建信稳定鑫利债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2018 年第1 号
基 金 管理 人 ：建 信 基金 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ： 交 通 银行 股 份有 限 公司
二 〇 一八 年 一月
建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
【 重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2015 年 12 月 21 日证监许可[2015] 2999 号文注
册募集，并于 2016 年 10 月 14 日获得证券基 金机构监管部关于建信稳定鑫利债券型证
券投资基金延期募集备案的回函 （机构部函[2016]2504 号） 。本基金 的基金合同于 2017
年 1 月 6 日正式生效。
基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经 中 国 证
监 会 注 册 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注 册 ， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 投 资 价 值 、 市
场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 ， 但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 ， 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动 ， 投 资 人
在 投 资 本 基 金 前 ， 需 充 分 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 ， 并 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各 类 风
险 ， 包 括 ： 因 整 体 政 治 、 经 济 、 社 会 等 环 境 因 素 对 证 券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 系 统 性
风 险 ， 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统 性 风 险 ， 由 于 基 金 投 资 人 连 续 大 量 赎 回 基 金 产 生 的 流 动
性 风 险 ， 基 金 管 理 人 在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险 ， 本 基 金 的 特 定 风 险
等 。 本 基 金 为 债 券 型 基 金 ， 其 风 险 和 预 期 收 益 水 平 低 于 股 票 型 基 金 、 混 合 型 基 金 ， 高
于货币市场基金。投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的 《招募说明书》 及 《基
金合同》 ，了解基金的风险收益 特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、
资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 。 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩 不 构 成
对本基金业绩表现的保证。
本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 1 月 5 日，有关财务数据和净值表现截止
日为 2017 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。 建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
一 、基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月 19 日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文 批准设立。公
司 的 股 权 结 构 如 下 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 ，65% ； 美 国 信 安 金 融 服 务 公 司 ，
25% ；中国华电集团资本控股有限公司，10% 。
本 基 金 管 理 人 公 司 治 理 结 构 完 善 ， 经 营 运 作 规 范 ， 能 够 切 实 维 护 基 金 投 资 人 的 利
益 。 股 东 会 为 公 司 权 力 机 构 ， 由 全 体 股 东 组 成 ， 决 定 公 司 的 经 营 方 针 以 及 选 举 和 更 换
董 事 、 监 事 等 事 宜 。 公 司 章 程 中 明 确 公 司 股 东 通 过 股 东 会 依 法 行 使 权 利 ， 不 以 任 何 形
式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为 公司的 决策机 构，对股 东会负 责，并 向股东会 汇报。 公司董 事会由 9 名
董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使 《中华人民共和国
公司法》 规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营管理
人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事会向股东会负
责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
（二）主要人员情况
1 、董事会成员
许 会 斌 先 生 ， 董 事 长 ， 高 级 经 济 师 ， 享 受 国 务 院 特 殊 津 贴 ， 中 国 建 设 银 行 突 出 贡
献 奖 、 河 南 省 五 一 劳 动 奖 章 获 得 者 。1983 年 毕 业 于 辽 宁 财 经 学 院 基 建 财 务 与 信 用 专建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
业 ， 获 学 士 学 位 。 历 任 中 国 建 设 银 行 筹 资 储 备 部 副 主 任 ， 零 售 业 务 部 副 总 经 理 ， 个 人
银 行 部 副 总 经 理 ， 营 业 部 主 要 负 责 人 、 总 经 理 ， 个 人 银 行 业 务 部 总 经 理 ， 个 人 银 行 业
务 委 员 会 副 主 任 ， 个 人 金 融 部 总 经 理 ，2006 年 5 月 起 任 中 国 建 设 银 行 河 南 省 分 行 行
长，2011 年 3 月出任 中国建设银行批发业务总监，2015 年 3 月起 任建信基金管理有限
责任公司董事长。
孙志晨先 生，董 事，现 任建信基 金管理 有限责 任公司总 裁。1985 年 获东北财 经大
学经济学学士学位，2006 年获得长江商学院 EMBA 。历任中国建设 银行总行筹资部证
券 处 副 处 长 ， 中 国 建 设 银 行 总 行 筹 资 部 、 零 售 业 务 部 证 券 处 处 长 ， 中 国 建 设 银 行 总 行
个人银行业务部副总经理。
曹伟先生 ，董事 ，现任 中国建设 银行个 人存款 与投资部 副总经 理。1990 年获北京
师 范 大 学 中 文 系 硕 士 学 位 。 历 任 中 国 建 设 银 行 北 京 分 行 储 蓄 证 券 部 副 总 经 理 、 北 京 分
行 安 华 支 行 副 行 长 、 北 京 分 行 西 四 支 行 副 行 长 、 北 京 分 行 朝 阳 支 行 行 长 、 北 京 分 行 个
人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理助理。
张维义 先 生，董 事，现 任信安北 亚地区 总裁。1990 年毕业 于伦敦 政 治经济学 院，
获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工 商管理学硕士。历任
新 加 坡 公 共 服 务 委 员 会 副 处 长 ， 新 加 坡 电 信 国 际 有 限 公 司 业 务 发 展 总 监 ， 信 诚 基 金 公
司首席运营官和代总经理，英国保诚集团 （马来西亚） 资产管理公司首席执行官，宏利
金融全球副总裁，宏利资产管理公司 （台湾） 首席执行官和执行董事，信安北亚地区副
总裁。
郑 树 明 先 生 ， 董 事 ， 现 任 信 安 国 际(亚洲) 有 限 公 司 北 亚 地 区 首 席 营 运 官 。1989 年
毕 业 于 新 加 坡 国 立 大 学 。 历 任 新 加 坡 普 华 永 道 高 级 审 计 经 理 ， 新 加 坡 法 兴 资 产 管 理 董
事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行销总监。
华 淑 蕊 女 士 ， 董 事 ， 现 任 中 国 华 电 集 团 资 本 控 股 有 限 公 司 总 经 理 助 理 。 毕 业 于 吉
林大学，获经济学博士学位。历任 《长春日报》 新闻中心农村工作部记者，湖南卫视 《听
我非常道》 财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总
经 理 ， 吉 林 省 信 托 有 限 责 任 公 司 业 务 七 部 副 总 经 理 、 理 财 中 心 总 经 理 、 财 富 管 理 总 监
兼理财中心总经理、副总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD ）。
李全先生 ，独立 董事， 现任新华 资产管 理股份 有限公司 董事总 经理。1985 年毕业建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
于中国人 民大学 财政金 融学院，1988 年毕 业 于中国人 民银行 研究生 部。历任 中国人民
银行总行和中国农村信 托投资公司职员、正大 国际财务有限公司总经 理助理/ 资金部总
经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王 建 国 先 生 ， 独 立 董 事 ， 曾 任 大 新 人 寿 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政 员 ， 中 银 保 诚 退 休
金 信 托 管 理 有 限 公 司 董 事 ， 英 国 保 诚 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政 员 ， 美 国 国 际 保 险 集 团 亚
太区资深 副总裁 ，美国 友邦保险 （加拿 大）有 限公司总 裁兼首 席行政 员等。1989 年获
Pacific Southern University 工商管理硕士学位 。
伏 军 先 生 ， 独 立 董 事 ， 法 学 博 士 ， 现 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 法 学 院 教 授 ， 兼 任 中 国
法 学 会 国 际 经 济 法 学 研 究 会 常 务 理 事 、 副 秘 书 长 、 中 国 国 际 金 融 法 专 业 委 员 会 副 主
任。
2 、监事会成员
张 军 红 先 生 ， 监 事 会 主 席 。 毕 业 于 国 家 行 政 学 院 行 政 管 理 专 业 ， 获 博 士 研 究 生 学
位 。 历 任 中 国 建 设 银 行 筹 资 部 储 蓄 业 务 处 科 员 、 副 主 任 科 员 、 主 任 科 员 ； 零 售 业 务 部
主 任 科 员 ； 个 人 银 行 业 务 部 个 人 存 款 处 副 经 理 、 高 级 副 经 理 ； 行 长 办 公 室 秘 书 一 处 高
级 副 经 理 级 秘 书 、 秘 书 、 高 级 经 理 ； 投 资 托 管 服 务 部 总 经 理 助 理 、 副 总 经 理 ； 投 资 托
管业务部副总经理；资产托管业务部副总经理。2017 年 3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。曾任英国保
诚 集 团 新 市 场 发 展 区 域 总 监 和 美 国 国 际 集 团 全 球 意 外 及 健 康 保 险 副 总 裁 等 职 务 。 方 女
士 1990 年获新加坡国 立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地
区律师从业资格。
李 亦 军 女 士 ， 监 事 ， 高 级 会 计 师 ， 现 任 中 国 华 电 集 团 资 本 控 股 有 限 责 任 公 司 机 构
与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士，2009 年获中央财经
大 学 会 计 专 业 硕 士 。 历 任 北 京 北 奥 有 限 公 司 ， 中 进 会 计 师 事 务 所 ， 中 瑞 华 恒 信 会 计 师
事 务 所 ， 中 国 华 电 集 团 财 务 有 限 公 司 计 划 财 务 部 经 理 助 理 、 副 经 理 ， 中 国 华 电 集 团 资
本控股 （华电财务公司） 计划财务部经理，中国华电集团财务有限公司财务部经理，中
国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经理。2003
年 7 月毕 业于中国 人 民大学行 政管理专 业， 获硕士学 位。曾任 安永 华明会计 师事务所建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入建信基金管理公司，历任人力资源管理专
员、主管、部门总经理助理、副总 经理、总经理。
刘 颖 女 士 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 内 控 合 规 部 副 总 经 理 兼 内
控合规部审计部 （二级 部） 总经理,英国特许公 认会计师公会 （ACCA ） 资深会员。1997
年 毕 业 于 中 国 人 民 大 学 会 计 系, 获 学 士 学 位 ；2010 年 毕 业 于 香 港 中 文 大 学, 获 工 商 管
理 硕 士 学 位 。 曾 任 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 高 级 审 计 师 、 华 夏 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金
运营部高级经理。2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司内控合规部。
安 晔 先 生 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 信 息 技 术 总 监 兼 信 息 技 术
部总经理 。1995 年 毕 业于北京 工业大 学计算 机应用系 ，获得 学士学 位。历任 中国建设
银 行 北 京 分 行 信 息 技 术 部 ， 中 国 建 设 银 行 信 息 技 术 管 理 部 北 京 开 发 中 心 项 目 经 理 、 代
处 长 ， 建 信 基 金 管 理 公 司 基 金 运 营 部 总 经 理 助 理 、 副 总 经 理 ， 信 息 技 术 部 执 行 总 经
理、总经理。
3 、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行，历任审计部科
员 、 副 主 任 科 员 、 团 委 主 任 科 员 、 重 组 改 制 办 公 室 高 级 副 经 理 、 行 长 办 公 室 高 级 副 经
理；2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综合管理部总监、投
资管理部副总监、专户投 资部总监和首席战略官；2013 年 8 月至 2015 年 7 月，任我公
司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司
副总裁，2015 年 8 月至 2017 年 11 月 30 日 专任建信资本管理有限责任公司董事、总经
理，2017 年 11 月 30 日起兼任建信资本管理公司董事长。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行，从事个
人零售业务，2001 年 1 月 加 入 中 国 建 设 银 行 总 行 个 人 金 融 部 ， 从 事 证 券 基 金 销 售 业
务 ， 任 高 级 副 经 理 ；2005 年 9 月 加 入 建 信 基 金 管 理 公 司 ， 一 直 从 事 基 金 销 售 管 理 工
作，历 任 市场营 销部副 总监（主 持工作 ）、总 监、公司 首席市 场官等 职务。2015 年 8
月 6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易总公司
工作；1999 年 7 月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构部、机构业务部建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
从 事 信 贷 业 务 和 证 券 业 务 ， 历 任 科 员 、 副 主 任 科 员 、 主 任 科 员 、 机 构 业 务 部 高 级 副 经
理等职；2006 年 3 月加入我公司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015
年 8 月 6 日起任我公司督察长，2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东海经贸股份有
限公司工作；2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主任科员、业务
经 理 、 高 级 经 理 助 理 ；2005 年 9 月 加 入 建 信 基 金 管 理 公 司 ， 历 任 人 力 资 源 部 总 监 助
理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理。2016 年 12 月 23 日起任
我公司副总裁。
4 、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5 、本基金基金经理
黎颖芳女士，硕士。 2000 年 7 月毕业于湖南 大学金融保险学院，同年进入大成基
金管理 公司 ，在金 融工 程部、 规划 发展部 任职 。2005 年 11 月 加入 本公司 ，历 任研究
员、高级研究员、基金经理助理、基金经理、资深基金经理。2009 年 2 月 19 日至 2011
年 5 月 11 日任建信稳定增利债券型证券投资基金的基金经理；2011 年 1 月 18 日至 2014
年 1 月 22 日任建信保 本混合型证券投资基金的基金经理；2012 年 11 月 15 日起任建信
纯债债券型证券投资基金的基金经理；2014 年 12 月 2 日起任建信 稳定得利债券型证券
投资基金的基金经理；2015 年 12 月 8 日起任 建信稳定丰利债券型证券投资基金的基金
经理；2016 年 6 月 1 日起任建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金的基金经
理；2016 年 11 月 8 日起任建信恒安一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理；
2016 年 11 月 8 日起任 建信睿享纯债债券型证券投资基金的基金经理；2016 年 11 月 15
日至 2017 年 8 月 3 日 任建信恒丰纯债债券型证券投资基金的基金经理，2017 年 1 月 6
日起建信稳定鑫利债券型证券投资基金的基金经理。
李峰先生，硕士。曾任清华紫光股份有限公司财务会计助理，2007 年 4 月至 2012
年 9 月任华夏基金管理公司基金会计业务经理、风控高级经理，2012 年 9 月至 2015 年
6 月任建信基金管理公司交易员、交易主管，2015 年 7 月至 2016 年 6 月任银华基金管
理公司询价研究主管，2016 年 6 月起任建信 基金管理公司基金经理助理，2017 年 5 月
15 日起任 建信信用 增 强债券型 证券投资 基金 和建信稳 定鑫利债 券型 证券投资 基金的基建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
金经理。
6 、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁女士，固定收益投资部总经理。
姚锦女士，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7 、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
（一）基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：牛锡明
住
所：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
邮政编码：200120
注册时间：1987 年 3 月30 日
注册资本：742.62 亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号
联系人：陆志俊
电
话：95559
交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行
之一。1987 年重新 组 建后的交 通银行 正式对 外营业， 成为中 国第一 家全国性 的国有股
份 制 商 业 银 行 ， 总 部 设 在 上 海 。2005 年 6 月 交 通 银 行 在 香 港 联 合 交 易 所 挂 牌 上 市 ，
2007 年5 月在上海证券交易所挂牌上市。根据 2016 年英国 《银行家》 杂志发布的全球
千家大银行报告，交通银行一级资本位列第13 位，较上年上升4 位 ；根据2016 年美国建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
《财富》 杂志发布的世界 500 强公司排行榜，交通银行营业收入位列第 153 位，较上年
上升37 位。
截至 2017 年 9 月 30 日 ，交通银行资产总额为人民币 89357.90 亿元。2017 年 1-9
月，交通银行实现净利 润(归属于母公司股东)人民币 544.19 亿元。
交通银行总行设资产托管业务中心 （下文简称“托管中心”） 。现有员工具有多年
基 金 、 证 券 和 银 行 的 从 业 经 验 ， 具 备 基 金 从 业 资 格 ， 以 及 经 济 师 、 会 计 师 、 工 程 师 和
律 师 等 中 高 级 专 业 技 术 职 称 ， 员 工 的 学 历 层 次 较 高 ， 专 业 分 布 合 理 ， 职 业 技 能 优 良 ，
职 业 道 德 素 质 过 硬 ， 是 一 支 诚 实 勤 勉 、 积 极 进 取 、 开 拓 创 新 、 奋 发 向 上 的 资 产 托 管 从
业人员队伍。
（二）主要人员情况
牛锡明先生，董事长、执行董事。
牛先生 2013 年 10 月至 今任本行董事长、执行董事，2013 年 5 月至 2013 年 10 月
任本行董事长、执行董事 、行长，2009 年 12 月至 2013 年 5 月任本 行副董事长、执行
董事、行长。牛先生1983 年毕业于中央财经大学金融系，获学士学位，1997 年毕业于
哈尔滨工 业大学 管理学 院技术经 济专业 ，获硕 士学位，1999 年享 受 国务院颁 发的政府
特殊津贴。
彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。
彭先生2013 年11 月起任本行副董事长、执行董事，2013 年10 月起任本行行长；
2010 年4 月至2013 年9 月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任
公司执行董事、总经理；2005 年 8 月至 2010 年 4 月任本行执行董 事、副行长；2004
年 9 月至 2005 年 8 月 任本行副行长；2004 年 6 月至 2004 年 9 月 任本行董事、行长助
理；2001 年 9 月至 2004 年 6 月任本行行长助理；1994 年至 2001 年历任本行乌鲁木齐
分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行长。彭先生 1986 年 于中国人民银行研
究生部获经济学硕 士学位。
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁。
袁女士2015 年8 月起任 本行资产托管业务中心总裁；2007 年12 月至2015 年8 月，
历任本行 资产托 管部总 经理助理 、副总 经理， 本行资产 托管业 务中心 副总裁；1999 年
12 月至 2007 年 12 月 ，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处长助理、建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
副处长，会计结算部高级经理。袁女士 1992 年毕业于中国石油大学计算机科学系，获
得学士学位，2005 年于新疆财经学院获硕士学位。
（三）基金托管业务经营情况
截至2017 年9 月30 日 ，交通银行共托管证券投资基金319 只。此外， 交通银行还
托 管 了 基 金 公 司 特 定 客 户 资 产 管 理 计 划 、 证 券 公 司 客 户 资 产 管 理 计 划 、 银 行 理 财 产
品 、 信 托 计 划 、 私 募 投 资 基 金 、 保 险 资 金 、 全 国 社 保 基 金 、 养 老 保 障 管 理 基 金 、 企 业
年金基金、QFII 证券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII 证券投资资产和QDLP 资金
等产品。
三 、相 关服 务机 构
（一）基金份额发售机构
1 、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
2 、其他销售机构
（1）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
住所：北京市丰台区东管头 1 号2 号楼2-45 室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A 座5 层
法定代表人：钱昊旻
客服电话：400-890-9998
网址：www.jnlc.com
基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 要 求 ， 选 择 其 他 符 合 要 求 的 机 构 代 理 销 售 本 基建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
金，并及时公告。
（二）基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座 12 层
负责人：王丽
联系人：刘焕志
电话：010－52682888
传真：010－52682999
经办律师：刘焕志、孙艳利
（四）审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国 （上海） 自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元01
室
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：沈兆杰
经办注册会计师：许康玮、陈熹
经办注册会计师：许康玮、陈熹
四、基 金的 名称
建信稳定鑫利债券型证券投资基金 建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
五、 基金 的 类型
债券型证券投资基金
六 、基 金的 投资 目标
通 过 主 动 的 债 券 组 合 管 理 ， 本 基 金 在 严 格 控 制 风 险 和 追 求 基 金 资 产 稳 定 增 长 的 基
础上，力争为投资者创造较高的当期收益和总回报。
七 、基 金的 投资 方向
本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 固 定 收 益 类 金 融 工 具 ， 包 括 国 债 、 央 行 票
据 、 金 融 债 、 企 业 债 、 公 司 债 、 短 期 融 资 券 、 中 期 票 据 、 分 离 交 易 可 转 债 、 次 级 债 、
地 方 政 府 债 、 债 券 回 购 、 资 产 支 持 证 券 、 银 行 存 款 等 ， 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允
许 基 金 投 资 的 其 他 固 定 收 益 类 金 融 工 具 。 如 法 律 法 规 和 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其
他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金不投资于股票，也 不投资于可转换债券 （分离交易可转债除外） ，本基金可
持 有 因 投 资 于 分 离 交 易 可 转 债 而 产 生 的 权 证 。 因 上 述 原 因 持 有 的 权 证 资 产 ， 本 基 金 将
在其可上市交易后的 10 个交易日内全部卖出。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序
后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例 为 ：本基金投资于债券 资 产的比例不低于基金 资 产的 80% 。
债 券 资 产 包 括 国 债 、 央 行 票 据 、 金 融 债 、 企 业 债 、 公 司 债 、 短 期 融 资 券 、 中 期 票 据 、
分 离 交 易 可 转 债 、 次 级 债 、 地 方 政 府 债 等 ， 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资
的 其 他 债 券 类 金 融 工 具 。 本 基 金 持 有 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金
资产净值的 5% 。
八 、基 金的 投资 策略
本 基 金 采 取 自 上 而 下 的 方 法 确 定 投 资 组 合 久 期 ， 结 合 自 下 而 上 的 个 券 选 择 方 法 构
建债券投资组合。 建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（一）大类资产配置策略
本 基 金 通 过 对 宏 观 经 济 形 势 、 经 济 周 期 所 处 阶 段 、 利 率 变 化 趋 势 和 信 用 利 差 变 化
趋 势 的 重 点 分 析 ， 比 较 未 来 一 定 时 间 内 不 同 债 券 品 种 和 债 券 市 场 的 相 对 预 期 收 益 率 ，
在 基 金 规 定 的 投 资 比 例 范 围 内 对 不 同 久 期 、 不 同 信 用 特 征 的 券 种 及 债 券 与 现 金 之 间 进
行动态调整。
（二）债券投资策略
1 、债券投资组合策略
本 基 金 在 综 合 分 析 宏 观 经 济 、 货 币 政 策 的 基 础 上 ， 采 用 久 期 管 理 和 信 用 风 险 管 理
相结合的投资策略。
在 债 券 组 合 的 具 体 构 造 和 调 整 上 ， 本 基 金 综 合 运 用 久 期 调 整 、 收 益 率 曲 线 形 变 预
测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管理。
（1）久期调整
本 基 金 通 过 宏 观 经 济 及 政 策 形 势 分 析 ， 对 未 来 利 率 走 势 进 行 判 断 ， 进 而 确 定 组 合
整体久期和调整范围。
（2）收益率曲线形变预测
收 益 率 曲 线 形 状 的 变 化 将 直 接 影 响 本 基 金 组 合 中 长 、 中 、 短 期 债 券 的 搭 配 。 本 基
金 将 结 合 收 益 率 曲 线 变 化 的 预 测, 适 时 采 用 子 弹 、 杠 铃 或 梯 形 策 略 构 造 组 合 ， 并 进 行
动态调整。
（3）信用利差和信用风险管理
信 用 利 差 管 理 策 略 决 定 本 基 金 资 产 在 不 同 类 属 债 券 资 产 间 的 配 置 策 略 。 本 基 金 将
结 合 不 同 信 用 等 级 债 券 在 不 同 市 场 时 期 的 利 差 变 化 及 收 益 率 曲 线 变 化 调 整 公 司 债 、 企
业债、金融债、政府债之间的配置比例。
（4）回购套利
本 基 金 将 适 时 运 用 多 种 回 购 交 易 套 利 策 略 以 增 强 静 态 组 合 的 收 益 率 。 比 如 运 用 跨
市 场 套 利 、 回 购 与 现 券 的 套 利 、 不 同 回 购 期 限 之 间 的 套 利 进 行 相 对 低 风 险 套 利 操 作
等。
2 、个券选择策略
在 个 券 选 择 上 ， 本 基 金 综 合 运 用 利 率 预 期 、 收 益 率 曲 线 估 值 、 信 用 风 险 分 析 、 隐建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
含期权价值评估、流动性分析等方法来评估个券的投资价值。
具有以下一项或多项特征的债券，将是本基金重点关注的对象：
（1）利率预期策略下符合久期设定范围的债券；
（2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发行的债券；
（3）在信用评级等因素基本一致的前提下，高债息的债券；
（4）在 剩余期 限和信 用等级等 因素基 本一致 的前提下 ，运用 收益率 曲线模型 或其
他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
（5）在 合理估 值模型 下，预期 能获得 较高风 险－收益 补偿且 流动性 较好的资 产支
持证券。
（三）分离交易可转债投资策略
本 基 金 投 资 分 离 交 易 可 转 债 主 要 是 通 过 网 下 申 购 和 网 上 申 购 的 方 式 。 在 分 离 交 易
可 转 债 的 认 股 权 证 可 上 市 交 易 后 的 10 个 交 易 日 内 全 部 卖 出 ， 分 离 后 的 公 司 债 券 作 为
普通的企业债券进行投资。
（四）资产支持证券投资策略
本 基 金 将 在 严 格 控 制 组 合 投 资 风 险 的 前 提 下 投 资 于 资 产 支 持 证 券 。 本 基 金 综 合 考
虑 市 场 利 率 、 发 行 条 款 、 支 持 资 产 的 构 成 及 质 量 等 因 素 ， 主 要 从 资 产 池 信 用 状 况 、 违
约 相 关 性 、 历 史 违 约 记 录 和 损 失 比 例 、 证 券 的 信 用 增 强 方 式 、 利 差 补 偿 程 度 等 方 面 对
资 产 支 持 证 券 各 个 分 支 的 风 险 与 收 益 状 况 进 行 评 估 ， 在 严 格 控 制 风 险 的 情 况 下 ， 确 定
资产合理配置比例，在 保证资产安全性的前提条件下，以期获得长期稳定收益。
九 、投 资业 绩比 较基 准
1 、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中债综合全价（总值）指数收益率。
2 、选择比较基准的理由
中债综合全价 （总值） 指数是由中央国债登记结算有限责任公司推出的债券指数。
它 是 中 国 债 券 市 场 趋 势 的 表 征 ， 也 是 债 券 组 合 投 资 管 理 业 绩 评 估 的 有 效 工 具 。 中 债 综
合全价 （总值） 指数为 掌握我国债券市场价格波动幅度和变动趋势、测算债券投资回报
率水平提供了很好的依据。 建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 指 数 编 制 单 位 停 止 编 制 该 指 数 、 更 改 指 数 名 称 ，
或 有 更 权 威 的 、 更 能 为 市 场 普 遍 接 受 的 业 绩 比 较 基 准 推 出 ， 本 基 金 管 理 人 经 与 基 金 托
管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。
十、基 金的风险收益特征
本 基 金 为 债 券 型 基 金 ， 其 风 险 和 预 期 收 益 水 平 低 于 股 票 型 基 金 、 混 合 型 基 金 ， 高
于货币市场基金。
十一、 基金的投资组合报 告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年 10 月 20 日复
核 了 本 报 告 中 的 财 务 指 标 、 净 值 表 现 和 投 资 组 合 报 告 等 内 容 ， 保 证 复 核 内 容 不 存 在 虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年 9 月 30 日止，本报告中财务资料未经审计。
1 、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 - -
其中：股票
- -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
399,683,000.00 98.13
其中：债券
399,683,000.00 98.13
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买 入
返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金 合
计
2,318,062.42 0.57
8 其他资产
5,315,792.29 1.31
9 合计
407,316,854.71
100.00
2 、报告期末按行业分类的股票投资组合 建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期未投资港股通股票。
3 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4 、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 20,008,000.00 6.50
其中：政策性金融债 20,008,000.00 6.50
4 企业债券 59,048,000.00 19.19
5 企业短期融资券 280,669,000.00 91.23
6 中期票据 39,958,000.00 12.99
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 399,683,000.00 129.91
5 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 011756034
17 京供销
SCP002
300,000 30,045,000.00 9.77
2 101759002
17 川发展
MTN001
300,000 29,895,000.00 9.72
3 011754072
17 邵阳城
建SCP001
200,000 20,100,000.00 6.53
4 041760004
17 蓉经开
CP001
200,000 20,092,000.00 6.53
5 041758014
17 华谊兄
弟CP001
200,000 20,032,000.00 6.51
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6 、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前十 名资产 支持证券 投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9 、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本报告期本基金未投资国债期货。
10 、投资组合报告附注
（1）本 基金该 报告期 内投资前 十名证 券的发 行主体均 无被监 管部门 立案调查 和在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 710.94
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 5,315,081.35
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 5,315,792.29
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
十二、 基金的业绩
基金业绩截止日为 2017 年 9 月 30 日。
基 金 管 理 人 承 诺 以 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产 ， 但 不 保 证 基
金 一 定 盈 利 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表 现 。 投 资 有 风 险 ， 投 资 者 在 作 出 投 资
决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较。
1 、A 份额
阶段
份额净值
增长率①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
自基金合同
生效之日至
2017 年9 月
30 日
2.55%
0.02%
-2.08%
0.07%
4.63%
-0.05%
2 、C 份额
阶段
份额净值
增长率①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
自基金合同
生效之日至
2017 年9 月
30 日
2.29%
0.02%
-2.08%
0.07%
4.37%
-0.05%
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十 三、 基金 的 费 用概 览
（一）与基金运作有关的费用
1 、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3） 基金销售服务费：本基金从 C 类基金份额的基金资产中计提的销售服务费；
（4） 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（5） 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
（6）基金份额持有人大会费用；
（7）基金的证券交易费用；
（8）基金的银行汇划费用；
（9） 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。
2 、基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 0.3% 的年费率计提。管理 费的计算方法
如下：
H ＝E ×0.3% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托
管人发送 基金管理 费划 款指令， 基金托管 人复 核后于次 月前 5 个 工 作日内从 基金财产
中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一 日基金资产净值的 0.1% 的年费率计提。托管 费的计算方法
如下：
H ＝E ×0.1% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费 建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
E 为前一日的基金资产净值
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托
管人发送 基金托管 费划 款指令， 基金托管 人复 核后于次 月前 5 个 工 作日内从 基金财产
中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
（3）销售服务费
本基金 A 类 基 金 份 额 不 收 取 销 售 服 务 费 ，C 类 基 金 份 额 的 销 售 服 务 费 年 费 率 为
0.35% 。
销售服务费计算方法如下，按 C 类基金份额的基金资产净值计提：
H ＝E ×0.35% ÷当年 天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值
基 金 销 售 服 务 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向 基
金托管人 发送基金 销售 服务费划 款指令， 基金 托管人复 核后于次 月 前 5 个工 作日内从
基 金 财 产 中 划 出 ， 经 基 金 份 额 登 记 机 构 分 别 支 付 给 各 个 基 金 销 售 机 构 。 若 遇 法 定 节 假
日、公休日等,支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 4－9 项费用 ”，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（二）基金销售时发生的费用
1 、申购费
投资人在 申购本 基金 A 类基金 份额时 ，收取 申购费用 ；投资 人可以 多次申购 本基
金 ， 申 购 费 用 按 每 日 累 计 申 购 金 额 确 定 申 购 费 率 ， 以 每 笔 申 购 申 请 单 独 计 算 费 用 。 本
基金C 类基金份额不收取申购费。
本基金A 类基金份额的申购费率如下表所示：
申购金 额（M） 费率
M<100 万元 0.8%
100 万元 ≤ M<30 0 万元 0.5%
300 万元 ≤ M<50 0 万元 0.3%
M≥50 0 万元 每笔 1000 元
本 基 金 的 申 购 费 用 应 在 投 资 人 申 购 基 金 份 额 时 收 取 ， 不 列 入 基 金 财 产 ， 主 要 用 于
本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
2 、赎回费
本基金赎回费率如下表所示：
费用种 类 基金份 额持 有期 限（N） 费率
A 类 基金 份额 赎回 费率
N＜7 天 1.5%
7 天≤N ＜30 天 0.75%
30 天 ≤N ＜1 年 0.1%
1 年≤N ＜2 年 0.05%
N≥2 年 0
C 类 基金 份额 赎回 费率
N＜7 天 1.5%
7 天≤N ＜30 天 0.75%
N≥30 天 0
投 资 者 可 将 其 持 有 的 全 部 或 部 分 基 金 份 额 赎 回 。 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金
份 额 持 有 人 承 担 ， 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 赎 回 费 总 额 的 25% 归入基
金财产，未归入基金财产的部分用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
基 金 管 理 人 可 以 按 照 《 基 金 合 同 》 的 相 关 规 定 调 整 申 购 、 赎 回 费 率 或 调 整 收 费 方
式，基金 管理人最 迟应 于新的费 率或收费 方式 实施日前 2 日在至 少 一家中国 证监会指
定媒介及基金管理人网站公告。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或基 金财
产的损失；
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、《基金合同》生效前的相关费用；
4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1 、更新了“第三部分：基金管理人”的相关信息。
2 、更新了“第四部分：基金托管人”的主要人员情况及相关业务经营情况。
3 、在“第五部分：相关服务机构”中，更新了相关代销 机构的变动信息。
4 、更新 了“第 九部分 ：基金的 投资” ，更新 了基金投 资组合 报告， 并经基金 托管
人复核； 建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
5 、更新了“第十部分：基金的业绩”，并经基金托管人复核；
6 、更新 了“第 二十二 部分：其 他应披 露事项 ”，添加 了期间 涉及本 基金和基 金管
理人的相关临时公告。
上述内容仅为本招募说明书 （更新） 摘要，投 资人欲查询本更新招募说明书正文，
可登陆基金管理人网站 www.ccbfund.cn 。
建 信基 金管 理有 限责 任公 司
二〇 一八 年一 月 二 十七 日
