华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
华富天益货币 市 场 基 金
招募说明书 （更新） （摘 要 ）
（2018 年第 1 号）
基 金 管理 人 ： 华 富 基金 管 理有 限 公司
基 金 托管 人 ： 上 海 浦东 发 展银 行 股份 有 限公 司
华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
重要提示
华富 天益货币市场基金 （以下简称 “本基金”） 的募集申请经中国证监会 2016
年 12 月 21 日证监许可[2016]3136 号准予募集 注册 ，本基金基金合同于 2017 年
1 月 25 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
投资有风险， 投资者认购 （或申购） 基金时应认真阅读本招募说明书 等信息
披露文件 。 投资者根据所持有份额享受基金的收益， 但同时也需承担相应的投资
风险。 本基金为货币市场基金， 属于证券投资基金中的低风险品种， 其长期平均
风险和预期收益率低于股票型基金、 混合型基金和债券型基金。
投资人投资于本基金不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机
构，基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资者在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性 ， 自主判断基金的投资价值 ，
充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 自主做出投资决策， 并自行承担
基金投资中出现的各类风险， 包括： 市场风险、 管理风险、 流动性风险、 策略风
险、 本基金特有风险和其他风险等 。 基金管理人建议投资人根据自身的风险收益
偏好，选择适 合自己的基金产品，并且中长期持有。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金的过往业绩并不预示其未来表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的 “ 买者自负”
原则， 在做出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投
资者自行负担。
基金招募说明书自基金合同生效日起， 每 6 个月更新一次， 并于每 6 个月结
束之日后的 45 日内公告，更新内容截至每 6 个月的最后 1 日。 华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
本招募说明书( 更新) 所 载内容截止日为 2018 年 1 月 25 日， 有关财务数据和
净值表现截止日为 2017 年 12 月 31 日。
华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
第 一 部 分 基 金 管理 人
一、基金管理人概况
名称：华富基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1000 号31 层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号31 层
邮政编码：200120
法定代表人：章宏韬
设立日期：2004 年4 月19 日
核准设立机关：中国证监会
核准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】47 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：2.5 亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
联系人：邵恒
电话：021-68886996
传真：021-68887997
股权结构： 华安证券股份有限公司 49%、 安徽省信用担保集团有限公司 27%、
合肥兴泰金融控股（集团）有限公司 24%
二、主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
章宏韬先生， 董事长， 大学本科学历， 工商管理硕士， 经济师。 历任安徽省
农村经济管理干部学院政治处职员， 安徽省农村经济委员会调查研究处秘书、 副
科级秘书 ，安徽 证券交 易中心综 合部（ 办公室 ）经理助 理、副 经理（ 副主任） ，
安徽省证券公司合肥蒙城路营业部总经理， 华安证券有限责任公司办公室副主任、
总裁助理兼办公室主任、 副总裁、 总经理。 现任华安证券股份有限公司董事长并
代为履行公司总经理职务， 兼任华富基金管理有限公司董事长， 华安期货有限责
任公司董事，中国证券业协会创新发展战略专业委员会委员。 华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
姚怀然先生， 董事， 学士学位、 研究生学历 ， 经济师。 历任中国人民银行安
徽省分行金融管理处主任科员， 安徽省证券公司营业部经理、 总办主任、 总经理
助理兼证券投资总部总经理， 华安证券有限责任公司总裁助理兼证券投资总部总
经理， 华富基金管理有限公司董事长、 总经理， 上海华富利得资产管理有限公司
董事长。现任上海华富利得资产管理有限公司董事。
范强先生， 董事， 大专学历， 历任安徽省财政厅工交处副主任科员、 主任科
员、 副处长， 安徽省财政厅工交处副处长， 省地税局直属分局副局长、 局长， 省
地税局计财处处长， 省地税局财监处处长， 安徽省信用担保集团副总经理兼任华
安证券董事、 皖煤投资 有限公司董事长， 现任安徽省信用担保集团副总经理、 党
委委员。
郑晓静女 士，董 事，硕 士研究生 学历。 历任合 肥市财政 局预外 局（非 税局）
科员， 合肥市财政局办公室科员、 副主任， 合肥市财政局预算处副处长， 合肥市
金融办（ 市投融 资管理 中心）资 本市场 处（企 业融资处 ）副处 长（主 持工作） ，
合肥市金融办担保与保险处处长， 合肥市金融办资本市场处处长。 现任合肥兴泰
金融控股（集团）有限公司副总裁，兼任合肥兴泰资本管理有限公司董事长。
余海春先生， 总经理， 硕士研究生学历。 曾先后担任安徽省证券公司合肥营
业部业务员、 上海自忠路营业部业务主管、 合 肥第二营业部经理助理， 华安证券
股份有限公司投资总部副总经理、 池州营业部总经理、 合肥花园街营业部总经理、
办公室主任、 固定收益部总经理、 投资管理部总经理， 现任华富基金管理有限公
司总经理。
刘瑞中先生， 独立董事， 研究生学历。 历任安徽铜陵财专教师， 中国经济体
制改革研究所助理研究员、 信息部主任， 中国 国际期货经纪有限公司任信息部经
理、 深圳公司副总经理， 北京商品交易所常务副总裁， 深圳特区证券公司 （现巨
田证券） 高级顾问。 现任深圳神华期货经纪有限公司独立董事， 冠通期货经纪有
限公司独立董事。
陈庆平先生， 独立董事， 工商管理硕士 。 历任上海金融专科学校讲师、 处长，
申银证券公司哈尔滨营业部总经理， 上海鑫兆投资管理咨询有限公司顾问， 宁波
国际银行上海分行行长，上海金融学院客座教授。
张赛美女士， 独立董事， 硕士学位， 研究生学历。 历任上海张江公社团委副华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
书记， 上海建平中学教师， 上海社会科学院经济研究所助理研究员， 海通证券股
份有限公 司投资 银行部 副总经理 （主持 工作） 、投资银 行管理 部总经 理、并购及
资本市场部总经理、 战略规划部总经理、 衍生产品部总经理， 海通开元投资有限
公司董事长， 海通创意资本管理有限公司董事长。 现任上海双创投资管理有限公
司创始合伙人，上 海双创投资中心总经理。
2、基金管理人监事会成员
王忠道先生， 监事会主席， 本科学历。 历任上海财经大学金融理论教研室助
教， 安徽省财政厅副主任科员， 安徽信托投资公司部门经理、 安徽省中小企业信
用担保中心副主任、 安徽省皖煤投资有限公司总经理。 现任安徽省信用担保集团
有限责任公司总经济师。
梅鹏军先生， 监事， 金融学博士， 高级经济师。 先后在安徽省国际经济技术
合作公司， 安徽省物资局 （后更名为安徽省徽商集团） 工作， 历任合肥兴泰控股
集团有限公司投资发展部业务经理， 合肥兴泰控股集团有限公司金融研究所副所
长。 现任合肥兴泰金融控股 （集团） 有限公司金融研究所所长， 安徽大学经济学
院金融硕士研究生兼职导师。
李宏升先生， 监事， 本科学历， 经济师。 历任国元证券斜土路营业部交易部
经理， 交通银行托管部基金会计、 基金清算。 现任华富基金管理有限公司综合管
理部总监。
邵恒先生 ，监 事，工 商 管理硕士 ，研 究生学 历 ，CFA。历 任雀 巢（中 国）有
限公司市场部助理、 强生 （中国） 有限公司市场部助理、 讯驰投资咨询公司高级
研究员、 华富基金管理有限公司整合营销经理、 双子星信息公司合伙人。 现任华
富基金管理有限公司总经理助理兼市场拓展部总监。
3、高级管理人员
章宏韬先生，董 事长，简历同上。
余海春先生，总经理，简历同上。
满志弘女 士， 督察长 ， 管理学硕 士，CPA 。曾 任道勤控 股股 份有限 公 司财务
部总经理， 华富基金管理有限公司监察稽核部副总监兼董事会秘书， 上海华富利
得资产管理有限公司监事， 现任华富基金管理有限公司督察长兼监察稽核部总监。
陈大毅先生， 副总经理， 硕士学位。 曾先后供职于安徽省证券公司上海自忠华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
路营业部、 徐家汇路营业部， 华安证券上海总部， 华安证券网络经纪公司 （筹） 。
曾任华富基金管理有限公司总经理助理兼运作保障部总监， 上海华富利得资产管
理有限公司总经理。 现任华富基金管理有限公司副总经理， 上海华富利得资产管
理有限公司董事长。
龚炜先生， 副总经理， 硕士学位， 先后供职于湘财证券有限责任公司、 中国
证监会安徽监管局、 天治基金管理有限公司。 曾任华富基金管理有限公司金融工
程研究员、 公司投研副总监、 基金投资部总监、 投研总监、 公司总经理助理。 现
任华富基 金管理有限公司副总经理、公司公募投资决策委 员 会 主 席 、 基 金 经 理 。
曹华玮先生， 副总经理， 硕士学位， 先后供职于庆泰信托公司、 新疆金新信
托投资股份有限公司、 德恒证券有限责任公司、 嘉实基金管理有限公司、 汇添富
基金管理有限公司、 华泰柏瑞基金管理有限公司。 曾任华富基金管理有限公司总
经理助理、机构理财部总监，现任华富基金管理有限公司副总经理。
4、本基金基金经理简介
胡伟先生， 中南财经政法大学经济学学士、 本科学历， 十三年证券从业经验。
曾任珠海市商业银行资金营运部交易员，从事债券研究及债券交易工作，2006
年 11 月加入华富基金 管理有限公司，曾任债券交易员、华富货币市场基金基金
经理助理， 固定收益部副总监、 华富货币市场基金基金经理、 华富灵活配置混合
型基金基金经理。 现任华富天益货币市场基金经理、 华富弘鑫灵活配置混合型基
金经理、华富保本混合型基金经理、华富收益增强债券型基金经理、华富恒富
18 个月定 期开放 债券 型基金经 理、华 富恒财 分级债券 型基金 经理、 华富恒稳纯
债债券型 基金经 理、华 富旺 财保 本混合 型基金 经理、华 富恒利 债券型 基金经理、
华富安福保本混合型基金经理、 华富天盈货币市场基金经理、 华富星玉衡一年定
期开放混合型基金经理、 公司公募投资决策委员会委员、 公司总经理助理、 固定
收益部总监 。
姚姣姣女士， 复旦大学 金融学硕士， 研究生学 历，5 年证券从业年限 ， 先后
任职于广发银行股份有限公司、 上海农商银行股份有限公司， 从事交易管理工作。
2016 年11 月加入华富 基金管理有限公司， 现任华富天益货币市场基金基金经理、
华富货币市场基金基金经理、 华富天盈货币市场基金经理、 华富恒稳纯债债券型
基金基金经理、华富恒富 18 个月定期开放债券型基金经理 。 华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
5、公募投资决策委员会成员
公募投资决策委员会是负责公募基金投资决策的最高权力机构， 由公司分管
公募投资业务的领导、 涉及公募投资和研究的部门的业务负责人以及公募投资决
策委员会认可的其他人员组成。 公募投资决策委员会主席由公司分管公募投资业
务的最高业务领导担任，负责投决会的召集和主持。
公募投资决策委员会成员姓名和职务如下：
龚炜先生 T 公司公募投资决策委员会主席、 公司副总经理、基
金经理 T
胡伟先生 公司公募投资决策委员会成员、公司总经理助理，
固定收益部总监 、基金经理
郦彬 先生 公司公募投资决策委员会成员 、研究发展部总监
陈启明先生
尹培俊先生
公司公募投资决策委员会成员、 基金投资 部总监、
基金经理
公司公募投资决策委员会成员、 固定收益部总 监助
理、基金经理
6、 上述人员之间不存在近亲属关系。
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第 二 部分基 金 托管 人
一、基金托管人情况
（一）基金托管人概况
本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：
名称：上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人： 高国富
成立时间： 1992 年 10 月 19 日
经营范围： 经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准， 公司主营业
务主要包括： 吸收公众存款； 发放短期、 中期和长期贷款； 办理结算； 办理票据
贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买卖政 府债券； 同
业拆借； 提供信用证服务及担保； 代理收付款项及代理保险业务； 提供保险箱业
务； 外汇存款； 外汇贷 款； 外汇汇款； 外币兑 换； 国际结算； 同业外 汇拆借； 外
汇票据的承兑和贴现； 外汇借款； 外汇担保； 结汇、 售汇； 买卖和代理买卖股票
以外的外币有价证券； 自营外汇买卖； 代客外汇买卖； 资信调查、 咨询、 见证业
务； 离岸银行 业务； 证券投资基金托管业务； 全国社会保障基金托管业务； 经中
国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。
组织形式：股份有限公司
注册资本：293.52 亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105 号
联系人：朱萍
联系电话： （021 ）61618888
上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管
服务的股份制商业银行之一。 经过二十年来的稳健经营和业务开拓， 各项业务发
展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。
上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部， 2005 年更名为资产托管
部，2013 年更名为资产托管与养老金业务部，2016 年进行组织架构优化调整，华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
并更名为 资产托 管部， 目前下设 证券托 管处、 客户资产 托管处 、内控 管理处、 、
业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个职能处室。
目前， 上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、 资金信托保 管、 证券投资基
金托管、 全球资产托管、 保险资金托管、 基金专户理财托管、 证券公司客户资产
托管、 期货公司客户资产托管、 私募证券投资基金托管、 私募股权托管、 银行理
财产品托管、 企业年金托管等多项托管产品， 形成完备的产品体系， 可满足多领
域客户、境内外市场的资产托管需求。
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第 三 部 分 相 关 服务 机 构
一、基金份额发售机构
1、直销机构：
名称：华富基金管理有限公司直销中心 和网上交易系统
住所： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1000 号31 层
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号31 层
法定代表人： 章宏韬
联系人：方萍
咨询电话：021-50619688，400-700-8001
传真：021-68415680
网址：www.hffund.com
2、 其他销售机构
（1 ）华安证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
法定代表人：章宏韬
联系人：范超
联系电话：0551-65161821
传真：0551-65161672
客服电话：95318
公司网址：www.hazq.com
（2 ）东北证券股份有限公司
住所：长春市生态大街 6666 号
法定代表人：李福春
联系人：安岩岩
电话：0431-85096517
客服电话：95360 华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
公司网址：www.nesc.cn
基 金 管 理 人 有 权 根 据 实 际 情 况 按 照 相 关 程 序 变 更 或 增 减 销 售 机 构 ， 并 予 以
公告。
二、登记机构
名称：华富基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1000 号31 层
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号31 层
法定代表人：章宏韬
联系人：潘伟
电话：021-68886996
传真：021-68887997
四、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人： 俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人： 陆奇
经办律师： 安冬、 陆奇
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：天健会计师事务所（特殊普通合伙）
主要经营场所：杭州市西溪路 129 号9 楼
执行事务合伙人：胡少先
电话: 021-62281910
传真: 021-62286290
联系人：曹小勤
经办注册会计师：曹小勤、 林晶
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第 四 部 分 基 金 份额 的 分 类
一、基金份额的分类
本基金根据基金份额持有人持有本基金的份额数量， 对基金份额持有人持有
的基金份 额按照 不同的 费率计提 销售服 务费用 ，因此形 成不同 的基金 份额类别。
本基金将设 A 类和 B 类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并单
独公布每万份基金已实现收益和七日年化收益率。
根据基金实际运作情况， 在履行适当程序后， 基金管理人可对基金份额分类
进行调整并公告。
分类标准 A 类基金份额 B 类基金份额
基金账户最低基金份额余额 100 份 500 万份
销售服务费（年费率） 0.25% 0.01%
二、基金份额类别的限制
投资人可自行选择认购、 申购的基金份额类别， 不同基金份额类别之间不得
互相转换， 但依据基金合同或招募说明书约定因认购、 申购、 赎回、 基金转换等
交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。 基金管理人可以与基金托管人协
商一致并在履行相关程序后， 调整认( 申) 购各 类基金份额的最低金额限制及规则，
基金管理人必须在调整实施之日前依照 《信息披露办法》 的规定在指定媒介上刊
登公告。
三、基金份额的自动升降级
当投资人在单个基金账户保留的 A 类基金份 额达到 B 类基金份额 类别的最
低份额要求时， 登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该类基金份额全部升
级为 B 类基金份额。 当投资人在单个基金账户保留的 B 类基金份 额不能满足该
类基金份额最低份额要求时， 登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该类基
金份额全部降级为 A 类基金份额。
基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后， 调整基金份额
升降级的数额限制及规则， 基金管理人必须在调整实施之日前依照 《信息披露办
法》的规定在指定媒介上刊登公告。 华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
第 五 部 分基金的 名称
华富天益 货币市场基金
第 六 部 分 基 金 的类 型
契约型、开放式
第七部 分 基 金 的投 资 目标
在控制投资组合风险， 保持流动性的前提下， 力争实现超越业绩比较基准的
投资回报。
第 八 部 分 基 金 的投 资 范 围
本基金主要投资于以下金融工具，包括：
（一）现金；
（二） 期限在 1 年以内 （含 1 年） 的银行存款、 债券回购、 中央银行票据、
同业存单；
（三）剩余期限在 397 天以内（含 397 天） 的债券、非金融企业债务融资
工具、资产支持证券；
（四） 中国证监会、 中 国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后， 可以将其纳入投资范围， 其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
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第 九 部 分 基 金 的投 资 策 略
本基金在保持组合高度流动性的前提下， 结合对国内外宏观经济运行、 金融
市场运行、 资金流动格局、 货币市场收益率曲线形态等各方面的分析， 合理安排
组合期限结构， 积极选择投资工具， 采取主动性的投资策略和精细化的操作手法，
发现和捕捉市场的机会，实现基金的投资目标。具体包括：
1 、短期利率水平预期策略
通过短期利率水平预期策略， 深入研究国内外宏观经济趋 势、 分析国家货币
政策导向、 短期资金市场利率波动、 资本市场资金面的情况和流动性的变化， 对
短期利率走势形成合理预期， 并据此调整基金货币资产的配置策略。 当预期短期
利率呈下降趋势时， 侧重配置期限稍长的短期金融工具； 反之， 则侧重配置期限
较短的金融工具。
2 、收益率曲线分析策略
收益曲线策略即在不同期限投资品种之间进行的配置， 通过考察收益率曲线
的动态变化及预期变化， 寻求在一段时期内获取因收益率曲线形状变化而导致的
债券价格变化所产生的超额收益。 货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率
水平之间的关系， 反映市场对较短期限经济状况的判断及对未来短期经济走势的
预期。
3 、组合剩余期限策略、期限配置策略
结合宏观经济和利率预期分析， 在合理运用量化模型的基础上， 动态确定并
控制投资组合的平均剩余期限， 以满足可能的、 突发的现金需求， 同时保持组合
的稳定收益； 特别在债券投资中， 根据收益率曲线的情况， 投资 一定剩余期限的
品种，稳定收益，锁定风险，满足组合目标期限。
4 、类别品种配置策略
在保持组合资产相对稳定的条件下， 根据不同类别资产的流动性指标， 决定
各类资产的当期配置比例； 再通过评估各类资产的收益水平、 市场偏好、 投资限
制、 基金收益目标等决定不同类别资产的具体资产配置比率。 以此实现两个目标：
一是满足基金流动性需求，二是获得投资收益。
5 、资产支持证券投资策略 华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
本基金将本着谨慎性原则投资资产支持证券， 按照资产支持证券定价模型对
资产支持证券进行定价， 通过持续的信用评级分析和跟踪、 量化模型评估、 投资
限额控制等方法对资产支持证券投资进行有效的风险评估和控制， 并在此基础上
提高组合收益。 基金管理人将综合运用久期管理、 个券选择、 信用产品交易策略
等各种策略，精选品种，为基金份额持有人获取长期稳定收益。
6 、回购策略
当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时， 通过将剩余期限相对较长的短期
债券进行回购质押， 融资后再购买短期债券。 在融资成本低于短期债券收益率时，
该投资策略的运用可实现正收 益。
7 、其他金融工具投资策略
本基金将密切跟踪银行大额存单、 承兑汇票、 商业承兑汇票等商业票据以及
各种衍生产品的动向， 一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资， 本基金
将在届时相应法律法规的框架内， 根据对该金融工具的研究， 制定符合本基金投
资目标的投资策略， 在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下， 谨慎投资。
第 十 部 分 业 绩 比较 基 准
本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后） 。
根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征， 本基金选取同期七天通知存
款税后利率作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规 发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时， 经与基金托
管人协商一致， 本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，
而无需召开基金份额持有人大会。
第十一 部 分 基 金的 风 险 收 益 特 征
本基金为货币市场基金， 属于证券投资基金中的低风险品种， 其长期平均风
险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
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第十二 部 分 基 金的 投 资 组 合 报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人根据本基金合同规定， 复核了本报告中的财务指标、 净值表现和
投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年 12 月 31 日， 报告中所列财务数据未
经审计。
1.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 1,778,416,725.20 4.20
其中： 债券 1,778,416,725.20 4.20
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
15,455,354,843.35
36.52
其中： 买断 式回 购的 买
入返售 金融 资产
- -
3
银行存 款和 结算 备付
金合计
25,022,003,530.41 59.12
4 其他资 产 68,495,570.36 0.16
5 合计 42,324,270,669.32 100.00
1.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 1.06
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：本 基金 本报 告期 末无 回购融 资余 额
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：在 本报 告期 内本 货币 市场基 金债 券正 回购 的资 金余额 未超 过资 产净 值 的20% 。
华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
1.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
1.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 29
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 66
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 5
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 内不 存在投 资组 合平 均剩 余期 限超 过 120 天的 情况 。
1.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 106.44 34.27
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 11.10 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 12.69 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 1.68 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 2.15 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 134.07 34.27
1.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 内不 存在投 资组 合平 均剩 余期 限超 过 240 天的 情况 。
1.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
1 国家债 券 - - 华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,778,416,725.20 5.64
其中 ： 政 策性 金融 债 1,778,416,725.20 5.64
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 - -
8 其他 - -
9 合计 1,778,416,725.20 5.64
10
剩余存 续期 超 过 397
天的浮 动利 率债 券
- -
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 溢折 价。
1.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 （张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 170203 17 国开 03 6,300,000
629,993,941.
15
2.00
2 170401 17 农发 01 3,400,000
339,499,687.
40
1.08
3 150312 15 进出 12 3,400,000
339,496,759.
89
1.08
4 170207 17 国开 07 1,500,000
149,763,735.
88
0.48
5 170410 17 农发 10 1,300,000
129,747,272.
70
0.41
6 150201 15 国开 01 500,000
50,005,050.6
2
0.16
7 150414 15 农发 14 500,000
49,914,111.7
6
0.16
8 150401 15 农发 01 300,000
30,006,593.0
8
0.10
9 150207 15 国开 07 200,000
20,022,499.1
5
0.06
10 170301 17 进出 01 200,000
19,995,934.5
4
0.06
1.7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 0 华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
数
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0081%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0095%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均
值
0.0054%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
注：报 告期 内不 存在 负偏 离度的 绝对 值达 到0.25% 的情况 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
注：报 告期 内不 存在 正偏 离度的 绝对 值达 到0.5% 的 情况。
1.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券
投 资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
1.9 投 资组 合报告 附注
1.9.1 基 金计 价方法 说明
本基金 采用 固定 份额 净值 ，基金 账面 份额 净值 始终 保持为 人民 币 1.00 元。
本基金 估值 采用 摊余 成本 法， 即 估值 对象 以买 入成 本列示 ， 按 票面 利率 或商 定利率 并考
虑其买 入时 的溢 价与 折价 ， 在其 剩余 存续 期期 内按 实际利 率法 进行 摊销 ， 每 日计提 收益 或损
失。
1.9.2 基 金投 资前十 名证 券的发 行主 体被监 管部 门立案 调查 编制日 前一 年内受 到
公 开谴 责、处 罚的 投资决 策程 序说明
本报告 期内 ，本 基金 投资 的前十 名证 券的 发行 主体 不存在 被监 管部 门立 案调 查的情况 ，
在本报 告编 制日 前一 年内 也不存 在受 到公 开谴 责、 处罚的 情况 。
1.9.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 68,495,570.36
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 - 华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
7 其他 -
8 合计 68,495,570.36
1.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
第十三 部 分 基 金的 业 绩
基 金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不
保证基 金一 定盈 利 ， 也 不保 证最低 收益 。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现 。 投 资有风 险，
投资者 在做 出投 资决 策前 应仔细 阅读 本基 金的 招募 说明书 。
（一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
华富天 益货 币 A
阶段
净值增 长
率①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2017.1.25
-2017.6.30 1.4460% 0.0017% 0.5807% 0.0000% 0.8653% 0.0017%
2017.1.25
-2017.12.31 3.3489% 0.0018% 1.2612% 0.0000% 2.0877% 0.0018%
华富天 益货 币 B
阶段
净值增 长
率①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2017.1.25
-2017.6.30 1.5501% 0.0017% 0.5807% 0.0000% 0.9694% 0.0017%
2017.1.25
-2017.12.31 3.5799% 0.0018% 1.2612% 0.0000% 2.3187% 0.0018%
（二 ） 自 基金 合同 生效 以来 基金份 额累 计净 值增 长率 变动及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 变
动的比 较 华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
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第十四 部 分 基 金费 用 与 税 收
一、基金费用的种类
1 、基金管理人的管理费；
2 、基金托管人的托管费；
3 、销售服务费；
4 、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5 、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和 仲 裁 费 ；
6 、基金份额持有人大会费用；
7 、基金的证券交易费用；
8 、基金的银行汇划费用；
9 、 证券账户开户费用、银行账户维护费用；
10 、 按 照 国 家 有 关 规 定 和 《 基 金 合 同 》 约 定 ， 可 以 在 基 金 财 产 中 列 支 的 其
他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1 、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 【0.15% 】 年费率计提。 管理费的
计算方法如下：
H ＝E× 0.15%÷ 当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 基金管理人向基金
托管人出具划款指令， 经基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中
一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2 、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 【0.05% 】 的年费率计提。 托管费
的计算方法如下：
H ＝E× 0.05%÷ 当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费 华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 基金管理人向 基金
托管人出具划款指令， 经基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中
一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3. 基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为【0.25%】， B 类基金份 额的年销
售服务费率为【0.01% 】 ， 基 金 份 额 升 级 与 降级 的 具 体 的 计 算 方 法 在招 募 说 明 书
中列示。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H ＝E× 该类基金份额的 年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人
向基金托管人发送基金 销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月 前 5 个工
作日内从基金财产中一次性支付， 由登记机构代收， 登记机构收到后按相关合同
规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第 4 －10 项 费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管 人 从 基 金 财 产 中 支 付 。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、基金管理人和基金 托管人因未履行或 未完 全履行义务导致的 费用 支出或
基金财产的损失；
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、其他根据相关法律 法规及中国证监会 的有 关规定不得列入基 金费 用的项
目。
四、费用调整
基金管理人调整基金管理费、 基金托管费、 调 高销售服务费率等相关费率需
召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒介上公
告。 华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 华富天益 货币市场基金招募说明书（摘要） （更新）
第十五 部分对 招募 说 明 书 更 新 部分 的 说 明
本基金管理人依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资
基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》 及其它有关法律法规的要求， 结合本基金管理人对本基金实施的投资管
理活动， 对原 华富天益 货币市场基金招募说明书 （更新） （2017 年第 1 号） 进行
了更新，主要更新的内容如下：
1. 在“重要提示”部 分，更新了华富 天 益 货 币 市 场 基 金 的 生 效 日 期 ， 以 及
招募说明书更新和截止日期等内容。
2. 在“三、基金管理 人”部分，更新了基 金 管理人主要人员情况 的 相关信
息。
3. 在“四、基金托管人”中，对基金托管人的情况进行了更新。
4. 在“五、相关服务机构”中更新了相关服务机构的内容。
5. 在“十、基金的投资”中，增加了基金最近一期投资组合报告的内容。
6. 在“十一、基金的业绩”中，更新了基金最近一期的业绩说明。
7. 在“二十三、其他应披露事项”披露了本期基金的相关公告。
华富基金管理有限公司
2018 年 3 月
