民生鑫顺债券：更新招募说明书摘要（2018年第1号）查看PDF公告
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民生加银鑫顺债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2018 年第1号）
基 金 管 理 人 ： 民 生加银基金管 理有限公 司
基 金 托 管 人 ： 上 海 浦 东 发 展 银 行 股 份 有 限 公 司
二零 一 八年三 月
民生加银鑫顺债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
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重 要提 示
民 生 加 银 鑫 顺 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （以下 简称“ 本基金 ”） 经2016 年10 月21
日中国证监会证监许可【2016 】2381 号 文 注 册 。 基 金 合 同 于2017年7 月21日生效。
基金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明书的 内 容 真 实 、 准确、 完 整 。 本 招 募 说明 书 经 中 国
证 监 会注册， 但 中 国 证监 会 对 本 基 金募 集 的注册 ， 并 不 表 明 其对 本 基金 的投资价值
及市场前景做出 实 质性 判断或保证 ，也 不表 明 投 资于 本基金 没有 风 险 。
本 摘 要 根 据基 金 合 同和基 金 招 募 说明 书 编 写。基 金 合 同 是约 定 基 金当事 人 之
间 权 利 、义 务 的法 律 文件 。 基 金投 资 人自 依 基金 合 同 取得 基 金份 额 ，即 成 为 基 金
份 额 持 有人 和 本基 金 合同 的 当 事人 ， 其持 有 基金 份 额 的行 为 本身 即 表明 其 对 基 金
合 同 的 承认 和 接受 ， 并按 照 《 基金 法 》、 《 运作 办 法 》、 基 金合 同 及其 他 有 关 规
定 享 有 权利 、 承担 义 务。 基 金 投资 人 欲了 解 基金 份 额 持有 人 的权 利 和义 务 ， 应 详
细查阅基金合同。
证券投 资 基 金 （ 以 下 简 称 “基 金 ” ） 是一 种长 期投 资工 具 ， 其 主 要 功 能 是分 散
投 资 ， 降 低 投 资 单 一证 券 所 带 来 的个别 风险 。 基 金 不 同 于 银 行储蓄 和债 券 等 能够 提
供 固 定收益 预期 的金融工具， 投 资人 购 买基 金 ， 既可 能按 其持 有 份额 分享基 金投 资
所 产生 的收 益， 也可 能 承 担基金投 资所 带来 的 损 失。
基金 在 投 资 运 作 过 程 中 可 能面临 各 种 风 险 ， 既 包 括 市场 风 险 ， 也 包 括 基 金 自 身
的 管 理风 险 、 技 术 风险 、合规 风 险 以 及 本 基 金 特 有 风 险 等。 巨 额 赎回 风险是 开 放 式
基 金 所特 有的 一 种 风 险 ， 即 当单 个开放 日基金 的净 赎回 申请 超 过 上一 开放 日 基金 总
份 额的 百分 之十 时 ， 投 资 人将 可能 无法 及时赎 回 持 有的全部 基 金 份额 。
本基金 是 债 券 型 证 券 投 资 基 金 ， 是证券投资基 金中的中低风险品种。 本基金的
预期风险和预期收益低于股票型基金、 混合型基金， 高于货币市场基金。 投资者应
当认真阅读基金合同、 招募说明书等基金 信息披露文件， 了解基金的风险收益特征，
根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等判断基金是否和自身的风
险承受能力相适应， 自主判断基金的投资价值， 自主做出投资决策， 自行承担投资
风险， 并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金 销售业务资格的其他机构购
买基金。
基金管 理人 承 诺 依照 恪 尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎勤 勉的原 则 管 理和 运 用 基金 资
产 ， 但 不保证本 基 金 一 定 盈利 ， 也 不保证 最 低 收益 。 本 基金 的过 往 业 绩 及其 净值 高低
民生加银鑫顺债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
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并不 预 示其 未来业绩 表 现， 基金 管理 人 管 理的 其 他基 金的 业绩 也 不 构成 对 本基 金业
绩 表 现 的 保证 。 基 金 管理 人 提 醒 投 资 人 基 金 投 资 的 “买者 自 负 ” 原 则， 在 做 出投 资
决 策 后， 基金 运 营 状况 与 基金 净值变化 引 致的 投资 风险 ， 由 投资 人 自 行 负 担 。 投 资
有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%， 但在
基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
除非另有说明， 本招募 说明书所载内容截止日为2018年1月21日， 有 关财务数
据和净值表现截止日为2017年12 月31 日（财务数据未经审计。）
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目 录
重要提 示 ....................................................................... 2
第 一 部 分 基 金 管 理 人 ........................................................... 5
第 二 部 分
基 金托 管 人 ......................................................... 11
第 三 部 分 相 关服务 机构 ........................................................ 17
第 四 部 分 基 金的名称 .......................................................... 19
第 五 部 分 基 金的类 型 .......................................................... 19
第 六 部 分 基 金的投 资目 标 ...................................................... 21
第 七 部 分 基 金 的 投 资 方 向 ...................................................... 22
第 八 部 分 基 金 的 投 资 策 略 ...................................................... 23
第 九 部 分 业 绩 比 较 基 准 ........................................................ 25
第 十 部 分 风 险 收 益 特 征 ........................................................ 26
第 十 一 部 分 基 金 投 资 组 合 报 告 .................................................. 27
第 十 二 部 分 基 金 的 业 绩 ........................................................ 30
第 十 三 部 分 基金费 用 与税 收 .................................................... 32
第 十 四 部 分 对 招 募 说 明 书 更 新 部 分 的 说 明 ........................................ 34
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第 一 部 分 基金管理人
一、 基金 管 理 人概 况
名称：民生加银基金管理有限公司
住所： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地 址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人：张焕南
成立时间：2008年11月3日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187 号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：叁亿元人民币
存续期间：永续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
股权结构： 公司股东为中国民生银行股份有限公司 （持股63.33%） 、 加拿大
皇家银行（持股30%）、三峡财务有限责任公司（持股6.67% ）。
电话：010-88566528
传真：010-88566500
联系人： 李良翼
民生加银基金 管理有限公司设有股东会、 董事会、 监事会； 董事会下设专门
委员会： 审计委员会、 合规与风险管理委员会、 薪酬与提名委员会； 经营管理层
下设专门委员会： 投资决策委员会、 风险控制委员会和产品委员会， 以及设立常
设部门。 投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会； 常设
部门包括： 投资部、 研 究部、 固定收益部、 专 户理财一部、 专户理财 二部、 资产
配置部、 产品部、 市场策划中心、 渠道管理部、 机构一部、 机构二部、 机构三部、
电子商务部、 客户服务 部、 交易部、 监察稽核 部、 风险管理部、 运营 管理部、 信
息技术部、深圳管理总部、综合管理部、 国际业务部（筹） 。
基 金 管理 情况 ：截 至2018 年1月21 日 ，民 生加银 基 金管 理有 限公 司管理53 只
开放式基金： 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、 民生加银增强收
益债券型证券投资基金、 民生加银精选混合型证券投资基金、 民生加银稳健成长
混合型证券投资基金、 民生加银内需增长混合型证券投资基金、 民生加银景气行
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业混合型证券投资基金、 民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金、 民生
加银信用双利债券型证券投资基金、 民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资
基金、 民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、 民生加银现金增利货 币
市场基 金、 民生 加银 积 极成长 混合 型发 起式 证 券投资 基金 、民 生加 银 家盈理 财7
天债券型证券投资基金、 民生加银转债优选债券型证券投资基金、 民生加银家盈
理财月度债券型证券投资基金、 民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、
民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、 民生加银平稳添利定期开放债
券型证券投资基金、 民生加银现金宝货币市场基金、 民生加银城镇化灵活配置混
合型证券投资基金、 民生加银优选股票型证券投资基金、 民生加银研究精选灵活
配置混合型证券投资基金、 民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金、 民生
加银新战略灵活配置 混合型证券投资基金、 民生加银新收益债券型证券投资基金、
民生加银和鑫债券型证券投资基金、 民生加银量化中国灵活配置混合型证券投资
基金、 民生加银鑫瑞债券型证券投资基金、 民生加银现金添利货币市场基金、 民
生加银 鑫福 灵活 配置 混 合型证 券投 资基 金、 民 生加银 鑫盈 债券 型证 券 投资基 金、
民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金， 民生加银养老服务灵活配置混合型证券
投资基金， 民生加银鑫享债券型证券投资基金， 民生加银前沿科技灵活配置混合
型证券投资基金， 民生加银腾元宝货币市场基金， 民生加银鑫喜灵活配置混合型
证券投资基金、 民生加银鑫升纯债债券型证 券投资基金、 民生加银鑫益债券型证
券投资基金、 民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金、 民生加银中证港
股通高 股息 精选 指数 型 证券投 资基 金、 民生 加 银鑫元 纯债 债券 型证 券 投资基 金、
民生加银鑫利纯债债券型证券投资基金、 民生加银鑫兴纯债债券型证券投资基金、
民生加银鑫成纯债债券型证券投资基金、 民生加银鑫顺债券型证券投资基金、 民
生加银鑫智纯债债券型证券投资基金、 民生加银鑫华债券型证券投资基金、 民生
加银鑫信债券型证券投资基金、 民生加银鑫弘债券型证券投资基金、 民生加银鑫
丰债券型证券投资基金、 民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金、 民生加银家盈
季度定期宝理财债券型证券投资基金。
二、 主要 人 员 情况
1、 基 金管 理人 董事 会 成员
张焕南先生： 董事长， 硕士。 历任宜兴市实验小学校长， 无锡市委办公室副
主任， 市委副秘书长， 江苏省政府办公厅财贸处处长， 中国银监会江苏监管局调
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研员， 中国银监会银行监管一部副主任， 海南省政府副秘书长、 研究室主任， 民
生银行 董事 会战 投办 主 任。现 任民 生加 银基 金 管理有 限公 司党 委书 记 、董事 长，
民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长。
吴剑飞先生： 董事、 总 经理， 硕士。 历任长盛 基金管理公司研究员； 泰达宏
利基金管理有限公司基金经理助理和基金经理； 建信基金管理有限公司基金经理、
投资决策委员会委员及投资部副总监；2009年至2011年， 任职于平安资产管理公
司， 担任股票投资部总经理； 2011 年9 月加入民生加银基金管理有限公司， 自2011
年9月至2015 年5 月担 任 公司副 总经 理（ 分管 投 研）； 现任 党委 副书 记 、总经 理、
投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席。
林海先生： 董事、 副总 经理， 硕士。1995年至1999年历任中国民生银行办公
室秘书、 宣传处副处长 ；1999年至2000 年， 任中国民生银行北京管理部阜成门支
行副行长；2000 年至2012年， 历任中国民生银行金融同业部处长、 公司银行部处
长 、 董事 会战 略发 展与投 资 管理 委员 会办 公室处 长 ；2012 年2 月加 入民 生 加银 基
金管理有限公司， 2012年5月至2014年4月担任民生加银基金管理有限公司副总经
理，2014 年4月至2017年8月担任民生加银基金管理有限公司督察长； 现任民生加
银基金管理有限公司党委委员、副总经理。
Clive Brown 先生： 董事， 学士。 历任Price Waterhouse 审计师、 高级经理，
JP Morgan 资 产 管理 亚洲 业 务 、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资产 管理 的 首 席 执
行官。现任加拿大皇家银行环球资产管理（英国）有限公司亚洲区和RBC EMEA
全球资产管理首席执行官。
王维绛先生： 董事， 学士 。 历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、
汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、 加拿大皇家银行香港分行
资本市场部董事总经理。 现任加拿大皇家银行中国区董事总经理、 北京分行行长。
张星燎先生： 董事， 硕 士。 历任葛洲坝电厂会计、 中国长江电力股份有限公
司财务 主任 、财 务部 副 经理、 湖北 大冶 有色 金 属有限 公司 副总 经理 、 财务总 监、
监事会副主席、 湖北清能地产集团有限公司董事、 党委委员、 副总经 理、 总会计
师、 中国长江三峡集团公司资产财务部主任、 三峡财务有限责任公司总经理、 党
委副书记。
任 淮 秀先 生： 独立 董事， 经 济学 博士 。历 任中国 人 民大 学工 业经 济系讲 师 ，
基本建设经济教研室主任、 党支部书记， 投资经济系副系主任， 投资经济系副教
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授， 财金学院投资经济系系主任， 人民大学财金学院副院长， 现任中国人民大学
财政金融学院教授委员会副主席。
于学会先生： 独立董事， 学士。 从事过10年企 业经营管理工作。 历任北京市
汉华律师事务所律师、 北 京市必浩得律师事务所合伙人、 律师。 现任北京市众天
律师事务所合伙人、律师。
杨 有 红先 生： 独立 董事， 会 计学 博士 。1987 年7 月 起至 今， 先后 曾任北 京 工
商大学商学院讲师、 副教授、 教授， 会计学院副院长、 书记、 院长， 商学院院长，
现任科技处处长。
2、监事会成员基本情况
朱晓光先生： 监事会主席， 硕士， 高级经济师 。 历任中国银行北京分行财会
部副科长， 中国民生银行总行财会部会计处处长， 中国民生银行福州分行副行长，
中国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监， 民生加银基金管理有限公司
督察长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司 党委委员、监事会主席。
谭伟明先生： 监事， 香 港专业文凭， 香港会计师公会会士、 香港特许公认会
计师工会资深会员。 曾在普华永道国际会计事务所、 黛丽斯国际有限公司、 怡富
集团从事财务工作， 曾任摩根资产管理董事总经理兼北亚区主管、 德意志银行资
产与财富管理董事总经理兼全球客户亚太区 （日本除外） 主管。 现任加拿大皇家
银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。
陈伟先生： 监事， 硕士 ， 高级经济师。 历任四 川雅安印刷厂秘书， 私立四川
恩立德学院秘书， 三峡财务有限责任公司投资银行部研究员、 副经理， 研究发展
部副经理（牵头）、经理，现任三峡财务有限责任公司投资银行部经理。
董 文 艳女 士： 监事 ，学士 。 曾就 职于 河南 叶县教 育 局办 公室 从事 统计工 作 ，
中国人民银行外管局从事稽核检查工作。 2008年加入民生加银基金管理有限公司，
现任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。
申晓辉先生： 监事， 学 士。 历任长盛基金管理有限公司市场部机构经理， 摩
根士丹利华鑫基金管理有限公司市场部总 监助理、 北京中心总经理， 光大保德信
基金管理有限公司北京分公司总经理助理， 益民基金管理有限公司机构业务部总
经理。2012 年加入民生加银基金管理有限公司， 现任民生加银基金管理有限公司
机构一部总监。
刘静女士： 监事， 博士 。 曾就职于中国证监会稽查总队、 稽查局。2015 年加
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入民生加银基金管理有限公司，担任风险管理部总监。
3、高级管理人员基本情况
张焕南先生：董事长，简历见上。
吴剑飞先生：总经理，简历见上。
宋永明先生： 副总经理， 博士。 历任中国建设银行山西省分行计划财务部科
员， 中国人民银行银行管理司监管制度处主任 科员， 中国银监会银行监管一部国
有银行 改革 办公 室秘 书 处主任 科员 ，中 国银 监 会人事 部（ 党委 组织 部 ）综合 处、
机关人事处副处长， 中国银监会办公厅处长， 中国银监会城市银行部综合处兼城
商行监管处处长， 中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员 （副局级） 。 2017
年7月加入民生加银基金管理有限公司。
林海先生：副总经理，简历见上。
于善辉先生： 副总经理， 硕士。 历任天相投资 顾问有限公司董事、 副总经理。
2012 年 加入 民生 加银基 金 管理 有限 公司 ，曾兼 任 金融 工程 与产 品部总 监 、总 经
理助理， 现任民生加银基金管理有限公司党委委员、 副总经理 ， 兼专户理财二部
总监、 资产配置部总监、 专户投资总监、 投资 决策委员会委员、 专户投资决策委
员会主席。
邢颖女士： 督察长， 博士。 历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副教
授、 北京观韬律师事务所律师、 湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监察稽
核部副总监、 大成基金管理有限公司监察稽核部经理、 泰达宏利基金管理有限公
司 法 律合 规部 总经 理、方 正 富邦 基金 管理 有限公 司 监察 稽核 部总 监，2012 年 4
月加入民生加银基金管理有限公司，任监察稽核部总监。
4、本基金基金经理
李文君女士： 中国人民大学金融学硕士，11 年证券从业经历。 自 2007 年至
2011 年在东方基金管理有限公司交易部担任交易员职务， 自 2011 年5 月至2013
年 8 月在方正富邦基金管理有限公司交易部担任交易员职务，自 2013 年 8 月至
2014 年3 月在方正富邦 基金管理有限公司投资部担任基金经理助理一职， 自2014
年3 月至 2016 年1 月在方正富邦基金管理有限公司担任基金经理一职。2016 年
1 月加入民生加银基金管理有限公司，担任基金经理一职。自 2016 年 4 月至今
担任民生加银现金增利货币市场基金、 民生加银家盈理财月度债券型证券投资基
金、民生加银和鑫债券型证券投资基金基金经理；自 2016 年 6 月至 今担任民生
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加银现金添利货币市场基金基金经理；2016 年 7 月至今担任民生加银鑫盈债券
型证券投资基金基金经理；2016 年11 月至今担任民生加银家盈理财 7 天债券型
证券投资基金基金经理；2016 年12 月至今担任民生加银腾元宝货币市场基金基
金经理；2017 年 2 月担任民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金基金经理；自
2017 年7 月至今担任民 生加银鑫顺债券型证券投资基金基金经理;2017 年8 月至
今担任民生加银鑫弘债券型证券投资基金、 民生加银鑫丰债券型证券投资基金基
金经理； 2017 年9 月至 今担任民生加银鑫泰纯债债券型证券投 资基金基金经理；
自 2017 年 9 月至今担 任民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金基金
经理。
5、投资决策委员会
投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会，由 10 名
成员组成。由吴剑飞先生担任投资决策委员 会 主 席 、 公 募 投 资 决 策 委 员 会 主 席 ，
现任董事、 总经理； 于 善辉先生， 担任专户投资决策委员会主席、 投资委员会委
员， 现任公司副总经理兼专户理财二部总监、 专户投资总监、 产品部总监、 资产
配置部总监； 杨林耘女士， 投资决策委员会委员、 公募投资决策委员会委员， 现
任公司总经理助理兼固定收益部总监； 牛洪振先生， 投资 决策委员会委员、 公募
投资决策委员会委员、 专户投资委员会委员， 现任公司交易部总监； 陈廷国先生，
公募投资决策委员会委员， 现任研究部首席分析师； 宋磊先生， 公募投资决策委
员会委员、专户投资决策委员会委员、投资 决 策 委 员 会 委 员 ， 现 任 研 究 部 总 监 ；
张岗先生，公募投资决策委员会委员、投资 决 策 委 员 会 委 员 ， 现 任 投 资 部 总 监 ；
李宁宁女士， 专户投资决策委员会委员、 投资决策委员会委员， 现任总经理助理；
赵景亮先生， 专户投资决策委员会委员， 现任专户理财一部总监； 尹涛先生， 专
户投资决策委员会委员，现任专户理财二部总监助理。
6、上述人员之间不 存在亲属关系。
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第 二 部 分
基 金托管 人
（ 一） 基金托 管人 概况
本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：
名称： 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：高国富
成立时间： 1992 年10 月19 日
经营范围： 经中国人 民 银行和中国 银行业监 督 管理委员会 批准，公 司 主营业 务
主要包括： 吸收公众存款； 发放短期、 中期和 长期贷款； 办理结算； 办理票据贴现；
发行金融债券 ；代理发 行、代理兑付 、承销政 府债券；买卖 政府债券 ；同业拆借；
提供信用证服 务及担保 ；代理收付款 项及代理 保险业务；提 供保险箱 业务；外汇存
款；外汇贷款 ；外汇汇 款；外币兑换 ；国际结 算；同业外汇 拆借；外 汇票据的承兑
和贴现；外汇 借款；外 汇担保；结汇 、售汇； 买卖和代理买 卖股票以 外的外币有价
证券； 自营外汇买卖； 代客外汇买卖； 资信调查、 咨询、 见证业务； 离岸银行业务；
证券投资 基金 托管业务 ；全国社会保 障基金托 管业务；经中 国人民银 行和中国银行
业监督管理委员会批准经营的其他业务。
织形式： 股份有限公司
注册资本： 293.52 亿元人民币
存续期间： 持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105 号
联系人：朱萍
联系电话：（021）61618888
上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务， 是较早开展银行资产托管服务
的股份制商业 银行之一 。经过二十年 来的稳健 经营和业务开 拓，各项 业务发展一直
保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。
上海浦 东发展银行总行于2003 年设立基金托 管部， 2005 年更名为资 产托管部，
2013 年更名为资产托管与养老金业务部，2016 年进行组织架构优化调整， 并更名为
资产托管部， 目前下设证券托管处、 客户资产托管处、 内控管理处、 、 业务保障处、
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总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个职能处室。
目前，上海 浦东发展 银 行已拥有客 户资金托 管 、资金信托 保管、证 券 投资基 金
托管、 全球资产托管、 保险资金托管、 基金专户理财托管、 证券公司客户资产托管、
期货公司客户 资产托管 、私募证券投 资基金托 管、私募股权 托管、银 行理财产品托
管、企业年金 托管等多 项托管产品， 形成完备 的产品体系， 可满足多 领域客户、境
内外市场的资产托管需求。
（ 二） 主要人 员情 况
高国富， 男，1956 年出 生， 研究生学历， 博士 学位， 高级经济师职称。 曾任上
海外高桥保税 区开发（ 控股）公司总 经理；上 海外高桥保税 区管委会 副主任；上海
万国证券公司 代总裁； 上海久事公司 总经理； 上海市城市建 设投资开 发总公司总经
理；中国太平 洋保险（ 集团）股份有 限公司党 委书记、董事 长。现任 上海浦东发展
银行股份有限 公司党委 书记、董事长 。第十二 届全国政协委 员。伦敦 金融城中国事
务顾问委员会 委 员，中 欧国际工商学 院理事会 成员、国际顾 问委员会 委员，上海交
通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。
刘信义， 男，1965 年出 生， 硕士研究生， 高级 经济师。 曾任上海浦东发展银行
上海地区总部 副总经理 ，上海市金融 服务办挂 职任机构处处 长、市金 融服务办主任
助理，上海浦 东发展银 行党委委员、 副行长、 财务总监，上 海国盛集 团有限公司总
裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长。
刘长江， 男，1966 年出 生， 硕士研究生， 经济 师。 历任工商银行总行教育部主
任科员，工商 银行基金 托管部综合管 理处副处 长、处长，上 海浦东发 展银行总行基
金托管部总经理， 上海浦东发展银行公司及投资银行总部资产托管部、 企业年金部、
期货结算部总经理， 上海浦东发展银行公司及投资银行总部副总经理兼资产托管部、
企业年金部、 期货结算 部总经理，上 海浦东发 展银行总行金 融机构部 总经理。现任
上海浦东发展银行总行金融机构部、资产托管部总经理。
（ 三） 基金托 管业 务经营 情况
截止 2017 年 12 月 31 日， 上海浦 东发 展银行证 券投资 基金托 管规模为
2817.65 亿元，比去年末增长 53.08%。托管证券投资基金共一百二十九只，分别为
国泰金龙行业 精选基金 、国泰金龙债 券基金、 天治财富增长 基 金、广 发小盘成长基
金、汇添富货 币基金、 长信金利趋势 基金、嘉 实优质企业基 金、国联 安货币基金、
银华永泰债券 型基金、 长信利众债券 基金（LOF ）、华富保 本混合型 证券投资基金、
民生加银鑫顺债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
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中海策略精选灵活配置混合基金、博时安丰 18 个月基金（LOF ）、易方达裕丰回报
基金年、鹏华 丰泰定期 开放基金、汇 添富双利 增强债券基金 、中信建 投稳信债券基
金、华富恒财 分级债券 基金、汇添富 和聚宝货 币基金、工银 目标收益 一年定开债券
基金、北信瑞 丰宜投宝 货币基金、中 海医药健 康产业基金、 国寿安保 尊益信用纯债
基金、华富国 泰民安灵 活配置混合基 金、博时 产业债纯债基 金 、安信 动态策略灵活
配置基金、东 方红稳健 精选基金、国 联安鑫享 混合基金、国 联安鑫富 混合基金、长
安鑫利优选混 合基金、 工银瑞信生态 环境基金 、天弘新价值 混合基金 、嘉实机构快
线货币基金、 鹏华 REITs 封闭式基金、 华富健 康文娱基金、 国寿安保 稳定回报基金 、
国寿安保稳健 回报基金 、国投瑞银新 成长基金 、金鹰改革红 利基金、 易方达裕祥回
报债券基金、 国联安鑫 禧基金、国联 安鑫悦基 金、中银瑞利 灵活配置 混合基金、华
夏新活力混合 基金、鑫 元汇利债券型 基金、国 联安安稳保本 基金、南 方转型驱动灵
活配置基金、 银华远景 债券基金、华 富诚鑫灵 活配置基金、 富安 达长 盈保本基金、
中信建投稳溢 保本基金 、工银瑞信恒 享纯债基 金、长信利发 债券基金 、博时景发纯
债基金、国泰 添益混合 基金、鑫元得 利债券型 基金、中银尊 享半年定 开基金、鹏华
兴盛定期开放 基金、华 富元鑫灵活配 置基金、 东方红战略沪 港深混合 基金、博时富
发纯债基金、 博时利发 纯债基金、银 河君信混 合基金、鹏华 兴锐定期 开放基金、汇
添富保鑫保本混合基金、 景顺长城景颐盛利债券基金、 兴业启元一年定开债券基金、
工银瑞信瑞盈18 个月定开债券基金、 中信建投稳裕定开债券基金、 招商招怡纯债债
券基金、中加 丰享纯债 债券基金、长 安泓泽纯 债债券基金、 银河君耀 灵活配置混合
基金、 广发汇瑞一年定 开债券基金、 国联安鑫 盛混合基金、 汇安嘉汇 纯债债券基金 、
鹏华普泰债券 基金、南 方宣利定开债 券基金、 招商兴福灵活 配置混合 基金、博时鑫
润灵活配置混 合基金、 兴业裕华债券 基金、易 方达瑞通灵活 配置混合 基金、招商招
祥纯债债券基 金、国泰 景益灵活配置 混合基金 、、易方达瑞 程混合基 金、华福长富
一年定开债券 基金、中 欧骏泰货币基 金、招商 招华纯债债券 基金、汇 安丰融灵活配
置混合基金、 汇安嘉源 纯债债券基金 、国泰普 益混合基金、 汇添富鑫 瑞债券基金、
鑫元合丰纯债 债券基金 、博时鑫惠混 合基金、 工银瑞信瑞盈 半年定开 债券基 金、国
泰润利纯债基 金、华富 天益货币基金 、汇安丰 华混合基金、 汇安丰泰 灵活配置混合
基金、汇安丰 恒混合基 金、交银施罗 德启通灵 活配置混合型 证券投资 基金、景顺长
城中证 500 指数基金、南方和利定开债券基金、鹏华丰康债券基金、兴业安润货币
基金、兴业瑞丰 6 个月定开债券基金、兴业裕丰债券基金、易方达瑞弘混合基金、
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银河犇利灵活配置混合基金、 长安鑫富领先混合基金、 长盛盛泰灵活配置混合基金、
万家现金增利 货币基金 、上银慧增利 货币市场 基金、易方达 瑞富灵活 配置证券投资
基金、 博时富腾纯债债券型证券投资基金、 安信工业 4.0 主题沪港深精选混合 基金、
民生加银鑫顺 债券型基 金、万家天添 宝货币基 金、长安鑫垚 主题轮动 混合基金、中
欧瑾泰灵活配置混合基金、 中银证券安弘债券基金、 鑫元鑫趋势灵活配置混合基金、
泰康年年红纯 债一年定 期开放债券基 金、广发 高端制造股票 型发起式 基金、永赢永
益债券基金、 博时鑫禧 灵活配置混合 基金、南 方安福混合基 金、中银 证券聚瑞混合
基金、太平改革红利精选灵活配置混合基金、中金价值轮动灵活配置混合基金等。
（ 四） 基金托 管人 的内部 控制 制度
1、 本行内部控制目标为： 确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、 监管部
门监管规则和 本行规章 制度，形成守 法经营、 规范运作的经 营思想。 确保经营业务
的稳健运行， 保证基金资产的安全和完整， 确保业务活动信息的真实、 准确、 完整，
保护基金份额持有人的合法权益。
2、 本行内部控制组织架构为： 总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理部门，
指导业务部门 建立并维 护资产托管业 务的内部 控制体系。总 行风险监 控部是全行操
作风险的牵头 管理部门 。指导业务部 门开展资 产托管业务的 操作风险 管控工作。总
行资产托管部 下设内控 管理处。内控 管理处是 全行托管业务 条线的内 部控制具体管
理实施机构， 并配备专 职内控监督人 员负责托 管业务的内控 监督工作 ，独立行使监
督稽核职责。
3、 内部控制制度及措施: 本行已建立完善的内部控制制度。 内控制度贯穿资产
托管业务的决 策、执行 、监督全过程 ，渗透到 各业务流程和 各操作环 节，覆盖到从
事资产托管各级组织结构、 岗位及人员。 内部 控制以防范风险、 合规 经营为出发点，
各项业务流程体现“内控优先”要求。
具体内控措 施包括： 培 育员工树立 内控优先 、 制度先行、 全员化风 险 控制的 风
险管理理念， 营造浓厚 的内控文化氛 围，使风 险意识贯穿到 组织架构 、业务岗位、
人员的各个环 节。制定 权责清晰的业 务授权管 理制度、明确 岗位职责 和各项操作规
程、员工职业 道德规范 、业务数据备 份和保密 等在内 的各项 业务管理 制度；建立严
格完善的资产 隔离和资 产保管制度， 托管资产 与托管人资产 及不同托 管资产之间实
行独立运作、 分别核算 ；对各类突发 事件或故 障，建立完备 有效的应 急方案，定期
组织灾备演练 ，建立重 大事项报告制 度；在基 金运作办公区 域建立健 全安全监控系
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统，利用录音 、录像等 技术手段实现 风险控制 ；定期对业务 情况进行 自查、内部稽
核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控，排查风险隐患。
（ 五） 托管人 对管 理人运 作基 金进行 监督 的方法 和程 序
1、监督依据
托管人严格 按照有关 政 策法规、以 及基金合 同 、托管协议 等进行监 督 。 监督 依
据具体包括：
（1）《中华人民共和国证券法》；
（2）《中华人民共和国证券投资基金法》；
（3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；；
（4）《证券投资基金销售管理办法》
（5）《基金合同》、《基金托管协议》；
（6）法律、法规、政策的其他规定。
2、监督内容
我行根据基 金合同 及托管协议 约定，对 基 金合同生效 之后所托 管 基金的投
资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。
3、监督方法
（1） 资产托管部设置核算监督岗位， 配备相应的业务人员， 在授权范围内独立
行使对基金管 理人投资 交易行为的监 督职责， 规范基金运作 ，维护基 金投资人的合
法权益，不受任何外界力量的干预；
（2） 在日常运作中， 凡可量化的监督指标， 由核算监督岗通过托管业务的自动
处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警；
（3） 对非量化指标、 投资指令、 管理人提供的各种报表和报告等， 采取人工监
督的方法。
4、监督结果的处理方式
（1） 基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果， 采取定期和不定期报告形
式向基金管理 人和中国 证监会报告。 定期报告 包括基金监控 周报等。 不定期报告包
括提示函、临时日报、其他临时报告等；
（2） 若基金托管人发现基金管理人违规违法操作， 以电话、 邮件、 书面提示函
的方式通知基 金管理人 ，指明违规事 项，明确 纠正期限。在 规定期限 内基金托管人
再对基金管理 人违规事 项进行复查， 如果基金 管理人对违规 事项未予 纠正，基金托
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管人将报告中 国证监会 。如果发现基 金管理人 投资运作有重 大违规行 为时，基金托
管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限 期纠正；
（3） 针对中国证监会、 中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查， 应及时
提供有关情况和资料。
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第 三 部 分 相 关服务 机构
一、 销售 机 构 及联 系人
直 销机 构：民生 加 银基 金管 理有 限 公 司
住所 ： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公 地 址： 深圳市福田 区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定 代 表人 ：张 焕 南
客服电话：400-8888-388
联系人：林泳江
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
二、基金 登 记 机构
名称 ： 民生 加银 基金 管 理 有限公 司
住所 ： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公 地 址： 深圳市福田 区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定 代 表人 ：张 焕 南
电话 ：0755-23999888
传真 ：0755-23999833
联系 人 ：蔡 海峰
三、 出具 法 律 意见 书 的 律师事 务所 和经 办律 师
名称 ： 上海 市通 力律 师 事 务所
住所 ： 上海 市浦 东新 区银城中路68 号时 代金融 中心19楼
办公 地 址： 上海 市浦 东 新 区银城中路68号时代金融中心19楼
负责 人 ： 俞 卫 锋
经办 律 师： 黎明、陈颖 华
电话 ：021-31358666
传真 ：021-31358600
联系人：陈颖华
四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
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名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8 层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
执行事务合伙人：吴钟鸣
经办注册会计师：窦友明、吴钟鸣
电话：010-85085000
0755-25473378
传真：010-85085111
0755-82668930
联系人：吴钟鸣
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第 四 部 分 基 金的名称
民生加银鑫顺债券型证券投资基金
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第 五 部 分 基 金的类 型
债券 型证券投资基金
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第 六 部 分 基 金的投 资目标
本基金在综合考虑基金资产收益性、 安全性、 流动性和严格控制风险的基础上，
通过积极主动的投资管理， 追求绝对收益， 力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
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第 七 部 分 基 金 的 投 资 方 向
本基金的投 资范围为 具 有良好流动 性的金融 工 具，包括 国 债、金融 债 、中央 银
行票据、企业 债、公司 债、中期票据 、中小企 业私募债、短 期融资券 及超级短期融
资券 、 次级债、 地方政府债、 可转换债券 （含分离交易可转债） 、 可交换债券、 资产
支持证券、债 券回购、 银行存款、同 业存单、 货币市场工具 、现金， 以及法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。
本基金不直 接买入股 票 、权证等权 益类资产 。 因所持可转 换公司债 券 转股形 成
的股票、 因投资于分离交易可转债而产生的权证， 在其可上市交易后不超过 10 个交
易日的时间内卖出。
如法律法规 或监管机 构 以后允许基 金投资其 他 品种，基金 管理人在 履 行适当 程
序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资 组合比例 为 ： 本基金投 资于债券 占 基金资产比 例不低于 80% ，保持
现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%。
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第 八 部 分 基 金 的 投 资 策 略
本基金奉行 “自上而 下 ”和“自下 而上 ”相 结 合的主动式 投资管理 理 念，采 用
价值分析方法 ，在分析 和判断财政、 货币、利 率、通货膨胀 等宏观经 济运行指标的
基础上，自上 而下确定 和动态调整大 类资产比 例和债券的组 合目标久 期、期限结构
配置及类属配 置；同时 ，采用 “自下 而上 ”的 投资理念，在 研究分析 信用风险、流
动性风险、 供求关系、 收益率水平、 税收水平等因素基础上， 自下而上的精选个 券，
把握固定收益类金融工具投资机会。
1、资产配置策略
本基金将结 合国内外 宏 观经济环境 、货币财 政 政策形势、 证券市场 走 势的综 合
分析，主动判 断市场时 机，着重分析 进行积极 的资产配置， 确定在不 同时期和阶段
基金在各类固 定收益类 证券的投资比 例，以最 大限度地降低 投资组合 的风险、提高
投资组合的收益。
2、债券投资策略
本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。
（1）债券投资组合策略
本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析， 从宏观经济和货币政策等方面，
判断未来的利 率走势， 从而确定债券 资产的配 置策略；同时 ，在日常 的操作中综合
运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。
1）久期管理
本基金通过 宏观经济 及 政策形势分 析，对未 来 利率走势进 行判断， 在 充分保 证
流动性的前提下，确定债券组合久期以及可以调整的范围。
2） 收益率曲线形变预测收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收
益情况。本基 金将根据 宏观面、货币 政策面等 综合因素，对 收益率曲 线变化进行预
测，在保证债券流动性的前提下，适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。
（2）个券选择策略
在个券选择 上，本基 金 重点考虑个 券的流动 性 ，包括是否 可以进行 质 押融资 回
购等要素，还 将根据对 未来利率走势 的判断， 综合运用收益 率曲线估 值、信用风险
分析等方法来 评估个券 的投资价值。 此外，对 于可转换债券 等内嵌期 权的债券，还
将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终确定其投资策略。
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本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券：
1）信用等级高、流动性好；
2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券；
3） 在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下， 运用收益率曲线模型或其
他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
4） 公司基本面良好， 具备良好的成长空间与潜力， 转股溢价率合理、 有一定下
行保护的可转债。
3、中小企业私募债券投资策略
本基金投资 中小企业 私 募债券，基 金管理人 将 根据审慎原 则，制定 严 格的投 资
决策流程、风 险控制制 度和信用风险 、流动性 风险处置预案 ，并经董 事会批准，以
防范信用风险 、流动性 风险等各种风 险。本基 金将适时跟踪 和分析中 小企业私募债
券发债主体的 财务状况 以及营业模式 对偿债能 力的影响，做 好风险控 制，并综合考
虑信用基本面 、债券收 益率和流动性 等要素， 根据债券市场 的收益率 数据，对单个
债券进行估值 分析，选 择具有良好投 资价值 的 私募债券品种 进行投资 。尽量选择有
担保或其他内 外部增信 措施来提高偿 债能力控 制风险的私募 债券，从 而降低资产管
理计划的风险。
4、资产支持证券投资策略
在有效控制风 险的前提 下，本基金对 资产支持 证券从 以下 方 面综合定 价，选择
低估的品种进 行投资。 主要包括信用 因素、流 动性因素、利 率因素、 税收因素和提
前还款因素。
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第 九 部 分 业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中国债券综合指数收益率。
中国债券综 合指数是 由 中央国债登 记结算有 限 责任公司编 制的中国 全 市场债 券
指数，是目前 市场上专 业、权威和稳 定的，且 能够较好地反 映债券市 场整体状况的
债券指数。 由于本基金的投资范围与中国债券综合指数所覆盖的市场范围基本一致，
因此该指数能 够真实反 映本基金的风 险收益特 征，同时也能 较恰当衡 量本基金的投
资业绩。
如果今后法 律法规发 生 变化，或者 有更权威 的 、更能为市 场普遍接 受 的业绩 比
较基准推出， 或者是市 场上出现更加 适合用于 本基金业绩比 较基准时 ，经与基金托
管人协商一致 ，本基金 可以在报中国 证监会备 案后变更业绩 比较基准 并及时公告，
而无 需召开基金份额持有人大会。
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第 十 部 分 风险收益特征
本基金为债 券型基金 ， 属于证券投 资基金中 的 中低风险品 种，其预 期 风险与 预
期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
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第 十一部分 基 金 投 资 组 合 报 告
基金托管人 浦发银行 股 份有限公司 根据本基 金 合同规定复 核了本投 资 组合报 告
内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人 承诺以诚 实 信用、勤勉 尽责的原 则 管理和运用 基金资产 ， 但不保 证
基金一定盈利。
基金的过往 业绩并不 代 表其未来表 现。投资 有 风险，投资 者在作出 投 资决策 前
应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告截至时间为2017年12月31日， 本报告中所列财务数据未经审计 。
1、报告期 末基 金资产组 合情 况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （% ）
1 权益投资 - -
其中：股票
- -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
- -
其中：债券
- -
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中： 买断式回购的买入
返售金融资产
- -
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银 行 存 款 和 结 算 备 付 金
合计
132,035.58 99.95
8 其他资产
65.34 0.05
9 合计
132,100.92
100.00
2 、 报 告期末 按行 业分类 的股 票投资 组合
本基金本报告期末未持有股票。
3 、 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 股票投 资明 细
本基金本报告期末未持有股票。
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4 、 报 告期末 按债 券品种 分类 的债券 投资 组合
本基金本报告期末未持有债券。
5、 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 债券投 资明 细
本基金本报告期末未持有债券。
6 、 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 资产支 持证 券投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 、 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 贵金属 投资 明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 、 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 权证投 资明 细
本基金本报告期末未持有权证。
9 、 报 告期末 本基 金投资 的国 债期货 交易 情况说 明
9.1 本期国 债期 货投资政 策
本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等，
本基金暂不参与国债期货交易。
9.2 报告期 末本 基金投资 的国 债期货 持仓 和损益 明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
9.3 本期国 债期 货投资评 价
本基金本报告期末未持有国债期货。
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10 、 投资组 合报 告附注
10.1 本 基金投 资的 前十 名证 券的发 行主 体本期 没有 出现被 监管 部门立 案调 查，或
在 报告 编制日 前一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 形。
10.2 本基 金投 资的前十 名股 票没有 超出 基金合 同规 定的备 选股 票库。
10.3 其他 资产 构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 65.34
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 65.34
10.4 报告 期末 持有的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
10.5 报告 期末 前十名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
本基金本报告期末未持有股票。
10.6 投资 组合 报告附注 的其 他文字 描述 部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
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第 十 二 部 分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书
基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
A 类基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净值增
长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2017 年
（2017 年
7 月21 日
至12 月19
日）
1.35% 0.01% -1.42% 0.05% 2.77%
-0.04
%
自基金合
同生效起
至今 （2017
年12 月19
日）
1.35% 0.01% -1.42% 0.05% 2.77%
-0.04
%
本基金A类份额于2017年12月19日全部被持有人赎回， 因此上表中该类基金份额
基金净值和业 绩比较基 准的计算期间 为 自基金 合同生效之日 起至2017 年12月19日止 。
C类基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净值增
长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2017 年
（2017 年
7 月21 日
至12 月31
日）
3.14% 0.22% -1.43% 0.05% 4.58% 0.17%
自基金合
同生效起
3.14% 0.22% -1.43% 0.05% 4.58% 0.17%
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至今 （2017
年12 月31
日）
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第 十 三 部 分 基 金费 用 与 税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、本基金 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、按照国 家有关规 定 和《基金合 同》约定 ， 可以在基金 财产中列 支 的其他 费
用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管 理费按前 一 日基金资产 净值的 0.30%年费率计 提。管理 费 的计算方
法如下：
H＝E×0.30 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费 每日计提 ， 按月支付。 由基金托 管 人根据与基 金管理人 核 对一致 的
财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管
理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托 管费按前 一 日基金资产 净值的 0.10%的年费率 计提。托 管 费的计算
方法如下：
H＝E×0.10 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
民生加银鑫顺债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
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E 为前一日的基金资产净值
基金托管费 每日计提 ， 按月支付。 由基金托 管 人根据与基 金管理人 核 对一致 的
财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管
理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费将专门用
于本基金C 类基金份额的销售与基金份额持有人服务。
在通常情况下，销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.40%年费
率计提。计算方法如下：
H＝G ×0.40%÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
G 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服 务费每日 计 提，按月支 付。由基 金 托管人根据 与基金管 理 人核对 一
致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
上述 “一、 基金费用的种类 ”中第 3－7、9-10 项费用， 根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基 金 费 用 的 项 目 。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。
民生加银鑫顺债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2018 年第 1 号）
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第 十 四 部 分 对 招 募 说 明 书 更 新 部 分 的 说 明
本更新招募 说明书依 据 《中华人民 共和国证 券 投资基金法 》 、 《公 开募 集证券 投
资基金运作管 理办法》 、 《证券投资基 金销售管 理办法》 、 《 证券投资 基 金信息披露管
理办法》及其他有关法律法规的要求，对 2017 年 4 月 17 日公布的 《 民生加银鑫顺
债券型证券投 资基金 招 募说明书 》进 行了更新 ，本更新招募 说明书所 载内容截止日
为2018 年 1 月21 日， 有关财务数据和净值表现截止日为 2017 年12 月31 日， 主要
修改内容如下：
1、 在 “重要提示” 部分 ， 新增了招募说明书所载内容截止日期以及有关财务数
据和净值表现截止日期。
2、在“ 第三部分 基金管理人” ，更新了基金管理人信息。
3、在“第四部分 基金托管人” ，根据托管人反馈，更新了基金 托 管 人 的 信 息 。
5、 在 “第六部分 基金的募集” ， 删除了 “募集期限” 以下的内容， 新增了 “募
集情况” 。
6、新增了“ 第七部分 基金合同的生效” ，删除了“基金备案” 内容。
7、在“ 第八部分 基金份额的申购、 赎回” ， 对 “申购、 赎回开始日及业务办理
时间”进行了更新。
8、在“ 第九部分 基金的投资” ，新增了“基金投资组合报告”内容。
9、新增了“第十部分 基金的业绩” 。
10、在“ 第二十二部分 其他应披露事项” 中， 新增了本次更新内容期间的历次
公告。
民生加银基金管理有限公司
2018 年3 月7 日
