招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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招 商 招 福 宝 货 币 市 场 基 金 招 募 说 明 书 （ 更 新 ） 摘要
(2018 年第 1 号)
基金管 理人 ： 招 商基 金管 理有限 公司
基金托 管人 ： 中 信银 行股 份有限 公司
截止日: 2017 年 12 月13 日
重要提 示
招商招 福宝 货币 市场 基金 （以下 简称 “本 基金 ”） 根据 2015 年 12 月 14 日中 国证监 会
《关于 准予 招商 招福 宝货 币市场 基金 注册 的批 复 》 （证 监许 可 【2015 】2928 号） 和 2017 年
5 月 18 日中 国证 监会 证券 基金机 构监 管部 《关 于招 商招福 宝货 币市 场基 金延 期募集 备案 的
回函》 （机 构部 函【2017 】1238 号 ）进 行募 集。 本 基金的 基金 合同 于 2017 年 6 月 13 日正
式生效 。本 基金 为契 约型 开放式 。
招商基 金管 理有 限公 司 （ 以下称 “本 基金 管理 人” 或“管 理人 ”） 保证 招募 说明书 的内
容 真 实 、 准 确、 完 整 。 本招 募 说 明 书 经中 国 证 监 会注 册 ， 中 国 证监 会 对 基 金募 集 的 注 册审
查 以 要 件 齐 备和 内 容 合 规为 基 础 ， 以 充分 的 信 息 披露 和 投 资 者 适当 性 为 核 心， 以 加 强 投资
者 利 益 保 护 和防 范 系 统 性风 险 为 目 标 。中 国 证 监 会不 对 基 金 的 投资 价 值 及 市场 前 景 等 作出
实 质 性 判 断 或者 保 证 。 投资 者 应 当 认 真阅 读 基 金 招募 说 明 书 、 基金 合 同 等 信息 披 露 文 件，
自主判 断基 金的 投资 价值 ，自主 做出 投资 决策 ，自 行承担 投资 风险 。
基金管理人依照恪尽 职守 、诚实信用、谨慎勤 勉的 原则管理和运用基金 财产 ，但投资
者 购 买 货 币 市场 基 金 并 不等 于 将 资 金 作为 存 款 存 放在 银 行 或 者 存款 类 金 融 机构 ， 基 金 管理
人不保 证投 资于 本基 金一 定盈利 ，也 不保 证最 低收 益。
投资有风险，过往业 绩并 不预示其未来表现。 基金 管理人所管理的其它 基金 的业绩并
不构成 对本 基金 业绩 表现 的保证 。投 资人 在认 购 （ 或申购 ） 本基 金时应 认真 阅读本 《 招募 说
明书》 。
基金 《 招募 说明 书》 自 《基 金合同 》 生 效日 起， 每六 个月更 新一 次， 并于 每六 个月结 束
之日后 的 45 日 内公 告， 更 新内容 截至 每六 个月 的最 后一日 。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日 为 2017 年 12 月 13 日 ，有 关财 务和 业绩 表 现数据 截
止日 为2017 年9 月30 日 ，财务 和业 绩表 现数 据未 经审计 。
本基金 托管 人中 信银 行股 份有限 公司 已 于 2017 年 12 月 27 日复 核了 本次 更新 的招募 说
明书。
§1 基金管理人 招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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1.1 基金 管理人 概况
名称： 招商 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
设立日 期：2002 年 12 月27 日
注册资 本： 人民 币2.1 亿元
法定代 表人 ：李 浩
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
电话： （0755 ）83199596
传真： （0755 ）83076974
联系人 ：赖 思斯
股权结 构和 公司 沿革 ：
招商基 金管 理有 限公 司 于 2002 年 12 月 27 日 经中 国 证监会 证监 基金 字[2002]100 号文
批 准 设 立 ， 是 中 国 第 一 家 中 外 合 资 基 金 管 理 公 司 。 公 司 由 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 、ING
Asset Management B.V. （ 荷兰投资 ）、中 国电力 财 务有限公 司、中 国华能 财 务有限责 任公
司 、 中 远 财 务有 限 责 任 公司 共 同 投 资 组建 。 经 公 司股 东 会 通 过 并经 中 国 证 监会 批 准 ， 公司
的 注 册 资 本 金 已 经 由 人 民 币 一 亿 元 （RMB100 ，000 ，000 元 ） 增 加 为 人 民 币 二 亿 一 千 万 元
（RMB210 ，000 ，000 元）。
2007 年 5 月 ，经 公司 股东 会通过 并经 中国 证监 会批 复同意 ，招 商银 行股 份有 限公司 受
让 中 国 电 力 财务 有 限 公 司、 中 国 华 能 财务 有 限 责 任公 司 、 中 远 财务 有 限 责 任公 司 及 招 商证
券 股 份 有 限 公 司 分 别 持 有 的 公 司 10 ％、10 ％ 、10 ％及 3.4% 的 股 权 ； 公 司 外 资 股 东 ING
Asset Management B.V. （ 荷兰投 资） 受让 招商 证券 股份有 限公 司持 有的 公 司3.3 ％ 的股 权。
上 述 股 权 转 让完 成 后 ， 招商 基 金 管 理 有限 公 司 的 股东 及 股 权 结 构为 ： 招 商 银行 股 份 有 限公
司 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.4% ， 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.3% ，ING
Asset Management B.V. （ 荷兰投 资） 持有 公司 全部 股权 的 33.3% 。
2013 年 8 月 ，经 公司 股东 会审议 通过 ，并 经中 国证 监会证 监许 可[2013]1074 号文批 复
同意， 荷兰 投资 公司 （ING Asset Management B.V.) 将 其持有 的招 商基 金管 理有 限公 司 21.6%
股权转让 给招 商银行 股份 有限公司 、11.7% 股 权转让 给招商证 券股 份有限 公司 。上述股 权转
让 完 成 后 ， 招商 基 金 管 理有 限 公 司 的 股东 及 股 权 结构 为 ： 招 商 银行 股 份 有 限公 司 持 有 全部
股权 的55 ％， 招商 证券 股 份有限 公司 持有 全部 股权 的 45 ％。
公司主 要股 东招 商银 行股 份有限 公司 成立 于1987 年 4 月 8 日 ，总 行设 在深 圳，业 务以
中国市 场为 主。 招商 银行 于 2002 年4 月9 日 在上 海 证券交 易所 上市 （ 股票 代码 ：600036）。
2006 年9 月22 日， 招商 银行在 香港 联合 交易 所上 市（股 份代 号：3968 ）。 招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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招商证券股份有限公 司是 百年招商局旗下金融 企业 ，经过多年创业发展 ，已 成为拥有
证券市场 业务 全牌照 的一 流券商。2009 年 11 月 ， 招商证券 在上 海证券 交易 所上市（ 代码
600999 ）。
公 司 将 秉 承 “ 诚 信 、 理 性 、 专 业 、 协 作 、 成 长 ” 的 理 念 ， 以 “ 为 投 资 者 创 造 更 多 价
值 ” 为 使 命 ，力 争 成 为 中国 资 产 管 理 行业 具 有 “ 差异 化 竞 争 优 势、 一 流 品 牌” 的 资 产 管理
公司。
1.2 主要 人员情 况
1.2.1 董 事会 成员
李浩先生，招商银行 股份 有限公司执行董事、 常务 副行长兼财务负责人 。美 国南加州
大学工 商管 理硕 士 学 位， 高级会 计师 。1997 年 5 月 加入招 商银 行任 总行 行长 助理，2000 年
4 月至2002 年3 月兼 任招 商银行 上海 分行 行长 ，2001 年12 月起 担任 招商 银行 副行长 ，2007
年3 月起兼 任财 务负 责人 ，2007 年6 月 起担 任招 商 银行执 行董 事，2013 年5 月起担 任招 商
银行常务副行长，2016 年 3 月 起 兼 任 深 圳市 招 银前 海 金 融 资 产 交 易 中心 有限 公 司 副 董 事
长。现 任公 司董 事长 。
邓晓力女 士， 毕业于 美国 纽约州立 大学 ，获经 济学 博士学位 。2001 年 加入招 商证券 ，
并于2004 年 1 月至2004 年12 月被 中国 证监 会借 调 至南方 证券 行政 接管 组任 接管组 成员 。
在加入 招商 证券 前， 邓女 士曾 任 Citigroup （花 旗集 团） 风 险管 理部 高级 分析 师。现 任招 商
证 券 股 份 有 限公 司 副 总 裁兼 首 席 风 险 官， 分 管 风 险管 理 、 公 司 财务 、 结 算 及培 训 工 作 ；兼
任中国 证券 业协 会财 务与 风险控 制委 员会 副主 任委 员。现 任公 司副 董事 长。
金旭女 士， 北京 大学 硕士 研究生 。1993 年7 月至2001 年11 月 在中 国证 监会 工 作。2001
年11 月至2004 年7 月在 华夏基 金管 理有 限公 司任 副总经 理。2004 年7 月至2006 年1 月在
宝盈基 金管 理有 限公 司任 总经理 。2006 年1 月至2007 年5 月在梅 隆全 球投 资 有限公 司北 京
代表处 任首 席代 表。2007 年 6 月至 2014 年 12 月 担 任国泰 基金 管理 有限 公司 总经理 。2015
年1 月 加入 招商 基金 管理 有限公 司， 现任 公司 总经 理、董 事兼 招商 资产 管理 （香港） 有限 公
司董事 长。
吴冠雄 先生 ，硕 士研 究生 ，22 年法律 从业 经历 。1994 年8 月至1997 年9 月 在 中国北 方
工业公 司任 法律 事务 部职 员。1997 年 10 月至 1999 年 1 月 在新 加坡 Colin Ng & Partners
任中国 法律 顾问 。1999 年 2 月至 今在 北京 市天 元 律师事 务所 工作 ，先 后担 任专职 律师 、事
务所权 益合 伙人 、事 务所 管理合 伙人 、事 务所 执行 主任和 管理 委员 会成 员。2009 年 9 月至
今兼任 北京 市华 远集 团有 限公司 外部 董事 ，2016 年 4 月至 今兼 任北 京墨 迹 风云科 技股 份有
限公司 独立 董事 ，2016 年12 月 至今 兼任 新世 纪医 疗 控股有 限公 司（ 香港 联交 所上市 公司 ）招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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独立董 事，2016 年11 月至 今任中 国证 券监 督管 理委 员会第 三届 上市 公司 并购 重组专 家咨 询
委员会 委员 。现 任公 司独 立董事 。
王莉女士，高级经济 师。 毕业于中国人民解放 军外 国语学院，历任 中 国人 民解 放 军 昆
明 军 区 三 局 战士 、 助 理 研究 员 ； 国 务 院科 技 干 部 局二 处 干 部 ； 中信 公 司 财 务部 国 际 金 融处
干部、 银行部 资金处 副处 长；中 信银行( 原中 信实业 银行) 资本市 场部总 经理 、行长 助理、
副 行 长 等 职。 现 任 中国 证券 市 场 研 究设 计 中 心(联办) 常 务 干 事 兼基 金 部 总经 理； 联 办 控股
有限公 司董 事总 经理 等。 现任公 司独 立董 事。
何玉慧女 士， 加拿大 皇后 大学荣誉 商学 士，26 年会 计从业经 历。 曾先后 就职 于加拿 大
National Trust Company 和 Ernst & Young ，1995 年 4 月 加入 香港 毕马 威会 计师事 务所 ，
2015 年 9 月 退休 前 系 香港 毕马威 会计 师事 务所 金融 业内部 审计 、风 险管 理和 合规服 务主 管
合伙人 。2016 年8 月 至今 任泰康 保险 集团 股份 有限 公司独 立董 事，2017 年 9 月至今 任汇 丰
前 海 证 券 公 司独 立 董 事 ，同 时 兼 任 多 个香 港 政 府 机构 辖 下 委 员 会的 委 员 和 香港 会 计 师 公会
纪律评 判小 组委 员。 现任 公司独 立董 事。
孙谦先生 ，新加 坡籍 ，经 济学博士 。1980 年至 1991 年先后 就读于 北京 大学 、复旦 大
学、 William Paterson College 和 Arizona State University 并获 得学 士 、工商 管理 硕
士 和 经 济 学 博士 学 位 。 曾任 新 加 坡 南 洋理 工 大 学 商学 院 副 教 授 、厦 门 大 学 任财 务 管 理 与会
计 研 究 院 院 长及 特 聘 教 授、 上 海 证 券 交易 所 高 级 访问 金 融 专 家 。现 任 复 旦 大学 管 理 学 院特
聘 教 授 和 财 务金 融 系 主 任。 兼 任 上 海 证券 交 易 所 ，中 国 金 融 期 货交 易 所 和 上海 期 货 交 易所
博 士 后 工 作 站导 师 ， 科 技部 复 旦 科 技 园中 小 型 科 技企 业 创 新 型 融资 平 台 项 目负 责 人 。 现任
公司独 立董 事。
1.2.2 监 事会 成员
赵斌先生，毕业于深 圳大 学国际金融专业、格 林威 治大学项目管理专业 ，分 别获经济
学学士 学位 、理 学硕 士学 位。1992 年 7 月至 1998 年 12 月 ，历 任招 商银 行证 券部员 工、 福
田营业 部主 任、 海口 营业 部经理 助理 、经 理；1999 年1 月至2006 年1 月，历 任招商 证券 经
纪业务 部总 经理 助理 、深 圳龙岗 证券 营业 部副 总经 理 （主 持工 作） 、 深圳 南山 南油大 道营 业
部经理 ；2006 年1 月至2009 年4 月， 担任 招商 证券 私人客 户部 总经 理；2008 年4 月至2016
年1 月 ，担 任招 商证 券零 售经纪 总部 总经 理， 期间 于2013 年4 月至2014 年1 月兼任 招商 证
券渠道 管理 部总 经理 。赵 斌先生 亦 于 2007 年 7 月至 2011 年 5 月 担任 招商 证券职 工代 表监
事。2016 年1 月起 至今 ， 赵斌先 生担 任招 商证 券合 规总监 。同 时， 赵斌 先生 于2008 年7 月
起担任 招商 期货 有限 公司 董事， 于 2015 年 7 月 起担 任招商 证券 资产 管理 有限 公司董 事。 现
任公司 监事 会主 席。 招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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周松先 生， 武汉 大学 世界 经济专 业硕 士研 究生 。1997 年 2 月加 入招 商银 行，1997 年 2
月至2006 年6 月历 任招 商 银行总 行计 划资 金部 经理 、总经 理助 理、 副总 经理 ，2006 年6 月
至 2007 年 7 月任 招商 银行 总行计 划财 务部 副总 经理 ，2007 年 7 月至 2008 年 7 月任招 商银
行武汉 分行 副行 长。2008 年7 月至 2010 年6 月任 招 商银行 总行 计划 财务 部副 总经理 （ 主持
工作） 。2010 年6 月 至2012 年9 月任 招商 银行 总行 计 划财务 部总 经理 。2012 年9 月至2014
年 6 月任 招商 银行 总行 业 务总监 兼总 行计 划财 务部 总经理 。2014 年 6 月至 2014 年 12 月任
招商银 行总 行业 务总 监兼 总行资 产负 债管 理部 总经 理。2014 年12 月 起任 招商 银行总 行同 业
金融总 部总 裁兼 总行 资产 管理部 总经 理。2016 年 1 月起任 招商 银行 总行 投行 与金融 市场 总
部总裁 兼总 行资 产管 理部 总经理 。现 任公 司监 事。
罗琳女士 ，厦 门大学 经济 学硕士。1996 年加 入招商 证券股份 有限 公司投 资银 行部， 先
后担任项 目经 理、高 级经 理、业务 董事 ；2002 年起 参与招商 基金 管理 有 限公 司筹备， 公司
成 立 后 先 后 担 任 基 金 核 算 部 高 级 经 理 、 产 品 研 发 部 高 级 经 理 、 副 总 监 、 总 监 、 产 品 运 营
官，现 任首 席市 场官 兼市 场推广 部总 监、 公司 监事 。
鲁丹女 士， 中山 大学 国际 工商管 理硕 士；2001 年加 入美的 集团 股份 有限 公司 任 Oracle
ERP 系 统实 施顾 问；2005 年5 月至2006 年12 月 于韬 睿惠悦 咨询 有限 公司 任咨 询顾问 ；2006
年12 月至2011 年2 月于 怡安翰 威特 咨询 有限 公司 任咨询 总监 ；2011 年2 月至2014 年3 月
任 倍 智 人 才 管理 咨 询 有 限公 司 首 席 运 营官 ； 现 任 招商 基 金 管 理 有限 公 司 人 力资 源 部 总 监、
公司监 事， 兼任 招商 财富 资产管 理有 限公 司董 事。
李扬先生 ，中 央财经 大学 经济学硕 士，2002 年加入 招商基金 管理 有限公 司， 历任基 金
核算部 高级 经理 、副 总监 、总监 ，现 任产 品研 发一 部总监 、公 司监 事。
1.2.3 公 司高 级管 理人员
金旭女 士， 总经 理， 简历 同上。
钟文岳 先生 ，常 务副 总经 理，厦 门大 学经 济学 硕士 。1992 年7 月至1997 年4 月于中 国
农村发 展信 托投 资公 司任 福建 （ 集团） 公司 国际 业 务部经 理；1997 年4 月至2000 年 1 月于
申银万 国证 券股 份有 限公 司任九 江营 业部 总经 理；2000 年1 月至2001 年1 月 任厦门 海发 投
资股份 有限 公司 总经 理；2001 年1 月至2004 年1 月 任深圳 二十 一世 纪风 险投 资公司 副总 经
理；2004 年1 月至 2008 年11 月任 新江 南投 资有 限 公司副 总经 理；2008 年11 月至 2015 年
6 月任 招商 银行 股份 有限 公 司投资 管理 部总 经理 ；2015 年6 月 加入 招商 基金 管理 有限公 司，
现任公 司常 务副 总经 理兼 招商财 富资 产管 理有 限公 司董事 。
沙骎先 生， 副总 经理 ，南 京通信 工程 学院 工学 硕士 。2000 年11 月加 入宝 盈基 金管理 有
限公司 ，历 任 TMT 行业 研 究员、 基金 助理 、交 易主 管；2008 年 2 月加 入国 泰 基金管 理有 限
公司，历任交易部总监、研究部总监，投资总监兼基金经理，量化& 保 本 投 资 事 业 部 总 经招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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理；2015 年 加入招 商基金 管理有限 公司 ，现任 公司 副总经理 兼招 商资产 管理 （香港） 有限
公司董 事。
欧志明先 生， 副总经 理， 华中科技 大学 经济学 及法 学双学士 、投 资经济 硕士 。2002 年
加入广 发证 券深 圳业 务总 部任机 构客 户经 理；2003 年4 月至2004 年7 月于广 发证券 总部 任
风险控 制岗 从事 风险 管理 工作；2004 年 7 月加 入招 商基金 管理 有限 公司 ，曾 任法律 合规 部
高 级 经 理 、 副总 监 、 总 监、 督 察 长 ， 现任 公 司 副 总经 理 、 董 事 会秘 书 ， 兼 任招 商 财 富 资产
管理有 限公 司董 事兼 招商 资产管 理（ 香港 ）有 限公 司董事 。
杨渺先生 ，副 总经理 ，经 济 学硕士 。2002 年 起先后 就职于南 方证 券股份 有限 公司、 巨
田基金管 理有 限公司 ，历 任金融工 程研 究员、 行业 研究员、 助理 基金经 理。2005 年 加入招
商基金 管理有 限公司 ，历 任高级 数量分 析师、 投资 经理、 投资管 理二部( 原专 户资产 投资部)
负责人 及总 经理 助理 ，现 任公司 副总 经理 。
潘西里先 生， 督察长 ，法 学硕士。1998 年加 入大鹏 证券有限 责任 公司法 律部 ，负责 法
务工作 ；2001 年10 月 加入 天同基 金管 理有 限公 司监 察稽核 部， 任职 主管 ；2003 年2 月加入
中国证券监督管理 委员会 深圳监管局，历任 副主任 科员、主任科员、 副处长 及处长；2015
年加入 招商 基金 管理 有限 公司， 现任 公司 督察 长。
1.2.4 基 金经 理
向 霈 女 士 ， 工 商 管 理 硕 士 。2006 年 加 入 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 先 后 曾 任 职 于 市 场
部、股票 投资 部、交 易部 ，2011 年起 任固定 收益投 资部研究 员， 现任招 商招 钱宝货币 市场
基金基 金经 理 （ 管理 时间 ：2014 年3 月 25 日 至今） 、招商 招 利 1 个 月期 理财 债券型 证券 投
资基金 基金 经理 （管 理时 间：2015 年 4 月 8 日 至今 ）、招 商信 用添 利债 券型 证券投 资基 金
(LOF) 基金 经理 （管 理时 间 ：2015 年 6 月 9 日 至今 ） 、招商 招 盈 18 个 月定 期开 放债券 型证
券投资 基金 基金 经理 （管 理时间 ：2016 年 6 月 1 日 至今） 、招 商财 富宝 交易 型货币 市场 基
金基金 经理 （管 理时 间：2016 年6 月30 日至 今） 、 招商中 国信 用机 会定 期开 放债券 型证 券
投资基 金(QDII) 基金 经理 （管理 时间 ：2016 年 9 月 2 日至 今） 、招 商招 轩 纯债债 券型 证券
投资基 金基 金经 理（ 管理 时间：2016 年 10 月 26 日 至今） 、招 商招 泰 6 个 月 定期开 放债 券
型证券 投资 基金 基金 经理 （管理 时间 ：2016 年 12 月 23 日 至今 ）、 招商 沪港 深科技 创新 主
题精选 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 （管 理时间 ：2017 年 4 月 26 日至今 ） 、 招商
招福宝 货币 市场 基金 基金 经理 （ 管理 时间 ：2017 年6 月 13 日 至今） 、招 商招 财通理 财债 券
型证券 投资 基金 基金 经理 （管理 时间 ：2017 年 6 月19 日 至今 ）。
1.2.5 投 资决 策委 员会成 员 招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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公 司 的 投 资 决 策 委 员 会 由 如 下 成 员 组 成 ： 总 经 理 金 旭 、 副 总 经 理 沙 骎 、 副 总 经 理 杨
渺 、 总 经 理 助 理 兼 量 化 投 资 部 负 责 人 吴 武 泽 、 总 经 理 助 理 兼 固 定 收 益 投 资 部 负 责 人 裴 晓
辉、交 易部 总监 路明 、国 际业务 部总 监白 海峰 。
1.2.6 上 述人 员之 间均不 存在 近亲属 关系 。
§2 基金托管人
2.1 基本 情况
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 信银 行” ）
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 9 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号
法定代 表人 ：李 庆萍
成立时 间：1987 年4 月 20 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：489.35 亿元 人 民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号
联系人 ：中 信银 行资 产托 管部
联系电 话：4006800000
传真：010-85230024
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：吸收公众 存款 ；发放短期、中期和 长期 贷款；办理国内外结 算 ；办 理 票 据
承 兑 与 贴 现 ；发 行 金 融 债券 ； 代 理 发 行、 代 理 兑 付、 承 销 政 府 债券 ； 买 卖 政府 债 券 、 金融
债 券 ； 从 事 同业 拆 借 ； 买卖 、 代 理 买 卖外 汇 ； 从 事银 行 卡 业 务 ；提 供 信 用 证服 务 及 担 保；
代 理 收 付 款 项 ； 提 供 保 管 箱 服 务 ； 结 汇 、 售 汇 业 务 ； 代 理 开 放 式 基 金 业 务 ； 办 理 黄 金 业
务 ； 黄 金 进 出口 ； 开 展 证券 投 资 基 金 、企 业 年 金 基金 、 保 险 资 金、 合 格 境 外机 构 投 资 者托
管 业 务 ； 经 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 ； 保 险 兼 业 代 理 业 务 （ 有 效 期 至
2017 年 09 月 08 日） 。（ 依法须 经批 准的 项目 ，经 相关部 门批 准后 依批 准的 内容开 展经 营
活动。 ） 招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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中信银 行（601998.SH 、0998.HK ）成 立于 1987 年 ， 原名中 信实 业银 行， 是中 国改革 开
放 中 最 早 成 立的 新 兴 商 业银 行 之 一 ， 是中 国 最 早 参与 国 内 外 金 融市 场 融 资 的商 业 银 行 ，并
以 屡 创 中 国 现代 金 融 史 上多 个 第 一 而 蜚声 海 内 外 。伴 随 中 国 经 济的 快 速 发 展， 中 信 实 业银
行在中 国金 融市 场改 革的 大潮中 逐渐 成长 壮大 ，于2005 年 8 月 ，正 式更 名“ 中信银 行” 。
2006 年12 月 ，以 中国 中信 集团和 中信 国际 金融 控股 有限公 司为 股东 ，正 式成 立中信 银行 股
份有限 公司 。同 年， 成功 引进战 略投 资者 ，与 欧洲 领先的 西班 牙对 外银 行 （BBVA ） 建 立了 优
势互补 的战 略合 作关 系。2007 年4 月27 日， 中信 银 行在上 海交 易所 和香 港联 合交易 所成 功
同步上市。2009 年，中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司（简称：中信国金）
70.32% 股 权。 经 过 三 十 年的 发 展 ， 中 信 银 行 已成 为国 内 资 本 实 力 最 雄 厚的 商业 银 行 之 一 ，
是一家快 速增 长并具 有强 大综合竞 争力 的全国 性股 份制商业 银行 。2009 年， 中信银行 通过
了美国SAS70 内 部控 制审 订并获 得无 保留 意见 的SAS70 审订 报告 ，表 明了 独立 公正第 三方 对
中信银 行托 管服 务运 作流 程的风 险管 理和 内部 控制 的健全 有效 性全 面认 可。
2.2 主要 人员情 况
孙德顺 先生 ，中 信银 行执 行董事 、行 长。 孙先 生自2016 年7 月20 日 起任 本行 行长。 孙
先生同 时担 任中 信银 行 （ 国际） 董事 长。 此前 ，孙 先生 于 2014 年5 月至 2016 年7 月任 本行
常务副 行长 ；2014 年3 月 起任本 行执 行董 事；2011 年 12 月至 2014 年5 月 任 本行副 行长 ，
2011 年10 月起 任本 行党 委 副书记 ；2010 年1 月至2011 年10 月 任交 通银 行北 京 管理部 副总
裁兼交 通银 行北 京市 分行 党委书 记、 行长 ；2005 年12 月至2009 年12 月任 交 通银行 北京 市
分行党 委书 记、 行长 ；1984 年 5 月至 2005 年 11 月 在中国 工商 银行 海淀 区办 事处、 海淀 区
支行、 北京 分行 、数 据中 心 （ 北 京） 等 单位 工作 ， 期间，1995 年 12 月至 2005 年 11 月 任中
国工商 银行 北京 分行 行长 助理、 副行 长，1999 年1 月至2004 年4 月曾 兼任 中 国工商 银行 数
据中心 （北 京） 总 经理 ；1981 年4 月至 1984 年 5 月 就职于 中国 人民 银行 。孙 先生拥 有三 十
多年的 中国 银行 业从 业经 验。孙 先生 毕业 于东 北财 经大学 ，获 经济 学硕 士学 位。
张强先 生， 中信 银行 副行 长，分 管托 管业 务。 张先 生自 2010 年 3 月 起任 本行 副行长 。
此前， 张先 生 于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任 本行 行长助 理、 党委 委员 ，期 间，2006 年 4
月至2007 年3 月 曾兼 任总 行公司 银行 部总 经理 。张 先生 2000 年 1 月至2006 年4 月任 本行
总行营 业部 副总 经理 、常 务副总 经理 和总 经理 ；1990 年9 月至2000 年1 月 先 后在本 行信 贷
部 、 济 南 分 行和 青 岛 分 行工 作 ， 曾 任 总行 信 贷 部 副总 经 理 、 总 经理 、 分 行 副行 长 和 行 长。
自 1990 年 9 月至 今， 张先 生一直 为本 行服 务， 在中 国银行 业拥 有近 三十 年从 业经历 。张 先
生为高 级经 济师 ，先 后于 中南财 经大 学 （ 现中 南财 经政法 大学 ） 、 辽宁 大学 获得经 济学 学士
学位、 金融 学硕 士学 位。 招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
9
杨洪先生，现任中信 银行 资产托管部总经理， 硕士 研究生学历，高级经 济师 ，教授级
注 册 咨 询 师 。先 后 毕 业 于四 川 大 学 和 北京 大 学 工 商管 理 学 院 。 曾供 职 于 中 国人 民 银 行 四川
省分行、 中国 工商银 行四 川省分行 。1997 年 加入中 信银行， 相继 任中信 银行 成都分行 信贷
部 总 经 理 、 支行 行 长 ， 总行 零 售 银 行 部总 经 理 助 理兼 市 场 营 销 部总 经 理 、 贵宾 理 财 部 总经
理、中 信银 行贵 阳分 行党 委书记 、行 长， 总行 行政 管理部 总经 理。
2.3 基金 托管业 务经 营情 况
2004 年8 月18 日 ，中 信银 行经中 国证 券监 督管 理委 员会和 中国 银行 业监 督管 理委员 会
批 准 ， 取 得 基金 托 管 人 资格 。 中 信 银 行本 着 “ 诚 实信 用 、 勤 勉 尽责 ” 的 原 则， 切 实 履 行托
管人职 责。
截至 2017 年 三季度 末， 中信银行 已托 管 142 只公 开募集 证 券投资 基金 ，以 及基金 公
司、证券 公司 资产管 理产 品、信托 产品 、企业 年金 、股权基 金、QDII 等其他 托管资产 ，托
管总规 模达 到7.59 万亿 元 人民币 。
§3 相关服务机构
3.1 基金 份额销 售机 构
3.1.1 直 销机 构
直销机 构： 招商 基金 管理 有限公 司
招商基 金客 户服 务中 心电 话：400-887-9555 （ 免长 途话费 ）
招商基 金官 网交 易平 台
交易网 站：www.cmfchina.com
客服电 话：400-887-9555 （免长 途话 费）
电话： （0755 ）83196437
传真： （0755 ）83199059
联系人 ：陈 梓
招商基 金战 略客 户部
地址： 北京 市西 城区 月坛 南街 1 号院 3 号楼 1801
电话：13718159609
联系人 ：莫 然
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1088 号上 海招 商 银行大 厦南 塔 15 楼
电话： （021 ）38577388 招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
10
联系人 ：胡 祖望
招商基 金机 构理 财部
地址： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 23 楼
电话： （0755 ）83190452
联系人 ：刘 刚
地址： 北京 市西 城区 月坛 南街 1 号院 3 号楼 1801
电话：18600128666
联系人 ：贾 晓航
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1088 号上 海招 商 银行大 厦南 塔 15 楼
电话： （021 ）38577379
联系人 ：伊 泽源
招商基 金直 销交 易服 务联 系方式
地址： 深圳 市南 山区 科苑 路科兴 科学 园 A3 单元 3 楼 招商基 金客 服中 心直 销柜 台
电话： （0755 ）83196359 83196358
传真： （0755 ）83196360
备用传 真： （0755 ）83199266
联系人 ：冯 敏
3.1.2 代 销机 构
代销机 构 代销机 构信 息
光大证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
电话： （021 ）22169999
传真： （021 ）22169134
联系人 ：刘 晨
客户服 务热 线:95525
网址：www.ebscn.com
基金管理人可根据有 关法 律法规规定，选择其 他符 合要求的机构代理销 售本 基金，并
及时公 告。
3.2 注册 登记机 构
名称： 招商 基金 管理 有限 公司
地址： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号 招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
11
法定代 表人 ：李 浩
电话： （0755 ）83196445
传真： （0755 ）83196436
联系人 ：宋 宇彬
3.3 律师 事务所 和经 办律 师
名称： 上海 源泰 律师 事务 所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
法定代 表人 （负 责人 ）： 廖海
电话： （021 ）51150298
传真： （021 ）51150398
经办律 师： 刘佳 、张 雯倩
联系人 ：刘 佳
3.4 会计 师事务 所和 经办 注册 会计师
名称： 毕马 威华 振会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
注册地 址： 北京 市东 长安 街 1 号 东方 广场 东二 办公 楼八层
法定代 表人 ：邹 俊
电话：(0755 ）2547 1000
传真：(0755 ）8266 8930
经办注 册会 计师 ：程 海良 、吴钟 鸣
联系人: 蔡 正轩
§4 基金名称
招商招 福宝 货币 市场 基金
§5 基金类型
货币市 场基 金
§6 基金份额的分类 招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
12
6.1 基金 份额分 类
本基金根据投资人认 购、 申购本基金的金额， 对投 资者持有的基金份额 按照 不同的费
率计提 销售 服务 费用 ，因 此形成 不同 的基 金份 额类 别。本 基金 将设 A 类和 B 类两类 基金 份
额，两类 基金 份额分 别设 置基金代 码， 并单独 公布 每万份基 金已 实现收 益和 7 日年化 收益
率。
6.2 基金 份额类 别的 限制
A类基 金份 额 B类基 金份 额
年销售 服务 费率 0.25%/ 年 0.01%/ 年
首次单 笔认 （申 ）购 最低 金额
1.00元
（直销 柜台 为50 万元 ）
500万元
（直销 柜台 为500 万 元）
追加认 （申 ）购 最低 金额 1.00元 500 万元
单笔赎 回最 低份 额 1.00份 1.00份
基金管 理人 可以 根据 市场 情况， 在法 律法 规允 许的 情况下 ， 调 整认 （申） 购各 类基金 份
额的最 低限 制及 互相 转换 规则， 基金 管理 人必 须至 少在开 始调 整之 日前2日 依 照《信 息披 露
办法》 的有 关规 定在 指定 媒介上 公告 。
6.3 基金 份额的 互相 转换
1 、本 基金 A 类、B 类基 金 份额不 进行 自动 份额 类别 调整。 当 A 类 基金 份额 持 有人的 基
金份额 持有 余额 达到 或超 过500 万 份时 ，须自 行申 请A 类基 金份 额至B 类 基 金份额 之间 的互
相转换 业务 。今 后开 通本 基金A 类、B 类基 金份 额自 动份额 类别 调整 业务 时， 本公司 将另 行
公告。
2 、投资 者认购 、申购 及基 金份额类 别转 换申请 确认 后，实际 获得 的基金 份额 等级以 本
基金的 登记 机构 根据 上述 规则确 认的 基金 份额 类别 为准。
6.4 基金 份额分 类及 规则 的调 整
在法律法规和基金合 同规 定的范围内，以及对 现有 基金份额持有人利益 无实 质性不利
影响的 前提 下， 本基 金可 以： 招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
13
1 、 根 据 基 金 实 际 运 作 情 况 ， 在 履 行 适 当 程 序 后 ， 基 金 管 理 人 停 止 某 类 基 金 份 额 的 销
售 、 调 整 基 金份 额 类 别 等， 上 述 调 整 实施 前 不 需 召开 基 金 份 额 持有 人 大 会 ，但 基 金 管 理人
需依照 《信 息披 露办 法》 的有关 规定 及时 公告 。
2 、基金 管理人 可以与 基金 托管人协 商一 致并在 履行 相关程序 后， 调整认 （申 ）购各 类
基金份 额的 最低 金额 限制 及互相 转换 规则 ，基 金管 理人应 依照 《信 息披 露办 法》 的 有关 规定
在指定 媒介 上刊 登公 告。
3 、根 据基 金实 际运 作情 况 ，在履 行适 当程 序后 ，基 金管理 人可 开通 本基 金 A 类、B 类
基金份 额自 动份 额级 别调 整业务 并公 告。
§7 投资目标
在兼顾基 金 资 产 的 安全 性和 高 流 动 性 的 前 提 下， 力争 实 现 超 越 业 绩 比 较基 准的 投 资 回
报。
§8 投资范围
本基金投 资于 法律法 规或 监管机构 允许 投资的 金融 工具，包 括： 现金， 期限 在 1 年以
内 （ 含1 年） 的银 行存 款、 债券回 购、 中央 银行 票据 、同业 存单 ，剩 余期 限 在397 天 以内 （ 含
397 天 ） 的债 券、 非金 融企 业债务 融资 工具 、资 产支 持证券 ，及 中国 证监 会、 中国人 民银 行
认可的 其它 具有 良好 流动 性的货 币市 场工 具。
如果法律法规或监管 机构 以后允许货币市场基 金投 资其他品种，基金管 理人 在履行适
当程序 后， 可以 将其 纳入 投资范 围。
§9 投资策略
本基金以严谨的市 场价 值分 析 为 基 础 ， 采 用 稳健 的投 资 组 合 策 略 ， 通 过对 短期 金 融 工
具的组 合操 作， 在保 持本 金的安 全性 与资 产流 动性 的同时 ，追 求稳 定的 当期 收益。
●根据 宏观 经济 指标 、货 币政策 的研 究， 确定 组合 平均剩 余到 期期 限；
●根据 各期 限各 品种 的流 动性、 收益 性以 及信 用水 平来确 定组 合资 产配 置；
●根据 市场 资金 供给 情况 对组合 平均 剩余 期限 以及 投资品 种比 例进 行适 当调 整；
●在保证组合流动性 的前 提下，利用现代金融 分析 方法和工具，寻找价 值被 低估的投
资品种 和无 风险 套利 机会 。
●合理 有效 分配 基金 的现 金流， 保持 本基 金的 流动 性。
1 、本 基金 主要 投资 策略 的 制 定将 依据 以下 投资 方法 和技术 招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
14
（1） 收益 率曲 线研 究
短期资金市场同债券 市场 紧密相关，连接两个 市场 的分析工具是收益率 曲线 。本基金
将 根 据 债 券 市场 收 益 率 曲线 以 及 隐 含 的短 期 收 益 率和 远 期 利 率 提供 的 价 值 判断 基 础 ， 为各
种投资 策略 的制 定提 供决 策依据 。
（2） 短期 资金 市场 的资 金 供给与 需求 研究
短期利 率是 短期 资金 成本 的反映 。短 期货 币资 金供 应与需 求决 定了 短期 利率 水平。
（3） 企业 信用 分析
直接融资的发展是一 个长 期趋势，企业债、企 业短 期融资券因此也将成 为货 币市场基
金 重 要 的 投 资对 象 。 为 了保 障 基 金 资 产的 安 全 ， 本基 金 将 按 照 相关 法 规 仅 投资 于 具 有 满足
信 用 等 级 要 求的 企 业 债 券、 短 期 融 资 券。 与 此 同 时， 本 基 金 还 将深 入 分 析 发行 人 的 财 务稳
健性， 判断 发行 人违 约的 可能性 ，严 格控 制企 业债 券、短 期融 资券 的违 约风 险。
（4） 市场 结构 研究
银行间市场与交易所 市场 在资金供给者和需求 者结 构上均存在差异，利 率水 平因此有
所 不 同 。 不 同类 型 市 场 工具 由 于 存 在 税负 、 流 动 性、 信 用 风 险 上的 差 异 ， 其收 益 率 水 平也
略 有 不 同 。 资金 供 给 者 、需 求 者 结 构 的变 化 也 会 引起 利 率 水 平 的变 化 。 积 极利 用 这 些 利率
差异、 利率 变化 就可 能在 保证流 动性 、安 全性 的基 础上为 基金 资产 带来 更高 的收益 率。
2 、本 基金 具体 操作 策略
（1） 滚动 配置 策略
本基金将根据具体投 资品 种的市场特性采用持 续投 资的方法，既能提高 基金 资产变现
能力的 稳定 性， 又能 保证 基金资 产收 益率 与市 场利 率的基 本一 致。
（2） 久期 控制 策略
本 基 金 将 根 据 对 货 币 市 场 利 率 趋 势 的 判 断 来 配 置 基 金 资 产 的 久 期 。 在 预 期 利 率 上 升
时 ， 缩 短 基 金 资 产 的 久 期 ， 以 规 避 资 本 损 失 或 获 得 较 高 的 再 投 资 收 益 ； 在 预 期 利 率 下 降
时，延 长基 金资 产的 久期 ，以获 取资 本利 得或 锁定 较高的 收益 率。
（3） 套利 策略
套利策略包括跨市场 套利 和跨品种套利。跨市 场套 利是利用同一金融工 具在 各个子市
场 的 不 同 表 现进 行 套 利 。跨 品 种 套 利 是利 用 不 同 金融 工 具 的 收 益率 差 别 ， 在满 足 基 金 自身
流动性 、安 全性 需要 的基 础上寻 求更 高的 收益 率。
（4） 时机 选择 策略
股票、债券发行以及 年末 效应等因素可能会使 市场 资金供求情况发生暂 时失 衡，从而
推高市 场利 率。 充分 利用 这种失 衡就 能提 高基 金资 产的收 益率 。
未 来 ， 随 着 证 券 市 场 投 资 工 具 的 发 展 和 丰 富 ， 本 基 金 可 相 应 调 整 和 更 新 相 关 投 资 策
略，并 在招 募说 明书 更新 中公告 。 招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
15
§10 投资决策和投资程序
1 、投 资决 策依 据
（1） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定；
（2） 国内 外宏 观经 济形 势 及对中 国债 券市 场的 影响 ；
（3） 国家 货币 政策 及债 券 市场 政 策；
（4） 商业 银行 的信 贷扩 张 。
2 、投 资决 策机 制
本基金实行投资决策 团队 制，强调团队合作， 充分 发挥集体智慧。本基 金管 理人将投
资 和 研 究 职 能整 合 ， 设 立了 投 资 研 究 部， 策 略 分 析师 、 固 定 收 益分 析 师 、 数量 分 析 师 和基
金 经 理 ， 充 分发 挥 主 观 能动 性 ， 渗 透 到投 资 研 究 的关 键 环 节 ， 群策 群 力 ， 为基 金 份 额 持有
人谋取 中长 期稳 定的 较高 投资回 报。
3 、投 资决 策程 序 本 基金 具体的 投资 决策 机制 与流 程为：
（1）宏 观分析 师根据 宏观 经济形势 、物 价形势 、货 币政策等 判断 市场利 率的 走向， 提
交策略 报告 。
（2）债 券策略 分析师 提交 关于债券 市场 基本面 、债 券市 场供 求、 收益率 曲线 预测的 分
析报告 。
（3） 信用 分析 师负 责信 用 风险的 评估 、信 用利 差的 分析及 信用 评级 的调 整。
（4） 数量 分析 师对 衍生 产 品和创 新产 品进 行分 析。
（5）在 分析研 究报告 的基 础上，基 金经 理提出 月度 投资计划 并提 交投资 决策 委员会 审
议。
（6） 投资 决策 委员 会审 议 基金经 理提 交的 投资 计划 。
（7）如 审议通 过，基 金经 理在考虑 资产 配置的 情况 下，挑选 合适 的债券 品种 ，灵活 采
取各种 策略 ，构 建投 资组 合。
（8） 集中 交易 室执 行交 易 指令。
§11 业绩比较基准
人民币 活期 存款 基准 利率 （税后 ）
本基金定位为现金管 理工 具，注重基金资产的 流动 性和安全性，因此采 用人 民币活期
存款基 准利 率 （ 税后） 作为 业绩比 较基 准。 活期 存款 利率由 中国 人民 银行 公布 ，如果 活期 存
款 利 率 或 利 息税 发 生 调 整， 则 新 的 业 绩比 较 基 准 将从 调 整 当 日 起开 始 生 效 。如 果 今 后 法律
法 规 发 生 变 化， 或 者 中 国人 民 银 行 调 整或 停 止 该 基准 利 率 的 发 布， 或 者 市 场中 出 现 其 他代
表 性 更 强 、 更科 学 客 观 的业 绩 比 较 基 准适 用 于 本 基金 时 ， 经 基 金管 理 人 和 基金 托 管 人 协商招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
16
一 致 后 ， 本 基金 可 以 在 报中 国 证 监 会 备案 后 变 更 业绩 比 较 基 准 并及 时 公 告 ，而 无 需 召 开基
金份额 持有 人大 会。
§12 风险收益特征
本基金 为 货 币 市 场 基金 ，是 证 券 市 场 中 的 低 风险 品种 。 本 基 金 的 预 期 风险 和预 期 收 益
低于股 票型 基金 、混 合型 基金、 债券 型基 金。
§13 投资组合报告
招商招福宝货币市场 基金 管理人－招商基金管 理有 限公司的董事会及董 事保 证本报告
所 载 资 料 不 存在 虚 假 记 载、 误 导 性 陈 述或 重 大 遗 漏， 并 对 其 内 容的 真 实 性 、准 确 性 和 完整
性承担 个别 及连 带责 任。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年 9 月 30 日， 来源于 《招 商招 福宝 货币 市场基 金
2017 年第3 季 度报 告》 。
1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （%）
1 固定收 益投 资 3,663,817,722.21 32.87
其中： 债券 3,663,817,722.21 32.87
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 3,103,487,495.22 27.84
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 4,349,550,918.33 39.02
4 其他资 产 30,165,216.61 0.27
5 合计 11,147,021,352.37 100.00
2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 7.94
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 1,008,998,096.50 9.95
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。 招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
17
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的20% 。
3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 103
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 106
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 47
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超 过120 天 ” ，
本报告 期内 ，本 基金 未发 生超标 情况 。
3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（% ）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（% ）
1 30 天 以内 4.40
9.95
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 3.61 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 65.55 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 7.30 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 28.81 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 109.68 9.95
4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 存续 期未超 过 240 天。
5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（% ）
1 国家债 券 79,842,611.87 0.79
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 918,845,327.68 9.07 招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
18
其中： 政策 性金 融债 918,845,327.68 9.07
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 2,665,129,782.66 26.29
8 其他 - -
9 合计 3,663,817,722.21 36.15
10
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利 率
债券
- -
6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张）
摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111715203 17 民 生银 行 CD203 10,000,000 989,559,805.10 9.76
2 111780274 17 贵 阳银 行 CD085 4,000,000 395,642,628.77 3.90
3 111780297 17 东 莞银 行 CD052 4,000,000 395,642,131.87 3.90
4 111719286 17 恒 丰银 行 CD286 3,000,000 297,475,931.34 2.93
5 111785517 17 大 连银 行 CD186 2,000,000 195,668,640.46 1.93
6 111785624
17 天 津农 村商 业银
行CD227
2,000,000 195,570,322.56 1.93
7 111785617 17 大 连银 行 CD188 2,000,000 195,570,322.56 1.93
8 170401 17 农发 01 1,800,000 179,788,993.81 1.77
9 170204 17 国开 04 1,800,000 179,637,292.93 1.77
10 170410 17 农发 10 1,800,000 179,441,912.34 1.77
7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次
数
0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.03%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.01%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.02%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
报告期 内本 货币 市场 基金 负偏离 度的 绝对 值未 发生 达到 0.25% 的情 况。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
报告期 内本 货币 市场 基金 正偏离 度的 绝对 值未 发生 达到 0.5% 的情 况。
8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券投
资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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9 投 资组 合报告 附注
9.1
本基金 估值 采用 摊余 成本 法， 即 估值 对象 以买 入成 本列示 ， 按 实际 利率 并考 虑其买 入时
的溢价 与折 价 ， 在其 剩余 存续期 内摊 销 ， 每日 计提 损益 。 本 基金 通过每 日分 红使基 金份 额 净
值维持 在1.0000 元。
本报告 期内 ， 本基 金不 存在 持有剩 余期 限小 于 397 天 但剩余 存续 期超 过397 天 的浮动 利
率债券 的摊 余成 本超 过当 日基金 资产 净值 的20% 的 情况。
9.2
报告期 内基 金投 资的 前十 名证券 除 17 东 莞银 行CD052 （证 券代 码111780297）、 17 贵阳
银行CD085 （ 证券 代码111780274）、 17 天津 农村 商 业银 行 CD227 （证 券代 码111785624）外
其他证 券的 发行 主体 未有 被监管 部门 立案 调查 ，不 存在报 告编 制日 前一 年内 受到公 开谴 责 、
处罚的 情形 。
1 、17 东莞 银行CD052 （ 证 券代 码111780297 ）
该证券 发行 人 于2017 年8 月23 日、2017 年 3 月 24 日分别 因违 规经 营， 被东 莞银监 分
局罚款 。
2 、17 贵阳 银行CD085 （ 证 券代 码111780274 ）
该证券 发行 人 于2017 年6 月23 日、2017 年 2 月 4 日分别 因违 规经 营， 被央 行贵阳 中
心支行 处罚 。
3 、17 天津 农村 商业 银行CD227 （ 证券 代 码111785624 ）
该证券 发行 人 于2017 年5 月26 日因 违规 经营 ，被 天 津银监 局罚 款。
对上述 证券 的投 资决 策程 序的说 明 ： 本 基金 投资 上述 证券的 投资 决策 程序 符合 相关法 律
法规和 公司 制度 的要 求。
9.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 30,165,216.61
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 30,165,216.61
招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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§14 基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 以来 的投 资业绩 及与 同期 基准 的比 较如下 表所 示：
招商招 福宝 货 币 A ：
阶段
基金份
额净值
增长率
①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2017.06.13 - 2017.06.30 0.1543% 0.0024% 0.0175% 0.0000% 0.1368% 0.0024%
自基金 成立 起至2017.09.30 1.8350% 0.0023% 0.1624% 0.0000% 1.6726% 0.0023%
招商招 福宝 货 币 B ：
阶段
基金份
额净值
增长率
①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2017.06.13 - 2017.06.30 0.1672% 0.0025% 0.0175% 0.0000% 0.1497% 0.0025%
自基金 成立 起至2017.09.30 1.9222% 0.0022% 0.1624% 0.0000% 1.7598% 0.0022%
注：本 基金 合同 生效 日 为 2017 年 6 月 13 日。
§15 基金的费用概览
15.1 基 金费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、销 售服 务费 ；
4 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 仲裁 费和 诉讼 费； 招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券 交易 费用 ；
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 、基 金的 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用；
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
15.2 基 金费用 计提 方法 、计 提标准 和支 付方式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本 基 金 的 管 理 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 0.15% 年 费 率 计 提 。 管 理 费 的 计 算 方 法 如
下：
H ＝E×0.15% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管理费每日计提 ，按 月支付。经基金管理 人与 基金托管人核对一致 后， 由基金托
管人于次月首日起第 3 个工作日从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假
日、休 息日 或不 可抗 力致 使无法 按时 支付 的， 支付 日期 顺 延。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.05% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E×0.05% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每日计提 ，按 月支付。经基金管理 人与 基金托管人核对一致 后， 由基金托
管人于次月首日起第 3 个工作日从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假
日、休 息日 或不 可抗 力致 使无法 按时 支付 的， 支付 日期顺 延。
3. 基金 销售 服务 费
本基金 A 类基 金份额 的年 销售服务 费率 为 0.25% 。B 类基金 份额 的年销 售服 务费率 为
0.01% 。两 类基 金份 额的 销 售服务 费计 提的 计算 公式 相同， 具体 如下 ：
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值
基金份额销售服务费 每日 计提，按月支付。经 基金 管理人与基金托管人 核对 一致后，
由基金托 管人 于次月 首日 起第 3 个工作 日从 基金财 产中一次 性支 付给登 记机 构，由登 记机招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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构 代 付 给 销 售机 构 ， 若 遇法 定 节 假 日 、休 息 日 或 不可 抗 力 致 使 无法 按 时 支 付的 ， 支 付 日期
顺延。
上述“15.1 基 金费 用的 种 类”中 第 4－10 项 费用 ， 根据有 关法 规及 相应 协议 规定， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
15.3 不 列入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
15.4 费 用调整
基金管理人和基金托 管人 协商一致后，可根据 基金 发展情况调整基金管 理费 率、基金
托管费 率、 各类 基金 份额 的销售 服务 费率 等相 关费 率。
调高基金管理费率、 基金 托管费率或各类基金 份额 的销售服务费率等相 关费 率，须召
开 基 金 份 额 持有 人 大 会 ；调 低 基 金 管 理费 率 、 基 金托 管 费 率 或 各类 基 金 份 额的 销 售 服 务费
率等相 关费 率， 无须 召开 基金份 额持 有人 大会 。
基金管 理人 必须 最迟 于新 的费率 实施 日前 按照 《信 息披露 办法 》 的 规定 在指 定媒介 上刊
登公告 。
15.5 基 金税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
15.6 与基 金销 售有 关的 费用
1 、除 法律 法规 另有 规定 或 基金合 同另 有约 定外 ，本 基金不 收取 申购 费用 和赎 回费用 。
2 、在满 足相关 流动性 风险 管理要求 的前 提下， 发生 本基金持 有的 现金、 国债 、中央 银
行票据、 政策 性金融 债券 以及 5 个交易 日内 到期的 其他金融 工具 占基金 资产 净值的比 例合
计低于 5%且偏 离度 为负的 情形时， 基金 管理人 应当 对当日单 个基 金份额 持有 人申请赎 回基
金份额 超过 基金 总份 额 1% 以上的 赎回 申请 征收 1%的 强制赎 回费 用， 并将 上述 赎回费 用全 额招商招福宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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计 入 基 金 财 产。 基 金 管 理人 与 基 金 托 管人 协 商 确 认上 述 做 法 无 益于 基 金 利 益最 大 化 的 情形
除外。
§16 对招募说明书更新部 分的说明
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投 资基金 运作
管理办 法》 、 《 证券 投资 基金销 售管 理办 法》 、 《 证券投 资基 金信 息披 露管 理办法 》 及 其它
有关法 律法 规的 要求 ，对 本基金 管理 人 于 2017 年6 月 3 日刊 登的 本基 金招 募 说明书 进行 了
更 新 ， 并 根 据本 基 金 管 理人 在 前 次 招 募说 明 书 刊 登后 本 基 金 的 投资 经 营 活 动进 行 了 内 容补
充和数 据更 新。
本次主 要更 新的 内容 如下 ：
1 、更 新了 “重 要提 示 ” 。
2 、在 “基 金管 理人 ” 部 分 ，更新 了 “ 主要 人员 情况 ”。
3 、在 “ 基金托管人 ” 部分，更新了“ 基本情况 ”, 更新了“ 基 金 托 管 业 务 经 营 情
况 ”。
4 、在 “相 关服 务机 构 ” 部 分，更 新了 “ 基 金份 额销 售机构 ”。
5 、更 新了 “基 金的 募集 与 基金合 同的 生效 ” 。
6 、删 除了 “基 金的 备案 。 ”
7 、在 “基 金的 投资 ” 部 分 ，增加 了 “ 投资 组合 报告 ”。
8 、增 加了 “基 金的 业绩 ” 。
9 、在 “基 金托 管协 议的 内 容摘要 ” 部 分， 更新 了 “ 托管协 议当 事人 ”。
10 、更 新了 “其 他应 披露 事项 ” 。
招商基 金管 理有 限公 司
2018 年 1 月 25 日
