招商定期宝六个月：更新招募说明书摘要（2018年第1号）查看PDF公告
招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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招 商 定 期 宝 六 个 月 期 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 （更新）摘要
(2018 年第 1 号)
基金管 理人 ： 招 商基 金管 理有限 公司
基金托 管人 ： 中 国民 生银 行股份 有限 公司
截止日 ：2017 年 12 月 16 日
重要提 示
招商定 期宝 六个 月期 理财 债券型 证券 投资 基金 （以 下简称 “本 基金 ” ） 经 中国 证券监 督
管理委 员 会2014 年8 月19 日 《关 于准予 招商 定期 宝 六个月 期理 财债 券型 证券 投资基 金注 册
的批复 》（ 证监 许可 〔2014 〕[864] 号 文） 注册 ，并 根据 2017 年 5 月 19 日 中 国证监 会证 券
基金机 构监 管部 《关 于招 商定期 宝六 个月 期理 财债 券型证 券投 资基 金延 期募 集备案 的回 函 》
（机构 部函 【2017 】1250 号） 公开 募集 。 本基 金的 基金合 同 于 2017 年6 月16 日正 式生 效。
本基金 为契 约型 开放 式。
招商基 金管 理有 限公 司 （ 以下称 “本基 金管 理人” 或 “管理 人” ） 保证 招 募 说明书 的内
容真实 、 准 确、 完 整。 本招 募说明 书经 中国 证监 会注 册， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的注 册，
并 不 表 明 其 对本 基 金 的 价值 和 收 益 作 出实 质 性 判 断或 保 证 ， 也 不表 明 投 资 于本 基 金 没 有风
险。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也不 保证 最低收 益 。 当 投资人 赎回 时， 所得 或会 高于或 低于 投资人 先前 所 支
付的金 额。 如对 本招 募说 明书有 任何 疑问 ，应 寻求 独立及 专业 的财 务意 见。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者在 投资
本基金 前， 应全 面了 解本 基金的 产品 特性 ，充 分考 虑自身 的风 险承 受能 力， 理性判 断市 场 ，
并承担 基金 投资 中出 现的 各类风 险， 包括 ： 因 整体 政治、 经济 、 社 会等 环境 因素对 证券 价格
产生影 响而 形成 的系 统性 风险， 个别 证券 特有 的非 系统性 风险 ， 由 于基 金投 资人连 续大 量赎
回基金 产生 的流 动性 风险 ， 投 资者 申购 、 赎 回失 败 的风险 ， 基金 管理人 在基 金管理 实施 过程
中产生 的基 金管 理风 险， 本基金 的特 定风 险等 等。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基金 管理 人所 管理的 其它 基金 的业 绩并 不 构成 对
本基金 业绩 表现 的保 证。 投资人 在认 购 （或申 购 ） 本基金 时应 认真 阅读 本基 金的招 募说 明书
和基金 合同 。
基金招 募说 明书 自基 金合 同生效 日起 ， 每 六个 月更 新一次 ， 并 于每 六个 月结 束之日 后的
45 日 内公 告， 更新 内容 截 至每六 个月 的最 后一 日。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日 为 2017 年 12 月 16 日 ，有 关财 务和 业绩 表 现数据 截
止日 为2017 年9 月30 日 ，财务 和业 绩表 现数 据未 经审计 。 招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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本基金 托管 人中 国民 生银 行股份 有限 公司 已 于 2018 年 1 月 2 日 复核 了本 次更 新的招 募
书说明 书。
§1 基金管理人
1.1 基金 管理人 概况
名称： 招商 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
设立日 期：2002 年 12 月27 日
注册资 本： 人民 币 2.1 亿元
法定代 表人 ：李 浩
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
电话： （0755 ）83199596
传真： （0755 ）83076974
联系人 ：赖 思斯
股权结 构和 公司 沿革 ：
招商基 金管 理有 限公 司 于 2002 年 12 月 27 日 经中 国 证监会 证监 基金 字[2002]100 号文
批准设 立 ， 是 中国 第一 家 中外合 资基 金管 理公 司 。 公司由 招商 证券 股份 有限 公司 、ING Asset
Management B.V. （荷兰 投 资）、中 国 电力 财务 有限 公司、中 国华能 财务 有限 责任公司 、中
远财务 有限 责任 公司 共同 投资组 建。 经公 司股 东会 通过并 经中 国证 监会 批准 ， 公司 的注 册资
本金已经 由人民 币一 亿元 （RMB100 ，000 ，000 元 ） 增加为人 民币二 亿一 千万 元（RMB210 ，
000 ，000 元） 。
2007 年 5 月 ，经 公司 股东 会通过 并经 中国 证监 会批 复同意 ，招 商银 行股 份有 限公司 受
让中国 电力 财务 有限 公司 、 中国 华能 财务 有限 责任 公司、 中远 财务 有限 责任 公司及 招商 证券
股份有 限公 司分 别持 有的 公司 10％、10 ％、10 ％及 3.4% 的 股权 ；公 司外 资 股东 ING Asset
Management B.V. （荷兰 投 资）受让 招商证 券股份 有 限公司持 有的公 司 3.3 ％ 的股权。 上述
股权转 让完 成后 ， 招 商基 金管理 有限 公司 的股 东及 股权结 构为 ： 招 商银 行股 份有限 公司 持有
公 司 全 部 股 权 的 33.4% ， 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.3% ，ING Asset
Management B.V. （ 荷兰 投 资）持 有公 司全 部股 权 的33.3% 。
2013 年 8 月 ，经 公司 股东 会审议 通过 ，并 经中 国证 监会证 监许 可[2013]1074 号文批 复
同意， 荷兰 投资 公司 （ING Asset Management B.V.) 将 其持有 的招 商基 金 管 理有 限公 司 21.6%
股权转让 给招 商银行 股份 有限公司 、11.7% 股 权转让 给招商证 券股 份有限 公司 。上述股 权转招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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让完成 后， 招商 基金 管理 有限公 司的 股东 及股 权结 构为： 招商 银行 股份 有限 公司持 有全 部股
权的 55 ％ ，招 商证 券股 份 有限公 司持 有全 部股 权 的45％。
公司主 要股 东招 商银 行股 份有限 公司 成立 于1987 年 4 月 8 日 ，总 行设 在深 圳，业 务以
中国市 场为 主。 招商 银行 于 2002 年4 月9 日 在上 海 证券交 易所 上市 （股 票代 码：600036）。
2006 年9 月22 日， 招商 银行在 香港 联合 交易 所上 市（股 份代 号：3968 ）。
招商证 券股 份有 限公 司是 百年 招 商局 旗下 金融 企业 ， 经过 多年 创业 发展， 已成 为拥有 证
券 市 场 业 务 全 牌 照 的 一 流 券 商 。2009 年 11 月 ， 招 商 证 券 在 上 海 证 券 交 易 所 上 市 （ 代 码
600999 ）。
公司将 秉承 “诚 信、 理性 、专业 、协 作、 成长 ”的 理念， 以“ 为投 资者 创造 更多价 值 ”
为使命 ，力 争成 为中 国资 产管理 行业 具有 “差 异化 竞争优 势、 一流 品牌 ”的 资产管 理 公 司 。
1.2 主要 人员情 况
1.2.1 董 事会 成员
李浩先 生 ， 招 商银行 股份 有限公 司执 行董 事、 常务 副行长 兼财 务负 责人 。 美 国南加 州 大
学工商 管理 硕士 学位 ，高 级会计 师。1997 年 5 月 加 入招商 银行 任总 行行 长助 理，2000 年 4
月至 2002 年 3 月兼 任招 商 银行上 海分 行行 长，2001 年 12 月 起担 任招 商银 行副 行长，2007
年3 月起兼 任财 务负 责人 ，2007 年6 月 起担 任招 商 银行执 行董 事，2013 年5 月起担 任招 商
银行常 务副 行长 ，2016 年3 月起 兼任 深圳 市招 银前 海金融 资产 交易 中心 有限 公司副 董事 长。
现任公 司董 事长 。
邓晓力女 士， 毕业于 美国 纽约州立 大学 ，获经 济学 博士学位 。2001 年 加入招 商 证券 ，
并于2004 年 1 月至2004 年12 月被 中国 证监 会借 调 至南方 证券 行政 接管 组任 接管组 成员 。
在加入 招商 证券 前 ， 邓 女 士曾 任Citigroup （花 旗 集团 ） 风 险管 理部 高级 分 析师 。 现 任招 商
证券股 份有 限公 司副 总裁 兼首席 风险 官， 分管 风险 管理、 公司 财务 、 结 算及 培训工 作； 兼任
中国证 券业 协会 财务 与风 险控制 委员 会副 主任 委员 。现任 公司 副董 事长 。
金旭女 士 ， 北 京大 学硕 士 研究生 。1993 年 7 月至 2001 年 11 月 在中 国证 监会 工作 。2001
年11 月至2004 年7 月在 华夏基 金管 理有 限公 司任 副总经 理 。2004 年7 月至2006 年1 月在
宝盈基 金 管 理有 限公 司任 总经理 。2006 年 1 月至2007 年5 月 在梅 隆全 球投 资 有限公 司北 京
代表处 任首 席代 表。2007 年 6 月至 2014 年 12 月 担 任国泰 基金 管理 有限 公司 总经理 。2015
年1 月 加入 招商 基金 管理 有限公 司， 现任 公司 总经 理、 董 事兼 招商 资产 管理 （香港 ） 有 限公
司董事 长。
吴冠雄 先生 ， 硕士研 究生 ，22 年法 律从 业经 历。1994 年8 月至1997 年9 月 在 中国北 方
工业公 司任 法律 事务 部职 员。1997 年 10 月至 1999 年 1 月 在新 加坡 Colin Ng & Partners
任中国 法律 顾问 。1999 年 2 月至 今在 北京 市天 元 律师事 务所 工作 ，先 后担 任专职 律师 、事招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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务所权 益合 伙人 、事 务所 管理合 伙人 、事 务所 执行 主任和 管理 委员 会成 员。2009 年 9 月至
今兼任 北京 市华 远集 团有 限公司 外部 董事 ，2016 年 4 月至 今兼 任北 京墨 迹 风云科 技股 份有
限公司 独立 董事 ，2016 年12 月 至今 兼任 新世 纪医 疗 控股有 限公 司（ 香港 联交 所上市 公司 ）
独立董 事 ，2016 年11 月至 今任中 国证 券监 督管 理委 员会第 三届 上市 公司 并购 重组专 家咨 询
委员会 委员 。现 任公 司独 立董事 。
王莉女 士 ， 高 级经济 师 。 毕业于 中国 人民 解放 军外 国语学 院 ， 历 任中国 人民 解放军 昆明
军区三 局战 士、 助理 研究 员 ； 国务 院科 技干 部局 二处 干 部； 中 信公 司财 务部 国际 金 融处干 部、
银行部 资金处 副处长 ；中 信银行( 原中信 实业 银行) 资本市 场部总 经理、 行长 助理、 副行长
等职。 现任 中国 证券 市场 研究设 计中 心( 联办) 常务 干事兼 基金 部总 经理 ； 联 办控股 有限 公司
董事总 经理 等。 现任 公司 独立董 事。
何玉慧女 士， 加拿大 皇后 大学荣誉 商学 士，26 年会 计从业经 历。 曾先后 就职 于加拿 大
National Trust Company 和 Ernst & Young ，1995 年 4 月 加入 香港 毕马 威会 计师事 务所 ，
2015 年 9 月 退休 前系 香港 毕马威 会计 师事 务所 金融 业内部 审计 、风 险管 理和 合规服 务主 管
合伙人 。2016 年8 月 至今 任泰康 保险 集团 股份 有限 公司独 立董 事，2017 年 9 月至今 任汇 丰
前海证 券公 司独 立董 事 ， 同 时兼任 多个 香港 政府 机构 辖下委 员会 的委 员和 香港 会计师 公会 纪
律评判 小组 委员 。现 任公 司独立 董事 。
孙谦先 生 ， 新 加坡 籍， 经济 学博士 。1980 年至1991 年 先后就 读于 北京 大学 、 复 旦大学 、
William Paterson College 和 Arizona State University 并获得 学士、工 商 管理硕士 和
经济学 博士 学位 。 曾 任新 加坡南 洋理 工大 学商 学院 副教授 、 厦 门大 学任 财务 管理与 会计 研究
院院长 及特 聘教 授、 上海 证券 交 易所 高级 访问 金融 专家。 现任 复旦 大学 管理 学院特 聘教 授和
财务金 融系 主任 。 兼 任上 海证券 交易 所， 中国 金融 期货交 易所 和上 海期 货交 易所博 士后 工作
站导师 ， 科技 部复 旦科 技园 中小型 科技 企业 创新 型融 资平台 项目 负责 人 。 现 任公 司独立 董 事 。
1.2.2 监 事会 成员
赵斌先 生 ， 毕 业于深 圳大 学国际 金融 专业 、 格 林威 治大学 项目 管理 专业 ， 分 别获经 济 学
学士学 位、 理学 硕士 学位 。1992 年 7 月至 1998 年 12 月 ，历 任招 商银 行证 券 部员工 、福 田
营业部 主任 、 海口 营业 部 经理助 理 、 经 理 ；1999 年1 月至2006 年1 月 ， 历 任 招商证 券经 纪
业务部 总经 理助 理、 深圳 龙岗证 券营 业部 副总 经理 （主持 工作 ） 、 深 圳南 山南 油大道 营业 部
经理；2006 年 1 月至 2009 年 4 月， 担任 招商 证券 私人客 户部 总经 理；2008 年 4 月至 2016
年1 月 ， 担 任招 商证 券零 售经纪 总部 总经 理， 期间 于 2013 年4 月至 2014 年1 月兼 任招 商证
券渠道 管理 部总 经理 。 赵 斌 先生亦 于2007 年7 月至2011 年5 月担 任招 商证 券职 工代表 监事 。
2016 年1 月起 至今， 赵斌 先生担 任招 商证 券合 规总 监。 同 时， 赵 斌先 生 于 2008 年7 月起 担招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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任招商 期货 有限 公司 董事 ，于 2015 年 7 月 起担 任招 商证券 资产 管理 有限 公司 董事。 现任 公
司监事 会主 席。
周松先 生， 武汉 大学 世界 经济专 业硕 士研 究生 。1997 年 2 月加 入招 商银 行，1997 年 2
月至2006 年6 月历 任招 商 银行总 行计 划资 金部 经理 、 总经 理助 理、 副 总经 理 ，2006 年6 月
至 2007 年 7 月任 招商 银行 总行计 划财 务部 副总 经理 ，2007 年 7 月至 2008 年 7 月任招 商银
行武汉 分行 副行 长。2008 年7 月至 2010 年6 月任 招 商银行 总行 计划 财务 部副 总经理 （主 持
工作 ） 。2010 年6 月至 2012 年9 月任 招商 银行 总行 计划财 务部 总经 理 。2012 年 9 月至 2014
年 6 月任 招商 银行 总行 业 务总监 兼总 行计 划财 务部 总经理 。2014 年 6 月至 2014 年 12 月任
招商银 行总 行业 务总 监兼 总行资 产负 债管 理部 总经 理。2014 年 12 月 起任 招商 银行总 行同 业
金融总 部总 裁兼 总行 资产 管理部 总经 理。2016 年 1 月起任 招商 银行 总行 投行 与金融 市场 总
部总裁 兼总 行资 产管 理部 总经理 。现 任公 司监 事。
罗琳女士 ，厦 门大学 经济 学硕士。1996 年加 入招商 证券股份 有限 公司投 资银 行部， 先
后担任项 目经 理、高 级经 理、业务 董事 ；2002 年起 参与招商 基金 管理有 限公 司筹备， 公司
成立后 先后 担任 基金 核算 部高级 经理 、产 品研 发部 高级经 理、 副总 监、 总监 、产品 运营 官 ，
现任首 席市 场官 兼市 场推 广部总 监、 公司 监事 。
鲁丹女 士， 中山 大学 国际 工商管 理硕 士；2001 年加 入美的 集团 股份 有限 公司 任 Oracle
ERP 系 统实 施顾 问；2005 年5 月至 2006 年 12 月于 韬睿惠 悦咨 询有 限公 司任 咨询顾 问；2006
年12 月至2011 年2 月于 怡安翰 威特 咨询 有限 公司 任咨询 总监 ；2011 年2 月至 2014 年3 月
任倍智 人才 管理 咨询 有限 公司首 席运 营官 ； 现 任招 商基金 管理 有限 公司 人力 资源部 总监 、 公
司监事 ，兼 任招 商财 富资 产管理 有限 公司 董事 。
李扬先生 ，中 央财经 大学 经济学硕 士，2002 年加入 招商基金 管理 有限公 司， 历任基 金
核算部 高级 经理 、副 总监 、总监 ，现 任产 品研 发一 部总监 、公 司监 事。
1.2.3 公 司高 级管 理人员
金旭女 士， 总经 理， 简历 同上。
钟文岳 先生 ， 常 务副 总经 理， 厦 门大 学经 济学 硕士 。1992 年7 月至1997 年4 月于中 国
农村发 展信 托投 资公 司任 福建 （ 集团） 公司 国际 业 务部经 理；1997 年4 月至2000 年1 月于
申银万 国证 券股 份有 限公 司任九 江营 业部 总经 理 ；2000 年1 月至 2001 年1 月 任厦门 海发 投
资股份 有限 公司 总经 理 ；2001 年1 月至 2004 年 1 月 任深圳 二十 一世 纪风 险投 资公司 副总 经
理；2004 年1 月至 2008 年11 月任 新江 南投 资有 限 公司副 总经 理；2008 年11 月至 2015 年
6 月任 招商 银行 股份 有限 公司投 资管 理部 总经 理；2015 年6 月 加入 招商 基金 管理有 限公 司 ，
现任公 司常 务副 总经 理兼 招商财 富资 产管 理有 限公 司董事 。 招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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沙骎先 生， 副总 经理， 南 京通信 工程 学院 工学 硕士 。2000 年 11 月 加入 宝盈 基 金管理 有
限公司 ，历 任 TMT 行业 研 究员、 基金 助理 、交 易主 管；2008 年 2 月加 入国 泰 基金管 理有 限
公司， 历任 交易 部总 监、 研究部 总监 ， 投 资总 监兼 基金经 理， 量化& 保本 投资 事业部 总经 理；
2015 年 加入 招商基 金管理 有限公司 ，现 任公司 副总 经理兼招 商资 产管理 （香 港）有限 公司
董事。
欧志明先 生， 副总经 理， 华中科技 大 学 经济学 及法 学双学士 、投 资经济 硕士 。2002 年
加入广 发证 券深 圳业 务总 部任机 构客 户经 理 ；2003 年4 月至 2004 年7 月于 广 发证券 总部 任
风险控 制岗 从事 风险 管理 工作；2004 年 7 月加 入招 商基金 管理 有限 公司 ，曾 任法律 合规 部
高级经 理、 副 总监、 总监 、 督察 长， 现 任公司 副总 经理、 董 事会 秘书， 兼任 招商财 富资 产 管
理有限 公司 董事 兼招 商资 产管理 （香 港） 有限 公司 董事。
杨渺先生 ，副 总经理 ，经 济学硕士 。2002 年 起先后 就职于南 方证 券股份 有限 公司、 巨
田基金管 理有 限公司 ，历 任金融工 程研 究员、 行业 研究员、 助理 基金经 理。2005 年 加入招
商基金 管理 有限 公司 ， 历 任高级 数量 分析 师、 投资 经理 、 投 资管 理二部(原 专 户资产 投资 部)
负责人 及总 经理 助理 ，现 任公司 副总 经理 。
潘西里先 生， 督察长 ，法 学硕士。1998 年加 入大鹏 证券有限 责任 公司法 律部 ，负责 法
务工作 ；2001 年10 月加 入 天同基 金管 理有 限公 司监 察稽核 部 ， 任 职主管 ；2003 年2 月加 入
中国证券监督管理 委员会 深圳监管局，历任 副主任 科员、主任科员、 副处长 及处长；2015
年加入 招商 基金 管理 有限 公司， 现任 公司 督察 长。
1.2.4 基 金经 理
马龙先 生， 经济 学博 士。2009 年 7 月加 入泰 达宏 利 基金管 理有 限公 司， 任研 究员， 从
事 宏观 经济 、 债 券市 场策 略、 股 票市 场策 略研 究工 作，2012 年11 月加 入招 商 基金管 理有 限
公司固 定收 益投 资部 ， 曾 任研究 员， 从事 宏观 经济 、 债券 市场 策略 研究 ， 现 任固定 收益 投资
部总监 助理 兼招 商安 心收 益债券 型证 券投 资基 金基 金经理 （管 理时 间：2014 年 3 月27 日至
今）、 招商 产业 债券 型证 券投资 基金 基金 经理 （管 理时间 ：2015 年 4 月 1 日 至今） 、招 商
安益保 本混 合型 证券 投资 基金基 金经 理 （管 理时 间 ：2015 年 7 月 14 日至 今） 、 招 商安 弘保
本混合 型证 券投 资基 金基 金经理 （管 理时 间：2015 年 12 月 29 日至 今） 、招 商安德 保本 混
合型证 券投 资基 金 基 金经 理 （ 管理 时间 ：2016 年2 月 18 日至 今 ） 、 招商 安荣 保本混 合型 证
券投资 基金 基金 经理 （ 管 理时间 ：2016 年7 月 15 日至今 ） 、 招商 睿祥 定期 开放混 合型 证券
投资基 金基 金经 理 （管 理 时间 ：2016 年 8 月 30 日 至今 ） 、 招 商定 期宝 六个 月期理 财债 券型
证券投 资基 金基 金经 理 （ 管理时 间：2017 年 6 月 16 日至今 ） 及 招商 招利 一年 期理财 债券 型
证券投 资基 金基 金经 理（ 管理时 间：2017 年8 月 17 日至 今） 。 招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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1.2.5 投 资决 策委 员会成 员
公司的 投资 决策 委员 会由 如下成 员组 成： 总经 理金 旭、副 总经 理沙 骎、 副总 经理杨 渺 、
总经理 助理 兼量 化投 资部 负责人 吴武 泽、 总经 理助 理兼固 定收 益投 资部 负责 人裴晓 辉、 交易
部总监 路明 、国 际业 务部 总监白 海峰 。
1.2.6 上 述人 员之 间均不 存在 近亲属 关系 。
§2 基金托管人
2.1 基本 情况
名称： 中国 民生 银行 股份 有限公 司（ 以下 简称 “中 国民生 银行 ”）
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪 崎
成立时 间：1996 年2 月7 日
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字 ［2004 ］101 号
组织形 式： 其他 股份 有限 公司（ 上市 ）
注册资 本：28,365,585,227 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
电话：010-58560666
联系人 ：罗 菲菲
中国民 生银 行是 我国 首家 主要由 非公 有制 企业 入股 的全国 性股 份制 商业 银行 ， 同时又 是
严格按 照 《 公司 法》 和 《 商业银 行法 》 建 立的 规范 的股份 制金 融企 业。 多种 经济成 份在 中国
金 融 业 的 涉 足和 实 现 规 范的 现 代 企 业 制度 ， 使 中 国民 生 银 行 有 别于 国 有 银 行和 其 他 商 业银
行， 而 为国 内外 经济 界、 金融界 所关 注。 中国 民生 银行成 立二 十年 来， 业务 不断拓 展， 规模
不断扩 大， 效益 逐年 递增 ，并保 持了 快速 健康 的发 展势头 。
2000 年 12 月 19 日 ，中 国 民生银 行 A 股 股票 （600016 ）在 上海 证券 交易 所 挂 牌 上市。
2003 年3 月18 日， 中 国民 生银 行 40 亿可 转换 公司 债 券在上 交所 正式 挂牌 交易 。2004 年 11
月 8 日 ，中 国民 生银 行通 过银行 间债 券市 场成 功发 行了 58 亿元 人民 币次 级债 券，成 为中 国
第一家 在全 国银 行间 债券 市场成 功私 募发 行次 级债 券的商 业银 行。2005 年 10 月 26 日 ，民
生银行 成功 完成 股权 分置 改革， 成为 国内 首家 完成 股权分 置改 革的 商业 银行 ， 为中 国资 本市
场股权 分置 改革 提供 了成 功范例 。2009 年 11 月 26 日，中 国民 生银 行在 香港 交易所 挂牌 上
市。 招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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中国民 生银 行自 上市 以来 ， 按照 “ 团结 奋进， 开拓 创新， 培 育人 才； 严 格管 理， 规范 行
为 ， 敬 业守法 ； 讲究 质量 ， 提高 效益， 健康发 展” 的经营 发展 方针， 在改 革 发展与 管理 等方
面进行 了有 益探 索， 先后 推出了 “大 集中 ”科 技平 台、“ 两率 ”考 核机 制、 “三卡 ”工 程 、
独立评 审制 度 、 八大 基础 管理系 统 、 集 中处理 商业 模式及 事业 部改 革等 制度 创新 ， 实 现了 低
风险、 快增 长、 高效 益的 战略目 标， 树立 了充 满生 机与活 力的 崭新 的商 业银 行形象 。
2010 年2 月3 日， 在 “卓 越 2009 年 度金 融理 财排 行 榜” 评选 活动 中 ， 中 国民 生银行 一
流的电 子银 行产 品和 服务 获得了 专业 评测 公司 、网 友和专 家的 一致 好评 ，荣 获卓越 2009 年
度金融 理财 排行 榜“ 十佳 电子银 行” 奖 。
2010 年10 月， 在经 济观 察 报主办 的 “2009 年度 中国 最佳银 行评 选” 中， 民生 银行获 得
评委会 奖—— “ 中国 银行 业十年 改革 创新 奖” 。 这 一奖项 是评 委会 为表 彰在 公司治 理、 激励
机制、 风险 管理 、 产 品创 新、 管 理架 构、 商业 模式 六个方 面创 新表 现卓 著的 银行而 特别 设立
的。
2011 年12 月， 在由 中国 金 融认证 中心 （CFCA ） 联 合 近40 家成 员行 共同 举办 的 2011 中
国电子 银行 年会 上， 民生 银行荣 获“2011 年中 国网 上银行 最佳 网银 安全 奖” 。这是 继 2009
年、2010 年 荣获“ 中国网 上银行最 佳网 银安全 奖” 后，民生 银行 第三次 获此 殊荣，是 第三
方 权威 安全 认证 机构 对民 生银行 网上 银行 安全 性的 高度肯 定。
2012 年6 月20 日， 在 国际 经济高 峰论 坛上 ， 民 生银 行贸易 金融 业务 以 其 2011-2012 年
度的出色 业绩 和产品 创新 最终荣获 “2012 年 中国卓 越贸易金 融银 行”奖 项。 这也是民 生银
行继 2010 年 荣获 英国 《金 融时报 》“ 中国 银行 业成 就奖 — 最佳 贸易 金融 银行 奖”之 后第 三
次获此 殊荣 。
2012 年 11 月 29 日 ，民 生 银行在 《The Asset 》杂 志 举办 的 2012 年度 AAA 国 家 奖项评
选中获 得“ 中国 最佳 银行- 新秀奖 ”。
2013 年 度， 民生银 行荣获 中国投资 协会 股权和 创业 投资专业 委员 会 年度 中国 优秀股 权
和创业 投资 中介 机构 “最 佳资金 托管 银行 ” 及 由21 世纪传 媒颁 发 的2013 年PE/VC 最佳 金融
服务托 管银 行奖 。
2013 年荣 获中 国内 部审 计 协会民 营企 业内 部审 计优 秀企业 。
在第八 届 “21 世纪 亚洲 金 融年会 ” 上 ， 民 生银 行荣 获 “2013 亚 洲最 佳投资 金 融服务 银
行”大 奖。
在“2013 第 五届 卓越 竞争 力金融 机构 评选 ”中 ，民 生银行 荣获 “2013 卓 越竞 争力品 牌
建设银 行” 奖。
在中国 社科 院发 布的 《 中 国企业 社会 责任 蓝皮 书 （2013 ） 》 中， 民生 银行 荣获 “中国企
业上市 公司 社会 责任 指数 第一名 ” 、 “中 国民 营企 业社会 责任 指数 第 一 名” 、 “中国 银行 业
社会责 任指 数第 一名 ”。 招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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在 2013 年 第十 届中 国最 佳 企业公 民评 选中 ， 民 生银 行荣获 “2013 年 度中 国最 佳企业 公
民大奖 ”。
2013 年还 获得 年度 品牌 金 博奖“ 品牌 贡献 奖” 。
2014 年获 评中 国银 行业 协 会“最 佳民 生金 融奖 ”、 “年度 公益 慈善 优秀 项目 奖”。
2014 年 荣获 《亚 洲企 业管 治》“ 第四 届最 佳投 资者 关系公 司” 大奖 和“2014 亚洲企 业
管治典 范奖 ”。
2014 年被 英国 《 金融 时报 》 、 《博 鳌观 察 》 联 合授 予 “ 亚洲 贸易 金融 创新 服 务” 称号 。
2014 年 还荣 获《 亚洲 银行 家》“ 中国 最佳 中小 企业 贸易金 融银 行奖 ”， 获得 《21 世纪
经济报 道》 颁发 的 “ 最佳 资产管 理私 人银 行” 奖， 获评 《 经济 观察 》 报 “ 年度 卓越私 人银 行”
等。
2015 年度 ， 民 生银 行在 《金 融理财 》 举办 的 2015 年 度 金融理 财金 貔貅 奖评 选中 荣获 “金
牌创新 力托 管银 行奖 ”。
2015 年度， 民生 银行 荣获 《EUROMONEY 》2015 年度 “ 中国最 佳实 物黄 金投 资银 行” 称 号。
2015 年 度， 民生银 行连续 第四次获 评《 企业社 会责 任蓝皮书 （2015 ）》 “中 国银行 业
社会责 任发 展指 数第 一名 ”。
2015 年度 ，民 生银 行在 《 经济 观 察报 》主 办 的 2014-2015 年 度中 国卓越 金融 奖评选 中
荣获“ 年度 卓越 创新 战略 创新银 行” 和“ 年度 卓越 直销银 行” 两项 大奖 。
2.2 基金 托管部 门及 主要 人员 情况
杨春萍 ： 女， 北京 大学 本科 、 硕士。 资产 托管 部副 总经 理。 曾 就职 于中 国投 资银 行总行 ，
意大利 联合 信贷 银行 北京 代表处 ， 中 国民 生银 行金 融市场 部和 资产 托管 部。 历任中 国投 资银
行总行 业务 经理 ， 意 大利 联合信 贷银 行北 京代 表处 代表 ， 中 国民 生银行 金融 市场部 处长 、 资
产托管 部总 经理 助理 、 副 总经理 等职 务 。 具有 近三 十年的 金融 从业 经历 ， 丰 富的外 资银 行 工
作经验 ，具 有广 阔的 视野 和前瞻 性的 战略 眼光 。
2.3 证券 投资基 金托 管情 况
中国民 生银 行股 份有 限公 司于 2004 年 7 月 9 日 获得 基金托 管资 格， 成为 《中 华人民 共
和国证 券投 资基 金法 》 颁布 后首家 获批 从事 基金 托管 业务的 银行 。 为了 更好 地发 挥后发 优势 ，
大力发 展托 管业 务 ， 中 国民 生银行 股份 有限 公司 资产 托管部 从成 立伊 始就 本着 充分保 护基 金
持有人 的利 益、 为客 户提 供高品 质托 管服 务的 原则 ， 高起 点地 建立 系统 、 完 善制度 、 组 织人
员。 资 产托 管部 目前 共有 员工 64 人， 平均 年 龄36 岁，100% 员 工拥 有大 学本 科以上 学历 ，80%
以上员 工具 有硕 士以 上文 凭。基 金业 务人 员100% 都 具有基 金从 业资 格。 招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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中国民 生银 行坚 持以 客户 需求为 导向 ， 秉 承“ 诚信 、严谨 、高 效、 务实 ”的 经营理 念 ，
依托丰 富的 资产 托管 经验 、 专业 的托 管业 务服 务和 先进的 托管 业务 平台 ， 为 境内外 客户 提供
安全、 准确 、及 时、 高效 的专业 托管 服务 。截 至 2017 年 9 月 30 日 ，中 国民 生银行 已托 管
179 只 证券 投资 基金， 托管 的证券 投资 基金 总净 值达 到 4100.94 亿元 。 中 国民 生银行 于 2007
年推出 “托 付民 生· 安 享 财富” 托管 业务 品牌， 塑 造产品 创新 、 服 务专 业、 效益优 异、 流程
先进 、 践 行社 会责任 的托 管行形 象 ， 赢 得了业 界的 高度认 可和 客户 的广 泛好 评， 深化 了与 客
户的战 略合 作。 自 2010 年 至今， 中国 民生 银行 荣获 《金融 理 财 》杂 志颁 发的 “最具 潜力 托
管银行 ” 、 “ 最佳 创新 托 管银行 ” 和 “ 金牌 创新 力 托管银 行 ” 奖 ， 荣 获 《21 世纪经 济报 道》
颁发的 “最 佳金 融服 务托 管银行 ”奖 。
§3 相关服务机构
3.1 基金 份额销 售机 构
3.1.1 直 销机 构
直销机 构： 招商 基金 管理 有限公 司
招商基 金客 户服 务中 心电 话：400-887-9555 （ 免长 途话费 ）
招商基 金官 网交 易平 台
交易网 站：www.cmfchina.com
客服电 话：400-887-9555 （免长 途话 费）
电话： （0755 ）83196437
传真： （0755 ）83199059
联系人 ：陈 梓
招商基 金战 略客 户部
地址： 北京 市西 城区 月坛 南街 1 号院 3 号楼 1801
电话：13718159609
联系人 ：莫 然
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1088 号上 海招 商 银行大 厦南 塔 15 楼
电话： （021 ）38577388
联系人 ：胡 祖望
招商基 金机 构理 财部
地址： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 23 楼
电话： （0755 ）83190452 招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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联系人 ：刘 刚
地址： 北京 市西 城区 月坛 南街 1 号院 3 号楼 1801
电话：18600128666
联系人 ：贾 晓航
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1088 号上 海招 商 银行大 厦南 塔 15 楼
电话： （021 ）38577379
联系人 ：伊 泽源
招商基 金直 销交 易服 务联 系方式
地址： 深圳 市南 山区 科苑 路科兴 科学 园 A3 单元 3 楼 招商基 金客 服中 心直 销柜 台
电话： （0755 ）83196359 83196358
传真： （0755 ）83196360
备用传 真： （0755 ）83199266
联系人 ：冯 敏
3.1.2 代 销机 构
代销机 构 代销机 构信 息
中邮证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 西安 市高 新区 唐延 路 5 号 陕西 邮
政大 厦 9-11 层
办公地 址： 北京 市东 城区 珠市口 东大 街 17 号
法定代 表人 ：宋 英忠
联系人 ：吉 亚丽
电话：18201069211
传真：
网址：www.cnpsec.com.cn
客服电 话：400-888-8005
嘉实财 富管 理有 限公 司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号上
海国金 中心 办公 楼二 期 46 层 4609-10 单元
法定代 表人 ：赵 学军
电话：400-021-8850
联系人: 余永 健
网址： www.harvestwm.cn
珠海盈 米财 富管 理有 限公 司 注册地 址： 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 华 路 6
号 105 室-3491
法定代 表人 ：肖 雯
电话：020-80629066
联系人: 刘文 红
网址： www.yingmi.cn 招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 规定 ， 选 择其 他符 合要求 的机 构代 理销 售本 基金， 并及
时公告 。
3.2 注册 登记机 构
名称： 招商 基金 管理 有限 公司
地址： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号
法定代 表人 ：李 浩
电话： （0755 ）83196445
传真： （0755 ）83196436
联系人 ：宋 宇彬
3.3 律师 事务所 和经 办律 师
名称： 上海 源泰 律师 事务 所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
负责人 ：廖 海
电话： （021 ）51150298
传真： （021 ）51150398
经办律 师： 廖海 、刘 佳
联系人 ：刘 佳
3.4 会计 师事务 所和 经办 注册 会计师
名称： 德勤 华永 会计 师事 务所( 特殊 普通 合伙)
注册地 址： 上海 市延 安东 路 222 号外 滩中 心 30 楼
法定代 表人 ：曾 顺福
电话：021-6141 8888
传真：021-6335 0177
经办注 册会 计师 ：陶 坚 吴 凌志
联系人 ：陶 坚
§4 基金名称
招商定 期宝 六个 月期 理财 债券型 证券 投资 基金 招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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§5 基金类型
债券型 证券 投资 基金
§6 基金的投资目标
本基金 严格 采用 持有 到期 策略 ， 将 基金 资产配 置于 到期日 （ 或回 售期限 ） 在 封闭期 结束
之前的 固定 收益 资产 ，力 求实现 基金 资产 的持 续稳 定增值 。
§7 投资范围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行的 债券 、 货币 市场
工具以 及法 律法 规或 中国 证监会 允许 基金 投资 的其 他金融 工具 ， 但须 符合 中国 证监会 的相 关
规定。
本基金 主要 投资 于固 定收 益类金 融工 具， 包括 国债 、地方 政府 债、 金融 债、 央行票 据 、
公司债 、 企业 债、 中 期票 据、 短 期融资 券、 中 小企 业私募 债、 资 产支 持证 券 、 分离交 易可 转
债纯债 、 债 券回 购、 银行 存款等 。 本 基金 投资 于到 期日 （ 或回 售期 限） 在封 闭期结 束之 前的
债券类 资产 、 债 券回 购、 银行存 款。 本基 金不 进行 股票等 权益 类资 产的 投资 ， 也不 投资 可转
换债券 ，但 可以 投资 分离 交易可 转债 上市 后分 离出 来的债 券。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 （如 其它 基金 ） ， 基金 管理 人在履 行
适当程 序后 ，可 以将 其纳 入投资 范围 。
§8 基金的投资策略
本基金 以封 闭期 为周 期进 行投资 运作 。 本 基金 在封 闭期初 ， 将 视债 券、 银行 存款、 债券
回购等 大类 资产 的市 场环 境进行 封闭 期组 合构 建。 在封闭 期内 ， 本 基金 严格 采用持 有到 期策
略构建 投资 组合 ， 基 本保 持大类 品种 配置 的比 例稳 定。 本基 金资 产投资 于到 期日 （或 回售 期
限） 在封 闭期 结束之 前的 债券类 资产 、 债券回 购和 银行存 款 ， 力 求基金 资产 在开放 前可 完 全
变现。
1 、资 产配 置策 略
每个封 闭期 初 ， 本基 金首 先对回 购利 率与 短债 收益 率、 协议 存款 利率进 行比 较， 并在 对
封闭期 资金 面进 行判 断的 基础上 ，判 断是 否存 在利 差套利 空间 ，以 确定 是否 进行杠 杆操 作 ；
其次对 各类 金融 工具 在 封 闭期内 的持 有期 收益 进行 比较， 确定 优先 配置 的资 产类别 ， 并 结合
各类金 融工 具的 市场 容量 ，确定 配置 比例 。 招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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2 、银 行定 期存 款、 协议 存 款及大 额存 单投 资策 略
封闭期 初， 本基 金在 向交 易对手 银行 进行 询价 的基 础上， 选取 利率 报价 较高 的几家 银行
进行协 议存 款投 资， 注重 分散投 资， 降低 交易 对手 风险。
3 、信 用债 投资 策略
本基金 由于 采用 买入 并持 有策略 ， 在债 券投资 上主 要持有 剩余 期限 （或 回售 期限 ） 不 超
过基金 剩余 封闭 期的 债券 品种 。 信 用债 市场 整体 的信 用利差 水平 和信 用债 发行 主体自 身信 用
状况的 变化 都会 对信 用债 个券的 利差 水平 产生 重要 影响， 本基 金将 从经 济周 期、国 家政 策 、
行业景 气度 和债 券市 场的 供求状 况等 多个 方面 考量 信用利 差的 整体 变化 趋势 ； 并通过 信用 研
究和评 级制 度， 研究 债券 发行主 体企 业的 基本 面， 以确定 企业 主体 债的 实际 信用状 况。
4 、杠 杆投 资策 略
本基金 将在 考虑 债券 投资 的风险 收益 情况 ， 以 及回 购成本 等因 素的 情况 下， 在风险 可控
以及法 律法 规允 许的 范围 内 ，通 过债 券回 购， 放大 杠杆进 行投 资操 作。
本基金 将在 封闭 期内 进行 杠杆投 资 ， 杠 杆放 大部 分仍 主要投 资于 剩余 期限 （ 或回 售期限 ）
不超过 基金 剩余 封闭 期的 固定收 益类 工具 ， 并 采取 买入并 持有 到期 的策 略。 同时采 取滚 动回
购的方 式来 维持 杠杆 ， 因 此负债 的资 金成 本存 在一 定的波 动性 。 一旦建 仓完 毕， 初始 杠杆 确
定，将 维持 基本 恒定 。通 过这种 方法 ，本 基金 可以 将杠杆 比例 稳定 控制 在一 个合理 的 水 平 。
5 、再 投资 策略
封闭期 内 ， 本 基金持 有的 债券将 获得 一些 利息 收入 ， 对 于这 些利 息收入 ， 本 基金将 再投
资于剩 余期 限 （ 或回 售期 限） 不 超过 基金 剩余 封闭 期的债 券， 并持 有 到 期。 如果付 息日 距离
封闭期 末较 近， 本基 金将 对这些 利息 进行 流动 性管 理。
另外， 由于 本基 金买 入的 债券的 剩余 期限 （或 回售 期限） 不超 过基 金剩 余封 闭期， 因此，
在封闭 期结 束前 ，本 基金 持有的 部分 债券 到期 后将 变现为 现金 资产 。对 于该 部分现 金资 产 ，
本基金 将根 据对 各类 短期 金融工 具的 市场 规模 、 交 易情况 、 流 动性 、 相 对收 益、 信 用风 险等
因素， 再投 资于 剩余 期限 （或回 售期 限） 不超 过基 金剩余 封闭 期的 短期 融资 券、 债 券回 购和
银行存 款等 货币 市场 工具 ，并持 有到 期， 获取 稳定 的收益 。
6 、私 募债 投资 策略
本基金 对私 募债 的投 资仅 限于到 期日 在封 闭期 结束 之前的 品种 。 其 中， 本 基金 投资于 单
只中小 企业 私募 债的 比例 不得超 过本 基金 资产 净值 的 10% 。 未来 法律 法规 或监 管部门 取消 上
述限制 ，如 适用 于本 基金 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，本 基金 投资 不再 受相关 限制 。
在私募 债选 择方 面 ， 本 基金 将采用 公司 内部 债券 信用 评级系 统对 持有 债券 的信 用评级 进
行持续 跟踪 ， 防 范信 用风 险。 在 此基 础上 ， 本 基金 重点关 注私 募债 的发 行要 素、 担 保机 构等
发行信 息对 债项 进行 增信 。 本基 金对 上市 公司 私募 债的分 析侧 重于 依靠 公开 信息。 由于 非上
市公司 私募 债的 公开 信息 较为稀 少， 透明 度低， 本基 金对非 上市 公司 私募 债的 选择主 要基 于
管理人 对 债 券担 保机 构和 承销商 的能 力 、 信誉 度的 持续跟 踪 。 与 公募信 用债 相比 ， 私 募信 用招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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债的流 动性 较低 ， 条 款设 置上灵 活性 更强 。 未 来基 金管理 人将 根据 基金 运作 的特点 对拟 参与
投资的 私募 债提 出个 性化 设计条 款， 规避 有关 风险 ，增强 组合 收益 。
本基金 将根 据相 关法 律法 规要求 披露 中小 企业 私募 债的投 资情 况。
7 、开 放期 投资 安排
在开放 期， 本基 金原 则上 将使基 金资 产保 持现 金状 态。
8.1 投资 程序
1 、投 资决 策依 据
（1） 须符 合国 家有 关法 律 法规， 严格 遵守 基金 合同 及公司 章程 ；
（2） 维护 基金 份额 持有 人 利益作 为基 金投 资的 最高 准则。
2 、投 资决 策流 程
本基金 采用 投资 决策 委员 会领导 下的 团队 式投 资管 理模式 。 投资 决策 委员 会定 期就投 资
管理业 务的 重大 问题 进行 讨论。 基金 经理 、 研 究员、 交易员 在投 资管 理过 程中 责任明 确、 密
切合作 ， 在各 自职 责内 按照 业务程 序独 立工 作并 合理 地相互 制衡 。 具体 的投 资管 理程序 如 下 ：
（1） 投资 决策 委员 会审 议 投资策 略、 资产 配置 和其 它重大 事项 ；
（2） 投资 部门 通过 投资 周 会等方 式讨 论拟 投资 的个 券，研 究员 构建 模拟 组合 ；
（3） 基金 经理 根据 所管 基 金的特 点， 确定 基金 投资 组合；
（4） 基金 经理 发送 投资 指 令；
（5） 交易 部审 核与 执行 投 资指令 ；
（6） 数量 分析 人员 对投 资 组合的 分析 与评 估；
（7） 基金 经理 对组 合的 检 讨与调 整。
在投资 决策 过程 中， 风险 管理部 门负 责对 各决 策环 节的事 前及 事后 风险 、 操 作风险 等投
资风险 进行 监控 ， 并 在整 个投资 流程 完成 后， 对投 资风险 及绩 效做 出评 估， 提供给 投资 决 策
委员会 、投 资总 监、 基金 经理等 相关 人员 ，以 供决 策参考 。
§9 业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ： 每个封 闭期 同期 对应 的六 个月期 定期 存款 利率 （ 税后 ） ×1.1 。
本基金 以每 个封 闭期 为周 期进行 投资 运作 ， 每 个封 闭期为 六个 月， 期间 投资 者无法 进行
基金份额申购与赎 回。以 与封闭期同期对应 的六个 月期银行定期存款 利率（ 税后）的 1.1
倍作为 本基 金的 业绩 比较 基准符 合产 品特 性 ， 能 够使 本基金 投资 人理 性判 断本 基金产 品的 风
险收益 特征 和流 动性 特征 ，合理 衡量 本基 金的 业绩 表现。
六个月期定期存款利 率采 用每个封闭期起始日 中国 人民银行公布的金融 机构 人民币六
个月期 存款 基准 利率 。 招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出，或 者是 市场 上出 现更 加适合 用于 本基 金的 业绩 比较基 准 时 ，经 与基 金托 管人协 商一 致 ，
本基金 可在 报中 国证 监会 备案后 变更 业绩 比较 基准 并及时 公告 。
§10 基金的风险收益特征
本基金 是债 券型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种， 其长 期平 均风 险和预 期收
益率低 于股 票型 基金 、混 合型基 金， 高于 货币 市场 基金。
§11 投资组合报告
招商定期宝六个月期 理财 债券型证券投资基金 管 理人 － 招 商 基 金 管 理 有限 公司 的 董 事
会及董 事保 证本 报告 所载 资料不 存在 虚假 记载 、 误 导性陈 述或 重大 遗漏 ， 并 对其内 容的 真实
性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年9 月30 日， 来源于 《 招 商定 期宝 六个 月期理 财债
券型证 券投 资基 金2017 年第 3 季 度报 告》 。
1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票 - -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资 967,145,323.91 71.42
其中： 债券 967,145,323.91 71.42
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
7
银行存 款和 结算 备付 金合
计
385,348,201.68 28.46
8 其他资 产 1,609,979.11 0.12
9 合计 1,354,103,504.70
100.00
2 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
3 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 967,145,323.91 95.59
9 其他 - -
10 合计 967,145,323.91 95.59
5 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资
产净值 比
例（％ ）
1 111798690 17 包 商银 行CD076( 总价) 1,000,000
99,324,818.57
9.82
2 111682119
16 广 州农 村商 业银 行
CD170( 总价)
1,000,000
99,076,906.39
9.79
3 111609462 16 浦发 CD462( 总价) 550,000
54,583,766.88
5.39
4 111798539 17 厦 门银 行CD133( 总价) 500,000
49,654,227.58
4.91
5 111681045 16 杭 州银 行CD192( 总价) 500,000
49,648,710.78
4.91
6 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券投
资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明
9.1 本 期国 债期货 投资 政策
根据本 基金 合同 规定 ，本 基金不 参与 国债 期货 交易 。
9.2 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货持仓 和损 益明细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货合 约。 招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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9.3 本 期国 债期货 投资 评价
根据本 基金 合同 规定 ，本 基金不 参与 国债 期货 交易 。
10 投 资组 合报告 附注
10.1
报告期 内基 金投 资的 前十 名证券 除 17 江 西银 行 CD061 （证 券代 码111799566）、 17 厦门
银行CD133 （证 券代 码 111798539 ）外 其他 证券 的发 行主体 未有 被监 管部 门立 案调查 ，不 存
在报告 编制 日前 一年 内受 到公开 谴责 、处 罚的 情形 。
1 、17 江西 银行CD061 （ 证 券代 码111799566 ）
该证券 发行 人 于2017 年6 月9 日 因信 息披 露虚 假或 严重误 导性 陈述 ，被 江西 银监局 罚
款。
2 、17 厦门 银行CD133 （ 证 券代 码111798539 ）
该证券 发行 人 于2017 年5 月22 日因 违规 提供 担保 及 财务资 助， 被厦 门银 监局 罚款。
对上述 证券 的投 资决 策程 序的说 明 ： 本 基金 投资 上述 证券的 投资 决策 程序 符合 相关法 律
法规和 公司 制度 的要 求。
10.2
根据基 金合 同规 定， 本基 金的投 资范 围不 包括 股票 。
10.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 1,609,979.11
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 1,609,979.11
10.4 报 告期 末持有 的处 于转股 期的 可转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 间的 可转 换债 券。
10.5 报 告期 末前十 名股 票中存 在流 通受限 情况 的说明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
§12 基金的业绩 招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 以来 的投 资业绩 及与 同期 基准 的比 较如下 表所 示：
阶段
净值 增
长率 ①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2017.06.16 –2017.06.30 0.13% 0.01% 0.06% 0.00% 0.07% 0.01%
2017.06.16 –2017.09.30 1.17% 0.01% 0.42% 0.00% 0.75% 0.01%
自基金 成立 起至2017.09.30 1.17% 0.01% 0.42% 0.00% 0.75% 0.01%
注：本 基金 合同 生效 日为2017 年6 月16 日 。
§13 基金的费用概览
13.1 基 金费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、基 金销 售服 务费 ；
4 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 仲裁 费和 诉讼 费；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券 交易 费用 ；
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 、基 金的 开户 费用 、账 户 维护费 用；
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
13.2 基 金费用 计提 方法 、计 提标准 和支 付方式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金的管理费按前一日 基金资产净值的 0.27% 的年 费 率 计 提 。 管 理 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E×0.27% ÷ 当年 天数 招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
管理费 每日 计提 ， 逐 日累 计至每 月月 末 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人于次 月首 日起 3 个工
作日内 向基 金托 管人 发送 基金管 理费 划付 指令,， 经 基金托 管人 复核 后于 3 个 工作日 内从 基
金财产 中一 次性 支付 。 若 遇法定 节假 日 、 公休 日或 不可抗 力等 ， 支付日 期顺 延最近 可支 付 日
支付。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.08% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E×0.08% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 于次 月首日 起 3
个工作 日内 向基 金托 管人 发送基 金托 管费 划付 指令 ， 经基金 托管 人复 核后 于3 个工作 日内 从
基金财 产中 一次 性支 取。 若遇法 定节 假日 、 公 休日 或不可 抗力 等 ， 支付 日期 顺延最 近可 支 付
日支付 。
3. 销售 服务 费
本基金 的销 售服 务费 年费 率按前 一日 基金 资产 净值 的 0.25% 年 费率 计提 ；
计算方 法如 下：
H ＝E×0.25% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 基金 资产 净值
销售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 经 基金 管理人 与基 金托管 人 核
对一致 后， 由基 金托 管人 于次月 首日 起 2-5 个 工作 日内从 基金 财产 中一 次性 支付。 若遇 法定
节假日 、公 休日 或不 可抗 力等， 支付 日期 顺延 最近 可支付 日支 付。
在开放 期内 ，本 基金 不计 提管理 费、 托管 费和 销售 服务费 。
本基金 暂停 运作 的期 间， 本基金 不计 提管 理费 、托 管费和 销售 服务 费。
除基金 合同 另有 约定 外， 上述“13.1 基 金费 用的 种 类中 第 4 －10 项费 用” ， 根据有 关
法规及 相应 协议 规定 ， 按费 用实际 支出 金额 列入 当期 费用 ， 由 基金 托管 人从 基金 财产中 支 付 。
13.3 不 列入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
13.4 基 金税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
13.5 基 金管理 费、 基金 托管 费、基 金销 售服务 费的 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 一致 ， 调低基 金管 理费率 、 基金 托管 费 率 、 基金销 售服
务费费 率， 无须 召开 基金 份额持 有人 大会 。
13.6 申 购、赎 回及 转换 的费 用
1 、申 购费 用
本基金 申购 采用 金额 申购 方式， 不收 取申 购费 。
2 、赎 回费 用
本基金 不收 取赎 回费
如法律 法规 对赎 回费 的强 制性规 定发 生变 动， 本基 金将依 新法 规进 行修 改， 不需召 开持
有人大 会。
3 、转 换费 用
（1） 各基 金间 转换 的总 费 用包括 转出 基金 的赎 回费 和申购 补差 费两 部分 。
（2） 每笔 转换 申请 的转 出 基金端 ，不 收取 转出 基金 的赎回 费。
（3）每 笔转换 申请的 转入 基金端， 从申 购费率 （费 用）低向 高的 基金转 换时 ，收取 转
入基金 与转 出基 金的 申购 费用差 额； 申购 补差 费用 按照转 入基 金金 额所 对应 的申购 费率 （费
用）档 次进 行补 差计 算。 从申购 费率 （费 用） 高向 低的基 金转 换时 ，不 收取 申购补 差 费 用 。
（4） 基金 转换 采取 单笔 计 算法， 投资 者当 日多 次转 换的， 单笔 计算 转换 费用 。
4 、基 金管 理人 官网 交易 平 台交易
www.cmfchina.com 网 上交 易，详细 费率标 准或费 率 标准的调 整请查 阅官网 交 易平台 及
基金管 理人 公告 。
5 、基金 管理人 可以在 履行 相关手续 后， 在法律 法规 允许的的 范围 内、 且 对基 金持有 人
无实质 不利 影响 的前 提下 调整申 购、 赎回 费率 或调 整收费 方式 ， 基 金管 理人 依照有 关规 定最招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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迟于新 的费 率或 收费 方式 实施日 前依 照 《 信息 披露 办法》 的有 关规 定在 指定 媒介和 基金 管理
人网站 上公 告。
6 、基金 管理人 可以在 不违 背法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情况 下根据 市场 情况制 定
基金促 销计 划 ， 定期 或不 定期地 开展 基金 促销 活动 。 在 基金 促销 活动期 间 ， 按相关 监管 部门
要求履 行必 要手 续后 ，基 金管理 人可 以适 当调 低本 基金的 销售 费用 。
§14 对招募说明书更新部 分的说明
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作
管理办 法》 、 《 证券 投资 基金销 售管 理办 法》 、 《 证券投 资基 金信 息披 露管 理办法 》 及 其它
有关法 律法 规的 要求 ， 对本 基金管 理人 于 2017 年 6 月10 日刊 登的 本基 金招 募 说明书 进行 了
更新 ， 并 根据 本基 金管 理人 在前次 招募 说明 书刊 登后 本基金 的投 资经 营活 动进 行了内 容补 充
和数据 更新 。
本次主 要更 新的 内容 如下 ：
1 、更 新了 “重 要提 示 ” 部 分。
2 、在 “基 金管 理人 ”部 分 ，更新 了 “ 主要 人员 情况 ”。
3 、在 “基 金托 管人 ”部 分 ，更新 了 “ 基本 情况 ”、 “证券 投资 基金 托管 情况 ”。
4 、在 “相 关服 务机 构 ” 部 分，更 新了 “ 基 金份 额销 售机构 ”。
5 、更 新了 “基 金的 募集 与 基金合 同的 生效 ” 。
6 、删 除了 “基 金备 案 ” 。
7 、在“ 基金份 额的申 购、 赎回及转 换 ” ，更新 了 “ 申购、赎 回及 转换的 有关 限制 ” 、
“ 申购 、赎 回及 转换 的费 用 ”。
8 、在 “基 金的 投资 ”部 分 ，增加 了 “ 基金 投资 组合 报告 ” 。
9 、增 加了 “基 金的 业绩 ” 。
10 、在 “基 金托 管协 议的 内容摘 要 ” 部分 ，更 新了 “托管 协议 当事 人” 。
11 、在 “对 基金 份额 持有 人的服 务 ” 部分 ，更 新了 “网上 开户 与交 易服 务 ” 。
12 、更 新了 “其 他应 披露 事项 ” 。
招商基 金管 理有 限公 司
2018 年 1 月 27 日
