广 发 钱袋子 货 币市场 基 金
更 新 的招募 说 明书 摘要
基金管 理人：广发基金管 理有限公司
基金托 管人 ：广发银行股 份有限公司
时间： 二〇一八年二月
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【 重要 提示】
本基 金于2013 年12 月24 日经 中国 证监 会证 监许 可[2013]1623 号文 注册 。本 基金 基金 合同
于2014年1月10日生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募 说明 书经中 国证 监会注 册， 但中国 证监 会对本 基金 募集的 注册 ，并不 表明 其对本
基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。
基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管 理人 依照恪 尽职 守、诚 实信 用、谨 慎勤 勉的原 则管 理和运 用基 金财 产 ，但 不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金 投资 于证券 市场 ，基金 净值 会因为 证券 市场波 动等 因素产 生波 动，投 资者 在投资
本基金 前，需 充分 了解 本基金 的产品 特性 ，并 承担基 金投资 中出 现的 各类风 险，包 括： 因政
治、经 济、社 会等 环境 因素对 证券价 格产 生影 响而形 成的系 统性 风险 ，个别 证券特 有的 非系
统性风 险，由 于基 金投 资人连 续大量 赎回 基金 产生的 流动性 风险 ，基 金管理 人在基 金管 理实
施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等。
本基金 为货 币市场 基金 ，其长 期平 均风险 和预 期收益 率低 于股票 型基 金、混 合型 基金和
债券型基金。
投资者在 进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2018年1月10日， 有关财务数据和净值表现截止日
为2017年12月31日（财务数据未经审计） 。
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第 一部分
基 金管 理人
一、 概况
1、名称：广发基金管理有限公司
2、住所：广东省珠海市横琴新区宝中路 3 号 4004-56 室
3、办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 31-33 楼
4、法定代表人：孙树明
5、设立时间：2003 年 8 月5 日
6、电话：020-83936666
全国统一客服热线 ：95105828
7、联系人：段西军
8、注册资本：1.2688 亿元人民币
9、 股权结构： 广发证券股份有限公司 （以下简称 “广发证券” ） 、 烽火通信科技股份有限公
司、深圳市前海香江金融控股集团有限公司、康美药业股份有限公司和广州科技金融创新
投资控股有限公司，分别持有本基金管理人 51.135 ％、15.763％、15.763 ％、9.458％和
7.881 ％的股权。
二 、主 要人员 情况
1、董事会成员
孙树明先生： 董事长， 博士， 高级经济师。 兼任广发证券股份有限公司董事长、 执行董事、
党委书记，中国证券业协会第六届理事会兼职副会长，中国注册会计师协会道德准则委员会委
员，中国资产评估协会常务理事，上海证券交易所第三届理事会理事，上海证券交易所第一届
上市咨询委员会委员，广东金融学会副会长，广东省预算腐败工作专家咨询委员会财政金融运
行规范组成员， 中证机构间报价系统股份有限公司副董事长。 曾任财政部条法司副处长、 处长，
中国经济开发信托投资公司总经理办公室主任、总经理助理，中共中央金融工作委员会监事会
工作部副部长，中国银 河证券有限公司监事会监事，中国证监会会计部副主任、主任等职务。
林传辉先生：副董事长，学士，现任广发基金管理有限公司总经理，兼任广发国际资产管
理有限公司董事长，瑞元资本管理有限公司董事长，中国基金业协会创新与战略发展专业委员
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会委员、资产管理业务专业委员会委员，深圳证券交易所第四届上诉复核委员会委员。曾任广
发证券股份有限公司投资银行部常务副总经理，瑞元资本管理有限公司总经理。
孙晓燕女士：董事，硕士，现任广发证券执行董事、副总经理、财务总监，兼任广发控股
（香港）有限公司董事，证通股份有限公司监事长。曾任广东广 发证券公司投资银行部经理、
广发证券有限责任公司财务部经理、财务部副总经理、广发证券股份有限公司投资自营部副总
经理,广发基金管理有限公司财务总监、副总经理, 广发证券股份有限公司财务部总经理。
戈俊先生：董事，硕士，高级会计师，现任烽火通信科技股份有限公司总裁，兼任南京烽
火星空通信发展有限公司董事。曾任烽火通信科技股份有限公司财务部总经理助理、财务部总
经理、董事会秘书、财务总监、副总裁。
翟美卿女士： 董事， 硕士， 现任深圳香江控股股份有限公司董事长， 南方香江集团董事长、
总经理， 香江集团有限公司总裁、 深圳市金海马实 业股份有限公司董事长。 兼任全国政协委员，
全国妇联常委，中国女企业家协会副会长，广东省妇联副主席，广东省工商联副主席，广东省
女企业家协会会长，香江社会救助基金会主席，深圳市深商控股集团股份有限公司董事，广东
南粤银行董事，深圳龙岗国安村镇银行董事。曾任深圳市前海香江金融控股集团有限公司法定
代表人、董事长。
许冬瑾女士：董事，硕士，副主任药师，现任康美药业股份有限公司副董事长、常务副总
经理，兼任世界中联中药饮片质量专业委员会副会长、国家中医药管理局对外交流合作专家咨
询委员会委员、中国中药协会中药饮片专业委员会专家 ，全国中药标准化技术委员会委员，全
国制药装备标准化技术委员会中药炮制机械分技术委员会副主任委员，国家中医药行业特有工
种职业技能鉴定工作中药炮制与配置工专业专家委员会副主任委员，广东省中药标准化技术委
员会副主任委员等。
罗海平先生：独立董事，博士，现任中华联合保险集团股份有限公司常务副总经理、集团
机关党委书记，兼任保监会行业风险评估专家。曾任中国人民保险公司荆襄支公司经理、湖北
省分公司国际保险部党组书记、总经理、汉口分公司党委书记、总经理，太平保险有限公司市
场部总经理、湖北分公司党委书记、总经理、助理总经理、副总经理兼董事会秘书，阳光财产
保险股份有限公司总裁，阳光保险集团执行委员会委员，中华联合财产保险股份有限公司总经
理、董事长、党委书记。
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董茂云先生：独立董事，博士，现任宁波大学法学院教授、学术委员会主任，兼任海尔施
生物 医药股份有限公司独立董事，复旦大学兼职教授。曾任复旦大学教授、法律系副主任、法
学院副院长。
姚海鑫先生：独立董事，博士、教授、博士生导师，现任辽宁大学新华国际商学院教授、
辽宁大学商学院博士生导师，兼任中国会计教授会理事、东北地区高校财务与会计教师联合会
常务理事、辽宁省生产力学会副理事长、东北制药（集团）股份有限公司独立董事、沈阳化工
股份有限公司独立董事和中兴-沈阳商业大厦 （集团） 股份有限公司 独立董事。 曾任辽宁大学工
商管理学院副院长、 工商管理硕士 （MBA ） 教育中心副主任、 计财处处长、 学科建设处处长、 发
展规划处 处长、新华国际商学院党总支书记、新华国际商学院副院长。
2、监事会成员
符兵先生：监事会主席，硕士，经济师。曾任广东物资集团公司计划处副科长，广东发展
银行广州分行世贸支行行长、总行资金部处长，广发基金管理有限公司广州分公司总经理、市
场拓展部副总经理、市场拓展部总经理、营销服务部总经理、营销总监、市场总监。
匡丽军女士：监事，硕士，高级涉外秘书，现任广州科技金融创新投资控股有限公司工会
主席、副总经理。曾任广州科技房地产开发公司办公室主任，广州屈臣氏公司行政主管，广州
市科达实业发展公司办公室主任、总经理，广州科 技风险投资有限公司办公室主任、董事会秘
书。
吴晓辉先生：监事，硕士，现任广发基金管理有限公司信息技术部总经理，兼任广发基金
分工会主席。曾任广发证券电脑中心副经理、经理。
张成柱先生：监事，学士，现任广发基金管理有限公司中央交易部交易员。曾任广州新太
科技股份有限公司工程师，广发证券股份有限公司工程师，广发基金管理有限公司信息技术部
工程师。
刘敏女士：监事，硕士，现任广发基金管理有限公司营销管理部副总经理。曾任广发基金
管理有限公司市场拓展部总经理助理，营销服务部总经理助理，产品营销管理部总经理助理。
3、总经理 及其他高级管理人员
林传辉先生：总经理，学士，兼任广发国际资产管理有限公司董事长，瑞元资本管理有限
公司董事长， 中国基金业协会创新与战略发展专业委员会委员， 资产管理业务专业委员会委员，
深圳证券交易所第四届上诉复核委员会委员。曾任广发证券股份有限公司投资银行部常务副总
经理，瑞元资本管理有限公司总经理。
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朱平先生：副总经理，硕士, 经济师。曾任上海荣臣集团市场部经理、广发证券投资银行
部华南业务部副总经理、基金科汇基金经理，易方达基金管理有限公司投资部研究负责人，广
发基金管理有限公司总经理助理，中国证券监督管理委员会第六届创业板发行审核委员会兼职
委员。
易阳方先生：副总经理，硕士。兼任广发基金管理有限公司投资总监，广发聚祥灵活配置
混合型证券投资基金基金经理、广发鑫益灵活配置混合型证券投资基金基金经理、广发创新驱
动灵活配置混合型证券投资基金基金经理、广发转型升级灵活配置混合型证券投资基金基金经
理，广发国际资产管理有限公司董事，瑞元资本管理 有限公司董事。曾任广发证券投资自营部
副经理，中国证券监督管理委员会发行审核委员会发行审核委员，广发基金管理有限公司投资
管理部总经理、总经理助理，广发聚丰混合型证券投资基金基金经理、广发聚富开放式证券投
资基金基金经理、广发制造业精选混合型证券投资基金基金经理、广发稳裕保本混合型证券投
资基金、广发鑫享灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
段西军先生：督察长，博士。曾在广东省佛山市财贸学校、广发证券股份有限公司、中国
证监会广东监管局工作。
邱春杨先生：副总经理，博士，兼任瑞元资本管理有限公司董事。曾任原南方证券资 产管
理部产品设计人员，广发基金管理有限公司机构理财部副总经理、金融工程部副总经理、产品
总监、金融工程部总经理。
魏恒江先生：副总经理，硕士，高级工程师。兼任广东证券期货业协会副会长及发展委员
会委员。曾在水利部、广发证券股份有限公司工作，历任广发基金管理有限公司上海分公司总
经理、综合管理部总经理、总经理助理。
张敬晗女士：副总经理，硕士，兼任广发国际资产管理有限公司副董事长。曾任中国农业
科学院助理研究员，中国证监会培训中心、监察局科员，基金监管部副处长及处长，私募基金
监管部处长。
张芊女士：副总经理，硕士。兼 任广发基金管理有限公司固定收益投资总监、广发纯债债
券型证券投资基金基金经理、广发聚鑫债券型证券投资基金基金经理、广发集鑫债券型证券投
资基金基金经理、广发安富回报灵活配置混合型证券投资基金、广发鑫裕灵活配置混合型证券
投资基金基金经理、广发集裕债券型证券投资基金基金经理、广发集安债券型证券投资基金基
金经理、广发集源债券型证券投资基金基金经理。曾在施耐德电气公司、中国银河证券、中国
人保资产管理公司、工银瑞信基金管理有限公司和长盛基金管理有限公司工作，历任广发基金
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管理有限公司固定收益部总经理、广发聚盛灵活配置混合型 证券投资基金基金经理、广发安宏
回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
4、基金经理
任爽女士，经济学硕士，持有中国证券投资基金业从业证书。曾任广发基金管理有限公司
固定收益部交易员兼任研究员。现任广发纯债债券型证券投资基金基金经理（自 2012 年12 月
12 日起任职） 、 广发理财7 天债券型证券投资基金基金经理 （自 2013 年6 月 20 日起任职） 、 广
发天天红发起式货币市场基金基金经理（自 2013 年 10 月22 日起任 职） 、广发天天利货币市场
基金基金经理（自 2014 年 1 月27 日起任职） 、广发钱袋子货币市场基金基金经理（自 2014 年
5 月30 日起任职） 、 广发活期宝货币市场基金基金经理 （自 2014 年8 月28 日起任职） 、 广发聚
泰混合型证券投资基金基金经理（自 2015 年6 月 8 日起任职） 、广发稳鑫保本混合型证券投资
基金基金经理 （自 2016 年 3 月21 日起任职） 、 广发鑫益灵活配置混合型证券投资基金基金经理
（自 2016 年 11 月 16 日起任职） 、广发鑫惠灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自 2016
年 11 月 16 日起任职） 、广发鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自 2016 年 12 月 2
日起任职） 、广发安盈灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自 2016 年 12 月9 日起任职） 。
历任基金经理：谭昌杰，任职时间为 2014 年 1 月10 日至2015 年7 月 23 日。
5、 基金投资采取集体决策制度。 基金管理人固定收益投委会由副总经理张芊女士、 债券
投资部 总经理 谢军 先生 、现金 投资部 总经 理温 秀娟女 士、债 券投 资部 副总经 理代宇 女士 和固
定收益研究部副总经理韩晟先生等成员组成，张芊女士担任投委会主席。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
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第 二部分
基 金托 管人
一、 基 金托 管人基 本情 况
名称： 广发银行股份有限公司
住所： 广州市越秀区东风东路 713 号
办公地址：广州市越秀区东风东路 713 号
法定代表人： 杨明生
设立日期：1988 年7 月8 日
批准设立机关和批准设立文号：
中国人民银行银复[1988]292 号
组织形式： 股份有限公司
注册资本：154 亿人民币
存续期间： 持续经营
基金托管资格批文及文号： 中国证监会、 中国 银监会 《关于核准广东发展银行证券投资
基金托管资格的批复》 ，证监许可[2009]363 号
联系人： 周小磊
联系电话： （010）65169562
广发银行股份有限公司成立于 1988 年， 是国务院和中国人民银行批准成立的我国首
批股份制商业银行之一，总部设于广东省广州市，注册资本 154 亿元 。二十多年来，广
发银行 栉风沐 雨， 艰苦 创业， 以自己 不断 壮大 的发展 历程， 见证 了中 国经济 腾飞和 金融
体制改革的每一个脚印。
截至 2016 年 12 月 31 日，广发银行总资产 20475.92 亿元、总负债 19416.18 亿元、
实现营业收入553.18 亿元、 拨备前利润 364.43 亿元。 据英国 《银行 家》 杂志 2016 年全
球银行排名，广发银行按一级资本列第 86 位。
二、 主 要人员 情况
广发银 行股 份 有限 公司 总行设 资产 托管部 ，是 从事资 产托 管业务 的职 能部门 ，内设
业务运 行处、 内控 与综 合管理 处、保 险与 期货 业务处 和客户 营销 处， 部门全 体人员 均具
备本科以上学历和基金从业资格，部门经理以上人员均具备研究生以上学历。
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部门负 责人 蒋柯先 生， 经济学 硕士 ，高级 经济 师，从 事托 管工作 十八 年，托 管经验
丰富。 曾担任 大型 国有 商业银 行资产 托管 部托 管业务 运作中 心副 处长 、全球 资产托 管处
副处长 、全球 资产 托管 处副处 长（主 持工 作） 等职务 。曾被 中国 证券 业协会 聘任为 证券
投资基金估值工作小组组长。2015 年1 月， 经 中国证监会核准资格， 任广发银行资产托
管部副总经理，现主持部门工作。
三、 基 金托管 业务 经营情 况
广发银行股份有限公司于 2009 年5 月4 日获得中国证监会、 银监会核准开办证券投
资基金托管业务，基金托管业务批准文号：证监许可[2009]363 号。截至 2016 年 12 月
末，托管资产规模 20,429.55 亿元。建立了一只优秀、专业的托管业务团队，保证了托
管服务 水准在 行业 的领 先地位 。建立 了完 善的 产品线 ，产品 涵盖 证券 投资基 金、基 金公
司客户特定资产管理计划、 证券公司客户资产管理计划、 保险资金托管、 股权投资基金、
产业基金、 信托计划、 银行理财产品、QDII 托管、 交易资金托管、 专 项资金托管、 中介
资金托管等，能为托管产品提供全 面的托管服务。
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第 三部分
相 关服 务机构
一 、基 金份额 发售 机构
1、广发基金管理有限公司直销中心
地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 17 楼
直销中心电话：020-89899073
传真：020-89899069
020-89899070
网址: www.gffunds.com.cn
2、广发基金管理有限公司网上直销系统（网址：www.gffunds.com.cn ）
3、销售机构
（1）名称：珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼1201-1203 室
法定代表人：肖雯
联系人：黄敏嫦
电话：020-89629019
传真：020-89629011
客服电话：020-89629066
公司网址：www.yingmi.cn
（2）名称：上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人：郭坚
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客服电话：4008219031
公司网址：www.lufunds.com
（3）名称：北京乐融多源投资咨询有限公司
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注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号1 号楼 1603
办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号温特莱中心 A 座16 层
法定代表人：董浩
联系人：于婷婷
电话：13811217674
客服电话：010-56409010
公司网址：www.jimufund.com
（4）名称：光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址 ：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨
电话：021-22169999
传真：021-22169134
客服电话：95525
公司网站：www.ebscn.com
（5）名称：上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号3C 座 7 楼
法定代表人：其实
联系人：潘世友
联系电话：021-54509998
业务传真：021-64385308
客服热线：4001818188
公司网址：www.1234567.com.cn
（6）名称：北京广源达信投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层605 室
办公地址：北京市朝阳区望京宏泰东街 浦项中心 B 座19 层
法定代表人：齐剑辉
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联系人：王英俊
电话：13911468997
传真：010-82055860
客服电话：4006236060
公司网址：www.niuniufund.com
基金管 理人 可根据 有关 法律法 规的 要求， 选择 其他符 合要 求的机 构代 理销售 基金 ，并及
时公告。
（7）名称：上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄37 号 4 号楼449 室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
联系电话：021-58870011
业务传真：021-68596916
客服热线：4007009665
公司网址：www.ehowbuy.com
（8）名称：浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼
法定代表人：凌顺平
联系人：杨翼
联系电话：0571-88911818-8565
业务传真：0571-86800423
客服热线：0571-88920897 、4008-773-772
公司网址：www.5ifund.com
（9）名称：北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号4 层 401-15
办公地址：北京经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部大楼 A 区 17 层
法定代表人：陈超
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联系人：江卉
电话：13141319110
传真：010-89188000
客服电话：400-088-8816
公司网址：http://jr.jd.com/
（10 ）名称：南京苏宁基金 销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人：钱燕飞
联系人：王锋
电话：025-66996699-887226
传真：无
客服电话：4008365365-9
公司网址：www.Fund.licai.com
（11 ）名称：北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层222507
法定代表人：钟斐斐
联系人：吴季林
电话：010-61840688
传真：010-61840699
客服电话：4000618518
公司网址：https://danjuanapp.com
（12 ）名称：上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
办公地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
法定代表人：郭林
联系人：周德建
电话：18800335538
14
传真：021-38784818
客服电话：4008205999
公司网址：www.shhxzq.com
（13 ）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公 司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦12 楼
法定代表人：陈柏青
联系人：张裕
联系电话：021-60897840
业务传真：0571-26697013
客服热线：4000-766-123
公司网址：www.fund123.cn
（14）（ 15） 名称：平安银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南中路 1099 号
办公地址：深圳市深南中路 1099 号
法定代表人：孙建一
联系人：蔡宇洲
电话：0755-22197874
25879591
传真：0755-22197701
客服电话：95511-3
公司网站：http：//bank.pingan.com
（15 ）名称：中民财富管理（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号7 层 05 单元
办公地址：上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号27 层
法定代表人：弭洪军
联系人：茅旦青
联系电话：021-33355392
业务传真：021-63353736
客服热线：400-876-5716
15
公司网址：www.cmiwm.com
（16 ）名称：通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄107 号 201 室
办公地址：上海市浦东新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪金融广场 3 号楼 9 楼
法定代表人：马刚
联系人：庄洁茹
联系电话：021-60818206
业务传真：021-60818280
客服热线：95156
公司网址：www.tonghuafund.com
（17 ）名称：上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室 （上海泰和经济发展
区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号A1002 室
法定代表人：王翔
联系人：蓝 杰
联系电话：021-65370077
业务传真：021-55085991
客服热线：4008-205-369
公司网址：www.jiyufund.com.cn
（18 ）名称：中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：易会满
联系人：赵会军
电话：010-66107900
传真：010-66107914
客服电话：95588
公司网站：www.icbc.com.cn
（19 ）公司名称：深圳前海微众银行股份有限公司
16
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室
办公地址：广东省深圳市南山区田厦金牛广场 A 座36 楼、37 楼
法定代表人：顾敏
联系人：凌云
联系电话：0755-89462721
业务传真：0755-86700688
客服热线：400-999-8800
公司网址：www.webank.com
（20 ）名称：兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：上海市江宁路 168 号兴业大厦9 楼
法定代表人：高建平
联系人：刘玲
电话：021－52629999
客服电话：95561，或拨打当地咨询电话
公司网站：www.cib.com.cn
（21 ）名称：广州农村商业银行股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1 号信合大厦
办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1 号信合大厦
法定代表人：王继康
联系人：杨华
联系电话：020-28019593
业务传真：020-28852692
客服热线：020-961111
公司网址：www.grcbank.com
（22 ）名称：广州银行股份有限公司
注册地址：广东省广州市越秀区广州大道北 195 号
法定代表人：姚建军
客服电话：400-83-96699 （全国） ，020-96699 （广州）
17
联系人：张扬眉
电话：020-37598442
传真：020-37590726
公司网站：www.gzcb.com.cn
（23 ）名称：恒泰证券股份有限公司
注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号
办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号
法定代表人：庞介民
联系人：常向东 孙伟
电话：0471-4913998
传真：0471-4930707
客服电话：4001966188
公司网站：www.cnht.com.cn
（24 ）名称：中天证券有限责任公司
注册地址：沈阳市和平区光荣街 23 甲
办公地址：沈阳市和平区南五马路 121 号 万丽城晶座 4 楼 中天证券 经纪事业部
法定代表人：马功勋
联系人 袁劲松
联系电话：024-23280842
客服电话：4006180315
公司网站：www.stockren.com
二 、注 册登记 人
名称： 广发基金管理有限公司
住所： 广东省珠海市横琴新区宝中路 3 号4004-56 室
法定代表人： 孙树明
办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 31－33 楼
电话：020-89188970
传真：020-89899175
18
联系人： 李尔华
三 、出 具法律 意见 书的律 师事 务所
名称： 广东广信君达律师事务所
住所： 广州市天河区珠江新城珠江东路 6 号广州周大福金融中心 （广州东塔）29 层、10
层
负责人：王晓华
电话：020—37181333
传真：020—37181388
经办律师：刘智、林晓纯
联系人：刘智
四 、审 计基金 资产 的会计 师事 务所
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
办公地址：上海市延安东路 222 号外滩中心30 楼
法人代表：卢伯卿
联系人：洪锐明
电话：021－61418888
传真：021－63350003
经办注册会计师： 洪锐明、江丽雅
19
第 四部 分 基 金的名 称
广发钱袋子货币市场基金
第 五部 分
基 金的 类型
货币市场基金
第 六部分
基 金的 投资目 标
在有效 控制 投资风 险和 保持较 高流 动性的 前提 下，力 争实 现稳定 的、 超越业 绩比 较基准
的投资回报。
第 七部 分
基 金的 投资方 向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，具体如下：
1、现金；
2、 期限在1 年以内 （含 1 年） 的银行存款 （包括活期存款、 定期存款、 通知存款、 大额
存单等） 、债券回购、中央银行票据、同业存单；
3、 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的债券、 非金融企业债务融资工具 （包括但不
限于短期融资券、超短期融资券、中期票据） 、资产支持证券；
4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律 法规 或监管 机构 以后允 许货 币市场 基金 投资其 他金 融工具 ，基 金管理 人在 履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
20
第 八部 分
基 金的 投资策略
本基金将在深入研究国内外的宏观经济运行情况、 政策形势、 信用状态、 货币政策变化
趋势、 市场资 金供 求状 况的基 础上， 分析 和判 断利率 走势与 收益 率曲 线变化 趋势， 并综 合考
虑各类 投资品 种的 流动 性特征 、风险 特征 和估 值水平 特征， 决定 基金 资产在 银行存 款、 债券
等各类资产的配置比例，并适时进行动态调整。
（一）利率预期策略
影响利率走势的因素很多， 影响短期利率变动的因素更多， 运行方式也更为复杂。 基金
管理人将重点考察以下两个因素：
1 、中央银行、财政部 等国家宏观经济管理部 门的政策意图。政府对 金融市场运行的影
响非常 深远。 国家 宏观 经济管 理部门 尤其 是中 央银行 对经济 运行 形势 的判断 及采取 的应 对政
策是影响市场利率走势的关键因素之一。
2 、短期资金供求变化 。短期资金市场参与者 的头寸宽紧程度是短期 利率变动的重要主
导力量。短期利率随短期资金供求变化呈一定的季节波动形态。
具体而言， 本基金管理人将持续跟踪反映国民经济变化的宏观经济指标， 对国家经济政
策进行深入分析， 进而对短期利率的变化态势做出及时反应。 重点关注的宏观经济指标包括：
国家经济管理部门政策、预期 物价指数、相关市场资金供求关系等等。
在分析方法上，本基金管理人坚持定性与定量相结合的分析方法。
（二）期限配置策略
在短期利率期限结构分析的基础上， 根据对投资对象流动性和收益性的动态考察， 构建
合理期 限结构 的投 资组 合。从 组合总 的剩 余期 限结构 来看， 一般 说来 ，预期 利率上 涨时 ，将
适当缩 短组合 的平 均期 限；预 期利率 下降 时， 将在法 律法规 允许 的范 围内适 当延长 组合 的平
均剩余期限。
（三）品种配置策略
在短期利率期限结构分析和品种深入分析的基础上， 进行品种合理配置。 当预期利率上
涨时， 可以增 加回 购资 产的比 重，适 度降 低债 券资产 的 比重 ；预 期利 率下降 ，将降 低回 购资
产的比重，增加债券资产的比重。
（四）银行定期存款及大额存单投资策略
银行定期存款及大额存单是本基金的主要投资对象之一， 因此， 银行 定期存款及大额存
21
单的投 资将是 本基 金关 注的重 点之一 。具 体而 言，在 组合投 资过 程中 ，本基 金将在 综合 考虑
成本收 益的基 础上 ，尽 可能的 扩大交 易对 手方 的覆盖 范围， 通过 对这 些银行 广泛、 耐心 而细
致的询 价，挖 掘出 利率 报价较 高的多 家银 行进 行银行 定期存 款及 大额 存单的 投资， 在获 取较
高投资收益的同时尽量分散投资风险，提高存款及存单资产的流动性。
（五）套利策略
在久期控制的基 础 上 ， 本 基 金 管 理 人 将 对 货 币 市 场 的 各 个 细 分 市 场 进 行 深 入 研 究 分 析 ，
在严格 控制风 险和 保障 流动性 的前提 下， 寻找 跨市场 、跨期 限、 跨品 种的套 利投资 机会 ，以
期获得 更高的 收益 。当 然，由 于交易 机制 的限 制，目 前挖掘 套利 投资 机会的 投资方 法主 要是
用风险 相当， 但收 益更 高的品 种替代 收益 较低 的品种 ，或者 用收 益相 当，风 险较低 的品 种替
代风险较高的品种。
（六）流动性管理策略
流动性好是货币市场基金的重要特征之一。 在日常的投资管理过程中， 本基金将会紧密
关注申购/赎回现金流变化情况、 季节性资金流动等影响货币市场基金流动性管理的因素， 建
立组合流动 性监控管理指标，实现对基金资产流动性的实时管理。
具体而言， 本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例， 通
过现金 留存、 银行 定期 存款提 前支取 、持 有高 流动性 券种、 正向 回购 、降低 组合久 期等 方式
提高基 金资产 整体 的流 动性， 也可采 用持 续滚 动投资 方法， 将回 购或 债券的 到期日 进行 均衡
等量配置，以满足日常的基金资产变现需求。
第 九部 分
基 金的 业绩比 较基 准
本基金的业绩比较基准为：活期存款利率（税后） 。
本基金 定位 为现金 管理 工具， 注重 基金资 产的 流动性 和安 全性， 因此 采用活 期存 款利率
（税后 ）作为 业绩 比较 基准 。 活期存 款利 率由 中国人 民银行 公布 ，如 果活期 存款利 率或 利息
税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。
如果今 后法 律法规 发生 变化， 或者 有其他 代表 性更强 、更 科学客 观的 业绩比 较基 准适用
于本基 金时， 经基 金管 理人和 基金托 管人 协商 一致后 ，本基 金可 以在 报中国 证监会 备案 后变
更业绩比较基准并及时公告。
22
第 十部 分
基 金的 风险收 益特 征
本基金 属于 货币市 场基 金，其 长期 平均风 险和 预期收 益率 低于股 票型 基金、 混合 型基金
和债券型基金。
第 十一 部分
基金 的投资 组合 报告
本基金 管理 人董事 会及 董事保 证本 报告所 载资 料不存 在虚 假记载 、误 导性陈 述或 重大遗
漏,并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人广发银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2018 年2 月 6 日复核了本报
告中的 财务指 标、 净值 表现和 投资组 合报 告等 内容， 保证复 核内 容不 存在虚 假记载 、误 导性
陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年12 月31 日，本报告中所列财务数据未经审计。
1 报告 期末 基金资 产组合 情况
序号 项目 金额( 元)
占基金总资产
的比例(%)
1 固定收益投资 8,316,681,438.60 50.47
其中：债券 8,316,681,438.60 50.47
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 3,432,888,109.32 20.83
其中：买断式回购的买 入返售
金融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 4,595,661,714.28 27.89
4 其他资产 134,351,589.84 0.82
5 合计 16,479,582,852.04 100.00
2 报告 期债 券回购 融资情 况
23
序号 项目 占基金资产净值比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 3.63
其中：买断式回购融资
-
序号 项目 金额
占基金资产净值
比例（％）
2
报告期末债券回购融资余额 1,283,069,344.63 8.45
其中：买断式回购融资 - -
注：报 告期内 债券 回购 融资余 额占基 金资 产净 值的比 例为报 告期 内每 日融资 余额占 资产 净值
比例的简单平均值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20 ％的 说明
本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
3 基金 投资 组合平 均剩余 期限
3.1 投资 组合平 均剩 余期 限基 本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 70
报 告 期 内 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 最
高值
72
报 告 期 内 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 最
低值
22
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未发生超过 120 天的情况。
3.2 报告 期末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例
24
序
号
平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资产净值
的比例（％）
1 30天以内 26.56 8.45
其中： 剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
2 30天（含）—60天 3.62 -
其中： 剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
3 60天（含）—90天 57.12 -
其中： 剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
4 90天（含）—120 天 7.44 -
其中： 剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
5
120天（含）—397 天
（含）
12.92 -
其中： 剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
合计 107.67 8.45
4 报告 期内 投资组 合平均 剩余 存续期 超过 240 天 情况 说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未发生超过 240 天的情况。
5 报告 期末 按债券 品种分 类的 债券投 资组 合
序号
债券品种
摊余成本（元）
占基金资产净值
比例( ％)
1 国家债券 149,598,724.11 0.99
25
2 央行票据 - -
3 金融债券 630,155,107.34 4.15
其中：政策性金融债 630,155,107.34 4.15
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 7,536,927,607.15 49.65
8 其他 - -
9 合计 8,316,681,438.60 54.78
10
剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债券
- -
6 报告 期末 按摊余 成本占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前十 名债 券投资 明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本（元）
占基金资
产净值比
例（％）
1 111709483 17 浦发银行CD483 15,000,000.00 1,486,986,092.72 9.80
2 111710648 17 兴业银行CD648 15,000,000.00 1,485,774,624.47 9.79
3 111709506 17 浦发银行CD506 12,000,000.00 1,187,240,217.60 7.82
4 111707304 17 招商银行CD304 10,000,000.00 975,548,936.88 6.43
5 150406 15 农发06 4,200,000.00 420,121,270.06 2.77
6 111771236 17 天津银行CD266 3,000,000.00 296,857,155.96 1.96
7 111771816
17 江苏江南农村商
业银行CD199
3,000,000.00 296,493,429.54 1.95
8 111772291 17 盛京银行CD400 3,000,000.00 296,197,674.71 1.95
9 111771762 17 贵阳银行CD212 2,700,000.00 263,304,713.69 1.73
10 111772198
17 哈尔滨银行
CD261
2,500,000.00 246,868,008.06 1.63
26
7 “影 子定价 ”与 “摊余 成本 法”确 定的 基金资 产净 值的偏 离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0 次
报告期内偏离度的最高值 0.0327%
报告期内偏离度的最低值 -0.0353%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0119%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
本基金本报告期内未发生负偏离度的绝对值达到0.25% 的情况。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
本基金本报告期内未发生正偏离度的绝对值达到 0.5% 的情况。
8 报告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前十 名资 产支持 证券 投资明 细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9 投资 组合 报告附 注
9.1 基金计 价方 法说明
本基金 采用 “摊余 成本 法”计 价， 即计价 对象 以买入 成本 列示， 按实 际利率 并考 虑其买
入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，每日计提收益。
9.2 本基金投资的前 十 名证券 的发行 主体在 本 报告期 内没有 出现被 监 管部门 立案调 查，或 在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
9.3 其他各 项资 产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 34,882,530.29
4 应收申购款 99,469,059.55
5 其他应收款 -
27
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 134,351,589.84
28
第 十二 部分基 金的 业绩
本基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 基金业绩数据截
至2017年12月31日。
1、 本 报告 期基金 份额 净值收 益率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
（1）广 发钱袋 子货 币 A
2、 阶段
净值收
益率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①-③ ②-④
2014.1.10-20
14.12.31
4.8140
%
0.0025% 0.3461% 0.0000% 4.4679% 0.0025%
2015.1.1-201
5.12.31
3.3338
%
0.0032% 0.3549% 0.0000% 2.9789% 0.0032%
2016.1.1-201
6.12.31
2.8061
%
0.0013% 0.3558% 0.0000% 2.4503% 0.0013%
2017.1.1-201
7.12.31
4.0564
%
0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.7015% 0.0015%
自基金合同生
效起至今
16.656
5%
0.0030% 1.4117% 0.0000% 15.2448% 0.0030%
注：本基金收益分配按日结转份额。
（2） 广发钱 袋子 货币 E
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①- ③ ②- ④
2017.7.14-
2017.12.31
1.9146% 0.0010% 0.1663% 0.0000% 1.7483% 0.0010%
29
注：本基金收益分配按日结转份额。
2、 自基 金合 同生效 以来基 金累 计净值 收益 率变动 及其 与同期 业绩 比较基 准收 益率变 动的 比较
广发钱袋子货币市场基金
累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
(2014 年 1 月 10 日至 2017 年 12 月 31 日)
（1） 广 发钱袋 子货 币 A
（2） 广发钱 袋子 货币 E
30
31
第 十三 部分
基金 的费用
一 、基 金费用 的种 类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的授信费用（如有） ；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
二 、基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30% 年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E ×0.30%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管 理费 每日计 算， 逐日累 计至 每月月 末， 按月支 付， 由基金 管理 人向基 金托 管人发
送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05% 的年费率计提。 托管费的计算方法如下：
H＝E ×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
32
基金托 管费 每日计 算， 逐日累 计至 每月月 末， 按月支 付， 由基金 管理 人向基 金托 管人发
送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支取。
若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金 A 类份额和 E 类份额的年销售服务费率相同，皆为 0.22%，两类份额的销售服务
费计算公式如下：
H＝E ×0.22%÷当年天数
H 为每日该类基金份额应应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销 售服 务费每 日计 提，按 月支 付。由 基金 管理人 向基 金托管 人发 送基金 销售 服务费
划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给注册
登记机 构，由 注册 登记 机构代 付给销 售机 构。 若遇法 定节假 日、 休息 日或不 可抗力 致使 无法
按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述 “一、 基金费用的 种类中第 4－10 项费用” ， 根据有关法规及相 应协议规定， 按费用
实际支出金额列入当期费用，由基金托管人 从基金财产中支付。
三 、不 列入基 金费 用的项 目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四 、费 用调整
基金管 理人 和基金 托管 人协商 一致 后，可 根据 基金发 展情 况调整 基金 管理费 率、 基金托
管费率、基金销售服务费率等相关费率。
调高基 金管 理费率 、基 金托管 费率 或基金 销售 服务费 率等 费率， 须召 开基金 份额 持有人
大会审 议；调 低基 金管 理费率 、基金 托管 费率 或基金 销售服 务费 率等 费率， 无须召 开基 金份
33
额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 个工作日在至少一种指定媒体上公告。
34
第 十四 部分 对招募 说明 书更 新部分 的说 明
本基金 管理 人依据 《中 华人民 共和 国证券 投资 基金法 》、 《公开 募集 证券投 资基 金运作
管理办 法》、 《证 券投 资基金 销售管 理办 法》 、《证 券投资 基金 信息 披露管 理办法 》及 其它
有关法 律法规 的要 求, 结合本 基金管 理人 对本 基金实 施的投 资管 理活 动，对 原广发 钱袋 子货
币市场基金更新的招募说明书的内容进行了更新,主要更新的内容如下：
1、在“第三部分 基金管理人”部分，更新了基金管理人的相关内容。
2、在“第四部分 基金托管人”部分，更新了基金托管人的相关内容。
3、在 “第 五部分 相 关 服务机 构” 部分， 增加 了相关 的销 售机构 ，更 新了律 师事 务所 的
信息。
4、在 “第 七部分 基 金 份额的 申购 、赎回 与转 换”部 分， 更新了 本基 金申购 与赎 回的数
量限制的规定。
5、 在 “第八部分 基金 的投资” 部分， 更新了 截至 2017 年12 月31 日的基金投资组合报
告。
6、在“第九部分 基金的业绩”部分，更新了截至 2017 年12 月31 日的基金业绩。
7、根据最新公告，对“第二十一部分 其他应披露事项”内容进行了更新。
广发基金管理有限公司
二〇一八年二月十 日
