国联安 德 盛 安心成长 混 合型证券 投 资
基金
招募说明 书( 更新) 摘要
（2018 年第1 号）
基金管理 人：国 联 安基金管 理有限 公 司
基金托管 人：中 国 工商银行 股份有 限 公司
重要提示
本基金由基金管理人经中国证监会证监基金字[2005] 9 号文批准募集设立，
核准日期为2005 年1 月19 日。 本基金的基金合同于2005 年7 月13 日正式生效。
投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书 。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合
同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得
基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行
为本身即 表明其 对基金 合同的承 认和接 受，并 按照《基 金法》 、 《运 作 办法》 、基
金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨 慎 勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书 （更新） 所载内容截止日为 2018 年1 月13 日， 有关财务数据
和净值表现截止日为 2017 年12 月31 日（财务数据未经审计 ） 。
一、 基金合同生效的 日 期：2005 年 7 月 13 日
二、 基金管理人
（一）基 金管理人概况
名 称 ： 国 联 安 基 金 管 理 有 限 公 司
住 所 ： 中国(上海) 自 由 贸 易 试 验 区 陆家嘴 环路 1318 号9 楼
办公地址：中国(上海) 自 由 贸 易 试 验 区 陆家 嘴环路 1318 号9 楼
法定代表人： 庹启斌
成立时间： 2003 年4 月3 日
注册资本： 1.5 亿元人民币
存续期间：五十年或股东一致同意延长的其他期限
电话：021-38992888
联系人：茅斐
国 联 安 基 金 管 理 有 限 公 司 （ 以 下 简 称 “ 公 司 ” ） 经 中 国 证 监 会 证 监 基
金字 [2003]42 号 批 准 设 立 。 目 前 ， 公 司 股 权 结 构 如 下 ：
股 东 名 称 持 股 比 例
国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 51%
德 国 安 联 集 团 49%
（二）主 要人员情况
1、现任董事会成员
庹 启 斌 先 生 ， 董 事 长 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 华 东 师 范 大 学 国 际 金 融 系 讲 师 、
君 安 证 券 有 限 公 司 万 航 渡 路 营 业 部 经 理 、 资 产 管 理 公 司 研 究 部 经 理 、 香 港 公 司
研 究 策 划 部 经 理 、 研 究 发 展 中 心 主 任 、 经 纪 管 理 部 总 经 理 、 债 券 部 总 经 理 、 副
总 裁 、 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 副 总 裁 。 现 任 国 联 安 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事
长。
孟 朝 霞 女 士 ， 公 司 总 经 理 ， 硕 士 学 位 。 历 任 新 华 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 企
业 年 金 管 理 中 心 总 经 理 、 泰 康 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理 、 富 国 基 金 管 理
有 限 公 司 副 总 经 理 、 融 通 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 。 现 任 国 联 安 基 金 管 理 有 限
公司总经理。
Jiachen Fu （ 付 佳 晨 ） 女 士 ， 董 事 ， 工 商 管 理 学 士 。2007 年 起 进 入 金 融 行
业 ， 历 任 安 联 集 团 董 事 会 事 务 主 任 、 安 联 全 球 车 险 驻 中 国 业 务 发 展 主 管 兼 创 始
人 、 忠 利 保 险 公 司 内 部 顾 问 、 戴 姆 勒 东 北 亚 投 资 有 限 公 司 金 融 及 监 控 部 成 员 、
美 国 克 赖 斯 勒 汽 车 集 团 市 场 推 广 及 销 售 部 学 员 。 现 任 安 联 资 产 管 理 公 司 驻 中 国
业务董事兼业务拓展总监、管理董事会成员。
Eugen Loeffler 先生，董事，经济与政治学博士。2017年3月底退休前，担
任安联投资管理新加坡公司行政总裁/投资总监，负责监督安联亚洲保险实体的
投 资 管 理 事 务 。1990 年 起 进 入 金 融 行 业 ， 他 历 任 安 联 全 球 投 资 韩 国 公 司 董 事 总
经理/投资主管、安联全球投资亚太区投资总监、安联苏黎世公司投资总监、安
联 苏 黎 世 房 地 产 及 安 联 资 产 管 理 苏 黎 世 公 司 行 政 总 裁 、 安 联 投 资 管 理 公 司 环 球
股 票 团 队 主 管 、 安 联 全 球 投 资 韩 国 公 司 主 席 及 行 政 总 裁 、 安 联 人 寿 韩 国 公 司 投
资 总 监 、 安 联 资 产 管 理 香 港 办 事 处 投 资 总 监 兼 主 管 、 安 联 资 产 管 理 欧 洲 股 票 研
究部主管、安联慕尼黑总部财务部工作（股票／长期参与计划投资管理） 。
汪 卫 杰 先 生 ， 董 事 ， 经 济 学 硕 士 ， 会 计 师 职 称 。1994 年 起 进 入 金 融 行 业 ，
历 任 君 安 证 券 有 限 责 任 公 司 财 务 部 主 管 、 稽 核 部 副 总 经 理 、 资 金 计 划 部 副 总 经
理 、 长 沙 营 业 部 总 经 理 、 财 务 总 部 总 经 理 、 深 圳 分 公 司 总 经 理 助 理 、 计 划 财 务
总 部 总 经 理 、 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 计 划 财 务 总 部 总 经 理 、 资 产 负 债 管 理
委 员 会 专 职 主 任 委 员 、 子 公 司 管 理 小 组 主 任 。 现 任 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司
纪委副书记、纪检监察室主任。
程 静 萍 女 士 ， 独 立 董 事 ， 高 级 经 济 师 职 称 。 历 任 上 海 市 财 政 局 副 科 长 、 副
处 长 、 处 长 、 局 长 助 理 ， 上 海 市 财 政 局 、 税 务 局 副 局 长 、 上 海 市 计 划 委 员 会 、
上 海 市 发 展 计 划 委 员 会 副 主 任 兼 上 海 市 物 价 局 局 长 、 上 海 市 发 展 和 改 革 委 员 会
副 主 任 、 第 十 届 全 国 人 大 代 表 、 上 海 市 决 策 咨 询 委 员 会 专 职 委 员 。 现 任 上 海 银
行独立董事。
王 鸿 嫔 女 士 ， 独 立 董 事 ， 法 学 士 。 历 任 台 湾 摩 根 资 产 管 理 旗 下 的 怡 富 证 券
投 资 信 托 有 限 公 司 副 总 经 理 、 怡 富 证 券 投 资 顾 问 公 司 总 经 理 、 中 国 摩 根 资 产 管
理 董 事 总 经 理 、 上 投 摩 根 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 。 现 任 上 海 富 汇 财 富 投 资 管
理有限公司董事长。
胡斌先生，独立董事，特许金融分析师(CFA)，美国伊利诺伊大学(UIUC)工
商 管 理 硕 士 （MBA ） 、 上 海 交 通 大 学 管 理 工 程 博 士 。 历 任 纽 约 银 行 梅 隆 资 产 管 理
公司担任Standish Mellon 量化分析师、公司副总裁，Coefficient Global 公司
创始人之一兼基金经理。2007年11月起， 担任梅隆资产管理中国区负责人。2010
年7 月 起 ， 于 纽 银 梅 隆 西 部 基 金 管 理 有 限 公 司 担 任 首 席 执 行 官 （ 总 经 理 ） 。 现 任
上海系数股权投资基金管理合伙企业（有限合 伙）担任总经理。
2、现任监事会成员
王越先生，监事会主席，大专学历。1975 年3月参加工作，历任上海民生中
学会计、上海城市建设学院财务科副科长等职务。1993年7月加入原国泰证券，
历 任 国 泰 证 券 国 际 业 务 部 副 经 理 、 国 际 业 务 部 经 理 、 国 际 业 务 部 副 总 经 理 等 职
务，1999 年8 月 公 司 合 并 后 至2000 年9 月 任 国 泰 君 安 证 券 公 司 会 计 部 副 总 经 理 ；
现任国泰君安证券稽核审计部副总经理。
Uwe Michel 先生，监事，法律硕士。历任慕尼黑Allianz SE 亚洲业务部主
管、主席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本全国主
管、德国慕尼黑Group OPEX 安联集团内部顾问主管。现任慕尼黑Allianz SE 业
务部H5投资与亚洲主管。
朱 慧 女 士 ， 职 工 监 事 ， 经 济 学 学 士 ， 历 任 国 泰 证 券 有 限 公 司 、 国 泰 君 安 证
券股份有限公司财务部副经理，现任国联安基金管理有限公司财务部总监。
刘 涓 女 士 ， 职 工 监 事 ， 经 济 学 学 士 ， 现 任 国 联 安 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 事
务部副总监。
3、公司高级管理人员
庹 启 斌 先 生 ， 董 事 长 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 华 东 师 范 大 学 国 际 金 融 系 讲 师 、
君 安 证 券 有 限 公 司 万 航 渡 路 营 业 部 经 理 、 资 产 管 理 公 司 研 究 部 经 理 、 香 港公司
研 究 策 划 部 经 理 、 研 究 发 展 中 心 主 任 、 经 纪 管 理 部 总 经 理 、 债 券 部 总 经 理 、 副
总 裁 、 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 副 总 裁 。 现 任 国 联 安 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事
长。
孟 朝 霞 女 士 ， 公 司 总 经 理 ， 硕 士 学 位 。 历 任 新 华 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 企
业 年 金 管 理 中 心 总 经 理 、 泰 康 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理 、 富 国 基 金 管 理
有 限 公 司 副 总 经 理 、 融 通 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 。 现 任 国 联 安 基 金 管 理 有 限
公司总经理。
李 柯 女 士 ， 副 总 经 理 ， 经 济 学 学 士 。 历 任 中 国 建 设 银 行 上 海 分 行 国 际 业 务
部 、 上 海 联 合 财 务 有 限 公 司 资 金 财 务 部 副 经 理 、 经 理 、 营 运 负 责 人 兼 内 部 审 计
师 、 公 司 副 总 经 理 、 国 联 安 基 金 管 理 有 限 公 司 财 务 总 监 、 总 经 理 助 理 。 现 任 国
联安基金管理有限公司副总经理。
魏 东 先 生 ， 副 总 经 理 ， 经 济 学 硕 士 。 曾 任 职 于 平 安 证 券 有 限 责 任 公 司 和 国
信证券股份有限公司；2003年1月加盟华宝兴业基金管理有限公司，先后担任交
易 部 总 经 理 、 华 宝 兴 业 宝 康 灵 活 配 置 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 和 华 宝 兴 业 先 进 成
长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 、 投 资 副 总 监 及 国 内 投 资 部 总 经 理 职 务 。2009
年6月加入国联安基金管理有限公司，先后担任基金经理、总经理助理、投资总
监 等 职 务 。 现 任 国 联 安 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 并 兼 任 国 联 安 德 盛 精 选 混 合
型证券投资基金 、国联安新精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
满 黎 先 生 ， 副 总 经 理 ， 硕 士 学 位 。 历 任 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 上 海 分 公 司
高 级 投 资 顾 问 、 西 安 分 公 司 总 经 理 、 华 东 业 务 总 部 总 经 理 、 北 京 总 部 高 级 董 事
总 经 理 ； 国 联 安 基 金 管 理 有 限 公 司 市 场 总 监 。 现 任 国 联 安 基 金 管 理 有 限 公 司 副
总经理。
刘 轶 先 生 ， 督 察 长 ， 博 士 学 位 。 曾 任 职 于 中 国 建 设 银 行 辽 宁 省 分 行 、 中 国
民 生 银 行 北 京 管 理 部 、 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 、 全 国 人 民 代 表 大 会 财 政 经 济
委 员 会 证 券 法 修 改 工 作 小 组 ， 并 曾 在 南 开 大 学 等 从 事 研 究 工 作 。 现 任 国 联 安 基
金管理有限公司督察长。
4、本基金基金经理简介
（1）本基金现任基金经理：
吕中凡， 硕士研究生。2005年7月至2008 年7月在华虹宏力半导体制造有限公
司（原宏力半导体制造有限公司）担任企业内部管理咨询管理师一职。2009年3
月至2011 年3月在上海远东资信评估有限公司（原上海远东鼎信财务咨询有限公
司）担任信用评估项目经理。2011 年5月加入国联安基金管理有限公司，历任信
用研究信用分析员、债券组合助理、基金经理助理等职位。2015年5 月起任国联
安新精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2015年5月起兼任国联安双佳
信用债券型证券 投资基金（LOF）基金经理。2015年7月起兼任国联安鑫富混合
型证券投资基金基金经理。2016 年9月起兼任国联安鑫盈混合型证券投资基金基
金经理。2016年10月起兼任国联安德盛安心成长混合型证券投资基金基金经理。
2016 年11 月起兼任国联安德盛增利债券证券投资基金基金经理。2016 年12月起
兼任国联安睿利定期开放混合型证券投资基金基金经理。2017年3月起兼任国联
安鑫怡混合型证券投资基金基金经理。2017 年9月起兼任国联安信心增长债券型
证券投资基金基金经理。
杨子江，2001年5月至2008年3月在上海睿信 投资管理有限公司担任研究员。
2008 年4 月加入国联安基金管理有限公司，历任高级研究员、研究部副总监，现
任研究部总监。2017 年12月29日起任国联安鑫盛混合型证券投资基金基金经理。
2017 年12 月29日起任国联安鑫汇混合型证券投资基金基金经理。2017 年12月29
日起任国联安鑫发混合型证券投资基金基金经理。2017年12月29日起任国联安
鑫隆混合型证券投资基金基金经理。2017年12月29日起任国联安德盛安心成长
混合型证券投资基金基金经理。2017年12月29日起任国联安鑫乾混合型证券投
资基金基金经理。2017年12月29 日起任国联安鑫悦灵活配置混合型证券投资基
金基金经理。2017年12月29日起任国联安鑫怡混合型证券投资基金基金经理。
（2）本基金历任基金经理：
基金经理 担任本基 金基金经理时间
孙蔚女士 2005 年7 月至2007 年4 月
夏朝宇女士 2006 年3 月至2007 年6 月
孙建先生 2007 年4 月至2008 年6 月
冯天戈先生 2008 年6 月至2010 年5 月
黄欣先生 2010 年5 月至2012 年9 月
吴照银先生 2012 年8 月至2013 年12 月
刘斌先生 2013 年12 月至2015 年3 月
冯俊先生 2015 年11 月至2017 年1 月
5、投资决策委员会成员
投 资 决 策 委 员 会 是 公 司 基 金 投 资 的 最 高 投 资 决 策 机 构 。 投 资 决 策 委 员 会 由
公 司 总 经 理 、 主 管 投 资 的 副 总 经 理 、 投 资 组 合 管 理 部 负 责 人 、 债 券 组 合 管 理 部
负责人、研究部负责人及高级基金经理 1-2 人（根据需要）组成。
权益投资决策委员会成员为:
孟朝霞（总经理）
魏东（投资总监、副总经理）投委会执行主席
邹新进（投资组合管理部总监）
杨子江（研究部总监）
高级基金经理1-2人（根据需要）
固定收益投资决策委员会成员为：
孟朝霞（总经理）
魏东（投资总监、副总经理）投委会执行主席
杨子江（研究部总监）
高级基金经理1-2人（根据需要）
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
三、 基金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年 1 月 1 日
法定代表人：易会满
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元
联系电话：010-66105799
联系人：郭明
（二）主要人员情况
截至 2017 年末，中国工商银行资产托管部共有员工 230 人，平均年龄
33 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学
历或高级技术职称。
（三）基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家
提供托管服务以来， 秉承 “诚实信用、 勤勉尽责” 的宗旨， 依靠严密科学的
风险管理和内部控制体系、 规范的管理模式、 先进的营运系统和专业的服务
团 队 ，严 格 履 行 资 产 托 管 人 职 责 ，为 境 内 外 广 大 投 资 者 、金 融 资 产 管 理 机 构
和企业客户提供安全、 高效、 专业的托管服务， 展现优异的市场形象和影响
力 。建 立 了 国 内托管银行中最丰富、 最成熟的产品线。 拥有包括证券投资基
金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、
QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券
公司定向资产管理计划、 商业银行信贷资产证券化、 基金公司特定客户资产
管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率
先开展绩效评估、 风险管理等增值服务， 可以为各类客户提供个性化的托管
服 务 。 截 至 2017 年 末 ， 中 国 工 商 银 行 共 托 管 证 券 投 资 基 金 815 只 。 自 2003 年
以 来 ， 本 行 连 续 十 四 年 获 得 香 港 《 亚 洲 货 币 》 、 英 国 《 全 球 托 管 人 》 、 香 港 《 财
资 》 、 美 国 《 环 球 金 融 》 、 内 地 《 证 券 时 报 》 、 《 上 海 证 券 报 》 等 境 内 外 权 威 财
经媒体评选的 54 项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，
优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
（四） 基金托管人的职责
1、以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
2、设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确
保 基 金 财 产 的 安 全 ， 保 证 其 托 管 的 基 金 财 产 与 基 金 托 管 人 自 有 财 产 以 及 不 同 的
基 金 财 产 相 互 独 立 ； 对 所 托 管 的 不 同 的 基 金 分 别 设 置 账 户 ， 独 立 核 算 ， 分 账 管
理 ， 保 证 不 同 基 金 之 间 在 名 册 登 记 、 账 户 设 置 、 资 金 划 拨 、 账 册 记 录 等 方 面 相
互独立；
4 、 除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 利 用 基 金 财 产 为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
5、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照基金合同的约定，根
据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
7 、 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 除 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定
外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
8、 复核、 审查基金管 理人计算的基金资产净值、 基金份额申购、 赎 回价格；
9、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
10 、 对 基 金 财 务 会 计 报 告 、 季 度 、 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 出 具 意 见 ， 说 明
基 金 管 理 人 在 各 重 要 方 面 的 运 作 是 否 严 格 按 照 基 金 合 同 的 规 定 进 行 ； 如 果 基 金
管 理 人 有 未 执 行 基 金 合 同 规 定 的 行 为 ， 还 应 当 说 明 基 金 托 管 人 是 否 采 取 了 适 当
的措施；
11、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
12、建立并保存基金份额持有人名册；
13、按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
14 、 依 据 基 金 管 理 人 的 指 令 或 有 关 规 定 向 基 金 份 额 持 有 人 支 付 基 金 收 益 和
赎回款项；
15 、 按 照 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 或 配 合 基 金 管 理 人 、 基 金 份 额 持 有
人依法自行召集基金份额持有人大会；
16、按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；
17 、 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和
分配；
18 、 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监 会
和银行监管机构，并通知基金管理人；
19 、 因 违 反 基 金 合 同 导 致 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 承 担 赔 偿 责 任 ， 其 赔 偿 责 任
不因其退任而免除；
20 、 按 规 定 监 督 基 金 管 理 人 按 法 律 法 规 和 基 金 合 同 规 定 履 行 自 己 的 义 务 ，
基 金 管 理 人 因 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 为 基 金 利 益 向 基 金 管 理 人
追偿；
21、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
22、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
（五）基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来， 各项业务飞速发展， 始终保持在
资产托管行业的优势地位。 这些成绩的取得， 是与资产托管部 “一手抓业务
拓 展 ，一 手 抓 内 控 建 设 ”的 做 法 是 分 不 开 的 。资 产 托 管 部 非 常 重 视 改 进 和 加
强内部风险管理工作， 在积极拓展各项托管业务的同时， 把加强风险防范和
控 制 的 力 度 ，精 心 培 育 内 控 文 化 ，完 善 风 险 控 制 机 制 ，强 化 业 务 项 目 全 过 程
风险管理作为重要工作来做。 继 2005 、2007 、2009 、2010 、2011 、2012 、2013 、
2014 年八次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的
SAS70（审计标准第 70 号）审阅后，2015 年、2016 年中国工商银行资产托
管部均通过 ISAE3402（原 SAS70 ）审 阅 ，迄 今 已 第 十 次 获 得 无 保 留 意 见 的 控
制及有效性报告， 表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、 内部控制方
面 的 健 全 性 和 有 效 性 的 全 面 认 可, 也 证 明 中 国 工 商 银 行 托 管 服 务 的 风 险 控 制
能 力 已 经 与 国 际 大 型 托 管 银 行 接 轨 ， 达 到 国 际 先 进 水 平 。 目 前 ，ISAE3402
审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。
1 、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 强化和建立
守 法 经 营 、规 范 运 作 的 经 营 思 想 和 经 营 风 格 ，形 成 一 个 运 作 规 范 化 、管 理 科
学 化 、监 控 制 度 化 的 内 控 体 系 ；防 范 和 化 解 经 营 风 险 ，保 证 托 管 资 产 的 安 全
完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
2 、内部风险控制组织结构
中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 业 务 内 部 风 险 控 制 组 织 结 构 由 中 国 工 商 银 行 稽
核 监 察 部 门 （ 内 控 合 规 部 、 内 部 审 计 局 ） 、 资 产 托 管 部 内 设 风 险 控 制 处 及 资
产托管部各业务处室共同组成。 总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政
策 ，对 各 业 务 部 门 风 险 控 制 工 作 进 行 指 导 、监 督 。资 产 托 管 部 内 部 设 置 专 门
负责稽核监察工作的内部风险控制处， 配备专职稽核监察人员， 在总经理的
直 接 领 导 下 ，依 照 有 关 法 律 规 章 ，对 业 务 的 运 行 独 立 行 使 稽 核 监 察 职 权 。各
业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3 、内部风险控制原则
（1 ） 合 法 性 原 则 。 内 控 制 度 应 当 符 合 国 家 法 律 法 规 及 监 管 机 构 的 监 管
要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2 ） 完 整 性 原 则 。 托 管 业 务 的 各 项 经 营 管 理 活 动 都 必 须 有 相 应 的 规 范
程序和监督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆
盖所有的部门、岗位和人员。
（3 ） 及 时 性 原 则 。 托 管 业 务 经 营 活 动 必 须 在 发 生 时 能 准 确 及 时 地 记 录 ；
按 照 “ 内 控 优 先 ” 的 原 则 ， 新 设 机 构 或 新 增 业 务 品 种 时 ， 必 须 做 到 已 建 立 相
关的规章制度。
（4 ） 审 慎 性 原 则 。 各 项 业 务 经 营 活 动 必 须 防 范 风 险 ， 审 慎 经 营 ， 保 证
基金资产和其他委托资产的安全与完整。
（5 ） 有 效 性 原 则 。 内 控 制 度 应 根 据 国 家 政 策 、 法 律 及 经 营 管 理 的 需 要
适 时 修 改 完 善 ，并 保 证 得 到 全 面 落 实 执 行 ，不 得 有 任 何 空 间 、时 限 及 人 员 的
例外。
（6 ） 独 立 性 原 则 。 设 立 专 门 履 行 托 管 人 职 责 的 管 理 部 门 ； 直 接 操 作 人
员和控制人员必须相对独立， 适当分离； 内控制度的检查、 评价部门必须独
立于内控制度的制定和执行部门。
4 、内部风险控制措施实施
（1 ） 严 格 的 隔 离 制 度 。 资 产 托 管 业 务 与 传 统 业 务 实 行 严 格 分 离 ， 建 立
了明确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、 严格的人员行为规
范等一系列规章制度， 并采取了良好的防火墙隔离制度， 能够确保资产独立、
环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
（2 ） 高 层 检 查 。 主 管 行 领 导 与 部 门 高 级 管 理 层 作 为 工 行 托 管 业 务 政 策
和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情
况 ， 以 检 查 资 产 托 管 部 在 实 现 内 部 控 制 目 标 方 面 的 进 展 ， 并 根 据 检 查 情 况 提
出内部控制措施，督促职能管理部门改进。
（3 ） 人 事 控 制 。 资 产 托 管 部 严 格 落 实 岗 位 责 任 制 ， 建 立 “ 自 控 防 线 ” 、
“ 互 控 防 线 ” 、 “ 监 控 防 线 ”三 道 控 制 防 线 ，健 全 绩 效 考 核 和 激 励 机 制 ，树 立
“ 以 人 为 本 ”的 内 控 文 化 ，增 强 员 工 的 责 任 心 和 荣 誉 感 ，培 育 团 队 精 神 和 核
心 竞 争 力 。 并 通 过 进 行 定 期 、 定 向 的 业 务 与 职 业 道 德 培 训 、 签 订 承 诺 书 ， 使
员工树立风险防范与控制理念。
（4 ） 经 营 控 制 。 资 产 托 管 部 通 过 制 定 计 划 、 编 制 预 算 等 方 法 开 展 各 种
业 务 营 销 活 动 、处 理 各 项 事 务 ，从 而 有 效 地 控 制 和 配 置 组 织 资 源 ，达 到 资 源
利用和效益最大化目的。
（5 ） 内 部 风 险 管 理 。 资 产 托 管 部 通 过 稽 核 监 察 、 风 险 评 估 等 方 式 加 强
内 部 风 险 管 理 ，定 期 或 不 定 期 地 对 业 务 运 作状况进行检查、 监控， 指导业务
部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6 ）数 据 安 全 控 制 。 我 们 通 过 业 务 操 作 区 相 对 独 立 、数 据 和 传 真 加 密 、
数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7 ） 应 急 准 备 与 响 应 。 资 产 托 管 业 务 建 立 专 门 的 灾 难 恢 复 中 心 ， 制 定
了 基 于 数 据 、 应 用 、 操 作 、 环 境 四 个 层 面 的 完 备 的 灾 难 恢 复 方 案 ， 并 组 织 员
工 定 期 演 练 。为 使 演 练 更 加 接 近 实 战 ，资 产 托 管 部 不 断 提 高 演 练 标 准 ，从 最
初 的 按 照 预 订 时 间 演 练 发 展 到 现 在 的 “ 随 机 演 练 ” 。 从 演 练 结 果 看 ， 资 产 托
管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5 、资产托管部内部风险控制情况
（1 ） 资 产 托 管 部 内 部 设 置 专 职 稽 核 监 察 部 门 ， 配 备 专 职 稽 核 监 察 人 员 ，
在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，
确保资产托管业务健康、稳定地发展。
（2 ） 完 善 组 织 结 构 ， 实 施 全 员 风 险 管 理 。 完 善 的 风 险 管 理 体 系 需 要 从
上至下每个员工的共同参与， 只有这样， 风险控制制度和措施才会全面、 有
效 。 资 产 托 管 部 实 施 全 员 风 险 管 理 ， 将 风 险 控 制 责 任 落 实 到 具 体 业 务 部 门 和
业 务 岗 位 ， 每 位 员 工 对 自 己 岗 位 职 责 范 围 内 的 风 险 负 责 ， 通 过 建 立 纵 向 双 人
制 、横 向 多 部 门 制 的 内 部 组 织 结 构 ，形 成 不 同 部 门 、不 同 岗 位 相 互 制 衡 的 组
织结构。
（3 ） 建 立 健 全 规 章 制 度 。 资 产 托 管 部 十 分 重 视 内 控 制 度 的 建 设 ， 一 贯
坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程
中 。 经 过 多 年 努 力 ， 资 产 托 管 部 已 经 建 立 了 一 整 套 内 部 风 险 控 制 制 度 ， 包 括 ：
岗 位 职 责 、 业 务 操 作 流 程 、 稽 核 监 察 制 度 、 信 息 披 露 制 度 等 ， 覆 盖 所 有 部 门
和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
（4 ） 内 部 风 险 控 制 始 终 是 托 管 部 工 作 重 点 之 一 ， 保 持 与 业 务 发 展 同 等
地 位 。 资 产 托 管 业 务 是 商 业 银 行 新 兴 的 中 间 业 务 ， 资 产 托 管 部 从 成 立 之 日 起
就特别强调 规 范 运 作 ， 一 直 将 建 立 一 个 系 统 、 高 效 的 风 险 防 范 和 控 制 体 系 作
为 工 作 重 点 。随 着 市 场 环 境 的 变 化 和 托 管 业 务 的 快 速 发 展 ，新 问 题 、新 情 况
不 断 出 现 ， 资 产 托 管 部 始 终 将 风 险 管 理 放 在 与 业 务 发 展 同 等 重 要 的 位 置 ， 视
风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
（六）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 、 托 管 协 议 和 有 关 基 金 法 规 的 规 定 ， 基 金 托
管人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、
基金参与银行间债券市场、 基金资产净值的计算、 基金份额净值计算、 应收
资 金 到 账 、 基 金 费 用 开 支 及 收 入 确 定 、 基 金 收 益 分 配 、 相 关 信 息 披 露 、 基 金
宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查， 其中对基金的投
资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 违 反 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 、 基 金 托 管 协 议
或有关基金法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠
正 ， 基 金 管 理 人 收 到 通 知 后 应 及 时 核 对 ， 并 以 书 面 形 式 对 基 金 托 管 人 发 出 回
函 确 认 。在 限 期 内 ，基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查 ，督 促 基 金 管
理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，
基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正。
四、 相关服务机构
( 一) 基金份额 销售机 构
1、直销机构： 国联安基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号9 楼
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼
法定代表人：庹启斌
电话： 021-38992888
联系人：茅斐
客服电话： 400-7000-365 或 021-38784766
网址： www.gtja-allianz.com
2、其他销售 机构
1）名称：中国工商银行股份有限公司
住所： 北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人： 易会满
电话： （010）66107913
联系人： 李鸿岩
客服电话： 95588
网址： www.icbc.com.cn
2）名称：华夏银行股份有限公司
住所： 北京市东城区建国门内大街 22 号
办公地址： 北京市东城区建国门内大街 22 号
法定代表人：李民吉
电话： （010）85238428
联系人：刘军祥
客服电话： 95577
网址： www.hxb.com.cn
3）名称：中国建设银行股份有限公司
住所： 北京市西城区金融大街 25 号
办公地址： 北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼
法定代表人：田国立
电话： 010-67596084
联系人：王琳
客服电话： 95533
网址： www.ccb.com
4）名称：交通银行股份有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
电话： 021-58781234
联系人：曹榕
客服电话： 95559
网址： www.bankcomm.com
5）名称：宁波银行股份有限公司
住所： 浙江省宁波市鄞州区宁南南路 700 号
办公地址： 浙江省宁波市鄞州区宁南南路 700 号
法定代表人：陆华裕
电话： 0574-87011947
联系人：朱海亚
客服电话： 95574
网址： www.nbcb.com.cn
6）名称：平安银行股份有限公司
住所： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号
办公地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号
法定代表人： 谢永林
电话：0755-22197874
联系人： 叶佳
客服电话： 95511
网址： www.bank.pingan.com
7）名称：上海浦东发展银行股份有限公司
住所： 上海市中山东一路 12 号
办公地址： 上海市中山东一路 12 号
法定代表人：高国富
电话：021-61616192
联系人： 吴斌
客服电话： 95528
网址： www.spdb.com.cn
8）名称：招商银行股份有限公司
住所： 深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址： 广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
电话： 0755-82960167
联系人：邓炯鹏
客服电话： 95555
网址： www.cmbchina.com
9）名称：中信银行股份有限公司
住所： 北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址： 北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人： 李庆萍
电话：010-89937333
联系人： 迟卓
客服电话： 95558
网址： www.bank.ecitic.com
10）名称：中国银行股份有限公司
住所： 复兴门內大街 1 号
办公地址： 北京市复兴门內大街 1 号
法定代表人：陈四清
电话： 010-66594587
联系人：张建伟
客服电话： 95566
网址： www.boc.cn
11）名称： 渤海银行股份有限公司
住所： 天津市河东区海河东路 218 号
办公地址： 天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人： 李伏安
电话： 022-58314846
联系人：王宏
客服电话：95541 或400-8888-811
网址： www.cbhb.com.cn
12）名称：东北证券股份有限公司
住所： 长春市生态大街 6666 号
办公地址： 长春市生态大街 6666 号
法定代表人： 李福春
电话： 0431-85096517
联系人：安岩岩
客服电话： 95360
网址： www.nesc.cn
13）名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所： 北京市西城区金融大街 3 号
办公地址： 北京市西城区金融大街 3 号金鼎大厦 A 座6 层
法定代表人： 李国华
电话： （010）68858077
联系人： 杨涓
客服电话： 95580
网址： www.psbc.com
14）名称： 长江证券股份有限公司
住所： 湖北省武汉市新华路特 8 号
办公地址： 湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：尤习贵
电话： 027-65799999
联系人：李良
客服电话：95579
网址： www.95579.com
15）名称： 国金证券股份有限公司
住所： 成都市青羊区东城根上街 95 号
办公地址： 成都市东城根上街 95 号成证大厦 16 楼
法定代表人：冉云
电话： 028-86690057 、028-86690058
联系人： 刘婧漪、贾鹏
客服电话：95310
网址： www.gjzq.com.cn
16）名称： 东莞证券 股份有限公司
住所： 东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼
办公地址： 东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼
法定代表人：陈照星
电话： 0769-22115712
联系人：李荣
客服电话：95328
网址： www.dgzq.com.cn
17）名称： 东海证券股份有限公司
住所： 常州市延陵西路 23 号投资广场18 层
办公地址： 常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层
法定代表人： 赵俊
电话： 021-50586660-8644
联系人：霍晓飞
客服电话： 95531
网址： www.longone.com.cn
18）名称： 华福证券有限责任公司
住所： 福州五四路新天地大厦 7 至10 层
办公地址： 福州五四路新天地大厦 7 至 10 层
法定代表人：黄金琳
电话： 0591-87383623
联系人：张腾
客服电话： 400-8896-326
网址： www.gfhfzq.com.cn
19）名称： 华龙证券 股份有限公司
住所： 甘肃省兰州市东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼
办公地址： 甘肃省兰州市东岗西路 638 号兰州财富中心21 楼
法定代表人：李晓安
电话： 0931-4890100
联系人：李昕田
客服电话： 96668 （甘肃省内），400-6898-888
网址： www.hlzqgs.com
20）名称： 爱建证券有限责任公司
住所： 上海市世纪大道 1600 号32 楼
办公地址： 上海市世纪大道 1600 号32 楼
法定代表人： 祝健
电话： 62171984
联系人： 陈敏
客服电话： 021-63340678
网址： www.ajzq.com
21）名称： 安信证券股份有限公司
住所： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层A02 单元
办公地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层
法定代表人：王连志
电话： 0755-82558038
联系人：郑向溢
客服电话： 95517
网址： www.essence.com.cn
22）名称： 东方证券股份有限公司
住所： 上海市中山南路 318 号2 号楼22 层、 23 层、 25 层－29 层办公地址：
上海市黄浦区中山南路 318 号新源广场 2 号楼21-29 层
法定代表人：潘鑫军
电话： 021-63325888-3108
联系人：吴宇
客服电话： 95503
网址： www.dfzq.com.cn
23）名称： 东吴证券股份有限公司
住所： 苏州工业园区星阳街 5 号
办公地址： 苏州工业园区星阳街 5 号
法定代表人：范力
电话： 0512-65581136
联系人：魏纯
客服电话：95330
网址： www.dwzq.com.cn
24）名称： 光大证券股份有限公司
住所： 上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址： 上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：周健男
电话： 021-22169089
联系人：李晓皙
客服电话： 95525
网址： www.ebscn.com
25）名称： 广发证券股份有限公司
住所： 广州市天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（4301-4316 房） 办公
地址： 广州市天河北路 183 号大都会广场36 、38、41、42 楼
法定代表人：孙树明
电话： 0755-82558305
联系人：黄岚
客服电话： 95575
网址： www.gf.com.cn
26）名称： 国泰君安证券股份有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦29 楼
法定代表人：杨德红
电话： （021）38032284
联系人： 钟伟镇
客服电话： 95521
网址： www.gtja.com
27）名称： 国信证券股份有限公司
住所： 深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址： 深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦
法定代表人：何如
电话： 0755-82133066
联系人：李颖
客服电话： 95536
网址： www.guosen.com.cn
28）名称： 海通证券股份有限公司
住所： 上海市广东路 689 号
办公地址： 上海市广东路 689 号
法定代表人：周杰
电话： 021-23219275
联系人：李楠
客服电话： 95553
网址： www.htsec.com.cn
29）名称： 恒泰证券股份有限公司
住所： 内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座 D 座光大银行
办公楼14-18 楼
办公地址： 北京市西城区金融大街 17 号中国人寿中心 11 楼
法定代表人：庞介民
电话： 0471-4961259
联系人：常向东
客服电话： 400-196-6188
网址： www.cnht.com.cn
30）名称： 华宝证券有限责任公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号57 层办公地址：
上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层
法定代表人：陈林
电话： 021-68778081
联系人：胡星熠
客服电话： 400-8209-898
网址： www.cnhbstock.com
31）名称： 华泰证券股份有限公司
住所： 南京市江东中路 228 号
办公地址： 江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法定代表人：周易
电话： 025-84579763
联系人：万鸣
客服电话： 95597
网址： www.htsc.com.cn
32）名称： 华泰联合证券有限责任公司
住所： 深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层 （01A 、02 、03、
04）、17A、18A 、24A、25A、26A
办公地址： 深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层（01A、
02、03、04）、17A、18A、24A、25A、26A
法定代表人：刘晓丹
电话： 0755-82492193
联系人：庞晓芸
客服电话： 95597
网址： www.lhzq.com
33）名称： 中泰证券股份有限公司
住所： 山东省济南市经七路 86 号
办公地址： 山东省济南市经七路 86 号23 层
法定代表人：李玮
电话： 0531-68889157
联系人：王霖
客服电话： 95538
网址：www.zts.com.cn
34）名称： 山西证券 股份有限公司
住所： 太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼
办公地址： 太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼 29 层
法定代表人：侯巍
电话： 0351-8686602
联系人：孟婉娉
客服电话： 400-6661-618
网址： www.i618.com.cn
35）名称： 上海证券有限责任公司
住所： 上海市黄浦区黄浦区 四川中路213 号7 楼办公地址： 上海市黄浦区
四川中路213 号7 楼
法定代表人： 李俊杰
电话： 021-53686262
联系人：邵珍珍
客服电话： 962518
网址： www.962518.com
36）名称： 申万宏源证券有限公司
住所： 上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
办公地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
电话：021-33388211
联系人：黄莹
客服电话： 95523 或4008895523
网址： www.swhysc.com
37）名称： 信达证券股份有限公司
住所： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼
法定代表人： 张志刚
电话： 010-63081493
联系人：尹旭航
客服电话 ： 400-8008-899
网址： www.cindasc.com
38）名称： 新时代证券股份有限公司
住所： 北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼15 层1501
办公地址： 北京市海淀区北三环西路 99 号院1 号楼15 层1501
法定代表人： 叶顺德
电话： 010-83561146
联系人：田芳芳
客服电话： 95399
网址： www.xsdzq.cn
39）名称： 兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路 268 号
办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号
法定代表人：杨华辉
电话： 021-38565547
联系人：乔琳雪
客服电话： 95562
网址： www.xyzq.com.cn
40）名称： 中国银河证券股份有限公司
住所： 北京市西城区金融大街 35 号
办公地址： 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座2-6 层
法定代表人：陈共炎
电话： 010-66568292
联系人：邓颜
客服电话：95551 或400-8888-888
网址： www.chinastock.com.cn
41）名称： 银泰证券有限责任公司
住所： 深圳市福田区竹子林四路紫竹七道 18 号光大银行大厦18 楼
办公地址： 深圳市福田区竹子林四路紫竹七道 18 号光大银行大厦 18 楼
法定代表人：黄冰
电话： 0755-83053731
联系人：刘翠玲
客服电话： 400-8505-505
网址： www.ytzq.net
42）名称： 招商证券股份有限公司
住所： 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 层
办公地址： 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 层
法定代表人：霍达
电话： 0755-82943079
联系人：黄婵君
客服电话： 95565 或400-8888-111
网址： www.newone.com.cn
43）名称： 中国中投证券有限责任公司
住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层
及第04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址： 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第18-21
层及第04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代表人： 高涛
电话： 0755-82023442
联系人：张鹏
客服电话： 400-6008-008 或 95532
网址：www.china-invs.cn
44）名称： 中信建投证券股份有限公司
住所： 北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址： 北京市东城区朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
电话： 010-85130577
联系人：刘芸
客服电话： 400-8888-108 或 95587
网址： www.csc108.com
45）名称： 中信证券股份有限公司
住所： 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址： 广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦
北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人： 张佑军
电话： 010-60834772
联系人：周雪晴
客服电话： 95548
网址： www.cs.ecitic.com
46）名称： 中航证券有限公司
住所： 江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619 号南昌国际金融大厦A 栋
41 层
办公地址： 江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619 号 南昌国际金融大厦
A 栋41 层
法定代表人： 王宜四
电话： 0791-86794744
联系人：胡晨
客服电话：95335
网址： www.scstock.com
47）名称： 平安证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
办公地址：深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 楼
法定代表人： 刘世安
电话： 0755-22626391
联系人：郑舒丽
客服电话： 95511
网址： www.stock.pingan.com
48）名称： 华融证券股份有限公司
住所： 北京市西城区金融大街 8 号
办公地址： 北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 11 至18 层
法定代表人：祝献忠
电话： 010-58566100
联系人：李慧灵
客服电话： 400-898-9999
网址： www.hrsec.com.cn
49）名称： 中信证券（山东）有限责任公司
住所： 青岛市崂山区深圳路 222 号1 号楼 2001
办公地址： 青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场 2、5 层
法定代表人：姜晓林
电话： 0532-85022326
联系人：吴忠超
客服电话： 95548
网址： www.zxwt.com.cn
50）名称： 天风证券股份有限公司
住所： 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼
办公地址： 湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场A 座37 楼
法定代表人：余磊
电话： 027-87618882
联系人：翟璟
客服电话：95330
网址： www.tfzq.com
51）名称： 江海证券有限公司
住所： 哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址： 哈尔滨市松北区创新三路 833 号
法定代表人：孙名扬
电话： 0451-85863726
联系人：周俊
客服电话： 400-6662-288
网址： www.jhzq.com.cn
52）名称：第一创业证券股份有限公 司
住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦15-20楼
法定代表人：刘学民
电话：0755-25832583
联系人：毛诗莉、王立洲
客户服务电话：95358
网址：www.firstcapital.com.cn
53）名称： 中国国际期货有限公司
住所： 北京市朝阳区建国门外光华路 14 号1 幢1 层、2 层、9 层、11 层、
12 层
办公地址： 北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11
层、12 层
法定代表人：王兵
电话： 010-65807856
联系人：李昊恒
客服电话： 95162 、400-8888-160
网址： www.cifco.net
54）名称： 中山证券有限责任公司
住所： 深圳市南山区科技中一路华强高新技术发展大厦 7 层、8 层
办公地址： 深圳市福田区莲花街道益田路 6013 号江苏大厦B 座 15 楼
法定代表人：黄扬录
电话： 0755-82570586
联系人：罗艺琳
客服电话： 95329
网址： www.zszq.com
55）名称： 中国国际金融股份有限公司
住所： 北京市建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座27 层及28 层
办公地址： 北京市建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座27 层及28 层
法定代表人：丁学东
电话： 010-65051166
联系人：杨涵宇
客服电话： 4009101166
网址： www.cicc.com.cn
56）名称：天相投资顾问有限公司
住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座701 室
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号C 座5 层
法定代表人：林义相
电话：010-66045182
联系人：谭磊
客户服务电话：010-66045678
网址：www.txsec.com
57）名称：诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄9 号 3724 室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋
法定代表人：汪静波
电话：021-38509735
联系人：张裕
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
58）名称：上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路 196 号26 号楼 2 楼41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903—906 室
法定代表人：杨文斌
电话：021-58870011
联系人：张茹
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
59）名称：上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 195 号3C-9 楼
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C-9 楼
法定代表人：其实
电话：021-54509998
联系人：朱玉
客户服务电话：400-181-8188
网址：www.1234567.com.cn
60）名称：北京展恒基金销售股份有限公司
住所：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层
法定代表人：闫振杰
电话：010-62020088
联系人：翟飞飞
客户服务电话：400-818-8000
网址：www.myfund.com
61）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室
办公地址：浙江省杭州市西 湖区万塘路 18 号黄龙时代广场B 座 6F
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
客服电话：4000-766-123
公司网址：www.fund123.cn
62）名称：深圳众禄基金销售股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
办公地址：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950
联系人：童彩平
客户服务电话：400-678-8887
网址：www.zlfund.cn
63）名称：和讯信息科技有限公司
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室
法定代表人：王莉
电话：01085650628
联系人：刘洋
客户服务电话：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
64）名称：众升财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼A 座9 层908 室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座9 层04-08
法定代表人：李招弟
电话：010-59497361
联系人：李艳
客户服务电话：400-876-9988
网址：www.wy-fund.com
65）名称：上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座16 层
法定代表人：张 跃伟
联系电话：021-20691832
联系人：胡雪芹
客户服务电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
66）名称：北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208
办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208
法定代表人：罗细安
电话：010-67000988
联系人：李皓
客户服务电话：400-001-8811
网址： http://www.zcvc.com.cn
67）名称：上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄61 号10 号楼12 楼
法定代表人：李兴春
电话：021-50583533
联系人：曹怡晨
客户服务电话：400-921-7755
网址： www.leadfund.com.cn
68）名称：浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903 室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼
法定代表人：凌顺平
电话：0571-88911818
联系人：吴强
客户服务电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
69）名称：北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心A 座23 层
法定代表人：周斌
电话：400-898-0618
联系人：张晔
客户服务电话：400-898-0618
网址： www.chtfund.com
70）名称：北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号1 幢9 层1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO1006-1008
法定代表人：赵荣春
电话：010-57418813
联系人：崔丁元
客户 服务电话：400-893-6885
网址：www.qianjing.com
71）名称：浙江金观诚财富管理有限公司
注册地址：杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢10 楼1001 室
办公地址：杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢10 楼1001 室
法定代表人：徐黎云
电话：0571-88337529
联系人：邵俊
客户服务电话：400-068-0058
网址：www.jincheng-fund.com
72）名称：海银基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼B 单
元
办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号4 楼
法定代表人：刘惠
电话：021-80133828
联系人：徐烨琳
客户服务电话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
73）名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦16 层A 区
法定代表人：马勇
电话：15810206817
联系人：张燕
客户服务电话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn/
74）名称：上海陆金所资产管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号15 楼
法定代表人：鲍东华
电话：021-20665952
联系人：宁博宇
客户服务电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
75）名称：北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙楼2 层222 单元
办公地址：北京市朝阳区工体北路甲 2 号盈科中心B 座裙房2 层
法定代表人：胡伟
电话：010- 85643600
联系人：葛亮
客户服务电话：400-068-1176
网址：www.hongdianfund.com
76）名称：上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号8 号楼3 层
法定代表人：燕斌
电话：021-52822063
联系人：兰敏
客户服务电话: 4000-466-788
网址：http：//www.66zichan.com
77）名称：大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦15 层
法定代表人：袁顾明
电话：021-22267943
联系人：朱真卿
客户服务电话：4009-282-266
网址：www.dtfunds.com
78）名称：一路财富（北京）信息科技有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场A 座2208
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场A 座2208
法定代表人：吴雪秀
电话：88312877
联系人：段京璐
客户服务电话：400-001-1566
网址：http://www.yilucaifu.com/
79）名称：珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔12 楼
B1201-1203
法定代表人：肖雯
电话：020-89629099
联系人：吴煜浩
客户服务电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
80）名称：奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室（入住深圳市
前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室，1116 室及1307
室
法定代表人： TAN YIK KUAN
联系人：叶健
电话：0755-8946 0507 ；0755-8946 0500
客户服务电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
81）名称：深圳市金斧子投资咨询有限公司
注册地址：广东省深圳市南山区智慧广场第 A 栋11 层1101-02
办公地址：广东省深圳市南山区科苑路 18 号东方科技大厦18 楼
法定代表人：赖任军
电话：0755-84034499
联系人：张烨
客户服务电话：4009-500-888
网址：http://www.jfzinv.com/
82）名称：武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）
第七幢23 层1 号4 号
办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）
第七幢23 层1 号4 号
法人代表：陶捷
电话： 027-87006003 （8026 ）
联系人：陆锋
客户服务电话：400-027-9899
网址：www.buyfunds.cn
83）名称：上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号11 楼B 座
办公地址：上海市浦东新区 福山路33 号 8 楼
法人代表：王廷富
电话： 021-51327185
联系人：021-50710161
客户服务电话：400-821-0203
网址：--
84）名称：深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418
室
办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418
室
法人代表：刘鹏宇
电话： 0755-83999907-819
联系人：马力佳
客户服务电话：0755-83999907
网址：www.jinqianwo.cn
85）名称：北京微动利投资管理有限公司 (北京微动利)
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心341
办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心341
法人代表：梁洪军
电话：010-52609656
联系人：季长军
客户服务电话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn
86）名称： 北京电盈基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1 号36 层3603 室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦F 座12 层 B 室
法人代表：程刚
电话：010-56176118
联系人：张旭
客户服务电话：400-100-3391
网址：www.dianyingfund.com
87）名称：北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 室
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 室
法人代表：王伟刚
电话：010-62680827
联系人：丁向坤
客户服务电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
88）名称：北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号03 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心 D 座21&28 层
法人代表：蒋煜
电话：010-58170876
联系人：徐晓荣/刘聪慧
客户服务电话：400-818-8866
网址：http://www.shengshiview.com/
89）名称：深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室（入驻深圳市
前海商务秘书有限公司）
办公地址：广东省深圳市南山区田厦金牛广场 A 座36 楼、37 楼
法人代表：顾敏
电话： 0755-89462447
联系人：罗曦
客户服务电话：400-999-8877
网址：www.webank.com
90）名称：上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号2 号楼6153 室（上海
泰和经济发展区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室
法人代表：王翔
电话： 021-65370077-209
联系人：俞申莉
客户服务电话：021-65370077
网址：www.jiyufund.com.cn
91）名称：杭州科地瑞富基金销售有限公司
注册地址：杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室
办公地址：杭州市下城区上塘路 15 号武林时代 20 楼
法人代表：陈刚
电话：0571-85267500
联系人：胡璇
客户服务电话：0571-86655920
网址：www.cd121.com
92）名称：上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号602-115 室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
法人代表：陈继武
电话： 021-63333389
联系人：王哲宇
客户服务电话：4006-433-389
网址：https://www.lingxianfund.com
93）名称：深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室（入驻深圳市
前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦23A
法人代表：高锋
电话： 0755-83655588
联系人：廖苑兰
客户服务电话：400-804-8688
网址：www.keynesasset.com
94）名称：贵州华阳众惠基金销售有限公司
注册地址：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区 C 栋标准
厂房
办公地址：贵州省贵阳市云岩区北京路 9 号君派大厦16 楼
法人代表：李陆军
电话： 0851-86909950
联系人：陈敏
客户服务电话：400-839-1818
网址：www.hyzhfund.com
95）名称： 北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层 222507
法人代表： 钟斐斐
电话：010-61840688
联系人： 戚晓强
客户服务电话： 4000618518
网址： https://danjuanapp.com/
96) 名称：北京植信基金销售有限公司
住所：北京市密云县兴盛南路 8 号院2 号楼106 室-67
办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10 号楼
法定代表人：杨纪峰
电话：187-0135-8525
联系人：吴鹏
客户服务电话：400-680-2123
网址：www.zhixin-ivn.com
（二）注 册登记 机 构
注册登记机构： 国联安基金管理有限公司
住所： 中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号9
楼
办公地址： 中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号9
楼
法定代表人： 庹启斌
电话： 021-38992888
传真： 021-50151880
联系人： 仲晓峰
（三）出 具法律 意 见书的律 师事务 所
名称： 上海市海华永泰律师事务所
住所： 上海东方路69号裕景国际商务广场A座7楼
办公地址： 上海东方路69号裕景国际商务广场A座7楼
法定代表人： 颜学海
电话： 021-58773177
联系人： 冯加庆
经办律师： 颜学海、冯加庆
（四）审 计基金 财 产的会计 师事务 所
名称： 毕马威华振会计师事务所 （特殊普通合伙）
住所： 上海市静安区南京西路1266号恒隆广场50 楼
办公地址： 上海市静安区南京西路1266号恒隆广场50 楼
负责人： 蔡廷基
电话： 021-53594666
联系人： 黎俊文
经办注册会计师： 王国蓓、陈彦君
五、 基金的名称
本基金名称： 国联安 德盛安心成长混合型证券投资基金
六、 基金的类型
本基金类型：契约型开放式（混合型）
七、 基金的投资目标
全程风险预算，分享经济成长， 追 求 绝 对 收 益 。
八、 基金的投资方向
本 基 金 的 投 资 方 向 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 内 依 法 发 行 上 市
的股票、债券及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
在 正 常 市 场 情 况 下 ， 本 基 金 投 资 组 合 资 产 类 别 配 置 的 基 本 范 围 为 ： 股 票 类
资产5% －65% ， 债 券 类 资 产 （ 含 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 ） 不 低 于20% ，现
金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的5%。 当 法 律 法 规 发 生
变 化 时 ， 上 述 投 资 比例 将 按 届 时 合 法 有 效 的 法 律 法 规 予 以 修 改 ， 在 报 中 国 证 监
会备案后由基金管理人依法进行公告 。
九、 基金的投资策略 及 投资程序
本 基 金 的 投 资 管 理 主 要 分 为 两 个 层 次 ： 第 一 个 层 次 通 过 全 程 的 风 险 预 算 ，
结 合 数 量 化 的 金 融 工 程 模 型 ， 根 据 市 场 以 及 基 金 超 额 收 益 率 的 情 况 ， 进 行 资 产
配 置 、 行 业 配 置 和 不 同 种 类 债 券 的 配 置 。 第 二 个 层 次 ， 在 股 票 投 资 方 面 ， 以 价
值 选 股 为 原 则 ， 主 要 选 取 基 本 面 好 、 流 动 性 强 ， 价 值 被 低 估 的 公 司 ， 在 行 业 配
置 基 础 上 进 行 组 合 管 理 ； 在 债 券 投 资 方 面 ， 注 重 风 险 管 理 ， 追 求 稳 定 收 益 ， 基
于 对 中 长 期 宏 观 形 势 与 利 率 走 势 的 分 析 进 行 久 期 管 理 与 类 属 配 置 ， 并 适 量 持有
可转换债券来构建债券组合。
投 资 管 理 流 程 分 为 投 资 研 究 、投 资 决 策 、投 资 执 行 、投 资 跟 踪 与 反 馈 、
投 资 核 对 与 监 督 、 风 险 控 制 六 个 环 节 。
1．投资 研究
为 保 障 基 金 持 有 人 利 益 ， 本 基 金 管 理 人 在 投 资 研 究 过 程 中 ， 将 定 期 召
开 投 资 决 策 委 员 会 会 议 和 投 资 研 究 联 席 会 ， 为 投 资 决 策 提 供 准 确 的 依 据 。
投 资 决 策 委 员 会 对 目 前 宏 观 经 济 、 金 融 形 势 、 货 币 政 策 、 利 率 水 准 等
总 体 经 济 数 据 及 风 险 预算 模 型 测 算 的 资 产 配 置 方 案 进 行 分 析 和 讨 论 ， 对 基
金 经 理 提 交 的 报 告 进 行 讨 论 和 表 决 ， 决 定 各 基 金 在 一 段 时 期 内 的 资 产 配 置
方 案 。
基 金 经 理 和 研 究 组 定 期 召 开 的 投 资 研 究 联 席 会 议 主 要 讨 论 可 投 资 股
票 、 确 定 股 票 库 等 ， 为 基 金 投 资 提 供 投 资 对 象 。 固 定 收 益 研 究 组 和 基 金 经
理 定 期 研 究 债 券 和 可 转 债 投 资 组 合 的 构 建 与 管 理 。
2．投资 决策
（1） 基金投资策略报告的形成
风 险 预 算 由 数 量 策 略 部 和 风 险 管 理 部 定 期 制 定 ， 并 进 行 不 定 期 的 调 整 。
数 量 策 略 部 和 风 险 管 理 部 通 过 分 析 股 票 资 产 和 债 券 资 产 的 波 动 特 征 ， 利 用
风 险 预 算 模 型 和 原 理 测 算 两 类 资 产 的 配 置 比 例 ， 为 投 资 决 策 委 员 会 和 基 金
经 理 的 资 产 配 置 决 策 提 供 依 据 。
基 金 经 理 定 期 结 合 风 险 预 算 、 国 内 外 经 济 形 势 、 市 场 走 势 及 投 资 研 究
会 议 的 讨 论 结 果 拟 订《 投 资 策 略 报 告 》 ，阐 述 自 身 的 投 资 策 略 ，并 明 确 下 一
阶 段 股 票 、 固 定 收 益 类 证 券 、 现 金 和 融 资 的 投 资 比 例 。
（2） 可投资证券备选库的建立和维护
每 季 度 研 究 组 和 基 金 经 理 针 对 不 同 产 业 的 特 征 ， 依 据 各 公 司 的 财 务 状
况 、 盈 利 能 力 及 未 来 成 长 性 等 ， 提 出 可 投 资 证 券 名 单 ， 讨 论 后 确 定 可 投 资
证 券 备 选 库 ， 并 上 报 投 资 总 监 。 若 证 券 备 选 库 中 公 司 的 基 本 面 有 重 大 变 化 ，
研 究 员 应 该 及 时 提 出 最 新 的 研 究 报 告 ， 并 通 知 投 资 总 监 ， 在 取 得 投 资 组 合
管 理 部 同 意 后 作 相 应 调 整 。
（3） 核心证券库的建立和维护
研 究 员 或 基 金 经 理 对 可 投 资 证 券 备 选 库 名 单 中 的 公 司 进 行 深 入 的 研 究
和 调 研 ， 并 出 具 研 究 报 告 ， 经 投 资 研 究 联 席 会 议 讨 论 后 列 入 基 金 的 核 心 证
券 库 中 。
（4） 固定收益证券和可转债组合的建立和维护
债 券 研 究 组 和 基 金 经 理 定 期 或 不 定 期 对 交 易 所 、 银 行 间 等 市 场 交 易 的
固 定 收 益 证 券 和 可 转 债 等 其 它 金 融 工 具 进 行 研 究 分 析 ， 根 据 对 利 率 期 限 结
构 及 其 它 市 场 因 素 的 判 断 ， 确 定 固 定 收 益 证 券 和 可 转 债 的 投 资 对 象 和 范 围 ，
并 根 据 证 券 的 市 场 走 势 和 估 值 水 平 构 建 投 资 组 合 。
基 金 经 理 制 定 或 调 整 投 资 组 合 时 ， 原 则 上 须 选 择 核 心 证 券 库 中 的 证 券 。
研 究 员 或 基 金 经 理 对 于 核 心 证 券 库 中 的 证 券 须 持 续 追 踪 其 基 本 面 及 股 价 变
化 ， 并 适 时 提 出 修 正 报 告 ， 以 利 基 金 经 理 进 行 投 资 决 策 。
基 金 经 理 在 投 资 分 析 的 基 础 上 进 行 投 资 组 合 管 理 ， 并 对 其 投 资 组 合 负
责。
3．投资 执行
基 金 所 有 的 交 易 行 为 都 通 过 基 金 交 易 部 统 一 执 行 ， 一 切 交 易 在 交 易 资
讯 保 密 的 前 提 下 ， 依 既 定 程 序 公 开 运 作 。
对 于 违 反 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 、 投 资 决 策 委 员 会 决 议 和 公 司 投 资 管
理 制 度 的 交 易 指 令 ， 交 易 部 经 理 应 暂 停 执 行 该 等 指 令 ， 及 时 通 知 相 关 基 金
经 理 ， 并 向 投 资 总 监 、 监 察 稽 核 部 汇 报 。
4．投资 跟踪与总结
基 金 经 理 定 期 进 行 投 资 总 结 ， 对 已 发 生 的 投 资 行 为 进 行 分 析 和 总 结 ，
为 未 来 的 投 资 行 为 提 供 正 确 的 方 向 。
基 金 经 理 定 期 向 投 资 决 策 委 员 会 提 交 所 管 理 基 金 的 《 投 资 总 结 报 告 》 ，
对 其 投 资 组 合 的 表 现 进 行 分 析 ， 并 对 投 资 过 程 中 的 不 足 提 出 改 进 意 见 。
如 果 发 现 基 金 可 投 资 证 券 备 选 库 和 核 心 证 券 库 中 的 证 券 的 基 本 面 情 况
有 变 化 的 ， 基 金 经 理 可 提 议 召 开 临 时 投 资 研 究 联 席 会 议 ， 讨 论 是 否 要 修 改
备 选 证 券 库 和 核 心 证 券 库 。
基 金 经 理 根 据 情 况 的 变 化 ， 认 为 有 必 要 修 改 资 产 配 置 方 案 或 重 大 投 资
项 目 方 案 的 ， 应 先 起 草 《 投 资 策 略 报 告 》 或 《 重 大 投 资 项 目 建 议 书 》 ， 经 投
资 总 监 签 阅 后 报 投 资 决 策 委 员 会 讨 论 决 定 。
5．投资 核对与监督
基 金 事 务 部 交 易 清 算 员 通 过 交 易 数 据 的 核 对 ， 对 当 日 交 易 操 作 进 行 复
核 ， 如 发 现 有 违 反《 证 券 法 》 、 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 、 公 司 相 关 管 理 制 度
的 交 易 操 作 ， 须 立 刻 向 投 资 总 监 汇 报 ， 并 同 时 通 报 监 察 稽 核 部 、 风 险 管 理
部 、 相 关 基 金 经 理 、 基 金 交 易 部 。
基 金 交 易 部 负 责 对 基 金 投 资 的 日 常 交 易 行 为 进 行 实 时 监 控 。
6．风险 控制
基 金 投 资 管 理 过 程 中 的 风 险 控 制 包 括 两 个 层 次 ， 一 个 层 次 是 基 金 投 资
管 理 组 织 体 系 内 部 的 风 险 管 理 ， 另 一 个 层 次 是 独 立 的 风 险 管 理 机 构 （ 包 括
风 险 控 制 委 员 会 、 督 察 长 、 监 察 稽 核 部 、 风 险 管 理 部 ） 对 投 资 管 理 过 程 的
风 险 监 控 。
投 资 总 监 负 责 基 金 投 资 管 理 全 流 程 的 风 险 控 制 工 作 ， 一 方 面 在 投 资 管
理 过 程 中 切 实 贯 彻 风 险 控 制 的 原 则 ； 另 一 方 面 根 据 独 立 风 险 管 理 机 构 （ 包
括 风 险 控 制 委 员 会 、 督 察 长 、 监 察 稽 核 部 、 风 险 管 理 部 ） 的 风 险 评 估 意 见 ，
及 时 制 定 相 应 的 改 进 和 应 对 措 施 ， 并 责 成 相 关 部 门 和 人 员 切 实 落 实 和 执 行 。
十、 基金的业绩比较 标 准
本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 为 “ 德 盛 安 心 成 长 线 ” ， “ 德 盛 安 心 成 长 线 ” 德
盛 安 心 成 长 线 的 确 定 ： 在 基 金 合 同 生 效 时 的 值 为 0.90 元 ， 随 着 时 间 的 推 移
每 天 上 涨 ， 在 任 意 一 天 的 斜 率 为 同 时 期 一 年 期 银 行 存 款 税 后 利 率 除 以 365 。
德盛 安 心 成 长 线 用 公 式 表 示 如 下 ：
(1) 0.9 A ?
()
( 1) ( )
365
rt
A t A t ? ? ? ， 1 t ? ，
其中 () At ，() rt 分别为德盛安心成长线和一年期银行存款税后利率在基金合
同生效后第t 天的值。
德 盛 安 心 成 长 基 金 的 投 资 目 标 之 一 就 是 要 为 投 资 者 提 供 绝 对 的 收 益 ，
任 何 以 股 票 市 场 指 数 和 债 券 市 场 指 数 的 加 权 平 均 为 形 式 的 业 绩 基 准 都 不 能
很 好 地 反 映 这 个 绝 对 收 益 的 投 资 目 标 。
一 年 期 银 行 存 款 税 后 利 率 外 生 于 股 票 和 债 券 市 场 ， 是 绝 对 收 益 率 的 一
个 很 好 的 度 量 ， 并 且 ， 一 年 期 银 行 存 款 利 率 和 利 息 税 率 均 属 于 公 开 公 布 的
数 据 ， 符 合 作 为 业 绩 基 准 的 条 件 。
本 基 金 将 通 过 全 程 的 风 险 预 算 ， 力 争 使 基 金 单 位 资 产 净 值 高 于 德 盛 安
心 成 长 线 水 平 。
如 果 今 后 市 场 有 其 他 更 科 学 合 理 的 业 绩 比 较 基 准 ， 本 基 金 可 以 在 经 过
合 适 的 程 序 后 变 更 业 绩 比 较 基 准 。
十一、 基金的风险收益 特 征
中低风险 的基金产品，追求长期的稳定的收益。
十二、 基金的投资组合 报 告
本基金管理人的董事会 及董事保证 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本 基 金 的 托 管 人 —— 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 合 同 规 定 ， 复
核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不
存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 。 本投资组合报告所载数据截至 2017
年12 月31 日，本报告财务资料未经审计师审计。
1 报 告 期 末 基 金 资 产 组 合 情 况
序
号
项目 金额( 元)
占 基 金 总 资 产 的 比
例(%)
1 权 益 投 资 64,039,472.55 41.50
其 中 ： 股 票 64,039,472.55 41.50
2 固 定 收 益 投 资 44,761,763.04 29.01
其 中 ： 债 券 44,761,763.04 29.01
资 产 支 持 证 券 - -
3
贵 金 属 投 资 - -
4 金 融 衍 生 品 投 资 - -
5 买 入 返 售 金 融 资 产 30,000,135.00 19.44
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入 返 售
金 融 资 产
- -
6 银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合 计 9,365,360.20 6.07
7
其 他 各 项 资 产 6,155,869.46 3.99
8
合计 154,322,600.25 100.00
注 ： 由 于 四 舍 五 入 的 原 因 ， 分 项 之 和 与 合 计 项 可 能 存 在 尾 差 。
2 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行 业 类 别 公 允 价 值 （ 元 ）
占 基 金 资 产 净
值 比 例 （ ％ ）
A 农 、 林 、 牧 、 渔 业
3,086,400.00 2.01
B 采 矿 业
-
-
C 制 造 业
38,096,367.73 24.83
D
电力、热力、燃气及水生产和供
应业
- -
E 建 筑 业
- -
F 批 发 和 零 售 业
2,155,200.00 1.40
G 交 通 运 输 、 仓 储 和 邮 政 业
4,784,713.47 3.12
H 住 宿 和 餐 饮 业
- -
I
信息传输、软件和信息技术服务
业
34,112.55 0.02
J 金 融 业
11,507,855.60 7.50
K 房 地 产 业
- -
L 租 赁 和 商 务 服 务 业
- -
M 科 学 研 究 和 技 术 服 务 业
- -
N 水 利 、 环 境 和 公 共 设 施 管 理 业
4,374,823.20 2.85
O 居 民 服 务 、 修 理 和 其 他 服 务 业
- -
P 教育
- -
Q 卫 生 和 社 会 工 作
- -
R 文 化 、 体 育 和 娱 乐 业
- -
S 综合
- -
合计
64,039,472.55 41.74
注 ： 由 于 四 舍 五 入 的 原 因 ， 分 项 之 和 与 合 计 项 可 能 存 在 尾 差 。
2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 港 股 通 投 资 股 票 。
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
序号 股 票 代 码 股 票 名 称 数量( 股) 公 允 价 值( 元)
占 基 金 资 产
净 值 比 例
( ％)
1 000651 格 力 电 器 200,000 8,740,000.00 5.70
2 002450 康 得 新 337,034 7,482,154.80 4.88
3 000001 平 安 银 行 500,000 6,650,000.00 4.33
4 000858 五 粮 液 70,000 5,591,600.00 3.64
5 002142 宁 波 银 行 272,760 4,857,855.60 3.17
6 000429 粤 高 速 Ａ 589,977 4,784,713.47 3.12
7 000568 泸 州 老 窖 70,100 4,626,600.00 3.02
8 300070 碧 水 源 250,000 4,342,500.00 2.83
9 002236 大 华 股 份 135,500 3,128,695.00 2.04
10 000998 隆 平 高 科 120,000 3,086,400.00 2.01
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债 券 品 种 公 允 价 值( 元)
占 基 金 资 产
净 值 比 例( ％)
1 国 家 债 券 24,804,476.00 16.17
2 央 行 票 据 - -
3 金 融 债 券 3,873,012.80 2.52
其 中 ： 政 策 性 金 融 债 3,873,012.80 2.52
4 企 业 债 券 8,486,150.30 5.53
5 企 业 短 期 融 资 券 - -
6 中 期 票 据 1,760,000.00 1.15
7 可 转 债 （ 可 交 换 债 ） 5,838,123.94 3.80
8 同 业 存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 44,761,763.04 29.17
注 ： 由 于 四 舍 五 入 的 原 因 ， 分 项 之 和 与 合 计 项 可 能 存 在 尾 差 。
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细
序号 债 券 代 码 债 券 名 称 数量( 张)
公 允 价 值
( 元)
占 基 金 资 产
净 值 比 例
( ％)
1 019521
15 国债
21
128,120
11,825,476.0
0
7.71
2 019557
17 国债
03
90,000 8,987,400.00 5.86
3 132010
17 桐昆
EB
26,010 3,343,065.30 2.18
4 122611
12 蓉经
01
129,660 3,253,169.40 2.12
5 124370 PR 虞新 36,000 2,187,360.00 1.43
区
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 资 产 支 持 证 券 。
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 贵 金 属 。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细
本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 权 证 。
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报 告 期 末 本 基 金 投 资 的 股 指 期 货 持 仓 和 损 益 明 细
本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 股 指 期 货 。
9.2 本 基 金 投 资 股 指 期 货 的 投 资 政 策
本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 股 指 期 货 ， 没 有 相 关 投 资 政 策 。
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本 期 国 债 期 货 投 资 政 策
本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 国 债 期 货 ， 没 有 相 关 投 资 政 策 。
10.2 报 告 期 末 本 基 金 投 资 的 国 债 期 货 持 仓 和 损 益 明 细
本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 国 债 期 货 。
10.3 本 期 国 债 期 货 投 资 评 价
本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 国 债 期 货 ， 没 有 相 关 投 资 评 价 。
11 投资组合报告附注
11.1 本 报 告 期 内 ， 经 查 询 上 海 证 券 交 易 所 、 深 圳 证 券 交 易 所 等 机 构 公 开 信
息 披 露 平 台 ， 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 中 除 平 安 银 行 外 ， 没 有
出 现 被 监 管 部 门 立 案 调 查 的 ， 或 在 报 告 编 制 日 前 一 年 内 受 到 公 开 谴 责 、 处
罚 的 情 形 。
平 安 银 行 （000001 ） 的 发 行 主 体 平 安 银 行 股 份 有 限 公 司 由 于 （1 ） 内 控 管 理
严 重 违 反 审 慎 经 营 规 则 （2 ） 非 真 实 转 让 信 贷 资 产 （3 ） 销 售 对 公 非 保 本 理
财 产 品 出 具 回 购 承 诺 、 承 诺 保 本 （4 ） 为 同 业 投 资 业 务 提 供 第 三 方 信 用 担 保
（5 ） 未 严 格 审 查 贸 易 背 景 真 实 性 办 理 票 据 承 兑 、 贴 现 业 务 于 2017 年 3 月
29 日 被 中 国 银 监 会 处 以 罚 款 共 计 1670 万 元。
本 基 金 管 理 人 在 严 格 遵 守 法 律 法 规 、 本 基 金 《 基 金 合 同 》 和 公 司 管 理 制 度
的 前 提 下 履 行 了 相 关 的 投 资 决 策 程 序 ， 不 存 在 损 害 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的
行 为 。
11.2 本 基 金 投 资 的 前 十 名 股 票 中 ， 没 有 投 资 于 超 出 基 金 合 同 规 定 备 选 股 票
库 之 外 的 股 票 。
11.3其他资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存 出 保 证 金 14,533.01
2 应 收 证 券 清 算 款 5,016,874.07
3 应 收 股 利 -
4 应 收 利 息 1,117,060.53
5 应 收 申 购 款 6,901.85
6 其 他 应 收 款 500.00
7 待 摊 费 用 -
8 其他 -
9 合计 6,155,869.46
11.4 报 告 期 末 持 有 的 处 于 转 股 期 的 可 转 换 债 券 明 细
序号 债 券 代 码 债 券 名 称 公 允 价 值( 元)
占 基 金 资 产
净 值 比 例
(%)
1 113009 广 汽 转 债 11,661.00 0.01
11.5 报 告 期 末 前 十 名 股 票 中 存 在 流 通 受 限 情 况 的 说 明
本 基 金 本 报 告 期 末 前 十 名 股 票 中 不 存 在 流 通 受 限 情 况 。
十三、 基金的业绩
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资
产 ， 但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 不 代 表 未 来
表现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
阶段
基金份额
净值增长
率①
同期业绩
比较基准
收益率③ ①- ③
净值增长
率标准差
②
业绩比
较基准
收益率
标准差
④ ②- ④
2005-7-13 至 2005-12-31 1.90% 0.93% 0.96% 0.11% 0.01% 0.10%
2006-1-1 至 2006-12-31 37.37% 2.07% 35.30% 0.58% 0.01% 0.57%
2007-1-1 至 2007-12-31 74.18% 3.00% 71.18% 1.14% 0.01% 1.13%
2008-1-1 至 2008-12-31 -27.06% 3.95% -31.01% 0.81% 0.01% 0.80%
2009-1-1 至 2009-12-31 28.87% 2.27% 26.60% 1.40% 0.01% 1.39%
2010-1-1 至 2010-12-31 -20.77% 2.27% -23.04% 0.84% 0.01% 0.83%
2011-1-1 至 2011-12-31 -11.70% 3.17% -14.87% 0.49% 0.01% 0.48%
2012-1-1 至 2012-12-31 5.12% 3.03% 2.09% 0.61% 0.01% 0.60%
2013-1-1 至 2013-12-31 -2.97% 2.72% -5.69% 1.18% 0.01% 1.17%
2014-1-1 至 2014-12-31 18.14% 2.62% 15.52% 0.22% 0.01% 0.21%
2015-1-1 至 2015-12-31 18.81% 1.82% 16.99% 0.21% 0.01% 0.20%
2016-1-1 至 2016-12-31 2.14% 1.27% 0.87% 0.13% 0.00% 0.13%
2017-1-1 至 2017-12-31 3.59% 1.25% 2.34% 0.43% 0.00% 0.43%
2005-7-13 至 2017-12-31 142.89% 34.96% 107.93% 0.77% 0.01% 0.76%
十四、 费用概览
（一） 与基金运 作有关的费用
1、费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金合同生效后的信息披露费用；
（4）基金合同生效后的会计师费和律师费；
（5）基金份额持有人大会费用；
（6）基金财产拨划支付的银行费用 ；
（7）基金的投资交易费用；
（8）按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2、费用计提方法、计提标准和支付方式
（1 ） 基 金 管 理 人 的 管 理 费
基 金 管 理 人 的 管 理 费 以 基 金 资 产 净 值 的 1.5% 年 费 率 计 提 。 计 算 方 法 如
下：
H=E×1.5%÷ 当 年 天 数
H 为 每 日 应 计 提 的 基 金 管 理 费
E 为 前 一 日 的 基 金 资 产 净 值
基 金 管 理 人 的 管 理 费 每 日 计 算 ， 每 日 计 提, 按 月 支 付 ， 由 基 金 托 管 人
于 次 月 首 日 起 五 个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理 人 ， 若 遇
法 定 节 假 日 、 休 息 日 等 ， 支 付 日 期 顺 延 。
（2 ） 基 金 托 管 人 的 托 管 费
基 金 托 管 人 的 托 管 费 按 前 一 日 的 基 金 资 产 净 值 的 0.25% 的 年 费 率 计 提 。
计 算 方 法 如 下 ：
H=E×0.25 %÷ 当 年 天 数
H 为 每 日 应 计 提 的 基 金 托 管 费
E 为 前 一 日 的 基 金 资 产 净 值
基 金 托 管 人 的 托 管 费 每 日 计 算 ， 每 日 计 提 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 托 管 人
于 次 月 首 日 起 两 个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 取 ， 若 遇 法 定 节 假 日 、
休 息 日 等 ， 支 付 日 期 顺 延 。
（3 ） 上 述 基 金 费 用 中 第（3 ） －（8 ）项 费 用 由 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 规 及
相 应 协 议 规 定 ， 按 费 用 实 际 支 出 金 额 ， 列 入 当 期 费 用 ， 由 基 金 托 管 人 从 基
金 财 产 中 支 付 。
3 、 不 列 入 基 金 费 用 的 项 目
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出
或 基 金 财 产 的 损 失 ， 以 及 处 理 与 基 金 运 作 无 关 的 事 项 发 生 的 费 用 等 不 列 入
基 金 费 用 。 基 金 募 集 期 间 中 所 发 生 的 信 息 披 露 费 、 律 师 费 和 会 计 师 费 以 及
其 他 费 用 不 从 基 金 财 产 中 支 付 ， 基 金 收 取 认 购 费 的 ， 可 以 从 认 购 费 中 列 支 。
4 、 费 率 调 整
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 可 以 磋 商 酌 情 调 低 基 金 管 理 费 和 基 金 托 管
费 ， 无 须 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 。 如 果 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 需 要 调
高 基 金 管 理 费 和 基 金 托 管 费 ， 则 必 须 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 。 法 律 法 规
另 有 规 定 的 按 法 律 法 规 的 规 定 执 行 。
（二） 与基金销 售有关的费用
1、费用的种类
（1 ）申购费；
（2 ）赎回费；
（3 ）转换费；
（4 ）基金管理人用于基金持续销售和服务基金份额持有人的销售服务费，
具体计提方法按中国证监会有关规定执行 。
2、费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）申购费
① 本 基 金 的 申 购 费 用 由 基 金 份 额 申 购 人 承 担 ， 不 列 入 基 金 财 产 ， 主 要
用 于 本 基 金 的 市 场 推 广 、 销 售 等 各 项 费 用 。
② 本 基 金 的 申 购 费 用 在 投 资 人 申 购 本 基 金 份 额 时 收 取 。 当 技 术 条 件 许
可 时 ， 申 购 费 用 也 可 在 投 资 人 赎 回 本 基 金 份 额 时 收 取 。 在 申 购 时 收 取 的 申
购 费 用 称 为 前 端 申 购 费 用 ， 在 赎 回 时 收 取 的 申 购 费 用 称 为 后 端 申 购 费 用 。
采 用 后 端 申 购 费 用 方 式 的 具 体 时 间 另 行 公 告 。
③ 本基金申购费率最高不超过 1.5% （具体费率水平请见本招募说明书及公
告） ，申购费用的计算方法如下：
前端申购费用＝申购金额 ×前端申购费率/（1+前端申购费率）
后端申购费用＝赎回份 额×申购日基金份额净值×后端申购费率
④ 基 金 管 理 人 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 申 购 费 率 或 收 费 方
式 ， 基 金 管 理 人 最 迟 应 于 新 的 费 率 或 收 费 方 式 实 施 日 3 个 工 作 日 前 在 至 少
一 种 中 国 证 监 会 指 定 的 信 息 披 露 媒 体 公 告 。
(2) 赎 回 费
① 投资人可将其持有 的全部或部分基金份额赎回。 本基金的赎回费用在投
资人赎回本基金份额时收取。
② 本 基 金 的 赎 回 费率按 持 有 期限 递 减 、最 高不 超 过 赎回 总 额 的 0.5% （具
体费率水平请见本招募说明书及公告） ，具体计算方法如下：
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
③ 赎 回 费 用 由 基 金 份 额 赎 回 人 承 担 ， 根 据 目 前 法 律 法 规 的 要 求 ， 赎回
费 总额的 25% 计入 基 金 财 产 。 扣 除 计 入 基 金 财 产 部 分 ， 其 余 用 于 支 付 注 册 登
记 费 和 必 要 的 手 续 费 。
④ 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整赎回费率或收费方式， 基
金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日 3 个工作日前在至 少一种中国证
监会指定的信息披露媒体公告。
(3) 转 换 费
基 金 转 换 是 指 开 放 式 基 金 份 额 持 有 人 将 其 持 有 某 只 基 金 的 部 分 或 全 部 份 额
转 换 为 同 一 基 金 管 理 人 管 理 的 另 一 只 开 放 式 基 金 份 额 。 基 金 转 换 只 能 在 同 一 销
售 机 构 进 行 。 转 换 的 两 只 基 金 必 须 都 是 该 销 售 机 构 代 理 的 同 一 基 金 管 理 人 管 理
的、在同一注册登 记机构处注册登记的、同一收费模式的开放式基金。
（三） 其他费用
按 照 国 家 有 关 规 定 和 基 金 合 同 约 定 ， 基 金 管 理 人 可 以 在 基 金 财 产 中 列 支 其
他的费用，并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。
（四） 基金税收
根据财政部财税[2004]78 号《国家税务总局关于证券投资基金税收政策的
通知》 的要求， 自2004 年1 月1 日起， 对证券投资基金 （封闭式证券投资基金，
开 放 式 证 券 投 资 基 金 ） 管 理 人 运 用 基 金 买 卖 股 票 、 债 券 的 差 价 收 入 ， 继 续 免 征
营业税和企业所得税。
根据财税字[2005]11 号文 《关于调整证券 （股票） 交易印花税税率的通知》 ，
自2005 年1 月24 日起，基金买卖股票按照 0.1%的税率缴纳印花税。
根据财税字[2005]102 号文《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》 ，
自2005 年6 月13 日起， 基金取得的股票的股息、 红利收入暂减按 50%计入个人
应纳税所得额。
根据财税[2008]1 号文 《财政部、 国家税务总 局关于企业所得税若干优惠政
策 的 通 知 》 ， （ 一 ） 证 券 投 资 基 金 从 证 券 市 场 中 取 得 的 收 入 ， 包 括 买 卖 股 票 、 债
券 的 差 价 收 入 ， 股 权 的 股 息 、 红 利 收 入 ， 债 券 的 利 息 收 入 及 其 他 收 入 ， 暂 不 征
收企业所得税。 （二）对投资者从证券投资基金分配中取得的收入，暂不征收 企
业所得税。 （三）对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，
暂不征收企业所得税。
基 金 运 作 过 程 中 的 各 类 纳 税 主 体 ， 依 照 国 家 法 律 、 法 规 的 规 定 ， 履 行 纳 税
义务。
十五、 对招募说明书更 新 部分 的说明
本 招 募 说 明书 依 据 《中华 人 民 共 和国 证 券 投资基 金 法 》 、《 公开募集 证券投
资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办法》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披
露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对本基金管理人于 2017 年 8 月 26
日刊登的本基金原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
1、 更新了“三、 基金管理人” 部分的内容。
2、 更新了“四、 基金托管人” 部分的内容。
3、 更新了“五、 相关服务机构” 部分 的内容。
4、 更新了“九、基金的投资 ” 部分的内容。
5、 更新了“十、 基金的业绩” 部分的内容。
6、 更新了“二十二、 其他应披露事项” 部分的内容。
国联安基金管理有限公司
二〇一八年二 月二十六日
