招商添琪3个月定开债发起式：基金合同内容摘要查看PDF公告
招商 添琪 3 个月 定期 开放 债券 型发 起式 证券 投资 基金 基 金合 同内 容摘 要 （一）基金合同当事人及权利义务 1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括 但不限于： （1 ）依法募集资金； （2 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用 并管理基金财产； （3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批 准的其他费用； （4 ）销售基金份额； （5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； （6 ）依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管 人违反了 《基金合同》 及 国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处 理； （9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务 并获得《基金合同》规定的费用； （10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方 案；
（11 ） 在 《基金合同》 约定的范围内， 拒绝或暂停受理申购、 赎回或转换申 请； （12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为；
（14 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
（15 ）在 符合有 关法律 、法规的 前提下 ，制订 和调整有 关基金 认购、 申购、 赎回、转换和非交易过户等业务规则； （16 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括 但不限于： （1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2 ）办理基金备案手续； （3 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和运 用基金财产； （4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制 度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （6 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7 ）依法接受基金托管人的监督； （8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的 方法符合 《基金合同》 等 法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值， 确定基金份额申购、赎回的价格； （9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； （11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及 报告义务； （12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不 向他人泄露； （13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有 人分配基金收益； （14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基 金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相 关资料 15 年以上； （17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且 保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18 ）组 织并参 加基金 财产清算 小组， 参与基 金财产的 保管、 清理、 估价、 变现和分配； （19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20 ） 因违反 《 基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基 金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为；
（24 ）基 金管理 人在募 集期间未 能达到 基金的 备案条件 ， 《基 金合同 》不能 生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金加计银行同期活期存款利息 在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； （25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26 ）建立并保存基金份额持有人名册； （27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 3、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括 但不限于： （1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全 保管基金财产； （2 ）依 《基金 合同》 约 定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批 准的其他费用； （3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基 金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4 ）根 据相关 市场规 则，为基 金开设 证券账 户、资金 账户、 期货账 户及其 他投资所需账户，为基金办理证券、期货交易资金清算； （5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他权利。 4、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括 但不限于： （1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度， 确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理， 保证不同基金之间在账户设 置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6 ）按 规定开 设基金 财产的资 金账户 、证券 账户、期 货账户 及投资 所需的 其他账户， 按照 《基金合同》 的约定， 根据基金管理人的投资指令， 及时办理清 算、交割事宜； （7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》 、 《 基 金合同》 及其他 有关规 定另有 规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价 格； （9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基 金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了 适当的措施； （11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以 上； （12 ）建立并保存基金份额持有人名册； （13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人 大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和 分配； （18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会 和银行监管机构，并通知基金管理人； （19 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿 责任不因其退任而免除； （20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义 务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿； （21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 5、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利 包括但不限于： （1 ）分享基金财产收益； （2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； （3 ）在开放期内依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4 ）按照规定要求召开或自行召集基金份额持有人大会； （5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会 审议事项行使表决权； （6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7 ）监督基金管理人的投资运作； （8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依 法提起诉讼或仲裁； （9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 6、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务 包括但不限于： （1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件； （2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的 有限责任； （6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得 的不当得利； （9 ）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于 3 年，法律法规或 监管机 构另有规定的除外； （10 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 1、基金 份额持 有人大 会由基金 份额持 有人组 成，基金 份额持 有人的 合法授 权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基 金份额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会未设立日常机构， 若未来本基金份额持有人大会成立 日常机构，则按照届时有效的法律法规的规定执行。 2、召开事由 除本基金封闭期与开放期之间的转换及法律法规、 中国证监会另有规定之外， 当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （1 ）终止《基金合同》 ； （2 ）更换基金管理人； （3 ）更换基金托管人； （4 ）转换基金运作方式； （5 ）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率； （6 ）变更基金类别； （7 ）本基金与其他基金的合并； （8 ）变更基金投资目标、范围或策略； （9 ）变更基金份额持有人大会程序； （10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11 ）单独或合计持有本基金总 份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金 份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书 面要求召开基金份额持有人大会； （12 ）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13 ）法 律法规 、 《基 金合同》 或中国 证监会 规定的其 他应当 召开基 金份额 持有人大会的事项。
在法律法规和 《基金合同》 规定的范围内， 且对基金份额持有人利益无实质 不利影响的前提下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召 开基金份额持有人大会： （1 ）调低基金管理费、基金托管费以外其他应由基金承担的费用； （2 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； （3 ）调 整本基 金的申 购费率、 调低赎 回费率 、调低销 售服务 费率或 变更收 费方式； （4 ）增加或调整本基金的基金份额类别设置； （5 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （6 ） 《基金合同》 的修 改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不 涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （7 ）基 金管理 人、销 售机构、 登记机 构调整 有关基金 认购、 申购、 赎回、 转换、非交易过户、转托管等业务的规则； （8 ）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务； （9 ）按 照法律 法规和 《基金合 同》规 定无需 召开基金 份额持 有人大 会的其 他情形。 3、会议召集人及召集方式 （1 ）除 法律法 规规定 或《基金 合同》 另有约 定外，基 金份额 持有人 大会由 基金管理人召集。 （2 ）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 （3 ）基 金托管 人认为 有必要召 开基金 份额持 有人大会 的，应 当向基 金管理 人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 或在规 定时间内 未能作 出书面 答 复，基金 托管人仍认为有必要召开的， 应当由基金托管人自行召集， 并自出具书面决定之 日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 （4 ） 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基 金份额持有人就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份 额持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开；基金 管理人决定不召集或在规定时间内未能作出书面答复，代 表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当 向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人； 基金托 管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。 （5 ） 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基 金份额持有人就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的或在规定 时间内未能作出书面答复，单独或合计代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基 金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。 基金份额持 有人依法 自行召 集基金 份额持有 人大会 的，基 金管理人 、基金 托管人 应当配合， 不得阻碍、干扰。 （6 ）基 金份额 持有人 会议的召 集人负 责选择 确定开会 时间、 地点、 方式和 权益登记日。 4、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 （1 ） 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介 公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 1）会议召开的时间、地点、方式和会议形式； 2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 4）授权 委托证 明的内 容要求（ 包括但 不限于 代理人身 份，代 理权限 和代理 有效期限等） 、送达时间和地点； 5）会务常设联系人姓名及联系电话； 6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 7）召集人需要通知的其他事项。 （2 ）采 取通讯 开会方 式并进行 表决的 情况下 ，由会议 召集人 决定在 会议通 知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其 联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 （3 ）如 召集人 为基金 管理人， 还应另 行书面 通知基金 托管人 到指定 地点对 表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应 另行书面通知基金管理 人到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另 行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基 金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见的计票效力。 5、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式或法律法规及监管 机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 （1 ）现 场开会 。由基 金份额持 有人本 人出席 或以代理 投票授 权委托 证明委 派代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管 人的授权代表应当列席基金份额 持有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场 开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 1）亲自 出席会 议者持 有基金份 额的凭 证、受 托出席会 议者出 具的委 托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 2）经核 对，汇 总到会 者出示的 在权益 登记日 持有基金 份额的 凭证显 示，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2 （含 1/2）。 （2 ）通 讯开会 。通讯 开会系指 基金份 额持有 人将其对 表决事 项的投 票以书 面形式或 大会通 知载明 的其他形 式在表 决截至 日以前送 达至召 集人指 定的地址。 通讯开会应以书面方式或大会通知载明的其他形式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日 内连续 公布相关提示性公告； 2）召集 人按基 金合同 约定通知 基金托 管人（ 如果基金 托管人 为召集 人，则 为基金管理人） 到指定地点对表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金托管 人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关 的监督下按照会议 通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见； 基金托管人或基金管理人经通 知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； 3）本人 直接出 具表决 意见或授 权他人 代表出 具表决意 见的， 基金份 额持有 人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2 （含 1/2）； 4）上述 第 3） 项中直 接出具表 决意见 的基金 份额持有 人或受 托代表 他人出 具表决意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具表决意见的代 理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符； 5）会议通知公布前报中国证监会备案。 （3 ） 若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于本条第 （1） 款第 2） 项、第（2）款 第 3） 项规定比 例的， 召集人 可以在原 公告的 基金份 额持有人大 会召开时间的三个月以后、 六个月以内， 就原 定审议事项重新召集基金份额持有 人大会。 重新召集的基金份额持有人大会， 到会者所持有的基金份额不少于在权 益登记日基金份额总数的三分之一（含三分之一） 。 （4 ）在 法律法 规和监 管机构允 许的情 况下， 基金份额 持有人 大会可 通过网 络、 电话或其 他方式召开， 基金份额持有人可以采用书面、 网络、 电话、 短信或 其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 （5 ）基 金份额 持有人 授权他人 代为出 席会议 并表决的 ，授权 方式可 以采用 书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 6、议事内容与程序 （1 ）议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修 改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合 并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会 讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 （2 ）议事程序 1）现场开会 在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第 8 条规定程序确定和公 布监票人 ，然后 由大会 主持人宣 读提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的 50% 以上（含 50% ）选 举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金 份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应 当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名 （或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日期后 5 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证 机关监督下形成决议。 7、表决 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： （1 ）一 般决议 ，一般 决议须经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持 表决权的 50% 以上 （含 50% ） 通过方为有效； 除下列第 （2） 项所规定的须以特 别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 （2 ）特 别决议 ，特别 决议应当 经参加 大会的 基金份额 持有人 或其代 理人所 持表决权的 2/3 以上（含 2/3 ）通过方可做出。除法律法规另有规定或本合同另 有约定外， 转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托管人、 终止 《基金合 同》 、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面 符合会议通知规定的表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾的视 为弃权表决， 但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 8、计票 （1 ）现场开会 1）如大 会由基 金管理 人或基金 托管人 召集， 基金份额 持有人 大会的 主持人 应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基金 份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集 ， 但是基金管理 人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后 宣布在出 席会议 的基金 份额持有 人中选 举三名 基金份额 持有人 代表担 任监票人。 基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 2）监票 人应当 在基金 份额持有 人表决 后立即 进行清点 并由大 会主持 人当场 公布计票结果。 3） 如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行重新 清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清点结 果。 4） 计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会 的，不影响计票的效力。 （2 ）通讯开会 在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进 行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 9、生效与公告 基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额 持有人大会决议自生效之日起依照 《信息披露办法》 的有关规定在 指定媒介上公告。 如果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议 时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理 人、基金托管人均有约束力。
10、 本部分关于基金份额持有人大会的召开事由、 召开条件、 议事程序和表决条件等内容， 凡是直接引用法律法规或监管规定的部分， 如法律法规或监管规 定修改导致相关内容被取消 或变更的， 基金管理人与基金托管人协商一致并提前 公告后，可直接对该部分内容进行修改或调整，无需召开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 。 （三）基金的收益分配 1、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价 值 变 动 收 益 后 的 余 额 。 2、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 3、基金收益分配原则 （1 ）在 符合有 关基金 分红条件 的前提 下，本 基金每年 收益分 配次数 最多为 12 次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 20% ，若《基金合同》 生效不满 3 个月可不进行收益分配； （2 ）本 基金收 益分配 方式分两 种：现 金分红 与红利再 投资， 投资者 可选择 现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资； 若投资者不选 择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； （3 ）基 金收益 分配后 各类基金 份额净 值均不 能低于面 值；即 基金收 益分配 基准日的各类基金份额净值减去本类每单位基金份额收益分配金额后不能低于 面值； （4 ）本 基金两 类基金 份额在费 用收取 上不同 ，其对应 的可供 分配利 润可能 有所不同；本基金同一类别的每份基金份 额享有同等分配权； （5 ）基金可供分配利润为正的情况下，方可进行收益分配； （6 ）投 资者的 现金红 利和红利 再投资 形成的 基金份额 均保留 到小数 点后第 2 位，小数点后第 3 位开始舍去，舍去部分归基金资产； （7 ）法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不影响基金份额持有人利益的情况下， 基金管理人可在法律法规和监管部 门允许的前提下与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则， 此项调整不需要召开基金份额持有人大会， 但应 于变更实施日前在指定媒介公告。 4、收益分配方案 基金收益分配方案 中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益 分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 5、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 在 2 日内在 指定媒介公告并报中国证监会备案。 基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时间 不得超过 15 个工作日。 6、基金收益分配中发生的费用 收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投 资者的现金红利小于一定金额， 不足以支付银行转账或其他手续费用时， 基金登 记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。 红利再投 资的计算方法等有关事项遵循《业务规则》的相关规定。 （四）基金费用与税收 1、基金费用的种类 （1 ）基金管理人的管理费； （2 ）基金托管人的托管费； （3 ）基金的销售服务费； （4 ） 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； （5 ） 《基金合同》 生效后与基金相关的会计师费、 律师费、 诉讼费和仲裁费； （6 ）基金份额持有人大会费用； （7 ）基金的证券、期货交易费用； （8 ）基金的银行汇划费用； （9 ）基金相关账户的开户及维护费用； （10 ） 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1 ）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30% 年费率计提。 管理费的计算 方法如下： H ＝E × 0.30% ÷当年 天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基 金托 管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付日 期顺延。 （2 ）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一 日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。托 管费的 计算方法如下： H ＝E × 0.10% ÷当年 天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 （3 ）C 类基金份额的销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.20% 。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务， 基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 销售服务费 计提的计算公式如下： H=E ×0.20% ÷当年天 数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金 管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休日等， 支付日期顺延。 上述 “1、 基金费用的种类” 中第 （4）－（10） 项费用， 根据有关法规及相 应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支 付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： （1 ）基 金管理 人和基 金托管人 因未履 行或未 完全履行 义务导 致的费 用支出 或基金财产的损失； （2 ）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （3 ） 《基金合同》生效前的相关费用； （4 ）其 他根据 相关法 律法规及 中国证 监会的 有关规定 不得列 入基金 费用的 项目。 4、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执 行。 （五）基金的投资 1、投资目标 在严格控制风险的前提下， 力争基金资产长期稳健增值， 为基金份额持有人 提供超越业绩比较基准的投资回报。 2、投资范围 本基金的 投资范 围主要 为具有良 好流动 性的金 融工具， 包括国 债、金 融债、 企业债、 公司债、 央行 票据、 中期票据、 短期 融资券、 超短期融资券 、 资产支持 证券、 次级债、 可分离交易可转债的纯债部分、 债券回购、 银行存款、 同业存单、 国债期货等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国 证监会的相关规定） 。 本基金不投资于股票、 权证等资产， 也不投资于可转换债券 （可分离交易可 转债的纯债部分除外） 、可交换债券。 基金的投资组合比例为： 本基金对债券等固定收益工具的投资比例不低于基 金资产的 80% ， 但在每个开放期的前 10 个工作 日和后 10 个工作日以及开放期期 间不受前述投资组合比例的限制。 在开放期内， 本基金每个交易日日终在扣除国 债期货合约需缴纳的交易保证金后， 持有现金或者到期日在一年以内的政府债券 不低于基金资产净值的 5% ；在封闭期，本基金每个交易日日终在扣除国债期货 需缴纳的交易保证金后， 应当保持不低于交易保证金一倍的现金； 前述现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 3、投资限制与禁止行为 （1 ）组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： 1）本基金投资于债券等固定收益工具的比例不低于基金资产的 80% ，但在 每次开放期前 10 个工作日、 开放期及开放期结束后 10 个工作日的期间内， 基金 投资不受上述比例限制； 2）本基 金在开 放期内 每个交易 日日终 在扣除 国债期货 合约需 缴纳的 交易保 证金后， 持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ； 在封闭期内每个交易日日终在扣除国债期货需缴纳的交易保证金后， 应当保持不 低于交易保证金一倍的现金； 前述现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申 购款等； 3）本基金持有一家公司发行的 证券，其市值不超过基金资产净值的 10% ； 4）本基 金管理 人管理 的全部基 金持有 一家公 司发行的 证券， 不超过 该证券 的 10% ； 5）本基 金进入 全国银 行间同业 市场进 行债券 回购的资 金余额 不得超 过基金 资产净值的 40% ； 在全 国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年， 债券回 购到期后不展期； 6）本基 金投资 于同一 原始权益 人的各 类资产 支持证券 的比例 ，不得 超过基金资产净值的 10% ； 7） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ； 8）本基 金持有 的同一 （指同一 信用级 别）资 产支持证 券的比 例，不 得超过 该资产支持 证券规模的 10% ； 9）本基 金管理 人管理 的全部基 金投资 于同一 原始权益 人的各 类资产 支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 10） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以 上 （含 BBB ） 的资产支 持证券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 11 ）本基金在封闭期总资产不得超过基金净资产的 200% ，在开放期 总资产 不得超过基金净资产的 140% ； 12） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入国债期货合约价值， 不得超过基 金资产净值的 15% ； 13） 本基金在任何交易日日终， 持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金 持有的债券总市值的 30% ； 14） 本基金所持有的债券 （不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、 卖出国债期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合本基金投资范围中关于债券 等固定收益工具的投资比例， 即不低于基金资产的 80% ， 但在每次开 放期前一个 月、开放期及开放期结束后一个月的期间内不受前述投资组合比例的限制； 15） 本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的 30% ； 16） 在开放期内， 本基 金主动 投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本 基金资产净值的 15% ； 因证券市场波动、 证券停牌、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基 金不符合前款所规定比例限制的， 基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投 资； 17） 在开放期内， 本基 金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主 体为交易对手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定 的投资范围保持一致； 18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第 2）、 10）、 16）、 17） 项外， 因证券 、期货市 场波动 、证券 发行人 合并 、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定 投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日 内进行调整，但中国证监会规定的 特殊情形除外。 基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 3 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符 合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合 基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日 起开始。 如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 以 变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本 基金投资不 再受相关限制，但需提前公告。 （2 ）禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： 1）承销证券； 2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 3）从事承担无限责任的投资； 4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 5）向其基金管理人、基金托管人出资； 6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或 者从事其他重大关联交易的， 应当符合本基金的投资目标和投资策略， 遵循持有 人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场 公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意， 并按法律法规予以 披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立 董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律法规或监管部门取消或变更上述 禁止性规定， 如适用于本基金， 则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。 （六）基金资产净值的计算方法和公告方式
1、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 2、估值方法 （1 ）证券交易所上市的有价证券的估值 1）交易 所上市 实行净 价交易的 债券， 对于存 在活跃市 场的情 况下， 按第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最 近交易日后经济环境未发生重大变化， 按第三方估值机构提供的相应品种当日的 估值净价进行估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 采用估值技术 确定公允价值；
2）交易 所上市 未实行 净价交易 的债券 ，对于 存在活跃 市场的 情况下 ，按估 值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近 交易日后经济环境 未发生重大变化， 按最近交易日收盘价或第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到 的净价进行估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 采用估值技术确 定公允价值； 3）交易 所上市 不存在 活跃市场 的有价 证券， 采用估值 技术确 定公允 价值。 交易所上市的资产支持证券、 中小企业私募债， 采用估值技术确定公允价值， 在 估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 （2 ）首 次公开 发行未 上市的债 券，采 用估值 技术确定 公允价 值，在 估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 （3 ）全 国银行 间债券 市场交易 的债券 、资产 支持证券 等固定 收益品 种，采 用第三方估值机构提供的估值价格数据进行估值。 （4 ）同 一债券 同时在 两个或两 个以上 市场交 易的，按 债券所 处的市 场分别 估值。 （5 ）持 有的银 行定期 存款或通 知存款 以本金 列示，按 相应利 率逐日 计提利息。 （6 ）本 基金投 资同业 存单，采 用估值 日第三 方估值机 构提供 的估值 价格数 据进行估值；选定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。 （7 ）国 债期货 合约以 估值当日 结算价 进行估 值，估值 当日无 结算价 的，且 最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 （8 ）当 发生大 额申购 或赎回情 形时， 基金管 理人可以 采用摆 动定价 机制， 以确保基金估值的公平性。 （9 ）如 有确凿 证据表 明按上述 方法进 行估值 不能客观 反映其 公允价 值的， 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估 值。 （10 ） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增 事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律 法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会 计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照 基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 3、基金资产净值、基金份额净值 《基金合同》 生效后， 在基金封闭期内， 基金管理人应当至少每周公告一次 基金资产净值和基金份额净值。
在 《基金合同》 生效后的每个开放期内， 基金管理人应当在每个开放日的次 日， 通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值和 基金份额累计净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基 金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、 基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 （七）基金合同的变更、终止与基金财产的清算 1、 《基金合同》的变更 （1 ）变 更基金 合同涉 及法律法 规规定 或本基 金合同约 定应经 基金份 额持有 人大会决议通过的事项的， 应召开基 金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规 和基金合同规定的可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和 基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 （2 ） 关于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 并自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 2、 《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： （1 ）基金份额持有人大会决定终止的； （2 ）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金 管理人、 新基金托管人承接的； （3 ） 《基金合同》约定的其他 情形； （4 ）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 3、基金财产的清算 （1 ） 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成 立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基 金清算。 （2 ）基 金财产 清算小 组组成： 基金财 产清算 小组成员 由基金 管理人 、基金 托管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 （3 ）基 金财产 清算小 组职责： 基金财 产清算 小组负责 基金财 产的保 管、清 理、估价、变现和分配。基金财产清算 小组可以依法进行必要的民事活动。 （4 ）基金财产清算程序： 1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 3）对基金财产进行估值和变现； 4）制作清算报告； 5）聘请 会计师 事务所 对清算报 告进行 外部审 计，聘请 律师事 务所对 清算报 告出具法律意见书； 6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 7）对基金剩余财产进行分配。 （5 ）基金财产清算的期限为 6 个月。 4、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 5、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 6、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算 公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小 组进行公告。 7、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 （八）争议的处理和适用的法律 各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争 议， 如经友好协商未能解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 仲裁委员 会根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁， 仲裁地点为北京， 仲裁裁决是终局性 的并对各方当事人具有约束力，除非仲裁裁决另有规定， 仲 裁 费 由 败 诉 方 承 担 。 争议处理 期间， 《基金 合同》当 事人应 恪守各 自的职责 ，继续 忠实、 勤勉、 尽责地 履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 本《基金合同》受中国法律管辖。 （九）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》 是约定基金当事人之间、 基金与基金当事人之间权利义务关系 的法律文件。 1、 《基金合同》 经基金管理人、 基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或 授权代表签字或签章并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案 手续，并经中国证监会书面确认后生效。 2、 《基金合同》 的有效 期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会 备案并公告之日止。 3、 《基金合同》 自生效之日起对包 括基金管理人、 基金托管人和基金份额持 有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。 4、 《基 金合同 》正本 一 式六份， 除上报 有关监 管机构二 份外， 基金管 理人、 基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 5、 《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机 构的办公场所和营业场所查阅。
