华安 中证银 行指数 分级 证券 投资 基金
更 新的 招募 说明书 摘要
（2018 年 第 1 号）
基金管理人：华安基金管理有限公 司
基金托管人：中国银行股份有限公 司
二〇 一 八年 一月
重要提示
华安中证银行指 数分级证券 投资基金（ 以下简称“本 基金” ）由华安基 金管理有限 公司
（以下简称“基 金管理人” ） 依照有关法 律法规及约 定发起，并经中 国证券监督 管理委员会
2015 年5月14 日证监许 可[2015]913 号文 注册。 本 基金 的 《基金合同 》 和 《招 募说明书 》 已通
过 《中国 证券报》 、 《上 海证券报 》 、 《 证券时报 》 和 基金管 理人的互联 网网站 （www.huaan.com.cn ）
进行了公开 披露。 本 基金的基 金合同自2015 年6 月9日 正式生效。
本基金管理 人保证招 募说明书 的内容真 实、准确 、完 整。
本招募说明 书经中国 证监会注册 ， 但中国 证 监会对 本 基金 募集的 注册 ， 并不 表明其对 本
基金的价值 和收益作 出实质性 判断或保 证， 也不表 明 投资于本基 金没有风 险。 中国证 监会不
对基金的投 资价值及 市场前景 等作出实 质性判断 或者 保证。
证券投资基 金是一种 长期投资 工具， 其主 要功能是 分 散投资， 降低 投资单一 证券所带 来
的个别风险。 基金不同 于银行储 蓄和债券 等能够提 供 固定收益预 期的金融 工具， 投资 人购买
基金， 既可能 按其持有 份额分享 基金投资 所产生的 收 益， 也可能承 担基金投 资所带来 的损失。
本基金投资 于证券市 场， 基金净 值会因为 证券市场 波 动等因素产 生波动， 投 资人在投 资
本基金前，需充 分了解本基 金的产品特 性，充分考 虑 自身的风险承受 能力，理性 判断市场，
并承担基金投资 中出现的各 类风险，包 括市场风险 、 管理风险、流动 性风险、合 规性风险、
操作和技术风险 、本基金的 特定风险（ 如指数化投 资 风险、投资替代 风险、跟踪 偏离风险、
杠杆机制风险、 折/溢价交易 风险、份额 配对转换业 务及基金份额折 算等业务办 理过程中的
特有风险等 ）和投资 股指期货 的风险。
投资人应当 认真阅读 《 基金合同 》 、 《招募 说明书》 等 基金法律文 件， 了解基 金的风险 收
益特征， 并根 据自身的 投资目的 、 投资期 限、 投资 经 验、 资产状况 等判断基 金是否和 投资人
的风险承受 能力相适 应。
基金的过往 业绩并不 预示其未 来表现。
投资人应当 充分了解 基金定期 定额投资 和零存整 取等 储蓄方式的 区别。 定期定 额投资是
引导投资人 进行长期 投资、 平均 投资成本 的一种简 单 易行的投资 方式。 但是 定期定额 投资并
不能规避基 金投资所 固有的风 险， 不能保 证投资人 获 得收益， 也不 是替代储 蓄的等效 理财方
式。
基金管理人 依照恪尽 职守、 诚实信 用、 谨慎勤勉 的原 则管理和运 用基金资 产， 但不保证
本基金一定 盈利， 也不 保证最低 收益。 本基 金的过往 业绩及其净 值高低并 不预示其 未来业绩
表现（或 “ 基金 管理人管理 的其他基金 的业绩不构 成 对本基金业绩表 现的保证 ”）。 基金管
理人提醒投 资人基金 投资的 “买 者自负” 原则， 在 作 出投资决策 后， 基金运 营状况与 基金净
值变化引致 的投资风 险，由投 资人自行 负担。
投资人应当 通过基金 管理人或 具有基金 代销业务 资格 的其他机构 购买和赎 回基金， 基金
代销机构名 单详见本 基金《招 募说明书 》以及相 关公 告。
本基金以1.00 元发售 面值开展 基金募集， 在市场波 动 等因素的影 响下， 基金 投资仍有 可
能出现亏损 或基金净 值仍有可 能低于发 售面值。
本招募说明 书 摘要中 涉及与基 金托管人 相关的基 金信 息已经与基 金托管人 复核。 除特别
说明外，本 招募说明 书 摘要所 载内容截 止日 为 2017 年 12 月 9 日， 有关财 务数据截 止日为
2017 年 9 月30 日， 净值表现 截止日为 2017 年 6 月30 日 。
目
录
一、基金的名称............................................................................................................................... 1
二、基金的类型............................................................................................................................... 1
三、基金管理人............................................................................................................................... 1
四、基金托管人............................................................................................................................... 5
五、相关服务机构........................................................................................................................... 5
六、基金的投资目标....................................................................................................................... 6
七、基金的投资方向..................................................................................................................... 19
八、基金的投资策略..................................................................................................................... 20
九、基金的业绩比较基准............................................................................................................. 20
十、风险收益特征......................................................................................................................... 20
十一、基金投资组合报告............................................................................................................. 21
十二、基金的业绩......................................................................................................................... 26
十三、费用概览............................................................................................................................. 28
十四、对招募说明书更新部分的说明......................................................................................... 31
1
一、基金的 名称
本基金的名 称： 华安 中证银行 指数分级 证券投资 基金
二、 基金的 类型
本基金类型： 本基金为 股票型证 券投资 基金。 基金 的 运作方式， 契 约型开放 式， 存续 期
限为不定期 。
三、基金管 理人
（一）基金管理人概况
1、名称：华 安基金管 理有限公 司
2、住所： 中 国（上海 ）自由贸 易试验区 世纪大 道 8 号国金中心 二期 31－32 层
3、法定代表 人：朱学 华
4、设立日期 ：1998 年6 月 4 日
5、批准设立 机关及批 准设立文 号：中国 证监会 证监 基字[1998]20 号
6、注册资本 ：1.5 亿 元人民币
7、组织形式 ：有限责 任公司
8、经营范围 ：从事基 金管理业 务、发起 设立基 金以 及从事中国 证监会批 准的其他 业务
9、存续期间 ：持续经 营
10 、联系电 话： （021 ）38969999
11 、客户服 务电话：40088-50099
12 、联系人 ：王艳
13 、网址：www.huaan.com.cn
（二）注册资本和股权结构 2
1、注册资本 ：1.5 亿 元人民币
2、股权结构
持股单位 持股占总股 本比例
上海国际信 托有限公 司 20%
国泰君安创 新投资有 限公司 20%
上海锦江国 际投资管 理有限公 司 20%
上海工业投 资（集团 ）有限公 司 20%
国泰君安投 资管理股 份有限公 司 20%
（三）主要人员情况
1、基金管理人董 事、监事、 经理及其他 高级管理人 员的姓名、从业 简历、学历 及兼职
情况等。
（1）董事会
朱学华先生， 本科 学历。 历任 武警上海 警卫局首 长处 副团职参谋， 上 海财政证 券有限公
司党总支副 书记， 上海 证券有 限责任公 司党委书 记、 副董事长、 副 总经理、 工会主席 ， 兼任
海际大和证 券有限责 任公司董 事长。 现任华 安基金管 理有限公司 党总支书 记、 董事长、 法定
代表人。
童威先生， 博士 研究生学 历 。 历任上海 证券有限 责任 公司研究发 展中心总 经理， 上海国
际集团有限公司 研究发展总 部副总经理 （主持工作） ，上投摩根基金 管理有限责 任公司副总
经理， 上海国 际集团有 限公司战 略发展总 部总经理 兼 董事会办公 室主任 ， 华 安基金管 理有限
公司副总经 理。现任 华安基金 管理有限 公司总经 理。
邱平先生， 本 科学历， 高级政工 师职称。 历任上海 红 星轴承总厂 党委书记， 上海东风 机
械 （集团） 公 司总裁助 理、 副总 裁， 上海 全光网络 科 技股份公司 总经理， 上 海赛事 商务有限
公司总经理， 上海东浩 工艺品股 份有限公 司董事长， 上海国盛集 团科教投 资有限公 司党委副
书记、 总裁 、 董事 ， 上海 建筑材料 （集团 ） 总公 司党 委书记、 董 事长 （ 法定代表 人） 、 总裁。
现任上海工 业投资（ 集团）有 限公司党 委副书记 、执 行董事（法 定代表人） 、总裁。
马名驹先生，工 商管理硕士 ，高级会计 师。历任凤凰 股份有限公司副 董事长、总 经理，
上海东方上 市企业博 览中心副 总经理。 现任 锦 江国际 （集团） 有限公司副 总裁兼计 划财务部
经理及金融 事业部总 经理、 上海 锦江国际 投资管理 有 限公司董事 长兼总经 理、 锦江麦 德龙现
购自运有限 公司董事、 华 安基金管 理有限公 司董事、 长江养老保 险股份有 限公司董 事、 上海3
景域文化传 播有限公 司董事、Crystal Bright Developments Limited 董事 、 史带财 产保险
股份有限公 司监事、 上海上国 投资产管 理有限公 司监 事。
董鑑华先生， 大学学历 ， 高级经 济师。 历 任上海市 审 计局基建处 科员、 副主 任科员、 处
长助理、副处长 ，固定资产 投资审计处 副处长（主 持 工作） 、处长，上 海市审计 局 财政审计
处处长，上海电 气（集团） 总公司财务 总监,上海电 气（集团）总公 司副总裁、 财务总监。
现任上海电 气 （集 团） 总 公司监事 长， 上 海海立 （集 团） 股份 有限公司 监事长 ， 上海临 港控
股股份有限 公司董事 。
聂小刚先生， 经济学博 士。 历任国 泰君安证 券股份有 限 公司投资银 行三部助 理业务董 事、
企业融资总部助 理业务董事 、总裁办公 室主管、总 裁 办公室副经理、 营销管理总 部副经理、
董事会秘书 处主任助 理、 董事会 秘书处 副主任、 董 事 会秘书处主 任、 上市办 公室主任 、 国泰
君安创新投 资有限公 司总裁等 职务。现 任国泰君 安证 券股份有限 公司战略 管理部总 经理。
独 立董事：
吴伯庆先生，大 学学历，一 级律师，曾 被评为上海市 优秀律师与上海 市十佳法律 顾问。
历任上海市 城市建设 局秘书科 长、 上海市 第一律师 事 务所副主任、 上海市金 茂律师事 务所主
任、上海市 律师协会 副会长。 现任上海 市金茂律 师事 务所高级合 伙人。
夏大慰先生， 研究生学 历， 教授 。 现任上 海国家会 计 学院学术委 员会主任、 教授、 博 士
生导师， 中国工 业经济学 会副会长， 财 政部会计 准则 委员会咨询 专家， 财政部 企业内部 控制
标准委员会 委员， 香港中 文大学名 誉教授， 复旦 大学 管理学院兼 职教授， 上海 证券交易 所上
市委员会委 员。享受 国务院政 府津贴。
（2）监事 会
张志红女士，经 济学博士。 历任中国证 监会上海监 管 局(原上海证管办)机构处副处 长、
机构监管处副处 长、机构监 管处处长、 机构监管一 处 处长、上市公司 监管一处处 长等职务，
长城证券有限责 任公司党委 委员、纪委 书记、预算 管 理委员会委员、 合规总监、 副总经理、
投资决策委 员会委员， 中 小企业融 资部总经 理， 国泰 君安证券股 份有限公 司总裁助 理、 投行
业务委员会 副总裁等 职务。 现任国 泰君安证 券股份有 限公司业务 总监兼投 行业务委 员会副总
裁，华安基 金管理有 限公司监 事长。
许诺先生，研究 生学历。曾任 怡安翰威特 咨询业务总 监，麦理根（McLagan ）公 司中国
区负责人。 现 任华安基 金管理有 限公司 人力资源 部高 级总监， 华安 资产管理 （香港） 有限公
司董事。 4
诸慧女士，研究 生学历，经 济师。历任 华安基金管理 有限公司监察稽 核部高级监 察员，
集中交易部 总监助理 。现任华 安基金管 理有限公 司集 中交易部总 监。
（3）高级管 理人员
朱学华先生，本科 学历，18 年证券、基 金从业经验 。历任武警上海 警卫局首长 处副团
职参谋， 上 海财政证 券有限公 司党总支 副书记 ， 上海证 券有限责任 公司党委 书记、 副 董事长、
副总经理、 工会 主席， 兼任海 际大和证 券有限责 任公 司董事长。 现任 华安基金 管理有限 公司
党总支书记 、董事长 、 法定代 表人。
童威先生，博士 研究生学历 ，16 年 证券 、基金从业 经验。 历 任上海 证券有限责 任公司
研究发展中心总 经理，上海 国际集团有 限公司研究 发 展总部副总经理 （主持工作） ，上投摩
根基金管理 有限责任 公司副总 经理， 上海国 际集团有 限公司战略 发展总部 总经理 兼 董事会办
公室主任 ， 华安基金 管理有限 公司副总 经理。现 任华 安基金管理 有限公司 总经理。
薛珍女士，研究 生学历，17 年证券、基 金从业经验 。曾任华东政法 大学副教授 ，中国
证监会上海 证管办机 构处副处 长， 中国证 监会上海 监 管局法制工 作处处长。 现任华安 基金管
理有限公司 督察长。
2、本基金基 金经理
许之彦先生, 理学博 士，14 年证券、 基金从 业经验，CQF(国际数 量金融工 程师) 。 曾在
广发证券和中山 大学经济管 理学院博士 后流动站从事 金融工程工作，2005 年加 入华安基金
管理有限公 司， 曾任研 究发展部 数量策略 分析师， 2008 年 4 月至2012 年 12 月担任华 安 MSCI
中国 A 股 指数增强 型证券投 资基金的 基金经理 ，2009 年 9 月起 同时担任 上证 180 交易型 开
放式指数证 券投资基 金及其联 接基金的 基金经理。2010 年 11 月至2012 年 12 月担任 上证龙
头企业交易 型开放式 指数证券 投资基金 及其联接 基金 的基金经理 。2011 年 9 月起同时 担任
华安深证 300 指数证 券投资基 金 （LOF） 的基金经 理。2013 年 6 月 起担任指 数投资部 高级总
监。2013 年 7 月起 同时担任 华安易富 黄金交易 型开放 式证券投资 基金的基 金经理。2013 年
8 月起同时担任 华安易富 黄金交易 型开放式 证券投资 基金联接基 金的基金 经理。2014 年 11
月至 2015 年 12 月 担任华 安中证高 分红指数 增强型证 券投资基金 的基金经 理。2015 年 6 月
起同时担任华安 中证全指证 券公司指数 分级证券投资 基金、本基金的 基金经理。2015 年 7
月起担任华 安创业板50 指数分 级证券投 资基金 的基 金经理。2016 年 6 月起 担任华安 创业板
50 交易型开 放 式指数 证券投资 基金的基 金经理。
历任基金经 理： 5
钱晶先生， 自 2015 年6 月 9 日至 2017 年 10 月 27 日 担任华安中 证银行指 数分级证 券投
资基金的基 金经理。
3、 本公司采 取集体投 资决策制 度， 公司 投资决 策委 员会成员 的 姓名和职 务如下：
童
威先生 ，总经理
翁启森先生 ，总经理 助理
杨
明先生 ，投资研 究部高级 总监
许之彦先生 ，指数与 量化投资 事业总部 高级总监
贺
涛先生 ，固定收 益部总监
苏圻涵先生 ，全球投 资部助理 总监
万建军先生 ，投资研 究部联席 总监
上述人员之 间不存在 近亲属关 系。
4、业务人员 的准备情 况：
截至 2017 年 9 月 30 日，公司目前共 有员工 348 人（ 不含香港公 司） ，其中 56.9% 具有
硕士及以上学位 ，89%以上具 有三年证券 业或五年金 融业从业经历， 具有丰富的 实际操作经
验。 所有上述 人员在最 近三年内 均未受到 所在单位 及 有关管理部 门的处罚。 公司业务 由投资
与研究、营 销、后台 支持等三 个业务板 块组成。
四、基金托 管人
（一）基本 情况
名称：中国 银行股份 有限公司 （简称 “ 中国银行 ”）
住所及办公 地址：北 京市西城 区复兴门 内大街 1 号
首次注册登 记日期：1983 年 10 月31 日
注册资本： 人民币贰 仟玖佰肆 拾叁亿捌 仟柒佰柒 拾玖 万壹 仟贰佰 肆拾壹元 整
法定代表人 ：陈四清
基金托管业 务批准文 号：中国 证监会证 监基字【1998 】24 号
托管部门信 息披露联 系人：王 永民
传真： （010 ）66594942
中国银行客 服电话：95566 6
（二）基金托管部门及主要人员情况
中国银行托 管业务部 设立于 1998 年， 现有 员工 110 余 人， 大部分员 工具有丰 富的银行 、
证券、 基金、 信托从业 经验， 且 具有海外 工作、 学 习 或培训经历，60％以上 的员工 具有硕士
以上学位或 高级职称。 为 给客户提 供专业化 的托管服 务， 中国银行已 在境内、 外分 行开展托
管业务。
作为国内首 批开展证 券投资基 金托管业 务的商业 银行 ， 中国银行拥 有证券投 资基金、 基
金 （一对多 、 一对 一） 、 社 保基金 、 保险资 金、QFII 、RQFII 、QDII 、 境 外三类机 构、 券 商资
产管理计划 、 信托 计划、 企业年金 、 银行 理财产品 、 股权基金 、 私募基 金、 资 金托管等 门类
齐全 、 产品丰 富 的托管 业务体系 。 在国 内 ， 中国银 行 首家 开展绩 效评估、 风 险 分析等 增值服
务，为各类 客户提供 个性化的 托管 增值 服务 ，是 国内 领先的大型 中资托管 银行。
（三）证券投资基金托管情况
截至2017 年09 月 30 日， 中国银 行已托 管 637 只 证券 投资基金， 其 中境内基 金 600 只，
QDII 基金 37 只， 覆盖了股 票型 、 债券型 、 混 合型 、 货币型、 指数型等 多种类 型的基金 ， 满
足了不同客 户多元化 的投资理 财需求， 基金托管 规模 位居同业前 列。
五、相关服 务机构
（一）基金 份额发售 机构
1、 场外发售 机构
1、 场外发售 机构
（1）直销机 构
1）华安基金 管理有限 公司上海 业务部
地址：中国 （上海） 自由贸易 试验区世 纪大道 8 号国 金中心二期 31 层
电话： （021 ）38969960
传真： （021 ）58406138
联系人：姚 佳岑
2）华安基金 管理有限 公司北京 分公司
地址：北京 市西城区 金融街 7 号英蓝国 际金融中 心 522 室
电话： （010 ）57635999 7
传真： （010 ）66214061
联系人：刘雯
3）华安基金 管理有限 公司广州 分公司
地址：广州 市天河区 珠江西路8 号高德 置地夏广 场 D 座504 单元
电话： （020 ）38082891
传真： （020 ）38082079
联系人：林 承壮
4）华安基金 管理有限 公司西安 分公司
地址：陕西 省西安市 高新区唐 延路 35 号 旺座现 代城H 座2503
电话： （029 ）87651812
传真： （029 ）87651820
联系人：翟
均
5）华安基金 管理有限 公司成都 分公司
地址：成都 市人民南 路四段 19 号威斯顿 联邦大 厦 12 层1211K-1212L
电话： （028 ）85268583
传真： （028 ）85268827
联系人：张 晓帆
6）华安基金 管理有限 公司沈阳 分公司
地址：沈阳 市沈河区 北站路 59 号财富中 心 E 座2103 室
电话： （024 ）22522733
传真： （024 ）22521633
联系人：杨 贺
7）华安基金 管理有限 公司电子 交易平台
华安电子交 易网站：www.huaan.com.cn
智能手机APP 平台：iPhone 交 易客户端 、Android 交 易客户端
华安电子交 易热线：40088-50099
传真电话： （021）33626962
联系人：谢 伯恩
（2）代销机 构 8
1）中国银行 股份有限 公司
注册地址： 北京市西 城区复兴 门内大街1 号
办公地址： 北京市西 城区复兴 门内大街1 号
法定代表人 ：田国立
客户服务电 话：95566
网址：www.boc.com
2） 华安证券 股份有限 公司
注册地址： 合肥市政 务文化新 区天鹅湖 路 198 号
办公地址： 合肥市政 务文化新 区天鹅湖 路 198 号
法定代表人 ：李工
客户服务电 话：96518
网址：www.hazq.com
3） 上海证券 有限责任 公司
注册地址： 上海市黄 浦区四川 中路 213 号 7 楼
办公地址： 上海市黄 浦区四川 中路 213 号 7 楼
法定代表人 ： 李俊杰
客户服务电 话：4008918918
网址：www.shzq.com
基金管理人 可根据情 况变更或 增减销售 机构，并 予以 公告。
4） 上海天天 基金销售 有限公司
注册地址： 浦东新区 峨山路 613 号 6 幢551 室
办公地址： 上海市徐 汇区龙田 路 190 号2 号楼东 方财 富大厦 2 楼
法定代表人 ：其实
电话：4001818188
网址: www.1234567.com.cn
5） 北京展恒 基金销售 股份有限 公司
注册地址： 北京市顺 义区后沙 峪镇安富 街 6 号
办公地址： 北京市朝 阳区安苑 路 15-1 号 邮电新 闻大 厦 2 层
法定代表人 ： 闫振杰 9
电话：010-59601366-7024
传真：010-59601366-7024
客户服务电 话：4008886661
网址：www.myfp.cn
6） 上海长量 基金销售 投资顾问 有限公司
注册地址： 浦东新区 高翔路 526 号 2 幢220 室
办公地址： 上海市浦 东新区东 方路 1267 号 11 层
法定代表人 ：张跃伟
电话：021-58788678
传真：021-58787698
客户服务电 话：400-820-2899 。
网址: www.e-rich.com.cn
7） 深圳富济 财富管理 有限公司
注册地址： 深圳市前 海深港合 作区前湾 路 1 号A 栋 201 室
办公地址： 深圳市南 山区高新 南七道惠 恒集团二 期 418 室
法定代表人 ：齐小贺
客户服务电 话:0755-83999913
网址: www.jinqianwo.cn
8） 上海陆金 所资产管 理有限公 司
注册地址： 上海市浦 东新区陆 家嘴环路1333 号 14 楼09 单元
办公地址： 上海市浦 东新区陆 家嘴环路1333 号 14 楼
法定代表人 ： 胡学勤
联系人：宁 博宇
联系电话：021-20665952
传真号码：021-22066653
9） 北京乐融 多源投资 咨询有限 公司
地址：北京 市朝阳区 西大望路1 号 1 号楼 16 层1603
法定代表人 ：董浩
客户服务电 话: 400-068-1176
网址: www.jimufund.com 10
10 ） 中证金 牛（北京 ）投资咨 询有限公 司
地址：北京 市丰台区 东管头 1 号 2 号楼2-45 室
法定代表人 ：彭运年
客户服务电 话: 4008909998
网址: www.jnlc.com
11 ）上海联 泰资产管 理有限公 司
注册地址： 中国（上 海）自由 贸易试验 区富特北 路 277 号3 层310 室
办公地址： 上海市长 宁区福泉 北路 518 号 8 号楼3 层
法定代表人 ： 燕斌
客户服务电 话: 400-046-6788
网址: www.66zichan.com
12 ） 上海利 得基金销 售有限公 司
注册地址： 上海市宝 山区蕴川 路 5475 号 1033 室
办公地址： 上海浦东 新区峨山 路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人 ： 沈继伟
联系电话： 86-021-50583533
传真号码： 86-021-50583633
客户服务电 话: 400-921-7755
网址: www.leadbank.com.cn
13 ） 珠海盈 米财富管 理有限公 司
注册地址： 珠海市横 琴新区宝 华路 6 号105 室—3491
办公地址： 广州市海 珠区琶洲 大道 1 号 宝利国际 广场 南塔 12 楼
法定代表人 ：肖雯
联系电话：020-89629021
传真号码：020-89629011
客户服务电 话: 020-89629066
网站：www.yingmi.cn
14 ） 平安证 券股份有 限公司
注册地址： 深圳市福 田中心区 金田路荣 超大厦 4036 号16-20 层
办公地址： 深圳市福 田中心区 金田路荣 超大厦 4036 号16-20 层
法定代表人 ： 詹露阳
电话：4008866338
传真： （0755 ）82400862
客户服务电 话：95511-8 11
网址：stock.pingan.com
15 ） 东莞农 村商业银 行股份有 限公司
注册地址： 广东省东 莞市东城 区鸿福东 路 2 号
办公地址： 广东省东 莞市东城 区鸿福东 路 2 号
法定代表人 ：何沛良
联系电话： 0769-22866254
传真号码：0769-22866282
16) 奕丰金融服 务（深圳 ）有限公 司
地址： 深圳市 前海深港 合作区前 湾一路 1 号A 栋 201 室 （入驻深圳 市前海商 务秘书有
限公司）
法定代表人 ：TAN YIK KUAN
17) 江苏常熟农 村商业银 行股份有 限公司
地址： 江苏 省常熟市 新世纪大 道 58 号
法定代表人 ：宋建明
客户服务电 话：4009962000 、0512-962000 或前 往常 熟农 商 银 行各 营 业 网点 进 行 咨询 。
网址：www.csrcbank.com
18) 北京蛋卷基 金销售有 限公司
注册地址： 北京市朝 阳区阜通 东大街 1 号院6 号楼 2 单元 21 层 222507
办公地址： 北京市朝 阳区阜通 东大街 1 号院6 号楼 2 单元 21 层 222507
住所：北京 市朝阳区 阜通东大 街 1 号院6 号楼2 单元21 层 222507
法定代表人 ：钟斐斐
客户服务电 话：4000618518
传真：010-61840699
网站：https://danjuanapp.com/
19) 上海大智慧 财富管理 有限公司
注册地址： 上海浦东 杨高南 路 428 号 1 号楼10-11 层
办公地址： 上海浦东 杨高南路428 号1 号楼10-11 层
法定代表人 ： 申健
客服电话： 021-20219931 12
公司网站：https://8.gw.com.cn
20) 华金证券股 份有限公 司
注册地址： 上海市浦 东新区杨 高南路 759 号30 层
办公地址： 上海市浦 东新区杨 高南路 759 号 30 层
法定代表人 ： 宋卫东
客户服务电 话：4008211357
办公地址：www.huajinsc.cn
21) 北京创金启 富投资管 理有限公 司
注册地址： 北京市西 城区民丰 胡同 31 号中 水大 厦 215A
办公地址： 北京市西 城区民丰 胡同 31 号中 水大 厦 215A
法定代表人 ： 梁蓉
联系电话： 010-66154828
传真号码： 010-88067526
22) 北京钱景基 金销售有 限公司
注册地址： 北京市海 淀区丹棱 街 6 号1 幢9 层1008-1012
办公地址： 北京市海 淀区丹棱 街 6 号 1 幢 9 层1008-1012
法定代表人 ： 赵荣春
联系电话：010-57418813
传真号码：010-57569671
23) 北京汇成基 金销售有 限公司
注册地址： 北京市海 淀区中关 村大街 11 号 11 层1108
办公地址： 北京市海 淀区中关 村大街 11 号 11 层1108
法定代表人 ： 王伟刚
联系电话：010-56282140
传真号码：010-62680827
24) 浙江同花顺 基金销售 有限公司
注册地址： 杭州市西 湖区文二 西路 1 号 元茂大厦903 室
办公地址： 杭州市翠 柏路 7 号 杭州电子 商务产业 园 2 楼
法定代表人 ：易峥 13
电话：0571-88920879
传真：0571-86800423
客户服务电 话：4008-773-772
0571-88920897
网址：www.5ifund.com
25) 宁波银行股 份有限公 司
地址：宁波 市鄞州区 宁南南路700 号
法定代表人 ：陆华裕
客户服务电 话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
26) 上海好买基 金销售有 限公司
注册地址： 上海市虹 口区场中 路 685 弄37 号 4 号楼 449 室
办公地址： 上海市浦 东新区浦 东南路 1118 号903-906 室
法定代表人 ：杨文斌
电话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址: www.ehowbuy.com
27）国金证 券股份有 限公司
注册地址： 成都市东 城根上街95 号
办公地址： 成都市东 城根上街95 号
法定代表人 ：冉云
电话： （028 ）86690125
传真： （028 ）86690126
客户服务电 话：4006-600109
网址：www.gjzq.com.cn
28）上海云 湾投资管 理有限公 司
注册地址： 中国（上 海）自由 贸易试验 区新金桥 路 27 号 13 号楼2 层
办公地址： 中国（上 海）自由 贸易试验 区新金桥 路 27 号 13 号楼2 层
法定代表人 ： 戴新装
联系电话： 021-20538888 14
传真号码：021-20538999
29 ） 乾道金 融信息服 务（北京 ）有限公 司
注册地址： 北京市海 淀区东北 旺村南 1 号楼 7 层7117 室
办公地址： 北京市西 城区德外 大街合生 财富广 场 1302 室
法定代表人 ： 王兴吉
联系电话：010-62062880
传真号码：010-82057741
30) 东海期 货有限责 任公司
办公地址： 上 海市浦 东新区东 方路 1928 号东海 证券 大厦 8 楼
法定代表人 ：陈太康
电话：95531/400-8888588
网址： www.qh168.com.cn
31) 中国民 生银行股 份有限公 司
注册地址： 中国北京 市西城区 复兴门内 大街 2 号
办公地址： 北京市西 城区复兴 门内大街2 号
法定代表人 ： 洪崎
电话：010-68946790
客户服务电 话：95568
传真： （010 ）68466796
网址：www.cmbc.com.cn
32) 济安财富(北京)资 本管理有 限公司
注册地址： 北京市朝 阳区东三 环中路 7 号 4 号楼40 层 4601 室
办公地址： 北京市朝 阳区东三 环中路 7 号 财富 中心A 座46 层 济 安财富
法定代表人 ：杨健
联系人：李 海燕
电话：010-65309516
传真：010-65330699
客户服务电 话：400-075-6663 （济安财 富官网）
400-071-6766 （腾讯财 经）
公司网站：www.jianfortune.com 15
33) 泰诚财 富基金销 售（大连 ）有限公 司
法定代表人 ：林卓
地址：辽宁 省大连市 沙河口区 星海中龙 园 3 号
办公地址： 辽宁省大 连市沙河 口区星海 中龙园 3 号
电话： 400-6411-999
网址： www.taichengcaifu.com
34）北京肯 特瑞财富 投资管理 有限公司
注册地址： 北京市海 淀区中关 村东路 66 号1 号楼 22 层2603-06
法定代表人 ： 江卉
电 话： 4000988511/ 4000888816
传 真： 010-89188000
35）上海华 夏财富投 资管理有 限公司
注册地址： 上海市虹 口区东大 名路 687 号 1 幢2 楼 268 室
办公地址： 北京市西 城区金融 大街 33 号 通泰大 厦 B 座 8 层
法定代表人 ：李一梅
联系人：仲 秋玥
电话：010-88066632
传真：010-88066552
客户服务电 话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
36）武汉市 伯嘉基金 销售有限 公司
注册地址 ： 武汉市 江汉区武 汉中央商 务区泛海 国际 SOHO 城 （一 期） 第七幢 23 层 1 号
4 号
办公地址： 武汉市江 汉区武汉 中央商务 区泛海 国际 SOHO 城（一期 ）第七 幢 23 层 1
号4 号
法定代表人 ： 陶捷
联系电话： （027）87006009
传真号码： （027）87006010
37 ） 中民财 富管理（ 上海）有 限公司 16
注册地址： 上海市黄 浦区中山 南路 100 号 7 层 05 单元
办公地址： 上海市黄 浦区中山 南路 100 号 7 层 05 单元
法定代表人 ： 弭洪军
联系电话： 021-33355333
传真号码：021-33355288
全国统一客 服电话:400-876-5716
公司网站:www.cmiwm.com
38 ） 深圳市 新兰德证 券投资咨 询有限公 司
注册地址： 深圳市福 田区华强 北路赛格 科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址： 深圳市福 田区福田 街道民田 路 178 号 华融 大厦 27 层 2704
法定代表人 ：马勇
客服电话：4001161188
公司网站：https://8.jrj.com/
39 ） 江苏江 南农村商 业银行股 份有限公 司
住所：常州 市和平中 路 413 号
法定代表人 ：陆向阳
联系电话： （0519）96005
网址:http://www.jnbank.com.cn/index.html
40 ） 宜信普 泽投资顾 问（北京 ）有限公 司
注册地址： 北京市朝 阳区建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地址： 北京市朝 阳区建国 路 88 号 SOHO 现代城 C1809
法定代表人 ：戎兵
联系电话：010-52413385
传真号码：010-85894285
网址：http://www.yixinfund.com/
客服电话：400-6099-200
41 ） 上海通 华财富基 金销售有 限公司
注册地址： 上海市虹 口区同丰 路 667 弄 107 号 201 室
办公地址： 上海市虹 口区同丰 路 667 弄 107 号 201 室 17
法定代表人 ：马刚
客户服务电 话：021-61766900
网址: www.tonghuafund.cn
42 ） 深圳众 禄金融控 股股份有 限公司
注册地址： 深圳市罗 湖区深南 东路 5047 号发展 银行 大厦 25 楼 I 、J 单元
办公地址： 深圳市罗 湖区梨园 路物资控 股置地大 厦 8 楼
法定代表人 ：薛峰
电话：4006-788-887
传真：0755-82080798
网址: www.zlfund.cn
www.jjmmw.com
43 ） 泛华普 益基金销 售有限公 司
注册地址： 成都市成 华区建设 路 9 号高 地中心 1101 室
法定代表人 ：于海锋
客户服务电 话：4008-588-588
网址：www.puyifund.com/
44 ） 上海万 得基金销 售有限公 司
注册地址： 中国（上 海）自由 贸易试验 区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址： 中国（上 海）自由 贸易试验 区福山 路 33 号 8 楼
法定代表人 ： 王廷富
联系电话：021-51327185
传真号码：021-5071 0161
客户服务电 话：400-821-0203
45 ） 蚂蚁（ 杭州）基 金销售有 限公司
注册地址： 杭州市余 杭区仓前 街道文一 西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址： 浙江省杭 州市滨江 区江南大 道 3588 号 12 楼
法定代表人 ： 陈柏青
电话：4000-766-123
网址: www.fund123.cn
2、场内发售 机构 18
本基金的场 内发售机 构为具有 基金代销 资 格的深 圳证 券交易所会 员单位 （具体 名单可在
深圳证券交 易所 网站 查询） 。
本 基金 募集结 束前 获得 基金代 销资 格的深 圳证 券交 易所 会员 单位可 新增 为本 基金的 场
内发售机构 。
（二）注册 登记机构
名称：中国 证券登记 结算有限 责任公司
住所：北京 西城区太 平桥大街17 号
办公地址： 北京西城 区太平桥 大街 17 号
法定代表人 ：周明
电话： （010 ）59378839
传真： （010 ）59378907
联系人：朱 立元
（ 三 ）律师 事务所 和 经办律师
名称：通力 律师事务 所
住所：上海 市银城中 路 68 号时 代金融中 心 19 楼
办公地址： 上海市银 城中路 68 号时代金 融中心 19 楼
负责人：俞 卫锋
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
联系人：孙 睿
经办律师： 黎明、孙 睿
（四）审计 基金财产 的会计师 事务所
名称：安永 华明会计 师事务所 （特殊普 通合伙）
住所：北京 市东城区 东长安街 1 号东方 广场安永 大楼 16 层
办公地址： 上海市浦 东新区世 纪大道 100 号环 球金 融中心 50 楼
法定代表人 ：毛鞍宁 19
联系电话：021-22288888
传真：021-22280000
经办注册会 计师：蒋 燕华、蔡 玉芝
联系人：蒋 燕华
六、基金的 投资目标
本基金通过被动的指数化投资管理， 紧密跟踪标的指数， 追求跟踪偏离度和
跟踪误差最小化。
七、基金的 投资 方向
本基金的投 资范围为 具有良好 流动性的 金融工具， 包 括中证银行 指数的成 分股及其 备选
成分股、其他股 票（包括中 小板、创业 板及其他中 国 证监会核准上市 的股票） 、权 证、股指
期货、 固定收 益资产 （ 国债、 央 行票据、 金融债、 企 业 债、 公司债、 次级债、 地方政府 债券、
中期票据、可转 换债券（含 分离交易可 转债） 、短期 融资券、资产支 持证券、债 券回购、银
行存款等） 以 及法律法 规或中国 证监会允 许基金投 资 的其他金融 工具 （但须 符合中国 证监会
相关规定） 。
如法律法规 或监管机 构以后允 许基金投 资其他品 种， 基金管理人 在履行适 当程序后， 可
以将其纳入 投资范围 。
基 金的投资 组合比例 为： 投 资于股票 资产的比 例不低 于基金资产 的 90% ， 投资于 中证银
行指数成分 股及其备 选成分股 的比例不 低于非现 金基 金资产的 80%， 每个交易 日日终在 扣除
股指期货保 证金以后， 本 基金保留 的现金或 到期日在 一年以内的 政府债券 投资比例 不低于基
金资产净值 的 5 ％ 。 权证 、 股指期 货及其他 金融工具 的投资比例 依照法律 法规或监 管机构的
规定执行。
如果法律法 规对该比 例要求有 变更的， 以 变更后的 比 例为准， 本基 金的投资 范围会做 相
应调整。 20
八、基金的 投资策略
本基金为被 动式股票 指数基金， 采用完全 复制标的 指 数的方法跟 踪标的指 数， 即按照 标
的指数的成 份股组成 及其权重 构建基金 股票投资 组合 ， 并根据标的指 数成份股 及其权重 的变
动进行相应 调整。 若因 特殊情况 （如市场 流动性不 足 、 个别成份股 被限制投 资、 法律 法规禁
止或限制投 资等） 导致 无法获得 足够数量 的股票时， 基金可能不 能按照成 份股权重 持有成份
股， 基金管理 人将采用 合理方法 替代等指 数投资技 术 适当调整基 金投资组 合， 并可在 条件允
许的情况下， 辅 以金融衍 生工具进 行投资管 理， 以有 效控制基金 的跟踪误 差， 追求尽可 能贴
近标的指数 的表现， 力争 控制本基 金的净值 增长率与 业绩比较基 准之间的 日均跟踪 偏离度的
绝对值不超 过 0.35% ，年跟踪 误 差不超 过 4% 。
为有效控制指数 的跟踪误差 ，本基金在 注重风险管理 的前提下，将适 度运用股指 期货。
本基金利用 股指期货 流动性好、 交易成本 低和杠杆 操 作等特点， 通 过股指期 货对本基 金投资
组合的跟踪 效果进行 及时、 有效地 调整和优 化， 并提 高投资组合 的运作效 率等。 例如在 本基
金的建仓期 或发生大 额净申购 时， 可运用股 指期货有 效减少基金 组合资产 配置与跟 踪标的之
间的差距； 在 本基金发 生大额净 赎回时， 可 运用股指 期货控制基 金较大幅 度减仓时 可能存在
的冲击成本 ，从而确 保投资组 合对指数 跟踪的效 果。
九、基金的 业绩比较 基准
本 基金 的业绩 比较 基准为 95％ ×中 证银行 指数 收益率 ＋5 ％× 同期银 行活 期存 款利 率
（税后） 。
由于本基金 投资标的 指数为中 证银行指 数， 且每个交 易日日终在 扣除股指 期货保证 金以
后，投资于现金 或者到期日 在一年以内 的政府债券 不 低于基金资产净 值 5%，因此 ，本基金
将业绩比较 基准定为95％×中 证银行指 数收益率 ＋5% ×同期银行 活期存款 利率（税 后） 。
如本基金标 的指数变 化， 则业绩 比较基准 中的标的 指 数将相应调 整。 业绩比 较基准的 调
整根据标的 指数的变 更程序执 行。 21
十、风险收 益特征
本基金为股 票型基金， 属 于较高风 险、 较高预期 收益 的基金品种， 其 风险和预 期收益高
于混合型基 金、债券 型基金和 货币市场 基金。
从本基金所 分离的两 类基金份 额来看， 华 安中证银 行A 份额具有低 风险、 预 期收益相 对
稳定的特征 ；华安中 证银行 B 份额具有 高风险、 高预 期收益的特 征。
十一、基金 投资组合 报告
基金管理人 的董事会 及董事保 证本报告 所载资料 不存 在虚假记载、 误 导性陈 述 或重大遗
漏，并对其 内容的真 实性、准 确性和完 整性承担 个别 及连带责任 。
基金托管人 中国银行 股份有限 公司根据 本基金合 同规 定，于 2017 年 10 月 23 日复核了
本报告中的 财务指标、 净 值表现和 投资组合 报告等内 容， 保证复核内 容不存在 虚假记载、 误
导性陈述或 者重大遗 漏。
本投资组合 报告所载 数据截至2017 年 9 月 30 日。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资 产的
比例（% ）
1 权益投资 887,198,765.58 94.48
其中：股票 887,198,765.58 94.48
2 固定收益投 资 - -
其中：债券 - -
资产支持证 券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品 投资 - -
5 买入返售金 融资产 - -
其中：买断 式回购的 买入返售 金 - - 22
融资产
6 银行存款和 结算备付 金合计 51,600,170.68 5.49
7 其他各项资 产 284,049.86 0.03
8 合计 939,082,986.12 100.00
2 报告期末按行业分类的股票投资组 合
2.1 积极投资按行业分类的股票投 资组合
代码 行业类别 公允价值（ 元）
占基金资产 净值比
例（％）
A 农、林、牧 、渔业 - -
B 采矿业 -
-
C 制造业 1,951,303.42 0.21
D 电力、热力 、燃气及 水生产和 供应业 31,093.44 0.00
E 建筑业 73,555.60 0.01
F 批发和零售 业 26,385.45 0.00
G 交通运输、 仓储和邮 政业 196,035.81 0.02
H 住宿和餐饮 业 - -
I 信息传输、 软件和信 息技术服 务业 139,584.24 0.01
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务 服务业 79,324.72 0.01
M 科学研究和 技术服务 业 157,182.37 0.02
N 水利、环境 和公共设 施管理业 51,243.66 0.01
O 居民服务、 修理和其 他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会 工作 115,299.99 0.01
R 文化、体育 和娱乐业 40,564.41 0.00
S 综合 - - 23
合计 2,861,573.11 0.31
2.2 指数投资按行业分类的股票投 资组合
代码 行业类别 公允价值（ 元）
占基金资产 净值比
例（％）
A 农、林、牧 、渔业 - -
B 采矿业 -
-
C 制造业 - -
D 电力、 热力、 燃气及 水生产
和供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售 业 - -
G 交通运输、 仓储和邮 政业 - -
H 住宿和餐饮 业 - -
I 信息传输、 软件和信 息技术
服务业
- -
J 金融业 884,337,192.47 94.37
K 房地产业 - -
L 租赁和商务 服务业 - -
M 科学研究和 技术服务 业 - -
N 水利、 环境 和公共设 施管理
业
- -
O 居民服务、 修理和其 他服务
业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会 工作 - -
R 文化、体育 和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 884,337,192.47 94.37 24
3 期末按公允价值占基金资产净值比 例大小排序的股 票投资明细
3.1 期末指数投资按公允价值占基 金资产净值比例大 小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值( 元)
占基金资产 净
值比例（％ ）
1 600036 招商银行 4,877,256 124,613,890.80 13.30
2 601166 兴业银行 5,893,801 101,903,819.29 10.87
3 600016 民生银行 11,178,545 89,651,930.90 9.57
4 601328 交通银行 12,991,400 82,105,648.00 8.76
5 601288 农业银行 18,074,500 69,044,590.00 7.37
6 600000 浦发银行 5,315,450 68,409,841.50 7.30
7 601398 工商银行 10,198,586 61,191,516.00 6.53
8 601169 北京银行 6,902,700 51,494,142.00 5.50
9 000001 平安银行 4,059,508 45,101,133.88 4.81
10 601988 中国银行 9,965,700 41,058,684.00 4.38
3.2 期末积极投资按公允价值占基 金资产净值比例大 小排序的前五名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
占基金资产 净
值比例(％)
1 300699 光威复材 4,392 314,423.28 0.03
2 601326 秦港股份 21,442 170,463.90 0.02
3 603882 金域医学 2,763 115,299.99 0.01
4 603106 恒银金融 2,786 84,025.76 0.01
5 002900 哈三联 1,983 83,087.70 0.01
4 报告期末按债券品种分类的债券投 资组合
本基金本报 告期末未 持有债券 投资。
5 报告期末按公允价值占基金资产净 值比例大小排序 的前五名债券投资明细
本基金本报 告期末未 持有债券 投资。
25
6 报告期末按公允价值占基金资产净 值比例大小排序 的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报 告期末未 持有资产 支持证券 。
7 报告期末按公允价值占基金资产净 值比例大小排序 的前五名贵金属投资明细
本基金本报 告期末未 持有贵金 属。
8 报告期末按公允价值占基金资产净 值比例大小排 序 的前五名权证投资明细
本基金本报 告期末未 持有权证 。
9 报告期末本基金投资的股指期货交 易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期 货持仓和损益明细
基金本报告 期没有投 资股指期 货。
9.2 本基金投资股指期货的投资政 策
为有效控制 指数的跟 踪误差， 本基 金在注重 风险管理 的前提下， 将适 度运用股 指期货。 本基
金利用股指 期货流动 性好、 交易 成本低和 杠杆操作 等 特点， 通过股 指 期货对 本基金投 资组合
的跟踪效果 进行及时、 有 效地调整 和优化， 并提 高投 资组合的运 作效率等。 例 如在本基 金的
建仓期或发 生大额净 申购时， 可运 用股指期 货有效减 少基金组合 资产配置 与跟踪标 的之间的
差距； 在本基 金发生大 额净赎回 时， 可运用 股指期货 控制基金较 大幅度减 仓时可能 存在的冲
击成本，从 而确保投 资组合对 指数跟踪 的效果。
10 报告期末本基金投资的国债期 货交易情况说明
10.1 本基金投资国债期货的投资政策
无。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
基金本报告 期没有投 资国债期 货。
10.3 本基金投资国债期 货的投资评价
无。
11 投资组合报告附注 26
11.1 本报告期内， 本基金投资的前十名证券的发行主 体不存在被监管部门立案调查的， 在本
报告编制日前一年内也不存在受到公开 谴责、处罚的 情况
11.2 本基金投资前十名股票中，不存在投资于超出基 金合同规定备选股票库之外的股票。
11.3 其他各项资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 245,832.32
2 应收证券清 算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 9,271.68
5 应收申购款 28,945.86
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 284,049.86
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报 告期末未 持有处于 转股期的 可转换债 券。
11.5.1 期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况 的说明
本基金本报 告期末指 数投资前 十名股票 中不存在 流通 受限情况。
11.5.2 期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况 的说明
本基金本报 告期末积 极投资前 五名股票 中不存在 流通 受限情况。
十二、基金 的业绩
基金管理人 依照恪尽 职守、 诚实信 用、 勤勉尽责 的原 则管理和运 用基金财 产， 但不保证27
基金一定盈 利， 也不保 证最低收 益。 基金 的过往业 绩 并不代表其 未来表现。 投资有风 险， 投
资者在作出 投资决策 前应仔细 阅读本基 金的招募 说明 书。
下 述基金业 绩指标不 包括持有 人认购或 交易基金 的各 项费用， 计入费 用后实际 收益水平
要低于所列 数字。
（一）基金 净值表现
历史各时间 段基金份 额净值增 长率与同 期业绩比 较基 准收益率比 较
（截止时间 2017 年 6 月 30 日）
阶段
份额净值
增长率 ①
份额净值
增长率标
准差 ②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基 准
收益率标准 差
④
①－③ ②－④
自基金合
同生效
（2015 年
6 月 9 日）
起至 2015
年 12 月
31 日
-16.26% 2.25% -17.08% 2.44% 0.82% -0.19%
2016 年1
月 1 日至
2016 年12
月 31 日
-2.60% 0.97% -4.11% 0.95% 1.51% 0.02%
2017 年1
月 1 日至
2017 年6
月 30 日
7.20% 0.69% 6.70% 0.71% 0.50% -0.02%
基金的过往 业绩并不 预示其未 来表现。
28
十三 、 费用 概览
（一）与基 金运作有 关的费用
1、基金管理 人的管理 费
本基金的管 理费按前 一日基金 资产净值 的 1.00% 年费 率计提 。 管理 费 的 计算 方 法 如下 ：
H＝E ×1.00% ÷当年天 数
H 为每日应计 提的基 金管理费
E 为前一日的 基金资 产净值
基金管理费 每日计提， 逐 日累计至 每个月月 末， 按月 支付。 经基金管 理人与基 金托管人
核对一致后， 由 基金托管 人于次月 首日起 2-5 个工作 日内从基金 财产中一 次性支付 给基金管
理人。若遇 法定节假 日、休息 日或不可 抗力致使 无法 按时支付的 ，支付日 期顺延。
2、基金托管 人的托管 费
本基金的托 管费按前 一日基金 资产净值 的 0.22% 的年 费率计提。 托管 费的计算 方法如 下 ：
H＝E ×0.22% ÷当年天 数
H 为每日应计 提的基 金托管费
E 为前一日的 基金资 产净值
基金托管费 每日计提， 逐 日累计至 每个月月 末， 按月 支付。 经基金管 理人与基 金托管人
核对一致后， 由 基金托管 人于次月 首日起 2-5 个工作 日内从基金 财产中一 次性支付 给基金托
管人。若遇 法定节假 日、休息 日或不可 抗力致使 无法 按时支付的 ，支付日 期顺延。
3、基金的指 数使用许 可费
本基金作为 指数基金， 需 根据与中 证指数有 限公司签 署的指数使 用许可协 议的约定 向中
证指数有限 公司支付 指数使用 许可费。 指 数许可使 用 费按前一日 的基金资 产净值的0.02% 的
年费率计提 。指数使 用许可费 每日计算 ，逐日累 计， 按季支付。 计算方法 如下：
H＝E ×0.02% ÷当年天 数
H 为每日应计 提的指 数使用许 可费
E 为前一日的 基金资 产净值
指数使用许 可费收取 下限为每 季度 5 万 元， 计费期 间 不足一季度 的， 根据实 际天数按 比
例计算。 指数 使用许可 费的支付 由基金管 理人向基 金 托管人发送 划付指令， 经基金托 管人复
核后于每年1 月、4 月、7 月、10 月的前十 个工作日 内从基金财 产中一次 性支付给 中证指数29
有限公司。 若遇法定 节假日、 公休日等 ，支付日 期顺 延。
如上述指数 许可使用 协议约定 的指数使 用许可费 的费 率、 计算方法及 其他相关 条款 发生
变更， 本条款 将相应变 更， 而无 需召开基 金份额持 有 人大会。 基金 管理人应 及时按照 《信息
披露办法》 的规定在 指定媒介 进行公告 。
4、除管理费、托 管费、指数 使用费之外 的基金费用 ，根据有关法规 及相应协议 规定，
按费用实际 支出金额 列入当期 费用，由 基金托管 人从 基金财产中 支付。
（二）与基 金销售有 关的费用
1、申购费 率
（1）场外申 购费率
本基金场外 申购费率 随申购金 额的增加 而递减。 投 资 人在一天之 内如果有 多笔申购， 适
用费率按单 笔分别计 算。
本 基金 对通过 直销 中心 申购的 养老 金客户 与除 此之 外的 其他 投资人 实施 差别 的申购 费
率。
养 老金 客户指 基本 养老 基金与 依法 成立的 养老 计划 筹集 的资 金及其 投资 运营 收益形 成
的补充养老 基金， 包括全 国社会保 障基金、 可以 投资 基金的地方 社会保障 基金、 企业年 金单
一计划以及 集合计划。 如将来出 现经养老 基金监管 部 门认可的新 的养老基 金类型， 基 金管理
人可在招募 说明书更 新时或发 布临时公 告将其纳 入养 老金客户范 围， 并按规定 向中国证 监会
备案。非养 老金客户 指除养老 金客户外 的其他投 资人 。
通过基金管 理人的直 销中心申 购本基金 份额的养 老金 客户申购费 率为每笔 500 元。
除上述养老 金客户外 ，其他投 资人申购 本基金基 金份 额申购费率 如下所示 ：
申购金额（M ） 申购费率
M<100 万 1.20%
100万≤M<200 万 0.80%
200万≤M<500 万 0.50%
M≥500万 每笔1000 元
（2）场内申 购费率
本基金场内 申购采用 金额申购 方法，场 内申购 不 收取 申购费。
（3）本基金的申 购费用由基 金申购人承 担，不列入 基金财产，主要 用于本基金 的市场
推广、销售 、注册登 记等各项 费用。 30
2、 赎回费率
（1）场外赎 回费率
本基金的场外 赎回费 率按持有 期递减 ， 具体费率 如下 ：
持有年限（Y ） 赎回费率
Y＜1 年 0.50%
1年≤Y＜2 年 0.25%
Y≥2 年 0
注：一年指 365 天， 两年为 730 天
（2）场内赎 回费率
本基金的场 内赎回费 率固定为0.50%。
（3）本基金的赎 回费用在投 资人赎回本 基金份额时 收取。本基金的 赎回费用由 赎回申
请人承担 ， 不低于 赎回费总 额的 25% 应归基金 财产， 其余用于支 付注册登 记费和其 他必要的
手续费。
3、基金管理人可 以在基金合 同约定的范 围内调整费 率或收费方式， 并最迟应于 新的费
率或收费方 式实施日 前依照《 信息披露 办法》的 有关 规定在指定 媒介上公 告。
4、基金管理人可 以在不违反 法律法规规 定及基金合 同约定的情形下 根据市场情 况制定
基金促销计 划， 定期或不 定期地开 展基金促 销活动。 在基金促销 活动期间， 按 相关监管 部门
要求履行必 要手续后 ，基金管 理人可以 适当调低 基金 申购费率和 赎回费率 。
（ 三 ） 其他 费用
1、 《基金合 同》生效 后与基金 相关的信 息披露费 用；
2、 《基金合 同》生效 后与基金 相关的会 计师费、 律师 费、仲裁费 和诉讼费 ；
3、基金份额 持有人大 会费用；
4、基金的证 券、期货 交易费用 ；
5、基金的银 行汇划费 用；
6、基金的开 户费用、 账户维护 费用；
7、基金的上 市费用；
8、按照国家 有关规定 和《基金 合同》约 定，可 以在 基金财产中 列支的其 他费用。
上述基金费 用由基金 管理人在 法律规定 的范围内 参照 公允的市场 价格确定， 法 律法规另
有规定时从 其规定。 31
（ 四 ）不列 入基金费 用的项目
下列费用不 列入基金 费用：
1、基金管理人和 基金托管人 因未履行或 未完全履行 义务导致的费用 支出或基金 财产的
损失；
2、基金管理 人和基金 托管人处 理与基金 运作无 关的 事项发生的 费用；
3、 《基金合 同》生效 前的相关 费用；
4、其他根据 相关法律 法规及中 国证监会 的有关 规定 不得列入基 金费用的 项目。
(五) 基金管 理费和基 金托管费 的调整
基金管理人 和基金托 管人可协 商酌情降 低基金管 理费 率和基金托 管费率。 降低 基金管理
费率和基金 托管费率 ， 无须召 开基金份 额持有 人大会。 基金管理人 必须依照 《信息披 露办法》
的有关规定 于新的费 率实施前 在指定媒 介上刊登 公告 。
(六) 基金税 收
本基金运作 过程中涉 及的各纳 税主体， 其纳税义 务按 国家税收法 律、法规 执行。
十四、对招 募说明书 更新部分 的说明
本基金管理 人依据 《中 华人民共 和国证券 投资基金 法》 、 《公开募集证 券投资基 金运作 管
理办法》 、 《证券 投资基金 销售管理 办法》 、 《证券 投资 基金信息披 露管理办 法》 及其他有 关法
律法规的要 求， 结合本 基金管理 人对本基 金实施的 投 资管理活动， 对本基金 的原招募 说明书
进行了 更新 ，主要更 新的内容 如下：
章节 主要更新内容
一、 重要提 示 更新了重要 提示相关 内容。
三、基金管 理人 更新了基金 管理人的 相关信息 。
四、基金托 管人 更新了基金 托管人的 相关信息 。
五、相关服 务机构 更新了销售 机构的相 关信息；
十三、基金 的投资 更新了本基 金最近一 期投资组 合报告的 内容 ， 详 见招 募说明书。
十四、基金 的业绩 更新了本基 金自成立 以来的历 史业绩 ， 详见招募 说明 书。
二十七、其他应披露事
项
增加本部分， 披露了 自 2017 年6 月 9 日至 2017 年 12 月 9 日期间
本基金的公 告信息， 详见招募 说明书。 32
华安基金管 理有限公 司
二〇一 八 年 一月二十 三日
