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红 塔 红土人 人 宝货币 市 场基金
更 新 招募说 明 书 摘要
(2018 年 1 号)
基金管理人： 红塔 红 土 基 金 管 理有 限 公 司
基金托管人： 中国 工 商 银 行 股 份有 限 公 司
红塔 红土人人宝货币市场基金
更新招募说明书摘要（2018 年 1 号）
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重要提 示
本基金经中国证监会 2016 年 4 月 12 日证监许可[2016]757 号文准予注册募
集。 本基 金基 金合同 已于 2016 年6 月2 日正式 生效 ， 自 该日 起基金管 理人 正式
开 始管 理本基 金 。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书 经中国
证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值和
收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金为货币市场基金。 投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存
款存放在银行或存款类金融机构， 基金管理人不保证基金一定盈利， 也不保证最
低收益。 投资人在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性， 充分考虑自身
的风险承受能力， 理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因
整体政治、 经济、 社会等环境因素对证券市场价 格产生影响的市场风险， 因金融
市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险或负收益风险， 因
债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险， 因本
产品相关技术、 规则、 操作等创新性造成基金管理人在基金管理实施过程中产生
的基金管理风险， 因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规
程等引致的风险。 本基金的特定风险详见招募说明书 “风险揭示” 章节。 本基金
长期平均风险和预期收益率均低于股票型基金、 混合型基金及债券型基金。 投资
人在投资 本基金 之前， 请仔细阅 读本基 金的《 招募说明 书》和 《基金 合同 》 ，全
面认识本基金的风险收益特征和产品特性， 并充分考虑自身的风险承受能力， 理
性判断市场，谨慎做出投资决策。
基金不同于银行储蓄与债券， 基金投资人有可能获得较高的收益， 也有可能
损失本金。 投资有风险， 投资人在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的 《招募
说明书》及《基金合同》 。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融
机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金管理人提 醒投资人基金投资的 “买者自负 ”原则， 在投资人作出投资决红塔 红土人人宝货币市场基金
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策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资人自行负担。
本招募说明书所载内 容截 止日为 2017 年12 月 2 日，有关财务数据和净 值表 现截止日
2017 年9 月30 日。本招 募说明书所载财务数 据未 经会计师事务所 审计 。
本基金托管人工商 银 行股 份有限公司已 于2017 年12 月22 日复核了本次更 新 的招募说
明书。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：红塔红土基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商
务秘书有限公司)
成立时间：2012 年6 月12 日
法 定代 表人： 刘辉
注 册资 本：4.96 亿元人 民币
电话：0755-36855888
传真： （0755）33379033
股 东名 称 出 资比 例
红 塔证 券股份 有限 公司 59.27%
北 京市 华远集 团有 限公司 30.24%
深 圳市 创新投 资集 团有限 公司 10.49%
（二） 主要 人员 情况
1、董事会成员
饶雄先生 ，董 事长。 工 学博士， 中共 党员；1992 年参加 工作 ，曾任 东方证
券股份有限责任公司研究员、 鹏华基金管理有限公司研究员、 银河基金管理公司
基金经理及投资决策委员会委员、 红塔证券股份有限公司总裁助理兼投资管理总
部总经理、 投资总监、 副总裁、 党委委员 ； 现任红塔红土基金管理有限公司董事
长。
杜凤超先生，副董事长 。工学硕士、MBA ， 高 级 经 济 师 ， 中 共 党 员 ；1983
年参加工 作，曾 任北方 工业大学 讲师，1997 年加入北 京市华 远集团 公司；现任
北京市华远集团有限公司董事长、 总经理、 党委副书记， 北京华远西单购物中心红塔 红土人人宝货币市场基金
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有限公司董事长， 北京华控技术有限责任公司董事长， 北京华远资产管理有限公
司董事长 ，北京 华远投 资有限公 司执行 董事， 北京华远 担保有 限公司 执行董事，
北京山釜餐厅有限公司董事长， 北京华远典当有限公司董事长； 北京地铁四号线
投资有限责任公司董事； 北京华远小额贷款有限公司董事长； 北京华远大数电子
商务有限公司董事长； 北京华远浩利投资股份有限公司副董事长； 华 远 电气 股份
有 限公 司董事 长 ； 华远地 产股 份有限 公司 副董事 长 ； 红塔红土基金管 理有限公司
副董事长。
刘辉先生 ，董事 、总经 理。经济 学硕士 、管理 学博士， 经济师 ，中共 党员；
1995 年参加 工作， 曾 任云南省 对外贸 易经济 合作厅办 公室综 合秘书 、云南烟草
兴云投资股分有限公司财务部审计员、 云南省烟草公司国有资产投资管理处项目
主管、 云南烟草兴云投资股份有限公司投资管理部副总经理、 国联基金管理有限
公司( 后更名为中海基金管理有限公司) 总经理助理、 副总经理、 红塔证券股份有
限公司总裁助理等； 现任红塔红土基金管理有限公司董事、总经理。
李凌先生 ，董 事 、督 察 长。研究 生， 中共党 员 ；1987 年参 加工 作， 曾任云
南省体改委主任科员、 云南省证管办期货处副处长、 中国证监会昆明特派办稽查
处负责人、 综合处负责人、 处长、 中国证 监会云南监管局综合处处长、 机构处处
长、 红塔证券股份有限公司副总裁等； 现任红塔红土基金管理有限公司董事、 督
察长，深圳市红塔资产管理有限公司董事。
李夏先生 ，董 事。工 学 硕士、金 融学 博士， 中 共党员；1990 年 参加 工作，
曾任中国农村发展信托投资公司项目经理、 深圳证券交易所研究员、 深圳国际高
新技术产权交易所总裁助理、 长江商学院案例中心副主任等； 现任深圳市创新投
资集团有限公司投资决策委员会秘书处副秘书长， 红塔红土基金管理有限公司董
事。
徐 骥 女士 ，董 事。 管理学 硕 士， 经济 师；2011 年 参 加工 作， 曾任 北京 市华
远集团有限公司投 资 部 项 目 经 理 、 副 经 理 ， 现 任 北 京 市 华 远 集 团 有 限 公 司 董 事
会秘书，北京华远典当有限公司监事，审贷会成员；北京华远大数电子商务有
限 公司 董事， 华远 电气股 份有 限公司 董事 ，红塔 红土 基金管 理有 限公司 董事 。
陈乐波先 生， 独立董 事 。大学本 科学 历，工 学 学士；1968 年参 加工 作，曾
任上海交通大学教师、 广联 （南宁） 投资有限公司副总经理、 上海明申公司、 特
能公司等多家企业董事、 上海新华闻投资公司、 上海中泰信托投资公司任副总裁、红塔 红土人人宝货币市场基金
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总经济师等； 现 任上海世 想海 洋科技 有限 公司副 董事 长，江西 3L 医用 制品 集团
股 份有 限公司 独立 董事， 红塔 红土基 金管 理有限 公司 独立董 事。
钟晖先生 ，独 立董事 。 国际工商 管理 硕士；1993 年参加 工作 ，曾任 中南工
业大学 （现中南大学） 工商管理学院讲师、 湖南先锋期货有限责任公司长沙管理
总部副总经理、 湘财证券有限责任公司投资银行部高级经理、 董事长秘书兼总裁
办副主任、 资产管理总监兼固定收益部总经理、 华宸信托有限责任公司助理总裁
兼北京地区总经理等； 现任中国贫困地区文化促进会暨中国国际扶贫基金会理事
会财务顾问，红塔红土基金管理有限公司独立董事。
傅曦林， 独立 董事。 民 商法学博 士， 执业律 师 ；1997 年参 加工 作， 曾任江
苏三山实业股份有限公司 （深市上市 公司） 董事会秘书、 中国平安保险股份有限
公司董事会秘书、 深圳国际高新技术产权交易所 （深圳联合产权交易所） 法律与
监管部总经理、 汉唐证券有限公司风险控制总部副总经理； 现任广东华商律师事
务所律师 、合伙 人、高 级合伙人 ，深圳 国际仲 裁院（ “ 华南国 际经济 贸易仲裁委
员会” ）首批仲裁员，红塔红土基金管理有限公司独立董事。
2、监事会成员
公司不设监事会，设监事两名，其中一名为职工监事。
刘 珍女 士，监 事。 大学本 科学 历，法 学学 士；1983 年 参加 工作 ，曾任 中国
民航总局国际司法律官员、广东粤海企业集团公司研究与发展部总经理、深圳
金 威啤 酒有限 公司 董事国 浩律 师集团 深圳 事务所 高级 顾问、TCL 集团 股份 有限
公司平板项目组负责人、深圳市海峡实业有限公司副总经理、中美资本控股集
团总裁助理等；现任红塔红土基金管理有限公司监事、深圳市红塔资产管理有
限 公司 总经理 、深 圳市红 塔财 富投资 管理 有限公 司执 行董事 。
王靖女士 ，职 工监事 。 大学本科 学历 ，会计 师 ；1996 年参 加工 作， 曾任西
南证券深圳福强路营业部会计、 深圳市汉鼎投资公司财务主管、 红塔证券股份有
限公司营业部财务主管等， 现任红塔红土基金管理有限公司综合管理部总监、 红
塔红土基金管理有限公司职工监事。
3、公司高级管理人员及督察长
饶雄先生 ，董 事长。 工 学博士， 中共 党员；1992 年参加 工作 ，曾任 东方证
券股份有限责任公司研究员、 鹏华基金管理有限公司研究员、 银河基金管理公司
基金经理及投资决策委员会委员、 红塔证券股份有限公司总裁助理兼投资管理总红塔 红土人人宝货币市场基金
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部总经理、 投资总监等、 副总裁、 党委委员； 现任红塔红土基金管理有限公司董
事长。
刘辉先生，总经理。经济学硕士、管理学博士，经济师，中共党员；1995
年参加工作， 曾任云南省对外贸易经济合作厅办公室综合秘书、 云南烟草兴云投
资股份有 限公司 财务部 审计员、 云南省 烟草公 司国有资 产投资 管理处 项目主管、
云南烟草兴云投资股份有限公司投资管理部副总经理、国联基金管理有限公司
( 后更名为中海基金管理有限公司) 总经理助理、 副总经理、 红塔证券股份有限公
司总裁助理等； 现任红塔红土基金管理有限公司董事、总经理。
王园先生 ， 副 总经理 。 大学本科 学历 ，管理 学 学士，经 济师 ；1991 年参加
工作， 曾任四川省粮食局办公室秘书、 四川省川粮开发公司证券投资部经理、 重
庆国投深圳证券部投资银行部高级经理、 西南证券深圳福强营业部副总经理、 西
北证券广州营业部总经理等； 现任红塔红土基金管理有限公司副总经理， 深圳市
红塔资产管理有限公司董事、 董事长。
李凌先生 ，督 察长。 研 究生，中 共党 员；1987 年参加 工作 ，曾任 云 南省体
改委主任科员、 云南省证管办期货处副处长、 中国证监会昆明特派办稽查处负责
人、 综合处负责人、 处长、 中国证监会云南监管局综合处处长、 机构处处长、 红
塔证券股 份有限 公司副 总裁等； 现任红 塔红土 基金管理 有限公 司董事 、督察长，
深圳市红塔资产管理有限公司董事。
4、本基金基金经理
赵耀： 香港中文大学金融财务工商管理硕士， 厦门大学经济学学士，CFA （美
国注册金融分析师） 。 近 14 年证 券、 基 金工作 经历 ， 历任诺安基金 交易员、 中国
国际金融有限公司交易员， 具有 丰富的大资金运作交易经验。 现任职公司投资部，
为公司投资决策委员会委员。
赵耀先生具有多年证券行业交易、 研究、 投资领域工作实战经历， 是深圳市
地方级领军人才， 具有深厚的证券研究功底， 良好的专业能力以及丰富的行业经
验， 精通于通过宏观经济分析对大类资产配置、 通过行为金融学对市场投资者行
为的分析以及通过价值分析对个股的挖掘。
罗薇： 澳大利亚新南威尔士大学金融会计硕士， 北京大学理学学士，CFAIII
级候选人 ；2012 年 加 入红塔红 土基金 管理有 限公司， 曾先后 就职于 研究部、交
易部，历 任研究 助理、 研究员、 交易员 ，具有 四年医药/传媒 等行业 研究经验。红塔 红土人人宝货币市场基金
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现任职于红塔红土基金管理有限公司投资部。
5、投资决策委员会成员的姓名、职务
刘辉先生，投资决策委员会召集人，公司董事、总经理。
赵 耀 先 生，投 资决 策 委员 会 秘 书长。
罗薇 女士，投资决策委员会成员。
张 继荣 先生， 投资 决策委 员会 成员。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司（简称 “ 工商银行” ）
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：易会满
成立时间：1984 年 1 月 1 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元
存续期间：持续经营
批准设立文号：国务院 《关于中国人民银行专 门行使中央银行职能的 决定》
（国发[1983]146 号）
基金托管业务批准文号：中国证监会和中国人民银行证监基字【1998】3 号
联系人：郭明
电话： 010-66105799
客服电话：95558
网址：www.icbc.com.cn
（二）主要人员情况
截至2017 年 6 月末 ， 中 国工 商银行 资产 托管部 共有 员工 218 人， 平均 年龄
30 岁，95% 以上 员工 拥有 大学 本科以 上学 历， 高 管人 员均拥 有研 究生以 上学 历或
高 级技 术职称 。
（三）基金托管业务经营情况 红塔 红土人人宝货币市场基金
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作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首 家提供
托管服务以来， 秉承 “诚实信用、 勤勉尽责” 的宗旨， 依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、 规范的管理模式、 先进的营运系统和专业的服务团队， 严格履
行资产托管人职责， 为境内外广大投资者、 金融资产管理机构和企业客户提供安
全、 高效、 专业的托管服务， 展现优异的市场形象和影响力。 建立了国内托管银
行中最丰 富、最 成熟的 产品线。 拥有包 括证券 投资基金 、信托 资产、 保险资产、
社会保障基金、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资基 金、证券公
司集合资 产管理 计划、 证券公司 定向资 产管理 计划、商 业银行 信贷资 产证券化、
基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体
系， 同时在国内率先开展绩效评估、 风险管理等增值服务， 可以为各类客户提供
个性化的托管服务。 截至 2017 年 6 月， 中国工 商银 行共托 管证 券投资 基金 745
只 。自 2003 年 以来，本 行连 续十四 年获 得香港 《亚 洲货币 》 、英 国《 全球 托管
人 》 、香港 《财资 》 、美国《 环球 金融》 、 内地《证 券时 报》 、 《 上海证券 报》等 境
内 外权 威财经 媒体 评选的 54 项最 佳托管 银行大 奖； 是获得 奖项 最多的 国内 托管
银 行， 优良的 服务 品质获 得国 内外金 融领 域的持 续认 可和广 泛好 评。
（四）内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来， 各项业务飞速发展， 始终保持在资产
托管行业的优势地位。 这些成绩的取得， 是与资产托管部 “一手抓业务拓展， 一
手抓内控建设” 的做法是分不开的。 资产托管部非常重视改进和加强内部风险管
理工作， 在积极拓展各项托管业务的同时， 把加强风险防范和控制的力度， 精心
培育内控文化， 完善风险控制机制， 强化业务项目全过程风险管理作为重要工作
来做。 继2005、2007 、2009、2010、2011、2012 、2013、2014年八次顺利通过评
估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的SAS70 （审计标准第70 号） 审阅
后，2015 、2016年中 国 工商银行资产托 管部均 通过ISAE3402 （原SAS70 ）审阅，
迄今已第十次 获得无保留意见的控制及有效性报告， 表明独立第三方对我行托管
服务在风险管理、 内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。 也证明中国工商
银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨， 达到国际先进水平。
目前，ISAE3402 审阅已 经成为年度化、常规化的内控工作手段。
1、内部风险控制目标 红塔 红土人人宝货币市场基金
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保证业务运作严格遵守 国家有关法律法规和行业监管规则， 强化和建立守法
经营、 规范运作的经营思想和经营风格， 形成一个运作规范化、 管理科学化、 监
控制度化的内控体系； 防范和化解经营风险， 保证托管资产的安全完整； 维护持
有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门 （内控合规部、 内部审计局） 、 资产托管部内设风险控制处及资产托管部
各业务处室共同组成。 总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策， 对各业务
部门风险控制工作进行指导、 监督。 资产托管 部内 部设置专门负责稽核监察工作
的内部风险控制处， 配备专职稽核监察人员， 在总经理的直接领导下， 依照有关
法律规章， 对业务的运行独立行使稽核监察职权。 各业务处室在各自职责范围内
实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1 ） 合法性原则。 内控 制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2 ）完 整性原 则。托 管业务的 各项经 营管理 活动都必 须有相 应的规 范程序
和监督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖所有的
部门、岗位和人员。
（3 ）及 时性原 则。托 管业务经 营活动 必须在 发生时能 准确及 时地记 录；按
照 “内控优先” 的原则， 新设机构或新增业务品种时， 必须做到已建立相关的规
章制度。
（4 ） 审 慎 性 原 则。各 项 业 务 经 营 活 动 必须防 范 风 险 ， 审 慎 经 营，保 证 基 金
资产和其他委托资产的安全与完整。
（5 ）有 效性原 则。内 控制度应 根据国 家政策 、法律及 经营管 理的需 要适时
修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6 ）独 立性原 则。设 立专门履 行托管 人职责 的管理部 门；直 接操作 人员和
控制人员必须相对独立， 适当分离； 内控制度的检查、 评价部门必须独立于内控
制度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施 红塔 红土人人宝货币市场基金
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（1 ）严 格的隔 离制度 。资产托 管业务 与传统 业务实行 严格分 离，建 立了明
确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系
列规章制 度，并 采取了 良好的防 火墙隔 离制度 ，能够确 保资产 独立、 环境独立、
人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
（2 ）高层检查。主管 行领导与部门高级管理 层作为工行托管业务政 策和策
略的制定者和 管理者， 要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况， 以检查
资产托管部在实现内部控制目标方面的进展， 并根据检查情况提出内部控制措施，
督促职能管理部门改进。
（3 ） 人事控制。 资产 托管部严格落实岗位责任制， 建立 “自控防线 ” 、 “互
控防线” 、 “监控防线 ” 三道控制防线， 健全 绩效考核和激励机制， 树立 “以人
为本”的 内控文 化，增 强员工的 责任心 和荣誉 感，培育 团队精 神和核 心竞争力。
并通过进行定期、 定向的业务与职业道德培训、 签订承诺书， 使员工树立风险防
范与控制理念。
（4 ）经 营控制 。资产 托管部通 过制定 计划、 编制预算 等方法 开展各 种业 务
营销活动、 处理各项事务， 从而有效地控制和配置组织资源， 达到资源利用和效
益最大化目的。
（5 ）内 部风险 管理。 资产托管 部通过 稽核监 察、风险 评估等 方式加 强内部
风险管理， 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、 监控， 指导业务部门进行
风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6 ）数据安全控制。 我们通过业务操作区相 对独立、数据和传真加 密、数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7 ）应 急准备 与响应 。资产托 管业务 建立专 门的灾难 恢复中 心，制 定了基
于数据、 应用、 操作、 环境四个层面的 完备的灾难恢复方案， 并组织员工定期演
练。 为使演练更加接近实战， 资产托管部不断提高演练标准， 从最初的按照预订
时间演练发展到现在的 “随机演练” 。 从演练 结果看， 资产托管部完全有能力在
发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1 ）资 产托管 部内部 设置专职 稽核监 察部门 ，配备专 职稽核 监察人 员，在
总经理的直接领导下， 依照有关法律规章， 全面贯彻落实全程监控思想， 确保资
产托管业务健康、稳定地发展。 红塔 红土人人宝货币市场基金
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（2 ）完 善组织 结构， 实施全员 风险管 理。完 善的风险 管理体 系需要 从上至
下每个员工的共同参与， 只有这样， 风 险控制制度和措施才会全面、 有效。 资产
托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位， 每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责， 通过建立纵向双人制、 横向多部门制
的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（3 ）建 立健全 规章制 度。资产 托管部 十分重 视内控制 度的建 设，一 贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、 制度建设和工作流程中。 经过多
年努力， 资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度， 包括： 岗位职责、 业
务操作流程、 稽核监察制度、 信息披露制度等， 覆盖所有部门和岗位， 渗透各项
业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
（4） 内部风险控制始终是托管部工作重点之一， 保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务， 资产托管部从成立之日起就特别强调
规范运作， 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展， 新问题、 新情况不断出现， 资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置， 视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线。
( 五) 、基金托管人对基 金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据 《基金法》 、 基金 合同、 托管协议和有关基金法规的规定， 基金托管人
对基金的投资范围和投资对象、 基金投融资比例、 基金投资禁止行为、 基金参与
银行间债券市场、 基金资产净值的计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基
金费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登
载基金业绩表现数据等进行监督和核查， 其中对基金的投资比例的监督和核查自
基金合同生效之后六个月开始。
基金托管人发现基金管理人违反 《基金法》 、 基金合同、 基金托管协议或有
关基金法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金
管理人收到通知后应及时核对， 并以书面形式对基金托管人发出回函确认。 在限
期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管
理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国
证监会。 红塔 红土人人宝货币市场基金
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基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正。
三、相 关 服 务 机构
一、基金份额发售机构
（一） 直销机构
公司 名称：红塔红土基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商
务秘书有限公司)
法 定代 表人： 刘辉
电话： （0755）36855888
传真： （0755）33379033
联系人： 黄镜然
（二）代销机构
1、 公司名称：云南红塔银行股份有限公司
注册地址：云南省玉溪市东风南路 2 号
法定代表人：旃绍平
客服电话：0877-96522
网址：www.yxccb.com.cn
2、公司名称： 安信证券股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、28 层 A02 单元
办公地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、28 层 A02 单元
法定代表人：王 连志
客服电话：4008001001
网址：www.essence.com.cn
3、公司名称： 中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法 定代 表人： 王东 明
红塔 红土人人宝货币市场基金
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联系人：刘玉静
客户服务电话：010-84588888
网址：http://www.cs.ecitic.com/
4、公司名称： 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青 岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
法定代表人：杨宝林
联系人：赵艳青
客服电话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
5、公司名称： 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
客户服务电话：400-8888-108
网址：http://www.csc108.com/
6、公司名称： 海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689 号
办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人：周杰
联系人：李笑鸣
客户服务电话：95553
网址：http://www.htsec.com/
7、公司名称： 天风证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼
办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场A 座37 楼
法定 代表人：余磊
联系人：杨晨 红塔 红土人人宝货币市场基金
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14
客服电话：400-800-5000
网址：www.tfzq.com
8、公司名称： 联讯证券股份有限公司
注册地址：惠州市江北东三路 55 号广播电视新闻中心西面一层大堂
和三、四层
法定代表人：徐刚
联系 人：彭莲
客服电话：95564
网址：www.lxzq.com.cn
9、 公司名称：红塔证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号红塔大厦9 楼
法定代表人：况雨林
客服电话：400-871-8880
网址： www.hongtastock.com
10、公司名称： 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市 徐汇区龙田路190 号 2 号楼2 层
办公地址：上海市 徐汇区龙田路195 号 3C 座9 楼
法定代表人：其实
客服电话：4001818188
网址：www.1234567.com.cn
11、公司名称： 泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室
办公地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室
法定代表人：于海锋
联系人：付勇斌
客服电话：4008588588
公司网站：www.pyfund.cn
12、公司名称 ： 北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 红塔 红土人人宝货币市场基金
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15
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦6 层
法定代表人：闫振杰
联系人：马林
客服电话：4008886661
网址：www.myfund.com
13、公司名称： 上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座16 层
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座16 层
法定代表人：张跃伟
客服电话：4000891289
网址：www.erichfund.com
14、公司名称： 深圳众禄金融控股股份 有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼801
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
客户服务电话： 4006788887
网址：https://www.zlfund.cn/
15、公司名称： 厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 1501-1504
办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 1501-1504
法定代表人： 陈 洪生
联系人：梁云波
客服电话：0592-3128888
网址：www.xds.com.cn
16、公司名称： 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路 1 号903 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园2 号楼 2 楼
法定代表人：凌顺平 红塔 红土人人宝货币市场基金
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16
客服电话：4008-773-772
网址：http://fund.10jqka.com.cn
17、公司名称： 北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层
法定代表人：赵荣春
客服电话：400-893-6885
网址：www.qianjing.com
18、公司名称： 上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法 定代 表人： 胡雪 勤
客服电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
19、公司名称： 深圳富济财富管理有限公司
注 册地 址：深 圳市 福田区 福田 街道金 田路 中洲大厦 35 层 01B 、02 、03 、04
单位
法定代表人：刘 鹏宇
联系人：刘勇
客服电话：0755-83999907
网址：www.jinqianwo.cn
20、公司名称： 中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
13 层 1301 室-1305 室、14 层
法定代表人：张皓
联系人 ：韩钰
客服电话：400-990-8826
网址： www.citicsf.com
21、 公司名称：深圳市金斧子投资咨询有限公司 红塔 红土人人宝货币市场基金
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17
注册地址：深圳市南山区智慧广场 A 栋 11 层1101-02
法定代表人： 赖 任军
客服电话：400-9500-888
网址：www.jfz.com
22、 公司名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦16 层
法 定代 表人： 马勇
客服电话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn23.
23、公司 名称：奕丰金融服务（ 深圳）有限 公司
注册 地址： 深证市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室 （入驻 深证市前
海商务秘书有限公司）
办公地址 ：深证市南山区 海德三路海岸大厦东座 1115-1116 室
法定 代表人：TAN YIK KUAN
客服电话 ：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
24、 公司名称：北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册 地址：北京市海淀区中关村东路 66 号1 号楼22 层2603-06
办公地址 ：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号
法定 代表人：江 卉
客服电话：95118
网址：jr.jd.com
25、 公司名 称： 北京汇成 基金 销售有 限公 司
注册 地 址：北 京市 海淀区 中关 村大街 11 号11 层 1108
法 定代 表人： 王伟 刚
客 服电 话：400-619-9059
网 址：http://www.fundzone.cn
26、 公司名 称： 上海挖财 金融 信息服 务有 限公司
红塔 红土人人宝货币市场基金
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18
注册 地 址：中 国（ 上海） 自由 贸易试 验区 杨高南 路 799 号5 层01 、02 、
03 室
法 定代 表人： 胡燕 亮
客 服电话:021-50810673
网址: www.wacaijijin.com
27、 公司名 称 ： 天津万家 财富 资产管 理有 限公司
注册 地 址： 天 津自 贸区（ 中心 商务区 ）迎 宾大 道 1988 号 滨海 浙商大厦 公寓
2-2413 室
法 定代 表人： 李修 辞
客 服电 话:010-59013895
网址 ：http://www.wanjiawealth.com/index.html
基金管理人可根据 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 和基金合同等的规
定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。
二、登记机构
名称： 红塔红土基金管理有限公司
住所 ：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商
务秘书有限公司)
法 定代 表人： 刘辉
电话： （0755）36855888
传真： （0755）33379033
联系人： 许艺然
三、出具法律意见书的 律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦1405 室
负责人：廖海
电话： （021）51150298
传真： （021）51150398
经办律师：廖海、刘佳
联系人：刘佳
红塔 红土人人宝货币市场基金
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四、 会计师事务所 和经办注册会计师
名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层01-12 室
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
法定代表人：吴港平
电话： （010）58153000
（0755）25028288
传真： （010）85188298
（0755）25026188
签章注册会计师：吴翠容、乌爱莉
联系人 ：吴 翠容
四、基金的名称
红塔红土人人宝货币市场基金
五、基金的类型
契约型开放式
六、基金的 投 资目 标
在控制投资组合风险， 保持流动性的前提下， 力争实现超越业绩比较基准的
投资回报。
七、基金的 投 资范 围
1.现金；
2.期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同
业存单；
3.剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的债券、 非金融企业债务融资工具、
资产支持证券；
4.中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 红塔 红土人人宝货币市场基金
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20
八、基金的 投 资策 略
本基金在保持组合高度流动性的前提下， 结 合对国内外宏观经济运行、 金融
市场运行、 资金流动格局、 货币市场收益率曲线形态等各方面的分析， 合理安排
组合期限结构， 积极选择投资工具， 采取主动性的投资策略和精细化的操作手法，
发现和捕捉市场的机会，实现基金的投资目标。具体包括：
1、 短期利率水平预期策略
通过短期利率水平预期策略， 深入研究国内外宏观经济趋势、 分析国家货币
政策导向、 短期资金市场利率波动、 资本市场资金面的情况和流动性的变化， 对
短期利率走势形成合理预期， 并据此调整基金货币资产的配置策略。 当预期短期
利率呈下降趋势时， 侧重配置期限稍长的短期金融工具； 反之 ， 则侧重配置期限
较短的金融工具。
2、收益率曲线分析策略
收益曲线策略即在不同期限投资品种之间进行的配置， 通过考察收益率曲线
的动态变化及预期变化， 寻求在一段时期内获取因收益率曲线形状变化而导致的
债券价格变化所产生的超额收益。 货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率
水平之间的关系， 反映市场对较短期限经济状况的判断及对未来短期经济走势的
预期
3、组合剩余期限策略、期限配置策略
结合宏观经济和利率预期分析， 在合理运用量化模型的基础上， 动态确定并
控制投资组合的平均剩余期限， 以满足可能的、 突发的现金需求， 同时保持组合
的稳定收益； 特别在债券投资中， 根据收益率曲线的情况， 投资一定剩余期限的
品种，稳定收益，锁定风险，满足组合目标期限。
4、类别品种配置策略
在保持组合资产相对稳定的条件下， 根据不同类别资产的流动性指标， 决定
各类资产的当期配置比例； 再通过评估各类资产的收益水平、 市场偏好、 投资限
制、 基金收益目标等决定不同类别资产的具体资产配置比率。 以此实现两个目标：
一是满足基金流动性需求，二是获 得投资收益。
5、资产支持证券投资策略
本基金将本着谨慎性原则投资资产支持证券， 按照资产支持证券定价模型对红塔 红土人人宝货币市场基金
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21
资产支持证券进行定价， 通过持续的信用评级分析和跟踪、 量化模型评估、 投资
限额控制等方法对资产支持证券投资进行有效的风险评估和控制， 并在此基础上
提高组合收益。 基金管理人将综合运用久期管理、 个券选择、 信用产品交易策略
等各种策略，精选品种，为基金份额持有人获取长期稳定收益。
6、回购策略
当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时， 通过将剩余期限相对较长的短期
债券进行回购质押， 融资后再购买短期债券。 在融资成本低于短期债券收益率时，
该投资策略的运用可实现正收益.
7、其他金融工具投资策略
本基金将密切跟踪银行大额存单、 承兑汇票、 商业承兑汇票等商业票据以及
各种衍生产品的动向， 一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资， 本基金
将在届时相应法律法规的框架内， 根据对该金融工具的研究， 制定符合本基金投
资目标的投资策略， 在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下， 谨慎投资。
九 、 基金业 绩 比较 基 准
本基金的业绩比 较基准为同期七天通知存款利率（税后） 。
根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征， 本基金选取同期七天通知存
款税后利率作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时， 经与基金托
管人协商一致， 本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，
而无需召开基金份额持有人大会。
十 、 基金的 风 险收 益 特 征
本基金为货币市场基金， 属于证券投资基金中的低风险品种， 其长期平均风
险和预期收益率低于股票型基金、混合型基 金和债券型基金。
十 一 、 基 金 的 投资 组 合 报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基 金托 管人中 国工 商银行 股份 有限公 司根 据本基 金合 同规定 ， 于 2017 年10红塔 红土人人宝货币市场基金
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22
月 23 日复 核了本 报告中 的财 务指标 、 净值表现 和投 资组合 报告 等内容 ， 保证复
核 内容 不存在 虚假 记载、 误导 性陈述 或者 重大遗 漏。
基 金管 理人承 诺以 诚实信 用、 勤勉尽 责的 原则管 理和 运用基 金资 产，但 不
保 证基 金一定 盈利 。
基 金的 过往业 绩并 不代表 其未 来表现 。投 资有风 险， 投资者 在作 出投资 决
策 前应 仔细阅 读本 基金的 招募 说明书 。
本 报告 中财务 资料 未经审 计。
本 报告 期自 2017 年 07 月 01 日起 至 2017 年09 月30 日 止。
1. 报 告期 末基 金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 69,160,312.31 48.20
其中： 债券 69,160,312.31 48.20
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
36,100,365.00
25.16
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入
返售金 融资 产
- -
3
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合
计
37,202,075.06 25.93
4 其他资 产 1,020,652.34 0.71
5 合计 143,483,404.71 100.00
2.报 告期 债券回 购融 资情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 1.18
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 （ 元） 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告期内债券回购融资余额为报告期内每日的融资余额的合计数， 报告
期内 债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占基金
资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
注：报告期内本基金每日债券正回购的资金余额均未超过资产净值的 20%。 红塔 红土人人宝货币市场基金
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23
3.基 金投 资组合 平均 剩余 期限
3.1 投资组 合平 均剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 97
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 132
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 77
3.2 报告期 内投 资组合平 均剩 余期限 超过 120 天 情况 说明
序
号
发生日 期 平均剩 余期 限 原因 调整期
1 2017 年7 月4 日 132
基 金 发 生 巨 额 赎 回 而 造 成 临
时短暂 超限
2 天
2 2017 年7 月5 日 131
基 金 发 生 巨 额 赎 回 而 造 成 临
时短暂 超限
2 天
注：2017 年 7 月 4 日 确认 基金 净赎回 份额 占基金 总份 额 29.72% ， 导致 2017 年7
月 4 日、2017 年7 月 5 日投 资组合 平均 剩余期 限超 过 120 天。
3.3 报告期 末投 资组合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 33.77 0.14
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 6.99 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 13.87 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 6.90 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 38.07 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 99.60 0.14
4.报 告期 内投资 组合 平均 剩余 存续期 超过 240 天 情况 说明 红塔 红土人人宝货币市场基金
更新招募说明书摘要（2018 年 1 号）
24
注：本报告期内，本货币基金投资组合平均剩余存续期限未超过 240 天。
5.报 告期 末按债 券品 种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 9,980,754.74 6.98
其中：政策性金融债 9,980,754.74 6.98
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 59,179,557.57 41.37
8 其他 - -
9 合计 69,160,312.31 48.35
10
剩余存续期超过397 天
的浮动利率债券
- -
6.报 告期 末按摊 余成 本占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名债 券投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 （张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 170204 17 国开 04 100,000 9,980,754.74 6.98
2 111711381
17 平 安银 行
CD381
100,000 9,919,264.49 6.93
3 111718352
17 华 夏银 行
CD352
100,000 9,915,311.41 6.93
4 111781004
17 宁 波银 行
CD124
100,000 9,876,210.64 6.90
5 111717166
17 光 大银 行
CD166
100,000 9,849,427.19 6.89
6 111721124
17 渤 海银 行
CD124
100,000 9,827,836.59 6.87
7 111794330
17 南 京银 行
CD067
100,000 9,791,507.25 6.85
7.“ 影 子定 价 ” 与 “ 摊 余成 本法 ”确定的 基金 资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0134%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0429%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0091%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
注：本基金本报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25%。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 红塔 红土人人宝货币市场基金
更新招募说明书摘要（2018 年 1 号）
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注：本基金本报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5%。
8. 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 十 名 资 产 支 持 证 券 投
资 明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9.投 资组 合报告 附注
本基金采用摊余成本法计价， 即计价对象以买入成本列示， 按票面利率或商
定利率并考虑其买入时的溢价和折价，在其剩余存续期内 摊 销 ， 每 日 计 提 收 益 。
本基金采用固定份额净值，基金账面份额净值为 1.0000 元。
本报告期内未出现基金投资的前十名证券的发行主体被监管部门立案调查
或者在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
9.1 其他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 443,173.92
4 应收申 购款 577,478.42
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 1,020,652.34
9.2 投资组 合报 告附注的 其他 文字描 述部 分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
十二、 基 金 的 业绩
本基金基金合同于 2016 年 6 月 2 日生效 。基 金管理人承诺以恪尽职守、诚
实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利， 也不向
投资者保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资
者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1 、 基 金净值 表现 ：
1.1. 本 报 告期 基金 份额净 值收 益率及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率的比 较
红塔红土人人宝货币 A
阶段 净值收 益率 净值收 益率 标 业绩比 较基 业绩比 较基 准收 ①－③ ②－④ 红塔 红土人人宝货币市场基金
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① 准差② 准收益 率③ 益率标 准差 ④
过去三 个
月
0.8839% 0.0006% 0.3456% 0.0000% 0.5383% 0.0006%
注：本基金收益分配按日结转份额。
红塔红土人人宝货币 B
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－ ④
过去三 个
月
0.8646% 0.0009% 0.3381% 0.0000% 0.5265% 0.0009%
注：本基金收益分配按日结转份额。
2.自 基 金合同 生效 以来基 金累 计净值 收益 率变动 及其 与同期 业绩 比较基 准收 益
率 变动 的比较
红塔 红土人人宝货币市场基金
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十三、 基 金 的 费用 与 税 收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师 费 、 诉 讼 费 和 仲 裁 费 ；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、证券账户开户费用、银行账户维护费用；
10、货币经济服务费用；
11 、 按照国家有关规定 和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他红塔 红土人人宝货币市场基金
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费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金管理费 按前一日基金资产净值的 0.30% 的年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.30%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使
无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.05%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金托管人。 若遇法定节假日、 休息日或不 可抗力致使
无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额 的年销售服务费率为 0.25% ，对于由 B 类降级 为 A 类
的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类
基金份额的费率。 B 类 基金份额的年销售服务费率为 0.01% ， 对于由 A 类升级为
B 类的基金份额持有人 ， 年销售服务费率应自 其升级后的下一个工作日起享受 B
类基金份额的费率。 两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同， 具体如下：
H ＝E ×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数 红塔 红土人人宝货币市场基金
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H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月前 5
个工作日 内从基 金财产 中一次性 支付给 登记机 构，由登 记机构 代付给 销售机构。
若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至最近可支付日
支付。
上述“一、基金费用的种类中第 4－11 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入 基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（四）费用调整
基金管理人调整基金管理费率、 基金托管费率、 基金销售服务费率等相关费
率需召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒介上公告。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
十 四 、 对 招 募 说明 书 更 新 部 分 的说 明
本招募说明书依据 《证券投资基金法》 、 《 公 开募集 证券投资基金运作管理
办法》、 《证券 投资基 金销售管 理办法 》、《 证券投资 基金信 息披露 管理办法》
及其它有关法律法规的要求， 结合本基金管理人在本基金合同生效后对本基金实
施的投资经营情况，对本基金原招募说明书进行了更新。主要更新内容如下： 红塔 红土人人宝货币市场基金
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1 、 “ 重要提 示 ” 部分
（1 ）更 新了本 招募说 明书所载 内容的 截止日 以及有关 财务数 据和净 值表现
的截止日期信息
2 、 “三 、基 金管理 人”部 分
（1 ）根 据基金 管理人 基本情况 的变化 ，变更 了法定代 表人， 更新了 注册资
本、股权结构信息和主要人员信息。
（2 ）根据投资决策委员会成员的变化，变更了成员信息。
3 、 “四 、基 金托管 人”部 分
（1 ）根据托管人基本情况的变化，更新了主要人员的情况
（2 ） 以截至2017 年6 月末数据， 更新了基金托管人证券投资基金托管情况
4 、 “ 五、相 关服 务机构 ”部 分
（1 ）更新了直销机构、代销机构基本情况信息。
5 、 “九 、基 金的投 资”部 分
（1）更新了基金投资组合报告，报告所载数据截至2017年9月30日
6 、 “十 、基 金的业 绩”部 分
（1）更新了基金业绩表现数据，基金业绩表现数据截至2017年9月30日
7 、“ 二十、 托管 协议摘 要” 部分
（1 ）根据基金管理人基本情况的变化，更新了相关信息
8 、 “ 二十二 、其 他应披 露事 项 ”部分
（1 ）补充了影响投资者决策的其他重要信息
（2 ） 更新了2017 年6 月2 日至2017 年 12 月2 日期间涉及本基金及基金管
理人的相关公告
红塔红土基金管理有限公司
二 ○一八 年一月十七 日
