信 达 澳 银 慧管 家 货 币 市场 基 金
2017 年第4 季度报告
2017 年12 月31 日
基金管 理人： 信达澳银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
报告送 出日期：2018 年 1 月19 日
信达澳银慧管家货币市场基金 2017 年第 4 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于2018 年 1 月 18 日复 核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2017 年10 月1 日起 至 12 月 31 日 止。
§2 基金产 品概况
基金简 称 信达澳 银慧 管家 货币
基金主 代码 000681
交易代 码 000681
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2014 年 6 月 26 日
报告期 末基 金份 额总 额 15,199,694,932.19 份
投资目 标
在力求 基金 资产 安全 性和 高流动 性的 基础 上， 追求 稳定的
投资收 益。
投资策 略
本基金 根据 对短 期利 率变 动的合 理分 析和 预判 ， 结 合本基
金流动 性需 求， 采用 投资 组合平 均剩 余期 限控 制下 的主动
投资策 略， 利用 定性 分析 和定量 相结 合的 分析 方法 ， 综合
分析宏观经济指标对 短期 利率走势进行综合判 断, 并根 据
动态预 期决 定和 调整 组合 的平均 剩余 期限 。在 类属 配置、
个券选 择等 投资 策略 的层 面， 本 基金 将在 力求 基金 资产安
全性和 高流 动性 的基 础上 ，追求 稳定 的投 资收 益。
业绩比 较基 准 同期七 天通 知存 款利 率（ 税后） ×1.3
风险收 益特 征
本基金 为货 币市 场基 金， 在所有 的证 券投 资基 金中 ， 是风
险相对 较低 的基 金产 品类 型。 在 一般 情况 下， 本基 金风险
和预期 收益 均低 于债 券型 基金和 混合 型基 金。
基金管 理人 信达澳 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
下属 分 级基 金的 基金 简称
信达澳银慧管家
货币 A
信 达 澳 银 慧 管 家 货
币C
信 达 澳 银 慧 管
家货 币E
下属分 级基 金的 交易 代码 000681 000682 000683
报告期 末 下 属分 级基 金的 份额总 额 624,556,325.11 14,572,709,592.46 2,429,014.62信达澳银慧管家货币市场基金 2017 年第 4 季度报告
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份 份 份
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2017 年 10 月1 日 － 2017 年 12 月31 日 ）
信达澳 银慧 管家
货币A
信达澳 银慧 管家 货 币 C 信达澳 银慧 管家 货 币 E
1. 本期已 实现 收益 5,653,343.49 130,834,617.86 24,571.42
2．本 期利 润 5,653,343.49 130,834,617.86 24,571.42
3．期 末基 金资 产净 值 624,556,325.11 14,572,709,592.46 2,429,014.62
注：本 期已 实现 收益 指基 金本期 利息 收入 、投 资收 益、其 他收 入（ 不含 公允 价值变 动收 益） 扣除
相关费 用后 的余 额， 本期 利润为 本期 已实 现收 益加 上本期 公允 价值 变动 收益 ，由于 货币 市场 基金
采用摊 余成 本法 核算 ，因 此，公 允价 值变 动收 益为 零，本 期已 实现 收益 和本 期利润 的金 额相 等。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值 收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
信达澳银慧管家货币 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过 去 三 个
月
1.0065% 0.0012% 0.4424% 0.0000% 0.5641% 0.0012%
信达澳银慧管家货币 C
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过 去 三 个
月
1.0682% 0.0012% 0.4424% 0.0000% 0.6258% 0.0012%
信达澳银慧管家货币 E
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过 去 三 个 0.9302% 0.0012% 0.4424% 0.0000% 0.4878% 0.0012% 信达澳银慧管家货币市场基金 2017 年第 4 季度报告
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月
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值 收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注：1 、本 基金 基金 合同 于 2014 年6 月26 日 生效 ，2014 年7 月 28 日 开始 办理申 购、 赎 回 业 务 。
2、本 基金 投资 于以 下金 融 工具： 现金 ；期 限 在1 年 以内（ 含 1 年 ）的 银行 存 款、债 券回 购、 中
央银行 票据 、 同 业存 单 ； 剩余期 限 在397 天以 内 （ 含397 天 ） 的 债券 、 非 金 融企业 债务 融资 工具 、
资产支 持证 券； 中国 证监 会、中 国人 民银 行认 可的 其他具 有良 好流 动性 的货 币市场 工具 。对 于法
律法规 及监 管机 构今 后允 许货币 基金 投资 的其 他金 融工具 ，基 金管 理人 在履 行适当 程序 后， 可以
将其纳 入投 资范 围。 本基 金按规 定在 合同 生效 后六 个月内 达到 上述 规定 的投 资比例 。
§4 管理人 报告
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4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期
限
证券从 业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
孔学峰
本基金 的基
金经理 ， 稳 定
价值债 券基
金、 鑫 安债 券
基金（LOF）、
信用债 债券
基金、 纯债 债
券基金 、 慧 理
财货币 基金 、
新目标 混合
基金的 基金
经理， 公募 投
资总部 副总
监
2014 年6 月
26 日
- 13 年
中央财 经大 学金 融学 硕士。 历
任金元 证券 股份 有限 公司 研
究员、 固定 收益 总部 副总 经
理；2011 年 8 月加 入信 达 澳
银基金 公司， 历任 投资 研究 部
下固定 收益 部总 经理、 固定 收
益副总 监、 公 募投 资总 部副 总
监、 信达 澳银 稳定 价值 债券 基
金基金 经理 （2011 年9 月29
日起至 今） 、信 达澳 银鑫 安 债
券基金 （LOF ） 基 金经 理 （2012
年 5 月 7 日 起至 今） 、信 达 澳
银信用 债债 券基 金基 金经 理
（2013 年5 月14 日起 至今 ） 、
信达澳 银慧 管家 货币 基金 基
金经理 （2014 年6 月26 日起
至今） 、信 达澳 银纯 债债 券 基
金基金 经理 （2016 年8 月4
日起至 今） 、信 达澳 银慧 理 财
货币基 金基 金经 理 （2016 年9
月30 日起 至今） 、 信达 澳银 新
目标混 合基 金基 金经 理 （2016
年 10 月 25 日起 至今 ） 。
注：1 、基 金经 理的 任职 日 期、离 任日 期为 根据 公司 决定确 定的 任职 或离 任日 期。
2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 从业 人员 资格 管理 办法的 相关 规定 等。
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4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ， 本基 金管 理 人严格 遵守 《 证券 投资 基 金法》 、 《 证券 投资 基金 销 售管理 办法 》 、 《公
开募集 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 、 基 金合 同和 其 他有关 法律 法规 、 监管 部 门的相 关规 定 ， 依 照
诚实信 用、 勤勉 尽责 、安 全高效 的原 则管 理和 运用 基金资 产， 在严 格控 制投 资风险 的基 础上 ，为
基金持 有人 谋求 最大 利益 ，没有 发生 损害 基金 持有 人利益 的行 为。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
本基金 管理 人已 经建 立了 投资决 策及 交易 内控 制度 ，确保 在投 资管 理活 动中 公平对 待不 同投
资组合 ，维 护投 资者 的利 益。本 基金 管理 人建 立了 严谨的 公平 交易 机制 ，确 保不 同 基金 在买 卖同
一证券 时， 按照 比例 分配 的原则 在各 基金 间公 平分 配交易 量。 公司 对报 告期 内公司 所管 理的 不同
投资组 合的 整体 收益 率差 异、分 投资 类别 （股 票、 债券） 的收 益率 差异 进行 了分析 ；利 用数 据统
计和重 点审 查价 差原 因相 结合的 方法 ， 对连 续四 个 季度内 、 不同 时间 窗口 （ 日 内、3 日内、5 日内）
公司管 理的 不同 投资 组合 同向交 易价 差进 行了 分析 ；对部 分债 券一 级市 场申 购、非 公开 发行 股票
申购等 以公 司名 义进 行的 交易进 行了 审核 和监 控， 未发现 公司 所管 理的 投资 组合存 在违 反公 平交
易原则 的情 形。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
报告期 内未 发现 本基 金存 在异常 交易 行为 ，报 告期 内本公 司所 管理 的投 资组 合未发 生交 易所
公开竞 价的 同日 反向 交易 。
4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
四季度 ， 货 币政 策依 然稳 中偏紧 。临 近 年 底资 金面 波动剧 烈， 且呈 现极强 的 差异性 ，即 年内
资金偏 松而 跨年 资金 极度 紧张 ， 跨年 资金 利率 一度 超过 10% ， 这对 市场 参与 者是一 种挑 战。 由于
资金的 不稳 定， 跨年 的各 期限存 单利 率持 续飙 升， 股份 制 AAA 银行 的3M 以上期限的 发行 利率 突破
5.3%， 带动 短期 各品 种利 率不断 上升 ，市 场情 绪极 其低迷 。
报告期 间， 基金 管理 人以 流动性 管理 为核 心原 则， 提高组 合 评 级， 控制 偏离 度，并 稳定 组合
杠杆， 平稳 度过 困难 时期 。
由 于央 行的 定向 降准 以及 跨春节 资金 安排 ， 预 计 2018 年一 季度 的资 金面 会相 对比较 宽松 ， 短信达澳银慧管家货币市场基金 2017 年第 4 季度报告
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期的货 币类 资产 收益 率会 有较大 的下 行。 但 由 于银 行 长期 负债 的不 稳定 及监 管原则 的紧 张， 金融
市场去 杠杆 越演 越烈 ，我 们预期 长端 收益 率仍 有上 行压力 ，特 别是 对信 用类 债券 ， 其冲 击程度 很
难预测 。
由于 增 值税 的原 因， 本基 金的收 益会 受到 一定 的负 面影响 。基 金管 理人 将严 格按照 监管 原则
执行投 资决 策， 做好 流动 性管理 ，勤 勉尽 责不 辜负 投资者 的托 付。
4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至报 告期 末 ，A 类 基金 份 额： 本报 告期 份额 净值 收 益率 为 1.0065% ， 同 期业 绩 比较基 准收 益
率为0.4424% ；
截至报 告期 末 ，C 类 基金 份 额： 本报 告期 份额 净值 收 益率 为 1.0682% ， 同 期业 绩 比较基 准收 益
率为0.4424% ；
截至报 告期 末 ，E 类 基金 份 额： 本报 告期 份额 净值 收 益率 为 0.9302% ， 同 期业 绩 比较基 准收 益
率为0.4424% ；
4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
无。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 7,812,530,651.68 51.35
其中： 债券 7,812,530,651.68 51.35
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
5,502,095,089.17
36.17
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入
返售金 融资 产
- -
3
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合
计
1,657,469,518.48 10.89
4 其他资 产 241,507,447.37 1.59
5 合计 15,213,602,706.70 100.00
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5.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.89
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：在 本报 告期 内本 货币 市场基 金债 券正 回购 的资 金余额 未超 过资 产净 值 的20% 。
5.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 46
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 87
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 46
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
注：本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 57.60
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 18.74 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 5.90 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- - 信达澳银慧管家货币市场基金 2017 年第 4 季度报告
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4 90 天( 含)-120 天 3.52 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 12.74 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 98.50 -
5.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
注：报 告期 内未 出现 投资 组合平 均剩 余存 续期 超 过240 天 的情 况
5.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 14,946,321.90 0.10
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,538,479,409.97 10.12
其中： 政策 性金 融债 1,538,479,409.97 10.12
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 220,191,529.01 1.45
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 6,038,913,390.80 39.73
8 其他 - -
9 合计 7,812,530,651.68 51.40
10
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券
- -
5.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 111719296
17 恒丰 银行
CD296
2,000,000 195,865,953.37 1.29
2 170306 17 进出 06 1,800,000 179,739,912.95 1.18
3 170401 17 农发 01 1,600,000 159,997,949.49 1.05
4 170308 17 进出 08 1,500,000 149,989,794.49 0.99
5 170211 17 国开 11 1,500,000 149,745,699.88 0.99
6 170410 17 农发 10 1,500,000 149,623,725.07 0.98
7 111783209
17 重庆 农村
商行CD162
1,500,000 149,076,718.47 0.98
8 111715503 17 民生 银行 1,500,000 148,150,467.56 0.97 信达澳银慧管家货币市场基金 2017 年第 4 季度报告
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CD503
9 170207 17 国开 07 1,300,000 129,692,453.94 0.85
10 170408 17 农发 08 1,200,000 119,794,362.94 0.79
5.7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0220%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0912%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0373%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
注：报 告期 内未 出现 负偏 离度的 绝对 值大 到0.25% 的情况
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
注：报 告期 内未 出现 负偏 离度的 绝对 值大 到0.5% 的 情况
5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
5.9 投 资组 合报告 附注
5.9.1 本 基金 采用 “ 摊余 成本法 ” 计 价， 即计价 对象以 买入 成本列 示， 按票面 利率 或商
定 利率 并考虑 其买 入时的 溢价 与折价 ，在 其剩余 期限 内平均 摊销 ，每日 计提 收益。
5.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 报告 期内被 监管 部门立 案调 查，或 在报 告
编 制日 前一年 内受 到公开 谴责 、处罚 的情 形及相 关投 资决策 程序 说明 。
17 民 生银 行CD503 （111715503）2017 年5 月8 日 ， 收到江 苏证 监局 关于 对中 国民生 银行 南
京分行 采取 责令 改正 措施 的决定 ， 主要 内容 为 ： “ 江 苏证监 局 2017 年 3 月 17 日， 我局 对民 生银 行
南京分 行行 实施 了现 场检 查。经 查， 分行 销售 私募 基金“ 民生 加银 资管 慧 选6 号之 紫鑫 专项 资产
管理计 划” 存在 以下 问题 ：一、 南京 分行 未由 投资 者书面 承诺 符合 合格 投资 者条件 ，违 反了 《私
募投资 基金 监督 管理 暂行 办 法》 （ 中国 证监 会令 第105 号） 第十 六条关 于私 募基 金销售 机构 应 当 由信达澳银慧管家货币市场基金 2017 年第 4 季度报告
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投资者 书面 承诺 符合 合格 投资者 条件 的规 定。 二、 南京分 行提 供给 个别 投资 者的内 部培 训材 料部
分表述 不严 谨， 有误 导投 资者之 嫌， 违反 了《 私募 投资基 金监 督管 理暂 行办 法》第 四条 关于 从事
私募基 金销 售业 务的 机构 应当恪 尽职 守， 履行 诚实 信用、 谨慎 勤勉 的义 务的 规定。 ”
基金管 理人 分析 认为 ，民 生银行 南京 分行 在主 要问 题在于 私募 销售 中为 未能 履行诚 实信 用、
谨慎勤 勉等 义务 ，预 期整 改措施 后， 风险 将得 到及 时的修 正。 相关 整改 行为 不会影 响银 行本 身的
存单偿 付能 力， 民生 银行 存单目 前评 级 为AAA ，不 能偿还 存单 的可 能性 极小 。基金 管理 人经 审慎
分析， 该事 项对 公司 经营 和价值 应不 会构 成重 大影 响。
除 17 民 生银 行 CD503 （111715503 ） 外， 其余 的本 基 金投资 的前 十名 证券 的发 行主体 报告 期
内没有 被监 管部 门立 案调 查，也 没有 在报 告编 制日 前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚的 情形 。
5.9.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 809.82
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 82,390,548.50
4 应收申 购款 159,116,089.05
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 241,507,447.37
5.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 可能 存在 尾差。
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目
信达澳 银慧 管家
货币 A
信达澳 银慧 管家 货
币 C
信达澳 银慧 管
家货 币E
报告期 期初 基金 份额 总额 692,147,892.70 10,593,538,511.43 1,497,371.78
报告期 期间 基金 总申 购份 额 586,216,333.66 22,234,611,190.29 6,126,455.92
报告期 期间 基金 总赎 回份 额 653,807,901.25 18,255,440,109.26 5,194,813.08
报告期 期末 基金 份额 总额 624,556,325.11 14,572,709,592.46 2,429,014.62
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金交易明 细
注：基 金管 理人 未运 用固 有资金 投资 本基 金。 信达澳银慧管家货币市场基金 2017 年第 4 季度报告
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§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
8.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
注：报 告期 内无 单一 投资 者持有 基金 份额 比例 达到 或超 过 20% 的情 况
8.2 影 响投 资者决 策的 其他重 要信 息
无。
§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
1 、中 国证 监会 核准 基金 募 集的文 件；
2 、 《信 达澳 银慧 管家 货币 市场基 金基 金合 同》 ；
3 、 《信 达澳 银慧 管家 货币 市场基 金托 管协 议》 ；
4 、法 律意 见书 ；
5 、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照；
6 、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照；
7 、本 报告 期内 公开 披露 的 基金资 产净 值、 基金 份额 净值及 其他 临时 公告 。
9.2 存 放地 点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 的住 所 。
9.3 查 阅方 式
投资者 可到 基金 管理 人和/ 或基金 托管 人的 办公 场所 、 营业 场所 及网 站免 费查 阅备查 文件 。 在
支付工 本费 后， 投资 者可 在合理 时间 内取 得 备 查文 件的复 制件 或复 印件 。
