民 生 加 银 平 稳 增 利 定 期 开 放 债 券 型
证 券 投 资 基 金 更新 招 募 说 明 书 摘要
2018 年第1 号
基金管理人： 民生加银基金管 理有限公 司
基金托管人： 中国建设银行股 份有限公 司
二零一八 年 二 月 1
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
重要提 示
民 生 加 银 平 稳 增 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 经 中 国 证 监 会 《 关 于 准 予 民 生 加 银 平 稳
增 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 变 更 注 册 的 批 复 》( 证 监 许 可 【2016 】1863) 变 更 注 册 并 实
施转型 。基 金合 同于2017 年1月11 日 生效 。
民 生 加 银 平 稳 增 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 经 中 国 证 监 会 《 关 于 核 准 民 生 加 银 平 稳
增利定 期开放债券型证 券投资基 金募集的批复》 （证监许 可[2012] 1173 号文）核准 募集。基
金管理 人为 民生 加银 基金 管理有 限公 司， 基金 托管 人为中 国建 设银 行股 份有 限公司 。
原 民 生 加 银 平 稳 增 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 于2012 年10 月9日至2012 年11 月9日公
开 募 集 ， 募 集 结 束 后 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 备 案 手 续 。 经 中 国 证 监 会 书 面 确 认 ， 原
《民生 加银 平稳 增利 定期 开放债 券型 证券 投资 基金 基金合 同》 于2012 年11月15 日生 效。
自2016 年10 月1 日至2016 年12 月2 日 民 生 加 银 平 稳 增 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 以 通
讯 方 式 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 会 议 审 议 通 过 了 《 关 于 民 生 加 银 平 稳 增 利 定 期 开 放 债 券 型
证 券 投 资 基 金 转 型 有 关 事 项 的 议 案 》 ， 内 容 包 括 民 生 加 银 平 稳 增 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资
基 金 调 整 运 作 方 式 以 及 修 订 基 金 合 同 。 上 述 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 事 项 自 表 决 通 过 之 日 起
生 效 。 自2017 年1 月11 日 起 ， 由 原 《 民 生 加 银 平 稳 增 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合
同 》 修 订 而 成 的 《 民 生 加 银 平 稳 增 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 生 效 ， 原 《 民
生加银 平稳 增利 定期 开放 债券型 证券 投资 基金 基金 合同》 同日 起失 效。
投 资 有 风 险 ， 投 资 人 申 购 基 金 时 应 认 真 阅 读 招 募 说 明 书 ； 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未
来表现 。
本 摘 要 根据 基金 合 同和 基金 招 募 说明 书编 写 ，并 经中 国 证 监会 核准 。 基金 合同 是 约 定基
金 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额 ， 即 成 为 基 金
份 额 持 有 人 和 本 基 金 合 同 的 当 事 人 ， 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认
和 接 受 ， 并 按 照 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 、 承 担 义
务。基 金投 资人 欲了 解基 金份额 持有 人的 权利 和义 务，应 详细 查阅 基金 合同 。
本 基 金 管理 人保 证 本招 募说 明 书 的内 容真 实 、准 确、 完 整 。 本 招募 说 明书 经中 国 证 监会
审 核 同 意 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 做 出 的 任 何 决 定 ， 均 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 做 出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。
基 金 管 理 人 承 诺 以 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 ， 但 不 保 证 基 金 一 定
盈利， 也不 保证 最低 收益 。
除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2018 年1 月11 日，有关财务数据和净值表
现截止 日为2017 年12 月31 日。 （ 财务 数据 未经 审计 ）2
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
目 录
重要提 示 ....................................................................... 1
一 、基金 管理人 ................................................................. 3
二 、 基 金托 管人 ................................................................. 8
三 、 相 关服 务机构 .............................................................. 10
四 、 基 金的 名称 ................................................................ 23
五 、 基 金的 类型 ................................................................ 23
六 、 基 金的 投资目标 ............................................................ 23
七 、 基 金 的投 资方 向 ............................................................ 23
八、 基金 的 投资策 略 ............................................................ 24
九、 基金 的 业绩比 较基准 ........................................................ 28
十、 基金 的 风 险收 益特 征 ........................................................ 29
十 一 、 基金 的投资 组合 报 告 ...................................................... 29
十 二 、 基 金的 业绩 .............................................................. 31
十 三 、 基金 的 费用 与税 收 ........................................................ 32
十四 、对 招募 说明 书更 新 部分的 说明 .............................................. 34
5-3
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
一 、 基 金管 理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 福莲花 街道 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
法定代 表人 ：张 焕南
成立时 间：2008 年11 月3 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 许可[2008]1187 号
组织形 式： 有限 责任 公司 （中外 合资 ）
注册资 本： 贰亿 元人 民币
存续期 间： 永续 经营
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理和 中国 证监会 许可 的其 他业 务
股权结构：公司股 东为中国民生银行股份有 限公司（持股60 ％）、加拿 大皇家银行（持股
30％） 、三 峡财 务有 限责 任公司 （持 股10 ％） 。
电话：010-88566528
传真：010-88566500
联系人 ：李 良翼
民生加银基金管理 有限公司设有股东会、董 事会、监事会；董事会下设 专门委员会：审 计
委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管理层下设专门委员会：投资决 策
委员会、风险控制委员会和产品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资 决
策委员会和专户投资决策委员会；常设部门包括：投资部、研究部、固定收益部、专户理财 一
部 、 专 户 理 财 二 部 、 资 产 配 置 部 、 产 品 部 、 市 场 策 划 中 心 、 渠 道 管 理 部 、 机 构 一 部 、 机 构 二
部、机构三部、电子商务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部 、
信息技 术部 、深 圳管 理总 部、综 合管 理部 、国 际业 务部（ 筹） 。
基 金 管 理 情 况 ： 截 至2018 年1 月11 日 ， 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 管 理53 只 开 放 式 基 金 ：
民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、 民
生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健成长混合型证券投资基金、民生加银内需增 长
混合型证券投资基金、民生加银景气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题 指
数型证券投资基金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混 合
型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币 市
场 基 金 、 民 生 加 银 积 极 成 长 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 家 盈 理 财7 天 债 券 型 证 券 投
资 基 金 、 民 生 加 银 转 债 优 选 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 家 盈 理 财 月 度 债 券 型 证 券 投 资 基
金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证 券5-4
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金 、
民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、民生加 银
研究精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金、民 生
加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、 民生加银新收益债券型证券投资基金、民生加银 和
鑫债券型证券投资基金、民生加银量化中国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫瑞债 券
型证券投资基金、民生加银现金添利货币市场基金、民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资 基
金、民生加银鑫盈债券型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金，民生加银 养
老服务灵活配置混合型证券投资基金，民生加银鑫享债券型证券投资基金，民生加银前沿科 技
灵活配置混合型证券投资基金，民生加银腾元宝货币市场基金，民生加银鑫喜灵活配置混合 型
证券投资基金、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金、民生加银 鑫益债券型证券投资基金 、
民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数型证 券
投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫利纯债债券型证券投资基金 、
民生加银鑫兴纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫成纯债债券型证券投资基金、民生加银 鑫
顺债券型证券投资基金、民生加银鑫智纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫华债券型证券 投
资基金、民生加银鑫信债券型证券投资基金、民生加银鑫弘债券型证券投资基金、民生加银 鑫
丰债券型证券投资基金、民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金、民生加银家盈季度定期 宝理
财债券 型证 券投 资基 金。
（二） 主要 人员 情况
1 ．基 金管 理人 董事 会成 员
张焕南先生：董事 长，硕士。历任宜兴市实 验小学校长，无锡市委办公 室副主任，市委副
秘书长，江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管局调研员，中国银监会银行监 管
一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主任，民生银行董事会战投办主任。现任民生加 银
基金管 理有 限公 司党 委书 记、董 事长 ，民 生加 银资 产管理 有限 公司 党委 书记 、董事 长。
吴剑飞先生：董事 、总经理，硕士。历任长 盛基金管理公司研究员；泰 达宏利基金管理有
限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管 理有限公司基金经理、投资决策委员会委员及 投
资 部 副 总 监 ；2009 年至2011 年 ， 任 职 于 平 安 资 产 管 理 公 司 ， 担 任 股 票 投 资 部 总 经 理 ；2011 年9
月 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 自2011 年9 月至2015 年5 月 担 任 公 司 副 总 经 理 （ 分 管 投
研）； 现任 党委 副书 记、 总经理 、投 资决 策委 员会 主席、 公募 投资 决策 委员 会主席 。
林海先生： 董事、副总经理，硕士。1995 年至1999 年历任中国 民生银行办公室秘书、宣 传
处 副 处 长 ；1999 年至2000 年 ， 任 中 国 民 生 银 行 北 京 管 理 部 阜 成 门 支 行 副 行 长 ；2000 年至2012
年，历任中国民生银行金融同业部 处长、公司银行部处长、董事会战略发展与投资管理委员 会
办 公 室 处 长 ；2012 年2 月 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ，2012 年5月至2014 年4 月 担 任 民 生 加
银 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 ，2014 年4 月至2017 年8 月 担 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察
长；现 任民 生加 银基 金管 理有限 公司 党委 委员 、副 总经理 。 5-5
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
Clive Brown 先 生 ： 董 事 ， 学 士 。 历 任Price Waterhouse 审 计 师 、 高 级 经 理 ，JP Morgan
资 产 管 理 亚 洲 业 务 、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资 产 管 理 的 首 席 执 行 官 。 现 任 加 拿 大 皇 家 银
行环球 资产 管理 （英 国） 有限公 司亚 洲区 和RBC EMEA 全球 资产 管理 首席 执行 官 。
王维绛先生：董事 ，学士。历任外汇管理局 储备管理司副司长及首席投 资官、汇丰集团伦
敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理 。
现任加 拿大 皇家 银行 中国 区董事 总经 理、 北京 分行 行长。
张星燎先生：董事 ，硕士。历任葛洲坝电厂 会计、中国长江电力股份有 限公司财务主任、
财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总监、监事会副主席、湖北清能 地
产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、总会计师、中国长江三峡 集团公司资产财务部 主
任、三 峡财 务有 限责 任公 司总经 理、 党委 副书 记。
任淮秀先生：独立 董事，经济学博士。历任 中国人民大学工业经济系讲 师，基本建设经济
教研室主任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济系副教授，财金学院投资经济系 系
主任， 人民 大学 财金 学院 副院长 ，现 任中 国人 民大 学财政 金融 学院 教授 委员 会副主 席。
于学会先生：独立 董事，学士。从事过10 年 企业经营管理工作。历任北 京市汉华律师事务
所律师 、北 京市 必浩 得律 师事务 所合 伙人 、律 师。 现任北 京市 众天 律师 事务 所合伙 人、 律师 。
杨 有 红 先 生 ： 独 立 董 事 ， 会 计 学 博 士 。1987 年7 月 起 至 今 ， 先 后 曾 任 北 京 工 商 大 学 商 学 院
讲师、 副教 授、 教授 ，会 计学院 副院 长、 书记 、院 长，商 学院 院长 ，现 任科 技处处 长。
2 ．监 事会 成员 基本 情况
朱晓光先生：监事 会主席，硕士，高级经济 师。历任中国银行北京分行 财会部副科长，中
国民生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副行长，中国民生银行中小企业 金
融部副总经理兼财务总监，民生加银基金管理有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基 金
管理有 限公 司党 委委 员、 监事会 主席 。
谭伟明先生：监事 ，香港专业文凭，香港会 计师公会会士、香港特许公 认会计师工会资深
会员。曾在普华永 道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团从事财务工作，曾任 摩
根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚 太
区（日 本除 外） 主管 。现 任加拿 大皇 家银 行环 球资 产管理 董事 总经 理兼 亚洲 业务总 主管 。
陈伟先生：监事， 硕士，高级经济师。历任 四川雅安印刷厂秘书，私立 四川恩立德学院秘
书，三峡财务有限责任公司投资银行部研究员、副经理，研究发展部副经理（牵头）、经理 ，
现任三 峡财 务有 限责 任公 司投资 银行 部经 理。
董文艳女士：监事 ，学士。曾就职于河南叶 县教育局办公室从事统计工 作，中国人民银行
外管 局从事稽核检查工作。2008 年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理 有
限公司 深圳 管理 总部 负责 人兼工 会办 公室 主任 。
申晓辉先生：监事 ，学士。历任长盛基金管 理有限公司市场部机构经理 ，摩根士丹利华鑫
基金管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理，光大保德信基金管理有限公司北京分 公5-6
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司总经理助理，益民基金管理有限公司机构业务部总经理。2012 年加入民生加银基金管理有 限
公司， 现任 民生 加银 基金 管理有 限公 司机 构一 部总 监。
刘静女士：监事 ，博士。曾就职于中国证 监会稽查总队、稽查局。2015 年加入民生加银 基
金管理 有 限 公司 ，担 任风 险管理 部总 监。
3 ．高 级管 理人 员基 本情 况
张焕南 先生 ：董 事长 ，简 历见上 。
吴剑飞 先生 ：总 经理 ，简 历见上 。
宋永明先生：副总 经理，博士。历任中国建 设银行山西省分行计划财务 部科员，中国人民
银行银行管理司监管制度处主任科员，中国银监会银行监管一部国有银行改革办公室秘书处 主
任科员，中国银监会人事部（党委组织部）综合处、机关人事处副处长，中国银监会办公厅 处
长，中国银监会城市银行部综合处兼城商行监管处处长，中国银监会国有重点金融机构监事 会
副巡视 员（ 副局 级） 。2017 年7月 加入 民生 加银 基金 管理有 限公 司。
林海先 生： 副总 经理 ，简 历见上 。
于 善 辉 先 生 ： 副 总 经 理 ， 硕 士 。 历 任 天 相 投 资 顾 问 有 限 公 司 董 事 、 副 总 经 理 。2012 年加
入民生加银基金管理有限公司，曾兼任金融工程与产品部总监、总经理助理，现任民生加银 基
金 管 理 有 限 公 司 党 委 委 员 、 副 总 经 理 ， 兼 专 户 理 财 二 部 总 监 、 资 产 配 置 部 总 监 、 专 户 投 资 总
监、投 资决 策委 员会 委员 、专户 投资 决策 委员 会主 席。
邢颖女士：督察长 ，博士。历任中国人民武 装警察部队学院法律教研室 副教授、北京观韬
律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监察稽核部副总监、大成基金管 理
有限公司监察稽核部经理、泰 达宏利基金管理有限公司法律合规部总经理、方正富邦基金管 理
有限公 司监 察稽 核部 总监 ，2012 年4 月加 入民 生加 银 基金管 理有 限公 司， 任监 察稽核 部总 监。
4 ．本 基金 基金 经理
杨林耘女士：北 京大学金融学硕士，24 年 证券从业经历。曾任东方 基金基金经理（2008 年
-2013 年 ） ，中国外贸信托高级投资经理、部门副总经理，泰康人寿投资部高级投资经理，武 汉
融利期货首席交易员、研究部副经理。自2013 年10 月加盟民生加银基金管理有限公司，现担 任
总 经 理 助 理 兼 固 定 收 益 部 总 监 、 投 资 决 策 委 员 会 委 员 、 公 募 投 资 决 策 委 员 会 委 员 。 自2014 年3
月 起 至 今 担 任 民 生 加 银 信 用 双 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2014 年4 月 起 至 今 担 任 民 生
加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金基金经理；自2014
年8月起至今担任民 生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金基金经理；自2015 年6月至今
担 任 民 生 加 银 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 转 债 优 选 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经
理 ； 自2015 年6 月 起 至 今 担 任 民 生 加 银 新 战 略 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2015
年12 月 至 今 担 任 民 生 加 银 新 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2017 年9 月 至 今 担 任 民 生 加
银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金基金经理；自2014 年3月至2015 年7 月担任民生 加银
家盈理财7 天债券型 证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金基金经理 ；自2014 年6月至5-7
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
2015 年7 月 担 任 民 生 加 银 家 盈 理 财 月 度 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2014 年8月至2016 年1
月 担 任 民 生 加 银 岁 岁 增 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2016 年6 月起至2017 年12
月担任 民生 加银 新动 力灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 。
李 慧 鹏 先 生 ： 首都 经 济 贸易 大 学 产 业 经 济学 硕 士 ，8 年 证 券 从 业 经历 。 曾 在联 合 资 信 评
估 有 限 公 司 担任 高 级 分 析师 ， 在 银 华 基金 管 理 有 限公 司 担 任 研 究员 ， 泰 达 宏利 基 金 管 理有限
公司担任基金经理的 职务 。2015 年 6 月 加 入 民 生加 银 基 金 管 理 有 限 公司 ，担 任 基 金 经 理 一
职。自 2015 年 7 月 至今 担 任民生 加银 平稳 添利 定期 开放债 券型 证券 投资 基金 、民生 加银 平 稳
增利定 期开 放债 券型 证券 投资基 金基 金经 理； 自 2016 年 7 月至 今担 任民 生加 银鑫盈 债券 型 证
券投资基 金基金 经理；2016 年 10 月至今 担任 民生 加银鑫享 债券型 证券投 资 基金基金 经理 。
自 2016 年 12 月 至今 担任 民生加 银岁 岁增 利定 期开 放债券 型证 券投 资基 金基 金经理 。自 2017
年 3 月至 今担 任民生 加银 鑫益债 券型 证券 投资 基金 基金经 理。 自 2017 年 4 月 至今担 任民 生 加
银汇鑫 一年 定期 开放 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 。自 2017 年 6 月至 今担 任 民生加 银鑫 元 纯
债债券型 证券 投 资基金 基 金经理； 自 2017 年 7 月 至今担任 民生加 银鑫华 债 券型证券 投资 基
金 、 民 生 加 银鑫 智 纯 债 债券 型 证 券 投 资基 金 、 民 生加 银 鑫 兴 纯 债债 券 型 证 券投 资 基 金 、民生
加银鑫 成纯 债债 券型 证券 投资基 金基 金经 理； 自 2017 年 8 月至 今担 任民 生加 银鑫信 债券 型 证
券投资 基金 基金 经理 ；自 2016 年 1 月至 2017 年 8 月担任 民生 加银 新收 益债 券型证 券投 资 基
金基金 经理 ；自 2016 年 6 月至 2017 年 8 月 担任 民生加 银鑫 瑞债 券型 证券 投资基 金基 金 经
理； 自 2016 年 4 月至 2017 年 9 月担 任民 生加 银 家盈理 财 7 天债 券型 证券 投资基 金基 金经
理； 自2016 年9 月至 2017 年 11 月 担任 民生 加银 鑫 安纯债 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 。
5 ．投 资决 策委 员会
投资决策委员会 下设公募投资决策委员会 和专户投资决策委员会， 由 10 名成员组成。 由
吴剑飞先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席，现任董事、总经理；于善 辉
先生，担任专户投资决策委员会主席、投资委员会委员，现任公司副总经理兼专户理财二部 总
监、专户投资总监、产品部总监、资产配置部总监；杨林耘女士，投资决策委员会委员、公 募
投资决策委员会委员，现任公司总经理助理兼固定收益部总监；牛洪振先生，投资决策委员 会
委员、公募投资决策委员 会委员、专户投资委员会委员，现任公司交易部总监；陈廷国先生 ，
公募投资决策委员会委员，现任研究部首席分析师；宋磊先生，公募投资决策委员会委员、 专
户投资决策委员会委员、投资决策委员会委员，现任研究部总监；张岗先生，公募投资决策 委
员会委员、投资决策委员会委员，现任投资部总监；李宁宁女士，专户投资决策委员会委员 、
投资决策委员会委员，现任总经理助理；赵景亮先生，专户投资决策委员会委员，现任专户 理
财一部 总监 ；尹 涛先 生， 专户投 资决 策委 员会 委员 ，现任 专户 理财 二部 总监 助理。
6 ．上 述 人 员 之 间 不 存在亲属关系 。 5-8
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
二 、基 金托 管 人
一、基 金托 管人 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：田 国立
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立于 1954 年 10 月 ，是 一家 国内 领先 、国际 知名 的大 型股 份制 商业银 行 ，
总部设 在北 京。 本 行于 2005 年 10 月在 香港 联合交 易所挂 牌上 市( 股票 代码 939) ，于 2007 年 9
月在上 海证 券交 易所 挂牌 上市( 股票 代码601939) 。
2017 年6月 末， 本集 团 资产总 额216,920.67 亿元 ，较上 年末 增加7,283.62 亿元， 增幅
3.47% 。上 半年 ，本 集团 实 现利润 总额1,720.93 亿元 ，较上 年同 期增 长1.30% ； 净利润 较上 年同
期增长3.81% 至1,390.09 亿 元，盈 利水 平实 现平 稳增 长。
2016 年，本 集团先后获得国 内外知名机构授予 的 100 余项重要奖项。荣获《欧 洲货币》
“2016 中国 最佳 银行 ” ， 《环球 金融 》 “2016 中国 最佳消 费者 银行 ” 、 “2016 亚太区 最佳 流动 性
管理银行” ， 《机构投资者》 “人民币国际化服务钻石奖” ， 《亚洲银行家》 “中国 最佳大型零售银
行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖” 。本 集团在英国《银行家》2016 年
“世界 银行 1000 强排 名 ”中， 以一 级资 本总 额继 续位列 全球 第 2 ；在 美国 《财富 》2016 年世
界500 强排 名 第22 位。
中国建设银行总行 设资产托管业务部，下设 综合处、 基金市场处、证券 保险资产市场处、
理财信托股权市场处、QFII 托管处、养 老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监 督
稽 核 处 等10 个 职 能 处 室 ， 在 上 海 设 有 投 资 托 管 服 务 上 海 备 份 中 心 ， 共 有 员 工220 余 人 。 自2007
年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化 的
内控工 作手 段。
（二） 主要 人员 情况
纪伟，资产托管业 务部总经理，曾先后在中 国建设银行南通分行、总行 计划财务部、信贷5-9
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有八 年
托管从 业经 历， 熟悉 各项 托管 业 务， 具有 丰富 的客 户服务 和业 务管 理经 验。
龚毅，资产托管业 务部副总经理，曾就职于 中国建设银行北京市分行国 际部、营业部并担
任副行 长， 长期 从事 信贷 业务和 集团 客户 业务 等工 作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。
郑绍平，资产托管 业务部副总经理，曾就职 于中国建设银行总行投资部 、委托代理部、战
略客户 部， 长期 从事 客户 服务、 信贷 业务 管理 等工 作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。
黄秀莲，资产托管 业务部副总经理，曾就职 于中国建设银行总行会计部 ，长期从事托管业
务管理 等工 作， 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管 理经 验。
原玎，资产托管业 务 部副总经理，曾就职于 中国建设银行总行国际业务 部，长期从事海外
机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富的 客
户服务 和业 务管 理经 验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国内首批开办 证券投资基金托管业务的 商业银行，中国建设银行一 直秉持“以客户为
中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护 资
产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设 银
行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基 金、 保
险资金、 基本养老个人账户、(R)QFII 、(R)QDII 、企业年金 等产品在内的托管业务体 系，是目
前 国 内 托 管 业 务 品 种 最 齐 全 的 商 业 银 行 之 一 。 截 至 2017 年 二 季 度 末 ， 中 国 建 设 银 行 已 托 管
759 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高 度
认 同 。 中 国 建 设 银 行 连 续 11 年获得《全球托管人》 、 《财资》 、 《环球金融》 “中 国最佳托管银
行 ” 、 “ 中 国 最 佳 次 托 管 银 行 ” 、 “ 最 佳 托 管 专 家 ——QFII ” 等 奖 项 ， 并 在 2016 年 被 《 环 球 金
融》评 为中 国市 场唯 一一 家“最 佳托 管银 行” 。
二、基 金托 管人 的内 部控 制 制度
（一） 内部 控制 目标
作为基金托管人， 中国建设银行严格遵守国 家有关托管业务的法律法规 、行业监管规章和
本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财 产
的安全 完整 ，确 保有 关信 息的真 实、 准确 、完 整、 及时， 保护 基金 份额 持有 人的合 法权 益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建设银行设有 风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控 制工作，对托管业
务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内 控
合规工 作， 具有 独立 行使 内控合 规工 作职 权和 能力 。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
资 产 托 管 业 务 部 具 备 系 统 、 完 善 的 制 度 控 制 体 系 ， 建 立 了 管 理 制 度 、 控 制 制 度 、 岗 位 职
责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业 务5-10
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放 、
使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像 监
控 ； 业 务 信 息 由 专 职 信 息 披 露 人 负 责 ， 防 止 泄 密 ； 业 务 实 现 自 动 化 操 作 ， 防 止 人 为 事 故 的 发
生，技 术系 统完 整、 独立 。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（ 一） 监督 方法
依照《基金法》及 其配套法规和基金合同的 约定，监督所托管基金的投 资运作。利用自行
开 发 的 “ 新 一 代 托 管 应 用 监 督 子 系 统 ” ， 严 格 按 照 现 行 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 规 定 ， 对 基 金 管
理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所 提
供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用 的
提取与 开支 情况 进行 检查 监督。
（二） 监督 流程
1. 每工作日按时通 过新一代托管应用监督子 系统，对各基金投资运作比 例控制等情况进行
监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督 促
其纠正 ，如 有重 大异 常事 项及时 报告 中国 证监 会。
2. 收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ，对 指令 要素 等内 容进行 核查 。
3. 根据基金投资运 作监督情况，定期编写基 金投资运作监督报告，对各 基金投资运作的合
法合规 性和 投资 独立 性等 方面进 行评 价， 报送 中国 证监会 。
4. 通过技术或非技 术手段发现基金涉嫌违规 交易，电话或书面要求基金 管理人进行解释或
举证， 并及 时报 告中 国证 监会。
三 、相 关服 务 机构
（一） 销售 机构 及 联 系人
1 ．直 销 机 构
民生加 银基 金管 理 有 限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
法定代 表人 ：张 焕 南
客服电 话：400-8888-388
联系人 ：汤敏
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn 5-11
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2 ．场 外 代 销 机 构
（1） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号楼
法定代 表人 ：王 洪章
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人 ：张 静
客服电 话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
法定代 表人 ：洪 崎
客服电 话：95568
联系人 ：穆 婷
电话：010-58560666
传真：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn
（3） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
法定代 表人 ：李 建红
客户电 话：95555
联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755-83198888
传真：0755-83195050
网址：www.cmbchina.com
（4） 平安 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路5047 号
办公地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路5047 号
法定代 表人 ：谢 永林
客服电 话：95511-3
联系人 ：赵 杨 5-12
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电话：021-38637673
传真：021-50979507
网址：www.bank.pingan.com
（5） 兴业 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 福州 市湖 东路154 号
办公地 址： 福州 市湖 东路154 号
法定代 表人 ：高 建平
电话：021-52629999
联系人 ：刘 玲
客服电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（6） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路188 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
客服电 话：95559
联系人 ：曹 榕
电话：021-58781234
传真：021-58408483
网址：www.bankcomm.com
（7） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路618 号上海 市浦 东新 区商 城路618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路168 号上 海银 行 大厦29 层
法定代 表人 ：杨 德红
客户服 务热 线：95521
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
（8） 招商 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大厦A座38-45 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大厦A座38-45 楼
法定代 表人 ：霍 达
客户服 务热 线：95565 ，400-8888-111 5-13
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联系人 ：林 生迎
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
网址：www.newone.com.cn
（9） 广发 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 广州 市天 河北 路183 号大 都会 广场43 楼
办公地 址： 广州 市天 河北 路大都 会广 场5 、18 、19 、36、38 、39 、41 、42 、43 、44楼
法定代 表人 ：孙 树明
客服电 话：95575 或 致电 各 地营业 网点
联系人 ：黄 岚
开放式 基金 咨询 电话 ：020-87555888
开放式 基金 业务 传真 ：020-87555303
网址： www.gf.com.cn
（10） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 际企 业大 厦C座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 际企 业大 厦C座
法定代 表人 ：陈 共炎
客服电 话： 400-888-8888
联系人 ：田 薇
电话：010-66568430
传真：010-665688990
网址：www.chinastock.com.cn
（11） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路98号
办公地 址： 上海 市广 东路689 号
法定代 表人 ：周 杰
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人 ：李 笑鸣
客服电 话：95553 或 拨打 各 城市营 业网 点咨 询电 话
公司网 址：www.htsec.com
（12） 申万 宏源 证券 有限 公司
注册地 址： 上海 市常 熟路171 号
办公地 址： 上海 市常 熟路171 号 5-14
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法定代 表人 ：李 梅
客服电 话：021-962505
联系人 ：曹 晔
电话：021-54033888-2653
传真：021-54038844
网址：www.sywg.com
（13） 兴业 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东路268 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区民生 路1199 弄 证大 五道 口广场1号楼21 层
法定代 表人 ：杨 华辉
客服热 线：95562
联系人 ：乔 琳雪
电话：021-38565547
传真：021-38565955
网址：www.xyzq.com.cn
（14） 长江 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 新华路 特8 号长 江证 券大 厦
办公地 址： 湖北 省武 汉市 新华路 特8 号长 江证 券大 厦
法人代 表人 ：尤 习贵
客户服 务电 话：95579 或4008-888-999
联系人 ：奚 博宇
电话：027-65799999
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
（15） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 层、28 层A02单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道凤 凰大 厦1 栋9层
法定代 表人 ：王 连志
开放式 基金 咨询 电话 ：4008-001-001
联系人 ：陈 剑虹
联系电 话：0755-82558305
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82558355
网址：www.essence.com.cn
（16） 中信 证券 股份 有限 公司 5-15
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注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三路8号 卓越 时 代广场 （二 期） 北座
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路48 号中 信证 券大 厦
法定代 表人 ：张 佑君
客服电 话：95558
联系人 ：马 静懿
电话：010-60838889
传真：010-60836221
网址：www.citics.com
（17） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
法定代 表人 ：孙 秋月
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路222 号青 岛国 际金 融 广场1 号楼20 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路222 号青 岛国 际金 融 广场1 号楼20 层
注册时 间： 2004 年4 月29 日
注册资 本： 8亿 元人 民币
营业期 限： 永久
基金业 务联 系人 ：孙 秋月
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址：www.citicssd.com
（18） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸路1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸路1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
客服电 话：4008888788 ，10108998
联系人 ：刘 晨、 李芳 芳
电话：021-22169999
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
（19） 国联 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省无 锡市 县前东 街168 号
办公地 址： 无锡 市县 前东 街168 号国 联大 厦6楼-8楼
法定代 表人 ：姚 志勇
客服电 话: 400-888-5288 5-16
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联系人 ：沈 刚
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
网址：www.glsc.com.cn
（20） 平安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼
法定代 表人 ：曹 实凡
联系人 ：石 静武
业务咨 询电 话：95511 转8
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82400862
网站：stock.pingan.com
（21） 东海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路23 号投 资广 场18-19楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路1928 号 东海 证券 大厦
法定代 表人 ：赵 俊
客服电 话：400-888-8588 ；95531
联系人 ：王 一彦
电话：021-20333333
传真：021-50498825
网址：www.longone.com.cn
（22） 中航 证券 有限 公司
注册地 址： 南昌 市抚 河北 路291 号
办公地 址： 南昌 市抚 河北 路291 号
法人代 表人 ：王 宜四
客户服 务电 话：400-8866-567
联系人 ：余 雅娜
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
网址：www.avicsec.com
（23） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层 —21 层及第04 层
01、02 、03 、05 、11 、12 、13、15、16、18、19、20 、21 、22 、23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路6003 号荣 超商 务中 心A栋第04 、18 层至21 层 5-17
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法定代 表人 ：高 涛
客服电 话：400-600-8008 ，95532
联系人 ：刘 毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
（24） 国融 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 呼和 浩特 市新 城区锡 林南 路18 号
办公地 址： 北京 西城 区闹 市口大 街1 号长 安兴 融中 心 西楼11 层
法定代 表人 ：张 智
客服电 话：400-660-9839
联系人 ：文 思婷
电话：010-83991737
传真：010-66412537
网址：www.rxzq.com.cn
（25） 中信 建投 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路66号4号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街188 号
法定代 表人 ：王 常青
开放式 基金 咨询 电话 ：400-8888-108
联系人 ：魏 明
电话：010-85130579
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
（26） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中路685 弄37 号4号楼449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
客服电 话：400-700-9665
联系人 ：陆 敏
电话：021-20613600
传真：021-68596916
网址：www.ehowbuy.com
（27） 深圳 众禄 金融 控股 股份有 限公 司 5-18
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大厦8 楼
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大厦8 楼
法定代 表人 ：薛 峰
客服电 话：400-6788-887
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
公司网 站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（28） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路1218 号1 栋202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道3588 号恒 生大厦12楼
法定代 表人 ：陈 柏青
客服电 话：4000-766-123
联系人 ：徐 昳绯
电话： 021-60897840
传真：0571-26698533
公司网 站：www.fund123.cn
（29） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路195 号3C 座10 楼
法定代 表人 ：其 实
客服电 话：400-1818-188
联系人 ：高 莉莉
电话：020-87599121
传真：020-87597505
公司网 站：www.1234567.com.cn
（30） 深圳 腾元 基金 销售 有限公 司
公司地 址： 深圳 市福 田区 金田路 卓越 世纪 中心1号楼1806-1808 单元
法定代 表人 ：曾 革
客户电 话：400-6887-7899
联系人 ：姚 庆荣
网站：www.tenyuanfund.com/
（31） 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼09 单元 5-19
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼09 单元
法定代 表人 ：郭 坚
客服电 话：4008-2190-31
联系人 ：宁 博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
网站：www.lufunds.com
（32） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路6 号105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道东1号 保利 国际 广 场南塔12楼B1201-1203
法定代 表人 ：肖 雯
客服电 话：020-89629066
联系人 ：吴 煜浩
电话：020-89629021
传真：020-89629011
网站：www.yingmi.cn
（33） 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 海淀东 三 街 2 号 4 层401-15
法定代 表人 ：陈 超
客服电 话：95118 ，400 098 8511
联系人 ：万 容
电话：010-89189297
传真：010-89188000
（34） 奕丰 金融 服务 （深 圳）有 限公 司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路1 号A栋201 室
办公地 址： 深圳 市南 山区 海德三 路海 岸大 厦东 座1115-1116 室
法定代 表人 ：TAN YIK KUAN
客服电 话:400-684-0500
联系人 ：叶 健
电话：0755-89460500
传真：0755-21674453
网址： www.ifastps.com.cn
（35） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大街11号11层1108 5-20
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大街11号11层1108
法定代 表人 ：王 伟刚
客服电 话: 400-619-9059
联系人 ：丁 向坤
电话：010-56282140
传真：010-62680827
网址：http://www.fundzone.cn
（36） 北京 晟视 天下 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎村735 号03 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 万通中 心D 座21 层
法定代 表人 ：蒋 煜
客服电 话: 400-818-8866
联系人 ：宋 志强
电话：010-58170932
传真：010-58170840
网址：www.gscaifu.com
（37） 上海 华夏 财富 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路687 号1 幢2 楼268 室
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街33 号通 泰大 厦B 座8层
法定代 表人 ：李 一梅
客服电 话：400-817-5666
联系人 ：仲 秋玥
电话：010-88066632
传真：010-88066552
网址：www.amcfortune.com
（38） 南京 苏宁 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道1-5号
办公地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道1-5号
法定代 表人 ： 刘汉 青
客服电 话：95177
联系人 ： 赵耶
电话：18551602256
传真：025-66996699-884131
网址：www.snjijin.com 5-21
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
（39） 上海 基煜 基金 销售 有限公 司
注 册地 址： 上海 市崇 明县 长兴镇 路潘 园公 路1800 号2 号楼6153 室 （上 海泰 和经 济发展 区）
办公地 址： 上海 市杨 浦区 昆明路518 号A1002 室
法定代 表人 ：王 翔
客服电 话: 400-820-5369
联系人 ： 吴鸿 飞
电话：021-65370077
传真：021-55085991
网址： www.jiyufund.com.cn
（40） 北京 蛋卷 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼2 单元21 层222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼2 单元21 层222507
法定代 表人 ： 钟斐 斐
客服电 话：400-0618-518
联系人 ： 戚晓 强
电话：15810005516
传真：010-61840699
网址：https://danjuanapp.com
（41） 泰诚 财富 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
上海市 徐汇 区中 山南 二 路107 号 美奂 大厦 裙楼
法定代 表人 ： 林卓
客服电 话：400-0411-001
联系人 ： 姜奕 竹
电话：15840969093
网址：www.haojiyoujijin.com
（42） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北 路277 号3 层310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 座3 层
法定代 表人 ：燕 斌
联系人 ：陈 东
联系电 话：021-52822063
客服电 话：400-166-6788 5-22
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
传真：021-52975270
网址：www.66zichan.com
（43） 北京 恒天 明泽 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号五层 5122 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路 甲 19 号SOHO 嘉盛中 心 30 层3001 室
法定代 表人 ：周 斌
联系人 ：张 鼎
电话：18641514414
客服电 话：400-898-0618
传真：010-53509643
网址：www.chtwm.com
（44） 华泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省南 京市 江东中 路228 号
办公地 址： 江苏 省南 京市 建邺区 江东 中路228 号华 泰 证券广 场
法定代 表人 ：周 易
客户服 务电 话：95597
联系人 ：庞 晓芸
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962
网址：www.htsc.com.cn
3. 场内 代销 机构
具有基 金代 销资 格的 深圳 证券交 易所 场内 会员 单位 。
（二） 注 册 登 记 机构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街27 号投 资广 场23 层
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大街17号
法定代 表人 ：周 明
电话：010-59378839
传真：010-59378907
联系人 ：朱 立元
（三） 出具 法律 意 见 书 的 律师 事 务所 和 经 办 律 师
名称： 上海 市通 力 律 师 事 务所
注册地 址： 上海 市 浦 东 新 区银城中 路68 号 时 代金融 中心19 楼
办公地 址： 上海 市 浦 东 新 区银城中 路68 号 时 代金融 中心19 楼 5-23
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
负责人 ：俞 卫锋
经办律 师： 黎明 、陈 颖华
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：陈 颖华
（四） 审计 基金 财 产 的 会 计师 事 务所 和 经 办 注 册 会 计师
名 称 ： 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 （ 特 殊 普 通 合 伙 ）
住 所 ： 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街1 号 东 方 广 场 毕 马 威 大 楼8 层
办 公 地 址 ： 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街1 号 东 方 广 场 毕 马 威 大 楼8 层
执 行 事 务 合 伙 人 ： 吴 钟 鸣
经 办 注 册 会 计 师 ： 窦 友 明 、 吴 钟 鸣
电话：010-85085000
0755-25473378
传真：010-85085111
0755-82668930
联 系 人 ： 吴 钟 鸣
四 、基 金的 名称
民生加 银平 稳增 利定 期开 放债券 型证 券投 资基 金
五 、基 金的类型
债券型 证券 投资 基金
六 、基 金的 投 资目标
本基金在控制基金 资产风险、适度保持资产 流动性的基础上，通过积极 主动的投资管理，
追求基 金资 产的 平稳 增值 ，争取 实现 超过 业绩 比较 基准的 投资 业绩 。
七 、基 金 的 投资方 向
本基金投资于具有 良好投资价值和流动性的 金融工具，包括国内依法发 行的债券、货币市
场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会的相 关
规定） 。
如法律法规或监管 机构以后允许基金投资其 他品种，基金管理人在履行 适当程序后，可以
将其纳 入投 资范 围。
基金的投资组合比 例为：本基金是纯债券型 基金，不通过任何方式投资 股票和可转换公司5-24
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
债券 （不含分离交易的可转换公司债券），仅投资于固定收益类金融工具，固定收益类金融 工
具 资 产 占 基 金 资 产 比 例 不 低 于80% ， 固 定 收 益 类 金 融 工 具 包 括 国 债 、 金 融 债 券 、 中 央 银 行 票
据 、 企 业 债 券 、 公 司 债 券 、 中 期 票 据 、 短 期 融 资 券 、 超 级 短 期 融 资 券 、 次 级 债 券 、 政 府 机 构
债 、 地 方 政 府 债 、 资 产 支 持 证 券 、 可 分 离 交 易 可 转 债 中 的 公 司 债 部 分 、 债 券 回 购 、 银 行 存 款
（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具以及证监会允许投资的其它金 融
工具等。但在每次开放期前三个月、开放期内及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不 受
上述比例限制。在开放期，本基 金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金 资
产净值 的5% ，在 非开 放期 ，本基 金不 受上 述5% 的限 制。
在基金实际管理过 程中，管理人将根据中国 宏观经济情况和债券市场的 阶段性变化，适当
调整基 金资 产在 不同 类属 债券及 货币 市场 工具 等投 资品种 之间 的配 置比 例。
八 、 基金 的 投 资策略
本基金采取自上而 下与自下而上相结合的投 资策略。基金管理人对宏观 经济环境、市场状
况、政策走向等宏观层面信息和个券的微观层面信息进行综合分析， 同时为合理控制本基金 开
放期的流动性风险，并满足每次开放期的流动性需求，本基金在每个封闭期将适当的采取期 限
配 置 策 略 ， 即 将 基 金 资 产 所 投 资 标 的 的 平 均 剩 余 存 续 期 限 与 基 金 剩 余 封 闭 期 限 进 行 适 当 的 匹
配，实 施积 极的 债券 投资 组合管 理， 做出 投资 决策 ，具体 包括 以下 几个 方面 ：
（1） 资产 配置 策略
本基金 管理 人将 综合 运用 定性分 析和 定量 分析 手段 ，对大 类资 产进 行合 理配 置。
本基金管理人将以 大类资产的预期收益率、 利差水平、风险水平和它们 之间的相关性为出
发点，对于可能影响资产预期风险、收益率和相关性的因素进行综合分析和动态跟踪，据此 制
定本基金在 债券和货币市场工具等大类资产之间的配置比例、调整原则和调整范围，并进行 定
期或不 定期 的调 整， 以达 到控制 风险 、增 加收 益的 目的。
本 基 金 进 行 资 产 配 置 时 所 参 考 的 主 要 指 标 包 括 国 内 生 产 总 值 （GDP ） 增 长 率 、 货 币 供 应 量
及其变 化、 利率 水平 及其 预期变 化、 通货 膨胀 率、 货币与 财政 政策 、汇 率政 策等。
除基本面因素以外 ，基金管理人还将关注其 他可能影响资产预期收益与 风险水平的因素，
观察市 场信 心指 标和 市场 动量指 标等 ，力 争捕 捉市 场由于 低效 或失 衡而 产生 的投资 机会 。
通常情况下，基金 管理人会定期根据市场变 化，以研究结果为依据对当 前资产配置进行 评
估并作必要调整。在特殊情况下，亦可针对市场突发事件等在本基金投资范围及各类资产配 置
比例限 制范 围内 进行 及时 调整。 5-25
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
（2） 债券 投资 策略
本基金在投资过程 中将采用久期匹配等策略 通过固定收益类品种投资策 略构筑债券组合，
保障本 金安 全的 同时 确保 一定收 益， 通过 回购 放大 等策略 追求 基金 财产 的超 额回报 。
1 ）久 期配 置策 略
久 期 配 置 策 略 是 债 券 投 资 最 基 本 的 策 略 之 一 ， 本 基 金 通 过 对 宏 观 经 济 运 行 状 况 、 财 政 政
策、货币政策等宏观经济变量进行自上而下的深入分析，在预测市场合理利率水平的基础上 ，
判断利率变化的时间、方向和 幅度，测算投资组合和业绩比较基准在收益率曲线变化时的风 险
收益特征，在控制资产组合风险的前提下，通过调整组合的久期，即在预期利率将要上升的 时
候相对业绩比较基准适当缩短组合的久期，在预期利率将要下降的时候相对业绩比较基准适 当
拉长组 合的 久期 ，提 高债 券投资 收益 。
2）收 益率 曲线 形变 预测
收益率 曲线形状的变化 将直接影 响本基金债券组 合的收益 情况。本基金将 根据宏观 面、货币
政 策 面 等 综 合 因 素 ， 对 收 益 率 曲 线 变 化 进 行 预 测 ， 在 保 证 债 券 流 动 性 的 前 提 下 ， 适 时 采 用 子
弹、杠 铃或 梯形 策略 构造 组合。
3 ）类 属配 置策 略
在确定组合久期和 期限结构配置的基础上， 本基金对不同类型固定收益 品种的信用风险、
市场风险、流动性、赋税水平等因素进行分析，研究同期限的不同品种之间的利差情况及其 变
化趋势，以及交易所和银行间两个市场间同一品种的利差情况及变化趋势，制定债券类属配 置
策略，在各种固定收益品种之间进行优化配置，主动地增加预期利差将收窄的固定收益品种 的
投资比例，降低预期利差将扩大的品种的投资比例，以获取不同类型固定收益品种之间利差 变
化所带 来的 投资 收益 。
4 ）具 体各 品种 的选 择策 略
? 政府信 用债 券
政策因 素 宏观因 素 货币因 素 市场因 素
政治导 向；
经济政 策；
产业政 策；
货币政 策；
市场政 策等
经济总 量；
投资增 速；
消费增 长；
对外贸 易；
价格指 数等
货币结 构；
信贷规 模；
信贷结 构；
利率水 平；
利率结 构等
供求关 系；
市场信 心；
期限结 构；
利差变 化；
交易状 况等
债市风 险收 益特 征预 期、 货币市 场走 势
资产配 置方 案 5-26
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
本 基 金 对 国 债 、 央 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 等 政 府 信 用 债 券 的 投 资 ， 主 要 根 据 宏 观 经 济 指
标、货币财政政策、市场供求等分析，预测收益率曲线的未来变动趋势，综合考虑国债、央 行
票据、政策性金融债等不同品种的流动性及风险收益状况，选择具有较高投资价值的品种进 行
投资。
? 企业信 用债 券
本基金对于其他金 融债、企业债、公司债、 短期融资券、银行协议存款 等信用类投资品种
的投资，将参考外部评级结果、宏观经济所处阶段、发行主体的信用状况及其变动趋势，在 有
效控制整个组合信用风险的基础上，结合流动性分析，采取积极的投资策略，挖掘价值被低 估
的品种 ， 以 获取 超额 收益 。
? 分离交 易的 可转 换债 券的 纯债部 分
分离可转换债券是 指债券和认股权证分开发 行及交易的投资品种，具有 抵御下行风险，分
享 股 票 价 格 上 涨 收 益 的 特 征 。 分 离 型 可 转 换 债 券 的 纯 债 部 分 与 公 司 债 的 属 性 具 有 一 定 的 相 似
性。首先，两者的上市地点均为交易所市场；其次，两者的发行主体均为上市公司；再次， 两
者的投资主体相似，主要为交易所的活跃参与者。因此，在实际操作过程中，本基金将基本 上
按照公 司债 的投 资策 略进 行分离 债纯 债的 投资 。
同时，分离债与公 司债相比，具有流动性较 好的优势，更容易变现。本 基金计划在封闭期
开始时，配置一定仓 位的分离债，而在开放期之前的一段时间内，择机增加流动性较好的分 离
债的配 置比 例， 以抵 御潜 在的赎 回压 力。
5 ）收 益率 曲线 骑乘 策略
收益率曲线骑乘策 略是指选取处于收益率曲 线最陡峭处的券种进行配置 ，随着债券剩余期
限缩短、到期日临近，其到期收益率将有所下降，从而产生较好的市场价差回报。本基金将 积
极关注收益率曲线的变化情况，在收益率曲线较陡的部位适当采用收益率曲线骑乘策略，利 用
收益率 曲线 的快 速下 滑获 得相应 的收 益。
6 ）回 购策 略
在债券投资中，回 购不仅是一种短期融资的 手段，也是一个重要的投资 渠道，例如可以用
逆回购代替短期 债券、通过正回购进行杠杆操作从而放大收益等。本基金将通过比较回购交 易
收益和现券交易收益，在确保回购存在超额收益的情况下，积极利用回购套利，增加组合的 收
益。本基金将遵守银行间市场关于回购的有关规定，在相关规定的范围内，利用市场的平稳 时
期 ， 进 行 回 购 融 入 资 金 ， 同 时 投 资 于3 年 以 下 的 流 动 性 较 好 的 债 券 ， 以 获 取 利 差 收 益 ， 增 加 投
资人的回报。本基金还将密切关注和积极寻求由于短期资金需求激增产生的逆回购投资策略 等
投资机 会。
7 ）套 利策 略
? 跨 市 套 利 。 同 一 品 种 在 银 行 间 市 场 与 交 易 所 市 场 、 同 期 限 债 券 品 种 在 一 、 二 级 市 场 上
由于市场结构、投 资者结构等原因在某个时期可能存在收益率的差异。本基金在充分论证套 利5-27
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
可行性 的基 础上 ，寻 找合 适时机 ，进 行跨 市场 套利 操作。
? 跨 期 套 利 。 本 基 金 将 利 用 一 定 时 期 内 不 同 债 券 品 种 基 于 利 息 、 违 约 风 险 、 流 动 性 、 税
收特性、可回购条款等方面的差别造成的收益率差异，同时买入和卖出这些券种，以获取二 者
之间的 差价 收益 。
8 ）个 券选 择策 略
本基金将严格依据 上述投资策略，通过自下 而上精选个券，审慎分析债 券的信用风险、流
动性风险、供求关系、收益率水平、税收水平等因素，选择定价合理或价值被低估的债券进 行
投资。
具有以 下一 项或 多项 特征 的债券 ，是 本 基 金的 重点 关注对 象：
① 符合上 述投 资策 略的 品种 ；
② 信用质 量正 在改 善或 者预 期将改 善的 信用 债券 ；
③ 具有较 高当 期收 入的 品种 ；
④有增 值潜 力、 价值 被低 估的品 种等 。
（3） 资产 支持 证券 投资 策 略
本基金通过深入分 析宏观经济走势、资产提 前偿还率、资产池的结构及 质量等因素，判断
提前偿付风险和资产违约风险，并根据资产证券化的收益结构安排，预测分析资产支持证券 的
未来现金流，通过研究标的证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率 曲
线的影响，密切关注流动性变化，在严格控制风险的前提下，筛选出经风险调整后具有较高 投
资价值 的资 产支 持证 券， 以获取 较高 的投 资收 益。
( 四)投 资决 策流 程
本基金 采用 投资 决策 委员 会领导 下的 基金 经理 负责 制。本 基金 的投 资管 理程 序如下 ：
1 ．研 究员 提供 研究 报告 ， 以研究 驱动 投资
本计划严格实行研 究支持投资决策机制，加 强研究对投资决策的支持工 作，防止投资决策
的随意性。研究员在熟悉资产管理计划的投资目标和投资策略的基础上，对其分工的行业和 上
市 公 司 以 及 债 券 品 种 进 行 综 合 研 究 、 深 度 分 析 ， 广 泛 参 考 和 利 用 外 部 研 究 成 果 ， 拜 访 政 府 机
构、行业协会等，了解国家宏观经济政策及行业发展状况，调查上市公司和相关的供应商、 终
端销售商，考察上市公司真实经营状况，定期或不定期撰写提供宏观经济分析报告、证券市 场
行情报 告、 行业 分析 报告 和发债 主体 及上 市公 司研 究报告 等。
2 ．投 资决 策委 员会 审议 并 决定基 金投 资重 大事 项
投资决策委员会将 定期分析投资研究团队所 提供的研究报告，在充分讨 论宏观经济、股票
和债券市场的基础上，根据基金合同规定的投资目标、投资范围和投资策略，依据基金管理 人
的投资管理制度，确定基金的总体投资计划，包括基金在股票、债券等大类资产的投资比例 等
重大事 项。
3 ．基 金经 理构 建具 体的 投 资组合 5-28
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
基金经理根据投资 决策委员会的资产投资比 例等决议，参考研究团队的 研究成果，根据基
金合同，依据专业经验进行分析判断，在授权范围内构建具体的投资组合，进行组合的日常 管
理。
4 ．交 易部 独立 执行 投资 交 易指令
基金管理人设置独 立的交易部，由基金经理 根 据投资方案的要求和授权 以及市场的运行特
点，作出投资操作的相关决定，向交易部发出交易委托。交易部接到基金经理的投资指令后 ，
根据有关规定对投资指令的合规性、合理性和有效性进行检查，确保投资指令在合法、合规 的
前提下得到高效的执行，对交易情况及时反馈，对投资指令进行监督；如果市场和个股交易 出
现异常 情况 ，及 时提 示基 金经理 。
5 ．基 金绩 效评 估
基金经理对投资管 理策略进行评估，出具自 我评估报告。金融工程小组 就投资管理进行持
续评估，定期提出评估报告，如发现原有的投资分析和投资决策同市场情况有较大的偏离， 立
即向主管领导和投资 决策委员会报告。投资决策委员会根据基金经理和金融工程小组的评估 报
告，对 于基 金业 绩进 行评 估。基 金经 理根 据投 资决 策委员 会的 意见 对投 资组 合进行 调整 。
6 ．基 金风 险监 控
监察稽核部对投资 组合计划的执行过程进行 日常监督和实时风险控制， 包括投资集中度、
投资组合比例、投资限制、投资权限等交易情况，风险控制委员会根据市场变化对基金投资 组
合进行 风险 评估 ，并 提出 风险防 范措 施。
7 ．投 资管 理程 序的 调整
基金管理人在保证 基金份额持有人利益的前 提下，有权根据投资需要和 环境变化，对投资
管理的 职责 分工 和程 序进 行调整 ，并 在招 募说 明书 或其更 新中 予以 公告 。
九 、基金 的 业绩 比较 基 准
本基金 业绩 比较 基准 ： 中 国债券 综合 指数 收益 率
中国债券综合指数 是由中央国债登记结算有 限责任公司编制的中国全市 场债券指数，是目
前市场上专业、权威和稳定的，且能够较好地反映债券市场整体状况的债券指数。由于本基 金
的投资范围与中国债券综合指数所覆盖的市场范围基本一致，因此该指数能够真实反映本基 金
的风险 收益 特征 ，同 时也 能较恰 当衡 量本 基金 的投 资业绩 。
如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 者 有 更 权 威 的 、 更 能 为 市 场 普 遍 接 受 的 业 绩 比 较 基 准 推
出，或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩比较基准时，经与基金托管人协商一致，本 基
金 可 以 在 报 中 国 证 监 会 备 案 后 变 更 业 绩 比 较 基 准 并 及 时 公 告 ， 而 无 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大
会。
5-29
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
十 、 基 金的 风险 收益 特 征
本基金属于债券型 证券投资基金，属于证券 投资基金中的较低风险品种 ，一般情况下其风
险和收 益高 于货 币市 场基 金，低 于股 票型 基金 和混 合型基 金。
十 一 、 基金 的投 资组 合 报 告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托管人中国银 行股份有限公司根据本基 金合同规定复核了本投资组 合报告内容，保证
复核内 容不 存在 虚假 记载 、误导 性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管理人承诺以 诚实信用、勤勉尽责的原 则管理和运用基金资产，但 不保证基金一定盈
利。
基金的过往业绩并 不代表其未来表现。投资 有风险，投资者在作出投资 决策前应仔细阅读
本基金 的招 募说 明书 。
本投资 组合 报告 截至 时间 为2017 年12 月31 日， 本报 告中所 列财 务数 据未 经审 计。
1、 报告期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
2,350,349,618.37 95.79
其中： 债券
2,330,381,618.37 94.97
资产支 持证 券 19,968,000.00 0.81
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
34,581,373.65 1.41
8 其他资 产
68,785,443.99 2.80
9 合计
2,453,716,436.01
100.00
2、 报告期 末按 行业 分类 的股 票投资 组合
（1） 报告 期末 按行 业分 类 的 境内 股票 投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
3、 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名股 票投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
4、 报告期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 5-30
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 1,630,808,618.37 96.59
5 企业短 期融 资券 130,974,000.00 7.76
6 中期票 据 568,599,000.00 33.68
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 2,330,381,618.37 138.03
5、 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前五 名债 券投 资明 细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金
资产净
值比例
（％）
1 1280089 12 联 泰债 1,000,000 101,570,000.00 6.02
2 124135 13 滇 公投 1,000,000 100,590,000.00 5.96
3 143131
17 中泰
01
1,000,000 99,440,000.00 5.89
4 136117 15 苏 伟驰 1,000,000 97,570,000.00 5.78
5 101654007
16 神华
MTN001
1,000,000 95,240,000.00 5.64
6、 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名资 产支 持证 券投 资 明细
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 1789193 17 皖金 1A2 200,000 19,968,000.00 1.18
7、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9、报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货交 易情 况说 明
（1） 本期 国债 期货 投资 政 策
本基金 尚未 在基 金合 同中 明确国 债期 货的 投资 策略 、比例 限制 、信 息披 露等 ，本基 金暂 不
参与国 债期 货交 易。 5-31
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（2） 报告 期末 本基 金投 资 的国债 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
（3） 本期 国债 期货 投资 评 价
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
10、 投 资组 合报 告附 注
（1） 本基 金投 资的 前十 名 证券的 发行 主体 本期 没有 出现被 监管 部门 立案 调查 ，或在 报告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 形。
（2） 本基 金投 资的 前十 名 股票没 有超 出基 金合 同规 定的备 选股 票库 。
（3） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 31,400.42
2 应收证 券清 算款 10,330,568.32
3 应收股 利 -
4 应收利 息 58,423,475.25
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 68,785,443.99
（4） 报告 期末 持有 的 处于转 股期 的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
（5） 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
(6)投 资组 合报 告附 注的 其 他文字 描述 部分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
十 二 、 基金 的业 绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、诚实 信用 、谨 慎勤 勉的 原则管 理和 运用 基金 财产 ，但不 保证 基
金一定 盈利 ，也 不保 证最 低收益 。基 金的 过往 业绩 并不代 表其 未来 表现 。投 资有风 险， 投资 者
在做出 投资 决策 前应 仔细 阅读本 基金 的招 募说 明书 。
净值增 长率 及其 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 比较
A 类净值 增长 率及 其与同 期业绩 比较基 准收 益率的 比较
阶段
份额净 值增
长率①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①－③ ②－④ 5-32
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2012 年度
（2012 年 11
月15 日至12
月31 日）
0.80% 0.08% 0.55% 0.01% 0.25% 0.07%
2013 年度 2.04% 0.15% 4.23% 0.01% -2.19% 0.14%
2014 年度 14.01% 0.18% 4.03% 0.01% 9.98% 0.17%
2015 年度 11.69% 0.09% 3.09% 0.01% 8.60% 0.08%
2016 年度 4.57% 0.08% 2.44% 0.01% 2.13% 0.07%
2017 年度 3.48% 0.05% -3.28% 0.06% 6.76% -0.01%
自基金 合同
生效起 至今
（2012 年 11
月15 日至
2017 年12 月
31 日）
41.72% 0.12% 11.36% 0.06% 30.36% 0.06%
C 类净值 增长 率及 其与同 期业绩 比较基 准收 益率的 比较
阶段
份额净 值增
长率①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2012 年度
（2012 年 11
月15 日至12
月31 日）
0.80% 0.08% 0.55% 0.01% 0.25% 0.07%
2013 年度 1.54% 0.16% 4.23% 0.01% -2.69% 0.15%
2014 年度 13.60% 0.18% 4.03% 0.01% 9.57% 0.17%
2015 年度 11.22% 0.09% 3.09% 0.01% 8.13% 0.08%
2016 年度 4.18% 0.08% 2.44% 0.01% 1.74% 0.07%
2017 年度 3.07% 0.05% -3.28% 0.06% 6.35% -0.01%
自基金 合同 生
效起至 今
（2012 年 11
月15 日至
2017 年12 月
31 日）
38.87% 0.12% 11.36% 0.06% 27.51% 0.06%
十 三、 基金 的费用 与税收
( 一)基 金费 用的 种类
1. 基金 管理 人的 管理 费；
2. 基金 托管 人的 托管 费；
3 、从C 类基 金份 额的 基金 财产中 计提 的销 售服 务费 ；
4 、基 金上 市费 及年 费；
5. 基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
6. 基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
7. 基金 份额 持有 人大 会费 用；
8. 基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 和律 师费 ； 5-33
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9. 基金 的证 券交 易费 用；
10 、基 金的 开户 费用 、账 户维护 费用 ；
11.依 法可 以在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
( 二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法 规
另有规 定时 从其 规定 。
( 三)基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1. 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.70% 年 费率 计提 。计 算 方法如 下 ：
H ＝E×0.70% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理 费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管理费每日计 提，按月支付。由基金管 理人向基金托管人发送基金 管理费划付指令，
经 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 首 日 起5 个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理 人 ， 若 遇
法定节 假日 、休 息日 ，支 付日期 顺延 。
2. 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.20% 年 费率 计提 。计 算 方法如 下：
H ＝E×0.20% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管 费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托管费每日计 提，按月支付。由基金管 理 人向基金托管人发送基金 托管费划付指令，
经 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 首 日 起5 个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 托 管 人 ， 若 遇
法定节 假日 、休 息日 ，支 付日期 顺延 。
3. 销售 服务 费
本基金A类 基金 份额 不收 取 销售服 务费 ，C 类基 金份 额 的销售 服务 费年 费率 为0.40% 。
本基金 销售 服务 费按 前一 日C类 基金 资产 净值 的0.40% 年费 率计 提。
销售服 务费 的计 算方 法如 下：
H ＝E×0.40% ÷ 当年 天数
H 为C类 基金 份额 每日 应计 提的销 售服 务费
E 为C类 基金 份额 前一 日基 金资产 净值
销售服务费每日计 算，逐日累计至每月月末 ，按月支付，由 基金 托管人 根据与 基金 管理人
核对一致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的账户路径支付给基金管理人， 经
基金管 理人 代付 给各 个基 金销售 机构 。若 遇法 定节 假日、 公休 假等,支 付日 期 顺延。
销 售 服 务 费 主 要 用 于 支 付 销 售 机 构 佣 金 、 以 及 基 金 管 理 人 的 基 金 行 销 广 告 费 、 促 销 活 动
费、持 有人 服务 费等 。 5-34
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销售服 务费 不包 括基 金募 集期间 的上 述费 用。
4. 除 管 理 费 和 托 管 费 之 外 的 基 金 费 用 ， 由 基 金 托 管 人 根 据 其 他 有 关 法 规 及 相 应 协 议 的 规
定，按 费用 支出 金额 支付 ，列入 或摊 入当 期基 金费 用。
( 四)不 列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基金 托管人因未履行或未完 全 履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失，
以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信 息
披露费 、律 师费 和会 计师 费以及 其他 费用 不从 基金 财产中 支付 。
( 五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况协商调整基金管理费率、基金托管费 率
和 销 售 服 务 费 ， 无 须 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 。 基 金 管 理 人 必 须 最 迟 于 新 的 费 率 实 施 日2日前
在指定 媒体 上刊 登公 告。
( 六)基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
十四、 对 招 募 说 明书 更 新 部 分 的 说 明
本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运 作
管理办法》 、 《证券投资基 金销售管理办法》 、 《证券 投资基金信息披露管理办法》及其他有关 法
律法规 的要 求， 对 2017 年 8 月 25 日公 布的 《民 生 加银平 稳增 利定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
更新招 募说 明书 （2017 年第 1 号） 》 进行 了更 新， 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为 2018 年 1 月
11 日 ， 有 关 财 务 数 据 和 净 值 表 现 截 止 日 为2017 年 12 月31 日 。 主要 修改 内容 如下：
1 、 在 “ 重 要 提 示 ” 中 ， 对 转 型 后 的 基 金 合 同 生 效 日 期 、 招 募 书 说 明 书 所 载 内 容 截 止
日期以 及有 关财 务数 据和 净值表 现截 止日 期进 行了 更新。
2 、 在“三 、基 金管 理人 ”部 分，更 新了 基金 管理 人的 相关信 息。
3 、 在“四 、基 金托 管人 ”部 分，更 新了 基金 托管 人的 相关信 息。
4 、 在“五 、相 关服 务机 构” 中，对 销售 机构 相关 信息 进行了 更新 。
5 、 在“十 二、 基金 的投 资” 中，更 新了 “ （ 九） 基金 投 资组合 报告 ”的 相关 信息 。
6 、 在“十 三、 基金 业绩 ”中 ，对基 金的 业绩 进行 了更 新。
7 、 在“二十五、其他应披露事项”中，更新了本次更新内容期间的历次公告等信
息。
民生加 银基 金管 理有 限公 司
二〇一 八年 二月 二十 四日
