中 银 薪 钱 包货 币 市 场 基金
更 新 招 募 说明 书 摘 要
（2018 年第 1 号）
基金管 理人： 中银基金管 理有限公司
基金托 管人： 兴业银行股 份有限公司
二〇一 八年 三 月
中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
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重 要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会 2014 年6 月 11 日 证监许 可[2014]583 号 文注 册募集 ，
基金合 同 于 2014 年 6 月 26 日正 式生 效 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 投 资 者购买 本基 金并 不等 于将 资金作 为存 款存 放在 银行 或存款 类金 融
机构。 基金 管理 人提 醒投 资者基 金投 资的 “ 买 者自 负 ” 原则 ， 在 投资 者作 出投 资 决策后 ， 基 金
运营状 况与 基金 净值 变化 引致的 投资 风险 ，由 投资 者自行 负责 。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金时 应认 真 阅读本 招募 说明 书 ， 全 面 认识本 基金
产品的 风险 收益 特征 ， 并 承担基 金投 资中 出现 的各 类风险 ， 包括 ： 市场 风险 、 管 理风 险 、 流
动性风 险、 本基 金的 特定 风险和 其他 风险 等。
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本基 金的 预期 风 险和预 期收
益低于 股票 型基 金 、 混 合 型基金 、 债券 型基 金。 投 资者应 充分 考虑 自身 的风 险承受 能力 ， 并
对于认 购（ 或申 购） 基金 的意愿 、时 机、 数量 等投 资行为 作出 独立 决策 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 注册 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受， 并按 照 《基 金法》 、 《运作 办法》 、 基金 合同 及其他 有关 规定 享有 权利 、 承担义 务 。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务 ， 应详细 查阅 基金 合同 。 基 金管理 人保 证本
招募说 明书 的内 容真 实 、 准确 、 完 整。 本招 募说 明 书经中 国证 监会 注册 ， 但 中国证 监会 对本
基金募 集的 注册 ， 并不 表 明其对 本基 金的 价值 和收 益作出 实质 性判 断或 保证 ， 也 不表 明投 资
于本基 金没 有风 险。
本摘要 所载 内容 截止 日 为 2017 年 12 月 25 日， 有关 财务数 据和 净值 表现 截止 日为 2017
年 9 月 30 日 （财 务数 据未 经审计 ） 。 本 基金 托管 人兴 业银行 股份 有限 公司 已复 核了本 次更 新
的招募 说明 书。 中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
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一、 基 金合同生效日
2014 年 6 月 26 日
二、基 金管理人
（一） 基金 管理 人简 况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号中 银大 厦45楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号中 银大 厦26楼、27楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
设立日 期：2004 年8 月12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1亿 元人 民币
股权结 构：
股东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司
人民币8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币1650 万 元的 美元 16.5%
（二） 主要 人员 情况
1、董 事会 成员
章砚（ZHANG Yan ）女 士 ，董事 长。 国籍 ：中 国。 英国伦 敦大 学伦 敦政 治经 济学院 公
共金融 政策 专业 硕士 。 现 任中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。 历任 中国 银行 总 行全球 金融 市场
部主管 、助 理总 经理 、总 监，总 行金 融市 场总 部、 投资银 行与 资产 管理 部总 经理。
李道滨 （LI Daobin ）先 生 ，董事 。国 籍： 中国 。清 华大学 法学 博士 。中 银基 金管理 有
限公司执 行总裁。2000 年10 月至2012 年4月任 职于嘉 实基金管 理有限公 司，历 任市场部 副总
监、总 监、 总经 理助 理和 公司副 总经 理。 具有17年 基金行 业从 业经 验。
王超（W ANG Chao ）先生 ，董事。国 籍：中国 。美 国Fordham 大学工商管理硕 士。现
任中国 银行 总行 人力 资源 部副总 经理 。 历任 中国 银行 总行人 力资 源部 经理 、 高级 经理 、 主 管 ，
中银国 际证 券有 限责 任公 司人力 资源 部总 经理 、董 事会办 公室 负责 人、 董事 会秘书 等职 。
宋福宁 （SONG Funing ）先生， 董事。国籍： 中国。 厦门 大学经济学硕 士，经济师 。
现任中 国银 行总 行投 资银 行与资 产管 理部 首席 产品 经理。 历任 中国 银行 福建 省 分行资 金计 划中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
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处外汇 交易 科科 长 、 资 金 计划处 副处 长 、 资 金业 务 部负责 人 、 资 金业 务部 总 经理 ， 中 国银 行
总行金 融市 场总 部助 理总 经理 ， 中 国银 行总 行投 资 银行与 资产 管理 部助 理总 经理 、 副 总经 理
等职。
曾仲诚（Paul Tsang ）先生 ，董事。国籍：中国。为 贝莱德亚太区首席风险管 理总监、
董事总 经理 ， 负责 领导 亚 太区的 风险 管理 工作 ， 同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成员 。 曾
先生于2015 年6月 加入贝 莱 德。此前 ，他曾担 任摩根 士丹利亚 洲首席风 险管理 总监，以 及其
亚太区 执行 委员 会成 员 ， 带领独 立的 风险 管理 团队 ， 专 责管 理摩 根士 丹利 在 亚洲各 经营 范围
的市场 、 信贷 及营 运风 险， 包括机 构销 售及 交易 （ 股 票及固 定收 益） 、 资 本市 场 、 投 资银 行、
投资管 理及 财富 管理 业务 。 曾 先生 过去 亦曾 于美 林 的市场 风险 管理 团队 效力 九年 ， 并 曾于 瑞
银的 利率衍生工 具交易\ 结构部 工作两年。曾 先生现为中 国清华大学及 北京大学的 风险管理
客座讲 师 。 他 拥有 美国 威 斯康辛 大学 麦迪 逊分 校工 商管理 学士 学位 ， 以及 宾 夕法尼 亚大 学沃
顿商学 院工 商管 理硕 士学 位。
荆新（JING Xin ）先生， 独立董事。国籍：中 国。 现任中国人民大学商 学院 副院长、
会计学 教授 、 博士 生导 师 、 博 士后 合作 导师 ， 兼 任 财政部 中国 会计 准则 委员 会咨询 专家 、 中
国会计 学会 理事 、 全国 会 计专业 学位 教指 委副 主任 委员 、 中 国青 少年 发展 基 金会监 事 、 安 泰
科技股 份有 限公 司独 立董 事、 风神 轮胎 股份 有限 公 司独立 董事 。 曾任 中国 人 民大学 会计 系副
主任， 中国 人民 大学 审计 处处长 、中 国人 民大 学商 学院党 委书 记等 职。
赵欣舸 （ZHAO Xinge ） 先 生， 独立 董事 。 国 籍 ： 中 国。 美国 西北 大学 经济 学 博士 。 曾
在美国威 廉与玛丽 学院商 学院任教 ，并曾为 美国投 资公司协 会（美国 共同基 金业行业 协会 ）
等公司 和机 构提 供咨 询。 现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授、 副教 务长 和金融MBA
主任， 并在 中国 的数 家上 市公司 和金 融投 资公 司担 任独立 董事 。
雷晓波 （Edward Radcliffe ） 先生， 独立 董事 。 国 籍： 英 国。 法 国INSEAD 工商 管理 硕士。
曾任白 狐技 术有 限公 司总 经理 ， 目 前仍 担任 该公 司 的咨询 顾问 。 在此 之前 ， 曾任英 国电 信集
团零售 部部 门经 理 ， 贝 特 伯恩顾 问公 司董 事 、 北 京 代表处 首席 代表 、 总经 理 ， 中 英商 会财 务
司库、 英中 贸易 协会 理事 会成员 。现 任银 硃合 伙人 有限公 司合 伙人 。
杜惠芬 （DU Huifen ） 女 士 ， 独 立董 事。 国籍 ： 中国 。 山 西财 经大 学经 济学 学 士， 美国
俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士 ， 澳 大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者， 中央 财经 大
学经济学 博士。现 任中央 财经大学 金融学院 教授， 兼任新时 代信托股 份有限 公司独立 董事 。
曾任山 西财 经大 学计 统系 讲师 、 山 西财 经大 学金 融学 院副教 授 、 中 央财 经大 学独 立学院 （ 筹 ）
教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。 中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
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2、监 事
乐妮 （YUE Ni ）女 士 ，职 工监事 。 国籍 ：中 国。 上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。曾 分别
就职于上 海浦东发 展银行 、山西证 券有限责 任公司 、友邦华 泰基金管 理公司 。2006年7 月加
入中银 基金 管理 有限 公司 ，现任 基金 运营 部总 经理 。
3、管 理层 成员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军 （Jason X. OUYANG ） 先生， 督察 长。 国籍 ： 加拿 大。 中国 证券 业协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部大学 毅伟 商
学院(Ivey School of Business, Western University) 工商管理硕 士 （MBA ） 和 经济 学硕士。 曾在
加拿大 太平 洋集 团公 司、 加 拿大帝 国商 业银 行和 加拿 大伦敦 人寿 保险 公司 等海 外机构 从事 金
融工作 多年 ， 也曾 任蔚 深 证券有 限责 任公 司 （现 英 大证券 ） 研究 发展 中心 总 经理 、 融 通基 金
管理公 司市 场拓 展总 监 、 监察稽 核总 监和 上海 复旦 大学国 际金 融系 国际 金融 教研室 主任 、 讲
师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生 ， 副 执行 总裁 。 国籍 ： 中 国 。 西 安交 通大 学工 商管理 硕
士。 历任 中 国 银行 苏州 分 行太仓 支行 副行 长 、 苏 州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。
陈军（CHEN Jun ） 先生 ， 副执行 总裁 。国 籍： 中国 。上海 交通 大学 工商 管理 硕士、 美
国伊利诺 伊大学金 融学硕 士。2004 年加 入中银基 金 管理有限 公司，历 任基金 经理、权 益投
资部总 经理 、助 理执 行总 裁。
4、基 金经 理
范静（FAN Jing ） 女士 ， 中银基 金管 理有 限公 司副 总裁（VP ） ，金 融市 场学 硕士。 曾
任日本 瑞穗 银行 （ 中国 ） 有限公 司资 金部 交易 员 。2007 年 加入 中银 基金 管理 有 限公司 ， 历任
债券交 易员 、 固定 收益 研 究员 、 专 户投 资经 理、 固 定收益 基金 经理 助理 。2013 年12 月至 今任
中银惠 利纯 债基 金基 金经 理， 2014 年2 月至 今任 中银 活期宝 货币 基金 基金 经理 ， 2014 年6月至
今担任 中银 薪钱 包货 币基 金基金 经理。 特许 公认 会 计师公 会 （ACCA ） 准 会 员。 具有11 年证
券从业 年限 。具 备基 金、 银行间 本币 市场 交易 员从 业资格 。
5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员 ：陈军（ 副执行总裁）、 奚鹏洲（ 固定收益投资部 总经理） 、李建（ 权益投 资部
总经理 ） 中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
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列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
三、 基 金托管人
1、基 本情 况
名称： 兴业 银行 股份 有限 公司
住所： 福州 市湖 东 路 154 号
办公地 址： 上海 市江 宁 路 168 号
法定代 表人 ：高 建平
成立时 间：1988 年 8 月 26 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：207.74 亿 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 中国 人民 银行 总行 ，银复[1988]347 号
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2005]74 号
托管部 联系 人： 刘峰
联系电 话：021-52629999
传真：021-62159217
客服电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
经营范 围 ： 吸 收公 众存 款 ； 发 放短 期 、 中 期和 长期 贷款 ； 办 理国 内外 结算 ； 办理票 据承
兑与贴 现； 发行 金融 债券； 代理发 行、 代理 兑付； 承销 政府债 券； 买卖 政府 债券、 金融债 券 ；
代理发 行股 票以 外的 有价 证券 ； 买 卖、 代理 买卖 股 票以外 的有 价证 券 ； 资 产 托管业 务 ； 从 事
同业拆 借 ； 买 卖、 代理 买 卖外汇 ； 结汇 、 售 汇业 务 ； 从 事银 行卡 业务 ； 提 供 信用证 服务 及担
保； 代理 收付 款项 及代 理 保险业 务 ； 提 供保 险箱 服 务； 财务 顾问 、 资 信调 查 、 咨 询、 见证 业
务； 经中 国银 行业 监督 管 理机构 批准 的其 他业 务 （ 以上范 围凡 涉及 国家 专项 专营规 定的 从其
规定） 。
2、发 展概 况及 财务 状况
兴业银 行成立于 1988 年 8 月，是 经国 务院 、中 国人 民银行 批准 成立 的首 批股 份制商 业
银行之 一， 总行 设在 福建 省福州 市，2007 年 2 月 5 日正式 在上 海证 券交 易所 挂牌上 市（ 股中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
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票代码 ：601166 ） ， 注册 资 本 207.74 亿元 。
开业二 十多 年来 ， 兴业 银 行始终 坚持 “ 真诚 服务 ， 相伴成 长 ” 的 经营 理念 ， 致力于 为客 户提
供全面 、 优质 、 高 效的 金 融服务 。 截至 2016 年 12 月 31 日， 兴业 银行 资产 总 额达 6.09 万亿
元， 实现 营业 收 入 1570.60 亿元， 全 年实 现归 属于 母 公司股 东的 净利 润 538.50 亿元。 在 2016
年英国 《 银行 家》 杂志 全 球银 行 1000 强 排名 中， 兴 业银行 按总 资产 排名 第 33 位， 按一 级资
本排名 第 32 位 ； 在 2016 年 《 财富 》 世界 500 强中 ， 兴业银 行排 名 第 195 位 ； 在 2016 年 《 福
布斯》 全球 上市 企业 2000 强排名 中， 兴业 银行 位居 第 59 位 ，稳 居全 球银 行 50 强、 全球 上
市企 业 100 强 、 世 界企 业 500 强 。 品 牌价 值同 步提 升 ， 根 据英 国 《银 行家 》 杂 志联合 世界 知
名品牌 评估 机 构 Brand Finance 发 布的 “2017 全 球银 行品 牌 500 强” 榜单 ， 兴 业银行 排名 第
21 位，大 幅上升 15 位， 品牌价 值突 破百 亿美 元达 105.67 亿 美元 ，同 比增长 63.70% 。在 国
内外权 威机 构组 织的 评奖 中， 兴业 银行 连续 六年 蝉 联中国 银行 业 “年 度最 具 社会责 任金 融机
构奖” ， 并 先后 获得 “亚 洲 卓越商 业银 行” 、 “ 杰出 中 资银行 奖” 、 “ 年度 最佳 股 份制银 行” 、 “ 卓
越竞争力 金融控 股集团” 、 “卓越创 新银行 奖” 、 “年 度优秀绿 色金融 机构” 、 “ 最佳责任 企业 ”
等多项 殊荣 。
3、托 管业 务部 的部 门设 置 及员工 情况
兴业银 行股 份有 限公 司总 行设资 产托 管部 ， 下设 综合 管理处 、 市场 处 、 委 托资 产 管理处 、
科技支 持处 、 稽 核监 察处 、 运营 管理 及产 品研 发处 、 养老 金管 理中 心等 处室 ， 共有 员工 100
余人， 业务 岗位 人员 均具 有基金 从业 资格 。
4、基 金托 管业 务经 营情 况
兴业银 行股 份有 限公 司 于 2005 年 4 月 26 日 取得 基金 托管资 格。 基金 托管 业务 批 准文号 ：
证监基 金字[2005]74 号。 截止到 2017 年 12 月 31 日 ，兴业 银行 已托 管开 放式 基金 214 只，
托管基 金财 产规 模 7234.37 亿元 。
四、相 关服务机构
（一）基金份额发售 机构
1、直 销机 构
中银基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚 中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
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电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
1）中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：周虹
2）中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台
本公司 电子 直销 平台 包括 ：
中银基 金官 方网 站（www.bocim.com ）
官方微 信服 务号 （在 微信 中搜索 公众 号“ 中银 基金 ”并选 择关 注）
中银基 金官 方 APP 客 户端 （在各 大手 机应 用商 城搜 索“中 银基 金” 下载 安装 ）
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：张 磊
2、其 他销 售机 构
中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ： 陈 四清
客户服 务电 话： 95566
网址：www.boc.cn
联系人 ： 陈 洪源
1）上 海陆 金所 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人 ：胡 学勤
客户服 务电 话：
4008219031
联系人 ：宁 博宇
网址：www.lufunds.com 中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
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2）上 海天 天基 金销 售有 限 公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 （东 方 财富大 厦）
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 （东 方 财富大 厦）
法定代 表人 ：其 实
客户服 务电 话：95021/4001818188
联系人 ： 唐 湘怡
网址：http ：//fund.eastmoney.com/
3）蚂 蚁（ 杭州 ）基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路 1218 号 1 栋 202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座 6F
法定代 表人 ：陈 柏青
客户服 务电 话：4000-766-123
联系人 ：韩 爱彬
网址：www.fund123.cn
4）上 海好 买基 金销 售有 限 公司
注册地 址 ： 上海 市虹 口区 欧阳路196 号26 号楼2 楼41 号
办公地 址： 上海 市浦 东南 路1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：刘 芸、 许梦 园
客服电话 ： 王诗 玙
公司网 站 ：www.ehowbuy.com
5）珠海盈米财富管理 有限公司
注册地 址： 珠海市横琴 新区宝华路6 号105 室-3491
办公地 址： 广州市海珠 区琶洲大道东1 号保利国际广场南塔1201-1203 室
法定代 表人 ： 肖雯
联系人 ：邱 湘湘
客服电 话：020-89629066
公司网 站：www.yingmi.cn
基金管 理人 可根 据情 况变 更或增 减销 售机 构， 并予 以公告 。
（二）基金份额注册 登记 机构
名称： 中银 基金 管理 有限 公司 中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
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注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68871801
联系人 ：铁 军
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 国浩 律师 （上 海） 事务所
注册地 址： 上海 市静 安区 南京西 路 580 号 南证 大 厦 45 层
负责人 ：倪 俊骥
电话： （021 ）52342668
传真： （021 ）62676960
经办律 师： 宣伟 华、 丁媛
联系人 ：丁 媛
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 16 层
执行事 务合 伙人 ： 毛 鞍宁
电话： 010-58153000
传真： 010-85188298
联系人 ：徐艳
经办会 计师 ：徐艳 、 许培 菁
五、 基 金的名称
中银 薪 钱包 货币 市场 基金
六、基 金的类型
货币市 场基 金
七、基 金的投资目标
在有效 控制 投资 风险 和保 持高流 动性 的基 础上 ，力 争获得 超过 业绩 比较 基准 的稳定 回报 。 中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
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八、基 金的投资范围
本基金 投资 于法 律法 规或 监管机 构允 许投 资的 金融 工具 ， 包 括： 现金 、 通 知存 款、 一 年
以内（含 一年）的 银行定 期存款和 大额存单 ；剩余 期限（或 回售期限 ）在 397 天以内 （含
397 天 ） 的 债券 、 剩 余期 限 在 397 天以 内 （ 含 397 天 ） 的资 产支 持证 券、 剩余 期限 在 397 天
以内 （ 含 397 天） 的中 期票 据； 期 限在 一年 以内 （ 含一 年） 的 债券 回购、 期限 在一 年以内 （ 含
一年 ） 的 中央 银行 票据 、 短期融 资券 ， 及法 律法 规 或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 他金 融工
具，但 须符 合中 国证 监会 的相关 规定 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 货币 市场 基金 投资 其他品 种， 基金 管理 人在 履 行适当 程
序后， 可以 将其 纳入 投资 范围。
九、基 金的投资策略
（一）投资策略
本基金 通过 综合 考虑 各类 资产的 收益 性 、 流 动性 和 风险特 征 ， 根 据定 量和 定 性方法 ， 在
保持投 资组 合较 低风 险和 良好流 动性 的基 础上 ， 力 争 获得高 于业 绩比 较基 准的 稳定投 资 回 报 。
1、资 产配 置策 略
本基金 将根 据市 场情 况和 可投资 品种 的容 量 ， 在 严 谨深入 的研 究分 析基 础上 ， 综 合考 量
市场资 金面 走向 、 存款 银 行的信 用资 质以 及各 类资 产的收 益率 水平 、 流动 性 特征等 ， 确定 各
类资产 的配 置比 例。
2、久 期控 制策 略
本基金 根据 对宏 观经 济和 短期资 金市 场的 利率 走势 ， 确定投 资组 合的 平均 剩 余 到期期 限 。
具体而 言 ， 在 预计 市场 利 率上升 时 ， 适 当缩 短投 资 品种的 平均 期限 以规 避资 本损失 或获 得较
高的再 投资 收益 ； 在预 计 利率下 降时 ， 适当 延长 投 资品种 的平 均期 限 ， 以 获 取资本 利得 或锁
定较高 的收 益。
3、银 行定 期存 款及 大额 存 单投资 策略
本基金在 向交易对 手银行 进行询价 的基础上 ，选取 利率报价 较高的银 行进行 存款投资 ，
在投资 过程 中注 重对 交易 对手信 用风 险的 评估 和选 择， 在 严格 控制 风险 的前 提 下决定 各银 行
存款及 大额 存单 的投 资比 例。
4、短 期信 用类 债券 投资 策 略
本基金 通过 建立 “ 内 部信 用 评级体 系 ” 对市 场公 开发 行 的所有 短期 融资 券 、 中 期 票据 、 企
业债 、 公 司债 、 可 分离 转 债存债 等信 用品 种进 行研 究和筛 选 ， 形 成信 用债 券 投资备 选库 。 结中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
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合本基金 的投资与 配置需 要，通过 对到期收 益率、 剩余期限 、流动性 特征等 进行分析 比较 ，
挑选适 当的 短期 信用 品种 进行投 资。
5、债 券回 购投 资策 略
本基金 基于 对资 金面 走势 的判断 ， 选择 回购 品种 和期 限。 当回 购利 率低 于债 券收 益率时 ，
采用息 差放 大策 略 ， 该 策 略的基 本模 式是 利用 已买 入债券 进行 正回 购 ， 再 利 用回购 融入 资金
购买收 益率 较高 债券 品种 ， 如 此循 环至 回购 期结 束 卖出债 券偿 还所 融入 资金 。 在 进行 回购 放
大操作 时 ， 基 金管 理人 将 严格遵 守相 关法 律法 规关 于债券 正回 购 的 有关 规定 。 当 回购 利率 高
于债券 收益 率时 ， 本 基金 将 通过逆 回购 的方 式融 出资 金以分 享短 期资 金利 率陡 升的投 资 机 会 。
6、资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ； 研究 标的 证券 发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响， 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用 研究 和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
7、其 他金 融工 具投 资策 略
本基金将 密切跟踪 银行承 兑汇票、 商业承兑 汇票等 商业票据 以及各种 衍生产 品的动向 ，
一旦监管 机构允许 基金参 与此类金 融工具的 投资， 本基金将 在届时相 应法律 法规的框 架内 ，
根据对 该金 融工 具的 研究 ， 制 定符 合本 基金 投资 目 标的投 资策 略 ， 在 充分 考 虑该投 资品 种风
险和收 益特 征的 前提 下， 谨慎投 资。
（二）投资决策依据 、机 制和程序
1、投 资决 策依 据
（1） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定；
（2） 国内 外宏 观经 济形 势 及对中 国债 券市 场的 影响 ；
（3） 企业 信用 评级 ；
（4） 国家 货币 政策 及债 券 市场政 策；
（5） 商业 银行 的信 贷扩 张 。
2、投 资决 策机 制
本基金 实行 投资 决策 团队 制， 强调 团队 合作 ， 充 分 发挥集 体智 慧 。 本 基金 管 理人将 投资
和研究 职能 整合 ， 设立 了 投资研 究部 ， 策略 分析 师 、 固 定收 益分 析师 、 数 量 分析师 和基 金经
理， 充分 发挥 主观 能动 性 ， 渗 透到 投资 研究 的关 键 环节 ， 群 策群 力， 为基 金 份额持 有人 谋取中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
13
中长期 稳定 的较 高投 资回 报。
3、投 资决 策程 序
本基金 具体 的投 资决 策机 制与流 程为 ：
（1）宏观 分析师根 据宏观 经济形势 、物价形 势、货 币政策等 判断市场 利率的 走向， 提
交策略 报告 。
（2）债券 策略分析 师提交 关于债券 市场基本 面、债 券市场供 求、收益 率曲线 预测的 分
析报告 。
（3） 信用 分析 师负 责信 用 风险的 评估 、信 用利 差的 分析及 信用 评级 的调 整。
（4） 数量 分析 师对 衍生 产 品和创 新产 品进 行分 析。
（5）在分 析研究报 告的基 础上，基 金经理提 出月度 投资计划 并提交投 资决策 委员会 审
议。
（6） 投资 决策 委员 会审 议 基金经 理提 交的 投资 计划 。
（7）如审 议通过， 基金经 理在考虑 资产配置 的情况 下，挑选 合适的债 券品种 ，灵活 采
取各种 策略 ，构 建投 资组 合。
（8） 交易 部执 行交 易指 令 。
（ 三）投资限制
1、本 基金 不得 投资 于以 下 金融工 具：
（1） 股票 、股 指期 货、 国 债期货 ；
（2） 可转 换债 券；
（3） 剩余 期限 （或 回售 期 限）超 过 397 天 的债 券；
（4） 信用 等级 在 AAA 级 以下的 企业 债券 ；
（5） 以定 期存 款利 率为 基 准利率 的浮 动利 率债 券 ， 但 市场条 件发 生变 化后 另有 规定的 ，
从其规 定；
（6） 非在 全国 银行 间债 券 交易市 场或 证券 交易 所交 易的资 产支 持证 券；
（7） 流通 受限 证券 ；
（8） 权证 ；
（9） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制后 ，本 基金 不受 上述规 定的 限制 。
2、组 合限 制
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
14
（1） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 在每 个交 易日 均不得 超 过 120 天；
（2）投资 于同一公 司发行 的短期企 业债券及 短期融 资券的比 例，合计 不得超 过基金 资
产净值 的 10% ；
（3） 本基 金管 理人 管理 的全 部 基金 持有 一家 公司 发行 的 证券 ，不 超过 该证 券的 10 ％；
（4）本基 金进入全 国银行 间同业市 场进行债 券回购 的资金余 额不得超 过基金 资产净 值
的 40% ，在 全国 银行 间同 业市场 的债 券回 购最 长期 限为 1 年， 债券 回购 到期 后不得 展期 ；
（5） 本基 金买 断式 回购 融 入基础 债券 的剩 余期 限不 得超 过 397 天；
（6） 本基 金投 资于 定期 存 款的比 例不 得超 过基 金资 产净值 的 30% ， 根据 协议 可提前 支
取且没 有利 息损 失的 银行 存款， 可不 受此 限制；
（7） 存 放在 具有 基金 托管 资格的 同一 商业 银行 的存 款， 不 得超 过基 金资 产净 值 的 30% ；
存放在 不具 有基 金托 管资 格的同 一商 业银 行 （ 指具 有 基金销 售业 务资 格以 及合 格境外 机构 投
资者托 管人 资格 的商 业银 行）的 存款 ，不 得超 过基 金资产 净值 的 5% ；
（8） 本基 金持 有的 剩余 期 限不超 过 397 天但 剩余 存 续期超 过 397 天的 浮动 利 率债券 摊
余成本 总计 不得 超过 当日 基金资 产净 值 的 20% ；
（9）本基 金投资于 同一原 始权益人 的各类资 产支持 证券的比 例，不得 超过基 金资产 净
值的 10 ％； 本基 金持 有的 全部资 产支 持证 券， 其市 值不得 超过 基金 资产 净值 的 20％ ；本 基
金持有 的同 一( 指 同一 信用 级别) 资 产支 持证 券的 比例 ， 不 得超 过该 资产 支持 证券 规模 的 10 ％；
本基金 管理 人管 理的 全部 基金投 资于 同一 原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券， 不 得超过 其各 类
资产支 持证 券合 计规 模 的 10 ％；
（10 ） 本 基金 的存 款银 行 仅限于 有基 金托 管资 格 、 基金销 售业 务资 格以 及合 格境外 机构
投资者 托管 人资 格的 商业 银行；
（11 ） 除 发生 巨额 赎回 的 情形外 ， 本基 金债 券正 回 购的资 金余 额在 每个 交易 日均不 得超
过基金资产 净值 的 20% ；因发生巨额 赎回致使本基金债券正回 购的资金余额超过基金资 产
净值 20% 的 ，基 金管 理人 应当 在 5 个 交易 日内 进行 调整；
（12） 中国 证监 会规 定的 其他比 例限 制。
除上述 第 （11 ） 外， 因证 券市场 波动 、 证券 发行 人 合并 、 基 金规 模变 动等 基 金管理 人之
外的因 素致 使基 金投 资比 例不符 合上 述规 定投 资比 例的， 基金 管理 人应 当在 10 个交 易日 内
进行调 整。 法律 法规 另有 规定时 ，从 其规 定。
3、本 基金 投资 的短 期融 资 券的信 用评 级应 不低 于以 下标准 ：
1）国 内信 用评 级机 构评 定 的 A-1 级 或相 当于 A-1 级 的短期 信用 级别 ； 中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
15
2）根据有 关规定予 以豁免 信用评级 的短期融 资券， 其发行人 最近三年 的信用 评级和 跟
踪评级 具备 下列 条件 之一 ：
i ）国内 信用 评级 机构 评定 的 AAA 级或 相当于 AAA 级的长 期信 用级 别；
ii ）国际信用 评级 机构 评定 的低于 中国 主权评 级一 个 级别的 信用 级别（ 例如 ， 若中国 主
权评级 为 A- 级，则 低于 中 国主权 评级 一个 级别 的 为 BBB+ 级 ）。
同一发 行人 同时 具有 国内 信用评 级和 国际 信用 评级 的，以 国内 信用 级别 为准 。
本基金 持有 短期 融资 券期 间， 如果 其信 用等 级下 降 、 不 再符 合投 资标 准， 应 在评级 报告
发布之 日 起 20 个交 易日 内 予以全 部减 持。
4、本基金 投资的资 产支持 证券须具 有评级资 质的资 信评级机 构进行持 续信用 评级， 且
其信用 评级 应不 低于 国内 信用评 级机 构评 定 的 AAA 级或相 当 于 AAA 级的 信用 级别。
本基金 持有 的资 产支 持证 券信用 等级 下降 、 不再 符 合投资 标准 的 ， 基 金管 理 人应在 评级
报告发 布之 日 起 3 个 月内 对其予 以全 部卖 出。
5、如果法 律法规及 监管政 策等对基 金合同约 定的投 资组合比 例限制进 行变更 的，本 基
金可相 应调 整投 资比 例限 制规定 。 法律 法规 或监 管 部门取 消上 述限 制 ， 如 适 用于本 基金 ， 则
本基金 在履 行适 当程 序以 后投资 不再 受相 关限 制。 前 述调整 均不 需经 基金 份额 持有人 大会 审
议。
基金管理人 应当自 基金合 同生效之日 起 6 个月内 使 基金的投资 组合比 例符合 基金合同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自基 金合 同生 效之 日起 开始。
（ 四）禁止行为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
1、承 销证 券；
2、违 反规 定向 他人 贷款 或 者提供 担保 ；
3、从 事承 担无 限责 任的 投 资；
4、买 卖其 他基 金份 额， 但 是中国 证监 会另 有规 定的 除外；
5、向 其基 金管 理人 、基 金 托管人 出资 ；
6、从 事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ；
7、法 律、 行政 法规 和中 国 证监会 规定 禁止 的其 他活 动。
如法律 法规 或监 管部 门取 消上述 禁止 性规 定， 则本 基金不 受上 述规 定的 限制 。
十、 业 绩比较基准 中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
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本基金 的业 绩比 较基 准为 ：同期 七天 通知 存款 税后 利率。
本基金 为货 币市 场基 金 ， 定位为 现金 管理 工具 ， 具 有低风 险 、 高 流动 性的 特 征。 通知 存
款是一 种不 约定 存期 ， 支 取时需 提前 通知 银行 ， 约 定支取 日期 和金 额方 能支 取的存 款 ， 具 有
存期灵活 、存取方 便的特 征，同时 可获得高 于活期 存款利息 的收益。 根据基 金的投资 标的 、
投资目 标及 流动 性特 征 ， 本基金 选取 同期 七天 通知 存款利 率(税后) 作 为本 基金 的业绩 比较 基
准。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有更 权威 的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上 出现 更 加适合 用于 本基 金业 绩基 准时 ， 经 与基 金托 管人 协 商一致 ， 本基 金
可以在 报中 国证 监会 备案 后变更 业绩 比较 基准 并及 时公告 ， 而 无需 经基 金份 额 持有人 大会 审
议。
十一、 风险收益特征
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本基 金的 预期 风 险和预 期收
益低于 股票 型基 金、 混合 型基金 、债 券型 基金 。
十二、 投资组合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和 完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人 —— 兴业 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2018 年 2 月 6 日
复核了 本报 告中 的财 务指 标、 净值 表现 和投 资组 合 报告等 内容 ， 保证 复核 内 容不存 在虚 假记
载、误 导性 陈述 或者 重大 遗漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年 9 月 30 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 审计 。
（ 一） 报告期末基金资产 组合情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产
的比例(%)
1 固定收 益投 资 4,329,069,885.76 67.51
其中： 债券 4,329,069,885.76 67.51
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 268,156,242.23 4.18
其中： 买断 式回 购的 买
入返售 金融 资产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金
合计
1,777,958,074.83 27.72
4 其他各 项资 产 37,693,029.98 0.59 中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
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5 合计 6,412,877,232.80 100.00
（ 二）报告期债券回购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额 13.36
其中： 买断 式回 购融 资
-
序号
项目
金额
占基金 资产 净值 的
比例（ ％）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 428,193,917.71 7.16
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的20％的说明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 债券正 回购 的资 金余 额在 每个交 易日 均不 得超 过基 金资产 净值 的
20% ” ， 本报 告期 内， 本基 金未发 生超 标情 况。
（ 三）基金投资组合平均 剩余期限
3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 87
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高
值
100
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低
值
69
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过120 天情况说明
本报告 期内 投资 组合 平均 剩余期 限未 出现 超过120 天 的情况 。
3.2 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例
序
号
平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值的比
例（％ ）
1 30天以 内 5.45 7.16
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
2 30天（ 含） —60 天 52.82 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
3 60天（ 含） —90 天 9.51 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 - - 中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
18
天的浮 动利 率债
4 90天（ 含） —120 天 16.27 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
5 120天 （含 ） —397 天 （ 含） 22.54 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
合计 106.59 7.16
（ 四）报告期内投资组合 平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告 期内 投资 组合 平均 剩余存 续期 未出 现超 过240 天的情 况。
（ 五）报告期末按债券品 种分类的债券投资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比
例( ％)
1 国家债 券 189,446,309.61 3.17
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 159,790,747.85 2.67
其中： 政策 性金 融债 159,790,747.85 2.67
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 659,998,242.41 11.03
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 3,319,834,585.89 55.51
8 其他 - -
9 合计 4,329,069,885.76 72.38
10
剩余存 续期 超 过 397 天的浮
动利率 债券
- -
（ 六）报告期末按摊余成 本占基金资产净值比 例大 小排名的前十名债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
( 张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 111785999
17 徽 商银 行
CD148
4,000,000 395,630,441.98 6.61
2 111707208
17 招 商银 行
CD208
3,000,000 298,421,658.28 4.99
3 111716187
17 上 海银 行
CD187
3,000,000 298,106,273.96 4.98
4 111709334
17 浦 发银 行
CD334
2,500,000 248,685,049.43 4.16
5 011751076 17 联通 SCP006 2,000,000 199,835,978.68 3.34
6 111718274
17 华 夏银 行
CD274
2,000,000 199,298,270.21 3.33 中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
19
7 111718312
17 华 夏银 行
CD312
2,000,000 198,916,821.93 3.33
8 111712178
17 北 京银 行
CD178
2,000,000 198,887,707.00 3.33
9 111710351
17 兴 业银 行
CD351
2,000,000 197,531,941.68 3.30
10 011753035
17 苏 国信
SCP008
1,000,000 100,188,786.83 1.68
（ 七） “ 影子定价” 与 “ 摊 余成本法 ” 确定的基金资产 净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0572%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0365%
报告期 内每 个 工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0243%
报告期内负偏离度的 绝对 值达到 0.25% 情况说明
本报告 期内 本基 金负 偏离 度的绝 对值 没有 达到0.25% 。
报告期内正偏离度的 绝对 值达到 0.5% 情况说明
本报告 期内 本基 金正 偏离 度的绝 对值 没有 达到0.50% 。
（ 八）报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排名的前十名资产 支持 证券投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（ 九）投资组合报告附注
9.1 基 金计 价方 法说 明
本基金 估值 采用 摊余 成本 法计价 ， 即估 值对 象以 买 入成本 列示 ， 按票 面利 率 或商定 利率
每日计 提应 收利 息， 并按 实际利 率法 在其 剩余 期限 内摊销 其买 入时 的溢 价或 折价。
9.2 本 基金 投资 的前 十名 证 券的发 行主 体本 期没 有出 现被监 管部 门立 案调 查， 或在报 告编 制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。
9.3 其他各项资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 20,167,885.31
4 应收申 购款 17,512,542.89
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 12,601.78
7 其他 - 中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
20
8 合计 37,693,029.98
9.4 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十三、 基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 代表 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日 为 2014 年 6 月 26 日， 基 金合 同生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比
较基的 比较 如下 表所 示：
中银薪 钱包 货币 市场 基金 ：
阶段
净值增 长率
①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①- ③ ②- ④
2014 年 6 月 26 日 （基 金
合同生 效日 ） 至 2014 年
12 月 31 日
2.1916% 0.0027% 0.7088% 0.0000% 1.4828% 0.0027%
2015 年 1 月 1 日至 2015
年 12 月 31 日
3.8317% 0.0038% 1.3688% 0.0000% 2.4629% 0.0038%
2016 年 1 月 1 日至 2016
年 12 月 31 日
2.6740% 0.0019% 1.3725% 0.0000% 1.3015% 0.0019%
2017 年 1 月 1 日至 2017
年 9 月 30 日
2.6113% 0.0021% 1.0238% 0.0000% 1.5875% 0.0021%
自基金 合同 生效 起至
2017 年 9 月 30 日
11.7895% 0.0032% 4.4738% 0.0000% 7.3157% 0.0032%
注：本 基金 每个 运作 期期 末例行 收益 结转 （如 遇节 假日顺 延） 。
十四、 基金 费用概览
（一）与基金运作有 关的 费用
1 、基金费用的种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 销售 服务 费；
（4） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的信 息披 露费 用；
（5） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的会 计师 费、 律师 费和诉 讼费 ；
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（7） 基金 的证 券交 易费 用 ； 中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
21
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（9） 基金 的开 户费 用 和 账 户维护 费用 ；
（10） 按照 国家 有关 规定 和基金 合同 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
2 、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.33% 年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 ：
H ＝E× 0.33%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金 管理 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 3 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等, 支付 日 期顺延 。
2、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.05% 的 年费率 计提 。 托管费 的计 算方 法 如 下 ：
H ＝E× 0.05%÷ 当年 天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金 托管 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 3 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 取。
若遇法 定节 假日 、公 休日 等，支 付日 期顺 延。
3、基 金销 售服 务费
本基金 的年 销售 服务 费率 为 0.3% ，具 体如 下：
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当 年天数
H 为 每日 基金 份额 应计 提 的基金 销售 服务 费
E 为 前一 日基 金份 额的 基 金资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按 月支 付 。 由 基金 管理 人 向基金 托管 人发 送基 金销 售服务 费
划付指 令， 经基 金托 管人 复 核后于 次月 首日 起 5 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给注 册
登记机 构 ， 由 注册 登记 机 构代付 给销 售机 构 。 若 遇 法定节 假日 、 休息 日或 不 可抗力 致使 无法
按时支 付的 ，支 付日 期顺 延至最 近可 支付 日支 付。
上述“1 、基金费用的种类中第（4）－（10）项费用 ” ，根据有关法规及相应协议规定 ，中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
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按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3 、不列入基金费用 的项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、基 金合 同生 效前 的相 关 费用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（二）与基金销售有 关的 费用
本基金 不收 取认 购费 、申 购费与 赎回 费。
（ 三）其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十五、 对招募说明书更新 部分的说明
本基金 管理 人依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《公 开募集 证 券投 资 基金运 作管
理办法 》 、 《证 券投 资基 金 销售管 理办 法》 、 《 证券 投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及 其它 有关 法
律法规 的要 求 ， 结 合本 基 金运作 的实 际情 况 ， 对 本 基金的 原招 募说 明书 进行 了更新 ， 主要 更
新的内 容如 下：
（一） 在“重 要提 示” 部分 ，对 招募说 明书 所载 内容 的截 止日进 行更 新 ；
（二） 在 “ 基金管理人 ” 部分，对 基金管理人简况、 董事会成员、监事、 管理层成员、
基金经 理 、 基金 管理 人的 内部控 制制 度 的 信息 进行 了更新 ；
（三） 在 “ 基 金托 管人 ” 部分 ， 对 托管业 务部 的部 门设 置及 员工情 况 、 基 金托 管业 务 经
营情况 的相关 内容 进 行了 更新；
（四） 在 “ 相关 服务 机构 ” 部 分， 对基金 份额 发售 机构 、 审 计基金 财产 的会 计师 事务
所 的相 关信 息进 行了 更新 ；
（五） 在 “ 投 资组 合报 告 ” 部 分， 根据 《 信息 披露 内容 与格 式准则 第 5 号》 及 《基 金 合
同》 ， 披露 了本 基金 最近 一期投 资组 合报 告的 内容 ；
（六） 在 “ 基 金的 业绩 ” 部分 ，披 露了基 金自 合同 生效 以来 的投资 业绩 ；
（七） 在 “ 基 金托 管协 议的 内容 摘 要 ” 部 分， 对 托管 协议 当事 人的相 关信 息进 行了 更 新 ；
（八） 在 “ 其 他应 披露 事项 ” 部分 ， 列明了 前次 招募 说明 书公 布以来 的其 他应 披露 事 项 。 中银 薪钱包货币市场基金更新 招募说明书摘要
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中银基金管理有限公 司
2018 年 3 月 8 日
