华夏鼎实债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2017 年第 1 号
基金管理 人：华 夏基金管 理有限 公司
基金托管 人：交通 银行股 份有限 公司
华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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重要提示
华夏鼎实 债 券型 证券 投资 基金 （ 以下 简称 “本 基金 ”）已 经中 国证 监 会 2016 年 11 月
28 日 证监 许可[2016]2892 号文 准 予注 册。 本基 金基 金合同 于 2017 年 6 月 15 日正式 生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会 注
册 ， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的注册 ， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者根 据所
持有的 基金 份额 享受 基金 收益 ， 同 时承 担相应 的投 资风险 。 本基 金投资 中的 风险包 括 ： 因 整
体政治 、 经济 、 社 会等 环 境因素 对证 券市 场价 格产 生影响 而形 成的 系统 性风 险， 个别 证券 特
有的非 系统 性风 险， 由于 基金份 额持 有人 连续 大量 赎回基 金产 生的 流动 性风 险， 基 金管 理人
在基金 管理实 施过程 中产 生的积 极管理 风险， 本基 金的特 定风险 等 。 本 基金 为债券 型基金 ，
其长期 平均 风险 和预 期收 益率低 于股 票基 金、 混合 基金 ， 高 于货 币市场 基金 。 本 基金 可投 资
中小企 业私 募债 券， 当基 金所投 资的 中小 企业 私募 债券之 债务 人出 现违 约， 或在交 易过 程中
发生交 收违 约， 或由 于中 小企业 私募 债券 信用 质量 降低导 致价 格下 降等 ， 可 能造成 基金 财产
损失 。 此 外， 受市 场规 模 及交易 活跃 程度 的影 响， 中小企 业私 募债 券可 能无 法在同 一价 格水
平上进 行较 大数 量的 买入 或卖出 ，存 在一 定的 流动 性风险 ，从 而对 基金 收益 造成影 响。
投资有风 险， 投资者 在投 资本基金 之前 ，请仔 细阅 读本基金 的招 募说明 书和 基金合同 ，
全面认 识本 基金 的风 险收 益特征 和产 品特 性， 并充 分考虑 自身 的风 险承 受能 力， 理 性判 断市
场，谨 慎做 出投 资决 策。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
本摘要 根据 本基 金的 基金 合同和 招募 说明 书编 写， 并经中 国证 监会 核准 。 基 金合同 是约
定基金 当事 人之 间权 利、 义务的 法律 文件 。 基 金投 资者自 依基 金合 同取 得基 金份额 ， 即成 为
基金份 额持 有人 和本 基金 合同的 当事 人 ， 其 持有 基金 份额的 行为 本身 即表 明其 对基金 合同 的
承认和 接受， 并按照 《基 金法》 、 《 运作 办法》 、 基金 合同及 其他有 关规定 享有 权利、 承担义
务。基 金投 资者 欲了 解基 金份额 持有 人的 权利 和义 务，应 详细 查阅 基金 合同 。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2017 年12 月15 日 ， 有 关财务 数据 和净 值表 现数 据截止 日
为2017 年9 月30 日。 （ 本招 募说明 书中 的财 务资 料未 经审计 ）
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一、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层
设立日 期：1998 年 4 月 9 日
法定代 表人 ：杨 明辉
联系人 ：李彬
客户服 务电 话：400-818-6666
传真：010-63136700
华夏基 金管 理有 限公 司注 册资本 为 23800 万元 ，公 司股权 结构 如下 ：
持股单位 持股占总股本比例
中信证 券股 份有 限公 司 62.2%
POWER CORPORATION OF CANADA 13.9%
MACKENZIE FINANCIAL CORPORATION 13.9%
天津海 鹏科 技咨 询有 限公 司 10%
合计 100%
（二） 主要 人员 情况
1 、基 金管 理人 董事 、监 事 、经理 及其 他高 级管 理人 员基本 情况
杨明辉 先生： 董事 长、 党 委书记 ， 中信 证券 股份 有 限公司 执行 董事、 总经 理 ， 硕士， 高
级经济 师。 曾 任中 信证 券 公司董 事、 襄 理、 副 总经 理， 中信 控股 公司 董事、 常务副 总裁， 中
国建银 投资 证券 有限 责任 公司党 委副 书记 、 执 行董 事、 总裁 ， 兼 任信 诚基 金 管理有 限公 司董
事长、 证通 股份 有限 公司 董事等 。
Barry Sean McInerney 先 生 ： 董 事 ， 硕 士 。 现 任 万 信 投 资 公 司 （Mackenzie Financial
Corporation ）总 裁兼 首席 执行官 。曾 在多 家北 美领 先的金 融机 构担 任 高 级管 理职位 。
汤晓东先 生： 董事、 总经 理，硕士 。曾 任职于 摩根 大通、荷 兰银 行、苏 格兰 皇家银行 、
中国证 监会 等。
杨冰先 生： 董事 ， 硕 士。 现 任中信 证券 股份 有限 公司 资产管 理业 务行 政负 责人 。 曾任 中
信证券 股份 有限 公司 固定 收益部 交易 员 、 资 产管 理业 务投资 经理 、 资产 管理 业务 投资主 管 等 。
胡祖六 先生 ： 董 事， 博士 ， 教授 。 现 任春 华资 本集 团主席 。 曾 任国 际货 币基 金组织 高级华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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经济学 家， 达沃 斯世 界经 济论坛 首席 经济 学家 ， 高 盛集团 大中 华区 主席 、 合 伙人、 董事 总经
理。
葛小波 先生 ：董 事， 硕士 。中信 证券 党委 委员 、董 事总经 理。 葛先 生于 2007 年荣获 全
国金 融 五一 劳动 奖章 。
朱武祥 先生 ： 独 立董 事， 博士， 教授 。 现 任清 华大 学经济 管理 学院 金融 系教 授、 博 士生
导师， 兼任北 京建设 （香 港上市） 、华夏 幸福 基业、 中海油 海洋工 程、东 兴证 券、中 兴通讯
等五家 上市 公司 独立 董事 。
贾建平先 生： 独立董 事， 大学本科 ，高 级经济 师。 现已退休 。兼 任东莞 银行 独立董事 。
曾任职 于北京 工艺品 进出 口公司 、美国 纽约中 国物 产有限 公司（ 外派工 作） ， 曾担任 中国银
行信托 咨询 公司 副处 长、 处长 ， 中 国银 行卢森 堡公 司副总 经理 ， 中国银 行意 大利代 表处 首 席
代表， 中银 集团 投资 管理 公司副 董事 长、 总经 理， 中国银 行重 组上 市办 公室 、 董事 会秘 书办
公室、 上市 办公 室总 经理 ，中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。
谢德仁 先生 ： 独 立董 事， 博士， 教授 。 现 任清 华大 学经济 管理 学院 会计 学教 授、 博 士生
导师， 兼任中 华联合 人寿 保险股 份有限 公司、 博彦 科技股 份有限 公司（ 上市 公司） 、 朗新 科
技股份 有限 公司 独立 董事 ， 中国 会计 学会 第八 届理 事会理 事， 中国 会计 学会 财务成 本分 会第
八届理 事会 副会 长。
张霄岭 先生 ： 副 总经 理， 博士。 现兼 任上 海高 级金 融学院 客座 教授 、 清 华大 学五道 口金
融学院 特聘 教授 。 曾任 中国 技术进 出口 总公 司项 目经 理、 美国 联邦 储备 委员 会 （ 华盛顿 总部 ）
经济学 家、 摩根 士丹 利 （ 纽约总 部） 信用 衍生 品交 易模型 风险 主管 、 中 国银 监会银 行监 管三
部副主 任等 。
刘义先 生： 副总 经理 ， 硕 士。 现 任华 夏基 金管 理有 限公司 党委 委员 。 曾 任中 国人民 银行
总行计 划资 金司 副主 任科 员、 主 任科 员， 中 国农 业发 展银行 总行 信息 电脑 部信 息综合 处副 处
长（主 持工作） ，华 夏基金 管理有 限公司 监事、 党办 主任、 养老金 业务总 监， 华夏资 本管理
有限公 司执 行董 事、 总经 理 等。
阳琨先 生： 副总 经理 、 投 资总监 ， 硕 士。 现任 华夏 基金管 理有 限公 司党 委委 员。 曾 任中
国对外 经济贸 易信托 投资 有限公 司财务 部部门 经理 ，宝盈 基金管 理有限 公司 基金经 理助理 ，
益民基 金管 理有 限公 司投 资部部 门经 理， 华夏 基金 管理有 限公 司股 票投 资部 副总经 理等 。
李一梅女 士： 副总经 理， 硕士。兼 任证 通股份 有限 公司董事 。曾 任基金 营销 部总经理 、
营销总 监、 市场 总监 ，上 海华夏 财富 投资 管理 有限 公司执 行董 事、 总经 理等 。
周璇女 士： 督察 长， 硕士。 现任华 夏基 金管 理有 限公 司纪委 书记 。 曾 任华 夏基 金管理 有华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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限公司 总经 理助 理； 曾任 职于中 国证 监会 、北 京金 融街 建 设开 发公 司。
杨一夫 先生 ： 监 事长 ， 硕 士。 现 任鲍 尔太 平有 限公 司总裁 ， 负 责总 部加 拿大 鲍尔公 司在
中国的 投资 活动 ， 兼 任三 川能源 开发 有限 公司 董事 、 中 国投 资协 会常务 理事 。 曾 任国 际金 融
公司（ 世界 银行 组织 成员 ）驻中 国的 首席 代表 ，华 夏基金 管理 有限 公司 董事 等。
史本良 先生 ： 监事 ， 硕士 ， 注册会 计师 。 现任 中信 证 券股份 有限 公司 计划 财务 部 B 角。
曾任中 信证 券股 份有 限公 司计划 财务 部总 监等 。
杨维华 先生 ：监 事， 硕士 。现任 中信 证券 股份 有限 公司风 险管 理 部 B 角 。曾 任中信 证
券股份 有限 公司 风险 管理 部总监 等。
宁晨新 先生 ： 监 事， 博士 ， 高级 编辑 。 现 任华 夏基 金管理 有限 公司 办公 室总 监、 董 事会
秘书（ 兼） 。曾 任中 国证 券 报社记 者、 编辑 、办 公室 主任、 副总 编辑 ，中 国政 法大学 讲师 。
汪贵华 女士 ： 监 事， 博士。 现任华 夏基 金管 理有 限公 司党委 委员 。 曾 任财 政部 科研所 助
理研究 员 、 中 关村 证券 股份 有限公 司计 划资 金部 总经 理、 华夏 基金 管理 有限 公司 财务总 监 等 。
李彬女 士： 监事 ， 硕 士。 现 任华夏 基金 管理 有限 公司 合规部 执行 总经 理、 信息 披露负 责
人。 曾 任中 信证 券股 份有 限公司 基金 管理 部项 目经 理、 中 信基 金管 理有 限责 任公司 监察 稽核
部高级 副总 裁、 华夏 基金 管理有 限公 司法 律监 察部 总监等 。
2 、本 基金 基金 经理
祝灿先 生，芝加哥大学工商管理 硕士。曾任中信证券投资 管理部投资经理、德意志 银
行新加坡 分行 交易员 等。2013 年7月 加入 华夏基 金管 理有限公 司， 曾任机 构债 券投资部 投资
经理 、 华 夏鼎 益债 券型 证券 投资基 金基 金经 理 （2016 年12月27 日至2017 年12 月28 日期间 ） 等，
现任机构 债券 投资部 总监 ，华夏新 机遇 灵活配 置混 合型证券 投资 基金基 金经 理（2016 年4 月
14 日起 任职） 、 华夏 鼎智债 券型证 券投资 基金基 金经 理（2017 年1月20 日 起任职 ） 、华夏 鼎隆
债券型 证券 投资 基金 基金 经理 （2017 年2月16日 起任 职） 、 华 夏鼎 茂债 券型 证券 投资基 金基 金
经理（2017 年3 月15 日起任 职） 、华 夏鼎实 债券型 证券 投资基金 基金 经理（2017 年6月15 日起
任职） 、 华 夏大 中华 信用 精 选债券 型证 券投 资基 金 （QDII ） 基金经理 （2017 年9 月8 日起任 职） 、
华夏新 锦祥灵 活配置 混合 型证券 投资基 金基金 经理 （2017 年9月8 日起任 职） 、 华夏海 外收益
债券型 证券投 资基金 基金 经理（2017 年9 月8日 起任 职） 、华 夏新锦 汇灵 活配置 混合型 证券投
资基金基 金经 理（2017 年9 月8日起 任职） 、 华夏 鼎盛 债券型证 券投 资基金 基金 经理（2017 年
12 月6 日起 任职） 。
刘明宇 先生 ， 经济 学硕 士 。2009 年6 月加 入华 夏基 金 管理有 限公 司 ， 曾 任机 构 债券投 资
部研究 员、 投资 经理 助理 、 投资 经理 等， 现任 固定 收益部 总监 ， 华 夏鼎 诺三 个月定 期开 放债华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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券型发起式 证券投 资基金 基金经理（2017 年12月11 日起任职） 、 华夏鼎 智债券 型证券投资 基
金基金经理 （2017 年12 月11 日起任职） 、 华夏鼎 隆债 券型证券投 资基金 基金经 理（2017 年12
月11 日起 任职） 、 华夏鼎祥 三个月定期 开放债 券型发 起式证券投 资基金 基金经 理（2017 年12
月11 日起 任职） 、 华夏鼎瑞 三个月定期 开放债 券型发 起式证券投 资基金 基金经 理（2017 年12
月11 日起 任职） 、 华 夏鼎 茂 债券 型 证券 投资 基金 基金 经理 （2017 年12 月11 日 起 任职） 、 华 夏鼎
实债券型 证券 投资基 金基 金经理（2017 年12月19日 起任职） 、华夏 鼎盛债 券型 证券投资 基金
基金经 理（2017 年12 月19 日起任 职） 。
魏镇江 先生 ， 北京 大学 经 济学硕 士 。 曾 任德 邦证 券 债券研 究员 等 。2005 年3 月 加入华 夏
基金管理有限公司 ，曾任 债券研究员、华夏 理财30天债券型证券投资 基金基 金经理（2013
年4月26 日至2015 年4 月2 日 期间） 、 华夏理 财21 天债券 型证券 投资基 金基金 经理 （2013 年4月
26 日至2015 年4 月2日 期间 ） 、 华 夏鼎 诚债 券型 证券 投资 基 金基 金经 理 （2016 年12月13日至2017
年8月30 日期 间） 、华 夏鼎 新债券型证 券投资 基金基 金经理（2016 年3 月22日至2017 年11 月15
日期间 ） 、 华夏 债券 投资 基 金基金 经理 （2010 年2月4 日至2017 年12月19日 期间 ） 、 华 夏聚 利债
券型证券 投资 基金基 金经 理（2014 年10 月17日至2018 年1月8日 期间） 、华夏 可 转债增强 债券
型证券 投资 基金 基金 经理 （2016年9月27 日至2018 年1 月8日 期间） 等， 现 任固 定 收益部 总监 ，
华夏新 活力灵 活配置 混合 型证券 投资基 金基金 经理 （2016 年4月6 日起任 职） 、 华夏新 起点灵
活配置 混合型 证券投 资基 金基金 经理（2017 年9月8 日起任 职） 、华 夏新 锦升灵 活配置 混合型
证券投资基金基金经理（2017 年9 月8 日 起 任 职 ） 、 华 夏 鼎 融 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理
（2017 年9月8 日起任 职） 、 华夏新 锦顺灵 活配置 混合 型证券 投资基 金基金 经理 （2017 年9月8
日起任 职） 、 华 夏鼎 汇债 券 型证券 投资 基金 基金 经理 （2017 年9 月8 日起任 职） 、 华夏睿 磐泰 茂
混合型 证券投 资基金 基金 经理（2018 年1 月8日 起任 职） 、华 夏鼎实 债券 型证券 投资基 金基金
经理（2018 年1 月8日 起任 职） 。
3 、本 公司 固定 收益 投资 决 策委员 会
主任： 阳琨 先生 ，华 夏基 金管理 有限 公司 副总 经理 、投资 总监 ，基 金经 理。
成员： 汤晓 东先 生， 华夏 基金管 理有 限公 司董 事、 总经理 。
孙彬先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司董 事总 经理 ，基 金经理 。
曲波先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司董 事总 经理 ，基 金经理 。
范义先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司董 事总 经理 ，投 资经理 。
刘明宇 先生 ，华 夏基 金管 理有限 公司 固定 收益 部总 监，基 金经 理。
柳万军 先生 ，华 夏基 金管 理有限 公司 固定 收益 部总 监，基 金经 理。 华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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张驰先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司机 构债 券投 资部 总监。
4 、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系。
二、基金托管人
（一） 基金 托管 人基 本情 况
1 、基 金托 管人 概况
公司法 定中 文名 称： 交通 银行股 份有 限公 司（ 简称 “交通 银行 ”）
公司法 定英 文名 称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代 表人 ：牛 锡明
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中路188 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路188 号
邮政编 码：200120
注册时 间：1987 年3 月30 日
注册资 本：742.62亿元
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]25 号
联系人 ：陆 志俊
电话：95559
交通银行 始建 于1908 年， 是中国历 史最 悠久的 银行 之一，也 是近 代中国 的发 钞行之一 。
1987 年 重新 组建 后的 交通 银行正 式对 外营 业 ， 成 为中 国第一 家全 国性 的国 有股 份制商 业银 行 ，
总部设 在上 海。 2005 年6月 交通银 行在 香港 联合 交易 所挂牌 上市 ， 2007 年5 月在 上海证 券交 易
所挂牌 上市 。 根 据2016 年 英国 《 银行 家》 杂志 发布 的全球 千家 大银 行报 告， 交通银 行一 级资
本位列 第13 位， 较 上年 上 升4位； 根据2016 年美 国 《 财富》 杂 志发 布的 “ 世界500 强公 司 ” 排
行榜， 交通 银行 营业 收入 位列第153 位， 较上 年上 升37位。
截至2017 年9月30 日 ， 交 通 银行资 产总 额为 人民币89357.90 亿元。2017 年1-9月， 交通银
行实现 净利 润( 归 属于 母公 司股东) 人民 币544.19 亿元 。
交通银 行总 行设 资产 托管 业务中 心 （下文 简 称 “托 管 中心 ” ） 。 现有 员工 具有 多 年基金 、
证券和 银行 的从 业经 验， 具备基 金从 业资 格， 以及 经济师 、 会 计师 、 工 程师 和律师 等中 高级
专业技 术职称 ，员工 的学 历层次 较高， 专业分 布合 理，职 业技能 优良， 职业 道德素 质过硬 ，华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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是一支 诚实 勤勉 、积 极进 取、开 拓创 新、 奋发 向上 的资产 托管 从业 人员 队伍 。
2 、主 要人 员情 况
牛锡明 先生 ，董 事长 、执 行董事 。
牛先生2013 年10月至 今任 本行董事 长、 执行董 事，2013 年5月至2013 年10 月任 本行董 事
长、执行 董事 、行长 ，2009 年12月至2013 年5月 任本 行副董事 长、 执行董 事、 行长。牛 先生
1983 年 毕业 于中 央财 经大 学金融 系， 获学 士学 位， 1997 年毕 业于 哈尔 滨工 业大 学管理 学院 技
术经济 专业 ，获 硕士 学位 ，1999 年享 受国 务院 颁发 的政府 特殊 津贴 。
彭纯先 生， 副董 事长 、执 行董事 、行 长。
彭先生2013 年11月起 任本 行副董事 长、 执行董 事，2013 年10 月起任 本行行 长；2010年4
月至2013 年9月 任中 国投资 有限责任 公司 副总经 理兼 中央汇金 投资 有限责 任公 司执行董 事、
总经理 ； 2005 年8月至2010 年4月 任本 行执 行董 事、 副 行长 ； 2004 年9 月至2005 年8月任 本行 副
行长 ； 2004 年6 月至2004 年9月任 本行 董事 、 行 长助 理 ； 2001 年9 月至2004 年6月 任本行 行长 助
理；1994 年至2001 年历任 本行乌鲁 木齐 分行副 行长 、行长， 南宁 分行行 长， 广州分行 行长。
彭先生1986 年于 中国 人民 银行研 究生 部获 经济 学硕 士学位 。
袁庆伟 女士 ，资 产托 管业 务中心 总裁 。
袁女士2015 年8 月起 任本 行 资产托 管业 务中 心总 裁； 2007 年12 月至2015 年8 月， 历任本 行
资产托 管部 总经 理助 理、 副总经 理 ， 本 行资产 托管 业务中 心副 总裁 ； 1999 年12 月至2007 年12
月， 历 任本 行乌 鲁木 齐分 行财务 会计 部副 科长 、 科 长、 处 长助 理、 副处 长， 会计结 算部 高级
经理 。 袁 女士1992 年 毕业 于中国 石油 大学 计算 机科 学系 ， 获 得学 士学位 ， 2005 年于 新疆 财经
学院获 硕士 学位 。
3 、基 金托 管业 务经 营情 况
截至2017 年9月30 日 ， 交 通 银行共 托管 证券 投资 基金319 只 。 此 外， 交通 银行 还 托管了 基
金公司 特定 客户 资产 管理 计划、 证券 公司 客户 资产 管理计 划、 银行 理财 产品 、 信托 计划 、 私
募投资 基金 、 保 险资 金、 全国社 保基 金、 养老 保障 管理基 金、 企业 年金 基金 、QFII 证券投资
资产、RQFII 证券投资资 产 、QDII 证券投资资 产和QDLP 资金等 产品 。
（二） 基金 托管 人的 内部 控制制 度
1 、内 部控 制目 标
交通银 行严 格遵 守国 家法 律法规 、 行业 规章及 行内 相关管 理规 定 ， 加强 内部 管理 ， 保 证
托管中 心业 务规 章的 健全 和各项 规章 的贯 彻执 行， 通过对 各种 风险 的梳 理、 评估、 监控 ， 有
效地实 现对 各项 业务 风险 的管控 ，确 保业 务稳 健运 行，保 护基 金持 有人 的合 法权益 。 华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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2 、内 部控 制原 则
（1 ） 合 法性 原则 ： 托管 中心 制定的 各项 制度 符合 国家 法律法 规及 监管 机 构 的监 管要求 ，
并贯穿 于托 管业 务经 营管 理活动 的始 终。
（2）全 面性原 则：托 管中 心建立各 二级 部自我 监控 和风险合 规部 风险管 控的 内部控 制
机制， 覆盖各 项业 务、 各 个部门 和各 级人 员， 并 渗 透到决 策、 执 行、 监 督、 反馈等 各个 经营
环节， 建立 全面 的风 险管 理监督 机制 。
（3）独 立性原 则：托 管中 心独立负 责受 托基金 资产 的保管， 保证 基金资 产与 交通银 行
的自有 资产 相互 独立 ，对 不同的 受托 基金 资产 分别 设置账 户， 独立 核算 ，分 账管理 。
（4）制 衡性原 则：托 管中 心贯彻适 当授 权、相 互制 约的原则 ，从 组织结 构的 设置上 确
保各二 级部 和各 岗位 权责 分明、 相互 牵制， 并 通 过有 效的相 互制 衡措 施消 除内 部控制 中的 盲
点。
（5）有 效性原 则：托 管中 心在岗位 、业 务二级 部和 风险合规 部三 级内控 管理 模式的 基
础上 ， 形 成科 学合 理的 内部 控制决 策机 制 、 执 行机 制和 监督机 制 ， 通 过行 之有 效的 控制流 程、
控制措 施， 建立 合理 的内 控程序 ，保 障内 控管 理的 有效执 行。
（6）效 益性原 则：托 管中 心内部控 制与 基金托 管规 模、业务 范围 和业务 运作 环节的 风
险控制 要求 相适 应， 尽量 降低经 营运 作成 本， 以合 理的控 制成 本实 现最 佳的 内部控 制目标 。
3 、内 部控 制制 度及 措施
根据 《 证券投 资基 金法》 、 《中华 人民 共和国 商业 银行法》 等法 律法 规， 托 管中心 制 定
了一整 套严 密 、 高效 的证 券投资 基金 托管 管理 规章 制度 ， 确 保基 金托管 业务 运行的 规范 、 安
全、 高 效， 包 括 《交 通银 行资产 托管 业务 管理 暂行 办法》 、 《 交通 银行 资产 托管部 业务 风险
管理暂 行办 法》 、 《 交通 银行资 产托 管部 项目 开发 管理办 法》 、 《 交通 银行 资产托 管部 信息
披露制 度》 、 《 交通 银行 资产托 管部 保密 工作 制度 》 、 《交通 银行 资产 托管 业务从 业人 员守
则》 、 《 交通 银行 资产 托 管部业 务资 料管 理制 度》 等， 并 根据 市场 变化 和基 金业务 的发 展不
断加以 完善 。 做 到业 务分 工合理 ， 技 术系 统完 整独 立， 业 务管 理制 度化 ， 核 心作业 区实 行封
闭管理 ，有 关信 息披 露由 专人负 责。
托管中 心通 过对 基金 托管 业务各 环节 的事 前指 导 、 事 中风控 和事 后检 查措 施实 现全流 程 、
全链条 的风 险控 制管 理 ， 聘 请国际 著名 会计 师事 务所 对基金 托管 业务 运行 进行 国际标 准的 内
部控制 评审 。
（三） 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序
交通银 行作 为基 金托 管人 ， 根据 《证 券投 资基 金法 》 、 《公 开募 集证 券投 资 基金运 作管华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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理办法 》 和 有关 证券 法规 的规定 ， 对 基金 的投 资对 象、 基 金资 产的 投资 组合 比例、 基金 资产
的核算 、 基金 资产净 值的 计算 、 基 金管 理人报 酬的 计提 和 支付 、 基金托 管人 报酬的 计提 和 支
付、 基金 的申 购资金 的到 账与赎 回资 金的 划付 、 基 金收益 分配 等行 为的 合法 性、 合规 性进 行
监督和 核查 。
交通银 行作 为基 金托 管人 ， 发现 基金 管理 人有 违反 《证券 投资 基金 法》 、 《公 开募集 证
券投资 基金 运作 管理 办法 》 等有 关证 券法 规和 《基 金合同 》 的 行为 ， 应 当及 时通知 基金 管理
人予以 纠正 ， 基 金管 理人 收到通 知后 及时 核对 确认 并进行 调整 。 交 通银 行有 权对通 知事 项进
行复查 ， 督促 基金管 理人 改正 。 基 金管 理人对 交通 银行通 知的 违规 事项 未能 及时纠 正的 ， 交
通银行 须报 告中 国证 监会 。
交通银行 作为 基金托 管人 ，发现基 金管 理人有 重大 违规行为 ，须 立即报 告中 国证监会 ，
同时通 知基 金管 理人 限期 纠正。
（四） 其他 事项
最近一 年内 交通 银行 及其 负责资 产托 管业 务的 高级 管理人 员无 重大 违法 违规 行为 ， 未 受
到中国 人民 银行 、 中 国证 监会 、 中 国银 监会及 其他 有关机 关的 处罚 。 负 责基 金托管 业务 的 高
级管理 人员 在基 金管 理公 司无兼 职的 情况 。
三、相关服务机构
（一） 销售 机构
1 、直 销机 构
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层
法定代 表人 ：杨 明辉
客户服 务电 话：400-818-6666
传真：010-63136700
联系人 ： 李 一梅
网址：www.ChinaAMC.com
2 、代 销机 构
名称： 上海 华夏 财富 投资 管理有 限公 司 华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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住所： 上海 市虹 口区 东大 名路 687 号 一幢 二 楼 268 室
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层
法定代 表人 ：李 一梅
电话：010-88066632
联系人 ：仲 秋玥
客户服 务电 话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
3 、本公 司 可以 根据情 况变 化增加或 者减 少 基金 销售 机构，并 另行 公告。 基金 销售机构
可以根 据情 况增 加或 者减 少其销 售城 市、 网点 。
（二） 登记 机构
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业区A 区
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街33 号通 泰大 厦B 座8层
法定代 表人 ：杨 明辉
客户服 务电 话：400-818-6666
传真：010-63136700
联系人 ：朱威
（三） 律师 事务 所
名称： 北京 市天 元律 师事 务所
住所： 北京 市西 城区 丰盛 胡同 28 号 太平 洋保 险大 厦 10 层
办公地 址： 北京 市西 城区 丰盛胡 同 28 号 太平 洋保 险 大厦 10 层
法定代 表人 ： 朱 小辉
联系电 话：010-57763888
传真：010-57763777
联系人 ：李晗
经办律 师： 吴冠 雄、 李晗
（四） 会计 师事 务所
本公司 聘请 的法 定验 资机 构为安 永华 明会 计师 事务 所（特 殊普 通合 伙） 。
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街1 号东 方广 场安 永大 楼17层01-12室 华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层
法定代 表人 ：毛 鞍宁
联系电 话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：徐艳
四、基金的名称
本基金 名称 ：华夏 鼎 实债 券 型证 券投 资基 金 。
五、基金的类型
本基金 类型 ： 契 约型 开放 式 基金 。
六、基金的投资目标
在有效 控制 风险 的前 提下 ，追求 持续 、稳 定的 收益 。
七、基金的投资方向
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包 括国内 依法 发行 上市 的债 券 （ 国债 、
央行票 据、金 融债、 次级 债、地 方政府 债、企 业债 、公司 债、中 小企业 私募 债、中 期票据 、
短期融 资券、 分离交 易可 转换债 券的纯 债部分 、可 交换债 券） 、资 产支 持证券 、债券 回购、
银行存 款、货 币市场 工具 （含同 业存单） 、国 债期货 以及法 律法规 或中国 证监 会允许 基金投
资的其 他金 融工 具（ 但须 符合中 国证 监会 相关 规定 ） 。
本基金 不直 接买 入股 票、 权证， 可转 债仅 投资 可分 离交易 可转 债的 纯债 部分 。
如法律 法规或监管机 构以后允许 基金投资其他 品种，基金 管理人在履行 适当程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
基金的 投资 组合 比例 为： 本基金 投资 债券 的比 例不 低于基 金资 产 的 80% ，每 个交易 日
日终在 扣除 国债 期货 合约 需缴纳 的交 易保 证金 后， 保持不 低于 基金 资产 净 值 5% 的现 金或 者
到期日 在一 年以 内的 政府 债券。 华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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八、基金的投资策略
（一） 债券 类属 配置 策略
本基金 将根 据对 政府 债券 、 信用 债等 不同 债券 板块 之间的 相对 投资 价值 分析 ， 确定 债券
类属配 置策 略 ， 并根 据市 场变化 及时 进行 调整 ， 从 而选择 既能 匹配 目标 久期 、 同 时又 能获 得
较高持 有期 收益 的类 属债 券配置 比例 。
（二） 久期 管理 策略
本基金 将根 据对 利率 水平 的预期 ， 在预 期利率 下降 时， 增加 组合 久期 ， 以 较 多地获 得债
券价格 上升 带来 的收 益， 在预期 利率 上升 时， 减小 组合久 期， 以规 避债 券价 格下降 的风险 。
（三） 收益 率曲 线策 略
本基金资 产组 合中的 长、 中、短期 债券 主要根 据收 益率曲线 形状 的变化 进行 合理配置 。
本基金 在确 定固 定收 益资 产组合 平均 久期 的基 础上 ， 将结 合收 益率 曲线 变化 的预测 ， 适 时采
用跟踪 收益率 曲线的 骑乘 策略或 者基于 收益率 曲线 变化的 子弹、 杠铃及 梯形 策略构 造组合 ，
并进行 动态 调整 。
（四） 信用 债券 投资 策略
本基金 将主 要通 过买 入并 持有信 用风 险可 承担 、 期限 与收益 率相 对合 理的 信用 债券产 品 ，
获取票 息收 益。 此外 ， 本 基金还 将通 过对 内外 部评 级、 利 差曲 线研 究和 经济 周期的 判断 ， 主
动采用 信用 利差 投资 策略 ，获取 利差 收益 。
（五） 中小 企业 私募 债券 投资策 略
由于中 小企 业私 募债 券采 取非公 开方 式发 行和 交易 ， 并限 制投 资者 数量 上限， 整体流 动
性相对 较差 。 同 时， 受到 发债主 体资 产规 模较 小、 经营 波 动性 较高 、 信 用基 本面稳 定性 较差
的影响 ， 整 体的 信用 风险 相对较 高。 中小 企业 私募 债券的 这两 个特 点要 求在 具体的 投资 过程
中，应 采取 更为 谨慎 的投 资策略 。
本基金 将分 析和 跟踪 该类 债券发 债主 体的 信用 基本 面， 并 综合 考虑 信用 基本 面、 债 券收
益率和 流动 性等 要素 ， 确 定最终 的投 资决 策。 作为 开放式 基金 ， 本基金 将严 格控制 该类 债 券
占基金 净资 产的 比例 ， 对 于有一 定信 用风 险隐 患的 个券 ， 基 于流 动性风 险的 考虑 ， 本 基金 将
及时减 仓。
（六） 国债 期货 投资 策略
本基金 投资 国债 期货 ， 将 根据风 险管 理的 原则 ， 充 分考虑 国债 期货 的流 动性 和风险 收益
特征， 在风 险可 控的 前提 下，适 度参 与国 债期 货投 资。
华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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此外， 在严 格控 制风 险的 前提下 ，本 基金 将适 度参 与回购 交易 等投 资， 以增 加收益 。
未来，随 着证 券市场 投资 工具的发 展和 丰富， 本基 金可相应 调整 和更新 相关 投资策略 ，
并在招 募说 明书 更新 中公 告。
九、基金的业绩比较 基准
中债综 合指 数 收 益率 。
中债综 合指 数由 中央 国债 登记结 算有 限公 司编 制 ， 该 指数旨 在综 合反 映债 券全 市场整 体
价格和 投资 回报 情况 。 指 数涵盖 了银 行间 市场 和交 易所市 场 ， 具 有广泛 的市 场代表 性 ， 适 合
作为本 基金 的业 绩比 较基 准。
如果指 数编 制机 构变 更或 停止中 债综 合指 数的 编制 及发布 ， 或者 中债 综合 指数 由其他 指
数替代 ， 或者 由于 指数 编制 方法发 生重 大变 更等 原因 导致中 债综 合指 数不 宜继 续作为 基准 指
数， 或者 有更 权威的 、 更 能为市 场普 遍接 受的 业绩 比较基 准推 出 ， 或者 市场 上出现 更加 适合
用于本 基金 的业 绩基 准时 ， 经与 基金 托管 人协 商一 致， 本 基金 可变 更业 绩比 较基准 并及 时公
告。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为债 券型 基金 ， 其 长期平 均风 险和 预期 收益 率低于 股票 基金 、 混 合基 金， 高于 货
币市场 基金 。
十一、基金的投资组 合报 告
以下内 容摘 自本 基 金 2017 年第 3 季度 报告 ：
“5.1 报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的
比例(%)
1 权益投 资 - -
其中： 股票 - -
2 固定收 益投 资 1,368,855,000.00 90.90 华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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其中： 债券 1,368,855,000.00 90.90
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 38,000,000.00 2.52
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 92,665,628.39 6.15
7 其他各 项资 产 6,386,682.90 0.42
8 合计 1,505,907,311.29 100.00
5.2 报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合
5.2.1 报 告期 末按 行业 分类 的境内 股票 投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
5.3 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
5.4 报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例( ％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 1,368,855,000.00 90.93
9 其他 - - 华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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10 合计 1,368,855,000.00 90.93
5.5 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 111784022
17 长 沙银 行
CD093
2,000,000 195,520,000.00 12.99
2 111784224
17 广 州农 村商
业银行 CD159
2,000,000 195,500,000.00 12.99
3 111783873
17 贵 阳银 行
CD111
2,000,000 195,460,000.00 12.98
4 111783933
17 大 连银 行
CD159
2,000,000 195,440,000.00 12.98
5 111784060
17 西 安银 行
CD023
2,000,000 195,440,000.00 12.98
5.6 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
5.7 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
5.8 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
5.9 报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货交 易情 况说 明
5.9.1 报 告期 末本 基金 投资 的股指 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末无 股指 期货投 资。
5.9.2 本 基金 投资 股指 期货 的投资 政策
本基金 本报 告期 末无 股指 期货投 资。
5.10 报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 交易 情况 说明
5.10.1 本期 国债 期货 投资 政 策
本基金 本报 告期 末无 国债 期货投 资。
5.10.2 报告 期末 本基 金投 资 的国债 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末无 国债 期货投 资。
5.10.3 本期 国债 期货 投资 评 价
本基金 本报 告期 末无 国债 期货投 资。 华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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5.11 投资 组合 报告 附注
5.11.1 报告 期内， 本基 金投 资决策 程序 符合 相关 法律 法规的 要求 ， 未 发现 本基 金投资 的前 十
名证券 的发 行主 体本 期出 现被监 管部 门立 案调 查， 或在报 告编 制日 前 一 年内 受到公 开谴责 、
处罚的 情形 。
5.11.2 基金 投资 的前 十名 股票未 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
5.11.3 其他 资产 构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 1,067,892.33
3 应收股 利 -
4 应收利 息 5,318,790.57
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 6,386,682.90
5.11.4 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5.11.5 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
5.11.6 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。 ”
十二、基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
下述基 金业 绩指 标不 包括 持有人 认购 或交 易基 金的 各项费 用 ， 计 入费 用后 实际 收益水 平华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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要低于 所列 数字 。
华夏鼎 实债 券 A ：
阶段
净值
增长率 ①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
① － ③ ②－④
2017 年 6 月 15 日至
2017 年 9 月 30 日
0.81% 0.03% 0.28% 0.04% 0.53% -0.01%
华夏鼎 实债 券 C ：
阶段
净值
增长率 ①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
① － ③ ②－④
2017 年 6 月 15 日至
2017 年 9 月 30 日
0.78% 0.03% 0.28% 0.04% 0.50% -0.01%
十三、费用概览
（一） 基金 运作 费用
1 、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费 。
（3） 销售 服务 费。
（4） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用 。
（5） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 。
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用 。
（7 ） 基 金的证券/期货 交 易费用 （ 包括 但不 限于 经 手费 、 印 花税 、 证管 费、 过户费 、 手
续费、 券商 佣金 、证 券账 户相关 费用 及其 他类 似性 质的费 用等 ） 。
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 。
（9） 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
2 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.30% 年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 ：
H ＝E× 0.30%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 经 基金 管理人 与基 金托管 人 核
对一致 后， 由基 金托管 人 于次月 首日 起 2-5 个 工作 日内 从 基金 财产 中一 次性 支付给 基金 管理
人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等 ，支 付日 期 可 顺延 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.10% 的 年费率 计提 。 托 管费的 计 算方法 如 下 ：
H ＝E× 0.10%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 经 基金 管理人 与基 金托管 人 核
对一致 后 ， 由 基金 托管 人 于次月 首日 起 2-5 个 工作 日内 从 基金 财产 中一 次性 支取 。 若 遇法 定
节假日 、公 休日 等， 支付 日期 可 顺延 。
（3） 基金 销售 服务 费
本基 金 A 类 基金 份额不 收 取销售 服务 费 ， C 类 基金 份额销 售服 务费 年费 率 为 0.10% 。 各
类别基 金份 额的 基金 销售 服务费 计提 的计 算公 式具 体如下 ：
H ＝E × 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为 每日 该类 基金 份额 应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为 前一 日该 类基 金份 额 的基金 资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付。 由基 金托 管人 根据与 基金 管理 人核 对一 致的财 务
数据， 自动 在月 初 5 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给登 记机 构， 由登 记机构 代付 给销
售机构 。若 遇法 定节 假日 、休息 日等 ，支 付日 期顺 延。
上 述“（ 一）1 、基金 费用 的种类 ” 中第 （4） － （9 ）项费用 ，根 据有关 法规 及相应 协
议规定 ，按 费用 实际 支出 金额列 入当 期费 用， 由基 金托管 人从 基金 财产 中支 付。
（二） 基金 销售 费用
1 、申 购费 与赎 回费
（1） 申购 费用
① 本基 金A 类 基金 份额 申 购费由 申购 人承 担， 用于 市场推 广、 销售 、 登 记结 算等各 项费
用。 投 资者 在申 购本 基金A 类基金 份额 时需 交纳 前端 申购费 ， 费 率按 申购 金额 递减， 具体 如
下：
申购金额（含申购费 ） 前端申购费率 华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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50 万 元以 下 0.8%
50 万 元以 上（ 含 50 万元 ）-200 万元 以下 0.6%
200 万 元以 上（ 含 200 万 元）-500 万 元以 下 0.4%
500 万 元以 上（ 含 500 万 元） 每笔1,000.00 元
② 本基 金 C 类 基金 份额 不 收取申 购费 。
（2） 赎回 费用
本基 金 A 类、C 类基 金份 额均收 取赎 回费 ，赎 回费 由赎回 人承 担， 在投 资者 赎回基 金
份额时 收取 ，所 收取 赎回 费全部 归入 基金 资产 。
A 类、C 类 基金 份额 赎回 费率如 下：
持有期限 赎回费率
7 天以 内 0.5%
7天以 上（ 含7天）-30天以 内 0.1%
30天以 上（ 含30 天） 0
（3）基 金管理 人可以 在基 金合同约 定的 范围内 调整 费率或收 费方 式，并 最迟 应于新 的
费率或 收费 方式 实 施 日前 依照《 信息 披露 办法 》的 有关规 定在 指定 媒介 上公 告。
（4）基 金管理 人可以 在不 违反法律 法规 规定及 基金 合同约定 的情 形下根 据市 场情况 制
定基金 促销 计划 ， 针 对以 特定交 易方 式 （ 如网 上交 易、 移 动客 户端 交易 ） 等 进行基 金交 易的
投资者 定期 或不 定期 地开 展基金 促销 活动 。 在 基金 促销活 动期 间， 按相 关监 管部门 要求 履行
必要手 续后 ，基 金管 理人 可以适 当调 低基 金申 购费 率。
2 、申 购份 额与 赎回 金额 的 计算方 式
（1） 申购 份额 的计 算
① 当投 资者 选择 申购A 类 基金份 额时 ，申 购份 额的 计算方 法如 下：
申购费 用适 用比 例费 率时 ，申购 份额 的计 算方 法如 下：
净申购 金额 ＝申 购金 额/ （1 ＋ 前 端申 购费 率 ）
前端申 购费 用＝ 申购 金额 －净申 购金 额
申购份 额＝ 净申 购金 额/T 日A 类基 金份 额净 值
申购费 用为 固定 金额 时， 申购份 额的 计算 方法 如下 ：
前端申 购费 用＝ 固定 金额
净申购 金额= 申购 金额 －前 端申购 费用 华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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申购份 额＝ 净申 购金 额/T 日A 类基 金份 额净 值
② 当投 资者 选择 申购C 类基 金份额 时， 申购 份额 的计 算方法 如下 ：
申购份 额＝ 申购 金额/T 日C 类基金 份额 净值
③ 基金 份额 按照 四舍 五入 方法， 保留 小数 点后 两位， 由此误 差产 生的 损失 由基 金财产 承
担，产 生的 收益 归基 金财 产所有 。
例 一： 假定T日的A 类 基金 份额净 值为1.2300元 ， 四 笔申购 金额 分别 为1,000.00 元、50 万
元、200 万 元和500万 元， 则各笔 申购 负担 的前 端申 购费用 和获 得的 基金 份额 计算如 下：
申购1 申购2 申购3
申购金 额（ 元，a ） 1,000.00 500,000.00 2,000,000.00
适用前 端申 购费 率（b） 0.8% 0.6% 0.4%
净申购 金额 （c=a/ （1+b）） 992.06 497,017.89 1,992,031.87
前端申 购费 （d=a-c ） 7.94 2,982.11 7,968.13
该类基 金份 额净 值（e ） 1.2300 1.2300 1.2300
申购份 额（f=c/e ） 806.55 404,079.59 1,619,538.11
若该投资 者申 购金额 为500 万元，则 申购 负担的 前端 申购费用 和获 得的基 金份 额计算 如
下：
申购4
申购金 额（ 元，a ） 5,000,000.00
前端申 购费 （b ） 1,000.00
净申购 金额 （c=a-b） 4,999,000.00
该类基 金份 额净 值 （d ） 1.2300
申购份 额（e=c/d ） 4,064,227.64
例 二： 假定T 日的C 类基 金 份额净 值为1.2000 元 ， 某 投 资者申 购金 额为10 万 元， 则申购 获
得的基 金份 额计 算如 下：
申购份 额＝100,000.00/1.2000=83,333.33 份
（2） 赎回 金额 的计 算
投资者 赎 回 A 类/C 类基 金 份额时 ，赎 回金 额的 计算 方法如 下：
赎回金 额＝ 赎回 份额×T 日 该类基 金份 额净 值
赎回费 用＝ 赎回 金额× 赎回 费率 华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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净赎回 金额 ＝赎 回金 额- 赎回费用
例 三： 假定 某投 资者 在 T 日赎回 10,000.00 份 A 类 基金份 额， 持有 期限 20 天 ，该日 A
类基金 份额 净值 为 1.2500 元，则 其获 得的 赎回 金额 计算如 下：
赎回金 额=10,000.00× 1.2500=12,500.00 元
赎回费 用=12,500.00× 0.1% =12.50 元
净赎回 金额=12,500.00-12.50=12,487.50 元
例 四 ： 假 定某 投资 者在T 日 赎回10,000.00 份C 类基 金份 额 ， 持有 期限 半年 ， 该日C 类基金
份额净 值为1.2500元 ，则 其获得 的净 赎回 金额 计算 如下：
赎回金 额=10,000.00× 1.2500=12,500.00 元
（3）T 日 的基 金份 额净 值 在当 日 收市 后计 算， 并在T+1 日 公告 。 各 个基 金份 额 类别单 独
计算基 金份 额净 值 ， 计 算公 式为计 算日 该类 别基 金资 产净值 除以 计算 日发 售在 外的该 类别 基
金份额 总数 。 遇 特殊 情况 ， 经中 国证 监会 同意 ， 可 以适当 延迟 计算 或公 告。 本基金 基金 份额
净值的 计算 ， 保留 到小 数点 后4位 ， 小 数点 后第5位 四舍 五入 ， 由 此产 生的 误差 计入 基金财 产 。
（ 三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失 。
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 。
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用 。
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
华夏鼎 实债 券型 证券 投资 基金 招 募说 明书 （更 新） 依据 《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售
办法》 、 《信 息披 露办 法》 、 基金合 同及 其他 法律 法规 的要求 ， 对 本基 金管 理人 于2017 年3 月11
日刊登 的本 基金 招募 说明 书进行 了更 新， 主要 更新 内容如 下：
（一） 更新 了“ 三、 基金 管理人 ”中 相关 内容 。
（二） 更新 了“ 四、 基金 托管人 ”中 相关 内容 。
（三） 更新 了“ 五、 相关 服务机 构” 中相 关内 容。
（四） 更新 了“ 六、 基金 的募集 ”中 相关 内容 。 华夏鼎实 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（五） 更新 了“ 七、 基金 合同的 生效 ”中 相关 内容 。
（六） 更新 了“ 八、 基金 份额的 申购 、赎 回与 转换 ”中相 关内 容。
（七） 在 “九、 基金 的投 资” 中 增加 了 “基 金投 资 组合报 告” 相关 内容， 该 部分内 容均
按有关 规定 编制 。
（八） 增加了 “十、 基金 的业绩” 的相 关内 容， 该 部分内 容均 按有 关规 定编 制， 并经 托
管人复 核。
（九） 更新 了“ 十四 、基 金的费 用与 税收 ”中 相关 内容。
（十） 更新 了“ 十六 、基 金的信 息披 露” 中相 关内 容。
（十一 ）更 新了 “二 十一 、对基 金份 额持 有人 的服 务”中 相关 内容 。
（十二） 增加 了“二 十二 、其他应 披露 事项” ， 披露 了自基金 合同 生效以 来涉 及本基 金
的相关 公告 。
华夏基 金管 理有 限公 司
二〇 一 八年 一 月 二十 六 日
