更新招募说明书 摘要
银华活钱 宝 货币 市 场 基金
更新招募 说 明书 摘要
（2018 年第 1 号）
基 金管 理人 ：银 华基 金管 理 股份 有 限公 司
基 金托 管人 ：中 国 工商 银 行股 份有 限公 司
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重 要提 示
本基金经中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 （ 以 下 简 称 “ 中 国 证 监 会 ” ）2014 年 3
月4 日证监许可 【2014】247 号文注册。
本基金基金合同生效日为 2014 年6 月23 日。
基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经
中国证监会注册， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注册， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的
风险 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投 资于本基金没有风险。
证券投资基金 （以下简称“基金”） 是一种长期投资工具，其主要功能是分
散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等
能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分
享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 投 资 人 应 当 充
分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导
投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定
额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是
替代储蓄的等效理 财方式。
基 金 分 为 股 票 型 基 金 、 混 合 型 基 金 、 债 券 型 基 金 、 货 币 市 场 基 金 等 不 同 类
型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的
收益风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的收益 风 险 也 越 大 。
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险
和预期收益低于债券型基金、混合型基金、股票型基金。 购 买 货 币 市 场 基 金 并
不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基
金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险 ， 投 资 人 在 投 资 本 基 金 前 ， 需 充 分 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 ， 充
分 考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风
险，包括市场风险 、 管 理 风 险 、 流动性风险、合规性风险、操作 和 技 术 风 险 以
及本基金特有的风险 等 。 巨 额 赎 回 风 险 是 开 放 式 基 金 所 特 有 的 一 种 风 险 ， 即 当
单个开放 日基金的净赎回申请 （赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额
总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ） 超过前
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一开放日 基 金 总 份 额 的 百 分 之 十 时 ， 投 资 人 将 可 能 无 法 及 时 赎 回 持 有 的 全 部 基
金份额。
投资人在 进 行 投 资 决 策 前 ， 请 仔 细 阅 读 本 基 金 的 招 募 说 明 书 及 基 金 合 同 ，
了解本基金的风险收益特征， 并 根 据 自 身 的 投 资 目 的 、 投 资 期 限 、 投 资 经 验 、
资产状况等判断基金是否和 投资人的风险承受能力相适应。
基 金 管 理 人 承 诺 以 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金
资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 当 投 资 人 赎 回 时 ， 所 得
会高于或低于投资人先前所支付的金额。 本 基 金 的 过 往 业 绩 及 其 净 值 高 低 并 不
预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金
业绩表现的保证。 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 人 基 金 投 资 的 “ 买 者 自 负 ” 原 则 ， 在 做
出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行
负担。
投资人应 当 通 过 基 金 管 理 人 或 具 有 基 金 销售 业 务 资 格 的 其 他 机 构 购 买 和 赎
回基金，基金销售机 构 名 单 详 见 本 招 募 说 明 书 、 本 基 金 的 基 金 份 额 发 售 公 告 以
及相关公告。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2017 年 12 月 23 日，有关 财务数
据和净值表现截止日为 2017 年 12 月 31 日 ，所披露的投资组合为 2017 年第 4
季度的数据（财务数据未经审计） 。
一 、基 金管理 人 概 况及主 要人 员情况
（一）基金管理人概况
名称 银华基金管理股份有限公司
注册地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦19 层
办公地址
北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公
楼15 层
法定代表
人
王珠林 设立日期 2001 年5 月28 日
批准设立
机关
中国证监会
批准设立
文号
中 国 证 监 会 证 监 基 金
字[2001]7 号
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组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222 亿元人民币
存续期间 持续经营 联系人 冯晶
电话 010-58163000 传真 010-58163090
银华基金管理有限公司成立于 2001 年5 月28 日，是经中国证监会批准 （证
监基金字[2001]7 号文） 设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2.222 亿
元人民币 ，公 司的股 权 结构为西 南证 券股 份 有 限公司（ 出资比 例 44.10% ）、第
一创业证 券股 份有限 公 司（出资 比例 26.10% ）、东北 证券 股份有 限 公司（出资
比例18.90% ） 、山西海鑫实业股份有限公司 （出资比例 0.90%） 、杭州银华聚义
投资合伙企业 （有限合伙） （出资比例 3.57% ） 、杭州银华致信投资合伙企业 （有
限合伙） （出资比例 3.20% ） 及杭州银华汇玥投 资合伙企业 （有限合伙 ） （出资比
例3.22% ） 。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许
可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名
称已于2016 年8 月 9 日起变更为“银华基金管理股份有限公司 ”。
公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公
司 董 事 会 下 设 “ 战 略 委 员 会 ” 、 “ 风 险 控 制 委 员 会 ” 、 “ 薪 酬 与 提 名 委 员
会”、“审计委员会”四个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基
金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加
强对公司运作的监督。
公司监事 会由 4 位监 事组成， 主要 负责检 查 公司的财 务以 及对公 司 董事、
高级管理人员的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一
部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资
部、FOF 投 资 管 理 部 、 研 究 部 、 市 场 营 销 部 、 机 构 业 务 部 、 养 老 金 业 务 部 、 交
易管理部、风险管理部、产品开发部、运作保障部、信息技术部、互联网金融
部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力资源部、公司办公室、行政
财务部、内部 审计部、 深圳管理部等 25 个职 能部门，并设有北京分公司、青岛
分公司和上海分公司。此外，公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最
高决策机 构，同 时下设 “主动型 A 股投 资决 策、固定 收益投 资决策 、量化和境
外投资决策、养老金投资决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。 公司
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投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险
管理。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
王 珠 林 先 生 ： 董 事 长 ， 经 济 学 博 士 。 曾 任 甘 肃 省 职 工 财 经 学 院 财 会 系 讲
师，甘肃省证券公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股
份有限公司董事、副总经理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国银河证券副
总裁，西南证券董事、总裁；还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、
中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委
员会委员、重庆市证券期货业协 会 会 长 。 现 任 公 司 董 事 长 ， 兼 任 中 国 上 市 公 司
协会并购融资委员会执行主任、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、
中证机构间报价系统股份有限公司董事、中国航发动力股份有限公司独立董
事、中国中材股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、
财政部资产评估准则委员会委员。
钱龙海先生：董事，经济学硕士。 曾任北京京放投资管理顾问公司总经理
助理；佛山证券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委
书记、董事、总裁，兼任第一创业投资管理有限公司董事长 ， 第 一 创 业 摩 根 大
通证券有限责任公司董事；并任中国证券业 协 会 第 五 届 理 事 会 理 事 ， 中 国 证 券
业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员，深圳市证券业协会副会长。
李福春先生：董事，中共党员，研究生，高级工程师 。 曾任一汽集团公司
发展部部长、吉林省经济贸易委员会副主任、吉林省发展和改革委员会副主
任、长春市副市长、吉林省发展和改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任
东北证券股份有限公司董事长、党委书记。
吴坚先生：董事，中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员，
重庆市证券监管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管
理集团有限公司党委委员、副总经理，重庆东源产业投资股份有限公司董事
长，重庆机电股份有限公司董事，重庆上市公司董事长协会秘书长，西南证券
有限责任公司董事，安诚财产保险股份有限公司副董事长，重庆银海融资租赁
有限公司董事长，重庆直升机产业投资有限公司副董事长，华融渝富股权投资
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基金管理有限公司副董事长，西南药业股份有限公司独立董事，西南证券股份
有限公司董事，西南证券股份有限公司副总裁。现任 西 南 证 券 股 份 有 限 公 司 董
事、总裁、党委副书记，重庆股份转让中心有限责任公司董事长，西证国际投
资有限公司董事长，西证国际证券股份有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁
员，重庆市证券 期货业协会会长。
王立新先生：董事，总经理，经济学博士。曾就读于北京大学哲学系、中
央党校研 究生部 、中国 社会科学 院研究 生部、 长江商学 院 EMBA。 先 后就职于中
国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金
部；参与筹建南方基金管理有限公司，并历任南方基金研究开发部、市场拓展
部总监。现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华财富资本管理 （北京） 有
限公司董事长。此外，兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书
长、 《中国证券投资基金年鉴》 副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家
俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会
长。
郑秉文先生：独立董事，经济学博士后，教授，博士生导师，曾任中国社
会科学院培训中心主任、院长助理、副院长。现任中国社会科学院美国研究所
党委书记、所长，中国社科院世界社会保障中心主任，中国社科院研究生院教
授、博士生导师，政府特殊津贴享受者，中国人民大学劳动人事学院兼职教
授，武汉大学社会保障研究中心兼职研究员，西南财经大学保险学院暨社会保
障研究所兼职教授，辽宁工程技术大学客座教授。
刘星先生：独立董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学
教授、博士生导 师、国务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计 （教育） 工
作者，中国注册会计师协会非执业会员。现任中国会计学会理事，中国会计学
会对外学术交流专业委员会副主任，中国会计学会教育分会前任会长，中国管
理现代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。
邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务
中心( 后 更 名 为 信 利 律 师 事 务 所) ， 并 历 任 北 京 市 共 和 律 师 事 务 所 合 伙 人 。 现 任
北京天达共和律师事务所管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律
师协会副会长。
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封和平先生：独立董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财政部
所属中华财务会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙
人，普华永道会计师事务所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中国区副主
席；还曾担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组
审核委员会委员、第 29 届奥运会北京奥组委财务顾问。现任普华永道高级顾
问，北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。
王芳女士：监事会主席， 研究生学历。2000 年至2004 年任大鹏证券 有限责
任公司法律支持部经理 ，2004 年10 月起历任 第一创业证券有限公司 首席律师、
法律合规部总经理 、 合规总监、 副总裁。 现任第一创业证券股份有限公司副总
裁 、合规总监 、首席风险官 ，兼任第一创业 摩根大通证券有限公司董事 。
李军先生：监事，管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师，西南
证券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助
理、业务总监，西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。此外，还曾先后
担 任 重 庆 市 国 有 资 产 监 督 管 理 委 员 会 统 计 评 价 处( 企 业 监 管 三 处) 副 处 长 、 企 业
管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长，并曾兼任重庆渝富
资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营 管 理 部
总经理。
龚飒女士：监事，硕士学历。 曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负
责人 ， 泰 达 荷 银 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 事 业 部 副 总 经 理 ， 湘 财 证 券 有 限 责 任 公
司稽核经理 ， 交 银 施 罗 德 基 金 管 理 有 限 公 司 运 营 部 总 经 理 。 现 任 公 司 运 作 保 障
部总监。
杜永军先生：监事，大专学历。 曾任五洲大酒店财务部主管 ， 北京赛特饭
店财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助
理。
周 毅 先 生 ： 副 总 经 理 。 硕 士 学 位 ， 曾 任 美 国 普 华 永 道 金 融 服 务 部 部 门 经
理、巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职，曾任银
华全球核心优选证券 投资基金、银华沪深 300 指数证券投资基金（LOF ）及银华
抗通胀主 题证券 投资基 金（LOF） 基金经 理和 公司总经 理助理 职务。 现任公司副
总经理，兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华
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国际资本 管理有 限公司 总经理， 并同时 兼任银 华深证 100 指数分 级 证券投资基
金、银华中证800 等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。
凌宇翔先生：副总经理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券
有 限 责 任 公 司 ；2001 年 起 任 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 。 现 任 公 司 副 总 经
理。
杨 文 辉 先 生 ， 督 察 长 ， 法 学 博 士 。 曾 任 职 于 北 京 市 水 利 经 济 发 展 有 限 公
司、中国证监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华财富资本
管理（北京）有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。
2、本基金基金经理
洪利平女士, 硕士学位, 曾任职于生命人寿保 险公司、金鹰基金管理 有限公
司，2015 年8 月加盟银华基金管理有限公司， 曾任投资管理三部基金经理助理，
现任投资管理三部二级部门副总经理。 自 2017 年2 月28 日起兼任银华惠添益货
币市场基金、 银华货币市场证券投资基金 、 银华 多利宝货币市场基金 和银华交易
型货币市场基金基金经理，自 2017 年3 月22 日起兼任本基金基金经理。
本基金历任基金经理：
朱哲先生：管理本基金的期间为 2014 年 6 月23 日至2015 年7 月 23 日
哈默女士： 管理本基金的期间为 2015 年 5 月25 日至2017 年6 月 8 日
3.公司投资决策委员会成员
委员会主席：王立新
委员：周毅、王华、姜永康、王世伟、倪明、董岚枫、肖侃宁、 周可彦
王立新先生：详见主要人员情况。
周毅先生：详见主要人员情况。
王华先生，硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证
券有限责任公司。2000 年10 月加盟银华基金管理有限公司 （筹） ，先后在研究
策划部、基金 经 理 部 工 作 ， 曾 任 银 华 保 本 增 值 证 券 投 资 基 金 、 银 华 货 币 市 场 证
券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券
投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华逆向
投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华优质增长混合型证券
投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资经理、投资管理一部总监及 A
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股基金投资总监。
姜永康先生，硕士学位。2001 年至2005 年曾就职于中国平安保险（集团）
股份有限公司，历任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理有
限公司，曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基
金、银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中
证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证券投资基金、银华
永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固定收益基金
投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华财富资本管理 （北京） 有限公
司董事。
王世伟先生，硕士学位，曾担任吉林大学系统工程研究所讲师；平安证券
兴华营业部总经理；南方基金公司市场部总监；都邦保险股权投资部总经理；
金元证券资本市场部总经理。2013 年 1 月加盟银华基金 管理有限公司，曾担任
银华财富资本管理（北京）有限公司副总经理，现任银华财富资本管理（北京）
有限公司总经理。
倪明先生，经济学博士；曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作，
历任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾
任大成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金
管理有限公司, 现 任 投 资 管 理 一 部 副 总 监 兼 基 金 经 理 。 曾 任 银 华 内 需 精 选 混 合
型证券投资基金 （LOF ） 基金经理。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、
银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期 开 放 混 合 型 发
起式证券投资基金和银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值
优势混合型证券投资基金、银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金 经理。
董 岚 枫 先 生 ， 博 士 学 位 ； 曾 任 五 矿 工 程 技 术 有 限 责 任 公 司 高 级 业 务 员 。
2010 年 10 月 加盟 银 华基金管 理有 限公司 ， 历任研究 部助 理研究 员 、行业研究
员、研究部副总监。现任研究部总监。
肖 侃 宁 先 生 ， 硕 士 研 究 生 ， 曾 在 南 方 证 券 武 汉 总 部 任 投 资 理 财 部 投 资 经
理，天同 （万家） 基金 管理有限公司任天同 180 指数基金、天同保本基金及万家
货币基金基金经理，太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投 资 经 理 管 理
企业年金，在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、
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投资总监、公司总经理助理（分管投资和研究工作）。2016 年 8 月加入银华基
金管理股份有限公司，现任总经理助理。
周可彦先生，硕士学位。历任中国银河证券有限公司研究员，申万巴黎基
金管理有限公司高级分析师，工银瑞信基金管理有限公司高级分析师，嘉实基
金管理有限公司高级分析师，曾担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理职务，
华夏基金管理有限公司投资经理，天弘基金管理有限公司投资部总经理，曾担
任天弘精选混合型证券投资基金基金经理职务。2013 年 8 月加盟银华基金管理
有限公司，现任公司银华富裕主题混合型证券投资基金、银华和谐主题灵活配
置混合型证券投资基金及银华沪港深增长股票型证券投资基金基金经理。
4.上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托管 人概况
（一）基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55 号
成立时间：1984 年1月1日
法定代表人：易会满
注册资本：人民币35,640,625.71万元
联系电话：010-66105799
联系人：郭明
（二）主要人员情况
截至2017年6月末， 中国工商银行 资产托管部共有员工218人， 平均年龄30岁，
95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技
术职称。
（三）基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托
管服务以来， 秉承 “诚实信用、 勤勉尽责” 的宗旨， 依靠严密科学的风险管理和
内部控制体系、 规范的管理模式、 先进的营运系统和专业的服务团队， 严格履行
资产托管人职责， 为境内外广大投资者、 金融资产管理机构和企业客户提供安全、
高效、 专业的托管服务， 展现优异的市场形象和影响力。 建立了国内托管银行中
最丰富 、 最成熟的产品线。 拥有包括证券投资基金、 信托资产、 保险资产、 社会
保障基金、 基本养老保险、 企业年金基金、QFII 资产、QDII资产、 股权投资基金、
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证券公司集合资产管理计划、 证券公司定向资产管理计划、 商业银行信贷资产证
券化、 基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产
品体系， 同时在国内率先开展绩效评估、 风险管理等增值服务， 可以为各类客户
提供个性化的托管服务。 截至2017年6月， 中国 工商银行共托管证券投资基金745
只。 自2003 年以来， 本行连续十四年获得香港 《亚洲货币》 、 英国 《全 球 托管人》 、
香港 《财资》 、 美国 《 环球金融》 、 内地 《证 券时报》 、 《上海证券报》 等境内外权
威财经媒体评选的54项最佳托管银行大奖； 是获得奖项最多的国内托管银行， 优
良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
三 、相 关服务 机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
（1 ）银华基金管理 股份有限公司 北京直销中心
地址 北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城C2 办公楼15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐
（2 ）银华基金管理 股份有限公司网上直销交易系统
网上交 易网 址 trade.yhfund.com.cn/etrading
移动端 站点
请 到本公司 官方网 站或各大 移动应用 市场下 载“银华 生利宝” 手
机 APP 或 关 注“ 银华 基金 ”官方 微信
客户服 务电 话 010-85186558, 4006783333
投 资 人 可 以 通 过 基 金 管 理 人 网 上 直 销 交 易 系 统 办 理 本 基 金 的 开 户 和 认 购 手
续，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。
2、 代销机构
（1） 中国银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人 田国立
客服电话 95566 网址 www.boc.cn
（2） 交通银行股 份有限公司
注册地址 上海市银城中路188号
法定代表人
牛锡明
客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com
（3） 招商银行股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道7088 号
法定代表人 李建红
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客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com
（4） 大连银行股份有限公司
注册地址 大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼
法定代表人 陈占维
客服电话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com
（5） 河北银行股份有限公司
注册地 址 石家庄 市平 安北 大街28号
法定代 表人 乔志强
客服电 话 400-612-9999 网址 www.hebbank.com
（6） 昆仑银行股份有限公司
注册地 址 克拉玛 依市 世纪 大道7号
法定代 表人 蒋尚君
客服电 话 40066-96869 网址 www.klb.com
（7） 大同证券有限责任公司
注册地 址 大同市 城区 迎宾 街15 号桐 城中央21 层
法定代 表人 董祥
客服电 话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
（8） 东北证券股份有限公司
注册地址 长春市自由大路1138号
法定代表人 李福春 联系人 安岩岩
客服电话 95360 网址 www.nesc.cn
（9） 国都证券股份有限公司
注册地址 北京市 东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
法定代表人 王少华
客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
（10） 国海证券股份有限公司
注册地 址 广西桂 林市 辅星 路13 号
法定代 表人 张雅锋
客服电 话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
（11） 华融证券股份有限公司
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注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街8 号
法定代 表人 祝献忠
客服电 话 95390 网址 www.hrsec.com.cn
（12） 江海证券有限公司
注册地址 黑龙江省 哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人 孙名扬 联系人 周俊
客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
（13） 中泰证券股份有限公司
注册地址 山东省济南市经七路86号
法定代表人 李玮 联系人 马晓男
客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn
（14） 中天证券股份有限公司
注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲
法定代表人 马功勋 联系人 袁劲松
客服电话 400-6180-315 网址 www.izqzq.com
（15） 爱建证券有限责任公司
注册地址 上海市世纪大道1600号32楼
法定代表人 钱华 联系人 王薇
网址 www.ajzq.com
（16） 长江证券股份有限公司
注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人 尤习贵 联系人 奚博宇
客服电话
95579 ；
400-8888-999
网址 www.95579.com
（17） 第一创业证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区福华一路115 号投行大厦20楼
法定代表人 刘学民
客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn
（18） 东莞证券股份有限公司
更新招募说明书摘要
13
注册地址 东莞市莞城区可园南路1号
法定代表人 张运勇
客服电话 95328 网址
www.dgzq.com.cn ；
www.dfzq.com.cn
（19） 东海证券股份有限公司
注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层
法定代表人 赵俊 联系人 梁旭
客服电话
95531400-8888-58
8
网址
http://www.longone.com.
cn
（20） 光大证券股份有限公司
注册地址 上海市静安区新闸路1508号
法定代表人 薛峰 联系人 刘晨
客服电话
95525 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
（21） 国金证券股份有限公司
注册地址 成都市青羊区东城根 上街 95 号
法定代表人 冉云 联系人 刘婧漪
客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn
（22） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
法定代表人 杨德红
客服电话 95521 网址 www.gtja.com
（23） 国信证券股份有限公司
注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦16-26层
法定代表人 何如 联系人 周杨
客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn
（24） 华安证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市政务文化 新区天鹅湖路198号
更新招募说明书摘要
14
法定代表人 李工 联系人 范超
客服电话 95318 网址 www.hazq.com
（25） 华宝证券有限责任公司
注册地址 中国（ 上海 ）自 由贸 易试 验区世 纪大 道100 号57 层
法定代表人 陈林
客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
（26） 华福证券有限责任公司
注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层
法定代表人 黄金琳
客服电话
96326 （福建省外请
先拨0591）
网址 www.hfzq.com.cn
（27） 华泰证券股份有限公司
注册地 址 南京市 江东 中路228 号
法定代 表人 周易
客服电 话 95597 网址 www.htsc.com.cn
（28） 金元证券股份有限公司
注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
法定代表人 王作义
客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
（29） 平安证券股份有 限公 司
注册地址 深圳市福田中心区金田路4036 号荣超大厦16-20层
法定代表人 詹露阳
客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com
（30） 长城国瑞证券有限公司
注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼
法定代表人 王勇
客服电话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
（31） 上海证券有限责任公司
注册地址 上海市黄浦区四川中路213 号7楼
更新招募说明书摘要
15
法定代表人 李俊杰
客服电话 021-962518 网址 www.962518.com
（32） 上海华信证券有限责任公司
注册地 址 上海浦 东新 区世 纪大 道100 号环球 金融 中心9楼
法定代 表人 郭林
客服电 话 4008205999 网址 www.shhxzq.com
（33） 申万宏源证券有限公司
注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人 李梅
客服电话
95523 ；
400-889-5523
网址
www.swhysc.com
（34） 太平洋证券股份有限公司
注册地址 云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
法定代表人 李长伟
客服电话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com
（35） 万联证券有限责任公司
注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18 、19层
法定代表人 张建军
客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
（36） 西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101号
法定代表人 陈宏
客服电话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com
（37） 西南证券股份有限公司
注册地址 重庆市江北区桥北苑8号
法定代表人 吴坚
客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
（38） 中航证券有限公司
注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
更新招募说明书摘要
16
法定代表人 王宜四
客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
（39） 中山证券有限责任公司
注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
法定代表人 黄扬录
客服电话 400-1022-011 网址 http://www.zszq.com/
（40） 中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
法定代表人 王常青
客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
（41） 恒泰证券股份有限公司
注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
法定代表人 庞介民
客服电话 4001966188 网址 www.cnht.com.cn
（42） 湘财证券股份有限公司
注册地址 湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
法定代表人 林俊波
客服电话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com
（43） 首创证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区德胜门外大街115号
法定代表人 吴涛
客服电话 4006200620 网址 www.sczq.com.cn
（44） 联储证券有限责任公司
注册地 址 广东省 深圳 市福 田区 华强 北路圣 廷苑 酒店B座26 楼
法定代 表人 沙常明
客服电 话 400-620-6868 网址 www.lczq.com
（45） 深圳众禄金融控股股份有限公司
办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
联系人 童彩平
更新招募说明书摘要
17
客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
（46） 上海长量基金销售投资顾问有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东大道555 号裕景国际B座16层
联系人 单丙烨
客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com
（47） 北京展恒基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
联系人 朱亚菲
客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com
（48） 上海好买基金销售有限公司
办公地址
上海市浦东新区浦东南路1118 号鄂尔多 斯 国 际 大 厦9 楼
（200120）
联系人 罗梦
客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
（49） 浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903
联系人
吴杰
客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn
（50） 上海天天基金销售有限公司
办公地址 上海市徐汇区龙田路195 号3C座9楼
联系人
潘世友
客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
（51） 诺亚正行（ 上海）基金销售投资顾问有限公司
办公地址 上海市杨浦区昆明路508 号北美广场B座12F
联系人
张裕
客服电话 400－821－5399 网址 www.noah-fund.com
（52） 众升财富（北京）基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室
更新招募说明书摘要
18
联系人
李艳
客服电话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com
（53） 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
联系人
刘梦轩
客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com
（54） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址
北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C座9层
联系人
张燕
客服电话 4008507771
网址 t.jrj.com
（55） 和讯信息科技有限公司
办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层
联系 人
吴卫东
客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com
（56） 北京增财基金销售有限公司
办公地址 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦1208 室
联系人 王天
客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn
（57） 一路财富（北京）信息科技有限公司
办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼C 座702 室
联系人 苏昊
客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com
（58） 北京钱景基金销售 有限公司
办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼6 层616 室
联系人 魏争
客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net
（59） 嘉实财富管理有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国路91 号金地中心A 座6 层
更新招募说明书摘要
19
联系人 费勤雯
客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn
（60） 北京恒天明泽基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心A 座23 层
联系人
李洋
客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com
（61） 中国国际期货有限公司
办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层
联系人 孟夏
客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net
（62） 北京创金启富投资管理有限公司
办公地址 北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼712 号
联系人 齐廷君
客服电话 010-66154828-801 网址 www.5irich.com
（63） 海银基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼
联系人 刘艳妮
客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com
（64） 上海联泰资 产管理有限公司
办公地址 上海市长宁区金钟路658 弄2 号楼B 座6 楼
联系人 凌秋艳
客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com
（65） 北京微动利投资管理有限公司
办公地址 北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室
联系人 季长军
客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn
（66） 北京君德汇富 基金销售有限公司
办公地址 北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室
更新招募说明书摘要
20
联系人 魏尧
客服电话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com
（67） 北京虹点基金 销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲2 号盈科中心B 座裙楼二层
联系人 牛亚楠
客服电话 400-068-1176 网址 www.jimufund.com
（68） 上海陆金所资产管理有限公司
办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号14 楼
联系人 宁博宇
客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com
（69） 大泰金石基金销售 有限公司
办公地址
江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中 心（西便门）文体
创业中心
联系人 朱海涛
客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com
（70） 珠海盈米财富管理有限公司
办公地址
广 州 市 海 珠 区 琶 洲 大 道 东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 12 楼
B1201-1203
联系人 黄敏嫦
客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn
（71） 上海凯石财富基金销售有限公司
办公地址 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
联系人 李晓明
客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com
（72） 北京汇成基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号1108
联系人 丁向坤
客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn
（73） 上海基煜基金销售有限公司
更新招募说明书摘要
21
办公地址 上海市 陆家嘴银城中路488 号太平金融大厦1503-1504
联系人 蓝杰
客服电话 400-820-5369 网址 www.fofund.cn
（74） 天津国美基金销售有限公司
办公地 址
北京市 朝阳 区霄 云 路 26 号 鹏润大 厦 B 座 19 层
联系人 丁东华
客服电 话
400-111-0889
网址 www.gomefund.com
（75） 凤凰金信（银川） 基金销售有限公司
办公地 址 北京市 朝阳 区紫 月 路 18 号 院朝来 高科 技产 业 园 18 号楼
联系人 张旭
客服电 话
4008105919
网址 http://www.fengfd.com/service.html
（76） 北京肯特瑞财富投资管理有限公司
办公地址 北京市大兴区亦庄经 济 开发区科创十一 街18 号院A 座4 层A428 室
联系人 万容
客服电话 4000988511 网址 keterui.jd.com
（77） 上海华夏财富投资管理有限公司
办公地址 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
联系人 张静怡
客服电话 400-817-5666 网址 www.amcfortune.com
（78） 通华财富(上海)基金销售有限公司
办公地 址
上海市 浦东 新区 陆家 嘴世 纪金融 广场 杨高 南路799 号3号楼9 楼
联系人 云澎
客服电 话
95156 转6 或 400-66-95156
转6
网址
www.tonghuafund.com
（79） 上海利得基金销售有限公司
办公地 址
上海宝 山区 蕴川 路5475 号1033 室
联系人 陈孜明
客服电 话
400-921-7755
网址 www.leadbank.com.cn
(80)
南京苏宁基金销售有限公司
更新招募说明书摘要
22
办公地 址
江苏省 南京 市玄 武区 苏宁 大道1-5号
联系人 王旋
客服电 话
95177
网址 www.suning.com
(81) 上海万得基金销售 有限 公司
办公地 址
上海自 由贸 易试 验区 福山 路33 号11 楼B 座
联系人 徐亚丹
客服电 话
400-821-0203
网址 www.520fund.com.cn
(82) 深圳市前海排排网 基金销售有限责任公司
办公地址 深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313
栋 E-403
联系人 华荣杰
客服电话
400-680-3928
网址 http://www.simuwang.com/
(83) 北京蛋卷基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHOT3A 座 19 层
联系人 戚晓强
客服电话
400-061-8518
网址 www.danjuanapp.com
(84) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座6F
联系人 韩爱彬
客服电话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn
基金管理人可根据 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 和 基金 合同等
的规定，选择其他符合要求的 机构销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）登记机构
名称 银华基金管理股份 有限公司
注册地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层
办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办
更新招募说明书摘要
23
公楼15 层
法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉
电话 010-58163000 传真 010-58162824
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称 上海市通力律师事务所
住所及办公地址 上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼
负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华
电话 021-31358666 传真 021-31358600
经办律师 黎明、陈颖华
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所及办公地址
北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
01-12 室
执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 马剑英
电话 （010）58153000 传真
（010 ）
85188298
经办注册会计师 徐艳、马剑英
更新招募说明书摘要
24
四 、基 金的名 称
银华活钱宝货币市场基金
五、 基金 的类型
货币市场 基金
六 、基 金的 投 资目 标
在保持本金低风险前提下，力求实现高流动性和高于业绩比较基 准的收益。
七 、基 金的投资 方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：
1、现金；
2、期限在 1 年以内（ 含 1 年）的银行存款、 债券回购、中央银行票据、同
业存单；
3、 剩余期限在 397 天以内 （含397 天） 的债券、 非金融企业债务融资工具、
资产支持证券；
4、 中国证监会、 中国人 民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
对 于 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 货 币 市 场 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具 ， 基
金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八 、基 金的 投 资策 略
本基金将综合考虑各类投资品种的收益性、 流动 性和风险特征， 在保证基金
资产的安全性和流动性的基础上力争为投资人创造稳定的收益， 并通过对货币市
场利率变动的预期，进行积极的投资组合管理。
1、久期调整策略
根据宏观经济形势、 央行货币政策、 短期市场流动性状况等因素对货币市场
利率曲线走势进行综合判断， 并在此基础上， 动态的调整组合的久期。 当市场利
率看涨时， 适度缩短投资组合平均剩余期限， 即减持剩余期限较长投资品种、 增
持剩余期限较短品种， 降低组合整体净值损失风险； 当市场利率看跌时， 则相对
延长投资组合平均剩余期限，增持较长剩余期限的投资品种，获取超额收益。
2、类属配 置策略
本组合做为现金类管理工具，本产品会在综合考虑基金规模波动的基础上，
更新招募说明书摘要
25
综合考虑各类属债券品种的收益率水平、流动性水平等因素，动态的进行配置 。
3、个券选择策略
在个券选择层面， 基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上， 通过分析
各类属的相对收益、 利差变化、 流动性风险、 信用风险等因素来确定类属配置比
例， 寻找具有投资价值的投资品种， 增持相对低估、 价格将上升的、 能给组合带
来相对较高回报的类属； 减持相对高估、 价格将下降的、 给组合带来相对较低回
报的类属，借以取得较高的总回报。
4、现金流管理策略
本基金作为现金管理 工具， 必须具备较高的流动性。 基金管理人将密切关注
基金的申购赎回情况、 季节性资金流动情况和时间点因素， 对投资组合的现金比
例进行结构化管理。 基金管理人将在遵循流动性优先的原则下， 综合平衡基金资
产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例， 通过现金留存、 持有 高流动性券
种、 正向回购、 降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性， 并采用持续滚
动投资方法，均衡分布组合到期现金流，以满足日常的基金资产变现需求。
5、套利策略
由于市场环境 及 市场参与者差异， 以及资金供求失衡导致的中短期利率异常
差异， 使得债券市场上存在着套利机会。 本基金通过分析货币市场变动趋势、 各
品种之间的风险收益差异， 适当参与市场的套利， 把握无风险套利机会， 包括同
一市场的跨期限套利，以期获得安全的超额收益。
在 不 改 变 基 金 类 型 的 前 提 下 ， 随 着 证 券 市 场 投 资 工 具 的 发 展 和 丰 富 ， 为 适
应新型投资工具的需要，本基金可相应调整和更新相关投资策略，并在招募说
明书更新中进行公告。
九、 业 绩比较 基准
本基金业绩比较基准： 活期存款利率（税后）
本基金为货币市场基金， 属于现金管理产品， 产品性质上与银行活期存款有
着很强的相似性。 根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征， 本基金选取活
期存款利率（ 税后）作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩 比较基准时， 本基
更新招募说明书摘要
26
金经基金管理人和基金托管人协商一致， 可以在报中国证监会备案后变更业绩比
较基准并及时公告 ，而无需召开基金份额持有人大会 。
十、 风 险收益 特征
本基金为 货币市场基金 ， 是证券投资基金中的低风险品种。 本基金的预期风
险和预期收益低于债券型基金、混合型基金、股票型基金。
十 一、 投资 组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性 陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国工商银行股份有限公司对本招募说明书中的基金投资组合
报告和基金业绩中的数据进行了复核。
本投资组 合报告所载数据截至 2017 年12 月31 日（财务数据未经审计） 。
1 报 告 期末基 金资 产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 14,903,175,515.51 39.31
其中： 债券 14,903,175,515.51 39.31
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
7,172,907,655.28
18.92
其中 ： 买 断式 回购 的买 入
返售金 融资 产
680,148,906.91 1.79
3
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金
合计
15,466,436,631.88 40.80
4 其他资 产 365,633,114.24 0.96
5 合计 37,908,152,916.91 100.00
2 报 告 期债券 回购 融资情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 7.13
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的 比 例 （ ％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 3,638,413,873.65 10.62
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
更新招募说明书摘要
27
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：本 基金 本报 告期 无债 券正回 购的 资金 余额 超过 基金资 产净 值20% 的 情况 。
3 基 金 投资组 合平 均剩余 期限
3.1 投 资 组合 平均 剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 74
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 79
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 46
3.2 报 告 期内 投资 组合平 均剩 余期限 超过 120 天 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 未有 剩余期 限超 过120 天 的情 况。
3.3 报 告 期末 投资 组合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 30.62
9.46
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 19.19 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
0.09 -
3 60 天( 含)-90 天 34.90 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 5.31 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 19.94 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 109.97 9.46
3.4 期 内 投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 内投 资组合 平均 剩余 存续 期未 有超 过 240 天情 况。
4 报 告 期末按 债券 品种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 99,247,169.29 0.29
更新招募说明书摘要
28
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,791,092,479.65 5.23
其中： 政策 性金 融债 1,791,092,479.65 5.23
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 4,107,503,958.06 11.99
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 8,905,331,908.51 26.00
8 其他 - -
9 合计 14,903,175,515.51 43.51
10
剩余存 续期 超过 397 天的
浮动利 率债 券
30,166,216.84 0.09
5 报 告 期末按 摊余 成本占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名债 券投资 明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 （张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111709506
17 浦 发 银
行CD506
6,000,000 593,615,342.07 1.73
2 108601 国开1703 5,000,000 498,947,374.08 1.46
3 111715399
17 民 生 银
行CD399
5,000,000 497,255,309.01 1.45
4 111720257
17 广 发 银
行CD257
5,000,000 497,162,063.27 1.45
5 111789443
17 宁 波 银
行CD226
5,000,000 496,515,131.51 1.45
6 111715445
17 民 生 银
行CD445
5,000,000 496,083,987.54 1.45
7 111770848
17 宁 波 银
行CD238
5,000,000 495,210,486.40 1.45
8 111707297
17 招 商银
行CD297
5,000,000 494,545,282.90 1.44
9 170204 17 国开 04 4,050,000 404,229,036.39 1.18
10 111710683
17 兴 业 银
行CD683
4,000,000 395,067,913.48 1.15
“6 影 子定 价 ” 与 “ 摊 余成本 法 ” 确定 的基 金资产净 值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次
数
0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0568%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0132%
报 告 期 内 每 个 工 作 日 偏 离 度 的 绝 对 值 的 简 单 平 均 0.0281%
更新招募说明书摘要
29
值
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 内无 负偏离 度的 绝对 值达 到0.25% 的 情况 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
注：本 基金 本报 告期 内无 正偏离 度的 绝对 值达 到0.5% 的情 况。
7 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名资 产支持 证券 投
资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
8 投 资 组合报 告附 注
8.1 本基金 所持 有的债券 采用 摊余成 本法 进行估 值， 即估值 对象 以买入 成本 列
示 ，按 票面 利 率或 商定利 率并 考虑其 买入 时的溢 价或 折价， 在其 剩余期
限 内按 实际利 率法 进行摊 销， 每日计 提收 益。
8.2 本基 金投 资的前 十名 证券 包括17 广 发银行CD257 （证 券代 码：111720257）。
根据中国银监会于 2017 年 12 月8 日发布的行政处 罚信息公开表 （银监罚决 字 〔2017〕
26 号） ， 该公司因出具与事 实不符的金融票证等 多种 行为， 已由中国银行业监 督管理委员会
调 查 完 毕 并 依法 对 广 发银行 股 份 有 限 公司 做 出 行政处 罚 。 具 体 内容 为 ： 警告， 没 收 违 法 所
得17553.79 万元， 并处 3 倍罚款52661.37 万元， 对 其他违规行为罚款 2000 万 元， 罚没合
计72215.16 万元。
上述处罚信息公布 后，本 基金管理人对上述 公司进 行了进一步了解和 分析， 认为上述
处 罚 不 会 对 投资 价 值 构成实 质 性 负 面 影响 ， 因 此本基 金 管 理 人 对上 述 公 司的投 资 判 断 未 发
生改变。
报告期内，本基金 投资的 前十名证券的其余 证券的 发行主体没有被监 管部门 立案调查
或在本报告编制日前 一年 内受到公开谴责、处 罚的 情况。
8.3 其 他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 13,310.91
2 应收证 券清 算款 119,998,819.02
3 应收利 息 164,966,552.66
4 应收申 购款 80,586,781.65
5 其他应 收款 67,650.00
更新招募说明书摘要
30
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 365,633,114.24
8.4 投 资 组合 报告 附注的 其他 文字描 述部 分
由于四 舍五 入的 原因,各 比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。
本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。
更新招募说明书摘要
31
十二 、 基金的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔 细阅读本基金的招募说明书。
本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：
银华活钱宝货币 A
阶段
净值收
益率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－ ③ ②－④
自基金 合同 生
效日
（2014.6.23 ）
至2014.12.31
1.7544% 0.0036% 0.1833% 0.0000% 1.5711% 0.0036%
2015 年
0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506
%
0.0000%
2016 年
0.0000% 0.0000% 0.3516% 0.0000% -0.3516
%
0.0000%
2017 年
0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506
%
0.0000%
自基金 合同 生
效日
（2014.6.23 ）
至2017.12.31
1.7544% 0.0035% 1.2418% 0.0000% 0.5126% 0.0035%
银华活钱宝货币 B
阶段
净值收
益率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－ ③ ②－④
自基金 合同 生
效日
（2014.6.23 ）
至2014.12.31
1.7941% 0.0037% 0.1833% 0.0000% 1.6108% 0.0037%
2015 年
0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506
%
0.0000%
2016 年
0.0000% 0.0000% 0.3516% 0.0000% -0.3516
%
0.0000%
2017 年
0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506
%
0.0000%
自基金 合同 生
效日
1.7941% 0.0036% 1.2418% 0.0000% 0.5523% 0.0036%
更新招募说明书摘要
32
（2014.6.23 ）
至2017.12.31
银华活钱宝货币 C
阶段
净值收
益率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－ ③ ②－④
自基金 合同 生
效日
（2014.6.23 ）
至2014.12.31
1.8967% 0.0032% 0.1833% 0.0000% 1.7134% 0.0032%
2015 年 0.1275% 0.0022% 0.3506% 0.0000% -0.2231% 0.0022%
2016 年 0.0000% 0.0000% 0.3516% 0.0000% -0.3516% 0.0000%
2017 年 0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506% 0.0000%
自基金 合同 生
效日
（2014.6.23 ）
至2017.12.31
2.0266% 0.0038% 1.2418% 0.0000% 0.7848% 0.0038%
银华活钱宝货币 D
阶段
净值收
益率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
① －③ ②－④
自基金 合同 生
效日
（2014.6.23 ）
至2014.12.31
1.7611% 0.0042% 0.1833% 0.0000% 1.5778% 0.0042%
2015 年 0.8368% 0.0048% 0.3506% 0.0000% 0.4862% 0.0048%
2016 年 0.0000% 0.0000% 0.3516% 0.0000% -0.3516% 0.0000%
2017 年 0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506% 0.0000%
自基金 合同 生
效日
（2014.6.23 ）
至2017.12.31
2.6126% 0.0044% 1.2418% 0.0000% 1.3708% 0.0044%
银华活钱宝货币 E
阶段
净值收
益率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
① －③ ②－④
自基金 合同 生
效日
（2014.6.23 ）
1.0913% 0.0056% 0.1833% 0.0000% 0.9080% 0.0056%
更新招募说明书摘要
33
至2014.12.31
2015 年 1.9734% 0.0080% 0.3506% 0.0000% 1.6228% 0.0080%
2016 年 0.0000% 0.0000% 0.3516% 0.0000% -0.3516% 0.0000%
2017 年 0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506% 0.0000%
自基金 合同 生
效日
（2014.6.23 ）
至2017.12.31
3.0862% 0.0055% 1.2418% 0.0000% 1.8444% 0.0055%
银华活钱宝货币 F
阶段
净值收 益
率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比较
基准收 益
率③
业绩比 较 基
准收益 率标
准差④
①－ ③ ②－④
自基金 合同 生
效日
（2014.6.23 ）
至2014.12.31
0.1613% 0.0030% 0.1833% 0.0000% -0.0220% 0.0030%
2015 年 3.9590% 0.0089% 0.3506% 0.0000% 3.6084% 0.0089%
2016 年 2.9352% 0.0019% 0.3516% 0.0000% 2.5836% 0.0019%
2017 年 4.1524% 0.0018% 0.3506% 0.0000% 3.8018% 0.0018%
自基金 合同 生
效日
（2014.6.23 ）
至2017.12.31
11.6336% 0.0061% 1.2418% 0.0000% 10.3918% 0.0061%
更新招募说明书摘要
34
十 三、 基金的 费用 与税收
（一 ）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、 审计费、律师费和诉讼费 、
仲裁费等法律费用 ；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划 费用；
9、 证券账户开户费用、银行账户维护费；
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二 ）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的 各类基金份额的管理费年费率 最高为0.15%， A 类基金份额的 管理
费年费率 最高为0.15%、B 类基金份额的管理费年费率 最高为0.15%、C 类基金份
额的 管理费年费率 最高 为0.15%、D 类基金份额的 管理费年费率最高为 0.15%、E
类基金份额的 管理费年费率 最高为 0.15%、F 类基金份额的管理费年费率 最高为
0.15%，因 基 金份额 持 有人持有 期限增 长而升 级的基金 份额其 管理费 年费率 应自
其 升级后的下一个工作日起适用 新类别基金份额的费率。 六类基金份额的 管理费
计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×各类基金份额的年管理费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金管理费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值减去当日该类基金减少份额的基
金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
更新招募说明书摘要
35
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休 假等， 支付日期顺
延。
如果某类基金份额被基金份额持有人全额赎回， 则下一日不计提该类别基金
份额的管理费。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H＝ E×0.05%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2 个工作 日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等 ，支付日期顺延。
3.基金销售服务 费
本基金各类基金份额的年销售服务费率为 0%。
上述 “ （一） 基金费用的种类中第 4－10 项费用” ， 根据有关法规及相应协议
规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三 ）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（四 ）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
更新招募说明书摘要
36
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
银华活钱宝货 币 市 场 基 金 招募说明书依据《 中 华人民共和国证券投 资 基金
法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资
基金信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求， 对本基金原更新招募说明
书进行了更新， 并根据本基金管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经营活
动进行了内容补充和更新，主要更新内容如下：
1、 在“重要提示 ”部分， 更新了 招募说 明书内容 的截止日期及 相关财务 数
据的截止日期。
2、 在“三、基金 管理人” 部分 ，对基金 管理人的 概况及主要人 员情况进 行
了更新。
3、 在“四、基金托管人”部分，对基金托管人的概况等信息进行了更新。
4、 在 “五、 相关服务机构” 部分， 增加并更新了部分代销机构的相关信息。
5、 在“十、基金的投资”部分， 更新了 最近一期投资组合报告的内容。
6、 在 “十一、 基金的业绩” 部分， 更新 了截至2017 年12 月31 日的基金投
资业绩。
7、 对部分表述进行了更新。
银华基金管理股份有限公司
2018 年2 月6 日
