信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书摘要
（2018 年第 1次更新）
基金管理人：中信保诚基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
重要提示
信诚基金管理有限公司经中国证监会批准于 2005 年 9 月 30 日注册成立。因业务发展
需要，经国家工商总局核准，公司名称由“信诚基金管理有限公司”变更为“中信保诚基
金管理有限公司”（以下简称“我司”），并由上海市工商行政管理局于 2017 年 12 月 18
日核发新的营业执照。
根据《中华人民共和国合同法》第七十六条的规定，合同当事人名称变动不影响合同
义务的履行。本次我司名称变更后，以“信诚基金管理有限公司”或“中信保诚基金管理
有限公司”签署的的法律文件（包括但不限于公司合同、公告等，以下简称“原法律文
件”）不受任何影响，我司将按照约定履行权利义务。如原法律文件件对生效条件、有效
期限进行特别说明的，以原法律文件的说明为准。
本基金于2015年 6月29日基金合同正式生效。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读招募说明书。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、
承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为 2017 年 12 月 29 日，有关财务数据
和净值表现截止日为2017年 9月 30日（未经审计）。 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
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一、 基金管理人
（一）基金管理人概况
基金管理人：中信保诚基金管理有限公司
住所：
中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼
9层
办公地址：
中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼
9层
法定代表人：张翔燕
成立日期：
2005年9月30 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】142号
注册资本：
贰亿元人民币
电话：
（021）68649788
联系人：
唐世春
股权结构：
股 东
出资额
（ 万 元 人 民
币）
出资比例
（%）
中信信托有限责任公司
9800 49
英国保诚集团股份有限公司
9800 49
中新苏州工业园区创业投资有限公司
400 2
合 计
20000 100
（二）主要人员情况
1、董事会成员
张翔燕女士，董事长，工商管理硕士。历任中信银行总行营业部副总经理、综合计划
部总经理，中信银行北京分行副行长、中信银行总行营业总部副总经理，中信证券股份有
限公司副总经济师，中信控股有限责任公司风险管理部总经理、中信控股有限责任公司副
总裁、中国中信集团有限公司业务协同部主任，现任中信信托有限责任公司副董事长、中
信保诚基金管理有限公司董事长。
王道远先生，董事，工商管理硕士。历任中信信托有限责任公司综合管理部总经理、
信托管理部总经理、总经理助理、董事会秘书、副总经理。现任中信信托有限责任公司副
总经理、董事会秘书、固有业务审查委员会主任兼天津信唐货币经纪有限责任公司董事
长。 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
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Guy Robert STRAPP 先生，董事，商科学士。历任瀚亚投资（香港）有限公司首席执
行官，英国保诚集团亚洲区资产管理业务投资总裁、瀚亚投资（新加坡）有限公司首席执
行官。现任瀚亚投资集团首席执行官兼瀚亚投资（香港）有限公司首席执行官。
魏秀彬女士，董事，新加坡籍，工商管理硕士。历任施罗德国际商业银行东南亚区域
合规经理、施罗德投资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及合规总监。现任瀚亚投资首
席风险官。
吕涛先生，董事，总经理，工商管理硕士。历任中信证券股份有限公司资产管理部总
经理、中信基金管理有限公司（中信证券股份有限公司的全资子公司，2009 年 2 月已与华
夏基金管理有限公司合并）总经理、中信证券股份有限公司董事总经理、中信资产管理有
限公司副总经理。现任中信保诚基金管理有限公司总经理、首席执行官。
孙麟麟先生，独立董事，商科学士。历任安永会计师事务所（香港）资产管理审计团
队亚太区联合领导人，安永会计师事务所（旧金山）美国西部资产管理市场审计团队领导
等职。现任 Lattice Strategies Trust 独立受托人、Nippon Wealth Bank 独立董事、
Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy Fund
LLC. 独立董事。
夏执东先生，独立董事，经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中国建设
银行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华会计师事务所首席合
伙人。现任致同会计师事务所管委会副主席。
杨思群先生，独立董事，经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究
员，现任清华大学经济管理学院经济系副教授。
注：原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自 2012 年 2 月 14 日起正式更名为
瀚亚投资，其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员。
2、监事
於乐女士，执行监事，经济学硕士。历任日本兴业银行上海分行营业管理部主管、通
用电气金融财务（中国）有限公司人力资源经理。现任中信保诚基金管理有限公司首席人
力资源官。
3、经营管理层人员情况
吕涛先生，董事，总经理，工商管理硕士。历任中信证券股份有限公司资产管理部总
经理、中信基金管理有限公司（中信证券股份有限公司的全资子公司，2009 年 2 月已与华
夏基金管理有限公司合并）总经理、中信证券股份有限公司董事总经理、中信资产管理有
限公司副总经理。现任中信保诚基金管理有限公司总经理、首席执行官。
桂思毅先生，副总经理，工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审计员，
中乔智威汤逊广告有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务经理，中信保诚基
金管理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。现任中信保诚基金信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
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管理有限公司副总经理、首席财务官，中信信诚资产管理有限公司（中信保诚基金管理有
限公司之子公司）董事。
唐世春先生，副总经理，法学硕士。历任北京天平律师事务所律师、国泰基金管理有
限公司监察稽核部法务主管、友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、总经理助理兼
董事会秘书；中信保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、中信信诚资产管理有限公
司董事。现任中信保诚基金管理有限公司副总经理、首席市场官。
4、督察长
周浩先生，督察长，法学硕士，历任中国证券监督管理委员会主任科员、公职律师、
副调研员，上海航运产业基金管理有限公司合规总监，国联安基金管理有限公司督察长。
现任中信保诚基金管理有限公司督察长，中信信诚资产管理有限公司董事。
5、基金经理
杨立春先生，经济学博士。曾任职于江苏省社会科学院，担任助理研究员。2011 年 7
月加入中信保诚基金管理有限公司，担任固定收益分析师。现任信诚双盈债券型证券投资
基金（LOF）、信诚新双盈分级债券型证券投资基金、信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投
资基金、信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金、信诚惠泽债券型证券投资基金、信
诚至诚灵活配置混合型证券投资基金、信诚新丰回报灵活配置混合型证券投资基金的基金
经理。
历任基金经理：
王旭巍先生，自2015 年6月 29日至2016年 8月5日担任本基金的基金经理。
6、投资决策委员会成员
胡喆女士，总经理助理、副首席投资官、特定资产投资管理总监；
王国强先生，固定收益总监、基金经理；
董越先生，交易总监；
张光成先生，股票投资总监、基金经理；
王睿先生，研究副总监、基金经理。
上述人员之间不存在近亲属关系。
二、 基金托管人
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987年4月8日
注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
注册资本：252.20亿元
法定代表人：李建红 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
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行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号
电话：0755—83199084
传真：0755—83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
2、发展概况
招商银行成立于 1987 年4月 8 日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银
行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成
功地发行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用
国际会计标准上市的公司。2006 年 9 月又成功发行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所
挂牌交易（股票代码：3968），10 月 5 日行使 H 股超额配售，共发行了 24.2 亿 H 股。截
至 2017 年 9 月 30 日，本集团总资产 61,692.39 亿元人民币，高级法下资本充足率
15.01%，权重法下资本充足率 12.26%。
2002年 8 月，招商银行成立基金托管部；2005 年 8 月，经报中国证监会同意，更名为
资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室、基金外包业务室
5 个职能处室，现有员工 76 人。2002 年 11 月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证
券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正
式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托
管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管
（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管
核心价值，独创“6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使
命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务
综合系统和“6 心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管
银行网站，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计
划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行
QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资
产、第一单 TOT 保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业
认可。
招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中
国最佳托管专业银行”。2016 年 6 月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”，成
为国内唯一获奖项国内托管银行；“托管通”获得国内《银行家》2016 中国金融创新“十
佳金融产品创新奖”；7 月荣膺 2016 年中国资产管理【金贝奖】“最佳资产托管银
行” ；2017 年 6 月再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”, “全功能网上托管银行信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
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2.0”荣获《银行家》2017 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8 月荣膺国际财经权威
媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”，进一步扩大我行托管业务在国际资管和托
管业界的影响力。
（二）主要人员情况
李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014 年 7 月起担任本行董事、董事长。英国
东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。招商局集团有限公
司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、
中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长
和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总
经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013 年 5 月起担任本行行长、本行执行董事。美
国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003 年 7 月至 2013年 5 月历任上
海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业
务总监兼北京市分行行长。
王良先生，本行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991 年至 1995 年，在中国
科技国际信托投资公司工作；1995 年 6 月至 2001 年 10 月，历任招商银行北京分行展览路
支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控制部总经理；2001 年 10 月
至 2006 年 3 月，历任北京分行行长助理、副行长；2006 年 3 月至 2008 年 6 月，任北京分
行党委书记、副行长（主持工作）；2008 年 6 月至 2012 年 6 月，任北京分行行长、党委
书记；2012 年 6 月至 2013 年 11 月，任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书
记；2013 年 11 月至 2014 年 12 月，任招商银行总行行长助理；2015 年 1 月起担任本行副
行长；2016年 11 月起兼任本行董事会秘书。
姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高级管理人
员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国农业银行深圳市分
行，从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月加盟招商银行至今，历任招商银行总行资产托
管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开
发者之一，具有 20 余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、
市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。
（三）基金托管业务经营情况
截至2017年9月 30日，招商银行股份有限公司累计托管316只开放式基金。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
中信保诚基金管理有限公司及本公司的网上交易平台 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
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住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心汇丰银行大楼 9层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9
层
法定代表人：张翔燕
电话： （021）6864 9788
联系人：杨德智
投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等业务，
具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址：http://www.xcfunds.com/。
2、其他销售机构
（1）天津银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区友谊路 15号
办公地址：天津市河西区友谊路 15号
法定代表人：袁福华
联系人：李岩
电话：02228405684
客服热线：4006-960296
网址http://www.tccb.com.cn/
（2）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼（518048）
法定代表人：杨宇翔
联系人：周一涵
电话：021-38637436
全国免费业务咨询电话：95511-8
开放式基金业务传真：0755-82400862
全国统一总机：95511-8
网址： stock.pingan.com
（3）一路财富信息科技有限公司
住所：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A座 2208
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A座 2208
法定代表人：吴雪秀
客服电话：400 001 1566
网址： www.yilucaifu.com
（4）上海天天基金销售有限公司 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
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注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号2号楼 2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座
法定代表人：其实
电
话：021-54660526
传
真：021-54660501
公司网址：www.1234567.com.cn
客服电话：400-1818-188
（5）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26 号楼 2楼 41号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号903-906室
法定代表人：杨文斌
联系电话：021-20613999
传真：021-68596916
公司网址：www.howbuy.com
客服电话：400-700-9665
（6）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层
法定代表人：张跃伟
电话：021-20691832
传真：021-20691861
公司网站：www.erichfund.com
客服电话：400-089-1289
（7）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8 楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8 楼 801
法定代表人：薛峰
联系电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
公司网址：www.zlfund.cn
客服电话：4006-788-887
（8）广发证券股份有限公司
法定代表人：孙树明
注册地址：广州天河区天河北路 183-187号大都会广场 43 楼（4301-4316房）
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8
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、43、
44楼
联系人：黄岚
统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点
开放式基金业务传真：（020）87555305
(9）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号1807-5室
办公地址：上海市中山南路 100号金外滩国际广场19 楼
法定代表人：张皛
电
话：021-33323998
传
真：021-33323993
网址:fund.bundtrade.com
客户服务电话：400-820-2819
(10）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路 1号元茂大厦 903
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7号电子商务产业园2号楼 2楼
法定代表人：凌顺平
电
话：0571-88911818
传
真：0571-86800423
公司网站：www.5ifund.com
客服电话：4008-773-772
(11）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277 号3层310室
办公地址：上海市长宁区金钟路 658弄2号楼 B座6 楼
法定代表人：燕斌
电
话：021-51507071
传
真：021-62990063
网址：http://www.91fund.com.cn
客服电话：4000-466-788
(12）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层 222单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层 222单元
法定代表人：胡伟
电话：010-65951887
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9
网址：http://www.hongdianfund.com/
客服电话：400-618-0707
(13）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼
法定代表人：肖雯
电
话：020-89629021
传
真：020-89629011
网址：www.yingmi.cn
客户服务电话：020-89629066
（14）北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO
1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO
1008-1012
法定代表人：赵荣春
电话：010-59158281
传真：010-57569671
网址：www.qianjing.com
客户服务电话：400-893-6885
（15）上海云湾投资管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27 号 13 号楼 2层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27 号 13 号楼 2层
法定代表人：王爱玲
电话：021-68783068
传真：021-20539999
网址：www.zhengtongfunds.com
客服电话：400-820-1515
（16）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区心怡路广场南路升龙广场 2 号楼 1号门 701
办公地址：郑州市郑东新区心怡路广场南路升龙广场 2 号楼 1号门 701
法定代表人：李淑慧
电话：0371-85518395
传真：0371-85518397
网址：www.hgccpb.com
客服电话：4000-555-671 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
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（17）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号 03室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心D 座 28 层
法定代表人：蒋煜
电话：010-58170949
网址：www.shengshiview.com
客服电话：400-8188-866
（18）乾道金融信息服务（北京）有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7层 7117室
办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302室
法定代表人：王兴吉
电话：010-62062880
传真：010-82057741
网址：www.qiandaojr.com
客服电话：400-088-8080
（19）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区南山街道科苑路18号东方科技大厦 18F
办公地址：深圳市南山区南山街道科苑路18号东方科技大厦 18F
法定代表人：何昆鹏
电话：0755-84034499
传真：0755-84034477
网址：www.jfzinv.com
客服电话：400-950-0888
（20）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼
法定代表人：郭坚
电话：021-20665952
传真：021-22066653
网址: www.lu.com
客户服务电话：4008219031
（21）奕丰金融服务(深圳)有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号 A栋 201室
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室，1116 室及 1307 室 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
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法定代表人：TAN YIK KUAN
联系电话：021—20567288
传真：0755—21674453
公司网址: www.ifastps.com.cn
客服电话: 400-684-0500
（22）北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号C 座六层 605室
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼浦项中心 B座 19 层
法定代表人：齐剑辉
传真：010-82055860
官网网址：www.niuniufund.com
客服电话：400-6236-060
（23）上海万得投资顾问有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座
办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号8 楼
法定代表人：王廷富
电
话：021-51327185
传
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（24）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部
科研楼5层 518室
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（25）北京汇成基金销售有限公司
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（26）浙江金观诚财富管理有限公司
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（27）杭州科地瑞富基金销售有限公司
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法定代表人：陈刚
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（28）南京苏宁基金销售有限公司
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办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法人代表：钱燕飞
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（29）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司）
办公地址：深圳市福田区深南大道 6019号金润大厦 23A
法人代表：高锋
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（30）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋10 层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A座 7层
法人代表：张彦
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客服电话：400-166-1188
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（31）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
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办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部
法人代表：陈超
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公司传真：010-89189566
客服电话：个人业务：95118
企业业务：400 088 8816
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（32）上海中正达广投资管理有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815号302 室
办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815号302 室
法人代表：黄欣
联系电话：021-33768132
公司传真：021-33768132-802
客服电话：400-6767-523
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（33）上海朝阳永续基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区上丰路 977号1幢B座 812 室
办公地址：上海市浦东新区碧波路 690号4 号楼 2楼
法人代表：廖冰
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客服电话：4009987172 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
14
（34）武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：武汉市江汉区中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七幢 23 层 1 号、4
号
办公地址：武汉市江汉区中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七幢 23 层 1 号、4
号
法人代表：陶捷
公司传真：027-87006010
客服电话：400-027-9899
官网网址：www.buyfunds.cn
（35）贵州华阳众惠基金销售有限公司
注册地址：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区 C栋标准厂房
办公地址：贵州省贵阳市云岩区北京路 9号君派大厦 16楼
法人代表：李陆军
公司传真：0851-86909950
客服电话：400-839-1818
官网网址：www.hyzhfund.com
（36）上海大智慧财富管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428 号1 号楼 1102、1103单元
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428 号1 号楼 1102、1103单元
法人代表：申健
联系电话：021-20219988
公司传真：021-20219988
客服电话：021-20292031
官网网址：https://8.gw.com.cn
（37）上海挖财金融信息服务有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799 号5层01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799 号5层01、02、03室
法人代表：胡燕亮
联系人：樊晴晴
联系电话：021-50810673
客服电话：021-50810687
公司官网：www.wacaijijin.com
（38）厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 15楼 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
15
办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 15楼
法人代表： 陈洪生
联系人：陈承智
联系电话：0592-3122673
客服电话：400-918-0808
公司官网：www.xds.com.cn
（39）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2 号楼 106 室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号
法人代表：于龙
联系电话：010-56075718
公司传真：010-67767615
客服电话：400-6802-123
官网网址：www.zhixin-inv.com
（40）深圳前海汇联基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海商务秘
书有限公司）
办公地址：深圳市南山区高新南路六道 6号迈科龙大厦 1901室
法人代表：薛峰
联系人：周强
联系电话：0755-26900826-8125
客服电话：400-9928-211
公司网址：www.xiniujijin.com
（41）北京电盈基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1 号楼 36层3603室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 F座 12B
法人代表：程刚
客服电话：400-100-3391
公司官网：www.bjdyfund.com
（42）北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼701内 09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼701内 09室
法定代表人：李悦章
电
话：010-85594745 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
16
传
真：010-85932427
客服电话：400-066-8586
官网网址：www.igesafe.com
具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的相关公告。
基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的机构销售本基
金或变更上述销售机构，并及时公告。
（二）登记机构
名称：中信保诚基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层
法定代表人：张翔燕
客服电话：400-6660066
联系人：金芬泉
电话：021-68649788
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
经办律师：黎明、孙睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：孙睿
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼
法定代表人：李丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：赵钰
经办注册会计师：薛竞、赵钰 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
17
四、基金的名称
信诚新鑫回报灵活回报混合型证券投资基金
五、基金的类型
混合型
六、基金的投资目标
在严格控制风险的前提下，力争获得超越业绩比较基准的绝对回报。
七、基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票(包含
中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(含国债、金融债、地方政府
债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、次级债、可转换债券、可交换
债券、资产支持证券、证券公司短期债及其他中国证监会允许投资的债券)、债券回购、货
币市场工具、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但
须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0%－95%；基金持有全部权证
的市值不得超过基金资产净值的3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保
证金后，基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资
产净值的5%。
如果法律法规对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资范围会做
相应调整。
八、基金的投资策略
1、资产配置策略
本基金主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、国家产业政策以及资本
市场资金环境、证券市场走势的分析，在评价未来一段时间股票、债券市场相对收益率的
基础上，动态优化调整权益类、固定收益类等大类资产的配置。在严格控制风险的前提
下，力争获得超越业绩比较基准的绝对回报。 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
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2、股票投资策略
在灵活的类别资产配置的基础上，本基金通过自上而下及自下而上相结合的方法挖掘
优质的上市公司，严选其中安全边际较高的个股构建投资组合：自上而下地分析行业的增
长前景、行业结构、商业模式、竞争要素等分析把握其投资机会；自下而上地评判企业的
产品、核心竞争力、管理层、治理结构等；并结合企业基本面和估值水平进行综合的研
判，严选安全边际较高的个股。
3、固定收益投资策略
本基金将根据当前宏观经济形势、金融市场环境，运用基于债券研究的各种投资分析
技术，进行个券精选。
4、股指期货、权证等投资策略
本基金可投资股指期货、权证和其他经中国证监会允许的金融衍生产品。
基金管理人可运用股指期货，以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基金
在股指期货投资中将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下，本
着谨慎原则，参与股指期货的投资，以管理投资组合的系统性风险，改善组合的风险收益
特性。此外，本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申购赎回、大量分红等特殊情
况下的流动性风险以进行有效的现金管理。
本基金将按照相关法律法规通过利用权证进行套利、避险交易，控制基金组合风险，
获取超额收益。本基金进行权证投资时，将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基
础上，结合股价波动率等参数，运用数量化定价模型，确定其合理内在价值，构建交易组
合。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，本基金可以相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明书更新
或相关公告中公告。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：一年期银行定期存款利率（税后）+3%，其中，一年期银
行定期存款利率是指中国人民银行公布并执行的金融机构人民币一年期整存整取基准利
率。
本基金将在严格控制风险的前提下，力争获得超越业绩比较基准的绝对回报。该业绩
比较基准可以较好地反映本基金的投资目标。 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
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如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准
推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金管理人可以在
与基金托管人协商一致并履行相应程序后变更业绩比较基准并及时公告，但不需要召集基
金份额持有人大会。
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于
股票型基金。
十一、基金投资组合报告（未经审计）
本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带
责任。
基金托管人招商银行股份有限公司根据基金合同的约定，于2017年10月25
日复核了本招募更新中的投资组合报告的内容，保证复核内容不存在虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告的财务数据截止至2017年9月30日。
1. 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 725,233.41 0.15
其中：股票 725,233.41 0.15
2 固定收益投资 225,215,234.60 45.75
其中：债券 225,215,234.60 45.75
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 212,052,455.08 43.07
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
6 银行存款和结算备付金合计 23,783,704.24 4.83
7 其他资产 30,521,145.32 6.20
8 合计 492,297,772.65 100.00
2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
1) 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 606,290.54 0.14 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
20
D
电力、热力、燃气及水生产和供应业 31,093.44 0.01
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 26,380.90 0.01
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 17,468.03 -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 44,000.50 0.01
S 综合 - -
合计 725,233.41 0.17
2) 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
行业类别 公允价值（人民币） 占基金资产净值比例（%）
- - -
合计 - -
本基金本报告期末未持有沪港通投资的股票。
3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例(%)
1 603106 恒银金融 2,786 84,025.76 0.02
2 002900 哈三联 1,983 83,087.70 0.02
3 603055 台华新材 2,658 62,489.58 0.01
4 603367 辰欣药业 3,315 55,658.85 0.01
5 002901 大博医疗 1,834 49,206.22 0.01
6 300700 岱勒新材 833 43,440.95 0.01
7 603157 拉夏贝尔 2,150 38,119.50 0.01
8 002906 华阳集团 2,742 37,537.98 0.01
9 603378 亚士创能 1,628 33,357.72 0.01
10 603103 横店影视 2,021 31,224.45 0.01
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值
比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 69,603,000.00 16.34
其中：政策性金融债 69,603,000.00 16.34
4 企业债券 152,315,950.60 35.75
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债 3,296,284.00 0.77 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
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8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 225,215,234.60 52.86
5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(%)
1 170205 17 国开 05 400,000 39,648,000.00 9.31
2 1280397 12 筑工投债 300,000 31,188,000.00 7.32
3 108601 国开 1703 300,000 29,955,000.00 7.03
4 136061 15 东证债 301,080 29,490,786.00 6.92
5 136166 16 广新 01 300,000 28,488,000.00 6.69
6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1) 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
2) 本基金投资股指期货的投资政策
基金管理人可运用股指期货,以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基金在
股指期货投资中将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,本着
谨慎原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善组合的风险收益特
性。此外,本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申购赎回、大量分红等特殊情
况下的流动性风险以进行有效的现金管理。
10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1) 本期国债期货投资政策
本基金投资范围不包括国债期货投资。
2) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
3) 本期国债期货投资评价
本基金投资范围不包括国债期货投资。
11. 投资组合报告附注
1) 本基金投资的前十名证券的发行主体均没有被监管部门立案调查,或在报告编制日前
一年内受到公开谴责、处罚。
2) 本基金投资的前十名股票中,没有超出基金合同规定备选库之外的股票。
3) 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 66,640.15
2 应收证券清算款 24,660,182.82
3 应收股利 -
4 应收利息 5,794,322.35
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 30,521,145.32 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
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4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分的公
允价值(元)
占基金资产净值比
例(%)
流通受限情况
说明
1 002906 华阳集团 37,537.98 0.01 新股未流通
2 603103 横店影视 31,224.45 0.01 新股未流通
6) 因四舍五入原因,投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定
盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细
阅读本招募说明书。基金业绩数据截至 2017年 9月 30日。
（一） 基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
信诚新鑫混合A
阶段 净值增长率
①
净值增长
率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2015 年 6 月 29 日
至 2015 年 12 月
31日
41.00% 3.49% 2.41% 0.01% 38.59% 3.48%
2016 年 1 月 1 日
至 2016 年 12 月
31日
2.27% 0.10% 4.51% 0.01% -2.24% 0.09%
2017 年 1 月 1 日
至 2017 年 9 月 30
日
4.44% 0.15% 3.37% 0.01% 1.07% 0.14%
2015 年 6 月 29 日
至 2017 年 9 月 30
日
50.60% 1.67% 10.29% 0.01% 40.31% 1.66%
信诚新鑫混合B 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
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阶段 净值增长率
①
净值增长
率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2015 年 11 月 16 日
至 2015 年 12 月 31
日
0.30% 0.05% 0.57% 0.01% -0.27% 0.04%
2016 年 1 月 1 日至
2016年 12月 31 日
1.99% 0.10% 4.51% 0.01% -2.52% 0.09%
2017 年 1 月 1 日至
2017年 9月30日
4.30% 0.16% 3.37% 0.01% 0.93% 0.15%
2015 年 11 月 16 日
至 2017 年 9 月 30
日
6.70% 0.12% 8.45% 0.01% -1.75% 0.11%
（二） 基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
信诚新鑫混合A
信诚新鑫混合B 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
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注: 1.本基金于2015 年11 月 16 日起新增B类份额。
2.本基金建仓期自 2015 年 6 月 29 日至 2015 年 12 月 29 日,建仓期结束时资产配置比
例符合本基金基金合同规定。
十三、费用概览
(一) 与基金运作有关的费用
1．基金费用的种类
1）基金管理人的管理费；
2）基金托管人的托管费；
3）Ｂ类份额的销售服务费；
4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6）基金份额持有人大会费用；
7）基金的证券、期货交易费用；
8）基金的银行汇划费用；
9）基金的账户开户费用、账户维护费用；
10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2．基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.60%年费率计提。管理费的计算方法如
下：
H＝E× 0.60%÷当年天数 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
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H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人
核对一致后，由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理
人，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法
按时支付的，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E× 0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人
核对一致后，由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性提取，基金管理
人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，
支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，B类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%。
本基金B类基金份额的销售服务费按前一日B类份额基金资产净值的 0.10%年费率计提。计
算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为B类基金份额每日应计提的销售服务费
E为B类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人
核对一致后，由基金托管人于次月首日起5个工作日从基金财产中一次性支付给登记机构，
由登记机构代付给销售机构，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休
息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用 ”，根据有关法规及相应协议规定，按费用
实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
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4、证券账户开户费用：证券账户开户费经基金管理人与基金托管人核对无误后，自基
金产品成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付，如基金财产余额不足支付该开户费
用，由基金管理人于基金产品成立一个月后的5个工作日内进行垫付，基金托管人不承担垫
付开户费用义务。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3）《基金合同》生效前的相关费用；
4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
二、与基金销售有关的费用
（一）本基金A类份额在申购时收取申购费用。本基金 B类份额不收取申购费用。A
类份额申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登
记等各项费用。
基金份额的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回
基金份额时收取。
（二）信诚新鑫A 类份额
1、基金份额的申购费率如下：
单笔申购金额（含申购
费）
申购费率
M < 50万 1.50%
50 万 ≤ M < 200万 1.20%
200 万 ≤ M < 500万 0.80%
M ≥ 500万 1000元/笔
（注：M：申购金额；单位：元）
2、本基金A类份额的赎回费率如下：
对持续持有期少于 7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于 30日
的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期
少于3个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
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产；对持续持有期不少于3个月但少于6个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不
低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期不少于6个月的投资人，将不低于赎
回费总额的25%计入基金财产；其余用于支付登记费和其他必要的手续费。具体赎回费率
结构如下：
持续持有期（Y） 赎回费率
Y<7 天 1.50%
7天≤Y<30天 0.75%
30 天≤Y<6个月 0.50%
Y≥6个月 0
注： 6 个月指180天；
本基金A类份额延续适用赎回费率优惠活动，详见本公司于 2015年7月 27日发布的
《关于信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金开展赎回费率优惠活动的公告》。
（三）信诚新鑫B 类份额
1、本基金B类份额不收取申购费用。
2、本基金B类份额的赎回费率如下：
持续持有期（Y） 赎回费率
Y<30天 0.50%
Y≥30天 0
对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计
入基金财产。
3、基金销售服务费
本基金B类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。本基金B类基金份额的销售服务
费按前一日B类份额基金资产净值的 0.10%年费率计提。
基金管理人可以在不违反法律法规的情形下，确定赎回费用归入基金财产的比例，未
计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按
相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和赎回费率。
十四、对招募说明书更新部分的说明 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第 1次更新）
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本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运
作管理办法》（以下简称“运作办法”）、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资
基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的
投资管理活动，对原《信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》进行了更
新，主要更新的内容如下：
1、 在“重要提示”部分，增加了关于公司名称变更的提示事项；更新了相应日期；
2、 在“第三部分 基金管理人”部分，更新了相关成员的内容；
3、 在“第四部分 基金托管人”部分，更新了托管人的相关信息；
4、 在“第五部分 相关服务机构”部分，根据实际情况对销售机构的相关信息进行了
更新。
5、 在“第八部分 基金份额的申购与赎回”部分，调整了基金申购最低金额和赎回及
持有最低份额限制申购和赎回的数额限制。
6、 在“第九部分 基金的投资”部分，增加了“基金投资组合报告”，财务数据截止
至2017年9月30 日；
7、 在“第十部分 基金的业绩”部分，更新了该节的内容，数据截止至 2017 年 9 月
30 日；
8、 在“第二十一部分 对基金份额持有人的服务部分”部分，更新了对账单服务相关
信息；
9、 在“第二十二部分 其他应披露事项”部分，披露了自 2017 年 6 月 30 日以来涉及
本基金的相关公告。
中信保诚基金管理有限公司
2018年2月10日
