建信消费升级混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2018 年第1 号
基 金 管理 人 ：建 信 基金 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ：中 国 民生 银 行股 份 有限 公 司
二 〇 一八 年 一月建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
【 重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会2013 年2 月18 日证监许可[2013]169 号文核准
募集。 本基金的基金合同于 2013 年6 月14 日正式生效。
基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 摘 要 根 据 基 金 合 同 和
基 金 招 募 说 明 书 编 写 ， 并 经 中 国 证 监 会 核 准 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 核 准 ， 并
不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 做 出 实 质 性 判 断 或 保 证 ， 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有
风险。
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 ， 但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 ， 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动 ， 投 资 人
在 投 资 本 基 金 前 ， 需 充 分 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 ， 并 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各 类 风
险 ， 包 括 ： 因 整 体 政 治 、 经 济 、 社 会 等 环 境 因 素 对 证 券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 系 统 性
风 险 ， 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统 性 风 险 ， 由 于 基 金 投 资 人 连 续 大 量 赎 回 基 金 产 生 的 流 动
性 风 险 ， 基 金 管 理 人 在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险 ， 本 基 金 的 特 定 风 险
等 。 本 基 金 为 混 合 型 基 金 ， 其 预 期 收 益 及 预 期 风 险 水 平 高 于 债 券 型 基 金 与 货 币 市 场 基
金 ， 低 于 股 票 型 基 金 ， 属 于 中 高 预 期 收 益 和 预 期 风 险 水 平 的 投 资 品 种 。 投 资 人 在 进 行
投资决策前，请仔细阅读本基金的 《招募说明书》 及 《基金合同》 ， 了解基金的风险收
益 特 征 ， 并 根 据 自 身 的 投 资 目 的 、 投 资 期 限 、 投 资 经 验 、 资 产 状 况 等 判 断 本 基 金 是 否
和自身的风险承受能力相适应。
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 。 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩 不 构 成
对 本 基 金 业 绩 表 现 的 保 证 。 基 金 合 同 是 约 定 基 金 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。
基 金 投 资 人 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额 ， 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 本 基 金 合 同 的 当 事
人 ， 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受 ， 并 按 照 《 基 金
法》 、 《运作办法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了
解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 12 月 13 日，有关财务数据和净值表现截
止日为2017 年9 月30 日 （财务数据未经审计） 。本招募说明书已经基金托管人复核。 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
一 、基 金管 理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月19 日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文批准设立。
公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65% ； 美 国 信 安 金 融 服 务 公 司 ，
25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本 基 金 管 理 人 公 司 治 理 结 构 完 善 ， 经 营 运 作 规 范 ， 能 够 切 实 维 护 基 金 投 资 人 的 利
益 。 股 东 会 为 公 司 权 力 机 构 ， 由 全 体 股 东 组 成 ， 决 定 公 司 的 经 营 方 针 以 及 选 举 和 更 换
董 事 、 监 事 等 事 宜 。 公 司 章 程 中 明 确 公 司 股 东 通 过 股 东 会 依 法 行 使 权 利 ， 不 以 任 何 形
式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为 公司的 决策 机 构，对股 东会负 责，并 向股东会 汇报。 公司董 事会由 9 名
董事组成，其中3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使 《公司法》 规定的
有 关 重 大 事 项 的 决 策 权 、 对 公 司 基 本 制 度 的 制 定 权 和 对 总 裁 等 经 营 管 理 人 员 的 监 督 和
奖惩权。
公司设监事会，由6 名监事组成，其中包括3 名职工代表监事。监事会向股东会负
责，主要负责检查公司财务并监督公司董事 、高级管理人员尽职情况。
二、主要人员情况
1 、董事会成员
许 会 斌 先 生 ， 董 事 长 ， 高 级 经 济 师 ， 享 受 国 务 院 特 殊 津 贴 ， 中 国 建 设 银 行 突 出 贡
献 奖 、 河 南 省 五 一 劳 动 奖 章 获 得 者 。1983 年 毕 业 于 辽 宁 财 经 学 院 基 建 财 务 与 信 用 专建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
业 ， 获 学 士 学 位 。 历 任 中 国 建 设 银 行 筹 资 储 备 部 副 主 任 ， 零 售 业 务 部 副 总 经 理 ， 个 人
银 行 部 副 总 经 理 ， 营 业 部 主 要 负 责 人 、 总 经 理 ， 个 人 银 行 业 务 部 总 经 理 ， 个 人 银 行 业
务 委 员 会 副 主 任 ， 个 人 金 融 部 总 经 理 ，2006 年 5 月 起 任 中 国 建 设 银 行 河 南 省 分 行 行
长，2011 年 3 月出任 中国建设银行批发业务总监，2015 年 3 月起 任建信基金管理有限
责任公司董事长。
孙志晨先 生，董 事，现 任建信基 金管理 有限责 任公司总 裁。1985 年 获东北财 经大
学经济学学士学位，2006 年获得长江商学院 EMBA 。历任中国建设银行总行筹资部证券
处 副 处 长 ， 中 国 建 设 银 行 总 行 筹 资 部 、 零 售 业 务 部 证 券 处 处 长 ， 中 国 建 设 银 行 总 行 个
人银行业务部副总经理。
曹伟先生 ，董事 ，现任 中国建设 银行个 人存款 与投资部 副总经 理。1990 年获北京
师 范 大 学 中 文 系 硕 士 学 位 。 历 任 中 国 建 设 银 行 北 京 分 行 储 蓄 证 券 部 副 总 经 理 、 北 京 分
行 安 华 支 行 副 行 长 、 北 京 分 行 西 四 支 行 副 行 长 、 北 京 分 行 朝 阳 支 行 行 长 、 北 京 分 行 个
人银行部总经理、中 国建设银行个人存款与投资部总经理助理。
张维义先 生，董 事，现 任信安北 亚地区 总裁。1990 年毕业 于伦敦 政 治经济学 院，
获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA 工商管 理学硕士。历任新
加 坡 公 共 服 务 委 员 会 副 处 长 ， 新 加 坡 电 信 国 际 有 限 公 司 业 务 发 展 总 监 ， 信 诚 基 金 公 司
首席运营官和代总经理，英国保诚集团 （马来西亚） 资产管理公司首席执行官，宏利金
融全球副总裁，宏利资产管理公司 （台湾） 首 席执行官和执行董事，信安北亚地区副总
裁。
郑树明先 生，董 事，现 任信安国 际(亚洲)有 限 公司北亚 地区首 席营运 官。1989 年
毕业于新 加 坡 国 立 大 学 。 历 任 新 加 坡 普 华 永 道 高 级 审 计 经 理 ， 新 加 坡 法 兴 资 产 管 理 董
事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行销总监。
华 淑 蕊 女 士 ， 董 事 ， 现 任 中 国 华 电 集 团 资 本 控 股 有 限 公 司 总 经 理 助 理 。 毕 业 于 吉
林大学，获经济学博士学位。历任 《长春日报》 新闻中心农村工作部记者，湖南卫视 《听
我非常道》 财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总
经 理 ， 吉 林 省 信 托 有 限 责 任 公 司 业 务 七 部 副 总 经 理 、 理 财 中 心 总 经 理 、 财 富 管 理 总 监
兼理财中心总经理、副总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD）。
李全先生 ，独 立 董事， 现任新华 资产管 理股份 有限公司 董事总 经理。1985 年毕业建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
于中国人 民大学 财政金 融学院，1988 年毕 业 于中国人 民银行 研究生 部。历任 中国人民
银行总行 和中国农 村信 托投资公 司职员、 正大 国际财务 有限公司 总经 理助理/资 金部总
经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王 建 国 先 生 ， 独 立 董 事 ， 曾 任 大 新 人 寿 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政 员 ， 中 银 保 诚 退 休
金 信 托 管 理 有 限 公 司 董 事 ， 英 国 保 诚 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政 员 ， 美 国 国 际 保 险 集 团 亚
太区资深 副总裁 ，美国 友邦保险 （加拿 大）有 限公司总 裁兼首 席行政 员等。1989 年获
Pacific Southern University 工商管理硕士学位。
伏 军 先 生 ， 独 立 董 事 ， 法 学 博 士 ， 现 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 法 学 院 教 授 ， 兼 任 中 国
法 学 会 国 际 经 济 法 学 研 究 会 常 务 理 事 、 副 秘 书 长 、 中 国 国 际 金 融 法 专 业 委 员 会 副 主
任。
2 、监事会成员
张 军 红 先 生 ， 监 事 会 主 席 。 毕 业 于 国 家 行 政 学 院 行 政 管 理 专 业 ， 获 博 士 研 究 生 学
位 。 历 任 中 国 建 设 银 行 筹 资 部 储 蓄 业 务 处 科 员 、 副 主 任 科 员 、 主 任 科 员 ； 零 售 业 务 部
主 任 科 员 ； 个 人 银 行 业 务 部 个 人 存 款 处 副 经 理 、 高 级 副 经 理 ； 行 长 办 公 室 秘 书 一 处 高
级 副 经 理 级 秘 书 、 秘 书 、 高 级 经 理 ； 投 资 托 管 服 务 部 总 经 理 助 理 、 副 总 经 理 ； 投 资 托
管业务部副总经理；资产托管业务部副总经理。2017 年3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。曾任英国保
诚 集 团 新 市 场 发 展 区 域 总 监 和 美 国 国 际 集 团 全 球 意 外 及 健 康 保 险 副 总 裁 等 职 务 。 方 女
士 1990 年获新加坡国 立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地
区律师从业资格。
李 亦 军 女 士 ， 监 事 ， 高 级 会 计 师 ， 现 任 中 国 华 电 集 团 资 本 控 股 有 限 责 任 公 司 机 构
与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士，2009 年获中央财经
大 学 会 计 专 业 硕 士 。 历 任 北 京 北 奥 有 限 公 司 ， 中 进 会 计 师 事 务 所 ， 中 瑞 华 恒 信 会 计 师
事 务 所 ， 中 国 华 电 集 团 财 务 有 限 公 司 计 划 财 务 部 经 理 助 理 、 副 经 理 ， 中 国 华 电 集 团 资
本控股 （华电财务公司） 计划财务部经理，中国华电集团财务有限公司财务部经理，中
国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经理。2003
年 7 月毕 业于中国 人 民大学行 政管理专 业， 获硕士学 位。曾任 安永 华明会计 师事务所建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入建信基金管理公司，历任人力资源管理专
员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理 。
刘 颖 女 士 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 内 控 合 规 部 副 总 经 理 兼 内
控合规部 审计部 （二级 部）总经 理,英 国特许 公认会计 师公会 （ACCA ）资深会 员。1997
年毕业于 中国人 民大学 会计系, 获学士 学位；2010 年毕业 于香港 中 文大学, 获工商管
理 硕 士 学 位 。 曾 任 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 高 级 审 计 师 、 华 夏 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金
运营部高级经理。2006 年12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司内控合规部。
安 晔 先 生 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 信 息 技 术 总 监 兼 信 息 技 术
部总经理 。1995 年 毕 业于北京 工业大 学计算 机应用 系 ，获得 学士学 位。历任 中国建设
银 行 北 京 分 行 信 息 技 术 部 ， 中 国 建 设 银 行 信 息 技 术 管 理 部 北 京 开 发 中 心 项 目 经 理 、 代
处 长 ， 建 信 基 金 管 理 公 司 基 金 运 营 部 总 经 理 助 理 、 副 总 经 理 ， 信 息 技 术 部 执 行 总 经
理、总经理。
3 、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行，历任审计部科
员 、 副 主 任 科 员 、 团 委 主 任 科 员 、 重 组 改 制 办 公 室 高 级 副 经 理 、 行 长 办 公 室 高 级 副 经
理；2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综合管理部总监、投
资管理部副总监、专户投资部总监和首 席战略官；2013 年8 月至2015 年7 月，任我公
司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司
副总裁，2015 年8 月至2017 年11 月30 日 专任建信资本管理有限责任公司董事、总经
理，2017 年 11 月30 日起兼任建信资本管理公司董事长。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行，从事个
人零售业务，2001 年 1 月 加 入 中 国 建 设 银 行 总 行 个 人 金 融 部 ， 从 事 证 券 基 金 销 售 业
务 ， 任 高 级 副 经 理 ；2005 年 9 月 加 入 建 信 基 金 管 理 公 司 ， 一 直 从 事 基 金 销 售 管 理 工
作，历任 市场营 销部 副 总监（主 持工作 ）、总 监、公司 首席市 场官等 职务。2015 年 8
月6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年7 月至1996 年8 月在湖南省物资贸易总公司
工作；1999 年 7 月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构部、机构业务部建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
从 事 信 贷 业 务 和 证 券 业 务 ， 历 任 科 员 、 副 主 任 科 员 、 主 任 科 员 、 机 构 业 务 部 高 级 副 经
理等职；2006 年 3 月加入我公司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015
年8 月6 日起任我公司督察长，2016 年12 月23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年7 月至1998 年9 月在福建省东海经贸股份有
限公司工作；2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主任科员、业务
经 理 、 高 级 经 理 助 理 ；2005 年 9 月 加 入 建 信 基 金 管 理 公 司 ， 历 任 人 力 资 源 部 总 监 助
理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理。2016 年 12 月 23 日起任
我公司副总裁。
4 、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5 、本基金基金经理
邱宇航先生，硕士，权益投资部总经理助理。2007 年 7 月加入本公司，历任研究
员、基金经理助理、基金经理、权益投资部总经理助理。2011 年7 月11 日至2014 年3
月 27 日任建信恒久价值股票型证券投资基金的基金经理；2013 年 6 月 14 日起任建信
消费升级混合型证券投资基金的基金经理；2015 年5 月20 日起任建 信优化配置混合型
证券投资基金的基金基金经理。
6 、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁女士，固定收益投资部总经理。
姚锦女士，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7 、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
（一）基本情况
名称：中 国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”） 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年 2 月7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004 ］101 号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中 国 民 生 银 行 是 我 国 首 家 主 要 由 非 公 有 制 企 业 入 股 的 全 国 性 股 份 制 商 业 银 行 ， 同
时又是严格按照 《公司法》 和 《商业银行法》 建立的规范的股份制 金融企业。多种经济
成 份 在 中 国 金 融 业 的 涉 足 和 实 现 规 范 的 现 代 企 业 制 度 ， 使 中 国 民 生 银 行 有 别 于 国 有 银
行 和 其 他 商 业 银 行 ， 而 为 国 内 外 经 济 界 、 金 融 界 所 关 注 。 中 国 民 生 银 行 成 立 二 十 年
来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。
2000 年 12 月 19 日， 中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所挂牌上
市。 2003 年3 月18 日，中国民生银行40 亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。
2004 年 11 月 8 日，中 国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿元人民币次级
债 券 ， 成 为 中 国 第 一 家 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 成 功 私 募 发 行 次 级 债 券 的 商 业 银 行 。
2005 年 10 月 26 日， 民生银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改
革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009 年11 月26 日，
中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中 国 民 生 银 行 自 上 市 以 来 ， 按 照 “ 团 结 奋 进 ， 开 拓 创 新 ， 培 育 人 才 ； 严 格 管 理 ，
规 范 行 为 ， 敬 业 守 法 ； 讲 究 质 量 ， 提 高 效 益 ， 健 康 发 展 ” 的 经 营 发 展 方 针 ， 在 改 革 发
展 与 管 理 等 方 面 进 行 了 有 益 探 索 ， 先 后 推 出 了 “ 大 集 中 ” 科 技 平 台 、 “ 两 率 ” 考 核 机
制 、 “ 三 卡 ” 工 程 、 独 立 评 审 制 度 、 八 大 基 础 管 理 系 统 、 集 中 处 理 商 业 模 式 及 事 业 部
改 革 等 制 度 创 新 ， 实 现 了 低 风 险 、 快 增 长 、 高 效 益 的 战 略 目 标 ， 树 立 了 充 满 生 机 与 活
力的崭新的商业银行形象。 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
2010 年2 月3 日，在“卓越2009 年度金融理财排行榜”评选活动中，中国民生银
行 一 流 的 电 子 银 行 产 品 和 服 务 获 得 了 专 业 评 测 公 司 、 网 友 和 专 家 的 一 致 好 评 ， 荣 获 卓
越2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010 年10 月，在经济 观察报主办的“2009 年度中国最佳银行评选”中，民生银行
获 得 评 委 会 奖 —— “ 中 国 银 行 业 十 年 改 革 创 新 奖 ” 。 这 一 奖 项 是 评 委 会 为 表 彰 在 公 司
治 理 、 激 励 机 制 、 风 险 管 理 、 产 品 创 新 、 管 理 架 构 、 商 业 模 式 六 个 方 面 创 新 表 现 卓 著
的银行而特别设立的。
2011 年 12 月，在由中国金融认证中心 （CFCA ） 联合近40 家成员行共同举办的 2011
中国电子 银行年 会上， 民生银行 荣获“2011 年中国网 上银行 最佳网 银安全奖 ”。这是
继2009 年、2010 年荣 获“中国网上银行最佳网银安全奖”后，民生银行第三次获此殊
荣，是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全性的高度肯定。
2012 年6 月20 日，在 国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以其2011-2012
年度的出 色业绩 和产品 创新最终 荣获“2012 年中国卓 越 贸易 金融银 行”奖项 。这也是
民生银行继2010 年荣获英国 《金融时报》 “中 国银行业成就奖 —最佳贸易金融银行奖”
之后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日，民生银行在《The Asset 》杂志举办的 2012 年度 AAA 国家奖
项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖”。
2013 年度, 民 生 银 行 荣 获 中 国 投 资 协 会 股 权 和 创 业 投 资 专 业 委 员 会 年 度 中 国 优 秀
股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由21 世纪传媒颁发的2013 年PE/VC
最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届“21 世 纪 亚 洲 金 融 年 会 ” 上 ， 民 生 银 行 荣 获 “2013 ? 亚 洲 最 佳 投 资 金 融
服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013 卓越竞争力
品牌建设银行”奖。
在中国社 科院发 布的《 中国企业 社会责 任蓝皮 书（2013） 》中， 民生 银行荣获 “中
国 企 业 上 市 公 司 社 会 责 任 指 数 第 一 名 ” 、 “ 中 国 民 营 企 业 社 会 责 任 指 数 第 一 名 ” 、
“中国银行业社会责任指数第一名”。 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
在2013 年第十届中国 最佳企业公民评选中，民生银行荣获“2013 年度中国最佳企
业公民大奖”。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。
2014 年 获 评 中 国 银 行 业 协 会 “ 最 佳 民 生 金 融 奖 ” 、 “ 年 度 公 益 慈 善 优 秀 项 目
奖”。
2014 年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和“2014 亚洲
企业管治典范奖”。
2014 年被英 国《金 融 时报》、 《博鳌 观察》 联合授予 “亚洲 贸易金 融创新服 务”
称号。
2014 年还荣 获《亚 洲 银行家》 “中国 最佳中 小企业贸 易金融 银行奖 ”，获得 《21
世纪经济报道》 颁发的“最佳资产管理私人银行”奖，获评 《经济观察》 报“年度卓越
私人银行”等。
2015 年度，民生银行在 《金融理财》 举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评选中荣
获“金牌创新 力托管银行奖”。
2015 年度，民生银行荣获 《EUROMONEY》2015 年度“中国最佳实物黄金投资银行”
称号。
2015 年度，民生银行连续第四次获评 《企业社会责任蓝皮书 （2015 ） 》 “中国银行
业社会责任发展指数第一名”。
2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓越金融奖评
选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大奖。
（二）主要人员情况
杨 春 萍 ： 女 ， 北 京 大 学 本 科 、 硕 士 。 资 产 托 管 部 副 总 经 理 。 曾 就 职 于 中 国 投 资 银
行 总 行 ， 意 大 利 联 合 信 贷 银 行 北 京 代 表 处 ， 中 国 民 生 银 行 金 融 市 场 部 和 资 产 托 管 部 。
历 任 中 国 投 资 银 行 总 行 业 务 经 理 ， 意 大 利 联 合 信 贷 银 行 北 京 代 表 处 代 表 ， 中 国 民 生 银
行 金 融 市 场 部 处 长 、 资 产 托 管 部 总 经 理 助 理 、 副 总 经 理 等 职 务 。 具 有 近 三 十 年 的 金 融
从业经历，丰富的外资银行工作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。
（三）基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《中华人建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥
后 发 优 势 ， 大 力 发 展 托 管 业 务 ， 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产 托 管 部 从 成 立 伊 始 就
本 着 充 分 保 护 基 金 持 有 人 的 利 益 、 为 客 户 提 供 高 品 质 托 管 服 务 的 原 则 ， 高 起 点 地 建 立
系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 64 人，平均年龄 36 岁，100%
员 工 拥 有 大 学 本 科 以 上 学 历 ，80% 以 上 员 工 具 有 硕 士 以 上 文 凭 。 基 金 业 务 人 员 100% 都
具有基金从业资格。
中 国 民 生 银 行 坚 持 以 客 户 需 求 为 导 向 ， 秉 承 “ 诚 信 、 严 谨 、 高 效 、 务 实 ” 的 经 营
理 念 ， 依 托 丰 富 的 资 产 托 管 经 验 、 专 业 的 托 管 业 务 服 务 和 先 进 的 托 管 业 务 平 台 ， 为 境
内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至2017 年9 月30 日，中国
民生银行已托管179 只证券投资基金，托管的证券投 资基金总净值达到4100.94 亿元。
中国民生银行于 2007 年推出“托付民生？安享财富”托管业务品牌，塑造产品创新、
服 务 专 业 、 效 益 优 异 、 流 程 先 进 、 践 行 社 会 责 任 的 托 管 行 形 象 ， 赢 得 了 业 界 的 高 度 认
可和客户的广泛好评，深化了与客户的战略合作。自 2010 年至今， 中国民生银行荣获
《金融理财》 杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”和“金牌创新
力托管银行”奖，荣获《21 世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。
三 、相 关服 务机 构
（一）基金份额发售机构
1 、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上 交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
投 资 者 可 以 通 过 本 公 司 网 上 交 易 平 台 办 理 基 金 的 认 购 、 申 购 、 赎 回 、 定 期 投 资 等
业 务 ， 具 体 业 务 办 理 情 况 及 业 务 规 则 请 登 录 本 公 司 网 站 查 询 。 本 公 司 网 址 ：
www.ccbfund.cn 。
2 、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼（长安兴融中心）
法定代表人： 田国立
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪琦
客服电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（3）中信银行股份 有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座
法定代表人：李庆萍
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（4）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址：天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人：李伏安
客服电话：95541
网址：www.cbhb.com.cn 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（5）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（6）中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（7）光大证券股份有限公司
住所：上海 市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
（8）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（9）海通证券股份有限公司
住所：上海 市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001，（021）962503
网址：www.htsec.com
（10）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（11）中信建投证券股份有限公司
住所：北 京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（12）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路 1138 号
法定代表人：李福春
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（13）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼101 室
法定代表人：王春峰
客户服务电话 ：400-651-5988
网址：www.bhzq.com
（14）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（15）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268
法定代表人：兰荣
客户服务电话 ：400-888-8123
建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
网址：www.xyzq.com.cn
（16）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
客服热线：400-886-6338
网址：stock.pingan.com
（17）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18 层-21 层及
第04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心A栋第04、18 层至21 层
法定代表人：龙增来
开放式基金咨询电话：400-600-8008
网址：www.china-invs.cn
（18）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 法定代表
人：杨宝林
客服电话：0532-95548
网址：www.citicssd.com
（19）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国
家大厦20 楼 2005 室
法定代表人：李季
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（20）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
网址：www.962518.com
（21）财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段80 号顺天国际财富中心 26 层
法定代表人：周晖
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（22）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.sywg.com
（23）天源证券经纪有限公司
注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦 18 楼
法定代表人：林小明
客服电话：0755-33331188
网址：www.tyzq.com.cn
（24）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20 层
法定代表人：邱三发
客服电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
（25）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座27 层及28 层
法定代表人： 丁学东
客户服务热线：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
（26）中信期货有限公司
地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305、建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
14 层
法定代表人：张皓
客服电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（27）上海 长量基金销售投资顾问有限公司
地址：上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室
法定代表人：张跃伟
客服电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
（28）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话 ：400-678-8887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（20）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话 ：400-076-6123
网址：www.fund123.cn
（30）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场 中路685 弄37 号4 号楼449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话 ：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（31）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话 ：400-181-8188 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
网址：www.1234567.com.cn
（32）和讯信息科技有限公司
注册 地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话 ：400-920-0022
网址：www.Licaike.com
（33）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人： 凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（34）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：400-818-8866
网址：www.shengshiview.com
（35）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：400-786-8868
网址：www.chtfund.com
（36） 上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中 路336 号1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（37） 北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人：梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn
（38） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区 飞虹路360 弄9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（39） 上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
（40） 北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房2 层222 单元
法定代 表人：胡伟
客户服务电话：400-618-0707
网址：www.hongdianfund.com
（41） 深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层01B、02、03、04 单位
法定代表人：刘鹏宇
客户服务电话：0755-83999913
网址：www.jinqianwo.cn
（42） 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服 务热线：020-89629066
网址：www.yingmi.cn 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（43）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室（入驻深圳市前海商
务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（44）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层1108
法定代表人：王伟刚
客户 服务热线：010-56282140
网址：www.hcjijin.com
（45）天津国美基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦B座19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（46）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区峨山路 91 弄61 号 10 号楼12 楼
法定代表人：李兴春
客户服务热线：400-921-7755
网址：www.leadbank.com.cn
（47）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上 海）自由贸易试验区福山路 33 号11 楼B座
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（48）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006# 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人： 张彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：www.jrj.com.cn
（49）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京 奥体中心现代五项馆 2105 室
法定代表人 ：袁顾明
客户服务热线：400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
（50）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号国际大厦A座1504/1505 室。
法定代表人 ：张冠宇
客户服务热线：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（51）北 京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼2 单元21 层222507
法定代表人：钟斐斐
客户服务热线：4000-618518400-817-5666010-
网址：danjuanapp.com
（52） 华融证券股份有限公司
法定代表人： 祝献忠
地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 11 至18 层
客服电话：95390
（53） 华泰证券股份有限公司
地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大 厦
法定代表人：吴万善
客户咨询电话：025-84579897
网址：www.htsc.com.cn
基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 要 求 ， 选 择 其 他 符 合 要 求 的 机 构 代 理 销 售 本 基建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
金，并及时公告。
（二）登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称： 北京德恒律师事务所
住所： 北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座12 层
负责人： 王丽
联系人： 徐建军
电话：010－66575888
传真 ：010－65232181
经办律师： 徐建军、刘焕志
（四）审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国 （上海） 自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元01
室
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：沈兆杰
经办注册会计师：许康玮、陈熹
四 、基 金的 名称
建信消费升级混合型证券投资 基金 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
五、 基金 的 类型
混合 型证券投资基金。
六 、基 金的 投资 目标
本 基 金 通 过 深 入 挖 掘 消 费 升 级 过 程 中 形 成 的 投 资 机 会 ， 重 点 投 资 于 直 接 受 惠 消 费
升 级 主 题 行 业 群 组 中 的 优 势 上 市 公 司 ， 同 时 兼 顾 消 费 升 级 间 接 拉 动 行 业 群 组 中 的 投 资
机 会 ， 通 过 积 极 主 动 的 投 资 管 理 ， 在 有 效 控 制 投 资 风 险 的 前 提 下 ， 实 现 基 金 资 产 的 稳
健、持续增值。
七 、基 金的 投资 方向
本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 内 依 法 发 行 上 市 的 股 票
（ 含 中 小 板 股 票 、 创 业 板 股 票 ， 以 及 其 他 经 中 国 证 监 会 核 准 上 市 的 股 票 ） 、 权 证 、 债
券、可转换债券 （含分离交易可转债） 、资产支持证券、 银行存款、货币市场工具以及
法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具 （ 但 须 符 合 中 国 证 监 会 相 关 规
定）。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序
后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的比例为 30%-90% ，投资于
同 消 费 升 级 主 题 相 关 的 上 市 公 司 股 票 不 低 于 股 票 资 产 的 80% ， 权 证 投 资 占 基 金 资 产 净
值的比例 为 0-3%， 本 基金债券 、货币 市场工 具、现金 、资产 支持证 券以及法 律法规或
中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资产的 10%-70% ， 其 中 现 金 或 者 到 期
日在一年以内的政府债券合计比例不低于基金资产净值的 5%。
八 、基 金的 投资 策略
（一）投资策略
1 、资产配置策略
本 基 金 将 结 合 宏 观 经 济 环 境 、 政 策 形 势 、 消 费 升 级 对 各 个 行 业 及 上 市 公 司 的 影 响建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
以 及 核 心 股 票 资 产 的 估 值 水 平 ， 综 合 分 析 证 券 市 场 的 走 势 ， 主 动 判 断 市 场 时 机 ， 通 过
稳 健 的 资 产 配 置 ， 合 理 确 定 基 金 资 产 在 股 票 、 债 券 等 各 类 资 产 类 别 上 的 投 资 比 例 ， 以
最大限度地降低投资组合的风险、提高收益。
2 、行业资产配置策略
本 基 金 采 取 的 行 业 分 类 标 准 为 广 泛 使 用 的 申 银 万 国 行 业 分 类 标 准 ， 本 基 金 在 行 业
资 产 配 置 方 面 采 取 “ 核 心 － 卫 星 ” 的 策 略 ， 即 将 基 金 股 票 资 产 分 成 两 部 分 ： 核 心 行 业
资 产 部 分 和 卫 星 行 业 资 产 部 分 ， 其 中 核 心 行 业 资 产 在 股 票 投 资 组 合 中 所 占 比 重 较 大 ；
而 卫 星 行 业 资 产 在 股 票 投 资 组 合 中 所 占 比 重 较 小 ， 投 资 更 加 主 动 、 灵 活 ， 以 追 求 超 额
收 益 为 目 标 。 核 心 行 业 资 产 与 卫 星 行 业 资 产 的 投 资 侧 重 点 不 同 ， 能 够 有 效 地 分 散 基 金
整 体 组 合 的 风 险 ， 从 而 实 现 在 有 效 控 制 风 险 的 前 提 下 追 求 基 金 资 产 的 稳 健 、 持 续 增
值。
（1）核心行业投资策略
本 基 金 的 核 心 行 业 主 要 选 择 受 消 费 升 级 直 接 拉 动 的 行 业 群 组 。 这 些 行 业 包 括 ： 农
林 牧 渔 、 信 息 设 备 、 家 用 电 器 、 食 品 饮 料 、 纺 织 服 装 、 轻 工 制 造 、 医 药 生 物 、 公 用 事
业、交通运输、房 地产、金融服务、商业贸易、餐饮旅游、信息服务、电子等。
（2）卫星行业投资策略
本 基 金 卫 星 行 业 主 要 选 择 受 消 费 升 级 间 接 拉 动 的 行 业 群 组 。 消 费 升 级 间 接 拉 动 的
行 业 群 组 主 要 包 括 ： 采 掘 、 化 工 、 黑 色 金 属 、 有 色 金 属 、 建 筑 建 材 、 机 械 设 备 、 交 运
设备等。
（3）核心行业与卫星行业动态调整策略
本 基 金 管 理 人 将 参 照 外 部 研 究 机 构 研 究 成 果 ， 结 合 宏 观 经 济 分 析 的 结 果 ， 运 用 定
量 与 定 性 相 结 合 的 方 法 来 评 判 消 费 升 级 对 不 同 行 业 的 直 接 影 响 及 拉 动 程 度 ， 以 及 当 期
不同行业的景气度程度，对核心行业与卫星行业的选择进行评估及调整。
3 、个股投资策略
本基金坚持“ 自 下 而 上 ” 的 个 股 选 择 策 略 ， 致 力 于 选 择 核 心 行 业 及 卫 星 行 业 中 具
有 竞 争 力 比 较 优 势 、 未 来 成 长 空 间 大 、 持 续 经 营 能 力 强 的 上 市 公 司 ， 同 时 结 合 财 务 数
据定量分析和多种价值评估方法进行多角度投资价值分析。
（1）定性选取具备竞争力优势的上市公司 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
本基金通 过麦克 尔?波 特竞争优 势理论 对核心 与卫星行 业中的 上市公 司进行定 性评
判 ， 主 要 选 取 具 备 一 项 或 多 项 企 业 竞 争 优 势 要 素 的 上 市 公 司 作 为 重 点 的 投 资 对 象 ， 企
业竞争优势主要包括如下要素：
1 ）资源优势（拥有稀缺、垄断的自然资源或市场资源等）；
2 ）技术优势（自有知识产权、技术壁垒较高、技术领先等） ；
3 ）规模优势（国内、外市场份额较大的行业龙头、具有规模生产成本优势等）；
4 ）品牌优势（拥有世界品牌或中国驰名商标、行业知名度高等）；
5 ）市场 优势（ 国内外 市场份额 较大的 行业龙 头、能够 提供独 特细分 市场产品 ，子
行业垄断或寡头垄断者、受非关税壁垒政策保护的行业等）；
6 ）管理优势（如真正执行现代企业制度的上市公司）；
7 ）国际 优势（ 具有劳 动力成本 比较优 势并且 出口特有 资源禀 赋的优 势行业、 对外
开放较早并且关税壁垒较低的行业等）；
8 ）股东 优势（ 控股股 东或实际 控制人 实力雄 厚，对上 市公司 的经营 发展有较 大潜
在或现实支 持力度等）。
（2）财务数据定量分析
本 基 金 对 按 上 述 步 骤 定 性 筛 选 出 来 的 股 票 ， 进 一 步 进 行 财 务 数 据 的 定 量 分 析 。 本
基金采取 的指标包 括： 净资产与 市值比率 （B/P ）、每 股盈利/ 每股市 价（E/P） 、年现
金流/ 市值 （C/P） 、销售收入/市值 （S/P） 、过去 2 年主营业务收入复合增长率、过去
2 年每股收益复合增长率等。
（3）股票价值评估
针 对 股 票 所 属 产 业 特 点 的 不 同 ， 本 基 金 将 采 取 不 同 的 股 票 估 值 模 型 ， 在 综 合 考 虑
股 票 历 史 的 、 国 内 的 、 国 际 相 对 的 估 值 水 平 的 基 础 上 ， 对 企 业 进 行 相 对 价 值 评 估 ， 甄
选相对价值低估的个股作为本基金的投资对象。
（4）股票备选库
本 基 金 的 备 选 股 票 库 主 要 参 照 以 上 三 个 步 骤 ， 由 核 心 行 业 与 卫 星 行 业 中 所 选 择 出
的 具 有 竞 争 力 比 较 优 势 、 未 来 成 长 空 间 大 、 持 续 经 营 能 力 强 的 上 市 公 司 中 对 应 价 值 相
对低估的股票所组成。
4 、债券投资组合策略 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
本 基 金 债 券 投 资 将 以 优 化 流 动 性 管 理 、 分 散 投 资 风 险 为 主 要 目 标 ， 同 时 根 据 需 要
进行积极操作，以提高基金收益。本基金将主要采取以下积极管理策略：
（1）久期调整策略
根 据 对 市 场 利 率 水 平 的 预 期 ， 在 预 期 利 率 下 降 时 ， 提 高 组 合 久 期 ， 以 较 多 地 获 得
债 券 价 格 上 升 带 来 的 收 益 ； 在 预 期 利 率 上 升 时 ， 降 低 组 合 久 期 ， 以 规 避 债 券 价 格 下 跌
的风险。
（2）收益率曲线配置策略
在 久 期 确 定 的 基 础 上 ， 根 据 对 收 益 率 曲 线 形 状 变 化 的 预 测 ， 采 用 子 弹 型 策 略 、 哑
铃 型 策 略 或 梯 形 策 略 ， 在 长 期 、 中 期 和 短 期 债 券 间 进 行 配 置 ， 以 从 长 、 中 、 短 期 债 券
的相对价格变化中获利。
（3）债券类属配置策略
根 据 国 债 、 金 融 债 、 公 司 债 、 可 转 债 、 资 产 支 持 证 券 等 不 同 类 属 债 券 之 间 的 相 对
投 资 价 值 分 析 ， 增 持 价 值 被 相 对 低 估 的 类 属 债 券 ， 减 持 价 值 被 相 对 高 估 的 类 属 债 券 ，
借 以 取 得 较 高 收 益 。 其 中 ， 随 着 债 券 市 场 的 发 展 ， 基 金 将 加 强 对 公 司 债 、 可 转 债 、 资
产 支 持 证 券 等 新 品 种 的 投 资 ， 主 要 通 过 信 用 风 险 、 内 含 选 择 权 的 价 值 分 析 和 管 理 ， 获
取超额收益。
5 、权证投资策略
本 基 金 的 权 证 投 资 以 权 证 的 市 场 价 值 分 析 为 基 础 ， 配 以 权 证 定 价 模 型 寻 求 其 合 理
估 值 水 平 ， 以 主 动 式 的 科 学 投 资 管 理 为 手 段 ， 充 分 考 虑 权 证 资 产 的 收 益 性 、 流 动 性 及
风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择，追求基金资产稳定的当期收益。
6 、资产支持证券投资策略
本 基 金 投 资 资 产 支 持 证 券 将 综 合 运 用 久 期 管 理 、 收 益 率 曲 线 、 个 券 选 择 和 把 握 市
场 交 易 机 会 等 积 极 策 略 ， 在 严 格 控 制 风 险 的 情 况 下 ， 通 过 信 用 研 究 和 流 动 性 管 理 ， 选
择风险调整后收益较高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。
（二）投资决策体制和流程
1 、投资 决策体制
本 基 金 管 理 人 建 立 了 包 括 投 资 决 策 委 员 会 、 投 资 管 理 部 、 研 究 部 、 交 易 部 等 部 门
的完整投资管理体系。 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
投 资 决 策 委 员 会 是 负 责 基 金 资 产 运 作 的 最 高 决 策 机 构 ， 根 据 基 金 合 同 、 法 律 法 规
以 及 公 司 有 关 规 章 制 度 ， 确 定 公 司 所 管 理 基 金 的 投 资 决 策 程 序 、 权 限 设 置 和 投 资 原
则 ； 确 定 基 金 的 总 体 投 资 方 案 ； 负 责 基 金 资 产 的 风 险 控 制 ， 审 批 重 大 投 资 事 项 ； 监 督
并 考 核 基 金 经 理 。 投 资 管 理 部 及 基 金 经 理 根 据 投 资 决 策 委 员 会 的 决 策 ， 构 建 投 资 组
合 、 并 负 责 组 织 实 施 、 跟 踪 和 调 整 ， 以 实 现 基 金 的 投 资 目 标 。 研 究 部 提 供 相 关 的 投 资
策 略 建 议 和 证 券 选 择 建 议 。 交 易 部 根 据 基 金 经 理 的 交 易 指 令 ， 进 行 基 金 资 产 的 日 常 交
易，对交易情况及时反馈。
2 、投资 流程
本 基 金 采 用 投 资 决 策 委 员 会 领 导 下 的 团 队 式 投 资 管 理 体 制 ， 具 体 的 投 资 管 理 流 程
包括四个步骤。
（1）研究分析
研 究 部 及 投 资 管 理 部 广 泛 地 参 考 和 利 用 公 司 内 、 外 部 的 研 究 成 果 ， 走 访 拟 投 资 公
司 或 其 他 机 构 ， 进 行 深 入 细 致 的 调 查 研 究 ， 了 解 国 家 宏 观 经 济 政 策 及 行 业 发 展 状 况 ，
挖 掘 有 投 资 价 值 的 拟 投 资 上 市 公 司 ， 同 时 ， 建 立 相 关 研 究 模 型 。 研 究 部 撰 写 宏 观 策 略
报 告 、 行 业 策 略 报 告 和 拟 投 资 上 市 公 司 投 资 价 值 分 析 等 报 告 ， 作 为 投 资 决 策 依 据 之
一。
研究部和投资管理部定期或不定期举行投资研究联席会 议 ， 讨 论 宏 观 经 济 、 行
业、拟投资上市公司及相关问题，作为投资决策的重要依据之一。
（2）投资决策
投 资 决 策 委 员 会 根 据 基 金 合 同 、 相 关 法 律 法 规 以 及 公 司 有 关 规 章 制 度 确 定 基 金 的
投资原则以及基金的资产配置比例范围，审批总体投资方案以及重大投资事项。
基 金 经 理 根 据 投 资 决 策 委 员 会 确 定 的 投 资 对 象 、 投 资 结 构 、 持 仓 比 例 范 围 等 总 体
投 资 方 案 ， 并 结 合 研 究 人 员 提 供 的 投 资 建 议 、 自 己 的 研 究 与 分 析 判 断 、 以 及 基 金 申 购
赎 回 情 况 和 市 场 整 体 情 况 ， 构 建 并 优 化 投 资 组 合 。 对 于 超 出 权 限 范 围 的 投 资 ， 按 照 公
司权限审批流程，提交主管投资领导或投资决策委员会审议。
（3）交易执行
交 易 部 接 受 基 金 经 理 下 达 的 交 易 指 令 。 交 易 部 接 到 指 令 后 ， 首 先 应 对 指 令 予 以 审
核 ， 然 后 再 具 体 执 行 。 基 金 经 理 下 达 的 交 易 指 令 不 明 确 、 不 规 范 或 者 不 合 规 的 ， 交 易建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
部可以暂不执行指令，并及时通知基金经理或相关人员。
交 易 部 应 根 据 市 场 情 况 随 时 向 基 金 经 理 通 报 交 易 指 令 的 执 行 情 况 及 对 该 项 交 易 的
判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投资 回顾
绩 效 评 估 小 组 定 期 对 基 金 绩 效 进 行 评 估 。 基 金 经 理 定 期 向 投 资 决 策 委 员 会 回 顾 前
期投资运作情况，并提出下期的操作思路，作为投资决策委员会决策的参考。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
1 、业绩比较基准
本基金业绩比较基准为：75% ×沪深 300 指数收益率+25% ×中国债券总指数收益
率。
2 、选择比较基准的理由
本基金业绩比较基准为75%×沪深300 指数收 益率+25%×中国债券总指数收益率。
本基金为 混合型 证券投 资基金， 投资范 围主要 包括 A 股 、债券 类资 产、货币 市场
投 资 品 种 以 及 现 金 等 金 融 工 具 。 各 类 资 产 长 期 平 均 投 资 比 例 为 ： 股 票 投 资 占 基 金 资 产
的比例为75% ；债券及其他金融工具投资占基金资产的比例为 25%。
沪深300 指数是由中证指数公司编制的，从上海和深圳股票市场中选取的300 只A
股作为样 本编制而 成的 成份 股指 数。该指 数为 具有良好 的市场代 表性 、能够反 映 A 股
市场整体走势的指数。中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司于 2001 年
12 月31 日推出的债券 指数。它是中国债券市场趋势的表征，也是债券组合投资管理业
绩 评 估 的 有 效 工 具 。 中 国 债 券 总 指 数 为 掌 握 我 国 债 券 市 场 价 格 总 水 平 、 波 动 幅 度 和 变
动趋势，测算债券投资回报率水平，判断债券供求动向提供了很好的依据。
如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 证 券 市 场 中 有 其 他 代 表 性 更 强 或 者 更 科 学 客 观 的
业 绩 比 较 基 准 适 用 于 本 基 金 时 ， 本 基 金 管 理 人 可 以 依 据 维 护 基 金 份 额 持 有 人 合 法 权 益
的 原 则 ， 根 据 实 际 情 况 对 业 绩 比 较 基 准 进 行 相 应 调 整 。 本 基 金 管 理 人 经 与 基 金 托 管 人
协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
十 、基 金的 风险 收益 特征
本 基 金 为 混 合 型 基 金 ， 其 预 期 收 益 及 预 期 风 险 水 平 高 于 债 券 型 基 金 与 货 币 市 场 基
金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人 中国民生银行股份有限公司 根据本基金合同规定，于 2017 年 10 月 20
日 复 核 了 本 报 告 中 的 财 务 指 标 、 净 值 表 现 和 投 资 组 合 报 告 等 内 容 ， 保 证 复 核 内 容 不 存
在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据 截至2017 年9 月30 日，本报告所列财务数据未经审计 。
1 、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 58,267,360.13 75.45
其中：股票
58,267,360.13 75.45
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
- -
其中：债券
- -
资产支持证
券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购
的买入返售金融资
产
- -
7
银行存款和结算备
付金合计
18,829,192.12 24.38
8 其他资产
133,300.20 0.17
9 合计
77,229,852.45
100.00
2 、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1） 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （%）
A 农、林、牧、渔业 2,016,960.00 2.66
B 采矿业 - -
C 制造业 43,013,420.13 56.70
D
电力、热力、燃气及
水生产和供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 725,740.00 0.96
G
交通运输、仓储和邮
政业
- -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信
息技术服务业
2,560,506.00 3.38
J 金融业 5,710,750.00 7.53
K
房地产业
1,937,274.00 2.55
L
租赁和商务服务业
- -
M
科学研究和技术服务
业
- -
N 水利、环境和公共设
施管理业
2,302,710.00 3.04
O 居民服务、修理和其
他服务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作
- -
R 文化、体育和娱乐业
- -
S 综合 - -
合计 58,267,360.13 76.81
注：以上行业分类以 2017 年9 月30 日的中国证监会行业分类标准为依据。
（2）报告期末按行业分类的 港股通投资股票投资组合
本基金本报告期未投资 港股通股票。
3 、报告期末按公允价值占基金资产 净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量 （股） 公允价值（元）
占 基 金 资 产 净 值 比 例
（％）
1 600276 恒瑞医药 46,431 2,782,609.83 3.67
2 600525 长园集团 118,580 2,359,742.00 3.11
3 600519 贵州茅台 4,400 2,277,616.00 3.00 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
4 000651 格力电器 59,900 2,270,210.00 2.99
5 002241 歌尔股份 83,831 1,696,739.44 2.24
6 000568 泸州老窖 27,697 1,553,801.70 2.05
7 300296 利亚德 77,100 1,553,565.00 2.05
8 300136 信维通信 36,500 1,533,000.00 2.02
9 601688 华泰证券 67,400 1,524,588.00 2.01
10 601336 新华保险 25,700 1,456,419.00 1.92
4 、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
5 、报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
本基金本报告期末未持有债券。
6 、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排名 的前十 名资产 支持证券 投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9 、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明 细
本基金本报告期末未投资股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
10 、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
11 、投资组合报告附注
（1）本 基金本 报告期 末按公允 价值占 基金资 产净值比 例投资 的前十 名证券发 行主
体中，华泰证券股份有限公司（601668）于 2016 年 11 月 29 日发布 公告：2016 年 11
月28 日收到中国证监会 《行政处罚决定书》 （[2016]126 号） ，因 未按照 《关于加强证
券 期 货 经 营 机 构 客 户 交 易 终 端 信 息 等 客 户 信 息 管 理 的 规 定 》 第 六 条 、 第 八 条 、 第 十 三
条， 《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》 第五十条的规定对客户的身
份信息进行审查和了解，违反了 《证券公司监督管理条例》 第二十八条第一款的规定，
对 华 泰 证 券 责 令 改 正 ， 给 予 警 告 ， 没 收 违 法 所 得 18,235,275.00 元，并处以
54,705,825.00 元罚款。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产的构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 58,465.26
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 4,239.50
5 应收申购款 70,595.44
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 133,300.20
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。
（6）投资 组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2017 年9 月30 日。
基 金 管 理 人 承 诺 以 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产 ， 但 不 保 证 基
金 一 定 盈 利 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表 现 。 投 资 有 风 险 ， 投 资 者 在 作 出 投 资
决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
十 三、 基金 的费 用概 览
（ 一） 申购费与赎回费
1 、申购费
投 资 人 在 申 购 本 基 金 基 金 份 额 时 ， 收 取 申 购 费 用 ， 申 购 费 率 随 申 购 金 额 增 加 而 递
阶
段
净值增
长率 ①
净值增
长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①—③ ②—④
2013 年6 月14
日 —2013 年
12 月31 日
-0.10% 0.71% -3.05% 1.05% 2.95% -0.34%
2014 年 1 月 1
日 —2014 年
12 月31 日
24.82%
1.02%
40.83%
0.91%
-16.01%
0.11%
2015 年 1 月 1
日 —2015 年
12 月31 日
37.37%
2.19%
7.73%
1.86%
29.64%
0.33%
2016 年 1 月 1
日-2016 年 12
月31 日
-3.74% 1.38% -7.87% 1.05% 4.13% 0.33%
2017 年 1 月 1
日—2017 年 9
月30 日
16.62%
0.63%
11.68%
0.43%
4.94%
0.20%
2013 年6 月14
日—2017 年 9
月30 日
92.30%
1.39%
51.34%
1.19%
40.96%
0.20%
建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
减 ； 投 资 人 可 以 多 次 申 购 本 基 金 ， 申 购 费用 按 每 日 累 计 申 购 金 额 确 定 申 购 费 率 ， 以 每
笔申购申请单独计算 费用 。
本基金的申购费率如下表所示：
申购金 额（M） 费率
M<100 万元 1.5%
100 万元 ≤ M<200 万元 1.2%
200 万 元≤M<500 万元 0.8%
M ≥500 万元 每笔 1000 元
本 基 金 的 申 购 费 用 应 在 投 资 人 申 购 基 金 份 额 时 收 取 ， 不 列 入 基 金 财 产 ， 主 要 用 于
本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2 、赎回费
本 基 金 的 赎 回 费 率 按 照 持 有 时 间 递 减 ， 即 相 关 基 金 份 额 持 有 时 间 越 长 ， 所 适 用 的
赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：
基金 份 额持 有期 限（N ） 费率
N<1 年 0.5%
1 年≤N<2 年 0.25%
N≥2 年 0
注：N 为基金份额持有期限；1 年指365 天。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，不低于赎回费总额的 25% 应归
基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。基金管理人可以按照 《基金
合同》 的相关规定调整申购费率或收费方式，或者调低赎回费率，基金管理人最迟应于
新的费率 或收费方 式实 施日前 2 个工作日 在 至少一家 中国证监 会指 定媒体及 基金管理
人网站公告。
（二）申购份数与赎回金额的计算方式
1 、申购份额的计算
申购 本基金的申购费用采用前端收费模式 （即申购基金时缴纳申购费） ，投资人的
申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下：
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
申 购 份 额 计 算 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小 数 点 后 两 位 ， 由 此 产 生 的 误 差 计建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
入基金财产 。
例：某投 资者投 资 5 万元申购 本基金 的基金 份额，假 设申购 当日基 金份额净 值为
1.15 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+1.5%）=49261.08 元
申购费用=50000-49261.08=738.92 元
申购份额=49261.08/1.15=42835.72 份
即 ： 投 资 者 投 资 5 万 元 申 购 本 基 金 的 基 金 份 额 ， 假 设 申 购 当 日 基 金 份 额 净 值 为
1.15 元，则其可得到42835.72 份基金份额。
2 、赎回净额的计算
基 金 份 额 持 有 人 在 赎 回 本 基 金 时 缴 纳 赎 回 费 ， 基 金 份 额 持 有 人 的 赎 回 净 额 为 赎 回
金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额=赎回份额 赎回当日基金份额 净值
赎回费 用=赎回总金额 赎回费率
净赎回金额=赎回总金额 赎回费用
赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后 两
位 ； 赎 回 净 额 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小 数 点 后 两 位 ， 由 此 产 生 的 误 差 计 入 基
金财产。
例：某投资者赎回本基金 10000 份基金份额，赎回适用费率为 0.5% ，假设赎回当
日基金份额净值为1.148 元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000 ×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×0.5%＝57.40 元
净赎回金额＝11480 －57.40＝11422.60 元
即：投资 者赎 回本基 金 10000 份基 金份 额 ，假设赎 回当 日基金 份 额净值为 1.148
元，则可得到的净赎回金额为 11422.60 元。
3 、基金份额净值 计算
本基金份额净值的计算，保留到小数点后3 位，小数点后第4 位四舍五入，由此产
生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1 日
内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（三）基金费用的种类
1 、基金管理人的管理费；
2 、基金托管人的托管费；
3 、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4 、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5 、基金份额持有人大会费用；
6 、基金的证券交易费用；
7 、基金的银行汇划费用；
8 、按照国家有关规定和《 基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（四）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1 、基金管理人的管理费
本基金的 管理费 按前一 日基金资 产净值 的 1.5% 年费率 计提。 管理费 的计算方 法如
下：
H ＝E×1.5%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托
管人发送 基金管理 费划 款指令， 基金托管 人复 核后于次 月前 5 个 工 作日内从 基金财产
中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2 、基金托管人的托 管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。托管费的计算方
法如下：
H ＝E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托
管人发送 基金托管 费划 款指令， 基金托管 人复 核后于次 月前 5 个 工 作日内从 基金财产
中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
上述“一、基金费用的种类中第 3－7 项费用 ”，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（ 五）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或基 金财
产的损失；
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、《基金合同》生效前的相关费用；
4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（六）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1 、更新了“第三部分：基金管理人”的“基金管理人概况”信息。
2 、更新了“第四部分 ：基金托管人”的主要人员情况及基金托管业务经营情况。
3 、在“ 第五部 分：相 关服务机 构”中 ，更新 了相关代 销机构 及注册 登记机构 的信
息。
4 、更新 了“第 九部分 ：基金的 投资” ，更新 了基金投 资组合 报告， 并经基金 托管
人复核。
5 、更新了“第十部分：基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6 、更新 了“第 二十二 部分：其 他应披 露事项 ”，添加 了期间 涉及本 基金和基 金管
理人的相关临时公告。
上述内容仅为本招募说明书 （更新） 摘要，投 资人欲查询本更新招募说明书正文，
可登陆基金管理人网站 www.ccbfund.cn。
建 信基 金管 理有 限责 任 公司
二 〇一 八年 一月 二 十二 日
