信诚永益一年定期开放混合型 证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
信 诚 永 益 一 年 定期 开 放 混 合 型 证券 投 资 基 金
招募说明书摘要
（2018 年第 1 次更 新）
基金管 理人 ： 中 信保 诚 基 金管理 有限 公司
基金托 管人 ： 中 信银 行 股 份有限 公司
重要提示
信诚基 金管 理有 限公 司经 中国证 监会 批准 于 2005 年 9 月 30 日注 册成 立。 因业务 发 展
需要，经国家工商总 局核 准，公司名称由“信 诚基 金管理有限公司”变 更为 “中信保诚基
金管理 有限 公司 ”（ 以下 简称“ 我司 ”） ，并 由上 海市工 商行 政管 理局 于 2017 年 12 月 18
日核发 新的 营业 执照 。
根据《中华人民共和国合 同法》第七十六条的规定 ，合同当事人名称变动不 影响合同
义务的履行。本次我 司名 称变更后，以“信诚 基金 管理有限公司”或“ 中信 保诚基金管理
有 限 公 司 ” 签 署 的 的 法 律 文 件 （ 包 括 但 不 限 于 公 司 合 同 、 公 告 等 ， 以 下 简 称 “ 原 法 律 文
件”）不受任何影响 ，我 司将按照约定履行权 利义 务。如原法律文件件 对生 效条件、有效
期限进 行特 别说 明的 ，以 原法律 文件 的说 明为 准。
信诚永 益一 年定 期开 放混 合型证 券投 资基 金 经 2016 年 12 月 5 日中 国证 监会 证监许 可
[2016]3001 号文 准予 募集 注册 。
基金管理人保证本招募说 明书的内容真实、准确、 完整。本招募说明书经中 国证券监
督管理委员会（以下 简称 “中国证监会”）注 册， 但中国证监会对本基 金募 集的注册，并
不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 做 出 实 质 性 判 断 或 保 证 ， 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风
险。 中 国证 监会 不对 基金 的投资 价值 及市 场前 景等 作出实 质性 判断 或者 保证 。
证券投资基金（以下简称 “基金”）是一种长期投 资工具，其主要功能是分 散投资，
降低投资单一证券所 带来 的个别风险。基金不 同于 银行储蓄和债券等能 够提 供固定收益预
期的金融工具，投资 人购 买基金，既可能按其 持有 份额分享基金投资所 产生 的收益，也可
能承担 基金 投资 所带 来的 损失。
基金投资人应当充分了解 基金定期定额投资和零存 整取等储蓄方式的区别。 定期定额
投资是引导投资人进 行长 期投资、平均投资成 本的 一种简单易行的投资 方式 ，但并不能规
避基金 投资 所固 有的 风险 ，不能 保证 投资 人获 得收 益，也 不是 替代 储蓄 的等 效理财 方式 。 信诚永益一年定期开放混合型 证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
基金在投资运作过程中可 能面临各种风险，既包括 市场风险、估值风险 ， 也包 括 流动
性风险 、特 有风 险及 其它 风险等 风险 。
本基金为混合型基金，其 预期风险、预期收益高于 货币市场基金和债券型基 金，低于
股票型 基金 。
投资有风险，投资人在认 购（或申购）本基金时应 仔细阅读本招募说明书， 全面认识
本基金的风险收益特 征和 产品特性，充分考虑 自身 的风险承受能力，理 性判 断市场，对认
购/申购基 金的意 愿、时机 、数量等 投资行为 做出独 立、谨慎 决策，获 得基金 投资收益 ， 亦
承担基 金投 资中 出现 的各 类风险 。
投资人应当认真阅读基金 合同、招募说明书等基金 信息披露文件，了解本基 金的风险
收益特征，并根据自 身的 投资目的、投资期限 、投 资经验、资产状况等 判断 基金是否和投
资人的风险承受能力 相适 应，自主判断基金的 投资 价值，自主做出投资 决策 ，自行承担投
资风险 。 投 资 人 应 当通 过本 基 金 管 理 人 或 销 售机 构购 买 本 基 金 ， 各 销 售机 构的 具 体 名 单 见
基金份 额发 售公 告以 及基 金管理 人届 时发 布的 调整 销售机 构的 相关 公告 。
基金管理人承诺依照恪尽 职守、诚实信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基金 资产，但
不保证本基金一定盈 利， 也不保证最低收益。 本基 金的过往业绩及其净 值 高低 并 不 预 示 其
未来业绩表现，基金 管理 人管理的其他基金的 业绩 也不构成对本基金业 绩表 现的保证。基
金管理人提醒投资人 基金 投资的“买者自负” 原则 ，在做出投资决策后 ，基 金运营状况与
基金净 值变 化引 致的 投资 风险， 由投 资人 自行 负担 。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明为 2018 年 1 月 25 日 ，有 关 财务数 据
和净值 表现 截止 日 为2017 年 12 月 31 日（ 未经 审计 ）。 信诚永益一年定期开放混合型 证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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一、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 中信 保诚 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
设立日 期：2005 年9 月30 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 基金 字【2005 】142 号
组织形 式： 有限 责任 公司 （中外 合资 ）
注册资 本：2亿 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理、 境外 证券投 资管 理和 中国 证监 会许可 的
其他业 务（ 涉及 行政 许可 的凭许 可证 经营 ）
电话： （021 ）68649788
联系人 ：唐 世春
股权结 构：
股 东
出资额
（万元 人民 币）
出资比 例
（%）
中信信 托有 限责 任公 司
9800 49
英国保 诚集 团股 份有 限公 司
9800 49
中新苏 州工 业园 区创 业投 资有限 公司
400 2
合 计
20000 100
（二） 主要 人员 情况
1．基 金管 理人 董事 会成员
张翔燕 女士 ，董 事长 ，工 商管理 硕士 。历 任中 信银 行总行 营业 部副 总经 理、 综合计 划
部总经 理， 中信 银行 北京 分行副 行长 、中 信银 行总 行营业 总部 副总 经理 ，中 信证券 股份 有
限公司 副总 经济 师， 中信 控股有 限责 任公 司风 险管 理部总 经理 、中 信控 股有 限责任 公司 副
总裁、 中国 中信 集团 有限 公司业 务协 同部 主任 ，现 任中信 信托 有限 责任 公司 副董事 长、 中
信保诚 基金 管理 有限 公司 董事长 。
王道远 先生 ，董 事， 工商 管理硕 士。 历任 中信 信托 有限责 任公 司综 合管 理部 总经理 、
信托管 理部 总经 理、 总经 理助理 、董 事会 秘书 、副 总经理 。现 任中 信信 托有 限责任 公司 副
总经理 、董 事会 秘书 、 固 有业务 审查 委员 会主 任兼 天津信 唐货 币经 纪有 限责 任公司 董事
长。 信诚永益一年定期开放混合型 证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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Guy Robert STRAPP 先生 ， 董事， 澳大 利亚 籍， 商科 学士。 历任 瀚亚 投资 （香 港）有 限
公司首 席执 行官 ，英 国保 诚集团 亚洲 区资 产管 理业 务投资 总裁 、瀚 亚投 资（ 新加坡 ）有 限
公司首 席执 行官 。现 任瀚 亚投资 集团 首席 执行 官兼 瀚亚投 资（ 香港 ）有 限公 司首席 执行
官。
魏秀彬 女士 ，董 事， 新加 坡籍， 工商 管理 硕士 。历 任施罗 德国 际商 业银 行东 南亚区 域
合规经 理、 施罗 德投 资管 理(新 加坡) 有限 公司 亚太 地区风 险及 合规 总监 。现 任瀚亚 投资 首
席风险 官。
吕涛先 生， 董事 ，总 经理 ，工商 管理 硕士 。历 任中 信证券 股份 有限 公司 资产 管理部 总
经理、 中信 基金 管理 有限 公司（ 中信 证券 股份 有限 公司的 全资 子公 司，2009 年2月 已与 华夏
基金管 理有 限公 司合 并） 总经理 、中 信证 券股 份有 限公司 董事 总经 理、 中信 资产管 理有 限
公司副 总经 理。 现任 中信 保诚基 金管 理有 限公 司总 经理、 首席 执行 官。
孙麟麟 先生 ，独 立董 事， 商科学 士。 历任 安永 会计 师事务 所（ 香港 ）资 产管 理审计 团
队亚太 区联 合领 导人 ，安 永会计 师事 务所 （旧 金山 ）美国 西部 资产 管理 市场 审计团 队领 导
等职。 现任Lattice Strategies Trust 独 立受 托人 、Nippon Wealth Bank 独立 董事、
Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy Fund
LLC. 独立 董事 。
夏执东 先生 ，独 立董 事， 经济学 硕士 。历 任财 政部 财政科 学研 究所 副主 任、 中国建 设
银行总 行国 际部 副处 长、 安永华 明会 计师 事务 所副 总经理 、北 京天 华会 计师 事务所 首席 合
伙人。 现任 致同 会计 师事 务所管 委会 副主 席。
杨思群 先生 ，独 立董 事， 经济学 博士 。历 任中 国社 会科学 院财 贸经 济研 究所 副研究
员，现 任清 华大 学经 济管 理学院 经济 系副 教授 。
注：原 “英 国保 诚集 团亚 洲区总 部基 金管 理业 务” 自2012 年2 月14 日起 正式 更 名为瀚 亚
投资， 其旗 下各 公司 名称 自该日 起进 行相 应变 更。 瀚亚投 资为 英国 保诚 集团 成员。
2．基 金管 理人 监事 会成员
於乐女 士， 执行 监事 ，经 济学硕 士。 历任 日本 兴业 银行上 海分 行营 业管 理部 主管、 通
用电气 金融 财务 （中 国） 有限公 司人 力资 源经 理。 现任中 信保 诚基 金管 理有 限公司 首席 人
力资源 官。
3．经 营管 理层 人员 情况
吕涛先 生， 董事 ，总 经理 ，工商 管理 硕士 。历 任中 信证券 股份 有限 公司 资产 管理部 总
经理、 中信 基金 管理 有限 公司（ 中信 证券 股份 有限 公司的 全资 子公 司，2009 年2月 已与 华夏
基金 管 理有 限公 司 合 并） 总经理 、中 信证 券股 份有 限公司 董事 总经 理、 中信 资产管 理有 限
公司副 总经 理。 现任 中信 保诚 基 金管 理有 限公 司总 经理、 首席 执行 官 。
桂思毅 先生 ，副 总经 理， 工商管 理硕 士。 历任 安达 信咨询 管理 有限 公司 高级 审计员 ，
中乔智 威汤 逊广 告有 限公 司财务 主管 ，德 国德 累斯 登银行 上海 分行 财务 经理 ，中信 保诚 基信诚永益一年定期开放混合型 证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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金管理 有限 公司 风险 控制 总监、 财务 总监 、首 席财 务官、 首席 运营 官 。 现任 中信保 诚基 金
管理有 限公 司副 总经 理、 首席财 务官 ，中 信信 诚资 产管理 有限 公司 （ 中 信保 诚 基金 管理 有
限公司 之子 公司 ）董 事。
唐世春 先生 ，副 总经 理， 法学硕 士。 历任 北京 天平 律师事 务所 律师 、国 泰基 金管理 有
限公司 监察 稽核 部法 务主 管、友 邦华 泰基 金管 理有 限公司 法律 监察 部总 监、 总经理 助理 兼
董事会 秘书 ；中 信保 诚基 金管理 有限 公司 督察 长兼 董事会 秘书 、中 信信 诚资 产管理 有限 公
司董事 。现 任中 信保 诚基 金管理 有限 公司 副总 经理 、首席 市场 官。
4．督 察长
周浩先 生， 督察 长， 法学 硕士， 历任 中国 证券 监督 管理委 员会 主任 科员 、公 职律师 、
副调研 员， 上海 航运 产业 基金管 理有 限公 司合 规总 监，国 联安 基金 管理 有限 公司督 察长 。
现任中 信保 诚基 金管 理有 限公司 督察 长， 中信 信诚 资产管 理有 限公 司董 事。
5 、基 金经 理
提云涛先生，经济学博士 。曾任职于大鹏证券股份 有限公司上海分公司，担 任研究部
分析师；于东方证券 有限 责任公司，担任研究 所所 长助理；于上海申银 万国 证券研究所，
历任宏观策略部副总 监、 金融工程部总监；于 平安 资产管理有限责任公 司， 担任量化投研
部总经理 ；于中信 证券股 份有限公 司，担任 研究部 金融工程 总监。2015 年6 月 加入中信 保诚
基金管理有限公司， 担任 量化投资总监。现任 信诚 至益灵 活 配 置 混 合 型证 券投 资 基 金 、 信
诚至优灵活配置混合 型证 券投资基金、信诚至 瑞灵 活配置混合型证券投 资基 金、信诚至选
灵活配置混合型证券 投资 基金、信诚新选回报 灵活 配置混合型证券投资 基金 、信诚新旺回
报灵活配 置混合型 证券投 资基金(LOF) 、 信诚永益 一 年定期开 放混合型 证券投 资基金、 信诚
永鑫一年定期开放混 合型 证券投资基金、信诚 永利 一年定期开放混合型 证券 投资基金、信
诚量化 阿尔 法股 票型 证券 投资基 金、 信诚 至泰 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 的基金 经理 。
6 、投 资决 策委 员会 成员
胡喆女 士， 总经 理助 理、 副首席 投资 官、 特定 资产 投资管 理总 监；
王国强 先生 ，固 定收 益总 监、基 金经 理；
董越先 生， 交易 总监 ；
张光成 先生 ，股 票投 资总 监、基 金经 理；
王睿先 生， 研究 副总 监、 基金经 理。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、 基金托管人
（一） 基金 托管 人基 本情 况
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 信银 行” ）
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街9 号 信诚永益一年定期开放混合型 证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街9 号
法定代 表人 ：李 庆萍
成立时 间：1987 年4 月20 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：489.35 亿 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号
联系人 ：中 信银 行资 产托 管部
联系电 话：4006800000
传真：010-85230024
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范 围： 吸收 公众 存款 ；发放 短期 、中 期和 长期 贷款； 办理 国内 外结 算； 办理票 据
承兑与 贴现 ；发 行金 融债 券；代 理发 行、 代理 兑付 、承销 政府 债券 ；买 卖政 府债券 、金 融
债券； 从事 同业 拆借 ；买 卖、代 理买 卖外 汇； 从事 银行卡 业务 ；提 供信 用证 服务及 担保 ；
代理收 付款 项； 提供 保管 箱服务 ；结 汇、 售汇 业务 ；代理 开放 式基 金业 务； 办理黄 金业
务；黄 金进 出口 ；开 展证 券投资 基金 、企 业年 金基 金、保 险资 金、 合格 境外 机构投 资者 托
管业务 ；经 国务 院银 行业 监督管 理机 构批 准的 其他 业务； 保险 兼业 代理 业务 （有效 期至
2017 年09月08日 ）。 （依 法须经 批准 的项 目， 经相 关部门 批准 后依 批准 的内 容开展 经营 活
动。）
中信银 行（601998.SH 、0998.HK ）成 立于1987 年， 原 名中信 实业 银行 ，是 中国 改革开
放中最 早成 立的 新兴 商业 银行之 一， 是中 国最 早参 与国内 外金 融市 场融 资的 商业银 行， 并
以屡创 中国 现代 金融 史上 多个第 一而 蜚声 海内 外。 伴随中 国经 济的 快速 发展 ，中信 实业 银
行在中 国金 融市 场改 革的 大潮中 逐渐 成长 壮大 ，于2005 年8 月， 正式 更名 “中 信银行 ”。
2006 年12月 ，以 中国 中信 集团和 中信 国际 金融 控股 有限公 司为 股东 ，正 式成 立中信 银行 股
份有限 公司 。同 年， 成功 引进战 略投 资者 ，与 欧洲 领先的 西班 牙对 外银 行（BBVA ） 建立 了
优势互 补的 战略 合作 关系 。2007 年4 月27 日， 中信 银 行在上 海交 易所 和香 港联 合交易 所成 功
同步上 市。2009 年， 中信 银行成 功收 购中 信国 际金 融控股 有限 公司 （简 称： 中信国 金）
70.32% 股权 。经 过三 十年 的发展 ，中 信银 行已 成为 国内资 本实 力最 雄厚 的商 业银行 之一 ，
是一家 快速 增长 并具 有强 大综合 竞争 力的 全国 性股 份制商 业银 行。2009 年， 中信银 行通 过
了美国SAS70 内 部控 制审 订 并获得 无保 留意 见的SAS70 审订报 告， 表明 了独 立公 正第三 方对
中信银 行托 管服 务运 作流 程的风 险管 理和 内部 控制 的健全 有效 性全 面认 可 。
（二） 主要 人员 情况 信诚永益一年定期开放混合型 证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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孙德顺 先生 ，中 信银 行执 行董事 、行 长。 孙先 生自2016 年7 月20 日起 任本 行行 长。孙 先
生同时 担任 中信 银行 （国 际）董 事长 。此 前， 孙先 生于2014 年5月至2016 年7 月任本 行常 务
副行长 ；2014 年3月 起任 本 行执行 董事 ；2011 年12月至2014 年5 月任 本行 副行 长 ，2011 年10
月起任 本行 党委 副书 记；2010 年1 月至2011 年10 月任 交通银 行北 京管 理部 副总 裁兼交 通银 行
北京市 分行 党委 书记 、行 长；2005 年12月至2009 年12 月任 交通 银行 北京 市分 行 党委书 记、
行长；1984 年5 月至2005 年11 月在 中国 工商 银行 海淀 区办事 处、 海淀 区支 行、 北京分 行、 数
据中心 （北 京） 等单 位工 作，期 间，1995 年12 月至2005 年11 月 任中 国工 商银 行 北京分 行行
长助理 、副 行长 ，1999 年1 月至2004 年4月 曾兼 任中 国 工商银 行数 据中 心（ 北京 ）总经 理；
1981 年4月至1984 年5 月就 职于中 国人 民银 行。 孙先 生拥有 三十 多年 的中 国银 行业从 业经
验。孙 先生 毕业 于东 北财 经大学 ，获 经济 学硕 士学 位。
张强先 生， 中信 银行 副行 长，分 管托 管业 务。 张先 生自2010 年3月 起任 本行 副 行长。 此
前，张 先生 于2006 年4月至2010 年3月 任本 行行 长助 理 、党委 委员 ，期 间，2006 年4月至2007
年3月 曾兼 任总 行公 司银 行 部总经 理。 张先 生2000 年1 月至2006 年4月 任本 行总 行 营业部 副总
经理、 常务 副总 经理 和总 经理；1990 年9 月至2000 年1月先 后在 本行 信贷 部、 济 南分行 和青
岛分行 工作 ，曾 任总 行信 贷部副 总经 理、 总经 理、 分行副 行长 和行 长。 自1990 年9月 至今 ，
张先生 一直 为本 行服 务， 在中国 银行 业拥 有近 三十 年从业 经历 。张 先生 为高 级经济 师， 先
后于中 南财 经大 学（ 现中 南财经 政法 大学 ）、 辽宁 大学获 得经 济学 学士 学位 、金融 学硕 士
学位。
杨洪先 生， 现任 中信 银行 资产托 管部 总经 理， 硕士 研究生 学历 ，高 级经 济师 ，教授 级
注册 咨 询师 。先 后毕 业于 四川大 学和 北京 大学 工商 管理学 院。 曾供 职于 中国 人民银 行四 川
省分行 、中 国工 商银 行四 川省分 行。1997 年加 入中 信银行 ，相 继任 中信 银行 成都分 行信 贷
部总经 理、 支行 行长 ，总 行零售 银行 部总 经理 助理 兼市场 营销 部总 经理 、贵 宾理财 部总 经
理、中 信银 行贵 阳分 行党 委书记 、行 长， 总行 行政 管理部 总经 理。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
2004 年8 月18 日 ，中 信 银行经 中国 证券 监督 管理 委员会 和中 国银 行业 监督 管理委 员
会批准 ，取 得基 金托 管人 资格。 中信 银行 本着 “诚 实信用 、勤 勉尽 责” 的原 则，切 实履 行
托管人 职责 。
截至2017 年 末， 中信 银行 已托管144 只公 开募 集证 券 投资基 金， 以及 基金 公司 、证券 公
司资产 管理 产品 、信 托产 品、企 业年 金、 股权 基金 、QDII 等其 他托 管资 产， 托管总 规模 达
到8.06 万亿 元人 民币 。
（四） 基金 托管 人的 内部 控制制 度
1、内 部控 制目 标。 强化 内 部管理 ，确 保有 关法 律法 规及规 章在 基金 托管 业务 中得到 全
面严格 的贯 彻执 行； 建立 完善的 规章 制度 和操 作规 程，保 证基 金托 管业 务持 续、稳 健发信诚永益一年定期开放混合型 证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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展；加 强稽 核监 察， 建立 高效的 风险 监控 体系 ，及 时有效 地发 现、 分析 、控 制和避 免风
险，确 保基 金财 产安 全， 维护基 金份 额持 有人 利益 。
2、 内 部控 制组 织结 构。 中 信银 行总 行建 立了 风险 管理委 员会 ，负 责全 行的 风险控 制
和风险 防范 工作 ；托 管部 内设内 控合 规岗 ，专 门负 责托管 部内 部风 险控 制， 对基金 托管 业
务的各 个工 作环 节和 业务 流程进 行独 立、 客观 、公 正的稽 核监 察。
3、内 部控 制制 度。 中信 银 行严格 按照 《基 金法 》以 及其他 法律 法规 及规 章的 规定， 以
控制和 防范 基金 托管 业务 风险为 主线 ，制 定了 《中 信银行 基金 托管 业务 管理 办法》 、《 中
信银行 基金 托管 业务 内部 控制管 理办 法》 和《 中信 银行托 管业 务内 控检 查实 施细则 》等 一
整套规 章制 度， 涵盖 证券 投资基 金托 管业 务的 各个 环节， 保证 证券 投资 基金 托管业 务合
法、合 规、 持续 、 稳 健发 展。
4、内 部控 制措 施。 建立 了 各项规 章制 度、 操作 流程 、岗位 职责 、行 为规 范等 ，从制 度
上、人 员上 保证 基金 托管 业务稳 健发 展； 建立 了安 全保管 基金 财产 的物 质条 件，对 业务 运
行场所 实行 封闭 管理 ，在 要害部 门和 岗位 设立 了安 全保密 区， 安装 了录 像、 录音监 控系
统，保 证基 金信 息的 安全 ；建立 严密 的内 部控 制防 线和业 务授 权管 理等 制度 ，确保 所托 管
的基金 财产 独立 运行 ；营 造良好 的内 部控 制环 境， 开展多 种形 式的 持续 培训 ，加强 职业 道
德教育 。
（五） 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序
基金托 管人 根据 《基 金法 》、《 运作 办法 》、 《信 息 披露 办法 》、 基金 合同 、托管 协
议和有 关法 律法 规及 规章 的规定 ，对 基金 的投 资运 作、基 金资 产净 值计 算、 基金份 额净 值
计算、 应收 资金 到账 、基 金费用 开支 及收 入确 定、 基金收 益分 配、 相关 信息 披露、 基金 宣
传推介 材料 中登 载的 基金 业绩表 现数 据等 进行 监督 和核查 。
如基金 托管 人发 现基 金管 理人违 反《 基金 法》 、《 运作办 法》 、《 信息 披露 办法》 、
基金合 同和 有关 法律 法规 及规章 的行 为， 将及 时以 书面形 式通 知基 金管 理人 限期纠 正。 在
限期内 ，基 金托 管人 有权 随时对 通知 事项 进行 复查 ，督促 基金 管理 人改 正。 基金托 管人 发
现基金 管理 人有 重大 违规 行为或 违规 事项 未能 在限 期内纠 正的 ，基 金托 管人 将以书 面形 式
报告中 国证 监会 。
三、 相关服务机构
（一） 基金 份额 销售 机构
1 、直 销机 构
中信保 诚基 金管 理有 限公 司及其 网上 交易 平台
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大 道8 号 上海国 金中 心汇 丰银 行大 楼 9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大 道 8 号 上海 国金 中心 汇丰 银 行大 楼 9 层
法定代 表人 ：张 翔燕 信诚永益一年定期开放混合型 证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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电话： （021 ）6864 9788
联系人 ：杨 德智
投 资 人 可 以 通 过 基 金 管 理 人 网 上 交 易 系 统 办 理 本 基 金 的 开 户 、 认 购 、 申 购 及 赎 回 等 业
务，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。网上交易网址：
http://www.citicprufunds.com.cn/ 。
2 、其 他销 售机 构
（1） 上海 天天 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号2 号楼 2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座
法定代 表人 ：其 实
公司网 址：www.1234567.com.cn
客服电 话：400-1818-188
具体名 单详 见基 金份 额发 售公告 以及 基金 管理 人届 时发布 的相 关公 告。
基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的机构销售本基金
或变更 上述 销售 机构 ，并 及时公 告。
（二） 登记 机构
名称： 中信 保诚 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大 道8 号上 海国 金中 心汇 丰银 行大 楼 9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大 道8 号上 海国 金中 心汇 丰银 行大 楼 9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
客服电 话：400-6660066
联系人 ：金 芬泉
电话：021-68649788
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 源泰 律师 事务 所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
负责人 ：廖 海
经办律 师： 廖海 、刘 佳
电话： （021 ）51150298
传真： （021 ） 51150398
联系人 ：刘 佳
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙)
信诚永益一年定期开放混合型 证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨 路 202 号企 业天 地 2 号楼普 华永 道中 心 11 楼
法定代 表人 ：李 丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：赵 钰
经办注 册会 计师 ：薛 竞、 赵钰
四、基金的名称
信诚永 益一 年定 期开 放混 合型 证 券投 资基 金
五、基金的类型
契约型 开放 式
六、基金的投资目标
在严格控制风险的前提下 ，通过合理的资产配置， 综合运用多种投资策略， 力争获得
超越业 绩比 较基 准的 回报 。
七、投资范围
本基金的 投资范围 为具有 良好流动 性的金融 工具， 包括国内 依法发行 上市的 股票(包含
中 小 板 、 创 业 板及 其 他 经中 国 证 监 会 核 准上 市 的 股票) 、债券( 含 国 债 、金 融债 、 地 方 政 府
债、企业债、公司债 、央 行票据、中期票据、 短期 融资券、次级债、可 转换 债券、可交换
债券、证 券公司短 期公司 债券及其 他中国证 监会允 许投资的 债券)、 资产支持 证券、债 券 回
购、货币市场工具、 银行 存款、同业存单、权 证、 股指期货以及法律法 规或 中国证监会允
许基金 投资 的其 他金 融工 具(但 须符 合中 国证 监会 相 关规定)。
如法律法规或监管机构以 后允许基金投资其他品种 ，基金管理人在履行 适 当程 序 后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 0% －30% ； 开 放 期 内， 每 个 交
易日日终在扣除股指 期货 合约需缴纳的交易保 证金 后，基金保留的现金 或投 资于到期日在
一年以内 的政府债 券的比 例合计不 低于基金 资产净 值的 5%， 在封闭 期内， 本 基金不受 前述
5% 限制，但每个交易 日日 终在扣除股指期货合 约需 缴纳的交易保证金后 ，应 当保持不低于
交易保 证金 一倍 的现 金。
如果法律法规对该比例要 求有变更的，以变更后的 比例为准，本基金的投资 范围会做
相应调 整。 信诚永益一年定期开放混合型 证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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八、基金的 投资策略
1、资 产配 置策 略
本基金 主要 通过 对宏 观经 济运行 状况 、国 家财 政和 货币政 策、 国家 产业 政策 以及资 本
市场资 金环 境、 证券 市场 走势的 分析 ，在 评价 未来 一段时 间股 票、 债券 市场 相对收 益率 的
基础上 ，动 态优 化调 整权 益类、 固定 收益 类等 大类 资产的 配置 。在 严格 控制 风险的 前提
下，力 争获 得超 越业 绩比 较基准 的绝 对回 报。
2、股 票投 资策 略
在灵活 的类 别资 产配 置的 基础上 ，本 基金 通过 自上 而下及 自下 而上 相结 合的 方法挖 掘
优质的 上市 公司 ，严 选其 中安全 边际 较高 的个 股构 建投资 组合 ：自 上而 下地 分析行 业的 增
长前景 、行 业结 构、 商业 模式、 竞争 要素 等分 析把 握其投 资机 会； 自下 而上 地评判 企业 的
产品、 核心 竞争 力、 管理 层、治 理结 构等 ；并 结合 企业基 本面 和估 值水 平进 行综合 的研
判，严 选安 全边 际较 高的 个股。
3、债 券投 资策 略
本基金 将根 据当 前宏 观经 济形势 、金 融市 场环 境， 运用基 于债 券研 究的 各种 投资分 析
技术， 进行 个券 精选 。对 于普通 债券 ，本 基金 将在 严格控 制目 标久 期及 保证 基金资 产流 动
性的前 提下 ，采 用目 标久 期控制 、期 限结 构配 置、 信用利 差策 略、 相对 价值 配置、 回购 放
大策略 等策 略进 行主 动投 资。
4、证 券公 司短 期公 司债 券 投资策 略
本基金 通过 对证 券公 司短 期公司 债券 发行 人基 本面 的深入 调研 分析 ，结 合发 行人资 产
负债状 况、 盈利 能力 、现 金流、 经营 稳定 性以 及债 券流动 性、 信用 利差 、信 用评级 、违 约
风险等 的综 合评 估结 果， 选取具 有价 格优 势和 套利 机会的 优质 信用 债券 进行 投资。
5、资 产支 持证 券投 资策 略
资产支 持证 券的 定价 受市 场利率 、发 行条 款、 标的 资产的 构成 及质 量、 提前 偿还率 等
多种因 素影 响。 本基 金将 在基本 面分 析和 债券 市场 宏观分 析的 基础 上， 对资 产支持 证券 的
交易结 构风 险、 信用 风险 、提前 偿还 风险 和利 率风 险等进 行分 析， 采取 包括 收益率 曲线 策
略、信 用利 差曲 线策 略、 预期利 率波 动率 策略 等积 极主动 的投 资策 略， 投资 于资产 支持 证
券。
6、股 指期 货投 资策 略
基金管 理 人 可运 用股 指期 货，以 提高 投资 效率 更好 地达到 本基 金的 投资 目标 。本基 金
在股指 期货 投资 中将 根据 风险管 理的 原则 ，以 套期 保值为 目的 ，在 风险 可控 的前提 下， 本
着谨慎 原则 ，参 与股 指期 货的投 资， 以管 理投 资组 合的系 统性 风险 ，改 善组 合的风 险收 益
特性。 此外 ，本 基金 还将 运用股 指期 货来 对冲 诸如 预期大 额申 购赎 回、 大量 分红等 特殊 情
况下的 流动 性风 险以 进行 有效的 现金 管理 。
7、权 证投 资策 略 信诚永益一年定期开放混合型 证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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本基金 将按 照相 关法 律法 规通过 利用 权证 进行 套利 、避险 交易 ，控 制基 金组 合风险 ，
获取超 额收 益。 本基 金进 行权证 投资 时， 将在 对权 证标的 证券 进行 基本 面研 究及估 值的 基
础 上， 结合 股价 波动 率等 参数， 运用 数量 化定 价模 型，确 定其 合理 内在 价值 ，构建 交易 组
合。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围， 本基金 可以 相应 调整 和更 新相关 投资 策略 ，并 在招 募说明 书更 新
或相关 公告 中公 告。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：沪 深 300 指数 收益 率×30%+ 中 证综 合债 指数 收益 率 ×70% 。
沪深300 指 数由 中证 指数 有限公 司编 制， 综合 反映 了沪深 证券 市场 内大 中市 值公司 的
整体状 况。 中证 综合 债指 数是中 证指 数公 司编 制的 综合反 映银 行间 和交 易所 市场国 债、 金
融债、 企业 债、 央票 及短 融整体 走势 的跨 市场 债券 指数。 本基 金是 一只 混合 型基金 ，该 业
绩比较 基准 可以 较好 地衡 量本基 金的 风险 收益 特征 。
如果今 后法 律法 规发 生变 化，或 者有 更权 威的 、更 能为市 场普 遍接 受的 业绩 比较基 准
推出， 或者 是市 场上 出现 更加适 合用 于本 基金 的业 绩基准 的指 数时 ，本 基金 管理人 可以 在
与基金 托管 人协 商一 致后 变更业 绩比 较基 准并 及时 公告， 但不 需要 召集 基金 份额持 有人 大
会 。
十、基金的风险收益 特征
本 基金为混 合型基 金，其预 期风险 、预期收 益高于货 币市场 基金和债 券型基金 ，低于
股票型 基金 。
十一、基金投资组合 报告 （未经审计）
本基金管理人董事会及董 事保证本报告所载资料不 存在虚假记载、误导性陈 述或重大
遗漏， 并对 本报 告内 容的 真实性 、准 确性 和完 整性 承担个 别及 连带 责任 。
基金托 管人 中信 银行 股份 有限公 司根 据基 金合 同的 约定， 于 2018 年 1 月 18 日复核 了
本招募说明书中的投 资组 合报告，保证复核内 容不 存在虚假记载、误导 性陈 述或者重大遗
漏。
本投资 组合 报告 的财 务数 据截止 至 2017 年 12 月 31 日。
1. 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例(%)
1 权益投 资 - -
其中： 股票 - - 信诚永益一年定期开放混合型 证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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2 固定收 益投 资 2,157,900,000.00 63.99
其中： 债券 2,157,900,000.00 63.99
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 1,163,434,265.16 34.50
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 34,137,531.37 1.01
7 其他资 产 16,742,582.65 0.50
8 合计 3,372,214,379.18 100.00
2. 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
1) 报告期 末按 行业 分类 的境 内股票 投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票投 资。
2) 报告期 末按 行业 分类 的港 股通投 资股 票投 资组 合
行业类 别 公允价 值（ 人民 币） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
- - -
合计 - -
本基金 本报 告期 末未 持有 沪港通 投资 的股 票。
3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票投 资。
4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占 基 金 资 产 净 值
比例(%)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 19,452,000.00 0.65
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 29,754,000.00 0.99
7 可转债 - -
8 同业存 单 2,108,694,000.00 70.18 信诚永益一年定期开放混合型 证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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9 其他 - -
10 合计 2,157,900,000.00 71.81
5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占 基 金 资 产 净
值比例(%)
1 111772139
17 昆山 农村 商行
CD009
5,000,000 497,550,000.00 16.56
2 111709484
17 浦 发 银 行
CD484
2,000,000 195,000,000.00 6.49
3 111772198
17 哈 尔 滨 银 行
CD261
1,000,000 98,680,000.00 3.28
4 111709494
17 浦 发 银 行
CD494
1,000,000 97,500,000.00 3.24
4 111710649
17 兴 业 银 行
CD649
1,000,000 97,500,000.00 3.24
5 111780627
17 哈 尔 滨 银 行
CD136
1,000,000 96,380,000.00 3.21
6. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券投 资。
7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 内未 进行 贵金属 投资 。
8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 权证投 资。
9. 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
1) 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资。
2) 本基金 投资 股指 期货 的投 资政策
基金管理 人可运用 股指期 货, 以提高 投资效 率更好地 达到本基 金的投资 目标。 本基金在 股 指
期货投资 中将根 据风险 管 理的原则, 以套期 保值为 目 的,在风险 可控的 前提下, 本着谨慎 原则,
参与股指 期货的 投资,以 管 理投资组 合的系 统性风险, 改善组合 的风险 收益特性 。此外,本基
金还将运用股指期货 来对 冲诸如预期大额申购 赎回 、大量分红等特殊情 况下 的流动性风险
以进行 有效 的现 金管 理。 信诚永益一年定期开放混合型 证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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10. 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
1) 本期国 债期 货投 资政 策
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。
2) 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 国债期 货投 资。
3) 本期国 债期 货投 资评 价
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。
11. 投资组合报告附注
1) 本 基 金 本 期 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 没 有 被 监 管 部 门 立 案 调 查, 或 在 报 告 编 制 日
前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚。
2) 本基金 投资 的前 十名 股票 中,没 有超 出基 金合 同规 定 备选库 之外 的股 票。
3) 其他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 160,277.61
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 16,582,305.04
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 16,742,582.65
4) 报告期 末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5) 报告期 末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票投 资, 不存 在流 通受 限 情况。
6) 因四舍 五入 原因, 投 资组 合 报告中 市值 占净 值比 例的 分项之 和与 合计 可能 存在 尾差。
十二、基金 的 业绩
基金管理 人承诺以 诚实信 用、勤勉 尽责的原 则管理 和运用基 金资产,但 不保证 基金一 定
盈利。基 金的过往 业绩并 不代表其 未来表现 。投资 有风险,投 资者在 作出投资 决策前应 仔 细
阅读本 招募 说明 书。 基金 业绩数 据截 至2017 年 12 月31 日。
（一） 基金份 额净 值增 长率 与同 期业绩 比较 基准 收益 率比 较表 信诚永益一年定期开放混合型 证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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信诚永 益A
阶段 份额净
值增长 率 ①
份额
净 值 增 长
率 标 准 差
②
业绩
比 较 基 准
收益率 ③
业绩
比 较 基 准
收 益 率 标
准差④
①-③ ②-④
2017 年 1 月 25
日至 2017 年 12 月 31
日
3.81% 0.05% 5.83% 0.20% -2.02%
-
0.15%
信诚永 益C
阶段 份额净
值增长 率 ①
份额
净 值 增 长
率 标 准 差
②
业绩
比 较 基 准
收益率 ③
业绩
比 较 基 准
收 益 率 标
准差④
①-③ ②-④
2017 年 1 月 25
日至 2017 年 12 月 31
日
3.42% 0.05% 5.83% 0.20% -2.41%
-
0.15%
（二） 基金累 计净 值增 长率 与业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图
信诚永 益A
信诚永 益C 信诚永益一年定期开放混合型 证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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注: 1 、基 金合 同生 效起 至 本报告 期末 不满 一年(本 基 金合同 生效 日为 2017 年 1 月 25
日)。
2、本 基金 建仓 期自 2017 年1 月25 日至 2017 年7 月25 日, 建仓 期结 束时资 产配置 比
例符合 本基 金基 金合 同规 定。
十三、费用概览
（一） 基金 费用 的种 类
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、C 类基 金份 额的 销售 服 务费；
4、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 诉讼 费和 仲裁 费；
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7、基 金的 证券 交易 或结 算 费用；
8、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9、基 金的 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用；
10、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.6% 年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H＝E×0.6% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 信诚永益一年定期开放混合型 证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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基金管理费每日计提，逐 日累计至每月月末，按月 支付，经基金管理人与基 金托管人 核
对一致后 ，由基金 托管人 于次月前 5 个工 作日内 从 基金财产 中一次性 支付给 基金管理 人，
基金管理人无需再出 具资 金划拨指令。若遇法 定节 假日、休息日或不可 抗力 致使无法按时
支付的 ，支 付日 期顺 延。
2、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.1% 的 年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法如 下：
H＝E×0.1% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每日计提，逐 日累计至每月月末，按月 支付，经基金管理人与基 金托管人 核
对一致后 ，由基金 托管人 于次月前 5 个工 作日内 从 基金财产 中一次性 提取， 基金管理 人无
需再出具资金划拨指 令。 若遇法定节假日、休 息日 或不可抗力致使无法 按时 支付的，支付
日期顺 延。
3、C 类基 金份 额的 销售 服 务费
本基 金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费，C 类 基金 份额的 年销 售服 务费 率 为0.4%。
在通常 情况 下，C 类基 金 份额销 售服 务费 按前 一 日 C 类 基金 份额 资产 净值 的 0.4%年 费率
计提。 计算 方法 如下 ：
H＝E×0.4% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的C 类基 金份额 的销 售服 务费
E 为前 一日C 类 基金 份额 的基金 资产 净值
C 类基金份额的销售服务 费每日计算，逐日累计至 每月月末，按月支付，经 基金管理 人
与 基 金 托 管 人 核 对 一 致 后 ， 由 基 金 托 管 人 于 次 月 前 5 个工作日内从基金财产中一次性支
取，基金管理人无需 再出 具资金划拨指令。若 遇法 定节假日、公休日或 不可 抗力致使无法
按时支 付的 ，顺 延至 最近 可支付 日支 付。
上述“一 、基金费 用的种 类”中第 4－10 项费用 ， 根据有关 法规及相 应协议 规定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基金管 理人和 基金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的 损
失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
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（四） 申购 及赎 回费用
1、本 基金 A 类 基金 份额 的 申购费 用由 投资 人承 担， 不列入 基金 财产 ，主 要用 于本基 金 的
市场推广、销售、登 记等 各项费用。C 类 基 金份 额不 收 取 申 购 费 用 。 本基 金的 赎 回 费 用 由
赎回基 金份 额的 基金 份额 持有人 承担 ，在 基金 份额 持有人 赎回 基金 份额 时收 取。
2、申 购费 率如 下
申购 金 额（M） A 类基 金份 额 C 类基 金份 额
M<50 万 0.60%
0
50 万 ≤M<2 00 万 0.40%
200 万 ≤M< 500 万 0.20%
M≥50 0 万 1000 元/笔
（注：M： 申购 金额 ；单 位 ：元）
3、基 金份 额的 赎回 费率
赎回费用由赎回基金份额 的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人赎回基 金份额时 收
取。对于 A 类基 金份额 ， 对持续持 有期少 于 30 日的 投资人 收取的赎 回费全 额计入基 金财
产；对 持续 持有 期长于 30 日但少 于 3 个月 的 投资 人 收取的 赎回 费， 将不 低于 赎回费 总额 的
75%计 入基 金财 产； 对持 续 持有期 长于 3 个月 但少 于 6 个月 的 投资 人收 取的 赎 回费 ， 将不低
于赎回费 总额的 50%计 入 基金财产 ，其余用 于支付 登记费和 其他必要 的手续 费 。对于 C 类
基金份 额， 对持 续持 有期 少于 30 日 的投 资人 收取 的 赎回费 全额 计入 基金 财产 ； 对持 续持 有
期长于 30 日 但少 于 6 个月 的投 资人 收取 的赎 回费 ， 将 不 低于 赎回 费总 额 的 25%计 入基 金财
产，其余 用 于支 付登 记费 和其他 必要 的手 续费 。
赎回费 率如 下：
持续持 有期 （Y ） A 类份 额 C 类份 额
Y<7 天 1.50%
0.50% 7 天≤Y<30 天 0.75%
30 天≤Y<6 个月 0.50%
Y≥6 个月 0 0
4、 基金管 理人可 以在基金 合同约定 的范围内 调整费 率或收费 方式，并 最迟应 于新的 费 率
或收费 方式 实施 日前 依照 《信息 披露 办法 》的 有关 规定在 指定 媒 介 上公 告。
5、基金管 理人可 以在不违 反法律法 规规定及 基金合 同约定， 并在不对 基金份 额持有 人 权
益产生实质性不利影 响的 情形下根据市场情况 制定 基金促销计划，针对 投资 人定期或不定
期地开展基金促销活 动。 在基金促销活动期间 ，按 相关监管部门要求履 行必 要手续后，基
金管理 人可 以适 当调 低基 金申购 费率 和赎 回费 率。
信诚永益一年定期开放混合型 证券投资基金 招募说明书摘要（2018 年第 1 次更新）
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十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本基金 管理 人依 据《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》、 《公 开募 集证 券投 资基金 运
作管理 办法 》（ 以下 简称 “运作 办法 ”） 、《 证券 投资基 金销 售管 理办 法》 、《证 券投 资
基金信 息披 露管 理办 法》 及其它 有关 法律 法规 的要 求，结 合本 基金 管理 人对 本基金 实施 的
投资管 理活 动， 对原 《 信 诚永益 一年 定期 开放 混合 型 证券 投资 基金 招募 说明 书》进 行了 更
新 ，主 要更 新的 内容 如下 ：
1、 在“重 要提 示” 部分 更新 了相应 日期 及公 司更 名事 项 。
2、 在 “ 第 三 部 分 基 金 管 理 人 ” 中 ， 更 新 了 基 金 管 理 人 主 要 人 员 情 况 和 基 金 经 理 的 内
容 。
3、 在“第 四部 分 基金 托管 人 ”中， 更新 了基 金托 管人 的相关 信息 。
4、 在“第 五部 分 相关 服务 机 构”中 ，更 新了 网上 交易 网址的 内容 。
5、 在 “ 第 八 部 分 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ” 中 ， 更 新 了 申 购 和 赎 回 开 始 日 及 业 务 办 理
时间的 内容 以及 申购 和赎 回的数 额限 制内 容。
6、 在“第 九部分 基金 的投 资 ”部分 ， 更 新了 财务 数据 截止至2017 年12 月31 日。
7、 在 “ 第 十 部分 基 金 的 业 绩 ” 部 分 ， 更 新 了 该 节 的 内 容 ， 数 据 截 止 至2017 年12 月31
日。
8、 在 “ 第 二 十 一 部分 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 ” 部 分 ， 更 新 了 资 料 寄 送 内 容 和公司
网址信 息 并 删除 了资 讯服 务内容 。
9、 在“第二十二 部分 其他应 披露事项”部分，披露了 自2017年7月26日以来涉及 本基
金的相 关公 告。
中信保 诚 基 金管 理有 限公 司
2018 年3 月10 日
