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建信信用(165311)

建信信用:更新招募说明书摘要(2018年第1号)查看PDF公告

 
 
 
 
建 信信 用增 强债 券型 证券 投资基 金 
招 募说 明书 (更 新) 摘要 
 
2018 年第1 号 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理 人:建信基金管理有限 责任公司 
基金托管 人:交通银行股份有限 公司 
 
 
二〇一八 年一月建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 
 
【重要提示 】 
 
本基金经中国证券监督管理委员会 2011 年 4 月 6 日证监许可[2011]493 号文核准
募集。 本基金合同已于2011 年 6 月 16 日生效 。 
基金 管理 人 保证 本 招募 说 明书 的内 容真 实 、准 确、 完整 。 本摘 要 根据 基金 合同 和
基金 招募 说 明书 编 写, 并经 中国 证监 会核 准 。基 金合 同是 约 定基 金当 事人 之间 权利 、
义务 的法 律 文件 。 基金 投资 人自 依基 金合 同 取得 基金 份额 , 即成 为基 金份 额持 有人 和
本 基 金 合 同的 当 事 人, 其 持 有基 金 份 额的 行 为 本身 即 表 明其 对 基 金合 同 的 承认 和 接
受, 并按 照 《证 券投 资基 金法 》 、 《证 券投 资基 金运 作管 理办 法》 、基 金合 同及 其他 有
关规 定享 有 权利 、 承担 义务 。基 金投 资人 欲 了解 基金 份额 持 有人 的权 利和 义务 ,应 详
细查阅《基金合同》。 
基金 管理 人 依照 恪 尽职 守 、诚 实信 用、 谨 慎勤 勉的 原则 管 理和 运 用基 金财 产, 但
不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 
本基 金投 资 于证 券 市场 , 基金 净值 会因 为 证券 市场 波动 等 因素 产 生波 动, 投资 者
在 投 资 本 基金 前 , 需充 分 了 解本 基 金 的产 品 特 性, 并 承 担基 金 投 资中 出 现 的各 类 风
险, 包括 : 因整 体 政治 、经 济、 社会 等环 境 因素 对证 券价 格 产生 影响 而形 成的 系统 性
风险 ,个 别 证券 特 有的 非系 统性 风险 ,由 于 基金 投资 人连 续 大量 赎回 基金 产生 的流 动
性 风 险 , 基金 管 理 人在 基 金 管理 实 施 过程 中 产 生的 基 金 管理 风 险 ,本 基 金 的特 定 风
险,等等。投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的 《招募说明书》 及 《基金合
同》 ,了 解本 基金 的风 险收 益特 征, 并根 据自 身的 投资 目的 、投 资期 限、 投资 经验 、资
产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。 
基金 的过 往 业绩 并 不预 示 其未 来表 现。 基 金管 理人 管理 的 其他 基 金的 业 绩 并不 构
成新基金业绩表现的保证。 
本招募说明书所载内容截止日为2017 年 12 月 15 日,有关财务数据和净值表现截
止日为2017 年 9 月 30 日 (财 务数 据未 经审 计) 。本 招募 说明 书已 经基 金托 管人 复核 。 
 
 
 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 
 
一 、 基金管 理人 
(一)基金管理人概况 
名称:建信基金管理有限责任公司 
住所:北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心16 层 
办公地址:北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心16 层 
设立日期:2005 年 9 月 19 日 
法定代表人:许会斌 
联系人:郭雅莉 
电话:010-66228888 
注册资本:人民币2 亿元 
建信基金 管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文批准设立。公
司的股权结构如下: 中国建设银行股 份有限公司,65% ;美 国 信 安 金 融服 务 公 司 ,
25% ;中国华电集团资本控股有限公司,10% 。 
本基 金管 理 人公 司 治理 结 构完 善, 经营 运 作规 范, 能够 切 实维 护 基金 投资 者的 利
益。 股东 会 为公 司 权力 机构 ,由 全体 股东 组 成, 决定 公司 的 经营 方针 以及 选举 和更 换
董事 、监 事 等事 宜 。公 司章 程中 明确 公司 股 东通 过股 东会 依 法行 使权 利, 不以 任何 形
式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。 
董事会为公司的决策机构,对股东会负责,并向股 东会 汇 报。 公司 董事 会由 9 名
董事组成,其中3 名为独立董事。根据公司章程的规定,董事会行使 《公司法》 规定的
有关 重大 事 项的 决 策权 、对 公司 基本 制度 的 制定 权和 对总 裁 等经 营管 理人 员的 监督 和
奖惩权。 
公司设监事会,由6 名监事组成,其中包括3 名职工代表监事。监事会向股东会负
责,主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 
(二)主要人员情况 
1、董事会成员 
许会 斌先 生 ,董 事 长, 高 级经 济师 ,享 受 国务 院特 殊津 贴 ,中 国 建设 银行 突出 贡
献 奖 、河 南省 五一 劳动 奖章 获得 者。1983 年毕 业于 辽宁 财经 学院 基建 财务 与信 用 专建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 
 
业,获学 士 学位 。 历任 中国 建设 银行 筹资 储 备部 副主 任, 零 售业 务部 副总 经理 ,个 人
银行 部副 总 经理 , 营业 部主 要负 责人 、总 经 理, 个人 银行 业 务部 总经 理, 个人 银行 业
务委 员会 副 主任 , 个人 金 融部 总经 理,2006 年 5 月起 任中 国 建设 银 行河 南省 分行 行
长,2011 年 3 月出任中国建设银行批发业务总监,2015 年 3 月起任建信基金管理有限
责任公司董事长。 
孙志晨先生,董事,现任建信基金管理有限责任公司总 裁。1985 年获东北财经大
学经济学学士学位,2006 年获得长江商学院 EMBA 。历任中国建设银行总行筹资部证券
处副 处长 , 中国 建 设银 行总 行筹 资部 、零 售 业 务部 证 券处 处 长, 中国 建设 银行 总行 个
人银行业务部副总经理。 
曹伟先生,董事,现任中国建设银行个人存款与投资部 副总经理。1990 年获北京
师范 大学 中 文系 硕 士学 位。 历任 中国 建设 银 行北 京分 行储 蓄 证券 部副 总经 理、 北京 分
行安 华支 行 副行 长 、北 京分 行西 四支 行副 行 长、 北京 分行 朝 阳支 行行 长、 北京 分行 个
人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理助理。 
张维义先生,董事,现任信安北亚地区总裁。1990 年毕 业 于伦 敦政 治经 济学 院,
获经济学学士学位,2012 年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA 工商管理学硕士。历任新
加坡 公共 服 务委 员 会 副处 长 ,新 加坡 电信 国 际有 限公 司业 务 发展 总监 ,信 诚基 金公 司
首席运营官和代总经理,英国保诚集团 (马来西亚) 资产管理公司首席执行官,宏利金
融全球副总裁,宏利资产管理公司 (台湾) 首席执行官和执行董事,信安北亚地区副总
裁。 
郑树明先生,董事,现任信安国际(亚洲) 有限 公司 北亚 地区 首席 营运 官。1989 年
毕业 于新 加 坡国 立 大学 。历 任新 加坡 普华 永 道高 级审 计经 理 ,新 加坡 法兴 资产 管理 董
事总经理、营运总监、执行长,爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行销总监。 
华淑 蕊女 士 ,董 事 ,现 任 中国 华电 集团 资 本控 股有 限公 司 总经 理 助理 。毕 业于 吉
林大学, 获经济学博士学位。历任 《长春日报》 新闻中心农村工作部记者,湖南卫视 《听
我非 常道 》 财经 节目 组运 营总 监, 锦辉 控股 集团 公司 副总 裁、 锦辉 精细 化工 有限 公司 总
经理 ,吉 林 省信 托 有限 责任 公司 业务 七部 副 总经 理、 理财 中 心总 经理 、财 富管 理总 监
兼理财中心总经理、副总经理,光大证券财富管理中心总经理(MD)。 
李全先生,独立董事,现任新华资产管理股份有限公司 董事总经理。1985 年毕业建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 
 
于中国人民大学财政金融学院,1988 年毕业于中国人民银行 研究生部。历任中国人民
银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限公 司总经理助理/资金部 总
经理,博时基金管理有限公司副总经理,新华资产管理股份有限公司总经理。 
王建 国先 生 ,独 立 董事 , 曾任 大新 人寿 保 险有 限公 司首 席 行政 员 ,中 银保 诚退 休
金信 托管 理 有限 公 司董 事, 英国 保诚 保险 有 限公 司首 席行 政 员, 美国 国际 保险 集团 亚
太区资深副总裁,美国友邦保险(加拿大)有限公司总裁兼 首席行政员等。1989 年获
Pacific Southern University 工商管理硕士学位。 
伏军 先生 , 独立 董 事, 法 学博 士, 现任 对 外经 济贸 易大 学 法学 院 教授 ,兼 任中 国
法 学 会 国 际经 济 法 学研 究 会 常务 理 事 、副 秘 书 长、 中 国 国际 金 融 法专 业 委 员会 副 主
任。 
2、监事会成员 
张军 红先 生 ,监 事 会主 席 。毕 业于 国家 行 政学 院行 政管 理 专业 , 获博 士研 究生 学
位。 历任 中 国建 设 银行 筹资 部储 蓄业 务处 科 员、 副主 任科 员 、主 任科 员; 零售 业务 部
主任 科员 ; 个人 银 行业 务部 个人 存款 处副 经 理、 高级 副经 理 ;行 长办 公室 秘书 一处 高
级副 经理 级 秘书 、 秘书 、高 级经 理; 投资 托 管服 务部 总经 理 助理 、副 总经 理; 投资 托
管业务部副总经理;资产托管业务部副总经理。2017 年3 月起任公司监事会主席。 
方蓉敏女士,监事,现任信安国际 (亚洲) 有限公司亚洲区首席律师。曾任英国保
诚集 团新 市 场发 展 区域 总监 和美 国国 际集 团 全球 意外 及 健康 保险 副总 裁等 职务 。方 女
士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位,拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地
区律师从业资格。 
李亦 军女 士 ,监 事 ,高 级 会计 师, 现任 中 国华 电集 团资 本 控股 有 限责 任公 司机 构
与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士,2009 年获中央财经
大学 会计 专 业硕 士 。历 任北 京北 奥有 限公 司 ,中 进会 计师 事 务所 ,中 瑞华 恒信 会计 师
事务 所, 中 国华 电 集团 财务 有限 公司 计划 财 务部 经理 助理 、 副经 理, 中国 华电 集团 资
本控 股 (华 电财 务公 司) 计划 财务 部经 理, 中国 华电 集团 财务 有限 公司 财务 部经 理, 中
国华电集团资本 控股有限公司企业融资部经理。 
严冰 女士 ,职 工监 事, 现 任建 信 基金 管理 有限 责 任公 司 人力 资源 部总 经 理。2003
年 7 月毕业于中国人民大学行政管理专业,获硕士学位。曾 任安永华明会计师事务所建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 
 
人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入建信基金管理公司,历任人力资源管理专
员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。 
刘颖 女士 , 职工 监 事, 现 任建 信基 金管 理 有限 责任 公司 内 控合 规 部副 总经 理兼 内
控合规部审计部(二级部)总经理,英国特许公认会计师公 会(ACCA )资深会员。1997
年毕业于中国人民大学会计系, 获学士学位;2010 年毕业 于 香港 中文 大学, 获工商管
理硕 士学 位 。曾 任 毕马 威华 振会 计师 事务 所 高级 审计 师、 华 夏基 金管 理有 限公 司基 金
运营部高级经理。2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司内控合规部。 
安晔 先生 , 职工 监 事, 现 任建 信基 金管 理 有限 责任 公司 信 息技 术 总监 兼信 息技 术
部总经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系,获得 学士学位。历任中国建设
银行 北京 分 行信 息 技术 部, 中国 建设 银行 信 息技 术管 理部 北 京开 发中 心项 目经 理、 代
处 长 , 建 信基 金 管 理公 司 基 金运 营 部 总经 理 助 理、 副 总 经理 , 信 息技 术 部 执行 总 经
理、总经理。 
3、公司高管人员 
孙志晨 先生,总裁(简历请参见董事会成员)。 
曲寅军先生,副总裁,硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行,历任审计部科
员、 副主 任 科员 、 团委 主任 科员 、重 组改 制 办公 室高 级副 经 理、 行长 办公 室高 级副 经
理;2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司,历任董事会秘书兼综合管理部总监、投
资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官;2013 年 8 月至2015 年 7 月,任我公
司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司
副总裁,2015 年 8 月至2017 年 11 月 30 日专任建信资本管理有限责任公司董事、总经
理,2017 年 11 月30 日起兼任建信资本管理公司董事长。 
张威威先生,副总裁,硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行,从事个
人零 售业 务 ,2001 年 1 月加 入中 国建 设银 行 总行 个人 金融 部 ,从 事 证券 基金 销售 业
务, 任高 级 副经 理 ;2005 年 9 月加 入 建信 基 金管 理公 司, 一 直从 事 基金 销售 管理 工
作,历任市场营销部副总监(主持工作)、总监、公司首席 市场官等职务。2015 年 8
月6 日起任我公司副总裁。 
吴曙明先生,副总裁,硕士。1992 年 7 月至1996 年 8 月在湖南省物资贸易总公司
工作;1999 年 7 月加入中国建设银行,先后在总行营 业部、金融机构部、机构业务部建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 
 
从事 信贷 业 务和 证 券业 务, 历任 科员 、副 主 任科 员、 主任 科 员、 机构 业务 部高 级副 经
理等职;2006 年 3 月加入我公司,担任董事会秘书,并兼任综合管理部总经理。2015
年8 月 6 日起任我公司督察长,2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。 
吴灵玲女士,副总裁,硕士。1996 年 7 月至1998 年 9 月在福建省东海经贸股份有
限公司工作;2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部,历任副主任科员、业务
经理 、高 级 经理 助 理;2005 年 9 月加 入建 信 基金 管理 公司 , 历任 人 力资 源部 总监 助
理、副总监、总监、人力资源 部总经理兼综合管理部总经理。2016 年 12 月 23 日起任
我公司副总裁。 
4、督察长 
吴曙明先生,督察长(简历请参见公司高级管理人员)。 
5、本基金基金经理 
李菁女士,固定收益投资部总经理,硕士。2002 年 7 月进入中国建设银行股份有
限公司基金托管部工作,从事基金托管业务,任主任科员。2005 年 9 月进入建信基金
管理 有限 责 任公 司 ,历 任债 券研 究员 、基 金 经理 助理 、基 金 经理 、资 深基 金经 理、 投
资管理部副总监、固定收益投资部总监,2007 年 11 月 1 日至2012 年2 月 17 日任建信
货币市场基金的基金经理;2009 年 6 月 2 日起任建 信收益增强债券型证券投资基金的
基金经理;2011 年 6 月 16 日起任建信信用增强债券型证券投资基金的基金经理;2016
年 2 月 4 日起任建信安心保本五号混合型证券投资基金的基金经理;2016 年 6 月 8 日
起任建信安心保本七号混合型证券投资基金的基金经理;2016 年 11 月 16 日起任建信
恒瑞一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理;2017 年 5 月 25 日起任建信瑞福添
利混合型证券投资基金的基金经理。 
李峰先生,硕士。曾任清华紫光股份有限公司财务会计助理,2007 年 4 月至2012
年9 月任华夏基金管理公司基金会计业务经理、风控高 级经理,2012 年 9 月至 2015 年
6 月任建信基金管理公司交易员、交易主管,2015 年 7 月至2016 年 6 月任银华基金管
理公司询价研究主管,2016 年 6 月起任建信基金管理公司基金经理助理,2017 年 5 月
15 日起任建信信用增强债券型证券投资基金和建信稳定鑫利 债券型证券投资基金的基
金经理。 
6、投资决策委员会成员 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 
 
孙志晨先生,总裁。 
梁洪昀先生,金融工程及指数投资部总经理。 
钟敬棣先生,固定收益投资部首席固定收益投资官。 
李菁女士,固定收益投资部总经理。 
姚锦女士,权益投资部总经理。 
许杰先生,权益投资部副总经理。 
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 
二 、 基金托 管人 
(一)基金托管人概况 
公司法定中文名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行) 
公司法定英文名称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 
法定代表人:牛锡明 
住





所:上海市浦东新区银城中路188 号


办公地址:上海市浦东新区银城中路188 号 邮政编码:200120 注册时间:1987 年 3 月 30 日 注册资本:742.62 亿元 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25 号 联系人:陆志俊 电


话:95559 交通银行始建于 1908 年,是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的发钞行 之一。1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中 国第一家全国性的国有股 份制 商业 银 行, 总 部设 在 上海 。2005 年 6 月 交通 银行 在香 港 联合 交 易所 挂牌 上市 , 2007 年 5 月在上海证券交易所挂牌上市。根据2016 年英 国 《银 行家 》 杂志 发布 的全 球 千家大银行报告,交通银行一级资本位列第13 位,较上年上升4 位;根据2016 年美国 《财 富》 杂志 发布 的世 界500 强公司排行榜,交通银行营业收入位列第153 位,较上年 上升37 位。 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 截至2017 年9 月 30 日,交通 银行资产总额为人民币89357.90 亿元。2017 年1-9 月,交通银行实现净利润( 归属于母公司股东) 人民币544.19 亿元。 交通银行总行设资产托管业务中心 (下文简称“托管中心”) 。现有员工具有多年 基金 、证 券 和银 行 的从 业经 验, 具备 基金 从 业资 格, 以及 经 济师 、会 计师 、工 程师 和 律师 等中 高 级专 业 技术 职称 ,员 工的 学历 层 次较 高, 专业 分 布合 理, 职业 技能 优良 , 职业 道德 素 质过 硬 ,是 一支 诚实 勤勉 、积 极 进取 、开 拓创 新 、奋 发向 上的 资产 托管 从 业人员队伍。 (二)主要人员情况 牛锡明先生,董事长、执行董事。 牛先生 2013 年 10 月至今 任本行董事长、执行董事,2013 年 5 月至 2013 年 10 月 任本行董事长、执行董事、行长,2009 年 12 月至 2013 年 5 月任本行副董事长、执行 董事、行长。牛先生1983 年毕业于中央财经大学金融系,获学士学位,1997 年毕业于 哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业,获硕士学位,1999 年享受国务院颁发的政府 特殊津贴。 彭纯先生,副董事长、执行董事、行长。 彭先生2013 年 11 月起任本行副董事长、执行董事,2013 年 10 月起任本行行长; 2010 年 4 月至2013 年 9 月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任 公司执行董事、总经理;2005 年 8 月至 2010 年 4 月任本行执行董事、副行长;2004 年9 月至2005 年 8 月任本行副行长;2004 年 6 月至2004 年 9 月任本行董事、行长助 理;2001 年 9 月至2004 年 6 月任本行行长助理;1994 年至2001 年历任本行乌鲁木齐 分行副行长、行长,南宁分行行长,广州分行行长。彭先生 1986 年于中国人民银行研 究生部获经济学硕士学位。 袁庆伟女士,资产托管业务中心总裁。 袁女士2015 年8 月起任本行资产托管业务 中心总裁;2007 年12 月至2015 年8 月, 历任本行资产托管部总经理助理、副总 经理,本行资产托管 业务中心副总裁;1999 年 12 月至 2007 年 12 月,历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处长助理、 副处长,会计结算部高级经理。袁女士 1992 年毕业于中国石油大学计算机科学系,获 得学士学位,2005 年于新疆财经学院获硕士学位。 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) (三)基金托管业务经营情况 截至2017 年9 月30 日,交通银行共托管证券投资基 金319 只。此外,交通银行还 托 管 了 基 金公 司 特 定客 户 资 产管 理 计 划、 证 券 公司 客 户 资产 管 理 计划 、 银 行理 财 产 品、 信托 计 划、 私 募投 资基 金、 保险 资金 、 全国 社保 基金 、 养老 保障 管理 基金 、企 业 年金基金 、QFII 证券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII 证券 投资 资产 和QDLP 资金 等产品。 三、相关服 务机构 (一)基金份额发售机构 1、场外发售机构 (1 )直销机构 本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。 1)直销柜台 名称:建信基金管理有限责任公司 住所:北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心16 层 办公地址:北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心16 层 法定代表人:许会斌 联系人:郭雅莉 电话:010-66228800 2)网上交易平台 投资 者可 以 通过 本 公司 网 上交 易平 台办 理 基金 的认 购、 申 购、 赎 回、 定期 投资 等 业 务 , 具 体 业 务 办 理 情 况 及 业 务 规 则 请 登 录 本 公 司 网 站 查 询 。 本 公 司 网 址 : www.ccbfund.cn 。 (2 )场外 代销机构 (1 )中国建设银行股份有限公司


住所:北京市西城区金融大街25 号


办公地址:北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼(长安兴融中心)


法定代表人: 田国立


建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 客服电话:95533


网址:www.ccb.com


(2 )交通银行股份有限公司


办公地址:上海市浦东新区银城中路188 号


法定代表人:牛锡明


客服电话:95559


网址:www.bankcomm.com


(3 )中国工商银行股份有限公司


住所:北京市西城区复兴门内大街55 号


办公地址:北京市西城区复兴门内大街55 号


法定代表人:易会满


客服电话:95588


网址:www.icbc.com.cn


(4 )中国农业银行股份有限公司


注册地址:北京市东城区建国门内大街69 号


办公地址:北京市东城区建国门内大街69 号


法定代表人:周慕冰


客户服务电话 :95599


公司网址:www.abchina.com


(5 )中国银行股份有限公司


住所:北京市西城区复兴门内大街1 号


办公地址:北京市西城区复兴门内大街1 号


法定代表人: 陈四清


客服电话:95566


网址:www.boc.cn


(6 )招商银行股份有限公司


注册地址:深圳市深南大道7088 号招商银行大厦


法定代表人:李建红


建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 客户服务电话:95555


传真:0755-83195049 网址:www.cmbchina.com


(7 )北京银行股份有限公司


注册地址:北京市西城区金融大街甲17 号首层


办公地址:北京市西城区金融大街丙17 号


法定代表人:闫冰竹


客户服务电话:95526


公司网站:www.bankofbeijing.com.cn


(8 )中信银行股份有限公司


办公地址:北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C 座


法定代表人:李庆萍


客服电话:95558


网址:bank.ecitic.com


(9 )中国民生银行股份有限 公司


注册地址:北京市西城区复兴门内大街2 号


法定代表人:洪琦


传真:010-83914283


客户服务电话:95568


公司网站:www.cmbc.com.cn


(10 )国泰君安证券股份有限公司


注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618 号


办公地址:上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦29 楼


法定代表人:万建华


客服电话:400-8888-666


网址:www.gtja.com


(11)中信证券股份有限公司


地址:北京市朝阳区亮马桥路48 号中信证券大厦


建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 法定代表人:张佑君


客服电话:95558


网址:www.citics.com


(12 )光大证券股份有限公司


住所:上海市静安区新闸路1508 号


法定代表人:薛峰


客服电话:10108998


网址:www.ebscn.com


(13 )招商证券股份有限公司


注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A 座 38 —45 层


法定代表人:宫少林


客户服务热线:95565 、400-888-8111 网址:www.newone.com.cn


(14 )长城证券有限责任公司


住所:深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦14、16、17 层


法定代表人:黄耀华


客服电话:0755-82288968


网址:www.cc168.com.cn


(15 )海通证券股份有限公司


住所:上海市淮海中路98 号


法定代表人:王开国


客户服务电话:400-8888-001 ,(021 )962503


网址:www.htsec.com


(16 )长江证券股份有限公司


住所:武汉市新华路特8 号长江证券大厦


法定代表人:胡运钊 客户服务电话:4008-888-999


公司网址:www.95579.com


建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) (17 )中信建投证券股份有限公司


住所:北京市朝阳区安立路66 号 4 号楼


办公地址:北京市朝阳门内大街188 号


法定代表人:王常青


客户服务电话:400-8888-108


公司网址:www.csc108.com


(18 )中泰证券有限公司


注册地址:山东省济南市经七路86 号


法定代表人:李玮


客户服务热线:95538


网址:www.qlzq.com.cn


(19 )东北证券股份有限公司


注册地址:长春市 自由大路1138 号


法定代表人:李福春 客户服务电话:0431-96688 、0431-85096733


网址:www.nesc.cn


(20 )渤海证券股份有限公司


注册地址:天津经济技术开发区第二大街42 号写字楼101 室


法定代表人:王春峰


客户服务电话 : 4006515988


网址:www.bhzq.com


(21 )广发证券股份有限公司


住所:广州市天河北路183 号大都会广场43 楼


法定代表人:孙树明


客户服务电话:020-95575 网址:www.gf.com.cn


(22 )华福证券有限责任公司


注册地址:福州市五四路157 号新天地大厦7 、8 层


建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 法定代表人:黄金琳


客服热线:0591-96326


网址:www.gfhfzq.com.cn


(23 )信达证券股份有限公司


注册地址:北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼信达金融中心


法定代表人:张志刚


客服热线:400-800-8899


网址:www.cindasc.com


(24 )兴业证券股份有限公司


注册地址:福州市湖东路268


法定代表人:兰荣


客户服务电话 :400-888-8123 网址:www.xyzq.com.cn


(25)平安证券有限责任公司


注册地址:深圳市金 田路大中华国际交易广场8 楼 法定代表人:杨宇翔


客服热线:400-886-6338


网址:stock.pingan.com


(26 )中国中投证券有限责任公司


注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层 及第04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元


办公地址:深圳市福田区益田路6003 号荣超商务中心A 栋第04 、18 层至21 层


法定代表人:龙增来


开放式基金咨询电话:400-600-8008


网址:www.china-invs.cn


(27 )安信证券股份有限公司


注册地址:深圳市福田区金田路2222 号安联大厦34 层、28 层A02 单元


办公地址:深圳市福田区益田路6009 号新世界商务中心20 层


建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 法定代表人:牛冠兴


客户服务电话:0755 -82825555


网址:www.axzq.com.cn


(28 )国元证券股份有限公司


注册地址:合肥 市寿春路179 号


法定代表人:凤良志


客户服务热线:400-8888-777


网址:www.gyzq.com.cn


(29 )中国银河证券股份有限公司


住所:北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座


法定代表人:陈有安


客户服务电话:4008-888-8888


网址:www.chinastock.com.cn


(30 )中信证券(山东)有限责任公司


注册地址:青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金 融广场1 号楼20 层


法定代表人:杨宝林


客服电话:0532-95548


网址:www.citicssd.com


(31)华泰证券股份有限公司


地址:江苏省南京市中山东路90 号华泰证券大厦


法定代表人:吴万善 客户咨询电话:025-84579897


网址:www.htsc.com.cn


(32)财富证券股份有限公司


注册地址:长沙市芙蓉 中路2 段80 号顺天国际财富中心26 层


法定代表人:周晖


客户服务电话:0731-4403340


网址:www.cfzq.com


建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) (33)东海证券有限责任公司


注册地址:江苏省常州市延陵西路23 号投资广场18 、19 楼


法定代表人:朱科敏


客服热线:4008888588


网址:www.longone.com.cn


(34)国信证券股份有限 公司


住所:深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦


办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1010 号国际信托大厦


法定代表人:何如


客户服务电话:95536


网址:www.guosen.com.cn


(35)兴业银行


地址:福建省福州市湖东路154 号(邮编:350003 )


法定代表人:高建平


电话:86-591-87839338





网址:www.cib.com.cn


(36)天风证券


办公地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2 号高科大厦4 楼


法定代表人:余磊


电话:027-87107535


网址:www.tfzq.com


(37)广州证券 办公地址:广州市珠江西路5 号广州国际金融中心主塔19 层、20 层


法定代表人:邱三发


客服电话:020-961303 网址:www.gzs.com.cn


(38 )中信期货有限公司


地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 、建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 14 层


法定代表人:张皓


客服电话:400-990-8826 网址:www.citicsf.com


(39 )上海 长量基金销售投资顾问有限公司


地址:上海市浦东新区高翔路526 号 2 幢 220 室


法定代表人:张跃伟


客服电话:400-820-2899


网址: www.erichfund.com


(40 )中国国际金融股份有限公司


注册地址: 北京市建国门外大街1 号国贸大厦2 座27 层及28 层


法定代表人:丁学东


客户服务热线:400-910-1166


网址:www.cicc.com.cn


(41 )深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路5047 号发展银行大厦25 楼I 、J 单元 法定代表人:薛峰 客户服务电话 :400-678-8887 网址:www.zlfund.cn ,www.jjmmw.com (42 )蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218 号 1 栋 202 室 法定代表人:陈柏青 客户服务电话 :400-076-6123 网址:www.fund123.cn (43 )上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区场中路685 弄 37 号 4 号楼 449 室 法定代表人:杨文斌 客户服务电话 :400-700-9665 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 网址:www.ehowbuy.com (44 )上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190 号 2 号楼2 层 法定代表人:其实 客户服务电话 :400-181-8188 网址:www.1234567.com.cn (45 )和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦10 层 法定代表人:王莉 客户服务电话 :400-920-0022 网址:www.Licaike.com (46 )浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二 西路一号元茂大厦903 室 法定代表人: 凌顺平 客户服务电话:400-877-3772 网址:www.5ifund.com (47 ) 上海汇付金融服务有限公司


注册地址:上海市黄浦区西藏中路336 号 1807-5 室


法定代表人:张皛


客户服务电话:400-820-2819


网址:www.chinapnr.com (48 ) 北京微动利投资管理有限公司 注册 地址:北京市石景山区古城西路113 号景山财富中心341 法定代表人: 梁洪军 客户服务电话:400-819-6665 网址:www.buyforyou.com.cn (49 ) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路360 弄 9 号3724 室 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 法定代表人:汪静波 客户服务电话:400-821-5399 网址:www.noah-fund.com (50) 上海陆金所资产管理有限公司 注册地址:上海市浦东 新区陆家嘴环路1333 号14 楼 09 单元 法定代表人:郭坚 客户服务电话:400-821-9031 网址:www.lufunds.com


(51 ) 珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路6 号 105 室-3491 法定代表人:肖雯 客户服务热线:020-89629066 网址:www.yingmi.cn (52 )上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海浦东新区峨山路91 弄 61 号10 号楼 12 楼 法定代表人:李兴春 客户服务 热线:400-921-7755 网址:www.leadbank.com.cn


(53 )深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4 栋10 层 1006# 法定代表人: 张 彦 客户服务热线:400-166-1188 网址:www.jrj.com.cn (54 )大泰金石基金销售有限公司 注册地址:南京市建邺区江东中路222 号南京奥体中心现代五项馆2105 室 法定代表人 :袁顾明 客户服务热线:400-928-2266 网址:www.dtfunds.com 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) (55 )中信期货有限公司 地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 、 14 层 法定代表人:张皓 客服电话:400-9908-826 网址:www.citicsf.com 基金 管理 人 可以 根 据相 关 法律 法规 要求 , 选择 其他 符合 要 求的 机 构代 理销 售本 基 金,并及时公告。 2、场内发售机构 具有 基金 代 销 业务 资格 的 深圳 证券 交易 所 会员 单位 (具 体 名单 可 在深 交所 网站 查 询)。 (二)注册登记机构 名称:中国证券登记结算有限责任公司 住所:北京西城 区金融大街27 号投资广场23 层 法定代表人: 金颖 办公地址:北京西城区金融大街27 号投资广场23 层 联系电话:0755-25938095 传真:0755-25987538 联系人:任瑞新 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称: 北京德恒律师事务所 住所: 北京市西城区金融大街19 号富凯大厦B 座 12 层 负责人: 王丽 联系人: 徐建军 电话:010 -66575888 传真 :010 -65232181 经办律师: 徐建军、刘焕志 (四)审计基金资产的会计师事务所 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)


住所:中 国 (上 海) 自由 贸易 试验 区陆 家嘴 环路1318 号星展银行大厦507 单元 01 室


办公地址:上海市黄浦区湖滨路202 号企业天地2 号楼普华永道中心11 楼 执行事务合伙人:李丹


联系电话:(021 )23238888


传真:(021 )23238800


联系人:沈兆杰


经办注册会计师:许康玮、陈熹 四 、基金的 名称 建信信用增强债券型证券投资基金 五、基金的 类型 债券型证券投资基金。 六、基金的 运作方式 契约 型, 基 金合 同 生效 后 三年 内封 闭运 作 ,在 深圳 证券 交 易所 上 市交 易, 基金 合 同生效满三年后转为上市开放式基金 (LOF )。 七、基金存 续期间 不定 期, 基 金合 同 生效 后 封闭 期为 三年 , 基金 合同 生效 三 年以 后 转为 上市 开放 式 基金 (LOF ) 。 八、基金的 募集结果 截至2011 年6 月10 日,基金募集工作已经顺利结束。经普华永道中天会计师事务 所有限公司验资,本次募集的净认购金额为人民币 760,987,511.71 元,本次募集所有建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计人民币 268,660.55 元。本次募集 有效认购户数为8,890 户,按照每份基金份额初始面值人民 币1.00 元计算,募集期募 集资金及利息结转的基金份额共 计 761,256,172.26 份 , 已 全 部 计 入投 资 者 基 金 账 户,归投资者所有。 九、基金份 额的上市交易 (一)基金的上市 如果本基金具备下列条件,基金管理人可依据 《深圳证券交易所证券投资基金上市 规则》向深圳证券交易所申请本基金上市交易。 1、经中国证监会核准发售且基金合同生效; 2、基金合同期限五年以上; 3、基金份额持有人不少于1000 人; 4、基金管理人和基金托管人的资格经中国证监会核准; 5、深圳证券交易所要求的其他条件。


(二)上市交易的时间和地点 基金合同生效后3 个月内,本基金开始在深圳证券交易所上市交易。 本基 金获 准 在 深圳 证券 交 易所 上市 交易 的 ,基 金管 理人 应 在基 金 上市 日前 至少 3 个工作日发布基金上市交易公告书。 本基 金上 市 后, 登 记在 中 国结 算深 圳分 公 司场 内系 统中 的 基金 份 额可 直接 在深 圳 证券交易所上市交易;登记在中国结算 TA 系统中的基金份额通过办理跨系统转托管业 务将基金份额转至场内系统后,方可上市交易。 (三)上市交易的规则 本基金在深圳证券交易所的上市交易需遵照 《深圳证券交易所交易规则》 、 《深圳 证券交易所证券投资基金上市规则》等有关规定,包括但不限于: 1、本基金上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值; 2、本基金实行价格 涨跌幅限制,涨跌幅比例限制为10%,自上市首日起实行; 3、本基金买入申报数量为100 份或其整数倍; 4、本基金申报价格最小变动单位为0.001 元人民币; 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 5、本基金适用大宗交易的有关规则。 (四)上市交易的费用 本基金上市交易的费用按照深圳证券交易所有关规定办理。 (五)上市交易的行情揭示 本基 金在 深 圳证 券 交易 所 挂牌 交易 ,交 易 行情 通过 行情 发 布系 统 揭示 。行 情发 布 系统同时揭示基金前一交易日的基金份额净值。 (六)上市交易的停复牌 本基金的停复牌按照法律法规、中国证监会及深圳证券交易所的有关规定执行。 (七)暂 停上市的情形和处理方式 本基金上市后,发生下列情况之一时,应暂停上市交易: 1、不再具备本条第(一)款规定的上市条件; 2、违反国家有关法律、法规,中国证监会决定暂停其上市; 3、严重违反《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》; 4、深圳证券交易所认为应当暂停上市的其他情形。 发生 上述 暂 停上 市 情形 时 ,基 金管 理人 应 及时 在至 少一 种 指定 媒 体上 刊登 暂停 上 市公告。 (八)恢复上市的公告 暂停 上市 情 形消 除 后, 基 金管 理人 可向 深 圳证 券交 易所 提 出恢 复 上市 申请 ,经 深 圳证 券交 易 所核 准 后, 可恢 复本 基金 上市 , 并在 至少 一种 指 定媒 体上 刊 登恢 复 上市 公 告。 (九)终止上市的情形和处理方式 出现如下一种或多种情形时,本基金应终止上市交易: 1、自暂停上市之日起半年内未能消除暂停上市原因; 2、基金份额持有人大会决定提前终止上市; 3、基金合同约定的终止上市的其他情形; 4、深圳证券交易所认为应当终止上市的其他情形。 发生 终止 上 市情 形 时, 由 证券 交易 所终 止 其上 市交 易, 基 金管 理 人报 经中 国证 监 会备案后终止本基金的上市,并在至少一种指定媒体上刊登终止上市公告。 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) (十 ) 法律 法规 、中 国证 监会 及深 圳证 券交 易所 对基 金上 市交 易的 规则 等规 定内 容 进行调整的,本基金的基 金合同相应予以修改,无须召开基金份额持有人大会。 (十 一) 若深 圳证 券交 易所 、中 国结 算增 加了 基金 上市 交易 的新 功能 ,基 金管 理人 可以在履行适当的程序后增加相应功能。


十、基金份 额的申购、赎回与转换 (一)基金份额类别 “建信信用增强债券型证券投资基金A 类和C 类基金份额分别设置代码。由于基金 费用的不同,本基金A 类基金份额和C 类基金份额将分别计算基金份额净值,计算公式 为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。 投资者可自行选择申购的基金份额类别。 (二)申购与赎回的期间和开始时间 1、本基金 合同生效后三年之内为封闭期,在此期间投资人 不能申购、赎回基金份 额,但可在本基金上市交易后通过证券交易所转让基金份额。 本基金已于2011 年 9 月9 日开始在深圳证券交易所上市交易。 2、基金合同生效满三年以后,本基金转为上市开放式基金 (LOF ) ,投 资人 方可 进 行基金份额的申购与赎回。 例:假设本基金于2011 年 3 月31 日基金合同生效,则2011 年 3 月31 日至2014 年3 月30 日为封闭期。在此期间,投资人不能申购、赎回基金份额,但可在本基金上 市交易后在深圳证券交易所转让基金份额;投资人可从2014 年3 月 31 日 (如 该 日为节 假日,则顺延至下个工作日)开始进行基金份额的申购与赎回。 (三)申购与赎回办理的场所 投资 人可 以 使用 基 金账 户 ,通 过基 金管 理 人、 场外 代销 机 构柜 台 系统 办理 申购 和 赎回 业务 ; 投资 人 也可 使用 深圳 证券 账户 通 过深 圳证 券交 易 所交 易系 统办 理申 购和 赎 回业务。 投资人可通过下述场所按照规定的方式进行申购或赎回: 1、直销机构 本基金直销机构为基金管理人及其网上交易平台。 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 名称 : 建信基金管理有限责任公司 住所:北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心16 层 办公地址:北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心16 层 联系人:郭 雅莉 联系电话:010-66228800 ,400-81-95533 (免长途通话费) 网站:www.ccbfund.cn 2、场外代销机构 不通 过深 圳 证券 交 易所 交 易系 统办 理申 购 、赎 回及 相关 业 务的 场 外代 销机 构的 代 销网点。 3、场内代销机构 通过 深圳 证 券交 易 所交 易 系统 办理 本基 金 申购 、赎 回及 相 关业 务 的深 圳证 券交 易 所会员单位。 场外 代销 机 构、 场 内代 销 机构 的具 体名 单 由基 金管 理人 在 基金 份 额发 售公 告或 其 他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构,并予以公告。 若 基 金 管 理 人 或代 销 机 构开 通 电 话 、传 真 或 网 上交 易 业 务 的 , 投 资 人可 以 以 电 话、传真或网上交易等形式进行基金的申购和赎回,具体办法详见销售机构公告。 (四)申购与赎回办理的开放日及时间 基金合同生效满三年以后,本基金转为上市开放式基金(LOF ),投资人方可进行 基金份额的申购与赎回。 投资 人在 开 放日 办 理基 金 份额 的申 购和 赎 回, 具体 办理 时 间为 上 海证 券交 易所 、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间(9:30-11:30, 13:00-15:00 ),但基金管理 人 根 据 法 律法 规 、 中国 证 监 会的 要 求 或本 基 金 合同 的 规 定公 告 暂 停申 购 、 赎回 时 除 外。 若出 现新 的 证券 交 易市 场 或其 他特 殊情 况 ,基 金管 理人 将 视情 况 对前 述开 放日 及 具体业务办理时间进行相应的调整并提前公告,同时报中国证监会备案。 基金 管理 人 不得 在 基金 合 同约 定之 外的 日 期或 者时 间办 理 基金 份 额的 申购 、赎 回 或者 转换 。 投资 人 在基 金合 同约 定之 外的 日 期和 时间 提出 申 购、 赎回 或转 换申 请的 , 其基 金份 额 申购 、 赎回 或转 换 价格 为 下次 办 理基 金份 额申 购 、赎 回 或 转换 时间 所在 开建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 放日的价格。 (五)申购与赎回的原则 1、“未知价”原则,即基金的申购与赎回价格以受理申请 当日收市后计算的基金 份额净值为基准进行计算; 2、“金额申购、份额赎回”的原则,即申购以金额申请,赎回以份额 申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在交易时间结束前撤销,在 交易时间结束后不得撤 销;


4、“先进先出”原则,即在基金份额持有人赎回基金份额 、基金管理人对该基金 份 额 持 有 人的 基 金 份额 进 行 赎回 处 理 时, 认 购 、申 购 确 认日 期 在 先的 基 金 份额 先 赎 回,认购、申购确认日期在后的基金份额后赎回,以确定所适用的赎回费率; 5、投资人通过深圳证券交易所交易系统办理本基金的场内 申购、赎回时,需遵守 深圳证券交易所和中国结算的相关业务规则。 基金 管理 人 在不 影 响基 金 份额 持有 人实 质 利益 的情 况下 可 更改 上 述原 则, 但最 迟 应在新的原则实施2 日前在至 少一种中国证监会指定媒体予以公告。 (六)申购与赎回的程序 1、申购与赎回申请的提出 基金 投资 人 须按 销 售机 构 规定 的程 序, 在 开放 日的 业务 办 理时 间 提出 申购 或赎 回 的申请。 投资 人在 提 交申 购 申请 时 须按 销售 机构 规 定的 方式 备足 申 购资 金 ,投 资人 在提 交 赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效。 2、申购与赎回申请的确认 本基 金注 册 登记 人 应以 交 易时 间结 束前 收 到申 购和 赎回 申 请的 当 天作 为申 购或 赎 回申请日(T 日),并在T+1 日 内对该交易的有效性进行 确认。T 日提交的有效申请, 投资人可在 T+2 日 起到销售网点柜 台或以销售机构规定的其 他方式查询申请的确认情 况。 3、申购与赎回申请的款项支付 申购 时, 采 用全 额 缴款 方 式, 若申 购资 金 在规 定时 间内 未 全额 到 账则 申购 无效 。 若申 购无 效 ,基 金 管理 人或 基金 管理 人指 定 的代 销机 构将 投 资人 已缴 付的 申购 款项 本建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 金退还给投资人。 赎回 时, 当 投资 人 赎回 申 请成 功后 ,基 金 管理 人将 指示 基 金托 管 人按 有关 规定 在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时, 款项的支付办法按照本基 金合同有关条款处理。 (七)申购与赎回的数额限制 1、申购金额的限制 场外申购时,通过代销网点每个基金账户单笔申购最低金额为 10 元人民币,代销 机 构 另 有 规定 的 , 从其 规 定 ;本 基 金 管理 人 直 销柜 台 每 个基 金 账 户首 次 最 低申 购 金 额、单笔申购最低金额均为 10 元人民币;通过本基金管理人网上交易平台申购本基金 时,最低申购金额、定投最低金额均为10 元人民币。 场内申购时,每笔申购金额最低为10 元,同时申购金额必须是整数金额。 2、赎回份额的限制 基金份额持有人在销售机构赎回时,每次赎回申请不得低于 10 份基金份额。本基 金没有最低持有份额限制。 基金管理人可以根据实际情况对以上限制进行调整,最迟 在调整生效前 2 个工作 日至少在一家指定媒体及基金管理人网站公告 并报中国证监会备案。 (八)申购与赎回的价格、费用及其用途 1、申购和赎回价格 本基金的申购和赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算。 2、申购费用 本基金 A 类基金份额对申购设置级差费率,场内申购和场 外申购执行统一收费标 准。申购费率随申购金额的增加而递减,具体费率如下表所示:


申购金额(M) 申购费率 M<100 万元 0.8% 100 万元 ≤M<500 万元 0.5% M≥500 万元 1000 元/ 笔 申购 费用 由 申购 人 承担 , 不列 入基 金资 产 ,申 购费 用用 于 本基 金 的市 场推 广、 注 册登记和销售。 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 3、赎回 费率 (1 )本基金A 类基金份额赎回费率随持有期限的增加而递减,标准如下: 1)场外赎回费率 持有期限(Y)N ) 赎回费率 持有期<1 年 7 天 1.5% 7 天 ≤持有期<30 天 0.75% 30 天 ≤持有期<6 个月 0.5% 6 个月 ≤ 持有期<1 年 0.1% 1 年 ≤ 持有期<2 年 0.05% 持有期 ≥2 年 0% (注:就赎回费而言,1 年指 365 天。 ) 赎回 费用 由 赎回 基 金份 额 的基 金份 额持 有 人承 担, 并按 照 持有 期 限的 不同 将赎 回 费按 照不 同 比例 计 入基 金财 产, 赎回 费用 的 其余 部分 用于 支 付注 册登 记费 和其 他必 要 的手续费。对持续持有期少于 30 日的投资人,将赎回费全额计入基金财产;对持续持 有期长于 30 天但少于 3 个月的投资人,将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产;对 持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人将不低于赎回费总额的 50% 计入基金财 产;对持续持有期长于6 个月的投资人,将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。基 金管理人可以按照 《基金合同》 的相关规定调整申购费率或收费方式 ,或者调低赎回费 率,基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 个 工作 日在 至少 一家 中国 证 监会指定媒体及基金管理人网站公告。 2)场内赎回费率:本基金的场内赎回费率为固定值0.1% 。 (2 )本基金C 类收费模式赎回费率随持有期限的增加而递减,标准如下: C 类赎回费率 N <30 天 0.5% N ≥30 天 0 注: N 为基金份额持有期限;1 年指 365 天。 赎回 费用 由 赎回 基 金份 额 的基 金份 额持 有 人承 担, 并按 照 持有 期 限的 不同 将赎 回建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 费按 照不 同 比例 计 入基 金财 产, 赎回 费用 的 其余 部分 用于 支 付注 册登 记费 和其 他必 要 的手续费。对 持续持有期少于 30 日的投资人,将赎回费全额计入基金财产。基金管理 人可 以按 照 《基 金合 同》 的相 关规 定调 整申 购费 率或 收费 方式 ,或 者调 低赎 回费 率, 基 金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 个工 作日 在至 少一 家中 国证 监会 指 定媒体及基金管理人网站公告。 4 、本 基金 的 A 类基 金份 额在 申 购时 收取 申购 费 ,赎 回时 根据 持 有期 限收 取赎 回 费;C 类基 金份 额 从该 类别 基金 资产 中计 提 销售 服务 费, 不 收取 申购 费、 赎回 时根 据 持有期限收取赎回费。 5 、 基金 管理 人可 以在 法律 法规 和本 基 金合 同规 定范 围内 调低 申购 费率 和赎 回 费 率。费率如发生变更,基金管 理人应在调整实施 2 日前 在至 少一 种中 国证 监会 指定 媒 体和基金管理人网站上刊登公告。6、基金管理人可以在不违 背法律法规规定及基金合 同约 定的 情 形下 根 据市 场情 况制 定基 金促 销 计划 ,在 基金 促 销活 动期 间, 按相 关监 管 部门 要求 履 行相 关 手续 后基 金管 理人 可以 对 促销 活动 范围 内 的基 金投 资人 调低 基金 申 购费率和基金赎回费率。 基金 管理 人 可以 在 不违 背 法律 法规 规定 及 基金 合同 约定 的 情形 下 对以 特定 交易 方 式( 如网 上 交易 、 电话 交易 等) 等进 行基 金 交易 的投 资者 采 用低 于柜 台费 率的 申购 费 率。 (九)申购份额与赎回金额的计算 1、场外申购份额的计算 投资人的申 购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下: 净申购金额 =申购金额/(1+申购费率) 申购费用= 申购金额-净申购金额 申购份数= 净申购金额/申购当日基金份额净值 申购份额计算结果按照四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或 损失由基金财产承担 。 例:某投资人投资50,000 元场外申购本基金基金份额,对应的申购费率为0.8% 。 假设申购当日基金份额净值为1.05 元,则可得到的申购份额为: 净申购金额=50,000/ (1+0.8% )=49,603.17 元 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 申购费用=50,000-49603.17=396.83 元 申购份额=49,603.17/1.05=47,241.11 份 即:投资人投资 50,000 元场外申购本基金基金份额,假设申购当日基金份额净值 为1.05 元,则其可得到47,241.11 份基金份额。 2、场内申购份额的计算 投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下: 净申购金额 =申购金额/(1+申购费率) 申购费用= 申购金额-净申购金额 申购份数= 净申购金额/申购当日基金份额净值 场内 申购 份 额计 算 结果 保 留到 整数 位, 整 数位 后小 数部 分 的份 额 对应 的资 金返 还 至投资人资金账户 。 例: 某投 资人 通 过场 内 投资 50,000 元申 购本 基金 基 金份 额 ,对 应 的申 购 费率 为 0.8%。假设申购当日基金份额净值为 1.05 元,则其申购手续费、可得到的申购份额及 返还的资金余额为: 净申购金额=50,000/ (1+0.8%)=49,603.17 元 申购费用=50,000-49,603.17=396.83 元 申购份额=49,603.17/1.05=47,241.11 份 因场内申购份额保留至整数份,故投资者申购所得份额为 47,241 份,整数位后小 数部分的申购份额对应的资金返还给投资者。具体计算公式为: 实际净申购 金额=47,241 ×1.05=49,603.05 元 退款金额=50,000 -49,603.05 -396.83 =0.12 元 即:投资人投资 50,000 元通过场内申购本基金基金份额,假设申购当日基金份额 净值为1.05 元,则其可得到基金份额47,241 份,退款0.12 元。 3、赎回净额的计算 场 内 赎 回 和 场 外赎 回 计 算方 法 相 同 。基 金 份 额 持有 人 在 赎回 本 基 金 时缴 纳 赎 回 费,基金份额持有人的赎回净额为赎回金额扣减赎回费用。其中: 赎回总金额 = 赎回份额


赎回当日基金 份额 净值 赎回费 用 = 赎回总金额


赎回费率 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 净赎 回金额 = 赎回总金额


赎回费 用 赎 回 费 用 以 人 民币 元 为 单位 , 计 算 结果 按 照 四 舍五 入 方 法, 保 留 到 小数 点 后 两 位; 赎回 净 额结 果 按照 四舍 五入 方法 ,保 留 到小 数点 后两 位 ,由 此产 生的 误差 计入 基 金财产。 例:某投资者赎回本基金 10000 份基金份额,赎回适用费率为 0.1% ,假设赎回当 日基金份额净值为1.148 元,则其可得净赎回金额为: 赎回总金额=10000 ×1.148 =11480 元 赎回费用=11480 ×0.1%=11.48 元 净赎回金额=11480 -11.48 =11468.52 元 即:投资者赎回本基金 10000 份基金份 额, 假设 赎回 当 日基 金份 额净 值为 1.148 元,则可得到的净赎回金额为11468.52 元。 4、基金份额净值计算 T 日基 金 份额 净值=T 日基 金资 产 净值/T 日 发行 在 外的 基 金份 额总 数。 基 金份 额 净值单位为人民币元,计算结果保留到小数点后三位,小数点后第四位四舍五入。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1 日内公告。遇特殊情况,经中国 证监会同意,可以适当延迟计算或公告。 (十)申购与赎回的注册登记 1、投资人申购基金成功后 ,基金注册登记人在 T+1 日为 投资 人增 加权 益并 办理 注册登记手续 , 投资人自T +2 日起有权赎 回该部分基金份额。 2、投资人赎回基金成功后 ,基金注册登记人在 T+1 日为 投资 人扣 除权 益并 办理 相应的注册登记手续。 3、基金管理人可在法律法规允许的范围内 , 对上 述注 册登 记办 理时 间进 行调 整 , 并最迟于开始实施 2 日前在至少一种中国证监会指定媒体和 基金管理人网站上予以公 告。 (十一)巨额赎回的认定及处理方式 1、巨额赎回的认定 巨额赎回是指在单个开放日内,本基金中基金净赎回申请份额 (基金赎回申请总份 额扣除申购申请总份额之余额) 与净转出申请份额 (基金转出申请总份额扣除转入申请建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 总份额之余额)之和超过上一开放日基金总份额10%的情形。 2、巨额赎回的处理方式 出现 巨额 赎 回时 , 基金 管 理人 可以 根据 本 基金 当时 的资 产 组合 状 况决 定接 受全 额 赎回或部分延期赎回。 (1 )接受全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资人 的全部赎回申请和基金 间转换时,按正常赎回程序执行。 (2 )部分延期赎回:当基金管理人认为该基金兑付投资者 的全部赎回及转出申请 有困 难, 或 认为 为 实现 投资 者的 赎回 、转 出 申请 进行 的资 产 变现 可能 使基 金份 额净 值 发生 较大 波 动时 , 基金 管理 人在 当日 接受 赎 回及 转出 的比 例 不低 于上 一日 该基 金总 份 额 10%的前 提 下, 对 其余 申请 延期 办 理。 对于 当日 的 赎回 及转 出 申请 ,应 当按 单个 账 户赎 回或 转 出申 请 量占 当日 该基 金赎 回及 转 出申 请总 量的 比 例, 确定 单个 账户 当日 办 理的 赎回 或 转出 份 额; 未受 理部 分, 除基 金 份额 持有 人在 提 交申 请时 选择 将当 日未 获 受理 部分 予 以撤 销 者外 ,延 迟至 下一 开放 日 办理 。转 入下 一 开放 日的 申请 不享 有赎 回 和转 出优 先 权并 将 以该 下一 个开 放日 的基 金 份额 净值 为基 准 计算 ,以 此类 推, 直到 全 部完成赎回和转出申请为止。 当发生巨额赎回并延期办理时, 基金管理人应当 通过 邮寄 、传 真等 方式 在 3 个交 易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法, 并在 2 日 内编 制临 时报 告书 予以 公 告, 并在 公 开披 露 日分 别报 中 国证 监 会和 基 金管 理人 主要 办 公场 所所 在地 中国 证监 会 派出机构备案。 (3 )暂停接受和延缓支付:本基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回,如基金管 理 人 认 为 有必 要 , 可暂 停 接 受赎 回 申 请; 已 经 确认 的 赎 回申 请 可 以延 缓 支 付赎 回 款 项,但延缓期限不得超过 20 个工作日。连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请时,基 金管理人应当在 2 日内编制临时报告书,予以公告,并在公 开披露日分别报中国证监 会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 (十二)拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理 1、在如下情况下,基金管理人可以拒绝或暂停接受投资 人的申购申请: (1 )因 不可 抗力 导致 基金 无法 正常 运 作或 基金 管理 人无 法接 受投 资人 的申 购 申 请; 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) (2 )证券交易场所在交易时间内非正常停市,导致基金管 理人无法计算当日基金 资产净值; (3 )发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况; (4 )基金资产规模过大 , 使基金管理人无法找到合适的投 资品种 , 或其他可能对 基金业绩产生负面影响 ,从而损害现有基金份额持有人的利益的情形; (5 )基金管理人有正当理由认为接受某笔或某些申购申请 可能会影响或损害其他 基金份额持有人利益时; (6 )法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述(1)、(2)、(3) 、(4) 项情 形时 ,基 金管 理人 应根 据有 关规 定在 指 定媒体上及基金管理人网站上刊登暂停申购公告。 如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。 在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 2、在如下情况下,基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请: (1 )因不可抗力导致基金无法正常运作或基金管理人不能支付赎回款项; (2 )证券交易场所在交易时间内非正常停市,导致基金管 理人无法计算当日基金 资产净值; (3 )连续2 个或 2 个以上开放日发生巨额赎回,根据本基金合同规 定,基金管理 人可以暂停接受赎回申请的情况; (4 )发生本基金合同规定的暂停基金财产估值情况; (5 )法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形时,基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案并予以公告。 已经 确认 的 赎回 申 请, 基 金管 理人 应当 足 额支 付; 如暂 时 不能 足 额支 付, 应当 按 单个 赎回 申 请人 已 被接 受的 赎回 申请 量占 已 接受 的赎 回申 请 总量 的比 例分 配给 赎回 申 请人 ,其 余 部分 在 后续 开放 日由 基金 管理 人 按照 发生 的情 况 制定 相应 的处 理办 法予 以 支付。 在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。 3、暂停期 间结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理 人应按规定公告并报中 国证监会备案。 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) (1 )如果发生暂停的时间为 1 天,基金管理人应于重新开放申购或赎回日在至少 一种 中国 证 监会 指 定媒 体及 基金 管理 人网 站 上刊 登基 金重 新 开放 申购 或赎 回的 公告 , 并公告最近一个开放日的基金份额净值;


(2 )如果发生暂停的时间超过1 天但少于 2 周,基金管理人应于重新开放申购或 赎回日的前 1 个工作日在至少一种中国证监会指定媒体及基 金管理人网站上刊登基金 重新 开放 申 购或 赎 回的 公告 ,并 于重 新开 放 申购 或赎 回日 公 告最 近一 个开 放日 的基 金 份额净值; (3 )如果发生暂 停的时间超过 2 周,基金管理人应在暂停期间每两周至少重复刊 登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基 金管理人应最迟提前 2 日 在至 少一 种 中国 证 监会 指定 媒体 及基 金管 理 人网 站上 刊登 基 金重 新开 放申 购或 赎回 的 公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。 (十三)基金转换 基金 转换 是 指基 金 份额 持 有人 在本 基金 存 续期 间按 照基 金 管理 人 的规 定申 请将 其 持有 的本 基 金基 金 份额 全部 或部 分转 换为 基 金管 理人 管理 的 、由 同一 注册 登记 人办 理 注册登记的其它开放式基金份额的行为。 在本基金转换为上市开放式基金(LOF )后, 基金 管理 人将 为投 资人 办理 基金 间的 转换 业务 , 具体 业 务办 理时 间、 业务 规则 及 转换 费率 届时 在 基金 转换 公告 中列 明。 基 金管理人最迟应于转换业务开始前 2 天至少在一种中国证监 会指定媒体上刊登公告并 按有关规定报中国证监会备案。 (十四)定期定额投资计划 定期 定额 投 资计 划 ,是 指 投资 者通 过有 关 销售 机构 提出 申 请, 约 定每 期扣 款日 、 扣款 金额 及 扣款 方 式, 由销 售机 构于 每期 约 定扣 款日 在投 资 者指 定银 行账 户内 自动 完 成扣款及基金申购申请的一种投资方式。 在开 放期 , 本基 金 可为 投 资人 提供 定期 定 额投 资计 划服 务 ,具 体 实施 方法 以招 募 说明书或基金管理人届时公 布的业务规则为准。 (十五)基金的非交易过户 1、非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将 一定数量的基金份额按 照一 定规 则 从某 一 投资 人基 金账 户转 移到 另 一投 资人 基金 账 户的 行为 ,包 括继 承、 捐建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 赠、 司法 强 制执 行 ,以 及基 金注 册登 记人 认 可的 其它 行为 。 无论 在上 述何 种情 况下 , 接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。其中: (1 )“继承”是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份 额由其合法的继承人继 承。 (2 )“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份 额 捐赠给福利性质的基 金会或其他具有社会公益性质的社会团体。 (3 )“司法强制执行”是指司法机关依据生效的司法文书 将基金份额持有人持有 的基金份额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。 基金注册登记人可以办理的非交易过户情形,以其公告的业务规则为准。 2、办理非交易过户业务必须提供基金注册登记人要求提供 的相关资料,直接向基 金注册登记人或其指定的机构申请办理。 (十六)基金的销售 本基 金的 销 售业 务 指接 受 投资 人申 请为 其 办理 的本 基金 的 认购 、 申购 、赎 回、 转 换等业务。 本基 金的 销 售业 务 由基 金 管理 人及 基金 管 理人 委托 的其 他 符合 条 件的 机构 办理 。 基金 管理 人 委托 代 销机 构办 理本 基金 认购 、 申购 、赎 回等 销 售业 务的 ,应 与代 销机 构 签订 代销 协 议, 以 明确 基金 管理 人和 代销 机 构之 间在 基金 份 额认 购、 申购 、赎 回等 销 售事 宜中 的 权利 和 义务 ,确 保基 金财 产的 安 全, 保护 基金 投 资人 和基 金份 额持 有人 的 合法权益。 (十七)基金份额转托管 1.系统内转托管 (1 ) 系统 内转 托管 是指 持有 人将 持有 的基 金份 额在 中国 结算TA 系统内不同销售机 构 (网 点) 之间 或场 内系 统内 不同 会员 单位 (席 位或 交易 单 元) 之间 进行 转托 管的 行为 。 (2 ) 份额 登记 在中 国结 算场 外 TA 系统的基金份额持有人 在变更办理基金赎回业务 的销售机构(网点)时,可办理已持有基金份额的系统内转托管。


(3 )份额登记在中国结算场内系统的基金份额持有人在变 更办理上市交易的会员 单位时,可办理已持有基金份额的系统内转托管。 具体办理方法参照《业务规则》的有关规定以及基金代销机构的业务规则。


建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 2.跨系统转托管 跨系 统转 托 管是 指 持有 人 将持 有的 基金 份 额在 中国 结算 深 圳分 公 司场 内系 统和 中 国结算TA 系统之间进行转托管的行为。 本基金跨系统转托管的具体业务按照中国结算的相关规定办理。 (十八)基金份额的冻结、解冻及质押 1、基金注册登记人只 受理国家有权机关依法要求的基金账 户或基金份额的冻结与 解冻。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结。 2、在有关法律法规有明确规定的情况下,本基金将可以办 理基金份额的质押业务 或其他业务。 十一、基金 的投资 (一)投资目标 在保 持基 金 资产 流 动性 和 严格 控制 基金 资 产风 险的 前提 下 , 力争 获得 高于 业绩 比 较基准的投资收益,实现 基金资产的长期稳健增值。 (二)投资范围 本基 金的 投 资范 围 为具 有 良好 流动 性的 金 融工 具, 包括 国 债、 中 央银 行票 据、 地 方政 府债 券 、 金融 债、 企业 债、 公司 债、 短 期融 资券 、 可转 换债 券 、 分离 型可 转换 债 券、债 券回购 、资产支持证券 、银行存款等 固定收益类金融工具 ,股 票 (包 含中 小板 、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票) 、权证等权益类金融工具以及法律法规或 中国证监会允许基金投资的其他金融工具 (但须符合中国证监会的相关规定) 。如法律 法规 和监 管 机构 以 后允 许基 金投 资其 他品 种 ,基 金管 理人 在 履行 适当 程序 后, 可以 将 其纳入投资范围。 本基 金不 直 接从 二 级市 场 买入 股票 、权 证 等权 益类 金融 工 具, 但 可以 参与 一级 市 场新 股申 购 或增 发 新股 ,并 可持 有因 可转 债 转股 所形 成的 股 票、 因所 持股 票所 派发 的 权证以及因投资分离型可转换债券而产生的权证 。 在封闭期 ,本 基金 投资 于 固定 收 益类 金融 工具 的 比例 不 低于 基金 资产 的 80% ,其 中投 资于 信 用债 券 的比 例不 低于 固 定收 益 类 资产的 80% ,投 资 于股 票 等权 益类 资产 的 比例不超过基金资产的20% ; 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 在开 放期 ,本 基金 投资 于 固定 收 益类 金融 工具 的 比例 不 低于 基金 资产 的 80% ,其 中投 资于 信 用债 券 的比 例不 低于 固 定收 益 类 资产的 80% ,投 资 于股 票 等权 益类 资产 的 比例 不超 过 基金 资 产的 20% , 现金 或 者到 期日 在一 年 以内 的政 府债 券 不低 于基 金资 产 净值的5%。 本基金所指信用债券是指金融债 (不含政策性金融债) 、企业债券、公司债券、短 期融 资券 、 可转 换 公司 债券 、分 离型 可转 换 债券 、资 产支 持 证券 等除 国债 和中 央银 行 票据之外的、非国家信用担保的固定收益类金融工具。 (三)投资理念 在专 业分 工 的基 础 上, 综 合发 挥团 队投 资 研究 优势 ,基 于 利率 和 信用 的专 业化 分 析,充分挖掘信用市场的投资机会,优化组合管理,创造超额收益。 (四)投资业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为 : 中国债券总指数 收益率 。 本基 金为 债 券型 基 金, 主 要投 资于 固定 收 益类 金融 工具 , 强调 基 金资 产的 稳定 增 值,为此,本基金选取中国债券总指数收益率作为本基金的业绩比较基准。 中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司于2001 年 12 月 31 日推出的 债 券 指 数 ,是 中 国 债券 市 场 趋势 的 表 征, 也 是 债券 组 合 投资 管 理 业绩 评 估 的有 效 工 具。 该指 数 为掌 握 我国 债券 市场 价格 总水 平 、波 动幅 度和 变 动趋 势, 测算 债券 投资 回 报率 水平 , 判断 债 券供 求动 向提 供了 很好 的 依据 。 因 此, 本 基金 选择 中国 债券 总指 数 收益率作为业绩比较基准 。 如果 今后 证 券市 场 中有 其 他代 表性 更强 或 者更 科学 客观 的 业绩 比 较基 准适 用于 本 基金 时, 本 基金 管 理人 可以 依据 维护 基金 份 额持 有人 合法 权 益的 原则 ,根 据实 际情 况 对业绩比较基准进行相应调整。 调整业绩比较基准应经基金托 管人同意, 并报中国证监 会备案。基金管理人应在调整前2 个工作日在至少一种指定媒体上予以公告。 (五)投资策略 本基金 采取 自上 而 下的 方 法确 定投 资组 合 久期 ,结 合自 下 而上 的 个券 选择 方法 构 建债 券投 资 组合 。 同时 , 在 固定 收益 资产 所 提供 的稳 健收益 基础 上, 适当 参与 新股 发 行申购及增发新股申购,为基金 份额 持有人增加收益,实现基金资产的长期增值。 1、大类资产配置策略 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 本基 金在 分 析和 判 断国 内 外宏 观经 济形 势 的基 础上 ,通 过 “自 上 而下 ”的 定性 分 析和 定量 分 析, 形 成对 不同 大类 资产 市场 的 预测 和判 断, 在 基金 合同 约定 的范 围内 确 定债 券类 资 产、 权 益类 资产 和现 金的 配置 比 例, 并随 着各 类 证券 风险 收益 特征 的相 对 变化,动态调整大类资产的投资比例,以规避或控制市场风险,提高基金收益率。 2 、 债券投资组合策略 本基 金在 综 合分 析 宏观 经 济、 货币 政策 等 因素 的基 础上 , 采用 久 期管 理 、 期限 管 理 、 类 属 管理 和 风 险管 理 相 结合 的 投 资策 略 。 具体 来 说 , 在 债 券 组合 的 构 造和 调 整 上, 本基 金 综合 运 用久 期管理 、期限 配置 策 略 、信用 债配 置 管理 、套 利 策略 等 组合 管 理手段进行日常管理 。 图 1


债券投资组合策略 (1 )久期管理 本基 金建 立 了债 券 分析 框 架和 量化 模型 , 预测 利率 变化 趋 势, 确 定投 资组 合 的目 标平均久期,实现久期管理。


本基 金将 债 券市 场 视为 金 融市 场整 体的 一 个有 机部 分, 通 过 “自 上而 下 ” 对宏观 经济 形势 、 财政 与 货币 政策 以及 债券 市场 资 金供 求等 因素 的 分析 ,主 动判 断利 率和 收 益率 曲线 可 能移 动 的方 向和 方式 ,并 据此 确 定固 定收 益资 产 组合 的平 均久 期。 当预 测 利率 和收 益 率水 平 上升 时, 建立 较短 平均 久 期或 缩短 现有 固 定收 益资 产组 合的 平均 久 期; 当预 测 利率 和 收益 率水 平下 降时 ,建 立 较长 平均 久期 或 增加 现有 固定 收益 资产 组 期限配置策略 类属配置策略 套利策略 债券投资组合 久期管理 宏观经济





货币政策 财政政策


市场资金供求 …… 市场环境分析 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 合的平均久期。


本基 金建 立 的分 析 框架 包 括宏 观经 济指 标 和货 币金 融指 标 ,分 析 金融 市场 中各 种 关联 因素 的变 化, 从而 判 断 债券 市场 趋势 。宏 观 经济 指 标包 括:GDP 、CPI/PPI 、固定 资 产 投资 、进 出口 贸易 ;货 币金 融指 标 包括 :货 币供 应量 M1/2 、 新增 贷款 、新 增 存 款、 超额 准 备金 率 。宏 观经 济指 标和 货币 金 融指 标将 决定 央 行货 币政 策, 央行 货币 政 策通 过调 整 利率 、 存款 准备 金率 、公 开市 场 操作 、窗 口指 导 等方 式, 引导 市场 利率 变 动; 同时 , 央行 货 币政 策对 金融 机构 的资 金 流也 将带 来明 显 影响 ,从 而引 起债 券需 求 变动 。本 基 金在 对 市场 利率 变动 和债 券需 求 变动 进行 充分 分 析的 基础 上, 选择 建立 和 调整最优久期固定收益资产组合。 (2 )期限配置策略 本基金 资产 组合中 的长、 中、 短 期 债券 主 要根 据 收 益率 曲 线形 状 的变 化 进 行合 理 配置。 本基 金 在确 定固 定收 益资 产组 合平 均 久期 的基 础上 , 将结 合收 益率 曲线 变化 的 预测 , 适时 采用 跟 踪收 益率 曲线 的骑 乘策 略 或者 基于 收益 率 曲线 变化 的 子弹 、 杠铃 及 梯形策略构造组合,并进行动态调整。 (3 )信用债配置策略 本基金 资产 在 不同 类属 债 券资 产 间 的配 置 策略 主要 依靠 信 用利 差 管理 和信 用风 险 管理来实现 。在信 用利 差管 理策 略方 面, 本 基金 一方 面分 析 经济 周期 和相 关市 场变 化 对信 用利 差 曲线 的 影响 ,另 一方 面分 析信 用 债市 场容 量、 结 构、 流动 性等 变化 趋势 对 信用 利差 曲 线的 影 响, 最后 综合 各种 因素 , 分析 信用 利差 曲 线整 体及 各类 型信 用债 信 用利差走势,确定各类债券的投资比例。 同时 ,本 基 金将 根 据经 济 运行 周期 ,分 析 公司 债券 、企 业 债券 等 信用 债发 行人 所 处行 业发 展 状况 、 行业 景气 度、 市场 地位 , 并结 合发 行人 的 财务 状况 、债 务水 平、 管 理能 力等 因 素, 评 价债 券发 行人 的信 用风 险 、债 券的 信用 级 别, 对各 类信 用债 券的 信 用风险 进行有效 管理。 (4 )套利策略 在市 场低 效 或无 效 状况 下 ,本 基金 将根 据 市场 实际 情况 , 积极 运 用各 类套 利方 法 对固定收益资产投资组合进行管理与调整,捕捉交易机会,以获取超额收益。 (5 )回购套利 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 本基 金将 适 时运 用 多种 回 购交 易套 利策 略 以增 强静 态组 合 的收 益 率 ,比如 运用 回 购与 现券 的 套利 、 不同 回购 期限 之间 的套 利 进行 相对 低风 险 套利 操作 等 ,从 而 获得 杠 杆放大收益。 (6 )跨市场套利 跨市场套利是指利用同一只债券类投资工具在不同市场 (主要是银行间市场与交易 所市场)的交易价格差进行套利,从而提高固定收益资产组合的投资收益。 3 、 个券选择策略 在个 券选 择 上, 本 基金 将 综合 运用 利率 预 期、 收益 率曲 线 估值 、 信用 风险 分析 、 隐含期权价值评估、流动性分析等方法来评估个券的投资价值。 具有以下一项或多项特征的债券,将是本基金重点关注的对象: A、利率预期策略下符合久期 设定范围的债券; B、信用级别评级为BBB 以上 (含BBB )的债券; C、资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发行的债券; D、在信用等级等因素基本一致的前提下, 高债息的债券; E 、 在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下,运用 收益率曲线模型或其他 相关估值模型进行估值后,市场交易价格被低估的债券; F 、 公司 基本 面良 好, 具备 良好 的成 长 空间 与潜 力, 转股 溢价 率和 投资 溢价 率 合 理、有一定下行保护的可转债; G、在合理估值模型下,预期能获得较高风险-收益补偿且 流动性较好的资产支持 证券。 4 、 可转换债券投 资策略 可转 换公 司 债券 的 理论 价 值应 当等 于作 为 普通 债券 的基 础 价值 加 上可 转换 公司 债 内含 期权 价 值, 是 一种 既具 有债 性, 又具 有 股性 的混 合债 券 产品 ,具 有抵 御价 格下 行 风险、分享股票价格上涨收益的特点。 本基金将 全 方位 考 察该 类 债券 股性 、债 性 、摊 薄率 、流 动 性等 因 素, 选择 公司 基 本素 质优 良 、对 应 的基 础证 券 具有 较 高上 涨 潜力 的可 转换 债 券进 行投 资, 并采 用期 权 定价模型等数量化估值工具评定其投资价值,以合理价格买入并持有。 同时 ,由 于 本基 金 持有 的 可转 换公 司债 券 可以 按照 协议 价 格转 换 为上 市公 司的 股建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 票, 因此 在 日常 交 易过 程中 可能 会出 现可 转 换公 司债 券市 场 与股 票市 场之 间的 套利 机 会。 本基 金 在日 常 交易 过程 中, 将密 切关 注 可转 换公 司债 券 市场 与股 票市 场之 间的 互 动关系,恰当地选择时机进行套利。 5 、 资产支持证券等品种投资策略 包括资产抵押贷款支持证券 (ABS ) 、住 房抵 押贷 款支 持证 券 (MBS ) 等在 内的 资产 支持 证券 , 其定 价 受多 种因 素影 响, 包括 市 场利 率、 发行 条 款、 支持 资产 的构 成及 质 量 、 提 前 偿还 率 等 。本 基 金 将深 入 分 析上 述 基 本面 因 素 ,并 辅 助 采用 数 量 化定 价 模 型,评估其内在价值,以合理价格买入并持有 。 6、新股申购 策略 本基金将综合分析新股 (首次发行股票及增发新股) 的上市公司基 本面因素,根据 股票 市场 整 体定 价 水平 ,估 计新 股上 市交 易 的合 理价 格, 同 时参 考一 级市 场资 金供 求 关系 ,制 定 相应 的 新股 申购 策略 。本 基金 对 于通 过参 与新 股 认购 所获 得的 股票 ,将 根 据其市场价格相对于其合理内在价值的高低,确定继续持有或者卖出。 7、权证投资策略


本基 金的 权 证投 资 以权 证 的市 场价 值分 析 为基 础, 配以 权 证定 价 模型 寻求 其合 理 估值 水平 , 以主 动 式的 科学 投资 管理 为手 段 ,充 分考 虑权 证 资产 的收 益性 、流 动性 及 风险性特征以选择权证的卖出时机,追求稳定的当期收益。 (六)投资管理体制及流程 1、投资管理体制 本基 金管 理 人建 立 了包 括 投 资决 策 委员 会 、投 资管 理部 、 研究 部 、交 易部 等部 门 的完整投资管理体系。 投资 决策 委 员会 是 负责 基 金资 产运 作的 最 高决 策机 构, 根 据基 金 合同 、法 律法 规 以 及 公 司 有关 规 章 制度 , 确 定公 司 所 管理 基 金 的投 资 决 策程 序 、 权限 设 置 和投 资 原 则; 确定 基 金的 总 体投 资方 案; 负责 基金 资 产的 风险 控制 , 审批 重大 投资 事项 ;监 督 并 考 核 基 金经 理 。 投资 管 理 部及 基 金 经理 根 据 投资 决 策 委员 会 的 决策 , 构 建投 资 组 合、 并负 责 组织 实 施、 追踪 和调 整, 以实 现 基金 的投 资目 标 。研 究部 提供 相关 的投 资 策略 建议 和 证券 选 择建 议, 并负 责构 建和 维 护股 票池 。交 易 部根 据基 金经 理的 交易 指 令,进行 基金资产的日常交易,对交易情况及时反馈。 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 2 、 投资 流 程 投 资 决 策 委 员 会 投 资 管 理 部 投 资实施 汇报 、 建议 投 资 策略 投 资 目标 投 资 方案 基 金 经 理 日 常 管 理 投 资 反 馈 交 易 部 研 究 部 研 究报 告 风 险 管 理 部 监 察 稽 核 部 基 金 会 计 研 究 报 告 研 究 报 告 交 易 指 令 反 馈 监 察 稽 核 成 交回报 监 察稽核 绩 效评估 (1 )投资分析 基金 管理 人 的研 究 和投 资 部门 广泛 地参 考 和利 用外 部的 研 究成 果 ,了 解国 家宏 观 货币 和财 政 政策 , 对资 金利 率走 势及 信用 债 券发 行人 的信 用 风险 进行 监测 ,并 建立 相 关研 究模 型 。基 金 管理 人的 研究 部门 撰写 宏 观策 略报 告、 利 率监 测报 告及 债券 发行 人 资信研究报告作为投资决策依据之一。 基金 管理 人 的研 究 和投 资 部门 定期 或不 定 期举 行投 资研 究 联席 会 议, 讨论 宏观 经 济环 境、 利 率走 势 、债 发行 人信 用级 别变 化 等相 关问 题, 作 为投 资决 策的 重要 依据 之 一。 (2 )投资决策 投资 决策 委 员会 根 据基 金 合同 、相 关法 律 法规 以及 公司 有 关规 章 制度 确定 基金 的 投资原则以及基金的资产配置比例范围,审批总体投资方案以及重大投资事项。 基金 经理 根 据投 资 决策 委 员会 确定 的投 资 对象 、投 资结 构 、持 仓 比例 范围 等总 体 投资 方案 , 并结 合 研究 人员 提供 的投 资建 议 、自 己的 研究 与 分析 判断 以及 基金 申购 赎 回情 况和 市 场整 体 情况 ,构 建并 优化 投资 组 合。 对于 超出 权 限范 围的 投资 ,按 照公 司建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 权限审批流程,提交主管投资领导或投资决策委员会审议。 (3 )投资执行 交易 部接 受 基金 经 理下 达 的交 易指 令。 交 易部 接到 指令 后 ,首 先 应对 指令 予以 审 核, 然后 再 具体 执 行。 基金 经理 下达 的交 易 指令 不明 确、 不 规范 或者 不合 规的 ,交 易 部可以暂不执行指令,并即时通知基金经理或相关人员。 交易 部应 根 据市 场 情况 随 时向 基金 经理 通 报交 易指 令的 执 行情 况 及对 该项 交易 的 判断和建议,以便基金经理及时调整交易策略。 (4 )投资回顾 绩效 评估 小 组定 期 对基 金 绩效 进行 评估 。 基金 经理 定期 向 投资 决 策委 员会 回顾 前 期投资运作情况,并提出下期的操作思路,作为投资决策委员会决策的参考。 (七)基金的风险收益特征 本基 金为 债 券型 基 金, 属 于中 等风 险基 金 产品 。 其 预期风 险和 收 益水 平低于 股票 型基金、 混合型基金,高于货币市场基金。 由于主要 投 资于 除 国债 、 中央 银行 票据 以 外的 信用 类金 融 工具 , 因此 本基 金投 资 蕴含 一定 的 信用 风 险, 预期 风险 和收 益水 平 高于 一般 的不 涉 及股 票二 级市 场投 资的 债 券型基金。 (八)投资限制 1、禁止用本基金财产从事以下行为 (1 )承销证券; (2 )向他人贷款或者提供担保; (3 )从事承担无限责任的投资; (4 )买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; (5 )向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本 基金的基金管理人、基 金托管人发行的股票或者债券; (6 )买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系 的股东或者与本基金的 基金管 理人 、基 金 托管 人有 其他 重大 利害 关 系的 公司 发行 的 证券 或者 承销 期内 承销 的 证券; (7 )从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) (8 )依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。 如 法律 法规 或监 管 部门 取 消上 述禁 止性 规 定, 本基 金管 理 人在 履 行适 当程 序后 可 不受上述规定的限制 。 2、投资组合限制 (1 )本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的10% ; (2 )本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发 行的证券总和,不超过 该证券的10% ; (3 )在封闭期,本基金投资于固定收益类金融工具的比例不低于基金资产的 80% ,其中投资于信用债券的比例不低于固定收益 类资产的 80% ,投资于股票等权益类 资产 的比 例 不超 过 基金 资产 的 20% ; 在开 放期 ,本 基 金投 资于 固定 收 益类 金融 工具 的 比 例 不 低 于 基金 资 产 的 80% , 其 中投 资 于 信 用债 券 的 比例 不 低 于固 定 收 益 类 资产的 80% ,投资于股票等权益类资产的比例不超过基金资产的 20% ,现金或者到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值的5% ; (4 )本基金参与股票发行申购,所申报的金额不超过本基 金总资产,本基金所申 报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量 ; (5 )在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不展 期; (6 )在银行间市场进行债券回购融入的资金余额不超过基金资产净值的40% ; (7 ) 本基 金持 有的 全部 权证 ,其 市值 不得 超过 基金 资产 净值 的3%;基金管理人管 理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的10% ; (8 )本基金应投资于信用级别评级为BBB 以上 (含 BBB)的债券; (9 )本 基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券 的比例,不得超过该资 产支 持证 券 规模 的 10% ;本 基 金投 资 于同 一原 始权 益 人的 各类 资产 支 持证 券的 比例 , 不得 超过 基 金资 产 净值 的 10% ;基 金 管理 人 管 理的 全 部基 金投 资于 同 一原 始权 益人 的 各类 资产 支 持证 券 ,不 得超 过其 各 类资 产支 持证 券 合计 规模 的 10%;本 基金 持 有的 全 部资 产支 持 证券 , 其市 值不 得超 过 基金 资产 净值 的 20% ,中 国 证监 会 规定 的特 殊品 种 除外 。本基金应投资于信用级别评级为BBB 以上 (含 BBB ) 的资 产支 持证 券, 持有 资产 支持 证券 期 间, 如 果其 信用 等级 下降 、不 再 符合 投资 标准 , 将在 评级 报告 发布 之日 起建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 3 个月内予以全部卖出 。 (10 ) 流通受限证券投资遵照《关于基金投资非公开发行 股票等流通受限证券有 关问 题的 通知 》 (证 监基 金字[2006]141 号 )及相关规定执行; (11 )法律、法规、基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。 3 、除 上述 第 (3) 项外 ,法 律法 规或 监管 部门 修改 或取 消上 述限 制性 规定 的, 本基 金不受上述投资组合限制并相应修改限制性规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月 内使 基金 的 投资 组合 比例 符合 基金 合同 的约 定 。由于 证券 市场 波动 、上 市公 司 合并 或 基 金规 模 变动 等基 金管 理人 之外 的 原因 导致投资组合 不符合 上述约定比例 的, 不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交 易日 内进行调整,以达到标准 。法律法规另有规定的从其规定。 (九)基金管理人代表基金行使股东 权利的处理原则及方法 1、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理; 2、有利于基金资产的安全与增值; 3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权 利,保护基金份额持有 人的利益; 4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人 权利,保护基金份额持 有人的利益。 (十) 基金的融资、融券 本基金可以按照国家的有关法律法规规定进行融资、融券。 (十一)基金的投资组合 基金 管理 人 的董 事 会及 董 事保 证本 报告 所 载资 料不 存在 虚 假记 载 、误 导性 陈述 或 重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别 及连带责任。


基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2017 年 10 月20 日复 核了 本报 告 中的 财 务指 标、 净值 表现 和投 资 组合 报告 等内 容 ,保 证复 核内 容不 存在 虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2017 年9 月30 日止,本报告中财务资料未经审计。 1 、 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 1 权益投资 4,275,108.75 6.01 其中:股票


4,275,108.75 6.01 2 基金投资 - - 3 固定收益投资


57,113,091.50 80.23 其中:债券


57,113,091.50 80.23 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产


- - 其 中 :买 断式 回 购的 买 入返售金融资产


- - 7 银 行 存款 和结 算 备付 金 合计


9,456,901.44 13.28 8 其他资产


343,629.68 0.48 9 合计





71,188,731.37





100.00 2 、 报告期末按行业分类的股票投资组合 (1 )报告期 末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 2,026,469.28 3.06 D 电力、热力、燃气 及水生产和供应业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和 邮政业 2,248,639.47 3.40 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和 信息技术服务业 - - J 金融业 - - K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服 务业 - - N 水利、环境和公共 设施管理业 - - 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) O 居民服务、修理和 其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐 业 - - S 综合 - - 合计 4,275,108.75 6.46 以上行业分类以2017 年09 月 30 日的证监会行业分类标准为依据。 (2 )报告期末按行业分类的 港股通 投资股票投资组合





本基金本报告期未投资港股通股票。 3 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代 码 股票名称 数量(股) 公允 价值 (元 ) 占基金资产净值比例 (%) 1 600004 白云机场 171,783 2,248,639.47 3.40 2 002241 歌尔股份 100,122 2,026,469.28 3.06 4 、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 4,967,500.00 7.50 其中:政策性金融 债 4,967,500.00 7.50 4 企业债券 3,432,384.00 5.18 5 企业短期融资券 5,031,000.00 7.60 6 中期票据 - - 7 可转债 (可交换债) 43,682,207.50 65.97 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 57,113,091.50 86.26 5 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) 1 113009 广汽转债 50,000 6,335,500.00 9.57 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 2 113011 光大转债 53,970 6,013,337.40 9.08 3 011752027 17 阳煤 SCP006 50,000 5,031,000.00 7.60 4 132004 15 国盛EB 54,000 4,992,300.00 7.54 5 132009 17 中油EB 48,930 4,981,074.00 7.52 6 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前 十名资产支持证券投资 明细


本基金本报告期末未持有资产支持证券。


7、报告期末按公允价值占基金资产 净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细


本基金本报告期末未持有贵金属。 8 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细


本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 (1 )本期国债期货投资政策





本基金本报告期末未投资国债期货。 (2 )报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细





本基金本报告期末未投资国债期货。 (3 )本期国债期货投资评价





本基金报告期内未投资于国债期货。 10 、 投资组合报告附注 (1 )本基金该报告期 内投资前十名证券的发行主体均无被 监管部门立案调查和在 报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 (2 )基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。 (3 )其他各项 资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 10,534.90 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 331,594.78 5 应收申购款 1,500.00 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 343,629.68 (4 )报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代 码 债券名称 公允价值( 元) 占基金资产净值比例 (%) 1 113009 广汽转债 6,335,500.00 9.57 2 113011 光大转债 6,013,337.40 9.08 3 132004 15 国盛 EB 4,992,300.00 7.54 4 128012 辉丰转债 4,619,250.00 6.98 5 120001 16 以岭 EB 3,778,190.20 5.71 6 110034 九州转债 3,700,166.20 5.59 7 110032 三一转债 2,361,200.00 3.57 8 132003 15 清控 EB 2,048,000.00 3.09 (5 )报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明





本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。 (6 )投资组合报告附注的其他文字描述部分





由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。 十二、基金 的业绩 基金业绩截止日为2017 年 9 月 30 日。 基金 管理 人 承诺 以 诚实 信 用、 勤勉 尽责 的 原则 管理 和运 用 基金 资 产, 但不 保证 基 金一 定盈 利 。基 金 的过 往业 绩并 不代 表其 未 来表 现。 投资 有 风险 ,投 资者 在作 出投 资 决策前应仔细 阅读本基金的招募说明书。 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 1、建信信用增强债券A 阶


段 净值增 长率 ① 净值增 长率标 准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①— ③ ② —④ 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 2011 年 6 月 16 日 —2011 年 12 月 31 日 3.40% 0.09% 4.82% 0.13% -1.42% -0.04% 2012 年1 月1 日 —2012 年 12 月 31 日 9.66% 0.11% 2.51% 0.07% 7.15% 0.04% 2013 年1 月1 日 —2013 年 12 月 31 日 2.12% 0.12% -2.10% 0.11% 4.22% 0.01% 2014 年1 月1 日—2014 年 12 月 31 日 17.93% 0.31% 11.23% 0.15% 6.70% 0.16% 2015 年1 月1 日—2015 年 12 月 31 日 13.09% 0.48% 8.03% 0.11% 5.06% 0.37% 2016 年1 月1 日 -2016 年 12 月 31 日 -0.22% 0.10% 1.30% 0.12% -1.52% -0.02% 2017 年1 月1 日 —2017 年 9 月 30 日 -0.15% 0.21% -0.32% 0.09% 0.17% 0.12% 2011 年 6 月 16 日 —2017 年9 月 30 日 53.84% 0.25% 27.63% 0.12% 26.21% 0.13% 2、建信信用增强债券C 阶


段 净值增 长率 ① 净值增 长率标 准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①— ③ ② —④ 2014 年 6 月 16 日 —2014 年 12 月 31 日 12.92% 0.42% 5.00% 0.17% 7.92% 0.25% 2015 年1 月1 日—2015 年 12 月 31 日 12.71% 0.48% 8.03% 0.11% 4.68% 0.37% 2016 年1 月1 日 -2016 年 12 月 31 日 -0.53% 0.10% 1.30% 0.12% -1.83% -0.02% 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 2017 年1 月1 日 —2017 年 9 月 30 日 -0.45% 0.20% -0.32% 0.09% -0.13% 0.11% 2014 年 6 月 16 日 —2017 年9 月 30 日 26.03% 0.34% 14.52% 0.12% 11.51% 0.22% 十三、基金 运作方式的变更及相关事项 ( 一 ) 基金运作方式的变更


本基金合同生效后,封闭期限为三年。 封闭期结束后,本基金将转为上市开放式基金(LOF) 。本 基 金在 封闭 期结 束后 转为 上市开放式基金(LOF) 不需召开基金份额持有人大会。


( 二 ) 转换运作方式后基金份额的交易


在三 年封 闭 期满 转 换运 作 方式 后, 登记 在 场内 系统 中的 基 金份 额 仍将 在深 圳证 券 交易 所上 市 交易 ; 基金 在深 圳证 券交 易所 上 市交 易事 宜并 不 因基 金转 换运 作方 式而 发 生调整。登记在场外TA 系统中的基金份额可通过跨系统转托管转入场内上市交易。


十 四、基金 的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、基金的证券交易费用; 5、基金的上市交易费; 6、基金合同生效以后的与基金相关的信息披露费用; 7、基金份额持有人大会费用; 8、基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费; 9、基金银行汇划费用; 10、按照国家有关规定可以列入的其他费用。


建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 上述费用从基金财产中支付。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费率为年费率0.7% 。 在通常情况下, 基 金 管 理费 按 前 一 日基 金 资 产 净值 的 年 费率 计 提 。 计算 方 法 如 下: H =E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费;E 为前一日基金资产净值。 基金 管理 费 每日 计 提, 逐 日累 计至 每个 月 月末 ,按 月支 付 。由 基 金托 管人 复核 后 于次月首日起5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 2、基金托管人的基金托管费 本基金的托管费率为年费率0.2% 。 在 通 常 情 况 下 ,基 金 托 管费 按 前 一 日基 金 资 产 净值 的 年 费率 计 提 。 计算 方 法 如 下:


H = E× 年托管费率 ÷ 当年天数


H 为每日应计提的基金托管费;E 为前一日的基金资产净值 。 基金 托管 费 每日 计 提, 逐 日累 计至 每个 月 月末 ,按 月支 付 。由 基 金托 管人 复核 后 于次月首日起5 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。 3、销售服务费 本基金A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额计提的销售服务费年费率最 高不超过 0.35% ,销 售 服务 费 具体 费率 参见 本 基金 更新 后的 招 募说 明 书或 相关 临时 公 告,基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整对 C 类各 级基 金份 额计 提的 销售 服 务费率。销售服务费将专门用于建信信用增强债券型证券投 资基金 C 类基金份额的销 售与 C 类基金份额持有人服务,基金管理人将在基金年度报 告中对该项 费用的列支情 况作专项说明。 计算方法如下: H = E× 销售服务费年费率 ÷ 当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金托管人复核 后于次月首日起 5 个工 作日 内从 基 金财 产 中一 次性 支付 给基 金管 理 人, 由基 金管 理 人分 别支 付给 各基 金销 售 机构。若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 4 、本 条第 (一 ) 款第 4 至第10 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及 相应协议的规定,列入或摊入当期基金费用。 (三)不列入基金费用的项目 基金 管理 人 和基 金 托管 人 因未 履行 或未 完 全履 行义 务导 致 的费 用 支出 或基 金财 产 的损 失, 以 及处 理 与基 金运 作无 关的 事项 发 生的 费用 等不 列 入基 金费 用。 基金 合同 生 效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。 (四)基金管理费和基金托管费的调整 在符 合相 关 法律 法 规和 履 行必 备的 程序 的 条件 下, 基金 管 理人 和 基金 托管 人可 协 商酌 情调 低 基金 管 理费 和基 金托 管费 ,无 须 召开 基金 份额 持 有人 大会 。基 金管 理人 必 须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一种中国证监会指定 媒体及基金管理人网站上 刊登公告。 (五)其他费用 按照 国家 有 关规 定 和基 金 合同 约定 ,基 金 管理 人可 以在 基 金财 产 中列 支其 他的 费 用,并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。 (六)税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义务。 十五、对招 募说明书更新部分的说明 1、更新了“第三部分:基金管理人”的“基金管理人概况”信息。 2、更新了“第四部分:基金托管人”的主要人员情况及基金托管业务经营情况。 3、在“第五部分:相关服务机构”中,更新了相关代销机 构及注册登记机构的信 息。 4、更新了“第十部分:基金的投资”,更新了基金投资组 合报告,并经基金托管 人复核。 建信信用增强债券型证券投资基金 招募说明书摘要(更新) 5、更新了“第十一部分: 基金的业绩”,并经基金托管人复核。 6、更新了“第二十二部分:其他应披露事项”,添加了期 间涉及本基金和基金管 理人的相关临时公告。 上述内容仅为本招募说明书 (更新) 摘要,投资人欲查询本更新招募说明书正文, 可登陆基金管理人网站www.ccbfund.cn 。 建信基金管 理有限责任公司















































二〇一八年一月 二十二日