建信嘉薪宝货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
2018 年第1 号
基 金 管理 人 ：建 信 基金 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ： 中信银行 股 份有 限 公司
二 〇 一八 年 一月
建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
【 重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会证监许可[2014]338 号文注册募集。 本基
金合同已于 2014 年 6 月 17 日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的
价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基
金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产
生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持
有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中
产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金，其风险
和预期收益率低于股票基金、混合基金和债券基金。投资有风险，投资者在投
资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金
的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市
场，谨慎做出投资决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类 金
融机构 ， 基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 12 月 16 日，有关财务数据和净值
表现截止日为 2017 年 9 月 30 日 （财务数据未 经审计） 。本招募说明书已经基金
托管人复核。 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
一 、基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年9 月19 日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号 文 批 准
设立。公 司的股 权结构 如下： 中 国建设 银行股 份有限公 司，65% ；美 国信安金融
服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资
者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以
及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行
使权利，不以任何形 式 直 接 或 者 间 接 干 预 公 司 的 经 营 管 理 和 基 金 资 产 的 投 资 运
作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会
由9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使 《公
司法》 规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总 裁等经营
管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由6 名监事组成，其中包括3 名职工代表监事。监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生，董事长，高级经济师，享受国务院特殊津贴，中国建设银行
突出贡献 奖、河 南省五 一劳动奖 章获得 者。1983 年毕业 于辽宁 财经 学院基建财
务与信用专业，获学士学位。历任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
部副总经理，个人银行部副总经理，营业部主要负责人、总经理，个人银行业
务部总经理，个人银行业务委员会副主任，个人金融部总经理，2006 年 5 月起
任中国建设银行河南省分行行长，2011 年 3 月出任中国建设银行批发业务总
监，2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董事长。
孙志晨先 生， 董事， 现 任建信基 金管 理有限 责 任 公司总 裁。1985 年 获东北
财经大学经济学学士学位，2006 年获得长江商学院 EMBA 。历任 中国建设银行
总行筹资部证券处副处长，中国建设银行总行筹资部、零售业务部证券处处
长，中国建设银行总行个人银行业务部副总经理。
曹伟先生 ，董 事，现 任 中国建设 银行 个人存 款 与投资部 副总 经理。1990 年
获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总
经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支
行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理
助理。
张维义先 生， 董事， 现 任信安北 亚地 区总裁 。1990 年毕业 于伦 敦政 治经济
学院，获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管理
学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发
展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团 （马来西亚） 资产
管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司 （台湾） 首席执
行官和执行董事，信安北亚地区副总裁。
郑树明先生，董事，现任信安国际( 亚洲) 有限公司北亚地区首席营运官。
1989 年毕业 于新加 坡 国立大学 。历任 新加坡 普华永道 高级审 计经理 ，新加坡法
兴资产 管 理 董 事 总 经 理 、 营 运 总 监 、 执 行 长 ， 爱 德 蒙 得 洛 希 尔 亚 洲 有 限 公 司 市
场行销总监。
华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕
业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记
者，湖南卫视 《听我非常道》 财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、
锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、
理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副总经理，光大证券财富
管理中心总经理（MD ）。 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985
年毕 业于 中国人 民大学 财政金融 学院，1988 年毕业于 中国人 民银行 研究生部。
历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限公司
总经理助理/ 资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股
份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中银保
诚退休金信托管理有限公司董事，英国保诚保险有限公司首席行政员，美国国
际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险 （加拿大） 有限公司总 裁兼首席行
政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管理硕士学位。
伏军先生，独立董事，法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授，兼
任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融法专业
委员会副主任。
2、监事会成员
张军红先生，监事会主席。毕业于国家行政学院行政管理专业，获博士研
究生学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、主任科
员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处副经理、高级副经理；
行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理；投资托管服务部总
经理助理、副总经理；投资托管业务部副总经理；资产托管业务部副总经理。
2017 年 3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。曾任
英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁
等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰
和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公
司机构与 战略 研究部 总 经理。1992 年获 北京 工业大学 工业 会计专 业 学士，2009
年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计师事务
所，中瑞华恒信会计师事务所， 中 国 华 电 集 团 财 务 有 限 公 司 计 划 财 务 部 经 理 助
理、副经理，中国华电集团资本控股 （华电财务公司） 计划财务部经理，中国华
电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融资部建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
经理。
严 冰 女 士 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 人 力 资 源 部 总 经
理。2003 年 7 月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华
明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入建信基金管理公
司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副总经
理兼内控合规部审计部 （二级部） 总经理,英国 特许公认会计师公会 （ACCA）资
深会员。1997 年毕业于中国人民大学会计系, 获学士学位；2010 年毕业于香港
中 文 大 学, 获 工 商 管 理 硕 士 学 位 。 曾 任 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 高 级 审 计 师 、
华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006 年 12 月至今任职 于建信基金
管理有限责任公司内控合规部。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监兼信
息技术部 总经理 。1995 年毕业 于北京 工业大 学计算机 应用系 ，获得 学士学位。
历任中国建设银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术管理部北京开
发中心项目经理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经
理，信息技术部执行总经理、总经理。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行，历任审
计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办
公室高级副经理；2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼
综合管理 部总监 、投资 管理部副 总监、 专户投 资部总监 和首席 战略官 ；2013 年
8 月至 2015 年 7 月， 任我公司控股子公 司建信资本管理有限责任公司董事、总
经理。2015 年 8 月 6 日 起任我公司副总裁，2015 年 8 月至 2017 年 11 月 30 日专
任建信资本管理有限责任公司董事、总经理，2017 年 11 月 30 日起兼任建信资
本管理公司董事长。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行，
从事个人零售业务，2001 年 1 月加入中国建设银行总行个人金融部，从事证券
基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，一直从事建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
基金销售管理工作，历任市场营销部副总监 （主持工作） 、总监、公司首席市场
官等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易
总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构
部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科
员、机构业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入我公司，担任董事会秘书，
并兼任综合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日 起任我公司督察长，2016 年 12 月
23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东海经贸
股份有限公司工作；2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主
任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任
人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经
理。2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、本基金基金经理
陈建良先生，双学士，固定收益投资部副总经理。2005 年 7 月加入中国建
设银行厦门分行，任客户经理；2007 年 6 月调入中国建设银行总行金融市场
部，任债券交易员；2013 年 9 月加入我公司投资管理部，历任基金经 理助理、
基金经理、固定收益投资部总经理助理、副总经理，2013 年 12 月 10 日起任建
信货币市场基金的基金经理；2014 年 1 月 21 日起任建信月盈安心理财债券型证
券投资基金的基金经理；2014 年 6 月 17 日起 任建信嘉薪宝货币市场基金的基金
经理；2014 年 9 月 17 日起任建信现金添利货币市场基金的基金经理；2016 年 3
月 14 日起任建信目标收益一年期债券型证券投资基金的基金经理；2016 年 7 月
26 日起任建信现金增利货币市场基金的基金经理；2016 年 9 月 2 日起任建信现
金添益交易型货币市场基金的基金经理；2016 年 9 月 13 日起任建信 瑞盛添利混
合型证券投资基金的基金经理；2016 年 10 月 18 日起任建信天添益货币市场基
金的基金经理。
于倩倩女士，硕士。2008 年 6 月加入国泰人寿保险公司，任固定收益研究建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
专员；2009 年 9 月加入金元惠理基金管理公司（原金元比联基金管理公司），
任债券研究员；2011 年 6 月 加 入 我 公 司 ， 历 任 债 券 研 究 员 、 基 金 经 理 助 理 ，
2013 年 8 月 5 日起任建信货币市场基金的基金经理；2014 年 1 月 21 日起任建信
双周安心理财债券型证券投资基金的基金经理；2014 年 6 月 17 日起 任建信嘉薪
宝货币市场基金的基金经理；2014 年 9 月 17 日起任建信现金添利货币市场基金
的基金经理。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁女士，固定收益投资部总经理。
姚锦女士，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
（一） 基金托管人 基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人：李庆萍
成立时间：1987 年4 月7 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35 亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话：010-89936330 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经 营 范 围 ： 吸 收 公 众 存 款 ； 发 放 短 期 、 中 期 和 长 期 贷 款 ； 办 理 国 内 外 结
算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、 承 销 政 府 债
券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银
行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、
售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资
基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银
行业监督 管理 机构批 准 的其他业 务； 保险兼 业 代理业务 （有效 期至 2017 年 09
月 08 日）。（依法须 经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营
活动。）
中信银行（601998.SH 、0998.HK）成立于 1987 年，原名中信实业银行，是
中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市
场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。伴随
中国经济的快速发展，中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮
大，于 2005 年 8 月， 正式更名“中信银行”。2006 年 12 月，以中国中信集团
和中信国际金融控股有限公司为股东，正式成立中信银行股份有限公司。同
年，成功引进战略投资者，与欧洲领先的西班牙对外银行 （BBVA） 建 立了优势互
补的战略 合作关系。2007 年4 月27 日，中信 银行在上海交易所和香港联合交易
所成功同 步上市 。2009 年，中 信银行 成功收 购中信国 际金融 控股有 限公司（简
称：中信国金） 70.32% 股权。经过近三十年的发展，中信银行已成为国内资本实
力最雄厚的商业银行之一，是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商
业银行。
2009 年 ， 中 信 银 行 通 过 了 美 国 SAS70 内 部 控 制 审 订 并 获 得 无 保 留 意 见 的
SAS70 审订报告，表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程的风险
管理和内部控制的健全有效性全面认可。
（二）主要人员情况
孙德顺先生，中信银行 执行董事、行长。孙先生自 2016 年 7 月 20 日 起任本建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
行行长。孙先生同时担任中信银行（国际）董事长。此前，孙先生于 2014 年 5
月至 2016 年 7 月任本行常务副行长；2014 年 3 月起任本行执行董事；2011 年
12 月至 2014 年 5 月任 本行副行长，2011 年 10 月起任本行党委副书记；2010 年
1 月至 2011 年 10 月任交通银行北京管理部副总裁兼交通银行北京市分行党委书
记、行长；2005 年 12 月至 2009 年 12 月任 交通银行北京市分行党委书记、行
长；1984 年 5 月至 2005 年 11 月在中国工商 银行海淀区办事处、海淀区支行、
北京 分行、数据中心 （北京） 等单位工作，期间，1995 年 12 月至 2005 年 11 月
任中国工商银行北京分行行长助理、副行长，1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾兼任
中国工商银行数据中心 （北京） 总经理；1981 年 4 月至 1984 年 5 月就职于中国
人民银行。孙先生拥有三十多年的中国银行业从业经验。孙先生毕业于东北财
经大学，获经济学硕士学位。
张强先生，中信银行副行长，分管托管业务。张先生自 2010 年 3 月 起任本
行副行长。此前，张先生于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任本行行长助理、党委委
员，期间，2006 年 4 月至 2007 年 3 月曾兼 任 总行公司银行部总经理。张先生
2000 年 1 月至 2006 年 4 月任本行总行营 业部副总经理、常务副总经理和总经
理；1990 年 9 月至 2000 年 1 月先后在本行信贷部、济南分行和青岛分行工作，
曾任总行信贷部副总经理、总经理、分行副行长和行长。自 1990 年 9 月至今，
张先生一直为本行服务，在中国银行业拥有近三十年从业经历。张先生为高级
经济师，先后于中南财经大学 （现中南财经政法大学） 、辽宁大学获得经济学学
士学位、金融学硕士学位。
杨洪先生，现任中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历，高级经济
师，教授级注册咨询师。先后毕业于四 川 大 学 和 北 京 大 学 工 商 管 理 学 院 。 曾 供
职于中国 人民银 行四川 省分行、 中国工 商银行 四川省分 行。1997 年 加入中信银
行，相继任中信银行成都分行信贷部总经理、支行行长，总行零售银行部总经
理助理兼市场营销部总经理、贵宾理财部总经理、中信银行贵阳分行党委书
记、行长，总行行政管理部总经理。
（三）基金托管业务经营情况
2004 年 8 月 18 日， 中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监
督管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
责”的原则，切实履行托管人职责。
截至 2017 年三季度末 ，中信银行已托管 142 只公开募集证券投资基金，以
及 基 金 公 司 、 证 券 公 司 资 产 管 理 产 品 、 信 托 产 品 、 企 业 年 金 、 股 权 基 金 、QDII
等其他托管资产，托管总规模达到 7.59 万亿元人民币。
三 、相 关服 务机 构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
（1 ）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2 ）网上交易平台
投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、赎回、定期投资等
业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网址：
www.ccbfund.cn 。
2、代销机构
（1 ）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室
法定代表人：燕斌
客户服务热线：4000-466-788
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销
售本基金，并及时公告。
（二） 基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座12 层
负责人：王丽
联系人：刘焕志
电话：010－52682888
传真：010－52682999
经办律师：刘焕志、孙艳利
（四）审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507
单 元01 室
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：沈兆杰
联系电话：（021 ）23238888
传真：（021）23238800
经办注册会计师：许康玮、陈熹
四 、基 金的 名称
建信嘉薪宝货币市场基金。
五、 基金 的 类型
货币市场 基金。 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
六 、基 金的 投资 目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基
准的投资回报。
七 、基 金的 投资 方向
本基金将投资于以下金融工具：
1、现金；
2、期限 在一年 以内（ 含一年） 的银行 存款、 债券回购 、中央 银行票 据、同
业存单；
3、剩余期限在 397 天以内 （含397 天） 的债 券、资产支持证券、非金融企
业债务融资工具；
4、法律 法规或 中国证 监会、中 国人民 银行认 可的其他 具有良 好流动 性的货
币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八 、基 金的 投资 策略
本基金将采取个券选择策略、利率策略等积极投资策略，在严格控制风险
的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。
（一）资产配置策略
基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求
变化等的综合判断，并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估值水平特
征，决定基金资产在债券、银行存款等各类资产的配置比例，并适时进行动态
调整。
（二）个券选择策略
在个券选择上，基金将综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险
分析等方法来评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值的个券。
（三）利率策略 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
通过全面研究 GDP 、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观
经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取 向 ， 分 析
金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平
变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
（四）利用短期市场机会的灵活策略
由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期
内市场失衡；新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时
的失衡。这种失衡将带来一定市场机会。通过分析短期市场机会发生的动因，
研究其中的规律，据此调整组合配置，改进操作方法，积极利用市场机会获得
超额收益。
未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相
关投资策略 ，并在招募说明书更新中公告。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税前）。
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金
额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存
款利息的收益。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，
调整本基金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协
商一致，并在更新的招募说明书中列示，报中国证监会备案。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为货币市场基金，基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型
基金、债券型基金。 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责
任。
基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年 10 月
20 日复核 了本报 告中 的财务指 标、净 值表现 和投资组 合报告 等内容 ，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据 截至2017 年9 月30 日，本报告中的财务资料未经
审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 1,521,845,071.92 31.22
其中：债券 1,521,845,071.92 31.22
资产支持证
券
-
-
2 买入返售金融资产
534,541,316.81
10.97
其中： 买断式回购的
买入返售金融资产
- -
3
银行存款和结算备
付金合计
2,759,631,375.09 56.62
4 其他资产 57,801,891.44 1.19
5 合计 4,873,819,655.26 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1
报告期内 债券回 购融资
余额
4.69
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（％）
2
报告期末 债券回 购融资
余额
35,329,747.00 0.73
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交
易日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20％。
3、基金 投资组合平均 剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 68
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 69
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 26
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（%）
各期限负债占基金资产净值的
比例（%）
1 30 天以内 20.46
0.73
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
2 30 天(含)-60 天 24.96 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
0.21 -
3 60 天(含)-90 天 40.76 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
4 90 天(含)-120 天 3.31 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
5 120 天(含)-397 天（含） 10.10 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
合计 99.59 0.73
报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。
4、报告期末债券投资组合
（1）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 199,802,850.21 4.13 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
2 央行票据 - -
3 金融债券 279,880,365.64 5.79
其中：政策性金融债 279,880,365.64 5.79
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 1,042,161,856.07 21.55
8 其他 - -
9 合计 1,521,845,071.92 31.47
10
剩 余 存 续 期 超 过 397
天的浮动利率债券
9,977,208.41 0.21
（2 ） 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资
明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量 （张） 摊余成本(元)
占基金资产净
值比例（％）
1 111716182
17 上 海 银 行
CD182
2,000,000 198,864,002.00 4.11
2 111783889
17 徽 商 银 行
CD142
2,000,000 198,527,351.43 4.11
3 140446 14 农发46 1,000,000 100,034,258.76 2.07
4 100412 10 农发12 1,000,000 99,938,082.67 2.07
5 111781729
17 天 津 银 行
CD148
1,000,000 99,715,945.87 2.06
6 111782789
17 宁 波 银 行
CD154
1,000,000 99,468,196.12 2.06
7 111783482
17 长 沙 银 行
CD089
1,000,000 99,345,471.24 2.05
8 111718343
17 华 夏 银 行
CD343
1,000,000 99,171,338.64 2.05
9 179932
17 贴 现 国 债
32
800,000 79,949,316.75 1.65
10 170203 17 国开03 700,000 69,930,815.80 1.45
5、“影子定价 ”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%
间的次数
0
报告期内偏离度的最高值 0.0129%
报告期内偏离度的最低值 -0.0063%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单 0.0052% 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
平均值
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25% 。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5% 。
6、 报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前十 名资产 支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 投资组合报告附注
（1 ）本 基金计 价采用 摊余成本 法，即 估值对 象以买入 成本列 示，按 票面利
率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法
每日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.0000 元。
（2 ）本 基金本 报告期 末按公允 价值占 基金资 产净值比 例投资 的前十 名证券
发行主体中，宁波银行股份有限公司(002142) 于 2016 年 7 月 7 日发 布公告：宁
波银行深圳 分行原员工违规办理票据业务，共涉及 3 笔，金额合计人 民币 32 亿
元。目前该3 笔票据业务已结清，银行没有损失，公安机关已立案侦查。
（3 ）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 25,425,677.74
4 应收申购款 32,376,213.70
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 57,801,891.44
（4 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2017 年 9 月30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资
者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值 收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、 嘉薪宝A：
阶段
份额 净值
收益 率①
净值收
益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2014 年6 月
17 日—2014
年12 月31
日
2.2887% 0.0015% 0.7323% 0.0000% 1.5564% 0.0015%
2015 年1 月
1 日 —2015
年12 月31
日
4.1445%
0.0104%
1.3500%
0.0000%
2.7945%
0.0104%
2016 年1 月
1 日 —2016
年12 月31
日
2.5300% 0.0019% 1.3537% 0.0000% 1.1763% 0.0019%
2017 年1 月
1 日---2017
年9 月30 日
3.0097%
0.0008%
1.0097%
0.0000%
2.0000%
0.0008%
自基金合同
生效至2017
年9 月30 日
12.5106%
0.0062%
4.4458%
0.0000%
8.0648%
0.0062%
2、嘉薪宝 B：
阶段
份额 净值
收益 率①
净值收
益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2016 年5 月9
日 —2016 年
12 月31 日
1.4246% 0.0031% 0.8766% 0.0000% 0.5480% 0.0031% 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
2017 年1 月1
日---2017
年9 月30 日
3.1942%
0.0008%
1.0097%
0.0000%
2.1845%
0.0008%
自基金合同
生效至2017
年9 月30 日
4.6643%
0.0035%
1.8863%
0.0000%
2.7780%
0.0035%
十 三、 基金 的费 用概 览
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用。
10、按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二）基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15% 年费率计提。管理费的计
算方法如下：
H＝E×0.15%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管 人发送 基金管 理费划款 指令， 基金托 管人复核 后于次 月前 5 个工作日
内从基金 财产中 一次性 支付给基 金管理 人。若 遇法定节 假日、 公休假 等,支付日建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管 人发送 基金托 管费划款 指令， 基金托 管人复核 后于次 月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金A 类基金份额的年销售服务费率为0.25%，本基金B 类基金份额的年
销 售 服 务 费 率 为 0.01% 。 两 类 基 金 份 额 销 售 服 务 费 的 计 算 方 法 相 同 ， 具 体 如
下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基
金销售服 务费划 付指令 ，经基金 托管人 复核后 于次月首 日起 5 个工 作日内从基
金财产中一次性支付给基金份额登记机构，由基金份额登记机构代付给销售机
构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延
至最近可支付日支付。
上述“一 、基 金费用 的 种类中第 4－10 项费 用”，根 据有 关法规 及 相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支
付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未 履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（四 ）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1 、 更 新 了 “ 第 三 部 分 ： 基 金 管 理 人 ” 的 “ 主 要 人 员 情 况 ” 中 的 相 关 信
息。
2 、 更 新 了 “ 第 四 部 分 ： 基 金 托 管 人 ” 的 主 要 人 员 情 况 及 相 关 业 务 经 营 情
况。
3、在“ 第五部 分：相 关服 务机 构”中 ，更新 了相关直 销机构 及基金 份额登
记机构的人员变动信息。
4、更新 了“第 九部分 ：基金的 投资” ，更新 了基金投 资组合 报告， 并经基
金托管人复核。
5、更新了“第十部分：基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6、更新 了“第 二十二 部分：其 他应披 露事项 ”，添加 了期间 涉及本 基金和
基金管理人的相关临时公告。
建 信基 金管 理有 限责 任公 司
二 〇 一八 年一 月 二 十七 日
