华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
华宝 新机 遇 灵活 配 置混 合 型证 券 投资 基 金（LOF ）
招 募 说明 书 （更 新 ）摘要
2017 年第 2 号
基金管理人：华宝基金管理有限公司
基金托管人： 中国建设银行股份有限公司
华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
【重要 提示 】
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会 2015 年 4 月 30 日证监 许可 【2015】801 号文注 册，
进行募 集。
基金管 理人保证《 华宝 新机遇灵 活配置混合型证券投资基 金（LOF ） 招募说明书》( 以
下简称“招募说明书”或“本招募说明书”) 的内容 真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监 会注 册， 但中 国证 监会对 本基 金募 集的 注册 ， 并不 表明 其对 本基 金的 价值和 收益 作出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。 中 国证 监会 不对 基金 的投资 价值 及市
场前景 等作 出实 质性 判断 或者保 证。
本 基 金 投资 于 证券 市 场，基 金 净 值会 因 为证 券 市场波 动 等 因素 产 生波 动 ，投资 者 在 投
资本基 金前 ， 需 充分 了解 本基金 的产 品特 性， 并承 担基金 投资 中出 现的 各类 风险， 包括 ： 因
整体政 治 、 经 济、 社会 等 环境 因 素对 证券 价格 产生 影响而 形成 的系 统性 风险 ， 个 别证 券特 有
的非系 统性 风险 ， 基 金管 理人在 基金 管理 实施 过程 中产生 的基 金管 理风 险 、 本基金 的特 有风
险等其 他风险 。本基 金 是 混合型 基金 ， 其长期 平均 预期风 险和预 期收益 率低 于股票 型基金 ，
高于债 券型 基金 、货 币市 场基金 。
投 资 者 在进 行 投资 决 策前， 请 仔 细阅 读 本基 金 的《招 募 说 明书 》 及《 基 金合同 》 等信
息披露 文件 ， 并 根据 自身 的投资 目的 、 投 资期 限、 投资经 验、 资产 状况 等判 断基金 是否 和 投
资者 的 风险 承受 能力 相适 应 ， 自主 判断 基金的 投资 价值 ， 自 主做 出投资 决策 ， 自 行承 担投 资
风险 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基金 管理 人管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
投资于 本基 金一 定盈 利， 也不保 证最 低收 益。
投资有 风险 ，投 资者 认购 （或申 购） 本基 金时 应认 真阅读 本招 募说 明书 摘要 。
基 金 管 理人 提 醒投 资 者基金 投 资 的“ 买 者自 负 ”原则 ， 在 投资 者 作出 投 资决策 后 ， 基
金运营 状况 与基 金净 值变 化导致 的投 资风 险， 由投 资者自 行负 担 。
本招募 说明 书摘要 所 载内 容截止 日为 2017 年 12 月 11 日 ，有 关财 务数 据和净 值表现 截
止日 为 2017 年 6 月 30 日 ，数据 未经 审计 。
原招募 说明 书与 本次 更新 的招募 说明 书不 一致 的， 以本次 更新 的招 募说 明书 为准。
华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
一、 《基金合同》生效 日期
本基金 自 2015 年 6 月 1 日到 2015 年 6 月 5 日向 个人 投资者 和机 构投 资者 同时 发售， 《 基
金合同 》 于 2015 年 6 月 11 日生 效。
二、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 华宝 基金 管理 有限 公司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大 道 100 号上海 环球 金融 中 心 58 楼
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大 道 100 号 上海 环球 金融 中心 58 楼
法定代 表人 ： 孔 祥清
总经理 ：HUANG Xiaoyi Helen （ 黄小 薏 ）
成立日 期：2003 年 3 月 7 日
注册资 本：1.5 亿元 人民 币
电话：021 －38505888
联系人 ：章 希
股权结 构： 中方 股东 华宝 信托有 限责 任公 司持 有 51% 的股 份， 外 方股 东Warburg Pincus
Asset Management, L.P. 持有49% 的 股份 。
（二） 基金管 理人 主要 人员 情况
1 、 董事会 成员
孔祥清 先生 ， 董事 长， 硕士 ， 高 级会 计师 。 曾 任宝 钢计 财部资 金处 主办 、 主管 、 副 处长，
宝钢集 团财 务有 限公 司总 经理。 现任 华宝 基金 管理 有限公 司董 事长 、 华 宝投 资有限 公司 副总
经理、 法兴 华宝 汽车 租赁 （上海 ） 有 限公 司董 事长 、 华宝 信托 有限 责任 公司 董事、 华宝 都鼎
（上海 ）融 资租 赁有 限公 司董事 长、 中国 太平 洋保 险（集 团） 股份 有限 公司 董事。
HUANG Xiaoyi Helen （ 黄 小薏） 女士 ，董 事， 硕士 。曾任 加拿 大TD Securities 公 司金
融分析 师，Acthop 投 资公 司财务 总监 。2003 年 5 月 加入华 宝基 金管 理有 限公 司，先 后担 任
公司营 运总 监、 董事 会秘 书、副 总经 理， 现任 华宝 基金管 理有 限公 司总 经理 。
Michael Martin 先 生， 董 事，博 士。 曾 任 Wachtell Lipton Rosen & Katz 律 师助理 ；
第一波士 顿银行 董事总 经 理；瑞银 证券董 事总经 理 ；Brooklyn NY Holdings 总裁；现 任美
国华平 投资 集团 全球 执行 委员会 成员 、 全 球金 融行 业负责 人、 董事 总经 理， 美国 Financial 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
Engines 董 事、 加拿 大 DBRS 董事 、美 国Mariner Finance 董事 。
周朗朗 先生 ， 董 事， 本 科 。 曾任 瑞士 信贷 第一 波士 顿 （加 拿大） 分析 师 ； 花 旗银行 （香
港） 投 资银 行部 分析 师； 现任美 国华 平集 团中 国金 融行业 负责 人、 董事 总经 理， 华 融资 产管
理股份 有限 公司 董事 ，上 海灿谷 投资 管理 咨询 服务 有限公 司董 事。
胡光先 生， 独立 董事 ， 硕 士。 曾 任美 国俄 亥俄 州舒 士克曼 律师 事务 所律 师、 飞利浦 电子
中国集 团法 律顾 问、 上海 市邦信 阳律 师事 务所 合伙 人。 现任 上海 胡光律 师事 务所主 任 、 首 席
合伙人 。
尉安宁 先生 ， 独 立董 事， 博士。 曾任 宁夏 广播 电视 大学讲 师， 中国 社会 科学 院经济 研究
所助理 研究 员 ， 世界 银行 农业经 济学 家 ， 荷兰 合作 银行东 北亚 区食 品农 业研 究主管 ， 新希 望
集团常 务副 总裁 ，比 利时 富通银 行中 国区 CEO 兼 上 海分行 行长 ，山 东亚 太中 慧集团 董事 长。
现任上 海谷 旺投 资管 理有 限公司 董事 长。
陈志宏 先生 ， 独 立董 事， 硕士。 曾任 毕马 威会 计师 事务所 合伙 人、 普华 永道 会计师 事务
所合伙 人, 苏黎 世金 融服 务 集团中 国区 董事 长, 华彬 国 际投资 （集 团） 有限 公司 高级顾 问。
2 、监 事会 成员
朱莉丽 女士 ， 监 事， 硕士 。 曾就 职于 美林 投资 银行 部、 德 意志 银行 投资 银行 部； 现 任美
国华平 集团 执行 董事 。
杨莹女 士， 监事， 本科。 曾在三 九集 团、 中国 平安 保险 （ 集团） 股份 有限 公 司、 永 亨银
行（中 国） 有限 公司 、中 国民生 银行 工作 ，现 任华 宝投资 有限 公司 风控 合规 部总经 理。
贺 桂先 先生 ， 监 事， 本科。 曾任华 宝信 托投 资有 限责 任公司 研究 部副 总经 理； 现任华 宝
基金管 理有 限公 司营 运副 总监。
王波先 生， 监事 ， 硕 士。 曾 任上海 证券 报记 者； 现任 华宝基 金管 理有 限公 司市 场总监 兼
战略策 划部 总经 理。
3 、总 经理 及其 他高 级管 理 人员
孔祥清 先生 ，董 事长 ，简 历同上 。
HUANG Xiaoyi Helen （黄 小薏） 女士 ，总 经理 ，简 历同上 。
向辉先 生， 副总 经理 ， 硕 士。 曾 在武 汉长 江金 融审 计事务 所任 副所 长、 在长 盛基金 管理
有限公司 市场 部任职 。2002 年加入 华宝 基金管 理有 限公司参 与公 司的筹 建工 作，先后 担任
公司清 算登 记部 总经 理、 营运副 总监 、营 运总 监, 现 任华宝 基金 管理 有限 公司 副总经 理。
欧江洪先 生， 副总经 理， 本科。曾 任宝 钢集团 财务 部主办、 宝钢 集团成 本管 理处主管 、
宝钢集 团办公 室（董 事会 办公室 ）主管/ 高级 秘书、 宝钢集 团办公 厅秘书 室主 任、华 宝投资华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
有限公 司总 经理 助理 兼行 政人事 部总 经理 、 党 委组 织部部 长 ， 党 委办公 室主 任、 董事 会秘 书
等职务 。现 任华 宝基 金管 理有限 公司 副总 经理 。
刘月华 先生 ， 督 察长 ， 硕 士。 曾 在冶 金工 业部 、 国 家冶金 工业 局、 中国 证券 业协会 等单
位工作 。现 任华 宝基 金管 理有限 公司 督察 长。
4 、本 基金 基金 经理
林昊先 生， 本科 。2006 年 5 月加 入华 宝基 金管 理有 限公司 ，先 后担 任渠 道经 理、交 易
员、高 级交 易员 、基 金经 理助理 等职 务。2017 年 3 月起担 任华 宝新 价值 灵活 配置混 合型 证
券投资 基金 、 华宝新 机遇 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 （LOF ） 、 华宝 新活 力 灵活配 置混 合型
证券投 资基 金基 金经 理 。2017 年12 月兼 任华 宝新 动 力一年 定期 开放 灵活 配置 混合型 证券 投
资基金 、 华宝 新回 报一 年定 期开放 混合 型证 券投 资基 金和华 宝新 优选 一年 定期 开放灵 活配 置
混合型 证券 投资 基金 基金 经理。
5 、权 益投 资决 策委 员会 成 员
刘自强 先生 ， 投资总 监 、 华宝动 力组 合混 合型 证券 投资基 金基 金经 理、 华宝 高端制 造股
票型证 券投 资基 金基 金经 理、 华 宝国 策导 向混 合型 证券投 资基 金基 金经 理、 华宝未 来主 导产
业灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 。
闫旭女 士 ， 投 资总 监、 国内 投资部 总经 理 、 华 宝行 业精 选混合 型证 券投 资基 金基 金经理 、
华宝收 益增长 混合型 证券 投资基 金基金 经理、 华宝 稳健回 报灵活 配置混 合型 证券投 资基金 、
华宝智 慧产 业灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理。
胡戈游 先生 ， 助理投 资总 监、 华宝 宝康 消费品 证券 投资基 金基 金经 理、 华宝 品质生 活 股
票型证 券投 资基 金基 金经 理、华 宝核 心优 势灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金基 金经理 。
曾豪先 生， 研究 部总 经理 、华宝 先进 成长 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 。
蔡目荣 先生 ， 国内投 资部 副总经 理 、 华 宝多策 略增 长开放 式证 券投 资基 金基 金经理 、 华
宝资源 优选 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 。
6 、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系 。
（三） 基金 管理 人职 责
基金管 理人 应严 格依 法履 行下列 职责 ：
1 、 依 法 募集 资 金， 办 理 或者 委 托 经中 国 证监 会 认定的 其 他 机构 代 为办 理 基金份 额 的
发售 、 申购 、赎 回 和 登记 事宜；
2 、办 理本 基金 备案 手续 ； 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
3 、对 所管 理的 不同 基金 财 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资；
4 、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益；
5 、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ；
6 、编制 季 度、 半年 度 和 年 度基金 报告 ；
7 、计 算并 公告 基金 资产 净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格；
8 、办 理与 基金 财产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项；
9 、按 照规 定 召 集基 金份 额 持有人 大会 ；
10 、保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料；
11 、 以 基金 管理 人名 义， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 者实 施其 他法律 行
为；
12 、中 国证 监会 规定 的其 他职责 。
（四） 基金 管理 人承 诺
1 、 基金 管理 人将 遵守 《基 金法》 、 《 中华 人民 共和 国 证券法 》 等法 律法 规的 相 关规定 ，
并建立 健全 内部 控制 制度 ，采取 有效 措施 ，防 止违 法违规 行为 的发 生。
2 、基 金管 理人 不从 事下 列 行为：
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ；
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ；
（3） 利用 基金 财产 或者 职 务之便 为基 金份 额持 有人 以外的 第三 人牟 取利 益；
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ；
（5） 侵占 、挪 用基 金财 产 ；
（6 ） 泄 露因 职 务便 利 获取的 未 公 开信 息 、利 用 该信息 从 事 或者 明 示、 暗 示他人 从 事
相关的 交易 活动 ；
（7） 玩忽 职守 ，不 按照 规 定履行 职责 ；
（8） 法律 、行 政法 规 和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 行为。
3 、基 金经 理承 诺
（1 ） 依 照有 关 法律 法 规和基 金 合 同的 规 定， 本 着谨慎 的 原 则为 基 金份 额 持有人 谋 取
最大利 益；
（2 ） 不 利用 职 务之 便 为自己 、 代 理人 、 代表 人 、受雇 人 或 任何 其 他第 三 人牟取 不 当
利益；
（3 ） 不 泄漏 在 任职 期 间知悉 的 有 关证 券 、基 金 的商业 秘 密 、尚 未 依法 公 开的基 金 投华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
资内容 、基 金投 资计 划等 信息，或 利 用该 信息 从事 或者明 示、 暗示 他人 从事 相 关的 交易 活
动 ；
（4） 不以 任何 形式 为其 他 组织或 个人 进行 证券 交易 。
（五） 基金 管理 人内 部控 制制度
1 、风 险管 理体 系
本基金 在运 作过 程中 面临 的风险 主要 包括 市场 风险 、 信用 风险、 流动 性风 险 、 操作 风
险、合 规性 风险 、信 誉风 险和事 件风 险（ 如灾 难） 。
针对上 述各 种风 险， 基金 管理人 建立 了一 套完 整的 风险管 理体 系， 具体 包括 以下内 容 ：
（1 ） 搭 建风 险管 理环 境。 具体包 括制 定风 险管 理战 略、 目标 ， 设置 相应 的组 织机构 、
建立清 晰的 责任 线路 和报 告渠道 、 配备 适当 的人 力资 源、 开发 适用 的技 术支 持系 统等内 容 。
（2） 识别 风险 。辨 识公 司 运作和 基金 管理 中 存 在的 风险。
（3 ） 分 析风 险 。检 查 存在的 控 制 措施 ， 分析 风 险发生 的 可 能性 及 其引 起 的后果 并 将
风险归 类。
（4 ） 度 量风 险。 评估 风险 水平的 高低 ， 既有 定性 的 度量手 段 ， 也 有定 量的 度 量手段 。
定性的 度量 是把 风险 水平 划分为 若干 级别 ，每 一种 风险按 其发 生的 可能 性与 后果的 严重 程
度分别 进入 相应 的级 别。 定量的 方法 则是 设计 一些 风险指 标， 测量 其数 值的 大小。
（5 ） 处 理风 险 。将 风 险水平 与 既 定的 标 准相 对 比，对 于 那 些级 别 较低 、 在公司 所 定
标准范 围以 内的 风险 ，控 制相对 宽松 一点 ，但 仍加 以定期 监控 ，以 防其 超过 预定标 准； 而
对较为 严重 的风 险， 则制 定适当 的控 制措 施； 对于 一些后 果可 能极 其严 重的 风险， 则除 了
严格控 制以 外， 还准 备了 相应的 应急 处理 措施 。
（6 ） 监 视与 检 查。 对 已有的 风 险 管理 系 统进 行 实时监 视 ， 并定 期 评价 其 管理绩 效 ，
在必要 时结 合新 的需 求加 以改变 。
（7 ） 报 告与 咨 询。 建 立风险 管 理 的报 告 系统 ， 使公司 股 东 、公 司 董事 会 、公司 高 级
管理人 员及 监管 部门 及时 而有效 地了 解公 司风 险管 理状况 ，并 寻求 咨询 意见 。
2 、内 部控 制制 度
（1） 内部 风险 控制 原则
健全性 原则 。 内 部控制 机 制必须 覆盖 公司 的各 项业 务、 各 个部 门和 各级岗 位 ， 并渗 透
到决策 、执 行、 监督 、反 馈等各 个环 节；
有 效 性 原则 。 通过 设 置科学 清 晰 的操 作 流程 ， 结合程 序 控 制， 建 立合 理 的内控 程 序 ，
维护内 部控 制制 度的 有效 执行； 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
独立性 原则 。 公 司必 须在 精简高 效的 基础 上设 立能 充分满 足公 司经 营运 作需 要的部 门
和岗位 ，各 部门 和岗 位在 职能上 保持 相对 独立 性； 公司固 有财 产、 各项 委托 基金财 产、 其
他资产 分离 运作 ，独 立进 行；
相互制 约原 则。 内部部 门 和岗位 的设 置必 须权 责分 明、 相 互制 约， 并 通过 切 实可行 的
相互制 衡措 施来 消除 内部 控制中 的盲 点；
防火墙 原则 。 公司 基金 管 理、 交易 、 清算 登记 、信 息技术 、 研究 、市 场营 销 等相关 部
门，应 当在 物理 上和 制度 上适当 隔离 ；对 因业 务 需 要必须 知悉 内幕 信息 的人 员，应 制定 严
格的批 准程 序和 监督 防范 措施；
成本效 益原 则。 公司 应当 充分发 挥各 部门 及每 位员 工的工 作积 极性 ， 尽 量降 低经营 运
作成本 ，保 证以 合理 的控 制成本 达到 最佳 的内 部控 制效果 ；
合法合 规性 原则 。 公司 内 控制度 应当 符合 国家 法律 、法 规 、规 章制 度和 各项 规定 ，并
在此基 础上 遵循 国际 和行 业的惯 例制 订；
全面性 原则 。 内 部控 制制 度必须 涵盖 公司 经营 管理 的各个 环节 ， 并 普遍 适用 于公司 每
一位员 工， 不留 有制 度上 的空白 或漏 洞；
审 慎 性 原则 。 公司 内 部控制 的 核 心是 风 险控 制 ，内部 控 制 制度 的 制订 要 以审慎 经 营 、
防范和 化解 风险 为出 发点；
适时性 原则 。 内 部控制 制 度的制 订应 当具 有前 瞻性 ， 并且 必须 随着 公司经 营 战略、 经
营方针 、经 营理 念等 内部 环境的 变化 和国 家法 律法 规、政 策制 度等 外部 环境 的改变 及时 进
行相应 的修 改或 完善 。
（2） 内部 风险 控制 的要 求 和内容
内 部 风 险控 制 要求 不 相容职 务 分 离、 建 立完 善 的岗位 责 任 制和 规 范的 岗 位管理 措 施 、
建立完 整的 信息 资料 保全 系统、 建立 授权 控制 制度 、建立 有效 的风 险防 范系 统和快 速反 应
机制。
内部风 险控 制的 内容 包括 投资管 理业 务控 制、 市 场 管理业 务控 制、 信息披 露 控制、 信
息技术 系统 控制 、会 计系 统控制 、档 案管 理控 制、 建立保 密制 度以 及内 部稽 核控制 等。
（3） 督察 长制 度
公司设 督察 长， 督察 长由 公 司总经 理提 名， 董事 会聘 任 ， 并应 当经 全体 独立 董事 同 意。
督察长 的任 免须 报中 国证 监会核 准。
督察长 应当 定期 或者 不定 期向全 体董 事报 送工 作报 告， 并 在董 事会 及董 事会 下设的 相
关专门 委员 会定 期会 议上 报告基 金及 公司 运作 的合 法合规 情况 及公 司内 部风 险控制 情况 。华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
督察长 发现 基金 及公 司运 作中存 在问 题时 ，应 当及 时告知 公司 总经 理和 相关 业务负 责人 ，
提出处 理意 见和 整改 建议 ，并监 督整 改措 施的 制定 和落实 ；公 司总 经理 对存 在问题 不整 改
或者整 改未 达到 要求 的， 督察长 应当 向 公 司董 事会 、中国 证监 会及 相关 派出 机构报 告。
（4） 监察 稽核 及风 险管 理 制度
监察稽 核部 和风 险管 理部 依据公 司的 内部 控制 制度 ， 在所 赋予 的权 限内 ， 按 照所规 定
的程序 和适 当的 方法 ，进 行公正 客观 的检 查和 评价 。
监 察 稽 核部 和 风险 管 理部负 责 调 查评 价 公司 内 控制度 的 健 全性 、 合理 性 ；负责 调 查 、
评价公 司有 关部 门执 行公 司各项 规章 制度 的情 况； 评价各 项内 控制 度执 行的 有效性 ，对 内
控制度 的缺 失提 出补 充建 议；进 行日 常风 险监 控工 作；协 助评 价基 金财 产风 险状况 ；负 责
包括基 金经 理离 任审 查在 内的各 项内 部审 计事 务等 。
3 、基 金管 理人 关于 内部 控 制制度 的声 明书
（1） 基金 管理 人承 诺以 上 关于内 部控 制制 度的 披露 真实、 准确 ；
（2） 基金 管理 人承 诺根 据 市场变 化和 基金 管理 人发 展不断 完善 内部 控制 制度 。
三、基金托管人
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：田 国立
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立于1954 年10 月 ， 是 一家 国内 领先、 国际知 名的 大型 股份 制商 业银行 ，
总部设 在北 京。 本行 于 2005 年 10 月 在香 港联 合交 易所挂 牌上 市( 股票 代码 939)，于 2007
年9 月 在上 海证 券交 易所 挂牌上 市( 股票 代码601939) 。 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
2017 年 6 月 末， 本集 团资 产总 额 216,920.67 亿 元， 较上年 末增 加 7,283.62 亿 元，增
幅3.47% 。 上半 年， 本 集团 实现利 润总 额 1,720.93 亿 元， 较 上年 同期 增长1.30% ； 净利 润较
上年同 期增 长3.81% 至 1,390.09 亿元 ，盈 利水 平实 现平稳 增长 。
2016 年， 本 集团 先后 获得 国内外 知名 机构 授予 的 100 余项 重要 奖项 。 荣 获 《欧 洲货币 》
“2016 中 国最 佳银 行” ， 《 环球金 融》 “2016 中 国最 佳消费 者银 行” 、 “2016 亚 太区最 佳流 动
性管理 银行 ” ， 《 机构 投资 者》 “ 人民 币国际 化服 务钻 石奖” ， 《亚 洲银 行家》 “中 国最佳 大型 零
售银行 奖”及 中国银 行业 协会“ 年度最 具社会 责任 金融机 构奖” 。 本集 团在英 国《银 行家》
2016 年 “世 界银 行 1000 强排名 ”中 ，以 一级 资本 总额继 续位 列全 球第2； 在美国 《财 富》
2016 年世 界500 强 排名 第22 位。
中国建 设银 行总 行设 资产 托管业 务部 ， 下设 综合 处、 基金市 场处 、 证券 保险 资产 市场处 、
理财信托 股权 市场处 、QFII 托管处 、养 老金托 管处 、清算处 、核 算处、 跨境 托管运营 处、
监督稽 核处 等 10 个 职能 处 室， 在上 海设 有投 资托 管服 务上海 备份 中心 ， 共有 员 工 220 余人 。
自 2007 年起 ，托 管部 连续 聘请外 部会 计师 事务 所对 托管业 务进 行内 部控 制审 计，并 已经 成
为常规 化的 内控 工作 手段 。
（二） 主要 人员 情况
纪伟， 资产 托管 业务 部总 经理， 曾先 后在 中国 建设 银行南 通分 行、 总行 计划 财务部 、 信
贷经营 部任 职， 并在 总行 公司业 务部 、 投 资托 管业 务部、 授信 审批 部担 任领 导职务 。 其 拥有
八年托 管从 业经 历， 熟悉 各项托 管业 务， 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管 理经 验。
龚毅 ， 资 产托 管业务 部副 总经理 ， 曾就 职于中 国建 设银行 北京 市分 行国 际部 、 营 业部 并
担任副 行长 ， 长 期从 事信 贷业务 和集 团客 户业 务等 工作， 具有 丰富 的客 户服 务和业 务管 理经
验。
郑绍平， 资产 托管业 务部 副总经理 ，曾 就职于 中国 建设银行 总行 投资部 、委 托代理部 、
战略客 户部 ， 长期从 事客 户服务 、 信贷 业务管 理等 工 作 ， 具 有丰 富的客 户服 务和业 务管 理 经
验。
黄秀莲 ， 资产 托管业 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行总 行会 计部 ， 长 期从事 托 管
业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
原玎 ， 资 产托 管业务 部副 总经理 ， 曾就 职于中 国建 设银行 总行 国际 业务 部， 长期从 事 海
外机构 及海 外业 务管 理、 境内外 汇业 务管 理、 国外 金融机 构客 户营 销拓 展等 工作 ， 具 有丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客户
为中心 ” 的 经营 理念 ， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严 格履 行 托 管人 的各 项职责 ， 切 实维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为 资产 委托 人提供 高质 量的托 管服 务 。 经过 多年 稳步发 展 ， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务品 种不 断增加 ， 已形 成包括 证券 投资基 金 、 社 保
基金、 保险 资金 、 基 本养 老个人 账户 、(R)QFII 、(R)QDII 、 企 业年 金等 产品 在 内的托 管业 务
体系， 是目 前国 内托 管业 务品种 最齐 全的 商业 银行 之一。 截至 2017 年二 季度 末，中 国建 设
银行已 托 管759 只证 券投 资基金 。 中 国建 设银 行专 业高效 的托 管服 务能 力和 业务水 平， 赢得
了业内 的高 度认 同。 中国 建设银 行连 续 11 年 获得 《 全球托 管人 》 、 《 财资 》 、 《 环球金 融》 “中
国最佳托 管银 行” 、 “ 中国 最佳次托 管银 行” 、 “ 最佳 托管专家 ——QFII ” 等奖 项，并 在 2016
年被《 环球 金融 》评 为中 国市场 唯一 一家 “最 佳托 管银行 ” 。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作为基 金托 管人 ， 中 国建 设银行 严格 遵守 国家 有关 托管业 务的 法律 法规 、 行 业监管 规章
和本行 内有 关管 理规 定， 守法经 营、 规范 运作 、 严 格监察 ， 确 保业 务的 稳健 运行， 保证 基金
财产的 安全 完整 ， 确 保有 关信息 的真 实、 准确 、 完 整、 及 时， 保护 基金 份额 持有人 的合 法权
益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建 设银 行设 有风 险与 内控管 理委 员会 ， 负 责全 行风险 管理 与内 部控 制工 作， 对 托管
业务风 险控 制工 作进 行检 查指导 。 资产 托管 业务 部配 备了专 职内 控合 规人 员负 责托管 业务 的
内控合 规工 作， 具有 独立 行使内 控合 规工 作职 权和 能力。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
资产托 管业 务部 具备 系统 、 完善 的制 度控 制体 系， 建立了 管理 制度 、 控 制制 度、 岗 位职
责、 业 务操 作流 程， 可以 保证托 管业 务的 规范 操作 和顺利 进行 ； 业 务人 员具 备从业 资格 ； 业
务管理 严格 实行 复核 、 审 核、 检 查制 度， 授权 工作 实行集 中控 制， 业务 印章 按规程 保管 、 存
放、 使 用， 账 户资料 严格 保管， 制约机 制严 格有 效 ； 业务操 作区 专门 设置， 封闭管 理， 实 施
音像监 控； 业务 信息 由专 职信息 披露 人负 责， 防止 泄密； 业务 实现 自动 化操 作， 防 止人 为事
故的发 生， 技术 系统 完整 、独立 。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
依照 《 基金 法》 及其 配套 法规和 基金 合同 的约 定， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。 利 用自华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
行开发 的“新 一代托 管应 用监督 子系统” ，严 格按照 现行法 律法规 以及基 金合 同规定 ，对基
金管理 人运 作基 金的 投资 比例 、 投 资范 围、 投资 组 合等情 况进 行监 督。 在日 常为基 金投 资运
作所提 供的 基金 清算 和核 算服务 环节 中， 对基 金管 理人发 送的 投资 指令 、 基 金管理 人对 各基
金费用 的提 取与 开支 情况 进行检 查监 督。
（二） 监督 流程
1. 每工 作日 按时 通过 新一 代托管 应用 监督 子系 统 ， 对 各基金 投资 运作 比例 控制 等情况 进
行监控 ，如发 现投资 异常 情况， 向基金 管理人 进行 风险提 示，与 基金管 理人 进行情 况核实 ，
督促其 纠正 ，如 有重 大异 常事项 及时 报告 中国 证监 会。
2. 收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ，对 指令 要素 等内 容进行 核查 。
3. 根据 基金 投资 运作 监督 情况， 定期 编写 基金 投资 运作监 督报 告， 对各 基金 投资运 作的
合法合 规性 和投 资独 立性 等方面 进行 评价 ，报 送中 国证监 会。
4. 通过 技术 或非 技术 手段 发现基 金涉 嫌违 规交 易 ， 电 话或书 面要 求基 金管 理人 进行解 释
或举证 ，并 及时 报告 中国 证监会 。
四、相关服务机构
( 一) 基金份 额销售 机构
1、A 类 基金 份额 的场 外销 售机构
（1） 直销 机构
1）直 销柜 台
名称： 华宝 基金 管理 有限 公司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大 道 100 号上海 环球 金融 中 心 58 楼
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大 道100 号 上海 环球 金融 中心58 楼
法定代 表人 ： 孔 祥清
直销柜 台电 话：021-38505731 、38505732 、021-38505888-301 或 302
直销柜 台传 真：021-50499663 、50988055
网址：www.fsfund.com
2）直 销 e 网金
投资者 可以 通过 华宝 基金 管理有 限公 司网 上交 易直 销 e 网金系 统办 理本 基金 的认/申购、
赎回、 转换等 业务， 具体 交易细 则请参 阅 华宝 基金 管理有 限公司 网站公 告。 网上交 易网址 ：
www.fsfund.com 。 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
（2） 场外 代销 机构
（1） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
客户服 务电 话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 安信 证券 股 份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 楼
法定代 表人 ：王 连志
联系人 ：杨 天枝
联系电 话：0755-82558323
传真：0755-82558355
客服电 话：4008-001-001
公司网 址：www.essence.com.cn
（3） 财通 证券 股份 有限 公 司
法定代 表人 ：沈 继宁
注 册 地 址 ： 浙 江 省 杭 州 市 杭 大 路 15 号 嘉 华 国 际 商 务 中 心
201,501,502,1103,1601-1615,1701-1716 室
联系人 ：章 力彬
联系电 话：0571-87825100
公司客 服热 线：95336 、4008696336
公司网 址：www.ctsec.com
（4） 长城 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层
法定代 表人 ：丁 益
联系人 ：金 夏
电话：021-62821733
客户服 务热 线：0755-33680000 、400 6666 888
公司网 址：www.cgws.com 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
（5） 长江 证券 股份 有限 公 司
办公地 址： 湖北 省武 汉市 新华路 特 8 号
法定代 表人 ：尤 习贵
联系人 ：奚 博宇
电话：027-65799999
传真：027-85481900
客户电 话：95579 或4008-888-999
公司网 址：www.95579.com
（6） 德邦 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市普 陀区 曹阳 路 510 号南 半 幢 9 楼
办公地 址： 上海 市福 山 路500 号 城建 国际 中心26 楼
法定代 表人 ：姚 文平
联系人 ：刘 熠
联系电 话：68761616-8507
传真：862168767981
客户电 话：400-8888-128
公司网 址：www.tebon.com.cn
（7） 第一 创业 证券 股份 有 限公司
客户服 务电 话：95358
公司网 址：www.firstcapital.com.cn
（8） 东北 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 长春 市生 态大 街 6666 号
办公地 址： 长春 市生 态大 街 6666 号
法定代 表人 ：李 福春
基金业 务联 系人 ：安 岩岩
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
客服电 话：95360
网址：www.nesc.cn
（9） 东海 证券 股份 有限 公 司
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注册地 址： 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号投 资广 场 18 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦
法定代 表人 ：赵 俊
联系人 ：王 一彦
电话：021-20333910
传真：021-50498825
客服电 话：95531 ；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
（10） 东吴 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 苏州 工业 园区 星阳 街 5 号 东吴 证券 大厦
法定代 表人 ：范 力
联系人 ：陆 晓
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
客服电 话：4008601555
网址：http://www.dwzq.com.cn
（11） 光大 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号3 楼
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：姚 巍
电话：021 －22169999
传真：021 －22169134
客户电 话：95525
公司网 址：www.ebscn.com
（12） 国都 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北 京市 东城 区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层
法定代 表人 ：王 少华
联系人 ：李 弢
客户电 话：400-818-8118
公司网 址：www.guodu.com 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
（13） 国联 证券 股份 有限 公司
公司地 址: 无锡 市太 湖新 城 金融一 街 8 号国 联金 融大 厦
客户服 务: 95570
（14） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
办公地 址： 中 国（ 上海 ） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
法定代 表人 ：杨 德红
联系人 ：钟 伟镇
联系电 话：38032284
传真：021-38670666
客户电 话：95521
公司网 址：www.gtja.com
（15） 国信 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 深 圳市 红岭 中 路 1012 号 国信 证券 大厦
法定代 表人 ：何 如
联系人 ：周 杨
电话：0755 －82130833
传真：0755-82133952
客户电 话：95536
公司网 址：www.guosen.com.cn
（16） 海通 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 上海 广东 路 689 号
法定代 表人 ：周 杰
联系人 ：李 笑鸣
联系电 话：021 －23219000
客户电 话：95553 、400 －8888 －001 或拨 打各 城市 营 业网点 咨询 电话
公司网 址：www.htsec.com
（17） 华安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号
办公地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号财 智中 心 B1 座
法定代 表人 ：李 工 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
公司电 话：0551-65161666
传真：0551-65161600
客户服 务电 话：95318 、400-80-96518 （全 国）
网址：www.hazq.com
（18） 华宝 证券 有限 责任 公司
注 册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 57 楼
法定代 表人 ：陈 林
邮政编 码：200120
客服热 线：400-820-9898 ，021-38929908
总部总 机电 话：021-68777222
传真：021-68777822
公司网 站： http://www.cnhbstock.com
（19） 华泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 南京 市江 东中 路 228 号
办公地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 228 号 华泰 证券 广场
法定代 表人 ：周 易
联系人 ：庞 晓芸
联系电 话：0755-82492193
传真：0755-82492962
客户电 话：95597
公司网 址： www.htsc.com.cn
（20） 江海 证券 有限 公司
注册地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号
办公地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号
法定代 表人 ：孙 名扬
联系人 ：周 俊
联系电 话：0451-85863726
传真：0451-82337279
客户电 话：400-666-2288
公司网 址：www.jhzq.com.cn 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
（21） 平安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号 荣超 大 厦 16-20 层；
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号 荣超 大 厦 16-20 层；
法定代 表人 ：谢 永林
联系人: 周 一涵
全国免 费业 务咨 询电 话：95511-8
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82435367
公司网 址: www. stock.pingan.com
（22） 申万 宏源 西部 证券 有限公 司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 （ 新市 区） 北 京 南路 358 号 大成 国际 大 厦20 楼 2005
室
办公地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 （ 新市 区） 北 京 南路 358 号 大成 国际 大 厦20 楼 2005
室
法定代 表人 ：李 季
联系人 ：黄 莹
电话：0991-2307105
传真：0991-2301927
客户电 话：400-800-0562
公司网 址：www.swhysc.com
（23） 申万 宏源 证券 有限 公司
注册地 址: 上海 市徐 汇区 长 乐路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：黄 莹
联系电 话：021-33388211
传真：021-33388224
客户电 话：95523 、4008895523
公司网 址： www.swhysc.com
（24） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 A 座7 层 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
联系人 ：文 雯
联系电 话：010-83363010
传真：010-83363099
客户电 话：400-166-1188
公司网 址：http://8.jrj.com.cn
（25） 信达 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街 9 号院1 号 楼信达 金融 中心
联系人 ：付 婷
联系电 话：010-63081493
传真：010-63081344
客服电 话：95321
公司网 址：www.cindasc.com
（26） 兴业 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路268 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区长柳 路 36 号 兴业 证券 大 厦
法定代 表人 ：兰 荣
联系人 ：乔 琳雪
联系电 话：0591-38281963
客户电 话：95562
公司网 址：www.xyzq.com.cn
（27） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
办公地 址： 中国 北京 西城 区金融 大 街 35 号国 际企 业 大厦 C 座
法定代 表人 ：陈 共炎
联系人 ：辛 国政 ； 邓颜
联系电 话：010-83574507 ；010-66568292
传真：010-66568990
客户电 话：95551 、400-8888-888
公司网 址：www.chinastock.com.cn
（28） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
办公地 址 ： 深 圳市 福田 区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18-21 层及 第04华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代 表人 ：高 涛
联系人 ：张 鹏
联系电 话：0755-82023442
客户电 话：95532 或400 600 8008
公司网 址：www.china-invs.cn
（29） 中航 证券 有限 公司
办公地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道1619 号 国 际金融 大 厦A 座41 楼
法定代 表人 ：王 宜四
联系人 ：孙 超
联系电 话：0791-86768681
客服电 话：400-8866-567
公司网 址：www.avicsec.com
（30） 中泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区花园 石桥 路 66 号 东亚 银 行金融 大 厦 18 层
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：许 曼华
联系电 话：021-20315290
客户电 话：95538
公司网 址：www.zts.com.cn
（31） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
电话：400-8888-108( 免 长 途费) 、95587
联系人 ：许 梦园
公司网 址：www.csc108.com
（32） 中信 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
法定代 表人 ：张 佑君
联系人 ：马 静懿
联系电 话：010-60833889-3888
传真：010-60833739
客户电 话：95548
公司网 址：www.cs.ecitic.com
（33） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼第 20 层
办公地 址： 青岛 市市 南区 东海西 路 28 号 龙翔 广场 东 座 5 层
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：孙 秋月
电话：0532-85023924
传真：0532-85022605
客户咨 询电 话：95548
公司网 址：www.citicssd.com
(34） 北京 蛋卷 基金 销售 有 限公司
公司网 址：https://danjuanapp.com/
客户服 务电 话:4000618518
（35） 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司
办公地 址： 北京 市海 淀区 海淀东 三 街 2 号 4 层 401-15
联系人 ：赵 德赛
联系电 话：4000988511
传真：010-89188000
客户服 务电 话：4000988511
公司网 址：http://kenterui.jd.com
（36） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
（37） 和讯 信息 科技 有限 公司
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
联系人 ：刘 洋
联系电 话：021-20835879
华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
传真：021-20835788
客户服 务电 话：400-920-0022
公司网 址：www.licaike.com
（38） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄9 号3724 室
办公地 址： 上海 杨浦 区秦 皇岛 路 32 号C 栋 2 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：方 成
联系电 话：021-38609777
公司网 址： www.noah-fund.com
客户服 务电 话： 400 －821 －5399
（39） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 903 ～906 室
联系人 ：陆 敏
联系电 话：021-20613600
传真：021-68596919
客户服 务电 话：400-700-9665
公司网 址：www.ehowbuy.com
（40） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 座 3 层
联系人 ：兰 敏
联系电 话：021-52822063
传真：021-52975270
客户服 务电 话：4000-466-788
公司公 司网 址：www.66zichan.com
（41） 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
联系人 ：程 晨
联系电 话：021-20665952
传真：021-50783597 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
客户服 务电 话：4008219031
公司网 址：www.lufunds.com
（42） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座9 楼
联系人 ：杨 蕾
联系电 话：021-54509998
传真：021-64385308
客户服 务电 话：400-1818-188
公司网 址：www.1234567.com.cn
（43） 深圳 众禄 金控 股股 份有限 公司
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼
联系人 ：童 彩平
联系电 话：0755-33227950
传真：0755-33227951
客户服 务电 话：400-678-8887
公司网 址：www.zlfund.cn
（44） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
办公地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
联系人 ：董 一锋
联系电 话：0571-88911818
传真：0571-86800423
客户服 务电 话：4008-773-772
公司网 址：www.5ifund.com
（45） 中国 国际 金融 股份 有限公 司
住所： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ：丁 学东
基金代 销业 务联 系人 ：吕 卓
联系电 话：010-65051166
传 真：010-65058065
客户服 务电 话：400-910-1166 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
（46） 中信 期货 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 中 心三 路 8 号 卓越 时代 广场 （ 二期） 北座 13 层1301-1305 室、
14 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 中 心三 路 8 号 卓越 时代 广场 （ 二期） 北座 13 层1301-1305 室、
14 层
法定代 表人 ：张 皓
联系人 ：刘 宏莹
电话：0755-23953913
传真：0755-83217421
客户服 务电 话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（47） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 12 楼B1201-1203
联系人 ：李 孟军
联系电 话：020-89629066
传真：020-89629011
客户服 务电 话：020-89629099
公司网 址：www.yingmi.cn
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求选 择其 他机 构代理 销售 基金 ，并 及时 公告。
2、A 类基 金份 额的 场内 销 售机构
本 基金场 内将通 过深圳 证券 交易所 内具有 基金销 售业 务资格 并经深 圳证券 交易 所和 中
国证券 登记 结算 有限 责任 公司认 可的 会员 单位 发售 。 本基金 认购 期结 束前 获得 基金销 售业 务
资格的 证券 公司 也可 代理 场内基 金份 额的 发售 。 尚 未取得 基金 销售 业务 资格 ， 但属 于深 圳证
券交易 所会 员的 其他 机构 ， 可在 本基 金份 额上 市后 ， 通过深 圳证 券交 易所 交易 系统办 理本 基
金份额 的上 市交 易。
3 、 C 类基 金份 额的 销售 机构
（1） 直销 柜台
名称： 华宝 基金 管理 有限 公司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大 道 100 号上海 环球 金融 中 心58 楼
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大 道100 号 上海 环球 金融 中心58 楼 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
法定代 表人 ： 孔 祥清
直销柜 台电 话：021-38505731 、38505732 、021-38505888-301 或 302
直销柜 台传 真：021-50499663 、50988055
网址：www.fsfund.com
（二） 登记 机构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
地址： 北京 市西 城区 太平 桥大 街 17 号
法定代 表人 ：周 明
联系人 ：朱 立元
电 话：010-59378839
传真： 010-59378907
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 市 通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ： 俞 卫锋
联系电 话：021-31358666
传真: 021-31358600
联系人 ：孙 睿
经办律 师： 黎明 、孙 睿
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙)
注册地 址： 中国 上海 市浦 东新区 陆家 嘴环 路1318 号 星展银 行大 厦6 楼
办公地 址： 中国 上海 市黄 浦区湖 滨 路 202 号企 业天 地 2 号 楼普 华永 道中 心 11 楼
执行事 务合 伙人 ：李 丹
联系电 话：(021) 23238888
传真：(021) 23238800
联系人 ：曹 阳
经办注 册会 计师 ：薛 竞、 曹阳
华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
五、基金简介
基金名 称： 华宝 新机 遇灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金（LOF ）
基金类 型： 契约 型开 放式
六、基金的投资
（ 一） 投资 目标
在严格 控制 风险 的前 提下 ， 本基 金通 过大类 资产 间 的灵活 配置 和多 样的 投资 策略， 追求
超越业 绩比 较基 准的 投资 回报 ， 力争 实现 基金 资产 的长期 稳健 增值 。
（ 二） 投资 范围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包括
中小板 、 创 业板 和其 他经 中国证 监会 核准 上市 的股 票） 、 固定 收益 品种 和货 币市场 工具 （包
括国债 、金融 债、企 业债 、公司 债、次 级债、 可转 换债券 、分离 交易可 转债 、可交 换债券 、
央行票 据 、 中 期票 据、 短期 融资券 （ 含超 短期 融资 券） 、 资 产支 持证 券、 质押 及买 断式回 购、
银行存 款、 大额 存单 等） 、 股指期 货、 权证 以及 法律 法规或 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他
金融工 具( 但须 符合 中国 证 监会相 关规 定) 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合 比例 为：
本基金 投资 于股 票的 比 例 为基金 资产 的0-95% ， 每个 交易日 日终 在扣 除股 指期 货合约 需
缴纳的 交易 保证 金后 ， 本基 金保留 的现 金或 到期 日在 一年以 内的 政府 债券 不低 于基金 资产 净
值的5%； 股指 期货 的投 资 比例依 照法 律法 规或 监管 机构的 规定 执行 。
（ 三） 投资 策略
1 、大 类资 产配 置策 略
本基金 采取 积极 的大 类资 产配置 策略 ， 通过宏 观策 略研究 ， 综合 考虑宏 观经 济、 国家 财
政政策 、 货 币政 策、 产业 政策、 以及 市场 流动 性等 方面因 素， 对相 关资 产类 别的预 期收 益进
行动态 跟踪 ，决 定大 类资 产配置 比例 。
2 、股 票投 资策 略
本基金 采取 积极 的股 票选 择策略 ， 将 “自 上而 下” 的行业 配置 策略 和 “ 自下 而上” 的股
票精选 策略 相结 合 ， 根 据对 宏观经 济和 市场 风险 特征 变化的 判断 ， 进行 投资 组合 的动态 优化 ，华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
实现基 金资 产长 期稳 定增 值。
（1） 行业 配置
各个行 业由 于所 处的 商业 周期不 同， 面临 的上 下游 市场环 境也 各不 相同 ， 因 此不同 行业
表现也 并非 完全 同步 。 本 基金将 综合 考虑 经济 周期 、 国家 政策 、 社 会经 济结 构、 行 业特 性以
及市场 短期 事件 等方 面因 素，在 不同 行业 之间 进行 资产配 置。
（2） 个股 选择
本基金 将主 要以 “自 下而 上” 的 精选 策略 ， 精 选个 股， 构 建投 资组 合。 本基 金进行 个股
投资时 ， 主要 通过深 入分 析企业 的基 本面 和发 展前 景， 并以 定量 的指标 为参 考， 精选 优质 公
司。 优质 公司 需符合 以下 一项或 多项 标准 ： 公 司所 处行业 具有 良好 的发 展前 景、 产品 具有 竞
争优势 、 公司 治理 健全 规范 、 公 司具 有较 强的 营销 能力 、 公 司具 有垄 断优 势或 资源 的稀缺 性、
有正面 事件 驱动 。
本基金 的定 量分 析方 法主 要包括 分析 相关 的财 务指 标和市 场指 标， 选择 财务 健康、 成长
性好、 估值 合理 的股 票。 具体分 析的 指标 为：
1 ）成 长指 标： 预测 未来 主 营业务 收入 、主 营业 务利 润复合 增长 率等 ；
2 ）盈 利指 标： 毛利 率、 净 利率、 净资 产收 益率 等；
3 ）价 值指 标：PE 、PB 、PEG 、PS 等。
3 、固 定收 益类 投资 工具 投 资策略
本基金 将投 资于 债券 、 货 币市场 工具 和资 产支 持证 券等固 定收 益率 投资 工具 ， 以有 效利
用基金 资产 ，提 高基 金资 产的投 资收 益。
首先 ， 本 基金 将密切 关注 国内外 宏观 经济 走势 与我 国财政 、 货币 政策动 向 ， 预测未 来利
率变动 走势 ，自 上而 下地 确定投 资组 合的 久期 。
其次 ， 债 券投 资组合 的构 建与调 整是 一个 自下 而上 的过程 ， 需综 合评价 个券 收益率 、 波
动性、 到期 期限 、 票 息、 赋税条 件、 流动 性、 信用 等级以 及债 券持 有人 结构 等决定 债券 价值
的影响 因素 。 同 时， 本 基金 将运用 系统 化的 定量 分析 技术和 严格 的投 资管 理制 度等方 法管 理
风险， 通过 久期 、 平 均信 用等级 、 个 券集 中度 等指 标， 将 组合 的风 险控 制在 合理的 水平 。 在
此基础 上， 通过 各种 积极 投资策 略的 实施 ，追 求组 合较高 的回 报。 主要 运用 的策略 有：
（1） 利率 预期 策略
基于对 宏观 经济 环境 的深 入研究 ， 预 期未 来市 场利 率的变 化趋 势， 结合 基金 未来现 金流
的分析 ， 确定 投资组 合平 均剩余 期限 。 如果预 测未 来利率 将上 升 ， 则可 以通 过缩短 组合 平 均
剩余期 限的办 法规避 利率 风险， 相反， 如果预 测未 来利率 下降， 则延长 组合 平均剩 余期限 ，华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
赚取利 率下 降带 来的 超额 回报。
（2） 估值 策略
通过比 较债 券的 内在 价值 和市场 价格 而做 出投 资决 策。 当 内在 价值 高于 市场 价格时 ， 买
入债券 ；当 内在 价值 低于 市场价 格时 ，卖 出债 券。
（3） 利差 策略
基于不同 债券 市场板 块间 利差而在 组合 中分配 资产 的方法。 收益 率利差 包括 信用利差 、
可提前 赎回 和不 可提 前赎 回证券 之间 的利 差等 表现 形式。 信用 利差 存在 于不 同债券 市场 ， 如
国债和 企业 债利 差、 国债 与金融 债利 差 、 金融 债和 企业债 利差 等 ； 可提 前赎 回和不 可提 前 赎
回证券 之间 的利 差形 成的 原因是 基于 利率 预期 的变 动。
（4） 互换 策略
为加强 对投 资组 合的 管理 ， 在卖 出组 合中 部分 债券 的同时 买入 相似 债券 。 该 策略可 以用
来达到 提高 当期 收益 率或 到期收 益率 、提 高组 合质 量、减 少税 收等 目的 。
（5） 信用 分析 策略
根据宏 观经 济运 行周 期阶 段 ， 分析 债券 发行 人所 处行 业发展 前景 、 发展 状况 、 市 场地位 、
财务状 况 、 管 理水平 和债 务水平 等因 素 ， 评价 债券 发行人 的信 用风 险 ， 并根 据特定 债券 的 发
行契约 ，评 价债 券的 信用 级别 ， 确定 债券 的信 用风 险。
4 、权 证投 资策 略
本基金 将在 严格 控制 风险 的前提 下， 主动 进行 权证 投资。 基金 权证 投资 将以 价值分 析为
基础， 在采用 数量化 模型 分析其 合理定 价的基 础上 ，把握 市场的 短期波 动， 进行积 极操作 ，
在风险 可控 的前 提下 力争 实现稳 健的 超额 收益 。
5 、股 指期 货投 资策 略
本基金 将依 据法 律法 规并 根据风 险管 理的 原则 参与 股指期 货投 资 。 本 基金 将通 过对证 券
市场和 期货 市场 运行 趋势 的研究 ， 采用 流动性 好 、 交易活 跃的 期货 合约 ， 并 充分考 虑股 指期
货的收 益性 、流 动性 及风 险性特 征。 主要 的投 资策 略有：
（1）Alpha 套利
利用多 因子 模型 和事 件驱 动模型 等 ， 精 选预 期未 来相 对股指 期货 标的 指数 有超 额收益 的
个股， 结合 行业 配置 模型 ， 构建 投资 组合 ， 利 用股 指期货 完全 对冲 ， 获 取股 票组合 的超 额收
益。
（2） 期现 套利
股指期 货价 格和 现货 价格 之间的 基差 会随 着市 场环 境变化 而波 动 ， 当 基差 上升 到一定 程华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
度以后 ，可 以做 空股 指期 货，做 多现 货， 待基 差收 窄后平 仓。
（3） 跨期 套利
在正向 市场 （Contango ） 里， 远 期升水 ， 可以 买入 近月合 约， 卖 出远 月合 约 ； 在反向 市
场（Backwardation ）里 ， 远期贴水 ，可以 卖出 近月 合约，买 入远月 合约 。另 外股指期 货不
同合约 之间 的价 差因 市场 环境 、 投 资者 预期 、 成 分 股分红 等的 影响 而波 动， 当价差 扩大 到不
合理的 区间 时， 可以 开仓 买入低 估的 合约 、 卖 出高 估的合 约， 待价 差收 窄后 平仓， 获取 价差
收窄部 分收 益。
6 、资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 将严 格控 制资 产支 持证券 的总 体投 资规 模并 进行分 散投 资， 以降 低流 动性风险 。
7 、其 他金 融工 具投 资策 略
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 于其 他金 融产品 ， 基金 管理 人将 根据 监管机 构
的规定 及本 基金 的投 资目 标， 制定 与本 基金 相适 应的 投资策 略 、 比 例限 制、 信息 披露方 式 等 。
（四） 投资 管理
1 、决 策依 据
本基金 主要 依据 下列 因素 决定基 金资 产配 置和 具体 证券的 买卖 ：
（1） 国内 外宏 观经 济环 境 及其对 中国 证券 市场 的影 响；
（2） 国家 货币 政策 、产 业 政策以 及证 券市 场政 策；
（3） 市场 资金 供求 状况 及 未来走 势 ；
（4） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定 。
2 、投资 决策 流程
（1） 投资 决策 机制
公司的 投资 决策 实行 投资 决策委 员会 领导 下的 基金 经理负 责制 ， 由基 金经 理根 据投资 决
策委员 会的 授权 具体 承担 基金管 理工 作。 投资 总监 负责监 督管 理基 金日 常投 资活动 。 公 司投
资决策 机制 为分 级授 权机 制，即 ：
第一级 ，投 资决 策委 员会 。审定 基金 经理 的投 资组 合配置 提案 和重 点投 资；
投资决 策委 员会 是公 司基 金投资 的最 高决 策机 构， 以定期 或不 定期 （会 议频 率每月 不少
于一次 ）会 议的 形式 讨论 和决定 基金 投资 的重 大问 题。
第二级 ，投 资研 究联 席会 议。确 定投 资组 合配 置提 案。
研究部 、 投资 管理部 定期 或不定 期 （会 议频率 双周 一次或 更多 ） 召开投 资－ 研究联 席 会
议， 研 究、 交流 投资 信息 ， 探讨 、 解 决投 资业 务的 有关问 题。 双周 投资 －研 究联席 会议 就研华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
究部提 交的全 市场模 拟组 合与配 置、宏 观及行 业策 略，以 及研究 员提交 的各 行业模 拟组合 、
三级股 票池 、 重 点投 资品 种等进 行充 分讨 论。 基金 经理根 据联 席会 议的 成果 及自身 判断 确定
投资组 合配 置提 案。
第三级 ，基 金经 理。 在各 自的权 限内 执行 和优 化组 合配置 方案 。
（2） 投资 流程
1 ）投 资决 策委 员会 负责 投 资决策
投资决 策委 员会 定期 和不 定期 召 开会 议， 负责 就基 金重大 战略 、资 产配 置 做 出决策 。
2 ）研 究部 负责 投资 研究 和 分析
宏观研 究人 员通 过研 究其 他 证券 公司 和基 金管 理公 司的报 告 ， 通 过走 访政 府决 策部门 和
研究部 门， 研究 经济 形势 、 经济 政策 （货 币政 策、 财政政 策、 区域 政策 、 产 业政策 等） 、 重
大 技术 服务 创新 等， 撰写 宏观研 究报 告， 就基 金的 股票、 债券 、现 金比 例提 出建议 。
行业研 究人 员考 察上 市公 司的核 心业 务竞 争力 、 经 营能力 和公 司治 理结 构等 ， 预测 上市
公司未 来 2 －3 年 的经 营情 况，选 择重点 上 市公 司进 行调研 ，撰 写行 业和 子行 业研究 报告 及
上市公 司调 研报 告， 对个 股买卖 提出 具体 建议 。
3 ）基 金经 理小 组负 责投 资 执行
基金经 理小 组根 据宏 观经 济和行 业发 展 ， 提出 投资 组合的 资产 配置 比例 建议 ， 同时 结合
股票排 序和 研究 员的 报告 ， 形成 投资 计划 提交 投资 决策委 员会 ， 并 根据 投资 决策委 员会 的决
策，具 体实 施投 资计 划。
经投资 决策 委员 会和 总经 理审核 的投 资组 合方 案后 ， 基金经 理向 交易 部下 达具 体的投 资
指令， 交易 员根 据投 资决 定 书执 行指 令。
4 ）绩 效评 估
主要包 括四 项核 心功 能： 风格检 验、 风险 评估 、 投 资绩效 的风 险调 整和 业绩 贡献， 由 绩
效评估 人员 利用 相关 工具 评估。
5 ）内 部控 制
内部控制 委员 会、督 察长 、副总经 理、 监察稽 核部 和风险管 理部 负责内 控制 度的制定 ，
并检查 执行 情况 。
（五） 业绩 比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：1 年 期银 行定 期存 款基 准利率 （税 后）+3%
1 年期 银行 定期 存款 基准 利 率是指 中国 人民 银行 公布 并执行 的金 融机 构1 年 期 人民币 定
期存款 基准 利率 。 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
本基金 以实 现绝 对收 益作 为投资 目标 ， 力 争在 灵活 配置混 合型 基金 的投 资限 定之下 ， 追
求资产 长期 稳定 增值 。 银 行定期 存款 可以 近似 理解 为定息 产品 ， 而1 年 期银 行定期 存款 基准
利率（ 税后 ）+3%作 为本 基 金的业 绩比 较基 准， 与本 基金追 求的 预期 收益 水平 相符。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或证 券市 场中 有其 他代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比
较基准 适用 于本 基金 时， 本基金 管理 人可 以依 据维 护投资 者合 法权 益的 原则 ， 与基 金托 管人
协商一 致后 变更 业绩 比较 基准 ， 报中 国证 监会 备案 并及时 公告 ， 而 无需 召开 基金份 额持 有人
大会。
（六） 风险 收益 特征
本基金 是混 合型 基金 ， 其 长期平 均预期 风 险和 预期 收益率 低于 股票 型基 金 ， 高于债 券型
基金、 货币 市场 基金 。
（七） 投资 限制
1 、组 合限 制
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ：
（1） 本基 金投 资于 股票 的 比例为 基金 资产 的 0-95% ；
（2）每 个交易 日日终 在扣 除股指期 货合 约需缴 纳的 交易保证 金后 ， 保持 不低 于基金 资
产净 值5% 的现 金或 者到 期 日在一 年以 内的 政府 债券 ；
（3） 本基 金持 有一 家公 司 的 证券 ，其 市值 不超 过基 金资产 净值 的 10%；
（4） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10% ；
（5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市 值 不得 超过 基金 资产净 值 的3% ；
（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10% ；
（7 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5%；
（8）本 基金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例， 不得超 过基 金资产 净
值的 10%；
（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20% ；
（10） 本基 金持 有的 同一( 指同一 信用 级别)资 产支 持 证券的 比例 ， 不 得超 过该 资产支 持
证券规 模 的10% ；
（11） 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的10% ；
（12） 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的 资产 支持 证券。 基金持 有资华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
产 支 持 证 券 期间 ， 如 果 其信 用 等 级 下 降、 不 再 符 合投 资 标 准 ， 应在 评 级 报 告发 布 之 日 起 3
个月内 予以 全部 卖出 ；
（13 ） 基 金财 产参与 股票 发行申 购 ， 本 基金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产 ， 本 基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量；
（14 ） 本 基金 进入 全国 银行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的40%； 本基 金在 全国 银行 间同业 市场 中的 债券 回购 最长期 限 为 1 年， 债 券回 购到期 后不 得
展期；
（15） 本基 金参 与股 指期 货交易 依据 下列 标准 建构 组合：
1 ）本基 金在任 何交易 日日 终，持有 的买 入股指 期货 合约价值 ，不 得超过 基金 资产净 值
的10% ；
2 ）本基 金在任 何交易 日日 终，持有 的买 入期货 合约 价值与有 价证 券市值 之和 ，不得 超
过基金 资产 净值 的95% 。 其 中， 有价 证券 指股 票 、 债 券 （ 不含到 期日 在一 年以 内的 政府债 券 ） 、
权证、 资产 支持 证券 、买 入返售 金融 资产 （不 含质 押式回 购） 等；
3 ）本基 金在任 何交易 日日 终，持有 的卖 出期货 合约 价值不得 超过 基金持 有的 股票总 市
值的20% ；
4 ）本基 金所持 有的股 票市 值和买入 、卖 出股指 期货 合约价值 ，合 计（轧 差计 算）应 当
符合基 金合 同关 于股 票投 资比例 的有 关约 定；
5 ）本基 金在任 何交易 日内 交易（不 包括 平仓） 的股 指期货合 约的 成交金 额不 得超过 上
一交易 日基 金资 产净 值 的20%；
（16） 本基 金资 产总 值不 得超过 本基 金资 产净 值 的140%；
（17 ） 本 基金 投资流 通受 限证券 ， 基金 管理人 应事 先根据 中国 证监 会相 关规 定， 与基 金
托管人 在本 基金 托管 协议 中明确 基金 投资 流通 受限 证券的 比例 ， 根 据比 例进 行投资 。 基 金管
理人应 制订 严格 的投 资决 策流程 和风 险 控 制制 度， 防范流 动性 风险 、 法 律风 险和操 作风 险等
各种风 险；
（18） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。
因证券/ 期货市 场波动 、上 市公司合 并、 基金规 模变 动等基金 管理 人之外 的因 素致使 基
金投资 比例 不符 合上 述规 定投资 比例 的， 基金 管理 人应当 在 10 个交 易日 内进 行调整 ，但 中
国证监 会规 定的 特殊 情形 除外 。 法律 法规 另有 规定 的，从 其规 定 。
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。 在 上述 期间 内， 本 基金 的投 资范 围、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定。 基金华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。
法律法 规或 监管 部门 取消 或变更 上述 限制 ， 如 适用 于本基 金 ， 基金 管理 人 在 履行适 当程
序后， 则本 基金 投资 不再 受相关 限制 或按 变更 后的 规定执 行 。
2 、禁 止行 为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
（1） 承销 证券 ；
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保；
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资；
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是 中 国证 监会 另有 规定 的除外 ；
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资；
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（7） 法律 、行 政法规 和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动 。
基 金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者
与其有 其他 重大 利害 关系 的公司 发行 的证 券或 承销 期内承 销的 证券 ， 或者 从事 其他重 大关 联
交易的 ， 应当 符合基 金的 投资目 标和 投资 策略 ， 遵 循基金 份额 持有 人利 益优 先原则 ， 防范 利
益冲突 ， 建立 健全内 部审 批机制 和评 估机 制， 按照 市场公 平合 理价 格执 行。 相关交 易必 须 事
先得到 基金 托管 人的 同意 ， 并按 法律 法规 予以 披露。 重大关 联交 易应 提交 基金 管理人 董事 会
审议， 并经 过三 分之 二以 上的独 立董 事通 过。 基金 管理人 董事 会应 至少 每半 年对关 联交 易事
项进行 审查 。
法律 、 行 政法 规或监 管部 门 取消 上述 限制 ， 如 适用 于本基 金 ， 则 本基金 投资 不再受 相 关
限制。
（八） 基金 管理 人代 表基 金行使 股东 权利 和债 权人 权利 的 处理 原则 及方 法
1 、基金 管理人 按照国 家有 关规定代 表基 金独立 行使 股东权利 和债 权人权 利 ， 保护基 金
份额持 有人 的利 益；
2 、不 谋求 对上 市公 司的 控 股，不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理；
3 、有 利于 基金 财产 的安 全 与增值 ；
4 、不通 过关联 交易为 自身 、雇员、 授权 代理人 或任 何存在利 害关 系的第 三人 牟取任 何
不当利 益。
（九）经 基金 管理人 公告 有关规则 及事 项，本 基金 可以依据 法律 法规的 规定 参与融资 、
融券。 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
( 十)基 金的 投资 组合 报告
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年9 月30 日， 本报告 中所 列财 务数 据未 经审计 。
1 、 报告期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 62,144,942.61 19.92
其中： 股票
62,144,942.61 19.92
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
227,951,349.30 73.08
其中： 债券
227,951,349.30 73.08
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
17,900,000.00 5.74
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返
售金融 资产
- -
7
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合
计
884,810.46 0.28
8 其他资 产
3,040,436.37 0.97
9 合计
311,921,538.74 100.00
2 、 报告期 末按 行业 分类 的股 票投资 组合
（1） 报告期 末按 行业 分类 的境 内股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 2,770,763.60 0.89
C 制造业 20,239,958.38 6.54
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生产 和
供应业
2,140,810.00 0.69
E 建筑业 2,844,650.00 0.92
F 批发和 零售 业 3,266,895.45 1.05
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 1,058,071.91 0.34
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输 、 软 件和 信息 技术 服
务业
1,510,763.03 0.49
J 金融业 23,049,445.80 7.44
K 房地产 业 3,618,355.00 1.17
L 租赁和 商务 服务 业 293,165.00 0.09
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利 、 环 境和 公共 设施 管理 业 - -
O 居民服 务 、 修 理和 其他 服务 业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 115,299.99 0.04 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
R 文化、 体育 和娱 乐业 1,236,764.45 0.40
S 综合 - -
合计 62,144,942.61 20.07
（2） 报告 期末 按行 业分 类 的港股 通 投 资股 票投 资组 合
本基金 本报 告期 末未 持有 港股通 投资 股票 。
3 、 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名股 票投 资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 601318 中国平 安 62,000 3,357,920.00 1.08
2 600690 青岛海 尔 204,000 3,078,360.00 0.99
3 600887 伊利股 份 78,500 2,158,750.00 0.70
4 600000 浦发银 行 150,500 1,936,935.00 0.63
5 601166 兴业银 行 110,000 1,901,900.00 0.61
6 601988 中国银 行 459,215 1,891,965.80 0.61
7 600015 华夏银 行 202,500 1,877,175.00 0.61
8 600016 民生银 行 230,000 1,844,600.00 0.60
9 600036 招商银 行 72,000 1,839,600.00 0.59
10 600519 贵州茅 台 3,500 1,811,740.00 0.59
4 、 报告期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序
号
债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 29,671,000.00 9.58
其中： 政策 性金 融债 19,938,000.00 6.44
4 企业债 券 30,856,349.30 9.96
5 企业短 期融 资券 60,039,000.00 19.39
6 中期票 据 30,297,000.00 9.78
7 可转债 （可 交换 债） 1,000.00 0.00
8 同业存 单 77,087,000.00 24.89
9 其他 - -
10 合计 227,951,349.30 73.60
5 、 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前五 名债 券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 1382082
13 沪 临港
MTN1
300,000 30,297,000.00 9.78
2 011759060
17 京 汽股
SCP001
300,000 30,021,000.00 9.69
3 011754067 17 雅 砻江 300,000 30,018,000.00 9.69 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
SCP001
4 111713073
17 浙 商银
行CD073
300,000 28,653,000.00 9.25
5 111781647
17 重 庆农
村商行
CD150
300,000 28,650,000.00 9.25
6 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 投资 。
8 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 、报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货交 易情 况说 明
（1） 报告 期末 本基 金投 资 的股指 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 未投 资股 指期 货。
（2） 本基 金投 资股 指期 货 的投资 政策
本基金 未投 资股 指期 货
10 、报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 交易 情况 说明
（1） 本期 国债 期货 投资 政 策
本基金 未投 资国 债期 货。
（2） 报告 期末 本基 金投 资 的国债 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 未投 资国 债期 货。
（3） 本期 国债 期货 投资 评 价
本基金 未投 资国 债期 货。
11 、投 资组 合报 告附 注
（1）基 金管理 人没有 发现 本基金投 资的 前十名 证券 的发行主 体在 报告期 内被 监管部 门
立案调 查 ， 也 没有在 报告 编制日 前一 年内 受到 公开 谴责 、 处 罚， 无证 券投 资 决策程 序需 特别
说明。
（2） 基金 投资 的前 十名 股 票未超 出基 金合 同规 定的 备选股 票库 。 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
（3） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 37,163.48
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 3,003,193.00
5 应收申 购款 79.89
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 3,040,436.37
（4） 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
（5） 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
七、基金的业绩
基金业 绩截 止日 为 2017 年9 月30 日。 基 金过 往业 绩不代 表未 来表 现， 本报 告中所 列数
据未经 审计 。
1 、 净值增 长率 与同 期比 较基 准收益 率比 较 ：
华宝新 机遇 混 合A ：
阶段
净值增 长率
①
净值增 长率
标准差
②
业绩比 较基
准收益 率
③
业绩比 较基
准收益 率标
准差
④
①－③ ②－④
2015/06/11-2015/12/31 2.89% 0.14% 2.67% 0.01% 0.22% 0.13%
2016/01/01-2016/12/31 3.99% 0.00% 4.39% 0.01% -0.40% -0.01%
2017/01/01-2017/09/30 6.55% 0.11% 3.37% 0.01% 3.18% 0.10%
2015/06/11-2017/09/30 14.01% 0.11% 10.55% 0.01% 3.46% 0.10%
华宝新 机遇 混 合C ：
阶段
净值增 长率
①
净值增 长率
标准差
②
业绩比 较基
准收益 率
③
业绩比 较基
准收益 率标
准差
④
①－③ ②－④ 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
阶段
净值增 长率
①
净值增 长率
标准差
②
业绩比 较基
准收益 率
③
业绩比 较基
准收益 率标
准差
④
①－③ ②－④
2016/08/04-2016/12/31 1.09% 0.06% 1.85% 0.01% -0.76% 0.05%
2017/01/01-2017/09/30 6.46% 0.11% 3.37% 0.01% 3.09% 0.10%
2016/08/04-2017/09/30 7.62% 0.10% 5.22% 0.01% 2.40% 0.09%
2、 自 基金 合同 生效 以来 基 金份额 累计 净值 增长 率变 动及其 与同 期业 绩比 较基 准收益 率变
动的比 较
（2015 年6 月 11 日至 2017 年 9 月 30 日）
注：1、 按照 基金 合同 的约 定， 截 至 2015 年12 月11 日， 本 基金 已达 到合 同规 定的资 产配 置
比例。
2、 华宝 新机 遇C 成立 于 2016 年8 月4 日， 上图 累计 净值收 益率 与同 期业 绩比 较基准 收益 率华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
的历史 走势 对比 图的 数据 的计算 起始 日期 为2016 年 8 月4 日。
八、基金份额的申购 和赎 回
（一） 申购 与赎 回的 场所
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。
投资者 可使 用开 放式 基金 账户， 通过 基金 管理 人的 直销中 心和 其他 场外 销售 机构， 办理
基金份 额的 场外 申购 与赎 回业务 。 投 资者 也可 使用 深圳证 券账 户， 通过 深圳 证券交 易所 系统
办理基 金份 额的 场内 申购 与赎回 业务 。 场内 申购 和赎 回业务 的销 售机 构为 具有 基金销 售业 务
资格 、 经 深圳 证券 交易 所和 中国证 券登 记结 算有 限责 任公司 认可 的深 圳证 券交 易所会 员 单 位 。
具体的 销售 机构 将由 基金 管理人 在招 募说 明书 “五 、 相 关服 务机 构” 部分 相 关内容 以及
基金份 额发 售公 告 或 其他 相关公 告中 列明 。 基 金管 理人可 根据 情况 变更 或增 减销售 机构 ， 并
予以公 告 。 基 金投 资者 应当 在销售 机构 办 理 基金 销售 业务的 营业 场所 或按 销售 机构提 供的 其
他方式 办理 基金 份额 的场外 申购 与赎 回。
（二） 申购 与赎 回的 开放 日及时 间
1 、开 放日 及开 放时 间
投资者 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回， 具体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深 圳证
券交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间， 但基 金管 理人 根据法 律法 规、 中国 证监 会的要 求或 基金
合同的 规定 公告 暂停 申购 、赎回 时除 外。
基金合同 生效 后，若 出现 新的证券 交易 市场、 证券/ 期货交易 所交 易时间 变更 或其他 特
殊情况 ， 基 金管 理人 将视 情况对 前述 开放 日及 开放 时间进 行相 应的 调整 ， 但 应在实 施日 前依
照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。
2 、申 购 、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间
本基 金A 类 基金 份额 自2015 年6 月 23 日 起开 始办 理日常 申购 、赎 回业 务 。
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎 回或者 转
换。 投 资者 在基 金合 同约 定之外 的日 期和 时间 提出 申购、 赎回 或转 换申 请 且 登记机 构确 认接
受 的， 其基 金份 额申 购、 赎回价 格为 下一 开放 日基 金份额 申购 、赎 回的 价格 。
（三） 申购 与赎 回的 原则
1 、“未 知价 ” 原则， 即申 购、赎回 价格 以申请 当日 收市后计 算的 基金份 额净 值为基 准
进行计 算；
2 、“ 金额 申购 、份 额赎 回 ”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ；
3 、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销；
4 、场外 赎回遵 循 “ 先 进先 出 ”原则 ，即 按照 投 资者 认购、申 购的 先后次 序进 行顺序 赎
回 ； 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
5 、场内 申购与 赎回业 务遵 循深圳证 券交 易所、 中国 证券登记 结算 有限责 任公 司相关 业
务规定 。
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒介 上 公告 。
（四） 申购 与赎 回的 程序
1 、申 购和 赎回 的申 请方 式
投资者 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。
2 、申 购和 赎回 的款 项支 付
投资者 申购 基金 份额 时， 必须全 额交 付申 购款 项， 投资者 交付 申购 款项 ， 申 购成立 ； 登
记机构 确认 基金 份额 时， 申购生 效 。
基金份 额持 有人 递交 赎回 申请， 赎回 成立 ； 登 记机 构确认 赎回 时， 赎回 生效 。 投资 者 赎
回申请 成功 后， 基金 管理 人将在 T＋7 日(包 括该 日) 内支付 赎回 款项 。在 发生 巨额赎 回时 ，
款项的 支付 办法 参照 基金 合同有 关条 款处 理。
3 、申 购和 赎回 申请 的确 认
基金管理人应以交易 时间 结束前受理有效申 购和 赎回 申 请 的 当 天 作 为 申购 或赎 回 申 请
日 （T 日） ，在 正常 情况 下，本 基金 登记 机构 在 T+1 日内 对该 交易 的有 效性 进行确 认。T 日
提交的 有效 申请 ， 投 资者 应在 T+2 日后 （包括 该日 ） 及时 到 销售 网点柜 台或 以销售 机构 规 定
的其他 方式 查询 申请 的确 认情况 。若 申购 不成 功， 则申购 款项 退还 给 投 资者 。
基金销 售机 构对 申购 、 赎 回申请 的受 理并 不代 表申 请一定 成功 ， 而 仅代 表销 售机构 确实
接收到 申请 。 申 购、 赎回 申请的 确认 以登 记机 构的 确认结 果为 准。 对于 申请 的确认 情况 ， 投
资者应 及时 查询 。
4 、基金 管理人 可以在 法律 法规允许 的范 围内， 对上 述业务的 确认 及办理 的时 间和程 序
进行调 整， 并提 前公 告。
（五） 申购 与赎 回的 数量 限制
1 、申 购金 额的 限制
通过基 金管 理人 直 销 e 网 金、其 他场 外销 售机 构申 购本基 金 A 类基 金份 额单 笔最低 金
额为 1 元人 民币 （ 含申 购 费） ， 通 过场 内销 售机 构申 购本基 金 A 类基 金份额 单 笔最低 金额 为
100 元 人民币 （含 申购 费） 。通过 基金 管理 人直 销柜 台首次 申购 本基 金 A 类基 金份额 的最 低
金额为 10 万 元人 民币 （含 申购费 ） ， 追加 申购 最低 金 额为每 笔 1 元人 民币 （含 申购费 ） 。 已
在基金 管理 人直 销柜 台购 买过基 金管 理人 管理 的其 他 基金 的投 资者 ， 不受 直销 柜台首 次申 购华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
最低金 额的 限制 ， 但 受追 加申购 最低 金额 的限 制。 各销售 机构 对最 低申 购限 额及交 易级 差有
其他规 定的 ，以 各销 售机 构的业 务规 定为 准。
本基 金 C 类 基金 份额 单笔 最低申 购金 额 为 500 万 元 人民币 。投 资者 可多 次申 购，对 单
个投资 者累 计持 有份 额不 设上限 限制 。
其 他销 售机 构的 投资 者欲转 入基 金管 理人 直销 柜台进 行交 易， 要受 直销 柜台最 低金 额
的限制 。基 金管 理人 可根 据市场 情况 ，调 整首 次申 购的最 低金 额。
2 、申 请赎 回基 金的 份额
投资者 可将 其全 部或 部分 基金份 额赎 回。 本基 金按 照份额 进行 赎回 ，本 基金 A 类 基金
份额单 笔赎 回 份 额不 得低 于 1 份 。 基金 份额 持有 人赎 回时或 赎回 后在 销售 机构 保留的 基金 份
额余额 不 足 1 份 的， 在赎 回时必 须一 次全 部赎 回。
本基 金 C 类 基金 份额 单笔 赎回份 额不 得低 于 100 份 。基金 份额 持有 人赎 回时 或赎回 后
在销售 机构 保留 的基 金份 额余额 不 足 100 份的 ，在 赎回时 必须 一次 全部 赎回 。
3 、 投 资者 可多 次申 购， 对 单个投 资者 累计 持有 份额 不设上 限限 制。
4 、 基 金管 理人可 在法 律法 规允许 的情 况下 ， 调 整上 述规定 申购 金额 和赎 回份 额的数 量
限制 、 投资 者 每 个基 金交 易账户 的最 低基 金份 额余 额 限制 、 单个 投 资者 累计 持有的 基金 份额
上限 等 。 基金 管理人 必须 在调整 实施 前依 照 《 信息 披露办 法 》 的 有关规 定在 指定媒介 上公告
并报中 国证 监会 备案 。
5 、 对 于场 内申 购 、 赎 回及 持有场 内份 额的 数量 限制 ， 深 圳证 券交 易所 和中 国 证券登 记
结算有 限责 任公 司的 相关 业务规 则有 规定 的， 从其 最新规 定办 理。
（六） 申购 费与 赎回 费
1 、申 购费
（1 ） 本 基金 A 类基 金份 额 采取前 端收 费模 式收 取基 金申购 费用 。 投资 者可 以 多次申 购
本基金 A 类 基金 份额 ，申 购费率 按每 笔申 购申 请单 独计算 。本 基金 A 类 基金 份额的 场外 申
购费率 表如 下， 场内 申购 费率由 场内 销售 机构 参照 场外申 购费 率执 行。
申购金 额 申购费 率
500 万 （含 ）以 上 每笔 1000 元
大于等 于 200 万 ，小 于 500 万 0.5%
大于等 于 100 万 ，小 于 200 万 1.0%
大于等 于 50 万 ，小 于 100 万 1.2% 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
50 万 以下 1.5%
申购费 用由 投资 者承 担， 不列入 基金 财产 ， 主 要用 于本基 金的 市场 推广 、 销 售、 登 记费
等各项 费用 。
（2） 本基 金 C 类 基金 份额 不收取 申购 费。
2 、赎 回费
（1） 本 基金A 类 基金 份额 场内赎 回费 率 为 0.5% 。 本 基金A 类基 金份 额的 场外 赎回费 率
表如下 ：
持有基 金份 额期 限 赎回费 率(%)
小于 7 日 1.50%
大于等 于 7 日， 小 于 30 日 0.75%
大于等 于 30 日 ，小 于 1 年 0.50%
大于等 于 1 年， 小 于 2 年 0.25%
大于等 于2 年 0
注：此 处一 年 按 365 天计 算
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担 ， 在 基金份 额持 有人 赎回 基金 份额时 收
取。对 于收 取的 持续 持有 期少于 30 日的 投 资者 的赎 回费， 基金 管理 人将 其全 额计入 基金 财
产。对 于收 取的 持续 持有 期长于 等于 30 日 但少 于 3 个月的 投资 者 的 赎回 费， 基金管 理人 将
不低于其总额 的 75% 计入基金财产，其余用于支付登记结算费和其他必要的手续费。对 于
收取的 持续 持有 期长 于等 于 3 个 月但 少 于 6 个 月的 投资者 的赎 回费 ， 基金 管理 人将不 低于 其
总额 的 50% 计入基金财产，其余用于支付登记结算费和其他必要的手续费。对持续持有 期
长于 6 个月 的投 资者 ，应 当将不 低于 赎回 费总 额 的 25% 计 入基 金财 产， 其余 用于支 付登 记
结算费 和其 他必 要的 手续 费。
注：此 处 1 个月 按 30 天计算
（2） 本基 金 C 类 基金 份额 的赎回 费率 如下 ：
持有基金 份额期 限 赎回费率(%)
小于 30 日 0.5%
大于等于 30 日 1%
对 C 类基 金份 额持 有人 收 取的赎 回费 全额 计入 基金 财产。
3 、基金 管理人 可以在 基金 合同约定 的范 围内调 整费 率或收费 方式 ，并最 迟应 于新的 费华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒介 上 公告 。
4 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情形 下根据 市场 情况制 定
基金促 销计 划 ， 定期 或不 定期地 开展 基金 促销 活动 。 在 基金 促销 活动期 间 ， 按相关 监管 部门
要求履 行必 要手 续后 ，基 金管理 人可 以适 当调 低申 购费率 和赎 回费 率。
5 、办理 基金份 额 的场 内申 购、赎回 业务 应遵守 深圳 证券交易 所及 中国证 券登 记结算 有
限责任 公司 的有 关业 务规 则。 若相 关法 律法规 、 中 国证监 会 、 深 圳证券 交易 所或中 国证 券登
记结算 有限 责任 公司 对场 内申购 、 赎回 业务规 则有 新的规 定 ， 基 金合同 相应 予以修 改 ， 并 按
照新规 定执 行， 且此 项修 改无须 召开 基金 份额 持有 人大会 。
（七） 申购 份额 、赎 回金 额与基 金份 额净 值的 计算
1 、申 购份 额的 计算 方式
本基金 场外 、场 内申 购均 采用金 额申 购的 方式 ，申 购金额 包括 申购 费用 和净 申购金额 。
申购费 用适 用比 例费 率的 情形下 ：
净申购 金额=申 购金 额/（1 ＋申购 费率 ）
申购费 用= 申购 金额- 净申 购金额
申购份 额= 净申 购金 额/T 日基金 份额 净值
申购费 用适 用固 定金 额的 情形下 ：
申购费 用= 固定 金额
净申购 金额=申 购金 额-申 购费用
申购份 额= 净申 购金 额/T 日基金 份额 净值
场外申 购份 额的 计算 按四 舍五入 方法 ， 留 到小 数点 后 两位 ， 由 此产 生的 收益 或损失 由基
金财产 承担 ； 场 内申 购份 额的计 算先 按 四 舍五 入方 法保留 到小 数点 后两 位， 再按截 尾法 保留
到整数 位 ， 小 数部分 对应 的 剩余 金额 由场 内销 售机 构 返还 投资 者 。 申购 费用 、 净 申购 金额 的
计算按 四舍 五入 方法 ，保 留到小 数点 后两 位， 由此 误差产 生的 收益 或损 失由 基金资 产承担 。
例：假定 T 日 基金 份额 净 值为 1.086 元 ，某 投资 者 当日投资 10 万元 通过 场外 申购本 基
金，对 应的 申购 费率 为 1.5%，该 投资 者 可 得到 的基 金份额 为：
净申购 金额=100,000/ （1+1.5%） ＝98,522.17 元
申购费 用=100,000-98,522.17 ＝1,477.83 元
申购份 额=98,522.17/1.086 ＝90,720.23 份
即： 投资 者投资 10 万元 通 过场外 申购 本基 金 ， 假 定申 购当日 基金 份额 净值 为 1.086 元，
可得 到90,720.23 份 基金 份额。 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
例：假定 T 日 基金 份额 净 值为 1.086 元 ，某 投资 者 当日投资 10 万元 通过 场内 申购本 基
金，对 应的 申购 费率 为 1.5%，该 投资 者 可 得到 的基 金份额 为：
净申购 金额=100,000/ （1+1.5%） ＝98,522.17 元
申购费 用=100,000-98,522.17 ＝1,477.83 元
申购份 额=98,522.17/1.086 ＝90,720 份
返还给 投资 者的 剩余 金额=0.25 元
即： 投资 者投资 10 万元 通 过场外 申购 本基 金 ， 假 定申 购当日 基金 份额 净值 为 1.086 元，
可得 到90,720 份基 金份 额 ，剩余 0.25 元 返还 投资 者。
2 、赎 回金 额的 计算 方式
本基金 场外 、 场内赎 回均 采用份 额赎 回的 方式 。 赎 回金额 为赎 回 总 额扣 减赎 回费用 。 其
中，
赎回总 额＝ 赎回 份额 ×T 日基金 份额 净值
赎回费 用＝ 赎回 总 额 ×赎 回费率
赎回金 额= 赎回 总额 －赎 回 费用
上述计 算结 果均 按四 舍五 入方法 ， 保 留到 小数 点后 两位， 由此 产生 的收 益或 损失由 基金
财产承 担。
例： 某投 资者 通过场 外 赎 回本基 金1 万份 基金 份额 ， 持 有时 间为 一年三 个月 ， 对 应的 赎
回费率 为0.25% ，假 设赎 回当日 基金 份额 净值 是 1.152 元 ，则 其可 得到 的赎 回金额 为：
赎回总 额=10,00 0×1 .152=11,520 元
赎回费 用=11,52 0×0.25%=28.80 元
赎回金 额=11,520-28.80=11,491.20 元
即： 投资 者 通 过场外 赎回 本基 金1 万 份基 金份 额， 持有期 限为 一年 三个 月， 假设赎 回 当
日基金 份额 净值 是 1.152 元，则 其可 得到 的赎 回金 额为 11,491.20 元。
例：某 投资 者 通 过场 内 赎 回本基 金 1 万 份基 金份 额 ，对应 的赎 回费 率 为 0.5% ，假设 赎
回当日 基金 份额 净值 是 1.150 元 ，则 其可 得到 的赎 回金额 为：
赎回总 额=10,00 0×1 .150=11,500 元
赎回费 用=11,50 0×0.5%=57.50 元
赎回金 额=11,500-57.50=11,442.50 元
即： 投 资者 通过 场外 赎回 本基 金1 万 份基 金份 额， 假设赎 回当 日基 金份 额净 值是 1.150华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
元，则 其可 得到 的赎 回金 额为 11,442.50 元。
3 、本 基金 份额 净值 的计 算 ，保留 到小 数点 后 4 位， 小数点 后第 5 位 四舍 五入 ，由此 产
生 的收 益或 损失 由基 金财 产承担 。 T 日 的基 金份 额净 值在当 天收 市后 计算 ， 并 在 T+1 日内 公
告。遇 特殊 情况 ，经 中国 证监会 同意 ，可 以适 当延 迟计算 或公 告。
（八） 申购 与赎 回的 登记
本基金 申购 和赎 回的 登记 结算业 务 ， 按 照深 圳证 券交 易所及 中国 证券 登记 结算 有限责 任
公司的 有关 规定 办理 。
正常情 况下 ，投 资 者 T 日 申购基 金成 功后 ，登 记机 构在 T+1 日 为投 资者 增加 权益并 办
理登记 结算 手续 ，投 资人 自 T+2 日起 （含 该日 ）有 权赎回 该部 分基 金份 额。
投资 者 T 日赎 回基 金成 功 后， 正常 情况 下 ， 基 金登 记机构 在 T ＋1 日为 投资 者 扣除权 益
并办理 相应 的登 记手 续。
在法律 法规 允许 的范 围内 ， 登记 机构 可以 对上 述登 记办理 时间 进行 调整 ， 基 金管理 人 最
迟于调整 实 施前 按照 《信 息披露 办法 》的 有关 规定 在指定 媒介 上公 告。
（ 九） 拒绝 或暂 停申 购的 情形
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资者的 申购 申请 ：
1 、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 受投 资者的 申
购申请 。
3 、 证券/ 期货 交易 所交 易时 间非正 常停 市 ， 导 致基 金管 理人无 法计 算当 日基 金资 产净 值 。
4 、基 金管 理人 认为 接受 某 笔或某 些申 购申 请会 损害 现有基 金份 额持 有人 利益 时。
5 、基金 资产规 模过大 ，使 基金管理 人无 法找到 合适 的投资品 种， 或其他 可能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ， 或 发生 其他 损 害现 有基 金份 额持 有人利 益的 情形 。
6 、 基金 管理 人、 基 金托 管 人、 基 金销 售机 构或 登记 机 构的异 常情 况导 致基 金销 售系统 、
基金登 记系 统或 基金 会计 系统无 法正 常运 行。
7 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。
发生上 述第 1、2 、3 、5、6、7 项 暂停 申购 情形 之一 且基金 管理 人决 定暂 停接 受投资 者
的申购 申请 时， 基金 管理 人应当 根据 有关 规定 在指 定媒 介 上刊 登暂 停申 购公 告。 如 果投 资者
的申购 申请 被拒 绝， 被拒 绝的申 购款 项将 退还 给投 资者 。 在 暂停 申购的 情况 消除时 ， 基金 管
理人应 及时 恢复 申购 业务 的办理 。
（十） 暂停 赎回 或延 缓支 付赎回 款项 的情 形 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 者的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项：
1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 受投 资者的 赎
回申请 或延 缓支 付赎 回款 项。
3 、 证券/ 期货 交易 所交 易时 间非正 常停 市 ， 导 致基 金管 理人无 法计 算当 日基 金资 产净 值 。
4 、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。
5 、继续 接受赎 回申请 将损 害 现有基 金份 额持有 人利 益的情形 时， 基金管 理人 可暂停 接
受投资 者的 赎回 申请 。
6 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。
发生上述情形之 一 且基 金管 理 人 决 定 暂 停 接 受基 金份 额 持 有 人 的 赎 回 申请 或延 缓 支 付
赎回款 项 时 ， 基金管 理人 应在当 日报 中国 证监 会备 案， 已确 认的 赎回申 请 ， 基金管 理人 应足
额支付 ； 如暂 时不能 足额 支付 ， 对 于场 外赎回 申请 ， 应 将可 支付 部分按 单个 账户申 请量 占 申
请总量 的比 例分 配给 赎回 申请人 ， 未支 付部分 可延 期支付 。 若出 现上述 第4 项所述 情形 ， 按
基金合 同的 相关 条款 处理 。 基金份 额持 有人 在申 请赎 回时可 事先 选择 将当 日可 能未获 受理 部
分予以 撤销 。 对 于场 内赎 回申请 ， 按 照深 圳证 券交 易所及 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司有
关规定 办理 。 在 暂停 赎回 的情况 消除 时， 基金 管理 人应及 时恢 复赎 回业 务的 办理并 公告 。
（十一 ） 巨 额赎 回的 情形 及处理 方式
1 、巨 额赎 回的 认定
若本基金 单个 开放日 内的 基金份额 净赎 回申请( 赎回 申请份额 总数 加上基 金转 换中转 出
申请份 额总数 后扣除 申购 申请份 额总数 及基金 转换 中转入 申请份 额总数 后的 余额)超 过前 一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎 回。
2 、巨 额赎 回的 处理 方式
（1） 巨额 赎回 的场 外处 理 方式
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。
1 ）全额 赎回： 当基金 管理 人认为有 能力 支付投 资者 的全部赎 回申 请时， 按正 常赎回 程
序执行 。
2 ）部分 延期赎 回：当 基金 管理人认 为支 付投资 者的 赎回申请 有 困 难或认 为因 支付投 资
者的赎 回申 请而 进行 的财 产变现 可能 会对 基金 资产 净值造 成较 大波 动时 ， 基金 管理人 在当 日
接受赎回 比例 不低于 上一 开放日基 金总 份额 的 10% 的前提下 ，可 对其余 赎回 申请延期 办理。
对于当 日的 赎回 申请 ， 应 当按单 个账 户赎 回申 请量 占赎回 申请 总量 的比 例， 确定当 日受 理的
赎回份 额 ； 对 于未能 赎回 部分 ， 投 资者 在提交 赎回 申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。 选华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
择延期 赎回的 ，将自 动转 入下一 个开放 日继续 赎回 ，直到 全部赎 回为止 ；选 择取消 赎回的 ，
当日未 获受理 的部分 赎回 申请将 被撤销 。延期 的赎 回申请 与下一 开放日 赎回 申请一 并处理 ，
无优先 权并 以下 一开 放日 的基金 份额 净值 为基 础计 算赎回 金额 ， 以 此类 推， 直 到全部 赎回 为
止。如 投资 者在 提交 赎回 申请时 未作 明确 选择 ，投 资者未 能赎 回部 分作 自动 延期赎 回处理 。
3 ） 暂停 赎回： 连 续 2 个开放 日以 上( 含本 数)发 生巨 额赎回 ， 如 基金 管理 人认 为 有必要 ，
可暂停接 受基 金的赎 回申 请；已经 接受 的赎回 申请 可以延缓 支付 赎回款 项， 但不得超 过 20
个工作 日， 并应 当在 指定 媒 介上 进行 公告 。
（2） 巨额 赎回 的场 内处 理 方式
巨额赎 回的 场内 处理 方式 ， 按照深 圳证 券交 易所 及中 国证券 登记 结算 有限 责任 公司的 有
关规定 办理 。
3 、巨 额赎 回的 公告
当发生 上述 延期 赎回 并 延 期办理 时， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、 传 真或 者招 募说明 书规
定的其 他方 式 在3 个 交易 日内通 知基 金份 额持 有人 ， 说明 有关 处理 方法， 同时 在指定 媒 介 上
刊登公 告。
（ 十二） 暂 停申 购或 赎回 的公告 和重 新开 放申 购或 赎回的 公告
1 、发生 上述暂 停申购 或赎 回情况的 ，基 金管理 人当 日应立即 向中 国证监 会备 案，并 在
规定期 限内 在指 定媒 介 上 刊登暂 停公 告。
2 、如 发生 暂停 的时 间为 1 日，基 金管 理人 应于 重新 开放日 ，在 指定 媒 介 上刊 登基金 重
新开放申 购或 赎回公 告， 并公布最 近 1 个开 放日的 基金份额 净值 。 若发 生暂 停时间超 过 1
日， 基金 管理 人可以 按照 《信 息披 露办 法》 的有 关 规定自 行确 定在 指定 媒介 上刊登 基金 暂停
公告的 次数 ， 并应于 重新 开放日 ， 在指 定媒介 上刊 登基金 重新 开放 申购 或赎 回公告 ， 并公 布
最近1 个估 值日 的基 金份 额净值 。
（十三 ）基 金转 换
基金管理人可以根据 相关 法律法规以及基金合 同的 规定决定开办本基金 与基 金管理人
管理的 其他 基金 之间 的转 换业务 ， 基 金转 换可 以收 取一定 的转 换费 ， 相 关规 则由基 金管 理人
届时根 据相 关法 律法 规及 基金合 同的 规定 制定 并公 告，并 提前 告知 基金 托管 人与相 关机构 。
（ 十四） 基 金的 非交 易过 户
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐赠 和司法 强制 执行 等情 形 而 产生的 非
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符合 法律 法规的 其它 非交易 过户 。 无论在 上述 何种情 况下 ， 接
受划转 的主 体必 须是 依法 可以持 有本 基金 基金 份额 的 投资 者 。
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理 非交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对于 符合 条件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。
（ 十五） 基 金的 转托 管
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 本 基金 的转 托管 包括系 统内 转托 管和 跨系 统转托 管。
1 、系 统内 转托 管
（1）系 统内转 托管是 指基 金份额持 有人 将持有 的基 金份额在 登记 结算系 统内 不同销 售
机构（ 网点 ）之 间或 证券 登记系 统内 不同 会员 单位 （交易 单元 ）之 间进 行转 托管的 行为 。
（2）基 金份额 登记在 登记 结算系统 的基 金份额 持有 人在变更 办理 基金份 额赎 回业务 的
销售机 构（ 网点 ）时 ，须 办理已 持有 基金 份额 的系 统内转 托管 。
（3）基 金份额 登记在 证券 登记系统 的基 金份额 持有 人在变更 办理 基金份 额场 内赎回 或
基金份 额上 市交 易的 会员 单位（ 交易 单元 ）时 ，须 办理已 持有 基金 份额 的系 统内转 托管 。
2 、跨 系统 转托 管
（1）跨 系统转 托管是 指基 金份额持 有人 将持有 的基 金份额在 登记 结算系 统和 证券登 记
系统之 间进 行转 托管 的行 为。
（2）跨 系统转 托管的 具体 业务按照 中国 证券登 记结 算有限责 任公 司及深 圳证 券交易 所
的相关 规定 办理 。
（3） 基金 销售 机构 可以 按 照相关 规定 向基 金份 额持 有人收 取转 托管 费。
（4） 处于 募集 期内 的基 金 份额不 能办 理跨 系统 转托 管。
（ 十六） 定 期定 额投 资计 划
基金管 理人 可以 为 投 资者 办理定 期定 额投 资计 划， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投
资者 在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每期 扣款 金额 必须 不低于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。
（ 十七） 基金 份额 的 冻结 和解冻
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻 ， 以 及登 记机构 认
可、符 合法 律法 规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。
九、基金的费用与税 收
（ 一） 基金 费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、销 售服 务费 ；
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券/期货 交 易 费用；
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 、基 金的 开户 费用 、账 户 维护费 用；
10 、基 金的 上市 及年 费；
11 、 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
（ 二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.6% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E ×0.6% ÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计 提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人 根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ，
自动于月初 5 个 工作 日内 按照指 定的 账户 路径 进行 资金支付， 基 金管 理人 无需 再出具 资金 划
拨指令 。 费 用自 动扣 划后 ， 基金 管理 人应 进行 核对 ， 如发 现数 据不 符， 及时 联系基 金托 管人
协商解 决 。 若遇 法定 节假 日、 休 息日 等， 支付 日期 顺延。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.25% 的 年费率 计提 。 托 管费的 计 算方法 如 下 ：
H ＝E ×0.25% ÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计 提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人 根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ，
自动在 月 初 5 个 工作 日内 、 按照 指定 的账 户路 径进 行资金 支付 或支取 ， 基金 管理人 无需 再出
具资金 划拨 指令 。 费 用自 动扣划 后， 基金 管理 人应 进行核 对， 如发 现数 据不 符， 及 时联 系基
金托管 人协 商解 决。 若遇 法定节 假日 、公 休日 等 ， 支付日 期顺 延。
3 、销 售服 务费 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
本基 金 C 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.10% ，销售 服务 费按 前一 日 C 类基金 份
额基金 资产 净值 的 0.10% 年费率 计提 。
上述“ （一 ） 、 基金 费用 的 种类 ” 中第 4－11 项费 用 ，根据 有关 法规 及相 应协 议规定 ，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
（ 三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（ 四） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十、 《招募说明书》更 新部 分的说明
根据《中 华人 民共和 国证 券投资基 金法 》(以下 简称 《基金法 》)、《 公开 募集 证券投 资
基金运 作管 理办 法 》(以 下 简称 《运 作办 法》) 、 《 证券 投资基 金销 售管 理办 法 》( 以下简 称 《销
售办法 》) 、 《证 券投 资基 金信息 披露 管理 办法 》( 以 下简称 《信 息披 露办 法》) 及其他 有关 规
定,华宝 基 金管 理有 限公 司 对 《 华宝 新机 遇灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金 （LOF ） 招 募说明 书 》
作如下 更新 ：
1 、 “ 三、 基金 管理 人 ” 更新了 本基 金 管 理人 的相 关信息 。
2 、 “ 四、 基金 托管 人” 更新了 本基 金托 管人 的相 关信息 。
3 、“ 五、 相关 服务 机构 ” 更新了 本基 金代 销机 构的 相关信 息 。
4 、
“十 、基 金的 投资 ” 更新了截至 2017 年9 月30 日的 基金 的投 资组 合报 告。
5 、
“十 一、 基金 的业 绩 ”更新 了 截 至 2017 年9 月30 日的 基金 业绩 数据 。
6 、
“二 十 二 、对基 金份 额持有人 的服 务”更 新了 本基金办 理定 期定额 投资 计划的 办
理场所 。
7 、 “二 十 三 、其 他应 披露 事项” 对本 报告 期内 的相 关公告 作了 信息 披露 。
上述内 容仅 为摘 要, 须与 本 基金《 招募 说明 书》 后面 所载之 详细 资料 一并 阅读 。
华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）招募说明 书摘要
华宝基 金管 理有 限公 司
2018 年 1 月 24 日
