招商招益两年债券：更新招募说明书摘要（2018年第1号）查看PDF公告
招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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招 商 招 益 两 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 招募说明书（更新）摘要
(2018 年第 1 号)
基金管 理人 ： 招 商基 金管 理有限 公司
基金托 管人 ： 中 国银 行股 份有限 公司
截止日 ：2017 年 12 月 15 日
重要提 示
招商招 益两 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金 （ 以下 简称 “ 本基 金” ） 经中 国证 券监督 管
理委员 会2016 年5 月 17 日 《 关于 准予 招商 招益 两年 定期开 放债 券型 证券 投资 基金注 册的 批
复》（ 证监 许可 【2016 】1061 号文 ）注 册公 开募 集 。本基 金的 基金 合同 于2016 年 12 月15
日正式 生效 。本 基金 为契 约型开 放式 。
招商基 金管 理有 限公 司 （ 以下称 “本基 金管 理人” 或 “管理 人” ） 保证 招募 说明书 的内
容真实 、 准 确、 完整。 本招 募说明 书经 中国 证监 会注 册， 中 国证 监会 对基 金募 集的注 册审 查
以要件 齐备 和内 容合 规为 基础， 以充 分的 信息 披露 和投资 者适 当性 为核 心， 以 加强 投资 者利
益保护 和防 范系 统性 风险 为目标 。 中国 证监 会不 对基 金的投 资价 值及 市场 前景 等作出 实质 性
判断或 者保 证 。 投资 者应 当认真 阅读 基金 招募 说明 书、 基金 合同 等信息 披露 文件 ， 自 主判 断
基金的 投资 价值 ，自 主做 出投资 决策 ，自 行承 担投 资风险 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也不 保证 最低收 益 。 当 投资人 赎回 时， 所得 或会 高于或 低于 投资人 先前 所 支
付的金 额。 如对 本招 募说 明书有 任何 疑问 ，应 寻求 独立及 专业 的财 务意 见。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者在 投资
本基金 前， 应全 面了 解本 基金的 产品 特性 ，充 分考 虑自身 的风 险承 受能 力， 理性判 断市 场 ，
并承担 基金 投资 中出 现的 各类风 险， 包括 ： 因 整体 政治、 经济 、 社 会等 环境 因素对 证券 价格
产生影 响而 形成 的系 统性 风险， 个别 证券 特有 的非 系统性 风险 ， 由 于基 金投 资人连 续大 量赎
回基金 产生 的流 动性 风险 ， 投 资者 申购 、 赎 回失 败 的风险 ， 基金 管理人 在基 金管理 实施 过程
中产生 的基 金管 理风 险， 本基金 的特 定风 险等 等。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基金 管理 人所 管理的 其它 基金 的业 绩并 不 构成 对
本基金 业绩 表现 的保 证。 投资人 在认 购 （或申 购 ） 本基金 时应 认真 阅读 本基 金的招 募说 明书
和基金 合同 。
基金招 募说 明书 自基 金合 同生效 日起 ， 每 六个 月更 新一次 ， 并 于每 六个 月结 束之日 后的
45 日 内公 告， 更新 内容 截 至每六 个月 的最 后一 日。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日 为 2017 年 12 月 15 日 ，有 关财 务和 业绩 表 现数据 截
止日 为2017 年9 月30 日 ，财务 和业 绩表 现数 据未 经审计 。 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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本基金 托管 人中 国银 行股 份有限 公司 已 于 2018 年 1 月 5 日复 核了 本次 更新 的 招募书 说
明书。
§1 基金管理人
1.1 基金 管理人 概况
名称： 招商 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
设立日 期：2002 年 12 月27 日
注册资 本： 人民 币 2.1 亿元
法定代 表人 ：李 浩
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
电话： （0755 ）83199596
传真： （0755 ）83076974
联系人 ：赖 思斯
股权结 构和 公司 沿革 ：
招商基 金管 理有 限公 司 于 2002 年 12 月 27 日 经中 国 证监会 证监 基金 字[2002]100 号文
批准设 立 ， 是 中国 第一 家 中外合 资基 金管 理公 司 。 公司由 招商 证券 股份 有限 公司 、ING Asset
Management B.V. （荷兰 投 资）、中 国电力 财务 有限 公司、中 国华能 财务 有限 责任公司 、中
远财务 有限 责任 公司 共同 投资组 建。 经公 司股 东会 通过并 经中 国证 监会 批准 ， 公司 的注 册资
本金已经 由人民 币一 亿元 （RMB100 ，000 ，000 元 ） 增加为人 民币二 亿一 千万 元（RMB210 ，
000 ，000 元） 。
2007 年 5 月 ，经 公司 股东 会通过 并经 中国 证监 会批 复同意 ，招 商银 行股 份有 限公司 受
让中国 电力 财务 有限 公司 、 中国 华能 财务 有限 责任 公司、 中远 财务 有限 责任 公司及 招商 证券
股份有 限公 司分 别持 有的 公司 10％、10 ％、10 ％及 3.4% 的 股权 ；公 司外 资 股东 ING Asset
Management B.V. （荷兰 投 资）受让 招商证 券股份 有 限公司持 有的公 司 3.3 ％ 的股权。 上述
股权转 让完 成后 ， 招 商基 金管理 有限 公司 的股 东及 股权结 构为 ： 招 商银 行股 份有限 公司 持有
公 司 全 部 股 权 的 33.4% ， 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.3% ，ING Asset
Management B.V. （ 荷兰 投 资）持 有公 司全 部股 权 的33.3% 。
2013 年 8 月 ，经 公司 股东 会审议 通过 ，并 经中 国证 监会证 监许 可[2013]1074 号文批 复
同意， 荷兰 投资 公司 （ING Asset Management B.V.) 将 其持有 的招 商基 金管 理 有 限公 司 21.6%
股权转让 给招 商银行 股份 有限公司 、11.7% 股 权转让 给招商证 券股 份有限 公司 。上述股 权转招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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让完成 后， 招商 基金 管理 有限公 司的 股东 及股 权结 构为： 招商 银行 股份 有限 公司持 有全 部股
权的 55 ％ ，招 商证 券股 份 有限公 司持 有全 部股 权 的45％。
公司主 要股 东招 商银 行股 份有限 公司 成立 于1987 年 4 月 8 日 ，总 行设 在深 圳，业 务以
中国市 场为 主。 招商 银行 于 2002 年4 月9 日 在上 海 证券交 易所 上市 （股 票代 码：600036）。
2006 年9 月22 日， 招商 银行在 香港 联合 交易 所上 市（股 份代 号：3968 ）。
招商证 券股 份有 限公 司是 百年招 商 局 旗下 金融 企业 ， 经过 多年 创业 发展， 已成 为拥有 证
券 市 场 业 务 全 牌 照 的 一 流 券 商 。2009 年 11 月 ， 招 商 证 券 在 上 海 证 券 交 易 所 上 市 （ 代 码
600999 ）。
公司将 秉承 “诚 信、 理性 、专业 、协 作、 成长 ”的 理念， 以“ 为投 资者 创造 更多价 值 ”
为使命 ，力 争成 为中 国资 产管理 行业 具有 “差 异化 竞争优 势、 一流 品牌 ”的 资产管 理 公 司 。
1.2 主要 人员情 况
1.2.1 董 事会 成员
李浩先 生 ， 招 商银行 股份 有限公 司执 行董 事、 常务 副行长 兼财 务负 责人 。 美 国南加 州 大
学工商 管理 硕士 学位 ，高 级会计 师。1997 年 5 月 加 入招商 银行 任总 行行 长助 理，2000 年 4
月至 2002 年 3 月兼 任招 商 银行上 海分 行行 长，2001 年 12 月 起担 任招 商银 行副 行长，2007
年3 月起兼 任财 务负 责人 ，2007 年6 月 起担 任招 商 银行执 行董 事，2013 年5 月起担 任招 商
银行常 务副 行长 ，2016 年3 月起 兼任 深圳 市招 银前 海金融 资产 交易 中心 有限 公司副 董事 长。
现任公 司董 事长 。
邓晓力女 士， 毕业于 美国 纽约州立 大学 ，获经 济学 博士学位 。2001 年 加入招 商 证券 ，
并于2004 年 1 月至2004 年12 月被 中国 证监 会借 调 至南方 证券 行政 接管 组任 接管组 成员 。
在加入 招商 证券 前 ， 邓 女 士曾 任Citigroup （花 旗 集团 ） 风 险管 理部 高级 分 析师 。 现 任招 商
证券股 份有 限公 司副 总裁 兼首席 风险 官， 分管 风险 管理、 公司 财务 、 结 算及 培训工 作； 兼任
中国证 券业 协会 财务 与风 险控制 委员 会副 主任 委员 。现任 公司 副董 事长 。
金旭女 士 ， 北 京大 学硕 士 研究生 。1993 年 7 月至 2001 年 11 月 在中 国证 监会 工作 。2001
年11 月至2004 年7 月在 华夏基 金管 理有 限公 司任 副总经 理 。2004 年7 月至2006 年1 月在
宝盈基 金 管 理有 限公 司任 总经理 。2006 年 1 月至2007 年5 月 在梅 隆全 球投 资 有限公 司北 京
代表处 任首 席代 表。2007 年 6 月至 2014 年 12 月 担 任国泰 基金 管理 有限 公司 总经理 。2015
年1 月 加入 招商 基金 管理 有限公 司， 现任 公司 总经 理、 董 事兼 招商 资产 管理 （香港 ） 有 限公
司董事 长。
吴冠雄 先生 ， 硕士研 究生 ，22 年法 律从 业经 历。1994 年8 月至1997 年9 月 在 中国北 方
工业公 司任 法律 事务 部职 员。1997 年 10 月至 1999 年 1 月 在新 加坡 Colin Ng & Partners
任中国 法律 顾问 。1999 年 2 月至 今在 北京 市天 元 律师事 务所 工作 ，先 后担 任专职 律师 、事招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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务所权 益合 伙人 、事 务所 管理合 伙人 、事 务所 执行 主任和 管理 委员 会成 员。2009 年 9 月至
今兼任 北京 市华 远集 团有 限公司 外部 董事 ，2016 年 4 月至 今兼 任北 京墨 迹 风云科 技股 份有
限公司 独立 董事 ，2016 年12 月 至今 兼任 新世 纪医 疗 控股有 限公 司（ 香港 联交 所上市 公司 ）
独立董 事 ，2016 年11 月至 今任中 国证 券监 督管 理委 员会第 三届 上市 公司 并购 重组专 家咨 询
委员会 委员 。现 任公 司独 立董事 。
王莉女 士 ， 高 级经济 师 。 毕业于 中国 人民 解放 军外 国语学 院 ， 历 任中国 人民 解放军 昆明
军区三 局战 士、 助理 研究 员 ； 国务 院科 技干 部局 二处 干 部； 中 信公 司财 务部 国际 金 融处干 部、
银行部 资金处 副处长 ；中 信银行( 原中信 实业 银行) 资本市 场部总 经理、 行长 助理、 副行长
等职。 现任 中国 证券 市场 研究设 计中 心( 联办) 常务 干事兼 基金 部总 经理 ； 联 办控股 有限 公司
董事总 经理 等。 现任 公司 独立董 事。
何玉慧女 士， 加拿大 皇后 大学荣誉 商学 士，26 年会 计从业经 历。 曾先后 就职 于加拿 大
National Trust Company 和 Ernst & Young ，1995 年 4 月 加入 香港 毕马 威会 计师事 务所 ，
2015 年 9 月 退休 前系 香港 毕马威 会计 师事 务所 金融 业内部 审计 、风 险管 理和 合规服 务主 管
合伙人 。2016 年8 月 至今 任泰康 保险 集团 股份 有限 公司独 立董 事，2017 年 9 月至今 任汇 丰
前海证 券公 司独 立董 事 ， 同 时兼任 多个 香港 政府 机构 辖下委 员会 的委 员和 香港 会计师 公会 纪
律评判 小组 委员 。现 任公 司独立 董事 。
孙谦先 生 ， 新 加坡 籍， 经济 学博士 。1980 年至1991 年 先后就 读于 北京 大学 、 复 旦大学 、
William Paterson College 和 Arizona State University 并获得 学士、工 商 管理硕士 和
经济学 博士 学位 。 曾 任新 加坡南 洋理 工大 学商 学院 副教授 、 厦 门大 学任 财务 管理与 会计 研究
院院长 及特 聘教 授、 上海 证券 交 易所 高级 访问 金融 专家。 现任 复旦 大学 管理 学院特 聘教 授和
财务金 融系 主任 。 兼 任上 海证券 交易 所， 中国 金融 期货交 易所 和上 海期 货交 易所博 士后 工作
站导师 ， 科技 部复 旦科 技园 中小型 科技 企业 创新 型融 资平台 项目 负责 人 。 现 任公 司独立 董 事 。
1.2.2 监 事会 成员
赵斌先 生 ， 毕 业于深 圳大 学国际 金融 专业 、 格 林威 治大学 项目 管理 专业 ， 分 别获经 济 学
学士学 位、 理学 硕士 学位 。1992 年 7 月至 1998 年 12 月 ，历 任招 商银 行证 券 部员工 、福 田
营业部 主任 、 海口 营业 部 经理助 理 、 经 理 ；1999 年1 月至2006 年1 月 ， 历 任 招商证 券经 纪
业务部 总经 理助 理、 深圳 龙岗证 券营 业部 副总 经理 （主持 工作 ） 、 深 圳南 山南 油大道 营业 部
经理；2006 年 1 月至 2009 年 4 月， 担任 招商 证券 私人客 户部 总经 理；2008 年 4 月至 2016
年1 月 ， 担 任招 商证 券零 售经纪 总部 总经 理， 期间 于 2013 年4 月至 2014 年1 月兼 任招 商证
券渠道 管理 部总 经理 。 赵 斌 先生亦 于2007 年7 月至2011 年5 月担 任招 商证 券职 工代表 监事 。
2016 年1 月起 至今， 赵斌 先生担 任招 商证 券合 规总 监。 同 时， 赵 斌先 生 于 2008 年7 月起 担招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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任招商 期货 有限 公司 董事 ，于 2015 年 7 月 起担 任招 商证券 资产 管理 有限 公司 董事。 现任 公
司监事 会主 席。
周松先 生， 武汉 大学 世界 经济专 业硕 士研 究生 。1997 年 2 月加 入招 商银 行，1997 年 2
月至2006 年6 月历 任招 商 银行总 行计 划资 金部 经理 、 总经 理助 理、 副 总经 理 ，2006 年6 月
至 2007 年 7 月任 招商 银行 总行计 划财 务部 副总 经理 ，2007 年 7 月至 2008 年 7 月任招 商银
行武汉 分行 副行 长。2008 年7 月至 2010 年6 月任 招 商银行 总行 计划 财务 部副 总经理 （主 持
工作 ） 。2010 年6 月至 2012 年9 月任 招商 银行 总行 计划财 务部 总经 理 。2012 年 9 月至 2014
年 6 月任 招商 银行 总行 业 务总监 兼总 行计 划财 务部 总经理 。2014 年 6 月至 2014 年 12 月任
招商银 行总 行业 务总 监兼 总行资 产负 债管 理部 总经 理。2014 年 12 月 起任 招商 银行总 行同 业
金融总 部总 裁兼 总行 资产 管理部 总经 理。2016 年 1 月起任 招商 银行 总行 投行 与金融 市场 总
部总裁 兼总 行资 产管 理部 总经理 。现 任公 司监 事。
罗琳女士 ，厦 门大学 经济 学 硕士。1996 年加 入招商 证券股份 有限 公司投 资银 行部， 先
后担任项 目经 理、高 级经 理、业务 董事 ；2002 年起 参与招商 基金 管理有 限公 司筹备， 公司
成立后 先后 担任 基金 核算 部高级 经理 、产 品研 发部 高级经 理、 副总 监、 总监 、产品 运营 官 ，
现任首 席市 场官 兼市 场推 广部总 监、 公司 监事 。
鲁丹女 士， 中山 大学 国际 工商管 理硕 士；2001 年加 入美的 集团 股份 有限 公司 任 Oracle
ERP 系 统实 施顾 问；2005 年5 月至 2006 年 12 月于 韬睿惠 悦咨 询有 限公 司任 咨询顾 问；2006
年12 月至2011 年2 月于 怡安翰 威特 咨询 有限 公司 任咨询 总监 ；2011 年2 月至 2014 年3 月
任倍智 人才 管理 咨询 有限 公司首 席运 营官 ； 现 任招 商基金 管理 有限 公司 人力 资源部 总监 、 公
司监事 ，兼 任招 商财 富资 产管理 有限 公司 董事 。
李扬先生 ，中 央财经 大学 经济学硕 士，2002 年加入 招商基金 管理 有限公 司， 历任基 金
核算部 高级 经理 、副 总监 、总监 ，现 任产 品研 发一 部总监 、公 司监 事。
1.2.3 公 司高 级管 理人员
金旭女 士， 总经 理， 简历 同上。
钟文岳 先生 ， 常 务副 总经 理， 厦 门大 学经 济学 硕士 。1992 年7 月至1997 年4 月于中 国
农村发 展信 托投 资公 司任 福建 （ 集团） 公司 国际 业 务部经 理；1997 年4 月至2000 年1 月于
申银万 国证 券股 份有 限公 司任九 江营 业部 总经 理 ；2000 年1 月至 2001 年1 月 任厦门 海发 投
资股份 有限 公司 总经 理 ；2001 年1 月至 2004 年 1 月 任深圳 二十 一世 纪风 险投 资公司 副总 经
理；2004 年1 月至 2008 年11 月任 新江 南投 资有 限 公司副 总经 理；2008 年11 月至 2015 年
6 月任 招商 银行 股份 有限 公司投 资管 理部 总经 理；2015 年6 月 加入 招商 基金 管理有 限公 司 ，
现任公 司常 务副 总经 理兼 招商财 富资 产管 理有 限公 司董事 。 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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沙骎先 生， 副总 经理， 南 京通信 工程 学院 工学 硕士 。2000 年 11 月 加入 宝盈 基 金管理 有
限公司 ，历 任 TMT 行业 研 究员 、 基金 助理 、交 易主 管；2008 年 2 月加 入国 泰 基金管 理有 限
公司， 历任 交易 部总 监、 研究部 总监 ， 投 资总 监兼 基金经 理， 量化& 保本 投资 事业部 总经 理；
2015 年 加入 招商基 金管理 有限公司 ，现 任公司 副总 经理兼招 商资 产管理 （香 港）有限 公司
董事。
欧志明先 生， 副总经 理， 华中科技 大学 经济学 及法 学双学士 、投 资经济 硕士 。2002 年
加入广 发证 券深 圳业 务总 部任机 构客 户经 理 ；2003 年4 月至 2004 年7 月于 广 发证券 总部 任
风险控 制岗 从事 风险 管理 工作；2004 年 7 月加 入招 商基金 管理 有限 公司 ，曾 任法律 合规 部
高级经 理、 副 总监、 总监 、 督察 长， 现 任公 司 副总 经理、 董 事会 秘书， 兼任 招商财 富资 产 管
理有限 公司 董事 兼招 商资 产管理 （香 港） 有限 公司 董事。
杨渺先生 ，副 总经理 ，经 济学硕士 。2002 年 起先后 就职于南 方证 券股份 有限 公司、 巨
田基金管 理有 限公司 ，历 任金融工 程研 究员、 行业 研究员、 助理 基金经 理。2005 年 加入招
商基金 管理 有限 公司 ， 历 任高级 数量 分析 师、 投资 经理 、 投 资管 理二部(原 专 户资产 投资 部)
负责人 及总 经理 助理 ，现 任公司 副总 经理 。
潘西里先 生， 督察长 ，法 学硕士。1998 年加 入大鹏 证券有限 责任 公司法 律部 ，负责 法
务工作 ；2001 年10 月加 入 天同基 金管 理有 限公 司监 察稽核 部 ， 任 职主管 ；2003 年2 月加 入
中国证券监督管理 委员会 深圳监管局，历任 副主任 科员、主任科员、 副处长 及处长；2015
年加入 招商 基金 管理 有限 公司， 现任 公司 督察 长。
1.2.4 基 金经 理
康晶先 生， 理学 硕士 。2009 年加 入魏 斯曼 资本 公司 交易部 ，任 交易 员；2011 年 1 月加
入中信 证券 股份 有限 公司 债券资 本市 场部 ，任 研究 员；2012 年 3 月 加入 招商 基金管 理有 限
公司固 定收 益投 资部 ， 曾 任研究 员， 现任 招商 安泰 债券投 资基 金基 金经 理 （ 管理时 间：2015
年8 月 5 日 至今 ） 、 招商 境远保 本混 合型 证券 投资 基金基 金经 理 （管 理时 间 ：2015 年12 月
15 日 至今） 、 招 商招 兴纯 债债券 型证 券投 资基 金基 金经理 （管 理时 间：2016 年 5 月18 日至
今）、 招商 安博 保本 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 （管理 时间 ：2016 年 5 月25 日 至今 ）、
招商安 裕保 本混 合型 证券 投资基 金基 金经 理 （管 理 时间 ：2016 年 6 月 20 日 至今 ） 、 招 商安
润保本 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 （ 管理 时间 ：2016 年8 月20 日至 今） 、 招商安 盈保 本
混合型 证券 投资 基金 基金 经理 （管 理时 间 ：2016 年8 月 20 日 至今 ） 、 招 商丰 睿灵活 配置 混
合型证 券投 资基 金基 金经 理 （ 管理 时间 ：2016 年8 月 25 日至 今 ） 、 招商 丰达 灵活配 置混 合
型证券 投资 基金 基金 经理 （管 理时 间 ：2016 年8 月25 日 至今 ） 、 招 商稳 祥定 期开放 灵活 配
置混合 型证 券投 资基 金基 金经理 （管 理时 间：2016 年 10 月 11 日至 今） 、招 商招坤 纯债 债
券型证 券投 资基 金基 金经 理（管 理时 间：2016 年 10 月 18 日 至今 ）、 招商 稳 荣定期 开放 灵招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 （管 理时 间：2016 年 10 月 25 日 至今 ） 、招商 招乾 纯
债债券 型证 券投 资基 金基 金经理 （管 理时 间：2016 年 10 月 26 日至 今） 、招 商招益 两年 定
期开放 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 （管 理时 间：2016 年 12 月 15 日 至今 ） 、招商 稳乾 定
期开放 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 （管 理时间 ：2016 年 12 月 29 日至今 ）、 招
商丰诚 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 （ 管 理时间 ：2017 年 1 月 10 日至今 ） 、 招商
稳泰定 期开 放灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理（管 理时 间：2017 年 2 月 9 日至 今）
及 招商 丰拓 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 （管理 时间 ：2017 年 8 月29 日 至今 ） 。
本基金 历任 基金 经理 包括 ：邓栋 先生 ，管 理时 间 为 2016 年 12 月 31 日至 2017 年 7 月
29 日。
1.2.5 投 资决 策委 员会成 员
公司的 投资 决策 委员 会由 如下成 员组 成： 总经 理金 旭、副 总经 理沙 骎、 副总 经理杨 渺 、
总经理 助理 兼量 化投 资部 负责人 吴武 泽、 总经 理助 理兼固 定收 益投 资部 负责 人裴晓 辉、 交易
部总监 路明 、国 际业 务部 总监白 海峰 。
1.2.6 上 述人 员之 间均不 存在 近亲属 关系 。
§2 基金托管人
2.1 基本 情况
名称： 中国 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 国银 行” ）
住所及 办公 地址 ：北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
首次注 册登 记日 期：1983 年10 月31 日
注册资 本： 人民 币贰 仟玖 佰肆拾 叁亿 捌仟 柒佰 柒拾 玖万壹 仟贰 佰肆 拾壹 元整
法定代 表人 ：陈 四清
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号
托管部 门信 息披 露联 系人 ：王永 民
传真： （010 ）66594942
中国银 行客 服电 话：95566
2.2 基金 托管部 门及 主要 人员 情况 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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中国银 行托 管业 务部 设立 于 1998 年， 现有 员工110 余人， 大部 分员 工具 有丰 富的银 行、
证券、 基金 、 信 托从 业经 验， 且 具有 海外 工作 、 学 习或培 训经 历，60％ 以上 的员工 具有 硕士
以上学 位或 高级 职称 。 为 给客户 提供 专业 化的 托管 服务 ， 中 国银 行已在 境内 、 外 分行 开展 托
管业务 。
作为国 内首 批开 展证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国银 行拥 有证 券投 资基金 、 基
金（一对 多、 一对一 ）、 社保基金 、保 险资金 、QFII 、RQFII 、QDII 、 境外三 类机构、 券商
资产管 理计 划、 信 托计 划 、 企业 年金、 银行理 财产 品、 股权 基金 、 私募 基金 、 资金托 管等 门
类齐全 、 产 品丰 富的 托管 业务体 系。 在国 内， 中国 银行首 家开 展绩 效评 估、 风险分 析等 增值
服务， 为各 类客 户提 供个 性化的 托管 增值 服务 ，是 国内领 先的 大型 中资 托管 银行。
2.3 证券 投资基 金托 管情 况
截至2017 年09 月 30 日， 中国银 行已 托 管637 只证 券投资 基金 ， 其 中境 内基 金 600 只，
QDII 基金 37 只 ， 覆 盖了 股票型 、 债 券型 、 混 合型 、 货币 型、 指数 型等 多种 类型的 基金 ， 满
足了不 同客 户多 元化 的投 资理财 需求 ，基 金托 管规 模位居 同业 前列 。
§3 相关服务机构
3.1 基金 份额销 售机 构
3.1.1 直 销机 构
直销机 构： 招商 基金 管理 有限公 司
招商基 金客 户服 务中 心电 话：400-887-9555 （ 免长 途话费 ）
招商基 金官 网交 易平 台
交易网 站：www.cmfchina.com
客服电 话：400-887-9555 （免长 途话 费）
电话： （0755 ）83196437
传真： （0755 ）83199059
联系人 ：陈 梓
招商基 金战 略客 户部
地址： 北京 市西 城区 月坛 南街 1 号院 3 号楼 1801
电话：13718159609
联系人 ：莫 然
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1088 号上 海招 商 银行大 厦南 塔 15 楼 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
9
电话： （021 ）38577388
联系人 ：胡 祖望
招商基 金机 构理 财部
地址： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 23 楼
电话： （0755 ）83190452
联系人 ：刘 刚
地址： 北京 市西 城区 月坛 南街 1 号院 3 号楼 1801
电话：18600128666
联系人 ：贾 晓航
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1088 号上 海招 商 银行大 厦南 塔 15 楼
电话： （021 ）38577379
联系人 ：伊 泽源
招商基 金直 销交 易服 务联 系方式
地址： 深圳 市南 山区 科苑 路科兴 科学 园 A3 单元 3 楼 招商基 金客 服中 心直 销柜 台
电话： （0755 ）83196359 83196358
传真： （0755 ）83196360
备用传 真： （0755 ）83199266
联系人 ：冯 敏
3.1.2 代 销机 构
代销机 构 代销机 构信 息
招商银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行
大厦
法定代 表人 ：李 建红
电话： （0755 ）83198888
传真： （0755 ）83195050
联系人 ：邓 炯鹏
中国银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ：陈 四清
电话：95566
传真： （010 ）66594853
联系人 ：张 建伟
中国邮 政储 蓄银 行股 份有 限公司 注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
法定代 表人 ：李 国华
电话：95580 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
10
传真： （010 ）68858117
联系人 ：王 硕
中信银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号
法定代 表人 ：李 庆萍
电话：95558
传真： （010 ）65550827
联系人 ：王 晓琳
上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 500 号
法定代 表人 ：高 国富
电话： （021 ）61618888
传真： （021 ）63604199
联系人 ：高 天
平安银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 广东 省深 圳市 罗湖区 深南 东路
5047 号
法定代 表人 ：谢 永林
电话：95511-3
传真： （021 ）50979507
联系人 ：施 艺帆
宁波银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路 700 号
法定代 表人 ：陆 华裕
电话：0574-87050038
传真：0574-87050024
联系人 ：王 佳毅
东莞农 村商 业银 行股 份有 限公司 注册地 址： 东莞 市东 城区 鸿福东 路 2 号
法定代 表人 ：何 沛良
电话：0769-961122
联系人 ：林 培珊
珠海华 润银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 广东 省珠 海市 吉大九 洲大 道东
1346 号
法定代 表人 ：刘 晓勇
电话：96588
传真： （0755 ）82817612
联系人 ：钟 春苗
渤海银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号
法定代 表人 ：李 伏安
电话：95541
传真：022 5831 6569 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
11
联系人 ：陈 玮
国信证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国
信证券 大厦 十六 层至 二十 六层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国
信证券 大厦
法人代 表人 ：何 如
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
联系人 ：齐 晓燕
客户服 务电 话：95536
网址：www.guosen.com.cn
东海期 货有 限责 任公 司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东
海证券 大 厦 8 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东
海证券 大 厦 8 楼
法定代 表人 ：陈 太康
联系人 ：李 天雨
电话：021-68757102/13681957646
传真： 无
网址：www.qh168.com.cn
客服电 话：95531/4008888588
上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2
幢 220 室
法定代 表人 ：张 跃伟
电话：400-820-2899
传真：021-58787698
联系人 ：敖 玲
深圳众 禄金 融控 股股 份有 限公司 注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发
展银行 大 厦 25 楼 I 、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
联系人 ：童 彩平
蚂蚁（ 杭州 ）基 金销 售有 限公司 注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓 前街道 海曙 路 东 2
号
法定代 表人 ：陈 柏青
电话：0571-28829790
传真：0571-26698533
联系人 ：韩 松志 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
12
诺亚正 行（ 上海 ）基 金销 售投资 顾问 有限 公
司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公路
7650 号 205 室
法定代 表人 ：汪 静波
电话：400-821-5399
传真： （021 ）38509777
联系人 ：李 娟
上海好 买基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号
4 号楼 449 室
法定代 表人 ：杨 文斌
电话： （021 ）58870011
传真： （021 ）68596916
联系人 ：张 茹
上海天 天基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2 号
楼 2 层
法定代 表人 ：其 实
电话：400-1818-188
传真：021-64385308
联系人 ：潘 世友
浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司 注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂
大厦 903 室
法定代 表人 ：凌 顺平
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
联系人 ：刘 宁
上海陆 金所 资产 管理 有限 公司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333
号 14 楼 09 单元
法定代 表人 ：郭 坚
电话：021-20665952
传真：021-22066653
联系人 ：宁 博宇
上海联 泰资 产管 理有 限公 司 注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易区 富特 北
路 277 号 3 层 310 室
法定代 表人 ：燕 斌
电话：400-046-6788
传真：021-52975270
联系人 ：凌 秋艳
深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司 注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技
园 4 栋 10 层 1006# 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
13
法定代 表人 ：杨 懿
电话：400-166-1188
传真：010-83363072
联系人: 文雯
嘉实财 富管 理有 限公 司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号上
海国金 中心 办公 楼二 期 46 层 4609-10 单元
法定代 表人 ：赵 学军
电话：400-021-8850
联系人: 余永 健
网址： www.harvestwm.cn
珠海盈 米财 富管 理有 限公 司 注册地 址： 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 华 路 6
号 105 室-3491
法定代 表人 ：肖 雯
电话：020-80629066
联系人: 刘文 红
网址： www.yingmi.cn
北京蛋 卷基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜 通东大 街 1 号院 6
号楼 2 单元 21 层 222507
法定代 表人 ：钟 斐斐
电话：4000-618-518
联系人 ：戚 晓强
网址：http://www.ncfjj.com/
上海华 信证 券有 限责 任公 司 注册地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道 100 号环
球金融 中 心 9 楼
法定代 表人 ：郭 林
电话：400-820-5999
联系人 ：徐 璐
网址：www.shhxzq.com
天津国 美基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 天津 经济 技术 开发区 南港 工业 区
综合服 务区 办公 楼 D 座二层 202-124 室
法定代 表人 ：丁 东华
电话：400-111-0889
联系人 ：郭 宝亮
网址：www.gomefund.com
北京汇 成基 金销 售有 限公 司 注册地 址 ： 北 京市 海淀 区中 关村大 街 11 号 11
层 1108
法定代 表人 ：王 伟刚
电话：400-619-9059 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
14
联系人 ：丁 向坤
网址：http://www.fundzone.cn
南京途 牛金 融信 息服 务有 限公司 注册地 址： 南京 市玄 武区 玄武大 道 699-1 号
法定代 表人 ：宋 时琳
电话：400-799-9999
联系人 ：贺 杰
网址：http://jr.tuniu.com
北京创 金启 富投 资管 理有 限公司 注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号 5 号
楼 215A
法定代 表人 ：梁 蓉
电话：400-6262-818
联系人 ：魏 素清
网址： www.5irich.com
上海挖 财金 融信 息服 务有 限公司 注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 杨
高南 路 799 号 5 层 01 、02/03 室
法定代 表人 ：胡 燕亮
电话：021-50810687
联系人 ：樊 晴晴
网址： www.wacaijijin.com
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 规定 ， 选 择其 他符 合要求 的机 构代 理销 售本 基金， 并及
时公告 。
3.2 注册 登记机 构
名称： 招商 基金 管理 有限 公司
地址： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号
法定代 表人 ：李 浩
电话： （0755 ）83196445
传真： （0755 ）83196436
联系人 ：宋 宇彬
3.3 律师 事务所 和经 办律 师
名称： 上海 源泰 律师 事务 所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
负责人 ：廖 海 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
15
电话： （021 ）51150298
传真： （021 ）51150398
经办律 师： 廖海 、刘 佳
联系人 ：刘 佳
3.4 会计 师事务 所和 经办 注册 会计师
名称： 毕马 威华 振会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
注册地 址： 北京 市东 长安 街 1 号 东方 广场 东二 办公 楼八层
法定代 表人 ：邹 俊
电话：0755-2547 1000
传真：0755-8266 8930
经办注 册会 计师 ：程 海良 、吴钟 鸣
联系人 ：蔡 正轩
§4 基金名称
招商招 益两 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
§5 基金类型
债券型 证券 投资 基金
§6 投资目标
在严格 控制 风险 的前 提下 追求基 金资 产长 期稳 健增 值， 力争 为基 金持 有人 获取 超越业 绩
比较基 准的 投资 收益 。
§7 投资范围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行的 债券 、 货币 市场
工具以 及法 律法 规或 中国 证监会 允许 基金 投资 的其 他金融 工具 ， 但须 符合 中国 证监会 的相 关
规定。
本基金 的投 资范 围包 括国 债、 央 行票 据、 政 策性 金融 债、 地 方政 府债、 非政 策性 金融债 、
企业债 、 公司 债、 中 小企 业私募 债、 短 期融 资券、 中期票 据、 次 级债、 可分 离交易 可转 债 的招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
16
纯债部 分、 资 产支 持证 券 、 银行 存款、 同业存 单、 债券回 购、 国 债期 货等 金 融工具， 以及 法
律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他 金融 工具 。
本基金 不直 接在 二级 市场 买入股 票、 权证 等权 益类 资产， 也不 参与 一级 市场 新股申 购和
新股增 发， 可转 债仅 投资 二级市 场可 分离 交易 可转 债的纯 债部 分。
基金的 投资 组合 比例 为： 本基金 投资 于债 券的 比例 不低于 基金 资产 的 80% ， 但 在每次 开
放期前 三个 月 、 开放 期及 开放期 结束 后三 个月 的期 间内， 基金 投资 不受 上述 比例限 制。
本基金 在封 闭期 内每 个交 易日日 终在 扣除 国债 期货 合约需 缴纳 的交 易保 证金 后， 应保 持
不低于 交易 保证 金一 倍的 现金 ； 在 开放 期内 每个 交易 日日终 在扣 除国 债期 货合 约需缴 纳的 交
易保证 金后 ， 本基 金持 有 现金或 者到 期日 在一 年以 内的政 府债 券不 低于 基金 资产净 值 的 5% 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
§8 投资策略
本基金 以封 闭期 为周 期进 行投资 运作 。本 基金 在封 闭期与 开放 期采 取不 同的 投资 策 略 。
1 、封 闭期 投资 策略
本基金 封闭 期的 投资 组合 久期与 封闭 期剩 余期 限进 行适当 匹配 的基 础上 ， 基金 管理人 将
视债券 、 银行 存款 、 债 券 回购等 大类 资产 的市 场环 境确定 债券 投资 组合 管理 策略 ， 确 定部 分
债券采 取持 有到 期策 略 ， 部 分债券 将采 取积 极的 投资 策略 ， 以 获取 较高 的债 券组 合投资 收 益 。
本基金 的具 体投 资策 略包 括：
（1）资 产配置 策略： 本基 金将在基 金合 同约定 的投 资范围内 ，通 过对宏 观经 济运行 状
况、 国家 货币 政策和 财政 政策 、 国 家产 业政策 及资 本市场 资金 环境 的研 究， 积极把 握宏 观 经
济发展 趋势 、 利 率走 势、 债券市 场相 对收 益率 、 券 种的流 动性 以及 信用 水平 ， 结合 定量 分析
方 法， 确定 资产 在非 信用 类固定 收益 类证 券 （ 国债 、 中央 银行 票据 等） 和信 用类固 定收 益类
证券之 间的 配置 比例 。 同 时， 根据 市场 利率的 水平 和本基 金封 闭期 剩余 期限 ， 确 定采 取持 有
到期投 资策 略的 债券 配置 比例。
（2）久 期策略 ：本基 金将 考察市场 利率 的动态 变化 及预期变 化， 对引起 利率 变化的 相
关因素 进行 跟踪 和分 析， 进而对 债券 组合 的久 期和 持仓结 构制 定相 应的 调整 方案， 以降 低利
率变动 对组 合带 来的 影响 。本基 金管 理人 的固 定收 益团队 将定 期对 利率 期限 结构进 行预 判 ，
在考虑 封闭 期剩 余期 限的 基础上 ， 制定 相应的 久期 目标 ， 当 预期 市场利 率水 平将上 升时 ， 适
当降低 组 合 的久 期； 预期 市场利 率将 下降 时， 适当 提高组 合的 久期 。 以 达到 利用市 场利 率 的
波动和 债券 组合 久期 的调 整提高 债券 组合 收益 率目 的。
（3）类 属配置 策略： 本基 金对不同 类型 固定收 益品 种的信用 风险 、税赋 水平 、市场 流
动性、 市场 风险 等因 素进 行分析 ， 研 究同 期限 的国 债、 金 融债 、 企 业债、 交 易所和 银行 间市招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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场投资 品种 的利 差和 变化 趋势， 制定 债券 类属 配置 策略， 以获 取不 同债 券类 属之间 利差 变化
所带来 的投 资收 益。
（4） 信用 债投 资策 略
信用品 种收 益率 的主 要影 响因素 为利 率品 种基 准收 益与信 用利 差 。 信 用利 差是 信用产 品
相对国 债 、 央 行票据 等利 率产品 获取 较高 收益 的来 源。 信用 利差 主要受 两方 面的影 响 ， 一 方
面为债 券所 对应 信用 等级 的市场 平均 信用 利差 水平 ，另一 方面 为发 行人 本身 的信用 状况 。
信用债市场整体的信 用利 差水平和信用债发行 主体 自身信用状况的变化 都会 对信用债
个券的 利差 水平 产生 重要 影响， 因此 ， 一 方面， 本 基金将 从经 济周 期、 国家 政策、 行业 景气
度和债 券市 场的 供求 状况 等多个 方面 考量 信用 利差 的整体 变化 趋势 ； 另 一方 面， 本 基金 还将
以内部 信用 评级 为主 、 外 部信用 评级 为辅 ， 即 采用 内外结 合的 信用 研究 和评 级制度 ， 研究 债
券发行 主体 企业 的基 本面 ，以确 定企 业主 体债 的实 际信用 状况 。
（5） 杠杆 投资 策 略
本基金 将在 考虑 债券 投资 的风险 收益 情况 ， 以 及回 购成本 等因 素的 情况 下， 在风险 可控
以及法 律法 规允 许的 范围 内，通 过债 券回 购， 放大 杠杆进 行投 资操 作。
（6） 再投 资策 略
封闭期 内 ， 本 基金持 有的 债券将 获得 一些 利息 收入 ， 对 于这 些利 息收入 ， 本 基金将 再投
资于其 他合 适的 投资 标的 。 如果 付息 日距 离封 闭期 末较近 ， 本 基金 将对 这些 利息进 行流 动性
管理。
（7） 资产 支持 证券 的投 资 策略
资产支 持类 证券 的定 价受 市场利 率、 流动 性、 发行 条款、 标的 资产 的构 成及 质量、 提前
偿还率 及其 它附 加条 款等 多种因 素的 影响 。 本 基金 将在利 率基 本面 分析 、 市 场流动 性分 析和
信用评 级支 持的 基础 上， 辅以与 国债 、 企业债 等债 券品种 的相 对价 值比 较， 审慎投 资资 产 支
持证券 类资 产。
（8） 国债 期货 投资 策略
为有效 控制 债券 投资 的系 统性风 险， 本基 金根 据风 险管理 的原 则， 以套 期保 值为目 的 ，
适度运 用国 债期 货， 提高 投资组 合的 运作 效率 。 在 国债期 货投 资时 ， 本 基金 将首先 分析 国 债
期货各 合约 价格 与最 便宜 可交割 券的 关系 ， 选 择定 价合理 的国 债期 货合 约， 其次 ， 考 虑国 债
期货各 合约 的流 动性 情况 ，最终 确定 与现 货组 合的 合适匹 配， 以达 到风 险管 理的目 标。
2 、开 放期 投资 策略
开放期 内 ， 本 基金为 保持 较高的 组合 流动 性， 方便 投资人 安排 投资 ， 在 遵守 本基金 有 关
投资限 制与 投资 比例 的前 提下 ， 将 主要 投资于 高流 动性的 投资 品种 ， 防 范流 动性风 险 ， 满 足
开放期 流动 性的 需求 。
§9 投资决策程序 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
18
本基金 采用 投资 决策 委员 会领导 下的 团队 式投 资管 理模式 。 投资 决策 委员 会定 期就投 资
管理业 务的 重大 问题 进行 讨论。 基金 经理 、 分 析员、 交易员 在投 资管 理过 程中 责任明 确、 密
切合作 ， 在各 自职 责内 按照 业务程 序独 立工 作并 合理 地相互 制衡 。 具体 的投 资管 理程序 如 下 ：
（1） 投资 决策 委员 会审 议 投资策 略、 资产 配置 和其 它重大 事项 ；
（2） 投资 部门 通过 投资 周 会等方 式讨 论拟 投资 的个 券，研 究员 构建 模拟 组合 ；
（3） 基金 经理 根据 所管 基 金的特 点， 确定 基金 投资 组合；
（4） 基金 经理 发送 投资 指 令；
（5） 交易 部审 核与 执行 投 资指令 ；
（6） 数量 分析 人员 对投 资 组合的 分析 与评 估；
（7） 基金 经理 对组 合的 检 讨与调 整。
在投资 决策 过程 中， 风险 管理部 门负 责对 各决 策环 节的事 前及 事后 风险 、 操 作风险 等投
资风险 进行 监控 ， 并 在整 个投资 流程 完成 后， 对投 资风险 及绩 效做 出评 估， 提供给 投资 决 策
委员会 、投 资总 监、 基金 经理等 相关 人员 ，以 供决 策参考 。
§10 业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：中证 全债 指数 收益 率
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威 的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或 者是 市场 上出 现更 加适合 用于 本基 金的 业绩 比较基 准， 以及 如果 未来 指数发 布机 构不
再公布 中证 全债 指数 或更 改指数 名称 时， 经与 基金 托管人 协商 一致 ， 本 基金 可在报 中国 证监
会备案 后变 更业 绩比 较基 准并及 时公 告， 无需 召开 基金份 额持 有人 大会 。
§11 风险收益特征
本基金 是债 券型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种， 其长 期平 均风 险和预 期收
益率低 于股 票型 基金 、混 合型基 金， 高于 货币 市场 基金。
§12 基金投资组合报告
招商招 益 两 年 定 期 开放 债券 型 证 券 投 资 基 金 管理 人 －招商基金管理有限 公司 的董事会
及董事 保证 本报 告所 载资 料不存 在虚 假记 载 、 误 导性 陈述或 重大 遗漏 ， 并对 其内 容的真 实性 、
准确性 和完 整性 承担 个别 及连带 责任 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年9 月30 日， 来源于 《招商 招 益两 年定 期开放 债券
型证券 投资 基 金2017 年第 3 季 度报 告》 。 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票 - -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资 247,034,600.00 96.94
其中： 债券 247,034,600.00 96.94
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
7
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合
计
1,323,142.73 0.52
8 其他资 产 6,461,971.04 2.54
9 合计 254,819,713.77
100.00
2 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合
2.1 报 告期 末按行 业分 类的境 内股 票投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
2.2 报 告期 末按行 业分 类的港 股通 投资股 票投 资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 港股通 投资 股票 。
3 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 49,029,500.00 23.07
5 企业短 期融 资券 60,293,000.00 28.37
6 中期票 据 137,712,100.00 64.79
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 247,034,600.00 116.22 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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5 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量 （张 ） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 101455035 14 中 建材MTN002 200,000 20,180,000.00 9.49
2 011753001 17 河 钢集SCP001 200,000 20,126,000.00 9.47
3 101752007 17 兖矿 MTN002 200,000 20,108,000.00 9.46
4 041758012 17 兰 州国 投CP001 200,000 20,042,000.00 9.43
5 101355009 13 中 铝业MTN001 190,000 19,435,100.00 9.14
6 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券投
资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明
9.1 本 期国 债期货 投资 政策
为有效 控制 债券 投资 的系 统性风 险， 本基 金根 据风 险管理 的原 则， 以套 期保 值为目 的 ，
适度运 用国 债期 货， 提高 投资组 合的 运作 效率 。 在 国债期 货投 资时 ， 本 基金 将首先 分析 国 债
期货各 合约 价格 与最 便宜 可交割 券的 关系 ， 选 择定 价合理 的国 债期 货合 约， 其次 ， 考 虑国 债
期货各 合约 的流 动性 情况 ，最终 确定 与现 货组 合的 合适匹 配， 以达 到风 险管 理的目 标。
9.2 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货持仓 和损 益明细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货合 约。
9.3 本 期国 债期货 投资 评价
本基金 本报 告期 未持 有国 债期货 合约 。
10 投 资组 合报告 附注
10.1
报告期 内基 金投 资的 前十 名证券 的发 行主 体未 有被 监管部 门立 案调 查 ， 不 存在 报告编 制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。
10.2
根据基 金合 同规 定， 本基 金的投 资范 围不 包括 股票 。 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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10.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 43.72
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 6,461,927.32
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 6,461,971.04
10.4 报 告期 末持有 的处 于转股 期的 可转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 间的 可转 换债 券。
10.5 报 告期 末前十 名股 票中存 在流 通受限 情况 的说明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
§13 基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 以来 的投 资业绩 及与 同期 基准 的比 较如下 表所 示：
招商招 益两 年债 券 A ：
阶段
基金份
额净值
增长率
①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2016.12.15-2016.12.31 0.20% 0.04% -0.19% 0.27% 0.39% -0.23%
2017.01.01-2017.06.30 1.50% 0.08% -0.20% 0.07% 1.70% 0.01%
2017.01.01-2017.09.30 2.59% 0.07% 0.36% 0.06% 2.23% 0.01%
自基金 成立 起 至2017.09.30 2.80% 0.07% 0.17% 0.09% 2.63% -0.02%
招商招 益两 年债 券 C ： 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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阶段
基金份
额净值
增长率
①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2016.12.15-2016.12.31 0.10% 0.03% -0.19% 0.27% 0.29% -0.24%
2017.01.01-2017.06.30 1.40% 0.08% -0.20% 0.07% 1.60% 0.01%
2017.01.01-2017.09.30 2.40% 0.07% 0.36% 0.06% 2.04% 0.01%
自基金 成立 起 至2017.09.30 2.50% 0.07% 0.17% 0.09% 2.33% -0.02%
注：本 基金 合同 生效 日 为 2016 年 12 月 15 日 。
§14 基金的费用与税收
14.1 基 金费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、C 类基 金份 额的 销售 服 务费；
4 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 仲裁 费和 诉讼 费；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券 交易 费用 ；
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 、基 金的 开户 费用 、账 户 维护费 用；
10 、基 金的 注册 登记 费用 ；
11 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
14.2 基 金费用 计提 方法 、计 提标准 和支 付方式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金的管理费按前一日 基金资产净值的 0.60% 的年 费 率 计 提 。 管 理 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E×0.60% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 经 基金 管理人 与基 金托管 人 核
对一致 后 ， 由 基金 托管 人于 次月首 日 起2-5 个工 作日 内从基 金 财 产中 一次 性支 付给基 金管 理
人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等 ，支 付日 期顺 延。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.20% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E×0.20% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 经 基金 管理人 与基 金托管 人 核
对一致 后， 由基 金托 管人 于次月 首日 起 2-5 个 工作 日内从 基金 财产 中一 次性 支取。 若遇 法定
节假日 、公 休日 等， 支付 日期顺 延。
3 、基 金销 售服 务费
本基金C 类 基金 份额 的销 售服务 费按 前一 日C 类基 金份额 基金 资产 净值 的0.30% 的 年费
率计提 。C 类基 金份 额销 售服务 费的 计算 公式 如下 ：
H=E×0.30% ÷当 年天 数
H 为C 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为C 类基 金份 额前 一日 的基金 资产 净值
C 类基 金份 额的 销售 服务 费每日 计算 ， 逐 日累 计至 每月月 末， 按月 支付， 经 基金管 理人
与基金 托管 人核 对一 致后 ， 由基金 托管 人于 次月 首日 起 2-5 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性
支取。 若遇 法定 节假 日、 公休日 等， 支付 日期 顺延 。
在基金 封闭 期以 外， 本基 金不计 提管 理费 、托 管费 、销售 服务 费。
除基金 合同 另有 约定 外， 上述“14.1 基 金费 用的 种 类”中 第 4－11 项 费用 ， 根据有 关
法规及 相应 协议 规定 ， 按费 用实际 支出 金额 列入 当期 费用 ， 由 基金 托管 人从 基金 财产中 支 付 。
14.3 不 列入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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14.4 基 金税收
本基金 运作 过程 中涉 及 的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
14.5 基 金管理 费、 基金 托管 费、基 金销 售服务 费的 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可 根据 基金 发展情 况调 整基 金管 理费 率、 基 金托
管费率 、基 金销 售服 务费 等相关 费率 。
调高基 金管 理费 率、 基金 托管费 率、 基金 销售 服务 费率， 以及 调低 基金 管理 费率、 基金
托管费 率须 召开 基金 份额 持有人 大会 审议 （法 律法 规或中 国证 监会 另有 规定 的除外 ） ； 调 低
基金销 售服 务费 率， 无须 召开基 金份 额持 有人 大会 。
基金管 理人 必须 最迟 于新 的费率 实施 前依 照 《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上
刊登公 告。
14.6 与 基金销 售有 关的 费用
1 、申 购费 用
本基 金A 类 基金 份额 收取 申购费 ，C 类 基金 份额 不收 取申购 费。 投资 者在 一天 之内如 果
有多笔 申购 ，费 率按 单笔 分别计 算。
本基 金A 类 基金 份额 的申 购费率 如下 表：
申购金 额（M） 申购费 率
M<100 万元 0.60%
100万 元≤M<300 万元 0.40%
300万 元≤M<500 万元 0.20%
M≥500 万元 1000元/笔
本基 金A 类 基金 份额 的申 购费用 由 A 类基 金份 额的 申购人 承担 ， 不 列入 基金 资产， 用于
基金的 市场 推广 、销 售、 登记等 各项 费用 。
A 类基 金份 额申 购费 用的 计算方 法：
净申购 金额=申 购金 额/（1 ＋申购 费率 ）， 或 净 申购 金额= 申购 金额- 固定 申购 费 金额
申购费 用= 申购 金额 －净 申 购金额 ， 或 申购 费用=固 定 申购费 金额
申购费 用以 人民 币元 为单 位， 计 算结 果保 留到 小数 点后 第 2 位 ， 小 数点 后第3 位开 始舍
去，舍 去部 分归 基金 财产 。
基金招 募说 明书 规定 申购 费率为 固定 金额 的， 则按 基金招 募说 明书 中费 率规 定执行 ， 不
再享有 费率 优惠 。 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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2 、赎 回费 用
本基 金A 类和 C 类基 金份 额的赎 回费 率按 基金 份额 持有期 限的 不同 收取 ，费 率如 下 表 ：
持有期 限（T）
赎回费 率
A类基 金份 额 C类基 金份 额
同一开 放期 内申 购并 赎回 1.00%
T≥两 年 0.00%
（注：1 年指 365 天，2 年为 730 天， 依此 类推 ）
赎回费 用的 计算 方法 ：赎 回费用 ＝赎 回份 额×T 日 某类基 金份 额净 值× 赎回 费率
赎回费 用以 人民 币元 为单 位， 计 算结 果保 留到 小数 点后 第 2 位 ， 小 数点 后第3 位开 始舍
去，舍 去部 分归 基金 财产 。
本基金 的赎 回费 用由 赎回 基金份 额的 基金 份额 持有 人承担 ， 所收 取的 赎回 费 总额 的 25%
计入基 金财 产， 其余 部分 用于支 付登 记费 和其 他手 续费等 。
如法律 法规 对赎 回费 的强 制性规 定发 生变 动， 本基 金将依 新法 规进 行修 改， 不需召 开持
有人大 会。
3 、转 换费 用
（1） 各基 金间 转换 的总 费 用包括 转出 基金 的赎 回费 和申购 补差 费两 部分 。
（2）每 笔转换 申请的 转出 基金端， 收取 转出基 金的 赎回费， 并根 据上述 规定 按比例 归
入基金 财产 。
（3）每 笔转换 申请的 转入 基金端， 从申 购费率 （费 用）低向 高的 基金转 换时 ，收取 转
入基金 与转 出基 金的 申购 费用差 额； 申购 补差 费用 按照转 入基 金金 额所 对应 的申购 费率 （费
用）档 次进 行补 差计 算。 从申购 费率 （费 用） 高向 低的基 金转 换时 ，不 收取 申购补 差 费 用 。
（4） 基金 转换 采取 单笔 计 算法， 投资 者当 日多 次转 换的， 单笔 计算 转换 费用 。
4 、基 金管 理人 官网 交易 平 台交易
www.cmfchina.com 网 上交 易，详细 费率标 准或费 率 标准的调 整请查 阅官网 交 易平台 及
基金管 理人 公告 。
5 、基金 管理人 可以在 法律 法规允许 的范 围内、 且对 基金持有 人无 实质不 利影 响的前 提
下调整 费率 或收 费方 式， 并最迟 应于 新的 费率 或收 费方式 实施 日前 依照 《信 息披露 办法 》 的
有关规 定在 指定 媒介 上公 告。
6 、基金 管理人 可以在 不违 背法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情况 下根据 市场 情况制 定
基金促 销计 划 。 在基 金促 销活动 期间 ， 按相关 监管 部门要 求履 行必 要手 续后 ， 基 金管 理人 可
以适当 调低 本基 金的 申购 费率、 赎回 费率 和销 售服 务费率 。
基金管 理人 可以 针对 特定 投资人 （ 如养 老金账 户等 ） 开 展费 率优 惠活动 ， 届 时将提 前公
告。 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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§15 对招募说明书更新部 分的说明
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作
管理办 法》 、 《 证券 投资 基金销 售管 理办 法》 、 《 证券投 资基 金信 息披 露管 理办法 》 及 其它
有关法 律法 规的 要求 ， 对本 基金管 理人 于 2017 年 7 月28 日刊 登的 本基 金招 募 说明书 进行 了
更新 ， 并 根据 本基 金管 理人 在前次 招募 说明 书刊 登后 本基金 的投 资经 营活 动进 行了内 容补 充
和数据 更新 。
本次主 要更 新的 内容 如下 ：
1 、更 新了 “重 要提 示 ” 。
2 、在 “基 金管 理人 ”部 分 ，更新 了 “ 主要 人员 情况 ”。
3 、在 “基 金托 管人 ”部 分 ，更新 了 “ 基本 情况 ”, 更 新了 “ 证券 投资 基金 托管 情况 ” 。
4 、在 “相 关服 务机 构 ” 部 分，更 新了 “ 基 金份 额销 售机构 ”。
5 、在 “基 金的 投资 ”部 分 ，更新 了 “ 基金 投资 组合 报告 ” 。
6 、更 新了 “基 金的 业绩 ” 。
7 、在 “基 金托 管协 议的 内 容摘要 ” 部 分， 更新 了 “ 托管协 议当 事人 ”。
8 、更 新了 “其 他应 披露 事 项 ”。
招商基 金管 理有 限公 司
2018 年 1 月 27 日
