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申万菱信基金管理有限公司
申万菱信安泰添利纯债一年定期开放
债券型证券投资基金
招募说明书
第一次更新（全文）
基金管理人：申万菱信基金管理有限公司
基金托管人：广州农村商业银行股份有限公司
二○一八年二月
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
1
重要提示
申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本
基金” ）由申万菱信基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”或“本基金管
理人” ）依照《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作
管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办
法》 、 《申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》 （以
下简称“基金合同” ）及其他有关规定募集，并经中国证监会2016年11月23
日证监许可【2016】2789号文注册募集。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的
投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没
有风险。
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用本基
金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出
现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而
形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，开放期的流动性风险，基
金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特有风险等。
基金管理人建议投资者根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产
品，并且中长期持有。
投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书
及基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，
自行承担投资风险。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担
相应的投资风险。本基金为债券型基金，属于低风险基金产品，其长期平均风
险和预期收益率低于股票型及混合型基金，高于货币市场基金。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资
决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行承担。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
2
构成对本基金表现的保证。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2017年12月27日，有关财务数据
和净值表现截止日为2017年9月30日（财务数据未经审计） 。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
3
目


录
第一部分


绪言............................................................................................................4
第二部分


释义............................................................................................................5
第三部分


基金管理人..............................................................................................10
第四部分


基金托管人..............................................................................................21
第五部分


相关服务机构..........................................................................................24
第六部分


基金的募集..............................................................................................42
第七部分


基金合同的生效......................................................................................47
第八部分


基金份额的申购与赎回..........................................................................49
第九部分


基金的转让、非交易过户、转托管、冻结与解冻..............................58
第十部分


基金的投资..............................................................................................59
第十一部分


基金的财产..........................................................................................70
第十二部分


基金资产估值......................................................................................71
第十三部分


基金的收益与分配..............................................................................76
第十四部分


基金费用与税收..................................................................................77
第十五部分


基金的会计与审计..............................................................................79
第十六部分


基金的信息披露..................................................................................80
第十七部分


风险揭示..............................................................................................86
第十八部分


基金合同的变更、终止与基金财产清算..........................................90
第十九部分


基金合同的内容摘要..........................................................................92
第二十部分


基金托管协议的内容摘要................................................................109
第二十一部分


对基金份额持有人的服务............................................................123
第二十二部分 其它应披露事项..............................................................................125
第二十三部分


招募说明书的存放及查阅方式....................................................126
第二十四部分


备查文件........................................................................................127申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
4
第一部分


绪言
《申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》
（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书” ）依据《中华人民共和国证券投
资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理
办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》及其他相关法律法规及《申万菱信
安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合
同” ）编写。
本招募说明书阐述了申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资
基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事
项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说
明书所载明的资料募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在
本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书由本基金管理人根据基金合同编写，并经中国证监会注册，
主要向投资者披露本基金及与本基金相关事项的信息，是投资者据以选择及决
定是否投资于本基金的要约邀请文件。基金合同是规定基金合同当事人之间权
利、义务的法律文件。基金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基
金份额持有人和基金合同的当事人，其持有本基金基金份额的行为即视为对基
金合同的承认和接受。投资者按照法律法规和基金合同的规定享有权利、承担
义务。本基金投资者欲了解本基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金
合同。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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第二部分


释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资
基金
2、基金管理人：指申万菱信基金管理有限公司
3、基金托管人：指广州农村商业银行股份有限公司
4、基金合同：指《申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基
金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《申万菱信安泰
添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何
有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《申万菱信安泰添利纯债一年定期开放
债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证
券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文
件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、
通知等以及颁布机关对其不时做出的修订
9、 《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，2012年 12月 28日第十一届全国人大常委会第 30次会议
修订，2012年 12月 28日中华人民共和国主席令第 71号公布，自 2013年 6月
1日起实施，并经 2015年 4 月 24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第
十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>
等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对
其不时做出的修订
10、 《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、 《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1
日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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12、 《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织
18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境
内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律
法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
资人
21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份
额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
22、销售机构：指申万菱信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中
国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金
销售服务协议，办理基金销售业务的机构
23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为申万菱信基金
管理有限公司或接受申万菱信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构办理基金交易业务引起的基金份额变动及结余情况的账户
27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面
确认的日期
28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
长不得超过 3个月
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
32、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请
的开放日
33、T+n 日：指自 T 日起第 n个工作日（不包含 T 日） ，n为自然数
34、封闭期：本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日起至一年后的
年度对日的前一日为止。首个封闭期结束之后第一个工作日起进入首个开放
期，下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起至一年后的年度对日的前一
日，以此类推。年度对日不存在的，则该年度对日为该年度对应月度的最后一
日。年度对日为非工作日的，则顺延至下一个工作日
35、年度对日：指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期，若该日历
年度中不存在对应日期的，则该年度对日为该特定日期在后续日历年度中的对
应月度的最后一日。年度对日为非工作日的，则顺延至下一个工作日
36、开放期：指本基金开放申购、赎回等业务的期间。本基金自每个封闭
期结束之后进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期最
长不超过 20个工作日，最短不少于 5个工作日，起止的具体时间以基金管理人
届时公告为准，且基金管理人最迟应于开放期开始的 2日前进行公告
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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39、 《业务规则》：指《申万菱信基金管理有限公司开放式基金业务规
则》 ，是由基金管理人制定并不时修订，规范基金管理人所管理并担任登记机构
的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
41、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说
明书的规定申请购买基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人根据基金合同
和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为
基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期
申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总
数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的 20%
47、元：指人民币元
48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利
息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
收申购款及其他资产的价值总和
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
净值和基金份额净值的过程申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网
站及其他媒介
54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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第三部分


基金管理人
一、基金管理人概况
名称：申万菱信基金管理有限公司
注册地址：上海市中山南路100号11层
办公地址：上海市中山南路100号11层
法定代表人：刘郎
设立日期：2004年1月15日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2003】144号文
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿伍仟万元人民币
联系电话：021-23261188
联系人：牛锐
股权结构：申万宏源证券有限公司持有67%的股权，三菱UFJ信托银行株
式会社持有33%的股权
二、主要人员情况
1、董事会成员
刘郎先生，董事长，硕士研究生，副教授。曾任湖南邵阳学院助教，东南
大学系副主任、副教授。1994年起从事金融相关工作，历任泰阳证券有限责任
公司党委副书记、总裁、董事，万联证券有限责任公司总裁、董事，广州城市
职业学院商学部主任，大通证券股份有限公司党委委员、副总经理，申银万国
证券股份有限公司副总经理，申万宏源证券有限公司副总经理。现任申万菱信
基金管理有限公司董事长，兼任申万菱信（上海）资产管理有限公司董事长。
朱敏杰先生，董事，硕士研究生，经济师。1988年起从事证券相关工作，
先后任职于万国证券公司，申银万国证券股份有限公司，现任申万宏源证券有
限公司副总经理。
张克均先生，董事，硕士研究生。1990年起从事金融相关工作，曾任职于
兴业银行厦门分行、申银万国证券股份有限公司，现任申万宏源证券有限公司
总经理助理。
铃木晃先生，董事，日本籍，大学学历。1982年4月至今在三菱UFJ信托申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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银行株式会社（原三菱信托银行）任职，历任投资商品开发部副部长、部长、
执行官，管理受托财产部门常务执行官、副部门长，现任受托财产副部门长、
资产管理事业部副事业长。
川上丰先生，董事，日本籍，大学学历。1990年4月至今在三菱UFJ信托
银行株式会社（原三菱信托银行）任职，曾任投资企划部科长、海外资产管理
事业部科长、次长、副部长等。现任三菱UFJ信托银行株式会社海外资产管理
部部长。
来肖贤先生，董事，硕士研究生。曾任申银万国证券股份有限公司国际业
务总部投资分析师、部门副经理等。2004年加入申万菱信基金管理有限公司，
曾任监察稽核总部副总监、公司督察长、公司副总经理，现任公司总经理，兼
任申万菱信（上海）资产管理有限公司董事。
白虹女士，独立董事，硕士研究生。曾任职于中国工商银行总行、韩国釜
山分行、万事达卡国际组织、FEXCO国际商务等，2012年起任跨界创新平台
（COIN）创始人兼CEO。
阎小平先生，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1969年开始工作，
1984年进入金融行业，曾先后任职于中国工商银行总行、工商银行北京市分行
等。2009年1月起退休。
张军建先生，独立董事，博士研究生，教授。曾在四川外国语大学、日本
长崎县立大学、日本千叶大学、早稻田大学任教；此后曾任职于日本菱南开发
株式会社。2001年至今在中南大学任法学院教授，中日经济法研究所所长，中
南大学信托与信托法研究中心主任；中国银行法学研究会常务理事；中美法律
交流基金会信托法委员会副主席。
2、监事会成员
徐志斌先生，监事会主席，硕士研究生。曾任高盛集团环球控制部高级分
析师、项目经理、团队经理，高盛集团运营风险管理部欧洲区负责人、总监、
执行董事，高盛集团市场风险管理部执行董事，中国建银投资有限责任公司风
险管理部业务总监、高级业务总监、负责人，宏源证券股份有限公司副总经
理，申万宏源证券有限公司副总经理、首席风险官，现任申万宏源证券有限公
司党委委员、副总经理，兼任申银万国投资有限公司董事长、申银万国创新投申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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资有限公司董事长。
杉崎干雄先生，监事，日本籍，大学学历。1988年4月至今任职于三菱
UFJ信托银行株式会社（原三菱信托银行） ，历任投资企划部次长等职务，2014
年4月起任受托财产企划部副部长。
牛锐女士，职工监事，博士研究生，曾任职于申银万国证券股份有限公
司、中国证监会上海监管局、中金公司、国泰基金等公司。2013年加入申万菱
信基金管理有限公司，现任监察稽核部总监。
葛菲斐女士，职工监事，大学本科学历，2006年加入申万菱信基金管理有
限公司，曾任职于行政管理总部，主要从事行政管理、人力资源相关工作，曾
任人力资源总部总监助理，现任人力资源部负责人，兼任申万菱信（上海）资
产管理有限公司监事。
3、高级管理人员
刘郎先生，相关介绍见董事会成员部分。
来肖贤先生，相关介绍见董事会成员部分。
王伟先生，博士研究生。曾任职于申银万国证券股份有限公司。2003年加
入申万巴黎基金管理有限公司筹备组，后正式加入申万菱信基金管理有限公
司，历任市场部副总监、总监，首席市场官，现任公司副总经理，兼任申万菱
信（上海）资产管理有限公司董事。
张少华先生，硕士研究生。曾任职于申银万国证券股份有限公司。2003年
1月加入申万巴黎基金管理有限公司筹备组，后正式加入申万菱信基金管理有
限公司，历任风险管理总部高级风险分析师、总监，基金投资管理总部基金经
理、副总监，投资管理总部总监、基金经理，现任公司副总经理兼固定收益投
资部总监。
张丽红女士，硕士研究生。曾任职于中国工商银行股份有限公司，申银证
券股份有限公司，申银万国证券股份有限公司。2004年加入申万菱信基金管理
有限公司，历任财务管理总部总监、首席财务官兼财务管理总部总监，现任公
司副总经理。
王菲萍女士，硕士研究生。曾在申银万国证券股份有限公司总裁办任法律
顾问等职务。2004年加入申万菱信基金管理有限公司，曾任监察稽核总部总申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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监，现任公司督察长。
4、基金经理
丁杰科女士，硕士研究生，曾任职于交银施罗德基金管理有限公司、中国
农业银行金融市场部。2015年12月加申万菱信基金管理有限公司，现任申万
菱信收益宝货币市场基金、申万菱信稳益宝债券型证券投资基金、申万菱信安
鑫回报灵活配置混合型证券投资基金、申万菱信多策略灵活配置混合型证券投
资基金、申万菱信臻选6个月定期开放混合型证券投资基金、申万菱信智选一
年期定期开放混合型证券投资基金、申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券
型证券投资基金、申万菱信安泰增利纯债一年定期开放债券型证券投资基金基
金经理。
5、投资决策委员会委员名单
投资决策委员会由以下人员组成：总经理、公司分管投资的副总经理、权
益研究部负责人、权益投资部负责人、量化投资部负责人、固定收益投资部负
责人、指数与创新投资部负责人等。
公司总经理为本委员会主席，分管投资的副总经理为本委员会召集人，权
益研究部负责人为本委员会秘书，负责协调统筹本委员会的各项事宜。
公司董事长、督察长、监察稽核部负责人、风险管理部负责人作为非执行
委员，有权列席本委员会的任何会议。非执行委员不参与投票表决。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分
别管理，分别记账，进行证券投资；申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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（6）除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值、
基金份额净值，确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11）严格按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报
告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》 、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，
不向他人泄露；
（13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人
分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他
相关资料15年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并
且保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估
价、变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会并通知基金托管人；
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金
托管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关
基金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施
其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生
效，基金管理人应将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结
束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
四、基金管理人的承诺
1、本基金管理人于此承诺将遵守适用的法律法规和基金合同。
2、本基金管理人承诺禁止用本基金财产从事以下行为：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于本基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用本基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利
益；
（4）向本基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或明示、暗示他
人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律法规、中国证监会及基金合同规定禁止从事的其他行为。
3、本基金基金经理承诺
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为本基金份额
持有人谋取最大利益；申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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（2）不为自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人牟取非法利益；
（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规
定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动；
（4）不协助、接受委托或以其他任何形式为除本基金管理人以外的其他组
织或个人进行证券交易。
五、基金管理人的内部控制制度概述
1、内控体系设计依据
本基金管理人内控体系的设计基于满足国家有关法律法规的要求，以及本
基金管理人对相关法律法规精神的深入理解，结合本基金管理人对基金管理业
务的理解和规划并借鉴股东单位在资产管理业务领域长期的实践经验。
2、内控体系设计原则
（1）健全性原则：内部控制覆盖公司的各项业务、部门或机构和各级人
员，并贯穿到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则：本基金管理人内控体系注重于建立不同层次的风险控制
和监察程序，同时各业务部门和岗位均设立并遵循合理的管理制度和有效率的
工作流程。本基金管理人内部控制体系的建立在各项业务的运行过程中将发挥
事前防范风险、事中监控和事后稽核的作用。
（3）独立性原则：本基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独
立，公司旗下基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。设立独立于各
业务和管理部门的风险管理部对各部门、岗位进行流程监控和风险管理。此
外，更具独立性的督察长和监察稽核部，对各部门的业务开展进行合规监察，
并代表董事会对公司的运营进行独立的稽核。
（4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高
经济效益，通过合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。
3、风险管理及内部风险控制的组织结构
为满足业务发展中风险控制的要求，本公司建立了董事会、经营管理层、申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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内部风险控制部门、各职能部门的四级风险管理及内部风险控制组织结构，并
明确了相应的风险管理职能。
（1）董事会对有效的风险管理承担最终责任，董事会下设风险控制委员会
与督察长。风险控制委员会负责监督和核实公司作出的与其所管理的基金有关
的重大投资决策是否符合该基金的一般投资政策；检查和监督公司存在或潜在
的各种风险以及公司遵守法律的情况。督察长负责独立监督检查基金和公司运
作的合法、合规情况及公司内部风险控制情况，依法向中国证监会和公司董事
会报告。
（2）经营管理层对有效的风险管理承担直接责任，经营管理层下设风险管
理委员会，负责指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工
作，审核公司的风险控制制度和风险管理流程，确保对公司整体风险进行风险
评估的识别、监控与管理，对公司存在的风险隐患或出现的风险问题进行研
究、提出解决方法，组织实施风险应对方案等。
（3）监察稽核部和风险管理部是公司内部风险控制部门，负责对投资组合
市场风险、流动性风险、信用风险、合规风险、操作风险、声誉风险、子公司
管控风险等的风险管理进行独立评估、监控、检查和报告。
（4）各职能部门负责执行风险管理的基本制度流程，具体制定、组织实施
并持续完善本部门业务相关的风险管理制度和相关应对措施、控制流程、监控
指标等，将风险管理的原则与要求贯穿业务开展的全过程并对其风险管理的有
效性负责。
六、基金管理人内部控制要素
1、内部控制环境
（1）内部控制环境包括经营理念和内控文化，公司治理结构、组织结构、
员工道德素质等内容；
（2）本基金管理人致力于营造一个强调内控和风险管理的文化氛围；
（3）本基金管理人按现代企业制度的要求，建立了符合公司发展需要的组
织结构和运行机制，充分发挥独立董事、监事会对公司管理层和经营活动的监
督，通过在董事会、监事会层面建立专业化、民主、透明的决策程序和管理、
议事规则，防止不正当的关联交易、利益输送和公司内部人控制的现象并确保申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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基金份额持有人的利益不受侵犯；
（4）本基金管理人建立了科学的聘用、培训、评估考核、晋升、淘汰等人
力资源管理制度，建立了健全的激励与约束机制，确保公司职员具备和保持良
好的职业操守和专业素养；
（5）本基金管理人建立了贯穿于公司整体的、层次明晰、权责统一、监管
明确的四层内部控制防线，包括：
第一层：员工的自律与岗位之间的相互制衡与监督；
第二层：严格的授权管理及等级监督制度；
第三层：独立于各部门、服务于公司高级管理层的由风险管理部对各业务
部门实施的日常常规风险检查；
第四层：服务于董事会的独立的合规监察与稽核；
（6）本基金管理人建立了重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，有关部
门和岗位之间相互监督、相互制衡。
2、风险评估
（1）风险评估，包括风险鉴别和风险测算两大部分，是风险控制管理的前
提；
（2）风险鉴别指公司需要确认并了解它所面临风险的特征；
（3）风险测算则在风险鉴别的基础上进一步对风险可能产生的损失作出较
为科学和准确的估测；
（4）风险管理委员会需要从风险损失的领域进行划分，确认某项风险将导
致公司承担相应法律责任、社会和公众责任、经济损失或是在以上三个领域的
任何组合损失；
（5）各部门应负责落实其相关的风险控制措施；
（6）风险管理部需要在预期风险损失发生的情景下，评估风险对各方面产
生的冲击效应。
3、控制活动
（1）严格的流程控制是公司进行有效的内部控制的基础。
1）本基金管理人各项业务操作均应严格遵守公司制定的相应流程，主要的
基本业务流程包括：销售和基金募集管理流程、客户开户和注册登记管理流申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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程、客户服务与客户关系处理流程、投资决策管理流程、投资交易管理流程、
基金清算与基金会计管理流程、产品开发流程、信息披露管理流程、信息技术
管理与操作流程、紧急应变程序、绩效评估与考核程序、授权管理程序、风险
控制流程和监察稽核程序等；
2）在主要基本业务流程体系的基础上，各部门结合基本业务流程和其部
门、岗位的职责进一步制定具体的、涵盖操作细节的操作流程；在销售、注册
登记、投资、交易、基金清算及授权管理等重要操作流程设计与执行中应产生
和保留详细的书面记录；
3）风险管理部在日常业务运行过程中对操作流程的遵守情况进行全面监督
和记录；
4）各部门主管负责对本部门的流程运作进行实时监控以保证本部门的工作
严格遵守相关业务流程；
5）监察稽核部以定期稽核的方式检查各业务部门对相关流程运作与遵守情
况，并对该流程的合理性、可操作性以及得到遵守的实际状况进行评估；
（2）严格的分级授权是公司内部控制的基本方式；
（3）建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和
其他委托资产实行独立运作，分别核算；
（4）严格执行岗位分离制度，明确制定了岗位职责；
（5）建立科学的业绩评估和考核体系，定期对各项业务开展作出综合评价
并对各部门和岗位人员的业绩进行评估、考核；
（6）制定切实有效的紧急应变制度，建立危机处理的机制，明确危机处理
的程序。
4、信息沟通
（1）建立公司内部的信息沟通渠道，保障信息的及时、准确的传递，并且
维护渠道的畅通；
（2）建立清晰的报告系统；
（3）如果遇到紧急情况无法联络上级主管，可以越级汇报。
5、内部监控
本基金管理人建立了有效的内部监控体系，设置督察长和独立的监察稽核申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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部，对公司内控制度的执行情况进行持续的监督，保证内控制度落实。
（1）设督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据
公司监察稽核工作的需要和董事会授权开展工作；
（2）设独立于公司运营管理部门的监察稽核部，监察稽核部通过定期稽核
计划以及不定期的抽查稽核实现对公司的内部风险监控； 
（3）设独立于各业务部门的风险管理部，该部门的工作主要对公司管理层
负责；
（4）各部门主管负责本部门对于内控制度的执行和监督；在具体的业务运
营中，授权管理、岗位间相互监督与相互制衡以及业务流程中跨部门之间的相
互校验与会签制度的执行将赋予各岗位具体的监督职能；
（5）督察长、风险管理部和投资总监有权对整个投资交易过程实施全程跟
踪的在线监控；信息技术部在信息技术方面对这项实时监控提供充分的技术支
持。监控者根据其授权范围和监控领域对于投资交易过程中的控制参数进行预
设置； 
（6）各部门在发现任何有违反内控原则的行为时，应立即根据报告流程逐
级上报，遇到紧急情况可以越级上报； 
（7）对于员工个人违反法律法规和有关规定，视其给公司造成的损失及影
响程度进行处理。对各项规定制度完善、风险防范工作积极主动并卓有成效的
部门，公司将给予适当表彰与鼓励。由于部门制度不合适或管理不完善而造成
较大风险并给公司带来损失的，公司将追究部门主要负责人的责任。
七、基金管理人内部控制制度声明
1、本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
2、本基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部合规控
制。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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第四部分


基金托管人
（一）基本情况
名称：广州农村商业银行股份有限公司（简称：广州农村商业银行）
住所: 广州市天河区珠江新城华夏路1号
办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号
成立时间：2006年10月27日
注册资本：81.53亿元人民币
存续期间：持续经营
法定代表人：王继康
批准设立文号：银监复[2009]484号
基金托管业务资格批准文号：证监许可[2014]83号
联系人：李中良
电话：020-22389371
传真：020-28019340
 （二）主要人员情况
广州农村商业银行总行设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门，
内设业务运营室、监督稽核室、产品营销室、系统管理室，部门全体人员均具
备本科以上学历及相关从业经验，高管人员均具备研究生以上学历或高级技术
职称。
黄镇辉先生，经济学硕士。曾任广州市商业银行股份有限公司会计计划资
金业务交易员、广发基金管理有限公司货币基金经理、广州市信用合作联社资
金业务部交易科经理、副总经理、广州农村商业银行总行金融市场部副总经
理、金融同业中心总经理、大连业务中心总经理。2016年2月起，担任广州农
村商业银行总行资产托管部总经理。
马宇阳先生，工学硕士。曾任深圳发展银行广州分行科技部副总经理、贸
易融资部经理，广州市信用合作联社公司业务部经理，广州农村商业银行总行
公司金融部经理，北京门头沟珠江村镇银行董事长，广州农村商业银行北京业
务部风险总监，广州农村商业银行总行资产管理部副总经理（主持工作） ，花都
支行副行长，广州农村商业银行总行授信审批部一级审批人。2017年8月起，申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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担任广州农村商业银行总行资产托管部副总经理。
（三）基金托管业务经营情况
广州农村商业银行于2014年1月9日经中国证监会和中国银监会共同核
准，获得证券投资基金托管资格。2015年10月24日，经中国保险监督管理委
员会批准，广州农村商业银行获得保险资产托管业务资格。广州农村商业银行
资产托管部秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依托严格的内控管理、先进
的营运系统、专业的服务团队和丰富的业务经验，严格履行资产托管人职责，
为广大基金份额持有人和资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务。目
前托管产品涵盖公募基金、基金专户、银行理财、券商资管、信托计划、股权
投资基金等，截至2017年9月末，托管证券投资基金16只，托管资产规模达
7000亿元。
（四）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律、法规、规章、行政性规定、行业准则
和行内有关管理规定，守法经营、规范运作，确保业务的安全、稳健运行，保
证基金资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金
份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
广州农商银行资产托管业务内部控制组织结构由广州农商银行风险管理
部、内部审计部、资产托管部内设监督稽核室及资产托管部各业务科室共同组
成。总行风险管理部负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作
进行指导、监督。资产托管部内设监督稽核室，配备专职稽核监察人员，依照
有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务科室在各自职责
范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部控制原则
（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要
求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序
和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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的部门、岗位和人员。
（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按
照“内控优先”的原则，新设科室或新增业务品种时，必须做到已建立相关的
规章制度。
（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金
资产和其他委托资产的安全与完整。
（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时
修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和
控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内
控制度的制定和执行部门。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
托管人根据《基金法》 、 《运作办法》 、其他相关法律法规及基金合同的规
定，对基金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资禁止行为、
基金资产净值计算、费用的计提和支付、基金收益分配、信息披露以及其他有
关基金投资和运作的事项等进行监督。
 1、基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》 、 《运作办法》 、其他相关
法律法规及基金合同规定的行为，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理
人收到通知后应及时核对确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进
行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能
在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
2、对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，
基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
3、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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第五部分


相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
申万菱信基金管理有限公司直销中心
住所：上海市中山南路100号10层
办公地址：上海市中山南路100号10层
法定代表人：刘郎 
电话：（021）23261188
传真：（021）23261199
联系人：陈继红
客户服务电话：400 880 8588（免长途话费）或86-21-962299
网址：www.swsmu.com 
电子邮件：service@swsmu.com
2、其他销售机构
(1)名称：国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
法定代表人：杨德红
电话：021-38676666
传真：021-38670666
客户服务热线： 95521
公司网站：www.gtja.com
(2)名称：中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
开放式基金咨询电话：400-8888-108申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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开放式基金业务传真：010-65182261
公司网站：www.csc108.com
(3)名称：国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦21楼
法定代表人：何如
联系人：周杨
传真：0755-82133952
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
(4)名称：招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
法定代表人：宫少林
传真：0755-82943636
联系人：林生迎
客户服务热线：4008888111、95565
公司网站：www.newone.com.cn
(5)名称：中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 
法定代表人：王东明 
电话：010-60838888 
传真：010-60833739 
联系人：顾凌 
网址：www.cs.ecitic.com申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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(6) 名称：中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：陈有安
客户服务热线：4008888888
传真：010-66568292
联系人：邓颜
公司网址：www.chinastock.com.cn
(7)名称：海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市广东路689号
法定代表人：王开国
联系人：金芸、李笑鸣
客户服务电话：400-8888-001(全国)，021-95553，或拨打各城市营业网点
咨询电话
公司网站：www.htsec.com
(8) 名称：申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人：李梅
联系人：黄莹
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电话：95523或4008895523
电话委托：021-962505
公司网址：www.swhysc.com
(9)名称：安信证券股份有限公司申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层
法定代表人：王连志
传真：0755-82558355
联系人：陈剑虹
统一客服电话：4008001001
公司网站地址：www.essence.com.cn
(10)名称：湘财证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
办公地点：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
法定代表人：林俊波
客服电话：400-888-1551
传真：021-68865680
公司网址：www.xcsc.com
(11)名称：中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
法定代表人：杨宝林
客户服务电话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
(12)名称：东吴证券股份有限公司
住所：苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
法定代表人：范力
联系人：方晓丹
电话：0512-65581136申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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传真：0512-65588021
客服电话：95330
公司网址：www.dwzq.com.cn
(13)名称：信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人：张志刚
联系人：唐静
客服电话：95321 
公司网址：www.cindasc.com
(14)名称：光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨、李芳芳
电话：021-22169999
传真：021-22169134
客户服务电话: 95525
公司网址：www.ebscn.com
 
(15) 名称：广州证券股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20
层 
办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20
层



法定代表人： 邱三发
联系人： 梁微申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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联系电话： 020-88836999
传真： 020-88836654
客户服务电话：95396 
网址： www.gzs.com.cn
(16) 名称：上海证券有限责任公司 
住所：上海市黄浦区四川中路213号7楼
法定代表人：李俊杰






联系电话：021-53686888
客户服务电话：021-962518
传真：021-53686100-7008，021-53686200-7008
网址：www.962518.com
(17) 名称：国联证券股份有限公司
注册地址：江苏省无锡市金融一街8号7-9层
法定代表人：姚志勇
联系人：沈刚
传真：0510-82830162
客户服务电话：95570
网址：www.glsc.com.cn
(18)名称：华西证券股份有限公司 
注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
法定代表人：杨炯洋
联系人：周志茹
客户服务电话：95584或400 888 8818
传真：028-86150040
网址：http://www.hx168.com.cn申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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(19)名称：申万宏源西部证券有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20
楼2005室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大
厦20楼2005室
法定代表人：韩志谦
联系人: 王怀春
客户服务电话：4008-000-562
传真：010－88085195
网址：www.hysec.com
(20)名称：第一创业证券股份有限公司
住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦15-20楼
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦15-20楼
法定代表人：刘学民
客户服务电话：95358
传真：0755-23838999
网址：www.fcsc.com.cn
(21)名称：西部证券股份有限公司
注册地址：西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
法定代表人：刘建武
联系人：梁承华
传真：029-87406710
客户服务电话：95582
网站：www.westsecu.com
(22)名称：中国国际金融股份有限公司申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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住所：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
法定代表人：丁学东
客户服务电话：4009101166
传真：010-85679203
网址：www.cicc.com.cn
(23)名称：上海华信证券有限责任公司
住所：上海市黄浦区南京西路399号明天广场22楼
办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场22楼
法定代表人：郭林
客户服务电话：4008205999
传真：021-68776977-8951
网址：www.shhxzq.com
(24)名称：中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
法定代表人：黄扬录
联系人：刘军
电话：0755- 83734659
传真：0755-82960582
客户服务电话：4001-022-011
网址：www.zszq.com
(25)名称：联讯证券股份有限公司
住所：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼
办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、
四楼申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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32
法定代表人：徐刚
客户服务电话：95564
传真：010－2119660
网址：www.lxsec.com
(26)名称：国金证券股份有限公司
办公地址：四川省成都市东城根上街95号
客服电话：95310
公司网址：www.gjzq.com.cn
联系人：刘婧漪、贾鹏
联系电话：028-86690057、028-86690058
传真号码：028-86690126
(27)名称：华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街8号
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦12层
法定代表人：祝献忠
联系人：李慧灵
联系电话：010-85556100
传真：010-58568062
客户服务电话：400-898-9999
网址：www.hrsec.com.cn
(28)名称：天风证券股份有限公司
天风证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼
法定代表人：余磊
联系人：杨晨申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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33
电话：027-87107535
传真：027-87618863
客服热线：4008005000
(29)名称：开源证券股份有限公司
住所：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
办公地址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
法定代表人：李刚
客户服务电话：400-860-8866
传真：029-81887060
网址：www.kysec.cn
(30)名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
法定代表人：杨懿
联系人：张燕
客服电话：400-166-1188
网址：8.jrj.com.cn
(31)名称：和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：王莉
传真：021-20835879
客服电话：400-920-0022/ 021-20835588
网址：licaike.hexun.com
(32)名称：诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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34
法定代表人：汪静波
联系人：方成
传真：021-38509777
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
(33)名称：深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼



法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客户服务电话：4006-788-887
网址：众禄基金网www.zlfund.cn，基金买卖网www.jjmmw.com
(34)名称：上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座
法定代表人：其实
联系人：潘世友
电话：021-54660526
传真：021-54660501
客户服务电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
(35)名称：上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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35
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
客服电话：400-700-9665
公司网址：www.ehowbuy.com
(36) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F 
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
客服电话：4000-766-123
公司网址：www.fund123.cn
(37)名称：上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
法定代表人：单丙烨
传真：021-20691861
客服电话：400-089-1289
公司网站：www.erichfund.com
(38)名称：浙江同花顺基金销售有限公司
注册办公地址：杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室
法定代表人：凌顺平
联系人：杨翼
传真：0571-88910240
客户服务电话：4008-773-772，0571-88920897
网站：www.5ifund.com 申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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36
(39)名称：北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层
法定代表人：闫振杰
联系人：马林
电话：010-59601366-7024
传真：010-62020355
客服电话：4008188000
网址：www.myfund.com
(40)名称：上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼
法定代表人：李兴春
联系人：赵沛然
电话：86-021-50583533
传真：86-021-50583633
客户服务电话：400-921-7755
(41)名称：宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
法定代表人：沈伟桦
联系人：程刚
客户服务电话：400-6099-200
网址：www.yixinfund.com
(42)名称：众升财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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37
法定代表人：李招娣
联系人：李艳
联系电话：010-59497361
传真：010-64788016
客服电话：400-876-9988
网址：www.zscffund.com
(43)名称：北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路39号第一上海中心C座6层
法定代表人：梁越
联系人：马鹏程
电话：86-010-58845304
传真：86-021-58845306
客户服务电话：4008-980-618
网址：www.chtfund.com
(44) 名称：一路财富（北京）信息科技股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2号 1幢 A2208 室
办公地址：北京市西城区阜成门外大街 2号 1幢 A2208 室
法定代表人：吴雪秀
联系人：段京璐
电话：010-88312877
传真：010-88312099
客户服务电话：400-001-1566
网址：http://www.yilucaifu.com/
 (45)名称：北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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38
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012
法定代表人：赵荣春
联系人：高静
电话：010-59158281
传真：010-57569671
客户服务电话：400-893-6885
网址：www.qianjing.com
(46)名称：上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8号楼 3层
法定代表人：燕斌
联系人：陈东
电话：021-52822063
传真：021-52975270
客服电话：4000-466-788
网址：http://www.66zichan.com
 (47)名称：上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号19层
办公地址：上海市宜山路 700号普天信息产业园 2期 C5 栋汇付天下总部
大楼 2楼
法定代表人：金佶
联系人：陈云卉
电话：021-33323999
传真：8621-33323837
客户服务电话：400 820 2819
手机客户端：天天盈基金
网址：www.chinapnr.com申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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39
 (48)名称：上海陆金所基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
传真：021-22066653
网址：www.lufunds.com
(49)名称：大泰金石基金销售有限公司
住所：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室
办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼
法定代表人：袁顾明
客户服务电话：4009282266
传真： 021-20324199
网址：www.dtfunds.com
(50)名称：珠海盈米财富管理有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-
1203
法定代表人：肖雯
客户服务电话：020-89629066
传真：020-89629011
网址：www.yingmi.cn
(51)北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部A座
17层申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
40
法定代表人：陈超
联系人：赵德赛



电话：18600280556
传真：010-89188000
客户服务电话：4000988511
网址：http://fund.jd.com/ 
(52)名称：中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号07层
办公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层
法定代表人：弭洪军
客户服务电话：400-876-5716
传真：021-63353736
网址：www.cmiwm.com
（53）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
法定代表人：王伟刚 
联系人：李瑞真
电话：010-56282140
传真：010-62680827
客户服务电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
3、基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的
机构销售本基金或变更上述销售机构，并及时公告。具体请以各发售机构实际
情况为准。
二、登记机构申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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41
名称：申万菱信基金管理有限公司
住所：上海市中山南路 100号 11层
办公地址：上海市中山南路 100号 11层
邮政编码：200010
法定代表人：刘郎
电话：（021）23261188
传真：（021）23261199
联系人：李濮君
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
联系人：陈颖华
经办律师：黎明、陈颖华
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
法定代表人：杨绍信
电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：赵钰
经办注册会计师：薛竞、赵钰申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
42
第六部分


基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《信息披
露办法》 、基金合同及其他有关规定募集，本次募集经中国证监会证监许可
【2016】2789号文注册。
一、基金基本情况
1、基金名称
申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金
2、基金的类别
债券型证券投资基金
3、基金的运作方式
契约型开放式
本基金以定期开放方式运作。基金合同生效后，采取封闭期与开放期滚动
的方式运作。
本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日起至一年后的年度对日的前
一日为止。首个封闭期结束之后第一个工作日起进入首个开放期，下一个封闭
期为首个开放期结束之日次日起至一年后的年度对日的前一日，以此类推。年
度对日不存在的，则该年度对日为该年度对应月度的最后一日。年度对日为非
工作日的，则顺延至下一个工作日。本基金每个开放期最长不超过 20个工作
日，最短不少于 5个工作日，起止的具体时间以基金管理人届时公告为准，且
基金管理人最迟应于开放期开始的 2日前进行公告。
如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时
开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因
素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的要求，
具体时间以基金管理人届时公告为准。
4、基金存续期限
不定期
二、募集方式和募集场所
本基金通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单
见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
43
三、募集期
募集期限为自基金份额发售之日起不超过3个月，具体募集时间以基金份
额发售公告为准，请投资者就募集和认购事宜仔细阅读本基金的基金份额发售
公告。
四、募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和
合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他
投资人。
五、基金的最低募集份额总额和最低募集金额
本基金的最低募集份额总额为2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民
币。
六、认购时间
投资人可在募集期内前往本基金销售机构的销售网点办理基金份额认购手
续，具体的业务办理时间详见本基金的基金份额发售公告或各销售机构相关业
务办理规则。
七、认购手续
1、投资人认购本基金份额应提交的文件和办理的手续
投资者认购本基金基金份额，应开立申万菱信基金管理有限公司开放式基
金账户。募集期内，投资者可通过基金管理人及其他销售机构的营业网点办理
开户和认购手续。
在募集期间，投资者认购本基金基金份额应当按照基金管理人及其他销售
机构销售网点的规定，到相应的销售网点填写认购申请书，并按照其规定的方
式全额缴纳认购款。
投资者认购本基金份额应提交的文件和办理的手续详见本基金的基金份额
发售公告。
2、认购的确认
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购
申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
44
由此产生的投资者任何损失由投资者自行承担。
八、认购方式
1、本基金基金份额初始面值为人民币1.00元，按初始面值发售。
2、认购费率
本基金对通过基金管理人直销中心认购的养老金客户与除此之外的其他投
资者实施差别的认购费率，对通过直销中心认购的养老金客户实施特定认购费
率。养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运
营收益形成的补充养老基金等，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方
社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定
客户资产管理计划、企业年金养老金产品。如将来出现经养老基金监管部门认
可的新的养老基金类型，基金管理人将在招募说明书更新时或发布临时公告将
其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老
金客户外的其他投资者。
本基金的认购费率如下表：
认购金额（元） 特定认购费率 认购费率
100万以下 0.18% 0.60%
100万（含）～300万 0.12% 0.40%
300万（含）～500万 0.06% 0.20%
500万（含）以上 300元/笔 1,000元/笔
基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等
募集期间发生的各项费用。
3、认购份额的计算
本基金采用前端收费模式，即投资者在认购基金时缴纳认购费。登记机构
根据单次认购的实际确认金额确定每次认购所适用的费率并分别计算。
当认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下：
净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率） 
认购费用＝认购金额－净认购金额 
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始面值 
当认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 
认购费用＝固定金额 
净认购金额=认购金额－认购费用 申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
45
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始面值
净认购金额和认购份额的计算结果保留到小数点后两位，小数点两位以后
的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
举例说明：
假设某投资者（非养老金客户）认购本基金，认购金额10,000元，认购费
率为0.60%，假定募集期间认购资金所得利息为35.50元且该笔认购全部予以
确认，则其可得到的基金份额计算如下：
净认购金额=10,000/（1+0.60%）=9,940.36元
认购费用=10,000-9,940.36=59.64元
认购份额=（9,940.36+35.50）/1.00=9,975.86份
即：该投资者投资10,000元认购本基金份额，假定募集期间认购资金所得
利息为35.50元，在基金发售结束后，其所获得的基金份额为9,975.86份。
九、基金份额的认购原则
1、投资者在募集期内可以多次认购本基金份额，认购费按每笔认购申请单
独计算。认购一经受理不得撤销。
2、投资人在其他销售机构首次单笔认购最低金额为人民币 10元（含认购
费，下同） ，追加认购的单笔认购最低金额为人民币 10元。投资人在直销中心
首次单笔认购最低金额为 1,000元人民币，追加认购的最低金额为 1,000 元人
民币。
基金管理人对募集期间的单个投资者的累计认购金额不设上限限制。
3、基金管理人可根据有关法律法规的规定和市场情况，调整认购的数额限
制，基金管理人最迟应于调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒介上予以公告。
4、投资者认购时，须按照销售机构规定的方式备足全额缴纳认购的金额的
款项。
5、具体规则请参照申万菱信基金管理有限公司直销中心和各基金销售机构
的规定。
十、募集资金利息的处理方式
本基金的有效认购款项在基金募集期间产生的利息在基金合同生效后将折申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
46
算为基金份额，归基金份额持有人所有。利息转份额的具体数额以登记机构的
记录为准。
十一、募集资金的保管 
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专用账户，在基金募集行为
结束前，任何人不得动用。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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第七部分


基金合同的生效
一、基金备案和基金合同生效
1、本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2
亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件
下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售。基金管理
人应当自基金募集期结束之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报
告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取
得中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。
2、基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以
公告。
3、基金合同生效前，基金投资者的认购款项只能存入专用账户，任何人不
得动用。有效认购资金在基金募集期形成的利息折成基金份额，归基金投资者
所有。利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责
任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行
同期活期存款利息；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自
承担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，在每个开放期的最后一日日终，如发生以下情形之
一的，则无须召开基金份额持有人大会，基金合同应当终止并履行清算程序：
（1）基金资产净值加上当日交易申请确认的净申购金额（申购确认净金额
及基金转换中转入确认净金额扣除赎回确认金额及基金转换中转出确认金额）
后的余额低于 5000万元；申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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（2）基金份额持有人人数少于 200 人。
《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金资产净值低于 5000万元
情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60个工作日出现前述情
形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、
与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规另有规定时，从其规定。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
49
第八部分


基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理
人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销
售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场
所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
本基金办理基金份额的申购和赎回的开放日为开放期内的每个工作日。投
资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、
深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国
证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。封闭期内，本基
金不办理申购与赎回业务。
基金合同生效后，若出现新的证券、期货交易市场、证券、期货交易所交
易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进
行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告，具体时间以基金管理人届时公告为准。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金自封闭期结束之日的下一个工作日起进入开放期，期间可以办理申
购与赎回业务。每个开放期最长不超过 20个工作日，最短不少于 5个工作日，
起止的具体时间以基金管理人届时公告为准，且基金管理人最迟应于开放期开
始的 2日前进行公告。
如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时
开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因
素消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的要
求，具体时间以基金管理人届时公告为准。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
50
购、赎回或者转换。开放期内，投资人在基金合同约定之外的时间提出申购、
赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开
放日基金份额申购、赎回的价格。投资人在基金开放期最后一日业务办理时间
结束之后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效申请。
开放期以及开放期办理申购、赎回与转换业务的具体事宜见招募说明书及
基金管理人届时发布的相关公告。
三、申购与赎回的原则
1、 “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额
净值为基准进行计算；
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，在当日
的开放时间结束后不得撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提
出申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，
申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人在
提交赎回申请时，必须有足够的份额余额，则赎回申请成立，否则所提交的赎
回申请不成立，登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人 T 日的赎回申请经本基金的登记机构确认生效后，基金管理人将在
T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他
暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
51
款处理。
3、申购和赎回申请的确认
在开放期内，基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的
当天作为申购或赎回申请日（T 日） ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日
内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后
（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确
认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表
销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对
于申请的确认情况，投资者应及时查询。
五、申购和赎回的数量限制
1、申购金额的限制
投资人在其他销售机构办理基金份额申购时，单笔最低金额为 10元人民币
（含申购费） ，追加申购最低金额为 10元人民币（含申购费） 。通过直销中心首
次申购的最低金额为 1,000元人民币（含申购费） ，追加申购最低金额为 1,000
元人民币（含申购费） 。本基金直销中心单笔申购最低金额可由基金管理人酌情
调整。 
其他销售机构销售网点的投资人欲转入直销网点进行交易要受直销网点最
低金额的限制。基金管理人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额。 
投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制。法律法
规、中国证监会另有规定的除外。 
2、赎回份额的限制
基金份额持有人在销售机构赎回时，每笔赎回申请不得低于 1000份基金份
额（但交易账户内剩余基金份额不足 1000份的除外） ；基金份额持有人在销售
机构（网点）的某一交易账户内基金份额不足 1000份的，应一次性全部赎回。 
3、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定
申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
六、申购费用与赎回费用申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
52
1、基金份额的申购费用
本基金对通过基金管理人直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投
资者实施差别的申购费率，对通过直销中心申购的养老金客户实施特定申购费
率。养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运
营收益形成的补充养老基金等，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方
社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定
客户资产管理计划、企业年金养老金产品。如将来出现经养老基金监管部门认
可的新的养老基金类型，基金管理人将在招募说明书更新时或发布临时公告将
其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老
金客户外的其他投资者。
基金份额的申购费用由投资者承担，不列入基金资产，用于基金的市场推
广、销售、登记等各项费用。
本基金的申购费率如下表：
申购金额（元） 特定申购费率 申购费率
100万以下 0.18% 0.60%
100万（含）～300万 0.12% 0.40%
300万（含）～500万 0.06% 0.20%
500万（含）以上 300元/笔 1,000元/笔
2、基金份额的赎回费用
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回
基金份额时收取。赎回费用不纳入基金财产，用于支付市场推广、销售、登记
费和其他必要的手续费。
本基金的赎回费率
持有期限 赎回费率
365日以内 0.50%
365日（含）以上 0.00%
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。
4、对特定交易方式（如网上交易、电话交易等） ，基金管理人履行适当程
序后可以采用低于柜台交易方式的基金申购费率和基金赎回费率。
5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
53
场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活
动。 。
七、申购份额与赎回金额的计算
1、申购份额计算
本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费） 。申购金
额包括申购费用和净申购金额。登记机构根据单次申购的实际确认金额确定每
次申购所适用的费率并分别计算。
当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 
申购费用＝申购金额－净申购金额 
申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值 
当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 
申购费用＝固定金额 
净申购金额=申购金额－申购费用 
申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值
净申购金额以四舍五入方式保留到小数点后两位。申购份额计算结果按四
舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承
担。
举例说明：
某投资人（非养老金客户）投资 10,000元申购基金份额，对应费率为
0.60%，假设申购当日基金份额净值为 1.1320元，则其可得到的申购基金份额
为：
净申购金额=10,000/（1+0.60%）=9,940.36 元 
申购费用=10,000-9,940.36=59.64 元 
申购份额=9,940.36 /1.1320=8,781.24 份 
即：该投资人投资 10,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为
1.1320元，则可得到 8,781.24份基金份额。
2、赎回金额计算 
投资人在赎回基金份额时需缴纳一定的赎回费用。计算公式如下： 申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
54
赎回总金额＝赎回份额×T 日基金份额净值 
赎回费＝赎回总金额×赎回费率 
赎回金额＝赎回总金额－赎回费 
赎回金额单位为人民币元，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数
点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担。 
举例说明：
某基金份额持有人持有 10,000份基金份额 90日后（未满 365日）决定赎
回，对应的赎回费率为 0.50%，假设赎回当日基金份额净值是 1.1320元，则可
得到的净赎回金额为： 
赎回总金额=10,000×1.1320=11,320.00 元 
赎回费=11,320.00×0.50%=56.60 元
赎回金额=11,320.00-56.60=11,263.40 元 
即：该基金份额持有人持有 10,000份基金份额 90日后（未满 365日）决
定赎回，假设赎回当日基金份额净值是 1.1320元，则可得到的赎回金额为
11,263.40元。 
3、基金份额净值计算 
T日基金份额净值＝T日闭市后的基金资产净值/T日本基金的基金份额总
数
基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，
由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。在基金封闭期内，基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。基金管理人应在开放期前
最后一个工作日的次日，披露开放期前最后一个工作日的基金份额净值和基金
份额累计净值。在基金开放期内每个开放日的次日，基金管理人将通过其网
站、基金份额发售网站以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额
累计净值。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
八、拒绝或暂停申购的情形
在基金开放期内，发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人
的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
55
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益
时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、6、7项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停
申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果
投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申
购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理且开放期时间将相应
顺延，基金管理人有权合理调整申购业务的办理期间并予以公告。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
在基金开放期内，发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回
申请或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益
时。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述除第 4项以外的情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付
赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基
金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
56
量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述
第 4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时
可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基
金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告且开放期时间将相应顺延，基金管
理人有权合理调整赎回业务的办理期间并予以公告。
十、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基
金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额）超过前一工作日的基金总份额的 20%，即认为是发生了巨额
赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回或延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资人的
赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基
金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一工作
日基金总份额的 20%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回
申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理该单
个账户的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延
期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直
到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的
基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人
在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
若下一个工作日进入封闭期，则投资人的赎回申请在开放期最后一个工作申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
57
日全部受理，但可以延缓支付赎回款项，最长不超过 20个工作日，赎回价格为
该开放期内最后一个工作日的基金份额净值。
（3）暂停赎回：连续 2个开放日以上（含 2个开放日）发生巨额赎回，如
基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可
以延缓支付赎回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在指定媒介上进行公
告。
3、巨额赎回的公告
当发生巨额赎回并延期办理或延缓支付赎回款项时，基金管理人应当通过
邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有
人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会
备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为 1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个开放日的基金份额净值。
3、如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周，暂停结束，基金重新开放申
购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定，在指定媒介刊
登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1个工作日的基金份额净值。
4、如发生暂停的时间超过 2周（包括 2周） ，暂停期间，基金管理人应每
2 周至少刊登暂停公告 1次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管
理人应依照《信息披露办法》的有关规定，在指定媒介刊登基金重新开放申购
或赎回公告，并公告最近 1个工作日的基金份额净值。
十二、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换
费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公
告，并提前告知基金托管人与相关机构。
十三、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
58
另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期
扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定
期定额投资计划最低申购金额。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
59
第九部分


基金的转让、非交易过户、转托管、冻结与解冻
一、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人
通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机
构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前
公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业
务。
二、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情
形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。
无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额
的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继
承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会
或社会团体；司法强制执行是指登记机构依据司法机构生效司法文书和协助执
行通知书要求登记机构将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然
人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关
资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金
登记机构规定的标准收费。
三、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基
金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
四、基金的冻结、解冻和质押
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以
及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业
务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
60
第十部分


基金的投资
一、投资目标
本基金在严格控制风险的前提下，努力追求基金资产的长期稳健增值，力
争实现超越业绩比较基准的投资回报。
二、投资范围
本基金的投资范围 为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、中期票据、央行票据、短期
融资券（含超短期融资券） 、次级债、资产支持证券、分离交易可转债的纯债、
债券回购、同业存单、银行存款、国债期货、货币市场工具等金融工具以及法
律法规或监管机构允许基金投资的其它证券品种。
本基金不直接买入股票或权证，也不参与新股申购或增发。本基金也不参
与可转换债券投资（分离交易可转债的纯债部分除外） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，但应开放期流动性
需要，为保护基金份额持有人利益，在开放期的前 1个月和后 1个月以及开放
期期间不受前述投资组合比例的限制。开放期内，每个交易日日终在扣除国债
期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政
府债券不低于基金资产净值的 5%。在封闭期内，本基金不受上述 5%的限制，
但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低
于交易保证金一倍的现金。
三、投资策略
本基金以中长期利率趋势分析为基础，结合经济周期、宏观政策方向及收
益率曲线分析，在严格控制流动性风险和信用风险等风险的基础上，实施积极
的债券投资组合管理，以期获取较高的债券组合投资收益。
1、债券投资策略
本基金将根据当前宏观经济形势、金融市场环境，积极运用基于债券研究
的各种投资分析技术，寻找有利的市场投资机会。通过债券品种的动态配置与
优化配比，动态调整固定收益证券组合的久期、银行间市场和交易所市场的投申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
61
资比重，并相应调整不同债券品种间的配比，以期在较低风险条件下获得较高
的、稳定的投资收益。
（1）利率预期策略
主要是指根据国内外宏观经济走势与国家财政政策货币政策取向，同时考
虑金融市场中市场短期利率水平和其他经济指标的走势，预测未来利率走势。
在宏观经济上，基金管理人着重宏观经济运行质量、国内外经济相互间联系。
在金融市场上，基金管理人着重分析金融市场资金流动与供求变化、金融市场
短期利率水平的变动等。利率的未来走势将对债券市场整体行情产生最重要的
影响，基金管理人将在利率预期的基础上对债券市场进行战略性资产配置。
（2）收益率曲线策略
未来利率走势将对不同到期期限的债券品种产生不同的影响，从而对市场
的收益率曲线形状产生影响。收益率曲线策略是指通过考察市场收益率曲线的
动态变化，从中总结归纳出债券市场波动特征，寻求在一段时间内获取因收益
率曲线形状变化而导致的债券价格变化所产生的收益。在对组合久期整体调整
的基础上，基金管理人将比较分析子弹策略、杠铃策略和梯子策略在不同市场
环境下的表现，构建优化组合获取市场收益。
（3）信用债投资策略
信用债一般是指除国债、央行票据和政策性金融债之外的非国家信用的固
定收益类金融工具，因此除上述投资策略以外，本基金还将结合以下投资策略
分析信用债投资比例和进行信用债投资：
1）基于市场信用利差曲线的策略
市场信用利差曲线的变动主要取决于两个方面：其一是宏观经济环境的变
化，当宏观经济环境良好时，企业盈利能力提升，现金流充裕，市场信用利差
曲线便会收窄，反之则不然；其二是信用债市场容量、信用债结构、流动性等
市场因子的变化趋势，当这些因素导致信用债市场供需关系发生变化时，便会
影响到市场信用利差曲线的变动。本基金将综合考虑上述因子，预测信用债的
市场信用利差水平，以动态调整信用债的投资比例。
2）基于信用债本身的信用分析策略
本基金基于信用债本身的信用分析策略主要是通过建立信用评级体系分析申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
62
信用债的信用风险。研究员将根据债券发行人自身状况的变化，包括公司产权
状况、法人治理结构、管理水平、经营状况、财务质量、抗风险能力等变化对
信用级别产生的影响综合评价出债券发行人信用风险，评价债券的信用级别。
同时，基金管理人通过分析任意时间段不同债券的历史利差情况，统计出历史
利差的均值和波动度，从而挖掘相对价值被低估的信用债。
2、资产支持证券投资策略
在严格控制投资风险的前提下，本基金将从信用风险、流动性风险、利率
风险、税收因素和提前还款因素等方面综合评估资产支持证券的投资品种，选
择低估的品种进行投资。
3、国债期货投资策略
本基金将按照相关法律法规的规定，以套期保值为目的，结合对宏观经济
形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析，对国债期货和现货
基差、国债期货的流动性、波动水平等指标进行跟踪监控，在追求基金资产安
全的基础上，力求实现基金资产的中长期稳定增值。同时，在符合相关法律法
规的前提下，本基金在运用国债期货投资控制风险的基础上，将审慎地获取相
应的超额收益，通过国债期货对债券的多头替代和稳健资产仓位的增加，以及
国债期货与债券的多空比例调整，以期获取组合的稳定收益。
4、开放期投资安排
在开放期，本基金原则上将使基金资产保持在流动性较高的状态。基金管
理人将采取各种有效管理措施，保障基金运作安排，防范流动性风险，满足开
放期流动性的需求。
四、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，但应开放期流
动性需要，为保护基金份额持有人利益，在开放期的前 1个月和后 1个月以及
开放期期间不受前述投资组合比例的限制。
（2）开放期内，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金
后，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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63
5%。在封闭期内，本基金不受上述 5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债
期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的
10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的 10%；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10%；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的 10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证
券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，
应在评级报告发布之日起 3个月内予以全部卖出；
（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过
基金资产净值的 40%，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，
债券回购到期后不展期； 
（11）本基金在封闭运作期间，基金的总资产不得超过基金净资产的
200%。开放期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
（12）本基金参与国债期货交易，需遵守下列投资比例限制：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基
金资产净值的 15%；
2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金
持有的债券总市值的 30%；
3）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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64
4）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买
入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投
资比例的有关约定；
（13）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。
因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之
外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10
个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定
的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活
动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵
循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评
估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同
意和符合中国证监会的规定，并按法律法规要求予以披露。重大关联交易应提申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
65
交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人
董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，在履行适当程序后，
本基金可不受上述规定的限制，且该等取消无需召开基金份额持有人大会。
五、业绩比较基准
在每个封闭期，本基金的业绩比较基准为：中国债券总指数（全价）收益
率
中国债券总指数（全价）由中央国债登记结算公司编制，具有较强的权威
性和市场影响力；该指数样本券涵盖央票、国债和政策性金融债，能较好地反
映债券市场的整体收益。本基金是债券型基金，主要投资于固定收益类金融工
具，为此，本基金选取中债总指数收益率作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或指数编制单位变更或停止中国债券总指数
的编制、发布或授权，或中国债券总指数由其他指数替代、或由于指数编制方
法的重大变更等事项导致中国债券总指数不宜继续作为业绩比较基准，或者有
更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出时，本基金可以在与基金
托管人协商一致并报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需
基金份额持有人大会审议。
六、风险收益特征
本基金为债券型基金，属于低风险基金产品，其长期平均风险和预期收益
率低于股票型及混合型基金，高于货币市场基金。
七、基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法
1、有利于基金资产的安全与增值；
2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份
额持有人的利益；
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
八、基金投资组合报告
本投资组合报告所载数据截止日为 2017年 9月 30日，本报告中所列财务
数据未经审计。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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66
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产
的比例(%)
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 固定收益投资 348,076,580.00 98.08
其中：债券 348,076,580.00 98.08
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融
资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计 3,542,013.46 1.00
7 其他各项资产 3,289,667.65 0.93
8 合计 354,908,261.11 100.00
注：本基金未开通港股通交易机制投资于港股。
2 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金未开通港股通交易机制投资于港股。
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
本基金本报告期末未持有股票。
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
占基金资产
净值比例(％)申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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67
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 109,532,580.00 49.51
5 企业短期融资券 180,374,000.00 81.53
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 58,170,000.00 26.29
9 其他 - -
10 合计 348,076,580.00 157.33
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元)
占基金资产
净值比例(％)
1 041753001 17横店CP001 200,000.00 20,078,000.00 9.08
2 011754128
17珠海华发
SCP008
200,000.00 20,014,000.00 9.05
3 011751073 17国汽SCP001 200,000.00 20,010,000.00 9.04
4 122366 14武钢债 186,000.00 18,559,080.00 8.39
5 136547 16国发02 170,000.00 16,780,700.00 7.58
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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68
本基金本报告期末未持有权证。
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
根据本基金基金合同，本基金不能投资于股指期货。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
根据本基金基金合同，本基金不能投资于股指期货。
10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。
11投资组合报告附注
11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调
查，或在报告编辑日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
11.3其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 15,685.30
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 3,273,982.35
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 3,289,667.65
11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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69
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
九、基金的业绩
本基金的过往业绩不代表未来表现。
1.净值增长率与业绩比较基准收益率比较：
阶段 基金份额
净值增长
率①
基金份额
净值增长
率标准差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2017年6
月27日
（基金合同
生效日）至
2017年09
月30日
0.80% 0.02% -0.37% 0.06% 1.17% -0.04%
注：上述基金业绩指标已扣除了基金的管理费、托管费和各项交易费用，
但不包括持有人认购或交易基金的各项费用（例如：申购费、赎回费等） ，计入
认购或交易基金的各项费用后，实际收益水平要低于所列数字。
2.自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较
基准收益率变动的比较
申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金
累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
(2017年6月27日至2017年9月30日)申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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70
注：1）自基金合同生效以来，本基金运作未满一年。
2）本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上
市的国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、中期票据、央行票据、短
期融资券（含超短期融资券）、次级债、资产支持证券、分离交易可转债的纯
债、债券回购、同业存单、银行存款、国债期货、货币市场工具等金融工具以
及法律法规或监管机构允许基金投资的其它证券品种。本基金不直接买入股票
或权证，也不参与新股申购或增发。本基金也不参与可转换债券投资（分离交
易可转债的纯债部分除外）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品
种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金对债券资
产的投资比例不低于基金资产的80%，但应开放期流动性需要，为保护基金份
额持有人利益，在开放期的前1个月和后1个月以及开放期期间不受前述投资组
合比例的限制。开放期内，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易
保证金后，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产
净值的5%。在封闭期内，本基金不受上述5%的限制，但每个交易日日终在扣
除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现
金。本基金目前正处于建仓期。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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71
第十一部分


基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收
款项以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券
账户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管
理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基
金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金服务机构的财产，并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金服务机构以其自有的财产承
担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他
权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产
所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作
不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
72
第十二部分


基金资产估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的固定收益品种和银行存款本息、应收款项、国债期货合约、
其它投资等资产及负债。
三、估值方法
本节所称的固定收益品种，是指在银行间债券市场、上海证券交易所、深
圳证券交易所及中国证监会认可的其他交易场所上市交易或挂牌转让的国债、
地方政府债、金融债、企业债、公司债、短期融资券（含超短期融资券） 、中期
票据、央行票据、次级债、可转换债券、分离交易可转债的纯债、资产支持证
券、同业存单等固定收益品种。
1、交易所市场交易的固定收益品种的估值：
（1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除
外） ，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（2）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换
债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；
（3）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
2、银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种
当日的估值净价进行估值。
3、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，采用估值
技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估
值；
（2）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益
品种，按成本估值。
4、同一固定收益品种同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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73
场分别估值。
5、本基金投资国债期货等衍生品种合约，一般以估值当日结算价进行估
值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用
最近交易日结算价估值。
6、持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按相应利率逐日计提利
息。
7、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。
8、如基金管理人认为按上述方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允
价值的，基金管理人在综合考虑市场各因素的基础上，可根据具体情况与基金
托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。
9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意
见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
四、估值程序
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算，精确到 0.0001元，小数点后第 5位四舍五入。但如遇特殊
情况，为保护基金持有人利益，基金管理人与基金托管人协商一致，可阶段性
调整基金份额净值计算精度并进行相应公告，无需召开基金份额持有人大会审
议。国家另有规定的，从其规定。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值
后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金
管理人按规定对外公告。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
74
五、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4位以内（含第 4位）发生估
值错误时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或
销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，
过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方” ）的直接损失
按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承
担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失
的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极
协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承
担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确
保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负
责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返
还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方” ） ，则估值错
误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得
利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将
此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经
获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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75
方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方
式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人
应当公告。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
六、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值
时；
3、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
七、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计
算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
76
日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计
算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
八、特殊情形的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8项进行估值时，所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。
2、由于不可抗力，或证券交易所、期货交易所、登记结算公司及存款银行
等第三方机构发送的数据错误等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人
和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现
该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责
任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的
影响。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
77
第十三部分


基金的收益与分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、本基金收益分配方式为现金分红，基金份额持有人不能选择红利再投
资的收益分配方式；
2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日
的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
3、每一基金份额享有同等分配权；
4、法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基
金管理人可对基金收益分配原则进行调整并履行适当程序，不需召开基金份额
持有人大会。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2日内
在指定媒介公告并报中国证监会备案。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
78
第十四部分


基金费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券、期货交易费用或结算而产生的费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、账户开户费用和账户维护费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计
算方法如下：
H＝E×0.30%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等或不可
抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等或不可抗力致使无法
按时支付的，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第 3－9项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
80
第十五部分


基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2个月，可以并入下一个会
计年度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在 2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
81
第十六部分


基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、
《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化
时，本基金从其最新规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有
人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他
组织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，
并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金
信息通过中国证监会指定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》
约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文
字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基
金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文
文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民
币元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
82
1、 《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金
投资者重大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息
披露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6个
月结束之日起 45日内，更新招募说明书并登载在其网站上，将更新后的招募说
明书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15日前向主要办公场所所在
地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面
说明。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3日
前，将基金招募说明书、 《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基
金托管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在各自网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在
披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
（三） 《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日（若遇法定节假日指定
报刊休刊，则顺延至法定节假日后首个出报日。下同）在指定媒介上登载《基
金合同》生效公告。
（四）基金资产净值、基金份额净值公告
《基金合同》生效后，在基金封闭期内，基金管理人应当至少每周公告一
次基金资产净值和基金份额净值。
基金管理人应在开放期前最后一个工作日的次日，披露开放期前最后一个
工作日的基金份额净值和基金份额累计净值。
在基金开放期内，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金
份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
83
值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净
值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基
金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告
基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投
资基金信息披露内容与格式的相关文件的规定单独编制，由基金托管人按照法
律法规的规定对相关内容进行复核。基金定期报告包括基金年度报告、基金半
年度报告和基金季度报告。
1、基金年度报告：基金管理人应当在每年结束之日起 90日内，编制完成
基金年度报告，并将年度报告正文登载于其网站上，将年度报告摘要登载在指
定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。
2、基金半年度报告：基金管理人应当在上半年结束之日起 60日内，编制
完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在其网站上，将半年度报告摘
要登载在指定媒介上。
3、基金季度报告：基金管理人应当在每个季度结束之日起 15个工作日
内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定媒介上。
《基金合同》生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、
半年度报告或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第 2个工作日，分别报中国证监会和基金管理
人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书
面报告方式。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2日内编制临时报告
书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
84
所在地的中国证监会派出机构备案。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开；
2、终止《基金合同》 ；
3、转换基金运作方式；
4、更换基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；
7、基金募集期延长；
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动；
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过百分之三十；
11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严
重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
14、重大关联交易事项；
15、基金收益分配事项；
16、基金管理费、基金托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变
更；
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
18、基金改聘会计师事务所；
19、变更基金销售机构；
20、更换基金登记机构；
21、本基金进入开放期；
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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23、本基金在开放期发生巨额赎回并延期办理或延缓支付赎回款项；
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
25、本基金暂停接受申购、赎回申请；
26、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
27、中国证监会或基金合同规定的其他事项。
（八）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的
消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露
义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证
监会。
（九）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决议，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
（十）投资资产支持证券信息披露
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资
产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基
金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券
市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10
名资产支持证券明细。
（十一）投资国债期货信息披露
基金管理人应在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明
书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益
情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否
符合既定的投资政策和投资目标等。
（十二）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责
管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信
息披露内容与格式准则的规定。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
86
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的
约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回
价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行
复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
10年。
七、暂停或延迟披露基本信息的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关
信息：
1、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值
时；
2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时；
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障
投资人的利益，决定延迟估值；
4、出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的
紧急事故的任何情况；
5、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。
八、信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售
机构的住所，供公众查阅、复制。
九、法律法规或监管部门对信息披露另有规定的，从其规定。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
87
第十七部分


风险揭示
本基金面临的风险主要有：市场风险、流动性风险、政策风险、再投资风
险、基金运作的特有风险、信用风险、道德风险、营运风险、管理风险和其他
风险。
一、市场风险
市场风险指金融工具或证券的价值对市场参数变化的敏感性，是基金资产
运作中所不可避免地承受因市场任何波动而产生的风险，其中包括：
1、经济周期风险：市场的收益水平随经济运行的周期性变动而变动，基金
所投资于上市公司证券的收益水平也会随之变化，从而产生风险；
2、利率风险：金融市场利率波动会导致证券市场价格和收益率的变动，直
接影响基金所投资股票的价格和收益率，从而给基金的投资带来风险；利率风
险主要体现在影响本基金持有未到期的债券的资本损失以及回购等的机会成本
损失。整体利率水平的变化、不同到期期限利率结构的变化以及整体市场对利
率的敏感度变化都属于能够对本基金投资组合带来影响的利率风险。
3、购买力风险：基金的收益主要通过现金的形式来分配，而现金可能因为
通货膨胀影响而使购买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。
二、流动性风险
流动性风险包括两类。一是指在市场中的投资操作由于市场的深度限制或
由于市场剧烈波动而导致投资交易无法实现或不能以当前合理的价格实现，从
而可能为基金带来投资损失的风险。二是指本基金开放期由于申购赎回要求可
能导致流动资金不足的风险。
三、政策风险
政策风险指政府各种经济和非经济政策的变化给公司所管理的基金资产带
来的风险。政策风险包括：货币政策的变动、财政政策的波动、税收政策的变
动、产业政策的变动、进出口政策的变动等政策的变动引发的市场价格变动，
对公司所管理的基金资产带来的风险。
四、再投资风险
再投资获得的收益又被称作利息的利息，这一收益取决于再投资时的市场
利率水平和再投资的策略。未来市场利率的变化可能会引起再投资收益的不确申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
88
定性并可能影响到基金投资策略的顺利实施。
五、基金运作的特有风险
1、根据本基金投资范围规定，本基金对债券资产的投资比例不低于基金资
产的 80%。本基金投资范围涉及公司债、企业债等信用债，而信用债发债主体
的信用质量变化会使本基金面临信用风险，若基金持有的信用债出现信用违约
事件，则会给基金净值带来较大的负面影响和波动；
2、本基金以定期开放方式运作，投资者需在开放期提出申购赎回申请，在
非开放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。基金份额持有人面临封
闭期内无法赎回的风险。此外，本基金封闭期为 1年，在封闭期内投资者均无
法通过赎回进行资产变现，投资者需要承担相应的流动性风险；
3、在本基金开放期的最后一日日终，如满足一定情形，则无须召开基金份
额持有人大会，本基金自动终止，届时基金份额持有人可能面临基金无法存续
的风险。
4、在本基金开放期内，基金管理人会对可能出现的巨额赎回情况进行充分
准备并做好流动性管理。但当基金在单个开放日出现巨额赎回时，基金份额持
有人可能将面临以下风险：1）如基金管理人延期办理部分赎回申请，申请赎回
的基金份额持有人将无法通过赎回及时变现全部资产；2）基金管理人确认了全
部赎回申请，但申请赎回的基金份额持有人仍有可能面临延缓支付赎回款项的
风险，未赎回的基金份额持有人则有可能承担短期内变现而带来的冲击成本对
基金净值产生的负面影响。
5、投资国债期货可能引致的特定风险：
（1）基差风险
标的价格与国债期货价格的差值被称为基差。在国债期货交易中因基差波
动的不确定性而导致的风险被称为基差风险。若国债期货合约与现货合约价格
差的波动超过正常范围，将可能导致该业务特定策略组合在部分时间点上价值
产生不利方向的波动。另外，因存在基差风险，在进行国债期货合约展期的过
程中，组合资产可能因国债期货合约之间价差的异常变动而遭受展期风险。
（2）合约品种差异造成的风险
国债期货不同合约之间价格差的波动或超过正常范围，将可能导致该业务申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
89
特定策略组合在部分时间点上价值产生不利方向的波动。
（3）国债期货交易中，标的物风险是由于投资组合与国债期货的标的结构
不完全一致，导致投资组合特定风险无法完全锁定所带来的风险。
（4）流动性风险
国债期货投资面临的流动性风险较大，主要包括流通量风险和无法缴足保
证金的资金流动性风险：1）流通量风险是指无法及时以合理价格建立或了结头
寸的风险，这种风险在市况急剧走向某个极端或因进行了某种特殊交易但不能
如愿处理资产时容易产生；2）无法缴足保证金的资金流动性风险指当国债期货
业务支付现金的义务大于投资组合现金头寸，且投资组合无力在规定时间内补
足保证金而导致基金持有头寸面临强制平仓的风险。需要特别注意，国债期货
采用梯度提高保证金的制度，越临近交割日，保证金比例要求越高。
（5）交易对手风险
国债期货的对手方风险来自于两方面： 1）对手方风险：投资于国债期
货，会尽力选择资信状况优良、风险控制能力强的期货公司作为经纪商，但不
能杜绝因所选择的期货公司在交易过程中存在违法、违规经营行为或破产清算
导致基金资产遭受损失。2）连带风险：为计划资产进行结算的结算会员或该结
算会员下的其他投资人出现保证金不足、又未能在规定的时间内补足，或因其
他原因导致中金所对该结算会员下的经纪账户强行平仓时，计划资产的资产可
能因被连带强行平仓而遭受损失。
（6）交割风险
目前中金所国债期货业务采用实物交割，其交割风险主要有：（一）对于
国债期货交易的买方，在临近交割期由于融资成本提高而导致交割成本提高带
来的损失。 （二）对于国债期货交易的卖方，在临近交割期由于最便宜可交割券
（以下简称“CTD” ）流动性不足而导致 CTD 券价格升高或者被迫使用次优券
交割带来的损失。 （三）由于交割违约产生的损失。若国债期货的卖方未能在规
定期限内如数交付可交割国债或者买方未能在规定期限内如数缴纳交割货款，
就会构成交割违约，需按照中金所规定的标准支付补偿金和惩罚性违约金。
6、本基金投资资产支持类证券，由于资产支持证券一般都针对特定机构投
资人发行，且仅在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，且申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
90
抵押资产的流动性较差，因此，持有资产支持证券可能给组合资产净值带来一
定的风险。
六、信用风险
指金融工具的一方到期无法履行约定义务致使本基金遭受损失的风险。本
基金的信用风险主要来源于金融工具的发行者或是交易对手不能履行约定义务
的行为。无论是整体市场投资者的信用偏好变化，还是基金具体投资债券和上
市公司的信用恶化，都会对本基金的回报带来负面影响。另外，信用评级调整
也会带来相应风险。当信用评级机构调低本基金所持有的债券的信用级别时，
债券的价格会下跌，从而导致本基金的收益下降。
七、道德风险
指由员工之行为违反法律法规、监管部门之规定及公认的道德标准，损害
客户或公司利益所造成的风险。
八、营运风险
指由于公司组织结构不健全，内部管理的漏洞与人为失误所蕴藏的风险。
营运风险可以分内在和外在风险两方面。
内在风险包括因人员、系统和程序而衍生的风险如人为错失、犯法行为、
未授权活动、人员损失等操作风险、技术风险、系统稳定安装等风险和决策及
程序风险；
外在风险主要因其他风险如法规、法律、公共责任等产生的营运风险。
九、管理风险
基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的
占有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水
平。同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，
能否有效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平
等，也会对基金的风险收益水平造成影响。
十、其他风险
1、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；
2、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行，
导致基金资产损失；和其他意外导致的风险；申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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3、其他意外事件导致的风险。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
92
第十八部分


基金合同的变更、终止与基金财产清算
一、 《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基
金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并
公告，并报中国证监会备案。
 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起
生效后方可执行，自决议生效后 2个工作日内在指定媒介公告。
二、 《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、 《基金合同》生效后，在每个开放期的最后一日日终，如发生以下情形
之一的，则无须召开基金份额持有人大会，基金合同应当终止并履行清算程
序：
（1）基金资产净值加上当日交易申请确认的净申购金额（申购确认净金额
及基金转换中转入确认净金额扣除赎回确认金额及基金转换中转出确认金额）
后的余额低于 5000万元；
（2）基金份额持有人人数少于 200人；
4、 《基金合同》约定的其他情形；
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日
内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
93
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6个月。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务
所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产
清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清
算小组进行公告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 20年以上。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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第十九部分


基金合同的内容摘要
第一部分


基金管理人、基金托管人及基金份额持有人的权利与义务
一、基金管理人
（一）基金管理人简况
名称：申万菱信基金管理有限公司
住所：上海市中山南路 100号 11层
法定代表人：刘郎
设立日期：2004年 1月 15日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会，中国证监会证
监基金字【2003】144号文
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿伍仟万元人民币
存续期限：持续经营
联系电话：+86-21-23261188
（二）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部
门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权
利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或
者实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他
为基金提供服务的外部机构，并确定相关的费率；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申
购、赎回、转换和非交易过户等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分
别管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
96
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净
值，确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11）严格按照《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露
及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》 、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保
密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持
有人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他
相关资料 15年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并
且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有
关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估
价、变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合
法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额
持有人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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基金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施
其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》不能
生效，基金管理人应将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期
结束后 30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金托管人
（一）基金托管人简况
名称：广州农村商业银行股份有限公司
住所：广州市天河区珠江新城华夏路 1号
法定代表人：王继康
成立时间：2006年 10月 27日
批准设立机关：中国银行业监督管理委员会
批准设立文号：银监复【2009】484号
组织形式：其他股份有限公司（非上市）
注册资本：81.53亿
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：证监许可【2014】83号
（二）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失
的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券、期货账户等投资所需账户，为
基金办理证券、期货交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括
但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同
的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账
管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭
证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户以及投资所需
的其他专用账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及
时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价
格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如
果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否
采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以
上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益
和赎回款项；
（15）依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有
人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔
偿责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的
义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持
有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
三、基金份额持有人
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接
受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人
和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有
人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条
件。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）按照基金合同的约定，依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者自行召集基金份额持有人
大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购或转换款项及法律法规和《基金合同》所规定的
费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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第二部分


基金份额持有人大会召集、议事规则及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权
代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基
金份额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
一、召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但
法律法规、 《基金合同》和中国证监会另有规定的除外：
（1）终止《基金合同》 ；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项
书面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、 《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额
持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）在不违背法律法规和《基金合同》约定的情形下，以及对基金份额持
有人利益无实质性不利影响下，调整本基金的申购费率、变更收费方式或调低申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
102
赎回费率；
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（5）在法律法规或中国证监会允许的范围内，以及对基金份额持有人利益
无实质性不利影响下，增加、取消或者调整基金份额类别设置；
（6）在符合有关法律法规的前提下，经中国证监会允许，基金管理人、销
售机构、登记机构在法律法规规定的范围内，以及对基金份额持有人利益无实
质性不利影响下，调整有关基金认购、申购、赎回、转换、收益分配、非交易
过户、转托管等业务的规则；
（7）在法律法规或中国证监会允许的范围内，以及对基金份额持有人利益
无实质性不利影响下，推出新业务或服务；
（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以
外的其他情形。
二、会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合。
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人
应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，单独或合计代表基金份额 10%以申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出
书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书
面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集
的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应
当配合。
5、单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同
一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集
的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行
召集，并至少提前 30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金
份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30日，在指定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监
督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影
响表决意见的计票效力。
四、基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等法律法规或监
管机构允许的方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现
场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合
同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资
料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） 。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的
3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新
召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少
于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行
表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2个工作日内连
续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督
下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人
或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分
之一） ；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人
所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原
公告的基金份额持有人大会召开时间的 3个月以后、6个月以内，就原定审议
事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代
表三分之一（含三分之一）以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他
人代表出具书面意见；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他
人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意
见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证
明符合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相
符。
3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金亦可采用网络、电话等其
他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人大
会，或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决，会议程序
比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。
五、议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大
修改、决定终止《基金合同》 、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金
合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基
金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改
应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和
公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未
能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管
理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份
额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基
金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管
人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决
议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓
名（或单位名称） 、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托
人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公
证机关监督下形成决议。
六、表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2项所规定的须
以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定
外，转换基金运作方式、与其他基金合并、更换基金管理人或者基金托管人、
终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
107
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提
交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，
表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相
互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的
基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
七、计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由
基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担
任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进
行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重
新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基
金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督
下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人
拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
108
八、生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监
会备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2个工作日内在指定媒介上公告。
如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证
书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金
管理人、基金托管人均有约束力。
九、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定，凡与将来颁布的其他涉及基金份额持有人大会规定的法律法规
不一致的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无
需召开基金份额持有人大会审议。
第三部分


基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
一、 《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经
基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更
并公告，并报中国证监会备案。
 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起
生效后方可执行，自决议生效后 2个工作日内在指定媒介公告。
二、 《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、 《基金合同》生效后，在每个开放期的最后一日日终，如发生以下情形申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
109
之一的，则无须召开基金份额持有人大会，本基金合同应当终止并履行清算程
序：
（1）基金资产净值加上当日交易申请确认的净申购金额（申购确认净金额
及基金转换中转入确认净金额扣除赎回确认金额及基金转换中转出确认金额）
后的余额低于 5000万元；
（2）基金份额持有人人数少于 200人；
4、 《基金合同》约定的其他情形；
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日
内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6个月。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
110
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务
所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产
清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清
算小组进行公告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 20年以上。
第四部分


争议的处理和适用的法律
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切
争议，如经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照该
机构届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对
当事人具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽
责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中华人民共和国（不包括香港、澳门特别行政区及台湾地
区）法律管辖。
第五部分


基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机
构的办公场所和营业场所查阅。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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第二十部分


基金托管协议的内容摘要
第一部分


托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：申万菱信基金管理有限公司
住所：上海市中山南路 100号 11层
法定代表人：刘郎
设立日期：2004年 1月 15日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会，中国证监会证
监基金字【2003】144号文
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿伍仟万元人民币
存续期限：持续经营
联系电话：+86-21-23261188
（二）基金托管人
名称：广州农村商业银行股份有限公司
住所：广州市天河区珠江新城华夏路 1号
办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1号
邮政编码：510623
法定代表人：王继康
成立时间： 2006年 10月 27日
批准设立机关：中国银行业监督管理委员会 
批准设立文号：银监复[2009]484号
基金托管业务批准文号：证监许可[2014]83号
组织形式：其他股份有限公司（非上市）
注册资本：81.53亿
存续期间：持续经营
经营范围：货币金融服务（具体经营项目请登录广州市商事主体信息公示
平台查询。依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。 ）申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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第二部分


基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投
资范围、投资对象进行监督。基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资
是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行
核查。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、中期票据、央行票据、短期
融资券（含超短期融资券） 、次级债、资产支持证券、分离交易可转债的纯债、
债券回购、同业存单、银行存款、国债期货、货币市场工具等金融工具以及法
律法规或监管机构允许基金投资的其它证券品种。
本基金不直接买入股票或权证，也不参与新股申购或增发。本基金也不参
与可转换债券投资（分离交易可转债的纯债部分除外） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，但应开放期流动性需
要，为保护基金份额持有人利益，在开放期的前1个月和后1个月以及开放期期
间不受前述投资组合比例的限制。开放期内，每个交易日日终在扣除国债期货
合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债
券不低于基金资产净值的5%。在封闭期内，本基金不受上述5%的限制，但每个
交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易
保证金一倍的现金。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投
资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
（1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，但应开放期流
动性需要，为保护基金份额持有人利益，在开放期的前1个月和后1个月以及开
放期期间不受前述投资组合比例的限制。
（2）开放期内，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金
后，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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5%。在封闭期内，本基金不受上述5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期
货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的
10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的10%；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10%；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在
评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过
基金资产净值的40%，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1 年，债
券回购到期后不展期； 
（11）本基金在封闭运作期间，基金的总资产不得超过基金净资产的
200%。开放期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（12）本基金参与国债期货交易，需遵守下列投资比例限制 ：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基
金资产净值的15%；
2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金
持有的债券总市值的30%；
3）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的30%；申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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4）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买
入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投
资比例的有关约定；
（13）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。
因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之
外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10
个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定
的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同
的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述
基金投资禁止行为进行监督。
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，基金财产不得用于下列投资
或者活动：
1、承销证券；
2、违反规定向他人贷款或者提供担保；
3、从事承担无限责任的投资；
4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出资；
6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵
循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同
意和符合中国证监会的规定，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基
金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事
会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
如法律、行政法规或监管部门取消上述限制，在履行适当程序后，本基金
可不受上述规定的限制，且该等取消无需召开基金份额持有人大会。
基金托管人履行了监督职责，若基金托管人发现基金管理人违反有关法律
法规的规定及基金合同的约定的投资禁止行为时，基金托管人应及时提醒基金
管理人并采取必要措施阻止该类交易的发生。如基金托管人采取必要措施后，
基金管理人仍违反法律法规规定或基金合同约定的投资禁止行为的，基金托管
人有权向中国证监会报告。由此造成基金财产损失的，由基金管理人承担责
任。
（四）基金托管人投资监督的及时性、准确性和完整性受限于数据提供方
的数据和信息，基金托管人对这些机构信息的及时性、准确性和完整性不作任
何担保、暗示或表示。如因上述机构提供信息的真实性、准确性和完整性存在
瑕疵而所引发的损失，基金托管人不承担相关责任。
（五）基金托管人不对基金管理人的任何投资行为承担责任。基金托管人
不因提供投资监督提示函而承担任何因基金管理人违规投资所产生的有关责
任， 。如收到基金管理人的书面指示，基金托管人将就投资监督提示函所述的违
规行为提供有关资料。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资
产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等
进行监督和核查。
如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在
宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
116
中国证监会。
（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作
中违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以书面形式通知基金
管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基
金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发
出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并
保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内， 基金托管人有权随时对通知
事项进行复查， 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事
项未能在上述规定期限内纠正的，基金托管人有权报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，
或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中
国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政
法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人及
时纠正，并及时向中国证监会报告。
（八）对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事
项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（九）基金托管人发现基金管理人有重大违法、违规行为，应及时报告中
国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基
金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖
延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍
不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
第三部分


基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包
括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和期货申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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账户等投资所需账户、及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值、基金
份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收且如遇到问题应及时反馈、相关
信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金
托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供
基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并
改正。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行
分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信
息等违反《基金法》 、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式
通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对
并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因，并保证在规定期限内及
时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查， 督促
基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正
的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有权要求基金托管人赔偿基金
财产及基金份额持有人因此所遭受的损失。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监
会和银行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告
中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监
督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管
理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
（四）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同
和本托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面
提示，基金托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解
释或举证；基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产
的完整性和真实性。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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第四部分


基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并
由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构
以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求
冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财
产不得被处分。
2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自
行运用、处分、分配基金的任何财产。如果基金财产（包括实物证券）在基金
托管人保管期间损坏、灭失的，应由该基金托管人承担赔偿责任。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等
投资所需账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独
立。
5、对于因为基金投资产生的应收资产和基金认购、申购过程中产生的应收
资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到
账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措
施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追
偿基金的损失，基金托管人应予以必要协助，但对此不承担任何责任。
6、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1、本基金募集期届满之日前，投资者的认购款项只能存入本基金由基金管
理人开立的基金募集专户中，任何人不得动用。有效认购款项在基金募集期内
产生的利息将折合成基金份额，归基金份额持有人所有。基金募集期产生的利
息以登记机构的记录为准。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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2、基金募集期满或基金提前结束募集时，募集的基金份额总额、基金募集
金额的认购金额、基金份额持有人人数符合《基金法》 、 《运作办法》等有关规
定后，基金管理人在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事
务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2名或 2名以上
中国注册会计师签字方为有效。验资完成后，基金管理人应将属于基金财产的
全部资金划入基金托管人为基金开立的基金银行账户，基金托管人在收到资金
当日出具相关证明文件。
3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按
规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
（三）基金银行账户的开立和管理
1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
2、基金托管人应以本基金的名义在其营业机构开设本基金的银行账户，并
根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴（如
有）由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投
资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户
进行。
3、基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用
基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
4、基金银行账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。
5、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管账户办理
基金资产的支付。
（四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和管理
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
2、基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
备付金账户，以本基金的名义在基金托管人托管系统中开立二级结算备付金账
户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清
算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结
算有限责任公司的规定执行。
4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产
的管理和运用由基金管理人负责。
5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议生效日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开设、使用的，按有关规定开设、使
用并管理；若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、
使用的规定。
（五）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限
责任公司的有关规定，基金管理人报中国人民银行备案后,基金托管人在中央国
债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市
场债券的结算。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交
易，由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。
（六）其他账户的开立和管理
1、基金管理人根据投资需要按照规定开立期货保证金账户、期货结算账户
及期货交易编码等。完成上述账户开立后，基金管理人应以书面形式将期货公
司提供的期货保证金账户的初始资金密码和保证金监控中心的登录用户名及密
码告知基金托管人。资金密码和保证金监控中心登录密码重置由管理人进行，
重置后务必及时通知托管人。
基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合，并提供所需资料。
管理人保证所提供的账户开户材料的真实性和有效性，且在相关资料变更后及
时将变更的资料提供给托管人。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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2、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规
定，在基金管理人和基金托管人商议后由基金管理人协助基金托管人开立。新
账户按有关规则使用并管理。
3、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管






基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金
管理人或存款银行移交基金托管人，由基金托管人妥善保管，保管凭证由基金
托管人持有，其中实物证券由基金管理人移交基金托管人后，基金托管人存放
于托管银行的保管箱；也可存入登记结算机构的代保管库。银行定期存款存单
的交接原则上采用存款行上门服务的方式，基金管理人应先行确认存款行授权
送、取存单人员的身份信息，并提前 3个工作日与基金托管人就银行定期存款
存单的交接进行沟通。基金托管人负责对银行定期存款存单进行保管，不负责
对银行定期存款存单真伪的辨别，不承担银行定期存款存单对应存款的本金及
收益的安全。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办
理，需要移交的，基金托管人根据基金管理人的指令办理移交手续。属于基金
托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此
产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效
控制的证券不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金
管理人、基金托管人保管，相关业务程序另有限制除外。除协议另有规定外，
基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份
以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金
管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在 10个工作
日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后 20年。
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得
转移。
第五部分


基金资产净值的计算与复核
（一）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
基金份额净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值。
本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五
入，由此产生的误差计入基金财产。但如遇特殊情况，为保护基金持有人利
益，基金管理人与基金托管人协商一致，可阶段性调整基金份额净值计算精度
并进行相应公告，无需召开基金份额持有人大会审议。国家另有规定的，从其
规定。
基金管理人每工作日计算基金资产净值、基金份额净值，经基金托管人复
核无误后，按规定公告。
（二）复核程序
基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送
基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。
第六部分


基金份额持有人名册的保管
本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名
册，包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有
人大会权益登记日、开放日、每年 6月 30日、12月 31日的基金份额持有人名
册。基金份额持有人名册的内容至少应包括持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由登记机构编制，由基金管理人审核并提交基金托管
人保管。基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的
基金份额持有人名册，基金管理人应及时提供，不得拖延或拒绝提供。
基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年 6月 30日
和 12月 31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同
生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内
提交。
基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，其保存期限自
基金账户销户之日起不得少于 20年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有
人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人
或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规
规定各自承担相应的责任。
第七部分


争议解决方式
各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，各方当
事人应尽量通过协商、调解解决。协商、调解不能解决的，任何一方均有权将
争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照该机构届时有效的仲裁规则进行
仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对当事人具有约束力，仲裁费
用由败诉方承担。
争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继
续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本协议规定的义务，维护基金份额持有
人的合法权益。
本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
第八部分


托管协议的变更、终止
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，
其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会
备案。本协议约定事项如与法律法规、 《基金合同》的规定相冲突的，应以法律
法规及《基金合同》的规定为准。
（二）基金托管协议终止的情形
1、基金合同终止；
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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产；
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权；
4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日
内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、清算程序
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月。
根据中国证券登记结算有限责任公司的规定，清算备付金账户内的资金按
市场规则每月调整，交易保证金账户内的资金按市场规则每月调整，因此清算
备付金账户内的资金、利息以及交易保证金账户内的资金及利息需等中国证券
登记结算有限责任公司退款后方可清算。该笔清算资金在扣除相关费用后划往
指定账户。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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第二十一部分


对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为本基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服
务内容，基金管理人根据本基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加、
修改这些服务项目。
一、为基金份额持有人提供的服务
1、基金份额持有人投资记录对帐服务
基金份额持有人可直接登录公司网站下载或打印对帐单，也可选择E-
MAIL、短信、微信等方式得到投资记录对账服务。如基金份额持有人因特殊原
因需获取指定期间的纸质对账单，可拨打本公司客服电话400-880-8588（免长
途话费）或021-962299，公司将按流程为基金份额持有人免费邮寄。
2、互联网服务
基金管理人可利用公司官方网站(www.swsmu.com)、官方微信（SW_SMU） 、
申万菱信申级宝（SW_SMUZX）为基金份额持有人提供基金查询/交易服务及各类
在线咨询服务。
3、基金转换服务
为方便基金份额持有人，投资者可以依照基金管理人的有关规定选择在本
基金和基金管理人管理的其他基金之间进行基金转换。基金转换的数额限制、
转换费率等具体规定可以由基金管理人届时另行规定并公告。
4、定期定额投资计划
基金管理人可利用直销中心或其他销售机构的销售网点为投资者提供定期
投资的服务。通过定期定额投资计划，投资者可以通过固定的渠道，定期定额
申购基金份额。该定期定额投资计划的办理时间、费率和有关规则由基金管理
人另行公告。
二、服务渠道
1、咨询电话：+86-21-962299或400-880-8588（免长途话费）
2、网站：www.swsmu.com
3、微信：申万菱信基金（SW_SMU）或申级宝（SW_SMUZX）
4、其他：如微博等
三、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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联系本公司。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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第二十二部分 其它应披露事项
自 2017年 6月 28日至 2017年 12月 27日，与本基金和本基金管理人有关
的公告如下：
1、2017年 7月 1日，刊登于《中国证券报》 、 《上海证券报》和《证券时
报》的关于旗下开放式基金 2017年半年度最后一个交易日基金资产净值和基金
份额净值的公告；
2、2017年 8月 25日，刊登于《中国证券报》 、 《上海证券报》和《证券时
报》的关于调整旗下部分开放式基金在深圳市新兰德证券投资咨询有限公司的
申购金额、赎回及转换份额下限的公告；
3、2017年 10月 26日，刊登于《中国证券报》 、 《上海证券报》和《证券
时报》的申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金 2017年第 3
季度报告。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































招募说明书
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第二十三部分


招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售
机构的住所，供公众查阅、复制。投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本
费购买复印件。申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金















































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第二十四部分


备查文件
（一）中国证监会准予申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投
资基金募集注册的文件
（二） 《申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合
同》
（三） 《申万菱信安泰添利纯债一年定期开放债券型证券投资基金托管协
议》
（四） 《法律意见书》
（五）基金管理人业务资格批件和营业执照
（六）基金托管人业务资格批件和营业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。
查阅方式：投资者可以在办公时间免费查询；也可按工本费购买本基金备
查文件复制件或复印件，但应以基金备查文件正本为准。