建信月盈安心理财债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2018 年第1 号
基 金 管理 人 ：建 信 基金 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ：中 国 民生 银 行股 份 有限 公 司
二 〇 一八 年 一月建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
【 重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2012 年 11 月 15 日证监许可[2012] 1524 号文
核准募集。 本基金合同已于 2012 年12 月20 日生效 。
基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 摘 要 根 据 基 金 合 同 和
基 金 招 募 说 明 书 编 写 ， 并 经 中 国 证 监 会 核 准 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 核 准 ， 并
不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 做 出 实 质 性 判 断 或 保 证 ， 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有
风险。
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 ， 但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 ， 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动 ， 投 资 者
在 投 资 本 基 金 前 ， 需 充 分 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 ， 并 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各 类 风
险，包括 ： 因 整 体 政 治 、 经 济 、 社 会 等 环 境 因 素 对 证 券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 系 统 性
风 险 ， 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统 性 风 险 ， 由 于 基 金 投 资 人 连 续 大 量 赎 回 基 金 产 生 的 流 动
性 风 险 ， 基 金 管 理 人 在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险 ， 本 基 金 的 特 定 风
险 ， 等 等 。 本 基 金 是 债 券 型 基 金 ， 风 险 低 于 股 票 型 基 金 、 混 合 型 基 金 ， 高 于 货 币 市 场
基 金 ， 属 于 较 低 风 险 、 较 低 收 益 的 品 种 。 投 资 者 在 进 行 投 资 决 策 前 ， 请 仔 细 阅 读 本 基
金 的 招 募 说 明 书 及 基 金 合 同 ， 了 解 基 金 的 风 险 收 益 特 征 ， 并 根 据 自 身 的 投 资 目 的 、 投
资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。
投资有 风险，投资人认购 （或申购） 基金时应 认真阅读招募说明书。基金的过往业
绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 。 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩 不 构 成 对 本 基 金 业 绩 表 现
的 保 证 。 基 金 合 同 是 约 定 基 金 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 人 自 依 基
金 合 同 取 得 基 金 份 额 ， 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 本 基 金 合 同 的 当 事 人 ， 其 持 有 基 金 份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照 《基金法》 、 《运作办法》 、
基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 、 承 担 义 务 。 基 金 投 资 人 欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的
权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 12 月 19 日，有关财务数据和净值表现截
止日为2017 年9 月30 日 （财务数据未经审计） 。本招募说明书已经基金托管人复核。 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
一 、基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月19 日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文批准设立。
公司的股权 结 构 如 下 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 ，65% ； 美 国 信 安 金 融 服 务 公 司 ，
25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本 基 金 管 理 人 公 司 治 理 结 构 完 善 ， 经 营 运 作 规 范 ， 能 够 切 实 维 护 基 金 投 资 者 的 利
益 。 股 东 会 为 公 司 权 力 机 构 ， 由 全 体 股 东 组 成 ， 决 定 公 司 的 经 营 方 针 以 及 选 举 和 更 换
董 事 、 监 事 等 事 宜 。 公 司 章 程 中 明 确 公 司 股 东 通 过 股 东 会 依 法 行 使 权 利 ， 不 以 任 何 形
式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为 公司的 决策 机 构，对股 东会负 责，并 向股东会 汇报。 公司董 事会由 9 名
董事组成，其中3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事 会行使 《公司法》 规定的
有 关 重 大 事 项 的 决 策 权 、 对 公 司 基 本 制 度 的 制 定 权 和 对 总 裁 等 经 营 管 理 人 员 的 监 督 和
奖惩权。
公司设监事会，由6 名监事组成，其中包括3 名职工代表监事。监事会向股东会负
责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
（二）主要人员情况
1 、董事会成员
许 会 斌 先 生 ， 董 事 长 ， 高 级 经 济 师 ， 享 受 国 务 院 特 殊 津 贴 ， 中 国 建 设 银 行 突 出 贡
献 奖 、 河 南 省 五 一 劳 动 奖 章 获 得 者 。1983 年 毕 业 于 辽 宁 财 经 学 院 基 建 财 务 与 信 用 专建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
业 ， 获 学 士 学 位 。 历 任 中 国 建 设 银 行 筹 资 储 备 部 副 主 任 ， 零 售 业 务 部 副 总 经 理 ， 个 人
银 行 部 副 总 经 理 ， 营 业 部 主 要 负 责 人 、 总 经 理 ， 个 人 银 行 业 务 部 总 经 理 ， 个 人 银 行 业
务 委 员 会 副 主 任 ， 个 人 金 融 部 总 经 理 ，2006 年 5 月 起 任 中 国 建 设 银 行 河 南 省 分 行 行
长，2011 年 3 月出任 中国建设银行批发业务总监，2015 年 3 月起 任建信基金管理有限
责任公司董事长。
孙志晨先 生，董 事，现 任建信基 金管理 有限责 任 公司总 裁。1985 年 获东北财 经大
学经济学学士学位，2006 年获得长江商学院 EMBA 。历任中国建设银行总行筹资部证券
处 副 处 长 ， 中 国 建 设 银 行 总 行 筹 资 部 、 零 售 业 务 部 证 券 处 处 长 ， 中 国 建 设 银 行 总 行 个
人银行业务部副总经理。
曹伟先生 ，董事 ，现任 中国建设 银行个 人存款 与投资部 副总经 理。1990 年获北京
师 范 大 学 中 文 系 硕 士 学 位 。 历 任 中 国 建 设 银 行 北 京 分 行 储 蓄 证 券 部 副 总 经 理 、 北 京 分
行 安 华 支 行 副 行 长 、 北 京 分 行 西 四 支 行 副 行 长 、 北 京 分 行 朝 阳 支 行 行 长 、 北 京 分 行 个
人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理助理。
张维义先 生，董 事，现 任信安北 亚地区 总裁。1990 年毕业 于伦敦 政 治经济学 院，
获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA 工商管 理学硕士。历任新
加 坡 公 共 服 务 委 员 会 副 处 长 ， 新 加 坡 电 信 国 际 有 限 公 司 业 务 发 展 总 监 ， 信 诚 基 金 公 司
首席运营官和代总经理，英国保诚集团 （马来西亚） 资产管理公司首席执行官，宏利金
融全球副总裁，宏利资产管理公司 （台湾） 首 席执行官和执行董事，信安北亚地区副总
裁。
郑树明先 生，董 事，现 任信安国 际(亚洲)有 限 公司北亚 地区首 席营运 官。1989 年
毕 业 于 新 加 坡 国 立 大 学 。 历 任 新 加 坡 普 华 永 道 高 级 审 计 经 理 ， 新 加 坡 法 兴 资 产 管 理 董
事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行销总监。
华 淑 蕊 女 士 ， 董 事 ， 现 任 中 国 华 电 集 团 资 本 控 股 有 限 公 司 总 经 理 助 理 。 毕 业 于 吉
林大学，获经济学博士学位。历任 《长春日报》 新闻中心农村工作部记者，湖南卫视 《听
我非常道》 财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总
经 理 ， 吉 林 省 信 托 有 限 责 任 公 司 业 务 七 部 副 总 经 理 、 理 财 中 心 总 经 理 、 财 富 管 理 总 监
兼理财中心总经理、副总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD）。
李全先生 ，独立 董事， 现任新华 资产管 理股份 有限公司 董事 总 经理。1985 年毕业建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
于中国人 民大学 财政金 融学院，1988 年毕 业 于中国人 民银行 研究生 部。历任 中国人民
银行总行 和中国农 村信 托投资公 司职员、 正大 国际财务 有限公司 总经 理助理/资 金部总
经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王 建 国 先 生 ， 独 立 董 事 ， 曾 任 大 新 人 寿 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政 员 ， 中 银 保 诚 退 休
金 信 托 管 理 有 限 公 司 董 事 ， 英 国 保 诚 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政 员 ， 美 国 国 际 保 险 集 团 亚
太区资深 副总裁 ，美国 友邦保险 （加拿 大）有 限公司总 裁兼首 席行政 员等。1989 年获
Pacific Southern University 工商管理硕士学位。
伏 军 先 生 ， 独 立 董 事 ， 法 学 博 士 ， 现 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 法 学 院 教 授 ， 兼 任 中 国
法 学 会 国 际 经 济 法 学 研 究 会 常 务 理 事 、 副 秘 书 长 、 中 国 国 际 金 融 法 专 业 委 员 会 副 主
任。
2 、监事会成员
张 军 红 先 生 ， 监 事 会 主 席 。 毕 业 于 国 家 行 政 学 院 行 政 管 理 专 业 ， 获 博 士 研 究 生 学
位 。 历 任 中 国 建 设 银 行 筹 资 部 储 蓄 业 务 处 科 员 、 副 主 任 科 员 、 主 任 科 员 ； 零 售 业 务 部
主 任 科 员 ； 个 人 银 行 业 务 部 个 人 存 款 处 副 经 理 、 高 级 副 经 理 ； 行 长 办 公 室 秘 书 一 处 高
级 副 经 理 级 秘 书 、 秘 书 、 高 级 经 理 ； 投 资 托 管 服 务 部 总 经 理 助 理 、 副 总 经 理 ； 投 资 托
管业务部副总经理；资产托 管业务部副总经理。2017 年3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。曾任英国保
诚 集 团 新 市 场 发 展 区 域 总 监 和 美 国 国 际 集 团 全 球 意 外 及 健 康 保 险 副 总 裁 等 职 务 。 方 女
士 1990 年获新加坡国 立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地
区律师从业资格。
李 亦 军 女 士 ， 监 事 ， 高 级 会 计 师 ， 现 任 中 国 华 电 集 团 资 本 控 股 有 限 责 任 公 司 机 构
与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士，2009 年获中央财经
大 学 会 计 专 业 硕 士 。 历 任 北 京 北 奥 有 限 公 司 ， 中 进 会 计 师 事 务 所 ， 中 瑞 华 恒 信 会 计 师
事 务 所 ， 中 国 华 电 集 团 财 务 有 限 公 司 计 划 财 务 部 经 理 助 理 、 副 经 理 ， 中 国 华 电 集 团 资
本控股 （华电财务公司） 计划财务部经理，中国华电集团财务有限公司财务部经理，中
国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经理。2003
年 7 月毕 业于中国 人 民大学行 政管理专 业， 获硕士学 位。曾任 安永 华明会计 师事务所建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入建信基金管理公司，历任人力资源管理专
员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。
刘 颖 女 士 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 内 控 合 规 部 副 总 经 理 兼 内
控合规部 审计部 （二级 部）总经 理,英 国特许 公认会计 师公会 （ACCA ）资深会 员。1997
年毕业于 中国人 民大学 会计系, 获学士 学位；2010 年毕业 于香港 中 文大学, 获工商管
理 硕 士 学 位 。 曾 任 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 高 级 审 计 师 、 华 夏 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金
运营部高级经理。2006 年12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司内控合规部。
安 晔 先 生 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 信 息 技 术 总 监 兼 信 息 技 术
部总经理 。1995 年 毕 业于北京 工业大 学计算 机应用系 ，获得 学士学 位。历任 中国建设
银 行 北 京 分 行 信 息 技 术 部 ， 中 国 建 设 银 行 信 息 技 术 管 理 部 北 京 开 发 中 心 项 目 经 理 、 代
处 长 ， 建 信 基 金 管 理 公 司 基 金 运 营 部 总 经 理 助 理 、 副 总 经 理 ， 信 息 技 术 部 执 行 总 经
理、总经理。
3 、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行，历任审计部科
员 、 副 主 任 科 员 、 团 委 主 任 科 员 、 重 组 改 制 办 公 室 高 级 副 经 理 、 行 长 办 公 室 高 级 副 经
理；2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综合管理部总监、投
资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官；2013 年8 月至2015 年7 月，任我公
司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司
副总裁，2015 年8 月至2017 年11 月30 日 专任建信资本管理有限责任公司董事、总经
理，2017 年 11 月30 日起兼任建信资本管理公司董事长。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行，从事个
人零售业务，2001 年 1 月 加 入 中 国 建 设 银 行 总 行 个 人 金 融 部 ， 从 事 证 券 基 金 销 售 业
务 ， 任 高 级 副 经 理 ；2005 年 9 月 加 入 建 信 基 金 管 理 公 司 ， 一 直 从 事 基 金 销 售 管 理 工
作，历任 市场营 销部副 总监（主 持工作 ）、总 监、公司 首席市 场官 等 职务。2015 年 8
月6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年7 月至1996 年8 月在湖南省物资贸易总公司
工作；1999 年 7 月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构部、机构业务部建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
从 事 信 贷 业 务 和 证 券 业 务 ， 历 任 科 员 、 副 主 任 科 员 、 主 任 科 员 、 机 构 业 务 部 高 级 副 经
理等职；2006 年 3 月加入我公司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015
年8 月6 日起任我公司督察长，2016 年12 月23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年7 月至1998 年9 月在福建省东海经贸股份有
限公司 工作；2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主任科员、业务
经 理 、 高 级 经 理 助 理 ；2005 年 9 月 加 入 建 信 基 金 管 理 公 司 ， 历 任 人 力 资 源 部 总 监 助
理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理。2016 年 12 月 23 日起任
我公司副总裁。
4 、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5 、本基金基金经理
陈建良先生，双学士，固定收益投资部副总经理。2005 年 7 月加入中国建设银行
厦门分行，任客户经理；2007 年 6 月调入中国建设银行总行金融市场部，任债券交易
员；2013 年 9 月加入我公司投资 管理部，历任基金经理助理、基金经理、固定收益投
资部总经理助理、副总经理，2013 年 12 月 10 日起任建信货币市场基金的基金经理；
2014 年 1 月 21 日起 任建信月盈安心理财债券型证券投资基金的基金经理；2014 年 6
月 17 日起任建信嘉薪宝货币市场基金的基金经理；2014 年 9 月 17 日起任建信现金添
利货币市场基金的基金经理；2016 年3 月14 日起任建信目标收益一年期债券型证券投
资基金的基金经理；2016 年 7 月 26 日起任 建信现金增利货币市场基金的基金经理；
2016 年 9 月 2 日起任 建信现金添益交易型货币市场基金的基金经理；2016 年 9 月 13
日起任建信瑞盛添利混合型证券投资基金的基金经理；2016 年 10 月 18 日起任建信天
添益货币市场基金的基金经理。
高珊女士，硕士。2006 年7 月至2007 年6 月期间在中信建投证券公司工作，任交
易员。2007 年 6 月加 入建信基金管理公司，历任初级交易员、交易员，2009 年 7 月起
任建信货币市场基金的基金经理助理。2012 年8 月28 日起任建信 双周安心理财债券型
证券投资基金的基金经理；2012 年 12 月 20 日起任建信月盈安心理财债券型证券投资
基金的基金经理；2013 年1 月29 日起任建信 双月安心理财债券型证券 投资基金的基金
经理；2013 年9 月17 日起任建信周盈安心理财债券型证券投资基金的基金经理；2013建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
年12 月20 日起任建信 货币市场基金的基金经理；2015 年8 月25 日 起任建信现金添利
货币市场基金的基金经理；2016 年6 月3 日至 2017 年6 月9 日任 建信鑫盛回报灵活配
置混合型证券投资基金的基金经理；2016 年7 月26 日起任建信现金增利货币市场基金
的基金经理；2016 年10 月18 日起任建信天添益货币市场基金的基金经理。
刘思女士，硕士。2009 年 5 月加入建信基金管理公司，历任助理交易员、初级交
易员、交易员、交易主管 、基金经理助理，2016 年7 月19 日起任建 信月盈安心理财债
券型证券投资基金的基金经理；2016 年11 月8 日起任建信睿享纯债债券型证券投资基
金的基金经理；2016 年11 月22 日至2017 年8 月3 日任建信恒丰 纯债债券型证券投资
基金的基金经理；2016 年 11 月 25 日起任建 信睿富纯债债券型证券投资基金的基金经
理；2017 年 8 月9 日起任建信中证政策性金融债 1-3 年指数证券投资基金 （LOF） 、建
信中证政策性金融债 3-5 年指数证券投资基金（LOF）、 建信中证政策性金融债 8-10
年指数证券投资基金（LOF）的基金经理；2017 年 8 月 16 日起任建 信中证政策性金融
债5-8 年指数证券投资基金（LOF）、建信睿源纯债债券型证券投资基金的基金经理。
历任投资经理：
朱建华先生：2012 年12 月20 日至2014 年 3 月27 日。
高珊女士：2012 年 12 月20 日至今。
陈建良先生：2014 年1 月21 日至今。
刘思女士：2016 年 7 月19 日至今。
6 、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁女士，固定收益投资部总经理。
姚锦女士，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
二 、基 金托 管人
（一）基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年 2 月7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004 ］101 号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行于1996 年1 月12 日在北京正 式成立，是我国首家主要由非公有制企
业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照 《公司法》 和 《 商业银行法》 建立
的 规 范 的 股 份 制 金 融 企 业 。 多 种 经 济 成 份 在 中 国 金 融 业 的 涉 足 和 实 现 规 范 的 现 代 企 业
制 度 ， 使 中 国 民 生 银 行 有 别 于 国 有 银 行 和 其 他 商 业 银 行 ， 而 为 国 内 外 经 济 界 、 金 融 界
所 关 注 。 中 国 民 生 银 行 成 立 二 十 年 来 ， 业 务 不 断 拓 展 ， 规 模 不 断 扩 大 ， 效 益 逐 年 递
增，并保持了快速健康的发展势头。
2000 年 12 月 19 日， 中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所挂牌上
市。 2003 年3 月18 日，中国民生银行40 亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。
2004 年 11 月 8 日，中 国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿元人民币次级
债 券 ， 成 为 中 国 第 一 家 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 成 功 私 募 发 行 次 级 债 券 的 商 业 银 行 。
2005 年 10 月 26 日， 民生银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改
革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009 年11 月26 日，
中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中 国 民 生 银 行 自 上 市 以 来 ， 按 照 “ 团 结 奋 进 ， 开 拓 创 新 ， 培 育 人 才 ； 严 格 管 理 ，建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
规 范 行 为 ， 敬 业 守 法 ； 讲 究 质 量 ， 提 高 效 益 ， 健 康 发 展 ” 的 经 营 发 展 方 针 ， 在 改 革 发
展 与 管 理 等 方 面 进 行 了 有 益 探 索 ， 先 后 推 出 了 “ 大 集 中 ” 科 技 平 台 、 “ 两 率 ” 考 核 机
制 、 “ 三 卡 ” 工 程 、 独 立 评 审 制 度 、 八 大 基 础 管 理 系 统 、 集 中 处 理 商 业 模 式 及 事 业 部
改 革 等 制 度 创 新 ， 实 现 了 低 风 险 、 快 增 长 、 高 效 益 的 战 略 目 标 ， 树 立 了 充 满 生 机 与 活
力的崭新的商业银行形象。
2009 年 6 月，民生银行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活动”中获
2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖”。
2009 年 9 月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民生银行被评
为“2009 中 国 中 小 企 业 金 融 服 务 十 佳 机 构 ” 。 在 “ 第 十 届 中 国 优 秀 财 经 证 券 网 站 评
选”中，民生银行荣膺“最佳安全性能奖”和“2009 年度最佳银行网站”两项大奖。
2009 年 11 月 21 日，在第四届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行被评为
“2009 年?亚洲最佳风险管理银行”。
2009 年 12 月 9 日,在 由《理财周报》主办的“2009 年第二届最受尊敬银行评选暨
2009 年第三届中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得了“2009 年中国最受尊
敬银行 ”、“最佳服务私人银行”、“2009 年最佳零售银行”多个奖项。
2010 年2 月3 日，在“卓越2009 年度金融理财排行榜”评选活动中，中国民生银
行 一 流 的 电 子 银 行 产 品 和 服 务 获 得 了 专 业 评 测 公 司 、 网 友 和 专 家 的 一 致 好 评 ， 荣 获 卓
越2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010 年10 月，在经济 观察报主办的“2009 年度中国最佳银行评选”中，民生银行
获 得 评 委 会 奖 —— “ 中 国 银 行 业 十 年 改 革 创 新 奖 ” 。 这 一 奖 项 是 评 委 会 为 表 彰 在 公 司
治 理 、 激 励 机 制 、 风 险 管 理 、 产 品 创 新 、 管 理 架 构 、 商 业 模 式 六 个 方 面 创 新 表 现 卓 著
的银行而特别设立的 。
2011 年 12 月，在由中国金融认证中心 （CFCA ） 联合近40 家成员行共同举办的 2011
中国电子 银行年 会上， 民生银行 荣获“2011 年中国网 上银行 最佳网 银安全奖 ”。这是
继2009 年、2010 年荣 获“中国网上银行最佳网银安全奖”后，民生银行第三次获此殊
荣，是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全性的高度肯定。
2012 年6 月20 日，在 国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以其2011-2012
年度的出 色业绩 和产品 创新最终 荣获“2012 年中国卓 越贸易 金融银 行”奖项 。这也是建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
民生银行继2010 年荣获英国 《金 融时报》 “中 国银行业成就奖 —最佳贸易金融银行奖”
之后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日，民生银行在《The Asset 》杂志举办的 2012 年度 AAA 国家奖
项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖”。
2013 年度, 民 生 银 行 荣 获 中 国 投 资 协 会 股 权 和 创 业 投 资 专 业 委 员 会 年 度 中 国 优 秀
股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由21 世纪传媒颁发的2013 年PE/VC
最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届“21 世 纪 亚 洲 金 融 年 会 ” 上 ， 民 生 银 行 荣 获 “2013 ? 亚 洲 最 佳 投 资金融
服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013 卓越竞争力
品牌建设银行”奖。
在中国社 科院发 布的《 中国企业 社会责 任蓝皮 书（2013） 》中， 民生 银行荣获 “中
国 企 业 上 市 公 司 社 会 责 任 指 数 第 一 名 ” 、 “ 中 国 民 营 企 业 社 会 责 任 指 数 第 一 名 ” 、
“中国银行业社会责任指数第一名”。
在2013 年第十届中国 最佳企业公民评选中，民生银行荣获“2013 年度中国最佳企
业公民大奖”。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。
2014 年 获 评 中 国 银 行 业 协 会 “ 最 佳 民 生 金 融 奖 ” 、 “ 年 度 公 益 慈 善 优秀项目
奖”。
2014 年荣获《亚洲企业管治》 “第四届最佳投资者关系公司 ”大奖和 “2014 亚洲
企业管治典范奖 ”。
2014 年 被英 国《金 融 时报》、 《博鳌 观察》 联合授予 “亚洲 贸易金 融创新服 务 ”
称号。
2014 年还 荣 获《亚 洲 银行家》 “中国 最佳中 小企业贸 易金融 银行奖 ”，获得 《21
世纪经济报道》 颁发的 “最佳资产管理私人银行 ”奖，获评 《经济观察》 报 “年度卓越
私人银行 ” 等。
2015 年度，民生银行在 《金融理财》 举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评选中荣建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
获“金牌创新力托管银行奖”。
2015 年度，民生银行荣获 《EUROMONEY》2015 年度“中国最佳实物黄金投资银行”
称号。
2015 年度，民生银行连续第四次获评 《企业社会责任蓝皮书 （2015 ） 》 “中国银行
业社会责任发展指数第一名”。
2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓越金融奖评
选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大奖。
2 、主要人员情况
杨 春 萍 ： 女 ， 北 京 大 学 本 科 、 硕 士 。 资 产 托 管 部 副 总 经 理 。 曾 就 职 于 中 国 投 资 银
行 总 行 ， 意 大 利 联 合 信 贷 银 行 北 京 代 表 处 ， 中 国 民 生 银 行 金 融 市 场 部 和 资 产 托 管 部 。
历 任 中 国 投 资 银 行 总 行 业 务 经 理 ， 意 大 利 联 合 信 贷 银 行 北 京 代 表 处 代 表 ， 中 国 民 生 银
行 金 融 市 场 部 处 长 、 资 产 托 管 部 总 经 理 助 理 、 副 总 经 理 等 职 务 。 具 有 近 三 十 年 的 金 融
从业经历，丰富的外资银行工作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。
3 、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《中华人
民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥
后 发 优 势 ， 大 力 发 展 托 管 业 务 ， 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产 托 管 部 从 成 立 伊 始 就
本 着 充 分 保 护 基 金 持 有 人 的 利 益 、 为 客 户 提 供 高 品 质 托 管 服 务 的 原 则 ， 高 起 点 地 建 立
系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 64 人，平均年龄 36 岁，100%
员 工 拥 有 大 学 本 科 以 上 学 历 ，80% 以 上 员 工 具 有 硕 士 以 上 文 凭 。 基 金 业 务 人 员 100% 都
具有基金从业资格。
中 国 民 生 银 行 坚 持 以 客 户 需 求 为 导 向 ， 秉 承 “ 诚 信 、 严 谨 、 高 效 、 务 实 ” 的 经 营
理 念 ， 依 托 丰 富 的 资 产 托 管 经 验 、 专 业 的 托 管 业 务 服 务 和 先 进 的 托 管 业 务 平 台 ， 为 境
内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至2017 年9 月30 日，中国
民生银行已托管179 只证券投资基金，托管的证券投资基金总净值达到4100.94 亿元。
中国民生银行于 2007 年推出“托付民生？安享财富”托管业务品牌，塑造产品创新、
服 务 专 业 、 效 益 优 异 、 流 程 先 进 、 践 行 社 会 责 任 的 托 管 行 形 象 ， 赢 得 了 业 界 的 高 度 认
可和客户的广泛好评，深化了与客户的战略合作。自 2010 年至今， 中国民生银行荣获建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
《金融理财》 杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”和“金牌创新
力托管银行”奖，荣获《21 世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。
三 、相 关服 务机 构
（一）基金份额发售机构
1 、直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称 ： 建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易
投 资 者 可 以 通 过 本 公 司 网 上 交 易 系 统 办 理 基 金 的 申 购 、 赎回 、 定 期 投 资 等业务，
具体 业 务 办 理 情 况 及 业 务 规 则请登录本公司网站查询 。 本公司网址：
www.ccbfund.cn。
2 、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼（长安兴融中心 ）
法定代表人： 田国立
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人：洪琦
客服电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（3）交通银行股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
网址：www.95559.com.cn
（4）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李健红
客户服务电话：95555
传真：0755-83195049
网址：www.cmbchina.com
（5）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址：天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人：李伏安
客服电话：95541
网址：www.cbhb.com.cn
（6）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
（7）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：黄耀华 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（8）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001，（ 021）962503
网址：www.htsec.com
（9）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（10）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（11）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国际信托大厦
法定代表人：何如
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（12）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268
法定代表人：兰荣
客户服务电话 ：400-888-8123 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
网址：www.xyzq.com.cn
（13）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层
及第04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第04、18 层至21 层
法定代表人：龙增来
客户服务电话：400-600-8008
网址：www.china-invs.cn
（14）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（15）财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段80 号顺天国际财富中心 26 层
法定代表人：周晖
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（16）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或 400-889-5523
网址：www.sywg.com
（17）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（18）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
客服热线：400-886-6338
网址：stock.pingan.com
（19）国海证券股份有限公司概况
注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号
法定代表人：张雅锋
客服电话：95563
网址：www.ghzq.com.cn
（20）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（21）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38—45 层
法定代表人：宫少林
客户服务热线：95565 、400-888-8111
网址：www.newone.com.cn
（22）中信期货有限公司
地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305、
14 层
法定代表人：张皓
客服电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（23）上海 长量基金销售投资顾问有限公司 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
地址：上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室
法定代表人：张跃伟
客服电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
（24）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话 ：400-678-8887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（25）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话 ：400-076-6123
网址：www.fund123.cn
（26）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄37 号4 号楼449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话 ：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（27）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话 ：400-181-8188
网址：www.1234567.com.cn
（28）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话 ：400-920-0022 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
网址：www.Licaike.com
（29）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人： 凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（30）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：400-818-8866
网址：www.shengshiview.com
（31）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（32） 上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（33） 上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com
（34）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层1108 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.hcjijin.com
（35）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
法定代表人： 张彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：www.jrj.com.cn
（36） 华泰证券股份有限公司
注册地址： 江苏省南京市江东中路 228 号
法定代表人：吴万善
客户服务热线：95597
网址：www.htsc.com.cn
（37）北京植信基金销售有限公司
法定代表人：杨纪峰
地址： 北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10 号楼
客户服务电话 ：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（38）上海华信证券有限责任公司
地址：上海市黄浦区南京西路 399 号明天广场 18~23 楼
法定代表人：陈海平
电话： （021）63898888
网址：www.shhxzq.com
基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 要 求 ， 选 择 其 他 符 合 要 求 的 机 构 代 理 销 售 本 基
金，并及时公告。
（二）注册登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座12 层
负责人：王丽
联系人：徐建军
电话：010－66575888
传真：010－65232181
经办律师：徐建军、刘焕志
（四）审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国 （上海） 自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元01
室
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：沈兆杰
经办注册会计师：许康玮、陈熹
四 、基 金的 名称
建信月盈安心理财债券型证券投资基金。
五、 基金 的 类型
债券 型证券投资基金。 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
六 、基 金的 投资 目标
在 严 格 控 制 风 险 并 保 持 良 好 流 动 性 的 基 础 上 ， 通 过 主 动 的 组 合 管 理 为 投 资 者 创 造
稳定的当期回报，并力争实现 基金资产的长期稳健增值。
七 、基 金的 投资 方向
本 基 金 投 资 于 具 有 良 好 流 动 性 的 固 定 收 益 类 金 融 工 具 ， 包 括 ： 现 金 ， 通 知 存 款 ，
一年以内 （含一年） 的银行定期存款和银行协议存款，剩余期限一年以内 （含一年） 的
债券回购，期限在一年以内 （含一年） 的中央 银行票据、中期票据、短期融资券，剩余
期限397 天以内 （含 397 天） 债券 （不含可转换债券） ，以及中国证监会认可的其他具
有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 。 如 果 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基
金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
在任何一个交易日，本基金投资组合平均剩余期限不得超过 150 天。
八 、基 金的 投资 策略
（一）投资策略
本 基 金 通 过 积 极 主 动 的 组 合 管 理 ， 充 分 运 用 各 种 短 期 投 资 工 具 ， 力 争 为 持 有 人 创
造 低 风 险 基 础 上 的 投 资 收 益 。 本 基 金 投 资 组 合 的 平 均 剩 余 期 限 在 每 个 交 易 日 均 不 得 超
过150 天。
1 、资产配置策略
本 基 金 通 过 对 宏 观 经 济 形 势 、 经 济 周 期 所 处 阶 段 、 利 率 变 化 趋 势 和 信 用 利 差 变 化
趋 势 的 重 点 分 析 ， 比 较 未 来 一 定 时 间 内 不 同 投 资 品 种 的 相 对 预 期 收 益 率 ， 在 基 金 规 定
的投资比例范围内对不同投资品种与现金之间进行动态调整。
2 、债券投资组合策略
本 基 金 在 综 合 分 析 宏 观 经 济 、 货 币 政 策 的 基 础 上 ， 综 合 运 用 久 期 管 理 策 略 、 期 限
配置策略、类属配置策略、套利策略等组合管理手段进行日常管理。 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（1）久期管理策略
本 基 金 将 债 券 市 场 视 为 金 融 市 场 整 体 的 一 个 有 机 部 分 ， 通 过 “ 自 上 而 下 ” 对 宏 观
经 济 形 势 、 财 政 与 货 币 政 策 以 及 债 券 市 场 资 金 供 求 等 因 素 的 分 析 ， 主 动 判 断 利 率 和 收
益 率 曲 线 可 能 移 动 的 方 向 和 方 式 ， 并 据 此 确 定 债 券 投 资 组 合 的 平 均 久 期 。 当 预 测 利 率
和 收 益 率 水 平 上 升 时 ， 建 立 较 短 平 均 久 期 或 缩 短 现 有 债 券 投 资 组 合 的 平 均 久 期 ； 当 预
测 利 率 和 收 益 率 水 平 下 降 时 ， 建 立 较 长 平 均 久 期 或 增 加 现 有 债 券 投 资 组 合 的 平 均 久
期。
本 基 金 建 立 的 分 析 框 架 包 括 宏 观 经 济 指 标 和 货 币 金 融 指 标 ， 分 析 金 融 市 场 中 各 种
关联因素 的变化 ，从而 判断债券 市场趋 势。宏 观经济指 标包括 GDP 、CPI/PPI 、固定资
产投资、 进出口 贸易； 货币金融 指标包 括货币 供应量 M1/2 、新增 贷 款、新增 存款、超
额 准 备 金 率 。 宏 观 经 济 指 标 和 货 币 金 融 指 标 将 决 定 央 行 货 币 政 策 ， 央 行 货 币 政 策 通 过
调 整 利 率 、 调 整 存 款 准 备 金 率 、 公 开 市 场 操 作 、 窗 口 指 导 等 方 式 ， 导 致 市 场 利 率 的 变
动 ； 同 时 ， 央 行 货 币 政 策 对 金 融 机 构 的 资 金 流 也 将 带 来 明 显 的 影 响 ， 从 而 引 起 债 券 需
求 变 动 。 本 基 金 将 运 用 上 述 债 券 分 析 框 架 ， 预 测 利 率 变 化 趋 势 及 债 券 需 求 变 动 情 况 ，
确定投资组合的目标平均久期，实现 久期管理。
（2）期限配置策略
本 基 金 资 产 组 合 主 要 根 据 收 益 率 曲 线 形 状 的 变 化 进 行 合 理 配 置 。 具 体 来 说 ， 本 基
金 在 确 定 债 券 投 资 组 合 平 均 久 期 的 基 础 上 ， 将 结 合 收 益 率 曲 线 变 化 的 预 测 ， 适 时 采 用
跟 踪 收 益 率 曲 线 的 骑 乘 策 略 或 者 基 于 收 益 率 曲 线 变 化 的 子 弹 、 杠 铃 及 梯 形 策 略 构 造 组
期限配置策略
类属配置策略
套利策略
普通债券
投资组合
久期管理
宏观经济
货币政策
财政政策
市场资金 供求
……
市场环境分析 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
合，并进行动态调整。
（3）类属资产配置策略
本 基 金 资 产 在 不 同 类 属 债 券 资 产 间 的 配 置 策 略 主 要 依 靠 信 用 利 差 管 理 和 信 用 风 险
管 理 来 实 现 。 在 信 用 利 差 管 理 策 略 方 面 ， 本 基 金 一 方 面 分 析 经 济 周 期 和 相 关 市 场 变 化
对 信 用 利 差 曲 线 的 影 响 ， 另 一 方 面 将 分 析 信 用 债 市 场 容 量 、 结 构 、 流 动 性 等 变 化 趋势
对 信 用 利 差 曲 线 的 影 响 ， 最 后 综 合 各 种 因 素 ， 分 析 信 用 利 差 曲 线 整 体 及 各 类 型 信 用 债
信用利差走势，确定各类债券的投资比例。
同 时 本 基 金 将 根 据 经 济 运 行 周 期 ， 分 析 公 司 债 券 、 企 业 债 券 等 信 用 债 发 行 人 所 处
行 业 发 展 状 况 、 行 业 景 气 度 、 市 场 地 位 ， 并 结 合 发 行 人 的 财 务 状 况 、 债 务 水 平 、 管 理
能 力 等 因 素 ， 评 价 债 券 发 行 人 的 信 用 风 险 、 债 券 的 信 用 级 别 ， 对 各 类 信 用 债 券 的 信 用
风险进行有效地管理。
（4）套利策略
在 市 场 低 效 或 无 效 状 况 下 ， 本 基 金 将 根 据 市 场 实 际 情 况 ， 积 极 运 用 各 类 套 利 策 略
对资产投资组合进行管理与调整，捕捉交易机会，以获取超额收益。
1 ）回购套利
本 基 金 将 适 时 运 用 多 种 回 购 交 易 套 利 策 略 以 增 强 静 态 组 合 的 收 益 率 ， 比 如 运 用 回
购 与 现 券 的 套 利 、 不 同 回 购 期 限 之 间 的 套 利 等 策 略 进 行 相 对 低 风 险 套 利 操 作 ， 从 而 获
得杠杆放大收益。
2 ）跨市场套利
本 基 金 将 利 用 同 一 只 债 券 类 投 资 工 具 在 不 同 市 场 （ 主 要 是 银 行 间 市 场 与 交 易 所 市
场）的交易价格差进行套利，从而提高债券投资组合的投资收益。
3 、个券选择策略
在 个 券 选 择 上 ， 本 基 金 综 合 运 用 利 率 预 期 、 收 益 率 曲 线 估 值 、 信 用 风 险 分 析 、 流
动性分析等方法来评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值的个券。
（二）投资决策体制和流程
1 、投资决策 体制
本 基 金 管 理 人 建 立 了 包 括 投 资 决 策 委 员 会 、 投 资 管 理 部 、 研 究 部 、 交 易 部 等 部 门
的完整投资管理体系。 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
投 资 决 策 委 员 会 是 负 责 基 金 资 产 运 作 的 最 高 决 策 机 构 ， 根 据 基 金 合 同 、 法 律 法 规
以 及 公 司 有 关 规 章 制 度 ， 确 定 公 司 所 管 理 基 金 的 投 资 决 策 程 序 、 权 限 设 置 和 投 资 原
则 ； 确 定 基 金 的 总 体 投 资 方 案 ； 负 责 基 金 资 产 的 风 险 控 制 ， 审 批 重 大 投 资 事 项 ； 监 督
并 考 核 基 金 经 理 。 投 资 管 理 部 及 基 金 经 理 根 据 投 资 决 策 委 员 会 的 决 策 ， 构 建 投 资 组
合 、 并 负 责 组 织 实 施 、 追 踪 和 调 整 ， 以 实 现 基 金 的 投 资 目 标 。 研 究 部 提 供 相 关 的 投 资
策 略 建 议 和 证 券 选 择 建 议 。 交 易 部 根 据 基 金 经 理 的 交 易 指 令 ， 进 行 基 金 资 产 的 日 常 交
易，对交易情况及时反馈。
2 、投资 流程
（1）研究分析
基 金 管 理 人 的 研 究 和 投 资 部 门 广 泛 地 参 考 和 利 用 外 部 的 研 究 成 果 ， 了 解 国 家 宏 观
货 币 和 财 政 政 策 ， 对 资 金 利 率 走 势 及 债 券 发 行 人 的 信 用 风 险 进 行 监 测 ， 并 建 立 相 关 研
究 模 型 。 基 金 管 理 人 的 研 究 部 门 撰 写 宏 观 策 略 报 告 、 利 率 监 测 报 告 、 债 券 发 行 人 资 信
研究报告等，作为投资决策的重要依据。
基 金 管 理 人 的 研 究 和 投 资 部 门 定 期 或 不 定 期 举 行 投 资 研 究 联 席 会 议 ， 讨 论 宏 观 经
济环境、利率走势、债券发行人信用级别变化等相关问题，作为投资决策的依据。
（2）投资决策
投 资 决 策 委 员 会 根 据 基 金 合 同 、 相 关 法 律 法 规 以 及 公 司 有 关 规 章 制 度 确 定 基 金 的
投资原则以及基金的资产配置比例范围，审批总体投 资方案以及重大投资事项。
基 金 经 理 根 据 投 资 决 策 委 员 会 确 定 的 投 资 对 象 、 投 资 结 构 、 持 仓 比 例 范 围 等 总 体
投 资 方 案 ， 并 结 合 研 究 人 员 提 供 的 投 资 建 议 、 自 己 的 研 究 与 分 析 判 断 、 以 及 基 金 申 购
赎 回 情 况 和 市 场 整 体 情 况 ， 构 建 并 优 化 投 资 组 合 。 对 于 超 出 权 限 范 围 的 投 资 ， 按 照 公
司权限审批流程，提交主管投资领导或投资决策委员会审议。
（3）交易执行
交 易 部 接 受 基 金 经 理 下 达 的 交 易 指 令 。 交 易 部 接 到 指 令 后 ， 首 先 应 对 指 令 予 以 审
核 ， 然 后 再 具 体 执 行 。 基 金 经 理 下 达 的 交 易 指 令 不 明 确 、 不 规 范 或 者 不 合 规 的 ， 交 易
部可以暂不执行指令，并即时通知基金经理或相关人员。
交 易 部 应 根 据 市 场 情 况 随 时 向 基 金 经 理 通 报 交 易 指 令 的 执 行 情 况 及 对 该 项 交 易 的
判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（4）投资 回顾
绩 效 评 估 小 组 定 期 对 基 金 绩 效 进 行 评 估 。 基 金 经 理 定 期 向 投 资 决 策 委 员 会 回 顾 前
期投资运作情况，并提出下期的操作思路，作为投资决策委员会决策的参考。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税前）。
通 知 存 款 是 一 种 不 约 定 存 期 ， 支 取 时 需 提 前 通 知 银 行 ， 约 定 支 取 日 期 和 金 额 方 能
支 取 的 存 款 ， 具 有 存 期 灵 活 、 存 取 方 便 的 特 征 ， 同 时 可 获 得 高 于 活 期 存 款 利 息 的 收
益。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比较基
准 ， 基 金 管 理 人 有 权 根 据 市 场 发 展 状 况 及 本 基 金 的 投 资 范 围 和 投 资 策 略 ， 调 整 本 基 金
的 业 绩 比 较 基 准 。 业 绩 基 准 的 变 更 须 经 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 协 商 一 致 ， 并 在 更 新
的招募说明书中列示，报中国证监会备案。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本 基 金 属 于 债 券 基 金 ， 长 期 风 险 收 益 水 平 低 于 股 票 基 金 、 混 合 基 金 ， 高 于 货 币 市
场基金。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年 10 月 20
日 复 核 了 本 报 告 中 的 财 务 指 标 、 净 值 表 现 和 投 资 组 合 报 告 等 内 容 ， 保 证 复 核 内 容 不 存
在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据 截至2017 年9 月30 日，本报告中的财务资料 已经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 1,746,701,865.04 33.90 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
其中：债券 1,746,701,865.04 33.90
资产支持证
券
-
-
2 买入返售金融资产
296,859,498.74
5.76
其中：买断式回购
的买入返售金融资
产
47,611,644.86 0.92
3
银行存款和结算备
付金合计
3,077,757,381.04 59.74
4 其他资产 30,795,496.62 0.60
5 合计 5,152,114,241.44 100.00
2、 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 17.03
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 420,988,968.51 8.90
其中：买断式回购融资 - -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资
产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本基金合同约定： “ 本基 金 进 入 全 国 银 行 间 同业 市 场 进 行 债 券 回 购 的资 金 余 额 不 得
超过基金资产净值的 40%” ，本报告期内，本基金未发生超标情况。
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 92
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 93
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 51
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 150 天。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资产净值
的比例（%）
1 30 天以内 11.73
8.90
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
2 30 天（含）-60 天 13.91 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
3 60 天（含）-90 天 45.98 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
4 90 天（含）-120 天 5.91 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
5 120 天 （含） -397 天 （含）
30.76 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
合计 108.29 8.90
4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 242,238,251.89 5.12
其中：政策性金融债 242,238,251.89 5.12
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 1,504,463,613.15 31.81
8 其他 - -
9 合计 1,746,701,865.04 36.93
10
剩 余 存 续 期 超 过 397
天的浮动利率债券
- -
6、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明 细
序号 债券代码 债券名称 债券数量 （张） 摊余成本（元） 占基金资产净值建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
比例（％）
1 111718348
17 华夏银
行 CD348
1,000,000 99,171,338.63 2.10
2 111720199
17 广发银
行 CD199
1,000,000 99,142,874.86 2.10
3 111715342
17 民生银
行 CD342
1,000,000 99,026,658.04 2.09
4 111783729
17 东莞银
行 CD077
1,000,000 98,117,273.33 2.07
5 140225 14 国开25 600,000 60,031,219.97 1.27
6 130304 13 进出04 500,000 50,032,155.54 1.06
7 111710027
17 兴业银
行 CD027
500,000 49,903,634.98 1.06
8 170204 17 国开04 500,000 49,877,944.70 1.05
9 111796433
17 南京银
行 CD090
500,000 49,859,990.33 1.05
10 111781729
17 天津银
行 CD148
500,000 49,857,972.92 1.05
7、 “影子定价”与 “摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）
-0.5% 间的次数
0
报告期内偏离度的最高值 0.0343%
报告期内偏离度的最低值 -0.0141%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的
简单平均值
0.0143%
（1）报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25% 情况说明
报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25% 。
（2）报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5% 情况说明
报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5% 。
8 、 报告期末按公允价 值占基金资产净值比例 大小排序的前十名资产 支持证券投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9、 投资组合报告附注 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（1 ） 本 基 金 计 价 采 用摊 余 成 本 法 ， 即 估 值 对象 以 买 入 成 本 列 示 ， 按票 面 利 率 或 商
定利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在其剩余期限内按照实际利率法每日计提损
益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.0000 元。
（2）本基金本报告期末按公允价值占基金资产净值比例投资的前十名证券发行主
体中， 民生银行股份有限公司 2017 年4 月 10 日因批量转让个人贷款、 安排回购条
件以及未按规定进行信息披露；违规转让非不良贷款被中国银监会罚款 70 万元。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 20,597,995.06
4 应收申购款 10,197,501.56
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 30,795,496.62
（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2017 年9 月30 日。
基 金 管 理 人 承 诺 以 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产 ， 但 不 保 证 基
金 一 定 盈 利 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表 现 。 投 资 有 风 险 ， 投 资 者 在 作 出 投 资
决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值 收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1 、建信月盈理财债券 A
阶 段
份额净值
收益率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2012 年 12 月 0.1451% 0.0020% 0.0450% 0.0000% 0.1001% 0.0020% 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
20 日——2012
年 12 月31 日
2013 年 1 月 1
日 ——2013 年
12 月31 日
3.9388% 0.0041% 1.3781% 0.0000% 2.5607% 0.0041%
2014 年 1 月 1
日 ——2014 年
12 月31 日
5.0837% 0.0087% 1.3500% 0.0000% 3.7337% 0.0087%
2015 年 1 月 1
日 —2015 年12
月 31 日
4.4080%
0.0107%
1.3500%
0.0000%
3.0580%
0.0107%
2016 年 1 月 1
日-2016 年 12
月 31 日
2.6607%
0.0023%
1.3537%
0.0000%
1.3070%
0.0023%
2017 年 1 月 1
日-2017 年 9
月 30 日
2.7351%
0.0020%
1.0097%
0.0000%
1.7254%
0.0020%
自 基 金 合 同 生
效之日2012 年
12 月 20 日—
2017 年9 月30
日
20.4479%
0.0071%
6.4578%
0.0000%
13.9901%
0.0071%
2 、建信月盈理财债券 B
阶 段
份额净值
收益率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2012 年 12 月
20 日 —2012
年12 月31 日
0.1538% 0.0022% 0.0450% 0.0000% 0.1088% 0.0022%
2013 年 1 月 1
日 —2013 年
12 月31 日
4.2437% 0.0041% 1.3781% 0.0000% 2.8656% 0.0041%
2014 年 1 月 1
日 —2014 年
12 月31 日
5.3885% 0.0087% 1.3500% 0.0000% 4.0385% 0.0087%
2015 年 1 月 1
日 —2015 年
12 月31 日
4.7117%
0.0107%
1.3500%
0.0000%
3.3617%
0.0107% 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
2016 年 1 月 1
日-2016 年 12
月31 日
2.9596%
0.0023%
1.3537%
0.0000%
1.6059%
0.0023%
2017 年 1 月 1
日-2017 年 9
月30 日
2.9580%
0.0020%
1.0097%
0.0000%
1.9483%
0.0020%
自 基 金 合 同 生
效之日 2012
年 12 月 20 日
—2017 年9 月
30 日
22.1330%
0.0071%
6.4578%
0.0000%
15.6752%
0.0071%
十 三、 基金 的费 用概 览
（ 一）认购费用
本基金不收取认购费用。
（二）认购份数的计算
本基金的认购价格为每份基金份额 1.00 元。
有 效 认 购 款 项 在 基 金 募 集 期 间 形 成 的 利 息 归 投 资 者 所 有 ， 如 基 金 合 同 生 效 ， 则 折
算为基金份额计入投资者的账户，利息和具体份额以注册登记机构的记录为准。
基金份额的认购份额计算方法：
认购份额 = （认购金额+认购金额利息） / 1.00
认购份额的计算保留到小数点后2 位，小数点2 位以后的部分四舍五入，由此误差
产生的收益或损失由基金财产承担。
例：某投资者投资5 万元认购本基金A 类份额，如果认购期内认购资金获得的利息
为5 元， 则可得到的 认 购份额为：
认购份额＝（50,000 ＋5）/1.00＝50,005 份
即：投资者投资 5 万元 认购本基金 A 类份额， 则其可得到 50,005 份 本基金 A 类份
额。
（ 三）申购费与赎回费
本基金不收取申购费用与赎回费用。
基金管理人可以按照 《 基金合同》 的相关规定调整申购费率或收费方式。基金管理建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
人最迟应 于新的费 率或 收费方式 实施日前 2 个工作日 在至少一 家指 定媒体及 基金管理
人网站公告。
（ 四）申购份额与赎回金额的计算方式
本基金的申购、赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。
1 ．申购份额的计算
采用 “ 金额申购” 方式，申购价格为每份基金份额净值 1.00 元，计算公式：
申购份额=申购金额/1.00 元
申 购 份 额 的 计 算 保 留 小 数 点 后 两 位 ， 小 数 点 后 两 位 以 后 的 部 分 舍 去 ， 由 此 产 生 的
误差计入基金财产。
2 ．赎回金额的计算
采用 “ 份额赎回 ” 方 式 ， 赎 回 价 格 为 每 份 基 金 份 额 净 值 1.00 元 。 赎 回 金 额 的 计
算公式为：
赎回金额=赎回份额×基金份额净值+该运作期内的未支付收益
即 在 每 个 运 作 期 到 期 日 提 出 赎 回 申 请 的 基 金 份 额 持 有 人 ， 将 获 得 当 期 运 作 期 的 基
金 未 支 付 收 益 。 对 于 持 有 超 过 一 个 运 作 期 、 在 当 期 运 作 期 到 期 日 提 出 赎 回 申 请 的 基 金
份 额 ， 除 获 得 当 期 运 作 期 的 基 金 未 支 付 收 益 外 ， 基 金 份 额 持 有 人 还 可 以 获 得 自 申 购 确
认日（认购份额自基金合同生效日）起至上一运作期到期日的基金收益。
赎回金额 计算结 果均按 四舍五入 方法， 保留到 小数点后 2 位， 由此 产生的收 益或
损失由基金财产承担。
例1：
若投资者于 2012 年 5 月 28 日申请购买 100,000 份基金份额，则该申购份额的第
一个运作期为2012 年5 月29 日至 2012 年6 月 28 日 （周四） ，第一 个运作期共 31 天，
假设第一个运作期基金年化收益率为 5%。
若投资者于6 月28 日提 出赎回申请，则该日投资者可获得的赎回金额为：100,000
份*1.00 元/份+100,000 份*1.00 元/份* 5% *31 天/365 天=100,424.66 元。
例2：
若投资者于 2012 年 5 月 28 日申请购买 100,000 份基金份额，则该申购份额的第
一个运作期为2012 年5 月29 日至 2012 年6 月 28 日 （周四） ，第一 个运作期共 31 天，建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
假设第一个运作期基金年化收益率为 5%。
若投资者未于2012 年6 月28 日提出赎回申请 ，则第一期收益结转后的基金份额变
为：100,000 份*（1.00+5%*31 天/365 天）=100,424.66 份。
该基金份额自2012 年6 月29 日起进入第二个运作期，第二个运作期到期日为2012
年7 月30 日 （申购申请 日，即5 月28 日，次 二个月的月度对日7 月28 日为非工作日，
顺延至下一工作日，即 7 月30 日） 。第二个运作期共 32 天，假设第二个运作期基金年
化收益率为5.5%。
若投资者于 7 月 30 日 提 出 赎 回 申 请 ， 则 该 日 投 资 者 可 获 得 的 赎 回 金 额 为 ：
100,424.66 份*1.00 元/份+100,424.66 份*1.00 元/份*5.5%*32 天/365 天=100,908.90
元。
若投资者未于7 月30 日提出赎回申请，则自7 月31 日起进入第三个运作期，第三
个运作期到期日为8 月28 日，即申购申请日 （5 月28 日） 次三个月的月度对日 （周三） 。
投资者可于8 月28 日赎回基金份额，若不赎回则于8 月29 日起进入下一个运作期，以
此类推 。
（五） 基金费用的种类
1 、基金管理人的管理费；
2 、基金托管人的托管费；
3 、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4 、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、诉讼费或仲裁费用 ；
5 、基金份额持有人大会费用；
6 、基金的证券交易费用；
7 、基金的银行汇划费用；
8 、基金销售服务费；
9 、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（六） 基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式
1 、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27% 年费率计提 。 管 理 费 的 计 算 方 法
如下： 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
H ＝E×0.27%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托
管人发送 基金管理 费划 款指令， 基金托管 人复 核后于次 月首日起 3 个工作日 内从基金
财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2 、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08% 的年费率计提。托管费的计算方
法如下：
H ＝E×0.08 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托
管人发送 基金托管 费划 款指令， 基金托管 人复 核后于次 月首日起 3 个工作日 内从基金
财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3 、基金销售服务费
本基金A 类基金份额的 销售服务费年费率为0.30%，对于由B 类降级 为A 类的基金
份额持有 人，基金 年销 售服务费 率应自其 达 到 A 类条 件的开放 日 后的下一 个工作日起
适用A 类基金份额持有人的费率。
本基金 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基
金份额持 有人，基 金年 销售服务 费率应自 其达 到 B 类条 件的开放 日 后的下一 个工作日
起适用B 类基金份额持有人的费率。
各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：
H ＝E× 基金销售服务费年费率 ÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 销 售 服 务 费 每 日 计 提 ， 按 月 支 付 。 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 销 售
服务费划 付指令， 经基 金托管人 复核后， 由基 金托管人 于 次月首 日 起 3 个工 作日 内从建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
基 金 资 产 中 划 出 ， 经 注 册 登 记 机 构 分 别 支 付 给 基 金 销 售 机 构 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休
日等， 支付日期顺延。
上述 “ 一、基金费用的种类中第 3－7 项费用 ”，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（ 七）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或基 金财
产的损失；
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、《基金合同》生效前的相关费用；
4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（ 八）税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1 、更新了“第三部分：基金管理人”的“基金管理人概况”信息。
2 、更新了“第四部分：基金托管人”的主要人员情况及基金托管业务经营情况。
3 、在“ 第五部 分：相 关服务机 构”中 ，更新 了相关代 销机构 及注册 登记机构 的信
息。
4 、更新 了“第 十部分 ：基金的 投资” ，更新 了基金投 资组合 报告， 并经基金 托管
人复核。
5 、更新了“第十一部分：基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6 、更新 了“第 二十三 部分：其 他应披 露事项 ”，添加 了期间 涉及本 基金和基 金管
理人的相关临时公告。
上述内容仅为本招募说明书 （更新） 摘要，投 资人欲查询本更新招募说明书正文，
可登陆基金管理人网站 www.ccbfund.cn 。
建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
建 信基 金管 理有 限责 任公 司
二 〇一 八年 一月 二十 七日
