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中银移动互联混合(002180)

中银移动互联混合:更新招募说明书摘要(2018年第1号)查看PDF公告

中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 
 
 
 
中银移动互联灵活配置 
混合型证券投资基金 
更新招募说明书摘要 
(2018 年第 1 号) 
 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人:中银基金管 理有限公司 
基金托 管人: 中信银行股 份有限公司 
 
 
 
二〇一 八年 三 月 
 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 
2 
 
重 要提 示 
本基金 经 2015 年 11 月 10 日中国 证券 监督 管理 委员 会证监 许可[2015]2557 号 文募集 注
册 ,基 金合 同 于 2017 年 7 月 20 日正 式生 效 。 
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实 、 准 确 、 完 整 。 本招募 说明 书经 中国 证监 会注册 ,
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注 册, 并不 表明 其对 本 基金的 价值 和收 益做 出实 质性判 断或 保
证, 也不 表明 投资 于本 基 金没有 风险 。 中国 证监 会 不对基 金的 投资 价值 及市 场前景 等作 出实
质性判 断或 者保 证 。 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ,也 不保 证最低 收益 。 
投资有 风险 , 投资 者认 购 (或 申购 ) 基 金时 应认 真 阅读本 招募 说明 书基 金合 同等信 息披
露文件 , 全面 认识 本基 金 产品的 风险 收益 特征 , 自 主判断 基金 的投 资价 值 , 自主做 出投 资决
策, 并承 担基 金投 资中 出 现的各 类风 险 , 包 括因 政 治、 经济 、 社 会等 环境 因 素对证 券价 格产
生影响 而形 成的 系统 性风 险, 个别 证券 特有 的非 系 统性风 险 , 由 于基 金投 资 者连续 大量 赎回
基金产 生的 流动 性风 险 , 基金管 理人 在基 金管 理实 施过程 中产 生的 基金 管理 风险 , 基 金投 资
过程中 产生 的操 作风 险 , 因交收 违约 和投 资债 券引 发的信 用风 险 , 基 金投 资 对象与 投资 策略
引致的 特有 风险 , 等等 。 本基金 投资 中小 企业 私募 债券 , 中 小企 业私 募债 是 根据相 关法 律法
规由非 上市 中小 企业 采用 非公开 方式 发行 的债 券 。 由于不 能公 开交 易 , 一 般 情况下 , 交易 不
活跃 , 潜 在较 大流 动性 风 险。 当发 债主 体信 用质 量 恶化时 , 受市 场流 动性 所 限, 本基 金可 能
无法卖 出所 持有 的中 小企 业私募 债 , 由 此可 能给 基 金净值 带来 更大 的负 面影 响和损 失 。 本 基
金的特 定风 险详 见招 募说 明书 “ 风险 揭示 ” 章节 。 
本基金 为混 合型 基金 , 其 预期收 益及 预期 风险 水平 高于债 券型 基金 和货 币市 场基金 , 但
低于股 票型 基金 ,属 于中 等风险 水平 的投 资品 种。 
投资者 应充 分考 虑自 身的 风险承 受能 力 , 并 对于 认 购 ( 或申 购 ) 基 金 的 意愿 、 时 机 、 数
量等投 资行 为作 出独 立决 策。 
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 , 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买 者自 负 ” 原 则 , 在投资 者作 出投
资决策 后, 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 引致 的投 资风险 ,由 投资 者自 行负 责。 
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日 为 2018 年 1 月 19 日, 有关 财务数 据和 净值 表现截 止
日为 2017 年 12 月 31 日 ( 财务数 据未 经审 计) 。本 基金托 管人 中信 银行 股份 有限公 司已复
核了本 次更 新的 招募 说明 书。 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 
3 
 
一 、基 金合同 生效 日 
2017 年 7 月 20 日 
二 、基 金管理 人 
(一)基金管理人简 况 
名称: 中银 基金 管理 有限 公司 
注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 
办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼 
法定代 表人 :章砚 
设立日 期:2004 年 8 月 12 日 
电话: (021 )38834999 
联系人 :高 爽秋 
注册资 本:1 亿 元人 民币 
股权结 构: 
股东 出资额 占注册 资本 的比 例 
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5% 
贝莱德 投资 管理 (英 国) 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5% 
(二)主要人员情况 
1、董 事会 成员 
章砚(ZHANG Yan ) 女士 ,董事 长。 国籍 :中 国。 英国伦 敦大 学伦 敦政 治经 济学院 公
共金融 政策 专业 硕士 。 现 任中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。 历任 中国 银行 总 行全球 金融 市场
部主管 、助 理总 经理 、总 监,总 行金 融市 场总 部、 投资银 行与 资产 管理 部总 经理。 
李道滨 (LI Daobin ) 先生 ,董事 。国 籍: 中国 。清 华大学 法学 博士 。中 银基 金管理 有
限公司 执行 总裁 。2000 年 10 月至 2012 年 4 月 任职 于嘉实 基金 管理 有限 公司 ,历任 市场 部
副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。 
王超(WANG Chao )先 生 ,董事 。国 籍: 中国 。美 国 Fordham 大学工商管 理 硕士。 现
任中国 银行 总行 人力 资源 部副总 经理 。 历任 中国 银行 总行人 力资 源部 经理 、 高级 经理 、 主 管 ,
中银国 际证 券有 限责 任公 司人力 资源 部总 经理 、董 事会办 公室 负责 人、 董事 会秘书 等职 。 
宋福宁 (SONG Funing ) 先生, 董事。 国籍: 中国 。 厦门 大学 经济 学硕 士, 经济师 。 现
任中国 银行 总行 投资 银行 与资产 管理 部首 席产 品经 理。 历 任中 国银 行福 建省 分 行资金 计划 处
外汇交 易科 科长 、 资金 计 划处副 处长 、 资金 业务 部 负责人 、 资金 业务 部总 经 理, 中国 银行 总中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 
4 
 
行金融 市场 总部 助理 总经 理, 中国 银行 总行 投 资 银 行与资 产管 理部 助理 总经 理、 副总 经理 等
职。 
曾仲诚 (Paul Tsang )先 生 ,董事 。国 籍: 中国 。为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、
董事总 经理 , 负责 领导 亚 太区的 风险 管理 工作 , 同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成员 。 曾
先生 于 2015 年 6 月 加入 贝 莱德。 此前 ,他 曾担 任摩 根士丹 利亚 洲首 席风 险管 理总监 ,以 及
其亚太 区执 行委 员会 成员 , 带 领独 立的 风险 管理 团 队, 专责 管理 摩根 士丹 利 在亚洲 各经 营范
围的市 场、 信贷 及营 运风 险,包 括机 构销 售及 交易 (股票 及固 定收 益) 、资 本 市场、 投资 银
行、 投资 管理 及财 富管 理 业务 。 曾 先生 过去 亦曾 于 美林的 市场 风险 管理 团队 效力九 年 , 并 曾
于瑞银 的利 率衍 生工 具交 易\ 结构 部工 作两 年。 曾先 生现为 中国 清华 大学 及北 京大学 的风 险
管理客 座讲 师 。 他 拥有 美 国威斯 康辛 大学 麦迪 逊分 校工商 管理 学士 学位 , 以 及宾夕 法尼 亚大
学沃顿 商学 院工 商管 理硕 士学位 。 
荆新 (JING Xin ) 先生 , 独立董 事 。 国 籍 : 中 国 。 现任中 国人 民大 学商 学院 副院长 、 会
计学教 授 、 博 士生 导师 、 博士后 合作 导师 , 兼任 财 政部中 国会 计准 则委 员会 咨询专 家 、 中 国
会计学 会理 事 、 全 国会 计 专业学 位教 指委 副主 任委 员、 中国 青少 年发 展基 金 会监事 、 安泰 科
技股份 有限 公司 独立 董事 、 风 神轮 胎股 份有 限公 司 独立董 事 。 曾 任中 国人 民 大学会 计系 副主
任,中 国人 民大 学审 计处 处长、 中国 人民 大学 商学 院党委 书记 等职 。 
赵欣舸 (ZHAO Xinge )先 生,独 立董 事。 国籍 :中 国。美 国西 北大 学经 济学 博士。 曾
在美国 威廉 与玛 丽学 院商 学院任 教, 并曾 为美 国投 资公司 协会 (美 国共 同基 金业行业 协会 )
等公司 和机 构提 供咨 询 。 现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授 、 副教 务长 和金 融 MBA
主任, 并在 中国 的数 家上 市公司 和金 融投 资公 司担 任独立 董事 。 
雷晓波 (Edward Radcliffe )先生 ,独 立董 事。 国籍 :英国 。法 国 INSEAD 工 商管理 硕
士。 曾任 白狐 技术 有限 公 司 总经 理 , 目 前仍 担任 该 公司的 咨询 顾问 。 在此 之 前, 曾任 英国 电
信集团 零售 部部 门经 理 , 贝特伯 恩顾 问公 司董 事 、 北京代 表处 首席 代表 、 总 经理 , 中 英商 会
财务司 库、 英中 贸易 协会 理事会 成员 。现 任银 硃合 伙人有 限公 司合 伙人 。 
杜惠芬 (DU Huifen ) 女士 ,独立 董事 。国 籍: 中国 。山西 财经 大学 经济 学学 士,美 国
俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士 , 澳 大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者, 中央 财经 大
学经济 学博 士。 现任 中央 财经大 学金 融学 院教 授, 兼任新 时代 信托 股份 有限 公司独立 董事 。
曾任山 西财 经大 学计 统系 讲师 、 山 西财 经大 学金 融学 院副教 授 、 中 央财 经大 学独 立学院 ( 筹 )
教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。 
2、监 事 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 
5 
 
乐妮(YUE Ni )女 士, 职 工监事 。国 籍: 中国 。工 商管理 硕士 。曾 分别 在上 海浦东 发
展银行 、山 西证 券有 限责 任公司 、友 邦华 泰基 金管 理公司 工作 。2006 年 7 月 加入中 银基 金
管理有 限公 司, 现任 基金 运营部 总经 理。 
3、管 理层 成员 
李道滨 (LI Daobin ) 先生 ,董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。 
欧阳向 军(Jason X. OUYANG ) 先生 ,督 察长 。国 籍 :加拿 大。 中国 证券 业协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书, 加拿 大西 部 大学毅 伟商
学院(Ivey School of Business, Western University) 工商管理硕 士 (MBA ) 和 经济 学硕士 。 曾 在
加拿大 太平 洋集 团公 司、 加 拿大帝 国商 业银 行和 加拿 大伦敦 人寿 保险 公司 等海 外机构 从事 金
融工作 多年 , 也曾 任蔚 深 证券有 限责 任公 司 (现 英 大证券 ) 研究 发展 中心 总 经理 、 融 通基 金
管理公 司市 场拓 展总 监 、 监察稽 核总 监和 上海 复旦 大学国 际金 融系 国际 金融 教研室 主任 、 讲
师。 
张家文 (ZHANG Jiawen ) 先生, 副执 行总 裁。 国籍 :中国 。西 安交 通大 学工 商管理 硕
士。 历任 中国 银行 苏州 分 行太仓 支行 副行 长 、 苏 州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。 
陈军(CHEN Jun ) 先生 , 副执行 总裁 。国 籍: 中国 。上海 交通 大学 工商 管理 硕士、 美
国伊利 诺伊 大学 金融 学硕 士。2004 年加 入中 银基 金 管理有 限公 司, 历任 基金 经理、 权益 投
资部总 经理 、助 理执 行总 裁。 
4、基 金经 理 
王帅 (WANG Shuai ) 先生 , 管理 学硕 士。 中银 基金 管理有 限公 司助 理副 总裁 (AVP ),
管理学 硕士 。2008 年加 入 中银基 金管 理有 限公 司, 曾任股 票交 易员 、研 究员 、基金 经理 助
理、专 户投 资经 理。2015 年 7 月 至今 任中 银蓝 筹基 金基金 经理 ,2017 年 3 月 至今任 中银 品
质生活 基金 基金 经理 ,2017 年 7 月至 今任 中银 移动 互联基 金基 金经 理 。 具 有 10 年证 券从 业
年限。 具备 基金 从业 资格 。 
5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务 
主席: 李道 滨( 执行 总裁 ) 
成员 : 陈 军 (副 执行 总裁) 、 奚 鹏洲 ( 固定 收益 投资 部总经 理) 、 李建 (权 益投 资部 总 经
理) 
列席成 员: 欧阳 向军 (督 察长) 
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 
6 
 
三 、基 金托管 人 
一、基 金托 管人 基本 情况 
名称: 中信 银行 股份 有限 公司( 简称 “中 信银 行” ) 
住所: 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 9 号 
办公地 址: 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号 
法定代 表人 :李 庆萍 
成立时 间:1987 年 4 月 20 日 
组织形 式: 股份 有限 公司 
注册资 本:489.35 亿 元人 民币 
存续期 间: 持续 经营 
批准设 立文 号: 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号 
基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号 
联系人 :中 信银 行资 产托 管部 
联系电 话:4006800000 
传真:010-85230024 
客服电 话:95558 
网址:bank.ecitic.com 
经营范 围 : 吸 收公 众存 款 ; 发 放短 期 、 中 期和 长期 贷款 ; 办 理国 内外 结算 ; 办理票 据承
兑与贴 现; 发行 金融 债券; 代理发 行、 代理 兑付、 承销 政府债 券; 买卖 政府 债券、 金融债 券 ;
从事同 业拆 借 ; 买 卖 、 代 理买卖 外汇 ; 从事 银行 卡 业务 ; 提 供信 用证 服务 及 担保 ; 代 理收 付
款项 ; 提 供保 管箱 服务 ; 结汇 、 售 汇业 务; 代理 开 放式基 金业 务 ; 办 理黄 金 业务 ; 黄 金进 出
口; 开展 证券 投资 基金 、 企业年 金基 金 、 保 险资 金 、 合 格境 外机 构投 资者 托 管业务 ; 经国 务
院银行 业监 督管 理机 构批 准的其 他业 务 ; 保 险兼 业代 理业务 ( 有效 期至 2017 年 09 月 08 日 ) 。
(依法 须经 批准 的项 目, 经相 关 部门 批准 后依 批准 的内容 开展 经营 活动 。 ) 
中信银 行 (601998.SH 、0998.HK ) 成立 于 1987 年 , 原名中 信实 业银 行 , 是 中 国改革 开
放中最 早成 立的 新兴 商业 银行之 一 , 是 中国 最早 参 与国内 外金 融市 场融 资的 商业银 行 , 并 以
屡创中 国现 代金 融史 上多 个第一 而蜚 声海 内外 。 伴 随中国 经济 的快 速发 展 , 中信实 业银 行在
中国金 融市 场改 革的 大潮 中逐渐 成长 壮大 , 于 2005 年 8 月, 正式 更名 “中 信银行 ” 。2006
年 12 月, 以中 国中 信集 团 和中信 国际 金融 控股 有限 公司为 股东 ,正 式成 立中 信银行 股份 有
限公司 。 同年 , 成 功引 进 战略投 资者 , 与欧 洲领 先 的西班 牙对 外银 行 (BBV A ) 建 立了 优势
互补的 战略 合作 关系 。2007 年 4 月 27 日 , 中 信银 行 在上海 交易 所和 香港 联合 交易所 成功 同
步上市 。 2009 年, 中信 银 行成功 收购 中信 国际 金融 控股有 限公 司 (简 称: 中 信国金 ) 70.32%中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 
7 
 
股权 。 经 过三 十年 的发 展 , 中 信银 行已 成为 国内 资 本实力 最雄 厚的 商业 银行 之一 , 是 一家 快
速 增 长 并 具 有 强 大 综 合 竞 争 力 的 全 国 性 股 份 制 商 业 银 行 。2009 年,中信银行通过了美国
SAS70 内部 控制 审订 并获 得无保 留意 见 的 SAS70 审 订报告 ,表 明了 独立 公正 第三方 对中 信
银行托 管服 务运 作流 程的 风险管 理和 内部 控制 的健 全有效 性全 面认 可 。 
二、主 要人 员情 况 
孙德顺 先生 , 中信 银行 执 行董事 、 行长 。 孙 先生 自 2016 年 7 月 20 日起 任本 行 行长 。 孙
先生同 时担 任中 信银 行 ( 国际 ) 董 事长 。 此 前, 孙先 生于 2014 年 5 月至 2016 年 7 月 任本 行
常务副 行长 ;2014 年 3 月 起任本 行执 行董 事;2011 年 12 月至 2014 年 5 月任 本行副 行长 ,
2011 年 10 月 起任 本行 党 委副书 记 ; 2010 年 1 月至 2011 年 10 月任 交通 银行 北 京管理 部副 总
裁兼交 通银 行北 京市 分行 党委书 记 、 行 长 ;2005 年 12 月至 2009 年 12 月任 交 通银行 北京 市
分行党 委书 记、 行长 ;1984 年 5 月至 2005 年 11 月在 中国 工商 银行 海淀 区办 事处、 海淀 区
支行、 北京 分行 、 数 据中 心 (北 京) 等单 位工 作, 期间,1995 年 12 月至 2005 年 11 月 任中
国工商 银行 北京 分行 行长 助理 、 副 行长 ,1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾 兼任 中 国工商 银行 数
据中心 (北 京) 总 经理 ;1981 年 4 月至 1984 年 5 月 就职于 中国 人民 银行 。 孙 先生拥 有三 十
多年的 中国 银行 业从 业经 验。孙 先生 毕业 于东 北财 经大学 ,获 经济 学硕 士学 位。 
张强先 生, 中信 银行 副行 长,分 管托 管业 务。 张先 生自 2010 年 3 月起 任本 行 副行长 。
此前, 张先 生于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任 本行 行长助 理、 党委 委员 , 期 间,2006 年 4
月至 2007 年 3 月 曾兼 任总 行公司 银行 部总 经理 。张 先生 2000 年 1 月至 2006 年 4 月任本 行
总行营 业部 副总 经理 、 常 务副总 经理 和总 经理 ;1990 年 9 月至 2000 年 1 月 先 后在本 行信 贷
部、 济南 分行 和青 岛分 行 工作 , 曾 任总 行信 贷部 副 总经理 、 总经 理 、 分 行副 行长和 行长 。 自
1990 年 9 月至 今, 张先 生 一直为 本行 服务 ,在 中国 银行业 拥有 近三 十年 从业 经历。 张先 生
为高级经 济师,先 后于中 南财经大 学(现中 南财经 政法大学) 、辽宁 大学获得 经济学学 士 学
位、金 融学 硕士 学位 。 
杨洪先 生 , 现 任中 信银 行 资产托 管部 总经 理 , 硕 士 研究生 学历 , 高级 经济 师 , 教 授级 注
册咨询 师 。 先 后毕 业于 四 川大学 和北 京大 学工 商管 理学院 。 曾供 职于 中国 人 民银行 四川 省分
行、中国 工商银行 四川省 分行。1997 年 加入中信 银 行,相继 任中信银 行成都 分行信贷 部总
经理 、 支 行行 长, 总行 零 售银行 部总 经理 助理 兼市 场营销 部总 经理 、 贵宾 理 财部总 经理 、 中
信银行 贵阳 分行 党委 书记 、行长 ,总 行行 政管 理部 总经理 。 
三、基 金托 管业 务经 营情 况 
2004 年 8 月 18 日 ,中 信 银行经 中国 证券 监督 管理 委员会 和中 国银 行业 监督 管理委 员
会批准 , 取得 基金 托管 人 资格 。 中 信银 行本 着 “ 诚 实信用 、 勤勉 尽责 ” 的 原 则, 切实 履行 托
管人职 责。 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 
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截至 2017 年 末, 中信 银行 已托 管 144 只 公开 募集 证 券投资 基金 ,以 及基 金公 司、证 券
公司资 产管 理产 品、 信托 产品、 企业 年金 、股 权基 金、QDII 等其他托 管资 产 ,托管 总规 模
达到 8.06 万亿 元人 民币 。 
四 、相 关服务 机构 
(一)基金份额发售 机构 
1、直 销机 构 
中银基 金管 理有 限公 司 
注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 
办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼 
法定代 表人 :章砚 
电话: (021 )38834999 
传真: (021 )68872488 
1)中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台 
地址: 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 
客户服 务电 话:021-3883 4788 , 400-888-5566 
电子信 箱:clientservice@bocim.com 
联系人 :周虹 
2)中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台 
本公司 电子 直销 平台 包括 : 
中银基 金官 方网 站(www.bocim.com ) 
官方微 信服 务号 (在 微信 中搜索 公众 号 “ 中银 基金 ” 并选择 关注 ) 
中银基 金官 方 APP 客 户端 (在各 大手 机应 用商 城搜 索 “ 中 银基 金 ” 下 载安 装) 
客户服 务电 话:021-3883 4788 , 400-888-5566


电子信 箱:clientservice@bocim.com 联系人 :张 磊 2、其 他销 售机 构 (1) 上海 陆金 所基 金销 售 有限公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 法定代 表人 : 胡 学勤 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 9 客户服 务电 话:


4008219031 联系人 :宁 博宇 网址:www.lufunds.com (2) 上海 天天 基金 销售 有 限 公司 注册地 址: 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层 办公地 址: 上海 市徐 汇区 宛平南 路88 号东 方财 富大 厦 法定代 表人 :其 实 客户服 务电 话:95021/4001818188 联系人 :唐 湘怡 网址:http://fund.eastmoney.com/ (3 ) 蚂蚁 (杭 州) 基金 销 售有限 公司 注册地 址: 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路1218 号1 栋202 室 办公地 址: 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路18 号黄 龙时 代广场B 座6F 法定代 表人 :陈 柏青 客户服 务电 话:


4000-766-123 联系人 :韩 爱彬 网址:www.fund123.cn (4 ) 上海 好买 基金 销售 有 限公司 注册地 址: 上海 市虹 口区 欧阳路196 号26 号楼2 楼41 号 办公地 址: 上海 市浦 东南 路1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦903 ~906 室 法定代 表人 :杨 文斌 联系人 :刘 芸、 许梦 园 客服电 话: 王诗 玙 公司网 站:www.ehowbuy.com (5 )珠海盈米财富管理 有限公司 注册地 址: 珠海市横琴 新区宝华路6 号105 室-3491 办公地 址: 广州市海珠 区琶洲大道东1 号保利国际广场南塔1201-1203 室 法定代 表人 : 肖雯 联系人 :邱 湘湘 客服电 话:020-89629066 公司网 站:www.yingmi.cn 基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 , 选 择其 它 符合要 求的 机构 销售 本基 金, 并及 时中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 10 公告。 (二)登记机构 名称: 中银 基金 管理 有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号中 银大 厦45楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼 法定代 表人 :章砚 电话: (021 )38834999 传真: (021 )68872488 联系人 :乐 妮 (三)出具法律意见 书的 律师事务所 名称: 上海 市通 力律 师事 务所 住所: 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼 办公地 址: 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼 负责人 :俞 卫锋 电话: (021 )31358666 传真: (021 )31358600 经办律 师: 黎明 、孙 睿 联系人 :孙 睿 (四)审计基金财产 的会 计师事务所 会计师 事务 所名 称: 安永 华明会 计师 事务 所( 特殊 普通合 伙) 住所: 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层 执行事 务合 伙人 : 毛 鞍宁 电话:010-58153000 传真:010-85188298 联系人 :徐艳 经办会 计师 :徐艳 、 许培 菁 五 、基 金的名 称 中银移 动互 联灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金 六 、基 金的类 型 混合型 证券 投资 基金 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 11 七 、基 金的投 资目 标


本 基 金 重 点 把 握 中 国 经 济 转 型 与 升 级 过 程 中 移 动 互 联 产 业 所 蕴 含 的 投 资 机 会, 通过自 上而下 的大 类资 产配 置与 自下而 上的 个券 精选 , 在 严格控 制风 险的 基础 上 , 力求实 现基 金资 产的长 期稳 健增 值。 八 、基 金的投 资范 围 本基金 的投 资对 象是 具有 良好流 动性 的金 融工 具 , 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 (包 括 中小板 、 创业 板及 其他 经 中国 证 监会 核准 上市 的股 票) 、 权证 、 股 指期 货 、 股 票期权 等权 益 类品种 , 债券 等固 定收 益 类品种 ( 包括 国债 、 金 融 债、 央行 票据 、 地 方政 府 债、 企业 债、 公 司债 、 可 转换 公司 债券 ( 含可分 离交 易可 转债 ) 、 可交换 债券 、 中小 企业 私 募债券 、 中期 票 据、 短期 融资 券、 超级 短 期融资 券 、 资 产支 持证 券 、 次 级债 、 债 券回 购 、 银 行存款 、 货币 市 场工具 等 ) 、 国债 期货 , 以 及法律 法规 或中 国证 监会 允许基 金投 资的 其他 金融 工具 , 但 须 符 合中国 证监 会的 相关 规定 。 本基金 股票 投资 占基 金资 产的比 例范 围 为 0-95% , 其 中投资 于基 金所 定义 的移 动互联 主 题相关的上 市公司股票资产占非现金 基金资产的比例不低 于 80% 。本基金 每个交易日日 终 在扣除 股指 期货 、 股票 期 权和国 债期 货合 约需 缴纳 的交易 保证 金后 , 应当 保 持不低 于基 金资 产净 值 5% 的 现金 或者 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 。股 指期 货、 股票 期权 和 国债期 货的 投 资比例 依照 法律 法规 或监 管机构 的规 定执 行。 如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 , 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 , 可 以将其 纳入 投资 范围 。 如果法 律法 规或 中国 证监 会变更 投资 品种 的投 资比 例限制 , 基 金管 理人 在履 行 适当程 序 后,可 以调 整上 述投 资品 种的投 资比 例。 九 、基 金的投 资策 略 (一)投资策略 (一) 大类 资产 配置 本基金 将综 合分 析和 持续 跟踪基 本面 、 政策 面、 市 场面等 多方 面因 素 , 研 究 宏观经 济运 行的规 律 , 判 断经 济周 期 的位置 及未 来的 发展 方向 , 并 结合 证券 市场 的特 点 和各类 证券 风险 收益特 征的 变化 确定 投资 组合中 各类 资产 的合 适配 置。 在大类 资产 配置 中, 本基 金重点 关注 以下 指标 : 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 12 (1)宏 观经济 指标, 包括 GDP 增长 率、PMI 、 工 业增加 值、进出 口数据、CPI 、PPI 走势、M2 的绝 对水 平和增 长率、 利率 水平 与走 势等 ; (2) 微观 经济 指标 ,包 括 各行业 企业 营业 收入 变化 、投资 变化 、盈 利变 化及 预期等 ; (3) 国家 政策 ,包 括国 家 的财政 、货 币、 税收 、汇 率、产 业政 策等 ; (4) 证券 市场 基本 指标 , 包括整 体估 值水 平、 市场 资金变 化、 市场 情绪 等因 素。 同时 , 本 基金 将通 过对 上 述指标 的分 析 , 动 态调 整 基金资 产在 股票 、 债券 及 现金等 类别 资产间 的分 配比 例, 动态 优化投 资组 合。 (二) 股票 投资 策略 1、移 动互 联主 题相 关公 司 的界定 在中国 经济 产业 结构 升级 和消费 升级 的双 重推 动下 , 移动互 联相 关行 业将 在经 济转型 升 级过程 中发 挥 着 重要 的作 用。 本基 金所 界定 的 “ 移 动互联 主题 ” 主要 是指 通 过运用 移动 互联 网、 无线 宽带 通讯 、 云 计 算等移 动互 联技 术手 段对 传统行 业进 行互 联网 化转 型和改 造 、 引 入 新的商 业模 式 , 将 新一 代移 动信息 技术 与多 种技 术整 合, 以及 在产 业间 实现 万物 互联互 通 等 。 本基金 对移 动互 联主 题的 上市公 司的 定义 主要 涵盖 三个方 面: (1)传统 行业进行 互联网 化转型和 改造、引 入新的 商业模式 :依托互 联网技 术、互 联 网思维 、 互联 网产 业, 将 传统产 业与 互联 网相 融合 , 使 得传 统产 业的 线下 业 务和行 为信 息数 据化 , 并 使之 得以 可扩 展 、 可 流动 、 可交 易的 企业 , 包 括但 不限 于涉 及互 联 网 金融 、 互联 网 医疗、 互联 网教 育、 互联 网农业 等业 务的 公司 ; (2)新一 代移动信 息技术 与多种技 术整合: 将移动 通信技术 与互联网 技术、 平台、 商 业模式 和应 用结 合起 来的 企业 , 从 产业 链角 度来 看 具体包 括 : ① 设备 提供 商 , 包 括但 不限 于 网络设 备提 供商 、 智能 终 端制造 商以 及电 子元 器件 供应商 等 ; ② 内容 和技 术 提供商 , 包括 但 不限于 网络/ 平台 运营 商、 技术提 供商 、内 容提 供商 、数据 广告 服务 商等 ; (3)万物 互联互通 :利用 大数据及 互联网思 维,通 过对生产 关系、日 常物品 等的数 字 化和互 联网 化 , 实 现产 业 间万物 互联 的目 标 , 具 体 包括但 不限 于物 联网 、 车 联网 、 可 穿戴设 备、机 器人 等新 兴行 业。 同时 , 本 基金 将密 切跟 踪 移动互 联主 题相 关产 业的 发展 , 将 根据 实际 情况 调 整移动 互联 主题相 关公 司的 界定 标准 与范围 。 2、个 股选 择策 略。 (1) 建立 备选 股票 库。 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 13 本基金 的备 选股 票库 包括 一级库 和二 级库 。 一 级股 票 库是本 基金 管理 人所 管理 旗下基 金 统一的 股票 投资 范围 , 入 选 条件主 要是 根据 基金 管理 人长期 研究 和实 践验 证形 成的企 业价 值 评估体 系 , 筛 选出 基本 面 良好的 股票 进入 一级 库 。 具体而 言 , 基 金管 理人 企 业价值 评估 系统 对企业 价值 的考 察重 点包 括企业 财务 状况 、经 营管 理状况 、竞 争力 优势 及所 处行业 环境 。 在一级 股票 库中 , 本基 金 通过定 性分 析和 定量 指标 , 精 选出 相关 行业 内估 值 相对合 理的 优质上 市公 司, 构成 本基 金的二 级股 票库 。 具体地 ,本 基金 定性 分析 和定量 分析 关注 的主 要因 素包括 : 1)定 性分 析 本基金 对上 市公 司的 竞争 优势进 行定 性评 估。 上市 公 司在行 业中 的相 对竞 争力 是决定 投 资价值 的重 要依 据, 主要 包括以 下几 个方 面: A 、 公司 的竞 争优 势: 重点 考察公 司的 市场 优势 , 包 括市场 地位 和市 场份 额 , 在细分 市 场是否 占据 领先 位置 , 是 否具有 品牌 号召 力或 较高 的行业 知名 度 , 在 营销 渠 道及营 销网 络方 面的优 势和 发展 潜力 等 ; 资源优 势 , 包 括是 否拥 有 独特优 势的 物资 或非 物质 资源 , 比 如市 场 资源 、 专 利技 术等 ; 产品 优势 , 包 括是 否拥 有独 特 的、 难以 模仿 的产 品 , 对 产品的 定价 能力 等以及 其他 优势 ,例 如是 否受到 中央 或地 方政 府政 策的扶 持等 因素 ; B 、 公 司的 盈利 模式 : 对 企 业盈利 模式 的考 察重 点关 注企业 盈利 模式 的属 性以 及成熟 程 度,考 察核 心竞 争力 的不 可复制 性、 可持 续性 、稳 定性; C 、 公 司 治 理方 面: 考 察上 市公司 是否 有清 晰、 合 理 、 可执行 的发 展战 略; 是 否具有 合 理的治 理结 构, 管理 团队 是否团 结高 效、 经验 丰富 ,是否 具有 进取 精神 等。 2)定 量分 析 本基金 将对 反映 上市 公司 质量和 增长 潜力 的成 长性 指标、 财务 指标 和估 值指 标 等进行 定 量分析 ,以 挑选 具有 成长 优势、 财务 优势 和估 值优 势的个 股。 A 、 成长 性指 标: 收入 增 长率、 营业 利润 增长 率和 净利润 增长 率等 ; B 、 财务 指标 : 毛利 率、 营 业利润 率 、 净 利率 、 净资 产收益 率 、 经 营活 动净 收 益/ 利润 总 额等; C 、 估值 指标 : 市盈 率 (PE ) 、 市 盈率 相对 盈利 增长 比率 (PEG ) 、 市 销率 (PS ) 和总 市值。 (2) 股票 组合 的构 建和 调 整。 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 14 在二级 股票 库的 基础 上 , 根据相 关的 法律 、 法规 和 基金合 同等 法律 文件 和基 金管理 人内 部的投 资程 序 , 在 严格 控制 风险的 基础 上 , 基 金经 理通 过对个 股价 格趋 势和 市场 时机的 判断 , 选择具 有成 长优 势、 竞争 优势且 估值 合理 的上 市公 司构建 个股 组合 。 当行业 与上 市公 司的 基本 面、 股票 的估 值水 平出 现 较大变 化时 , 本基 金将 对 股票组 合适 时进行 调整 。 (三) 债券 投资 策略 在大类 资产 配置 的基 础上 , 本 基金 将依 托基 金管 理 人固定 收益 团队 的研 究成 果, 综合 分 析市场 利率 和信 用利 差的 变动趋 势 , 采 取久 期调 整 、 收益率 曲线 配置 和券 种配 置等积 极投 资 策略, 把握 债券 市场 投资 机会, 实施 积极 主动 的组 合管理 ,以 获取 稳健 的投 资收益 。 1、久 期管 理 本基金 将在 对国 内宏 观经 济要素 变化 趋势 进行 分析 和判断 的基 础上 , 通 过有 效 控制风 险 , 基于对 利率 水平 的预 测和 混合型 基金 中债 券投 资相 对被动 的特 点, 进行 以 “ 目 标久期 ”为中心 的资产 配置 ,以 收益 性和 安全性 为导 向配 置债 券组 合。 2、期 限结 构配 置 由于期 限不 同 , 债 券对 市 场利率 的敏 感程 度也 不同 , 本 基金 将结 合对 收益 率 曲线变 化的 预测 , 采 取下 面的 几种 策 略进行 期限 结构 配置 : 首 先采取 主动 型策 略 , 直 接 进行期 限结 构配 置, 通过 分析 和情 景测 试 , 确 定长 期 、 中 期、 短期 三种债 券的 投资 比例 。 然 后与数 量化 方法 相结合 , 结合 对利 率走 势 、 收 益率 曲线 的变 化情 况 的判断 , 适时 采用 不同 投 资组合 中债 券的 期限结 构配 置。 3、确 定类 属配 置 收益率 利差 策略 是债 券资 产在类 属间 的主 要配 置策 略。 本 基金 在充 分考 虑不 同 类型债 券 流动性 、税 收以 及信 用风 险等因 素基 础上 ,进 行类 属的配 置, 优化 组合 收益 。 4、个 债选 择 本基金 在综 合考 虑上 述配 置原则 基础 上 , 通 过对 个 体券种 的价 值分 析 , 重 点 考察各 券种 的收益 率 、 流动 性 、 信 用等 级, 选择 相应的 最优 投资 对 象。 本基 金还将 采取 积极 主 动的策 略, 针对市场 定价失误 和回购 套利 机会 等,在确 定存在 超额收益 的情况下 ,积极 把握市场 机会 。 本基金 在已 有组 合基 础上 , 根 据对 未来 市场 预期 的 变化 , 持 续运 用上 述策 略 对债券 组合 进行 动态调 整。 5、中 小企 业私 募债 券投 资 策略 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 15 中小企 业私 募债 券本 质上 为公司 债 , 只 是发 行主 体 扩展到 未上 市的 中小 型企 业, 扩大 了 基金进 行债 券投 资的 范围 。 由 于中 小企 业私 募债 券 发行主 体为 非上 市中 小企 业, 企业 管理 体 制和治 理结 构弱 于普 通上 市公司 , 信息 披露 情况 相 对滞后 , 对企 业偿 债能 力 的评估 难度 高于 普通上 市公 司 , 且 定向 发 行方式 限制 了合 格投 资者 的数量 , 会导 致一 定的 流 动性风 险 。 因 此 本基金 中小 企业 私募 债 券 的投资 将重 点关 注信 用风 险和流 动性 风险 。 本 基金 采 取自下 而上 的 方法建 立适 合中 小企 业私 募债券 的信 用评 级体 系 , 对个券 进行 信用 分析 , 在 信用风 险可 控的 前提下 , 追求 合理 回报 。 本 基金根 据内 部的 信用 分析 方法对 可选 的中 小企 业私 募债券 品种 进 行筛选过 滤,重点 分析发 行主体的 公司背景 、竞争 地位、治 理结构、 盈利能 力、偿债 能力 、 现金流 水平 等诸 多因 素 , 给予不 同因 素不 同权 重 , 采用数 量化 方法 对主 体所 发行债 券进 行打 分和投 资价 值评 估 , 选 择发 行主体 资质 优良 , 估值 合理 且流通 相对 充分 的品 种进 行适度 投 资 。 (四) 资产 支持 证券 投资 策略 本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资 产所在 行业 景气 情况 等因 素, 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ; 研究 标的 证券 发 行条款 , 预测 提 前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响, 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证 券收益 率的 影响 , 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 , 通过 信用 研究 和 流动性 管理 , 选 择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。 (五) 衍生 品投 资策 略 1、股 指期 货投 资策 略 本基金 将根 据风 险管 理的 原则 , 以 套期 保值 为目 的 , 有 选择 地投 资于 股指 期 货。 套期 保 值将主 要采 用流 动性 好、 交易活 跃的 期货 合约。 本基金 在进 行股 指期 货投 资时 , 将 通过 对证 券市 场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究, 并结 合 股指期货 的定价模 型寻求 其合理的 估值水平 。本基 金管理人 将充分考 虑股指 期货的收 益性 、 流动性 及风 险特 征, 通过 资 产配置 、 品种选 择 , 谨 慎进 行投资 , 以降低 投资 组合 的 整体风 险 。 2、国 债期 货投 资策 略 国债期 货作 为利 率衍 生品 的一种 , 有助 于管 理债 券 组合的 久期 、 流动 性和 风 险水平 。 管 理人将 按照 相关 法律 法规 的规定 , 结合 对宏 观经 济 形势和 政策 趋势 的判 断 、 对债券 市场 进行 定性和 定量 分析 。 构建 量 化分析 体系 , 对国 债期 货 和现货 的基 差 、 国 债期 货 的流动 性 、 波 动 水平 、 套 期保 值的 有效 性 等指标 进行 跟踪 监控 , 在 最大限 度保 证基 金资 产安 全的基 础上 , 力 求实现 基金 资产 的长 期稳 定增值 。 3、权 证投 资策 略 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 16 本基金 将因 为上 市公 司进 行股权 分置 改革 、 或增 发 配售等 原因 被动 获得 权证 , 或 者本 基 金在进 行套 利交 易 、 避 险 交易等 情形 下将 主动 投资 权证 。 本 基金 进行 权证 投 资时 , 将 在对 权 证标的 证券 进行 基本 面研 究及估 值的 基础 上 , 结 合 隐含波 动率 、 剩余 期限 、 标的证 券价 格走 势等参 数 , 运 用数 量化 期 权定价 模型 , 确定 其合 理 内在价 值 , 从 而构 建套 利 交易或 避险 交易 组合, 力求 取得 最优 的风 险调整 收益 。 4、股 票期 权投 资策 略 本基金 将按 照风 险 管 理的 原则 , 以 套期 保值 为主 要 目的 , 参 与股 票期 权的 投 资。 本基 金 将在有 效控 制风 险的 前提 下, 选择 流动 性好 、 交 易 活跃的 期权 合约 进行 投资 。 本 基金 将基 于 对证券 市场 的预 判, 并结 合股指 期权 定价 模型 ,选 择估值 合理 的期 权合 约。 ( 二)投资决策依据 、机 制和程序 1、投 资决 策依 据 (1) 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定; (2) 宏观 经济 发展 环境 、 债券市 场和 证券 市场 走势 。 2、投 资决 策机 制 本基金 管理 人实 行的 投资 决策机 制是 : 在投 资决 策 委员会 授权 范围 内 , 分 管 投资领 导领 导下的 基金 经理 负责 制。 投资决 策委 员会 : 根据 研 究报告 , 负责 制定 整体 投 资策略 和原 则 , 审 定季 度 资产配 置调 整计划 和转 持股 份产 品的 投资方 案 ; 参 考投 资报 告 , 审 定核 心投 资对 象和 范 围, 并定 期调 整 投资原 则和 投资 策略 。 投资经 理 : 在 投资 决策 委 员会的 授权 范围 内 , 参 考 投资决 策委 员会 的资 产配 置建议 、 行 业投资 比例 和整 体组 合的 绝对和 相对 风险 控制 水平 , 关 注整 个资 产组 合的 风 险收益 水平 、 增 值性 、 稳 定性 、 分 散性 和 流动性 等特 征 , 并 结合 自 身对证 券市 场的 分析 判断 , 确 定具 体的 投 资品种 、 数量 和买 卖时 间 , 构 建和 优化 投资 组合 , 并进行 日常 分析 和管 理 。 为有效 控制 组合 风险, 投资 经理 只有 获得 投资决 策委 员会 的批 准, 才可以 超越 权限 超配 个别 证券。 投资 经理助理/ 投资分析 员:通 过内部调 研和参考外部研 究报告, 定期提出宏观分 析、 行业分 析 、 公 司分 析以 及 数据模 拟的 各类 报告 或建 议, 提交 投资 决策 委员 会 , 作 为投 资决 策 的依据 。 数量分 析人 员通 过数 量模 型发现 潜在 投资 机会 , 运 用组合 业绩 评估 系统 , 定 期对投 资组 合中大 类资 产配 置 、 行 业 配置 、 风 格轮 动 、 个 股选 择、 个券 选择 、 买卖 成本 等对整 体业 绩的中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 17 贡献进 行归 因分 析 。 风 险管 理人员 对投 资组 合的 风险 进行分 析 、 监 控和 报告 。 根 据反馈 结果 , 投资经 理及 时对 组合 进行 必要的 调整 。 3、投 资决 策程 序 本基金 具体 的投 资决 策机 制与流 程为 : (1) 研究 支持 研究人 员从 基本 面对 宏观 经济 、 行 业、 个券 、 和 市场 走势提 出研 究报 告 , 数 量 小组利 用 集成市 场预 测模 型和 风险 控制模 型对 市场 、行 业、 个券进 行分 析和 预期 收益 测算。 (2) 投资 决策 投资决 策委 员会 依据 上述 研究报 告 , 定 期 ( 月) 或遇 重大事 项时 召开 投资 决策 会议 , 决 定相关 事项 。基 金经 理根 据投资 决策 委员 会的 决议 ,进行 基金 投资 管理 的日 常决策 。 (3) 组合 构建 在投资 决策 委员 会制 定的 投资原 则和 资产 配置 原则 下, 基 金经 理根 据研 究人 员 和数量 小 组的投 资建 议 , 结 合自 身 对证券 市场 的分 析判 断 , 制定大 类资 产配 置 、 行 业 配置及 个股 投资 策略 , 结 合优 秀企 业主 题 的投资 特点 , 在严 格贯 彻 投资流 程和 投资 纪律 的基 础上 , 严 格控 制 风险构 建投 资组 合, 进行 投资组 合的 构建 和日 常管 理,并 定期 进行 组合 优化 。 (4) 交易 执行 基金经 理直 接向 中央 交易 室下达 交易 指令 。 中央 交 易室依 据投 资经 理的 指令 , 制 定交 易 策略 , 统 一执 行投 资组 合 计划 , 进 行具 体品 种的 交 易, 并将 执行 结果 反馈 基 金经理 确认 。 交 易执行 结束 后, 交易 员填 写交易 回执 , 经 基金 经理 确认后 交给 基金 行政 人员 存档。 (5) 业绩 评估 数量小组 和风险控 制小组 利用公司 开发的业 绩评估 系统,对 投资组合 中整体 资产配置 、 投资组 合 、 个 股选 择、 个 券选择 、 买卖 成本 等因 素 对整体 业绩 的贡 献进 行分 析。 该评 估结 果 将为基 金经 理进 行积 极投 资风险 的控 制和 调整 提供 依据。 (6) 组合 维护 基金经 理将 根据 市场 状况 , 结 合行 业、 个股 的基 本 面情况 、 流动 性状 况、 基 金申购 和赎 回的现 金流 量情 况以 及组 合投资 绩效 评估 的结 果, 对投资 组合 进行 监控 和调 整。 ( 三)投资限制与禁 止行 为 1、组 合限 制 基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 : 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 18 (1) 本基 金 股 票投 资占 基 金资产 的比 例范 围为 0-95% ,其 中投 资于 基金 所定 义的移 动 互联主 题相 关的 上市 公司 股票资 产占 非现 金基 金资 产的比 例不 低 于 80% ; (2)本基 金每个交 易日日 终在扣除 股指期货 、股票 期权和国 债期货合 约需缴 纳的交 易 保证金 后, 应当 保持 不低 于基金 资产 净 值 5% 的 现金 或者到 期日 在一 年以 内的 政府债 券; (3) 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ,其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 %; (4) 本基 金管 理人 管理 的全 部 基金 持有 一家 公司 发行 的 证券 ,不 超过 该证 券的 10 %; (5) 本基 金持 有的 全部 权 证,其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3%; (6) 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ,不得 超过 该权 证 的 10 %; (7 ) 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 , 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的 0.5%; (8)本基 金投资于 同一原 始权益人 的各类资 产支持 证券的比 例,不得 超过基 金资产 净 值的 10 %; (9) 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ,其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 %; (10) 本基 金持 有的 同一( 指同一 信用 级别) 资产 支持 证券的 比例 , 不 得超 过该 资产支 持 证券规 模 的 10 %; (11 ) 本 基金 管理 人管 理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券 , 不 得 超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10 %; (12) 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的 资产 支持 证券 。 基金持 有 资产支 持证 券期 间, 如果 其信用 等级 下降 、 不 再符 合投资 标准 , 应 在评 级报 告发布 之日 起 3 个月内 予以 全部 卖出 ; (13 ) 基 金财 产参 与股 票 发行申 购 , 本 基金 所申 报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产 , 本 基 金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量; (14) 本基 金进 入全 国银 行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值 的 40% , 本基 金在 全国 银 行间同 业市 场中 的债 券回 购最长 期限 为 1 年, 债券 回购到 期后 不 得展期 ; (15) 本基 金的 基金 资产 总值不 得超 过基 金资 产净 值的 140% ; (16 ) 本 基金 在任 何交 易 日日终 , 持有 的买 入股 指 期货合 约价 值 , 不 得超 过 基金资 产净 值的 10% ;在任何交易 日日终,持有 的买入国债期货合约和股 指期货合约价值与有价证 券 市值之和, 不得超过基金资产净值 的 95% ,其中 ,有价证券指 股票、债券(不含到期日 在 一年以内 的政府债 券)、 权证、资 产支持证 券、买 入返售金 融资产( 不含质 押式回购 )等 ;中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 19 在任何交易 日日终,持有的卖出期货 合约价值不得超过基金持 有的股票总市值 的 20%;在 任何交 易日 内交 易 (不 包 括平仓 ) 的股 指期 货合 约 的成交 金额 不得 超过 上一 个交易 日基 金资 产净值 的 20% ; 基 金所 持 有的股 票市 值、 买入 、 卖 出股指 期货 合约 价值 , 合 计 (轧 差计 算) 应当符 合基 金合 同关 于股 票投资 比例 的有 关约 定; (17 ) 本 基金 在任 何交 易 日日终 , 持有 的买 入国 债 期货合 约价 值 , 不 得超 过 基金资 产净 值的 15% ; 持有 的卖 出国 债期货 合约 价值 不得 超过 基金持 有的 债券 总市 值的 30% ; 本基 金 在任何 交易 日内 交易 ( 不 包括平 仓 ) 的 国债 期货 合 约的成 交金 额不 得超 过上 一交易 日基 金资 产净值 的 30% ; (18 )本基金因未平仓的 期权合约支付和收取的权 利金总额不得超过基金资产净值的 10% ; 本 基金 开仓 卖出 认 购期权 的, 应 持有 足额 标 的证券; 开仓 卖出 认沽 期 权的, 应 持有 合 约行权 所需 的全 额现 金或 交易所 规则 认可 的可 冲抵 期权保 证金 的现 金等 价物 ; 本基金 未平 仓 的期权合约 面值不得超过基金资产净 值的 20% 。 其中,合约面 值按照行权价乘以合约乘 数 计算 ; 本 基金 投资 股票 期 权符合 基金 合同 约定 的比 例限制 ( 如股 票仓 位 、 个 股占比 等 ) 、 投 资目标 和风 险收 益特 征; (19) 本基 金持 有单 只中 小企业 私募 债券 ,其 市值 不得超 过本 基金 资产 净值 的 10% ; (20) 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 因证券 、 期货 市场 波动 、 上市公 司合 并 、 基 金规 模 变动等 基金 管理 人之 外的 因素致 使基 金投资 比例 不符 合上 述规 定投资 比例 的, 基金 管理 人应当 在 10 个 交易 日内 进 行调整 ,但 中 国证监 会规 定的 特殊 情形 除外。 法律 法规 另有 规定 的,从 其规 定。 基金管理人 应当自 基金合 同生效之日 起 6 个月内 使 基金的投资 组合比 例符合 基金合同 的有关 约定 。 在上 述期 间 内, 本基 金的 投资 范围 、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定 。 基 金 托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。 如果法律 法规或监 管部门 对上述投 资组合比 例限制 进行变更 的,以变 更后的 规定为准 。 法律法 规或 监管 部 门 取消 上述限 制 , 如 适用 于本 基 金, 在履 行适 当程 序后 本 基金投 资不 再受 相关限 制, 不需 要经 过基 金份额 持有 人大 会审 议。 2、禁 止行 为 为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益, 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动: (1) 承销 证券 ; (2) 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保; (3) 从事 承担 无限 责任 的 投资; 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 20 (4) 买卖 其他 基金 份额 , 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ; (5) 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资; (6) 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动; (7) 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基金 托 管人及 其控 股股 东 、 实 际 控制人 或者 与其他 有重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或者 承销 期内承 销的 证券 , 或 者从 事 其他重 大关 联 交易的 , 应当 符合 基金 的 投资目 标和 投资 策略 , 遵 循基金 份额 持有 人利 益优 先的原 则 , 防 范 利益冲 突 , 建 立健 全内 部 审批机 制和 评估 机制 , 按 照市场 公平 合理 价格 执行 。 相 关交 易必 须 事先得 到基 金托 管人 的同 意, 并按 相关 法律 法规 予 以披露 。 重大 关联 交易 应 提交基 金管 理人 董事会 审议 , 并经 过三 分 之二以 上的 独立 董事 通过 。 基 金管 理人 董事 会应 至 少每半 年对 关联 交易事 项进 行审 查。 法律 、 行 政法 规或 监管 部 门取消 上 述 限制 , 如适 用 于本基 金 , 则 本基 金投 资 不再受 相关 限制。 十 、业 绩比较 基准 本基金 的业 绩比 较基 准为 :沪 深 300 指数 收益 率× 60% +中 债综 合指 数收 益率× 40% 。 沪深 300 指数 是上海证 券 交易所和 深圳证券 交易所 共同推出 的沪深两 个市场 第一个统 一指 数; 该指 数编 制合 理 、 透 明, 有一 定市 场覆 盖率 , 不易被 操纵 , 并且 有较 高 的知名 度和 市场 影响力 , 适合 作为 本基 金 股票投 资的 业绩 比较 基准 。 中 债综 合指 数由 中央 国 债登记 结算 有限 责任公 司编 制 , 样 本债 券 涵盖的 范围 全面 , 具有 广 泛的市 场代 表性 , 涵盖 主 要交易 市场 ( 银 行间市 场 、 交 易所 市场 等) 、 不 同发 行主 体 ( 政府 、 企 业等 ) 和 期限 (长 期、 中期 、 短 期等 ) , 能够很 好地 反映 中国 债券 市场总 体价 格水 平和 变动 趋势, 适合 作为 本基 金债 券 投资的 业绩 比 较基准 。 如果今 后证 券市 场中 有其 他代表 性更 强 , 或 者指 数 编制单 位停 止编 制该 指数 , 或 者更 科 学客观 的业 绩比 较基 准适 用于本 基金 时, 基金 管理 人 可以依 据维 护基 金份 额持 有人合 法权 益 的原则 , 根 据实 际情 况在 履 行适当 的程 序并 经基 金托 管人同 意后 对业 绩比 较基 准进行 相应 调 整,而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。 十 一、 风险收 益特 征 本基金 为混 合型 基金 , 其 预期收 益及 预期 风险 水平 高于债 券型 基金 和货 币市 场基金 , 但 低于股 票型 基金 ,属 于中 等风险 水平 的投 资品 种。 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 21 十 二、 投资组 合报 告 本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大 遗漏, 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。 本基金 的托 管人 —— 中信 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定, 于 2018 年 2 月 9 日 复核了 本报 告中 的财 务指 标、 净值 表现 和投 资组 合 报告等 内容 , 保证 复核 内 容不存 在虚 假记 载、误 导性 陈述 或者 重大 遗漏。 本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年 12 月 31 日 , 本报告 所列 财务 数据 未经 审计 。 12.1 报 告期 末基 金资产 组合 情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (%) 1 权益投 资 76,966,562.86 54.73 其中: 股票 76,966,562.86 54.73 2 固定收 益投 资 - - 其中: 债券 - - 资产支 持证 券 - - 3 贵金属 投资 - - 4 金融衍 生品 投资 - - 5 买入返 售金 融资 产 40,000,000.00 28.45 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融资产 - - 6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 20,095,927.72 14.29 7 其他各 项资 产 3,558,739.80 2.53 8 合计 140,621,230.38 100.00 12.2 报告期末按行业分类 的股票投资组合 12.2.1 报告期末按行业分 类的境内股票投资组 合 代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) A 农、林 、牧 、渔 业 - - B 采矿业 5,927,120.00 4.23 C 制造业 49,740,464.86 35.46 D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 - - E 建筑业 - - F 批发和 零售 业 - - G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - - H 住宿和 餐饮 业 - - I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 - - 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 22 J 金融业 13,835,866.00 9.86 K 房地产 业 - - L 租赁和 商务 服务 业 7,463,112.00 5.32 M 科学研 究和 技术 服务 业 - - N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - - O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - P 教育 - - Q 卫生和 社会 工作 - - R 文化、 体育 和娱 乐业 - - S 综合 - - 合计 76,966,562.86 54.87 12.2.2 报告期末按行 业分 类的港股通投资股票 投资 组合 本基金 本报 告期 末未 持有 港股通 投资 股票 。 12.3 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前十名股票投 资明 细 序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净 值比例( %) 1 600138 中青旅 357,600 7,463,112.00 5.32 2 600519 贵州茅 台 9,900 6,905,151.00 4.92 3 600887 伊利股 份 213,400 6,869,346.00 4.90 4 601222 林洋能 源 659,450 6,686,823.00 4.77 5 603993 洛阳钼 业 861,500 5,927,120.00 4.23 6 300450 先导智 能 101,400 5,776,758.00 4.12 7 600036 招商银 行 164,500 4,773,790.00 3.40 8 601318 中国平 安 67,200 4,702,656.00 3.35 9 600362 江西铜 业 230,658 4,652,371.86 3.32 10 600702 沱牌舍 得 97,700 4,558,682.00 3.25 12.4 报告期末按债券品种 分类的债券投资组合 本基金 本报 告期 末未 持有 债券。 12.5 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前五名债券投 资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 债券。 12.6 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前十名资产支 持证 券投资明细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 12.7 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前五名贵金属 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 12.8 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前五名权证投 资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 23 12.9 报告期末本基金投资 的股指期货交易情况 说明 12.9.1 报告期末本基金 投 资的股指期货持仓和 损益 明细 本基金 本报 告期 内未 参与 股指期 货投 资。 12.9.2 本基金投资股指 期 货的投资政策 本基金 将根 据风 险管 理的 原则 , 以 套期 保值 为目 的 , 有 选择 地投 资于 股指 期 货。 套期 保值 将 主要采 用流 动性 好、 交易 活跃的 期货 合约 。 本基金 在进 行股 指期 货投 资时 , 将 通过 对证 券市 场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究, 并结 合股 指 期货的 定价 模型 寻求 其合 理的估 值水 平 。 本 基金 管 理人将 充分 考虑 股指 期货 的收益 性 、 流 动 性及风 险特 征, 通过 资产 配置、 品种 选择 ,谨 慎进 行投资 ,以 降低 投资 组合 的整体 风险 。 12.10 报告期末本基金投资 的国债期货交易情况 说明 12.10.1 本期国债期货投资 政策 国债期 货作 为利 率衍 生品 的一种 , 有助 于管 理债 券 组合的 久期 、 流动 性和 风 险水平 。 管理 人 将按照 相关 法律 法规 的规 定, 结合 对宏 观经 济形 势 和政策 趋势 的判 断 、 对 债 券市场 进行 定性 和定量 分析 。 构 建量 化分 析 体系 , 对 国债期 货和 现货 的 基差 、 国 债期货 的流 动性 、 波动水 平、 套期保 值的 有效 性等 指标 进行跟 踪监 控 , 在 最大 限 度保证 基金 资产 安全 的基 础上 , 力 求实 现 基金资 产的 长期 稳定 增值 。 12.10.2 报告期末本基金投 资的国债期货 持仓和 损益 明细 本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。 12.10.3 本期国债期货投资 评价 本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ,无 相关 投资 评价。 12.11 投资组合报告附注 12.11.1 报 告期 间, 本基 金 投资的 前十 名证 券没 有出 现被监 管部 门立 案调 查, 或在报 告编 制 日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。 12.11.2 本 基金 投资 的前 十 名股票 没有 超出 基金 合同 规定的 备选 股票 库。 12.11.3 其他各项资产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 23,681.84 2 应收证 券清 算款 3,543,071.74 3 应收股 利 - 4 应收利 息 -8,013.78 5 应收申 购款 - 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 24 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 3,558,739.80 12.11.4 报告期末持有 的处 于转股期的可转换债 券明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。 12.11.5 报告期末前十 名股 票中存在流通受限情 况的 说明 本基金 本报 告期 末持 有的 前十名 股票 中不 存在 流通 受限的 情况 。 12.11.6 投资组合报告 附注 的其他文字描述部分 由于计 算中 四舍 五入 的原 因,本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。 十 三、 基金的 业绩 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证 基金一 定盈 利 , 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 预示 其未 来表 现 。 投资有 风险 , 投 资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 本基金 合同 生效 日 为 2017 年 7 月 20 日, 基 金合 同生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比 较基准 的比 较如 下表 所示 : 阶段 净值增 长 率 ① 净值增 长率 标准差 ② 业绩比 较基 准收益 率 ③ 业绩比 较基 准收 益率标 准差 ④ ①- ③ ②- ④ 2017 年 7 月 20 日 (基 金合同 生效 日) 至 2017 年 12 月 31 日 -0.10% 0.31% 4.25% 0.41% -4.35% -0.10% 十 四、 基金的 费用 概览 (一)与基金运作有 关的 费用 1、基金费用的种类 (1 ) 基金 管理 人的 管理 费 ; (2 ) 基金 托管 人的 托管 费 ; (3 ) 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用; (4 ) 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 ; (5 ) 基金 份额 持有 人大 会 费用; (6 ) 基金 的相 关账 户的 开 户及维 护费 用; (7 ) 基金 的证 券、 期货 等 交易费 用; 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 25 (8 ) 基金 的银 行汇 划费 用 ; (9 ) 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定, 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 2、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式 1、基 金管 理人 的管 理费 本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.60% 年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 : H =E× 0.60%÷ 当年 天数 H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基金管 理费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 由基 金管 理人 与基 金托管 人 核 对一致 后, 基金 托管 人按 照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产 中一次 性支 付给 基金 管理 人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等 ,支 付日 期顺 延。 2、基 金托 管人 的托 管费 本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.15% 的 年费率 计提 。 托 管费 的计 算方 法 如 下 : H =E× 0.15%÷ 当年 天数 H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基金托 管费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 由基 金管 理人 与基 金托管 人 核 对一致 后, 基金 托管 人按 照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产 中一次 性支 取。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等, 支付 日期顺 延。 3、证券账 户开 户费用 :证 券账户开 户费自 本基金 成 立一个月 内从基 金财产 中 划付, 如 资产余 额不 足支 付该 开户 费用, 由基 金管 理人 于本 基 金成立 一个 月后 的 5 个工 作日内 进行 垫 付,基 金托 管人 不承 担垫 付开户 费用 义务 。 上述“ (一 )基 金费 用的 种 类中第 3 -9 项费 用 ” ,根 据有关 法规 及相 应协 议规 定,按 费 用实际 支出 金额 列入 当期 费用, 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。 3、不列入基金费用 的项目 下列费 用不 列入 基金 费用 : 1、基金管 理人 和基金 托管 人因未履 行或未 完全履 行 义务导致 的费用 支出或 基 金财产 的 损失; 2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ; 3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用; 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 26 4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 (二)与基金销售有 关的 费用 申购费 用和 赎回 费用 1、申 购费 用 本基金申 购费用由 投资人 承担,不 列入基金 财产, 主要用于 本基金的 市场推 广、销售 、 登记等 各项 费用 。 本基金 的申 购费 率如 下: 申购费 率 客户申 购金 额(M ) 申购费 率 M <100 万元 1.5% 100 万元 ≤M <200 万元 1.2% 200 万元 ≤M <500 万元 0.6% M ≥ 500 万元 1000 元 2、赎 回费 用。 本基金 赎回 费用 由赎 回基 金份额 的基 金份 额持 有人 承担, 在基 金份 额持 有人 赎 回基金 份 额时收 取。 对持 续持 有期 少于 7 日的投 资人 收取 不 低于 1.5% 的 赎回 费, 对持 续持有 期少 于 30 日 的投 资人 收取 不低 于 0.75% 的 赎回 费, 并将 上述赎 回费 全额 计入 基金 财产; 对持 续 持 有期少于 3 个月 的投 资人 收取不 低于 0.5% 的 赎回 费 ,并将 不低 于赎 回费 总额 的 75% 计 入基 金财产 ;对 持续 持有 期长 于 3 个月 但少 于 6 个 月的 投资人 收取 不低 于 0.5% 的 赎回费 ,并 将 不低于 赎回 费总 额的 50% 计入基 金财 产; 对持 续持 有期长 于 6 个月 的投 资人 ,应当 将不 低 于赎回费总 额的 25%计入 基金财产。 赎回费中计入基金财产之 余的费用用于支付登记费 和 其他必 要的 手续 费。 本基金 的赎 回费 率如 下: 持有期 限(Y ) 赎回费 率 赎回费 率 Y <7 天 1.50% 7 天≤Y <30 天 0.75% 30 天≤Y <6 个月 0.50% Y ≥ 6 个月 0 注:上 表中 ,1 个月 按 30 天计算 ,2 个月 按 60 天计 算,以 此类 推。 投资 人通 过日常 申 购所得 基金 份额 ,持 有期 限自登 记机 构确 认登 记之 日起计 算。 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 27 3、本 基金 份额 净值 的计 算 ,保留 到小 数点 后3 位, 小 数点后 第4 位四 舍五 入, 由 此产生 的收益 或损 失由 基金 财产 承担。 T 日 的基 金份 额净 值 在当天 收市 后计 算, 并在T+1 日 内公 告。 遇特殊 情况 ,经 中国 证监 会同意 ,可 以适 当延 迟计 算或公 告 4、基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式, 并最 迟应 于新的 费 率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。 5、基金管 理人 可以在 不违 反法律法 规规定 及基金 合 同约定的 情形下 根据市 场 情况制 定 基金促 销计 划 , 定 期或 不 定期地 开展 基金 促销 活动 。 在 基金 促销 活动 期间 , 基金管 理人 可以 对基金 销售 费用 实行 一定 的优惠 。 (三)其他费用 本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。 十 五、 对招募 说明 书更新 部分 的说明 本基金 管理 人依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《公 开证 券投 资基 金 运作管 理办 法》 、 《证 券投 资基 金销 售 管理办 法》 、 《 证券 投资 基 金信息 披露 管理 办法 》 及 其它有 关法 律法 规的要 求 , 结 合本 基金 运 作的实 际情 况 , 对 本基 金 的原招 募说 明书 进行 了更 新, 主要 更新 的 内容如 下: (一) 在 “重 要提 示” 部 分, 增 加了 基金 合同 生效 日期, 并 对 招募 说明 书所 载内容 的 截 止日进 行更 新; (二 ) 在 “ 基金 管理 人 ” 部分 , 对 基金 管理 人简 况 、 主 要人 员情 况 、 基 金管 理人的 内部 控制制 度的 信息 进行 了更 新; (三) 在“ 基金 托管 人” 部分, 对基 金 托 管人 的相 关信息 进行 了更 新; (四 ) 在 “ 相关 服务 机构 ” 部 分 , 对 基金 份额 发售 机构 、 登 记机 构 、 审 计基 金财产 的 会 计师事 务所 的相 关信 息进 行了更 新; (五) 在“ 基金 的募 集” 部分, 对基 金募 集的 相关 信息进 行了 更新 ; (六) 在“ 基金 合同 的生 效”部 分, 对基 金合 同生 效的相 关信 息进 行了 更新 ; (七) 在 “基 金份 额的 申 购与赎 回” 部分, 对 申 购 、 赎回 开始 日及 业务 办理 时间 的 相关 信息进 行了 更新 ; (八 ) 在 “ 投资 组合 报告 ” 部 分 , 根 据 《信 息披 露 内容与 格式 准则 第 5 号 》 及 《 基金 合 同》 , 披露 了本 基金 最近 一 期投资 组合 报告 的内 容; (九) 在“ 基金 的业 绩” 部分, 披露 了基 金自 合同 生效以 来的 投资 业绩 ; 中银 移动互联灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 28 (十 ) 在 “ 基金 托管 协议 的 内容摘 要 ” 部 分 , 对 托管 协 议当事 人 的 基本 信息 进行 了更 新 ; (十一 ) 在 “ 其他 应披 露 事项 ” 部 分, 列明 了前 次 招募说 明书 公布 以来 的其 他应披 露事 项。 中银基金管理有限公司 2018 年 3 月 6 日