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财 通 资 管 消费 精 选 灵 活配 置 混 合 型证 券
投资基金 
基金合同 
 
 
 
 
 
基 金 管理 人 ：财 通 证券 资产 管 理 有限 公 司






基 金 托管 人 ：中 国 工商 银 行股 份 有限 公 司


















 
 
二 零一 八年 二 月财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
 
 
 
目





录 
第一部 分


前言 ............................................................................................................................... 1 
第二部 分


释义 ............................................................................................................................... 3 
第三部 分


基金 的基 本情 况 ........................................................................................................... 8 
第四部 分


基金 份额 的发 售 ......................................................................................................... 10 
第五部 分


基金 备案 ..................................................................................................................... 12 
第六部 分


基金 份额 的申 购与赎 回 ............................................................................................. 13 
第七部 分


基金 合同 当事 人及权 利义 务 ..................................................................................... 22 
第八部 分


基金 份额 持有 人大会 ................................................................................................. 29 
第九部 分


基金 管理 人、 基金托 管人 的更 换条 件和 程序 ......................................................... 37 
第十部 分


基金 的托 管 ................................................................................................................. 40 
第十一 部分


基 金份 额的 登记 ..................................................................................................... 41 
第十二 部分


基 金的 投资 ............................................................................................................. 43 
第十三 部分


基 金的 财产 ............................................................................................................. 53 
第十四 部分


基 金资 产估 值 ......................................................................................................... 54 
第十五 部分


基 金费 用与 税收 ..................................................................................................... 60 
第十六 部分


基 金的 收益 与分配 ................................................................................................. 62 
第十七 部分


基 金的 会计 与审计 ................................................................................................. 64 
第十八 部分


基 金的 信息 披露 ..................................................................................................... 65 
第十九 部分


基 金合 同的 变更、 终止 与基 金财 产的 清算 ......................................................... 71 
第二十 部分


违 约责 任 ................................................................................................................. 73 
第二十 一部 分


争议 的处 理和适 用 的 法律 ................................................................................. 74 
第二十 二部 分


基金 合同 的效力 ................................................................................................. 75 
第二十 三部 分


其他 事项 ............................................................................................................. 76 
第二十 四部 分


基金 合同 内容摘 要 ............................................................................................. 77 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
1 
 
第 一部 分


前言 
 
一、订立本基金合同的目的、依据和原则 
1、订立 本基金 合同的 目的是保 护投资 人合法 权益，明 确基金 合同当 事人的
权利义务，规范基金运作。 
2、订立 本基金 合同的 依据是《 中华人 民共和 国合同法 》 、 《 中华人 民 共和国
证券投资基金法》( 以下简称 “ 《基金法》 ”) 、 《 公开募集证券投资基金运作管理办
法》( 以下简称“ 《运作 办法》 ”) 、 《证券投资基 金销售管理办法》( 以 下简称 “ 《销
售办法》 ”) 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 ( 以下简称“ 《信息披露办法》 ”) 、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》( 以下简称“ 《流动性风险
管理规定》”) 和其他有 关法律法规。 
3、订立 本基金 合同的 原则是平 等自愿 、诚实 信用、充 分保护 投资人 合法权
益。 
二、 基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件， 其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述， 如与
基金合同 有冲突 ，均以 基金合同 为准。 基金合 同当事人 按照《 基金法 》 、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。 
基金合同的当事人包括基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人。 基金投
资人自依本基金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。 
三、 财通资管消费精选灵活配置混合型证券投资基金由基金管理人依照 《基
金法 》 、 基金合 同及其 他有关规 定募集 ，并经 中国证券 监督管 理委员 会 （ 以下简
称 “ 中国证监会” ）注册 。 
中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的投资价值、 市场前
景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 
投资者应当认真阅读基金合同、 基金招募说明书等信息披露文件， 自主判断
基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
2 
 
四、 基金管理人、 基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基 金的信息， 其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的， 如与基金合同有冲突， 以基
金合同为准。 
五、 本基金按照中国法律法规成立并运作， 若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。 
六、 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 40% ，
但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 40% 的除外。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
3 
 
第 二部 分


释义 
 
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指财通资管消费精选灵活配置混合型证券投 资基金 
2、基金管理人 ：指 财通证券资产管理有限公司 
3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司 
4、基金 合同或 本基金 合同：指 《财通 资管消 费精选灵 活配置 混合型 证券投
资基金 基金合同》 及对本基金合同的任何有效修订和补充 
5、托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 财通资 管消费
精选灵活配置混合型证券投资基金托管协议 》 及对该托管协议的任何有效修订和
补充 
6、 招募说明书或 《招募说明书》 ： 指 《财通资管消费精选灵活配置混合型证
券投资基金招募说明书》及其定期的更新 
7、基金 份额发 售公告 ：指《财 通资管 消费精 选灵活配 置混合 型证券 投资基
金基金份额发售公告》 
8、 法律法规： 指中国现 行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性 文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十 一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起 实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务 委员会关
于修改< 中 华 人 民 共 和 国 港 口 法> 等 七 部 法 律 的 决 定 》 修 改 的 《 中 华 人 民 共 和 国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
4 
 
13、 《流动性风险管理规定》 ：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁 布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订 
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
15 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员
会 
16、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
18、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
19、 合格境外机构投资者： 指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者 
20、 人民币合格境外机构投资者： 指按照 《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》 及相关法律法规规定， 运用来自境外的人民币资金进行 中国
境内证券投资的境外机构投资者 
21、投资 人或投 资者： 指个人投 资者、 机构投 资者、合 格境外 机构投 资者、
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称 
22、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
23、 基金销售业务： 指基 金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
24、 销售机构： 指 财通证券资产管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中国
证监会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管 理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构 
25、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务， 具体内 容包括财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
5 
 
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
26、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为财通证券资产管
理有限公司或接受财通证券 资产管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
27、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
28、 基金交易账户： 指销售 机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构 办理认购、 申购、 赎回、 转换、 转托管及定期定额投资等业务而引起 的基金份
额变动及结余情况的账户 
29、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
30、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
31、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过三 个月 
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
34、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
35、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) ，n 为自然数 
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
38、 《业 务规则 》 ：指 《 财通证券 资产管 理有限 公司开放 式基金 业务规 则》 ，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管
理人和投资人共同遵守 
39、 认购： 指在基金募集期内， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
40、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
6 
 
请购买基金份额的行为 
41、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
42、 基金转换： 指基金 份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
43、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
44、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申
购日、 扣款金额及扣款方式， 由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完
成扣款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式 
45、 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请 （赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 的情形 
46、元：指人民币元 
47、 基金收益： 指基金 投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价 差、 银
行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
48、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 期货合约、 银行存款本息、
基金应收申购款及其他资产的价值总和 
49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
50、基金份额净值：指计算日基金资产净值 除以计算日基金份额总数 
51、 流动性受限资产： 指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以 上的逆回购
与银行定 期存款 （含协 议约定有 条件提 前支取 的银行存 款） 、 停牌股 票、流通受
限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、 因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等 
52、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
53、 摆动定价机制： 指当开放式基金遭遇大额申购赎回时， 通过调整基金份财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
7 
 
额净值的方式， 将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、 赎回的投
资者， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响， 确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待 
54、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒介 
55、 不可抗力： 指本基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观
事件 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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第 三部 分


基 金 的基 本情 况 
 
一、基金名称 
财通资管消费精选灵活配置混合型证券投资基金 
 
二、基金的类别 
混合型证券投资基金 
 
三、基金的运作方式 
契约型开放式 
 
四、 基金的投资目标 
通过投资于消费行业中具有持续增长潜力的优质上市公司， 以分享中国经济
增长与结构转型带来的投资机会， 追求超越业绩比较基准的投资回报， 力争实现
基金资产的中长期稳定增值。 
 
五、基金的最低募集份额总额 
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。 
 
六、基金份额发售面值和认购费用 
本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。 
本基金具体认购费率按招募说明书的规定执行。 
 
七、基金存续期限 
不定期 
 
八、 基金管理人可在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利
影响的情况下， 经与基金托管人协商一致并履行适当程序后， 增加基金份额类别、
调整销售费率、 停止某类基金份额类别的销售或调整基金份额分类规则等， 而无财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
9 
 
需召开基金份额持有人大会， 调整实施前基金管理人需依照 《信息披露办法》 的
规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
 
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基金合同 
10 
 
第 四部 分


基 金 份额 的发 售 
 
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 
1、发售时间 
自基金份额发售之日起最长不得超过三 个月 ， 具体发售时间见基金份额发售
公告。 
2、发售方式 
通过各销售机构 的基金销售网点 公开发售， 各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 
除法律法规另有规定外， 任何与基金份额发售有关的当事人不得提前发售基
金份额。 
3、发售对象 
符合 法律法规规定 的可投资于证券投资基金 的个人投资者、 机构投资者和合
格境外机构投资者、 人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许
购买证券投资 基金的其他投资人 。 
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售机构确
实接收到认购申请。 认购的确认以登记机构的确认结果为准。 对于认购申请及认
购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 
二、基金份额的认购 
1、认购费用 
本基金的认购费率由基金管理人决定， 并在招募说明书中列示。 基金认购费
用不列入基金财产。 
2、募集期利息的处理方式 
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 
3、基金认购份额的计算 
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列 示。 
4、认购份额余额的处理方式 
认购份额的计算保留到小数点后 2 位， 小数点 2 位以后的部分四舍五入，由财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
11 
 
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
三、基金份额认购金额的限制 
1、投资 人认购 时，需 按销售机 构规定 的方式 全额缴款 。投资 人在募 集期内
可多次认购， 认购费按每笔认购申请单独计算， 认购申请一经登记机构受理不得
撤销。 
2、基金 管理人 可以对 每个基金 交易账 户的单 笔最低认 购金额 进行限 制，具
体限制请参看招募说明书或相关公告。 
3、基金 管理人 可以对 募集期间 的单个 投资人 的累计认 购金额 进行限 制，具
体限制和处理方法请参看招募说明书 或相关公告。 
4、如本 基金单 个投资 人累计认 购的基 金份额 数达到或 者超过 基金总 份额的
40% ， 基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。 基
金管理人接受某笔或者 某些认购申请有可能导 致投资者变相规避前 述 40% 比例
要求的， 基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。 投资人认购的基金份
额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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第 五部 分


基 金 备案 
 
一、基金备案的条件 
本基金自基金份额发售之日起三 个月内， 在基金募集份额总额不少于 2 亿份，
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下， 基金
募集期限届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可 以 决 定 停 止 基 金 发 售 ，
并在 10 日内聘请法定验资机构验资。 基金管理人自收到验资报告之日起 10 日内，
向中国证监会办理基金备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的， 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起， 《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同 》 生 效 事 宜 予 以 公 告 。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户， 在基金募集行为结束前，
任何人不得动用。 
二、基金合同不能生效时募 集资金的处理方式 
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理 人 应 当 承 担 下 列 责 任 ： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项， 并加计银行同
期活期存款利息； 
3、如基 金募集 失败， 基金管理 人、基 金托管 人及销售 机构不 得请求 报酬。
基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。 
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的， 基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续 60 个工作 日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案， 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等， 并召开
基金份额持有人大会进行表决。 
法律法规另有规定时，从其规定。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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第 六部 分


基 金 份额 的申 购与 赎回 
一、申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构， 并予以公告。 基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机 构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
二、申购和赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出 现新的证券/ 期货交易 市场、证券/ 期货交易 所交易时
间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应
的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 。 
2、申购、 赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购， 具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回， 具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后， 基金管理人应在申购、 赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理 人不得 在基金 合同约定 之外的 日期或 者时间办 理基金 份额的 申购、
赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换
申请且登记 机构确认接受的， 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格。 
三、申购与赎回的原则 
1、 “未知价 ” 原则， 即 申购、 赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算； 
2、 “金额申购、份额赎回 ”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
14 
 
3、当日 的申购 与赎回 申请可以 在基金 管理人 规定的时 间以内 撤销， 但申请
经登记机构受理的不得撤销； 
4、基金 份额持 有人赎 回时，基 金管理 人按“ 先进先出 ”的原 则，对 该持有
人账户在该销售机构的基金份额进行处理， 即登记确认日期在先的基金份额先赎
回， 登记确认日期在后的基 金份额后赎回， 以确定被赎回基金份额的持有期限和
所适用的赎回费率。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 。 
四、申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购
资金， 投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额， 否则所提交的申购、
赎回申请不成立。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申 购基金份额时， 必须全额交付申购款项。 投资人全额交付申购款项，
申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 
投资人递交赎回申请， 赎回成立； 登记机构确认赎回时， 赎回生效。 投资人
赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发
生巨额赎回或本基金合同载明的延缓支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参
照本基金合同有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申
购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T 日） ，在正常情况下，本基金登
记机构在 T+1 日 （包括该日） 内对该交易的有效性进行确认。 T 日提交的有效申
请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定
的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不成功， 则申购款项本金退还给投资人。 
基金管理人可在法律法规允许的范围内且对基金份额持有人利益无实质不
利影响的前提下， 依法对上述程序规则进行调整， 并必须在调整实施日前按照 《信财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
15 
 
息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表 该申请一定成功， 而仅代表销售
机构确实接收到 申购、 赎回 申请。 申购、 赎回申请 的确认以登记机构的确认结果
为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 
五、申购和赎回的数量限制 
1、基金 管理人 可以规 定投资人 首次申 购和每 次申购的 最低金 额以及 每次赎
回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。 
2、 基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额保留余额，
具体规定请参见招募说明书或相关公告。 
3、基金 管理人 可以规 定单个投 资人累 计持有 的基金份 额上限 ，具体 规定请
参见招募说明书或相关公告。 
4、当接 受申购 申请对 存量基金 份额持 有人利 益构成潜 在重大 不利影 响时，
基金管理 人应 当 采取设 定单一投 资者申 购金额 上限或基 金单日 净申购 比例上限、
拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施， 切实保护存量基金份额持有人的合法权益，
具体规定请参见相关公告。 
5、基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 、赎回
份额和最低基金份额保留余额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
六、申购和赎回的价格、费用及其用途 
1、 申购、 赎回价格以申 请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。
本基金份额净值的计算， 保留到小数点后 4 位， 小数点后第 5 位四舍五入， 由此
产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基 金份额净值在当天收市后计算， 并
在 T+1 日（包括该日）内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延
迟计算或公告。 
2、申购 份额的 计算及 余额的处 理方式 ：本基 金申购份 额的计 算详见 《招募
说明书》 。本基 金的申 购费率由 基金管 理人决 定，并在 招募说 明书中 列示。申购
的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值， 有效份额单位为份， 申购份
额 计算结果按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益或损失由基
金财产承担。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
16 
 
3、 赎回金额的计算及处理方式： 本基金赎回金额的计算详见 《招募说明书》 。
本基金赎 回费率 由基金 管理人决 定， 其 中对持 续持有期 少于 7 日的 投资者收取
1.5% 的赎回费并全额计入基金财产 ， 并在招募说明书中列示。 赎回金额为按实际
确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用， 赎回金额单位为
元。 赎回金额 计算结果按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益
或损失由基金财产承担。 
4、申购费用由投资人承担，不列入基金财产。 
5、赎回 费用由 赎回基 金份额的 基金份 额持有 人承担， 在基金 份额持 有人赎
回基金份额时收取。 赎回费用纳入基金财产的比例详见招募说明书， 未归入基金
财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 
6、本基 金的申 购费率 、申购份 额具体 的计算 方法、赎 回费率 、赎回 金额具
体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定， 并在招募说明
书中列示。 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式， 并最
迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒
介上公告。 
7、 基金 管理人 可以在 不违背法 律法规 规定及 基金 合同 约定的 情况下 根据市
场情况制定基金促销计划， 定期和不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动
期间， 基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后， 对投资人适当调低基
金申购费率和赎回费率。 
8、当发 生大额 申购情 形时，基 金管理 人可以 采用摆动 定价机 制，以 确保基
金估值的公平性。 具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、 自
律规则的规定。 
七、拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3、证券 、期货 交易所 交易时间 非正常 停市， 导致基金 管理人 无法计 算当日
基金资产净值。 
4、基金 管理人 认为接 受某笔或 某些申 购申请 可能会影 响或损 害现有 基金份财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
17 
 
额持有人利益时。 
5、基金 资产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能对基金业绩产生负面影响，或出现其他损害现有基金份 额 持 有 人 利 益 的 情 形 。 
6、基金 管理人 、基金 托管人、 基金销 售机构 或登记机 构因技 术故障 或异常
情况导致基金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7、基金 管理人 接受某 笔或者某 些申购 申请有 可能导致 单一投 资者持 有基金
份额的比例达到或者超过基金份额总数的 40% ， 或者有可能导致投资者变相规避
前述 40% 比例要求的情形。 
8、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当 采取暂停接受基金申购申请的措施。 
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2 、3、5 、6、8、9 项暂停申购 情形之一 且基金管理人决定暂
停 接受投资人的申购申请时， 基金管理人应 当根据有关规定在指定媒介上刊登暂
停申购公告。 如果投资人的申购申请被拒绝， 被拒绝的申购款项本金将退还给投
资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3、证券 、期货 交易所 交易时间 非正常 停市， 导致基金 管理人 无法计 算当日
基金资产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、 继续 接受赎 回申请 将损害现 有基金 份额持 有人利益 的情形 时，可 暂停接
受投资人的赎回申请。 
6、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受 基 金 赎 回 申 请 的 措 施 。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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7、基金合同约定、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支
付赎回款项时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回申请， 基
金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量
占申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出现上述第 4
项所述情形， 按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先
选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人
应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
九、巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回 申请 （赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额) 超过前一开放日的基金总份额的 10% ， 即认为是发生 了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期 赎回 。 
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资人 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）部 分延期 赎回： 当基金管 理人认 为支付 投资人的 赎回申 请有困 难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人 在当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低于 上 一 开 放 日 基 金 总 份额 的 10%
的前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部
分，投资 人在提 交赎回 申请时可 以选择 延期赎 回或取消 赎回。 选择延 期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，
直到全部赎回为止。 如 投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回
部分作自动延期赎回处理。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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在出现巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日超过上一日基金总份额
20% 以上的赎回申请， 应当全部自动进行延期办理。 对于该基金份额持有人未超
过上述比例的部分， 当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 管
理人可以全部赎回； 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支
付投资人 的赎回 申请而 进行的财 产变现 可能会 对基金资 产净值 造成较 大波动时，
基金管理人在当日办理 的赎回份额不得低于 上一 开 放 日 基 金 总 份 额的 10% 的前
提下对其 设定具 体赎回 确认比例 确定当 日受理 的赎回份 额。 对 于未能 赎回部分，
投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的， 将自
动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日未获
受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，
无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推， 直到
全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回部分
作自动延期赎回处理。 
（3 ）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金 管
理人认为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项，但不得 超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述巨额赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方
法，同时在指定媒介上刊登公告。 
十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、 发生上述暂停申购或赎回情况的， 基金管理人应及时向中国证监会备案，
并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、 暂停 结束， 基金重 新开 放申 购或赎 回时 ， 基金管理 人 应依 照《信 息披露
办法》 的有关规定， 不迟于 重新开放日， 在指定媒介上刊登基金重新开放申购或
赎回公告， 并公布最近 一个工作日的基金份额净值；也 可以根据实际情况在暂停
公告中 明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告 。 
十一、基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























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与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务， 基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则 由基金 管理人 届时根据 相关法 律法规 及本基金 合同的 规定制 定并公告，
并提前告知基金托管人与相关机构。 
十二、基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。 
继承是指 基金份 额持有 人死亡， 其持有 的基金 份额由其 合法的 继承人 继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金 登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
十三、基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
十四、定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
十五、基金份额的冻结和解冻 
基金 登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构 认可、 符合法 律法规的 其他情 况下的 冻结与解 冻。基 金份额 被冻结的，
被冻结部分份额仍然参与收益分配， 被冻结部分产生的权益一并冻结。 法律法规
另有规定的除外。 
十六 、基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公 告的业务规则办理基金份额转让业务。 
十七、其他业务 
在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下， 基金管理人可在对基金份额
持有人利益无实质性不利影响的情形下办理基金份额的质押业务或其他基金业
务， 基金管理人可制定相应的业务规则， 并依照 《信息披露办法》 的有关规定进
行公告。 



财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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第 七部 分


基 金 合同 当事 人及 权利 义务 
 
一、基金管理人 
（一） 基金管理人简况 
名称： 财通证券资产 管理有限公司 
住所：浙江省杭州市上城区白云路 26 号 143 室 
法定代表人：马 晓立 
设立日期：2014 年 12 月 15 日 
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会 《 关于核准财通证券股份有限公
司设立资产管理子公司的批复》 （证监许可[2014]1177 号） 
组织形式： 有限责任公司 
注册资本： 人民币 贰亿元整 
存续期限： 持续经营 
联系电话： （021）20568361 
（二） 基金管理人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集资金； 
（2 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产； 
（3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及 国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























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23 
 
理；



（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用； 
（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 
（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（13 ） 在法律法规允许的前提下， 为基金的利益依法为基金进行融资、 融券； 
（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为； 
（15 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商、 期货经纪机构
或其他为基金提供服务的外部机构； 
（16 ）在 符合有 关法律 、法规的 前提下 ，制定 和调整有 关基金 认购、 申购、
赎回、转换等的业务规则； 
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和运
用基金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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方法符合 《基金合同》 等 法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及
报告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组 织并参 加基金 财产清算 小组， 参与基 金财产的 保管、 清理、 估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处 理有关基财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























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金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24 ）基 金管理 人在募 集期间未 能达到 基金的 备案条件 ， 《基 金合同 》不能
生效， 基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用， 将已募集资金并加计银
行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二、基金托管人 
（一） 基金托管人简况 
名称：中国工商银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
法定代表人：易会满 
成立时间：1984 年 1 月 1 日 
批准设立机关和批准设立文号： 国务院 《关于 中国人民银行专门行使中央银
行职能的决定》 （国发[1983]146 号） 
组织形式： 股份有限公司 
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元 
存续期间： 持续经营 
基金托管 资格 批文及 文 号：中国 证监 会和中 国 人民银行 证监基 字【1998 】3
号 
（二） 基金托管人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产； 
（2 ）依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用； 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























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（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ） 根据相关市场规则， 为基金开设资金账户、 证券账户等投资所需账户、
协助开立期货业务相关账户及交易编码、为基金办理证券 、 期 货 交 易 资 金 清 算 ； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ）按 规定开 设基金 财产的资 金账户 和证券 账户等 投 资所需 账户， 协助开
立期货业务相关账户及交易编码， 按照 《基金合同》 的约定， 根据基金管理人的
投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》 、 《 基 金合同》 及其他 有关规 定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
27 
 
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金 管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理 人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除； 
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
三、基金份额持有人 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得本基金的基金份额， 即成为本基金份额持有
人和 《基金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有
人作为 《基金合同》 当事人并不以在 《基金合同》 上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
28 
 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依 法并按 照基金 合同和招 募说明 书的规 定申请赎 回或转 让其持 有的基
金份额； 
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法 》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）提 供基金 管理人 和监管机 构依法 要求提 供的信息 ，以及 不时的 更新和
补充，并保证其真实性； 
（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
29 
 
第 八部 分


基 金 份额 持有 人大 会 
 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构。 
一、召开事由 
1、除法 律法规 和中国 证监会另 有规定 外，当 出现或需 要决定 下列事 由之一
的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1 ）终止《基金合同》 ； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ）法 律法规 、 《基 金合同》 或中国 证监会 规定的其 他应当 召开基 金份额
持有人大会的事项。 
2、以下 情况可 由基金 管理人和 基金托 管人协 商后修改 ，不需 召开基 金份额
持有人大会： 
（1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2 ）在 法律法 规和《 基金合同 》规定 的范围 内且在对 现有基 金份额 持有人财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
30 
 
利益无实质性不利影响的前提下调整本基金的申购费率、 调低赎回费率、 变更或
增加收费方式； 
（3 ）在 法律法 规和《 基金合同 》规定 的范围 内且在对 现有基 金份额 持有人
利益无实质性不利影响的前提下增加新的基金份额类别或调整基金份额分类规
则； 
（4 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5 ）对 《基金 合同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
（6 ）在 法律法 规允许 且在对现 有基金 份额持 有人利益 无实质 性不利 影响的
前提下基金推出新业务或服务； 
（7 ）按 照法律 法规和 《基金合 同》规 定不需 召开基金 份额持 有人大 会的以
外的其他情形。 
二、会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召集； 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面 提议。 基金管 理人应当 自收到 书面提 议之日起 10 日 内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起












60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集 ，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合； 
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否 召集，并书面告知提出提议的基财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
31 
 
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开； 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰； 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、 方 式和权
益登记日。 
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地 点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
32 
 
四、基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式 或法律法规、 监管
机关允许的其他方式 召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基 金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金 份额的 凭证及 委托人的 代理投 票授权 委托证明 符合法 律法规 、 《基金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） 。若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的 二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效基金份额应不少于在
权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
33 
 
（3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） ；若 本人直 接出具 书面意见 或授权 他人代 表出具书 面 意见 的基金 份额持有人
所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的 二分之一， 召集人可以在原公
告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项
重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表基金
总份额三分之一以上 （含三分之一） 基金份额的持有人直接出具书面意见或授权
他人代表出具书面意见； 
（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3、在法 律法规 和监管 机关允许 的情况 下，经 会议通知 载明， 本基金 可采用
网络、电 话 、短 信 等其他 非书面 方式由 基金份 额持有人 向其授 权代表 进行 授权；
本基金亦可采用网络、 电话 、 短信等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方
式结合的方式召开基金份额持有人大会并表决， 具体 方式由会议召集人确定并在
会议通知中列明，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 
五、议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事 内容进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
34 
 
布监票人 ，然后 由大会 主持人宣 读提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 50% 以上（含 50% ）选 举产生一名基金份额持有人作为该
次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托 管人拒不出席或主持基金
份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
六、表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为 一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的 50% 以上（含 50% ）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决
议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 2/3 以上（含 2/3 ）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理
人或者基 金托管 人、终 止《基金 合同》 、本基 金与其他 基金合 并以特 别决议通过
方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决， 但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
35 
 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
七、计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表
担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决 后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计 票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
八、生效与公告 
基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效， 召集人应当自通过之日起
5 日内报中国证监会备案。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。 如果采用
通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全文、 公财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
36 
 
证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金 份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
九、 本部分对基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决条
件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内容被
取消或变更的， 基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后， 可直接对本部
分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
37 
 
第 九部 分


基 金 管理 人、 基金 托管 人的 更换 条件 和程 序 
 
一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形 
（一） 基金管理人职责终止的情形 
有下列情形之一的，基金管理人职责终止： 
1、被依法取消基金管理资格； 
2、被基金份额持有人大会解任； 
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 
4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。 
（二） 基金托管人职责终止的情形 
有下列情形之一的，基金托管人职责终止： 
1、被依法取消基金托管资格； 
2、被基金份额持有人大会解任； 
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 
4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。 
二、基金管理人和基金托管人的更换程序 
（一） 基金管理人的更换程序 
1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有 10% 以上（含
10% ）基金份额的基金份额持有人提名； 
2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6 个月内对 被提名
的基金管理人形成决议， 该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 三
分之二 以上 （含 三分之二 ） 表决通过， 新任基金管理人应当符合法律法规及中国
证监会规定的资格条件； 
3、临时 基金管 理人： 新任基金 管理人 产生之 前，由中 国证监 会指定 临时基
金管理人； 
4、备案 ：基金 份额持 有人大会 选任基 金管理 人的决议 自表决 通过之 日起生
效，自通过之日起五日内报中国证监会备案； 
5、公告 ：基金 管理人 更换后， 由基金 托管人 在更换基 金管理 人的基 金份额
持有人大会决议生效后 2 日内在指定媒介公告； 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
38 
 
6、交接 ：基金 管理人 职责终止 的，基 金管理 人应妥善 保管基 金管理 业务资
料， 及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续， 临
时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。 新任基金管理人或临时基金管理人
应与基金托管人核对基金资产总值和净值； 
7、审计 ：基金 管理人 职责终止 的，应 当按照 法律法规 规定聘 请会计 师事务
所对基金财产进行审计， 并将审计结果予以公告， 同时报中国证监会备案， 审计
费用在基金财产中列支； 
8、基金 名称变 更：基 金管理人 更换后 ，如果 原任 或新 任基金 管理人 要求，
应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。 
（二） 基金托管人的更换程序 
1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有 10% 以上（含
10% ）基金份额的基金份额持有人提名； 
2、决议 ：基金 份额持 有人大会 在基金 托管人 职责终止 后六个 月内 对 被提名
的基金托管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的











 
三分之二 以上 （含三分之二 ） 表决通过， 新任基金托管人应当符合法律法规及中
国证监会规定的资格条件； 
3、临时 基金托 管人： 新任基金 托管人 产生之 前，由中 国证监 会指定 临时基
金托管人； 
4、备案 ：基金 份额持 有人大会 选任基 金托管 人的决议 自表决 通过之 日起生
效，自通过之日起五日内报中国证监会备案； 
5、公告 ：基金 托管人 更换后， 由基金 管理人 在 更换基 金托管 人的 基 金份额
持有人 大会 决议生效后 2 日内在指定媒介公告； 
6、交接 ：基金 托管人 职责终止 的，应 当妥善 保管基金 财产和 基金托 管业务
资料， 及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续， 新任基金托管人或者临时
基金托管人应当及时接收。 新任基金托管人或临时基金托管人应与基金管理人核
对基金资产总值和净值；



7、审计 ：基 金 托管人 职责终止 的，应 当按照 法律法规 规定聘 请会计 师事务
所对基金财产进行审计， 并将审计结果予以公告， 同时报中国证监会备案， 审计
费用在基金财产中列支。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
39 
 
（三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序 
1、提名 ：如果 基金管 理人和基 金托管 人同时 更换，由 单独或 合计持 有基金
总份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管
人； 
2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行； 
3、公告 ：新任 基金管 理人和新 任基金 托管人 应在更换 基金管 理人和 基金托
管人的基金份额持有人大会决议生效后 2 日内在指定媒介 上联合公告。 
三、 本部分关于基金管理人、 基金托管人更换条件和程序的约定， 凡是直接
引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的， 基金
管理人与基金托管人协商一致并提前公告后， 可直接对相应内容进行修改和调整，
无需召开基金份额持有人大会审议。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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第 十部 分


基 金 的托 管 
 
基金托管人和基金管理人按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定订立
托管协议。 
订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保
管、 投资运作、 净值计算、 收益分配、 信息披露及相互监督等相关事宜中的权利
义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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第 十一 部分


基 金 份 额的 登记 
 
一、基金份额 的登记业务 
本基金的登记业务指本基金登记、 存管、 过户、 清算和结算业务， 具体内容
包括投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和 办 理 非 交 易 过 户 等 。 
二、基金登记业务办理机构 
本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构
办理。 基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的， 应与代理人签订委托代
理协议， 以明确 基金管 理人和代 理机构 在投资 者基金账 户管理 、基金 份额登记、
清算及基金交易确认、 发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易
过户等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。 
三、基金登记机构的权利 
基金登记机构享有以下权利： 
1、取得登记费； 
2、建立和管理投资者基金账户； 
3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 
4、在法 律法规 允许的 范围内， 对登记 业务的 办理时间 和相关 业务规 则进行
调整，并依照有关规定于开始实施前在指定媒介上公告； 
5、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
四、基金登记机构的义务 
基金登记机构承担以下义务： 
1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务； 
2、严格 按照法 律法规 和《基金 合同》 规定的 条件办理 本基金 份额的 登记业
务； 
3、妥善 保存登 记数据 ，并将基 金份额 持有人 名称、身 份信息 及基金 份额明
细等数据备份至中国证监会认定的机构。 其保存期限自基金账户销户之日起不得
少于 20 年； 
4、对基 金份额 持有人 的基金账 户信息 负有保 密义务， 因违反 该保密 义务对财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
42 
 
投资者或基金带来的损失， 须承担相应的赔偿责任， 但司法强制检查情形及法律
法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外； 
5、按《 基金合 同》及 招募说明 书规定 为投资 者办理非 交易过 户业务 、提供
其他必要的服务； 
6、接受基金管理人的监督； 
7、如因 登记机 构的原 因而造成 基金管 理人或 者基金份 额持有 人损失 的，依
法承担相应的赔偿责任； 
8、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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第 十二 部分


基 金 的 投资 
 
一、投资目标 
通过投资于消费行业中具有持续增长潜力的优质上市公司， 以分享中国经济
增长与结构转型带来的投资机会， 追求超越业绩比较基准的投资回报， 力争实现
基金资产的中长期稳定增值。 
二、投资范围 
本基金的投资范围为国内依法发行上市的股票 （包括中小板、 创业板 及其他
经中国证 监会核 准上市 的股票） 、债券 （包括 国债、央 行票据 、金融 债券、企业
债券、 公司债券、 中期 票据、 短期融资券、 超 短期融资券、 次级债券 、 政府支持
机构债券 、政府 支持债 券、地方 政府债 券、可 转换债券 、可交 换债券 等） 、资产
支持证券 、债券 回购、 银行存款 （包括 协议存 款、定期 存款及 其他 银 行存款） 、
同业存单 、衍生 品（包 括权证、 股指期 货、国 债期货等 ） 、货 币市场 工具以及经
中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
本基金的投资组合比例为： 股票投资占基金资产的比例范围为 0%-95% ； 投
资于本基金定义的消费行业的证券不低于非现金基金资产的 80% ； 每个交易日日
终在扣除股指期货、 国债期货合约需缴纳的保证金后， 本基金持有的现金或者到
期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ，其中现金不包括结算备
付金、 存出 保证金、 应收申购款等， 权证、 期货及其他金融工具的投资比例依照
法律法规或监管机构的规定执行。 
三、投资策略 
本基金将充分发挥基金管理人的投研能力， 在分析和判断宏观经济周期和金
融市场运行趋势的基础上， 自上而下调整基金大类资产配置和股票行业配置策略，
确定债券 组合久 期和债 券类别配 置；在 严谨深 入的股票 和债券 研究分 析基础上，
自下而上精选个券。 
（一）资产配置策略 
本基金将通过跟踪考量通常的宏观经济变量 （ 包括 GDP 增长率、 CPI 走势、财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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M2 的 绝 对水 平 和增 长率 、 利 率水 平 与走 势 等） 以 及 各项 国 家政 策 （包 括 财 政 、
税收、货 币 、汇 率政策 等）来判 断经济 周期目 前的位置 以及未 来将发 展的方向，
在此基础 上对各 大类资 产的风险 和预期 收益率 进行分析 评估， 制定股 票、债券、
现金等大类资产之间的配置比例、调整原则和调整范围。 
（二）主题投资策略 
1、消费行业的界定 
基于对消费行业发展形势和未来趋势的深刻理解， 本基金对于消费行业的界
定按照申万行业分类标准， 划分为三类： 即主要消费、 可选消费和其他消费。 主
要消费指主要与居民的基本生活需求高度相关的商品或服务； 可选消费指非居民
生活必需的， 主要用于改善居民生活质量的商品和服务， 居民可以自行选择是否
进行消费。 此外 ， 一些行业虽然目前尚未被划入消费行业， 但是其属性已经基本
具备消费 行业属 性，形 成实际的 消费需 求，并 拉动一系 列与其 相关的 行业发展。
本基金也将这些公司划入消费行业的范畴中，定义为其他消费。 
根据前文 定义， 主要消 费包括食 品饮料 、家用 电器、农 林牧渔 、纺织 服装、
医药生物 、轻工 制造、 交通运输 、公用 事业等 ；可选消 费包括 汽车、 休闲服务、
商业贸易、 金融、 银行 、 电子、 通信、 传媒、 房地产、 建筑材料、 建 筑装饰、 电
气设备、 机械设备、 计算机等； 其他消费包括日用化学产品、 民用军工用品、 综
合等。 
对于以上行业之外的其他行业， 如果其中某些细分行业符合消费行业的定义，
本基金也 会酌情 将其纳 入消费行 业的范 围；若 未来申万 行业分 类标准 发生调整，
本基金仍将定位于消费行业并进行相应调整， 或者选择其他合适的消费行业分类
标准。 发生前述情形的， 基金管理人应当将调整后的消费行业范围在更新的招募
说明书中列示，而无需召开基金份额持有人大会。 
2、消费行业配置策略 
我国经济从投资拉动转向消费拉动是大势所趋。 在这一过程中， 我国 居民收
入水平持续提高， 各个消费子行业均受益于居民消费的大趋势。 本基金将对消费
结构的变化趋势进行跟踪分析，不 断发掘各个行业的投资机会。 
（三）股票投资策略 
本基金遵 循“价 值为本 ，兼顾成 长” ， 追求价 格和价值 的匹配 来确定 具体选财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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股标准。 该策略通过建立统一的价值评估框架， 综合考虑上市公司的增长潜力和
市场估值水平， 以寻找具有增长潜力且价格合理或被低估的股票。 同时， 本基金
将综合考虑投资回报的稳定性、 持续性与成长性， 通过精细化风险管理和组合优
化技术， 实现行业与风格类资产的均衡配置， 从而实现风险调整后收益的最大化。 
1、个股选择策略 
具体而言， 在股票选择方面， 本基金将从公司治理结构、 核心竞争优势、 议
价能力、 市场占 有率、 成长性、 盈 利能 力、运 营效率、 财务结 构、现 金流情况、
公司基本面变化等方面， 对消费行业上市公司的投资价值进行综合评价， 精选具
有较高投资价值的上市公司。主要考虑的因素包括： 
（1 ）具 有完善 的法人 治理结构 ：公司 已建立 起完善的 法人治 理结构 ，经营
活动高效、有序； 
（2 ）具 有较强 的核心 竞争优势 ：公司 在管理 水平、人 才储备 、资源 禀赋、
品牌或业务模式等方面具有较强的核心竞争优势； 
（3 ）议 价能力 较强： 公司具有 较强的 议价能 力，对采 购成本 和销售 定价控
制能力较强； 
（4 ）市 场占有 率较高 ：消费者 对公司 产品或 服务忠诚 度高， 公司产 品或服
务市场占有率较高且保持稳定或继续提高； 
（5 ）成 长性较 高：公 司成长性 良好， 预期营 业收入增 长率高 于行业 平均水
平； 
（6 ）盈 利能力 较强： 公司盈利 能力强 ，预期 营业利润 率、净 资产收 益率高
于行业平均水平； 
（7 ）运 营效率 较高： 公司运营 效率较 高，总 资产周转 率、存 货周转 率、应
收账款周转率等指标在业内处于领先水平； 
（8 ）财务结构合理：公司资产负债结构相对合理，财务风险较小； 
（9 ）现金流充裕：公司现金流充足，能够满足运营的需要； 
（10 ） 公司基本面即将发生重大 变化： 预期公司基本面处于变化的拐点， 公
司盈利能力将大幅提升。 
2、估值分析 
估值方面， 在精选消费行业股票的基础上， 基金管理人将对备选股票进行估财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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值分析。 采用的估值方法包括市盈率法 （P/E ） 、 市净率法 （P/B ） 、 市 盈率－长期
成长法（PEG ） 、 企 业 价 值/ 销售收入(EV/SALES) 、企业价值/ 息 税 折 旧 摊 销 前 利
润法 （EV/EBITDA ） 、 自 由现金流贴现模型 （FCFF 、 FCFE） 或股利贴现模型 （DDM ）
等。通过估值水平分析，基金管理人将发掘出价值被低估或估值合理的股票。 
3、股票组合的构建与调整 
本基金将根据对消费行 业各子行业的综合分析， 确定各子行业的资产配置比
例。 在各子行业中， 本 基金将选择具有较强竞争优势且估值具有吸引力的上市公
司进行投资。 当各子行业与上市公司的基本面、 股票的估值水平出现较大变化时，
本基金将对股票组合适时进行调整。 
（四 ）债券投资策略 
1、普通 债券投资策略 
（1 ）久 期控制 ：根据 对宏观经 济发展 状况、 金融市场 运行特 点等因 素的分
析确定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险。



（2 ）期 限结构 配置： 在确定组 合久期 后，基 金管理人 将针对 收益率 曲线形
态特征确 定合理 的组合 期限结构 ，通过 采用子 弹策略、 杠铃策 略、梯 子策略 等，
在长期、 中期与短期债券间进行动态调整， 从长、 中、 短期债券的相对价格变化
中获利。



（3 ）市 场比较 ：不同 债券子市 场的运 行规律 不同，本 基金在 充分研 究不同
债券子市场风险－收益特征、 流动性特性的基础上构建调整组合 （包括跨市场套
利操作） ，以提高投资收益。



（4 ）相 对价值 判断： 本基金将 在相近 的债券 品种之间 选取价 值相对 低估的
债券品种进行投资。



（5 ）信 用风险 评估： 本基金将 根据发 债主体 的经营状 况与现 金流等 情况对
其信用风险进行评定与估测，以此作为品种选择的基本依据。 
2、可转换债券投资策略



可转换债券兼具股票资产与 债券资产的特点， 具有抵御下行风险、 分享股价
上涨收益的优势。 本基金着重对可转换债券对应的基础股票进行分析与研究， 重
点关注盈利能力或成长前景较好的上市公司的转债， 确定不同市场环境下可转换
债券股性和债性的相对价值， 同时考虑到可转换债券的发行条款、 安全边际、 流财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
47 
 
动性等特征，选择合适的投资品种，分享正股上涨带来的收益。 
3、可交换债券投资策略 
本基金将积极把握新上市可交换债券的申购收益、 二级市场的波段机会以及
偏股型和平衡型可交换债的战略结构性投资机遇， 适度把握可交换债券回售、 赎
回、 修正相关条款博弈变化所带来的投资机会及 套利机会， 选择最具吸引力标的
进行配置。 
4、债券回购杠杆策略



本基金将在市场资金面和债券市场基本面分析的基础上结合个券分析和组
合风险管理结果， 积极参与债券回购交易， 放大债券资产投资比例， 追求债券资
产的超额收益。



（五 ）资产支持证券投资策略



本基金资产支持证券的投资将采用自下而上的方法， 结合信用管理和流动性
管理， 重点考察资产支持证券的资产池现金流变化、 信用风险情况、 市场流动性
等，采用 量化方 法对资 产支持证 券的价 值进行 评估，精 选违约 或逾期 风险可控、
收益率较高的资产支持证券项目， 在有效分散风险的前提下为投资人 谋求较高的
投资组合回报率。 
（六 ）权证投资策略



本基金在权证投资中以对应的标的证券的基本面为基础， 结合权证定价模型、
隐含波动率、 交易制度设计等多种因素对权证进行合理估值， 谨慎投资， 在风险
可控的前提下实现较稳定的当期收益。 本基金权证投资的原则为有利于基金资产
增值、加强基金风险控制。 
（七 ）期货投资策略 
1、股指期货投资策略 
本基金对股指期货的投资以套期保值、 回避市场风险为主要目的， 本着谨慎
原则， 适度参与股指期货投资。 通过对现货市场和期货市场运行形势的研究， 结
合基金股票组合的实际情况及对股指期货的估值水平、 基差水平、 流 动性等因素
的分析， 选择合适的期货合约构建相应的头寸， 以调整投资组合的风险暴露， 降
低系统性风险。 基金还将利用股指期货作为组合流动性管理工具， 降低现货市场
流动性不足导致的冲击成本过高的风险，提高基金的建仓或变现效率。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
48 
 
2、国债期货投资策略



本基金对国债期货的投资以套期保值、 回避市场风险为主要目的， 结合国债
交易市场和期货市场的收益性、 流动性等情况， 通过多头或空头套期保值等策略
进行套期保值操作，获取超额收益。 
四、投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金股票投资占基金资产的 比例范围为 0-95% ；投资于本基 金定义
的消费行业的证券不低于非现金基金资产的 80% ；



（2 ）每 个交易 日日终 在扣除股 指期货 、国债 期货合约 需缴纳 的保证 金后，
本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净
值的 5% ，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 ；



（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10% ； 
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ； 
（6 ）本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的


 
10% ； 
（7 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5% ； 
（8 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10% ； 
（9 ） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 15% ； 
（10 ） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10% ； 
（11 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资 产支持证券合计规模的 10% ； 
（12 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
49 
 
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13 ） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ， 在 全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年， 债券
回购到期后不得展期； 
（15 ）本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； 
（16 ）本基金参与股指期货、国债期货投资，应遵循下列限制： 
1）基金 在任何 交易日 日终，持 有的买 入股指 期货合约 价值， 不得超 过基金
资产净值的 10% ； 
2）基金 在任何 交易日 日终，持 有的卖 出股指 期货合约 价值不 得超过 基金持
有的股票总市值的 20% ； 
3）基金 在任何 交易日 内交易（ 不包括 平仓） 的股指期 货合约 的成交 金额不
得超过上一交易日基金资产净值的 20% ； 基金 所持有的股票市值和买入、 卖出股
指期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关
约定； 
4）基金 在任何 交易日 日终，持 有的买 入国债 期货合约 价值， 不得超 过基金
资产净值的 15% ； 
5）基金 在任何 交易日 日终，持 有的卖 出国债 期货合约 价值不 得超过 基金持
有的债券总市值的 30% ； 
6）基金 在任何 交易日 内交易（ 不包括 平仓） 的国债期 货合约 的成交 金额不
得超过上一交易日基金资产净值的 30% ； 基金 所持有的债券 （不含到期日在一年
以内的政府债券） 市值和买入、 卖出国债期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当
符合基金合同关于债券投资比例的有关约定； 
7）在任 何交易 日日终 ，本基金 持有的 买入国 债期货和 股指期 货合约 价值与
有价证券市值之和， 不得超过基金资产净值的 95% 。 其中， 有价证 券指股票、 债
券( 不含到期日在一年以内的政府债券) 、 权证、 资产支持证券、 买入返售金融资
产( 不含质押式回购)等。 
（17 ） 本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
50 
 
股票， 不得超过该上市公司可流通股票的 15% ； 本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票， 不得超过该上市公司可流通股票的 30% ；



（18 ） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金 资产净值
的 15% ； 因证券市场波 动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前款所规定的比例限制的， 基金管理人不得主动新增流动
性受限资产的投资； 
（19 ） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（20 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约 定 的 其 他 投 资 限 制 。 
除第（2）、（ 12） 、（ 18）、（ 19）项外，因证券、期货市场波动、证券发行人
合并、 基金规模变动、 股权分置改革中支付对价等 基金管理人之外的因素致使基
金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行
调整 ，但中国证监会规定的特殊情形除外 。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述 期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。 
上述投资组合限制条款中， 若属法律法规或监管部门的强制性规定， 则当法
律法规或监管部门取消或修改上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在履行适
当程序后， 本基金投资所受限制相应调整或取消， 基金管理人及时在指定媒介公
告，且不需要经基金份额持有人大会审议。 
2、 禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 
如法律、 行政法规或监管部门取消上述禁止性规定， 如适用于本基金， 基金
管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制。 
3、基金 管理人 运用基 金财产买 卖基金 管理人 、基金托 管人及 其控股 股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券， 或者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循
基金份额持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评 估机
制， 按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并
按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分
之二以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行
审查。 
五、业绩比较基准 
本基金的 业绩比较基准 为： 沪深 300 指数收益率×60% ＋中债综合指数收益
率×40% 
沪深 300 指 数是 中证 指数公司 依据 国际指 数 编制标准 并结 合中国 市 场的实
际情况编 制的沪 深两市 统一指数 ，科学 地反映 了我国证 券市场 的整体 业绩表现，
具有一定的权威性和市场代表性， 业内也普遍采用。 因此， 沪深 300 指数是衡量
本基金股票投资业绩的理想基准。 
中债综合指数由中央国债登记结算公司编制， 样本债券涵盖范围广， 适合作
为最具一般性的 业绩比较基准 。 因此， 中债综 合指数是衡量本基金债券投资业绩
的理想基准。 
如果上述 基准指 数停止 计算编制 或更改 名称， 或者今后 法律法 规发生 变化，
又或者市场推出更具权威且更能够表征本基金风险收益特征的指数， 则本基 金管
理人可与本基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后， 变更本基
金的业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 
六、风险收益特征 
本基金 为混合型基金， 理论上其预期风险与预期收益高于货币市场基金和债
券型基金，低于股票型基金。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
52 
 
七、基金管理人代表基金行使股东及债权人权利的处理原则及方法 
1、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使股 东及债 权人权 利，保
护基金份额持有人的利益； 
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
3、有利于基金财产的安全与增值； 
4、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三
人牟取任何不当利益。 
 

































































































 



财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
53 
 
 
第 十三 部分


基 金 的 财产 
 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指 基金拥有的各类有价证券、 期货合约、 银行存款本息、 基
金应收申购款及其他资产的价值总和 。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立 资金账户、 证券 账
户 以及投资所需的其他专用 账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金 销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被处
分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销 或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 



财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
54 
 
第 十四 部分


基 金 资 产估 值 
 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的股票、 权证、 债券 、 期货合约 和银行存款本息、 应收款项、 其
它投资等资产及负债。 
三、估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值



（1 ） 交易所上市的权益类证券 （包括股票等） ， 以其估值日在证券交易所挂
牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重
大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的市价
（收盘价） 估值； 如最 近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生
了影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价，确定公允价格； 
（2 ）交 易所上 市实行 净价交易 的固定 收益品 种按估值 日第三 方估值 机构提
供的相应品种当日的估值净价估值， 具体估值机构由基金管理人与基金托管 人另
行协商约定； 
（3 ）交 易所上 市实行 全价交易 的可转 换债券 、可交换 债券按 估值日 收盘价
减去收盘价中所含的应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近
交易日后经济环境未发生重大变化， 按最近交易日收盘价减去收盘价中所含的债
券应收利 息得到 的净价 进行估值 。如最 近交易 日后经济 环境发 生了重 大变化的，
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允
价格； 
（4 ）对 在交易 所市场 发行未上 市或未 挂牌转 让的债券 ，对存 在活跃 市场的
情况下， 应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值； 对于活跃市场
报价 未能代表计量日公允价值的情况下， 应对市场报价进行调整以确认计量日的
公允价值； 对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下， 则应采用估值技术确财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
55 
 
定其公允价值； 
（5 ）交 易所上 市不存 在活跃市 场的权 益类证 券，采用 估值技 术确定 公允价
值。 交易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以
可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。



2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：



（1 ）送 股、转 增股、 配股和公 开增发 的新股 ，按估值 日在证 券交易 所挂牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价 ） 估值； 
（2 ）首 次公开 发行未 上市的股 票、债 券，采 用估值技 术确定 公允价 值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（3 ）首 次公开 发行有 明确锁定 期的股 票，同 一股票在 交易所 上市后 ，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3、全国 银行间 债券市 场交易的 债券、 资产支 持证券等 固定收 益品种 ，以第
三方估值机构提供的价格数据估值； 对银行间市场未上市， 且第三方估值机构未
提供估值价格的债券，按成本估值。 
4、同一 债券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按债 券所处 的市场 分别估
值。



5、投资证券衍生品的估值方法



（1 ）从 持有确 认日起 到卖出日 或行权 日止， 上市交易 的权证 按估值 日在证
券交易所挂牌的该权证的收盘价估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济
环境未发生重大变化， 按最近交易日的收盘价估值； 如最近交易日后经济环境发
生了重大变化的， 将参考监管机构或行业协会有关规定， 或者类似投资品种的现
行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
（2 ）首 次发行 未上市 的权证， 采用估 值技术 确定公允 价值， 在估值 技术难
以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（3 ）因 持有股 票而享 有的配股 权，以 及停止 交易但未 行权的 权证， 采用估
值技术确定公允价值进行估值。 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下， 按
成本进行估值。



（4 ）国 债期货 合约， 一般以估 值当日 结算价 进行估值 ，估值 当日无 结算价财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
56 
 
的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最 近 交 易 日 结 算 价 估 值 。 
（5 ）股 指期货 合约， 一般以估 值当日 结算价 进行估值 ，估值 当日无 结算价
的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最 近 交 易 日 结 算 价 估 值 。 
6、存款的估值方法 
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示， 按协议或合同利率逐日确认利
息收入。



7、同业存单的估值方法 
投资同业存单， 按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 选定的第三
方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。 
8、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值。 
9、当发 生大额 申购或 赎回情形 时，基 金管理 人可以采 用摆动 定价机 制，以
确保基金估值的公平性。 
10、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按 法律法规以及监管部门 最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
四、估值程序 
1、基金 份额净 值是按 照每个工 作日闭 市后， 基金资产 净值除 以当日 基金份
额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 五位四舍五入。国家另有规
定的，从其规定。 
基金管理人于 每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值， 并按规定公告。 
2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 ，但基金 管理人 根据法 律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后，财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
57 
 
将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人
依据基金合同和相关法律法规的规定 对外公布。 
五、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的 措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当 基金份额净值小数点后 第 4 位以内 （含第 4 位) 发生估值
错误时，视为基金份额净值错误。 
由于 基金管理人、 基金托管人提供的信息错误， 另一方在采 取了必要合理的
措施后仍不能发现该错误， 进而导致基金资产净值、 基金份额净值计算错误造成
投资者或基金的损失， 以及由此造成以后交易日基金资产净值、 基金份额净值计
算顺延错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的一方负责赔偿。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登 记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 （“ 受损方”) 的直接 损失按下述
“ 估值错误处理原则 ” 给 予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
对于因技术原因引起的差错， 若系同行业现有技术水平无法预见、 无法避免、
无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。 
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他错
误等， 因不可抗力原因出现估值错误的当事人不对其他当事人承担赔偿责任， 但
因该估值错误取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事 人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
58 
 
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当 得利 造成其他当事人的 利益 损失 (“ 受 损方”) ，则估 值错误责任
方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
（5 ）按法律法规规定的其他原则处理 估值错误 。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生 的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一 步扩大。 
（2 ）错误偏差达到基 金份额净值的 0.25% 时 ，基金管理人应当通报 基金托
管人并报中国证监会备 案；错误偏差达到基金 份额净值的 0.5% 时， 基金管理人
应当公告 、通报基金托管人并报中国证监会备案 。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
59 
 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
六、暂停估值的情形 
1、 基金 投资所 涉及的 证券 、期 货 交易 市场遇 法定节假 日或因 其他原 因暂停
营业时； 
2、 因不 可抗力 或其他 情形 致使 基金管 理人、 基金托管 人无法 准确评 估基金
资产价值时； 
3、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用 估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停基金估值； 
4、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七、基金净值的确认 
用于基金 信息披 露的基 金资产净 值和基 金份额 净值由基 金管理 人负责 计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人， 由基金管理人 依据基金合同和相关法律法规的规定
对基金净值予以公布。 
八、 特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8 项进行估值时，所 造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。 
2、由于 不可抗 力原因 ，或由于 证券、 期货交 易所 、证 券经纪 机构 、 期货公
司 或登记结算公司 等发送的数据错误 等原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经
采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但是未能发现该错误而造成的基金 资产
估值 错误， 基金管理人、 基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人
应积极采取必要的措施 减轻或消除由此造成的影响。 



财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
60 
 
第 十五 部分


基 金 费 用与 税收 
 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师 费 、 诉讼费和仲裁费 ； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券 、期货 交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、 基金的开户费用、账户维护费用； 
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50% 的年费率计提。 管理费的计
算方法如下： 
H ＝E× 1.50%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费 每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作
日内从基金 资产中一次性支付给基金管理人。 
若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至最近可支
付日支付。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
61 
 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划付指令 ， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作
日内从基金资产中一次性支 取。 
若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至最近可支
付日支付。 
3、 上述 “一、 基金费 用的种类 ” 中第 3－9 项费用， 根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管 人 从 基 金 财 产 中 支 付 。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
四、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 基金财产投资产生的相关税收， 由基金份额持有人承担， 基金管理人或者其
他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 
 



财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
62 
 
第 十六 部分


基 金 的 收益 与分 配 
 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息 收 入、投资收益、公允 价 值变动收益和其他收 入 扣除
相关费用后的余额， 基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
二、基金可供分配利润 
基金可供分配利润指 截 至收益分配基准日基 金 未分配利润与未分配 利 润中
已实现收益的孰低数。 
三、基金收益分配原则 
1、 本基金收益分配方式 分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者 可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若 投资者不选择， 本基金默
认的收益分配方式是现金分红 ； 
2、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值 ， 即基金收益分配基准日的
基金份额净 值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ； 
3、每一基金份额享有同等分配权；



4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在对基金份额持有人 利 益无实质不利影响的 前 提下，基金管理人可 在 与基
金托管人协商一致， 并按照监管部门要求履行适当程序后对基金收益分配原则进
行调整， 不需召开基金份额持有人大会， 但应按照 《信息披露办法》 的要求于变
更实施日前在指定媒介公告。 
四、收益分配方案 
基金收益分配方案中 应 载明截至收 益 分 配 基 准 日 的 可 供 分 配 利 润 、 基 金 收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五、收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内
在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离 收 益分配基准日（即可 供 分 配 利 润 计 算 截 止 日 ） 的 时
间不得超过 15 个工作日。 
法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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六、基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发 生 的银行转账或其他手 续 费用由投资者自行承 担 。当
投资者的现金红利小于一定金额， 不足 以支付银行转账或其他手续费用时， 登记
机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算方法，
依照《业 务规则》执行。 



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基金合同 
64 
 
第 十七 部分


基 金 的 会计 与审 计 
 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以书面方式确认。 
二、基金的年度审计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 



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基金合同 
65 
 
第 十八 部分


基 金 的 信息 披露 
 
一 、 本 基 金 的 信 息 披 露 应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、
《基金合同》及其他有关规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过 中国证监会指定 的媒介披露， 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约
定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法 人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基金
信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文本
为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 
1、 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的 各项权利、 义务关系， 明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
66 
 
者重大利益的事项的法律文件。 
2、基金 招募说 明书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 者决策 的全部 事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载在 网站上，将更新后的招募说明书
摘要登载在 指定媒介上 ；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公 场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更 新 内 容 提 供 书 面 说 明 。 
3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会 注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招 募说明 书、 《 基金合同 》摘要 登载在 指定 媒介 上；基 金管理 人、基金托
管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
（三） 《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定 媒介上登载 《基金
合同》生效公告。 
（四 ）基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 在开始办理 基金份额申购或者赎回 前， 基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在每个开放日的次日，
通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值和基金
份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定 媒介 上。 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理 人应当 在《基 金合同》 、招募 说明书 等信息披 露文件 上载明 基金份财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金
份额发 售网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定 媒介上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定 媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定 媒介上。 
《基金 合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本 或 书面报
告方式。 
基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及
其流动性风险分析等。 
报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20% 的情形，
为保障其他投资者的权益， 基金管理人至少应当在基金定期报告 “影响投资者决
策的其他重要信息” 项下披露该投资者的类别、 报告期末持有份额 及占比、 报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会 认 定 的 特 殊 情 形 除 外 。 
（七）临时报告



本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报 告书，
予以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地
的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止《基金合同》 ； 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
68 
 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所 发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 
11 、涉及基金 财产 、基金管理业务、基金托管业务的诉讼 或仲裁； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回并延期 办理； 
24、 本基金连续发生巨额赎回并 暂停接受赎回申请； 
25、 本基金暂停接受申购、赎回申请 ； 
26、 本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
27、调整本基金的份额类别设置； 
28、 发生涉及本基金申购、 赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项； 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
69 
 
29、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 
30、 中国证监会规定和基金合同约定 的其他事项。 
（八）澄清公告 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况 立 即 报 告 中 国 证 监 会 。 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报 中国证监会备案， 并予以公告。 
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会， 基金管理人、 基 金托管
人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的， 召集人应当履
行相关信息披露义务。 
（十） 本基金投资国债期货， 基金管理人应在季度报告、 半年度报告、 年度
报告等定期报告和招募说明书 （更新） 等文件中披露国债期货交易情况， 包括投
资政策、 持仓情况、 损益情况、 风险指标等， 并充分揭示国债期货交易对基金总
体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。 
（十一） 本基金投资股指期货， 基金管理人应在季度报告、 半年度报告、 年
度报告等定期报告和招募说明书 （更新） 等文件中披露股指期货交易情况， 包括
投资政策、 持仓情况、 损益情况、 风险指标等， 并充分揭示股指期货交易对基金
总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资 目标等。 
（十二） 本基金投资资产支持证券， 基金管理人应在基金年报及半年报中披
露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期
内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产
支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金
净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。 
（十三）中国证监会规定的其他信息。 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证 监会相关基金信息财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
70 
 
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定 媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定 媒介 上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定 媒介披露信息， 并且
在不 同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构， 应当制作工作底稿， 并将相关档案至少保存到 《基金合同》 终止后 十年。 
七、信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 
八、暂停或延迟披露基金信息的情形 
当出现下述情况时， 基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息： 
（1 ）不可抗力； 
（2 ）发生暂停估值的情形； 
（3 ）法律法规、 《基金合同》或中国证监会规定的情况。 



财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
71 
 
第 十九 部分


基 金 合 同的 变更 、终 止与 基金 财产 的清 算 
 
一、 《基金合同》的变更 
1、变更 基金合 同 涉及 法律法规 规定或 本 基金 合同约定 应经基 金份额 持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于 法律法规规
定或本基金合同约定 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人
和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于 《基金 合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 生效后 方可执 行， 并
自决议生效后 2 日内在指定媒介公告。 
二、 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 在履行相关程序后《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清 算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》 终止情 形出现时， 由基金财产清算小组统一接管基金 财产； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
72 
 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延 。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金 份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 



财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
73 
 
第 二十 部分


违约责任 
 
一、 基金管理人、 基金托管人在履行各自职责的过程中， 违反 《基金法》 等
法律法规的规定或者 《基金合同》 约定， 给基金财产或者基金份额持有人造成损
害的， 应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任； 因共同行为给基金财产或者基
金份额持有人造成损害的， 应当承担连带赔偿责任 。 对损失的赔偿， 仅限于直接
损失。 但是发生下列情况的，当事人免责： 
1、不可抗力； 
2、 基金管理人和/ 或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规
定作为或不作为而造成的损失等； 
3、基金 管理人 由于按 照基金合 同规定 的投资 原则行使 或不行 使其投 资权而
造成的损失等。 
二、 在发生一方或多方违约的情况下， 在最大限度地保护基金份额持有人利
益的前提 下， 《 基金合 同》能够 继续履 行的应 当继续履 行。非 违约方 当事人在职
责范围内有义务及时采取必要的措施， 防止损失的扩大。 没有采取适当措施致使
损失进一步扩大的， 不得就扩大的损失要求赔偿。 非违约方因防止损失扩大而支
出的合理费用由违约方承担。



三、 由于基金管理人、 基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错， 基金
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但是未能
发现错误的， 由此造成基金财产或投资人损失， 基金管理人和基金托管人免除 赔
偿责任。 但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施 减轻或消除由此造
成的影响。 
 
 
 
 



财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
74 
 
第 二十 一部分


争 议 的处 理和 适用 的法 律 
 
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲
裁委员会， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲
裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的， 对各方当事人均有约束力。 除非仲裁裁决
另有规定， 仲裁费用由败诉方承担 。 
争议处理 期间， 基金管 理人和基 金托管 人应恪 守 各自职 责，各 自继续 忠实、
勤勉、尽责地履行基金合同 约定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖 并从其解释。 



财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
75 
 
第 二十 二部分


基 金 合同 的效 力 
 
《基金合同》是约定基金 合同当事人之间权利义务关系的法律文件。 
1、 《基金合同》 经基金管理人、 基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或
授权代表签字或盖章 并 在 募 集 结 束 后 经 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案
手续，并经中国证监会书面确认后生效。 
2、 《基金合同》 的有效 期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会
备案 并公告之日止。 
3、 《基金合同》 自生效之日起对包括基金管理人、 基金托管人和基金份额持
有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。 
4、 《基金合同》 正本一式六份， 除上报有关监管机构一式二份外， 基金管理
人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 
5、 《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机
构的办公场所和营业场所查阅。 



财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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第 二十 三部 分


其 他 事项 
 
《基金合同》 如有未尽事宜， 由 《基金合同》 当事人各方按有关法律法规协
商解决。 
（以下无正文） 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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基金合同 
77 
 
第 二十 四部 分


基 金 合同 内容 摘要 
 
一 、基 金管理 人、 基金托 管人 和基金 份额 持有人 的权 利、义 务 
（一） 基金管理人的权利 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集资金； 
（2 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产； 
（3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及 国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理；



（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用； 
（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购 与赎回申请； 
（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（13 ） 在法律法规允许的前提下， 为基金的利益依法为基金进行融资、 融券； 
（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为； 
（15 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商、 期货经纪机构
或其他为基金提供服务的外部机构； 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
78 
 
（16 ）在 符合有 关法律 、法规的 前提下 ，制定 和调整有 关基金 认购、 申购、
赎回、转换等的业务规则； 
（17 ）法律法规及中国证监会规 定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（二）基金管理人的义务 
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的义务包括但不
限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和运
用基金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合 《基金合同》 等 法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严 格 按 照 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 履 行 信 息 披 露
及报告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
79 
 
人分配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其 他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组 织并参 加基金 财产清算 小组， 参与基 金财产的 保管、 清理、 估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及 时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24 ）基 金管理 人在募 集期间未 能达到 基金的 备案条件 ， 《基 金合同 》不能
生效， 基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用， 将已募集资金并加计银
行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金托管人的权利 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
80 
 
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的权利包括但不
限于： 
（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产； 
（2 ）依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ） 根据相关市场规则， 为基金开设资金账户、 证券账户等投资所需账户、
协助开立期货业务相关账户及交易编码、为基金办理证券 、 期 货 交 易 资 金 清 算 ； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（四）基金托管人的义务 
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的义务包括但不
限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有 财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ）按 规定开 设基金 财产的资 金账户 和证券 账户等投 资所需 账户， 协助开
立期货业务相关账户及交易编码， 按照 《基金合同》 的约定， 根据基金管理人的财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
81 
 
投资指令，及时办理清算、交割 事宜； 
（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》 、 《 基 金合同》 及其他 有关规 定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配 ； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除； 
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（五） 基金份额持有人的权利 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得本基金的基金份额， 即成为本基金份额持有
人和 《基金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有
人作为 《基金合同》 当事人并不以在 《基金合同》 上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的权利包括
但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依 法并按 照基金 合同和招 募说明 书的规 定申请赎 回或转 让其持 有的基
金份额； 
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（六） 基金份额持有人的义务 
根据 《基金法》 、 《运作办法 》 及其他有关规定， 基金份额持有人的义务包括
但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
83 
 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额 持有人大会的决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）提 供基金 管理人 和监管机 构依法 要求提 供的信息 ，以及 不时的 更新和
补充，并保证其真实性； 
（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二 、基 金份额 持有 人大会 召集 、议事 及表 决的程 序和 规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构。 
（一）召开事由 
1、除法 律法规 和中国 证监会另 有规定 外，当 出现或需 要决定 下列事 由之一
的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1 ）终止《基金合同》 ； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
84 
 
（12 ）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ）法 律法规 、 《基 金合同》 或中国 证监会 规定的其 他应当 召开基 金份额
持有人大会的事项。 
2、以下 情况可 由基金 管理人和 基金托 管人协 商后修改 ，不需 召开基 金份额
持有人大会： 
（1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2 ）在 法律法 规和《 基金合同 》规定 的范围 内且在对 现有基 金份额 持有人
利益无实质性不利影响的前提下调整本基金的申购费率、 调低赎回费率、 变更或
增加收费方式； 
（3 ）在 法律法 规和《 基金合同 》规定 的范围 内且在对 现有基 金份额 持有人
利益无实质性不利影响的前提下增加新的基金份额类别或调整基金份额分类规
则； 
（4 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5 ）对 《基金 合同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
（6 ）在 法律法 规允许 且在对现 有基金 份额持 有人利益 无实质 性不利 影响的
前提下基金推出新业务或服务； 
（7 ）按 照法律 法规和 《基金合 同》规 定不需 召开基金 份额持 有人大 会的以
外的其他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召集； 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面 提议。 基金管 理人应当 自收到 书面提 议之日起 10 日 内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集 ，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基 金管理
人，基金管理人应当配合； 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
85 
 
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面 告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开； 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰； 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登 记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
86 
 
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地 点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式 或法律法规、 监管
机关允许的其他方式 召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金 份额的 凭证及 委托人的 代理投 票授权 委托证明 符合法 律法规 、 《基金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登 记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） 。若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的 二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效基金份额应不少于在
权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式在表决截止日以前送达 至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
87 
 
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表 决效力； 
（3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） ；若 本人直 接出具 书面意见 或授权 他人代 表出具书 面意见 的基金 份额持有人
所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的 二分之一， 召集人可以在原公
告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项
重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表基金
总份额三分之一以上 （含三分之一） 基金份额的持有人直接出具书面意见或授权
他人代表出具书面意 见； 
（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3、在法 律法规 和监管 机关允许 的情况 下，经 会议通知 载明， 本基金 可采用
网络、电 话 、短 信 等其他 非书面 方式由 基金份 额持有人 向其授 权代表 进行 授权；
本基金亦可采用网络、 电话 、 短信等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方
式结合的方式召开基金份额持有人大会并表决， 具体方式由会议召集人确定并在
会议通知中列明，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
88 
 
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案 的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人 ，然后 由大会 主持人宣 读提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 50% 以上（含 50% ）选 举产生一名基金份额持有人作为该
次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决 议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的 50% 以上（含 50% ）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决
议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 2/3 以上（含 2/3 ）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
89 
 
人或者基 金托管 人、终 止《基金 合同》 、本基 金与其他 基金合 并以特 别决议通过
方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决， 但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表
担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表 ） 的监督下进财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
90 
 
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效， 召集人应当自通过之日起
5 日内报中国证监会备案。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。 如果采用
通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全文、 公
证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人 大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
（九） 本部分对基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决
条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的， 基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后， 可直接对本
部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
三 、基 金收益 分配 原则、 执行 方式 
（ 一）基金收益分配原则 
1、 本基金收益分配方式 分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者 可选择现
金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资； 若 投资者 不选择，
本基金默认的收益分配方式是现金分红 ； 
2、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值 ， 即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ； 
3、每一基金份额享有同等分配权；



4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在对基金份额持有人 利 益无实质不利影响的 前 提下，基金管理人可 在 与基
金托管人协商一致， 并按照监管部门要求履行适当程序后对基金收益分配原则进
行调整， 不需召开基金份额持有人大会， 但应按照 《信息披露办法》 的要求于变
更实施日前在指定媒介公告。 
（二 ）收益分配方案 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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基金收益分配方案中 应 载明截至收 益 分 配 基 准 日 的 可 供 分 配 利 润 、 基 金 收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（ 三）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内
在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离 收 益分配基准日（即可 供 分 配 利 润 计 算 截 止 日 ） 的 时
间不得超过 15 个工作日。 
法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
四 、与 基金财 产管 理、运 用有 关费用 的提 取、支 付方 式与比 例 
（一 ）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师 费 、 诉讼费和仲裁费 ； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券 、期货 交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、 基金的开户费用、账户维护费用； 
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。 
（二 ）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50% 的年费率计提。 管理费的计
算方法如下： 
H ＝E× 1.50%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费 每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
92 
 
日内从基金 资产中一次性支付给基金管理人。 
若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至最近可支
付日支付。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E ×0.25% ÷当年天 数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作
日内从基金资产中一次性支取。 
若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至最近可支
付日支付。 
3、 上述 “一、 基金费 用的种类 ” 中第 3－9 项费用， 根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管 人 从 基 金 财 产 中 支 付 。 
（三 ）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务 导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
（四） 基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 基金财产投资产生的相关税收， 由基金份额持有人承担， 基金管理人或者其
他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 
五 、基 金财产 的投 资方向 和投 资限制 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
93 
 
（一）投资目标 
通过投资于消费行业中具有持续增长潜力的优质上市公司， 以分享中国经济
增长与结构转型带来的投资机会， 追求超越业绩比较基准的投资回报， 力争实现
基金资产的中长期稳定增值。 
（二）投资范围 
本基金的投资范围为国内依法发行上市的股票 （包括中小板、 创业板 及其他
经中国证 监会核 准上市 的股票） 、债券 （包括 国债、央 行票据 、金融 债券、企业
债券、 公司债券、 中期 票据、 短期融资券、 超 短期融资券、 次级债券 、 政府支持
机构债券 、政府 支持债 券、地方 政府债 券、可 转换债券 、可交 换债券 等） 、资产
支持证券 、债券 回购、 银行存款 （包括 协议存 款、定期 存款及 其 他银 行存款） 、
同业存单 、衍生 品（包 括权证、 股指期 货、国 债期货等 ） 、货 币市场 工具以及经
中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
本基金的投资组合比例为： 股票投资占基金资产的比例范围为 0%-95%；其
中 投资于本基金定义的消费行业的证券不低于非现金基金资产的 80% ； 每个交易
日日终在扣除股指期货、 国债期货合约需缴纳的保证金后， 本基金持有的现金或
者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ，其中现金不包括结
算备付金、 存出保证金、 应收申购款等， 权证、 期货及其他金融工具的投资比例
依照法律法规或监管机构的规定执行。 
（三 ）投资策略 
本基金将充分发挥基金管理人的投研能力， 在分析和判断宏观经济周期和金
融市场运行趋势的基础上， 自上而下调整基金大类资产配置和股票行业配置策略，
确定债券 组合久 期和债 券类别配 置；在 严谨深 入的股票 和债券 研究分 析基础上，
自下而上精选个券。 
1、资产配置策略 
本基金将通过跟踪考量通常的宏观经济变量 （ 包括 GDP 增长率、 CPI 走势、
M2 的 绝 对水 平 和增 长率 、 利 率水 平 与走 势 等） 以 及 各 项 国 家政 策 （包 括 财 政 、
税收、货 币、汇 率政策 等）来判 断经济 周期目 前的位置 以及未 来将发 展的方向，财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
94 
 
在此基础 上对各 大类资 产的风险 和预期 收益率 进行分析 评估， 制定股 票、债券、
现金等大类资产之间的配置比例、调整原则和调整范围。 
2、主题投资策略 
（1 ）消费行业的界定 
基于对消费行业发展形势和未来趋势的深刻理解， 本基金对于消费行业的界
定按照申万行业分类标准， 划分为三类： 即主要消费、 可选消费和其他消费。 主
要消费指主要与居民的基本生活需求高度相关的商品或服务； 可选消费指非居民
生活必需的， 主要用于改善居民生活质量的商品和服务， 居 民可以自行选择是否
进行消费。 此外， 一些行业虽然目前尚未被划入消费行业， 但是其属性已经基本
具备消费 行业属 性，形 成实际的 消费需 求，并 拉动一系 列与其 相关的 行业发展。
本基金也将这些公司划入消费行业的范畴中，定义为其他消费。 
根据前文 定义， 主要消 费包括食 品饮料 、家用 电器、农 林牧渔 、纺织 服装、
医药生物 、轻工 制造、 交通运输 、公用 事业等 ；可选消 费包括 汽车、 休闲服务、
商业贸易、 金融、 银行 、 电子、 通信、 传媒、 房地产、 建筑材料、 建 筑装饰、 电
气设备、 机械设备、 计算机等； 其他消费包括日用化学产品、 民用军工用品、 综
合等。 
对于以上行业 之外的其他行业， 如果其中某些细分行业符合消费行业的定义，
本基金也 会酌情 将其纳 入消费行 业的范 围；若 未来申万 行业分 类标准 发生调整，
本基金仍将定位于消费行业并进行相应调整， 或者选择其他合适的消费行业分类
标准。 发生前述情形的， 基金管理人应当将调整后的消费行业范围在更新的招募
说明书中列示，而无需召开基金份额持有人大会。 
（2 ）消费行业配置策略 
我国经济从投资拉动转向消费拉动是大势所趋。 在这一过程中， 我国 居民收
入水平持续提高， 各个消费子行业均受益于居民消费的大趋势。 本基金将对消费
结构的变化趋势进行跟踪分析，不断发掘各个 行业的投资机会。 
3、股票投资策略 
本基金遵 循“价 值为本 ，兼顾成 长” ， 追求价 格和价值 的匹配 来确定 具体选
股标准。 该策略通过建立统一的价值评估框架， 综合考虑上市公司的增长潜力和
市场估值水平， 以寻找具有增长潜力且价格合理或被低估的股票。 同时， 本基金财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
95 
 
将综合考虑投资回报的稳定性、 持续性与成长性， 通过精细化风险管理和组合优
化技术， 实现行业与风格类资产的均衡配置， 从而实现风险调整后收益的最大化。 
（1 ）个股选择策略 
具体而言， 在股票选择方面， 本基金将从公司治理结构、 核心竞争优势、 议
价能力、 市场占 有率、 成长性、 盈利能 力、运 营效率、 财务结 构、现 金流情况、
公司基本面变化等方面， 对消费行业上市公司的投资价值进行综合评价， 精选具
有较高投资价值的上市公司。主要考虑的因素包括： 
1）具有 完善的 法人治 理结构： 公司已 建立起 完善的法 人治理 结构， 经营活
动高效、有序； 
2）具有 较强的 核心竞 争优势： 公司在 管理水 平、人才 储备、 资源禀 赋、品
牌或业务模式等方面具有较强的核心竞争优势； 
3）议价 能力较 强：公 司具有较 强的议 价能力 ，对采购 成本和 销售定 价控制
能力较强； 
4）市场 占有率 较高： 消费者对 公司产 品或服 务忠诚度 高，公 司产品 或服务
市场占有率较高且保持稳定或继 续提高； 
5） 成长性较高： 公司成 长性良好， 预期营业收入增长率高于行业平均水平； 
6）盈利 能力较 强：公 司盈利能 力强， 预期营 业利润率 、净资 产收益 率高于
行业平均水平； 
7）运营 效率较 高：公 司运营效 率较高 ，总资 产周转率 、存货 周转率 、应收
账款周转率等指标在业内处于领先水平； 
8）财务结构合理：公司资产负债结构相对合理，财务风险较小； 
9）现金流充裕：公司现金流充足，能够满足运营的需要； 
10） 公司基本面即将发生重大变化： 预期公司基本面处于变化的拐点， 公司
盈利能力将大幅提升。 
（2 ）估值分析 
估值方面， 在精选消费行业股票的基础上， 基金管理人将对备选股票进行估
值分析。 采用的估值方法包括市盈率法 （P/E ） 、 市净率法 （P/B ） 、 市 盈率－长期
成长法（PEG ） 、 企 业 价 值/ 销售收入(EV/SALES) 、企业价值/ 息 税 折 旧 摊 销 前 利
润法 （EV/EBITDA ） 、 自 由现金流贴现模型 （FCFF 、 FCFE） 或股利贴现模型 （DDM ）财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
96 
 
等。通过估值水平分析，基金管理人将发掘出价值被低估或估值合理的股票。 
（3 ）股票组合的构建与调整 
本基金将根据对消费行业各子行业的综合分析， 确定各子行业的资产配置比
例。 在各子行业中， 本 基金将选 择具有较强竞争优势且估值具有吸引力的上市公
司进行投资。 当各子行业与上市公司的基本面、 股票的估值水平出现较大变化时，
本基金将对股票组合适时进行调整。 
4、债券投资策略 
（1 ）普通债券投资策略 
1）久期 控制： 根据对 宏观经济 发展状 况、金 融市场运 行特点 等因素 的分析
确定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险。



2）期限 结构配 置：在 确定组合 久期后 ，基金 管理人将 针对收 益率曲 线形态
特征确定合理的组合期限结构， 通过采用子弹策略、 杠铃策略、 梯子策略等， 在
长期、 中期与短期债券间进行动态调整， 从长、 中、 短期债券的相对价格变化中
获 利。



3）市场 比较： 不同债 券子市场 的运行 规律不 同，本基 金在充 分研究 不同债
券子市场风险－收益特征、 流动性特性的基础上构建调整组合 （包括跨市场套利
操作） ，以提高投资收益。



4）相对 价值判 断：本 基金将在 相近的 债券品 种之间选 取价值 相对低 估的债
券品种进行投资。



5）信用 风险评 估：本 基金将根 据发债 主体的 经营状况 与现金 流等情 况对其
信用风险进行评定与估测，以此作为品种选择的基本依据。 
（2 ）可转换债券投资策略



可转换债券兼具股票资产与债券资产的特点， 具有抵御下行风险、 分享股价
上涨收益的优势。 本基金着重对可转换债券对 应的基础股票进行分析与研究， 重
点关注盈利能力或成长前景较好的上市公司的转债， 确定不同市场环境下可转换
债券股性和债性的相对价值， 同时考虑到可转换债券的发行条款、 安全边际、 流
动性等特征，选择合适的投资品种，分享正股上涨带来的收益。 
（3 ）可交换债券投资策略 
本基金将积极把握新上市可交换债券的申购收益、 二级市场的波段机会以及财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
97 
 
偏股型和平衡型可交换债的战略结构性投资机遇， 适度把握可交换债券回售、 赎
回、 修正相关条款博弈变化所带来的投资机会及套利机会， 选择最具吸引力标的
进行配置。 
（4 ）债券回购杠杆策略



本基金将在市场资金面和债券市场基本面分析的基础上结合个券分析和组
合风险管理结果， 积极参与债券回购交易， 放大债券资产投资比例， 追求债券资
产的超额收益。



5、资产支持证券投资策略



本基金资产支持证券的投资将采用自下而上的方法， 结合信用管理和流动性
管理， 重点考察资产支持证券的资产池现金流变化、 信用风险情况、 市场流动性
等，采用 量化方 法对资 产支持证 券的价 值进行 评估，精 选违约 或逾期 风险可控、
收益率较高的资产支持证券项目， 在有效分散风险的前提下为投资人谋求较高的
投资组合回报率。 
6、权证投资策略



本基金在权证投资中以对应的标的证 券的基本面为基础， 结合权证定价模型、
隐含波动率、 交易制度设计等多种因素对权证进行合理估值， 谨慎投资， 在风险
可控的前提下实现较稳定的当期收益。 本基金权证投资的原则为有利于基金资产
增值、加强基金风险控制。 
7、期货投资策略 
（1 ）股指期货投资策略 
本基金对股指期货的投资以套期保值、 回避市场风险为主要目的， 本着谨慎
原则， 适度参与股指期货投资。 通过对现货市场和期货市场运行形势的研究， 结
合基金股票组合的实际情况及对股指期货的估值水平、 基差水平、 流 动性等因素
的分析， 选择合适的期货合约构建相应的头寸， 以调整投资组合的风险 暴露， 降
低系统性风险。 基金还将利用股指期货作为组合流动性管理工具， 降低现货市场
流动性不足导致的冲击成本过高的风险，提高基金的建仓或变现效率。 
（2 ）国债期货投资策略



本基金对国债期货的投资以套期保值、 回避市场风险为主要目的， 结合国债
交易市场和期货市场的收益性、 流动性等情况， 通过多头或空头套期保值等策略财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
98 
 
进行套期保值操作，获取超额收益。 
（四）投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金股票投资占基金资产的比例范围为 0-95% ；投资于本基 金定义
的消费行业的证券不低于非现金基金资产的 80% ；



（2 ）每 个交易 日日终 在扣除股 指期货 、国债 期货合约 需缴纳 的保证 金后，
本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净
值的 5% ，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；



（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10% ； 
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ； 
（6 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的


 
10% ； 
（7 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5% ； 
（8 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10% ； 
（9 ） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 15% ； 
（10 ） 本基金持有的同一 （指同一信用级别） 资产支持证券的比例， 不得超
过该资产支持证券规模的 10% ； 
（11 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（12 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13 ） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
99 
 
（14 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ， 在 全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年， 债券
回购到期后不得展期； 
（15 ）本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； 
（16 ）本基金参与股指 期货、国债期货投资，应遵循下列限制： 
1）基金 在任何 交易日 日终，持 有的买 入股指 期货合约 价值， 不得超 过基金
资产净值的 10% ； 
2）基金 在任何 交易日 日终，持 有的卖 出股指 期货合约 价值不 得超过 基金持
有的股票总市值的 20% ； 
3）基金 在任何 交易日 内交易（ 不包括 平仓） 的股指期 货合约 的成交 金额不
得超过上一交易日基金资产净值的 20% ； 基金 所持有的股票市值和买入、 卖出股
指期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关
约定； 
4）基金 在任何 交易日 日终，持 有的买 入国债 期货合约 价值， 不得超 过基金
资产净值的 15% ； 
5）基金 在任何 交易日 日终，持 有的卖 出国债 期货合约 价值不 得超过 基金持
有的债券总市值的 30% ； 
6）基金 在任何 交易日 内交易（ 不包括 平仓） 的国债期 货合约 的成交 金额不
得超过上一交易日基金资产净值的 30% ； 基金 所持有的债券 （不含到期日在一年
以内的政府债券） 市值和买入、 卖出国债期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当
符合基金合同关于债券投资比例的有关约定； 
7）在任 何交易 日日终 ，本基金 持有的 买入国 债期货和 股指期 货合约 价值与
有价证券市值之和， 不得超过基金资产净值的 95% 。 其中， 有价证 券指股票、 债
券( 不含到期日在一年以内的政府债券) 、 权证、 资产支持证券、 买入返售金融资
产( 不含质押式回购)等。 
（17 ） 本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票， 不得超过该上市公司可流通股票的 15% ； 本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票， 不得超过该上市公司可流通股票的 30% ； 
（18 ） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
100 
 
值的 15% ； 因证券市场 波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之
外的因素致使基金不符合前款所规定的比例限制的， 基金管理人不得主 动新增流
动性受限资产的投资； 
（19 ） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（20 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约 定 的 其 他 投 资 限 制 。 
除第（2）、（ 12）、（ 18 ） 、 （19） 项外， 因证券 、期货市 场波动 、证券 发行人
合并、 基金规模变动、 股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基
金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交 易日内进行
调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法 规另有规定的，从其规定。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。 
上述投资组合限制条款中， 若属法律法规或监管部门的强制性规定， 则当法
律法规或监管部门取消或修改上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在履行适
当程序后， 本基金投资所受限制相应调整或取消， 基金管理人及时在指定媒介公
告，且不需要经基金份额持有人大会审议。 
2、禁止行为 
为维护基金份 额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
如法律、 行政法规或监管部门取消上述禁止性规定， 如适用于本基金， 基金财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
101 
 
管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制。 
3、基金 管理人 运用基 金财产买 卖 基金 管理人 、基金托 管人及 其控股 股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券， 或者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循
基金份额持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机
制， 按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并
按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分
之二以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行
审查。 
（五）业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为： 沪深 300 指数收益率×60% ＋中债综合指数收益
率×40% 
沪深 300 指 数是 中证 指数公司 依据 国际指 数 编制标准 并结 合中国 市 场的实
际情况编 制的沪 深两市 统一指数 ，科学 地反映 了我国证 券市场 的整体 业绩表现，
具有一定的权威性和市场代表性， 业内也普遍采用。 因此， 沪深 300 指数是衡量
本基金股票投资业绩的理想基准。 
中债综合指数由中央国债登记结算公司编制， 样本债券涵盖范围广， 适合作
为最具一般性的业绩比较基准。 因此， 中债综 合指数是衡量本基金债券投资业绩
的理想基准。 
如果上述 基准指 数停止 计算编制 或更改 名称， 或者今后 法律法 规发生 变化，
又或 者市场推出更具权威且更能够表征本基金风险收益特征的指数， 则本基金管
理人可与本基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后， 变更本基
金的业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 
（六）风险收益特征 
本基金为混合型基金， 理论上其预期风险与预期收益高于货币市场基金和债
券型基金，低于股票型基金。 
（七）基金管理人代表基金行使股东及债权人权利的处理原则及方法 
1、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使股 东及债 权人权 利，保
护基金份额持有人的利益； 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
102 
 
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
3、有利于基金财产的安全与增值； 
4、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三
人牟取任何不当利益。 
六 、基 金资产 净值 的计算 方法 和公告 方式 
（一）估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值



（1 ） 交易所上市的权益类证券 （包括股票等） ， 以其估值日在证券交易所挂
牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重
大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的市价
（收盘价） 估值； 如最 近交易日后 经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生
了影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价，确定公允价格； 
（2 ）交 易所上 市实行 净价交易 的固定 收益品 种按估值 日第三 方估值 机构提
供的相应品种当日的估值净价估值， 具体估值机构由基金管理人与基金托管人另
行协商约定； 
（3 ）交 易所上 市实行 全价交易 的可转 换债券 、可交换 债券按 估值日 收盘价
减去收盘价中所含的应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近
交易日后经济环境未发生重大变化， 按最近交易日收盘价减去收盘价中所含的债
券应收利 息 得到 的净价 进行估值 。如最 近交易 日后经济 环境发 生了重 大变化的，
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允
价格； 
（4 ）对 在交易 所市场 发行未上 市或未 挂牌转 让的债券 ，对存 在活跃 市场的
情况下， 应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值； 对于活跃市场
报价未能代表计量日公允价值的情况下， 应对市场报价进行调整以确认计量日的
公允价值； 对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下， 则应采用估值技术确
定其公允价值； 
（5 ）交 易所上 市不存 在活跃市 场的权 益类证 券，采用 估值技 术确定 公允价
值。 交易所上市的 资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
103 
 
可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。



2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：



（1 ）送 股、转 增股、 配股和公 开增发 的新股 ，按估值 日在证 券交易 所挂牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值； 
（2 ）首 次公开 发行未 上市的股 票、债 券，采 用估值技 术确定 公允价 值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（3 ）首 次公开 发行有 明确锁定 期的股 票，同 一股票在 交易所 上市后 ，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开 发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3、全国 银行间 债券市 场交易的 债券、 资产支 持证券等 固定收 益品种 ，以第
三方估值机构提供的价格数据估值； 对银行间市场未上市， 且第三方估值机构未
提供估值价格的债券，按成本估值。 
4、同一 债券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按债 券所处 的市场 分别估
值。



5、投资证券衍生品的估值方法



（1 ）从 持有确 认日起 到卖出日 或行权 日止， 上市交易 的权证 按估值 日在证
券交易所挂牌的该权证的收盘价估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济
环境未发生重大变化， 按最近交易日 的收盘价估值； 如最近交易日后经济环境发
生了重大变化的， 将参考监管机构或行业协会有关规定， 或者类似投资品种的现
行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
（2 ）首 次发行 未上市 的权证， 采用估 值技术 确定公允 价值， 在估值 技术难
以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（3 ）因 持有股 票而享 有的配股 权，以 及停止 交易但未 行权的 权证， 采用估
值技术确定公允价值进行估值。 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下， 按
成本进行估值。



（4 ）国 债期货 合约， 一般以估 值当日 结算价 进行估值 ，估值 当日无 结算价
的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最 近 交 易 日 结 算 价 估 值 。 
（5 ）股 指期货 合约， 一般以估 值当日 结算价 进行估值 ，估值 当日无 结算价
的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最 近 交 易 日 结 算 价 估 值 。 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
104 
 
6、存款的估值方法 
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示， 按协议或合同利率逐日确认利
息收入。



7、同业存单的估值方法 
投资同业存单， 按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 选定的第三
方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。 
8、如有 确 凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值。 
9、当发 生大额 申购或 赎回情形 时，基 金管理 人可以采 用摆动 定价机 制，以
确保基金估值的公平性。 
10、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按 法律法规以及监管部门 最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
（二）估值程序 
1、基金 份额净 值是按 照每个工 作日闭 市后， 基金资产 净值除 以当日 基金份
额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 五位四舍五入。国家另有规
定的，从其规定。 
基金管理人于 每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值， 并按规定公告。 
2、基金 管理 人 应每个 工作日对 基金资 产估值 ，但基金 管理人 根据法 律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人
依据基金合同和相关法律法规的规定 对外公布。 
（三）暂停估值的情形 财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
105 
 
1、基金 投资所 涉及的 证券 、期 货 交易 市场遇 法定节假 日或因 其他原 因暂停
营业时； 
2、因不 可抗力 或其他 情形 致使 基金管 理人、 基金托管 人无法 准确评 估基金
资产价值时； 
3、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允 价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停基金估值； 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七 、基 金合同 变更 、 解除 和终 止的事 由、 程序以 及基 金财产 清算 方式 
（一 ） 《基金合同》的变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 本基金 合同约定 应经基 金份额 持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规
定或本基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人
和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于 《基金 合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 生效后 方可执 行，并
自决议生效后 2 日内在指定媒介公告。 
（二） 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 在履行相关程序后《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金 财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托财 通 资 管 消 费 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金


























基金合同 
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管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》 终止情 形出现时， 由基金财产清算小组统一接管基金 财产； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延 。 
八、 争 议解决 方式 
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲
裁委员会， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会 届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲
裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的， 对各方当事人均有约束力。 除非仲裁裁决
另有规定， 仲裁费用由败诉方承担 。 
争议处理 期间， 基金管 理人和基 金托管 人应恪 守 各自职 责，各 自继续 忠实、
勤勉、尽责地履行基金合同 约定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖 并从其解释。 
九 、基 金合同 存放 地和投 资者 取得基 金合 同的方 式 
《基金合同》 正本一式六份， 除上报有关监管机构一式二份外， 基金管理人、
基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅。



 
（本页 为《 财通 资管 消费 精选灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金基 金合 同》 签署 页，无 正文 ） 
基 金管 理人： 财通 证券资 产管 理有限 公司 
 
法 定代 表人 或 授权 代表：



 
 
签 订日 ： 
签 订地 ： 
 
 
 
基 金托 管人: 中国 工商银 行股 份有限 公司 
 
法 定代 表人 或 授权 代表： 
 
 
签 订日 ：



签 订地 ： 中 国北 京