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中 银量化 精选灵 活配置 混合型 证券投 资基金
更新 招募 说明书 摘要
（2018 年第 1 号）
基金管 理人： 中银基金管 理有限公司
基金托 管人：招商银行股 份有限公司
二 〇一八 年 一月
中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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重 要提 示
本基金 经2016 年 11 月1 日 中国证 券监 督管 理委 员会 证监许 可[2016]2498 号文 募集注 册 ，
基金合同于 2016 年 12 月 13 日 正式 生效 。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确 、 完 整 。 本招 募说 明书 经中 国证 监 会注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注 册， 并不 表明 其对 本 基金的 价值 和收 益做 出实 质性判 断或 保
证， 也不 表明 投资 于本 基 金没有 风险 。 中国 证监 会 不对基 金的 投资 价值 及市 场前景 等作 出实
质性判 断或 者保 证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
投资有 风险 ， 投资 者 根 据所 持有份 额享 受基 金的 收益 ， 但同时 也要 承担 相应 的投 资风险 。
投资者 认购 （ 或申 购） 基 金时应 认真 阅读 本招 募说 明书基 金合 同等 信息 披 露 文件 ， 全 面认 识
本基金 产品 的风 险收 益特 征， 自主 判断 基金 的投 资 价值 ， 自 主做 出投 资决 策 ， 并 承担 基金 投
资中出 现的 各类 风险 ， 包 括因政 治 、 经 济、 社会 等 环境因 素对 证券 价格 产生 影响而 形成 的系
统性风 险 ， 个 别证 券特 有 的非系 统性 风险 ， 由于 基 金投资 者连 续大 量赎 回基 金产生 的流 动性
风险 ， 基 金管 理人 在基 金 管理实 施过 程中 产生 的基 金管理 风险 ， 基金 投资 过 程中产 生的 操作
风险， 因交 收违 约和 投资 债券引 发的 信用 风险 ，基 金投资 对象 与投 资策 略引 致的特 有风 险 ，
等等 。 本 基金 投资 中小 企 业私募 债券 ， 中小 企业 私 募债是 根据 相关 法律 法规 由非上 市中 小企
业采用 非公 开方 式 发 行的 债券 。 由 于不 能公 开交 易 ， 一 般情 况下 ， 交 易不 活 跃， 潜在 较大 流
动性风 险 。 当 发债 主体 信 用质量 恶化 时 ， 受 市场 流 动性所 限 ， 本 基金 可能 无 法卖出 所持 有的
中小企 业私 募债 ， 由此 可 能给基 金净 值带 来更 大的 负面影 响和 损失 。 本基 金 的特定 风险 详见
招募说 明书 “ 风 险揭 示 ” 章 节。
本基金 为混 合型 基金 ， 其 预期收 益及 预期 风险 水平 高于债 券型 基金 和货 币市 场基金 ， 但
低于股 票型 基金 ，属 于中 等风险 水平 的投 资品 种。
投资者 应充 分考 虑自 身的 风险承 受能 力 ， 并 对于 认 购 （ 或申 购 ） 基 金的 意愿 、 时 机 、 数
量等投 资行 为作 出独 立决 策。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买 者自 负 ” 原 则 ， 在投资 者作 出投
资决策 后， 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 引致 的投 资风险 ，由 投资 者自 行负 责。 中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ， 并按 照 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 基金 合同 及其他 有关 规定 享有 权利 、 承 担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日为 2017 年 12 月 12 日， 有关 财务 数据 和净 值表现 截
止日 为 2017 年 9 月 30 日 （财 务数 据未 经过 审计 ） 。 本基金 托管 人招商 银 行股 份有限 公司 已
复核了 本次 更新 的招 募说 明书。
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一、 基 金合同 生效 日
2016 年 12 月 13 日
二 、基 金管理 人
（一）基金管理人简 况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
（二）主要人员情况
1、董 事会 成员
章砚（ZHANG Yan ）女 士 ，董事 长。 国籍 ：中 国。 英国伦 敦大 学伦 敦政 治经 济学院 公
共金融 政策 专业 硕士 。 现 任中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。 历任 中国 银行 总 行全球 金融 市场
部主管 、助 理总 经理 、总 监，总 行金 融市 场总 部、 投资银 行与 资产 管理 部总 经理。
李道滨 （LI Daobin ）先生 ，董事 。 国 籍： 中国 。 清 华大学 法学 博士 。2000 年 10 月至
2012 年 4 月任 职于 嘉实 基 金管理 有限 公司 ，历 任市 场部副 总监 、总 监、 总经 理助理 和公 司
副总经 理。 现任 中银 基金 管理有 限公 司执 行总 裁 。
王超（WANG Chao ） 先生 ，董事 。国 籍： 中国 。美 国 Fordham 大学工商管 理 硕士。现
任中国 银行 总行 人力 资源 部副总 经理 。 历 任中 国银 行 总行人 力资 源部 经理 、 高 级 经理、 主管 ，
中银国 际证 券有 限责 任公 司人力 资源 部总 经理 、董 事会办 公室 负责 人、 董事 会秘书 等职 。
宋福宁 （SONG Funing ） 先生 ， 董 事 。 国 籍 ： 中 国 。 厦 门大 学经 济学 硕士 ， 经济师 。 现中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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任中国 银行 总行 投资 银行 与资产 管理 部首 席产 品经 理。 历 任中 国银 行福 建省 分 行资金 计划 处
外汇交 易科 科长 、 资金 计 划处副 处长 、 资金 业务 部 负责人 、 资金 业务 部总 经 理， 中国 银行 总
行金融 市场 总部 助理 总经 理， 中国 银行 总行 投资 银 行与资 产管 理部 助理 总经 理、 副总 经理 等
职。
曾仲诚 （Paul Tsang ）先 生 ，董事 。国 籍： 中国 。为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、
董事总 经理 ， 负责 领导 亚 太区的 风险 管理 工作 ， 同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成员 。 曾
先生 于 2015 年 6 月 加入 贝 莱德。 此前 ，他 曾担 任摩 根士丹 利亚 洲首 席风 险管 理总监 ，以 及
其亚太 区执 行委 员会 成员 ， 带 领独 立的 风险 管理 团 队， 专责 管理 摩根 士丹 利 在亚洲 各经 营范
围的市场 、信贷及 营运风 险，包括 机构销售 及交易 （股票及 固定收益 ） 、资本 市场、投 资 银
行、 投资 管理 及财 富管 理 业务 。 曾 先生 过去 亦曾 于 美林的 市场 风险 管理 团队 效力九 年 ， 并 曾
于瑞 银的利率衍 生工具交易\ 结 构部工作两 年 。曾先生现 为中国清华大 学及北京大 学的风险
管理客 座讲 师 。 他 拥有 美 国威斯 康辛 大学 麦迪 逊分 校工商 管理 学士 学位 ， 以 及宾夕 法尼 亚大
学沃顿 商学 院工 商管 理硕 士学位 。
荆新 （JING Xin ） 先 生， 独立董 事 。 国 籍： 中国 。 中国人 民大 学会 计学 博士 。 曾 任中 国
人民大 学会 计系 副主 任， 中国人 民大 学审 计处 处长 等职。 现任 中国 人民 大学 商学院 副院 长 、
会计学 教授 、 博士 生导 师 、 博 士后 合作 导师 ， 兼 任 财政部 中国 会计 准则 委员 会咨询 专家 、 中
国会计 学会 理事 、 全国 会 计专业 学位 教指 委副 主任 委员 、 中 国青 少年 发展 基 金会监 事 、 安 泰
科技股 份有 限公 司独 立董 事、风 神轮 胎 股 份有 限公 司独立 董事 。
赵欣舸 （ZHAO Xinge ） 先 生，独 立董 事。 国籍 ：中 国。 美 国西 北大 学经 济学 博士。 曾
在美国 威廉 与玛 丽学 院商 学院任 教， 并曾 为美 国投 资公司 协会 （美 国共 同基 金业行 业协 会 ）
等公司 和机 构提 供咨 询 。 现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授 、 副教 务长 和金 融 MBA
主任， 并在 中国 的数 家上 市公司 和金 融投 资公 司担 任独立 董事 。
雷晓波 （Edward Radcliffe ）先生 ，独 立董 事。 国籍 ：英国 。法国 INSEAD 工 商管理 硕
士。 曾任 白狐 技术 有限 公 司总经 理 ， 目 前仍 担任 该 公司的 咨询 顾问 。 在此 之 前， 曾任 英国 电
信集团 零 售 部部 门经 理 ， 贝特伯 恩顾 问公 司董 事 、 北京代 表处 首席 代表 、 总 经理 ， 中 英商 会
财务司 库、 英中 贸易 协会 理事会 成员 。现 任银 硃合 伙人有 限公 司合 伙人 。
杜惠芬（DU huifen ） 女士 ，独立董事 。国籍 ：中国 。山西财经 大学经 济学学 士，美国
俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士 ， 澳 大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者， 中央 财经 大
学经济 学博 士。 现任 中央 财经大 学金 融学 院教 授， 兼任新 时代 信托 股份 有限 公司独 立董 事 。
曾任山 西财 经大 学计 统系 讲师、 山西 财经 大学 金融 学 院副教 授、 中央 财经 大学 独 立学院 （筹 ）中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。
2、监 事
乐妮（YUE Ni ）女 士， 职 工监事 。国 籍： 中国 。上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。曾分 别
就职于 上海 浦东 发展 银行 、山西 证券 有限 责任 公司 、友邦 华泰 基金 管理 公司 。2006 年 7 月
加入中 银基 金管 理有 限公 司，现 任基 金运 营部 总经 理。
3、管 理层 成员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军 （Jason X. OUYANG ） 先 生， 督察 长 。 国 籍 ： 加 拿大 。 中国 证券 业协 会- 沃顿商
学院高 级管 理培 训班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证 书， 加拿 大西 部大 学毅伟 商学
院(Ivey School of Business ， Western University) 工商管理硕 士 （MBA ） 和 经济 学硕士 。 曾在
加拿大 太平 洋集 团公 司、 加 拿大帝 国商 业银 行和 加拿 大伦敦 人寿 保险 公司 等海 外机构 从事 金
融工作 多年 ， 也曾 任蔚 深 证券有 限责 任公 司 （现 英 大证券 ） 研究 发展 中心 总 经理 、 融 通基 金
管理公 司市 场拓 展总 监 、 监察稽 核总 监和 上海 复旦 大学国 际金 融系 国际 金融 教研室 主任 、 讲
师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生， 副执 行总 裁。 国籍： 中国。 西安 交通 大学 工商 管理硕 士。
历任中 国银 行苏 州分 行太 仓支行 副行 长 、 苏 州 分 行 风险管 理处 处长 、 苏州 分 行工业 园区 支行
行长、 苏州 分行 副行 长、 党委委 员。
陈军 （CHEN Jun ） 先生， 副执行 总裁。 国籍： 中国 。 上海交 通大 学工 商管 理 硕士、 美 国
伊利诺 伊大 学金 融学 硕士 。2004 年 加入 中银 基金 管 理有限 公司 ，历 任基 金经 理、权 益投 资
部总经 理、 助理 执行 总裁 。
4、基 金经 理
赵志华 （ZHAO Zhihua ） 先生 ， 中 银基 金管 理有 限 公司助 理副 总裁 （AVP）， 金 融工 程
博士 。 曾任 华泰 证券 金融 创新部 量化 投资 经理 ，资 产管理 总部 投资 主办 。2011 年加 入中 银
基金管 理有 限公 司， 曾担 任基金 经理 助理 、专 户投 资经理 。2015 年 7 月至 今 任中银 优秀 企
业基金 基金 经理 ， 2016 年 6 月至 今任 中银 腾利 基金 基金经 理 ， 2016 年 11 月至 今任中 银研 究
精选基 金基 金经 理，2016 年 12 月至 今任 中银 量化 精 选基金 基金 经理 。具 有 11 年证券 从业
年限。 具备 基金 从业 资格 。
5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ） 中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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成员 ： 陈 军 （副 执行 总裁） 、 奚 鹏洲 （ 固定 收益 投资 部总经 理） 、 李建 （权益 投 资部 总 经
理）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
三 、基 金托管 人
（一）基金托管人概况
1、基 本情 况
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行” ）
设立日 期：1987 年4 月8 日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
注册资 本：252.20 亿元
法定代 表人 ：李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
2、发 展概 况
招商银 行成 立于1987 年4 月8日， 是我 国第 一家 完全 由 企业法 人持 股的 股份 制商 业银行 ，
总行设在 深圳。自 成立以 来，招商 银行先后 进行了 三次增资 扩股，并 于2002 年3月成功 地发
行了15 亿A 股，4月9 日在上 交所挂牌 （股票代 码：600036 ），是 国内第 一家采 用 国际会计 标
准上市的 公司。2006 年9 月 又成功发 行了22亿H股，9 月22日在 香港联交 所挂牌 交易（股 票代
码：3968），10月5日 行使H股超 额配 售， 共发 行了24.2 亿H 股。 截至2017 年9 月30 日， 本集 团
总资产61,692.39 亿 元人 民 币，高 级法 下资 本充 足率15.01% ，权 重法 下资 本充 足 率12.26% 。
2002年8月 ， 招 商银 行成 立 基金托 管部 ；2005 年8月 ， 经报中 国证 监会 同意 ， 更 名为资 产
托管部， 下设业务 管理室 、产品管 理室、业 务营运 室、稽核 监察室、 基金外 包业务室5 个职
能处室 ， 现有 员工76 人。2002 年11 月 ， 经 中国 人民 银 行和中 国证 监会 批准 获得 证券投 资基 金
托管业务 资格，成 为国内 第一家获 得该项业 务资格 上市银行 ；2003 年4月， 正 式办理基 金托中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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管业务 。 招商 银行 作为 托 管业务 资质 最全 的商 业银 行， 拥有 证券 投资 基金 托 管、 受托 投资 管
理托管 、 合格 境外 机构 投 资者托 管 （QFII ） 、 合格 境内机 构投 资者 托管 （QDII ） 、 全 国社 会
保障基 金托 管、 保险 资金 托管、 企业 年金 基金 托管 等业务 资格 。
招商银 行确 立 “因 势而 变 、 先 您所 想” 的托 管理 念 和 “ 财富 所托 、 信 守承 诺 ” 的 托管 核
心价值 ，独 创“6S托 管银 行”品 牌体 系， 以“ 保护 您的业 务、 保护 您的 财富 ”为历 史使 命 ，
不断创 新托 管系 统 、 服 务 和产品 ： 在业 内率 先推 出 “网 上托 管银 行系 统 ” 、 托管业 务综 合系
统和 “6 心 ” 托管 服务 标准 ， 首 家发 布私 募基 金绩 效 分析报 告 ， 开 办国 内首 个 托管银 行网 站，
成功托管 国内第一 只券商 集合资产 管理计划 、第一 只FOF 、第 一只信 托资金 计 划、第一 只股
权私募基 金、第一 家实现 货币市场 基金赎回 资金T+1 到账、第 一只境外 银行QDII 基金、第 一
只红利ETF 基金、 第一只 “1+N”基金 专户理 财、第 一 家大小非 解禁资产 、第一 单TOT保管 ，
实现从 单一 托管 服务 商向 全面投 资者 服务 机构 的转 变，得 到了 同业 认可 。
招商银行 资产托管 业务持 续稳健发 展，社会 影响力 不断提升, 四度蝉联 获《财 资》“ 中
国最佳 托管 专业 银行 ”。2016 年 6 月 招商 银行 荣膺 《财资 》“ 中国 最佳 托管 银行奖 ”， 成
为国内唯 一获奖项 国内托 管银行； “托管通 ”获得 国内《银 行家》2016 中 国 金融创新 “十
佳金融 产品 创新 奖” ；7 月荣 膺2016 年 中国 资产 管 理【金 贝奖 】“ 最佳 资产 托管银 行” ；
2017 年6 月再 度荣 膺 《 财 资》 “中 国最 佳托 管银 行 奖”, “ 全功 能网 上托 管 银行 2.0 ” 荣获
《银行 家 》2017 中 国金 融 创新 “十 佳金 融产 品创 新 奖” ；8 月 荣膺国 际财 经权 威媒体 《 亚洲
银行家 》 “中 国年 度托 管 银行奖 ” ， 进 一步 扩大 我 行托管 业务 在国 际资 管和 托管业 界的 影响
力。
（二）主要人员情况
李建红先生 ，本行 董事长 、非执行董 事，2014 年7 月 起担任本行 董事、 董事长 。英国东
伦敦大 学工 商管 理硕 士 、 吉林大 学经 济管 理专 业硕 士， 高级 经济 师。 招商 局 集团有 限公 司董
事长 ， 兼 任招 商局 国际 有 限公司 董事 会主 席 、 招 商 局能源 运输 股份 有限 公司 董事长 、 中国 国
际海运 集装 箱 （集 团） 股 份有限 公司 董事 长 、 招 商 局华建 公路 投资 有限 公司 董事长 和招 商局
资本投 资有 限责 任公 司董 事长 。 曾 任中 国远 洋运 输 （集 团 ） 总 公司 总裁 助理 、 总 经济 师 、 副
总裁， 招商 局集 团有 限公 司董事 、总 裁。
田惠宇先生 ，本行 行长、 执行董事，2013 年5月起 担 任本行行长 、本行 执行董 事。美国
哥伦比 亚大 学公 共管 理硕 士学位 ， 高级 经济 师 。 曾 于2003 年7 月至2013 年5月 历任上 海银 行
副行长 、 中国 建设 银行 上 海市分 行副 行长 、 深圳 市 分行行 长 、 中 国建 设银 行 零售业 务总 监兼
北京市 分行 行长 。 中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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王良先 生 ， 本 行副 行长 ， 货币银 行学 硕士 ， 高级 经 济师 。1991年至1995 年 ， 在中国 科技
国际信托 投资公司 工作；1995 年6月至2001 年10月 ， 历任招商 银行北京 分行展 览路支行 、东
三环支 行行 长助 理 、 副 行 长、 行长 、 北 京分 行风 险 控制部 总经 理 ；2001 年10月至2006 年3月，
历任北 京分 行行 长助 理、 副行长 ； 2006 年3月至2008 年6月 ， 任 北京 分行 党委 书 记、 副 行长 （主
持工作 ） ；2008 年6月至2012 年6月 ，任 北京 分行 行长 、党委 书记 ；2012 年6月至2013年11 月，
任招商 银行 总行 行长 助理 兼北京 分行 行长 、 党委 书 记； 2013 年11 月至2014 年12 月， 任招 商银
行总行 行长 助理 ；2015 年1 月起担 任本 行副 行长 ；2016 年11 月起 兼任 本行 董事 会 秘书。
姜然女 士 ， 招 商银 行资 产 托管部 总经 理 ， 大 学本 科 毕业 ， 具 有基 金托 管人 高 级管理 人员
任职资 格。 先后 供职 于中 国农业 银行 黑龙 江省 分行 ，华商 银行 ，中 国农 业银 行深圳 市分 行 ，
从事信 贷管 理、 托管 工作 。2002 年 9 月 加盟 招商 银 行至今 ，历 任招 商银 行总 行资产 托管 部
经理 、 高 级经 理、 总经 理 助理等 职 。 是 国内 首家 推 出的网 上托 管银 行的 主要 设计 、 开 发者 之
一，具 有 20 余 年银 行信 贷 及托管 专业 从业 经验 。在 托管产 品创 新、 服务 流 程 优化、 市场 营
销及客 户关 系管 理等 领域 具有深 入的 研究 和丰 富的 实务经 验。
（三）基金托管业务 经营 情况
截至2017 年9 月 30 日， 招商银 行股 份有 限公 司累 计托 管316 只开 放式 基金 。
四 、相 关服务 机构
（一）基金份额发售 机构
1、直 销机 构
中银基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
1） 中银基 金管 理有 限公 司直 销中心 柜台
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：周虹 中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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2） 中银基 金管 理有 限公 司电 子直销 平台
本公司 电子 直销 平台 包括 ：
中银基 金官 方网 站（www.bocim.com ）
官方微 信服 务号 （在 微信 中搜索 公众 号 “ 中银 基金 ” 并选择 关注 ）
中银基 金官 方 APP 客 户端 （在各 大手 机应 用商 城搜 索 “ 中 银基 金 ” 下 载安 装）
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：张 磊
2、其 他销 售机 构
1） 中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北 京市 西城 区复兴 门内 大 街 1 号
办公地 址：
北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
法定代 表人 ： 田国立
客户服 务电 话：
95566
网址：
www.boc.cn
联系人 ：宋 亚平
2） 招 商银 行股 份有 限公 司
住所： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ：李 建红
客服电 话：
95555
联系人 ：邓 炯鹏
网址：
www.cmbchina.com
3）中 信银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京市 东城 区朝 阳门 北大 街 9 号
办公地 址：
北京市 东城 区朝 阳门 北大 街 9 号
法定代 表人 ： 李庆萍
客户服 务电 话： 95558
联系人 ：
方爽
网址：
http://bank.ecitic.com 中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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4）上 海天 天基 金销 售有 限 公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 （东 方 财富大 厦）
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 （东 方 财富大 厦）
法定代 表人 ：其 实
客户服 务电 话：95021/4001818188
联系人 ： 唐 湘怡
网址：http ：//fund.eastmoney.com/
5）蚂 蚁（ 杭州 ）基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路1218 号1 栋202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路18 号黄 龙时 代广场B 座6F
法定代 表人 ：陈 柏青
客户服 务电 话：
4000-766-123
联系人 ：韩 爱彬
网址：www.fund123.cn
6）上 海好 买基 金销 售有 限 公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳路196 号26 号楼2 楼41 号
办公地 址： 上海 市浦 东南 路1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：刘 芸、 许梦 园
客服电 话： 王诗 玙
公司网 站：www.ehowbuy.com
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 它 符合要 求的 机构 销售 本基 金， 并及 时
公告。
（二）登记机构
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号中 银大 厦45楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：乐 妮 中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：俞 卫锋
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
经办律 师： 黎明 、陈 颖华
联系人 ：陈 颖华
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层
执行事 务合 伙人 ： 毛 鞍宁
电话：
010-58153000
传真：
010-85188298
联系人 ：徐艳
经办会 计师 ：徐艳 、 许培 菁
五 、基 金名称
中银量 化精 选灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金
六 、基 金的类 型
混合型 证券 投资 基金
七 、基 金的 投 资目 标
本基金 通过 量化 投资 模型 精选个 股 ， 在 有效 控制 风 险的前 提下 ， 追求 基金 资 产的长 期稳
定增值 ，力 争实 现超 越业 绩比较 基准 的投 资回 报。
八 、基 金的 投 资范 围
本基金 的投 资对 象是 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （包 括
中小板 、 创业 板及 其他 经 中国证 监会 核准 上市 的股 票） ， 国 债， 金融 债， 央 行票据 ， 地方 政中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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府债 ， 企 业债 ， 公 司债 ， 可转换 公司 债券 ， 可分 离 交易可 转债 ， 可交 换债 券 ， 中 小企 业私 募
债券 ， 中 期票 据， 短期 融 资券 ， 超 级短 期融 资券 ， 资产支 持证 券 ， 债 券回 购 ， 银 行存 款， 货
币市场 工具 ， 股指 期货 ， 国债期 货 ， 权 证， 以及 法 律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他
金融工 具， 但须 符合 中国 证监会 的相 关规 定。
本基金 股票 投资 占基 金资 产的比 例范 围 为 0-95% 。 本 基金每 个交 易日 日终 在扣 除 股指 期
货、 国债 期货 合约 需缴 纳 的交易 保证 金后 ， 应当 保 持不低 于基 金资 产净 值 5% 的现金 或者 到
期日在 一年 以内 的政 府债 券。 股指 期货 、 国债 期货 的 投资比 例依 照法 律法 规或 监管机 构的 规
定执行 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
如果法 律法 规或 中国 证监 会变更 投资 品种 的投 资比 例限制 ， 基 金管 理人 在履 行 适当程 序
后，可 以调 整上 述投 资品 种的投 资比 例。
九、 投 资策略
（ 一）投资策略
本基金 充分 发挥 公司 资源 优势 、 构 建高 质量 的基 础 数据库 ， 在宏 观量 化分 析 框架下 ， 运
用多因 子 、 行 业量 化 、 风 险评估 等量 化模 型 ， 综 合 考虑个 股 、 行 业的 估值 、 成长性 、 盈利 能
力、 财务 质量 、 价格 动量 和反转 等因 素 。 同 时 ， 适 度运用 期货 合约 构建 多空 组合 ， 对 冲系 统
性风险 并创 造额 外收 益。 在股票 投资 过程 中， 本基 金将坚 持量 化模 型驱 动的 投资决 策流 程 ，
强调投 资纪 律 、 降 低随 意 性投资 带来 的风 险 ， 追 求 基金资 产的 长期 稳定 增值 ， 力 争实 现超 越
业绩比 较基 准的 投资 回报 。
1、大 类资 产配 置策 略
本基金 通过 建立 宏观 经济 量化分 析框 架 ， 从 经济 数 据的变 动 ， 判 断市 场利 率 水平 、 通 货
膨胀率 、 货币 供应 量、 盈 利变化 等因 素对 证券 、 期 货市场 的影 响 ， 分 析类 别 资产的 预期 风险
收益特 征， 通过 战略 资产 配置决 策确 定基 金资 产在 各大类 资产 类别 间的 比例 。
2、股 票投 资策 略
在宏观 经济 分析 的基 础上 ， 本 基金 主要 通过 量化 投 资模型 构建 股票 投资 组合 ， 追 求基 金
资产的 长期 稳定 增值 ，力 争实现 超越 业绩 比较 基准 的投资 回报 。
本 基 金运 用的 股票 投 资量化 模 型主 要包 括：a. 多因子 模 型；b. 行 业 量化 模型；c. 投资 组
合的优 化和 动态 调整 ；d. 风险估 测模 型。 中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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(1) 使用多 因子 模型 发掘 定 价偏离 。
本基金 通过 数量 技术 对历 史数据 进行 深入 研究 ， 发 掘影响 证券 价格 的各 类因 子， 在投 资
中利用 这些 因子 对股 票进 行综合 评分 ， 剔除 可能 存 在下行 风险 的股 票 ， 选 入 预期收 益较 高的
股票 。 本 基金 使用 的因 子 主要包 括公 司基 本面 信息 、 价 值、 一致 预期 、 微 观价 格数据 、 市场、
流动性 等几 大类 。 本基 金对 因子的 有效 性进 行持 续的 跟踪 ， 根 据市 场状 况结 合因 子变化 趋势 ，
进行动 态调 整。
(2) 使用行 业量 化模 型捕 捉 行业机 会。
本基金 通过 定量 分析 行业 的赢利 能力 、 分析 师的 盈 利预期 、 市场 认同 度以 及 行业景 气周
期等因 素 ， 建 立行 业预 期 收益和 风险 的矩 阵 ， 捕 捉 具有投 资吸 引力 的行 业 。 根据各 行业 的投
资吸引 力 ， 决 定各 行业 相 对于业 绩比 较基 准中 股票 指数的 相对 偏离 度 。 提 高 投资吸 引力 高的
行业配 置， 降低 投资 吸引 力低的 行业 配置 。
(3) 投资组 合的 优化 和动 态 调整。
本基金 利用 基本 面研 究成 果， 对模 型自 动选 股的 结 果进行 复核 ， 剔除 掉满 足 某些特 殊筛
选条件 的股 票 ， 即 在量 化 模型筛 选出 的股 票名 单中 ， 根 据分 析师 定性 研究 成 果， 综合 考虑 预
期回报 ，风 险及 交易 成本 进行投 资组 合优 化， 以确 定个股 权重 ，实 现风 险收 益的最 佳 匹 配 。
本基金 对因 子的 有效 性进 行持续 的跟 踪 ， 根 据市 场 状况结 合因 子变 化趋 势 ， 进行动 态调
整，从 而定 期和 不定 期地 对投 资 组合 进行 行业 、个 股的优 化配 置。
(4) 使用风 险估 测模 型控 制 风险。
本基金 通过 风险 估测 模型 控制投 资组 合对 各类 风险 因子的 敞口 ， 包括 基金 规 模、 资产 波
动率、 行业 集中 度等 ，力 求主动 将风 险控 制在 目标 范围内 。
3、债 券投 资策 略
在大类 资产 配置 的基 础上 ， 本 基金 将依 托基 金管 理 人固定 收益 团队 的研 究成 果， 综合 分
析市场 利率 和信 用利 差的 变动趋 势 ， 采 取久 期调 整 、 收益率 曲线 配置 和券 种配 置等积 极投 资
策略。 力争 做到 保证 基金 资产的 流动 性把 握债 券市 场投资 机会 ，实 施积 极主 动的组 合管 理 ，
精选个 券， 控制 风险 ，提 高基金 资产 的使 用效 率和 投资收 益。
（1） 久期 管理
本基金将在对国内宏观经 济要素变化趋势进行分析 和判断的基础上，通过有 效控制风
险 ， 基 于 对 利 率 水 平 的 预 测 和 混 合 型 基 金 中 债 券 投 资 相 对 被 动 的 特 点 ， 进 行 以 “ 目标久期”
为中心 的资 产配 置， 以收 益性和 安全 性为 导向 配置 债券组 合。
（2） 期限 结构 配置 中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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由于期 限不 同 ， 债 券对 市 场利率 的敏 感程 度也 不同 ， 本 基金 将结 合对 收益 率 曲线变 化的
预测 ， 采 取下 面的 几种 策 略进行 期限 结构 配置 ： 首 先采取 主动 型策 略 ， 直 接 进行期 限结 构配
置， 通过 分析 和情 景测 试 ， 确 定长 期 、 中 期、 短期 三种债 券的 投资 比例 。 然 后与数 量化 方法
相结合 ， 结合 对利 率走 势 、 收 益率 曲线 的变 化情 况 的判断 ， 适时 采用 不同 投 资组合 中债 券的
期限结 构配 置。
（3） 确定 类属 配置
收益率 利差 策略 是债 券资 产在类 属间 的主 要配 置策 略。 本 基金 在充 分考 虑不 同 类型债 券
流动性 、税 收以 及信 用风 险等因 素基 础上 ，进 行类 属的配 置， 优化 组合 收益 。
（4） 个债 选择
本基金 在综 合考 虑上 述配 置原则 基础 上 ， 通 过对 个 体券种 的价 值分 析 ， 重 点 考察各 券种
的收益 率 、 流 动性 、 信 用等 级， 选择 相应 的最 优投 资 对象 。 本 基金 还将 采取 积 极主动 的策 略，
针对市 场定 价失 误和 回购 套利机 会等 ，在 确定 存在 超额收 益的 情况 下， 积极 把握市 场机 会 。
本基金 在已 有组 合基 础上 ， 根 据对 未来 市场 预期 的 变化 ， 持 续运 用上 述策 略 对债券 组合 进行
动态调 整。
（5） 中小 企业 私募 债券 投 资策略
中小企 业私 募债 券本 质上 为公司 债 ， 只 是发 行主 体 扩展到 未上 市的 中小 型企 业， 扩大 了
基金进 行债 券投 资的 范围 。 由 于中 小企 业私 募债 券 发行主 体为 非上 市中 小企 业， 企业 管理 体
制和治 理结 构弱 于普 通上 市公司 ， 信息 披露 情况 相 对滞后 ， 对企 业偿 债能 力 的评估 难度 高于
普通上 市公 司 ， 且 定向 发 行方式 限制 了合 格投 资者 的数量 ， 会导 致一 定的 流 动性风 险 。 因 此
本基金 中小 企业 私募 债券 的投资 将重 点关 注信 用风 险和流 动性 风险 。 本 基金 采 取自下 而上 的
方法建 立适 合中 小企 业私 募债券 的信 用评 级体 系 ， 对个券 进行 信用 分析 ， 在 信用风 险可 控的
前提下 ， 追求 合理 回报 。 本 基金根 据内 部的 信用 分析 方法对 可选 的中 小企 业私 募债券 品种 进
行筛选 过滤 ，重 点分 析发 行主体 的公 司背 景、 竞争 地位、 治理 结构 、盈 利能 力、偿 债能 力 、
现金流 水平 等诸 多因 素 ， 给予不 同因 素不 同权 重 ， 采用数 量化 方法 对主 体所 发行债 券进 行打
分和投 资价 值评 估 ， 选 择发 行主体 资质 优良 ， 估值 合理 且流通 相对 充分 的品 种进 行适度 投 资 。
4、资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预 判 资产 池未 来现 金 流变动 ； 研究 标的 证券 发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响， 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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券收益 率的 影响 ， 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用 研究 和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
5、衍 生品 投资 策略
在法律 法规 允许 的范 围内 ， 本 基金 可基 于谨 慎原 则 运用股 指期 货 、 国 债期 货 等相关 金融
衍生工 具对 基金 投资 组合 进行管 理 ， 以 套期 保值 为 目的 ， 对 冲系 统性 风险 和 某些特 殊情 况下
的流动 性风 险， 提高 投资 效率。
（1） 股指 期货 投资 策略
本基金 将根 据风 险管 理的 原则 ， 以 套 期 保值 为目 的 ， 有 选择 地投 资于 股指 期 货。 套期 保
值将主 要采 用流 动性 好、 交易活 跃的 期货 合约 。
本基金 在进 行股 指期 货投 资时 ， 将 通过 对证 券市 场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究， 并结 合
股指期 货的 定价 模型 寻求 其合理 的估 值水 平。 本基 金管理 人将 充分 考虑 股指 期货的 收益 性 、
流动性 及风 险特 征 ， 通 过 资产配 置 、 品 种选 择， 谨慎 进行投 资 ， 以 降低 投资 组 合的整 体风 险。
（2） 国债 期货 投资 策略
国债期 货作 为利 率衍 生品 的一种 ， 有助 于管 理债 券 组合的 久期 、 流动 性和 风 险水平 。 管
理人将 按照 相关 法律 法规 的规定 ， 结合 对宏 观经 济 形势和 政策 趋势 的判 断 、 对债券 市场 进行
定性和 定量 分析 。 构建 量 化分析 体系 ， 对国 债期 货 和现货 的基 差 、 国 债期 货 的流动 性 、 波 动
水平 、 套 期保 值的 有效 性 等指标 进行 跟踪 监控 ， 在 最大限 度保 证基 金资 产安 全的基 础上 ， 力
求实现 基金 资产 的长 期稳 定增值 。
（3） 权证 投资 策略
本基金 将因 为上 市公 司进 行股权 分置 改革 、 或增 发 配售等 原因 被动 获得 权证 ， 或 者本 基
金在进 行套 利交 易 、 避 险 交易等 情形 下将 主动 投资 权证 。 本 基金 进行 权证 投 资时 ， 将 在对 权
证标的 证券 进行 基本 面研 究及估 值的 基础 上 ， 结 合 隐含波 动率 、 剩余 期限 、 标的证 券价 格走
势等参 数 ， 运 用数 量化 期 权定价 模型 ， 确定 其合 理 内在价 值 ， 从 而构 建套 利 交易或 避险 交易
组合， 力求 取得 最优 的风 险调整 收益 。
（ 二）投资决策依据 、机 制和程序
1、投 资决 策依 据
（1） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定；
（2） 宏观 经济 发展 环境 、 债券市 场和 证券 市场 走势 。
2、投 资决 策机制 中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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本基金 管理 人实 行的 投资 决策机 制是 ： 在投 资决 策 委员会 授权 范围 内 ， 分 管 投资领 导领
导下的 基金 经理 负责 制。
投资决 策委 员会 ： 根据 研 究报告 ， 负责 制定 整体 投 资策略 和原 则 ， 审 定季 度 资产配 置调
整计划 和转 持股 份产 品的 投资方 案 ； 参 考投 资报 告 ， 审 定核 心投 资对 象和 范 围， 并定 期调 整
投资原 则和 投资 策略 。
投资经 理 ： 在 投资 决策 委 员会的 授权 范围 内 ， 参 考 投资决 策委 员会 的资 产配 置建议 、 行
业投资 比例 和整 体组 合的 绝对和 相对 风险 控制 水平 ， 关 注整 个资 产组 合的 风 险收益 水平 、 增
值性 、 稳 定性 、 分 散性 和 流动性 等特 征 ， 并 结合 自 身对证 券市 场的 分析 判断 ， 确 定 具 体的 投
资品种 、 数量 和买 卖时 间 ， 构 建和 优化 投资 组合 ， 并进行 日常 分析 和管 理 。 为有效 控制 组合
风险， 投资 经理 只有 获得 投资决 策委 员会 的批 准， 才可以 超越 权限 超配 个别 证券。
投资 经理助理/ 投资分析 员：通 过内部调 研和参考外部研 究报告， 定期提出宏观分 析、
行业分 析 、 公 司分 析以 及 数据模 拟的 各类 报告 或建 议， 提交 投资 决策 委员 会 ， 作 为投 资决 策
的依据 。
数量分 析人 员通 过数 量模 型发现 潜在 投资 机会 ， 运 用组合 业绩 评估 系统 ， 定 期对投 资组
合中大 类资 产配 置 、 行 业 配置 、 风 格轮 动 、 个 股选 择、 个券 选择 、 买卖 成本 等对整 体业 绩的
贡献进 行归 因分 析。 风险 管 理人 员 对投 资组 合的 风险 进行分 析、 监控 和报 告。 根 据反馈 结果 ，
投资经 理及 时对 组合 进行 必要的 调整 。
3、投 资决 策程 序
本基金 具体 的投 资决 策机 制与流 程为 ：
（1） 研究 支持
研究人 员从 基本 面对 宏观 经济 、 行 业、 个券 、 和 市场 走势提 出研 究报 告 ， 数 量 小组利 用
集成市 场预 测模 型和 风险 控制模 型对 市场 、行 业、 个券进 行分 析和 预期 收益 测算。
（2） 投资 决策
投资决 策委 员会 依据 上述 研究报 告 ， 定 期 （ 月） 或遇 重大事 项时 召开 投资 决策 会议 ， 决
定相关 事项 。基 金经 理根 据投资 决策 委员 会的 决议 ，进行 基金 投资 管理 的日 常决策 。
（3） 组合 构建
在投资 决策 委员 会制 定的 投资原 则和 资产 配置 原则 下， 基 金经 理根 据研 究人 员 和数量 小
组的投 资建 议 ， 结 合自 身 对证券 市场 的分 析判 断 ， 制定大 类资 产配 置 、 行 业 配置及 个股 投资
策略 ， 结 合优 秀企 业主 题 的投资 特点 ， 在严 格贯 彻 投资流 程和 投资 纪律 的基 础上 ， 严 格控 制
风险构 建投 资组 合， 进行 投资组 合的 构建 和日 常管 理，并 定期 进行 组合 优化 。 中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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（4） 交易 执行
基金经 理直 接向 中央 交易 室下达 交易 指令 。 中央 交 易室依 据投 资经 理的 指令 ， 制 定交 易
策略 ， 统 一执 行投 资组 合 计划 ， 进 行具 体品 种的 交 易， 并将 执行 结果 反馈 基 金经理 确认 。 交
易执行 结束 后， 交易 员填 写交易 回执 ，经 基金 经理 确认后 交给 基金 行政 人员 存档。
（5） 业绩 评估
数量小 组和 风险 控制 小组 利用公 司开 发的 业绩 评估 系统， 对投 资组 合中 整体 资产配 置 、
投资组 合 、 个 股选 择、 个 券选择 、 买卖 成本 等因 素 对整体 业绩 的贡 献进 行分 析。 该评 估结 果
将为基 金经 理进 行积 极投 资风险 的控 制和 调整 提供 依据。
（6） 组合 维护
基金经 理将 根据 市场 状况 ， 结 合行 业、 个股 的基 本 面情况 、 流动 性状 况、 基 金申购 和赎
回的现 金流 量情 况以 及组 合投资 绩效 评估 的结 果， 对投资 组合 进行 监控 和调 整。
（ 三）投资限制与禁 止行 为
1、组 合限 制
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ：
（1） 本基 金股 票投 资占 基 金资产 的比 例范 围 为 0-95% ；
（2）本基 金每个交 易日日 终在扣除 股指期货 和国债 期货合约 需缴纳的 交易保 证金后 ，
应当保 持不 低于 基金 资产 净值 5% 的现 金或 者到 期日 在一年 以内 的政 府债 券；
（3） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％；
（4） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％；
（5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3％；
（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10 ％；
（7 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5％；
（8）本基 金投资于 同一原 始权益人 的各类资 产支持 证券的比 例，不得 超过基 金资产 净
值的 10 ％；
（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 ％；
（10） 本基 金持 有的 同一( 指同一 信用 级别) 资产 支 持 证券的 比例 ， 不 得超 过该 资产支 持
证券规 模 的 10 ％；
（11 ） 本 基金 管理 人管 理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券 ， 不 得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10 ％； 中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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（12） 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的 资产 支持 证券 。 基金持 有
资产支 持证 券期 间， 如果 其信用 等级 下降 、 不 再符 合投资 标准 ， 应 在评 级报 告发布 之日 起 3
个月内 予以 全部 卖出 ；
（13 ） 基 金财 产参 与股 票 发行申 购 ， 本 基金 所申 报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产 ， 本 基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量；
（14） 本基 金进 入 全 国银 行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的 40% ， 本基 金在 全国 银 行间同 业市 场中 的债 券回 购最长 期限 为 1 年， 债券 回购到 期后 不
得展期 ；
（15） 本基 金的 基金 资产 总值不 得超 过基 金资 产净 值的 140% ；
（16 ） 若 本基 金投 资股 指 期货或 国债 期货 的 ， 本 基 金在任 何交 易日 日终 ， 持 有的买 入股
指期货合约 价值，不得超过基金资产 净值的 10% ；在任何交易 日日终，持有的买入国债 期
货合约和股 指期货合约价值与有价证 券市值之和，不得超过基 金资产净值 的 95% ，其中 ，
有价证 券指 股票 、 债券 （ 不含到 期日 在一 年以 内的 政府债 券 ） 、 权证 、 资 产 支持证 券 、 买 入
返售金 融资 产 （不 含质 押 式回购 ） 等； 在任 何交 易 日日终 ， 持有 的卖 出期 货 合约价 值不 得超
过基金持有 的股票总市值的 20% ；在任何交易日 内交易（不包 括平仓）的股指期货合约 的
成交金额不 得超过上一个交易日基金 资产净值 的 20% ；基金所持有的股票市值、买入、 卖
出股指 期货 合约 价值 ，合 计（轧 差计 算） 应当 符合 基金合 同关 于股 票投 资比 例的有 关 约 定 ；
（17 ） 本 基金 在任 何交 易 日日终 ， 持有 的买 入国 债 期货合 约价 值 ， 不 得超 过 基金资 产净
值的 15% ； 持有 的卖 出国 债期货 合约 价值 不得 超过 基金持 有的 债券 总市 值的 30% ； 本基 金
在任何 交易 日内 交易 （ 不 包括平 仓 ） 的 国债 期货 合 约的成 交金 额不 得超 过上 一交易 日基 金资
产净值 的 30% ；基金所 持有的债券（ 不含到期日在一年以内的 政府债券）市值和买入、 卖
出国债 期货 合约 价值 ，合 计（轧 差计 算） 应当 符合 基金合 同关 于债 券投 资比 例的有 关 约 定 ；
（18） 本基 金持 有单 只中 小企业 私募 债券 ，其 市值 不得超 过本 基金 资产 净值 的 10% ；
（19） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。
除第 （12 ） 条 之外 ， 因 证 券、 期货 市场 波动 、 上 市 公司合 并 、 基 金规 模变 动 等基金 管理
人之外 的因 素致 使基 金投 资比例 不符 合 上 述规 定投 资比例 的， 基金 管理 人应 当在 10 个交易
日内进 行调 整， 但中 国证 监会规 定的 特殊 情形 除外 。法律 法规 另有 规定 的， 从其规 定。
基金管理人 应当自 基金合 同生效之日 起 6 个月内 使 基金的投资 组合比 例符合 基金合同
的有关 约定 。 在上 述期 间 内， 本基 金的 投资 范围 、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定 。 基 金
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。 中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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如果法 律法 规或 监管 部门 对上述 投资 组合 比例 限制 进行变 更的 ，以 变更 后的 规定为 准 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制 ， 如 适用 于本 基 金， 在履 行适 当程 序后 本 基金投 资不 再受
相关限 制。
2、禁 止行为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
（1） 承销 证券 ；
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保；
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资；
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ；
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资；
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（7） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基金 托 管人及 其控 股股 东 、 实 际 控制人 或者
与其他 有重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或者 承销 期内承 销的 证 券 ， 或 者从 事 其他重 大关 联
交易的 ， 应当 符合 基金 的 投资目 标和 投资 策略 ， 遵 循基金 份额 持有 人利 益优 先的原 则 ， 防 范
利益冲 突 ， 建 立健 全内 部 审批机 制和 评估 机制 ， 按 照市场 公平 合理 价格 执行 。 相 关交 易必 须
事先得 到基 金托 管人 的同 意， 并按 相关 法律 法规 予 以披露 。 重大 关联 交易 应 提交基 金管 理人
董事会 审议 ， 并经 过三 分 之二以 上的 独立 董事 通过 。 基 金管 理人 董事 会应 至 少每半 年对 关联
交易事 项进 行审 查。
法律 、 行 政法 规或 监管 部 门取消 上述 限制 ， 如适 用 于本基 金 ， 则 本基 金投 资 不再受 相关
限制。
十、 业 绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：中 证 500 指数 收益 率× 75% ＋中 债综 合指 数收 益率× 25% 。
中证 500 指数 包含 了沪 深 300 指 数成 份股 之外的 A 股市场 中流 动性 好、 代表 性强的 中
小盘股 票 ， 综 合反 映了 沪 深证券 市场 内中 小市 值公 司的整 体情 况 ， 对 沪深 股 市中小 盘的 整体
走势具 有较 强代 表性 且该 指数认 可度 较高 。 中 债综 合 指数由 中央 国债 登记 结算 有限责 任公 司
编制 ， 样 本债 券涵 盖的 范 围全面 ， 具有 广泛 的市 场 代表性 ， 涵盖 主要 交易 市 场 （ 银行 间市 场、
交易所 市场 等） 、 不同 发 行主体 （政 府、 企 业等） 和期限 （长 期、 中 期、 短 期等） ， 能够 很中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
21
好地反映中国债券市 场总 体价格水平和变动趋 势， 适合作为本基金债券 投资 的业绩比较基
准。
如果今 后证 券市 场中 有其 他代表 性更 强 ， 或 者指 数 编制单 位停 止编 制该 指数 ， 或 者更 科
学客观 的业 绩比 较基 准适 用于本 基金 时， 基金 管理 人 可以依 据维 护基 金份 额持 有人合 法权 益
的原则 ， 根 据实 际情 况在 按 照监管 部门 要求 履行 适当 的程序 并经 基金 托管 人同 意后对 业绩 比
较基准 进行 相应 调整 ，而 无需召 开基 金份 额持 有人 大会。
本基金 的业 绩比 较基 准仅 作为衡 量本 基金 业绩 的参 照， 不 决定 也不 必然 反映 本 基金的 投
资策略 。
十 二、 风险收 益特 征
本基金 为混 合型 基金 ， 其 预期收 益及 预期 风险 水平 高于债 券型 基金 和货 币市 场基金 ， 但
低于股 票型 基金 ，属 于中 等风险 水平 的投 资品 种。
十 三、 投资组 合报 告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人 —— 招商 银行 股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2018 年 1 月 15
日复核 了本 报告 中的 财务 指标 、 净 值表 现和 投资 组 合报告 等内 容 ， 保 证复 核 内容不 存在 虚假
记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年 9 月 30 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 过审计 。
1 报告期末基金资 产组合 情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的 比例
(%)
1 权益投 资 434,471,279.33 86.86
其中： 股票 434,471,279.33 86.86
2 固定收 益投 资 - -
其中： 债券 - -
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 35,000,000.00 7.00
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 30,214,444.99 6.04 中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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7 其他各 项资 产 509,112.36 0.10
8 合计 500,194,836.68 100.00
2 报告期末按行业 分类的 股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的 境内股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
A 农、林 、牧 、渔 业 7,328,513.00 1.49
B 采矿业
10,731,657.60
2.18
C 制造业 296,917,363.19 60.25
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 9,428,355.36 1.91
E 建筑业 15,087,159.00 3.06
F 批发和 零售 业 17,975,059.65 3.65
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 12,787,372.66 2.59
H 住宿和 餐饮 业 4,171,119.00 0.85
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 16,530,502.03 3.35
J 金融业 - -
K 房地产 业 22,510,198.00 4.57
L 租赁和 商务 服务 业 9,512,827.60 1.93
M 科学研 究和 技术 服务 业 2,293,098.00 0.47
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 5,175,652.20 1.05
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 115,299.99 0.02
R 文化、 体育 和娱 乐业 1,455,342.05 0.30
S 综合 2,451,760.00 0.50
合计 434,471,279.33 88.16
2.2 报告期末按行业分类 的港 股通投资股票投 资组 合
本基金 本报 告期 末未 持有 港股通 投资 股票 。
3 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例( ％)
1 300401 花园生 物 98,100 4,591,080.00 0.93
2 002759 天际股 份 149,500 4,259,255.00 0.86
3 002617 露笑科 技 276,800 4,232,272.00 0.86
4 300410 正业科 技 105,053 4,228,383.25 0.86
5 300138 晨光生 物 324,960 4,217,980.80 0.86
6 600258 首旅酒 店 140,300 4,171,119.00 0.85
7 300261 雅本化 学 433,400 4,169,308.00 0.85
8 603898 好莱客 137,500 4,118,125.00 0.84 中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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9 300217 东方电 热 1,124,200 4,114,572.00 0.83
10 002587 奥拓电 子 507,200 4,108,320.00 0.83
4 报告期末按债券 品种分 类的债券投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。
5 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名债券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。
6 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名贵金属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名权证投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 报告期末本基金 投资的 股指期货交易情况说 明
9.1 报告期末本基金投资 的股指期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末无 股指 期货持 仓。
9.2 本基金投资股指期货 的投资政策
本基金 将根 据风 险管 理的 原则 ， 以 套期 保值 为目 的 ， 有 选择 地投 资于 股指 期 货。 套期 保值 将
主要采 用流 动性 好、 交易 活跃的 期货 合约 。
本基金 在进 行股 指期 货投 资时 ， 将 通过 对证 券市 场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究， 并结 合股 指
期货的 定价 模型 寻求 其合 理的估 值水 平 。 本 基金 管 理人将 充分 考虑 股指 期货 的收益 性 、 流 动
性及风 险特 征， 通过 资产 配置、 品种 选择 ，谨 慎进 行投资 ，以 降低 投资 组合 的整体 风险 。
10 报告期末本基金投资的 国债期货交易情况说 明
10.1 本期国债期货投资政 策
国债期 货作 为利 率衍 生品 的一种 ， 有助 于管 理债 券 组合的 久期 、 流动 性和 风 险水平 。 管理 人
将按照 相关 法律 法规 的规 定， 结合 对宏 观经 济形 势 和政策 趋势 的判 断 、 对 债 券市场 进行 定性
和定量 分析 。 构建 量化 分 析体系 ， 对国 债期 货和 现 货的基 差 、 国 债期 货的 流 动性 、 波 动水 平、
套期保 值的 有效 性等 指标 进行跟 踪监 控 ， 在 最大 限 度保证 基金 资产 安全 的基 础上 ， 力 求实 现
基金资 产的 长期 稳定 增值 。
10.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末无 国债 期货持 仓。 中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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10.3 本期国债期货投资评 价
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ，无 相关 投资 评价。
11 投资组合报告附注
11.1 天际 股份 于 2016 年 11 月 15 日 收到 中国 证监 会 广东监 管局 《关 于对 汕头 市合隆 包装 制
品有限 公司 采取 出具 警示 函措施 的决 定》 ，因 持股 5% 以上 股东 汕头 市合 隆包 装制品 有限 公
司出现 短线 交易 公司 股票 ，广东 监管 局出 具警 示函 的监管 措施 。
基金管 理人 通过 对该 发行 人进一 步了 解分 析后 ， 认 为 该处分 不会 对天 际股 份的 投资价 值构 成
实质性 影响 。
报告期 间， 本基 金投 资的 前 十名证 券中 其余 九名 的发 行主体 本期 没有 出现 被监 管部门 立案 调
查，或 在报 告编 制日 前一 年内受 到公 开谴 责、 处罚 的情形 。
11.2 本基 金投 资的 前十 名 股票没 有超 出基 金合 同规 定的备 选股 票库 。
11.3 其他各项资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 221,317.17
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 -50,550.12
5 应收申 购款 313,139.16
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 25,206.15
8 其他 -
9 合计 509,112.36
11.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 可转换 债券 。
11.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
本基金 本报 告期 前十 名股 票中无 流通 受限 情况 。
11.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十 四、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 预示 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日为 2016 年 12 月 13 日 ，基 金合 同 生效以 来基 金投 资业 绩与 同期业 绩
比较基 准的 比较 如下 表所 示：
阶段 净值增 长率 ①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①- ③ ②- ④
2016 年 12 月 13 日 （基
金合同 生效 日） 至
2016 年 12 月 31 日
0.14% 0.01% 0.09% 0.34% 0.05% -0.33%
2017 年 1 月 1 日至
2017 年 9 月 30 日
2.73% 0.91% 3.59% 0.69% -0.86% 0.22%
自基金 合同 生效 起至
2017 年 9 月 30 日
2.87% 0.88% 3.69% 0.67% -0.82% 0.21%
十 五、 基金的 费用
（一）与基金运作有 关的 费用
1、基金费用的种类
（1 ） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2 ） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3 ） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（4 ） 《基 金合 同》 生效 后与 基金运 作相 关或 者为 维护 基金份 额持 有人 利益 支出 的会 计 师
费、律 师费 、诉 讼费 、仲 裁费等 费用 ；
（5 ） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（6 ） 基金 的相 关账 户的 开 户及维 护费 用；
（7 ） 基金 的证 券、 期货 等 交易费 用；
（8 ） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（9 ） 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
2、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式
（1 ） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 1.50% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ： 中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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H ＝E× 1.50%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 与基 金托管 人 核
对一致 后， 基金 托管 人按 照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产
中一次 性支 付给 基金 管理 人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等 ，支 付日 期顺 延。
（2 ） 基金 托管 人的 托管 费
本 基 金 的 托管 费 按 前一 日基 金 资 产 净值 的 0.25% 的年 费 率 计 提。 托 管 费的 计算 方 法 如
下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 与基 金托管 人 核
对一致 后， 基金 托管 人按 照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产
中一次 性支 取。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等， 支付 日期顺 延。
（3 ） 证券 账户 开户费 用： 证券账户 开户费 自本基 金 成立一个 月内从 基金财 产 中划付 ，
如资产 余额 不足 支付 该开 户费用 ， 由 基金 管理 人于 本 基金成 立一 个月 后 的 5 个 工作日 内进 行
垫付， 基金 托管 人不 承担 垫付开 户费 用义 务。
上述“ （一 ）基 金费 用的 种 类中第 3 －9 项费 用 ” ，根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费 用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
3、不列入基金费用 的项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基金管 理人 和基金 托管 人因未履 行或未 完全履 行 义务导致 的费用 支出或 基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（二）与基金销售有 关的 费用
1、申 购费 用 中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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本基金 申购 费用 由投 资人 承担， 不列 入基 金财 产， 主要用 于本 基金 的市 场推 广、销 售 、
登记等 各项 费用 。
本基金 的申 购费 率如 下：
申购费 率
客户申 购金 额（M ） 申购费 率
M ＜100 万元 1.50%
100 万元 ≤M ＜200 万元 1.20%
200 万元 ≤M ＜500 万元 0.60%
M ≥ 500 万元 1000 元
2、赎 回费 用。
本基金 赎回 费用 由赎 回基 金份额 的基 金份 额持 有人 承担， 在基 金份 额持 有人 赎 回基金 份
额时收 取。 对持 续持 有期 少于 7 日的 投资 人收 取不 低于 1.50% 的赎 回费 ， 对 持续持 有期 少 于
30 日 的投 资人 收取 不低 于 0.75% 的 赎回 费， 并将 上述赎 回费 全额 计入 基金 财产； 对持 续 持
有期少 于 3 个月 的投 资人 收取不 低 于 0.50% 的 赎回 费， 并将 不低 于赎 回费 总额 的 75% 计入 基
金财产 ； 对 持续 持有 期长 于 3 个 月但 少 于 6 个 月的 投资人 收取 不低 于 0.50% 的赎回 费， 并 将
不低于 赎回 费总 额的 50% 计入基 金财 产； 对持 续持 有期长 于 6 个月 的投 资人 ，应当 将不 低
于赎回费总 额的 25% 计 入基金财产。 赎回费中计入基金财产之 余的费用用于支付登记费 和
其他必 要的 手续 费。
本基金 的赎 回费 率如 下：
持有期 限（Y ） 赎回费 率
赎回费 率
Y ＜7 天 1.50%
7 天≤Y ＜30 天 0.75%
30 天≤Y ＜1 年 0.50%
1 年≤Y ＜2 年 0.25%
Y ≥ 2 年 0
注：上 表中 ，1 年按 365 天计算 ，2 年按 730 天 计 算，以 此类 推。 投资 人通 过日常 申购
所得基 金份 额， 持有 期限 自登记 机构 确认 登记 之日 起计算 。
3、本 基金 份额 净值 的计 算 ，保留 到小 数点 后4 位， 小 数点后 第5 位四 舍五 入， 由 此产生
的收益 或损 失由 基金 财产 承担。T 日 的基 金份 额净 值 在当天 收市 后计 算， 并在T+1 日 内公 告。
遇特殊 情况 ，经 中国 证监 会同意 ，可 以适 当延 迟计 算或公 告。
4、基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式， 并最 迟应 于新的 费中银 量化精选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 摘要
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率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。
5、 基金管 理人 可以在 不违 反法律法 规规定 及基金 合 同约定的 情形下 根据市 场 情况制 定
基金促 销计 划 ， 定 期或 不 定期地 开展 基金 促销 活动 。 在 基金 促销 活动 期间 ， 基金管 理人 可以
对基金 销售 费用 实行 一定 的优惠 。
（三）其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十 六、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《公 开募 集证 券投 资 基金运 作
管理办 法 》 、 《 证券 投资 基金销 售管 理办 法 》 、 《 证券投 资基 金信 息披 露管 理办法 》 及其 它
有关法 律法 规的 要求 ，结 合本基 金运 作的 实际 情况 ，对本 基金 的原 招募 说明 书进行 了更 新 ，
主要更 新的 内容 如下 ：
（一） 在 “ 重 要提 示 ” 部 分 ， 增 加 基金合 同生 效日 、 招募 说 明书所 载内 容的 截止 日和 有
关财务 数据 和净 值表 现截 止日 等 信息 ；
（二） 在 “ 基 金管 理人 ” 部分， 对 基金管 理人 简况 、 主 要人 员情况 （董 事会 成员、 管 理
层成员 、 投资 决策 委员 会 成员的 姓名 及职 务）、 基 金管理 人的 内部 控制 制度 的信息 进行 了 更
新；
（三） 在 “ 基 金托 管人 ” 部分 ， 对 基金托 管人 概况 、 主 要人 员情况 、 基 金托 管业 务 经 营
情况 、 托 管人 的内 部控 制 制度 、 基 金托 管人 对基 金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序 的
信息进 行了 更新 ；
（四） 在 “ 相 关服 务机 构 ” 部 分， 对基金 份额 发售 机构 、 登 记机构 、 审 计基 金财 产 的 会
计师事 务所 的信 息进 行了 更新；
（五） 在 “ 投 资组 合报 告 ” 部 分， 根据 《 信息 披露 内容 与格 式准则 第 5 号》 及 《基 金 合
同》， 披露 了基 金最 近一 期投资 组合 报告 的内 容；
（六） 在 “ 基 金的 业绩 ” 部分 ，披 露了基 金自 合同 生效 以来 的业绩 情况 ；
（七） 在 “ 基 金托 管协 议的 内容 摘 要 ” 部 分， 对基 金管 理人 的 基本信 息进 行了 更新 ；
（八） 在 “ 其 他 应 披 露 事 项 ” 部 分 ， 列 明 了 前 次 招 募 说 明 书 公 布 以 来 的 其 他 应 披 露 事
项。
中银基 金管 理有 限公 司
2018 年 1 月 26 日
