招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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招 商 财 富 宝 交 易 型 货 币 市 场 基 金 招募说明书（更新）摘要
(2018 年第 1 号)
基金管 理人 ： 招 商基 金管 理有限 公司
基金托 管人 ： 中 国建 设银 行股份 有限 公司
截止日:2017 年 12 月 30 日
重要提 示
招商财富宝交易型货 币市 场基金（以下简称“ 本基 金”）经中国证券监 督管 理委员会
2016 年5 月17 日 《 关于 准 予招商 财富 宝交 易型 货币 市场基 金注 册的 批复 》 （证 监许可 〔2016 〕
1071 号） 注册 公开 募集 。 本基金 的基 金合 同 于 2016 年 6 月 30 日正 式生 效。 本 基金为 契约
型、交 易型 开放 式。
招商基 金管 理有 限公 司 （ 以下称 “本基 金管 理人” 或 “管理 人” ） 保证 招募 说明书 的内
容真实 、 准 确、 完整。 本招 募说明 书经 中国 证监 会注 册， 中 国证 监会 对基 金募 集的注 册审 查
以要件 齐备 和内 容合 规为 基础， 以充 分的 信息 披露 和投资 者适 当性 为核 心， 以加强 投资 者利
益保 护 和防 范系 统性 风险 为目标 。 中国 证监 会不 对基 金的投 资价 值及 市场 前景 等作出 实质 性
判断或 者保 证 。 投资 者应 当认真 阅读 基金 招募 说明 书、 基金 合同 等信息 披露 文件 ， 自 主判 断
基金的 投资 价值 ，自 主做 出投资 决策 ，自 行承 担投 资风险 。
本基金 为货 币市 场基 金 ， 投 资者购 买货 币市 场基 金并 不等于 将资 金作 为存 款存 放在银 行
或者存 款类 金融 机构 ， 基 金管理 人不 保证 基金 一定 盈利 ， 也 不保 证最低 收益 。 本 基金E 类基
金份额 在上 海证 券交 易所 上市交 易， 对于 选择 通过 二级市 场交 易的 投资 人而 言， 其 投资 收益
包含买 卖价 差收 益 ， 交 易费 用和二 级市 场流 动性 因素 都会在 一定 程度 上影 响投 资人的 投资 收
益，本 基金 的特 定风 险详 见招募 说明 书“ 风险 揭示 ”章节 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
投资于 本基 金一 定盈 利， 也不保 证最 低收 益。
投资有 风险 ， 过 往业 绩并 不 预示 其未 来表 现。 基金 管理人 所管 理的 其它 基金 的业绩 并不
构成对 本基 金业 绩表 现的 保证。 投资 人在 认购 （或 申购） 本基 金时 应认 真阅 读本 《 招募 说明
书》。
基金 《 招募说 明书》 自 《 基金合 同》 生 效日 起， 每 六个月 更新 一次， 并于 每 六个月 结束
之日后 的 45 日 内公 告， 更 新内容 截至 每六 个月 的最 后一日 。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日 为 2017 年 12 月 30 日 ，有 关财 务和 业绩 表 现数据 截
止日 为2017 年9 月30 日 ，财务 和业 绩表 现数 据未 经审计 。
本基金 托管 人中 国建 设银 行股份 有限 公司 已于2018 年1 月19 日复 核了 本次 更 新的招 募
说明书 。 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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§1 基金管 理人
1.1 基金 管理人 概况
公司名 称： 招商 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
设立日 期：2002 年 12 月27 日
注册资 本： 人民 币 13.1 亿元
法定代 表人 ：李 浩
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
电话： （0755 ）83199596
传真： （0755 ）83076974
联系人 ：赖 思斯
股权结 构和 公司 沿革 ：
招商基 金管 理有 限公 司 于 2002 年 12 月 27 日 经中 国 证监会 证监 基金 字[2002]100 号文
批准设 立， 是中 国第 一家 中外合 资基 金管 理公 司。 目前公 司注 册资 本金 为人 民币十 三亿 一千
万元 （RMB1,310,000,000 元） ， 股 东及 股权 结构 为： 招商银 行股 份有 限公 司 （ 以下简 称 “招
商银行 ” ） 持有 公司 全部 股权 的 55% ， 招商 证券 股 份有限 公司 （ 以下 简称 “ 招商证 券 ” ） 持
有公司 全部 股权 的45% 。
2002 年12 月 ， 公 司由 招 商证券 、ING Asset Management B.V. （ 荷兰 投资 ） 、 中 国
电力财 务有 限公 司、 中国 华能财 务有 限责 任公 司、 中远财 务有 限责 任公 司共 同投资 组建 ， 成
立时注册资本金人 民币一 亿元，股东及股权 结构为 ：招商证券持有公 司全部 股权的 40%，
ING Asset Management B.V. （荷 兰投 资） 持 有 公司全 部股 权 的30% ， 中 国 电力财 务有 限
公司、 中国 华能 财务 有限 责任公 司、 中远 财务 有限 责任公 司各 持有 公司 全部 股权 的 10% 。
2005 年 4 月 ，经 公司 股东 会审议 通过 并经 中国 证监 会批复 同意 ，公 司注 册资 本金由 人
民币一 亿元 增加 至人 民币 一亿六 千万 元， 股东 及股 权结构 不变 。
2007 年 5 月 ，经 公司 股东 会审议 通过 并经 中国 证监 会批复 同意 ，招 商银 行受 让中国 电
力财务 有限 公司 、 中 国华 能财务 有限 责任 公司 、 中 远财务 有限 责任 公司 及招 商证券 分别 持有
的公司 10％、10 ％、10％及 3.4% 的股 权； ING Asset Management B.V. （荷 兰投资 ）受 让
招商证 券持 有的 公 司3.3 ％的股 权。 上述 股权 转让 完成后 ， 公 司的 股东 及股 权结构 为： 招商
银 行 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.4% ， 招 商 证 券 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.3% ，ING Asset
Management B.V. （荷兰 投 资）持有 公司全 部股权 的 33.3%。 同时， 公司 注册资 本金由人 民
币一亿 六千 万元 增加 至人 民币二 亿一 千万 元。 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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2013 年8 月， 经 公司 股东 会审议 通过 并经 中国 证监 会批复 同意， ING Asset Management
B.V. （ 荷兰 投资） 将其 持 有的公 司 21.6% 股权 转让 给招商 银行 、11.7% 股 权转 让给招 商证 券。
上述股权 转让 完成后 ，公 司的股东 及股 权结构 为： 招商银行 持有 全部股 权的 55 ％，招 商证
券持有 全部 股权 的 45 ％。
2017 年12 月， 经 公司 股东 会审议 通过 并经 报备 中国 证监会 ， 公 司股 东招 商银 行和招 商
证券按 原有 股权 比例 向公 司同比 例增 资人 民币 十一 亿元。 增资 完成 后， 公 司注 册资本 金由 人
民币二 亿一 千万 元增 加至 人民币 十三 亿一 千万 元， 股东及 股权 结构 不变 。
公司主 要股 东招 商银 行股 份有限 公司 成立 于1987 年 4 月 8 日 。招 商银 行始 终坚持 “因
您而变” 的经 营服务 理念 ，已成长 为中 国境内 最具 品牌影响 力的 商业银 行之 一。2002 年 4
月9 日 ， 招 商银 行在 上海 证券交 易所 上市 （股 票代 码：600036）；2006 年 9 月 22 日， 招商
银行在 香港 联合 交易 所上 市（股 份代 号：3968 ）。
招商证 券股 份有 限公 司是 百年招 商局 集团 旗下 的证 券公司 ， 经 过多 年创 业发 展， 已 成为
拥有证 券市 场业 务全 牌照 的一流 券商 。2009 年 11 月 17 日 ，招 商证 券在 上海 证券交 易所 上
市 （ 代码600999）；2016 年 10 月 7 日 ， 招 商证 券在 香港联 合交 易所 上市 （ 股 份代号 ： 6099）。
公司将 秉承 “诚 信、 理性 、专业 、协 作、 成长 ”的 理念， 以“ 为投 资者 创造 更多价 值 ”
为使命 ，力 争成 为中 国资 产管理 行业 具有 “差 异化 竞争优 势、 一流 品牌 ”的 资产管 理 公 司 。
1.2 主要 人员情 况
1.2.1 董 事会 成员
李浩先 生 ， 招 商银行 股份 有限公 司执 行董 事、 常务 副行长 兼财 务负 责人 。 美 国南加 州 大
学工商 管理 硕士 学位 ，高 级会计 师。1997 年 5 月 加 入招商 银行 任总 行行 长助 理，2000 年 4
月至 2002 年 3 月兼 任招 商 银行上 海分 行行 长，2001 年 12 月 起担 任招 商银 行副 行长，2007
年3 月起兼 任财 务负 责人 ，2007 年6 月 起担 任招 商 银行执 行 董 事，2013 年5 月起担 任招 商
银行常 务副 行长 ，2016 年3 月起 兼任 深圳 市招 银前 海金融 资产 交易 中心 有限 公司副 董事 长。
现任公 司董 事长 。
邓晓力女 士， 毕业于 美国 纽约州立 大学 ，获经 济学 博士学位 。2001 年 加入招 商证券 ，
并于2004 年 1 月至2004 年12 月被 中国 证监 会借 调 至南方 证券 行政 接管 组任 接管组 成员 。
在加入 招商 证券 前 ， 邓 女 士曾 任Citigroup （花 旗 集团 ） 风 险管 理部 高级 分 析师 。 现 任招 商
证券股 份有 限公 司副 总裁 兼首席 风险 官， 分管 风险 管理、 公司 财务 、 结 算及 培训工 作； 兼任
中国证 券业 协会 财务 与风 险控制 委员 会副 主任 委员 。现 任 公司 副董 事长 。
金旭女 士 ， 北 京大 学硕 士 研究生 。1993 年 7 月至 2001 年 11 月 在中 国证 监会 工作 。2001
年11 月至2004 年7 月在 华夏基 金管 理有 限公 司任 副总经 理 。2004 年7 月至2006 年1 月在
宝盈基 金管 理有 限公 司任 总经理 。2006 年 1 月至2007 年5 月 在梅 隆全 球投 资 有限公 司北 京招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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代表处 任首 席代 表。2007 年 6 月至 2014 年 12 月 担 任国泰 基金 管理 有限 公司 总经理 。2015
年1 月 加入 招商 基金 管理 有限公 司， 现任 公司 总经 理、 董 事兼 招商 资产 管理 （香港 ） 有 限公
司董事 长。
吴冠雄 先生 ， 硕士研 究生 ，22 年法 律从 业经 历。1994 年8 月至1997 年9 月 在 中国北 方
工业公 司任 法律 事务 部职 员。1997 年 10 月至 1999 年 1 月 在新 加坡 Colin Ng & Partners
任中国 法律 顾问 。1999 年 2 月至 今在 北京 市天 元 律师事 务所 工作 ，先 后担 任专职 律师 、事
务所权 益合 伙人 、事 务所 管理合 伙人 、事 务所 执行 主任和 管理 委员 会成 员。2009 年 9 月至
今兼任 北京 市华 远集 团有 限公司 外部 董事 ，2016 年 4 月至 今兼 任北 京墨 迹 风云科 技股 份有
限公司 独立 董事 ，2016 年12 月 至今 兼任 新世 纪医 疗 控股有 限公 司（ 香港 联交 所上市 公司 ）
独立董 事 ，2016 年11 月至 今任中 国证 券监 督管 理委 员会第 三届 上市 公司 并购 重组专 家咨 询
委员会 委员 。现 任公 司独 立董事 。
王莉女 士 ， 高 级经济 师 。 毕业于 中国 人民 解放 军外 国语学 院 ， 历 任中国 人民 解放军 昆明
军区三 局战 士、 助理 研究 员 ； 国务 院科 技干 部局 二处 干 部； 中 信公 司财 务部 国际 金 融处干 部、
银行部 资金处 副处长 ；中 信银行( 原中信 实业 银行) 资本市 场部总 经理、 行长 助理、 副行长
等职。 现任 中国 证券 市场 研究设 计中 心( 联办) 常务 干事兼 基金 部总 经理 ； 联 办控股 有限 公司
董事总 经理 等。 现任 公司 独立董 事。
何玉慧女 士， 加拿大 皇后 大学荣誉 商学 士，26 年会 计从业经 历。 曾先后 就职 于加拿 大
National Trust Company 和 Ernst & Young ，1995 年 4 月 加入 香港 毕马 威会 计师事 务所 ，
2015 年 9 月 退休 前系 香港 毕马威 会计 师事 务所 金融 业内部 审计 、风 险管 理和 合规服 务主 管
合伙人 。2016 年8 月 至今 任泰康 保险 集团 股份 有限 公司独 立董 事，2017 年 9 月至今 任汇 丰
前海证 券公 司独 立董 事 ， 同 时兼任 多个 香港 政府 机构 辖下委 员会 的委 员和 香港 会计师 公会 纪
律评判 小组 委员 。现 任公 司独立 董事 。
孙谦先 生 ， 新 加坡 籍， 经济 学博士 。1980 年至1991 年 先后就 读于 北京 大学 、 复 旦大学 、
William Paterson College 和 Arizona State University 并获得 学士、工 商 管理硕士 和
经济学 博士 学位 。 曾 任新 加坡南 洋理 工大 学商 学院 副教授 、 厦 门大 学任 财务 管理与 会计 研究
院院长 及特 聘教 授、 上海 证券交 易所 高级 访问 金融 专家。 现任 复旦 大学 管理 学院特 聘教 授和
财务金 融系 主任 。 兼 任上 海证券 交易 所， 中国 金融 期货交 易所 和上 海期 货交 易所博 士后 工作
站导师 ， 科技 部复 旦科 技园 中小型 科技 企业 创新 型融 资平台 项目 负责 人 。 现 任公 司独立 董 事 。
1.2.2 监 事会 成员
赵斌先 生 ， 毕 业于深 圳大 学国际 金融 专业 、 格 林威 治大学 项目 管理 专业 ， 分 别获经 济 学
学士学 位、 理学 硕士 学位 。1992 年 7 月至 1998 年 12 月 ，历 任招 商银 行证 券 部员工 、福 田
营业部 主任 、 海口 营业 部 经理助 理 、 经 理 ；1999 年1 月至2006 年1 月 ， 历 任 招商证 券经 纪招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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业务部 总经 理助 理、 深圳 龙岗证 券营 业部 副总 经理 （主持 工作 ） 、 深 圳南 山南 油大道 营业 部
经理；2006 年 1 月至 2009 年 4 月， 担任 招商 证券 私人客 户部 总经 理；2008 年 4 月至 2016
年1 月 ， 担 任招 商证 券零 售经纪 总部 总经 理， 期间 于 2013 年4 月至 2014 年1 月兼 任招 商证
券渠道 管理 部总 经理 。 赵 斌 先生亦 于2007 年7 月至2011 年5 月担 任招 商证 券职 工代表 监事 。
2016 年1 月起 至今， 赵斌 先生担 任招 商证 券合 规总 监。 同 时， 赵 斌先 生 于 2008 年7 月起 担
任招商 期货 有限 公司 董事 ，于 2015 年 7 月 起担 任招 商证券 资产 管理 有限 公司 董事。 现任 公
司监事 会主 席。
周松先 生， 武汉 大学 世界 经济专 业硕 士研 究生 。1997 年 2 月加 入招 商银 行，1997 年 2
月至2006 年6 月历 任招 商 银行总 行计 划资 金部 经理 、 总经 理助 理、 副 总经 理 ，2006 年6 月
至 2007 年 7 月任 招商 银行 总行计 划财 务部 副总 经理 ，2007 年 7 月至 2008 年 7 月任招 商银
行武汉 分行 副行 长。2008 年7 月至 2010 年6 月任 招 商银行 总行 计划 财务 部副 总经理 （主 持
工作 ） 。2010 年6 月至 2012 年9 月任 招商 银行 总行 计划财 务部 总经 理 。2012 年 9 月至 2014
年 6 月任 招商 银行 总行 业 务总监 兼总 行计 划财 务部 总经理 。2014 年 6 月至 2014 年 12 月任
招商银 行总 行业 务总 监兼 总行资 产负 债管 理部 总经 理。2014 年 12 月 起任 招商 银行总 行同 业
金融总 部总 裁兼 总行 资产 管理部 总经 理。2016 年 1 月起任 招商 银行 总行 投行 与金融 市场 总
部总裁 兼总 行资 产管 理部 总经理 。现 任公 司监 事。
罗琳女士 ，厦 门大学 经济 学 硕士。1996 年加 入招商 证券股份 有限 公司投 资银 行部， 先
后担任项 目经 理、高 级经 理、业务 董事 ；2002 年起 参与招商 基金 管理有 限公 司筹备， 公司
成立后 先后 担任 基金 核算 部高级 经理 、产 品研 发部 高级经 理、 副总 监、 总监 、产品 运营 官 ，
现任首 席市 场官 兼市 场推 广部总 监、 公司 监事 。
鲁丹女 士， 中山 大学 国际 工商管 理硕 士；2001 年加 入美的 集团 股份 有限 公司 任 Oracle
ERP 系 统实 施顾 问；2005 年5 月至 2006 年 12 月于 韬睿惠 悦咨 询有 限公 司任 咨询顾 问；2006
年12 月至2011 年2 月于 怡安翰 威特 咨询 有限 公司 任咨询 总监 ；2011 年2 月至 2014 年3 月
任倍智 人才 管理 咨询 有限 公司首 席运 营官 ； 现 任招 商基金 管理 有限 公司 人力 资源部 总监 、 公
司监事 ，兼 任招 商财 富资 产管理 有限 公司 董事 。
李扬先生 ，中 央财经 大学 经济学硕 士，2002 年加入 招商基金 管理 有限公 司， 历任基 金
核算部 高级 经理 、副 总监 、总监 ，现 任产 品研 发一 部总监 、公 司监 事。
1.2.3 公 司高 级管 理人员
金旭女 士， 总经 理， 简历 同上。
钟文岳 先生 ， 常 务副 总经 理， 厦 门大 学经 济学 硕士 。1992 年7 月至1997 年4 月于中 国
农村发 展信 托投 资公 司任 福建 （ 集团） 公司 国际 业 务部经 理；1997 年4 月至2000 年1 月于
申银万 国证 券股 份有 限公 司任九 江营 业部 总经 理 ；2000 年1 月至 2001 年1 月 任厦门 海发 投招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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资股份 有限 公司 总经 理 ；2001 年1 月至 2004 年 1 月 任深圳 二十 一世 纪风 险投 资公司 副总 经
理；2004 年1 月至 2008 年11 月任 新江 南投 资有 限 公司副 总经 理；2008 年11 月至 2015 年
6 月任 招商 银行 股份 有限 公司投 资管 理部 总经 理；2015 年6 月 加入 招商 基金 管理有 限公 司 ，
现任公 司常 务副 总经 理兼 招商财 富资 产管 理有 限公 司董事 。
沙骎先 生， 副总 经理， 南 京通信 工程 学院 工学 硕士 。2000 年 11 月 加入 宝盈 基 金管理 有
限公司 ，历 任 TMT 行业 研 究员 、 基金 助理 、交 易主 管；2008 年 2 月加 入国 泰 基金管 理有 限
公司， 历任 交易 部总 监、 研究部 总监 ， 投 资总 监兼 基金经 理， 量化& 保本 投资 事业部 总经 理；
2015 年 加入 招商基 金管理 有限公司 ，现 任公司 副总 经理兼招 商资 产管理 （香 港）有限 公司
董事。
欧志明先 生， 副总经 理， 华中科技 大学 经济学 及法 学双学士 、投 资经济 硕士 。2002 年
加入广 发证 券深 圳业 务总 部任机 构客 户经 理 ；2003 年4 月至 2004 年7 月于 广 发证券 总部 任
风险控 制岗 从事 风险 管理 工作；2004 年 7 月加 入招 商基金 管理 有限 公司 ，曾 任法律 合规 部
高级经 理、 副 总监、 总监 、 督察 长， 现 任公 司 副总 经理、 董 事会 秘书， 兼任 招商财 富资 产 管
理有限 公司 董事 兼招 商资 产管理 （香 港） 有限 公司 董事。
杨渺先生 ，副 总经理 ，经 济学硕士 。2002 年 起先后 就职于南 方证 券股份 有限 公司、 巨
田基金管 理有 限公司 ，历 任金融工 程研 究员、 行业 研究员、 助理 基金经 理。2005 年 加入招
商基金 管理 有限 公司 ， 历 任高级 数量 分析 师、 投资 经理 、 投 资管 理二部(原 专 户资产 投资 部)
负责人 及总 经理 助理 ，现 任公司 副总 经理 。
潘西里先 生， 督察长 ，法 学硕士。1998 年加 入大鹏 证券有限 责任 公司法 律部 ，负责 法
务工作 ；2001 年10 月加 入 天同基 金管 理有 限公 司监 察稽核 部 ， 任 职主管 ；2003 年2 月加 入
中国证券监督管理 委员会 深圳监管局，历任 副主任 科员、主任科员、 副处长 及处长；2015
年加入 招商 基金 管理 有限 公司， 现任 公司 督察 长。
1.2.4 基 金经 理
许强先 生， 管理 学学 士。2008 年 9 月加 入毕 马威 华 振会计 师事 务所 ，从 事审 计工作 ；
2010 年 9 月 加入 招商 基金 管理有 限公 司， 曾任 基金 核算部 基金 会计 、固 定收 益投资 部研 究
员，现 任招 商保 证金 快线 货币市 场基 金基 金经 理（ 管理时 间：2016 年 2 月 6 日至今 ）、 招
商招金 宝货 币市 场基 金基 金经理 （管 理时 间：2016 年 2 月 6 日 至今 ）、 招商 理财 7 天 债券
型证券 投 资 基金 基金 经理 （管理 时间 ：2016 年 2 月 6 日至 今） 、招 商财 富 宝交易 型货 币市
场基金 基金 经理 （ 管理 时 间：2016 年6 月 30 日 至 今） 、 招商 招盛 纯债 债券 型证券 投资 基金
基金经 理（ 管理 时间 ：2016 年 10 月 26 日至 今） 、 招商招 旺纯 债债 券型 证券 投资基 金基 金
经理 （ 管理 时间 ：2016 年 11 月 2 日至 今） 、 招 商招 怡 纯债债 券型 证券 投资 基金 基金经 理 （ 管
理时间 ：2016 年 11 月8 日 至今 ） 、 招商 招琪 纯债 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 （管 理时 间：招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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2016 年 12 月 7 日至 今） 、招商 招祥 纯债 债券 型证 券投资 基金 基金 经理 （管 理时间 ：2016
年 12 月 7 日 至今 ）、 招 商招丰 纯债 债券 型证 券投 资基金 基金 经理 （管 理时 间：2016 年 12
月7 日 至今 ） 、 招商 招顺 纯债债 券型 证券 投资 基金 基金经 理 （管 理时 间 ：2016 年 12 月7 日
至今 ） 、 招商 招惠 纯债 债 券型证 券投 资基 金基 金经 理 （ 管理 时间 ：2016 年12 月 7 日 至今 ） 、
招商招 旭纯 债债 券型 证券 投资基 金基 金经 理（ 管理 时间：2016 年 12 月 15 日 至今） 、招 商
招华纯 债债 券型 证券 投资 基金基 金经 理（ 管理 时间 ：2016 年 12 月 21 日 至今 ）、招 商招 益
宝货币 市场 基金 基金 经理 （管 理时 间 ：2017 年2 月23 日 至今 ） 、 招 商招 弘纯 债债券 型证 券
投资基 金基 金经 理 （ 管 理 时间 ：2017 年 2 月 23 日 至今 ） 、 招 商招 景纯 债债 券型证 券投 资基
金基金 经理 （管 理时 间：2017 年 3 月 8 日至 今） 、 招商招 信纯 债债 券型 证券 投资基 金基 金
经理 （ 管理 时间 ：2017 年3 月 10 日 至今 ） 、 招 商招 享纯债 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 （管
理时间 ：2017 年 3 月 17 日至今 ）、 招商 招禧 宝货 币市场 基金 基金 经理 （管 理时间 ：2017
年 3 月 29 日至 今） 及 招 商 招利宝 货币 市场 基金 基金 经理（ 管理 时间 ：2017 年 4 月 17 日至
今）。
向霈女 士， 工商 管理 硕士 。2006 年加 入招 商基 金管 理有限 公司 ， 先 后曾 任职 于市场 部、
股票投资 部、 交易部 ，2011 年起任 固定 收益投 资部 研究员， 现任 招商招 钱宝 货币市场 基金
基金经 理 （管 理时 间 ：2014 年3 月 25 日 至今 ） 、 招 商招 利 1 个 月期 理财 债券 型证券 投资 基
金基金 经理 （ 管理 时间 ：2015 年4 月8 日 至今 ） 、 招 商信用 添利 债券 型证 券投 资基金(LOF)
基金经 理 （管 理时 间 ：2015 年6 月9 日至 今 ） 、 招商 招盈 18 个 月定 期开 放债 券 型证券 投资
基金基 金经 理（ 管理 时间 ：2016 年 6 月 1 日至 今） 、招商 财富 宝交 易型 货币 市场基 金基 金
经理 （管 理时 间 ：2016 年6 月 30 日 至今 ） 、 招 商中 国信用 机会 定期 开放 债券 型证券 投资 基
金(QDII) 基 金经 理（ 管理 时间：2016 年 9 月 2 日至 今）、 招商 招轩 纯债 债券 型证券 投资 基
金基金 经理 （管 理时 间：2016 年 10 月 26 日至 今） 、招商 招 泰 6 个月 定期 开 放债券 型证 券
投资基 金基 金经 理（ 管理 时间：2016 年 12 月 23 日 至今） 、招 商沪 港深 科技 创新主 题精 选
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基 金经 理 （管 理时 间 ：2017 年 4 月 26 日至 今） 、 招 商招 福宝
货币市 场基 金基 金经 理 （ 管理时 间：2017 年 6 月 13 日至今 ） 及 招商 招财 通理 财债券 型证 券
投资基 金基 金经 理（ 管理 时间：2017 年6 月 19 日 至今） 。
1.2.5 投 资决 策委 员会成 员
公司的 投资 决策 委员 会由 如下成 员组 成： 总经 理金 旭、副 总经 理沙 骎、 副总 经理杨 渺 、
总经理 助理 兼量 化投 资部 负责人 吴武 泽、 总经 理助 理兼固 定收 益投 资部 负责 人裴晓 辉、 交易
部总监 路明 、国 际业 务部 总监白 海峰 。
1.2.6 上 述人 员之 间均不 存在 近亲属 关系 。 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
8
§2 基金托管人
2.1 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：田 国立
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零 玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立 于 1954 年10 月 ， 是 一家 国内 领先 、 国际知 名的 大型 股份 制商 业银行 ，
总部设 在北 京。 本行 于 2005 年 10 月 在香 港联 合交 易所挂 牌上 市( 股票 代码 939)，于 2007
年9 月 在上 海证 券交 易所 挂牌上 市( 股票 代码601939) 。
2017 年 6 月 末， 本集 团资 产总 额 216,920.67 亿 元， 较上年 末增 加 7,283.62 亿 元，增
幅3.47% 。 上半 年 ， 本 集团 实现利 润总 额 1,720.93 亿 元， 较 上年 同期 增长1.30% ； 净利 润较
上年同 期增 长3.81% 至 1,390.09 亿元 ，盈 利水 平实 现平稳 增长 。
2016 年， 本 集团 先后 获得 国内外 知名 机构 授予 的 100 余项 重要 奖项 。 荣 获 《欧 洲货币 》
“2016 中 国最 佳银 行” ， 《环 球金 融》 “2016 中国 最佳消 费者 银行 ” 、 “2016 亚太 区最 佳
流动性 管理 银行 ” ， 《机 构投资 者》 “人 民币 国际 化服务 钻石 奖” ， 《 亚洲 银行家 》 “ 中国
最佳大 型零 售银 行奖 ” 及 中国银 行业 协会 “年 度最 具社会 责任 金融 机构 奖” 。 本集 团在 英国
《银行 家》2016 年“ 世界 银行 1000 强 排名 ”中 ，以 一级资 本总 额继 续位 列全 球第 2 ；在 美
国《财 富》2016 年 世界 500 强排 名第22 位。
中国建 设银 行总 行设 资产 托管业 务部 ， 下 设综 合处、 基金市 场处 、 证 券保 险资 产 市场处 、
理财信托 股权 市场处 、QFII 托管处 、养 老金托 管处 、清算处 、核 算处、 跨境 托管运营 处、
监督稽 核处 等 10 个 职能 处 室， 在 上海 设有 投资 托管 服务上 海备 份中 心， 共有 员工 220 余 人。
自 2007 年起 ，托 管部 连续 聘请外 部会 计师 事务 所对 托管业 务进 行内 部控 制审 计，并 已经 成
为常规 化的 内控 工作 手段 。
2.2 主要 人员情 况 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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纪伟， 资产 托管 业务 部总 经理， 曾先 后在 中 国 建设 银行南 通分 行、 总行 计划 财务部 、 信
贷经营 部任 职， 并在 总行 公司业 务部 、 投 资托 管业 务部、 授信 审批 部担 任领 导职务 。 其 拥有
八年托 管从 业经 历， 熟悉 各项托 管业 务， 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管 理经 验。
龚毅 ， 资 产托 管业务 部副 总经理 ， 曾就 职于中 国建 设银行 北京 市分 行国 际部 、 营 业部 并
担任副 行长 ， 长 期从 事信 贷业务 和集 团客 户业 务等 工作， 具有 丰富 的客 户服 务和业 务管 理经
验。
郑绍平 ，资 产托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行投 资部 、委 托代理 部 、
战略客 户部 ， 长期从 事客 户服务 、 信贷 业务管 理等 工作 ， 具 有丰 富的客 户服 务和业 务管 理 经
验。
黄秀莲 ， 资产 托管业 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行总 行会 计部 ， 长 期从事 托 管
业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
原玎 ， 资 产托 管业务 部副 总经理 ， 曾就 职于中 国建 设银行 总行 国际 业务 部， 长期从 事 海
外机构 及海 外业 务管 理、 境内外 汇业 务管 理、 国外 金融机 构客 户营 销拓 展等 工作 ， 具 有丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
2.3 基金 托管业 务经 营情 况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客户
为中心 ” 的 经营 理念 ， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严 格履 行托 管人 的各 项职责 ， 切 实维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为 资产 委托 人提供 高质 量的托 管服 务 。 经过 多年 稳步发 展 ， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务品 种不 断增加 ， 已形 成包括 证券 投资基 金 、 社 保
基金、 保险 资金 、 基 本养 老个人 账户 、(R)QFII 、(R)QDII 、 企 业年 金等 产品 在 内的托 管业 务
体系， 是目 前国 内托 管业 务品种 最齐 全的 商业 银行 之一。 截至 2017 年二 季度 末，中 国建 设
银行已 托 管759 只证 券投 资基金 。 中 国建 设银 行专 业高效 的托 管服 务能 力和 业务水 平， 赢得
了业内 的高 度认 同。 中国 建设银 行连 续 11 年 获得 《 全球托 管人 》 、 《财 资》 、 《环 球金 融》
“中国 最佳 托管 银行 ” 、 “中国 最佳 次托 管银 行” 、 “最 佳托 管专 家——QFII ” 等 奖项 ， 并
在2016 年 被《 环球 金融 》 评为中 国市 场唯 一一 家“ 最佳托 管银 行” 。
§3 相关服务机构
3.1 基金 份额销 售机 构
3.1.1 销 售主 协调 人
代销机 构 ： 华泰 证券 股份 有限公 司 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
10
注册地 址： 南京 市江 东中 路 228 号
办公地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 228 号华 泰证 券 广场、 深圳 市福 田区 深南 大道 4011
号港中 旅大 厦 18 楼
法定代 表人 ：周 易
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962
联系人 ：庞 晓芸
客服电 话：95597
网址： www.htsc.com.cn
3.1.2 场 外销 售机 构
直销机 构： 招商 基金 管理 有限公 司
招商基 金客 户服 务中 心电 话：400-887-9555 （ 免长 途话费 ）
招商基 金官 网交 易平 台
交易网 站：www.cmfchina.com
客服电 话：400-887-9555 （免长 途话 费）
电话： （0755 ）83196437
传真： （0755 ）83199059
联系人 ：陈 梓
招商基 金战 略客 户部
地址： 北京 市西 城区 月坛 南街 1 号院 3 号楼 1801
电话：13718159609
联系人 ：莫 然
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1088 号上 海招 商 银行大 厦南 塔 15 楼
电话： （021 ）38577388
联系人 ：胡 祖望
招商基 金机 构理 财部
地址： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 23 楼
电话： （0755 ）83190452
联系人 ：刘 刚
地址： 北京 市西 城区 月坛 南街 1 号院 3 号楼 1801
电话：18600128666
联系人 ：贾 晓航 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1088 号上 海招 商 银行大 厦南 塔 15 楼
电话： （021 ）38577379
联系人 ：伊 泽源
招商基 金直 销交 易服 务联 系方式
地址： 深圳 市南 山区 科苑 路科兴 科学 园 A3 单元 3 楼 招商基 金客 服中 心直 销柜 台
电话： （0755 ）83196359 83196358
传真： （0755 ）83196360
备用传 真： （0755 ）83199266
联系人 ：冯 敏
代销机 构 代销机 构信 息
招商银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行
大厦
法定代 表人 ：李 建红
电话： （0755 ）83198888
传真： （0755 ）83195050
联系人 ：邓 炯鹏
中国银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ：陈 四清
电话：95566
传真： （010 ）66594853
联系人 ：张 建伟
中国建 设银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 25 号
法定代 表人 ：田 国立
电话：010 －66275654
传真：010 －66275654
联系人 ：王 琳
交通银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
电话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
联系人 ：张 宏革
江苏江 南农 村商 业银 行股 份有限 公司 注册地 址： 常州 市天 宁区 延宁中 路 668 号
法定代 表人 ：陆 向阳 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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电话：0519-80585939
传真：0519-89995066
联系人 ：包 静
中国银 河证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际
企业大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融 街 35 号国 企大
厦 C 座5 层
法定代 表人 ：陈 有安
电话：010-83574507
传真：010-66568990
联系人 ：辛 国政
客服电 话：4008-888-888
网址：www.chinastock.com.cn
中信建 投证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
电话：4008888108
传真： （010 ）65182261
联系人 ：权 唐
客服电 话：4008888108
网址：www.csc108.com
国泰君 安证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商
城路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
上海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ：杨 德红
电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人 ：芮 敏祺
客服电 话：95521
网址：www.gtja.com
海通证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路689 号 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
13
法定代 表人 ：王 开国
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
客服电 话：95553
网址：www.htsec.com
申万宏 源证 券有 限公 司（ 原申银 万国 证券 ） 注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李 梅
电话：021-33389888
传真：021-33388224
联系人 ：曹 晔
客服电 话：95523 或4008895523
网址：www.swhysc.com
平安证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号
荣超大 厦 16-20 层
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号
荣超大 厦 16-20 层
法定代 表人 ：谢 永林
电话： （0755 ）22621866
传真： （0755 ）82400862
联系人 ：吴 琼
客户服 务电 话：95511-8
网址：http://stock.pingan.com
光大证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
电话： （021 ）22169999
传真： （021 ）22169134
联系人 ：刘 晨
客户服 务热 线:95525
网址：www.ebscn.com
长城证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 深圳 福田 区深 南大 道 6088 号 特区
报业大 厦 14 、16 、17 楼 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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办公地 址： 深圳 福田 区深 南大 道 6088 号 特区
报业大 厦 14 、16 、17 楼
法定代 表人 ：黄 耀华
联系电 话：13052558656
传真： （0755 ）83515567
联系人 ：金 夏
客服电 话：4006666888
网址：www.cgws.com
安信证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联
大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联
大厦 35 层、28 层 A02 单元
深圳市 福田 区深 南大道2008 号中国 凤凰 大厦
1 栋 9 层
法定代 表人 ：牛 冠兴
电话：0755-82825551
传真：0755-82558355
联系人 ：余 江
客服电 话：4008001006
网址：www.essence.com.cn
中信证 券（ 山东 ）有 限责 任公司 （原 中信 万
通证券 ）
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛
国际金 融广 场 1 号楼 20 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛
国际金 融广 场 1 号楼 第 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
电话： （0532 ）85022326
传真： （0532 ）85022605
联系人 ：吴 忠超
客服电 话：95548
网址：www.citicssd.com
国信证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国
信证券 大厦 十六 层至 二十 六层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国
信证券 大厦 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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法人代 表人 ：何 如
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
联系人 ：齐 晓燕
客户服 务电 话：95536
网址：www.guosen.com.cn
兴业证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 福州 市湖 东 路268 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区民生 路 1199 弄证
大五道 口广 场 1 号楼 22 层
法定代 表人 ：兰 荣
电话： （021 ）38565785
传真： （021 ）38565955
联系人 ：谢 高得
客服电 话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
长江证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 武汉 市新 华路 特８号 长江 证券 大
厦
办公地 址： 武汉 市新 华路 特８号 长江 证券 大
厦
法定代 表人 ：杨 泽柱
电话： （027 ）65799999
传真： （027 ）85481900
联系人 ：奚 博宇
客服电 话：95579 或4008-888-999
网址：www.95579.com
代销资 格批 准文 号： 证监 基金字 【2003 】25
号
申万宏 源西 部证 券有 限公 司（原 宏源 证券 ） 注册地 址 ： 新 疆乌 鲁木 齐 市高新 区 （新 市区 ）
北京南 路 358 号 大成 国际 大厦 20 楼2005 室
办公地 址 ： 新 疆乌 鲁木 齐 市高新 区 （新 市区 ）
北京南 路 358 号 大成 国际 大厦 20 楼2005 室
法定代 表人 ：许 建平
电话： （010 ）88085858
传真： （010 ）88085195 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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联系人 ：李 巍
客服电 话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
中信证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8
号卓越 时代 广场 （二 期） 北座
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信
证券大 厦
法定代 表人 ：王 东明
电话：010-60838696
传真：010-60833739
联系人 ：顾 凌
客服电 话：95558
网址：www.cs.ecitic.com
信达证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 闹 市口大 街 9 号院 1
号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 宣 武门西 大街 甲 127
号大成 大 厦 6 层
法定代 表人 ：张 志刚
电话：010-83252182
传真： （010 ）63080978
联系人 ：唐 静
客服电 话：95321
网址：www.cindasc.com
华融证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝阳门 北大 街 18 号
中国人 保寿 险大 厦 12 层
法定代 表人 ：祝 献忠
电话：010-85556048
传真：010-85556088
联系人 ：孙 燕波
客服电 话：400-898-9999
网址：www.hrsec.com.cn
方正证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨
国际大 厦 22 －24 层 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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公司地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨
国际大 厦 22 －24 层
法定代 表人 ：雷 杰
联系人 ：徐 锦福
电话：010-57398062
传真：010-57308058
客服电 话：95571
网址：www.foundersc.com
中泰证 券股 份有 限公 司（ 原齐鲁 证券 ） 注册地 址： 山东 省济 南市 经七路
法定代 表人 ：李 玮
电话：0531-68889155
传真：0531-68889752
联系人 ：吴 阳
客服电 话：95538
网址： ：www.zts.com.cn
东兴证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛
大厦 B 座 12-15 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛
大厦 B 座 12-15 层
法定代 表人 ：徐 勇力
电话：010-66555316
传真：010-66555246
联系人 ：汤 漫川
客服电 话：4008888993
网址：www.dxzq.net
东海证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号投 资广
场 18 层楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东
海证券 大厦
法定代 表人 ：赵 俊
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人 ：王 一彦
客服电 话：400-888-8588 ；95531 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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网址：www.longone.com.cn
东吴证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 苏州 工业 园区 星阳 街 5 号
法定代 表人 ：吴 永敏
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
联系人 ：方 晓丹
客服电 话：95330
网址：http://www.dwzq.com.cn
华龙证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 兰州 市城 关区 东岗西 路 638 号财
富大厦
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城 关区东 岗西 路 638
号财富 大 厦 19 楼
法定代 表人 ：李 晓安
电话：0931-4890208 、0931-8784656
传真：0931-4890628
联系人 ：范 坤、 杨力
客服电 话：0931-95368
公司网 站地 址：www.hlzq.com
恒泰证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东
街 111 号
办公地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东
街 111 号
法定代 表人 ：庞 介民
联系人 ：魏 巍
电话：0471-4974437
传真：0471-4961259
客服电 话：4001966188
网址：www.cnht.com.cn
国金证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 成都 市青 羊区 东城根 上 街 95 号
办公地 址： 成都 市青 羊区 东城根 上 街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
电话：028-86690057 、028-86690058
传真：028-86690126
联系人 ：刘 婧漪 、贾 鹏 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
19
客服电 话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
国都证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号
国华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
电话：010-84183333
传真：010-84183311
联系人 ：黄 静
客服电 话：400-818-8118
网址：http://www.guodu.com
西南证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证
券大厦
法定代 表人 ：吴 坚
电话：023-63786141
传真：023-63786212
联系人 ：张 煜
客服电 话：4008096096
网址：www.swsc.com.cn
东北证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
办公地 址： 长春 市净 月开 发区生 态大 街 6666
号东北 证 券 503 室
法定代 表人 ：杨 树财
联系电 话：0431-85096517
传真：0431-85096795
联系人 ：安 岩岩
客服电 话：400-600-0686
网址：www.nesc.cn
新时代 证券 股份 有限 公司 注册地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院
1 号楼15 层 1501
办公地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院
1 号楼15 层 1501
法定代 表人 ：刘 汝军
联系人 ：田 芳芳 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
20
电话：010-83561146
传真：010-83561094
客服电 话：400-698-9898
网址：www.xsdzq.cn
第一创 业证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 广东 省深 圳市 福 田区福 华一 路 115
号投行 大 厦 20 楼
办公地 址： 广东 省深 圳市 福 田区福 华一 路 115
号投行 大 厦 15-20 楼
法定代 表人 ：刘 学民
地址： 深圳 市福 田区 福华 一路 115 号 投行 大
厦 18 层
联系人 ：李 晓伟
电话：0755-23838076
传真：0755-25838701
网址：www.fcsc.cn
客服电 话：4008881888
万联证 券有 限责 任公 司 注册地 址： 广东 省广 州市 天河区 珠江 东 路 11
号高德 置地 广 场 F 座18 、19 层
办公地 址： 广东 省广 州市 天河区 珠江 东 路 11
号高德 置地 广 场 F 座18 、19 层
法定代 表人 ：张 建军
联系人 ：王 鑫
电话：020-38286588
传真：020-38286588
客服热 线：4008888133
公司网 址：www.wlzq.com.cn
上海云 湾投 资管 理有 限公 司 注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 新
金桥 路 27 号13 号楼 2 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区锦康 路 308 号陆
家嘴世 纪金 融广 场 6 号楼6 层
法定代 表人 ：戴 新装
电话：021-20538888
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联系人 ：范 泽杰 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
21
统一客 服电 话：400-820-1515
公司网 站地 址：www.zhengtongfunds.com
上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号2
幢 220 室
法定代 表人 ：张 跃伟
电话：400-820-2899
传真：021-58787698
联系人 ：敖 玲
蚂蚁（ 杭州 ）基 金销 售有 限公司 注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓 前街道 海曙 路 东 2
号
法定代 表人 ：陈 柏青
电话：0571-28829790
传真：0571-26698533
联系人 ：韩 松志
上海天 天基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2 号
楼 2 层
法定代 表人 ：其 实
电话：400-1818-188
传真：021-64385308
联系人 ：潘 世友
浙江 同花 顺基 金销 售有 限 公司 注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂
大厦 903 室
法定代 表人 ：凌 顺平
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
联系人 ：刘 宁
上海陆 金所 资产 管理 有限 公司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333
号 14 楼09 单元
法定代 表人 ：郭 坚 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
22
电话：021-20665952
传真：021-22066653
联系人 ：宁 博宇
上海联 泰资 产管 理有 限公 司 注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易区 富特 北
路 277 号3 层310 室
法定代 表人 ：燕 斌
电话：400-046-6788
传真：021-52975270
联系人 ：凌 秋艳
深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司 注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技
园 4 栋 10 层1006#
法定代 表人 ：杨 懿
电话：400-166-1188
传真：010-83363072
联系人: 文雯
嘉实财 富管 理有 限公 司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号上
海国金 中心 办公 楼二 期 46 层4609-10 单元
法定代 表人 ：赵 学军
电话：400-021-8850
联系人: 余 永健
网址： www.harvestwm.cn
珠海盈 米财 富管 理有 限公 司 注册地 址： 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 华 路 6
号 105 室-3491
法定代 表人 ：肖 雯
电话：020-80629066
联系人: 刘 文红
网址： www.yingmi.cn
北京蛋 卷基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜 通东大 街 1 号院 6招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
23
号楼 2 单元 21 层222507
法定代 表人 ：钟 斐斐
电话：4000-618-518
联系人 ：戚 晓强
网址：http://www.ncfjj.com/
上海华 信证 券有 限责 任公 司 注册地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道 100 号环
球金融 中 心 9 楼
法定代 表人 ：郭 林
电话：400-820-5999
联系人 ：徐 璐
网址：www.shhxzq.com
上海基 煜基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 上海 市崇 明县 长兴镇 路潘 园公 路
1800 号2 号楼6153 室 （上 海泰和 经济 发展 区 ）
法定代 表人 ：王 翔
电话: 400-820-5369
联系人 ：吴 鸿飞
网址： www.jiyufund.com.cn
中民财 富管 理（ 上海 ）有 限公司 注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号7
层 05 单元
法定代 表人 ：弭 洪军
电话：400-876-5716
联系人 ：茅 旦青
网址：www.cmiwm.com
北京晟 视天 下投 资管 理有 限公司 注册地 址： 北京 市怀 柔区 九 渡河镇 黄坎 村 735
号 03 室
法定代 表人 ：蒋 煜
电话: 400-818-8866
联系人 ：尚 瑾
网址：www.gscaifu.com
招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
24
北京创 金启 富投 资管 理有 限公司 注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号5 号
楼 215A
法定代 表人 ：梁 蓉
电话：400-6262-818
联系人 ：魏 素清
网址： www.5irich.com
上海挖 财金 融信 息服 务有 限公司 注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 杨
高南 路 799 号5 层 01 、02/03 室
法定代 表人 ：胡 燕亮
电话：021-50810687
联系人 ：樊 晴晴
网址： www.wacaijijin.com
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 规定 ， 选 择其 他符 合要求 的机 构代 理销 售本 基金， 并及
时公告 。
3.1.3 场 内销 售机 构
场内销 售代 理机 构情 况详 见基金 份额 发售 公告 以及 基金管 理人 发布 的相 关公 告。
代销机 构 代销机 构信 息
安信证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联
大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联
大厦 35 层、28 层 A02 单元
深圳市 福田 区深 南大道2008 号中国 凤凰 大厦
1 栋 9 层
法定代 表人 ：牛 冠兴
电话：0755-82825551
传真：0755-82558355
联系人 ：余 江
客服电 话：4008001006
网址：www.essence.com.cn
国信证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
25
信证券 大厦 十六 层至 二十 六层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国
信证券 大厦
法人代 表人 ：何 如
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
联系人 ：齐 晓燕
客户服 务电 话：95536
网址：www.guosen.com.cn
东北证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
办公地 址： 长春 市净 月开 发区生 态大 街 6666
号东北 证 券 503 室
法定代 表人 ：杨 树财
联系电 话：0431-85096517
传真：0431-85096795
联系人 ：安 岩岩
客服电 话：400-600-0686
网址：www.nesc.cn
华鑫证 券有 限责 任公 司 注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联
大厦 28 层A01 、B01 （b ） 单元
办公地 址： 上海 市肇 嘉浜 路 750 号
法定代 表人 ：俞 洋
联系人 ：陈 敏
电话：021-54967552
传真：021-64333051
网站：www.cfsc.com.cn
客服电 话：021-32109999 ；029-68918888 ；
4001099918
万联证 券有 限责 任公 司 注册地 址： 广东 省广 州市 天河区 珠江 东 路 11
号高德 置地 广 场 F 座18 、19 层
办公地 址： 广东 省广 州市 天河区 珠江 东 路 11
号高德 置地 广 场 F 座18 、19 层
法定代 表人 ：张 建军
联系人 ：王 鑫 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
26
电话：020-38286588
传真：020-38286588
客服热 线：4008888133
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西藏东 方财 富证 券股 份有 限公司 注册地 址： 上海 市闸 北区 永和 路 118 弄东 方
环球企 业园 区 42 号楼 1404 室
办公地 址： 上海 市闸 北区 永和 路 118 弄东 方
环球企 业园 区 42 号楼 1404 室
法定代 表人 ：陈 宏
联系人 ：张 浩
电话：021-36538456
传真： 无
网址：www.xzsec.com
客服电 话：95357 转8
3.2 注册 登记机 构
1 、名 称： 招商 基金 管理 有 限公司
地址： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号
法定代 表人 ：李 浩
电话： （0755 ）83196445
传真： （0755 ）83196436
联系人 ：宋 宇彬
2 、名 称： 中国 证券 登记 结 算有限 责任 公司
住所： 北京 市西 城区 太平 桥大 街 17 号
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 17 号
法定代 表人 ：周 明
电话： （010 ）59378888
传真： （010 ）59378907
联系人 ：朱 立元
3.3 律师 事务所 和经 办律 师
名称： 上海 源泰 律师 事务 所 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
27
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
负责人 ：廖 海
电话： （021 ）51150298
传真： （021 ）51150398
经办律 师： 廖海 、刘 佳
联系人 ：刘 佳
3.4 会计 师事务 所和 经办 注册 会计师
名称： 毕马 威华 振会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
注册地 址： 北京 市东 长安 街 1 号 东方 广场 东二 办公 楼八层
法定代 表人 ：邹 俊
电话：(0755 ）2547 1000
传真：(0755 ）8266 8930
经办注 册会 计师 ：程 海良 、吴钟 鸣
联系人 ：蔡 正轩
§4 基金名称
招商财 富宝 交易 型货 币市 场基金
§5 基金类型
货币市 场基 金
§6 投资目标
在兼顾基金资产的安 全性 和高流动性的前提下 ，力 争实现超越业绩比较 基准 的投资回
报。
§7 投资范围
本基金 投资 于法 律法 规或 监管机 构允 许投 资的 金融 工具 ， 包 括： 现金 ， 期 限在 一年以 内
（含一 年） 的 银行 存款、 债券回 购、 中 央银 行票 据 、 同业存 单， 剩余期 限 在 397 天 以内 （ 含招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
28
397 天 ） 的债 券、 非金 融企 业债务 融资 工具 、 资产 支 持证券 及中 国证 监会 、 中 国人民 银行 认
可的其 它具 有良 好流 动性 的货币 市场 工具。
未来若 法律 法规 或监 管机 构允许 基金 投资 其他 基金 的， 在 不改 变基 金投 资目 标、 不 改变
基金风 险收 益特 征， 并且 法律法 规允 许货 币市 场基 金投资 货币 市场 基金 的条 件下， 本基 金可
投资其 他货 币市 场基 金， 不需要 召开 基金 份额 持有 人大会 ， 具 体投 资比 例限 制按届 时有 效的
法律法 规和 监管 机构 的规 定执行 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
§8 投资策略
本基金 以严 谨的 市场 价值 分析为 基础 ， 采 用稳 健的 投资组 合策 略， 通过 对短 期金融 工具
的组合 操作 ，在 保持 本金 的安全 性与 资产 流动 性的 同时， 追求 稳定 的当 期收 益。
●根据 宏观 经济 指标 、货 币政策 的研 究， 确定 组合 平均剩 余到 期期 限；
●根据 各期 限各 品种 的流 动性、 收益 性以 及信 用水 平来确 定组 合资 产配 置；
●根据 市场 资金 供给 情况 对组合 平均 剩余 期限 以及 投资品 种比 例进 行适 当调 整；
●在保 证组 合流 动性 的前 提下， 利用 现代 金融 分析 方法和 工具 ， 寻 找价 值被 低估的 投资
品种和 无风 险套 利机 会。
●合理 有效 分配 基金 的现 金流， 保持 本基 金的 流动 性。
1 、本 基金 主要 投资 策略 的 制定将 依据 以下 投资 方法 和技术
（1） 收益 率曲 线研 究
短期资 金市 场同 债券 市场 紧密相 关， 连接 两个 市场 的分析 工具 是收 益率 曲线 。 本基 金将
根据债 券市 场收 益率 曲线 以及隐 含的 短期 收益 率和 远期利 率提 供的 价值 判断 基础 ， 为 各种 投
资策略 的制 定提 供决 策依 据。
（2） 短期 资金 市场 的资 金 供给与 需求 研究
短期利 率是 短期 资金 成本 的反映 。短 期货 币资 金供 应与需 求决 定了 短期 利率 水平。
（3） 企业 信用 分析
直接融 资的 发展 是一 个长 期趋势 ， 企 业债、 企业 短期 融资券 因此 也将 成为 货币 市场基 金
重要的 投资 对象 。 为 了保 障基金 资产 的安 全， 本基 金将按 照 相 关法 规仅 投资 于具有 满足 信用
等级要 求的 企业 债券 、短 期融资 券。 与此 同时 ，本 基金还 将深 入分 析发 行人 的财务 稳健 性 ，
判断发 行人 违约 的可 能性 ，严格 控制 企业 债券 、短 期融资 券的 违约 风险 。
（4） 市场 结构 研究
银行间 市场 与交 易所 市场 在资金 供给 者和 需求 者结 构上均 存在 差异 ， 利率 水平 因此有 所
不同。 不同 类型 市场 工具 由于存 在税 负、 流动 性、 信用风 险上 的差 异， 其收 益率水 平也 略有招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
29
不同。 资金 供给 者、 需求 者结构 的变 化也 会引 起利 率水平 的变 化。 积极 利用 这些利 率差 异 、
利率变 化就 可能 在保 证流 动性、 安全 性的 基础 上为 基金资 产带 来更 高的 收益 率。
2 、本 基金 具体 操作 策略
（1） 滚动 配置 策略
本基金 将根 据具 体投 资品 种的市 场特 性采 用持 续投 资的方 法 ， 既 能提 高基 金资 产变现 能
力的稳 定性 ，又 能保 证基 金资产 收益 率与 市场 利率 的基本 一致 。
（2） 久期 控制 策略
本基金 将根 据对 货币 市场 利率趋 势的 判断 来配 置基 金资产 的久 期。 在预 期利 率上升 时 ，
缩短基 金资 产的 久期 ， 以 规避资 本损 失或 获得 较高 的再投 资收 益 ； 在预 期利 率下降 时 ， 延 长
基金资 产的 久期 ，以 获取 资本利 得或 锁定 较高 的收 益率。
（3） 套利 策略
套利策 略包 括跨 市场 套利 和跨品 种套 利 。 跨 市场 套利 是利用 同一 金融 工具 在各 个子市 场
的不同 表现 进行 套利 。 跨 品种套 利是 利用 不同 金融 工具的 收益 率差 别， 在满 足基金 自身 流动
性、安 全性 需要 的基 础上 寻求更 高的 收益 率。
（4） 时机 选择 策略
股票、 债券 发行 以及 年末 效应等 因素 可能 会使 市场 资金供 求情 况发 生暂 时失 衡， 从 而推
高市场 利率 。充 分利 用这 种失衡 就能 提高 基金 资产 的收益 率。
未来， 随着 证券 市场 投资 工具的 发展 和丰 富， 本基 金可相 应调 整和 更新 相关 投资策 略 ，
并在招 募说 明书 更新 中公 告。
§9 投资决策和投资程序
1 、投 资决 策依 据
（1） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定；
（2） 国内 外宏 观经 济形 势 及对中 国债 券市 场的 影响 ；
（3） 国家 货币 政策 及债 券 市场政 策；
（4） 商业 银行 的信 贷扩 张 。
2 、投 资决 策机 制
本基金 实行 投资 决策 团队 制， 强调 团队 合作 ， 充 分 发挥集 体智 慧 。 本基 金管 理人将 投资
和研究 职能 整合 ， 设 立了 投资研 究部 ， 策 略分 析师 、 固定 收益 分析 师、 数量 分析师 和基 金经
理， 充 分发 挥主 观能 动性 ， 渗透 到投 资研 究的 关键 环节， 群策 群力 ， 为 基金 份额持 有人 谋取
中长期 稳定 的较 高投 资回 报。
3 、投 资决 策程 序 本 基金 具体的 投资 决策 机制 与流 程为： 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
30
（1）宏 观分析 师根据 宏观 经济形势 、物 价形势 、货 币政策等 判断 市场利 率的 走向， 提
交策略 报告 。
（2）债 券策略 分析师 提交 关于债券 市场 基本面 、债 券市场供 求、 收益率 曲线 预测的 分
析报告 。
（3） 信用 分析 师负 责信 用 风险的 评估 、信 用利 差的 分析及 信用 评级 的调 整。
（4） 数量 分析 师对 衍生 产 品和创 新产 品进 行分 析。
（5）在 分析研 究报告 的基 础上，基 金经 理提出 月度 投资计划 并提 交投资 决策 委员会 审
议。
（6） 投资 决策 委员 会审 议 基金经 理提 交的 投资 计划 。
（7）如 审议通 过，基 金经 理在考虑 资产 配置的 情况 下，挑选 合适 的债券 品种 ，灵活 采
取各种 策略 ，构 建投 资组 合 。
（8） 集中 交易 室执 行交 易 指令。
§10 业绩比较基准
人民币 活期 存款 基准 利率 （税后 ）
本基金 定位 为现 金管 理工 具， 注 重基 金资 产的 流动 性和安 全性 ， 因 此采 用人 民币活 期存
款基准 利率 （税 后） 作为 业绩比 较基 准。 活期 存款 利率由 中国 人民 银行 公布 ， 如果 活期 存款
利率或 利息税 发生调 整， 则新的 业绩比 较基准 将从 调整当 日起开 始生效 。 如 果今后 法律法
规发生 变化 ， 或 者中 国人 民银行 调整 或停 止该 基准 利率的 发布 ， 或 者市 场中 出现其 他代 表性
更强 、 更 科学 客观 的业 绩比 较基准 适用 于本 基金 时 ， 经 基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ，
本基金 可以 在报 中国 证监 会 备案 后变 更业 绩比 较基 准并及 时公 告 ， 而 无需 召开 基金份 额持 有
人大会 。
§11 风险收益特征
本基金 为货 币市 场基 金， 其长期 平均 风险 和预 期收 益率低 于股 票型 基金 、 混 合型基 金和
债券型 基金 。
§12 基金投资组合报告
招商财富宝交易型货 币市 场基金 管 理 人 － 招 商基 金管 理 有 限 公 司 的 董 事会 及董 事 保 证
本报告 所载 资料 不存 在虚 假记载 、 误导 性陈述 或重 大遗漏 ， 并对 其内容 的真 实性 、 准 确性 和
完整性 承担 个别 及连 带责 任。 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年9 月30 日， 来源于 《 招 商财 富宝 交易 型货币 市场
基金2017 年第3 季 度报 告 》。
1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 5,520,566,537.22 26.52
其中： 债券 5,520,566,537.22 26.52
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
6,725,883,928.84
32.31
其中 ： 买 断式 回购 的买 入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金
合计
8,507,431,053.39 40.87
4 其他资 产 59,835,401.08 0.29
5 合计 20,813,716,920.53 100.00
2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 4.52
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 644,278,713.58 3.20
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的20% 。
3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 70
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 91
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 52
招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
32
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超 过120 天 ” ，
本报告 期内 ，本 基金 未发 生超标 情况 。
3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 35.75
3.20
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 8.45 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 38.81 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 0.20 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 19.75 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 102.95 3.20
4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 存续 期不得 超 过 240 天” ，本 报 告期内 ，
本基金 未发 生超 标情 况。
5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 969,700,631.80 4.81
其中： 政策 性金 融债 969,700,631.80 4.81
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 4,550,865,905.42 22.57
8 其他 - -
9 合计 5,520,566,537.22 27.39 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
33
10
剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
- -
6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张）
摊余成 本( 元)
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 111715186 17 民 生银 行CD186 7,000,000 692,924,238.57 3.44
2 111714173 17 江 苏银 行CD173 5,000,000 495,135,011.10 2.46
3 111713048 17 浙 商银 行CD048 5,000,000 494,830,022.52 2.45
4 170204 17 国开 04 4,200,000 419,302,741.22 2.08
5 111785562 17 贵 阳银 行CD141 4,000,000 391,355,547.13 1.94
6 111711183 17 平 安银 行CD183 3,000,000 299,052,817.28 1.48
7 111796840 17 大 连银 行CD074 3,000,000 298,742,702.90 1.48
8 111797220
17 广 州农 村商 业银 行
CD078
3,000,000 298,514,670.19 1.48
9 111719290 17 恒 丰银 行CD290 3,000,000 297,399,776.83 1.48
10 111785767 17 天 津银 行CD201 3,000,000 293,493,488.16 1.46
7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0544%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0002%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0265%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
本报告 期内 无负 偏离 度的 绝对值 达 到 0.25% 的 情况 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
本报告 期内 无正 偏离 度的 绝对值 达 到 0.5% 的 情况 。
8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券投
资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
9 投 资组 合报告 附注
9.1
本基金 估值 采用 摊余 成本 法， 即 估值 对象 以买 入成 本列示 ， 按 实际 利率 并考 虑其买 入时
的溢价 与折 价， 在其 剩余 存续期 内摊 销， 每日 计提 损益。
招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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9.2
本报告 期内 ， 本基 金不 存在 持有剩 余期 限小 于 397 天 但剩余 存续 期超 过397 天 的浮动 利
率债券 的摊 余成 本超 过当 日基金 资产 净值 的20% 的 情况。
9.3
报告期 内基 金投 资的 前十 名证券 除 17 天 津银 行 CD201 （证 券代 码111785767 ） 外其他 证
券的发 行主 体未 有被 监管 部门立 案调 查， 不存 在报 告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、 处 罚的
情形。
该证券 发行 人 于2017 年5 月27 日因 违规 经营 ，被 天 津银监 局罚 款。
对上述 证券 的投 资决 策程 序的说 明 ： 本 基金 投资 上述 证券的 投资 决策 程序 符合 相关法 律
法规和 公司 制度 的要 求。
9.4 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 54,752,968.39
4 应收申 购款 5,082,432.69
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 59,835,401.08
§13 基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 以来 的投 资业绩 及与 同期 基准 的比 较如下 表所 示：
招商财 富宝 交易 型货 币 A ：
阶段
基金份
额净值
增长率
①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2016.06.30-2016.12.31 1.2973% 0.0027% 0.1799% 0.0000% 1.1174% 0.0027% 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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2017.01.01-2017.06.30 1.9589% 0.0011% 0.1760% 0.0000% 1.7829% 0.0011%
2017.01.01-2017.09.30 3.0217% 0.0009% 0.2654% 0.0000% 2.7563% 0.0009%
基金成 立起 至2017.09.30 4.3583% 0.0027% 0.4453% 0.0000% 3.9130% 0.0027%
招商财 富宝 交易 型货 币 E ：
阶段
基金份
额净值
增长率
①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2016.06.30-2016.12.31 1.3930% 0.0028% 0.1799% 0.0000% 1.2131% 0.0028%
2017.01.01-2017.06.30 2.0698% 0.0010% 0.1760% 0.0000% 1.8938% 0.0010%
2017.01.01-2017.09.30 3.1902% 0.0009% 0.2654% 0.0000% 2.9248% 0.0009%
基金成 立起 至2017.09.30 4.6276% 0.0027% 0.4453% 0.0000% 4.1823% 0.0027%
注：本 基金 合同 生效 日 为 2016 年 6 月 30 日。
§14 基金的费用概览
14.1 基 金费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、销 售服 务费 ；
4 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 仲裁 费和 诉讼 费；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券 交易 费用 ；
8 、基 金上 市费 及年 费；
9 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
10 、基 金的 账户 开户 费用 、账户 维护 费用 ；
11 、货 币经 纪服 务费 （如 有）；
12 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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14.2 基 金费用 计提 方法 、计 提标准 和支 付方式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.33% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E×0.33% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ，
自动在 月 初5 个 工作 日内 、 按照 指定 的账 户路 径进 行资金 支付 ， 基 金管 理人 无需再 出具 资金
划拨指 令。 若遇 法定 节假 日、 休 息日 等， 支付 日期 顺延。 费用 自动 扣划 后， 基金管 理人 应进
行核对 ，如 发现 数据 不符 ，及时 联系 基金 托管 人协 商解决 。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.10% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E×0.10% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据 与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ，
自动在 月 初5 个 工作 日内 、 按照 指定 的账 户路 径进 行资金 支付 ， 基 金管 理人 无需再 出具 资金
划拨指 令。 若遇 法定 节假 日、 休 息日 等， 支付 日期 顺延。 费用 自动 扣划 后， 基金管 理人 应进
行核对 ，如 发现 数据 不符 ，及时 联系 基金 托管 人协 商解决 。
3 、基 金销 售服 务费
本基金 的A 类和 E 类 基金 份额的 年销 售服 务费 率均 为0.25% 。
销售服 务费 计提 的计 算公 式具体 如下 ：
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金份 额销 售服 务费 每日 计提， 按月 支付。 由基 金托 管人根 据与 基金 管理 人核 对一致 的
财务数 据 ， 自 动在月 初 5 个工作 日内 、 按照指 定的 账户路 径进 行资 金支 付， 基金管 理人 无 需
再出具 资金 划拨 指令 。 若 遇法定 节假 日、 休息 日等 ， 支付 日期 顺延 。 费 用自 动扣划 后， 基金
管理人 应进 行核 对， 如发 现数据 不符 ，及 时联 系基 金托管 人协 商解 决。
上述“14.1 基 金费 用的 种 类”中 第 4－12 项 费用 ， 根据有 关法 规及 相应 协议 规定， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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14.3 不 列入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理 人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
14.4 费 用调整
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可 按照 基金 发展情 况， 并根 据法 律法 规规定 和基
金合同 约定 调整 基金 管理 费率、 基金 托管 费率 、基 金销售 服务 费率 等相 关费 率。
调整基 金管 理费 率、 基金 托管费 率等 费率 ， 须 召开 基金份 额持 有人 大会 审议 （法 律法 规
或中国 证监 会另 有规 定的 除 外） ； 基金 管理 人与 基金 托管人 协商 一致 调低 基金 销售服 务费 率
等费率 ，无 需召 开基 金份 额持有 人大 会。
基金管 理人 必须 于新 的费 率实施 日前 在指 定媒 介上 公告。
14.5 基 金税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
14.6 与 基金销 售有 关的 费用
A 类基 金份 额通 过场 外进 行申购 赎回 。
1 、申 购与 赎回 的原 则
（1） “ 确定 价” 原则 ， 即 申购、 赎回 价格 以每 份 A 类基金 份额 净值 为1.00 元 的基准 进
行计算 ；
（2） “金 额申 购、 份额 赎 回”原 则， 即申 购以 金额 申请， 赎回 以份 额申 请；
（3）当 日的申 购与赎 回申 请可以在 基金 管理人 规定 的时间以 内撤 销，基 金销 售机构 另
有规定 的， 以基 金销 售机 构的规 定为 准；
（4） 基金 管理 人有 权决 定 基金份 额持 有人 持有 本基 金 A 类基 金份 额的 最高 限 额和本 基
金A 类 基金 份额 的总 规模 限额 ， 但 应最 迟在新 的限 额实施 前依 照 《信息 披露 办法 》 的 有关 规
定在指 定媒 介上 公告 ；
（5） 办理 申购 、赎 回业 务 时，应 当遵 循基 金份 额持 有人利 益优 先原 则。 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
38
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。
2 、申 购与 赎回 的程序
（1） 申购 和赎 回的 申请 方 式
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。
投资者 办理 申购 、 赎 回等 业务时 应提 交的 文件 和办 理手续 、 办理 时间 、 处 理 规则等 在遵
守基金 合同 和招 募说 明书 规定的 前提 下， 以各 销售 机构的 具体 规定 为准 。
（2） 申购 和赎 回的 款项 支 付
投资人 申购 基金 份额 时， 必须全 额交 付申 购款 项， 否则所 提交 的申 购申 请不 成立 。 投 资
人在提 交赎 回申 请时 须持 有足够 的基 金份 额余 额， 否则所 提交 的赎 回申 请不 成立。 投资 人交
付申购 款项 ，申 购成 立； 登记机 构确 认基 金份 额时 ，申购 生效 。
基金份 额持 有人 递交 赎回 申请， 赎回 成立 ；登 记机 构确认 赎回 时， 赎回 生效 。
投资人T 日 赎回 申请 成功 后，基 金管 理人 将在 T＋7 日(包 括该 日)内 支付 赎回 款项。 如
遇证券 交易 所或 交易 市场 数据传 输延 迟、 通讯 系统 故障、 银行 交换 系统 故障 或其他 非基 金管
理人及 基金 托管 人所 能控 制的因 素影 响了 业务 流程 ， 则赎 回款 项划 付时 间相 应顺延 。 在 发生
巨额赎 回时 ，款 项的 支付 办法参 照基 金合 同有 关条 款处理 。
（3） 申购 和赎 回申 请的 确 认
基金管理人应以开放 日规 定时间结束前受理有 效申 购和赎回申请的当天 作为 申购或赎
回申请 日(T 日) ，在 正常 情况下 ，本 基金 登记 机构 在 T+1 日内 对该 交易 的有 效性进 行确 认 。
T 日提 交的 有效 申请 ， 投资 人可 在 T+2 日后(包 括该 日) 及时 到销 售网 点柜 台或 以 销售机 构规
定的其 他方 式查 询申 请的 确认情 况。 若申 购不 成功 或无效 ，则 申购 款项 本金 退还给 投资 人 ，
期间的 利息 损失 由投 资人 承担。
基金销 售机 构对 申购 、 赎 回申请 的受 理并 不代 表申 请一定 成功 ， 而 仅代 表销 售机构 确实
接收到 申请 。 申 购、 赎回 的确认 以登 记机 构的 确认 结果为 准。 对于 申请 的确 认情况 ， 投 资人
应及时 查询 并妥 善行 使合 法权利 。
本基金 可在 法律 法规 允许 的范围 内、 在不 对基 金份 额持有 人利 益造 成损 害的 前提下 ， 对
登记的 办理 时间 、 方 式等 规则进 行调 整 。 基金 管理 人应在 新规 则开 始实 施前 按照 《信 息披 露
办法》 的有 关规 定在 指定 媒介公 告。
3 、申 购和 赎回 的数 量限 制
（1） 本基 金首 次申 购和 追 加申购 的最 低金 额均 为 0.01 元 ，基 金销 售机 构另 有 规定的 ，
以基金 销售 机构 的规 定为 准。 本 基金 不对 单笔 最低 赎回份 额进 行限 制， 基金 份额持 有人 可将
其全部 或部 分基 金份 额赎 回，基 金销 售机 构另 有规 定的， 以基 金销 售机 构的 规定为 准；
（2） 投资 人当 日分 配的 基 金收益 转为 基金 份额 时， 不受最 低申 购金 额的 限制 ； 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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（3） 基金 管理 人可 以对 基 金的总 规模 进行 限制 ，并 在相关 公告 中列 明。
（4）基 金可根 据具体 情况 ，对基金 的净 赎回及 累计 赎回设定 上限 ，或对 单一 账户的 净
赎回及 累计 赎回 设定 上限 并及时 披露 。
（5）基 金管理 人可在 法律 法规允许 的情 况下， 调整 上述规定 申购 金额和 赎回 份额的 数
量限制 ， 无 须召 开基 金份 额持有 人大 会。 基金 管理 人必须 在调 整前 依照 《信 息披露 办法 》 的
有关规 定在 指定 媒介 上公 告并报 中国 证监 会备 案。
4 、申 购和 赎回 的价 格、 费 用及其 用途
（1） 本基 金场 外基 金份 额 不收取 申购 费用 ，通 常情 况下不 收取 赎回 费用 。
（2） 本基 金的 申购 、赎 回 价格为 每份 基金 份 额 1.00 元。
（3） 基金 申购 份额 的计 算
采用“ 金额 申购 ”方 式， 申购 价 格为 每份 基金 份额 净值 1.00 元， 计算 公式 ：
申购份 额= 申购 金额/1.00 元
申购份 额的 计算 结果 保留 到小数 点 后 2 位 ， 小 数点 后第 3 位开 始舍 去， 舍去 部分归 基金
财产。
例一： 假定 某投 资人 在 T 日投 资1,000 元 申购 本基 金 A 类 基金 份额 ， 则 其可 得到的 申购
份额计 算如 下： 申 购份 额 ＝1,000/1.00 ＝1,000.00 份
（4） 基金 赎回 金额 的计 算
采用“ 份额 赎回 ”方 式， 赎回价 格为 每份 基金 份额 净值 1.00 元 。赎 回金 额的 计算公 式
为：
赎回金 额＝ 赎回 份额 ×基 金份额 净值
·部分 赎回
投资者 部分 赎回 基金 份额 时， 如其 账户 中的 累计 未付 收益为 正或 该笔 赎回 完成 后剩余 的
基金份 额按 照每 份 1.00 元 为基准 计算 的价 值足 以弥 补其累 计至 该日 的未 付收 益负值 时， 赎
回金额 按如 下公 式计 算：
赎回金 额= 赎回 份额 ×1.00
赎回金 额按 实际 确认 的有 效赎回 份额 乘 以1.00 元 计 算， 计算 结果 保留 到小 数点 后 2 位，
小数点 后 第3 位 开始 舍去 ，舍去 部分 归基 金财 产。
例二： 某投 资者 持有 本基 金的 A 类 基金 份 额 10 万 份 ，累计 收益 为 100 元，T 日该投 资
者赎 回5 万 份， 则其 可得 到的赎 回金 额为 ：
赎回金 额＝50,000 ×1.00 ＝50,000.00 （ 元）
即： 投资 者赎 回本基 金 的A 类基 金份 额5 万份 ， 则 其 可得到 的赎 回金 额 为 5 万 元， 投资
者账户 内基 金份 额余 额 为5 万份 ，剩 余累 计收 益为100 元。
·全部 赎回 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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投资者 全部 赎回 本基 金份 额余额 时 ， 基 金管 理人 自动 将投资 者账 户中 的累 计未 付收益 一
并结算 并与 赎回 款一 起支 付给投 资者 ，赎 回金 额按 如下公 式计 算：
赎回金 额= 赎回 份额 ×1.00+ 该份 额对 应的 累计 未付 收 益
赎回金 额按 实际 确认 的有 效赎回 份额 乘 以1.00 元 计 算， 计算 结果 保留 到小 数点 后 2 位，
小数点 后 第3 位 开始 舍去 ，舍去 部分 归基 金财 产。
例三： 某投 资者 赎回 本基 金的 A 类 基金 份 额 1 万份 ，当前 累计 收益 为43 元， 则其可 得
到的赎 回金 额为 ：
赎回金 额=10,000 ×1.00 ＋43.00=10,043.00 元
即：投 资者 赎回 本基 金 A 类份 额1 万 份， 则其 可得 到的赎 回金 额 为10,043.00 元。
（5）基 金管理 人可以 在基 金合同约 定的 范围内 调整 费率或收 费方 式，并 最迟 应于新 的
费率或 收费 方式 实施 日前 依照《 信息 披露 办法 》的 有关规 定在 指定 媒介 上公 告。
§15 对招募说明书更新部 分的说明
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作
管理办 法 》 、 《 证券 投资 基金销 售管 理办 法》 、 《 证券投 资基 金信 息披 露管 理办法 》 及 其它
有关法 律法 规的 要求 ， 对本 基金管 理人 于 2017 年 8 月12 日刊 登的 本基 金招 募 说明书 进行 了
更新 ， 并 根据 本基 金管 理人 在前次 招募 说明 书刊 登后 本基金 的投 资经 营活 动进 行了内 容补 充
和数据 更新 。
本次主 要更 新的 内容 如下 ：
1 、更 新了 “重 要提 示 ” 。
2 、在 “基 金管 理人 ”部 分 ，更新 了 “ 基金 管理 人概 况 ”, 更新 了 “ 主要 人员 情 况 ”。
3、在 “ 基金 托管 人 ” 部分 ， 更新了 “基 本情 况”, 更新了 “主 要人 员情 况”, 更新了 “基
金托管 业务 经营 情况 ” 。
4 、在 “相 关服 务机 构 ” 部 分， 更 新了 “ 基 金份 额销 售机构 ”。
5 、在 “基 金的 投资 ”部 分 ，更新 了 “ 基金 投资 组合 报告 ” 。
6 、更 新了 “基 金的 业绩 ” 。
7 、在 “基 金托 管协 议的 内 容摘要 ” 部 分， 更新 了 “ 基金托 管协 议当 事人 ” 。
8 、更 新了 “其 他应 披露 事 项 ”。
招商基 金管 理有 限公 司
2018 年 2 月 10 日
