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中海顺鑫(002213)

中海顺鑫:更新招募说明书(2018年第1号)查看PDF公告

 
 
 
中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 
 
 
中海顺鑫保本混合型证券投资基金 
更新招募说明书 (2018 年 第 1 号)





基 金 管 理 人 : 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 基金托管人:平安 银 行 股 份 有 限 公 司





重要提示 本基金的募集申请已于2015 年11月25 日 经 中 国 证 监 会 证 监 许 可 〔2015〕 2756号 文 准予募集 注 册 。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书 经中国证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册, 并 不 表 明 其 对 本 基 金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 中国证 监 会 不 对 基 金 的 投 资 价 值 及 市 场 前 景 等 作 出 实 质 性 判 断 或 者 保 证 。 投 资人投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机 构,本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。 本 基 金 为 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 , 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 低 风 险 品 种, 其 长 期 平 均 预 期 风 险 与 预 期 收 益 率 低 于 股 票 型 基 金 、 非 保 本 的 混 合 型 基 金,高于货币市场基金。 本 基 金 可 投 资 中 小 企 业 私 募 债 券 , 中 小 企 业 私 募 债 券 是 指 中 小 微 型 企 业 在中国境内以非公开方式发行和转让, 约定在一定期限还本付息的公司债券 , 其发行人是非上市中小微企业, 发行方式为面向特定对象的私募发 行 。 因 此 , 中 小 企 业 私 募 债 券 较 传 统 企 业 债 的 信 用 风 险 及 流 动 性 风 险 更 大 , 从 而 增 加 了 本基金整体的债券投资风险。 投 资 人 购 买 本 基 金 份 额 的 行 为 视 为 同 意 保 证 合 同 或 风 险 买 断 合 同 的 约 定。 投资人应当认真阅读基金合同、 基金招募说明书等信息披露文件, 自主 判断基金的投资价值, 自主做出投资决策, 自行承担投资风险。 投资本基金 的风险包括因政策、 经 济 周 期 、 利 率 、 通 货 膨 胀 和 信 用 等 因 素 对 证 券 价 格 产 生影响而形成的市场风险, 合规性风险, 管 理 风 险 , 流 动 性 风 险 、 本 基 金 特 有风险以及 其 他 风 险 等 。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的过 往业绩不构成对本基金业绩表现的保证 。 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 者 基 金 投 资 的 “ 买 者 自 负 ” 原 则 , 在 投 资 者 作 出 投 资 决 策 后 , 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化引致的投资风险,由投资者自行负责。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2017 年 12 月 30 日 , 有 关 财 务数据和净值表现截止日为 2017 年 9 月 30 日( 财 务 数 据 未 经 审 计) 。





录 一、绪


言 ...................................................... 1 二、释


义 ...................................................... 2 三 、 基 金 管 理 人 .................................................. 9 四 、 基 金 托 管 人 ................................................. 21 五 、 相 关 服 务 机 构 ............................................... 27 六 、 基 金 的 募 集 ................................................. 59 七 、 基 金 合 同 的 生 效 ............................................. 64 八 、 基 金 份 额 的 申 购 和 赎 回 ....................................... 66 九 、 基 金 的 保 本 ................................................. 77 十 、 基 金 保 本 保 障 机 制 ........................................... 79 十 一 、 基 金 的 投 资 ............................................... 89 十 二 、 基 金 的 业 绩 .............................................. 108 十 三 、 基 金 的 财 产 .............................................. 109 十 四 、 基 金 资 产 的 估 值 .......................................... 110 十 五 、 基 金 的 收 益 分 配 .......................................... 116 十 六 、 基 金 的 费 用 与 税 收 ........................................ 118 十 七 、 基 金 的 会 计 与 审 计 ........................................ 121 十 八 、 基 金 的 信 息 披 露 .......................................... 122 十 九 、 保 本 周 期 到 期 ............................................ 128 二 十 、 风 险 揭 示 ................................................ 132 二 十 一 、 基 金 合 同 的 变 更 、 终 止 与 基 金 财 产 的 清算 .................. 135 二 十 二 、 基 金 合 同 的 内 容 摘 要 .................................... 138 二 十 三 、 基 金 托 管 协 议 的 内 容 摘 要 ................................ 156 二 十 四 、 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 ................................ 171 二 十 五 、 其 他 应 披 露 的 事 项 ...................................... 174 二 十 六 、 招 募 说 明 书 存 放 及 查 阅 方 式 .............................. 177 二 十 七 、 备 查 文 件 .............................................. 178 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 1 一、绪


言 《 中海顺鑫保本混合型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 》 ( 以 下 简 称 “ 招 募 说 明 书”或“本招募说明书” ) 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》(以下简 称 “ 《 基 金 法 》 ”)、《 公开募集证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 销 售 办 法 》 ” ) 、 《 证 券投资基金信息披露管理办法》 (以下简称“ 《信息披露办法》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基金信息披露内容与格式准则第5 号< 招 募 说 明 书 的 内 容 与 格 式> 》 、 《关于保 本基金的指导意见》(以下简称“指导意见”) 等 相 关 法 律 法 规 和 《 中海顺 鑫保本混合型证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 ( 以 下 简 称 “ 基 金 合 同 ” ) 编 写 。 本招募说明书阐述了中海顺鑫保本混 合 型 证券投资基金的 投 资 目 标 、 策 略、风险、费率等与投资者投 资 决 策 有 关 的 全 部 必 要 事 项 , 投 资 者 在做出投 资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据本招募 说明书所载明的资料申请募集。基金管理人没有委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 提 供 未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合 同取得基金份额,即成为本基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有本 基金份额的行为本身即表明其对本基金基金合同的承认和接受,并按照《基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 、 承 担 义 务 。 基 金 投 资 者 欲了解本 基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 2 二、释


义 在本招募说明书中 , 除 非 文 意 另 有 所 指 , 下 列 词 语 或 简 称 具有 如 下 含 义 : 1 、 基 金 或 本 基 金 : 指 中海顺鑫保本 混 合 型 证券投资基金 2 、 基金管理人:指 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司











3 、 基金托管人:指 平 安 银 行 股 份 有 限 公 司








4 、 基 金 合 同 : 指 《 中 海 顺 鑫 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 及 对 基金合同的任何有效修订和补充 5 、 托 管 协 议 : 指 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 就 本 基 金 签 订 之 《 中 海 顺 鑫 保本混合型证 券 投 资 基 金 托 管 协 议 》 及 对 该 托 管 协 议 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 6 、 招 募 说 明 书 或本 招 募 说 明 书 : 指 《 中 海 顺 鑫 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金招募说明书》及其定期的更新 7 、 基 金 份 额 发 售 公 告 : 指 《 中 海 顺 鑫 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 份 额发售公告》 8 、 法 律 法 规 : 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 、 行 政 法 规 、 规 范 性 文 件 、 司 法 解 释 、 行 政 规 章 以 及 其 他 对 基 金 合 同 当 事 人 有 约 束 力 的 决 定 、 决 议、通知等 9 、 《 基 金 法 》 : 指 2003 年 10 月 28 日 经 第 十 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员会第五次会议通过,2012 年 12 月 28 日 第 十 一 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委员会第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日 第 十 二 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 十 四 次 会 议 《 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 关 于 修 改< 中 华 人 民 共 和 国 港 口 法> 等 七 部 法 律 的 决 定 》 修 改 的 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 10、 《 销 售 办 法 》 : 指 中 国 证 监 会 2013 年 3 月 15 日 颁 布 、 同 年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、 《 信 息 披 露 办 法 》 : 指 中 国 证 监 会 2004 年 6 月 8 日 颁 布 、 同 年 7 月 1 日 实 施 的 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修订 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 3 12、 《 运 作 办 法 》 : 指 中 国 证 监 会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日 实 施 的 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修订 13、 《 指 导 意 见 》 : 指 中 国 证 监 会 2010 年 10 月 26 日 颁 布 并 实 施 的 《 关 于保本基金的指导意见》及颁布机关对其不时做出的修订 14 、 中 国 证 监 会 : 指 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 15 、 银 行 业 监 督 管 理 机 构 : 指 中 国 人 民 银 行 和/ 或 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委员会 16 、 基金合同当事人: 指受基金合同约束, 根据基金合同享有权利并承 担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17 、 个 人 投 资 者 : 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 自 然人 18 、 机 构 投 资 者 : 指 依 法 可 以 投 资 证 券 投 资 基 金 的 、 在 中 华 人 民 共 和 国 境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法 人、社会团体或其他组织 19、 合 格 境 外 机 构 投 资 者 : 指 符 合 《 合 格 境 外 机 构 投 资 者 境 内 证 券 投 资 管 理 办 法 》 及 相 关 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 于 在 中 国 境 内 依 法 募 集 的 证 券 投 资 基金的中国境外的机构投资者 20、 投 资 人 : 指 个 人 投 资 者 、 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、 基 金 份 额 持 有 人 : 指 依 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 合 法 取 得 基 金 份 额 的 投资人 22、 保 证 人 、 担 保 人 : 指 与 基 金 管 理 人 签 订 保 证 合 同 , 为 基 金 管 理 人 对 基金份额持有人的保本金额承担的保本清偿义务提供不可撤销的连带责任 保证的机构。本基金保本周期由中国投融资担保股份有 限 公 司 作 为 保 证 人 , 为本基金保本周期的保本提供不可撤销的连带责任保证 23 、 基 金 销 售 业 务 : 指 基 金 管 理 人 或 销 售 机 构 宣 传 推 介 基 金 , 发 售 基 金 份额,办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 4 24 、 销 售 机 构 : 指 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 以 及 符 合 《 销 售 办 法 》 和 中 国 证监会规定的其他条件, 取得基金销售业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签 订 了 基 金 销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构 25、 登 记 业 务 : 指 基 金 登 记 、 存 管 、 过 户 、 清 算 和 结 算 业 务 , 具 体 内 容 包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、 清 算 和 结 算 、 代 理 发 放 红 利 、 建 立 并 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 和 办 理 非 交 易 过户等 26 、 登 记 机 构 : 指 办 理 登 记 业 务 的 机 构 。 基 金 的 登 记 机 构 为 中 海 基 金 管 理有限公司或接受 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 委托代为办理登记业务的机构 27、 基 金 账 户 : 指 登 记 机 构 为 投 资 人 开 立 的 、 记 录 其 持 有 的 、 基 金 管 理 人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 28 、 基 金 交 易 账 户 : 指 销 售 机 构 为 投 资 人 开 立 的 、 记 录 投 资 人 通 过 该 销 售机构办 理 认 购 、 申 购 、 赎 回 、 转 换 、 转 托 管 及 定 期 定 额 投 资 等 业 务 而 引 起 的基金份额变动及结余情况的账户 29、 基 金 合 同 生 效 日 : 指 基 金 募 集 达 到 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 规 定 的 条 件 , 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕 , 并 获 得 中 国 证 监 会 书面确认的日期 30、 基金合同终止日: 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后, 基 金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、 基 金 募 集 期 : 指 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 至 发 售 结 束 之 日 止 的 期 间 , 最长不得超过 3 个月 32、 存 续 期 : 指 基 金 合 同 生 效 至 终 止 之 间 的 不 定 期 期 限 33、 保 本 周 期 : 指 基 金 管 理 人 提 供 保 本 的 期 限 。 本 基 金 的 保 本 周 期 为 2 年 , 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 至 2 个 公 历 年 后 对 应 日 止 , 如 该 对 应 日 为 非 工作日或不存在该对应日期的,则顺延至下一个工作日 34、 保 本 周 期 起 始 日 : 保 本 周 期 起 始 日 为 《 基 金 合 同 》 生 效 日


35、 保 本 周 期 到 期 日 : 指 保 本 周 期 届 满 的 最 后 一 日 36、 持 有 到 期 : 指 基 金 份 额 持 有 人 持 有 其 认 购 的 基 金 份 额 至 保 本 周 期 到中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 5 期日的行为 37、 到 期 操 作 期 间 : 指 本 基 金 保 本 周 期 到 期 时 及 到 期 后 基 金 份 额 持 有 人 进行到期操作的期间。 本基金的到期操作期间为保本周期到期日及之后的 5 个工作日(含第 5 个 工 作 日 ) , 共 计 6 个 工 作 日 ; 本 基 金 在 到 期 操 作 期 间 开 放赎回和转换转出业务,不开放申购和转换转入业务 38、 过 渡 期 : 指 到 期 操 作 期 间 截 止 日 次 日 起 ( 含 该 日 ) 至 转 型 为 “ 中 海 顺鑫灵活配置混合型证券投资基金” 首日 (不含该日) 的期间, 最长不超过 20 个 工 作 日 ; 本 基 金 在 过 渡 期 内 只 可 进 行 过 渡 期 申 购 , 不 开 放 赎 回 、 转 换 转出业务 39、 过 渡 期 申 购 : 指 投 资 人 在 过 渡 期 内 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定申请购买本基金基金份额的行为 40、 折 算 日 : 指 过 渡 期 最 后 一 个 工 作 日


41、 基 金 份 额 折 算 : 指 在 折 算 日 , 基 金 份 额 持 有 人 所 持 有 的 基 金 份 额 在 其 所 代 表 的 资 产 净 值 总 额 保 持 不 变 的 前 提 下 , 基 金 份 额 净 值 折 算 调 整 为 1.000 元 , 基 金 份 额 数 额 按 折 算 比 例 相 应 调 整 42、 认 购 保 本 金 额 : 指 基 金 份 额 持 有 人 认 购 并 持 有 到 期 的 基 金 份 额 净 认 购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和 43、 保 本 金 额 : 本 基 金 保 本 周 期 的 保 本 金 额 为 认 购 保 本 金 额 44、 持 有 到 期 的 基 金 份 额 的 可 赎 回 金 额 : 指 根 据 基 金 保 本 周 期 到 期 日 基 金份额净值计算的可赎回金额, 即基金份额持有人认购并持有到期的基金份 额与保本周期到期日基金份额净值的乘积 45、 保 本 : 在 保 本 周 期 到 期 日 , 如 基 金 份 额 持 有 人 认 购 并 持 有 到 期 的 基 金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分红款项之 和低于其认购保本金额, 基金管理人应补足该差额, 并在保本周期到期日后 二 十 个 工 作 日 内 ( 含 第 二 十 个 工 作 日 , 下 同 ) 将 该 差 额 支 付 给 基 金 份 额 持 有 人 46、 保 本 保 障 机 制 : 指 依 据 《 指 导 意 见 》 及 相 关 法 律 法 规 的 规 定 , 基 金 管理人通过与保证人签订保证合同或与保本义务人签订风险买断合同, 由保中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 6 证人为本基金的保本提供连带责任保证或者由保本义务人为本基金承担保 本 偿 付 责 任 , 或 者 通 过 中 国 证 监 会 认 可 的 其 他 方 式 , 以 保 证 符 合 条 件 的 基 金 份额持有人在保本周期到期时可以获得保本金额。 本基金保本周期由中国投 融资担保股份有 限 公 司 作 为 保 证 人 , 为 本 基 金 保 本 周 期 的 保 本 提 供 不 可 撤 销 的连带责任保证 47、 保 证 : 指 保 证 人 为 本 基 金 保 本 提 供 的 不 可 撤 销 的 连 带 责 任 保 证 。本 基金的保本周期由保证人为本基金保本提供的不可撤销的连带责任保证, 保 证范围为在保本周期到期日, 基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的 可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分红款项之和低于其 认购保本金额的差额部分,保证期间为基金保本周期到期日起六个月 48、 保 证 合 同 : 指 基 金 管 理 人 和 保 证 人 签 订 的 《 中 海 顺 鑫 保 本 混 合 型 证 券投资基金保证合同》 49、 保 本 赔 付 差 额 : 指 持 有 到 期 的 基 金 份 额 的 可 赎 回 金 额 加 上 相 应 基 金 份额在保本周期内的累计分红款项之和低于保本金额的差额部分 50、 工 作 日 : 指 上 海 证 券 交 易 所 、 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 51、T 日 : 指 销 售 机 构 在 规 定 时 间 受 理 投 资 人 申 购 、 赎 回 或 其 他 业 务 申 请的开放日 52、T+n 日 : 指 自 T 日起第 n 个工作日( 不 包 含 T 日) 53、 封 闭 期 : 本 基 金 的 封 闭 期 指 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 ( 包 括 基 金 合 同 生 效 之 日 ) 至 1 个 公 历 年 后 对 应 日 ( 包 括 该 日 ) 止 。 如 该 对 应 日 为 非 工 作 日 或不存在该对应日,则 提前至该 对应日 前 的 最 后 一 个 工 作 日 。 本 基 金 在 封 闭 期内不办理申购与赎回业务,也不上市交易 54、 开 放 日 : 指 在 封 闭 期 后 , 为 投 资 人 办 理 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 或 其 他 业务的工作日 55、 开 放 时 间 : 指 开 放 日 基 金 接 受 申 购 、 赎 回 或 其 他 交 易 的 时 间 段 56、 《 业 务 规 则 》 : 指 《 中海基金管理有限公司注册登记 开 放 式 基 金 业 务 规 则 》 , 是 规 范 基 金 管 理 人 所 管 理 的 开 放 式 证 券 投 资 基 金 登 记 方 面 的 业 务 规 则,由基金管理人和投资人共同遵守 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 7 57、 认 购 : 指 在 基 金 募 集 期 内 , 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定申请购买基金份额的行为 58、 申 购 : 指 基 金 合 同 生 效 后 , 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定申请购买基金份额的行为 59、 赎 回 : 指 基 金 合 同 生 效 后 , 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 60、 基 金 转 换 : 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有 效 公 告 规 定 的 条 件 , 申 请 将 其 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 、 某 一 基 金 的 基 金 份 额 转 换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 61、 转 托 管 : 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的 变 更所持基金份额销售机构的操作 62、 定 期 定 额 投 资 计 划 : 指 投 资 人 通 过 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请 , 约 定 每 期 申购日 、 扣 款 金 额 及 扣 款 方 式 , 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 扣 款 日 在 投 资 人 指 定银行账户内自动完成扣款及受理基 金 申 购 申 请 的 一 种 投 资 方 式 63 、 巨额赎回:指本基金单个开放日的基金净赎回申请( 赎回申请份额 总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转 换中转入申请份额总数后的余额) 超 过 上 一 工作 日 基 金 总 份 额 的 10% 64、 元 : 指 人 民 币 元 65、 基 金 收 益 : 指 基 金 投 资 所 得 红 利 、 股 息 、 债 券 利 息 、 买 卖 证 券 价 差 、 银 行 存 款 利 息 、 已 实 现 的 其 他 合 法 收 入 及 因 运 用 基 金 财 产 带 来 的 成 本 和 费 用 的节约 66、 基 金 资 产 总 值 : 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 、 银 行 存 款 本 息 、 基 金 应收申购款及其他资产的价值总和 67、 基 金 资 产 净 值 : 指 基 金 资 产 总 值 减 去 基 金 负 债 后 的 价 值 68、 基 金 份 额 净 值 : 指 计 算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 计 算 日 基 金 份 额 总 数 69、 基 金 资 产 估 值 : 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值 , 以 确 定 基 金 资 产净值和基金份额净值的过程 70、 指定媒介 : 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 、 互 联 网中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 8 网站及其他媒介 71、 不 可 抗 力 : 指 基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客 观事件 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 9 三 、 基 金 管 理 人 (一)基金管理人概况 本基金管理人为中海基金管理有限公司,基本信息如下: 名称:中海基金管理有限公司 住所: 中 国 ( 上 海 ) 自由 贸 易 试 验 区 银 城中 路 68 号2905-2908 室及30 层 办公地址:上海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 68 号 2905-2908 室及 30 层 邮政编码:200120 成立日期:2004 年 3 月 18 日 法定代表人: 杨 皓 鹏 总经理:杨皓鹏 经 营 范 围 : 基 金 募 集 、 基 金 销 售 、 资 产 管 理 、 中 国 证 监 会 许 可 的其 他业 务 。 【依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动】 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:证监基金字[2004]24 号 组织形式:有限责任公司(中外合资) 注册资本:壹亿肆仟陆佰陆拾陆万陆仟柒佰元人民币 存续期间:持续经营 联系人:葛玮赓 联系电话:021-38429808 股东名 称 及 其 出 资 比 例 : 中海信托股份有限公司























41.591 % 国联证券股份有限公司























33.409 % 法国爱德蒙得洛希尔银行股份有限公司














25.000% (二)主要人员情况 1 、董事会成员 黄 晓 峰 先 生 , 董 事 长 。 中 国 人 民 大 学 硕 士 , 高 级 经 济 师 。 现 任 中 海 信 托 股份有限公司总裁、 党委书记。 历任湖北省计划管理干部学院助教, 国家海中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 10 洋局管理司主任科员,中国海洋石油总公司计划项目处、经济评价处干部、 保险处保险主管, 中海石油有限公司税收保险岗、 代理 融 资 岗 位 经 理 、 资 金 部副总监、代理总监、总监,中海石油财务有限责任公司总经理。 庞 建 先 生 , 董 事 。 中 国 人 民 大 学 本 科 学 历 , 高 级 会 计 师 。 现 任 中 国 海 洋 石油总公司资金部总经理。 历任渤海石油公司对外合作部计划财务部外事会 计 , 渤 海13/03合 作 区 联 管 会 财 务 专 业 代 表 ,10/15、11/19 、06/17 合作区联 管会财务专业代表, 中国海洋石油总公司审计部干部, 中海会计审计公司第 三 业 务 处 干 部 、 审 计 业 务 三 部 经 理 ( 副 处 级 ) , 中 国 海 洋 石 油 总 公 司(有限公 司) 审 计 部 审 计 三 处 处 长 、 项 目 审 计 经 理 、 审 计 监 察 部 投 资 项 目 审 计 调 查 经 理 、 内 审 岗 经 理 , 中 国 海洋石油有限公司审计监察部总经理, 中国海洋石油 总公司审计监察部副总经理、 有限公司审计监察部副总经理兼任总公司 (有 限公司)审计中心主任,中国海洋石油国际有限公司副总经理。 杨 皓 鹏 先 生 , 董 事 。 复 旦 大 学 硕 士 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 、 代理督察长兼中海恒信资产管理 (上海) 有限公司董事长。 历任中海信托股 份有限公司综合管理部总裁秘书、 托管部项目经理、 自有资金及信息管理部 综 合 业 务 经 理 、 办 公 室 主 任 、 党 委 秘 书 、 人 力 资 源 部 经 理 、 资 产 经 营 部 经 理 , 中海基金管理有限公司总经理助理。 彭焰宝先生,董事。清华大学学士。现任国联证券 股 份 有 限 公 司 总 裁 、 董事, 兼 华 英 证 券 有 限 责 任 公 司 董 事 。 历 任 无 锡 市 证 券 公 司 ( 国 联 证 券 前 身 ) 交 易 员 , 国 联 证 券 有 限 责 任 公 司 投 资 经 理 , 无 锡 市 国 联 投 资 管 理 咨 询 有 限 公 司 投 资 经 理 , 锡 洲 国 际 有 限 公 司 投 资 部 经 理 , 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 投 资 管 理部总经理兼投资总监 (期间曾兼任中海优质成长证券投资基金基金经理) 、 风险管理部总经理兼风控总监,国联证券股份有限公司证券投资部总经理、 副总裁。 江 志 强 先 生 , 董 事 。 东 南 大 学 硕 士 。 现 任 国 联 证 券 股 份 有 限 公 司 监事会 主席。 历 任 国 联 证 券 股 份 有 限 公 司 证 券 投 资 部 经理、 证 券 营 业 部 总 经 理 、 财 富管理中心总经理、资产管理部总经理 、 总 裁 助 理 、 副 总 裁 。 MOLING CHEN ( 陈 末 翎 ) 女 士 , 董 事 。 澳 大 利 亚 国 籍 。 澳 洲 莫 纳 什 大 学中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 11 工 商 管 理 硕 士 。 现 任 爱 德 蒙 罗 斯 柴 尔 德 中 国 私 募 股 权 基 金I期和II期 主 管 合 伙 人 。 历 任 澳 大 利 亚 墨 尔 本 药 物 技 术 研 究 所 化 学 分 析 师 , 澳 大 利 亚 墨 尔 本 凯 龙生物区域经理,百奥维达中国基金高级投资总监。 陈 道 富 先 生 , 独 立 董 事 。 中 国 人 民 银 行 金 融 研 究 所 博士。 现 任 国 务 院 发 展研究中心金融研究所副所长。 曾 任 中 关 村 证 券 公 司 总 裁 助 理 、 国 务 院 发 展 研究中心金融研究所综合研究室主任 。 WANG WEIDONG ( 王 卫 东 ) 先 生 , 独 立 董 事 。 美 国 国 籍 。 芝 加 哥 大 学 博 士 。 现任北 京 市 中 伦 律 师 事 务 所 合 伙 人 。 历 任Sidley Austin( 盛 德 律 师 事 务 所) 芝 加 哥 总 部 律 师 , 北 京 大 学 国 家 发 展 研 究 院 国 际MBA 项 目 访 问 教 授 , 北 京 德 恒律师事务所合伙人,美国德杰律师事务所合伙人 。 张 军 先 生 , 独 立 董 事 。 复 旦 大 学 博 士 。 现 任 复 旦 大 学 经 济 学 院 院 长 、 中 国经济研究中心主任、 复旦大学 “当代中国经济” 长江学者特聘教授、 复旦 发展研究院副院长、 博士生导师 、 教 育 部 重 点 研 究 基 地 中 国 社 会 主 义 市 场 经 济研究中心主任 。 历 任 复 旦 大 学 经 济 学 院 助 教 、 讲 师 , 复 旦 大 学 经 济 学 院 副 教授。 2 、监事会成员 张 悦 女 士 , 监 事 长 。 硕 士 , 高 级 会 计 师 。 现 任 中 海 信 托 股 份 有 限 公 司 总 稽核、 党 办 主 任 、 信 托 事 务 管 理 总 部 总 经 理 。 历 任 北 京 石 油 交 易 所 交 易 部 副 经 理 , 中 国 海 洋 石 油 东 海 公 司 计 财 部 会 计 、 企 管 部 企 业 管 理 岗 , 中 海 石 油 总 公司平湖生产项目计财部经理, 中海石油有限公司上海分公司计财部岗位经 理 , 中 海 信 托 股 份 有 限 公 司 计 划 财 务 部 会 计 、 计 划 财 务 部 经 理 、 稽 核 审 计 部 经理、纪委副书记、合规总监 。 Pascal CHARLOT ( 夏 乐 博 )先 生 ,监 事 。法 国 国 籍 。法 国 埃 夫 里 大 学 金 融 系 硕 士 、 法 国 国 立 电 信 管 理 学 院 金 融 系 硕 士 。 现 任 爱 德 蒙 得 洛 希 尔 资 产 管 理(香港) 有 限 公 司 董 事 会 成 员 、 执 行 总 监 、 营 运 总 监 、 第1 类 和 第9类受规管 活动的负责人员,爱德蒙得洛希尔集团亚太区财务长 以 及 爱 德 蒙 得 洛 希 尔 (瑞士)商务拓展部高级副总裁 。 历 任 法 国 巴 黎 银 行 全 球IT 部 门 客 户 经 理 、 法国巴黎银行新加坡分行项目经理、 爱德蒙得洛希尔资产管理香港有限公司中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 12 财务总监、爱德蒙得洛希尔资产管理香港有限公司营运总监、第1 类和第9 类受规管活动的负责人员。 康 铁 祥 先 生 , 职 工 监 事 。 博 士 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 风 控 稽 核 部 总 经 理 。 历 任 山 东 省 招 远 市 绣 品 厂 财 务 科 科 员 , 上 海 浦 发 银 行 外 汇 业 务 部 科 员 , 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 风 险 管 理 部 助 理 风 控 经 理 、 风 控 经 理 、 风 险 管 理 部总经理助理、风险管理部总经理兼风控总监。 张 奇 先 生 , 职 工 监 事 。 学 士 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 信 息 技 术 部 总 经 理 。 历 任 沈 阳 联 正 科 技 有 限 公 司 技 术 部 经 理 , 北 京 致 达 赛 都 科 技 有 限 公 司 网 络 部 经 理 , 上 海 致 达 信 息 产 业 股 份 有 限 公 司 技 术 支 持 部 经 理 , 中 海 基 金 管 理有限公司信息技术部工程师、 信息技术部总经理助理、 信息技术部副总经 理。 3 、高级管理人员 杨 皓 鹏 先 生 , 总 经 理 。 复 旦 大 学 世 界 经 济 专 业 硕 士 。 历 任 中 海 信 托 股 份 有限公司综合管理部总裁秘书、 托管部项目经理、 自有资金及信息管理部综 合业务经理、办公室主任、党委秘书、人力资源部 经 理 、 资 产 经 营 部 经 理 。 2017年7 月 进 入 本 公 司 工 作 , 曾 任 总 经 理 助 理 ,2017年8 月 至 今 任 本 公 司 总 经 理,2017 年9 月 至 今 任 本 公 司 董 事 ,2017 年11 月 起 兼 任 本 公 司 代 理 督 察 长 , 2017年11 月 至 今 任 中 海 恒 信 资 产 管 理 ( 上 海 ) 有 限 公 司 董 事 长 。 宋 宇 先 生 , 常 务 副 总 经 理 。 复 旦 大 学 数 理 统 计 专 业 学 士 , 经 济 师 。 历 任 无锡市统计局秘书, 国联证券股份有限公司营业部副经理、 发行调研部副经 理 、 办 公 室 主 任 、 研 究 发 展 部 总 经 理 。2004 年3 月 进 入 本 公 司 工 作 , 历 任 本 公 司 督 察 长 、 副 总 经 理 ( 期 间2011 年1月至2011年10 月 兼 任 本 公 司 代 理 总 经 理,2014 年5月至2014 年10月 兼 任 本 公 司 代 理 督 察 长 ) ,2015 年4 月 至 今 任 本 公司常务副总经理。 杨皓鹏先生, 代 理 督 察 长 。 简 历 同 上 。 4 、基金经理 刘 俊 先 生 , 复 旦 大 学 金 融 学 专 业 博 士 。 历 任 上 海 申 银 万 国 证 券 研 究 所 有 限公司策略研究部策略分析师、 海通证券股份有限公司战略合作与并购部高中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 13 级项目经理。2007 年3 月进入本公司工作, 曾任产品开发总监。2010 年3月至 2015年8 月 任 中 海 稳 健 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 , 2015 年4月至2017 年6 月 任中海安鑫宝1 号保本混合型证券投资基金基金经理,2012 年6 月至今 任中海 优 势 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ,2013 年7 月 至 今 任 中 海 策 略 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ,2014 年5 月 至 今 任 中 海积极收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理, 2015年12 月 至 今 任 中 海 顺 鑫 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理, 2017 年4 月 至 今 任 中 海 添 顺 定 期 开 放混合型证券投资基金基金经理。 蒋 佳 良 先 生 , 德 国 法 兰 克 福 大 学 金 融 学 硕 士 。 历 任 中 国 工 商 银 行 法 兰 克 福分行资金部交易员、 华宝证券有限责任公司证券投资部投资经理、 平安资 产管理有限责任公司基金投资部投资经理。2015年10 月 进 入 本 公 司 工 作 , 曾 任 投 研 中 心 研 究 总 监 , 现 任 投 研 中 心 研 究 部 总 经 理 。2017 年1 月 至 今 任 中 海 顺 鑫 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ,2017 年3 月 至 今 任 中 海 环 保 新 能 源 主题灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 5 、历任基金经理 本基金基金合同于2015 年12月30日 生 效 , 历 任 基 金 经 理 如 下 表 : 基金经理姓名 管理本基金时间 刘俊 2015 年12月30日-2017 年1 月9 日 刘俊、蒋佳良 2017 年1 月10 日-至今 6 、投资决策委员会成员 杨皓鹏先生, 主 任 委 员 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 、 总 经 理 、代 理督察长。 许 定 晴 女 士 , 委 员 。 现 任中海基金管理有限公司代理投资总监、 投资副 总监、基金经理。 夏 春 晖 先 生 , 委 员 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 投资副总监 、 首 席 策 略 分析师、基金经理 。 江 小 震 先 生 , 委 员 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 投资副总监 、 基 金 经 理 。 蒋 佳 良 先 生 , 委 员 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 研 究 部 总 经 理 、 基 金 经 理 。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 14 7 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 、 (三)基金管理人的职责 1 、 依 法 募 集 资 金 , 办 理 基 金 份 额 的 发 售 和 登 记 事 宜 。 2 、 办 理 基 金 备 案 手 续 。


3 、 对 所 管 理 的 不 同 基 金 财 产 分 别 管 理 、 分 别 记 账 , 进 行 证 券 投 资 。


4 、 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 , 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人分配收益。


5 、 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 。


6 、 编 制 季 度 、 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 。


7 、 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值 , 确 定 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 。


8 、 办 理 与 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 有 关 的 信 息 披 露 事 项 。


9 、 按照规定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 。


10、 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 记 录 、 账 册 、 报 表 和 其 他 相 关 资 料 。


11、 以 基 金 管 理 人 名 义 , 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实 施其他法律行为。


12、 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 职 责 。


(四) 基 金 管 理 人 的 承 诺 1 、 基 金 管 理 人 承 诺 严 格 遵 守 现 行 有 效 的 相 关 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 中 国证监会的有关规定, 建立健全内部控制制度, 采取有效措施, 防止违反现 行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2 、 基 金 管 理 人 承 诺 严格 遵 守 《 基 金 法 》 及 有 关 法 律 法 规 , 建 立 健 全 的 内部控制制度,采取有效措施,防止下列行为发生: (1 ) 将 其 固 有 财 产 或 者 他 人 财 产 混 同 于 基 金 财 产 从 事 证 券 投 资 。 (2 ) 不 公 平 地 对 待 其 管 理 的 不 同 基 金 财 产 。 (3 ) 利 用 基 金 财 产 或 者 职 务 之 便 为 基 金 份 额 持 有 人 以 外 的 第 三 人 牟 取 利益。 (4 )向基金份额持 有 人 违 规 承 诺 收 益 或 者 承 担 损 失 。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 15 (5 ) 侵 占 、 挪 用 基 金 财 产 。 (6 ) 泄 露 因 职 务 便 利 获 取 的 未 公 开 信 息 、 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 、 暗示他人从事相关的交易活动。 (7 ) 法 律 、 行 政 法 规 和 中 国 证 监 会 禁 止 的 其 他 行 为 。 3 、 本 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理 , 强 化 职 业 操 守 , 督 促 和 约 束 员 工 遵 守 国 家 有 关 法 律 、 法 规 及 行 业 规 范 , 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 , 不 从 事 以 下 活 动 : (1 ) 越 权 或 违 规 经 营 ; (2 ) 违 反 《 基 金 合 同 》 或 《 托 管 协 议 》 ; (3 ) 故 意 损 害 基 金 份 额 持 有 人 或 其 他 基 金 相 关 机 构 的 合 法 利 益 ; (4 ) 在 向 中 国 证 监 会 报 送 的 资 料 中 弄 虚 作 假 ; (5 )拒绝 、 干 扰 、 阻 挠 或 严 重 影 响 中 国 证 监 会 依 法 监 管 ; (6 ) 玩 忽 职 守 、 滥 用 职 权 , 不 按 规 定 履 行 职 责 ; (7 )违 反 现 行 有 效 的 有 关 法 律 、法 规 、规 章 、 《 基 金 合 同 》和 中 国 证 监 会的有关规定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依 法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息 , 或 利 用 该 信 息 明 示 、 暗 示 他 人从事相关的交易活动 ; (8 ) 违 反 证 券 交 易 场 所 业 务 规 则 , 利 用 对 敲 、 倒 仓 等 手 段 操 纵 市 场 价 格 , 扰乱市场秩序; (9 ) 贬 损 同 行 , 以 抬 高 自 己 ; (10 ) 以 不 正 当 手 段 谋 求 业 务 发 展 ; (11 ) 有 悖 社 会 公 德 , 损 害 证 券 投 资 基 金 人 员 形 象 ; (12 ) 在 公 开 信 息 披 露 和 广 告 中 故 意 含 有 虚 假 、 误 导 、 欺 诈 成 分 ; (13 ) 其 他 法 律 、 行 政 法 规 以 及 中 国 证 监 会 禁 止 的 行 为 。 (五)基金经理承诺 1 、 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定 , 本 着 谨 慎 勤 勉 的 原 则 为 基 金 份额持有人谋取最大利益。 2 、 不 利 用 职 务 之 便 为 自 己 及 其 代 理 人 、 受 雇 人 或 任 何 第 三 人 牟 取 利 益 。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 16 3 、 不 违 反 现 行 有 效 的 有 关 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 , 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 、 基 金 的 商 业 秘 密 、 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 、 基 金 投 资 计 划 等 信 息 , 或 利 用 该 信 息 明 示 、 暗 示 他 人 从 事 相 关 的交易活动。 4 、 不 从 事 损 害 基 金 财 产 和 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 证 券 交 易 及 其 他 活 动 。 (六)基金管理人的风险管理和内部控制制度 1 、内部控制体系概述 内部控制是指基金管理人为防范和化解风险, 保证经营运作符合基金管 理 人 发 展 规 划 , 在 充 分 考 虑 内 外 部 环 境 的 基 础 上 , 通 过 建 立 组 织 机 制 、 运 用 管理方法、实施控制程序与控制措施而形成的系统。 基金管理人结合自身具体情况, 建立了科学合理、 控制严密、 运行高效 的内部控制体系,并制定了科学完善的内部控制制度。 2 、风险管理的理念和文化 (1 ) 以 最 大 程 度 保 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 为 己 任 。 (2 ) 风 险 管 理 是 业 务 发 展 的 保 障 。 (3 ) 最 高 管 理 层 承 担 最 终 责 任 。 (4 ) 分 工 明 确 、 相 互 制 约 的 组 织 结 构 是 前 提 。 (5 ) 制 度 建 设 是 基 础 。 (6 ) 制 度 执 行 监 督 是 保 障 。 3 、内部控制遵循的原则 (1 ) 健 全 性 原 则 。 内 部 控 制 包 括 公 司 的 各 项 业 务 、 各 个 部 门 或 机 构 和 各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 (2 ) 有 效 性 原 则 。 通 过 科 学 的 内 控 手 段 和 方 法 , 建 立 合 理 的 内 控 程 序 , 维护内控制度的有效执行。 (3 ) 独 立 性 原 则 。 公 司 各 机 构 、 部 门 和 岗 位 职 责 保 持 相 对 独 立 , 基 金 财产、公司自有资产、其他资产的运作分离。 (4 ) 相 互 制 约 原 则 。 公 司 内 部 部 门 和 岗 位 的 设 置 权 责 分 明 、 相 互 制 衡 。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 17 (5 ) 成 本 效 益 原 则 。 公 司 运 用 科 学 化 的 经 营 管 理 方 法 降 低 运 作 成 本 , 提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 4 、风险管理和内部控制的组织体系 公 司 的 风 险 控 制 组 织 体 系 至 少 应 包 括 以 下 几 个 层 面 : 一 、 董 事 会 负 责 控制公司整体运营风险; 二、 公司高级管理层负责公司内部风险控制的领导 及 政 策 决 定 ; 三 、 风 险 管 理 部 负 责 对 业 务 风 险 进 行 日 常 管 理 ; 四 、 各 职 能 部 门负责对各自业务活动中潜在的风险通过执行制度进行控制。 (1 ) 董 事 会 应 充 分 重 视 风 险 控 制 。 通 过 批 准 公 司 的 风 险 控 制 战 略 、 制 度和工作计划,确保公司已具有了管 理 其 面 临 的 所 有 风 险 所 需 的 必 要 系 统 、 运作制度和控制环境, 并通过审计与合规委员会和督察长对公司经营管理层 的风险控制工作发挥更权威的监督作用。董事会通过控制公司治理结构风 险 、 制 定 内 部 管 理 制 度 、 完 善 有 关 议 事 规 则 及 充 分 发 挥 独 立 董 事 的 作 用 达 到 对风险的最终控制。 (2 ) 风 险 控 制 委 员 会 为 公 司 非 常 设 议 事 机 构 , 负 责 对 公 司 业 务 风 险 控 制进行决策和协调, 是公司日常风险控制工作的最高决策机构。 其具体职责 主 要 有 : 审 议 基 金 财 产 风 险 状 况 评 价 分 析 报 告 , 审 定 公 司 的 业 务 授 权 方 案 的 合 法 性 、 合 规 性 , 负 责 协 调 处 理 突 发 性 重 大 事 件 并 界 定 相 关 人 员 的 责 任 , 审 议 公 司 其 他 各 项 资 产 管 理 业 务 的 风 险 状 况 评 价 分 析 报 告 。 (3 ) 督 察 长 负 责 对 公 司 和 基 金 的 内 部 控 制 和 管 理 情 况 进 行 全 面 监 督 , 对公司保持各项管理制度的合法性、 合理性、 有效性和完备程度进行检查并 督 促 改 进 , 发 现 重 大 问 题 及 时 向 审 计 与 合 规 委 员 会 、 董 事 长 和 中 国 证 监 会 报 告。 (4 ) 监 察 稽 核 部 是 公 司 管 理 层 对 各 项 经 营 管 理 活 动 ( 包 括 风 险 管 理 活 动 ) 进 行 合 规 控 制 的 职 能 部 门 。 其 职 责 主 要 是 对 公 司 各 职 能 部 门 在 业 务 运 作 中的遵规守法情况进行监督, 保证公司为控制风险所制定的各项管理制度切 实得到贯彻和执行。 (5 ) 公 司 各 职 能 部 门 是 公 司 内 部 风 险 控 制 措 施 的 具 体 执 行 单 位 , 应 在 公司各项基本管理制度的基础上,根据具体情况制订本部门的业务管理规中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 18 定、操作流程及风险控制规定,并督导部门员工严格执行。 5、监督机构的合规检查作用 公 司 日 常 管 理 中 的 监 督 机 构 由 董 事 会 审 计 与 合 规 委 员 会 、 公 司 督 察 长 和监察稽核部组成,其主要作用是对公司各项经营管理活动进行合规控制。 其中,审计与合规委员会通过定期审阅公司督察长工作报告和监察稽核报 告 , 检 查 公 司 合 规 运 作 情 况 和 督 察 长 、 监 察 稽 核 部 对 公 司 合 规 运 作 的 监 督 工 作,从而加强董事会对公司运作情况的监督 。 督 察 长 是 董 事 会 常 设 的 执 行 监 督 职 能 的 岗 位 , 负 责 对 公 司 的 内 部 控 制 和管理情况进行全面监督, 对公司保持各项管理制度的合法性、 合理性、 有 效性和完备程度进行检查并督促改进, 发现重大问题及时向审计与合规委员 会、董事长和中国证监会报告 。 监 察 稽 核 部 是 公 司 管 理 层 对 各 项 经 营 管 理 活 动 ( 包 括 风 险 管 理 活 动 ) 进行合规性检查的职能部门。 其职责主要是对公司各职能部门在业务运作中 的遵规守法情况进行监督, 保证公司为控制风险所制定的各项管理制度切实 得到贯彻和执行。 6 、内部控制的基本要素 内部控制的基本要素包括控制环境、 风险评估、 控制活动、 信息沟通和 内部监控。 (1 ) 控 制 环 境 构 成 公 司 内 部 控 制 的 基 础 , 控 制 环 境 包 括 经 营 理 念 和 内 控 文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 (2 ) 公 司 管 理 层 牢 固 树 立 内 控 优 先 和 风 险 管 理 理 念 , 培 养 全 体 员 工 的 风 险 防 范 意 识 , 营 造 一 个 浓 厚 的 内 控 文 化 氛 围 , 保 证 全 体 员 工 及 时 了 解 国 家 法 律法规和公司规章制度, 使风险意识贯穿到公司各个部门、 各个岗位和各个 环节。 (3 ) 公 司 健 全 法 人 治 理 结 构 , 充 分 发 挥 独 立 董 事 和 监 事 会 的 监 督 职 能 , 严禁不正当关联交易、 利益输送和内部人控制现象的发生, 保护投资者利益 和公司合法权益。 (4 ) 公 司 的 组 织 结 构 体 现 职 责 明 确 、 相 互 制 约 的 原 则 , 各 部 门 有 明 确 的中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 19 授 权 分 工 , 操 作 相 互 独 立 。 公 司 建 立 决 策 科 学 、 运 营 规 范 、 管 理 高 效 的 运 行 机 制 , 包 括 民 主 、 透 明 的 决 策 程 序 和 管 理 议 事 规 则 , 高 效 、 严 谨 的 业 务 执 行 系统,以及健全、有效的内部监督和反馈系统。 (5 ) 公 司 依 据 自 身 经 营 特 点 设 立 顺 序 递 进 、 权 责 统 一 、 严 密 有 效 的 内 控防线: 1 ) 各 岗 位 职 责 明 确 , 有 详 细 的 岗 位 说 明 书 和 业 务 流 程 , 各 岗 位 人 员 在 上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任; 2 )建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,相关部门和岗位之间 相互监督制衡; 3 ) 公 司 督 察 长 和 内 部 监 察 稽 核 部 门 独 立 于 其 他 部 门 , 对 内 部 控 制 制 度 的执行情况实行严 格 的 检 查 和 反 馈 ; (6 ) 公 司 建 立 有 效 的 人 力 资 源 管 理 制 度 , 健 全 激 励 约 束 机 制 , 确 保 公 司人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力; (7 ) 公 司 建 立 科 学 严 密 的 风 险 评 估 体 系 , 对 公 司 内 外 部 风 险 进 行 识 别 、 评估和分析,及时防范和化解风险; (8 ) 授 权 控 制 贯 穿 于 公 司 经 营 活 动 的 始 终 , 通 过 完 善 法 人 治 理 结 构 、 明确各部门职能与授权范围来完成; (9 ) 公 司 建 立 完 善 的 资 产 分 离 制 度 , 基 金 财 产 与 公 司 资 产 、 不 同 基 金 的财产和其他委托资产要实行独立运作,分别核算; (10 ) 公 司 建 立 科 学 、 严 格 的 岗 位 分 离 制 度 , 明 确 划 分 各 岗 位 职 责 , 投 资和交易、 交 易 和 清 算 、 基 金 会 计 和 公 司 会 计 等 重 要 岗 位 不 得 有 人 员 的 重 叠 。 重要业务部门和岗位进行物理隔离; (11 ) 公 司 制 订 切 实 有 效 的 应 急 应 变 措 施 , 建 立 危 机 处 理 机 制 和 程 序 ; (12 ) 公 司 维 护 信 息 沟 通 渠 道 的 畅 通 , 建 立 清 晰 的 报 告 系 统 ; (13 ) 公 司 建 立 有 效 的 内 部 监 控 制 度 , 设 置 督 察 长 和 独 立 的 监 察 稽 核 部 门 , 对 公 司 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况 进 行 持 续 的 监 督 , 保 证 内 部 控 制 制 度 落 实。 7 、基金管理人关于内部控制制度的声明 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 20 (1 ) 基 金 管 理 人 承 诺 以 上 关 于 内 部 控 制 制度 的 披 露 真 实 、 准 确 。 (2 ) 基 金 管 理 人 承 诺 根 据 市 场 变 化 和 基 金 管 理 人 发 展 不 断 完 善 内 部 控 制 制度。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 21 四 、 基 金 托 管 人 一 、 基 金 托 管 人 情 况 1 、基本情况 名称:平安银行股份有限公司 住所:广东省深圳市罗湖区深南东路5047 号 办公地址:广东省深圳市罗湖区深南东路5047 号 法定代表人:谢永林 成立日期:1987 年12月22日 组织形式:股份有限公司 注册资本:17,170,411,366 元 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2008]1037 号 联系人:高希泉 联系电话:(0755) 2219 7701 平安银行股份 有 限 公 司 是 一 家 总 部 设 在 深 圳 的 全 国 性 股 份 制 商 业 银 行 (深圳证券交易所简称: 平安银行, 证券代码 000001) 。 其 前 身 是 深 圳 发 展 银行股份有限公司,于 2012 年 6 月 吸 收 合 并 原 平 安 银 行 并 于 同 年 7 月更名 为 平 安 银 行 。 中 国 平 安 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 及 其 子 公 司 合 计 持 有 平 安 银行 58% 的 股 份 , 为 平 安 银 行 的 控 股 股 东 。 截 至 2017 年 6 月 末 , 在 职 员 工 31721 人 , 通 过 全 国 64 家分行、1081 家 营 业 机 构 为 客 户 提 供 多 种 金 融 服 务 。 截至2017 年 上 半 年 , 平安银行收 入 、 利 润 、 规 模 保 持 稳 健 发 展 。 营 业 收入540.73 亿 元 、 准 备 前 营 业 利 润 401.84 亿 元 ( 同 比 增 长 11.14% ) 、 净 利 润 125.54 亿 元 ( 同 比 增 长 2.13%) 、 资 产 总 额 30,921.42 亿 元 ( 较 上 年 末 增 长 4.70%) 、 吸 收 存 款 余 额 19,123.33 亿 元 、 发 放 贷 款 和 垫 款 总 额 ( 含 贴 现 ) 15,942.81 亿 元 ( 较 上 年 末 增 幅 8.03%)。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 22 平安银行总行设资产托管事业部, 下设市场拓展处、 创新发展处、 估值 核算处、资金清算处、规划发展处、IT 系 统 支 持 处 、 督 察 合 规 处 、 基 金 服 务中心 8 个 处 室 , 目 前 部 门 人 员 为 60 人。 2 、主要人员情况 陈正涛, 男, 中 共 党 员 , 经 济 学 硕 士 、 高 级 经 济 师 、 高 级 理 财 规 划 师 、 国 际注册私 人 银 行 家 , 具 备 《 中 国 证 券 业 执 业 证 书 》 。 长 期 从 事 商 业 银 行 工 作 , 具有本外币资金清算, 银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985 年 7 月至1993 年 2 月 在 武 汉 金 融 高 等 专 科 学 校 任 教 ;1993 年 3 月至 1993 年 7 月 在 招 商 银 行 武 汉 分 行 任 客 户 经 理 ;1993 年 8 月至 1999 年 2 月在招行 武汉分行武昌支行任计划信贷部经理、行长助理;1999 年 3 月-2000 年 1 月在招行武汉分行青山支行任行长助理;2000 年 2 月至 2001 年 7 月在招行 武汉分行公司银行部任副总经理;2001 年 8 月至 2003 年 2 月 在 招 行 武 汉 分 行解放公园支行任行长;2003 年 3 月至 2005 年 4 月 在 招 行 武 汉 分 行 机 构 业 务部任总经理; 2005 年 5 月至2007 年 6 月 在 招 行 武 汉 分 行 硚 口 支 行 任 行 长 ; 2007 年 7 月至 2008 年 1 月 在 招 行 武 汉 分 行 同 业 银 行 部 任 总 经 理 ; 自 2008 年 2 月 加 盟 平 安 银 行 先 后 任 公 司 业 务 部 总 经 理 助 理 、 产 品 及 交 易 银 行 部 副 总 经 理 , 一 直 负 责 公 司 银 行 产 品 开 发 与 管 理 , 全 面 掌 握 银 行 产 品 包 括 托 管 业 务 产 品 的 运 作 、 营 销 和 管 理 , 尤 其 是 对 商 业 银 行 有 关 的 各 项 监 管 政 策 比 较 熟 悉 。 2011 年 12 月 任 平 安 银 行 资 产 托 管 部 副 总 经 理 ; 2013 年 5 月 起 任 平 安 银 行 资 产托管事业部副总裁 (主持工作) ;2015 年 3 月 5 日 起 任 平 安 银 行 资 产 托 管 事业部总裁。 3 、基金托管业务经营情况 2008 年 8 月 15 日 获 得 中 国 证 监 会 、 银 监 会 核 准 开 办 证 券 投 资 基 金 托 管 业务。 截至2017 年 9 月 底 , 平 安 银 行 股 份 有 限 公 司 托 管 净 值 规 模 合 计 6.17 万 亿 , 托 管 证 券 投 资 基 金 共 110 只 , 具 体 包 括 华 富 价 值 增 长 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 华 富 量 子 生 命 力 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 长 信 可 转 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 招 商 保 证 金 快 线 货 币 市 场 基 金 、 平 安 大 华 日 增 利 货 币 市 场 基 金 、中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 23 新华鑫益灵活配置混合型证券投资基金、 东吴中证可转换债券指数分级证券 投 资 基 金 、 平 安 大 华 财 富 宝 货 币 市 场 基 金 、 红 塔 红 土 盛 世 普 益 灵 活 配 置 混 合 型发起式证券投资基金、 新华活期添利货币市场证券投资基金、 民生加银优 选股票型证券投资基金、 新华阿鑫一号保本混合型证券投资基金、 新华增盈 回报债券型证券投资基金、 鹏华安盈宝货币市场基金、 平安大华新鑫先锋混 合型证券投资基金、 新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金、 中海 进取收益灵活配置混合型证券投资基金、 东吴移动互联灵活配置混合型证券 投 资 基 金 、 平 安 大 华 智 慧 中 国 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 国 金 通 用 鑫 新 灵活配置混合型证券投资基金 (LOF) 、 嘉 合 磐 石 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 平 安 大华鑫享混合 型 证 券 投 资 基 金 、 广 发 聚 盛 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 新 华阿鑫二号保本混合型证券投资基金、 鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基 金 、 博 时 裕 泰 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 德 邦 增 利 货 币 市 场 基 金 、 中 海 顺 鑫 保本混合型证券投资基金、 民生加银新收益债券型证券投资基金、 东方红睿 轩沪港深灵活配置混合型证券投资基金、 浙商汇金转型升级灵活配置混合型 证 券 投 资 基 金 、 广 发 安 泽 回 报 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 博 时 裕 景 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 平 安 大 华 惠 盈 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 长 城 久 源 保 本 混 合型证券投资基金、 平安大华安盈保本混合型证券投资基金、 嘉实稳丰债券 型 证 券 投 资 基 金 、 嘉 实 稳 盛 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 长 信 先 锐 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 华 润 元 大 现 金 通 货 币 市 场 基 金 、 平 安 大 华 鼎 信 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 平 安 大 华 鼎 泰 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 南 方 荣 欢 定 期 开 放 混 合型发起式证券投资基金、长信富平纯债一年定期开放债券型证券投资基 金 、 中 海 合 嘉 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 鹏 华 丰 安 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 富兰克林国海新活力灵活配置混合型证券投资基金、 南方颐元债券型发起式 证 券 投 资 基 金 、 鹏 华 弘 惠 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 鹏 华 兴 安 定 期 开 放 灵活配置混合型证券投资基金、 西部利得天添利货 币 市 场 基 金 、 鹏 华 弘 腾 灵 活配置混合型证券投资基金、博时安祺一年定期开放债券型证券投资基金、 安信活期宝货币市场基金、 广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金、 平安大 华惠享纯债债券型证券投资基金、 广发安悦回报灵活配置混合型证券投资基中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 24 金 、 平 安 大 华 惠 融 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 广 发 沪 港 深 新 起 点 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 平 安 大 华 惠 金 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 平 安 大 华 量 化 成 长 多策略灵活配置混合型证券投资基金、 博时丰达纯债 6 个 月 定 期 开 放 债 券 型 发起式证券投资基金、 英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金、 西部利得新 动力灵活配置混合型证券投资基 金 、 天 弘 安 盈 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金、平安大华惠利纯债债券型证券投资基金、广发鑫盛 18 个 月 定 期 开 放 混 合型证券投资基金、 长盛盛丰灵活配置混合型证券投资基金、 鹏华丰盈债券 型 证 券 投 资 基 金 、 平 安 大 华 惠 隆 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 广 发 新 常 态 灵 活 配置混合型证券投资基金、 平安大华金管家货币市场基金、 平安大华鑫利定 期开放灵活配置混合型证券投资基金、 博时泰安债券型证券投资基金、 新华 鑫盛灵活配置混合型证券投资基金、 国联安睿智定期开放混合型证券投资基 金 、 华 泰 柏 瑞 享 利 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 广 发 汇 平 一 年 定 期 开 放 债 券型证券投资基 金 、 华 安 新 安 平 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 平 安 大 华 量 化灵活配置混合型证券投资基金、 平安大华中证沪港深高股息精选指数型证 券 投 资 基 金 、 前 海 开 源 聚 财 宝 货 币 市 场 基 金 、 招 商 招 弘 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 招 商 稳 阳 定 期 开 放 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 长 盛 盛 瑞 灵 活 配 置 混合型证券投资基金、前海开源沪港深隆鑫灵活配置混合型证券投资基金、 平安大华惠益纯债债券型证券投资基金、金鹰添荣纯债债券型证券投资基 金 、 西 部 利 得 汇 享 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 鹏 华 丰 玉 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 华 安睿安定期开放混合型证券投资基金、 西部利得久安回报灵活配置混合型证 券投资基金、广发汇安 18 个 月 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 上 投 摩 根 岁 岁金定期开放债券型证券投资基金、 平安大华转型创新灵活配置混合型证券 投 资 基 金 、 天 弘 天 盈 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 南 方 和 元 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 长 盛 盛 通 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 平 安 大 华 添 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 平 安 大 华 惠 元 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 中 金 丰 沃 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 兴 银 消 费 新 趋 势 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 南 方 高 元 债 券 型发起式证券投资基金、 易方达瑞智灵活配置混合型证券投资基金、 中金丰 颐灵活配置混合型证券投资基金、中金丰鸿灵活配置混合 型 证 券 投 资 基 金 、中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 25 平安大华惠泽纯债债券型证券投资基金、南方智造未来股票型证券投资基 金 、 万 家 安 弘 纯 债 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 嘉 实 稳 悦 纯 债 债 券 型 证券投资基金。 二、基金托管人的内部风险控制制度说明 1 、内部控制目标 作为基金托管人, 平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的 法 律 法 规 、 行 业 监 管 要 求 , 自 觉 形 成 守 法 经 营 、 规 范 运 作 的 经 营 理 念 和 经 营 风 格 ; 确 保 基 金 财 产 的 安 全 完 整 , 确 保 有 关 信 息 的 真 实 、 准 确 、 完 整 、 及 时 , 保护基金份额持有人的合法权益;确保内部控制和风险管理体系的有效性; 防范和化解经营风险,确保业务的安 全 、 稳 健 运 行 , 促 进 经 营 目 标 的 实 现 。 2 、内部控制组织结构 平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部, 是全行 资产托管业务的管理和运营部门, 专门配备了专职内部监察稽核人员负责托 管业务的内部控制和风险管理工作, 具有独立行使监督稽核工作的职权和能 力。 3 、内部控制制度及措施 资产托管事业部具备系统、 完善的制度控制体系, 建立了管理制度、 控 制 制 度 、 岗 位 职 责 、 业 务 操 作 流 程 , 可 以 保 证 托 管 业 务 的 规 范 操 作 和 顺 利 进 行 ; 取 得 基 金 从 业 资 格 的 人 员 符 合 监 管 要 求 ; 业 务 管 理 严 格 实 行 复 核 、 审 核 、 检 查 制 度 , 授 权 工 作 实 行 集 中 控 制 , 业 务 印 章 按 规 程 保 管 、 存 放 、 使 用 , 账 户资料严格保管, 制约机制严格有效; 业务操作区专门设置, 封闭管理, 实 施 音 像 监 控 ; 业 务 信 息 由 专 职 信 息 披 露 人 负 责 , 防 止 泄 密 ; 业 务 实 现 自 动 化 操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1 、监督方法 依 照 《 基 金 法 》 及 其 配 套 法 规 和 基 金 合 同 的 约 定 , 监 督 所 托 管 基 金 的 投 资运作。利用行业普遍使用的“资产托管业务系统—— 监 控 子 系 统 ” , 严 格 按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 26 投资范围、投资组合等情况进行监督,并定期编写基金投资运作监督报告, 报送中国证监会。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节 中 , 对 基 金 管 理 人 发 送 的 投 资 指 令 、 基 金 管 理 人 对 各 基 金 费 用 的 提 取 与 开 支 情况进行检查监督。 2 、监督流程 (1 ) 每 工 作 日 按 时 通 过 监 控 子 系 统 , 对 各 基 金 投 资 运 作 比 例 控 制 指 标 进 行 例 行 监 控 , 发 现 投 资 比 例 超 标 等 异 常 情 况 , 向 基 金 管 理 人 发 出 书 面 通 知 , 与基金管理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。 (2 ) 收 到 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令 后 , 对 涉 及 各 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。 (3 ) 根 据 基 金 投 资 运 作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告, 对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评 价,报送中国证监会。 (4 ) 通 过 技 术 或 非 技 术 手 段 发 现 基 金 涉 嫌 违 规 交 易 , 电 话 或 书 面 要 求 管理人进行解释或举证,并及时报告中国证监会。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 27 五 、 相 关 服 务 机 构 ( 一 ) 基金份额 发 售 机 构 基金份额发售机构为基金管理人的 直 销 机 构 1 、直销网点 (1 ) 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 住所: 中 国 ( 上 海 ) 自由 贸 易 试 验 区 银 城中 路 68 号2905-2908 室及30 层 办公地址:上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 法定代表人: 杨 皓 鹏 电话:021-68419518 传真:021-68419328 联系人:周颖 客户服务电话:400-888-9788( 免 长 途 话 费 ) 或 021-38789788 公司网址:www.zhfund.com (2 ) 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 北 京 分 公 司 住所:北京市西城区复兴门内大街 158 号 远 洋 大 厦 F218 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 158 号远洋大厦F218 负责人:李想 电话:010-66493583 传真:010-66425292 联系人:郑健 客户服务电话:400-888-9788( 免 长 途 话 费 ) 公司网址 :www.zhfund.com 2 、基金管理人网上交易系统 公司网址:www.zhfund.com 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 28 3 、其他基金销售机构 (1 ) 平 安 银 行 股 份 有 限 公 司 住所: 广 东 省 深 圳 市 罗 湖 区 深 南 东 路 5047 号 办公地址:广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表人: 谢 永 林 联系电话:(0755) 2219 7701 传真电话:021-50979507 联系人:高希泉 客户服务电话:95511-3 公司网址: www.bank.pingan.com (2 ) 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司 注册地址:深圳市深南大道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 办公地址:深圳市深南大道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 法定代表人: 李 建 红 电话:0755—83199084 传真:0755-83195049 资产托管部信息披露负责人:张燕 客户服务电话:95555 公司网址:www.cmbchina.com (3 ) 上 海 浦 东 发 展 银 行 股 份 有 限 公 司 住所: 上 海 市 中 山 东 一 路 12 号 办公地址:上海市中山东一路 12 号 法定代表人:高国富 电话:021 -61616193 传真:021-63604196 联系人:朱萍 客户服务电话:95528 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 29 公司网址 :www.spdb.com.cn (4 ) 兴 业 银 行 股 份 有 限 公司 注册地址:福州市湖东路 154 号 中 山 大 厦 办公地址:福州市湖东路 154 号 中 山 大 厦 法定代表人:高建平


联系人:李博


电话:021-52629999-218966 传真:021-62569070


客户服务电话:95561 网址:www.cib.com.cn (5 ) 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 注册地址:中国浙江宁波市鄞州区宁南南路 700 号 办公地址:中国浙江宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表人:陆华裕


联系人:王海燕


电话:0574-89103171 传真:0574-89103213 客户服务电话:95574 网址:http://www.nbcb.com.cn/ (6 ) 国 联 证 券 股 份 有 限 公 司 住所:无 锡 市 太 湖 新 城 金 融 一 街 8 号 7-9 层 办公地址:无 锡 市 太 湖 新 城 金 融 一 街 8 号 7-9 层 法定代表人:姚志勇 电话:0510-82831662 传真:0510-82830162 联系人:沈刚 客户服务电话:95570 公司网址:www.glsc.com.cn 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 30 (7 ) 中 国 银 河 证 券 股 份 有 限 公 司 住所:北京市西城区金融大街 35 号 国 际 企 业 大 厦 C 座 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 35 号 国 际 企 业 大 厦 C 座 法定代表人:陈有安 电话:010-66568430 传真:010-66568990 联系人:田薇 客户服务电话:4008-888-888 公司网址:www.chinastock.com.cn (8 ) 长 江 证 券 股 份 有 限 公 司 住所:武汉市新华路特 8 号 长 江 证 券 大 厦 办公地址:武汉市新华路特 8 号 长 江 证 券 大厦 法定代表人:胡运钊 电话:027-65799999 传真:027-85481900 联系人:李良 客户服务电话:95579 或 4008-888-999 公司网址:www.95579.com (9 ) 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 住所:上海市广东路 689 号 办公地址:上海市广东路 689 号 法定代表人:王开国 电话:021-23219000 传真:021-23219100 联系人:金芸、李笑鸣 客户服务电话:95553 公司网址:www.htsec.com (10 ) 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 31 住所:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址:北京市东城区朝阳门内大街 188 号 法定代表人:王常青 联系人:权唐、许梦园 电话:400-8888-108 开放式基金咨询电话: 400-8888-108 开放式基金业务传真:010-65182261 公司网址:www.csc108.com (11 ) 申 万 宏 源 证 券 有 限 公司 住所:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人:李梅 电话:021-33389888 传真:021-33388224 联系人:黄莹 客户服务电话:95523 或 4008895523 公司网址:www.swhysc.com (12 ) 东吴证券 股 份 有 限 公 司 住所:江苏省苏州 工 业 园 区 翠 园 路 181 号 商 旅 大 厦 18-21 层 办公地址:江苏省苏州工业园区翠园路 181 号商旅大厦18-21 层 法定代表人:范力 电话:0512-65581136 传真:0512-65588021 联系人:方晓丹 客户服务电话:0512-33396288 公司网址:www.dwzq.com.cn (13 ) 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号


中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 32 办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人:杨德红 电话:021-38676161 传真:021-38670161 联系人:芮敏祺 客户服务电话:400-888-8666/95521 公司网址:www.gtja.com (14 ) 金元证券 股 份 有 限 公 司 住所:海南省海口市南宝路 36 号 证 券 大 厦 4 层 办公地址:深圳市深南大道 4001 号 时 代 金 融 中 心 17 层 法定代表人:陆涛 电话:0755-83025666 传真:0755-83025625 联系人:马贤清 客户服务电话 :4008-888-228 公司网址:www.jyzq.cn (15 ) 平 安 证 券 股 份 有 限 公 司 住所:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼 办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼 法定代表人:杨宇翔 电话:4008866338 传真:0755-82400862 联系人:郑舒丽 客户服务电话:95511-8 公司网址:stock.pingan.com (16 ) 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司


住所:上 海 市 静 安 区 新 闸 路 1508 号 办公地址:上 海 市 静 安 区 新 闸 路 1508 号 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 33 法定代表人:薛峰 电话:021-22169999


传真:021-22169134


联系人:刘晨 客 户 服 务 电话:95525 公司网址:www.ebscn.com (17 ) 中 泰 证 券 股 份 有 限 公 司 住所: 山 东 省 济 南 市 经 七 路 86 号 23 层 经 纪 业 务 总 部 法定代表人:李玮 电话:0531-68889115 传真:0531-68889752 联系人:吴阳 客户服务电话:95538 公司网址:www.qlzq.com.cn (18 ) 第 一 创 业 证 券 股 份 有 限 公 司 住所: 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 福 华 一 路 115 号投行大厦20 楼 办公地址:广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼 法定代表人: 刘 学 民 联系人:吴军


电话:0755-23838751 传真:0755-82485081 客户服务电话:400-888-1888 公司网址:www.firstcapital.com.cn (19 ) 申 万 宏 源 西 部 证 券 有 限 公 司 注 册 地 址 : 新 疆 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 ( 新 市 区 ) 北 京 南 路 358 号 大 成 国 际 大厦20 楼 2005 室 办公地址: 新 疆 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 ( 新 市 区 ) 北 京 南 路 358 号 大 成 国 际 大厦20 楼 2005 室 ( 邮 编:830002) 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 34 法定代表人:许建平 电话:010-88085858 传真:010-88085195 联系人:李巍 客户服务电话:400-800-0562 网址:www.hysec.com (20)渤海 证 券 股 份 有 限 公 司 住所:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号 法定代表人:杜庆平 联系人:王兆权 电话:022-28451861 传真:022-28451892 客户服务电话:400-651-5988 公司网址: www.bhzq.com (21 ) 国金证券 股 份 有 限 公 司


住所: 成 都 市 东 城 根 上 街 95 号 办公地址:成都市 东 城根上街95 号 6 、16 、17 楼 法定代表人:冉云 联系人:刘 婧 漪 、 贾 鹏 联系电话:028-86690057 、028-86690058 传真:028-86690126 客户服务电话:95310 公司网址:www.gjzq.com.cn (22 ) 信 达 证 券 股 份 有 限 公 司 住所:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼 法定代表人:张志刚 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 35 联系人:唐静


联系电话:010-63081000 传真:010-63080978 客户服务电话:95321 公司网址:www.cindasc.com (23 ) 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 住所:深圳市福田区中心三路 8 号 卓 越 时 代 广 场(二期)北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号 中 信 证 券 大 厦 法定代表人:王东明 联系电话:010-60838888 传真:010-60833739 联系人:顾凌


客户服务电话: 400-889-5548 公司网址:www.cs.ecitic.com (24 ) 东 北 证 券 股 份 有 限 公 司 注册地址:长春市生态大街 6666 号 办公地址 : 长 春 市 生 态 大 街 6666 号 法定代表人:李福春 客服热线:95360 邮编:130119 联系人:安岩岩 联系电话:0431-85096517 传真:0431-85096795 公司网站:www.nesc.cn (25 ) 东 兴 证 券 股 份 有 限 公 司 住所:北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 5 号 新 盛 大 厦 B 座 12-15 层 法定代表人:魏庆华 联系人:汤漫川 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 36 电话:010-66555316 传真:010-66555246 客户服务电话:400-888-8993 公 司 网址:www.dxzq.net.cn (26) 天 相 投 资 顾 问 有 限 公 司


住所:北京市西城区金融街 19 号 富 凯 大 厦 B 座 701


办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层 法定代表人:林义相


电话:010-66045529


传真:010-66045518


联系人:尹伶 客户服务电话:010-66045678


公司网址:www.txsec.com





天相基金网网址:www.jjm.com.cn (27 ) 中 信 证 券 ( 山 东 ) 有 限 责 任 公 司 住所:青岛市崂山区深圳路 222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场 1 号楼 20 层 办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场 1 号楼20 层 法定代表人:杨宝林 联系人:吴忠超 联系电话:0532-85022326 客服电话:95548 公司网址:www.citicssd.com (28) 中 信 期 货 有 限 公 司 注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号 卓 越 时 代 广 场 ( 二 期 ) 北 座 13 层 1301-1305 室、14 层


办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号 卓 越 时 代 广 场 ( 二 期 ) 北 座 13 层 1301-1305 室、14 层


法定代表人:张皓


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招募说明书 37 联系人:洪诚





电话:0755-23953913


传真:0755-83217421





客户服务电话:400-990-8826 网址:www.citicsf.com (29) 华 西 证 券 股 份 有 限 公 司 住所:四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦


办公地 址 : 四 川 省 成 都 市 高 新 区 天 府 二 街 198 号华西证券大厦


法定代表人:杨炯洋


联系人:周志茹


电话:028-86135991 传真:028-86150040 客户服务电话:95584 和 4008-888-818 公司网址:http://www.hx168.com.cn (30 ) 中 国 国 际 金 融 股 份 有 限 公 司 住所:北京市朝阳区建国门外大街 1 号 国 贸 大 厦 2 座 27 层及28 层 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 建 国 门 外 大 街 1 号 国 贸 大 厦 2 座 27 层及28 层 法定代表人:丁学东 联系人:杨涵宇 联系电话:01065051166 客服电话:4009101166 公司网址:www.cicc.com.cn (31 ) 浙 商 证 券 股 份 有 限 公 司 住所:杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A6/7 办公地址:杭州市杭大路 1 号 黄 龙 世 纪 广 场 A6/7 法定代表人:吴承根


联系人:韦肖田 联系电话:0571-87902580 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 38 客服电话:95345 公司网址:www.stocke.com.cn (32 ) 中 经 北 证 ( 北 京 ) 资 产 管 理 有 限 公 司 注册地址:北 京 市 西 城 区 车 公 庄 大 街 4 号 5 号楼一层 办公地址:北 京 市 西 城 区 北 礼 士 路 甲 129 号文化创新工场四层 404 法定代表人: 徐 福 星 联系人:李美 电话:010-68292940 传真:010-68292964 客户服务电话:400-600-0030


网址:www.bzfunds.com


(33 ) 北 京 晟 视 天 下 投 资 管 理 有 限 公 司 注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心 D 座 21 层&28 层 法定代表人:蒋煜 联系人:刘聪慧/徐晓荣 电话:010-58170905/010-58170876


传真:010-58100800 客户服务电话:400-818-8866


网址:www.shengshiview.com.cn (34 ) 深 圳 前 海 凯 恩 斯 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 前 海 深 港 合 作 区 前 湾 一 路 1 号 A 栋 201 室 ( 入 驻 深 圳 市前海商务秘书有限公司) 办公地址:深圳市福田区深南大道 6019 号 金 润 大 厦 23A


法定代表人:高锋


联系人:廖苑兰 电话:0755-83655588 传真:0755-83655518


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招募说明书 39 客户服务电话:4008048688


网址:www.keynesasset.com (35 ) 和 耕 传 承 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:郑 州 市 郑 东 新 区 东 风 南 路 康 宁 街 互 联 网 金 融 大 厦 六 层 办公地址:郑 州 市 郑 东 新 区 东 风 南 路 康 宁 街 互 联 网 金 融 大 厦 六 层 法定代表人:李淑慧 联系人:罗聪 客户服务电话:0371-85518396 公司网址:www.hgccpb.com (36 ) 上 海 证 券 有 限 责 任 公 司 住所:上 海 市 黄 浦 区 四 川 中 路 213 号 7 楼 办公地址:上 海 市 黄 浦 区 四 川 中 路 213 号 7 楼 法定代表人: 李 俊 杰


联系人:邵珍珍 客户服务电话:021-962518 公司网址:www.962518.com (37) 武 汉 市 伯 嘉 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城 ( 一 期 ) 第七幢 23 层 1 号 4 号 办公地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城(一 期)第七幢 23 层 1 号 4 号 法定代表人:陶捷 联系人:陆锋 客户服务电话:4000279899 公司网址:www.buyfunds.cn (38) 徽 商 期 货 有 限 责 任 公 司 办公地址:合肥市芜湖路 258 号 法定代表人:吴国华 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 40 联系人:蔡芳 客户服务电话:4008878707 公司网址:www.hsqh.net (39) 北 京 格 上 富 信 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:北 京 市 朝 阳 区 东 三 环 北 路 19 号楼701 内 09 室


办公地址:北 京 市 朝 阳 区 东 三 环 北 路 19 号楼701 内 09 室 法定代表人: 李 悦 章


联系人:曹庆展 客户服务电话:400-066-8586 公司网址:www.igesafe.com (40) 深 圳 前 海 财 厚 资 产 管 理 有 限 公 司 住所:深 圳 市 前 海 深 港 合 作 区 前 湾 一 路 1 号 A 栋 201 室 办公地址:深 圳 市 南 山 区 南 山 大 道 1088 号 南 园 枫 叶 大 厦 15 层 15K 室 法定代表人: 孙 方 厚 联系人:李军 客户服务电话:400-699-0071 公司网址:www.caiho.cn (41) 北 京 微 动 利 投 资 管 理 有 限 公 司 住所:北京市石景山区古城西路 113 号 景 山 财 富 中 心 341


办公地址:北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341 法定代表人: 梁 洪军 联系人:季长军 客户服务电话:400-819-6665


公司网址:www.buyforyou.com.cn


(42) 北 京 电 盈 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1 号楼36 层 3603 室


办公地址:北京市朝阳区呼 家 楼 ( 京 广 中 心 )1 号楼 36 层 3603 室 法定代表人:程刚


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招募说明书 41 联系人:赵立芳 客户服务电话:400-100-3391


公司网址:http://www.dianyingfund.com/ (43) 东 莞 证 券 股 份 有 限 公 司 住所: 广 东 省 东 莞 市 莞 城 区 可 园 南 路 一 号 办公地址:广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心 22 楼 联系人:李荣 电话:0769-22115712 传真:0769-22115712


客户服务电话:95328 公司网址:http://www.dgzq.com.cn/ (44) 天 津 万 家 财 富 资 产 管 理 有 限 公司 住所: 天 津 自 贸 区 ( 中 心 商 务 区 ) 迎 宾 大 道 1988 号 滨 海 浙 商 大 厦 公 寓 2-2413 室 办公地址:北 京 市 西 城 区 丰盛胡同 28 号 太 平 洋 保 险 大 厦 5 层 法定代表人: 李 修 辞


联系人:邵玉磊


客户服务电话:010-59013825 公司网址:http://www.wanjiawealth.com/ (45) 成 都 华 羿 恒 信 财 富 投 资 管 理 有 限 公司 住所: 成 都 市 高 新 区 天 府 大 道 中 段 199 号 棕 榈 泉 国 际 中 心 1 幢 1 单元 19 层 4 号 办公地址: 成 都 市 高 新 区 天 府 大 道 中 段 199 号棕榈泉国际中心 1 幢 1 单 元 19 层 4 号 法定代表人:赵壁 联系人:谭佳洲 客户服务电话 :400-8010-009 公司网址:http://www.huayihengxin.com 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 42 (46 ) 蚂 蚁 ( 杭 州 ) 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人:陈柏青 联系人:韩爱彬 客服电话:4000-766-123 公司网址:www.fund123.cn (47 ) 深 圳 众 禄 基 金 销 售 股 份 有 限 公 司 住所:深 圳 市 罗 湖 区 梨 园 路 物 资 控 股 置 地 大 厦 8 楼 办公地址:深 圳 市 罗 湖 区 梨 园 路 物 资 控 股 置 地 大 厦 8 楼 法定代表人:薛 峰 联系人:童彩 平 联系电话:0755-33227950 客服电话:4006-788-887 公司网址:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com (48 ) 上 海 长 量 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司 住所:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址:上 海 市 浦 东 新 区 东 方 路 1267 号 11 层 法定代表人:张跃伟 业务联系人: 郑 茵 华 联系电话:021-20691831 客服电话:400-089-1289 公司网址:www.erichfund.com (49 ) 诺 亚 正 行 ( 上 海 ) 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司 住所:上 海 市 虹 口 区 飞 虹 路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址:上 海 市 杨 浦 区 秦 皇 岛 路 32 号 c 栋 法定代表人:汪静波 联系人:朱了


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招募说明书 43 联系电话:021-80358749 客服电话:400 -821 -5399 公司网址:www.noah-fund.com (50 ) 和 讯 信 息 科 技 有 限 公 司 住所:北京市朝阳区朝外大街 22 号 泛 利 大 厦 10 层 办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号 泛 利 大 厦 10 层 法定代表人:王莉 联系人:吴卫东 联系电话:021-20835787 客服电话:400-920-0022/ 021-20835588 公司网址:licaike.hexun.com (51 ) 上 海 天 天 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座 法定代表人:其实 联系人:朱玉 联系电话:021-54509977 客服电话:400-1818-188 公司网址:www.1234567.com.cn (52 ) 众 升 财 富 ( 北 京 ) 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室





办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08








法定代表人:李招娣








联系人:李艳





联系电话:010-59497361








客服电话:400-876-9988 公司网址:www.wy-fund.com (53 ) 上 海 好 买 基 金 销 售 有 限 公 司 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 44 住所:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~ 906 室 法定代表人:杨文斌 联系人:王诗玙 联系电话:021-20613999 客服电话:400-700-9665 公司网址:www.ehowbuy.com (54 ) 上 海 利 得 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1318 号星展银行大厦10 楼 法定代表人:李兴春 联系人:郑茂 联系电话:021-50583533 传真:021-50583535 客服电话:400-921-7755 公司网址:www.leadfund.com.cn (55 ) 北 京 增 财 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:北京市西城区南礼士路 66 号 建 威 大 厦 1208 号 办公地址:北京市西城区南礼士路 66 号 建 威 大 厦 1208-1209 号 法定代表人:罗细安 联系人:史丽丽 联系电话:010-67000988 客服电话:400-001-8811 公司网址:www.zcvc.com.cn (56 ) 北 京 恒 天 明 泽 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室 办公地址:北京市朝阳区东三环中路 20 号 乐 成 中 心 A 座 23 层 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 45 法定代表人:梁越 联系人:周斌 联系电话:010-57756019 客服电话:400-786-8868-5 公司网址:www.chtfund.com (57 ) 深 圳 市 新 兰 德 证 券 投 资 咨 询 有 限 公 司 住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址:北京市西城区宣武门外大街 10 号庄胜广场中央办公楼东翼 7 层 727 室 法定代表人:杨懿 联系人:刘宝文 联系电话:010-63130889-8369 客服电话:400-166-1188 公司网址:8.jrj.com.cn (58 ) 浙 江 同 花 顺 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号 杭 州 电 子 商 务 产 业 园 2 号楼2 楼 法定代表人:凌顺平


联系人:胡璇


联系电话:0571-88911818 客服电话:4008-773-772 公司网址:www.5ifund.com (59) 中 期 资 产 管 理 有 限 公 司 住所:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号 办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号中期大厦 8 层 法定代表人:姜新 联系人:方艳美 联系电话:010-65807865 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 46 客服电话:010-65807865 公司网址:www.cifcofund.com (60) 浙 江 金 观 诚 财 富 管 理 有 限 公 司 住所:杭州市拱墅区登云路 45 号 ( 锦 昌 大 厦 )1 幢 10 楼 1001 室 办公地址:杭 州 市 拱 墅 区 登 云 路 45 号 锦 昌 大 厦 一 楼 金 观 诚 财 富 法定代表人: 徐 黎 云 联系人:孙成岩 联系电话:0571-88337717 客服电话:400-068-0058 公司网址:www.jincheng-fund.com (61) 上 海 汇 付 金 融 服 务 有 限 公 司 住所: 上 海 市 中 山 南 路 100 号 金 外 滩 国 际 广 场 19 楼 办公地址:上 海 市 宜 山 路 700 号 普 天 信 息 产 业 园 2 期 C5 栋 汇 付 天 下 总 部大楼 2 楼 法定代表人:金佶 联系人:陈云卉



































联系电话:18616024775 客服电话:400-820-2819 公司网址:https://tty.chinapnr.com (62)上海 陆 金 所 资 产 管 理 有 限 公 司 住所:上海市 浦 东 新 区 陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址:上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1333 号西裙楼 法定代表人: 胡 学 勤 联系人:宁博宇 联系电话:021-20665952 传真:021-22066653 客服电话:4008219031 公司网址:www.lufunds.com


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招募说明书 47 (63 ) 北 京 虹 点 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:北 京 市 朝 阳 区 工 人 体 育 馆 北 路 甲 2 号盈科中心 B 座 裙 楼 二 层 办公地址: 北 京 市 朝 阳 区 工 人 体 育 馆 北 路 甲 2 号盈科中心 B 座 裙 楼 二 层 法定代表人:董浩 联系人:陈铭洲


联系电话:010-65951887 传真:010-65951887 客服电话:4000681176 公司网址:www.hongdianfund.com (64 ) 大 泰 金 石 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:南 京 市 建 邺 区 江 东 中 路 222 号 南 京 奥 体 中 心 现 代 五 项 馆 2105 室 办公地址:上 海 市 浦 东 新 区峨山路 505 号 东 方 纯 一 大 厦 15 楼 法定代表人: 袁 顾 明 联系人:孟召社 联系电话:021-20324176





传真:021-20324199 客服电话:400-928-2266 公司网址:www.dtfunds.com (65 ) 上 海 凯 石 财 富 基 金 销 售 有 限 公 司 注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号 凯 石 大 厦 4 楼 法定代表人:陈继武 联系人: 黄祎 联系电话:021-63333389 传真:021-63333390 客服电话:4006-433-389 公司网址:www.vstonewealth.com (66 ) 珠 海 盈 米 财 富 管 理 有 限 公 司 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 48 住所:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 12 楼 B1201-1203 法定代表人:肖雯 联系人:黄敏嫦 联系电话:020-89629099 传真:020-89629011 客服电话:020-89629066 公司网址:www.yingmi.cn (67 ) 奕 丰 金 融 服 务 ( 深 圳 ) 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 前 海 深 港 合 作 区 前 湾 一 路 1 号 A 栋 201 室 ( 入 住 深 圳 市 前 海商务秘书有限公司) 办 公地址:深 圳 市 南 山 区 海 德 三 道 航 天 科 技 广 场 A 座 17 楼 1704 室 法定代表人:TEO WEE HOWE 联系人:叶健 联系电话:0755-89460500 传真:0755-21674453 客服电话:400-684-0500 公司网址:www.ifastps.com.cn (68 ) 上 海 联 泰 资 产 管 理 有 限 公 司 住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 法定代表人:燕 斌 联系人:陈东 联系电话:021-52822063 传真:021-52975270 客服电话:4000-466-788 公司网址:www.66zichan.com 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 49 (69 ) 北 京 钱 景 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:北 京 市 海 淀 区 丹 棱 街 丹 棱 soho10 层 办公地址:北 京 市 海 淀 区 丹 棱 街 丹 棱 soho10 层 法定代表人:赵荣春 联系人:陈剑炜 联系电话:010-57418813


客服电话:400-893-6885 公司网址:www.qianjing.com (70 ) 北 京 展 恒 基 金 销 售 股 份 有 限 公 司 住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址:北京市朝阳区安苑路 15-1 号 邮 电 新 闻 大 厦 2 层 法定代表人:闫振杰 电话:010-59601366 传真:010-62020355 联系人:翟文 客户服务电话:4008188000 公司网址:www.myfund.com (71 ) 深 圳 市 金 斧 子 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号 东 方 科 技 大 厦 18 楼


办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3 单元 7 楼 法定代表人:赖任军 电话:0755-66892301 传真:0755-66892399 联系人:张烨


客户服务电话:4009500888 公司网址:www.jfzinv.com (72 ) 北 京 广 源 达 信 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层605 室 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 50 办公地址:北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼浦项中心 B 座 19 层 法定代表人:齐剑辉 电话:4006236060 传真:010-82055860 联系人:王英俊 客户服务电话:400-623-6060 公司网址:www.niuniufund.com (73 ) 上 海 中 正 达 广 投 资 管 理 有 限 公 司 住所:上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室 办公地址:上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室 法定代表人:黄欣 电话:021-33768132 传真:021-33768132*802 联系人:戴珉微 客户服务电话:4006767523 公司网址:www.zzwealth.cn (74 ) 乾 道 金 融 信 息 服 务 ( 北 京 ) 有 限 公 司 办公地址:北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室 住所:北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室 法定代表人:王兴吉 联系人:高雪超 联系电话:18601207732 传真:010-82057741 客服电话:4000888080 公司网址:www.qiandaojr.com (75 ) 上 海 基 煜 基 金 销 售 有 限 公 司 住 所 : 上 海 市 崇 明 县 长 兴 镇 路 潘 园 公 路 1800 号 2 号楼6153 室 ( 上 海 泰 和经济发展区) 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 51 办公地址:上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室 法定代表人:王翔


联系人:蓝杰 电话:021-65370077-220 传真:021-55085991 客户服务电话:021-65370077 网址:www.jiyufund.com.cn (76 ) 北 京 懒 猫 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司 住所:北京市石景山区石景山路 31 号 院 盛 景 国 际 广 场 3 号楼 1119 办公地址:北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号 法定代表人:许现良 电话:010-57649619


传真:010-57649620 联系人:朱翔宇 客户服务电话:010-57649619


公司网址:www.lanmao.com (77 ) 一 路 财 富 ( 北 京 ) 信 息 科 技 有 限 公 司 住所:北京市西城区阜成门大街 2 号 万 通 新 世 界 广 场 A 座 2208 办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号 万 通 新 世 界 广 场 A 座 2208 法定代表人: 吴 雪 秀 电话:+86(10)88312877 传真:+86(10)88312877 联系人:徐越 客户服务电话:400-001-1566 公司网址:http://www.yilucaifu.com/ (78 ) 南 京 苏 宁 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 52 法定代表人:钱燕飞 电话:025-66996699-887226 传真:025-66008800-887226 联系人:王锋 客户服务电话:95177 公司网址:www.snjijin.com (79 ) 北 京 蛋 卷 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元21 层 222507 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 阜 通 东 大 街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人:钟斐斐 电话:010-61840688 传真:010-61840699 联系人:吴季林 客户服务电话:4000618518 公司网址:https://danjuanapp.com (80 ) 上 海 景 谷 资 产 管 理 有 限 公 司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 958 号 华 能 联 合 大 厦 402k 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 958 号华能联合大厦 402k 法定代表人:袁飞 电话:61621602 传真:61621602*819 联系人:袁振荣 客户服务电话:61621602 公司网址:www.g-fund.com.cn (81 ) 北 京 汇 成 基 金 销 售有限公司 住所:北京市海淀区中关村大街 11 号 A 座 1108 室 办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 A 座 1108 室 法定代表人:王伟刚 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 53 电话:010-56251471 传真:010-62680827 联系人:熊小满 客户服务电话:400-619-9059 公司网址:www.hcjijin.com


(82 ) 厦 门 市 鑫 鼎 盛 控 股 有 限 公 司 住所:厦门市思明区鹭江道 2 号 第 一 广 场 15 楼 办公地址:厦门市思明区鹭江道 2 号 第 一 广 场 15 楼 法定代表人:陈洪生 电话:0592-3122672


传真:0592-3122701 联系人:梁云波 客户服务电话:400-9180808 公司网址:www.xds.com.cn (83 ) 北 京 新 浪 仓 石 基 金 销 售 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 海 淀 区 东 北 旺 西 路 中 关 村 软 件 园 二 期(西扩)N-1 、N-2 地块 新浪总部科研楼 5 层 518 室 办 公 地 址 : 北 京 市 海 淀 区 东 北 旺 西 路 中 关 村 软 件 园 二 期(西扩)N-1 、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室 法定代表人:李昭琛 电话:010-62676405 传真:8610-62675979 联系人:付文红 客户服务电话:010-62675369 公司网址:www.xincai.com (84 ) 天 津 国 美 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座 二 层 202-1 室 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 54 办公地址:北京市朝阳区霄云路 26 号 鹏 润 大 厦 B 座 19 层 法定代表人:丁东华 电话:010-59287984 传真:010-59287825 联系人:郭宝亮 客服电话:400-111-0889 公司网址:www.gomefund.com (85 ) 上海华 信 证 券 有 限 责 任 公 司 住所:上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道 100 号 环 球 金 融 中 心 9 楼 办公地址:上海市黄 浦 区南京西路399 号 明 天 广 场 20 楼 法定代表人:郭林 电话:021-63898427 传真:021-68776977-8427 联系人:徐璐 客户服务电话:400-820-5999 公司网址:www.shhxzq.com (86 ) 凤 凰 金 信 ( 银 川 ) 基 金 销 售 有 限 公 司 住 所 : 宁 夏 回 族 自 治 区 银 川 市 金 凤 区 阅 海 湾 中 央 商 务 区 万 寿 路 142 号 14 层 1402


办公地址:北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝来高科技产业园 18 号楼 法定代表人:程刚 电话:010-58160168 传真:010-58160173 联系人:张旭 客户服务电话:400-810-5919 公司网址:www.fengfd.com (87 ) 上 海 云 湾 投 资 管 理 有 限 公 司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼2 层 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 55 办公地址:上海市浦东新区锦康路 308 号 6 号楼 6 楼 法定代表人:戴新装 电话:021-20538888 传真:021-20538999 联系人:江辉


客户服务电话:400-820-1515


公司网址:www.zhengtongfunds.com


(88 ) 南 京 途 牛 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司 注册地址: 南 京 市 玄 武 区 玄 武 大 道 699-1 号 办公地址:南京市玄武区玄武大道 699-1 号 法定代表人:宋时琳 联系人:王旋 联系电话:025-86853969 客服电话:4007-999-999 公司网址:http://jr.tuniu.com (89 ) 上海万得 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址:上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼 法定代表人:王廷富 联系人:徐亚丹 联系电话:021-51327185 传真:021-50710161 客服电话:400-821-0203 公司网址:www.520fund.com.cn (90 ) 杭 州 科 地 瑞 富 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室 办公地址:杭州市下城区上塘路 15 号 武 林 时 代 20 楼 法定代表人:陈刚 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 56 联系人:张丽琼 联系电话:0571-85262700 传真:0571-85269200 客服电话:0571-86915761 公司网址:www.cd121.com (91 ) 北 京 肯 特 瑞 财 富 投 资 管 理 有 限 公 司 住所:北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼22 层 2603-06 办公地址: 北 京 市 亦 庄 经 济 开 发 区 科 创 十 一 街 18 号 院 京 东 集 团 总 部 A 座 法定代表人:江卉 联系人:赵德赛 电话:4000988511/ 4000888816 传真:010-89188000 客服电话:95118 网址:http://fund.jd.com/ (92 ) 上 海 朝 阳 永 续 基 金 销 售 有 限 公 司 住所:浦 东 新 区 上 丰 路 977 号 1 幢 B 座 812 室 办公地址:上海市浦东新区碧波路 690 号 4 号楼 2 楼 法定代表人:廖冰 联系人:裘爱萍


联系电话:021-802348888 传真:021-80234898 客服电话:4006991888 公司网址:www.998fund.com (93 ) 中 证 金 牛 ( 北 京 ) 投 资 咨 询 有 限 公 司 住所:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室 办公地址: 北 京 市 西 城 区 宣 武 门 外 大 街 甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层 法定代表人:钱昊旻 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 57 联系人:徐英 电话:010-59336539 传真:010-59336500 客服电话:4008-909-998 (94 ) 上 海 华 夏 财 富 投 资 管 理 有 限 公 司 住所:上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 办公地址: 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 33 号 通 泰 大 厦 B 座 8 层 法定代表人: 毛 淮 平 联系人:仲秋玥 电话:010-88066632 传真:010-63136184 客服电话:400-817-5666 网址:www.amcfortune.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求,变更或增 减 其 他 符 合 要 求 的 机 构销售本基金,并及时公告。 ( 二 ) 登记机构 名称:中海基金管理有限公司 住所: 中 国 ( 上 海 ) 自由 贸 易 试 验 区 银 城中 路 68 号2905-2908 室及30 层 办公地址:上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 法定代表人: 杨 皓 鹏 电话:021-38429808 传真:021-68419328 联系人:周琳 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68 号 时 代 金 融 中 心 19 楼 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 58 办公地址:上海市银城中路 68 号 时 代 金 融 中 心 19 楼 负责人:俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:黎明 经办律师:黎明、孙睿 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:北京市东城区东长安街 1 号 东 方 广 场 安永大楼17 层 01-12 室 办公地址:北京市东城区东长安街 1 号 东 方 广 场 安 永 大 楼 17 层 01-12 室 执行事务合伙人:毛鞍宁 联系电话:010-58153000 传真:010-58153000 联系人:汤骏 经办会计师:汤骏、朱昀 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 59 六 、 基 金 的 募 集 (一)募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《信息 披 露 办 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 法 律 法 规 , 并经中国证监会2015 年11 月25 日 证监许可〔2015 〕2756 号 文准予募集注册 。 (二)基金类型 混合型 证 券 投 资 基 金 (三)基金运作方 式 契约型开放式 。 本基金第 一 年 采 用 封 闭 式 运 作 , 在 封 闭 期 内 不 办 理 申 购 与 赎 回 业 务 , 也 不 上 市 交 易 。 封 闭 期 结 束 后 转 为 开 放 式 运 作 , 即 第 二 年 采 用 开 放 式 运 作 。 产 品保本周期一共为 2 年。 保本周期届满后, 本基金变更为 “中海顺鑫灵活配 置混合型证券投资基金” ,为开放式运作 。 (四)基金存续期 不定期 ( 五 )募集期限 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 , 最 长 不 超 过3 个 月 , 具 体 发 售 时 间 以 基 金 份 额 发售公告为准。 ( 六 ) 募 集 方 式 和 募 集 场 所 本基金认购采取全额缴款认购的方式。 本基金将通过基金管理人的直销网点及网上交易系统及其他销售机构 面 向社会公开募集。 基 金管理人可根据有关法律法规的要求,变更或增减其他 符合要求的机构销售本基金,并及时公告。 基金销售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功, 而仅代表销售 机构确实接收到认购申请。 认购的确认以登记机构的确认结果为准。 对于认 购申请及认购份额的确认情况,投资人应及时查询。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 60 ( 七 )募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的 个 人 投 资 者 、 机 构 投 资 者 及合格境外机构投资者, 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资者。 ( 八 )募集目标 本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。 本基金募集规模上限为 30 亿元人民 币 ( 不 包 括 募 集 期 利 息 ) 。 本 基 金 募 集期内规模控制的具体办法详见基金份额发售公告。 ( 九 ) 基 金 份 额 的 认 购 1 、基金份额 发 售 面 值 、认购费用、认购份额及计算公式 (1 )基金份额 发 售 面 值 :本基金基金份额发售面值 为 1.00 元 人 民 币 , 按 发售面值发售 。 (2 )认购费 用 本 基 金 对 通 过 直 销 中 心 认 购 的 养 老 金 客 户 与 除 此 之 外 的 其 他 投 资 者 实 施差别的认购费率。 养 老 金 客 户 指 基 本 养 老 基 金 与 依 法 成 立 的 养 老 计 划 筹 集 的 资 金 及 其 投 资运营收益形成的补充养老基金, 包括全国社会保障基金、 可以投资基金的 地方社会保障基金、 企业年金单一计划以及集合计划。 如 将 来 出 现 可 以 投 资 基金的住房公积金、 享受税收优惠的个人养老账户、 经养老基金监管部门认 可的新的养老基金类型, 基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告 将其纳入养老金客户范围, 并按规定向中国证监会备案。 非养老金客户指除 养老金客户外的其他投资者。 通 过 基 金 管 理 人 的 直 销 中 心 认 购 本 基 金 份 额 的 养 老 金 客 户 认 购 费 率 见 下 表 : ( 单 位 : 元 ) 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 61 认购金额(M ) 认购费率 M <100 万 0.48% 100 万≤M <300 万 0.21% 300 万≤M <500 万 0.06% M ≥500 万 1000 元/ 笔 其他投资者认购本基金基金 份 额 认 购 费 率 见 下 表 : ( 单 位 : 元 ) 单笔认购金额 (M ) 费率 M<100万元 1.20% 100万元≤M<300万元 0.70% 300万元≤M<500万元 0.30% M ≥500万元 1000 元/ 笔 投资人重复认购,须按每笔认购所对应的费率档次分别计算。 (3 ) 募 集 期 利 息 的 处 理 方 式 有 效 认 购 款 项 在 募 集 期 间 产 生 的 利 息 将 折 算 为 基 金 份 额 归 基 金 份 额 持 有人所有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。 (4 ) 认 购 份 额 的 计 算 本基金认购采取金额认购方式,采用 四 舍 五 入 方 法 保 留 小 数 点 后 两 位 。 认购份额计算时采用四舍五入 方 法 保 留 至 小 数 点 后 两 位 , 由 此 产 生 的 收益或 损失由基金财产承担 。 本基金有效 认 购 申 请 的 认 购费用及认 购 份 额 的 计 算 统 一 采 用 外 扣 法 , 计 算公式如下: 当认购费用适用比例费率时: 净认购金额 = 认 购 金 额/ (1 + 认 购 费 率 ) 认购费用 = 认 购 金 额- 净认购金额 认购份额 = ( 净 认 购 金 额 + 认 购 金 额 利 息 )/ 基 金 份 额 发 售 面 值 当认购费用适用固定金额时: 认购费用=固定金额 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 62 净认购金额=认购金额-认购费用 认购份额=(净认购金额+认购期间利息)/基金份额发售面值 例 : 某 投 资 者 投 资 10,000 元 认 购 本 基 金 , 认 购 费 率 为 1.20% , 假 定 认 购金额在募集期产生的利息为 3.00 元 , 则 该 投 资 者 可 得 到 的 基 金 份 额 为 : 净认购金额=10,000/ (1 +1.20%)=9,881.42 元 认购费用=10,000-9,881.42=118.58 元 认购份额=(9,881.42 +3.00)/1.00 =9,884.42 份 即 : 投 资 者 投 资 10,000 元 认 购 本 基 金 , 如 果 该 笔 认 购 资 金 在 募 集 期 间 产生利息为3.00 元 , 则 其 可 得 到 9,884.42 份基金份额。 2 、认购的程序


(1 )认购时间安排 投资人可在募集期内办理基金份额认购手续,具体的业务办理时间详见 本基金的基金份额发售公告 或 销 售 机 构 相 关 业 务 办 理 规 则 。


(2 ) 投资人 认 购 应 提 交 的 文 件 和 办 理 的 手 续 投资人认购本基金所应提交的文件和具体办理手续详见本基金的基金份 额发售公告或销 售 机 构 相 关 业 务 办 理 规 则 。 (3 ) 认购 的 方式及确认 1 ) 本 基 金 认 购 采 用 金 额 认 购 方 式 。 投 资 人 认 购 基 金 份 额 时 , 需 按 销 售 机 构规定的方式全额 缴 付认购款项。 2 ) 认购确认 对于 T 日 ( 此 处 , 特 指 发 售 募 集 期 内 的 工 作 日 ) 交 易 时 间 内 受 理 的 认 购 申 请 , 在 正 常 情 况 下 , 基 金 登 记 机 构 将 在 T+1 日 ( 同 上 ) 就 申 请 的 有 效 性 进 行 确 认 。 但 对 申 请 有 效 性 的 确 认 仅 代 表 确 实 接 受 了 投 资 人 的 认 购 申 请 , 认 购 申请的成功确认应以基金登记机构在本基金募集结束后的登记确认结果为 准。对 于 认 购 申 请 及 认 购 份 额 的 确 认 情 况 , 投 资 人 应 及 时 查 询 。 (4 )认购数量限制 在 募 集 期 内 , 投 资 者 可 多 次 认 购 , 对 单 一 投 资 人 在 认 购 期 间 累 计 认 购 份中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 63 额不设上限。 通 过 本 基 金 管 理 人 网 上 直 销 平 台 及 其 他 销 售 机 构 首 次 认 购 及 追 加 认 购 的单笔最低金额为人民币 10 元 ( 含 认 购 费 ) , 追 加 认 购 单 笔 最 低 金 额 为 人 民 币 10 元 ; 通 过 本 基 金 管 理 人 直 销 柜台 首 次 认 购 单 笔 最 低 金 额 为 人 民 币 100,000 元 ( 含 认 购 费 ) , 追 加 认 购 单 笔 最 低 金 额 为 人 民 币 10,000 元 , 各 销 售机构对认 购 金 额 及 交 易 级 差 有 其 他 规 定 的 , 以 各 销 售 机 构 的 业 务 规 定 为 准。


( 十 一 ) 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 应当存入专门账 户 , 在 基 金 募 集 结 束 前,任何人不得动用。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 64 七 、 基 金 合 同 的 生 效 (一)基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个 月 内 , 在 基 金 募 集 份 额 总 额 不 少 于 2 亿 份 , 基 金 募 集 金 额 不 少 于 2 亿 元 人 民 币 且 基 金 认 购 人 数 不 少 于 200 人的条 件 下 , 基 金 管 理 人 依 据 法 律 法 规 及 招 募 说 明 书 可 以 决 定 停 止 基 金 发 售 , 并 在 10 日 内 聘 请 法 定 验 资 机 构 验 资 , 自 收 到 验 资 报 告 之 日 起 10 日 内 , 向 中 国 证 监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的 , 自 基 金 管 理 人 办 理 完 毕 基 金 备 案 手 续 并 取得中国证监会书面确认之日起, 《基金合同》生效;否则《基金合同》不 生 效 。 基 金 管 理 人 在 收 到 中 国 证 监 会 确 认 文 件 的 次 日 对 《 基 金 合 同 》 生 效 事 宜 予 以 公 告 。 基 金 管 理 人 应 将 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 存 入 专 门 账 户 , 在 基 金募集行为结束前,任何人不得动用。 (二)基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满, 未满足基金备案 条 件 , 基 金 管 理 人 应 当 承 担 下 列 责 任: 1 、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用; 2 、 在 基 金 募 集 期 限 届 满 后 30 日 内 返 还 投 资 者 已 缴 纳 的 款 项 , 并 加 计 银 行同期活期 存 款 利 息 ; 3 、 如 基 金 募 集 失 败 , 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 及 销售机 构 不 得 请 求 报 酬 。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 销售机 构 为 基 金 募 集 支 付 之 一 切 费 用 应 由 各 方各自承担。 (三)基金存续期内的基金份额持有人数量和基金资产规模 基 金 合 同 》 生 效 后 , 连续 20 个 工 作 日 出 现 基 金 份 额 持 有 人 数 量 不 满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万 元 情 形 的 , 基 金 管 理 人 应 当 在 定 期 报 告 中中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 65 予 以 披 露 ; 连 续 60 个 工 作 日 出 现 前 述 情 形 的 , 基 金 管 理 人 应 当 向 中 国 证 监 会报告并提出解决方案, 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合 同等,并召开基金份额持有人大会进行表决 。 本 基 金 转型 为 “中 海顺鑫 灵 活 配置 混 合型 证券投 资 基 金” 之 后, 连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 60 个工作日出 现前述情形的 , 将 根 据 基 金 合 同 的 约 定 进 入 清 算 程 序 并 终 止 , 而 无 需 经 基 金 份额持有人大会审议 。 法律法规另有规定时,从其规定。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 66 八 、 基 金 份 额 的 申 购 和 赎 回 本基金保本周期内的封闭期内不开放申购及赎回业务, 即自基金合同生 效 之 日 起 ( 包 括 基 金 合 同 生 效 之 日 ) 至 1 个 公 历 年 后 对 应 日 ( 包 括 该 日 ) 止 。 如该对应日为非工作日, 则 提 前至 该 对应 日 前 的 最 后 一 个 工 作 日 , 即 本 基 金 在封闭期结束后的 下 一 个 工 作 日 起 开 放 申 购 与 赎 回 。 ( 一 ) 申 购 与 赎 回 场 所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售网点将由基金管 理人在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增 减 销 售 机 构 , 并 予 以 公 告 。 基 金 投 资 者 应 当 在 销售机构办理基金销售业务的 营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 (二)申购与赎回的开放日及时间 1 、 开 放 日 及 开 放 时 间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回, 具体办理时间为上海证券 交 易 所 、 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 的 交 易 时 间 , 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法规、中国证监会的要求或 基 金 合 同 的 规 定 公 告 暂 停 申 购 、 赎 回 时 除 外 。 基 金 合 同 生 效 后 , 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 变 更 或其他特殊情况, 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的 调 整 , 但 应 在 实 施 日 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上公告。 2 、 申 购 、 赎 回 业 务 办 理 时 间 基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的 申购、 赎回或者转换。 封闭期后, 投 资 人 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 和 时 间 提 出 申 购 、 赎 回 或 转 换 申 请 且 登 记 机 构 确 认 接 受 的 , 其 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 67 (三)申购与赎回的原则


1 、 “ 未知价 ” 原 则 , 即 申 购 、 赎 回 价 格 以 申 请 当 日 收 市 后 计 算 的 基 金 份 额净值为基准进行计算; 2 、 “ 金 额 申 购 、 份 额 赎 回 ” 原 则 , 即 申 购 以 金 额 申 请 , 赎 回 以 份 额 申 请 ; 3 、 当 日 的 申 购 与 赎 回 申 请 可 以 在 基 金 管 理 人 规 定 的 时 间 以 内 撤 销 ; 4 、 赎 回 遵 循 “ 后 进 先 出 ” 原则, 即 对 基 金 份 额 进 行 赎 回 处 理 时 , 认 购 、 申购确认日期在先的基金份额后赎回, 认购、 申购确认日期在后的基金份额 先 赎 回 。 但 若 本 基 金 依 据 《 基 金 合 同 》 的 约 定 变 更 为 非 保 本 的 “ 中 海 顺 鑫 灵 活配置混合型证券 投 资 基 金 ”, 则 基 金 份 额 持 有 人 在 赎 回 基 金 份 额 时 , 基 金 管 理 人 按 “ 先 进 先 出 ” 的 原 则 , 即 对 该 基 金 份 额 持 有 人 在 该 销 售 机 构 托 管 的 基金份额进行赎回处理时, 认购、 申购确认日期在先的基金份额先赎回, 认 购、申购确认日期在后的基金份额后赎回,以确定所适用的赎回费率。 基金管理人可在法律法规允许的情况下, 对上述原则进行调整。 基金管 理人必须在新规则开始实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒 介 上公告。 (四)申购与赎回的程序 1 、 申 购 和 赎 回 的 申 请 方 式 投资人必须根据销售机构规定的程序, 在开放日的具体业务办理时间内 提出申购或赎回 的 申 请 。 2 、 申 购 和 赎 回 的 款 项 支 付 投资人申购基金份额时, 必须全额交付申购款项, 投资人交付申购款项, 申购成 立 ; 登 记 机 构 确 认 基 金 份 额 时 , 申 购 生 效。 基金份额持有人递交赎回申请, 赎回成立; 登记机构确认赎回时, 赎回 生效。 投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T +7 日(包括该日) 内 支 付 赎 回款项。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照 基 金 合 同 有 关 条 款 处 理 。 3 、 申 购 和 赎 回 申 请 的 确 认 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 68 基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 有效 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为 申购或赎回申请日(T 日) , 在 正 常 情 况 下 , 本 基 金 登 记 机 构 在 T+1 日内对该 交易的有 效 性 进 行 确 认 。T 日 提 交 的 有 效 申 请 , 投 资 人 应 在 T+2 日后(包括 该日) 及时到 销 售 网 点 柜 台 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申 请 的 确 认 情 况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。 基金销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表申请一定成功, 而仅代 表销售机构确实接收到申请。 申购、 赎回申请的确认以登记机构的确认结果 为准。对于申请的确认情况,投资人应及时查询。 (五)申 购 与 赎 回 的 数 额 限 制 1 、 通 过 本 基 金 管 理 人 网 上 直 销 平 台 及 其 他 销 售 机 构 单 笔 申 购 最 低 金 额 为人民币10 元 ( 含 申 购 费 ), 追 加 申 购 单 笔 最 低 金 额 为 人 民 币 10 元 ; 通 过 本基金 管 理 人 直 销 柜 台 单 笔 最 低 申 购 金 额 为 人 民 币 100,000 元 ( 含 申 购 费 ) , 追加申购单笔最低金额为人民币 10,000 元 , 各 销 售 机 构 对 申 购 金 额 及 交 易 级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。 2 、 投 资 者 可 多 次 申 购 , 对 单 个 投 资 者 累 计 持 有 基 金 份 额 的 比 例 或 数 量 不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 3 、投资者可将其全部或部分基金份额赎回,单笔最低赎回份额为 1 份 (除非该账户在销售机构或网点托管的基金份额余额不足 1 份 ) ; 若 某 笔 赎 回或转换导致持有人在该销售机构托管的基金份额余额少于 1 份 , 剩 余 部 分 基金份额必须一起 赎 回 , 即 交 易 账 户 最 低 基 金 份 额 为 1 份。 4 、 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下 , 调 整 上 述 规 定 申 购 金 额 和 赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的有关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 。 (六)申购费用和赎回费用 1 、 本 基 金 申 购 费 用 采 取 前 端 收 费 模 式 , 申 购 费 率 按 照 申 购 金 额 递 减 , 即 申 购 金 额 越 大 , 所 适 用 的 申 购 费 率 越 低 。 投 资 者 在 一 天 之 内 如 果 有 多 笔 申中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 69 购,适用费率按单笔分别计算 。 本 基 金 对 通 过 直 销 中 心 申 购 的 养 老 金 客 户 与 除 此 之 外 的 其 他 投 资 者 实 施差别的申购费率。 养 老 金 客 户 指 基 本 养 老 基 金 与 依 法 成 立 的 养 老 计 划 筹 集 的 资 金 及 其 投 资运营收益形成的补充养老基金, 包括全国社会保障基金、 可以投资基金的 地方社会保障基金、 企业年金单一计划以及集合计划。 如将来出现可以投资 基金的住房公积金、 享受税收优惠的个人养老账户、 经养老基金监管部门认 可的新的养老基金类型, 基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告 将其纳入养老金客户范围, 并按规定向中国证监会备案。 非养老金客户指除 养老金客户外的其他投资者。 通 过 基 金 管 理 人 的 直 销 中 心 申 购 本 基 金 份 额 的 养 老 金 客 户 申 购 费 率 见 下表: (单位:元) 申购金额(M ) 申购费率 M <100 万 0.52% 100 万≤M <300 万 0.24% 300 万≤M <500 万 0.08% M ≥500 万 每笔1000 元 其他投资者申购本基金基金份额申购费率见下表: ( 单 位 : 元 ) 金额(M ) 申购费率 M<100 万元 1.30% 100 万元≤M<300 万元 0.80% 300 万元≤M<500 万元 0.40% M ≥500 万元 每笔 1000 元 投资人可以多次申购本基金,申购费用按每笔申购申请单独计算。 保 本 期 到 期 后 , 转 为 变 更 后 的 “ 中 海 顺 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ” , 申 购 费 率 不 高 于 5%, 具 体 费 率 以 届 时 公 告 为准。 2 、赎回费用 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 70 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担, 在基金份额持有人赎 回基金份额时收取。 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 , 赎 回 费 用 应 根 据法律法规规定的比例归入基金财产, 未归入基金财产的部分用于支付登记 费和其他必要的手续费。 本基金赎回费率随赎回基金份额持有时间的增加而递减, 具体费率如下: 持有时间(N ) 赎回费率 赎回费计入基金资产比例 Y <30 日 2.0% 100% 30 日≤N <1 年 2.0% 25% 1年≤N <2 年 1.0% 25% N ≥2 年 0 0 *“年”指的是 365 个自然日。 保 本 期 到 期 后 , 转 为 变 更 后 的 “ 中 海 顺 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金”, 赎回费 率 不 高 于 5%, 具 体 费 率 以 届 时 公 告 为 准 。 3 、 基 金 管 理 人 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 费 率 或 收 费 方 式 , 并 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在 指定媒介 上公告。 4 、 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 反 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 情 形 下 根 据市场情况制定基金促销计划, 定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金 促 销 活 动 期 间 , 按 相 关 监 管 部 门 要 求 履 行 必 要 手 续 后 , 基 金 管 理 人 可 以 适 当 调低基金申购费率和基金赎回费率,并进行公告。 (七)申购份额与赎回金额的计算 1 、本基金申购份额的计算: 投 资 者 以 金 额 申 购 获 得 基 金 份 额 , 申 购 份 额 以 T 日 基 金 份 额 净 值 为 基 准进行计算 , 计 算 公 式 为 :


当申购费用适用比例费率时: 净申购金额 = 申 购 金 额/ (1 + 申 购 费 率 ) ; 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 71





申购费用 = 申 购 金 额- 净申购金额;





申购份额 = 净 申 购 金 额/ 申 购 当 日 基 金 份 额 净 值 。





当 申 购 费 用 适 用 固 定 金 额 时 : 申购费用= 固 定 金 额 ; 净申购金额= 申 购 金 额- 申购费用; 申购份额 = 净 申 购 金 额/ 申 购 当 日 基 金 份 额 净 值 。 申购份额计算结果按照四舍五入方法, 保留小数点后两位, 由 此 产 生 的 收益或损失由基金财产承担。 例:某 投 资 者 投 资 10,000 元 申 购 本 基 金 , 申 购 费 率 为 1.30% , 假 定 申 购当日基金份额净值为 1.050 元 , 则 可 申 购 基 金 份 额 为 : 净申购金额=10,000/ (1 +1.30%)=9,871.67 元 申购费用=10,000-9,871.67=128.33 元 申购份额=9,871.67/1.050=9,401.59 份 即 : 投 资 者 投 资 10,000 元 申 购 本 基 金 , 假 定 申 购 当 日 基 金 份 额 净 值 为 1.050 元 , 则 其 可 得 到 9,401.59 份 基 金 份 额 。 2 、本基金赎回金额的计算: 采 用 “ 份 额 赎 回 ” 方 式 , 基金份额的 赎 回 价 格 以 赎回当日 的 基 金 份 额 净 值为基准进行计算,计算公式: 赎回总金额= 赎 回 份 额 ? 赎回当日基金份额净值 赎回费用= 赎 回 总 金 额 ? 基金份额赎回费率 净赎回金额= 赎 回 总 金 额 ? 赎回费用 赎回金额结果按照四舍五入方法, 保留小数点后两位, 由 此 产 生 的 收 益 或损失由基金财产承担。 例:某投资人赎回 10,000 份基金份额, 份 额 持 有 期 限 380 天 , 对 应 赎 回费率为 1.0% , 假 设 赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 是 1.100 元 , 则 其 可 得 到 的 赎 回金额为: 赎回金额=10,000×1.100 =11,000.00 元 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 72 赎回费 用=11,0 0 0 . 0 0 ×1.0% =110 元 净赎回金额=11,000.00 -110=10,890.00 元 即:投资人赎回 10,000 份基金份额,份额持有期限 380 天 , 假 设 赎 回 当日的基金份额净值为 1.100 元 , 可 得 到 10,890.00 元 赎 回 金 额 。 3 、本基金基金份额净值的计算: 本基金基金份额净值计算公式为: 计 算 日 基 金 份 额 净 值 = 计 算 日 基 金 份 额 的 基 金 资 产 净 值/ 计 算 日 基 金 份 额余额总数 本基金基金 份 额 净 值 的 计 算 , 保 留 到 小 数 点 后 3 位 , 小 数 点 后 第 4 位四 舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。 在基金的封闭期内 , 基 金 管 理 人 应 当 至 少 每 周 公 告 一 次 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 。 本 基 金 开 放 申 购 、 赎 回 后 , 基 金 管 理 人 应 当 在 每 个 开 放 日 的 次 日 , 通 过 基 金 管 理 人 网 站 、 基 金 份 额 发 售 网 点 以 及 其 他 媒 介 , 披 露 开 放 日 的基金份额净值和基金份额累计净值 。 遇 特 殊 情 况 , 经 中 国 证 监 会 同 意 , 可 以适当延迟计算或公告。 ( 八 ) 拒 绝 或 暂 停 申 购 的 情 形 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1 、 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 无 法 正 常 运 作 。 2 、 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时 , 基 金 管 理 人 可 暂 停 接受投资人的申购申请。 3 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 , 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金资产净值。 4 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 会 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益时。 5 、 基 金 资 产 规 模 过 大 , 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资 品 种 , 或 其 他可能对基金业绩产生负面影响, 或 发 生 其 他 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 73 的情形。 6 、 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 销 售 机 构 或 登 记 机 构 的 异 常 情 况 导 致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 7 、 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 。 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项 之 一 的 情 形 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 申 购 时 , 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 。 如 果 投资人的申购申请被拒绝, 被拒绝的申购款项将退还给投资人。 在暂停申购 的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 ( 九 ) 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 发生下列情形时, 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付 赎回款项: 1 、 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 管 理 人 不 能 支 付 赎 回 款 项 。 2 、 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时 , 基 金 管 理 人 可 暂 停 接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 , 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金资产净值。 4 、 连续两 个 或 两 个 以 上 开 放 日 发 生 巨 额 赎 回 。 5 、 发 生 继 续 接 受 赎 回 申 请 将 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 情 形 时 , 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请。 6 、 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 。 发生上述情形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 接 受 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回款项时 , 基 金 管 理 人 应 在 当 日 报 中 国 证 监 会 备 案 , 已 确 认 的 赎 回 申 请 , 基 金管理人应足额支付; 如暂时不能足额支付, 应将可支付部分按单个账户申 请量占申请总量的比例分配给赎回申请人, 未支付部分可延期支付。 若出现 上述第 4 项 所 述 情 形 , 按 基 金 合 同 的 相 关 条 款 处 理 。 基 金 份 额 持 有 人 在 申 请 赎回时 可 事 先 选 择 将 当 日 可 能 未 获 受 理 部 分 予 以 撤 销 。 在 暂 停 赎 回 的 情 况 消 除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 74 (十)巨额赎回的情形及处理方式 1 、 巨额赎回的认定 若本基金单个开放日的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加上基 金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申 请份额总数后的余额) 超过前一工作日 的 基 金 总 份 额 的 10% , 即 认 为 是 发 生 了巨额赎回。 2 、 巨 额 赎 回 的 处 理 方 式 (1 ) 全 额 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 有 能 力 支 付 投 资 人 的 全 部 赎 回 申 请 时,按正常赎回程序执行。 (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值 造成较大波动时, 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一工作日基金总 份额的 10% 的 前 提 下 , 可 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 。 对 于 当 日 的 赎 回 申 请 , 应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例, 确定当日受理的赎回份 额 ; 对 于 未 能 赎 回 部 分 , 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回 。 选 择 延 期 赎 回 的 , 将 自 动 转 入 下 一 个 开 放 日 继 续 赎 回 , 直 到 全 部 赎 回 为 止 ; 选 择 取 消 赎 回 的 , 当 日 未 获 受 理 的 部 分 赎 回 申 请 将 被 撤 销 。 延 期 的 赎 回申请与下一开 放 日 赎 回 申 请 一 并 处 理 , 无 优 先 权 并 以 下 一 开 放 日 的 该 类 基 金份额净值为基础计算赎回金额, 以此类推, 直到全部赎回为止。 如投资人 在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处 理。 (3 ) 暂 停 赎 回 : 连 续 2 个开放日以上( 含 本 数) 发 生 巨 额 赎 回 , 如 基 金 管理人认为有必要, 可暂停接受基金的赎回申请; 已经接受的赎回申请可以 延缓支付赎回款项,但不得超过 20 个 工 作 日 , 并 应 当 在 指 定 媒 介 上 进 行 公 告。 3 、 巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时 , 基 金 管 理 人 应 当 通 过 邮 寄 、 传 真 或中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 75 者招募说明书规定的其他方式在 3 个 交 易 日 内 通 知 基 金 份 额 持 有 人 , 说 明 有 关处理方法,同时在指定媒介上 刊 登 公 告 。 (十一 ) 暂 停 申 购 或 赎 回 的 公 告 和 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告 1 、 发 生 上 述 暂 停 申 购 或 赎 回 情 况 的 , 基 金 管 理 人 当 日 应 立 即 向 中 国 证 监会备案,并在规定期限内在指定媒 介 上 刊 登 暂 停 公 告 。 2 、 如 发 生 暂 停 的 时 间 为 1 日 , 基 金 管 理 人 应 于 重 新 开 放 日 , 在 指 定 媒 介 上 刊 登 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 公 告 , 并 公 布 最 近 1 个 开 放 日 的 基 金 份 额 净值。 3 、如发生暂停的时间超过 1 日,暂 停 期 间 , 基 金 管 理 人 应 每 2 周至少 刊登暂停公告 1 次 ; 暂 停 结 束 , 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 时 , 基 金 管 理 人 应 提前在指定媒 介 上 刊 登 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 公 告 , 并 公 告 最 近 1 个工作 日的基金份额净值。 ( 十 二 ) 基金转换 为方便基金份额持有人,本基金已于 2017 年 1 月 3 日 起 开 通 基 金 转 换 业务。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定详见基金转换公告。 ( 十 三)基 金 的 非 交 易 过 户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行 等 情形而 产 生 的 非 交 易 过 户 以 及 登 记 机 构 认 可 、 符 合 法 律 法 规 的 其 它 非 交 易 过 户 。 无 论 在 上 述 何 种 情 况 下 , 接 受 划 转 的 主 体 必 须 是 依 法 可 以 持 有 本 基 金 基 金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡, 其持有的基金份额由其 合 法 的 继 承 人 继 承 ; 捐 赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 社 会 团 体 ; 司 法 强 制 执 行 是 指 司 法 机 构 依 据 生 效 司 法 文 书 将 基 金 份 额 持 有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易 过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料, 对于符合条件的非交易过中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 76 户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。 ( 十 四)基 金 的 转 托 管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管, 基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 ( 十 五)定 期 定 额 投 资 计 划 基金管理人 可 以 为 投 资 人 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划 , 具 体 规 则 由 基 金 管 理 人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额, 每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所 规定的定期定额投资计划最低申购金额。 ( 十 六)基金份额 的 冻 结 和 解 冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻, 以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 (十七)基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下, 基金管理人可受理基金份额持有 人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额 转 让 的 申 请 并 由 登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务 的 , 将 提 前 公 告 , 基 金 份 额 持 有 人 应 根 据 基 金 管 理 人 公 告 的 业 务 规 则 办 理 基 金份额转让业务。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 77 九 、 基 金 的 保 本 (一)保本 在保本周期到期日, 如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可 赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和低于其认购 保 本 金 额 , 则 基 金 管 理 人 应 补 足 该 差 额 , 并 在 保 本 周 期 到 期 日 后 二 十 个 工 作 日内将该差额支付给基金份额持有人。 基金份额持有人在保本周期内申购, 或在保本周期到期日前赎回或转换 转出的基金份额或者发 生 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 不 适 用 保 本 条 款 情 形 的 , 相应基金份额不适用本条款。 认 购 保 本 金 额 为 基 金 份 额 持 有 人 认 购 并 持 有 到 期 的 基 金 份 额 的 投 资 金 额 , 即 基 金 份 额 持 有 人 认 购 并 持 有 到 期 的 基 金 份 额 净 认 购 金 额 、 认 购 费 用 及 募集期间的利息收入之和。


对于基金份额持有人多次认购或申购、 赎回的情况, 以后进先出的原则 确定持有到期的基金份额。





(二)保本周期 2 年。 本基金保本周期 自 《 基金合同 》 生 效 之 日 起 至2 个 公 历 年 后 对 应 日 止 , 如 该对应日为非工作日, 则 保 本 周 期 到 期 日 顺 延 至 下 一 个 工 作 日 。 (三)适 用 保 本 条 款 的 基 金 份 额 基金份额持有人认购并 持 有 到 期 的 基 金 份 额 。 (四)不 适 用 保 本 条 款 的 情 形 1 、在保本周期到期日,按基金份额持有人认购并持有到期的基金份额 与到期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额在保本周 期内的累计分红款项之和不低于其认购保本金额; 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 78 2 、基金份额持有人认购,但在基金保本周期到期日前(不包括该日) 赎回或转换转出的基金份额; 3 、基金份额持有人在保本周期内申购或转换转入本基金的基金份额; 4 、 在 保 本 周 期 内 发 生 本 《 基 金 合 同 》 规 定 的 《 基 金 合 同 》 终 止 的 情 形 ;


5 、 在 保 本 周 期 内 发 生 本 基 金 与 其 他 基 金 合 并 或 更 换 基 金 管 理 人 的情形, 且保证人不同意继续承担保证责任或保本义务人不同意继续承担偿付责任; 6 、在保本周期到期日之后(不包括该日)基金份额发生的任何形式的 净值减少; 7 、因不可抗力的原因导致基金投资亏损,或因不可抗力事件直接导致 基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的, 或 《基金合 同》规定的其他情形基金管理人或保本义务人免于履行保本义务的; 8 、 未 经 保 证 人 或 保 本 义 务 人 书 面 同 意 修 改 《 基 金 合 同 》 条 款 , 可 能 加 重保证人保证责任或保本义务人偿付责任的, 根据法律法规要求进行修改的 除外。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 79 十 、 基 金 保 本 保 障 机 制 为确保履行保本条款,保障基金份额持有人利益,基金管理人通过与保 证人签订保证合同或与保本义务人签订风险买断合同,由保证人为本基金的 保本提供连带责任保证或者由保本义务人为本基金承担保本偿付责任,或者 通过中国证监会认可的其他方式,以保证符合条件的基金份额持有人在保本 周期到期时可以获得保本金额保证。 一、保证人或保本义务人 (一)本基金的保本周期由中国投融资担保股份有限公司作为保证人。


1 、保证人的基本情况


名称:中国投融资担保股份有限公司 住所:北京市海淀区西三环北路100 号 金 玉 大 厦 写 字 楼9 层 办公地址:北京市海淀区西三环北路100 号 金 玉 大 厦 写 字 楼9 层 法定代表人:黄炎勋 成立日期:1993 年12 月4 日 组织形式:股 份 有 限 公 司 注册资本:45 亿元 经 营 范 围 : 融 资 性 担 保 业 务 : 贷 款 担 保 、 票 据 承 兑 担 保 、 贸 易 融 资 担 保 、 项 目 融 资 担 保 、 信 用 证 担 保 及 其 他 融 资 性 担 保 业 务 。 监 管 部 门 批 准 的 其 他 业 务 : 债 券 担 保 、 诉 讼 保 全 担 保 、 投 标 担 保 、 预 付 款 担 保 、 工 程 履 约 担 保 、 尾 付款如约偿付担保等履约担保业务, 与担保业务有关的融资咨询、 财务顾问 等 中 介 服 务 , 以 自 有 资 金 投 资 。 投 资 及 投 资 相 关 的 策 划 、 咨 询 ; 资 产 受 托 管 理;经济信息咨询;人员培训;新技术、新产品的 开 发 、 生 产 和 产 品 销 售 ; 仓 储 服 务 ; 组 织 、 主 办 会 议 及 交 流 活 动 。 上 述 范 围 涉 及 国 家 专 项 规 定 管 理 的 按有关规定办理。 中国投融资担保股份有限公司 (以下简称“中投保” ) 的前身为中国经 济技术投资担保有限公司,是经国务院批准特例试办,于 1993 年 12 月 4 日在国家工商行政管理局注册成立的国内首家以信用担保为主要业务的全中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 80 国性专业担保机构。 中投保由财政部和原国家经贸委共同发起组建, 初始注 册资本金5 亿元,2000 年 中 投 保 注 册 资 本 增 至 6.65 亿元。2006 年 , 经 国 务 院 批 准 , 中 投 保 整 体 并 入 国 家 开 发 投 资 公 司 , 注 册 资 本 增 至 30 亿元。 2010 年 9 月 2 日 , 中 投 保 通 过 引 进 知 名 投 资 者 的 方 式 , 从 国 有 法 人 独 资 的 一 人 有 限公司,变更为中外合资的有限责任公司,并通过向投资人增发注册资本, 将中投保的注册资本金增至 35.21 亿 元 , 后 经 资 本 公 积 金 转 增 , 于 2012 年 8 月 6 日 将 注 册 资 本 金 增 至 45 亿 元 人 民 币 。 股 东 持 股 情 况 如 下 : 股东名称 持股比例(%) 国家开发投资公司 47.20 建银国际金鼎投资( 天津) 有限公司 17.30 CITIC Capital Guaranty investments Limited 11.23 CDH Guardian (China) Limited 10.63 Tetrad Ventures Pte Ltd 7.68 金石投资有限公司 4.23 国投创新(北京) 投 资 基 金 有 限 公 司 1.73 合 计 100 2014 年 , 公 司 获 得 中 诚 信 国 际 信 用 评 级 有 限 责 任 公 司 给 予 的 金 融 担 保 机构 长 期 主 体 信 用 等 级 AA+ 。 2015 年 6 月 末 , 中 投 保 对 外 担 保 的 在 保 余 额 为 1316.74 亿 元 。 截 至 2015 年 6 月 , 中 投 保 为 29 只 保 本 基 金 提 供 担 保 , 实 际 基 金 担 保 责 任 金 额 合 计 270.66 亿 元 人 民 币 。 2 、保证范围 保证人为本基金保本周期的保本提供不 可 撤 销 的 连 带 责 任 保 证 。 本 基 金 保本周期的保证范围为: 在保本周期到期日, 基金份额持有人认购并持有到 期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分红 款项之和低于其认购保本金额的差额部分, 保证期间为基金保本周期到期日 起六个月。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 81 3 、担保额度 保证人承 担 连 带 保 证 责 任 的 保证责任 的 最 高 限 额 不 超 过 按 《 基 金 合 同 》 生效之日确认的基金份额所计算的认购保本金额 。 二、保证合同 基金管理人和保证人为本基金保本周期的保本保障签署《中海顺鑫保本 混合型证券投资基金保证合同》 (以下简称 “保证合同” ) 。 保证人就本基金的 保本周期内基金管理人对基金份额持有人认购并持有到期的基金份额所承担 保本义务的履行提供不可撤销的连带责任保证。保证人保证责任的承担以本 《保证合同》为准。保证合同中涉及基金份额持有人利益的主要内容如下: 1 、保证的范围和最高限额 (1 ) 本 基 金 管 理 人 为 基 金 份 额 持 有 人 认 购 并 持 有 到 期 的 基 金 份 额 提 供 的 保 本 金 额 ( 即 认 购 保 本 金 额 ) 为 : 认 购 并 持 有 到 期 的 基 金 份 额 的 净 认 购 金 额、认购费用及募集期间的利息收入之和。 (2 ) 保 证 人 承 担 保 证 责 任 的 金 额 即 保 证 范 围 为 : 在 保 本 周 期 到 期 日 , 基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上认购并持 有 到期的基金份额累计分红金额之和计算的总金额低于认购保本金额的差额 部分(该差额部分即为“保本赔付差额”)。 (3 ) 基 金 份 额 持 有 人 申 购 或 转 换 转 入 , 以 及 在 保 本 周 期 到 期 日 前 (不 包括该日) 赎 回 或 转 换 转 出 的 部 分 不 在 保 证 范 围 之 内 , 且 保 证 人 在 本 基 金 项 下承担保证责任的最高限额不超过按 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 确 认 的 基 金 份 额 所计算的认购保本金额。 (4 ) 保 本 周 期 到 期 日 是 指 本 基 金 保 本 周 期 届 满 的 最 后 一 日 。 本 基 金 的 保本周期为 2 年 , 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 至 2 个 公 历 年 后 对 应 日 止 , 如 该对应日为非工作日或不存在该对应日期的 , 保 本 周 期 到 期 日 顺 延 至下一个 工作日。 2 、保证期间 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 82 保证期间为基金保本周期到期日起六个月。 3 、保证的方式 在保证期间,本保证人在保证范围内承担不可撤销的连带保证责任。 4 、除外责任 下列任一情形发生时,保证人不承担保证责任: (1 ) 在 保 本 周 期 到 期 日 , 按 基 金 份 额 持 有 人 认 购 并 持 有 到 期 的 基 金 份 额与保本周期到 期 日 基 金 份 额 净 值 的 乘 积 加 上 其 认购并持 有 到 期 的 基 金 份 额累计分红款项之和计算的总金额不低于本基金为基金份额持有人认购并 持有到期的基金份额提供的认购保本金额; (2 ) 基 金 份 额 持 有 人 认 购 , 但 在 基 金 保 本 周 期 到 期 日 前 ( 不 包 括 该 日 ) 赎回或转换转 出 本 基 金 的 基 金 份 额 ; (3 ) 基 金 份 额 持 有 人 在 保 本 周 期 内 申 购 或 转 换 转 入 本 基 金 的 基 金 份 额 ; (4 ) 在 保 本 周 期 内 发 生 本 《 基 金 合 同 》 规 定 的 《 基 金 合 同 》 终 止 的 情 形 ; (5 ) 在 保 本 周 期 内 发 生 本 基 金 与 其 他 基 金 合 并 或 更 换 基 金 管 理 人 的 情 形,且保证人不同意继续承担保证责任; (6 ) 在 保 本 周 期 到 期 日 之 后 ( 不 包 括 该 日 ) , 基 金 份 额 发 生 的 任 何 形 式的净值减少; (7 ) 因 不 可 抗 力 的 原 因 导 致 基 金 投 资 亏 损 , 或 因 不 可 抗 力 事 件 直 接 导 致基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的, 或 《基金 合同》规定的其他情形基金管理人免于履行保本义务的; (8 ) 未经 保 证 人 书 面 同 意 修 改 《 基 金 合 同 》 条 款 , 可 能 加 重 保 证 人 保 证责任的 , 根 据 法 律 法 规 要 求 进 行 修 改 的 除 外 。 5 、 责任分担及 清 偿 程 序 (1 ) 基 金 份 额 持 有 人 于 此 同 意 授 权 基 金 管 理 人 作 为 其 代 理 人 代 为 行 使中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 83 向 担 保 人 索 偿 的 权 利 并 办 理 相 关 的 手 续( 包 括 但 不 限 于 向 担 保 人 发 送 《 履 行 保 证 责 任 通 知 书 》 及 代 收 相 关 款 项 等) 。 如 果 保 本 周 期 到 期 日 基 金 份 额 持 有 人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金 份额的累计分红金额之和低于认购保本金额 , 基 金 管 理 人 未 能 按 照 《 基 金 合 同 》 的 约 定 全 额 履 行 保 本 义 务 的 , 基 金 管 理 人 应 在 保 本 周 期 到 期 日 后 5 个工 作 日 内 , 向 保 证 人 发 出 书 面 《 履 行 保 证 责 任 通 知 书 》( 应 当 载 明 基 金 管 理 人 应向基金份额持有人支付的本基金保本赔付 差 额 总 额 、 基 金 管 理 人 已 自 行 偿 付的金额、 需 保 证 人 支 付 的 代 偿 金 额 以 及 基 金 管 理 人 在 基 金 托 管 人 处 开 立 的 指定账户信息) 。 (2 ) 保 证 人 应 在 收 到 基 金 管 理 人 发 出 的 《 履 行 保 证 责 任 通 知 书 》 后 的 5 个 工 作 日 内 , 将 《 履 行 保 证 责 任 通 知 书 》 载 明 的 代偿金额 划 入 基 金 管 理 人 在基金托管人处开立的指定账户 中 , 由 基 金 管 理 人 将 该 代 偿 金 额 支付给基金 份额持有人。 保证人 将 上 述 代偿金 额 全 额 划 入 基 金 管 理 人 在 基 金 托 管 人 处 开 立的指定账户中后 即 为 全 部 履 行 了 保 证 责 任 , 保证人无 须 对 基 金 份 额 持 有 人 逐 一 进 行 代 偿 。 代 偿 金 额 的 分 配 与 支 付 由 基 金 管 理 人 负 责 , 保证人对此不承 担责任。 (3 ) 基 金 管 理 人 最 迟 应 在 保 本 周 期 到 期 日 后 20 个工作日(含第 20 个 工作日)内将 保 本 赔 付 差 额 支 付 给 基 金 份 额 持 有 人 。 (4 ) 如 果 保 本 周 期 到 期 日 基 金 份 额 持 有 人 认 购 并 持 有 到 期 的 基 金 份 额 的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分红金额之和低于 认购保本金额,基金管理人及保证人未履行《基金合同》及本《保证合同》 上述条款中约定的保本义务及保证责任的,自保本周期到期后第 21 个工作 日 起 , 基 金 份 额 持 有 人 可 以 根 据 《 基 金 合 同 》 第 二十四部 分 “ 争 议 的 处 理 和 适 用 的 法 律 ” 约 定 , 直 接 向 基 金 管 理 人 或 保 证 人 请 求 解 决 保 本 赔 付 差 额 支 付 事宜,但基金份额持有人直接向保证人追偿的,仅得在保证期间内提出。 6 、追偿权、追偿 程 序 和 还 款 方 式 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 84 (1 ) 保 证 人 履 行 了 保 证 责 任 后 , 即 有 权 要 求 基 金 管 理 人 归 还 保 证 人 为 履行保证责任支付的全部款项 (包括但不限于保证人按 《履行保证责任通知 书 》 所 载 明 金 额 支 付 的 实 际 代偿款 项 、 基 金 份 额 持 有 人 直 接 向 保 证 人 要 求 代 偿的金额、 基 金 份 额 持 有 人 通 过 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 向 保 证 人 要 求 代 偿 的金额及保证人为履行保证责任支付的 其 他 金 额 , 前 述 款 项 重 叠 部 分 不 重 复 计 算 ) 和 自 支 付 之 日 起 的 利 息 以 及 保 证 人 的 其 他 费 用 和 损 失 , 包 括 但 不 限 于 保证人为代偿追偿产生的律师费、调查取证费、通讯费、 诉 讼 费 、 保 全 费 、 评估费、拍卖费、公证费、差旅费、抵押物或质押物的处置费等。 (2 ) 基 金 管 理 人 应 自 保 证 人 履 行 保 证 责 任 之 日 起 一 个 月 内 , 向 保 证 人 提交保证人认可的还款计划, 在还款计划中载明还款时间、 还款方式, 并按 保证人认可的还款计划归还保证人为履行保证责任支付的全部款项和自支 付之日起的利息以及保证人的其他费用和损失。 基金管理人未能按本条约定 提交保证人认可的还款计划, 或未 按 还 款 计 划 履 行 还 款 义 务 的 , 保 证 人 有 权 要求基金管理人立即支付上述款项及其他费用,并赔偿给保证人造成的损 失。 上 述 保 证 合 同 的 全 文 详 见 本 基 金 合 同 的 附 件 。 基 金 份 额 持 有 人 购 买 基 金 份 额 的 行 为 视 为 同 意 和 接 受 上 述 保 证 合 同 的 主 要 内 容 及 保 证 合 同 的 约 定。 三、担保费的费率和支付方式 担保费的费率由基金管理人与保证人协商确定。 本 基 金 保 本 周 期 基 金 管 理 人 与 保 证 人 协 商 确 定 的 担 保 费 的 年 费 率 为2 ‰ 。 计算公式如下: 每日担保费计算公式= 前一日基金资产净值 ×2 ‰/当年天数 担保费计算期间自当期保本周期起始日起, 至保证人解除保证责任之日或 保本周 期 到 期 日 较 早 者 止 , 起 始 日 及 终 止 日 均 应 计 入 期 间 。 担保费从基金管理人收取的本基金管理费中列支, 按公式每日计算, 逐日 累计至每月月末,按月支付。基金管理人应于每月收到基金管理费之后的 五中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 85 个工作日内向保证人支付担保费。 在法律法规允许的前提下, 基金管理人依据相关法律法规规定及本基金合 同的约定履行适当程序后,担保费可从基金财产中列支。 四、影响保证人担保能力或保本义务人偿付能力情形的处理 保本周期内, 保证人或 保 本 义 务 人 出 现 足 以 影 响 其 担保能力 或 偿 付 能 力 情 形 的 , 应 在 该 情 形 发 生 之 日 起 3 个 工 作 日 内 通 知 基 金 管 理 人 以 及 基 金 托 管 人 。 基 金 管 理 人 在 接 到 通 知 之 日 起 3 个 工 作 日 内 应 将 上 述 情 况 报 告 中 国 证 监 会并提出处理办法, 包括但不限于加强对保证人或保本义务人担保能力或偿 付能力的持续监督、 在确信保证人或保本义务人丧失担保能力或偿付能力的 情形下及时召开基金份额持有人大会等。 当 确 定 保 证 人 或 保 本 义 务 人 丧 担 保 能力或偿付能力 的 情 况 下 , 基 金 管 理 人 应 在 接 到 通 知 之 日 起 60 日内决定 召 开基金份额持有人大会, 就更换保证人或保本义务人、 或终止基金合同、 或 基金变更等事项进行审议。 基 金 管 理 人 应 在 接 到 保 证 人 或 保 本 义 务 人 上 述 通 知之日起 2 个 工 作 日 内 在 指 定 媒 介 上 公 告 上 述 情 形 。 五、保证人或保本义务人更换和保本保障机制的变更 1 、更换保证人 ① 提名 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 代 表 基 金 份 额 10% 以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 有 权提名新保证人,被提名的新保证人应当符合保本基金保证人的资质条件, 且同意为本基金的保本提供保证。 ② 决议 出席基金份额持有人大会的基金份额持有人, 就更换保证人的事项进行 审 议 并 形 成 决 议 。 相 关 程 序 应 遵 循 基 金 合 同 第 八 部 分 “ 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ” 约定的程序规定。 更 换 保 证 人 的 决 议 需 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 所 持 表 决 权 的 50% 以上(含50%) 表 决 通 过 。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 86 ③ 备 案 : 基 金 份 额 持 有 人 大 会 更 换 保 证 人 的 决 议 须 经 中 国 证 监 会 备 案 。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 ④ 保证义务的承继: 基金管理人应自更换保证人的基金份额持有人大会 决议生效之日起 5 个 工 作 日 内 与 新 保 证 人 签 署 新 保 证 合 同 , 并 将 该 保 证 合 同 向中国证监会报备。 自新保证合同生效之日起, 原保证人承担的所有与本基 金担保责任相关的权利义务将由继任的保证人承担。在新的保证人接任之 前,原保证人应继续承担担保责任。 ⑤ 公 告 : 基 金 管 理 人 应 自 新 保 证 合 同 生 效 之 日 起 2 个 工 作 日 内 在 指 定 媒 介公告。 2 、更换保本义务人 ①提名 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 代 表 基 金 份 额 10% 以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 有 权提名新保本义务人, 被提名的新保本义务人应当符合保本基金保本义务人 的资质条件,且同意为本基金提供保本。 ②决议 出席基金份额持有人大会的基金份额持有人, 就更换保本义务人的事项 进行审议并形成决议。 相关程序应遵循基金合同第八部分 “基金份额持有人 大会”约定的程序规定。 更 换 保 本 义 务 人 的 决 议 需 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 所 持 表 决 权的 50%以上(含50% ) 表 决 通 过 。 ③ 备 案 : 基 金 份 额 持 有 人 大 会 更 换 保 本 义 务 人 的 决 议 须 经 中 国 证 监 会 备 案 。 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 自 生 效 之 日 起 2 个 工 作 日 内 在 指 定 媒 介 上 公 告。 ④保本义务的承继: 基金管理人应自更换保本义务人的基金份额持有人 大会决议生效之日起 5 个 工 作 日 内 与 新 保 本 义 务 人 签 署 风 险 买 断 合 同 , 并 将 该风险买断合同向中国证监会报备。 自新风险买断合同生效之日起, 原保本 义务人承担的所有与本基金保本责任相关的权利义务将由继任的保本义务中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 87 人承担。在新的保本义务人接任之前,原保本义务人应继续承担保本责任。 ⑤ 公 告 : 基 金 管 理 人 应 自 新 风 险 买 断 合 同 生 效 之 日 起 2 个 工 作 日 内 在 指 定媒介公告。 3 、变更保本保障机制 ①提名 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 代 表 基 金 份 额 10% 以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 有 权提名新保本保障机制下的保本义务人或保证人, 被提名的新保本义务人或 保证人应当符合保本基金保本义务人或保证人的资质条件, 且同意为本基金 提供保本保障。 ②决议 出席基金份额持有人大会的基金份额持有人, 就更换保本保障机制的事 项进行审议并形成决议。 相关程序应遵循基金合同第八部分 “基金份额持有 人大会”约定的程序规定。 更 换 保 本 保 障 机 制 的 决 议 需 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 所 持 表 决 权 的 50%以上(含50% ) 表 决 通 过 。 ③ 备 案 : 基 金 份 额 持 有 人 大 会 更 换 保 本 保 障 机 制 的 决 议 须 经 中 国 证 监 会 备 案 。 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 自 生 效 之 日 起 2 个 工 作 日 内 在 指 定 媒 介 上 公 告。 ④保本保障义务: 基金管理人应自更换保本保障机制的基金份额持有人 大 会 决 议 生 效 之 日 起 5 个 工 作 日 内 与 新 保 本 义 务 人 签 署 风 险 买 断 合 同 或 与 新保证人签署保证合同,并将该风险买断合同或保证合同向中国证监会报 备 。 在 新 的 保 本 义 务 人 或 保 证 人 接 任 之 前 , 原 保 本 义 务 人 或 保 证 人 应 继 续 承 担保本保障义务。 ⑤ 公 告 : 基 金 管 理 人 应 自 新 风 险 买 断 合 同 或 保 证 合 同 生 效 之 日 起 2 个工 作日内在指定媒介公告。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 88 六、保证人或保本义务人对保证责任或偿付责任的履行 在本基金保本周期到期日, 如果基金份额持有人认购并持有到期的基金 份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分红金额之和 低于认购保本金额, 基金管理人无法全额履行保本义务的, 基金管理人应按 保证合同的约定在保本周期到期日后五个工作日内, 向保证人发出书面 《履 行 保 证 责 任 通 知 书 》 。 保 证 人 应 在 收 到 基 金 管 理 人 发 出 的 《 履 行 保 证 责 任 通 知 书 》 后 的 五 个 工 作 日 内 , 将 需 代 偿 金 额 划 入 基 金 管 理 人 在 基 金 托 管 人 处 开 立的指定账户中,由基金管理人将 该 代偿金额支付给基金份额持有人。


保证人将上述代偿 金 额 全 额 划 入 基 金 管 理 人 在 基 金 托 管 人 处 开 立 的 指 定 账 户 中 后 即 为 全 部 履 行 了 保 证 责 任 , 保证人无须对基金份额持有人逐一进 行代偿。 代 偿 金 额 的 分 配 与 支 付 由 基 金 管 理 人 负 责 , 保证 人 对 此 不 承 担 责 任 。 基金管理人最迟应 在 保 本 周 期 到 期 日 后 20 个 工 作 日 ( 含 第 20 个 工 作 日 ) 内 将 保 本 赔 付 差 额 支 付 给 基 金 份 额 持 有 人 。 如 果 保 本 周 期 到 期 日 基 金 份 额 持 有 人 认 购 并 持 有 到 期 的 基 金 份 额 的 可 赎回金额与相应基金份额的累计分红金额之和低于认购保本金额, 基金管理 人及保证人未履行 《基金合同》 及 《保证合同》 上述条款中约定的保本义务 及保证责任的,自保本周期到期后第 21 个 工 作 日 起 , 基 金 份 额 持 有 人 可 以 根 据 《 基 金 合 同 》 第 二 十 四 部 分 “ 争 议 的 处 理 和 适 用 的 法 律 ” 约 定 , 直 接 向 基金管理人或保证人请求解决保本赔付差额支付事宜, 但基金份额持有人直 接向保证人追偿的,仅得在保证期间内提出。 本基金保本周期内更换保证人或保本保障机制的, 涉及的保证人履行保 证责任事宜或者保本义务人履行保本偿付责任事宜, 由基金管理人与保证人 届时签订的保证合同或与保本义务人届时签订的风险买断合同决定, 并由基 金管理人公告。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 89 十一 、 基 金 的 投 资 (一)保 本 周 期 内 的 投 资 1 、 投资目标 通过采用保本投资策略, 在 保 证 本 金 安 全 的 前 提 下 , 力 争 在 保 本 周 期 内 实现基金资产的稳健增值。 2 、 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法发行上 市的股票 ( 包 括 中 小 板 、 创 业 板 及 其 他 中 国 证 监 会 核 准 上 市 的 股 票 ) 、 权证、 债券、 货 币 市 场 工 具 、 资 产 支 持 证 券 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资的其他金融工具( 但 须 符 合 中 国 证 监 会 相 关 规 定) 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行 适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金将基金资产划分为安全资产和风险资产, 其中债券、 现金、 银行 存款、 ( 包 括 协 议 存 款 、 定 期 存 款 及 其 他 银 行 存 款 ) 货 币 市 场 工 具 及 资 产 支 持证券等属于安全资产, 股票、 权证等属于风险资产。 债券包括国债、 金融 债、央行票据、企业债、公司债、 中 小 企 业 私 募 债 、 中 期 票 据 、 债 券 回 购 、 短期融资券以及经法律法规或中国证监会允许投资的其他债券类金融工具。 基金的投资组合比例为: 股 票 、 权 证 等 风 险 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 高 于 40% , 其 中 基 金 持 有 的 全 部 权 证 的 市 值 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的 3% ; 债 券 、 现 金 、 银 行 存 款 ( 包 括 协 议 存 款 、 定 期 存 款 及 其 他 银 行 存 款 ) 、 货 币 市 场 工 具及资产支持证券等安全资产占基金资产的比例不低于 60% , 在 保 本 周 期 的前 6 个 月 、 到 期 操 作 期 以及过渡期不 受 前 述 投 资 组 合 比 例 的 限 制 。 在 开 放 申 购 赎 回 期 间 , 本 基 金 持 有 现 金 或 投 资 于 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例合计不低于基金资产净值的 5% , 在 保 本 周 期 的 封 闭 期 内 , 本 基 金 不 受 该 比例的限制。 3 、 投资策略 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 90 本基金以 CPPI 策 略 为 主 进 行 资 产 配 置 和 投 资 组 合 管 理 , 通 过 CPPI 策 略动态调整 安 全 资 产 与 风 险 资 产 的 投 资 比 例 , 以 确 保 本 基 金 在 一 段 时 间 以 后 其价值不低于事先设定的某一目标价值, 从而实现基金资产的保本前提及获 取组合的上行收益。 (1 )CPPI 策 略 与 资 产 配 置 本基金以 CPPI 策 略 为 主 , 通 过 设 置 安 全 垫 , 对 安 全 资 产 与 风 险 资 产 的 投资比例进行动态调整, 以确保基金在一段时间以后其价值不低于事先设定 的某一目标价值,确保到期保本。 CPPI 策 略 的 原 理 可 以 用 下 面 的 公 式 加 以 说 明 : t t t A D E ?? () t t t t E M A V ? ? ? 1 t t t V F X ? ? ? ( ) 其中,At 表示 t 时 刻 的 基 金 资 产 净 值 ,Dt 表示 t 时 刻 的 安 全 资 产 净 值 , Et 表示 t 时 刻 风 险 资 产 净 值 ; M 为 风 险 乘 数 , 由 基 金 管 理 人 根 据 市 场 状 况 等 因 素 动 态 调 整 ; Vt 表示 t 时 刻 的 动 态 保 本 金 额 , 称 为 价 值 底 线 ; (At-Vt ) 称 为 安 全 垫 , 是指基金资产净值与价值底线之间的差额; Ft 表示 t 时 刻 的 最 低 保 本 金 额 , 称 为 保 本 底 线 ; Xt 为 在 保 本 底 线 基 础 上 上 浮 的 比 例 。


该策略的具体实施方案如下: 1 ) 确 定 保 本 底 线 Ft: 根 据 本 基 金 2 年 保 本 周 期 到 期 时 的 最 低 目 标 价 值 ( 投 资 金 额 ) 和 合 理 的 折 现 率 设 定 当 前 应 持 有 的 安 全 资 产 的 数 量 , 使 得 这 部 分资产到期后本利之和等于期末目标价值;此现值即为保本底线; 2 ) 确 定 价 值 底 线 Vt:根据保本底线的值上浮一定比例 Xt 作 为 动 态 保 本 金 额 , 即 确 定 价 值 底 线 。 价 值 底 线 的 设 立 是 为 更 好 的 控 制 基 金 投 资 组 合 的 下 跌 风 险 , 力 争 使 基 金 资 产 净 值 高 于 价 值 底 线 水 平 , 从 而 更 好 的 实 现 保 本 的 目 标 。 上 浮 比 例 Xt 采 取 动 态 调 整 和 定 期 调 整 相 结 合 的 策 略 , 主 要 考 虑 基 金中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 91 单 位 净 值 增 长 、 风 险 资 产 与 安 全 资 产 的 投 资 比 例 及 市 场 状 况 等 因 素 决 定 。 价 值底线的 调 整 贯 彻 只 升 不 降 的 原 则 , 其 实 际 运 作 中 的 效 应 为 : 当 市 场 处 于 阶 段性上涨的时候, 逐渐加大风险 资 产 的 投 资 比 例 , 获 取 更 高 的 收 益 , 当 风 险 资产的投资比例达到上限的时候, 由 于 价 值 底 线 的 提 升 , 可 以 保 证 风 险 资 产 的投资比例不超过 40% 的上限。 在 风 险 资 产 市 场 表 现 从 顶 部 开 始 回 落 的 时 候 , 组 合 中 风 险 资 产 的 投 资 比 例 迅 速 下 降 , 达 到 了 避 险 的 目 标 , 但 由 于 价值 底线的自动提升 , 从 而 锁 定 了 前 期 已 实 现 的 收 益 ; 3 ) 计 算 基 金 资 产 净 值 超 过 价 值 底 线 的 数 值 , 该 数 值 即 为 安 全 垫 At-Vt ;


4 ) 确 定 风 险 乘 数 M : 风 险 乘 数 主 要 通 过 考 察 以 下 几 方 面 因 素 进 行 选 取 并由金融工程小组通过数量化研究进行定期的重新评估与调整: a 、证券市场的运行情况; b 、基金资产 的 风 险 情 况 ; c 、国内外政治经济情况。 M 值的取值范围为 0-5 之间。 5 ) 确 定 风 险 资 产 及 安 全 资 产 的 投 资 比 例 : 将 相 当 于 安 全 垫 与 风 险 乘 数 的乘积的资金规模投资于风险资产 (如股票等) 以谋求本基金高于目标价值 的 收 益 , 除 风 险 资 产 外 剩 余 资 金 投 资 债 券 等 安 全 资 产 以 保 证 基 金 资 产 到 期 保 本;


6 ) 动 态 调 整 : 根 据 本 基 金 的 投 资 运 作 情 况 计 算 新 的 安 全 垫 , 就 风 险 资 产和安全资产的比例进行动态微调。 (2 ) 债券投资策略 1 )久期配置:基于宏观经济趋势性变化,自上而下的资产配置。 利用宏观经济分析模型, 确定宏观经济的周期变化, 主要是中长期的变 化 趋 势 , 由 此 确 定 利 率 变 动 的 方 向 和 趋 势 。 根 据 不 同 大 类 资 产 在 宏 观 经 济 周 期 的 属 性 , 即 货 币 市 场 顺 周 期 、 债 券 市 场 逆 周 期 的 特 点 , 确 定 债 券 资 产 配 置 的基本方向和特征。结合货币政策、财政政策以及债券市场资金供求分析, 根据收益率模型为各种固定收益类金融工具进行风险评估, 最终确定投资组 合的久期配置。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 92 2 )期限结构配置:基于数量化模型,自上而下的资产配置。 在确定组合久期后, 通过研究收益率曲线形态, 采用收益率曲线分析模 型对各期限段的风险收益情况进行评估, 对收益率曲线各个期限的骑乘收益 进 行 分 析 。 通 过 优 化 资 产 配 置 模 型 选 择 预 期 收 益 率 最 高 的 期 限 段 进 行 配 比 组 合 , 从 而 在 子 弹 组 合 、 杠 铃 组 合 和 梯 形 组 合 中 选 择 风 险 收 益 比 最 佳 的 配 置 方 案。 子弹组合, 即 使 组 合 的 现 金 流 尽 量 集 中 分 布 ; 杠铃组合, 即 使 组 合 的 现 金 流 尽 量 呈 两 极 分 布 ; 梯形组合, 即 使 组 合 的 现 金 流 在 投 资 期 内 尽 可 能 平 均 分 布 。 3 ) 债 券 类 别 配 置/ 个 券 选 择 : 主 要 依 据 信 用 利 差 分 析 , 自 上 而 下 的 资 产 配置。 本基金根据利率债券和信用债券之间的相对价值, 以其历史价格关系的 数 量 分 析 为 依 据 , 同 时 兼 顾 特 定 类 别 收 益 品 种 的 基 本 面 分 析 , 综 合 分 析 各 个 品种的信用利差变化。 在信用利差水平较高时持有金融债、 企业债、 短期融 资 券 、 可 分 离 可 转 债 等 信 用 债 券 , 在 信 用 利 差 水 平 较 低 时 持 有 国 债 等 利 率 债 券,从而确定整个债券组合中各类别债券投资比例。 个券选择:基于各个投资品种具体情况,自下而上的资产配置。 个券选择应遵循如下原则: 相 对 价 值 原 则 : 同 等 风 险 中 收 益 率 较 高 的 品 种 , 同 等 收 益 率 风 险 较 低 的 品种。 流动性原则:其它条件类似,选择流动性较好的品种。 4 )中小企业私募债投资策略 本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资略, 在此基础 上重点分析私募债的信用风险及流动性风险。 首先, 确定经济周期所处阶段, 研究私募债发行人所处行业在经济周期和政策变动中所受的 影 响 , 以 确 定 行 业总体信用风险的变动情况,并投资具有积极因素的行业,规避具有潜在风 险的行业;其次,对私募债发行人的经营管理、发展前景、公司治理、财务 状况及偿债能力综合分析;最后,结合私募债的票面利率、剩余期限、担保 情况及发行规模等因素,综合评价私募债的信用风险和流动性风险,选择风中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 93 险与收益相匹配的品种进行配置。 (3 ) 股票投资策略 在 股 票 投 资 中 , 本 基 金 采 用 定 量 分 析 与 定 性 分 析 相 结 合 的 方 法 , 选 择 其 中 经 营 稳 健 、 具 有 核 心 竞 争 优 势 的 上 市 公 司 进 行 投 资 。 其 间 , 本 基 金 也 将 积 极关注上市公司基本面发生改变时所带来的投资交易机会。 1 )定量分析 本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、 财务指标和估 值指标等进行定量分析, 以挑选具有成长优势、 财务优势和估值优势的个股。 本基金考察的成长指标主要包括:主营收入增长率、净利润增长率。 本基金考察的财务指标主要包括:净资产收益率、资产负债率。 本基金考察的估值指标主要包括:市盈率、市盈率/ 净 利 增 长 率 。 2 )定性分析 本基金主要通过实地调研等方法, 综合考察评估公司的经营情况, 重点 投资具有较高进入壁垒、 在行业中具备比较优势、 经营稳健的公司, 并坚决 规避那些公司治理混乱、 管理效率低下的公司, 以 确 保 最 大 程 度 地 规 避 投 资 风险。 (4 ) 资 产 支 持 证 券 投 资 策 略


本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上, 对资产支持证券的质量和 构 成 、 利 率 风 险 、 信 用 风 险 、 流 动 性 风 险 和 提 前 偿 付 风 险 等 进 行 定 性 和 定 量 的 全 方 面 分 析 , 评 估 其 相 对 投 资 价 值 并 作 出 相 应 的 投 资 决 策 , 力 求 在 控 制 投 资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。 (5 ) 权证投资策略 权证为本基金辅助性投资工具,投资原则为有利于加强基金风险控制, 有利于基金资产增值。 本基金将运用期权估值模型, 根据隐含波动率、 剩余 期限、正股价格走势,并结合本基金的资产组合状况进行权证投资。 4 、 投资限制 (1 ) 组合限制 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 94 基金的投资组合应遵循以下限制: 1 ) 本 基 金 股 票 、 权 证 等 风 险 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 高 于 40% ,债券、 现 金 、 银 行 存 款 ( 包 括 协 议 存 款 、 定 期 存 款 及 其 他 银 行 存 款 ) 、 货 币 市 场 工 具及资产支持证券等安全资产占基金资产的比例不低于60%; 在 保 本 周 期 的 前 6 个月、 到 期 操 作 期 以 及 过 渡 期 不 受 前 述 投 资 组 合 比 例 的 限 制 ; 2 ) 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债券;在保本周期 的 封 闭 期 内 , 本 基 金 不 受 该 比 例 的 限 制 ; 3 )本基金持有一家公司发行的 证券,其市值不超过基金资产净值的 10%; 4 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 , 不 超 过 该 证券的 10%; 5 )本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%; 6 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 , 不 得 超 过 该 权 证 的


10%; 7 ) 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 , 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资产净值的 0.5%; 8 ) 本 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 的 比 例 , 不 得 超 过基金资产净值的 10%; 9 ) 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 , 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 20%; 10 ) 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 , 不 得 超 过该资产支持证券规模的 10%; 11 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; 12 ) 本 基 金 应 投 资 于 信 用 级 别 评 级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的 资 产 支 持 证 券 。 基 金 持 有 资 产 支 持 证 券 期 间 , 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 , 应在评级报告发布之日起 3 个 月 内 予 以 全 部 卖 出 ; 13 ) 基 金 财 产 参 与 股 票 发 行 申 购 , 本 基 金 所 申 报 的 金 额 不 超 过 本 基 金 的中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 95 总 资 产 , 本 基 金 所 申 报 的 股 票 数 量 不 超 过 拟 发 行 股 票 公 司 本 次 发 行 股 票 的 总 量; 14 ) 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基金资产净值的 40%,债券回购最长期限为 1 年 , 债 券 回 购 到 期 后 不 得 展 期 ; 15 ) 本 基 金 的 基 金 资 产 总 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 200% ; 16) 本 基 金 持 有 单 只 中 小 企 业 私 募 债 券 , 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 10% ; 17 ) 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 投 资 限 制 。 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个 交易日内进行调整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情 形 除 外 。 法 律 法 规 另 有 规 定 的,从其规定。 基 金 管 理 人 应 当 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 6 个 月 内 使 基 金 的 投 资 组 合 比 例符合基金合同的有关约定。 在 上 述 期 间 内 , 本 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 策 略 应当符合基金合同的约定。 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 的 监 督 与 检 查 自 基金合 同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或调整上 述 限 制 , 如 适 用 于 本 基 金 , 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序 后 , 则 本 基 金 投 资 不 再 受 相 关 限 制 或 按 调 整 后 的 规 定 执 行 。 (2 ) 禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益, 基金财产不得用于下列投资或者活 动: 1 )承销证券; 2 ) 违反规定 向 他 人 贷 款 或 者 提 供 担 保 ; 3 )从事承担无限责任的投资; 4 )买卖其他基金份额,但是中国证监会 另 有 规 定 的 除 外 ; 5 )向其基金管理人、基金托管人出资; 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 96 6 )从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 7 )法律、行政法规 和 中国证监会规定禁止的其他活动 。 法 律 、 行 政 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 禁 止 性 规 定 , 如 适 用 于 本 基 金 , 基 金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内 承 销 的 证 券 , 或 者 从 事 其 他 重 大 关 联 交 易 的 , 应 当 符 合 基 金 的 投 资 目标和投 资 策 略 , 遵 循 基 金 份 额 持 有 人 利 益 优 先 的 原 则 , 防 范 利 益 冲 突 , 建 立 健 全 内 部审批机制和评估机制, 按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得 到基金托管人的同意, 并按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管 理 人 董 事 会 审 议 , 并 经 过 三 分 之 二 以 上 的 独 立 董 事 通 过 。 基 金 管 理 人 董 事 会 应至少每半年对关联交易事项进行审查。 5 、 业绩比较基准 2 年 期 银 行 定 期 存 款 基 准 利 率 ( 税 后 )+2% 。 在基金合同生效日, 业绩比较基准为中国人民银行公布的、 该日适用的2 年期银行定期存款基准利率(税后) ;并随着2 年 期 银 行 定 期 存 款 基 准 利 率 的 调整而动态调整。 本基金是保本混合型基金, 保本周期为 2 年 , 保 本 但 不 保 证 收 益 。 目 前 , 银行定期存款类似于保本定息产品。 根据本基金的投资策略、 保本期限和目 标 客 户 等 特 点 , 以 2 年期银行定期存款利率 (税后)+2% 作 为 本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 , 能 够 使 本 基 金 保 本 受 益 人 理 性 判 断 本 基 金 的 风 险 收 益 特 征 , 合 理 地衡量比较本基金保本保证的有效性。


如果今后法律法规发生变化, 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的 业绩比较基准推出, 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准 时 , 本 基 金 管 理 人 可 以 依 据 维 护 投 资 人 合 法 权 益 的 原 则 , 在 与 基 金 托 管 人 协 商 一 致 并 报 中 国 证 监 会 备 案 后 , 适 当 调 整 业 绩 比 较 基 准 并 及 时 公 告 , 而 无 需 召开基金份额持有人大会 。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 97 6 、 风险收益特征 本 基 金 为 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 , 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 低 风 险 品 种 , 其 长 期 平 均 预 期 风 险 与 预 期 收 益 率 低 于 股 票 型 基 金 、 非 保 本 的 混 合 型 基 金,高于货币市场基金。 投 资 者 投 资 于 保 本 基 金 并 不 等 于 将 资 金 作 为 存 款 放 在 银 行 或 存 款 类 金 融机构,保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。 (二)变 更 后 的 “ 中 海 顺 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ” 的 投 资 1 、 投资目标





本 基 金 通 过 灵 活 的 资 产 配 置 和 策 略 精 选 个 股 , 在 充 分 重 视 本 金 长期安全 的前提下,力争为基金份额持有人创造稳健收益。
































2 、 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法发行上 市的股票 ( 包 括 中 小 板 、 创 业 板 及 其 他 中 国 证 监 会 核 准 上 市 的 股 票 ) 、 权证、 债券( 包 括 国 债 、 金 融 债 、 企 业 债 、 公 司 债 、 可 转 换 债 券 等 ) 、 资 产 支 持 证 券 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具( 但 须 符 合 中 国 证监会相关规定) 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行 适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 投 资 于 股 票 的 比 例 占 基 金 资 产 的 0%-95%, 本 基 金 持 有 的 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净值的 5%。 3 、 投资策略 (1 ) 资产配置策略 本基金基于对国内外宏观经济走势、财政货币政策分析、不同行业发展 趋势等分析判断,采取自上而下的分析方法,比较不同证券子市场和金融产 品的收益及风险特征,动态确定基金资产在权益类和固定收益类资产的配置 比例。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 98 (2 ) 股票投资策略 本基金股票投资主要采用定量分析与定性分析相结合的方法,选择其中 具有优势的上市公司进行投资。 1 )定量方式 本基金将对反映上市公司质量和 增 长 潜 力 的 成 长 性 指 标 、 估 值 指 标 和 分 红潜力等进行定量分析, 以挑选具有成长优势、 估值优势和具有分红优势的 个股。 本基金考察的成长指标主要包括:主营收入增长率、净利润增长率。 本基金考察的估值指标主要包括:市盈率、市盈率/ 净 利 增 长 率 。 本基金考察的分红指标主要包括 现 金 股 息 率 、3 年 平 均 分 红 额 。 2 )定性方式 本基金主要通过实地调研等方法,综合考察评估公司的核心竞争优势, 重点投资具有较高进入壁垒、 在行业中具备比较优势的公司, 并坚决规避那 些公司治理混乱、管理效率低下的公司,以确保最大程度地规避投资风险。 (3 ) 债券投资策略 1 )久期配置:基于宏观经济趋势性变化,自上而下的资产配置。 利用宏观经济分析模型, 确定宏观经济的周期变化, 主要是中长期的变 化 趋 势 , 由 此 确 定 利 率 变 动 的 方 向 和 趋 势 。 根 据 不 同 大 类 资 产 在 宏 观 经 济 周 期 的 属 性 , 即 货 币 市 场 顺 周 期 、 债 券 市 场 逆 周 期 的 特 点 , 确 定 债 券 资 产 配 置 的基本方向和特征。结合货币政策、财政政策以及债券市场资金供求分析, 根据收益率模型为各种固定收益类金融工具进行风险评估, 最终确定投资组 合的久期配置。 2 )期限结构配置:基于数量化模型,自上而下的资产配置。 在确定组合久期后, 通过研究收益率曲线形态, 采用 收 益 率 曲 线 分 析 模 型对各期限段的风险收益情况进行评估, 对收益率曲线各个期限的骑乘收益 进 行 分 析 。 通 过 优 化 资 产 配 置 模 型 选 择 预 期 收 益 率 最 高 的 期 限 段 进 行 配 比 组 合 , 从 而 在 子 弹 组 合 、 杠 铃 组 合 和 梯 形 组 合 中 选 择 风 险 收 益 比 最 佳 的 配 置 方 案。 子弹组合, 即 使 组 合 的 现 金 流 尽 量 集 中 分 布 ; 杠铃组合, 即 使 组 合 的 现 金 流 尽 量 呈 两 极 分 布 ; 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 99 梯形组合, 即 使 组 合 的 现 金 流 在 投 资 期 内 尽 可 能 平 均 分 布 。 3 ) 债 券 类 别 配 置/ 个 券 选 择 : 主 要 依 据 信 用 利 差 分 析 , 自 上 而 下 的 资 产 配置。 本基金根据利率债券和信用债券之间的相对价值, 以其历史价格关系的 数 量 分 析 为 依 据 , 同 时 兼 顾 特 定 类 别 收 益 品 种 的 基 本 面 分 析 , 综 合 分 析 各 个 品种的信用利差变化。 在信用利差水平较高时持有金融债、 企业债、 短期融 资 券 、 可 分 离 可 转 债 等 信 用 债 券 , 在 信 用 利 差 水 平 较 低 时 持 有 国 债 等 利 率 债 券,从而确定整个债券组合中各类别债券投资比例。 个券选择:基于各个投资品种具体情况,自下而上的资产配置。 个券选择应遵循如下原则: 相 对 价 值 原 则 : 同 等 风 险 中 收 益 率 较 高 的 品 种 , 同 等 收 益 率 风 险 较 低 的 品种。 流动性原则:其它条件类似,选择流动性较好的品种。 (4 ) 资 产 支 持 证 券 投 资 策 略


本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上, 对资产支持 证 券 的 质 量 和 构 成 、 利 率 风 险 、 信 用 风 险 、 流 动 性 风 险 和 提 前 偿 付 风 险 等 进 行 定 性 和 定 量 的 全 方 面 分 析 , 评 估 其 相 对 投 资 价 值 并 作 出 相 应 的 投 资 决 策 , 力 求 在 控 制 投 资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。 (5 ) 权证投资策略 权证为本基金辅助性投资工具,投资原则为有利于加强基金风险控制, 有利于基金资产增值。 本基金将运用期权估值模型, 根据隐含波动率、 剩余 期限、正股价格走势,并结合本基金的资产组合状况进行权证投资。 4 、 投资限制 (1 ) 组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制: 1 ) 本 基 金 对 股 票 的 投 资 比 例 占 基 金 资 产 的 0%-95% ; 2 ) 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债券; 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 100 3 )本基金持有一家公司发行的 证券,其市值不超过基金资产净值的 10%; 4 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 , 不 超 过 该 证券的 10%; 5 )本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%; 6 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 , 不 得 超 过 该 权 证 的


10%; 7 ) 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 , 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资产净值的 0.5%; 8 ) 本 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 的 比 例 , 不 得 超 过基金资产净值的 10%; 9 ) 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 , 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 20%; 10 ) 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 , 不 得 超 过该资产支持证券规模的 10%; 11 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; 12 ) 本 基 金 应 投 资 于 信 用 级 别 评 级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的 资 产 支 持 证 券 。 基 金 持 有 资 产 支 持 证 券 期 间 , 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 , 应在评级报告发布之日起 3 个 月 内 予 以 全 部 卖 出 ; 13 ) 基 金 财 产 参 与 股 票 发 行 申 购 , 本 基 金 所 申 报 的 金 额 不 超 过 本 基 金 的 总 资 产 , 本 基 金 所 申 报 的 股 票 数 量 不 超 过 拟 发 行 股 票 公 司 本 次 发 行 股 票 的 总 量; 14 ) 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基金资产净值的 40%,本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期 限为 1 年 , 债 券 回 购 到 期 后 不 得 展 期 ; 15) 本 基 金 资 产 总 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 140% ; 16 ) 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 投 资 限 制 。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 101 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管 理 人 应 当 在 10 个 交易日内进行调整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情 形 除 外 。 法 律 法 规 另 有 规 定 的,从其规定。 基 金 管 理 人 应 当 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 6 个 月 内 使 基 金 的 投 资 组 合 比 例符合基金合同的有关约定。 在 上 述 期 间 内 , 本 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 策 略 应当符合基金合同的约定。 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 的 监 督 与 检 查 自 基金合 同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或调整上 述 限 制 , 如 适 用 于 本 基 金 , 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序 后 , 则 本 基 金 投 资 不 再 受 相 关 限 制 或 按 调 整 后 的 规 定 执 行 。 (2 ) 禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益, 基金财产不得用于下列 投 资 或 者 活 动: 1 )承销证券; 2 ) 违反规定 向 他 人 贷 款 或 者 提 供 担 保 ; 3 )从事承担无限责任的投资; 4 )买卖其他基金份额,但是中国证监会 另 有 规 定 的 除 外 ; 5 )向其基金管理人、基金托管人出资; 6 )从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 7 )法律、行政法规 和 中国证监会规定禁止的其他活动 。 法 律 、 行 政 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 禁 止 性 规 定 , 如 适 用 于 本 基 金 , 基 金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有其他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销 的 证 券 , 或 者 从 事 其 他 重 大 关 联 交 易 的 , 应 当 符 合 基 金 的 投 资 目 标 和 投 资 策 略 , 遵 循 基 金 份 额 持 有 人 利 益 优 先 的 原 则 , 防 范 利 益 冲 突 , 建 立 健 全 内中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 102 部审批机制和评估机制, 按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得 到基金托管人的同意, 并按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管 理 人 董 事 会 审 议 , 并 经 过 三 分 之 二 以 上 的 独 立 董 事 通 过 。 基 金 管 理 人 董 事 会 应至少每半年对关联交易事项进行审查。 5 、 业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为: 沪深 300 指 数 收 益 率 ×50%+ 中 证 全 债 指 数 收 益 率 ×50% 沪 深 300 指 数 是 由 中 证 指 数 有限 公 司 编 制 发 布 、 表 征 A 股 市 场 走 势 的 权 威 指 数 。 该 指 数 是 由 上 海 和 深 圳 证 券 市 场 中 选 取 300 只 A 股 作 为 样 本编制而成的成份股指数。本基金选择该指数来衡量股票投资部分的绩效。


中 证 全 债 指 数 是 中 证 指 数 有限公 司 编 制 的 综 合 反 映 银 行 间 债 券 市 场 和 沪深交易所债券市场的跨市场债券指数。 该指数的样本由银行间市场和沪深 交易所市场的国债、 金融债券及企业债券组成。 本基金选择该指数来衡量债 券投资部分的绩效。


根据本基金的投资范围和投资比例 , 设 定 本 基 金 的 业绩比较基准为:“ 沪 深 300 指数收益率× 50%+ 中 证 全 债 指 数 收 益 率× 50%”, 该 基 准 能 客 观 衡 量 本基金的投资绩效。 如果今后法律法规发生变化, 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的 业绩比较基准推出, 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准 时 , 本 基 金 管 理 人 可 以 依 据 维 护 投 资 人 合 法 权 益 的 原 则 , 在 与 基 金 托 管 人 协 商一致并报中国证监会备案后, 适当调整业绩比较基准并及时公告 , 而 无 需 召开基金份额持有人大会 。 6 、 风险收益特征 本基金为混合型基金, 属于证券投资基金中的中等风险品种, 其预期风 险和预期收益水平低于股票型基金,高于债券型基金和货币市场基金。 (三)基金 投 资 组 合 报 告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导 性陈述或重大遗漏, 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 103 责任。 基金托管人中国 平 安 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 合 同 规 定 , 复 核 了 本 报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容, 保证复核内容不存在 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。


本投资组合报告所载数据截至 2017 年 9 月 30 日 , 本 报 告 中 所 列 财 务 数 据未经审计。 1 、基金资产组合情况 截至2017 年 9 月 30 日 , 中 海 顺 鑫 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 资 产 净 值 为 881,943,988.36 元 , 基 金 份 额 净 值 为 1.028 元 , 累 计 基 金 份 额 净 值 为 1.028 元。其资产组合情况如下: 序 号 项目 金 额 ( 元 ) 占 基 金 总 资 产 的 比 例 (% ) 1 权益投资 62,507,035.82 7.07 其 中 : 股 票


62,507,035.82 7.07 2 基金投资 - - 3 固 定 收 益 投 资


759,657,174.20 85.88 其 中 : 债 券


759,657,174.20 85.88








资 产 支 持 证 券


- - 4 贵 金 属 投 资 - - 5 金 融 衍 生 品 投 资 - - 6 买 入 返 售 金 融 资 产


30,000,365.00 3.39 其 中 : 买 断 式 回 购 的 买 入 返 售 金 融 资 产


- - 7 银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合 计


20,638,448.64 2.33 8 其他资产 11,705,458.64 1.32 9 合计 884,508,482.30





100.00 2 、报告期末按 行 业 分 类 的 股 票 投 资 组 合 代 码 行业类别 公 允 价 值 ( 元 ) 占 基 金 资 产 净 值 比 例 (%) A 农 、 林 、 牧 、 渔 业 - - B 采矿业 - - C 制造业 33,744,568.82 3.83 D 电 力 、 热 力 、 燃 气 及 水 生 产 和 - - 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 104 供应业 E 建筑业 - - F 批 发 和 零 售 业 4,486,886.00 0.51 G 交 通 运 输 、 仓 储 和 邮 政 业 - - H 住 宿 和 餐 饮 业 - - I 信 息 传 输 、 软 件 和 信 息 技 术 服 务业 3,515,596.00 0.40 J 金融业 16,225,065.00 1.84 K 房地产业 - - L 租 赁 和 商 务 服 务 业 - - M 科 学 研 究 和 技 术 服 务 业 - - N 水 利 、 环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 4,534,920.00 0.51 O 居 民 服 务 、 修 理 和 其 他 服 务 业 - - P 教 育 - - Q 卫 生 和 社 会 工 作 - - R 文 化 、 体 育 和 娱 乐 业 - - S 综合 - - 合计 62,507,035.82 7.09 3 、 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 十 名 股 票 投 资明细 序 号 股票代码 股票名称 数 量 ( 股 ) 公 允 价 值 ( 元 ) 占 基 金 资 产 净 值 比 例 ( % ) 1 000546 金圆股份 519,900 7,257,804.00 0.82 2 601166 兴业银行 404,100 6,986,889.00 0.79 3 600197 伊力特 295,800 6,803,400.00 0.77 4 000063 中兴通讯 214,700 6,076,010.00 0.69 5 600999 招商证券 225,300 4,819,167.00 0.55 6 000848 承德露露 454,600 4,582,368.00 0.52 7 600703 三安光电 196,913 4,556,566.82 0.52 8 000417 合肥百货 473,800 4,486,886.00 0.51 9 002709 天赐材料 83,600 4,468,420.00 0.51 10 002573 清新环境 203,800 4,442,840.00 0.50 4 、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 号 债券品种 公 允 价 值 ( 元 ) 占 基 金 资 产 净 值 比 例 ( % ) 1 国家债券 24,904,595.00 2.82 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 105 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其 中 : 政 策 性 金 融 债 - - 4 企业债券 74,193,440.70 8.41 5 企 业 短 期 融 资 券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债( 可 交 换 债 ) 278,638.50 0.03 8 同业存单 660,280,500.00 74.87 9 其他 - - 10 合计 759,657,174.20 86.13 5 、 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 名 的 前 五 名 债 券 投 资明细 序 号 债券代码 债券名称 数量(张) 公 允 价 值 ( 元 ) 占 基 金 资 产 净 值 比 例 ( % ) 1 111719196 17 恒 丰 银 行 CD196 700,000 68,397,000.00 7.76 2 111711268 17 平 安 银 行 CD268 600,000 58,668,000.00 6.65 3 111784274 17 青 岛银 行 CD136 400,000 39,544,000.00 4.48 4 111784336 17 江 苏 南 通农商行 CD025 400,000 39,536,000.00 4.48 5 111783816 17 九 江 银 行 CD128 400,000 39,072,000.00 4.43 6 、 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 名 的 前 十 名 资 产 支 持 证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 、 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 五 名 贵 金 属 投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资 明细 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 106 本基金本报告期末未持有权证。 9 、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 (1 ) 报 告 期 末 本 基 金 投 资 的 股 指 期 货 持 仓 和 损 益 明 细 本基金本报告期末未持有股指期货合约。 (2 ) 本 基 金 投 资 股 指 期 货 的 投 资 政 策 根据基金合同规定,本基金不参与股指期货交易。 10、 报 告 期 末 本 基 金 投 资 的 国 债 期 货 交 易 情 况 说 明 (1 ) 本 期 国 债 期 货 投 资 政 策 根据基金合同规定,本基金不参与国债期货交易。 (2 ) 报 告 期 末 本 基 金 投 资 的 国 债 期 货 持 仓 和 损 益 明 细 本基金本报告期末未持有国债 期 货 合 约 。 (3 ) 本 期 国 债 期 货 投 资 评 价 根据基金合同规定,本基金不参与国债期货交易。 11、 投 资 组 合 报 告 附 注 (1 ) 报 告 期 内 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 没 有 被 监 管 部 门 立 案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 (2 ) 报 告 期 内 本 基 金 投 资 的 前 十 名 股 票 中 没 有 在 基 金 合 同 规 定 备 选 股 票库之外的股票。 (3 )截至2017 年 9 月 30 日 , 本 基 金 的 其 他 资 产 项 目 构 成 如 下 : 序号 名称 金 额 ( 元 ) 1 存 出 保 证 金 438,963.20 2 应 收 证 券 清 算 款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 11,266,495.44 5 应 收 申 购 款 - 6 其 他 应 收 款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 11,705,458.64 (4 ) 报 告 期 末 持 有 的 处 于 转 股 期 的 可 转 换 债 券 明 细 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 107 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 (5 ) 报 告 期 末 前 十 名 股 票 中 存 在 流 通 受 限 情 况 的 说 明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 (6 ) 投 资 组 合 报 告 附 注 的 其 他 文 字 描 述 部 分 本基金由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 108 十 二 、 基 金 的 业 绩 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理 和 运 用 基 金 财 产 , 但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利 , 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表 现 。 投 资 有 风 险 , 投 资 者 在 做 出 投 资 决 策 前 应 仔 细 阅 读 本 基 金 的 招募说明书。 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较(截至 2017 年 9 月 30 日 ) : 阶段 净值增 长率① 净值增长率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基准收 益率标准差④ ①-③ ②-④ 2015.12.30- 2015.12.31 0.00% 0.00% 0.02% 0.00% -0.02% 0.00% 2016.01.01- 2016.12.31 0.00% 0.06% 4.11% 0.01% -4.11% 0.05% 2017.01.01- 2017.09.30 2.80% 0.06% 2.96% 0.01% -0.16% 0.05% 自 基 金 合 同 生 效 起 至 今 2.80% 0.06% 7.20% 0.01% -4.40% 0.05%








注:本基金合同生效日为2015 年12 月30 日 , 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未来表现。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 109 十 三 、 基 金 的 财 产 ( 一 ) 基 金 资 产 总 值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应 收的申购基金款以 及 其 他 投 资 所 形 成 的 价 值 总 和 。 ( 二 ) 基 金 资 产 净 值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 ( 三 ) 基 金 财 产 的 账 户 基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、证 券 账户以 及 投 资 所 需 的 其 他 专 用 账户。 开 立 的 基 金 专 用 账 户 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 销 售 机 构 和 基 金 登 记 机 构 自 有 的 财 产 账 户 以 及 其 他 基 金 财 产账户相独立。 ( 四 ) 基 金 财 产 的 保 管 和 处 分 本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机 构 的 财 产 , 并 由基金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机 构以其自有的财产 承 担 其 自 身 的 法 律 责 任 , 其 债 权 人 不 得 对 本 基 金 财 产 行 使 请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外, 基金财产不得被处分。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 因 依 法 解 散 、 被 依 法 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 等原因进行清算的, 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金 财产所产生的债权, 不得与其固有资产产生的债务相互抵销; 基金管理人管 理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 110 十 四 、 基 金 资 产 的 估 值 ( 一 ) 估值日 本 基 金 的 估 值 日 为 本 基 金 相 关 的 证 券 交 易 场 所 的 交 易 日 以 及 国 家 法 律 法规规定需要对外披露基金 净 值 的 非 交 易 日 。 ( 二 ) 估值对象 基金所拥有的股票、 权证、 债券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资 等资产及负债。 ( 三 ) 估值方法 1 、证券交易所上市的有价证券的估值 (1 ) 交 易 所 上 市 的 有 价 证 券 ( 包 括 股 票 、 权 证 等 ) , 以 其 估 值 日 在 证 券 交易所挂牌的市价 (收盘价) 估值; 估值日无交易的, 且最近交易日后经济 环境未发生重大变化 或 证 券 发 行 机 构 未 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 , 以 最近交易日的市价 (收盘价) 估值; 如最近交易日后经济环境发生了重大变 化 或 证 券 发 行 机 构 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 , 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现行市价及重大变 化 因 素 , 调 整 最 近 交 易 市 价 , 确 定 公 允 价 格 ; (2 ) 交 易 所 市 场 上 市 交 易 或 挂 牌 转 让 的 含 权 固 定 收 益 品 种 和 不 含 权 固 定 收 益 品 种 ( 本 基 金 基 金 合 同 另 有 约 定 的 除 外 ) , 选 取 第 三 方 估 值 机 构 提 供 的相应品种的估值净价确定公允价值; (3 ) 交 易 所 上 市 的 可 转 换 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含 的债券应收利息得到的净价进行估值; 估值日没有交易的, 且最近交易日后 经济环境未发生重大变化, 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含 的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大 变 化 的 , 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 , 调 整 最 近 交 易 市 价,确定公允价格; 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 111 (4 ) 交 易 所 上 市 的 资 产 支 持 证 券 , 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 , 在 估 值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 2 、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: (1 ) 送 股 、 转 增 股 、 配 股 和 公 开 增 发 的 新 股 , 按 估 值 日 在 证 券 交 易 所 挂牌的同一股票的估值方法估值; 该日无交易的, 以最近一日的市价 (收盘 价)估值; (2 ) 首 次 公 开 发 行 未 上 市 的 股 票 、 债 券 和 权 证 , 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值 ; (3 ) 首 次 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 , 同 一 股 票 在 交 易 所 上 市 后 , 按交易所上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股 票,按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 3 、 全 国 银 行 间 债 券 市 场 交 易 的 债 券 、 资 产 支 持 证 券 等 固 定 收 益 品 种 , 采用估值技术确定公允价值。 4 、 同 一 债 券 同 时 在 两 个 或 两 个 以 上 市 场 交 易 的 , 按 债 券 所 处 的 市 场 分 别估值。 5 、 中 小 企 业 私 募 债 券 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 估 值 。 如 使 用 的 估 值 技术难以确定和计量其公允价值的, 按成本估值。 如相关法律法规以及监管 部门有最新规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估值。 6 、 如 有 确 凿 证 据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 , 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后, 按最能反映公允价值的价 格估值。 7 、 相 关 法 律 法 规 以 及 监 管 部 门 有 强 制 规 定 的 , 从 其 规 定 。 如 有 新 增 事 项,按国家最新规定估值。 如 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 发 现 基 金 估 值 违 反 基 金 合 同 订 明 的 估 值 方 法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时, 应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规, 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管 理 人 承 担 。 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 , 因 此 , 就 与 本 基 金中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 112 有关的会计问题 , 如 经 相 关 各 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 , 仍 无 法 达 成 一 致 的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 ( 四 ) 估值程序 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产 估 值 的 准 确 性 、 及 时 性 。 当 基 金 份 额 净 值 小 数 点 后 3 位以内( 含第 3 位)发生估 值错误时,视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1 、估值错误类型 本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、 或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失 的 , 过 错 的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 (“受损方 ”) 的 直 接 损 失按下述“ 估 值 错 误 处 理 原 则 ” 给 予 赔 偿 , 承 担 赔 偿 责 任 。 上述估值错误的主要类型包括但不限于: 资料申报差错、 数据传输差错、 数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2 、估值错误处理原则 (1 ) 估 值 错 误 已 发 生 , 但 尚 未 给 当 事 人 造 成 损 失 时 , 估 值 错 误 责 任 方 应 及时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任 方承担;由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成 损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已 经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则 其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进 行确认,确保估值错误已得到更正。 (2 ) 估 值 错 误 的 责 任 方 对 有 关 当 事 人 的 直 接 损 失 负 责 , 不 对 间 接 损 失 负 责,并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3 ) 因 估 值 错 误 而 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 负 有 及 时 返 还 不 当 得 利 的 义 务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事 人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失 (“ 受 损 方 ”) , 则 估 值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 113 不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事 人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿 额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估 值错误责任方。 (4 ) 估 值 错 误 调 整 采 用 尽 量 恢 复 至 假 设 未 发 生 估 值 错 误 的 正 确 情 形 的 方 式。 3 、估值错误处理程序 估值错误被发现后, 有关的当事人应当及时进行处理, 处理的程序如下: (1 ) 查 明 估 值 错 误 发 生 的 原 因 , 列 明 所 有 的 当 事 人 , 并 根 据 估 值 错 误 发 生的原因确定估值错误的责任方; (2 ) 根 据 估 值 错 误 处 理 原 则 或 当 事 人 协 商 的 方 法 对 因 估 值 错 误 造 成 的 损 失进行评估; (3 ) 根 据 估 值 错 误 处 理 原 则 或 当 事 人 协 商 的 方 法 由 估 值 错 误 的 责 任 方 进 行更正和赔偿损失; (4 ) 根 据 估 值 错 误 处 理 的 方 法 , 需 要 修 改 基 金 登 记 机 构 交 易 数 据 的 , 由 基金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4 、基金份额净值估值错误处理的方法如下: (1 ) 基 金 份 额 净 值 计 算 出 现 错 误 时 , 基 金 管 理 人 应 当 立 即 予 以 纠 正 , 通 报基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2 )错 误 偏 差 达 到 基 金 份 额 净 值 的 0.25% 时 ,基 金 管 理 人 应 当 通 报 基 金 托管人并报中国证监 会 备 案 ;错 误 偏 差 达 到 基 金 份 额 净 值 的 0.5% 时 ,基 金 管 理人应当公告。 (3 ) 当 基 金 份 额 净 值 计 算 差 错 给 基 金 和 基 金 份 额 持 有 人 造 成 损 失 需 要 进 行赔偿时,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任, 经确认后按以下条款进行赔偿: 1) 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 , 与 本 基 金 有 关 的 会 计 问 题,如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人 的建议执行,由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人 负责赔付。 2) 若 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 份 额 净 值 已 由 基 金 托 管 人 复 核 确 认 后 公 告 ,中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 114 而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金份 额净值出错且造成基金份额持有人损失的,应根据法律法规的规定对投资者 或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,基金管理人与 基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。 3) 如 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 对 基 金 份 额 净 值 的 计 算 结 果 , 虽 然 多 次 重 新计算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情 形,以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成 的损失,由基金管理人负责赔付。 4) 由 于 基 金 管 理 人 提 供 的 信 息 错 误 ( 包 括 但 不 限 于 基 金 申 购 或 赎 回 金 额 等 ) , 进 而 导 致 基 金 份 额 净 值 计 算 错 误 而 引 起 的 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 财 产 的 损失,由基金管理人负责赔付。 (4 ) 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 由 于 各 自 技 术 系 统 设 置 而 产 生 的 净 值 计 算 尾差,以基金管理人计算结果为准。 (5 ) 前 述 内 容 如 法 律 法 规 或 者 监 管 部 门 另 有 规 定 的 , 从 其 规 定 。 如 果 行 业另有通行做法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则 进行协商。 ( 六 ) 暂 停 估 值 的 情 形 1 、 基 金 投 资 所 涉 及 的 证 券 交 易 市 场 遇 法 定 节 假 日 或 因 其 他 原 因 暂 停 营 业时; 2 、 因 不 可 抗 力 致 使 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 无 法 准 确 评 估 基 金 资 产价 值时; 3 、 占 基 金 相 当 比 例 的 投 资 品 种 的 估 值 出 现 重 大 转 变 , 而 基 金 管 理 人 为 保障投资人的利益,决定延迟估值; 4 、 出 现 基 金 管 理 人 认 为 属 于 会 导 致 基 金 管 理 人 不 能 出 售 或 评 估 基 金 资 产的紧急事故的任何情况; 5 、 中 国 证 监 会 和 基 金 合 同 认 定 的 其 它 情 形 。 ( 七 ) 基 金 净 值 的 确 认 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 115 用 于 基 金 信 息 披 露 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 由 基 金 管 理 人 负 责 计 算 , 基 金 托 管 人 负 责 进 行 复 核 。 基 金 管 理 人 应 于 每 个 工作 日 交 易 结 束 后 计 算当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对 净值计算结果复核确认后发送给基金管理人, 由基金管理人对基金净值予以 公布。 ( 八 ) 特 殊 情 况 的 处 理 方 法 1 、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 6 项 进 行 估 值 时 , 所 造 成 的误差不作为基金资产估值错误处理。 2 、 由 于 不 可 抗 力 原 因 , 或 由 于 证 券 交 易 所 及 登 记 结 算 公 司 发 送 的 数 据 错 误 等 原 因 , 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 虽 然 已 经 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 进 行 检 查 , 但 未 能 发 现 错 误 的 , 由 此 造 成 的 基 金 资 产 估 值 错 误 , 基 金 管 理 人和基金托管人免除赔偿责任, 但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必 要的措施消除或减轻由此造成的影响。


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招募说明书 116 十 五 、 基 金 的 收 益 分配 ( 一 ) 基 金 利 润 的 构 成 基 金 利 润 指 基 金 利 息 收 入 、 投 资 收 益 、 公 允 价 值 变 动 收 益 和 其 他 收 入 扣除相关费用后的余额, 基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益 后的余额。 ( 二 ) 基 金 可 供 分 配 利 润 基 金 可 供 分 配 利 润 指 截 至 收 益 分 配 基 准 日 基 金 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利 润中已实现收益的孰低数。 ( 三 ) 基 金 收 益 分 配 原 则 1 、 在 符 合 有 关 基 金 分 红 条 件 的 前 提 下 , 本 基 金 每 年 收 益 分 配 次 数 最 多 为 10 次 , 若 《 基 金 合 同 》 生 效 不 满 3 个 月 可 不 进 行 收 益 分 配 ; 2、本基金收益分配方式 : (1 ) 保 本 周 期 内 收 益 分 配 方 式 仅 采 取 现 金 分 红 一 种 收 益 分 配 方 式 , 不 进行红利再投资; (2 ) 基 金 变 更 为 “ 中 海 顺 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ” 后 收 益 分 配方式分 两 种 : 现 金 分 红 与 红 利 再 投 资 , 投 资 者 可 选 择 现 金 红 利 或 将 现 金 红 利自动转为基金份额进行再投资; 若投资者不选择, 本基金默认的收益分配 方式是现金分红; 3 、 基 金 收 益 分 配 后 基 金 份 额 净 值 不 能 低 于 面 值 , 即 基 金 收 益 分 配 基 准 日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 ( 四 ) 收 益 分 配 方 案 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 117 基 金 收 益 分 配 方 案 中 应 载 明 截 止 收 益 分 配 基 准 日 的 可 供 分 配 利 润 、 基 金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分 配 方 式 等 内 容 。 ( 五 ) 收 益 分 配 方 案 的 确 定 、 公 告 与 实 施 本 基 金 收 益 分 配 方 案 由 基 金 管 理 人 拟 定 , 并 由 基 金 托 管 人 复 核 , 在 2 个工作日内在指定媒 介 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 。 基 金 红 利 发 放 日 距 离 收 益 分 配 基 准 日 ( 即 可 供 分 配 利 润 计 算 截 止 日 ) 的时间不得超过 15 个 工 作 日 。 ( 六 ) 基 金 收 益 分 配 中 发 生 的 费 用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承 担。 保本周期届满后, 若本基金变更为非保本的 “中海顺鑫灵活配置混合型 证 券 投 资 基 金 ” , 现 金 红 利 转 基 金 份 额 视 同 申 购 , 但 不 收 取 申 购 费 。 红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 118 十 六 、 基 金 的 费 用 与 税 收 ( 一 ) 基 金 费 用 的 种 类 1 、基金管理人的管理费; 2 、基金托管人的托管费; 3 、基金的销售服务费; 4 、 《 基 金 合 同 》 生 效 后 与 基 金 相 关 的 信 息 披 露 费 用 ; 5 、 《 基 金 合 同 》 生 效 后 与 基 金 相 关 的 会 计 师 费 、 律 师 费 和 诉 讼 费 ; 6 、基金份额持有人大会费用; 7 、基金的证券交易费用; 8 、基金的银行汇划费用; 9 、 基 金 的 开 户 费 用 、 账 户 维 护 费 用 ; 10、 按 照 国 家 有 关 规 定 和 《 基 金 合 同 》 约 定 , 可 以 在 基 金 财 产 中 列 支 的 其他费用。 ( 二 ) 基 金 费 用 计 提 方 法 、 计 提 标 准 和 支 付 方 式 1 、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20% 年 费 率 计 提 。 管 理 费 的 计算方法如下: H =E× 1.20%÷ 当 年 天 数 H 为 每 日 应 计 提 的 基 金 管 理 费 E 为 前 一 日 的 基 金 资 产 净 值 基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 经 基 金 管 理 人 与基金托管人双方核对无误后, 基金托管人根据基金管理人的划款指令于次 月前 5 个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理 人 。 若 遇 法 定 节 假 日、公休假等, 支 付 日 期 顺 延 。 2 、基金托管人的托管费 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 119 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 的 年 费 率 计 提 。 托 管 费 的计算方法如下: H =E× 0.20%÷ 当 年 天 数 H 为 每 日 应 计 提 的 基 金 托 管 费 E 为 前 一 日 的 基 金 资 产 净 值 基金托管费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 经 基 金 管 理 人 与基金托管人双方核对无误后, 基金托管人根据基金管理人的划款指令于次 月前 5 个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 取 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 日 等 , 支付日期顺延。 3 、基金销售服务 费 本基金的销售服务 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 0.10% 年 费 率 计 提 。 销售服 务 费 的 计 算 方 法 如 下 : H =E× 0.10%÷ 当 年 天 数 H 为 每 日 应 计 提 的 基 金 销售服务费 E 为 前 一 日 的 基 金 资 产 净 值 基金销售服务 费 每 日 计 算 , 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 , 按 月 支 付 , 经 基 金 管 理人与基金托管人双方核对无误后, 基 金 托 管 人 根 据 基 金 管 理 人 的 划 款 指 令 于次月前 5 个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理 人 , 由 基 金 管 理 人支付给销售机构 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 假 等 , 支 付 日 期 顺 延 。 4 、 到 期 操 作 期 间 ( 保 本 周 期 到 期 日 除 外 ) 和 过 渡 期 内 本 基 金 不 计 提 管 理费、托管费和销售服务费。


5 、 保 本 周 期 到 期 后 , 基 金 份 额 持 有 人 将 所 持 有 本 基 金 份 额 转 为 变 更 后 的 “ 中 海 顺 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ” 的 基 金 份 额 , 管 理 费 按 前 一 日 基金资产净值的 1.5% 的 年 费 率 计 提 , 托 管 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 0.25% 的年费率计提。计算方法同上。 上述“ ( 一 ) 基 金 费 用 的 种 类 ”中第 4 -10 项 费 用 , 根 据 有 关 法 规 及 相 应 协 议 规 定 , 按 费 用 实 际 支 出 金 额 列 入 当 期 费 用 , 由 基 金 托 管 人 从 基 金 财 产 中 支付。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 120 ( 三 ) 不 列 入 基 金 费 用 的 项 目 下列费用不列入基金费用: 1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出或基金财产的损失; 2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3 、 《 基 金 合 同 》 生 效 前 的 相 关 费 用 ; 4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费 用 的项目。 ( 四 ) 基金税收 本基金运作过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 , 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、 法 规执行。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 121 十 七 、 基 金 的 会 计 与 审 计 ( 一 ) 基 金 会 计 政 策 1 、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2 、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至12 月 31 日 ; 基 金 首 次 募 集的会计年度按如下原则: 如果 《基金合同》 生效少于 2 个 月 , 可 以 并 入 下 一个会计年度披露 ; 3 、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4 、会计制度执行国家有关会计制度; 5 、本基金独立建账、独立核算; 6 、 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 各 自 保 留 完 整 的 会 计 账 目 、 凭 证 并 进 行 日 常的会计核算,按照有关 规 定 编 制 基 金 会 计 报 表 ; 7 、 基 金 托 管 人 每 月 与 基 金 管 理 人 就 基 金 的 会 计 核 算 、 报 表 编 制 等 进 行 核对并以书面方式确认。 ( 二 ) 基 金 的 年 度 审 计 1 、 基 金 管 理 人 聘 请 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 相 互 独 立 的 具 有 证 券 从 业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2 、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3 、 基 金 管 理 人 认 为 有 充 足 理 由 更 换 会 计 师 事 务 所 , 须 通 报 基 金 托 管 人 。 更换会计师事务所需在 2 个工作日内在 指 定 媒 介 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 122 十 八 、 基 金 的 信 息 披 露 本基金的信息披露应符合《基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、 《 基金合同》 及 其 他 有 关 规 定 。 (一)信 息 披 露 义 务 人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持 有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和 其他组织。 本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 按 照 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 的 规 定 披 露 基 金 信 息,并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内, 将应予披露的基 金信息通过中国证监会指定媒 介 披 露 , 并 保 证 基 金 投 资 者 能 够 按 照 《 基 金 合 同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 ( 二 ) 本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 承 诺 公 开 披 露 的 基 金 信 息 , 不 得 有 下 列 行 为: 1 、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2 、对证券投资业绩进行预测; 3 、违规承诺收益或者承担损失; 4 、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5 、 登 载 任 何 自 然 人 、 法 人 或 者 其 他 组 织 的 祝 贺 性 、 恭 维 性 或 推 荐 性 的 文字; 6 、中国证监会禁止的其他行为。 6 、中国证监会禁止的其他行为。 (三)本 基金 公 开 披 露 的 信 息 应 采 用 中 文 文 本 如同时采用外文文本的, 基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 123 致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字; 除特别说明外, 货币单位为人 民币元。 (四)公 开 披 露 的 基 金 信 息 公开披露的基金信息包括: 1 、 基 金 招 募 说 明 书 、 《 基 金 合 同 》 、 基 金 托 管 协 议 (1 ) 《 基 金 合 同 》 是 界 定 《 基 金 合 同 》 当 事 人 的 各 项 权 利 、 义 务 关 系 , 明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序, 说明基金产品的特性等涉 及基金投资者重大利益的事项的法律文件。 (2 ) 基 金 招 募 说 明 书 应 当 最 大 限 度 地 披 露 影 响 基 金 投 资 者 决 策 的 全 部 事 项 , 说 明 基 金 认 购 、 申 购 和 赎 回 安 排 、 基 金 投 资 、 基 金 产 品 特 性 、 风 险 揭 示 、 信 息 披 露 及 基 金 份 额 持 有 人 服 务 等 内 容 。 《 基 金 合 同 》 生 效 后 , 基 金 管 理人在每 6 个 月 结 束 之 日 起 45 日 内 , 更 新 招 募 说 明 书 并 登 载 在 基金管理人 网 站 上 , 将 更 新 后 的 招 募 说 明 书 摘 要 登 载 在 指 定 媒 介 上 ; 基 金 管 理 人 在 公 告 的 15 日 前 向 主 要 办 公 场 所 所 在 地 的 中 国 证 监 会 派 出 机 构 报 送 更 新 的 招 募 说 明书,并就有关更新内容提供书面说明。 (3 ) 基 金 托 管 协 议 是 界 定 基 金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 在 基 金 财 产 保 管 及 基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基 金 募 集 申 请 经 中 国 证 监 会 注册后 , 基 金 管 理 人 在 基 金 份 额 发 售 的 3 日 前 , 将 基 金 招 募 说 明 书 、 《 基 金 合 同 》 摘 要 登 载 在 指 定 媒 介 上 ; 基 金 管 理 人、基金 托 管 人 应 当 将 《 基 金 合 同 》 、 基 金 托 管 协 议 登 载 在 各自网站上。 2 、 基 金 份 额 发 售 公 告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告, 并 在披露招募说明书的当日登载于指定媒 介 上。 3 、 《 基 金 合 同 》 生 效 公 告 基 金 管 理 人 应 当 在 收 到 中 国 证 监 会 确 认 文 件 的 次 日 在 指 定 媒 介 上登载 《基金合同》生效公告。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 124 4 、 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 《 基 金 合 同 》 生 效 后 , 在 封闭期内, 基 金 管 理 人 应 当 至 少 每 周 公 告 一 次 基金资产净值和基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后, 基金管理人应当在每个开放日的 次 日 , 通 过 基 金 管 理 人 网 站 、 基 金 份 额 发 售 网 点 以 及 其 他 媒 介 , 披 露 开 放 日 的基金份额净值和基金份额累计净值。 基 金 管 理 人 应 当 公 告 半 年 度 和 年 度 最 后 一 个 市 场 交 易 日 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 。 基 金 管 理 人 应 当 在 前 款 规 定 的 市 场 交 易 日 的 次 日 , 将 基 金 资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒 介 上。 5 、 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 基 金 管 理 人 应 当 在 《 基 金 合 同 》 、 招 募 说 明 书 等 信 息 披 露 文 件 上 载 明 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 的 计 算 方 式 及 有 关 申 购 、 赎 回 费 率 , 并 保 证 投 资 者 能 够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 6 、 基 金 定 期 报 告 , 包 括 基 金 年 度 报 告 、 基 金 半 年 度 报 告 和 基 金 季 度 报 告 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日 内 , 编 制 完 成 基 金 年 度 报 告 , 并将年度报告正文登载于基金管理人网 站 上 , 将 年 度 报 告 摘 要 登 载 在 指 定 媒 介 上 。 基 金 年 度 报 告 的 财 务 会 计 报 告 应 当 经 过 审 计 。 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日 内 , 编 制 完 成 基 金 半 年 度 报 告 , 并 将 半 年 度 报 告 正 文 登 载 在 基 金 管 理 人 网 站 上 , 将 半 年 度 报 告 摘 要 登 载 在指定媒介 上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金 季度报告,并将季度报告登载在指定媒 介 上。 《 基 金 合 同 》 生 效 不 足 2 个 月 的 , 基 金 管 理 人 可 以 不 编 制 当 期 季 度 报 告 、 半年度报告 或 者 年 度 报 告 。 基金定期报告在公开披露的第 2 个 工 作 日 , 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管 理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本 或 书面报告方式。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 125 7 、 临时报告 本基金发生重大事件, 有关信息披露义务人应当在 2 个 工 作 日 内 编 制 临 时 报 告 书 , 予 以 公 告 , 并 在 公 开 披 露 日 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管 理 人 主 要 办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件, 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价 格产生重大影响的下列事件: (1 ) 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 召 开 ; (2 ) 终 止 《 基 金 合 同 》 ; (3 ) 转换基金 运 作 方 式 ; (4 ) 更 换 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 保 证 人 或 保 本 义 务 人 或 变 更 保 本 保障机制; (5 ) 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 法 定 名 称 、 住 所 发 生 变 更 ; (6 ) 基 金 管 理 人 股 东 及 其 出 资 比 例 发 生 变 更 ; (7 ) 基 金 募 集 期 延 长 ; (8 ) 基 金 管 理 人 的 董 事 长 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 和 基金托管人基金托管部门负责人发生变动; (9 ) 基 金 管 理 人 的 董 事 在 一 年 内 变 更 超 过 百 分 之 五 十 ; (10 ) 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 基 金 托 管 部 门 的 主 要 业 务 人 员 在 一 年 内 变动超过百分之三十; (11 ) 涉 及 基 金 管 理 业务、 基 金 财 产 、 基 金 托 管 业 务 的 诉 讼 或 仲 裁 ; (12 ) 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 受 到 监 管 部 门 的 调 查 ; (13 ) 基 金 管 理 人 及 其 董 事 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 受 到严重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; (14 ) 重 大 关 联 交 易 事 项 ; (15 ) 基 金 收 益 分 配 事 项 ; (16 ) 管 理 费 、 托 管 费 等 费 用 计 提 标 准 、 计 提 方 式 和 费 率 发 生 变 更 ; (17 ) 基 金 份 额 净 值 计 价 错 误 达 基 金 份 额 净 值 百 分 之 零 点 五 ; (18 ) 基 金 改 聘 会 计 师 事 务 所 ; 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 126 (19 ) 变 更 基 金 销 售 机 构 ; (20 ) 更 换 基 金 登 记 机 构 ; (21 ) 本 基 金 开 始 办 理 申 购 、 赎 回 ; (22 ) 本 基 金 申 购 、 赎 回 费 率 及 其 收 费 方 式 发 生 变 更 ; (23 ) 本 基 金 发 生 巨 额 赎 回 并 延 期 办理 ; (24 ) 本 基 金 暂 停 接 受 申购、赎 回 申 请 ; (25 ) 本 基 金 暂 停 接 受 申 购 、 赎 回 申 请 后 重 新 接 受 申 购 、 赎 回 ; (26 ) 与 保 本 周 期 到 期 相 关 事 项 的 公 告 ; (27 ) 中 国 证 监 会 规 定 的 和 基 金 合 同 约 定 的 其他事项。 8 、 澄清公告 在 《 基 金 合 同 》 存 续 期 限 内 , 任 何 公 共 媒 介 中出现的或者在市场上流传 的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的, 相关信息 披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清, 并将有关情况立即报告 中国证监会。 9 、 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 定 的 事 项 , 应 当 依 法 报 中国证监会备 案 , 并 予 以 公告。 10、保证合同 保证合同随基金合同、招募说明书一同公告。 11、 中 小 企 业 私 募 债 券 的 投 资 情 况 基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后 2 个 交 易 日 内 , 在 中 国 证监会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、 数量、 期限、 收益率 等信息。 基金管理人应当在基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告等定 期报告和招募说明书等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 12、 投 资 资 产 支 持 证 券 信 息 披 露 本基金投资资产支持证券, 基金管理人应在基金年报及半年报中披露 其 持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 127 内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产 支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大 小排序的前10 名 资 产 支 持 证 券 明 细 。 13、 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 信 息 。 (五)信息披露事务管理 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当 建 立 健 全 信 息 披 露 管 理 制 度 , 指 定 专 人 负 责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息, 应当符合中国证监会相关基金 信息披露内容与格式准则的规定。 基金托管人应当按 照 相 关 法 律 法 规 、 中 国 证 监 会 的 规 定 和 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金 管 理 人 编 制 的 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 、 基 金 份 额 申 购 赎 回 价 格 、 基 金 定 期 报 告 和 定 期 更 新 的 招 募 说 明 书 等 公 开 披 露 的 相 关 基 金 信 息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒 介 中选择披露信息的报刊。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 除 依 法 在 指 定 媒 介 上 披 露 信 息 外 , 还 可 以 根 据 需要在其他公共媒 介 披 露 信 息 , 但 是 其 他 公 共 媒 介 不 得 早 于 指 定 媒 介 披露信 息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书 的 专 业 机 构 , 应 当 制 作 工 作 底 稿 , 并 将 相 关 档 案 至 少 保 存 到 《 基 金 合 同 》 终 止后10 年。 (六)信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后, 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销 售机构的住所,供公众查阅、复制。 基 金 定 期 报 告 公 布 后 , 应 当 分 别 置 备 于 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 住 所,以供公众查阅、复制。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 128 十 九 、 保 本 周 期 到 期 (一)保 本 周 期 到 期 后 基 金 的 存 续 形 式 保本周期到期后, 本基金将按 《基金合同》 的约定, 变更为非保本的混 合型证券投资基金, 基金名称相应变更为 “中海顺鑫灵活配置混合型证券投 资 基 金 ” 。 同 时 , 基 金 的 投 资 目 标 、 投 资 范 围 、 投 资 策 略 以 及 基 金 费 率 等 相 关 内 容 也 将 根 据 《 基 金 合 同 》 的 相 关 约 定 作 相 应 修 改 。 上 述 变 更 由 基 金 管 理 人提前在临时公告或更新的基金招募说明书中予以说明, 并报中国证监会备 案,但无需经基金份额持有人大会审议。 如果本基金不符合法律法规和 《基金合同》 对基金的存续要求, 则本基 金将根据本《基金合同》的规定终止。 (二)保 本 周 期 到 期 后 进 入 开 放 期 的 处 理 规 则 本基金保本周期到期前,基金管理人将提前公告并提示基金份额持有人 进 行 到 期 操 作 。 本 基 金 的 到 期 操 作 期 间 为 保 本 周 期 到 期 日 及 之 后5 个 工 作 日 (含第5 个 工 作 日 ) 。 1 、本基金的到期操作期间内,基金份额持有人可以做出如下选择: (1 ) 赎 回 本 基 金 基 金 份 额 ; (2 ) 将 本 基 金 基 金 份 额 转 换 为 基 金 管 理 人 管 理 的 已 开 通 基 金 转 换 业 务 的 其他基金基金份额; (3 ) 保 本 周 期 到 期 后 , 基 金 份 额 持 有 人 继 续 持 有 变 更 后 的 “ 中 海 顺 鑫 灵 活配置混合型证券投资基金”的基金份额。 2 、 基 金 份 额 持 有 人 可 将 其 持 有 的 所 有 基 金 份 额 选 择 上 述 三 种 处 理 方 式 之 一,也可以选择部分赎回、转换转出或继续持有变更后的“中海顺鑫灵活配 置混合型证券投资基金”的基金份额。 3 、 在 到 期 操 作 期 间 , 如 基 金 份 额 持 有 人 没 有 作 出 到 期 选 择 , 则 基 金 管 理 人将默认基金份额持有人选择继续持有变更后的“中海顺鑫灵活配置混合型 证券投资基金”的基金份额。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 129 4 、 无论基金份额 持 有 人 采 取 何 种 方 式 做 出 到 期 选 择 , 均 无 需 就 其 符合保 本条件的基金份额在到期操作期间的赎回和转换支付赎回费用和转换费用 中 的赎回费部分等交易费用。转换为基金管理人管理的其他基金或转为“中海 顺鑫灵活配置混合型证券投资基金”后的其他费用,适用其所转入基金的费 用、费率体系。 5 、 到 期 操 作 采 取 “ 未 知 价 ” 原 则 , 即 在 到 期 操 作 期 间 , 基 金 份 额 持 有 人 赎回本基金基金份额或将本基金基金份额转换为基金管理人管理的其他基金 基金份额的,赎回金额或转出金额以基金份额持有人实际操作日的本基金基 金份额净值为基准进行计算。对于保本周期到期日次日起(含该日)至实际 操 作 日 ( 含 该 日 ) 的 基 金 份 额 净 值 波 动 的 风 险 应 由 基 金 份 额 持 有 人 自 行 承 担 。 6 、 在 到 期 操 作 期 间 , 本 基 金 接 受 赎 回 、 转 换 转 出 申 请 , 不 接 受 申 购 和 转 换转入申请。 7 、 在 到 期 操 作 期 间 , 基 金 管 理 人 应 使 基 金 财 产 保 持 为 现 金 形 式 , 基 金 管 理人和基金托管人免收该期间(保本周期到期日除外)的基金管理费和基金 托管费。 (三)保 本 周 期 到 期 的 赔 付 1 、保本周期到期的赔付 (1 ) 在 发 生 保 本 赔 付 的 情 况 下 , 基 金 管 理 人 在 保 本 周 期 到 期 日 后20个工 作日内向基金份额持有人履行保本差额的支付义务;基金管理人不能全额履 行保本差额支付义务的, 基金管理人应于保本周期到期日后5 个 工 作 日 内 向 保 证 人 发 出 书 面 《 履 行 保 证 责 任 通 知 书 》 。 保 证 人 应 在 收 到 基 金 管 理 人 发 出 的 《 履 行保证责任通知书》 后的5 个 工 作 日 内 , 将 需 代 偿 的 金 额 划 入 基 金 管 理 人 在 基 金托管人处开立的指定账户中。


(2 ) 基 金 管 理 人 应 及 时 查 收 资 金 是 否 到 账 。 如 保 本 周 期 到 期 后10个工作 日内相应款项仍未到账,基金管理人应当履行催付职责。资金到账后,基金 管理人应按照《基金合同》的约定进行分配和支付。


(3 ) 发 生 赔 付 的 具 体 操 作 细 则 由 基 金 管 理 人 提 前 公 告 。


中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 130 2 、 本 基 金 保 本 周 期 后 各 保 本 周 期 到 期 的 赔 付 操 作 细 则 , 由 基 金 管 理 人 届 时提前进行公告 。 ( 四) 过渡期申购 1 、过渡期及过渡期申购 到期操作期间截止日次日起(含该日)至转型为“中海顺鑫灵活配置混 合型证券投资基金”首日(不含该日)的期间为过渡期,最长不超过20个工 作日。过渡期的具体起止日期由基金管理人确定并届时公告。在过渡期内, 基金份额净值波动的风险应由基金份额持有人自行承担。 投资者在过渡期内申请购买本基金基金份额或者转换转入本基金的行为 称为“过渡期申购” 。 (1 ) 过 渡 期 内 , 基 金 管 理 人 将 使 基 金 财 产 保 持 为 现 金 形式 , 基 金 管 理 人 和基金托管人免收相应期间的基金管理费和基金托管费。 (2 ) 过 渡 期 申 购 采 取 “ 未 知 价 ” 原 则 , 即 过 渡 期 申 购 价 格 以 申 购 申 请 确 认当日收市后本基金基金份额净值计算。投资者进行过渡期申购的,其持有 相应基金份额至过渡期最后一日(含该日)期间的净值波动风险由基金份额 持有人自行承担。 过 渡 期 内 , 本 基 金 将 暂 停 办 理 日 常 赎 回 、 转 换 转 出 业 务 。 (3 ) 过 渡 期 申 购 费 率 过渡期申购费的具体费率在届时的招募说明书和相关公告中列示。过渡 期申购费用由过渡期申购的投资者承担,不列入基金财产,主要用于本基金 的市场推广、销售、登记等各项费用。 (4 ) 过 渡 期 申 购 的 日 期 、 时 间 、 场 所 、 方 式 和 程 序 等 事 宜 由 基 金 管 理 人 确定并提前公告。 2 、基金份额折算 过渡期最后一个工作日为基金份额折算日。 在折算日,基金份额持有人所持有的基金份额(包括投资人过渡期申购 的基金份额、基金份额持有人默认选择继续持有变更后的“中海顺鑫灵活配 置混合型证券投资基金”的基金份额)在其所代表的资产净值总额保持不变中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 131 的 前 提 下 , 基 金 份 额 净 值 折 算 调 整 为1.000 元 , 基 金 份 额 数 额 按 折 算 比 例 相 应 调整。 (五)变更后的“中海顺鑫灵活配置混合型证券 投 资 基 金 ” 资 产 的 形 成 1 、 保 本 周 期 届 满 后 , 本 基 金 变 更 为 “ 中 海 顺 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ” 。 2 、 对 于 投 资 者 在 本 基 金 募 集 期 内 认 购 的 基 金 份 额 、 保 本 周 期 内 申 购 或 转 换转入的基金份额、过渡期内申购或转换转入的基金份额,选择或默认选择 转为变更后的“中海顺鑫灵活配置混合型证券投资基金”的基金份额在本基 金正式变更为“中海顺鑫灵活配置混合型证券投资基金”之日的前一工作日 所对应的基金资产净值为该基金份额转入“中海顺鑫灵活配置混合型证券投 资基金”的基金资产。 3 、 变 更 后 的 “ 中 海 顺 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ” 申 购 的 具 体 操 作 办 法 由 基 金 管 理 人 提 前 公 告 。


(六)保本周期到期的公告 1 、 保 本 周 期 届 满 后 , 本 基 金 将 变 更 为 “ 中 海 顺 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ” , 基 金 管 理 人 将 在 临 时 公 告 或 “ 中 海 顺 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金”的招募说明书中公告“中海顺鑫灵活配置混合型证券投资基金”的转型 日期及相关业务规则。 2 、在保本周期到期前,基金管理人还将进行提示性公告。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 132 二十、 风 险 揭 示 本基金是保本混合型基金, 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动, 投 资 者 根 据 所 持 有 的 基 金 份 额 享 受 基 金 收 益 , 同 时 承 担 相 应 的 投 资 风 险 。 投资者投资于保 本 基 金 并 不 等 于 将 资 金 作 为 存 款 存 放 在 银 行 或 存 款 类 金 融 机 构 。 如 发 生 《 基 金 合 同 》 约 定 的 不 适 用 保 本 条 款 的 情 形 , 投 资 者 认 购 并 持 有到期的基金份额亦存在着无法收回本金的可能性。 (一)市场风险 本基金为混合型证券投资基金,投资组合主要由股票等权益类资产 和 债 券等固定收益类 资产组成,证券市场价格受到各种因素的影响,导致基金收 益水平变化而产生风险,主要包括: 1 、 政 策 风 险 。 因 国 家 的各项宏观政策 , 如 货 币 政 策 、 财 政 政 策 、产业政 策、地区发展政策等发生变化,导致市场价格波动而产生风险。 2 、 经 济 周 期 风 险 。 随 着 经 济 运 行 的 周 期 性 变 化 , 各 行业和 证 券 市 场 的 收 益水平也呈周期性变化。基金投资于股票和债券,收益水平也会随之变化, 从而产生风险。 3 、 利 率 风 险 。 市 场 利 率 的 波 动 会 影 响 企 业 的 融 资 成 本 和 利 润 水 平 等 , 并 导致证券市场价格的变动,进而对本基金的收益水平产生影响,从而产生风 险 。 4 、 通 货 膨 胀 风 险 。 如 果 发 生 通 货 膨 胀 , 基 金 投 资 于 证 券 所 获 得 的 收 益 可 能会被通货膨胀抵消,从而影响基金资产的保值增值。 5 、 信用风险 。 信 用 风 险 主 要 指 信 用 证 券 发 行 主 体 信 用 状 况 恶 化 , 导 致 信 用评级下降甚至到期不能履行合约进行兑付的风险,另外,信用风险也包括 证券交易对手因违约而产生的证券交 割 风 险 。 6 、 再 投 资 风 险 。 再 投 资 风 险 反 映 了 利 率 下 降 对 固 定 收 益 证 券 利 息 收 入 再 投 资 收 益 的 影 响 , 这 与 利 率 上 升 所 带 来 的 价 格 风 险 ( 即 利 率 风 险 ) 互 为 消 长 。 (二)合规性风险


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招募说明书 133 合规性风险是指本基金的投资运作不符合相关法律、 法规的规定和 《基 金合同》的要求而带来的风险。


( 三 ) 管理风险 在基金管理运作过程中,由于基金管理人的知识、经验、判断、决策、 技能等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、 证券价格走 势 的 判 断 , 或 者 由 于 基 金 数 量 模 型 设 计 不 当 或 实 施 差 错 导 致 基 金 收 益 水 平 偏 离业绩基准的风险。 对主要业务人员 (如基金 经 理 ) 的 依 赖 也 可 能 产 生 管 理 风险。 ( 四 ) 流动性风险 流动性风险是指因证券市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地 变现的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回,致使没有足够的现金应 付赎回支付所引致的风险。 (五) 本 基 金 特 有 风 险 1 、 本 基 金 为 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 , 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 低 风 险 品种。 2 、 本 基 金 采 用 CPPI 保 本 策 略 将 资 产 配 置 于 安 全 资 产 与 风 险 资 产 。CPPI 保本策略在理论上可以实现保本的目的, 该策略的重要前提之一是投资组合 中安全资产与风险资产的仓位比例能够根据市场环境的变化做出适时、 连续 地调整。 但 在 实 际 投 资 中 , 可 能 由 于 流 动 性 影 响 或 者 市 场 环 境 急 剧 变 化 的 影 响导致 CPPI 保 本 策 略 不 能 有 效 发 挥 其 保 本 功 能 , 并 产 生 一 定 的 风 险 。 3 、 投 资 中 小 企 业 私 募 债 券 风 险 中 小 企 业 私 募 债 券 是 指 中 小 微 型 企 业 在 中 国 境 内 以 非 公 开 方 式 发 行 和 转 让 , 约 定 在 一 定 期 限 还 本 付 息 的 公 司 债 券 , 其 发 行 人 是 非 上 市 中 小 微 企 业 , 发行方式为面向特定对象的私募发行。 因此, 中小企业私募债券较传统企业 债的信用风险及流动性风险更大,从而增加了本基金整体的债券投资风险。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 134 4 、 本 基 金 在 保 本 周 期 内 第 一 年 不 开 放 申 购 和 赎 回 业 务 。 基 金 份 额 持 有 人 在 保 本 周 期 开 始 的 一 年 内 将 面临无法变现的风险。 5 、保证风险


本 基 金 在 引 入 保 证 人 机 制 下 也 会 因 下 列 情 况 的 发 生 而 导 致 保 本 期 到 期 日不能偿付本金, 由此产生担保风险。 这些情况包括但不限于: 在保本期内 本基金更换管理人, 而保证人不同意继续承担保证责任; 或发生不可抗力事 件 , 导 致 本 基 金 亏 损 或 保 证 人 无 法 履 行 保 证 责 任 ; 或 在 保 本 期 内 保 证 人 因 经 营风险丧失保证能力或保本期到期日保证人的资产状况、 财务状况以及偿付 能力发生不利变化而无法履行保证责任等。 6 、不适用保本条款的风险 不适用保本条款的情形: 如发生 《基金合同》 约定的不适用保本条款的 情形,投资者持有到期的基金份额 亦 存 在 无 法 收 回 本 金 的 可 能 性 。 7 、 保本周期后 未 知 价 风 险 保本周 期 到 期 前 , 基 金 管 理 人 将 提 前 公 告 并 提 示 投 资 者 进 行 到 期 操 作 , 基金份额持有人可在届时公告的到期期 间 按 照 公 告 规 定 方 式 进 行 到 期 操 作 。 当保本周 期 到 期 日 ( 不 含 该 日 ) 之 后 , 投 资 者 未 赎 回 基 金 份 额 , 基金资产净 值可能受证券市场波动,产生未知价风险。 ( 五 ) 其他风险 1 、 因 技 术 因 素 而 产 生 的 风 险 , 如 计 算 机 系 统 不 可 靠 产 生 的 风 险 ; 2 、 战争、 自 然 灾 害 等 不 可 抗 力 可 能 导 致 基 金 资 产 的 损 失 , 影 响 基 金 收 益 水平,从而带来风险; 3 、 其 他 意 外 导 致 的 风 险 。


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招募说明书 135 二十一 、 基 金 合 同 的 变 更 、 终 止 与 基 金 财 产 的 清 算 (一)基 金 合 同 的 变 更 1 、 变 更 基 金 合 同 涉及 法 律 法 规 规 定 或 基金合 同 约 定 应 经 基 金 份 额 持 有 人大会决议通过的事项的, 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不 经基金份额持有人大会决议通过的事项, 由基金管理人和基金托管人同意后 变更并公告,并报中国证监会备案。 2 、 关 于 《 基 金 合 同 》 变 更 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 自 生 效 后 方 可 执 行,并 自 决 议 生 效 后 两 个工作日 内 在 指 定 媒 介 公告。 (二)基 金 合 同 的 终 止 有下列情形之一的, 《基金合同》应当终止: 1 、基金份额持有人大会决定终止的; 2 、 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 职 责 终 止 , 在 6 个 月 内 没 有 新 基 金 管 理 人 、 新基金托管人承接的; 3 、 本基金转型为“中 海顺鑫灵活配置混合型 证券投资基金”之后, 若 连 续60 个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或基金资产净值低于 5000 万元的情形时; 4 、 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 情 形 ; 5 、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (三)基 金 财 产 的 清 算 1 、 基 金 财 产 清 算 小 组 : 自 出 现 《 基 金 合 同 》 终 止 事 由 之 日 起 30 个 工 作 日内成立清算小组, 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监 督下进行基金清算。 2 、 基 金 财 产 清 算 小 组 组 成 : 基 金 财 产 清 算 小 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 136 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3 、 基 金 财 产 清 算 小 组 职 责 : 基 金 财 产 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和 分 配 。 基 金 财 产 清 算 小 组 可 以 依 法 进 行 必 要 的 民 事 活 动 。 4 、基金财产清算程序: (1 ) 《 基 金 合 同 》 终 止 情 形 出 现 时 , 由 基 金 财 产 清 算 小 组 统 一 接 管 基 金 ; (2 ) 对 基 金 财 产 和 债 权 债 务 进 行 清 理 和 确 认 ; (3 ) 对 基 金 财 产 进 行 估 值 和 变 现 ; (4 ) 制 作 清 算 报 告 ; (5 ) 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 外 部 审 计 , 聘 请 律 师 事 务 所 对 清算报告出具法律意见书; (6 ) 将 清 算 报 告 报 中 国 证 监 会 备 案 并 公 告 ; (7 )对基金剩余 财 产 进 行 分 配 。 5 、基金财产清算的期限为 6 个月。 (四)清算费用 清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (五) 基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除 基金财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持 有的基金份额比例进行分配。 (六) 基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经会计师事 务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金 财 产 清 算 公 告 于 基 金 财 产 清 算 报 告 报 中 国 证 监 会 备 案 后 5 个 工 作 日 内 由 基 金财产清算小组进行公告。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 137 (七) 基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 138 二 十 二 、 基 金 合 同 的 内 容 摘 要 ( 一 ) 基 金 份 额 持 有 人 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 权 利 、 义 务 1 、 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 与 义务 基金投资者持有 本 基 金 基 金 份 额 的 行 为 即 视 为 对 《 基 金 合 同 》 的 承 认 和 接 受 , 基 金 投 资 者 自 依 据 《 基 金 合 同 》 取 得 基 金 份 额 , 即 成 为 本 基 金 份 额 持 有 人 和 《 基 金 合 同 》 的 当 事 人 , 直 至 其 不 再 持 有 本 基 金 的 基 金 份 额 。 基 金 份 额 持 有 人 作 为 《 基 金 合 同 》 当 事 人 并 不 以 在 《 基 金 合 同 》 上 书 面 签 章 或 签 字 为必要条件。 每份基金份额具有同等的合法权益。 (1 ) 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 , 基 金 份 额 持 有 人 的权利包括但不限于: 1 )分享基金财产收益; 2 )参与分配清算后的剩余基金财产; 3 ) 根 据 基 金 合 同 的 约 定 依法申请赎回或转让 其 持 有 的 基 金 份 额 ; 4 ) 按 照 规 定 要 求 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 或 者 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ; 5 ) 出 席 或 者 委 派 代 表 出 席 基 金 份 额 持 有 人 大 会 , 对 基 金 份 额 持 有 人 大 会审议事项行使表决权; 6 )查阅或者复制公开披露的基金信息资料; 7 )监督基金管理人的投资运作; 8 ) 对 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 服务机 构 损 害 其 合 法 权 益 的 行 为 依法提起诉讼或仲裁; 9 )法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 (2 ) 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 , 基 金 份 额 持 有 人 的义务包括但不限于: 1 )认真阅读并遵守《基金合同》 、 招 募 说 明 书 等 信 息 披 露 文 件 ; 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 139 2 ) 了 解 所 投 资 基 金 产 品 , 了 解 自 身 风 险 承 受 能 力 , 自 主 判 断 基 金 的 投 资价值,自主做出投资决策, 自 行 承 担 投 资 风 险 ; 3 )关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; 4 ) 缴 纳 基 金 认 购 、 申 购 款 项 及 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 所 规 定 的 费 用 ; 5 ) 在 其 持 有 的 基 金 份 额 范 围 内 , 承 担 基 金 亏 损 或 者 《 基 金 合 同 》 终 止 的有限责任; 6 )不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; 7 )执行生效的基金份额持有人大会的决 议 ; 8 )返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; 9 )法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 2 、 基 金 管 理 人 的 权 利 与 义务 (1 ) 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 , 基 金 管 理 人 的 权 利包括但不限于: 1 )依法募集 资 金; 2 ) 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 , 根 据 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 独 立 运 用并管理基金财产; 3 ) 依 照 《 基 金 合 同 》 收 取 基 金 管 理 费 以 及 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 批准的其他费用; 4 )销售基金份额; 5 ) 按照规定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ; 6 ) 依 据 《 基 金 合 同 》 及 有 关 法 律 规 定 监 督 基 金 托 管 人 , 如 认 为 基 金 托 管 人 违 反 了 《 基 金 合 同 》 及 国 家 有 关 法 律 规 定 , 应 呈 报 中 国 证 监 会 和 其 他 监 管部门,并采取必要措施保护基金投资者的利益; 7 )在基金托管人更换时,提名新的基金托管人 ; 8 ) 选 择 、 更 换 基 金 销 售 机 构 , 对 基 金 销 售 机 构 的 相 关 行 为 进 行 监 督 和 处理;


9 ) 担 任 或 委 托 其 他 符 合 条 件 的 机 构 担 任 基 金 登 记 机 构 办 理 基 金 登 记 业中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 140 务并获得《基金合同》规定的费用;


10) 依 据 《 基 金 合 同 》 及 有 关 法 律 规 定 决 定 基 金 收 益 的 分 配 方 案 ;


11) 在 《 基 金 合 同 》 约 定 的 范 围 内 , 拒 绝 或 暂 停 受 理 申 购 与 赎 回 申 请 ;


12) 依 照 法 律 法 规 为 基 金 的 利 益 对 被 投 资 公 司 行 使 股 东 权 利 , 为 基 金 的 利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;


13) 在 法 律 法 规 允 许 的 前 提 下 , 为 基 金 的 利 益 依 法 为 基 金 进 行 融 资 ;


14) 以 基 金 管 理 人 的 名 义 , 代 表 基 金 份 额 持 有 人 的 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者实施其他法律行为;


15) 选 择 、 更 换 律 师 事 务 所 、 会 计 师 事 务 所 、 证 券 经 纪 商 或 其 他 为 基 金 提供服务的外部机构;


16) 在 符 合 有 关 法 律 、 法 规 的 前 提 下 , 制 订 和 调 整 有 关 基 金 认 购 、 申 购 、 赎回、转换和非交易过户 等 业务规则; 17) 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 权 利 。 (2 ) 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 , 基 金 管 理 人 的 义 务包括但不限于: 1 ) 依 法 募 集 资 金 , 办 理 或 者 委 托 经 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办 理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2 )办理基金 备 案 手 续 ; 3 ) 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 , 以 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运用基金财产; 4 ) 配 备 足 够 的 具 有 专 业 资 格 的 人 员 进 行 基 金 投 资 分 析 、 决 策 , 以 专 业 化的经营方式管理和运作基金财产; 5 ) 建 立 健 全 内 部 风 险 控 制 、 监 察 与 稽 核 、 财 务 管 理 及 人 事 管 理 等 制 度 , 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 , 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分别管理,分别记账,进行证券投资; 6 ) 除 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 外 , 不 得 利 用 基 金 财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 7 )依法接受基金托管人的监督; 8 ) 采 取 适 当 合 理 的 措 施 使 计 算 基 金 份 额 认 购 、 申 购 、 赎 回 和 注 销 价 格中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 141 的 方 法 符 合 《 基 金 合 同 》 等 法 律 文 件 的 规 定 , 按 有 关 规 定 计 算 并 公 告 基 金 资 产净值,确定基金份额申购、赎回的价格; 9 )进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 10) 编 制 季 度 、 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 ; 11) 严 格 按 照 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 , 履 行 信 息 披 露 及报告义务; 12) 保 守 基 金 商 业 秘 密 , 不 泄 露 基 金 投 资 计 划 、 投 资 意 向 等 。 除 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定 外 , 在 基 金 信 息 公 开 披 露 前 应 予 保密,不向他人泄露; 13) 按 《 基 金 合 同 》 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 , 及 时 向 基 金 份 额 持 有人分配基金收益; 14) 按 规 定 受 理 申 购 与 赎 回 申 请 , 及 时 、 足 额 支 付 赎 回 款 项 ; 15) 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16) 按 规 定 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 会 计 账 册 、 报 表 、 记 录 和 其 他 相关资料15 年 以 上 ; 17) 确 保 需 要 向 基 金 投 资 者 提 供 的 各 项 文 件 或 资 料 在 规 定 时 间 发 出 , 并 且保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式, 随时查阅到与基金 有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关 资 料 的 复 印 件 ; 18) 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 , 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变现和分配; 19) 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 , 及 时 报 告 中 国 证 监 会并通知基金托管人; 20) 因 违 反 《 基 金 合 同 》 导 致 基 金 财 产 的 损 失 或 损 害 基 金 份 额 持 有 人 合 法权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 21) 监 督 基 金 托 管 人 按 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 履 行 自 己 的 义 务 , 基 金 托 管 人 违 反 《 基 金 合 同 》 造 成 基 金 财 产 损 失 时 , 基 金 管 理 人 应 为 基 金 份 额持有人利益向基金托管人追偿; 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 142 22) 当 基 金 管 理 人 将 其 义 务 委 托 第 三 方 处 理 时 , 应 当 对 第 三 方 处 理 有 关 基金事务的行为承担责任; 23) 以 基 金 管 理 人 名 义 , 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 实 施 其他法律行为;


24) 基 金 管 理 人 在 募 集 期 间 未 能 达 到 基 金 的 备 案 条 件 , 《 基 金 合 同 》 不 能 生 效 , 基 金 管 理 人 承 担 全 部 募 集 费 用 , 将 已 募 集 资 金 并 加 计 银 行 同 期 活期 存款利息在基金募集期结束后 30 日 内 退 还 基 金 认 购 人 ; 25) 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 决议 ; 26) 建 立 并 保 存 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ; 27) 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 义 务 。 3 、 基 金 托 管 人 的 权 利 与 义务 (1 ) 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 , 基 金 托 管 人 的 权 利包括但不限于: 1 ) 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 , 依 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 的 规 定 安 全保管基金财产; 2 ) 依 《 基 金 合 同 》 约 定 获 得 基 金 托 管 费 以 及 法 律 法 规 规 定 或 监 管 部 门 批准的其他费用; 3 ) 监 督 基 金 管 理 人 对 本 基 金 的 投 资 运 作 , 如 发 现 基 金 管 理 人 有 违 反 《 基 金 合 同 》 及 国 家 法 律 法 规 行 为 , 对 基 金 财 产 、 其 他 当 事 人 的 利 益 造 成 重 大 损 失的情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; 4 ) 根 据 相 关 市 场 规 则 , 为 基 金 开 设 证 券 账户 、 为 基 金 办 理 证 券 交 易 资 金清算; 5 )提议召开或召集基金份额持有 人 大 会 ; 6 )在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; 7 ) 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 权 利 。 (2 ) 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 , 基 金 托 管 人 的 义中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 143 务包括但不限于: 1 )以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; 2 ) 设 立 专 门 的 基 金 托 管 部 门 , 具 有 符 合 要 求 的 营 业 场 所 , 配 备 足 够 的 、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; 3 ) 建 立 健 全 内 部 风 险 控 制 、 监 察 与 稽 核 、 财 务 管 理 及 人 事 管 理 等 制 度 , 确保基金财产的安全, 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不 同 的 基 金 财 产 相 互 独 立 ; 对 所 托 管 的 不 同 的 基 金 分 别 设 置 账 户 , 独 立 核 算 , 分 账 管 理 , 保 证 不 同 基 金 之 间 在 账 户 设 置 、 资 金 划 拨 、 账 册 记 录 等 方 面 相 互 独立; 4 ) 除 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 外 , 不 得 利 用 基 金 财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; 5 ) 保 管 由 基 金 管 理 人 代 表 基 金 签 订 的 与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 及 有 关 凭 证; 6 ) 按 规 定 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 和 证 券 账 户 , 按 照 《 基 金 合 同 》 的 约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; 7 ) 保 守 基 金 商 业 秘 密 , 除 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定另 有规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露; 8 ) 复 核 、 审 查 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价格; 9 )办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 10) 对 基 金 财 务 会 计 报 告 、 季度、 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 出 具 意 见 , 说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行; 如果基金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为, 还应当说明基金托管人 是否采取了适当的措施; 11) 保 存 基 金 托 管 业 务 活 动 的 记 录 、 账 册 、 报 表 和 其 他 相 关 资 料 15 年 以上; 12) 建 立 并 保 存 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ; 13 ) 按 规 定 制 作 相 关 账 册 并 与 基 金 管 理 人 核 对 ; 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 144 14) 依 据 基 金 管 理 人 的 指 令 或 有 关 规 定 向 基 金 份 额 持 有 人 支 付 基 金 收 益 和赎回款项; 15) 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 , 召 集 基 金 份 额 持 有 人大会或配合基 金 管 理 人 、 基 金 份 额 持 有 人 依 法 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ; 16) 按 照 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 的 规 定 监 督 基 金 管 理 人 的 投 资 运 作 ; 17) 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 , 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和分配; 18) 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 , 及 时 报 告 中 国 证 监 会和银行监管机构,并通知基金管理人; 19) 因 违 反 《 基 金 合 同 》 导 致 基 金 财 产 损 失 时 , 应 承 担 赔 偿 责 任 , 其 赔 偿责任不因其退任而免除; 20) 按 规 定 监 督 基 金 管 理 人 按 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 履 行 自 己 的 义 务 , 基 金 管 理 人 因 违 反 《 基 金 合 同 》 造 成 基 金 财 产 损 失 时 , 应 为 基 金 份 额 持有人利益向基金管理人追偿; 21) 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 决 议 ; 22) 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 义 务 。 ( 二 ) 基 金 份 额 持 有 人 大 会 召 集 、 议 事 及 表 决 的 程 序 和 规 则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成, 基金份额持有人的合法授 权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份 额 持 有 人 持 有 的 每 一基金份额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会 不 设日常机构。 1 、 召开事由 (1 ) 当 出 现 或 需 要 决 定 下 列 事 由 之 一 的 , 应 当 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会: 1 )终止《基金合同》 , 基 金 合 同 另 有 约 定 的 除 外 ; 2 )更换基金管理人; 3 )更换基金托管人; 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 145 4 ) 保 本 周 期 内 更 换 保 证 人 或 保 本 义 务 人 或 保 本 保 障 机 制 , 但 因 保 证 人 或保本义务人发生合并或分立, 由合并或分立后的法人或者其他组织承继保 证人或保本义务人的权利和义务的,或 保 证 人 或 保 本 义 务 人 因 歇 业 、 停 业 、 被吊销企业法人营业执照、 宣告破产或其他已丧失继续履行担保责任能力的 情况除外; 5 )转换基金运作方式; 6 ) 提 高 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 报 酬 标 准 和 基 金 销 售 服 务 费 , 但 法 律法规要求提高该等报酬标准或基金销售服务费的除外 ; 7 )变更基金类别; 8 )本基金与其他基金的合并; 9 )变更基金投资目标、范围或策略; 10) 变 更 基 金 份 额 持 有 人 大 会 程 序 ; 11 ) 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 要 求 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ; 12 ) 单 独 或 合 计 持 有 本 基 金 总 份 额 10% 以 上 ( 含 10% ) 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 ( 以 基 金 管 理 人 收 到 提 议 当 日 的 基 金 份 额 计 算 , 下 同 ) 就 同 一 事项书面要求召开基金份额持有人大会; 13 ) 对基金合同 当 事 人 权 利 和 义 务 产 生 重 大 影 响 的 其 他 事 项 ; 14 ) 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 或 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 应 当 召 开 基 金 份 额持有人大会的事项。 (2 ) 在 不 违 背 法 律 和 基 金 合 同 的 约 定 以 及 对 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无实质性不利影响的前提下, 以 下 情 况 可 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 协 商 后 修改,不需召开基金份额持有人大会: 1 )调低基金管理费、基金托管费 或 基金 销 售 服 务 费 ; 2 )法律法规要求增加的基金费用的收取; 3 ) 在 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 的 范 围 内 调 整 本 基 金 的 申 购 费 率 、 调低赎回费率或 在 对 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性 不 利 影 响 的 前提下 变更收费方式; 4 ) 保 本 周 期 内 因 保 证 人 或 保 本 义 务 人 发 生 合 并 或 分 立 , 由 合 并 或 分 立 后的法人或者其他组织承继保证人的权利和义务 , 或 某 一 个 保 本 周 期 结 束 后 , 更 换 下 一 个 保 本 周 期 的 保 证 人 或 保 本 义 务 人 或 保 本 保 障 机 制 ; 保本周期中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 146 内 保 证 人 或 保 本 义 务 人 因 歇 业 、 停 业 、 被 吊 销 企 业 法 人 营 业 执 照 、 宣 告 破 产 或其他已丧失继续履行担保责任能力的情况下, 基金管理人更换新的保证人 或保本义务人或保本保障机制; 5 )因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; 6 ) 对 《 基 金 合 同 》 的 修 改 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性 不 利 影 响 或 修改不涉及《基 金 合 同 》 当 事 人 权 利 义 务 关 系 发 生 重大 变 化 ; 7 ) 按 照 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 不 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 以外的其他情形。 2 、会议召集人 及 召 集 方 式 : (1 ) 除 法 律 法 规 规 定 或 《 基 金 合 同 》 另 有 约 定 外 , 基 金 份 额 持 有 人 大 会由基金管理人召集 。 (2 ) 基 金 管 理 人 未 按 规 定 召 集 或 不 能 召 集 时 , 由 基 金 托 管 人 召 集 。 (3 ) 基 金 托 管 人 认 为 有 必 要 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 , 应 当 向 基 金 管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是 否 召 集 , 并 书 面 告 知 基 金 托 管 人 。 基 金 管 理 人 决 定 召 集 的 , 应 当 自 出 具 书 面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有 必要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日 内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合 。 (4 ) 代表基金份额10% 以 上 ( 含 10% ) 的 基 金 份 额 持 有 人 就 同 一 事 项 书 面要求召开基金份额持有人大会, 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管 理人应当自收到书面提议之日起 10 日 内 决 定 是 否 召 集 , 并 书 面 告 知 提 出 提 议的基金份额持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的, 应当自出 具书面决定之日起 60 日 内 召 开 ; 基 金 管 理 人 决 定 不 召 集 , 代 表 基 金 份 额 10% 以 上 ( 含 10%)的 基 金 份 额 持 有 人 仍 认 为 有 必 要 召 开 的 , 应 当 向 基 金 托 管 人 提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日 内 决 定 是 否 召 集 , 并 书 面 告 知 提 出 提 议 的 基 金 份 额 持 有 人 代 表 和 基 金 管 理 人 ; 基 金 托 管 人 决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开 并 告 知 基 金 管 理 人 ,中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 147 基金管理人应当配合 。 (5 ) 代表基金份额10% 以 上 ( 含 10% ) 的 基 金 份 额 持 有 人 就 同 一 事 项 要 求召开基金份额持有人大会, 而基金管理人、 基金托管人都不召集的, 单独 或合计代表基金份额 10% 以上(含 10% ) 的 基 金 份 额 持 有 人 有 权 自 行 召 集 , 并至少提前 30 日 报 中 国 证 监 会 备 案 。 基 金 份额持有人依法自行召集基金份 额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 (6 ) 基 金 份 额 持 有 人 会 议 的 召 集 人 负 责 选 择 确 定 开 会 时 间 、 地 点 、 方 式和权益登记日。 3 、 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 通 知 时 间 、 通 知 内 容 、 通 知 方 式 (1 ) 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 , 召 集 人 应 于 会 议 召 开 前 30 日 , 在 指 定 媒 介 公 告 。 基 金 份 额 持 有 人 大 会 通 知 应 至 少 载 明 以 下 内 容 : 1 )会议召开的时间、地点和会议形式; 2 )会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; 3 )有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; 4 ) 授 权 委 托 证 明 的 内 容 要 求 ( 包 括 但 不 限 于 代 理 人 身 份 , 代 理 权 限 和 代理有效期限等) 、送达时间和地点 ; 5 )会务常设联系人姓名及联系电话; 6 )出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; 7 )召集人需要通知的其他事项。 (2 ) 采 取 通 讯 开 会 方 式 并 进 行 表 决 的 情 况 下 , 由 会 议 召 集 人 决 定 在 会 议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证 机关及其联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 (3 ) 如 召 集 人 为 基 金 管 理 人 , 还 应 另 行 书 面 通 知 基 金 托 管 人 到 指 定 地 点对表决意见的计票进行监督; 如召集人为基金托管人, 则应另行书面通知 基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督; 如召集人为基金份额持 有 人 , 则 应 另 行 书 面 通 知 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 到 指 定 地 点 对 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 。 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 拒 不 派 代 表 对 表 决 意 见 的 计 票 进 行中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 148 监督的,不影响表决意见的计票效力。 4 、 基 金 份 额 持 有 人 出 席 会 议 的 方 式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式 、 通讯开会方式或 法 律 法 规 、 监管机关允许的其他方式 召 开 , 会 议 的 召 开 方 式 由 会 议 召 集 人 确 定 。 (1 ) 现 场 开 会 。 由 基 金 份 额 持 有 人 本 人 出 席 或 以 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明委派代表出席, 现场开会时基金管理人和基金托管人的授 权 代 表 应 当 列 席 基金份额持有人大会, 基金管理人或基金 托 管 人 不 派 代 表 列 席 的 , 不 影 响 表 决 效 力 。 现 场 开 会 同 时 符 合 以 下 条 件 时 , 可 以 进 行 基 金 份 额 持 有 人 大 会 议 程 : 1 ) 亲 自 出 席 会 议 者 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 、 受 托 出 席 会 议 者 出 具 的 委 托 人 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 符 合 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 和 会 议 通 知 的 规 定 , 并 且 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 与 基 金 管 理 人 持 有的登记资料相符; 2 ) 经 核 对 , 汇 总 到 会 者 出 示 的 在 权 益 登 记 日 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 显 示 , 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 二 分 之 一 (含二分 之一)。 若 到 会 者 在 权 益 登 记 日 代表 的 有 效 的 基 金 份 额 少 于 本 基 金 在 权 益 登 记日基金总份额的 二 分 之 一 , 召 集 人 可 以 在 原 公 告 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 召 开时间的 3 个 月 以 后 、6 个 月 以 内 , 就 原 定 审 议 事 项 重 新 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 。 重 新 召 集 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 到 会 者 在 权 益 登 记 日 代表的有效的 基金份额应 不 少 于 本 基 金 在 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 三 分 之 一 (含三分之 一) 。 (2 ) 通 讯 开 会 。 通 讯 开 会 系 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 对 表 决 事 项 的 投 票 以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面 方式进行表决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: 1 )会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个 工 作 日 内 连续公布相关提示性公告; 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 149 2 ) 召 集 人 按 基 金 合 同 约 定 通 知 基 金 托 管 人 ( 如 果 基 金 托 管 人 为 召 集 人 , 则 为 基 金 管 理 人 ) 到 指 定 地 点 对 书 面 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 。 会 议 召 集 人 在 基 金 托 管 人 ( 如 果 基 金 托 管 人 为 召 集 人 , 则 为 基 金 管 理 人 ) 和 公 证 机 关 的 监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见; 基金 托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力; 3 ) 本 人 直 接 出 具 书 面 意 见 或 授 权 他 人 代 表 出 具 书 面 意 见 的 , 基 金 份 额 持有人所持有的基金份额不小于在权益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 二 分 之 一 (含 二 分之一); 若 本 人 直 接 出 具 书 面 意 见 或 授 权 他 人 代 表 出 具 书 面 意 见 基 金 份 额 持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的 二 分 之 一 , 召 集 人 可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个 月 以 后 、6 个月以内, 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人 大会应当有代表三分之一以上 ( 含 三 分 之 一 ) 基 金 份 额 的 持 有 人 直 接 出 具 书 面意见或授权他人代表出具书面意见; 4)上述第 3 ) 项 中 直 接 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 或 受 托 代 表 他 人出具书面意见的代理人, 同时提交的持有基金份额的凭证 、 受 托 出 具 书 面 意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权 委 托 证 明 符 合 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 和 会 议 通 知 的 规 定 , 并 与 基 金 登 记 机 构记录相符。 (3 ) 在 法 律 法 规 和 监 管 机 关 允 许 的 情 况 下 , 本 基 金 的 基 金 份 额 持 有 人 亦可采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会。 在会议召 开 方 式 上 , 本 基 金 亦 可 采 用 其 他 非 现 场 方 式 或 者 以 现 场 方 式 与 非 现 场 方 式 相 结合的方式召开基金份额持有人大会, 会议程序比照现场开会和通讯方式开 会的程序进行。 5 、 议事内容与程序 (1 ) 议 事 内 容 及 提 案 权 议事内容为关系基金份额持有人利益 的 重 大 事 项 , 如 《 基 金 合 同 》 的 重 大 修 改 、 决 定 终 止 《 基 金 合 同 》 、 更 换 基 金 管 理 人 、 更 换 基 金 托 管 人 、 与 其中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 150 他 基 金 合 并 、 法 律 法 规 及 《 基 金 合 同 》 规 定 的 其 他 事 项 以 及 会 议 召 集 人 认 为 需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后, 对原有提案的修 改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 (2 )议事程序 1 )现场开会 在现场开会的方式下, 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定 和 公 布 监 票 人 , 然 后 由 大 会 主 持 人 宣 读 提 案 , 经 讨 论 后 进 行 表 决 , 并 形 成 大 会 决 议 。 大 会 主 持 人 为 基 金 管 理 人 授 权 出 席 会 议 的 代 表 , 在 基 金 管 理 人 授 权 代表未能主持大会的情况下, 由基金托管人授权其出席会议的代表主持; 如 果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会, 则由出席大 会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以 上 ( 含 二 分 之 一 ) 选 举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管 理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会, 不影响基金份额持 有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员 姓 名 ( 或 单 位 名 称 ) 、 身 份 证 明 文 件 号 码 、 持 有 或 代 表 有 表 决 权 的 基 金 份 额 、 委托人姓名(或单位名称)和联系方式等事项。 2 )通讯开会 在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日 公 布 提 案 , 在 所 通 知 的 表 决 截 止 日 期 后 2 个 工 作 日 内 在 公 证 机 关 监 督 下 由 召 集 人 统 计 全 部 有 效 表 决,在公证机关监督下形成决议。 6 、 表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: (1 ) 一 般 决 议 , 一 般 决 议 须 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 或 其 代 理 人中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 151 所持表决权的二 分 之 一 以 上 ( 含 二分之一 ) 通 过 方 为 有 效 ; 除 下 列 第 2 项所 规定的须以 特 别 决 议 通 过 事 项 以 外 的 其 他 事 项 均 以 一 般 决 议 的 方 式 通 过 。 (2 ) 特 别 决 议 , 特 别 决 议 应 当 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 或 其 代 理 人所持表决权的 三 分 之 二 以 上 ( 含 三 分 之 二 ) 通过方可做出。 除 基金合同另 有约定外, 转 换 基 金 运 作 方 式 、 更 换 基 金 管 理 人 或 者 基 金 托 管 人 、 终 止 《 基 金合同》 、 本 基 金 与 其 他 基 金 合 并 以 特 别 决 议 通 过 方 为 有 效 。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时, 除非在计票时有充分的相反证据证明, 否则 提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投 资 者 , 表 面 符 合 会 议 通 知 规 定 的 书 面 表 决 意 见 视 为 有 效 表 决 , 表 决 意 见 模 糊 不清或相互矛盾的视为弃权表决, 但应当计入出具书面意见的基金份额持有 人所代表的基金份额总数。 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 各 项 提 案 或 同 一 项 提 案 内 并 列 的 各 项 议 题 应 当 分开审议、逐项表决。 7 、 计票 (1 ) 现场开会 1 ) 如 大 会 由 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 召 集 , 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 主 持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举 两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人; 如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人 召 集 , 但 是 基 金 管 理 人 或基金托管人未出席大会的, 基金份额持有人大会的 主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基 金份额持有人代表担任监票人。 基金管理人或基金托管人不出席大会的, 不 影响计票的效力。 2 ) 监 票 人 应 当 在 基 金 份 额 持 有 人 表 决 后 立 即 进 行 清 点 并 由 大 会 主 持 人 当场公布计票结果。 3 ) 如 果 会 议 主 持 人 或 基 金 份 额 持 有 人 或 代 理 人 对 于 提 交 的 表 决 结 果 有中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 152 怀 疑 , 可 以 在 宣 布 表 决 结 果 后 立 即 对 所 投 票 数 要 求 进 行 重 新 清 点 。 监 票 人 应 当进行重新清点, 重新清点以一次为限。 重新清点后, 大会主持人应当当场 公布重新清点结果。 4 ) 计 票 过 程 应 由 公 证 机 关 予 以 公 证 , 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 拒 不 出 席大会的,不影响计票的效力。 (2 ) 通讯开会 在通讯开会的情况下, 计票方式为: 由大会召集人授权的两名监督员在 基金托管人授权代表 (若由基金托管人召集, 则为基金管理人授权代表) 的 监 督 下 进 行 计 票 , 并 由 公 证 机 关 对 其 计 票 过 程 予 以 公 证 。 基 金 管 理 人 或 基 金 托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 8 、 生效与公告 基金份额持有人大会的决议, 召集人应当自通过之日起 5 日 内 报 中 国 证 监会备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过 之 日 起 生 效 。 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 自 生 效 之 日 起 2 个 工 作 日 内 在 指 定 媒 介 上公 告 。 如 果 采 用 通 讯 方 式 进 行 表 决 , 在 公 告 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 时 , 必 须 将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 应 当 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持 有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理人、基金托管人均有约束力。 9 、 本 部 分 关 于 基 金 份 额 持 有 人 大 会 召 开 事 由 、 召 开 条 件 、 议 事 程 序 、 表 决 条 件 等 规 定 , 凡 是 直 接 引 用 法 律 法 规 的 部 分 , 如 将 来 法 律 法 规 修 改 导 致 相关内容被取消或变更的, 基 金 管 理 人 提 前 公 告 后 , 可 直 接 对 本 部 分 内 容 进 行修改 和 调 整 , 无 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议 。 ( 三 ) 基 金 合 同 解 除 和 终 止 的 事 由 、 程 序 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 153 1 、 《 基金合同 》 的变更 (1 ) 变 更 基 金 合 同 涉及 法 律 法 规 规 定 或 本 基金合 同 约 定 应 经 基 金 份 额 持有人大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同 意后变更并公告,并报中国证监会备案。 (2 ) 关 于 《 基 金 合 同 》 变 更 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 自 生 效 后 方 可 执行, 并 自 决 议 生 效 后 两 个工作 日 内 在 指 定 媒 介 公告。 2 、 《 基金合同 》 的终止事由 有下列情形之一的, 《 基金合同》 应 当 终 止 : (1 ) 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 定 终 止 的 ; (2 ) 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 职 责 终 止 , 在 6 个 月 内 没 有 新 基 金 管 理 人、新基金托管人承接的; (3 ) 本 基 金 转型 为 “中 海 顺 鑫 灵 活配 置 混 合型 证 券 投 资 基金 ” 之 后, 若 连续 60 个 工 作 日 出 现 基 金 份 额 持 有 人 数 量 不 满 200 人 或 基 金 资 产 净 值 低 于 5000 万元的情形时 ; (4 ) 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 情 形 ; (5 ) 相 关 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 情 况 。 3 、 基金财产的清算 (1 ) 基 金 财 产 清 算 小 组 : 自 出 现 《 基 金 合 同 》 终 止 事 由 之 日 起 30 个工 作日内成立清算小组, 基金管理人组织基金财产清 算 小 组 并 在 中 国 证 监 会 的 监督下进行基金清算。 (2 ) 基 金 财 产 清 算 小 组 组 成 : 基 金 财 产 清 算 小 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 (3 ) 基 金 财 产 清 算 小 组 职 责 : 基 金 财 产 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和 分 配 。 基 金 财 产 清 算 小 组 可 以 依 法 进 行 必 要 的 民 事 活 动 。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 154 (4 ) 基 金 财 产 清 算 程 序 : 1 ) 《 基 金 合 同 》 终 止 情 形 出 现 时 , 由 基 金 财 产 清 算 小 组 统 一 接 管 基 金 ; 2 )对基金财产和债权债务进行清理和确认; 3 )对基金财 产 进 行 估 值 和 变 现 ; 4 )制作清算报告; 5 ) 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 外 部 审 计 , 聘 请 律 师 事 务 所 对 清 算报告出具法律意见书; 6 )将清算报告报中国证监会备案并公告 ; 7 )对基金剩余 财 产 进 行 分 配 。 (5 ) 基 金 财 产 清 算 的 期 限 为 6 个月。 4 、 清算费用 清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 5 、 基 金 财 产 清 算 剩 余 资 产 的 分 配 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除 基金财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按 基 金 份 额 持 有 人 持 有的基金份额比例进行分配。 6 、 基 金 财 产 清 算 的 公 告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经会计师事 务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金 财 产 清 算 公 告 于 基 金 财 产 清 算 报 告 报 中 国 证 监 会 备 案 后 5 个 工 作 日 内 由 基 金财产清算小组进行公告。 7 、 基 金 财 产 清 算 账 册 及 文 件 的 保 存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 155 ( 四 ) 争议 解 决 方 式 各方当事人同意, 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一 切争议,如经友好协商未能解决的, 应 提 交 上 海 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 , 根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁, 仲裁的地点在上海市, 仲裁裁决是 终局性的并对相关各方均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。 《基金合同》受中 华 人 民 共 和 国 法 律 管 辖 。 ( 五 ) 基 金 合 同 存 放 地 和 投 资 者 取 得 基 金 合 同 的 方 式 《 基 金 合 同 》 可 印 制 成 册 , 供 投 资 者 在 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 销 售 机构的办公场所和营业场所查阅。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 156 二 十 三 、 基 金 托 管 协 议 的 内 容 摘 要


( 一 ) 托 管 协 议 当 事 人 1 、 基金管理人 名称:中海基金管理有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 办公地址:上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 法定代表人:黄鹏 成立日期:2004 年 3 月 18 日 批准设立机关及批准设立文号: 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2004]24 号 组织形式:有 限 责 任 公 司 (中外合资) 注册资本:1.466667 亿元人民币 存续期间:持 续 经 营 经 营 范 围 : 基 金 募 集 ; 基 金 销 售 ; 资 产 管 理 以 及 中 国 证 监 会 许 可 的 其 它业务( 涉 及 行 政 许 可 的 凭 许 可 证 经 营 ) 。 2 、 基金托管人 名称:平安 银 行 股 份 有 限 公 司 注册地址:广东省深圳市深南东路 5047 号 办公地址:广东省深圳市深南东路 5047 号 法定代表人: 孙 建 一 成立时间:1987 年 12 月 22 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:伍 拾 壹 亿 贰 仟 叁 百 叁 拾 伍 万 零 肆 佰 壹 拾 陆 元 整 存续期间:永 续 经 营 基金托管资格批准文号: 中 国 证 监 会 证 监 许 可[2008]1037 号 经营范围:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴 现各项信托业务;经监管机构批准发行或买卖人民币有价证券;发行金融债中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 157 券 ;代 理 发 行 、代 理 兑 付 、承 销 政 府 债 券 ;买 卖 政 府 债 券 ;外 汇 存 款 、汇 款 ; 境内境外借款;从事同业拆借;外汇借款;外汇担保;在境内境外发行或代 理发行外币有价证券; 买 卖 或 代 客 买 卖 外 汇 及 外 币 有 价 证 券 、 自 营 外 汇 买 卖 ; 贸易、非贸易结算;办理国内结算;国际结算;外币票据的承兑和贴现;外 汇贷款;资信调查、咨询、见证业务;保险兼业代理业务;代理收付款项; 黄 金 进 口 业 务 ; 提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ; 提 供 保 管 箱 服 务 ; 外 币 兑 换 ; 结 汇 、 售汇;信用卡业务;经有关监管机构批准或允许的其他业务。


(二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金 投资范围、投资对象进行监督。 基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照 基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库,以便基金托管人运用 相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定 进行监督,对存在疑义的事项进行核查。 1 、保本期内的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上 市 的 股 票 ( 包 括 中 小 板 、 创 业 板 及 其 他 经 中 国 证 监 会 核 准 上 市 的 股 票 ) 、 债 券 、 货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投 资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定) 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行 适当程序后,可 以 将 其 纳 入 投 资 范 围 。 本 基金将基金资产划分为安全资产和风险资产,其中债券、现金、银行 存 款 ( 包 括 协 议 存 款 、 定 期 存 款 及 其 他 银 行 存 款 ) 、 货 币 市 场 工 具 及 资 产 支 持 证券等属于安全资产, 股票、 权证等属于风险资产。 债券包括国债、 金融债、 央行票据、企业债、公司债、中小企业私募债、中期票据、债券回购、短期 融资券以及经法律法规或中国证监会允许投资的其他债券类金融工具。 基金的投资组合比例为:股票、权证等风险资产占基金资产的比例不高 于 40%, 其 中 基 金 持 有 的 全 部 权 证 的 市 值 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的 3%;债券、 现金、 银 行 存 款 ( 包 括 协 议 存 款 、 定 期 存 款 及 其 他 银 行 存 款 ) 、 货 币 市 场 工 具中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 158 及资产支持证券等安全资产占基金资产的比例不低于 60% , 在 保 本 周 期 的 前 6 个月、到期操作期以及过渡期不受前述投资组合比例的限制。在开放申购赎 回期间,本基金持有现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计 不低于基金资产净值的 5% , 在 保 本 周 期 的 封 闭 期 内 , 本 基 金 不 受 该 比 例 的 限 制。 2 、变更后“中海顺鑫灵活配置混合型证券投资基金”的投资范围 保本周期到期后,本基金将按《基金合同》的约定,变更为非保本的混 合型证券投资基金,基金名称相应变更为“中海顺鑫灵活配置混合型证券投 资基金” 。 变 更 后 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 , 包 括 国 内 依 法发行上市的股票 ( 包 括 中 小 板 、 创 业 板 及 其 他 中 国 证 监 会 核 准 上 市 的 股 票 ) 、 权证、 债券 ( 包 括 国 债 、金 融 债 、 企 业 债 、公 司 债 、可 转 换 债 券 等 ) 、资 产 支 持 证 券 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具( 但 须 符 合 中国证监会相关规定) 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行 适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为: 本 基 金 投 资 于 股 票 的 比 例 占 基 金 资 产 的 0%-95%, 本 基 金 持 有 的 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 5%。 (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金 投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督: 基金的投资组合应遵循以下限制: 1 、保本期内的投资比例限制 1 )本基金股票 、 权 证 等 风 险 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 高 于 40% , 债券、 现金、 银 行 存 款 ( 包 括 协 议 存 款 、 定 期 存 款 及 其 他 银 行 存 款 ) 、货币市场工具 及资产支持证券等安全资产占基金资产的比例不低于60% ; 在 保 本 周 期 的 前 6 个月、到期操作期 以 及 过 渡 期 不 受 前 述 投 资 组 合 比 例 的 限 制 ; 2 ) 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券;在保本周期的 封 闭 期 内 , 本 基 金 不 受 该 比 例 的 限 制 ; 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 159 3 ) 本 基 金 持 有 一 家 公 司 发行的 证券, 其 市 值 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的 10%; 4 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 , 不 超 过 该 证 券的10%; 5 )本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%; 6 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 , 不 得 超 过 该 权 证 的


10%; 7 ) 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 , 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产净值的0.5%; 8 ) 本 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 的 比 例 , 不 得 超 过 基金资产净值的 10%; 9 ) 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 , 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 20%; 10)本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产支持证券的比例,不得超 过该资产支持证券规模的 10%; 11 )本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支 持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; 12 ) 本 基 金 应 投 资 于 信 用 级 别 评 级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的 资 产 支 持 证 券 。 基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应 在评级报告发布之日起 3 个 月 内 予 以 全 部 卖 出 ; 13 )基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的 总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总 量; 14 )本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过 基金资产净值的 40% ,债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期 ; 15 ) 本 基 金 的 基 金 资 产 总 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 200% ; 16)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值 的 10%; 17 ) 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 投 资 限 制 。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因 素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的, 基金管理人应当在 10 个交中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 160 易日内进行调整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情 形 除 外 。 法 律 法 规 另 有 规 定 的 , 从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例 符合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应 当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同 生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理 人 在 履 行 适 当 程 序 后 , 则 本 基 金 投 资 不 再 受 相 关 限 制 或 以 变 更 后 的 规 定 为 准 。 2 、 变 更 后 “ 中 海 顺 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ” 的 投 资 组 合 应 遵 循 以下限制: 1 ) 本 基 金 对 股 票 的 投 资 比 例 占 基 金 资 产 的 0%-95% ; 2 ) 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 % 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券; 3 ) 本 基 金 持 有 一 家 公 司 发行的 证券, 其 市 值 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的 10%; 4 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 , 不 超 过 该 证 券的10%; 5 )本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%; 6 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 , 不 得 超 过 该 权 证 的


10%; 7 ) 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 , 不得超过上一交易日基金资 产净值的0.5%; 8 ) 本 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 的 比 例 , 不 得 超 过 基金资产净值的 10%; 9 ) 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 , 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 20%; 10 )本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产支持证券的比例,不得超 过该资产支持证券规模的 10%; (11 )本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产 支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; 12 ) 本 基 金 应 投 资 于 信 用 级 别 评 级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的 资 产 支 持 证 券 。中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 161 基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应 在评级报告发布之日起 3 个 月 内 予 以 全 部 卖 出 ; 13 )基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的 总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总 量; 14 )本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过 基金资产净值的 40%,本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限 为 1 年 , 债 券 回 购 到 期 后 不 得 展 期 ; 15) 本 基 金 资 产 总 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 140%; 16 ) 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 投 资 限 制 。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因 素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的, 基金管理人应当在 10 个交 易日内进行调整 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情 形 除 外 。 法 律 法 规 另 有 规 定 的 , 从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例 符合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应 当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同 生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理 人 在 履 行 适 当 程 序 后 , 则 本 基 金 投 资 不 再 受 相 关 限 制 或 按 调 整 后 的 规 定 执 行 。 3 、 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定, 对本托管协 议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。 基 金 托 管 人 通 过 事 后 监 督 方 式 对 基 金 管 理 人 基 金 投 资 禁 止 行 为 进 行 监 督。 根据法律法规有关基金从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人 应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系 的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任 确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性,并负责及时将更新后的名单 发送给对方。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 162 4 、 基金托管人根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 , 对 基 金 管 理 人参与银行间债券市场进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行 业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单。基 金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。 基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单 进 行 交 易 。 基 金 管 理 人 可 以 每 半 年 对 银 行 间 债 券 市 场 交 易 对 手 名 单 进 行 更 新 , 新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照 协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交 易对手名单的,应向基金托管人说明理由,并在与交易对手发生交易前 3 个 工作日内与基金托管人协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则 进行交易,并承担交易对手不履行合同造成的损失,基金托管人则根据银行 间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管 理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时,基金托管人应及时提醒基金 管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 5 、 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金 管理人选择存 款 银 行 进 行 监 督 。


基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及《基金 合同》的约定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托 管人,基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定 进行监督。


本基金投资银行存款应符合如下规定:


(1 ) 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当 与 存 款 银 行 建 立 定 期 对 账 机 制 , 确 保 基金银行存款业务账目及核算的真实、准确。 (2 ) 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 应 根 据 相 关 规 定 , 就 本 基 金 银 行 存 款 业 务 另行签订书面协议,明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令 传达与执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的 开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职责,以确保基金财产的安全, 保护基金份额持有人的合法权益。


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招募说明书 163 (3 ) 基 金 托 管 人 应 加 强 对 基 金 银 行 存 款 业 务 的 监 督 与 核 查 , 严 格 审 查 、 复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托 管职责。 (4 ) 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 在 开 展 基 金 存 款 业 务 时 , 应 严 格 遵 守 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 等 有 关 法 律 法 规 , 以 及 国 家 有 关 账 户 管 理 、 利 率 管 理 、 支付结算等的各项规定。 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 在 选 择 存 款 银 行 时 有 违 反有关法律法规的规定及《基金合同》的约定的行为,应及时以书面形式通 知基金管理人在 10 个 工 作 日 内 纠 正 。 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 通 知 的 违 规 事 项未能在10 个 工 作 日 内 纠 正 的 , 基 金 托 管 人 应 报 告 中 国 证 监 会 。 基 金 托 管 人 发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管 理人在 10 个 工 作 日 内 纠 正 或 拒 绝 结 算 , 若 基 金 管 理 人 拒 不 执 行 造 成 基 金 财 产 的损失,基金托管人不承担任何责任。 6 、 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定, 对基金投资 流通受限证券进行监督。 (1 ) 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 , 应 遵 守 《 关 于 基 金 投 资 非 公 开 发 行 股 票 等 流 通 受 限 证 券 有 关 问 题 的 通 知 》 等 有 关 法 律 法 规 规 定 。 (2 ) 流 通 受 限 证 券 , 包 括 由 《 上 市 公 司 证 券 发 行 管 理 办 法 》 规 范 的 非 公 开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的 可交易证券, 不 包 括 由 于 发 布 重 大 消 息 或 其 他 原 因 而 临 时 停 牌 的 证 券 、 已 发 行 未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 (3 ) 在 首 次 投 资 流 通 受 限 证 券 之 前 , 基 金 管 理 人 应 当 制 定 相 关 投 资 决 策 流程、风险控制等规章制度。基金管理人应当根据基金的投资风格和流动性 的需要合理安排流通受限证券的投资比例,并在相关制度中明确具体比例, 避免基金出现流动性风险。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供 流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投 资额度和投资比例控制情况。 上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过 之后,基金管理人应至少于首次投资流通受限证券之前两个工作日将上述资 料书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。 (4 ) 在 投 资 流 通 受 限 证 券 之 前 , 基 金 管 理 人 应 按 约 定 时 间 向 基 金 托 管 人中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 164 提供符合法律法规要求的有关流通受限证券的信息,具体应当包括但不限于 如 下 文 件 ( 如 有 ) : 拟 发 行 证 券 主 体 的 中 国 证 监 会 批 准 文 件 、 拟 发 行 数 量 、 定 价依据、锁定期、基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净 值的比例、已持有流通受限证券市值占基金资产净值的比例、划款账号、划 款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。 (5 ) 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 , 基 金 管 理 人 应 根 据 本 协 议 的 规 定 与 基 金 托 管银行签订风险控制补充协议。协议应包括基金托管人对于基金管理人是否 遵守相关制度、流动型风险处置预案以及相关投资额度和比例的情况进行监 督等内容。 (6 ) 基 金 管 理 人 应 在 基 金 投 资 非 公 开 发 行 股 票 后 两 个 交 易 日 内 , 在 中 国 证监会指定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价 值,以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 (7 ) 基 金 托 管 人 应 对 基 金 管 理 人 是 否 遵 守 法 律 法 规 、 投 资 决 策 流 程 、 风 险控制制度、流动性风险处置预案情况进行监督,并审核基金管理人提供的 有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的,有权要 求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书 面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具 的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指 令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任, 并有权报告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求 解决。 7 、 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定, 对基金资产 净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据 等进行监督和核查。 8 、 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 上 述 事 项 及 投 资 指 令 或 实 际 投 资 运 作 违 反法律法规、基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示 等方式通知基金管理人限期纠正 。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 165 到书面通知后应在两个工作日内及时核对并以书面形式给基金托管人发出回 函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保 证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知 事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规 事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 9 、 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合同和 本托管协议对基金业务执行核查。 对基金托管人发出的书面提示, 基金 管 理 人 应 在 规 定 时 间 内 答 复 并 改 正 , 或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、基金 合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管 理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 10 、 若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法 律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基 金管理人。 11 、 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监 会,同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督 权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托 管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。 ( 三 ) 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 的 业 务 核 查 1 、 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 履 行 托 管 职 责 情 况 进 行 核 查 , 核 查 事 项 包 括 基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资 所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金 管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 2 、 基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 擅 自 挪 用 基 金 财 产 、 未 对 基 金 财 产 实 行 分 账 管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信 息 等 违 反 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 、 本 协 议 及 其 他 有 关 规 定 时 , 应 及 时 以 书 面 形 式通知基金托管人限期纠正。 基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 166 函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定 期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资 料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金 管理人并改正。 3 、 基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 有 重 大 违 规 行 为 , 应 及 时 报 告 中 国 证 监 会 , 同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。 基 金 托 管 人 无 正 当 理 由 , 拒 绝 、 阻 挠 对 方 根 据 本 协 议 规 定 行 使 监 督 权 , 或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人 提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。 ( 四 ) 基 金 财 产 的 保 管 1 、基金财产保管的原则 (1 ) 基 金 财 产 应 独 立 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 固 有 财 产 ; (2 ) 基 金 托 管 人 应 安 全 保 管 基 金 财 产 ; (3 ) 基 金 托 管 人 按 照 规 定 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 和 证 券 账 户 等 投 资 所 需账户; (4 ) 基 金 托 管 人 对 所 托 管 的 不 同 基 金 财 产 分 别 设 置 账 户 , 确 保 基 金 财 产 的完整与独立;


(5 ) 基 金 托 管 人 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令 , 按 照 基 金 合 同 和 本 协 议 的 约 定 保管基金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决; (6 ) 对 于 因 为 基 金 投 资 产 生 的 应 收 资 产 , 应 由 基 金 管 理 人 负 责 与 有 关 当 事人确定到账日期并通知基金托管人, 到账日基金财产没有到达基金账户的, 基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成 损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失,基金托管人 对此不承担任何责任; (7 ) 除 依 据 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定 外 , 基 金 托 管 人 不 得 委 托 第 三 人 托管基金财产。 2 、 基 金 募 集 期 间 及 募 集 资 金 的 验 资 (1 ) 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 应 存 于 基 金 募 集 专 户 , 该 账 户 由 基 金 管 理中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 167 人开立并管理。 (2 ) 基 金 募 集 期 满 或 基 金 停 止 募 集 时 , 募 集 的 基 金 份 额 总 额 、 基 金 募 集 金额、基金份额持有人人数符合《基金法》 、 《运作办法》等有关规定后,基 金 管 理 人 应 将 属 于 基 金 财 产 的 全 部 资 金 划 入 基 金 托 管 人 开 立 的 基 金 托 管 专 户,同时在规定时间内,聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进 行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国 注册会计师签字方为有效。 (3 ) 若 基 金 募 集 期 限 届 满 , 未 能 达 到 基 金 合 同 生 效 的 条 件 , 由 基 金 管 理 人按规定办理退款等事宜。 3 、 基 金 托 管 专 户 的 开 立 和 管 理 (1 ) 基 金 托 管 人 以 本 基 金 的 名 义 在 其 营 业 机 构 开 设 基 金 托 管 专 户 , 保 管 基金的银行存款。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎 回金额、支付基金收益、收取申购款,均需通过基金托管专户进行。基金管 理人授权基金托管人办理托管专户的开立、销户、变更工作,本基金托管账 户无需预留印鉴,具体按基金托管人要求办理。 (2 ) 基 金 托 管 专 户 的 开 立 和 使 用 , 限 于 满 足 开 展 本 基 金 业 务 的 需 要 。 基 金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 (3 ) 基 金 托 管 专 户 的 开 立 和 管 理 应 符 合 有 关 法 律 法 规 以 及 银 行 业 监 督 管 理机构的其他有关规定。 4 、 基 金 证 券 账 户 和 结 算 备 付 金 账 户 的 开 立 和 管 理 (1 ) 基 金 托 管 人 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 上 海 分 公 司 、 深 圳 分 公司为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。 (2 ) 基 金 证 券 账 户 的 开 立 和 使 用 , 仅 限 于 满 足 开 展 本 基 金 业 务 的 需 要 。 基金托管人和基金管理人不得出借或转让基金的任何证券账户,亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 (3 ) 基 金 证 券 账 户 的 开 立 和 证 券 账 户 卡 的 保 管 由 基 金 托 管 人 负 责 , 账 户 资产的管理和运用由基金管理人负责。 (4 ) 基 金 托 管 人 以 基 金 托 管 人 的 名 义 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 上海分公司、深圳分公司开立结算备付金账户,并代表所托管的基金完成与中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 168 中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,基金管理人应予以积 极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责 任公司的规定执行。 (5 ) 若 中 国 证 监 会 或 其 他 监 管 机 构 在 本 托 管 协 议 订 立 日 之 后 允 许 基 金 从 事其他投资品种的投资业务, 涉及相关账户的开立、 使用的, 若无相关规定 , 则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 5 、 银 行 间 债 券 托 管 账 户 的 开 设 和 管 理 基金合同生效后,基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国 银行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以 本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有 限公司开设银行间债券市场债券托管账户,并代表基金进行银行间市场债券 的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债 券回购主协议,基金管理人保管协议正本,基金托管人保存协议副本。 6 、 其 他 账 户 的 开 立 和 管 理 在本托管协议签订日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基 金合同》约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使 用,由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》 的约定,开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。 7 、 基 金 财 产 投 资 的 有 关 有 价 凭 证 等 的 保 管 基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管 人的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算 有限责任公司上海分公司/ 深 圳 分 公 司 或 票 据 营 业 中 心 的 代 保 管 库 , 保 管 凭 证 由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基 金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证 券不承担保管责任。 8 、 与 基 金 财 产 有 关 的 重 大 合 同 的 保 管 与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人 代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基 金托管人保管。除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财 产有关的重大合同,基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 169 一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基 金 托 管 人 , 并 在 30 个 工 作 日 内 将 正 本 送 达 基 金 托 管 人 处 。 重 大 合 同 的 保 管 期 限为基金合同终止后15 年。 ( 五 ) 基 金 资 产 净 值 计 算 与复核 1 、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 基金份额净值是 按 照 每 个 工 作 日 闭 市 后 , 基 金 资 产 净 值 除 以 基 金 份 额 总 数 , 基 金 份 额 净 值 的 计 算 , 精 确 到 0.001 元 , 小 数 点 后 第 4 位 四 舍 五 入 , 国 家另有规定的,从其规定。 基 金 管 理 人 每 个 工 作 日 计 算 基 金 资 产 净 值 及 基 金 份 额 净 值 , 按 规 定 公 告。 2 、复核程序 基金管理人每工作日对基金资产进行估值后, 将基金份额净值结果发送 基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外 公 布 。 3 、 根 据 有 关 法 律 法 规 , 基 金 资 产 净 值 计 算 和 基 金 会 计 核 算 的 义 务 由 基 金 管 理 人 承 担 。 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 , 因 此 , 就 与 本 基金有关的会计问题, 如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达成 一致意见的,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 ( 六 ) 基金 金 份 额 持 有 人 名 册 的 登记与保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份 额 。 基 金 份 额 持 有 人 名 册 由 基 金 登 记 机 构 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令 编 制 和 保 管 , 基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采 用电子或 文 档 的 形 式 , 保 存 期 不 少 于 15 年 。 如 不 能 妥 善 保 管 , 则 按 相 关 法 规 承担责任。 基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资 料 时 , 基 金 管 理 人 应 将 有 关 资 料 送 交 基 金 托 管 人 , 不 得 无 故 拒 绝 或 延 误 提 供 , 并保证其真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 170 有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。 ( 七 ) 争 议 解 决 方 式 因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决, 协商、调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁 委员会,仲裁地点为上海市,按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁 裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自 继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金 份额持有人的合法权益。 本协议受中国法律管辖。 ( 八 ) 托管协议的修改与终止 1 、托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致, 可以对协议进行修改。 修改后的新协议, 其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监 会备案。 2 、基金托管协议终止出现的情形 (1 )基金合同终止 ; (2 ) 基 金 托 管 人 解 散 、 依 法 被 撤 销 、 破 产 或 由 其 他 基 金 托 管 人 接 管 基 金 资产; (3 ) 基 金 管 理 人 解 散 、 依 法 被 撤 销 、 破 产 或 由 其 他 基 金 管 理 人 接 管 基 金 管理权; (4 ) 发 生 法 律 法 规 或 基 金 合 同 规 定 的 终 止 事 项 。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 171 二十 四 、 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 对 于 基 金 份 额 持 有 人 和 潜 在 投 资 者 , 基 金 管 理 人 将 根 据 具 体 情 况 提 供 一 系 列 的 服 务 , 并 将 根 据 基 金 份 额 持 有 人 的 需 要 和 市 场 的 变 化 , 增 加 或 变 更 服 务 项 目 。 主 要 服 务 内 容 如 下 : (一)基金份额持有人登记服务 基 金 管 理 人 为 基 金 份 额 持 有 人 提 供 登 记 服 务 。 基 金 管 理 人 配 备 安 全 、 完 善 的 电 脑 系 统 及 通 讯 系 统 , 准 确 、 及 时 地 为 基 金 投 资 者 办 理 基 金 账 户 的 建 立 和 管 理 、 基 金 份 额 的 登 记 、 管 理 、 托 管 与 转 托 管 ; 基 金 转 换 和 非 交 易 过 户 ;基 金 份 额 持 有 人 名 册 的 管 理 ; 权 益 分 配 时 红 利 的 登 记 派 发 ; 基 金 交 易 份 额 的 清 算 过 户 和 基 金 交 易 资 金 的 交 收 等 服 务 。 (二)交易资料的寄送 1 、 账 户 资 料 : 基 金 投 资 者 开 户 申 请 被 受 理 的2 个 工 作 日 后 (T+2 日 后 ) , 可 以 到 销 售 网 点 查 询 和 打 印 基 金 账 户 开 户 确 认 资 料 。 基 金 成 立 后 的30个工 作 日 内 , 基 金 管 理 人 将 向 定 制 纸 质 对 账 单 的 投 资 者 寄 送 包 含 基 金 账 户 信 息 在 内 的 对 账 单 。 2 、 基 金 交 易 确 认 查 询 服 务 : 基 金 投 资 者 在 交 易 申 请 被 受 理 的2 个 工 作 日 后 (T+2 日 后 ) , 可 以 到 销 售 网 点 查 询 和 打 印 该 项 交 易 的 确 认 资 料 。基 金 成 立 后 的30 个 工 作 日 内 , 基 金 管 理 人 将 向 定 制 纸 质 对 账 单 的 投 资 者 寄 送 包 含 基 金 认 购 确 认 信 息 在 内 的 对 账 单 。 3 、 每季度结束后20个 工 作 日 内 , 基 金 管 理 人 将向该季度发生过交易的 定 制纸质对账单的 基 金 份 额 持 有 人 邮 寄 该 季 度 对 账 单 。 每 年 度 结 束 后30个工作 日内,向所 有 定 制 纸 质 对 账 单 的 基 金 份 额 持 有 人 寄 送 年 度 对 账 单 。 4 、对于未 主 动 定 制 对 账 单 服 务 的 投 资 者 , 基 金 管 理 人 将 统 一 提供 电 子 对 账 单 ( 包 含 电 子 邮 件 或 短 信 形 式 , 按 账 户 资 料 完 善 程 度 , 优 先 提 供 电 子 邮 件 对 账 单 ) 。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 172 (三)客 户 服 务 中 心 电 话 服 务 客 户 服 务 中 心 提 供24 小 时 自 动 语 音 查 询 服 务 。 基 金 份 额 持 有 人 可 进 行 基 金 账 户 余 额 、 申 购 与 赎 回 交 易 情 况 查 询 、 基 金 产 品 与 传 真 服 务 等 信 息 的 查 询 。 客 户 服 务 中 心 提 供 每 周 五 天 , 每 天 不 少 于8 小 时 的 人 工 热 线 咨 询 服 务 。 持 有 人 可 通 过 客 服 热 线 电 话 :400-888-9788 或021-38789788 享 受 业 务 咨 询 、 信 息 查 询 、 服 务 投 诉 、 信 息 定 制 、 对 账 单 寄 送 地 址 资 料 修 改 等 专 项 服 务。 (四)网上交易服务 基 金 管 理 人 已 开 通 个 人 投 资 者 网 上 交 易 业 务 。 个 人 投 资 者 通 过 基 金 管 理 人 网 上 交 易 平 台 可 以 办 理 基 金 认 购 、 申 购 、 赎 回 、 账 户 资 料 修 改 、 交 易 密 码 修 改 、 交 易 申 请 查 询 和 账 户 资 料 查 询 等 各 类 业 务 。 个 人 投 资 者 可 以 直 接 登 录 基 金 管 理 人 网 站www.zhfund.com 办理 “ 网 上 开 户 ” 和 “ 网 上 交 易 ” 业 务 , 适 用 银 行 卡 详 见 基 金 管 理 人 网 站www.zhfund.com 网 上 交 易 平 台。 在 技 术 条 件 成 熟 时 , 基 金 管 理 人 还 将 提 供 支 持 其 他 银 行 卡 种 的 网 上 交 易 业 务 。 (五)定期定额投资计划 基 金 管 理 人 可 通 过 基 金 管 理 人 网 站 (www.zhfund.com) 和 销 售 机 构 为 投 资 者 提 供 定 期 定 额 投 资 服 务 。 通 过 定 期 定 额 投 资 计 划 , 投 资 者 可 以 通 过 销 售 渠 道 定 期 定 额 申 购 基 金 份 额 。 基 金 定 期 定 额 投 资 的 数 额 限 制 、 业 务 规 则 等 请 参 见 基 金 定 期 定 额 投 资 相 关 公 告 。 (六)信息定制服务 基 金 份 额 持 有 人 可 以 登 录 基 金 管 理 人 网 站 或 拨 打 客 服 热 线 电 话 提 交中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 173 信 息 定 制 申 请 。 基 金 管 理 人 通 过 手 机 短 信 、 电 子 邮 件 或 其 他 方 式 按 基 金 份 额 持 有 人 的 定 制 提 供 信 息 。可 定 制 的 信 息 包 括 :电 子 对 账 单 、 每 周 基 金 净 值 、 交 易 确 认 信 息 、 投 资 者 服 务 刊 物 、 基 金 管 理 人 公 告 等 。 基 金 管 理 人 可 以 根 据 实 际 业 务 需 要 , 调 整 定 制 信 息 的 条 件 、 方 式 和 内 容 。 (七)投资者投诉受理服务 投 资 者 可 以 通 过 销 售 机 构 网 点 或 基 金 管 理 人 客 服 热 线 电 话 、 基 金 管 理 人 网 站 留 言 栏 目 、 信 函 及 电 子 邮 件 等 形 式 对 基 金 管 理 人 或 销 售 网 点 所 提 供 的 服 务 进 行 投 诉 。 客 服 热 线 电 话 投 诉 、 电 子 邮 件 投 诉 、 信 函 投 诉 、网 站 留 言 是 主 要 投 诉 受 理 渠 道 , 基 金 管 理 人 客 户 服 务 中 心 负 责 管 理 投 诉 电 话 、 投 诉 邮 箱 。现 场 投 诉 和 意 见 簿 投 诉 是 补 充 投 诉 渠 道 , 由 各 销 售 机 构 和 基 金 管 理 人 分 别 管 理。 对 于 工 作 日 期 间 受 理 的 投 诉 , 原 则 上 是 及 时 回 复 ; 对 于 不 能 及 时 回 复 的 投 诉 , 基 金 管 理 人 承 诺 在 投 诉 送 达 基 金 管 理 人 的 两 个 工 作 日 之 内 做 出 回 复 。 对 于 非 工 作 日 提 出 的 投 诉 , 顺 延 至 下 一 工 作 日 完 成 回 复 。 客 户 服 务 中 心 邮 箱 :service@zhfund.com ( 八 ) 如 本 招 募 说 明 书 存 在 任 何 您/ 贵 机 构 无 法 理 解 的 内 容 , 请 联 系 基 金 管 理 人 客 户 服 务 热 线 。 请 确 保 投 资 前 , 您/ 贵 机 构 已 经 全 面 理 解 了 本 招 募 说 明 书 。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 174 二十五 、 其 他 应 披 露 的 事 项 1 、 2017-07-01





中 海 顺 鑫 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 半 年 度 最 后 一 日 净 值公告 2 、 2017-07-06





中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 参 加 中 泰 证 券股份有限公司基金申购及定期定额投资费率优惠 活动的公告 3 、 2017-07-08





中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 旗 下 基 金 更 换 会 计 师 事 务 所 的 公告 4 、 2017-07-13





中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 新 增 天 津 万 家财富资产管理有限公司为销售机构并开通基金转 换业务的公告 5 、 2017-07-18





中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 参 与 华 西 证 券股份有限公司基金申购及定期定额投资费率优惠 活动的公告 6 、2017-07-21





中 海 顺 鑫 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金2017年第2 季度报 告 7 、 2017-08-11





中 海 顺 鑫 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 更 新 招 募 说 明书摘 要(2017年第2号) 8 、2017-08-11





中 海 顺 鑫 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 更 新 招 募 说 明 书 (2017年第2 号) 9 、2017-08-23





中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 高 级 管 理 人 员 变 更 公 告 10、 2017-08-29


中 海 顺 鑫 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金2017 年 半 年 度 报 告 11 、 2017-08-29


中 海 顺 鑫 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金2017 年 半 年 度 报 告 摘要 12 、2017-08-30


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 变 更 法 定 代 表 人 的 公 告 13 、 2017-09-01


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 新 增 上 海 朝 阳 永中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 175 续基金销售有限公司为销售机构的公告 14 、 2017-09-04


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 新 增 成 都 华 羿恒信财富投资管理有限公司为销售机构并开通基 金转换及定期定额投资业务的公告 15 、 2017-09-26


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 参 与 平 安 银 行股份有限公司基金申购及定期定额投资费率优惠 活动的公告 16 、2017-10-11


关 于 中 海 基 金 网 上 直 销 调 整 “e 通 宝 ” 认 购 、 申 购 、 定投优惠费率的公告 17、2017-10-26


中 海 顺 鑫 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金2017 年 第3 季度报 告 18、2017-11-04


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 高 级 管 理 人 员 变 更 公 告 19、 2017-12-01


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 新 增 中 证 金 牛 ( 北 京 ) 投 资 咨 询 有 限 公 司 为 销 售 机 构 并 开 通 基 金 转换及定期定额投资业务的公告 20、 2017-12-13


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 提 请 投 资 者 及 时 更 新 已 过 期身份证件或者身份证明文件的公告 21、 2017-12-13


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 调 整 流 通 受 限 股 票估值方法的公告 22、 2017-12-15


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 新 增 上 海 华 夏财富投资管理有限公司为销售机构并开通基金转 换及定期定额投资业务的公告 23、 2017-12-19


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 参 加 中 国 国 际金融股份有限公司基金申购费率优惠活动的公告 24、 2017-12-23


中 海 顺 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 摘 要 25、 2017-12-23


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 中 海 顺 鑫 保 本 混 合 型 证 券 投资基金保本周期到期安排及中海顺鑫灵活配置混 合型证券投资基金转型运作后相关业务规则的公告 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 176 26、2017-12-23


中 海 顺 鑫 灵 活 配 置 混 合 型证券投资基金招募说明书 27、2017-12-23


中 海 顺 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 28、2017-12-23


中 海 顺 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 托 管 协 议 29、 2017-12-25


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 中 海 顺 鑫 保 本 混 合 型 证 券 投资基金保本周期到期转型的提示性公告 31、 2017-12-29


关 于 中 海 顺 鑫 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 过 渡 期 和 中 海 顺鑫灵活配置混合型证券投资基金网上直销交易费 率优惠的公告 32、 2017-12-30


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 产 品 实 施 增 值 税 政 策 的公告 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 177 二十 六 、 招 募 说 明 书 存 放 及 查 阅 方 式 本 基 金 招 募 说 明 书 存 放 于 基 金 管 理 人、 基 金 托 管 人 和 基 金 销 售 机 的 住 所 , 投 资 者 可 在 营 业 时 间 免 费 查 阅 。 基 金 投 资 者 在 支 付 工 本 费 后 , 可 在 合 理 时 间 内 取 得 招 募 说 明 书 的 复 印 件 。 对 投 资 者 按 上 述 方 式 所 获 得 的 文 件 及 其 复 印 件 , 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 保 证 与 所 公 告 文 本 的 内 容 完 全 一 致 。 投资者还可以直接登录基金管理人的网站 (www.zhfund.com ) 查阅和下 载招募说明书。 中海顺鑫保本混合型证券投资基金










































































招募说明书 178 二十七 、 备 查 文 件 (一)备查文件目录 1 、 中 国 证 监 会 准 予 中 海 顺 鑫 保 本 混合型 证 券 投 资 基金募集注册的文件。 2、《 中海顺鑫保本 混 合 型 证券投资基金 基 金 合 同 》 。 3、《 中海顺鑫保本 混 合 型 证券投资基金 托 管 协 议 》 。 4 、关于申请募集注册中海顺鑫保本 混 合 型 证券投资基金的 法 律 意 见 。 5 、基金管理人业务资格批件、营业执照。 6 、基金托管人业务资格批件、营业执照。 7 、中国证监会要求的其他文件。 (二)存放地点 备查文件存放于基金管理人住所。 (三)查阅方式 投资者可到基金管理人 住 所 免 费 查 阅 备 查 文 件 。 中海基金管理有限公司 二〇一八 年 二 月 十二日