国寿安保 添利 货币 市 场基 金
更新招 募 说明 书
（2018 年第 1 号）
基金管理人： 国寿 安 保 基 金 管 理有 限 公 司
基金托管人： 交通 银 行 股 份 有 限公 司 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
【重要 提示】
国寿安保添利 货币 市场基 金 （以下简称“ 本基金 ” ） 根据2016年9月20日中 国证 券监督管
理委员 会 （ 以下 简称 “ 中国 证监会 ” ） 《 关于 准予 国寿 安保添利 货 币市 场基 金注册 的批 复》 （ 证
监许可[2016]2138 号） 注册 并进行 募集 。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确、 完整 。 本招 募说 明书 经中 国证 监 会 注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注册， 并 不表 明其 对本 基金的 价值 和收 益作 出实 质性判 断或 保
证， 也 不表 明投 资于 本基 金没有 风险 。 中 国证 监会 不对基 金的 投资 价值 及市 场前景 等作 出实
质性判 断或 者保 证。 基金 管理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信用 、 谨慎 勤勉的 原则 管理和 运用 基 金
财产， 但不 保证 基金 一定 盈利， 也不 保证 最低 收益 。
本基金投 资于 货币市 场， 每万份基 金 已 实现收益 、7 日年化收 益率 会因为 货币 市场波 动
等因素 产生 波动 。 投资 者购 买本货 币市 场基 金并 不等 于将资 金作 为存 款存 放在 银行或 存款 类
金融机 构， 基金 管理 人不 保证基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。 投资 者在 投资本 基金 前 ，
应全面 了解 本基 金的 产 品 特性 ， 充 分考 虑自身 的风 险承受 能力 ， 理性判 断市 场， 并承 担基 金
投资中 出现 的各 类风 险， 包括： 因政 治、 经济、 社会 等环境 因素 对证 券价 格产 生影响 而形 成
的系统 性风 险、 个别 证券 特有的 非系 统性 风险 、 由 于投资 者连 续大 量赎 回基 金份额 产生 的流
动性风 险 、 基 金管 理人 在基 金管理 实施 过程 中产 生的 基金管 理风 险 、 本 基金 的特 定风险 等等 。
本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的预 期风 险和预 期收 益低
于股票 型基 金、 混合 型基 金 和债 券型 基金 。 投 资有 风险， 投资 人认 购 （ 或申 购） 基 金时 应认
真阅读 本招 募说 明书 和基 金合同 等信 息披 露文 件 ， 全 面认 识 本基 金的 风险 收益 特征和 产品 特
性， 自 主判 断基 金的 投资 价值， 自主 做出 投资 决策 ， 并充 分考 虑自 身的 风险 承受能 力， 理性
判断市 场， 谨慎 做出 投资 决策 。
基 金管 理人 提醒 投资 人基 金投资 的 “ 买者 自负 ” 原则 ， 在投 资人 作出 投资 决策 后， 基 金运
营状况 与基 金净 值变 化引 致的投 资风 险， 由投 资人 自行负 责。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基金 管理 人管 理的其 他基 金的 业绩 并不 构成新 基
金业绩 表现 的保 证。
本基金 的基 金合 同于2016 年12月27日 生效 。基 金招 募说明 书自 基金 合同 生效 日起， 每6
个月更 新一 次， 并于 每6 个 月结束 之日 后的45 日 内公 告，更 新内 容截 至每6个 月 的最后1日。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日为2017 年12 月26 日， 有关 财务 数据 和净 值表 现截止 日
为2017 年9 月30 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
目
录
第一部 分
绪言 ............................................................................................................................... 1
第二部 分
释义 ............................................................................................................................... 2
第三部 分
基金 管理 人 ................................................................................................................... 6
第四部 分
基金 托管 人 ................................................................................................................. 14
第五部 分
相关 服务 机构 ............................................................................................................. 17
第六部 分
基金 份额 的分 类 ......................................................................................................... 19
第七部 分 基金 的募 集 ................................................................................................................... 21
第八部 分
基金 合同 的生 效 ......................................................................................................... 22
第九部 分
基金 份额 的申 购与赎 回 ............................................................................................. 23
第十部 分
基金 的投 资 ................................................................................................................. 31
第十一 部分
基 金的 业绩 ............................................................................................................. 39
第十二 部分
基金 的 财产 ............................................................................................................. 40
第十三 部分
基 金资 产估 值 ......................................................................................................... 41
第十四 部分
基 金的 收益 分配 ..................................................................................................... 45
第十五 部分
基 金的 费用 与税收 ................................................................................................. 47
第十六 部分
基 金的 会计 与审计 ................................................................................................. 49
第十七 部分
基 金的 信息 披露 ..................................................................................................... 50
第十八 部分
风 险揭 示 ................................................................................................................. 55
第十九 部分
基 金合 同的 变更、 终止 与基 金财 产的 清算 ......................................................... 58
第二十 部分
基 金合 同的 内容摘 要 ............................................................................................. 60
第二十 一部 分
基金 托管 协议的 内容 摘要 ................................................................................. 72
第二十 二部 分
对基 金份 额持有 人的 服务 ................................................................................. 82
第二十 三部 分
其它 应披 露事项 ................................................................................................. 84
第二十 四部 分
招募 说明 书的存 放及 查阅 方式 ......................................................................... 85
第二十 五部 分
备查 文件 ............................................................................................................. 86 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第一部 分
绪言
《 国寿 安保 添利 货币 市场 基金 招 募说 明书 》 （以 下简 称 “ 招 募说 明书 ” 或“ 本 招募 说明书 ” ）
依照《中华人民共和国 证 券投资基金法 》 （以下简称 “ 《基金法》 ” ） 、 《 公 开募 集 证券投资基
金运作 管理 办法 》 （ 以下 简 称 “ 《 运作 办法 》 ” ） 、 《证 券 投资基 金销 售管 理办 法》 （ 以下简 称 “ 《销
售办法 》 ”）、 《 证券 投资 基 金信息 披露 管理 办法 》 （以 下简称 “ 《信 息披 露办 法 》 ” ） 以及 《 国
寿安保 添利 货币 市场 基金 基金合 同》 （以 下简 称 “ 基 金合同 ” 或 “ 《基 金合 同》 ” ）编写 。
本招募 说明 书阐 述了 国寿 安保添 利货 币市 场基 金的 投资目 标 、 策 略、 风险 、 费 率等与 投
资者投 资决 策有 关的 全部 必要事 项， 投资 者在 做出 投资决 策前 应仔 细阅 读本 招募说 明书 。
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 重大 遗漏， 并对其 真
实性、 准确 性、 完整 性承 担法律 责任 。
本基金 是根 据本 招募 说明 书所载 明的 资料 申请 募集 的。 本基 金管 理人 没有 委托 或授权 任
何其他 人提 供未 在本 招募 说明书 中载 明的 信息 ，或 对本招 募说 明书 作任 何解 释或者 说明 。
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国 证券监 督管 理委 员会 （以 下 简称 “ 中
国证监会 ” ）注册 。基金 合 同是约定基金 合同当事 人 之间权利、义 务的法 律文 件。基金投资
者 自依 基金 合同 取得 基金 份额， 即成 为基 金份 额持 有人和 基金 合同 的当 事人 ， 其持 有基 金份
额的行 为本身 即表明 其对 基金合 同的承 认和接 受， 并按照 《基金 法》 、 基金合 同及其 他有关
规定享 有权 利 、 承担 义务 。 基 金 投 资者 欲了解 基金 份额持 有人 的权 利和 义务 ， 应 详细 查阅 基
金合同 。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第二部 分
释义
在本招 募说 明书 中， 除非 文 意另 有所 指， 下列 词语 或简称 具有 以下 含义 ：
1 、基 金或 本基 金： 指国 寿 安保添 利货 币市 场基 金
2 、基 金管 理人 ：指 国寿 安 保基金 管理 有限 公司
3 、基 金托 管人 ：指 交通 银 行股份 有限 公司
4 、基金 合同： 指《国 寿安 保添利货 币市 场基金 基金 合同》及 对基 金合同 的任 何有效 修
订和补 充
5 、托管 协议： 指基金 管理 人与基金 托管 人就本 基金 签订之 《 国寿 安保添 利货 币市场 基
金托管 协议 》 及 对该 托管 协议的 任何 有效 修订 和补 充
6 、招 募说 明书 ：指 《国 寿 安保添 利货 币市 场基 金招 募说明 书》 及其 定期 的更 新
7 、基 金份 额发 售公 告： 指 《国寿 安保 添利 货币 市场 基 金基 金份 额发 售公 告》
8 、 法 律法 规： 指 中国 现行 有效并 公布 实施 的法 律、 行政法 规、 规范 性文 件、 司法解 释、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等
9 、 《基 金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日 经第 十届 全国 人 民代表 大会 常务 委员 会第 五次会 议
通过， 经 2012 年 12 月 28 日第十 一届 全国 人民 代表 大会常 务委 员会 第三 十次 会议修 订， 自
2013 年 6 月 1 日 起实 施， 并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届 全国 人民 代表 大会 常务委 员会 第
十 四次 会议 《全 国人 民代表 大会 常务 委员 会关 于修改< 中 华人 民共 和国港 口法> 等七 部法 律
的决定 》修 改的 《中 华人 民共和 国证 券投 资基 金法 》及颁 布机 关对 其不 时做 出的修 订
10 、 《 销售 办法》 ： 指 中国 证监 会 2013 年 3 月 15 日 颁布、 同年 6 月 1 日 实施 的 《证 券投
资基金 销售 管理 办法 》及 颁布机 关对 其不 时做 出的 修订
11 、 《 信息 披露 办法 》 ： 指 中国证 监 会 2004 年 6 月 8 日颁布 、同 年 7 月 1 日实 施的《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订
12 、 《 运作 办法》 ：指 中国 证监会 2014 年 7 月 7 日 颁 布、同 年 8 月 8 日 实施 的 《公开 募
集证券 投资 基金 运作 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订
13 、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理 委 员会
14 、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/ 或中 国银行 业监 督管 理委 员会
15 、 基金 合同 当事人 ： 指 受基金 合同 约束 ， 根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人
16 、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人
17 、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和国 境内 合法登 记并
存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织
18 、 合 格境 外机 构投 资者： 指符合 相关 法律 法规 规定 可以投 资于 在中 国境 内依 法募集 的国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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证券 投 资基 金的 中国 境外 的机构 投资 者
19 、 投资 人或 投资者 ： 指 个人投 资者 、 机构投 资者 和合格 境外 机构 投资 者以 及法律 法规
或中国 证监 会允 许购 买证 券投资 基金 的其 他投 资人 的合称
20 、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人
21 、 基 金销 售业 务： 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金， 发售 基金 份额 ， 办理 基金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、转托 管及 定期 定额 投资 等业务 。
22 、 销 售机 构： 指指 国寿 安保基 金管 理有 限公 司以 及符合 《销 售办 法》 和中 国证监 会规
定的其 他条 件， 取得 基金 销售业 务资 格并 与基 金管 理人签 订了 基金 销售 服务 协 议， 办理 基金
销售业 务的 机构
23 、 登 记业务 ： 指基 金登 记、 存 管、 过 户、 清 算和 结算业 务， 具 体内 容包 括 投资人 基金
账户的 建立 和管 理、 基金 份额登 记、 基金 销售 业务 的确认 、 清 算和 结算 、 代 理发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册和 办理 非交 易过 户等
24 、 登记 机构 ： 指 办理 登 记业务 的机 构 。 基金 的登 记机构 为国 寿安 保基 金管 理有限 公司
或接受 国寿 安保 基金 管理 有限公 司委 托代 为办 理登 记业务 的机 构
25 、 基 金账 户： 指登 记机 构为投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 基金 管理 人所 管理的 基金
份额余 额及 其变 动情 况的 账户
26 、 基 金交 易账 户： 指 销售 机构为 投资 人 开 立的 、 记 录 投资人 通过 该销 售机 构办 理认购 、
申购 、 赎 回、 转换 、 转 托管 及定期 定额 投资 等业 务而 引起基 金的 基金 份额 变动 及结余 情况 的
账户
27 、 基金 合同 生效日 ： 指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ， 基 金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期
28 、 基 金合 同终 止日： 指基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后， 基金 财产 清 算完毕 ，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期
29 、 基 金募 集期： 指自 基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3
个月
30 、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终 止 之间 的不 定期 期限
31 、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日
32 、T 日 ：指 销售 机构 在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日
33 、T+n 日 ：指 自 T 日起 第 n 个 工作 日（ 不包 含 T 日）
34 、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日
35 、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段
36 、 《业 务规则》 ：指 《国 寿安保基 金管 理有限 公司 开放式基 金业 务规则》 ，是 规范基 金
管理人 所管 理的 开放 式证 券投资 基金 登记 方面 的业 务规则 ， 由基 金管理 人 、 基金托 管人 、 基
金登记 机构 、基 金销 售机 构、投 资者 及其 他有 关各 方共同 遵守 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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37 、 认购 ： 指 在基 金募 集 期内 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为
38 、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为
39 、 赎回 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 基 金份 额持有 人按 基金合 同和 招募 说明 书规 定的条 件要
求将基 金份 额兑 换为 现金 的行为
40 、 基金 转换 ： 指基 金份 额 持有人 按照 基金 合同 和基 金管理 人届 时有 效公 告规 定的条 件，
申请将 其持 有基 金管 理人 管理的 、 某一 基金 的基 金份 额转换 为基 金管 理人 管理 的其他 基金 基
金份额 的行 为
41、转 托管： 指基 金份 额持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作
42 、 定 期定 额投 资计 划： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约 定每 期申 购日、 扣款
金额及 扣款 方式 ， 由指 定的 销售机 构于 每期 约定 扣款 日在投 资人 指定 银行 账户 内自动 完成 扣
款及受 理基 金申 购申 请的 一种投 资方 式
43 、 巨 额赎 回： 指本 基金 单个开 放日 ， 基 金净 赎回 申请 （ 赎回 申请 份额 总数 加上基 金转
换中转 出申 请份 额总 数后 扣除申 购申 请份 额总 数及 基金转 换中 转入 申请 份额 总数后 的余 额 ）
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10%
44 、元 ：指 人民 币元
45 、 基 金收 益： 指 基 金投 资所得 债券 利息 、 买 卖证 券价差 、 银 行存 款利 息、 已实现 的其
他合法 收入 及因 运用 基金 财产带 来的 成本 和费 用的 节约
46 、 摊余 成本 法： 指计 价 对象以 买入 成本 列示 ， 按 照票面 利率 或协 议利 率并 考虑其 买入
时的溢 价和 折价 ，在 剩余 存续期 内按 实际 利率 法摊 销，每 日计 提损 益
47 、每 万份 基金 已实 现收 益：指 按照 相关 法规 计算 的每万 份基 金份 额的 日已 实现收 益
48 、7 日年 化收 益率 ：指 以最 近 7 日 （含 节假 日） 收益所 折算 的年 资产 收益 率
49 、 销售 服务 费： 指本 基 金用于 持续 销售 和服 务基 金份额 持有 人的 费用 ， 该 笔费用 从基
金财产 中扣 除， 属于 基金 的营运 费用
50 、基 金份 额分 类： 本基 金分设 两类 基金 份额 ：A 类基金 份额 和 B 类 基金 份 额。两 类
基 金 份 额 分 设不 同 的 基 金代 码 ， 收 取 不同 的 销 售 服务 费 并 分 别 公布 每 万 份 基金 净 收 益 和 7
日年化 收益 率
51 、A 类 基金 份额 ：指 按 照 0.25% 年 费率 计提 销售 服务费 的基 金份 额类 别
52 、B 类 基金 份额 ：指 按 照 0.01% 年 费率 计提 销售 服务费 的基 金份 额类 别
53 、升 级： 指当 投资 人在 单个基 金账 户保 留的 A 类 基金份 额达 到 B 类 基金 份 额的最 低
份额要 求时 ， 基 金的 登记 机 构自动 将投 资人 在该 基金 账户保 留的 A 类 基金 份额 全部升 级为 B
类基金 份额 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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54 、降 级： 指当 投资 人在 单个基 金 账 户保 留 的 B 类 基金份 额不 能满 足该 类基 金份额 的
最低份 额要 求时 ，基 金的 登记机 构自 动将 投资 人在 该基金 账户 保留 的 B 类基 金份额 全部 降
级为 A 类基 金份 额
55 、 基 金资 产总 值： 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 申购款 及其
他资产 的价 值总 和
56 、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值
57 、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数
58 、 基 金资 产估 值： 指计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值， 以确 定基 金资 产净 值、 每 万份
基金已 实现 收益 和 7 日年 化收益 率的 过程
59 、 指定 媒介 ： 指 中国 证 监会指 定的 用以 进 行 信息 披露的 报刊 、 互联网 网站 及其他 媒 介
60 、不 可抗 力： 指基 金合 同当事 人不 能预 见、 不能 避免且 不能 克服 的客 观事 件 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第三部 分
基金管理人
一、概 况
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司
住所： 上海 市虹 口区 丰镇 路806 号3幢306 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街28 号院 盈泰 商务 中心2 号楼11 、12 层
法定代 表人 ： 王 军辉
设立日 期：2013 年10 月29 日
注册资 本：5.88 亿元 人民 币
存续期 间： 持续 经营
客户服 务电 话：4009-258-258
联系人 ：耿 馨雅
国寿安 保基 金管 理有 限公 司（ 以下 简 称“ 公司 ” ）经 中国证 监会 证监 许可[2013]1308号文
核 准 设 立 。 公 司 股 东 为 中 国 人 寿 资 产 管 理 有 限 公 司 ， 持 有 股 份85.03% ；AMP CAPITAL
INVESTORS LIMITED （ 安保资 本投 资有 限公 司） ， 持有股 份14.97% 。
（二） 主要 人员 情况
1 、基 金管 理人 董事 会成 员
王军辉 先生 ， 董 事长 ， 博 士。 曾 任嘉 实基 金管 理有 限公司 基金 经理 、 总 经理 助理兼 投资
部总监 、 投 资决 策委 员会 执行委 员， 中国 人寿 资产 管理有 限公 司总 裁助 理、 副总裁 、 党 委委
员，国 寿投 资控 股有 限公 司总裁 、党 委书 记。 现任 中国人 寿保 险（ 集团 ）公 司首席 投资 官 ，
中国人 寿资 产管 理有 限公 司总裁 、 党委 书记 ， 国 寿 安保基 金管 理有 限公 司董 事长 ， 上 海陆 家
嘴贸易 有限 公司 董事 。
宋子洲 先生 ， 董 事， 本科。 曾任中 国人 寿保 险公 司资 金运用 中心 副总 经理 ， 并 曾在中 央
国家机 关和 中国 外贸 运输 （集团 ） 公 司工 作。 现 任中 国人寿 资产 管理 有限 公司 党委委 员、 副
总裁、 中国 保险 资产 管理 业协会 副会 长、 东吴 证券 股份有 限公 司董 事。
左季庆 先生 ， 董 事， 硕士。 曾任中 国人 寿资 金运 用中 心债券 投资 部总 经理 助理 ， 中国 人
寿资产 管理 有限 公司 债券 投资部 总经 理助 理、 总经 理， 中 国人 寿资 产管 理有 限公司 固定 收益
部总经 理， 并担 任中 国交 易商协 会债 券专 家委 员会 副主任 委员 ； 现 任国 寿安 保基金 管理 有限
公司总 经理 、国 寿财 富管 理有限 公司 董事 长。
叶蕾女 士， 董事 ， 硕 士。 曾 任中华 全国 工商 业联 合会 国际联 络部 副处 长； 现任 澳大利 亚
安保集 团北 京代 表处 首席 代表、 中国 人寿 养老 保险 股份有 限公 司董 事、 国寿 财富管 理有 限公
司董事 。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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罗琦先 生， 独立 董事 ， 博 士。 曾 任武 汉造 船专 用设 备厂助 理经 济师 ， 华 中科 技大学 管理
学院讲 师 、 博 士后 ， 武 汉 大学经 济与 管理 学院 金融 系副教 授 。 现 任武汉 大学 经济与 管理 学院
金融系 教授、 博士生 导师 、副系 主任， 《 经济 评论》 副主编 ，教育 部新世 纪优 秀人才 支持计
划入选 者 ， 武 汉大学 资 产 经营公 司独 立董 事， 南昌 农商银 行独 立董 事， 深圳 财富趋 势科 技 股
份有限 公司 独立 董事 。
杨金观 先生 ， 独 立董 事， 硕士。 曾任 中央 财经 大学 教务处 处长 、 会 计学 院党 总支书 记兼
副院长 ；现 任中 央财 经大 学会计 学院 教授 。
周黎安 先生 ， 独 立董 事， 博士。 曾任 北京 大学 光华 管理学 院副 教授 ； 现 任北 京大学 光华
管理学 院应 用经 济系 主任 、教授 。
2 、基 金管 理人 监事 会成 员
杨建海 先生 ， 监 事长 ， 本 科。 曾 任中 国人 寿保 险公 司办公 室综 合处 副处 长， 中国人 寿保
险 （集 团） 公司 办公 室总 务处处 长， 中国 人寿 资产 管理有 限公 司办 公室 副主 任、 监 审部 副总
经理 （ 主持 工作） ， 中 国人 寿资产 管理 有限 公司 纪委 副书记 、 股 东代 表监 事、 监审部 总经 理。
现任中 国人 寿资 产管 理有 限公司 纪委 副书 记、 办公 室（党 委办 公室 ）主 任。
张彬女 士， 监 事， 硕 士。 曾任毕 马威 华振 会计 师事 务所审 计员、 助理 经理、 经理、 高 级
经理及 部门 负责 人； 现任 国寿安 保基 金管 理有 限公 司 合规 管理 部 总 经理 ， 国 寿财富 管理 有限
公司风 险控 制委 员会 委员 。
马胜强 先生 ， 监 事， 硕 士。 曾任中 国人 寿资 产管 理有 限公司 人力 资源 部助 理、 业务主 办；
现任国 寿安 保基 金管 理有 限公司 综合 管理 部助 理。
3 、基 金管 理人 高级 管理 人 员
王军辉 先生 ，董 事长 ，博 士。简 历同 上。
左季庆 先生 ，总 经理 ，硕 士。简 历同 上。
申梦玉 先生 ，督 察长 ，硕 士。曾 任中 国人 寿保 险公 司资金 运用 中心 基金 投资 部副总 监 ，
中国人 寿资 产管 理有 限公 司交易 管理 部高 级经 理 ， 中 国人寿 资产 管理 有限 公司 风险管 理及 合
规部副 总经理 （主持 工作） ；现任 国寿安 保基金 管理 有限公 司督察 长 ，国 寿财 富管理 有限公
司董事 。
封雪梅 女士 ， 总 经理 助理 ， 硕士 。 曾 任中 国工 商银 行股份 有限 公司 经理 ， 大 成基金 管理
有限公 司高 级经 理， 信达 澳银基 金管 理有 限公 司总 经理助 理兼 机构 业务 总监 ； 现任 国寿 安保
基金管 理有 限公 司总 经理 助理。
4 、本 基金 基金 经理
桑迎先生， 硕 士。 2002 年7月至2003 年9 月任 交通 银行 北 京分行 交易 员 ， 2004 年11 月至2008
年1月 任华 夏银 行总 行资 金 部交易 员， 2008 年2月至2013 年12 月任 职嘉 实基 金交 易员、 基金 经
理。 2013 年12 月 至今 任国 寿安保 基金 管理 有限 公司 投资管 理部 基金 经理 ， 现 担任国 寿安 保场
内实时 申赎 货币 市场 基金 、国寿 安保 薪金 宝货 币市 场基金 、国 寿安 保聚 宝盆 货币市 场基 金 、国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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国寿安 保鑫 钱包 货币 市场 基金 和 国寿 安保 添利 货币 市场基 金 基 金经 理。
5 、投 资决 策委 员会 成员
左季庆 先生 ：国 寿安 保基 金管理 有限 公司 董事 、总 经理。
董瑞倩 女士 ：国 寿安 保基 金管理 有限 公司 投资 管理 部总经 理 。
段辰菊 女士 ：国 寿安 保基 金管理 有限 公司 研究 部总 经理。
张琦先 生： 国寿 安保 基金 管理有 限公 司股 票投 资部 总监。
黄力先 生： 国寿 安保 基金 管理有 限公 司基 金经 理。
吴坚先 生： 国寿 安保 基金 管理有 限公 司基 金经 理。
6 、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
（三） 基金 管理 人的 职责
1 、依法 募集资 金，办 理或 者委托经 中国 证监会 认定 的其他机 构代 为办理 基金 份额的 发
售、申 购、 赎回 和登 记事 宜；
2 、办 理基 金备 案手 续；
3 、自 《基 金合 同》 生效 之 日起， 以诚 实信 用、 谨慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财产 ；
4 、配备 足够的 具有专 业资 格的人员 进行 基金投 资 分 析、决策 ，以 专业化 的经 营方式 管
理和运 作基 金财 产；
5 、建立 健全内 部风险 控制 、监察与 稽核 、财务 管理 及人事管 理等 制度， 保证 所管理 的
基金财 产和 基金 管理 人的 财产相 互独 立 ， 对所 管理 的不同 基金 分别 管理 ， 分 别记账 ， 进行 证
券投资 ；
6 、除依 据《基 金法》 、 《基 金合同》 及其 他有关 规定 外，不得 利用 基金财 产为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 运作 基金 财产 ；
7 、依 法接 受基 金托 管人 的 监督；
8 、采取 适当合 理的措 施使 计算基金 份额 认购、 申购 、赎回和 注销 价格的 方法 符合《 基
金合同 》 等法 律文件 的规 定， 按有 关规 定计算 并公 告基金 资产 净值 、 每 万份 基金已 实现 收 益
和7日 年化 收益 率 ；
9 、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ；
10 、编 制季 度、 半年 度和 年度基 金报 告；
11 、 严格 按照 《基 金法》 、 《基金 合同 》及 其他 有关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ；
12 、 保 守基 金商 业秘 密， 不 泄露基 金投 资计 划、 投资 意向等 。 除 《基 金法》 、 《基 金合同 》
及其他 有关 规定 另有 规定 外，在 基金 信息 公开 披露 前应予 保密 ，不 向他 人泄 露；
13 、 按 《基 金合 同》 的 约定 确定基 金收 益分 配方 案， 及时向 基金 份额 持有 人分 配基金 收
益；
14 、按 规定 受理 申购 与赎 回申请 ，及 时、 足额 支付 赎回款 项；
15 、 依 据 《 基金 法》 、 《 基金 合同》 及其 他有 关规 定召 集基金 份额 持有 人大 会或 配合基 金国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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托管人 、基 金份 额持 有人 依法召 集基 金份 额持 有人 大会；
16 、 按规 定保 存基金 财产 管理业 务活 动的 会计 账册 、 报 表、 记录 和其 他相 关 资料15 年以
上；
17 、 确 保需 要向 基金 投资 者提供 的各 项文 件或 资料 在规定 时间 发出 ， 并 且保 证投资 者能
够按照 《基 金合 同》 规定 的时间 和方 式， 随时 查阅 到与基 金有 关的 公开 资料 ， 并在 支付 合理
成本的 条件 下得 到有 关资 料的复 印件 ；
18 、组 织并 参加 基金 财产 清算小 组， 参与 基金 财产 的保管 、清 理、 估价 、变 现和 分 配 ；
19 、 面临 解散 、 依 法被 撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ， 及 时报 告中 国证监 会并 通知基 金托
管人；
20 、 因 违反 《基 金合 同》 导 致基金 财产 的损 失或 损害 基金份 额持 有人 合法 权益 时， 应 当
承担赔 偿责 任， 其赔 偿责 任不因 其退 任而 免除 ；
21 、 监 督基 金托 管人 按法 律法规 和 《 基金 合同 》 规 定履行 自己 的义 务， 基金 托管人 违反
《基金 合同 》 造成 基金 财产 损失时 ， 基金 管理 人应 为基 金份额 持有 人利 益向 基金 托管人 追 偿 ；
22 、 当 基金 管理 人将 其义 务委托 第三 方处 理时 ， 应 当对第 三方 处理 有关 基金 事务的 行为
承担责 任；
23 、以 基金 管理 人名 义， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律 行 为 ；
24、基金 管理 人在募 集期 间未能达 到基 金的备 案条 件， 《基 金合同 》不能 生效 ，基金 管
理人承 担因 募集 行为 而产 生的债 务和 费用 ， 将已 募集 资金并 加计 银行 同期 活期 存款利 息在 基
金募集 期结 束后30日 内退 还基金 认购 人；
25 、执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的决 议；
26 、建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ；
27 、法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同 》 约定的 其他 义务 。
（四） 基金 管理 人的 承诺
1 、基金 管理人 将严格 遵守 基金合同 ，按 照招募 说明 书列明的 投资 目标、 策略 及限制 全
权处理 本基 金的 投资 ；
2 、 基 金管 理人承 诺不 从事 违反 《 基金 法》 的行 为， 并 承诺建 立健 全内 部风 险控 制制度 ，
采取有 效措 施， 防止 下列 行为的 发生 ：
（1） 将基 金管 理人 固有 财 产或者 他人 财产 混同 于基 金财产 从事 证券 投资 ；
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ；
（3） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益；
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ；
（5） 侵占 、挪 用基 金财 产 ；
（6）泄 露因职 务便利 获取 的未公开 信息 、利用 该信 息从事或 者明 示、暗 示他 人从事 相
关的交 易活 动； 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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（7） 玩忽 职守 ，不 按照 规 定履行 职责 ；
（8） 法律 、行 政法 规或 中 国证监 会规 定禁 止的 和基 金合同 约定 的其 他行 为。
3 、基金 管理人 承诺加 强人 员管理， 强化 职业操 守， 督促和约 束员 工遵守 国家 有关法 律
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下活动 ：
（1） 越权 或违 规经 营；
（2） 违反 基金 合同 或托 管 协议；
（3） 故意 损害 基金 份额 持 有人或 其他 基金 相关 机构 的合法 权益 ；
（4） 在向 中国 证监 会报 送 的资料 中弄 虚作 假；
（5） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或 严重影 响中 国证 监会 依法 监管；
（6） 玩忽 职守 、滥 用职 权 ，不按 照规 定履 行职 责；
（7）违 法现行 有效的 有关 法律 、法规 、 基金合 同和 中国证监 会的 有关规 定， 泄漏在 任
职期间 知悉 的有 关证 券、 基金的 商业 秘密 ， 尚 未依 法公开 的基 金投 资内 容、 基金投 资计 划 等
信息 ， 或 泄露 因职务 便利 获取的 未公 开信 息、 利用 该信息 从事 或者 明示 、 暗 示他人 从事 相 关
的交易 活动 ；
（8）违 反证券 交易场 所业 务规则， 利用 对敲、 倒仓 等手段操 纵市 场价格 ，扰 乱市场 秩
序；
（9） 贬损 同行 ，以 抬高 自 己；
（10） 以不 正当 手段 谋求 业务发 展；
（11 ）有 悖社 会公 德， 损 害证券 投资 基金 人员 形象 ；
（12） 在公 开信 息披 露和 广告中 故意 含有 虚假 、误 导、欺 诈成 分；
（13） 其他 法律 、行 政法 规以及 中国 证监 会禁 止的 行为。
4 、基 金管 理人 承诺 不从 事 其他法 规规 定禁 止从 事的 行为。
（五） 基金 经理 承诺
1 、依照 有关法 律法规 和基 金合同的 规定 ，本着 谨慎 的原则为 基金 份额持 有人 谋取最 大
利益；
2 、不 利用 职务 之便 为自 己 、受雇 人或 任何 第三 者牟 取利益 ；
3 、不违 反现行 有效的 有关 法律法规 、基 金合同 和中 国证监会 的有 关规定 ，泄 露在任 职
期间知 悉的 有关 证券 、 基 金的商 业秘 密 ， 尚未 依法 公开的 基金 投资 内容 、 基 金投资 计划 等 信
息， 泄露 因职 务便利 获取 的未公 开信 息 、 利用 该信 息从事 或者 明示 、 暗 示他 人从事 相关 的 交
易活动 ；
4 、不 以任 何形 式为 其他 组 织或个 人进 行证 券交 易。
（六） 基金 管理 人的 内部 控制制 度
1 、公 司内 部控 制原 则
（1） 健全 性原 则 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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内部控 制包 括公 司的 各项 业务、 各个 部门 或机 构和 各级人 员， 并涵 盖到 决策 、 执行 、 监
督、反 馈等 各个 环节 。
（2） 有效 性原 则
通过科 学的 内控 手段 和方 法，建 立合 理的 内控 程序 ，维护 内控 制度 的有 效执 行。
（3） 独立 性原 则
公司各 机构 、 部 门和 岗位 职责保 持相 对独 立， 公司 基金资 产、 自有 资产 、 其 它资产 的运
作分离 。
（4） 相互 制约 原则
公司内 部部 门和 岗位 的设 置权责 分明 、相 互制 衡。
（5） 成本 效益 原则
公司运 用科 学化 的经 营管 理方法 降低 运作 成本 ， 提 高经济 效益 ， 以 合理 的控 制成本 达到
最佳的 内部 控制 效果 。
2 、公 司制 定内 部控 制制 度 原则
（1） 合法 合规 性原 则： 公 司内控 制度 符合 国家 法律 法规、 规章 和各 项规 定。
（2）全 面性原 则：内 部控 制制度涵 盖公 司经营 管理 的各个环 节， 不得留 有制 度上的 空
白或漏 洞。
（3） 审慎 性原 则： 制定 内 部控制 制度 以审 慎经 营、 防范和 化解 风险 为出 发点 。
（4）适 时性原 则：内 部控 制制度的 制定 随着有 关法 律法规的 调整 和公司 经营 战略、 经
营方针 、经 营理 念等 内外 部环境 的变 化进 行及 时的 修改或 完善 。
3 、公 司内 部控 制制 度主 要 内容
（1） 控制 环境
控制环 境构 成公 司内 部控 制的基 础 ， 控 制环 境包 括经 营理念 和内 控文 化 、 公 司治 理结构 、
组织结 构、 员工 道德 素质 等内容 。
公司管 理层 贯彻 内控 优先 和风险 管理 理念 ， 培 养全 体员工 的风 险防 范意 识， 营造一 个浓
厚的内 控文 化氛 围， 确保 全体员 工及 时了 解国 家法 律法规 和公 司规 章制 度， 使风险 意识 贯穿
到公司 各个 部门 、 各 个岗 位和各 个环 节 。 公司 全体 职工必 须忠 于职 守勤 勉尽 责， 严格 遵守 国
家法规 和公 司各 项规 章制 度。
公司完 善法 人治 理结 构， 充分发 挥独 立董 事和 监事 职能 ， 严 禁不 正当关 联交 易、 利益 输
送和内 部人 控制 现象 的发 生，保 护投 资者 利益 和公 司合法 权益 。
公司的 组织 结构 体现 职责 明确 、 相 互制 约的原 则 ， 各部门 有明 确的 授权 分工 ， 操 作相 互
独立。 公司 建立 决策 科学 、 运营 规范 、 管 理高 效的 运行机 制， 包括 民主 、 透 明的决 策程 序和
管理议 事规 则， 高效 、严 谨的业 务执 行系 统， 以及 健全、 有效 的内 部监 督和 反馈系 统。
内部组 织结 构监 控防 线。 公司依 据自 身经 营特 点设 立顺序 递进 、 权责统 一 、 严密有 效的
三道监 控防 线。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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人力资 源政 策和 措施 。 公 司建立 有效 的人 力资 源管 理制度 ， 健全 激励约 束机 制， 确保 公
司人员 具备 与岗 位要 求相 适应的 职业 操守 和专 业胜 任能力 。
（2） 风险 评估
风险评 估的 前提 条件 是设 立目标 。 只 有先 确立 了目 标， 管 理层 才能 针对 目标 确定风 险并
采取必 要的 行动 来管 理风 险。 设 立目 标是 管理 过程 中重要 的一 部分 。 尽 管 其 并非内 部控 制要
素，但 它是 内部 控制 得以 实施的 先决 条件 。
公司建 立科 学严 密的 风险 评估体 系 ， 对 公司内 外部 风险进 行识 别 、 评估 和分 析， 及时 防
范和化 解风 险。
（3） 控制 活动
授权控 制。 股东 会、 董事 会、 监 事会 和管 理层 充分 了解和 履行 各自 的职 权， 建立健 全公
司授权 标准 和程 序， 确保 授权制 度的 贯彻 执行 。 公 司各业 务部 门 、 分支 机构 和公司 员工 应 当
在规定 授权 范围 内行 使相 应的职 责。 公司 授权 要适 当， 对 已获 授权 的部 门和 人员应 建立 有效
的评价 和反 馈机 制， 对已 不适用 的授 权应 及时 修改 或取消 授权 。
与控股 股东 之间 的风 险隔 离。 公 司与 控股 股东 之间 经营业 务和 经营 场地 有效 隔离， 经营
管理人 员不 得相 互兼 职。 公司与 控股 股东 之间 的财 务管理 严格 隔离 ， 保 证账 簿分设 ， 会计 核
算独立 。 公司 与控股 股东 之间的 投资 运作 和信 息传 递严格 隔离 ， 不得提 供有 关投资 、 研究 等
非公开 信息 和资 料， 防范 不正当 关联 交易 ，禁 止任 何形式 的利 益输 送。
资产分 离控 制 。 基 金资 产与 公司资 产 、 不 同基 金的 资产 和其他 委托 资产 要实 行独 立运作 ，
分别核 算。
业务隔 离控 制。 基金 资产 的运作 管理 与公 司自 有资 金实行 独立 隔离 运作 ，在 人员配 置 、
岗位职 责及 其内 部管 理制 度、业 务规 则与 流程 、有 关银行 存款 账号 、证 券账 号等分 开设 置 ，
并分开 核算 。
岗位隔 离制 度。 公司 推行 内部工 作的 目标 管理 和制 定规范 的岗 位责 任制 ， 各 岗位人 员各
司其职 、 严 格遵 守操 作程 序和工 作标 准， 限制 越权 、 穿插 、 代 理等 行为， 以 便于各 部门 明确
分工、 各岗 位相 互监 督； 包括货 币、 有价 证券 的保 管与账 务相 分离 ， 重 要空 白凭证 的保 管与
使用相 分离 ， 投资决 策与 具体交 易操 作相 分离 ， 前 台交易 与后 台结 算相 分离 ， 损 失的 确认 与
核销相 分离 ，风 险评 定人 员与业 务办 理岗 位相 分离 等。
物理隔 离制 度。 对于 不同 工作区 划分 不同 的保 密级 别， 基 金投 资、 交易、 研 究、 公 司自
有资金 管理 等相 关部 门， 在空间 上和 制度 上适 当隔 离。 强 调中 央交 易室 和综 合管理 部门 的一
级保密 性 ， 实 行严格 的门 禁制度 ， 并相 应建立 安全 保障设 施 ； 对 因业务 需要 知悉内 幕信 息 的
人员， 制定 严格 的批 准程 序、保 密守 则和 监督 处罚 措施。
危机处 理机 制。 公司 制订 了切实 有效 的紧 急情 况处 理制度 ，建 立危 机处 理机 制和 程 序 。
（4） 信息 与沟 通
维护信 息沟 通渠 道的 畅通 ， 建 立清 晰的 报告系 统 。 公司制 定管 理和 业务 报告 制度 。 包 括国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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定期报 告制 度和 临时 报告 制度。 定期 报告 按照 每日 、 每周 、 每 月、 每 季度 等 不同的 时间 、 频
次进行 报告 。临 时报 告是 指一旦 出现 报告 事由 后的 及时报 告。
（5） 内部 监督
公司建 立有 效的 内部 监控 制度， 设置 督察 长和 独立 的 合规 管 理 部和 风险 管理 及稽核 部 ，
对公司 内部 控制 制度 的执 行情况 进行 持续 的监 督， 保证内 部控 制制 度落 实。
（6） 法律 法规 指引
公司将 严格 贯彻 基金 管理 相关的 法律 法规 ，严 格依 法经营 。
各部门规章制度及对 外提 交材料在实施或提交 前， 均需经合规管理部进行 合法 合 规 审
核。
督察长 和 合 规管 理部 负责 监察各 部门 对法 律法 规 、 公 司规章 制度 、 基金 合同 的执 行情况 ，
着重于 因违 反法 律法 规等 而产生 的风 险。
合规管 理部 负责 跟踪 法律 法规的 变化 和更 新 ， 对 业务 部门的 运作 提供 合规 建议 和咨询 及
政策等 方面 的咨 询及 指引 ，提供 合规 方面 的培 训。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第四部 分
基金托管人
一、基 金托 管人 基本 情况
（一） 基金 托管 人概 况
公司法 定中 文名 称： 交通 银行股 份有 限公 司（ 简称 ：交通 银行 ）
公司法 定英 文名 称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代 表人 ：牛 锡明
住
所： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号
办公地 址： 上海 市长 宁区 仙霞 路 18 号
邮政编 码：200120
注册时 间：1987 年 3 月 30 日
注册资 本：742.62 亿元
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]25 号
联系人 ：陆 志俊
电
话：95559
交通银 行始 建于1908 年， 是中国 历史 最悠 久的 银行 之一， 也是 近代 中国 的发 钞行之 一 。
1987 年 重 新 组建 后 的 交 通银 行 正 式 对 外 营 业， 成 为中 国 第 一 家 全 国 性的 国 有股 份 制 商 业 银
行， 总 部设 在上 海。2005 年6月 ， 交 通银行 在香 港联 合交易 所挂 牌上 市，2007 年5月 在上 海证
券交易 所挂 牌上 市。 根据2016 年 英国 《银行 家》 杂志 发布的 全球 千家 大银 行报 告， 交 通银 行
一级资 本位 列第13位 ， 较 上年上 升4 位； 根 据2016 年 美国 《 财富 》 杂 志发 布的 世界500 强 公司
排行榜 ，交 通银 行营 业收 入位列 第153 位 ，较 上年 上 升37位。
截至2017 年9月30 日 ， 交 通 银行资 产总 额为 人民 币89357.90 亿元。2017 年1-9月， 交通银
行实现 净利 润 （ 归属 于母 公司股 东 ） 人民 币544.19 亿元。
交通银行总行设资产托管 业务中心（下文简称 “ 托管 中心 ” ） 。现有员工 具有多 年基金、
证券和 银行 的从 业经 验， 具备基 金从 业资 格， 以及 经济师 、 会 计师 、 工 程师 和律师 等中 高级
专业技 术职 称， 员工 的学 历层次 较高 ，专 业分 布合 理，职 业技 能优 良， 职业 道德素 质过 硬 ，
是一支 诚实 勤勉 、积 极进 取、开 拓创 新、 奋发 向上 的资产 托管 从业 人员 队伍 。
（二） 主要 人员 情况
牛锡明 先生 ，董 事长 、执 行董事 。
牛先生 2013 年 10 月至 今 任本行 董事 长、 执行 董事 ，2013 年 5 月至 2013 年 10 月任本
行董事 长、 执行 董事 、行 长，2009 年 12 月至 2013 年 5 月任 本行 副董 事长 、 执行董 事、 行
长。 牛 先生 1983 年毕 业于 中央财 经大 学金 融系 ， 获 学士学 位，1997 年毕 业于 哈尔滨 工业 大
学管理 学院 技术 经济 专业 ，获硕 士学 位，1999 年 享 受国务 院颁 发的 政府 特殊 津贴。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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彭纯先 生， 副董 事长 、执 行董事 、行 长。
彭先 生 2013 年 11 月起 任 本行副 董事 长、 执行 董事 ，2013 年 10 月 起任本 行 行长；2010
年 4 月至 2013 年 9 月 任中 国投资 有限 责任 公司 副总 经理兼 中央 汇金 投资 有限 责任公 司执 行
董事、 总经 理；2005 年 8 月至 2010 年 4 月 任本 行执 行董事 、副 行长 ；2004 年 9 月至 2005
年 8 月 任本 行副 行长 ；2004 年 6 月至 2004 年 9 月任 本行董 事、 行长 助理 ；2001 年 9 月至
2004 年 6 月任 本行 行长 助 理； 1994 年至 2001 年历 任 本行乌 鲁木 齐分 行副 行长 、 行 长， 南宁
分行行 长， 广州 分行 行长 。彭先 生 1986 年于 中国 人 民银行 研究 生部 获经 济学 硕士学 位。
袁庆伟 女士 ，资 产托 管业 务中心 总裁 。
袁女 士 2015 年 8 月 起任 本 行资产 托管 业务 中心 总裁 ；2007 年 12 月至 2015 年 8 月， 历
任本行 资产 托管 部总 经理 助理、 副总 经理， 本行 资 产托管 业务 中心 副总 裁；1999 年 12 月至
2007 年 12 月 ， 历 任本 行 乌鲁木 齐分 行财 务会 计部 副科长 、 科长 、 处长 助理 、 副 处长 ， 会计
结算部 高级 经理 。袁 女士 1992 年 毕业 于中 国石 油大 学计算 机科 学系 ，获 得学 士学位 ，2005
年于新 疆财 经学 院获 硕士 学位。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
截至 2017 年 9 月 30 日， 交通银 行共 托管 证券 投资 基金 319 只。 此外 ， 交 通 银行还 托管
了基金 公司 特定 客户 资产 管理计 划、 证券 公司 客户 资 产管理 计划 、 银 行理 财产 品 、 信托 计划、
私募投资基金 、保险资 金 、全国社保基 金、养老 保 障管理基金、 企业年金 基 金、QFII 证券
投资资 产、RQFII 证券投 资资产 、QDII 证券投资 资 产和 QDLP 资 金等 产品 。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
交通银 行严 格遵 守国 家法 律法规 、 行业 规章及 行内 相关管 理规 定 ， 加强 内部 管理 ， 保 证
托管中 心业 务规 章的 健全 和各项 规章 的贯 彻执 行， 通过对 各种 风险 的梳 理、 评估、 监控 ， 有
效地实 现对 各项 业务 风险 的管控 ，确 保业 务稳 健运 行，保 护基 金持 有人 的合 法权益 。
（二） 内部 控制 原则
1 、合法 性原则 ：托管 中心 制定的各 项制 度符合 国家 法律法规 及监 管机构 的监 管要求 ，
并贯穿 于托 管业 务经 营管 理活动 的始 终。
2 、全面 性原则 ：托管 中心 建立各二 级部 自我 监 控和 风险合规 部风 险管控 的内 部控制 机
制， 覆 盖各项 业务、 各个 部门和 各级 人员， 并渗 透 到决策、 执行 、 监督 、 反 馈等各 个经 营环
节，建 立全 面的 风险 管理 监督机 制。
3 、独立 性原则 ：托管 中心 独立负责 受托 基金资 产的 保管，保 证基 金资产 与交 通银行 的
自有资 产相 互独 立， 对不 同的受 托基 金资 产分 别设 置账户 ，独 立核 算， 分账 管理。
4 、制衡 性原则 ：托管 中心 贯彻适当 授权 、相互 制约 的原则， 从组 织结构 的设 置上确 保
各二级 部和 各岗 位权 责分 明、 相互 牵制 ， 并通 过有 效 的相互 制衡 措施 消除 内部 控制中 的盲 点 。
5 、有效 性原则 ：托管 中心 在岗位、 业务 二级部 和风 险合规 部 三级 内控管 理模 式的基 础国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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上，形 成科 学合 理的 内部 控制决 策机 制、 执行 机制 和监督 机制 ，通 过行 之有 效的控 制流 程 、
控制措 施， 建立 合理 的内 控程序 ，保 障内 控管 理的 有效执 行。
6 、效益 性原则 ：托管 中心 内部控制 与基 金托管 规模 、业务范 围和 业务运 作环 节的风 险
控制要 求相 适应 ，尽 量降 低经营 运作 成本 ，以 合理 的控制 成本 实现 最佳 的内 部控制 目标 。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
根据 《 证券 投资 基金 法》 、 《中华 人民 共和 国商 业银 行法》 等法 律法 规， 托管 中心制 定了
一整套 严密 、 高 效的 证券 投 资基金 托管 管理 规章 制度 ， 确保基 金托 管业 务运 行的 规范、 安全、
高效 ， 包 括 《 交通 银行 资 产托管 业务 管理 暂行 办法 》 、 《交 通银 行资 产托 管部 业 务风险 管理 暂
行办法 》 、 《 交通 银行 资产 托管部 项目 开发 管理 办法 》 、 《交通 银行 资产 托管 部信 息披露 制度 》 、
《交通 银行 资产 托管 部保 密工作 制度 》 、 《 交通 银行 资产托 管业 务从 业人 员守 则》 、 《 交通 银行
资产托 管部 业务 资料 管理 制度 》 等 ， 并 根据 市场 变 化和基 金业 务的 发展 不断 加以完 善 。 做 到
业务分 工合 理， 技术 系统 完整独 立， 业务 管理 制度 化， 核 心作 业区 实行 封闭 管理， 有关 信息
披露由 专人 负责 。
托管中心通过对基金 托管 业务各环节的事前指 导、 事中风控和事后检查 措施 实现全流
程、 全 链条 的风 险 控 制管 理， 聘 请国 际著 名会 计师 事务所 对基 金托 管业 务运 行进行 国际 标准
的内部 控制 评审 。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
交通银 行作 为基 金托 管人 ， 根 据 《 证券 投资 基金 法》 、 《公 开募 集证 券投 资基 金 运作管 理
办法》 和有 关证 券法 规的 规定， 对基 金的 投资 对象 、 基金 资产 的投 资组 合比 例、 基 金资 产的
核算、 基金 资产 净值 的计 算 、 基金 管理 人报 酬的 计提 和 支付、 基金 托管 人报 酬的 计 提和支 付、
基金的 申购 资金 的到 账与 赎回资 金的 划付 、 基 金收 益分配 等行 为的 合法 性、 合规性 进行 监督
和核查 。
交通银 行作 为基 金托 管人 ， 发 现基 金管 理人有 违反 《证 券投 资基 金法》 、 《 公 开募集 证券
投资基 金运 作管 理办 法》 等有关 证券 法规 和 《 基金 合同》 的行 为， 应当 及时 通知基 金管 理人
予以纠 正， 基金 管理 人收 到通知 后及 时核 对确 认并 进行调 整。 交通 银行 有权 对通知 事项 进行
复查 ， 督 促基 金管理 人改 正。 基金 管理 人对交 通银 行通知 的违 规事 项未 能及 时纠正 的 ， 交 通
银行须 报告 中国 证监 会。
交通银 行作 为基 金托 管人 ，发现 基金 管理 人有 重大 违规行 为， 须立 即报 告中 国证监 会 ，
同时通 知基 金管 理人 限期 纠正。
四、其 他事 项
最近一 年内 交通 银行 及其 负责资 产托 管业 务的 高级 管理人 员无 重大 违法 违规 行为 ， 未 受
到中国 人民 银行 、 中 国证 监会 、 中 国银 监会及 其他 有关机 关的 处罚 。 负 责基 金托管 业务 的 高
级管理 人员 在基 金管 理公 司无兼 职的 情况 。国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第五部 分
相关服务机构
一、基 金份 额发售 机构
1 、直 销机 构
（1） 国寿 安保 基金 管理 有 限公司 直销 中心
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司
住所： 上海 市虹 口区 丰镇 路806 号3幢306 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街28 号院 盈泰 商务 中心2 号楼11 、12 层
法定代 表人 ： 王 军辉
客户服 务电 话：4009-258-258
传真：010-50850777
联系人 ：孙瑶
（2） 国寿 安保 基金 管理 有 限公司 网上 直销 交易 系统 （https://e.gsfunds.com.cn/etrading/ ）
2 、其 他销 售机 构
（1） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 余杭区 仓前 街文 一西 路1218 号1栋202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路18 号黄 龙时 代广场B 座6楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：韩 爱斌
电话：0571-22907239
传真：0571-22905999
客户服 务电 话：4000-766-123
网址：http ：//www.fund123.cn/
基 金管 理人 可根 据有 关法 律、法 规的 要求 ，选 择其 他符合 要求 的销 售机 构销 售本基 金 ，
并及时 公告 。
二、登 记机 构
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司
住所： 上海 市虹 口区 丰镇 路806 号3幢306 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街28 号院 盈泰 商务 中心2 号楼11 、12 层
法定代 表人 ： 王 军辉
客户服 务 电 话：4009-258-258
传真： 010-50850966 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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联系人 ： 干 晓树
三、出 具法 律意 见书 的律 师事务 所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址 ： 上海 市银 城中 路68号 时代 金融 中心19楼
办公地 址 ： 上海 市银 城中 路68号 时代 金融 中心19楼
负责人 ： 俞 卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：安冬
经办律 师： 安冬 、陆奇
四、审 计基 金财 产的 会计 师事务 所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
注册地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层01-12室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层01-12室
执行事 务合 伙人 ： 毛 鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：范 新紫
经办注 册会 计师 ：辜 虹、 吴军、 范新 紫国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第六部 分
基金份额的分 类
一 、基 金份 额分 类
本基金 根据 投资 者认 购、 申购本 基金 的金 额， 对投 资者持 有的 基金 份额 按照 不同的 费率
计提销售服务费用，因此 形成不同的基金份额类别 。本基金将设A 类和B 类两 类基金份额，
两类基 金份 额单 独设 置基 金代码 ，并 分别 公布 每万 份基金 净收 益、7日 年化 收 益率。
投资者 可自 行选 择认 购、 申购的 基金 份额 类别 ，不 同基金 份额 类别 之间 不得 互相转 换 ，
但依据 招募 说明 书约 定因 认购 、 申 购、 赎回 、 基 金转 换等交 易而 发生 基金 份额 自动升 级或 者
降级的 除外 。本 基金A 类 基金份 额和B 类基 金份 额 的金额 限制 如下 ：
表：基 金份 额类 别的 金额 限制
份额类别 A 类 基金份额 B 类基金份额
首次认/ 申 购 最 低 金 额
直销中心为10000元 ， 其
他方式为0.01 元
300万 元 （ 但 已 持 有 本 基 金B 类基金
份额的投资者通过直销中心首次
申购单笔最低限额人民币10000
元，其他方式0.01 元）
追加认/ 申 购 最 低 金 额
直销中心为10000元 ， 其
他方式为0.01 元
直销中心为10000元，
其他方式为0.01 元
单笔赎回最低份额 不设限制 不设限制
基金账户最低基金份额余额 0.01份 300万份
销售服务费（年费率） 0.25% 0.01%
二、基 金份 额的 自动 升降 级
1、若A 类基 金份 额持 有人 在单个 基金 账户 保留 的基 金份额 达到 或超 过300 万 份 时， 本基
金的登 记机 构自 动将 其在 该基金 账户 持有 的A 类 基 金份额 升级 为B 类 基金 份额 。
2、若B 类 基金 份额 持有 人 在单个 基金 账户 保留 的基 金份额 低于300 万份 时， 本 基金的 登
记机构 自动 将其 在该 基金 账户持 有的B 类基 金份 额降 级为A 类 基金 份额 。
3 、投 资者 在提交 认/ 申 购等 交易 申请时 ，应 正确填写 基金 份额的 代码 （A 类、B 类基 金
份额的 基金 代码 不同 ） ， 否 则， 因 错误 填写 基金 代码 所造成 的认/ 申购 等交 易申 请无效 的后 果
由投资者 自行承担。投资者认/ 申购 申请确认成交后，实际获 得的基金 份额类别以本基 金的
登记机 构根 据上 述规 则确 认的基 金份 额类 别为 准。
三、基 金份 额分 类及 规则 的调整
1 、根据 基金实 际运作 情况 ，在履行 适当 程序后 ，基 金管理人 可对 基金份 额分 类进行 调
整并公 告。
2 、基金 管理人 在与基 金托 管人协商 一致 并在履 行相 关程序后 ，可 以调整 认（ 申）购 各
类基金 份额的 最低金 额限 制及规 则。基 金管理 人必 须至少 在开始 调整之 日前2 日在指 定媒体国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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上公告 。
3 、基金 管理人 在与基 金托 管人协商 一致 并在履 行相 关程序后 ，可 以调整 基金 份额类 别
转换的 数量 限制 及规 则。 基金管 理人 在开 始调 整前 应当依 照 《信 息披露 办法 》 的 有关 规定 在
指定媒 体 上 公告 。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第七部分 基金 的 募集
本基金 由基金 管理人 依照 《基金 法》 、 《 运作办 法》 、 《销售 办法》 、 基金 合同及 其他有 关
规 定 ， 并 经 中国 证 监 会2016 年9 月20 日 《 关于 准予 国寿 安 保 添利货币 市 场 基 金 注册的批复》
（证监 许可[2016]2138 号） 注册并 进行 募集 。
本 基 金 募 集 期 为2016 年12 月26 日，共募集3,000,071,420.77 份 国 寿 安 保 添利 货 币 基 金 份
额，有 效认 购户 数为240 户。
本基金 的 基 金类 型为 货币 市场基 金， 运作 方式 为契 约型开 放式 ， 存 续期 限为 不定期 。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第八部分
基金 合同的生 效
一、基 金 合 同的 生 效
本基金 的基 金合 同 于 2016 年 12 月 27 日生 效。
二 、基 金存 续期 内的 基金 份额持 有人 数量 和资 产规 模
基金合 同生 效后 ，连 续 20 个工作 日出 现基 金份 额持 有人数 量不 满 200 人 或者 基金资 产
净值低 于 5000 万元 情形 的 ， 基金 管理 人应 当在 定期 报告中 予以 披露 ； 连 续 60 个工作 日出 现
前述情 形的， 基金管 理人 应当向 中国 证监 会报 告并 提出解 决方 案 ， 如转 换运 作方式 、 与其 他
基金合 并或 者终 止基 金合 同等， 并召 开基 金份 额持 有人大 会进 行表 决。
法律法 规 或 监管 部门 另有 规定时 ，从 其规 定。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第九 部分
基 金 份额 的申 购 与 赎回
一、申 购和 赎回 场所
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。 具体 的销 售机构 将由 基金 管理 人在 招募说 明
书或其 他相 关公 告中 列明 。 基 金管 理人 可根据 情况 变更或 增减 销售 机构 ， 并 予以公 告 。 基 金
投 资 者 应 当 在销 售 机 构 办理 基 金 销 售 业务 的 营 业 场所 或 按 销 售 机构 提 供 的 其他 方 式 办 理基
金份额 的申 购与 赎回 。 若基 金管理 人或 其指 定的 销售 机构开 通电 话 、 传 真或 网上 等交易 方式 ，
投资人 可以 通过 上述 方式 进行申 购与 赎回 ，具 体办 法由基 金管 理人 另行 公告 。
二、申 购和 赎回 的开 放日 及时间
1 、开 放日 及开 放时 间
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回， 具体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深 圳证
券 交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间， 但基 金管 理人 根据法 律法 规、 中国 证监 会的要 求或 基金
合同的 规定 公告 暂停 申购 、赎回 时除 外。
基金合 同生 效后 ， 若出 现新 的证券 交易 市场 、 证券 交易 所交易 时间 变更 或其 他特 殊情况 ，
基金管 理人 将视 情况 对前 述开放 日及 开放 时间 进行 相应的 调整 ， 但 应在 实施 日前依 照 《 信息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。
2 、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间
本基金 于 2017 年 1 月 12 日起开 放日 常申 购赎 回业 务。
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎 回或者 转
换。 投 资人 在基 金合 同约 定之外 的日 期和 时间 提出 申购、 赎回 或转 换申 请且 登记机 构确 认接
受的， 视为 下一 开放 日的 申购、 赎回 或转 换申 请。
三、申 购与 赎回 的原 则
1 、“ 确 定价 ” 原 则， 即申购 、赎回 价格 以每 份基 金份 额净值 为 1.00 元的 基准 进 行计 算 ；
2 、“ 金 额申 购、 份额 赎回 ” 原则， 即申 购以 金额 申请 ，赎回 以份 额申 请；
3 、当日 的申购 与赎回 申请 可以在基 金管 理人规 定的 时间以内 撤销 ，但申 请经 登记机 构
受理的 不得 撤销 ；
4 、赎 回遵 循 “ 先 进先 出 ” 原 则，即 按照 投资 人认 购、 申购的 先后 次序 进行 顺序 赎回。
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。
四、申 购与 赎回 的程 序
1 、申 购和 赎回 的申 请方 式
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。 投 资人 在提 交申 购申请 时须 按销 售机 构规 定的方 式备 足申 购资 金， 投资人 在提 交赎国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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回申请 时须 持有 足够 的基 金份额 余额 ，否 则所 提交 的申购 、赎 回申 请不 成立 。
2 、申 购和 赎回 的款 项支 付
投资人 申购 基金 份额 时， 必须按 照销 售机 构规 定的 方式全 额交 付申 购款 项， 若申购 资金
在规定 时间 内未 全额 到账 则申购 不成 立 。 投资 人全 额交付 申购 款项 ， 申 购成 立； 登记 机构 确
认基金 份额 时， 申购 生效 。
基金份 额持 有人 递交 赎回 申请， 赎回 成立 ； 登 记机 构确认 赎回 时， 赎回 生效 。 投资 人赎
回申请 成功 后， 基金 管理 人将 在 T ＋7 日 （包 括该 日 ） 内将 赎回 款项 划往 基金 份额持 有人 账
户。 遇证 券交 易所或 交易 市场数 据传 输延 迟、 通讯 系统故 障 、 银 行数据 交换 系统故 障或 其 它
非基金 管理 人及 基金 托管 人所能 控制 的因 素影 响业 务处理 流程 时 ， 赎 回款 项顺 延至前 述影 响
因素消 除的 下一 个工 作日 划出 。 在 发生 巨额 赎回 或基 金合同 载明 的其 他暂 停赎 回或延 缓支 付
赎回款 项的 情形 时， 款项 的支付 办法 参照 基金 合同 有关条 款处 理。
3 、申 购和 赎回 申请 的确认
基金管理人或基金管 理人 委托的登记机构应以 交易 时间结束前受理有效 申购 和赎回申
请的当 天作 为申 购或 赎回 申请日 （T 日） ， 在正 常情 况下， 本基 金登 记机 构在 T+1 日（ 包括
该日） 内对 该交 易的 有效 性进行 确认 。 T 日提 交的 有效申 请， 投资 人应 在 T+2 日后 （ 包括 该
日） 及时 到销 售网 点柜 台或 以销售 机构 规定 的其 他方 式查询 申请 的确 认情 况 。 若 申购不 成功 ，
则申购 款项 本金 退还 给投 资人。
销售机 构对 申购 、 赎 回申 请的受 理并 不代 表该 申请 一定成 功， 而仅 代表 销售 机构确 实接
收到申 购、 赎回 申请 。 申 购、 赎 回申 请的 确认 以登 记机构 的确 认结 果为 准。 对于申 购、 赎回
申请及 申购 、赎 回份 额的 确认情 况， 投资 人应 及时 查询并 妥善 行使 合法 权利 。
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 范围 内 ， 依 法对 上述 申购和 赎回 申请 的确 认时 间进行 调
整， 并必 须在 调整实 施日 前按照 《 信息 披露办 法 》 的有关 规定 在指 定媒 介上 公告并 报中 国证
监会备 案。
五、申 购和 赎回 的数 量限 制
1 、投资 者通过 其他销 售机 构和基金 管理 人网上 直销 交易系统 首次 申购/ 追加 申 购A类基
金份额的最低限额均为0.01 元，首次申购B 类基金份 额的最低限额为300万元 （ 但 已 持 有 本
基金B 类基金份额的投资者通过直销中心首次申购单笔最低限额人民币10000 元 ， 其 他
方式0.01 元） ，追加申购B 类基金份额的最低限额为0.01 元；投资者通过直销中 心首次 申购/
追加 申购A 类基金份额的 最低限额均为10000 元，首 次 申购B 类基金份额的最 低限额为300万
元 ，追 加 申 购B 类 基金份额 的最 低限 额为10000 元。 基 金销 售机 构另有 规定 的， 以基 金销 售
机构的 规定 为准 。
2 、本基 金 对投 资者账 户的 保留余额 不设 限制， 也 不 对单笔最 低赎 回份额 进行 限制， 基
金份额 持有 人可 将其 全部 或部分 基金 份额 赎回 ， 基 金销售 机构 另有 规定 的， 以基金 销售 机构
的规定 为准 。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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3 、本 基金 对单 个投 资人 累 计持有 的基 金份 额 不 设上 限 。
4 、基金 管理人 可在法 律法 规允许的 情况 下，调 整上 述规定申 购金 额、赎 回份 额和最 低
基金份 额保 留余 额 等 数量 限制 。 基 金管 理人必 须在 调整实 施前 依照 《信 息披 露办法 》 的有 关
规定在 指定 媒介 上公 告并 报中国 证监 会备 案。
六、申 购和 赎回 的价 格、 费用及 其用 途
1 、除 法律 法规 另有 规定 或 基金合 同另 有约 定外 ， 本 基金不 收取 申购 费用 和赎 回费用 。
2 、 本基金 的申购、 赎回价格为 每份基金 份额1.00 元。投 资者申购 所得的份 额等于 申购
金额除 以1.00 元 ，赎 回所 得的金 额等 于赎 回份 额乘 以1.00 元。
3 、在满 足相关 流动性 风险 管理要求 的前 提下， 当本 基金持有 的现 金、国 债、 中 央银 行
票据 、 政 策性 金融 债券 以及5 个交 易日 内到 期的 其他 金融工 具占 基金 资产 净值 的比例 合计 低
于5% 且偏离度为负时，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超 过
基金总 份额1% 以 上的 赎回 申请征 收1% 的强 制赎 回费 用， 并 将上 述赎 回费 用全 额计入 基金 财
产。基 金管 理人 与基 金托 管人协 商确 认上 述做 法无 益于基 金利 益最 大化 的情 形除外 。
七 、申 购份 额与 赎回 金额 的计算
1 、 申购 份额 的计 算采 用 “ 金 额申 购 ” 方 式， 申购 价格为 每份 基金 份额 净值1.00元 ，申 购
份额的 计算 公式 为：
申购 份额= 申 购金 额/1.00 元
例：假 定某 投资 者投 资10 万元申 购本 基金 ，则 投资 者可得 到的 基金 份额 计算 如下：
申购份 额＝100,000.00/1.00 ＝100,000.00 份
2 、 采用" 份 额 赎回" 方 式 ，赎 回 价 格为 每 份基 金 份额净 值1.00元 。 赎回 金 额的确 定 分两
种情况 处理 ：
（1） 部分 赎回
1 ）投资 者部分 赎回基 金份 额时，如 其未 付收益 为正 ，或该笔 赎回 完成后 剩余 的基金 份
额按照1.00 元人 民币 为基 准计算 的价 值足 以弥 补其 累计至 该日 的未 付收 益负 值时 ， 赎 回金 额
如下计 算：
赎回金 额= 赎 回份 额× 1.00
例 ： 假 定某 投 资者 在T 日所 持 有 的基 金 份额 为8,010.80 份 基 金份 额（ 当 日该 基金 份 额持
有 人 申请 赎 回基 金 份额 未超 过 基金 总 份额1% 以上 ） ， 对 应的 未 付收 益 为88.08 元 ， 该投 资 者
申请赎 回1,000 份基 金份 额 ，则其 获得 的赎 回金 额计 算如下 ：
赎回金 额 = 1,000× 1.00 = 1,000.00 元
即投资 者赎 回1,000.00 份 基 金份额 ，则 投资 人可 得到 赎回金 额为1,000.00 元。
2 ） 如 发生 本基金 持有 的现 金、 国 债、 中央 银行 票据、 政策性 金融 债券 以及5个 交 易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5% 且偏离度为负的情形，且 当日单 个
基金份 额持 有人 申请 赎回 基金份 额超 过基 金总 份额1% 时： 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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赎回费 用 = （ 赎回 份额-T 日本基 金总 份额× 1% ）× 1.00× 1%
赎回金 额= 赎 回份 额× 1.00- 赎回费 用
基金管理人与基金托 管人 协商确认上述做法无 益于 基金利益最大化的情 形可 以不用收
取赎回 费用 。
例： 假定 某投 资者 在T 日赎 回持有 的300,000,000.00 份 基金份 额 （当 日该 基金 份 额持有 人
申请赎回 基金份额超过基金总份额1% （总份额20,000,000,000.00 份） ，同时本基金持有 的现
金、国 债、中 央银行 票据 、政策 性金融 债券以 及5个 交易日 内到期 的其他 金融 工具占 基金资
产净值的比例合计 低于5% 且偏离度为负 ） ，且有151,808.08 元的未付收 益。 投资者申请赎 回
持有的300,000,000.00 份 基 金份额 ，则 其获 得的 赎回 金额计 算如 下：
赎回费 用= （300,000,000.00-20,000,000,000.00× 1% ）× 1.00× 1%=1,000,000.00 元
赎回金 额=300,000,000.00× 1.00-1,000,000.00=299,000,000.00 元
即投资 者赎 回300,000,000.00 份基 金份 额， 假设 有151,808.08 元的 未付 收益， 则投 资人可
得到赎 回金 额为299,000,000.00元。
（2） 全部 赎回
1 ）投资 者在全 部赎回 基金 份额时， 基金 管理人 自动 将投资者 的未 付收益 一并 结算并 与
赎回款 一起 支付 给投 资者 ，赎回 金额 包括 赎回 份额 和未付 收益 两部 分， 具体 的计算 方 法 为 ：
赎回金 额= 赎 回份 额× 1.00 ＋未付 收益
例： 假定 某投 资者 在T 日所 持有的 基金 份额 为300,000,000.00 份基 金份 额 （当 日该 基金份
额持有人申请赎回 基金份额未超过基金总份 额1% 以上） ，且 有151,808.08 元的未付收益。 投
资者申 请全 部赎 回持 有的 基金份 额， 则其 获得 的赎 回金额 计算 如下 ：
赎回金 额 =300,000,000.00× 1.00 ＋151,808.08 = 300,151,808.08 元
即投资 者赎 回300,000,000.00 份基 金份 额， 假设 有151,808.08 元的 未付 收益， 则投 资人可
得到赎 回金 额为300,151,808.08元。
2 ） 如 发生 本基金 持有 的现 金、 国 债、 中央 银行 票据、 政策性 金融 债券 以及5个 交 易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5% 且偏离度为负的情形，且 当日单 个
基金份 额持 有人 申请 赎回 基金份 额超 过基 金总 份额1% 时：
赎回费 用= （ 赎回 份额-T 日 本基金 总份 额× 1% ）× 1.00× 1%
赎回金 额=赎回 份额× 1.00 ＋ 赎回 份额 对应 的未 付收 益- 赎回费用
基金管理人与基金托 管人 协商确认上述做法无 益于 基金利益最大化的情 形可 以不用收
取赎回 费用 。
例： 假定 某投 资者 在T 日所 持有的 基金 份额 为300,000,000.00 份 （当 日该 基金 份额 持有人
申请赎回 基金份额超过基金总份额1% （总份额20,000,000,000.00 份） ，同时本基金持有 的现
金、国 债、中 央银行 票据 、政策 性金融 债券以 及5个 交易日 内到期 的其他 金融 工具占 基金资
产净值的比例合计 低于5% 且偏离度为负 ） ，且有151,808.08 元的未付收 益。投资者申请全 部国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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赎回持 有的 基金 份额 ，则 其获得 的赎 回金 额计 算如 下：
赎回费 用= （300,000,000.00-20,000,000,000.00× 1% ）× 1.00× 1%=1,000,000.00 元
赎回金 额=300,000,000.00× 1.00 ＋151,808.08-1,000,000.00=299,151,808.08
即投资 者赎 回300,000,000.00 份基 金份 额， 假设 有151,808.08 元的 未付 收益， 则投 资人可
得到赎 回金 额为299,151,808.08元。
3 、申 购份 额、 余额 的处 理 方式
申购份额 计算 结果均 按四 舍五入方 法， 保留到 小数 点后2位 ，由此 产生的 收益 或损失 由
基金财 产承 担。
4 、赎 回金 额的 处理 方式
赎回金额 计算 结果均 按四 舍五入方法 ， 保留到 小数 点后2位 ，由此 产生的 收益 或损失 由
基金财 产承 担。
八 、申 购和 赎回 的登 记
正常情 况下 ， 投 资者T 日 申 购基金 成功 后， 登记 机构 在T+1 日 前 （ 含T+1 日） 为 投资者 增
加权益 并办 理登 记手 续， 投资人 自T+2 日起 （含T+2 日）有 权赎 回该 部分 基金 份额。
基金份 额持 有人T 日 赎回 基 金成功 后， 正常 情况 下， 登记机 构在T+1 日 前 （ 含T+1 日 ） 为
其办理 扣除 权益 的登 记手 续。
在法律 法规 允许 的范 围内 ， 登记 机构 可以 对上 述登 记办理 时间 进行 调整 ， 基 金管理 人最
迟于开 始实 施日 前依 照《 信息披 露办 法》 的有 关规 定在指 定媒介 上 公告 。
九、拒 绝或 暂停 申购 的情 形
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ：
1 、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 受投 资人的 申
购申请 。
3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。
4 、基 金管 理人 接受 某笔 或 某些申 购申 请会 损害 现有 基金份 额持 有人 利益 时。
5 、本基 金出现 当日净 收益 或累计未 分配 净收益 小于 零的情形 ， 为 保护基 金份 额持有 人
的利益 ，基 金管 理人 可视 情况暂 停本 基金 的申 购；
6 、基金 资产规 模过大 ，使 基金管理 人无 法找到 合适 的投资品 种， 或其他 可能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ，从而 损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形；
7 、基 金管 理人 、基 金托 管 人、登 记机 构、 销售 机构 等因异 常情 况无 法办 理申 购业务 ；
8 、当影 子定价 法确定 的基 金资产净 值与 摊余成 本法 计算的基 金资 产净值 的正 偏离度 绝
对值达 到或 超 过 0.5% 时；
9 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。
发生上 述第1、 2 、 3 、 5 、 6 、 7、 8 、 9项 暂停 申购 情形 之一且 基金 管理 人决 定暂 停申购 时，国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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基金管 理人 应当 根据 有关 规定在 指定 媒介 上刊 登暂 停申购 公告 。 如果 投资 人的 申购申 请被 拒
绝， 被拒 绝的 申购款 项将 退还给 投资 人 。 在暂 停申 购的情 况消 除时 ， 基 金管 理人应 及时 恢 复
申购业 务的 办理 。
十、暂 停赎 回或 延缓 支付 赎回款 项的 情形
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项：
1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 受投 资人的 赎
回申请 或延 缓支 付赎 回款 项。
3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净 值。
4 、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。
5 、发生 继续接 受赎回 申请 将损害现 有基 金份额 持有 人利益的 情形 时，基 金管 理人可 暂
停接受 投资 人的 赎回 申请 。
6 、本基 金出现 当日净 收益 或累计未 分配 净收益 小于 零的情形 ，为 保护基 金份 额持有 人
的利益 ，基 金管 理人 可暂 停本基 金的 赎回 。
7 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。
发生上 述情 形之 一且 基金 管理人 决定 暂停 赎回 或延 缓支付 赎回 款项 时 ， 基 金管 理人应 在
当日报 中国 证监 会备 案， 已 确认的 赎回 申请 ， 基 金管 理 人应足 额支 付； 如暂 时不 能 足额支 付，
应将可 支付 部分 按单 个账 户申请 量占 申请 总量 的比 例分配 给赎 回申 请人 ， 未支 付部分 可延 期
支付。 若出现 上述第4 项所 述情形 ，按基 金合同 的相 关条款 处理。 基金份 额持 有人在 申请赎
回时可 事先 选择 将当 日可 能未获 受理 部分 予以 撤销 。 在暂 停赎 回的 情况 消除 时， 基 金管 理人
应及时 恢复 赎回 业务 的办 理并公 告。
为公平 对待 基金 份额 持有 人的合 法权 益 ， 如 本基 金单 个基金 份额 持有 人在 单个 开放日 申
请赎回基金份额超过基金总份 额 10% 的，基金管理人可对其采取延期办理部分赎回申请 或
者延缓 支付 赎回 款项 的措 施。
当影子定价确定的基 金资 产净值与摊余成本法 计算 的基金资产净值的负 偏离 度绝对值
连 续 两个 交 易日 超 过0.5% 时 ， 基金 管 理人 应 当采 用公 允 价值 估 值方 法 对持 有投 资 组合 的 账
面价值 进行 调整 ，或 者采 取暂停 接受 所有 赎回 申请 并终止 基金 合同 进行 财产 清算等 措施 。
十一、 巨额 赎回 的情 形及 处理方 式
1 、巨 额赎 回的 认定
若本基 金单 个开 放日 内的 基金份 额净 赎回 申请 （ 赎回 申请份 额总 数加 上基 金转 换中转 出
申请份 额总 数后 扣除 申购 申请份 额总 数及 基金 转换 中转入 申请 份额 总数 后的 余额 ） 超 过前 一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎回。
2 、巨 额赎 回的 处理 方式
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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部分延 期 赎 回。
（1）全 额赎回 ：当基 金管 理人认为 有能 力支付 投资 人的全部 赎回 申请时 ，按 正常赎 回
程序执 行。
（2）部 分延期 赎回： 当基 金管理人 认为 支付投 资人 的赎回申 请有 困难或 认为 因支付 投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时 ， 基 金管理 人在 当
日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 的 10% 的前提 下，可对其余赎回申请延期 办
理。 对于 当日 的赎回 申请 ， 应 当按 单个 账户赎 回申 请量占 赎回 申请 总量 的比 例， 确定 当日 受
理的赎 回份 额 ； 对 于未 能赎 回部分 ， 投资 人在 提交 赎回 申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。
选择延 期赎 回的 ， 将 自动 转 入下一 个开 放日 继续 赎回 ， 直到全 部赎 回为 止； 选择 取 消赎回 的，
当日未 获受 理的 部分 赎回 申请将 被撤 销。 延期 的赎 回申请 与下 一开 放日 赎回 申请一 并处 理 ，
无优先 权， 以此 类推 ， 直 到全部 赎回 为止 。 如 投资 人在提 交赎 回申 请时 未作 明确选 择， 投资
人未能 赎回 部分 作自 动延 期赎回 处理 。
（3） 暂停 赎回 ：连 续 2 个 开放日 以上 （含 本数 ）发 生巨额 赎回 ，如 基金 管理 人认为 有
必要 ， 可 暂停 接受基 金的 赎回申 请 ； 已 经接受 的赎 回申请 可以 延缓 支付 赎回 款项 ， 但 不得 超
过 20 个工 作日 ，并 应当 在 指定媒 介上 进行 公告 。
3 、巨 额赎 回的 公告
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时 ， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、 传 真或 者招 募说明 书规
定的其 他方式 在3个 交易日 内通知 基金份 额持有 人， 说明有 关处理 方法， 同时 在指定 媒介上
刊登公 告。
十二、 暂停 申购 或赎 回的 公告和 重新 开放 申购 或赎 回的公 告
1 、发生 上述暂 停申购 或赎 回情况的 ，基 金管理 人当 日应立即 向中 国证监 会备 案，并 在
规定期 限内 在指 定媒 介上 刊登暂 停公 告。
2 、基金 管理人 可以根 据暂 停申购或 赎回 的时间 ，依 照《信息 披露 办法》 的有 关规定 ，
最迟于 重新 开放 日在 指定 媒介上 刊登 重新 开放 申购 或赎回 的公 告 ； 也 可以 根据 实际情 况在 暂
停公告 中明 确重 新开 放申 购或赎 回的 时间 ，届 时不 再另行 发布 重新 开放 的公 告。
十三、 基金 转换
基金管理人可以根据 相关 法律法规以及 基 金 合同 的规 定 决 定 开 办 本 基 金与 基金 管 理 人
管理的 其他 基金 之间 的转 换业务 ， 基 金转 换可 以收 取一定 的转 换费 ， 相 关规 则由基 金管 理人
届时根 据相 关法 律法 规及 基金合 同的 规定 制定 并公 告，并 提前 告知 基金 托管 人与相 关 机 构 。
十 四、 基金 份额 的转 让
在法律 法规 允许 且条 件具 备的情 况下 ， 基金 管理 人可 受理基 金份 额持 有人 通过 中国证 监
会 认 可 的 交 易场 所 或 者 交易 方 式 进 行 份额 转 让 的 申请 并 由 登 记 机构 办 理 基 金份 额 的 过 户登
记。 基金 管理 人拟受 理基 金份额 转让 业务 的， 将提 前公告 ， 基金 份额持 有人 应根据 基金 管 理
人公告 的业 务规 则办 理基 金份额 转让 业务 。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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十 五、 基金 的非 交易 过户
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐赠 和司法 强制 执行 等情 形而 产生的 非
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符合 法律 法规的 其它 非交易 过户 。 无论在 上述 何种情 况下 ， 接
受划转 的主 体必 须是 依法 可以持 有本 基金 基金 份额 的投资 人。
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理 非交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对于 符合 条件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。
十 六、 基金 的转 托管
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。
十 七、 定期 定额 投资 计划
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投
资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每期 扣款 金额 必须 不低于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明 书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。
十 八、 基金 份额 的冻 结和 解冻
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻 ， 以 及登 记机构 认
可、 符合 法律 法规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。 基 金份额 被冻 结的 ， 被 冻结 部分产 生的 权 益
一并冻 结， 被冻 结部 分份 额仍然 参与 收益 分配 与支 付。
十 九、 其他 业务
如相关 法律 法规 允许 基金 管理人 办理 基金 份额 的质 押业务 或其 他基 金业 务 ， 基 金管理 人
可制定 相应 的业 务规 则并 开展相 关业 务， 并依 照《 信息披 露办 法》 的有 关规 定进行 公告 。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第十部分
基金的投资
一、投 资目 标
在严格 控制 风险 和维 持资 产较高 流动 性的 基础 上 ， 力 争获得 超越 业绩 比较 基准 的稳定 回
报。
二、投 资范 围
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具， 具体 如下 ：
（一） 现金 ；
（二） 期限 在 1 年以 内 （ 含 1 年） 的 银行 存款、 债 券回购、 中央 银行 票据、 同业存 单；
（三） 剩余 期限 在 397 天 以内（ 含 397 天 ）的 债券 、非金 融企 业债 务融 资工 具、资 产
支持证 券；
（四） 中国 证监 会、 中国 人民银 行认 可的 其他 具有 良好流 动性 的货 币市 场工 具。
如果法 律法 规或 监管 机构 以后允 许货 币市 场基 金投 资其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行适 当
程序后 ，可 以将 其纳 入投 资范围 。
三 、投 资策 略
本基金 将在 深入 研究 国内 外的宏 观经 济走 势、 货币 政策变 化趋 势、 市场 资金 供求状 况的
基础上 ，分 析和 判断 利率 走势与 收益 率曲 线变 化趋 势，并 综合 考虑 各类 投资 品种的 收益 性 、
流动性 和风 险特 征， 对基 金资产 组合 进行 积极 管理 。
1 、资 产配 置策 略
基金管 理人 主要 采取 自上 而下的 方式 ， 通 过对 宏观 经济和 资本 市场 进行 深入 研究， 综合
考虑市 场流 动性 状况 、 存 款银行 的信 用资 质、 信用 债券信 用评 级及 其他 资产 的收益 率水 平和
流动性 特征 ，设 定各 类资 产合理 的配 置比 例。
2 、利 率预 期策 略
由于短 期利 率对 于基 金资 产有重 要影 响 ， 基 金管 理人 将持续 跟踪 分析 货 币 市场 短期利 率
变化， 以根 据形 势变 化对 基金资 产做 出合 理调 整。
具体而 言， 基金 管理 人将 持续跟 踪分 析宏 观经 济及 流动性 等指 标， 在对 宏观 经济走 势 、
流动性 状况 及宏 观经 济政 策进行 深入 分析 基础 上， 准确把 握短 期利 率走 势并 做出及 时反 应 。
一般说 来， 预期 利率 上涨 时， 将 适当 缩短 组合 的平 均剩余 期限 ； 预 期利 率下 降时， 将在 法律
法规允 许的 范围 内适 当延 长组合 的平 均剩 余期 限 。 在 短期利 率期 限结 构分 析和 品种深 入分 析
的基础 上， 进行 品种 合理 配置。 当预 期利 率上 涨时 ， 可以 增加 回购 资产 的比 重， 适 度降 低债
券资产 的比 重； 预期 利率 下降， 将降 低回 购资 产的 比重， 增加 债 券 资产 的比 重。
3 、利 率品 种投 资策 略
基金管 理人 在对 国内 外宏 观经济 形势 研究 基础 上 ， 对 利率期 限结 构和 债券 市场 变化趋 势国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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进行深 入分 析和 预测 ， 基 于利率 品种 的收 益风 险特 征调整 债券 组合 久期 。 确 定组合 平均 久期
后，运 用量 化分 析技 术， 选择合 理的 期限 结构 的配 置策略 。
4 、信 用品 种投 资策 略
基金管 理人 参考 外部 信用 评级结 果， 在公 司内 部的 信用评 级体 系基 础上 ， 对 市场公 开发
行的所 有短 期融 资券 、 中 期票据 、 企 业债 、 公 司债 等信用 品种 进行 认真 研究 和筛选 ， 形 成信
用品种 基础 池。 结合 本基 金的配 置需 要， 通过 对到 期收益 率、 剩余 期限、 流动 性等综 合分 析，
挑选 适 合的 短期 信用 品种 进行投 资。
5 、银 行定 期存 款投 资策 略
在组合 投资 过程 中， 本基 金将在 综合 考虑 成本 收益 的基础 上， 尽可 能的 扩大 交易对 手方
的覆盖 范围 ， 通 过向 交易 对手询 价基 础上 ， 挖 掘出 利率报 价较 高的 多家 银行 进行银 行定 期存
款的投 资， 在获 取较 高投 资收益 的同 时尽 量分 散投 资风险 ，提 高存 款及 存单 资产的 流 动 性 。
6 、杠 杆投 资策 略
基金管 理人 将在 严格 遵守 杠杆比 例的 前提 下， 通过 对流动 性状 况深 入分 析， 综合比 较回
购利率 与短 期债 券收 益率 、 存 款利 率， 判断 是否 存 在利差 套利 空间 ， 进 而确 定是否 进行 杠杆
操作。
7 、流 动性 管理 策略
本基金 将紧密关注申购/ 赎回现金 流变化情况、 季节性资金 流动等影响基 金流动性管 理
的因素 ，建 立组 合流 动性 监控管 理指 标， 实现 对基 金资产 流动 性的 实时 管理 。
本基金 将通 过对 市场 结构 、 市场 冲击 情况、 主要 资产 流动性 变化 跟踪 分析 等多 种方式 对
流动性 进行 定量 定性 分析 ， 在进 行组 合优 化时 增加 流动性 约束 条件 ， 在 兼顾 基金收 益的 前提
下合理 地控 制资 产的 流动 性风险 ， 综合 平衡 基金 资产 在流动 性资 产和 收益 性资 产之间 的配 置
比例， 通过 现金 留存 、 持 有高流 动性 券种 、 正 向回 购、 降 低组 合久 期等 方式 提高基 金资 产整
体的流 动性 。
四、投 资限 制
1 、组 合限 制
本基金 不得 投资 于以 下金 融 工具 ：
（1） 股票 ；
（2） 可转 换债 券、 可交 换 债券；
（3） 以 定期 存款 利率 为基 准利率 的浮 动利 率债 券， 已进入 最后 一个 利率 调整 期的除 外 ；
（4） 信用 等级 在 AA+ 以 下的债 券与 非金 融企 业债 务融资 工具 ；
（5） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。
如法律 法规 或监 管部 门变 更或取 消上 述限 制， 如适 用于本 基金 ， 基 金管 理人 在履行 适当
程序后 ，则 本基 金的 上述 限制相 应变 更或 取消 。
2 、本 基金 的投 资组 合将 遵 循以下 比例 限制 ： 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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（1） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 不得 超过 120 天，平 均剩 余存 续期 不得 超过 240
天；
（2）本 基金 投 资组合 中现 金、国债 、中 央银行 票据 、政策性 金融 债券占 基金 资产净 值
的比例 合计 不得 低 于 5% ；
（3）现 金、国 债、中 央银 行票据、 政策 性金融 债券 以及五个 交易 日内到 期的 其他金 融
工具占 基金 资产 净值 的比 例合计 不得 低 于 10% ； 到 期日 在 10 个交 易日 以上 的逆回 购 、 银 行
定期存 款等 流动 性受 限资 产投资 占基 金资 产净 值的 比例合 计不 得超 过 30% ；
（4）本 基金持 有同一 机构 发行的债 券、 非金融 企业 债务融资 工具 及其作 为原 始权益 人
的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ，国债、中央银行票据、政策 性
金融债券 除外 ；本基 金持 有一家公 司发 行 的证 券， 其市值不 超过 基金资 产净 值的 10 ％； 本
基金与 由基 金管 理人 管理 的其他 基金 持有 一家 公司 发行的 证券 ，不 得超 过该 证券 的 10% ；
（5） 本基 金投 资于 有固 定 期限银 行存 款的 比例 ， 不 得超过 基金 资产 净值 的 30% ， 但投
资于有 存款 期限 ，根 据协 议可提 前支 取的 银行 存款 不受上 述比 例限 制；
（6）本 基金投 资于具 有基 金托管人 资格 的同一 商业 银行的银 行存 款、同 业存 单占基 金
资产净值的比例合计不得超 过 20% ，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银 行
存款、 同业 存单 占基 金资 产净值 的比 例合 计不 得超 过 5% ；
（7） 在全 国银 行间 同业 市 场的债 券回 购最 长期 限 为 1 年， 债券 回购 到期 后不 得展期 ；
（8） ） 除 发生 巨额 赎回 、 连续 3 个 交易 日累 计赎 回 20% 以 上或 者连 续 5 个交 易日累 计
赎回 30% 以 上的 情形 外， 债券正 回购 的资 金余 额占 基金资 产净 值的 比例 不得 超过 20% ；
（9） 通过 买断 式回 购融 入 的基础 债券 的剩 余期 限不 得超 过 397 天；
（10） 本基 金投 资的 资产 支持证 券须 具有 评级 资质 的资信 评级 机构 进行 持续 信用评 级 ；
本基金 投资 的资 产支 持证 券不得 低于 国内 信用 评级 机构评 定 的 AAA 级或 相 当于 AAA 级；
持有资 产支 持证 券期 间， 如果其 信用 等级 下降 、 不 再符合 投资 标准 ， 本 基金 应在评 级报 告发
布之日 起 3 个 月内 予以 全 部卖出 ；
（11 ） 本基 金持 有的 全部 资产支 持证 券 ， 其 市值 不 得超过 基金 资产 净值 的 20% ， 中 国证
监会规 定的 特殊 品种 除外 ； 本基 金持 有的 同一 （指 同一信 用级 别） 资产 支持 证券的 比例 ， 不
得超过该资产支持证券规模 的 10% ；本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一 原
始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得 超过 其各 类资 产支持 证券 合计 规模 的 10% ；
（12） 本基 金的 基金 资产 总值不 得超 过基 金资 产净 值的 140% ；
（13） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和基 金合 同约 定的其 他投 资限 制。
除上述 （1）、 （2） 、 （10）项 外， 由 于证 券市 场波 动 、 证券发 行人 合并 或基 金 规模变 动等
基金管 理人 之外 的原 因导 致的投 资组 合不 符合 上述 约定的 比例 ，基 金管 理人 应在 10 个交 易
日内进 行调 整 ， 以达 到规 定的投 资比 例限 制要 求， 但中国 证监 会规 定的 特殊 情形除 外 。 法 律
法规另 有规 定的 从其 规定 。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 ， 基 金合 同另 有约定 的除 外。 在上 述期 间内， 本基 金的 投资 范围 、 投资 策略 应当
符合基 金合 同的 约定 。基 金托管 人对 基金 的投 资的 监督与 检查 自基 金合 同生 效之日 起 开 始 。
如果法 律法 规或 监管 部门 对基金 合同 约定 投 资 组合 比例限 制进 行变 更的 ， 以变 更后的 规
定为准 。 法律 法规或 监管 部门取 消上 述限 制， 如适 用于本 基金 ， 基金管 理人 在履行 适当 程 序
后，则 本基 金投 资不 再受 相关限 制。
3 、禁 止行 为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
（1） 承销 证券 ；
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保；
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资；
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ；
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资；
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（7） 法律 、行 政法 规和 中 国 证监 会规 定禁 止的 其他 活动。
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券 ， 或 者从 事其 他重大 关联 交
易的 ， 应 当符 合基金 的投 资目标 和投 资策 略， 遵循 基金份 额持 有人 利益 优先 原则 ， 防 范利 益
冲突 ， 建 立健 全内部 审批 机制和 评估 机制 ， 按 照市 场公平 合理 价格 执行 。 相 关交易 必须 事 先
得到基 金托 管人 的同 意， 并按法 律法 规予 以披 露。 重大关 联交 易应 提交 基金 管理人 董事 会审
议， 并 经过 三分 之二 以上 的独立 董事 通过 。 基 金管 理人董 事会 应至 少每 半年 对关联 交易 事项
进行审 查 。
如法律 、 行政 法规或 监管 部门取 消上 述禁 止性 规定 ， 基 金管 理人 在履行 适当 程序后 ， 本
基金可 不受 上述 规定 的限 制。
五、业 绩比 较基 准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：7 天 通知 存款 利率 （税 后） 。
本基金 定位 为现 金管 理工 具， 注 重基 金资 产的 流动 性和安 全性 ， 因 此采 用 7 天通知 存款
利率 （税 后 ） 作 为业 绩比 较基准 。7 天 通知 存款 利 率由中 国人 民银 行公 布 ， 如果 7 天通 知存
款利率 或利 息税 发生 调整 ，则新 的业 绩比 较基 准将 从调整 当日 起开 始生 效。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 其他 代表 性更 强、 更 科学 客观 的业 绩比 较基准 适用
于本基 金时 ， 经 基金 管理 人和基 金托 管 人 协商 一致 后， 本 基金 可以 在报 中国 证监会 备案 后变
更业绩 比较 基准 并及 时公 告，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。
六、风 险收 益特 征
本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的预 期风 险和预 期收国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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-+
-+
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投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 剩 余 存 续 期 限 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 负 债 剩 余 存 续 期 限 债 券 正 回 购 剩 余 存 续 期 限
投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 负 债 债 券 正 回 购
负债＋债券正回购 投资于金融工具产生的 资产 投资于金融工具产生的
剩余期限 剩余期限＋债券正回购 负债 投资于金融工具产生的 剩余期限－ 资产 投资于金融工具产生的
?
? ? ? ? ?
益低于 股票 型基 金、 混合 型基金 和债 券型 基金 。
七、投 资组 合平 均剩 余期 限与平 均剩 余存 续期 的计 算方法
1 、货 币市 场基 金投 资组 合 平均剩 余期 限的 计算 公式 为：
货币市 场基 金投 资组 合平 均剩余 存续 期限 的计 算公 式为：
其中: 投 资于 金融 工具 产 生的资 产包 括现 金， 期限 在 1 年以 内 （含 1 年） 的 银行存 款、
债券回 购、 中央 银行 票 据 、同业 存单 ，剩 余期 限在 397 天 以内 （含 397 天） 的债券 、非 金
融企业 债务 融资 工具 、 资 产支持 证券 ， 以及中 国证 监会 、 中 国人 民银行 认可 的其他 具有 良 好
流动性 的货 币市 场工 具。
2 、各 类资 产和 负债 剩余 期 限和剩 余存 续期 限的 确定
（1） 银行 活期 存款 、清 算 备付金 、交 易保 证金 的剩 余期限 和剩 余存 续期 限为 0 天； 证
券清算 款的 剩余 期限 和剩 余存续 期限 以计 算日 至交 收日的 剩余 交易 日天 数计 算；
（2）回 购（包 括正回 购和 逆回购） 的剩 余期限 和剩 余存续期 限以 计算日 至回 购协议 到
期日的 实际 剩余 天数 计算 ； 买断式 回购 产生 的待 回购 债券的 剩余 期限 和剩 余存 续 期限 为该 基
础债券 的剩 余期 限 ， 待 返售 债券的 剩余 期限 和剩 余存 续期限 以计 算日 至回 购协 议到期 日的 实
际剩余 天数 计算 ；
（3） 期限 在 1 年 以内 （ 含 1 年 ）银 行定 期存 款、 同业存 单的 剩余 期限 和剩 余存续 期限
以计算 日至 协议 到期 日的 实际剩 余天 数计 算； 有存 款期限 ， 根 据协 议可 提前 支取且 没有 利息
损失的 银行 存款 ， 剩 余期 限和剩 余存 续期 限以 计算 日至协 议到 期日 的实 际剩 余天数 计算 ； 银
行通知 存款 的剩 余期 限和 剩余存 续期 限以 存款 协议 中约定 的通 知期 计算 ；
（4）中 央银行 票据的 剩余 期限和剩 余存 续期限 以计 算日至中 央银 行票据 到期 日的实 际
剩余天 数计 算；
（5）组 合 中债 券的剩 余期 限和剩余 存续 期限是 指计 算日至债 券到 期日为 止所 剩余的 天
数，以 下情 况除 外：
1 ）允许 投资的 可变利 率或 浮动利率 债券 的剩余 期限 以计算日 至下 一个利 率调 整日的 实
际剩余 天数 计算 。
2 ）允许 投资的 可变利 率或 浮动利率 债券 的剩余 存续 期限以计 算日 至债券 到期 日的实 际
剩余天 数计 算。
（6）对 其它金 融工具 ，本 基金管理 人将 基于审 慎原 则，根据 法律 法规或 中国 证监会 的
规定、 或参 照行 业公 认的 方法计 算其 剩余 期限 。
平均剩 余期 限和 剩余 存续 期的计 算结 果保 留至 整数 位， 小 数点 后四 舍五 入。 如 法律法 规国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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或中国 证监 会对 剩余 期限 和剩余 存续 期限 计算 方法 另有规 定的 从其 规定 。
八 、基 金的 投资 组合 报告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 根据 本基 金合 同规定 ，复 核了 本报 告中 的净值 表现 和投 资组 合报 告等内 容 ，
保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年 12 月 31 日， 报告期 间 为 2017 年 9 月 1 日至 2017
年 12 月 31 日。 本报 告财 务数据 未经 审计 。
1 、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例（% ）
1 固定收 益投 资 9,340,026,336.13 32.59
其中： 债券 9,340,026,336.13 32.59
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 6,575,231,542.87 22.94
其中 ： 买 断式 回购 的买 入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金
合计
11,796,553,113.96 41.16
4 其他资 产 950,466,410.19 3.32
5 合计 28,662,277,403.15 100.00
2 、报 告期 债券 回购 融资 情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 5.10
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 （ 元） 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 1,165,097,937.35 4.24
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 本基 金报 告期 内债 券回 购融资 余额 占基 金资 产净 值的比 例为 报告 期内 每日 融资余 额
占资产 净值 比例 的简 单平 均值。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 20% 的 说明
本基金 本报 告期 内债 券正 回购的 资金 余额 未超 过资 产净值 的 20% 。
3 、基 金投 资组 合平 均剩 余 期限
（1） 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 55
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 67
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 50
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 120 天情 况说 明
本基 金本 报告 期内 投资 组合平 均剩 余期 限未 超 过 120 天。
（2） 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例
国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
1 30 天 以内 45.35
4.24
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 2.53 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 42.96 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 0.36 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 9.64 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 100.85 4.24
4 、报 告期 内投 资组 合平 均 剩余存 续期 超 过 240 天情 况说明
本基金 本报 告期 内投 资组 合平均 剩余 存续 期未 发生 超过 240 天 的情 况。
5 、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
1 国家债 券 89,822,325.40 0.33
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,358,318,171.43 4.94
其中： 政策 性金 融债 1,358,318,171.43 4.94
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 7,891,885,839.30 28.72
8 其他 - -
9 合计 9,340,026,336.13 33.99
10
剩余存 续期 超 过 397 天
的浮动 利率 债券
- -
6 、报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 债券 投资 明 细
序
号
债券代 码 债券名 称 债券数 量 （张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111709436 17 浦 发银 行 CD436 5,000,000 497,536,239.44 1.81
2 111716270 17 上 海银 行 CD270 4,000,000 396,787,020.16 1.44
2 111712288 17 北 京银 行 CD288 4,000,000 396,787,020.16 1.44
3 111716276 17 上 海银 行 CD276 4,000,000 396,509,071.89 1.44
4 120326 12 进出 26 3,800,000 380,049,685.42 1.38
5 170410 17 农发 10 3,300,000 329,277,056.05 1.20
6 111713079 17 浙 商银 行 CD079 3,000,000 299,333,130.99 1.09
7 111711402 17 平 安银 行 CD402 3,000,000 297,443,638.20 1.08
8 111716274 17 上 海银 行 CD274 3,000,000 297,427,595.62 1.08
9 111708417 17 中 信银 行 CD417 3,000,000 297,397,218.56 1.08 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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10 111712298 17 北 京银 行 CD298 3,000,000 297,386,942.15 1.08
7 、“ 影 子定 价 ” 与 “ 摊 余成 本法 ” 确定 的基 金资 产净 值 的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0241%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0479%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0182%
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情 况说 明
本基金 本报 告期 内未 发生 负偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情况 。
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情况 说明
本基金 本报 告期 内未 发生 正偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情况 。
8 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十 名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
9 、投 资组 合报 告附 注
（1）本 基金采 用摊余 成本 法计价， 即计 价对象 以买 入成本列 示， 按实际 利率 并考虑 其
买入时 的溢 价与 折价 ， 在 其剩余 期限 内摊 销， 每日 计提收 益。 本基 金采 用固 定份额 净值 ， 基
金账面 份额 净值 始终 保 持 1.00 元。
（2）报 告期内 本基金 投资 的前十名 证券 的发行 主体 没有被监 管部 门立案 调查 ，或在 报
告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚。
（3） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 77,198,632.10
4 应收申 购款 873,267,778.09
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 950,466,410.19
（4） 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第十 一 部分
基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
历史各 时间 段基 金份 额净 值增长 率及 其与 同期 业绩 比较基 准收 益率 的比 较：
国寿安 保添 利货 币 A
阶段 净值增 长
率①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2016 年12月27日 至
2017 年12月31日
4.3017% 0.0010% 1.3685% 0.0000% 2.9332%
0.0010%
2017 年1月1 日至
2017 年12月31日
4.2476% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 2.8976%
0.0008%
2017 年10月1日至
2017 年12月31日
1.0794% 0.0007% 0.3403% 0.0000% 0.7391%
0.0007%
国寿安 保添 利货 币 B
阶段 净值增 长
率①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2016 年12月27日 至
2017 年12月31日
4.5524% 0.0010% 1.3685% 0.0000% 3.1839%
0.0010%
2017 年1月1 日至
2017 年12月31日
4.4954% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 3.1454%
0.0008%
2017 年10月1日至
2017 年12月31日
1.1403% 0.0007% 0.3403% 0.0000% 0.8000%
0.0007% 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第十 二 部分
基金的财产
一、基 金资 产总 值
基金资 产总 值是 指基 金拥 有的各 类有 价证 券、 银行 存款本 息、 基金 应收 申购 款及其 他资
产的价 值总 和。
二、基 金资 产净 值
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。
三、基 金财 产的 账户
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、 证 券账 户以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管人 、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。
四、基 金财 产的 保管 和处 分
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ， 并 由基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机构 和基 金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的
法律责 任， 其债 权人 不得 对 本基金 财产 行使 请求 冻结 、 扣押或 其他 权利 。 除 依法 律 法规和 《基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属于 其清 算财产 。 基金 管理人 管理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基金 管理 人管 理运 作不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第十 三 部分
基金资产估 值
一、估 值日
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的交 易日以及国家法律法 规规 定需要对
外披露基 金资 产净值 、 各 类基金份 额的 每万份 基金 已实现收 益和 7 日 年化收 益率的非 交易
日。
二、估 值对 象
基金所 拥有 的各 类证 券和 银行存 款本 息、 应收 款项 、其它 投资 等资 产及 负债 。
三、估 值方 法
1 、本基金估值采用 “ 摊余 成本法 ” ，即计价对象以买 入成本列示，按照票面利 率或协议
利率并 考虑 其买 入时 的溢 价与折 价 ， 在 剩余存 续期 内按实 际利 率法 摊销 ， 每 日计提 损益 。 本
基金不 采用 市场 利率 和上 市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。
2 、为了避免采用 “ 摊余成 本法 ” 计算的基金资产净值 与按市场利率和交易市价 计算的基
金资产 净值 发生 重大 偏离 ， 从而 对基 金份 额持 有人 的利益 产生 稀释 和不 公平 的结果 ， 基 金管
理人于 每一 估值 日， 采用 估值技 术， 对基 金持 有的 估值对 象进 行重 新评 估， 即 “ 影 子定 价 ” 。
当影子 定 价 确定 的 基 金 资产 净 值 与 摊 余成 本 法 计 算的 基 金 资 产 净值 的 负 偏 离度 绝 对 值 达到
0.25% 时 ， 基 金管 理人 应当 在 5 个交 易日 内将 负偏 离 度绝对 值调 整 到 0.25% 以 内。 当 正偏 离
度绝对 值达 到 0.5% 时， 基 金管理 人应 当暂 停接 受申 购并 在 5 个交 易日 内将 正 偏离度 绝对 值
调整 到 0.5% 以内 。 当 负偏 离度绝 对值 达 到 0.5% 时， 基金管 理人 应当 使用 风险 准备金 或者 固
有资金 弥补 潜在 资产 损失 ，将负 偏离 度绝 对值 控制 在 0.5% 以内 。当 负偏 离度 绝对值 连续 两
个交易 日超 过 0.5% 时 ，基 金管理 人应 当采 用公 允价 值估值 方法 对持 有投 资组 合的账 面价 值
进行调 整， 或者 采 取 暂停 接受所 有赎 回申 请并 终止 基金合 同进 行财 产清 算等 措施。
3 、如有 确凿证 据表明 按上 述方法进 行估 值不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。
4 、相关 法律法 规以及 监管 部门有强 制规 定的， 从其 规定。如 有新 增事项 ，按 国家最 新
规定估 值。
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。
根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因此 ， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍无 法达 成一 致的 意见， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布 ， 由 此给 基金份 额持 有人 和基 金造 成的损 失以 及因 该交 易日 基金资 产净 值国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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计算顺 延错 误而 引起 的损 失，由 基金 管理 人负 责赔 付。
四、估 值程 序
1 、每万 份基金 已实现 收益 是按照相 关法 规计算 的每 万份基金 份额 的日已 实现 收益， 精
确到小 数点 后第 4 位 ，小 数点后 第 5 位四 舍五 入。 本基金 的收 益分 配是 按日 结转份 额的 ，7
日年化 收益 率是 以最 近 7 日 （ 含节 假日 ） 收 益所 折 算的年 资产 收益 率， 精确 到百分 号内 小数
点后 3 位， 百分 号内 小数 点后 第 4 位 四舍 五入 。国 家另有 规定 的， 从其 规定 。
2 、基金 管理人 应每个 工作 日对基金 资产 估值。 但基 金管理人 根据 法律法 规或 基金合 同
的规定 暂停 估值 时除 外。 基金管 理人 每个 工作 日对 基金资 产估 值后 ， 将 基金 资产净 值 、 各类
基金份 额的 每万 份基 金已 实现收 益 和 7 日 年化 收益 率结果 发送 基金 托管 人 ， 经 基金托 管人 复
核无误 后， 由基 金管 理人 按约定 对外 公布 。
五、估 值错 误的 处理
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、
及时性 。 当基 金资产 的 计 价导致 每万 份基 金已 实现 收益小 数点 后 4 位 （ 含 第 4 位） 或 7 日年
化收益 率百 分号 内小 数点 后 3 位 （含 第 3 位） 以内 发生差 错时 ，视 为估 值错 误。
基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定处 理：
1 、估 值错 误类 型
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导 致其 他当 事人 遭受损 失的 ， 过 错的 责任 人应当 对由 于该
估值错 误遭 受损 失当 事人 （ “ 受损 方 ” ） 的 直接 损失 按下述 “ 估 值错 误处 理原 则 ” 给予 赔偿， 承
担赔偿 责任 。
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差 错、 数 据传 输差 错、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 。
2 、估 值错 误处 理原 则
（1） 估值 错误 已发 生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估 值错 误责 任方应 及时 协调各 方，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值错 误责 任方 已经积 极协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 估 值错 误责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。
（2）估 值错误 的责任 方 对 有关当事 人的 直接损 失负 责，不对 间接 损失负 责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。
（3）因 估值错 误而获 得不 当得利的 当事 人负有 及时 返还不当 得利 的义务 。但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其他当事人的利益损 失（ “ 受损方” ） ，则 估值错 误责任方应赔偿受损方的 损失，并在其国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利 ； 如 果获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方 ， 则 受损 方应 当将 其已 经获得 的赔 偿
额加上 已经 获 得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误 责 任 方 。
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。
3 、估 值错 误处 理程 序
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ：
（1）查 明估值 错误发 生的 原因，列 明所 有的当 事人 ，并根据 估值 错误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方；
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ；
（3）根 据估值 错误处 理原 则或当事 人协 商的方 法由 估值错误 的责 任方进 行更 正和赔 偿
损失；
（4）根 据估值 错误处 理的 方 法，需 要修 改基金 登记 机构交易 数据 的，由 基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。
4 、基 金估 值错 误处 理的 方 法如下 ：
（1）基 金估值 计算出 现错 误时，基 金管 理人应 当立 即予以纠 正， 通报基 金托 管人， 并
采取合 理的 措施 防止 损失 进一步 扩大 。
（2） 错误 偏差 达到 基金 资 产净值 的 0.25% 时 ，基 金 管理人 应当 通报 基金 托管 人并报 中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金资 产净 值 的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。
六、暂 停估 值的 情形
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易 市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时；
2 、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时；
3 、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。
七、基 金净 值的 确认
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值 、 各 类基 金份 额的 每万份 基金 已实 现收 益 和 7 日年 化
收益率 由基 金管 理人 负责 计算， 基金 托管 人负 责进 行复核 。 基 金管 理人 应于 每个开 放日 交易
结束后 计算 当日 的基 金资 产净值 、 各类 基金 份额 的 每 万份基 金已 实现 收益 和 7 日年化 收益 率
并发送 给基 金托 管人 。 基 金托管 人复 核确 认后 发送 给基金 管理 人， 由基 金管 理人依 据基 金合
同和相 关法 律法 规的 规定 予以公 布。
八、特 殊情 形的 处理
1 、基 金管 理人 按本 部分 第 三条有 关估 值方 法规 定的 第 3 项条 款进 行估 值时 ， 所造成 的
误差不 作为 基金 资产 估值 错误处 理。
2 、由于 不可抗 力原因 ，或 由于证券 交易 所、登 记机 构及存款 银行 等第三 方机 构发送 的
数据错 误等 原因 ， 基 金管 理 人和基 金托 管人 虽然 已经 采取必 要、 适当、 合理 的措 施进行 检查 ，国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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但未能 发现 错误 的 ， 由 此造 成的基 金资 产估 值错 误 ， 基 金管理 人和 基金 托管 人免 除赔偿 责任 ，
但基金 管理 人和 基金 托管 人应当 积极 采取 必要 的措 施减轻 或消 除由 此造 成的 影响。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第十四 部分
基金的收益 分配
一、基 金收 益的 构成
基金收 益指 基金 利息 收入 、 投资 收益 和其 他收 入； 基 金净收 益指 基金 收益 扣除 相关费 用
后的余 额。
二、收 益分 配原 则
本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ：
1 、本 基金 同一 类别 内的 每 份基金 份额 享有 同等 分配 权。
2 、 每日 分配 、 按 月支 付 。 本基金 采 用 1.00 元 固定 份 额净值 交易 方式 ， 自基 金 合同生 效
之日起 每个 开放 日将 实现 的基金 净收 益分 配给 基金 份额持 有人 ，参 与下 一日 基金收 益分 配 ，
并按月 结转 到投 资者 基金 账户， 使基 金份 额净 值始 终保持 1.00 元。 本基 金收 益每月 集中 支
付一次 ，成 立不 满一 个月 不支付 。
3 、收益 分配的 方式约 定为 红利再投 资， 不收取 再投 资费用。 如当 期累计 分配 的基金 收
益为正 值， 则为 基金 份额 持有人 增加 相应 的基 金份 额；如 当期 累计 分配 的基 金收益 为负 值 ，
则为基 金份 额持 有人 缩减 相应的 基金 份额 。投 资者 可通过 赎回 基金 份额 获取 现金收 益。
4 、若投 资者全 部赎回 基金 份额时， 基金 管理人 自动 将投资者 账户 当前累 计收 益全部 结
转并与 赎回 款一 起支 付给 投资者 ； 若 投资 者部 分赎 回其持 有的 基金 份额 时， 当基金 份额 未付
收益为 正时 ， 未付收 益不 进行支 付 ； 当 基金份 额未 付收益 为负 时 ， 其剩 余的 基金份 额需 足 以
弥补其 当前 未付 收益 为负 时的损 益， 否则 将自 动按 比例结 转当 前未 付收 益， 再进行 赎回 款项
结算。
5 、当日 申购的 基金份 额自 下一个工 作日 起，享 有基 金的收益 分配 权益； 当日 赎回的 基
金份额 自下 一个 工作 日起 ，不享 有基 金的 收益 分配 权益。
6 、在符 合有关 法律法 规规 定，并且 不影 响基金 份额 持有人利 益情 况下， 经与 基金托 管
人协商 一致 后， 基金 管理 人可酌 情调 整基 金收 益分 配方式 ， 此 项调 整不 需要 基金份 额持 有人
大会决 议通 过， 基金 管理 人应于 实施 更改 前依 照有 关规定 在中 国证 监会 指定 媒体上 公告 。
7 、法律法规 或监管机构 另有规定的从其规定 。
在不违 反法 律法 规且 对现 有基金 份额 持有 人利 益无 实质不 利影 响的 情况 下 ， 基 金管理 人
可对基 金收 益分 配原 则进 行调整 ，不 需召 开基 金份 额持有 人大 会。
三、收 益分 配方 案
本基金 按日 计算 并分 配收 益，基 金管 理人 不另 行公 告基金 收益 分配 方案 。
四、收 益分 配的 时间 和程 序
本基金 每日 进行 收益 分配 。 每个开 放日 公告 前一 个开 放日 各 类基 金份 额 的 每万 份基金 已实 现
收益 和 7 日 年化 收益 率。 若遇法 定节 假日 ， 应 于节 假日结 束后 第二 个自 然日 ， 披 露节 假日 期国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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间的的 每万 份基 金已 实现 收益和 节假 日最 后一 日 的 7 日年 化收 益率 ， 以 及节 假 日后首 个开 放
日的每 万份 基金 已实 现收 益和 7 日年 化收 益率 。 经 中国证 监会 同意 ， 可 以适 当延迟 计算 或公
告。法 律法 规另 有规 定的 ，从其 规定 。
五、 本基 金各类 基 金份 额的 每万份 基金 已实 现收 益 及 7 日年 化收 益率 的计 算见 本招募 说
明书第 十五 部分 。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第十五 部分
基金 的费用 与税收
一、基 金费 用的 种类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、销 售服 务费 ；
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券 交易 费用 ；
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 、账 户开 户费 用和 账户 维 护费；
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
二 、基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.15% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下 ：
H ＝E× 0.15%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等， 支付 日期顺 延。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本 基 金 的 托管 费 按前 一 日基 金 资 产 净值 的 0.05% 的年 费 率 计 提。 托 管费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E× 0.05%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金托 管费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 5 个 工作日 内从 基金财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ，支 付日 期顺 延。
3 、本 基金 的销 售服 务费
本基金 A 类 基金 份额 的年 销售服 务费 率为 0.25% ， 对于由 B 类 基金 份额 降级 为 A 类基国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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金份额 的基 金份 额持 有人 ，年销 售服 务费 率应 自其 降级后 的下 一个 工作 日起 适用 A 类基 金
份额的 费率。B 类 基金 份 额的年 销售 服务 费率 为 0.01% ，对 于由 A 类基 金份 额 升级 为 B 类
基金份 额的 基金 份额 持有 人，年 销售 服务 费率 应自 其升级 后的 下一 个工 作日 起享 受 B 类基
金份额 的费 率。 两类 基金 份额的 销售 服务 费计 提的 计算公 式相 同， 具体 如下 ：
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当 年天数
H 为 每日 该类 基金 份额 应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为 前一 日该 类基 金份 额 的基金 资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每月月 末 ， 按月支 付 。 由 基金管 理人 向基金 托管
人发送 基金 销售 服务 费划 付指令 ， 经基 金托 管人 复核 后于次 月首 日 起 5 个 工作 日内从 基金 财
产中一 次性 支付 给登 记机 构， 由登 记机 构代付 给销 售机构 。 若遇 法定节 假日 、 休 息日 或不 可
抗力致 使无 法按 时支 付的 ，支付 日期 顺延 至最 近可 支付日 支付 。
上述“ 一、 基 金费 用的 种类 中第 4 －10 项费 用 ” ， 根据 有关法 规及 相应 协议 规定 ， 按费 用
实际支 出金 额列 入当 期费 用，由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。
三、不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
四、基 金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行 。国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第十六 部分
基金的会计 与审计
一、基 金会 计政 策
1 、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ；
2 、基 金的 会计 年度 为公 历 年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基 金首 次募 集的 会 计年度 按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于 2 个月 ，可 以并入 下一 个会 计年 度披 露；
3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位；
4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度；
5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算；
6 、基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的会 计账 目、凭证 并进 行日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ；
7 、基金 托管人 每月与 基金 管理人就 基金 的会计 核算 、报表编 制等 进行核 对并 以 托管 协
议约定 的方 式确 认。
二、基 金的 年度 审计
1 、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相互 独立的具 有证 券从业 资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。
2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。
3 、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所， 须通报基 金托 管人。 更换 会计师 事
务所需 在 2 日内 在指 定 媒 介公告 并报 中国 证监 会备 案。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第十七 部分
基金的信息 披露
一、本 基金 的信 息披 露应 符合《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 信息 披露 办法 》 、 《 基金合 同 》
及其他 有关 规定 。相 关法 律法规 关于 信息 披露 的规 定发生 变化 时， 本基 金从 其最新 规定 。
二、信 息披 露义 务人
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。
本基金 信息 披露 义 务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将应 予披 露的 基金 信息 通过中 国
证监会 指定 的媒 介和 基金 管理人 、 基金 托管 人的 互 联网网 站 （以 下简 称 “网站 ” ） 等 媒介 披露 ，
并保证 基金 投资 者能 够按 照 《基 金合 同》 约 定的 时间 和方式 查阅 或者 复制 公开 披露的 信息 资
料。
三、本 基金 信息 披露 义务 人承诺 公开 披露 的基 金信 息，不 得有 下列 行为 ：
1 、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏；
2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测；
3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失；
4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构；
5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字；
6 、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。
四、 本基 金公 开披露 的信 息应采 用中 文文 本。 如同 时采用 外文 文本 的， 基金 信息披 露 义
务人应 保证 两种 文本 的内 容一致 。两 种文 本发 生歧 义的， 以中 文文 本为 准。
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。
五、公 开披 露的 基金 信息
公开披 露的 基金 信息 包括 ：
（一） 基金 招募 说明 书、 《 基金合 同》 、基 金托 管协 议
1 、 《基 金合同 》 是界 定 《 基金合 同》 当 事人 的各 项 权利、 义 务关 系， 明 确基 金份额 持有
人大会 召开 的规 则及 具体 程序 ， 说 明基 金产 品的 特性 等涉及 基金 投资 者重 大利 益的事 项的法
律文件 。
2 、基金 招募说 明书应 当最 大限度地 披露 影响基 金投 资者决策 的全 部事项 ，说 明基金 认
购、 申 购和 赎回 安排 、 基 金投资 、 基 金产 品特 性、 风险揭 示、 信息 披露 及基 金份额 持有 人服
务等内 容。 《基金 合同 》 生 效后， 基金 管理 人在 每 6 个月结 束之 日 起 45 日内， 更新招 募说 明
书 并 登 载 在 网站 上 ， 将 更新 后 的 招 募 说明 书 摘 要 登载 在 指 定 媒 介上 ； 基 金 管理 人 在 公 告的国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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15 日前 向主要 办公 场所所 在地的中 国证 监会派 出机 构报送更 新的 招募说 明书 ，并就有 关更
新内容 提供 书面 说明 。
3 、基金 托管协 议是界 定基 金托管人 和基 金管理 人在 基金财产 保管 及基金 运作 监督等 活
动中 的 权利 、义 务关 系的 法律文 件。
基金募 集申 请经 中国 证监 会注册 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售 的 3 日 前， 将基金 招募
说明书 、 《基 金合 同》 摘 要 登载在 指定 媒介 上； 基金 管理人 、 基 金托 管人 应当 将 《基 金合 同》 、
基金托 管协 议登 载在 网站 上。
（二） 基金 份额 发售 公告
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒介 上。
（三） 《基 金合 同》 生效 公 告
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒介 上登 载 《 基金 合同》 生效
公告。
（四） 基金 资产 净值 、每 万份基 金已 实现 收益 和 7 日年化 收益 率公 告
1 、本基 金的基 金合同 生效 后，在开 始办 理基金 份额 申购或者 赎回 前，基 金管 理人将 至
少每周 公告 一次 基金 资产 净值、 各类 基金 份额 每万 份基金 已实 现收 益 和 7 日 年化收 益率 ；
各类基 金份 额 每 万份 基金 已实现 收益 和 7 日年 化收 益率的 计算 方法 如下 ：
日每万 份基 金已 实现 收益 ＝当日 已实 现收 益/ 当 日基 金份额 总额× 10000
7 日年 化收 益率 的计 算方 法：
7 日年化收益率以最 近七 个自然日的每万份基 金已 实现收益按每日复利 折算 出的年收
益率。 计算 公式 为：
7 日年 化收 益率 （% ）=
365/7
7
i=1
1+ 1 100%
10000
i
R
??
?? ?? ??
??
??
?? ??
?? ??
??
??
?
其中，Ri 为 最近 第 i 个 自 然日（ 包括 计算 当日 ）的 每万份 基金 已实 现收 益。
每万份 基金 已实 现收 益采 用四舍 五入 保留 至小 数点 后第 4 位， 7 日年 化收 益率 采用四 舍
五入保 留至 百分 号内 小数 点后 第 3 位 。 其中 ， 当 日 基金份 额总 额包 括截 至上 一工作 日 （包 括
节假日 ）未 结转 份额 。 ）
2 、在开 始办理 基金份 额申 购或者赎 回后 ，基金 管理 人将在每 个开 放日的 次日 ，通过 网
站、 基 金份 额销 售网 点以 及其他 媒介 ， 披 露开 放日 的每万 份基 金已 实现 收益 和 7 日 年化 收益
率。
3 、基金 管理人 将公告 半年 度和年度 最后 一个市 场交 易日（或 自然 日）基 金资 产净值 、
各类基 金份 额 每 万份 基金 已实现 收益 和 7 日年 化收 益率 。 基 金管 理人 应当 在上 述市场 交易 日
（或自 然日 ） 的次日 ， 将 基金资 产净 值 、 各类 基金 份额 每 万份 基金 已实 现收 益和 7 日年 化收国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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益率登 载在 指定 媒介 上。
（五） 基金 定期 报告 ，包 括基金 年度 报告 、基 金半 年度报 告和 基金 季度 报告
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日内 ，编 制完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ， 将 年度 报告摘 要登 载在 指定 媒介 上。 基 金年 度报 告的 财务 会计报 告应 当经
过审计 。
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒 介上 。
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个工 作日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。
《基金 合同 》 生效不 足 2 个月的 ， 基金 管理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告 或
者年度 报告 。
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 分别 报中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本或 书面 报告 方式 。
（六） 临时 报告
本基金 发生 重大 事件 ，有 关信息 披露 义务 人应 当 在 2 日内 编制 临时 报告 书， 予以公 告 ，
并 在 公 开 披 露日 分 别 报 中国 证 监 会 和 基金 管 理 人 主要 办 公 场 所 所在 地 的 中 国证 监 会 派 出 机
构备案 。
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金资 产净 值产 生重 大影响 的
下列事 件：
1 、基 金份 额持 有人 大会 的 召开；
2 、终 止《 基金 合同》 ；
3 、转 换基 金运 作方 式；
4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ；
5 、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更；
6 、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ；
7 、基 金募 集期 延长 ；
8 、基金 管理人 的董事 长、 总经理及 其他 高级管 理人 员、基金 经理 和基金 托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动；
9 、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过百 分之 五十 ；
10 、 基 金管 理人、 基金 托管 人基 金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超过 百分之 三
十；
11 、 涉及 基金 管理 业务 、 基金财 产、 基金 托管 业务 的诉讼 或者 仲裁 ；
12 、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ；
13 、基 金管 理人 及其 董事 、总经 理及 其他 高级 管理 人员、 基金 经理 受到 严重 行政处 罚 ，国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚；
14 、重 大关 联交 易事 项；
15 、基 金收 益分 配事 项， 基金合 同另 有约 定的 除外 ；
16 、 基 金管 理费、 基金 托管 费、 销 售服 务费 等费 用计 提标准 、 计 提方 式和 费率 发生变 更 ；
17 、基 金资 产净 值估 值错 误达基 金资 产净 值百 分之 零点五 ；
18 、基 金改 聘会 计师 事务 所；
19 、变 更基 金销 售机 构；
20 、更 换基 金登 记机 构；
21 、本 基金 开始 办理 申购 、赎回 ；
22 、本 基金 收费 方式 发生 变更；
23 、本 基金 发生 巨额 赎回 并延期 办理 ；
24 、本 基金 连续 发生 巨额 赎回并 暂停 接受 赎回 申请 ；
25 、本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 申请 ；
26 、本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 申请 后重 新接 受申 购、赎 回；
27 、基 金推 出新 业务 或服 务；
28 、 当发 生影 子定 价确 定的 基金资 产净 值与 摊余 成本 法计算 的基 金资 产净 值的 负偏离 度
绝对值 达到 0.25% 、 正偏 离度绝 对值 达到 0.5% 、 负 偏离度 绝对 值达 到 0.5% 以 及负偏 离度 绝
对值连 续两 个交 易日 超 过 0.5% 的 情形 ；
29 、中 国证 监会 规定 和基 金合同 约定 的其 他事 项。
（七） 澄清 公告
在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒介中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金资产 净值 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的 ， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。
（八） 基金 份额 持有 人大 会决议
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监会 备案 ，并 予以 公告 。
基金份 额持 有人 依法 自行 召集基 金份 额持 有人 大会 ， 基金 管理 人、 基 金托 管人 对基金 份
额持有 人大 会决 定的 事项 不依法 履行 信息 披露 义务 的，召 集人 应当 履行 相关 信息披 露 义 务 。
（九） 投资 资产 支持 证券 的信息 披露
基金管 理人 应在 基金 年报 及半年 报中 披露 其持 有的 资产支 持证 券总 额 、 资 产支 持证券 市
值占基 金净 资产 的比 例和 报告期 内所 有的 资产 支持 证券明 细。
基金管 理人 应在 基金 季度 报告中 披露 其持 有的 资产 支持证 券总 额 、 资 产支 持证 券市值 占
基金净 资产 的比 例和 报告 期末按 市值 占基 金净 资产 比例大 小排 序的 前 10 名资 产支持 证券 明
细。
（十） 中国 证监 会规 定的 其他信 息。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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六、信 息披 露事 务管 理
基金管 理人 、 基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指 定专 人负 责管 理信息 披露
事务。
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息 ， 应 当符 合中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定， 对 基金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 每 万份 基金 已实 现收 益、7 日年 化收 益率、 基金 定期报 告和 定
期更新 的招 募说 明书 等公 开披露 的相 关基 金信 息进 行复核 、 审 查， 并 向基 金管 理人出 具书 面
文件或 者盖 章或 者 XBRL 电子方 式复 核确 认。
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的报 刊。
基金管 理人 、 基 金托 管人 除依法 在指 定媒 介上 披露 信 息外 ， 还 可以 根据 需要 在其他 公共
媒介披 露信 息， 但是 其他 公共媒 介不 得早 于指 定媒 体披露 信息 ， 并 且在 不同 媒介上 披露 同一
信息的 内容 应当 一致 。
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法 律意 见书 的专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。
七、信 息披 露文 件的 存放 与查阅
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
供公众 查阅 、复 制。
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。
八、暂 停或 延迟 信息 披露 的情 形
当出现 下述 情况 时， 基金 管理人 和基 金托 管人 可暂 停或延 迟披 露基 金相 关信 息：
1 、不 可抗 力；
2 、发 生暂 停估 值的 情形 ；
3 、法 律法 规规 定、 中国 证 监会或 基金 合同 认定 的其 他情形 。国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第十八 部分
风险揭示
本基金 虽然 相比 其他 金融 产品具 有低 风险 的特 点， 但基金 产品 依靠 投资 获得 收益， 基金
投资人 仍有 可能 承担 一定 的风险 。 投资 者购 买本 货币 市场基 金并 不等 于将 资金 作为存 款存 放
在银行 或存 款类 金融 机构 ， 基 金管 理人 不保证 基金 一定盈 利 ， 也 不保证 最低 收益 。 具 体的 风
险及相 应管 理措 施包 括：
（一） 信用 风险
在现有 投资 工具 的范 围内 ， 信用风 险 主 要指 交易 对方 不能履 行还 款责 任或 不能 履行交 割
责任而 造成 的风 险 。 在 短期 债券中 主要 是金 融债 和企 业债的 发行 人不 能按 期还 本付息 和回 购
交易中 交易 对手 在回 购到 期时交 割责 任时 ， 不 能偿 还全部 或部 分证 券或 价款 ， 造成 本基 金净
值损失 的风 险。 基金 管理 人 在审 慎使 用外 部评 级的 基础上 ， 使 用更 加严 格的 标准进 行内 部评
级，严 格监 控信 用违 约风 险。
（二） 操作 风险
操作风 险是 基金 管理 人在 基金运 作对 内及 对外 的业 务操作 过程 中所 产生 的风 险，比 如 ：
内部控 制不 严造 成的 违规 风险 、 基 金管 理人系 统及 软件错 误或 失灵 、 人 为疏 忽及错 误 、 控 制
中断、 机构 设置 或操 作过 程中的 低效 、 操 作方 法本 身的错 误或 不精 确、 灾难 性事故 等。 基金
管理人 内部 各部 门均 对部 门可能 的风 险点 进行 过梳 理和查 露补 缺， 通过 培养 员工责 任感 ， 设
置奖惩 机制 ，规 范操 作流 程等措 施， 尽可 能降 低误 操作带 来的 风险 。
（三） 利率 风险
中央银 行的 利率 调整 和市 场利率 的波 动构 成本 基金 的利率 风险 。 如市 场利 率因 资金供 求
情况出 现下 调， 而央 行制 定的存 款利 率没 有下 调， 由于货 币市 场基 金的 投资 工具是 在短 期债
券市场 上， 其收 益取 决于 市场各 金融 产品 的收 益率 ， 基金 投资 人会 面临 投资 现金管 理基 金的
收益率 没有 存款 利率 高的 风险 。 针 对此 项风险 ， 基 金管理 人 投 研团 队会 定期 从宏观 环境 、 债
券市场 、 收益 率曲线 变动 等角度 ， 对组 合持券 的风 险暴露 和敏 感度 进行 深入 分析 ， 有 效规 避
相应风 险。
（四） 再投 资风 险
再投资 风险 是指 某一 回购 品种到 期后 所产 生的 现金 流， 面临 因市 场利 率变 化而 不能以 原
来的利 率进 行再 投资 的风 险。 如债 券偿 付本 息后 以及 回购到 期后 可能 由于 市场 利率的 下降 面
临资金 再投 资的 收益 率低 于原来 利率 ， 由 此本 基金 面临再 投资 风险 。 基 金管 理人 投 研团 队会
密切跟 踪市 场变 化， 对可 能的风 险提 前制 定应 对对 策， 通 过投 资策 略的 调整 等降低 再投 资资
金收益 率的 非预 期波 动。
（五） 通货 膨胀 风险
如果中 国今 后出 现物 价水 平持续 上涨 ， 通 货膨 胀率 提高， 货币 市场 基金 的投 资价值 会因国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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此降低 。 基 金管 理人 投研 团队会 密切 关注 通胀 水平 ， 一方 面在 投资 券种 选择 上考虑 通胀 因素
的影响 ， 另一 方面在 投资 风险分 析上 ， 也会将 通胀 水平作 为考 核的 参考 因素 ， 促 使组 合投 资
实现真 实收 益。
（六） 政策 风险
目前国 家对 个人 买卖 基金 差价收 入暂 不征 收所 得税 ， 从基金 分配 中获 得的 国债 利息收 入
也暂不 征收 所得 税； 对企 业和个 人买 卖基 金的 交易 暂不征 收印 花税 。 这 些政 策发生 不利 于基
金投资 人的 变化 ， 构 成本 基金的 政策 风险 。 另 外， 如果国 家对 同业 存款 利率 下调， 会使 基金
的现金 投资 部分 的收 益减 少， 也 是本 基金 的政 策风 险。 基 金管 理人 具有 完善 的高水 平的 投研
分析平 台 ， 由 研究 部门 为投 资提供 相关 信息 ， 协助 基金 经理对 政策 的判 断和 及时 的适应 调整 ，
尽可能 减少 非预 期的 损失 。
（七） 流动 性风 险
本基金 投资 策略 不同 于股 票基金 和债 券基 金， 对流 动性要 求较 高， 这种 确保 高流动 性的
投资策 略有 可能 造成 投资 收益的 减少 ， 另一方 面 ， 由于大 额赎 回被 迫减 仓的 个券 ， 若 市场 流
动性弱 ， 变 现冲 击成 本较 大， 会 造成 变现 损失 ， 降 低资产 净值 。 基 金管 理人 合规管 理 部 会定
期评估 投资 组合 的流 动性 风险水 平， 与基金 经 理及 时沟通 ， 使 得流 动性 资产 配置比 例保 持在
适当水 平， 既不 损害 投资 收益 ， 也能 应对 可能 的较 大额度 赎回 或减 仓需 求。
（八） 估值 风险
本基金 估值 采用 摊余 成本 法， 在 未持 有到 期时， 会产 生资产 净值 的账 面价 值与 市场价 值
不一致 的风 险 。 对此 风险 ， 基 金管 理人 会定期 比较 成本估 值与 公允 估值 的差 价， 对估 值偏 离
度较高 的个 券给 予风 险提 示。
（九） 技术 风险
在本基 金的 投资 、 交 易 、 服务与 后台 运作 等业 务过 程中 ， 可 能因 为技术 系统 的故障 或差
错导致 投资 人的 利益 受到 影响 。 这 种技 术风险 可能 来自基 金管 理人 、 基 金托 管人 、 证 券交 易
所、 登 记机 构及 销售 机构 等。 基 金管 理人 会定 期检 测内部 设备 ， 培 训相 关人 员， 同 时增 强与
外部合 作机 构的 技 术 交流 ， 关 注系 统的 更新升 级 ， 尽可能 保证 技术 合作 的顺 利开展 ， 降低 此
类风险 发生 概率 。
（十） 本基 金特 有的 风险
本基金 投资 于货 币市 场工 具， 可能 面临 较高 流动 性风 险以及 货币 市场 利率 波动 的系统 性
风险。 货币 市场 利率 的波 动会影 响基 金的 再投 资收 益，并 影响 到基 金资 产公 允价值 的变 动 。
同时为 应对 赎回 进行 资产 变现时 ，可 能会 由于 货币 市场工 具交 易量 不足 而面 临流动 性 风 险 。
（十 一） 不可 抗力
战争 、 自 然灾 害等不 可抗 力可能 导致 基金 资产 有遭 受损失 的风 险 。 基金 管理 人、 基金 托
管人 、 证 券交 易所 、 登 记 机构和 销售 机构 等可 能因 不可抗 力无 法正 常工 作， 从而 影 响基 金的
各项业 务按 正常 时限 完成 。 基 金管 理人 通过设 置数 据备份 、 定期 进行灾 备演 练等措 施 ， 加 强国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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应对灾 害时 的能 力， 尽可 能的保 证公 司核 心业 务的 正常运 转， 保障 投资 人权 益。
国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第十九 部分
基金合同的 变更、 终止与基金 财产的 清算
一、 《 基金 合同 》的 变更
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或基 金合同 约定 应经基金 份额 持有人 大会 决议通 过
的事项 的， 应召 开基 金份 额持有 人大 会决 议通 过。 对于可 不经 基金 份额 持有 人大会 决议 通过
的事项 ，由 基金 管理 人和 基金托 管人 同意 后变 更并 公告， 并报 中国 证监 会备 案。
2 、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有 人大 会决 议自生效 后方 可执行 ，自 决议生 效
后 2 日 内在 指定 媒介 公告 。
二、 《 基金 合同 》的 终止 事 由
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ：
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的；
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ；
3 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ；
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。
三、基 金财 产的 清算
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。
4 、基 金财 产清 算程 序：
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ；
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认；
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ；
（4） 制作 清算 报告 ；
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书；
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ；
（7） 对基 金剩 余财 产进 行 分配。
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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四、清 算费 用
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金财 产清 算过程 中发 生的 所有 合理 费用 ， 清 算
费用由 基金 财产 清算 小组 优先从 基金 财产 中支 付。
五、基 金财 产清 算剩 余资 产的分 配
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。
六、基 金财 产清 算的 公告
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。
七、基 金财 产清 算账 册及 文件的 保存
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存15 年以上 。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第二十 部分
基金合同的 内容摘要
一、基 金管 理人 、基 金托 管人和 基金 份额 持有 人的 权利、 义务
（一） 基金 管理 人的 权利 与义务
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金 管 理人 的权 利包 括但 不限于 ：
（1） 依法 募集 资金 ；
（2）自 《基金 合同》 生效 之日起， 根据 法律法 规和 《基金合 同》 独立运 用并 管理基 金
财产；
（3）依 照《基 金合同 》收 取基金管 理费 以及法 律法 规规定或 中国 证监会 批准 的其他 费
用；
（4） 销售 基金 份额 ；
（5） 按照 规定 召集 基金 份 额持有 人大 会；
（6） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基
金投资 者的 利益 ；
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人；
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ；
（9）担 任或委 托其他 符合 条件的机 构担 任基金 登记 机构办理 基金 登记业 务并 获得《 基
金合同 》规 定的 费用 ；
（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；
（11 ）在 《基 金合 同》 约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ；
（12） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资、 融券 ；
（13） 以基 金管 理人 的名 义， 代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 ；
（14） 选择 、 更 换律 师事 务所、 会计 师事 务所 、 证 券经 纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外
部机构 ；
（15） 在符合 有关 法律、 法规的 前提 下， 制 订和 调 整有关 基金 认购、 申购、 赎回、 转 换
和非交 易过 户的 业务 规则 ；
（16） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ：
（1）依 法募集 资金， 办理 或者委托 经中 国证监 会认 定的其他 机构 代为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜；
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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（3） 自 《基 金合 同》 生效 之日起 ， 以 诚实 信用 、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ；
（4）配 备足 够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ；
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ， 对 所管 理的不 同基 金分 别管 理， 分别记 账 ， 进 行
证券投 资；
（6）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人运 作基 金财 产；
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ；
（8） 采 取适 当合 理的 措施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基
金合同 》 等法 律文件 的规 定， 按有 关规 定计算 并公 告基金 资产 净值 、 每 万份 基金已 实现 收 益
和 7 日 年化 收益 率；
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告；
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ；
（11 ）严 格按 照《 基金 法》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ；
（12） 保守基 金商 业秘 密 ， 不泄 露基金 投资 计划、 投资意 向等。 除 《基 金法 》 、 《基金 合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ；
（13） 按 《 基金 合同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金
收益；
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ；
（15） 依据 《基 金法》 、 《基 金合同 》 及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ；
（16）按 规定 保存基 金财 产管理业 务活 动的会 计账 册、报表 、记 录和其 他相 关资料 15
年以上 ；
（17） 确保 需要 向基 金投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出， 并且 保证投 资者
能够按 照 《 基金 合同 》 规 定的时 间和 方式 ， 随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并 在支 付合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件；
（18） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组 ， 参 与基 金财 产的 保 管、 清理、 估价、 变 现和分 配；
（19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 并通知 基金
托管人 ；
（20） 因违 反 《 基金 合同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除；
（21） 监督 基金 托管 人按 法律法 规和 《基 金合 同》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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偿；
（22） 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ；
（23 ） 以 基 金 管理 人名 义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为 ；
（24）基 金管 理人在 募集 期间未能 达到 基金的 备案 条件， 《 基金合 同》不 能生 效，基 金
管理人 承担 因募 集行 为而 产生的 债务 和费 用 ， 将 已募 集资金 并加 计银 行同 期活 期存款 利息 在
基金募 集期 结束 后 30 日 内 退还基 金认 购人 ；
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ；
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册；
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。
（二） 基 金托 管人 的权 利 与义务
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管 人 的权 利包 括但 不限于 ：
（1）自 《基金 合同》 生效 之日起， 依法 律法规 和《 基金合同 》的 规定安 全保 管基金 财
产；
（2）依 《基金 合同》 约定 获得基金 托管 费以及 法律 法规规定 或监 管部门 批准 的其他 费
用；
（3）监 督基金 管理人 对本 基金的投 资运 作，如 发现 基金管理 人有 违反《 基金 合同》 及
国家法 律法 规行 为， 对基 金财产 、 其他 当事人 的利 益造成 重大 损失 的情 形， 应呈报 中国 证 监
会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益；
（4） 为基 金开 设资 金账 户 、 证 券账 户等 投资所 需账 户， 为基 金办 理证券 交易 资金清 算 ；
（5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ；
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人；
（7） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ：
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产；
（2）设 立专门 的基金 托管 部门，具 有符 合要求 的营 业场所， 配备 足够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ；
（3）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 财
产的安 全， 保证 其托 管的 基金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户， 独立 核算 ，分 账管理 ，保 证不 同基 金之 间在账 户设 置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ；
（4）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人托 管基 金财 产；
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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（6） 按规 定开设 基金 财产 的资金 账户 、 证 券账 户等 投资者 所需 账户 ， 按 照 《 基金合 同》
的约定 ，根 据基 金管 理人 的投资 指令 ，及 时办 理清 算、交 割事 宜；
（7）保 守基金 商业秘 密， 除《基金 法》 、 《 基金 合 同 》及其他 有关 规定另 有规 定外， 在
基金信 息公 开披 露前 予以 保密， 不得 向他 人泄 露 ， 审计、 法律 等外 部专 业顾 问提供 的 除 外 ；
（8） 复核 、审 查基 金管 理 人计算 的基 金资 产净 值、 每万份 基金 已实 现收 益和 7 日年 化
收益率 ；
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ；
（10） 对基 金财 务会 计报 告、 季 度、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见， 说明 基金管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同 》 的 规定进 行； 如果 基金 管理 人有未 执行 《基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施；
（11 ）保 存基 金托 管业 务 活动的 记录 、账 册 、 报表 和其他 相关 资 料 15 年以 上 ；
（12） 从基 金管 理人 或其 委托的 登记 机构 处接 收 并 保存基 金份 额持 有人 名册 ；
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对；
（14） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回 款 项 ；
（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定， 召 集基 金份 额持 有人 大会或 配合
基金管 理人 、基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会；
（16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ；
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配；
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 和银行 监管
机构， 并通 知基 金管 理人 ；
（19） 因违 反 《 基金 合同 》 导致 基金 财产 损失 时， 应承担 赔偿 责任 ， 其 赔偿 责任不 因其
退任而 免除 ；
（20） 按规 定监 督基 金管 理人按 法律 法规 和 《 基金 合同》 规定 履行 自己 的义 务， 基 金管
理人因 违反 《基 金合 同》 造 成基金 财产 损失 时， 应为 基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追偿 ；
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ；
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。
（三） 基金 份额 持有 人的 权利与 义务
1 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的权 利包 括但不 限
于：
（1） 分享 基金 财产 收益 ；
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ；
（3） 依法 并按 照基 金合 同 和招募 说明 书的 规定 申请 赎回其 持有 的基 金份 额；
（4） 按照 规定 要求 召集 或 召开基 金份 额持 有人 大会 ；
（5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会， 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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使表决 权；
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料；
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ；
（8）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 服务机 构损 害其合法 权益 的行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ；
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。
2 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的义 务包 括但不 限
于：
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 、 招募 说明 书等 信 息披露 文件 ；
（2）了 解所投 资基金 产品 ，了解自 身风 险承受 能力 ，自主判 断基 金的投 资价 值，自 主
做出投 资决 策， 自行 承担 投资风 险；
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ；
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 款项及 法律 法规 和《 基金 合同》 所规 定的 费用 ；
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限 责任 ；
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动；
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 议；
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利；
（9） 遵守 基金 管理 人、 基 金托管 人、 销售 机构 和登 记机构 的相 关交 易及 业务 规则；
（10 ） 提 供基 金管理 人和 监管机 构依 法要 求提 供的 信息 ， 以 及不 时的更 新和 补充 ， 并 保
证其真 实性 ；
（11 ）法 律法 规及 中国 证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。
二、基 金份 额持 有人 大会 召集、 议事 及表 决的 程序 和规则
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成 ， 基 金份 额持有 人 的 合法 授权 代表 有权代 表
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。基 金份 额持 有人 持有的 每一 基金 份额 拥有 平等的 投 票 权 。
本基金 份额 持有 人大 会不 设日常 机构 。
（一） 召开 事由
1 、当出 现或需 要决定 下列 事由之一 的， 应当召 开基 金份额持 有人 大会， 但法 律法规 和
中国证 监会 另有 规定 的除 外：
（1） 终止 《基 金合 同》 （ 《 基金合 同》 另有 约定 的除 外） ；
（2） 更换 基金 管理 人；
（3） 更换 基金 托管 人；
（4） 转换 基金 运作 方式 ；
（5） 调整 基金 管理 人、 基 金托管 人的 报酬 标准 或提高 销售 服务 费率 ；
（6） 变更 基金 类别 ； 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并；
（8） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 ；
（9） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序；
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ；
（11 ）单 独或 合计 持有 本 基金总 份额 10% 以 上（ 含 10% ） 基金 份额 的基 金 份额持 有人
（以基 金管 理人 收到 提议 当日的 基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一 事项 书面 要求 召开基 金份 额持
有人大 会；
（12） 对基 金合 同当 事人 权利和 义务 产生 重大 影响 的其他 事项 ；
（13）法 律法 规、 《基 金合 同》或中 国证 监会规 定的 其他应当 召开 基金份 额持 有人大 会
的事项 。
2 、 以下 情况 可由 基金 管理 人和基 金托 管人 协商 后修 改， 不 需召 开基 金 份 额持 有人大 会 ：
（1） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ；
（2） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改；
（3） 对 《基 金合 同》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生重 大变 化；
（4）在 符合法 律法规 及本 基金基金 合同 规定、 并且 对基金份 额持 有人利 益无 实质不 利
影响的 前提 下， 基金 推出 新业务 或服 务；
（5）在 符合法 律法规 及本 基金基金 合同 规定、 并且 对基金份 额持 有人利 益无 实质不 利
影响的 前提 下， 调整 本基 金份额 类别 的设 置；
（6）在 符合有 关法律 法规 的前提下 且在 对 现有 基金 份额持有 人利 益无实 质性 不利影 响
的前提 下， 调整 有关 认购 、 申购 、 赎 回、 转换 、 基 金交易 、 收 益分 配、 非交 易过户 、 转 托管
等业务 规则
（7）按 照法律 法规和 《基 金合同》 规定 不需召 开基 金份额持 有人 大会的 以外 的 其他 情
形。
（二） 会议 召集 人及 召集 方式
1 、除法 律法规 规定或 《基 金合同》 另有 约定外 ，基 金份额持 有人 大会由 基金 管理人 召
集。
2 、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 。
3 、基金 托管人 认为有 必要 召开基金 份额 持有人 大会 的，应当 向基 金管理 人提 出书面 提
议。 基 金管 理人 应当 自收 到书面 提议 之日 起 10 日 内 决定是 否 召 集， 并书 面告 知基金 托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开； 基金 管理 人决定 不召 集，
基 金 托 管 人 仍认 为 有 必 要召 开 的 ， 应 当由 基 金 托 管人 自 行 召 集 ，并 自 出 具 书面 决 定 之 日起
60 日 内召 开并 告知 基金 管 理人， 基金 管理 人应 当配 合。
4 、 代表 基金 份额 10% 以 上 （含 10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 书面 要求 召开基 金国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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份额持 有人 大会 ， 应 当向 基金管 理人 提出 书面 提议 。 基金 管理 人应 当自 收到 书面提 议之 日起
10 日内 决定是 否召 集，并 书面告知 提出 提议的 基金 份额持有 人代 表和基 金托 管人。基 金管
理人决 定召 集的 ，应 当自 出具书 面决 定之 日起 60 日 内召开 ；基 金管 理人 决定 不召集 ，代 表
基金份 额 10% 以 上（ 含 10% ）的 基金 份额 持有 人仍 认为有 必要 召开 的， 应当 向基金 托管 人
提出书 面提 议。 基金 托管 人应当 自收 到书 面提 议之 日起 10 日内 决定 是否 召集 ，并书 面告 知
提出提 议的 基金 份额 持有 人代表 和基 金管 理人 ； 基 金托管 人决 定召 集的 ， 应 当自出 具书 面决
定之日 起 60 日 内召 开并 告 知基金 管理 人， 基金 管理 人应当 配合 。
5 、 代表 基金 份额 10% 以 上 （含 10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 要求 召开 基金份 额
持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份 额 10% 以上
（ 含 10% ） 的基 金份 额持 有人有 权自 行召 集， 并至 少提 前 30 日报 中国 证监 会 备案。 基金 份
额持有 人依 法自 行召 集基 金份额 持有 人大 会的 ， 基 金管理 人 、 基 金托管 人应 当配合 ， 不得 阻
碍、干 扰。
6 、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。
（三） 召开 基金 份额 持有 人大会 的通 知时 间、 通知 内容、 通知 方式
1 、 召 开基 金份额 持有 人大 会， 召 集人 应于 会议 召开 前 30 日， 在指定 媒介 公告 。 基金 份
额持有 人大 会通 知应 至少 载明以 下内 容：
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式；
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ；
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ；
（4）授 权委托 证明的 内容 要求（包 括但 不限于 代理 人身份， 代理 权限和 代理 有效期 限
等） 、 送达 时间 和地 点；
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ；
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ；
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。
2 、采取 通讯开 会方式 并进 行表决的 情况 下，由 会议 召集人决 定在 会议通 知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 书面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。
3 、如召 集人为 基金管 理人 ，还应另 行 书 面通知 基金 托管人到 指定 地点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对 书面 表决 意
见的计 票进 行监 督的 ，不 影响表 决意 见的 计票 效力 。
（四） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 、 通讯 开会 方式或 法律 法规 和监 管机 构允许 的国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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其他方 式召 开， 会议 的召 开方式 由会 议召 集人 确定 。
1 、现场 开会。 由基金 份 额 持有人本 人出 席或以 代理 投票授权 委托 证明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或基金 托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决效 力 。 现场开 会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行
基金份 额持 有人 大会 议程 ：
（1）亲 自出席 会议者 持有 基金份额 的凭 证、受 托出 席会议者 出具 的委托 人持 有基金 份
额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《基 金合 同》 和 会 议通知 的规 定，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符；
（2）经 核对， 汇总到 会者 出示的在 权益 登记日 持有 基金份额 的凭 证显示 ，有 效的基 金
份额不 少于本 基金在 权益 登记日 基金总 份额的 二分 之一（ 含二分 之一） 。若到 会者在 权益登
记日代 表的 有效 的基 金份 额少于 本基 金在 权益 登记 日基金 总份 额的 二分 之一 ， 召集人 可以 在
原公告 的基 金份 额持 有人 大会召 开时 间 的 3 个 月以 后、6 个 月以 内， 就原 定审 议事项 重新 召
集基金 份额 持有 人大 会 。 重 新召集 的基 金份 额持 有人 大会到 会者 在权 益登 记日 代表的 有效 的
基金份 额应 不少 于本 基金 在权益 登记 日基 金总 份额 的三分 之一 （含 三分 之一 ） 。
2 、通讯 开会。 通讯开 会系 指基金份 额持 有人将 其对 表决事项 的投 票以书 面形 式在表 决
截至日 以前 送达 至召 集人 指定 的 地址 。通 讯开 会应 以书面 方式 进行 表决 。
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ：
（1） 会议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后，在 2 个工 作日 内连 续 公布相 关
提示性 公告 ；
（2）召 集人按 基金合 同约 定通知基 金托 管人（ 如果 基金托管 人为 召集人 ，则 为基金 管
理人 ） 到 指定 地点对 书面 表决意 见的 计票 进行 监督 。 会 议召 集人 在基金 托管 人 （ 如果 基金 托
管人为 召集 人， 则为 基金 管理人 ） 和 公证 机关 的监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金份
额持有 人的 书面 表决 意见 ； 基金 托管 人或 基金 管理 人经通 知不 参加 收取 书面 表决意 见的 ， 不
影响表 决效 力；
（3）本 人直接 出具书 面意 见或授权 他人 代表出 具书 面意见的 ，基 金份额 持有 人所持 有
的基金份 额不小于在权益登记日基 金总份额的二分之一（含 二分之一）; 若本人直接出 具书
面 意 见 或 授 权他 人 代 表 出具 书 面 意 见 的基 金 份 额 持有 人 所 持 有 的基 金 份 额 小于 本 基 金 在权
益登记 日基 金总 份额 的二 分之一 ， 召集 人可 以在 原 公告的 基金 份额 持有 人大 会召开 时间 的 3
个月以 后、6 个 月以 内， 就 原定审 议事 项重 新召 集基 金份额 持有 人大 会。 重新 召集的 基金 份
额持有 人大 会应 当有 代表 三分之 一以 上 （ 含三 分之 一） 基 金份 额的 持有 人直 接出具 书面 意见
或授权 他人 代表 出具 书面 意见；
（4） 上述第（ 3 ） 项中 直接 出具书 面意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具书面 意
见的代 理人 ， 同 时提 交的 持有基 金份 额的 凭证 、 受 托出具 书面 意见 的代 理人 出具的 委托 人持
有基金 份额的 凭证及 委托 人的代 理投票 授权委 托证 明符合 法律法 规、 《 基金合 同》和 会议通国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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知的规 定， 并与 基金 登记 机构记 录相 符 。
3 、在法 律法规 或监管 机构 允许的情 况下 ，经会 议通 知载明， 基金 份额持 有人 也可以 采
用网络 、 电话 或其他 方式 进行表 决 ， 或 者采用 网络 、 电 话或 其他 方式授 权他 人代为 出席 会 议
并表决 ， 具体 方式由 会议 召集人 确定 并在 会议 通知 中列明 。 在会 议召开 方式 上， 本基 金亦 可
采用其 他非 现场 方式 或者 以现场 方式 与非 现场 方式 相结合 的方 式召 开基 金份 额持有 人大 会 ，
会议程 序比 照现 场开 会和 通讯方 式开 会的 程序 进行 。
（五） 议事 内容 与程 序
1 、议 事内 容及 提案 权
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的重 大修 改、 决 定终
止《基 金合同》 、更 换基金 管理人 、更换 基金托 管人 、与其 他基金 合并、 法律 法规及 《基金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。
基金份 额 持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。
2 、议 事程 序
（1） 现场 开会
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监票 人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并形成 大会 决议 。 大 会主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的代 表， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的二 分之 一以 上 （ 含二 分之一 ） 选 举产
生一名 基金 份额 持有 人作 为该次 基金 份额 持 有 人大 会的主 持人 。 基金 管理 人和 基金托 管人 拒
不出席 或主 持基 金份 额持 有人大 会， 不影 响基 金份 额持有 人大 会作 出的 决议 的效力 。
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表决权 的基 金份额 、委托 人姓名 （或 单位名 称）和
联系方 式等 事项 。
（2） 通讯 开会
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召 集人 统计 全部 有效表 决， 在公 证机 关监 督下形 成 决 议 。
（六） 表决
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一 票 表决 权。
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ：
1 、一般 决议， 一般决 议须 经参加大 会的 基金份 额持 有人或其 代理 人所持 表决 权的二 分
之一以 上 （含 二分之 一 ） 通过方 为有 效 ； 除下 列 第 2 项所 规定 的须 以特 别决 议通过 事项 以外国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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的其他 事项 均以 一般 决议 的方式 通过 。
2 、特别 决议， 特别决 议应 当经参加 大会 的基金 份额 持有人或 其代 理人所 持表 决权的 三
分之二 以上 （含 三分 之二 ） 通过 方可 做出 。 除 基金 合同另 有约 定外 ， 转 换基 金运作 方式 、 更
换基金 管理人 或者基 金托 管人、 终止《 基金合 同》 、 本基金 与其他 基金合 并以 特别决 议通过
方为有 效。
基金份 额持 有 人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明， 否则 提交 符合会 议通
知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表面 符合 会议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表决 意见 模糊 不清 或相 互矛盾 的视 为弃 权表 决， 但应当 计入 出具
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。
（七） 计票
1 、现 场开 会
（1）如 大会由 基金管 理人 或基金托 管人 召集， 基金 份额持有 人大 会的主 持人 应当在 会
议开始后宣 布在 出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人 和 代 理人 中 选 举 两 名基 金 份 额 持有 人 代 表 与大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人 ； 如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基 金份 额持
有 人 大 会 的 主持 人 应 当 在会 议 开 始 后 宣布 在 出 席 会议 的 基 金 份 额持 有 人 和 代理 人 中 选 举三
名基金 份额 持有 人代 表担 任监票 人。 基金 管理 人或 基金托 管人 不出 席大 会的 ， 不影 响计 票的
效力。
（2）监 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票
结果。
（3）如 果会议 主持人 或基 金份额持 有 人 或代理 人对 于提交的 表决 结果有 怀疑 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监票 人应 当进 行重 新清 点， 重 新清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。
（4）计 票过程 应由公 证机 关予以公 证， 基金管 理人 或基金托 管人 拒不出 席大 会的， 不
影响计 票的 效力 。
2 、通 讯开 会
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关
对其计 票过 程予 以公 证 。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见 的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。
（八） 生效 与公 告 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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基金份 额持 有人 大会 的决 议， 召集 人应 当自 通过 之日 起 5 日 内报 中国 证监 会 核 准或者 备
案。
基金份 额持 有人 大会 的决 议自表 决通 过之 日起 生效 。
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 日内 在指 定媒介 上公 告 。 如 果采 用通 讯方式 进
行表决 ， 在 公告 基金 份额 持有人 大会 决议 时， 必须 将公证 书全 文、 公证 机构 、 公证 员姓 名等
一同公 告。
基金管理人、基金托 管人 和基金份额持有人应 当执 行生效的基金份额持 有人 大会的决
议。 生效 的基 金份额 持有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管理 人 、 基金托 管人 均有
约束力 。
（九） 本部 分对 基金 份额 持有人 大会 召开 事由 、 召 开条件 、 议 事程 序、 表 决条 件等规 定，
凡是直 接引 用法 律法 规的 部分， 如将 来法 律法 规修 改导致 相关 内容 被取 消或 变更的 ， 基 金管
理人提 前公 告后 ， 可直 接对 本部分 内容 进行 修改 和调 整， 无需 召开 基金 份额 持有 人大会 审 议 。
三 、基 金合 同 解 除和 终止 的事由 、程 序
（一） 《基 金合 同》 的变 更
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或本 基金合 同约 定应经基 金份 额持有 人大 会决议 通
过的事 项的 ， 应 召开 基金 份额持 有人 大会 决议 通过 。 对于 可不 经基 金份 额持 有人大 会决 议通
过的事 项， 由基 金管 理人 和基金 托管 人同 意后 变 更 并公告 ，并 报中 国证 监会 备案。
2、 关 于 《 基金 合同》 变更 的基金 份额 持有 人大 会决 议自生 效后 方可 执行 ， 自 决议生 效
后 2 日 内在 指定 媒介 公告 。
（二） 《基 金合 同》 的终 止 事由
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ：
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的；
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ；
3 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ；
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。
（三） 基金 财产 的清 算
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组 ，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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4 、基 金财 产清 算程 序：
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ；
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清 理 和确 认；
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ；
（4） 制作 清算 报告 ；
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书；
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ；
（7） 对基 金剩 余财 产进 行 分配。
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。
（四） 清算 费用
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金财 产清 算过程 中发 生的 所有 合理 费用 ， 清 算
费用由 基金 财产 清算 小组 优先从 基金 财产 中支 付。
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。
（六） 基金 财产 清算 的公 告
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存15 年以上 。
四 、争 议的 处理 和适 用的 法律
各方当 事人 同意， 因 《基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同》 有 关的 一切 争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的 ， 应 提交 中国国 际经 济贸 易仲 裁委 员会根 据该 会当 时有 效的 仲裁规 则进 行
仲裁 ， 仲 裁地 点为北 京市 ， 仲 裁裁 决是 终局性 的并 对各方 当事 人具 有约 束力 ， 仲 裁费 用由 败
诉方承 担。
争议处 理期 间， 基金 管理 人和基 金托 管人 应恪 守各 自的职 责， 继续 忠实 、 勤 勉、 尽 责地
履行基 金合 同规 定的 义务 ，维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益。
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。
五 、基 金合 同存 放地 和投 资者取 得合 同的 方式
《基金 合同 》 可 印制 成册 ， 供投 资者 在基 金管 理人 、 基金 托管 人、 销售 机构 的办公 场所
和营业 场所 查阅 ，但 应以 《基金 合同 》正 本为 准。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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第二十 一部分
基金托管 协议的内容摘要
一、托 管协 议当 事人
（一） 基金 管理 人
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司
住所： 上海 市虹 口区 丰镇 路 806 号 3 幢 306 号
法定代 表人 ： 王 军辉
设立日 期：2013 年 10 月 29 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监许 可[2013]1308 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：5.88 亿元 人民 币
存续期限 ： 持续 经营
联系电 话：4009-258-258
（二） 基金 托管 人
名称： 交通 银行 股份 有限 公司 （ 简称 ：交 通银 行）
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 188 号（ 邮政 编码 ：200120）
办公地 址： 上海 市长 宁区 仙霞 路 18 号（ 邮政 编码 ：200336 ）
法定代 表人 ： 牛 锡明
成立时 间：1987 年 3 月 30 日
批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第 81 号 文 和 中 国 人 民 银 行 银 发
［1987 ］40 号文
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 ［1998 ］25 号
经营范 围： 吸收 公众 存款 ； 发放 短期 、 中 期和 长期 贷款； 办理 国内 外结 算； 办理票 据承
兑与贴 现； 发行 金融 债券 ； 代理发 行、 代理 兑付 、 承 销 政府债 券； 买卖 政府 债券 、 金融债 券；
从事同 业拆 借； 买卖 、 代 理买卖 外汇 ； 从 事银 行卡 业务； 提供 信用 证服 务及 担 保； 代理 收付
款项及 代理 保险 业务 ； 提 供保管 箱服 务 ； 经国 务院 银行业 监督 管理 机构 批准 的其他 业务 。 经
国家外 汇管 理局 批准 ，可 以经营 结汇 、售 汇业 务。
注册资 本： 人民 币 742.62 亿元
组织形 式： 股份 有限 公司
存续期 间： 持续 经营
二、基 金托 管人 与基 金管 理人之 间的 业务 监督 、核 查
（一） 基金 托管 人对 基金 管理人 的投 资行 为行 使监 督权
1 、基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 及《基 金合 同》和本 协议 的约定 ，对 基金的 投国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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资范围 、投 资对 象进 行监 督。
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具， 具体 如下 ：
（1） 现金 ；
（2） 期限 在 1 年 以 内（ 含 1 年） 的银 行存 款、 债 券回购 、中 央银 行票 据、 同业存 单 ；
（3） 剩余 期限 在 397 天 以 内 （含 397 天） 的债 券、 非金融 企业 债务 融资 工具 、 资产 支
持证券 ；
（4） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 认可 的其 他具 有良 好流动 性的 货币 市场 工具 。
如果法 律法 规或 监管 机构 以后允 许货 币市 场基 金投 资其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行适 当
程序后 ，可 以将 其纳 入投 资范围 。
2 、 基 金托 管人根 据有 关法 律法规 的规 定及 《基 金合 同》 和 本协 议的 约定 ， 对 基金投 资、
融资比 例进 行监 督。
根据《 基金 合同 》的 约定 ，本基 金投 资组 合比 例应 符合以 下规 定：
（1） 本基 金投 资 组 合的 平 均剩余 期限 不得 超过 120 天，平 均剩 余存 续期 不得 超过 240
天；
（2）本 基金投 资组合 中现 金、国债 、中 央银行 票据 、政策性 金融 债券占 基金 资产净 值
的比例 合计 不得 低 于 5% ；
（3）现 金、国 债、中 央银 行票据、 政策 性金融 债券 以及五个 交易 日内到 期的 其他金 融
工具占 基金 资产 净值 的比 例合计 不得 低 于 10% ； 到 期日 在 10 个交 易日 以上 的逆回 购 、 银 行
定期存 款等 流动 性受 限资 产投资 占基 金资 产净 值的 比例合 计不 得超 过 30% ；
（4）本 基金持 有同一 机构 发行的债 券、 非金融 企业 债务融资 工具 及其作 为原 始权益 人
的资产支持证券占基金资产净值的比 例合计不得超过 10% ，国债、中央银行票据、政策 性
金融债券 除外 ；本基 金持 有一家公 司发 行的证 券， 其市值不 超过 基金资 产净 值的 10 ％； 本
基金与 由基 金管 理人 管理 的其他 基金 持有 一家 公司 发行的 证券 ，不 得超 过该 证券 的 10% ；
（5） 本基 金投 资于 有固 定 期限银 行存 款的 比例 ， 不 得超过 基金 资产 净值 的 30% ， 但投
资于有 存款 期限 ，根 据协 议可提 前支 取的 银行 存款 不受上 述比 例限 制；
（6）本 基金投 资于具 有基 金托管人 资格 的同一 商业 银行的银 行存 款、同 业存 单占基 金
资产净值的比例合计不得超 过 20% ，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银 行
存款 、 同业 存单 占基 金资 产净值 的比 例合 计不 得超 过 5% ；
（7） 在全 国银 行间 同业 市 场的债 券回 购最 长期 限 为 1 年， 债券 回购 到期 后不 得展期 ；
（8） ） 除 发生 巨额 赎回 、 连续 3 个 交易 日累 计赎 回 20% 以 上或 者连 续 5 个交 易日累 计
赎回 30% 以 上的 情形 外， 债券正 回购 的资 金余 额占 基金资 产净 值的 比例 不得 超过 20% ；
（9） 通过 买断 式回 购融 入 的基础 债券 的剩 余期 限不 得超 过 397 天；
（10） 本基 金投 资的 资产 支持证 券须 具有 评级 资质 的资信 评级 机构 进行 持续 信用评 级 ；
本基金 投资 的资 产支 持证 券不得 低于 国内 信用 评级 机构评 定 的 AAA 级或 相 当于 AAA 级；国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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持有资 产支 持证 券期 间， 如果其 信用 等级 下降 、 不 再符合 投资 标准 ， 本 基金 应在评 级报 告 发
布之日 起 3 个 月内 予以 全 部卖出 ；
（11 ） 本基 金持 有的 全部 资产支 持证 券 ， 其 市值 不 得超过 基金 资产 净值 的 20% ， 中 国证
监会规 定的 特殊 品种 除外 ； 本基 金持 有的 同一 （指 同一信 用级 别） 资产 支持 证券的 比例 ， 不
得超过该资产支持证券规模 的 10% ；本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一 原
始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得 超过 其各 类资 产支持 证券 合计 规模 的 10% ；
（12） 本基 金的 基金 资产 总值不 得超 过基 金资 产净 值的 140% ；
（13） 法律 法 规 及中 国证 监会规 定的 和基 金合 同约 定的其 他投 资限 制。
除上述 （1）、 （2） 、 （10 ） 项外， 由 于证 券市 场波 动 、 证券发 行人 合并 或基 金 规模变 动等
基金管 理人 之外 的原 因导 致的投 资组 合不 符合 上述 约定的 比例 ，基 金管 理人 应在 10 个交 易
日内进 行调 整 ， 以达 到规 定的投 资比 例限 制要 求， 但中国 证监 会规 定的 特殊 情形除 外 。 法 律
法规另 有规 定的 从其 规定 。
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 ， 基 金合 同另 有约定 的除 外。 在上 述期 间内， 本基 金的 投资 范围 、 投资 策略 应当
符 合 基 金 合 同的 约 定 。 基金 托 管 人 对 基金 的 投 资 的监 督 与 检 查 自本 基 金 合 同生 效 之 日 起开
始。
如果法 律法 规或 监管 部门 对本基 金合 同约 定投 资组 合比例 限制 进行 变更 的 ， 以 变更后 的
规定为 准 。 法 律法规 或监 管部门 取消 上述 限制 ， 如 适用于 本基 金 ， 基金 管理 人在履 行适 当 程
序后， 则本 基金 投资 不再 受相关 限制 。
3 、基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 及基金 合同 和本协议 的约 定，对 基金 投资禁 止
行为进 行监 督。
（1） 本基 金不 得投 资于 以 下金融 工具 ：
1 ）股 票；
2 ）可 转换 债券 、可 交换 债 券；
3 ）以 定期 存款 利率 为基 准 利率的 浮动 利率 债券 ，已 进入最 后一 个利 率调 整期 的除外 ；
4 ）信 用等 级在 AA+ 以 下 的债券 与非 金融 企业 债务 融资工 具；
5 ）中 国证 监会 、中 国人 民 银行禁 止投 资的 其他 金融 工具。
如法律 法规 或监 管部 门变 更或取 消上 述限 制， 如适 用于本 基金 ， 基 金管 理人 在履行 适当
程序后 ，则 本基 金的 上述 限制相 应变 更或 取消 。
（2） 基金 财产 不得 用于 下 列投资 或者 活动 。
1 ）承 销证 券；
2 ）违 反规 定向 他人 贷款 或 者提供 担保 ；
3 ）从 事承 担无 限责 任的 投 资；
4 ）买 卖其 他基 金份 额， 但 是中国 证监 会另 有规 定的 除外； 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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5 ）向 其基 金管 理人 、基 金 托管人 出资 ；
6 ）从 事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ；
7 ）法 律、 行政 法规 和 中 国 证监会 规定 禁止 的其 他活 动。
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券 ， 或 者从 事其 他重大 关联 交
易的 ， 应 当符 合基金 的投 资目标 和投 资策 略， 遵循 基金份 额持 有人 利益 优先 原则 ， 防 范利 益
冲突 ， 建 立健 全内部 审批 机制和 评估 机制 ， 按 照市 场公平 合理 价格 执行 。 相 关交易 必须 事 先
得到基 金托 管人 的同 意， 并按法 律法 规予 以披 露。 重大关 联交 易应 提交 基金 管理人 董事 会审
议， 并 经过 三分 之二 以上 的独立 董事 通过 。 基 金管 理人董 事会 应至 少每 半年 对关联 交易 事项
进行 审 查。
如法律 、 行政 法规或 监管 部门取 消上 述禁 止性 规定 ， 基 金管 理人 在履行 适当 程序后 ， 本
基金可 不受 上述 规定 的限 制。
4 、基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 及基金 合同 和本协议 的约 定，对 基金 管理人 参
与银行 间债 券市 场进 行监 督。
（1）基 金托管 人依据 有关 法律法规 的规 定和《 基金 合同》的 约定 对于基 金管 理人参 与
银行间 市场 交易 时面 临的 交易对 手资 信风 险进 行监 督。
基金管 理人 向基 金托 管人 提供符 合法 律法 规及 行业 标准的 银行 间市 场交 易对 手的名 单 。
基金托 管人 在收 到名 单 后 2 个工 作日 内电 话或 回函 确认收 到该 名单 。 基金 管理 人应定 期和 不
定期对 银行 间市 场现 券及 回购交 易对 手的 名单 进行 更新 。 基 金托 管人 在收 到名 单后 2 个工 作
日内电 话或 书面 回函 确认 ， 新名 单自 基金 托管 人确 认当日 生效 。 新 名单 生效 前已与 本次 剔除
的交易 对手 所进 行但 尚未 结算的 交易 ，仍 应按 照协 议进行 结算 。
（2）基 金管理 人参与 银行 间市场交 易时 ，有责 任控 制交易对 手的 资信风 险， 由于交 易
对手资 信风 险引 起的 损失, 基金管 理人 应当 负责 向相 关责任 人追 偿。
5 、基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 及基金 合同 和本协议 的约 定，对 基金 管理人 选
择存款 银行 进行 监督 。
基金投 资银 行定 期存 款的 ， 基金 管理 人应 根据 法律 法规的 规定 及基 金合 同的 约定， 确定
符合条 件的 所有 存款 银行 的名单 ， 并 及时 提供 给基 金托管 人， 基金 托管 人应 据以对 基金 投资
银行存 款的 交易 对手 是否 符合有 关规 定进 行监 督。
本基金 投资 银行 存款 应符 合如下 规定 ：
（1）基 金管理 人、基 金托 管人应当 与存 款银行 建立 定期对账 机制 ，确保 基金 银行存 款
业务账 目及 核算 的真 实、 准确。
（2）基 金管理 人与基 金托 管人应根 据相 关规定 ，就 本基金银 行存 款业务 另行 签订书 面
协议， 明确 双方 在相 关协 议签署 、 账 户开 设与 管理 、 投资 指令 传达 与执 行、 资金划 拨、 账目
核对、 到期 兑付 、 文 件保 管以及 存款 证实 书的 开立 、 传递 、 保 管等 流程 中的 权利、 义务 和职国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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责， 以 确保 基金 财产 的安 全，保 护基 金份 额持 有人 的合法 权益 。
（3） 基金 托管 人应 加强 对 基金银 行存 款业 务的 监督 与核查 ， 严格 审查 、 复 核 相关协 议、
账户资 料、 投资 指令 、存 款证实 书等 有关 文件 ，切 实履行 托管 职责 。
（4）基 金管理 人与基 金托 管人在开 展基 金存款 业务 时，应严 格遵 守《基 金法》 、 《运作
办法》 等有 关法 律法 规， 以及国 家有 关账 户管 理、 利率管 理、 支付 结算 等的 各项规 定。
6 、基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 及基金 合同 和本协议 的约 定，对 基金 管理人 投
资中期 票据 进行 监督
（1）基 金管理 人应将 经董 事会批准 的相 关投资 决策 流程、风 险控 制制度 以 及 基金投 资
中期票 据相 关流 动性 风险 处置预 案提 供给 基金 托管 人， 基金 托管 人对 基金 管理 人是否 遵守 相
关制度 、流 动性 风险 处置 预案以 及相 关投 资额 度和 比例的 情况 进行 监督 。
（2）基 金管理 人确定 基金 投资中期 票据 的，应 向基 金托管人 提供 其托管 基金 拟购买 中
期票据 的数 量和 价格 、 应 划付的 金额 等执 行指 令所 需相关 信息 ， 并保证 上述 信息的 真实 、 准
确、完 整。
（3） 基金 托管 人收 到上 述 资料后 应认 真审 核， 并及 时反馈 审核 结果 。
（4）如 基金托 管人发 现基 金管理人 的投 资指令 违反 相关规定 的， 基金托 管人 有权拒 绝
执行， 因拒 绝执 行该 指令 造成基 金财 产损 失的 ，基 金托 管 人不 承担 责任 。
（5） 双方 应严 格依 照约 定 发送和 执行 相关 的投 资指 令。
（6） 基金 托管 人根 据约 定 及时划 付资 金， 保证 交易 的顺利 完成 。
7 、基金 托管人 根据法 律法 规的规定 及《 基金合 同》 和本协议 的约 定，对 基金 投资其 他
方面进 行监 督。
（二 ） 基 金托 管人 应根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对基 金资 产净 值计算 、
每万份 基金 已实 现收 益 和 7 日年 化收 益率 计算 、应 收资金 到账 、基 金费 用开 支及收 入确 认 、
基金收 益分 配、 相关 信息 披露、 基金 宣传 推介 材料 中登载 基金 业绩 表现 数据 等进行 监督 和核
查。 如果 基金 管理 人未 经基 金托管 人的 审核 擅自 将不 实的业 绩表 现数 据印 制在 宣传推 介材 料
上，则 基金 托管 人对 此不 承担任 何责 任， 并有 权在 发现后 报告 中国 证监 会。
（三） 基金 管理 人应 积极 配合和 协助 基金 托管 人的 监督和 核查 ， 在 规定 时间 内答复 并改
正， 就 基金 托管 人的 疑义 进行解 释或 举证 。 对 基金 托管人 按照 法规 要求 需向 中国证 监会 报送
基金监 督报 告的 ，基 金管 理人应 积极 配合 提供 相关 数据资 料和 制度 等。
基金托 管人 发现 基金 管理 人的投 资指 令或 实际 投资 运作违 反 《基 金法 》 及其 他 有关法 规、
《基金 合同 》 和本协 议规 定的行 为 ， 应 及时以 书面 形式通 知基 金管 理人 限期 纠正 ， 基 金管 理
人收到 通知 后应 及时 核对 ， 并以 电话 或书 面 形 式向 基金托 管人 反馈 ， 说 明违 规原因 及纠 正期
限，并 保证 在规 定期 限内 及时改 正。 在限 期内 ，基 金托管 人有 权随 时对 通知 事项进 行复 查 ，
督促基 金管 理人 改正 。 基 金管理 人对 基金 托管 人通 知的违 规事 项未 能在 限期 内纠正 的， 基金
托管人 有权 报告 中国 证监 会。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应书 面通知 基金 管理 人在 限期 内纠正 ， 基
金管理 人对 基金 托管 人通 知的违 规事 项未 能在 限期 内纠正 的 ， 基 金托 管人 有权 按照有 关法 规
要求报 告中 国证 监会 。
基金托 管人 发现 基金 管理 人的指 令违 反法 律、 行政 法规和 其他 有关 规定 ， 或 者违反 《 基
金合同 》 约 定的 ， 应 当拒 绝执行 ， 立 即通 知基 金管 理人， 严重 违规 的， 则有 权按照 有关 法规
要求并 及时 向中 国证 监会 报告。
基金托 管人 发现 基金 管理 人依据 交易 程序 已经 生效 的指令 违反 法律 、 行政 法规 和其他 有
关规定 ， 或者 违反 《 基金 合同》 约定的 ， 应当 立即 通知基 金管 理人， 严重 违 规的， 则 有权 按
照有关 法规 要求 并及 时向 中国证 监会 报告 。
三、基 金管 理人 对基 金托 管人的 业务 核查
根据《基 金法 》及其 他有 关法规、 《基金 合同》 和本 协议规定 ，基 金管理 人对 基金托 管
人 履 行 托 管 职责 的 情 况 进行 核 查 ， 核 查事 项 包 括 但不 限 于 基 金 托管 人 是 否 安全 保 管 基 金财
产、 开立 基金 财产的 资金 账户和 证券 账户 及债 券 托 管账户 ， 是否 及时 、 准 确 复核基 金管 理人
计算的 基金 资产 净值 和 各 类基金 份额 的 每 万份 基金 净收益 及 7 日年 化收 益率 ， 是否根 据基 金
管理人 指令 办理 清算 交收 ， 是 否按 照法 规规定 和 《 基金合 同 》 规 定进行 相关 信息披 露和 监督
基金投 资运 作等 行为 。
基金管 理人 定期 和不 定期 地对基 金托 管人 保管 的基 金资产 进行 核查 。 基金 托管 人应积 极
配合基 金管 理人 的核 查行 为， 包 括但 不限 于： 提 交相 关资料 以供 基金 管理 人核 查托管 财产 的
完整性 和真 实性 ，在 规定 时间内 答复 并改 正。
基金管 理人 发现 基金 托管 人未对 基金 资产 实行 分账 管理、 擅自 挪用 基金 资产、 未执行 或
无故延 迟执 行基 金管 理人 资金划 拨指 令 、 泄露 基金 投资信 息等 违反 《基 金法 》 、 《基 金合 同》 、
本协议 及其 他有 关规 定的 ， 应及 时以 书面 形式 通知 基金托 管人 在限 期内 纠正 ， 基金 托管 人收
到通知 后应 及时 核对 并以 书面形 式对 基金 管理 人发 出回函 。 在 限期 内， 基 金管 理人有 权随 时
对通知 事项 进行 复查 ， 督 促基金 托管 人改 正。 基金 托管人 对基 金管 理人 通知 的违规 事项 未能
在限期 内纠 正的 ， 基 金管 理人应 报告 中国 证监 会。 对基金 管理 人按 照法 规要 求需向 中国 证监
会报送 基金 监督 报告 的， 基金托 管人 应积 极配 合提 供相关 数据 资料 和制 度等 。
基金管 理人 发现 基金 托管 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证 监 会， 同时 通知基 金托
管人在 限期 内纠 正。
四 、基 金财 产的 保管
（一） 基金 财产 保管 的原 则
1 、基金 托管人 应安全 保管 基金财产 ，未 经基金 管理 人的指令 ，不 得自行 运用 、处分 、
分配基 金的 任何 资产 。
2 、基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。
3 、基金 托管人 按照规 定开 立基金财 产的 资金账 户、 证券账户 和债 券托管 账户 等投资 所国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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需账户 。
4 、基 金托 管人 对所 托管 的 不同基 金财 产分 别设 置账 户，确 保基 金财 产的 完整 和独立 。
5 、对于 因为基 金投资 产生 的应收资 产和 基金申 购过 程中产生 的应 收资产 ，应 由基金 管
理人负 责与 有关 当事 人确 定到账 日期 并通 知基 金托 管人 ， 到 账日 基金 资产 没有 到达基 金银 行
存款账 户的 ， 基金 托管 人应 及时通 知基 金管 理人 采取 措施进 行催 收 。 由 此给 基金 造成损 失的 ，
基金管 理人 应负 责向 有关 当事人 追偿 基金 的损 失。 基金托 管人 对此 不承 担任 何责任 。
6 、除 依据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 外， 基金 托管 人不得 委托 第三 人 托管 基 金财产 。
（二） 基金 合同 生效 时募 集资产 的验 证
基金募 集期 满或 基金 管理 人决定 停止 基金 发售 时之 日起 10 日 内， 募集 的基 金 份额总 额、
基金募 集金 额、 基金 份额 持有人 人数 符合 《基 金法 》 、 《运 作办 法》 等 有关 规定 后， 由 基金 管
理人聘 请具 有从 事证 券相 关业务 资 格 的会 计师 事务 所进行 验资 ， 出 具验 资报 告， 出 具的 验资
报告应 由参 加验 资 的 2 名 以上 （ 含 2 名） 中国 注册 会计师 签字 有效 。 验 资完 成， 基 金管 理人
应将募 集到 的全 部资 金存 入基金 托管 人为 基金 开立 的基金 银行 存款 账户 中 ， 基 金托管 人在 收
到资金 当日 出具 相关 证明 文件 。 若 基金 募集期 限届 满， 未能 达到 基金合 同生 效的条 件 ， 由 基
金管理 人按 规定 办理 退款 等事宜 。
（三） 基金 的银 行存 款账 户的开 立和 管理
1 、基 金托 管人 应负 责本 基 金银行 存款 账户 的开 立和 管理。
2 、基金 托管人 以本基 金的 名义在其 营业 机构开 立基 金的银行 存款 账户， 并根 据中国 人
民银行 规定 计息 。 本 基金 的银行 预留 印鉴 由基 金托 管人制 作 、 保 管和使 用 。 本基金 的一 切货
币收支 活动 ， 包 括但 不限 于投资 、 支 付赎 回金 额、 支付基 金收 益， 均需 通过 本基金 的银 行存
款账户 进行 。
3 、本基 金银行 存款账 户的 开立和使 用， 限于满 足开 展本基金 业务 的需要 。基 金托管 人
和基金 管理 人不 得假 借本 基金的 名义 开立 其他 任何 银行存 款账 户 ； 亦 不得 使用 基金的 任何 银
行存款 账户 进行 本基 金业 务以外 的活 动。
4 、基金 托管人 可以通 过申 请开通本 基金 银行账 户的 企业网上 银行 业务进 行资 金支付 ，
并使用 交通 银行 企业 网上 银行（ 简称 “ 交 通银 行网 银 ” ）办 理托 管资 产的 资金 结 算汇划 业务 。
5 、基金 银行存 款账户 的管 理应符合 《中 华人民 共和 国票据法 》 、 《人 民币 银行 账户结 算
管理办 法》 、 《现 金管 理暂 行条例 实施 细则 》 、 《 人民 币利率 管理 规定 》 、 《 支付 结算办 法》 以及
银行业 监督 管理 机构 的其 他规定 。
（四） 基金 证券 交收 账户 、资金 交收 账户 的开 立和 管理
基金托管人以基金托 管人 和本基金联名的方式 在中 国证券登记结算有限 责任 公司开立
证券账 户。
基金证 券账 户的 开立 和使 用， 限 于满 足开 展本 基金 业务的 需要 。 基 金托 管人 和基金 管理
人不得 出借 和未 经对 方同 意擅自 转让 基金 的任 何证 券账户 ； 亦不 得使 用基 金的 任何账 户进 行国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
79
本基金 业务 以外 的活 动。
基金管 理人 不得 对基 金证 券交收 账户 、资 金交 收账 户进行 证券 的超 卖或 超买 。
基金托管人以基金托 管人 的名义在中国证券登 记结 算有限责任公司开立 结算 备付金账
户即资 金交 收账 户， 用于 证券交 易资 金的 结算 。 基 金托管 人以 本基 金的 名义 在托管 人处 开立
基金的 证券 交易 资金 结算 的二级 结算 备付 金账 户。
（五） 债券 托管 账户 的开 立和管 理
1 、募集 资金经 验资后 ，基 金托管人 负责 向人民 银行 进行报备 ，并 在备案 通过 后在中 央
国 债 登 记 结 算有 限 责 任 公司 和 银 行 间 市场 清 算 所 股份 有 限 公 司 以本 基 金 的 名义 开 立 债 券托
管账户 ， 并 由基 金托 管人 负责基 金的 债券 及资 金的 清算。 基金 管理 人负 责申 请基金 进入 全国
银行间 同业 拆借 市场 进行 交易 ， 由 基金 管理 人在 中国 外汇交 易中 心开 设同 业拆 借市场 交易 账
户。
2 、基金 管理人 代表基 金签 订全国银 行间 债券市 场债 券回购主 协议 ，协议 正本 由基金 管
理人保 存。
（六） 其他 账户 的开 立和 管理
若中国证监会或其他 监管 机构在本托管协议订 立日 之后允许基金从事其 他投 资品种的
投资业 务 ， 涉 及相关 账户 的开立 、 使用 的， 由基 金 管理人 协助 基金 托管 人根 据有关 法律 法规
的规定 和《 基金 合同 》的 约定， 开立 有关 账户 。该 账户按 有关 规则 使用 并管 理。
（七） 基金 财产 投资 的有 关实物 证券 、银 行存 款定 期存单 等有 价凭 证的 保管
实物证 券由 基金 托管 人存 放于基 金托 管人 的保 管库 。 实物 证券 的购 买和 转让， 由基金 托
管人根 据基 金管 理人 的指 令办理 。 基金 托管 人对 由基 金托管 人以 外机 构实 际有 效控制 的本 基
金资产 不承 担保 管责 任。
银行存 款定 期存 单等 有价 凭证由 基金 托管 人负 责保 管。
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管
由基金 管理 人代 表基 金签 署的与 基金 有关 的重 大合 同的原 件分 别由 基金 托管 人、 基金 管
理人保 管 ， 相 关业务 程序 另有限 制除 外 。 除本 协议 另有规 定外 ， 基金管 理人 在代基 金签 署 与
基金有 关的 重大 合同 时应 尽可能 保证 持有 二份 以上 的正本 ， 以便 基金 管理 人和 基金托 管人 至
少各持 有一 份正 本的 原件 ， 基金 管理 人应 及时 将正 本送达 基金 托管 人处 。 合 同的保 管期 限按
照国家 有关 规定 执行 。
对于无 法取 得二 份以 上的 正本的 ， 基金 管理 人应 向基 金托管 人提 供加 盖授 权业 务章的 合
同传真 件， 未经 双方 协商 或未在 合同 约定 范围 内， 合同原 件不 得转 移。
五 、基 金资 产净 值计 算与 复核
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 价值 。
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值 、 每 万份 基金 已实 现收益 和 7 日年 化收 益率 由基金 管
理人负 责计 算， 基金 托管 人复核 。 基 金管 理人 应于 每个工 作日 交易 结束 后计 算当日 的基 金资国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
80
产净值 、 每万 份基金 已实 现收益 和 7 日年 化收 益率 ， 以 约定 方式 发送给 基金 托管人 。 基金 托
管人对 净值 计算 结果 复核 后，将 复核 结果 反馈 给基 金管理 人， 由基 金管 理人 予以公 布。
六 、基 金份 额持 有人 名册 的登记 与保 管
基金管 理人 可委 托基 金登 记机构 登记 和保 管基 金份 额持有 人名 册 。 基 金份 额持 有人名 册
的内容 包括 但不 限于 基金 份额持 有人 的名 称和 持有 的基金 份额 。
基金份 额持 有人 名册 ， 包 括基金 募集 期结 束时 的基 金份额 持有 人名 册、 基金 权益登 记日
的基金 份额 持有 人名 册、 基金份 额持 有人 大会 登记 日的基 金份 额持 有人 名册 、 每年 最后 一个
交易日 的基 金份 额持 有人 名册， 由基 金登 记机 构负 责编制 和保 管， 并对 基金 份额持 有人 名册
的真实 性、 完整 性和 准确 性负责 。
基金管理人应根据基 金托 管人的要求定期和不 定期 向基金托管人提供基 金份 额持有人
名册。
（一） 基金 管理 人于 《基 金合同 》生 效日 及《 基金 合同》 终止 日后 10 个 工作 日内向 基
金托管 人提 供由 登记 机构 编制的 基金 份额 持有 人名 册；
（二 ） 基 金管 理人 于基 金份 额持有 人大 会权 益登 记日 后 5 个 工作 日内 向基 金托 管人提 供
由登记 机构 编制 的基 金份 额持有 人名 册；
（三） 基金 管理 人于 每年 最后一 个交 易日 后 10 个工 作日内 向基 金托 管人 提供 由登记 机
构编制 的基 金份 额持 有人 名册；
（四） 除上 述约 定时 间外 ，如果 确因 业务 需要 ，基 金托管 人与 基金 管理 人商 议一致 后 ，
由基金 管理 人向 基金 托管 人提供 由登 记机 构编 制的 基金份 额持 有人 名册 。
基金托 管人 以电 子版 形式 妥善保 管基 金份 额持 有人 名册， 并定 期刻 成光 盘备 份， 保 存期
限为 15 年。 基金 托管 人不 得将所 保管 的基 金份 额持 有人名 册用 于基 金托 管业 务以外 的其 他
用途， 并应 遵守 保密 义务。 若基金 管理 人或 基金 托管 人由于 自身 原因 无法 妥善 保管基 金份 额
持有人 名册 ，应 按有 关法 规规定 各自 承担 相应 的责 任。
七 、争 议解 决方 式
相关各 方当 事人 同意 ， 因 本协议 而产 生的 或与 本协 议有关 的一 切争 议， 应通 过友好 协商
或者调 解解 决。 托管 协议 当事人 不愿 通 过 协商 、 调 解解决 或者 协商 、 调 解不 成的， 任何 一方
当事人 均有 权将 争议 提交 中国国 际经 济贸 易仲 裁委 员会 ， 根 据该 会当 时有 效的 仲裁规 则进 行
仲裁， 仲裁 的地 点在 北京 市， 仲 裁裁 决是 终局 的， 并对相 关各 方当 事人 均有 约束力 。 仲 裁费
用由败 诉方 承担 。
争议处 理期 间， 相关 各方 当 事人应 恪守 基金 管理 人和 基金托 管人 职责 ， 继 续忠 实 、 勤勉、
尽责地 履行 《基 金合 同》 和本协 议规 定的 义务 ，维 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。
本协议 受中 华人 民共 和国 法律管 辖。
八 、托 管协 议的 修改 与终 止
（一） 基金 托管 协议 的变 更 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
81
本协议 双方 当事 人经 协商 一致 ， 可 以对 协议进 行修 改。 修 改 后的 新协议 ， 其 内容不 得与
《基金 合同 》的 规定 有任 何冲突 。修 改后 的新 协议 ，应报 中国 证监 会备 案。
（二） 基金 托管 协议 的终 止
1 、 《基 金合 同》 终止 ；
2 、基金 托管人 解散、 依法 被撤销、 破产 ，被依 法取 消基金托 管资 格或因 其他 事由造 成
其他基 金托 管人 接管 基金 财产；
3 、基金 管理人 解散、 依法 被撤销、 破产 ，被依 法取 消基金管 理资 格或因 其他 事由造 成
其他基 金管 理人 接管 基金 管理权 。
4 、发 生《 基金 法》 、 《销 售 办法》 、 《运 作办 法》 或其 他法律 法规 规定 的终 止事 项。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
82
第二十 二部分
对基金份 额持有人的服务
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人 提 供一 系列 的服 务。 基金 管理 人根 据基 金份 额持有 人
的需要 和市 场的 变化 ，有 权增加 或变 更服 务项 目。 主要服 务内 容如 下：
一、客 服电 话服 务
1 、自 动语 音服 务
提供每 周 7 天、 每天 24 小 时的自 动语 音服 务， 基金 份额持 有人 可通 过电 话查 询最新 公
告信息 、基 金份 额净 值、 基金账 户余 额、 历史 交易 申请与 确认 等信 息。
2 、人 工电 话服 务
人工电 话服 务时 间为 周一 至周五 的 9 ：00~17 ：00 （ 法定节 假日 除外 ） 。
客户服 务电 话：4009-258-258
客户服 务传 真：010-50850777
二、在 线咨 询服 务
投资人 可登 录基 金管 理人 网站 （http://www.gsfunds.com.cn ） 通 过 “ 在 线客 服 ” 或 通过基 金
管理人 官方 微信( 国寿 安保 基金， 微信 号 gsfunds ） “ 在线客 服 ” 栏目 进行 业务 咨 询或留 言。 在
线客服 提供 基金 产品 信息 查询、 基金 业务 咨询 、服 务投诉 和建 议等 服务 。
在线咨 询服 务时 间为 周一 至周五 的 9 ：00~17 ：00 （ 法定节 假日 除外 ） 。
三、资 讯服 务
1 、资讯 查询： 基金份 额持 有人可通 过基 金管理 人网 站、微信 等途 径获取 基金 和基金 管
理人各 类信 息， 包括 账户 信息、 基金 法律 文件 、基 金管理 人最 新动 态、 热点 问题等 。
公司网 址：www.gsfunds.com.cn
电子信 箱：service@gsfunds.com.cn
2 、资讯 信息定 制：基 金份 额持有人 可以 通过基 金管 理人网站 和客 服电话 提交 信息定 制
申请。 可定 制的 信息 主要 有： 基 金份 额净 值、 交易 确认、 对账 单服 务等 。 基 金管理 人可 根据
实际业 务需 要， 调整 定制 信息的 条件 、方 式和 内容 。
四、客 户投 诉和 建议 处理
投资者 可以 通过 基金 管理 人提供 的客 服电 话语 音留 言、 人 工电 话、 书信、 电子 邮件、 传
真等渠 道对 基金 管理 人和 销售机 构所 提供 的服 务进 行投诉 或提 出建 议 。 投 资者 还可以 通过 销
售机构 的服 务电 话对 该销 售机构 提供 的服 务进 行投 诉或提 出建 议。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
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五、资 料寄 送
基金管 理人 负责 向通 过基 金管理 人的 直销 中心 认购 、 申购本 基金 的基 金份 额持 有人寄 送
相关资 料， 基金 销售 机构 将负责 向通 过其 销售 网点 认购、 申购 本基 金的 基金 份额持 有人 寄送
相关资 料。
1 、基 金投 资者 对账 单
基金管 理人 一般 情况 下通 过书面 或电 子邮 件形 式向 基金份 额持 有人 提供 定期 或不定 期对
账单。
2 、其 他相 关的 信息 资料 。
六、如 本招募说明书 存在任何您/ 贵机构无法理 解的内容， 请通过上述客 户服务电话 或
其他方 式联 系基 金管 理人 。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
84
第二十 三部分
其它应披 露事项
序号 公告事 项 法定披 露方 式 法定披 露日 期
1
国寿安 保添 利货 币市 场基金 2017
年第 3 季度 报告
《中国 证券 报》 及公
司网站
2017-10-27
2
国寿安 保基 金管 理有 限公 司关于 旗
下国寿 安保 添利 货币 市场 基金新 增
蚂蚁（ 杭州 ）基 金销 售有 限公司 为
销售机 构的 公告
《中国 证券 报》 及公
司网站
2017-10-12
3
国寿安 保添 利货 币市 场基 金 2017
年半年 度报 告
《中国 证券 报》 及公
司网站
2017-08-25
4
国寿安 保添 利货 币市 场基 金 2017
年第 2 季度 报告
《中国 证券 报》 及公
司网站
2017-07-19
5
国寿安 保添 利货 币市 场基 金 2017
年第 1 季度 报告
《中国 证券 报》 及公
司网站
2017-04-22
6
关于国 寿安 保添 利货 币市 场基金 暂
停大额 申购 及转 换转 入业 务的公 告
《中国 证券 报》 及公
司网站
2017-01-12
7
国寿安 保添 利货 币市 场基 金开放 申
购、赎 回、 转换 及定 投业 务公告
《中国 证券 报》 及公
司网站
2017-01-10
国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
85
第二十 四 部分
招募说明 书 的存放及查阅方 式
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
投资者 可在 办公 时间 查阅 ； 投资 者 在 支付 工本 费后， 可在合 理时 间内 取得 上述 文件复 制件 或
复印件 。 对 投资 者 按 此种 方式所 获得 的文 件及 其复 印件， 基金 管理 人保 证文 本的内 容与 所公
告的内 容完 全一 致。
投资者 还可 以直 接登 录基 金管理 人的 网站 （www.gsfunds.com.cn ） 查阅 和下 载 招募说 明
书。国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）
86
第二十 五 部分
备查文件
以下备 查文 件存 放在 基金 管理人 的办 公场 所， 在办 公时间 可供 免费 查阅 。
（一） 中国 证监 会准予 国 寿安保 添利 货币 市场 基金 募集注册 的 文件
（二） 《 国 寿安 保添利 货币市场基 金 基 金合 同》
（ 三）《 国 寿安 保添利 货币市场基 金 托 管协 议》
（ 四） 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照
（ 五） 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照
（ 六） 关于 申请 募集 注册 国寿安 保添利 货币 市 场基 金 之法 律意 见书
（七） 中国 证监 会要 求的 其他文 件
查阅方 式： 投资 者可 在营 业时间 免费 查阅 ，也 可按 工本费 购买 复印 件。
国寿安 保 基 金管 理有 限公 司
2018 年 2 月 10 日
