国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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国 寿 安保 中 证养 老 产业 指 数分 级 证券
投资 基金 更 新招 募 说明 书 摘要
（2018 年第 1 号）
国 寿 安 保 中 证养 老 产 业指 数 分 级 证 券投 资 基 金（ 以 下 简 称“ 本 基金” ）根据
2015 年4月29日中国证券监督管理委员会 （以下简称“ 中国证监会” ） 《关于准予国
寿安保 中 证 养 老 产 业 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 注 册 的 批 复 》 （ 证 监 许 可[2015]763
号）注 册进行 募集 。本 基金的 基金合 同于2015 年6月26 日生 效。 本基 金为契 约型
开放式基金。
重 要提 示
国寿安保基金管理有限公司保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招
募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对
本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金 的基 金合 同于2015 年6 月26 日生 效。 本 摘要根 据基 金合同 和基 金招募
说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合同是约定基金当事人之间权利、 义务
的法律文 件。 基金投资人自依基金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有人和
本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和
接受， 并按照 《基 金法 》 、 《 运作办 法》 、 基金 合同及 其他有 关规定 享 有权利 、承
担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。
本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括中证养老产业指数的成份
股、 备选成份股、 其他股票 （包含中小板、 创业板及其他经中国证监会核准发行
的股票 ） 、固 定收 益资 产（国 债、金 融债 、企 业债、 公司债 、次 级债 、可转 换债
券、分 离交易 可转 债、 央行票 据、 中 期票 据、 短期融 资券（ 含超 短期 融资券 ） 、
中小企业私募债、证券公司短期公司债券、资产支持证券、质押及买断式回购、
银行存 款等） 、衍 生工 具（权 证等） 及法 律法 规或中 国证监 会允 许基 金投资 的其国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 本 基 金 的 股 票 资 产 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的
90% ， 其中投资于中证养老产业指数成份股和备选成份股的资产不低于非现金基
金资产的80% ， 现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5% 。
本基金为股票型基金， 具有较高预期风险、 较高预期收益的特征， 其预期风
险和预期收益高于货币市场基金、 债券型基金和混合型基金。 从本基金所分离的
两类基金份额来看， 国寿养老A 份额具有低预期风险、 预期收益相对稳定的特征；
国寿养老B 份额具有高 预期风险、预期收益相对较高的特征。
投资者在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风
险承受能力， 理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因政治、
经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系 统性风险、 个别证券特有
的非系统性风险、 由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、 基金管
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。
投资有风险， 投资人认购 （或申购） 基金时应认真阅读本招募说明书和基金
合同等信息披露文件， 全面认识本基金的风险收益特征和产品特性， 并充分考虑
自身的风险承受能力， 理性判断市场， 自主判断基金的投资价值， 自主、 谨慎做
出投资决策， 自行承担投资风险。 基金管理人提醒投资人基金投资的“ 买者自负”
原则， 在投资人作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，
由 投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成新基金业绩表现的保证。
本基金 的基 金合 同于2015 年6 月26 日生 效。基 金招募 说明 书自基 金合 同生效
日起， 每6个月更新一次， 并于每6个月结束之日后的45日内公告， 更新内容截至
每6个月的最后1日。
本更新招募说明书所载内容截止日为2017 年12月25日， 有关财务数据和净值
表现截止日为2017年9月30日（财务数据未经审计） 。
一、 基 金管理 人 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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（一）基金管理人概况
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号
办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、12 层
法定代表人：王军辉
设立日期：2013 年 10 月 29 日
注册资本：5.88 亿元人民币
存续期间：持续经营
客户服务电话：4009-258-258
联系人：耿馨雅
国 寿 安 保 基 金 管 理 有 限 公 司 （ 以 下 简 称“ 公司” ） 经 中 国 证 监 会 证 监 许 可
[2013]1308 号 文 核 准 设 立 。 公 司 股 东 为 中 国 人 寿 资 产 管 理 有 限 公 司 ， 持 有 股 份
85.03% ；AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED （安保资本投资有限公司） ，持
有股份 14.97% 。
（ 二） 主要人员 情况
1、基金管理人董事会成员
王军辉先生， 董事长， 博士。 曾任嘉实基金管理有限公司基金经理、 总经理
助理兼投资部总监、 投资决策委员会执行委员， 中国人寿资产管理有限公司总裁
助理、 副总裁、 党委委 员， 国寿投资控股有限公司总裁、 党委书记。 现任中国人
寿保险（集团）公司首席投资官，中国人寿资产管理有限公司总裁、党委书记，
国寿安保基金管理有限公司董事长，上海陆家嘴贸易有限公司董事。
宋子洲先生，董事，本科。曾任中国人寿保险公司资金运用中心副总经理，
并曾在中央国家机关和中国外贸运输 （集团） 公司工作。 现任中国人寿资产管理
有限公司党委委员、 副总裁、 中国保险资产管理业协会副会长、 东吴证券股份有
限公司董事。
左季庆先生， 董事， 硕士。 曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理助
理， 中国人寿资产管理有限公司债券投资部总经理助理、 总经理， 中国人寿资产
管理有限公司固定收益部总经理， 并担任中国交易商协会债券专家委员会副主任
委员；现任国寿安保基金管理有限公司总经理、国寿财富管理有限公司董事长。 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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叶蕾女士， 董事 ， 硕士。 曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长； 现
任澳大利亚安保集团北京代表处首席代表、中国人寿养老保险股份有限公司董
事、国寿财富管理有限公司董事。
罗琦先生， 独立董事， 博士。 曾任武汉造船专用设备厂助理经济师， 华中科
技大学管理学院讲师、 博士后， 武汉大学经济与管理学院金融系副教授。 现任武
汉大学 经济与 管理 学院 金融系 教授、 博士 生导 师、副 系主任 ， 《 经济 评论》 副主
编，教育部新世纪优秀人才支持计划入选者，武汉大学资产经营公司独立董事，
南昌农商银行独立董事，深圳财富趋势科技股份有限公司独立董事。
杨金观先生， 独立董事， 硕士。 曾任中央财经大学教务处处长、 会计学院党
总支书记兼副院长；现任中央财经大学会计学院教授。
周黎安先生， 独立董事， 博士。 曾任北京大学光华管理学院副教授； 现任北
京大学光华管理学院应用经济系主任、教授。
2、基金管理人监事会成员
杨建海先生，监事长，本科。曾任中国人寿保险公司办公室综合处副处长，
中国人寿保险 （集团） 公司办公室总务处处长， 中国人寿资产管理有限公司办公
室副主 任、监 审部 副总 经理（ 主持工 作） ，中 国人寿 资产管 理有 限公 司纪委 副书
记、 股东代表监事、 监审部总经理。 现任中国人寿资产管理有限 公司纪委副书记、
办公室（党委办公室）主任。
张彬女士，监事，硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、
经理、 高级经理及部门负责人； 现任国寿安保基金管理有限公司 合规管理 部总经
理，国寿财富管理有限公司风险控制委员会委员。
马胜强先生， 监事， 硕士。 曾任中国人寿资产管理有限公司人力资源部助理、
业务主办；现任国寿安保基金管理有限公司综合管理部助理。
3、高级管理人员
王军辉先生，董事长，博士。简历同上。
左季庆先生，总经理，硕士。简历同上。
申梦玉先生， 督察长， 硕士。 曾任中国人寿保险公司资金运用中心基金投资
部 副总监， 中国人寿资产管理有限公司交易管理部高级经理， 中国人寿资产管理
有限公 司风险 管理 及合 规部副 总经理 （主 持工 作） ； 现任国 寿安 保基 金管理 有限
公司督察长，国寿财富管理有限公司董事。 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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封雪梅女士， 总经理助理， 硕士。 曾任中国工商银行股份有限公司经理， 大
成基金管理有限公司高级经理， 信达澳银基金管理有限公司总经理助理兼机构业
务总监；现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理。
4、本基金基金经理
李康先生， 基金经理， 博士研究生。 曾任中国国际金融有限公司量化投资研
究员、 长盛基金管理有限公司金融工程研究员， 现任国寿安保沪深 300 指数型证
券投资基金、 国寿安保中证 500 交易型开放式指数证券投资基金、 国寿安保中证
500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金、 国寿安保沪深 300 交易型开放式
指数证券投资基金和国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
左季庆先生：国寿安保基金管理有限公司董事、总经理。
董瑞倩女士：国寿安保基金管理有限公司投资管理部总经理。
段辰菊女士：国寿安保基金管理有限公司研究部总经理。
张琦先生：国寿安保基金管理有限公司股票投资部总监。
黄力先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。
吴坚先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托管 人
（ 一） 基金托 管人 情况
名称：招商证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人：霍达
成立时间：1993 年 8 月 1 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：66.99 亿元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：证监许可[2014]78 号 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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联系人：秦湘
联系电话：0755-26951111
招商证券是百年招商局旗下金融企业， 经过二十多年创业发展， 已成为拥有
证券市场业务全牌照的一流券商， 并经中国证券监督管理委员会评定为 A 类 AA
级券商。 招商证券具有稳定的持续盈利能力、 科学合理的风险管理架构、 专业的
服务能力。 公司拥有多层次客户服务渠道， 在北京、 上海、 广州、 深 圳等城市拥
有 222 家批准设立的证 券营业部和 11 家证券 经纪业务管理分公司，同时在香港
设有分支机构， 全资拥有招商证券国际有限公司、 招商期货有限公司、 招商致远
资本投资有限公司、 招商证券投资有限公司、 招商证券资产管理有限公司， 参股
博时基金管理公司、 招商基 金管理公司、 广东金融高新区股权交易中心有限公司
及证通股份有限公司， 构建起国内国际业务一体化的综合证券服务平台。 招商证
券致力 于“全 面提 升核 心竞争 力，打 造中 国最 佳投资 银行” 。公 司将 以卓越 的金
融服务实现客户价值增长，推动证券行业进步，立志打造产品丰富、服务一流、
能力突出、品牌卓越的国际化金融机构，成为客户信赖、社会尊重、股东满意、
员工自豪的优秀金融企业。
（ 二） 主要人 员情 况
招商证券托管部员工多人拥有证券投资基金业务运作经验、 会计师事务所审
计经验，以及大型 IT 公司的软件设计与开发经验，人员专业背景覆盖了金融、
会计、经济、计算机等各领域，其中本科以上人员占比 100% ，高级管理人员均
拥有硕士研究生或以上学历。
（ 三） 基金托 管业 务经营 情况
招商证券是国内首批获得证券投资基金托管业务的证券公司， 可为各类公开
募集资金设立的证券投资基金提供托管服务。托管部拥有独立的安全监控设施，
稳定、 高效的托管业务系统， 完善的业务管理制度。 招商证券托管部本着 “诚实
信用、 谨慎勤 勉” 的原 则，为 基金份 额持 有人 利益履 行基金 托管 职责 。 除 此之
外， 招商证券于 2012 年 10 月获得了证监会准许开展私募基金 综合托管服务试点
的正式批复，成为业内首家可从事私募托管业务的券商，经验丰富，服务优质，
业绩突出。截至 2017 年四季度，招商证券共托管 30 只公募基金。
三 、相 关服务 机构 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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（ 一） 基金份 额发 售 机构
1、 直销 机构
（1）国寿安保基金管理有限公司直销中心
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号
法定代表人：王军辉
办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 层
客户服务电话：4009-258-258
传真：010-50850777
联系人：孙瑶
（2）国寿安保基金管理有限公司网上直销系统
（https://e.gsfunds.com.cn/etrading/ ）
2、 场外 销售机 构
（1）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268 号
办公地址：上海市 浦东新区长柳路 36 号
法定代表人：杨华辉
联系人：乔琳雪
电话：021-38565547
传真：021-38565955
客户服务电话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
（2）东吴证券股份有限公司
注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号
办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号
法定代表人：范力
联系人：方晓丹
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
客户服务电话：0512-33396288 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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公司网址：www.dwzq.com.cn
（3）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：周杰
联系人：李笑鸣
电话：021-23219000
传真：021- 23219100
客户服务电话：95553、400-8888-001
网址：www.htsec.com
（4）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人：张志刚
联系人：唐静
电话：010-63081000
传真：010-63080978
客户服务电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（5）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场( 二期北座)
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
联系人：顾凌
电话：010-60838888
传真：010-60833739
客户服务电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
（6）中信证券( 山东) 有 限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人：姜晓林
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务电话：95548
网址：www.citicssd.com
（7）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：010-85130588
传真：010-65182261
客户服务电话：400-888-8108
网址：www.csc108.com
（8）国海证券股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号
办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号国海大厦
法定代表人：何春梅
联系人：陈炽华
电话：0755-82047857
传真：0755-82835785
客户服务电话：95563
网址：www.ghzq.com.cn
（9）中泰证券有限公司
注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
法定代表人：李玮
联系人：吴阳 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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电话：0531-68889155
传真：0531-68889752
客服电话：95538
网址：www.zts.com.cn
（10）长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省 武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址：湖北省 武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：尤习贵
联系人：李良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
客户服务电话：95579
网址：www.95579.com
（11 ）中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
办公地址：深圳市华侨城深南大道 9010 号
法定代表人：黄扬录
联系人：罗艺琳
联系电话：0755-82570586
客服电话：4001022011
公司网站：http ：//www.zszq.com
（12）中国国际金融 股份有限公司
注册地址：北京 市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址：北京市 朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人：丁学东
联系人：杨涵宇
电话：010-65051166
传真：010-85679203
客户服务电话：010-85679238；010-85679169
网址：www.cicc.com.cn 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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（13）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区 商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区商城路 618 号
法定代表人：杨德红
联系人：芮敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670666
客户服务电话： 400-8888-666
网址：www.gtja.com/
（14）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
联系人：钱达琛
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客户服务电话：95523 或 4008895523
网址：www.swhysc.com
（15）申万宏源西部证券有限公司
注册地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
办公地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际 大厦
20 楼 2005 室
法定代表人：韩志谦
电话：010-88085858
传真：010-88085195
联系人：李巍
客户服务电话：400-800-0562
网址：www.swhysc.com
（16）中国银河证券股份有限公司 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈共炎
联系人：邵海霞
电话：010-66568124
传真：010-66568990
客户服务电话：95551
网址：www.chinastock.com.cn
（17）广发证券股份有限公司
注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室
办公地址：广东省 广州天河北路大都会广场 18、19、36、38、41 和 42 楼
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
电话：020-87555888
传真：020-87555305
客户服务电话：95575
网址：http ：//www.gf.com.cn
（18）中银国际证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39F
法定代表人：宁敏
联系人：马瑾
联系电话：61195566
客服电话：400-620-8888
网址：www.bocichina.com
（19）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：高国富
联系人：高天、姚磊
电话：021-61618888 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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传真：021－63604196
客户服务热线：95528
网址：www.spdb.com.cn
（20）华西证券股份有限责任公司
注册地址：四川省成都市 高新区天府二街 198 号
办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 18 楼（深圳总部）
法定代表人：杨炯洋
联系人：张曼
电话：010-52723273
客户服务电话：4008-888-818
网址：www.hx168.com.cn
（21）中信期货有限公司
注册 （办公） 地址： 深 圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 （二期） 北座
13 层 1301-1305 室、14 层
法定代表人：张皓
联系人：韩钰
电话：010-60833754
传真：010-57762999
客户服务电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（22）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层（518048）
法定代表人：刘世安
联系人：周一涵
电话：021-38637436
传真：0755-82435367
客服电话：95511-8
公司网站：stock.pingan.com
（23）北京恒天明泽基金销售有限公司 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层
法定代表人：周斌
联系人：张晔
电话：010-56810307
传真：010-56810628
客户服务电话：4008-980-618
网址：www.chtfund.com
（24）北京展恒基金销售 股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人：闫振杰
联系人：宋丽冉
电话：010-62020088
传真：62020088-8802
客服电话：4008-886-661
网址： www.myfund.com
（25）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号 东方财富大厦
法定代表人：其实
联系人：丁珊珊
电话：021-54509988
传真：021-64385308
客户服务电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（26）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州 市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室
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法定代表人：陈柏青 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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联系人：韩爱斌
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（27）上海陆金所资产管理有限公司
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法定代表人：胡学勤
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（28）浙江同花顺基金销售有限公司
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法定代表人：林海明
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传真：0571-86800423
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（29）和讯信息科技有限公司
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传真：010-65884788 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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（30）一路财富（北京）信息科技 股份 有限公司
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（31）北京中天嘉华基金销售有限公司
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法定代表人：洪少猛
联系人：弥金鹏
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（32）上海好买基金销售有限公司
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法定代表人：杨文斌
联系人：徐超逸
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（33）深圳众禄金融控股股份有限公司 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
法定代表人：薛峰
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传真：0755-33227951
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（34）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
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法定代表人：汪静波
联系人：张裕
电话：021-38509735
传真：021-38509777
客户服务电话：400-821-5399
网址：http ：//www.noah-fund.com
（35）上海联泰资产管理有限公司
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办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 楼
法定代表人：燕斌
联系人：陈东
电话：021-52822063
传真：021-52975270
客户服务电话：4000-466-788
网址：www.66zichan.com
（36）上海汇付金融服务有限公司
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办公地址：上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 层
法定代表人：金佶 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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联系人：陈云卉
电话：021-33323999-5611
传真：021-33323837
客服电话：4008202819
网站：www.chinapnr.com
（37）泰诚财富基金销售( 大连) 有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
联系人：姜焕洋
电话：0411-88891212
传真：0411-84396536
客服电话：400-6411-999
网站：www.taichengcaifu.com
（38）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市 福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B 、02、03、04
单位
办公地址：深圳市南山区高新南七道 12 号惠恒集团二期 418 室
法定代表人：刘鹏宇
联系人：杨涛
电话：0755-83999907-811
传真：0755-83999926
客户服务电话：0755-83999907
网址：www.jinqianwo.cn
（39）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
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办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层
法定代表人：马勇
联系人：文雯
电话：010-83363010 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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传真：010-83363072
客服电话：400-166-1188
网站：www.xinlande.com.cn
（40）北京虹点基金销售有限公司
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办公地址：北京市朝阳区西工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
法定代表人：胡伟
联系人：陈铭洲
电话：010-56580666
传真：010-56580660
客服电话：010-56580666
公司网站：www.hongdianfund.com
（41）珠海盈米财富管理有限公司
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办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利 国际广场南塔 12 楼 B1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：黄敏嫦
电话：020-89629099
传真：020-89629011
客户服务电话：020-89629066
网站：www.yingmi.cn
（42）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
联系人：熊小满
联系电话：010-56251471
业务传真：010-62680927
客户服务电话：400-619-9059
公司网址：www.fundzone.cn 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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（43）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区 东方路 1267 号 11 层
法定代表人：张跃伟
联系人：周雨平
联系电话：021-20691922
业务传真：021-20691861
客户服务电话：400-820-2899
公司网址：www.erichfund.com
（44）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
办公地址：北京经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部大楼 A 座
法定代表人：江卉
联系人：熊彦清
联系电话：010-89188345
业务传真：010-89188000
客户服务电话：95118
公司网址：http ：//fund.jd.com
（45）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人：沈继伟
联系人：陈孜明
电话：021-50583533
传真：021-50583633
客户服务电话：400-067-6266
公司网址：www.leadfund.com.cn
（46）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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法定代表人：毛淮平
联系人：仲秋玥
电话：010-88066632
传真：010-63136184
客户服务电话：400-817-5666
公司网址：www.amcfortune.com
基金管理人可根据有关法律、 法规的要求， 选择其他符合要求的销售机构销
售本基金，并及时公告。
3、 场内 销售机 构
本基金场内将通过具有基金销售业务资格的深圳证券交易所会员单位发售，
具体名单详见基金份额发售公告或相关业务公告。 尚未取得相应业务资格， 但属
于深圳证券交易所会员的其他机构，可在国寿养老 A 份额和国寿养老 B 份额上
市后，代理投资者通过深圳证券交易所交易系统参与本基金国寿养老 A 份额和
国寿养老 B 份额的上市 交易。
（ 二） 登记机 构
名 称 ： 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司
住 所 ： 北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 17 号
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 17 号
法 定 代 表 人 ： 周 明
电 话 ： （010 ）59378839
传 真 ： （010 ）59378907
联 系 人 ： 朱 立 元
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：安冬 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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经办律师：安冬、孙睿
（ 四） 审计基 金财 产的 会 计师 事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
执行事务合伙人 ：毛鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：范新紫
经办注册会计师：辜虹、 吴军、范新紫
四 、基 金的名 称
国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金
五 、基 金的类 型
股票型
六 、基 金的投 资目 标
本基金采用指数化投资策略， 紧密跟踪中证养老产业指数。 在正常市场情况
下， 力争将基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度绝对值控制
在 0.35% 以内，年跟踪误差控制在 4% 以内。
七 、投 资 范围
本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括中证养老产业指数的成份
股、 备选成份股、 其他股票 （包含中小板、 创业板及其他经中国证监会核准发行
的股票 ） 、固 定收 益资 产（国 债、金 融债 、企 业债、 公司债 、次 级债 、可转 换债
券、分 离交易 可转 债、 央行票 据、中 期票 据、 短期融 资券（ 含超 短期 融资券 ） 、国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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中小企业私募债、证券公司短期公司债券、资产 支持证券、质押及买断式回购、
银行存 款等） 、衍 生工 具（权 证等） 及法 律法 规或中 国证监 会允 许基 金投资 的其
他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 本 基 金 的 股 票 资 产 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的
90% ， 其中投资于中证养老产业指数成份股和备选成份股的资产不低于非现金基
金资产的 80% ， 现金或 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。
如果法律法规对该比例要求有变更的， 以变更后的比例为准， 本基金 的投资
范围会做相应调整 。
八 、投 资策略
本基金采取完全复制策略， 即按照标的指数的成份股构成及其权重构建基金
股票投资组合， 并根据标的指数成份股及其权重的变动进行相应调整。 但因特殊
情况 （如市场流动性不足、 成份股被限制投资等） 导致基金无法获得足够数量的
股票时， 基金管理人将运用其他合理的投资方法构建本基金的实际投资组合， 追
求尽可能贴近目标指数的表现。
（一）股票资产指数化投资策略
本基金股票资产投资原则上采用完全复制标的指数的方法跟踪标的指数。 通
常情况下， 本基金根据标的指数成份股票在指数中的权重确定成份股票的买卖数
量， 并根据标的指数成份股及其权重变动对股票投资组合进行相应调整。 在特殊
情况下， 本基金将选择其它股票或股票组合对标的指数中的股票加以替换， 这些
情况包括但不限于以下情形：
1、法律法规的限制；
2、标的指数成份股流动性严重不足；
3、本基金资产规模过大导致本基金持有该股票比例过高；
4、成 份股 上市公 司存 在重大 虚假 陈述等 违规 行为、 或者 面临重 大的 不利行
政处罚或司法诉讼；
5、有充分而合理的理由认为其市场价格被操纵等。 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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进行此等替换遵循的原则如下：
1、优先考虑用以替换的股票与被替换的股票属于同一行业；
2、替 换后 ，该成 份股 票所在 行业 在基金 股票 资产组 合中 的权重 与标 的指数
中该行业权重相一致；
3、用 以替 换的股 票或 股票组 合与 被替换 的股 票在考 查期 内日收 益率 序列风
险收益特征高度相关，能较好地代表被替代股票的收益率波动情况。
（二）股票指数化投资日常投资组合管理
1、组合调整原则
本基金为指数型基金， 基金所构建的指数化投资组合将根据标的指数成份股
及其权重的变动而进行相应调整。 同时， 本基 金还将根据法律法规中的投资比例
限制、 申购赎回变动情况、 新股增发因素等变化， 对基金投资组合进行适时调整，
以保证基金净值增长率与标的指数间的跟踪误差最小化。
2、投资组合调整方法
本基金将对标的指数进行定期与不定期的跟踪调整， 同时也会结合限制性调
整措施对基金资产进行适当调整。
3、跟踪偏离度的监控与管理
每日跟踪基金组合与标的指数表现的偏离度， 定期分析基金的实际组合与标
的指数表现的累计偏离度、 跟踪误差变化情 况及其原因， 并优化跟踪偏离度管理
方案。
（三）债券投资策略
本基金基于流动性管理及策略性投资的需要， 将投资于国债、 金融债等期限
在一年期以下的债券， 保证基金资产流动性， 提高基金资产的投资收益。 在此基
础上，本基金还将根据情况适时配置中小企业私募债、证券公司短期公司债券、
资产支持证券等特殊品种。
1、中小企业私募债投资策略
首先， 确定经济周期所处阶段， 研究中小企业私募债发行人所处行业在经济
周期和政策变动中所受的影响， 以确定行业总体信用风险的变动情况， 并投资具
有积极因素的行业， 规避具有潜在风险的行业； 其次， 对中小企 业私募债发行人
的经营管理、 发展前景、 公司治理、 财务状况 及偿债能力综合分析； 最后， 结合国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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中小企业私募债的票面利率、 剩余期限、 担保情况及发行规模等因素， 综合评价
中小企业私募债的信用风险和流动性风险， 选择风险与收益相匹配的品种进行配
置。
2、证券公司短期公司债券投资策略
基于控制风险需求， 本基金将综合研究及跟踪证券公司短期公司债券的信用
风险、 流动性风险等方面的因素， 适当投资证券公司短期公司债券。 在期限匹配
的前提下，选择风险与收益匹配的品种优化配置。
3、资产支持证券等品种投资策略
包括资产抵 押贷款支 持 证券（ABS ） 、住 房抵 押贷款支持 证券（MBS ）等 在
内的资产支持证券， 其定价受多种因素影响， 包括市场利率、 发行条款、 支持资
产的构成及质量、 提前偿还率等。 本基金将深入分析上述基本面因素， 并辅助采
用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估其内在价值。
（四）其他金融工具投资策略
在法律法规许可时， 本基金可基于谨慎原则运用权证等相关金融衍生工具对
基金投资组合进行管理， 以提高投资效率， 控制基金投资组合风险水平， 更好地
实现本基金的投资目标。 本基金管理人运用上述金融衍生工具必须是出于追求基
金充分投资、减少交易成本、降低跟踪误差的目的，不得应 用于投机交易目的，
或用作杠杆工具放大基金的投资 。
九 、基 金的业 绩比 较基准
由于本基金投资标的指数为中证养老产业指数， 且投资于现金或者到期日在
一年以内的政府债券不低于基金资产净值 5% ，因此，本基金将业绩比较基准定
为 95%× 中证养老产业 指数收益率＋5%× 银行 人民币活期存款利率（税后） 。
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时， 本
基金可以在与本基金托管人协商同意后变更业绩比较基准并及时公告。 若业绩比
较基准和标的指数变更涉 及本基金投资范围或投资策略等实质性变更， 则基金管
理人应就变更业绩比较基准、 标的指数召开基金份额持有人大会， 报中国证监会
备案， 并在指定媒介上公告。 若业绩比较基准、 标的指数变更对基金投资无实质国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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性影响 （包括 但不 限于 编制机 构变更 、指 数更 名、指 数编制 方案 调整 等） ， 则无
需召开基金份额持有人大会审议， 基金管理人应与基金托管人协商一致后报中国
证监会备案，并在指定媒介上公告 。
十 、基 金的风 险收 益特征
本基金为股票型基金， 具有较高预期风险、 较高预期收益的特征， 其预期风
险和预期收益高于货币市场基金、 债券型基金和混合型基金。 从本基金所分离的
两类基金份额来看，国寿养老 A 份额具有低 预期风险、预期收益相对稳定的特
征；国寿养老 B 份额具 有高预期风险、预期收益相对较高的特征。
十 一、 基金的 投资 组合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人根据本基金合同规定， 复核了本报告中的净值表现和投资组合报
告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年 9 月 30 日，报告期间为 2017 年 7 月
1 日至 9 月 30 日。本报告财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （% ）
1 权益投资 97,466,958.63 94.37
其中：股票 97,466,958.63 94.37
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 - -
其中：债券 - -
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计 5,769,536.08 5.59
8 其他资产 43,753.36 0.04
9 合计 103,280,248.07 100.00 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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2、报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值 （元） 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 41,723,149.47 40.59
D
电力、 热力、 燃气及水生产和
供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 7,324,566.24 7.13
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 1,306,145.80 1.27
I
信息传输、 软件和信息技术服
务业
17,277,119.51 16.81
J 金融业 7,869,683.11 7.66
K
房地产业
- -
L
租赁和商务服务业
2,909,760.62 2.83
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、 环境和公共设施管理业 2,201,982.00 2.14
O 居民服务、 修理和其他服务业 - -
P 教育 996,345.00 0.97
Q 卫生和社会工作
2,647,946.21 2.58
R 文化、体育和娱乐业
13,210,260.67 12.85
S 综合 - -
合计 97,466,958.63 94.83
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 601601 中国太保 49,411 1,824,748.23 1.78
2 601318 中国平安 32,768 1,774,714.88 1.73
3 601336 新华保险 29,500 1,671,765.00 1.63
4 600887 伊利股份 59,700 1,641,750.00 1.60
5 300122 智飞生物 60,300 1,615,437.00 1.57
6 300178 腾邦国际 102,600 1,556,442.00 1.51
7 600715 文投控股 68,700 1,543,689.00 1.50
8 002426 胜利精密 200,500 1,533,825.00 1.49
9 300251 光线传媒 136,906 1,497,751.64 1.46
10 000627 天茂集团 162,600 1,439,010.00 1.40
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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本基金本报告期末未持有债券。
6、报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
（1） 本基 金本报 告期 内投资 前十 名证券 的发 行主体 均无 被监管 部门 立案调
查和在报告编制前一年内受到公开谴责、处罚。
（2） 基金 投资的 前十 名股票 中， 没有投 资超 出基金 合同 规定备 选股 票库之
外的股票。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 33,802.06
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 2,659.49
5 应收申购款 7,291.81
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 43,753.36
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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序
号
股票代
码
股票名称
流通受限部分的
公允价值( 元)
占基金资产净
值比例（% ）
流通受限情况
说明
1 600715 文投控股 1,543,689.00 1.50 公告重大事项
2 002426 胜利精密 1,533,825.00 1.49 公告重大事项
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十 二、 基金的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
自基金合同生效开始基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率
的比较：
阶段
净值增长
率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①- ③ ②- ④
2017/1/1-2017/9/30 3.53% 0.59% 4.82% 0.63% -1.29% -0.04%
2016/1/1-2016/12/31 -17.94% 1.67% -18.83% 1.66% 0.89% 0.01%
2015/6/26-2015/12/31 -3.00% 2.21% -12.35% 2.93% 9.35% -0.72%
2015/6/26-2017/9/30 -17.60% 1.56% -26.07% 1.82% 8.47% -0.26%
十 三、 费用概 览
（ 一） 与 基金 运作有 关的 费用
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金的指数使用许可费用；
（4） 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（5） 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
（6）基金份额持有人大会费用； 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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（7）基金的证券交易费用；
（8）基金的银行汇划费用；
（9）账户开户费用、账户维护费用；
（10）基金的上市费用；
（11 ） 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其
他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E ×1.00% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人于次
月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公
休假等,支付日期顺延。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E ×0.20% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末 ， 按月支付， 由基金托管人于次
月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付
日期顺延。
（3）基金的指数使用许可费
本基金作为指数基金， 需根据与中证指数有限公司签署的指数使用许可协议
的约定向中证指数有限公司支付指数使用许可费。 如上述指数许可使用协议约定
的指数使用许可费的费率、 计算方法及其他相关条款发生变更， 本条款将相应变国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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更，而无需召开基金份额持有人大会。基金管理人应及时按照《信息披露办法》
的规定在指定媒介上进行公告。 指数使用许可费自基金合同生效之日起从基金资
产中计收，计算方法如下：
指数许可使用费按前一日的基金资产净值的 0.02% 的年费率计提。 指数许可
使用基点费每日计算，逐日累计，按季支付。计算方法如下：
H=E ×年费率/ 当年天数
H 为每日应计提的指数许可使用基点费
E 为前一日的基金资产净值
基金合同生效之日所在季度的指数使用许可费， 按实际计提金额收取， 不设
下限。 自基金合同生效之日所在季度的下一个季度起， 指数使用许可费的收取下
限为每季度 5 万元。指数使用许可费将按照上述指数许可协议的约定进行支付。
上述“1 、基 金费 用的种 类 中第 （4 ）－ （11 ） 项 费用 ” ， 根据 有关法 规 及 相
应协议规定 ， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支
付。
（ 二） 与基金 销售 有关的 费用
1、本 基金 的申购 费用 由投资 人承 担，不 列入 基金资 产， 主要用 于本 基金的
市场推广、销售、登记等各项费用。
投资人申购本基金份额时， 需交纳申购费用， 费率按申购金额递减。 投资人
在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。
（1）场外申购费率
场外申购本基金的申购费率为：
申 购金 额 申 购费 率
M ＜50 万 1.00%
50 万≤M＜100 万 0.50%
M≥100 万 每笔 300 元
注：M 为申购金额。
机构投 资者 通过 本公司 直销中 心开 户并 申购本 基金， 享受 申购费 率 1 折优
惠， 具体详见 2015 年 11 月 4 日刊登的 《国寿安保基金管理有限公司关于旗下基
金开展直销费率优惠活动的公告》 。
（2）场内申购费率 国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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本基金的场内申购费率由销售机构参照场外申购费率执行。
2、赎回费率
（1）场外赎回费率
本基金场外赎回费率随投资人持有基金份额期限的增加而递减。
持 有期 限 赎 回费 率
N<1 年 0.50%
1 年≤N ＜2 年 0.25%
N≥2 年 0 元
注：N 为持有期限，就赎回费而言，1 年指 365 天，2 年指 730 天
（2）场内赎回费率
本基金的场内赎回费率为 0.50% 。
（3） 赎回 费用由 赎回 基金份 额的 基金份 额持 有人承 担， 在基金 份额 持有人
赎回基 金份额 时收 取。 其中赎 回费总 额的 25 ％应归 基金财 产， 其余 用于支 付市
场推广、注册登记费和其他必要的手续费。
（ 三） 不 列入 基金费 用的 项目
下列费用不列入基金费用：
1、基 金管 理人和 基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其 他根 据相关 法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项
目。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作
管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》
及 其 它 有 关 法 律 法 规 的 要 求, 对 本 基 金 管 理 人 于2017 年8 月10 日 刊 登 的 本 基 金 原
更新 招 募说明 书（ 《 国 寿安保 中证养 老产 业指 数分级 证券投 资基 金 更新 招募 说明
（2017 年第2 号）书》 ） 进 行 了 更 新, 并 根 据 本 基 金 管 理 人 对 本 基 金 实 施 的 投 资 经国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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营活动进行了内容补充和更新,主要更新的内容如下：
1 、 在“ 第 三 部分 、 基 金管 理 人” 中 ， 对基 金 管理 人 国寿安保 基金管理 有限 公
司的基本情况进行了更新；
2 、在“ 第 四 部分 、 基 金托 管 人” 中 ， 对基 金 托管 人 招 商 证 券股 份 有 限公 司 的
基金托管业务经营情况进行了更新；
2 、在“ 第 五 部分 、 相 关服 务 机 构” 中， 更新了 场外销售机构 与 审 计 基金 财产
的会计师事务所 的内容；
3 、 在“ 第 十四部分 、 基 金 的 投 资” 中，更新 了“ 十、基金投资组合报告” ，数
据内容截止时间为 2017 年 9 月 30 日，财务数据未经审计；
4、更新了“ 第十 五部分、基金的业绩” ，相关 数据内容截止时间为 2017 年 9
月 30 日；
5 、 更新了“ 第二 十 八 部分 、 其 它 应 披露 的 事项” ， 披 露 了 报 告期 内 我公 司在
指定信息披露媒体上披露的与本基金相关的所有公告。
国 寿安 保 基金 管理 有限 公司
2018 年 2 月 10 日
