鑫元基金：鑫元基金管理有限公司关于旗下部分基金在大泰金石基金销售有限公司开通基金转换业务、开通定期定额投资业务、参与费率优惠活动的公告查看PDF公告
鑫 元 基 金 管 理 有限 公 司
关于旗下部分 基金 在 大 泰 金 石 基金 销 售 有 限 公 司 开通基金
转换业务、 开通 定 期 定 额 投 资 业务 、 参与费 率 优惠 活 动 的公
告
自 2018 年1 月 31 日起 ， 鑫元基 金管 理有 限公 司（ 以下简 称“ 本公 司” ） 旗 下 部分基 金
在 大泰 金石 基金 销售 有限 公司 （以 下简 称 “ 大泰 金 石 ” ） 开 通基 金 转 换业 务 、 开 通定 期定
额投资 业务 、参 与 费 率优 惠活动 。
一、 适用基金范围
基金名 称 基金代 码
是否参 与费
率优惠
是否开 通基
金转换
是否开 通定 期
定额投 资
鑫元货 币市 场基 金
A 类：000483 、B 类：
000484
否 是 是
鑫元一 年定 期开 放债 券型 证
券投资 基金
A 类：000578 、C 类：
000579
是 是 否
鑫元稳利 债 券型 证券 投资 基
金
000655 是 是 是
鑫元鸿利 债 券型 证券 投资 基
金
000694 是 是 是
鑫元 半 年定 期开 放债 券型 证
券投资 基金
A 类：000896 、C 类：
000897
是 是 否
鑫元鑫 新收 益灵 活配 置混 合
型证券 投资 基金
A 类：001601 、C 类：
001602
是 是 是
鑫元鑫 趋势 灵活 配置 混合 型
证券投 资基 金
A 类：004944 、C 类：
004948
是 是 是
鑫元欣 享灵 活配 置混 合型 证
券投资 基金
A 类：005262 、C 类：
005263
是 是 是
注：同 一只 基金 不同 类型 份额之 间不 能互 相转 换。
二、 费率优惠
（一） 活动时 间
2018 年1 月31 日起 。
（二） 优惠 活动 内容
1 、投 资者 通过 大泰 金石 申(认)购 、 定 期定 额投 资 本 公司上述 基 金， 申( 认)购 、定期 定
额投资 费率 参与 费率 优惠 活动 ， 具体 折扣 费率 以 大 泰 金石 活 动公 告 为 准。 优惠 前 申 （认） 购、
定期定 额投 资 费 率为 固定 费用的 ， 则 按原 费率 执行 ， 不再 享有 费率 折扣 。 基 金原申 （认 ） 购
费率、 定期 定额 投资 费率 请详见 基金 合同 、 招 募说 明书 （ 更新 ） 等 法律 文件 ， 以及 本公 司发
布的最 新业 务公 告。 费率 优惠期 限内 ， 如本公 司新 增通过 大泰 金石 销售 的基 金， 则自 该基 金
在大泰 金石 开放 申( 认) 、 定期定 额投 资 购 业务 之日 起，将 同时 参与 大泰 金石 的费率 优惠 活
动，具 体折 扣费 率及 费率 优惠活 动期 限以 大泰 金石 活动公 告为 准， 本公 司不 再另行 公告 。
2 、费 率优 惠期 限 ： 以大 泰 金石活动 公 告为 准。
三、 转换业务
1. 转换业 务规 则
转换的 两只 基金 必须 都是 由同一 销售 机构 销售 、 同 一基金 管理 人管 理、 并在 同一注 册登
记机构 处注 册登 记的 基金 。 投资者 办理 基金 转换 业务 时， 转出 方的 基金 必须 处于 可赎回 状态 ，
转入方 的基 金必 须处 于可 申购状 态。
基金转 换， 以申 请当 日基 金份额 净值 为基 础计 算。 投资者 采用 “份 额转 换” 的原则 提交
申请， 基金 转换 遵循 “先 进先出 ”的 原则 。
2. 转换费 率
基金转 换费 用由 补差 费和 转出费 两部 分构 成 ， 具 体收 取情况 视每 次转 换时 两只 基金的 申
购费率 差异 情况 和转 出基 金的赎 回费 率而 定 。 收 取的 赎回费 归入 基金 财产 的比 例不得 低于 法
律法规 、中 国证 监会 规定 的比例 下限 以及 基金 合同 的相关 约定 。
从申购费 用低 的基金 向申 购费用高 的基 金转换 时,每 次收取申 购补 差费用 ；从 申购费 用
高的基 金向申 购费用 低的 基金转 换时,不 收取 申购补 差费用 。 申购 补差费 用按 照转换 金额对
应的转 出基 金与 转入 基金 的申购 费率 差额 进行 补差 。
基金转 换采 取单 笔计 算法 ，投资 者当 日多 次转 换的 ，单笔 计算 转换 费用 。
基金转 换费 用的 具体 计算 公式如 下：
A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E
F=B×C ×D
J=[B×C×(1-D)/(1+H)] ×H
其 中，
A 为转 入的 基金 份额 数量 ；
B 为转 出的 基金 份额 数量 ；
C 为转 换当 日转 出基 金份 额净值 ；
D 为转 出基 金份 额的 赎回 费率；
E 为转 换当 日转 入基 金份 额净值 ；
F 为转 出基 金份 额的 赎回 费；
G 为货 币基 金份 额的 未支 付收益 （如 有， 具体 参见 公司相 关公 告及 各销 售机 构规则 ） ；
H 为申 购补 差费 率， 当转 出基金 的申 购费 率 ≥ 转入 基金的 申购 费率 时， 则 H=0 ；
J 为申 购补 差费 。
转出金 额以 四舍 五入 的方 式保留 至小 数点 后两 位 ， 由 此产生 的误 差在 转出 资金 的基金 资
产中列 支； 转入 份额 以四 舍五入 的方 式保 留至 小数 点后两 位， 由此 产生 的误 差在转 入基 金的
基金资 产中 列支 。
举例： 某基 金份 额持 有人 持有 鑫 元一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金 A 类 10,000 份,
假设开 放的 为运 作周 期的 第 1 个受 限开 放期 ，适 用 的赎回 费率 为 1%， 假设 受 限开放 当日 转
出基金 鑫元 一年 定期 开放 债券型 证券 投资 基 金A 类， 份额 净值 为1.0001 元， 转换为 鑫元 货
币市场 基 金A 类 份额 （假 设无未 支付 收益 ） ， 申 购补 差费率 为 0%， 则 可得 到的 转换 的 货币 份
额为：
转出金 额=10,000 ×1.0001=10001 元
转出基 金赎 回费 用=10001 ×1%=100.01 元
补差费=[10,000 ×1.0001 ×（1-1%）/（1+0% ）]×0%=0 元
转换费 用=100.01+0=100.01 元
转入金 额=10001-100.01=9900.99 元
转入份 额=9900.99/1=9900.99 份
3. 办理时 间
转换业 务的 申请 受理 时间 与本公 司管 理的 基金 日常 申购业 务受 理时 间相 同 。 具 体办理 规
则请遵 循销 售机 构的 相关 规定。 若上 述指 定开 放式 基金存 在暂 停或 限制 （大 额） 申 购 （ 含转
换转入 、 定 期定 额投 资业 务） 等 情形 的， 则互 相转 换的业 务将 受限 制， 具体 参见本 公司 相关
公告。
投资者提出的基金 转换申 请, 在 当 日 交 易 时 间结 束 前可 以 撤 销, 交 易 时 间结 束 后不 得 撤
销。
4. 转换限 额
投资者 在办 理转 换业 务时 ， 转换出 的基 金份 额遵 循转 换出基 金赎 回业 务的 相关 原则处 理 。
销售机 构有 不同 规定 的， 需遵循 销售 机构 的相 关规 定。
发生巨 额赎 回时 ， 基 金转 出与基 金赎 回具 有相 同的 优先级 ， 由 基金 管理 人按 照基金 合同
规定的 处理 程序 进行 受理 。
5. 交易确 认
转入的 基金 持有 期自 该部 分基金 份额 登记 于注 册登 记系统 之日 起开 始计 算 。 转 入的基 金在 赎
回或转 出时 ， 按照 自基 金转 入确认 日起 至该 部分 基金 份额赎 回或 转出 确认 日止 的持有 时段 所
适用的 赎回 费率 档次 计算 其所应 支付 的赎 回费 。基 金转换 后可 赎回 的时 间 为T+2 日。
四、 定期定额投资业务
“ 定期 定额 投资 业务 ”是 指投资 者通 过本 公司 指定 的销售 机构 申请 ， 约定 每期 扣款时 间 、
扣款金 额 、 扣 款方式 ， 由 指定销 售机 构于 每期 约定 扣款日 ， 在投 资者指 定银 行账户 内自 动完
成扣款 和基 金申 购申 请的 一种长 期投 资方 式。 定期 定额申 购费 率与 普通 申购 费率相 同。 销售
机构将 按照 与投 资者 申请 时所约 定的 每期 固定 扣款 日、 扣款 金额 扣款 ， 若遇 非 基金交 易日 时，
扣款是 否顺 延以 销售 机构 的具体 规定 为准 。
投资者 可以 与 大 泰金 石 约 定每月 固定 扣款 金额 ， 每期 最低申 购金 额 以 大泰 金石 页面显 示
为准。 本公司 对定期 定额 投资业 务 不设 定级差 及累 计申购 限额, 但 每期 定期定 额最低 申购金
额不可 低于 该基 金申 购起 始金额 。
有关上 述活 动的 具体 规定 如有变 化， 敬请 投资 者留 意相关 公告 。
五、 重要提示
(一)
业务 办理 的具 体时 间、 流 程以本 公司 及 大 泰金 石 的 相关规 定为 准。
(二)
大泰 金石 保留 对费 率优 惠 活动的 最终 解释 权。
(三)
投资 者欲 了解 基金 的详 细 情况， 请 详细 阅读 基金 合同 及 招募 说明 书（ 更新 ）等 文 件 。
六、 投资者可通过以下方 式咨 询详情：
(一) 大泰金 石基 金销 售有 限公 司
客户服 务电 话：400-928-2266/021-22267995
网址：www.dtfunds.com
(二) 鑫元基 金管 理有 限公 司
客户服 务电 话：400-606-6188
网站：www.xyamc.com
风险提 示 ： 基 金管理 人承 诺以诚 实信 用 、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也不 保证 最低收 益 。 基 金的过 往业 绩并不 预示 其未 来表 现， 基金管 理人 管 理
的其他 基金 的业 绩并 不构 成基金 业绩 表现 的保 证 。 投 资者购 买货 币市 场基 金并 不等于 将资 金
作为存 款存 放在 银行 或存 款类金 融机 构 。 投 资人 应当 充分了 解基 金定 期定 额投 资和零 存整 取
等储蓄 方式 的区 别。 定期 定额投 资是 引导 投资 人进 行长期 投资 、 平 均投 资成 本的一 种简 单易
行的投 资方 式。 但是 定期 定额投 资并 不能 规避 基金 投资所 固有 的风 险， 不能 保证投 资人 获得
收益， 也不 是替 代储 蓄的 等效理 财方 式。 本公 司提 醒投资 者在 投资 前应 认真 阅读基 金的 基金
合同、 招募 说明 书等 文件 。敬请 投资 者注 意投 资风 险。
特此公 告。
鑫元基 金管 理有 限公 司
2018 年1 月29 日
