中银货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要
中 银 货币市 场 证券投 资 基金
更 新 招募说 明 书摘要
（2018 年第 1 号）
基金管 理人： 中 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人： 中 国工 商银 行股 份有 限公 司
二〇一 八年 一 月
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重 要提 示
本基金 经中 国证 监 会 2005 年 4 月 25 日证 监基 金字[2005] 65 号 文件 批准 募集 ， 本基金
基金合 同 于 2005 年 6 月 7 日正式 生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资者购买本货币市 场证 券投资基金并不等于 将资 金作为存款存放在银 行或 存款类金
融机构 ，基 金管 理公 司不 保证基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
投资有 风险 ，投 资者 认购 （或申 购） 基金 时应 认真 阅读本 招募 说明 书。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和基 金合 同的 当事人 ， 其持 有基 金份 额的 行为本 身即 表明 其对 基金 合同的 承认 和
接受， 并按 照《 基金 法》 、《运 作办 法》 、基 金合 同及其 他有 关规 定享 有权 利、承 担义 务 。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日 2017 年 12 月 6 日， 基金 投资 组合 报告 和基 金业绩 表
现等相 关财 务数 据 截 止日 为 2017 年 9 月 30 日( 财务 数据未 经审 计) 。 本基 金托 管人中 国工 商
银行股 份有 限公 司已 复核 了本次 更新 的招 募说 明书 。
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一 . 基 金合 同生效 日
2005 年 6 月 7 日
二 . 基 金管 理人
( 一) 基金管理人概况
公司名 称： 中银 基金 管理 有限公 司
注册地 址 ： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
法定代 表人 ：章砚
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ： 高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5％
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
( 二) 主要人员情况
1. 董事会 成员
章砚（ZHANG Yan ） 女士 ，董事 长。 国籍 ：中 国。 英国伦 敦大 学伦 敦政 治经 济学院 公
共金融 政策 专业 硕士 。 现 任中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。 历 任中 国银 行总 行全球 金融 市场
部主管 、助 理总 经理 、总 监，总 行金 融市 场总 部、 投资银 行与 资产 管理 部总 经理。
李道滨（LI Daobin ）先生 ，董事。国籍：中国。清 华大学法学博士。中银基 金管理有
限公司 执行 总裁 。2000 年 10 月至 2012 年 4 月 任职 于嘉实 基金 管理 有限 公司 ，历任 市场 部
副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。
王超（WANG Chao ）先 生 ，董事 。国 籍： 中国 。美 国 Fordham 大学工商管 理 硕士。 现
任中国 银行 总行 人力 资源 部副总 经理 。 历 任中 国银 行 总行人 力资 源部 经理 、 高 级 经理、 主管，
中银国 际证 券有 限责 任公 司人力 资源 部总 经理 、董 事会办 公室 负责 人、 董事 会秘书 等职 。
宋福宁 （SONG Funing ） 先生， 董事 。 国 籍： 中 国 。 厦门 大学 经济 学硕 士， 经济师 。 现 3
任中国 银行 总行 投资 银行 与资产 管理 部首 席产 品经 理。 历任 中国 银行 福建 省分 行资金 计划 处
外汇交 易科 科长 、 资 金计 划处副 处长 、 资 金业 务部 负责人 、 资 金业 务部 总经 理， 中 国银 行总
行金融 市场 总部 助理 总经 理， 中 国银 行总 行投 资银 行与资 产管 理部 助理 总经 理、 副 总经 理等
职。
曾仲诚 （Paul Tsang ） 先生 ，董事 。国 籍： 中国 。为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、
董事总 经理 ， 负责领 导亚 太区的 风险 管理 工作 ， 同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成员 。 曾
先生于 2015 年 6 月加 入贝 莱德。 此前 ，他 曾担 任摩 根士丹 利亚 洲首 席风 险管 理总监 ，以 及
其亚太 区执 行委 员会 成员 ， 带领 独立 的风 险管 理团 队， 专 责管 理摩 根士 丹利 在亚洲 各经 营范
围的市 场、信 贷及营 运风 险，包 括机构 销售及 交易 （股票 及固定 收益） 、资本 市场、 投资银
行、 投资 管理 及财富 管理 业务 。 曾 先生 过去亦 曾于 美林的 市场 风险 管理 团队 效力九 年 ， 并 曾
于瑞银的 利率衍生工具交易\ 结构部 工作两年。曾先生现为中 国清华大学及北京大学的 风险
管理客 座讲 师。 他拥 有美 国威斯 康辛 大学 麦迪 逊分 校工商 管理 学士 学位 ， 以 及宾夕 法尼 亚大
学沃顿 商学 院工 商管 理硕 士学位 。
荆新 （JING Xin ） 先生， 独立董 事。 国籍： 中国。 现任中 国人 民大 学商 学院 副院长 、 会
计学教 授、 博士 生导 师、 博士后 合作 导师 ， 兼 任财 政部中 国会 计准 则委 员会 咨询专 家、 中国
会计学 会理 事 、 全国 会计 专业学 位教 指委 副主 任委 员、 中国 青少 年发展 基金 会监事 、 安泰 科
技股份 有限 公司 独立 董事 、 风神 轮胎 股份 有限 公司 独立董 事。 曾任 中国 人民 大学会 计系 副主
任，中 国人 民大 学审 计处 处长、 中国 人民 大学 商学 院党委 书记 等职 。
赵欣舸 （ZHAO Xinge ）先 生，独 立董 事。 国籍 ：中 国。美 国西 北大 学经 济学 博士。 曾
在美国 威廉 与玛 丽学 院商 学院任 教， 并曾 为美 国投 资公司 协会 （美 国共 同基 金业行 业协 会 ）
等公司 和机 构提 供咨 询。 现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授 、 副 教务 长 和金 融 MBA
主任， 并在 中国 的数 家上 市公司 和金 融投 资公 司担 任独立 董事 。
雷晓波 （Edward Radcliffe ）先生 ，独 立董 事。 国籍 ：英国 。法 国 INSEAD 工 商管理 硕
士。 曾 任白 狐技 术有 限公 司总经 理， 目前 仍担 任该 公司的 咨询 顾问 。 在 此之 前， 曾 任英 国电
信集团 零售 部部 门经 理， 贝特伯 恩顾 问公 司董 事、 北京代 表处 首席 代表 、 总 经理， 中英 商会
财务司 库、 英中 贸易 协会 理事会 成员 。现 任银 硃合 伙人有 限公 司合 伙人 。
杜惠芬 （DU Huifen ） 女士 ，独立 董事 。国 籍： 中国 。山西 财经 大学 经济 学学 士，美 国
俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士， 澳大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者， 中 央财 经大
学经济 学博 士。 现任 中央 财经大 学金 融学 院教 授， 兼任新 时代 信托 股份 有限 公司独 立董 事 。
曾任山 西财 经大 学计 统系 讲师、 山西 财经 大学 金融 学 院副教 授、 中央 财经 大学 独 立学院 （筹） 4
教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。
2. 监事
乐妮（YUE Ni ） 女士 ，职 工监事 。国 籍： 中国 。上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。曾分 别
就职于 上海 浦东 发展 银行 、山西 证券 有限 责任 公司 、友邦 华泰 基金 管理 公司 。2006 年 7 月
加入中 银基 金管 理有 限公 司，现 任基 金运 营部 总经 理。
3. 管理层 成员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军（Jason X. OUYANG ）先 生， 督察 长。 国 籍： 加 拿大 。 中 国证 券业 协会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部大学 毅伟 商
学院(Ivey School of Business, Western University) 工商管理硕 士 （MBA ） 和 经济 学硕士 。 曾在
加拿大 太平 洋集 团公 司 、 加 拿大帝 国商 业银 行和 加拿 大伦敦 人寿 保险 公司 等海 外机构 从事 金
融工作 多年 ， 也 曾任 蔚深 证券有 限责 任公 司 （ 现英 大证券 ） 研 究发 展中 心总 经理、 融通 基金
管理公 司市 场拓 展总 监、 监察稽 核总 监和 上海 复旦 大学国 际金 融系 国际 金融 教研室 主任 、 讲
师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生， 副执 行总 裁。 国籍 ：中国 。西 安交 通大 学工 商管理 硕
士。 历任 中国 银行苏 州分 行太仓 支行 副行 长、 苏州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园 区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员 。
陈军 （CHEN Jun ） 先 生 ， 副执行 总裁 。 国籍 ： 中国 。 上 海交 通大 学工 商管 理 硕士 、 美
国伊利 诺伊 大学 金融 学硕 士。 2004 年加 入中银 基金 管理有 限公 司 ， 历任 基金 经理 、 权 益投 资
部总经 理、 助理 执行 总裁 。
4. 基金经 理
现任基 金经 理：
白洁 （BAI Jie ） 女士 ， 中银 基金管 理有 限公 司副 总裁 （VP ） ， 上 海财 经大 学经 济 学硕士 。
曾任金盛 保险 有限公 司投 资部固定 收益 分析员 。2007 年加入 中银 基金管 理有 限公司， 曾担
任固定 收益 研究 员、 基金 经理助 理。2011 年 3 月至 今任中 银货 币基 金基 金经 理，2012 年 12
月至今 任中 银理 财 7 天债 券基金 基金 经理 ， 2013 年 12 月至 2016 年 7 月 任中 银理 财 21 天债
券基金 基金 经理 ，2014 年 9 月至今 任中 银产 业债 基 金基金 经理,2014 年 10 月 至今任 中银 安
心回报 债券 基金 基金 经理 ， 2015 年 11 月至 今任 中银 新机遇 基金 基金 经理 ， 2016 年 8 月至 今
任中银 颐利 基金 基金 经理 ，2016 年 9 月至 今任 中银 睿享基 金基 金经 理，2016 年 9 月至 今任
中银悦 享基 金基 金经 理 ， 2017 年 3 月 至今 任中 银富 享基金 基金 经理,2017 年 3 月至今 任中 银 5
丰庆基 金经 理。 具有 12 年 证券从 业年 限。 具备 基金 、证券 、银 行间 本币 市场 交易员 从业 资
格。
方抗（FANG Kang ）先 生 ， 中银 基金 管理 有限 公司 助理副 总裁 （A VP ） ，金 融 学硕士 。
曾任交 通银 行总 行金 融市 场部授 信管 理员 ， 南京 银行 总行金 融市 场部 上海 分部 销售交 易团 队
主管。2013 年加 入中 银基 金管理 有限 公司 ，曾 任固 定收益 基金 经理 助理 。2014 年 8 月 至今
任中银 增利 基金 基金 经理 ，2014 年 8 月至 今任 中银 货币基 金基 金经 理，2015 年 9 月至 今任
中银国 有企 业债 基金 基金 经理，2015 年 12 月至 今任 中银机 构货 币基 金基 金经 理，2017 年 3
月至今 任中 银理 财 90 天 债 券基金 基金 经理 。具 有 9 年证券 从业 年限 。具 备基 金从业 资格 。
曾任基 金经 理：
奚鹏洲 （XI Pengzhou ） 先 生，2010 年 5 月至 2011 年 9 月 担任 本基 金基金 经 理。
李建（LI Jian ）先 生，2007 年 8 月至 2011 年 1 月 担 任本基 金基 金经 理。
孙庆瑞 （SUN Qingrui ） 女 士，2006 年 7 月至 2010 年 5 月 担 任 本基 金 基 金经 理。
苏淑敏 （Tina SO ） 女士 ，2005 年 11 月至 2006 年 7 月担任 本基 金基 金经 理。
黄健斌 （HUANG Jianbin ）先生 ，2005 年 6 月至 2005 年 11 月担 任本 基金 基 金经理 。
5. 上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
（三） 投资决策委员 会成 员的姓名及职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员： 陈军 （ 副执行 总裁 ） 、 奚鹏 洲 （固 定收益 投资 部总经 理） 、 李建 （ 权益 投 资部总经
理）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
三 . 基 金托 管人
（一）基金托管人基 本情 况
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街55 号
成立时 间：1984 年1 月1日
法定代 表人 ：易 会满
注册资 本： 人民 币35,640,625.71 万元
联系电 话：010-66105799
联系人 ：郭 明
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（二）主要人员情况
截至2017 年6月 末， 中国 工 商银行 资产 托管 部共 有员 工218 人， 平均 年龄30 岁，95%以上
员工拥 有大 学本 科以 上学 历，高 管人 员均 拥有 研究 生以上 学历 或高 级技 术职 称。
（三）基金托管业务 经营 情况
作为中 国大 陆托 管服 务的 先行者 ，中 国工 商银 行自 1998 年 在国 内首 家提 供托 管服务 以
来， 秉承 “ 诚实 信用 、 勤勉 尽责 ” 的宗 旨， 依靠 严密 科 学的风 险管 理和 内部 控制 体系 、 规 范的
管理模 式 、 先 进的营 运系 统和专 业的 服务 团队 ， 严 格履行 资产 托管 人职 责， 为境内 外广 大 投
资者、 金融 资产 管理 机构 和企业 客户 提供 安全 、 高 效、 专 业的 托管 服务 ， 展 现优异 的市 场形
象和影 响力 。 建 立了 国内 托管银 行中 最丰 富、 最成 熟的产 品线 。 拥 有包 括证 券投资 基金 、 信
托资产 、 保险 资产 、 社会 保障基 金 、 基 本养 老保 险 、 企 业年 金基 金 、QFII 资 产、QDII 资产、
股权投 资基 金 、 证券 公司 集合资 产管 理计 划、 证券 公司定 向资 产管 理计 划、 商业银 行信 贷 资
产证券 化、 基金 公司特 定 客户资 产管 理、QDII 专户资产、ESCROW 等 门类齐 全的托 管产 品
体系 ， 同 时在 国内率 先开 展绩效 评估 、 风险管 理等 增值服 务 ， 可 以为各 类客 户提供 个性 化 的
托管服 务。 截至 2017 年 6 月， 中 国工 商银 行共 托管 证券投 资基 金 745 只 。 自 2003 年 以来 ，
本行连 续十四 年获得 香港 《亚洲 货币》 、 英国 《全球 托管人》 、香港 《财 资》 、 美国《 环球金
融》 、 内地 《 证 券 时报 》 、 《 上海证 券报 》 等 境内 外权 威财经 媒体 评选 的 54 项 最 佳托管 银行 大
奖； 是 获得 奖项 最多 的国 内托管 银行 ， 优 良的 服务 品质获 得国 内外 金融 领域 的持续 认可 和广
泛好评 。
四 . 相 关服 务机构
( 一) 基金发售机构
1． 直销机 构
中银基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
1）中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
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电子信 箱：
clientservice@bocim.com
联系人 ：周虹
2）中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台
本公司 电子 直销 平台 包括 ：
中银基 金官 方网 站（www.bocim.com ）
官方微 信服 务号 （在 微信 中搜索 公众 号 “ 中银 基金 ” 并选择 关注 ）
中银基 金官 方 APP 客 户端 （在各 大手 机应 用商 城搜 索 “ 中 银基 金 ” 下 载安 装）
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 张磊
2． 其他场 外销 售机构
1) 中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址 ：
北京 市西 城区复 兴门 内大 街 1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号
法定代 表人 ： 田国立
客户服 务电 话：
95566
联系人 ： 陈 洪源
网址：
www.boc.cn
2) 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
客户服 务电 话：95588
联系人 ：王 佺
网址：www.icbc.com.cn
3) 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 银城 中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ： 牛 锡明
客户服 务电 话：
95559
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联系人 ：曹榕
网址：www.bankcomm.com
4) 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
法定代 表人 ：洪崎
客户服 务电 话：95568
联系人 ： 姚 健英
公司网 站：www.cmbc.com.cn
5) 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号
法定代 表人 ： 李 庆萍
客 户服 务电 话：95558
联系人 ：赵 树林
网址：
http://bank.ecitic.com
6) 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ： 王 洪章
客户服 务电 话： 95533
联系人 ：张静
网址：www.ccb.com
7) 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ： 李 建红
客 户服 务电 话：95555
联系人 ：邓 炯鹏
网址：www.cmbchina.com
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8) 华夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ：吴 建
客户服 务电 话：95577
联系人 ：刘 军祥
公司网 站：http://www.hxb.com.cn
9) 南洋商 业银 行（ 中国 ）有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 800 号三 层、 六层至 九层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 800 号三 层、 六层至 九层
法定代 表人 ： 陈 孝周
客服电 话：
800-830-2066 ；400-830-2066
联系人 ：王 晓明
网址：
www.ncbchina.cn
10) 兴业银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路 154 号 中山 大厦 邮政 编码 ：350003
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：李 博
联系电 话：
95561
公司网 址：www.cib.com.cn/
11) 中银国 际证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
上海市 浦东 新区 银城 中 路 200 号 中银 大厦 39F
法定代 表人 ： 宁敏
联系人 ：
李澎
联系电 话：
61195566
公司网 站：
www.bocichina.com
12) 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路 689 号
法定代 表人 ：周杰
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联 系人 ：刘佳
客服电 话：
95553 或拨打 各城 市营 业网 点咨 询电话
公司网 站：
www.htsec.com
13) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
上海市 浦东 新区 商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ： 杨德红
联系人 ：
李明霞
客服电 话：
95521
公司网 站：
www.gtja.com
14) 申万宏 源证 券有 限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：黄 莹
客服电 话：
95523
公司网 站：
www.swhysc.com
15) 兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 福州市 湖东 路 268 号
办公地 址： 上海市 民生 路 1199 弄证 大 五道口 广 场 1 号楼 20 楼
法定代 表人 ：兰 荣
联系人 ： 黄英
客服电 话： 95562
公司网 址： www.xyzq.com.cn
16) 平安证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
深圳市 福田 区金 田 路 4036 号荣超 大 厦 16-20 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4036 号 荣超 大厦 16-20 层法定 代表 人： 詹露阳
联系人 ：
周一涵 、吴 琼
客服电 话：
95511-8
公司网 站：
http://stock.pingan.com
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17) 华安证 券有 限责 任公 司
注册地 址:
安徽 省 合肥市 长江 中 路 357 号
法定代 表人:
李工
联系人:
甘霖
客户电 话:
0551-96518
公司网 站:
http://www.huaans.com.cn
18) 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛峰
联系人 ：姚巍
客服电 话：
95525
公司网 站：
www.ebscn.com
19) 广发证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
广州天 河区 天河 北 路 183-187 号 大都 会广 场 43 楼（4301-4316 房）
办公地 址： 广东省 广州 天河 北路 大都 会广 场 5、18、19、36、38 、39 、41 、42 、43 、
44 楼
法定代 表人 ：孙 树明
联系人 ： 吴 韵琪
客服电 话：
95575 或致电 各地 营业 网点
公司网 站：
www.gf.com.cn
20) 招商证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38-45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ： 黄 婵君 、罗 苑峰
客服电 话：
95565
公司网 站：www.newone.com.cn
21) 中国银 河证 券 股 份有 限公 司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ： 陈 共炎
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联系人 ： 徐 小琴 、肖 克
客服电 话：
4008-888-888
公司网 站：
www.chinastock.com.cn
22) 中信证 券（ 山东 ）有 限责 任公司
注册地 址： 山东 省青 岛市 崂山区 深圳 路 222 号 1 号楼 2001
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼第 20 层
法定代 表人 ： 姜 晓林
联系人 ： 孙 秋月
客服电 话： （0532 ）96577
公司网 站：
http://www.zxwt.com.cn
23) 中信建 投证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 北京 安立 路 66 号 4 号楼
法定代 表人 ： 王 常青
联系人 ：刘 芸
客服电 话：
4008-888-108
公司网 站：
http://www.csc108.com/
24) 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
深 圳市 福田 区金田 路 4018 号安 联大 厦 35 楼、28 层 A02 单元
办公地 址：
深 圳市 福田 区金田 路 4018 号安 联大 厦 35 楼、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：
王连 志
联系人 ：
郑效 义、 杨天 枝
客服电 话：
4008001001
公司网 址：
www.essence.com.cn
25) 国元证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
安徽省 合肥 市寿 春 路 179 号
办公地 址：
安徽省 合肥 市寿 春 路 179 号 国 元大 厦
法定代 表人 ： 蔡咏
联系人 ：
李红
客服电 话：
95578
公司网 址：
www.gyzq.com.cn
13
26) 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址:
北京 市 西城区 金融 街 19 号 富凯 大 厦 B 座 701
办公地 址： 北京市 西城 区金 融 街 5 号 新盛大 厦 B 座 4 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人:
蒋刻 真
客服电 话:
010-66045678
公司网 站:
http://www.txsec.com 或 www.jjm.com.cn
27) 华宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道 100 号 环球 金融 中心 57 层
办公地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道 100 号 环球 金融 中心 57 层
法定代 表人 ：陈 林
联系人:
刘闻 川 、胡星 煜
客服电 话：
400-820-9898
公司网 站：
www.cnhbstock.com
28) 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：何 如
联系人 ： 张 丽、 李颖
客服电 话：
95536
公司网 站：
http://www.guosen.com.cn
29) 中国国 际金 融股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 建国 门外 大街 1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ： 丁 学东
联系人 ：罗 春蓉 、肖婷
联系电 话：
010-65051166 或直 接联 系各 营业 部
公司网 站：
http:// www.cicc.com.cn
30) 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
14
法定代 表人 ： 张 志刚
联系人 ：唐 静
客服电 话：
400-800-8899
公司网 站：
http://www.cindasc.com
31) 华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 、8 层
办公地 址： 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 至 10 层
法定代 表人 ：黄 金琳
联系人 ： 林 晓东 、王 虹
客服电 话：
96326 （ 福 建省外 加 拨 0591 ）
公司网 站：
www.hfzq.com.cn
32) 华泰证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 南京 市中 山东 路 90 号
法定代 表人 ：周 易
联系人 ：盛 芸
客服电 话：
95597
公司网 站：
www.htsc.com.cn
33) 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ： 王 春峰
联系人 ：张彤
客服电 话：
4006515988
公司网 站：
http://www.bhzq.com
34) 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦
法定代 表人 ： 张 佑君
联系人 ： 汤 迅、 侯艳 红
联系电 话：
95558
15
公司网 站：
www.cs.ecitic.com
35) 国都证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ： 王 少华
联系人 ：李航
客服电 话：
400 818 8118
公司网 站：
www.guodu.com
36 ）长 江证 券股 份有 限公 司
注册地 址:
湖 北省 武 汉市江 汉区 新华 路 特 8 号 长江证 券大 厦
法定 代 表人:
尤 习贵
联系人:
陈娟
客服电 话:
4008-888-999
公司网 址:
www.95579.com
37 ）天 风证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 湖北 武汉 东湖 新技术 开发 区关 东园 路 2 号高科 大厦 四楼
办公地 址： 湖北 武汉 江汉 区唐家 墩 路 32 号国 资大 厦 B 座
法定代 表人 ：余 磊
联系人 ：翟 璟
客服电 话：
028-86712334
公司网 站：www.tfzq.com
38 ）上 海天 天基 金销 售有 限公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 （东 方 财富大 厦）
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 （东 方 财富大 厦）
法定代 表人 ：其 实
客户服 务电 话：95021/4001818188
联系人 ： 唐 湘怡
网址：http ：//fund.eastmoney.com/
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求， 选择 其他 符合要 求的 机构 销售 基金 ，并及 时 公 告 。
( 二) 基金注册与过户登记 人
16
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
注册地 址 ： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 17 号
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 17 号
法定代 表人 ：周明
电话： （010 ）59378835
传真： （010 ）59378907
联系人 ：任 瑞新
( 三)
出具法律意见书 的律师事务所和经办 律师
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市浦 东南 路 528 号
法定代 表人 ：韩 炯
电话： （021 ）68818100
传真： （021 ）68816880
联系人 ：秦 悦民
经办律 师： 秦悦 民、 傅轶
( 四)
审计基金资产的 会计师事务所和经办 注册 会计师
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场东 方经 贸城安 永大 楼 16 层
执行事 务合 伙人 ：吴 港平
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：徐艳
经办会 计师 ：徐艳 、 许培 菁
五、 基 金的 名称
中银货 币市 场证 券投 资基 金
六、 基 金的 类型
货币市场 基金
七、 基 金的 投资目 标
在保持 本金 安全 和资 产流 动性的 前提 下， 追求 超过 业绩比 较基 准的 稳定 收益 。
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八、 基 金的 投资方 向
本基金 投资 于法 律法 规允 许的金 融工 具包 括：
1) 现金；
2) 一年以 内（ 含一 年） 的银 行定期 存款 、大 额存 单；
3) 剩余期 限 在 397 天以 内（ 含 397 天） 的债 券；
4) 期限在 一年 以内 （含 一年 ）的债 券回 购；
5) 期限在 一年 以内 （含 一年 ）的中 央银 行票 据；
中国证 监会 、中 国人 民银 行认可 的其 他具 有良 好流 动性的 货币 市场 工具 。
九、 基 金的 投资策 略
( 一) 决策依据
以 《基 金法 》 、 《 货币 市场 基金管 理暂 行规 定》 等有 关法律 法规 、 本 基金 合同 以及基 金管
理人公 司章 程等 有关 规定 为决策 依据 ，并 以维 护基 金份额 持有 人利 益作 为最 高准则 。
( 二) 决策程序
本基金 管理 人的 投资 决策 程序如 下图 所示 ：
( 三) 投资程序
1. 整体配 置策 略
根据对 宏观 经济 指标 、 货 币政策 和财 政政 策的 预判 ， 决定 债券 组合 的平 均剩 余到期 期限
和比例 分布 。
根据各 类资 产的 流动 性、 收益性 和信 用水 平， 决定 组合中 各类 资产 的投 资比 例。
在保证 组合 充分 流动 性的 前提下 ， 运 用现 代金 融工 具和分 析方 法， 寻找 被低 估的投 资品
种并进 行优 化配 置。
2. 投资管 理方 法
? 短期利 率预 测
深入分 析国 家货 币政 策、 短期资 金市 场利 率波 动、 资本市 场资 金面 的情 况和 流动性 的变
化，对 短期 利率 走势 形成 合理预 期， 并据 此调 整基 金货币 资产 的配 置策 略。
? 组合久 期制 定
基 金 经 理/ 分析
员 提 交 投 资 建 议
及研究报告
投 资 决 策 委 员 会
审 议 并 批 准 投 资
建议
基 金 经 理 在 授 权
下 ， 根 据 基 金 的
投 资 政 策 实 施 投
资管理
资管理
风 险 管 理 部 提 供
风 险 分 析 及 业 绩
评估报告
18
根据对 宏观 经济 和短 期资 金 市场 的利 率走 势 ， 来确 定投资 组合 的平 均剩 余到 期期限 。 具
体而 言,在预 计市场利率 上升时 ，适当缩短投 资品种的平 均期限；在预 计利率下降 时 ， 适当
延长投 资品 种的 平均 期限 。
? 类别品 种配 置
在保持 组合 资产 相对 稳定 的条件 下， 根据 各类 短期 金融工 具的 市场 规模 、 收 益性和 流动
性， 决定 各类 资产的 配置 比例 ； 再 通过 评估各 类资 产的流 动性 和收 益性 利差 ， 确 定不 同期 限
类别资 产的 具体 资产 配置 比例。
? 收益率 曲线 分析
本基金将根据债券市 场收 益率曲线以及隐含的 即期 收益率和远期利率提 供的 价值判断
基础 ，结合对资金 面的分析， 匹配各期限的 回购与债券 品种的到期日,实现 现金流 的有效管
理。
? 无风险 套利
跨市场 套利 ：短 期资 金市 场分为 银行 间市 场和 交易 所市场 两个 子市 场 ， 其中 投资群 体 、
交易方 式等 市场 要素 不同 ， 使得两 个市 场的 资金 面和 市场短 期利 率在 一定 期间 内可能 存在 定
价偏离 。 本基 金在充 分论 证这种 套利 机会 可行 性的 基础上 ， 寻找 最佳介 入时 机 ， 进行 跨市 场
操作 ， 获得 安全 的超 额收 益。
跨品种 套利 ： 由 于投 资群 体的差 异 ， 对期 限相 近的 品种 ， 因为 其流 动性 、 税 收等因 素造
成内在 价值 出现 明显 偏离 时 ，本 基金 可以 在保 证流 动性的 基础 上 ， 进行 品种 间的套 利操 作 ，
增加超 额收 益。
? 滚动配 置策 略
根据具 体投资品种的 市场特性， 采用持续滚动 投资的方法 ，以提高基金 财产的整体 持
续的变 现能 力。
十、 业 绩比 较基准
根据本基金的投资对 象和 投资目标确立本基金 的业 绩比较基准为 税 后 活期 存款 利 率 ：
（１－ 利息 税率 ）× 活 期存 款利率 。
本基金 选取 这个 业绩 比较 基准的 理由 ： 本 基金 定位 于现金 管理 的工 具， 产品 性质上 与银
行活期 存款 有着 很强 的相 似性 ， 活 期存 款税 后利 率能 很好地 体现 本基 金良 好的 流动性 与安 全
性。
当市场 上有 更加 适合 的业 绩比较 基准 ， 在 不损 害投 资者利 益的 前提 下， 基金 管理人 有权
按照相 关规 定对 本基 金的 业绩比 较基 准进 行调 整并 公告。
19
十 一、 风 险收 益特 征
本基金 属于 证券 投资 基金 中高流 动性 ， 低 风险 的品 种， 其 预期 风险 和预 期收 益率都 低于
股票， 债券 和混 合型 基金 。
十 二、 投 资组 合报告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏,并 对其 内容 的真 实性 、 准确性 和完 整性 承担 个别 及连带 责任 。
基金托 管人 中国 工商 银行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 合 同 规 定 ， 于 2017 年 12 月 27
日 复 核 了 本 报 告 中 的 财 务 指 标 、 净 值 表 现 和 投资 组 合报告 等内 容 ， 保证 复核 内容不 存在 虚
假记载 、误 导性 陈述 或者 重大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年 9 月 30 日， 本报告 所列 财务 数据 未 经 审计。
（一） 报告期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例(%)
1 固定收 益投 资 2,483,079,626.02 36.17
其中： 债券 2,483,079,626.02 36.17
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 1,184,930,646.40 17.26
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 3,122,193,207.74 45.48
4 其他资 产 74,592,795.62 1.09
5 合计 6,864,796,275.78 100.00
（二） 报告期 债券 回购 融资 情况
序
号
项目 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1
报 告 期内 债 券回 购 融资
余额
2.28
其中： 买断 式回 购融 资 -
序
号
项目 金额
占基金 资产 净值 的
比例（ ％）
20
2
报 告 期末 债 券回 购 融资
余额
204,649,493.02 3.08
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期内债券回 购融资余额 占基金资产净 值的比例为 报告期内每个 交易日融资 余
额占资 产净 值比 例的 简单 平均值 。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 20 ％ 的 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值的20％。
（三） 基金投 资组 合平 均剩 余期 限
1 、 投资组 合平 均剩 余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 84
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 85
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 29
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超过120 天情 况说 明
本报告 期内 投资 组合 平均 剩余期 限未 出现 超过120 天 的情况 。
2 、 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例 （％ ）
1 30天以 内 18.12 3.08
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮 动
利率债
- -
2 30天（ 含） —60 天 11.72 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮 动
利率债
- -
3 60天（ 含） —90 天 48.18 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮 动
利率债
- -
4 90天（ 含） —180 天 6.18 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮 动 - -
21
利率债
5 180天 （含 ） —397 天 （含 ） 17.99 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮 动
利率债
- -
合计 102.20 3.08
报告期 内投 资组 合平 均剩 余存续 期超 过240 天 情况 说 明
本报告 期内 投资 组合 平均 剩余存 续期 未出 现超 过240 天的情 况。
（四） 报告期末 按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
( ％)
1 国家债 券 239,419,071.92 3.61
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 320,335,915.92 4.82
其中： 政策 性金 融债 320,335,915.92 4.82
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 399,984,274.50 6.02
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 1,523,340,363.68 22.94
8 其他 - -
9 合计 2,483,079,626.02 37.39
10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利 率债 券 150,283,413.45 2.26
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价 。
（五） 报告期 末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前十 名债 券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
( 张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 111612230
16 北 京银 行
CD230
2,000,000 198,299,596.43 2.99
2 111707249 17 招 商银 行 2,000,000 198,067,828.51 2.98
22
CD249
3 179937 17 贴 现国 债 37 1,900,000 189,454,611.32 2.85
4 111709336
17 浦 发银 行
CD336
1,800,000 179,025,000.58 2.70
5 150224 15 国开 24 1,700,000 170,052,502.47 2.56
6 120227 12 国开 27 1,500,000 150,283,413.45 2.26
7 041751018 17 中煤 CP001 1,000,000 99,888,108.21 1.50
8 111712130
17 北 京银 行
CD130
1,000,000 99,106,852.05 1.49
9 111714183
17 江 苏银 行
CD183
1,000,000 99,057,742.04 1.49
10 111785569
17 鄞 州银 行
CD052
1,000,000 99,000,236.68 1.49
（六） “ 影子 定价 ” 与“ 摊 余成 本法 ” 确定 的基 金资 产净 值的 偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0481%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0005%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0256%
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达到0.25% 情况 说明
本基金 本报 告期 内无 负偏 离度绝 对值 达到0.25% 的情 况。
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值达到0.5% 情况 说明
本基金 本报 告期 内无 正偏 离度绝 对值 达到0.5% 的情 况。
（七） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排名 的前十名资产支持证 券投 资
明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（八） 投资组 合报 告附 注
1 、 基金计 价方 法说 明
本基金 估值 采用 摊余 成本 法计价 ， 即 估值 对象 以买 入成本 列示 ， 按 票面 利率 或商定 利 23
率每日 计提 应收 利息 ，并 按实际 利率 法在 其剩 余期 限内摊 销其 买入 时的 溢价 或折价 。
本基金 采 用 1.00 元 固定 单 位净值 交易 方式， 自基 金 成立日 起每 日将 实现 的基 金净收 益
分配给 基金 持有 人， 并按 月结转 到投 资人 基金 账户 。
2 、 本报告 期内 ，本 基金 持有 剩余期 限小 于 397 天但 剩 余存续 期超 过 397 天的 浮 动利
率债券 的摊 余成 本均 未超 过当日 基金 资产 净值 的 20% 。
3 、 本基 金投资的前 十名证券的发 行主体 本期 没有出现 被监 管部门立案 调查， 或在报
告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚的 情 形 。
4 、 其他各项 资 产的 构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 4,873.39
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 13,007,455.41
4 应收申 购款 61,560,302.92
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 20,163.90
7 其他 -
8 合计 74,592,795.62
注：由 于四 舍五 入的 原因 分项之 和与 合计 项之 间可 能存在 尾差 。
十 三、 基 金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保
证基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。基 金的 过往 业绩并 不代 表其 未来 表现 。投资 有风 险 ，
投资者 在做 出投 资决 策前 应仔细 阅读 本基 金的 招募 说明书 。
本基金 合同 生效 日 为 2005 年 6 月 7 日 ，基 金合 同生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩
比较基 准的 比较 如下 表所 示：
中银货 币 A ：
阶段
基金净 值收
益率 ①
基金净 值收 益
率标准 差 ②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2005 年 6 月 7 日 （基 金合 0.8653% 0.0047% 1.0260% 0.0003% -0.1607% 0.0044%
24
同生效 日） 至 2005 年 12
月 31 日
2006 年 1 月 1 日至 2006
年 12 月 31 日
1.9179% 0.0039% 1.8799% 0.0003% 0.0380% 0.0036%
2007 年 1 月 1 日至 2007
年 12 月 31 日
3.3696% 0.0067% 2.7850% 0.0019% 0.5846% 0.0048%
2008 年 1 月 1 日至 2008
年 12 月 31 日
3.8426% 0.0122% 2.0134% 0.0044% 1.8292% 0.0078%
2009 年 1 月 1 日至 2009
年 12 月 31 日
1.4994% 0.0062% 0.3650% 0.0000% 1.1344% 0.0062%
2010 年 1 月 1 日至 2010
年 12 月 31 日
2.1223% 0.0039% 0.3650% 0.0000% 1.7573% 0.0039%
2011 年 1 月 1 日至 2011
年 12 月 31 日
3.9242% 0.0045% 0.4762% 0.0001% 3.4480% 0.0044%
2012 年 1 月 1 日至 2012
年 12 月 31 日
4.1915% 0.0063% 0.4260% 0.0002% 3.7655% 0.0061%
2013 年 1 月 1 日至 2013
年 12 月 31 日
3.9265% 0.0038% 0.3549% 0.0000% 3.5716% 0.0038%
2014 年 1 月 1 日至 2014
年 12 月 31 日
4.4727% 0.0037% 0.3549% 0.0000% 4.1178% 0.0037%
2015 年 1 月 1 日至 2015
年 12 月 31 日
3.4129% 0.0030% 0.3549% 0.0000% 3.0580% 0.0030%
2016 年 1 月 1 日至 2016
年 12 月 31 日
2.4741% 0.0008% 0.3558% 0.0000% 2.1183% 0.0008%
2017 年 1 月 1 日至 2017
年 9 月 30 日
2.4805% 0.0041% 0.2654% 0.0000% 2.2151% 0.0041%
自基金 合同 生效 起至
2017 年 9 月 30 日
46.0335% 0.0062% 11.0221% 0.0027% 35.0114% 0.0035%
注：本 基金 收益 分配 为按 月结转 份额 。
25
中银货 币 B ：
阶段
基金净 值收
益率①
基金净 值收 益
率标准 差 ②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①- ③ ②- ④
2012 年 3 月 29 日（ 中银
货币分 级生 效日 ） 至 2012
年 12 月 31 日
3.0443% 0.0015% 0.3038% 0.0002% 2.7405% 0.0013%
2013 年 1 月 1 日至 2013
年 12 月 31 日
4.1760% 0.0038% 0.3549% 0.0000% 3.8211% 0.0038%
2014 年 1 月 1 日至 2014
年 12 月 31 日
4.7232% 0.0037% 0.3549% 0.0000% 4.3683% 0.0037%
2015 年 1 月 1 日至 2015
年 12 月 31 日
3.6614% 0.0030% 0.3549% 0.0000% 3.3065% 0.0030%
2016 年 1 月 1 日至 2016
年 12 月 31 日
2.7198% 0.0008% 0.3558% 0.0000% 2.3640% 0.0008%
2017 年 1 月 1 日至 2017
年 9 月 30 日
2.6783% 0.0034% 0.2654% 0.0001% 2.4129% 0.0033%
自基金 合同 生效 起至
2017 年 9 月 30 日
22.9092% 0.0015% 1.9896% 0.0001% 20.9196% 0.0014%
注：本 基金 收益 分配 为按 月结转 份额 。
十 四、 基 金费 用概览
( 一) 与基金运作有关的费 用
1． 基金费 用的 种类 ：
1） 基金管 理人 的管 理费 ；
2） 基金托 管人 的托 管费 ；
3） 销售服 务费 ；
4） 基金合 同生 效后 的基 金信 息披露 费用 ；
5） 基金合 同生 效后 与基 金相 关的会 计师 费与 律师 费；
6） 基金份 额持 有人 大会 费用 ；
26
7） 基金的 证券 交易 费用 ；
8） 银行汇 划费 用；
9） 按照国 家有 关规 定和 本基 金合同 约定 ，可 以在 基金 财产中 列支 的其 他费 用。
本基金 合同 终止 时所 发生 的基金 财产 清算 费用 ，按 实际支 出额 从基 金财 产中 扣除。
2． 基金费 用计 提方 法、 计提 标准和 支付 方式
1） 基金管 理人 的管 理费
基金管 理费 按前 一日 基金 资产净 值 的 0.33% 年 费率 计算。 计算 方法 如下 ：
H ＝E× 0.33%÷ 当年 天数 ；
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费；
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金管 理费 在基 金合 同生 效后每 日计 提， 按月 支付。 由基金 管理 人向 基金 托管 人发送 基
金管理 费划 付指 令 ， 基 金托 管人复 核后 于次 月首 日 起 2 个工 作日 内从 基金 资产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。
2） 基金托 管人 的托 管费
基金托 管费 按前 一日 的基 金资产 净值 的 0.1% 年 费率 计提。 计算 方法 如下 ：
H ＝E× 0.1%÷ 当年 天数 ；
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费；
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费在基金合 同生效后每 日计提，按月 支付。由基 金管理人向基 金托管人发 送
基金托 管费 划付 指令 ， 基金 托管人 复核 后于 次月 首日 起 2 个 工作 日内 从基 金资 产中一 次性 支
付给基 金托 管人 。
3） 销售服 务费
本基金 各级基金份额 按照不同的 费率计提销售 服务费，但 各级基金份额 的销售服务 费
率均不 超 过 0.25% 年 费率 。
各级基 金份 额的 销售 服务 费计提 的计 算公 式如 下：
H ＝E× R÷ 当年 天数
H 为每 级基 金份 额每日 应 计提的 销售 服务 费
E 为 前一 日该 级基 金份 额 的基金 资产 净值
R 为 该级 基金 份额 的销 售 服务费 率
各级基 金份额计提的 销售服务费 率参见《关于 中银货币市 场证券投资基 金实施基金 分 27
级并修 改基 金合 同、 招募 说明书 和托 管协 议的 公告 》 。 基金 管理 人可 以调 整 对各级 基金 份额
计提的 销售 服务 费率 ， 但 销售服 务费 年费 率最 高不 超过 0.25% 。 在 基金 管理 人 必须在 开始 调
整之日 的 3 个 工作 日之前 至少在一 种中 国证监 会指 定的媒体 上刊 登公告 并报 中国证监 会备
案。
各级基 金份额的基金 销售服务费 每日计算，每 日计提，按 月支付，由基 金管理人向 基
金托管 人发 送基 金销 售服 务费支 付指 令 ， 基 金托 管人 复核后 于次 月首 两个 工作 日内从 基金 资
产中一 次性 直接 支付 给基 金销售 机构 ，若 遇法 定节 假日、 休息 日等 ，支 付日 期顺延 。
上述 1 中 4 ） 到 9 ） 项 费用 由基金 托管 人根 据其 它有 关法规 及相 应协 议的 规定 ， 按费 用
实际支 出金 额支 付， 列入 当期基 金费 用。
3． 不列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 资产的损
失， 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基 金合 同生效 前的 相关
费用， 包括 但不 限于 信息 披露费 、验 资费 、会 计师 费和律 师费 等不 列入 基金 费用。
4． 基金管 理人 和基 金托 管人 可磋商 酌情 降低 基金 管理 费和基 金托 管费 ， 经 中国 证 监会核
准后公 告 ， 无 须召 开基 金 份额持 有人 大会 。 调高 上 述费用 时 ， 按 《 基金 法》 和本基 金
合同规 定 ， 需 召开 基金 份 额持有 人大 会决 议 。 基 金 管理人 必须 最迟 于新 的费 率实施 日
前 2 个 工作 日在 至少 一种 中国证 监会 指定 的媒 体上 公告。
( 二) 与基金销售有关的费 用
1． 销售服 务费
本基金 各级基金份额 按照不同的 费率计提销售 服务费，但 各级基金份额 的销售服务 费
率均不 超 过 0.25% 年 费率 。
各级基 金份 额的 销售 服务 费计提 的计 算公 式如 下：
H ＝E× R÷ 当年 天数
H 为每 级基 金份 额每日 应 计提的 销售 服务 费
E 为 前一 日该 级基 金份 额 的基金 资产 净值
R 为 该级 基金 份额 的销 售 服务费 率
各级基 金份额计提的 销售服务费 率参见《关于 中银货币市 场证券投资基 金实施基金 分
级并修 改基 金合 同、 招募 说明书 和托 管协 议的 公告 》 。 基金 管理 人可 以调 整 对各级 基金 份额
计提的 销售 服务 费率 ， 但 销售服 务费 年费 率最 高不 超过 0.25% 。 在 基金 管理 人 必须在 开始 调
整之日 的 3 个 工作 日之前 至少在一 种中 国证监 会指 定的媒体 上刊 登公告 并报 中国证监 会备 28
案。
各级基 金份额的基金 销售服务费 每日计算，每 日计提，按 月支付，由基 金管理人向 基
金托管 人发 送基 金销 售服 务费支 付指 令 ， 基 金托 管人 复核后 于次 月首 两个 工作 日内从 基金 资
产中一 次性 直接 支付 给基 金销售 机构 ，若 遇法 定节 假日、 休息 日等 ，支 付日 期顺延 。
2． 转换费
在条件 成熟 ，允 许基 金转 换的情 况下 ，基 金管 理人 将另行 公告 基金 转换 费的 费率水 平 、
计算公 式、 收取 方式 和使 用方式 。
( 三) 其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十 五、 对 招募 说明书 更新 部分的 说明
本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作管
理办法 》 、 《证 券 投资 基金 销售管 理办 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及 其它 有关 法
律法规 的要 求 ， 结合 本基 金运作 的实 际情 况， 对本 基金的 原招 募说 明书 进行 了更新 ， 主要 更
新的内 容如 下：
( 一) 在“ 重 要提 示 ” 部 分 ， 对 招募 说明书 所载 内容 的截 止日 、 相关财 务数 据截 止日 进行 更新 ；
( 二) 在“ 基 金管 理人 ” 部分， 对 基金管 理人 概况 、 董 事会 成员 、 管理 层成 员、 投 资 决策委 员
会成员 的姓 名及 职务 、基 金管理 人的 内部 控制 制度 的相关 信息 进行 了更 新 ；
( 三) 在“ 基 金托 管人 ” 部分 ， 对 主要人 员情 况 、 基金 托 管 业务经 营情 况基 金托 管人 对基金 管
理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序 的信息 进 行了 更新 ；
( 四) 在“ 相 关服 务机 构 ” 部 分， 对基金 发售 机构 、( 四) 审计基 金财 产的 会计 师事 务所和 经
办注册 会计 师 的 相关 信息 进行了 更新 ；
( 五) 在“投资 组 合报 告 ” 部 分， 根据《 信息 披露 内容 与格 式准则 第 5 号》 及《 基金 合同》 ，
披露 了 本基 金最 近一 期投 资组合 报告 的内 容 ；
( 六) 在“ 基 金的 业绩 ” 部分 ，披 露了基金 自 合同 生效 以来 的投资 业绩 ；
( 七) 在“ 基 金托 管协 议的 摘要 ” 部分， 对托 管协 议当 事人 的信息 进行 了更 新；
( 八) 在“ 其 他应 披露 事项 ” 部分 ，列明 了前 次更 新招 募说 明书公 布以 来的 其他 应披 露事 项 。
中银基 金管 理有 限公 司
2018 年 1 月 18 日
