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中银美丽中国混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2018 年第 1 号）
基金管 理人： 中银基金管 理有限公司
基金托 管人： 中国民生 银 行股份有限公司
二〇一 八年 一月
中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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重要提 示
本基金 经 2013 年 4 月 7 日 中国证 券监 督管 理委 员会 证监许 可 【2013 】 313 号 文 核准募
集 ，基 金合 同 于 2013 年 6 月 7 日 正式 生效 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保
证本基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购） 基金 时应 认真 阅读本 招募 说明 书， 全面 认识本 基
金产品 的风 险收 益特 征， 并承担 基金 投资 中出 现的 各类风 险， 包括： 市场 风险 、 管理 风险 、
流动性 风险 、 信 用风 险、 本 基金的 特定 风险 、 操 作或 技术风 险、 合规 性风 险和 其他风 险等 。
本 基 金 是 混合 型 证 券 投 资 基 金 ， 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 中等 预 期 风 险 和 较 高 预 期 收 益 品
种， 其 预期 风险 与预 期收 益水平 高于 债券 型基 金和 货币市 场基 金 ， 低于 股票 型基金 。 投资
者应充 分考 虑自 身的 风险 承受能 力 ， 并 对于 认购 （ 或申购 ） 基金 的意 愿、 时 机、 数量 等投
资行为 作出 独立 决策 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其 未来 表现 ， 基金 管理 人 管理的 其他 基金 的业 绩也 不构成 对
本基金 业绩 表现 的保 证。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买者 自负 ” 原则 ， 在投 资者 作
出投资 决策 后， 基金 运营 状况与 基金 净值 变化 引致 的投资 风险 ，由 投资 者自 行负责 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定
基金当 事人 之间 权利 、 义 务的法 律文 件。 基金 投资 人自依 基金 合同 取得 基金 份额， 即成 为
基金份 额持 有人 和本 基金 合同的 当事 人 ， 其 持有 基 金份额 的行 为本 身即 表明 其对基 金合 同
的 承认和 接受， 并按照 《基 金法 》 、 《运作 办法》 、基金 合同及 其他有 关规定 享有 权利 、承
担义务 。基 金投 资人 欲了 解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ，应 详细 查阅 基金 合同。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确、 完 整。 本 基金 招募 说明 书经 中国证 监
会核准 ， 但 中国 证监 会对 本基金 募集 的核 准， 并不 表明其 对本 基金 的价 值和 收益作 出实 质
性判断 或保 证， 也不 表明 投资于 本基 金没 有风 险。
本更新招募 说明书所 载内 容截止日为2017 年12月6日 ，有关财务 数据和 净值表 现截止
日为2017年9月30日( 财务 数据未 经过 审计) 。 本 基金 托管人 中国 民生 银行 股份 有限公 司已 复
核了本 次更 新的 招募 说明 书 。
中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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一、 基金合 同生效日
2013 年 6 月 7 日
二、 基金管 理人
（一） 基金管理人概况
公司名 称： 中银 基金 管理 有限公 司
注册地 址 ： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ： 高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
（二） 主要人员情况
1、董 事会 成员
章砚 （ZHANG Yan ） 女 士 ， 董事 长。 国籍 ： 中 国。 英国伦 敦大 学伦 敦政 治经 济学院 公
共金融 政策 专业 硕士 。 现 任中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。 历 任中 国银 行总 行全球 金融 市
场部主 管、 助理 总经 理、 总监， 总行 金融 市场 总部 、投资 银行 与资 产管 理部 总经理 。
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ， 董 事 。 国 籍： 中国 。 清 华大学 法学 博士 。 中银 基 金管理 有
限 公司 执行总 裁。2000 年10 月至2012 年4 月任 职于 嘉实 基金 管理有 限公 司， 历任 市场 部副
总监、 总监 、总 经理 助理 和公司 副总 经理 。
王超 （W ANG Chao ） 先生 ， 董 事。 国籍 ： 中国 。 美 国Fordham 大学工商管理 硕 士。 现
任中国 银行 总行 人力 资源 部副总 经理 。 历 任中 国银 行总行 人力 资源 部经 理、 高级经 理、 主
管， 中 银国 际证 券有 限责 任公司 人力 资源 部总 经理 、 董事 会办 公室 负责 人、 董事会 秘书 等
职。 中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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宋福宁 （SONG Funing ） 先生， 董事 。国 籍： 中国 。 厦门 大学 经济 学硕 士， 经济师 。
现任中 国银 行总 行投 资银 行与资 产管 理部 首席 产品 经理 。 历 任中 国银 行福 建 省分行 资金 计
划处外 汇交 易科 科长 、 资 金计划 处副 处长 、 资 金业 务部负 责人 、 资 金业 务部 总经理 ， 中 国
银行总 行金 融市 场总 部助 理总经 理， 中国 银行 总行 投资银 行与 资产 管理 部助 理总经 理、 副
总经理 等职 。
曾仲诚 （Paul Tsang ） 先生 ，董 事。 国籍 ：中 国 。为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、
董事总 经理 ，负 责领 导亚 太区的 风险 管理 工作 ，同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成 员 。
曾 先生 于2015 年6 月加 入贝莱 德。 此前， 他曾担 任摩根 士丹 利亚洲 首席 风 险管理 总监 ，以
及其亚 太区 执行 委员 会成 员， 带 领独 立的 风险 管理 团队， 专责 管理 摩根 士丹 利在亚 洲各 经
营 范围的 市场 、信贷 及营运 风险， 包括 机构销 售及交 易（股 票及 固定收 益） 、资 本市场 、
投资银 行、 投资 管理 及财 富管理 业务 。 曾 先生 过去 亦曾于 美林 的市 场风 险管 理团队 效力 九
年， 并 曾于 瑞银 的利 率衍 生工具 交易\ 结构 部工 作两 年。 曾 先生 现为 中国 清华 大学及 北京 大
学的风 险管 理客 座讲 师。 他拥有 美国 威斯 康辛 大学 麦迪逊 分校 工商 管理 学士 学位， 以及 宾
夕法尼 亚大 学沃 顿商 学院 工商管 理硕 士学 位。
荆新（JING Xin ） 先生 ， 独立董 事。 国籍 ：中 国。 现任中 国人 民大 学商 学院 副院长 、
会计学 教授 、博 士生 导师 、博士 后合 作导 师， 兼任 财政部 中国 会计 准则 委员 会咨询 专 家 、
中国会 计学 会理 事、 全国 会计专 业学 位教 指委 副主 任委员 、中 国青 少年 发展 基金会 监 事 、
安泰科 技股 份有 限公 司独 立董事 、 风 神轮 胎股 份有 限公司 独立 董事 。 曾 任中 国人民 大学 会
计系副 主任 ，中 国人 民大 学审计 处处 长、 中国 人民 大学商 学院 党委 书记 等职 。
赵欣舸（ZHAO Xinge ） 先生，独立董事。国籍： 中国。美国西北大学经济 学博士。
曾在美 国威 廉与 玛丽 学院 商学院 任教 ， 并 曾为 美国 投资公 司协 会 （ 美国 共同 基金业 行业 协
会） 等 公司 和机 构提 供咨 询。 现 任中 欧国 际工 商学 院金融 学与 会计 学教 授、 副教务 长和 金
融MBA 主任 ，并 在中 国的 数家上 市公 司和 金融 投资 公司担 任独 立董 事。
雷晓波 （Edward Radcliffe ）先生 ，独 立董 事。 国籍 ：英国 。法 国INSEAD 工商 管理 硕
士。 曾 任白 狐技 术有 限公 司总经 理， 目前 仍担 任该 公司的 咨询 顾问 。 在 此之 前， 曾 任英 国
电信集 团零 售部 部门 经理 ， 贝特 伯恩 顾问 公司 董事 、 北京 代表 处首 席代 表、 总经理 ， 中 英
商会财 务司 库、 英中 贸易 协会理 事会 成员 。现 任银 硃合伙 人有 限公 司合 伙人 。
杜惠芬 （DU Huifen ） 女士 ，独立 董事 。国 籍： 中国 。山西 财经 大学 经济 学 学 士，美
国俄克 拉荷 马州 梅达 斯经 济学院 工商 管理 硕士 ， 澳 大利亚 国立 大学 高级 访问 学者， 中央 财中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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经大学 经济 学博 士。 现任 中央财 经大 学金 融学 院教 授， 兼 任新 时代 信托 股份 有限公 司独 立
董事。 曾任 山西 财经 大学 计统系 讲师 、 山 西财 经大 学金融 学院 副教 授、 中央 财经大 学独 立
学院（ 筹） 教授 、副 院长 、中央 财经 大学 金融 学院 副院长 等职 。
2、监 事
乐妮 （YUE Ni ） 女 士， 职 工监事 。 国籍 ： 中国 。 上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。 曾 分别
就职于 上海 浦东 发展 银行 、山西 证券 有限 责任 公司 、友邦 华泰 基金 管理 公司 。2006 年 7
月加入 中银 基金 管理 有限 公司， 现任 基金 运营 部 总 经理。
3、管 理层 成员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军 （Jason X. OUYANG ） 先生 ， 督 察长 。 国 籍 ： 加 拿大 。 中 国证 券业 协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部 大学毅 伟
商学院(Ivey School of Business, Western University) 工 商管理 硕士 （MBA ） 和经 济学硕 士 。
曾在加 拿大 太平 洋集 团公 司、 加拿 大帝 国商 业银 行 和加拿 大伦 敦人 寿保 险公 司等海 外机 构
从事金 融工 作多 年， 也曾 任蔚深 证券 有限 责任 公司 （现英 大证 券） 研究 发展 中心总 经 理 、
融通基 金管 理公 司市 场拓 展总监 、 监察 稽核 总监 和 上海复 旦大 学国 际金 融系 国际金 融教 研
室主任 、讲 师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生， 副执 行总 裁。 国籍 ：中国 。西 安交 通大 学工 商管理
硕士。 历任 中国 银行 苏州 分行太 仓支 行副 行长 、 苏 州分行 风险 管理 处处 长、 苏州分 行工 业
园区支 行行 长、 苏州 分行 副行长 、党 委委 员 。
陈军 （CHEN Jun ） 先 生， 副执行 总裁 。 国籍 ： 中 国 。 上 海交 通大 学工 商管 理 硕士 、 美
国伊利 诺伊 大学 金融 学硕 士。2004 年加 入中 银基 金 管理有 限公 司， 历任 基金 经理 、 权 益投
资部总 经理 、助 理执 行总 裁。
4、基 金经 理
现任基 金经 理：
严菲（YAN Fei ） 女士，中银基金 管理有限公司副总裁（VP ） ，金融 学硕士。曾任 融
通 基金 管理有 限公 司基 金经 理。2015 年加入 中银 基金 管理 有限公 司。2016 年1月 至今 任中
银 美丽 中国基 金基金 经理 ，2017 年5 月至今 任中 银新蓝 筹基 金基金 经理 。 具有15 年证 券从
业年假 。具 备基 金从 业资 格。
王伟 （W ANG Wei ） 先 生， 中银基 金管 理有 限公 司助 理副总 裁 （A VP ） ， 工 学硕 士。 2010中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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年 加入 中银基 金管理 有限公 司， 曾任研 究员、 基金经 理助 理。2015 年2月 至今任 中银 美丽
中国基 金基 金经 理，2015 年3月 至今 任中 银中 小盘 基 金基金 经理 ，2015 年5 月至 今任中 银优
选基金 基金 经理 ，2015 年6 月至今 任中 银智 能制 造基 金基金 经理 。具 有7 年证 券 从业年 限 。
具备基 金从 业资 格。
曾任基 金经 理：
陈军（CHEN Jun ） 先生 ，2013年6月至2016 年1 月担 任本基 金基 金经 理。
5、 投资决 策委 员会 成员 的姓 名及职 务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员 ： 陈 军 （ 副 执行 总裁 ） 、 奚 鹏洲 （ 固定 收益 投 资部总 经理）、李建 （ 权 益投资 部
总经理 ）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
三、 基金托 管人
（一）基金托管人概 况
名称： 中国 民生 银行 股份 有限公 司（ 以下 简称 “中 国民生 银行 ”）
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪 崎
成立时 间：1996 年 2 月 7 日
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字 ［2004 ］101 号
组织形 式： 其他 股份 有限 公司（ 上市 ）
注册资 本：28,365,585,227 元人民 币
存续期 间： 持续 经营
电话：010-58560666
联系人 ：罗 菲菲
中国民 生银 行是 我国 首家 主要由 非公 有制 企业 入股 的全国 性股 份制 商业 银行 ， 同 时 又
是严格 按照 《 公司 法》 和 《商 业银 行法 》 建 立的 规 范的股 份制 金融 企业 。 多 种经济 成份 在
中国金 融业 的涉 足和 实现 规范的 现代 企业 制度 ， 使 中国民 生银 行有 别于 国有 银行和 其他 商
业银行 ， 而 为国 内外 经济 界、 金 融界 所关 注。 中 国民 生银行 成立 二十 年来 ， 业 务不断 拓展 ，
规模不 断扩 大， 效益 逐年 递增， 并保 持了 快速 健康 的发展 势头 。
2000 年 12 月 19 日 ， 中国 民生银 行 A 股股 票 （600016 ） 在 上海 证券 交易 所挂 牌 上市。中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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2003 年 3 月 18 日，中 国 民生银 行 40 亿 可转 换公 司 债券在 上交 所正 式挂 牌交 易。2004 年
11 月 8 日， 中国 民生 银行 通过银 行间 债券 市场 成功 发行了 58 亿 元人 民币 次级 债券， 成 为
中国第 一家 在全 国银 行间 债券市 场成 功私 募发 行次 级债券 的商 业银 行。2005 年 10 月 26
日， 民 生银 行成 功完 成股 权分置 改革 ， 成 为国 内首 家完成 股权 分置 改革 的商 业银行 ， 为 中
国资本 市场 股权 分置 改革 提供了 成功 范例 。 2009 年 11 月 26 日 ，中 国民 生 银行在 香港 交
易所挂 牌上 市。
中国民 生银 行自 上市 以来 ， 按照 “团 结奋 进， 开拓 创新， 培育 人才 ； 严 格管 理， 规 范
行为， 敬业 守法 ； 讲 究质 量， 提 高效 益， 健康 发展 ” 的经 营发 展方 针， 在改 革发展 与管 理
等方面 进行 了有 益探 索， 先后推 出了 “大 集中 ”科 技平台 、“ 两率 ”考 核机 制、“ 三 卡 ”
工程、 独立 评审 制度 、八 大基础 管理 系统 、集 中处 理商业 模式 及事 业部 改革 等制度 创 新 ，
实现了 低风 险、 快增 长、 高效益 的战 略目 标， 树立 了充满 生机 与活 力的 崭新 的商业 银行 形
象。
2010 年 2 月 3 日， 在“ 卓 越 2009 年 度金 融理 财排 行 榜”评 选活 动中 ，中 国民 生银行
一流的 电子 银行 产品 和服 务获得 了专 业评 测公 司、 网友和 专家 的一 致好 评， 荣获卓 越 2009
年度金 融理 财排 行榜 “十 佳电子 银行 ”奖 。
2010 年 10 月， 在经 济观 察报主 办的 “2009 年 度中 国最佳 银行 评选 ” 中 ， 民 生银行 获
得评委 会奖 —— “中 国银 行业十 年改 革创 新奖 ”。 这一奖 项是 评委 会为 表彰 在公司 治 理 、
激励机 制、 风险 管理 、 产 品创新 、 管 理架 构、 商业 模式六 个方 面创 新表 现卓 著的银 行而 特
别设立 的。
2011 年 12 月， 在由 中国 金 融认证 中心 （CFCA ） 联 合 近 40 家成 员行 共同 举办 的 2011
中 国电 子银行 年会 上， 民生 银行 荣获“2011 年中国网 上银 行最佳 网银 安全 奖” 。这 是继
2009 年、2010 年 荣获 “ 中国网 上银 行最 佳网 银安 全奖” 后， 民生 银行 第三 次获此 殊荣 ，
是第三 方权 威安 全认 证机 构对民 生 银 行网 上银 行安 全性的 高度 肯定 。
2012 年 6 月 20 日 ，在 国 际经济 高峰 论坛 上, 民生 银 行贸易 金融 业务 以其 2011-2012 年
度的出 色业 绩和 产品 创新 最终荣 获 “2012 年 中国 卓 越贸易 金融 银行 ” 奖 项 。 这也是 民生 银
行继 2010 年 荣获 英国 《 金融时 报》 “中 国银 行业 成就奖 —最 佳贸 易金 融银 行奖” 之后 第
三次获 此殊 荣。
2012 年 11 月 29 日 ，民 生 银行在 《The Asset 》 杂志 举办 的 2012 年度 AAA 国 家奖项
评选中 获得 “中 国最 佳银 行- 新秀奖” 。
2013 年度,民生 银行荣获 中国投资协会股 权和创业 投资专业委员会 年度中国 优秀股权
和创业 投资 中介 机构 “ 最 佳资金 托管 银行 ” 及由 21 世纪传 媒颁 发 的 2013 年 PE/VC 最 佳金
融服务 托管 银行 奖。
2013 年荣 获中 国内 部审 计 协会民 营企 业内 部审 计优 秀企业 。
在第八 届“21 世纪 亚洲 金 融年会 ”上 ，民 生银 行荣 获“2013 ? 亚洲 最佳 投资 金 融服务中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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银行” 大奖 。
在“2013 第 五届 卓越 竞争 力金融 机构 评选 ”中 ，民 生银行 荣获 “2013 卓 越竞 争力 品
牌建设 银行 ”奖 。
在中国 社科 院发 布的 《中 国企业 社会 责任 蓝皮 书 （2013 ） 》 中， 民生 银行 荣获 “中国
企业上 市公 司社 会责 任指 数第一 名” 、 “ 中国 民营 企业社 会责 任指 数第 一名 ” 、 “ 中国 银
行业社 会责 任指 数第 一名 ”。
在 2013 年 第十 届中 国最 佳 企业公 民评 选中 ，民 生银 行荣获 “2013 年 度中 国最 佳企业
公民大 奖” 。
2013 年还 获得 年度 品牌 金 博奖“ 品牌 贡献 奖” 。
2014 年 获 评中 国银 行业 协 会 “ 最 佳民 生金 融奖 ” 、“ 年 度公益 慈善 优秀 项目 奖 ” 。
2014 年荣 获《 亚洲 企业 管 治》 “ 第四 届最 佳投 资者 关 系公司 ” 大 奖和 “ 201 4 亚 洲 企业管
治典范 奖 ” 。
2014 年 被 英国 《金 融时 报 》、《 博鳌 观察 》联 合授 予 “ 亚 洲贸 易金 融创 新服 务 ” 称号 。
2014 年还 荣 获《 亚洲 银行 家》 “ 中国 最佳 中小 企业 贸 易金融 银行 奖 ” ， 获 得《21 世纪
经济报道》 颁发的 “ 最 佳资 产管理私人 银行 ” 奖 ， 获评 《经济观察 》报 “ 年 度卓越 私人银行 ”
等。
2015 年 度， 民生 银行 在《 金融理 财》 举办 的 2015 年 度金融 理财 金貔 貅奖 评选 中荣获
“金牌 创新 力托 管银 行奖 ”。
2015 年度 ， 民 生银 行荣 获 《EUROMONEY 》2015 年 度 “ 中国 最佳 实物 黄金 投 资银行 ”
称号。
2015 年度， 民生 银行 连续 第四次 获评 《 企业 社会 责 任蓝皮 书 （2015 ） 》 “ 中 国银行 业
社会责 任发 展指 数第 一名 ”。
2015 年度 ， 民 生银 行在 《 经济观 察报 》 主办 的 2014-2015 年度 中国 卓越 金融 奖 评选中
荣获“ 年度 卓越 创新 战 略 创新银 行” 和“ 年度 卓越 直销银 行” 两项 大奖 。
（二）主要人员情况
杨春萍 ： 女， 北京 大学 本 科、 硕士 。 资 产托 管部 副 总经理 。 曾就 职于 中国 投 资银行 总
行， 意 大利 联合 信贷 银行 北京代 表处 ， 中 国民 生银 行金融 市场 部和 资产 托管 部。 历 任中 国
投资银 行总 行业 务经 理， 意大利 联合 信贷 银行 北京 代表处 代表 ， 中 国民 生银 行金融 市场 部
处长、 资产 托管 部总 经理 助理、 副总 经理 等职 务。 具有近 三十 年的 金融 从业 经历， 丰富 的
外资银 行工 作经 验， 具有 广阔的 视野 和前 瞻性 的战 略眼光 。
（三）基金托管业务 经营 情况
中国民 生银 行股 份有 限公 司于 2004 年 7 月 9 日 获 得基金 托管 资格 ，成 为《 中华人 民
共和国 证券 投资 基金 法》 颁布后 首家 获批 从事 基金 托管业 务的 银行 。 为 了更 好地发 挥后 发中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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优势， 大力 发展 托管 业务 ， 中国 民生 银行 股份 有限 公司资 产托 管部 从成 立伊 始就本 着充 分
保护基 金持 有人 的利 益、 为客户 提供 高品 质托 管服 务的原 则， 高起 点地 建立 系统、 完善 制
度、 组织 人员 。 资 产托 管 部目前 共有 员 工 64 人， 平 均年 龄 36 岁，100% 员工 拥有大 学本 科
以上学 历，80% 以上 员工 具有硕 士以 上文 凭。 基金 业务人 员 100% 都 具有 基金 从业资 格。
中国民 生银 行坚 持以 客户 需求为 导向 ， 秉 承 “诚 信 、 严谨、 高效、 务实” 的 经营理 念， 依
托丰富 的资 产 托 管经 验、 专业的 托管 业务 服务 和先 进的托 管业 务平 台， 为境 内外客 户提 供
安全 、 准 确、 及时 、 高效 的专业 托管 服务 。 截至 2017 年 9 月 30 日 ， 中国 民 生银行 已托 管
179 只 证券 投资 基金 ， 托管 的证券 投资 基金 总净 值达 到 4100.94 亿元 。 中国 民生 银行 于 2007
年推出 “托 付民 生· 安 享 财富” 托管 业务 品牌， 塑 造产品 创新 、 服 务专 业、 效益优 异、 流
程先进 、 践 行社 会责 任的 托管行 形象 ， 赢 得了 业界 的高度 认可 和客 户的 广泛 好评， 深化 了
与客户 的战 略合 作。 自 2010 年至 今， 中国 民生 银行 荣获《 金融 理财 》杂 志颁 发的“ 最 具
潜力托 管银 行 ” 、 “最 佳 创新托 管银 行 ” 和 “金 牌 创新力 托管 银行 ” 奖， 荣 获 《21 世 纪经
济报道 》颁 发的 “最 佳金 融服务 托管 银行 ”奖 。
四、 相关服 务机构
（一） 基金份额发售机构
1 、直 销机 构
中银基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
1）中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：
clientservice@bocim.com
联系人 ：周虹
2）中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台 中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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本公司 电子 直销 平台 包括 ：
中银基 金官 方网 站（www.bocim.com ）
官方微 信服 务号 （在 微信 中搜索 公众 号“ 中银 基金 ”并选 择关 注）
中银基 金官 方 APP 客 户端 （在各 大手 机应 用商 城搜 索“中 银基 金” 下载 安装 ）
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：张 磊
2、其 他销 售机 构
（1） 中国 银行 股份 有限 公 司
住所：
北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号
办公地 址：
北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ： 田国立
客户服 务电 话： 95566
联系人 ：
宋亚平
网址：
www.boc.cn
（2） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪崎
客户服 务电 话：
95568
联系人 ： 姚 建英
公司网 站：
www.cmbc.com.cn
（3） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 银城 中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
客户服 务电 话：
95559
联系人 ：曹榕
网址：www.bankcomm.com 中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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（4） 兴业 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路 154 号 中山 大厦 邮政 编码 ：350003
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：李 博
联系电 话：
95561
公司网 址：www.cib.com.cn/
（5） 兴业 证券 股份 有限 公 司
注册地 址：
福州市 湖东 路 268 号
办公地 址：
上海市 民生 路 1199 弄证 大 五道口 广 场 1 号楼 20 楼
法定代 表人 ： 兰荣
客服电 话：
95562
联系人 ：
黄英
公司网 址：
www.xyzq.com.cn
（6） 申万 宏源 证券 有限 公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：黄 莹
客服电 话：
95523
公司网 站：
www.swhysc.com
（7） 中银 国际 证券 有限 责 任公司
注册地 址：
上海市 浦东 新区 银城 中 路 200 号 中银 大厦 39F
法定代 表人 ： 宁敏
联系人 ：
李澎
联系电 话：
61195566
公司网 站：
www.bocichina.com
（8） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司
注册地 址：
上海市 浦东 新区 商城 路 618 号 中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
12
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ： 杨德红
联系人 ：
李明霞
客服电 话：
95521
公司网 站：
www.gtja.com
（9） 上海 陆金 所资 产管 理 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人 ：胡 学勤
客户服 务电 话：
4008219031
联系人 ：宁 博宇
网址：www.lufunds.com
（10） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 （东 方 财富大 厦）
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 （东 方 财富大 厦）
法定代 表人 ：其 实
客户服 务电 话：95021/4001818188
联系人 ： 唐 湘怡
网址：http ：//fund.eastmoney.com/
（11） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路1218 号1 栋202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路18 号黄 龙时 代广场B 座6F
法定代 表人 ：陈 柏青
客户服 务电 话：
4000-766-123
联系人 ：韩 爱彬
网址：www.fund123.cn
（12） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳路196 号26 号楼2 楼41 号
办公地 址： 上海 市浦 东南 路1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：刘 芸、 许梦 园
客服电 话： 王诗 玙
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13
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 它 符合要 求的 机构 销售 本基 金， 并 及
时公告 。
（二） 注册登记机构
名称：
中国证 券登 记结 算有 限责 任公司
注册地 址：
北京市 西城 区太 平桥 大 街 17 号
办公地 址：
北京市 西城 区太 平桥 大 街 17 号
法定代 表人 ： 周明
电话：
（010 ）59378835
传真：
（010 ）59378907
联系人 ：
任瑞新
（三） 出具法律意见书的律 师事 务所
名称：
上海通力 律 师事 务所
住所：
上海市 银城 中 路 68 号时 代 金融中 心 19 楼
负责人 ：
韩炯
电话：
（021 ）31358666
传真：
（021 ）31358600
经办律 师：
吕红、 孙睿
联系人 ：
孙睿
（四） 审计基金财产的会计 师事 务所
名称：
安永华 明会 计师 事务 所有 限公司 （特 殊普 通合 伙）
住所：
北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 安永 大 楼 17 层
执行事 务合 伙人 ： 毛 鞍宁
电话：
010-58153000
传真：
010-85188298
联系人 ：
徐艳
经办会 计师 ： 徐艳 、 许培 菁
五、 基金名称
中银美 丽中 国混 合型 证券 投资基 金
六、 基金的 类型 中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
14
混合型 基金
七、 基金的 投资目标
本基金 主要 投资 于美 丽中 国主题 相关 的上 市公 司股 票， 在严 格控 制风 险的 前 提下 ， 力
争实现 基金 资产 的中 长期 稳定增 值。
八、 基金的 投资范围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 含
中 小板、 创业 板及其 它中国 证监会 核准 上市的 股票 ） 、 债券、 权证 、货币 市场工 具以及 法
律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其它 金融 工具 （但须 符合 中国 证监 会的 相关规 定） 。
本基金 为混合 型 基金 ， 基 金投资 组合 中股 票资 产占 基金资 产 的 60%-95% ， 其 中投资 于
本基金 定义 的美 丽中 国主 题相关 的股 票不 低于 基金 非现金 资产 的 80% ， 权 证 投资占 基金 资
产净值 的 0%-3% ， 债 券、 货币市 场工 具以 及中 国证 监会允 许基 金投 资的 其他 金融工 具占 基
金资产 的 5%-40% ，其 中 ，基金 保留 的 现 金或 者投 资于到 期日 在一 年以 内的 政府债 券的 比
例合计 不低 于基 金资 产净 值的 5% 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序 后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
九、 投资策 略
（一）投资策略
1、大 类资 产配 置策 略
本基金 通过 定量 与定 性相 结合的 方法 分析 宏观 经济 和证券 市场 发展 趋势 ， 评 估市 场 的
系统性 风险 和各 类资 产的 预期收 益与 风险 ， 据 此合 理制定 和调 整股 票、 债券 等各类 资产 的
比例， 在保 持总 体风 险水 平相对 稳定 的基 础上 ， 力 争投资 组合 的稳 定增 值。 此外， 本基 金
将持续 地进 行定 期与 不定 期的资 产配 置风 险监 控， 适时地 做出 相应 的调 整。
在 大类资 产配 置中， 本基金 主要考 虑（1） 宏观经 济指 标，包 括国 际经济 和国内 经济
的 GDP 增长 率、 工业 增 加值、PPI 、CPI 、市 场利 率变化 、进 出口 贸易 数据 等，以 判断 阶
段性的 最优 资产 ； （2 ） 微 观经济 指标 ， 包 括市 场资 金供求 状况 、 不 同类 资产 的盈利 变化 情
况及盈 利预 期等 ； （3 ） 市 场方面 指标 ， 包括 市场 成 交量 、 估 值水 平、 股票 及 债券市 场的 涨
跌及预 期收 益率 以及 反映 投资者 情绪 的技 术指 标等 ； （4） 政 策因 素， 包括 宏观 政策、 资本
市场相 关政 策和 美丽 中国 主题相 关政 策等 的出 台对 市场的 影响 等。
2、股 票投 资策 略 中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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（1） 美丽 中国 主题 类股 票 的界定
本基金 对美 丽中 国主 题范 畴的投 资范 围界 定为 ： 在 十八大 报告 提出 生态 文明 建设 作 为
社会主 义现 代化 建设 五位 一体总 体布 局的 长期 政策 利好下 ， 以 环境 保护、 环 境治理 、 园 林
绿化、 园林 装饰 、生 态建 设、生 态修 复、 污染 防治 等为主 营业 务， 提供 相关 设备、 技 术 、
产品、 服务 等与 美丽 中国 之美丽 家园 （地 绿、 天蓝 、 水净 ） 相 关的 环保 行业 和企业 ； 和 地
产、 建 筑、 医药 、 电 子、 传媒、 旅游 、 食 品饮 料、 水、 电 力、 可选 消费 、 金 融、 文 体、 文
化等与 美丽 中国 之美 好生 活相关 的基 础行 业和 企业 ； 以及 节约 能源 和资 源、 新能源 、 新 材
料、新 技术 、新 模式 等为 美丽中 国提 供持 续推 动力 的新能 源和 新服 务相 关行 业和企 业 。
未来随 着经 济增 长方 式转 变和产 业结 构升 级， 从事 或受益 于上 述投 资主 题的 外延 将 会
逐渐扩 大， 本基 金将 视实 际情况 调整 上述 对美 丽中 国主题 类股 票的 识别 及认 定。
（2） 美丽 中国 主题 配置 策 略
本基金 将对 经济 转型 过程 中直接 从事 生态 文明 建设 的行业 ， 以 及投 资或 受益 于美 丽 中
国发展 的行 业进 行跟 踪分 析，不 断发 掘投 资机 会。
本基金 将分 别从 以下 三个 方面对 美丽 中国 的各 个子 行业进 行分 析：
1 ）政 策影响 分析 ：根据 国家 产业政 策、 财政税 收政策 、货币 政策 等变化 ，分析 各项
政策对 美丽 中国 主题 各子 行业的 影响 ，超 配受 益于 国 家政 策较 大的 子行 业。
2 ）技 术优势 分析 ：对公 司在 新材料 开发 、原材 料消耗 、材料 回收 和再利 用、废 物管
理等方 面的 核心 技术 或专 利进行 分析 。 技 术进 步情 况影响 投资 主体 的投 资周 期长度 。 本 基
金将密 切跟 踪各 细分 主题 上市公 司技 术水 平变 化及 其发展 趋势 ， 重点 关注 整 体技术 水平 提
高较快 且发 展趋 势良 好的 投资标 的。
3 ）市 场需求 变化 ：美丽 中国 主题各 细分 主题面 对的客 户不同 ，市 场需求 的特点 也有
明显差 异。 不同 子行 业在 竞争格 局、 定价 策略 等方 面的差 异， 最终 影响 到盈 利水平 。 本 基
金将重 点投 资市 场需 求稳 定或保 持较 高增 长的 细分 子行业 。
（3） 个股 投资 策略
本基金 在行 业配 置的 基础 上， 通过 定性 分析 和定 量 分析相 结合 的办 法 ， 挑 选 出受惠 于
美丽中 国发 展的 优质 上市 公司。
1）定 性分 析
本基金 对上 市公 司的 竞争 优势进 行定 性评 估。 上市 公司在 行业 中的 相对 竞争 力是 决 定
投资价 值的 重要 依据 ，主 要包括 以下 几个 方面 ： 中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
16
A 、公司的竞 争优势：重 点考察公司的市场 优势， 包括市场地位和市 场份额 ，在细分
市场是 否占 据领 先位 置， 是否具 有品 牌号 召力 或较 高的行 业知 名度 ， 在 营销 渠道及 营销 网
络方面 的优 势和 发展 潜力 等； 资 源优 势， 包 括是 否 拥有独 特优 势的 物资 或非 物质资 源， 比
如市场 资源 、 专利 技术 等 ； 产 品优 势， 包括 是否 拥 有 独特 的 、 难 以模 仿的 产 品， 对产 品的
定价能 力等 以及 其他 优势 ，例如 是否 受到 中央 或地 方政府 政策 的扶 持等 因素 ；
B 、公司的盈利模式：对 企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的属性以及成熟
程度， 考察 核心 竞争 力的 不可复 制性 、可 持续 性、 稳定性 ；
C 、公司治理方面：考察 上市公司是否有清晰、合理、可执行的发展战略；是否具有
合理的 治理 结构 ，管 理团 队是否 团结 高效 、经 验丰 富，是 否具 有进 取精 神等 。
2）定 量分 析
本基金 将对 反映 上市 公司 质量和 增长 潜力 的成 长性 指标、 财务 指标 和估 值指 标等 进 行
定量分 析， 以挑 选具 有成 长优势 、财 务优 势和 估值 优势的 个股 。
A 、 成长 性指 标： 收入 增 长率、 营业 利润 增长 率和 净利润 增长 率等 ；
B 、 财务 指标 ： 毛利 率 、 营 业利润 率 、 净 利率 、 净资 产收益 率 、 经 营活 动净 收 益/ 利润
总额等 ；
C 、估 值指 标： 市盈 率（PE ） 、 市盈 率相对 盈利 增长 比率（PEG ） 、市 销率（PS ）和 总
市值。
3、债 券投 资策 略
依 据 资 产 配 置 结 果 ， 本 基 金 将 在 部 分 阶 段 以 改 善 组 合 风 险 构 成 为 出 发 点 配 置 债 券 资
产。 首 先根 据宏 观经 济分 析、 资 金面 动向 分析 和投 资人行 为分 析判 断未 来利 率期限 结构 变
化， 并 充分 考虑 组合 的流 动性管 理的 实际 情况 ， 配 置债券 组合 的久 期和 期限 结构配 置； 其
次，结 合信 用分 析、 流 动 性分析 、税 收分 析等 综合 因素确 定债 券组 合的 类属 配置； 再 次 ，
在上述 基础 上利 用债 券定 价技术 ，进 行个 券选 择， 选择被 低估 的债 券进 行投 资。
（1） 久期 管理
债券久 期是 债券 组合 管理 的核心 环节 ， 是提 高收 益 、 控 制风 险的 有效 手段 。 衡量利 率
变化对 债券 组合 资产 价值 影响的 一个 重要 指标 即为 债券组 合的 久期 。 本基 金 将在对 国内 宏
观经济 要素 变化 趋势 进行 分析和 判断 的基 础上 ， 通 过有效 控制 风险 ， 基 于对 利率水 平的 预
测和股 票基 金中 债券 投资 相对被 动的 特点 ， 进 行以 “ 目标久 期 ” 为中 心的 资产 配 置， 以 收益
性和安 全性 为导 向配 置债 券组合 。 中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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（2） 期限 结构 配置
在组合 久 期 既 定 的 情 况 下 ， 债 券 投 资 组 合 的 期 限 配 置 是 债 券 资 产 配 置 的 一 个 重 要 环
节。 由 于期 限不 同， 债 券 对市场 利率 的敏 感程 度也 不同， 本基 金将 结合 对收 益率曲 线变 化
的预测 ， 采 取下 面的 几种 策略进 行期 限结 构配 置： 首先采 取主 动型 策略 ， 直 接进行 期限 结
构配置 ， 通过 分析 和情 景 测试 ， 确 定长 、 中 、 短期 三种债 券的 投资 比例 。 然 后与数 量化 方
法相结 合， 结合 对利 率走 势、 收 益率 曲线 的变 化情 况的判 断， 适时 采用 不同 投资组 合中 债
券的期 限结 构配 置。
（3） 确定 类属 配置
收益率 利差 策略 是债 券资 产在类 属间 的主 要配 置策 略。 按照 市场 的划 分 ， 可 以将 债 券
分为银 行间 债券 与交 易所 债券， 按照 发行 主体 划分 ， 又可 以将 债券 分为 国债 、 金融 债、 企
业债、 可转 债、 资产 支持 证券等 。 本 基金 考察 债券 品种的 相对 价值 是以 其收 益为基 础， 以
其历史 价格 关系 的数 量分 析为依 据， 同时 兼顾 相关 类属的 基本 面分 析。 本基 金在充 分考 虑
不同类 型债 券流 动性 、 税 收、 以 及信 用风 险等 因素 基础上 ， 进 行类 属的 配置 ， 优化 组合 收
益。
（4） 个债 选择
本基金 在综 合考 虑上 述配 置原则 基础 上 ， 通 过对 个 体券种 的价 值分 析 ， 重 点 考察各 券
种的收 益率 、 流 动性 、 信 用等级 ， 选 择相 应的 最优 投资对 象。 本基 金还 将采 取积极 主动 的
策略， 针对 市场 定价 失误 和回购 套利 机会 等， 在确 定存在 超额 收益 的情 况下 ， 积极 把握 市
场机会 。 本 基金 在已 有组 合基础 上， 根据 对未 来市 场预期 的变 化， 持续 运用 上述策 略对 债
券组合 进行 动态 调整 。
4、现 金管 理
在现金 管理 上 ， 本 基金 通 过对未 来现 金流 的预 测进 行现金 预算 管理 ， 及时 满 足本基 金
运作中 的流 动性 需求 。
5、权 证投 资策 略
权证为 本基 金辅 助性 投资 工具 。 在 进行 权证 投资 时 ， 基 金管 理人 将通 过对 权 证标的 证
券基本 面的 研究 ， 并 结合 权证定 价模 型寻 求其 合理 估值水 平， 根据 权证 的高 杠杆性 、 有 限
损失性 、 灵活 性等 特性 ， 通过限 量投 资 、 趋 势投 资 、 优 化组 合、 获利 等投 资 策略进 行权 证
投资。 基金 管理 人将 充分 考虑权 证资 产的 收益 性、 流动性 及风 险性 特征 ，通 过资产 配 置 、
品种与 类属 选择 ，谨 慎进 行投资 ，追 求较 稳定 的当 期收益 。 中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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（二）投资限制
1、组 合限 制
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ：
（1） 本基 金为 混合 型基 金 ，基金 投资 组合 中股 票资 产占基 金资 产 的 60%-95% ，其中
投资于 本 基 金定 义的 美丽 中国主 题的 股票 不低 于基 金非现 金资 产 的 80% ， 债 券、 货币 市 场
工具以 及中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他 金融 工具 占基金 资产 的 5%-40% ；
（2） 保持 不低 于基 金资 产 净值 5 ％的 现金 或者 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 ；
（3） 本基 金持 有一 家上 市 公司的 股票 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％；
（4） 本 基金 管理 人管 理的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该证 券 的 10 ％；
（5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3％；
（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10 ％；
（7） 本基 金在 任何交 易日买 入权 证的总 金额 ，不 得超 过上 一交易 日基 金资产净 值的
0.5％；
（8） 本基 金投 资于同 一原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券的 比例， 不得 超过基金 资产
净值 的 10 ％；
（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 ％；
（10）本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产支持 证券的比例，不得超过该资产支
持证券 规模 的 10 ％；
（11 ） 本 基金 管理 人管 理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不
得超过 其各 类资 产支 持证 券合计 规模 的 10 ％；
（12） 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的资 产支 持证 券 。基金 持
有资产 支持 证券 期间 ， 如 果其信 用等 级下 降、 不再 符合投 资标 准， 应在 评级 报告发 布之 日
起 3 个 月内 予以 全部 卖出 ；
（13） 基金 财产 参与 股票 发行申 购， 本基 金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产， 本
基金所 申报 的股 票数 量不 超过拟 发行 股票 公司 本次 发行股 票的 总量 ；
（14 ） 本 基金 进入 全国 银 行间同 业市 场进 行债 券回 购的资 金余 额不 得超 过基 金资产 净
值的 40% ， 本基 金在 全国 银行间 同业 市场 中的 债券 回购最 长期 限 为 1 年， 债 券回购 到期 后
不得展 期；
（15） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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因证券 市场 波动 、 上 市公 司合并 、 基 金规 模变 动、 股权分 置改 革中 支付 对价 等基金 管
理人之 外的 因素 致使 基金 投资比 例不 符合 上述 规定 投资比 例的 ，基 金管 理人 应当在 10 个
交易日 内进 行调 整。 法律 法规另 有规 定的 ，从 其规 定。
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个 月内 使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自基 金合 同生 效之 日起 开始。
如 果 法 律 法 规 或 监 管 部 门 对 上 述 投 资 组 合 比 例 限 制 进 行 变 更 的 ， 以 变 更 后 的 规 定 为
准。 法 律法 规或 监管 部门 取消上 述限 制， 如适 用于 本基金 ， 在 履行 适当 程序 后本基 金投 资
不再受 相关 限制 ，不 需要 经过基 金份 额持 有人 大会 审议。
2、禁 止行 为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
（1） 承销 证券 ；
（2） 向他 人贷 款或 者提 供 担保；
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资；
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是国 务院 另有 规定 的除 外；
（5） 向其 基金 管理人 、基金 托管 人出资 或者 买卖 其基 金管 理人、 基金 托管人发 行的
股票或 者债 券；
（6） 买卖 与其 基金管 理人、 基金 托管人 有控 股关 系的 股东 或者与 其基 金管理人 、基
金托管 人有 其他 重大 利害 关系的 公司 发行 的证 券或 者承销 期内 承销 的证 券；
（7） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（8） 依照 法律 法规 有关 规 定，由 中国 证监 会规 定禁 止的其 他活 动。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制 ， 如 适用 于本 基金 ， 则 本基 金投 资不 再受 相关 限 制 。
十、 业绩比 较基准
本基金 业绩 比较 基准 为： 沪深 300 指 数收 益率× 80% ＋中债 综合 指数 收益 率× 20% 。
沪深 300 指数 是上 海证 券 交易所 和深 圳证 券交 易所 共同推 出的 沪深 两个 市场 第一个 统
一指数 ； 该指 数编 制合 理 、 透 明， 有一 定市 场覆 盖 率， 不易 被操 纵， 并且 有 较高的 知名 度
和市场 影响 力。 中债 综合 指数由 中央 国债 登记 结算 有限责 任公 司编 制， 样本 债券涵 盖的 范
围 全面， 具有 广泛的 市场代 表性， 涵盖 主要交 易市场 （银行 间市 场、交 易所市 场等 ） 、 不
同 发行主 体（ 政府、 企业等 ）和期 限（ 长期、 中期、 短期等 ） ， 能够很 好地 反映 中国债 券
市场总 体价 格水 平和 变动 趋势。 中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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如果今 后证 券市 场中 有其 他代表 性更 强， 或者 指数 编制单 位停 止编 制该 指数 ， 或者 更
科学客 观的 业绩 比较 基准 适用于 本 基 金时 ， 基金 管 理人可 以依 据维 护基 金份 额持有 人合 法
权益的 原则 ， 根据 实际 情 况在履 行适 当的 程序 并经 基金托 管人 同意 后对 业绩 比较基 准进 行
相应调 整， 而无 需召 开基 金份额 持有 人大 会。
十一、 风险收益特征
本基金 是混合 型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 中等 预期风 险和 较高 预期 收益 品种， 其
预期风 险收 益水 平高 于债 券基金 和货 币市 场基 金 ， 低于股 票型 基金 。
十 二 、 投资组合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性 陈述或 重
大遗漏 ，并 对其 内容 的真 实性、 准确 性和 完整 性承 担个别 及连 带责 任。
本基金 的托 管人 —— 中国 民生银 行股 份有 限公 司根据 本基 金合 同规 定， 于 2018 年 1
月 19 日 复核 了本 报告 中 的财务 指标 、净 值表 现和 投资组 合报 告等 内容 ，保 证复核 内容 不
存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或者 重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年 9 月 30 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 审计 。
（ 一）报告期末基金 资产 组合情况
序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例(%)
1 权益投 资 32,968,382.00 69.89
其中： 股票 32,968,382.00 69.89
2 固定收 益投 资 - -
其中： 债券 - -
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 14,125,317.03 29.94
7 其他各 项资 产 77,658.19 0.16
8 合计 47,171,357.22 100.00 中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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（二） 报告期末按行 业分 类的股票投资组合
1、报 告期 末按 行业 分类 的 境内股 票投 资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业
-
-
C 制造业 21,686,732.00 46.23
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 - -
E 建筑业 1,363,900.00 2.91
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 469,000.00 1.00
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 - -
J 金融业 6,986,700.00 14.89
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 2,462,050.00 5.25
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 32,968,382.00 70.27
2 、报 告期 末按 行业 分类 的 沪港通 投资 股票 投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 沪港通 投资 股票 。
（三） 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前十名股票 投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( ％) 中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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1 600519 贵州茅 台 7,500 3,882,300.00 8.28
2 002456 欧菲光 135,000 2,860,650.00 6.10
3 000858 五粮液 43,000 2,463,040.00 5.25
4 002236 大华股 份 90,000 2,166,300.00 4.62
5 601398 工商银 行 339,000 2,034,000.00 4.34
6 300450 先导智 能 27,000 2,014,200.00 4.29
7 000069 华侨 城 A 245,000 2,001,650.00 4.27
8 601336 新华保 险 30,000 1,700,100.00 3.62
9 300207 欣旺达 115,000 1,424,850.00 3.04
10 601186 中国铁 建 115,000 1,363,900.00 2.91
（四）报告期末按债 券品 种分类的债券投资组 合
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。
（五）报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名债券 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。
（六） 报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前十名资产 支持 证券投资
明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（七）报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名贵金 属投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
（八）报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
（九）报告期末本基 金投 资的股指期货交易情 况说 明
1、报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货持 仓和 损益 明细
本基金 报告 期内 未参 与股 指期货 投资 。
2、本 基金 投资 股指 期货 的 投资政 策
本基金 投资 范围 未包 括股 指期货 ，无 相关 投资 政策 。
（十)
报告期末本基金 投 资的国债期货交易情 况说 明 中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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1、本 基金 投资 国债 期货 的 投资政 策
本基金 投资 范围 未包 括国 债期货 ，无 相关 投资 政策 。
2、报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货持 仓和 损益 明细
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。
3、本 基金 投资 国债 期货 的 投资评 价
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ，无 相关 投资 评价。
（十一）投资组合报 告附 注
1 、本 基金 投资 的前十 名证券 的发 行主体 本期 没有 出现 被监 管部门 立案 调查，或 在报
告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚的 情形 。
2、本 基金 投资 的前 十名 股 票没有 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
3、期 末其 他各 项资 产构 成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 50,558.67
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 2,882.94
5 应收申 购款 19,174.35
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 5,042.23
8 其他 -
9 合计 77,658.19
4、报 告期 末持 有的 处于 转 股期的 可转 换债 券明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5、报 告期 末前 十名 股票 中 存在流 通受 限情 况的 说明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票不 存在 流通 受限 情况 。
6、投 资组 合报 告附 注的 其 他文字 描述 部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
（十一）投资组合报 告附 注
1 、本 基金 投资 的前十 名证券 的发 行主体 本期 没有 出现 被监 管部门 立案 调查，或 在报中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚的 情形 。
2、本 基金 投资 的前 十名 股 票没有 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
3、期 末其 他各 项资 产构 成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 40,669.73
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 2,762.54
5 应收申 购款 156,471.76
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 199,904.03
4、报 告期 末持 有的 处于 转 股期的 可转 换债 券明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5、报 告期 末前 十名 股票 中 存在流 通受 限情 况的 说明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票不 存在 流通 受限 情况 。
6、投 资组 合报 告附 注的 其 他文字 描述 部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十三、 基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也不 保 证最低 收益 。 基金 的过 往 业绩并 不预 示其 未来 表现 。 投 资有 风险 ，
投资者 在做 出投 资决 策前 应仔细 阅读 本基 金的 招募 说明书 。
本基金 合同 生效 日为 2013 年 6 月 7 日， 基金 合同 生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩
比较基 准的 比较 如下 表所 示：
阶段 净值增 长率 ①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2013 年 6 月 7 日
（基金 合同 生效
1.50% 1.04% -7.07% 1.14% 8.57% -0.10% 中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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日） 至 2013 年 12
月 31 日
2014 年 1 月 1 日
至 2014 年 12 月
31 日
11.47% 1.21% 41.73% 0.97% -30.26% 0.24%
2015 年 1 月 1 日
至 2015 年 12 月
31 日
38.48% 2.84% 6.61% 1.99% 31.87% 0.85%
2016 年 1 月 1 日
至 2016 年 12 月
31 日
-19.01% 1.61% -9.08% 1.12% -9.93% 0.49%
2017 年 1 月 1 日
至 2017 年 9 月 30
日
6.44% 0.66% 12.07% 0.46% -5.63% 0.20%
自基金 合同 生效
起至 2017 年 9 月
30 日
35.06% 1.74% 43.08% 1.27% -8.02% 0.47%
十四 、 基金的费用与税收
（一） 与基金运作有关的费 用
1、基金费用的种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（4） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 ；
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（6） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（7） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（8） 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
2、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 1.5% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法 如 下 ：
H ＝E× 1.5%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人
发送基 金管 理费 划款 指令 ， 基 金托 管人 复核 后于 次 月前 3 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性
支付给 基金 管理 人。 若遇 法定节 假日 、公 休假 等, 支 付日期 顺延 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.25% 的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方 法 如
下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人
发送基 金托 管费 划款 指令 ， 基 金托 管人 复核 后于 次 月前 3 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性
支取。 若遇 法定 节假 日、 公休日 等, 支付 日期 顺延 。
上述“ （一 ）基 金费 用的 种 类中第 3－7 项费 用 ” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人 从 基金财 产中 支付 。
3 不列入基金费用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基 金管 理人 和基金 托管人 因未 履行或 未完 全履 行义 务导 致的费 用支 出或基金 财产
的损失 ；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（二） 与基金销售有关的费 用
1、申 购费 用
本基金 申购 费用 由投 资人 承担， 不列 入基 金财 产。 本基金 的申 购费 率如 下：
单笔申 购金 额M 申购费 率
M ＜100 万 1.5%
100万≤M ＜200 万 1.2%
200万≤M ＜500 万 0.6%
M≥ 500 万 每笔1000 元 中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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2、赎 回费 用
投资人 可将 其持 有的 全部 或部分 基金 份额 赎回 。 赎 回费用 由赎 回基 金份 额的 基金份 额
持有人 承担 ， 在基 金份 额 持有人 赎回 基金 份额 时收 取。 不低 于赎 回费 总额 的 25% 应归 入基
金财产 ，其 余用 于支 付登 记费和 其他 必要 的手 续费 。
本基金 的赎 回费 率如 下：
持有基 金时 间 T 赎回费 率
T ＜1 年 0.5%
1 年≤T ＜2 年 0.25%
T≥2 年 0
注：1 、上 表中 ，1年按365 天计算 ，2 年按730 天 计算 ，以此 类推 。
2、投 资人 通过 日常 申购 所 得基金 份额 ，持 有期 限自 登记机 构确 认登 记之 日起 计
算。
3、本 基金 份额 净值 的计 算 ，保留 到小 数点 后 3 位， 小数点 后 第 4 位 四舍 五入 ，由此
产生的 收益 或损 失由 基金 财产承 担 。T 日的 基金 份 额净值 在当 天收 市后 计算 ， 并 在 T+1 日
内公告 。遇 特殊 情况 ，经 中国证 监会 同意 ，可 以适 当延迟 计算 或公 告。
4、基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式， 并最 迟于 新的费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 体上 公告 。
5、基 金管 理人 可以 在不 违 反法律 法规 规定 及基 金合 同约定 的情 形下 根据 市场 情况制
定基金 促销 计划 ， 针 对以 特定交 易方 式 （ 如网 上交 易、 电 话交 易等 ） 进 行基 金交易 的投 资
人定期 或不 定期 地开 展基 金促销 活动 。 在 基金 促销 活动期 间， 按相 关监 管部 门要求 履行 必
要手续 后， 基金 管理 人可 以适当 调低 基金 申购 费率 和基金 赎回 费率 。
（三） 其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十五 、 对招募说明书更新 部分的说明
本基金 管理 人依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公 开募 集 证 券投 资基金 运
作管理 办法 》 、 《证 券投 资基金 销售 管理 办法 》 、 《证券 投资 基金 信息 披露 管理办 法》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 ， 结合 本基 金运 作的 实际 情况， 对本 基金 的原 招募 说明书 进行 了
更新， 主要 更新 的内 容如 下： 中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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（一） 在“重 要提 示” 部分 ，对 招募说 明书 所载 内容 的截 止日 和 有关 财务 数据 和净 值表
现截止 日 进 行更 新；
（二） 在 “ 基 金管 理人 ” 部分， 对 基金管 理人 简况 、 董 事会 成员、 管理 层成 员 、 基 金 管理人
的内部 控制 制度 的信 息进 行了更 新；
（三） 在 “ 基 金托 管人 ” 部分 ， 对 基金托 管人 概况 的信 息进 行了更 新 ；
（四） 在 “ 相 关服 务机 构 ”部分， 对 基金份 额发 售机 构 、 审 计 基金财 产的 会计 师事 务所 信息
进行了 更新 ；
（五） 在 “ 投 资组 合报 告 ” 部 分， 根据 《 信息 披露 内容 与格 式准则 第5 号》 及 《基 金合 同》 ，
披露了 基金 最近 一期 投资 组合 报 告的 内容 ；
（六） 在 “ 基 金的 业绩 ” 部分 ，披露 了基 金 自 合同 生效 以来 的业绩 情况 ；
（七） 在 “ 基 金托 管协 议的 内容 摘 要 ” 部 分， 对基 金管 理人 的 基本信 息进 行了 更新 ；
（八） 在 “其他 应 披露 事项” 部分 ， 列明 了前 次招 募说 明书 公布以 来的 其他 应披 露事 项 。
中银基 金管 理有 限公 司
2018 年 1 月 26 日
