民 生 加 银 现 金 增 利 货 币 市 场 基 金
更新 招 募 说 明 书 摘要
2017 年 第2 号
基 金 管 理 人 ： 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司
二零 一 八 年 二 月 1
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
重要提 示
民生加 银 现 金 增 利 货 币 市 场 基 金 经2012 年11月2 日中 国 证监会 证监 许可【2012 】1443号文
核准募 集 ， 基金 合同 于2012 年12 月18 日正 式生 效 。
投 资 有 风 险 ， 投 资 人 申 购 基 金 时 应 认 真 阅 读 招 募 说 明 书 ； 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未
来表现 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。基 金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额，即 成为 基金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额的行 为本 身即 表明 其对 基金合 同的 承认
和接受 ，并 按照 《基 金法 》、《 运作 办法 》、 基金 合同及 其他 有关 规定 享有 权利、 承担 义
务。基 金投 资人 欲了 解基 金份额 持有 人的 权利 和义 务，应 详细 查阅 基金 合同 。
本基金 管理 人保 证 本 招募 说明书 的内 容真 实、 准确 、完整 。 本 招募 说明 书经 中国证 监会
审核同 意， 但中 国证 监会 对本基 金做 出的 任何 决定 ，均不 表明 其对 本基 金的 价值和 收益 做出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。
基金 管 理 人 承 诺依 照 恪 尽职 守 、 诚实 信 用 、 谨 慎勤勉的原 则 管 理 和运 用 基 金资 产 ， 但不
保证 本基 金 一 定盈 利 ， 也不保证最 低 收 益。 本 基 金的过往业 绩及 其净 值高 低并不预示 其未来
业绩 表现 ， 基 金管 理 人 管理的其他 基 金 的业 绩 也 不构成对本 基 金 业绩 表 现 的保证。 基 金管理
人提 醒投 资 人 基金 投 资 的“买者自 负” 原则 ， 在 做出投资决 策 后 ， 基 金运 营状况与基 金净值
变化 引 致的 投资 风 险 ， 由 投资 人 自行 负 担 。
除非另 有说明， 本招募 说明书所 载内容截止日为2017 年12月18 日，有 关财务数据和净 值
表现截 止日 为2017 年9月30 日。 （ 财务 数据 未经 审计 ） 2
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
目 录
重要提 示 ............................................................................................................................................... 1
一、基 金管 理人 ................................................................................................................................... 3
二、基 金托 管人 ................................................................................................................................... 7
三、相 关服 务机 构 ............................................................................................................................. 10
四、基 金 的 名称 ................................................................................................................................. 27
五、基 金的 类型 ................................................................................................................................. 27
六、基 金的 投资 目标 ......................................................................................................................... 27
七、基 金的 投资 方向 ......................................................................................................................... 27
八、基 金的 投资 策略 ......................................................................................................................... 28
九、基 金业 绩的 比较 基准 ................................................................................................................. 30
十、基 金的 风险 收益 特征 ................................................................................................................. 30
十一、 基金 的投 资组 合报 告 ............................................................................................................. 30
十二、 基金 的业 绩 ............................................................................................................................. 34
十 三 、 基金 的费用与税 收 ................................................................................................................. 36
十四、 对招 募说 明书 更新 部分的 说明 ............................................................................................. 38
3
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
一、基金管理人
（一） 基金 管理 人 概 况
名称： 民生 加银 基 金 管 理 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 福中三 路2005 号 民生 金融 大厦13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 福中三 路2005 号 民生 金融 大厦13 楼13A
法定代 表人 ：张 焕 南
成立时 间：2008年11月3日
批准设 立机 关及 批 准 设 立 文号 ： 中国 证 券 监 督 管 理 委员会 证监 许可[2008]1187号
组织形 式： 有限 责 任 公 司 （中 外 合资 ）
注册资 本： 叁亿 元 人 民币
存续期 间： 永续 经营
经营范 围： 基金 募 集 、 基 金销 售 、资 产 管 理 和 中 国 证监会 许可 的其 他 业 务
股权结构： 公司 股东 为中国民生银 行股 份有 限公 司 （ 持股63.33 ％ ） 、 加拿 大 皇 家银 行 （持
股30 ％ ） 、 三峡 财务 有 限 责任 公 司 （持股6.67 ％ ） 。
电话：010-88566528
传真：010-88566500
联系人 ：李 良翼
民生加银基金管理 有限公司设有股东会、董 事会、监事会；董事会下设 专门委员会：审计
委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管理层下设专门委员会：投资决 策
委员会、风险控制委员会和产品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资 决
策委员会和专户投资决策委员会；常设部门包括：投资部、研究部、固定收益部、专户理财 一
部 、 专 户 理 财 二 部 、 资 产 配 置 部 、 产 品 部 、 市 场 策 划 中 心 、 渠 道 管 理 部 、 机 构 一 部 、 机 构 二
部、机构三部、电子商务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部 、
信息技 术部 、深 圳管 理总 部、 综 合管 理部 、国 际业 务部（ 筹） 。
基金管 理情 况： 截至 2017 年 12 月 18 日， 民生 加银 基金管 理有 限公 司管理 53 只开放 式 基
金 ： 民 生 加 银 品 牌 蓝 筹 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基
金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健成长混合型证券投资基金、民生加银 内
需增长混合型证券投资基金、民生加银景气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资 源
主题指数型证券投资基金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活 配
置混合型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增 利
货币市 场基 金、 民生 加银 积极成 长混 合型 发起 式证 券投资 基金 、民 生加 银家 盈理财 7 天债 券 型
证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券 投
资基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券 型4
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
证券投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场 基
金、民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、民 生
加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金 、
民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新收益债券型证券投资基金、民生 加
银和鑫债券型证券投资基金、民生加银量化中国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫 瑞
债券型证券投资基金、民生加银现金添利货币市场基金、民生加银鑫福灵活配置混合型证券 投
资基金、民生加银鑫盈债券型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金，民生 加
银养老服务灵活配置混合型证券投资基金，民生加银鑫享债券型证券投资基金，民生加银前 沿
科技灵活配置混合型证券投资基金，民生加银腾元宝货币市场基金，民生加银鑫喜灵活配置 混
合型证券投资基金、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫益债券型证券投资 基
金、民生加银汇鑫一年 定期开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数 型
证券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫利纯债债券型证券投资 基
金、民生加银鑫兴纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫成纯债债券型证券投资基金、民生 加
银鑫顺债券型证券投资基金、民生加银鑫智纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫华债券型 证
券投资基金、民生加银鑫信债券型证券投资基金、民生加银鑫弘债券型证券投资基金、民生 加
银鑫丰债券型证券投资基金、民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金、民生加银家盈季度定 期
宝理财 债券 型证 券投 资基 金。
（二） 主要 人 员 情况
1 ．基 金管 理人 董事 会成 员
张焕南先生：董事 长，硕士。历任宜兴市实 验小学校长，无锡市委办公 室副主任，市委副
秘书长，江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管局调研员，中国银监会银行监 管
一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主任，民生银行董事会战投办主任。现任民生加 银
基金管 理有 限公 司党 委书 记、董 事长 ，民 生加 银资 产管理 有限 公司 党委 书记 、董事 长。
吴剑飞先生：董事 、总经理，硕士。历任长 盛基金管理公司研究员；泰 达宏利基金管理有
限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金经理、投资决策委员会委员及 投
资 部 副 总 监 ；2009 年至2011 年 ， 任 职 于 平 安 资 产 管 理 公 司 ， 担 任 股 票 投 资 部 总 经 理 ；2011 年9
月 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 自2011 年9 月至2015 年5 月 担 任 公 司 副 总 经 理 （ 分 管 投
研）； 现任 党委 副书 记、 总经理 、投 资决 策委 员会 主席、 公募 投资 决策 委员 会主席 。
林海先生： 董事、副总经理，硕士。1995 年至1999 年历任中国 民生银行办公室秘书、宣 传
处 副 处 长 ；1999 年至2000 年 ， 任 中 国 民 生 银 行 北 京 管 理 部 阜 成 门 支 行 副 行 长 ；2000 年至2012
年，历任中国民生银行金融同业部处长、公司银行部处长、董事会战略发展与投资管理委员 会
办 公 室 处 长 ；2012 年2 月 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ，2012 年5月至2014 年4 月 担 任 民 生 加
银 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 ，2014 年4 月至2017 年8 月 担 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察
长；现 任民 生加 银基 金管 理有限 公司 党委 委员 、副 总经理 。 5
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Clive Brown 先 生 ： 董 事 ， 学 士 。 历 任Price Waterhouse 审 计 师 、 高 级 经 理 ，JP Morgan
资 产 管 理 亚 洲 业 务 、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资 产 管 理 的 首 席 执 行 官 。 现 任 加 拿 大 皇 家 银
行环球 资产 管理 （英 国） 有限公 司亚 洲区 和RBC EMEA 全球 资产 管理 首席 执行 官 。
王维绛先生：董事 ，学士。历任外汇管理局 储备管理司副司长及首席投 资官、汇丰集团伦
敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理 。
现任加 拿大 皇家 银行 中国 区董事 总经 理、 北京 分行 行长。
张星燎先生：董事 ，硕士。历任葛洲坝电厂 会计、中国长江电力股份有 限公司财务主任、
财务部副经理、湖北大冶有色 金属有限公司副总经理、财务总监、监事会副主席、湖北清能 地
产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务部 主
任、三 峡财 务有 限责 任公 司总经 理、 党委 副书 记。
任淮秀先生：独立 董事，经济学博士。历任 中国人民大学工业经济系讲 师，基本建设经济
教研室主任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济系副教授，财金学院投资经济系 系
主任， 人民 大学 财金 学院 副院长 ，现 任中 国人 民大 学财政 金融 学院 教授 委员 会副主 席。
于学会先生：独立 董事，学士。从事过10 年 企业经营管理工作。历任北 京市汉华律师事务
所律师 、北 京市 必浩 得律 师事务 所合 伙人 、律 师。 现任北 京市 众天 律师 事务 所合伙 人、 律师 。
杨 有 红 先 生 ： 独 立 董 事 ， 会 计 学 博 士 。1987 年7 月 起 至 今 ， 先 后 曾 任 北 京 工 商 大 学 商 学 院
讲师、 副教 授、 教授 ，会 计学院 副院 长、 书记 、院 长，商 学院 院长 ，现 任科 技处处 长。
2 ．监 事会 成员 基本 情况
朱晓光先生：监事 会主席，硕士，高级经济 师。历任中国银行北京分行 财会部副科长，中
国民生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副行长，中国民生银行中小企业 金
融部副总经理兼财务总监，民生加银基金管理有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基 金
管理有 限公 司 党 委委 员、 监事会 主席 。
谭伟明先生：监事 ，香港专业文凭，香港会 计师公会会士、香港特许公 认会计师工会资深
会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团从事财务工作，曾任 摩
根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚 太
区（日 本除 外） 主管 。现 任加拿 大皇 家银 行环 球资 产管理 董事 总经 理兼 亚洲 业务总 主管 。
陈伟先生：监事， 硕士，高级经济师。历任 四川雅安印刷厂秘书，私立 四川恩立德学院秘
书，三峡财务有限责任公司投资银行部研究员、副经理，研究发展部副经理（牵头）、经理 ，
现任三 峡财 务有 限责 任公 司投资 银行 部经 理。
董文艳女士：监事 ，学士。曾就职于河南叶 县教育局办公室从事统计工 作，中国人民银行
外管局从事稽核检查工作。2008 年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理 有
限公司 深圳 管理 总部 负责 人兼工 会办 公室 主任 。
申晓辉先生：监事 ，学士。历任长盛基金管 理有限公司市场部机构经理 ，摩根士丹利华鑫
基金管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理，光大保德信基金管理有限公司北京分 公6
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司总经理助理，益民基金管理有限公司机构业务部总经理。2012 年加入民生加银基金管理有 限
公司， 现任 民生 加银 基金 管理有 限公 司机 构一 部总 监。
刘静女士：监事 ，博士。曾就职于中国证 监会稽查总队、稽查局。2015 年加入民生加银 基
金管理 有限 公司 ，担 任风 险管理 部总 监。
3 ．高 级管 理人 员基 本情 况
张焕南 先生 ：董 事长 ，简 历见上 。
吴剑飞 先生 ：总 经理 ，简 历见上 。
宋永明先生：副总 经理，博士。历任中国建 设银行山西省分行计划财务 部科员，中国人民
银行银行管理司监管制度处主任科员，中国银监会银行监管一部国有银行改革办公室秘书处 主
任科员，中国银监会人事部（党委组织部）综合处、机关人事处副处长，中国银监会办公厅 处
长，中国银监会城市银行部综合处 兼城商行监管处处长，中国银监会国有重点金融机构监事 会
副巡视 员（ 副局 级） 。2017 年7月 加入 民生 加银 基金 管理有 限公 司。
林海先 生： 副总 经理 ，简 历见上 。
于 善 辉 先 生 ： 副 总 经 理 ， 硕 士 。 历 任 天 相 投 资 顾 问 有 限 公 司 董 事 、 副 总 经 理 。2012 年加
入民生加银基金管理有限公司，曾兼任金融工程与产品部总监、总经理助理，现任民生加银 基
金 管 理 有 限 公 司 党 委 委 员 、 副 总 经 理 ， 兼 专 户 理 财 二 部 总 监 、 资 产 配 置 部 总 监 、 专 户 投 资 总
监、投 资决 策委 员会 委员 、专户 投资 决策 委员 会主 席。
邢颖女士：督察长 ，博士。历任中国人民武 装警察部队学院法律教研室 副教授 、北京观韬
律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监察稽核部副总监、大成基金管 理
有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理有限公司法律合规部总经理、方正富邦基金管 理
有限公 司监 察稽 核部 总监 ，2012 年4 月加 入民 生加 银 基金管 理有 限公 司， 任 监 察稽核 部总 监 。
4 ．本 基金 基金 经理
李文君女士 ：中国人民大学金融学硕 士，10年证券从业经历。 自2007 年至2011 年 在东方基
金管理有限公司交易部担任交易员职务，自2011 年5月至2013 年8月在方正富邦基金管理有限 公
司交易部担任交易员职务，自2013 年8月至2014 年3 月在方正富邦基金管理有限公司投资部担 任
基 金 经 理 助 理 一 职 ， 自2014 年3 月至2016 年1 月 在 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 担 任 基 金 经 理 一
职。2016 年1月加入民生加银基金管理有限公司，担任基金经理一职。自2016 年4月至今担 任民
生加银现金增利货币市场基金、民生加银家盈理财月度债券型证券 投资基金、民生加银和鑫 债
券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2016 年6 月 至 今 担 任 民 生 加 银 现 金 添 利 货 币 市 场 基 金 基 金 经
理；2016 年7 月 至 今 担 任 民 生 加 银 鑫 盈 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ；2016 年11 月 至 今 担 任 民
生 加 银 家 盈 理 财7 天 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ；2016 年12 月 至 今 担 任 民 生 加 银 腾 元 宝 货 币
市 场 基 金 基 金 经 理 ；2017 年2 月 担 任 民 生 加 银 鑫 升 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2017
年7 月 至 今 担 任 民 生 加 银 鑫 顺 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理;2017 年8 月 至 今 担 任 民 生 加 银 鑫 弘
债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 丰 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ；2017 年9 月 至 今 担 任 民 生7
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加 银 鑫 泰 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2017 年9 月 至 今 担 任 民 生 加 银 家 盈 季 度 定 期 宝
理财债 券型 证券 投资 基金 基金经 理。
历 任 基 金 经 理 ： 陈 薇 薇 女 士 ， 自2012 年12 月至2014 年4 月 任 民 生 加 银 现 金 增 利 货 币 市 场 基
金基金经理。杨林耘女士，自2014 年4月至2015 年7 月担任民生加银现金增利货币市场基金基 金
经理。 王滨 先生 ，自2014 年12月自2016 年5月 担任 民 生加银 现金 增利 货币 市场 基金基 金经 理。
5 ．投 资决 策委 员会
投资决策委员会下 设公募投资决策委员会和 专户投资决策委员会， 由10 名成员组成。由吴
剑飞先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席，现任董事、总经理；于善辉 先
生 ， 担 任 专 户 投 资 决 策 委 员 会 主 席 、 投 资 委 员 会 委 员 ， 现 任 公 司 副 总 经 理 兼 专 户 理 财 二 部 总
监、专户投资总监、产品部总监、资产配置部总监；杨林耘女士，投资决策委员会委员、公 募
投资决策委员会委员，现任公司总经理助理兼固定收益部总监；牛洪振先生，投资决策委员 会
委员、公募投资决策委员会委员、专户投资委员会委员，现任公司交易部总监；陈廷国先生 ，
公募投资决策委员会委员，现任研究部首席分析师；宋磊先生，公募投资决策委员会委员、 专
户投资决策委员会委员、投资决策委员会委员，现任研究部总监；张岗先生，公募投资决策 委
员会委员、投资决策委员会委员，现任投资部总监；李宁宁女士，专户投资决策委员会委员 、
投资决策委员会委员，现任总经理助理；赵景亮先生，专户投资决策委员会委员，现任专户 理
财一部 总监 ；尹 涛先 生， 专户投 资决 策委 员会 委员 ，现任 专户 理财 二部 总监 助理。
6 ．上 述 人 员 之 间 不 存在亲属关系 。
二、基金托管人
一、基 金托 管人 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：田 国立
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096 8
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
中国建 设银 行成 立于 1954 年 10 月 ，是 一家 国内 领先 、国际 知名 的大 型股 份制 商业银 行 ，
总部设 在北 京。 本 行于 2005 年 10 月在 香港 联合交 易所挂 牌上 市( 股票 代码 939) ，于 2007 年 9
月在上 海证 券交 易所 挂牌 上市( 股票 代码601939) 。
2017 年6月 末， 本集 团 资产总 额216,920.67 亿元 ，较上 年末 增加7,283.62 亿元， 增幅
3.47% 。上 半年 ，本 集团 实 现利润 总额1,720.93 亿元 ，较上 年同 期增 长1.30% ； 净利润 较上 年同
期增长3.81% 至1,390.09 亿 元，盈 利水 平实 现平 稳增 长。
2016 年，本 集团先后获得国 内外知名机构授予 的 100 余项重要奖项。荣获《欧 洲货币》
“2016 中国 最佳 银行 ” ， 《环球 金融 》 “2016 中国 最佳消 费者 银行 ” 、 “2016 亚太区 最佳 流动 性
管理银行” ， 《机构投资者》 “人民币国际化服务钻石奖” ， 《亚洲银行家》 “中国 最佳大型零售银
行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖” 。本 集团在英国《银行家》2016 年
“世界 银行 1000 强排 名 ”中， 以一 级资 本总 额继 续位列 全球 第 2 ；在 美国 《财富 》2016 年世
界500 强排 名 第22 位。
中国建设银行总行 设资产托管业务部，下设 综合处、基金市场处、证券 保险资产市场处、
理财信托股权市场处、QFII 托管处、养 老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监 督
稽 核 处 等10 个 职 能 处 室 ， 在 上 海 设 有 投 资 托 管 服 务 上 海 备 份 中 心 ， 共 有 员 工220 余 人 。 自2007
年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化 的
内控工 作手 段。
（二） 主要 人员 情况
纪伟，资产托管业 务部总经理，曾先后在中 国建设银行南通分行、总行 计划财务部、信贷
经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有八 年
托管从 业经 历， 熟悉 各项 托管业 务， 具有 丰富 的客 户服务 和业 务管 理经 验。
龚毅，资产托管业 务部副总经理，曾就职于 中国建设银行北京市分行国 际部、营业部并担
任副行 长， 长期 从事 信贷 业务和 集团 客户 业务 等 工 作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。
郑绍平，资产托管 业务部副总经理，曾就职 于中国建设银行总行投资部 、委托代理部、战
略客户 部， 长期 从事 客户 服务、 信贷 业务 管理 等工 作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。
黄秀莲，资产托管 业务部副总经理，曾就职 于中国建设银行总行会计部 ，长期从事托管业
务管理 等工 作， 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管 理经 验。
原玎，资产托管业 务部副总经理，曾就职于 中国建设银行总行国际业务 部，长期从事海外
机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富的 客
户服务 和业 务管 理经 验 。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国内首批开办 证券投资基金托管业务的 商业银行，中国建设银行一 直秉持“以客户为
中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护 资
产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设 银9
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行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、 保
险资金、 基本养老个人账户、(R)QFII 、(R)QDII 、企业年金 等产品在内的托管业务体 系，是目
前 国 内 托 管 业 务 品 种 最 齐 全 的 商 业 银 行 之 一 。 截 至 2017 年 二 季 度 末 ， 中 国 建 设 银 行 已 托 管
759 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高 度
认 同 。 中 国 建 设 银 行 连 续 11 年获得《全球托管人》 、 《财资》 、 《环球金融》 “中 国最佳托管银
行 ” 、 “ 中 国 最 佳 次 托 管 银 行 ” 、 “ 最 佳 托 管 专 家 ——QFII ” 等 奖 项 ， 并 在 2016 年 被 《 环 球 金
融》评 为中 国市 场唯 一一 家“最 佳托 管银 行” 。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作为基金托管人， 中国建设银行严格遵守国 家有关托管业务的法律法规 、行业监管规章和
本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务 的稳健运行，保证基金财 产
的安全 完整 ，确 保有 关信 息的真 实、 准确 、完 整、 及时， 保护 基金 份额 持有 人的合 法权 益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建设银行设有 风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控 制工作，对托管业
务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内 控
合规工 作， 具有 独立 行使 内控合 规工 作职 权和 能力 。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
资 产 托 管 业 务 部 具 备 系 统 、 完 善 的 制 度 控 制 体 系 ， 建 立 了 管 理 制 度 、 控 制 制 度 、 岗 位 职
责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业 资格；业 务
管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放 、
使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像 监
控 ； 业 务 信 息 由 专 职 信 息 披 露 人 负 责 ， 防 止 泄 密 ； 业 务 实 现 自 动 化 操 作 ， 防 止 人 为 事 故 的 发
生，技 术系 统完 整、 独立 。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
依照《基金法》及 其配套法规和基金合同的 约定，监督所托管基金的投 资运作。利用自行
开 发 的 “ 新 一 代 托 管 应 用 监 督 子 系 统 ” ， 严 格 按 照 现 行 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 规 定 ， 对 基 金 管
理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所 提
供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用 的
提取与 开支 情况 进行 检查 监督。
（二） 监督 流程
1. 每工作日按时通 过新一代托管应用监督子 系统，对各基金投资运作比 例控制等情况进行
监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理 人进行情况核实，督 促
其纠正 ，如 有重 大异 常事 项及时 报告 中国 证监 会。 10
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
2. 收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ，对 指令 要素 等内 容进行 核查 。
3. 根据基金投资运 作监督情况，定期编写基 金投资运作监督报告，对各 基金投资运作的合
法合规 性和 投资 独立 性等 方面进 行评 价， 报送 中国 证监会 。
4. 通过技术或非技 术手段发现基金涉嫌违规 交易，电话或书面要求基金 管理人进行解释或
举证， 并及 时报 告中 国证 监会。
三、相关服务机 构
（一） 销售 机构 及 联 系人
1 ．直 销 机 构
民生加 银基 金管 理 有 限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 福中三 路2005 号 民生 金融 大厦13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 福中三 路2005 号 民生 金融 大厦13 楼13A
法定代 表人 ：张 焕 南
客服电 话：400-8888-388
联系人 ：汤敏
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
2 ．代 销 机 构
（1） 中 国 建 设 银 行 股份有限公司
注册地 址： 北京 市 西 城 区 金融 大 街25 号
办公地 址： 北京 市 西 城 区 闹市口大 街1 号 院1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人 ：张 静
客服电 话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ：李 建红
客户电 话：95555
联系人 ：邓 炯鹏 11
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电话：0755-83198888
传真：0755-83195050
网址：www.cmbchina.com
（3） 中信 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦C 座
法定代 表人 ： 李 庆萍
联系人 ：廉 赵峰
电话：010-65550827
传真：010-65550827
客服电 话：95558
网址：http://bank.ecitic.com
（4） 中 国 民 生 银 行 股份有限公司
注册地 址： 北京 市 西 城 区 复兴 门 内大 街2 号
办公地 址： 北京 市 西 城 区 复兴 门 内大 街2 号
法定代 表人 ：洪 崎
客服电 话：95568
联系人 ：穆婷
电话：010-58560666
传真：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn
（5） 渤海 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号
办公地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号 渤海 银行 大厦
法定代 表人 ： 李 伏安
客服电 话：95541
联系人 ：王 宏
网址：www.cbhb.com.cn
（6） 哈尔 滨银 行股 份有 限 公司
注册地 址： 哈尔 滨市 道里 区尚志 大街160 号
办公地 址： 哈尔 滨市 道里 区尚志 大街160 号
法定代 表人 ：郭 志文
客服电 话：95537 或 400-60-95537
联系人 ：王 超
电话：0451-86779007 12
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传真：0451-86779218
公司网 站：www.hrbb.com.cn
（7） 包商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 内蒙 古包 头市 钢铁大 街6 号
办公地 址： 内蒙 古包 头市 青山区 钢铁 大街10号 中环 大厦B 座1804 室
法定代 表人 ：李 镇西
客服电 话：96016 或010-96016 或 各城 市分 行咨 询电 话
联系人 ：刘 芳
电话：0472-5189051
传真：0472-5188086
公司网 站：www.bsb.com.cn
（8） 深圳 众禄 金融 控股 股 份有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大厦8 楼
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路8号HALO 广场4 楼
法定代 表人 ：薛 峰
客服电 话：400-6788-887
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
公司网 站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（9） 上海 好买 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中路685 弄37 号4号楼449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
客服电 话： 400-700-9665
联系人 ：张 茹
电话：021-20613600
传真：021-68596916
公司网 站：www.ehowbuy.com
（10） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道3588 号恒 生大厦12楼
法定代 表人 ：陈 柏青
客服电 话：4000-766-123 13
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联系人 ： 徐 昳绯
电话：021-60897840
传真：0571-26698533
数米网 站：www.fund123.cn
（11） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路195 号3C 座10 楼
法定代 表人 ：其 实
客服电 话：400-1818-188
联系人 ：高 莉莉
电话：020-87599121
传真：020-87597505
公司网 站：www.1234567.com.cn
（12） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦29 层
法定代 表人 ： 杨 德红
客户服 务热 线：95521
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
（13） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：何 如
客服电 话：95536
联系人 ：齐 晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
网址：www.guosen.com.cn
（14） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座38-45 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座38-45 楼 14
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法定代 表人 ：宫 少林
客户服 务热 线：95565 ，400-8888-111
联系人 ：林 生迎
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
网址：www.newone.com.cn
（15） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ： 陈 共炎
客服电 话： 400-888-8888
联系人 ：田 薇
电话：010-66568430
传真：010-665688990
网址：www.chinastock.com.cn
（16） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路689 号
法定代 表人 ：王 开国
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人 ：李 笑鸣
客服电 话：95553 或 拨打 各城市 营业 网点 咨询 电话
公司网 址：www.htsec.com
（17） 申万 宏源 证券 有限 公司
注册地 址： 上海 市常 熟 路171 号
办公地 址： 上海 市常 熟 路171 号
法定代 表人 ：李 梅
客服电 话：021-962505
联系人 ：曹 晔
电话：021-54033888-2653
传真：021-54038844
网址：www.sywg.com
（18） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司 15
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注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层
法定代 表人 ： 姜 晓林
基金业 务联 系人 ： 孙 秋月
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（19） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
客服电 话：4008888788 ，10108998
联系人 ：刘 晨、 李芳 芳
电话：021-22169999
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
（20） 平安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 ： 曹 实凡
联系人 ： 石 静武
业务咨 询电 话：95511 转8
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82400862
网站：stock.pingan.com
（21） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18 层 —21 层 及第 04
层 01 、02 、03 、05 、11 、12、13 、15 、16 、18 、19 、20、21、22 、23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代 表人 ：高涛
客服电 话：400-600-8008 ，95532
联系人 ：刘 毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539 16
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网址：www.china-invs.cn
（22） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： ： 广 东省 深圳 市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦
法定代 表人 ： 张 佑君
客服电 话：95558
联系人 ：陈 忠
电话：010-60838888
传真：010-60836221
网址：www.citics.com
（23） 和讯 信息 科技 有限 公司
公司地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街22 号泛 利大 厦10 层
法定代 表人 ：王 莉
客服电 话：400-920-0022
联系人 ：吴 阿婷
电话：0755-82721106
网站：http://licaike.hexun.com
（24） 深圳 腾元 基金 销售 有限公 司
公司地 址： 深圳 市福 田区 金田路 卓越 世纪 中 心 1 号楼 1806-1808 单元
法定代 表人 ：曾 革
客户电 话：400-6887-7899
联系人 ：姚 庆荣
网站：www.tenyuanfund.com
（25） 日发 资产 管理 （上 海）有 限公 司
注册地 址： 上海 市花 园石 桥路 66 号1307 室
办公地 址： 上海 市花 园石 桥路 66 号1307 室
法定代 表人 ：周 泉恭
联系人 ：杨 迎雪
电话：021-61600500
传真：021-61600502
网站：www.rffund.com
（26） 英大 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路华 能大 厦三 十、 三十一 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路华 能大 厦三 十、 三十一 层 17
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法定代 表人 ：吴 骏
客服电 话：400-018-8688
联系人 ：吴 尔晖
电话：0755-83007159
传真：0755-83007034
公司网 站：www.ydsc.com.cn
（27） 兴业 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号
办公地 址： 福州 市湖 东 路154 号
法定代 表人 ：高 建平
电话：021-52629999
联系人 ：刘玲
客服电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（28） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路 1 号元 茂大 厦 903
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路 7 号电 子商 务产业 园2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
客服电 话：4008-773-772
联系人 ：吴 强
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
网站：www.10jqka.com.cn
（29） 北京 展恒 基金 销售 股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 华严北 里 2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
客服电 话：400-888-6661
联系人 ：朱 亚菲
电话：010-62020088
传真：010-62020355
网站：www.myfund.com
（30） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层 18
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办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 金外 滩国 际广 场 19 层
法定代 表人 ：冯 修敏
客服电 话：400-820-2819
联系人 ：陈 云卉
电话：021-33323999-5611
传真：021-33323830
网站：www.bundwealth.com
（31） 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号14 楼 09 单元
法定代 表人 ：郭 坚
客服电 话：4008-2190-31
联系人 ：宁 博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
网站：www.lufunds.com
（32） 北京 微动 利投 资管 理有限 公司
注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中 心341
办公地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中 心341
法定代 表人 ：梁 洪军
客服电 话：400-819-6665
联系人 ：季 长军
电话：010-68854005
传真：010-38854009
网站：www.buyforyou.com
（33） 北京 钱景 财富 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号丹棱 SOHO 1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号丹棱 SOHO 1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
客服电 话：400-893-6885
联系人 ：高 静
电话：010-59158281
传真：010-57569671
网站：www.qianjing.com 19
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（34） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 12 楼B1201-1203
法定代 表人 ：肖雯
客服电 话：020-89629066
联系人 ： 吴 煜浩
电话：020-89629021
传真：020-89629011
网站：www.yingmi.cn
（35） 北京 虹点 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层1603 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育馆 北路 甲 2 号盈 科中 心B 座 裙楼 二层
法定代 表人 ：董 浩
客服电 话：400-068-1176
联系人 ：牛 亚楠
网站：www.jimufund.com
（36） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄 9 号 3724 室
办公地 址： 上海 市杨 浦区 昆明 路 508 号北 美广 场 B 座 12 楼
法定代 表人 ：汪 静波
客服电 话：400-821-5399
联系人 ：张 裕
电话：021-38509735
传真：021-38509777
网站：www.noah-fund.com
（37） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ： 许 明磊
开放式 基金 咨询 电话 ：400-8888-108
联系人 ：魏 明
电话：010-85130579
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com 20
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（38） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦16 层
法定代 表人 ：杨 懿
客服电 话：400-166-1188
联系人 ：张 燕
电话：010-83363099
传真：010-83363072
网站：http://8.jrj.com.cn
（39） 北京 广源 达信 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号C 座六层 605 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京东 园四 区浦 项中 心 B 座 19 层
法定代 表人 ：齐 剑辉
客服电 话：4006236060
联系人 ：王 永霞
电话：4006236060
传真：010-8205586061
网址：https://www.niuniufund.com/
（40） 中民 财富 管理 （上 海）有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 7 层05 单元
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 17 层
法定代 表人 ：弭 洪军
客服电 话：4009655365
联系人 ：茅 旦青
电话：021-33355392
传真：021-33355288
网址：www.cmiwm.com
（41） 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市 海 淀区 海淀东 三 街2 号 4 层401-15
法定代 表人 ：陈 超
客服电 话：95118 ，400 098 8511
联系人 ：万 容
电话：010-89189297
传真：010-89188000 21
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
网址：http://fund.jd.com
（42） 深圳 市金 斧子 投资 咨询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市南 山区 南山街 道科 苑 路 18 号东 方 科技大 厦18F
办公地 址： 深圳 市南 山区 南山街 道科 苑 路 18 号东 方 科技大 厦18F
法定代 表人 ：赖 任军
客服电 话：4009-500-888
联系人 ：张 烨
电话：0755-84034499
传真：0755-84034477
网址：www.jfzinv.com/
（43） 奕丰 金融 服务 （深 圳）有 限公 司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室
办公地 址： 深圳 市南 山区 海德三 路海 岸大 厦东 座 1115-1116 室
法定代 表人 ：TAN YIK KUAN
客服电 话:400-684-0500
联系人 ：叶 健
电话：0755-89460500
传真：0755-21674453
网址： www.ifastps.com.cn
（44） 上海 基煜 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市崇 明县 长兴镇 路潘 园公 路 1800 号2 号楼 6153 室（ 上海 泰 和经济 发展
区）
办公地 址： 上海 市杨 浦区 昆明 路 518 号 A1002 室
法定代 表人 ：王 翔
客服电 话: 400-820-5369
联系人 ： 吴鸿 飞
电话：021-65370077
传真：021-55085991
网址： www.jiyufund.com.cn
（45） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号11 层 1108
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号11 层 1108
法定代 表人 ：王 伟刚
客服电 话: 400-619-9059 22
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
联系人 ：丁 向坤
电话：010-56282140
传真：010-62680827
网址：http://www.fundzone.cn
（46） 北京 晟视 天下 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎 村 735 号 03 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 万通中 心 D 座 21 层
法定代 表人 ：蒋 煜
客服电 话: 400-818-8866
联系人 ：宋 志强
电话：010-58170932
传真：010-58170840
网址：www.gscaifu.com
（47） 北京 唐鼎 耀华 投资 咨询有 限公 司
注册地 址 ： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号2 栋236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北 路 38 号院1 号 泰 康金融 中 心38 层
法定代 表人 ：张 冠宇
客服电 话: 400-819-9868
联系人 ：刘 美薇
电话：010-85870662
传真：010-59200800
网址：www.tdyhfund.com
（48） 北京 植信 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 惠河南 路盛 世龙 源 10 号
法定代 表人 ：杨 纪峰
客服电 话: 4006-802-123
联系人 ：吴 鹏
电话：010-56075718
传真：010-67767615
网址：www.zhixin-inv.com
（49） 上海 华夏 财富 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路 687 号 1 幢2 楼268 室
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦B 座8 层 23
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
法定代 表人 ：李 一梅
客服电 话：400-817-5666
联系人 ：仲 秋玥
电话：010-88066632
传真：010-88066552
网址：www.amcfortune.com
（50） 北京 蛋卷 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号 楼2 单元21 层222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼2 单元21 层222507
法定代 表人 ： 钟斐 斐
客服电 话：400-0618-518
联系人 ： 戚晓 强
电话：15810005516
传真：010-61840699
网址：https://danjuanapp.com
（51） 上海 万得 投资 顾问 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号11 楼B 座
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 33 号8 楼
法定代 表人 ： 王廷 富
客服电 话：400-821-0203
联系人 ： 徐亚 丹
电话：021-51327185
传真：021-50710161
网址：www.520fund.com.cn
（52） 华泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省南 京市 江东中 路 228 号
办公地 址： 江苏 省南 京市 建邺区 江东 中 路 228 号华 泰证券 广场
法定代 表人 ：周 易
客户服 务电 话：95597
联系人 ：庞 晓芸
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962
网址：www.htsc.com.cn
(53)江 苏紫 金农 村商 业银 行股份 有限 公司 24
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
注册地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 381 号 金融 城 6 号楼
办公地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 381 号 金融 城 6 号楼
法定代 表人 ：张 小军
电话：025-88866645
传真：025-88866724
（54） 平安 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号
办公地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号
法定代 表人 ：谢 永林 客服 电话：95511
联系人 ：施 艺帆
电话：021-50979384
传真：021-50979507
网址：www.pingan.com.cn
（55） 武汉 市伯 嘉基 金销 售有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 武汉 中央 商务 区泛 海国 际 SOHO 城 （一 期） 第 七幢 23 层1
号 4 号
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 武汉 中央 商务 区泛 海国 际 SOHO 城 （一 期） 第 七幢 23 层1
号 4 号
法定代 表人 ：陶 捷
电话：027-87006009
传真：027-97006010
网址：www.buyfunds.cn
（56） 华信 期货 股份 有限 公司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 内环 路 27 号楼 1 单元 3 层01 号、2 单元 3 层02 号
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 内环 路 27 号楼 1 单元 3 层01 号、2 单元 3 层02 号
法定代 表人 ：张 岩
电话：4006197666
传真：0371-69106660
网址：www.wdqh.com
（57） 中信 期货 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场（二 期） 北 座 13 层 1301-1305 室、
14 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场（二 期） 北 座 13 层 1301-1305 室、
14 层 25
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
法定代 表人 ：张 皓
电话：010-60833754
传真：0755-83217421
网址：www.citicsf.com
（58） 弘业 期货 股份 有限 公司
注册地 址： 南 京市 中华 路 50 号
办公地 址： 南京 市中 华 路50 号 弘业 大厦
法定代 表人 ： 周剑 秋
电话：025-52278870
传真：025-52313068
网址：www.ftol.com.cn
(59)和 谐保 险销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 55 号楼20 层2302
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建外大 街 6 号 安邦 保险 大 厦10 层
法定代 表人 ：蒋 洪
客服电 话：400-819-5569
联系人 ：张 楠
电话：010-85256214
网址：http://www.hx-sales.com
（60） 南京 苏宁 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号
办公地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号
法定代 表人 ： 刘汉 青
客服电 话：95177
联系人 ： 赵耶
电话：18551602256
传真：025-66996699-884131
网址：www.snjijin.com
（61） 泰诚 财富 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
上海市 徐汇 区中 山南 二 路107 号 美奂 大厦 裙楼
法定代 表人 ： 林卓
客服电 话：400-0411-001
26
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
联系人 ： 姜奕 竹
电话：15840969093
网址：www.haojiyoujijin.com
（62） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北 路277 号3 层310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 座3 层
法定代 表人 ：燕 斌
联系人 ：陈 东
联系电 话：021-52822063
客服电 话：400-166-6788
传真：021-52975270
网址：www.66zichan.com
（63） 北京 恒天 明泽 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号五层 5122 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路 甲 19 号SOHO 嘉盛中 心 30 层3001 室
法定代 表人 ：周 斌
联系人 ：张 鼎
电话：18641514414
客服电 话：400-898-0618
传真：010-53509643
网址：www.chtwm.com
（64） 喜鹊 财富 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 西藏 拉萨 市柳 梧新区 柳梧 大 厦 1513 室
办公地 址： 西藏 拉萨 市柳 梧新区 柳梧 大 厦 1513 室
法定代 表人 ：陈 皓
联系人 ：曹 砚财
电话：010-58349088
客服电 话：400-699-7719
传真：010-88371180
网址：www.xiquefund.com
（二） 基 金 注 册 登记 机构
名称： 民生 加银 基 金 管 理 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 福中三 路2005 号 民生 金融 大厦13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 福中三 路2005 号 民生 金融 大厦13 楼13A 27
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
法定代 表人 ：张 焕 南
电话：0755-23999888
传真：0755-23999833
联系人 ：蔡 海峰
（三） 出具 法律 意 见 书 的 律师 事 务所 和 经 办 律 师
名称： 上海 市通 力 律 师 事 务所
注册地 址： 上海 市 浦 东 新 区银城中 路68 号 时 代金融 中心19 楼
办公地 址： 上海 市 浦 东 新 区银城中 路68 号 时 代金融 中心19 楼
负责人 ：韩 炯
经办律 师： 吕红 、 安 冬
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：安 冬
（四） 审计 基金 财 产 的 会 计师 事 务所 和 经 办 注 册 会 计师
名称： 毕马 威华 振会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街1 号东 方广 场毕 马威 大 楼8层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场毕 马 威大楼8层
执行事 务合 伙人 ：吴 钟鸣
经办注 册会 计师 ：窦 友明 、吴钟 鸣
电话：010-85085000
0755-2547 3378
传真：010-85085111
0755-82668930
联系人 ：吴 钟鸣
四、基金的 名称
民生加 银现 金增 利货 币市 场基金
五、基 金的类型
货币型
六、基金的 投资 目 标
在充分控制基金资产风险 、保持基金资产流动性的 前提下，追求超越业绩比 较基准的投
资回报 ，力 争实 现基 金资 产的稳 定增 值。
七、基金的投资 方向
本基金投资于法律 法规及监管机构允许投资 的金融工具，包括现金，期 限在一年以内（含
一 年 ） 的 银 行 存 款 、 债 券 回 购 、 中 央 银 行 票 据 、 同 业 存 单 ， 剩 余 期 限 在 397 天 以 内 （ 含 39728
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认 可
的其他具有良好流动性的货币市场工具。如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投 资
其他品 种， 基金 管理 人在 履行适 当程 序后 可以 将其 纳入投 资范 围。
八、基金的 投资策 略
（一） 投资 策略
1 、整 体资 产配 置策 略
整 体 资 产 配 置 策 略 主 要 体 现 在 ：1 ） 根 据 宏 观 经 济 走 势 、 货 币 政 策 、 短 期 资 金 市 场 状 况 等
因 素 对 短 期 利 率 走 势 进 行 综 合 判 断 ；2 ） 根 据 前 述 判 断 形 成 的 利 率 预 期 动 态 调 整 基 金 投 资 组 合
的平均 剩余 期限 。
（1） 利率 分析
通过对各种宏观经 济指标、资金市场供求状 况等因素的观察分析，预测 政府宏观经济政策
取向和 资金 市场 供求 变化 趋势， 以此 为依 据预 测金 融市场 利率 变化 趋势 。
（2） 平均 剩余 期限 调整
在对利率变动趋势 做出充分评估的基础上， 合理运用量化模型，动态调 整投资组合平均剩
余 期 限 。 具 体 而 言 ， 在 预 期 市 场 利 率 水 平 将 会 出 现 上 升 时 ， 适 度 缩 短 投 资 组 合 的 平 均 剩 余 期
限；在 预期 市场 利率 水平 将下降 时， 适度 延长 投资 组合的 平均 剩余 期限 。
2 、类 属配 置策 略
类属配置策略指在 各类短期金融工具如央行 票据、国债、企业短期融资 券以及现金等投资
品种之间配置的比例。本基金通过对个类别金融工具政策倾向、信用等级、收益率水平、供 求
关系、流动性等因素的研究判断，采用相对价值和信用利差策略，挖掘不同类别金融工具的 结
构性投 资价 值， 制定 并调 整类属 配置 ，形 成合 理组 合以实 现稳 定的 投资 收益 。
3 、个 券选 择策 略
选择个券时，本基 金将首先考虑安全性，优 先配置央票、短期国债等高 信用等级的债券品
种。此外，本 基金也将配置外部信用评级等级较高(符合法规规定的级别)的企业债、短期融 资
券等信用类债券。除安全性因素之外，在具体的券种选择上，本基金将正确拟合收益率曲线 ，
在此基础上，找出收益率出现明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现 因
市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估品种 进
行重点关注。此外，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限阶段，从而指导相对 价
值投资 ，这 也可 以帮 助基 金管理 人选 择投 资于 定价 低估的 短期 债券 品种 。
4 、套 利策 略
套利操 作策 略主 要包 括两 个方面 ：
一、跨市场套利。 短期资金市场有交易所市 场和银行间市场构成，由于 其中的投资群体、
交易方式等要素不同，使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的 差29
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上，需寻找合理的介入时机，进行跨市场套 利
操作， 以期 获得 安全 的超 额收益 。
二、跨品种套利。 由于投资群体存在一定的 差异性，对期限相近的交易 品种同样可能因为
存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保证高流动 性
的基础 上进 行跨 品种 套利 操作， 以期 获得 安全 的超 额收益 。
5 、流 动性 管理 策略
本基金作为现金管 理工具，必须具备较高的 流动性。基金管理人将在遵 循流动性优先的原
则下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有 高
流动性债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时，基金管 理
人 将 密 切 关 注 投 资 者 大 额 申 购 和 赎 回 的 需 求 变 化 ， 根 据 投 资 者 的 流 动 性 需 求 提 前 做 好 资 金 准
备。
( 二)投 资管 理程 序
本基金 采用 投资 决策 委员 会领导 下的 基金 经理 负责 制。本 基金 的投 资管 理程 序如下 ：
1 ．研 究员 提供 研究 报告 ， 以研究 驱动 投资
本基金严格实行研 究支持投资决策机制，加 强研究对投资决策的支持工 作，防止投资决策
的随意性。研究员在熟悉基金的投资目标和投资策略基础上，对其分工的行业和上市公司进 行
综合研究、深度分析，广泛参考和利用外部研究成果，拜访政府机构、行业协会等，了解国 家
宏观经济政策及行业发展状况，调查上市公司和相关的供应商、终端销售商，考察上市公司 真
实经营状况，并向投资决策委员会和基金经理定期或不定期撰写提供宏观经济分析报告、证 券
市场行 情报 告、 行业 分析 报告和 发债 主体 及上 市公 司研究 报告 等。
2 ．投 资决 策委 员会 审议 并 决定基 金投 资重 大事 项
投资决策委员会将 定期分析投资研究团队所 提供的研究报告，在充分讨 论宏观经济、股票
和债券市场的基础上，根据基金合同规定的投资目标、投资范围和投资策略，依据基金管理 人
的投资管理制度，确定基金的总体投资计划，包括基金在股票、债券等大类资产的投资比例 等
重大事 项。
3 ．基 金经 理构 建具 体的 投 资组合
基金经理根据投资 决策委员会的资产投资比 例等决议，参考研究团队的 研究成果，根据基
金合同，依据专业经验进行分析判断，在授权范围内构建具体的投资组合，进行组合的日常 管
理。
4 ．交 易部 独立 执行 投资 交 易指令
基金管理人设置独 立的交易部，由基金经理 根据投资方案的要求和授权 以及市场的运行特
点，作出投资操作的相关决定，向交易部发出交易委托。交易部接到基金经理的投资指令后 ，
根据有关规定对投资指令的合规性、合理性和有效性进行检查，确保投资指令在合法、合规 的
前提下得到高效的执行，对交易情况及时反馈，对投资指令进行监督；如果市场和个股交易 出30
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
现异常 情况 ，及 时提 示基 金经理 。
5 ．基 金绩 效评 估
基金经理对投资管 理策略进行评估，出具自 我评估报告。金融工程小组 就投资管理进行持
续评估，定期提出评估报告，如发现原有的投资分析和投资决策同市 场情况有较大的偏离， 立
即向主管领导和投资决策委员会报告。投资决策委员会根据基金经理和金融工程小组的评估 报
告，对 于基 金业 绩进 行评 估。基 金经 理根 据投 资决 策委员 会的 意见 对投 资组 合进行 调整 。
6 ．基 金风 险监 控
监察稽核部对投资 组合计划的执行过程进行 日常监督和实时风险控制， 包括投资集中度、
投资组合比例、投资限制、投资权限等交易情况，风险控制委员会根据市场变化对基金投资 组
合进行 风险 评估 ，并 提出 风险防 范措 施。
7 ．投 资管 理程 序的 调整
基金管理人在保证 基金份额持有人利益的前 提下，有权根据投资需要和 环境变化，对投资
管理的 职责 分工 和程 序进 行调整 ，并 在招 募说 明书 或其更 新中 予以 公告 。
九、 基金 业绩 的 比 较基准
本基金 业绩 比较 基准 ：七 天通知 存款 利率(税后)
通知存款是一种不 约定存期，支取时需提前 通知银行，约定支取日期和 金额方能支取的存
款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货币 市
场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本 基
金选取 同期 七天 通知 存款 利率( 税后) 作为 本基 金的 业绩比 较基 准。
如果今后法律法规 发生变化，或者有其他代 表性更强、更科学客观的业 绩比较基准适用于
本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更 业
绩比较 基准 并及 时公 告， 而无需 召开 基金 份额 持有 人大会 。
十、 基金的 风险 收 益特征
本基金为货币市场 基金，是证券投资基金中 的低风险品种。本基金的风 险和预期收益低于
股票型 基金 、混 合型 基金 、债券 型基 金。
十一 、基金 的投 资 组合报告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托管人中国建设 银行股份有限公司根据 本基金合同规定复核了本投 资组合报告内容，31
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
基金管理人承诺以 诚实信用、勤勉尽责的原 则管理和运用基金资产，但 不保证基金一定盈
利。
基金的过往业绩并 不代表其未来表现。投资 有风险，投资者在作出投资 决策前应仔细阅读
本基金 的招 募说 明书 。
本投资 组合 报告 截至 时间 为2017 年9 月30 日， 本报 告 中所列 财务 数据 未经 审计 。
1、报告 期末 基金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 5,344,135,671.49 37.16
其中： 债券 5,308,130,617.61 36.91
资产支 持证 券
36,005,053.88
0.25
2 买入返 售金 融资 产
2,391,062,066.59
16.62
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 6,251,307,338.37 43.46
4 其他资 产 396,384,349.93 2.76
5 合计 14,382,889,426.38 100.00
2、报告 期债 券回购 融资 情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1
报告期 内债 券回 购融 资余
额
3.53
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占基金 资产 净值 的比
例（％ ）
2
报告期末债券回购融资余
额
1,000,747,978.86 7.48
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比
例的简 单平 均值 。
债券正 回购的 资金 余额超 过基金 资产净 值的20%的 说明
注：本 报告 期内 无债 券正 回购的 资金 余额 超过 基金 资产净 值 20% 的 情况 。
3、基金 投资 组合平 均剩 余 期限
3.1 投资 组合 平均剩 余期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 90
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 103
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 51
32
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报告期 内投资 组合 平均剩 余期限 超过 120 天 情况说明
注：本 基金 合同 约定 ： “ 本 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不得 超过 120
天” ， 本基 金本 报告 期内 未发生 投资 组合 平均 剩余 期限超 过 120 天 的情 况。
3.2 报告 期末 投资组 合平 均剩余 期限分 布比 例
序
号
平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 17.22
7.48
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 4.24 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
0.37 -
3 60 天( 含)-90 天 57.40 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 3.53 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 22.21 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
合计 104.60 7.48
3.3 报告 期内 投资组 合平 均剩余 存续期 超过240 天 情况说 明
本报告 期内 本基 金未 发生 投资组 合平 均剩 余存 续期 超过 240 天 的情 况。
4、报告 期末 按债券 品种 分 类的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,072,101,298.35 8.02
其中： 政策 性金 融债 1,072,101,298.35 8.02
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 119,981,616.76 0.90
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 4,116,047,702.50 30.78
8 其他 - -
9 合计 5,308,130,617.61 39.70 33
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
10
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动
利率债 券
49,917,481.51 0.37
5、报告 期末 按摊余 成本 占 基金资 产净值 比例 大小排 名的前 十名债 券投 资明 细
序
号
债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 111719290
17 恒 丰银 行
CD290
8,000,000 793,066,071.59 5.93
2 170204 17 国开 04 3,500,000 348,312,231.97 2.60
3 111784784
17 齐 鲁银 行
CD072
3,000,000 297,363,397.47 2.22
4 111785110
17 威 海商 行
CD047
3,000,000 297,176,150.58 2.22
5 111707237
17 招 商银 行
CD237
2,500,000 247,831,888.57 1.85
6 111785650
17 乌 鲁木 齐
银行 CD051
2,500,000 247,402,574.68 1.85
7 170203 17 国开 03 2,250,000 224,743,458.96 1.68
8 111783505
17 武 汉农 商
行 CD014
2,000,000 198,690,393.07 1.49
9 111784775
17 天 津银 行
CD192
2,000,000 198,242,264.99 1.48
10 111785087
17 吴 江农 商
行 CD008
2,000,000 198,117,433.71 1.48
6、 “影 子定价 ”与 “摊余 成本法 ”确定 的基 金资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0782%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0148%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0429%
报告期 内负偏 离度 的绝对 值达到 0.25% 情况说 明
本报告 期内 本基 金未 发生 负偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
报告期 内正偏 离度 的绝对 值达到 0.5% 情 况说 明
本报告 期内 本基 金未 发生 正偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的情 况。
7、报告 期末 按公允 价值 占 基金资 产净值 比例 大小排 名的前 十名资 产支 持证券 投资明 细
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例(%)
1 1789164 17 惠益 1A1 630,000 36,005,053.88 0.27
8、投资 组合 报告附 注
8.1 基金 计价 方法说 明
本基金 按以 下方 式进 行估 值： 34
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
本基金 估值 采用 “摊 余成 本法” ，即 估值 对象 以买 入 成本列 示， 按票 面利 率或 协议利 率并
考虑其 买入 时的 溢价 与折 价，在 剩余 存续 期内 平均 摊销， 每日 计提 损益 。本 基金不 采用 市场 利
率和上 市交 易的 债券 和票 据的市 价计 算基 金资 产净 值。
为了避 免采 用“ 摊余 成本 法”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基金 资
产净值 发生 重大 偏离 ，从 而对基 金份 额持 有人 的利 益产生 稀释 和不 公平 的结 果，基 金管 理人 于
每一估 值日 ，采 用估 值技 术，对 基金 持有 的估 值对 象进行 重新 评估 ，即 “影 子定价 ” 。 当“ 摊
余成本 法” 计算 的基 金资 产净值 产生 重大 偏离 ，基 金管理 人应 与基 金 托 管人 协商一 致后 ，参 考
成交价 、市 场利 率等 信息 对投资 组合 进行 价值 重估 ，使基 金资 产净 值更 能公 允地反 映基 金资 产
价值。
如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的， 基金 管理 人可根 据具 体情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
8.2、 本 基金 投资的 前十 名 证券的 发行主 体本 期没有 出现被 监管部 门立 案调查 ，或在 报告编 制
日前一 年内受 到公 开谴责 、处罚 的情形 。
8.3 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 40,296,217.64
4 应收申 购款 356,088,132.29
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 396,384,349.93
8.4、投 资组 合报告 附注 的 其他文 字描述 部分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
十二、基金的业 绩
基金管理人依照恪 尽职守、诚实信用、谨慎 勤勉的原则管理和运用基金 财产，但不保证基
金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资 者
在做出 投资 决策 前应 仔细 阅读本 基金 的招 募说 明书 。
本报告 期基 金份 额净值 收益 率及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的比 较
民生加 银现 金增 利货 币 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2012 年度
（自2012 年 12
月18 日至2012
年12 月31 日）
0.1438% 0.0027% 0.0518% 0.0000% 0.0920% 0.0027% 35
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
2013 年度 3.9838% 0.0029% 1.3500% 0.0000% 2.6338% 0.0029%
2014 年度 4.4434% 0.0028% 1.3500% 0.0000% 3.0934% 0.0028%
2015 年度 3.6316% 0.0042% 1.3500% 0.0000% 2.2816% 0.0042%
2016 年度 2.5080% 0.0021% 1.3537% 0.0000% 1.1543% 0.0021%
2017 年
（2017 年1 月 1
日至9 月 30 日）
2.7105% 0.0011% 1.0097% 0.0000% 1.7008% 0.0011%
自基金 合同 生效
起至今 （2012 年
12 月 18 日至
2017 年9 月30
日）
18.6685% 0.0034% 6.4652% 0.0000% 12.2033% 0.0034%
民生加 银现 金增 利货 币 B
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2012 年度
（自2012 年 12
月18 日至2012
年12 月31 日）
0.1523% 0.0027% 0.0518% 0.0000% 0.1005% 0.0027%
2013 年度 4.2352% 0.0029% 1.3500% 0.0000% 2.8852% 0.0029%
2014 年度 4.6930% 0.0028% 1.3500% 0.0000% 3.3430% 0.0028%
2015 年度 3.8805% 0.0042% 1.3500% 0.0000% 2.5305% 0.0042%
2016 年度 2.7544% 0.0021% 1.3537% 0.0000% 1.4007% 0.0021%
2017 年
（2017 年1 月1
日至9 月 30 日）
2.8948% 0.0011% 1.0097% 0.0000% 1.8851% 0.0011%
自基金 合同 生效
起至今 （2012 年
12 月 18 日至
2017 年9 月 30
日）
20.0386% 0.0034% 6.4652% 0.0000% 13.5734% 0.0034%
民生加 银现 金增 利货 币 D
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2015 年度
（2015 年4 月 20
日至 12 月31 日）
2.3003% 0.0044% 0.9395% 0.0000% 1.3609% 0.0044%
2016 年度
2.5750% 0.0021% 1.3537% 0.0000% 1.2213% 0.0021%
2017 年
（2017 年1 月1 日
至9 月 30 日）
2.7610% 0.0011% 1.0097% 0.0000% 1.7513% 0.0011% 36
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
自基金 合同 生效 起
至今（2015 年4 月
20 日至 2017 年9
月30 日）
7.8317% 0.0031% 3.3029% 0.0000% 4.5288% 0.0031%
注：本 基金 按日 结转 份额 。
十 三、 基金 的费用 与税收
( 一)基 金费 用的 种类
1. 基金 管理 人的 管理 费；
2. 基金 托管 人的 托管 费；
3. 基金 销售 服务 费；
4. 基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
5. 基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
6. 基金 份额 持有 人大 会费 用；
7. 基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 和律 师费 ；
8. 基金 的证 券交 易费 用；
9. 基金 的开 户费 用、 账户 维护费 用；
10.依 法可 以 在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
( 二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法 规
另有规 定时 从其 规定 。
( 三)基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1. 基金 管理 人的 基金 管理 费
本 基 金A 类 基 金 份 额 和B 类 基 金 份 额 的 管 理 费 年 费 率 为0.33%,D 类 基 金 份 额 的 管 理 费 年 费 率
为0.33% 。 在 通 常 情 况 下 ，A 类 基 金 份 额 和B 类 基 金 份 额 基 金 管 理 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的
0.33% 年费 率计提,D 类基金份额基金管理费 按前一日基金资产净值的0.33% 年费率计提。计算 方
法如下 ：
H ＝E× 管理 费年 费率 ÷当 年天数
H 为该 类份 额每 日应 计提 的基金 管理 费
E 为前 一日 的该 类基 金资 产净值
基金管理费每日计 提，按月支付。由托管人 根据与管理人核对一致的财 务数据，自动在月
初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若 遇
法定节假日、休息日等，支付日期 顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据 不
符，及时联系托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺37
民生加银现金增利货币 市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
延至最 近可 支付 日支 付。
2. 基金 托管 人的 基金 托管 费
基金托 管人 的基 金托 管费 按基金 资产 净值 的0.10% 年 费率计 提。
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.10% 年 费率 计提 。计 算 方法如 下：
H=E×0.10% ÷当 年天 数
H 为该 类份 额每 日应 计提 的基金 托管 费
E 为前 一日 的该 类基 金资 产净值
基金托管费每日计 提，按月支付。由托管人 根据与管理人核对一致的财 务数据，自动在月
初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若 遇
法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据 不
符，及时联系托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺
延至最 近可 支付 日支 付。
3. 销售 服务 费
本 基 金A 类 基 金 份 额 的 销 售 服 务 费 年 费 率 为0.25% ， 对 于 由B 类 降 级 为A 类 的 基 金 份 额 持 有
人，年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份 额持有人的费率。B 类
基 金 份 额 的 销 售 服 务 费 年 费 率 为0.01% ， 对 于 由A 类升级为B 类 的 基 金 份 额 持 有 人 ， 年 基 金 销 售
服 务 费 率 应 自 其 达 到B 类 条 件 的 开 放 日 后 的 下 一 个 工 作 日 起 享 受B 类基金份额持有人的费 率。D
类 基 金 份 额 的 销 售 服 务 费 年 费 率 为0.185% ，D 类 基 金 份 额 不 适 用A类与B 类 基 金 份 额 间 的 升 级 和
降级规 则。 各类 基金 份额 的销售 服务 费计 提的 计算 公式如 下：
H ＝E× 销售 服务 费年 费率 ÷当年 天数
H 为该 类份 额每 日应 计提 的销售 服务 费
E 为前 一日 的该 类基 金资 产净值
销售服务费每日计 提，按月支付。由托管人 根据与管理人核对一致的财 务数据 ，自动在月
初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若 遇
法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据 不
符，及时联系托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺
延至最 近可 支付 日支 付。
4 、本章第(一) 款第4 至第10 项费用由基金管理 人和基金托管人根据有关法规及相应协议 的
规定， 列入 当期 基金 费用 。 (四)不 列入 基金 费用 的 项目
本章第(一)款约定以外的其他费用，基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义 务
导致的费用支出 或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基 金
费用。
(五) 基金 管理 费、 基金 托管费 和销 售服 务费 的调 整
基金管理人和基金 托管人可协商酌情调低基 金管理费、基金托管费和销 售服务费，无须召38
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开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的 规
定在指 定媒 体上 刊登 公告 。
( 六)基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
十四、 对招募说 明 书更新部分的说 明
本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运 作
管理办法》 、 《证券投资基 金销售管理办法》 、 《证券 投资基金信息披露管理办法》及其他有关 法
律法规 的要 求， 对 2017 年 8 月 2 日 公布 的《 民生 加银现 金增 利货 币市 场基 金更新 招募 说明 书
2017 年第 1 号》 进行 了更 新， 本 招募 说明 书所 载内 容截止 日 为 2017 年 12 月 18 日 ，有 关财 务
数据和 净值 表现 截止 日 为2017 年9 月30 日。 主要 修改内 容如 下：
1 、 在 “ 重 要 提 示 ” 中 ， 对 招 募 书 明 书 所 载 内 容 截 止 日 期 以 及 有 关 财 务 数 据 和 净 值 表
现截止 日期 进行 了更 新。
2 、 在“三 、基 金管 理人 ”部 分，更 新了 基金 管理 人的 相关信 息。
3 、 在“四 、基 金托 管人 ”部 分，更 新了 基金 托管 人的 相关信 息。
4 、 在“五 、相 关服 务机 构” 中，对 销售 机构 相关 信息 进行了 更新 。
5 、 在“九 、基 金的 投资 ”中 ，更新 了“ （十 二） 基金 投 资组合 报告 ”的 相关 信息 。
6 、 在“十 、基 金业 绩” 中， 对基金 的业 绩进 行了 更新 。
7 、 在“二十二、其他应披露事项”中，更新了本次更新内容期间的历次公告等信
息。
民生 加 银基 金管 理 有 限 公 司
二〇一 八年 二月一 日
