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银河钱包货币:更新招募说明书摘要(2018年2月)查看PDF公告




























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 1 银 河钱 包货 币市 场基 金 招 募说 明书 ( 更新 摘要 ) 【重要提 示 】





本基金根据中国证券监督管理委员会 2017 年 6 月 8 日《关于准予银 河钱包 货币市场基金注册 的批复》(证监许可【2017 】866 号)的注册。 中国证监会对本基金募集的 注册, 并不表明其对本基金的价值和收益做出实 质性判断或保证, 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对基金的投资 价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 基金管理 人保证 《 银河 钱包货币 市场基 金 招募 说明书》(以下 简称 “ 招募说 明书 ”或 “本招募说明书 ”)的内容真实、准确、完整。 本基金为货币市场基金, 风险和预期收益低于股票型基金、 混合型基金、 债 券型基金。 本基金投资于货币市场工具, 受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响 较大 。 投资人在投资本基金前, 需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特 性, 充分考虑自身的风险承受能力, 理性判断市场, 对投资本基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策。 投资人根据所持 有份额享受基金的收益, 但同时 也需承担相应的投资风险。 投资本基金可能遇到的风险包括: 市场风险、 管理风 险、流动性风险、 操作或技术风险和政策变更风险 等。 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类 金融机构。 投资者应当认真阅读基金合同、 基金招募说明书等信息披露文件, 自 主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责 的原则管理和运用基金财产, 但不保证投资本基金一定盈利, 也不保证基金份额持有人的最低收益。 基金的过 往业绩并不代表未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金 业绩表现的保证。 本招募说明书所载内容截止日为2017 年12 月29 日,有关财务数据和净值表


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 2 现截止日为 2017 年 9 月 30 日(财务数据未经审计) 。 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的, 以本次更新的招募说明书 为准。 第 一节 基金管理人 一 、基 金管理 人概 况 基金管理人:银河 基金管理有限公司 住所:上海市浦东新区世纪大道 1568 号 15 层 办公地址: 上海市浦东新区世纪大道 1568 号15 层 法定 代表人:刘立达 成立日期:2002 年6 月14 日 注册资本:2.0 亿元人民币 电话:(021)38568888 联系人: 罗琼 股权结构: 持股单位 出资额(万元) 占总股本比例 中国银河金融控股有限责任公司 10000 50% 中国石油天然气集团公司 2500 12.5% 上海城投(集团)有限公司 2500 12.5% 首都机场集团公司 2500 12.5% 湖南电广传媒股份有限公司 2500 12.5% 合


计 20000 100% 二、 主 要人员 情况 1、 基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 董事长刘立达先生,中共党员,英国威尔士大学(班戈)金融 MBA 。2014 年4 月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988 年至2008 年在中国人民银行


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 3 总行工作, 历任金融研究所国内金融研究室助理研究员, 研究局资本市场处主任 科员、货币政策处副调研员。2008 年 6 月进入中国银河金融控股有限责任公司 工作, 曾任股权管理运营部总经理、 银河保险经纪公司董事、 战略发展部总经理、 综合管理部总经理等职。2016 年加入银河基金管理有限公司担任总经理。 董事范永武先生, 中共党员, 厦门大学会计学博士, 哥伦比亚大学硕士, 持 有注册会计师、 注册资产评估师等专业资格证书。18 年金融行业从业经历,1999 年 7 月至 2014 年 1 月 任职于中国证监会,担任并购监管二处处长等职务;2014 年1 月至 2015 年1 月, 担任中信证券股份有限公司董事总经理;2015 年1 月至 2017 年 11 月, 担任中信并购基金管理有限公司法定代表人、 总经理; 现任银河 基金管理有限公司总经理。 董事王志强先生, 中共党员,工商管理硕士。2006 年 3 月被选举为银河基 金管理有限公司第二届董事会董事, 第三届董事会、 第四届董事会连任。 历任上 海机电 (集团) 公司科 长、 处长、 总会计师 , 上海久事公司计财部副总 , 上海市 城市建设投资开发总公司计财部副总经理、 副总会计师等职 。 现任上海市城市建 设投资开发总公司副总经理。 董事熊人杰先生,大学本科学历。2006 年 3 月被选举为银河基金管理有限 公司第二届董事会董事, 第三届董事会、 第四届董事会连任。 曾任职于湖南人造 板厂进出口公司、 湖南省广电总公司、 湖南电广传媒股份有限公司。 现任深圳市 达晨创业投资公司副总裁。 董事唐光明先生, 中共党员, 硕士研究生学历。2011 年10 月被选举为银河 基金管理有限公司第三届董事会董事, 第四届董事会连任。 历任中国船舶工业总 公司综合计划司投资一处科员, 金飞民航经济发展中心项目经理, 首都机场集团 公司业务经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。 董事陆地先生,中共党员,大学本科学历。2017 年 2 月被选举为银 河基金 管理有限公司第四届董事会董事。 历任中国人保信托投资公司副处长、 中国银河 证券经纪业务总部机构部副经理、 中国银河证券北京安外证券营业部总经理、 中 国银河金融控股有限责任公司综合部董事长秘书, 现任中国银河金融控股有限责 任公司股权管理运营部副总经理。 董事戚振忠先生,中共党员,企业管理硕士,高级经济师。2017 年 2 月被


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 4 选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械厂技术 员、 大港油田局办公室科员、 大港油田经济研究所科员, 现任中石油集团公司资 本运营部处长。 独立董事 王福 山先生 , 中共党员 , 大 学本科 学 历,高级 工程 师。2002 年 6 月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事, 第二届、 第三届、 第 四届董事会连任。 历任北京大学教师, 国家地震局副司长, 中国人民保险公司部 门总经理, 中国人保信托投资公司副董事长, 深圳阳光基金管理公司董事长等职。 现任中国人寿保险公司巡视员。 独立董事王建宁先生, 中共党员, 硕士, 律师 。2015 年11 月被选举 为银河 基金管理有限公司第四届董事会独立董事。 历任国家建设委员会干部, 国家经济 委员会外事局干部, 国家计划委员会工业经济联合会国际部干部, 日本野村证券 株式会社总部投资及咨询 顾问, 全国律协会员法律助理, 现任北京德恒律师事务 所律师、合伙人。 独立董事郭田勇先生,2014 年 4 月被选举为银河基金管理有限公司独立董 事。 中央财经大学金融学院教授、 博士生导师, 中央财经大学中国银行业研究中 心主任。 亚洲开发银行高级顾问、 中国人民银行货币政策委员会咨询专家、 中国 银监会外聘专家、 中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、 中国国际金融 学会理事。 独立董事李笑明先生,中共党员,经济师。2014 年 4 月被选举为银河基金 管理有限 公司独 立董事 。 历任 中国人 民银行 国家外汇 管理局 办公室 副主任、主 任; 国家外汇管理局 办公室副主任、 主任; 中央汇金投资有限公司副总经理; 中 再保、国开行董事。 监事长李立生先生, 中共党员, 硕士研究生学历。 历任建设部标准定额研究 所助理研究员, 中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理, 中国银河证 券有限责任公司研究中心综合研究部副经理,银河基金管理有限公司筹备组成 员, 银河基金管理有限公司研究部总监、 基金管理部总监、 基金经理、 金融工程 部总监、产品规划部总监、督察长等职。 监事朱洪先生, 中共党员, 经济学硕士, 高级经济师。 历任中国工商银行华 融信托投资公司华东分部总经理、 远东房地产公司总经理; 银河证券上 海总部党


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 5 委书记、 总经理、 公司 纪检委员; 亚洲证券 ( 银河证券党委派任) 总 裁、 党委书 记; 银河保险经纪公司总经理、 董事长等职, 现任中国银河投资管理有限公司董 事。 监事赵斌先生, 中共党员, 大学本科学历。2015 年11 月被选举为银河基金 管理有限公司第四届监事会监事。 先后任职于北京城建华城监理公司、 银河证券 有限公司。现任银河基金管理有限公司北京分公司总经理。 总经理范永武先生,中共党员,厦门大学会计学博士,哥伦比亚大学硕士, 持有注册 会计师 、注册 资产评估 师等专 业资格 证书。18 年金融 行业 从业经历, 1999 年 7 月至 2014 年 1 月任职于中国证监会,担任并购监管二处处长等职务; 2014 年 1 月至 2015 年 1 月, 担任中信证券股份有限公司董事总经理;2015 年 1 月至 2017 年 11 月, 担 任中信并购基金管理有限公司法定代表人、 总经理;2017 年 12 月加入银河基金管理有限公司。 副总经理陈勇先生, 中共党员, 大学本科学历。 历任哈尔滨证券公司友谊路 证券交易营业部电脑部经理、 和平路营业部副总经理, 联合证券有限责任公司哈 尔滨和平路营业部总经理、 联合证券公司投资银行总部高级经理, 中国银河证券 有限责任 公司总 裁办公 室秘书处 副处长 、处长 、 (党委 办公室 )副主 任, 中国银 河证券股 份有限 公司总 裁办公室 (党委 办公室 )副主任 (主持 工作) ,期间任北 京证券业 协会秘 书长( 兼),中 国银河 金融控 股有限责 任公司 战略发 展部执行总 经理,现兼任银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。 督察长秦长建先生, 中共党员, 研究生学历, 硕士学位。 持有中国注册会计 师、 国际注册内部审计师、 法律职业资格证书、 中国注册资产评估师等专业资格 证书, 先后在会计师事务所、 上市公司等行业从事内审、 财务、 资产 评估等工作。 2007 年加入银河基金, 先后任监察部监察稽核( 内审) 、 财务部总监、 综合管理部 总监。 2、 本基金基金 经理 刘铭先生,硕士研究生学历,6 年金融行业相关从业经历。曾任职于上海汽 车集团财务有限责任公司固定收益部、 上海银行股份有限公司资产管理部, 从事 固定收益交易、 研究与投资相关工作,2016 年 7 月加入我公司固定收益部。2016


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 6 年12 月起担任银河银富货币市场基金的基金经理,2017 年4 月起担任银河君尚 灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、 银河君荣灵活配置混合型证券投资基 金的基金经理、 银河君信灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、 银河君盛灵 活配置混合型证券投资基金的基金经理、 银河君润灵活配置混合型证券投资基金 的基金经 理、 银河君耀灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、 银河君腾灵活 配置混合型证券投资基金的基金经理、 银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金的 基金经理,2017 年 6 月起担任银河钱包货币市场基金的基金经理,2017 年12 月起担任银河铭忆3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。





3、 投资决策委员会成员 董事长 刘立达先生, 副总经理陈勇先生, 总经理助理兼股票投资部总监钱睿 南先生, 总经理助理兼战略规划部总监吴磊先生, 研究部总监刘风华女士, 固定 收益部 总监 韩晶先生, 股票投资部 总监助理张杨先生, 股票投资部基金经理神玉 飞先生。 上述人员之间均无近亲属关系。 第 二节 基金 托管人 一、 基 本情 况 公司法定中文名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行) 公司法定英文名称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人:牛锡明 住





所:上海市浦东新区银城中路 188 号


办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号 邮政编码:200120


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 7 注册时间:1987 年 3 月 30 日 注册资本:742.62 亿元 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25 号 联系人:陆志俊 电


话:95559 交通银行 始建于 1908 年,是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的 发钞行之 一。1987 年 重新组建 后的交 通银行 正式对外 营业, 成为中 国第一家全 国性的国有股份制商业银行,总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合 交易所挂牌上市, 2007 年 5 月在上海证券交易所挂牌上市。 根据 2016 年英国 《银 行家》杂志发布的全 球千家大银行报告,交通银行一级资本位列第 13 位,较上 年上升 4 位;根据 2016 年美国《财富》杂志发布的世界 500 强公司排行榜,交 通银行营业收入位列第 153 位,较上年上升 37 位。 截至 2017 年 9 月 30 日,交通银行资产总额为人民币 89357.90 亿 元。2017 年 1-9 月,交通银行实现净利润( 归属于母公司股东) 人民币 544.19 亿元。 交通银行总行设 资产托管业务中心 (下文简称 “托管中心” ) 。 现有员工具有 多年基金、证券和银行的从业经验, 具备基金从 业资格,以及经济师、会计师、 工程师和律师 等中高级 专业技术职称, 员工的学 历层次较高, 专业分布合理, 职 业技能优良, 职业道德素质过硬, 是一支诚实勤勉、 积极进取、 开拓创新、 奋发 向上的 资产 托管从业人员队伍。 二 、主 要人员 情况 牛锡明先生,董事长、执行董事。 牛先生 2013 年 10 月至今任本行董事长、 执行董事,2013 年 5 月至 2013 年 10 月任本行董事长、执行董事、行长,2009 年 12 月至 2013 年 5 月任本行副董 事长、执行董事、行长。牛先生 1983 年毕业 于中央财经大学金融系,获学士学 位,1997 年 毕业 于哈 尔滨工业 大学 管理学 院 技术经济 专业 ,获硕 士 学位,1999 年享受国务院颁发的政府特殊津贴。 彭纯先生,副董事长、执行董事、行长。 彭先生 2013 年 11 月起任本行副董事长、 执行董事,2013 年 10 月起任本行


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 8 行长; 2010 年 4 月至 2013 年 9 月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金 投资有限责任公司执行董事、 总经理;2005 年 8 月至 2010 年 4 月任本行执行董 事、副行长;2004 年 9 月至 2005 年 8 月任本行副行长;2004 年 6 月至 2004 年 9 月任本行董事、行长助理;2001 年 9 月至 2004 年 6 月任本行行长 助理;1994 年至 2001 年历任本行 乌鲁木齐分行副行长、行长,南宁分行行长,广州分行行 长。彭先生 1986 年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。 袁庆伟女士,资产托管业务中心总裁。 袁女士 2015 年 8 月起 任本行资产托管业务中心总裁;2007 年 12 月至 2015 年 8 月, 历任本行资产托管部总经理助理、 副总经理, 本行资产托管业务中心副 总裁; 1999 年 12 月至 2007 年 12 月, 历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、 科长、处长助理、副处长,会计结算部高级经理。袁女士 1992 年毕 业于中国石 油大学计算机科学系,获得学士学位,2005 年于新疆财经学院获硕士学位。 三 、基 金托管 业务 情况 截至 2017 年 9 月 30 日, 交通银行共托管证券投资基金 319 只。 此外, 交通 银行 还托管了基金公司特定客户资产管理计划、 证券公司客户资产管理计划、 银 行理财产品、 信托计划、 私募投资基金、 保险资金、 全国社保基金、 养老保障管 理基金、企业年金基金、QFII 证 券投资资产 、RQFII 证 券投资资产 、QDII 证券 投资资产和 QDLP 资金 等产品。 四 、基 金托管 人的 内部控 制制 度 1、 内部控制目标 交通银行严格遵守国家法律法规、 行业规章及行内相关管理规定, 加强内部 管理, 保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行, 通过对各种风险的 梳理、 评估、 监控, 有 效地实现对各项业务风险的管控, 确保业务稳健运行, 保 护基金持有人的合法权益。 2、 内部控制原则 (1 )合 法性原 则:托 管中心制 定的各 项制度 符合国家 法律法 规及监 管机构


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 9 的监管要求,并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 (2 )全 面性原 则:托 管中心建 立各二 级部自 我监控和 风险合 规部风 险管控 的内部控制机制,覆盖各项业务、各个部门和各级人员,并渗透到决策、执行、 监督、反馈 等各个经营环节,建立全面的风险管理监督机制。 (3 )独 立性原 则:托 管中心独 立负责 受托基 金资产的 保管, 保证基 金资产 与交通银行的自有资产相互独立, 对不同的受托基金资产分别设置账户, 独立核 算,分账管理。 (4 )制 衡性原 则:托 管中心贯 彻适当 授权、 相互制约 的原则 ,从组 织结构 的设置上确保各二级部和各岗位权责分明、 相互牵制, 并通过有效的相互制衡措 施消除内部控制中的盲点。 (5 )有 效性原 则:托 管中心在 岗位、 业务二 级部和风 险合规 部三级 内控管 理模式的基础上, 形成科学合理的内部控制决策机制、 执行机制和监督机制, 通 过行之有效的控制 流程、 控制措施, 建立合理的内控程序, 保障内控管理的有效 执行。 (6 )效 益性原 则:托 管中心内 部控制 与基金 托管规模 、业务 范围和 业务运 作环节的风险控制要求相适应, 尽量降低经营运作成本, 以合理的控制成本实现 最佳的内部控制目标。 3、 内部控制制度及措施 根据 《证券投资基金法》 、 《中华人民共和国商业银行法》 等法律法规, 托管 中心 制定了一整套严密、 高效的 证券投资基金托管 管理规章制度, 确保基金托管 业 务 运 行 的 规 范 、 安 全 、 高 效 , 包括 《 交 通 银 行 资 产 托 管 业 务 管 理 暂 行 办 法 》 、 《交通银行资产托管部业务风险管理暂行办法》 、 《交通银行资产托 管部项目开发 管理办法》 、 《交通银行资产托管部信息披露制度》 、 《交通银行资产托管部保密工 作制度》 、 《交通银行资产托管业务从业人员守则》 、 《交通银行资产托管部业务资 料管理制度》 等, 并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。 做到业务分 工合理, 技术系统完整独立, 业务管理制度化, 核心作业区实行封闭管理, 有关 信息披露由专人负责。


托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、 事中风控和事后检查措施 实现全流程、 全链条的风险控制管理, 聘请国际著名会计师事务所对基金托管业


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 10 务运行进行国际标准的内部控制评审。 五 、基 金托管 人对 基金管 理人 运作基 金进 行监督 的方 法和程 序 交通银行作为基金托管人, 根据 《证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基 金运作管理办法》 和有关证券法规的规定, 对基金的投资对象、 基金资产的投资 组合比例、 基金资产的核算、 基金资产净值的计算、 基金管理人报酬的计提和支 付、基金托管人报酬的计提和支付、 基金的申购 资金的到账与赎回资金的划付 、 基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 交通银行作为基金托管人, 发现基金管理人有违反 《证券投资基金法》 、 《公 开募集证券投资基金运作管理办法》 等有关证券法规和 《基金合同》 的行为, 应 当及时通知基金管理人予以纠正, 基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调 整。 交通银行有权对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。 基金管理人对交 通银行通知的违规事项未能及时纠正的,交通银行须报告中国证监会。 交通银行作为基金托管人, 发现基金管理人有重大违规行为, 须立即报告中 国证监会,同时通知基金管理人限期纠正。 六 、其 他事项 最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违 规行为, 未受到中国人民银行、 中国证监会、 中国银监会及其他有关机关的处罚。 负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。 第 三节 相关服务机构 一 、基 金份额 销售 机构 1、直销机构 (1 )银河基金管理有限公司 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号15 层


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 11 法定代表人: 刘立达 公司网站:www.galaxyasset.com (支持网上交易) 客户服务电话:400-820-0860 直销业务电话:(021)38568981/ 38568507


传真交易电话:(021)38568985 联系人:赵冉、郑夫桦 (2 )银河基金管理有限公司北京分公司 地址:北京市西城区月坛西街 6 号院A-F 座三层(邮编:100045) 电话: (010)56086900 传真: (010)56086939 联系人:孙妍 (3 )银河基金管理有限公司广州分公司 地址:广州市天河区天河北路 90-108 号光华大厦西座三楼(邮编: 510620) 电话: (020)37602205 传真: (020)37602384 联系人:史忠民 (4 )银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 地址:哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号 电话: (0451)82812867 传真: (0451)82812869 联系人:崔勇 (5 )银河基金管理有限公司南京分公司 地址:南京市江东中路 201 号3 楼南京银河证券江东中路营业部内(邮编: 210019 ) 电话: (025)84671299 传真: (025)84523725 联系人:李晓舟 (6 )银河基金管理有限公司深圳分公司 地址: 深圳市福田区深南大道 4001 号时代金融中心大厦 6F (邮编:518046)


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 12 电话:( 0755)82707511 传真: (0755)82707599 联系人:史忠民 2、代销机构 (1 ) 中 国 银 河 证 券 股 份 有 限 公 司


住 所 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街35 号 国 际 企 业 大 厦C 座


法 定 代 表 人 : 陈 共 炎 电 话 : (010 )66568292 传 真 : (010 )66568990 联 系 人 : 邓 颜


客 户 服 务 电 话 :400-888-8888 网 址 :www.chinastock.com.cn (2 ) 中 泰 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 山 东 省 济 南 市 市 中 区 经 七 路86 号 法 定 代 表 人 : 李 玮 电 话 : (0531 )68889155 传 真 : (0531 )68889752 联 系 人 : 吴 阳 客 户 服 务 电 话 :95538 网 址 :www.zts.com.cn (3 ) 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 江 苏 大 厦A 座38 -45 层 法 定 代 表 人 : 宫 少 林 电 话 :(0755)82943666 传 真 :(0755)82943636 联 系 人 : 林 生 迎 客 户 服 务 电 话 :95565 、4008-888-111 网 址 :www.newone.com.cn (4 ) 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 13 住 所 : 上 海 市 静 安 区 新 闸 路1508 号 法 定 代 表 人 : 薛 峰 电 话 :(021)22169999 传真: (021)22169134 联 系 人 : 李 芳 芳 客 户 服 务 电 话 :95525 网 址 :www.ebscn.com (5 ) 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 上 海 市 淮 海 中 路98 号 办 公 地 址 : 上 海 市 广 东 路689 号 海 通 证 券 大 厦 法 定 代 表 人 : 王 开 国 电 话 :(021)23219000 传 真 :(021)23219100 联 系 人 : 金 芸 、 李 笑 鸣 客 户 服 务 电 话 :95553 或 拨 打 各 城 市 营 业 网 点 咨 询 电 话 网 址 :www.htsec.com (6 ) 长 江 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 湖 北 省 武 汉 市 新 华 路 特8 号 长 江 证 券 大 厦 法 定 代 表 人 : 尤 习 贵


电 话 :(027)-65799999 传 真 :(027)-85481900 联 系 人 : 奚 博 宇 客 户 服 务 电 话 :4008-888-999 或95579 网 址 :www.95579.com (7 ) 申 万 宏 源 证 券 有 限 公 司 住所: 上 海 市 徐 汇 区 长 乐 路989 号45 层 法 定 代 表 人 : 李 梅 电 话 : (021 )33389888 传 真 :(021)33388224


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 14 联 系 人 : 黄 莹 客 户 服 务 电 话 :95523 或400-889-5523 网址: www.swhysc.com (8 ) 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道7088 号 招 商 银 行 大 厦 第A 层 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 亮 马 桥 路48 号 中 信 证 券 大 厦20 层 法 定 代 表 人 : 王东明 联 系 人 : 陈 忠 电 话 : (010 )84683893 传 真 : (010 )84685560 客 户 服 务 电 话 :95558 网 址 :www.cs.ecitic.com (9 ) 安 信 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 福 田 区 金 田 路4018 号 安 联 大 厦35 层、28 层A02 单元 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道2008 号 中 国 凤 凰 大 厦1 栋9 层 法 定 代 表 人 : 牛 冠 兴 电 话 :(0755)82825551 传 真 :(0755)82558355 联 系 人 : 朱 贤 客 户 服 务 电 话 :4008-001-001 网 址 :www.essence.com.cn (10 ) 中 航 证 券 有 限 公 司 住 所 : 江 西 省 南 昌 市 抚 河 北 路291 号 办 公 地 址 : 南 昌 市 红 谷 滩 新 区 红 谷 中 大 道1619 号 国 际 金 融 大 厦A 座41 楼 法 定 代 表 人 : 杜 航 电 话 :(0791)6768763 传 真 :(0791)6789414 联 系 人 : 余 雅 娜 客 户 服 务 电 话 :400-8866-567


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 15 网 址 :www.scstock.com (11 ) 中 信 证 券 ( 山 东 ) 有 限 责 任 公 司 住 所 : 山 东 省 青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路222 号1 号楼20 层 法 定 代 表 人 : 杨 宝 林 联 系 人 : 吴 忠 超 电 话 : (0532 )85022326 传 真 : (0532 )85022605 客 户 服 务 电 话 :(0532)96577 网 址 :www.zxwt.com.cn (12 ) 金 元 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 海 口 市 南 宝 路36 号 证 券 大 厦4 楼 办 公 地 址 : 深 圳 市 深 南 大 道4001 号 时 代 金 融 中 心17 层 法 定 代 表 人 : 陆 涛 电 话 : (0755 )83025666 传 真 : (0755 )83025625 联 系 人 : 蒋 浩 客 户 服 务 电 话 :400-8888-228 网 址 :www.jyzq.cn (13 ) 广 州 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 广 州 市 先 烈 中 路69 号 东 山 广 场 主 楼17 楼 办 公 地 址 : 广 州 市 天 河 区 珠 江 西 路5 号 广 州 国 际 金 融 中 心 主 塔19 层、20 层 法 定 代 表 人 : 邱 三 发 电 话 :(020)88836999 传 真 :(020)88836654 联 系 人 : 林 洁 茹 客 户 服 务 电 话 :020-961303 网 址 : www.gzs.com.cn (14 ) 华 龙 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 甘 肃 省 兰 州 市 城 关 区 静 宁 路308 号


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 16 办 公 地 址 : 甘 肃 省 兰 州 市 城 关 区 东 岗 西 路638 号 法 定 代 表 人 : 李 晓 安 电 话 : (0931 )4890100、( 0931 )4890619 传 真 : (0931 )4890628 联 系 人 : 邓 鹏 怡 客 户 服 务 电 话 :96668 、400-689-8888 网 址 :www.hlzqgs.com (15 ) 华 安 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 安 徽 省 合 肥 市 政 务 文 化 新 区 天 鹅 湖 路198 号 办 公 地 址 : 安 徽 省 合 肥 市 政 务 文 化 新 区 天 鹅 湖 路198 号 财 智 中 心B1 座 法 定 代 表 人 : 李 工 电 话 : (0551 )65161666 传 真 : (0551 )65161600 联 系 人 : 甘 霖 客 户 服 务 电 话 :95318 网 址 :www.hazq.com (16 ) 东 海 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 江 苏 省 常 州 市 延 陵 西 路23 号 投 资 广 场18 层 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 东 方 路1928 号 东 海 证 券 大 厦 法 定 代 表 人 : 赵 俊 电 话 : (021 )20333333 传 真 : (021 )50498851 联 系 人 : 王 一 彦 客 户 服 务 电 话 :95531 ;400-8888-588 网 址 :www.longone.com.cn (17 ) 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 朝 阳 区 安 立 路66 号4 号楼 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 门 内 大 街188 号 法 定 代 表 人 : 王 常 青


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 17 电 话 : (010 )85130588 传 真 : (010 )65182261 联 系 人 : 权 唐


客 户 服 务 电 话 :400-888-8108 网 址 :www.csc108.com (18 ) 山 西 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 山 西 省 太 原 市 府 西 街69 号 山 西 国 贸 中 心 东 塔 楼 法 定 代 表 人 : 侯 巍 电 话 : (0351 )8686703 传 真 : (0351 )8686619 联 系 人 : 邓 颖 云 客 户 服 务 电 话 :95573 网 址 :www.i618.com.cn (19 ) 国 元 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 中 国 安 徽 省 合 肥 市 梅 山 路18 号 办 公 地 址 : 安 徽 省 合 肥 市 梅 山 路18 号 安 徽 国 际 金 融 中 心A 座 国 元 证 券 法 定 代 表 人 : 蔡 咏 联 系 人 : 米 硕 电 话 : (0551 )68167601 传 真 : (0551 )62207773 (20 ) 申 万 宏 源 西 部 证 券 有 限 公 司 住 所 : 新 疆 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 ( 新 市 区 ) 北 京 南路358 号 大 成 国 际 大 厦20 楼 2005 室


办 公 地 址: 新 疆 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 ( 新 市 区 ) 北 京 南 路358 号 大 成 国 际 大 厦20 楼2005 室 ( 邮 编:830002 ) 法 定 代 表 人 : 韩 志 谦 联 系 人 : 王 怀 春 电 话 : (0991 )2307105 传 真 : (0991 )2301927


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 18 客 户 服 务 电 话 :400-800-0562 网 址 :www.hysec.com (21 ) 华 宝 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 上 海 浦 东 新 区 世 纪 大 道100 号 环 球 金 融 中 心57 楼 法 定 代 表 人 : 陈 林 电 话 : (021 )68778075 传 真 : (021 )68777723 联 系 人 : 汪 明 丽 客 户 服 务 电 话 :400-820-9898 网 址 :www.cnhbstock.com (22 ) 天 相 投 资 顾 问 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 西 城 区 金 融 街19 号 富 凯 大 厦B 座701 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 街5 号 新 盛 大 厦B 座4 层 法 定 代 表 人 : 林 义 相 电 话 : (010 )66045566 传 真 : (010 )66045500 联 系 人 : 林 爽 客 户 服 务 电 话 : (010 )66045678 网 址 :www.txsec.com/ jijin.txsec.com (23 ) 信 达 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街9 号院1 号楼 法 定 代 表 人 : 张 志 刚 电 话 : (010 )63081000 传 真 : (010 )63080978 联 系 人 : 唐 静 客 户 服 务 电 话 :95321 网 址 :www.cindasc.com (24 ) 华 福 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 福 州 市 五 四 路157 号 新 天 地 大 厦7 、8 层


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 19 办 公 地 址 : 福 州 市 五 四 路157 号 新 天 地 大 厦7 至10 层 法 定 代 表 人 : 黄 金 琳 电 话 : (021 )20655183 传 真 : (0591 )87841150 联 系 人 : 王 虹


客 户 服 务 电 话 : (0591 )96326 网 址 :www.hfzq.com.cn (25 ) 中 国 国 际 金 融 股 份 有 限 公 司 住 所 : 北 京 建 国 门 外 大 街1 号 国 贸 大 厦2 座27 层及28 层 办 公 地 址 : 北 京 市 建 国 门 外 大 街1 号 国 贸 大 厦2 座6 层 法 定 代 表 人 : 金 立 群 电 话 : (010 )65051166 传 真 : (010 )65058065 联 系 人 : 肖 婷 客 户 服 务 电 话 : (010 )65051166 网 址 :www.cicc.com.cn (26 ) 中 山 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 深 圳 市 南 山 区 科 技 中 一 路 西 华 强 高 新 发 展 大 楼7 层、8 层 法 定 代 表 人 : 黄 扬 录 电 话 : (0755 )82943755 传 真 : (0755 )82960582 联 系 人 : 罗 艺 琳 客 户 服 务 电 话 :95329 网 址 :www.zszq.com.cn (27 ) 平 安 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 福 田 中 心 区 金 田 路4036 号 荣 超 大 厦16-20 层 法 定 代 表 人 : 曹 实 凡 电 话 : (021 )38637436 传 真 : (0755 )82400862


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 20 客 户 服 务 电 话 :95511-8 联 系 人 : 周 一 涵 网 址 : stock.pingan.com (28 ) 东 北 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 长 春 市 生 态 大 街6666 号 办 公 地 址 : 长 春 市 生 态 大 街6666 号 法 定 代 表 人 : 李 福 春 电 话 : (0431 )85096517 传 真 : (0431 )85096795 联 系 人 : 安 岩 岩 客 户 服 务 电 话 :95360 网 址 :www.nesc.cn (29 ) 上 海 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 上 海 市 黄 浦 区 四 川 中 路213 号7 楼 法 定 代 表 人 : 李 俊 杰 联 系 人 : 邵 珍 珍 电 话 : (021 )53686888 传 真 : (021 )53686100-7008,( 021 )53686200-7008 客 户 服 务 电 话 : (021 )962518 网 址 :www.962518.com


(30 ) 中 信 期 货 有 限 公 司 住 所 : 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路8 号 卓 越 时 代 广 场 ( 二 期 ) 北 座13 层 1301-1305 室、14 层 法 定 代 表 人 : 张 皓 联 系 人 : 洪 诚 电 话 :(0755 )23953913 传 真 : (0755 )83217421 客 户 服 务 电 话 :400-990-8826 网 址 :www.citicsf.com


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 21 (31 ) 国 金 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 四 川 省 成 都 市 东 城 根 上 街95 号 法 定 代 表 人 : 冉 云 客 户 服 务 电 话 :95310 联 系 人 : 刘 婧 漪 、 贾 鹏 联 系 电 话 :(028)86690057 、(028)86690058 传 真 号 码 :(028)86690126 网 址 :www.gjzq.com.cn (32 ) 第 一 创 业 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 福 田 区 福 华 一 路115 号 投 行 大 厦20 楼 法 定 代 表 人 : 刘 学 民 联 系 人 : 毛 诗 莉 电 话 : (0755 )23838750 传 真 : (0755 )25838701 客 服 中 心 :95358 官 网 地 址 :www.firstcapital.com.cn (33 ) 华 西 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 四 川 省 成 都 市 高 新 区 天 府 二 街198 号 华 西 证 券 大 厦 法 定 代 表 人: 杨 炯 洋 联 系 人 : 李 进 电 话 :(021)65080566 传 真 :(028)86150040 客 户 服 务 电 话 :95584 、4008-888-818 网 址 :www.hx168.com.cn (34 ) 中 国 民 族 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 北 京 市 朝 阳 区 北 四 环 中 路27 号院5 号楼 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 北 四 环 中 路27 号 盘 古 大 观40-43 层 法 定 代 表 人 : 何 亚 刚 客 户 服 务 电 话 :95571


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 22 联 系 人 : 齐 冬 妮 电 话 :(010)59355807 传 真 :(010)56437030 网 址 :www.foundersc.com (35 ) 长 城 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 6008 号 特 区 报 业 大 厦 14 、16 、17 层 法 定 代 表 人 : 黄 耀 华 联 系 人 : 刘 阳 电 话 :(0755)83516289 传 真 :(0755)83515567 网 址 :www.cgws.com 客 户 服 务 电 话 :400-666-6888 (36 ) 东兴 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街5 号 新 盛 大 厦B 座12-15 层 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街5 号 新 盛 大 厦B 座12 层 法 定 代 表 人 : 徐 勇 力 电 话 :(010)66555316 传 真 :(010)66555246 联 系 人 : 汤 漫 川 客 户 服 务 电 话 :4008-888-993 网 址 :www.dxzq.net (37 ) 广 发 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 广 州 市 天 河 北 路183-187 号 大 都 会 广 场43 楼 办 公 地 址 : 广 州 天 河 北 路 大 都 会 广 场18 、19 、36、38 、41 和42 楼 法 定 代 表 人 : 林 治 海


电 话 :(020)87555888


传 真 :(020)87555305 联 系 人 : 黄 岚 客 户 服 务 电 话 :95575


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 23 网 址 : www.gf.com.cn (38 ) 中 银 国 际 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路200 号 中 银 大 厦39 层


法 定 代 表 人 : 宁 敏


电 话 :021-20328000


传 真 :(021)58883554


联 系 人 : 王 炜 哲


客 户 服 务 电 话 :400-620-8888


网 址 :www.bocichina.com (39 ) 方 正 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 湖 南 省 长 沙 市 芙 蓉 中 路 二 段 华 侨 国 际 大 厦22 -24 层 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 北 四 环 中 路27 号 盘 古 大 观40 层 法 人 代 表 : 高 利








电 话 :(010)59355807 传 真 :(010)56437013 联 系 人 : 齐 冬 妮 客 户 服 务 电 话 :95571 网 址 :www.foundersc.com (40 ) 国 信 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 罗 湖 区 红 岭 中 路1012 号 国 信 证 券 大 厦 十 六 层 至 二 十 六 层 法 定 代 表 人 : 何 如 电 话 : (0755 )82130833 传 真 : (0755 )82133952 联 系 人 : 周 杨 客 户 服 务 热 线 :95536 网 址 :www.guosen.com.cn (41 ) 西 南 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 重 庆 市 江 北 区 桥 北 苑8 号 办 公 地 址 : 重 庆 市 江 北 区 桥 北 苑8 号 西 南 证 券 大 厦


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 24 法 定 代 表 人 : 王 珠 林 客 户 服 务 电 话 :4008-096-096 网 址 :www.swsc.com.cn (42 ) 上 海 华 信 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 上 海 浦 东 新 区 世 纪 大 道100 号 环 球 金 融 中 心9 楼 法 定 代 表 人 : 郭 林 客 户 服 务 电 话 :4008205999 联 系 人 : 李 颖 电 话 :021-38784818 传 真 :021-68774818 网 址 : www.shhxzq.com (43 ) 华 鑫 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 深 圳 市 福 田 区 金 田 路4018 号 安 联 大 厦28 层A01 、B01 (b ) 单 元 法 定 代 表 人 : 俞 洋 电 话 : (021 )54967552 传 真 : (021 )54967293 联 系 人 : 杨 莉 娟 客 户 服 务 电 话 :95323 ,4001099918 网 址 : www.cfsc.com.cn (44 ) 南 京 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 南 京 市 江 东 中 路389 号 办 公 地 址 : 南 京 市 江 东 中 路389 号 法 定 代 表 人 : 步 国 旬





电 话 :(025)58519523 传 真 :(025)83369725 联 系 人 : 王 万 君 客 户 服 务 电 话 :95386 网 址 :www.njzq.com.cn


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 25 3、第三方销售机构 (1 ) 上 海 天 天 基 金 销 售 有 限 公 司 住 所 : 浦 东 新 区 峨 山 路613 号6 幢551 室 法 定 代 表 人 : 其 实 客 户 服 务 电 话 :400-1818-188 网 址 : www.1234567.com.cn (2 ) 浙 江 同 花 顺 基 金 销 售 有 限 公 司 住 所 : 浙 江 省 杭 州 市 文 二 西 路 一 号 元 茂 大 厦903 室


办 公 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 翠 柏 路7 号 杭 州 电 子 商 务 产 业 园2 楼


法 定 代 表 人 : 凌 顺 平 客 户 服 务 电 话 :4008-773-772 网 址 :www.5ifund.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求, 选择其他符合要求的机构代理销售 本基金,并及时公告。 ( 二) 基金登 记机 构 名称:银河基金管理有限公司 住所: 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号15 层 法定代表人:许国平 电话:(021)38568888 传真:(021)38568970 联系人: 富弘毅 ( 三) 律师事 务所 和经办律 师 名称:上海源泰律师事务所 地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人:廖海 电话:021-51150298 传真:021-51150398 经办律师: 刘佳、徐莘 ( 四) 会计师 事务 所和经办 注册 会计师 :


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 26 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼 法定代表人:毛鞍宁 联系电话:021-22288888 传真:021-22280000 经办注册会计师:蒋燕华、石静筠 联系人:蒋燕华 第 四节 基金概况 基金名称: 银河钱包货币市场基金 基金简称 : 银河 钱包货币 基金类型 : 货币 型基金 基金运作方式: 契约型开放式 第 五节 基金的投资 ( 一 ) 投资目 标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下 , 力争实现稳定的、 超越业绩 比较基准的投资回报。 ( 二 ) 投资范 围 本基金将投资于以下金融工具: 1、现金; 2、 期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同 业存单 ; 3、 剩余期限在 397 天以内 (含 397 天) 的债券、 资产支持证券、 非金融企 业债务融资工具 ;


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 27 4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货 币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种, 基金管理人在 履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 ( 三 ) 投资策 略 本基金将采取个券选择策略、 利率策略等积极投资策略, 在严格控制风险并 满足流动性的前提下,发掘投资机会,实现组合增值。 1、资产配置策略 根据宏观经济运行状况、 政策形势、 信用状况、 利率走势、 资金供求变化等 的综合判断, 并结合各类资产的流动性、 风险收益、 估值水平等因素, 决定基金 资产在债券、银行存款等各类资产的配置比例,并适时进行动态调整。 2、个券选择策略 综合运用收益率曲线分析、 流动性分析、 信用 风险分析等方法评估个券的投 资价值,发掘出具备相对价值的个券。 3、利率策略 通过全面 研究 GDP 、 物价、就 业以 及国际 收 支等主要 经济 变量, 分 析宏观 经济运行的可能情景, 并预测财政政策、 货币政策等宏观经济政策取向, 分析金 融市场资金供求状况变化趋势及结构。 在此基础上, 预测金融市场利率水平变动 趋势,以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。 4、利用短期市场机会的灵活策略 由于市场分割、 信息不对称、 发行人信用等级意外变化等情况会造成短期内 市场失衡; 新股、 新债 发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时的失 衡。 这种失衡将 带来一定市场机会。 通过分析短期市场机会发生的动因, 研究其 中的规律, 据此调整组合配置, 改进操作方法, 积极利用市场机会获得超额收益。 5、资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、 发行条款、 支持资产的构成及 质量、 提前偿还率、 风险补偿收益和市场流动性等基本面因素, 估计资产违约风


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 28 险和提前偿付风险, 并根据资产证券化的收益结构安排, 模拟资产支持证券的本 金偿还和利息收益的现金流过程,评估其内在价值。 未来, 随着证券市场投资工具的发展和丰富, 本基金可相应调整和更新相关 投资策略,并在招募说明书更新中公告。 ( 四 ) 投资限 制 1、本基金不得投资于以下金融工具: (1 )股票; (2 )可转换债券、可交换债券; (3 )以 定期存 款利率 为基准利 率的浮 动利率 债券,已 进入最 后一个 利率调 整期的除外;


(4 )信用等级在 AA+ 级以下的债券与非金融企业债务融资工具; (5 )中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制后,基金管理人在履行适当程序 后,本基金可不受上述规定的限制或以 变更 后的规定为准。 2、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制: (1 )基金投资组合的平均剩余期限不超过 120 天,平均剩余存续期不得超 过240 天; (2 )本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ,不超 过该证 券的 10% ; (3 )本 基金投 资于同 一机构发 行的债 券、非 金融企业 债务融 资工具 及其作 为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ,国债、 中央银行票据、政策性金融债券除外; (4 )除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计 赎回 20% 以上或者连续 5 个交 易日累计赎回 30% 以上情形外, 债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不 得超过 20% ; (5 )本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债 券回 购 到期后不得展期;


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 29 (6 )本 基金投 资于 有 固定期限 的银行 存款( 不包括本 基金投 资于有 存款期 限,但根据协议可以提前支取的银行存款)的比例,不得超过基金资产净值的 30% ; 投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款 、 同业存单 , 合计 不得超过基金资产净值的 20% ; 投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的 银行存款、同业存单,合计不得超过基金资产净值的 5% ; (7 )现 金、国 债、中 央银行票 据、政 策性金 融债券占 基金资 产净值 的比例 合计不得低于 5% ; (8 )现 金、国 债、中 央银行票 据、政 策性金 融债券以 及五个 交易日 内到期 的其他金 融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10% ; (9 )到 期日 在 10 个 交易日以 上的 逆回购 、 银行定期 存款 等流动 性 受限资 产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30% ; (10 ) 本基金持有的同一 (指同一信用级别) 资产支持证券的比例, 不得超 过该资产 支持证 券规模 的 10%; 本基金 投资 于同一原 始权益 人的各 类资产支持 证券的比例, 不得超过基金资产净值的 10%; 本基金持有的全部资产支持证券, 其市值不 得超过 基金资 产净值的 20 %; 本基 金管理人 管理的 全部基 金投资于同 一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10 %; (11 ) 本基金投资的资 产支持证券的信用评级, 不低于国内信用评级机构评 定的 AAA 级或相当于 AAA 级的信用级别。 基金持有资产支持证券期间,如果 其信用等级下降、 不再符合投资标准, 应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全 部卖出; (12 )本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ; (13 )法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。 除上述第 (1) 、 (7) 、 (11 ) 项外, 因证券市场波动、 证券发行人合并、 基金 规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定 投 资 比 例 的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行 调整,但 法律法规或中国证监会规定 的特殊情形除外。 基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内 使基 金的 投资组 合 比例符 合基金合同的有关约定。 期间, 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合同


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 30 的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门 修改或取消上述限制, 如适用于本基金, 基金管理人在 履行适当程序后, 则 本 基 金 投 资 不 再 受 相 关 限 制 并相应修改其投资组合限制规 定 。 3、 禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1 )承销证券; (2 )违反规定向他人贷款或者提供担保; (3 )从事承担无限责任的投资; (4 )买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5 )向基金管理人、基金托管人出资; (6 )从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7 )法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券, 或 者从事其他重大关联交易的, 应当符合本基金的投资目标和投资策略, 遵循基金 份额持有人利益优先原则, 防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制, 按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意, 并按法律 法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议, 并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。


如法律、 行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定, 基金 管理人在履 行适当程序后,本基金可不受上述规定的限制或以 变更后的规定为准 。 4、投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算 (1 )平均剩余期限(天)的计算公式如下: (Σ投资于金融工具产 生的资产×剩余期限-Σ投资于金融工具产生 的负债 ×剩余期限+ 债 券 正 回 购 × 剩 余 期 限 )/ ( 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产- 投 资 于 金 融工具产生的负债+ 债券正回购) (2 )平均剩余存续期限的计算公式如下: (Σ投资于金融工具产 生的资产×剩余存续期 限- Σ投资于金融工具 产生的


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 31 负债×剩余存续期限+ 债券正回购×剩余存续期限)/ (投资于金融工 具产生的资 产- 投资于金融工具产生的负债+ 债券正回购) (3 )各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定 1)银行 活期存 款、清 算备付金 、交易 保证金 的剩余期 限和剩 余存续 期限为 0 天 ; 证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天 数计算; 2)回购 (包括 正回购 和逆回购 )的剩 余期限 和剩余存 续期限 以计算 日至回 购协议到期日的实际剩余天数计算; 买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和 剩余存续期限为该基础债券的剩余期限, 待返售债券的剩余期限和剩余存续期限 以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算;


3)银行 定期存 款、同 业存单的 剩余期 限和剩 余存续期 限以计 算日至 协议到 期日的实际剩余天数计算; 有存款期限, 根据 协议可提前支取且没有利息损失的 银行存款,剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议 到 期 日 的 实 际 剩 余 天 数 计 算;银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算; 4)中央 银行票 据的剩 余期限和 剩余存 续期限 以计算日 至中央 银行票 据到期 日的实际剩余天数计算; 5)组合 中债券 的剩余 期限和剩 余存续 期限是 指计算日 至债券 到期日 为止所 剩余的天数,以下情况除外: A 、 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率 调整日的实际剩余天数计算。 B 、 允许投资的可变利 率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到 期日的实际剩余天数计算。 平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算结果保留至整数位, 小数点后四舍 五入。 如法律法规或中国证监会对平均剩余期限和平均剩余存续期限计算方法另 有规定的从其规定。 ( 五 ) 业绩比 较基 准 本基金的业绩比较基准为:七天通知存款利率(税后) 。 通知存款是一种不约定存期, 支取时需提前通知银行, 约定支取日期和金额 方能支取的存款, 具有存期灵活、 存取方便的特征, 同时可获得高于活期存款利


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 32 息的收益。 根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征, 本基金选取同期 七天 通知存款税后利率 作为本基金的业绩比较基准。 若未来市场发生变化导致上述业绩比较基准不再 适用本基金,或者有更权 威、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出 时, 本基金管理人可以依据维护基 金份额持有人合法权益的原则, 根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。 调 整业绩比较基准 无需召开基金持有人大会, 但 应经基金托管人同意, 报中国证监 会备案,基金管理人应在调整前在指定媒介上公告 。 ( 六 ) 风险收 益特 征 本基金为货币市场基金, 风险和预期收益低于股票型基金、 混合型基金、 债 券型基金。 ( 七) 基金管 理人 代表基 金行 使相关 权利 的处理 原则 及方法 1、有利于基金资产的安全与增值; 2、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金 独 立行使相 关权利 ,保护 基金份 额持有人的利益; 3、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三 人牟取任何不当利益。 ( 八) 基金投 资组 合报告 (截 止于 2017 年 9 月 30 日) 本投资组合报告已经基金托管人复核, 保证复核内容不存在虚假记载、 误导 性陈述或者重大遗漏。本报告中所列财务数据未经审计。 1. 报 告期 末基金 资产 组合情 况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例 (%) 1 固定收益投资 9,432,749,109.16 55.26 其中:债券 9,363,879,785.70 54.85 资产支持证券 68,869,323.46


0.40 2 买入返售金融资产 - -


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 33 其中:买断式回购的 买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付 金合计 7,086,864,102.96 41.51 4 其他资产 551,353,829.62 3.23 5 合计 17,070,967,041.74 100.00


2. 报 告期 债券回 购融 资情况


序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报 告 期 内 债 券 回 购 融 资 余额 7.30 其中:买断式回购融资 0.01 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例 (%) 2 报 告 期 末 债 券 回 购 融 资 余额 2,714,085,648.85 18.91 其中:买断式回购融资 - - 注: 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额 占资产净值比例的简单平均值。 债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明 序 号 发生日期 融资余额占基金资产 净值比例 (%) 原因 调整期 1 2017 年9 月26 日 30.08 巨额赎回 3 个工作日 2 2017 年9 月27 31.92 巨额赎回 2 个工作日


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 34 日 3 2017 年9 月28 日 23.88 巨额赎回 1 个工作日


3. 基 金投 资组合 平均 剩余期 限 1 ) 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 88 报告期内投资组合平均剩余期限 最高值 115 报告期内投资组合平均剩余期限 最低值 25


报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明 注:在本报告期内本货币市场基金投资组合的平均剩余期限未超过 120 天。 2 ) 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例


序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 净值的比例(%) 各期限负债占基金资 产净值的比例(%) 1 30 天以内 51.86


18.91


其中: 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天(含)-60 天 - - 其中: 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - -


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 35 3 60 天(含)-90 天 6.88 - 其中: 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天(含)-120 天 14.14 - 其中: 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 120 天(含)-397 天 (含) 42.23 - 其中: 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 115.11 18.91


4. 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明 注:在本报告期内本货币市场基金投资组合的平均剩余存续期未超过 240 天。 5. 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合


序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 25,946,922.30 0.18 2 央行票据 - - 3 金融债券 1,450,006,863.20 10.10 其中:政策性金融债 1,450,006,863.20 10.10 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 同业存单 7,887,926,000.20 54.96 8 其他 - -


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 36 9 合计 9,363,879,785.70 65.25 10 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券 - -


6. 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明 细 序 号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本(元) 占基金资产 净值比例 (%) 1 170401 17 农发 01 6,600,000 659,282,160.96 4.59 2 111707184 17 招商 银行 CD184 5,000,000 498,571,304.74 3.47 2 111708244 17 中信 银行 CD244 5,000,000 498,571,304.74 3.47 2 111710383 17 兴业 银行 CD383 5,000,000 498,571,304.74 3.47 3 111711328 17 平安 银行 CD328 5,000,000 498,496,586.49 3.47 4 111711420 17 平安 银行 CD420 5,000,000 489,182,039.35 3.41 5 150406 15 农发 06 4,100,000 410,337,372.98 2.86


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 37 6 111719228 17 恒丰 银行 CD228 4,000,000 398,923,461.74 2.78 7 111710384 17 兴业 银行 CD384 3,000,000 299,104,273.80 2.08 8 111708246 17 中信 银行 CD246 3,000,000 299,097,951.97 2.08 9 111781826 17 浙江 泰隆商行 CD035 3,000,000 299,076,933.45 2.08 9 111781833 17 昆仑 银行 CD031 3,000,000 299,076,933.45 2.08 10 111782105 17 廊坊 银行 CD068 3,000,000 295,430,361.27 2.06


7. “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离


项目 偏离情况


报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5% 间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0124% 报告期内偏离度的最低值 -0.0582% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单 平均值 0.0206%


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 38


报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明 注:本基金本报告期内未发生负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明 注:本基金本报告期内未发生正偏离度的绝对值达到 0.50%的情况。 8. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券 投 资明 细


序 号 证券代码 证券名 称 数量(份) 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 1789219 17 惠益 2A1 600,000.00 59,979,323.46 0.42 2 1789176 17 金诚 2A1 250,000.00 8,890,000.00 0.06


9. 投 资组 合报告 附注 1 )


本基金采用固定份额净值,基金份额账面净值始终保持为人民币 1.00 元。 本基金采用摊余成本法进行估值,各估值对象的溢折价、利息收入按剩余期 限摊销平均计入基金净值。 本基金采用 “影子定价” 的方法进行估值修正, 即为了避免采用摊余成本法 计算的基金净值与按市场利率和交易市价计算的资产净值发生重大偏离, 当此偏 离度达到或超过基金资产净值的 0.50%时,适用影子定价对估值对象进行调整, 调整差额于当日计入基金净值。


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 39 2 )


报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查, 或 在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 3 ) 其 他资 产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 1,850.37 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 68,129,658.43 4 应收申购款 483,222,320.82 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 551,353,829.62


4 ) 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分 因四舍五入原因, 投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存 在尾差。


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 40 第 六节 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表 现。 投资有风险, 投资人申购基金时应认证阅读本招募说明书。 有关业绩数据经 托管人复核。 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 银河钱包货币 A 阶段 净值收 益率① 净值收 益率标 准差② 业绩 比 较基准 收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2017.6.29-2017.9.30 0.9550% 0.0023% 0.3525% 0.0000% 0.6025% 0.0023% 自基金合同生效起 至今 0.9550% 0.0023% 0.3525% 0.0000% 0.6025% 0.0023% 注:本基金的收益分配是按日结转份额。 银河钱包货币 B 阶段 净值收 益率① 净值收 益率标 准差② 业绩 比 较基准 收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2017.6.29-2017.9.30 0.9798% 0.0023% 0.3525% 0.0000% 0.6273% 0.0023% 自基金合同生效起 至今 0.9798% 0.0023% 0.3525% 0.0000% 0.6273% 0.0023% 注:本基金的收益分配是按日结转份额。


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 41


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 42 注:本基金合同生效于 2017 年 6 月29 日,截至报告期末尚在建仓期。 第 七节 基金 的费用 ( 一 ) 基金费 用的 种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、 销售服务费 ; 4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、仲裁费 和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用;


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 43





9、 基金的开户费用、账户维护费用; 10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定, 可以在基金财产中列支的其他 费用。 ( 二 ) 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式 1、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15% 年费率计提。 管理费的计算 方法如下: H =E× 0.15%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令, 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等, 支付日 期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计 算方法如下: H =E× 0.05%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令, 基金托管人复核后于次月 首日起 5 个工作日 内从基金财产中一次性 支付给基金托管人。 若遇法定节假日、 公休 假 等, 支付日 期顺延。 3.基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.1%,对于由 B 类降级为 A 类的 基金份额持有人, 年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金 份额的 费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类 升级为 B 类


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 44 的基金份额持有人, 年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基 金份额的费率 。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下: H= E×年销售服务费率 ÷当年天数 H 为每日 该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日 该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提, 逐日累计至每月月末, 按月支付。 由基金管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划付指令, 经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构,由登记 机 构 代 付 给 销 售 机 构。若遇法定节假日、 公休假或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 上述“ (一)基金费用的种类”中第 4-10 项 费用,根据有关 法律 法规及相 应协议规 定, 按费用实际支出金额列入当期费用, 由基金托管人 根据基金管理人 指令并参照行业惯例 从基金财产中支付。 ( 三 ) 不列入 基金 费用的 项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、基金合同生效前的相关费用; 4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项 目。


























银河钱包货币市场基金 招募 说明书 (更 新摘 要) 45 第 八节


对招募说明书更新部分的说明 银河钱包货币市场基金 本次更新招募说明书依据 《中华人民共和国证 券投资 基金法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 、 《 公开募集证券投资基金运作管理 办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 等有关法规及 《银河钱包货币市场基金 基 金合同》进行更新编写,更新的内容主要包括以下几部分: 1、 “重要提示” 日期根据实际情况进行了相应更新, 本招募说明书所载内容 截止日为2017 年12 月29 日,有关财务数据和净值表现截止日为2017 年9 月30 日(财务数据未经审计),定于2018 年 2 月 10 日前公告。 2、 “三、基金管理人”部分, 根据实际情况更新基金管理人的相关信息。


3、 “四、基金托管人” 部分,根据托管人提供的资料更新了的相关信息。 4、 “五、 相关服务机构” 部分, 增加了相关代销机构, 对原有销售机构进行 了 更新,各新增代销机构均在指定媒体上公告列示。





5、 “十、 基金的 投资” 之 “ ( 九) 基金投 资组合报告” 更新为截止日为 2017 年 9 月 30 日的报告, 该部分内容均按有关规定编制,并经基金托管人复核,未 经审计。 “十一、基金的业绩”中对基金成立以来至 2017 年 9 月 30 日的基金业 绩表现进行了披露。 该部分内容均按有关规定编制, 并经基金托管人复核, 但相 关财务数据未经审计。 6、 “二 十 四、 其他应 披 露事项” 中列 示了本 报告期内 本基金 及本基 金管理 公司在指定报纸上披露的公告。 银河基金管理有限公司 二○一八 年二月十日