中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
中 银丰实 定期开 放债券 型发起 式证券 投资基 金
更新 招募 说明书 摘要
（2018 年第 1 号）
基金管 理人：中银基金管 理有限公司
基金托 管人： 兴业银行股 份有限公司
二〇一 八年 三 月
中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
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重 要提 示
本基金 经 2017 年 5 月 11 日中国 证券 监督 管理 委员 会证监 许可 【2017 】687 号 文募集 注
册 ，基 金合 同 于 2017 年 6 月 21 日正 式生 效 。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实 、 准 确 、 完 整 。 本招募 说明 书经 中国 证监 会注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注 册， 并不 表明 其对 本 基金的 价值 和收 益做 出实 质性判 断或 保
证， 也不 表明 投资 于本 基 金没有 风险 。 中国 证监 会 不对基 金的 投资 价值 及市 场前景 等作 出实
质性判 断或 者保 证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金时 应认 真 阅读本 招募 说明 书基 金合 同等信 息披
露文件 ， 全面 认识 本基 金 产品的 风险 收益 特征 ， 自 主判断 基金 的投 资价 值 ， 自主做 出投 资决
策， 并承 担基 金投 资中 出 现的各 类风 险 ， 包 括因 政 治、 经济 、 社 会等 环境 因 素对证 券价 格产
生影响 而形 成的 系统 性风 险， 个别 证券 特有 的非 系 统性风 险 ， 由 于基 金投 资 者连续 大量 赎回
基金产 生的 流动 性风 险 ， 基金管 理人 在基 金管 理实 施过程 中产 生的 基金 管理 风险 ， 基 金投 资
过程中 产生 的操 作风 险 ， 因交收 违约 和投 资债 券引 发的信 用风 险 ， 基 金投 资 对象与 投资 策略
引致的 特有 风险 ， 等等 。 本基金 投资 中小 企业 私募 债券 ， 中 小企 业私 募债 是 根据相 关法 律法
规由非 上市 中小 企业 采用 非公开 方式 发行 的债 券 。 由于不 能公 开交 易 ， 一 般 情况下 ， 交易 不
活跃 ， 潜 在较 大流 动性 风 险。 当发 债主 体信 用质 量 恶化时 ， 受市 场流 动性 所 限， 本基 金可 能
无法卖 出所 持有 的中 小企 业私募 债 ， 由 此可 能给 基 金净值 带来 更大 的负 面影 响和损 失 。 本 基
金的特 定风 险详 见招 募说 明书 “ 风险 揭示 ” 章节 。
本基金 为混 合型 基金 ， 其 预期收 益及 预期 风险 水平 高于债 券型 基金 和货 币市 场基金 ， 但
低于股 票型 基金 ，属 于中 等风险 水平 的投 资品 种。
投资者 应充 分考 虑自 身的 风险承 受能 力 ， 并 对于 认 购 （ 或申 购 ） 基 金的 意愿 、 时 机 、 数
量等投 资行 为作 出独 立决 策。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买 者自 负 ” 原 则 ， 在投资 者作 出投
资决策 后， 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 引致 的投 资风险 ，由 投资 者自 行负 责。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日为 2017 年 12 月 20 日， 有关 财务 数据 和净 值表现 截
止日 为 2017 年 9 月 30 日 （财 务数 据未 经审 计） 。 本 基金托 管人 兴业 银行 股份 有限公 司已复
核了本 次更 新的 招募 说明 书。 中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
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一 、基 金合同 生效 日
2016 年 6 月 21 日
二 、基 金管理 人
（一）基金管理人简 况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
（二）主要人员情况
1、董 事会 成员
章砚（ZHANG Yan ） 女士 ，董事 长。 国籍 ：中 国。 英国伦 敦大 学伦 敦政 治经 济学院 公
共金融 政策 专业 硕士 。 现 任中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。 历任 中国 银行 总 行全球 金融 市场
部主管 、助 理总 经理 、总 监，总 行金 融市 场总 部、 投资银 行与 资产 管理 部总 经理。
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 。国 籍： 中国 。清 华大学 法学 博士 。中 银基 金管理 有
限公司 执行 总裁 。2000 年 10 月至 2012 年 4 月 任职 于嘉实 基金 管理 有限 公司 ，历任 市场 部
副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。
王超（WANG Chao ）先 生 ，董事 。国 籍： 中国 。美 国 Fordham 大学工商管 理 硕士。 现
任中国 银行 总行 人力 资源 部副总 经理 。 历任 中国 银行 总行人 力资 源部 经理 、 高级 经理 、 主 管 ，
中银国 际证 券有 限责 任公 司人力 资源 部总 经理 、董 事会办 公室 负责 人、 董事 会秘书 等职 。
宋福宁 （SONG Funing ） 先生， 董事。 国籍： 中国 。 厦门 大学 经济 学硕 士， 经济师 。 现
任中国 银行 总行 投资 银行 与资产 管理 部首 席产 品经 理。 历 任中 国银 行福 建省 分 行资金 计划 处
外汇交 易科 科长 、 资金 计 划处副 处长 、 资金 业务 部 负责人 、 资金 业务 部总 经 理， 中国 银行 总中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
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行金融 市场 总部 助理 总经 理， 中国 银行 总行 投资 银 行与资 产管 理部 助理 总经 理、 副总 经理 等
职。
曾仲诚 （Paul Tsang ）先 生 ，董事 。国 籍： 中国 。为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、
董事总 经理 ， 负责 领导 亚 太区的 风险 管理 工作 ， 同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成员 。 曾
先生 于 2015 年 6 月 加入 贝 莱德。 此前 ，他 曾担 任摩 根士丹 利亚 洲首 席风 险管 理总监 ，以 及
其亚太 区执 行委 员会 成员 ， 带 领独 立的 风险 管理 团 队， 专责 管理 摩根 士丹 利 在亚洲 各经 营范
围的市 场、 信贷 及营 运风 险，包 括机 构销 售及 交易 （股票 及固 定收 益） 、资 本 市场、 投资 银
行、 投资 管理 及财 富管 理 业务 。 曾 先生 过去 亦曾 于 美林的 市场 风险 管理 团队 效力九 年 ， 并 曾
于瑞银 的利 率衍 生工 具交 易\ 结构 部工 作两 年。 曾先 生现为 中国 清华 大学 及北 京大学 的风 险
管理客 座讲 师 。 他 拥有 美 国威斯 康辛 大学 麦迪 逊分 校工商 管理 学士 学位 ， 以 及宾夕 法尼 亚大
学沃顿 商学 院工 商管 理硕 士学位 。
荆新 （JING Xin ） 先生 ， 独立董 事 。 国 籍 ： 中 国 。 现任中 国人 民大 学商 学院 副院长 、 会
计学教 授 、 博 士生 导师 、 博士后 合作 导师 ， 兼任 财 政部中 国会 计准 则委 员会 咨询专 家 、 中 国
会计学 会理 事 、 全 国会 计 专业学 位教 指委 副主 任委 员、 中国 青少 年发 展基 金 会监事 、 安泰 科
技股份 有限 公司 独立 董事 、 风 神轮 胎股 份有 限公 司 独立董 事 。 曾 任中 国人 民 大学会 计系 副主
任，中 国人 民大 学审 计处 处长、 中国 人民 大学 商学 院党委 书记 等职 。
赵欣舸 （ZHAO Xinge ）先 生，独 立董 事。 国籍 ：中 国。美 国西 北大 学经 济学 博士。 曾
在美国 威廉 与玛 丽学 院商 学院任 教， 并曾 为美 国投 资公司 协会 （美 国共 同基 金业行业 协会 ）
等公司 和机 构提 供咨 询 。 现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授 、 副教 务长 和金 融 MBA
主任， 并在 中国 的数 家上 市公司 和金 融投 资公 司担 任独立 董事 。
雷晓波 （Edward Radcliffe ）先生 ，独 立董 事。 国籍 ：英国 。法 国 INSEAD 工 商管理 硕
士。 曾任 白狐 技术 有限 公 司总经 理 ， 目 前仍 担任 该 公司的 咨询 顾问 。 在此 之 前， 曾任 英国 电
信集团 零售 部部 门经 理 ， 贝特伯 恩顾 问公 司董 事 、 北京代 表处 首席 代表 、 总 经理 ， 中 英商 会
财务司 库、 英中 贸易 协会 理事会 成员 。现 任银 硃合 伙人有 限公 司合 伙人 。
杜惠芬 （DU Huifen ） 女士 ，独立 董事 。国 籍： 中国 。山西 财经 大学 经济 学学 士，美 国
俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士 ， 澳 大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者， 中央 财经 大
学经济 学博 士。 现任 中央 财经大 学金 融学 院教 授， 兼任新 时代 信托 股份 有限 公司独立 董事 。
曾任山 西财 经大 学计 统系 讲师 、 山 西财 经大 学金 融学 院副教 授 、 中 央财 经大 学独 立学院 （ 筹 ）
教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。
2、监 事 中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
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乐妮（YUE Ni ）女 士， 职 工监事 。国 籍： 中国 。工 商管理 硕士 。曾 分别 在上 海浦东 发
展银行 、山 西证 券有 限责 任公司 、友 邦华 泰基 金管 理公司 工作 。2006 年 7 月 加入中 银基 金
管理有 限公 司， 现任 基金 运营部 总经 理。
3、管 理层 成员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军（Jason X. OUYANG ） 先生 ，督 察长 。国 籍 ：加拿 大。 中国 证券 业协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部 大学毅 伟商
学院(Ivey School of Business, Western University) 工商管理硕 士 （MBA ） 和 经济 学硕士 。 曾 在
加拿大 太平 洋集 团公 司、 加 拿大帝 国商 业银 行和 加拿 大伦敦 人寿 保险 公司 等海 外机构 从事 金
融工作 多年 ， 也曾 任蔚 深 证券有 限责 任公 司 （现 英 大证券 ） 研究 发展 中心 总 经理 、 融 通基 金
管理公 司市 场拓 展总 监 、 监察稽 核总 监和 上海 复旦 大学国 际金 融系 国际 金融 教研室 主任 、 讲
师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生， 副执 行总 裁。 国籍 ：中国 。西 安交 通大 学工 商管理 硕
士。 历任 中国 银行 苏州 分 行太仓 支行 副行 长 、 苏 州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。
陈军（CHEN Jun ） 先生 ， 副执行 总裁 。国 籍： 中国 。上海 交通 大学 工商 管理 硕士、 美
国伊利 诺伊 大学 金融 学硕 士。2004 年加 入中 银基 金 管理有 限公 司， 历任 基金 经理、 权益 投
资部总 经理 、助 理执 行总 裁。
4、基 金经 理
郑涛（ZHENG Tao ） 先生 ，金融 学博 士。 曾任 广发 证券股 份有 限公 司交 易员 。2015 年
加入中 银基 金管 理有 限公 司，曾 任专 户投 资经 理。2016 年 6 月 至今 任中 银美 元债基 金基 金
经理，2017 年 6 月 至今 任 中银丰 实基 金基 金经 理，2017 年 6 月 至今 任中 银丰 和基金 基金 经
理，2017 年 12 月至 今任 中银丰 禧基 金基 金经 理。 中级经 济师 。 具 有 8 年证 券从业 年限 。 具
备基金 、证 券、 银行 间本 币市场 交易 员、 黄金 交易 员从业 资格 。
王妍（WANG Yan ）女 士 ，管理 学学 士。 曾任 南京 银行金 融市 场部 债券 交易 员。2011
年加入 中银 基金 管理 有限 公司 ， 曾 担任 基金 经理 助 理。2012 年 9 月至 今任 中 银理 财 14 天债
券基金 基金 经理 ，2012 年 10 月至 2016 年 7 月 任中 银理 财 60 天债 券基 金基 金 经理，2013
年 1 月 至今 任中 银理 财 30 天债券 基金 基金 经理,2013 年 12 月至 今任 中银 中高 等 级债券 基金
基金经 理，2016 年 2 月 至 今任中 银瑞 利基 金基 金经 理，2016 年 3 月至 今任 中 银珍利 基金 基
金经理 ，2016 年 4 月至 今 任中银 裕利 基金 基金 经理 ，2016 年 7 月 至今 任中 银 季季红 基金 基中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
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金经理 ， 2017 年 7 月 至今 任中银 丰实 基金 基金 经理 ， 2017 年 11 月 至今 任中 银 丰进基 金基 金
经理，2017 年 12 月 至今 任中银 利享 基金 基金 经理 。具 有 12 年证 券从 业年 限 。具备 银行 、
基金和 银行 间债 券市 场交 易员从 业资 格。
5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员 ： 陈 军 （副 执行 总裁） 、 奚 鹏洲 （ 固定 收益 投资 部总经 理） 、 李建 （权 益投 资部 总 经
理）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
三 、基 金托管 人
1、基 本情 况
名称： 兴业 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “ 兴 业银 行 ” ）
注册地 址 ： 福州 市湖 东 路 154 号
办公地 址： 上海 市江 宁 路 168 号
法定代 表人 ： 高 建平
成立时间 ：1988 年 8 月 22 日
中国证 监会 证监 基金 字[2005]74 号 注册 资本 ：207.74 亿存续 期间 ：持 续经 营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 金字[2005]74 号
托管部 门联 系人 ： 吴 玉婷
电话：021-52629999
传真：021-62159217
兴业银 行成 立 于 1988 年 8 月，是 经国 务院 、中 国人 民银行 批准 成立 的首 批股 份制商 业
银行之 一， 总行 设在 福建 省福州 市，2007 年 2 月 5 日正式 在上 海证 券交 易所 挂牌上 市（ 股
票代码 ：601166 ） ， 注册 资 本 207.74 亿元 。
开业二 十多 年来 ， 兴业 银 行始终 坚持 “ 真诚 服务 ， 相伴成 长 ” 的 经营 理念 ， 致力于 为客
户提供 全面 、 优 质、 高 效 的金融 服务 。 截 至 2016 年 12 月 31 日， 兴业 银行 资产总 额 达 6.09
万亿元 ， 实现 营业 收入 1570.60 亿 元 ， 全 年实 现归 属 于母公 司股 东的 净利 润 538.50 亿 元 。 在
2016 年英 国《 银行 家》 杂 志全球 银 行 1000 强排 名中 ，兴业 银行 按总 资产 排名 第 33 位 ，按
一级资 本排 名 第 32 位； 在 2016 年 《财 富》 世 界 500 强中， 兴业 银行 排名 第 195 位； 在 2016
年《福 布斯 》全 球上 市企 业 2000 强排 名中 ，兴 业银 行位居 第 59 位， 稳居 全球 银行 50 强、
全球上 市企 业 100 强 、 世 界企 业 500 强 。 品 牌价 值 同步提 升 ， 根 据英 国 《银 行家 》 杂 志联 合中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
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世界知 名品 牌评 估机 构 Brand Finance 发布的 “2017 全球银 行品 牌 500 强 ” 榜 单， 兴 业银 行
排名 第 21 位， 大幅 上 升 15 位， 品牌 价值 突破 百亿 美元 达 105.67 亿美 元， 同比 增 长 63.70% 。
在国内 外权 威机 构组 织的 评奖中 ， 兴业 银行 连续 六 年蝉联 中国 银行 业 “年 度 最具社 会责 任金
融机构 奖” ， 并 先后 获得 “ 亚洲卓 越商 业银 行” 、 “ 杰 出中资 银行 奖” 、 “ 年度 最 佳股份 制银 行” 、
“卓越 竞争 力金 融控 股集 团” 、 “卓 越创 新银 行奖” 、 “年 度优 秀绿 色金 融机 构” 、 “最 佳责 任企
业”等 多项 殊荣 。
2、托 管业 务部 的部 门设 置 及员工 情况
兴业银 行股 份有 限公 司总 行设资 产托 管部 ， 下设 综合 管理处 、 市场 处 、 委 托资 产 管理处 、
科技支 持处 、 稽 核监 察处 、 运营 管理 及产 品研 发处 、 养老 金管 理中 心等 处室 ， 共有 员工 100
余人， 业务 岗位 人员 均具 有基金 从业 资格 。
3、基 金托 管业 务经 营情 况
兴业银 行股 份有 限公 司 于 2005 年 4 月 26 日 取得 基金 托管资 格。 基金 托管 业务 批 准文号 ：
证监基 金字[2005]74 号。 截 止到 2017 年 12 月 31 日 ， 兴业 银行 已托 管开 放式 基金 214 只，
托管基 金财 产规 模 7234.37 亿元 。
四 、相 关服务 机构
（一）基金份额发售 机构
1、直 销机 构
中银基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
1）中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：周虹
2）本 基金 暂不 通过 电子 直 销平台 办理 本基 金的 销售 业务。
2、其 他销 售机 构 中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
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基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的 要 求 ， 选 择其 他 符合要 求的 机构 销售 基金 ， 并 及时 公
告。
（二）登记机构
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号中 银大 厦45楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：乐 妮
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：俞 卫锋
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
经办律 师： 黎明 、 陈 颖华
联系人 ： 陈 颖华
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
会计师 事务 所名 称： 安永 华明会 计师 事务 所（ 特殊 普通合 伙）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层
执行事 务合 伙人 ： 毛 鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：徐艳
经办会 计师 ： 徐 艳、 许培 菁
五 、基 金的名 称
中银丰 实定 期开 放债 券型 发起式 证券 投资 基金 中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
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六 、基 金的类 型
债券 型 证券 投资 基金
七 、基 金的投 资目 标
本 基金 在追 求基 金资 产长期 稳健 增值 的基 础上 ， 力争为 基金 份额 持有 人创 造超越 业绩 比
较基准 的稳 定收 益。
八 、基 金的投 资范 围
本 基金 的投 资范 围包 括国债 、 央行 票据 、 地 方 政府债 、 金融 债、 企业 债 、 公 司债 、 短 期
融资券 、 超短 期融 资券 、 中期票 据 、 次 级债 、 资 产 支持证 券 、 银 行存 款、 同 业存单 、 债券 回
购以及 法律 法规 或中 国证 监会允 许基 金投 资的 其他 金融工 具。
本基金 不投 资股 票、 权证 等权益 类资 产。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 ，其 投资比 例遵 循届 时有 效法 律法规 或相 关规 定。
本基金 投资 组合 资产 配置 比例： 本基 金投 资于 债券 资 产的比 例不 低于 基金 资产 的 80% 。
但应开 放期 流动 性需 要， 为保护 基金 份额 持有 人利 益，在 每次 开放 期前 10 个 工作日 、开 放
期及开 放期 结束 后 10 个 工 作日的 期间 内， 基金 投资 不受上 述比 例限 制。
开放期 内， 本基 金每 个交 易 日日终 持有 现金 或者 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 的比例 合
计不低 于基 金资 产净 值 的 5% ，在 封闭 期内 ，本 基金 不受上 述 5% 的限 制。
如果法 律法 规或 中国 证监 会变更 投资 品种 的投 资比 例限制 ， 基 金管 理人 在履 行 适当程 序
后，可 以调 整上 述投 资品 种的投 资比 例。
九 、基 金的投 资策 略
（一）投资策略
本基金 以中 长期 利率 趋势 分析为 基础 ， 结合 经济 周期 、 宏 观政 策方 向及 收益 率曲 线分析 ，
进行债 券投 资时 机的 选择 和久期 、 类属 配置 ， 实 施 积极的 债券 投资 组合 管理 ， 力 争获 取超 越
业绩比 较基 准的 稳定 投资 收益。
1、类 属配 置策 略
本基金 定性 和定 量地 分析 不同类 属债 券类 资产 的信 用风险 、 流动 性风 险 、 市 场 风险等 因
素及其 经风 险调 整后 的收 益率水 平或 盈利 能力 ， 通 过 比较并 合理 预期 不同 类属 债券类 资产 的
风险与 收益 率变 化， 确定 并动态 地调 整不 同类 属债 券类资 产间 的配 置。
2、久 期管 理策 略 中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
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在全球 经济 的框 架下 ， 本 基 金管理 人对 宏观 经济 运行 趋势及 其引 致的 财政 货币 政策变 化
做出判 断， 密 切跟 踪 CPI 、PPI 、 汇 率、M2 等利 率 敏感指 标， 运 用数 量化 工 具， 对未 来市 场
利率趋 势进 行分 析与 预测 ， 并 据此 确定 合理 的债 券 组合目 标久 期 ， 通 过合 理 的久期 控制 实现
对利率 风险 的有 效管 理。
3、期 限结 构配 置策 略
本基金 通过 预期 收益 率曲 线形态 变化 来调 整投 资组 合的期 限结 构配 置。 根据 债 券收益 率
曲线形 态 、 各 期限 段品 种 收益率 变动 、 结合 短期 资 金利率 水平 与变 动趋 势 ， 分析预 测收 益率
曲线的 变化 ， 测算 子弹 、 哑铃或 梯形 等不 同期 限结 构配置 策略 的风 险收 益 ， 形 成具 体的 期限
结构配 置策 略。
4、信 用债 券投 资策 略
本基金 通过 宏观 经济 运行 、 发 行主 体的 发展 前景 和 偿债能 力 、 国 家信 用支 撑 等多重 因素
的综合 考量 对信 用债 券进 行信用 评级 ， 并在 信用 评 级的基 础上 ， 建立 信用 债 券池 ； 然 后基 于
既定的 目标 久期 、信 用利 差精选 个券 进行 投资 。
本基金 将以 内部 信用 评级 为主 、 外 部信 用评 级为 辅 ， 研 究债 券发 行主 体的 基 本面 ， 以 确
定债券 的违 约风 险和 合理 的信用 利差 水平 ， 判断 债 券的投 资价 值 。 本 基金 将 重点分 析债 券发
行人所处 行业的发 展前景 、市场竞 争地位、 财务质 量（包括 资产负债 水平、 资产变现 能力 、
偿债能 力 、 运 营效 率以 及 现金 流 质量 ） 等要 素， 综 合评价 其信 用等 级 ， 谨 慎 选择债 券发 行人
基本面 良好 、债 券条 款优 惠的信 用类 债券 进行 投资 。
为控制 本基 金的 信用 风险 ， 本基金 将定 期对 所投 债券 的信用 资质 和发 行人 的偿 付能力 进
行评估 。 对于 存在 信用 风险 隐患的 发行 人所 发行 的债 券， 及时 制定 风险 处置 预案 。 封 闭期 内 ，
如本基 金持 有债 券的 信用 状况急 剧恶 化 ， 甚 至可 能 出现违 约风 险 ， 进 而影 响 本基金 的买 入持
有到期 策略 ，本 基金 将对 该债券 进行 处置 。
5、杠 杆投 资策 略
本基金 将在 考虑 债券 投资 的风险 收益 情况 ， 以及 回 购成本 等因 素的 情况 下 ， 在风险 可控
以及法 律法 规允 许的 范围 内， 通过 债券 回购 ， 放 大 杠杆进 行投 资操 作 。 为 控 制风险 ， 本基 金
的杠杆 比例 在每 个封 闭期 内原则 上保 持不 变 ， 但 是 在回购 利率 过高 、 流动 性 不足 、 或 者市 场
状况不 宜采 用放 大策 略等 情况下 ，基 金管 理人 可以 调整杠 杆比 例或 者不 进行 杠杆放 大。
6、资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 将重 点对 市场 利率 、 发 行条 款、 支持 资产 的 构成及 质量 、 提前 偿还 率 、 风 险补 偿
收益和 市场 流动 性等 影响 资产支 持证 券价 值的 因素 进行分 析， 并辅 助采 用蒙 特 卡洛方 法等 数中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
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量化定 价模 型， 评估 资产 支持证 券的 相对 投资 价值 并做出 相应 的投 资决 策。
（二）投资决策依据 、机 制和程序
1、投 资决 策依 据
（1） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定；
（2） 国内 外宏 观经 济形 势 及对中 国债 券市 场的 影响 ；
（3） 企业 信用 评级 ；
（4） 国家 货币 政策 及债 券 市场政 策；
（5） 商业 银行 的信 贷扩 张 。
2、投资决 策机制本 基金实 行投资决 策团队制 ，强调 团队合作 ，充分发 挥集体 智慧。 本
基金管 理人 将投 资和 研究 职能整 合 ， 设 立了 投资 研 究部 ， 策 略分 析师 、 固 定 收益分 析师 、 数
量分析 师和 基金 经理 ， 充 分发挥 主观 能动 性 ， 渗 透 到投资 研究 的关 键环 节 ， 群策群 力 ， 为 基
金份额 持有 人谋 取中 长期 稳定的 较高 投资 回报 。
3、投 资决 策程 序本 基金 具 体的投 资决 策机 制与 流程 为：
（1）宏观 分析师根 据宏观 经济形势 、物价形 势、货 币政策等 判断市场 利率的 走向， 提
交策略 报告 。
（2）债券 策略分析 师提交 关于债券 市场基本 面、债 券市场供 求、收益 率曲线 预测的 分
析报告 。
（3） 信用 分析 师负 责信 用 风险的 评估 、信 用利 差的 分析及 信用 评级 的调 整。
（4） 数量 分析 师对 衍生 产 品和创 新产 品进 行分 析。
（5）在分 析研究报 告的基 础上，基 金经理提 出月度 投资计划 并提交投 资决策 委员会 审
议。
（6） 投资 决策 委员 会审 议 基金经 理提 交的 投资 计划 。
（7）如审 议通过， 基金经 理在考虑 资产配置 的情况 下，挑选 合适的债 券品种 ，灵活 采
取各种 策略 ，构 建投 资组 合。
（8） 交易 部执 行交 易指 令 。
（三）投资限制与禁 止行 为
1、组 合限 制
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
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（1） 本基 金对 债券 的投 资 比例不 低于 基金 资产 的 80% ；但 应开 放期 流动 性需 要， 为保
护基金 份额 持有 人利 益 ， 在每次 开放 期 前 10 个工 作 日、 开放 期及 开放 期结 束 后 10 个工 作日
的期间 内， 基金 投资 不受 上述比 例限 制。
开放期 内， 本基 金每 个交 易 日日终 持有 现金 或者 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 的比例 合
计不低 于基 金资 产净 值 的 5% ，在 封闭 期内 ，本 基金 不受上 述 5% 的限 制；
（2） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％；
（3） 本基 金管 理人 管理 的全 部 基金 持有 一家 公司 发行 的 证券 ，不 超过 该证 券的 10 ％；
（4）本基 金投资于 同一原 始权益人 的各类资 产支持 证券的比 例，不得 超过基 金资产 净
值的 10 ％；
（5） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 ％；
（6）本基 金持有的 同一（ 指同一信 用级别） 资产支 持证券的 比例，不 得超过 该资产 支
持证券 规模 的 10 ％；
（7）本基 金管理人 管理的 全部基金 投资于同 一原始 权益人的 各类资产 支持证 券，不 得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10 ％；
（8） 本基 金应 投资 于信 用 级别评 级 为 BBB 以上 （ 含 BBB ） 的资 产支 持证 券 。基金 持
有资产 支持 证券 期间 ， 如 果其信 用等 级下 降 、 不 再 符合投 资标 准 ， 应 在评 级 报告发 布之 日起
3 个月 内予 以全 部卖 出；
（9）本基 金进入全 国银行 间同业市 场进行债 券回购 的资金余 额不得超 过基金 资产净 值
的 40% ，在 全国 银行 间同 业市场 中的 债券 回购 最长 期限 为 1 年 ，债 券回 购到 期后不 展期 ；
（10) 本 基金 在封 闭运 作期 间，基 金的 总资 产不 得超 过基金 净资 产的 200% 。 开放期 内 ，
基金总 资产 不得 超过 基金 净资产 的 140% ；
（11 ） 本 基金投 资于 信用 类 债券 （短 期融资 券和 超短 期 融资券 ， 非公开 发行 债券 除 外） ，
其债项 评级 应 为 AA 级（ 含）以 上， 短期 融资 券 在 A-1 级（ 含） 以上；
（12） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。
因证券 市场 波动 、 债券 发 行人合 并 、 基 金规 模变 动 等基金 管理 人之 外的 因素 致使基 金投
资比例 不符 合上 述规 定投 资比例 的， 基金 管理 人应 当在 10 个 交易 日内 进行 调 整，但 中国 证
监会规 定的 特殊 情形 或基 金合同 另有 约定 的除 外。 法律法 规另 有规 定的 ，从 其规定 。
基金管理人 应当自 基金合 同生效日 起 6 个 月内使 基 金的投资组 合比例 符合基 金合 同的
有关约 定 。 期 间， 本基 金 的投资 范围 、 投资 策略 应 当符合 基金 合同 的约 定 。 基金托 管人 对基中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
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金的投 资的 监督 与检 查自 基金合 同生 效之 日起 开始 。 法 律法 规或 监管 部门 另 有规定 的 ， 从 其
规定。
如果法律 法规或监 管部门 对上述投 资组合比 例限制 进行变更 的，以变 更后的 规定为准 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制 ， 如 适用 于本 基 金， 在履 行适 当程 序后 本 基金投 资不 再受
相关限 制， 不需 要经 过基 金份额 持有 人大 会审 议。
2、禁 止行 为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
（1） 承销 证券 ；
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保；
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资；
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ；
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资；
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（7） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基金 托 管人及 其控 股股 东 、 实 际 控制人 或者
与其他 有重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或者 承销 期内承 销的 证券 ， 或 者从 事 其他重 大关 联
交易的 ， 应当 符合 基金 的 投资目 标和 投资 策略 ， 遵 循基金 份额 持有 人利 益优 先的原 则 ， 防 范
利益冲 突 ， 建 立健 全内 部 审批 机 制和 评估 机制 ， 按 照市场 公平 合理 价格 执行 。 相 关交 易必 须
事先得 到基 金托 管人 的同 意， 并按 相关 法律 法规 予 以披露 。 重大 关联 交易 应 提交基 金管 理人
董事会 审议 ， 并经 过三 分 之二以 上的 独立 董事 通过 。 基 金管 理人 董事 会应 至 少每半 年对 关联
交易事 项进 行审 查。
法律 、 行 政法 规或 监管 部 门取消 或变 更上 述限 制 ， 如适用 于本 基金 ， 则本 基 金投资 不再
受相关 限制 ，或 以变 更后 的规定 为准 。
十 、业 绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 中债综 合全 价（ 总值 ）指 数。
中债综 合全 价 （总 值） 指 数是由 中央 国债 登记 结算 有限责 任公 司编 制 ， 样 本 债券涵 盖的
范围更 加全 面， 具有 广泛 的市场 代表 性， 涵盖 主要 交易市 场 （ 银行 间市 场、 交 易所市 场等 ） 、
不同发 行主 体 （ 政府、 企 业等） 和期 限 （长 期、 中 期、 短 期等） ， 能够 很好 地反映 中国 债券
市场总 体价 格水 平和 变动 趋势 。 中 债综 合指 数各 项 指标值 的时 间序 列更 加完 整， 有利 于更 加中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
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深入地 研究 和分 析市 场 。 在综合 考虑 了指 数的 权威 性和代 表性 、 指数 的编 制 方法和 本基 金的
投资范 围和 投资 理念 ， 本 基金选 择市 场认 同度 较高 的中债 综合 全价 （ 总值 ） 指数作 为业 绩比
较基准 ，该 业绩 比较 基准 能够比 较真 实的 反映 本基 金投资 组合 的风 险收 益特 征。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有更 权威 的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上 出现 更 加适合 用于 本基 金的 业绩 基准的 指数 时 ， 本 基金 管 理人在 与基 金托
管人协 商一 致 ， 并 履行 适 当程序 后调 整或 变更 业绩 比较基 准并 及时 公告 ， 而 无需召 开基 金份
额持有 人大 会。
十 一、 风险收 益特 征
本基金 属于 债券 型证 券投 资基金 ， 属于 证券 投资 基 金中的 较低 风险 品种 ， 其 预期风 险收
益水平 低于 股票 型基 金、 混合型 基金 ，高 于货 币市 场型证 券投 资基 金。
十 二、 投资组 合报 告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人 —— 兴业 银行股 份有 限公 司 根 据本 基金合 同规 定， 于 2018 年 1 月 31
日复核 了 本 报告 中的 财务 指标 、 净 值表 现和 投资 组 合报告 等内 容 ， 保 证复 核 内容不 存在 虚假
记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年 9 月 30 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 审计 。
1 报 告期 末基 金资产 组合 情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的 比例
(%)
1 权益投 资 - -
其中： 股票 - -
2 固定收 益投 资 4,148,312,468.21 39.74
其中： 债券 4,148,312,468.21 39.74
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 969,141,174.21 9.28
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 5,230,043,264.45 50.10
7 其他各 项资 产 91,324,181.09 0.87
8 合计 10,438,821,087.96 100.00 中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
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2 报告期末按行业 分类的 股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的 境内股票投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
2.2 报告期末按行业分类 的港股通投资股票投 资组 合
本基金 本报 告期 末未 持有 港股通 投资 股票 。
3 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
4 报告期末按债券 品种分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例( ％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 156,784,000.00 1.56
其中： 政策 性金 融债 156,784,000.00 1.56
4 企业债 券 2,030,615,468.21 20.24
5 企业短 期融 资券 540,967,000.00 5.39
6 中期票 据 30,111,000.00 0.30
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 1,389,835,000.00 13.85
9 其他 - -
10 合计 4,148,312,468.21 41.35
5 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名债券投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
( ％)
1 143294 17 银河 G2 3,500,000 349,930,000.00 3.49
2 111714238
17 江 苏银
行 CD238
3,000,000 286,620,000.00 2.86
3 111714244
17 江 苏银
行 CD244
3,000,000 286,590,000.00 2.86
4 111783317
17 杭 州银
行 CD164
3,000,000 286,440,000.00 2.86
5 111719303
17 恒 丰银
行 CD303
2,500,000 241,525,000.00 2.41
6 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名贵金属投 资明 细 中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
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本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名权证投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 报告期末本基金 投资的 股指期货交易情况说 明
9.1 报告期末本基金投资 的股指期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 参与 股指期 货投 资。
9.2 本基金投资股指期货 的投资政策
本基金 投资 范围 未包 括股 指期货 ，无 相关 投资 政策 。
10 报告期末本基金投资的 国债期货交易情况说 明
10.1 本期国债期货投资政 策
本基金 投资 范围 未包 括国 债期货 ，无 相关 投资 政策 。
10.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。
10.3 本期国债期货投资评 价
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ，无 相关 投资 评价。
11 投资组合报告附注
11.1 报告 期内 ， 本基 金投 资 的前十 名证 券的 发行 主体 没有被 监管 部门 立案 调查 或在本 报告 编
制日前 一年 内受 到公 开谴 责、处 罚的 情况 。
11.2 本基 金投 资的 前十 名 股票没 有超 出基 金合 同规 定的备 选股 票库 。
11.3 其他各项资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 9,610.88
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 91,286,116.77
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 28,453.44
8 其他 -
9 合计 91,324,181.09
11.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 可转换 债券 。 中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
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11.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 无流 通受 限情 况。
11.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十 三、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 预示 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日 为 2017 年 6 月 21 日， 基 金合 同生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比
较基准 的比 较如 下表 所示 ：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①- ③ ②- ④
2017 年 6 月 21 日 （ 基
金合同 生效 日） 至
2017 年 9 月 30 日
1.12% 0.01% -0.02% 0.04% 1.14% -0.03%
十 四、 基金的 费用 与税收
（一）基金费用的种 类
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4、 《 基金 合同 》 生 效后 与基 金运作 相关 的或 者为 维护 基金份 额持 有人 利益 支出 会计师 费 、
律师费 、诉 讼费 、仲 裁费 和财产 保全 费等 ；
5、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6、基 金的 相关 账户 的开 户 及维护 费用 ；
7、基 金的 证券 交易 费用 ；
8、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
（二）基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式 中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
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1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.3% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E× 0.3%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付。 由基 金托 管人 根据 与基金 管 理
人核对 一致 的财 务数 据， 自动在 次月 初 3 个工 作日 内、按 照指 定的 账户 路径 进行资 金支 付 ，
基金管 理人 无需 再出 具资 金划拨 指令 。 若遇 法定 节 假日 、 公 休假 或不 可抗 力 等， 支付 日期 顺
延。
2、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.1% 的年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E× 0.1%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付。 由基 金托 管人 根据 与基金 管 理
人核对 一致 的财 务数 据， 自动在 次月 初 3 个工 作日 内、按 照指 定的 账户 路径 进行资 金支 付 ，
基金管 理人 无需 再出 具资 金划拨 指令 。 若遇 法定 节 假日 、 公 休日 或不 可抗 力 等， 支付 日期 顺
延。
上述“ （一 ）基 金费 用的 种 类 ” 中第 3 －9 项 费用 ，根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
3、证券账 户开 户费用 ：证 券账户开 户费由 基金管 理 人先行垫 付，自 本基金 成 立一个 月
内由基 金托 管人 从基 金财 产中划 付给 基金 管理 人 ， 如资产 余额 不足 支付 该开 户费用 ， 基金 托
管人不 承担 垫付 开户 费用 义务。
证券账 户开 户费 的支 付 ， 由基金 管理 人向 基金 托管 人发送 划付 指令 ， 经基 金 托管人 复核
后于 5 个工 作日 内从 基金 财产中 支付 。
（三）不列入基金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基金管 理人 和基金 托管 人因未履 行或未 完全履 行 义务导致 的费用 支出或 基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
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3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四）基金税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十 五、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本基金 管理 人依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《公 开证 券投 资基 金 运作管 理办
法》 、 《证 券投 资基 金销 售 管理办 法》 、 《 证券 投资 基 金信息 披露 管理 办法 》 及 其它有 关法 律法
规的要 求 ， 结 合本 基金 运 作的实 际情 况 ， 对 本基 金 的原招 募说 明书 进行 了更 新， 主要 更新 的
内容如 下：
（一） 在 “重 要提 示” 部 分， 增 加了 基金 合同 的生 效日期 ， 并 对招 募说 明书 所载内 容 的
截止日 进行 更新 ；
（二 ） 在 “ 基金 管理 人 ” 部分 ， 对 基金 管理 人简 况 、 主 要人 员去 情况 、 基金 管理人 的内
部控制 制度 的信 息进 行了 更新；
（三 ） 在 “ 基金 托管 人 ” 部分 ， 对 基本 情况 、 发展 概况及 财务 状况 、 托管 业 务部的 部门
设置及 员工 情况 、基 金托 管业务 经营 情况 的相 关信 息进行 了更 新；
（四 ） 在 “ 相关 服务 机构 ” 部 分 ， 对 基金 份额 发售 机构 、 登 记机 构 、 审 计基 金财产 的 会
计师事 务所 的相 关信 息进 行了更 新；
（五） 在“ 基金 的募 集” 部分， 对基 金募 集情 况的 相关信 息进 行了 更新 ；
（六） 在“ 基金 合同 的生 效”部 分， 对基 金合 同生 效的相 关信 息进 行了 更新 ；
（七 ） 在 “ 投资 组合 报告 ” 部 分 ， 根 据 《信 息披 露 内容与 格式 准则 第 5 号 》 及 《 基金 合
同》 ， 披露 了本 基金 最近 一 期投资 组合 报告 的内 容；
（八） 在“ 基 金 的业 绩” 部分， 披露 了基 金自 合同 生效以 来的 投资 业绩 ；
（九） 在“ 基金 托管 协议 的内容 摘要 ”部 分， 对基 金托管 人的 基本 信息 进行 了更新 ；
（十 ） 在 “其 他应 披露 事项 ” 部 分， 列明 了前 次招 募说 明书公 布以 来的 其他 应披 露事 项 。
中银基金管理有限公司
2018 年 3 月 8 日
