银 河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
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银 河银 富货 币市场 基金 招募 说明书 (更 新摘 要)
重要提示
银河银富货币市场基金经中国证监会2004 年11 月3 日 证 监 基 金 字[2004]177
号文批准 发起设立,本基金的基 金合同于2004 年12月20日正式生效。
投资 有风险,投资人申购基 金时应认真阅读本招募 说明书 。
基金 的过往业绩并不预示其 未来表现。
本摘要根 据本基金基金合同和基 金招募说明书编写, 并经中 国证监会核准。
基 金 合 同 是 约 定 基 金 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 人 自 依 基 金
合 同 取 得 基 金 份 额 , 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 本 基 金 合 同 的 当 事 人 , 其 持 有 基
金份额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受 , 并 按 照 《 中 华 人 民 共 和
国证券投 资基金法》 、 《 公开募集 证券投资运作管理办法 》 、 基金合 同及其他有 关
规 定 享 有 权 利 、 承 担 义 务 。 基 金 投 资 人 欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 和 义 务 ,
应详细查 阅基金合同。
投 资 者 购 买 货 币 市 场 基 金 并 不 等 于 将 资 金 作 为 存 款 存 放 在 银 行 或 者 存 款 类
金 融 机 构 。 基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用
基金财产 ,但不保证基金一定盈 利,也不保证最低收益 。
本 招 募 说 明 书 已 经 本 基 金 基 金 托 管 人 交 通 银 行 复 核 。 本 招 募 说 明 书 所 载 内
容截止日为 2017 年 12 月 20 日,有关财务 数据和净值 表现截止日为 2017 年 9
月30 日。(财务数据未经审计) 。银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
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一. 基金管理人
(一)基 金管理 人 概况
1. 名称:银河 基金管理有限公司
2. 住所:中国(上海)自由贸易试验区 世纪大道1568 号15 层
3. 设立日期:2002 年 6 月 14 日
4. 法定代表人: 许国平
5. 办公地址: 中国(上海)自由贸易试验区 世纪大道1568 号15 层
6. 电话:021-38568888
7. 联系人:罗 琼
8. 注册资本:2.0 亿元人民币
9. 股权结构:
持股单位 出资额( 万元) 占总股本比例
中国银河金融控股有限责任公司 10,000 50%
中国石油天 然气集团公司 2,500 12.5%
上海城投(集团)有限公司 2,500 12.5%
首都机场集团公司 2,500 12.5%
湖南电广传媒股份有限公司 2,500 12.5%
合
计 20,000 100%
(二) 主 要人员 情 况
1、 基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况
董事长刘立达先生, 中 共党员, 英国威尔士大 学 (班戈) 金融 MBA 。2014
年 4 月被选举为银河基金管理有限公司董事。 1988 年至 2008 年在中国人民银行
总行工作, 历任金融研究所国内金融研究室助理研究员, 研究局资本市场 处主任
科员、货币政策处副调研员。2008 年 6 月进 入中国银河金融控股有限责任公司
工作, 曾任股权管理运营部总经理、 银河保险经纪公司董事、 战略发展部总经理、
综合管理部总经理等职。2016 年加入银河基金管理有限公司担任总经理。
董事范永武先生, 中共 党员, 厦门大学会计学 博士, 哥伦比亚大学硕 士, 持银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
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有注册会计师、 注册资产评估师等专业资格证书。 18 年金融行业从业经历, 1999
年 7 月至 2014 年 1 月任职于中国证监会,担任并购监管二处处长等职务;2014
年 1 月至 2015 年 1 月, 担任中信证券股份有 限公司董事总经理; 2015 年 1 月至
2017 年 11 月, 担任中信并购基金管理有限公司法定代表人、 总经理; 现任银河
基金管理有限公司总经理。
董事王志强先生, 中共党员,工商管理硕士。2006 年 3 月被选举为 银河基
金管理有限公司第二届董事会董事, 第三届董事会、 第四届董事会连任。 历任上
海机电 (集团) 公司科 长、 处长、 总会计师 , 上海久事公司计财部副总 , 上海市
城市建设投资开发总公司计财部副总经理、 副总会计师等职 。 现任上海市城市建
设投资开发总公司副总经理。
董事熊人杰先生,大学本科学历。2006 年 3 月被选举为银河基金管理有限
公司第二届董事会董事, 第三届董事会、 第四 届董事会连任。 曾任职于湖南人造
板厂进出口公司、 湖南省广电总公司、 湖南电广传媒股份有限公司。 现任深圳市
达晨创业投资公司副总裁。
董事唐光明先生, 中共党员, 硕士研究生学历。2011 年10 月被选举为银河
基金管理有限公司第三届董事会董事, 第四届董事会连任。 历任中国船舶工业总
公司综合计划司投资一处科员, 金飞民航经济发展中心项目经理, 首都机场集团
公司业务经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。
董事陆地先生,中共党员,大学本科学历。2017 年 2 月被选举为银河基金
管理有限公司第四届董事会董事。 历任中国人保信托投 资公司副处长、 中国银河
证券经纪业务总部机构部副经理、 中国银河证券北京安外证券营业部总经理、 中
国银河金融控股有限责任公司综合部董事长秘书, 现任中国银河金融控股有限责
任公司股权管理运营部副总经理。
董事戚振忠先生,中共党员,企业管理硕士,高级经济师。2017 年 2 月被
选 举 为 银 河 基 金 管 理 有 限 公 司 第 四 届 董 事 会 董 事 。 历 任 大 港 油 田 总 机 械 厂 技 术
员、 大港油田局办公室科员、 大港油田经济研究所科员, 现任中石油集团公司资
本运营部处长。
独立董事王福山先生,大学本科学历,高级工程师。2002 年 6 月被 选举为
银河基金管理有限公司第一届董 事会独立董事, 第二届、 第三届、 第 四届董事会银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
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连任。历任北京大学教师,国家地震局副司长,中国人民保险公司部门总经理,
中国人保信托投资公司副董事长, 深圳阳光基金管理公司董事长等职。 现任中国
人寿保险公司巡视员。
独立董事王建宁先生, 中共党员, 硕士, 律师。2015 年11 月被选举为银河
基金管理有限公司第四届董事会独立董事。 历任国家建设委员会干部, 国家经济
委员会外事局干部, 国家计划委员会工业经济联合会国际部干部, 日本野村证券
株式会社总部投资及咨询顾问, 全国律协会员法律助理, 现任北京德恒律师事务
所律师、合伙人。
独立董事郭 田勇先生,2014 年 4 月被选举为 银河基金管理有限公司独立董
事。 中央财经大学金融学院教授、 博士生导师, 中央财经大学中国银行业研究中
心主任。 亚洲开发银行高级顾问、 中国人民银行货币政策委员会咨询专家、 中国
银监会外聘专家、 中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、 中国国际金融
学会理事。
独立董事李笑明先生,中共党员,经济师。2014 年 4 月被选举为银 河基金
管理有限公司独立董事。 历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主
任; 国家外汇管理局办 公室副主任、 主任; 中 央汇金投资有限公司副总经理; 中
再保、国开行董事。
监事 长李立生先生, 中共党员, 硕士研究生学历。 历任建设部标准定额研究
所助理研究员, 中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理, 中国银河证
券 有 限 责 任 公 司 研 究 中 心 综 合 研 究 部 副 经 理 , 银 河 基 金 管 理 有 限 公 司 筹 备 组 成
员, 银河基金管理有限 公司研究部总监、 基金 管理部总监、 基金经理 、 金融工 程
部总监、产品规划部总监、督察长等职。
监事朱洪先生, 中共党 员, 经济学硕士, 高级 经济师。 历任中国工商 银行华
融信托投资公司华东分部总经理、 远东房地产公司总经理; 银河证券上海总部党
委书记、 总经理、 公司 纪检委员; 亚洲证券 ( 银河证券党委派任) 总裁、 党委 书
记; 银河保险经纪公司总经理、 董事长等职, 现任中国银河投资管理有限公司董
事。
监事赵斌先生, 中共党员, 大学本科学历。2015 年11 月被选举为银河基金
管理有限公司第四届监事会监事。 先后任职于北京城建华城监理公司、 银河证券银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
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有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。
总 经 理 刘 立 达 先 生 , 中 共 党 员 , 英 国 威 尔 士 大 学 ( 班 戈 ) 金 融 MBA 。1988
年至2008 年在中国人民银行总行工作,历任金融研究所国内金融研究室助理研
究员,研究局资本市场处主任科员、货币政策处副调研员等职。2008 年 6 月进
入中国银河金融控股有限责任公司工作, 曾 任股权管理运营部总经理、 银河保险
经纪公司董事、战略发展部总经理、综合管理部总经理。
总经理范永武先生,中共党员,厦门大学会计学博士,哥伦比亚大学硕士,
持有注册会计师、注册资产评估师等专业资格证书。18 年金融行业从业经历,
1999 年 7 月至 2014 年 1 月任职于中国证监会,担任并购监管二处处长等职务;
2014 年 1 月至 2015 年 1 月, 担任中信证券股 份有限公司董事总经理;2015 年 1
月至 2017 年 11 月, 担任中信并购基金管理有限公司法定代表人、 总经理; 2017
年 12 月加入银河基金管理有限公司。
副 总 经 理 陈 勇 先 生 , 中 共 党 员 , 大 学 本 科 学 历 。 历 任 哈 尔 滨 证 券 公 司 友 谊
路证券交易营业部电脑部经理、 和平路营业部副总经理, 联合证券有限责任公司
哈尔滨和平路营业部总经理、 联合证券公司投资银行总部高级经理, 中国银河证
券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、 (党委办公室)副主任,中国
银河证券股份有限公司总裁办公室(党委办公室)副主任(主持工作) ,期间任
北京证券业协会秘书长(兼),中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行
总经理,现兼任银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。
督察长秦长建先生, 中 共党员, 研究生学历, 硕士学位。 持有中国注 册会计
师、 国际注册内部审计师、 法律职业资格证书、 中国注册资产评估师等专业资格
证书, 先后在会计师事务所、 上市公司等行业从事内审、 财务、 资产评估等工作。
2007 年加入银河基金, 先后任监察部监察稽核( 内审) 、 财务部总监、 综合管理部
总监。
2、基金经理
刘 铭 先生 , 硕 士研 究生学 历 ,6 年金 融行 业相关 从 业经 历。 曾任 职于上 海
汽车集团财务有限责任公司固定收益部、 上海银行股份有限公司资产管理部, 从
事固定收益交易、研究与投资相关工作,2016 年 7 月加入我公司固 定收益部。银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
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2016 年 12 月起担任银河银富货币市场基金的基金经理, 2017 年4 月起担任银河
君尚灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、 银河君荣灵活配置混合型证券投
资基金的基金经理、 银河君信灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、 银河君
盛灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、 银河君润灵活配置混合型证券投资
基金的基金经理、 银河君耀灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、 银河君腾
灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、 银河鑫利灵活配置混合型证券投资基
金的基金经理, 2017 年6 月起担任银河钱包货币市场基金的基金经理 。
本基金历任基金经理:
索峰先生:2004 年4 月至 2008 年4 月;位健 先生:2008 年4 月至 2010 年
5 月;张矛先生:2010 年 1 月至 2013 年 3 月 ;周珊珊女士:2012 年 12 月起至
2016 年 4 月; 杨鑫先生:2016 年4 月至2017 年4 月; 刘铭先生:2016 年12 月
至今 。
3、投资决策委员会成员
董事长 刘立达先生, 副总经理陈勇先生, 总经理助理兼股票投资部总监钱睿
南先生, 总经理助理兼战略规划部总监吴磊先生, 研究部总监刘风华女士, 固定
收益部 总监 韩晶先生, 股票投资部 总监助理张杨先生, 股票投资部基金经理神玉
飞先生。
上述人员之间均无近亲属关系。
二. 基金托管人
一、基金 托管人 基 本情况
(一)基金托管人概况
公司法定中文名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行)
公司法定英文名称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人:牛锡明
住
所:上海市浦东新区银城中路 188 号
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办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号
邮政编码:200120
注册时间:1987 年3 月30 日
注册资本:742.62 亿元
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25 号
联系人:陆志俊
电
话:95559
交通银行始建于 1908 年,是中国历史最悠久的银行之一,也 是近代中国的
发钞行之一。1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全
国性的国有股份制商业银行,总部设在上海。2005 年 6 月交通银行 在香港联合
交易所挂牌上市, 2007 年5 月在上海证券交易所挂牌上市。 根据 2016 年英国 《银
行家》杂志发布的全球千家大银行报告,交通银行一级资本位列第 13 位,较上
年上升4 位;根据2016 年美国《财富》杂志发布的世界 500 强公司排行榜,交
通银行营业收入位列第 153 位,较上年上升 37 位。
截至 2017 年9 月30 日,交通银行资产总额为人民币 89357.90 亿元。2017
年1-9 月,交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币544.19 亿元。
交通银行总行设资产托管业务中心 (下文简称 “托管中心” ) 。 现有员 工具有
多年基金、证券和银行的从业经验,具备基金从业资格,以及经济师、会计师、
工程师和律师等中高级专业技术职称, 员工的学历层次较高, 专业分布合理, 职
业技能优良, 职业道德素质过硬, 是一支诚实勤勉、 积极进取、 开拓创新、 奋发
向上的资产托管从业人员队伍。
(二)主要人员情况
牛锡明先生,董事长、执行董事。
牛先生 2013 年 10 月至今任本行董事长、 执行 董事,2013 年5 月至 2013 年
10 月任本行董事长、执行董事、行长,2009 年12 月至2013 年5 月任本行副董
事长、执行董事、行长。牛先生 1983 年毕业于中央财经大学金融系,获学士学
位,1997 年毕业于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业,获硕士学位,1999
年享受国务院颁发的政府特殊津贴。
彭纯先生,副董事长、执行董事、行长。 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
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彭先生 2013 年 11 月起任本行副董事长、 执行 董事,2013 年10 月起 任本行
行长; 2010 年4 月至 2013 年9 月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金
投资有限责任公司执行董事、 总经理;2005 年8 月至2010 年4 月任本 行执行董
事、副行长;2004 年 9 月至2005 年8 月任本行副行长;2004 年6 月至 2004 年
9 月任本行董事、行长助理;2001 年9 月至 2004 年6 月任本行行长助理;1994
年至2001 年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长,南宁分行行长,广州分行行
长。彭先生1986 年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。
袁庆伟女士,资产托管业务中心总裁。
袁女士 2015 年 8 月起任本行资产托管业务中心总裁;2007 年12 月至2015
年8 月, 历任本行资产托管部总经理助理、 副总经理, 本行资产托管业务中心副
总裁; 1999 年12 月至 2007 年12 月, 历任本行 乌鲁木齐分行财务会计部副科长、
科长、处长助理、副处长,会计结算部高级经理。袁女士 1992 年毕业于中国石
油大学计算机科学系,获得学士学位,2005 年于新疆财经学院获硕士学位。
(三)基金托管业务经营情况
截至 2017 年9 月30 日, 交通银行共托管证券投资基金 319 只。 此外, 交通
银行 还托管了基金公司特定客户资产管理计划、 证券公司客户资产管理计划、 银
行理财产品、 信托计划、 私募投资基金、 保险资金、 全国社保基金、 养老保障管
理基金、企业年金基金、QFII 证券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII 证券
投资资产和QDLP 资金等产品。
二、基金托管人的内部控制制度
(一)内部控制目标
交通银行严格遵守国家法律法规、 行业规章及行内相关管理规定, 加强内部
管理, 保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行, 通过对各种风险的
梳理、 评估、 监控, 有效地实现对各项业务风险的管控, 确保业务稳健运行, 保
护基金持有人的合法权益。
(二)内部控制原则
1、合法性原则:托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的
监管要求,并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
2、全面性原则:托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风 险管控的银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
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内部控制机制, 覆盖各项业务、 各个部门和各级人员, 并渗透到决策、 执行、 监
督、反馈等各个经营环节,建立全面的风险管理监督机制。
3、独立性原则:托管中心独立负责受托基金资产的保管,保证基金资产与
交通银行的自有资产相互独立, 对不同的受托基金资产分别设置账户, 独立核算,
分账管理。
4、制衡性原则:托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则,从组织结构的
设置上确保各二级部和各岗位权责分明、 相互牵制, 并通过有效的相互制衡措施
消除内部控制中的盲点。
5、有效性原则:托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理
模式 的基础上, 形成科学合理的内部控制决策机制、 执行机制和监督机制, 通过
行之有效的控制流程、 控制措施, 建立合理的内控程序, 保障内控管理的有效执
行。
6、效益性原则:托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作
环节的风险控制要求相适应, 尽量降低经营运作成本, 以合理的控制成本实现最
佳的内部控制目标。
(三)内部控制制度及措施
根据 《证券投资基金法 》 、 《中华人民共和国商 业银行法》 等法律法规 , 托管
中心 制定了一整套严密、 高效的 证券投资基金托管 管理规章制度, 确保基金托管
业务运行的规范、 安全 、 高效, 包括 《交通银 行资产托管 业务管理办法》 、 《交通
银 行 资 产 托 管 业 务 风 险 管 理 暂 行 办 法 》 、 《 交 通 银 行 资 产 托 管 部 项 目 开 发 管 理 办
法 》 、 《 交 通 银 行 资 产 托 管 部 信 息 披 露 制 度 》 、 《 交 通 银 行 资 产 托 管 业 务 商 业 秘 密
管 理 规 定 》 、 《 交 通 银 行 资 产 托 管 业 务 从 业 人 员 守 则 》 、 《 交 通 银 行 资 产 托 管 业 务
档案管理暂行办法》 等, 并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。 做到
业务分工合理, 技术系统完整独立, 业务管理制度化, 核心作业区实行封闭管理,
有关信息披露由专人负责。
托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、 事中风控和事后检查措施
实现全流程、 全链条的风险控制管理, 聘请国 际著名会计师事务所对基金托管业
务运行进行国际标准的内部控制评审。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
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交通银行作为基金托管人, 根据 《证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基
金运作管理办法》 和有关证券法规的规定, 对基金的投资对象、 基金资产的投资
组合比例、 基金资产的核算、 基金资产净值的计算、 基金管理人报酬的计提和支
付、基金托管人报酬的计提和支付、 基金的申购 资金的到账与赎回资金的划付 、
基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
交通银行作为基金托管人, 发现基金管理人有违反 《证券投资基金法 》 、 《公
开募集证券投资基金运作管理办法》 等有关证 券法规和 《基金合同》 的行为, 应
当及时通知基金管理人予以纠正, 基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调
整。 交通银行有权对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。 基金管理人对交
通银行通知的违规事项未能及时纠正的,交通银行须报告中国证监会。
交通银行作为基金托管人, 发现基金管理人有重大违规行为, 须立即报告中
国证监会,同时通知基金管理人限期纠正。
四、其他事项
最 近 一 年 内 交 通 银 行 及 其 负 责 资 产 托 管 业 务 的 高 级 管 理 人 员 无 重 大 违 法 违
规行为, 未受到中国人民银行、 中国证监会、 中国银 监会及其他有关机关的处罚。
负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。
三.相关服务机构
(一)基 金份额 销 售机构
1. 直销机构
(1 )银河基金管理有限公司
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号15 层
法定代表人:许国平
网址:www.galaxyasset.com (支持网上交易)
客户服务电话:400-820-0860
直销业务 电话:(021)38568981/ 38568507
传真交易电话 :(021)38568985
联系人: 郑夫桦、赵冉
(2 )银河基金管理有限公司北京分公 司 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
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地址:北京市西城区月坛西街 6 号院A-F 座三层(邮编:100045)
电话: (010)56086900
传真: (010)56086939
联系人:孙妍
(3 )银河基金管理有限公司广州分公司
住所:广州市天河区天河北路 90-108 号光华大厦西座三楼(邮编: 510620)
电话: (020)37602205
传真: (020)37602384
联系人:史忠民
(4 )银河基金管理有限公司哈尔滨分公司
住所:哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号三层
电话: (0451)82812867
传真: (0451)82812869
联系人:崔勇
(5 )银河基金管理有限公司南京分公司
住所:南京市江东中路 201 号3 楼南京银河证券江东中路营业部内(邮编:
210019 )
电话: (025)84671299
传真: (025)84523725
联系人:李晓舟
(6 )银河基金管理有限公司深圳分公司
住所: 深圳市福田区深南大道 4001 号时代金融中心大厦 6F (邮编:518046)
电话: (0755)82707511
传真: (0755)82707599
联系人:史忠民
2. 代销机构
(1 )交通银行股份有限公司
住所:上海市银城中路 188 号 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
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法定代表人: 牛锡明
客户服务电话:95559
网址:www.bankcomm.com
(2 )中国建设银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼
法定代表人:王洪章
客户服务电话:95533
网址:www.ccb.com
(3 )招商银行股份有限公司
住所: 深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人: 傅育宁
客户服务电话:95555
网址:www.cmbchina.com
(4 )中国民生银行股份有限公司
住所: 北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人: 董文标
客户服务电话:95568
网址:www.cmbc.com.cn
(5 )中信银行股份有限公司
住所:北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座
法定代表人:常振明
客户服务电话:95558
网址:bank.ecitic.com
(6 )华夏银行股份有限公司
住所:北京市东城区建国门内大街 22 号
法定代表人:吴建
客户服务电话 :95577
网址:www.hxb.com.cn
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(7) 兴业银行股份有限公司
住所:福州市湖东路 154 号
办公地址:福州市五一中路元洪大厦 25 层
法定代表人:高建平
客户服务电话:95561 或拨打当地咨询电话
网址: www.cib.com.cn
(8 )北京银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街甲 17 号首层
法定代表人:闫冰竹
客户服务电话:95526
网站:www.bankofbeijing.com.cn
(9 )东莞农村商业银行股份有限公司
住所:东莞市南城路 2 号东莞农商银行大厦
法定代表人:何沛良
客户服务电话:961122
网址:www.drcbank.com
(10) 中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 3 号
办公地址:北京市西城区金融大街 3 号 A 座
法定代表人:李国华
客户服务电话:95580
网址:www.psbc.com
(11 ) 南 京 银 行 股 份 有 限 公 司
住所:南京市中山路 288 号
法定代 表人:胡昇荣
客户服务电话:95302
网址:www.njcb.com.cn
(12 )中国银河证券股份有限公司
住所: 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
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法定代表人: 陈共炎
电话:(010)66568292
传真:(010)66568990
联系人: 邓颜
客户服务电话:400-888-8888
网址:www.chinastock.com.cn
(13 )国泰君安证券股份有限公司
住所: 中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦29 楼
法定代表人: 杨德红
电话:(021)38676767
传真:(021)38670666
联系人:芮敏祺、朱雅崴
客户服务电话: 400-8888-666
网址:www.gtja.com
(14 )海通证券股份有限公司
住所:上海市淮海中路 98 号
办公地址:上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人:王开国
电话:(021)23219000
传真:(021)23219100
联系人: 金芸
客户服务电话: 95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
网址:www.htsec.com
(15 )中信建投 证券股份有限公司
住所:北京 市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人: 王常青
电话:(010)85130588 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
15
传真:(010)65182261
联系人:权唐
客户服务电话:4008-888-8108
网址:www.csc108.com
(16 )广发证券股份有限公司
住所: 广州市天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼
办公地址:广州天河北路大都会广场 18 、19、36、38、41 和42 楼
法定代表人: 林治海
电话:(020)87555888
传真:(020)87555305
联系人: 黄岚
客户服务 电话:95575
网址:www.gf.com.cn
(17)安信证券 股份有限公司
住所: 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层A02 单元
办公地址:深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦1 栋9 层
法定代表人: 牛冠兴
电话:(0755) 82825551
传真: (0755)82558355
联系人:朱贤
客户服务电话:4008-001-001
网址:www.essence.com.cn
(18 )广州证券股份有限公司
住所:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人:邱三发
电话:(020)88836999
传真:(020)88836654
联系人:林洁茹
客户服务电话:(020)961303 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
16
网址:www.gzs.com.cn
(19 )东方证券股份有限公司
住所:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25 层-29 层
办公地址: 上海市中山南路 318 号 2 号楼 13 层、21 层-23 层、25-29 层、32
层、36 层、39 层、40 层
法定代表人:潘鑫军
联系人:孔亚楠
电话: (021)63325888
传真: (021)63326729
客户服务热线:95503
网址: www.dfzq.com.cn
(20)湘财证券 股份有限公司
住所:湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心A 栋 11 楼
办公地址:湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋11 楼
法定代表人:林俊波
电话:(021)38784580-8918
传真:(021)68865680
联系人:李欣
客户服务电话:95351
网址:www.xcsc.com
(21)长城证券股份有限公司
住所:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人:宁金彪
电话:(0755)83516289
传真:(0755)83516199
联系人:匡婷
客户服务电话:400-6666-888
网址: www.cgws.com
(22)华泰证券 股份有限公司 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
17
住所:南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场
法定代表人:周易
电话: (0755)82492193
传真: (0755)82492962
联系人:庞晓芸
客户服务电话:95597
网址:www.htsc.com.cn
(23)天相投资顾问有限公司
住所:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座701
办公地址:北京市西城区金融街 5 号新盛大 厦B 座4 层
法定代表人:林义相
电话:(010)66045566
传真:(010)66045500
联系人:林爽
客户服务电话:(010)66045678
网址:www.txsec.com/jijin.txsec.com
(24)金元证券股份有限公司
住所:海口市南宝路 36 号证券大厦4 楼
办公地址:深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层
法定代表人:陆涛
电话: (0755)83025666
传真: (0755)83025625
联系人:蒋浩
客户服务电话:4008-888-228
网址 :www.jyzq.cn
(25)长江证券股份有限公司
住所:湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人:尤习贵
电话:(027)65799999 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
18
传真:(027)85481900
联系人:奚博宇
客户服务电话:4008-888-999或95579
网址:www.95579.com
(26)光大证券股份有限公司
办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人: 薛峰
电话:(021)22169999
传真:(021)22169134
联系人:李芳芳
客户服务电话:95525
网址:www.ebscn.com
(27)山西证券股份有限公司
住所:山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人:侯巍
电话:(0351)8686703
传真:(0351)8686619
联系人:邓 颖 云
客户服务电话:95573
网址:www.i618.com.cn
(28)德邦证券股份有限公司
住所:上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
办公地址:上海市福山路500号城建国际中心26楼
法定代表人:武晓春
联系人: 朱磊
电话:(021)68761616
传真:(021)68767880
客户服务电话:4008888128
网址:www.tebon.com.cn 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
19
(29 )招商证券股份有限公司
住所:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 层
法定代表人:宫少林
电话:(0755)82943666
传真:(0755)82943636
联系人:林生迎
客户服务电话:95565、4008-888-111
网址:www.newone.com.cn
(30 )中航证券有限公司
住所:南昌市抚河北路 291 号
办公地址: 南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座41 楼
法定代表人:杜航
电话:(0791)6768763
传真:(0791)6789414
联系人:余雅娜
客户服务电话:400-8866-567
网址:www.scstock.com
(31 )华龙证券股份有限公司
住所:甘肃省兰州市静宁路 308 号
办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号
法定代表人:李晓安
电话:(0931)4890208
传真:(0931)4890628
联系人:邓鹏怡
客户服务电话:96668、4006898888
网址:www.hlzqgs.com
(32 )华安证券 股份有限公司
住所: 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址: 安徽省合肥市政务 文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
20
法定代表人:李工
电话: (0551)65161666
传真: (0551)65161600
联系人:钱欢
客户服务电话:95318
网址:www.hazq.com.cn
(33 )东海证券股份有限公司
住所: 江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址: 上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人: 赵俊
电话: (021)20333333
传真: (021)50498851
联系人:王一彦
客户服务电话:95531;400-8888-588
网址:www.longone.com.cn
(34 )中泰证券股份有限公司
住所:山东省济南市市中区经七路 86 号
法定代表人:李炜
电话:(0531)68889155
传真:(0531)68889752
联系人:吴阳
客户服务电话:95538
网址:www.zts.com.cn
(35)国元证券股份有限公司
住所:中国安徽省合肥市梅山路 18 号
办公地址: 安徽省合肥市梅山路 18 号安徽国际金融中心 A 座国元证券
法定代表人:蔡咏
联系人:米硕
电话: (0551)68167601 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
21
传真: (0551)62207773
(36)申万宏源证券有限公司
住所:上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
法定代表人:李梅
电话:(021)33389888
传真:(021)33388224
联系人:黄莹
客户服务电话:95523 或4008895523
网址: www.swhysc.com
(37) 申万宏源西部证券有限公司
住所:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20
楼2005 室
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区 (新市区) 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼2005 室(邮编:830002)
法定代表人:韩志谦
联系人:王怀春
电话: (0991)2307105
传真: (0991)2301927
客户服务电话:400-800-0562
网址:www.hysec.com
(38)国信证券股份有限公司
住所:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人:何如
电话:(0755)82130833
传真:(0755)82133952
联系人:周杨
客户服务电话:95536
网址:www.guosen.com.cn
(39 )江海证券有限公司 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
22
住所 :黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
办公地址:哈尔滨市松北区创新三路833 号
法定代表人:孙名扬
联系人:姜志伟
电话:(0451)87765732
传真:(0451)82337279
客户服务电话:400-666-2288
网址:www.jhzq.com.cn
(40 )华宝证券有限责任公司
住所: 上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心57楼
办公地址:上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心57楼
法定代表人:陈林
电话:(021)68778075
传真:(021)68777723
联系人:汪明丽
客户服务电话:400-820-9898
网址:www.cnhbstock.com
(41 )信达证券股份有限公司
住所:北京市西城区闹市口大街9号院1 号楼
法定代表人:张志刚
电话:(010)63081000
传真:(010)63080978
联系人:唐静
客户服务电话:95321
网址:www.cindasc.com
(42 )华福证券有限责任公司
住所:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址: 福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至10 层
法定代表人:黄金琳 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
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电话:(021)20655183
传真:(0591)87841150
联系人:王虹
客户电话:(0591 )96326
网址:www.hfzq.com.cn
(43 )中国国际金融股份有限公司
住所:北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座27 层及28 层
办公地址: 北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座6 层
法定代表人: 金立群
电话:(010)65051166
传真:(010)65058065
联系人:肖婷
网址:www.cicc.com.cn
(44 )东兴证券股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座12-15 层
办公地址: 北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12 层
法定代表人: 徐勇力
电话:(010)66555316
传真:(010)66555246
联系人: 汤漫川
客户服务电话:4008-888-993
网址:www.dxzq.net
(45 )财通证券股份有限公司
住所: 杭州市杭大路15 号嘉华国际商务中心201、 501、 502、 1103、 1601-1615、
1701-1716
法定代表人: 沈继宁
电话:(0571)87789160
传真:(0571)87818329
邮编:310007 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
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收件人:陶志华
客户服务电话:95336
网址:www.ctsec.com
(46 )方正证券股份有限公司
住所:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
办公地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观40 层
法人代表:高利
电话:(010)59355807
传真:(010)56437013
联系人:齐冬妮
客户服务电话:95571
网址:www.foundersc.com
(47 )民生证券股份有限公司
住所:北京市朝阳区朝阳门外大街 18 号中国人寿大厦 1901
办公地 址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心A 座 16-18 层
法定代表人:岳献春
电话:(010)85127622
传真:(010)85127917
联系人:赵明
客户服务电话:4006198888
网址:www.mszq.com
(48) 中信证券股份有限公司
住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第A 层
办公地址: 北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 20 层经纪业务管理部
法定代表人: 王东明
电话:(010)84683893
传真:(010)84685560
联系人:陈忠
客户服 务电话:95558 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
25
网址:www.cs.ecitic.com
(49 )国海证券股份有限公司
住所:广西桂林市辅星路 13 号
办公地址:深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3 楼
法定代表人:张雅锋
电话:(0755)83709350
传真:(0755)83700205
联系人:牛孟宇
客户服务电话:95563
网址:www.ghzq.com.cn
(50 )中信证券(山东)有限责任公司
住所: 山东省青岛市崂山区深圳路 222 号1 号楼20 层
法定代表人:杨宝林
联系人:吴忠超
电话:(0532)85022326
传真:(0532)85022605
客户服务电话:0532-96577
网址:www.zxwt.com.cn
(51 )西南证券股份有限公司
住所:重庆市江北区桥北苑 8 号
法定代表人:王珠林
客户服务电话:4008-096-096
网址:www.swsc.com.cn
(52) 东北证券股份有限公司
住所:长春市生态大街 6666 号
办公地址:长春市生态大街 6666 号
法定代表人:李福春
电话:(0431)85096517
传真:(0431)85096795 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
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联系人:安岩岩
客户服务电话:95360
网址:www.nesc.cn
(53 )第一创业证券股份有限公司
住 所 : 深 圳 市 福 田 区 福 华 一 路115 号 投 行 大 厦20 楼
法 定 代 表 人 : 刘学民
联 系 人 : 毛 诗 莉
电 话 : (0755 )23838750
传 真 : (0755 )25838701
客 户 服 务 电 话 :95358
网 址 :www.firstcapital.com.cn
(54 )中国中投证券有限责任公司
住所 : 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18 层-21 层
及第 04 层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20 、21、22、
23 单元
办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第04 、18 层至
21 层
法定代表人:龙增来
联系人:刘毅
电话: (0755)82023442
传真: (0755)82026539
网址:www.china-invs.cn
客户服务电话 :400-600-8008、95532
(55 )上海证券有限责任公司
住所:上海市黄浦区四川中路 213 号7 楼
法定代表人:李俊杰
联系人:邵珍珍
电话: (021)53686888
传真: (021)53686100-7008、( 021)53686200-7008 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
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客户服务电话: (021)962518
网址:www.962518.com
(56 )中信期货 有限公司
住所:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人:张皓
联系人:洪诚
电话:(0755)23953913
传真:(0755)83217421
客户服务电话:4009908826
网址:www.citicsf.com
(57)国金证券股份有限公司
住所:四川省成都市东城根上街 95 号
法定代表人:冉云
联系人:刘婧漪、贾鹏
电话:(028)86690057、(028)86690058
传真:(028)86690126
客户服务电话:95310
网址:www.gjzq.com.cn
(58 ) 华 西 证 券 股 份 有 限 公 司
住 所 : 四 川 省 成 都 市 高 新 区 天 府 二 街198 号 华 西 证 券 大 厦
法 定 代 表 人: 杨 炯 洋
联 系 人 : 李 进
电 话 :(021)65080566
传 真 :(028)86150040
客 户 服 务 电 话 :95584 、4008-888-818
网 址 :www.hx168.com.cn
(59 ) 中 国 民 族 证 券 有 限 责 任 公 司
住 所 : 北 京 市 朝 阳 区 北 四 环 中 路27 号院5 号楼 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
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办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 北 四 环 中 路27 号 盘古大观40-43 层
法 定 代 表 人 : 何 亚 刚
客 户 服 务 电 话 :95571
联 系 人 : 齐 冬 妮
电 话 :(010)59355807
传 真 :(010)56437030
网 址 :www.foundersc.com
(60 ) 上 海 华 信 证 券 有 限 责 任 公 司
住 所 : 上 海 浦 东 新 区 世 纪 大 道100 号 环 球 金 融 中 心9 楼
法 定 代 表 人 : 郭 林
客 户 服 务 电 话 :4008205999
联 系 人 : 李 颖
电 话 :(021)38784818
传 真 :(021)68774818
网 址 : www.shhxzq.com
(61 ) 平 安 证 券 股份有 限 公 司
住所 :深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
法定代表人: 曹实凡
电话: (0755)38637436
传真: (0755)82400862
客户服务 电话:95511-8
联系人: 周一涵
网址:stock.pingan.com
(62 )华鑫证券有限责任公司
住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层A01、B01(b )单元
法定代表人:俞洋
电话:(021)54967552
传真:(021)54967293
联系人: 杨莉娟 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
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客户服务电话:95323,4001099918
网址: www.cfsc.com.cn
(63 )南京证券股份有限公司
住所:南京市江东中路 389 号
办公地址:南京市江东中路 389 号
法定代表人:步国旬
电话:(025)58519523
传真:(025)83369725
联系人:王万君
客户服务电话:95386
网址:www.njzq.com.cn
3. 第三方独立销售机构
(1 )上海天天基金销售有限公司
住所:浦东新区峨山路 613 号6 幢551 室
法定代表人:其实
客户服务电话:400-1818-188
网址: www.1234567.com.cn
(2 )上海好买基金销售有限公 司
住所:上海市虹口区场中路 685 弄37 号 4 号楼449 室
办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
法定代表人:杨文斌
客户服务电话:400-8850-099
网址: www.howbuy.com
(3 )蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
住所:杭州市江南大道 3588 号
法定代表人:陈柏青
客户服务电话:400-0766-123
网址: www.fund123.cn 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
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(4 )深圳众禄基金销售有限公司
住所:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元
法定代表人:薛峰
客户服 务电话:400-6788-887
网址:www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com
(5) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所:上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室
办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座16 层
法定代表人:张跃伟
客户服务电话:400-089-1289
网址:www.erichfund.com
(6) 和讯信息科技有限公司
住所:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 1002 室
办公地址:上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 18 层
法定代表人:王莉
客户服务电话 :400-920-0022/021-20835588
网址:licaike.hexun.com
(7) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国企大厦 C 座9 层
法定代表人:马令海
客户服务电话:400-850-7771
网址:t.jrj.com.cn
(8) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
住所:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号205 室
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼801
法定代表人:汪静波
客户服务电话:400-821-5399
网址:www.noah-fund.com 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
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(9 )泛华普益基金销售有限公司
住所:四川省成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室
法定代表人:于海锋
客户服务电话:400-8878-566
网址:www.pyfund.cn
(10 )众升财富(北京)基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼3201 内
法定代表人:李招弟
客户服务电话:400-808-0069
网址:www.wy-fund.com
(11 )浙江同花顺基金销售有限公司
住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼
法定代表人:凌顺平
客户服务电话:4008-773-772
网址:www.5ifund.com
(12)北京增财基金销售有限公司
住所:北京市西城区南礼士路 66 号1 号楼 12 层1208 号
法定代表人:王昌庆
客户服务电话:400-001-8811
网址:www.zcvc.com.cn
(13 )一路财富(北京)信息科技有限公司
住所:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座702 室
法定代表人:吴雪秀
客户 服务电话:400-001-1566
网址:www.yilucaifu.com
(14 )中国国际期货有限公司
住所: : 北京市朝阳区建国门外光华路 14 号1 幢1 层、2 层、9 层、11 层、
12 层
银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
32
办公地址:北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦15 层
法定代表人:王兵
客户服务电话:95162 或400-888-8160
网址:www.cifco.net
(15 )北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
住所:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号2 栋236 室
办公地址:北京朝阳区亮马桥路 40 号二十一世纪大厦 A 座303
法定代表人:王岩
客户服务电话:400-8199-868
网址:www.tdyhfund.com
(16 )北京钱景财富投资管理有限公司
住所 :北京市海淀区丹棱街 6 号1 幢9 层1008-1012
法定代表人:赵荣春
电话:(010)57418829
传真:(010)57569671
联系人:魏争
客户服务电话:400-678-5095
网址: www.niuji.net
(17)济安财富(北京)资本管理有限公司
住所:北京市朝阳区东三环中路 7 号4 号楼40 层4601 室
办公地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心A 座46 层
法定代表人:杨健
客户服务电话:400-075-6663
网址:www.pjfortune.com
(18)上海利得基金销售有限公司
住所:上海市宝山区蕴川路 5475 号1033 室
办公地址:上海市浦东新区东方路 989 号中达广场201 室
法定代表人:盛大
客户服务电话:400-067-6266 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
33
网址: www. leadfund.com.cn
(19 )日发资产管理(上海)有限公司
住所:上海市陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行大厦 1307 室
法定代表人:周泉恭
客户服务电话:(021)61600500
网址: www.rffund.com
(20)上海汇付金融服务有限公司
住所:上海市黄浦区中山南路 100 号19 层
办公地 址:上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 层
法定代表人:冯修敏
客户服务电话:400-820-2819
网址: fund.bundtrade.com
(21)上海联泰资产管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室
办公地址:上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼B 座6 楼
法定代表人:燕斌
客户服务电话:4000-466-788
网址: www.91fund.com.cn
(22 )上海基煜基金销售有限公司
住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号2 号楼6153 室
办公地址:上海市 昆明路518 号北美广场 A 栋1002 室
法定代表人:王翔
客户服务电话:(021)65370077
网址:www.jiyufund.com.cn
(23)上海陆金所资产管理有限公司
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼
法定代表人:郭坚
客户服务电话:4008-219-031
网址:www.lufunds.com 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
34
(24 )深圳富济财富管理有限公司
住所: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室
办公地址:深圳市南山区高新南七道 12 号惠恒集团二期418 室
法定代表人:齐小贺
客户服务电话:(0755)83999913
网址: www.jinqianwo.cn
(25)海银基金销售有限公司
住所:上海市浦东新区东方路 1217 号16 楼B 单元
法定代表人:刘惠
客户服务电话:400-808-1016
网址: www.fundhaiyin.com
(26)北京君德汇富投资咨询有限公司
住所:北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座1502 室
法定代表人:李振
客户服务电话:400-066-9355
网址:www.kstreasure.com
(27)珠海盈米财富管理有限公司
住所:珠海市横琴新区宝华 路6 号105 室-3491
办公地址: 广州市海珠区琶洲大道东1 号保利国际广场南塔12 楼1201-1203
室
法定代表人:肖雯
客户服务电话:(020)89629066
网址: www.yingmi.cn
(28)上海凯石财富基金销售有限公司
住所:上海市黄浦区西藏南路 765 号602-115 室
办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
法定代表人:陈继武
客户服务电话:4000-178-000
网址: www.lingxianfund.com 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
35
(29 )大泰金石投资管理有限公司
住所:南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区4 楼A506 室
法定代表人:袁顾明
客户服务电话:400-928-2266
网址: www.dtfunds.com
(30)北京乐融多源投资咨询有限公司
住所:北京市朝阳区西大望路 1 号1 号楼 1603
法定代表人:董浩
客户服务电话:400-068-1176
网址: www.jimufund.com
(31 )北京展恒基金销售有限公司
住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号 民建大厦6 层
法定代表人:闫振杰
客户服务电话:400-888-6661
网址:www.myfund.com
(32 )奕丰金融服务(深圳)有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室
办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1116 室
法定代表人:TAN YIK KUAN
客户服务电话:400-6846-500
网址: www.ifastps.com.cn
(33 )中证金牛(北京)投资咨询有限公司
住所:北京市丰台区东管头 1 号2 号楼 2-45 室
办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A 座 5 层
法定代表人:彭运年
客户服务电话:(010)59336512
网址:www.jnlc.com
(34 )北京微动利投资管理有限公司 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
36
住所:北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人:梁洪军
客户服务电话:400-819-6665
网址:www.buyforyou.com.cn
(35 )武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城(一期)第七
幢 23 层1 号4 号
法定代表人:陶捷
客户服务电话:(027)87006003
(36 )浙江金观诚财富管理有限公司
住所:杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)1 幢10 楼1001 室
法定代表人:徐黎云
客户服务电话:400-001-8811
网址:www.jincheng-fund.com
(37 )厦门市鑫鼎盛控股有限公司
住所:厦门市思明鹭江道 2 号第一广场 15 楼
法定代表人:陈洪生
客户服务电话:400-6980-777
网址:www.xds.com.cn
(38 )北京恒天明泽基金销售有限公司
住所:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室
办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19 号嘉盛中心30 层
法定代表人:梁越
客户服务电话:4008-980-618
网址:www.chtfund.com
(39 )上海万得投资顾问有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号11 楼B 座
法定代表人:王廷富
客户服务电话:400-821-0203 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
37
(40 )北京懒猫金融信息服务有限公司
住所:北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼1119
法定代表人:许现良
客户服务电话:4001-500-882
网址:www.lanmao.com
(41 )尚智逢源(北京)基金销售有限公司
住所:北京市门头沟区石龙经济开发区永安路 20 号3 号楼B1-6525 室
办公地址:北京市 朝阳区东四环中路62 号远洋国际中心D 座-1305 室
法定代表人:刘磊
客户服务电话:400-920-6677
网址:www.szfyfund.com.cn
(42)杭州科地瑞富基金销售公司
住所:杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室
法定代表人:陈刚
客户服务电话:(0571)86655920
网址:www.cd121.com
(43 )北京广源达信投资管理有限公司
住所:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层605 室
法定代表人:齐剑辉
客户服务电话:400-623-6060
网址:www.niuniufund.com
(44 )北京肯特瑞财富投资管理有限公司
住所:北京市海淀区海淀东三街 2 号4 层401-15
法定代表人:陈超
客户服务电话:95118/400-098-8511
网址:jr.jd.com
(45 )北京汇成基金销售有限公司
住所:北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 室
法定代表人:王伟刚 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
38
客户服务电话:400-6199-059
网址:www.fundzone.cn
(46 )天津国美基金销售有限公司
住所: 天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层 202-124
室
办公地址:北京市 朝阳区霄云路26 号鹏润大厦 B 座19 层
法定代表人:丁东华
客户服务电话:400-111-0889
网址:www.gomefund.com
(47 )深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室
办公地址:深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦23A
法定代表人:高锋
客户服务电话:400-804-8688
网址:www.keynesasset.com
(48 )深圳前海微众银行股份有限公司
住所:广东省深圳市南山区田厦金牛广场 A 座36 楼、37 楼
法定代表人:顾敏
客户服务电 话:400-999-8800
网址:www.webank.com
(49 )凤凰金信(银川)投资管理有限公司
住所:宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号14 层
1402
办公地址:北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼
法定代表人:程刚
客户服务电话:400-810-5919
网址:www.fengfd.com
(50 )上海华夏财富投资管理有限公司
住所:上海市虹口区东大名路 687 号1 幢2 楼268 室 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
39
法定 代表人:李一梅
客户服务电话:400-817-5666
网址:www.amcfortune.com
(51 )中民财富管理(上海)有限公司
住所:上海市黄浦区中山南路 100 号07 层
法定代表人:弭洪军
客户服务电话:400-876-5716
网址:www.cmiwm.com
(52 )北京格上富信投资顾问有限公司
住所:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内09 室
办公地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼701 内09 室
法定代表人:李悦章
客户服务电话:400-066-8586
网址:www.igesafe.com
(53 )北京蛋卷基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼2 单元21 层
办公地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层
法定代表人:钟斐斐
客户服务电话:4000-618-518
网址:danjuanapp.com
(54 )金惠家保险代理有限公司
住所:北京市海淀区东升园公寓 1 号楼 1 层南部
办公地址:北京市海淀区东升园公寓 1 号楼1 层南部
法定代表人:夏予柱
客户服务电话:400-855-7333
网址:www.jhjfund.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求, 选择其 他符合要求的机构代理销售
本基金,并及时公告。 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
40
(二)注 册登记 机 构:银河 基金管 理 有限公司
注册地址: 上海市浦东新区世纪大道 1568 号 15 层
办公地址: 上海市浦东新区世纪大道 1568 号 15 层
法定代表人: 许国平
电话:(021)38568888/38568968
传真:(021)38568970
联系人:刘晓彬
(三)律 师事务 所 和经办律 师
名称:北京市君泽君律师事务所
地址 :北京东四十条68号平安发展大厦3 层
负责人:金明
电话:(010)84085858
传真:(010)84085338
经办律师: 陶修明、钟向春
(四)会 计师事 务 所和经办 注册会 计 师
名称:安永华明会计师事务所( 特殊普通合伙)
法定代表人:葛明
注册地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
办公地址: 上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心50 楼
经办会计师:蒋燕华、石静筠
电话:021-22288888
传真:021-22280000
联系人:蒋燕华
银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
41
三. 基金的名称
银河银富货币市场基金
四. 基金的运作方式
契约型开放式
五. 基金的投资目标
在确保基金资产安全和高流动性的基础上, 追求高于 业绩比较基准的回报。
六. 基金的投资 方向
本基金投资于法律 法规 及监管机构允许投 资的 金融工具,包括现 金,期限
在1 年以内 (含 1 年) 的银行存款、 债券回购、 中央银行票据、 同业 存单, 剩余
期限在397 天以内 (含 397 天) 的债券、 非金 融企业债务融资工具、 资产支持证
券 , 以及中国证监会、 中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。如
在 本 基 金 存 续 期 内 市 场 出 现 新 的 金 融 产 品 且 在 开 放 式 货 币 市 场 基 金 许 可 的 投 资
范围内,本基金管理人保留调整投资对象的权利。
八. 基金的 投资策 略
1、决策依据
本基金管理人将主要依据下述因素决定基金财产 配置和具体证券的买卖:
(1 )国家有关法律、法规和本《基金合同》的有关规定;
(2 )国内外宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场发展趋势;
(3 )国家财政政策、货币政策以及利率走势、通货膨胀预期等;
(4 )类别资产的预期收益率及风险水平。
2、决策机制 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
42
本 基 金 实 行 投 资 决 策 委 员 会 领 导 下 的 基 金 经 理 负 责 制 , 投 资 总 监 是 投
资决策委员会的执行代表。
投资决策委员会的主要职责是 在基金合同规定的投资框架下, 制定基金的投
资战略,决定基金财产在短期债券、央行票据、债券回购和现金之间 的具体分布
比例, 审批重大单项投资决定等。
基金经理的主要职责是根据投资决策委员会的授权, 在其权限范围负责所管
理基金的日常投资组合管理工作,并具体落实投资决策委员会关于该基金的投资
管理的决议。
3、决策程序
(1 ) 投资计划和项目方案的制定
基 金 经 理 根 据 所管 理 基金 的 投 资 目 标 和投 资 限制 等 规 定 性 要 求, 结 合证 券 市
场运行特点及研究部门的推荐意见,进行分析和判断,制定具体的投资计划和项
目方案。
(2 ) 重要投资方案的论证和审批
在 投 资 决 策 委 员会 的 授权 范 围 内 , 一 般投 资 可由 基 金 经 理 自 主决 定 ,并 向 投
资总监备案。重要投资(附带详细的研究报告) 必须根据投资决策委员会制定的
投资审批程序和相关规定向投资总监和投资决策委员会报告, 并取得相应的批准。
投资决策委员会在审批投资计划和项目方案之前必须召开投资决策听证会,由基
金经理和相关研究人员阐述投资理由和投资依据。
(3 ) 投资授权和方案实施
重 要 投 资 计 划 和项 目 方案 得 到 批 准 后 ,投 资 决策 委 员 会 向 基 金经 理 授权 , 由
基金经理在授权的范围内组织实施。
(4 ) 反馈与投资计划调整
基金经理根据投资计划的实施情况和执行效果、市场心理变化等,进一步分
析判断, 并据此调整投资组合。 如果遇有重大变化需要修改投资计划和项目方案,
必须报投资决策委 员会批准后方可实施。
4、投资组合管理的方法和标准
(1 ) 投资组合管理的方法
本基金主要通过战略资产配置和战术资产配置进行投资组合管理。 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
43
在战略资产配置阶段,配置策略主要体现在:
? 根据宏观经济形势、 央 行货币政策、 短期资金 市场状况等因素对短期利率走
势进行综合判断。
? 根据前面形成的利率预期调整基金组合的平均剩余期限, 并在债券资产和回
购资产之间进行动态配置。
? 合理、科学、有效地管理基金的现金流,保持本基金的流动性。
在战术资产配置阶段,配置策略主要体现在:
? 利用金融工程技术,寻找错误定价或价格被低估的投资品种。
? 积极把握银行间市场和交易所市场出现的套利机会。
(2 )投资组合管理的标准
本基金主要投资于短期金融工具, 投资策略的重点是在投资组合的流动性和
收益性这两个方面取得平衡。 本基金将以价值研究为导向, 利用基本分析和数量
化分析方法, 通过对短期金融工具的积极投资, 在控制风险和保证流动性的基础
上,追求稳定的当期收益。
根据当前市场情况以及相关法律法规的规定, 并综合考虑短期资金市场中各
投资品种的收益性、 流动性、 及信用风险情况, 本基金的资产配置比例范围确定
为: 短期债券和央行票据0-95% ; 债券回购0%-95% ; 同业存款及现金比例5-100% 。
九. 基金的 业绩比 较基准
本基金业绩比较基准为银行半年期定期存款利率(税后)。
十. 基金的风险收益特征
本 基 金 面 临 的 风险 与 其他 开 放 式 基 金 相同( 如市 场 风 险 、 流 动性 风 险、 管 理
风险、 技术风险等), 但由于本基金主要投资短期流动性金融工具, 上述风险在本
基金中存在一定的特殊性, 投资本金损失的可能性很小。
银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
44
十一. 基金的投资 组合报告( 未经审计)
本投资组合报告所载数据截至 2017 年 9 月 30 日, 基金托管人交通银行根据
本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,
保证复 核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 本报告中所列财务数
据未经审计。
1 、 报告期末 基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例 (%)
1 固定收益投资 4,576,328,330.69 38.05
其中:债券 4,444,023,686.29 36.95
资产支持证券
132,304,644.40
1.10
2 买入返售金融资产
2,729,360,544.04
22.69
其中:买断式回购的
买入返售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付
金合计
3,754,174,191.57 31.21
4 其他资产 967,429,595.30 8.04
5 合计 12,027,292,661.60 100.00
2 、 报告期债 券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例(%)
1
报告期内债券回购融资
余额
2.06
其中:买断式回购融资 -
序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
45
(%)
2
报告期末债券回购融资
余额
- -
其中:买断式回购融资 - -
注: 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额
占资产净值比例的简 单平均值。
债券正回 购的资金余额超过基金 资产净值的 20%的说 明
注:在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资金净值的
20% 。
3 、 基金投资 组合平均剩余期限
(1 ) 投资组合 平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 72
报告期内投资组合平均剩余期限
最高值
73
报告期内投资组合平均剩余期限
最低值
28
报告期内 投资组合平均剩余期限 超过 120 天情况说明
注:在本报告期内本货币市场基金投资组合的平均剩余期限未超过 120 天。
(2 ) 报告期末 投资组合平均剩余期限 分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例(%)
各期限负债占基金资
产净值的比例(%)
1 30 天以内 41.87
-
其中: 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- - 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
46
2 30 天(含)-60 天 17.16 -
其中: 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
3 60 天(含)-90 天 3.83 -
其中: 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
4 90 天(含)-120 天 3.16 -
其中: 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
5 120 天(含)-397 天 (含) 25.99 -
其中: 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
合计 92.01 -
4 、 报告期内 投资组合平均剩余存续 期超过 240 天情况说 明
注:在本报告期内本货币市场基金投资组合的平均剩余存续期未超过 240 天。
5 、 报告期末 按债券品种分类的债券 投资组合
序号 债券品种 摊余成本(元)
占基金资产净值比例
(% )
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 628,924,606.03 5.23
其中:政策性金融债 628,924,606.03 5.23
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 1,109,599,932.87 9.23
6 中期票据 - -
7 同业存单 2,705,499,147.39 22.51 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
47
8 其他 - -
9 合计 4,444,023,686.29 36.97
10
剩余存续期超过 397
天的浮动利率债券
- -
6 、 报告期末 按摊余成本占基金资产 净值比例大小排序的前 十名债券投资明 细
序
号
债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本(元)
占基金资产
净值比例
(%)
1 111711417
17 平安
银行
CD417
10,000,000 978,486,087.37 8.14
2 111708250
17 中信
银行
CD250
6,300,000 627,815,468.25 5.22
3 111707194
17 招商
银行
CD194
5,000,000 498,208,485.67 4.14
4 111707192
17 招商
银行
CD192
2,550,000 254,115,870.74 2.11
5 150401
15 农发
01
1,600,000 159,999,997.26 1.33
6 170401
17 农发
01
1,600,000 159,690,831.29 1.33
7 011760151
17 远东
租赁
SCP004
1,000,000 100,002,942.40 0.83 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
48
8 011751071
17 中航
租赁
SCP007
1,000,000 99,991,344.05 0.83
9 011778006
17 华夏
幸福
SCP004
1,000,000 99,962,591.85 0.83
10 011762070
17 鲁国
资
SCP004
1,000,000 99,906,598.76 0.83
7 、 “ 影子定价 ” 与 “ 摊余成本法 ” 确定的基金 资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%
间的次数
0
报告期内偏离度的最高值 0.0793%
报告期内偏离度的最低值 0.0176%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单
平均值
0.0483%
报告期内 负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
注:本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25% 的情况。
报告期内 正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
注:本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.50% 的情况。
8 、 报告期末 按公允价值占 基金资产 净值比例大小排序的前 十名资产支持证券
投资明细
序
号
证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(%)
1 1789045 17 上和 2,000,000 71,744,601.85 0.60 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
49
1A1
2 1789164
17 惠益
1A1
1,000,000 57,172,025.09 0.48
3 1789005
17 金诚
1A1
550,000 3,388,017.46 0.03
9 、 投资组合 报告附注
(1 )
本基金采用摊余成本法进行估值,各估值对象的溢折价、利息收入按剩余期
限 摊销平均计入基金净值。
本基金采用 “影子定价” 的方法进行估值修正, 即为了避免采用摊余成本法
计算的基金净值与按市场利率和交易市价计算的资产净值发生重大偏离, 当此偏
离度达到或超过基金资产净值的 0.50%时,适用影子定价对估值对象进行调整,
调整差额于当日计入基金净值。
(2 )
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查, 或
在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
(3 ) 其他资产 构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 35,754,848.66
4 应收申购款 931,674,746.64
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 967,429,595.30 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
50
十二. 基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未
来表现。 投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告中所列财务数据经基金托管人复核,未经审计。
1、 本报告期基金收益率与同期业绩比较基准收益率比较(截止 2017 年 9 月 30
日)
期间
基金收 益
率
基金收 益
率标准 差
业绩比 较
基准收 益
率
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
对比 1 对比 2
1 2 3 4 5=1-3 6=2-4
2004 年 12 月 20 日
-2004 年 12 月 31 日
0.0859% 0.0052% 0.0552% 0% 0.0307% 0.0052%
2005 年度 2.4147% 0.0038% 1.6790% 0% 0.7357% 0.0038%
银河银 富 A 级
2006 年度 1.9017% 0.0032% 1.7330% 0.0002% 0.1687% 0.0030%
2007 年度 3.6476% 0.0097% 2.4781% 0.0017% 1.1695% 0.0080%
2008 年度 3.5956% 0.0130% 3.4817% 0.0012% 0.1139% 0.0118%
2009 年度
0.9191% 0.0059% 2.0075% 0.0000% -1.0884% 0.0059%
2010 年度
1.5281% 0.0017% 2.0571% 0.0003% -0.5290% 0.0014%
2011 年度
3.8454% 0.0037% 3.1175% 0.0007% 0.7279% 0.0030%
2012 年度
4.0644% 0.0050% 3.0869%
0.0007% 0.9775% 0.0043%
2013 年度
3.7794% 0.0041% 2.8389% 0.0000% 0.9405% 0.0041%
2014 年度
5.0755% 0.0105% 2.8111% 0.0002%
2.2644% 0.0103%
2015 年度 4.4334% 0.0091% 2.5632% 0.0008% 1.8702% 0.0083%
2016 年度 2.2409% 0.0045% 1.3216% 0.0000% 0.9193% 0.0045% 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
51
2017.1.1-2017.9.30 2.6241% 0.0026% 0.9858% 0.0000% 1.6383% 0.0026%
自基金 合同 生效 起至
今
46.7599% 0.0074% 29.5966% 0.0020% 17.1633% 0.0054%
银河银 富 B 级
2006 年度 1.9429% 0.0032% 1.7330% 0.0002% 0.2099% 0.0030%
2007 年度 3.8973% 0.0097% 2.4781% 0.0017% 1.4192% 0.0080%
2008 年度 3.8442% 0.0130% 3.4817% 0.0012% 0.3625% 0.0118%
2009 年度
1.1633% 0.0059% 2.0075% 0.0000% -0.8442% 0.0059%
2010 年度
1.7722% 0.0017% 2.0571% 0.0003% -0.2849% 0.0014%
2011 年度
4.0946% 0.0037% 3.1175% 0.0007% 0.9771% 0.0030%
2012 年度
4.3137% 0.0050% 3.0869% 0.0007% 1.2268% 0.0043%
2013 年度
4.0291% 0.0041% 2.8389% 0.0000% 1.1902% 0.0041%
2014 年度
5.3268% 0.0105% 2.8111% 0.0002%
2.5157% 0.0103%
2015 年度 4.6841% 0.0091% 2.5632% 0.0008% 2.1209% 0.0083%
2016 年度 2.4872% 0.0045% 1.3216% 0.0000% 1.1656% 0.0045%
2017.1.1-2017.9.30 2.8090% 0.0026% 0.9858% 0.0000% 1.8232% 0.0026%
自基金 合同 生效 起至
今
50.6595% 0.0074% 29.5966% 0.0020% 21.0629% 0.0054%
2、 图示自基金合同生效以来基金收益的变动情况,并与同期业绩比较基准变动
对比 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
52
银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
53
3、 注:本基金自合同生效日起 6 个月为建仓期;至建仓期结束时各项资产配置
比例符合合同约定。
十三.
基金的费 用
(一) 基 金的费 用 的种类
1、基 金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、销售和服务费;
4、证券交易费用;
5、基金份额持有人大会费用; 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
54
6、基金信息披露费;
7、会计师、律师费;
8、按照国家有关规定可以列入的其他费用。
(二) 基 金费用 计 提方法、 计提标 准 和支付方 式
1、基金管理人的管理费
基 金 管 理 费 按前 一 日 基金 资 产 净 值 的0.33% 的年 费 率 计 提 。基 金 管 理费 的 计
算方法如下:
H=E ×0.33%÷当年天数
H为每日应付的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金托管人于次
月前两个 工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。 若遇节假日、 公休假
等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
基金托管人的托管费按前一日的基金资产净值的0.1%的年费率计提。 托管费
的计算方法如下:
H=E×0.1%÷当年天数
H为每日应支付的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金托管人于次
月前两个工作日内从基金资产中一次性支取。 若遇节假日、 公休假等, 支付日期
顺延。
3 、销售服务费费率及分级规则
(1) 、 银河银富货币市场基金设两级基金份额:A 级基金份额和 B 级基金份
额。 两级基金份额单独设置基金代码, 并单独公布基金日收益和基金七日收益率。
分级后的销售服务费率如下表:
A 级基金份额 B 级基金份额
基金代码
150005 150015 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
55
销售服务费(年费率) 0.25% 0.01%
首次申购最低金额 0 元 500 万元
追加申购最低金额 0 元 10 万元
在销售机构保留的最低份额 50 份 500 万份
注:本 基金当 期基 金收 益结转 基金份 额或 采用 定期定 额投资 计划 时, 不受
最低申购金额的限制,本基金 B 级基金份额暂不开通定期定额投资计划。
(2) 、基金份额分级规则:
基 金 份额 分 级后 , 在基金 存 续期 内 的任 何 一个开 放 日, 若 A级 基 金份额 持
有人在单个基金 账户保留的基金份额达到或超过 500 万份时, 本基金的注册登记
机构自动将其在该基金 账户持有的A级基金份额升级为B级基金份额。
基金份额分级后, 在基金存续期内的任何一个开放日, 若B级基金份额持有
人在单个基金 账户保留的基金份额低于 500 万份时, 本基金的注册登记机构自动
将其在该基金 账户持有的B级基金份额降级为A级基金份额。
A级 基金份额销售服务费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。 销售
服务费的 计算方法如下:
H= E×0.25%÷ 当年天数
H为每日应支付的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
B 级 基金份额销售服务费按前一日基金资产净值的 0.01%年费率计提。 销售
服务费的 计算方法如下:
H= E×0.01%÷ 当年天数
H为每日应支付的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计算, 逐日累计至每个月月末, 按月支付, 基金 管理人
应 于 次 月 前 两 个 工 作 日 内 将 上 月 基 金 销 售 服 务 费 的 计 算 结 果 书 面 通 知 基 金 托 管
人并做出划付指令; 基金托管人应在收到计算结果后当日完成复核, 并于当日从
基金资产中一次性支付销售服务费给基金销售人, 若遇 节假日、 公休 假等 , 支付
日期顺延。
基金销售服务费主要用于支付销售机构佣金、 以及基金管理人的基金行销广银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
56
告费、 促销活动费、 持 有人服务费等。 基金管理人和基金托管人可根据基金规模
等因素协商酌情调低基金销售服务费率, 无须召开基金份额持有人大会。 如降低
基金销售服务费率,基金管理人最迟须于新的费率开始实施前3个工作日在至少
一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
4、 上述 (一) 基金费用 中第4-8项费用由基金管理人和基金托管人根据有关
法规及相应协议规定,当期列支或者根据具体情况计提和摊销。
(三) 不 列入基 金 费用的项 目
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基
金资产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效前的相关费用, 包括但不限于验 资费、 会计师、 律师费 、 信息披露
费等不列入基金费用。
(四) 基 金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十四. 对基金招募 说明书更新部分的说明
银河银富货币市场基金本次更新 招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资
基 金 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 运 作 管 理 办
法 》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《货币市场基金监督管理办法》 、 《货币市场
基金信息披露特别规定》 等有关法规及 《银河 银富货币市场基金基金合同》 进行
更新编写,更新的内容主要包括以下几部分:
1、 “重要提示” 日期根据实际情况进行了相应更新, 本招募说明书所载内容
截止日为2017 年12 月20 日,有关财务数据和净值表现截止日为2017 年9 月30
日(财务数据未经审计),定于2018 年1 月31 日前公告。
2、 在 “三、 基金管理人” 部分, 根据实际情况更新基金管理人的相关信息 。
3、 在“四、基金托管人” 部分,根据基金托管人提供的更新内容作了相应银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要)
57
更新。
4、 在“五、相关服务机构” 部分,根据实际情况对直销及代销机构的相关
信息进行了更新 。
5、 “七、 基金的投资 ” 之 “ ( 七) 基金投资 组合报告 ” 更新为数据 截止日为
2017 年 9 月30 日的报告 。 该部分内容均按有 关规定编制, 并经基金 托管人复核,
但未经审计。
6、 “八、 基金的业绩” 中对基金成立以来至2017年9月30日的基金业绩表现
进行了披露。 该部分内容均按有关规定编制, 并经基金托管人复核, 但未经审计。
7、 “二十、 其他应披露 事项” 中列示了本报告期内本基金及本基金管理公司
在指定报纸上进行的信息披露
银河基金管理有限公司
二○一八年一月三十 一日