工 银 瑞信 财富 快 线 货币 市 场基 金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
（2018 年第 1 号 ）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 中 国 民生银行 股份有 限 公司
工银瑞信财富快线货币市场基金
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重要提 示
本基金经中 国证券 监督管 理委员会2014 年7 月1 日证 监 许可 ﹝2014 ﹞641 号文 注册 。本基
金基金 合同 于2015年6月19 日起生 效， 自该 日起 基金 管理人 正式 开始 管理 本基 金。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受， 并按照 《基金法 》 、 《运作办 法》 、基 金合同 及其他有 关规定 享有权利 、承担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确 、 完 整 。 本招 募说 明书 经中 国证 监 会 注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注册 ， 并不 表明 其对 本 基金的 价值 和收 益作 出实 质性判 断或 保
证，也 不表 明投 资于 本基 金没有 风险 。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金份 额时 应 认真阅 读本 招募 说明 书 ， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应 充分 考虑 投资 者自 身 的风险 承受 能力 ， 并对 认 购 （ 或申 购） 基
金的意 愿 、 时 机、 数量 等 投资行 为作 出独 立决 策 。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “买 者
自负 ” 原 则， 在投 资者 作 出投资 决策 后 ， 基 金运 营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ， 由
投资者 自行 负担 。
投资者 购买 货币 市场 基金 并不等 于将 资金 作为 存款 存放在 银行 或存 款类 金融 机构， 基 金
管理人 不保 证基 金 一 定盈 利， 也不 保证 最低 收益 。 投资人 在投 资本 基金 前 ， 应全面 了解 本基
金的产 品特 性 ， 理 性判 断 市场 ， 并 承担 基金 投资 中 出现的 各类 风险 ， 包括 ： 市场风 险 、 利 率
风险 、 信用 风险 、 再 投资 风险、 流动 性风 险、 操作 风险 、 其他 风险 及本 基金 特有风 险 等 等 。
基金的过 往业绩并 不预示 其未来表 现,基金管 理人管 理的其它 基金的业 绩并不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人依照 恪 尽职 守 、 诚实信 用 、 谨 慎勤 勉 的 原 则管理 和运 用基
金财产 ，但 不 保 证基 金一 定盈利 ，也 不保 证最 低收 益。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2017 年12 月18 日， 有 关财务 数据 和净 值表 现数 据截止日
为2017 年9 月30 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 基金 托管 人复 核。
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一、基 金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号、 甲5 号 6 层甲5 号601、甲 5 号 7 层甲5 号 701 、
甲5 号8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号901
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座6-9 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ：郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80% ；瑞 士信 贷银 行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的20% 。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1、董 事会 成员
尚军先 生， 董事 长， 中国 工商银 行战 略管 理与 投资 者关系 部资 深专 家、 专职 派出董 事 。
复旦大 学工 商管 理（ 国际 ）硕士 ，高 级经 济师 。历 任中国 工商 银行 河南 郑州 分行团 委书 记 、
国际部 副总 经理 ， 河南 分 行国际 部副 总经 理 、 储 蓄 处处长 、 国际 业务 处处 长 ， 河 南分 行副 行
长、党 委委 员， 陕西 分行 党委书 记、 行长 等职 务。
Michael Levin 先生 ，董事 ， 瑞士信贷 董事总经 理、 亚太地区资 产管理主 管。 Levin先
生负责 制定 和指 导亚 太区 资产管 理战 略 ， 包 括销 售 、 产 品和 合作 伙伴 关系 。 他还与 机构 和私
人银行 密切 合作 ， 已提 供 资产管 理投 资解 决方 案 。 在2011 年8 月加 入瑞 士信 贷 之前 ， Levin
先生是AsiaCrest Capital 的 首 席 执 行 官 ，AsiaCrest Capital 是 一 家 位 于 香 港 的 对 冲 基 金工银瑞信财富快线货币市场基金
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FoF 。再之前，他曾在Hite Capital 和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin 先生也是
Metropolitan Venture Partners 的联 合创 始人 。 他 在流动 和非 流动 性另 类投 资行业 拥有 超
过20年的 经验。Levin 先 生 毕业于美 国宾夕法 尼亚大 学沃顿商 学院，并 获得经 济学理学 士学
位。
郭特华 女士 ， 董事 ， 博 士， 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理 ， 兼 任工 银 瑞信资 产
管理 （国 际 ） 有 限公 司董 事长 。 历 任中 国工 商银 行 总行商 业信 贷部 、 资金 计 划部副 处长 ， 中
国工商 银行 总行 资产 托管 部处长 、副 总经 理。
王一心 女士 ，董 事， 高级 经济师 ，中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、
专职董 事。 历任 中国 工商 银行专 项融 资部 （公 司业 务二部 、营 业部 ）副 总经 理；中 国工 商
银行营 业部 历任 副处 长、 处长； 中国 工商 银行 总行 技术改 造信 贷部 经理 。
王莹女 士， 董事 ，高 级会 计师， 中国 工商 银行 战略 管理与 投资 者关 系部 高级 专家、 专
职派出 董事 ， 于 2004 年 11 月 获得 国际 内审 协会 注 册内部 审计 师（Certified Internal
Auditor) 资格 证书。 历任 中国工 商银 行国 际业 务部 外汇清 算处 负责 人， 中国 工商银 行清 算
中心外 汇清 算处 负责 人 、 副处长 ， 中国 工商 银行 稽 核监督 局外 汇业 务稽 核处 副处长 、 处长 ，
中 国工 商银 行内 部审 计局 境外机 构审 计处 处长 ，工 行悉尼 分行 内部 审计 师、 风险专 家。
田国强 先生 ，独 立董 事， 经济学 博士 ，上 海财 经大 学经济 学院 院长 ，上 海财 经大学 高
等研究 院院 长， 美国 德州A&M 大 学经 济系Alfred F. Chalk 讲席 教授 。首 批中 组部“ 千 人
计划” 入选 者及 其国 家特 聘专家 ，首 批人 文社 会科 学长江 学者 讲座 教授 ，曾 任上海 市人 民
政府特 聘决 策咨 询专 家， 中国留 美经 济学 会会 长（1991-1992）。 2006 年 被《 华尔街 电讯 》
列为中 国大 陆十 大最 具影 响力的 经济 学家 之一 。主 要研究 领域 包括 经济 理论 、激励 机制 设
计、中 国经 济等 。
孙祁祥 女士 ，独 立董 事， 经济学 博士 ，现 任北 京大 学经济 学院 院长 ，教 授， 博士生 导
师，享 受国 务院 政府 特殊 津贴专 家。 兼任 北京 大学 中国保 险与 社会 保障 研究 中心主 任， 中
国金融 学会 学术 委员 会委 员、常 务理 事， 中国 保险 学会副 会长 ，教 育部 高等 学校经 济学 类
学 科 专 业 教学 指 导 委员 会委 员 ， 美 国国 际 保 险学 会董 事 会 成 员、 学 术 主持 人， 美 国 C.V.
Starr 冠名 教授 。曾 任亚 太风险 与保 险学 会主 席、 美国国 家经 济研 究局 、美 国印第 安纳 大
学、 美 国哈 佛大 学、 香 港 大学访 问学 者。 在 《经 济 研究》 等学 术刊 物上 发表 论文 100 多 篇，
主持 过20 多项 由国 家部 委 和国际 著名 机构 委托 的科 研课题 。
Jane DeBevoise 女 士 ， 独 立 董 事 ， 香 港 大 学 艺 术 系 博 士 ， 历 任 银 行 家 信 托 公 司 （1998
年与德意 志银行合 并）董 事总经理 、所罗门 ·古根 海姆基金 会副主席 及项目 总监、香 港 政工银瑞信财富快线货币市场基金
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府委任 的展 览馆 委员 会成 员、 香港 西九 龙文 娱艺 术 馆咨询 小组 政府 委任 委员 。2003 年 至今 担
任香港 亚洲 艺术 文献 库董 事局董 事及 主席 ，2009 年 至今担 任美 国亚 洲艺 术文 献库总 裁。
2、监 事会 成员
郑剑锋 先生 ， 监事 ， 金 融 学科学 双硕 士 。2005 年12月起 ， 郑 剑锋 先生 任职 于 中国工 商银
行监事 会办 公室 ， 先后 担 任综合 管理 处处 长 、 监 督 专员和 监事 会办 公室 副主 任， 主要 负责 风
险、内控 及董事高 管履职 的监督检 查工作。2014 年6 月起，郑 剑锋先生 被任命 为中国工 商银
行战略 管理 与投 资者 关系 部集团 派驻 子公 司董 监事 办公室 高级 专家 、专 职派 出董事 。
黄敏女士，监 事，金融 学 学士。黄敏女 士于2006 年 加入Credit Suisse Group (瑞士信
贷集团)， 先后担 任全球投 资银行战 略部助理 副总裁 、亚太区 投资银行 战略部 副总裁、 中 国
区执行 首席 运营 官， 资产 管理大 中国 区首 席运 营官, 现任资 产管 理中 国区 负责 人。
洪波女士， 监事，硕 士。ACCA 非执 业会员。2005年至2008年 任安永华 明会计 师事务 所
高级审计员 ；2008 年至2009 年任民生 证券有限 责任公 司监察稽核 总部业 务主管 ；2009年6 月
加入工 银瑞 信法 律合 规部 ，现任 内控 稽核 部总 监。
倪莹女 士 ， 监 事， 硕士 。2000年至2009 年 任职 于中 国 人民大 学 ， 历 任副 科长 、 科长 ， 校
团委副 书记 。2009 年至2011 年就 职于 北京 市委 教工 委 ， 任 干部 处副 调研 员。2011 年加 入工 银
瑞信战 略发 展部 ，现 任 战 略发展 部 总 监。
章琼女 士 ， 监 事， 硕士 。2001 年至2003 年任 职于 富友 证券 财 务部 ；2003 年至2005 年任 职
于银河 基金 ，担 任注 册登 记专员 。2005 年 加入 工银 瑞信运 作部 ，现 任运 作部 总监。
3、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ，总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士 ， 硕士 ， 国 际 注册内 部审 计师 ， 现任 工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ， 兼
任工银瑞信投资管理有限 公司监事。1997 －1999 年中 国 华 融 信 托 投 资 公 司 证券 总 部 经 理 ，
2000 －2005 年中 国华 融资 产管理 公司 投资 银行 部、 证券业 务部 高级 副经 理。
江明波 先生 ， 硕士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ， 兼任 工银 瑞 信资产 管理
（国际） 有限公司 固定收 益投资总 监，工银 瑞信投 资管理有 限公司董 事。2000 年7月至2001
年11月 ， 任职 于长 城证 券 有限责 任公 司 ， 担 任研 究 员；2001 年12 月至2006 年12 月， 任职 于鹏
华基金 管理 有限 公司 ， 历 任研究 员 、 基 金经 理助 理 、 普 天债 券基 金经 理 、 社 保债券 组合 、 社
保回购 组合 基金 经理 、 机 构理财 部总 监助 理 、 固 定 收益小 组负 责人 。2006 年 加入工 银瑞 信基
金管理 有限 公司 。
杜海涛 先生 ， 硕士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ， 兼任 工银 瑞 信资产 管理工银瑞信财富快线货币市场基金
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（国际 ） 有限 公司 董事 ，1997 年7 月至2002 年9月 ， 任 职于长 城证 券有 限责 任公 司， 历任 职员、
债券（金 融工程） 研究员 ；2002 年10月至2003年5 月 ，任职于 宝盈基金 管理有 限公司， 历任
研究员 、 基金 经理 助理 ；2003 年6 月至2006 年3 月， 任 职于招 商基 金管 理有 限公 司， 历任 研究
员、基 金经 理。2006 年加 入工银 瑞信 基金 管理 有限 公司。
赵紫英女士， 博士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，1989 年8 月至1993 年5
月， 任职 于中 国工 商银 行 海淀支 行 ， 从 事国 际业 务 ；1994 年6 月至2002 年4 月 ， 任 职于 中国 工
商银行北 京市分行 国际业 务部，历 任综合科 科长、 国际业务 部副总经 理；2002 年5月至2005
年6月 ， 任 职于 中国 工商 银 行牡丹 卡中 心 ， 历 任市 场 营销部 副总 经理 、 清算 部 副总经 理 。2005
年加入 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司。
郝炜先 生 ， 硕士 ， 现任 工银 瑞信基 金管 理有 限公 司副 总经理 ， 兼任工 银瑞 信资 产 管理 （国
际） 有限 公司 董事 ， 工 银 瑞信投 资管 理有 限公 司董 事。2001 年4月至2005 年6 月， 任职 于中 国
工商银 行资 产托 管部 。2005 年加 入工 银瑞 信基 金管 理 有限公 司 。
4、本 基金 基金 经理
谷衡先 生 ，12 年证 券从 业 经验 ； 先 后在 华 夏 银行 总 行担任 交易 员 ， 在 中信 银 行总行 担任
交易员 ；2012 年加 入工 银 瑞信 ， 现 任固 定收 益部 副 总监 ；2012 年11 月13 日 至 今， 担任 工银 瑞
信14天理 财债券型 发起式 证券投资 基金；2013 年1 月28日至今 ，担任工 银瑞信60 天理财债 券
型基金 基金 经理 ；2014 年9 月30日 至今 ， 担任 工银 瑞 信货币 市场 基金 基金 经理 ；2015 年7 月10
日至今 ， 担任 工银 瑞信 财 富快线 货币 市场 基金 基金 经理 ；2015 年12 月14 日 至 今， 担任 工银 瑞
信添福 债券 基金 基金 经理 ；2016 年4月26 日 至今 ， 担 任工银 瑞信 安盈 货币 市场 基金基 金经 理 ；
2016 年12 月7日至 今，担 任 工银瑞信 丰益一年 定期开 放债券型 证券投资 基金基 金经理；2017
年2月28 日 至今 ， 担 任工 银 瑞信丰 淳半 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金 （自2017 年9月23 日 起，
变更为工 银瑞信丰 淳半年 定期开放 债券型发 起式证 券投资基 金）基金 经理；2017 年6月12 日
至今， 担任 工银 瑞信 丰实 三年定 期开 放债 券型 证券 投资基 金基 金经 理 。
姚璐伟先生 ，4年证 券从业 经验；2013年加 入工银瑞 信，现任 固 定收益 部 研究 员、基 金
经理。2016 年9 月19 日 至今， 担 任 工 银 瑞 信 财 富 快 线货 币 市 场 基 金 基 金 经 理 ；2016 年9 月19
日至今， 担任工银 瑞信添 益快线货 币市场基 金基金 经理；2016 年9月19日至 今 ，担任工 银瑞
信现金快 线货币市 场基金 基金经理 ；2017 年4月14 日 至今，担 任 工银瑞 信安盈 货币 市场 基金
基金经 理 。
本基金 历任 基金 经理 ：
魏欣女 士，2015 年6 月19 日至2017 年3 月10 日管 理本 基 金。 工银瑞信财富快线货币市场基金
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5、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，简 历同 上。
杜海涛 先生 ，简 历同 上。
宋炳珅 先生 ，13 年证 券从 业经验 ； 曾任 中信 建投 证 券有限 公司 研究 员 ；2007 年加入 工
银瑞信 ，现 任权 益投 资总 监。2012 年 2 月 14 日至 今，担 任工 银瑞 信添 颐债 券型证 券投 资
基金基 金经 理 ；2013 年1 月18 日至 今， 担任 工银 双 利债券 基金 基金 经理 ；2013 年 1 月 28
日至2014 年 12 月5 日， 担任工 银瑞 信 60 天 理财 债 券型基 金基 金经 理；2014 年 1 月20 日
至今， 担任 工银 瑞信 红利 混合型 证券 投资 基金 基金 经理；2014 年1 月 20 日至 2017 年5 月
27 日 ， 担任 工银 瑞信 核心 价值混 合型 证券 投资 基金 基金经 理 ；2014 年 10 月 23 日至 今 ， 担
任工银 瑞信 研究 精选 股票 型基金 基金 经理 ；2014 年11 月 18 日 至今 ， 担 任工 银 医疗保 健行
业股票 型基 金基 金经 理；2015 年 2 月 16 日 至今 ，担 任工银 战略 转型 主题 股票 基金基 金经
理；2017 年 4 月 12 日至 今，担 任工 银瑞 信中 国制 造 2025 股 票型 证券 投资 基 金基金 经 理 。
欧阳凯 先生 ，15 年证 券从 业经验 ； 曾任 中海 基金 管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信 ， 现任 固定 收益 投资总 监。2010 年 8 月 16 日至今 ，担 任工 银双 利 债券型 基金 基
金经理 ，2011 年 12 月 27 日至 2017 年 4 月 21 日担 任工银 保本 混合 基金 基金 经理，2013
年2 月7 日至 2017 年 2 月6 日 担任 工银 保本2 号 混合型 发起 式基 金( 自2016 年 2 月19 日
起变更 为工 银瑞 信优 质精 选混合 型证 券投 资基 金) 基 金经理 ，2013 年6 月 26 日 起至今 担任
工银瑞 信保 本3 号混 合型 基金基 金经 理, 2013 年 7 月4 日 起至 今担 任工 银信 用纯债 两年 定
期开放 基金 基金 经理 ，2014 年 9 月 19 日起 至今 担任 工银新 财富 灵活 配置 混合 型基金 基金
经理，2015 年5 月 26 日 起至今 担任 工银 丰盈 回报 灵活配 置混 合型 基金 基金 经理。
黄安乐 先生 ，14 年 证券 从 业经验 ； 先后 在天 相投 资 顾问有 限公 司担 任研 究员 ， 国 信证
券经济 研究 所担 任资 深分 析师 ， 国 信证 券资 产管 理 总部担 任投 资经 理 、 研 究 员；2010 年加
入工银 瑞信 ， 现任 权益 投 资总监 。2011 年 11 月 23 日至今 ， 担任 工银 瑞信 主 题策略 混合 型
证券投 资基 金基 金经 理；2013 年 9 月 23 日 至今 ，担 任工银 瑞信 精选 平衡 基金 基金经 理；
2014 年10 月22 日至2017 年10 月9 日， 担 任工 银高 端制造 行业 股票 型基 金基 金经理 ； 2015
年4 月28 日至 今， 担 任工 银新材 料新 能源 行业 股票 型基金 基金 经理 ；2016 年1 月 29 日至
今，担 任工 银瑞 信国 家战 略主题 股票 型基 金基 金 经 理；2017 年 4 月 21 日至 今，担 任工 银
瑞信互 联网 加股 票型 证券 投资基 金基 金经 理 。
李剑峰 先生 ，14 年 证券 从 业经验 ； 曾任 中央 国债 登 记结算 有限 责任 公司 业务 经理 、 高工银瑞信财富快线货币市场基金
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级副经 理 ；2008 年 加入 工 银瑞信 ， 曾任 固定 收益 研 究员 ， 现 任固 定收 益投 资 总监兼 养老 金
投资中 心总 经理 。
郝康先 生 ，17 年证 券从 业 经验 ； 先 后在 澳大 利亚 首 源投资 管理 公司 担任 基金 经理 ， 在 联
和运通 投资 顾问 管理 公司 担任执 行董 事 ， 在 工银 瑞 信担任 国际 业务 总监 ， 在 工银瑞 信资 产管
理 （ 国际 ） 有 限公 司担 任 副总经 理 ；2016 年 加入 工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 ， 现 任权 益投 资
总监 ， 兼 任工 银瑞 信 （国 际） 投资 总监 ，2016 年12 月30日 至今 ， 担任 工银 瑞 信沪港 深股 票型
证券投资 基金基金 经理；2017 年11 月9日至今 ，担任 工银瑞信 沪港深精 选灵活 配置混合 型证
券投资 基金 基金 经理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二、基 金托管人
名称： 中国 民生 银行 股份 有限公 司（ 以下 简称 “中 国民生 银行 ” ）
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪 崎
成立时 间：1996 年2 月7 日
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字 ［2004 ］101 号
组织形 式： 其他 股份 有限 公司（ 上市 ）
注册资 本：28,365,585,227 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
电话：010-58560666
联系人 ：罗 菲菲
三、相 关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直 销机 构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北 京市 西城 区 金融大 街5 号、甲 5 号6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲5 号
701、甲 5 号 8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901 工银瑞信财富快线货币市场基金
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办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
法定代 表人 ：郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人 ：王 秋雅
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2、销 售机 构
（1） 名称 ：太 平洋 证券 股 份有限 公司
注册地 址： 云南 省昆 明市 青年 路 389 号志 远大 厦 18 层
办公地 址： 北京 市西 城区 北展北 街 9 号华 远企 业 号D 座 3 单元
法定代 表人 ：李 长伟
联系人 ：唐 昌田
传真：010-88321763
客户服 务电 话：4006650999
网址：www.tpyzq.com
（2） 上海 基煜 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市崇 明县 长兴镇 路潘 园公 路1800 号2 号楼 6153 室 （上 海泰 和经济 发
展区）
办公地 址： 上海 市杨 浦区 昆明 路 518 号 A1002 室
法定代 表人 ：王 翔
联系人 ：蓝 杰
电话：021-65370077-220
传真：021-55085991
客户服 务电 话： 021-65370077
网址： www.jiyufund.com.cn
（3） 北京 唐鼎 耀华 投资 咨 询有限 公司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号2 栋236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303
法定代 表人 ：杨 涛
联系人 ：周 君 工银瑞信财富快线货币市场基金
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10
联系电 话：010-53570568
客服电 话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（4） 北京 植信 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建华南 路 6 号卓 明大 厦 2 号院2 层
法定代 表人 ：杨 纪峰
联系人 ：陶 翰辰
联系电 话：010-85721404
客服电 话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（5） 国信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：何 如
联系人 ：周 杨
电话：0755 －82130833
传真：0755 －82133952
客户服 务电 话：95536
网址：http://www.guosen.com.cn/
（6） 招商 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38 －45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38 －45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：林 生迎
电话：0755-82960223
传真：0755-82943636
客户服 务电 话：4008888111 ；95565
网址：http://www.newone.com.cn/
（7） 广发 证券 股份 有限 公 司 工银瑞信财富快线货币市场基金
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11
注册地 址： 广州 市黄 埔区 中新广 州知 识城 腾飞 一 街2 号618 室
办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场 5 、18 、19、36、38、39、41 、42 、43 、
44 楼
法定代 表人 ：孙 树明
联系人 ：黄 岚
电话：020 －87555888
传真：020 －87555305
客户服 务电 话：95575 或 致电各 地营 业网 点
网址：http://www.gf.com.cn/
（8） 上海 华信 证券 有限 责 任公司
注册地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道 100 号 环球 金融 中心 9 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 南京西 路 399 号 明天 广 场18—22 楼
法定代 表人 ：郭 林
客户服 务电 话：4008205999
网址：www.shhxzq.com
（9） 中原 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 河南 省郑 州市 郑东新 区 CBD 商 务外 环 路23 号 中科 金座 大厦
办公地 址： 河南 省郑 州市 郑东新 区 CBD 商 务外 环 路23 号 中科 金座 大厦
法定代 表人 ： 窦荣 兴
联系人 ： 牛映 雪
电话： 0371-85517710
传真： 0371-85519869
客户服 务电 话： 95186
网址： www.zybank.com.cn
（10） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路689 号 海通 证券 大厦
法定代 表人 ： 王 开国
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021 －23219275
工银瑞信财富快线货币市场基金
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12
传真：021 －63602722
客户服 务电 话：95553
网址：http://www.htsec.com/
（11） 大同 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 山西 省大 同市 大北 街 13 号
办公地 址： 太原 市长 治 路111 号 山西 世贸 中 心 A 座F12、F13
法定代 表人 ：董 祥
联系人 ：薛 津
电话：0351 －4130322
传真：0351 －4192803
客户服 务电 话：4007121212
网址：http://www.dtsbc.com.cn
（12） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：刘 晨
电话：021 －22169081
传真：021 －22169134
客户服 务电 话：4008888788 ；95525
网址：http://www.ebscn.com/
（13 ） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市深 南 路7088 号招 商银 行大 厦 A 层
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
电话：010 －84588888
传真：010 －84865560
客户服 务电 话：010-84588888
网址：http://www.cs.ecitic.com/
工银瑞信财富快线货币市场基金
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13
基金管 理人 可根 据情 况变 更或增 减销 售机 构， 并予 以公告 。
（二） 基金 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北 京市 西城 区 金融大 街5 号、甲 5 号6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲5 号
701、甲 5 号 8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
注册登 记业 务办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大 厦A 座 6 层
法定代 表人 ：郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名 称 ：上 海市 通力 律师 事 务所
住 所 ：上 海市 银城 中路68 号时 代金 融中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：俞 卫锋
电 话： （021 ）31358666
传 真： （021 ）31358600
联系人 ：孙 睿
经办律 师： 黎明 、孙 睿
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所 ：北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸城 ，东 三办 公 楼16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城， 东三 办公 楼 16 层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ：李 慧民 ，王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊
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14
四、基 金的 名称
工银瑞 信财富 快 线货 币市 场基金
五、基 金的 类型
货币市 场基金
六、基 金的投资目标
在控制 风险 并 保 持资 产流 动性的 基础 上 ， 力争 实现 超过业 绩比 较基 准的 投资 收益。
七、基 金的 投资 方向
本基金 主要 投资 于具 有良 好流动 性的 工具 ， 包 括 现 金； 期 限在1 年 以内 （含1 年） 的
银行存 款 、 债 券回 购、 中 央银行 票据 、 同业 存单 ； 剩余期 限 在 397 天 以内 （ 含 397 天 ） 的
债券、 非金 融企 业债 务融 资工具 、资 产支 持证 券及 法律法 规或 中国 证监 会、 中国人 民银 行
认可的 其他 具有 良好 流动 性的货 币市 场工 具。 法律 法规或 监管 机构 以后 允许 基金投 资的 其
他品种 ，基 金管 理人 在履 行适当 程序 后， 可以 将其 纳入投 资范 围， 其投 资比 例遵循 届时 有
效法律 法规 或相 关规 定。
八、基 金的 投资 策略
(一) 投资 策略
本基金 将采 取利 率策 略 、 信用策 略 、 相 对价 值策 略 等积极 投资 策略 ， 在严 格 控制风 险的
前提下 ，发 掘和 利用 市场 失衡提 供的 投资 机会 ，实 现组合 增值 。
1、利 率策 略
通过全 面研 究 GDP 、 物价 、就业 以及 国际 收支 等主要 经济 变量 ，分 析宏 观经 济运行 的
可能情 景， 并预 测财 政政 策、货 币政 策等 宏观 经济 政策取 向， 分析 金融 市场 资金供 求状 况
变化趋 势及 结构 。在 此基 础上 ， 预测 金融 市场 利率 水平变 动趋 势， 以及 金融 市场收 益率 曲
线斜度 变化 趋势 。
2、信 用策 略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分 析债券 发 行人 所处 行 业发展 前景 、 发 展状 况 、 市 场地位 、
财务状 况 、 管 理水 平 和 债 务水平 等因 素 ， 评 价债 券 发行人 的信 用风 险 。 跟 踪 债券发 行人 和债工银瑞信财富快线货币市场基金
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15
券工具 自身 的信 用质 量变 化， 并结 合外 部权 威评 级 机构的 信用 评级 结果 ， 确 定基金 资产 对相
应债券 的投 资决 策。
3、类 属配 置策 略
研究国 民经 济运 行状 况 ， 货币市 场及 资本 市场 资金 供求关 系 ， 以 及不 同时 期 市场投 资热
点， 分析 国债 、 金 融债 、 企 业债券 等不 同债 券种 类的 利差水 平 ， 评 定不 同债 券 类属的 相对 投
资价值 ，确 定组 合资 产在 不同债 券类 属之 间配 置比 例。
4、个 券选 择策 略
本基金 认为 普通 债券 的估 值， 主 要基 于收 益率 曲线 的拟合 。 在 正确 拟合 收益 率曲线 的 基
础上 ， 及 时发 现偏 离市 场 收益率 的债 券 ， 并 找出 因 投资者 偏好 、 供求 、 流动 性、 信用 利差 等
导致债 券价 格偏 离的 原因 ； 同 时， 基于 收益 率曲 线 判断出 定价 偏高 或偏 低的 期限段 ， 从而 指
导相对 价值 投资 ，选 择出 估值较 低的 债券 品种 。
对于含 回售 条款 的债 券， 本基金 将仅 买入 距回 售日 不超过397 天以 内的 债券 ， 并在回 售
日前进 行回 售或 者卖 出。
5、相 对价 值策 略
本基金 认为 市场 普遍 存在 着失效 的现 象 ， 短 期因 素 的影响 被过 分夸 大 。 债 券 市场的 参与
者众多 ， 投资 行为 、 风 险 偏好 、 财 务与 税收 处理 等 各不相 同 ， 发 掘存 在于 这 些不同 因素 之间
的相对 价值 ， 也是 本基 金 发现投 资机 会的 重要 方面 。 本 基金 密切 关注 国家 法 律法规 、 制度 的
变动 ， 通 过深 入分 析市 场 参与者 的立 场和 观点 ， 充 分利用 因市 场分 割 、 市 场 投资者 不同 风险
偏好或 者税 收待 遇等 因素 导致的 市场 失衡 机会 ， 形 成相对 价值 投资 策略 ， 运 用回购 、 远期 交
易合同 等交 易工 具进 行不 同期限 、 不同 品种 或不 同 市场之 间的 套利 交易 ， 为 本基金 的投 资带
来增加 价值 。
6、资 产支 持证 券投 资策 略
当前国 内资 产支 持证 券主 要为以 银行 贷款 资产 、住 房抵押 贷款 等作 为基 础资 产的信 贷
资产证 券化 产品 ，本 基金 侧重于 对基 础资 产质 量及 未来现 金流 的分 析， 采用 基本面 分析 和
数量化 模型 相结 合， 对个 券进行 风险 分析 和价 值评 估后进 行投 资。 本基 金 将 严格控 制资 产
支持证 券的 投资 比例 、信 用等级 并密 切跟 踪评 级变 化，采 用分 散投 资方 式以 降低流 动性 风
险。
7、其 他金 融工 具投 资策 略
本基金 将密 切跟 踪银 行承 兑汇票 、商 业承 兑汇 票等 商业票 据以 及各 种衍 生产 品的 动 向 。
当法律 法规 允许 基金 参与 此类金 融工 具的 投资 ， 本 基金将 按照 届时 生效 的法 律法规 ， 根据 对工银瑞信财富快线货币市场基金
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16
该金融 工具 的研 究 ， 制 定 符合本 基金 投资 目标 的投 资策略 ， 在充 分考 虑该 投 资品种 风险 和收
益特征 的前 提下 ，谨 慎投 资。
（二） 投资 管理 程序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式， 建立 了严 谨、科 学
的投资 管理 流程 ，具 体包 括投资 研究 、投 资决 策、 组合构 建、 交易 执行 和风 险管理 及绩 效
评估等 全过 程， 如 图1 所 示。
图1
固定收益证券投资 管理程序
1、投 资研 究及 投资 策略 制 定
本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方面 ，实 行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 ，
由基金 经理 与研 究员 组成 专业小 组， 进行 宏观 经济 及政策 、产 业结 构、 金融 市场、 单个 证
券等领 域的 深入 研究 ，分 别从利 率、 债券 信用 风险 、相对 价值 等角 度， 提出 独立的 投资 策
略建议 ，经 固定 收益 投资 团队讨 论， 并经 投资 决策 委员会 批准 后形 成固 定收 益证券 指导 性
投资策 略。 该投 资策 略是 公司未 来一 段时 间内 对该 领域的 风险 和收 益的 判断 ，对公 司旗 下
投资决 策委 员会
投资小 组 研究小 组
久期配 置/ 期
限结构 配置
类属配 置
个券选 择
组合构 建
绩效评 估
基
金
经
理
投
资
经
理
中央交 易室
风险管 理部
风险管 理委 员会
宏
观
策
略
研
究
信
用
、
转
债
个
券
研
究
工银瑞信财富快线货币市场基金
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17
管理的 所有 基金 或组 合的 固定收 益类 证券 投资 具有 指导作 用。
各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议， 提出 下一阶段
投资策 略， 每周 定期 举行 策略评 估会 议， 回顾 本周 的各项 经济 数据 和重 大事 项，分 析其 对
季度投 资策 略的 影响 ，检 讨投资 策略 的有 效性 ，必 要的时 候进 行调 整。
2、投 资决 策
基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下，根 据基 金合 同关 于投 资目标 、
投资范 围及 投资 限制 等规 定，制 定相 应的 投资 计划 ，报投 资决 策委 员会 审批 。
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构 ， 决 定基 金总体 投资 策略 及资 产配 置方案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划， 提供 指导 性意 见， 并审核 其他 涉及 基金 投资 管理的 重大 问
题。
3、投 资组 合构 建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决 议 ，在 权限 范围 内，评 估债 券的 投资 价值 ，选择 证
券构建 基金 投资 组合 ，并 根据市 场变 化调 整基 金投 资组合 ，进 行投 资组 合的 日常管 理。
4、交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令。
5、风 险管 理及 绩效 评估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ，报 风险 管理 委员会 ，
抄送投 资决 策委 员会 、投 资总监 及基 金经 理， 并就 基金的 投资 组合 提出 风险 管理建 议。
法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ，并 对投资 过程 中存 在的 风险 隐患向 基
金经理 、投 资总 监、 投资 决策委 员会 及风 险管 理委 员会进 行风 险提 示。
九、基 金的 业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：中国 人民 银行 公布 的七 天通知 存款 税后 利率 。
十、基 金的 风险收益特征
本基金 为货 币市 场基 金， 在所有 证券 投资 基金 中， 是风险 相对 较低 的基 金产 品。在 一
般情况 下， 其风 险与 预期 收益均 低于 一般 债券 型基 金，也 低于 混合 型基 金与 股票型 基 金 。
十一、 基金的投资组合报 告
本报告 期 为2017 年7 月1 日起 至9 月 30 日止 （财 务 数据未 经审 计） 。 工银瑞信财富快线货币市场基金
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1.1 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 4,702,777,382.31 81.13
其中： 债券 4,702,777,382.31 81.13
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
1,073,302,289.95
18.52
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金
合计
13,884,014.78 0.24
4 其他资 产 6,517,276.74 0.11
5 合计 5,796,480,963.78 100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
1.2 报告期债券回购融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.35
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 27,184,000.00 0.47
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券融 资余 额占基 金资 产净 值的 比例 为报告 期内 每个 交易 日融 资余额 占资 产
余额比 例的 简单 平均 值。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20%的 说明
本基金 债券 正回 购的 资金 余额没 有超 过基 金资 产净 值 20% 的情 况 工银瑞信财富快线货币市场基金
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19
1.3 基金投资组合平均剩 余期 限
1.3.1 投资组合平均剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 62
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 64
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 17
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过120 天情 况说 明
本报告 期内 无投 资组 合平 均剩余 期限 超 过120 天情 况。
1.3.2 报告期末投资组合平 均剩 余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 12.37
0.47
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 28.38 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 55.17 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 - -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 4.50 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 100.42 0.47 工银瑞信财富快线货币市场基金
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20
1.4 报告期内投资组合平 均剩 余存续期超过 240 天情况 说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 存续 期限未 超 过240 天。
1.5 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
1 国家债 券 249,522,236.21 4.33
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 249,547,929.34 4.33
其中： 政策 性金 融债 249,547,929.34 4.33
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 50,125,341.67 0.87
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 4,153,581,875.09 72.04
8 其他 - -
9 合计 4,702,777,382.31 81.57
10
剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
- -
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
1.6 报告期末按摊余成本 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 （ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111716198
17 上 海银
行CD198
5,000,000 495,523,684.17 8.59
2 111717230
17 光 大银
行CD230
5,000,000 495,167,817.90 8.59
3 111785351
17 广 州银
行CD075
3,500,000 346,666,734.63 6.01
4 111706039
17 交 通银
行CD039
3,000,000 297,433,104.77 5.16
5 111707237 17 招 商银 3,000,000 297,331,340.52 5.16 工银瑞信财富快线货币市场基金
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21
行CD237
6 111709373
17 浦 发银
行CD373
3,000,000 297,078,332.89 5.15
7 111720167
17 广 发银
行CD167
2,000,000 199,074,904.40 3.45
8 111784795
17 宁 波银
行CD174
2,000,000 198,257,808.68 3.44
9 111710305
17 兴 业银
行CD305
2,000,000 198,081,494.53 3.44
10 111710491
17 兴 业银
行CD491
2,000,000 198,067,127.16 3.44
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
1.7 “ 影子定价 ” 与“ 摊 余成 本法”确定的基金资 产净 值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次
数
0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0110%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0280%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均
值
0.0066%
注：上 表中 “偏 离情 况” 根据报 告期 内各 交易 日数 据计算 。
报告期内负偏离度的 绝对 值达到 0.25%情况说明
本报告 期内 ，本 基金 负偏 离度的 绝对 值未 达 到0.25% 。
报告期内正偏离度的 绝对 值达到 0.5%情况说明
本报告 期内 ，本 基金 正偏 离度的 绝对 值未 达 到0.5% 。
1.8 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 工银瑞信财富快线货币市场基金
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22
1.9 投资组合报告附注
1.9.1 本基金采用固定份额 净值 ，基金账面份额净值 始终 保持为人民币 1.00 元。 本基金
估值采用摊余成本法 ， 即 估值对象以买入成本 列示 ， 按票面利率 或商定利率 并考虑其买入
时的溢价与折价，在 其剩 余期限内按实际利率 法进 行摊销，每日计提收 益或 损失。
1.9.2 本基金投资的前十名 证券 的发行主体本期未出 现被 监管部门立案调查， 或在 报告编
制日前一年内受到公 开谴 责、处罚的情形。
1.9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 6,335,376.74
4 应收申 购款 181,000.00
5 其他应 收款 900.00
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 6,517,276.74
1.9.4 投资组合报告附注的 其他 文字描述部分
无。
十二、 基金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也不 向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1.本基 金合 同生 效日 为2015 年6月19日 ， 基金 合同 生 效以来 （ 截至2017 年9 月30 日） 的投
资业绩 及同 期 基 准的 比较 如下表 所示 ：
工银财 富货 币A 工银瑞信财富快线货币市场基金
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23
阶段
净值收
益率
（1）
净值收 益
率标准 差
（2）
业绩比 较基
准收益 率
（3）
业绩比 较基
准收益 率标
准差（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2015.6.19-2015.12.31 1.2568% 0.0012% 0.7249% 0.0000%
0.5319% 0.0012%
2016.1.1-2016.12.31 2.6061% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 1.2561% 0.0019%
2017.1.1-2017.9.30 2.6058% 0.0015% 1.0097% 0.0000% 1.5961% 0.0015%
自基金 合同 生效 起至 今 6.6029% 0.0021% 3.0847% 0.0000% 3.5182% 0.0021%
工银财 富货 币B
阶段
净值收
益率
（1）
净值收 益
率标准 差
（2）
业绩比 较基
准收益 率
（3）
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2016.4.26-2016.12.31 1.8684% 0.0009% 0.8889% 0.0000% 0.9795% 0.0009%
2017.1.1-2017.9.30 2.7902% 0.0015% 1.0097% 0.0000% 1.7805% 0.0015%
自基金 合同 生效 起至 今 4.7107% 0.0017% 1.8987% 0.0000% 2.8120% 0.0017%
2. 自基金 合同生 效以来 基 金累计净 值收益率 变动及 其与同期 业绩比较 基准收 益率变动 的比
较
（2015 年6 月 19 日至 2017 年 9 月 30 日） 工银瑞信财富快线货币市场基金
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工银瑞信财富快线货币市场基金
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注：1 、本 基金 基金 合同 于 2015 年6 月19 日 生效 。
2、 按 基金 合同 规定， 本基 金建仓 期 为 6 个 月。 截至 报告期 末， 本基 金的 各项 投资比 例
符合基 金合 同关 于投 资范 围及投 资限 制的 规定 ： 本基 金主要 投资 于具 有良 好流 动性的 工具 ，
包括现 金、 通知 存款 、一 年以内 （含 一年 ）的 银行 定期存 款和 大额 存单 、剩 余期限 （或 回
售期限 ） 在397 天 以内 （ 含 397 天 ） 的 债券 、 资产 支持证 券 、 中 期票 据； 期 限在一 年以 内
（含一 年） 的债 券回 购、 期限在 一年 以内 （含 一年 ）的中 央银 行票 据、 短期 融资 券 ，及 法
律法规 或中 国证 监会 、中 国人民 银行 认可 的其 他具 有良好 流动 性的 货币 市场 工具。
3、本 基金 自2016 年4 月26 日起 增加B 类 基金 份额类 别。
十 三、 基金的 费用 概览
(一) 与基金 运作 有关 的费 用
1、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 、 销售 服务 费；
（4）、 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（5） 、 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 、仲 裁费 和诉 讼费 ；
（6） 、 基金 份额 持有 人大 会费用 ；
（7） 、 基金 的证 券交 易费 用；
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（9） 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
2、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.30%年 费率计 提 。 管 理费 的计 算 方法如 下 ：
H＝E×0.30 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 基金 管理 人向 基金 托管人 出
具划款 指令 ，经 基金 托管 人复核 后 于 次月 前3 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给基 金工银瑞信财富快线货币市场基金
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管理人 。若 遇法 定节 假日 、公休 假等 ，支 付日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.05%的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如
下：
H＝E×0.05 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 基金 管理 人向 基金 托管人 出
具划款 指令 ，经 基金 托管 人复核 后 于 次月 前3 个工 作 日内 从基 金财 产中 一次 性支取 。若 遇
法定节 假日 、公 休日 等， 支付日 期顺 延。
上述 “1 、 基 金费 用的 种类 中第 （4 ） － （9 ） 项 费用” ， 根 据有 关法 规及 相应 协 议规定，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3、不 列入 基金 费用 的项 目
（1 ） 基 金管 理人 和基 金托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导致 的费 用支 出或 基金财 产
的 损失 ；
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 《 基金 合同 》生 效前 的相关 费用 ；
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
(二) 与基金 销售 有关 的费 用
1、本 基金 不收 取申 购费 用 与赎回 费用 。
2、基 金销 售服 务费
本基金 A 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.25% ；B 类基 金份 额的 销售 服 务费年 费
率为 0.01% 。销 售服 务费 计提的 计算 公式 具体 如下 ：
H ＝ 前 一 日 该类 基 金 份额 的基 金 资 产 净值 × 该 类基 金份 额 的 年 销售 服 务 费率 ÷当 年 天
数
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费 E 为前一 日的 基金 资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ，按月 支付 ， 基 金管 理人 向基金 托管 人出 具划 款指 令，经 基
金托管 人复 核后 于次 月首 日起 5 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性支 付给 注册 登记机 构， 由
注册登 记机 构代 付给 销售 机构。 若遇 法定 节假 日、 休 息日或 不可 抗力 致使 无法 按时支 付的 ，
支付日 期顺 延至 最近 可支 付日支 付。 工银瑞信财富快线货币市场基金
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(三)费 用调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ，可 按照 基金 发展情 况， 并根 据法 律法 规规定 和
基金合 同约 定， 针对 全部 或部分 份额 类别 ，调 整基 金管理 费率 、基 金托 管费 率或基 金销 售
服务费 率等 相关 费率 。调 低前述 费率 的， 无须 召开 基金份 额持 有人 大会 。基 金管理 人必 须
按基金 合同 的规 定进 行公 告并办 理备 案手 续。
(四)基 金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十 四、 对招募说明书更新 部分的说明
本招募 说明 书依 据《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》
及其它 有关 法律 法规 的要 求，对 本基 金招 募说 明书 进行了 更新 ，更 新内 容如 下：
1、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了基 金管 理人 主要人 员情 况等 相关 内容 。
2、在“四 、基金托 管人” 部分，根 据基金托 管人提 供内容对 本基金托 管人的 情况进 行
了更新 。
3、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了本 基金 最近 一期投 资组 合报 告的 内容 。
4、在 “十 、基 金的 业绩 ” 部分， 更新 了本 基金 截至2017 年9 月30 日的 基金 业绩 的内容 。
5、在“二 十一 、 对基金份 额持有人 的服务” 部分, 修改了“ 关于对账 单服务” 、 “关 于
联络方 式” 、 “关 于电 子化 交易” 、 “关 于网 站服 务” 相关的 内容 。
6、在“二 十二 、其 他应披 露事项” 部分，增 加了本 次更新内 容期间的 有关本 基金的 所
有公告 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文，可 登
陆工银 瑞信 基金 管理 有限 公司网 站 www.icbccs.com.cn 。
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二〇一 八年 二月 一 日
