华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
华安现 金富 利投资 基金
更新的 招募 说明书
2018 年第 1 号
基金管理人：华 安基金管理有限公司
基金托管 人：中国工商银行股份 有限公司
二零一八 年二月
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
重要提示
华安现 金富 利投 资基 金经 中国证 监会 2003 年 12 月 5 日证监 基金 字[2003]135 号文 件 《关
于同意设 立华 安现金 富利 投资基金 的批 复》批 准发 起设立。 本基 金基金 合同 自 2003 年 12
月 30 日正 式生 效。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确、 完整 。 本招 募说 明书 经中 国证 监 会核准 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的核 准 ， 并 不表 明其 对本 基金的 价值 和收 益作 出实 质性判 断或 保
证，也 不表 明投 资于 本基 金没有 风险 。
投资有 风险 ，投 资人 申购 基金时 应认 真阅 读本 招募 说明 书。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基 金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的原 则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
本招募 说明 书已 经本 基金 托管人 复核 。 除 特别 说明 外， 本 招募 说明 书所 载内 容截止 日为
2017 年 12 月 30 日， 有关财 务 数据 和净 值表 现截 止日 为 2017 年 12 月 31 日 。
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
目 录
一、 绪言 ................................................................................................................................................. 1
二、 释义 ................................................................................................................................................. 2
三 、基 金管 理人 ..................................................................................................................................... 5
四 、基 金托 管人 ................................................................................................................................... 15
五 、相 关服 务机构 ............................................................................................................................... 20
六 、基 金份 额的分 级 ........................................................................................................................... 72
七 、基 金日 常申购 、赎 回及基 金转 换 ............................................................................................... 73
八 、基 金的 非交易 过户 、冻结 与质 押 ............................................................................................... 80
九 、基 金的 转托管 ............................................................................................................................... 82
十 、基 金的 投资 ................................................................................................................................... 83
十 一、 基金 业绩 ................................................................................................................................... 91
十 二、 基金 的财产 ............................................................................................................................... 94
十 三、 基金 资产的 计价 ....................................................................................................................... 95
十 四、 基金 的收益 与分 配 ................................................................................................................... 98
十 五、 基金 的费用 与税 收 ................................................................................................................. 100
十 六、 基金 的会计 与审 计 ................................................................................................................. 103
十 七、 基金 的信息 披露 ..................................................................................................................... 104
十 八、 风险 提示 ................................................................................................................................. 106
十 九 、 《基 金合 同》 的终止与 清算 ................................................................................................... 109
二 十 、 《基 金合 同》 的内容摘 要 ....................................................................................................... 111
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
二 十一 、基 金托管 协议 的内容 摘要 ................................................................................................. 120
二 十二 、对 基金投 资人 的服务 ......................................................................................................... 125
二 十三 、基 金的支 付功 能 ................................................................................................................. 126
二 十四 、其 他应披 露事 项 ................................................................................................................. 127
二 十五 、招 募说明 书的 存放及 查阅 方式 ......................................................................................... 134
二 十六 、备 查文件 ............................................................................................................................. 135
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
一、绪言
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 （ 以下 简称 《 基金 法》 ） 及其配 套
管理办 法等 有关 法律 法规 以及《 华安 现金 富利 投资 基金基 金合 同》 （以 下简 称 《基金 合同 》 ）
编写。
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 者重 大遗 漏， 并 对其
真实性 、 准确 性、 完整 性 承担法 律责 任 。 本基 金是 根据本 招募 说明 书所 载明 的资料 申请 募集
的。 本 基金 管理 人没 有委 托或授 权任 何其 他人 提供 未在本 招募 说明 书中 载明 的信息 ， 或 对本
招募说 明书 作任 何解 释或 者说明 。
本招募说 明书 根据本 基金 的《基金 合同 》编写 ，并 经中国证 监会 核准。 《 基金 合同》 是
约定基 金当 事人 之间 权利 、义务 的法 律文 件。 基金 投资人 自依 《基 金合 同》 取得基 金份 额 ，
即成为 基金 份额 持有 人和 《 基金合 同》 的当 事人， 其持 有基金 份额 的行 为本 身即 表明其 对 《 基
金合同 》 的 承认 和接 受， 并按照 《基 金法 》 、 《 基金 合同》 及其他 有关 规定 享有 权 利、 承担 义
务。基 金投 资人 欲了 解基 金份额 持有 人的 权利 和义 务，应 详细 查阅 《基 金合 同》 。
1
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
二、释义
本招募 说明 书中 除非 文意 另有所 指, 下 列词 语具 有如下 含 义：
《基金 合同 》 ： 指 《华 安现 金富 利投 资基 金基金 合同 》 及 对其 的任 何修订 和补 充
《基金 法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日 第十 届全国 人民 代表 大会 常务 委员会 第五
次会议 通过 ，2012 年 12 月 28 日 第十 一届 全国 人民 代表大 会常
务委员 会第 三十次 会议 修订 ，自 2013 年 6 月 1 日起 实施的 《中
华 人 民共 和国 证券 投资 基金 法》 及颁 布机 关对 其不 时做 出 的修订
中国： 指中 华人民共 和国( 不包括香港 特别行政 区、澳门特别行 政区及
台湾地 区)
法律法 规： 指中国 现时 有效 并公 布实 施的法 律、 行政 法规、 行政 规章及 规范
性文件 、地 方法 规、 地方 规章及 规范 性文 件
元： 指中国 法定 货币 人民 币元
基金或 本基 金： 指依据 《基 金合 同》 所设 立的华 安现 金富 利投 资基 金
招募说 明书 ： 指《华 安现 金富 利投 资基 金招募 说明 书》 及对 其的 持续更 新
中国证 监会 ： 指中国 证券 监督 管理 委员 会
基金管 理人 ： 指华安 基金管 理有 限公 司
基金发 起人 ： 指华安 基金 管理 有限 公司
基金托 管人 ： 指中国 工商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “中 国工 商银行 ” ）
基金销 售代 理人 ： 指依据 有关 基金 销售 与服 务代理 协议 办理 本基 金认 购、 申 购、 赎
回和其 他基 金业 务的 代理 机构
销售机 构： 指基金 管理 人及 基金 销售 代理人
基金销 售网 点： 指基金 管理 人的 直销 网点 及基金 销售 代理 人的 代销 网点
基金注 册与 过户 登记 人： 指华安 基金 管理 有限 公司 或其委 托的 其它 符合 条件 的机构
基金合 同当 事人 ： 指 受 《基 金合 同》 约束 ， 根 据 《基 金合 同》 享受 权利 并 承担 义务
的法律 主体
个人投 资者 ： 指年满 18 周 岁的 合法 持有 现时有 效的 中华 人民 共和 国居民 身份
证、军 人证 、武 警证 、护 照的中 国居 民
机构投 资者 ：
指在中国境内合法注册登 记或经有权政府部门批准 设立的企业
法人、 事业 法人 、社 会团 体或其 它组 织
合格境 外机 构投 资者 ： 指符合 《合 格境 外机 构投 资者境 内证 券投 资管 理暂 行办法 》 及 相
关 法律法 规规 定可以 投资于 在中国 境内 合法设 立的开 放式证 券
投资基 金的 中国 境外 的机 构投资 者
2
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
基金存 续期 ： 指基金 成立 后合 法存 续的 不定期 之期 间
日/ 天： 指公历 日
月： 指公历 月
工作日: 指上海 证券 交易 所和 深圳 证券交 易所 的正 常交 易日
T 日： 指日常 申购 、赎 回或 办理 其他基 金业 务的 申请 日
T+n 日： 指自 T 日起 第 n 个工 作日（ 不 包含 T 日）
日常申 购： 指基金 投资 人根 据基 金销 售网点 规定 的手 续 ， 向 基金 管理人 购买
基金份 额的 行为
日常赎 回： 指基金 投资 人根 据基 金销 售网点 规定 的手 续 ， 向 基金 管理人 卖出
基金份 额的 行为
基金转 换： 指 基金投 资人 将其所 持有的 本基金 管理 人管理 的任一 开放式 基
金向本 基金 管理 人提 出申 请将其 原有 基金 （转 出基 金） 的 全部 或
部 分基金 份额 转换为 本基金 管理人 管理 的任何 其他开 放式基 金
（转入 基金 ）的 基金 份额 的行为
基金账 户： 指 基金注 册与 过户登 记人给 投资人 开立 的用于 记录投 资人持 有
本基金 管理 人管 理的 开放 式基金 份额 情况 的凭 证
交易账 户： 指 基金销 售机 构为投 资人开 立的用 于记 录投资 人所持 有的华 安
基 金管理 有限 公司管 理的开 放式基 金基 金份额 及其变 化情况 的
账户
转托管 ： 指 投资人 将其 持有的 同一基 金账户 下的 基金份 额从某 一交易 账
户转入 另一 交易 账户 的业 务
基金收 益： 指基金 投资 所得 债券 利息 、 票 据投 资收 益、 买卖 证 券差价 、 银行
存款利 息以 及其 他收 益
基金资 产总 值： 指基金 所购 买的 各类 证券 及票据 价值 、 银行 存款 本息 和基金 应收
的申购 基金 款以 及其 他投 资所形 成的 价值 总和
基金资 产净 值： 指基金 资产 总值 扣除 负债 后的净 资产 值
基金资 产估 值： 指 计 算评 估基 金资 产和 负债 的 价值， 以确 定基 金资 产净 值 的过程
指定媒 体： 指中国 证监 会指 定的 用以 进行信 息披 露的 报纸 和互 联网网 站
不可抗 力： 指 《基 金合 同》 当事 人无 法预见 、 无 法抗 拒、 无法 避免且 在 《 基
金合同 》 由基 金发起 人 、 基金托 管人 、 基金管 理人 签署之 日后 发
生的， 使 《 基金 合同》 当事 人无法 全部 履行 或无 法部 分履行 《基
金合同 》 的 任何 事件， 包括 但不限 于洪 水、 地震 及其 它 自然灾 害、
战争、 骚乱、 火灾、 政府 征用、 没 收、 法律法 规变 化、 突发 停电
或其他 突发 事件 、证 券交 易所非 正常 暂停 或停 止交 易
3
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
基金份额 等级 ：
指本 基金 根据 投资 者申 购 本基金 的金 额等 级， 对投 资者持 有的 基
金份额 按照 不同 的费 率计 提销售 服务 费 ， 因 此形 成不 同的基 金份
额等级 。 各级 基金 份额 单独 公布每 万份 基金 净收 益和 七日年 化收
益率。
4
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
三、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
1、名 称： 华安 基金 管理 有 限公司
2、住 所： 中 国（ 上海 ）自由 贸 易试 验区 世纪 大道 8 号国金 中心 二期 31 －32 层
3、法 定代 表人 ：朱 学华
4、设 立日 期：1998 年6 月4 日
5、批 准设 立机 关及 批准 设 立文号 ：中 国证 监会 证监 基字[1998]20 号
6、注 册资 本：1.5 亿 元人民 币
7、 组织 形式 ：有 限责 任公司
8、经 营范 围： 从事 基金 管 理业务 、发 起设 立基 金以 及从事 中国 证监 会批 准的 其他业 务
9、存 续期 间： 持续 经营
10、联 系电 话： （021 ）38969999
11、客 户服 务电 话：40088-50099
12、 联系 人： 王艳
13、网 址：www.huaan.com.cn
（二） 注册 资本 和股 权结 构
1、注 册资 本：1.5 亿元 人民 币
2、 股权 结构
持股单 位 持股占 总股 本比 例
上海国 际信 托有 限公 司 20%
国泰君 安创 新投 资有 限公 司 20%
上海锦 江国 际投 资管 理有 限公司 20%
上海工 业投 资（ 集团 ）有 限公司 20%
国泰君 安投 资管 理股 份有 限公司 20%
（三） 主要 人员 情况
1、基金 管理人 董事、 监事 、经理及 其他 高级管 理人 员的姓名 、从 业简历 、学 历及兼 职
情况等 。
（1）董 事会
朱学华 先生 ， 本科学 历 。 历任武 警上 海警 卫局 首长 处副团 职参 谋 ， 上海 财政 证券有 限公
5
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
司党总 支副 书记 ， 上 海证 券有限 责任 公司 党委 书记 、 副董 事长 、 副 总经 理、 工会主 席， 兼任
海 际 大和 证券 有限 责任 公司 董 事长。 现任 华 安基 金管 理 有限 公司 党总 支书 记、 董事 长、 法定
代表人 。
童 威 先生， 博士 研 究生 学历 。 历任 上海 证券有 限责 任公司 研究 发展 中心 总经 理， 上海 国
际集团 有限公 司研究 发展 总部副 总经理 （主持 工作） ，上投 摩根基 金管理 有限 责任公 司副总
经理， 上海 国际 集团 有限 公司战 略发 展总 部总 经理 兼董事 会办 公室 主任 ， 华 安基金 管理 有限
公司副 总经 理。 现任 华安 基金管 理有 限公 司总 经理 。
邱平先 生， 本科 学历 ， 高 级政工 师职 称。 历任 上海 红星轴 承总 厂党 委书 记， 上海东 风机
械 （集 团） 公司 总裁 助理 、 副总 裁， 上海 全光 网络 科技股 份公 司总 经理 ， 上 海赛事 商务 有限
公司总 经理 ， 上 海东 浩工 艺品股 份有 限公 司董 事长 ， 上海 国盛 集团 科教 投资 有限公 司党 委副
书记、 总裁 、 董 事， 上海 建筑材 料 （ 集团 ） 总 公司 党委书 记、 董事 长 （ 法定 代表人 ） 、 总裁。
现任上 海工 业投 资（ 集团 ）有限 公司 党委 副书 记、 执行董 事（ 法定 代表 人） 、 总裁。
马名驹 先生 ，工 商管 理硕 士，高 级会 计师 。历 任凤 凰股份 有限 公司 副董 事长 、总经 理 ，
上海东 方上 市企 业博 览中 心副总 经理 。 现任锦 江国 际 （ 集团 ） 有 限公 司副 总 裁兼计 划财 务部
经理及 金融 事业 部总 经理 、 上海 锦江 国际 投资 管理 有限公 司董 事长 兼总 经理 、 锦江 麦德 龙现
购 自 运有 限公 司董 事、 华安 基 金管 理有 限公 司董 事、 长江 养老 保险 股 份有 限公 司 董事、 上海
景域文 化传 播有 限公 司董 事、Crystal Bright Developments Limited 董事 、史带财 产保 险
股份有 限公 司监 事、 上海 上国投 资产 管理 有限 公司 监事。
董鑑华 先生 ， 大 学学 历， 高级经 济师 。 历 任上 海市 审计局 基建 处科 员、 副主 任科员 、 处
长助理 、副处 长，固 定资 产投资 审计处 副处长 （主 持工作） 、处长 ，上 海市审 计局财 政审计
处处长 ，上海 电气（ 集团 ）总公 司财务 总监, 上海电 气（集 团）总 公司副 总裁 、财务 总监。
现任上 海电 气 （集 团） 总 公司监 事长， 上海 海立 （ 集团） 股 份有 限公 司监 事 长， 上海 临港 控
股股份 有限 公司 董事 。
聂小刚 先生 ， 经济 学博 士 。 历任国 泰君 安证 券股 份有 限公司 投资 银行 三部 助理 业务董 事、
企业融 资总 部助 理业 务董 事、总 裁办 公室 主管 、总 裁办公 室副 经理 、营 销管 理总部 副经 理 、
董事会 秘书 处主 任助 理、 董事会 秘书 处副 主任 、 董 事会秘 书处 主任 、 上 市办 公室主 任、 国泰
君安创 新投 资有 限公 司总 裁等职 务。 现任 国泰 君安 证券股 份有 限公 司战 略管 理部总 经理 。
独立董 事：
吴伯庆 先生 ，大 学学 历， 一级律 师， 曾被 评为 上海 市优秀 律师 与上 海市 十佳 法律顾 问 。
6
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
历任上 海市 城市 建设 局秘 书科长 、 上 海市 第一 律师 事务所 副主 任、 上海 市金 茂律师 事务 所主
任、上 海市 律师 协会 副会 长。现 任上 海市 金茂 律师 事务所 高级 合伙 人。
夏大慰 先生 ， 研 究生 学历 ， 教授 。 现 任上 海国 家会 计学院 学术 委员 会主 任、 教授、 博士
生导师 ， 中国 工业经 济学 会副会 长 ， 财 政部会 计准 则委员 会咨 询专 家， 财政 部企业 内部 控 制
标 准 委员 会委 员， 香港 中文 大 学名 誉教 授， 复旦 大学 管 理学 院兼 职教 授， 上海 证 券交 易所上
市委员 会委 员。 享受 国务 院政府 津贴 。
（2）监 事会
张志红 女士 ，经 济学 博士 。历任 中国 证监 会上 海监 管局( 原上 海证 管办) 机 构处 副 处长、
机构监 管处 副处 长、 机构 监管处 处长 、机 构监 管一 处处长 、上 市公 司监 管一 处处长 等职 务 ，
长城证 券有 限责 任公 司党 委委员 、纪 委书 记、 预算 管理委 员会 委员 、合 规总 监、副 总经 理 、
投 资 决策 委员 会委 员， 中小 企 业融 资部 总经 理， 国泰 君 安证 券股 份有 限公 司总 裁 助理、 投行
业务委 员会 副总 裁等 职务 。 现任国 泰君 安证 券股 份有 限公司 业务 总监 兼投 行业 务委员 会副 总
裁，华 安基 金管 理有 限公 司监事 长。
许诺先生 ，研究 生学 历。 曾任怡安 翰威 特咨询 业务 总监，麦 理根 （McLagan）公 司 中国
区负责 人。 现任 华安 基金 管理有 限公 司人 力资 源部 高级总 监， 华安 资产 管理 （香港 ） 有 限公
司董事 。
诸慧女 士， 研究 生学 历， 经济师 。历 任华 安基 金管 理有限 公司 监察 稽核 部高 级监察 员 ，
集中交 易部 总监 助理 。现 任华安 基金 管理 有限 公司 集中交 易部 总监 。
（3）高 级管 理人 员
朱学华先 生， 本科学 历，18 年证券 、基 金从业 经验 。历任武 警上 海警卫 局首 长处副 团
职参谋 ， 上 海财 政证 券有 限 公司党 总支 副书 记， 上海 证 券有限 责任 公司 党委 书记 、 副董事 长、
副总经 理 、 工 会主席 ， 兼 任海际 大和 证券 有限 责任 公司董 事长 。 现任华 安基 金管理 有限 公司
党总支 书记 、董 事长 、法 定代表 人。
童威先生 ，博 士研究 生学 历，16 年证券 、基 金从业 经验。历 任上 海证券 有限 责任公 司
研究发 展中心 总经理 ，上 海国际 集团有 限公司 研究 发展总 部副总 经理（ 主持 工作） ， 上投 摩
根基金 管理 有限 责任 公司 副总经 理 ， 上 海国 际集 团有 限公司 战略 发展 总部 总经 理兼董 事会 办
公室主 任， 华安 基金 管理 有限公 司副 总经 理。 现任 华安基 金管 理有 限公 司总 经理。
薛珍女士 ，硕 士研究 生学 历，17 年证券 、基 金从业 经验。曾 任华 东政法 大学 副教授 ，
中国证 监会 上海 证管 办机 构处副 处长 ， 中 国证 监会 上海监 管局 法制 工作 处处 长。 现 任华 安基
7
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
金管理 有限 公司 督察 长。
翁启森先 生， 硕士研 究生 学历，23 年金 融、 证券、 基金行业 从业 经验。 历任 台湾富 邦
银行资 深领 组， 台湾 JP 摩 根证券 投资 经理 ，台 湾摩 根投信 基金 经理 ，台 湾中 信证券 自营 部
协理 ， 台 湾保 德信投 信基 金经理 ， 华安 基金管 理有 限公司 全球 投资 部总 监、 基金投 资部 兼 全
球投资 部高 级总 监、 公司 总经理 助理 。现 任华 安基 金管理 有限 公司 副总 经理 、首席 投 资 官 。
姚国平先 生， 硕士研 究生 学历，13 年金 融、 基金行 业从业经 验。 历任香 港恒 生银行 上
海分行 交易 员， 华夏 基金 管理有 限公 司上 海分 公司 区域销 售经 理， 华安 基金 管理有 限公 司上
海业务 部助 理总 监、 机构 业务总 部高 级董 事总 经理 、 公 司总 经理 助 理。 现任华 安 基金 管理 有
限公司 副总 经理 。
谷媛媛女 士， 硕士研 究生 学历，18 年金 融、 基金行 业从业经 验。 历任广 发银 行客户 经
理， 京 华山 一国 际 （ 香港） 有限公 司高 级经 理， 华安 基金管 理有 限公 司市 场业 务二部 大区 经
理、产 品部 高级 董事 总经 理、公 司总 经理 助理 。现 任华安 基金 管理 有限 公司 副总经 理。
2、基金 经理 介绍
现任基 金经 理：
孙丽娜 女士 ， 硕 士研 究生，7 年 债券 、 基 金行 业从 业经 验。 曾任 上海 国际 货币经 纪 公司
债券经 纪人 。2010 年 8 月 加入华 安基 金管 理有 限公 司，先 后担 任债 券交 易员 、基金 经理 助
理。2014 年 8 月至 2017 年 7 月 ， 担 任华 安日 日鑫 货币市 场基 金及 华安 汇财 通货币 市场 基金
的基金 经理 ，2014 年 8 月至 2015 年 1 月， 同时 担任 华安七 日鑫 短期 理财 债券 型证券 投资 基
金的基 金经 理。 2014 年 10 月起同 时担 任本 基金 的基 金经理 。 2015 年 2 月起 担任 华 安年 年盈
定期开 放债 券型 证券 投资 基金的 基金 经理 。2015 年 6 月起 同时 担任 华安 添 颐养老 混合 型发
起式证 券投 资基 金的 基金 经理。2016 年 10 月起 ， 同 时担任 华安 安润 灵活 配置 混合型 证券 投
资基金 的基 金经 理。2016 年 12 月起， 同时 担任 华安 新丰利 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 的
基金经 理。2017 年 3 月起， 同 时担 任 华安 现金 宝货 币市场 基金 的基 金经 理。
历任基 金经 理：
项廷锋 先生 ，2003 年 12 月 30 日至 2007 年 5 月 16 日担任华 安现 金富 利投资 基 金基 金
经理。
黄
勤先 生， 2007 年 5 月 16 日至 2013 年 8 月 28 日 担任华 安现 金富 利投 资基 金基金 经
理。
杨
柳女 士，2012 年 11 月 23 日至 2013 年 10 月 8 日担 任华 安现 金富 利投资 基 金基 金
8
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
经理。
张晟刚 先生 ， 2013 年 10 月 8 日至 2014 年 8 月 30 日担任 华安 现金 富利 投资 基金基 金经
理。
贺涛先生 ， 2013 年 10 月 8 日至 2017 年 7 月 24 日 担任 华 安现 金富 利投 资基 金基 金 经理。
3、本公 司采 取集 体投 资决策 制 度， 公司 投 资决 策委 员会成 员的 姓名 和职 务如 下：
童
威先 生， 总经 理
翁启森 先生 ，副 总经 理、 首席投 资官
杨
明先 生， 投资 研究 部高 级 总监
许之彦 先生 ，指 数与 量化 投资总 部高 级总 监
贺
涛先 生， 固定 收益 部总 监
苏圻涵 先生 ，全 球投 资部 助理总 监
万建军 先生 ，投 资研 究部 联席总 监
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
4、 业务 人员 的准 备情 况：
截至2017 年12 月31 日， 公司目 前共 有员 工346 人 （不含 香港 公司） ， 其 中 56% 具 有硕
士及以 上学 位，89% 以 上具 有三年 证券 业或 五年 金融 业从业 经历 ， 具 有丰 富的 实际操 作经 验。
所有上 述人 员在 最近 三年 内均未 受到 所在 单位 及有 关管理 部门 的处 罚 。 公 司业 务由投 资与 研
究、营 销、 后台 支持 等三 个业务 板块 组成 。
（四） 基金 管理 人的 职责
1、 依法 募集基 金, 办理 或者 委托经 国务 院证 券监 督管 理机构 认定 的其 他机 构代 为办理 基
金份额 的发 售、 申购 、赎 回和登 记事 宜；
2、办理 基金 备案 手续 ；
3、对所 管理 的不 同基 金财产 分 别管 理、 分别 记账, 进行 证 券投 资；
4、按照 《基 金合 同》 的约定 确 定基 金收 益分 配方 案, 及时向 基金 份额 持有 人分 配收益 ；
5、进行 基金 会计 核算 并编制 基 金财 务会 计报 告；
6、编制 中期 和年 度基 金报告 ；
7、计算 并公 告基 金资 产净值,确定 基金 份额 申购 、赎回 价 格；
8、办理 与基 金财 产管 理业务 活 动有 关的 信息 披露 事项 ；
9、召集 基金 份额 持有 人大会 ；
10、保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料；
9
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
以基金 管理 人名 义, 代表 基 金份额 持有 人利 益行 使诉 讼权利 或者 实施 其他 法律 行为；
12、国务 院证 券监 督管 理机 构 规定 的其 他职 责。
（五） 基金 管理 人的 承诺
1、基金 管理人 承诺建 立健 全内部控 制制 度，采 取有 效措施， 防止 违反《 证券 法》行 为
的发生 ；
2、基金 管理人 承诺建 立健 全内部控 制制 度，采 取有 效措施， 防止 违反《 基金 法》及 配
套规则 的行 为的 发生 ；
3、基金 管理人 承诺加 强人 员管理， 强化 职业操 守， 督促和约 束员 工遵守 国家 有关法 律
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下活动 ：
（1）越 权或 违规 经营 ；
（2）违 反《 基金 合同 》或托 管 协议 ；
（3）故 意损 害基 金份 额持有 人 或其 他基 金相 关机 构的 合 法利 益；
（4）在 向中 国证 监会 报送的 资 料中 弄虚 作假 ；
（5） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或 严重影 响中 国证 监会 依法 监管；
（6）玩 忽职 守、 滥用 职权；
（7）泄 露在任 职期间 知悉 的有关证 券、 基金的 商业 秘密，尚 未依 法公开 的基 金投资 内
容、基 金投 资计 划等 信息 ；
（8）除 为公 司进 行基 金投资 外 ，直 接或 间接 进行 其他 股 票交 易；
（9）协 助、 接受 委托 或以其 他 任何 形式 为其 他组 织或 个 人进 行证 券交 易；
（10） 其他 法律 法规 以及 中国证 监会 禁止 的行 为。
4、 基金 管理 人关 于履 行诚信 义 务的 承诺
基金管 理人 承诺 将以 取信 于市场 、 取 信于 社会 为宗 旨 ， 按照 诚实 信用、 勤勉 尽责 的原则 ，
严格遵 守有 关法 律法 规和 中国证 监会 发布 的监 管规 定，不 断更 新投 资理 念， 规范基 金 运 作 。
5、 基金 经理 承诺
（1）依 照有关 法律法 规和 《基金合 同》 的规定 ，本 着谨慎的 原则 为基金 份额 持有人 谋
取最大 利益 ；
（2） 不利 用职 务之 便为 自 己、代 理人 、代 表人 、受 雇人或 任何 第三 人谋 取不 当利益 ；
（3）不 泄露在 任职期 间知 悉的有关 证券 、基金 的商 业秘密， 尚未 依法公 开的 基金投 资
内容、 基金 投资 计划 等信 息；
（4） 不协 助、 接受 委托 或 以其他 任何 形式 为其 他组 织或个 人进 行证 券交 易。
10
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
（六） 基金 管理 人的 内部 控制制 度
1、内部 控制 的原 则
（1）健 全性 原则
内部控 制包 括公 司各 项业 务、 各 个部 门或机 构和 全体 人 员， 并涵 盖到 决策 、 执行 、 监督 、
反馈等 各个 环节 。
（2）有 效性 原则
通过科 学的内 部控 制手 段和 方 法， 建 立合 理的 内部 控制 程 序， 维 护内 控制 度的 有效 执行。
（3）独 立性 原则
公司各 机构 、 部 门和 岗位 职责应 当保 持相 对独 立， 公司基 金资 产、 自有 资产 、 其他 资产
的运作 应当 分离 。
（4）相 互制 约原 则
公司内 部部 门和 岗位 的设 置应当 权责 分明 、相 互制 衡。
（5）成 本效 益原 则
公司运 用科 学化 的经 营管 理方法 降低 运作 成本 ， 提 高经济 效益 ， 以 合理 的控 制成本 达到
最佳的 内部 控制 效果 。
2、内部 控制 的组 织体 系
公司的 内部 控制 组织 体系 是一个 权责 分明 、 分 工明 确的组 织结 构， 以实 现对 公司从 决 策
层到管 理层 、操 作层 的全 面监督 和控 制。 具体 而言 ，包括 以下 组成 部分 ：
（1）董 事会 ：董 事会 对公司 建 立内 部控 制系 统和 维持 其 有效 性承 担最 终责 任。
（2）监 事会： 监事会 依照 公司法和 公司 章程对 公司 经营管理 活动 、董事 和公 司管理 层
的行为 行使 监督 权。
（3）督 察长： 督察长 对董 事会直接 负责 。对公 司的 日常经营 管理 活动进 行合 规性监 督
和检查 ，直 接向 公司 董事 会和中 国证 监会 报告 。
（4）合规 与 风险 管理 委员 会：合 规与 风险 管理 委员 会是为加 强公 司在业 务运 作过程 中
的风险 控制 而成 立的 非常 设机构 ， 以召 开例会 形式 开展工 作 ， 向 公司总 经理 负责 。 主 要职 责
是评估 监察 稽核 部提 交的 重要事 项 ， 如 新产品 的推 出、 新业 务流 程的建 立 、 原先业 务流 程的
重大改 变、 交易 对手 的选 择、新 托管 机构 和代 销机 构的引 进等 。
（5）合规 监察 稽核部 ：合规 监察稽 核部 负责对 公司 内部控制 制度 的执行 情况 进行合 规
性监督 检查 ，对督 察长 负责 。
（6）各 业务部 门：内 部控 制是每一 个业 务部门 和员 工最首要 和基 本的职 责。 各部门 的
11
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
主 管 在权 限范 围内， 对其 负责 的 业务 进行 检查 监督 和风 险 控制。 各位 员工 根据 国家 法 律法 规、
公司规 章制 度、 道德 规范 和行为 准则 、自 己的 岗位 职责进 行自 律。
3、内部 控制 制度 概述
公司内 部控 制制 度由 内部 控制大 纲、 基本 管理 制度 、部门 业务 规章 等部 分组 成。
公司内 部控 制大 纲是 对公 司章程 规定 的内 控原 则的 细化和 展开 ， 是各 项基 本管 理制度 的
纲要和 总揽 ，内 部控 制大 纲应当 明确 内控 目标 、内 控原则 、控 制环 境、 内控 措施等 内容 。
基本管 理制 度包 括风 险控 制制度 、 投 资管 理制 度、 基金会 计制 度、 信息 披露 制度、 监察
稽核制 度、 信息 技术 管理 制度、 公司 财务 制度 、 资 料档案 管理 制度 、 业 绩评 估考核 制度 和紧
急应变 制度 等。
部门业 务规 章是 在基 本管 理制度 的基 础上 ， 对 各部 门 的主要 职责 、 岗 位设 置、 岗位 责 任、
操作守 则等 的具 体说 明。
4、基金 管理 人内 部控 制五要 素
内部控 制的 基本 要素 包括 ：控制 环境 、风 险评 估、 控制活 动、 信息 沟通 、内 部监控 。
（1）控 制环 境
控制环 境构 成公 司内 部控 制的基 础， 包括 公司 治理 结构体 系和 内部 控制 体系 。 公司 内 部
控制体 系又 包括 公司 的经 营理念 和内 控文 化、 内部 控制的 组织 体系 、内 部控 制的制 度体 系 、
员工的 道德 操守 和素 质等 内容。
公司自 成立 以来 ， 通 过不 断加强 公司 管理 层和 员工 对内部 控制 的认 识和 控制 意识， 致 力
于从公 司文 化 、 组织 结构 、 管 理制 度等 方面营 造良 好的控 制环 境氛 围， 使风 险意识 贯穿 到 公
司各个 部门 、 各个 岗位 和各 个 业务 环节。 逐 步完 善了 公 司治 理结 构、 加强 了公 司 内部 合规控
制建设 ，建 立了 公司 内部 控制体 系。
（2）风 险评 估
公 司 通过 对组 织结 构、 业务 流 程、 经 营运 作活 动进行 分 析、 测 试检 查， 发现风 险， 将风
险进行 分类 、按 重要 性排 序，找 出风 险分 布点 ，分 析其发 生的 可能 性及 对目 标的影 响程 度 ，
评估目 前的 控制 程度 和风 险高低 ， 找 出引 致风 险产 生的原 因， 采取 定性 定量 的手段 分析 考量
风险的 高低 和危 害程 度。 在风险 评估 后， 确定 应进 一步采 取的 对应 措施 ，对 内部控 制制 度 、
规则、 公司 政策 等进 行修 订和完 善， 并监 督各 个环 节的改 进实 施。
（3）控 制活 动
公司的 一系 列规 章制 度、 业务规 则在 制定 、 修 订的 过程中 ， 也 得到 了一 贯的 实施。 主要
12
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
包括： 组织 结构 控制 、操 作控制 、会 计控 制。
1） 组织 结构 控制
公司各 个部 门的 设置 体现 了部门 之间 的职 责分 工， 及部门 间相 互合 作与 制衡 的原则 。 基
金投资 管理 、基 金运 作、 市场营 销等 业务 部门 有明 确的授 权分 工， 各部 门的 操作相 互独 立 、
相互牵 制并 且有 独立 的报 告系统 ，形 成权 责分 明、 严格有 效的 三道 监控 防线 ：
① 以各岗 位目标责 任制为 基础的第一 道监控防 线： 各部门内部 工作岗位 合理 分工、职
责明确 ， 对 不相 容的 职务 、 岗位 分离 设置 ， 使 不同 的岗位 之间 形成 一种 相互 检查、 相互制 约
的关系 ，以 减少 差错 或舞 弊发生 的风 险。
② 各相关 部门、相 关岗位 之间相互监 督和牵制 的第 二道防线： 公司在相 关部 门、相关
岗位之 间建 立标 准化 的业 务操作 流程 、 重 要业 务处 理表单 传递 及信 息沟 通制 度， 后 续部 门及
岗位对 前一 部门 及岗 位负 有监督 和检 查的 责任 。
③ 以 监察 稽核 部对 各部 门 、各岗 位、 各项 业务 全面 实施监 督反 馈的 第三 道监 控防线 。
2） 操作 控制
公司制 定了 一系 列的 基本 管理制 度， 如风 险控 制制 度、投 资管 理制 度、 基金 会计制 度 、
公司财 务制 度、 信息 披露 制度、 监察 稽核 制度 、 信 息技术 管理 制度 、 资 料档 案管理 制度 、 业
绩评估 考核 制度 和紧 急应 变制度 等， 控制 日常 运作 和经营 中的 风险 。 公 司各 业务部 门在 实际
操作中 遵照 实施 。
3） 会计 控制
公司确 保基 金资 产与 公司 自有资 产完 全分 开， 分账 管理， 独立 核算 ； 公 司会 计核算 与 基
金会计 核算 在业 务规 范、 人员岗 位和 办公 区域 上严 格分开 。 公 司对 所管 理的 不同基 金分 别设
立账户 ，分 账管 理， 以确 保每只 基金 和基 金资 产的 完整独 立。
基本的 会计 控制 措施 主要 包括 ： 复 核、 对账 制度 ； 凭证 、 资 料管 理制 度； 会 计账务 的组
织和处 理制 度。 运用 会计 核算与 账务 系统 ， 准 确计 算基金 资产 净值 ， 采 取科 学、 明 确的 资产
估值方 法和 估值 程序 ，公 允地反 映基 金在 估值 时点 的价值 。
（4）信 息沟 通
为了及 时实 现信 息的 沟通 ， 有效 地达 成自 下而 上的 报告和 自上 而下 的反 馈， 公司采 取 以
下措施 ：
1）建立 了内部 办公自 动化 信息系统 与业 务汇报 体系 ，通过建 立有 效的信 息交 流渠道 ，
保证公 司各 级管 理人 员和 员工可 以充 分了 解与 其职 责相关 的信 息 ， 保 证信 息及 时送达 适当 的
13
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
人员进 行处 理。
2）制定 了管理 和业务 报告 制度，包 括定 期报告 和不 定期报告 制度 。按既 定的 报告路 线
和报告 频率 ，在 适当 的时 间向适 当的 内部 人员 和外 部机构 进行 报告 。
（5）内 部监 控
监控是 监督 和评 估内 部控 制体系 设计 合理 性和 运行 有效性 的过 程， 对控 制环 境、 控 制 活
动等进 行持 续的 检验 和完 善。
1）监察稽核 人员负 责日常 监督工作， 促使公 司员工 积极参与和 遵循内 部控制 制度，保
证制度 的有 效实 施。
2）公司监察 稽核部 对各业 务部门内部 控制制 度的实 施情况进行 持续的 检查。 检验其是
否符合 设计 要求 ， 并 及时 地充实 和完 善， 反映 政策 法规、 市场 环境 、 组 织调 整等因 素的 变化
趋势， 确保 内控 制度 的有 效性。
5、基金 管理 人内 部控 制制度 声 明
基金管 理人 声明 以上 关于 内部控 制制 度的 披露 真实 、 准确， 并承 诺公 司将 根据 市场变 化
和业务 发展 来不 断完 善内 部风险 控制 制度 。
14
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
四、基金托管人
（一） 基金 托管 人基 本情 况
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
成立时 间：1984 年 1 月 1 日
法定代 表人 ：易 会满
注册资 本： 人民 币 35,640,625.71 万元
联系电 话：010-66105799
联系人 ：郭 明
（二） 主要 人员 情况
截至 2017 年 末， 中国 工商银 行 资产 托管 部共 有员工 230 人， 平 均年 龄 33 岁，95% 以上
员工拥 有大 学本 科以 上学 历，高 管人 员均 拥有 研究 生以上 学历 或高 级技 术职 称。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为中 国大 陆托 管服 务的 先行者 ，中 国工 商银 行 自 1998 年 在国 内首 家提 供托管 服 务以
来， 秉 承 “诚 实信用 、 勤 勉尽责” 的宗 旨， 依 靠严 密科学 的风 险管 理和 内部 控制体 系、 规 范
的管理 模式 、 先进的 营运 系统和 专业 的服 务团 队， 严格履 行资 产托 管人 职责 ， 为 境内 外广 大
投资者 、 金 融资 产管 理机 构和企 业客 户提 供安 全、 高效、 专业 的托 管服 务， 展现优 异的 市场
形象和 影响 力。 建立 了国 内托管 银行 中最 丰富 、最 成熟的 产品 线。 拥有 包括 证券投 资基 金 、
信托资 产、 保险 资产 、社 会保障 基金 、基 本养 老保 险、 企业年 金基 金、QFII 资产、QDII 资
产、 股 权投 资基 金、 证券 公司集 合资 产管 理计 划、 证券公 司定 向资 产管 理计 划、 商 业银 行信
贷资产 证券 化、 基 金公 司 特定客 户资 产管 理、QDII 专户资 产、ESCROW 等门 类齐全 的托 管
产 品 体系， 同时 在 国内 率先 开 展绩 效评 估、 风险 管理 等 增值 服务， 可 以为 各类 客 户提 供个性
化的托 管服 务。 截至 2017 年末， 中国 工商 银行 共托 管证券 投资 基金 815 只。自 2003 年以
来，本 行连续 十四年 获得 香港《 亚洲货 币》 、 英国《 全球托 管人》 、 香港 《财资 》 、美国 《环
球金融 》 、 内地 《证 券时 报 》 、 《上 海证 券报 》 等 境内 外权威 财经 媒体 评选 的 54 项最佳 托管 银
行大奖 ； 是 获得 奖项 最多 的国内 托管 银行 ， 优 良的 服务品 质获 得国 内外 金融 领域的 持续 认可
和广泛 好评 。
（四） 基金 托管 人的 内部 控制制 度
15
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
中国工 商银 行资 产托 管部 自成立 以来 ， 各项 业务 飞 速发展 ， 始终 保持 在资 产 托管行 业的
优势地 位。 这些 成绩 的取 得， 是 与资 产托 管部 “一 手抓业 务拓 展， 一手 抓内 控建设 ” 的 做法
是分不 开的 。 资 产托 管部 非常重 视改 进和 加强 内部 风险管 理工 作， 在积 极拓 展各项 托管 业务
的同时 ， 把 加强 风险 防范 和控制 的力 度， 精心 培育 内控文 化， 完善 风险 控制 机制， 强化 业务
项目全 过程 风险 管理 作为 重要工 作来 做。 继 2005 、2007、2009 、2010、2011 、2012 、2013、
2014 年 八次 顺利 通过评 估 组织内 部控 制和 安全 措施 是否充 分的 最权 威的 SAS70 （ 审计 标准
第 70 号） 审阅 后， 2015 年、2016 年中 国工 商银 行资产 托 管部 均通过 ISAE3402 （原 SAS70 ）
审阅， 迄今 已第 十次 获得 无保留 意见 的控 制及 有效 性报告 ， 表 明独 立第 三方 对我行 托管 服务
在风 险管理、内部 控制方面的 健全性和有效 性的全面认 可,也证 明中国工商 银行托 管服务的
风险控 制能 力已 经与 国际 大型托 管银 行接 轨， 达到 国际先 进水 平。 目前 ，ISAE3402 审阅 已
经成为 年度 化、 常规 化的 内控工 作手 段。
1、 内部 风险 控制 目标
保证业 务运 作严 格遵 守国 家有关 法 律法 规和 行业 监管 规 则， 强 化和 建立 守法经 营、 规范
运作的 经营 思想 和经 营风 格，形 成一 个运 作规 范化 、管理 科学 化、 监控 制度 化的内 控体 系 ；
防范和 化解 经营 风险 ， 保 证托管 资产 的安 全完 整； 维护持 有人 的权 益； 保障 资产托 管业 务 安
全、有 效、 稳健 运行 。
2、 内部 风险 控制 组织 结构
中国工 商银 行资 产托 管业 务内部 风险 控制 组织 结构 由中国 工商 银行 稽核 监察 部门 （内 控
合规部 、内部 审计局 ） 、资 产托管 部内设 风险控 制处 及资产 托管部 各业务 处室 共同组 成。总
行稽核 监察 部门 负责 制定 全行风 险管 理政 策， 对各 业务部 门风 险控 制工 作进 行指导 、监 督 。
资产托 管部 内部 设置 专门 负责稽 核监 察工 作的 内部 风险控 制处 ， 配 备专 职稽 核监察 人员 ， 在
总 经 理的 直接 领导 下， 依照 有 关法 律规 章， 对业 务的 运 行独 立行 使稽 核监 察职 权。 各业 务处
室在各 自职 责范 围内 实施 具体的 风险 控制 措施 。
3、 内部 风险 控制 原则
（1 ）合 法性 原则 。内控 制 度应当 符合 国家法 律法 规 及监管 机构 的监管 要求 ， 并贯穿 于
托管业 务经 营管 理活 动的 始终。
（2） 完整 性原 则。 托管 业 务的各 项经 营管 理活 动都 必须有 相应 的规 范程 序和 监督制 约；
监督制 约应 渗透 到托 管业 务的全 过程 和各 个操 作环 节，覆 盖所 有的 部门 、岗 位和人 员。
（3 ）及 时性 原则 。托管 业 务经营 活动 必须在 发生 时 能准确 及时 地记录 ；按 照 “内控 优
16
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
先”的 原则 ，新 设机 构或 新增业 务品 种时 ，必 须做 到已建 立相 关的 规章 制度 。
（4 ）审 慎性 原则 。各项 业 务经营 活动 必须防 范风 险 ，审慎 经营 ，保证 基金 资 产和其 他
委托资 产的 安全 与完 整。
（5 ）有 效性 原则 。内控 制 度应根 据国 家政策 、法 律 及经营 管理 的需要 适时 修 改完善 ，
并保证 得到 全面 落实 执行 ，不得 有任 何空 间、 时限 及人员 的例 外。
（6 ）独 立性 原则 。设立 专 门履行 托管 人职责 的管 理 部门； 直接 操作人 员和 控 制人员 必
须相对 独立 ， 适 当分 离； 内 控制度 的检 查、 评价 部门 必 须独立 于内 控制 度的 制定 和执行 部门 。
4、内 部风 险控 制 措施 实施
（1 ）严 格的 隔离 制度。 资 产托管 业务 与传统 业务 实 行严格 分离 ，建立 了明 确 的岗位 职
责、 科 学的 业务 流程 、 详 细的操 作手 册、 严格 的人 员行为 规范 等一 系列 规章 制度， 并采 取了
良好的 防火 墙隔 离制 度， 能够确 保资 产独 立、 环境 独立、 人员 独立 、业 务制 度和管 理独 立 、
网络独 立。
（2 ）高 层检 查。 主管行 领 导与部 门高 级管理 层作 为 工行托 管业 务政策 和策 略 的制定 者
和管理 者， 要求 下级 部门 及时报 告经 营管 理情 况和 特别情 况， 以检 查资 产托 管部在 实现 内部
控制目 标方 面的 进展 ，并 根据检 查情 况提 出内 部控 制措施 ，督 促职 能管 理部 门改进 。
（3） 人事 控制 。 资 产托 管 部严格 落实 岗位 责任 制， 建立 “ 自控 防线 ” 、 “ 互控 防线” 、 “监
控防线 ” 三道 控制 防线， 健全绩 效考 核和 激励 机制 ， 树立 “ 以人 为本” 的内 控文化， 增强 员
工 的 责任 心和 荣誉 感， 培育 团 队精 神和 核心 竞争 力。 并通 过进 行定 期、 定向的 业 务与 职业 道
德培训 、签 订承 诺书 ，使 员工树 立风 险防 范与 控制 理念。
（4 ）经 营控 制。 资产托 管 部通过 制定 计划、 编制 预 算等方 法开 展各种 业务 营 销活动 、
处理各 项事 务， 从而 有效 地控制 和配 置组 织资 源， 达到资 源利 用和 效益 最大 化目的 。
（5 ）内 部风 险管 理。资 产 托管部 通过 稽核监 察、 风 险评估 等方 式加强 内部 风 险管 理，
定期或 不定 期地 对业 务运 作状况 进行 检查 、 监 控， 指导业 务部 门进 行风 险识 别、 评 估， 制定
并实施 风险 控制 措施 ，排 查风险 隐患 。
（6 ）数 据安 全控 制。我 们 通过业 务操 作区相 对独 立 、数据 和传 真加密 、数 据 传输线 路
的冗余 备份 、监 控设 施的 运用和 保障 等措 施来 保障 数据安 全。
（7 ）应 急准 备与 响应。 资 产托管 业务 建立专 门的 灾 难恢复 中心 ，制定 了基 于 数据、 应
用、 操 作、 环境 四个 层面 的完备 的灾 难恢 复方 案， 并组织 员工 定期 演练 。 为 使演练 更加 接近
实战 ， 资 产托 管部 不断 提高 演练标 准 ， 从 最初 的按 照预 订时间 演练 发展 到现 在的 “ 随机演 练” 。
17
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
从演练 结果 看， 资产 托管 部完全 有能 力在 发生 灾难 的情况 下两 个小 时内 恢复 业务。
5、资 产托 管部 内部 风险 控 制情况
（1 ）资 产托 管部 内部设 置 专职稽 核监 察部门 ，配 备 专职稽 核监 察人员 ，在 总 经理的 直
接领导 下， 依照 有关 法律 规章， 全面 贯彻 落实 全程 监控思 想， 确保 资产 托管 业务健 康、 稳定
地发展 。
（2 ）完 善组 织结 构，实 施 全员风 险管 理。完 善的 风 险管理 体系 需要从 上至 下 每个员 工
的共同 参与 ， 只 有这 样， 风险控 制制 度和 措施 才会 全面、 有效 。 资 产托 管部 实施全 员风 险管
理， 将 风险 控制 责任 落实 到具体 业务 部门 和业 务岗 位， 每 位员 工对 自己 岗位 职责范 围内 的风
险负责 ， 通 过建 立纵 向双 人制、 横向 多部 门制 的内 部组织 结构 ， 形 成不 同部 门、 不 同岗 位相
互制衡 的组 织结 构。
（3 ）建 立健 全规 章制度 。 资产托 管部 十分重 视内 控 制度的 建设 ，一贯 坚持 把 风险防 范
和 控 制的 理念 和方 法融 入岗 位 职责、 制度 建 设和 工作 流 程中。 经过 多 年努 力， 资产 托管 部已
经建立 了一 整套 内部 风险 控制制 度， 包括 ： 岗 位职 责、 业 务操 作流 程、 稽核 监察制 度、 信息
披露制 度等 ， 覆盖所 有部 门和岗 位 ， 渗 透各项 业务 过程 ， 形 成各 个业务 环节 之间的 相互 制 约
机制。
（4 ）内 部风 险控 制始终 是 托管部 工作 重点之 一， 保 持与业 务发 展同等 地位 。 资产托 管
业务是 商业 银行 新兴 的中 间业务 ， 资 产托 管部 从成 立之日 起就 特别 强调 规范 运作， 一直 将建
立一个 系统 、 高 效的 风险 防范和 控制 体系 作为 工作 重点。 随着 市场 环境 的变 化和托 管业 务的
快速发 展 ， 新 问题 、 新 情 况不断 出现 ， 资产托 管部 始终将 风险 管理 放在 与业 务发展 同等 重要
的位置 ，视 风险 防范 和控 制为托 管业 务生 存和 发展 的生命 线。
（五） 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序
根据《 基金 法》 、 基金合 同 、托管 协议 和有关 基金 法 规的规 定， 基金托 管人 对 基金的 投
资范围 和投 资对 象、 基金 投融资 比例 、 基 金投 资禁 止行为 、 基 金参 与银 行间 债券市 场、 基金
资产净 值的 计算 、 基 金份 额净值 计算 、 应 收资 金到 账、 基 金费 用开 支及 收入 确定、 基金 收益
分 配、 相关 信息 披 露、 基金 宣 传推 介材 料中 登载 基金 业 绩表 现数 据等 进行 监督 和 核查， 其中
对基金 的投 资比 例的 监督 和核查 自基 金合 同生 效之 后六个 月开 始。
基金托 管人 发现基 金管 理 人违反 《基 金法》 、基金 合 同、基 金托 管协议 或有 关 基金法 律
法规规 定的 行为 ， 应 及时 以书面 形式 通知 基金 管理 人限期 纠正 ， 基 金管 理人 收到通 知后 应及
时核对 ， 并以 书面形 式对 基金托 管人 发出 回函 确认 。 在 限期 内， 基金 托管 人 有权随 时对 通知
18
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
事项进 行复 查， 督促 基金 管理人 改正 。 基 金管 理人 对基金 托管 人通 知的 违规 事项未 能在 限期
内纠正 的， 基金 托管 人应 报告中 国证 监会 。
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金管 理人
限期纠 正。
19
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
五、相关服务机 构
（一） 基金 份额 发售 机构
1、直销 机构 ：
（1）华 安基 金管 理有 限公司 上 海业 务部
地址： 中国（上海）自 由贸易试验区世纪大道8号国金中心二期31层
电话： （021 ）38969960
传真： （021 ）58406138
联系人 ：姚佳 岑
（2）华 安基 金管 理有 限公司 北 京分 公司
地址： 北京 市西 城区 金融 街7号英 蓝国 际金 融中 心522 室
电话： （010 ）57635999
传真： （010 ）66214061
联系人 ：刘雯
（3）华 安基 金管 理有 限公司 广 州分 公司
地址： 广州 市天 河区 珠江 西路8 号高 德置 地夏 广场D 座504 单元
电话： （020 ）38082891
传真： （020 ）38082079
联系人 ：林 承壮
（4）华 安基 金管 理有 限公司 西 安分 公司
地址： 陕西 省西 安市 高新 区唐延 路35 号旺 座现 代城H 座2503
电话： （029 ）87651812
传真： （029 ）87651820
联系人 ：翟
均
（5）华 安基 金管 理有 限公司 成 都分 公司
地址： 成都 市人 民南 路四 段19号威 斯顿 联邦 大厦12 层1211K-1212L
电话： （028 ）85268583
传真： （028 ）85268827
联系人 ：张 晓帆
20
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
（6）华 安基 金管 理有 限公司 沈 阳分 公司
地址： 沈阳 市沈 河区 北站 路59号财 富中 心E座2103 室
电话： （024 ）22522733
传真： （024 ）22521633
联系人 ：杨贺
（7）华 安基 金管 理有 限公司 电 子交 易平 台
华安电 子交 易网 站：www.huaan.com.cn
华安电 子交 易热 线：40088-50099
智能手 机APP 平台 ：iPhone 交易客 户端 、Android交易客 户 端
传真电 话： （021 ）33626962
联系人 ：谢伯 恩
2、代销 机构 ：
(1) 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路188 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
电话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
客服电 话：95559
网址：www.bankcomm.com
(2) 中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西城 区复兴门 内大 街1 号
办公地 址： 中国 北京 市复 兴门内 大街1号
法定代 表人 ： 田 国立
电话： （86 ）10-66596688
传真： （86 ）10-66594568
客户服 务电 话：95566
网址：www.boc.cn
(3) 中国工 商银 行股 份有 限公 司
21
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街55 号
法定代 表人 ：易会 满
客户服 务电 话：95588
传真： （010 ）66107571
电话：86-10-66106114
网址：www.icbc.com.cn
(4) 中国农 业银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街69 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街28 号凯 晨世贸 中 心东 座
法定代 表人 ：周慕 冰
客户服 务电 话：95599
网址：www.abchina.com
(5) 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号楼
法定代 表人 ：王洪 章
客户服 务电 话：95533
网址：www.ccb.com
(6) 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 ：李建 红
电话： （0755）83198888
传真： （0755）83195109
客户服 务电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
(7) 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 中国 北京 市东 城区朝 阳门 北大 街 9 号
22
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
办公地 址： 中国 北京 市东 城区朝 阳门 北大 街 9 号
法定代 表人 ：李庆 萍
电话：86-10-65558000
传真：86-10-65550809
客户服 务电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
(8) 兴业银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 福建 省福 州市 湖东 路 154 号中山 大厦
办公地 址： 福建 省福 州市 湖东 路 154 号
法定代 表人 ：高 建平
电话：0591-87824863
传真：0591-87842633
客户服 务电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
(9) 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西城 区复 兴 门内 大街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
法定代 表人 ：洪崎
电话：010-68946790
传真：010-68466796
客户服 务电 话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
(10) 中国邮 政储 蓄银 行股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
法定代 表人 ：李国 华
客户服 务电 话：95580
传真： （010 ）66419824
公司网 址：www.psbc.com
23
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
(11) 北京银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西城 区金 融 大街甲 17 号 首层
办公地 址： 北京 市金融 大街 丙 17 号
法定代 表人 ：张东 宁
电话：010-66426500
传真：010-66426519
客户服 务电 话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
(12) 华夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街22 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街22 号 华夏 银 行大厦
法定代 表人 ：李民 吉
电话：010-85239938
传真：010-85239605
客户服 务电 话：95577
网址：www.hxb.com.cn
(13) 上海银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路168 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路168 号
法定代 表人 ：金煜
电话：0086-21-68475888
传真：0086-21-68476111
客户服 务电 话： （021 ）95594
网址：www.bankofshanghai.com
(14) 广发银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 广州 市越 秀区 东风东 路 713 号
法定代 表人 ：杨明 生
传真：020-87310779
客户服 务电 话：4008308003
24
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
网址：www.cgbchina.com.cn
(15) 平安银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 中国 深 圳市 深南 中路 5047 号
法定代 表人 ：谢永 林
联系电 话： （0755）82080387
传真号 码： （0755）82080386
客户服 务电 话：95511
网址：bank.pingan.com
(16) 上海农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址： 中 国上 海市 浦东 新 区银 城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼
办公地 址： 中国 上海 市浦 东新区 银城 中 路8 号 15-20 楼、22-27 楼
法定代 表人 ：李秀 仑
电话：0086-21-38576709
传真：0086-21-50105085
客户服 务电 话： （021 ）962999
网址：www.srcb.com
(17) 浙商银 行股 份有 限公 司
注 册 地址 ：杭 州市 庆春路288 号
办 公 地址 ：杭 州市 庆春路288 号
法定代 表人 ：沈仁 康
电话： （0571）87659009,87659816
传真： （0571）87659826
客户服 务电 话：95527
网址：www.czbank.com
(18) 东莞银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 东莞 市城 区运 河东一 路193 号
法定代 表人 ：廖玉 林
电话：0769-22119061
传真：(0769)22117730
25
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
客户服 务电 话：96228
网址：www.dongguanbank.cn
(19) 临商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 山东 省临 沂市 兰山区 北京 路37 号
法定代 表人 ：钱进
电话： （0539）7877726
客户服 务电 话：40069-96588
网址：www.lsbchina.com
(20) 温州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 温 州市 车站 大道 196 号
办公地 址： 温州 市车 站大 道196 号
法定代 表人 ：邢 增福
电话： （0577）88999906
客户服 务电 话： （0577）96699
网址：www.wzbank.cn
(21) 渤海银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市河 西区 马场道201-205 号
法定代 表人 ：李伏 安
电话：+86 （22 ）5831 6666
传真：+86 （22 ）5831 6528
客户服 务电 话：400-888-8811
网址：www.cbhb.com.cn
(22) 乌鲁木 齐市 商业 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市新华 北路8号
法定代 表人 ：杨黎
电话：0991-8805337
传真： （0991）8824667
客户服 务电 话： （0991）96518
网址：www.uccb.com.cn
26
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
(23) 烟台银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 山东 省烟 台市 芝罘区 海港 路25 号
法定代 表人 ：叶文 君
电话： （0535）6691333
传真： （0535）6691305
客户服 务电 话：4008-311-777
网址：www.yantaibank.net
(24) 大连银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 大连 市中 山区 中山路88号
办公地 址： 大连 市中 山区 中山路88号
法定代 表人 ：陈 占维
电话： （0411）82311410
传真： （0411）82311410
客户服 务电 话：4006640099
网址：www.bankofdl.com
(25) 哈尔滨 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 哈尔 滨市 道里 区尚志 大街160 号
法定代 表人 ：郭志 文
电话： （0451）86779999
传真： （0451）86779888
客户服 务电 话：4006096358 / 95537
网址：www.hrbcb.com.cn
(26) 浙江稠 州商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址： 浙江 省义 乌市 江滨路 义乌 乐园 东侧
法定代 表人 ：金 子军
电话： （0579）85337702
传真： （0579）85337706
客户服 务电 话： （0571）96527 / 400-8096-527
网址：www.czcb.com.cn
27
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
(27) 广州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江东 路 30 号
办公地 址： 广东 省广 州市 天 河 区珠 江东路 30 号
法定代 表人 ：黄子 励
电话：020-28302955
传真：020-28302000
客户服 务电 话：96699（广州 ） 、400-83-96699 （ 全国）
网址：www.gzcb.com.cn
(28) 东亚银 行（ 中国 ）有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区花园 石桥 路66 号东 亚银行 金 融大厦 29 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区花园 石桥 路66 号东 亚银行 金 融大厦 29 楼
法定代 表人 ：李国 宝
客服电话 ：8008303811
网址: www.hkbea.com.cn
(29) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路168 号 上海 银行 大厦 29 层
法定代 表人 ：杨德 红
电话： （021 ）38676798
传真： （021 ）38670798
客户服 务电 话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
(30) 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市东城 区朝 内 大街 188 号
法定代 表人 ：王常 青
电话： （010 ）65183888
传真： （010 ）65182261
客户服 务电 话：95587
28
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
网址：www.csc108.com
(31) 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗湖 区红岭中 路国 信证 券大 厦16-26 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路国 信证 券大 厦十 六层至 二十 六层
法定代 表人 ：何 如
电话： （0755）82130833 转2181
传真： （0755）82133952
客户服 务电 话：95536
网址：www.guosen.com.cn
(32) 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38-45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38—45 层
法定代 表人 ：霍达
电话： （0755）82943666
传真： （0755）82944669
客户服 务热 线：95565
网站：www.newone.com.cn
(33) 广发证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广东 省广 州市 黄埔区 中新 广州 知识 城腾 飞一 街 2 号 618 室
办公地 址： 广 州市 天河 北路 183 号 大都 会广场 5、7 、10、18、19 、35 、36 、38 、39-44
楼
法定代 表人 ：孙树 明
电话： （020 ）87550265
传真： （020 ）87553600
客户服 务电 话：95575
网址：www.gf.com.cn
(34) 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广 东省 深圳 市福 田 区中 心三路 8 号卓 越时 代 广场 （二 期） 北座
办公地 址： 广 东省 深圳 市福 田 区中 心三路 8 号中 信证 券 大厦
29
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
法定代 表人 ：张佑 君
电话： （0755）23835383
传真： （010 ）60836029
客户服 务电 话：0755-23835888
网址：www.cs.ecitic.com
(35) 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号2-6 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号2-6 层
法定代 表人 ：陈共 炎
电话： （010 ）66568047
传真： （010 ）66568536
客户服 务电 话：4008-888-888
网址：www.chinastock.com.cn
(36) 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市广 东路 689 号
办 公 地址 ：上 海市 广东路689 号
法定代 表人 ：周杰
电话： （021 ）23219000
传真： （021 ）63410627
客户服 务电 话：400-8888-001 /95553
网址：www.htsec.com
(37) 申万宏 源证 券有 限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区长 乐路 989 号 世纪 商贸 广场 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区长 乐路 989 号 世纪 商贸 广场 45 层
法定代 表人： 李梅
电话： （021 ）33389888
传真： （021 ）33388224
客户服 务电 话： （021 ）96250500
网址：www.swhysc.com
30
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
(38) 兴业证 券股 份有 限公 司
注 册 地址 ：福 州市 湖东路268 号 证券 大厦
办 公 地址 ：福 州市 湖东路268 号证 券大 厦；
上海市 浦东 新区 长柳 路 36 号 丁 香国 际东塔 21 楼
法定代 表人 ：兰 荣
电话： （021 ）68419974
传真： （021 ）68419867
客户服 务电 话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
(39) 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 湖 北省 武汉 市江汉区 新 华路特 8 号
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 新华 路 特8 号
法定代 表人 ：尤习 贵
电话：400-8888-999
客户服 务电 话：95579
网址：www.cjsc.com
(40) 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深 圳市 福田 区金 田路 4018 号安 联大 厦35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号安 联大 厦35 层
法定代 表人 ：王连 志
电话： （0755）82825551
传真： （0755）82558355
客户服 务电 话：4008001001
网址：www.essence.com.cn
(41) 西南证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 重 庆市 江北 区桥 北苑 8 号
办公地 址： 重庆 市江 北区桥 北苑 8 号西 南证 券大 厦
法定代 表人 ：吴坚
电话： （023 ）63786433
31
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
传真： （023 ）63786477
客户服 务电 话：40080-96096
网址：www.swsc.com.cn
(42)
湘财 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 长沙 市天 心区 湘府中 路 198 号新 南城 商务 中心 A 栋 11 楼
办公地 点： 长沙 市天 心区 湘府中 路 198 号新 南城 商务 中心 A 栋 11 楼
法定代 表人 ：林俊 波
电话： （021 ）68634518
传真： （021 ）68865680
客户服 务电 话：400-888-1551
网址：www.xcsc.com
(43) 万联证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 广州 市天河 区珠 江 东路11 号18 、19 楼 全层
办公地 址： 广州 市天河 区珠 江 东路11 号18 、19 楼全层
法定代 表人 ：张 建军
电话： （020 ）37865070
传真： （020 ）37865030
客户服 务电 话：400-8888-133
网址：www.wlzq.com.cn
(44) 民生证 券股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街28 号民 生金融 中 心Ａ座 16-18 层
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街28 号民 生金融 中 心Ａ座 16-18 层
法定代 表人 ：冯鹤 年
电话： （010 ）85120190
传真： （010 ）85120211
客户服 务电 话：4006198888
网址：www.mszq.com
(45) 国元证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 安 徽省 合肥 市梅 山路 18 号
32
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
办公地 址： 安 徽省 合肥 市梅 山路 18 号 安徽 国际 金融中 心 A 座 国元 证券
法定代 表人 ：蔡咏
电话： （0551）62207323
客户服 务电 话：95578
网址：www.gyzq.com.cn
(46) 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 经济 技术 开发区 第二 大 街42 号 写字楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ：王春 峰
电话： （022 ）28451861
传真： （022 ）28451892
客户服 务电 话：400-651-5988
公司网 站：www.ewww.com.cn
(47) 华泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址江苏 省南 京市 江东 中路 228 号
办公地 址： 江苏 省南 京市 江东中 路 228 号
法定代 表人 ：周易
电话： （025 ）83290551
客户服 务电 话：95597
网址：www.htsc.com.cn
(48) 山西证 券股 份有 限公 司
注 册 地址 ：太 原市 府西街69 号山 西国际 贸易 中 心东塔 楼
办 公 地址 ：太 原市 府西街69 号山 西国 际贸 易中 心A 座 26-30 层
法定代 表人 ：侯 巍
电话： （0351）868 6966
传真： （0351）8686667
客户服 务电 话：95573
网址：http://www.i618.com.cn
(49) 中信证 券（山 东） 有 限责 任公司
33
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
注册地 址： 山东 省青 岛市 崂山区 深圳 路222 号 1 号楼 2001
办公地 址： 青岛 市市 南区 东海西 路 28 号龙 翔广 场东楼 2 层
法定代 表人 ：姜晓 林
电话： （0532）85022326
传真： （0532）85022605
客户服 务电 话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
(50) 东兴证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号 新盛 大厦 12、15 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号 新盛 大厦 B 座 12 、15 层
法定代 表人 ：魏庆 华
电话： （010 ）66555171
传真： （010 ）66555397
客户服 务电 话： （010 ）66555835
网址： www.dxzq.net.cn
(51) 东吴证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 苏州 市工 业园区 星 阳街 5 号
办公地 址： 苏州 市工业 园区 星 阳街 5 号
法定代 表人 ：范力
电话： （0512）62601555
传真： （0512）62938812
客户服 务电 话：95330
网址：www.dwzq.com.cn
(52) 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：张志 刚
电话： （010 ）63081000
传真： （010 ）63080978
34
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
客户服 务电 话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
(53) 东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市中 山南 路318 号 2 号楼 22 层、23 层、25-29 层
办公地 址： 上 海市 中山 南路 318 号 2 号楼 21 层-23 层、25 层—29 层、32、36 、39、40
层
法定代 表人 ：潘鑫 军
电话： （021 ）63325888
传真： （021 ）63326010
客户服 务电 话: 95503
网址：www.dfzq.com.cn
(54) 方正证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 长沙 市芙 蓉中 路二段 华侨 国际 大 厦 22-24 层
办公地 址： 长沙 市芙蓉 区芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦22-24 层
法定代 表人 ：高利
电话： （0731）85832367
传真： （0731）85832366
客户服 务电 话：0731-95571
网址：www.foundersc.com
(55) 长城证 券股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号 特区 报业大 厦 16/17 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号 特区 报业大 厦 16/17 层
法定代 表人 ：丁益
电话： （0755）83516094
传真： （0755）83516199
客户服 务电 话：400-6666-888
公司网 站：www.cgws.com
(56) 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
35
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛峰
电话： （021 ）22169999
传真： （021 ）62151789
客户服 务电 话：95525
网站：www.ebscn.com
(57) 广州证 券股份 有限 公司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江西 路 5 号 广州 国际 金融 中 心主塔 19 层、20 层
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江西 路 5 号广 州国 际金 融中心 主塔 19 层、20 楼
法定代 表人 ：邱三 发
电话： （020 ）88836999
传真： （020 ）88836654
客户服 务电 话： （020 ）83963933
网址：www.gzs.com.cn
(58) 东北证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 吉林 省长 春市 生态大 街 6666 号
办公地 址： 吉林 省长 春市 生态大 街 6666 号
法定代 表人 ：李福 春
电话： （0431）85096806
传真： （0431）85096816
客户服 务电 话：95360
网址：www.nesc.cn
(59) 上海证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 四川中 路 213 号 7 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 四川中 路 213 号 7 楼
法定代 表人 ：李俊 杰
电话：（ 021 ）53519888
传真： （021 ）53519888
客户服 务电 话：4008918918
36
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
网址：www.shzq.com
(60) 新时代 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北 京市 海淀 区北 三 环西路 99 号院1 号楼 15 层 1501
办公地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路99 号 西海 国际中 心 1 号楼 15 层
法定代 表人 ：叶顺 德
电话： （010 ）83561149
传真： （010 ）83561094
客户服 务电 话：400-698-9898
网址：www.xsdzq.cn
(61) 国联证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 无锡 市金 融一街 8 号
办公地 址： 无锡 市太 湖新 城金融 一 街8 号， 国联 金融 大厦 7-9 楼
法定代 表人 ：姚志 勇
电话： （0510）82831662
传真： （0510）82830162
客户服 务电 话： （0510）82588168
网址：www.glsc.com.cn
(62) 浙商证 券股份 有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 杭大 路 1 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 杭大 路 1 号黄 龙世 纪广场A 区 6/7 楼
法定代 表人 ：吴 承根
电话： （0571）87901053
传真： （0571）87901913
客户服 务电 话：95345
网址： www.stocke.com.cn/zszq/index/index.jsp
(63)
平安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深 圳市 福田 中心 区 金田 路荣 超大厦 4036 号 16-20 层
办公地 址： 深 圳市 福田 中心 区 金田 路荣 超大厦 4036 号 16-20 层
法定代 表人 ：詹露 阳
37
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
电话：4008866338
传真： （0755）82400862
客户服 务电 话：95511-8
网址： stock.pingan.com
(64) 华安证 券股份 有限 公司
注册地 址： 合肥 市政务 文化 新 区天 鹅湖路 198 号
办公地 址： 合肥 市政 务文 化新区 天鹅 湖 路198 号
法定代 表人 ：李 工
电话： （0551）65161691
传真： （0551）65161600
客户服 务电 话：95318
网址：www.hazq.com
(65) 国海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广西 桂林 市辅 星路 13 号
办公地 址： 广西 壮族 自治 区南宁 市滨 湖 路46 号
法定代 表人 ：何春 梅
电话： （0771）5569592
传真： （0771）5530903
客户服 务电 话：95563
网址：www.ghzq.com.cn
(66) 财富证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 长沙 市芙 蓉中 路二 段 80 号 顺天 国际 财富中 心 26 层
办公地 址： 湖 南长 沙市 芙蓉 中 路二段 80 号 顺天 国际财 富 中心 26 、28 层
法定代 表人 ： 蔡 一兵
电话： （0731）4403343
传真： （0731）4403439
客户服 务电 话：4008835316
网址：www.cfzq.com
(67)
东莞 证券 股份 有限 公司
38
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
注册地 址： 广 东省 东莞 市莞 城 区可 园南 路一 号
办公地 址： 广东 省东 莞市 莞城区 可园 南 路1 号金 源中 心 30 楼
法定代 表人 ：张运 勇
电话： （0769）22119351
传真： （0769）22119423
客户服 务电 话：0769-95328
网址：www.dgzq.com.cn
(68) 中原证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路10 号
办公地 址： 河 南省 郑州 市郑 东 新区 商务 外环路 10 号
法定代 表人 ：菅明 军
电话： （0371）65585670
传真： （0371）65585665
客户服 务电 话：95377
网址：www.ccnew.com
(69) 国都证 券股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街3 号 国华 投资 大厦 9 层 、10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街3 号 国华 投资 大厦 9 层 、10 层
法定代 表人 ：王少 华
电话： （010 ）84183389
传真： （010 ）64482090
客户服 务电 话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
(70) 东海证 券股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省常 州市延 陵 西路 23 号投 资广 场18 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号 东海 证券大 厦
法定代 表人 ：赵俊
电话： （021 ）20333333
传真： （021 ）50498825
39
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
客户服 务电 话：95531
网址：www.longone.com.cn
(71) 中银国 际证 券有 限责 任公 司
地址： 中国 上海 浦东 银城 中路 200 号中 银大厦 39 层
办公地 址： 中国 上海 浦东 银城中 路 200 号中 银大厦31、39 、40 、41 层
法定代 表人 ：宁敏
电话： （021 ）68604866
传真： （021 ）58883554
客户服 务电 话：4006208888
网址：www.bocichina.com
(72) 恒泰证 券股 份有 限公 司
注册地址 ：内蒙 古自 治区呼和浩特 市赛罕 区敕勒 川 大街东方 君座 D 座光 大银 行办公 楼
14-18 楼
办公地址 ：内蒙 古自 治区呼和浩特 市赛罕 区敕勒 川 大街东方 君座 D 座光 大银 行办公 楼
14-18 楼
法定代 表人 ：庞介 民
电话： （0471）4913998
传真： （0471）4930707
客户服 务电 话：0471-4960762
网址：www.cnht.com.cn
(73) 国盛证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 南 昌市 北京 西路 88 号 江信 国际 金融 大厦
办公地 址： 江 西省 南昌 市北 京 西路 88 号江 信国 际金融 大 厦
法定代 表人 ：马跃 进
电话： （0791）86289771
传真： （0791）86289395
客户服 务电 话：4008222111
网址：www.gsstock.com
(74) 世纪证 券有 限责 任公 司
40
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道招 商银 行大 厦40-42 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道招 商银 行大 厦 40-42 层
法定代 表人 ：姜昧 军
电话： （0755）83199511
传真： （0755）83199545
客户服 务电 话：400 832 3000
公司网 站：www.csco.com.cn
(75) 第一创 业证 券股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 福华 一路115 号 投行大 厦20 楼
办公地 址： 广东 省深 圳市 福田区 福华 一路115 号 投行大 厦20 楼
法定代 表人 ：刘 学民
电话： （0755）25832583
传真： （0755）25831718
客户服 务电 话：95358
网址：www.firstcapital.com.cn
(76) 中航证 券有 限公 司
注册地 址： 南昌 市红 谷中 大道 1619 号 南昌 国际 金融大 厦 A 栋 41 层
办公地 址： 江 西省 南昌 市红谷滩 新区 红 谷中 大道 1619 号南 昌国 际金 融大 厦A 栋 41 层
法定代 表人 ：王宜 四
电话： （0791）86768763
传真： （0791）86789414
客户服 务电 话：4008866567
网址：www.avicsec.com
(77)
德邦 证券 股份 有限 公司
注 册 地址 ：上 海市 曹杨路510 号南 半幢 9 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 500 号“ 城建 国际 中 心”26 楼
法定代 表人 ：姚文 平
电话： （021 ）68761616
传真： （021 ）68767981
41
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
客户服 务电 话：4008888128
网址：www.tebon.com.cn
(78) 西部证 券股 份有 限公 司
注 册 地址 ：西 安市 东新街232 号陕 西信 托大 厦16-17 层
办 公 地址 ：西 安市 东新街232 号信 托大 厦16—17 层
法定代 表人 ：刘 建武
电话： （029 ）87406172
客户服 务电 话：95582
网址： www.westsecu.com.cn
(79) 华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 福州 市鼓楼 区温 泉 街道 五四路 157 号 7-8 层
办公地 址： 福 州市 鼓楼 区温 泉 街道 五四路 157 号 7-8 层
法定代 表人 ：黄 金琳
电话： （0591）87383623
传真： （0591）87383610
客户服 务电 话： 96326
网址：www.hfzq.com.cn
(80)
华龙 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 甘 肃省 兰州 市城 关 区东 岗西路 638 号 兰州 财 富中心 21 楼
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路638 号 兰州 财 富中心 21 楼
法定代 表人 ：李 晓安
电话： （0931）4890100
传真： （0931）4890118
客户服 务电 话：0931-4890619
网址：www.hlzqgs.com
(81) 中国国 际金 融股份 有限 公司
注册地 址： 北 京市 建国 门外 大街 1 号国 贸大厦 2 座27 层及 28 层
办公地 址： 北 京市 建国 门外 大街 1 号国 贸大厦 2 座6 层、26 层、27 层及 28 层
法定代 表人 ：丁学 东
42
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
电话： （010 ）65051166
传真： （010 ）65051156
客户服 务电 话： （010 ）65051166
网址：www.cicc.com.cn
(82) 瑞银证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 西城 区金 融大 街 7 号英 蓝国 际金 融中 心 12 层、15 层
办公地 址： 北京 西城 区金 融大 街 7 号英 蓝国 际金 融中 心 12 层、15 层
法定代 表人 ： 程 宜荪
电话： （010 ）59226788
传真： （010 ）59226799
客户服 务电 话：400-887-8827
网址：www.ubssecurities.com
(83) 中国中 投证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心A 栋 4 层、18-21 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心A 栋 4 层、18-21 层
法定代 表人 ：高涛
电话： （0755）82023442
传真：0755-82026539
客户服 务电 话：95532;4006008008
网址： www.china-invs.cn
(84) 中山证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市南山 区科 技 中一 路西 华强 高新 发展 大楼 7 层、8 层
办公地 址： 深圳 市南山 区科 技 中一 路西 华强 高新 发展 大楼 7 层、8 层
法定代 表人 ：黄扬 录
电话： （0755）82943755
传真： （0755）82940511
客户服 务电 话：4001022011
网址：www.zszq.com.cn
(85) 红塔证 券股 份有 限公 司
43
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
注册地 址： 云南 省昆 明市 北京 路 155 号附 1 号
办公地 址： 云 南省 昆明 市北 京路 155 号附 1 号红 塔大 厦 7-11 楼
法定代 表人 ：况 雨林
电话： （0871）3577930
传真： （0871）3578827
客户服 务电 话： （0871）63577930
网址：www.hongtazq.com
(86)
国融 证券 股份 有限 公司
注 册 地址： 内 蒙古 自治 区呼 和浩特 市武 川县 腾飞 大道 与呈祥 路交 汇处 武川 立农 村镇银 行
股份有 限公 司四 楼
办公地 址： 北 京市 西城 区闹 市 口大街 1 号长 安兴 融中 心 4 号楼 11 层 国融 证券
法定代 表人 ：张智 河
电话： （0471）6292587
传真： （0471）6292477
网址：http://www.grzq.com
(87) 江海证 券有 限公 司
注册地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路56 号
办公地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路56 号
法定代 表人 ：孙 名扬
电话： （0451）82336863
传真： （0451）82287211
客户服 务电 话：40066-62288
网址：www.jhzq.com.cn
(88) 国金证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街95 号
办公地 址： 成都 市东 城根 上街95 号
法定代 表人 ：冉云
电话： （028 ）86690125
传真： （028 ）86690126
44
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
客户服 务电 话：4006-600109
网址：www.gjzq.com.cn
(89) 华宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上 海市 浦东 新区 世 纪大道 100 号 环球 金融 中心 57 层
办公地 址： 上 海市 浦东 新区 世 纪大道 100 号 环球 金融 中心 57 层
法定代 表人 ：陈 林
电话： （021 ）50122107
传真： （021 ）50122078
客户服 务电 话：4008209898
网址：www.cnhbstock.com
(90) 厦门证 券有 限公 司
注册地 址： 福建 省厦 门市 思明区 莲前 西路2号莲 富大厦17楼
办公地 址： 厦门 市莲 前西 路2 号莲 富大 厦十 七楼
法定代 表人 ：傅 毅辉
电话： （0592）5161642
传真： （0592）5161140
客户服 务电 话： （0592）5163588
网址：www.xmzq.com.cn
(91) 爱建证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上 海市 世纪 大道 1600 号32 楼
办公地 址： 上海 市世纪 大道 1600 号32 楼
法定代 表人 ：钱华
电话： （021 ）32229888
传真： （021 ）62878701
客户服 务电 话：4001962502
网址： www.ajzq.com/common/index.jsp
(92) 英大证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路华 能大 厦三 十、 三十一 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路华 能大 厦十 一、 二十九 、三 十、 三十 一层
45
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
法定代 表人 ：吴骏
电话： （0755）83007041 / 83007166
传真： （0755）83007034
客户服 务电 话： （0755）26982993
网址：www.ydsc.com.cn
(93) 华融证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号
法定代 表人 ： 祝 献忠
电话： （010 ）58568007
传真： （010 ）58568062
客户服 务电 话：58568118
网址：www.hrsec.com.cn
(94)
财达 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 河 北省 石家 庄市 桥 西区 自强路 35 号
办公地 址： 河 北省 石家 庄市 桥 西区 自强路 35 号 庄家金 融 大厦 24 层
法定代 表人 ：翟 建强
电话： （0311）86028442
传真： （0311）66006244
客户服 务电 话：4006128888
网址：www.s10000.com
(95) 天风证 券股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路2 号高 科大 厦四 楼
办公地 址： 武 汉市 武昌 区中 南路 99 号 武汉 保利 广场 A 座 37 楼
法定代 表人 ：余 磊
电话： （027 ）87618889
传真： （027 ）87618863
客户服 务电 话： （028 ）86712334
网址：www.tfzq.com
46
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
(96)
中天 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 沈阳 市和 平区 光荣街23甲
办公地 址： 沈阳 市和 平区 光荣街23甲
法定代 表人 ：马功 勋
电话： （024 ）23266917
传真： （024 ）23255606
客户服 务电 话：4006180315
网址：www.stockren.com
(97) 大通证 券股 份有 限公 司
注 册 地址： 大连 市沙 河口区 会 展路 129 号大 连国 际金 融 中心 A 座- 大 连期 货大厦 38 、39
层
办 公 地址： 大连 市沙 河口区 会 展路 129 号大 连国 际金 融 中心 A 座- 大 连期 货大厦 38 、39
层
法定代 表人 ：赵玺
电话： （0411）39673301
传真： （0411）39673219
客户服 务电 话：4008-169-169
网址：www.estock.com.cn
(98) 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号 富凯 大厦 B 座 701
办公地 址： 北京 市西 城区 金融 街 5 号新 盛大厦 B 座4 层
法定代 表人 ：林 义相
电话： （010 ）66045608
传真： （010 ）66045500
客户服 务电 话： （010 ）66045678
网址： www.txsec.com 或jijin.txsec.com
(99) 上海华 信证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道 100 号 上海 环球 金融中 心9 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 南京西 路 399 号明 天广场18-23 楼
47
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
法定代 表人 ：郭林
电话：021-38784818
传真：021-68775878
客户服 务电 话：021-38784818
公司网 站：http://www.shhxzq.com
(100) 财通证 券股份 有限 公司
注册地 址： 杭州 市杭大路15 号嘉 华国 际商 务中 心
办公地 址： 杭州 市杭大路15 号嘉 华国 际商 务中 心
法定代 表人 ：沈 继宁
客服电 话：0571-95336
网址：www.ctsec.com
（101 ）蚂蚁 （杭 州） 基金销 售 有限 公司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路 1218 号 1 栋 202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
电话：4000-766-123
网址: www.fund123.cn
(102) 上海好 买基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上 海市 虹口 区场 中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路 1118 号 903-906 室
法定代 表人 ：杨文 斌
客服电 话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
(103) 上海天 天基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 浦 东新 区峨 山路 613 号 6 幢 551 室
办公地 址：
上海 市徐 汇区 龙 田路 190 号 2 号楼 东方 财 富大厦 2 楼
法定代 表人 ：其实
客服电话 ：400-181-8188
网址: www.1234567.com.cn
(104) 上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司
48
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
注册地 址： 浦东 新区 高翔 路526 号 2 幢 220 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1267 号 11 层
法定代 表人 ：张 跃伟
电话：021-58788678
客户服 务电 话：400-820-2899
网址: www.e-rich.com.cn
(105) 诺亚正 行（ 上海 ）基 金销 售投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 上 海市 虹口 区飞 虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地 址： 上海 杨浦 区秦皇 岛路 32 号东 码头 园区C 栋 2 楼
法定代 表人 ：汪静 波
电话：400-821-5399
网址: www.noah-fund.com
(106) 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦903 室
办公地 址： 浙 江省 杭州 市翠 柏路 7 号杭 州电 子商 务产 业园 2 楼
法定代 表人 ：易峥
电话：0571-88920879
网址: www.5ifund.com
(107) 北京展 恒基 金销 售股份 有 限公司
注册地 址： 北 京市 顺义 区后 沙 峪镇 安富街 6 号
办公地 址： 北 京市 朝阳 区安 苑路 15-1 号邮 电新 闻大厦 2 层
法定代 表人 ：闫振 杰
电话：400-888-6661
网址: www.myfp.com
(108) 中期时 代基 金销 售（ 北京 ）有限 公司
注册地 址： 北 京市 朝阳 区建 国 门外 光华路 16 号 中国中 期 大厦 A 座 11 层
办公地 址： 北 京市 朝阳 区建 国 门外 光华路 16 号 中国中 期 大厦 A 座 11 层
法定代 表人 ：路瑶
电话：95162，4008888160
49
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
网址: www.cifcofund.com
(109) 众升财 富（ 北京 ）基 金销 售有限 公司
注册地 址： 北 京市 朝阳 区北 四 环中路 27 号院5 号楼 3201 内3201 单元
办公地 址： 北 京市 朝阳 区北 四 环中路 27 号 院盘 古大观 A 座 3201
法定代 表人 ：李招 弟
电话：400-876-9988
网址: www.wy-fund.com
(110) 深圳众 禄基 金销 售股 份有 限公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号 发展 银行大 厦 25 楼I、J 单元
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨 园 路物 资控 股置 地大厦8 楼
法定代 表人 ：薛峰
电话：4006-788-887
网址: www.zlfund.cn
www.jjmmw.com
(111) 联讯证 券股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省惠 州市 惠城区 江北 东江 三路 55 号 惠州广 播电 视新 闻中 心西 面一层 大
堂和三 、四 层
办公地 址： 广东 省惠 州市 惠城区 江北 东江 三路 55 号 惠州广 播电 视新 闻中 心西 面一层 大
堂和三 、四 层
法定代 表人 ：徐刚
电话：95564
网址: http://www.lxsec.com
(112) 绍兴银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 浙江 省绍 兴市中 兴 南路 1 号
办公地 址： 浙江 省绍 兴市 中兴南 路 1 号
法定代 表人 ：丁国 兴
电话： 4000896528
网址: http://www.sxccb.com/
(113) 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区华 强 北路 赛格 科技园 4 栋10 层 1006 号
50
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
办公地 址： 深 圳市 福田 区福 田 街道 民田路 178 号 华融 大厦 27 层 2704
法定代 表人 ： 马勇
电话：4001161188
网址: https:// 8.jrj.com/
(114) 和讯信 息科 技有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号泛 利大 厦10 层 1002 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 18 号保 利广 场E 座 18F
法定代 表人 ：王莉
电话： 021-20835787
传真: 021-20835879
客户服 务电 话:400-920-0022
网址:licaike.hexun.com
(115) 上海大 智慧 财富 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 浦东 杨高南 路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地 址： 上海 浦东 杨高 南路428 号 1 号楼 10-11 层
法定代 表人 ： 申健
客服电 话： 021-20219931
公司网 站：https://8.gw.com.cn
(116) 中国国 际期 货有 限公 司
注册地 址： 北 京市 朝阳 区建 国 门外 光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地 址： 北 京市 朝阳 区麦 子 店西路 3 号新 恒基 国际 大厦 15 层
法定代 表人 ： 王兵
客服电话 ：95162
网址: http://www.cifco.net/
(117) 北京增 财基 金销 售有 限公 司
客户服 务电 话: 400-001-8811
网址: http://www.zcvc.com.cn
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路66 号1 号楼 12 层 1208 号
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层 1208 号
51
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
法定代 表人 ： 罗细安
联系电 话：010-67000988
传真号 码：010-67000988-6000
(118) 上海汇 付金 融服 务有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏中 路 336 号 1807-5 室
办公地 址： 上海 市黄 浦区中 山 南路 100 号金 外滩 国际 广场 19 楼
法定代 表人 ： 张皛
联系电 话： 021-33323998
传真号 码：
021-33323993
客户服 务电 话: 400-820-2819
网址: fund.bundtrade.com
(119) 太平洋 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 云 南省 昆明 市北 京路 926 号同 德广 场写 字楼 31 楼
办公地 址： 云 南省 昆明 市北 京路 926 号同 德广 场写 字楼 31 楼
法定代 表人 ：李 长伟
客服电 话：0871-68898130
网址：http://www.tpyzq.com
(120) 泉州银 行股 份有 限公 司
注 册 地址 ：泉 州市 云鹿路3 号
办公地 址： 泉州 市云 鹿路 3 号
法定代 表人 ：傅 子能
联系电 话：0595-22551071
传真号 码：0595-22505215
(121) 一路财 富（ 北京 ）信 息科 技有限 公司
地址： 北京 市西 城区 阜成门 外 大街 2 号万 通新 世界 广场 A 座 2208
法定代 表人 ：吴 雪秀
客服电 话：4000011566
网址：www.yilucaifu.com
(122) 北京恒 天明 泽基 金销 售有 限公司
52
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
地址： 北京 市朝 阳区 东三环 中路 20 号 乐成 中心 A 座 23 层
法定代 表人 ：梁 越
客服电 话：4008980618
网址：www.chtfund.com/
(123) 海银基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元
法定代 表人 ：刘 惠
联系电 话：021-80133888
传真号 码：021-80133413
客户服 务电 话: 400-808-1016
网址: http://www.fundhaiyin.com
(124) 上海陆 金所 资产 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号 14 楼
法定代 表人 ： 胡学勤
联系人 ：宁 博宇
联系电 话：021-20665952
传真号 码：021-22066653
(125) 上海联 泰资 产管 理有 限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北 路277 号3 层310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 号楼 3 层
法定代 表人 ： 燕斌
客户服 务电 话: 400-046-6788
网址: www.66zichan.com
(126) 深圳富 济财 富管理 有限 公司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾 路1 号 A 栋201 室
办公地 址： 深圳 市南 山区 高新南 七道 惠恒 集团 二 期418 室
法定代 表人 ：齐 小贺
53
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
客户服 务电 话:0755-83999913
网址: www.jinqianwo.cn
(127) 北京乐 融多 源投 资咨 询有 限公司
地址： 北京 市朝 阳区 西大 望路1 号 1 号楼 16 层 1603
法定代 表人 ：董 浩
客户服 务电 话: 400-068-1176
网址: www.jimufund.com
(128) 大泰金 石基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 359 号国 睿大 厦一 号楼 B 区 4 楼 A506 室
办公地 址： 上海 市长 宁区虹 桥路 1386 号文 广大 厦15 楼
法定代 表人 ：袁 顾明
联系电 话：021-22267987
传真号 码：021-22268089
网址: www.dtfunds.com/
(129) 珠海盈 米财 富管 理有 限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室—3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 1 号 宝利 国际 广场 南塔 12 楼
法定代 表人 ：肖 雯
联系电 话：020-89629021
传真号 码：020-89629011
(130) 宏信证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 四川 省成 都市 人民南 路二 段十 八号 川信 大厦10 楼
办公地 址: 四川 省成 都市 人民南 路二 段十 八号 川信 大厦10 楼
法定代 表人: 吴玉 明
客服电 话: 4008-366-366
网址: http://www.hxzq.cn
(131) 上海利 得基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室
办公地 址： 上海 浦东 新区 峨山 路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
54
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
法定代 表人 ： 沈 继伟
联系电 话： 86-021-50583533
传真号 码： 86-021-50583633
客户服 务电 话: 4000676266
网址: www.leadbank.com.cn
(132) 北京君 德汇 富投 资咨 询有 限公司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街18 号15 层办 公 楼一座 1502 室
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街18 号恒 基中心 办 公楼 一座 22 层
法定代 表人 ：李振
客户服 务电 话: 400-066-9355
网站：www.kstreasure.com
（133 ）中证 金牛 （北 京）投 资 咨询 有限 公司
地址： 北京 市丰 台区 东管 头1 号 2 号楼 2-45 室
法定代 表人 ：彭 运年
客户服 务电 话: 4008909998
网址: www.jnlc.com
（134 ）泰信 财富 投资 管理有 限 公司
地址： 北京 市石 景山 区实兴 大街 30 号院3 号楼 8 层 8995 房间
法定代 表人 ：李 静
客户服 务电 话: 400-168-7575
网址:www.taixincf.com
（135 ）上海 凯石 财富 基金销 售 有限 公司
地址： 上海 市黄 浦区 西藏 南路765 号 602-115 室
法定代 表人 ：陈 继武
客户服 务电 话: 4000 178 000
网址: www.lingxianfund.com
（136 ）上海 中正 达广 投资管 理 有限 公司
地址： 上海 市徐 汇区 龙腾 大道2815 号 302 室
法定代 表人 ：黄 欣
客户服 务电 话: 400-6767-523
网址: www.zzwealth.cn
（137 ）苏州 银行 股份 有限公 司
55
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
注册地 址： 江苏 省苏 州市 工业园 区钟 园 路728 号
办公地 址： 江苏 省苏 州市 工业园 区钟 园 路728 号
法定代 表人 ：王 兰凤
联系电 话：0512-65280149
传真号 码：0512-69868370
（138 ）扬州 国信 嘉利 基金销 售 有限 公司
注册地 址： 广陵 产业 园创 业路7 号
办公地 址： 扬州 市邗 江区 文昌西 路 56 号公 园国 际大厦 3 层
法定代 表人 ： 沈桂明
联系电 话： 0514-87090608
传真号 码：0514-87090616
客户服 务电 话：400-021-6088
网站：www.gxjlcn.com
（139 ）北京 钱景 基金 销售有 限 公司
注册地 址： 北 京市 海淀 区丹 棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
办公地 址： 北 京市 海淀 区丹 棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
法定代 表人 ： 赵荣春
联系电 话：010-57418813
传真号 码：010-57569671
（140 ）北京 格上 富信 投资顾 问 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北 路19 号楼701 内 09 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区东 三 环北路 19 号楼701 内 09 室
法定代 表人 ：李 悦章
联系电 话： （010 ）65983311
传真号 码： （010 ）65983333
（141 ）中经 北证 （北 京）资 产 管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街4 号 5 号楼 1 层
办公地 址： 北京 市西 城区车 公 庄大街 4 号5 号楼 1 层
法定代 表人 ： 徐 福星
联系电 话： 010-68292745
传真号 码： 010-68292941
（142 ）浙江 金观 诚基金 销 售有限 公司
注册地 址： 杭州 市拱 墅区 登云 路 45 号 （锦 昌大 厦）1 幢 10 楼 1001 室
办公地 址： 杭州 市拱 墅区登 云路 45 号锦 昌大 厦一 楼 金观诚 财富
56
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
法定代 表人 ： 徐 黎云
联系电 话： 0571-88337717
传真号 码： 0571-88337666
（143 ）东莞 农村 商业 银行股 份 有限 公司
注册地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东 路2 号
办公地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东 路2 号
法定代 表人 ：何 沛良
联系电 话： 0769-22866254
传真号 码：0769-22866282
（144 ）北京 晟视 天下 投资管 理 有限 公司
注册地 址： 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎 村735 号 03 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 甲6 号万 通中心D 座 21 层
法定代 表人 ： 蒋煜
联系电 话：010-5817 0859
传真号 码：010-5817 0800
（145 ）奕丰 金融 服务 （深圳 ） 有限 公司
注册地 址： 深圳 市前 海深港 合 作区 前湾 一路 1 号 A 栋 201 室 （ 入住 深圳 市前海 商
务秘书 有 限公 司）
办公地 址： 深圳 市南 山区海 德 三路 海岸 大厦 东座 1115 室，1116 室及 1307 室
法定代 表人 ：TAN YIK KUAN
联系人 ： 叶健
电话：0755-89460507
传真：0755-21674453
客户服 务电 话：400-684-0500
公司网 站： www.ifastps.com.cn
（146 ）北京 广源 达信 基金销 售 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街28 号C 座六层 605 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京东 园四 区浦 项中 心 B 座 19 层
法定代 表人 ：齐 剑辉
联系电 话：4006236060
传真号 码：010-82055860
（147 ） 中 泰证 券股 份有 限公司
注册地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号
57
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
办公地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号
法定代 表人 ：李 玮
传真： （0531）68889752
客户服 务电 话：95538
网址： http://www.zts.com.cn
（148 ）申万 宏源 西部 证券有 限 公司
注册地 址： 新疆 乌市 鲁木 齐市高 新区(新市 区) 北京 南路 358 号大 成国 际大厦20 楼 2005
室
办公地 址： 新疆 乌市 鲁木 齐市高 新区(新市 区) 北京 南路 358 号大 成国 际大厦20 楼 2005
室
法定代 表人 ：韩志 谦
联系电 话： （010 ）88085858
传真号 码： （010 ）88085195
客户服 务电 话：4008000562
公司网 址：www.swhysc.com
（149 ） 中信 期货 有限 公司
地址： 深圳 市福 田区 中心 三路8 号 卓越 时代 广场 （二 期 ）北座 13 层 1301-1305 室、14
层
法定代 表人 ：张 皓
客户服 务电 话:400-990-8826
网址:www.citicsf.com
（150 ）深圳 市金 斧子 基金销 售 有限 公司
注册地 址： 深 圳市 南山 区粤 海 街道 科苑路 16 号 东方科 技 大厦 18 楼
办公地 址： 深 圳市 福田 区福 田 街道 金田 路中 洲大厦35 层 01B 、02、03、04 单位
法定代 表人 ：赖任 军
联系电 话：0755-66892301
传真号 码：0755-66892399
（151 ）深圳 前海 凯恩 斯基金 销 售有 限公 司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室 （ 入驻 深圳 市前 海商务 秘书
有限公 司）
58
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
办公地 址： 深圳 市福 田区深 南 大道 6019 号 金润 大厦 23A
法定代 表人 ：高 峰
联系电 话：0755-83655588
传真号 码：0755-83655518
（152 ）江苏 常熟 农村 商业银 行 股份 有限 公司
地址： 江苏 省常 熟市 新世纪 大道 58 号
法定代 表人 ：宋 建明
客户服 务电 话：4009962000、0512-962000 或前 往常熟 农 商银 行各 营业 网点 进行 咨 询。
网址：www.csrcbank.com
（153 ）北京 蛋卷 基金 销售有 限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街1 号院 6 号楼2 单元21 层 222507
办公地 址： 北 京市 朝阳 区阜 通 东大街 1 号院 6 号楼2 单元21 层 222507
住所： 北京 市朝 阳区 阜通 东大 街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代 表人 ：钟 斐斐
客户服 务电 话：4000618518
传真：010-61840699
网站：https://danjuanapp.com
（154 ）上海 基煜 基金 销售有 限 公司
注册地 址： 上海 市崇 明县 长兴镇 路潘 园公 路 1800 号 2 号楼 6153 室 （上 海泰 和经济 发展
区）
办公地 址： 上海 市杨 浦区昆 明路 518 号 北美 广场 A1002-1003 室
法定代 表人 ： 王翔
联系电 话： （021 ）55085991
传真号 码： （021 ）55085991
（155 ）北京 创金 启富 投资管 理 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区民 丰 胡同 31 号中 水大 厦215A
办公地 址： 北京 市西 城区民 丰 胡同 31 号中 水大 厦215A
法定代 表人 ： 梁蓉
联系电 话： 010-66154828
59
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
传真号 码： 010-88067526
（156 ）北京 汇成 基金 销售有 限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街11 号 11 层 1108
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街11 号 11 层 1108
法定代 表人 ： 王 伟刚
联系电 话：010-56282140
传真号 码：010-62680827
（157 ）江苏 昆山 农村 商业银 行 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省昆 山市 前进东 路 828 号
办公地 址： 江苏 省昆 山市前 进 东路 828 号
法定代 表人 ： 张 哲清
联系电 话： （0512 ）57379810
传真号 码： （0512）57376090
（158 ）北京 新浪 仓石 基金销 售 有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 北四环 西 路58 号 906 室
办公地 址： 北京 市海 淀区海 淀 北二街 10 号 泰鹏 大厦 12 层
法定代 表人 ： 张琪
联系电 话： 010-62675369
传真号 码：010-82607516
（159 ）嘉兴 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 嘉兴 市建 国南 路409 号
办公地 址： 嘉兴 市建 国南路 409 号
法定代 表人 ： 夏 林生
联系电 话：0573-96528
传真号 码：0573-82099678
（160 ）宁波 银行 股份 有限公 司
地址： 宁波 市鄞 州区 宁南 南路700 号
法定代 表人 ：陆 华裕
客户服 务电 话：95574
60
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
网址：www.nbcb.com.cn
（161 ）南京 苏宁 基金 销售有 限 公司
注册地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号
办公地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号
法定代 表人 ： 钱 燕飞
联系人 ：喻 明明
联系电 话：025-66996699-884131
传真号 码：025-66996699
联系邮 箱：15071484@cnsuning.com
（162 ） 晋商 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 山西 省太 原市 万柏林 区长 风西 街1 号丽 华大厦
办公地 址： 山西 省太 原市 万柏林 区长 风西 街1 号丽 华大厦
法定代 表人 ：上 官永 清
客服电 话：95105588
网址：www.jshbank.com
（163 ）上海 万得 基金 销售有 限 公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号 11 楼 B 座
办公地 址： 中国 （上 海）自 由 贸易 试验 区福 山路 33 号 8 楼
法定代 表人 ： 王 廷富
联系电 话：021-51327185
传真号 码：021-6888 2281
（164 ）天津 国美 基金 销售有 限 公司
注册地 址： 天津 经济 技术 开发区 南港 工业 区综 合服 务区办 公 楼 D 座二层 202-124 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 霄云 路 26 号 鹏润 大厦 B 座 19 层
法定代 表人 ： 丁 东华
联系电 话：010-59287061
传真号 码：010-59287825
（165 ）南京 途牛 金融 信息服 务 有限 公司
注册地 址： 南京 市玄 武区 玄武大 道 699-1 号
61
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
办公地 址： 南京 市玄 武区 玄武大 道 699-1 号
法定代 表人 ： 宋 时琳
联系电 话： 025-86853969
传真号 码：025-86853969
（166 ）和耕 传承 基金 销售有 限 公司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区东风 南路 康宁 街互 联网 金融大 厦 6 层
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区东风 南路 康宁 街互 联网 金融大 厦 6 层
法定代 表人 ：李 淑慧
联系电 话：0371-85518396
传真号 码：0371-85518397
（167 ）上海 云湾 投资 管理有 限 公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 新金 桥 路27 号 13 号楼 2 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 新金 桥 路27 号 13 号楼 2 层
法定代 表人 ： 戴 新装
联系电 话： 021-20538888
传真号 码：021-20538999
（168 ） 乾道 金融 信息 服务（ 北 京） 有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 东北旺 村 南1 号楼 7 层 7117 室
办公地 址： 北京 市西 城区德 外 大街 合生 财富 广场 1302 室
法定代 表人 ： 王 兴吉
联系电 话：010-62062880
传真号 码：010-82057741
（169 ） 北京 懒猫 金融 信息服 务 有限 公司
注册地 址： 北京 市石 景山 区石景 山 路31 号 院盛 景国际 广场 3 号楼 1119
办公地 址： 北京 市朝 阳区四 惠 东通 惠河 畔产 业园区1111 号
法定代 表人 ： 许 现良
联系电 话： 4001-500-882
传真号 码：010-57649620
（170 ）华鑫 证券 有限 责任公 司
62
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
注册地 址： 深 圳市 福田 区金 田路 4018 号安 联大 厦28 层 A01 、B01 （b）
办公地 址： 深 圳市 福田 区金 田路 4018 号安 联大 厦第 28 层 A01 、B01(b) 单元
法定代 表人 ：俞洋
客服电 话：021 －32109999
网址：http://www.cfsc.com.cn
（171 ） 东海 期货 有限 责任公 司
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 23 、25 、27 、29 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券大厦 8 楼
法定代 表人 ：陈 太康
电话：95531/400-8888588
网址： www.qh168.com.cn
（172 ） 河北 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 石家 庄市 平安北 大 街 28 号
办公地 址： 石家 庄市 平安北 大 街 28 号
法定代 表人 ： 乔 志强
联系人 ： 王娟
电话：0311-88627587
传真：0311-88627027
客户服 务电 话：400-612-9999
公司网 站：www.hebbank.com
（173 ）济安 财富(北京) 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路7 号 4 号楼 40 层 4601 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路7 号 财富 中心 A 座 46 层 济安 财富
法定代 表人 ：杨 健
联系人 ：李 海燕
电话：010-65309516
传真：010-65330699
客户服 务电 话：400-075-6663（济 安财 富官 网）
400-071-6766 （腾 讯财 经）
公司网 站：www.jianfortune.com
63
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
（174 ）泰诚 财富 基金 销售（ 大 连） 有限 公司
法定代 表人 ：林 卓
地址： 辽宁 省大 连市 沙河 口区星 海中 龙园 3 号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙园 3 号
电话： 400-6411-999
网址： www.taichengcaifu.com
（175 ）北京 肯特 瑞财 富投资 管 理有 限公 司
注册地 址： 北 京市 海淀 区中 关 村东路 66 号 1 号楼22 层 2603-06
注册资 本： 2000 万元
法定代 表人 ：江卉
电 话： 4000988511/ 4000888816
传 真： 010-89188000
（176 ）福建 海峡 银行 股份有 限 公司
注册地 址： 福州 市台 江区 江滨中 大 道358 号福 建海 峡银行
办公地 址： 福州 市台 江区 江滨中 大 道358 号福 建海 峡银行
法定代 表人 ： 苏 素华
联系电 话： 0591-87332762
传真号 码：0591-87330926
（177 ）上海 朝阳 永续 基金销 售 有限 公司
办公地 址： 浦 东新 区上 丰路 977 号 1 幢 B 座 812 室
法定代 表人 ： 廖冰
联系电 话： 021-80234888
传真号 码： 021-80234898
网址：http://www.go-goal.com
（178 ）凤凰 金信 （银 川）基 金 销售 有限 公司
注册地 址： 宁夏 银川 市金 凤区阅 海湾 中央 商务 区万 寿路142 号 14 层 1402 办 公用房
办公地 址： 宁夏 银川 市金 凤区阅 海湾 中央 商务 区万 寿路142 号 14 层 1402 办 公用房
法定代 表人 ：程 刚
联系电 话：13717691788
64
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
网址：http://fengfd.com/
（179 ）贵州 华阳 众惠 基金销 售 有限 公司
注册地 址： 贵州 省黔 东南 苗族侗 族自 治州 丹寨 县金 钟经济 开发 区 C 栋 标准 厂房
办公地 址： 贵州 省贵 阳市 云岩区 北京 路9 号 贵州 医科 大 学学 术交 流中心 16 楼
法定代 表人 ： 李 陆军
联系电 话： （0851）86909950
传真号 码： （0851）86909950
网址; http://www.hyzhjj.com/
（180 ）上海 华夏 财富 投资管 理 有限 公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路 687 号 1 幢 2 楼268 室
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号通 泰大 厦B 座 8 层
法定代 表人 ：李 一梅
联系人 ：仲 秋玥
电话：010-88066632
传真：010-88066552
客户服 务电 话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（181 ）上海 通华 财富 基金销 售 有限 公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 同丰 路 667 弄 107 号 201 室
办公地 址： 上海 市虹 口区 同丰 路 667 弄 107 号 201 室
法定代 表人 ：马刚
客户服 务电 话：021-61766900
网址: www.tonghuafund.cn
（182 ）江苏 金百 临投 资咨询 股 份有 限公 司
注册地 址： 无锡 市滨 湖区 楝 泽路 99 号
办公地 址： 无 锡市 太湖 新城 锦 溪道 楝泽路 9 号 楼
法定代 表人 ：费晓 燕
联系电 话：0510-81188808
传真号 码：0510-88555858
65
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
（183 ）上海 挖财 金融 信息服 务 有限 公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 杨高 南 路799 号5 楼
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 杨高 南 路799 号5 楼
法定代 表人 ：胡 燕亮
联系电 话：021-50810687
传真号 码：021-58300279
（184 ）中原 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 河南 省郑 州市 郑东新 区 CBD 商务 外环路23 号中 科金 座大 厦
办公地 址： 河南 省郑 州市 郑东新 区 CBD 商务 外环路23 号中 科金 座大 厦
法定代 表人 ：窦 荣兴
联系人 ：牛 映雪
客户服 务电 话：96688
公司网 站：www.zybank.com.cn
（185 ）武汉 市伯 嘉基 金销售 有 限公 司
注册地 址： 武汉 市江 汉区 武汉中 央商 务区 泛海 国 际SOHO 城 （一 期） 第七 幢 23 层 1 号 4
号
办公地 址： 武汉 市江 汉区武 汉 中央 商务 区泛 海国际SOHO 城（ 一期 ）第 七幢 23 层 1 号
4 号
法定代 表人 ：陶 捷
联系电 话： （027 ）87006009
传真号 码： （027 ）87006010
网址：http://www.buyfunds.cn
（186 ）江西 正融 资产 管理有 限 公司
注册地 址： 江西 省南 昌市 高新区 紫阳 大道 绿地 新都 会38 栋 2107 室
办公地 址： 江西 省南 昌市 高新区 紫阳 大道 绿地 新都 会38 栋 2108 室
法定代 表人 ：陆 雯
联系电 话： 13879129841
传真号 码：0791-86692502
网址：http://www.jxzrzg.com.cn/index.asp
66
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
（187 ）中民 财富 管理 （上海 ） 有限 公司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 07 层 05 单元
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 7 层 05 单元
法定代 表人 ： 弭 洪军
联系电 话： 021-33355333
传真号 码：021-33355288
（188 ）杭州 科地 瑞富 基金销 售 有限 公司
注册地 址： 杭州 市下 城区 武林时 代商 务中 心1604 室
办公地 址： 杭 州市 下城 区上 塘路 15 号 武林 时代 20 楼
法定代 表人 ：陈 刚
客户服 务电 话：0571-86655920
公司网 站：https://www.cd121.com/
(189) 深 圳市 锦安 基金 销售有 限 公司
注册地 址 ： 深 圳市 前海 深港 合作区 前湾 一路 鲤鱼 门街 一号前 海深 港合 作区 管理 局综合 办
公室A 栋201 室 （入 住深 圳市前 海商 务秘 书有 限公 司）
办公地 址 ： 深 圳市 前海 深港 合作区 前湾 一路 鲤鱼 门街 一号前 海深 港合 作区 管理 局综合 办
公室A 栋201 室 （入 住深 圳市前 海商 务秘 书有 限公 司）
法定代 表人 ：李 学东
联系电 话：400-071-9888
网址：http://tz.glodann.com.cn/
(190) 苏州 财路 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 苏州 高新 区华 佗路99 号6 幢1008 室
办公地 址： 江苏 省苏 州市 姑苏区 苏站路 1599 号 7 号楼 1101 室
法定代 表人 ：高 志华
客服电 话：0512-68603767
网址：http://www.cai6.com/
(191) 江苏 江南 农村 商业 银 行股份 有限 公司
住所： 常州 市和 平中 路 413 号
法定代 表人 ：陆 向阳
67
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
联系电 话： （0519）96005
网址:http://www.jnbank.com.cn/index.html
(192) 天津 万家 财富 资产 管 理有限 公司
住所： 天津 自贸 区（ 中心 商务区 ）迎 宾大 道1988 号 滨海浙 商大 厦公 寓 2-2413 室
法定代 表人 ：李 修辞
联系电 话：13901314076
客户服 务电 话：010-59013825
网址: http://www.wanjiawealth.com/
(193) 宜信 普泽 投资 顾问 （ 北京） 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号 9 号楼15 层1809
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号 SOHO 现代城C1809
法定代 表人 ：戎 兵
联系电 话：010-52413385
传真号 码：010-85894285
网址：http://www.yixinfund.com/
客服电 话：400-6099-200
(194) 深圳 信诚 基金 销售 有 限公司
注册地 址: 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室 （入 驻深 圳市 前 海商务 秘书
有限公 司）
法定代 表人 ：周 文
总机： (86) 21-68649788
传真： (86) 21-50120888
客服： 400-666-0066
网站： www.xcfunds.com
(195) 喜鹊 财富 基金 销售 有 限公司
住所： 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦1513 室
法定代 表人 ：陈 皓
客服电 话：0891-6177483
网址：http://www.xiquefund.com/cctv/home/aboutUs
68
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
(196) 泛 华普 益基 金销 售有限 公 司
注册地 址： 成都 市成 华区 建设 路 9 号高 地中心 1101 室
法定代 表人 ：于 海锋
客户服 务电 话：4008-588-588
网址：www.puyifund.com/
(197) 四川 天府 银行 股份 有 限公司
住所： 四川 省南 充市 涪江 路１号
法定代 表人 ：黄 光伟
热线电 话：400-16-96869
028-96869
网址：http://www.cgnb.cn/pub/ncsh/
(198) 成都 华羿 恒信 财富 投 资管理 有限 公司
法定代 表人 ：赵 壁
注册地 址: 成都 市高 新区 天府大 道中 段199 号棕 榈国 际 中心 1 幢 1 单元 19 层 4 号
办公地 址： 成都 市高 新区 天府大 道中 段199 号棕 榈国 际 中心 1 幢 1 单元 19 层 4 号
电话：400-8010-009
028-87326832
网址：http://www.huayihengxin.com/
(199) 中国 民族 证券 有限 责 任公司
注册地 址: 北 京市 朝阳 区北 四 环中路 27 号院5 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路27 号院5 号楼
法定代 表人 ：何 亚刚
客服： 400-889-5618
网站：http://www.e5618.com/
(200) 华 林证 券股 份有 限公司
注册地 址： 西藏 自治 区拉 萨市柳 梧新 区察 古大 道 1-1 号君 泰 国际 B 栋 一层 3 号
办公地 址： 深圳 市福 田区 民田 路 178 号华融 大厦 6 楼
法定代 表人 ：林 立
客户服 务电 话：400-188-3888
公司网 站：http://www.chinalions.com/
(201) 深圳 前海 微众 银行 股 份有限 公司
69
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
住所： 深圳 市前 海深 港合 作 区前 湾一路 1 号 A 栋201 室 （入 驻深 圳市 前海 商务 秘 书有
限公司 ）深 圳市 南山 区桃 园路田 厦 国际 中心 A36 楼
办公地 址： 广东 省深 圳市 南山区 沙河 西 路1819 号深圳 湾 科技 生态园 7 栋 A 座
法定代 表人 ： 顾敏
客服电 话：4009998877
网址：www.webank.com
(202) 西藏 东方 财富 证券 股 份有限 公司
注册地 址： 拉萨 市北 京中 路101 号
办公地 址： 拉萨 市北 京中 路101 号
法定代 表人 ：陈 宏
客户服 务电 话：021-54509999
公司网 站：www.eastmoney.com
以上 代销 机构 均代 销本 基金 A 级 份额； 以上 代销 机构中 ，除（7）中 信 银行 股 份有 限公
司 外 ，均 代销 本基金 B 级 份额。
（二） 基金 注册 与过 户登 记人
名称： 华安 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 中 国（ 上海 ）自 由 贸易 试验 区世 纪大道8 号国金 中心 二期 31 －32 层
法定代 表人 ：朱学 华
电话： （021 ）38969999
传真： （021 ）33627962
联系人 ：赵良
客户服 务中 心电 话：40088-50099
（三） 律师 事务 所和 经办 律师
名称： 通力 律师 事务 所
注册地 址： 上 海市 银城 中路 68 号 时代 金融 中心 19 楼
负责人 ：韩 炯
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
经办律 师： 韩炯 、秦 悦民
70
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
（四） 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所(特殊 普通 合伙)
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号 星展 银行 大厦 5 楼
办公地 址： 中国 上海 市黄 浦区湖 滨 路 202 号 企业 天地 2 号楼 普华 永道 中心 11 楼
首席合 伙人 ：李 丹
联系电 话： （021 ）23238888
传真： （021 ）23238800
联系人 ：魏 佳亮
经办会 计师 ：单 峰、 魏佳 亮
71
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
六、基金份额的 分 级
本基金 根据 投资 者持 有本 基金的 份额 等级 ， 对基 金份 额按照 不同 的费 率计 提销 售服务 费
用 。 本基 金设为 A 级基 金份 额和 B 级基 金份 额。
A 级基 金份 额首 次申购 的 最低 金额为 1,000 元人 民 币， 追加 申购 的最 低金 额为 1,000 元
人 民 币， 本基 金管 理人 按照 0.25%年费 率计 提销 售服 务 费；B 级基 金份 额首 次申购 的最 低金
额为 500 万元 人民 币， 追加 申 购的 最低 金额为 500 万 元 人民 币， 本 基金 管理人 按照 0.01% 年
费率计 提销 售服 务费 。
两 级基 金份 额适 用相 同的管 理费 率和 托管 费率 ， 两级基 金份 额单 独公 布每 万份基 金净 收
益和七 日年 化收 益率 。有 关分级 业务 的具 体规 则详 见 2009 年 12 月 16 日 发布的 《 关于 华安
现金富 利投 资基 金实 施基 金份额 分级 的公 告》 。
基 金管 理人 可以 在法 律法规 和 《 基金 合同》 规定 的范围 内调 整本 基金 的基 金份额 等级 数
量、 各 级基 金份 额计 提的 销售服 务费 年费 率， 基金 管理人 必须 按照 《信 息披 露办法 》 至 少在
一种中 国证 监会 指定 的媒 体上刊 登公 告。
72
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
七、基金日常申 购 、赎回及基金转 换
（一） 基金 投资 人范 围
中华人 民共 和国 境内 的自 然人 、 法 人、 其他 组织 （法 律法规 禁止 投资 证券 投资 基金的 除
外）及 合格 境外 机构 投资 者。
（二） 日常 申购 、赎 回与 转换的 场所
1． 直销 机构
本基金 直销 机构 为本 公司 设在北 京、 上海 、 广 州、 西安、 成都 、 沈 阳的 业务 总部或 分公
司以及 电子 交易 平台 。
（1）华 安基 金管 理有 限公司 上 海业 务部
地址： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大道8号 国 金中心 二期31层
电话： （021 ）38969960
传真： （021 ）58406138
联系人 ：姚佳 岑
（2）华 安基 金管 理有 限公司 北 京分 公司
地址： 北京 市西 城区 金融 街7号英 蓝国 际金 融中 心522 室
电话： （010 ）57635999
传真： （010 ）66214061
联系人 ：刘雯
（3）华 安基 金管 理有 限公司 广 州分 公司
地址： 广州 市天 河区 珠江 西路8 号高 德置 地夏 广场D 座504 单元
电话： （020 ）38082891
传真： （020 ）38082079
联系人 ：林 承壮
（4）华 安基 金管 理有 限公司 西 安分 公司
地址： 陕西 省西 安市 高新 区唐延 路35 号旺 座现 代城H 座2503
电话： （029 ）87651812
传真： （029 ）87651820
联系人 ：翟
均
（5）华 安基 金管 理有 限公司 成 都分 公司
73
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
地址： 成都 市人 民南 路四 段19号威 斯顿 联邦 大厦12 层1211K-1212L
电话： （028 ）85268583
传真： （028 ）85268827
联系人 ：张 晓帆
（6）华 安基 金管 理有 限公司 沈 阳分 公司
地址： 沈阳 市沈 河区 北站 路59号财 富中 心E 座2103 室
电话： （024 ）22522733
传真： （024 ）22521633
联系人 ：杨贺
（7）华 安基 金管 理有 限公司 电 子交 易平 台
华安电 子交 易网 站：www.huaan.com.cn
华安电 子交 易热 线：40088-50099
智能手 机APP 平 台：iPhone 交易客 户端 、Android 交易 客户端
传真电 话： （021 ）33626962
联系人 ：谢伯 恩
2．代 销机 构：
本基金 代销 机构 的名 称 、 住 所等信 息请 详见 本招 募说 明书 “五、 相 关服 务机 构” 中 “ （一）
基金份 额发 售机 构” 的相 关描述 。
本基金 的销售机构包 括基金管理 人和基金管理 人委托的代 销机构。基金 投资者应当 在
销售机构基金 销售业务的 营业场所按销 售机构约定 的方式办理基 金的申购、 赎回与转换 业
务。
基金管 理人 可以 根据 情况 增加或 者减 少代 销机 构， 并另行 公告 。 销 售机 构可 以根据 情况
增加或 者减 少其 销售 城市 、网点 。
（三） 日常 申购 、赎 回与 转换的 时间
1．日常 申购、 赎回与 转换 的时间为 上海 证券交 易所 、深圳证 券交 易所交 易日 的交易 时
间。基 金管 理人 根据 法律 法规或 本基 金合 同的 规定 公告暂 停申 购、 赎回 与转 换时除 外。
投资者 办理 基金 转换 业务 ，转出 基金 和转 入基 金均 须为开 放日 。
2．华安上海投资理财中心、北京投资理财中心和广 州投资理财中心可以在 9:00-15:00
接受投 资人 申购 、 赎 回与 转换申 请 。 华 安电子 交易 平台可 以 7×24 小时 接受 投资人 （ 目前 仅
限指定 地区 和城 市的 个人 投资者 ）申 购、 赎回 与转 换申请 。但 交易 日下 午 15 ：00 以后 接受
的交易 申请 均顺 延至 下一 个交易 日处 理。
3．若出 现新的 证券交 易市 场或交易 所交 易时间 更改 或实际情 况需 要，基 金管 理人可 对
74
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
申购、 赎回 与转 换时 间进 行调整 ， 但 此项 调整 不应 对投资 人利 益造 成实 质影 响并应 报中 国证
监会备 案， 并在 实施 日 3 个工作 日前 在至 少一 种证 监会指 定的 媒体 上刊 登公 告。
（四） 日常 申购 、赎 回与 转换的 原则
1． “确 定价 ”原 则， 即申 购、赎 回基 金的 单位 价格 以一元 人民 币为 基准 进行 计算；
2． “金 额申 购、 份额 赎回 ”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回与 转换 以份 额申 请；
3. 赎 回遵 循“ 先进 先出 ” 原则， 即按 照投 资人 申（ 认）购 的先 后次 序进 行顺 序赎回 ；
4．投资 人在全 部赎回 本基 金余额时 ，基 金管理 人自 动将投资 人待 支付的 收益 一并结 算
并与赎 回款 一起 支付 给投 资人； 投资 人部 分赎 回基 金份额 时， 如其 该笔 赎回 完成后 剩余 的基
金份额 按照 一元 人民 币为 基准计 算的 价值 不足 以弥 补其累 计至 该日 的基 金收 益负值 时 ， 则 该
笔基金赎 回申 请无 效；
5．基 金转 换价 格以 申请 转 换的当 日各 基金 份额 净值 为基础 计算 ；
6．基金 管理人 可根据 基金 运作的实 际情 况并在 不影 响投资人 实质 利益的 前提 下调整 上
述原则 。 基金 管理 人必 须在 新规则 开始 实 施 3 个 工作 日前在 至少 一种 中国 证监 会指定 的媒 体
上刊登 公告 。
（五） 申购 、赎 回和 基金 转换的 程序
1．申 购、 赎回 和基 金转 换 的申请 方式
基金投 资人 必须 根据 基金 销售机 构规 定的 手续 ， 向 基金销 售机 构提 出申 购、 赎回或 转换
的申请 。 投 资人 在申 购本 基金时 须按 销售 机构 规定 的方式 备足 申购 资金 ， 投 资人在 提交 赎回
或转换 申请 时， 其在 销售 机构 （ 网点） 必须 有足 够可 用的基 金份 额余 额， 否则 所提交 的申 购、
赎回或 转换 的申 请无 效而 不予成 交。
2．申 购、 赎回 和基 金转 换 申请的 确认
T 日规 定时 间受 理的 申请正 常 情况 下基 金注 册与 过户 登 记人在 T+1 日内为 投 资人对 该
交易的 有效 性进 行确 认 。 投资人 在 T ＋2 日 后 （包 括该 日）可向 基金 销售 网点查 询 申购、赎
回与转 换的 成交 情况 ，打 印确认 单。
3．申 购、 赎回 和基 金转 换 的款项 支付
投资人 申购 （T 日） 采用 全额缴 款方 式， 若申 购不 成功或 无效 ， 申 购款 项将 退回投 资人
账户。 投资 人赎 回 （T 日） 申请成 功后 ， 基 金管 理人 应指示 基金 托管 人 于 T+1 日将赎 回款 项
从基金 托管 专户 划出 ， 通 过各销 售代 理人 划往 赎回 投资人 指定 的银 行账 户。 在发生 巨额 赎回
的情形 时， 款项 的支 付办 法参照 《基 金合 同》 的有 关条款 处理 。
投资人 在全 部赎 回本 基金 持有份 额时 ， 基金 管理 人自 动将投 资人 待支 付的 收益 一并结 清
并与赎 回款 一起 支付 给投 资人； 投资 人部 分赎 回基 金份额 时， 如其 该笔 赎回 完成后 剩余 的基
金份额 按照 一元 人民 币为 基准计 算的 价值 不足 以弥 补其累 计至 该日 的基 金收 益负值 时 ， 则 该
笔基金 赎回 申请 无效 （有 关投资 人待 支付 收益 的具 体内容 见基 金收 益与 分配 章节） 。
投资人 在办 理基 金转 换时 ，将收 取基 金转 换费 用并 由投资 人自 行承 担。
75
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
（六） 日常 申购 、赎 回与 转换的 数额 限制
1．申 请申 购基 金的 金额
（1） 投资 人申 购基 金， 以 金额为 基准 。A 级基 金份额 首 次申 购的 最低 金额为 0.01 元人
民币， 追加 申购 的最 低金 额为 0.01 元人 民币 ；B 级基 金 份额 首次 申购 的最 低金 额为 500 万
元人民 币， 追加 申购 的最 低金额 为 500 万 元人 民币。 各 代销 机构 可根 据自 己的 情 况调整 A
级基金 份额 的首 次最 低申 购金额 和最 低追 加申 购金 额限制 。 投资 人当 期分 配的 基金收 益结 转
基金份 额时 ， 不 受最 低申 购金额 的限 制。 单笔 转入 申请不 受转 入的 该级 别基 金份额 最低 申购
金额限 制， 单个 基金 交易 账户内 保留 的本 基 金 B 级份 额 须大 于或 等于 500 万份 。
（2）申 请办理 “定期 定额 投资计划 ”的 投资人 可根 据销售机 构的 规定约 定每 期扣款 金
额。 “ 定期 定额 投资 计划 ” 不受日 常申 购中 单笔 申购 的最低 金额 的限 制。
2． 申请 赎回 、转 换基 金的数 额
赎回或 转出 时， 以基 金份 额为基 准。 赎回 或转 出时 的最低 份额 为 0.01 份基 金份 额 。单
笔转入 申请 不受 转入 基金 最低申 购限 额限 制。
3、基金 管理人 可根据 市场 情况，在 不损 害投资 人实 质利益的 前提 下，调 整申 购金额 和
赎回份 额的 数量 限制 ， 基金 管理人 必须 在调 整 日 3 个 工作日 前至 少在 一种 中国 证监会 指定 的
媒体上 刊登 公告 并报 中国 证监会 备案 ；
4、基 金的 申购 份额 按实 际 确认的 申购 金额 除以 一元 确定， 保留 至 0.01 份；
5、基 金的 赎回 金额 按实 际 确认的 赎回 份额 乘以 一元 确定， 保留 到 0.01 元；
6、本 基金 的申 购费 率与 赎 回费率 均为 零。
（七） 申购 份额 、赎 回金 额和基 金转 换份 额的 计算 方法
本基金 申购 、赎 回的 基金 单位价 格按 基金 份额 净值 人民 币 1.00 元计 算。
1、本基 金申 购份 额 的 计算
申购份 额＝申 购金 额/ 基金 份额净 值（ 人民 币1.00 元）
2 、 本基 金赎 回金 额的 计算
赎回金 额＝ 赎回 份额×基 金份额 净值 （人 民币1.00 元）
3、 本基 金转 换份 额的 计算
基金转 换的 总费 用包 括转 出基金 的赎 回费 和申 购补 差费。
转出基 金赎 回费 ＝ 转出 份额× 转出 基金 当日 基金 份额净 值× 转出 基金 赎回 费率
转出金 额 = 转 出份 额× 转 出基金 当日 基金 份额 净值—转 出基 金赎 回费
基金转换申购补差费 按转 入与转出基金之间申 购费 的差额计算收取，具 体计 算公式如
下：
基金转换申购补差费＝ max[ （转入基金的申购费－ 转出基金的申购费 ） ，0 ] ，即转入
基金申 购费 减去 转出 基金 申购费 ，如 为负 数则 取 0
转入金 额 = 转出 金额—基金 转 换申 购补 差费
76
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
转入份 额 = 转入 金额 ÷转 入基金 当日 基金 份额 净值
转入份 额的 计算 结果 四舍 五入保 留到 小数 点后 两位 。
其中：
转入基金的申 购费＝[ 转出 金额－转出金额/ （1＋转 入基金的申 购费率）] 或转 入基金固
定收费 金额
转出基金的 申购费 ＝[ 转出 金额－转出 金额/ （1＋转 出基金的申 购费率 ）] 或转 出基金固
定收费 金额
4．基 金份 额净 值的 计算
基金份 额净 值 = 基金 资产 净值÷ 基金 份额
（八） 申购 与赎回 的费 用
1． 本基 金的 申购 费率 统一为 0。
2． 本基 金的 赎回 费率 统一为 0。
（九） 申购 、赎 回和 基金 转换的 注册 与过 户登 记
投资人 申购 基金 成功 后， 注册与 过户 登记 人在 T+1 日自动 为投 资人 登记 权益 并办理 注
册与过 户登 记手 续， 投资 人自 T+2 日 （含 该日 ）起 可以赎 回或 转出 该部 分基 金份额 。
投资人 赎回 基金 成功 后， 注册与 过户 登记 人在 T+1 日自动 为投 资人 办理 扣除 权益的 注
册与过 户登 记手 续。
投资人 基金 转换 确认 成功 后，注 册与 过户 登记 人在 T+1 日自 动为 投资人 办理 转出基 金
权 益的 扣除以 及转 入基金的 权益 登记并 同时 办理相关 注册 与过户 登记 手续，投 资人自 T+2
日（含 该日 ）起 可以 赎回 或转出 该转 入部 分的 基金 份额。
基金管 理人 可以 在法 律法 规允许 的范 围内 ，对 上述 注册与 过户 登记 办理 时间 进行调 整 ，
但 不 得实 质影 响投 资人 的合 法 权益， 并最 迟于 实施日 3 个 工作 日前 在至 少一 种中国 证监 会指
定的媒 体上 刊登 公告 。
（十） 拒绝 或暂 停申 购的 情形及 处理 方式
除出现 如下 情形 ，基 金管 理人不 得拒 绝或 暂停 基金 投资人 的申 购申 请：
1． 不可 抗力 的原 因导 致基金 无 法正 常运 作；
2． 证券 交易 场所 在交 易时间 非 正常 停市 ，导 致无 法计 算 当日 的基 金资 产净 值；
3．基金 资产规 模过大 ，使 基金管理 人无 法找到 合适 的投资品 种， 或可能 对基 金业绩 产
生负面 影响 ，从 而损 害现 有基金 份额 持有 人的 利益 ；
4．基金 管理人 、基金 托管 人、基金 销售 代理人 或基 金注册与 过户 登记人 的技 术保障 或
人员支 持等 不充 分；
5．法 律、 法规 规定 或中 国 证监会 认定 的其 它可 暂停 申购的 情形 ；
6．基 金管 理人 认为 会有 损 于现有 基金 份额 持有 人利 益的某 笔申 购。
发生上 述 1 到 5 项 暂停 申购 情 形时， 基金 管理 人应 当在 2 日内 在指 定媒 体上 刊登 暂 停申
77
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
购公告 。
发生《基 金合 同》 、招 募说 明书未予 载明 的事项 ，但 基金管理 人有 正当理 由认 为需要 暂
停接受 基金 申购 申请 的， 报经中 国证 监会 批准 后可 以暂停 接受 投资 人的 申购 申请。
暂停基 金的 申购 ，基 金管 理人应 及时 在至 少一 种中 国证监 会指 定的 信息 披露 媒体 公 告 。
（十一 ）拒 绝或 暂停 赎回 和转换 的情 形及 处理 方式
除下列情形外，基金 管理 人不得拒绝接受或暂 停基 金投资人的赎回申请 和基 金转换申
请：
1． 不可 抗力 的原 因导 致基金 无 法正 常运 作；
2．证 券交 易场 所交 易时 间 非正常 停市 ，导 致当 日基 金资产 净值 无法 计算 ；
3． 因市 场剧 烈波 动或 其它 原因而 出现 连续 巨额 赎回 ， 导致 本基 金的 现金 支付 出现困 难 ；
4． 法律 法规 规定 或中 国证监 会 认定 的其 它情 形；
5．涉 及转 换的 两只 基金 ， 其中一 只或 两只 当日 不开 放。
发生上 述情 形之 一的 ， 基 金管理 人应 在当 日立 即向 中国证 监会 报告 备案 。 已 接受的 赎回
申 请， 基金 管理 人 将足 额支 付； 如暂 时不 能 支付 的， 可支 付部 分按 每 个赎 回申 请 人已 被接受
的赎回 申请 量占 已接 受赎 回申请 总量 的比 例分 配给 赎回申 请人 ， 未支 付部 分由 基金管 理人 按
照发生 的情况 制定相 应的 处理办 法在后 续开放 日予 以支付 。同时 在出现 上述 第（3）款 的情
形时， 对已 接受 的赎 回申 请可延 期支 付赎 回款 项， 最长不 超过 正常 支付 时间 20 个 工作 日，
并在 2 日 内在 指定 媒体 上公 告。 投资 人在 申请 赎回 时可 事 先选 择将 当日 可能 未获 受 理部 分予
以撤销 。
在暂停 赎回 的情 况消 除时 ，基金 管理 人应 及时 恢复 赎回业 务的 办理 。
发生《基 金合 同》 、招 募说 明书中未 予载 明的事 项， 但基金管 理人 有正当 理由 认为需 要
暂停接 受基 金赎 回申 请的 ，报经 中国 证监 会批 准后 可以暂 停接 受投 资人 的赎 回申请 。
暂停基 金的 赎回 ，基 金管 理人应 及时 在至 少一 种中 国证监 会指 定的 信息 披露 媒体 公 告 。
（十二 ）巨 额赎 回的 情形 及处理 方式
1、巨 额赎 回的 认定
本基金 单个 开放 日， 基金 净赎回 申请 （赎 回申 请加 上转出 申请 的总 数减 去申 购申请 加上
转入申 请的 总数 后的 余额 ）超过 上一 日基 金总 份额 的 10% 时， 即认 为发 生了 巨额赎 回。
2、巨 额赎 回的 处理 方式
当出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管 理人可 以根 据本 基金 当时 的资产 组合 状况 决定 全额 赎回或 部
分顺延 赎回 。
（1）全 额赎回 ：当基 金管 理人认为 有能 力支付 投资 人的赎回 申请 时，按 正常 赎回程 序
执行。
（2）部 分顺延 赎回： 当基 金管理人 认为 支付投 资人 的赎回申 请有 困难或 认为 支付投 资
人的赎 回申 请可 能会 对基 金的资 产净 值造 成较 大波 动时 ， 基 金管 理人 在当 日接 受赎回 比例 不
78
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
低于基金 总份 额的 10 ％的 前提下， 对其 余赎回 申请 延期予以 办理 。对于 当日 的赎回申 请，
应当按 单个 账户 赎回 申请 量占赎 回申 请总 量的 比例 ， 确定 当日 受理 的赎 回份 额； 投 资人 未能
赎回部 分， 除投 资人 在提 交赎回 申请 时明 确作 出不 参加顺 延下 一个 开放 日赎 回的表 示外 ， 自
动转为 下一 个开 放日 赎回 处理。 依照 上述 规定 转入 下一个 开放 日的 赎回 不享 有赎回 优先 权 ，
并以此 类推 ，直 到全 部赎 回为止 。
3、发生 巨额赎 回时， 基金 转出与基 金赎 回具有 相同 的优先级 ，基 金管理 人可 根据基 金
资产组 合情 况 ， 决定 全额 转出或 部分 转出 ， 并 且对 于基金 转出 和基 金赎 回， 将采取 相同 的 比
例确认 。在 转出 申请 得到 部分确 认的 情况 下， 未确 认的基 金转 出申 请将 不予 以顺延 。
4、巨额 赎回的 公告： 当发 生巨额赎 回并 部分顺 延赎 回时，基 金管 理人应 立即 向中国 证
监会备 案并 在 2 日内 通过 指定媒 体、 基金 管理 人的 公司网 站或 销售 代理 人的 网点刊 登公 告 ，
并说明 有关 处理 方法 。
本基金 连续 两个 开放 日以 上发生 巨额 赎回 ， 如 基金 管理人 认为 有必 要， 可暂 停接受 赎回
申请； 已经 接受 的赎 回申 请可以 延缓 支付 赎回 款项 ， 但不 得超 过正 常支 付时 间 20 个工 作日，
并应当 在 2 日内 在指 定的 信息披 露媒 体上 进行 公告 。
（十三 ）其 他暂 停申 购和 赎回的 情形 及处 理方 式
发生 《基 金合 同》 或招 募 说明书 中未 予载 明的 事项 ， 但 基金 管理 人有正 当理 由认为 需要
暂停接 受基 金申 购、 赎回 或转换 申请 的， 应当 报经 中国证 监会 批准 。
暂停基 金的 申购 、赎 回或 转换， 基金 管理 人应 当 在 2 日 内在 指定 媒体 上刊 登暂 停 公告。
如果发 生暂 停的 时间 为一 天， 基金 管理 人应 于重 新开 放日在 至少 一种 中国 证监 会指定 媒
体上刊 登基 金重 新开 放申 购或赎 回公 告并 公告 最近 一个工 作日 （含 节假 日） 的 每万份 基金 份
额收益 和以 最近 七日 收益 所折算 的年 资产 收益 率。
如果发 生暂 停的 时间 超过 一天但 少于 两周 ， 暂 停结 束基金 重新 开放 申购 或赎 回时， 基金
管理人应提前 一个工作日 在至少一种中 国证监会指 定媒体上刊登 基金重新开 放申购或赎 回
公 告， 并在 重新 开 放申 购或 赎 回日 公告 暂停 期间 （含 节 假日） 的每 万 份基 金份 额 收益 和以最
近七日 收益 所折 算的 年资 产收益 率。
如果发 生暂 停的 时间 超过 两周， 暂停 期间， 基金 管理 人应每 两周 至少 重复 刊登 暂停公 告
一次。 暂停 结束 基金 重新 开放申 购或 赎回 时， 基金 管理人 应提 前 3 个工 作日 在至少 一种 中国
证监会指定媒 体上连续刊 登基金重新开 放申购或赎 回公告并在重 新开放申购 或赎回日公 告
暂停期 间（ 含节 假日 ）的 每万份 基金 份额 收益 和以 最近七 日收 益所 折算 的年 资产收 益率 。
79
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
八、基金的非交 易 过户、冻结 与质押
（一） 基金 的非 交易 过户
非交易 过户 是指 不采 用申 购、 赎 回等 基金 交易 方式， 将一定 数量 的基 金份 额按 照一定 规
则从某 一投 资人 基金 账户 转移到 另一 投资 人基 金账 户的行 为 。 基 金注 册与 过户 登记人 只受 理
继承、 捐赠 、 遗 赠、 离婚 、 分家 析产 、 国 有资 产无 偿划转 、 机 构合 并或 分立 、 资产 售卖 、 机
构清算 、 企 业破 产清 算、 司法执 行等 情况 下的 非交 易过户 。 无 论在 上述 何种 情况下 ， 接 受划
转的主 体必须 是适格 的个 人投资 者或机 构投资 者。 “ 继承” 指基金 份额持 有人 死亡， 其持有
的基金 份额由 其合法 的继 承人继 承； “捐 赠” 指基金 份额持 有人将 其持有 的基 金份额 捐赠给
福利性 质的基 金会或 其他 社会团 体； “遗 赠” 指基金 份额持 有人立 遗嘱将 其持 有的基 金份额
赠给法 定继承 人以外 的其 他人； “ 离婚” 指原 属夫妻 共同财 产的基 金份额 因基 金份额 持有人
离婚而 使原在 某一方 名下 的部分 或全部 基金份 额划 转至另 一方名 下； “ 分家析 产”指 原属家
庭共有 （ 如父 子共有 、 兄 弟共有 等 ） 的 基金份 额从 某一家 庭成 员名 下划 转至 其他家 庭成 员名
下的行 为； “国 有资 产无偿 划转” 指因管 理体制 改革 、组织 形式调 整或资 产重 组等原 因引起
的作为 国有资 产的基 金份 额在不 同国有 产权主 体之 间的无 偿转移； “机 构合并 或分立 ”指因
机构的 合并或 分立而 导致 的基金 份额的 划转； “资产 售卖” 指一企 业出售 它的 下属部 门（独
立部门 、 分 支机 构或 生产 线） 的 整体 资产 给另 一企 业的交 易， 在这 种交 易中 ， 前者 持有 的基
金份额 随其他 经营性 资产 一同转 让给后 者，由 后者 一并支 付对价； “机 构清算 ”是指 机构因
组织文 件规 定的 期限 届满 或出现 其他 解散 事由 ， 或 因其权 力机 关作 出解 散决 议， 或 依法 被责
令关闭 或撤销 而导致 解散 ，或因 其他原 因解散 ，从 而进入 清算程 序（破 产清 算程序 除外） ，
清算组 （或 类似 组织 ，下 同）将 该机 构持 有的 基金 份额分 配给 该机 构的 债权 人以清 偿债 务 ，
或将清 偿债务 后的剩 余财 产中的 基金份 额分配 给机 构的股 东、成 员、出 资者 或开办 人； “ 企
业破产 清算 ” 是指 一企 业 法人根 据 《中 华人 民共 和 国企业 破产 法(试行) 》 或 《中 华 人民 共和
国民事 诉讼 法》 第十 九章 的有关 规定 被宣 告破 产， 清算组 依法 将破 产企 业持 有的基 金份 额直
接分配 给该破 产企业 的债 权人所 导致的 基金份 额的 划转； “ 司法执 行” 是指根 据生效 法律文
书， 有履 行义 务的当 事人 （基 金份 额持 有人 ） 将 其 持有的 基金 份额 依生 效法 律文书 之规 定主
动过户 给其 他人 ， 或 法院 依据生 效法 律文 书将 有履 行义务 的当 事人 （ 基金 份额 持 有人） 持有
的基金 份额 强制 划转 给其 他人。 投资 人办 理因 继承 、 捐赠 、 遗 赠、 自 愿离 婚、 分家析 产原 因
的非交 易过 户可 到出 让方 的基金 份额 托管 的销 售机 构申请 办理 。 投资 人办 理因 国有资 产无 偿
划转、 机构 合并 或分 立、 资产售 卖、 机构 解散 、 企 业破产 、 司 法执 行原 因引 起的非 交易 过户
须到基 金注 册与 过户 登记 人处办 理。 对于 符合 条件 的非交 易过 户申 请按 《华 安基金 管理 有限
公司开 放式 基金 业务 规则 》的有 关规 定办 理。
申请非 交易 过户 必须 提供 基金注 册与 过户 登记 人及 基金销 售网 点要 求提 供的 相关资 料 。
80
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
符合条 件的非 交易过 户申 请自申 请受理 日起二 个月 内办理 ，并按 过户基 金面 值的0.5%收取
过户费 用， 单笔 申请 过户 费用最 低为 人民 币50 元。
（二） 基金 的冻 结
基金注册与过户登记 人只 受理国家有权机关依 法要 求的基金账户或基金 份额 的冻结与
解冻。 基金 账户 或基 金份 额被冻 结的 ，被 冻结 部分 产生的 权益 一并 冻结 。
（三） 其他
在相关 法律 法规 有明 确规 定的条 件下 ， 基金 管理 人将 可以办 理基 金份 额的 质押 业务或 其
他非交 易过 户业 务， 并制 订、公 布相 应的 业务 规则 。
81
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
九 、基金的转托 管
本基金 目前 实行 份额 托管 的交易 制度 。 投资 人可 将所 持有的 基金 份额 从一 个交 易账户 转
入另一 个交 易账 户进 行交 易。
进行本 基金 份额 转托 管时 ， 投资 人必 须将 其某 个交 易账户 下的 基金 份额 全部 转托管 。 办
理转托 管业 务的 基金 份额 持有人 需在 转出 方办 理基 金份额 转出 手续 ， 在转 入方 办理基 金份 额
转入手 续。 对于 有效 的转 托管申 请， 基金 份额 将在 投资人 办理 转托 管转 入手 续后转 入其 指定
的交易 账户 。 具体办 理方 法参照 《 华安 基金管 理有 限公司 开放 式基 金业 务规 则》 的有 关规 定
以及基金 销售 代理 人的 业务 规 则。
82
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
十、基金的投资
（一） 投资 目标
本基金 的投 资目 标是 在资 本保全 的情 况下 ， 确 保基 金资产 的高 流动 性， 追求 稳健的 当期
收益， 并为 投资 人提 供暂 时的流 动性 储备 。
（二） 投资 范围
本基金 为契 约型 开放 式投 资基金 ，提 供投 资人 于短 期资金 市场 获取 投资 报酬 的机会 。
本基金 主要 投资 于价 格波 动幅度 和信 用风 险低 并具 有高度 流动 性的 短期 金融 工具， 如 银
行定期 存款 、 协 议存 款或 大额存 单、 剩余 期限 不超 过 397 天 的短 期债 券、 中央 银 行票 据、 期
限在一 年以 内的 债券 回购 、 银行 承兑 汇票、 经银 行背 书的商 业承 兑汇 票或 中国 证监会 认可 的
其他具 有良 好流 动性 的金 融工具 。
本基金目 前投 资工具 主要 包括银行 存款 、短期 债券 （含央行 票据） 、回购 协议 等。待 获
得有关 监管 部门 的同 意或 许可后 ， 本基 金也将 投资 于大额 转让 存单 、 银 行承 兑汇票 、 经银 行
背书的 商业 承兑 汇票 或其 它金融 工具 。
（三） 衡量 基金 操作 水平 的比较 基准
以当期 银行 个人 活期 储蓄 利率（ 税前 ）作 为衡 量本 基金操 作水 平的 比较 基准 。
（四） 投资 理念
在资本 保全 前提 下， 追求 高度变 现能 力和 当期 收益 最大化 。
（五） 投资 策略
基金管 理人 将充 分发 挥自 身的研 究力 量， 利用 公司 研究开 发的 各种 数量 模型 工具， 采用
自上而 下和 自下 而上 相结 合的投 资策 略， 发现 和捕 捉短期 资金 市场 的机 会， 实现基 金的 投资
目标。
1、资 产配 置策 略：
本基金 在实 际操 作中 将主 要依据 各短 期金 融工 具细 分市场 的规 模 、 流 动性 和当 时的利 率
环境， 建立 动态 规划 模型， 通过求 解确 定不 同资 产配 置比例 和同 类资 产的 基于 不同利 率期 限
结构的 配置 比例 。
2、其 它操 作策 略：
套利操 作： 根据 各细 分短 期金融 工具 的流 动性 和收 益特征 ， 动 态调 整基 金资 产在各 个细
分市场 之间 的配 置比 例。 比如 ， 当 交易 所市场 回购 利率高 于银 行间 市场 回购 利率时 ， 可通 过
增加交 易所 市场 回购 的配 置比例 ， 或在 银行 间市 场融 资、 交易 所市 场融 券而 实现 跨市场 套 利 。
期差操 作： 根据 各细 分市 场中不 同品 种的 风险 收益 特征， 动态 调整 不同 利率 期限结 构品
83
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
种的配 置比 例。 比如 ， 短 期回购 利率 低于 长期 回购 利率时 ， 在 既定 的变 现率 水平下 ， 可 通过
增长长 期回 购的 配置 比例 ，或短 期融 资、 长期 融券 而实现 跨品 种套 利。
滚 动 配置： 根据 具 体投 资品 种 的市 场特 性， 采用 持续 投 资的 方法， 以 提高 基金 资 产的整
体变现 能力 。例 如， 对 N 天期回 购协 议可 每天 进行 等量配 置， 而提 高配 置在 回购协 议上 的
基金资 产的 流动 性。
利 率 预期： 在深入分 析财 政、 货币 政策 以及短 期资 金市场 、 资本 市场资 金面 的情况 和 流
动性的 基础 上， 对利 率走 势形成 合理 预期 ，并 据此 调整基 金资 产配 置策 略。
（六） 投资 管理 的基 本程 序
1、 投资 决策
投资决 策委 员会 定期 召开 会议 ， 对 阶段 性的 投资 组合 整体风 险水 平和 资产 配置 比例做 出
决议。
2、 研究 支持
研究发 展部 对债 券或 票据 的信用 进行 评级 和差 别定 价、 对宏 观经 济主 要是 利率 走势等 进
行分析 ， 主 要提 出个 券选 择方面 的建 议； 金融 工程 小组利 用动 态规 划模 型的 风险控 制模 型投
资组合 的收 益、 风险 等进 行分析 ， 提 出组 合配 置、 调整和 风险 控制 等方 面的 建议； 基金 注册
部门提 供申 购、 赎回 的动 态情况 ，供 基金 经理 参考 。
3、 构建 组合
基 金 经理 根据 投资 决策 委员 会 决议、 研究 发展 部及 金融 工 程小 组的 研究 成果， 以及 申 购、
赎回的 动态 情况 ，在 综合 判断的 基础 上， 在授 权范 围内设 计和 调整 投资 组合 。
4、 交易 执行
基金经理利用华安投 资交 易管理系统和华安固 定收 益管理系统向集中交 易部 下达交易
指令。
5、 归因 分析
金融工 程小 组利 用公 司开 发的归 因分 析系 统对 投资 组合中 类属 配置 、 期 限配 置、 品 种选
择、 买 卖成 本等 因素 对整 体业绩 的贡 献进 行归 因分 析。 该 归因 分析 系统 将为 基金经 理进 行积
极投资 风险 的控 制和 调整 提供依 据。
6、 监察 稽核
监察稽核部对投资程 序的 合规性和合理性及执 行情 况进行稽查并将稽查 报告 提交给相
关负责 人。
（七） 投资 操作 程序
1、 决策 流程
投资决 策委 员会 将最 终决 策下达 至基 金经 理， 由基 金经理 落实 投资 决策 委员 会的决 定 。
根据投资决策 委员会的决 定，基金经理 必须组织研 究发展部和金 融工程小组 开展进一步 策
84
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
划，对 单个 投资 品种 及权 重，期 限构 成和 数量 等进 行进一 步的 细化 ，提 出完 整的操 作 规 划 。
2、 交易 过程
基金经 理将 投资 指令 下达 给集中 交易 部， 由交 易员 组织实 施具 体操 作， 操作 过程中 交易
员须提 出完 成组 合投 资的 时间安 排和 价格 控制 目标 ，并开 展交 易。
3、 评估 过程
基金运 作进 行评 估， 主要 包括两 方面 的内 容， 一是 对投资 组合 构建 执行 情况 的评估 ， 主
要是评 估交 易完 成进 度、 交易价 格目 标的 实现 情况 、 构建 过程 中市 场流 动性 等变化 对基 金建
仓成本 的影 响等 ；二 是组 合投资 构建 后对 整个 组合 风险、 收益 等的 综合 评估 。
4、归 因分 析与 调整
基金经 理在 归因 分析 报告 的基础 上， 根据 宏观 经济、 市场走 势和 品种 收益 率等 变化对 投
资组合 进行 调整 ，并 根据 调整要 求对 集中 交易 部下 达投资 指令 ，集 中交 易部 完成投 资指 令 、
实现投 资组 合的 调整 。
（八） 投资 限制
基金管 理人 应依 据有 关法 律法规 及《 基金 合同 》规 定，运 作管 理本 基金 ：
1、本 基金 投资 组合 应遵 循 下列规 定：
（1） 本 基金 投资 于短 期资金 市 场金 融品 种的 比例 ，不 低 于本 基金 资产 总值的 80％；
（2） 本 基金 与由 基金 管理人 管 理的 其它 基金 持有 1 家公司 发行 的证 券的 总和 ，不超 过
该证券 的 10 ％；
（3） 法律 法规 规定 的其 它 比例限 制。
2、禁 止用 本基 金资 产从 事 以下行 为：
（1） 投资 于其 他证 券投 资 基金；
（2） 以基 金的 名义 使用 不 属于基 金名 下的 资金 买卖 证券；
（3） 以 基金 资产 进行 房地产 投 资；
（4） 从 事可 能使 基金 资产承 担 无限 责任 的投 资；
（5） 将基 金资 产投 资于 与 基金托 管人 或者 基金 管理 人有利 害关 系的 公司 发行 的证券 ；
（6） 当时 有效 的法 律法 规 、中国 证监 会及 《基 金合 同》规 定禁 止从 事的 其他 行为。
（九） 基金 管理 人代 表基 金行使 权利 的处 理原 则及 方法
1、基金 管理人 按照国 家有 关规定代 表基 金独立 行使 债权人权 利， 保护基 金投 资人的 利
益；
2、 有利 于基 金资 产的 安全与 增 值。
（十） 基金 的融 资
本基金 可以 根据 有关 法律 法规和 政策 的规 定进 行融 资。
（十一 ）基 金投 资组 合报 告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
85
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 中国 工商 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定 ， 于 2018 年 1 月 18 日 复核
了本报 告中 的财 务指 标、 净值表 现和 投资 组合 报告 等内容 ，保 证复 核内 容不 存在虚 假记 载 、
误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年 12 月 31 日。
1 报告 期末基 金资 产组合 情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的
比例(%)
1 固定收 益投 资 8,939,356,186.54 32.84
其中： 债券 8,939,356,186.54 32.84
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 12,329,082,580.33 45.29
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 5,292,352,608.83 19.44
4 其他资 产 663,038,030.29 2.44
5 合计 27,223,829,405.99 100.00
2 报告 期债券 回购 融资情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.99
其中： 买断 式回 购融 资
-
序号
项目
金额
占基金 资产 净值 比例
（％）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 209,699,445.45 0.78
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
86
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
债券正 回购的 资金 余额超 过基金 资产净 值的20％的 说明
无。
3 基金 投资组 合平 均剩余 期限
3.1 投资 组合 平均 剩余期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 47
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高
值
66
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低
值
29
报告期 内投资 组合 平均剩 余期限 超过120 天情 况 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金投 资组 合平 均剩 余期 限未超 过120 天。
3.2 报告 期末 投资 组合平 均剩余 期限分 布比 例
序
号
平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值的比
例（％ ）
1 30天 以内 49.29 0.78
其 中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
2 30天（ 含）—60 天 2.92 -
其 中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
3 60天（ 含）—90 天 40.78 -
其 中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
4 90天（ 含）—120 天 0.41 -
其 中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
87
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
5 120天（ 含 ）—397天（ 含 ） 5.11 -
其 中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
合计 98.51 0.78
4 报告期 内投 资组 合平均 剩余存 续期超 过 240 天情 况说明
无。
5 报告 期末按 债券 品种分 类的债 券投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比
例(％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,288,662,728.20 4.78
其中： 政策 性金 融债 1,288,662,728.20 4.78
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 89,986,730.53 0.33
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 7,560,706,727.81 28.04
8 其他 - -
9 合计 8,939,356,186.54 33.16
10
剩 余 存续 期超过397 天的浮
动利率 债券
- -
6 报告 期末按 摊余 成本占 基金资 产净值 比例 大小排 名的前 十名债 券投 资明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
(张)
摊 余 成本 （元）
占基金 资
产净值 比
例（％ ）
1 111720296 17 广发 银行 CD296 10,000,000 989,092,344.34 3.67
2 170204 17 国开 04 6,400,000 638,767,471.51 2.37
3 111707303 17 招商 银行 CD303 6,000,000 592,907,394.63 2.20
4 111720295 17 广发 银行 CD295 5,000,000 498,536,328.67 1.85
5 111771201 17 重庆 银行 CD193 4,000,000 395,809,541.27 1.47
6 111771226 17 天津 银行 CD265 4,000,000 395,809,541.27 1.47
7 111771811 17 宁波 银行 CD248 4,000,000 395,495,485.78 1.47
8 111772055 17 河北 银行 CD131 3,000,000 298,864,322.32 1.11
88
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
9 111770468 17 杭州 银行 CD245 3,000,000 297,347,135.00 1.10
10 111771614
17 江苏 江南 农村
商业银 行CD195
3,000,000 296,643,101.41 1.10
7“ 影子 定价 ”与 “ 摊 余成本 法 ” 确定的 基金 资产净 值的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25(含)-0.5%间的 次数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0134%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0202%
报告期 内每 个工作 日偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0066%
报告期 内负偏 离度 的绝对 值达到 0.25% 情况说 明
无。
报告期 内正偏 离度 的绝对 值达到 0.5%情况 说明
无。
8 报告期 末按 公允 价值占 基金资 产净值 比例 大小排 名的前 十名资 产支 持证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
9 投资 组合报 告附 注
9.1 基金 计价 方法 说明
本基金 计价 采用 摊余 成本 法， 即 计价 对象 以买 入成 本列示 ， 按 票面 利率 或商 定利率 并考
虑其买 入时 的溢 价与 折价 ，在其 剩余 期限 内按 照实 际利率 法每 日计 提收 益。
本基金 通过 每日 分红 使基 金份额 资产 净值 维持 在 1.00 元。
9.2 本 报告 期内， 本基 金投 资的前 十名 证券 的发 行主 体没有 被监 管部 门立 案调 查的， 也没 有
在报告 编制 日前 一年 内受 到公开 谴责 、处 罚的 情况 。
9.3 其他 各项 资产构 成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
89
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
3 应收利 息 97,076,948.90
4 应收申 购款 565,961,081.39
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 663,038,030.29
90
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
十一、基 金业绩
基 金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责的原 则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 作出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
（一）基金净值表现
历史各 时间 段基 金份 额净 值增长 率与 同期 业绩 比较 基准收 益率 比较 （截 止时 间 2017
年12 月 31日 ）：
1．华安 现金 富利货 币 A
阶段
基金净 值收
益率①
基金净 值收
益率标 准差
②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
自基金 成立起 至今
51.8636% 0.0056% 6.9719% 0.0005% 44.8917% 0.0051%
2017/1/1-2017/12
/31
3.7619% 0.0014% 0.3500% 0.0000% 3.4119% 0.0014%
2016/1/1-2016/12
/31 2.3555% 0.0013% 0.3510% 0.0000% 2.0045% 0.0013%
2015/1/1-2015/12
/31
3.4078% 0.0035% 0.3500% 0.0000% 3.0578% 0.0035%
2014/1/1-2014/12
/31 4.4721% 0.0045% 0.3500% 0.0000% 4.1221% 0.0045%
2013/1/1-2013/12
/31 3.8845% 0.0029% 0.3500% 0.0000% 3.5345% 0.0029%
2012/1/1-2012/12
/31 4.0124% 0.0029% 0.4201% 0.0002% 3.5923% 0.0027%
2011/1/1-2011/12
/31
3.5206% 0.0028% 0.4697% 0.0001% 3.0509% 0.0027%
2010/1/1-2010/12
/31
1.8614% 0.0022% 0.3600% 0.0000% 1.5014% 0.0022%
2009/1/1-2009/12
/31
1.4998% 0.0033% 0.3600% 0.0000% 1.1398% 0.0033%
91
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
2008/1/1-2008/12
/31
3.3029% 0.0064% 0.6875% 0.0003% 2.6154% 0.0061%
2007/1/1-2007/12
/31
3.4896% 0.0014% 0.7577% 0.0000% 2.7319% 0.0014%
2006/1/1-2006/12
/31
1.9042% 0.0019% 0.7200% 0.0000% 1.1842% 0.0019%
2005/1/1-2005/12
/31
2.4646% 0.0021% 0.7200% 0.0000% 1.7446% 0.0021%
2004/1/1-2004/12
/31
2.5125% 0.0014% 0.7220% 0.0000% 1.7905% 0.0014%
2003/12/30(基金
合同生 效
日)-2003/12/31
0.0164% 0.0099% 0.0039% 0.0000% 0.0125% 0.0099%
2．华安 现金 富利货 币 B
阶段
基金净 值收益
率①
基金净 值收益
率标准 差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
自基金 成立起 至今
33.3180% 0.0043% 3.0097% 0.0001% 30.3083% 0.0042%
2017/1/1-2017/12/31
4.0106% 0.0014% 0.3500% 0.0000% 3.6606% 0.0014%
2016/1/1-2016/12/31 2.6017% 0.0013% 0.3510% 0.0000% 2.2507% 0.0013%
2015/1/1-2015/12/31 3.6561% 0.0035% 0.3500% 0.0000% 3.3061% 0.0035%
2014/1/1-2014/12/31 4.7218% 0.0045% 0.3500% 0.0000% 4.3718% 0.0045%
2013/1/1-2013/12/31 4.1339% 0.0029% 0.3500% 0.0000% 3.7839% 0.0029%
2012/1/1-2012/12/31 4.2617% 0.0029% 0.4201% 0.0002% 3.8416% 0.0027%
2011/1/1-2011/12/31 3.7680% 0.0028% 0.4697% 0.0001% 3.2983% 0.0027%
2010/1/1-2010/12/31 2.1059% 0.0022% 0.3600% 0.0000% 1.7459% 0.0022%
2009/12/23(基 金分级
生效日)-2009/12/31
0.0465% 0.0027% 0.0089% 0.0000% 0.0376% 0.0027%
*注：
自2009 年12月23日起 ，本 基金实行 销售 服务费 分级 收费方式 ，分 设两级 基金 份额：A 级
基金份 额和B级基 金份 额。
本基金 收益 分配 按月 结转 份额。
92
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
重要说 明： 本 基金 收益 “ 每日分 配、 按 月支 付” 。 本基金 收益 根据 每日 基金 收益公 告， 以 每
万份基 金单 位收 益为 基准 ， 为投 资者 每日 计算 当日 收益并 全额 分配 ， 每 月集 中支付 并结 转为
基金份 额至 持有 人帐 户。
93
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
十二、基 金的财产
（一） 基金 资产 总值
基金资 产总 值是 指基 金通 过发行 基金 份额 方式 募集 资金 ， 并 进行 短期 金融 工具 投资等 交
易所形 成的 各类 资产 的价 值总和 。
其构成 主要 有：
1． 银行 存款 及其 应计 利息；
2．根 据有 关规 定缴 纳的 保 证金；
3． 应收 证券 交易 清算 款；
4． 应收 申购 款；
5． 票据 投资 及其 应计 利息；
6． 债券 投资 及其 应计 利息；
7． 其他 资产 等。
（二） 基金 资产 净值
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 净资 产值。
（三） 基金 资产 的账 户
本基金 资产 使用 以基 金托 管人名 义开 立的 基金 托管 专户和 证券 交易 资金 账户 ， 并以基 金
托管人 和 “ 华安 现金 富利 投资基 金” 联名 的方 式开 立基金 证券 账户 、 以 “华 安现金 富利 投资
基金 ” 的 名义 开立银 行间 债券托 管账 户 ， 并报 中国 证监会 备案 。 开立的 基金 专用账 户与 基 金
管理人 、 基 金托 管人、 基金 销售代 理人 和基 金注 册与 过户登 记人 自有 的资 产账 户以及 其他 基
金资产 账户 相独 立。
（四） 基金 资产 的保 管和 处分
本基金 资产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售代 理人 的资 产， 并由 基金托 管人
保管。 基金 管理 人、 基金 托管人 和基 金销 售代 理人 以其自 有的 资产 承担 其自 身的法 律责 任 ，
其债权 人不 得对 本基 金资 产行使 请求 冻结 、扣 押或 其他权 利。 除依 《基 金法 》 、 《基 金合 同》
及其他 有关 规定 处分 外， 基金资 产不 得被 处分 。
94
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
十三 、基金资产 的 计价
本 基金通过 每日计算 基金收 益并分配 的方式， 使基金 单位资产 净值保持 在人民币 1.00
元。
（一） 计价 目的
基金资 产计 价的 目的 是客 观、准 确地 反映 基金 资产 的价值 。
（二） 计价 日
本基金 的计 价日 为相 关的 证券交 易场 所的 正常 营业 日， 定价 时点 为上 述证 券交 易场所 的
收市时 间。
（三） 计价 方法
本基金 按以 下方 式进 行计 价：
1、本基 金计价 采用摊 余成 本法，即 计价 对象以 买入 成本列示 ，按 票面利 率或 商定利 率
并考虑 其买 入时 的溢 价与 折价， 在其 剩余 期限 内按 照实际 利率 法每 日计 提收 益。 本 基金 不采
用市场 利率 和上 市交 易的 债券和 票据 的市 价计 算基 金资产 净值 。 在有 关法 律法 规允许 交易 所
短期债 券可 以采 用摊 余成 本法计 价前 ，本 基金 暂不 投资于 交易 所短 期债 券。
2、为了 避免采 用摊余 成本 法计算的 基金 资产净 值与 按市场利 率和 交易市 价计 算的基 金
资产净 值发 生重 大偏 离， 从而对 基金 持有 人的 利益 产生稀 释和 不公 平的 结果 ， 基金 管理 人于
每一计 价日， 采用估 值技 术，对 基金持 有的计 价对 象进行 重新评 估，即 “影 子定价” 。当 基
金资产 净值 与影 子定 价的 偏离达 到或 超过 基金 资产 净值的 0.5% 时， 或基 金管 理人认 为发 生
了其他 的重 大偏 离时 ， 基 金管理 人与 基金 托管 人商 定后进 行调 整， 使基 金资 产净值 更能 公允
地反映 基金 资产 价值 。
3、如有 确凿证 据表明 按上 述方法进 行计 价不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的方 法计 价。
4、 如有 新增 事项 ，按 国家相 关 法律 法规 规定 计价 。
（四） 计价 对象
本基金 依法 所持 有的 各类 有价证 券。
（五） 计价 程序
在计价 日， 基金 管理 人完 成计价 后， 将计 价结 果加 盖业务 公章 以书 面形 式报 给基金 托管
人， 基 金托管 人按 《 基金 契约》 及国家 有关 规定 的 计价方 法、 时 间、 程 序进 行复核， 基金 托
管人复 核无 误后 加盖 业务 公章返 回给 基金 管理 人。 月末、 年中 和年 末计 价复 核与基 金会 计账
目的核 对同 时进 行。
95
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
（六） 计价 错误 的处 理
当基金 计价 出现 错误 时， 基金管 理人 应当 立即 公告 、 予 以纠 正， 并采 取合 理 的措施 防止
损失进 一步 扩大 ； 计价 错 误偏差 达到 基金 资产 净值 的 0.25%时， 基金 管理 人应当 报 中国 证监
会备案 。计 价错 误偏 差达 到基金 资产 净值 的 0.5% 时 ，基金 管理 人应 当通 报基 金托管 人并 报
中国证 监会 备案 。
因基金 计价 错误 给投 资者 造成损 失的 应先 由基 金管 理人承 担 ， 基 金管 理人 对不 应由其 承
担的责 任， 有权 根据 过错 原则向 过错 人追 偿， 本契 约的当 事人 应将 按照 以下 约定处 理：
1． 差错 类型
本基金 运作 过程 中， 如 果由 于 基金 管理 人或 基金 托管 人、 注册 与过 户 登记 人、 或代 理销
售机构 、 或投 资者自 身的 过错造 成差 错 ， 导致 其他 当事人 遭受 损失 的， 过 错的 责 任人 应当对
由于该 差错 遭受 损失 的当 事人 （ “受 损方” ） 按 下述 “ 差错处 理原 则” 给予 赔偿 并承担 赔偿 责
任。
上述差 错的 主要 类型 包括 但不限 于： 资料 申报 差错 、 数据 传输 差错 、 数 据计 算差错 、 系
统故障 差错 、 下达指 令差 错等 ； 对 于因 技术原 因引 起的差 错 ， 若系 同 行业 现有 技 术水 平无法
预见、 无法 避免 、无 法抗 拒，则属 不可 抗力 ， 按照 下述规 定执 行。
由于不 可抗 力原 因造 成投 资者的 交易 资料 灭失 或被 错误处 理或 造成 其他 差错 ， 因不可 抗
力原因 出现 差错 的当 事人 不对其 他当 事人 承担 赔偿 责任 ， 但因 该差 错取 得不 当得 利 的当 事人
仍应负 有返 还不 当得 利的 义务。
2． 差错 处理 原则
（1）差 错已发 生，但 尚未 给当事人 造成 损失时 ，差 错责任方 应及 时协调 各方 ，及 时进
行更正 ， 因 更正 差错 发生 的费用 由差 错责 任方 承担 ； 由于 差错 责任 方未 及时 更正已 产生 的差
错， 给当 事人 造成损 失的 由差错 责任 方承 担； 若差 错责任 方已 经积 极协 调， 并 且 有协 助义务
的当事 人有 足够 的时 间进 行更正 而未 更正 ， 则 其应 当承担 相应 赔偿 责任 。 差 错责任 方应 对更
正的情 况向 有关 当事 人进 行确认 ，确 保差 错已 得到 更正；
（2）差 错的责 任方对 可能 导致有关 当事 人的直 接损 失负责， 不对 间接损 失负 责，并且
仅对差 错的 有关 直接 当事 人负责 ，不对 第三 方负 责；
（3）因 差错而 获得不 当得 利的当事 人负 有及时 返还 不当得利 的义 务。但 差错 责任方 仍
应对差 错负 责 ， 如 果由 于获 得不当 得利 的当 事人 不返 还或不 全部 返还 不当 得利 造成其 他当 事
人的利 益损失 （ “受 损方” ） ，则差 错责任 方应赔 偿受 损方的 损失， 并在其 支付 的赔偿 金额的
范围内 对获 得不 当得 利的 当事人 享有 要求 交付 不当 得利的 权利 ； 如果 获得 不当 得利的 当事 人
已经将 此部 分不 当得 利返 还给受 损方 ， 则受 损方 应当 将其已 经获 得的 赔偿 额加 上已经 获得 的
不当得 利返 还的 总和 超过 其实际 损失 的差 额部 分支 付给差 错责 任方 ；
（4） 差错 调整 采用 尽量 恢 复至假 设未 发生 差错 的正 确情形 的方 式；
96
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
（5）差 错责任 方拒绝 进行 赔偿时， 如果 因基金 管理 人过错造 成基 金资产 损失 时，基 金
托管人 应为 基金 的利 益向 管理人 追偿 ， 如 果因 基金 托管人 过错 造成 基金 资产 损失时 ， 基 金管
理人应 为基 金的 利益 向基 金托管 人追 偿 。 除 基金 管理 人和托 管人 之外 的第 三方 造成基 金资 产
的损失 ，并 拒绝 进行 赔偿 时，由 基金 管理 人负 责向 差错方 追偿 ；
（6） 如 果出 现差 错的 当事 人未按 规定 对受 损方 进行 赔偿， 并且 依据 法律 法规、 《基金 契
约》 或 其他 规定 ， 基 金管 理人自 行或 依据 法院 判决 、 仲裁 裁决 对受 损方 承担 了赔偿 责任 ， 则
基金管 理人 有权 向出 现过 错的当 事人 进行 追索 ， 并有 权要求 其赔 偿或 补偿 由此 发生的 费用 和
遭受的 损失 ；
（7）按 法律 法规 规定 的其他 原 则处 理差 错。
3、 差错 处理 程序
差错被 发现 后， 有关 的当 事人应 当及 时进 行处 理， 处理的 程序 如下 ：
（1）查 明差错 发生的 原因 ，列明所 有的 当事人 ，并 根据差错 发生 的原因 确定 差错的 责
任方；
（2） 根据 差错 处理 原则 或 当事人 协商 的方 法对 因差 错造成 的损 失进 行评 估；
（3） 根据 差错 处理 原则 或 当事人 协商 的方 法由 差错 的责任 方进 行更 正和 赔偿 损失；
（4）根 据差错 处理的 方法 ，需要修 改注 册与过 户登 记人的交 易数 据的， 由注 册与过 户
登记人 进行 更正 ，并 就差 错的更 正向 有关 当事 人进 行确认 ；
（5）基 金管 理人 及基 金托管 人 基金 资产 净值 计价 错误 偏 差达 到基 金资 产净 值的 0.25%
时，基 金管 理人 应当 报中 国证监 会备 案； 计算 错误 偏差达 到基 金资 产净 值 0.5% 时， 基 金管
理人应 当通 报基 金托 管人 并报中 国证 监会 备案 。
（七） 暂停 计价 的情 形
1、与 本基 金投 资有 关的 证 券交易 场所 遇法 定节 假日 或因其 他原 因暂 停营 业时 ；
2、因 不可 抗力 或其 他情 形 致使基 金管 理人 无法 准确 评估基 金资 产价 值时 。
3、 中国 证监 会认 定的 其他情 形 。
（八） 、特 殊情 形的 处理
1、 基金 管理 人按 计价 方法的 第 2 、 3 条方 法进 行计 价 时， 所造 成的 误差不 作为 基金资 产
净值错 误处 理；
2、由于 本基金 所投资 的各 个市场及 其登 记结算 机构 发送的数 据错 误，或 由于 其他不 可
抗力原 因， 基金 管理 人和 基金托 管人 虽然 已经 采取 必要、 适当 、 合 理的 措施 进行检 查， 但是
未能发 现该 错误 的， 由此 造成的 基金 资产 计价 错误 ， 基金 管理 人和 基金 托管 人可以 免除 赔偿
责任。 但基 金管 理人 应当 积极采 取必 要的 措施 消除 由此造 成的 影响 。
97
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
十 四、基金的收 益 与分配
（一） 基金 收益 的构 成
基金收 益包 括： 基金 投资 所得债 券利 息、 票据 投资 收益、 买卖 证券 差价 、 银 行存款 利息
以及其 他收 入。 因运 用基 金资产 带来 的成 本或 费用 的节约 计入 收益 。
（二） 基金 净收 益
基金净 收益 为基 金收 益扣 除按照 有关 规定 可以 在基 金收益 中扣 除的 费用 后的 余额 。 因 买
卖证券 差价 关系 ，本 基金 存在日 净收 益为 负值 的可 能。
（三） 基金 收益 分配 原则
1．本基 金收益 根据每 日基 金收益公 告， 以每万 份基 金份额收 益为 基准， 为投 资人每 日
计算当 日收 益并 分配 ，每 月集中 支付 收益 。投 资人 当日收 益的 精度 为 0.01 元， 第 三位 采用
去尾的 方式 。因 去尾 形成 的余额 进行 再次 分配 。
2.本基 金根 据每 日收 益情 况， 将当 日收 益全部 分配 ， 若 当日 净收 益大于 零时 ， 为 投资 人
记正收 益； 若当 日净 收益 小于零 时， 为投 资人 记负 收益； 若当 日净 收益 等于 零时， 当日 投资
人不记 收益 。
3．本基 金每日 收益计 算并 分配时， 以人 民币元 方式 簿记，每 月累 计收益 支付 方式只 采
用红利 再投 资 （ 即红 利转 基金份 额） 方式 ， 投 资人 可通过 赎回 基金 份额 获得 现金收 益； 若投
资人在 每月 累计 收益 支付 时， 其累 计收 益恰好 为负 值， 则将 缩减 投资人 基金 份额 。 若 投资 人
全部赎 回基 金份 额时 ， 其 收益将 立即 结清 ， 若 收益 恰好为 负值 ， 则将从 投资 人赎回 基金 款 中
扣除。
4．T 日申 购或 转入的 基金 份额自 下一 工作 日起 享有 基金的 分配 权益 ，T 日赎 回或 转 出的
基金份额自下 一个工作日 起不享有基金 的分配权益 。投资人在收 益结转日全 部赎回基金 份
额， 本基 金将 自动计 算其 累计收 益 ， 并 与赎回 款一 起以现 金形 式支 付。 投资 人在收 益结 转 日
全部转 出基 金份 额， 本基 金将自 动计 算其 累计 收益 ，合并 为转 出金 额计 算转 入基金 份额 。
5．本基 金收益 每月集 中支 付一次， 成立 不满一 个月 不支付。 各基 金份额 级别 对应的 可
分配收 益将 有所 不同, 本 基金同 一级 别内 的每 一基 金份额 享有 同等 分配 权 。 由于不 同基 金份
额级别 对应 的可 分配 收益 不同， 基金 管理 人可 相应 制定不 同的 收益 分配 方案 。
6．在不 影响投 资人利 益情 况下，基 金管 理人可 酌情 调整基金 收益 分配方 式， 此项调 整
不需要 基金 份额 持有 人大 会决议 通过 。
（四） 基金 收益 公告
本基金 每工 作日 公告 截止 前一个 工作 日的 每万 份基 金份额 收益 和以 最近 七日 收益所 折
算的年 资产 收益 率。 若遇 法定节 假日 ， 于节假 日结 束后第 二个 自然 日， 公告 节假日 期间 的 每
万 份 基金 净收 益、 节假 日最 后 一日的 7 日 年化 收益 率， 以 及节 假日 后首 个开 放日的 每万 份基
98
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
金 净 收益和 7 日年 化收 益率 。 基 金收 益公 告由 基金 管理 人 拟定， 并由 基金 托管 人核 实 后确定。
每万份 基金 份额 当日 收益=[ 当 日基 金净 收益/当 日基 金发行 在外 的总 份额]*10000
上述收 益的 精度 为 0.00001 元， 第六 位采 用去 尾的 方式。
∑
=
= [
7
1
100 00]*100%
/
)
365
*
)
7
/
((
i
i
R
以最近七日收益所折算的年资产收益率%
Ri 为最 近第i 公 历日 的每万 份 基金 份额 收益, 收益 率 采取四 舍五 入方 式保 留至 小数点 后
第三位 。
99
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
十 五、基金的费 用 与税收
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1．基 金费 用的 种类
（1）基 金管 理人 的管 理费
本基金 管理 费按 前一 日基 金资 产净 值的0.33% 年 费率计 提 ，计 算方 法如 下：
H ＝ E ×0.33% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 个月 月末 ， 按 月支付 。 由基 金管理 人向 基金托 管 人
发送基 金管 理费 划付 指令 ， 基金托 管人 复核 后于 次月 前两个 工作 日内 从基 金资 产中一 次性 支
付给基 金管 理人 ，若 遇法 定节假 日、 休息 日等 ，支 付日期 顺延 。
（2）基 金托 管人 的托 管费
基金托 管费 按前 一日 基金 资产净 值的0.10%年费 率计提 。
H ＝ E ×0.10 ％ ÷ 当年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 个月 月末 ， 按 月支付 。 由基 金管理 人向 基金托 管 人
发送基 金托 管费 划付 指令 ， 基金托 管人 复核 后于 次月 前两个 工作 日内 从基 金资 产中一 次性 支
付给基 金托 管人 ，若 遇法 定节假 日、 休息 日等 ，支 付日期 顺延 。
（3）销 售服务 费
在通常情 况下 ，本基 金A级 基金份额 的销 售服务 费年 费率为0.25% ，B级基 金份 额的销 售
服务费 年费 率为0.01%。各级 基 金份 额的 销售 服务 费计 提 的计 算方 法如 下：
H ＝E× R÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 某级基 金 份额 的销 售服 务费
E 为 前一 日该 级基 金份额所代 表的 基金 资产 净值
R 为 该级 基金 份额 所适用 的 销售 服务 费率
基金管 理人 可以 调整 对各 级基金 份额 计提 的销 售服 务费率 ， 但各 级基 金份 额对 应的销 售
服务费年 费率 最高不 超过0.25%。 基金管 理人必 须在 开始调整 之日 前按照 《信 息披露办 法》
至少在 一种 中国 证监 会指 定的媒 体上 刊登 公告 。
各级基 金份 额销 售服 务费 每日计 提， 按月 支付。 由基 金管理 人向 基金 托管 人发 送持续 销
售费划 付指令 ，基金 托管 人复核 后于次 月首日 起2个 工作日 内从基 金资产 中划 出，经 注册登
记机构 代付 给各 个基 金销 售机构 。若 遇法 定节 假日 、公休 假等,支付 日期 顺延。
100
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
（4）证 券交 易费 用
（5）基 金信 息披 露费 用
（6）基 金份 额持 有人 大会费 用
（7）与 基金 相关 的会 计师费 和 律师 费
（8）按 照国 家有 关规 定可以 列 入的 其他 费用
上述基 金费 用中 第 （4）至（8） 项 费用 由基 金托 管人 根据有 关法 律法 规及 相应 协议的 规
定，按 费用 实际 支出 金额 支付， 列入 当期 基金 费用 。
2． 不列 入基 金费 用的 项目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 资产的损
失，以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。
3． 费用 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可磋商 酌情 调低 基金 管理 费和基 金托 管费 ， 此项 调整不 需 要基
金份额 持有 人大 会决 议通 过。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
与基金销 售有关 的费用 主 要包括基 金的申 购费、 赎 回费、转 换费等 ，上述 费 用具体的
费率、 计算 公式 、 收 取使 用方式 等内 容请 参见 本招 募说明 书 “ 七、 基金 日常 申购、 赎回 及基
金转换 ” ，关 于转 换费 用的相 关 条款 请详 见公 司网 站的 有 关临 时公 告。
（三） 其他 费用
（1）证 券交 易费 用
（2）基 金信 息披 露费 用
（3）基 金份 额持 有人 大会费 用
（4）与 基金 相关 的会 计师费 和 律师 费
（5）按 照国 家有 关规 定可以 列 入的 其他 费用
上述基 金费 用由 基金 托管 人根据 其他 有关 法规 及相 应协议 的规 定 ， 按 费用 实际 支出金 额
支付， 列入 当期 基金 费用 。
（四） 不列 入基 金费 用的 项目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 资产的损
失，以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。
（五） 费用 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可磋商 酌情 调低 基金 管理 费和基 金托 管费 ， 此项 调整 不需要 基
101
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
金份额 持有 人大 会决 议通 过。
（六） 基金 的税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 法规 执行 。
102
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
十 六、基金的会 计 与审计
（一）基金会计政策
1． 基金 管理 人为 本基 金的基 金 会计 责任 方；
2．基金 的会计 年度为 公历 每年1月1 日至12 月31 日； 基金首次 募集 的会计 年度 按如下 原
则：如 果基 金成 立少 于3 个月 ， 并入 下一 个会 计年 度；
3．基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 记账 单位 是人 民币元 ；
4． 会计 制度 执行 国家 有关的 会 计制 度；
5．本 基金 独立 建账 、独 立 核算；
6．基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的基 金会 计账目、 凭证 并进行 日常 的会计 核
算，按 照有 关规 定编 制基 金会计 报表 ；
7．基金 托管人 每月与 基金 管理人就 基金 的会计 核算 、报表编 制等 进行核 对并 以书面 方
式确认 。
（二） 基金 的年 度审 计
1． 本基 金管 理人 聘请 普华永 道 中天 会计 师事 务所 及其 注 册会 计师 对基 金进 行年 度 审计；
2．会计 师事务 所更换 经办 注册会计 师时 ，须事 先征 得基金管 理人 和基金 托管 人同意 ，
并报中 国证 监会 备案 ；
3． 基金 管理 人 （或 基金 托 管人） 认为 有充 足理 由更 换会计 师事 务所 ， 经 基金 托管人 （或
基金管 理人 ）同 意， 并报 中国证 监会 备案 后可 以更 换。更 换会 计师 事务 所需 在2日内 公告 。
103
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
十七 、基金的信 息 披露
本基金的 信息 披露将 严格 按照《基 金法 》及配 套规 则、 《基 金合同 》及其 它有 关规定 进
行。
本基金 的信 息披 露事 项将 在至少 一种 中国 证监 会指 定的媒 体上 公告 。
（一） 基金 的年 度报 告、 半年度 报告
1．基 金年 度报 告经 注册 会 计师审 计后 在基 金会 计年 度结束 后的90日内 公告 。
2． 基金 半年 度报 告在 基金会 计 年度 前六 个月 结束 后的60日内 公告 。
（二） 临时 报告 与公 告
基金在 运作 过程 中发 生下 列可能 对基 金份 额持 有人 权益产 生重 大影 响的 事项 之一时 ， 基
金管理 人必 须按 照法 律法 规及中 国证 监会 的有 关规 定及时 报告 并公 告。
1． 基金 份额 持有 人大 会决议 ；
2． 基金 管理 人或 基金 托管人 变 更；
3． 基金 管理 人的 高级 管理人 员 和基 金经 理变 动或 基金 托 管人 的基 金托 管部 总经 理 变动；
4．基 金管 理人 或基 金托 管 人主要 业务 人员 一年 内变 更达30 ％以 上；
5．基金 所投资 证券的 发行 公司出现 重大 事件， 导致 基金所持 有的 该证券 不能 按正常 的
估值方 法进 行估 值， 在基 金管理 人根 据国 家有 关规 定进行 调整 后， 调整 金额 影响到 该日 的基
金资产 净值 的；
6．重 大关 联交 易；
7． 基金 管理 人或 基金 托管人 受 到重 大处 罚；
8． 重大 诉讼 、仲 裁事 项；
9． 基金 发生 巨额 赎回 并延期 支 付；
10．基 金连 续发 生巨 额赎 回并暂 停接 受赎 回申 请；
11．其 它暂 停基 金申 购、 赎回申 请的 情形 ；
12．暂 停期 间公 告；
13．暂 停结 束重 新开 放申 购、赎 回公 告；
14．其 他重 大事 项。
（三） 基金 收益 公告
每工作 日公 告一 次 ， 披 露公 告截止 日前 一个 工作 日每 万份基 金份 额收 益及 以最 近七日 收
益 所 折算 的年 资产 收益 率。 若遇 法定 节假 日， 于节假 日 结束 后第 二个 自然 日， 公告 节假 日期
间的每 万份基 金净收 益、 节假日 最后一 日的7 日年化 收益率 ，以及 节假日 后首 个开放 日的每
万份基 金净收 益和7 日年化 收益率 。遇特 殊情况 ，经 中国证 监会同 意，可 以适 当延迟 计算或
公告。
104
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
（四） 基金 季度 报告
每季度 公告 一次 ，于 每个 季度结 束后15个 工作 日内 公告。
（五） 招募 说明 书
本基金成 立后 ，于每 六个 月结束后 的45 日内公 告招 募说明书 （更 新） ，并 应在 公告时 间
15日 前报 中国 证监 会审 核。 招 募说 明书 （更 新） 公告 内 容的 截止 日为 每六 个月 的 最后一日。
（六） 信息 披露 文件 的存 放与查 阅
本招募 说明 书 （或 《招 募 说明书 （ 更新） 》 ） 、 《 基金 合同》 、 《华 安基 金管 理有 限公司 开放
式基金 业务 规则 》 文 本存 放在基 金管 理人 、 基 金托 管人和 基金 销售 网点 的营 业场所 ， 投资 人
可在营 业时 间免 费查 阅。 在支付 工本 费后 ， 可 在合 理时间 内取 得上 述文 件复 印件 。 投 资人 也
可以直 接登 录基 金管 理人 的网站 （www.huaan.com.cn） 进行 查阅 。 对 投资 人按上 述 方式 所获
得的文 件及 其复 印件 ，基 金管理 人和 基金 托管 人应 保证与 所公 告的 内容 完全 一致。
105
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
十八、风险提示
本基金面 临与 其他开 放式 基金相同 的风 险(例如 政策 风险、经 济周 期风险 、利 率风险 、
信用风 险、流 动性风 险、 管理风 险、技 术风险 等)， 但由于 本基金 是对低 风险 和稳定 收益类
短期金 融工 具进 行投 资的 开放式 基金 ，上 述风 险在 本基金 中存 在一 定的 特殊 性。
（一） 基金 投资 所面 临的 风险
本基金 主要 投资 于短 期金 融工具 ， 该工 具可能 会因 为微观 经济 因素 、 国 家政 策、 市场 流
动程度 等各 种因 素的 变化 而波动 ，从 而产 生市 场风 险，这 种风 险主 要包 括：
1、 政策 风险
因财政 政策 、 货币政 策等 国家宏 观政 策发 生变 化， 导致市 场波 动而 影响 基金 收益 ， 产 生
风险。
2、 经济 周期 风险
随着经 济运 行的 周期 性变 化， 国 家经 济和 各个 行业 也呈周 期性 变化 ， 从 而影 响到证 券市
场和 短期 资金 市场 的走 势。
3． 税收 政策 风险
由于本基金是低收益 低风 险品种，国家税收政 策的 变化将对本基金的收 益产 生重要影
响。
4、 利率 风险
由于短 期金 融工 具对 利率 变动相 对敏 感 ， 因 此央 行利 率政策 的变 化将 直接 对本 基金的 收
益产生 影响 ； 另 外， 在基 准利率 不变 的情 况下 ， 市 场的短 期利 率也 会发 生变 化， 从 而对 基金
收益产 生影 响。
5、再 投资 风险
再投资 获得 的收 益有 时又 被称做 利息 的利 息 ， 这 一收 益取决 于再 投资 时的 利率 水平和 再
投资的 策略 。 因未 来市 场利 率的变 化而 引起 给定 投资 策略下 再投 资率 的不 确定 性为再 投资 风
险。
6、 信用 风险
信用风 险主 要指 债券 、 票据 发行主 体信 用状 况可 能恶 化而可 能产 生的 到期 不能 兑付的 风
险。
7、流 动性 风险
本流动 性风 险， 主要 指短 期金融 工具 存在 的流 动性 风险和 基金 资产 存在 的流 动性风 险 。
前者源于我国 短期资金市 场仍处于发展 阶段，比如 短期债券缺乏 和票据市场 参与者范围 较
窄， 导致 流动 性较差 ； 后 者则是 基金 资产 可能 存在 变现障 碍 ， 比 如将基 金资 产配置 在回 购协
议上以 后 ， 将 导致该 部分 基金资 产流 动性 的丧 失。 此外 ， 短 期资 金市场 的整 体流动 性还 受 到
106
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
市场行 情、 投资 群体 等诸 多因素 的影 响， 在某 些时 期成交 活跃 ， 流 动性 非常 好， 而 在另 一些
时 期， 则可 能成 交 稀少， 流动性 差 。 同 时债券 投资 可能会 发生 交易 所市 场和 银行间 市场 流动
性不均 匀的 问题 。 在 市场 流动性 相对 不足 时， 本基 金的建 仓或 变现 都有 可能 因流动 性问 题而
增加建 仓成 本或 变现 成本 ， 对本 基金 的资 产净 值造 成不利 影响 。 这 种风 险在 发生大 额申 购和
大额赎 回时表 现尤 为突 出。
本基金 在投 资中 还可 能碰 到单个 投资 品种 之间 流动 性不均 匀问 题 。 由 于单 个投 资品种 的
流动性 高低 存在 差异 ， 即 使在市 场流 动性 比较 好的 情况下 ， 一 些投 资品 种的 流动性 可能 仍然
比较差 ， 这 种情 况的 存在 使得本 基金 在进 行具 体操 作时， 可能 难以 按计 划买 入或卖 出相 应的
数量 ， 或 买入 卖出行 为对 市场价 格产 生比 较大 的影 响， 增加 实际 的建仓 成本 或变现 成本 。 这
种风险 在债 券投 资中 个券 停牌等 情况 时表 现得 尤为 突出。
8、 特殊 风险
主要是 各具 体品 种所 面临 的特殊 风险 ， 例 如， 在进 行票据 投资 时， 除以 上风 险外， 还面
临票据 的真 假识 别风 险、 延付或 托收 风险 、票 据保 管风险 等。
（二） 基金 经理 的投 资操 作产生 的风 险
1、 管理 风险
本基金 可能 因为 基金 管理 人和基 金托 管人 的管 理水 平、 管 理手 段和 管理 技术 等因素 ， 而
影响基 金收 益水 平。 这种 风险可 能表 现在 基金 整体 的投资 组合 管理 上， 也可 能表现 在单 个投
资品种 的选 择上 。
2、 新产 品创 新带 来的 风险
随着中 国证 券市 场与 国际 市场的 接轨 ， 各 种国 外的 短期金 融投 资工 具也 逐步 引入， 这些
新的投 资工 具在 为基 金资 产保值 增值 的同 时， 也会 产生一 些新 的投 资风 险， 例如商 业承 兑汇
票所带 来的 信用 风险 ， 可 转换大 额存 单带 来的 利率 风险等 。 同时 ， 基 金管 理 人可能 因为 对这
些新的 投资 产品 的不 熟悉 而发生 投资 错误 ，产 生投 资风险 。
（三） 基金 运作 所面 临的 风险
1、 现金 管理 风险
由于基 金的 特殊 要求 ， 本 基金必 须保 持一 定的 现金 比例以 应付 赎回 的需 求， 在管理 现金
头寸时 ， 有可 能存在 现金 不足的 风险 和现 金过 多而 带来的 机会 成本 风险 。 此 外， 本基 金也 可
能由于 向投 资人 分红 而面 临现金 不足 的风 险。
2、 技术 风险
当计算 机 、 通 讯系统 、 交 易网络 等技 术保 障系 统或 信息网 络支 持出 现异 常情 况， 可能 导
致基金 日常 的申 购赎 回无 法按正 常时 限完 成、 注册 登记系 统瘫 痪、 核算 系统 无法按 正常 时限
显示产 生净 值、 基金 的投 资交易 指令 无法 及时 传输 等风险 。
3、 大额 赎回 风险
本基金 是开 放式 基金 ， 基 金规模 将随 着投 资人 对基 金份额 的申 购与 赎回 而不 断变化 ， 若
107
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
是由于投资人 的连续大量 赎回而导致基 金管理人被 迫抛售持有投 资品种以应 付基金赎回 的
现金需 要， 则可 能使 基金 资产净 值受 到不 利影 响。
4、顺 延或 暂停 赎回 风险
因为市 场剧 烈波 动或 其他 原因而 连续 出现 巨额 赎回 ， 并导致 基金 管理 人的 现金 支付出 现
困难， 基金 投资 人在 赎回 基金份 额时 ，可 能会 遇到 部分顺 延赎 回或 暂停 赎回 等风险 。
（四） 其他 风险
战争、 自然 灾害 等不 可抗 力可能 导致 基金 资产 有遭 受损失 的风 险， 以及 基金 管理人 及基
金销售 代理 人可 能因 不可 抗力无 法正 常工 作 ， 从 而有 影响基 金的 申购 和赎 回按 正常时 限完 成
的风险 。
108
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
十九、 《基 金合同》 的终止与清算
（一） 《基 金合 同》 的终 止
出现下 列情 况之 一的 ， 《 基 金合同 》终 止：
（1）存 续期 间内 ，基 金份额 持 有人 数量 连续 60 个 工作 日 达不到 100 人， 或连续 60 个
工作日 基金 资产 净值 低于 人民 币 5000 万元 ，基 金管理 人 将宣 布本 基金 终止 ；
（2）经 基金 份额 持有 人大会 表 决终 止的 ；
（3）基 金管理 人、基 金托 管人职责 终止 ，在六 个月 内没有新 基金 管理人 、新 基金托 管
人承接 的；
（4）中 国证 监会 允许 的其他 情 况。
（二） 基金 财产 的清 算
1． 基金 财产 清算 小组
（1）基 金财 产清 算小 组成立
自《基 金合 同》 终止 事由 发生之 日起 30 个 工作 日内 成立基 金财 产清 算小 组， 基金管 理
人组织 基金 财产 清算 小组 并在中 国证 监会 的监 督下 进行基 金财 产清 算。
（2）基 金财 产清 算小 组组成
基金财 产清 算小 组成 员由 基金管 理人 、 基 金托 管人、 具有从 事证 券相 关业 务资 格的注 册
会计师 、 合 法获 准执 业的 律师以 及中 国证 监会 指定 的人员 组成 。 基 金财 产清 算小组 可以 聘用
必要的 工作 人员 。
（3）基 金财 产清 算小 组职责
基金财 产清 算小 组负 责基 金财产 的保 管、 清理 、 估 价、 变 现和 分配 。 基 金财 产清算 小组
可以依 法以 自己 的名 义进 行必要 的民 事活 动。
2． 基金 财产 清算 程序
（1）基 金财 产清 算小 组成立 后 ，由 基金 财产 清算 小组 统 一接 管基 金财 产；
（2）对 基金 财产 和债 权债务 进 行清 理和 确认 ；
（3）对 基金 财产 进行 估值和 变 现；
（4）对 基金 财产 进行 分配；
（5）制 作基 金财 产清 算报告 ；
（6）聘 请会计 师事务 所对 基金财产 清算 报告进 行外 部审计， 聘请 律师事 务所 对基金 财
产清算 报告 出具 法律 意见 书；
（7）将 基金 财产 清算 报告报 中 国证 监会 备案 并公 告。
3． 基金 财产 清算 费用
基金财产清算费用是 指基 金财产清算小组在进 行基 金财产清算过程中发 生的 所有合理
109
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
费用， 基金 财产 清算 费用 由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。
4．基 金剩 余财 产的 分配
基金清 算后 的全 部剩 余财 产按基 金份 额持 有人 持有 的基金 份额 比例 进行 分配 。
5． 基金 财产 清算 的公 告
基金财 产清 算过 程中 的有 关重大 事项 须及 时公 告 ； 基 金财产 清算 报告 报中 国证 监会备 案
后由基 金财 产清 算小 组公 告。
6． 基金 财产 清算 账册 及文件 的 保存
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。
110
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
二十、 《基 金合同》 的内容摘要
（一）基金管理人的权利与义务
1． 基金 管理 人的 权利
（1）自 本基 金成 立之 日起， 根 据本 《基 金合 同》 运用 本 基金 资产 ；
（2）获 得基 金管 理费 ；
（3）销 售基 金份 额并 获得销售服 务费 ；
（4）作 为本基 金注册 与过 户登记人 办理 基金注 册与 过户登记 业务 并获得 《基 金合同 》
规定的 费用 ；
（5）依 据本《 基金合 同》 及有关法 律法 规规定 监督 基金托管 人， 如认为 基金 托管人 违
反了本 《基 金合 同》 及国 家有关 法律 法规 规定 ， 应 呈报中 国证 监会 和其 他监 管部门 ， 并 采取
必要措 施保 护基 金投 资者 的利益 ；
（6）在 基金 托管 人更 换时， 提 名新 的基 金托 管人 ；
（7）选 择、更 换基金 销售 代理人， 对基 金销售 代理 人的相关 行为 进行监 督和 处理。 如
认为基 金销售 代理人 违反 本《基 金合同》 、基 金销售 与服务 代理协 议及国 家有 关法律 法规规
定，应 呈报 中国 证监 会和 其他监 管部 门， 并采 取必 要措施 保护 基金 投资 者的 利益；
（8）依 据本 《基 金合 同》及 有 关法 律法 规规 定决 定基 金 收益 的分 配方 案；
（9） 在《 基金 合同 》约 定 的范围 内， 拒绝 或暂 停受 理日常 申购 和赎 回申 请；
（10） 法律 法规 和《 基金 合同》 规定 的其 他权 利。
2． 基金 管理 人的 义务
（1）遵 守《 基金 合同 》 ；
（2） 自基 金成 立之 日起 ， 以诚实 信用 、勤 勉尽 责的 原则管 理和 运用 基金 资产 ；
（3）配 备足够 的专业 人员 进行基金 投资 分析、 决策 ，以专业 化的 经营方 式管 理和运 作
基金资 产；
（4）配 备足够 的专业 人员 办理基金 份额 的认购 、申 购和赎回 业务 或委托 其他 机构代 理
该项业 务；
（5）配 备足 够的 专业 人员进 行 基金 的注 册登 记或 委托 其 他机 构代 理该 项业 务；
（6）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的基金 资产 和基 金管 理人 的资产 相互 独立 ， 保 证不 同基金 在资 产运 作、 财务 管理等 方面 相互
独立；
（7）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得为 自己及 任何 第三人 谋
取非法 利益 ，不 得委 托第 三人运 作基 金资 产；
（8）接 受基 金托 管人 的依法 监 督；
111
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
（9）按 规定计 算并公 告基 金资产净 值、 基金份 额净 值、截止 日前 一个工 作日 每万份 基
金份额 收益 及以 最近 七日 收益所 折算 的年 资产 收益 率；
（10）严 格按 照《 基金 法》 、 《 基金 合同 》及 其他 有关规 定 ，履 行信 息披 露及 报告 义 务；
（11） 保守 基金 商业 秘密 ， 不泄 露基 金投 资计 划、 投资意 向等 。 除 《基 金法》 、 《基 金合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ；
（12） 按《 基金 合同 》规 定向基 金份 额持 有人 分配 基金收 益；
（13） 按照法 律法 规和 本 《基金 合同》 的规定 受理 认购、 申 购和 赎回 申请， 及时、 足 额
支付赎 回款 项；
（14）依 据《 基金 法》 、 《基 金 合同 》及 其他 有关 规定 召 集基 金份 额持 有人 大会 ；
（15）保 存基 金的 会计 账册 、 报表 、记录 15 年 以上；
（16） 确保 需要 向基 金投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出， 并且 保证基 金投
资者能 够按 照本 《基 金合 同》 规 定的 时间 和方 式， 随时查 阅到 与基 金有 关的 公开资 料， 并得
到有关 资料 的复 印件 ；
（17） 参加 基金 清算 小组 ，参与 基金 资产 的保 管、 清理、 估价 、变 现和 分配 ；
（18） 面临 解散 、 依 法被 撤销、 破产 或者 由接 管人 接管其 资产 时， 及时 报告 中国证 监会
并通知 基金 托管 人；
（19）因 过错 导致 基金 资产 的 损失 时， 承担 赔偿 责任 ， 其过 错责 任不 因其 退任 而免除；
（20） 因 估值 错误 导致 投资者 的 损失 ， 应 承担 赔偿 责任， 其 过错 责任 不因 其退 任而免 除 ；
（21） 基金 托管 人因 过错 造成基 金资 产损 失时 ，应 为基金 利益 向基 金托 管人 追偿；
（22） 不得 违反 法律 法规 从事有 损基 金及 其他 基金 合同当 事人 合法 利益 的活 动；
（23） 法律 法规 和《 基金 合同》 规定 的其 他义 务。
（二） 基金 托管 人的 权利 与义务
1． 基金 托管 人的 权利
（1）依 法持 有并 保管 基金资 产 ；
（2）依 本《 基金 合同 》约定 获 得基 金托 管费 ；
（3）监 督本 基金 的投 资运作 ；
（4）在 基金 管理 人更 换时， 提 名新 的基 金管 理人 ；
（5）法 律法 规和 《基 金合同 》 规定 的其 他权 利。
2． 基金 托管 人的 义务
（1）遵 守《 基金 合同 》 ；
（2）依 法持 有基 金资 产；
（3） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 保管 基金 资产；
（4）设 立专门 的基金 托管 部，具有 符合 要求的 营业 场所，配 备足 够的、 合格 的熟悉 基
金托管 业务 的专 职人 员， 负责基 金资 产托 管事 宜；
112
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 资
产的安 全， 保证 其托 管的 基金资 产与 基金 托管 人自 有资产 以及 不同 的基 金资 产相互 独立 ； 对
不同的 基金 分别 设置 账户 ， 独立 核算， 分账 管理 ， 保 证不同 基金 之间 在名 册登 记、 账 户设 置、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ；
（6）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得为 自己及 任何 第三人 谋
取非法 利益 ，不 得委 托第 三人托 管基 金资 产；
（7） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证；
（8）以 本基金 托管人 的名 义开立基 金托 管专户 和证 券交易资 金账 户，以 本基 金托管 人
及本基 金联 名的 方式 开立 基金证 券账 户， 以基 金的 名义开 立银 行间 债券 托管 账户， 负责 基金
投资于 证券 的清 算交 割， 执行基 金管 理人 的划 款指 令，并 负责 办理 基金 名下 的资金 往来 ；
（9）保 守基金 商业秘 密， 除《基金 法》 、 《 基金 合同 》及其他 有关 规定另 有规 定外， 在
基金信 息公 开披 露前 予以 保密， 不得 向他 人泄 露；
（10） 复核 、 审 查基 金管 理人计 算的 基金 资产 净值 、 基金 份额 净值 、 截 止日 前一个 工作
日每万 份基 金份 额收 益及 以最近 七日 收益 所折 算的 年资产 收益 率；
（11 ） 采 取适 当、 合理 的措 施， 使开 放式 基金 份额 的 认购 、 申 购、 赎回 等事 项符 合本 《基
金合同 》等 有关 法律 文件 的规定 ；
（12） 采取 适当 、 合 理的 措施， 使基 金管 理人 用以 计算开 放式 基金 份额 认购 、 申购 、 赎
回和注 销价 格的 方法 符合 本《基 金合 同》 等法 律文 件的规 定；
（13） 采取 适当 、 合 理的 措施， 使基 金投 资和 融资 的条件 符合 本 《 基金 合同 》 等法 律文
件的规 定；
（14） 按规 定出 具基 金业 绩和基 金托 管情 况的 报告 ， 并报 中国 证监 会和 银行 业监督 管理
机构；
（15） 在定 期报 告内 出具 托管人 意见 ， 说 明基 金管 理人在 各重 要方 面的 运作 是否严 格按
照本 《 基金合 同》 的 规定 进行； 如果基 金管 理人 有 未执行 本 《基 金合 同》 规 定的行 为， 还 应
当说明 基金 托管 人是 否采 取了适 当的 措施 ；
（16）按 有关 规定 ，保 存基 金 的会 计账 册、 报表 和记 录等 15 年以 上；
（17） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对；
（18） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 ， 将 基金 份额持 有人 的收 益和 赎回 款项自 基金
托管专 户划 出；
（19） 参加 基金 清算 小组 ，参与 基金 资产 的保 管、 清理、 估价 、变 现和 分配 ；
（20） 面临 解散 、 依 法被 撤销、 破产 或者 由接 管人 接管其 资产 时， 及时 报告 中国证 监会
和银行 业监 督管 理机 构， 并通知 基金 管理 人；
（21） 因过 错导 致基 金资 产 的损失 时， 应承 担赔 偿责 任 ， 其过 错责 任不 因其 退任 而 免除；
（22） 基金 管理 人因 过错 造成基 金资 产损 失时 ，应 为基金 利益 向基 金管 理人 追偿；
113
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
（23）不 得违 反法 律法 规从 事 任何 有损 本基 金及 其他 基 金合 同当 事人 合法 利益 的活动；
（24）法 律法 规和《 基金 合同》 规定 的其 他义 务。
（三） 基金 份额 持有 人的 权利与 义务
1． 基金 份额 持有 人的 权利
（1） 出席 或者 委派 代表 出 席基金 份额 持有 人大 会， 并行使 表决 权；
（2）取 得基 金收 益；
（3）按本 《基 金合同 》的规 定 认购 、申 购、赎 回并 在规定的 时间 取得有 效申 请的基 金
份额或 款项 ；
（4）获 取基 金清 算后 的剩余 资 产；
（5） 知悉 《基金 合同 》 规 定的有 关信 息披 露内 容；
（6）因 基金管 理人、 基金 托管人、 销售 机构、 基金 注册与过 户登 记人的 过错 导致基 金
份额持 有人 损失 的求 偿权 ；
（7） 提请 基金 管理 人或 基 金托管 人履 行按 本合 同规 定应尽 的义 务；
（8）法 律法 规和 《基 金合同 》 规定 的其 他权 利。
每份基 金份 额具 有同 等的 合法权 益。
2． 基金 份额 持有 人的 义务
（1）遵 守《 基金 合同 》 ；
（2）缴 纳基 金认 购、 申购款 项 及《 基金 合同 》规 定的 费 用；
（3）承 担基 金亏 损或 者终止 的 有限 责任 ；
（4） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 基金 合同 当事 人利 益的活 动；
（5）返 还在基 金交易 过程 中因任何 原因 ，自基 金管 理人、基 金托 管人及 基金 管理人 的
代理人 处获 得的 不当 得利 ；
（6）法 律法 规和 《基 金合同 》 规定 的其 他义 务。
（四） 基金 份额 持有 人大 会
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人或 基金 份额 持有人 合法 的授 权代 表共 同组成 。 基
金份额 持有 人持 有的 每一 基金份 额拥 有平 等的 投票 权。
1． 召开 事由
当出现 或需 要决 定下 列事 由之一 的， 经 基金 管理 人或 基金托 管人 或持 有10%以 上（ 含 10%）
基金份 额的 基金 份额 持有 人（以 基金 管理 人收 到提 议当日 的基 金份 额计 算， 下同） 提议 时 ，
应当召 开基 金份 额持 有人 大会：
（1）提 前终 止《 基金 合同》 ；
（2）转 换基 金运 作方 式；
（3）提 高基金 管理人 、基 金托管人 的报 酬标准 （但 根据法律 法规 的要求 提高 该等报 酬
标准的 除外 ） ；
114
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
（4）更 换基 金管 理人 、基金 托 管人 ；
（5） 对基 金合 同当 事人 权 利和义 务产 生重 大影 响的 其他事 项；
（6）法 律法 规、 本《 基金合 同 》规 定的 其它 事项 。
以下情 况可 由基 金管 理人 和基金 托管 人协 商后 修改 ，不需 召开 基金 份额 持有 人大会 ：
（1）调 低基 金管 理费 、基金 托 管费 ；
（2）在 法律法 规和本 《基 金合同》 规定 的范围 内变 更本基金 的申 购费率 、赎 回费率 、
销售服 务费 率或 在中 国证 监会允 许的 条件 下调 整收 费方式 ；
（3）因 相应 的法 律法 规发生 变 动必 须对 《基 金合 同》 进 行修 改；
（4） 对《 基金 合同 》的 修 改不涉 及基 金合 同当 事人 权利义 务关 系发 生变 化；
（5）对 《基 金合 同》 的修改 对 基金 份额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响；
（6） 按照 法律 法规 或本 《 基金合 同》 规定 不需 召开 基金份 额持 有人 大会 的其 它情形 。
2． 会议 召集 方式
（1） 除法 律法规 或 《 基金 合同》 另 有规 定外 ， 基金 份额持 有人 大会 由基 金管 理人召 集，
基 金 份额 持有 人大 会的 权益 登 记日、 开会 时 间、 地点 由 基金 管理 人选 择确 定， 在基 金管 理人
未按规 定召 集或 不能 召集 时,由基 金托 管人 召集 ；
（2）基 金托管 人认为 有必 要召开基 金份 额持有 人大 会的，应 当向 基金管 理人 提出书 面
提 议。 基金 管理 人应 当自 收到 书 面提 议之 日起 十日 内决 定 是否 召集， 并书 面告 知基 金 托管 人。
基 金 管理 人决 定召 集的， 应当 自 出具 书面 决定 之日 起六 十 日内 召开； 基金 管理 人决 定 不召 集，
基金托 管人 仍认 为有 必要 召开的 ， 应 当自 行召 集并 确 定开会 时间 、 地 点、 方 式和 权益登 记日 ；
（3） 代表 基金 份额 10 ％以 上 （含 10% ） 的基 金份 额持有 人认 为有 必要 召开 基金份 额持
有人大 会的 ， 应 当向 基金 管理人 提出 书面 提议 。 基 金管理 人应 当自 收到 书面 提议之 日起 十日
内决定 是否 召集 ， 并 书面 告知提 出提 议的 基金 份额 持有人 代表 和基 金托 管人 。 基金 管理 人决
定召集 的 ， 应 当自出 具书 面决定 之日 起六 十日 内召 开； 基金 管理 人决定 不召 集， 代表 基金 份
额10 ％ 以上 （含 10% ） 的 基金份 额持 有人 仍认 为有 必要召 开的 ， 应当向 基金 托管人 提出 书面
提议。 基金 托管 人应 当自 收到书 面提 议之 日起 十日 内决定 是否 召集 ， 并 书面 告知提 出提 议的
基金份 额持 有人 代表 和基 金管理 人； 基金 托管 人决 定召集 的， 应当 自出 具书 面决定 之日 起六
十日内 召开 ；
（4） 代表 基金 份额 10 ％以 上 （含 10% ） 的基 金份 额持有 人就 同一 事项 要求 召开基 金份
额持有 人大 会， 而基 金管 理人、 基金 托管 人都 不召 集的， 代表 基金 份 额 10 ％以 上 （含 10% ）
的基金 份额 持有 人有 权自 行召集 基金 份额 持有 人大 会， 但应 当至 少提 前三 十日 向中国 证监 会
备案。
基金份 额持 有人 依法 自行 召集基 金份 额持 有人 大会 的， 基 金管 理人、 基金 托管 人应当 配
合，不 得阻 碍、 干扰 。
3． 通知
115
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
（1） 召 开基 金份 额持 有人大 会， 召集 人应 当 至少 提前 30 天， 在至 少一 种指 定 媒体上 公
告通知 。基 金份 额持 有人 大会通 知应 至少 载明 以下 内容：
①会议 召开 的时 间、 地点 、方式 ；
②会议 拟审 议的 主要 事项 、议事 程序 、表 决方 式；
③有权 出席 基金 份额 持有 人大会 的基 金份 额持 有人 的权益 登记 日；
④代理 投票 授权 委托 书送 达时间 和地 点；
⑤会务 常设 联系 人姓 名、 电话；
⑥其他 注意 事项 。
（2）采 取通讯 开会方 式并 进行表决 的情 况下， 由会 议召集人 决定 通讯方 式和 书面表 决
方式， 并在 会议 通知 中说 明本次 基金 份额 持有 人大 会所采 取的 具体 通讯 方式 、 委托 的公 证机
关及其 联系 方式 和联 系人 、书面 表决 意见 的寄 交的 截止时 间和 收取 方式 。
（3）如 召集人 为基金 管理 人，还应 另行 书面通 知基 金托管人 到指 定地点 对书 面表决 意
见的计 票进 行监 督； 如召 集人为 基金 托管 人， 则应 另行书 面通 知基 金管 理人 到指定 地点 对书
面表决 意见 的计 票进 行监 督； 如 召集 人为 基金 份额 持有人 ， 则 应另 行书 面通 知基金 管理 人和
基金托 管人 到指 定地 点对 书面表 决意 见的 计票 进行 监督。
4．会议 的召 开方 式
基金份 额持 有人 大会 可 通过 现场 开会 方式 或通 讯开 会方式 召开 。
会议的 召开 方式 由会议 召集 人 确定， 但更 换基 金管 理人 和 基金 托管 人必 须以 现场 开 会方
式召开 。
（1）现 场开会 。由基 金份 额持有人 本人 出席或 以代 理投票授 权委 托书委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会。 现场 开会 同
时符合 以下 条件 时， 可以 进行基 金份 额持 有人 大会 议程：
①亲 自出 席会 议者 出 具的 身份证 明及 持有 基金 份额 的凭证 、 受托 出席 会议 者出 具的身份
证明及 委托 人持 有基 金份 额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托书 符合 法律 法规、 本 《基金
合同》 和会 议通 知的 规定，并 且 持 有基 金份 额的 凭证 与基金 注册 与过 户登 记人 的登记 资料 相
符；
②经核 对， 汇总 到会 者出 示的在 权利 登记 日持 有基 金份额 的凭 证显 示， 有效 的基金 份额
不少于本 基金 在权 利登 记日 基 金总 份 额的 50% （含50% ） 。
（2） 通讯 开会 。通 讯开 会 应以书 面方 式进 行表 决。
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ：
①召集 人 按本 《 基金 合同 》规 定公 布会 议通 知；
②召集人在公证机关 的监 督下按照会议通知规 定的 方式收取和统计基金 份额 持有人的
116
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
书面表 决意 见；
③本人 直接 出具 书面 意见 或授权 他人 代表 出具 书面 意见的 ， 基金 份额 持有 人所 持有的 基
金份额 不小 于 在权 利登 记日 基 金总 份额的 50% （含50% ） ；
④直接 出具 书面 意见 的基 金份额 持有 人或 受托 代表 他人出 具书 面意 见的 代理 人， 同时 提
交的持 有基 金份 额的 凭证 、 受托出具 书面 意见 的代 理人 出具 的委 托人 持有 基金 份额的 凭证 及
委托人 的代 理投 票授 权委 托书符 合法 律法 规、 本《 基金合 同》 和会 议通 知的 规定；
⑤会议 通知 公布 前报 中国 证监会 备案 。
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明， 否则 表面 符合法 律法
规和会 议通 知规 定的 书面 表决意 见即 视为 有效 的表 决； 表决 意见 模糊 不清 或相 互矛盾 的视 为
无效表 决。
5．议事 内容 与程 序
（1） 议事 内容 及提 案权
议事内 容仅限 于本 《 基金合 同》 第三 部分 “一、 召开 事 由” 中 所指 的关系 基 金份额 持有
人利益 的重 大事 项。
基金管 理人 、基 金托 管人 、单独 或合 并持 有权 利登 记日基 金总 份额 10% 以上 （含 10% ）
的基金份额持 有人可以在 大会召集人发 出会议通知 前向大会召集 人提交需由 基金份额持 有
人大会 审议 表决 的提 案。
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。
大会召 集人 应当 按照 以下 原则对 提案 进行 审核 ：
①关联 性 。 大 会召 集人 对于 提案涉 及事 项与 基金 有直 接关系 ， 并且 不超 出法 律法 规和 《基
金合同 》 规定 的基 金份 额持有 人 大会 职权 范围 的， 应提交 大 会审 议； 对于 不符 合上述 要 求的 ，
不提交 基金 份额 持有 人大 会审议 。如 果召 集人 决定 不将基 金份 额持 有人 提案 提交大 会表 决 ，
应当在 该次 基金 份额 持有 人大会 上进 行解 释和 说明 。
②程序 性。 大会 召集 人可 以对提 案涉 及的 程序 性问 题做出决 定。 如将 提案 进行 分 拆或 合
并表决 ， 需征 得原提 案人 同意 ； 原 提案 人不同 意变 更的 ， 大 会主 持人可 以就 程序性 问题 提 请
基金份 额持 有人 大会 做出 决定， 并按 照基 金份 额持 有人大 会决 定的 程序 进行 审议。
（2） 议事 程序
①现场 开会
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定程 序确 定和 公布 监 票人，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并在公 证机 构监 督下 形 成大 会 决议。 基金
管理人 召集 大会 时， 由基 金管理 人授 权出 席会 议的 代表主持； 基金 托 管人 召集 大 会时，由 基
金托管 人授 权出 席会 议的 代表主 持； 如代表 基金 份额 10% 以上 （含 10% ）的 基金 份 额持 有人
召集大 会时 ，则 由出 席大 会的基 金份 额持 有人 所持 表决权 的 50% 以上 （不 含 50% ） 选举 产生
一名基 金份 额持 有人 作为 该次基 金份 额持 有人 大会 的主持 人。
117
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
②通讯 开会
在通讯 开会 的情 况下 ， 公告 会 议通 知时 应当 同时 公 布提案 ， 在 所通 知的 表决 截止日 期第
二天统 计全 部有 效表 决， 在公证 机关 监督 下形 成决 议。
6．表决
（1） 基金 份额 持有 人所 持 每份基 金份 额有 一票 表决 权。
（2） 基金 份额 持有 人大 会 决议分 为一 般决 议和 特别 决议：
①一般 决议 ， 一 般决 议须 经出席 会议 的基 金份 额持 有人所 持表 决权 的 50%以 上（ 含 50% ）
通 过 方为 有效； 除下 列②所 规定的 须以 特别 决议 通过 事项以 外的 其他 事项 均以 一般决 议的 方
式通过 。
②特 别决 议， 特别 决议 须经 参加大 会的 基金 份额 持有 人所持 表决 权的 三分 之二 以上通 过
方可做 出。 转换 基金 运作 方式、 更换 基金 管理 人、 更换基 金托 管人 、 提 前终 止基金 合同 等重
大事项 必须 以特 别决 议通 过方为 有效 。
（3） 基金 份额 持有 人大 会 采取记 名方 式进 行投 票表 决。
（4）采 取通讯 方式进 行表 决时，除 非在 计票时 有充 分的相反 证据 证明， 否则 表面符合
会议通知规定 的书面表决 意见视为有效 表决；表决 意见模糊不清 或相互矛盾 的视为无效 表
决。
（5）基 金份额 持有人 大会 的各项提 案或 同一项 提案 内并列的 各项 议题应 当分 开审议 、
逐项表 决。
7．计票
（1） 现场 开会
①如大 会由 基金 管理 人或 基金托 管人 召集 ， 基金 份额 持有人 大会 的主 持人 应当 在会议 开
始后宣布在出 席会议的基 金份额持有人 中选举两名 基金份额持有 人代表与大 会召集人授 权
的一名 监督 员共 同担 任监 票人； 如大 会由 基金 份额 持有人 自行 召集 ， 基 金份 额持有 人大 会的
主持人应当在 会议开始后 宣布在出席会 议的基金份 额持有人中选 举三名基金 份额持有人 代
表担任 监票 人。
② 监票人应当在基金 份额 持有人表决后立即进 行清 点并由大会主持人当 场公 布计票结
果。
③如 果会 议主 持人 或 基金 份额持 有人 对于 提交 的表 决结果 有怀 疑 ， 可 以在 宣布 表决结 果
后立即 对所 投票 数要求 进 行重新 清点 。 监票人 应当 进行重 新清 点 ， 重新 清点 以一次 为限 。 重
新清点 后， 大会 主持 人应 当当场 公布 重新 清点 结果 。
④计票 过程 应由 公证 机关 予以公 证。
（2） 通讯 开会
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （若 由基 金托 管人 召集 ， 则为 基金 管理 人授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关
118
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
对其计 票过 程予 以公 证。
8．生效 与公 告
基金份 额持 有人 大会 通过 决议的 ， 召集 人应 当自 通过 之日起 五日 内报 中国 证监 会核准 或
者备案 。 基金 份额 持有 人大 会决定 的事 项自 中国 证监 会依法 核准 或者 出具 无异 议意见 之日 起
生效。
除 非 本 《基 金合 同》 或法律 法 规另 有规 定， 生 效的 基金份 额持 有人 大会 决议 对全体 基金
份额持 有人 有法 律约 束力 。
基金份 额持 有人 大会 决议 应在生效 之日起 2 日内 在至 少 一种 指定 媒体 上公 告。
（五） 争议 的处 理和 适用 的法律
各方当 事人 同意， 因 《基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同》 有 关的 一切 争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的 ， 应 提交 中国国 际经 济贸 易仲 裁委 员会根 据该 会当 时有 效的 仲裁规 则进 行
仲 裁， 仲裁 的地 点 在上 海， 仲裁 裁决 是终 局 性的 并对 各 方当 事人 具有 约束 力， 仲裁 费由 败诉
方承担 。本 《基 金合 同》 受中国 法律 管辖 。
（六） 基金 合同 的存 放地 和投资 者取 得基 金合 同的 方式
《基金 合同 》 、 《 招募 说明 书》 、 《 华安 基金 管理 有限 公司开 放式 基金 业务 规则 》 文本存 放
在基金 管理 人 、 基金 托管 人和基 金销 售网 点的 营业 场所 ， 投 资者 可在营 业时 间免费 查阅。在
支付工 本费 后， 可在 合理 时间内 取得 上述 文件 复印 件。 投 资者 也可 以直 接登 录基金 管理 人的
网 站（www.huaan.com.cn ） 进行 查阅 。 对 投资 者按 上述方 式所 获得 的文 件及 其复印 件， 基金
管理人 和基 金托 管人 应保 证与所 公告 的内 容完 全一 致。
119
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
二十 一 、基金托 管 协议的内容摘要
（一）托管协议当事人
1．基 金管 理人
名称： 华安 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东南 路360 号 38 楼（200120 ）
法定代 表人 ：李勍
注册资 本： 人民 币 1.5 亿元
组织形 式： 有限 责任 公司
经营范 围： 发起 设立 基金 ；基金 管理 业务
营业期 限： 持续 经营
2．基 金托 管人
基金托 管人 名称 ：中 国工 商银行 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街55 号
法定代 表人 ：姜 建清
成立时 间：1984 年1 月1 日
批准设立机关及批准设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决
定》 （ 国发[1983]146 号）
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 人民 币 334,018,850,026 元
存续期 间： 持续 经营
经营范 围：
办理 人民币存 款、贷款 、同业 拆借业务 ；国内外 结算； 办理票据 承兑、贴 现、转 贴现、
各类 汇兑业务； 代理资金清算 ；提供信用 证服务及担保 ；代理销售 业务；代理发 行、代理 承
销、 代理 兑付 政府 债券 ； 代收代 付业 务 ； 代 理证 券 投资基 金清 算业 务 （银 证 转账） ； 保险 代理
业务 ；代理政策 性银行、外国 政府和国际 金融机构贷款 业务；保管 箱服务；发行 金融债券 ；
买卖 政府债券、 金融债券；证 券投资基金 、企业年金托 管业务；企 业年金受托管 理服务； 年
金账 户管理服务 ；开放式基金 的注册登记 、认购、申购 和赎回业务 ；资信调查、 咨询、见 证
业务 ；贷款承诺 ；企业、个人 财务顾问服 务；组织或参 加银团贷款 ；外汇存款； 外汇贷款 ；
外币 兑换；出口 托收及进口代 收；外汇票 据承兑和贴现 ；外汇借款 ；外汇担保； 发行、代 理
发 行、 买卖 或代 理买 卖股票 以 外的 外币 有价 证券； 自 营、 代客 外汇 买卖 ； 外汇 金 融衍 生业 务；
银行 卡业务；电 话银行、网上 银行、手机 银行业务；办 理结汇、售 汇业务；经国 务院银行 业
监督管 理机 构批 准的 其他 业务。
120
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
（二） 基金托 管人 与基 金管 理人 之间的 业务 监督 、核 查
1、 根据 《基 金法 》 、 《 基金合 同》 和有 关证 券法 规的规 定， 基金 托管 人对 基金的 投 资对 象、
基金 资产的投资 组合比例、基 金资产的核 算、基金资产 净值的计算 、基金管理 人 报酬的计 提
和支 付、基金申 购资金的到账 和赎回资金 的划付、基金 收益分配、 基金的融资条 件等行为 的
合法性 、合 规性 进行 监督 和核查 。
基金 托管人发 现基金管理人的 行为违反 《基金法 》 、 《基 金合同》 或有关证券法规 规定，
应及 时以书面形 式通知基金管 理人限期纠 正，基金管理 人收到通知 后应及时核对 ，并以书 面
形式 对基金托管 人发出回函确 认。在限期 内，基金托管 人有权随时 对通知事项进 行复查， 督
促基 金管理人改 正。基金管理 人对基金托 管人通知的违 规事项未能 在限期内纠正 的，基金 托
管人应 报告 中国 证监 会。
基金 托管人发 现基金管 理人有 重大违规 行为，应 立即报 告中国证 监会，同 时通知 基金管
理人限 期纠 正。
２、 根据《基 金法》 、 《基金合 同》及其 他有关规定，基 金管理人 就基金托管人是 否及时
执行 基金管理人 的划款指令、 是否擅自动 用基金资产、 是否按时将 分配给基金持 有人的收 益
划入分 红派 息账 户等 事项 ，对基 金托 管人 进行 监督 和核查 。
基金 管理人定 期对基金 托管人 保管的基 金资产进 行核查 。基金管 理人发现 基金托 管人未
对基 金资产实行 分账管理、擅 自挪用基金 资产、因基金 托管人的过 错导致基金资 产灭失、 减
损、 或处于危险 状态的，基金 管理人应立 即以书面的方 式要求基金 托管人予以纠 正和采取 必
要的补 救措 施。 基金 管理 人有义 务要 求基 金托 管人 赔偿基 金因 此所 遭受 的损 失。
基金管 理人 发现 基金 托管 人的行 为违 反 《基 金法 》 、 《基金 合同 》 和有 关证 券 法规的 规定 ，
应及 时以书面形 式通知基金托 管人限期纠 正，基金托管 人收到通知 后应及时核对 并以书面 形
式对 基金管理人 发出回函。在 限期内，基 金管理人有权 随时对通知 事项进行复查 ，督促基 金
托管 人改正。基 金托管人对基 金管理人通 知的违规事项 未能在限期 内纠正的，基 金管理人 应
报告中 国证 监会 。
基金 管理人发 现基金托 管人有 重大违规 行为，应 立即报 告中国证 监会，同 时通知 基金托
管人限 期纠 正。
3、 基金 管理 人和 基金 托管 人有义 务配 合和 协助 对方 依照本 协议 对基 金业 务执 行监督 、 核
查。 基金管理人 或基金托管人 无正当理由 ，拒绝、阻挠 对方根据本 协议规定行使 监督权， 或
采取 拖延、欺诈 等手段妨碍对 方进行有效 监督，情节严 重或经监督 方提出警告仍 不改正的 ，
监督方 应报 告中 国证 监会 。
（三） 基金财 产的 保管
1．基 金资 产保 管的 原则
基金 托管人依 法持有基 金资产 ，应安全 保管所收 到的基 金的全部 资产。基 金资产 应独立
于基金 管理 人、 基金 托管 人的自 有资 产。
121
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
基金 托管人必 须为基金 设立独 立的账户 ，与基金 托管人 的其他业 务和其他 基金的 托管业
务实行 严格 的分 账管 理。
基金托 管人 应安 全、 完 整 地保管 基金 资产 ； 未经 基 金管理 人的 正当 指令， 不 得自行 运用 、
处分、 分配 基金 的任 何资 产。
对于 因为基金 投资产生 的应收 资产，应 由基金管 理人负 责与有关 当事人确 定到账 日期并
通知 托管人，到 账日基金资产 没有到达托 管人处的，托 管人应及时 通知基金管理 人采取措 施
进行催 收。 由此 给基 金造 成损失 的， 基金 管理 人应 负责向 有关 当事 人追 偿基 金的损 失。
对于 基金申（ 认）购过 程中产 生的应收 资产，应 由基金 管理人负 责与有关 当事人 确定到
账日 期并通知基 金托管人，到 账日基金资 产没有到达托 管人处的， 基金托管人应 及时通知 基
金管 理人采取措 施进行催收。 由此给基金 造成损失的， 基金管理人 应负责向有关 当事人追 偿
基金的 损失 。
2． 基金 成立 时募 集资 金的验 证
认购 期内销售 机构按销 售与服 务代理协 议的约定 ，将认 购资金划 入基金发 起人在 银行开
设的 “ 华安 基金 管理有 限 公司基 金专 户” 。 基金 发行 结束后 ， 由 基金发 起人 聘 请具有 从事 证券
业务资 格的 会计 师事 务所 进行验 资， 出具 验资 报告 ，出具 的验 资报 告应 由参 加验资 的 2 名以
上（含 2 名 ）中 国注 册会 计师签 字有 效。 验资 完成 ，基金 发起 人应 将募 集到 的全部 资金 存 入
基金 托管人为基 金开立的基金 托管专户中 ，基金托管人 在收到资金 当日出具基金 资产接收 报
告。
3．投 资者 申购 资金 和赎 回 资金的 划付
投资者 的有 效申 购资 金应 于 T+2 日划 入托 管专 户， 基金托 管人 应及 时查 收申 购资金 是 否
到账， 对于 未准 时到 账的 资金， 应及 时通 知基 金管 理人， 由基 金管 理人 负责 催收。
因投资 者赎 回而 应划 付的 款项， 基金 管理 人应 指示 基金托 管人 于 T+1 日将 赎回 款 项从基
金托管 专户 划出 ，基 金托 管人应 根据 基金 管理 人的 指令进 行划 付。
4．基 金的 银行 账户 的开 设 和管理
基金托 管人 以基 金托 管人 的名义 在其 营业 机构 开设 基金托 管专 户， 保管 基金 的银行 存款 。
该账 户的开设和 管理由基金托 管人承担。 本基金的一切 货币收支活 动，均需通过 基金托管人
的基金 托管 专户 进行 。
基金 托管专户 的开立和 使用， 限于满足 开展本基 金业务 的需要。 基金托管 人和基 金管理
人不 得假借本基 金的名义开立 任何银行账 户；亦不得使 用基金的任 何账户进行本 基金业务 以
外的活 动。
基金 托管专户的 管理应符合《 银行账户管 理办法》 、 《现 金管理条例 》 、 《 中国人民 银行利
率管 理的有关规定 》 、 《 关于大 额现金支付管 理的通知 》 、 《支付 结算办法》以及中国 人民银 行
的其他 规定 。
5．基 金证 券账 户和 证券 交 易资金 账户 的开 设和 管理
122
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
基金 托管人以 基金托管 人和本 基金联名 的方式在 中国证 券登记结 算有限责 任公司 上海分
公司/ 深 圳分 公司 开设 证券账 户 。
基金 证券账户 的开立和 使用， 限于满足 开展本基 金业务 的需要。 基金托管 人和基 金管理
人不 得出借和未 经对方同意擅 自转让基金 的任何证券账 户；亦不得 使用基金的任 何账户进 行
本基金 业务 以外 的活 动。
基 金托 管人 以 基金 托管 人的 名义 在中 国证券 登记 结算 有限 责任 公司上 海分 公司/ 深圳分
公司开 立基 金证 券交 易资 金账户 ，用 于证 券清 算。
6．银 行间 债券 托管 账户 （ 债券托 管乙 类账 户） 的开 设和管 理
（1） 基金成立后， 基金管理人负责向中国证监会和中国人民银行申请基金进入全国
银行间同业拆借市场进行交易。由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交
易账户，由基金托管人在中央国债登记结算有限责任公司开设债券托管账户，并由基金
托管人负责基金债券的过户及资金的清算。
（2） 同业拆借市场交易账户和债券托管账户根据中国人民银行、 中国外汇交易中心
和中央国债登记结算有限责任公司的有关规定，由基金管理人和基金托管人签订补充协
议，进行使用和管理。基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间
国债市场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
7． 基金 资产 投资 的有 关实物 证 券的 保管
实物 证券由基 金托管人 存放于 托管银行 的保管库 ；也可 存入中央 国债登记 结算有 限责任
公 司或中 国证券 登记结 算有 限责任 公司上 海分公 司/ 深圳 分公司 或票据营 业中 心的的 代保管
库。 保管凭证由 基金托管人持 有。实物证 券的购买和转 让，由基金 托管人根据基 金管理人 的
指令办 理。
8．与 基金 资产 有关 的重 大 合同的 保管
与基 金投资有 关的重大 合同的 签署，除 本协议另 有规定 外，由基 金管理人 负责。 合同原
件由基 金托 管人 保管 。保 管期限 按照 国家 有关 规定 执行。
与基 金资产有关 的重大合同， 根据基金的 需要以基金的 名义签署。 合同原件由基 金托管人 保
管。
（四） 基金资 产净 值计 算与 复核
基金资产净值是指基金资 产总值扣除负债后的净资 产值。基金份额净值是指 计算日基金
资产净 值除 以计 算日 基金 份额总 数后 的价 值。
基金管理人应每日对基金 资产估值。本基金根据每 日收益情况，将当日收益 全部分配，
使基金 份额 净值 保持 在人 民币1 元。
用于基金信息披露的截止 前一个工作日每万份基金 份额收益和以最近七日收 益所折算的
年资产 收益 率 （ 计算 公式 附后） ， 由 基金 管理 人计 算 ， 基金 托管 人复 核。 基金 管理人 应于 每个
工作日交易结束后计算当 日的基金资产净值和基金 可分配收益并以加密传真 方式发送给基金
123
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
托管人。基金托管人对净 值和收益计算结果复核后 ，盖章确认并以加密传真 方式传送给基金
管理人，由基金管理人对 每万份基金份额的收益和 以最近七日收益所折算的 年资产收益率予
以公布 。
根据 有关法律 法规，开 放式基 金的基金 会计责任 方由基 金管理人 担任。因 此，就 与本基
金有 关的会计问 题，如经相关 各方在平等 基础上充分讨 论后，仍无 法达成一致的 意见，则 先
按基金 会计 责任 方的 建议 执行。
（五） 基金份 额持 有人 名册 的登 记和保 管
基金 持有人名 册，包括 基金设 立募集期 结束时的 基金持 有人名册 、基金权 益登记 日的基
金持 有人名册、 基金持有人大 会登记日的 基金持有人名 册、每月最 后一个交易日 的基金持 有
人名 册，由基金 注册与过户登 记人负责制 定。基金注册 与过户登记 人对基金持有 人名册负 保
管义务 。
（六） 争议解 决方 式
相关 各方当事 人同意， 因本协 议而产生 的或与本 协议有 关的一切 争议，除 经友好 协商可
以解 决的，应提 交中国国际经 济贸易仲裁 委员会根据该 会当时有效 的仲裁规则进 行仲裁， 仲
裁的地 点在 上海 ，仲 裁裁 决是终 局性 的并 对相 关各 方均有 约束 力， 仲裁 费用 由败诉 方承 担。
争议 处理期间 ，相关各 方当事 人应恪守 基金管理 人和基 金托管人 职责，各 自继续 忠实、
勤勉、 尽责 地履 行《 基金 合同》 和托 管协 议规 定的 义务， 维护 基金 持有 人的 合法权 益。
本协议 受中 国法 律管 辖。
（七） 托管协 议的 修改 与终 止
1． 本协 议相 关各 方当 事人经 协 商一 致， 可 以对 协议进 行 修改。 修改 后的 新协议 ， 其 内容
不得与 《基 金合 同》 的规 定有任 何冲 突。 修改 后的 新协议 ，报 中国 证监 会批 准后生 效。
2．发 生以 下情 况， 本托 管 协议终 止：
（1）基 金或 《基 金合 同》终 止 ；
（2） 因基 金托 管人 解散 、 依法被 撤销 、破 产或 其他 事由造 成本 基金 更换 基金 托管人 ；
（3） 因基 金管 理人 解散 、 依法被 撤销 、破 产或 其他 事由造 成本 基金 更换 基金 管理人 ；
（4）发 生《 基金 法》 或其他 法 律法 规规 定的 终止 事项 。
124
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
二十二、对基金 投资 人的服务
本公司 承 诺为 基金 份额 持有 人 提供 一系 列的 服务，并 将 根据 基金 份 额持 有人 的需 要 和市
场的变 化， 适时 对服 务项 目进行 调整 。主要 服务 内容 如 下：
（一） 投资 人对 账单 服务
本公司在每个自然年 度结 束后20 个工作日内向 定制 纸质对账单的基金份 额持 有人寄送
纸质对 账单 ；每 月向 定制 电子对 账单 服务 的基 金份 额持有 人发 送电 子对 账单 。
（二） 客户 服务 中心 电话 服务
客户服 务中 心提 供7X24小 时的基 金净 值信 息、 投资 人账户 交易 情况 、 基 金产 品与服 务等
信息的 自助 查询 。
客户服 务中 心人 工座 席在 交易日 提供 人工 服务 ， 基金 投资人 可以 通过 客服 热线 获得业 务
咨询、 信息 查询 、服 务投 诉、信 息定 制、 账户 资料 修改等 专项 服务 。
（三） 网络 在线 服务
投资人 可以 通过 本公 司网 站的 “在 线客 服” 在线 就 基金投 资 、 交 易操作 中的 各种问 题进
行咨询 互动 或留 言。
（四） 信息 定制 服务
投资人 可以 通过 拨打 本公 司客服 热线 、 发送 邮件 或者 直接登 录本 公司 网站 定制 电子对 账
单及资 讯服 务等 各类 信息 服务。
（五） 投诉 受理 服务
投资人 可以 通过 各销 售机 构网点 柜台 、客 服热 线人 工服务 、在 线客 服、 客服 电子邮 箱 、
纸质信 函等 多种 不同 的渠 道提出 投诉 或意 见。 本公 司对于 工作 日期 间受 理的 投诉， 原则 上在
受理投 诉后2个工 作日 内回复 ； 对 于非 工作 日提 出的 投诉 ， 将 在顺 延的2 个工 作日 内进行 回复 。
（六） 网站 交易 服务
依据相 关的 招募 说明 书、 基金合 同的 约定 以及 《业 务规则 》 的 规定 ， 本 公司 可向个 人投
资人和 机构 投资 人提 供基 金电子 直销 交易 服务 。具 体业务 规则 详见 基金 管理 人网站 说明 。
（七） 基金 管理 人客 户服 务联系 方式
客户服 务中 心热线 ：40088-50099 （ 免长 途话 费）
客户服务 传真 ： （021 ）33626962
公司网址 ：www.huaan.com.cn
电子信 箱：service@huaan.com.cn
客服地 址： 上海 市四 平路1398号 同济 联合 广场B座 14 楼
邮政编 码：200092
（八）如 本招 募说明 书存 在任何您/贵机 构无法 理解 的内容， 请联 系基金 管理 人客户 服
务中心 热线， 或通过 电子 邮件、 传真、 信件等 方式 联系基 金管理 人。请 确保 投资前 ，您/ 贵
机构已 经全 面理 解了 本招 募说明 书。
125
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
二十三、基金的 支 付功能
（一）支付实现
本基金 可作 为现 金的 管理 工具之 一， 在销 售机 构技 术条件 许可 的情 况下 ， 可 以与基 金份
额持有 人在 基金 销售 代理 人处开 立的 银行 账户 相连 接进行 现金 支付 划款 。 基金 份额持 有人 运
用银行 账户 实现 本基 金支 付功能 的指 令被 视为 对其 所持有 的相 应价 值基 金份 额的赎 回 指 令 。
（二） 支付 选择
在支付 功能 开通 后， 投资 人可选 择是 否要 求此 项服 务。
（三） 支付 条件
基金管 理人和基金销 售代理人有 权按照基金份 额持有人的 信用和基金资 产规模或其 他
条件对 基金 份额 持有 人设 立支付 限制 。
（四） 支付 收费
使用本基金与银行有关账 户连接实现支付功能的投 资人可享受所连接银行账 户的费率
政策， 并遵 守该 银行 账户 的相关 规则 。
（五） 违规 事项
基金份 额持 有人 违反 支付 规则时 ， 基 金销 售代 理人 有权取 消持 有人 的支 付指 令； 出 现 恶
意侵害 基金 销售 代理 人和 其他基 金份 额持 有人 利益 的情况 ， 基金 销售 代理 人有 权依法 要求 该
持有人 承担 相应 责任 。
（六） 声明 事项
本基金 开通 支付 功能 的具 体时间 和实 施规 则以 基金 管理人 届时 发布 的公 告为 准。
126
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
二十四、其他应 披 露事项
1、 最近 三年 基金 管理 人 、 基金托 管人 及其 高级 管理 人员没 有受 到过 中国 证监 会及工 商、
财税等 有关 机关 的处 罚。
2、本期 公告 事项
序号
公告事 项
信息披 露报
纸名称
披露日 期
1
关于华 安基 金管理 有限 公 司旗下 基金 参
加交通 银行 费率 优惠 活动 的公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.06.30
2
华安基 金管 理有限 公司 关 于华安 现金 富
利投资 基金 收益 支付 公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.07.12
3
关于旗 下部 分基金 增加 锦 安为销 售机 构
并参加 费率 优惠 的公 告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.07.19
4
华安现金富利投资基金2017 年第2 季度
报告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.07.20
5
华安基 金管 理有限 公司 华 安现金 富利 投
资基金 基金 经理 变更 公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.07.22
6
华安基 金关 于旗下 部分 基 金增加 财路 基 《上海证券 2017.07.25
127
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
金为销 售机 构并 参加 费率 优惠的 公告 报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
7
华安基 金管 理有限 公司 关 于副总 经理 变
更的公 告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.08.09
8
华安基 金管 理有限 公司 关 于华安 现金 富
利投资 基金 收益 支付 公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.08.12
9
华安现 金富 利投资 基金 更 新的招 募说 明
书摘要 （2017年第2 号）
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.08.14
10
华安基 金关 于参加 东莞 农 商行优 惠活 动
的公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.08.18
11
关于旗 下部 分基金 增加 江 南农商 行为 销
售机构 的公 告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.08.19
12
华安现金 富利投 资基 金2017 年半年 度报
告（摘 要）
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
2017.08.25
128
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
公司网 站
13
华安基 金关 于参加 江南 银 行优惠 活动 的
公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.08.30
14
关于旗 下部 分基金 增加 万 家财富 为销 售
机构并 参加 费率 优惠 活动 的公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.09.05
15
华安基 金管 理有限 公司 关 于华安 现金 富
利投资 基金 收益 支付 公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.09.12
16
关于基 金电 子交易 平台 延 长工行 直联 结
算方式 费率 优惠 活动 的公 告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.09.13
17
关于旗 下部 分基金 增加 宜 信普泽 为销 售
机构并 参加 费率 优惠 活动 的公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.09.15
18
华安基 金关 于参加 长江 证 券优惠 活动 的
公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.09.19
19
关于电 子直 销平台 延长 “ 微钱宝 ”账 户
交易费 率优 惠活 动时 间的 公告
《上海证券
报》 、 《 证券
2017.09.27
129
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
20
华安基 金管 理有限 公司 关 于华安 现金 富
利投资 基金 “国庆 ”假 期 前暂停 大额 申
购及大 额转 换转入 及大 额 定期定 额的 公
告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.09.27
21
关于旗 下部 分基金 增加 前 海欧中 为销 售
机构并 参加 费率 优惠 活动 的公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.09.29
22
华安基 金管 理有限 公司 关 于华安 现金 富
利投资 基金 收益 支付 公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.10.12
23
关于旗 下部 分基金 增加 喜 鹊金融 为销 售
机构并 参加 费率 优惠 活动 的公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.10.17
24
华安基 金管 理有限 公司 关 于公司 股东 变
更的公 告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.10.17
25
关于旗 下部 分基金 增加 泛 华普益 为销 售
机构并 参加 费率 优惠 活动 的公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.10.21
130
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
26
华安现金富利投资基金2017 年第3 季度
报告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.10.25
27
关于旗 下部 分基金 增加 华 羿恒信 为销 售
机构并 参加 费率 优惠 活动 的公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.11.01
28
关于华 安基 金电子 直销 平 台开通 协助 投
资者购 买合 作商 户实 物黄 金业务 的公 告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.11.02
29
华安基 金管 理有限 公司 关 于旗下 基金 参
加光大 证券 费率 优惠 的公 告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.11.04
30
华安基 金关 于参加 中信 银 行优惠 活动 的
公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.11.08
31
华安基 金关 于参加 汇成 基 金优惠 活动 的
公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.11.10
32
华安基 金管 理有限 公司 关 于华安 现金 富
利投资 基金 收益 支付 公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
2017.11.14
131
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
国 证 券报》 和
公司网 站
33
关于旗 下部 分基金 增加 民 族证券 为销 售
机构的 公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.11.25
34
关于旗 下华 安现金 富利 货 币基金 增加 华
林证券 为销 售机 构的 公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.12.01
35
华安基 金管 理有限 公司 关 于华安 现金 富
利投资 基金 收益 支付 公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.12.12
36
华安基 金关 于参加 中金 公 司优惠 活动 的
公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.12.16
37
关于华 安旗 下部分 基金 增 加微众 银行 为
销售机 构的 公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.12.19
38
关于华 安旗 下部分 基金 增 加西藏 东方 财
富证券 为销 售机 构的 公告
《上海证券
报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
2017.12.19
39
关于基 金电 子交易 平台 延 长工行 直联 结 《上海证券 2017.12.19
132
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
算方式 费率 优惠 活动 的公 告 报》 、 《 证券
时报 》 、 《中
国 证 券报》 和
公司网 站
133
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
二十五、招募说 明 书的存放及查阅 方 式
本招募说 明书、 《 基金合同 》 、 《华安基 金管理 有限公 司开放式 基金业务 规则》 文本存 放
在 基 金管 理人、 基金 托管人 及 基金 销售 网点 的营 业场 所， 投资 人可 在营 业时间 免 费查 阅。 在
支 付 工本 费后， 可在 合理时 间 内取 得上 述文 件的 复印 件。 投资 人也 可以 直接登 录 基金 管理 人
的网站 （www.huaan.com.cn） 进行 查阅 。 对 投资 人按上 述 方式 所获 得的 文件 及其 复 印件， 基
金管理 人和 基金 托管 人应 保证与 所公 告的 内容 完全 一致。
134
华安现金富利投资基金更新 的招募说明书
二十 六 、备查文 件
（一） 备查 文件
1．中 国证 监会 批准 华安 现 金富利 投资 基金 设立 的文 件；
2． 《华 安现 金富 利投 资基 金基金 合同 》
3． 《华 安现 金富 利投 资基 金托管 协议 》
4． 《华 安基 金管 理有 限公 司开放 式基 金业 务规 则》
5．法 律意 见书
6． 基金 管理 人业 务资 格批件 、 营业 执照
7． 基金 托管 人业 务资 格批件 、 营业 执照
（二） 存放 地点 ：基 金管 理人、 基金 托管 人的 住所
（三） 查阅 方式 ：投 资人 可在营 业时 间免 费查 阅， 也可按 工本 费购 买复 印件 。
华安 基金 管理 有 限公司
二○ 一八 年二 月 十三日
135
