国投瑞银创新医疗混合：托管协议查看PDF公告
国投瑞银创新医疗灵活配置
混合型证券投资基金
托管协议
基金管 理人： 国投瑞银 基 金管理有限公司
基金托 管人：中国建设银 行股份有限公司
国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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目
录
一、基金托管协议当事人 ....................................................................................... 3
二、基金托管协议的依据、目的和 原则 ............................................................... 5
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ............................................... 6
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 ......................................................... 13
五、基金财产的保管 ............................................................................................. 14
六、指令的发送、确认及执行 ............................................................................. 18
七、交易及清算交收安排 ..................................................................................... 21
八、基金资产净值计算和会计核算 ..................................................................... 26
九、基金收益分配 ................................................................................................. 31
十、基金信息披露 ................................................................................................. 32
十一、基金费用 ..................................................................................................... 34
十二、基金份额持有人名册的保管 ..................................................................... 36
十三、基金有关文件档案的保存 ......................................................................... 37
十四、基金管理人和基金托管人的更换 ............................................................. 38
十五、禁止行为 ..................................................................................................... 41
十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ............................................. 42
十七、违约责任 ..................................................................................................... 44
十八、争议解决方式 ............................................................................................. 45
十九、托管协议的效力 ......................................................................................... 46
二十、其他事项 ..................................................................................................... 47
二十一、托管协议的签订 ..................................................................................... 48
国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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鉴 于 国 投 瑞 银 基 金 管 理 有 限 公 司 系 一 家 依 照 中 国 法 律 合 法 成 立 并 有 效 存 续的
有 限 责 任 公 司 ， 按 照 相 关 法 律 法 规 的 规 定 具 备 担 任 基 金 管 理 人 的 资 格 和 能 力 ， 拟
募集发行国投瑞银 创新医疗 灵活配置混合型证券投资基金；
鉴 于 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 系 一 家 依 照 中 国 法 律 合 法 成 立 并 有 效 存 续的
银行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴 于 国 投 瑞 银 基 金 管 理 有 限 公 司 拟 担 任 国 投 瑞 银 创 新 医 疗 灵 活 配 置 混 合 型证
券 投 资 基 金 的 基 金 管 理 人 ， 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 拟 担 任 国 投 瑞 银 创新医疗
灵活配置 混合型证券投资基金的基金托管人；
为 明 确 国 投 瑞 银 创 新 医 疗 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 的 基 金 管 理 人 和 基金
托管人之间的权利义务关系，特制订本托管协议；
除非另有约定， 《国投 瑞银 创新医疗 灵活配置 混合型证券投资基金基金合同》
( 以 下 简 称 “ 基 金 合 同 ”) 中 定 义 的 术 语 在 用 于 本 托 管 协 议 时 应 具 有 相 同 的 含 义 ；
若有抵触应以《基金合同》为准，并依其条款解释。
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一 、 基 金 托 管 协议 当 事 人
（一）基金管理人
名称：国投瑞银 基金管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 638 号 7 层
办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层
邮政编码：518035
法定代表人：叶柏寿
成立日期：2002 年 6 月 13 日
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监基金字【2002】25 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元人民币
存续期间：持续经营
经 营 范 围 ： 基 金 管 理 业 务 ； 设 立 与 发 起 基 金 ； 特 定 客 户 资 产 管 理 ； 境 外 证券
投资管理及经中国证券监督管理委员会批准的其他业务
（二）基金托管人
名称：中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
邮政编码：100033
法定代表人：田国立
成立日期：2004 年 09 月 17 日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字 【1998】12 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
经 营 范 围 ： 吸 收 公 众 存 款 ； 发 放 短 期 、 中 期 、 长 期 贷 款 ； 办 理 国 内 外 结 算；
办 理 票 据 承 兑 与 贴 现 ； 发 行 金 融 债 券 ； 代 理 发 行 、 代 理 兑 付 、 承 销 政 府 债 券 ； 买
卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖 、 代理买卖外汇； 从事 银行卡业务；国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ； 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ； 提 供 保 管 箱 服 务 ； 经 中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
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二 、基 金托 管协 议的 依据 、目 的和 原则
（一）订立托管协议的依据
本 协 议 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法 》 ”)
等有关法律法规、《基金合同》及其他有关规定制订。
（二）订立托管协议的目的
订 立 本 协 议 的 目 的 是 明 确 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 之 间 在 基 金 财 产 的 保 管、
投 资 运 作 、 净 值 计 算 、 收 益 分 配 、 信 息 披 露 及 相 互 监 督 等 相 关 事 宜 中 的 权 利 义 务
及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
（三）订立托管协议的原则
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 本 着 平 等 自 愿 、 诚 实 信 用 、 充 分 保 护 基 金 份 额 持有
人合法权益的原则，经 协商一致，签订本协议。
（四）解释
除 非 文 义 另 有 所 指 ， 本 协 议 所 使 用 的 所 有 术 语 与 基 金 合 同 的 相 应 术 语 具 有相
同含义。
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三 、基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查
（ 一 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 ， 对 基金
投 资 范 围 、 投 资 对 象 进 行 监 督 。 《 基 金 合 同 》 明 确 约 定 基 金 投 资 风 格 或 证 券 选 择
标 准 的 ， 基 金 管 理 人 应 按 照 基 金 托 管 人 要 求 的 格 式 提 供 投 资 品 种 池 ， 以 便 基 金 托
管 人 运 用 相 关 技 术 系 统 ， 对 基 金 实 际 投 资 是 否 符 合 《 基 金 合 同 》 关 于 证 券 选 择 标
准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 内 依 法 上 市 的 股票
（ 包 括 主 板 、 中 小 板 、 创 业 板 及 其 他 经 中 国 证 监 会 核 准 发 行 上 市 的 股 票 ） 、 港股
通标的股票、 债券 （包括国债、 央行票据、 金融债、 企业债、 公司债、 可转债 （含
可 分 离 交 易 可 转 换 债 券 ） 、 可 交 换 债 券 、 次 级 债 、 短 期 融 资 券 、 超 短 期 融 资 券 、
中 期 票 据 、 中 小 企 业 私 募 债 券 等 ） 、 资 产 支 持 证 券 、 债 券 回 购 、 银 行 存 款 、 同业
存单、 货 币 市 场 工 具 、 权 证 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 它 金 融
工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金股票投资占基金资产的比例为 0% –95% ，其中，投资于本基 金定义的
创 新 医 疗主 题 及 相 关行业 股 票 的比 例 不 低 于基金 非 现 金资 产的 80% ， 投 资 于港 股
通 标 的 股票 的比 例 不得超 过 股 票资 产的 50% ； 现 金 或到 期日 在 一年以 内 的 政府 债
券不低于基金资产净值的 5% ，其中，上述现金不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等； 权证投资比例不得超过基金资产净值的 3% 。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
（ 二 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 ， 对 基金
投资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1 、本 基 金股 票 资 产占基 金 资产 的比例 范围为 0%-95% ， 投 资于 港股 通 标的 股
票的比例不得超过股票资产的 50% ；
2 、 本基金投资于 创新 医疗主题及其相关行业 股票的比例不低于非现金基金资
产的 80% ；
3 、 现金 或 到期 日 在一年 以 内 的政 府 债券 不低于 基 金 资产 净 值的 5% ，其中，
上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 ； 国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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4 、 本基金持有一家公 司发行的证券 （同一家公司在境内和香港同时上市的 A+H
股合计计算） ，其市值不超过基金资产净值的 10% ；
5 、 本基金管理人管理的 且由本基金托管人托管的 全部基金持有一家公司发行
的证券 （同一家公司在境内和香港同时上市的 A+H 股合计计算） ，不超过该证券
的 10% ；本 基 金管 理人 管 理 的 且 由本 基 金托管 人 托 管的 全部 开 放式基 金 （ 包括 开
放式基金以及处于开放期的定期开放基金） 持有一家上市公司发行的可流通股票，
不 得 超 过该 上市 公 司可流 通 股 票的 15% ； 本基 金 管 理人 管理 的 且由本 基 金 托管 人
托管的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股 票 ， 不 得 超 过 该 上 市 公 司
可流通股票的 30% ；
6 、本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ；
7 、本基金管理人管理的 且由本基金托管人托管 的全部基金持有的同一权证，
不得超过该权证的 10% ；
8 、 本基金在任何 交易日买入权证的总金额， 不得超过上一交易日基金资产净
值的 0.5% ；
9 、 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过基金
资产净值的 10% ；
10、 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ；
11 、 本 基 金 持 有 的 同 一 （ 指 同 一 信 用 级 别 ） 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过
该资产支持证券规模的 10% ；
12 、 本基金管 理 人 管 理 的 且 由 本 基 金 托 管 人 托 管 的 全部 基金 投 资 于 同 一 原 始
权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ；
13 、本基金应投资于信 用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支 持证券。
基 金 持 有 资 产 支 持 证 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 ， 应 在 评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
14 、 基 金 财 产 参 与 股 票 发 行 申 购 ， 本 基 金 所 申 报 的 金 额 不 超 过 本 基 金 的 总 资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
15 、 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基 金
资产净值的 40% ，本基金在全国银行间市场中债券回购最长期限为 1 年，债券回
购到期后不得展期；
16 、 本 基 金 持 有 的 单 只 中 小 企 业 私 募 债 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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10% ；
17 、 本 基 金 主 动 投 资 于 流 动 性 受 限 资 产 的 市 值 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
15% ；
本 基 金 持 有 的 所 有 流 通 受 限 证 券 ， 其 公 允 价 值 不 得 超 过 本 基 金 资 产 净 值 的
15% ；本基金持有的同一流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的
10% ；
因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的因
素 致 使 基 金 不 符 合 前 款 所 规 定 比 例 限 制 的 ， 基 金 管 理 人 不 得 主 动 新 增 流 动 性 受 限
资产的投资；
18、本基金总资产不得 超过基金净资产的 140% ；
19、相关法律法规和《 基金合同》规定的其它投资比例限制。
除上述第 3 、13 、17 项及基金 合同另有规定外， 因证券市场波动、 证券发行
人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规
定投资比例的， 基金管理人应当在 10 个交易 日内进行调整。 法律法规 或监管部门
另有规定时，从其规定。
基 金 管 理 人 应 当 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 六 个 月 内 使 基 金 的 投 资 组 合 比 例 符合
基 金 合 同 的 有 关 约 定 。 期 间 ， 本 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 策 略 应 当 符 合 基 金 合 同 的
约定。 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 的 监 督 与 检 查 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 开 始 。 法律
法规或监管部门另有规定的，从其规定。
如 果 法 律 法 规 或 监 管 部门 对 基 金 合 同 约 定 投 资 组 合 比 例 限 制 进 行 变 更 的 ，以
变 更 后 的 规 定 为 准 。 法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 则 本
基金投资不再受相关限制 ，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。
（ 三 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 ， 对 本托
管协议 第十五条第（ 九）款基金投资禁止行为 通过事后监督方式进行监督。
基 金 管 理 人 运 用 基 金 财 产 买 卖 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 及 其 控 股 股 东 、 实际
控 制 人 或 者 与 其 有 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销 的 证 券 ， 或
者 从 事 其 他 重 大 关 联 交 易 的 ， 应 当 符 合 基 金 的 投 资 目 标 和 投 资 策 略 ， 遵 循 基 金 份
额 持 有 人 利 益 优 先 的 原 则 ， 防 范 利 益 冲 突 ， 建 立 健 全 内 部 审 批 机 制 和 评 估 机 制 ，
按 照 市 场 公 平 合 理 价 格 执 行 。 相 关 交 易 必 须 事 先 得 到 基 金 托 管 人 的 同 意 ， 并按法
律 法 规 予 以 披 露 。 重 大 关 联 交 易 应 提 交 基 金 管 理 人 董 事 会 审 议 ， 并 经 过 三 分 之 二国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 或变更 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 在 履 行 适 当程
序后， 则本基金投资不再受相关限制 或按变更后的规定执行 。
（ 四 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 ， 对 基金
管 理 人 参 与 银 行 间 债 券 市 场 进 行 监 督 。 基 金 管 理 人 应 在 基 金 投 资 运 作 之 前 向 基金
托 管 人 提 供 符 合 法 律 法 规 及 行 业 标 准 的 、 经 慎 重 选 择 的 、 本 基 金 适 用 的 银 行 间 债
券 市 场 交 易 对 手 名 单 ， 并 约 定 各 交 易 对 手 所 适 用 的 交 易 结 算 方 式 。 基 金 管 理 人 应
严 格 按 照 交 易 对 手 名 单 的 范 围 在 银 行 间 债 券 市 场 选 择 交 易 对 手 。 基 金 托 管 人 监 督
基 金 管 理 人 是 否 按 事 前 提 供 的 银 行 间 债 券 市 场 交 易 对 手 名 单 进 行 交 易 。 基 金 管 理
人 可 以 每 半 年 对 银 行 间 债 券 市 场 交 易 对 手 名 单 及 结 算 方 式 进 行 更 新 ， 新 名 单 确 定
前 已 与 本 次 剔 除 的 交 易 对 手 所 进 行 但 尚 未 结 算 的 交 易 ， 仍 应 按 照 协 议 进 行 结 算 。
如 基 金 管 理 人 根 据 市 场 情 况 需 要 临 时 调 整 银 行 间 债 券 市 场 交 易 对 手 名 单 及 结 算 方
式的，应向基金托管 人说明理由，并在与交易对手发生交 易前 3 个 工作日内与基
金托管人协商解决。
基 金 管 理 人 负 责 对 交 易 对 手 的 资 信 控 制 ， 按 银 行 间 债 券 市 场 的 交 易 规 则 进行
交易，并 负 责 解 决 因 交 易 对 手 不 履 行 合 同 而 造 成 的 纠 纷 及 损 失 ， 基 金 托 管 人 不 承
担 由 此 造 成 的 任 何 法 律 责 任 及 损 失 。 若 未 履 约 的 交 易 对 手 在 基 金 托 管 人 与 基 金 管
理 人 确 定 的 时 间 前 仍 未 承 担 违 约 责 任 及 其 他 相 关 法 律 责 任 的 ， 基 金 管 理 人 可 以 对
相 应 损 失 先 行 予 以 承 担 ， 然 后 再 向 相 关 交 易 对 手 追 偿 。 基 金 托 管 人 则 根 据 银 行 间
债 券 市 场 成 交 单 对 合 同 履 行 情 况 进 行 监 督 。 如 基 金 托 管 人 事 后 发 现 基 金 管 理 人 没
有 按 照 事 先 约 定 的 交 易 对 手 或 交 易 方 式 进 行 交 易 时 ， 基 金 托 管 人 应 及 时 提 醒 基 金
管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（ 五 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 ， 对 基金
管理人投资流通受限证券进行监督。
基 金 管 理 人 投 资 流 通 受 限 证 券 ， 应 事 先 根 据 中 国 证 监 会 相 关 规 定 ， 明 确 基金
投 资 流 通 受 限 证 券 的 比 例 ， 制 订 严 格 的 投 资 决 策 流 程 和 风 险 控 制 制 度 ， 防 范 流 动
性 风 险 、 法 律 风 险 和 操 作 风 险 等 各 种 风 险 。 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 是 否 遵 守 相
关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。
1. 本 基 金 投 资 的 流 通 受 限 证 券 须 为 经 中 国 证 监 会 批 准 的 非 公 开 发 行 股 票 、公
开 发 行 股 票 网 下 配 售 部 分 等 在 发 行 时 明 确 一 定 期 限 锁 定 期 的 可 交 易 证 券 ， 不 包 括国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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由 于 发 布 重 大 消 息 或 其 他 原 因 而 临 时 停 牌 的 证 券 、 已 发 行 未 上 市 证 券 、 回 购 交 易
中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。
本 基 金 投 资 的 流 通 受 限 证 券 限 于 可 由 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 或 中央
国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 负 责 登 记 和 存 管 ， 并 可 在 证 券 交 易 所 或 全 国 银 行 间 债
券市场交易的证券。
本 基 金 投 资 的 流 通 受 限 证 券 应 保 证 登 记 存 管 在 本 基 金 名 下 ， 基 金 管 理 人 负责
相 关 工 作 的 落 实 和 协 调 ， 并 确 保 基 金 托 管 人 能 够 正 常 查 询 。 因 基 金 管 理 人 原 因 产
生 的 流 通 受 限 证 券 登 记 存 管 问 题 ， 造 成 基 金 托 管 人 无 法 安 全 保 管 本 基 金 资 产 的 责
任 与 损 失 ， 及 因 流 通 受 限 证 券 存 管 直 接 影 响 本 基 金 安 全 的 责 任 及 损 失 ， 由 基 金 管
理人承担。
本基金投资流通受限证券，不得预付任何形式的保证金。
2. 基 金 管 理 人 投 资 非 公 开 发 行 股 票 ， 应 制 订 流 动 性 风 险 处 置 预 案 并 经 其 董事
会 批 准 。 风 险 处 置 预 案 应 包 括 但 不 限 于 因 投 资 流 通 受 限 证 券 需 要 解 决 的 基 金 投 资
比 例 限 制 失 调 、 基 金 流 动 性 困 难 以 及 相 关 损 失 的 应 对 解 决 措 施 ， 以 及 有 关 异 常 情
况 的 处 置 。 基 金 管 理 人 应 在 首 次 投 资 流 通 受 限 证 券 前 向 基 金 托 管 人 提 供 基 金 投 资
非公开发行股 票相关流动性风险处置预案。
基 金 管 理 人 对 本 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 的 流 动 性 风 险 负 责 ， 确 保 对 相 关 风险
采 取 积 极 有 效 的 措 施 ， 在 合 理 的 时 间 内 有 效 解 决 基 金 运 作 的 流 动 性 问 题 。 如 因 基
金 巨 额 赎 回 或 市 场 发 生 剧 烈 变 动 等 原 因 而 导 致 基 金 现 金 周 转 困 难 时 ， 基 金 管 理 人
应 保 证 提 供 足 额 现 金 确 保 基 金 的 支 付 结 算 ， 并 承 担 所 有 损 失 。 对 本 基 金 因 投 资 流
通 受 限 证 券 导 致 的 流 动 性 风 险 ， 基 金 托 管 人 不 承 担 任 何 责 任 。 如 因 基 金 管 理 人 原
因 导 致 本 基 金 出 现 损 失 致 使 基 金 托 管 人 承 担 连 带 赔 偿 责 任 的 ， 基 金 管 理 人 应 赔 偿
基金托管人由此遭受的损失。
3. 本 基 金 投 资 非 公 开 发 行 股 票 ， 基 金 管 理 人 应 至 少 于 投 资 前 三 个 工 作 日 向基
金 托 管 人 提 交 有 关 书 面 资 料 ， 并 保 证 向 基 金 托 管 人 提 供 的 有 关 资 料 真 实 、 准 确 、
完 整 。 有 关 资 料 如 有 调 整 ， 基 金 管 理 人 应 及 时 提 供 调 整 后 的 资 料 。 上 述 书 面 资 料
包括但不限于：
（1）中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。
（2）非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。
（3） 非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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记结算有限责任公司签订的证券登记及服务协议。
（4）基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。
4. 基 金 管 理 人 应 在 本 基 金 投 资 非 公 开 发 行 股 票 后 两 个 交 易 日 内 ， 在 中 国 证监
会 指 定 媒 体 披 露 所 投 资 非 公 开 发 行 股 票 的 名 称 、 数 量 、 总 成 本 、 账 面 价 值 ， 以 及
总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
本 基 金 有 关 投 资 流 通 受 限 证 券 比 例 如 违 反 有 关 限 制 规 定 ， 在 合 理 期 限 内 未能
进行及时调整，基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书，予以公告。
5.基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督：
（1）本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。
（2） 在基金投资流通受限证券管理工作方面有关制度、 流动性风险处置预案
的建立与完善情况。
（3）有关比例限制的执行情况。
（4）信息披露情况。
6.相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。
（ 六 ） 基 金 投 资 中 小 企 业 私 募 债 券 ， 基 金 管 理 人 应 根 据 审 慎 原 则 ， 制 定 严格
的 投 资 决 策 流 程 、 风 险 控 制 制 度 和 信 用 风 险 、 流 动 性 风 险 处 置 预 案 ， 并 经 董 事 会
批准，以防范信用风险、流动性风险等各种风险。
基 金 托 管 人 对 基 金 投 资 中 小 企 业 私 募 债 券 是 否 符 合 比 例 限 制 进 行 事 后 监 督，
如 发 现 异 常 情 况 ， 应 及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 管 理 人 。 基 金 管 理 人 应 积 极 配 合 和
协助 基 金 托 管 人 的 监 督 和 核 查 。 基 金 因 投 资 中 小 企 业 私 募 债 券 导 致 的 信 用 风 险 、
流 动 性 风 险 ， 基 金 托 管 人 不 承 担 任 何 责 任 。 如 因 基 金 管 理 人 原 因 导 致 基 金 出 现 损
失 致 使 基 金 托 管 人 承 担 连 带 赔 偿 责 任 的 ， 基 金 管 理 人 应 赔 偿 基 金 托 管 人 由 此 遭 受
的损失。
（ 七 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 ， 对 基金
资 产 净 值 计 算 、 基 金 份 额 净 值 计 算 、 应 收 资 金 到 账 、 基 金 费 用 开 支 及 收 入 确 定 、
基 金 收 益 分 配 、 相 关 信 息 披 露 、 基 金 宣 传 推 介 材 料 中 登 载 基 金 业 绩 表 现 数 据 等 进
行监督和核查。
（ 八 ） 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 上 述 事 项 及 投 资 指 令 或 实 际 投 资 运 作违
反 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 和 本 托 管 协 议 的 规 定 ， 应 及 时 以 书 面 提 示 等 方 式 通 知
基 金 管 理 人 限 期 纠 正 。 基 金 管 理 人 应 积 极 配 合 和 协 助 基 金 托 管 人 的 监 督 和 核 查 。国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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基 金 管 理 人 收 到 书 面 通 知 后 应 在 下 一 工 作 日 前 及 时 核 对 并 以 书 面 形 式 给 基 金 托 管
人 发 出 回 函 ， 就 基 金 托 管 人 的 疑 义 进 行 解 释 或 举 证 ， 说 明 违 规 原 因 及 纠 正 期 限 ，
并 保 证 在 规 定 期 限 内 及 时 改 正 。 在 上 述 规 定 期 限 内 ， 基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 通 知
事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 通 知 的 违 规 事 项
未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
（九） 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 《基金合同》
和 本 托 管 协 议 对 基 金 业 务 执 行 核 查 。 对 基 金 托 管 人 发 出 的 书 面 提 示 ， 基 金 管 理 人
应 在 规 定 时 间 内 答 复 并 改 正 ， 或 就 基 金 托 管 人 的 疑 义 进 行 解 释 或 举 证 ； 对 基 金 托
管 人 按 照 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 和 本 托 管 协 议 的 要 求 需 向 中 国 证 监 会 报 送 基 金
监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（十） 若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行 政 法 规 和 其 他 有 关 规 定 ， 或 者 违 反 《 基 金 合 同 》 约 定 的 ， 应 当 立 即 通 知 基 金 管
理人，由此造成的损失由基金管理人承担。
（十一 ） 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 应 及 时 报 告 中 国 证监
会 ， 同 时 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正 ， 并 将 纠 正 结 果 报 告 中 国 证 监 会 。 基 金 管 理 人
无正 当 理 由 ， 拒 绝 、 阻 挠 对 方 根 据 本 托 管 协 议 规 定 行 使 监 督 权 ， 或 采 取 拖 延 、 欺
诈等手段妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，
基金托管人应报告中国证监会。
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四 、基 金管 理人 对基 金托 管人 的业 务核 查
（ 一 ） 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 履 行 托 管 职 责 情 况 进 行 核 查 ， 核 查 事 项 包括
基 金 托 管 人 安 全 保 管 基 金 财 产 、 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 、 证 券 账 户 及 投资所需
其他账户 、 复 核 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 、 根 据 基 金 管 理
人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（ 二 ） 基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 擅 自 挪 用 基 金 财 产 、 未 对 基 金 财 产 实 行分
账 管 理 、 未 执 行 或 无 故 延 迟 执 行 基 金 管 理 人 资 金 划 拨 指 令 、 泄 露 基 金 投 资 信 息 等
违 反 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 、 本 协 议 及 其 他 有 关 规 定 时 ， 应 及 时 以 书 面 形 式
通 知 基 金 托 管 人 限 期 纠 正 。 基 金 托 管 人 收 到 通 知 后 应 及 时 核 对 并 以 书 面 形 式 给 基
金 管 理 人 发 出 回 函 ， 说 明 违 规 原 因 及 纠 正 期 限 ， 并 保 证 在 规 定 期 限 内 及 时 改 正 。
在 上 述 规 定 期 限 内 ， 基 金 管 理 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 托 管 人
改 正 。 基 金 托 管 人 应 积 极 配 合 基 金 管 理 人 的 核 查 行 为 ， 包 括 但 不 限 于 ： 提 交 相 关
资 料 以 供 基 金 管 理 人 核 查 托 管 财 产 的 完 整 性 和 真 实 性 ， 在 规 定 时 间 内 答 复 基 金 管
理人并改正。
（三） 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同 时 通 知 基 金 托 管 人 限 期 纠 正 ， 并 将 纠 正 结 果 报 告 中 国 证 监 会 。 基 金 托 管 人 无 正
当 理 由 ， 拒 绝 、 阻 挠 对 方 根 据 本 协 议 规 定 行 使 监 督 权 ， 或 采 取 拖 延 、 欺 诈 等 手 段
妨 碍 对 方 进 行 有 效 监 督 ， 情 节 严 重 或 经 基 金 管 理 人 提 出 警 告 仍 不 改 正 的 ， 基 金 管
理人应报告中国证监会。
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五 、基 金财 产的 保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。
3、 基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户 、 证券账户及 投资所需其他
账户 。
4、 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户， 确保基金财产的完整
与独立。
5、 基金托管人 按照 《 基金合同》 和本协议的约定保管基金财产， 如有特殊情
况 双 方 可 另 行 协 商 解 决 。 基 金 托 管 人 未 经 基 金 管 理 人 的 指 令 ， 不 得 自 行 运 用 、 处
分 、 分 配 本 基 金 的 任 何 资 产 （ 不 包 含 基 金 托 管 人 依 据 中 国 证 券 登记 结 算 有 限 责任
公司结算数据完成场内交易交收、 托管资产开户银行或交易/登记结算机构扣收交
易费、结算费和账户维护费等费用）。
6、 对于因为基金投资产生的应收资产， 应由基金管理人负责与有关当事人确
定 到 账 日 期 并 通 知 基 金 托 管 人 ， 到 账 日 基 金 财 产 没 有 到 达 基 金 账 户 的 ， 基 金 托 管
人 应 及 时 通 知 基 金 管 理 人 采 取 措 施 进 行 催 收 。 由 此 给 基 金 财 产 造 成 损 失 的 ， 基 金
管 理 人 应 负 责 向 有 关 当 事 人 追 偿 基 金 财 产 的 损 失 ， 基 金 托 管 人 应 予 以 必要的协助
和配合，但 对此不承担任何责任。
7、 除依据法律法规和 《基金合同》 的规定外 ， 基金托管人不得委托第三人托
管基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1、 基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开立的 “基金募集专户” 。 该
账户由基金管理人开立并管理。
2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、
基 金 份 额 持 有 人 人 数 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 等 有 关 规 定 后 ， 基 金 管 理 人
应 将 属 于 基 金 财 产 的 全 部 资 金 划 入 基 金 托 管 人 开 立 的 基 金 银 行 账 户 ， 同 时 在 规 定
时 间 内 ， 聘 请 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 会 计 师 事 务 所 进 行 验 资 ， 出 具 验 资 报
告。 出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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3、 若基金募集期限届满， 未能达到 《基金合 同》 生效的条件， 由基 金管理人
按规定办理退款等事宜。
（三）基金银行账户的开立和管理
1、 基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户， 并根据基
金 管 理 人 合 法 合 规 的 指 令 办 理 资 金 收 付 。 本 基 金 的 银 行 预 留 印 鉴 由 基 金 托 管 人 保
管和使用。
2、 基金银行账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管
人 和 基 金 管 理 人 不 得 假 借 本 基 金 的 名 义 开 立 任 何 其 他 银 行 账 户 ； 亦 不 得 使 用 基 金
的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
4、 在符合 法律法规规定的条件下， 基金托管人可以通过基金托管人专用账户
办理基金资产的支付。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1、 基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司为基金开立基金托管人与基
金联名的证券账户。
2、 基金证券账户的开立和使用， 仅限于满足开展本基金业务的需要。 基金托
管 人 和 基 金 管 理 人 不 得 出 借 或 未 经 对 方 同 意 擅 自 转 让 基 金 的 任 何 证 券 账 户 ， 亦 不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、 基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责， 账户资产的
管理和运用由基金管理人负责。
证 券 账 户 开 户 费 由 基 金 管 理 人 先 行 垫 付 ， 待 托 管 产 品 启 始 运 营 后 ， 基 金 管理
人 可 向 基 金 托 管 人 发 送 划 款 指 令 将 代 垫 开 户 费 从 本 基 金 托 管 资 金 账 户 中 扣 还 基 金
管理人。
4、 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
算 备 付 金 账 户 ， 并 代 表 所 托 管 的 基 金 完 成 与 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 的 一
级 法 人 清 算 工 作 ， 基 金 管 理 人 应 予 以 积 极 协 助 。 结 算 备 付 金 、 结 算 保 证 金 、 交 收
资 金 等 的 收 取 按 照 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 的 规 定 以 及 基 金 管 理 人 与 基 金
托管人签署的《托管银行证券资金结算协议》执行。
5、 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投 资 品 种 的 投 资 业 务 ， 涉 及 相 关 账 户 的 开 立 、 使 用 的 ， 若 无 相 关 规 定 ， 则 基 金 托国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
（五）债券托管专户的开设和管理
《 基 金 合 同 》 生 效 后 ， 基 金 管 理 人 负 责 以 基 金 的 名 义 申 请 并 取 得 进 入 全 国银
行 间 同 业 拆 借 市 场 的 交 易 资 格 ， 并 代 表 基 金 进 行 交 易 ； 基 金 托 管 人 根 据 中 国 人 民
银 行 、 银 行 间 市 场 登 记 结 算 机 构 的 有 关 规 定 ， 在 银 行 间 市 场 登 记 结 算 机 构 开 立 债
券 托 管 账 户 ， 持 有 人 账 户 和 资 金 结 算 账 户 ， 并 代 表 基 金 进 行 银 行 间 市 场 债 券 的 结
算 。 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 共 同 代 表 基 金 签 订 全 国 银 行 间 债 券 市 场 债 券 回 购 主
协议。
（六）其他账户的开立和管理
1、 在本托管协议订立日之后， 本基金被允许从事符合法律法规规定和 《基金
合 同 》 约 定 的 其 他 投 资 品 种 的 投 资 业 务 时 ， 如 果 涉 及 相 关 账 户 的 开 设 和 使 用 ， 由
基 金 管 理 人 协 助 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 和 《 基 金 合 同 》 的 约 定 ， 开 立 有
关账户。该账户按有关规则使用并管理。
2、 法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的， 从其规定办理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基 金 财 产 投 资 的 有 关 实 物 证 券 、 银 行 存 款 开 户 证 实 书 等 有 价 凭 证 由 基 金 托管
人 存 放 于 基 金 托 管 人 的 保 管 库 ， 也 可 存 入 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 、 中 国
证券登记结算有限责任公司上海分公司/ 深圳分公司/ 北京分公司、 银行间市场清算
所 股 份 有 限 公 司 或 票 据 营 业 中 心 的 代 保 管 库 ， 保 管 凭 证 由 基 金 托 管 人 持 有 。 实 物
证 券 、 银 行 定 期 存 款 证 实 书 等 有 价 凭 证 的 购 买 和 转 让 ， 按 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管
人 双 方 约 定 办 理 。 基 金 托 管 人 对 由 基 金 托 管 人 以 外 机 构 实 际 有 效 控 制 或 保 管 的 资
产不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
与 基 金 财 产 有 关 的 重 大 合 同 的 签 署 ， 由 基 金 管 理 人 负 责 。 由 基 金 管 理 人 代表
基 金 签 署 的 、 与 基 金 财 产 有 关 的 重 大 合 同 的 原 件 分 别 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人
保 管 。 除 本 协 议 另 有 规 定 外 ， 基 金 管 理 人 代 表 基 金 签 署 的 与 基 金 财 产 有 关 的 重 大
合 同 包 括 但 不 限 于 基 金 年 度 审 计 合 同 、 基 金 信 息 披 露 协 议 及 基 金 投 资 业 务 中 产 生
的 重 大 合 同 ， 基 金 管 理 人 应 保 证 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 至 少 各 持 有 一 份 正 本 的
原 件 。 基 金 管 理 人 应 在 重 大 合 同 签 署 后 及 时 以 加 密 方 式 将 重 大 合 同 传 真 给 基 金 托
管人， 并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。 重大合同的保管期限为 《基国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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金合同》终止后 15 年，但法律法规或监管部门另有规定的除外 。
对 于 无 法 取 得 二 份 以 上 的 正 本 的 ， 基 金 管 理 人 应 向 基 金 托 管 人 提 供 加 盖 公章
的合同复印件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。
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六 、指 令的 发送 、确 认及 执行
基 金 管 理 人 在 运 用 基 金 财 产 时 向 基 金 托 管 人 发 送 资 金 划 拨 及 其 他 款 项 付 款指
令，基金托管人执行基金管理人的指令、办理基金名下的资金往来等有关事项。
（一）基金管理人对发送指令人员的书面授权
1、基金管理人应 指定专人向基金托管人发送指令。
2、基金管理人应向基金托管人提供书面授权文件，内容包括被授权人名单、
预留印鉴及被授权人签字样本，授权文件应注明被授权人相应的权限。
3、 基金托管人在收到授权文件原件并经电话确认后， 授权文件即生效。 如果
授 权 文 件 中 载 明 具 体 生 效 时 间 的 ， 该 生 效 时 间 不 得 早 于 基 金 托 管 人 收 到 授 权 文 件
并 经 电 话 确 认 的 时 点 。 如 早 于 前 述 时 间 ， 则 以 基 金 托 管 人 收 到 授 权 文 件 并 经 电 话
确认的时点为授权文件的生效时间。
4、 基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务， 其内容不得向被授权
人及相关操作人员以外的任何人泄露。但法 律法规规定或有权机关要求的除外。
（二）指令的内容
1、指令包括付款指令以及其他资金划拨指令等。
2、 基金管理人发给基金托管人的指令应写明款项事由、 支付时间、 到账时间、
金额、账户等，加盖预留印鉴并由被授权人签字。
（三）指令的发送、确认及执行的时间和程序
1、指令的发送
基金管理人发送指令应采用加密传真方式或双方协商一致的其他方式。
基 金 管 理 人 应 按 照 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 的 规 定 ， 在 其 合 法 的 经 营 权 限和
交 易 权 限 内 发 送 指 令 ； 被 授 权 人 应 严 格 按 照 其 授 权 权 限 发 送 指 令 。 对 于 被 授 权 人
依 约 定 程 序 发 出 的 指 令 ， 基 金 管 理 人 不 得 否 认 其 效 力 。 但 如 果 基 金 管 理 人 已 经 撤
销 或 更 改 对 被 授 权 人 的 授 权 ， 并 且 基 金 托 管 人 根 据 本 协 议 确 认 后 ， 则 对 于 此 后 该
被 授 权 人 无 权 发 送 的 指 令 ， 或 超 权 限 发 送 的 指 令 ， 基 金 管 理 人 不 承 担 责 任 ， 授 权
已更改但未经基金托管人确认的情况除外。
指令发出后，基金管理人应及时以电话方式向基金托管人确认。
基 金 管 理 人 应 在 银 行 间 交 易 成 交 后 ， 及 时 将 通 知 单 、 相 关 文 件 及 划 款 指 令加国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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盖 印 章 后 发 至 基 金 托 管 人 并 电 话 确 认 ， 由 基 金 托 管 人 完 成 后 台 交 易 匹 配 及 资 金 交
收 事 宜 。 如 果 银 行 间 结 算 系 统 已 经 生 成 的 交 易 需 要 取 消 或 终 止 ， 基 金 管 理 人 要 书
面通知基金托管人。
2、指令的确认
基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令， 预先通知基金管理人其名单，
并 与 基 金 管 理 人 商 定 指 令 发 送 和 接 收 方 式 。 指 令 到 达 基 金 托 管 人 后 ， 基 金 托 管 人
应 指 定 专 人 立 即 审 慎 验 证 指 令 的 要 素 是 否 齐 全 ， 并 将 指 令 所 载 签 字 和 印 鉴 与 授 权
文 件 进 行 表 面 真 实 性 及 权 限 范 围 核 对 ， 复 核 无 误 后 应 在 规 定 期 限 内 执 行 ， 不 得 延
误，如有疑问必须及时通知基金管理人。
3、指令的时间和执行
基金管理人尽量于划款前 1 个工作日向基金 托管人发送指令并确认。对于要
求当天到账的指令， 必须在当天 15 ： 30 前向基金托管人发送， 15： 30 之后发送的，
基金托管人尽力执行， 但不能保证 划账成功。 如果要求当天某一时点到账的指令，
则指令需要提前 2 个 工作小时发送，并相关付款条件已经具备。基金托管人将视
付 款 条 件 具 备 时为 指 令送 达 时 间 。 对 于中 国 证券 登 记 结 算 有 限责 任 公司 实 行 T+0
非担保交收的业务，基金管理人应在交易日 14：00 前将划款指令发送至托管人。
因 基 金 管 理 人 指 令 传 输 不 及 时 ， 致 使 资 金 未 能 及 时 划 入 中国 证 券 登 记 结 算 有 限 责
任 公 司 所 造 成 的 损 失 由 基 金 管 理 人 承 担 ， 包 括 赔 偿 在 深 圳 市 场 引 起 其 他 托 管 客 户
交 易 失 败 、 赔 偿 因 占 用 结 算 参 与 人 最 低 备 付 金 带 来 的 利 息 损 失 。 基 金 管 理 人 应 确
保 基 金 托 管 人 在 执 行 指 令 时 ， 基 金 资 金 账 户 有 足 够 的 资 金 余 额 ， 在 基 金 资 金 头 寸
充 足 的 情 况 下 ， 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 符 合 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 、 本 协 议
的指令不得拖延或拒绝执行。
（四）基金管理人发送错误指令的情形和处理程序
基 金 管 理 人 发 送 错 误 指 令 的 情 形 包 括 指 令 违 反 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 ，指
令发送人员无权或超越权限发送指令。
基 金 托 管 人 在 履 行 监 督 职 能 时 ， 发 现 基 金 管 理 人 的 指 令 错 误 时 ， 有 权 拒 绝执
行 ， 并 及 时 通 知 基 金 管 理 人 改 正 。 如 需 撤 销 指 令 ， 基 金 管 理 人 应 出 具 书 面 说 明 ，
并加盖业务用章。
（五）基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序
若 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 指 令 违 反 法 律 法 规 ， 或 者 违 反 《 基 金 合 同》国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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约定的，应 视情况暂缓或者 当拒绝执行，并 立即通知基金管理人。
（六）基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法
基 金 托 管 人 由 于 自 身 原 因 ， 未 按 照 基 金 管 理 人 发 送 的 指 令 执 行 并 对 基金 管理
人、 基金财产或投资人造成的直接损失， 由基金托管人赔偿由此造成的直接损失。
（七）更换被授权人员的程序
基 金 管 理 人 更 换 被 授 权 人 、 更 改 或 终 止 对 被 授 权 人 的 授 权 ， 应 立 即 将 新 的授
权文件以传真方式通知基金托管人， 并经电话确认后生效， 原授权文件同时废止。
新的授权文件在传真发出后七个工作日内送达文件正本。 新的授权文件生效之后，
正 本 送 达 之 前 ， 基 金 托 管 人 按 照 新 的 授 权 文 件 传 真 件 内 容 执 行 有 关 业 务 ， 如 果 新
的 授 权 文 件 正 本 与 传 真 件 内 容 不 同 ， 由 此 产 生 的 责 任 由 基 金 管 理 人 承 担 。 基 金 托
管人更换接受基金管理人指令的人员，应提前通过录音电话通知基金管理人。
（八）其他事项
基 金 托 管 人 在 接 收 指 令 时 ， 应 对 指 令 的 要 素 是 否 齐 全 、 印 鉴 与 被 授 权 人 是否
与 预 留 的 授 权 文 件 内 容 相 符 进 行 检 查 ， 如 发 现 问 题 ， 应 及 时 报 告 基 金 管 理 人 ， 基
金托管人对执行基金管理人的合法指令对基金财产造成的损失不承担赔偿责任。
基 金 参 与 认 购 未 上 市 债 券 时 ， 基 金 管 理 人 应 代 表 本 基 金 与 对 手 方 签 署 相 关合
同 或 协 议 ， 明 确 约 定 债 券 过 户 具 体 事 宜 。 否 则 ， 基 金 管 理 人 需 对 所 认 购 债 券 的 过
户事宜承担相应责任。
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七 、交 易及 清算 交收 安排
（一）选择证券 买卖的证券经营机构
基 金 管 理 人 应 设 计 选 择 证 券 买 卖 的 证 券 经 营 机 构 的 标 准 和 程 序 。 基 金 管 理人
负 责 选 择 证 券 经 营 机 构 ， 租 用 其 交 易 单 元 作 为 基 金 的 专 用 交 易 单 元 。 基 金 管 理 人
和 被 选 中 的 证 券 经 营 机 构 签 订 委 托 协 议 ， 基 金 管 理 人 应 提 前 通 知 基 金 托 管 人 ， 并
依据基金托管人要求提供相关资料， 以便基金托管人申请办理接收结算数据手续。
基 金 管 理 人 应 根 据 有 关 规 定 ， 在 基 金 的 半 年 度 报 告 和 年 度 报 告 中 将 所 选 证 券 经 营
机 构 的 有 关 情 况 及 交 易 信 息 予 以 披 露 ， 并 将 该 等 情 况 及 基 金 交 易 单 元 号 、 佣 金 费
率等基本信息以及变更情况及时以书面形式通知基金托管人。
（二）基金投资证券后的清算交收安排
1、清算与交割
基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 应 根 据 有 关 法 律 法 规 及 相 关 业 务 规 则 ， 签 订 《 托管
银 行 证 券 资 金 结 算 协 议 》 ， 如 投 资 港 股 通 ， 还 需 签 订 《 证 券 投 资 基 金 港 股 通 结 算
补 充 协 议 》 ， 用 以 具 体 明 确 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 在 证 券 交 易 资 金 结 算 业 务 中
的责任。
根据中国证券登记结算有限责任公司规定，在每月前 3 个工作日内 ，中国证
券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 对 结 算 参 与 人 的 最 低 结 算 备 付 金 、 结 算 保 证 金 限 额 进 行
重 新 核 算 、 调 整 。 基 金 托 管 人 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 调 整 最 低 结 算 备
付 金 、 结 算 保 证 金 当 日 ， 在 账 户 资 金 报 告 中 反 映 调 整 后 的 最 低 备 付 金 和 结 算 保 证
金 。 基 金 管 理 人 应 预 留 最 低 备 付 金 和 结 算 保 证 金 ， 并 根 据 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限
责 任 公 司 确 定 的 实 际 最 低 备 付 金 、 结 算 保 证 金 数 据 为 依 据 安 排 资 金 运 作 ， 调 整 所
需的现金头寸。
基 金 托 管 人 负 责 基 金 买 卖 证 券 的 清 算 交 收 。 场 内 资 金 结 算 由 基 金 托 管 人 根据
中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 结 算 数 据 办 理 ； 场 外 资 金 汇 划 由 基 金 托 管 人 根 据
基金管理人的交易划款指令具体办理。
如 果 因 为 基 金 托 管 人 自 身 原 因 在 清 算 上 造 成 基 金 财 产 的 直 接 损 失 ， 应 由 基金
托 管 人 负 责 赔 偿 ； 如 果 因 为 基 金 管 理 人 未 事 先 通 知 基 金 托 管 人 增 加 交 易 单 元 等 事
宜 ， 致 使 基 金 托 管 人 接 收 数 据 不 完 整 ， 造 成 清 算 差 错 的 责 任 由 基 金 管 理 人 承 担 ；国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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如 果 因 为 基 金 管 理 人 未 事 先 通 知 需 要 单 独 结 算 的 交 易 ， 造 成 基 金 资 产 损 失 的 由 基
金 管 理 人 承 担 ； 如 果 由 于 基 金 管 理 人 违 反 市 场 操 作 规 则 的 规 定 进 行 超 买 、 超 卖 及
质 押 券 欠 库 等 原 因 造 成 基 金 投 资 清 算 困 难 和 风 险 的 ， 基 金 托 管 人 发 现 后 应 立 即 通
知 基 金 管 理 人 ， 由 基 金 管 理 人 负 责 解 决 ， 由 此 给 基 金 托 管 人 、 本 基 金 和 基 金 托 管
人托管的其他资产造成的直接损失由基金管理人承担。
基金管理人应采取合理、 必要措施， 确保 T 日 日终有足够的资金头寸完成 T+1
日 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 的 资 金 交 收 ； 如 因 基 金 管 理 人 原 因 导 致 资 金 头
寸不足， 基金管理人应在 T+1 日上午 12：00 前补足透支款项， 确保资金清算。 如
果 未 遵 循 上 述 规 定 备 足 资 金 头 寸 ， 影 响 基 金 资 产 的 清 算 交 收 及 基 金 托 管 人 与 中 国
证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 之 间 的 一 级 清 算 ， 由 此 给 基 金 托 管 人 、 基 金 资 产 及 基
金托管人托管的其他资产造成的直接损失由基金管理人负责。
根 据 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 结 算 规 定 ， 基 金 管 理 人 在 进 行 融 资 回购
业 务 时 ， 用 于 融 资 回 购 的 债 券 将 作 为 偿 还 融 资 回 购 到 期 购 回 款 的 质 押 券 。 如 因 基
金 管 理 人 原 因 造 成 债 券 回 购 交 收 违 约 或 因 折 算 率 变 化 造 成 质 押 欠 库 ， 导 致 中 国 证
券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 欠 库 扣 款 或 对 质 押 券 进 行 处 置 造 成 的 投 资 风 险 和 损 失 由
基金管理人承担。
实行场内 T+0 交收的资 金清算按照基金托管人的相关规定流程执行。
如 基 金 新 增 投 资 范 围 或 投 资 品 种 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 以 双 方 接 受的
方式商定运作流程。
2、交易记录、资金 和证券账目核对的时间和方式
（1）交易记录的核对
基 金 管 理 人 按 日 进 行 交 易 记 录 的 核 对 。 每 日 对 外 披 露 净 值 之 前 ， 必 须 保 证当
天 所 有 实 际 交 易 记 录 与 基 金 会 计 账 簿 上 的 交 易 记 录 完 全 一 致 。 如 果 实 际 交 易 记 录
与 会 计 账 簿 记 录 不 一 致 ， 造 成 基 金 会 计 核 算 不 完 整 或 不 真 实 ， 由 此 导 致 的 损 失 由
基金管理人承担。
（2）资金账目的核对
资金账目按日核实。
（3）证券账目的核对
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 每 交 易 日 结 束 后 核 对 基 金 证 券 账 目 ， 确 保 双 方 账目
相符。基金管理人和基金托管人每月月末 最后一个交易日 核对实物证券账目 。 国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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（三）基金申购和赎回业务处理的基本规定
1、 基金份额申购、 赎回的确认、 清算由基金管理人或其委托的登记机构负责。
2、 基金管理人应将每个开放日的申购、 赎回、 转换开放式基金的数据传送给
基金托 管 人 。 基 金 管 理 人 应 对 传 递 的 申 购 、 赎 回 、 转 换 开 放 式 基 金 的 数 据 真 实 性
负 责 。 基 金 托 管 人 应 及 时 查 收 申 购 及 转 入 资 金 的 到 账 情 况 并 根 据 基 金 管 理 人 指 令
及时划付赎回及转出款项。
3、 基金管理人应保证本基金 （或本基金管理人委托） 的登记机构每个工作日
15：00 前向基金托管人发送前一开放日上述有关数据，并保证相关数据的准确、
完整。
4、 登记机构应通过与基金托管人建立的加密系统发送有关数据 （包括电子数
据 和 盖 章 生 效 的 纸 制 清 算 汇 总 表 ） ， 如 因 各 种 原 因 ， 该 系 统 无 法 正 常 发 送 ， 双 方
可 协 商 解 决 处 理 方 式 。 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 的 数 据 ， 双 方 各 自 按 有关规
定保存。
5、 如基金管理人委托其他机构办理本基金的注册登记业务， 应保证上述相关
事宜按时进行。否则，由基金管理人承担相应的责任。
6、关于清算专用账户的设立和管理
为 满 足 申 购 、 赎 回 及 分 红 资 金 汇 划 的 需 要 ， 由 基 金 管 理 人 开 立 资 金 清 算 的专
用账户，该账户由登记机构管理。
7、 对于基金申购过程中产生的应收款， 应由基金管理人负责与有关当事人确
定 到 账 日 期 并 通 知 基 金 托 管 人 ， 到 账 日 应 收 款 没 有 到 达 基 金 资 金 账 户 的 ， 基 金 托
管 人 应 及 时 通 知 基 金 管 理 人 采 取 措 施 进 行 催 收 ， 由 此 造 成 基 金 损 失 的 ， 基 金 管 理
人应负责向有关当事人追偿基金的损失。
8、赎回和分红资金划拨规定
拨 付 赎 回 款 或 进 行 基 金 分 红 时 ， 如 基 金 资 金 账 户 有 足 够 的 资 金 ， 基 金 托 管人
应 按 时 拨 付 ； 因 基 金 资 金 账 户 没 有 足 够 的 资 金 ， 导 致 基 金 托 管 人 不 能 按 时 拨 付 ，
如 系 基 金 管 理 人 的 原 因 造 成 ， 责 任 由 基 金 管 理 人 承 担 ， 基 金 托 管 人 不 承 担 垫 款 义
务。
9、资金指令
除 申 购 款 项 到 达 基 金 资 金 账 户 需 双 方 按 约 定 方 式 对 账 外 ， 回 购 到 期 付 款 和与
投资有关的付款、 赎回和分红资金划拨时， 基金管理人需向基金托管人下达指令。 国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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资金指令的格式、内容、发送、接收和确认方式等与投资指令相同。
（四）申赎净额结算
基金托管账户与 “基金清算账户” 间的资 金结算遵循 “全额清算、 净 额交收”
的 原 则 ， 每 日 按 照 托 管 账 户 应 收 资 金 与 应 付 资 金 的 差 额 来 确 定 托 管 账 户 净 应 收 额
或 净 应 付 额 ， 以 此 确 定 资 金 交 收 额 。 当 存 在 托 管 账 户 净 应 收 额 时 ， 基 金 管 理 人 应
在交收 日 15：00 之前从基金清算账户划到基金托管账户； 当存在托管账户净应付
额 时 ， 基 金 管 理 人 应 将 划 款 指 令 发 送 给 基 金 托 管 人 ， 基 金 托 管 人 按 基 金 管 理 人 的
划款指令将托管账户净应付额在 交收日 12：00 之前划往基金清算账户。
（五）基金转换
1、 在本基金与基金管理人管理的其它基金开展转换业务之前， 基金管理人应
函告基金托管人并就相关事宜进行协商。
2、 基 金托管人将根据基金管理人传送的基金转换数据进行账务处理， 具体资
金 清 算 和 数 据 传 递 的 时 间 、 程 序 及 托 管 协 议 当 事 人 承 担 的 权 责 按 基 金 管 理 人 届 时
的公告执行。
3、 本基金开展基金转换业务应按相关法律法规规定及 《基金合同》 的约定进
行公告。
（六）基金现金分红
1、 基金管理人确定分红方案通知基金托管人， 双方核定后依照 《信息披露办
法》的有关规定在中国证监会指定 媒介上公告并报中国证监会备案。
2、 基金托管人和基金管理人对基金分红进行账务处理并核对后， 基金管理人
向基金托管人发送现金红利的划款指令， 基金托管人应及时将资金划入专用账户 。
3、基金管理人在下达指令时，应给基金托管人留出必需的划款时间。
（七）投资银行存款的特别约定
1、 本基金投资银行存款前， 基金管理人应与存款银行签订具体存款协议， 包
括但不限于以下内容：
（1） 存款账户必须以本基金名义开立 ， 并将基金托管人为本基金开立的基金
银 行 账 户 指 定 为 唯 一 回 款 账 户 ， 任 何 情 况 下 ， 存 款 银 行 都 不 得 将 存 款 投 资 本 息 划
往任何其他账户。
（2） 存款银行不得接受基金管理人或基金托管人任何一方单方面提出的对存
款 进 行 更 名 、 转 让 、 挂 失 、 质 押 、 担 保 、 撤 销 、 变 更 印 鉴 及 回 款 账 户 信 息 等 可 能国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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导致财产转移的操作申请。
（3）约定存款证实书的具体传递交接方式及交接期限。
（4） 资金划转过程中需要使用存款银行过渡账户的， 存款银行须保证资金在
过渡账户中不出现滞留，不被挪用。
2、 本基金投资银行存款， 必须采用双方认可的方式办理。 托管人负责依据管
理人提 供的 银行 存款 投 资合同/ 协议 、投 资指 令、支 取通 知等 有关 文 件办理 资金的
支 付 以 及 存 款 证 实 书 的 接 收 、 保 管 与 交 付 ， 切 实 履 行 托 管 职 责 。 托 管 人 负 责 对 存
款 开 户 证 实 书 进 行 保 管 ， 不 负 责 对 存 款 开 户 证 实 书 真 伪 的 辨 别 ， 不 承 担 存 款 开 户
证实书对应存款的本金及收益的安全。
3、 基金管理人投资银行存款或办理存款支取时， 应 提前书面通知基金托管人，
以 便 基 金 托 管 人 有 足 够 的 时 间 履 行 相 应 的 业 务 操 作 程 序 。 因 发 生 逾 期 支 取 、 提 前
支取或部分提前支取，托管银行不承担相应利息损失及逾期支取手续费。 国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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八 、基 金资 产净 值计 算和 会计 核算
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
1、 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 基金份额净值是按照
每个工作 日 闭 市 后 ， 基 金 资 产 净 值 除 以 当 日 基 金 份 额 的 余 额 数 量 计 算 ， 精 确 到
0.0001 元，小数点后 第 5 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
2、 基 金管理人应每 个工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规或
《基金合同》 的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个 工作日对基金资产估值后，
将 基 金 份 额 净 值 结 果 发 送 基 金 托 管 人 ， 经 基 金 托 管 人 复 核 无 误 后 ， 由 基 金 管 理 人
对外公布。
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
1、估值对象
基 金 所 拥 有 的 股 票 、 权 证 、 债 券 和 银 行 存 款 本 息 、 应 收 款 项 、 其 它 投 资 等资
产及负债 。
2、估值方法
（1 ）证券交易所上市的有价证券的估值
1 ） 交易所上市的有价 证券 （包括股票、 权证 等） ， 以其估值日在证 券交易所
挂 牌 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 估 值 日 无 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生
重大变化 且 证 券 发 行 机 构 未 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 ， 以 最 近 交 易 日 的 市
价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 或 证 券 发 行 机 构 发
生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价，确定公允价格 ；
2 ） 交易所上市 交易或挂牌转让的固定收益品种， 选取估值日第三方估值机构
提 供 的 相 应 品 种 对 应 的 估 值 净 价 估 值 ， 具 体 估 值 机 构 由 基 金 管 理 人 与 托 管 人 另 行
协商约定；
3 ） 交易所上市 交易的可转换债券， 按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的
债 券 应 收 利 息 得 到 的 净 价 进 行 估 值 ； 估 值 日 没 有 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环
境 未 发 生 重 大 变 化 ， 按 最 近 交 易 日 债 券 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含 的 债 券 应 收国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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利 息 得 到 的 净 价 进 行 估 值 。 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 ， 可 参 考
类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格 ；
4 ） 交易所上市不存在 活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。 交
易 所 上 市 的 资 产 支 持 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估 值 技 术 难 以 可 靠 计
量公允价值的情况下，按成本估值。
（2 ）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
1 ） 送股、 转增股、 配股和公开 增发的新股， 按估值日在证券交易所挂牌的同
一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
2 ）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值 ；
3 ） 首次公开发行有明 确锁定期的股票， 同一股票在交易所上市后， 按交易所
上 市 的 同 一 股 票 的 估 值 方 法 估 值 ； 非 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 ， 按 监 管 机 构
或行业协会有关规定确定公允价值。
（3 ） 全国银行间债券 市场交易的债券、 资产支持证券等固定收益品种， 以第
三方估值机构提供的价格数据估值 。
（4 ） 中小企业私募债 采用估值技术确定公允价值， 估值技术难以 确定和计量
其公允价值的，按成本 估值。
（5 ） 同一债券同时在两个或两个以上市场交易的， 按债券所处的市场分别估
值。
（6 ） 本基金持有的回购以成本列示， 按合同利率在回购期间内逐日计提应收
或应付利息。
（7 ） 本基金持有的银行存款和备付金余额以本金列示， 按相应利率逐日计提
利息。
（8 ） 本基金外币资产 价值计算中， 涉及人民币对港币汇率的， 应当以基金估
值日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价 为基准。
（9 ） 当发生大额申购 或赎回情形时， 基金管理人可以采用摆动定价机 制， 以
确 保 基 金 估 值 的 公 平 性 。 具 体 处 理 原 则 与 操 作 规 范 遵 循 相 关 法 律 法 规 以 及 监 管 部
门、自律规则的规定。
（10 ） 如 有 确 凿 证 据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 ，
基 金 管 理 人 可 根 据 具 体 情 况 与 基 金 托 管 人 商 定 后 ， 按 最 能 反 映 公 允 价 值 的 方法估国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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值。
（11） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新 增事项，
按国家最新规定估值。
如 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 发 现 基 金 估 值 违 反 基 金 合 同 订 明 的 估 值 方 法 、程
序 及 相 关 法 律 法 规 的 规 定 或 者 未 能 充 分 维 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 ， 应 立 即 通 知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有 关 法 律 法 规 ， 基 金 资 产 净 值 计 算 和 基 金 会 计 核 算 的 义 务 由 基 金 管 理人
承 担 。 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 ， 因 此 ， 就 与 本 基 金 有 关 的 会
计 问 题 ， 如 经 相 关 各 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 仍 无 法 达 成 一 致 意 见 的 ， 按 照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
3、特殊情形的处理
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 按 估 值 方 法 的 第 （10 ） 项 进 行 估 值 时 ， 所 造 成 的误
差不作为基金份额净值错误处理。
（三）基金份额净值错误的处理方式
1、 当基金份额净值小数点后 4 位以内 （ 含第 4 位） 发生差错时， 视 为基金份
额 净 值 错 误 ； 基 金 份 额 净 值 出 现 错 误 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 立 即 予 以 纠 正 ， 通 报 基
金 托 管 人 ， 并 采 取 合 理 的 措 施 防 止 损 失 进 一 步 扩 大 ； 错 误 偏 差 达 到 基 金 份 额 净 值
的 0.25% 时， 基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案； 错误偏差达到
基金份额净值的 0.5% 时，基金管理人应当 通报基金托管人并报中国证监会备案，
并同时进行 公 告 ； 当 发 生 净 值 计 算 错 误 时 ， 由 基 金 管 理 人 负 责 处 理 ， 由 此 给 基 金
份 额 持 有 人 和 基 金 造 成 损 失 的 ， 应 由 基 金 管 理 人 先 行 赔 付 ， 基 金 管 理 人 按 差 错 情
形，有权向其他当事人追偿。
2、 当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿
时 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 根 据 实 际 情 况 界 定 双 方 承 担 的 责 任 ， 经 确 认 后 按
以下条款进行赔偿：
（1） 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 与本基金有关的会计问题，
如 经 双 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 尚 不 能 达 成 一 致 时 ， 按 基 金 管 理 人 的 建 议 执
行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。
（2） 若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告， 而
且 基 金 托 管 人 未 对 计 算 过 程 提 出 疑 义 或 要 求 基 金 管 理 人 书 面 说 明 ， 基 金 份 额 净 值国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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出 错 且 造 成 基 金 份 额 持 有 人 损 失 的 ， 应 根 据 法 律 法 规 的 规 定 对 投 资 者 或 基 金 支 付
赔 偿 金 ， 就 实 际 向 投 资 者 或 基 金 支 付 的 赔 偿 金 额 ， 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 按 照
管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。
（3） 如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果， 虽然多次重新
计 算 和 核 对 ， 尚 不 能 达 成 一 致 时 ， 为 避 免 不 能 按 时 公 布 基 金 份 额 净 值 的 情 形 ， 以
基 金 管 理 人 的 计 算 结 果 对 外 公 布 ， 由 此 给 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 造 成 的 损 失 ， 由
基金管理人负责赔付。
（4 ） 由 于 基 金 管 理 人 提 供 的 信 息 错 误 （ 包 括 但 不 限 于 基 金 申 购 或 赎 回 金 额
等 ） ， 进 而 导 致 基 金 份 额 净 值 计 算 错 误 而 引 起 的 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 财 产 的 损
失，由基金管理人负责赔付。
3、 由于证券交易所 、 外汇市场、 第三方 估值机构及登记结算公司发送的数据
错 误 ， 或 由 于 其 他 不 可 抗 力 原 因 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 虽 然 已 经 采 取 必 要 、
适 当 、 合 理 的 措 施 进 行 检 查 ， 但 是 未 能 发 现 该 错 误 而 造 成 的 基 金 份 额 净 值 计 算 错
误 ， 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 免 除 赔 偿 责 任 。 但 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 积 极
采取必要的措施 减轻 或消除由此造成的影响。
4、基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，
以基金管理人计算结果为准。
5、 前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的， 从其规定。 如果行业另有
通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行 协商。
（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形
1、 基金投资所涉及的证券交易市场 或外汇市场 遇法定节假日或因其他原因暂
停营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、 当前一估值日基金 资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 ， 经 与 基 金 托 管 人 协 商 确认
后，应当暂停基金估值 ；
4 、法律法规、 中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。
（五）基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
（六）基金账册的建立 国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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基 金 管 理 人 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 。 基 金 管 理 人 独 立地
设 置 、 记 录 和 保 管 本 基 金 的 全 套 账 册 。 若 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 对 会 计 处 理 方
法 存 在 分 歧 ， 应 以 基 金 管 理 人 的 处 理 方 法 为 准 。 若 当 日 核 对 不 符 ， 暂 时 无 法 查 找
到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的， 以基金管理人的账册为准。
（七）基金财务报表与报告的编制和复核
1、财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
2、报表复核
基 金 托 管 人 在 收 到 基 金 管 理 人 编 制 的 基 金 财 务 报 表 后 ， 进 行 独 立 的 复 核 。核
对 不 符 时 ， 应 及 时 通 知 基 金 管 理 人 共 同 查 出 原 因 ， 进 行 调 整 ， 直 至 双 方 数据完全
一致。
3、财务报表的编制与复核时间安排
（1）报表的编制
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内 完成月度报表的编制；在每个季
度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起 60
日内完成基金半年度报告的编制； 在每年结束之日起 90 日内完成基金年度报告的
编 制 。 基 金 年 度 报 告 的 财 务 会 计 报 告 应 当 经 过 审 计 。 《 基 金 合 同 》 生 效 不 足 两 个
月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
（2）报表的复核
基 金 管 理 人 应 及 时 完 成 报 表 编 制 ， 将 有 关 报 表 提 供 基 金 托 管 人 复 核 ； 基 金托
管 人 在 复 核 过 程 中 ， 发 现 双 方 的 报 表 存 在 不 符 时 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 共
同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。
（ 八 ） 基 金 管 理 人 应 在 编 制 季 度 报 告 、 半 年 度 报 告 或 者 年 度 报 告 之 前 及 时向
基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
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九 、基 金收 益分 配
基金收益分配是指按规定将基金的可分配收益按基金份额进行比例分配。
（一）基金收益分配的原则
基金收益分配应遵循下列原则：
1 、 在 符 合 有 关 基 金 分 红 条 件 的 前 提 下 ， 本 基 金 每 年 收 益 分 配 次 数 最 多 为 12
次 ， 每 次 收 益 分 配 比 例 不 得 低 于 基 金 收 益 分 配 基 准 日 每 份 基 金 份 额 可 供 分 配 利 润
的 20% ，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配；
2、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资人 可选择现金
红 利 或 将 现 金 红 利 自 动 转 为 基 金 份 额 进 行 再 投 资 ； 若 投 资 人 不 选 择 ， 本 基 金 默 认
的收益分配方式是现金分红；
3、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值； 即基金收益分配基准日的基
金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管 部门另有规定的，从其规定。
（二）基金收益分配的时间 和程序
本基金收益分配方案由基金管理人拟 定 ，并由基金托管人复核，在 2 日内在
指定媒介公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 。 基 金 红 利 发 放 日 距 离 收 益 分 配 基 准 日 （ 即 可
供分配利润计算截止日） 的时间不得超过 15 个工作日。 基金收益分配方案公告后
（ 依 据 具 体 方 案 的 规 定 ） ， 基 金 管 理 人 就 支 付 的 现 金 红 利 向 基 金 托 管 人 发 送 划 款
指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。
基 金 收 益 分 配 时 所 发 生 的 银 行 转 账 或 其 他 手 续 费 用 由 投 资 人 自 行 承 担 。 当投
资 人 的 现 金 红 利 小 于 一 定 金 额 ， 不 足 以 支 付 银 行 转 账 或 其 他 手 续 费 用 时 ， 基 金 登
记 机 构 可 将 基 金 份 额 持 有 人 的 现 金 红 利 自 动 转 为 基 金 份 额 。 红 利 再 投 资 的 计 算 方
法，依照《业务规则》执行。
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十 、基 金信 息披 露
（一）保密义务
基 金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 应 按 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 的 有 关 规 定 进 行 信息
披 露 ， 拟 公 开 披 露 的 信 息 在 公 开 披 露 之 前 应 予 保 密 。 除 按 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合
同 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 进 行 信 息 披 露 外 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托
管 人 对 基 金 运 作 中 产 生 的 信 息 以 及 从 对 方 获 得 的 业 务 信 息 应 予 保 密 。 但 是 ， 如 下
情况不应视为基金管理人或基金托管人违反保密义务：
1、非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、泄露或公开；
2、 基金 管理人和基金托管人为遵守和服从法院判决或裁定、 仲裁裁决或中国
证监会等监管机构的命令、决定所做出的信息披露或公开。
（二）信息披露的内容
基金的信息披露内容主要包括基金招募说明书、 《基金合同》 、 《托管 协议 》 、
基 金 份 额 发 售 公 告 、 《 基 金 合 同 》 生 效 公 告 、 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 、 基
金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 、 基 金 定 期 报 告 （ 包 括 基 金 年 度 报 告 、 基 金 半 年 度 报 告 和
基 金 季 度 报 告 ） 、 临 时 报 告 、 澄 清 公 告 、 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 、 投资中小企
业 私 募 债 券 信 息 、 投 资 资 产 支 持 证 券 信 息 、 投 资 港 股 通 标 的 股 票 相 关 公 告 、 单一
投 资 者 持有 基金 份 额比例 超 过 20% 的 情形 和 中 国 证 监会 规定 的 其他信 息 。 基金 年
度报告需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后，方可披露。
（三）基金托管人和基金管理人在信息披露中的职责和信息披露程序
1、职责
基 金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 在 信 息 披 露 过 程 中 应 以 保 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益为
宗 旨 ， 诚 实 信 用 ， 严 守 秘 密 。 基 金 管 理 人 负 责 办 理 与 基 金 有 关 的 信 息 披 露 事 宜 ，
基 金 托 管 人 应 当 按 照 相 关 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 的 约 定 ， 对 于 本 章 第 （ 二 ） 条
规 定 的 应 由 基 金 托 管 人 复 核 的 事 项 进 行 复 核 ， 基 金 托 管 人 复 核 无 误 后 ， 由 基 金 管
理人予以公布。
对于不需要基金托管人(或基金管理人) 复核的信息， 基金管理人(或基金托管
人) 在公告前应告知基金托管人(或基金管理人)。
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 积 极 配 合 、 互 相 监 督 ， 保 证 其 履 行 按 照 法 定 方式国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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和限时披露的义务。
基 金 管 理 人 应 当 在 中 国 证 监 会 规 定 的 时 间 内 ， 将 应 予 披 露 的 基 金 信 息 通 过指
定 媒 介 披 露 。 根 据 法 律 法 规 应 由 基 金 托 管 人 公 开 披 露 的 信 息 ， 基 金 托 管 人 将 通 过
指定媒介或基金托管人的互联网网站公开披露。
当 出 现 下 述 情 况 时 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 可 暂 停 或 延 迟 披 露 基 金 相 关信
息：
（1）不可抗力；
（2） 基金投资所涉及的证券交易市场 或外汇市场 遇法定节假日或因其他原因
暂停 营业时；
（3）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的情况。
2、程序
按 有 关 规 定 须 经 基 金 托 管 人 复 核 的 信 息 披 露 文 件 ， 由 基 金 管 理 人 起 草 、 并经
基 金 托 管 人 复 核 后 由 基 金 管 理 人 公 告 。 发 生 《 基 金 合 同 》 中 规 定 需 要 披 露 的 事 项
时，按《基金合同》规定公布。
3、信息文本的存放
予以披露的信息文本， 存 放在基金管理人/基金托管人处， 投资者可以免费查
阅 。 在 支 付 工 本 费 后 可 在 合 理 时 间 获 得 上 述 文 件 的 复 制 件 或 复 印 件 。 基 金 管 理 人
和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
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十 一、 基金 费用
（一）基金管理费的计提比例和计提方法
本基金的管理费 按前一日基金资产净值的 1.50% 年费率计提。 管理费的计算方
法如下：
H ＝E× 年管理费率÷ 当 年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
（二）基金托管费的计提比例和计提方法
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 年费率计提。 托管费的计算方
法如下：
H ＝E× 年托管费率÷ 当 年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
（三） 基金的账户开户费用、 证券交易费用、 基金财产划拨支付的银行费用、
账 户 维 护 费 、 《 基 金 合 同 》 生 效 后 与 基 金 相 关 的 信 息 披 露 费 用 、 基 金 份 额 持 有 人
大会 费 用 、 《 基 金 合 同 》 生 效 后 与 基 金 有 关 的 会 计 师 费 、 律师费 、 诉 讼 费 和 仲裁
费、 因投资港股通标的股票而产生的各项费用 等根据有关法律法规、 《基金合同》
及相应协议的规定，列入当期基金费用。
（四）不列入基金费用的项目
《 基 金 合 同 》 生 效 前 的 律 师 费 、 会 计 师 费 和 信 息 披 露 费 用 不 得 从 基 金 财 产中
列 支 ； 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
（五）基金管理费和基金托管费的调整
在 不 对 基 金 份 额 持 有 人 权 益 产 生 实 质 性 不 利 影 响 的 情 况 下 ， 基 金 管 理 人 和 基
金 托 管 人 协 商 一 致 且 在 履 行 适 当 程 序 后 ， 可 按 照 基 金 发 展 情 况 ， 并 根 据 法 律 法 规
规定和基金合同约定调整基金管理费率或基金托管费率等相关费用。
基 金 管 理 人 必 须 于 新 的 费 率 实 施 日 前 按 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 规 定 在 指 定媒
介上公告。 国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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（六）基金管理费和基金托管费的复核程序、支付方式和时间
1、复核程序
基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 计 提 的 基 金 管 理 费 和 基 金 托 管 费 等 ， 根 据 本 托 管协
议和《基金合同》的有关规定进行复核。
2、支付方式和时间
基 金 管 理 费 、 基 金 托 管 费 每 日 计 提 ， 按 月 支 付 。 由 基 金 托 管 人 根 据 与 基 金管
理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工 作日内、按照指定的账户路径进行
资 金 支 付 ， 基 金 管 理 人 无 需 再 出 具 资 金 划 拨 指 令 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 休 息 日 等 ，
支 付 日 期 顺 延 。 费 用 自 动 扣 划 后 ， 基 金 管 理 人 应 进 行 核 对 ， 如 发 现 数 据 不 符 ， 及
时联系基金托管人协商解决。
在 首 期 支 付 基 金 管 理 费 前 ， 基 金 管 理 人 应 向 托 管 人 出 具 正 式 函 件 指 定 基 金管
理费的收款账户。基金管理人如需要变更此账户，应提前 5 个工作 日向托管人出
具书面的收款账户变更通知。
（七）违规处理方式
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 违 反 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 、 《 运 作 办 法》
及 其 他 有 关 规 定 从 基 金 财 产 中 列 支 费 用 时 ， 基 金 托 管 人 可 要 求 基 金 管 理 人 予以说
明解释，如基金管理人无正当理由，基金托管人可拒绝支付。
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十 二、 基金 份额 持有 人名 册的 保管
基 金 份 额 持 有 人 名 册 至 少 应 包 括 基 金 份 额 持 有 人 的 名 称 和 持 有 的 基 金 份 额。
基 金 份 额 持 有 人 名 册 由 基 金 登 记 机 构 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令 编 制 和 保 管 ， 基 金 管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册， 保存期 不少于 15 年，但 法律
法规或监管 部门另有 规定的除外。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。
在 基 金 托 管 人 要 求 或 编 制 半 年 报 和 年 报 前 ， 基 金 管 理 人 应 将 有 关 资 料 送 交基
金 托 管 人 ， 不 得 无 故 拒 绝 或 延 误 提 供 ， 并 保 证 其 真 实 性 、 准 确 性 和 完 整 性 。 基金
托 管 人 不 得 将 所 保 管 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 用 于 基 金 托 管 业 务 以 外 的 其 他 用 途 ，
并应遵守保密义务 ， 但法律法规或监管部门另有规定的除外 。
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十 三、 基金 有关 文件 档案 的保 存
（一）档案保存
基 金 管 理 人 应 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 记 录 、 账 册 、 报 表 和 其 他 相 关资
料 。 基 金 托 管 人 应 保 存 基 金 托 管 业 务 活 动 的 记 录 、 账 册 、 报 表 和 其 他 相 关 资 料 。
基金管理人和基金托管人都应当按规定的期限保管。 保存期限不少于 15 年， 但法
律法规或监管部门另有规定的除外 。
（二）合同档案的建立
1、 基金管理人签署重大合同文本后， 应及时将合同文本正本送达基金托管人
处。
2、 基金管理人应及时将与本基金账务处理、 资金划拨等有关的合同、 协议传
真基金托管人。
（三）变更与协助
若基金管理人/ 基金托管人发生变更， 未变更的一方有义务协助变更后的接任
人接收相应文件。
（四） 基金管理人和基金托管人 应按各自职责完整保存原始凭证、 记账凭证、
基 金 账 册 、 交 易 记 录 和 重 要 合 同 等 ， 承 担 保 密 义 务 并 保 存 至 少 十 五 年 以 上 ， 但法
律法规另有规定或有权机关另有要求的除外 。
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十 四、 基金 管理 人和 基金 托管 人的 更换
（一）基金管理人职责终止的情形
1、基金管理人职责终止的情形
有下列情形之一的，基金管理人职责终止：
（1）被依法取消基金管理资格；
（2）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
（3）被基金份额持有人大会解任；
（4）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。
2、基金管理人的更换程序
更换基金管理人必须依照如下程序进行：
（1） 提名： 新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有 10% 以上 （含
10% ）基金份额的基金份额持有人提名；
（2） 决议： 基金份额 持有人大会在基金管理人职责终止后 6 个月内对被提名
的 基 金 管 理 人 形 成 决 议 ， 该 决 议 需 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 所 持 表 决 权 的 三
分之二以上 （含三分之二 ）表决通过，并自表决通过之日起生效 ；
（3） 临时基金管理人： 新任基金管理人产生之前， 由中国证监会指定临时基
金管理人；
（4） 备案： 基金份额持 有人大会 更换基金管理人的决议须报中国证监会备案；
（5） 公告： 基金管理人更换后， 由基金托管人在更换基金管理人的基金份额
持有人大会决议生效后 2 个工作日内在指定媒介公告；
（6） 交接： 基金管理人职责终止的， 基金管理人应妥善保管基金管理业务资
料 ， 及 时 向 临 时 基 金 管 理 人 或 新 任 基 金 管 理 人 办 理 基 金 管 理 业 务 的 移 交 手 续 ， 临
时 基 金 管 理 人 或 新 任 基 金 管 理 人 应 及 时 接 收 。 临 时 基 金 管 理 人 或 新 任 基 金 管 理 人
应与基金托管人核对基金资产总值 和净值；
（7） 审计： 基金管理人职责终止的， 应当按照法律法规规定聘请会计师事务
所 对 基 金 财 产 进 行 审 计 ， 并 将 审 计 结 果 予 以 公 告 ， 同 时 报 中 国 证 监 会 备 案 ，审计
费由基金财产承担 ；
（8）基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求，国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。
（二）基金托管人职责终止的情形
1、基金托管人职责终止的情形
有下列情形之一的，基金托管人职责终止：
（1）被依法取消基金托管资格；
（2）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
（3）被基金份额持有人大会解任；
（4）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。
2、基金托管人的更换程序
（1） 提名： 新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有 10% 以上 （含
10% ）基金份额的基金份额持有人提名；
（2） 决议： 基金份额 持有人大会在基金托管人职责终止后 6 个月内对被提名
的 基 金 托 管 人 形 成 决 议 ， 该 决 议 需 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 所 持 表 决 权 的 三
分之二以上 （含三分之二 ）表决通过，并自表决通过之日起生效 ；
（3） 临时基金托管人： 新任基金托管人产生之前， 由中国证监会指定临时基
金托管人；
（4） 备案： 基金份额持 有人大会更换基金托管人的决议须报中国证监会备案；
（5） 公告： 基金托管人更换后， 由基金管理人在更换基金托管人的基金份额
持有人大会决议生效后 2 个工作日内在指定媒介公告；
（6） 交接： 基金托管人职责终止的， 应当妥善保管基金财产和基金托管业务
资 料 ， 及 时 办 理 基 金 财 产 和 基 金 托 管 业 务 的 移 交 手 续 ， 新 任 基 金 托 管 人 或 者 临 时
基 金 托 管 人 应 当 及 时 接 收 。 新 任 基 金 托 管 人 或 临 时 基 金 托 管 人 与 基 金 管 理 人 核 对
基金资产总值 和净值 ；
（7） 审计： 基金托管人职责终止的， 应当按照法律法规规定聘请会计师事务
所 对 基 金 财 产 进 行 审 计 ， 并 将 审 计 结 果 予 以 公 告 ， 同 时 报 中 国 证 监 会 备 案 ， 审计
费由基金财产承担 。
（三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序
1、 提名： 如果基金管理人和基金托管人同时更换， 由单独或合计持有基金总
份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行； 国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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3、 公告： 新任基金管 理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托管
人的基金份额持有人大会决议 生效后 2 个工作 日内在指定媒介上联合公告。
（ 四 ） 新 基 金 管 理 人 或 临 时 基 金 管 理 人 接 收 基 金 管 理 业 务 或 新 基 金 托 管 人 或
临时基金 托 管 人 接 收 基 金 财 产 和 基 金 托 管 业 务 前 ， 原 基 金 管 理 人 或 原 基 金 托 管 人
应继续履行相关职责，并保证不做出对基金份额持有人的利益造成损 害的行为。
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十 五、 禁止 行为
本协议当事人禁止从事的行为，包括但不限于：
（ 一 ） 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 将 其 固 有 财 产 或 者 他 人 财 产 混 同 于 基 金 财产
从事证券投资。
（ 二 ） 基 金 管 理 人 不 公 平 地 对 待 其 管 理 的 不 同 基 金 财 产 ， 基 金 托 管 人 不 公平
地对待其托管的不同基金财产。
（ 三 ） 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 利 用 基 金 财 产 或 职 务 之 便 为基 金 份 额 持 有人
以外的第三人牟取利益。
（ 四 ） 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 向 基 金 份 额 持 有 人 违 规 承 诺 收 益 或 者 承 担损
失。
（ 五 ） 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 对 他 人 泄 漏 基 金 运 作 和 管 理 过 程 中 任 何 尚未
按法律法规规定的方式公开披露的信息。
（ 六 ） 基 金 管 理 人 在 没 有 充 足 资 金 的 情 况 下 向 基 金 托 管 人 发 出 投 资 指 令 和赎
回、分红资金的划拨指令，或违规向基金托管人发出指令。
（ 七 ） 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 在 行 政 上 、 财 务 上 不 独 立, 其 高 级 管 理 人员
和其他 从业人员相互兼职。
（ 八 ） 基 金 托 管 人 私 自 动 用 或 处 分 基 金 财 产 ， 根 据 基 金 管 理 人 的 合 法 指 令、
《基金合同》或托管协议的规定进行处分的除外。
（ 九 ） 基 金 财 产 用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ：1 、 承销证券；2 、 违 反 规 定 向 他 人
贷 款 或 者 提 供 担 保 ；3 、 从 事 承 担 无 限 责 任 的 投 资 ；4 、 向 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托
管人出资；5、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
6、 依照法律法规有关规定， 由中国证监会规定禁止的其他活动。法 律法规或监管
部门取消 或 变更 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 在 履 行 适 当 程 序 后 ， 则 本 基 金 投 资
不再受相关限制 或按变更后的规定执行 。
（ 十 ） 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 禁 止 的 其 他 行 为 ， 以 及 依 照 法 律 、 行 政 法规
有 关 规 定 ， 由 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 规 定 禁 止 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 从 事 的
其他行为。 国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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十 六、 托管 协议 的 变 更、 终止 与基 金财 产的 清算
（一）托管协议的变更程序
本 协 议 双 方 当 事 人 经 协 商 一 致 ， 可 以 对 协 议 进 行 修 改 。 修 改 后 的 新 协 议 ，其
内 容 不 得 与 《 基 金 合 同 》 的 规 定 有 任 何 冲 突 。 基 金 托 管 协 议 的 变 更 须 报中国证监
会备案。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1、《基金合同》终止；
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3、 基金管理人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
4、发生法律法规 、中国证监会或《基金合同》规定的终止事项。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《 基金合同》终止事由之日起 30 个 工作日内
成 立 清 算 小 组 ， 基 金 管 理 人 组 织 基 金 财 产 清 算 小 组 并 在 中 国 证 监 会 的 监 督 下 进 行
基金清算。
2、 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托管
人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会 指 定 的 人 员
组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小 组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5） 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
（6）将清算报告 报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余 财产进行分配。 国投瑞 银创 新医 疗灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议
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5、 基金财产清算的期限为 6 个月 （若因本基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的，清算期限相应顺延） 。
6、清算费用
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理 费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金 剩余财产中支付。
7、基金财产清算剩余资产的分配
依 据 基 金 财 产 清 算 的 分 配 方 案 ， 将 基 金 财 产 清 算 后 的 全 部 剩 余 资 产 扣 除 基金
财 产 清 算 费 用 、 交 纳 所 欠 税 款 并 清 偿 基 金 债 务 后 ， 按 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金
份额比例进行分配。
8、基金财产清算的公告
清 算 过 程 中 的 有 关 重 大 事 项 须 及 时 公 告 ； 基 金 财 产 清 算 报 告 经 会 计 师 事 务所
审 计 、 并 由 律 师 事 务 所 出 具 法 律 意 见 书 后 ， 报 中 国 证 监 会 备 案 并 公 告 。 基 金 财 产
清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由 基金财产清算
小组进行公告。
9、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托 管人保存 15 年以上。
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十 七、 违约 责任
（ 一 ） 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 不 履 行 本 协 议 或 履 行 本 协 议 不 符 合 约 定 的，
应当承担违约责任。
（ 二 ） 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 在 履 行 各 自 职 责 的 过 程 中 ， 违 反 《 基 金 法》
或 者 《 基 金 合 同 》 和 本 托 管 协 议 约 定 ， 给 基 金 财 产 或 者 基 金 份 额 持 有 人 造 成 损 害
的 ， 应 当 分 别 对 各 自 的 行 为 依 法 承 担 赔 偿 责 任 ； 因 共 同 行 为 给 基 金 财 产 或 者 基 金
份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。
（ 三 ） 一 方 当 事 人 违 约 ， 给 另 一 方 当 事 人 造 成 损 失 的 ， 应 就 直 接 损 失 进 行赔
偿 ； 给 基 金 财 产 造 成 损 失 的 ， 应 就 直 接 损 失 进 行 赔 偿 ， 另 一 方 当 事 人 有 权 利 及义
务代表基金向违约方追偿。但是如发生下列情况，当事人免责：
1、不可抗力；
2、 基金管理人和/ 或基 金托管人按照届时 有效的法律法规或中国证监会的规定
作为或不作为而造成的损失等；
3、 基金管理人由于按照基金合同约定的投资而行使或不行使其投资权而造成
的损失等 。
（ 四 ） 一 方 当 事 人 违 约 ， 另 一 方 当 事 人 在 职 责 范 围 内 有 义 务 及 时 采 取 必 要的
措 施 ， 尽 力 防 止 损 失 的 扩 大 。 没 有 采 取 适 当 措 施 致 使 损 失 进 一 步 扩 大 的 ， 不 得 就
扩大的损失要求赔偿。 非违约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。
（ 五 ） 违 约 行 为 虽 已 发 生 ， 但 本 托 管 协 议 能 够 继 续 履 行 的 ， 在 最 大 限 度 地保
护基金份额持有人利益的前提下， 基金管理人和基金托管人应当继续履行本协议。
（ 六 ） 由 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 不 可 控 制 的 因 素 导 致 业 务 出 现 差 错 ，基
金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 虽 然 已 经 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 进 行 检 查 ， 但 是 未
能 发 现 错 误 的 ， 由 此 造 成 基 金 财 产 或 投 资 人 损 失 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 免 除
赔 偿 责 任 。 但 是 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 积 极 采 取 必 要 的 措 施 减 轻 或 消 除 由 此
造成的影响。
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十 八、 争议 解决 方式
因本协议产生或与之相关的争议， 双方当事人应通过协商、 调解解决， 协商、
调 解 不 能 解 决 的 ， 任 何 一 方 均 有 权 将 争 议 提 交 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 ， 仲
裁 地 点 为 北 京 市 ， 按 照 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 届 时 有 效 的 仲 裁 规 则 进 行 仲
裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争 议 处 理 期 间 ， 双 方 当 事 人 应 恪 守 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 职 责 ， 各 自 继续
忠 实 、 勤 勉 、 尽 责 地 履 行 《 基 金 合 同 》 和 本 托 管 协 议 规 定 的 义 务 ， 维 护 基 金 份额
持有人的合法权益。
本 协 议 受 中 国 法 律 （ 为 本 协 议 之 目 的 ， 不 包 括 香 港 特 别 行 政 区 、 澳 门 特 别行
政区和台湾地区法律） 管辖。
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十 九、 托管 协议 的效 力
双方对托管协议的效力约定如下：
（一） 基金管理人在向中国证监会申 请发售基金份额时提交的托管协议草案，
应 经 托 管 协 议 当 事 人 双 方 盖 章 以 及 双 方 法 定 代 表 人 或 授 权 代 表 签 章 ， 协 议 当 事 人
双 方 根 据 中 国 证 监 会 的 意 见 修 改 托 管 协 议 草 案 。 托 管 协 议 以 中 国 证 监 会 注册的文
本为正式文本。
（ 二 ） 托 管 协 议 自 《 基 金 合 同 》 成 立 之 日 起 成 立 ， 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之日
起 生 效 。 托 管 协 议 的 有 效 期 自 其 生 效 之 日 起 至 基 金 财 产 清 算 结 果 报 中 国 证 监 会 备
案并公告之日止。
（三）托管协议自生效之日起对托管协议当事人具有同等的法律约束力。
（ 四 ） 本 协 议 一 式 六 份 ， 协 议 双 方 各 持 二 份 ， 上 报 监 管 机 构 二 份 ， 每 份 具有
同等的法律效力。
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二 十、 其他 事 项
如 发 生 有 权 司 法 机 关 依 法 冻 结 基 金 份 额 持 有 人 的 基 金 份 额 时 ， 基 金 管 理 人应
予以配合，承担司法协助义务。
除 本 协 议 有 明 确 定 义 外 ， 本 协 议 的 用 语 定 义 适 用 《 基 金 合 同 》 的 约 定 。 本协
议未尽事宜，当事人依据《基金合同》、有关法律法规等规定协商办理。
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二 十一 、托 管协 议的 签订
本协议双方法定代表人或授权代表人签章、签订地、签订日 。
