建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2018 年第 1 号
基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
二〇一八年一月建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会2015年5月25日证监许可[2015]988号文注册
募集。本基金的基金合同于 2015年6月16日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市
场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债券型
基金及货币市场基金，属于中高收益/风险特征的基金。本基金投资于证券市场，基金
净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资人认购（或申购）基金时
应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考
虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为
作出独立决策。投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风
险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风
险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风
险等。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策
后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 12 月 15 日，有关财务数据和净值表现截
止日为2017 年9月30 日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。
建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
设立日期：2005年 9月19日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文批准设立。
公司的股权结构如下：
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文批准设立。
公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融服务公司，
25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资者的利
益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选举和更换
董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，不以任何形
式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由 9 名
董事组成，其中3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使《公司法》规定的
有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营管理人员的监督和
奖惩权。
公司设监事会，由6名监事组成，其中包括3名职工代表监事。监事会向股东会负
责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
（二）主要人员情况 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
1、董事会成员
许会斌先生，董事长，高级经济师，享受国务院特殊津贴，中国建设银行突出贡
献奖、河南省五一劳动奖章获得者。1983 年毕业于辽宁财经学院基建财务与信用专
业，获学士学位。历任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总经理，个人
银行部副总经理，营业部主要负责人、总经理，个人银行业务部总经理，个人银行业
务委员会副主任，个人金融部总经理，2006 年 5 月起任中国建设银行河南省分行行
长，2011 年 3 月出任中国建设银行批发业务总监，2015 年 3 月起任建信基金管理有限
责任公司董事长。
孙志晨先生，董事，现任建信基金管理有限责任公司总裁。1985 年获东北财经大
学经济学学士学位，2006 年获得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券
处副处长，中国建设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个
人银行业务部副总经理。
曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990 年获北京
师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经理、北京分
行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支行行长、北京分行个
人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理助理。
张维义先生，董事，现任信安北亚地区总裁。1990 年毕业于伦敦政治经济学院，
获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA工商管理学硕士。历任新
加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展总监，信诚基金公司
首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金
融全球副总裁，宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事，信安北亚地区副总
裁。
郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。1989 年
毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法兴资产管理董
事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行销总监。
华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕业于吉
林大学，获经济学博士学位。历任 《长春日报》 新闻中心农村工作部记者，湖南卫视 《听
我非常道》 财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
经理，吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、理财中心总经理、财富管理总监
兼理财中心总经理、副总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD）。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985 年毕业
于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研究生部。历任中国人民
银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限公司总经理助理/资金部总
经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中银保诚退休
金信托管理有限公司董事，英国保诚保险有限公司首席行政员，美国国际保险集团亚
太区资深副总裁，美国友邦保险（加拿大）有限公司总裁兼首席行政员等。1989 年获
Pacific Southern University 工商管理硕士学位。
伏军先生，独立董事，法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授，兼任中国
法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融法专业委员会副主
任。
2、监事会成员
张军红先生，监事会主席。毕业于国家行政学院行政管理专业，获博士研究生学
位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、主任科员；零售业务部
主任科员；个人银行业务部个人存款处副经理、高级副经理；行长办公室秘书一处高
级副经理级秘书、秘书、高级经理；投资托管服务部总经理助理、副总经理；投资托
管业务部副总经理；资产托管业务部副总经理。2017年3月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。曾任英国保
诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁等职务。方女
士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地
区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公司机构
与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士，2009 年获中央财经
大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计师事务所，中瑞华恒信会计师
事务所，中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资
本控股（华电财务公司）计划财务部经理，中国华电集团财务有限公司财务部经理，中建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经理。2003
年 7 月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华明会计师事务所
人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入建信基金管理公司，历任人力资源管理专
员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副总经理兼内
控合规部审计部（二级部）总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA）资深会员。1997
年毕业于中国人民大学会计系, 获学士学位；2010 年毕业于香港中文大学, 获工商管
理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金
运营部高级经理。2006 年12月至今任职于建信基金管理有限责任公司内控合规部。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监兼信息技术
部总经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。历任中国建设
银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术管理部北京开发中心项目经理、代
处长，建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经理，信息技术部执行总经
理、总经理。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行，历任审计部科
员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办公室高级副经
理；2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综合管理部总监、投
资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官；2013年8月至2015年7月，任我公
司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司
副总裁，2015年8月至2017年11月30日专任建信资本管理有限责任公司董事、总经
理，2017年 11月30日起兼任建信资本管理公司董事长。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行，从事个
人零售业务，2001 年 1 月加入中国建设银行总行个人金融部，从事证券基金销售业
务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，一直从事基金销售管理工
作，历任市场营销部副总监（主持工作）、总监、公司首席市场官等职务。2015 年 8建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
月6日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸易总公司
工作；1999 年 7 月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构部、机构业务部
从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科员、机构业务部高级副经
理等职；2006 年 3 月加入我公司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015
年8月6日起任我公司督察长，2016年12月23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经贸股份有
限公司工作；2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主任科员、业务
经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任人力资源部总监助
理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理。2016 年 12 月 23 日起任
我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、本基金基金经理
牛兴华先生，硕士，2008 年毕业于英国卡迪夫大学国际经济、银行与金融学专
业，同年进入神州数码中国有限公司，任投资专员；2010 年 9 月，加入中诚信国际信
用评级有限责任公司，担任高级分析师；2013 年 4 月加入本公司，任债券研究员。
2014年12月2日至2017年6月30日任建信稳定得利债券型证券投资基金的基金经理；
2015 年 4 月 17 日起任建信稳健回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2015
年 5 月 13 日起任建信回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2015 年 5 月 14
日起任建信鑫安回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2015年6月16日起任
建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2015年7月2日至2015年11
月25日任建信鑫裕回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2015年10月29日
至 2017 年 7 月 12 日任建信安心保本二号混合型证券投资基金的基金经理；2016 年 2
月22日起任建信目标收益一年期债券型证券投资基金的基金经理；2016年10月25日
起任建信瑞盛添利混合型证券投资基金的基金经理；2016年12月2日起任建信鑫悦回
报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2016年12月23日至2017年12月29日
任建信鑫荣回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2017 年 3 月 1 日起任建信建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
鑫瑞回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
朱建华先生，硕士。曾任大连博达系统工程公司职员、中诚信国际信用评级公司
项目组长，2007 年 10 月起任中诚信证券评估有限公司公司评级部总经理助理，2008
年 8 月起任国泰基金管理公司高级研究员。朱建华于 2011 年 6 月加入本公司，历任高
级债券研究员、货币市场基金的基金经理助理，2012年8月28日至2015年8月11日
任建信双周安心理财债券型证券投资基金的基金经理；2012 年 11 月 15 日至 2014 年 3
月6日任建信纯债债券型证券投资基金的基金经理；2012年12月20日至2014年3月
27日任建信月盈安心理财债券型证券投资基金的基金经理；2013年5月14日起任建信
安心回报定期开放债券型证券投资基金的基金经理；2013 年 12 月 10 日起任建信稳定
添利债券型证券投资基金的基金经理；2016年3月14日起任建信鑫丰回报灵活配置混
合型证券投资基金的基金经理；2016年4月28日起任建信安心保本六号混合型证券投
资基金的基金经理，2016 年 6 月 1 日任建信转债增强债券型证券投资基金的基金经
理，2016年 11月1日起任建信瑞丰添利混合型证券投资基金的基金经理。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁女士，固定收益投资部总经理。
姚锦女士，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人：洪崎
成立时间：1996年 2月7日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同
时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济
成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银
行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年
来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。
2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所挂牌上
市。 2003年3月18日，中国民生银行40亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。
2004 年 11 月 8 日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿元人民币次级
债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。
2005 年 10 月 26 日，民生银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改
革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009年11月26日，
中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，
规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在改革发
展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机
制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部
改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活
力的崭新的商业银行形象。
2010年2月3日，在“卓越2009年度金融理财排行榜”评选活动中，中国民生银
行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好评，荣获卓建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
越2009年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010年10月，在经济观察报主办的“2009年度中国最佳银行评选”中，民生银行
获得评委会奖——“中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项是评委会为表彰在公司
治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方面创新表现卓著
的银行而特别设立的。
2011年 12月，在由中国金融认证中心 （CFCA） 联合近40家成员行共同举办的 2011
中国电子银行年会上，民生银行荣获“2011 年中国网上银行最佳网银安全奖”。这是
继2009年、2010年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后，民生银行第三次获此殊
荣，是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全性的高度肯定。
2012年6月20日，在国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以其2011-2012
年度的出色业绩和产品创新最终荣获“2012 年中国卓越贸易金融银行”奖项。这也是
民生银行继2010年荣获英国 《金融时报》 “中国银行业成就奖—最佳贸易金融银行奖”
之后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日，民生银行在《The Asset》杂志举办的 2012 年度 AAA 国家奖
项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖”。
2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀
股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由21世纪传媒颁发的2013年PE/VC
最佳金融服务托管银行奖。
2013年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“2013?亚洲最佳投资金融
服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013 卓越竞争力
品牌建设银行”奖。
在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（2013） 》中，民生银行荣获“中
国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一名”、
“中国银行业社会责任指数第一名”。
在2013年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获“2013年度中国最佳企
业公民大奖”。
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2013年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。
2014 年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项目
奖”。
2014 年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和“2014 亚洲
企业管治典范奖”。
2014 年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服务”
称号。
2014 年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”，获得《21
世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖，获评《经济观察》报“年度卓越
私人银行”等。
2015年度，民生银行在《金融理财》举办的 2015年度金融理财金貔貅奖评选中荣
获“金牌创新力托管银行奖”。
2015年度，民生银行荣获《EUROMONEY》2015 年度“中国最佳实物黄金投资银行”
称号。
2015年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（2015） 》“中国银行
业社会责任发展指数第一名”。
2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓越金融奖评
选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大奖。
（二）主要人员情况
杨春萍：女，北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投资银
行总行，意大利联合信贷银行北京代表处，中国民生银行金融市场部和资产托管部。
历任中国投资银行总行业务经理，意大利联合信贷银行北京代表处代表，中国民生银
行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理等职务。具有近三十年的金融
从业经历，丰富的外资银行工作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。
（三）基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《中华人
民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥
后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立
系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 64 人，平均年龄 36 岁，100%
员工拥有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员 100%都
具有基金从业资格。
中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营
理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境
内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至2017年9月30日，中国
民生银行已托管179只证券投资基金，托管的证券投资基金总净值达到4100.94亿元。
中国民生银行于 2007 年推出“托付民生？安享财富”托管业务品牌，塑造产品创新、
服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形象，赢得了业界的高度认
可和客户的广泛好评，深化了与客户的战略合作。自 2010 年至今，中国民生银行荣获
《金融理财》 杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”和“金牌创新
力托管银行”奖，荣获《21世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易
投资人可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、赎回、定期投资等业务，建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
具体业 务 办 理 情 况 及 业 务 规则请登录本公司网站查询。本公司网址：
www.ccbfund.cn。
2、其他销售机构
（1）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼I、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话：400-678-8887
网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com
（2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号1栋202室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话：400-076-6123
网址：www.fund123.cn
（3）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄37 号4号楼449室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（4）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号2号楼 2层
法定代表人：其实
客户服务电话：400-181-8188
网址：www.1234567.com.cn
（5）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
客户服务电话：400-920-0022
网址：www.Licaike.com 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（6）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（7）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号03室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：400-818-8866
网址：www.shengshiview.com
（8）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层5122室
法定代表人：梁越
客户服务电话：400-786-8868
网址：www.chtfund.com
（9）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341
法定代表人：梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn
（10）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄9号 3724室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（11）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14楼09单元
法定代表人：郭坚 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
客户服务电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
（12）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房2层222单元
法定代表人：胡伟
客户服务电话：400-618-0707
网址：www.hongdianfund.com
（13）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35层01B、02、03、04单位
法定代表人：刘鹏宇
客户服务电话：0755-83999913
网址：www.jinqianwo.cn/
（14）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（15）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号A 栋 201 室（入驻深圳市前海商
务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（16）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋10层1006#
法定代表人：张彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：www.jrj.com.cn/ 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（17）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪琦
客服电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（18）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.hcjijin.com
（19）天津国美基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座19层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（20）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区峨山路 91弄61号 10号楼12楼
法定代表人：李兴春
客户服务热线：400-921-7755
网址：www.leadbank.com.cn
（21）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号11楼B座
法定代表人：王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（22）中信期货有限公司
地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305、建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
14层
法定代表人：张皓
客服电话：400-9908-826
网址：www.citicsf.com
（23）上海长量基金销售投资顾问有限公司
地址：上海市浦东新区高翔路 526号2幢220 室
法定代表人：张跃伟
客服电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
（24）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2座27层及28层
法定代表人：丁学东
客户服务热线：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构销售本基金，
并及时公告。
（二）登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19号富凯大厦 B座12层
负责人：王丽
联系人：刘焕志
电话：010－52682888 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
传真：010－52682999
经办律师：刘焕志、孙艳利
（四）审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 507单元01
室
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号企业天地 2号楼普华永道中心 11楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：沈兆杰
经办注册会计师：许康玮、陈熹
四、基金的名称
建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金
五、基金的类型
混合型证券投资基金。
六、基金的投资目标
力争每年获得较高的绝对回报。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有较好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票
（包含中小板、创业板及其他经中国证监会批准上市的股票）、债券（包括国内依法发建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
行和上市交易的国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、次级债、可转换债券、
分离交易可转债、中期票据、短期融资券） 、股指期货、资产支持证券、债券回购、银
行存款、货币市场工具、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具，但须符合中国证监会的相关规定。
基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为 0%–95%，投资于债券、
银行存款、货币市场工具、现金、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允
许基金投资的其他证券品种占基金资产的比例为 5%-100%，其中权证投资比例不得超
过基金资产净值的 3%，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，
应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的，
基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。
八、基金的投资策略
本基金以自上而下的投资策略，灵活配置大类资产，动态控制组合风险，力争长
期、稳定的绝对回报。
本基金的投资策略分为两个层面：首先，依据基金管理人的大类资产配置策略动
态调整基金资产在各大类资产间的分配比例；而后，进行各大类资产中的个股、个券
精选。具体由大类资产配置策略、股票投资策略、固定收益类资产投资策略、股指期
货投资策略和权证投资策略四部分组成。
（一）大类资产配置策略
本基金将在基金合同约定的投资范围内，结合对宏观经济形势与资本市场环境的
深入剖析，自上而下地实施积极的大类资产配置策略。主要考虑的因素包括：
1、宏观经济指标：年度/季度 GDP 增速、固定资产投资总量、消费价格指数、采
购经理人指数、进出口数据、工业用电量、客运量及货运量等；
2、政策因素：税收、政府购买总量以及转移支付水平等财政政策，利率水平、货
币净投放等货币政策；
3、市场指标：市场整体估值水平、市场资金的供需以及市场的参与情绪等因素。 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
结合对全球宏观经济的研判，本基金将在严格控制投资组合风险的前提下，动态
调整基金资产在各大类资产间的分配比例，力图规避市场风险，提高配置效率。
（二）股票投资策略
本基金将结合定性与定量分析，充分发挥基金管理人研究团队和投资团队“自下
而上”的主动选股能力，选择具有长期持续增长能力的公司。具体从公司基本状况和
股票估值两个方面进行筛选：
1、公司基本状况分析
本基金将通过分析上市公司的经营模式、产品研发能力、公司治理等多方面的运
营管理能力，判断公司的核心价值与成长能力，选择具有良好经营状况的上市公司股
票。
经营模式方面，选择主营业务鲜明、行业地位突出、产品与服务符合行业发展趋
势的上市公司股票；产品研发能力方面，选择具有较强的自主创新和市场拓展能力的
上市公司股票；公司治理方面，选择公司治理结构规范，管理水平较高的上市公司股
票。
本基金将重点关注上市公司的盈利能力、成长和股本扩张能力以及现金流管理水
平，选择优良财务状况的上市公司股票。盈利能力方面，主要考察销售毛利率、净资
产收益率（ROE）等指标；成长和股本扩张能力方面，主要考察主营业务收入增速、净
资产增速、净利润增速、每股收益（EPS）增速、每股现金流净额增速等指标；现金流
管理能力方面，主要考察每股现金流净额等指标。
2、股票估值分析
本基金通过对上市公司内在价值、相对价值、收购价值等方面的研究，考察市盈
率（P/E）、市净率（P/B）、企业价值/息税前利润（EV/EBIT）、自由现金流贴现（DCF）
等一系列估值指标，给出股票综合评级，从中选择估值水平相对合理的公司。
本基金将结合公司状况以及股票估值分析的基本结论，选择具有竞争优势且估值
具有吸引力的股票，组建并动态调整股票库。基金经理将按照本基金的投资决策程
序，审慎精选，权衡风险收益特征后，根据市场波动情况构建股票组合并进行动态调
整。
（三）固定收益类资产投资策略 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
在进行固定收益类资产投资时，本基金将会考量利率预期策略、信用债券投资策
略、套利交易策略、可转换债券投资策略和资产支持证券投资策略，选择合适时机投
资于低估的债券品种，通过积极主动管理，获得超额收益。
1、利率预期策略
通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经济运
行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融市场资金
供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融
市场收益率曲线斜度变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋势的预
期，制定出组合的目标久期：预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；预期市
场利率将下降时，提高组合的久期。
2、信用债券投资策略
根据国民经济运行周期阶段，分析企业债券、公司债券等发行人所处行业发展前
景、业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，评价债
券发行人的信用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定企业
债券、公司债券的信用风险利差。
债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务信
息，同时需要考虑企业的经营环境等外部因素，着重分析企业未来的偿债能力，评估
其违约风险水平。
3、套利交易策略
在预测和分析同一市场不同板块之间（比如国债与金融债）、不同市场的同一品
种、不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上，基金管理人采取积极策略选择合
适品种进行交易来获取投资收益。在正常条件下它们之间的收益率利差是稳定的。但
是在某种情况下，比如若某个行业在经济周期的某一时期面临信用风险改变或者市场
供求发生变化时这种稳定关系便被打破，若能提前预测并进行交易，就可进行套利或
减少损失。
4、可转换债券投资策略
着重对可转换债券对应的基础股票的分析与研究，同时兼顾其债券价值和转换期建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
权价值，对那些有着较强的盈利能力或成长潜力的上市公司的可转换债券进行重点投
资。
本管理人将对可转换债券对应的基础股票的基本面进行分析，包括所处行业的景
气度、成长性、核心竞争力等，并参考同类公司的估值水平，研判发行公司的投资价
值；基于对利率水平、票息率及派息频率、信用风险等因素的分析，判断其债券投资
价值；采用期权定价模型，估算可转换债券的转换期权价值。综合以上因素，对可转
换债券进行定价分析，制定可转换债券的投资策略。
5、资产支持证券投资策略
本基金将分析资产支持证券的资产特征，估计违约率和提前偿付比率，并利用收
益率曲线和期权定价模型，对资产支持证券进行估值。本基金将严格控制资产支持证
券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
（四）股指期货投资策略
本基金投资股指期货将以对冲及套利为目的，主要选择流动性好、交易活跃的股
指期货合约。
在套利策略方面，本基金将主要根据股指期货到期日的价格必定收敛到现货指数
价格的理论依据。根据股指期货的价格过度偏离其理论价格时，通过买卖股指期货及
相应的指数进行套利。
在对冲策略方面，本基金将精选个股进行投资，并通过股指期货对冲风险，在充
分控制风险的前提下，力争获取超额收益。
本基金投资股指期货的，基金管理人应在季度报告、半年度报告、年度报告等定
期报告和招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情
况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是
否符合既定的投资政策和投资目标。
（五）权证投资策略
本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中，基金管理人主要
通过采取有效的组合策略，将权证作为风险管理及降低投资组合风险的工具：1、运用
权证与标的资产可能形成的风险对冲功能，构建权证与标的股票的组合，主要通过波
幅套利及风险对冲策略实现相对收益； 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
2、构建权证与债券的组合，利用债券的固定收益特征和权证的高杠杆特性，形成
保本投资组合；
3、针对不同的市场环境，构建骑墙组合、扼制组合、蝶式组合等权证投资组合，
形成多元化的盈利模式；
4、在严格风险监控的前提下，通过对标的股票、波动率等影响权证价值因素的深
入研究，谨慎参与以杠杆放大为目标的权证投资。
若未来法律法规或监管部门有新规定的，本基金将按最新规定执行。
九、基金的业绩比较基准
本基金业绩比较基准为：6%/年
本基金业绩比较基准为绝对回报标准。基金应在以较高的概率水平超过 6%的基础
上，争取获得较高绝对回报。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比较基
准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调整本基金
的业绩比较基准。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致，并在
更新的招募说明书中列示，而无需召开基金份额持有人大会。
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债券型
基金及货币市场基金，属于中高收益/风险特征的基金。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年 10 月 20 日复
核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2017年9月30日，本报告所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 870,456,130.12 47.28
其中：股票
870,456,130.12 47.28
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
541,785,304.30 29.43
其中：债券
541,785,304.30 29.43
资产支持
证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6
买入返售金融资
产
269,215,356.84 14.62
其中：买断式回
购的买入返售金
融资产
- -
7
银行存款和结算
备付金合计
126,119,347.04 6.85
8 其他资产
33,560,096.90 1.82
9 合计
1,841,136,235.20
100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
A
农、林、牧、渔
业
- -
B 采矿业 39,793.60 0.00
C 制造业 509,142,279.67 28.02
D
电力、热力、燃
气及水生产和供
应业
31,093.44 0.00
E 建筑业 74,035,093.00 4.07
F 批发和零售业 26,385.45 0.00
G
交通运输、仓储
和邮政业
25,571.91 0.00
H 住宿和餐饮业 - - 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
I
信息传输、软件
和信息技术服务
业
24,230,000.00 1.33
J 金融业 206,223,488.60 11.35
K 房地产业 37,741,500.00 2.08
L
租赁和商务服务
业
- -
M
科学研究和技术
服务业
- -
N 水利、环境和公
共设施管理业
- -
O 居民服务、修理
和其他服务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 115,299.99 0.01
R 文化、体育和娱
乐业
18,845,624.46 1.04
S 综合 - -
合计 870,456,130.12 47.90
注：以上行业分类以 2017年9月30日的证监会行业分类标准为依据。
（2）报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
本基金本报告期未投资沪港通股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 601398 工商银行 10,500,000 63,000,000.00 3.47
2 300232 洲明科技 4,139,976 62,637,836.88 3.45
3 000858 五粮液 1,088,107 62,326,768.96 3.43
4 002444 巨星科技 3,979,860 59,817,295.80 3.29
5 002475 立讯精密 2,516,120 51,983,039.20 2.86
6 002310 东方园林 1,750,250 36,772,752.50 2.02
7 601211 国泰君安 1,610,000 34,824,300.00 1.92
8 000063 中兴通讯 1,100,020 31,130,566.00 1.71
9 601288 农业银行 8,099,983 30,941,935.06 1.70
10 600309 万华化学 720,000 30,348,000.00 1.67
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 377,652,000.00 20.78
其中：政策性金
融债
377,652,000.00 20.78
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 40,194,000.00 2.21
6 中期票据 9,949,000.00 0.55
7
可转债（可交换
债）
34,294,304.30 1.89
8 同业存单 79,696,000.00 4.39
9 其他 - -
10 合计 541,785,304.30 29.82
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 170301 17进出01 1,000,000 99,800,000.00 5.49
2 160403 16农发03 1,000,000 96,260,000.00 5.30
3 111785976
17汉口银
行CD119
800,000 79,696,000.00 4.39
4 130205 13国开05 500,000 50,330,000.00 2.77
5 160206 16国开06 500,000 48,000,000.00 2.64
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本报告期本基金未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
（1）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调查和在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 863,125.38
2 应收证券清算款 22,262,187.72
3 应收股利 -
4 应收利息 10,434,783.80
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 33,560,096.90
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 113011 光大转债 9,469,585.80 0.52
2 113008 电气转债 4,258,800.00 0.23
3 110032 三一转债 2,361,200.00 0.13
4 127003 海印转债 896,277.60 0.05
5 113010 江南转债 581,240.00 0.03 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
6 128013 洪涛转债 178,094.40 0.01
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。
十二、基金的业绩
基金业绩截止日为 2017年9月30日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基
金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资
决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较。
1、鑫丰回报 A
阶 段
基金净
值收益
率①
基金净
值收益
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①—③
②—④
2015年6月16日
－2015年12月31
日
3.60%
0.19%
3.37%
0.02%
0.23%
0.17%
2016年1月1日－
2016年12月31日
0.80% 0.25% 6.29% 0.02% -5.49% 0.23%
2017 年 1 月 1 日
—2017年9月30
日
5.16%
0.24%
4.65%
0.02%
0.51%
0.22%
2015年6月16日
—2017年9月30
日
9.82%
0.23%
14.99%
0.02%
-5.17%
0.21%
2、鑫丰回报 C
阶 段
基金净
值收益
率①
基金净
值收益
率标准
业绩比
较基准
收益率
业绩比较
基准收益
率标准差
①—③
②—④ 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
差② ③ ④
2015年11月19日
－2015年12月31
日
0.78%
0.06%
0.72%
0.01%
0.06%
0.05%
2016年1月1日－
2016年12月31日
0.31% 14.03% 6.29% 0.02% -5.98% 14.01%
2017 年 1 月 1 日
—2017年9月30
日
5.08%
0.24%
4.65%
0.02%
0.43%
0.22%
2015年11月19日
—2017年9月30
日
6.22%
10.22%
12.04%
0.02%
-5.82%
10.20%
十三、基金的费用概览
（一）申购费与赎回费
1、申购费
（1）A 类基金份额申购费
投资人申购本基金 A 类基金份额在申购时支付申购费用。投资人可以多次申购本
基金，申购费用按每笔申购申请单独计算。
本基金A类基金份额的申购费率如下：
费用种类 认购金额 认购费率
申购费率
M＜100 万元 1.5%
100万元≤M＜200 万元 1.2%
200万元≤M＜500 万元 0.8%
M≥500 万元 每笔1000元
注：M 为申购金额。
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于
本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（2）C 类基金份额申购费
本基金C类基金份额申购费率为0。
2、赎回费
（1）A 类基金份额赎回费
本基金 A 类基金份额的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越
长，所适用的赎回费率越低。本基金的赎回费用由赎回基金份额的持有人承担。
本基金A类基金份额的赎回费率如下：
费用种类 持有期限 费率
A类基金份额的
赎回费率
N ＜ 7 天 1.5%
7天≤N＜30 天 0.75%
30天≤N＜1年 0.50%
1年≤N＜ 2年 0.25%
N ≥ 2年 0
注： N 为基金份额持有期限；1年指365天。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，并按照持有期限的不同将赎回
费按照不同比例计入基金财产，赎回费用的其余部分用于支付注册登记费和其他必要
的手续费。对于持有期少于 30 日的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额进入基金
财产；对于持有期长于 30 日但少于 3 个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用 75%
归入基金财产；对于持有期长于3个月但小于6个月的基金份额所收取的赎回费，赎回
费用50%归入基金财产；对于持有期长于6个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用
25%归入基金财产。基金管理人可以按照基金合同的相关规定调整申购费率或收费方
式，或者调低赎回费率，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 日在至
少一家中国证监会指定媒介及基金管理人网站公告。
（2）C 类基金份额赎回费
本基金 C 类基金份额的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越
长，所适用的赎回费率越低。本基金的赎回费用由赎回基金份额的持有人承担。
本基金C类基金份额的赎回费率如下：
费用种类 持有期限 费率 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
C类基金份额的
赎回费率
N ＜ 30 天 0.5%
N ≥30天 0
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，并按照持有期限的不同将赎回
费按照不同比例计入基金财产，赎回费用的其余部分用于支付注册登记费和其他必要
的手续费。对于持有期少于 30 日的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额进入基金
财产。基金管理人可以按照基金合同的相关规定调整申购费率或收费方式，或者调低
赎回费率，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 日在至少一家中国证
监会指定媒介及基金管理人网站公告。
（二）申购份数与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
申购本基金基金份额的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），
投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。本基金申购份额的计算方式如下：
（1）申购费用为比例费用时
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值
（2）申购费为固定金额时，计算方法为：
申购费用＝固定金额
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额＝（净申购金额/申购当日基金份额净值
申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的误差计
入基金财产。
例一：某投资人投资5万元申购本基金A类基金份额，假设申购当日基金份额净值
为1.05元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50,000/（1+1.5%）=49261.08 元
申购费用=50,000-49261.08=738.92元
申购份额=49261.08/1.05=47915.31 份
即：投资人投资5万元申购本基金A类基金份额，假设申购当日的基金份额净值为建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
1.05元，则其可得到47915.31 份基金份额。
例二：某投资人投资5万元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日基金份额净
值为1.05元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/（1+0%）=50000元
申购费用=50000-50000=0 元
申购份额=50000/1.05=47619.05 份
即：投资人投资5万元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净
值为1.05元，则其可得到 47619.05份C类基金份额。
2、净赎回金额的计算
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回净额为赎回
金额扣减赎回费用。赎回金额的计算方法如下：
赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额×赎回费率
净赎回金额=赎回总金额-赎回费用
赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两
位；赎回总金额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的误差计入
基金财产。
例一：某投资人赎回本基金10,000份A类基金份额，赎回适用费率为0.5%，假设
赎回当日A 类基金份额净值为 1.148元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10,000×1.148＝11,480元
赎回费用＝11,480×0.5%＝57.40元
净赎回金额＝11,480－57.40＝11,422.60元
即：投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金份额净值
为1.148元，则可得到的净赎回金额为 11,422.60 元。
例二：某投资人赎回本基金 10000 份 C 类基金份额，假设持有期大于 30 天，则赎
回适用费率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额
为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480元 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
赎回费用＝11480×0%＝0元
净赎回金额＝11480－0＝11480.00元
即：投资人赎回本基金10000份C类基金份额，假设赎回当日C类基金份额净值为
1.148元，持有期大于 30天，则可得到的净赎回金额为 11480.00元。
3、基金份额净值计算
基金份额净值＝基金资产净值/基金份额总数
基金份额净值单位为人民币元，计算结果保留到小数点后四位，小数点后第五位
四舍五入。
T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国
证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
（三）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费：本基金从 C类基金资产中计提的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的相关账户的开户及维护费用；
8、基金的证券交易费用；
9、基金的银行汇划费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（四）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.8%年费率计提。管理费的计算方法如
下：
H＝E×0.8%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
基金管理费每日计提，按月支付。基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款
指令，基金托管人复核无误后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金
管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法
如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，按月支付。基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款
指令，基金托管人复核无误后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金
托管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为
0.1% 。
销售服务费计算方法如下，按 C类基金份额基金资产净值计提：
H＝E×0.1% ÷当年天数
H为C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核无误后于次月前 3 个工作日
内从基金财产中划出，经登记机构分别支付给各个基金销售机构。
4、上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（五）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财
产的损失； 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（六）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义
务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
十四、对招募说明书更新部分的说明
1、更新了“第四部分：基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况。
2、在“第五部分：相关服务机构”中，更新了相关代销机构的信息；更新了基金
份额登记机构的信息。
3、更新了“第九部分：基金的投资”，更新了基金投资组合报告，并经基金托管
人复核。
4、更新了“第十部分：基金的业绩”，并经基金托管人复核。
5、更新了“第二十四部分：其他应披露事项”，添加了期间涉及本基金和基金管
理人的相关临时公告。
建信基金管理有限责任公司
二〇一八年一月二十七日
