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鑫元货币A(000483)

鑫元货币:更新招募说明书摘要(2018年第1号)查看PDF公告































鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 鑫 元 基 金 管理 有 限 公 司 鑫 元 货 币 市场 基 金 更新 招 募 说明 书 摘要 (2018 年第 1 号) 基 金管 理人 : 鑫 元基 金管 理有 限公 司


基 金托 管人 : 中 国工 商银 行股 份有 限公 司 二 〇 一八 年 二月





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 重 要提 示 本 基 金 的 募 集 申 请 经 中 国 证 监 会2013 年12 月11 日 证 监 许 可[2013]1562 号文 准予募集注册。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确 、 完整。 本招募说明书 经中国 证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册, 并不表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。


投资有风险, 投资人认购 (或申购) 本基金时 应认真阅读本招募说明书, 全 面认识本基金的风险收益特征和产品特性, 并充分考虑自身的风险承受能力, 理 性判断市场, 谨慎做出投资决策。 本基金面临的主要风险是市场风险、 流动性风 险、 信用风险、 政策风险、 管理风险、 操作风险、 技术风险、 合规性风险及本基 金的特有风险等。 本基金为货币市场基金, 是证券投资基金中的低风险品种。 本 基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。


基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产, 但 投 资者 购买本 基金 并不 等于 将资金 作 为 存款存 放在 银行或 存款 类金融 机构 , 本 基 金管 理人不 保证 投资于 本基 金一定 盈利 ,也不 保证 最低收 益。


基金的过往业绩并不代表其未来表现。 基金管 理人管理的其他基金的业绩并 不构成对本基金业绩表现的保证。


基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负 ” 原则, 在投资者作出 投资决 策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行负担。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写, 并经中国证监会核准。 基金合 同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得 基金份额, 即成为基金份额持有人和本基金合同的当 事人, 其持有基金份额的行 为本身 即表明 其对 基金 合同的 承认和 接受, 并 按照《 基金法 》 、 《 运作 办法》 、基 金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人 的权利和义务,应详细查阅基金合同。 本招募说明书已经本基金托管人复核。 本招募说明书所载内容截止日为2017 年12 月30 日,有关财务数据 、净值表现截止日为 2017 年9 月30 日 。





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 1 目


录 第一部分 基金管理人 ............................................... 2 第二部分 基金托管人 .............................................. 12 第三部分 相关服务机构 ............................................ 18 第四部分 基金的募集 .............................................. 33 第五部分 基金合同的生效 .......................................... 34 第六部分 基金的投资目标和投资范围 ................................ 35 第七部分 基金的投资策略 .......................................... 36 第八部分 基金的业绩比较基准 ...................................... 38 第九部分 基金的风险收益特征 ...................................... 39 第十部分 基金投资组合报告 ........................................ 40 第十一部分 基金的业绩 .......................................... 44 第十二部分 基金的费用与税收 .................................... 46 第十三部分 对招募说明书更新部分的说明 .......................... 48
































鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 2 第一部 分 基金管 理人 一 、基 金管理 人情 况 名称:鑫元基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 1200 号2 层217 室 办公地址:上海市静安区中山北路 909 号 12 层 法定代表人:肖炎 设立日期:2013 年8 月29 日 批准设立机关及批准设 立文号:中国证券监督 管理委员会证监许可[2013] 1115 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:人民币 17 亿元 存续期限:永续经营 联系电话:021-20892000 股权结构: 股东名称 出资比例


南京银行股份有限公司 80% 南京高科股份有限公司 20% 合计 100% 二 、主 要人员 情况


1、董事会成员 肖炎先生,董事长。现 任鑫元基金管理有限公 司董事长 兼党委书记 。 曾在 中 国农业银行 任职,历任 南京银行总行计划财务 部总经理、常州分行行 长、党委书 记。 徐益民先生, 董事。 南 京大学商学院 EMBA , 现任南京高科股份有限公司董事 长兼党委书记。历任国 营第七七二厂财务处会 计、企管处干事、四分 厂会计、劳 资处干事、 十八分厂副厂长、 财务处副处长、 处长、 副总会计师兼处长, 南京 (新 港)经济技术开发区管 委会会计财处处长,南 京新港开发总公司副总 会计师,南 京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记。





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 3 张乐赛先生,董事。中 南财经政法大学经济学 硕士,现任鑫元基金管 理有限 公司总经理,兼任鑫沅 资产管理有限公司执行 董事。历任南京银行债 券交易员, 诺安基金管理有限公司 固定收益部总监、同时 兼任诺安基金债券型、 保本型、货 币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理。 陆国庆先生,独立董事 。南京大学企业管理博 士、南京大学经济学博 士后, 现任湖南大学金融学院 研究所长。历任湖南省 岳阳市国土管理局地产 管理副主任 科员,湖南省国土管理 局地产管理主任科员, 广发证券股份有限公司 证券研究、 投资银行部门副总经理。 安国俊女士,独立董事 。中国人民大学财政学 博士,现任中国社会科 学院金 融研究所副研究员、硕 士生导师。历任财政部 主任科员、中国工商银 行总行金融 市场部高级经理。 王艳女士,独立董事。 上海交通大学金融学博 士 ,现任深圳大学经济 学院金 融系副教授。历任北京 大学经济学院应用经济 学博士后流动站职员, 中国证监会 深圳监管局行业调研主任科员等。 2、监事会成员 潘瑞荣先生,监事长。 硕士研究生,现任南京 银行股份有限公司审计 稽核部 总经理。历任南京市财 政局企业财务管理处主 任科员,南京市城市合 作银行财务 会计处副处长,南京市商业银行会计结算部总经理等。 陆阳俊先生,监事。研 究生学历,现任南京高 科股份有限公司副总裁 、财务 总监。历任南化集团建 设公司财务处会计,南 京高科股份有限公司计 划财务部主 管、副经理、经理等。 马一飞女士,职工监事 。上海 师范大学经济学 学士,现任鑫元基金管 理有限 公司综合管理部人事行 政主管。曾任职于汉高 中国投资有限公司市场 部,中智上 海经济技术合作公司,纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部。 3、公司高级管理人员 肖炎先生,董事长。 (简历请参见上述董事会成员介绍) 张乐赛先生,总经理。 (简历请参见上述董事会成员介绍) 李晓燕女士,督察长。 上海交通大学工学学士 ,历任安达信华强会计 师事务 所审计员,普华永道中 天会计师事务所高级审 计员,光大保德信基金 管理有限公





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 4 司监察稽核高级经理, 上投摩根基金管理有限 公司监察稽核部总监, 现兼任鑫沅 资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事。 李雁女士,副总经理。 东南大学动力工程学士 。曾任职于南京信联证 券计划 财务部,历任南京城市 合作银行资金交易及结 算员,南京银行资金交 易部部门经 理、金融同业部副总经理,现兼任市场营销部总监。 王辉先生,副总经理。 澳门科技大学工商管理 硕士,历任中国人民银 行南京 市分行金融机构管理方 面的工作,南京证券上 海营业部副总经理,世 纪证券上海 营业部总经理及上海营 销中心总经理、鑫元基 金管理有限公司总经理 助理。现兼 任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理。 陈宇先生, 副总经理。 上海交通大学高级金融学院 EMBA 工商管理硕士、 复旦 大学软件工程硕士,历 任申银万国证券电脑中 心高级项目经理,中银 基金管理有 限公司信息技术部总经理、监事会成员,鑫元基金管理有限公司总经理助理。 4、本基金基金经理 历任基金经理: 张明凯先生 2013 年 12 月 30 日至2016 年 3 月 2 日担任鑫元货币市场基金 的 基金经理 。


现任基金经理: 颜昕女士, 学历: 工商 管理, 硕士。 相关业务 资格: 证券投资基金从业资格。 从业经历:2009 年8 月, 任职于南京银行股份有限公司, 担任交易员。2013 年9 月加入鑫元基金担任交易员, 2014 年2 月至8 月, 担任鑫元基金交易室主管, 2014 年 9 月起担任鑫元货币市场基金的基金经理助理,2015 年 6 月 26 日 起担任鑫元 安鑫宝货币市场基金的基金经理,2015 年 7 月 15 日起担任鑫元货 币市场基金的 基金经理,2016 年 1 月 13 日起担任鑫元兴 利债券型证券投资基金的基金经理, 2016 年3 月2 日起担任鑫元合享分级债券型证券投 资基金、 鑫元合丰纯债债券型 证券投资基金 ( 原鑫元合丰分级债券型证券投资基金) 的基金经理,2016 年3 月 9 日起担任鑫元汇利债券型证券投资基金的基金经理,2016 年6 月 3 日起担任鑫 元双债增强债券型证券投资基金的基金经理,2016 年 7 月 13 日起担 任鑫元裕利 债券型证券投资基金的基金经理,2016 年 8 月 17 日起担任鑫元得 利债券型证券 投资基金的基金经理,2016 年10 月27 日起担任鑫元聚利债券型证券投资基金的





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 5 基金经理,2016 年 12 月 22 日起担任鑫元招 利债券型证券投资基金的基金经理, 2017 年3 月13 日起担 任鑫元瑞利债券 型证券投资基金的基金经理,2017 年3 月 17 日起担任鑫元添利债券型证券投资基金的基金经理 , 2017 年12 月13 日起担任 鑫元广利定期开放债券 型发起式证券投资基金 的基金经理;同时兼任 基金投资决 策委员会委员。 赵慧女士,经济学专业 ,硕士。相关业务资格 :证券投资基金从业资 格。从 业经历:2010 年7 月任职于北京汇致资本管理有限公司, 担任交易员。2011 年4 月起在南京银行金融市 场部资产管理部和南京 银行金融市场部投资交 易中心担任 债券交易员, 有丰富的银行间市场交易经验。2014 年6 月加入鑫元基金, 担任基 金经理助理。2014 年 7 月 15 日起担任鑫元 一年定期开放债券型证券投资基金、 鑫元稳利债券型证券投 资基金、鑫元鸿利债券 型证券投资基金的基金 经理助理, 2014 年 10 月 20 日起 担任鑫元合享分级债券型证券投资基金的基金经理助理, 2014 年12 月2 日起担 任鑫元半年定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理, 2014 年12 月16 日起担任鑫元合丰纯债债券型证券投资基金 ( 原鑫元合丰分级债 券型证券投资基金)的基金经理助理,2015 年 7 月 15 日起担任鑫 元鑫新收益灵 活配置混合型证券投资基金的基金经理助理,2016 年 1 月 13 日起担 任鑫元兴利 债券型证券投资 基金的基金经理,2016 年3 月 2 日起担任鑫元货币市场基金的基 金经理,2016 年3 月 9 日起担任鑫元汇利债券型证券投资基金的基金经理,2016 年6 月3 日起担任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金经理, 2016 年7 月13 日起担任鑫元裕利债券型证券投资基金的基金经理,2016 年 8 月 17 日起担任鑫 元得利债券型证券投资基金的基金经理,2016 年10 月27 日起担任鑫元聚利债券 型证券投资基金的基金经理,2016 年12 月22 日起担任鑫元招利债券型证券投资 基金的基金经理,2017 年 3 月 13 日起担任 鑫元瑞利债券型证券投资基金的基 金 经理,2017 年 3 月 17 日起担任鑫元添利债券型证券投资基金的基金经理 ,2017 年 12 月 13 日起担任 鑫 元广利定期开放债券型发起式证券投资基金 的基金经理 ; 同时兼任基金投资决策委员会委员。 5、投资决策委员会成员 基金投资决策委员会是 公司基金投资最高决策 机构,根据法律法规、 监管规 范性文件、基金合同与 公司相关管理制度对各 项重大投资活动进行管 理与决策。





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 6 基金投资决策委员会成员如下: 张乐赛先生:总经理 。 丁玥女士:鑫元半年定 期开放债券型证券投资 基金 、鑫元鑫趋势灵活 配置混 合型证券投资基金 、 鑫 元欣享灵活配置混合型 证券投资基金 的基金经 理兼研究部 总监 。 王美芹女士:鑫元鸿利 债券型证券投资基金、 鑫元半年定期开放债券 型证券 投资基金 、鑫元欣享灵活配置混合型证券投资基金 的基金经理。 颜昕女士:鑫元安鑫宝 货币市场基金、鑫元货 币市场基金、鑫元合享 债券型 证券投资基金、鑫元合 丰纯债债券型证券投资 基金( 原鑫元合丰分级 债券型证券 投资基金 ) 、 鑫元兴利债券型证券投资基金、 鑫元汇利债券型证券投资基金、 鑫元 双债增强债券型证券投 资基金、鑫元裕利债券 型证券投资基金、鑫元 得利债券型 证券投资基金、鑫元聚 利债券型证券投资基金 、鑫元招利债券型证券 投资基金、 鑫元瑞利债券型证券投 资基金、鑫元添利债券 型证券投资基金 、鑫元 广利定期开 放债券型发起式证券投资基金 的基金经理。 赵慧女士:鑫元货币市 场基金、鑫元兴利债券 型证券投资基金、鑫元 汇利债 券型证券投资基金、鑫 元双债增强债券型证券 投资基金、鑫元裕利债 券型证券投 资基金、鑫元得利债券 型证券投资基金、鑫元 聚利债券型证券投资基 金、鑫元招 利债券型证券投资基金 、鑫元瑞利债券型证券 投资基金、鑫元添利债 券型证券投 资基金 、鑫元广利定期 开放债券型发起式证券 投资基金 的基金经理, 鑫元一年定 期开放债券型证券投资 基金、鑫元稳利债券型 证券投资基金、鑫元鸿 利债券型证 券投资基金、鑫元合享 分级债券型证券投资基 金、鑫元半年定期开放 债券型证券 投资基金、鑫元合丰纯 债债券 型证券投资基金 ( 原鑫元合丰分级债券 型证券投资 基金 ) 、鑫元鑫新收益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理助理 。 陈令朝先生:鑫元一年 定期开放债券型证券投 资基金、鑫元鑫新收益 灵活配 置混合型证券投资基金的基金经理。 郑文旭先生:鑫元一年 定期开放债券型证券投 资基金、鑫元稳利债券 型证券 投资基金、鑫元合享分 级债券型证券投资基金 、鑫元鑫新收益灵活配 置混合型证 券投资基金的基金经理。 上述人员之间不存在近亲属关系。





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 7 三 、基 金管理 人的 职责 1、 依法募集基金, 办理或者委托经 中国证监会 认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2、办理基金备案手续; 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资; 4、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人分配 收益; 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 6、编制季度、半年度 和年度基金报告; 7 、 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值 、 各 类 基 金 份 额 的 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 和 7 日年化收益率 ,确定基金份额申购、赎回价格; 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项; 9、召集基金份额持有人大会; 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 11、以基金管理人名义 ,代表基金份额持有人 利益行使诉讼权利或者 实施其 他法律行为 ; 12、有关法律法规和中国证监会 规定的其他职责。 四 、基 金管理 人关 于遵守 法律 法规的 承诺 1、 基金管理人将遵守 《证券法》 、 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《信 息披露办法》 等法律法规的相关规定, 并建立健全内部控制制度, 采取有效措施, 防止违法违规行为的发生。 2、基金管理人承诺防止 下列行为的发生 : (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2)不公平地对待其管理的不同基金财产; (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、 基金管理人承诺加强人员管理, 强化职业操守, 督促和约束员工遵守国家 有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 8 (1)越权或违规经营; (2)违反基金合同或托管协议; (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益; (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6)玩忽职守、滥用职权; (7) 违反现行有效的有关法律法规、 基金合同和中国证监会的有关规定, 泄 露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密, 尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息; (8)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易; (9) 违反证券交易场所业务规则, 利用对敲、 倒仓等手段操纵市场价格, 扰 乱市场秩序; (10)贬损同行,以抬高自己; (11)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分; (12)以不正当手段谋求业务发 展; (13)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; (14)其他法律、行政法规禁止的行为。 4、基金管理人关于禁止性行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是 中国证监会 另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 法律法规或监管部门取 消上述限制,如适用于 本基金,则本基金投资 不再受 相关限制。 5、基金经理承诺 (1) 依照有关法律法规和基金合同的规定, 本着谨慎的原则为基金份额持有





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 9 人谋取最大利益; (2) 不利用职务之便为自己、 代理人、 代表人、 受雇人或任何其他第三人牟 取不当利益; (3)不违反现行有效 的有关法律法规、基金 合同和中国证监会的有 关规定, 泄漏在任职期间知悉的 有关证券、基金的商业 秘密、尚未依法公开的 基金投资内 容、基金投资计划等信息; (4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动 。 五 、基 金管理 人的 内部控 制制 度 基金管理人扎实推进全 面风险管理与全员风险 管理,以制度建设作为 风险管 理的基石,以组织架构 作为风险管理的载体, 以制度的切实执行作为 风险管理的 核心,以内部独立部门 的有效监督作为风险管 理的关键,以充分使用 先进的风险 管理技术和方式方法作 为风险管理 的保障,强 调 对于内部控制与风险 管理的持续 关注和资源投入。 1、内部控制目标 (1)保证基金管理人 经营运作遵守国家法律 法规和行业监管规则, 自觉形成 守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。





(2)防范和化解经营 风险,提高经营管理效 益,确保经营业 务的稳 健运行和 受托资产的安全完整,实现持续、稳定、健康发展。





(3)确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。





2、内部控制原则





(1)健全性原则。内 部控制机制覆盖基金管 理人的各项业务、各个 部门和各 级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。





(2)有效性原则。通 过科学的内部控制手段 和方法,建立合理的内 部控制程 序,维护内部控制的有效执行。





(3)独立性原则。基 金管理人各机构、部门 和岗位职责保持相对独 立,基金 资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。





(4) 相互制约原则。 基 金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、 相互制衡。





(5) 成本效益原则。 基金管理人运用科学化 的经营管理方法降低运 作成本, 提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。



































鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 10 3、内部控制组织体系与职责 基金管理人已建立健全 董事会、经营管理层、 独立风险管理部门、业 务部门 四级风险管理组织架构,并分别明确风险管理职能与责任。 (1)董事会对基金管 理人的风险管理负有最 终责任 。董事会下设风 险控制与 合规审计委员会 ,负责研究、确定风险管理理念,指导风险管理体系的建设。 (2)经营管理层 负责 组织、部署风险管理工 作。经营管理层设风险 控制委员 会,负责确定风险管理 理念、原则、目标和方 法,促进风险管理环境 、文化的形 成,组织风险管理体系建设,审议风险管理制度和流程,审议重大风险事件。 (3)监察稽核部作为 独立的风险管理部门, 对公司内部控制制度的 执行情况 进行持续的监督,保证 内部控制制度的有效落 实。监察稽核部在督察 长的领导下 负责协同相关业务部门 落实投资风险、操作风 险、合规风险、道德风 险等各类风 险的控制和管理,督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况。 (4)各业务部门负责 根据职能分工贯彻落实 风险管 理程序,执行风 险管理措 施。根据风险管理工作 要求,健全完善规章制 度和操作流程,严格遵 守风险管理 制度、流程和限额,严 格执行从风险识别、风 险测量、风险控制、风 险评价到风 险报告的风险管理程序 ,对本部门发生风险事 件承担直接责任,及时 、准确、全 面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告。 4、内部控制制度体系


基金管理人依据 合法合 规性、全面性、审慎性 、适时性等内部控制制 度制订 原则,已构建 较为合理 完备并易于执行的内部 控制与风险管理制度体 系, 具体包 括四个层面:


(1)一级制度:包括 公司章程、股东会议事 规 则、董事会议事规则 、监事会 议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制度 。 (2)二级制度:包括 内部控制大纲、风险控 制制度、投资管理制度 、基金会 计制度、信息披露制度 、监察稽核制度、信息 技术管理制度、公司财 务制度、资 料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度 。 (3)三级制度:包括 公司范围内适用的全局 性专项管理制度与各业 务职能部 门管理制度 。 (4)四级制度:包括 各业务条线单个部门内 部或跨部门层面的业务 规章、业 务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理 制度。





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 11 5、内部控制内容 (1)控制环境。控制 环境构成基金管理人内 部控制的基础,控制环 境包括经 营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 (2)风险评估。基金 管理人建立科学严密的 风险评估体系,对内外 部风险进 行识别、评估和分析, 及时防范和化解风险; 建立完整的风险控制程 序,包括风 险识别、风险评估、风 险控制和风险监督;对 各部门和各业务循环存 在的风险点 进行识别评估,并建立 相应的控制措施;使用 科学的风险量化技术和 严格的风险 限额控制对投资风险实行定量分析和管理。 (3)控制措施。基金 管理人设立顺序递进、 权责统 一、严密有效的 多道内部 控制防线,制定并 执行 包括授权控制、资产分 离、岗位分离、业务流 程和操作规 程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。 (4)信息沟通。基金 管理人维护内部控制信 息沟通渠道的畅通,建 立清晰的 报告系统。 (5)内部监控。基金 管理 人建立有效的内部 监控制度,设置督察长 和独立的 监察稽核部门,对 内部 控制 制度的执行情况进 行持续的监督与反馈, 保证内部控 制制度的有效落实,并 评价内部控制的有效性 ,根据市场环境、新的 金融工具、 新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。 6、基金管理人关于内部控制的声明 本公司确知建立内部控 制系统、维持其有效性 以及有效执行内部控制 制度是 本公司董事会及管理层 的责任,董事会承担最 终责任 。本公司特别声 明以上关于 风险管理和内部控制的 披露真实、准确,并承 诺根据市场的变化和公 司的发展不 断完善风险管理和内部控制制度。
































鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 12 第二部 分 基金托 管人 一 、基 金托管 人基 本情况


名称:中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间:1984 年1 月1 日 法定代表人:易会满 注册资本:人民币 35,640,625.71 万元 联系电话:010-66105799 联系人:郭明 二 、主 要人员 情况 截至 2017 年 6 月末, 中国工商银行资产托管部共有员工 205 人,平 均年龄 30 岁,95%以上员工拥 有大学本科以上学历, 高管人员均拥有研究生 以上学历或 高级技术职称。 三 、基 金托管 业务 经营情 况 作为中国大陆托管服务的先行者, 中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托 管服务以来,秉承“诚 实信用、勤勉尽责”的 宗旨,依靠严密科学的 风险管理和 内部控制体系、规范的 管理模式、先进的营运 系统和专业的服务团队 ,严格履行 资产托管人职责, 为境内外广大投资者、 金融资产管理机构和企业客户提供安全、 高效、专业的托管服务 ,展现优异的市场形象 和影响力。建立了国内 托管银行中 最丰富、最成熟的产品 线。拥有包括证券投资 基金、信托资产、保险 资产、社会 保障基金、 企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、 股权投资基金、 证券公司集合 资产管理计划、证券公 司定向资产管理计划、 商业银行信贷资产证券 化、 基金公 司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系, 同时 在国内率先开展绩效评 估、风险管理等增值服 务,可以为各类客户提 供个性化的 托管服务。 截至2017 年6 月, 中国工商银行共托管证券投资基金 745 只。 自2003 年以来,本行连续十 四 年获得香港《亚洲货币 》 、英国《全球托管人》 、香港《财 资》 、美国《环球金融》 、内地《证券时报》 、 《 上海证券报》等境内外 权威财经媒





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 13 体评选的54 项最佳托管银行大奖; 是获得奖项最多的国内托管银行, 优良的服务 品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 四 、基 金 托管 人的 职责 基金托管人应当履行下列职责:


(1)安全保管基金财产;


(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;


(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立 ; (4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;


(5) 按照基金合同的约定, 根据基金管理人的投资指令, 及时办理清算、 交 割事宜;


(6)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;


(7)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见;


(8) 复核、 审查基金管 理人计算的基金资产净值和基金份额申购、 赎回价格; (9)按照规定召集基金份额持有人大会;


(10)按照规定监督基金管理人的投资运作;


(11)法律法规和基金合同规定的其它职责。 五 、基 金托管 人的 内部控 制制 度 中国工商银行资产托管 部自成立以来,各项业 务飞速发展,始终保持 在资产 托管行业的优势地位。 这些成绩的取得,是与 资产托管部“一手抓业 务拓展,一 手抓内控建设”的做法 是分不开的。资产托管 部非常重视改进和加强 内部风险管 理工作,在积极拓展各 项托管业务的同时,把 加强风险防范和控制的 力度,精心 培育内控文化,完善风 险控制机制,强化业务 项目全过程风险管理作 为重要工作 来做。 继2005、2007 、2009、2010、2011、2012 、2013、2014 年八次顺利通过评 估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的 SAS70 (审计标准第 70 号) 审阅 后, 2015 年、 2016 年 中国工商银行资产托管部 均通过ISAE3402 (原SAS70 ) 审阅 , 迄今已第十次 获得无保 留意见的控制及有效性 报告,表明独立第三方 对我行托管 服务在风险管理、内部 控制方面的健全性和有 效性的全面认可 ,也证 明中国工商 银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨, 达到国际先进水平。





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 14 目前,ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法 经营、规范运作的经营思想和经营风格,形成一 个运作规范化、管理科学化、监 控制度化的内控体系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维护持 有人的权益;保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察 部门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各 业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务部 门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的 内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下, 依照有关法 律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实 施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 (1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求 , 并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 (2) 完整性原则。 托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和 监督制约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部 门、岗位和人员。 (3) 及时性原则。 托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录; 按照 “内控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章 制度。 (4) 审慎性原则。 各项业务经营活动必须防范风险, 审慎经营, 保证基金资 产和其他委托资产的安全与完整。 (5) 有效性原则。 内控制度应根据国家政策、 法律及经营管理的需要适时修 改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。 (6) 独立性原则。 设立专门履行托管人职责的管理部门; 直接操作人员和控 制人员必须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于 内控制





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 15 度的制定和执行部门。 4、内部风险控制措施实施 (1) 严格的隔离制度。 资产托管业务与传统业务实行严格分离, 建立了明确 的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列 规章制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、人 员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 (2) 高层检查。 主管行 领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略 的制定者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查资 产托管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措施, 督促职能管理部门改进。 (3) 人事控制。 资产托管部严格落实岗位责任制, 建立 “自控防线” 、 “互 控防线”、“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人 为本”的内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。 并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防 范与控制理念。 (4) 经营控制。 资产托管部通过制定计划、 编制预算等方法开展各种业务营 销活动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效益 最大化目的。 (5) 内部风险管理。 资产托管部通过稽核监察、 风险评估等方式加强内部风 险管理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行风 险识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。 (6) 数据安全控制。 我们通过业务操作区相对独立、 数据和传真加密、 数据 传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 (7) 应急准备与响应。 资产托管业务建立专门的灾难恢复中心, 制定了基于 数据、 应用、 操作、 环 境四个层面的完备的灾难恢复方案, 并组织员工定期演练。 为使演练更加接近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订时间 演练发展到现在的“随机 演练”。从演练结果看,资产托管部完全有能力在发生 灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 16 (1) 资产托管部内部设置专职稽核监察部门, 配备专职稽核监察人员, 在总 经理的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资产 托管业务健康、稳定地发展。 (2) 完善组织结构, 实施全员风险管理。 完善的风险管理体系需要从上至下 每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托 管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每位 员工对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制的 内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 (3) 建立健全规章制度。 资产托管部十分重视内控制度的建设, 一贯坚持把 风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年 努力,资产托管部已经建立了一整套内部风险控 制制度,包括:岗位职责、业务 操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项业 务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。 (4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位 。 资产托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调 规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随 着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管 部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业 务生存和发展的生命线 。 六 、基 金托管 人对 基金管 理人 运作基 金进 行监督 的方 法和程 序 根据《基金法》、基金 合同、托管协议和有关 基金法规的规定,基金 托管人 对基金的投资范围和投 资对象、基金投融资比 例、基金投资禁止行为 、基金参与 银行间债券市场、基金 资产净值的计算、基金 份额净值计算、应收资 金到账、基 金费用开支及收入确定 、基金收益分配、相关 信息披露、基金宣传推 介材料中登 载基金业绩表现数据等 进行监督和核查,其中 对基金的投资比例的监 督和核查自 基金合同生效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管 理人违反《基金法》、 基金合同、基金托管协 议或有 关基金法律法规规定的 行为,应及时以书面形 式通知基金管理人限期 纠正,基金





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 17 管理人收到通知后应及 时核对,并以书面形式 对基金托管人发出回函 确认。在限 期内,基金托管人有权 随时对通知事项进行复 查,督促基金管理人改 正。基金管 理人对基金托管人通知 的违规事项未能在限期 内纠正的,基金托管人 应报告中国 证监会。 基金托管人发现基金管 理人有重大违规行为, 应立即报告中国证监会 ,同时 通知基金管理人限期纠正。
































鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 18 第三部 分 相关服 务机构 一 、基 金份额 发售 机构 1、直销机构 鑫元基金管理有限公司及本公司的网上交易平台 住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 1200 号2 层217 室 办公地址:上海市静安区中山北路 909 号 12 楼 法定代表人:肖炎 联系电话:021-20892066 传真:021-20892080 联系人:周芹 客户服务电话:4006066188,021-68619600 网上交易网址(含微信 交易) :www.xyamc.com (微信名称:鑫元基金 微理财 (微信账号:xyamc_ebuy)) 2、销售机构 (1) 中国工商银行股份有限公司


注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号


办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:易会满 客服电话:95588 网址:www.icbc.com.cn (2) 南京银行股份有限公司 注册地址:南京市白下区淮海路 50 号 办公地址:南京市中山路 288 号 法定代表人:胡昇荣 客服电话:96400 (江苏) 4008896400(全国) 网址:www.njcb.com.cn (3) 光大银行股份有限公司 注册地址: 北京市西城区太平桥大街 25 号光大中心 办公地址: 北京市西城区太平桥大街 25 号光大中心
































鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 19 法人代表人: 唐双宁 客服电话:95595 网站:www.cebbank.com (4) 江苏银行股份有限公司 注册地址:南京市洪武北路 55 号 办公地址:南京市洪武北路 55 号 法定代表人:夏平 客服电话:4008696098 网址:www.jsbchina.cn (5) 杭州银行股份有限公司 注册地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 办公地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 法定代表人:吴太普


客户服务电话:0571-96523


4008888508


网址:www.hzbank.com.cn (6) 东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址:东莞市东城区鸿福东路 2 号东莞农商银行大厦 办公地址:东莞市东城区鸿福东路 2 号东莞农商银行大厦 法定代表人:何沛良 客服电话:0769-961122 网址:www.drcbank.com (7) 广州银行股份有限公司 注册地址:广州大道北 195 号新达城广场南座 办公地址:广州大道北 195 号新达城广场南座 法定代表人:姚建军 客服电话:4008396699 网址:www.gzcb.com.cn (8) 江苏吴江农村商业银行股份有限公司 注册地址: 江苏省吴江区中山南路 1777 号 办公地址:江苏省吴江区中山南路 1777 号





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 20 法定代表人:陆玉根 客服电话:96068 (苏州) 4008696068(全国) 网址:www.wjrcb.com (9) 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路 15-20 楼,22-27 楼 办公地址:上海市浦东新区银城中路 15-20 楼,22-27 楼 法定代表人:胡 平西 客服电话:021-962999


4006962999 网址:www.srcb.com (10) 广东顺德农村商业银行股份有限公司 注册地址:佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路 2 号 办公地址:佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路 2 号 法定代表人:姚真勇 客服电话:0757-22223388 网址:www.sdebank.com (11) 东莞银行股份有限公司 注册地址: 东莞市莞城区体育路 21 号


办公地址: 东莞市莞城区体育路 21 号


法人代表人:廖玉林 客服电话:4001196228 网站: http://www.dongguanbank.cn (12) 徽商银行股份有限公司 注册地址: 中国安徽省合肥市安庆路 79 号天徽大厦A 座 办公地址: 中国安徽省合肥市安庆路 79 号天徽大厦A 座 法人代表人: 王晓昕 客服电话:4008896588 网站:www.hsbank.com.cn (13) 江苏张家港农村商业银行股份有限公司


注册地址: 江苏省张家港市人民中路 66 号 办公地址:江苏省张家港市人民中路 66 号





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 21 法人代表人:王自忠 客服电话:0512-96065


网站:www.zrcbank.com (14) 郑州银行股份有限公司 注册地址: 河南省郑州市郑东新区商务外环路 22 号 办公地址: 河南省郑州市郑东新区商务外环路 22 号 法人代表人:王天宇 客服电话:400-096-7585


网站:www.zzbank.cn (15) 长春农村商业银行股份有限公司 注册地址: 吉林省长春市绿园区正阳街 4288 号 办公地址: 吉林省长春市绿园区正阳街 4288 号 法人代表人:马铁刚 客服电话:96888


网站:www.cccb.cn (16) 泉州银行股份有限公司 注册地址: 福建省泉州市丰泽区云鹿路 3 号 办公地址: 福建省泉州市丰泽区云鹿路 3 号 法人代表人: 傅子能 客服电话:4008896312


网站:www.qzccbank.com (17) 江苏江南农村商业银行股份有限公司 注册地址:常州市和平中路 413 号 办公地址:常州市和平中路 413 号 法定代表人:陆向阳 客户服务电话: (0519)96005 网站:www.jnbank.com.cn (18) 北京银行股份有限公司 注册地址: 北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址: 北京市西城区金融大街丙 17 号





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 22 法定代表人: 闫冰竹 客户服务电话:95526 网站:www.bankofbeijing.com.cn (19 ) 平安银行股份有限公司


注册地址:中国广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址:中国广东省深圳市 罗湖区深南东路 5047 号 法定代表人:孙建一 客户服务电话:95511 网站:www.bank.pingan.com (20) 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市中山东一路 12 号 办公地址:上海市中山东一路 12 号 法定代表人:吉晓辉 客户服务电话:95528 网站:www.spdb.com.cn (21) 厦门银行股份有限公司 注册地址:厦门市湖滨北路 101 号厦门银行大厦 办公地址:厦门市湖滨北路 101 号厦门银行大厦 法定代表人:吴世群 客户服务电话:400-858-8888 网站: www.xmccb.com (22 ) 晋商银行股份有限公司 注册地址:山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座 办公地址:山西省太原市长风西街丽华大厦 A 座 法定代表人:阎俊生 客服电话:95105588 网站:www.jshbank.com (23) 申万宏源证券股份有限公司


注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号,世纪商贸广场 45 楼


办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号,世纪商贸广场 45 楼
































鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 23 法定代表人:储晓明 客服电话:95523 或4008895523


网址:www.swhysc.com (24) 中国银河证券股份有限公司


注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C座 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C座 法定代表人:陈有安 客服电话:400888888 网址: www.chinastock.com.cn (25) 中泰证券有限公司 注册地址:山东省济南市市中区经七路 86 号 办公地址:山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表人:李玮


客服电话:95538


网址: www.zts.com.cn/ (26) 信达证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人:张志刚


客服电话:4008008899


网址:www.cindasc.com (27) 中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人:王常青


客服电话:4008888108


网址:www.csc.com.cn


(28) 中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层(1507-1510 室)


办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 24 法定代表人:杨宝林 客服电话:0532-96577


网址:www.zxwt.com.cn


(29)


中信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座


办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人:王东明


客服电话:95558 公司网址:www.ecitic.com (30) 海通证券股份有限公司 注册地址: 上海市淮海中路 98 号 办公地址: 上海市广东路 689 号海通证券大厦 法人代表人: 王开国 客服电话:4008888001 网站:www.htsec.com (31) 广发证券股份有限公司 注册地址:广州市天河北路大都会广场 43 楼 办公地址: 广州市天河北路大都会广场 5 、18、19、36、38、39、41 、42、43 楼 法人代表人: 孙树明 客服电话:95575 网站:www.gf.com.cn (32 ) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址:上海市浦东新区商城路 618 号 客户服务电话:95521 网站:www.gtja.com (33 ) 申万宏源西部证券有限公司 注册地址: 新疆乌鲁木齐市高新区 (新市区) 北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼2005 室





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 25 办公地址: 新疆乌鲁木齐市高新区 (新市区) 北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼2005 室 客户服务电话:4008-000-562 网站:www.swhysc.com (34 ) 上海华信证券有限责任公司 注册地址:上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心9 楼 办公地址:上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心9 楼 法定代表人:郭林 客服电话:4008205999 网站:www.shhxzq.com (35 ) 中信期货有限公司 注册地址: 深圳市福田区中心三路 8 号卓 越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层 办公地址: 深圳市福田区中心三路 8 号卓 越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层 客户服务电话: 400-990-8826 网站:www.citicsf.com (36 ) 东海期货有限责任公司 注册地址: 江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号 办公地址: 江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号 法定代表人:陈太康 客户服务电话:95531/400-8888588 网站:http://www.qh168.com.cn (37) 江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址:南京市高淳区砖墙集镇 78 号 办公地址:南京市新街口中山东路 9 号天时国际商贸大厦 11 楼 E 座 法定代表人:吴言林 客户服务电话:025-56663409 网站:www.huilinbd.com (38) 北京展恒基金销售有限公司
































鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 26 注册地址: 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号


办公地址: 北京市朝阳区华严北里 2 号,民建大厦 6 层 2 5


法人代表人: 闫振杰


客服电话:4008886661


网站:http://www.myfund.com/ (39) 上海天天基金销售有限公司


注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼2 层


办公地址: 上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼


法人代表人: 其实


客服电话:4001818188


网站:www.1234567.com.cn (40) 上海好买基金销售有限公司


注册地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 办公地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室


法人代表人: 杨文斌


客服电话:4007009665


网站:www.ehowbuy.com (41) 浙江同花顺基金销售有限公司


注册地址: 浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦903 室


办公地址: 浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼


法人代表人: 李晓涛


客服电话:4008773772


网站: www.ijijin.cn (42) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司


注册地址: 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号1 幢202 室


办公地址: 浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦12 楼


法人代表人: 陈柏青


客服电话:95188


(43) 网站: https://www.antfortune.com 深圳众禄基金销售有限公司


注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25楼I、J单元
































鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 27 办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25楼I、 J单元 2 6


法人代表人: 薛峰


客服电话: 4006788887


网站: www.zlfund.cn 和 www.jjmmw.com


(44)


上海利得基金销售有限公司 注册地址: 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址: 上海市浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园10 号楼 12 楼 法人代表人: 沈继伟 客服电话: 400-033-7933 网站: www.leadbank.com.cn (45) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司


注册地址: 上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号3724 室 办公地址: 上海杨浦区秦皇岛路 32 号C 栋2 楼 法人代表人: 汪静波 客服电话: 400-820-0025 网站: :www.noahwm.com (46) 北京增财基金销售有限公司 注册地址: 北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼12 层1208 号 办公地址: 北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼12 层1208 号 法人代表人: 罗细安 客服电话: 400-001-8811 网站: www.zcvc.com.cn (47) 上海联泰资产管理有限公司


注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室 办公地址: 中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室 法人代表人: 燕斌 客服电话:400-046-6788 网站:www.91fund.com.cn


(48) 上海汇付金融服务有限公司





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 28 注册地址:上海市黄浦区西藏中路 336 号1807-5 室 办公地址:上海市黄浦区西藏中路 336 号1807-5 室 法人代表人:金佶 客户服务电话:400-820-2819 网站:fund.bundtrade.com (49) 中国国际金融股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦2 座27 层及 28 层 办公地址: 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦2 座27 层及 28 层 法人代表人:孙东青 客户服务电话: 400-910-1166 网站: www.cicc.com (50) 北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室 办公地址:北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心A 座23 层2302# 法定代表人:梁越 客户服务电话:4008-980-618 网站:www.chtfund.com (51) 北京虹点基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房2 层222 单元 办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房2 层222 单元 法定代表人:胡伟 客户服务电话:400-618-0707 (52) 网站:http://www.hongdianfund.com/ 珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491


办公地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 法定代表人:肖雯 客户服务电话: 020-89629066 网站:www.yingmi.cn (53) 大泰金石投资管理有限公司 注册地址:南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼B 区4 楼A506 室





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 29 办公地址:南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼B 区4 楼A506 室 法定代表人:袁顾明 客户服务电话:400-928-2266/021-22267995 网站:www.dtfunds.com (54) 上海陆金所资产管理有限公司 注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元 办公地址:


上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼 法定代表人: 郭坚 客户服务电话: 4008219031 网站:www.lufunds.com (55) 南京苏宁基金销售有限公司 注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 法定代表人:钱燕飞 客服服务电话:95177 网址:www.snjijin.com (56)


上海久富财富管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区莱阳路 2819 号1 幢109 室 办公地址:上海市浦东新区莱阳路 2819 号1 幢109 室 法定代表人: 赵惠蓉 客服服务电话:400-102-1813 网址:www.jfcta.com (57) 北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 号 办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 号 法定代表人:王伟刚 客服服务电话:400-619-9059 网址:www.fundzone.com (58) 上海万得基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号11 楼B 座





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 30 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号11 楼B 座 法定代表人:王廷富 客服服务电话:400-821-0203 (59) 上海基煜基金销售有限公司 注册地址: 上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室 办公地址:上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦1503 室 法定代表人: 王翔 客服服务电话:021-65370077 网址:www.jiyufund.com.cn (60)


深圳富济财富管理有限公司 注册地址:深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室 办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室 法定代表人:齐小贺 客服服务电话:0755-83999907 网址:www.jinqianwo.com (61) 天津万家财富资产管理有限公司 注册地址:天津自贸区 (中心商务区)迎宾大 道 1988 号滨海浙商大 厦公寓 2-2413 室 办公地址:北京市西城区太平桥大街丰盛胡同 28 号太平洋保险大 厦 A 座 5 层 法定代表人:李修辞 客服电话:010-59013895 网站:http://www.wjasset.com (62) 平安证券股份有限公司 注册地址:中华人民共和国广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址:中国广东省深圳市深南东路 5047 号 法定代表人:谢永林 客服电话:95511-8 网址:http://stock.pingan.com (63)


北京肯特瑞财富投资管理有限公司





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 31 注册地址:北京市海淀区中关村东路 66 号1 号楼22 层2603-06 办公地址:北京市海淀区中关村东路 66 号1 号楼22 层2603-06 法定代表人:江卉 客服服务电话:95118/ 400-088-8816 网址:http://fund.jd.com/ (64) 上海华夏财富投资管理有限 公司 注册地址:上海市虹口区东大名路 687 号1 幢2 楼268 室 办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座8 层 法定代表人:毛淮平 客服服务电话:400-817-5666 网址:www.amcfortune.com 二 、登 记机构 鑫元基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 1200 号2 层217 室 办公地址:上海市静安区中山北路 909 号 12 楼 法定代表人:肖炎 联系电话:021-20892022 传真:021-20892111 联系人:包颖


三 、出 具法律 意见 书的律 师事 务所 名称: 上海源泰律师事务所 注册地址:中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层 办公地址:中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层 负责人:廖海 联系电话:021-51150298 传真:021-51150398 联系人:刘佳 经办律师:刘佳、姜亚萍





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 32 四 、审 计基金 财产 的会计 师事 务所 名称: 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 注册地址:中国上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼


办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 法定代表人:李丹 电话:021-61238888 传真:021-61238800 联系人:薛竞、 陈轶杰 经办注册会计师: 薛竞、陈轶杰
































鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 33 第四部 分 基金的 募集 一、基金的名称:鑫元货币市场基金 二、基金的类型:货币市场基金 三、基金运作方式:契约型、开放式
































鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 34 第五部 分 基金合 同的生效 根据有关规定, 本基金满足基金合同生效条件, 基金合同 于2013 年12 月30 日正式生效 。自基金合同生效之日起,本基金管理人正式开始管理本基金。





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 35 第六部 分 基金的 投资 目标和投资范 围 一 、投 资目标 本基金将在保持基金资产安全性和高流动性的基础上, 追求超过业绩比较基 准的稳定回报 。 二 、投 资范围 本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具, 包括现金, 通知存款, 短期 融资券, 一年以内 (含一年) 的银行定期存款、 大额存单, 期限在一年以内 (含 一年)的债券回购, 期 限 在 一 年 以 内 ( 含 一 年 ) 的 中央银行票据,剩余期限在 397 天以内 (含397 天) 的债券、 资产支持证 券、 中期票据, 中国证 监会及/或 中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具 。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具, 基金管 理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围 。
































鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 36 第七部 分 基金的 投资策略 1、整体资产配置策略 本基金采取积极的投资策略, 自上而下地进行投资管理。 通过定性分析和定 量分析, 形成对短期利率变化方向的预测; 在此基础之上, 确定组合久期和类别 资产配置比例; 在此框架之下, 通过把握收益率曲线形变和无风险套利机会来进 行品种选择。 2、类属配置策略 类属配置是指基金组合在国债、 央行票据、 债券回购、 金融债、 短期融资券 及现金等投资品种之间的配置比例。 通过对各类别金融工具政策倾向、 税收政策、 信用等级、 收益率水平、 资金供求、 流动性等因素的研究判断, 采用相对价值和 信用利差策略, 挖掘不同类别金融工具的差异化投资价值, 合理配置并灵活调整 不同类属债券在组合中的构成比例,形成合理组合以实现稳定的投资收益。 3、个券选择策略 在确定债券平均组合久期、 期限结构配置和类属配置的基础上, 对影响个别 债券定价的主要因素, 包括信用风险、 流动性、 市场供求、 票息及付 息频率、 税 赋、 含权等因 素进行分析, 有限选择央票、 短期国债等高等级债券品种以规避违 约风险, 在此基础上通过拟合收益率曲线寻找定价低估、 收益率偏高的券种进行 重点关注。 4、回购策略 该策略是利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投 资收益的投资策略。 该策略的基本模式是利用买入债券进行正回购, 在利用回购 融入资金购买收益率较高债券品种, 如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入 资金。 在进行回购放大操作时, 基金管理人将严格遵守相关法律法规关于债券正 回购的有关规定。 基金管理人也将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需 求激增的机会, 通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。 5、收益率曲线策略 根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供 的价值判断基础, 结合对当期和远期资金面的分析, 寻求在一段时期内获取因收 益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。 本基金将比较分析子弹





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 37 策略、 哑铃策略和梯形策略等在不同市场环境下的表现, 构建优化组合, 获取合 理收益 。
































鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 38 第八部 分 基金的 业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为: 同期活期存款利率(税后) 本基金定位为现金管理工具, 注重基金资产的流动性和安全性, 因此采用活 期存款利率 (税后) 作为业绩比较基准。 活期存款利率由中国人民银行公布, 如 果活期存款利率或利息税发生调整, 则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生 效。 如果今后法律法规发生变化, 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比 较基准适用于本基金时, 经基金管理人和基金托管人协商一致后, 本基金可以在 报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告, 而无需召开基金份额持有人 大会 。
































鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 39 第九部 分 基金的 风险收益特征 本基金 属于 货币市 场基 金,属 于证 券投资 基金 中的低 风险 产品。 一般 情况, 其风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金 。
































鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 40 第十部 分 基金投 资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈 述或重大遗漏 ,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定, 于 2017 年10 月 24 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复 核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资报告中所载数据截止至 2017 年9 月30 日。 本报告中财务资料未经审 计。 1 报 告期 末基金 资产 组合情 况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 固定收益投资 7,810,378,677.21 40.66 其中:债券 7,810,378,677.21 40.66 资产支持证券 -


- 2 买入返售金融资产 2,430,741,206.11 12.65 其中:买断式回购的买 入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金 合计 8,879,289,128.43 46.23 4 其他资产 88,262,114.06 0.46 5 合计 19,208,671,125.81 100.00


2 报 告期 债券回 购融 资情况


序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报 告 期 内 债 券 回 购 融 资 余 额 3.33 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例 (%) 2 报 告 期 末 债 券 回 购 融 资 余 额 100,006,649.99 0.52 其中:买断式回购融资 - - 注: 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值比例为报告期内每个交易日融资 余额占基金资产净值比例的简单平均值。





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 41 债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明 注:在 本报 告期 内本 货币 市场基 金债 券正 回购 的资 金余额 未超 过资 产净 值 的20% 。 3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限 3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 102 报告期内投资组合平均剩余期限最 高值 108 报告期内投资组合平均剩余期限最 低值 36


报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明 注:本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。 3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例


序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 净值的比例(%) 各期限负债占基金资产 净值的比例(%) 1 30 天以内 28.94


0.52


其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天(含)-60 天 12.27 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 3 60 天(含)-90 天 17.41 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天(含)-120 天 9.95 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 120 天(含)-397 天 (含) 31.53 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 100.11 0.52


4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天情 况说 明 注: 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 42 5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合


序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 149,563,218.72 0.78 2 央行票据 - - 3 金融债券 848,626,141.96 4.44 其中:政策性金融债 848,626,141.96 4.44 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 380,013,123.42 1.99 6 中期票据 - - 7 同业存单 6,432,176,193.11 33.68 8 其他 - - 9 合计 7,810,378,677.21 40.89 10 剩余存续期超过 397 天 的浮动利率债券 - -


6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明 细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 111719297 17 恒丰银 行CD297 9,500,000 908,443,345.58 4.76 2 111785599 17 合肥科 技农村商 业银行股 份有限公 司CD033 5,000,000 494,998,400.01 2.59 3 170204 17 国开04 4,500,000 448,881,043.89 2.35 4 111784724 17 海安农 村商业银 行CD018 4,000,000 399,422,881.12 2.09 5 111781710 17 宁波银 行CD137 3,000,000 299,163,378.66 1.57 6 111792905 17 宁波银 行CD053 3,000,000 297,607,691.78 1.56 7 111713099 17 浙商银 行CD099 3,000,000 290,449,206.56 1.52 8 170203 17 国开03 2,000,000 199,730,058.29 1.05 9 111784735 17 山西尧 都农商行 CD101 2,000,000 199,708,499.89 1.05 10 111781953 17 宁波银 行CD142 2,000,000 199,357,620.17 1.04





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 43


7 “ 影子 定价 ” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离


项目 偏离情况


报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间 的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0229% 报告期内偏离度的最低值 -0.0119% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平 均值 0.0104% 报 告期 内负偏 离度 的绝 对值 达到 0.25% 情 况说 明 注: 报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25% 。 报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明 注: 报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5% 。 8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券投 资 明细


注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9 投 资组 合报告 附注 9.1 基 金计 价方法 说明 本基金采用摊余成本法计价, 即计价对象以买入成本列示, 按实际利率或商 定利率每日计提利息,并考虑其买入时的溢价与折价 在 其 剩 余 期 限 内 平 均 摊 销 。 9.2 基 金投 资前十 名证 券的发 行主 体被监 管部 门立案 调查 或编制 日前 一年内 受 到 公开 谴责、 处罚 的投资 决策 程序说 明: 本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或 在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。 9.3 其 他资 产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 16,155.94 2 应收证 券清 算款 - 3 应收利 息 66,011,858.11 4 应收申 购款 22,234,100.01 5 其他应 收款 - 6 待摊费 用 - 7 其他 - 8 合计 88,262,114.06





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 44 第十一 部分 基金的 业绩 基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保 证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险, 投资者在作出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募说明书。 历 史时 间段 本 基金 份额净 值收益 率及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率的比 较 (截止时间2017 年 9 月30 日) 鑫元货币 A 阶段 净值收 益率① 净值收 益率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2014 年1 月 1 日至 2014 年12 月31 日 4.7615% 0.0055% 0.3500% 0.0000% 4.4115% 0.0055% 2015 年1 月 1 日至 2015 年12 月31 日 3.6014%


0.0049% 0.3500% 0.0000% 3.2514% 0.0049% 2016 年1 月 1 日至 2016 年12 月31 日 2.5639% 0.0026% 0.3500% 0.0000% 2.2139% 0.0026% 2017 年1 月 1 日至 2017 年6 月30 日 1.7887% 0.0013% 0.1736% 0.0000% 1.6151% 0.0013% 2017 年7 月 1 日至 2017 年9 月30 日 0.9395% 0.0010% 0.0882% 0.0000% 0.8513% 0.0010% 注: 本基金自2015 年1 月7 日起收益分配按日结转份额 。 鑫元货币 B 阶段 净值收 益率① 净值收 益率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 45 2014 年1 月1 日至2014 年 12 月31 日 5.0259% 0.0056% 0.3500% 0.0000% 4.6759% 0.0056% 2015 年1 月1 日至2015 年 12 月31 日 3.8502% 0.0049% 0.3500% 0.0000% 3.5002% 0.0049% 2016 年1 月1 日至2016 年 12 月31 日 2.8105% 0.0026% 0.3500% 0.0000% 2.4605% 0.0026% 2017 年1 月1 日至2017 年 6 月30 日 1.9097% 0.0013% 0.1736% 0.0000% 1.7361% 0.0013% 2017 年7 月1 日至2017 年 9 月30 日 1.0006% 0.0010% 0.0882% 0.0000% 0.9124% 0.0010% 注: 本基金自2015 年1 月7 日起收益分配按日结转份额 。
































鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 46 第十二 部分 基金的 费用与税收 一 、基 金费用 的种 类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、基金的销售服务费; 4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、 律 师 费 、 诉讼费和仲裁费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易 或结算费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、按 照国 家有关 规定 和《基 金合 同》约 定, 可以在 基金 财产中 列支 的其他 费用。 二 、基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式 1、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。 管理费的计算 方法如下: H=E×0.33%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令, 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财 产中一 次性 支付 给基金 管理人 。若 遇法 定节假 日、 公休 日 或不 可抗力 等, 支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金 的托 管费 按前 一 日基金 资产 净值 的 0.1%的年 费率 计提 。托 管 费的 计 算方法如下: H=E×0.1%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值





























鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 47 基金托管费每日 计提, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人向基 金托管 人发送 基金 托管 费划款 指令, 基金 托管 人复核 后于次 月前 5 个工作 日内 从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%, 对于由B 类降级为 A 类的 基金份额持有人, 年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金 份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类 升级为 B 类 的基金份额持有人, 年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基 金份额的费率。两类基金份 额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提, 按月支付。 由基金 管理人向基金托管人发送基金 销售服务费划付指令, 经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财 产中一次性支付给注册登记机构, 由注册登记机构代付给销售机构。 若遇法定节 假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的, 支付日期顺延至最近可支付日支 付 。 上述“一、基金费用的种类中第 4-9 项费用 ”,根据有关法规及相应协议 规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 三 、不 列入基 金费 用的项 目 下列费用不列入基金费用: 1、基 金管 理人和 基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、 《基金合同》生效前的相关费用; 4、其 他根 据相关 法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项 目。 四 、基 金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律、 法规执 行 。
































鑫元货币市场基金更新招募说明书 摘要 (2018 年第1 号) 48 第十三 部分 对招募 说明书 更新部分的 说明 本基金管理人依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作 管理办 法》 、 《证券 投资 基金销 售管理 办法》 、 《 证券投 资基金 信息披 露 管理办 法》 及其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本 基 金 实 施 的 投 资 管 理 活 动 , 对本基金的原招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下: 一、 在 “ 重 要 提 示 ” 中 , 更 新 了 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 、 有 关 财 务数据截止日和净值表现截止日。 二、 在“第三部分 基金管理人” 部 分 , 对 基金管理人情况、主要人员 情况 的相关内容进行了更新。 三、 在“第三部分 基金管理人” 部 分 , 对 基金管理人情况、主要人员 情况 的相关内容进行了更新。 四、 在 “ 第 五 部 分


相 关 服 务 机 构 ” 部 分 , 更 新 了 基 金 份 额 发 售 机 构 、 登记机构、审计基金财产的会计师事务所的相关信息。 五、 在 “ 第 九 部 分


基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ” 部 分 , 更 新 了 基 金 的 网 上 直销交易系统快速赎回业务 的相关信息。 六、 在“第十 部分 基金的投资” 部 分 , 更 新 了 “ 投 资 组 合 报 告 ”的内 容,截止日期更新为 2017 年 9 月 30 日,该 部分内容均按有关规定编制,并经 本基金托管人复核 。


七、 在 “ 第十一 部分


基金的 业绩” 部 分 , 更 新 了 “ 历 史 时 间 段 本 基 金 份额净值收益率 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 的 比 较 ”, 截 止 日 期 更 新 为 2017 年9 月30 日, 该部分内容均按照有关规定编制, 并经本基金托管人复核。 八、 在 “第二十一部分 托管协议的内容摘要” 部分, 更新了基金管理人 的法定代表人和注册资本的信息。 九、 在“ 第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ” 部分, 更新了网上留 言的栏目位置信息。 十、 在“第二十 三部分 其他应披露事项 ”部分, 更新了本报告期内 的信 息披露事项 。