银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
银华中证 内地资源主题指数分级 证券投资基金
更新 招募 说明书 摘要
（2018 年 第1 号）
基金管理人 ：银华基金管理 股份 有限公 司
基金托管人 ： 中国银行 股份有限公司
银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
重要提示
本基金经 中国证券监督管理委员会 （以下简称“中国证监会”）于2011年10 月8日证监
许可 【2011】1592 号文核准募集。
本基金的基金合同已于2011 年12 月8日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证监会核
准， 但中 国证 监会 对本 基金 募集 的核 准， 并不 表明 其对 本基 金的 价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
证券 投资 基金 （以 下简 称 “基 金” ） 是一 种长 期投 资工 具， 其主 要功 能是 分散 投资 ， 降
低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具， 投资者 购买 基金 ， 既可 能按 其持 有份 额分 享基 金投 资所 产生 的收 益， 也可 能承 担
基金投资所带来的损失。 投资者 应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区
别。定期定额投资是引导 投资者 进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险， 不能 保证 投资者 获得 收益 ， 也不 是替
代储蓄的等效理财方式。
基金分为股票基金、 混合基金、 债券基金、 货币市场基金等不同类 型， 投资者 投资不同
类型的基金将获得不同的收益预期， 也将承担不同程度的风险。 一般来说， 基金的收益预期
越高， 投资者 承担的风险也越大。
本基金按照基金份额初始面值1.00 元发 售， 在市 场波 动等 因素 的影 响下 ， 基金 份额 净值
可能低于基金份额初始面值。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资者 在投资
本基金前，需充分了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，
并承担基 金投资中出现的各类风险，包括市场风险 、 管理风险、流动性风险、合规 性风险、
操作和技术风险 、 本基金的特定风险（如 指数 化 投资风险、 投资替代风险、跟踪偏离风险、
杠杆机制风险、折/溢价交易风险、 份额配对转换业 务 及基金份额折算等业务办理过程中的
特有风险等 ） 风险 。 巨额 赎回 风险 是 开放 式基 金所 特有 的一 种风 险 ，即 当单 个开 放 日银华
资源份额 的净赎回申请超过 前一开放日 全 部 基 金 份 额 （ 包 括 资源A级 份额 、 资源B 级 份额
和 银 华 资 源 份 额 ）的10% 时， 投资者 将可能无法及时赎回持有的全部 银 华 资 源 份 额 。
投资者 在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的招募 说明书及基金合同， 了解本基金的
风险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验 、 资产状况等判断基金是否和
投资者 的 风险承受能力相适应。 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
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基金管理人承诺以 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨慎 勤勉 的原则管理和运用基金资产， 但不保
证本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业
绩表现。 基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理
人提醒 投资者 基金 投资 的 “买 者自 负” 原则 ， 在做 出投 资决 策后 ， 基金 运营 状况 与基 金净 值
变化引致的投资风险，由 投资者 自行负担。
投资者 应当通过基 金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金， 基金
代销机构名单详见 本招募说明书、本基金的基金份额发售公告 以及相关公告。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2017 年 12 月 8 日，有关净值表现截止日为
2017 年 9 月 30 日， 所披露的投资组合 为 2017 年 3 季度的数据（财务数据未经审计） 。
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一、基金管理人 概况及主要人员情况
（一）基金管理人 概况
名称 银华基金管理股份有限公司
注册地址 广东省深圳市深南大道6008 号特区报业大厦19 层
办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2 办公楼15 层
法定代表人 王珠林 设立日期 2001 年5月28日
批 准 设立 机
关
中国证监会
批 准 设立 文
号
中国 证监 会证 监 基金 字[2001]7
号
组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222 亿元人民币
存续期间 持续经营 联系人 冯晶
电话 010-58163000 传真 010-58163090
银华基金管理有限公 司成立于2001 年5月28 日 ， 是 经中 国 证 监 会 批准 （ 证 监 基 金 字
[2001]7 号文 ） 设立 的全 国性 资产 管理 公司 。 公司 注册 资本 为2.222 亿元 人民 币， 公司 的股 权
结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10% ） 、第 一创 业证 券股 份有 限公 司（ 出资 比例
26.10% ） 、 东北 证券 股份 有限 公司 （出 资比 例18.90% ） 、 山西 海鑫 实 业股 份有 限公 司 （出 资比
例0.90% ） 、杭 州银 华聚 义投 资合 伙企 业（ 有限 合伙 ） （出 资比 例3.57% ） 、杭 州银 华致 信投 资
合伙企业（有限合伙） （出资比例3.20% ）及杭州银华汇玥投资合伙企业（有限合伙） （出资
比例3.22% ） 。 公司 的主 要业 务是 基金 募集 、 基金 销售 、 资产 管理 及中 国证 监会 许可 的其 他业
务。 公司 注册 地为 广东 省深 圳市 。 银华 基金 管理 有限 公司 的法 定名 称已 于2016 年8月9日起变
更为“银华基金管理股 份有 限公 司” 。
公司治理结构完善， 经营运作规范， 能够切实维护基金投资人的利益。 公司董事会下设
“战 略委 员会 ” 、 “风 险控 制委 员会 ” 、 “薪 酬与 提名 委员 会” 、 “审 计委 员会 ” 四个 专业 委员 会，
有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况， 制定相应的政策， 并充分发挥独
立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。
公司监事会由4位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员
的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责， 公司根据经营运作需要设置投资管理一部、 投资管理
二部 、 投资 管理 三部 、 量化 投资 部、 境外 投资 部、 养老 金投 资部 、FOF投资 管理 部、 研究 部、
市场 营销 部、 机构 业务 部、 养老 金业 务部 、 交易 管理 部、 风险 管理 部、 产品 开发 部、 运作 保
障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力资源部、银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
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公司办公室、行政财务部、内部审计部、深圳管理部等25 个职能部门，并设有北京分公司、
青岛分公司和上海分公司。 此外， 公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机
构，同时下设“主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老金投
资决策及基金中基金投资决策” 五个专门委员会。 公司投资决策委员会负责 确定公司投资业
务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。
（二）主要人员情况
1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
王珠 林先 生： 董事 长， 经济 学博 士。 曾任 甘肃 省职 工财 经学 院财 会 系讲 师， 甘肃 省证 券
公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、
董事 会秘 书， 西南 证券 副总 裁， 中国 银河 证券 副总 裁， 西南 证券 董事 、 总裁 ； 还曾 先后 担任
中国证监会发行审核委员会委员、 中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 中国证券
业协会投资银行业委员会委员、 重庆市证券期货业协会会长。 现任公司董事长 ， 兼任 中国 上
市公司协会并购融资委员会执行主任、 中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、 中证机
构间报价系统股份有限公司董事、 中国航发动力股份有限公司独立董事、 中国中材股份有限
公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员。
钱龙 海先 生： 董事 ， 经济 学硕 士。 曾任 北京 京放 投资 管理 顾问 公司 总经 理助 理； 佛山 证
券有限责任公司副总经理。 现任第一创业证券股份有限公司党委书记、 董事 、 总裁， 兼任第
一创业投资管理有限公司董事长， 第一创业摩根大通证券有限责任公司董事； 并任中国证券
业协会第五届理事会理事， 中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员， 深圳市
证券业协会副会长。
李福春先生：董事，中共党员，研究生，高级工程师。曾任一汽集团公司发展部部长、
吉林省经济贸易委员会副主任、 吉林省发展和改革委员会副主任、 长春市副市长、 吉林省发
展和改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记。
吴坚 先生 ： 董事 ， 中共 党员 。 曾任 重庆 市经 济体 制改 革委 员会 主任 科员 ， 重庆 市证 券监
管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委员、
副总 经理 ， 重庆 东源 产业 投资 股份 有限 公司 董事 长， 重庆 机电 股份 有限 公司 董事 ， 重庆 上市
公司董事长协会秘书长， 西南证券有限责任公司董事， 安诚财产保险股份有限公司副董事长，
重庆银海融资租赁有限公司董事长， 重庆直升机产业投资有限公司副董事长， 华融渝富股权
投资基金管理有限公司副董事长， 西南药业股份有限公司独立董事， 西南证券股份有限公司
董事 ， 西南 证券 股份 有限 公司 副总 裁。 现任 西南 证券 股份 有限 公司 董事 、 总裁 、 党委 副书 记，银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
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重庆股份转让中心有限责任公司董事长， 西证国际投资有限公司董事长， 西证国际证券股份
有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁员，重庆市证券期货业协会会长。
王立 新先 生： 董事 ， 总经 理， 经济 学博 士。 曾就 读于 北京 大学 哲学 系、 中央 党校 研究 生
部、中国社会科学院研究生部、长江商学院 EMBA 。先后就职于中国工商银行总行、中国农
村发展信托投资公司、 南方证券股份有限公司基金部； 参与筹建南方基金管理有限公司， 并
历任南方基金研究开发部、 市场拓展部总监。 现任银华基金管理股份有限公司总经理、 银华
财富 资本 管理 （北 京） 有限 公司 董事 长。 此外 ， 兼任 中国 基金 业协 会理 事、 香山 论坛 发起 理
事、 秘书 长、 《中 国证 券投 资基 金年 鉴》 副主 编、 北京 大学 校友 会理 事、 北京 大学 企业 家俱
乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书长、 北京大学金融校友联合会副会长。
郑秉 文先 生： 独立 董事 ， 经济 学博 士后 ， 教授 ， 博士 生导 师， 曾任 中国 社会 科学 院培 训
中心 主任 、 院长 助理 、 副院 长。 现任 中国 社会 科学 院美 国研 究所 党委 书记 、 所长 ， 中国 社科
院世界社会保障中心主任，中国社科院研究生院教授、博士生导师，政府特殊津贴享受者，
中国人民大学劳动人事学院兼职教授， 武汉大学社会保障研究中心兼职研究员， 西南财经大
学保险学院暨社会保障研究所兼职教授，辽宁工程技术大学客座教授。
刘星 先生 ： 独立 董事 ， 管理 学博 士， 重庆 大学 经济 与工 商管 理学 院 会计 学教 授、 博士 生
导师 、 国务 院 “政 府特 殊津 贴” 获得 者， 全国 先进 会计 （教 育） 工作 者， 中国 注册 会计 师协
会非 执业 会员 。 现任 中国 会计 学会 理事 ， 中国 会计 学会 对外 学术 交流 专业 委员 会副 主任 ， 中
国会计学会教育分会前任会长， 中国管理现代化研究会常务理事， 中国优选法统筹与经济数
学研究会常务理事。
邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名
为信利律师事务所)，并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所
管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。
封和 平先 生： 独立 董事 ， 会计 学硕 士， 中国 注册 会计 师 。 曾任 职于 财政部所属中华财务
会计 咨询 公司 ， 并历 任安 达信 华强 会计 师事 务所 副总 经理 、 合伙 人， 普华 永道 会计 师事 务所
合伙 人、 北京 主管 合伙 人， 摩根 士丹 利中 国区 副主 席； 还曾 担任 中国 证监 会发 行审 核委 员会
委员 、 中国 证监 会上 市公 司并 购重 组审 核委 员会 委员 、 第 29 届奥运会北京奥组委财务顾问。
现任普华永道高级顾问，北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。
王芳 女士 ： 监事 会主 席， 研究 生学 历。2000 年至 2004 年任大鹏证券有限责任公司法律
支持部经理，2004 年 10 月起历任第一创业证券有限公司首席律师、 法律合规部总经理、 合
规总 监、 副总 裁。 现任 第 一创业证券股份有限公司副总裁、 合规总监、 首席风险官， 兼任第银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
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一创业摩根大通证券有限公司董事。
李军 先生 ： 监事 ， 管理 学博 士。 曾任 四川 省农 业管 理干 部学 院教 师 ， 西南 证券 股份 有限
公司成都证券营业部咨询部分析师、 高级客户经理、 总经理助理、 业务总监， 西南证券股份
有限公司经纪业务部副总经理。 此外， 还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会统计评
价处(企业监管三处)副处 长、 企业 管理 三处 副处 长、 企业 管理 二处 处长 、 企业 管理 三处 处长 ，
并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。 现任西南证券股份有限公司运营管
理部总经理。
龚飒女 士： 监事 ， 硕士 学历 。 曾任 湘财 证券 有限 责任 公司 分支 机构 财务 负责 人， 泰达 荷
银基金管理有限公司基金事业部副总经理， 湘财证券有限责任公司稽核经理， 交银施罗德基
金管理有限公司运营部总经理。现任公司运作保障部总监。
杜永 军先 生： 监事 ， 大专 学历 。 曾任 五洲 大酒 店财 务部 主管 ， 北京 赛特 饭店 财务 部主 管、
主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。
周毅 先生 ： 副总 经理 。 硕士 学位 ， 曾任 美国 普华 永道 金融 服务 部部 门经 理、 巴克 莱银 行
量化 分析 部副 总 裁及 巴克 莱亚 太有 限 公司 副董 事 等职 ，曾 任 银华 全球 核心 优选 证 券投 资基
金、 银华 沪深 300 指数证券投资基金 （LOF ） 及银 华抗 通胀 主题 证券 投资 基金 （LOF） 基金 经
理和公司总经理助理职务。 现任公司副总经理， 兼任公司量化投资总监、 量化投资部总监以
及境外投资部总监、 银华国际资本管理有限公司总经理， 并同时兼任银华深证 100 指数分级
证券投资基金、银华中证 800 等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。
凌宇 翔先 生： 副总 经理 ， 工商 管理 硕士 。 曾任 职于 机械 工业 部、 西南 证券 有限 责任 公司 ；
2001 年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。
杨文 辉先 生， 督察 长， 法学 博士 。 曾任 职于 北京 市水 利经 济发 展有 限公 司 、 中国 证监 会。
现任银华基金管理股份有限公司督察长， 兼任银华财富资本管理 （北京 ） 有限公司董事、 银
华国际资本管理有限公司董事。
2.本基金基金经理
马君 女士 ， 硕士 学位 ；2008 年 7 月至 2009 年 3 月曾任职于大成基金管理有限公司， 曾
担任助理金融工程师职务。2009 年 3 月加盟银华基金管理有限公司，曾担任研究员、基金
经理助理等职务。 自 2012 年9 月4 日起担任本基金基金经理， 自 2013 年 12 月 16 日至 2015
年 7 月 16 日期间兼任银华消费主题分级混合型证券投资基金基金经理，自 2015 年 8 月 6
日至 2016 年8 月5 日兼任银华 中证国防安全指数分级证券投资基金基金经理， 自 2015 年 8银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
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月 13 日至 2016 年8 月5 日兼任银华中证一带一路主题指数分级证券投资基金基金经理， 自
2016 年 1 月 14 日起兼任银华抗通胀主题证券投资基金 （LOF） 基金 经理 ， 自 2017 年9 月 15
日起兼任银华智能汽车量化优选股票型发起式证券投资基金基金经理，自 2017 年 11 月 9
日起 兼任 银华 医 疗健 康量 化优 选股 票 型发 起式 证 券投 资基 金 和银 华食 品饮 料量 化 优选 股票
型发起式证券投资基金基金经理，自 2017 年 12 月 15 日起兼任银华稳健增利灵活配置混合
型发起式证券投资基金基金经理。
本基 金历任基金经理：
王琦先生，管理本基金时间为 2011 年 12 月8 日至 2012 年 12 月3 日。
3. 公司投资决策委员会成员
委员会主席：王立新
委员：周毅、王华、姜永康、王世伟、倪明、董岚枫、肖侃宁、周可彦
王立新先生：详见主要人员情况。
周毅先生：详见主要人员情况。
王华 先生 ， 硕士 学位 ， 中国 注册 会计 师协 会非 执业 会员 。 曾任 职于 西南 证券 有限 责任 公
司。2000 年 10 月加盟银华基金管理有限公司 （筹） ， 先后在研究策划部、 基金经理部工作，
曾任银华保本增值证券投资基金、 银华货币市场证券投资基金、 银华中小盘精选混合型证券
投资基 金、 银华 富裕 主题 股票 型证 券投 资基 金、 银华 回报 灵活 配置 定期 开放 混合 型发 起式 证
券投 资基 金、 银华 逆向 投资 灵活 配置 定期 开放 混合 型发 起式 证券 投资 基金 、 银华 优质 增长 混
合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及 A 股
基金投资总监。
姜永 康先 生， 硕士 学位 。2001 年至 2005 年曾就职于中国平安保险 （集团） 股份有限公
司，历任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理有限公司，曾任养老金管
理部投资经理职务。 曾担任银华货币市场证券投资基金、 银华保本增值证券投资基金、 银华
永祥保本混合型证券投 资基 金、 银华 中证 转债 指数 增强 分级 证券 投资 基金 、 银华 增强 收益 债
券型证券投资基金、 银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。 现任公司总经理助理、 固
定收益基金投资总监及投资管理三部总监、 投资经理以及银华财富资本管理 （北京） 有限公
司董事。
王世 伟先 生， 硕士 学位 ， 曾担 任吉 林大 学系 统工 程研 究所 讲师 ； 平安 证券 兴华 营业 部总
经理 ； 南方 基金 公司 市场 部总 监； 都邦 保险 股权 投资 部总 经理 ； 金元 证券 资本 市场 部总 经理 。银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
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2013 年 1 月加盟银华基金管理有限公司，曾担任银华财富资本管理（北京）有限公司副总
经理，现任银华财富资本管理（北京）有限公司 总经理。
倪明 先生 ， 经济 学博 士； 曾在 大成 基金 管理 有限 公司 从事 研究 分析 工作 ， 历任 债券 信用
分析 师、 债券 基金 助理 、 行业 研究 员、 股票 基金 助理 等职 ， 并曾 任大 成创 新成 长混 合型 证券
投资基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金管理有限公司。现任投资管理一部副总
监兼 基金 经理 。 曾任 银华 内需 精选 混合 型证 券投 资基 金 （LOF ） 基金 经理 。 现任 银华 核心 价
值优选混合型证券投资基金、 银华领先策略混合型证券投资基金、 银华战略新兴灵活配置定
期开放混合型发起式证券投资基金、 银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、 银华估
值优势混合型证券投资基 金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
董岚 枫先 生， 博士 学位 ； 曾任 五矿 工程 技术 有限 责任 公司 高级 业务 员。2010 年 10 月加
盟银华基金管理有限公司， 历任研究部助理研究员、 行业研究员、 研究部副总监。 现任研究
部总监。
肖侃 宁先 生， 硕士 研究 生， 曾在 南方 证券 武汉 总部 任投 资理 财部 投资 经理 ， 天同 （万 家）
基金管理有限公司任天同 180 指数 基金 、 天同 保本 基金 及万 家货 币基 金基 金经 理， 太平 养老
保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金， 在长江养老保险股份有限公司历
任投资管理部副总经理、 总经理、 投资总监、 公司总经理助 理 （分 管投 资和 研究 工作 ） 。 2016
年 8 月加入银华基金管理股份有限公司，现任总经理助理。
周可 彦先 生， 硕士 学位 。 历任 中国 银河 证券 有限 公司 研究 员， 申万 巴黎 基金 管理 有限 公
司高 级分 析师 ， 工银 瑞信 基金 管理 有限 公司 高级 分析 师， 嘉实 基金 管理 有限 公司 高级 分析 师，
曾担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理职务， 华夏基金管理有限公司投资经理， 天弘基金
管理有限公司投资部总经理， 曾担任天弘精选混合型证券投资基金基金经理职务。 2013 年 8
月加盟银华基金管理有限公司， 现任公司银华富裕主题混合型证券投资基金、 银华和谐主题
灵活配置混合型证券投资 基金及银华沪港深增长股票型证券投资基金基金经理。
4. 上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人 概况
（一）基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行” ）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
首次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
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注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
法定代表人：陈四清
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998 】24 号
托管部门信息披露联系人：王永民
传真 ： （010 ）66594942
中国银行客服电话：95566
（二） 基金 托管 部 门及 主要 人员 情况
中国银行托管业务部设立于 1998 年， 现有 员工 110 余人 ， 大部 分员 工具 有丰 富的 银行 、
证券 、 基金 、 信托 从业 经验 ， 且具 有海 外工 作、 学习 或培 训经 历，60％以上的员工具有硕士
以上学位或高级职称。 为给客户提供专业化的托管服务， 中国银行已在境内、 外分行开展托
管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行， 中国银行拥有证券投资基金、 基
金 （一 对多 、 一对 一） 、 社保 基金 、 保险 资金 、QFII 、RQFII 、QDII 、 境外 三类 机构 、 券商 资
产管 理计 划、 信托 计划 、 企业 年金 、 银行 理财 产品 、 股权 基金 、 私募 基金 、 资金 托管 等 门类
齐全 、 产品 丰富的托管 业务 体系 。 在国 内 ， 中国 银行 首家 开展 绩效 评估 、 风险 分析 等增值服
务，为各类客户提供个性化的托管 增值服务 ，是国内领先的大型中资托管银行。
（三）证券投资基 金托管情况
截至 2017 年 09 月 30 日， 中国 银行 已托 管 637 只证券投资基金， 其中境内基 金 600 只，
QDII 基金 37 只 ，覆 盖了 股票 型、 债券 型 、混 合型 、货 币型 、指 数型 等多 种类 型的 基金 ，满
足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。
（四）托管业务的 内部控制制度
中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行 全面风险控制工作的组成部分， 秉
承中国银行风险控制理念， 坚持 “规范运作、 稳健经营” 的原则。 中国银行托管业务部风险
控制工作贯穿业务各环节， 通过风险识别与评估、 风险控制措施设定及制度建设、 内外部检
查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。
2007 年起 ， 中国 银行 连续 聘请 外部 会计 会计 师事 务所 开展 托管 业务 内部 控制 审阅 工作 。
先后获得基于 “SAS70”、“ AAF01/06 ” “ISAE3402 ”和“SSAE16 ”等国际主流内控审阅准
则的无保留意见的审阅报告。2017 年， 中国 银行 继续 获得 了基 于 “ISAE3402 ”和“SSAE16 ”
双准则的内部控制审计报告。 中国银行托管业务内控制度完善， 内控措施严密， 能够有效保
证托管资产的安全。 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
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（五）托管人对管 理人运作基金进行监督的方法和程序
根据 《中 华人 民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《公 开募 集证 券投 资基 金运 作管 理办 法》 的相
关规 定， 基金 托管 人发 现基 金管 理人 的投 资指 令违 反法 律、 行政 法规 和其 他有 关规 定， 或者
违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 及时通知基金管理人， 并及时向国务院证券监督管理
机构 报告 。 基金 托管 人如 发现 基金 管理 人依 据交 易程 序已 经生 效的 投资 指令 违反 法律 、 行政
法规和其他有关规定，或 者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务
院证券监督管理机构报告。
三 、相 关服 务机 构
（一）基金份额发 售机构
1.直销机构
（1）银华基金管理 股份 有限公司北京直销中心
地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐
（2）银华基金管理 股份 有限公司网上直销交易系统
网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading
移动端站点
请到本公司官方网站或各 大移动应用市场下 载“ 银华 生利 宝 ”手
机 APP 或关注“银华基金”官方微信
客户服务电话 010-85186558, 4006783333
投资 人可 以通 过基 金管 理 人网 上直 销交 易系 统 办理 本基 金的 开户 和 认购 手续 ，具 体交
易细则请参阅基金管理人网站公告。
2.代销机构
（1）场外代销机构
1) 中国银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人 陈四清
客服电话 95566 网址 www.boc.cn
2) 中国建设银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街25号
法定代表人 田国立
客服电话 95533 网址 www.ccb.com
3) 中国工商银行股份有限公司
注册地址 中国北京复兴门内大街55号 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
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法定代表人 易会满
客服电话 95588 网址 www.icbc.com.cn
4) 中国农业银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人 周慕冰
客服电话 95599 网址 www.abchina.com
5) 交通银行股份有限公司
注册地址 上海市银城中路 188 号
法定代表人 牛锡明
客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com
6) 招商银行股份有限公司
注册地址 深圳 市福田区深南大道7088 号
法定代表人 李建红
客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com
7) 中国民生银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人 洪崎
客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
8) 平安银行股份有限公司
注册地址 中国深圳市深南东路5047 号
法定代表人 孙建一
客服电话 95511-3 网址 bank.pingan.com
9) 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址 上海市浦东新区浦东南路500 号
法定代表人 吉晓辉
客服电话 95528 网址 www.spdb.com.cn
10) 广发银行股份有限公司
注册地址 广州市越秀区东风东路713号
法定代表人 董建岳
客服电话 400-830-8003 网址 www.gdb.com.cn
11) 华夏银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内大街22号
法定代表人 吴建
客服电话 95577 网址 www.hxb.com.cn
12) 北京银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街甲17 号首层 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
12
法定代表人 闫冰竹
客服电话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
13) 中信银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区朝阳门北大街9号
法定代表人 李庆萍
客服电话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
14) 东莞银行股份有限公司
注册地址 东莞市莞城区体育路21 号
法定代表人 廖玉林
网址 www.dongguanbank.cn
15) 东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2 号
法定代表人 何沛良
网址 www.drcbank.com
16) 杭州银行股份有限公司
注册地址 杭州市庆春路46号杭州 银行大厦
法定代表人 吴太普
客服电话
0571-96523 ；
400-8888-508
网址 www.hzbank.com.cn
17) 宁波 银行股份有限公司
注册地址 宁波市鄞州区宁南南路700号
法定代表人 陆华裕
客服电话 95574 网址 www.nbcb.com.cn
18) 上海农村商业银行股份有限公司
注册地址 上海市 浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27 楼
法定代表人 冀光恒
客服电话
021 － 962999 ；
4006962999
网址 www.srcb.com
19) 上海银行股份有限公司
注册地址 上海市银城中路168 号
法定代表人 金煜
客服电话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
13
20) 乌鲁木齐银行股份有限公司
注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路8号
法定代表人 杨黎
客服电话 96518 网址 www.uccb.com.cn
21) 厦门银行股份有限公司
注册地址 厦门市湖滨北路101 号商业银行大厦
法定代表人 吴世群
客服电话 400-858-8888 网址 http://www.xmccb.com
22) 渤海证券股份有限公司
注册地址 天津市经济技 术开发区第二大街42号写字楼101 室
法定代表人 王春峰
客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn
23) 大通证券股份有限公司
注册地址
辽宁省大连市沙河口区会展路129 号大连国际金融中心A座-大连期货
大厦38 、39 层
法定代表人 赵玺
客服电话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
24) 大同证券有限责任公司
注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
法定代表人 董祥
客服电话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
25) 东北证券股份有限公司
注册地址 长春市自由大路1138 号
法定代表人 李福春
客服电话 95360 网址 www.nesc.cn
26) 东兴证券 股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12 、15 层
法定代表人 魏庆华
客服电话 4008-888-993 网址 www.dxzq.net
27) 国都证券股份有限公司
注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10 层 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
14
法定代表人 王少华
客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
28) 恒泰证券股份有限公司
注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D 座
法定代表人 庞介民
客服电话 4001966188 网址 www.cnht.com.cn
29) 申万宏源西部证券 有限公司
注册地址
新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358 号大 成国 际大 厦20楼
2005 室
法定代表人 韩志谦
客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
30) 华龙证券股份有限公司
注册地址 兰州市城关区东岗西路638号财富大厦4楼
法定代表人 李晓安
客服电话 95368 网址 www.hlzqgs.com
31) 华融证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街8号
法定代表人 祝献忠
客服电话 400-898-9999 网址 www.hrsec.com.cn
32) 江海证券有限公司
注册地址 黑龙江哈尔滨市香坊区赣水路56 号
法定代表人 孙名扬
客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
33) 开源 证券 股份有限公司
注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
法定代表人 李刚
客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
34) 联讯证券股份有限公司
注册地址
中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心
法定代表人
徐刚
客服电话
95564
网址
www.lxzq.com.cn
35) 联储 证券有限责任公司 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
15
注册地址 广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼
法定代表人 沙常明
客服电话 400-620-6868 网址 www.lczq.com
36) 中泰证券股份有限公司
注册地址 山东省济南市经七路86 号
法定代表人 李玮
客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn
37) 国融证券股份有限公 司
注册地址 呼和浩特市新城区锡林南路18号
法定代表人 张智河
客服电话 400-660-9839 网址 www.grzq.com
38) 瑞银证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15 层
法定代表人 程宜荪
客服电话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
39) 山西证券股份有限公司
注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人 侯巍
客服电话
400-666-1618 ；
95573
网址 www.i618.com.cn
40) 天相投资顾问有限公司
注册地址 北京市西城区金融街19 号富凯大厦B 座701
法定代表人 林义相
客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
41) 西部证券股份有限公司
注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
法定代表人 刘建武
客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
42) 信达证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人 张志刚
客服电话 95321 网址 www.cindasc.com 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
16
43) 中国民族证券有限责任公司
注册地址 北京市朝阳区北四环中路27 号院5号楼
法定代表人 何亚刚
客服电话 4008895618 网址 www.e5618.com
44) 中国银河证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人 陈共炎
客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
45) 中国国际金融股份有限公司
注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28 层
法定代表人 丁学东
客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn
46) 中天证券股份有限公司
注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲
法定代表人 马功勋
客服电话 95346 网址 www.izqzq.com
47) 中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66 号4号楼
法定代表人 王常青
客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
48) 中信证券股份有限公司
注册地址 深圳市深南大道7088 号招商银行大厦A层
法定代表人 张佑君
客服电话 95558 网址 www.citics.com
49) 中信 证券（山东）有限责任公司
注册地址 青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1号楼20 层（266061)
法定代表人 杨宝林
客服电话 95548 网址 www.citicssd.com
50) 爱建证券有限责任公司
注册地址 上海市世纪大道1600 号32楼
法定代表人 钱华 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
17
网址 www.ajzq.com
51) 安信证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35层、28 层A02 单元
法定代表人 王连志
客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
52) 财通证券股份有限公司
注册地址
杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201 、 501 、 502 、 1103 、 1601-1615 、
1701-1716
法定代表人 沈继宁
客服电话
95336 ；4008696336
网址 www.ctsec.com
53) 长城证券 股份有限 公司
注册地址 深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦16 、17 层
法定代表人 丁益
客服电话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
54) 长江证券股份有限公司
注册地址 武汉市新华路特8号长江证 券大厦
法定代表人 尤习贵
客服电话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
55) 德邦证券股份有限公司
注册地址 上海市普陀区曹杨路510 号南半幢9楼
法定代表人 姚文平
客服电话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
56) 第一创业证券股份有限公司
注册地址
深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
法定代表人
刘学民
客服电话
95358
网址
www.firstcapital.com.cn
57) 东方证券股份有限公司
注册地址 上海市中山 南路318 号2 号楼22-29层
法定代表人 潘鑫军
客服电话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
58) 东莞证券 股份有限公司 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
18
注册地址 东莞市莞城区可园南路一号
法定代表人 张运勇
客服电话 95328 网址 www.dgzq.com.cn
59) 东吴证券股份有限公司
注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
法定代表人 范力
客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn
60) 方正证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11 层
法定代表人 高利
客服电话 95571 网址 http://www.foundersc.com
61) 光大证券股份有限公司
注册地址 上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人 薛峰
客服电话 95525 ；400-888-8788 网址 www.ebscn.com
62) 广发证券股份有限公司
注册地址 广州市天河北路183-187 号大都会广场43 楼
法定代表人 孙树明
客服电话
95575 或致电各地营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
63) 广州证券股份有限公司
注册地址 广州市天河区珠江西 路5号广州国际金融中心主塔19层、20 层
法定代表人 邱三发
客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn
64) 国海证券股份有限公司
注册地址 广西桂林市辅星路13号
法定代表人 张雅锋
客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
65) 国金证券股份有限公司
注册地址 成都市青羊区东城根上街 95 号
法定代表人 冉云 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
19
客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn
66) 国盛证券有限责任公司
注册地址 江西省南昌市北京西路88号（江信国际金融大厦）
法定代表人 徐丽 峰
客服电话 400-8222-111 网址 www.gszq.com
67) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618 号
法定代表人 杨德红
客服电话 95521 网址 www.gtja.com
68) 国信证券股份有限公司
注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦16-26 层
法定代表人 何如
客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn
69) 国元证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市寿春路179 号
法定代表人 蔡咏
客服电话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
70) 海通证券股份有限公司
注册地址 上海市广东路689号
法定代表人 周杰
客服电话
95553 或拨打各城市
营业网点咨询电话
网址 www.htsec.com
71) 红塔证券股份有限公司
注册地址 云南省昆明市北京路155 号附1号红塔大厦9楼
法定代表人 况雨林
客服电话 400-871-8880 网址 www.hongtastock.com
72) 华安证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198 号
法定代表人 李工
客服电话 95318 网址 www.hazq.com
73) 华宝证券有限责任公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100 号57层 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
20
法定代表人 陈林
客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
74) 华福证券 股份有限公司
注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8 层
法定代表人 林立
客服电话
96326 （福建省外请先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
75) 华林证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区民田路178 号华融大厦5、6 楼
法定代表人 薛荣年
客服电话
全 国 统 一 客 服 热 线
400-188-3888 ；
全 国 统一 电话 委托 号
码：400-880-2888
网址 www.chinalions.com
76) 华泰证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路228 号
法定代表人 周易
客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn
77) 华鑫证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01 、B01 （b ）单元
法定代表人 俞洋
客服电话
021-32109999 ；
029-68918888 ；
400-109-9918
网址 www.cfsc.com.cn
78) 金元证券股份有限公司
注册地址 海南省海口市南宝路36 号证券大厦4 层
法定代表人 王作义
客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
79) 南京证券股份有限公司
注册地址 江苏省南京市大钟亭8号
法定代表人 步国旬 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
21
客服电话 95386 网址 www.njzq.com.cn
80) 平安证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田中心区金田路4036 号荣超大厦16-20层
法定代表人 刘世安
客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com
81) 长城国瑞证券有限公司
注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17 楼
法定代表人 王勇
客服电话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
82) 上海证券有限责任公司
注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼
法定代表人 李俊杰
客服电话 021-962518 网址 www.962518.com
83) 申万宏源证券 有限公司
注册地址 上海市徐汇区长乐路989 号45 层
法定代表人 李梅
客服电话 95523 ；400-889-5523 网址 www.swhysc.com
84) 世纪证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦40-42 层
法定代表人 姜昧军
网址 www.csco.com.cn
85) 太平洋证券股份有限公司
注册地址 云南省昆明市青年路389 号志远大厦18层
法定代表人 李长伟
联系人
唐昌田
客服电话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com
86) 天风证券股份有限公司
注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
法定代表人 余磊
客服电话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
87) 万联证券有限责任公司
注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11 号高德置地广场18 、19层 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
22
法定代表人 张建军
客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
88) 五矿证券有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4028 号荣超经贸中心办公楼47 层01单元
法定代表人 赵立功
客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn
89) 西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101 号
法定代表人 陈宏
客服电话 400-911-2233 网址 www.xzsec.com
90) 西南证券股份有限公司
注册地址 重庆市江北区桥北苑8号
法定代表人 吴坚
客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
91) 湘财证券有限责任公司
注册地址 湖南省长沙市天心区湘府中路198 号新南城商务中心A 栋11 楼
法定代表人 林俊波
客服电话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com
92) 兴业证券股份有限公司
注册地址 福州市湖东路268号
法定代表人 兰荣
客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
93) 招商证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38 －45 层
法定代表人 宫少林
客服电话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
94) 浙商证券股份有限公司
注册地址 浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A6/7
法定代表人 吴承根
客服电话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn
95) 中国中投证券有限责任公司 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
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注册地址
深圳 市福 田区 益田 路与 福 中路 交 界处 荣 超商 务 中心A栋第18层-21 层
及第04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代表人 高涛
客服电话 95532 网址 www.china-invs.cn
96) 中航证券有限公司
注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619 号国际金融大厦A座41楼
法定代表人 王宜四
客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
97) 中山 证券有限责任公司
注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
法定代表人 黄扬录
客服电话 95329 网址 http://www.zszq.com/
98) 中银国际证券有限责任公司
注册地址 上海市浦东新区银城中路200 号中银大厦39层
法定代表人 宁敏
客服电话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
99) 中信期货有限公司
注册地址
深圳市福田区中心三路8号卓 越时 代广 场 （二 期） 北座13层1301-1305
室、14层
法定代表人
张皓
客服电话
400-990-8826
网址
www.citicsf.com
100) 首创证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区德胜门外大街115 号
法定 代表人 吴涛
客服电话 4006200620 网址 www.sczq.com.cn
101) 华西证券股份有限公司
办公地址 四川省成都市高新区天府二街198 号华西证券大厦
联系人
杨炯洋
客服电话 95584 网址 www.hx168.com.cn
102)
新时代证券股份有限公司
办公地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
联系人
叶顺德 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
24
客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
103) 上海天天基金销售有限公司
办公地址 上海市徐汇区龙田路195 号3C 座9楼
联系人 潘世友
客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
104) 北京钱景基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区海淀南路13号楼6 层616 室
联系人 魏争
客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net
105) 嘉实财富管理有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国路91 号金地中心A 座6层
联系人 费勤雯
客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn
106) 深圳 众禄金融控股股份有限公司
办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8 楼
联系人 童彩平
客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
107) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场B 座 6F
联系人 韩爱彬
客服电话
0571-26888888-37494
网址 www.fund123.cn
108) 上海好买基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦9楼 （200120 ）
联系人 罗梦
客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
109) 浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1 号元茂大厦903
联系人
吴杰
客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn
110) 北京恒天明泽基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心A 座 23 层 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
25
联系人
李洋
客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com
111) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
办公地 址 上海市浦东新区浦东大道555 号裕 景国际B 座16 层
联系人 单丙烨
客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com
112) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址
北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C座9 层
联系人
张燕
客服电话 4008507771 网址 t.jrj.com
113) 上海陆金所资产管理有限公司
办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼
联系人 宁博宇
客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com
114) 诺亚正行（上海） 基金销售投资顾问有限公司
办公地址 上海市杨浦区昆明路508 号北美广场B 座12F
联系人
张裕
客服电话 400 －821 －5399 网址 www.noah-fund.com
115) 珠海 盈米 财富 管 理有 限 公司
办公地址
广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼
B1201-1203
联系人 黄敏嫦
客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn
116) 中原 证券 股份 有 限公 司
注册地址 郑州市郑东新区商务外环路10 号
法定代表人 菅明军
客服电话 95377 网址 www.ccnew.com
117) 北京 汇成 基金 销 售有 限 公司
办公地址 北京 市海 淀区 中 关村 大 街 11 号 1108
联系人 丁向坤 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
26
客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn
118 ）北 京肯 特瑞 财 富投 资 管理 有 限公 司
办公地址 北京 市海 淀区 中 关村 东 路 66 号 1 号楼22 层 2603-06
联系人 赵德赛
客服电话 400-098-8511 网址 keterui.jd.com
（以上排名不分先后 ）
基金管理人可根据 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 和基金合同等的规定， 选择其
他符合要求的机构代理销 售本基金，并及时履行公告义务。
（2）场内代销机构
具有基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位（具体名单可在深交所网站查询） 。
（二）注册登记机 构
名称 中国证券登记结算有限责任公司
住所及办公地址 北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人 周明 联系人 徐一文
电话 010-50938888 ， 010-59378888 传真 010-66210938
（三）出具法律意 见书的律师事务所
名称 上海市通力律师事务所
住所及办公地址 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人 俞卫锋 联系人 陈 颖华
电话 021-31358666 传真 021-31358600
经办律师 黎明、陈颖华
（四）会计师事务 所及经办注册会计师
名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所及办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 马剑英
电话 （010 ）58153000 传真 （010 ）85188298
经办注册会计师 徐艳、马剑英
四、基金 的 类型
股票型基金
五、 基金 的运 作 方式
契约型开放式 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
27
六、上市交易所
深圳证券交易所
七、 投资目标
本基金力争对 中证内地资源主题指数 进行 有效 跟踪 ， 并 力争 将本基金的净值增长率与业
绩比较基准之间的 日均跟踪偏离度的绝对值 控制 在 0.35% 以内， 年跟踪误差控制在 4%以内，
以实现基金资产的长期增值。
八、基金的 投资 方向
本基金投资于具有良好流动性的金融工具， 包括中证内地资源主题指数的成份股、 备选
成份股、新股（含首次公开发行和增发） 、债券、债券回购以及法律法规或中国证监会允许
本基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。
本基金投资于股票的资产不低于基金资产的 85% ， 投资 于中 证内 地资 源主 题指 数成 份股
和备选 成份股的资产不低于股票资产的 90%； 现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比
例不低于基金资产净值的 5% 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当程序后， 可
以将其纳入投资范围。
九、基金的 投 资策 略
本基金采用完全复制法， 按照成份股在 中证内地资源主题指数 中的组成及其基准权重构
建股票投资组合，以拟合、跟踪 中证内地资源主题指数 的收益表现,并根据标的指数成份股
及其权重的变动而进行相应调整。
当预期成份股发生调整， 成份股发生配股、 增发、 分红等行为 ， 以及因基金的申购和赎
回对本基金跟踪 中证内地 资源主题指数 的效果可能带来影响， 导致无法有效复制和跟踪标的
指数 时， 基金 管理 人可 以根 据市 场情 况， 采取 合理 措施 ， 在合 理期 限内 进行 适当 的处 理和 调
整，力争使跟踪误差控制在限定的范围之内。
1.资产配置策略
本基 金管 理人 主要 按照 中 证内 地资 源主 题指 数 的成 份股 组成 及其 权 重构 建股 票投 资组
合,并根据指数成份股及其权重的变动而进行相应调整。本基金投资于股票的资产不低于基
金资产的 85% ， 投资 于中证内地资源主题指数 成份股和备选成份股的资产不低于股票资产的
90% ； 现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5% 。
2.股票投资组合构建
（1）组合构建原则 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
28
本基金将采用完全复制法构建股票投资组合， 以拟合、 跟踪 中证内地资源主题指数 的收
益表现。
（2）组合构建方法
本基金将采用完全复制法构建股票投资组合， 以拟合、 跟踪 中证内地资源主题指数 的收
益表现。
（3）组合调整
本基 金所 构建 的股 票投 资 组合 原则 上根 据 中证 内地 资源 主题 指数 成 份股 组成 及其 权重
的变动而进行相应调整。 同时， 本基金还将根据法律法规和基金合同中的投资比例限制、 申
购赎回变动情况、 股票增发因素等变化， 对股票投资组合进行实时调整， 以保证基金净值增
长率与 中证内地资源主题指数 收 益率之间的高度正相关和跟踪误差最小化。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使本基金的股票投资组合比例符合基
金合同的约定。
① 定期调整
根据 中证内地资源主题指数 的调整规则和备选股票的预期， 对股票投资组合及时进行调
整。
② 临时调整
A.当上市公司发生增发、 配股等影响成份股在指数中权重的行为时， 本基金将根据各成
份股的权重变化及时调整股票投资组合；
B.根据本基金的申购和赎回情况， 对股票投资组合进行调整， 从而有效跟踪 中证内地资
源主题指数 ；
C.根据 法律 、 法规 的规 定， 成份 股在 中证内地资源主题指数 中的权重因 其它原因发生相
应变化的，本基金将做相应调整，以保持基金资产中该成份股的权重同指数一致。
③ 其他调整
针对我国证券市场新股发行制度的特点， 本基金将参与一级市场新股申购， 所申购的非
成份股将在规定持有期之后的一定时间以内卖出。
（4）投资绩效评估
在正常市场情况下，本基金力争实现年跟踪误差不超过 4%。如因指数编制规则调整或
其他因素导致跟踪误差超过上述范围， 基金管理人应采取合理措施避免跟踪跟踪误差进一步
扩大。 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
29
十、 业绩 比较 基 准
95%× 中证内地资源主题指数 收益率 ＋ 5%×商业银行人民币活期存款利率（税后）
由于本基金投资标的指数为 中证内地资源主题指数 ， 且投 资于 现金 或者 到期 日在 一年 以
内的政府债券不低于基金资产净值 5%，因此，本基金将业绩比较基准定为 95％× 中证内地
资源主题指数 收益率 ＋ 5% ×商业银行人民币活期存款利率（税后）
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出， 或者 是市 场上 出现 更加 适合 用于 本基 金的 业绩 基准 时， 本基 金经 基金 管理 人和 基金 托管
人协商一致，可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。
十一、 风险 收益 特征
本基金为股票型基金， 具有较高风险、 较高预期收益 的特 征。 从本 基金 所分 离的 两类 基
金份额来看， 资源 A 级 份额 具有低风险、收益相对稳定的特征； 资源B 级份额具有高风险、
高预期收益的特征。
十二、 投资 组合 报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金 托管 人中 国银 行股 份 有限 公司 对本 招募 说 明书 中的 基金 投资 组 合报 告和 基金 业绩
中的数据进行了复核。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年9 月 30 日（财务数据未经审计） 。
1. 报告 期末 基金 资 产组 合情 况
序号 项目 金额（元） 占基金总 资产 的比 例 （%）
1 权益投资 118,602,558.07 91.35
其中：股票 118,602,558.07 91.35
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 - -
其中：债券 - -
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计 10,988,352.28 8.46 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
30
8 其他资产 237,124.20 0.18
9 合计 129,828,034.55 100.00
2. 报告 期末 按行 业 分类 的股 票投 资组 合
2.1 报告期末指数投资按行业 分类的境内股票投资组合
代
码
行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 58,667,472.18 45.85
C 制造业 59,147,048.39 46.23
D
电力 、 热力 、 燃气 及水 生产 和
供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、 软件和信息技术服
务业
- -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利 、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民 服务 、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 117,814,520.57 92.08
2.2 报告期末积极投资按行业 分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农 、林、牧、渔业 - -
B 采掘业 788,037.50 0.62
C 制造业 - -
D
电力、热力、燃气及水
生产和供应业
- - 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
31
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G
交通运输、仓储和邮政
业
- -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息
技术服务业
- -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施
管理业
- -
O 居民服务、修理和其他
服务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 788,037.50 0.62
2.3 报告期末按行业分类的港 股通投资股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有 港股通 股票投资。
3. 报告 期末 按公 允 价值 占基 金资 产净 值比 例大 小排 序的 前十 名股 票投 资明 细
3.1 报告期末指数投资按公允 价值占基金资产净值比例大小排 序的前十名股票
投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允 价值 （元 ）
占基金资产净值
比例（％）
1 600028 中国石化 1,356,886 8,005,627.40 6.26
2 601600 中国铝业 848,933 6,426,422.81 5.02
3 002460 赣锋锂业 68,101 5,945,217.30 4.65
4 002466 天齐锂业 77,122 5,420,905.38 4.24
5 601088 中国神华 255,476 5,349,667.44 4.18
6 601899 紫金矿业 1,339,327 5,183,195.49 4.05
7 601857 中国石油 626,981 5,009,578.19 3.92
8 600111 北方稀土 281,396 4,538,917.48 3.55 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
32
9 600516 方大炭素 133,161 4,068,068.55 3.18
10 603799 华友钴业 38,300 3,503,301.00 2.74
3.2 报告期末积极投资按公允 价值占基金资产净值比例大小排 序的前五名股票
投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允 价值 （元 ）
占基金资产净
值比例（％）
1 000693 *ST 华泽 63,043 788,037.50 0.62
注：本基金本报告期末仅持有以上积极投资股票。
4. 报告 期末 按债 券 品种 分类 的债 券投 资组 合
注：本基金本报告期末未持有债券。
5. 报告 期末 按公 允 价值 占基 金资 产净 值比 例大 小排 序的 前五 名债 券投 资明 细
注：本基金本报告期末未持有债券。
6. 报告 期末 按公 允 价值 占基 金资 产净 值比 例大 小排 序的 前十 名资 产支 持证 券
投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7. 报告 期末 按公 允 价值 占基 金资 产净 值比 例大 小排 序的 前五 名贵 金属 投资 明
细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
8. 报告 期末 按公 允 价值 占基 金资 产净 值比 例大 小 排 序的 前五 名权 证投 资明 细
注：本基金本报告期末未持有权证。
9. 报告 期末 本基 金 投资 的股 指期 货交 易情 况说 明
9.1 报告期末本基金投资的股 指期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有股指期货。
银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
33
9.2 本基金投资股指期货的投 资政策
-
10. 报告 期末 本基 金 投资 的国 债期 货交 易情 况说 明
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
11. 投资 组合 报告 附 注
11.1 本基 金 投资 的前 十名 证券 的发 行主 体本 期 不存 在被 监管 部门 立案 调查 ，
或在 报告 编制 日 前一 年内 受到 公开 谴责 、处 罚的 情形 。
11.2 本基 金投 资的 前十 名股 票没 有超 出基 金 合同 规定 的备 选股 票库 之外 的情
形。
11.3 其他 资产 构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 29,018.68
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 2,830.69
5 应收申购款 205,274.83
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 237,124.20
11.4 报告 期末 持有 的处 于转 股期 的可 转换 债券 明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告 期末 前十 名股 票中 存在 流通 受限 情况 的说 明
11.6 报告 期末 指数 投资 前十 名股 票中 存在 流通 受限 情况 的说 明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分的
公允价值(元)
占基金资产
净值比例
（% ）
流通受限情况说
明 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
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1 601600 中国铝业 6,426,422.81 5.02 重大事项
11.7 报告 期末 积极 投资 前五 名股 票中 存在 流通 受限 情况 的说 明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分
的公允价值
(元)
占基金资产
净值比例
（%）
流通受限情况说
明
1 000693 *ST 华泽 788,037.50 0.62 重大事项
11.8 投资 组合 报告 附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有尾差。
十三 、基 金的 业 绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证
基金 一定 盈利 ， 也不 保证 最低 收益 。 基金 的过 往业 绩并 不代 表其 未来 表现 。 投资 有风 险， 投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：
阶段
净值增长
率①
净值增长
率标准差
②
业绩 比较 基准
收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①-③ ②- ④
2011.12.8-2011.12.31 0.70% 0.14% -10.65% 1.68% 11.35% -1.54%
2012.1.1-2012.12.31 -5.97% 1.48% 3.91% 1.66% -9.88% -0.18%
2013.1.1 —2013.12.31 -38.13% 1.41% -38.78% 1.47% 0.65% -0.06%
2014.1.1 —2014.12.31 29.36% 1.33% 29.11% 1.34% 0.25% -0.01%
2015.1.1 —2015.12.31 -7.79% 2.87% -9.31% 2.68% 1.52% 0.19%
2016.1.1 —2016.12.31 -5.89% 1.79% -3.39% 1.79% -2.50% 0.00%
2017.1.1-2017.6.30 3.63% 0.89% 4.44% 0.90% -0.81% -0.01%
2017.7.1-2017.9.30 21.45% 1.57% 22.04% 1.60% -0.59% -0.03%
自 基 金 合 同 生 效 日
（2011.12.8 至 2017.
9.30 ）
-17.23% 1.78% -18.05% 1.78% 0.82% 0.00%
十四 、基 金的 费 用
(一) 基金 费用 的 种类
1.基金管理人的管理费； 银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
35
2.基金托管人的托管费；
3.标的指数使用费 ；
4.基金合同生效以后的信息披露费用；
5.基金份额持有人大会费用；
6.基金合同生效以后的会计师费、律师费 、 仲裁费 和诉讼费 ；
7.基金资产的资金汇划费用；
8.证券账户开户费用、银行账户维护费；
9.基金上市初费和上市月费；
10.因基金的证券交易或结算而产生的费用 ；
11.按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用 。
(二) 上述 基金 费用 由基 金管 理人 在 法 律规 定的 范围 内参 照 公允 的市 场价 格确 定 ，法 律
法规另有规定时从 其规定。
(三) 基金 费用 计 提方 法、 计提 标准 和支 付方 式
1.基金管理人的管理费
基金 管 理人 的基 金管 理 费按 基金 财产 净 值的 1.0% 年 费率 自本 基 金合 同生 效之 日起 计
提。
在通 常情 况下 ， 基金 管理 费按 前一 日基 金财 产净 值的 1.0% 年费 率计 提。 计算 方法 如下 ：
H＝E ×1.0% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金财产净值
基金管理费每日计提， 按月支付。 经基金 管理人与 基金 托管人 核对一致后，由 基金 托管
人于次月 首日起 3 个工作日内从 基金财产中一次性 支付给 基金 管理 人。
2.基金托管人的托管费
基金 托 管人 的基 金托 管 费按 基金 财产 净 值的 0.2% 年 费率 自本 基 金合 同生 效之 日起 计
提。
在通 常情 况下 ， 基金 托管 费按 前一 日基 金财 产净 值的 0.2% 年费 率计 提。 计算 方法 如下 ：
H=E×0.2% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金财产净值
基金托管费每日计提， 按月支付。 经基金 管理人与 基金 托管人 核对一致后，由 基金 托管银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
36
人于次月 首日起 3 个工作日内从 基金财产中一次性 支付给 基金托管人 。
3.基金合同生效后的标的指数许可使用费
标的指数许可使用费分为标的指数许可使用固定费 和许可使用基点费。
许可使用固定费用的收取标准为每季度 计人民币贰万伍仟元 （2.5 万元 ） ， 许可使用固
定费用 需在 指数 使用 协议 生效 后十 个 工作 日内 支 付 当季 许可 使用 固定 费用 ，不 足 一个 季度
的，应按一个季度收取。此后应于每季度开始之日起十个工作日内支付许可使用固定费用 。
收取期间为指数使用协议生效日至本基金合同生效日止。
标的指数许可使用基点费的计费时间从本基金合同生效日开始计算； 标的指数许可使用
基点费的收取标准为本基金的资产净值的 0.02%/ 年，标的指数许可使用基点费的收取下限
为每季人民币 5 万元（即不足5 万元部分按照5 万元收取）。
在通 常情 况下 ， 标的 指数 许可 使用 基点 费按 照前 一日 基金 资产 净值 的 0.02% 的年费率与
收取下限的日均摊销数额两者孰高的原则进行计提。 标的指数许可使用基点费每日计算， 逐
日累计。
计算方法如下：
收取下限的日均摊销数额=5 万/季度*4 季度/年÷当年天数（365 天或 366 天）≈550
元/天
H＝Max （E×0.02%/ 当年天数，550 ）
H 为每日应计提的标的指数许可使用基点费，E 为前一日的基金资产净值
标的指数许可使用基点费的支付方式为每季支付一次， 自基金合同生效日起， 由基金管
理人向基金托管 人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后，于每年 1 月、4 月、7
月、10 月的前十个工作日前从基金财产中一次性支付给中证指数有限公司上一季度的标的
指数许可使用基点费。
4.本章 第 （一 ） 款 第 4 至第 11 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应
协议的规定，列入当期基金费用 。
(四) 不列 入基 金 费用 的项 目
本章 第 （一 ） 款约 定以 外的 其他 费用 ， 以及 基金 管理 人和 基金 托管 人因 未履 行或 未完 全
履行义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用 。
(五) 基金 管理 人和 基金 托管 人可 协商 酌情 调低 基金 管理 费和 基金 托管 费 ， 无 须召开基
金份额持有人大会 。 基金管理人 按照法律法规规定 在指 定媒 体上 刊登 公告 。
银华中证内地资源指数分级基金更新 招募说明书 摘要
37
十五 、对 招募 说 明书 更新 部分 的说 明
银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金 招募 说明 书依 据 《中 华人 民共 和国 证券 投
资基 金法 》 、 《证 券投 资基 金运 作管 理办 法》 、 《证 券投 资基 金销 售管 理办 法》 、 《证 券投 资基 金
信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金原更新招募说明书进行了更新，
主要更 新内容如下：
1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日
期。
2、在“三、基金管理人”中，对基金管理人的概况及主要人员 情况进行了更新。
3、在“四、基金 托管人”中，对基金托管人的基本情况及相关业务经营情况进行了更
新。
4、在“五、相关服务机构”部分， 增加并 更新了部分代销机构的资料 ，更新了注册登
记机构以及律师事务所的相关资料 。
5、在“十二、基金的投资”部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。
6、在“十三、基金的业绩”部分，更新了截至2017年9月30日的基金投资业绩。
7、对部分表述进行了更新。
银华基金管理 股份 有限公司
2018 年 1 月 22 日
