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建信互联网+产业升级股票型证券投资基金
招募说明书（更新）
2018年第1号



基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：华夏银行股份有限公司
二〇一八年一月建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会2015年5月19日证监许可[2015]930号文注
册募集。本基金合同已于2015年6月23日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市
场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金属于股票型基金，其预期的风险和收益高于货币市场基金、债券基金、混
合型基金，属于证券投资基金中较高预期风险、较高预期收益的品种。本基金投资于
证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资人认购
（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征和
产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、
数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资
中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有
的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中
产生的操作风险等。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人
作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为2017年12月22日，有关财务数据和净值表现截
止日为2017年9月30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































目





录
第一部分


前言................................................................................................................................1
第二部分


释义................................................................................................................................2
第三部分


基金管理人....................................................................................................................6
第四部分


基金托管人..................................................................................................................15
第五部分


相关服务机构..............................................................................................................18
第六部分


基金的募集..................................................................................................................27
第七部分 《基金合同》的生效....................................................................................................31
第八部分


基金份额的申购与赎回..............................................................................................32
第九部分


基金的投资..................................................................................................................42
第十部分


基金的业绩..................................................................................................................54
第十一部分


基金的财产..............................................................................................................55
第十二部分


基金资产估值..........................................................................................................56
第十三部分


基金的收益与分配..................................................................................................60
第十四部分


基金费用与税收......................................................................................................62
第十五部分


基金的会计与审计..................................................................................................64
第十六部分


基金的信息披露......................................................................................................65
第十七部分


风险揭示..................................................................................................................71
第十八部分


基金合同的变更、终止与基金财产的清算..........................................................75
第十九部分 《基金合同》的内容摘要........................................................................................77
第二十部分 《托管协议》的内容摘要........................................................................................78
第二十一部分


对基金份额持有人的服务..................................................................................79
第二十二部分


其他应披露事项..................................................................................................82
第二十三部分


招募说明书的存放及查阅方式..........................................................................83
第二十四部分


备查文件..............................................................................................................84
附件一：《基金合同》内容摘要..................................................................................................85
附件二：《托管协议》内容摘要................................................................................................108建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































1
第一部分


前言
《建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说
明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投
资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管
理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规的规定以及《建信
互联网+产业升级股票型证券投资基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》
”）编写。
本招募说明书阐述了建信互联网+产业升级股票型证券投资基金的投资目标、策略、
风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决策前应仔
细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的
资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解释。本基金管理
人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明
书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约
定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基金合同取得基金份额，
即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表
明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权
利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合
同。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































2
第二部分


释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指建信互联网+产业升级股票型证券投资基金；
2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司；
3、基金托管人：指华夏银行股份有限公司；
4、基金合同：指《建信互联网+产业升级股票型证券投资基金基金合同》及对基
金合同的任何有效修订和补充；
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信互联网+产业升
级股票型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充；
6、招募说明书：指《建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书》及
其定期的更新；
7、基金份额发售公告：指《建信互联网+产业升级股票型证券投资基金基金份额
发售公告》；
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法
解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等；
9、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议通过，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国
人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华
人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及
颁布机关对其不时做出的修订；
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；
11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施
的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会；建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































3
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会；
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的
法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人；
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法
登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其
他组织；
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》
及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机
构投资者；
19、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券
投资试点办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定，运用来
自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人；
20、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境
外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称；
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人；
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办
理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务；
23、销售机构：指建信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理
协议，代为办理基金销售业务的机构；
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资
人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理
发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等；
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为建信基金管理有限责
任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构；
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































4
的基金份额余额及其变动情况的账户；
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买
卖基金的基金份额变动及结余情况的账户；
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基
金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期；
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清
算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期；
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得
超过3个月；
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限；
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日；
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放
日；
34、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）；
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日；
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段；
37、《业务规则》：指《建信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》，是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和
投资人共同遵守；
38、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为；
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购
买基金份额的行为；
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基
金份额兑换为现金的行为；
41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定
的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管
理的其他基金基金份额的行为；
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































5
金份额销售机构的操作；
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、
扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完
成扣款及基金申购申请的一种投资方式；
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上
基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总
数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%；
45、元：指人民币元；
46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存
款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约；
47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购
款及其他资产的价值总和；
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数；
50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和
基金份额净值的过程；
51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其
他媒介；
52、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































6
第三部分


基金管理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期：2005年9月19日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准设立。
公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融服务公司，
25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利
益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选举和更换
董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，不以任何形
式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由9名
董事组成，其中3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使《公司法》规定
的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营管理人员的监督
和奖惩权。
公司设监事会，由6名监事组成，其中包括3名职工代表监事。监事会向股东会
负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
二、主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生，董事长，高级经济师，享受国务院特殊津贴，中国建设银行突出贡
献奖、河南省五一劳动奖章获得者。1983年毕业于辽宁财经学院基建财务与信用专业，建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































7
获学士学位。历任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总经理，个人银行
部副总经理，营业部主要负责人、总经理，个人银行业务部总经理，个人银行业务委
员会副主任，个人金融部总经理，2006年5月起任中国建设银行河南省分行行长，
2011年3月出任中国建设银行批发业务总监，2015年3月起任建信基金管理有限责任
公司董事长。
孙志晨先生，董事，现任建信基金管理有限责任公司总裁。1985年获东北财经大
学经济学学士学位，2006年获得长江商学院EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券
处副处长，中国建设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个
人银行业务部副总经理。
曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990年获北京
师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经理、北京分
行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支行行长、北京分行个
人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理助理。
张维义先生，董事，现任信安北亚地区总裁。1990年毕业于伦敦政治经济学院，
获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA工商管理学硕士。历任
新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展总监，信诚基金公
司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏
利金融全球副总裁，宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事，信安北亚地
区副总裁。
郑树明先生，董事，现任信安国际（亚洲）有限公司北亚地区首席营运官。
1989年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法兴资产
管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行销总监。
华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕业于吉
林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记者，湖南卫视
《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、锦辉精细化工有限
公司总经理，吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、理财中心总经理、财富管
理总监兼理财中心总经理、副总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD）。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985年毕业建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































8
于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行研究生部。历任中国人民
银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限公司总经理助理/资金部总
经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中银保诚退休
金信托管理有限公司董事，英国保诚保险有限公司首席行政员，美国国际保险集团亚
太区资深副总裁，美国友邦保险（加拿大）有限公司总裁兼首席行政员等。1989年获
Pacific Southern University 工商管理硕士学位。
伏军先生，独立董事，法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授，兼任中国
法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融法专业委员会副主任。
2、监事会成员
张军红先生，监事会主席。毕业于国家行政学院行政管理专业，获博士研究生学
位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、主任科员；零售业务部
主任科员；个人银行业务部个人存款处副经理、高级副经理；行长办公室秘书一处高
级副经理级秘书、秘书、高级经理；投资托管服务部总经理助理、副总经理；投资托
管业务部副总经理；资产托管业务部副总经理。2017年3月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。曾任英国
保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁等职务。方
女士1990年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港
地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公司机构
与战略研究部总经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士，2009年获中央财经
大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计师事务所，中瑞华恒信会计师
事务所，中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资
本控股（华电财务公司）计划财务部经理，中国华电集团财务有限公司财务部经理，
中国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经理。
2003年7月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华明会计师事建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































9
务所人力资源部人力资源专员。2005年8月加入建信基金管理公司，历任人力资源管
理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副总经理兼内
控合规部审计部（二级部）总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA）资深会员。
1997年毕业于中国人民大学会计系, 获学士学位；2010年毕业于香港中文大学, 获工
商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司
基金运营部高级经理。2006年12月至今任职于建信基金管理有限责任公司内控合规
部。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监兼信息技术
部总经理。1995年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。历任中国建设
银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术管理部北京开发中心项目经理、代
处长，建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经理，信息技术部执行总经理、
总经理。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999年7月加入中国建设银行总行，历任审计部科
员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办公室高级副经
理；2005年9月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综合管理部总监、投
资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官；2013年8月至2015年7月，任我
公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理。2015年8月6日起任我公
司副总裁，2015年8月至2017年11月30日专任建信资本管理有限责任公司董事、
总经理，2017年11月30日起兼任建信资本管理公司董事长。
张威威先生，副总裁，硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省分行，从事个
人零售业务，2001年1月加入中国建设银行总行个人金融部，从事证券基金销售业务，
任高级副经理；2005年9月加入建信基金管理公司，一直从事基金销售管理工作，历
任市场营销部副总监（主持工作）、总监、公司首席市场官等职务。2015年8月6日
起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸易总公建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































10
司工作；1999年7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构部、机构业务
部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科员、机构业务部高级副
经理等职；2006年3月加入我公司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。
2015年8月6日起任我公司督察长，2016年12月23日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经贸股份
有限公司工作；2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主任科员、业
务经理、高级经理助理；2005年9月加入建信基金管理公司，历任人力资源部总监助
理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理。2016年12月23日起任
我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、本基金基金经理
何珅华先生，硕士。2010年5月加入建信基金管理公司，历任助理研究员、初级
研究员、研究员、研究主管、基金经理等职务。2015年4月17日至2017年6月
30日任建信稳健回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2015年6月23日起
任建信互联网+产业升级股票型证券投资基金的基金经理。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁女士，固定收益投资部总经理。
姚锦女士，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额
的发售和登记事宜；
2、办理基金备案手续；建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































11
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人承诺
1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，并建立健全内部控制制
度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生；
2、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益；
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息；建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































12
（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。
五、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，并
渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
（2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的
独立性与权威性。
（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可
行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
（4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对工作流
程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。
（5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门，在
物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序
和监督处罚措施。
（6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并且必须随着
公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度
等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。
2、内部控制的主要内容
（1）控制环境
公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会下设
立了审计与风险控制委员会，负责对公司在经营管理和基金业务运作的合法性、合规
性和风险状况进行检查和评估，对公司监察稽核制度的有效性进行评价，监督公司的
财务状况，审计公司的财务报表，评价公司的财务表现，保证公司的财务运作符合法
律的要求和运行的会计标准。
公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯
彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会，就基金投资等发
表专业意见及建议。另外，在公司高级管理层下设立了风险管理委员会，负责对公司
经营管理和基金运作中的风险进行研究，制定相应的控制制度，并实行相关的风险控建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































13
制措施。
此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的
合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发生重大风
险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
（2）风险评估
公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生负面
影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性，
并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。
（3）操作控制
公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合
作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工，各
部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制。
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的关系，
以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每项
业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完整的业务
记录，制定严格的检查、复核标准。
（4）信息与沟通
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流
渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及
时送达适当的人员进行处理。
（5）监督与内部稽核
本公司设立了独立于各业务部门的内控合规部，履行监督、稽核职能，检查、评
价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，
揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理
制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性，定期不定期出具监察稽核报告。
3、基金管理人关于内部控制的声明建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。
（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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第四部分


基金托管人
一、基金托管人概况 
（一）基本情况
名称：


华夏银行股份有限公司
住所：


北京市东城区建国门内大街22号（100005）
办公地址：北京市东城区建国门内大街22号（100005）
法定代表人：李民吉
成立时间： 1992年10月14日
组织形式：股份有限公司
注册资本： 10,685,572,211元人民币
批准设立机关和设立文号： 中国人民银行[银复（1992）391号]
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25号
联系人：郑鹏
电话：（010）85238667
传真：（010）85238680
（二）主要人员情况
华夏银行资产托管部内设市场一室、市场二室、风险与合规管理室和运营室4 个
职能处室。资产托管部共有员工34人，高管人员拥有硕士以上学位或高级职称。
（三）基金托管业务经营情况
华夏银行于2005年2月23日经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理
委员会核准，获得证券投资基金托管资格，是《证券投资基金法》和《证券投资基金
托管资格管理办法》实施后取得证券投资基金托管资格的第一家银行。自成立以来，
华夏银行资产托管部本着“诚实信用、勤勉尽责”的行业精神，始终遵循“安全保管
基金资产，提供优质托管服务”的原则，坚持以客户为中心的服务理念，依托严格的
内控管理、先进的技术系统、优秀的业务团队、丰富的业务经验，严格履行法律和托
管协议所规定的各项义务，为广大基金份额持有人和资产管理机构提供安全、高效、
专业的托管服务，取得了优异业绩。截至2017年6月末，托管证券投资基金、券商资建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































16
产管理计划、银行理财、资产支持专项计划、股权投资基金等各类产品合计1,197只，
托管规模达到24,559.27亿元，同比增长52.45%。
二、基金托管人的内部风险控制制度说明 
（一）内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守
法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确
保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
（二）内部控制组织结构
风险管理委员会负责华夏银行股份有限公司的风险管理与内部控制工作，总行审
计部对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管部内部专门设置了风险与合规
管理室，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督
稽核工作的职权和能力。
（三）内部风险控制的原则
1、合法性原则：必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于 托管
业务经营管理活动的始终； 
2、完整性原则：一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监督制约；
监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到资产托管部所有的部
门、岗位和人员； 
3、及时性原则：托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控
优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度； 
4、审慎性原则：必须实现防范风险、审慎经营，保证基金财产的安全与完整；
5、有效性原则：必须根据国家政策、法律及华夏银行经营管理的发展变化进行适
时修订；必须保证制度的全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外； 
6、独立性原则：资产托管部内部专门设置了风险与合规管理室，配备了专职内控
监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。
（四）内部控制制度及措施
具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理办法、实施细则、岗位职责、业务
操作流程等，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格； 业建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程
保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；专门设置业务操作区，
封闭管理，实施音像监控；指定专人负责受托资产的信息披露工作，防止泄密；业务
实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
三、基金托管人对本基金管理人进行监督的方法和程序 
托管人根据《基金法》、《运作办法》、其他相关法律法规及基金合同的规定，
对基金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资禁止行为、基金资产净
值计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分
配、相关信息披露等进行监督。
1、基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、其他相关法律
法规及基金合同规定的行为，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知
后应及时核对确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金
管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托
管人应报告中国证监会。
2、对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管
理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
3、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通
知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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第五部分


相关服务机构
一、基金份额发售机构
（一）直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
1、直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
2、网上交易
投资人可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、赎回、定期投资等业务，
具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网址：
www.ccbfund.cn。
（二）其他销售机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼（长安兴融中心）
法定代表人：田国立
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座
法定代表人：李庆萍
客服电话：95558建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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网址：bank.ecitic.com
（3）光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦
法定代表人：唐双宁
客户客服电话：95595
网址：www.cebbank.com
（4）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：洪崎
客户服务电话：95568
公司网站：www.cmbc.com.cn
（5）华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街22号
法定代表人：李民吉
客户客服电话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（6）渤海银行股份有限公司 
注册地址：天津市河西区马场道201-205号
办公地址：天津市河东区海河东路218号 
法定代表人：李伏安
客服电话：95541
网址：www.cbhb.com.cn
（7）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话：400-678-8887
网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com
（8）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话：400-076-6123
网址：www.fund123.cn
（9）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（10）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
法定代表人：其实
客户服务电话：400-181-8188
网址：www.1234567.com.cn
（11）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：王莉
客户服务电话：400-920-0022
网址：www. Licaike.com
（12）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（13）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：400-818-8866建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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网址：www.shengshiview.com
（14）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
 （15）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
法定代表人：梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn
（16）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（17）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
（18）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
法定代表人：胡伟
客户服务电话：400-618-0707
网址：www.hongdianfund.com
（19）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B、02、03、04单位建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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法定代表人：刘鹏宇
客户服务电话：0755-83999913 
网址：www.jinqianwo.cn/
（20）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（21）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室（入驻深圳市前海
商务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（22）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.hcjijin.com
（23）天津国美基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（24）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼
法定代表人：李兴春
客户服务热线：400-921-7755建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































23
网址：www.leadbank.com.cn 
（25）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
法定代表人：王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（26）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
法定代表人：张彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：www.jrj.com.cn
（27）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室
法定代表人：袁顾明
客户服务热线：400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
（28）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
地址：北京市朝阳区建国门外大街19号国际大厦A座1504/1505室。
法定代表人：张冠宇
客户服务热线：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（29）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
法定代表人：钟斐斐 
客户服务热线：4000-618518400-817-5666010-
网址：danjuanapp.com
（30）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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15单元
法定代表人：赵学军
客户服务热线：400-021-8850
网址：www.harvestwm.cn
（31）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
法定代表人：李一梅
客户服务热线：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（32）中信证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人：王东明
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（33）华融证券股份有限公司
法定代表人：祝献忠
地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦11至18层
客服电话：95390
（34）北京植信基金销售有限公司
法定代表人：杨纪峰
地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑10号楼
客户服务电话：4006-802-123 
网址：www.zhixin-inv.com
（35）中信期货有限公司
地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305、
14层
法定代表人：张皓
客服电话：400-990-8826建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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网址：www.citicsf.com
（36）上海长量基金销售投资顾问有限公司 
地址：上海浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 
电话：400-820-2899 
（37）中国国际金融股份有限公司 
注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 
法定代表人：丁学东 
客户服务热线：400-910-1166 
网址：www.cicc.com.cn 
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构销售本基金，
并及时公告。
二、登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B座12层
负责人：王丽
联系人：刘焕志
电话：010－52682888
传真：010－52682999
经办律师：刘焕志、孙艳利
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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01室 
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼 
执行事务合伙人：李丹 
联系电话：（021）23238888 
传真：（021）23238800 
联系人：沈兆杰 
经办注册会计师：许康玮、陈熹建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































27
第六部分


基金的募集
一、基金募集的依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合
同》及其他法律法规的有关规定募集。
本基金募集申请已经中国证监会2015年5月19日证监许可[2015]930号文注册。
二、基金类型
股票型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型开放式
四、基金存续期间
不定期
五、基金的面值
本基金每份基金份额的初始发售面值为人民币1.000元。
六、募集方式
本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售。
七、募集期限
本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月。
本基金自2015年6月4日至2015年6月24日进行发售。如果在此期间届满时未
达到本招募说明书第七部分第一条规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销
售。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，
并及时公告。
八、募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境
外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券
投资基金的其他投资人。
九、募集场所建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点向投资人公开发售。
具体募集场所见基金份额发售公告。基金管理人可以根据情况增加其他销售机构，
并另行公告。
十、认购安排
1、认购时间：本基金向个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者同时发售，
具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公
告中确定并披露。
2、投资人认购应提交的文件和办理的手续：
详见基金份额发售公告及销售机构发布的相关公告。
3、认购原则和认购限额：认购以金额申请。投资人认购基金份额时，需按销售机
构规定的方式全额交付认购款项，投资人可以多次认购本基金份额。其他销售机构每
个基金账户每次认购金额不得低于10元人民币，其他销售机构另有规定的，从其规定。
直销机构每个基金账户首次认购金额不得低于10元人民币，已在直销机构有认购本基
金记录的投资人不受上述认购最低金额的限制，单笔追加认购最低金额为10元人民币。
当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤消。
十一、认购费用
募集期投资人可以多次认购本基金，认购费用按每笔认购申请单独计算。基金投
资人认购本基金基金份额时收取认购费用。
本基金基金份额的认购费率如下表所示。
费用种类 认购金额 认购费率
M＜100万元
1.2%
100万元≤M＜200万元
1.0%
200万元≤M＜500万元
0.6%
认购费率
M≥500万元 每笔1000元
注：M为认购金额。
本基金认购费由基金份额的认购人承担，不列入基金财产。认购费用用于本基金建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































29
的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。
十二、认购份数的计算
本基金的认购价格为每份基金份额1.00元。
有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资人所有，如基金合同生效，则折
算为基金份额计入投资人的账户，利息和具体份额以登记机构的记录为准。
1、本基金基金份额的计算
基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。基
金份额的认购份额计算方法为：
（1）认购费用为比例费用时
净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始发售面值
（2）认购费为固定金额时，计算方法为：
认购费用＝固定金额
净认购金额＝认购金额－认购费用
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始发售面值
认购份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由
此产生的误差计入基金财产。
例一：某投资人投资5万元认购本基金，如果认购期内认购资金获得的利息为
5元，则可得到的认购份额为：
净认购金额＝50,000/（1＋1.2%）＝49,407.11元
认购费用＝50,000－49,407.11＝592.89元
认购份额＝（49,407.11＋5）/1.00＝49,412.11份
即：投资人投资5万元认购本基金，则其可得到49,412.11份本基金基金份额。
十三、认购的方法与确认
1、认购方法
投资人认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续，由基金管理人根
据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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2、认购确认
当日（T日）在规定时间内提交的申请，投资人通常应在T+2日到网点查询认购
申请的受理结果。
基金发售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表发售机构确实
接收到认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。投资人可在
基金合同生效后到各销售机构网点查询最终成交确认情况和认购的份额。对于认购申
请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生
的投资人任何损失由投资人自行承担。
十四、募集资金利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息，在基金合同生效后折算为基金份额归基金
份额持有人所有，不收取认购费用。利息和具体份额以登记机构的记录为准。
计算结果按照四舍五入方式，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财
产承担，产生的收益归基金财产所有。
十五、募集资金
基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动
用。
基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产
中列支。
十六、募集结果
截至2015年6月17日，基金募集工作已经顺利结束。经普华永道中天会计师事
务所有限公司验资，本次募集的净认购金额为人民币2,907,670,901.70元。本次募集
所有认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计人民币778,603.72元。本次
募集有效认购户数为64,604户，按照每份基金份额初始面值人民币1.00元计算，募
集期募集资金及利息结转的基金份额共计2,908,449,505.42份，已全部计入投资者基
金账户，归投资者所有。本次募集所有资金已全额划入本基金在基金托管人华夏银行
股份有限公司开立的建信互联网+产业升级股票型证券投资基金托管专户。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































31
第七部分 《基金合同》的生效
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基
金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金管理人
依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验
资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国
证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人
在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应
将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计同期银行活
期存款利息。
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管
理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者
基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决
方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有
人大会进行表决。
法律法规另有规定时，从其规定。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































32
第八部分


基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的销售机构包括本基金管理人和本基金管理人委托的其他销售机构。
若基金管理人或其指定的其他销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资
人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人及其指定的其他销售机
构另行公告。基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构
提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。销售机构名单和联系方式见上述第五部
分第一条及基金份额发售公告。
基金管理人可以根据情况变更或者增减销售机构，并另行公告。销售机构可以根
据情况增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、
深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会
的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
在基金开放日，投资人提出的申购、赎回申请时间应在上海证券交易所与深圳证
券交易所当日收市时间之前，其基金份额申购、赎回的价格为当日的价格；如果投资
人提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所当日收市时间之后，
其基金份额申购、赎回的价格为下一开放日的价格。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特
殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施
日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购与赎回的开始时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时
间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时
间在赎回开始公告中规定。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































33
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎
回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且
登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、
赎回或转换的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为
基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎
回；
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须
在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购
或赎回的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交
赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资人交付款
项，申购申请即为有效，否则所提交的申购申请无效。投资人在提交赎回申请时须持
有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请无效。投资人交付申购款项，申购成
立；登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；
登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































34
在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回
申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行
确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以
销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投
资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构
确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金登记机构或基金管理公司的确
认结果为准。对于申购申请及申购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合
法权利。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时
间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上
公告并报中国证监会备案。
五、申购和赎回的数量限制
1、其他销售机构网点每个基金账户单笔申购最低金额为10元人民币，其他销售
机构另有规定的，从其规定；本基金管理人直销柜台每个基金账户首次最低申购金额、
单笔申购最低金额均为10元人民币；通过本基金管理人网上交易平台申购本基金时，
最低申购金额、定投最低金额均为10元人民币。
2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于10份基金份额。
基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足10份的，在
赎回时需一次全部赎回。
3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的
数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上
公告并报中国证监会备案。
六、申购费与赎回费
1、申购费
投资人申购基金份额在申购时支付申购费用。投资人可以多次申购本基金，申购建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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费用按每笔申购申请单独计算。
本基金的申购费率如下：
费用种类 申购金额 申购费率
M＜100万元
1.5%
100万元≤M＜200万元
1.2%
200万元≤M＜500万元
0.8%
申购费率
M≥500万元 每笔1000元
注：M为申购金额。
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于
本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长，所适用的
赎回费率越低。本基金的赎回费用由赎回基金份额的持有人承担。
本基金的赎回费率如下：
费用种类 持有期限 费率
N ＜ 7天
1.5%
7天≤N＜30天
0.75%
30天≤N＜1年
0.50%
1年≤N＜ 2年
0.25%
赎回费率
N ≥ 2年
0
注： N为基金份额持有期限；1年指365天。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，并按照持有期限的不同将赎回
费按照不同比例计入基金财产，赎回费用的其余部分用于支付注册登记费和其他必要
的手续费。对于持有期少于30日的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额进入基金
财产；对于持有期长于30日但少于3个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用
75%归入基金财产；对于持有期长于3个月但小于6个月的基金份额所收取的赎回费，
赎回费用50%归入基金财产；对于持有期长于6个月的基金份额所收取的赎回费，赎
回费用25%归入基金财产。基金管理人可以按照基金合同的相关规定调整申购费率或建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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收费方式，或者调低赎回费率，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
七、申购份数与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
申购本基金基金份额的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），
投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。本基金申购份额的计算方式如下：
（1）申购费用为比例费用时
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值
（2）申购费为固定金额时，计算方法为：
申购费用＝固定金额
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额＝（净申购金额/申购当日基金份额净值
申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的误差计
入基金财产。
例一：某投资人投资5万元申购本基金基金份额，假设申购当日基金份额净值为
1.05元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50,000/（1+1.5%）=49261.08元
申购费用=50,000-49261.08=738.92元
申购份额=49261.08/1.05=47915.31份
即：投资人投资5万元申购本基金基金份额，假设申购当日的基金份额净值为
1.05元，则其可得到47915.31份基金份额。
2、净赎回金额的计算
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回净额为赎回
金额扣减赎回费用。赎回金额的计算方法如下：
赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额×赎回费率建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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净赎回金额=赎回总金额-赎回费用
赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位；
赎回总金额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的误差计入基金
财产。
例一：某投资人赎回本基金10,000份基金份额，赎回适用费率为0.5%，假设赎
回当日基金份额净值为1.148元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10,000×1.148＝11,480元
赎回费用＝11,480×0.5%＝57.40元
净赎回金额＝11,480－57.40＝11,422.60元
即：投资人赎回本基金10,000份基金份额，假设赎回当日基金份额净值为
1.148元，则可得到的净赎回金额为11,422.60元。
3、基金份额净值计算
基金份额净值＝基金资产净值/基金份额总数
基金份额净值单位为人民币元，计算结果保留到小数点后三位，小数点后第四位
四舍五入。
T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中
国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
八、申购与赎回的注册登记
投资人申购基金成功后，基金登记机构在T+1日为投资人登记权益并办理注册登
记手续，投资人自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
投资人赎回基金成功后，基金登记机构在T+1日为投资人办理扣除权益的注册登
记手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，
但不得实质影响投资人的合法权益，并最迟于开始实施前3个工作日在至少一家指定
媒介及基金管理人网站公告。
九、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收投资人
的申购申请。
3、因基金收益分配、基金投资组合内某个或某些证券即将上市等原因，使基金管
理人认为短期内继续接受申购可能会影响或损害已有基金份额持有人的利益。
4、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值
或者无法办理申购业务。
5、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基
金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记结算机构因技术故障或异常情
况导致基金销售系统、基金登记系统、基金会计系统或证券登记结算系统无法正常运
行。
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、4、6、7、8项暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关
规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购
款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的
办理。
十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收投资人
的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值
或者无法办理赎回业务。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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发生上述情形之一而基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者延
缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基
金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申
请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的基金份
额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处
理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在
暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
十一、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换
中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余
额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额
赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常
赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支
付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金
管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余
赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总
量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时
可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，
直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期
的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净
值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时
未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
（3）暂停赎回：连续2日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不
得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说
明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时
在指定媒介上刊登公告。
十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，
并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基
金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。
3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人应提前1个工作日在指定媒介刊登基
金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近1个
开放日的基金份额净值。
十三、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管
理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由
基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托
管人与相关机构。
十四、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产
生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者按照相关
法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情况下，接受
划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠
指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司
法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划
转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金
登记机构规定的标准收费。
十五、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中
国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份
额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前在指定媒介公告相关
的业务规则，基金份额持有人应根据基金管理人届时公告的业务规则办理基金份额转
让业务。
十六、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售
机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十七、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规
定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须
不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低
申购金额。
十八、基金的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记
机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方
式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我
国法律法规、监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定来处理。
十九、其他业务
在相关法律法规允许的条件下，基金登记机构可依据其业务规则，受理基金份额
质押等业务，并收取一定的手续费用。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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第九部分


基金的投资
一、投资目标
本基金为股票型基金，在有效控制风险前提下，精选优质的互联网公司和应用新
一代互联网技术实现产业升级的上市公司，力求超额收益与长期资本增值。
二、投资范围
本基金的投资范围为具有较好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票
（包含中小板、创业板及其他经中国证监会批准上市的股票）、债券（包括国内依法
发行和上市交易的国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、次级债、可转换债券、
分离交易可转债、中期票据、短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、
货币市场工具、权证、股指期货、以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的80%－95%，投资于互联网+产业
升级主题相关的上市公司发行的股票占非现金资产的比例不低于80%；基金持有全部
权证的市值不得超过基金资产净值的3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳
的交易保证金后，投资于现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金
资产净值的5%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的，
基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。
三、投资策略
本基金的投资策略分为两个层面：首先，依据基金管理人的大类资产配置策略动
态调整基金资产在各大类资产间的分配比例；而后，进行各大类资产中的个股、个券
精选。具体由大类资产配置策略、股票投资策略、固定收益类资产投资策略和权证投
资策略四部分组成。
（一）大类资产配置策略
本基金采取“自上而下”的方式进行大类资产配置，根据对宏观经济、市场面、
政策面等因素进行定量与定性相结合的分析研究，确定组合中股票、债券、货币市场
工具及其他金融工具的比例。 建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































43
本基金主要考虑的因素为： 
1、宏观经济指标，包括GDP 增长率、工业增加值、PPI、CPI、市场利率变化、
货币供应量、固定资产投资、进出口贸易数据等，以判断当前所处的经济周期阶段； 
2、市场方面指标，包括股票及债券市场的涨跌及预期收益率、市场整体估值水平
及与国外市场的比较、市场资金供求关系及其变化； 
3、政策因素，包括货币政策、财政政策、资本市场相关政策等； 
4、行业因素：包括相关行业所处的周期阶段、行业政策扶持情况等。 
通过对以上各种因素的分析，结合全球宏观经济形势，研判国内经济的发展趋势，
并在严格控制投资组合风险的前提下，确定或调整投资组合中大类资产的比例。
（二）股票投资策略
1、本基金对互联网+产业升级的定义
 “互联网+”是创新2.0下的互联网发展新形态、新业态，是知识社会创新
2.0推动下的互联网形态演进。“互联网+”代表一种新的经济形态，即充分发挥互联
网在生产要素配置中的优化和集成作用，将互联网的创新成果深度融合于经济社会各
领域之中，提升实体经济的创新力和生产力，形成更广泛的以互联网为基础设施和实
现工具的经济发展新形态。“互联网+”将重点促进以云计算、物联网、大数据为代表
的新一代信息技术与现代制造业、生产性服务业等的融合创新，发展壮大新兴业态，
打造新的产业增长点，为大众创业、万众创新提供环境，为产业智能化提供支撑，增
强新的经济发展动力，促进国民经济提质增效升级。
具体到产业来说，“互联网+”不仅包括电子商务、工业互联网、互联网金融以及
由此带来的创客创新，还包括工业、商业和金融业等服务业与互联网这个当前信息化
发展核心的全面融合。
2、行业配置策略 
本基金将自上而下地依据互联网+产业升级的主题逻辑，重点投资以移动互联网、
云计算、物联网、大数据为代表的新一代信息技术，以及与新一代信息技术融合后产
生巨大提升的相关产业。本基金将从行业成长潜力、行业景气度、行业竞争格局、技
术水平及其发展趋势等角度以及互联网化、信息化对原有产业改造提升程度等方面，
综合评估各个行业的投资价值。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































44
3、个股选择
本基金通过定量和定性相结合的方法进行个股自下而上的选择。
在定性方面，本基金通过以下标准对股票的基本面进行研究分析并筛选出基本面
优异的上市公司：
第一、根据公司的核心业务竞争力、市场地位、经营管理者能力、人才资源等选
择具备良好竞争优势的公司；
第二、根据上市公司股权结构、公司组织框架、信息透明度等角度定性分析，选
择公司治理结构良好的公司；
第三、通过定性的方式分析公司在自身的发展过程中，受国家相关政策的扶持程
度，公司发展方向，核心产品发展前景，公司规模增长及经营效益的趋势。另外还将
考察公司在同业中的地位、核心产品的竞争力、市场需求状况及公司的决策体系及其
开拓精神等。
在定量方面，本基金通过对上市公司内在价值的深入分析，挖掘具备估值优势的
上市公司。本基金将在宏观经济分析、行业分析的基础上，根据公司的基本面以及财
务报表信息灵活运用各类估值方法评估公司的价值。本基金采用的估值方法及评估指
标包括PE、PEG、PB、PS、EV/EBITDA等。
（三）固定收益类资产投资策略
在进行固定收益类资产投资时，本基金将会考量利率预期策略、信用债券投资策
略、套利交易策略、可转换债券投资策略和资产支持证券投资策略，选择合适时机投
资于低估的债券品种，通过积极主动管理，获得超额收益。
1、利率预期策略
通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经济运
行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融市场资金
供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融
市场收益率曲线斜度变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋势的预
期，制定出组合的目标久期：预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；预期市
场利率将下降时，提高组合的久期。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































45
2、信用债券投资策略
根据国民经济运行周期阶段，分析企业债券、公司债券等发行人所处行业发展前
景、业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，评价债
券发行人的信用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定企业
债券、公司债券的信用风险利差。
债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息，
同时需要考虑企业的经营环境等外部因素，着重分析企业未来的偿债能力，评估其违
约风险水平。
3、套利交易策略
在预测和分析同一市场不同板块之间（比如国债与金融债）、不同市场的同一品
种、不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上，基金管理人采取积极策略选择合
适品种进行交易来获取投资收益。在正常条件下它们之间的收益率利差是稳定的。但
是在某种情况下，比如若某个行业在经济周期的某一时期面临信用风险改变或者市场
供求发生变化时这种稳定关系便被打破，若能提前预测并进行交易，就可进行套利或
减少损失。
4、可转换债券投资策略
着重对可转换债券对应的基础股票的分析与研究，同时兼顾其债券价值和转换期
权价值，对那些有着较强的盈利能力或成长潜力的上市公司的可转换债券进行重点投
资。
本管理人将对可转换债券对应的基础股票的基本面进行分析，包括所处行业的景
气度、成长性、核心竞争力等，并参考同类公司的估值水平，研判发行公司的投资价
值；基于对利率水平、票息率及派息频率、信用风险等因素的分析，判断其债券投资
价值；采用期权定价模型，估算可转换债券的转换期权价值。综合以上因素，对可转
换债券进行定价分析，制定可转换债券的投资策略。
5、资产支持证券投资策略
本基金将分析资产支持证券的资产特征，估计违约率和提前偿付比率，并利用收
益率曲线和期权定价模型，对资产支持证券进行估值。本基金将严格控制资产支持证
券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































46
（四）权证投资策略
本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中，基金管理人主要
通过采取有效的组合策略，将权证作为风险管理及降低投资组合风险的工具：
1、运用权证与标的资产可能形成的风险对冲功能，构建权证与标的股票的组合，
主要通过波幅套利及风险对冲策略实现相对收益；
2、构建权证与债券的组合，利用债券的固定收益特征和权证的高杠杆特性，形成
保本投资组合；
3、针对不同的市场环境，构建骑墙组合、扼制组合、蝶式组合等权证投资组合，
形成多元化的盈利模式；
4、在严格风险监控的前提下，通过对标的股票、波动率等影响权证价值因素的深
入研究，谨慎参与以杠杆放大为目标的权证投资。
若未来法律法规或监管部门有新规定的，本基金将按最新规定执行。
（五）股指期货投资策略
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为主要目的。本基金将
充分考虑股指期货的流动性及风险收益特征，选择流动性好、交易活跃的股指期货合
约进行多头或空头套期保值等策略操作。法律法规对于基金投资股指期货的投资策略
另有规定的，本基金将按法律法规的规定执行。
四、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）股票投资占基金资产的比例为80%–95%，投资于互联网+产业升级主题相关
的上市公司发行的股票占非现金资产的比例不低于80%；
（2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的保证金以后，保持不低
于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的
10％；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































47
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的


10％；
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值
的0.5％；
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资
产净值的10％；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产
支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告
发布之日起3个月内予以全部卖出；
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，
本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的40%，本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回
购到期后不得展期；
（15）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的
股票总市值的20%；本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得
超过基金资产净值的10%；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合
约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；每个交易日日终在扣除股指
期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期
日在一年以内的政府债券；本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有
价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；本基金所持有的股票市值和买入、
卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）占基金资产的比例为80%-95%；
（16）本基金投资流通受限证券遵照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限
证券有关问题的通知》（证监基金字【2006】141 号）及相关规定执行；建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































48
（17）本基金基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（12）、（16）项另有约定外，因证券市场波动、上市公司合并、基金
规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基
金管理人应当在10个交易日内进行调整。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金
合同的有关约定。在此期间，基金的投资范围和投资策略应该符合基金合同的有关约
定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行
适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述限制或禁止行为，如适用于本基金，则本基金投资
不再受相关限制或以变更后的规定为准。
五、业绩比较基准
中证800指数收益率×80% +中债综合指数收益率（全价）×20%
中证800指数是由中证指数有限公司编制的综合反映沪深证券市场内大中小市值
公司的整体状况的指数。中证800指数的成份股由中证500指数和沪深300指数成份
股一起构成。本基金管理人认为，该业绩比较基准目前能够忠实地反映本基金股票投
资部分的风险收益特征。中债综合指数具广泛市场代表性，旨在综合反映债券全市场
整体价格和投资回报情况。基于本基金的特征，使用上述业绩比较基准能够忠实反映建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































49
本基金的风险收益特征。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比较基准，
基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调整本基金的业
绩比较基准。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致，并在更新
的招募说明书中列示，而无需召开基金份额持有人大会。
六、风险收益特征
本基金属于股票型基金，其预期的风险和收益高于货币市场基金、债券基金、混
合型基金，属于证券投资基金中较高预期风险、较高预期收益的品种。
七、关联交易
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制
人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其
他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，
防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相
关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提
交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。
基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
八、基金的投资组合
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
基金托管人华夏银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2017年10月20日复
核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2017年9月30日止，本报告中财务资料未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1
权益投资
1,234,071,749.84 82.49
其中：股票 
1,234,071,749.84 82.49
2
基金投资
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50
3
固定收益投资 
- -
其中：债券



- -









资产支持证券



- -
4
贵金属投资
- -
5
金融衍生品投资
- -
6
买入返售金融资产 
- -
其中：买断式回购的买入返
售金融资产



- -
7
银行存款和结算备付金合计 
260,515,782.80 17.41
8
其他资产



1,493,373.94 0.10
9
合计






1,496,080,906.58


 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A
农、林、牧、渔业
- -
B
采矿业
63,667,292.60 4.29
C
制造业
708,381,464.06 47.70
D
电力、热力、燃气及水生产
和供应业
49,678,826.19 3.35
E
建筑业
36,194,872.45 2.44
F
批发和零售业
12,146,210.25 0.82
G
交通运输、仓储和邮政业
25,571.91 0.00
H
住宿和餐饮业
- -
I
信息传输、软件和信息技术
服务业
163,433,868.37 11.00
J
金融业
102,342,440.90 6.89
K
房地产业
18,670,440.30 1.26
L
租赁和商务服务业
34,971,064.24 2.35
M
科学研究和技术服务业
43,651.27 0.00
N
水利、环境和公共设施管理
业
15,243,715.40 1.03
O
居民服务、修理和其他服务
业
- -
P
教育
- -
Q
卫生和社会工作
115,299.99 0.01
R
文化、体育和娱乐业
29,157,031.91 1.96
S
综合
- -建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































51
合计
1,234,071,749.84 83.09
注：以上行业分类以2017年9月30日的中国证监会行业分类标准为依据。



（2）报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合






 本基金本报告期未投资沪港通股票。 
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
1 002624
完美世界
2,736,970 89,663,137.20 6.04
2 601398
工商银行
12,906,101 77,436,606.00 5.21
3 600887
伊利股份
2,392,100 65,782,750.00 4.43
4 600519
贵州茅台
120,134 62,186,163.76 4.19
5 000063
中兴通讯
1,839,356 52,053,774.80 3.50
6 002434
万里扬
4,038,759 50,363,324.73 3.39
7 002240
威华股份
3,034,759 50,194,913.86 3.38
8 002479
富春环保
4,298,505 49,647,732.75 3.34
9 300156
神雾环保
2,037,708 49,231,025.28 3.31
10 002322
理工环科
1,966,179 44,180,042.13 2.97
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合



 本基金本报告期末未持有债券。 
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细



 本基金本报告期末未持有债券。



6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资
明细



本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细



 本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细



 本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细






 本基金本报告期末未投资股指期货。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































52
（2）本基金投资股指期货的投资政策






本基金本报告期末未投资股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策






 本基金报告期内未投资于国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细






 本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价






 本报告期本基金未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
（1）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调查和在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金
1,393,949.99
2
应收证券清算款
-
3
应收股利
-
4
应收利息
54,515.44
5
应收申购款
44,908.51
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-
8
其他
-
9
合计
1,493,373.94
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细






 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分的
公允价值(元)
占基金资产净
值比例（%）
流通受限情况说
明
1 300156
神雾环保
49,231,025.28 3.31
重大事项建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































53
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分






 由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































54
第十部分


基金的业绩
基金业绩截止日为2017年9月30日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基
金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资
决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶


段
净值增长
率
①
净值增长
率标准差
②
业绩比较基
准收益率 
③
业绩比较基
准收益率标
准差 ④
①—③ ②—④
2015年6月
23日—
2015年
12月31日
-5.70% 2.18% -15.83% 2.30% 10.13% -0.12%
2016年1月
1日-
2016年
12月31日
-26.62% 1.79% -10.65% 1.22% -15.97% 0.57%
2017年1月
1日-
2017年9月
30日
9.97% 0.71% 9.65% 0.49% 0.32% 0.22%
自基金合同
生效
2015年6月
23日-
2017年9月
90日
-23.90% 1.64% -17.54% 1.40% -6.36% 0.24%






 注：本基金业绩比较基准计价货币为人民币。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































55
第十一部分


基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购
基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以
及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金
销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托
管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产
承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。
除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进
行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，
不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所
产生的债权债务不得相互抵销。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































56
第十二部分


基金资产估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需
要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、股指期货、应收款项、其它投
资等资产及负债。
三、估值方法
1、对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，采用市价确定公允价值；估
值日无市价，但最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证
券价格的重大事件的，采用最近交易市价确定公允价值。
2、对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价，且最近交易日后经济环境发生
了重大变化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对前一
估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应参考类似投资品种的现行市价及重
大变化等因素，调整最近交易市价，确定公允价值。
3、当投资品种不存在活跃市场，且其潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值
的影响在0.25%以上的，应采用市场参与者普遍认同，或被以往市场实际交易价格验
证的估值技术，确定投资品种的公允价值。
4、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值价格数
据。
5、如有充足理由认为按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理
人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。
6、存在相关法律法规以及监管部门有相关规范的，从其规定。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及
相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共
同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































57
本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任，基金托管人承担复核责任。因此，就
与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致
的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
四、估值程序
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余
额数量计算，精确到0.001元，小数点后第4位四舍五入，由此产生的误差计入基金
财产。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金
合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额
净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
五、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准
确性、及时性。当基金份额净值小数点后3位以内（含第3位）发生估值错误时，视
为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机
构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人
应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误
处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计
算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调
各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值
错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方
对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应
对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且
仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值
错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返
还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受
损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付
不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，
则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际
损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因
确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评
估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和
赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记
机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托
管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并
报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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六、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价
值时；
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障基金份
额持有人的利益，决定延迟估值时；
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
七、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金
托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净
值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送
给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
八、特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按“三、估值方法”的第5项进行估值时，所造成的
误差不作为基金资产估值错误处理。
2、由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能
发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。
但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































60
第十三部分


基金的收益与分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费
用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现
收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12次，
每次收益分配比例不得低于基金收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的10%，
若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利
或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分
配方式是现金分红；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份
额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配
对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2个工作日内
在指定媒介公告并报中国证监会备案。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得
超过15个工作日。
六、基金收益分配中发生的费用建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人
的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可
将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业
务规则》执行。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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第十四部分


基金费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的相关账户的开户及维护费用；
7、基金的证券、期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法如
下：
H＝E×1.5%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，
基金托管人于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定
节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方
法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































63
基金托管费每日计算，按月支付。经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，
基金托管人于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休
日等，支付日期顺延。
3、上述“一、基金费用的种类”中第3－9项费用，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财
产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义
务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
五、基金管理费、基金托管费的调整
在法律法规规定的范围内，基金管理人和基金托管人协商一致后，可酌情降低基
金管理费和基金托管费等相关费率，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒介上刊登公告。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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第十五部分


基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年
度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核
算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书
面方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会
计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计
师事务所需在2个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































65
第十六部分


基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒介、
报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会
的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证
所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通
过中国证监会指定的媒介和基金管理人、基金托管人的互联网网站（以下简称“网站”
）等媒介披露，并保证基金投资人能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者
复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息
披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































66
额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资人重大利
益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项，说明基
金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份
额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每6个月结束之日起45日
内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上；
基金管理人在公告的15日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的
招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督
等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将基
金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当
将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招
募说明书的当日登载于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》
生效公告。
（四）基金资产净值、基金份额净值
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至
少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通
过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累
计净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额
净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额
净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































67
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、赎回价格的计算方式及有关申购费率和赎回费率，并保证投资人能够在基金份额
发售网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报
告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计
报告应当经过审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半
年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，
并将季度报告登载在指定媒介上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度
报告或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第2个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要
办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2个工作日内编制临时报告书，
予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中
国证监会派出机构备案。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重
大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开；
2、终止《基金合同》；
3、转换基金运作方式；
4、更换基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































68
7、基金募集期延长；
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基
金托管部门负责人发生变动；
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百
分之三十；
11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政
处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
14、重大关联交易事项；
15、基金收益分配事项；
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
18、基金改聘会计师事务所；
19、变更基金销售机构；
20、更换基金登记机构；
21、本基金开始办理申购、赎回；
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
23、本基金发生巨额赎回并延期支付；
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
26、中国证监会规定的其他事项。
（八）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后
应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
（九）基金份额持有人大会决议建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
（十）资产支持证券和股指期货
本基金应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）
等文件中披露资产支持证券和股指期货的投资情况。
（十一）投资非公开发行股票的相关公告
基金管理人在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会指定媒
介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账面
价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
（十二）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信
息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露
内容与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，
对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定
期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基
金管理人出具书面文件或者盖章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其
他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒
介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机
构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。
七、信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的
住所，供公众查阅、复制。
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供公建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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众查阅、复制。
八、暂停或延迟信息披露的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息：
1、基金投资所涉及的证券、期货交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价
值时；
3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































71
第十七部分


风险揭示
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投
资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固
定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生
的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的
管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，
即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法
及时赎回持有的全部基金份额。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投
资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基
金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。
投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金
的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基
金是否和投资人的风险承受能力相适应。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额
投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定
期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替
代储蓄的等效理财方式。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业
绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管
理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与
基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金，
基金代销机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。
本基金在认购期内按1.000元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资人按建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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1.000元面值购买基金份额以后，有可能面临基金份额净值跌破1.000元，从而遭受
损失的风险。
投资于本基金的主要风险包括：
（一）市场风险
证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响
而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：
1、政策风险
货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策和法律法规的变化对证券市
场产生一定影响，从而导致市场价格波动，影响基金收益而产生的风险。
2、经济周期风险
经济运行具有周期性的特点，经济运行周期性的变化会对基金所投资的证券的基
本面产生影响，从而影响证券的价格而产生风险。
3、利率风险
金融市场利率的波动会直接导致债券市场的价格和收益率变动，同时也影响到证
券市场资金供求状况，以及拟投资债券的融资成本和收益率水平。上述变化将直接影
响证券价格和本基金的收益。
4、上市公司经营风险
上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会
导致公司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。
5、购买力风险
基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金的购买力可能因为通货膨胀的
影响而下降，从而使基金的实际投资收益下降。
（二）信用风险
指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝
支付到期本息，导致基金财产损失。
（三）债券收益率曲线变动风险
债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期
指标并不能充分反映这一风险的存在。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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（四）再投资风险
再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利
率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下降
时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得较少的收益率。
（五）流动性风险
本基金的流动性风险主要体现为基金申购、赎回等因素对基金造成的流动性影响。
在基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓位调整
的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。
（六）管理风险
在基金管理运作过程中，可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有误、
获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管理水平、管理
手段和管理技术等对基金收益水平存在影响。
（七）操作或技术风险
指相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成
操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易
错误、IT系统故障等风险。
在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差
错而影响交易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可能来自基
金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。
（八）合规性风险
指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反法规
及基金合同有关规定的风险。
（九）人才流失风险
基金管理人主要业务人员的离职等可能会在一定程度上影响工作的连续性，并可
能对基金运作产生影响。
（十）本基金特有的投资风险
1、本基金属于股票型基金，股票受宏观经济、微观经济、市场环境、技术周期等建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































74
各类因素的影响，对于上述因素的理解或分析错误将导致本基金管理人对股票内在价
值的判断出现失误，进而导致本基金管理人做出错误的投资决策。
2、本基金重视股票投资风险的防范，但是基于投资范围的规定，正常情况下，本
基金股票投资比例最低将保持在80%以上，无法完全规避股票市场的下跌风险。
（十一）其他风险
1、在符合本基金投资理念的新型投资工具出现和发展后，如果投资于这些工具，
基金可能会面临一些特殊的风险；
2、因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险；
3、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而
产生的风险；
4、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；
5、对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险；
6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从
而带来风险；
7、其他意外导致的风险。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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第十八部分


基金合同的变更、终止与基金财产的清算
一、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议
通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同
约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后
变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自通过之日起生效，决议生
效后两日内在指定媒介公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托
管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立
清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基
金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、
勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权
益。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































76
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出
具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。
（7）对基金剩余财产进行分配；
5、基金财产清算的期限为6个月。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清
算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产
清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例
进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计
并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基
金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上，法律法规另有规定的
从其规定。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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第十九部分 《基金合同》的内容摘要
《基金合同》的内容摘要见附件一。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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第二十部分 《托管协议》的内容摘要
托管协议的内容摘要见附件二。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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第二十一部分


对基金份额持有人的服务
基金管理人秉承“持有人利益重于泰山”的经营宗旨，不断完善客户服务体系。
公司承诺为客户提供以下服务，并将随着业务发展和客户需求的变化，积极增加服务
内容，努力提高服务品质，为客户提供专业、便捷、周到的全方位服务。
一、客户服务电话：400-81-95533（免长途通话费用）
1、自助语音服务
客户服务中心提供每周7天，每天24小时的自动语音服务，内容包括：基金净值
查询、账户信息查询、公司信息查询、基金信息查询等。
2、人工咨询服务
客户服务中心提供每周一至每周五，9：00～17：00的人工电话咨询服务。
3、客户留言服务
投资人可通过客户留言服务将其疑问、建议及联系方式告知公司客服中心，客服
中心将在两个工作日内给予回复。
二、订制对账单服务
投资者可以通过本公司客户服务电话、电子邮箱、传真、信件等方式订制对账单
服务。本公司在准确获得投资者邮寄地址、手机号码及电子邮箱的前提下，将为已订
制账单服务的投资者提供电子邮件、短信和纸质对账单：
1、电子邮件对账单
电子对账单是通过电子邮件向基金份额持有人提供交易对账的一种电子化的账单
形式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值、期间交易明
细、分红信息等。我公司在每月度结束后10个工作日内向每位预留了有效电子邮箱并
成功订制电子对账单服务的持有人发送电子对账单。
2、短信对账单
短信对账单是通过手机短信向基金份额持有人提供份额对账的一种电子化的账单
形式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值等。我公司在
每月度结束后10个工作日内向每位预留了有效手机号码并成功定制短信对账单服务的
持有人发送短信对账单。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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3、纸质对账单
纸质对账单是通过平信向基金份额持有人提供份额对账的一种账单形式。纸质对
账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值、期间交易明细、分红信息
等。我公司在每季度或年度结束后的15个工作日内向预留了准确邮寄地址并成功订制
纸质对账单服务的持有人寄送纸质对账单。
4、对账单补寄
投资者提出补寄需求后，我公司将于 15个工作日内安排寄出。
三、网站服务（www.ccbfund.cn）
1、信息查询：客户可通过网站查询基金净值、产品信息、建信资讯、公司动态及
相关信息等。
2、账户查询：投资人可通过网上“账户查询”服务查询账户信息，查询内容包括
份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等；同时投资人还可通过“账户查询
修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及查询密码。
3、投资流程：直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。
4、单据下载：直销客户可方便快捷地下载各类直销表单。
5、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息。
6、常见问题：汇集了客户经常咨询的一些热点问题，帮助客户更好地了解基金基
础知识及相关业务规则。
7、客户留言：通过网上客户留言服务，可将投资人的疑问、建议及联系方式告知
客服中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。
四、短信服务
若投资人准确完整地预留了手机号码（小灵通用户除外），可获得免费手机短信
服务，包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等。未预留手机号码的投资人可
拨打客服电话或登陆公司网站添加后定制此项服务。
五、电子邮件服务
若投资者准确完整的预留了电子邮箱地址，可获得免费电子邮件服务，包括产品
信息、公司最新公告等。未预留电子邮箱地址的投资者可拨打客服电话或登录公司网
站添加后订制此项服务。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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六、微信、易信服务
我公司通过官方微信、易信等即时通讯服务平台为投资者提供理财资讯及基金信
息查询等服务。投资者可在微信、易信中搜索“建信基金”或者“ccbfund”添加关注。
投资者通过公司官方微信、易信可查询基金净值、产品信息、分红信息、理财资
讯等内容。已开立建信基金账户的投资者，将微信、易信账号与基金账号绑定后可查
询基金份额、交易明细等信息。
七、密码解锁/重置服务
为保证投资人账户信息安全，当拨打客服电话或登陆公司网站查询个人账户信息，
输入查询密码错误累计达6次账户即被锁定。此时可致电客服电话转人工办理查询密
码的解锁或重置。
八、客户建议、投诉处理
投资人可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心人工坐席、书
信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉，客服中心将在两个工作日内给予
回复。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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第二十二部分


其他应披露事项
自2017年6月23日至2017年12月22日，本基金的临时公告刊登于《中国证券
报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人网站www.ccbfund.cn。
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1
建信基金管理有限责任公司关于增加
上海华夏财富投资管理有限公司为旗
下销售机构并参加认购申购费率优惠
活动的公告
指定报刊和/或
公司网站
2017-12-05
2
关于新增上海基煜基金销售有限公司
为旗下销售机构并参加认购申购费率
优惠活动的公告



指定报刊和/或
公司网站
2017-09-01
投资者可通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人网
站www.ccbfund.cn查阅上述公告。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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第二十三部分


招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售代理人和登记机构的办公场
所，投资人可在办公时间免费查阅，也可按工本费购买本招募说明书的复制件或复印
件。投资人按上述方式所获得的文件或其复印件。基金管理人和基金托管人应保证文
本的内容与所公告的内容完全一致。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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第二十四部分


备查文件
1、中国证监会注册建信互联网+产业升级股票型证券投资基金募集的文件
2、《建信互联网+产业升级股票型证券投资基金基金合同》
3、《建信互联网+产业升级股票型证券投资基金托管协议》
4、关于申请募集建信互联网+产业升级股票型证券投资基金之法律意见书
5、基金管理人业务资格批件和营业执照
6、基金托管人业务资格批件和营业执照
7、中国证监会要求的其他文件
存放地点：基金管理人、基金托管人处。
查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。
建信基金管理有限责任公司



















































二〇一八年一月二十七日建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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附件一：《基金合同》内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（一）基金份额持有人的权利与义务
基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基
金投资人自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合
同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》
当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括
但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事
项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起
诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括
但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，
自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责
任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不
限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理
基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其
他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反
了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必
要措施保护基金投资人的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； 
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得
《基金合同》规定的费用； 
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行
使因基金财产投资于证券所产生的权利；建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券； 
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服
务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
转换和非交易过户的业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不
限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份
额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营
方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所
管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别
记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符
合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金
份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报
告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他
人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资
料15年以上；
（17）确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证
投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，
并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通
知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托
管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事
务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法
律行为；建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期
结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不
限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基
金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》
及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报
中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不
限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的
熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基
金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相
互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根
据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定
外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金
管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人
有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15 年以上，
法律法规另有规定的从其规定；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回
款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召开基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银
行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任
不因其退任而免除；建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基
金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
三、基金份额持有人大会
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有
权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平
等的投票权。若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的，以届时有效的法律
法规为准。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）修改《基金合同》的重要内容或者提前终止《基金合同》，本基金合同对终
止《基金合同》另有约定的除外；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的要求提高该等
报酬标准的除外；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略，法律法规和中国证监会另有规定的除外；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有
人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基
金份额持有人大会；
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。
2、在不违背法律法规和《基金合同》的约定，以及对份额持有人利益无实质性不
利影响的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金
份额持有人大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内，在不影响现有基金份额持有人利
益的前提下调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式，增加基金份额类
别的设置；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉
及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（6）基金管理人、销售机构、登记机构在法律法规和《基金合同》规定的范围内
调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；
（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其
他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、本基金基金份额持有人大会不设日常机构；
2、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理
人召集；
3、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
4、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书
面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集，并书面告知
基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60 日内召开；基
金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，
并自出具书面决定之日起60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面
提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金
托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金
份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当
自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人
代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开
并告知基金管理人，基金管理人应当配合；
6、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金
份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额
10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会
备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管
人应当配合，不得阻碍、干扰；
7、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记
日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公告。
基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效
期限等）、送达时间和地点;
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明
本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见
的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点
对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管
理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人
拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开，会议的召开方式
由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出
席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，
基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件
时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基
金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议
通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的
基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会
者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之
一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6 个月以内，
就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会
者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三
分之一（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在
表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布
相关提示性公告；建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基
金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人
（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规
定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参
加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所
持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若本人
直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小
于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会
召开时间的3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的
持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具
书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出
具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、
《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、
决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律
法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会
讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在
基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持
人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，
由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授
权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会
的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基
金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或
单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或
单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日
期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下
形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的
二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通
过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权
的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人
或者基金托管人、提前终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合
会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人，表面符合会议
通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、
逐项表决。
在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为准。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当
在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人
代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行
召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出
席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份
额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出
席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布
计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可
以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，
重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，
不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管
人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，
并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决
意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公告。如果采
用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证
机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会
的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金
托管人均有约束力。
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条
件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消
或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开
基金份额持有人大会审议。
三、基金的收益与分配
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费
用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现
收益的孰低数。
（三）基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12次，
每次收益分配比例不得低于基金收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的10%，
若《基金合同》生效不满3 个月可不进行收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利
或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分
配方式是现金分红；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份
额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、每一基金份额享有同等分配权；建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配
对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（五）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2个工作日内
在指定媒介公告并报中国证监会备案。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得
超过15个工作日。
（六）基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人
的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可
将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业
务规则》执行。
四、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的相关账户的开户及维护费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法如建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































100
下：
H＝E×1.5%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，
基金托管人于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定
节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方
法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，按月支付。经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，
基金托管人于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休
日等，支付日期顺延。
3、上述“一、基金费用的种类”中第3－9项费用，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财
产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
（五）基金管理费、基金托管费的调整
在法律法规规定的范围内，基金管理人和基金托管人协商一致后，可酌情降低基
金管理费和基金托管费等相关费率，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日2 日前在指定媒介上刊登公告。
四、基金的投资
（一）投资目标
本基金为股票型基金，在有效控制风险前提下，精选优质的互联网公司和应用新
一代互联网技术实现产业升级的上市公司，力求超额收益与长期资本增值。
（二）投资范围
本基金的投资范围为具有较好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票
（包含中小板、创业板及其他经中国证监会批准上市的股票）、债券（包括国内依法
发行和上市交易的国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、次级债、可转换债券、
分离交易可转债、中期票据、短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、
货币市场工具、权证、股指期货、以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的80%－95%，投资于互联网+产业
升级主题相关的上市公司发行的股票占非现金资产的比例不低于80%；基金持有全部
权证的市值不得超过基金资产净值的3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳
的交易保证金后，投资于现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金
资产净值的5%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的，
基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。
（三）投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）股票投资占基金资产的比例为80%–95%，投资于互联网+产业升级主题相关
的上市公司发行的股票占非现金资产的比例不低于80%；建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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（2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的保证金以后，保持不低
于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的
10％；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的


 10％；
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值
的0.5％；
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资
产净值的10％；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产
支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告
发布之日起3个月内予以全部卖出；
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，
本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的40%，本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回
购到期后不得展期；
（15）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的
股票总市值的20%；本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得
超过基金资产净值的10%；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；每个交易日日终在扣除股指
期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期
日在一年以内的政府债券；本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有
价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；本基金所持有的股票市值和买入、
卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）占基金资产的比例为80%-95%；
（16）本基金投资流通受限证券遵照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限
证券有关问题的通知》（证监基金字【2006】141 号）及相关规定执行；
（17）本基金基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（12）、（16）项另有约定外，因证券市场波动、上市公司合并、基金
规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基
金管理人应当在10个交易日内进行调整。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金
合同的有关约定。在此期间，基金的投资范围和投资策略应该符合基金合同的有关约
定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行
适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述限制或禁止行为，如适用于本基金，则本基金投资
不再受相关限制或以变更后的规定为准。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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六、基金资产净值
（一）基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购
基金款以及其他投资所形成的价值总和。
（二）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（三）基金资产净值、基金份额净值的公告方式
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至
少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通
过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累
计净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额
净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额
净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。
七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议
通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同
约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后
变更并公告，并报中国证监会备案。
 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自通过之日起生效，决议
生效后两日内在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托
管人承接的；建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立
清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基
金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、
勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权
益。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出
具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。
（7）对基金剩余财产进行分配；
5、基金财产清算的期限为6个月。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清
算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产
清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例
进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计
并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基
金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上，法律法规另有规定的
从其规定。
八、争议的处理
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，
如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济
贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局
的，对各方当事人均有约束力。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履
行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
《基金合同》是约定基金合同当事人之间、基金与基金合同当事人之间权利义务
关系的法律文件。
1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或授权
代表签字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证
监会书面确认后生效。
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备案
并公告之日止。
3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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4、《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、
基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的
办公场所和营业场所查阅。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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附件二：《托管协议》内容摘要
一、托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：建信基金管理有限责任公司
注册地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
邮政编码：100033
法定代表人：许会斌
成立日期：2005年9月19日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员、中国证监会证监基金字
[2005]158号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币2亿元
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。
（二）基金托管人
名称：华夏银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街22号（100005）
法定代表人：吴建
成立时间：1992年10月14日
批准设立文号：中国人民银行【银复（1992）391号】
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字【2005】25号
组织形式：股份有限公司
注册资本：8,904,643,509元人民币
存续期间：永久存续
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理
票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证
服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；保险兼业代理业务；
经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、
投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人
应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人运用相
关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，
对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为具有较好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票
（包含中小板、创业板及其他经中国证监会批准上市的股票）、债券（包括国内依法
发行和上市交易的国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、次级债、可转换债券、
分离交易可转债、中期票据、短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、
货币市场工具、权证、股指期货、以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
互联网+产业升级主题相关的上市公司发行的股票占非现金资产的比例不互联网
+产业升级主题相关的上市公司发行的股票占非现金资产的比例不低于80%；基金持有
全部权证的市值不得超过基金资产净值的3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需
缴纳的交易保证金后，投资于现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于
基金资产净值的5%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的，
基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融
资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）股票投资占基金资产的比例为80%–95%，投资于互联网+产业升级主题相关
的上市公司发行的股票占非现金资产的比例不低于80%；建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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（2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的保证金以后，保持不低
于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的
10％；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10％；
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值
的0.5％；
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资
产净值的10％；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产
支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告
发布之日起3个月内予以全部卖出；
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，
本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的40%，本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回
购到期后不得展期；
（15）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的
股票总市值的20%；本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得
超过基金资产净值的10%；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合
约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；每个交易日日终在扣除股指建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期
日在一年以内的政府债券；本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有
价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；本基金所持有的股票市值和买入、
卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）占基金资产的比例为80%-95%；
（16）本基金投资流通受限证券遵照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限
证券有关问题的通知》（证监基金字【2006】141 号）及相关规定执行；
（17）本基金基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（12）、（16）项另有约定外，因证券市场波动、上市公司合并、基金
规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基
金管理人应当在10个交易日内进行调整。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金
合同的有关约定。在此期间，基金的投资范围和投资策略应该符合基金合同的有关约
定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行
适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本协议第十五
条第十项基金投资禁止行为进行监督。
根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先
相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其
更新，并以双方约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全
面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该
名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基金托管人应及时确认已知名
单的变更。如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关
联交易，并造成基金资产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管人并有权向中国
证监会报告。
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其
有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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联交易的，基金管理人应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利
益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，建立健全内部审批机制和评
估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并
履行信息披露义务。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参
与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经
慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用
的交易结算方式。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易
对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新，
如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单，应向基金托
管人说明理由，在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。基金
管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与
本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。基金管理人
负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，基金托管人则
根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督，但在充分履行监督和复核义务
后，不承担交易对手不履行合同造成的损失。如基金托管人事后发现基金管理人没有
按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，
基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人选
择存款银行进行监督。
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定
选择存款银行。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存
款业务账目及核算的真实、准确。
2、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相关协
议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、
利率管理、支付结算等的各项规定。
基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及基金
合同的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10个工作日内纠正。基金管
理人对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内纠正的，基金托管人应报告中
国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同
时通知基金管理人在10个工作日内纠正或拒绝结算。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值
计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、
相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推
介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中国证监会。
（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资流通
受限证券进行监督。
1、基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧
急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关
法律法规规定。
2、流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、
公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由
于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质
押券等流通受限证券。
3、在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、风险
控制制度、流动性风险控制预案等规章制度。基金管理人应当根据基金流动性的需要
合理安排流通受限证券的投资比例，并在风险控制制度中明确具体比例，避免基金出
现流动性风险。上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通
过之后，基金管理人应当将上述规章制度以及董事会批准上述规章制度的决议提交给
基金托管人。
4、在投资流通受限证券之前，基金管理人应至少提前一个交易日向基金托管人提建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































114
供有关流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文件（如有）：
拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承销商
签订的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、划款账号、
划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。
5、基金托管人在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中，如认为因市场出现
剧烈变化导致基金管理人的具体投资行为可能对基金财产造成较大风险，基金托管人
有权要求基金管理人对该风险的消除或防范措施进行补充和整改，并做出书面说明。
否则，基金托管人经事先书面告知基金管理人，有权拒绝执行其有关指令。因拒绝执
行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。
6、基金管理人应保证基金投资的受限证券登记存管在本基金名下，并确保证基金
托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题，造成基金财
产的损失或基金托管人无法安全保管基金财产的责任与损失，由基金管理人承担。
7、如果基金管理人未按照本协议的约定向基金托管人报送相关数据或者报送了虚
假的数据，导致基金托管人不能履行托管人职责的，基金管理人应依法承担相应法律
后果。除基金托管人未能依据基金合同及本协议履行职责外，因投资流通受限证券产
生的损失，基金托管人按照本协议履行监督职责后不承担上述损失。
（八）基金管理人应在基金首次投资中期票据前，与基金托管人签署相应的风险
控制补充协议，并按照法律法规的规定和补充协议的约定向基金托管人提供经基金管
理人董事会批准的有关基金投资中期票据的投资管理制度。
（九）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违反
法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠
正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通
知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人
的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。
在上述规定期限内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改
正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报
告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，
并报告中国证监会。
（十）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托
管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时
间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法
规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管
理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理
由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方
进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中
国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金
托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户以及投资所需的其他
专用账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指
令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基
金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限
期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理
人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定
期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金托管人改正。基金托管
人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人
核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。基金托管人
对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。
基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，
拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行
有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证
监会。
（四）若基金托管人不履行、怠于履行基金合同、本托管协议约定的监督与核查
义务，由此给基金财产或基金管理人造成直接损失的，基金托管人应承担赔偿责任。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合
规指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户以及投资所需的其他
专用账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独
立。
5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财
产，如有特殊情况双方可另行协商解决。
6、对于因为基金投资产生的应收资产，如基金托管人无法从公开信息或基金管理
人提供的书面资料中获取到账日信息的，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账
日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通
知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金托管人对此不承
担任何责任。
7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财
产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开设的
基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。在基金募集行为结束前，任何人不
得动用募集资金。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金
份额持有人人数符合《基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关规
定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金托管资金
账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，
出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方
为有效。
3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办
理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
（三）基金资金账户的开立和管理
1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。
2、基金托管人应以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户，并根据基
金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和
使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收
益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。
3、基金托管资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户，亦不得使用基金的任
何账户进行本基金业务以外的活动。
4、基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。
（四）基金证券账户的开立和管理
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金
开立基金托管人与基金联名的证券账户。
2、基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和
基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金
的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金
账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工
作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任
公司的规定执行。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理
和运用由基金管理人负责。
5、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务，涉及
相关账户的开设、使用的，按有关规定开设、使用并管理；若无相关规定，则基金托
管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。
（五）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公
司的有关规定，以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所
等银行间交易场所开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。
基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议等相
关协议。
（六）其他账户的开立和管理
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，在
基金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并管理。
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责
妥善保管，保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据
基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保
管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管
人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管理人、
基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重
大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各
持有一份正本的原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后15年，法律法规另有规
定的从其规定。
五、基金资产净值计算和会计核算建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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（一）基金资产净值的计算及复核程序
1、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的净资产值。
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数后得到的基金份额的资产净值。
基金份额净值的计算，精确到0.001元，小数点后第四位四舍五入，由此产生的误差
计入基金财产。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
2、复核程序
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管
人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对
外公布。
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
1、估值对象
基金依法拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、股指期货、应收款项、其他
投资等资产及负债。
2、估值方法
（1）对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，采用市价确定公允价值；
估值日无市价，但最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响
证券价格的重大事件的，采用最近交易市价确定公允价值。
（2）对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价，且最近交易日后经济环境发
生了重大变化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对前
一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应参考类似投资品种的现行市价及
重大变化等因素，调整最近交易市价，确定公允价值。
（3）当投资品种不存在活跃市场，且其潜在估值调整对前一估值日的基金资产净
值的影响在0.25%以上的，应采用市场参与者普遍认同，或被以往市场实际交易价格
验证的估值技术，确定投资品种的公允价值。
（4）本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值价格
数据。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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（5）如有充足理由认为按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管
理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。
（6）存在相关法律法规以及监管部门有相关规范的，从其规定。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及
相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共
同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。
本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任，基金托管人承担复核责任。因此，就
与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致
的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
3、特殊情形的处理
（1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第（5）项进行估值时，所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。
（2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所、期货交易所及登记结算公司发送的
数据错误等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免
除赔偿责任，但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造
成的影响。
（三）基金份额净值错误的处理方式
1、当基金份额净值小数点后3位以内（含第3位）发生差错时，视为基金份额净
值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到或超过基金份额净值的
0.25%时，基金管理人应当及时通知基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基
金份额净值的0.50%时，基金管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案；
当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金财产
造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人
追偿。
2、当基金份额净值计算差错给基金财产和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下
条款进行赔偿：
（1）本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任。与本基金有关的会计问题，
如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金会计主责任方的建议
执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。
（2）若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且基
金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金份额净值出错且造
成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对基金份额持有人或基金支付赔偿
金。
（3）如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算
和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理
人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理
人负责赔付。
（4）由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），
基金托管人在履行正常复核程序后仍不能发现该错误，进而导致基金份额净值计算错
误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。
3、基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基
金管理人计算结果为准。
4、前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业有通行
做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂
停营业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价
值时；
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障基金份
额持有人的利益，决定延迟估值时；
4、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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（五）基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
（六）基金账册的建立
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、
记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，
应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影
响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
（七）基金财务报表与报告的编制和复核
1、财务报表的编制
基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。月度报表
的编制，基金管理人应于每月终了后5工作日内完成；招募说明书在基金合同生效后
每6个月更新并公告一次，于该等期间届满后45日内公告。季度报告应在每个季度结
束之日起15个工作日内编制完毕并予以公告；半年度报告在会计年度半年终了后
60日内编制完毕并予以公告；年度报告在会计年度结束后90日内编制完毕并予以公
告。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告
或者年度报告。
2、报表复核
基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托
管人在收到后应在3日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人
在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后
7个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在半年度报
告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后30日内完成
复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关
报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后45日内完成复核，并将复核结果书
面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以传真的方式或
双方商定的其他方式进行。
基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管
人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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成一致，以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供
的报告上加盖托管业务专用章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，双方各
自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表
达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关
情况报中国证监会备案。
（八）基金管理人应每季向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制
结果。
六、基金份额持有人名册的登记与保管
本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括
基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记
日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容
至少应包括持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构编制，由基金管理人审核并提交基金托管人
保管。基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额
持有人名册，基金管理人应及时提供，不得拖延或拒绝提供。
基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年6月30日和
12月31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生效日、
基金合同终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个
工作日内提交。
基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，保存期限为15年。基
金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并
应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持
有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。
七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容
不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。
（二）基金托管协议终止的情形建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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1、基金合同终止；
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
4、发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组
（1） 自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立基金财产清算小组，基
金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
（2）基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格
的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的
工作人员。
（3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠
实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合
法权益。
（4）基金清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清算小
组可以依法进行必要的民事活动。
2、基金财产清算程序
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计；
（6）聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
（7）将清算报告报中国证监会备案；
（8）公告基金清算报告；
（9）对基金剩余财产进行分配。
基金财产清算的期限为6个月。
3、清算费用建信互联网+产业升级股票型证券投资基金招募说明书（更新）































































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清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费
用由基金清算小组优先从基金财产中支付。
4、基金财产按下列顺序清偿：
（1）支付清算费用；
（2）交纳所欠税款；
（3）清偿基金债务；
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
5、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计
并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基
金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
6、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。