民生加银新收益债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2017 年第2号）
基 金 管 理 人 ： 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 平 安 银 行股 份有 限 公 司
二零 一 八 年 二 月 1
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
重要提 示
民生加银新收益债券型证券投资基金 （以下简 称“本基金”） 经2014 年12 月
18 日 中 国 证 监 会 证 监 许 可 【2014 】1382 号 文 注册 ， 基 金 合 同 于2015 年12 月29 日正
式生效 。
投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读招募说明书；基金的过往业绩并
不预示其未来表现。
本 摘 要 根 据基 金 合 同和基 金 招 募 说明 书 编 写，并 经 中 国 证监 会 核 准。基 金 合
同 是 约 定基 金 当事 人 之间 权 利 、义 务 的法 律 文件 。 基 金投 资 人自 依 基金 合 同 取 得
基 金 份 额， 即 成为 基 金份 额 持 有人 和 本基 金 合同 的 当 事人 ， 其持 有 基金 份 额 的 行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》 、 《运作办法》 、基
金 合 同 及其 他 有关 规 定享 有 权 利、 承 担义 务 。基 金 投 资人 欲 了解 基 金份 额 持 有 人
的权利和义务，应详细查阅基金合同。
基金管 理 人 保 证 本 招 募 说 明书 的 内 容 真 实 、 准确 、 完 整 。 本 招 募 说明 书 经 中
国证 监 会 注册 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金募 集 的 注册， 并 不 表 明 其对本 基 金 的 价 值
和 收 益做出实质 性判断或保证， 也不 表明 投资 于本基金没 有 风 险。 中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管 理 人 承 诺 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎勤勉的 原 则 管 理 和 运 用 基 金
资 产 ， 但 不保证 本 基金一定 盈利 ， 也 不保 证 最 低 收益 。
除非另有说明， 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为2017 年12 月29 日 ， 有 关 财 务
数据和净值表现截止日为2017年9月30日。2
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
目 录
重要提示............................................................................................................................ 1
第一部分 基 金 管 理人 ..................................................................................................... 3
第二部分 基 金托 管 人 ................................................................................................... 10
第三部分 相 关服 务 机构 ............................................................................................... 15
第四部分 基 金的名称 ................................................................................................... 26
第五部分 基 金合同的 类型 ........................................................................................... 27
第六部分 基 金的 投 资 目标 ........................................................................................... 28
第七部分 基 金 的 投资方 向 ........................................................................................... 28
第八部分 基 金 的 投资策 略 ........................................................................................... 28
第九部分 业 绩 比 较基准 ............................................................................................... 34
第十部分 风 险 收 益特征 ............................................................................................... 34
第十一部分 基 金 投资组 合 报 告 ................................................................................... 34
第十二部分 基 金 的业绩 ............................................................................................... 39
第十三部分 基金 费用与税收 ....................................................................................... 40
第十四部分 对 招 募说明 书 更 新 部 分 的 说 明 ............................................................... 43
3
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
第 一 部分 基 金 管理 人
一、 基金 管 理 人概 况
名称：民生加银基金管理有限公司
住所 ：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人： 张焕南
成立时间：2008年11月3日
批准设立机关及批准设立文号：中国 证监会证监许可[2008]1187 号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：叁亿元人民币
存续期间：永续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
股 权 结 构 ： 公 司 股 东 为 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 （ 持 股63.33% ） 、 加 拿
大皇 家银行（持股30%）、三峡财务有限责任公司（持股6.67% ）。
电话：010-88566528
传真：010-88566500
联系人： 李良翼
民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会；董事会下设专
门委员会：审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管
理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会，以及
设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员
会；常设部门包括：投资部、研究部、固定收益部、专户理财一部、专户理财
二部、资产配置部、产品部、市场策划中心、渠道管理部、机构一部、机构二
部 、 机 构 三 部 、 电 子 商 务 部 、 客 户 服 务 部 、 交 易 部 、 监 察 稽 核 部 、 风 险 管 理
部 、 运 营 管 理 部 、 信 息 技 术 部 、 深 圳 管 理 总 部 、 综 合 管 理 部 、 国 际 业 务 部
（筹） 。
基 金 管 理 情 况 ： 截 至2017 年12 月29 日 ， 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 管 理534
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只开放式基金：民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增
强收益债券型证券投资基金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳
健成长混合型证券投资基金、民生加银内需增长混合型证券投资基金、民生加
银景气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资
基金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混
合型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加
银现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民
生加银 家盈 理财7天 债 券型证 券投 资基 金、 民 生加银 转债 优选 债券 型 证券投 资基
金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置
混合型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生
加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、
民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资
基金、民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金 、 民生加银研究精选灵活
配置混合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民
生加银新收益债券型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金、民生
加银量化中国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫瑞债券型证券投资基
金 、 民生加银现金添利货币市场基金、民生加银鑫盈债券型证券投资基金、民
生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资
基金、民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫享债券型
证券投资基金、民生加银前沿科技灵活配置混合型证券投资基金、民生加银腾
元宝货币市场基金、民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫
升纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫益债券型证券投资基金、民生加银汇
鑫一年定期开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数型
证券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫利纯债债
券型证券投资基金、民生加银鑫兴纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫成纯
债债券型证券投资基金、民生加银鑫顺债券型证券投资基金、民生加银鑫智纯
债债券型证券投资基金、民生加银鑫华债券型证券投资基金、民生加银鑫信债
券型证券投资基金、民生加银鑫弘债券型证券投资基金、民生加银鑫丰债券型
证券投资基金、民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金、民生加银家盈季度定
期宝理财债券型证券投资基金 。 5
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二、 主要 人 员 情况
1、 基 金管 理人 董事 会 成员
张焕南 先 生 ： 董 事 长 ， 硕 士 。 历 任 宜 兴 市 实 验 小 学 校 长 ， 无 锡 市 委 办 公 室
副主任，市委副秘书长，江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管
局调研员，中国银监会银行监管一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主
任，民生银行董事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、
董事长，民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长。
吴剑飞先生：董事、总经理，硕士。历任长盛基金管理公司研究员；泰达
宏利基金管理有限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金
经理、投资决策委员会委员及投资部副总监；2009 年至2011 年，任 职 于 平 安 资
产 管 理公 司， 担任 股票投 资 部总 经理 ；2011 年9 月 加入 民生 加银 基金管 理 有限 公
司，自2011 年9 月至2015 年5 月担任公司副总经理（分管投研）；现任党委副书
记、总经理、投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席。
林 海 先 生 ： 董 事 、 副 总 经 理 ， 硕 士 。1995 年至1999 年 历 任 中 国 民 生 银 行 办
公室秘书、宣传处副处长；1999 年至2000 年 ， 任 中 国 民 生 银 行 北 京 管 理 部 阜 成
门支行副行长；2000 年至2012 年 ， 历 任 中 国 民 生 银 行 金 融 同 业 部 处 长 、 公 司 银
行 部 处长 、董 事会 战略发 展 与投 资管 理委 员会办 公 室处 长；2012年2月 加 入民 生
加银基金管理有限公司，2012 年5 月至2014 年4 月担任民生加银基金管理有限公
司副总经理，2014 年4 月至2017 年8 月 担 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 ；
现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。
Clive Brown 先 生 ： 董 事 ， 学 士 。 历 任Price Waterhouse 审 计 师 、 高 级 经
理，JP Morgan 资产 管理 亚 洲 业 务、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资产 管 理 的 首
席 执 行 官 。 现 任 加 拿 大 皇 家 银 行 环 球 资 产 管 理 （ 英 国 ） 有 限 公 司 亚 洲 区 和RBC
EMEA 全球资产管理首席执行官。
王维绛先生：董事，学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资
官、汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香
港分行资本市场部董事总经理。现任加拿大皇家银行中国区董事总经理、北京
分行行长。
张星燎先生：董事，硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江电力股份有限
公司财务主任、财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总6
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监、监事会副主席、湖北清能地产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、
总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务部主任、三峡财务有限责任公司总
经理、党委副书记。
任 淮 秀 先 生 ： 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 人 民 大 学 工 业 经 济 系 讲
师，基本建设经济教研室主任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济
系副教授，财金学院投资经济系系主任，人民大学财金学院副院长，现任中国
人民大学财政金融学院教授委员会副主席。
于学会先生：独立董事，学士。从事过10 年 企 业 经 营 管 理 工 作 。 历 任 北 京
市汉华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市
众天律师事务所合伙人、律师。
杨 有 红先 生： 独立 董事， 会 计学 博士 。1987 年7 月 起至 今， 先后 曾任北 京 工
商大学商学院讲师、副教授、教授，会计学院副院长、书记、院长，商学院院
长，现任科技处处长。
2、监事会成员基本情况
朱晓光先生：监事会主席，硕士，高级经济师。历任中国银行北京分行财
会部副科长，中国民生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副
行长，中国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监，民生加银基金管理
有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事
会主席。
谭伟明先生：监事，香港专业文凭，香港会计师公会会士、香港特许公认
会计师工会资深会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、
怡富集团从事财务工作，曾任摩根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志
银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚太区（日本除外）主管。现任加
拿大皇家银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。
陈伟先生：监事，硕士，高级经济师。历任四川雅安印刷厂秘书，私立四
川恩立德学院秘书，三峡财务有限责任公司投资银行部研究员、副经理，研究
发展部副经理（牵头）、经理，现任三峡财务有限责任公司投资银行部经理。
董 文 艳 女 士 ： 监 事 ， 学 士 。 曾 就 职 于 河 南 叶 县 教 育 局 办 公 室 从 事 统 计 工
作，中国人民银行外管局从事稽核检查工作。2008 年加入民生加银基金管理有
限公司，现任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主7
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任。
申晓辉先生：监事，学士。历任长盛基金管理有限公司市场部机构经理，
摩根士丹利华鑫基金管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理，光大保
德信基金管理有限公司北京分公司总经理助理，益民基金管理有限公司机构业
务部总经理。2012 年 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 现 任 民 生 加 银 基 金 管 理
有限公司机构一部总监。
刘 静 女 士 ： 监 事 ， 博 士 。 曾 就 职 于 中 国 证 监 会 稽 查 总 队 、 稽 查 局 。2015 年
加入民生加银基金管理有限公司，担任风险管理部总监。
3、高级管理人员基本情况
张焕南先生：董事长， 简历见上。
吴剑飞先生：总经理，简历见上。
宋永明先生：副总经理，博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务部
科员，中国人民银行银行管理司监管制度处主任科员，中国银监会银行监管一
部国有银行改革办公室秘书处主任科员，中国银监会人事部（党委组织部）综
合处、机关人事处副处长，中国银监会办公厅处长，中国银监会城市银行部综
合处兼城商行监管处处长，中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员（副
局级）。2017年7月加入民生加银基金管理有限公司。
林海先生：副总经理，简历见上。
于善辉先生：副总经理，硕士。历任天相投资顾问有 限 公 司 董 事 、 副 总 经
理。2012 年 加入 民生加 银 基金 管理 有限 公司， 曾 兼任 金融 工程 与产品 部 总监 、
总经理助理，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼专户理
财二部总监、资产配置部总监、专户投资总监、投资决策委员会委员、专户投
资决策委员会主席。
邢颖女士：督察长，博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副
教授、北京观韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监
察稽核部副总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理
有 限 公 司 法 律 合 规 部 总 经 理 、 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 总 监 ，
2012 年4 月加入民生加银基金管理有限公司，任监察稽核部总监 。
4、本基金基金经理
杨林耘女士： 北 京 大 学 金 融 学 硕 士 ，23 年 证券 从 业 经 历 。 曾 任 东 方 基 金 基8
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金经理（2008 年-2013年 ） ， 中 国 外 贸 信 托 高 级 投 资 经 理 、 部 门 副 总 经 理 ， 泰 康
人 寿 投 资 部 高 级 投 资 经 理 ， 武 汉 融 利 期 货 首 席 交 易 员 、 研 究 部 副 经 理 。 自2013
年10 月 加 盟 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ，现担任总经理助理兼固定收益部总
监 、投资 决策委 员会委 员、公募 投资决 策委员 会委员。 自2014 年3 月至2015年7
月担任民 生加银 家盈理 财7 天债券 型证券 投资 基金、民 生加银 现金增 利货 币市场
基金基金 经理； 自2014年6 月至2015 年7 月担 任民生加 银家盈 理财月 度债券型证
券投资基 金基金 经理； 自2014 年8 月至2016年1 月担任民 生加银 岁岁 增利定期开
放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2014 年3 月 起 至 今 担 任 民 生 加 银 信 用 双 利
债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2014 年4 月 起 至 今 担 任 民 生 加 银 平 稳 增 利 定
期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 现 金 宝 货 币 市 场 基 金 基 金 经 理 ； 自2014
年8 月起至 今担任 民生 加银平稳 添利定 期开放 债券型证 券投资 基金基 金经理；自
2015 年6 月 至 今 担 任 民 生 加 银 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加银转债优
选 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2015 年6 月 起 至 今 担 任 民 生 加 银 新 战 略 灵
活配置混合型证券投资基金基金经理；自2015 年12 月 至 今 担 任 民 生加 银 新 收 益
债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2017 年9 月 至 今 担 任 民 生 加 银 家 盈 季 度 定 期
宝 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2016 年6 月起至2017 年12 月 担任民生
加银新动力灵活配置混合型证券投资基金 基金经理。
历任基金经理：李慧鹏自2016年1月至2017年8月担任本基金基金经理 。
5、投资决策委员会
投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会，由10 名
成 员 组 成 。 由 吴 剑 飞 先 生 担 任 投 资 决 策 委 员 会 主 席 、 公 募 投 资 决 策 委 员 会 主
席，现任董事、总经理；于善辉先生，担任专户投资决策委员会主席、投资委
员会委员，现任公司副总经理兼专户理财二部总监、专户投资总监、产品部总
监、资产配置部总监；杨林耘女士，投资决策委员会委员、公募投资决策委员
会委员，现任公司总经理助理兼固定收益部总监；牛洪振先生，投资决策委员
会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资委员会委员，现任公司交易部总
监；陈廷国先生，公募投资决策委员会委员，现任研究部首席分析师；宋磊先
生，公募投资决策委员会委员、专户投资决策委员会委员、投资决策委员会委
员，现任研究部总监；张岗先生，公募投资决策委员会委员、投资决策委员会
委员，现任投资部总监；李宁宁女士，专户投资决策委员会委员、投资决策委9
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员会委员，现任总经理助理；赵景亮先生，专户投资决策委员会委员，现任专
户理财一部总监；尹涛先生，专户投资决策委员会委员，现任专户理财二部总
监助理 。
6、上述人员之间不存在亲属关系。 10
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第 二 部分 基 金托管 人
一、基金托管人情况
1、基本情况
名称：平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市罗湖区深 南东路5047号
法定代表人：谢永林
成立日期：1987年12月22日
组织形式：股份有限公司
注册资本：17,170,411,366元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号
联系人：高希泉
联系电话：(0755) 2219 7701
2、平安银行基本情况
平安银行股 份有限公 司 是一家总部 设在深圳 的 全国性股份 制商业银 行 （深圳 证
券交易所简称：平安银行，证券代码 000001）。其前身是深圳发展银行股份有限
公司，于 2012 年 6 月 吸收合并原平安银行并于同年 7 月更名为平 安银行。中国平
安保险（集 团）股份 有 限公司及其 子公司合 计 持有平安银 行 58%的股 份，为平安银
行的控股股东。截至 2017 年 6 月末，在职员 工 31721 人，通过全 国 64 家分行、
1081 家营业机构为客户提供多种金融服务 。
截至 2017 年上半年， 平安银行收入、利润、规模保持稳健发展。营业收入
540.73 亿元、准备前营业利润 401.84 亿元（同比增长11.14% ）、净利润125.54
亿元（同比增长 2.13%）、资产总额30,921.42 亿元（较上年末增长 4.70%）、吸
收存款余额19,123.33 亿元、发放贷款和垫款总额（ 含贴现）15,942.81 亿元（较
上年末增幅8.03% ）。 11
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平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值核算
处、资金清算处、规划发展处、IT 系统支持处、督察合规处、基金服务中心 8 个
处室，目前部门人员为 60 人。
3、主要人员情况
陈正涛,男, 中共党 员，经济学 硕士、高 级 经济师、高 级理财规 划 师、国际注册
私人银行家， 具备《中 国证券业执业 证书》。 长期从事商业 银行工作 ，具有本外币
资金清算，银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985 年 7 月至 1993 年
2 月在武汉金融高等专科学校任教；1993 年 3 月至 1993 年 7 月在 招商银行武汉分
行任客户经理；1993 年 8 月至 1999 年 2 月 在招行武汉分行武昌支行任计划信贷部
经理、行长 助理；1999 年 3 月－2000 年 1 月在招行 武汉分行 青 山支行任行 长助
理；2000 年 2 月至 2001 年 7 月在招行武汉分 行公司银行部任副总经理；2001 年 8
月至 2003 年 2 月在招 行武汉分行解放公园支行任行长；2003 年 3 月至 2005 年 4
月在招行武汉分行机构业务部任总经理；2005 年 5 月至 2007 年 6 月在招行武汉分
行硚口支行任行长；2007 年 7 月至 2008 年 1 月在招行武汉分行同业银行部任总 经
理；自 2008 年 2 月加 盟平安银行先后任公司业务部总经理助理、产品及交易银行
部副总经理， 一直负责 公司银行产品 开发与管 理，全面掌握 银行产品 包括托管业务
产品的运作 、营销和 管 理，尤其是 对商业银 行 有关的各项 监管政策 比 较熟悉。2011
年 12 月任平安银行资 产托管部副总经理；2013 年 5 月起任平安银 行资产托管事业
部副总裁（主持工作）；2015 年3 月 5 日起任平安银行资产托管事业部总裁。
4、基金托管业务经营情况
2008 年8 月 15 日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。
截至2017年9月底，平安银行股份有限 公司托管净值规模合计6.17万亿，托管
证券投资基金共110只，具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、华
富量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保证金
快线货币市场基金、平安大华日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配置混合型证券
投资基金、东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金、平安大华财富宝货币市场
基金、红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金、新华活期添利货币
市场证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、新华阿鑫一号保本混合型
证券投资基金、新华增盈回报债券型证券投资 基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平
安大华新鑫先锋混合型证券投资基金、新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资12
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
基金、中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金、东吴移动互联灵活配置混合型
证券投资基金、平安大华智慧中国灵活配置混合型证券投资基金、国金通用鑫新灵
活配置混合型证券投资基金（LOF）、嘉合磐石混合型证券投资基金、平安大华鑫
享混合型证券投资基金、广发聚盛灵活配置混合型证券投资基金、新华阿鑫二号保
本混合型证券投资基金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯债债
券型证券投资基金、德邦增利货币市场基金、中海顺 鑫保本混合型证券投资基金、
民生加银新收益债券型证券投资基金、东方红睿轩沪港深灵活配置混合型证券投资
基金、浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金、广发安泽回报纯债债券型
证券投资基金、博时裕景纯债债券型证券投资基金、平安大华惠盈纯债债券型证券
投资基金、长城久源保本混合型证券投资基金、平安大华安盈保本混合型证券投资
基金、嘉实稳丰债券型证券投资基金、嘉实稳盛债券型证券投资基金、长信先锐债
券型证券投资基金、华润元大现金通货币市场基金、平安大华鼎信定期开放债券型
证券投资基金、平安大华鼎泰灵活配置混合型证券投资基金、 南方荣欢定期开放混
合型发起式证券投资基金、长信富平纯债一年定期开放债券型证券投资基金、中海
合嘉增强收益债券型证券投资基金、鹏华丰安债券型证券投资基金、富兰克林国海
新活力灵活配置混合型证券投资基金、南方颐元债券型发起式证券投资基金、鹏华
弘惠灵活配置混合型证券投资基金、鹏华兴安定期开放灵活配置混合型证券投资基
金、西部利得天添利货币市场基金、鹏华弘腾灵活配置混合型证券投资基金、博时
安祺一年定期开放债券型证券投资基金、安信活期宝货币市场基金、广发鑫源灵活
配置混合型证券投资基金、平安大华惠享纯债债券型证券投资基金、广 发安悦回报
灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠融纯债债券型证券投资基金、广发沪港
深新起点股票型证券投资基金、平安大华惠金定期开放债券型证券投资基金、平安
大华量化成长多策略灵活配置混合型证券投资基金、博时丰达纯债6个月定期开放
债券型发起式证券投资基金、英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金、西部利得新
动力灵活配置混合型证券投资基金、天弘安盈灵活配置混合型证券投资基金、平安
大华惠利纯债债券型证券投资基金、广发鑫盛18个月定期开放混合型证券投资基
金、长盛盛丰灵活配置混合型证券投资基金、鹏华丰盈债券型证券投资基金、平 安
大华惠隆纯债债券型证券投资基金、广发新常态灵活配置混合型证券投资基金、平
安大华金管家货币市场基金、平安大华鑫利定期开放灵活配置混合型证券投资基
金、博时泰安债券型证券投资基金、新华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金、国联13
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
安睿智定期开放混合型证券投资基金、华泰柏瑞享利灵活配置混合型证券投资基
金、广发汇平一年定期开放债券型证券投资基金、华安新安平灵活配置混合型证券
投资基金、平安大华量化灵活配置混合型证券投资基金、平安大华中证沪港深高股
息精选指数型证券投资基金、前海开源聚财宝货币市场基金、招商招弘纯债债券型
证券投资基 金、招商稳阳定期开放灵活配置混合型证券投资基金、长盛盛瑞灵活配
置混合型证券投资基金、前海开源沪港深隆鑫灵活配置混合型证券投资基金、平安
大华惠益纯债债券型证券投资基金、金鹰添荣纯债债券型证券投资基金、西部利得
汇享债券型证券投资基金、鹏华丰玉债券型证券投资基金、华安睿安定期开放混合
型证券投资基金、西部利得久安回报灵活配置混合型证券投资基金、广发汇安18个
月定期开放债券型证券投资基金、上投摩根岁岁金定期开放债券型证券投资基金、
平安大华转型创新灵活配置混合型证券投资基金、天弘天盈灵活配置混合型证券投
资基金、南方和元 债券型证券投资基金、长盛盛通纯债债券型证券投资基金、平安
大华添益债券型证券投资基金、平安大华惠元纯债债券型证券投资基金、中金丰沃
灵活配置混合型证券投资基金、兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金、南
方高元债券型发起式证券投资基金、易方达瑞智灵活配置混合型证券投资基金、中
金丰颐灵活配置混合型证券投资基金、中金丰鸿灵活配置混合型证券投资基金、平
安大华惠泽纯债债券型证券投资基金、南方智造未来股票型证券投资基金、万家安
弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、嘉实稳悦纯债债券型证券投资基金。
二、基金托管人的内部风险 控制制度说明
1、内部控制目标
作为基金托管人，平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法
规、行业监管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格；确保基
金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有
人的合法权益；确保内部控制和风险管理体系的有效性；防范和化解经营风险，确
保业务的安全、稳健运行，促进经营目标的实现。
2、内部控制组织结构
平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部，是全行资产托
管业务的管理和运营部门，专门配备了专职内部监察稽核人员负责托 管业务的内部
控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。
3、内部控制制度及措施 14
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制
度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；取得基
金从业资格的人员符合监管要求；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权
工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约
机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职
信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发 生，技术系
统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运
作。利用行业普遍使用的“资产托管业务系统 ——监控子系统”，严格按照现行法
律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组
合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常
为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指
令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
（1）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例
行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理
人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
（2）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及
交易对手等内容进行合法合规性监督。
（3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基
金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证
监会。
（4 ） 通 过 技 术 或 非 技 术 手 段 发 现 基 金 涉 嫌 违 规 交 易 ， 电 话 或 书 面 要 求 管 理 人
进行解释或举证，并及时报告中国证监会 。
15
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
第 三 部分 相 关服务 机构
一、 销售 机 构 及联 系人
1、直 销机 构
民生 加 银基 金管 理有 限 公 司
住所 ： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公 地 址： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定 代 表人 ：张焕南
客服电话：400-8888-388
联系人： 林泳江
电话：0755-23999809
传真：0755-23999820
网址：www.msjyfund.com.cn
2、其他销售 机构
（1）中国民生银行股 份有限公司
住所 ：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人： 洪崎
客服电话：95568
联系人： 穆婷
电话：010-58560666
传真：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn
（2） 平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼
法定代表人： 曹实凡
联系人： 石静武
业务咨询电话：95511转8 16
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开放式基金业务传真：0755-82400862
网站：stock.pingan.com
（3） 平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市深南东路5047号
法定代表人： 谢永林
客服电话：95511-3
联系人： 施艺帆
电话：021-38637673
传真：021-50979507
网址：www.bank.pingan.com
（4）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上 海市虹口区场中路685 弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903 ～906室
法定代表人：杨文斌
客服电话：400-700-9665
联系人：陆敏
电话：021-20613600
传真：021-68596916
网址：www.ehowbuy.com
（5）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202 室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人：陈柏青
客服电话：4000-766-123
联系人：徐 昳绯
电话： 021-60897840
传真：0571-26698533
公司网站：www.fund123.cn
（6）上海天天基金销售有限公司 17
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注册地址：上海市徐汇区龙田路190 号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195 号3C座10楼
法定代表人：其实
客服电话：400-1818-188
联系人：高莉莉
电话：020-87599121
传真：020-87597505
公司网站：www.1234567.com.cn
（7）深圳腾元基金销售有限公司
公司地址：深圳市福田区金田路卓越世纪中心1号楼1806-1808单元
法定代表人：曾革
客户电话：400-6887-7899
联系人：姚庆荣
网站：www.tenyuanfund.com/
（8）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼
法定代表人： 凌顺平
联系人： 刘晓倩
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
网站：www.10jqka.com.cn/
（9） 北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安 富街6号
办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层
法定代表人：闫振杰
联系人：张云
电话：010- 59601366-7024
传真：010-62020355
网站：www.myfund.com/ 18
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（10 ）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
法定代表人：郭坚
客服电话：4008-2190-31
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
网站：www.lufunds.com
（11 ）北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO 1008-1012
法定代表人：赵荣春
客服电话：400-893-6885
联系人：高静
电话：010-57418813
传真：010-57569671
网站：www.qianjing.com
（12 ）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203
法定代表人：肖雯
客服电话：020-89629066
联系人：吴煜浩
电话：020-89629021
传真：020-89629011
网站：www.yingmi.cn
（13 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360 弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区昆明路508 号北美广场B座12楼 19
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法定代表人：汪静波
客服电话：400-821-5399
联系人：张裕
电话：021-38509735
传真：021-38509777
网站：www.noah-fund.com
（14 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
法定代表人：杨懿
客服电话：400-166-1188
联系人：张燕
电话：010-83363099
传真：010-83363072
网站：http://8.jrj.com.cn
（15 ）北京广源达信投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层
法定代表人：齐剑 辉
客服电话：4006236060
联系人：王永霞
电话：4006236060
传真：010-8205586061
网址：https://www.niuniufund.com/
（16 ）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
法定代表人：陈超
客服电话：95118 ，400 098 8511
联系人：万容
电话：010-89189297 20
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传真：010-89188000
网址：http://fund.jd.com
（17 ）深圳市金斧子投资咨询有限公司
注册地址 ：深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼
办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园B3单元7楼
法定代表人：赖任军
客服电话：4009-500-888
联系人：张烨
电话：0755-84034499
传真：0755-84034477
网址：www.jfz.com
（18 ）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1115-1116 室
法定代表人：TAN YIK KUAN
客服电话:400-684-0500
联系人：叶健
电话：0755-89460500
传真：0755-21674453
网址： www.ifastps.com.cn
（19 ）上海基煜基金销售有限公司
注 册 地 址 ： 上 海 市 崇 明 县 长 兴 镇 路 潘 园 公 路1800 号2号楼6153 室 （ 上 海 泰 和 经
济发展区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路518 号A1002室
法定代表人：王翔
客服电话: 400-820-5369
联系人： 吴鸿飞
电话：021-65370077
传真：021-55085991
网址： www.jiyufund.com.cn 21
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（20 ）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
法定代表人：王伟刚
客服电话: 400-619-9059
联系人：丁向坤
电话：010-56282140
传真：010-62680827
网址：www.hcjijin.com
（21 ）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址：北京市朝阳区万通中心D座21层
法定代表人：蒋煜
客服电话: 400-818-8866
联系人：宋志强
电话：010-58170932
传真：010-58170840
网址：www.gscaifu.com
（22 ）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
法定代表人：杨纪峰
客服电话: 4006-802-123
联系人：吴鹏
电话：010-56075718
传真：010-67767615
网址：www.zhixin-inv.com
（23 ）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 22
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法定代表人：李一梅
客服电话：400-817-5666
联系人：仲秋玥
电话：010-88066632
传真：010-88066552
网址：www.amcfortune.com
（24 ）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21 层222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21 层222507
法定代表人： 钟斐斐
客服电话：400-0618-518
联系人： 戚晓强
电话：15810005516
传真：010-61840699
网址：https://danjuanapp.com
（25 ）上海万得投资顾问有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：上海市浦东新区福山路33号8楼
法定代表人： 王廷富
客服电话：400-821-0203
联系人： 徐亚丹
电话：021-51327185
传真：021-50710161
网址：www.520fund.com.cn
（26 ）弘业期货股份有限公司
注册地址： 南京市中华路50号
办公地址：南京 市中华路50号弘业大厦
法定代表人： 周剑秋
电话：025-52278870
传真：025-52313068 23
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（27 ）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人： 刘汉青
客服电话：95177
联系人： 赵耶
电话：18551602256
传真：025-66996699-884131
网址：www.snjijin.com
（28 ）泰诚财富基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海 中龙园3号
上海市徐汇区中山南二路107号美奂大厦裙楼
法定代表人： 林卓
客服电话：400-0411-001
联系人： 姜奕竹
电话：15840969093
网址：www.haojiyoujijin.com
（29 ）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
法定代表人：燕斌
联系人：陈东
联系电话：021-52822063
客服电话：400-166-6788
传真：021-52975270
网址：www.66zichan.com
（30 ）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室 24
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法定代表人：周斌
联系人：张鼎
电话：18641514414
客服电话：400-898-0618
传真：010-53509643
网址：www.chtwm.com
（31 ）喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址 ：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
法定代表人：陈皓
联系人：曹砚财
电话：010-58349088
客服电话：400-699-7719
传真：010-88371180
网址：www.xiquefund.com
（32 ）武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO 城（一期）第
七幢23层1号4号
办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO 城（一期）第
七幢23层1号4号
法定代表人：陶捷
电话：027-87006009
传真：027-97006010
网址：www.buyfunds.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基
金，并及时公告。
二、 基金 登 记 机构
名称 ： 民生 加银 基金 管 理 有限公 司
住所 ： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公 地 址： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 25
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
法定 代 表人 ：张焕南
电话 ：0755-23999888
传真 ：0755-23999833
联系 人 ：蔡 海峰
三、 出具 法 律 意见 书的律师事 务所 和经 办律 师
名称 ： 上海 市通 力律 师 事 务所
住所 ： 上海 市浦 东新 区银 城中路68 号时 代金融 中心19楼
办公 地 址： 上海 市浦 东 新 区银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
经办 律 师： 黎明、孙睿
电话 ：021-31358666
传真 ：021-31358600
联系 人 ：孙睿
四、 审计 基 金 财产 的会计师事 务所 和经 办注 册 会 计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公 地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人：Tony Mao
毛鞍宁
经办注册会计师：吴翠蓉、乌爱莉
电话：010-58153000 0755—25028288
传真：010-85188298 0755—25026188
联系人：吴翠蓉 26
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
第 四 部分 基 金的名称
民生加银新收益债券型证券投资基金 。
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第 五 部分 基 金合同的类型
债券型 证券投资基金 。
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第 六 部分 基 金的投 资目标
本 基 金 在 综 合 考 虑 基 金 资 产 收 益 性 、 安 全 性 、 流 动 性 和 有 效 控 制 风 险 的 基 础
上，通过积极 主动的投 资管 理，追求 绝对收益 ，力争实现超 过业绩比 较基准的投资
收益。
第 七 部分 基 金的 投 资方向
本基金的投 资范围为 具 有良好流动 性的金融 工 具，包括国 内依法发 行 上市的 股
票( 含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票) 、 权 证 、 国 债 、 金 融
债、公司债、 企业债、 地方政府债、 次级债、 中小企业私募 债券、 证 券公司发行的
短 期 公 司 债 券 、 并 购 重 组 私 募 债 券 、 可 转 换 公 司 债 券 （ 含 可 分 离 交 易 可 转 债 ） 、 短
期融资券、中 期票据、 债券回购、央 行票据、 银行存款、货 币市场工 具、资产支持
证券 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具( 但 须 符 合 中 国 证 监
会相关规定)。
如法律法规 或监管机 构 以后允许基 金投资其 他 品种，基金 管理人在 履 行适当 程
序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为： 本基金投资于 债券占基金资产比例不低于 80% ；投资
于股票、权证等权益类资产的投资比例合计不超过基金资产的 20% ； 其中基金持有
的全部权证的市值不超 过基金资产净值的 3% ，现金或者到期日在一 年以内的政府
债券不低于基金资产净值的 5% 。
第 八 部分 基 金的 投 资策略
本基金奉行 “自上而 下 ”和“自下 而上 ”相 结 合的主动式 投资管理 理 念，采 用
价值分析方法 ，在分析 和判断财政、 货币、利 率、通货膨胀 等宏 观经 济运行指标的
基础上，自上 而下确定 和动态调整大 类资产比 例和债券的组 合目标久 期、期限结构
配置及类属配 置；同时 ，采用 “自下 而上 ”的 投资理念，在 研究分析 信用风险、流
动 性 风 险 、 供 求 关 系 、 收 益 率 水 平 、 税 收 水 平 等 因 素 基 础 上 ， 自 下 而 上 的 精 选 个
券，把握固定 收益类金 融工具投资机 会；同时 ，根据股票市 场资金供 求关系、交易
状况、基金的 流动性等 情况，本基金 将适当参 与股票市场投 资，以增 强基金资产的29
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
获利能力。
1、资产配置策略
本基金将结 合国内外 宏 观经济环境 、货币财 政 政策形势、 证券市场 走 势的综 合
分析，主动判 断市场时 机，着重分析 进行积极 的资产配置， 确定在不 同时期和阶段
基金在股债券 、股票等 各类资产的投 资比例， 以最大限度地 降低投资 组合的风险、
提高投资组合的收益。
2、债券投资策略
本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。
（1）债券投资组合策略
本 基 金 的 投 资 组 合 策 略 采 用 自 上 而 下 进 行 分 析 ， 从 宏 观 经 济 和 货 币 政 策 等 方
面，判断未来 的利率走 势，从而确定 债券资产 的配置策略； 同时，在 日常的操作中
综合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。
1）久期管理
本基金通过 宏观经济 及 政策形势分 析，对未 来 利率走势进 行判断， 在 充分保 证
流动性的前提下，确定债券组合久期以及可以调整的范围。
2）收益率曲线形变预测
收益率曲线 形状的变 化 将直接影响 本基金债 券 组合的收益 情况。本 基 金将根 据
宏观面、货币 政策面等 综合因素，对 收益率曲 线变化进行预 测，在保 证债券流动性
的前提下，适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。
（2）个券选择策略
在个券选择 上，本基 金 重点考虑个 券的流动 性 ，包括是否 可以进行 质 押融资 回
购等要素，还 将根据对 未来利率走势 的判断， 综合运用收益 率曲线估 值、信用风险
分析等方法来 评估个券 的投资价值。 此外，对 于可转换债券 等内嵌期 权的债券，还
将通 过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终确定其投资策略。
本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券：
1）信用等级高、流动性好；
2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券；
3 ） 在 剩 余 期 限 和 信 用 等 级 等 因 素 基 本 一 致 的 前 提 下 ， 运 用 收 益 率 曲 线 模 型 或
其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
4 ） 公 司 基 本 面 良 好 ， 具 备 良 好 的 成 长 空 间 与 潜 力 ， 转 股 溢 价 率 合 理 、 有 一 定30
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
下行保护的可转债。
3、中小企业私募债券 投资策略
本基金投资 中小企业 私 募债券，基 金管理人 将 根据审慎原 则，制定 严 格的投 资
决策流程、风 险控制制 度和信用风险 、流动性 风险处置预案 ，并经董 事会批准，以
防范信用风险 、流动性 风险等各种风 险。本基 金将适时跟踪 和分析中 小企业私募债
券发债主体的 财务状况 以及营业模式 对偿债能 力的影响，做 好风险控 制，并综合考
虑信用基本面 、债券收 益率和流动性 等要素， 根据债券市场 的收益率 数据，对单个
债券进行估值 分析，选 择具有良好投 资价值的 私募债券品种 进行投资 。尽量选择有
担保或其他内 外部增信 措施来提高偿 债能力控 制风险的私募 债券，从 而降低资产管
理计划的风险。
4、资产支持证券投资策略
在有效控制风 险的前提 下，本基 金对 资产支持 证券从 以下 方 面综合定 价，选择
低估的品种进 行投资。 主要包括信用 因素、流 动性因素、利 率因素、 税收因素和提
前还款因素。
5、并购重组私募债券 投资策略
本基金投资 并购重组 私 募债券，基 金管理人 将 根据审慎原 则，制定 严 格的投 资
决策流程、风 险控制制 度和信用风险 、流动性 风险处置预案 ，以防范 信用风险、流
动性风险等各 种风险。 本基金将适时 分析并购 重组私募债券 发债主体 的财务状况以
及营业模式对 偿债能力 的影响，做好 风险控制 ，并综合考虑 信用基本 面、债券收益
率和流动性等 要素，根 据债券市场的 收益率数 据，对单个债 券进行估 值分析，选择
具有良好投资价值的私募债券品种进行投资。
6、证券公司发行的短期公司债券 投资策略
在有效控制 风险的前 提 下，本基金 对证券公 司 发行的短期 公司债券 从 以下方 面
综 合 定 价 ， 选 择 低 估 的 品 种 进 行 投 资 。 主 要 包 括 信 用 因 素 、 流 动 性 因 素 、 利 率 因
素、税收因素和提前还款因素。
7、可转换债券投资策略
与一般企业 债券不同 ， 可转换债券 给予投资 人 在一定条件 下转股、 回 售债券 的
权利，与此同 时，可转 换债券发行人 也享有在 一定条件下赎 回债券、 下调转股价的
权利。因此， 可转换债 券在市场上兼 具债性和 股性，当正股 价格高于 转股价格，且
可转换债券的 价格与转 股平价 相差不 大时，可 转换债券的价 格变动与 对应股票的价31
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
格变动表现出 较强的相 关性，而当正 股价格远 低于转股价格 时，可转 换债券的价格
将趋于纯债券的价格，此时，可转换债券表现出较强的债性。
本 基 金 将 通 过 研 究 市 场 状 况 以 及 可 转 换 债 券 在 当 前 市 场 状 况 下 所 表 现 出 的 特
性，确定可转 换债券的 投资策略，同 时本基金 还将积极跟踪 可转换债 券基本面的变
化情况，如对 应公司的 业绩情况以及 可能出现 的下调转股价 机会，寻 找最佳的投资
时机。
此外，对于 发行条款 、 票息、内嵌 期权价值 较 高且公司基 本面优良 的 可转换 债
券，因其内在 价值较高 ，反映到二级 市场上， 会产生较大的 一、二级 市场价差。因
此，本基金还 将积极关 注可转换债券 在一、二 级市场上可能 存在的价 差所带来的投
资机会，在严格控制风险的前提下，参与可转债的一级市场申购，获得稳定收益。
8、股票投资策略
本基金采取 “自上而 下 ”和“自下 而上 ”相 结 合的策略， 适当参与 股 票投资 ，
以增强组合的获利能力，提高预期收益率。
本基金将根 据对宏观 经 济、行业特 性、行业 竞 争结构、行 业商业模 式 等方面 的
分析，综合判 断行业景 气度和行业估 值水平， 自上而下确定 本基金行 业投资比例，
避免行业集中度过高的风险。
本基金将采 取 “自下 而 上 ”的精选 个股策略 ， 在全面细致 分 析上市 公 司的公 司
治理、发展战 略、经营 管理、财务状 况等方面 的基础上，重 点关注以 下两类上市公
司：
1 ） 分 红 能 力 强 的 企 业 。 从 历 史 分 红 记 录 、 当 前 分 红 能 力 、 未 来 分 红 潜 力 等 方
面进行分析， 考核的指 标主要有每股 未分配利 润、每股盈利 、每股经 营性现金流净
额、股息率等；
2 ） 具 有 持 续 竞 争 优 势 的 企 业 。 在 资 源 垄 断 、 品 牌 、 技 术 创 新 、 销 售 渠 道 等 方
面具有一项或 多项核心 竞争力优势的 企业，有 利于企业在激 烈的市场 竞争中赢得和
保持长期的比较优势，以较低的成本获取较高的收益。
9、权证投资策略
本基金可被 动持有股 票 以及可分离 交易债券 派 发的权证， 同时 也可 以 直接从 二
级市场买入 权证。本 基 金将运用市 场上通行 的 权证定价模 型，如 BS 模型、二叉树
模型、蒙特卡 洛模拟等 方法对权证进 行定价， 同时参考市场 的走势， 对权证进行投
资；本基金可 能采取的 投资策略包括 但不限于 杠杆交易策略 、看跌保 护组合策略、32
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
保护组合成本策略、获利保护策略、买入跨式投资策略等。
10、 套利策略
套利操作策略主要包括两个方面：
（1 ） 跨 市 场 套 利 。 短 期 资 金 市 场 由 交 易 所 市 场 和 银 行 间 市 场 构 成 ， 由 于 其 中
的投资群体、 交易方式 等要素不同， 使得两个 市场的资金面 、短期利 率期限结构、
流动性都存在 着一定的 差别。本基金 将在充 分 论证套利机会 可行性的 基础上，寻找
合理的介入时机，进行跨市场套利操作，以期获得安全的超额收益。
（2 ） 跨 品 种 套 利 。 由 于 投 资 群 体 存 在 一 定 的 差 异 性 ， 对 期 限 相 近 的 交 易 品 种
同样可能因为 存在流动 性、税收等市 场因素的 影响出现内在 价值明显 偏离的情况。
本 基 金 将 在 保 证 高 流 动 性 的 基 础 上 进 行 跨 品 种 套 利 操 作 ， 以 期 获 得 安 全 的 超 额 收
益。
11、 投资决策制度和投资管理流程
严格的投资 决策制度 和 投资管理流 程可以保 证 本基金投资 组合的投 资 目标、 投
资理念和投资策略等贯彻实施。
（1） 、投资决策制度
本基金实行 投资决策 团 队制，强调 团队合作 ， 充 分发挥集 体智慧。 本 基金管 理
人的行业研究 员、基金 经理等立足本 职工作， 充分发挥主观 能动性， 深入到投资研
究的关键环节 中，群策 群力，争取为 基金份额 持有人谋取中 长期稳定 的较高投资回
报。
本基金的投 资决策主 要 依靠严格的 投资决策 委 员会制度来 开展工作 ， 定期或 不
定期召开投资 决策委员 会，讨论基金 大类资产 、股票组合以 及重点个 股配置，审议
基金的绩效和 风险、资 产配置建议以 及基金经 理的基金投资 报告，监 督基金经理对
基金投资报告的执行。
（2） 、投资管理程序
本基金采用 投资决策 委 员会领导下 的基金经 理 负责制。本 基金的投 资 管理程 序
如下：
1）研究员提供研究报告，以研究驱动投资
本基金严格 实行研究 支 持投资决策 机制，加 强 研究对投资 决策的支 持 工作， 防
止投资决策的 随意性。 研究员在熟悉 基金的投 资目标和投资 策略基础 上，对其分工
的行业和上市 公司进行 综合研究、深 度分析， 广泛参考和利 用外部研 究成果，拜访33
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
政府机构、行 业协会等 ，了解国家宏 观经济政 策及行业发展 状况，调 查上市公司和
相关的供应商 、终端销 售商，考察上 市公司真 实经营状况， 并向投资 决策委员会和
基金经理定期 或不定期 撰写提供宏观 经济分析 报告、证券市 场行情报 告、行业分析
报告和发债主体及上市公司研究报告等。
2）投资决 策委员会审议并决定基金投资重大事项
投资决策委 员会将定 期 分析投资研 究团队所 提 供的研究报 告，在充 分 讨论宏 观
经济、股票和 债券市场 的基础上，根 据基金合 同规定的投资 目标、投 资范围和投资
策略，依据基 金管理人 的投资管理制 度，确定 基金的总体投 资计划， 包括基金在股
票、债券等大类资产的投资比例等重大事项。
3）基金经理构建具体的投资组合
基金经理根 据投资决 策 委员会的资 产投资比 例 等决议，参 考研究团 队 的研究 成
果，根据基金 合同，依 据专业经验进 行分析判 断，在授权范 围内构建 具体的投资组
合，进行组合的日常管理。
4）交易部独立执行投资交 易指令
基金管理人 设置独立 的 交易部，由 基金经理 根 据投资方案 的要求和 授 权以及 市
场的运行特点 ，作出投 资操作的相关 决定，向 交易部发出交 易委托。 交易部接到基
金经理的投资 指令后， 根据有关规定 对投资指 令的合规性、 合理性和 有效性进行检
查，确保投资 指令在合 法、合规的前 提下得到 高效的执行， 对交易情 况及时反馈，
对投资指令进行监督；如果市场和个股交易出现异常情况，及时提示基金经理。
5）基金绩效评估
基金经理对 投资管理 策 略进行评估 ，出具自 我 评估报告。 金融工程 小 组就投 资
管理进行持续 评估，定 期提出评估报 告，如发 现原有的投资 分析和投 资 决策同市场
情况有较大的 偏离，立 即向主管领导 和投资决 策委员会报告 。投资决 策委员会根据
基金经理和金 融工程小 组的评估报告 ，对于基 金业绩进行评 估。基金 经理根据投资
决策委员会的意见对投资组合进行调整。
6）基金风险监控
监察稽核部 对投资组 合 计划的执行 过程进行 日 常监督和实 时风险控 制 ，包括 投
资集中度、投 资组合比 例、投资限制 、投资权 限等交易情况 ，风险控 制委员会根据
市场变化对基金投资组合进行风险评估，并提出风险防范措施。
7）投资管理程序的调整 34
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
基金管理人 在保证基 金 份额持有人 利益的前 提 下，有权根 据投资需 要 和环境 变
化，对投资管 理的职责 分工和程序进 行调整， 并在 本招募说 明书或其 更新中予以公
告。
第 九 部分 业 绩 比较 基 准
本基金的业绩比较基准为：中国债券综合指数收益率。
中国债券综 合指数是 由 中央国债登 记结算有 限 责任公司编 制的中国 全 市场债 券
指数，是目前 市场上专 业、权威和稳 定的，且 能够较好地反 映债券市 场整体状况的
债 券 指 数 。 由 于 本 基 金 的 投 资 范 围 与 中 国 债 券 综 合 指 数 所 覆 盖 的 市 场 范 围 基 本 一
致，因此该指 数能够真 实反映本基金 的风险收 益特征，同时 也能较恰 当衡量本基金
的投资业绩。
如果今后法 律法规发 生 变化，或者 有更权威 的 、更能为市 场普遍接 受 的业绩 比
较基准 推出， 或者是市 场上出现更加 适合用于 本基金业绩比 较基准时 ，经与基金托
管人协商一致 ，本基金 可以在报中国 证监会备 案后变更业绩 比较基准 并及时公告，
而无需召开基金份额持有人大会。
第 十 部分 风 险 收益 特 征
本基金为债 券型基金 ， 属于证券投 资基金中 的 中低风险品 种，其预 期 风险与 预
期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
第十一部分 基 金投 资 组 合 报 告
对招募说明 书更新部 分 基金管理人 的董事会 及 董事保证本 报告所载 资 料不存 在
虚假记载、误 导性陈述 或重大遗漏， 并对其内 容的真实性、 准确性和 完整性承担个
别及连带责任。
基金托管人 平安银行 股 份有限公司 根据本基 金 合同规定复 核了本投 资 组合报 告
内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人 承诺以诚 实 信用、勤勉 尽责的原 则 管理和运用 基金资产 ， 但不保 证35
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
基金一定盈利。
基金的过往 业绩并不 代 表其未来表 现。投资 有 风险，投资 者在作出 投 资决策 前
应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告截至时间为2017 年9 月30 日 ， 本 报 告 中 所 列 财 务 数 据 未 经 审
计。
1、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 9,410,514.43 18.71
其中：股票
9,410,514.43 18.71
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
39,872,823.50 79.26
其中：债券
39,872,823.50 79.26
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买
入返售金融资产
- -
7
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金
合计
608,174.53 1.21
8 其他资产
416,485.02 0.83
9 合计
50,307,997.48
100.00
2、 报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 4,062,351.39 8.65
D
电力、热力、燃气及水生
产和供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技
术服务业
2,615,963.04 5.57
J 金融业 - - 36
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管
理业
2,732,200.00 5.82
O 居民服务、修理和其他服
务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 9,410,514.43 20.03
3、 报告期末按公允价值占基金 资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资
产净值比
例（％）
1 000826 启迪桑德 76,000 2,732,200.00 5.82
2 300182 捷成股份 268,029 2,615,963.04 5.57
3 600038 中直股份 52,300 2,286,033.00 4.87
4 601633 长城汽车 40,000 490,400.00 1.04
5 002050 三花智控 30,000 482,400.00 1.03
6 002510 天汽模 49,127 421,018.39 0.90
7 600031 三一重工 50,000 382,500.00 0.81
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 2,878,560.00 6.13
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 6,974,930.00 14.85
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） 30,019,333.50 63.91
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 39,872,823.50 84.89
5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 37
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
序
号
债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资
产净值比
例（％）
1 113008 电气转债 41,710 4,440,863.70 9.45
2 132009 17 中油EB 43,000 4,377,400.00 9.32
3 110032 三一转债 35,440 4,184,046.40 8.91
4 113009 广汽转债 29,000 3,674,590.00 7.82
5 019563 17 国债09 28,800 2,878,560.00 6.13
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未 持有权证。
9、 报告期末本基金投资的 国债期货交易情况说明
（1 ）本期国债期货投资政策
本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等，
本基金暂不参与国债期货交易。
（2 ）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
（3 ）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。
10、 投资组合报告附注
（1 ）本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（2 ）本基金投资的前十名股票没有超出基 金合同规定的备选股票库。
（3 ）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 85,202.35
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 - 38
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
4 应收利息 277,519.64
5 应收申购款 53,763.03
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 416,485.02
（4 ）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产净值比
例（％）
1 113008 电气转债 4,440,863.70 9.45
2 110032 三一转债 4,184,046.40 8.91
3 113009 广汽转债 3,674,590.00 7.82
4 110033 国贸转债 2,020,189.90 4.30
5 132001 14 宝钢EB 1,876,365.00 3.99
6 127003 海印转债 1,402,077.60 2.98
7 132006 16 皖新EB 1,388,632.00 2.96
8 120001 16 以岭EB 1,128,217.00 2.40
9 110030 格力转债 1,113,400.00 2.37
10 110034 九州转债 998,144.20 2.13
11 132004 15 国盛EB 924,500.00 1.97
12 113010 江南转债 697,488.00 1.48
13 128013 洪涛转债 177,082.50 0.38
（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序
号
股票代码 股票名称
流通受限部分的公允
价值(元)
占基金资产净
值比例（%）
流通受限
情况说明
1 601633 长城汽车 490,400.00 1.04 重大事项
（6 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
39
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
第十二 部分 基 金的 业 绩
基金管理人 依照恪尽 职 守、诚实信 用、谨慎 勤 勉的原则管 理和运用 基 金财产 ，
但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
A 类基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净
值增长
率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2015 年度
-0.20% 0.12% 0.01% 0.02% -0.21% 0.10%
2016 年度 -3.91% 0.35% -1.64% 0.09% -2.27% 0.26%
2017 年（2017
年 1 月 1 日至
9 月30 日）
0.21% 0.37% -2.26% 0.07% 2.47% 0.30%
自 基 金 合 同 生
效起至今
（2015 年 12
月 29 日至
2017 年 9 月 30
日）
-3.90% 0.36% -3.84% 0.08% -0.06% 0.28%
C 类基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基 准收益率的比较
阶段
份额净
值增长
率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2015 年度
-0.20% 0.12% 0.01% 0.02% -0.21% 0.10%
2016 年度 -4.01% 0.35% -1.64% 0.09% -2.37% 0.26%
2017 年（2017
年 1 月 1 日至 9
月30 日）
0.10% 0.38% -2.26% 0.07% 2.36% 0.31%
自 基 金 合 同 生 效
起 至 今 （ 2015
年 12 月 29 日至
-4.10% 0.36% -3.84% 0.08% -0.26% 0.28% 40
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
2017 年 9 月 30
日）
第十 三 部分 基金费用 与税 收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、本基金 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；
9、证券账户 开户费用、银行账户维护费用；
10、按照国 家有关规 定 和《基金合 同》 约定 ， 可以在基金 财产中列 支 的其他 费
用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管 理费按前 一 日基金资产 净值的 0.50%年费率计 提。管理 费 的计算方
法如下：
H＝E×0.50 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费 每日计算 ， 逐日累计至 每月月末 ， 按月支付， 由基金管 理 人向基 金
托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等 ，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本 基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.075% 的年费率计提。托管费的计41
民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
算方法如下：
H＝E×0.075 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费 每日计算 ， 逐日累计至 每月月末 ， 按月支付， 由基金管 理 人向基 金
托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金
财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等 ，支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费将专门用
于本基金C 类基金份额的销售与基金份额持有人服务。
在通常情况下，销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.10%年费
率计提。计算方法如下：
H＝G ×0.10%÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
G 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服 务费每日 计 提，逐日累 计至每月 月 末，按月支 付。由基 金 管理人 向
基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月前 5 个工作
日内从基金财 产中一次 性划出，由登 记机构代 收，登记机构 收到后按 相关合同规定
支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述 “一、基金费用的种类中 第 3 －7、9－10 项费用” ，根据有关法规及相应
协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、基金税收 42
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本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、 法 规 执
行。
五、费用调整
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 协 商 一 致 后 ， 可 根 据 基 金 发 展 情 况 调 整 基 金 管 理 费
率、基金托管费和销售服务费率等相关费率。
调高基金管 理费率、 基 金托管费率 和销售服 务 费率等费率 ，须召开 基 金份额 持
有人大会审议 ；调低基 金管理费率、 基金托管 费率和销售服 务费率等 费率，无须召
开基金份额持有人大会。
基金管理人 必须于新 的 费率实施日 前依照有 关 法律法规的 规定在指 定 媒介上 公
告。
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民生加银新收益债券型证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （2017 年第 2 号）
第十 四 部分 对 招募 说 明 书 更 新 部 分 的 说 明
本更新招募 说明书依 据 《中华人民 共和国证 券 投资基金法 》 、 《公 开募 集证券 投
资基金运作管 理办法》 、 《证券投资基 金销售管 理办法》 、 《 证券投资 基 金信息披露管
理办法》及其他有关法律法规的要求，对 2017 年 8 月 12 日公布的 《民生加银新收
益债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 1 号） 》进行了 更新，本更新招
募说明书所载内容截止日为 2017 年 12 月 29 日，有关财务数据和净值表现截止日
为 2017 年 9 月 30 日，主要修改内容如下：
1 、 在 “ 重 要 提 示 ” 中 ， 对 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 期 以 及 有 关 财 务 数 据 和
净值表现截止日期进行了更新。
2 、 在 “ 第 三 部 分 、 基 金 管 理 人 ” ， 更 新 了 “ （ 二 ） 主 要 人 员 情 况 ” 中 公 司 董
事、公司高管、基金经理及投资决策委员会委员变动的相关信息。
3、在“第四部分、基金托管人” ，更新了托管人相关信息。
4 、 在 “ 第 五 部 分 、 相 关 服 务 机 构 ” 中 ， 更 新 了 销 售 机 构 、 会 计 师 事 务 所 的 常
规信息。
5 、在“九、基金的投资”中，对“ （十）基金投资组合报告”内容进行了更
新。
6、在“十、基金业绩”中，对基金业绩进行了更新。
7 、 在 “ 二 十 二 、 其 他 应 披 露 事 项 ” 中 ， 更 新 了 本 次 更 新 内 容 期 间 的 历 次 公
告 。
民生加银基金管理有限公司
二〇一八年二月八日
