华宝 宝康 系 列开 放 式证 券 投资 基 金
招 募 说明 书 （更 新 ）摘要
2018 年第 1 号
基金管理人：华宝基金管理有限公司
基金托管人： 中国建设银行 股份有限公司
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重要提示
华宝 宝康 系列开放 式证券投 资基金 （以下简 称 “本系列 基金 ”）经中 国证监会2003 年4月18日
证监许 可【2003 】62 号文 核准募 集。 本系列 基 金基 金合同 于2003年7月15日 正式 生效 。
基金管 理人 保证 本系列 基金 招募 说明 书的 内容 真实 、 准 确、 完整 。 本 系列 基 金 招募 说明 书经 中
国证监 会核 准 ， 但 中国 证 监会对 本系列 基 金募 集的 核准 ， 并 不表 明其 对本 系列 基金 的价 值和 收益 作
出实质 性判 断或 保证 ，也 不表明 投资 于本 系列 基金 没有风 险。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证基 金一
定盈利 ，也 不保 证最 低收 益。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基 金当 事
人之间 权利 、 义务 的法 律 文件 。 基 金投 资人 自依 基 金合同 取得 基金 份额 ， 即 成为基 金份 额持 有人 和
本基金 合同 的当 事人 ， 其 持有基 金份 额的 行为 本身 即表明 其对 基金 合同 的承 认和接 受 ， 并 按照 《基
金法 》 、 《运作办 法》 、 基金合同 及其他有 关规定享 有权利 、承担义 务。基金 投资人 欲了解基 金份额
持有人 的权 利和 义务 ，应 详细查 阅基 金合 同。
本招募 说明 书摘要 所 载内 容截止 日为 2018 年 1 月 15 日， 有关 财务 数据 和净 值表现 数据 截止 日
为 2017 年 12 月 31 日， 财 务数据 未经 审计 。
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一、 基金管理人
( 一) 基金管 理人 概况
名称： 华宝 基金 管理 有限 公司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大 道 100 号上海 环球 金融 中 心 58 楼
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大 道 100 号 上海 环球 金融 中心 58 楼
法定代 表人 ： 孔 祥清
总经理 ：HUANG Xiaoyi Helen （ 黄小 薏）
成立日 期：2003 年3 月7 日
注册资 本：1.5 亿元
电话：021 －38505888
传真：021 －38505777
联系人 ：章希
股权结 构 ： 中 方股 东华 宝 信托有 限责 任公 司持 有 51% 的股 份 ， 外 方股 东Warburg Pincus Asset
Management, L.P.持有 49% 的股 份。
( 二) 主要人 员情 况
1、董 事会 成员
孔祥清 先生，董事长， 硕士，高 级会计师。曾任 宝钢计财 部资金处主办、 主管、副 处长，宝
钢集 团财务有限 公司总经理。 现任华宝基 金管理有限公 司董事长、 华宝投资有限 公司副总经理 、
法兴 华宝汽车租 赁（上海）有 限公司董事 长、华宝信托 有限责任公 司董事、华宝 都鼎（上海） 融
资租赁 有限 公司 董事 长、 中国太 平洋 保险 （集 团） 股份有 限公 司董 事。
HUANG Xiaoyi Helen （黄 小薏） 女士 ，董 事， 硕士 。曾任 加拿 大 TD Securities 公司 金融 分
析师 ，Acthop 投资 公司 财 务总监 。2003 年 5 月加 入 华宝基 金管 理有 限公 司 ， 先后担 任公 司营 运总
监、董 事会 秘书 、副 总经 理，现 任华 宝基 金管 理有 限公司 总经 理。
Michael Martin 先 生， 董 事，博 士。 曾 任 Wachtell Lipton Rosen & Katz 律师 助理； 第一 波
士顿银 行董 事总 经理 ；瑞 银证券 董事 总经 理；Brooklyn NY Holdings 总 裁； 现任美 国华 平投 资集
团全球 执行 委员 会成 员、 全球金 融行 业负 责人 、董 事总经 理， 美 国 Financial Engines 董事 、加
拿大DBRS 董事 、美 国Mariner Finance 董事 。
周朗朗 先生，董事，本 科。曾任 瑞士信贷第一波 士顿（加 拿大）分析师； 花旗银行 （香港）
投资 银行部分析 师；现任美国 华平集团中 国金融行业负 责人、董事 总经理，华融 资产管理股份 有
限公司 董事 ，上 海灿 谷投 资管理 咨询 服务 有限 公司 董事。
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胡光先 生，独立董事， 硕士。曾 任美国俄亥俄州 舒士克曼 律师事务所律师 、飞利浦 电子中国
集团法 律顾 问、 上海 市邦 信阳律 师事 务所 合伙 人。 现任上 海胡 光律 师事 务所 主任、 首席 合伙 人。
尉安宁 先生，独立董事 ，博士。 曾任宁夏广播电 视大学 讲 师，中国社会科 学院经济 研究所助
理研 究员，世界 银行农业经济 学家，荷兰 合作银行东北 亚区食品农 业研究主管， 新希望集团常 务
副总裁 ，比 利时 富通 银行 中国 区 CEO 兼 上海 分行 行 长，山 东亚 太中 慧集 团董 事长。 现任 上海 谷旺
投资管 理有 限公 司董 事长 。
陈志宏 先生，独立董事 ，硕士。 曾任毕马威会计 师事务所 合伙人、普华永 道会计师 事务所合
伙人, 苏黎 世金 融服 务集 团 中国区 董事 长, 华彬 国际 投 资（集 团） 有限 公司 高级 顾问。
2、 监 事会 成员
朱莉丽 女士，监事，硕 士。曾就 职于美林投资银 行部、德 意志银行投资银 行部；现 任美国华
平集团 执行 董事 。
杨莹女 士， 监事 ， 本 科。 曾在三 九集 团、 中国 平安 保险 （ 集团 ） 股 份有 限公 司、 永 亨银 行 （ 中
国）有 限公 司、 中国 民生 银行工 作， 现任 华宝 投资 有限公 司风 控合 规部 总经 理。
贺桂先 先生，监事，本 科。曾任 华宝信托投资有 限责任公 司研究部副总经 理；现任 华宝基金
管理有 限公 司营 运副 总监 。
王波先 生，监事，硕士 。曾任上 海证券报记者； 现任华宝 基金管理有限公 司市场总 监兼战略
策划部 总经 理。
3、总 经理 及其 他高 级管 理 人员
孔祥清 先生 ，董 事长 ，简 历同上 。
HUANG Xiaoyi Helen （黄 小薏） 女士 ，总 经理 ，简 历同上 。
向辉先 生，副总经理， 硕士。曾 在武汉长江金融 审计事务 所任副所长、在 长盛基金 管理有限
公司市 场部 任职 。2002 年 加入华 宝基 金管 理有 限公 司参与 公司 的筹 建工 作， 先后担 任公 司清 算登
记部总 经理 、营 运副 总监 、营运 总监,现 任华 宝基 金 管理有 限公 司副 总经 理。
欧江洪 先生，副总经理 ，本科。 曾任宝钢集团财 务部主办 、宝钢集团成本 管理处主 管、宝钢
集团办 公室 （董 事会 办公 室） 主 管/ 高级 秘书 、 宝 钢 集团办 公厅 秘书 室主 任、 华宝投 资有 限公 司总
经理 助理兼行政 人事部总经理 、党委组织 部部长，党委 办公室主任 、董事会秘书 等职务。现任 华
宝基金 管理 有限 公司 副总 经 理。
刘月华 先生，督察长， 硕士。曾 在冶金工业部、 国家冶金 工业局、中国证 券业协会 等单位工
作。现 任华 宝基 金管 理有 限公司 督察 长。
4、本 系列 基金 基金 经理
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宝康消 费品 基金 ：
胡戈游 先生 ， 硕士 ， 拥有 CFA 资格 。2005 年 2 月加 入华宝 兴业 基金 管理 有限 公司 ， 曾 任金 融
工程部 数量 分析 师、 华宝 兴业宝 康灵 活配 置基 金基 金经理 助理 的职 务，2009 年 5 月至 2010 年 6
月任华 宝兴 业宝 康灵 活配 置证券 投资 基金 基金 经理 ， 2010 年 1 月至 2012 年 1 月任华 宝兴 业多 策略
增长开 放式 证券 投资 基金 基金经 理，2011 年 2 月 起 兼任华 宝兴 业宝 康消 费品 证券投 资 基 金基 金经
理，2013 年 7 月至 2015 年 12 月兼 任华 宝兴 业宝 康 灵活配 置证 券投 资基 金基 金经理 ，2015 年 1 月
起兼任 华宝 兴业 品质 生活 股票型 证券 投资 基金 基金 经理，2015 年 3 月 任助 理 投资总 监，2016 年 1
月起兼 任华 宝兴 业核 心优 势灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 。
宝康消 费品 基金 的历 任基 金经理 为栾 杰先 生， 任职 时间为 2003 年 7 月至 2007 年9 月。王 孝
德先生 ， 任 职时 间为2007 年4 月至 2008 年 4 月。 闫 旭女士 ， 任 职时 间为 2008 年 4 月至 2010 年7
月。刘 自强 先生 ，任 职时 间为 2010 年6 月至2012 年 1 月。
宝康灵 活配 置基 金 ：
季鹏先 生， 硕士 ，拥 有 CFA 资格。 曾在 香港 大福 证 券、光 大保 德信 基金 管理 有限公 司从 事行
业研究 、投 资管 理工 作。2011 年 4 月 加入 华宝 兴业 基金管 理有 限公 司任 高级 策略分 析师 兼基 金经
理助理 的职 务。 2013 年8 月 起任华 宝兴 业宝 康灵 活配 置证券 投资 基金 基金 经理 。 2015 年5 月至2017
年 5 月 任华 宝兴 业国 策导 向混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ，2015 年 5 月起 任 华宝兴 业先 进成 长混
合型证 券投 资基 金的 基金 经理。2017 年 5 月 起任 华 宝兴业 第三 产业 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金
基金经 理。
宝康灵 活配 置基 金的 历任 基金经 理为 余荣 权先 生, 任 职时间 为2003 年7 月至2004 年5 月 。 魏
东先生 ，任 职时 间 为 2004 年 5 月至 2009 年 5 月。 胡戈游 先生 ，任 职时 间 为 2009 年 5 月至 2010
年6 月 。 牟 旭东 先生 ， 任 职时间 为2010 年1 月至2012 年1 月。 郭 鹏飞 先生 ， 任职时 间 为 2010 年
6 月至2015 年4 月。
宝康债 券基 金:
李栋梁 先生 ，硕 士， 拥有 CFA 资格 。曾 在国 联证 券 有限责 任公 司、 华宝 信托 有限责 任公 司和
太平资 产管 理有 限公 司从 事固定 收益 的研 究和 投资 ，2010 年 9 月 加入 华宝 基 金管理 有限 公司 ，历
任债券 分析 师、 基金 经理 助理，2011 年 6 月 起担 任 华宝 宝 康债 券 投 资基 金基 金经理 ，2014 年 10
月起兼 任华 宝 增 强收 益债 券型证 券投 资基 金基 金经 理， 2015 年10 月起 兼任 华 宝 新机 遇灵 活配 置混
合型证 券投 资基 金 （LOF ） 和华宝 新价 值灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理，2016 年4 月 起兼
任华宝 宝鑫 纯债 一年 定期 开放债 券型 证券 投资 基金 基金经 理，2016 年 5 月 起 任固定 收益 部副 总经
理，2016 年6 月 起兼 任华 宝 可转 债债 券型 证券 投资 基金基 金经 理，2016 年 9 月起兼 任华 宝新活力 5
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基 金经 理， 2016 年 12 月起兼 任华 宝 新 起点 灵活 配置混 合型 证券 投资
基金基 金经 理，2017 年 1 月起兼 任华 宝 新 动力 一年 定期开 放灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金基 金经
理，2017 年2 月 兼任 华宝 新飞跃 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 ，2017 年 3 月兼 任华 宝新
回报 一年定期开 放混合型证券 投资基金和 华宝 新优选一 年定期开放 灵活配置混合 型证券投资基 金
基金经 理，2017 年6 月 兼 任华宝 新优 享灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理。
宝康债 券基 金的 历任 基金 经理为 王旭 巍先 生， 任职 时间为 2003 年 7 月至 2009 年 3 月。Tan
Weisi( 谭微 思) 先生 ，任 职 时间 为 2009 年3 月至 2012 年 2 月。
5 、本 公司 权益 投资 决策 委 员会成 员
刘自强 先生，投资总监 、华宝动 力组合混合型证 券投资基 金基金经理、华 宝高端制 造股票型
证券 投资基金基 金经理、华宝 国策导向混 合型证券投资 基金基金经 理、华宝未来 主导产业灵活 配
置混合 型证 券投 资基 金基 金经理 。
闫旭女 士，投资总监、 国内投资 部总经理、华宝 行业精选 混合型证券投资 基金基金 经理、华
宝收 益增长混合 型证券投资基 金基金经理 、华宝稳健回 报灵活配置 混合型证券投 资基金、华宝 智
慧产业 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 。
胡戈游 先生，助理投资 总监、华 宝宝康消费品证 券投资基 金基金经理、华 宝品质生 活股票型
证券投 资基 金基 金经 理、 华宝核 心优 势灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理。
曾豪先 生， 研究 部总 经理 ，华宝 先进 成长 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 。
蔡目荣 先生 ， 国内 投资 部 副总经 理 、 华 宝多 策略 增 长开放 式证 券投 资基 金基 金经理 、 华宝 资源
优选混 合型 证券 投资 基金 基金经 理。
6 、本 公司 固定 收益 投资 决 策委员 会成 员
刘自强 先生，投资总监 、华宝兴 业动力组合混合 型证券投 资基金基金经理 、华宝兴 业高端制
造股 票型证券投 资基金基金经 理、华宝兴 业国策导向混 合型证券投 资基金基金经 理、华宝兴业 未
来主导 产业 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 。
陈昕先 生，固定收益部 总经理， 华宝兴业现金宝 货币市场 基金、华宝兴业 现金添益 交易型货
币市场 基金 基金 经理 。
李栋梁 先生，固定收益 部副总经 理，华宝兴业宝 康债券投 资基金、华宝兴 业增强收 益债券型
证券 投资基金、 华宝兴业新价 值灵活配置 混合型证券投 资基金、华 宝兴业新机遇 灵活配置混合 型
证券投 资基 金（LOF） 、华 宝兴业 宝鑫 纯债 一年 定期 开放债 券型 证券 投资 基金 基金经 理。
( 三) 基金管 理人 内部 控制 制度
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1 、风 险管 理体 系
本系列 基金 在运 作过 程中 面临的 风险 主要 包括 市场 风险 、 信 用风 险、 流动 性 风险 、 操 作风 险、
合规性 风险 、信 誉风 险和 事件风 险（ 如灾 难） 。
针对上 述各 种风 险， 本公 司建立 了一 套完 整的 风险 管理体 系， 具体 包括 以下 内容：
（1） 搭 建风 险管 理环 境。 具体包 括制 定风 险管 理战 略、 目 标， 设 置相 应的 组 织机构 、 建 立清
晰的责 任线 路和 报告 渠道 、配备 适当 的人 力资 源、 开发适 用的 技术 支持 系统 等内容 。
（2） 识别 风险 。辨 识公 司 运作和 基金 管理 中存 在的 风险。
（3） 分析 风险。 检查 存在 的控制 措施 ， 分 析风 险发 生的可 能性 及其 引起 的后 果并将 风险 归 类 。
（4） 度 量风 险。 评估 风险 水平的 高低 ， 既 有定 性的 度量手 段， 也有 定量 的度 量手段 。 定 性的
度量 是把风险水 平划分为若干 级别，每一 种风险按其发 生的可 能性 与后果的严重 程度分别进入 相
应的级 别。 定量 的方 法则 是设计 一些 风险 指标 ，测 量其数 值的 大小 。
（5） 处 理风 险。 将风 险水 平与既 定的 标准 相对 比， 对于那 些级 别较 低、 在公 司所定 标准 范围
以内 的风险，控 制相对宽松一 点，但仍加 以定期监控， 以防其超过 预定标准；而 对较为严重的 风
险， 则制定适当 的控制措施； 对于一些后 果可能极其严 重的风险， 则除了严格控 制以外，还准 备
了相应 的应 急处 理措 施。
（6） 监 视与 检查 。 对 已有 的风险 管理 系统 进行 实时 监视， 并定 期评 价其 管理 绩效， 在必 要时
结合新 的需 求加 以改 变。
（7） 报 告与 咨询 。 建 立风 险管理 的报 告系 统， 使公 司股东 、 公 司董 事会、 公 司高级 管理 人员
及监管 部门 及时 而有 效地 了解公 司风 险管 理状 况， 并寻求 咨询 意见 。
2 、内 部控 制制 度
（1） 内部 风险 控制 原则
健全性 原则 。 内部 控制 机 制必须 覆盖 公司 的各 项业 务、 各个 部门 和各 级岗 位 ， 并 渗透 到决 策、
执行、 监督 、反 馈等 各个 环节；
有效性 原则。通过设置 科学清晰 的操作流程，结 合程序控 制，建立合理的 内控程序 ，维护内
部控制 制度 的有 效执 行；
独立性 原则 。 公 司必 须在 精简高 效的 基础 上设 立能 充分满 足公 司经 营运 作需 要的部 门和 岗位 ，
各部门 和岗 位在 职能 上保 持相对 独立 性 ； 公 司固 有 财产 、 各 项委 托基 金财 产 、 其 他资 产分 离运 作，
独立进 行；
相互制 约原则。内部部 门和岗位 的设置必须权责 分明、相 互制约，并通过 切实可行 的相互制
衡措施 来消 除内 部控 制中 的盲点 ；
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防火墙 原则。公司基金 管理、交 易、清算登记、 信息技术 、研究、市场营 销等相关 部门，应
当在 物理上和制 度上适当隔离 ；对因业务 需要必须知悉 内幕信息的 人员，应制定 严格的批准程 序
和监督 防范 措施 ；
成本效 益原 则 。 公 司应 当 充分发 挥各 部门 及每 位员 工的工 作积 极性 ， 尽量 降 低经营 运作 成本 ，
保证以 合理 的控 制成 本达 到最佳 的内 部控 制效 果；
合法合 规性原则。公司 内控制度 应当符合国家法 律、法规 、规章制度和各 项规定， 并在此基
础上遵 循国 际和 行业 的惯 例制订 ；
全面性 原则。内部控制 制度必须 涵盖公司经营管 理的各个 环节，并普遍适 用于公司 每一位员
工，不 留有 制度 上的 空白 或漏洞 ；
审慎性 原则。公司内部 控制的核 心是风险控制， 内部控制 制度的制订要以 审慎经营 、防范和
化解风 险为 出发 点；
适时性 原则 。 内部 控制 制 度的制 订应 当具 有前 瞻性 ， 并 且必 须随 着公 司经 营 战略 、 经 营方 针、
经营 理念等内部 环境的变化和 国家法律法 规、政策制度 等外部环境 的改变及时进 行相应的修改 或
完善。
（2） 内部 风险 控制 的要 求 和内容
内部风 险控制要求不相 容职务分 离、建立完善的 岗位责任 制和规范的岗位 管理措施 、建立完
整的信 息资 料保 全系 统、 建立授 权控 制制 度、 建立 有效的 风险 防范 系统 和快 速反应 机制 。
内部风 险控制的内容包 括投资管 理业务控制、市 场管理业 务控制、信息披 露控制、 信息技术
系统控 制、 会计 系统 控制 、档案 管 理 控制 、建 立保 密制度 以及 内部 稽核 控制 等。
（3） 督察 长制 度
公司设 督察长，督察长 由公司总 经理提名，董事 会聘任， 并应当经全体独 立董事同 意。督察
长的任 免须 报中 国证 监会 核准。
督察长 应当定期或者不 定期向全 体董事报送工作 报告，并 在董事会及董事 会下设的 相关专门
委员 会定期会议 上报告基金及 公司运作的 合法合规情况 及公司内部 风险控制情况 。督察长发现 基
金及 公司运作中 存在问题时， 应当及时告 知公司总经理 和相关业务 负责人，提出 处理意见和整 改
建议 ，并监督整 改措施的制定 和落实；公 司总经理对存 在问题不整 改或者整改未 达到要求的， 督
察长应 当向 公司 董事 会、 中国证 监会 及相 关派 出机 构报告 。
（4） 监察 稽核 及风 险管 理 制度
监察 稽核部和风险 管理部依据 公司的内部控 制制度，在 所赋予的权限 内，按照所 规定的程 序
和适当 的方 法， 进行 公正 客观的 检查 和评 价。
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监察稽 核部和风险管理 部负责调 查评价公司内控 制度 的健 全性、合理性； 负责调查 、评价公
司有 关部门执行 公司各项规章 制度的情况 ；评价各项内 控制度执行 的有效性，对 内控制度的缺 失
提出 补充建议； 进行日常风险 监控工作； 协助评价基金 财产风险状 况； 负责包括 基金经理离任 审
查在内 的各 项内 部审 计事 务等 。
3 、基 金管 理人 关于 内部 合 规控制 声明 书
（1） 本公 司承 诺以 上关 于 内部控 制的 披露 真实 、准 确；
（2） 本公 司承 诺根 据市 场 变化和 公司 发展 不断 完善 内部合 规控 制。
二、 基金托管人
（一） 基本 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：田 国立
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立 于 1954 年10 月， 是一 家国 内领 先 、 国 际知 名的 大型 股份 制 商业银 行 ， 总 部
设在北 京 。 本 行于2005 年10 月 在香 港联 合交 易所 挂 牌上市(股 票代 码939)，于 2007 年9 月 在上 海
证券交 易所 挂牌 上市(股 票 代码 601939) 。
2017 年6 月末， 本集 团资 产总 额 216,920.67 亿元， 较上年 末增 加 7,283.62 亿 元， 增 幅 3.47% 。
上半年 ， 本集 团实 现利 润总 额 1,720.93 亿 元 ， 较 上年 同期增 长 1.30% ； 净利 润较 上年同 期增 长 3.81%
至1,390.09 亿 元， 盈利 水 平实现 平稳 增长 。
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2016 年， 本 集团 先后 获得 国内外 知名 机构 授予 的 100 余项 重要 奖项 。 荣 获 《 欧 洲货币 》 “2016
中国最 佳银 行” ，《 环球 金融》 “2016 中国 最佳 消 费者银 行” 、“2016 亚 太 区最佳 流动 性管 理 银
行” ， 《机 构投 资者》 “人 民币国 际化 服务 钻石 奖” ， 《亚洲 银行 家》 “中 国 最佳大 型零 售银 行奖 ”
及中国 银行 业协 会 “ 年度 最具社 会责 任金 融机 构奖 ” 。 本集 团在 英国 《银 行 家》2016 年 “世 界银 行
1000 强排 名” 中， 以一 级 资本总 额继 续位 列全 球 第 2；在 美国 《财 富》2016 年世 界 500 强排 名第
22 位。
中国建 设银 行总 行设 资产 托管业 务部 ， 下设 综合 处 、 基 金市 场处 、 证 券保 险 资产市 场处 、 理财
信托股 权市 场处 、QFII 托 管处、 养老 金托 管处、 清 算处、 核算 处、 跨 境托 管 运营处 、 监 督稽 核处 等
10 个 职能 处室 ，在 上海 设 有投资 托管 服务 上海 备份 中心， 共有 员工 220 余 人 。自 2007 年起 ，托 管
部连续 聘请 外部 会计 师事 务所对 托管 业务 进行 内部 控制审 计， 并已 经成 为常 规化的 内控 工作 手 段 。
（二） 主要 人员 情况
纪伟 ， 资 产托 管业 务部 总 经理 ， 曾 先后 在中 国建 设 银行南 通分 行 、 总 行计 划 财务部 、 信贷 经营
部任职 ， 并在 总行 公司 业 务部 、 投 资托 管业 务部 、 授信审 批部 担任 领导 职务 。 其 拥有 八年 托管 从业
经历， 熟悉 各项 托管 业务 ，具有 丰富 的客 户服 务和 业务管 理经 验。
龚毅 ， 资 产托 管业 务部 副 总经理 ， 曾就 职于 中国 建 设银行 北京 市分 行国 际部 、 营 业部 并担 任副
行长， 长期 从事 信贷 业务 和集团 客户 业务 等工 作， 具有丰 富的 客户 服务 和业 务管理 经验 。
郑绍平 ， 资产 托管 业务 部 副总经 理 ， 曾 就职 于中 国 建设银 行总 行投 资部 、 委 托代理 部 、 战 略客
户部， 长期 从事 客户 服务 、信贷 业务 管理 等工 作， 具有丰 富的 客户 服务 和业 务管理 经验 。
黄秀莲 ， 资产 托管 业务 部 副总经 理 ， 曾 就职 于中 国 建设银 行总 行会 计部 ， 长 期从事 托管 业务 管
理等工 作， 具有 丰富 的客 户服务 和业 务管 理经 验。
原玎 ， 资 产托 管业 务部 副 总经理 ， 曾就 职于 中国 建 设银行 总行 国际 业务 部 ， 长期从 事海 外机 构
及海外 业务 管理 、 境内 外 汇业务 管理 、 国外 金融 机 构客户 营销 拓展 等工 作 ， 具有丰 富的 客户 服务 和
业务管 理经 验。
（三） 基金 托管 业 务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中国 建设 银行 一直 秉持 “以 客户 为中 心”
的经营 理念 ， 不断 加强 风 险管理 和内 部控 制 ， 严 格 履行托 管人 的各 项职 责 ， 切实维 护资 产持 有人 的
合法权 益 ， 为 资产 委托 人 提供高 质量 的托 管服 务 。 经过多 年稳 步发 展 ， 中 国 建设银 行托 管资 产规 模 10
不断扩 大， 托 管业 务品 种 不断增 加， 已 形成 包括 证 券投资 基金、 社保 基金、 保险资 金 、 基 本养 老个
人账户 、(R)QFII 、(R)QDII 、 企 业年 金等 产品 在内 的 托管业 务体 系 ， 是 目前 国 内托管 业务 品种 最齐
全的商 业银 行之 一。 截 至 2017 年二 季度 末， 中国 建 设银行 已托 管 759 只证 券 投资基 金。 中国 建设
银行专 业高 效的 托管 服务 能力和 业务 水平 ，赢 得了 业内的 高度 认同 。中 国建 设银行 连 续 11 年获得
《全球 托管 人 》 、 《财 资》 、 《 环球 金融 》 “中 国最佳 托管银 行 ” 、 “中 国最 佳 次托管 银行 ” 、 “ 最
佳托管 专家 ——QFII ”等 奖项， 并 在 2016 年被 《 环球金 融》 评为 中国 市场 唯一一 家“ 最佳 托管 银
行”。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作为基 金托 管人 ， 中国 建 设银行 严格 遵守 国家 有关 托管业 务的 法律 法规 、 行 业监管 规章 和本 行
内有关 管理 规定， 守法 经 营、 规范 运作、 严格 监察 ， 确保业 务的 稳健 运行 ， 保证基 金 财 产的 安全 完
整，确 保有 关信 息的 真实 、准确 、完 整、 及时 ，保 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建 设银 行设 有风 险与 内控管 理委 员会 ， 负责 全 行风险 管理 与内 部控 制工 作， 对托 管业 务风
险 控 制 工 作 进 行 检 查 指 导 。 资 产 托 管 业 务 部 配 备 了 专 职 内 控 合 规 人 员 负 责 托 管 业 务 的 内 控 合 规 工
作，具 有独 立行 使内 控合 规工作 职权 和能 力。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
资产托 管业 务部 具备 系统 、 完善的 制度 控制 体系， 建立了 管理 制度、 控制 制 度、 岗位 职责 、 业
务操作 流程 ， 可以 保证 托 管业务 的规 范操 作和 顺利 进行 ； 业 务人 员具 备从 业 资格 ； 业 务管 理严 格实
行复核 、 审 核、 检查 制度 ， 授权 工作 实行 集中 控制 ， 业务 印章 按规 程保 管、 存放、 使用 ， 账 户资 料
严格保 管， 制 约机 制严 格 有效； 业 务操 作区 专门 设 置， 封闭 管理， 实施 音像 监控 ； 业 务信 息由 专职
信息披 露人 负责 ，防 止泄 密；业 务实 现自 动化 操作 ，防止 人为 事故 的发 生， 技术系 统完 整、 独 立 。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
依照 《基 金法 》 及 其配 套 法规和 基金 合同 的约 定 ， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。 利用 自行 开发
的 “ 新一 代托 管应 用监 督 子系统 ” ， 严 格按 照现 行 法律法 规以 及基 金合 同规 定， 对基 金管 理人 运作
基金的 投资 比例 、 投资 范 围、 投资 组合 等情 况进 行 监督 。 在 日常 为基 金投 资 运作所 提供 的基 金清 算 11
和核算 服务 环节 中 ， 对 基 金管理 人发 送的 投资 指令 、 基 金管 理人 对各 基金 费 用的提 取与 开支 情况 进
行检查 监督 。
（二） 监督 流程
1. 每 工 作 日 按 时 通 过 新 一 代 托 管 应 用 监 督 子 系 统 ， 对 各 基 金 投 资 运 作 比 例 控 制 等 情 况 进 行 监
控， 如发 现投 资异 常情况 ， 向基金 管理 人进 行风 险提 示， 与基 金管 理人 进行情 况核 实 ， 督促 其纠 正，
如有重 大异 常事 项及 时报 告中国 证监 会。
2. 收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ，对 指令 要素 等内 容进行 核查 。
3. 根据 基金 投资 运作 监督 情况 ， 定 期编 写基 金投 资 运作监 督报 告 ， 对 各基 金 投资运 作的 合法 合
规性和 投资 独立 性等 方面 进行评 价， 报送 中国 证监 会。
4. 通过 技术或非技术手 段发现基 金涉嫌违规交易 ，电话或 书面要求基金管 理人进行 解释或举
证，并 及时 报告 中国 证监 会。
三、 相关服务机构
( 一) 基金 份额 发售 机构
（1） 直销 柜台
本公司 在上 海开 设直 销柜 台。
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大 道100 号上海 环球 金融 中 心58 楼
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大 道100 号 上海 环球 金融 中心58 楼
法定代 表人 ： 孔 祥清
直销柜 台电 话：021-38505731 、38505732 、021-38505888-301 或 302
直销柜 台传 真：021-50499663 、50988055
网址：www.fsfund.com
（2） 直销e 网金
投资者 可以 通过 本公 司网 上交易 直销 e 网金 系 统办 理本基 金的 申购 、 赎回 、 转换 等 业务 ， 具体
交易细 则请 参阅 本公 司网 站公告 。网 上交 易网 址：www.fsfund.com 。
2、代 销机 构：
（1） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
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法定代 表人 ：王 洪章
客户服 务电 话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
联系电 话：95588
客户电 话：95588
公司网 址：www.icbc.com.cn
（3） 中国 农业 银行 股份 有 限公司
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
法定代 表人 ：蒋 超良
联系电 话：95599
客户电 话：95599
公司网 址： www.95599.cn
（4） 中国 银行 股份 有限 公 司
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号中 国银 行总行 办公 大楼
法定代 表人 ：田 国立
联系电 话：95566
客户电 话：95566
公司网 址：www.boc.cn
（5） 交通 银行 股份 有限 公 司
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
联系电 话：95559
客户电 话：95559
公司网 址：www.bankcomm.com
（6） 招商 银行 股份 有限 公 司
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ：李 建红
联系电 话：95555
客户电 话：95555
公司网 址：www.cmbchina.com
（7） 兴业 银行 股份 有限 公 司
办公地 址： 福州 市湖 东 路154 号 中山 大厦
法定代 表人 ：高 建平
联系电 话：95561
13
客户电 话：95561 或 拨打 各城市 营业 网点 咨询 电话
公司网 址：http://www.cib.com.cn
（8） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
法定代 表人 ：洪 崎
联系人 ：张 小龙
联系电 话：95568
客户电 话：95568
公司网 址：www.cmbc.com.cn
（9） 渤海 银行 股份 有限 公 司
办公地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号 渤海 银行 大厦
联系电 话：400-888-8811
客户电 话：95541
公司网 址：www.cbhb.com.cn
（10） 广发 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 广东 省广 州市 农林下 路 83 号
法定代 表人 ：李 若虹
联系电 话：400-830-8003
客户电 话：800-830-8003 ；400-830-8003
公司网 址：www.gdb.com.cn
（11） 华夏 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ：吴 建
联系电 话：95577
客户电 话：95577
公司网 址：www.hxb.com.cn
（12） 江苏 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 南京 市洪 武北 路 55 号
法定代 表人 ：黄 志伟
联系电 话：400-869-6098
客户电 话：96098 ，40086-96098
公司网 址：www.jsbchina.cn
（13） 平安 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 深圳 市深 南东 路 5047 号
法定代 表人 ：孙 建一
联系电 话：95511
客户电 话：95511-3
公司网 址：bank.pingan.com
14
（14） 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司
办公地 址： 中国 ?上 海市 中 山东一 路 12 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系电 话：95528
客户电 话：95528
公司网 址：www.spdb.com.cn
（15） 中信 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街9 号
法定代 表人 ：李 庆萍
联系电 话：95558
客户电 话：95558
公司网 址：bank.ecitic.com
（16） 奕丰 金融
（17） 华夏 财富
（18） 挖财 基金
（19） 蛋卷 基金
联系人 ：侯 芳芳
联系电 话：15910450297
（20） 安信 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 2008 号中 国凤 凰 大厦 1 号楼 9 层
法定代 表人 ：王 连志
联系电 话：4008-001-001
客户电 话：4008-001-001
公司网 址：www.essence.com.cn
（21） 渤海 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 天津 市南 开区 云际道 立达 公 寓F 座 渤海 证券
法定代 表人 ：王 春峰
联系人 ：王 星
联系电 话：400-651-5988
传真：022-28451958
客户电 话：4006515988
公司网 址：http://www.ewww.com.cn
15
（22） 长城 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 深 圳市 福田 区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 16-17 层
法定代 表人 ：丁 益
联系人 ：金 夏
客户电 话：400-6666-888
公司网 址：www.cgws.com/cczq/
（23） 长江 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 湖北 省武 汉市 新华路 特 8 号
法定代 表人 ：崔 少华
联系电 话：027-65799999
客户电 话：95579 或4008-888-999
公司网 址：www.95579.com
（24） 德邦 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 上海 市福 山 路500 号 城建 国际 中心26 楼
法定代 表人 ：姚 文平
联系电 话：95353
客户电 话：400-8888-128
公司网 址：www.tebon.com.cn
（25） 东北 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 长春 市生 态大 街 6666 号
法定代 表人 ：李 福春
联系电 话：400-600-0686
客户电 话：95360
公司网 址：www.nesc.cn
（26） 东方 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 上海 市中 山南 路 318 号东 方国 际金 融广 场 2 号楼 21-29 层
法定代 表人 ：潘 鑫军
联系电 话：95503
客户电 话：95503
公司网 址：www.dfzq.com.cn
（27） 东海 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号投 资广 场18 层
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法定代 表人 ：赵 俊
客户电 话：95531
公司网 址：www.longone.com.cn
（28） 东兴 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦B 座 12-15 层
法定代 表人 ：魏 庆华
联系人 ：夏 锐
联系电 话：400-888-8993
客户电 话：400-8888-993 、95309
公司网 址：www.dxzq.net.cn
（29） 方正 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 －24 层
法定代 表人 ：高 利
联系电 话：95571
客户电 话：95571
公司网 址：www.foundersc.com
（30） 光大 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号3 楼
法定代 表人 ：薛 峰
联系电 话：95525
客户电 话：95525
公司网 址：www.ebscn.com
（31） 广发 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场5 、18 、19 、36 、38 、39 、41 、42 、43 、44 楼
法定代 表人 ：孙 树明
联系电 话：95575
客户电 话：95575 或 致电 各地营 业网 点
公司网 址：www.gf.com.cn
（32） 国都 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北 京市 东城 区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层
法定代 表人 ：王 少华
联系电 话：400-818-8118
客户电 话：400-818-8118
17
公司网 址：www.guodu.com
（33） 中国 国际 金融 股份 有限公 司
办公地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座27 层及 28 层
法定代 表人 ：丁 学东
联系人 ：吕 卓
客户电 话：400-910-1166
公司网 址：www.cicc.com
（34） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
办公地 址： 中 国（ 上海 ） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
法定代 表人 ：杨 德红
联系电 话：400-888-6628
客户电 话：95521 、4008888666
公司网 址：www.gtja.com
（35） 国信 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 深 圳市 红岭 中 路 1012 号 国信 证券 大厦
法定代 表人 ：何 如
联系人 ：周 杨
联系电 话：95536
客户电 话：95536
公司网 址：www.guosen.com.cn
（36） 国元 证券 股份 有限 公司
法定代 表人 ：凤 良志
联系电 话：95578
客户电 话：4008888777 或95578
公司网 址：www.gyzq.com.cn
（37） 海通 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 上海 广东 路 689 号
法定代 表人 ：周 杰
联系电 话：95553
客户电 话：95553
公司网 址：www.htsec.com
（38） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
18
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 903 ～906 室
联系电 话：400-700-9665
客户电 话：400-700-9665
公司网 址：www.ehowbuy.com
（39） 和讯 信息 科技 有限 公司
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
联系电 话：400-920-0022
客户电 话：400-920-0022
公司网 址：www.licaike.com
（40） 恒泰 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街111 号
法定代 表人 ：庞 介民
联系电 话：400-196-6188
客户电 话：400-196-6188
公司网 址：www.cnht.com.cn
（41） 申万 宏源 西 部 证券 有限公 司
办公地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区（ 新市 区） 北京 南路 358 号 大成 国际 大 厦20 楼 2005 室
法定代 表人 ：韩 志谦
客户电 话：400-800-0562
公司网 址：www.swhysc.com
（42） 华安 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号财 智中 心 B1 座0327 室
法定代 表人 ：章 宏韬
联系电 话：400-809-6518
传真：0551-65161600
客户电 话：95318
公司网 址：www.hazq.com
（43） 华宝 证券 有限 责任 公司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道100 号上 海环 球金融 中 心 57 楼
法定代 表人 ：陈 林
联系电 话：400-820-9898
客户电 话：400-820-9898 ，021-38929908
公司网 址：www.cnhbstock.com
19
（44） 华宝 直销
联系人 ：Hu jing
联系电 话：021-38505888-731/732
（45） 华福 证券 有限 责任 公司
办公地 址： 福州 市五 四 路157 号 新天 地大 厦7 、8 层
法定代 表人 ：黄 金琳
联系电 话：0591-96326
客户电 话：96326 （ 福建 省 外请加 拨 0591 ）
公司网 址：www.hfzq.com.cn
（46） 华泰 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 228 号 华泰 证券 广场
法定代 表人 ：周 易
联系人 ：王 建欣
联系电 话：95597
客户电 话：95597
公司网 址： www.htsc.com.cn
（47） 江海 证券 有限 公司
办公地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号
法定代 表人 ：孙 名扬
联系电 话：400-666-2288
客户电 话：400-666-2288
公司网 址：www.jhzq.com.cn
（48） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 A 座7 层
客户电 话：400-166-1188
公司网 址：http://8.jrj.com.cn
（49） 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司
办公地 址： 北京 市海 淀区 海淀东 三 街2 号 4 层 401-15
客户电 话：4000988511
公司网 址：http://kenterui.jd.com
（50） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司
20
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 座 3 层
客户电 话：4000-466-788
公司网 址：www.66zichan.com
（51） 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14 楼
客户电 话：4008219031
公司网 址：www.lufunds.com
（52） 民生 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 28 号 民生 金 融中 心 A 座16-20 层
法定代 表人 ：余 政
联系电 话：400-619-8888
客户电 话：400-619-8888
公司网 址：www.mszq.com
（53） 中国 民族 证券 有限 责任公 司
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 北四环 中 路 27 号盘 古大 观 A 座40F-43F
法定代 表人 ：何 亚刚
客户电 话：4008895618
公司网 址：www.e5618.com
（54） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
办公地 址： 上海 杨浦 区秦 皇岛 路 32 号C 栋 2 楼
联系电 话：400-820-0025
客户电 话：400 －821 －5399
公司网 址：www.noah-fund.com
（55） 平安 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田 路4036 号 荣超 大 厦 16-20 层
法定代 表人 ：谢 永林
联系电 话：95511
客户电 话：95511-8
公司网 址：www.stock.pingan.com
（56） 山西 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 山西 省太 原市 府西 街 69 号山 西国 际贸 易 中心东 塔楼
法定代 表人 ：侯 巍
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联系电 话：400-666-1618
客户电 话：95573
公司网 址：www.i618.com.cn
（57） 上海 证券 有限 责任 公司
办公地 址： 上海 市黄 浦区 四川中 路 213 号 久事 商务 大厦 7 楼
法定代 表人 ：李 俊杰
联系电 话：400-891-8918
客户电 话：4008918918 、021-962518
公司网 址：www.962518.com
（58） 申万 宏源 证券 有限 公司
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号世 纪商 贸广 场 45 楼
法定代 表人 ：李 梅
联系电 话：95523
客户电 话：95523 、4008895523
公司网 址： www.swhysc.com
（59） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座6F
联系电 话：4000-776-123
客户电 话：4000-776-123
公司网 址：http://www.fund123.cn/
（60） 苏宁 基金
（61） 深圳 腾元 基金 销售 有限公 司
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 2028 号 卓越 世纪 中 心 1 号楼 1806-1810
法定代 表人 ：曾 革
联系电 话：400-877-899
客户电 话：4006-877-899
公司网 址：www.tenyuanfund.com
（62） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座9 楼
联系电 话：400-1818-188
客户电 话：400-1818-188
公司网 址：www.1234567.com.cn
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（63） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
办公地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
联系人 ：张 丽琼
联系电 话：4008-773-772
客户电 话：4008-773-772
公司网 址：www.5ifund.com
（64） 上海 万得 投资 顾问 有限公 司
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号11 楼B 座
客户电 话：400-821-0203
（65） 北京 新浪 仓石 基金 销售有 限公 司
办公地 址 ： 北 京市 海淀 区 东北旺 西路 中关 村软 件园 二期( 西扩)N-1 、N-2 地 块 新浪总 部科 研 楼 5
层518 室
客户电 话：010-62675369
公司网 址：www.xincai.com
（66） 信达 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：张 志刚
联系电 话：400-800-8899
客户电 话：95321
公司网 址：www.cindasc.com
（67） 兴业 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区长柳 路 36 号 兴业 证券 大 厦
法定代 表人 ：兰 荣
联系电 话：95562
客户电 话：95562
公司网 址：www.xyzq.com.cn
（68） 宜信 普泽 投资 顾问 （北京 ）有 限公 司
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号9 号楼15 层1809
联系电 话：400-6099-200
客户电 话：400-6099-200
公司网 址：www.yixinfund.com
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（69） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
办公地 址： 中国 北京 西城 区金融 大 街35 号国 际企 业 大厦 C 座
法定代 表人 ：陈 有安
联系电 话：95551
客户电 话：95551 、400-8888-888
公司网 址：www.chinastock.com.cn
（70） 招商 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 39 —45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系电 话：95565
传真：0755-82943227
客户电 话：4008895565 或95565
公司网 址：www.newone.com.cn
（71） 中航 证券 有限 公司
办公地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道1619 号 国 际金融 大 厦 A 座41 楼
法定代 表人 ：王 宜四
联系人 ：孙 超
联系电 话：400-886-6567
公司网 址：www.avicsec.com
（72） 中泰 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区花园 石桥 路 66 号 东亚 银 行金融 大 厦 18 层
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：许 曼华
联系电 话：95538
传真：021-20315125
客户电 话：95538
公司网 址：www.zts.com.cn
（73） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
办公地 址： 深 圳市 福田 区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18-21 层及 第04 层
01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代 表人 ：高 涛
联系电 话：95532
客户电 话：95532 或400 600 8008
公司网 址：www.china-invs.cn
（74） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
24
法定代 表人 ：王 常青
联系电 话：400-888-8108
客户电 话：400-8888-108 、95587
公司网 址：www.csc108.com
（75） 中信 期货 有限 公司
办公地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场（二 期） 北 座13 层 1301-1305 室、14 层
法定代 表人 ：张 皓
联系人 ：汤 迅
联系电 话：010-60838677
客户电 话：400-990-8826
公司网 址：www.citicsf.com
（76） 中信 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦
法定代 表人 ：张 佑君
联系电 话：400-889-5548
客户电 话：95548
公司网 址：www.cs.ecitic.com
（77） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
办公地 址： 青岛 市市 南区 东海西 路 28 号 龙翔 广场 东 座 5 层
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：陈 平
联系电 话：95548
客户电 话：95548
公司网 址：www.citicssd.com
（78） 中银 国际 证券 股份 有限公 司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路200 号中 银大 厦 31 楼
法定代 表人 ：宁 敏
联系人 ：李 鹏
客户电 话：400-620-8888
公司网 址：www.bocichina.com
（79） 深圳 众禄 金融 控股 股份有 限公 司
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼
联系电 话：400-678-8887
客户电 话：400-678-8887
公司网 址：www.zlfund.cn
（80） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东1 号 保利 国际 广场南 塔 12 楼B1201-1203
客户电 话：020-89629099
25
公司网 址：www.yingmi.cn
以下代 销机 构仅 代销 宝康 灵活配 置以 及宝 康债 券基 金：
（81） 中经 北证 （北 京） 资产管 理有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街4 号 5 号楼 1 层
法人代 表名 称： 徐福 星
办公地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街4 号 1 号楼 1 层
电话：010-68292745
传真：010-68292941
网站：www.bzfunds.com
以下代 销机 构仅 代销 宝康 债券基 金：
（82） 名
称 ：北 京创金 启富 投资 管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号5 号楼 215A
邮政编 码： 100054
注册资 本： 2823.5294 万元
法定代 表人 ：梁 蓉
电
话： 010-66154828-8038
传
真： 010-63583991
客服电 话：400-6262-818
（二） 基 金注 册登 记机 构 ： 华宝 基金 管理 有限 公司 （同上 ）
（三） 律师事 务所 和经 办律 师
名称： 通力 律师 事务 所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：韩 炯
联系电 话：(86 21) 3135 8666
传真: （86 21) 3135 8600
联系人 ：黎 明
经办律 师： 吕 红、 黎 明
（四 ） 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特 殊普 通合 伙)
注册地 址： 中国 上海 市浦 东新区 陆家 嘴环 路 1318 号 星展银 行大 厦 6 楼
办公地 址： 中国 上海 市黄 浦区湖 滨 路 202 号企 业天 地 2 号 楼普 华永 道中 心 11 楼
执行事 务合 伙人 ：李 丹
联系电 话：(021) 23238888
传真：(021) 23238800
26
联系人 ：曹 阳
经办注 册会 计师 ：薛 竞、 曹阳
四、 基金简介
基金 名称 ：华宝 宝 康系 列开放 式证 券投 资基 金
基金 类型 ： 契 约型 开放 式基金
五、 基金的投资
( 一) 、消费 品基 金
1、投 资目 标
分享我 国全 面建 设小 康社 会过程 中消 费品 各相 关行 业的稳 步成 长； 为 基金 份 额持有 人谋 求长 期
稳定回 报。
2、投 资范 围
国 内 依 法 发 行 上 市 的 公 司 股 票 和 债 券 以 及 经 中 国 证 监 会 批 准 的 允 许 本 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工
具，其 中投 资于 消费 品类 股票的 比例 不低 于股 票资 产的 80% 。
3、投 资理 念
恪守投 资边 界、 策略 胜过 预测。
4、投 资策 略
本基金 看好 消费 品的 发展 前景 ， 长 期持 有消 费品 组 合， 并注 重资 产在 其各 相 关行业 的配 置 ， 适
当进行 时机 选择 。
在正常 的市 场情 况下 ， 本 基金的 股票 投资 比例 范围 为基金 资产 净值 的50% －75% ； 债券 为 20% －
45%， 现金 比例在 5%以上。 在极 端情 况下 ，比 如市 场投机 气氛 浓烈 、系 统性 风险急 剧增 加时 ，投 资
比例可 作一 定调 整， 但在 合理时 间内 ，投 资比 例将 恢复正 常水 平。
本基金 具备 投资 权证 的条 件。 我公 司在 权证 投资 中 将对权 证标 的证 券的 基本 面进行 研究 ， 结合
期权定 价模 型和 我国 证券 市场的 交易 制度 估计 权证 价值 ， 主 要考 虑运 用的 策 略包括 ： 杠杆 策略 、 价
值挖掘 策略、 获利 保护 策 略、 价差 策略、 双向 权证 策略、 卖 空有 保护 的认 购 权证策 略 、 买 入保 护性
的认沽 权证 策略 等。
(1) 股 票投资 策略： 注重资产 在消费 品各相关 行业的资 产配置 ，以长期 持有为主 ，适当 进行时
机选择 ，优 化组 合。
注 重资 产在 消费 品各 相关 行业的 配置
27
主要采 用自 上而 下的 方法 ： 本 基金 的研 究人 员对 国 际国内 经济 形势 、 各行 业 的景气 程度 作出 判
断，挑 选出 处于 成长 阶段 的消费 品子 行业 作为 投资 重点。
消费品 具有 良好 的增 长前 景，对 于精 选出 来的 个股 ，我们 将坚 持长 期持 有的 策略
精选个 股主 要采 用股 票选 择流程 与自 下而 上的 方法 ： 根据消 费品 股票 综合 评 级系统 对备 选库 股
票进行 评级 排序 。 研究 员 研究公 司的 公开 信息 ， 从 中寻找 行业 内业 绩较 好 、 有发展 前景 、 价值 被低
估的公 司 ， 投资 管 理人 员 也根据 股票 市场 表现 提出 建议 ， 在 此基 础上 ， 研 究 员对其 中最 有价 值的 一
些公司 进行 实地 调研 ， 了 解其治 理机 制、 管理 层和 产品等 方面 的情 况。 对于 这些精 选出 来的 个股 ，
我们将 结合 市场 情况 ，采 用 长期 持有 的策 略 。
同时 ， 我 国证 券市 场具 有 新兴加 转轨 的特 点 ， 大 幅 波动的 可能 性依 然存 在 ， 所以我 们将 依据 市
场判断 和政 策分 析， 适当 采用时 机选 择策 略， 以优 化组合 表现 。
（2） 债券 投资 策略 主要 采 用消极 防御 策略 和积 极主 动投资 策略 相结 合的 投资 策略。
部分债 券采 用消 极防 御策 略； 部分 债券 投资 采取 积 极主动 投资 策略 ， 通过 预 测利率 变动 和行 业
利差变 化并 调整 相应 投资 组合获 取潜 在高 额收 益。
本基金 采用 的分 析方 法为 历史数 据分 析法 和情 景分 析法； 研 究和 调研 的重 点 放在宏 观经 济形 势
和财政 、货 币政 策， 预测 利率变 动趋 势以 及发 债公 司的信 用评 估等 方面
本 基 金 采 取 自 上 而 下 的 投 资 决 策 与 自 下 而 上 的 个 券 选 择 相 结 合 的 投 资 管 理 程 序 ， 包 括 三 个 层
次：对 市场 利率 分析 、预 测；债 券资 产配 置及 相应 的技术 手段 ；个 券选 择。
5、业 绩比 较基 准
沪深300 指 数收 益率 ×80%+ 中证 综合 债指 数收 益率 ×20%。
沪深 300 指数 是由 上海 证 券交易 所和 深圳 证券 交易 所授权 ， 由中 证指 数有 限公 司开发 的中 国 A
股市场 指数 ， 其成 份股 票 为中 国A 股 市场 中代 表性 强、 流动 性高 、 流 通市 值 大的主 流股 票 ， 能 够反
映A 股 市场 总体 价格 走势 。 中 证综 合债 指数 由中 证 指数公 司编 制 ， 样 本由 银 行间市 场和 沪深 交易 所
市场的 国债 、 金融 债、 企 业债 、 央 票及 短融 组成 ， 是综合 反映 银行 间债 券市 场和沪 深交 易所 债券 市
场的跨 市场 债券 指数 。
如果上 述基 准指 数停 止计 算编制 或更 改名 称 ， 或 者 今后法 律法 规发 生变 化 ， 又或者 证券 市场 中
有其他 代表 性更 强或 者更 科学客 观的 业绩 比较 基准 适用于 本基 金时， 本基 金 管理人 可以 依据 维护 投
资者合 法权 益的 原则 ， 与基 金托管 人协 商一 致后 变更 业绩比 较基 准 ， 报 中国 证监 会备案 并及 时公 告，
而无需 召开 基金 份额 持有 人大会 。
( 二) 、灵活 配置 基金
1、投 资目 标
28
规避系 统风 险， 降低 投资 组合波 动性 ，提 高投 资组 合的长 期报 酬。
2、投 资范 围
具有良 好流 动性 的金 融工 具， 主要 包括 国内 依法 发 行、 上市 的股 票、 债券 以 及经中 国证 监会 批
准允许 基金 投资 的其 它金 融工具 。
债券投 资方 面 ， 主 要投资 交易所 和银 行间 债券 市场 上的各 类债 券 ， 包 括国债 、 金融债 、 企业 债、
可转债 等。 股票 投资 方面 ， 主要 投资 对象 为上 证 180 指数 、深 圳 100 指 数的 成分股 。
3、投 资理 念
把握市 场特 点 ， 灵活 配置 资产 ； 稳健 投资 ，追 求卓 越回报 。
4、投 资策 略
采用资 产灵 活配 置策 略 ， 以债券 投资 为基 础 ， 并 把 握股市 重大 投资 机会 ， 获 取超额 回报 ， 同时
执行严 格的 投资 制度 和风 险控制 制度 。
本基金 通过 量化 辅助 工具 及研究 支持 ， 结合 自身 的 市场研 判 ， 对 相关 资产 类 别 的预 期收 益进 行
动态监 控 ， 在 一定 阶段 可 显著改 变资 产配 置比 例 。 同时通 过仓 位与 时间 的二 维管理 ， 控制 风险 ， 增
强盈利 。
债券投 资采 取稳 健的 投资 策略 ， 所 构建 的投 资组 合 将跟踪 市场 久期 ， 并根 据 市场利 率预 期变 动
主动调 整， 使 组合 久期 适 度偏离 。 股票 投资 方面， 以指数 化投 资分 散非 系统 风险 ， 增 强流 动性 ， 并
通过三 层复 合保 障措 施严 格控制 其投 资风 险 ： 只有 当股票 投资 时机 预警 系统 发出买 卖股 票提 示时 ，
才开始 考虑 或进 行股 票市 场指数 化投 资 ； 同 时通过 仓位与 时间 的 二 维管 理 ， 控制持有 高 风险 资产 的
时间； 并以 风险 预算 管理 为 “安 全气 囊 ” 确保 基金 本金安 全， 追求 卓越 回报 。
基金组 合投 资的 基本 范围 为：债 券 20%-90%； 股票 5%-75% ；现 金 5% 以 上。
本基金 具备 投资 权证 的条 件。 我公 司在 权证 投资 中 将对权 证标 的证 券的 基本 面进行 研究 ， 结合
期权定 价模 型和 我国 证券 市场的 交易 制度 估计 权证 价值 ， 主 要考 虑运 用的 策 略包括 ： 杠杆 策略 、 价
值挖掘 策略、 获利 保护 策 略、 价差 策略、 双向 权证 策略、 卖 空有 保护 的认 购 权证策 略 、 买 入保 护性
的认沽 权证 策略 等。
5、业 绩比 较基 准
中证综 合债 指数 收益 率×65%+ 沪深 300 指 数收 益率 ×35% 。
中证综 合债 指数 由中 证指 数公司 编制 ，样 本由 银行 间市场 和沪 深交 易所 市场 的国债 、金 融债 、
企业债 、央 票及 短融 组成 ，是综 合反 映银 行间 债券 市场和 沪深 交易 所债 券市 场的跨 市场 债券 指数 。
沪深 300 指数 是由 上海 证 券交易 所和 深圳 证券 交易 所授权 ，由 中证 指数 有限 公司开 发的 中 国 A 股
市场指 数， 其成 份股 票为 中国 A 股 市场 中代 表性 强 、 流动 性高 、 流 通市值 大 的主流 股票 ， 能 够反 映 29
A 股 市场 总体 价格 走势 。
如果上 述基 准指 数停 止计 算编制 或更 改名 称 ， 或 者 今后法 律法 规发 生变 化 ， 又或者 证券 市场 中
有其他 代表 性更 强或 者更 科学客 观的 业绩 比较 基准 适用于 本基 金时， 本基 金 管理人 可以 依据 维护 投
资者合 法权 益的 原则 ， 与基 金托管 人协 商一 致后 变更 业绩比 较基 准 ， 报 中国 证监 会备案 并及 时公 告，
而无需 召开 基金 份额 持有 人大会 。
( 三) 、 债 券基 金
1、投 资目 标
在保持 投资 组合 低风 险和 充分流 动性 的前 提下 ，确 保基金 财产 安全 及追 求资 产长期 稳定 增 值 。
2、投 资理 念
以价值 分析 为基 础 ， 以 系 统化的 定量 分析 技术 和严 格的投 资管 理为 手段 ， 从 市场低 效和 市场 转
型过程 中发 掘投 资机 会， 实现投 资组 合增 值。
3、投 资方 向
本基金 投资 范围 主要 为固 定收益 类金 融工 具， 包括 国内依 法公 开发 行、 上市 的国债 、金 融债 、
企 业债（包 括可转债 ） ，现金 和回购等 ，以及中 国证监 会允许基 金投资的 与固定收 益类金融 工具 相
关的其 他金 融工 具 。 本 基 金还会 择机 进行 新股 申购 ， 但 新股 投资 比例 不超 过 基金资 产总 值 20 ％ ， 所
投资的 新股 上市 流通 后持 有期不 超 过1 年 ，可 转换 债券不 转换 成股 票。
4、投 资策 略
本基金 将采 用类 属配 置 、 久期偏 离 、 收 益率 曲线 配 置和特 定券 种选 择等 积极 投资策 略 ， 并 把握
市场创 新机 会。
（1） 类属 配置 包括 现金 、 各市场 债券 及各 债券 种类 间的配 置
主要根 据各 类属 相对 投资 价值确 定 ， 增 持相 对低 估 、 预 期价 格上 升的 类属 ， 减持相 对高 估 、 预
期价格 下跌 的类 属， 从而 取得较 高的 回报 。
（2） 久期 偏离
久期是 衡量 利率 敏感 性的 一个指 标， 如果 预期 利率 下降， 则应 增加 组合 久期， 如预期 利率 上升 ，
则应减 小组 合久 期， 以规 避债券 价格 下跌 的风 险。 该策略 的关 键是 对未 来利 率走向 的预 测。
（3） 收益 率曲 线配 置
收益率 曲线 展示 了收 益与 期限的 关系 ， 收益 率曲 线 的形状 随时 间而 变化 。 收 益率曲 线配 置策 略
是以对 债券 收益 率曲 线形 状变动 的预 期为 依据 建立 组合头 寸 ， 可 以采 用集 中 策略 、 两 端策 略和 梯形
策略等 ，在 长期 、中 期和 短期债 券间 进行 配置 ，以 从长、 中、 短期 债券 的相 对价格 变化 中获 利。
（4） 特定 券种 选择
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针对特 定的 企业 债 （含 可 转债） 采 用逐 个分 析的 方 法， 具体 分析 指标 包括： 经营分 析 、 信 用分
析、收 益率 分析 、税 赋分 析等， 挖掘 特定 券种 的投 资价值 。
（5 ） 把握 市场 创新 机会
近期债 券市 场转 型的 具体 内容包 括 ： 利 率市 场化 ； 交易主 体结 构逐 步改 善 ； 交易品 种创 新，如
贴现债 券 、 本 息分 离债 等 相继面 市 ， 为 未来 推出 利 率互换 （Swaps ） 等 衍生 工具创 造条 件 ； 债 券发
行方式 与交 易方 式的 创新 ， 美 国式 利率 招标 以及 银 行间债 券市 场悄 然开 展的 远期利 率交 易 ， 使 将来
推出利 率期 货交 易成 为可 能。
5、业 绩比 较基 准
中证综 合债 指数 收益 率。
中证综 合债 指数 由中 证指 数公司 编制 ，样 本由 银行 间市场 和沪 深交 易所 市场 的国债 、金 融债 、
企业债 、央 票及 短融 组成 ，是综 合反 映银 行间 债券 市场和 沪深 交易 所债 券市 场的跨 市场 债券 指 数 。
如果上 述基 准指 数停 止计 算编制 或更 改名 称 ， 或 者 今后法 律法 规发 生变 化 ， 又或者 证券 市场 中
有其他 代表 性更 强或 者更 科学客 观的 业绩 比较 基准 适用于 本基 金时， 本基 金 管理人 可以 依据 维护 投
资者合 法权 益的 原则 ， 与基 金托管 人协 商一 致后 变更 业绩比 较基 准 ， 报 中国 证监 会备案 并及 时公 告，
而无需 召开 基金 份额 持有 人大会 。
( 四) 、投资 程序
1 、公司 研究部 通过内部 独立 研究，并 借鉴其 它研究机 构的研究 成果， 形成宏观 、政策、 投资
策略、 行业 和上 市公 司等 分析报 告， 为投 资决 策委 员会和 基金 经理 小组 提供 决策依 据。
2 、在投 资决策 委员会的 指导 下，基金 经理小 组综合对 国内外宏 观经济 、货币环 境、证券 市场
发展趋 势等 要素 的分 析判 断，按 照《 基金 合同 》规 定，提 出下 一阶 段本 基金 类属资 产配 置比 例。
3 、投资 决策委 员会定期 和不 定期召开 会议， 根据基金 投资目标 和对市 场的判断 决定本基 金的
总体投 资策 略， 审核 并批 准基金 经理 小组 提出 的资 产配置 方案 或重 大投 资决 定。
4 、基金 经理小 组根据投 资决 策委员会 所做的 决议，参 考本公司 研究部 和其它研 究机构的 研究
报告， 选择 具体 的投 资目 标，构 建投 资组 合。
5 、设置 独立的 中央交易 室， 基金经理 将投资 指令下达 给中央交 易室， 交易主管 在复核投 资指
令合法 合规 的基 础上 ，将 指令分 发给 交易 员执 行。 保证决 策和 执行 权利 的分 离。
6 、风险 控制委 员会根据 市场 变化对基 金投资 组合进行 风险评估 与监控 ，并授权 风险控制 小组
进行日 常跟 踪， 出具 风险 分析报 告。 风险 管理 部 对 基金投 资过 程进 行日 常监 督。
7 、基金 经理小 组将跟踪 证券 市场和上 市公司 的发展变 化，结合 基金申 购和赎回 导致的现 金流
量变化 情况 ，以 及组 合风 险和流 动性 的评 估结 果， 对投资 组合 进行 动态 调整 。
31
( 五) 、基金 的禁 止行 为
1、 从事证 券承 销行 为；
2、 向他人 贷款 或者 提供 担保 ；
3、 从事承 担无 限责 任的 投资 ；
4、 买卖其 他基 金份 额， 但是 国务院 另有 规定 的除 外；
5、 向其基 金管 理人 、 基 金托 管 人出资 或者 买卖 基金 管理 人、 基 金托 管人 发行 的股 票 或者债 券；
6、 买卖与 其基 金管 理人 、 基 金托管 人有 控股 关系 的股 东或者 与其 基金 管理 人、 基金托 管人 有
其他重 大利 害关 系的 公司 发行的 证券 或者 承销 期内 承销的 证券 ；
7、 从事内 幕交 易、 操纵 证券 交易价 格及 其他 不正 当的 证券交 易活 动；
8、依 照法 律、 法规 有关 规 定，由 国务 院证 券监 督管 理机构 规定 禁止 从事 的其 他行为 。
( 六) 、基金 投资 组合 比例 限制
1、 各基金 投资 于国 债的 比例 不低 于 20 ％；
2、 各基金 投资 于股 票、 债券 的比例 不低 于 该 基金 资产 总值 的80% ；
3、 各基金 持有 一家 公司 的股 票，不 得超 过 该 基金 资产 净值 的10% ；
4、 各基金 与由 基金 管理 人管 理的其 他基 金持 有一 家公 司发行 的证 券 ， 不 得超 过该 证券 的 10% ；
5、 基金财 产参 与股 票发 行申 购， 单只 基金 所申 报的 金 额不得 超过 该基 金的 总资 产， 单只 基金
所申报 的股 票数 量不 得超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量；
由于 证 券市 场波 动 、 上 市 公司合 并 、 基 金规 模 变 动 等基金 管理 人之 外的 因素 致使基 金投 资不 符
合上述 3、4 条或 《 基金 合 同》 约定 的投资 比例 的， 基金管 理人 应 在 10 个交 易 日 内进 行调 整 ， 以 达
到标准 。
6、 我公司 运用 基金 财产 进行 权证投 资时 ，将 严格 参照 证监会 的有 关规 定， 进行 管理和 控 制 ：
（1 ） 一只 基金 在任 何交 易 日买入 权证 的总 金额 ， 不得 超过上 一交 易日 基金 资产 净值的 千分 之五 ；
（2 ） 一只 基金 持有 的全 部 权证， 其市 值不 得超 过基 金资产 净值 的百 分之 三；
（3 ） 本公 司管 理的 全部 基 金持有 的同 一权 证， 不得 超过该 权证 的百 分之 十。
中国证 监会 另有 规定 的， 不受上 述（1） 、 （2） 、 （3 ） 项规定 的比 例限 制。
因 证券市场 波动、 基金规模 变动、股 权分置 改革中支 付对价等 基金管 理人之外 的因素致 使基 金
投资不 符合 上述 （2 ） 、 （3 ） 项 及基 金合 同或 基金 权 证投资 方案 约定 的投 资比 例的 ， 本 公司 将在 十个
交易日 内调 整完 毕。
7、 法律法 规或 监管 部门 对上 述比例 限制 另有 规定 的， 从其规 定。
( 七) 、基金 管理 人代 表基 金行 使股东 权利 的原 则及 方法
32
1、不 谋求 对上 市公 司的 控 股，不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理；
2、有 利于 基金 财产 的安 全 与增值 ；
3、基 金管 理人 按照 国家 有 关规定 代表 基金 独立 行使 股东权 利， 保护 基金 投资 人的利 益。
六、 基金的投资组合报告
本系列 基金 的投 资组 合报 告所载 的数 据截 至 2017 年 12 月 31 日 ，本 报告 中 所列财 务数 据未 经
审计。
(一) 宝康消 费品 证券 投资 基金
（1） 报告期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 767,135,687.85 70.38
其中： 股票
767,135,687.85 70.38
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
261,736,800.00 24.01
其中： 债券
261,736,800.00 24.01
资产支 持证 券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
52,869,701.30 4.85
8 其他资 产
8,191,680.26 0.75
9 合计
1,089,933,869.41
100.00
(2) 报 告期 末按 行业 分类 的股票 投资 组合
1） 报 告期 末按 行业 分类 的 境内股 票投 资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 344,072,046.00 31.77
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 65,573,933.11 6.06
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 56,051,000.00 5.18
33
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 102,070,000.00 9.43
J 金融业 26,732,202.00 2.47
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 83,402,981.96 7.70
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 957,323.76 0.09
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 16,534,000.00 1.53
R 文化、 体育 和娱 乐业 71,742,201.02 6.62
S 综合 - -
合计 767,135,687.85 70.84
2） 报 告期 末按 行业 分类 的 港股通 投资 股票 投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 港股 通 投资 股票 。
（3 ） 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名股 票投 资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 002624 完美世 界 1,700,000 56,882,000.00 5.25
2 002555 三七互 娱 2,200,000 45,188,000.00 4.17
3 300309 吉艾科 技 2,000,000 42,740,000.00 3.95
4 600887 伊利股 份 1,200,000 38,628,000.00 3.57
5 002327 富安娜 3,508,844 36,667,419.80 3.39
6 002024 苏宁云 商 2,880,000 35,395,200.00 3.27
7 601888 中国国 旅 800,000 34,712,000.00 3.21
8 002127 南极电 商 2,608,284 31,794,981.96 2.94
9 600754 锦江股 份 900,000 29,061,000.00 2.68
10 600258 首旅酒 店 1,000,000 26,990,000.00 2.49
(4) 报 告期 末按 债券 品种 分类的 债券 投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 30,114,000.00 2.78
34
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 231,622,800.00 21.39
其中： 政策 性金 融债 231,622,800.00 21.39
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 261,736,800.00 24.17
(5) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名债 券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 150201 15 国开 01 520,000 51,994,800.00 4.80
2 010107 21 国债 ⑺ 300,000 30,114,000.00 2.78
3 170401 17 农发 01 300,000 29,994,000.00 2.77
4 150207 15 国开 07 300,000 29,982,000.00 2.77
5 150406 15 农发 06 300,000 29,961,000.00 2.77
(6) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前十 名资 产支 持证 券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（7） 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前五 名贵 金属 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
(8) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名权 证投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
(9) 报 告期 末本 基金 投资 的股指 期货 交易 情况 说明
1) 报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货持 仓和 损益 明细
本基金 未投 资股 指期 货。
2) 本基 金投 资股 指期 货的 投资政 策
本基金 未投 资股 指期 货。
（10） 报告 期末 本基 金投 资的国 债期 货交 易情 况说 明
1）本 期国 债期 货投 资政 策
35
本基金 未投 资国 债期 货。
2）报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货持 仓和 损益 明细
本基金 未投 资国 债期 货。
3）本 期国 债期 货投 资评 价
本基金 未投 资国 债期 货。
(11) 投资 组合 报告 附注
1) 基 金 管 理 人 没 有 发 现 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 在 报 告 期 内 被 监 管 部 门 立 案 调
查，也 没有 在报 告编 制日 前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚， 无证 券投 资决 策程 序需特 别说 明。
2) 基 金投 资的 前十 名股 票 未超出 基金 合同 规定 的备 选股票 库。
3) 其他 各项 资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 355,340.08
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 7,331,022.21
5 应收申 购款 505,317.97
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 8,191,680.26
4) 报 告期 末持 有的 处于 转 股期的 可转 换债 券明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5) 报 告期 末前 十名 股票 中 存在流 通受 限情 况的 说明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 未存 在流 通受 限情 况。
2、宝 康灵 活配 置证 券投 资 基金
(1) 报 告期 末基 金资 产组 合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 223,922,761.37 62.76
其中： 股票
223,922,761.37 62.76
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
82,906,400.00 23.24
其中： 债券
82,906,400.00 23.24
36
资产支 持证 券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
48,405,641.48 13.57
8 其他资 产
1,561,020.38 0.44
9 合计
356,795,823.23
100.00
(2) 报 告期 末按 行业 分类 的股票 投资 组合
1） 报 告期 末按 行业 分类 的 境内股 票投 资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 509,634.00 0.14
B 采矿业 6,197,594.09 1.75
C 制造业 97,281,367.23 27.40
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
4,753,240.30 1.34
E 建筑业 7,774,912.98 2.19
F 批发和 零售 业 4,024,288.61 1.13
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 5,901,045.95 1.66
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 12,778,141.15 3.60
J 金融业 64,747,582.21 18.24
K 房地产 业 15,479,550.98 4.36
L 租赁和 商务 服务 业 1,442,602.66 0.41
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 1,340,787.17 0.38
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 19,683.00 0.01
R 文化、 体育 和娱 乐业 1,480,711.04 0.42
S 综合 191,620.00 0.05
合计 223,922,761.37 63.08
2） 报 告期 末按 行业 分类 的港股 通投 资股 票投 资组 合
本基金 本报 告期 末未 持有 港股 通 投资 股票 。
(3) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名股 票投 资明 细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 601318 中国平 安 195,386 13,673,112.28 3.85
37
2 300409 道氏技 术 180,000 8,182,800.00 2.30
3 600519 贵州茅 台 8,616 6,009,573.84 1.69
4 600036 招商银 行 182,319 5,290,897.38 1.49
5 002777 久远银 海 150,000 5,082,000.00 1.43
6 000537 广宇发 展 350,000 4,469,500.00 1.26
7 000333 美的集 团 79,181 4,389,002.83 1.24
8 601166 兴业银 行 219,231 3,724,734.69 1.05
9 000002 万科 A 119,851 3,722,572.06 1.05
10 000651 格力电 器 84,240 3,681,288.00 1.04
(4) 报 告期 末按 债券 品种 分类的 债券 投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 23,087,400.00 6.50
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 59,819,000.00 16.85
其中： 政策 性金 融债 59,819,000.00 16.85
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 82,906,400.00 23.35
(5) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名债 券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 010107 21 国债 ⑺ 230,000 23,087,400.00 6.50
2 170413 17 农发 13 200,000 19,880,000.00 5.60
3 130425 13 农发 25 100,000 10,007,000.00 2.82
38
4 170401 17 农发 01 100,000 9,998,000.00 2.82
5 150406 15 农发 06 100,000 9,987,000.00 2.81
(6) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前十 名资 产支 持证 券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（7） 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前五 名贵 金属 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 投资 。
(8) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名权 证投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
(9) 报 告期 末本 基金 投资 的股指 期货 交易 情况 说明
1）报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货持 仓和 损益 明细
本基金 未投 资股 指期 货。
2）本 基金 投资 股指 期货 的 投资政 策
本基金 未投 资股 指期 货。
（10） 报告 期末 本基 金投 资的国 债期 货交 易情 况说 明
1）本 期国 债期 货投 资政 策
本基金 未投 资国 债期 货。
2）报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货持 仓和 损益 明细
本基金 未投 资国 债期 货。
3）本 期国 债期 货投 资评 价
本基金 未投 资国 债期 货。
(11) 投资 组合 报告 附注
1) 基 金 管 理 人 没 有 发 现 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 在 报 告 期 内 被 监 管 部 门 立 案 调
查，也 没有 在报 告编 制日 前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚， 无证 券投 资决 策程 序需特 别说 明 。
2) 基 金投 资的 前十 名股 票 未超出 基金 合同 规定 的备 选股票 库。
3) 其他 各项 资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 54,619.94
2 应收证 券清 算款 -
39
3 应收股 利 -
4 应收利 息 1,421,254.81
5 应收申 购款 85,145.63
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 1,561,020.38
4) 报 告期 末持 有的 处于 转 股期的 可转 换债 券明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5) 报 告期 末前 十名 股票 中 存在流 通受 限情 况的 说明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限的 情况。
3、 宝 康债 券投 资基 金
(1) 报 告期 末基 金资 产组 合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
228,776,663.10 90.59
其中： 债券
228,776,663.10 90.59
资产支 持证 券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
16,500,000.00 6.53
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
2,034,775.79 0.81
8 其他资 产
5,230,849.62 2.07
9 合计
252,542,288.51
100.00
(2) 报 告期 末按 行业 分类 的股票 投资 组合
1） 报 告期 末按 行业 分类 的 境内股 票投 资组 合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
2） 报 告期 末按 行业 分类 的 港股通 投资 股票 投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 港股 通 投资 股票 。
(3) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名股 票投 资明 细
40
本基金 本报 告期 末未 持有 股票投资 。
(4) 报告 期末 按 债 券品 种 分类的 债券 投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 1,997,200.00 0.89
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 55,096,120.00 24.44
其中： 政策 性金 融债 45,486,120.00 20.18
4 企业债 券 62,665,343.10 27.80
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 109,018,000.00 48.36
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 228,776,663.10 101.49
(5) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名债 券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 018003 国开 1401 217,000 23,644,320.00 10.49
2 101351016
13 南汇
MTN002
200,000 20,120,000.00 8.93
3 101559019
15 江铃
MTN001
200,000 20,044,000.00 8.89
4 101560064
15 浦 东土
地 MTN001
200,000 19,744,000.00 8.76
5 101577001
15 泉 州城
投 MTN001
200,000 19,732,000.00 8.75
(6) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前十 名资 产支 持证 券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
(7) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前五 名贵 金属 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
(8) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名权 证投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
（9） 报告 期末 本基 金投 资 的国债 期货 交易 情况 说明
1） 本 期国 债期 货投 资政 策
本基金 未投 资国 债期 货。
2）报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货持 仓和 损益 明细
41
本基金 未投 资国 债期 货。
3）本 期国 债期 货投 资评 价
本基金 未投 资国 债期 货。
(10) 投资 组合 报告 附注
1) 基 金 管 理 人 没 有 发 现 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 在 报 告 期 内 被 监 管 部 门 立 案 调
查，也 没有 在报 告编 制日 前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚， 无证 券投 资决 策程 序需特 别说 明。
2) 本 基金 本报 告期 末未 持 有股票 投资 。
3) 其他 各项 资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 31,083.39
2 应收证 券清 算款 173,788.88
3 应收股 利 -
4 应收利 息 4,857,368.18
5 应收申 购款 168,609.17
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 5,230,849.62
4) 报 告期 末持 有的 处于 转 股期的 可转 换债 券明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5) 报 告期 末前 十名 股票 中 存在流 通受 限情 况的 说明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票投资 。
七、 基金的业绩
基金业 绩截 止日 为2017 年12 月31 日， 所列 数据 未经审 计 。
（一） 宝康 消费 品证 券投 资基金
1、净 值增 长率 与同 期比 较 基准收 益率 比较:
阶段
净值增
长率
①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较基
准收益 率
③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2003/7/15-2003/12/31 4.94% 0.27% -3.13% 0.80% 8.07% -0.53%
42
阶段
净值增
长率
①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较基
准收益 率
③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2004/1/1-2004/12/31 8.34% 0.86% -11.65% 1.07% 19.99% -0.21%
2005/1/1-2005/12/31 9.16% 0.85% -3.94% 1.08% 13.1% -0.23%
2006/1/1-2006/12/31 104.00% 0.99% 91.99% 1.13% 12.01% -0.14%
2007/1/1-2007/12/31 96.45% 1.56% 116.94% 1.84% -20.49% -0.28%
2008/1/1-2008/12/31 -41.78% 2.09% -55.77% 2.42% 13.99% -0.33%
2009/1/1-2009/12/31 83.29% 1.6% 73.02% 1.65% 10.27% -0.05%
2010/1/1-2010/12/31 -0.7% 1.10% -10.51% 1.26% 9.81% -0.16%
2011/1/1-2011/12/31 -17.78% 0.85% -19.18% 1.05% 1.40% -0.20%
2012/1/1-2012/12/31 2.83% 0.87% 8.77% 1.02% -5.94% -0.15%
2013/1/1-2013/12/31 26.40% 1.09% -5.96% 1.14% 32.36% -0.05%
2014/1/1-2014/12/31 7.88% 1.09% 44.93% 1.00% -37.05% 0.09%
2015/1/1-2015/12/31 60.27% 2.49% 5.47% 1.98% 54.80% 0.51%
2016/1/1-2016/12/31 -17.96% 1.57% -8.39% 1.12% -9.57% 0.45%
2017/1/1-2017/12/31 6.98% 0.62% 17.23% 0.51% -10.25% 0.11%
2003/7/15-2017/12/31 754.63% 1.35% 218.00% 1.38% 536.63% -0.03%
华宝宝 康消 费品 证券 投资 基金
累计净 值增 长率 与业 绩比 较基准 收益 率的 历史 走势 对比图
（2003 年 7 月 15 日至 2017 年 12 月 31 日）
43
注：按 照基 金合 同的 约定 ，自基 金成 立日 期的 6 个 月内达 到规 定的 资产 组合 ，截至 2004 年 1 月 15
日，本 系列 基金 下设 的各 基金均 已达 到合 同规 定的 资产配 置比 例。
（二） 宝康 灵活 配置 证券 投资基 金
1、净 值增 长率 与同 期比 较 基准收 益率 比较:
阶段
净值增
长率
①
净值增
长率标
准差
②
业绩比 较
基准收 益
率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2003/7/15-2003/12/31 4.36% 0.21% -2.59% 0.37% 6.95% -0.16%
2004/1/1-2004/12/31 4.88% 0.83% -6.01% 0.48% 10.89% 0.35%
2005/1/1-2005/12/31 7.80% 0.90% 5.22% 0.47% 2.58% 0.43%
2006/1/1-2006/12/31 116.63% 1.06% 34.81% 0.50% 81.82% 0.56%
2007/1/1-2007/12/31 97.86% 1.44% 41.04% 0.81% 56.82% 0.63%
2008/1/1-2008/12/31 -44.78% 2.00% -24.91% 1.06% -19.87% 0.94%
2009/1/1-2009/12/31 60.45% 1.24% 28.37% 0.72% 32.08% 0.52%
2010/1/1-2010/12/31 -7.13%
1.10% -3.22% 0.56% -3.91% 0.54%
2011/1/1-2011/12/31 -18.88% 0.93% -6.66% 0.47% -12.22% 0.46%
2012/1/1-2012/12/31 10.63% 0.94% 6.40% 0.45% 4.23% 0.49%
2013/1/1-2013/12/31 4.84% 0.89% -1.32% 0.51% 6.16% 0.38%
2014/1/1-2014/12/31 19.53% 0.73% 24.08% 0.47% -4.55% 0.26%
44
阶段
净值增
长率
①
净值增
长率标
准差
②
业绩比 较
基准收 益
率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2015/1/1-2015/12/31 37.31% 1.55% 7.11% 0.88% 30.20% 0.67%
2016/1/1-2016/12/31 -11.87% 1.06% -2.25% 0.50% -9.62% 0.56%
2017/1/1-2017/12/31 8.04% 0.48% 7.46% 0.23% 0.58% 0.25%
2003/7/15-2017/12/31 511.75% 1.13% 133.70% 0.61% 378.05% 0.52%
华宝宝 康灵 活配 置证 券投 资基金
累计净 值增 长率 与业 绩比 较基准 收益 率的 历史 走势 对比图
（2003 年 7 月 15 日至 2017 年 12 月 31 日）
注：按 照基 金合 同的 约定 ，自基 金成 立日 期的 6 个 月内达 到规 定的 资产 组合 ，截至 2004 年 1 月 15
日，本 系列 基金 下设 的各 基金均 已达 到合 同规 定的 资产配 置比 例。
（三） 宝康 债券 投资 基金
1、净 值增 长率 与同 期比 较 基准收 益率 比较:
阶段
净值增
长率
①
净值增
长率标
准差
②
业绩比 较
基准收 益
率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2003/7/15-2003/12/31 3.34% 0.09% -2.33% 0.12% 5.67% -0.03%
2004/1/1-2004/12/31 3.04% 0.35% -1.95% 0.13% 4.99% 0.22%
2005/1/1-2005/12/31 2.30% 0.24% 12.24% 0.10% -9.94% 0.14%
45
阶段
净值增
长率
①
净值增
长率标
准差
②
业绩比 较
基准收 益
率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2006/1/1-2006/12/31 18.33% 0.20% 1.68% 0.05% 16.65% 0.15%
2007/1/1-2007/12/31 27.60% 0.33% -0.98% 0.06% 28.58% 0.27%
2008/1/1-2008/12/31 4.75% 0.14% 9.69% 0.10% -4.94% 0.04%
2009/1/1-2009/12/31 1.81% 0.10% 0.27% 0.06% 1.54% 0.04%
2010/1/1-2010/12/31 3.62%
0.17% 2.00% 0.07% 1.62% 0.10%
2011/1/1-2011/12/31 -5.06% 0.27% 3.79% 0.06% -8.85% 0.21%
2012/1/1-2012/12/31 7.07% 0.12% 4.03% 0.04% 3.04% 0.08%
2013/1/1-2013/12/31 2.28% 0.16% 1.78% 0.05% 0.50% 0.11%
2014/1/1-2014/12/31 9.40% 0.15% 9.41% 0.16% -0.01% -0.01%
2015/1/1-2015/12/31 10.06% 0.12% 6.16% 0.07% 3.90% 0.05%
2016/1/1-2016/12/31 3.29% 0.07% 2.12% 0.08% 1.17% -0.01%
2017/1/1-2017/12/31 2.06% 0.04% 0.28% 0.05% 1.78% -0.01%
2003/7/15-2017/12/31 139.89% 0.20% 58.70% 0.09% 81.19% 0.11%
华宝 宝 康债 券投 资基 金
累计净 值增 长率 与业 绩比 较基准 收益 率的 历史 走势 对比图
（2003 年 7 月 15 日至 2017 年 12 月 31 日）
46
注：按 照基 金合 同的 约定 ，自基 金成 立日 期的 6 个 月内达 到规 定的 资产 组合 ，截至 2004 年 1 月 15
日，本 系列 基金 下设 的各 基金均 已达 到合 同规 定的 资产配 置比 例。
八、 基金份额的申购和赎 回
（一） 基金 投资 人范 围
中华人 民共 和国 境内 的个 人投资 者、 机构 投资 者和 合格的 境外 机构 投资 者 （ 法律、 法规、 规章
禁止投 资证 券投 资基 金的 除外 ） 。
（二） 申购 与赎 回办 理的 场所
本系列 基金 的申 购与 赎回 将通过 销售 机构 进行 ， 本 系列基 金的 销售 机构 包括 基金管 理人 和基 金
管理人 委托 的代 销机 构 。 具体的 销售 网点 将由 基金 管理人 在招 募说 明书 、 基 金份额 发售 公告 或其 他
公告中 列明 。 基金 管理 人 可根据 情况 变更 或增 减代 销机构 ， 并予 以公 告、 向 中国证 监会 和基 金管 理
人主要 办公 场所 所在 地中 国证监 会派 出机 构备 案 。 若基金 管理 人或 其指 定的 代销机 构开 通电 话 、 传
真或网 上等 交易 方式 ， 投资 人可以 通过 上述 方式 进行 申购与 赎回 ， 具体 办法 由基 金管理 人另 行公 告 。
（三） 申购 与赎 回办 理的 时间
1、开 放日 及开 放时 间
本系列 基金 的开 放日 是指 为投资 人办 理基 金申 购 、 赎回等 业务 的证 券交 易所 交易日 。 具体 业务
办理时 间由 基金 管理 人与 代销机 构约 定。
若出现 新的 证券 交易 市场 、 证 券交 易所 交易 时间 变 更或其 他特 殊情 况 ， 基 金 管理人 将视 情况 对
前述开 放日 及具 体业 务办 理时间 进行 相应 的调 整并 公告。
投资人 在基 金合 同约 定之 外的日 期和 时间 提出 申购 、 赎回 或转 换申 请的 ， 其 基金份 额申 购、 赎
回价格 为下 次办 理基 金份 额申购 、赎 回时 间所 在开 放日的 价格 。
2、申 购 的 开始 时间 及业 务 办理时 间
本系列 基金 自《 基金 合同 》生效 后不 超 过30 个工 作 日的时 间起 开始 办理 申购 。
本系列 基金 已 于 2003 年7 月 28 日开 始办 理日 常申 购 业务。
3、赎 回的 开始 时间 及业 务 办理时 间
本系列 基金 自 《基 金合 同 》 生 效后 不超 过3 个月 的 时间起 开始 办理 赎回 。 本 系列基 金 已 于 2003
年9 月29 日开 始办 理赎 回 业务。
（四） 申购 与赎 回的 原则
1 、未知价 原则，即 各基金的申 购与赎回 价格以受 理申请 当日收市 后计算的 基金份 额净值为 基
准进行 计算 ；
47
2、各 基金 采用 金额 申购 和 份额赎 回的 方式 ，即 申购 以金额 申请 ，赎 回以 份额 申请；
3 、各基金 份额持有 人赎回时， 基金管理 人按先进 先出的 原则，对 该持有人 账户在 该销售机 构
托管的 基金 份额 进行 处理 ，即先 确认 的份 额先 赎回 ，后确 认的 份额 后赎 回；
4 、当日的 申购与赎 回申请可以 在当日交 易结束时 间前撤 消，在当 日的交易 时间结 束后不得 撤
销；
5、基 金的 申购 与赎 回以 书 面方式 或经 基金 管理 人认 可的其 他方 式进 行；
6 、基金管 理人在不 损害基金份 额持有人 权益的情 况下可 更改上述 原则，但 应最迟 在新的原 则
实施前 三个 工作 日在 至少 一种中 国证 监会 指定 的信 息披露 媒体 予以 公告 。
（五） 申购 与赎 回的 程序
1、申 购和 赎回 的申 请方 式
基金投 资人 必须 根据 基金 管理人 和基 金销 售代 理人 规定的 手续 ， 在 开放 日的 交易时 间段 内提 出
申购或 赎回 的申 请。
投资人 申购 本系 列基 金， 须按销 售机 构规 定的 方式 备足申 购资 金。
投资人 提交 赎回 申请 时， 其在销 售机 构（ 网点 ）必 须有足 够的 基金 份额 余额 。
2、申 购和 赎回 申请 的确 认
基金管 理人 应以 在基 金申 购、 赎 回的 交易 时间 段内 收到申 购和 赎回 申请 的当 天作为 申购 或赎 回
申请日 （T 日 ） ， 并 在T+1 工作日 对该 交易 的有 效性 进行确 认 。 投 资人 可 在 T+2 工作 日及 之后 通过 本
公司客 户服 务电 话或 到其 提出申 购与 赎回 申请 的网 点进行 成交 查询 。
3、申 购和 赎回 的款 项支 付
申购采 用全 额缴 款方 式 ， 若 资金在 规定 时间 内未 全额 到账则 申购 不成 功 。 若 申购 不成功 或无 效，
基金管 理人 或基 金管 理人 指定的 代理 人将 投资 人已 缴付的 申购 款项 本金 退还 给投资 人。
投资人 赎回 款按 有关 规定 自成交 确认 日 起5 个 工作 日内划 往赎 回人 银行 账户 。 在发 生巨 额赎 回
时，款 项的 支付 办法 参照 《基金 合同 》有 关条 款处 理。
（六） 申购 与赎 回的 数额 限制
1、申 请申 购基 金的 金额
通过代 销网 点申 购和 直销e 网金的 单笔 最低 金额 为100 元人民 币（ 含申 购费 ） 。
通过直 销柜 台首 次申 购的 最低金 额为10万 元人 民币 （含 申购 费） ， 追 加申 购最 低金额 为100元人
民 币（含申 购费） 。已在直销 中心 有认 购 本基金 记录的 投资人 不 受首次申 购最低金 额的限制 ，但 受
追加申 购最 低金 额的 限制 。
代销网 点的 投资 人欲 转入 直销柜 台进 行交 易要 受直 销柜台 最低 金额 的限 制。 基金管 理人 可根 据 48
市场情 况， 调整 首次 申购 的最低 金额 。
投资人 将当 期分 配的 基金 收益转 购基 金份 额时 ，不 受最低 申购 金额 的限 制。
投资人 可多 次申 购 ， 对 单 个投资 人累 计持 有份 额不 设上限 限制 。 法律 法规 、 中国证 监会 另有 规
定的除 外。
2、申 请赎 回基 金的 份额
投资人 可将 其全 部或 部分 基金份 额赎 回 。 本 系列 基 金按照 份额 进行 赎回 ， 申 请赎回 份额 精确 到
小数点 后两 位 ， 单 笔赎 回 份额不 得低 于100 份 ， 投 资 人交易 账户 余额 不得 低于100 份 ， 如 进行 一笔 赎
回后交 易账 户中 基金 份额 余额将 低于100 份， 余额 做 强制赎 回处 理。
基 金管理人 可根据 市场情况 调整上述 申购与 赎回的程 序和数额 限制， 但应最迟 在调整生 效前3
个工作 日在 至少 一种 中国 证监会 指定 的信 息披 露媒 体公告 。
（七） 申购 和赎 回的 数额 和价格
1 、申 购份 额的 计算
本基金 将采 用外 扣法 计算 申购费 用及 申购 份额 。其 中，
净申购 金额 ＝申 购金 额/[1+ 申购 费率]
申购费 用 ＝ 申购 金额 - 净 申购金 额
申购份 额＝ 净申 购金 额/ 申 购当日 基金 份额 净值
申购费用、 净 申 购 金额 的 计算 按 四舍 五入 方法 ， 保 留 到小 数点 后两 位 。 申 购 份额的 计算 结果 保
留小数 点后 两位 ，两 位以 后舍去 ，舍 去部 分所 代表 的资产 归基 金财 产所 有。
2、赎 回金 额
赎回金 额为 赎回 总额 扣减 赎回费 用 。 赎 回总 额保 留小 数点后 两位 ， 小数 点两 位以 后的部 分舍 去，
舍去部 分代 表的 资产 归基 金所有 。
赎回总 额= 赎 回份 数×T 日 基金份额 净值
赎回费 用= 赎 回总 额× 赎回 费率
赎回金 额= 赎 回总 额- 赎回费用
赎回费 用由 赎回 人承 担， 赎回费 用50% 归 登记 注册 机构,50% 计 入基 金资 产， 归基金 所有, 作 为对
其他持 有人 的补 偿。
3 、基 金份 额净 值的 计算 公式
T日基 金份 额净 值＝T 日基 金资产 净值/T日 基金 份额
T 日的基 金份 额净 值在 当 天收市 后计 算， 并在 T+1 日公告 。遇 特殊 情况 ，可 以适当 延迟 计算 或
公告， 并报 中国 证监 会备 案。
49
九、 费用概况
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1 、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 《 基金 合同 》生 效后 的基金 信息 披露 费用 ；
（4） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（5） 《 基金 合同 》生 效后 的会计 师费 和律 师费 ；
（6） 证券 交易 费用 ；
（7） 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》规 定可 以列 入的其 他费 用。
上述基 金费 用由 基金 管理 人按照 公允 的市 场价 格确 定，法 律法 规另 有规 定时 从其规 定。
本系列 基金 共同 承担 的基 金费用 按 照1/n 的比 例由 各基金 分摊 。 （n = 本 系列 基金所 包含 基 金
的数目 。 ） 除各 基金 个别 清 算、 单 独公 告及 其他 由基 金管理 人依 公允 的原 则决 定经托 管人 认可 的只
涉及 某基金所产 生的费用由该 基金独自承 担外，其他基 金费用均为 本款所称之本 系列基金共同 承
担的费 用。
2 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 基金 管 理费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年管 理费 率÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金
项目
消费品 灵活配置 债券
年管理 费率 1.5% 1.3% 0.6%
计算方 法
H＝E ×1.5% ÷当 年天 数 H ＝E×1.3% ÷当 年天 数 H＝E×0.6% ÷当 年天 数
基金管 理费 每日 计提 ，按 月支付 。经 基金 托管 人复 核后于 次月 首日 起 5 个工 作日内 从基 金 财
产中一 次性 支付 给基 金管 理人， 若遇 法定 节假 日、 休息日 ，支 付日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 基金 托 管费
50
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年托 管费 率÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金
项目
消费品 灵活配置 债券
年托管 费率 0.25% 0.25% 0.20%
计算方 法
H＝E×0.25% ÷ 当年 天数 H＝E×0.25% ÷ 当年 天数 H＝E×0.20% ÷ 当年 天数
基金托 管费每日计提， 按月支付 。由基金管理人 向基金托 管人发送基金托 管费划付 指令，基
金托管 人复 核后 于次 月首 日起 5 个 工作 日内 从基 金 财产中 一次 性支 付给 基金 托管人 ，若 遇法 定节
假日、 休息 日， 支付 日期 顺延。
（3 ） 基 金首 次发 行中 所发 生的律 师费 和会 计师 费等 费用自 基金 发行 费用 中列 支， 不另 从基 金
财产 中支付，与 基金有关的法 定信息披露 费按有关法规 列支；若本 系列基金发行 失败，发行费 用
由基金 管理 人承 担。 《基 金 合同》 生效 后的 各项 费用 按有关 法规 列支 。
（4） 本条 第1 款第 （3 ） 至第 （7） 项费 用由 基金 托 管人根 据有 关法 规及 相应 协议的 规定 ， 按
费用 实 际支 出金 额支 付， 列入当 期基 金费 用。
3 、不 列入 基金 费用 的项 目
基金管 理人和基金托管 人因未履 行或未完全履行 义务导致 的费用支出或基 金财产的 损失，以
及处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 等不 列入 基金费 用。
4 、基 金管 理费 和基 金托 管 费的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 发展 情况 ， 根 据 《 基金 合同》 ， 调整 基金 管理费 率和 基金
托管 费率。降低 基金管理费率 和基金托管 费率，无须召 开基金份额 持有人大会； 调高基金管理 费
率和基 金托 管费 率， 须由 基金份 额持 有人 大会 审议 。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
1 、基 金的 申购 费
本系列 基金 的申 购费 率表 如下：
基金
申购金额 （含申 购费 ）
消费品 灵活配置 债券
大于等 于 500 万 1000 1000 1000
大于等 于 200 万 ，小 于 500 万 0.5% 0.5% 0.4%
51
大于等 于 100 万 ，小 于 200 万 1.0% 1.0% 0.6%
小于 100 万 1.2% 1.2% 0.8%
申购费 用用于本系列基 金的市场 推广、销售、注 册登记等 各项费用。投资 人在一天 之内如果
有多笔 申购 ，适 用费 率按 单笔分 别计 算。
本基金 将采 用外 扣法 计算 申购费 用及 申购 份额 。其 中，
净申购 金额 ＝申 购金 额/[1+ 申购 费率]
申购费 用 ＝ 申购 金额 - 净 申购金 额
申购份 额＝ 净申 购金 额/ 申 购当日 基金 份额 净值
申购费用、 净 申 购 金额 的 计算 按 四舍 五入 方法 ， 保 留 到小 数点 后两 位 。 申 购 份额的 计算 结果 保
留小数 点后 两位 ，两 位以 后舍去 ，舍 去部 分所 代表 的资产 归基 金财 产所 有。
2 、基 金的 赎回 费
赎回费 随基 金持 有时 间的 增加而 递减 ，费 率如 下：
基金
持有天数
消费品 灵活配置 债券
730 天 以下 0.5% 0.5% 0.3%
730 （ 含）-1460 天 0.3% 0.3% 0.3%
1460 天以 上（ 含） 0.3% 0.3% 0%
赎回费 用 50% 归 注册 登记 机构，50% 归基 金财 产所 有，作 为对 其他 持有 人的 补偿。
赎回金 额的 计算 ：
赎 回金额为 赎回总额 扣减赎 回费用。 赎回总额 保留小 数点后两 位，小数 点两位 以后的部 分舍
去，舍 去部 分代 表的 资产 归基金 所有 。
赎回总 额= 赎 回份 数×T 日 基金份 额净 值
赎回费 用= 赎 回总 额× 赎回 费率
赎回金 额= 赎 回总 额- 赎回费用
基金管 理人可以调整申 购费率和 赎回费率，最新 的申购费 率和赎回费率在 更新的招 募说明书
中列 示。费率如 发生变更，基 金管理人最 迟将于新的费 率开始实施 前两日内在至 少一种中国证 监
会指定 的信 息披 露媒 体公 告。
3 、基 金转 换费 用
系列内 基金 间转 换费 率 为 0.4 ％ ，其 中 25 ％计 入转 出 基金的 财产 。
本系列 基金 与多 策略 增长 基金之 间转 换： 转换 费率 为 0.4% ， 25 ％转 换费 计入 转出基 金财 产， 其 52
余用于 注册 登记 等费 用。
现金宝 货币 市场 基金 转换 成本系 列基 金： 投资 人持 有现金 宝货 币市 场基 金基 金份 额 90 个自然
日以上 （ 含 90 个 自然 日 ）的基 金份 额的 转换 费率 为转出 的基 金金 额申 购转 入基金 所对 应的 申购 费
率的 80 ％。 持有 时间 少于 90 个自 然日 的基 金份 额的 转换费 率为 转出 的基 金金 额申购 转入 基金 所 对
应的申 购费 率。
本系列 基金 转换 成现 金宝 货币市 场基 金 ： 宝 康消 费 品基金 、 宝康 灵活 配置 基 金转换 成现 金宝 货
币市 场 基金 ， 转 换费 率为 0.4% ， 其 中转 换费 的 25 ％ 计入转 出基 金财 产， 其余 用于注 册登 记等 费用 。
宝康债 券基 金转 换成 华宝 现金宝 货币 市场 基金 ， 转 换费 率 0.25% ， 其 中转 换 费的 25 ％ 计入 转出 基金
财产， 其余 用于 注册 登记 等费用 。
本系列 基金 与动 力组 合基金 、收 益增 长基 金、 先进 成长基 金 、 行业 精选 基金 、 大盘 精选 基金 、
上证 180 价值 ETF 联接基 金、新 兴产 业基 金 、 可转 债基金 、上证 180 成长 ETF 联接基金 、医 药生
物基金 、 资源 优选 基金 、 服务优 选基 金 、 创 新优 选 基金 、 生 态中 国基 金、 量 化对冲 基金 、 高端 制造
基金 、 品 质生 活基 金、 稳 健回报 基金 、 事件 驱动 基 金、 新价 值基 金、 万物 互 联基金 转换 ， 转换 费用
由二部 分组 成： 转出 基金 赎回费 和转 入基 金与 转出 基金的 申购 补差 费。
赎回费 ： 按 转出 基金 正常 赎回时 的赎 回费 率收 取费 用。 其 中 25% 归转 出基 金 基金财 产， 其余 作
为注册 登记 费和 相关 的手 续费。
申购补 差费 ： 按照 转入 基 金与转 出基 金的 申购 费率 的差额 收取 补差 费 。 转 出 基金金 额所 对应 的
转出基 金申 购费 率低 于转 入基金 的申 购费 率的 ，补 差费率 为转 入基 金和 转出 基金的 申购 费率 差额 ；
转出基 金金 额所 对应 的转 出基金 申购 费率 高于 转入 基金的 申购 费率 的， 补差 费为零。
基金的 转换 公式 为：
A=[B ×C×（1-D ）] ÷E
其中，
A 为转 换后 的基 金份 额数 量；
B 为拟 被转 换的 原基 金份 额数量 ；
C 为转 换当 日原 基金 份额 净值；
D 为转 换费 率；
E 为转 换后 基金 份额 净值 。
转入份 额保 留小 数点 后两 位，小 数点 后两 位以 后的 余额对 应的 部分 计入 基金 财产。
十、 《招募说明书》 更新 部分的说明
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根 据《中华 人民共和 国证券 投资基金 法》( 以下简称《 基金法》)、《 公开募 集 证 券投资基 金运
作管理 办法 》(以 下简 称 《 运作办 法》) 、 《 证券 投资 基金销 售管 理办 法》( 以下 简称 《 销售 办法 》)、
《证 券投资基 金信息披 露管理 办法》(以下简 称《信息披 露办法》)及其 他有关规定,华宝 基金管 理
有限公 司对 《华宝 宝 康系 列开放 式证 券投 资基 金招 募说明 书 》 作如 下更 新：
1、 “ 三、 基金 管理 人 ” 更 新了基 金管 理人 的相 关信 息 。
2、 “ 四、 基金 托管 人 ” 更 新了基 金托 管人 的相 关信 息 。
3、 “ 五、 相关 服务 机构 ” 更新了 本系 列基 金 代 销机 构 的相 关信 息 。
4、 “九 、 基 金转 换” 更 新了 本 系列 基金 办理 转换 业务的 受理 场所 及本 基金 与其他 基金 转换 的
相关内 容 。
5、 “ 十、 基金 的投 资 ” 更新 了截 至 2017 年 12 月 31 日的基 金投 资组 合报 告 。
6、 “ 十一 、基 金的 业绩 ” 更新了截至2017 年12 月31 日 的基 金业 绩数 据。
7、 “ 二十 三、 对基 金份 额持有 人的 服务 ”更 新了 本系列 基金 定期 定额 投资 计划的 信息 。
8、 “ 二十 四、 其他 应披 露事项 ”对 本报 告期 内的 相关公 告作 了信 息披 露。
上述内 容仅 为摘 要, 须与 本 基金《 招募 说明 书》 后面 所载之 详细 资料 一并 阅读 。
华宝 基金 管理 有 限公司
2018 年2 月27 日
