鑫元半年定期开放债券型证 券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第1 号)
鑫元基金管理有限公司
鑫元半年定期开放债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
(2018 年 第 1 号)
基金管理人：鑫元基金管理有限公司
基金托管人：中国光大银行股份有限公司
二〇一 八年 一月
鑫元半年定期开放债券型证 券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第1 号)
重 要提 示
鑫元半年 定 期开放 债券 型证券 投资 基金（ 以下 简称“ 基金 ”或“ 本基 金” ）
于2014年11月5日经中国证监会证监许可[2014]1172 号文注册募集， 2017 年6月29
日 经中国证监会证监许可[2017]1060号文准予 变更注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投
资有风险， 投资者认购 （或申购） 基金份额时应认真阅读本招募说明书， 全面认
识本基金产品的风险收益特征， 充分考虑投资者自身的风险承受能力， 并对认购
（或申购） 基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策。 基金管理人提醒
投资者基金投资的 “买者自负” 原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运营状况
与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品种， 其预期风险与
预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基 金。
本基金为定期开放基金， 以 封闭运作和开放运作结合的方式运作 ， 其封闭期
为自基金合同生效之日起 （包括基金合同生效之日） 或自每一开放期结束之日次
日起（ 包括该 日） 至该 封闭期 首日的6个 月对 日的前 一日止 。 自 每个 封闭期 结束
之后第 一个工 作日 起（ 包括该 日）进 入开 放期 ，开放 期最长 不超 过1 个月， 最短
不少于5个工作日，期间可以办理申购与赎回业务。
本基金可投资中小企业私募债券， 中小企业私募债券是指中小微型企业在中
国境内以非公开方式发行和转让， 约定在一定期限还本付息的公司债券， 其发行
人是非上市中小微企业， 发行方式为面向特定对象的私募发行。 因此， 中小企业
私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大， 从而增加了本基金整体的
债券投资风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金
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管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但
不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合
同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得
基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行
为本身 即表明 其对 基金 合同的 承认和 接受， 并 按照《 基金法 》 、 《 运作 办法》 、基
金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书已经本基金托管人复核。 本招募说明书所载内容截止日为2017
年12月2日，有关财务数据 、净值表现截止日为2017年9月30日。
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目
录
第一部分
基金管理人 ................................................................................................ 5
第二部分
基金托管人 .............................................................................................. 15
第三部分
相关服务机构 .......................................................................................... 18
第四部分
基金的募集及历史沿革 .......................................................................... 31
第五部分
基金的投资目标和投资范围 .................................................................. 32
第六部分 投资策略 .................................................................................................... 33
第七部分 业绩比较基准 ............................................................................................ 38
第八部分 风险收益特征 ............................................................................................ 39
第九部分 基金投资组合报告 .................................................................................... 40
第十部分
基金的业绩 .............................................................................................. 44
第十一部分
基金的费用与税收 .............................................................................. 46
第十二部分 对招募说明书更新部分的说明 ............................................................ 49
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第 一部分
基 金管 理人
一 、基 金管理 人情 况
名称：鑫元基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号2 层217 室
办公地址：上海市静安区中山北路 909 号12 楼
法定代表人：肖炎
设立日期：2013 年8 月29 日
批准设 立机 关及 批准设 立文号 ：中 国证 券监督 管理委 员会 证监许 可［2013］
1115 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币 17 亿元
存续期限：永续经营
联系电话：021-20892000
股权结构：
股东名称 出资比例
南京银行股份有限公司 80%
南京高科股份有限公司 20%
合计 100%
二、主 要人 员情况
1、董事会成员
肖炎先生， 董事长。 现任鑫元基金管理有限公司董事长兼党委书记。 历任中
国农业银行会计、 信贷员、 副股长、 行员， 南 京银行总行计划财务部总经理、 常
州分行行长、党委书记。
徐益民 先生 ，董 事。 南 京大学 商学 院 EMBA ， 现任南 京高 科股 份有 限 公司 董
事长兼 党委书 记。 历任 国营第 七七二 厂财 务处 会计、 企管处 干事 、四 分厂会 计、
劳资处干事、 十八分厂副厂长、 财务处副处长、 处长、 副总会计师兼 处长， 南京
（新港） 经济技术开发区管委会会计财处处长， 南京新港开发总公司副总会计师，
南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记。
张乐赛先生， 董事。 中南财经政法大学经济学硕士， 现任鑫元基金管理有限
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公司总 经理， 兼任 鑫沅 资产管 理有限 公司 执行 董事。 历任南 京银 行债 券交易 员，
诺安基金管理有限公司固定收益部总监、 同时 兼任诺安基金债券型、 保本型、 货
币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理。
陆国庆 先生 ，独立 董事 。南京 大学 企业管 理博 士、南 京大 学经济 学博 士后，
现任湖南大学金融学院研究所长。 历任湖南省岳阳市国土管理局地产管理副主任
科员， 湖南省 国土 管理 局地产 管理主 任科 员， 广发证 券股份 有限 公司 证券研 究、
投资银行部门副总经理。
安国俊女士， 独立董事。 中国人民大学财政学博士， 现任中国社会科学院金
融研究所副研究员、 硕士生导师。 历任财政部主任科员、 中国工商银行总行金融
市场部高级经理。
王艳女士， 独立董事。 上海交通大学金融学博士 ， 现任深圳大学经济学院金
融系副教授。 历任北京大学经济学院应用经济学博士后流动站职员， 中国证监会
深圳监管局行业调研主任科员等。
2、监事会成员
潘瑞荣先生， 监事长。 硕士研究生 ， 现任南京银行股份有限公司审计稽核部
总经理。 历任南京市财政局企业财务管理处主任科员， 南京市城市合作银行财务
会计处副处长，南京市商业银行会计结算部总经理等。
陆阳俊先生， 监事。 研究生学历 ， 现任南京高科股份有限公司副总裁、 财务
总监。 历任南化集团建设公司财务处会计， 南京高科股份有限公司计划财务部主
管、副经理、经理等。
张明凯先生， 职工监事。 河海大学数量经济学硕士 ， 现任鑫元基金管理有限
公司基金经理。曾任南京银行股份有限公司资深信用研究员。
马一飞女士， 职工监事。 上海师范大学经济学学士 ， 现任鑫元基金管理有限
公司综合管理部人事 主管。 曾任职于汉高中国投资有限公司市场部， 中智上海经
济技术合作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部。
3、公司高级管理人员
肖炎先生，董事长。 （简历请参见上述董事会成员介绍）
张乐赛先生，总经理。 （简历请参见上述董事会成员介绍）
李晓燕女士， 督察长。 上海交通大学工学学士 ， 历任安达信华强会计师事务
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所审计员， 普华永道中天会计师事务所高级审计员， 光大保德信基金管理有限公
司监察稽核高级经理， 上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监 ， 现兼任鑫沅
资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事。
李雁女士， 副总经理。 东南大学动力工程学士。 曾任职于南京信联证券计划
财务部， 历任南京城市合作银行资金交易及结算员， 南京银行资金交易部部门经
理、金融同业部副总经理，现兼任市场营销部总监。
王辉先生， 副总经理 。 澳门科技大学工商管理硕士 ， 历任中国人民银行南京
市分行金融机构管理方面的工作， 南京证券上海营业部副总经理， 世纪证券上海
营业部总经理及上海营销中心总经理 、 鑫元基金管理有限公司总经理助理。 现兼
任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理 。
陈宇先生，副总经理。上海交通大学高级金融学院 EMBA 工商管理硕 士、复
旦大学软件工程硕士， 历任申银万国证券电脑中心高级项目经理， 中银基金管理
有限公司信息技术部总经理、监事会成员，鑫元基金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 助 理 。
4、本基金基金经理
张明凯先生， 数量经济学专业， 经济学硕士。 相关业务资格： 证券投资基金
从业资格。 从业经 历：2008 年7 月至2013 年 8 月， 任职于南京银行股份有限公
司， 担任资深信用研究员， 精通信用债的行情与风险研判， 参与创立了南京银行
内部债券信用风险控制体系，对债券市场行情具有较为精准的研判能力。2013
年8 月加入鑫元基金管理有限公司， 任投资研究部信用研究员。2013 年12 月30
日至 2016 年 3 月 2 日 担任鑫元货币市场基金基金经理，2014 年 4 月 17 日至今
任鑫元一年定期开放债券型证券投资基金基金经理，2014 年6 月12 日至今任鑫
元稳利债券型证券投资基金基金经理，2014 年6 月26 日至今任鑫元鸿利债券型
证券投资基 金的基金经理，2014 年 10 月 15 日至今任鑫元合享分级债券型证券
投资基金的基金经理，2014 年 12 月2 日至今任鑫元半年定期开放债券型证券投
资基金的基金经理，2014 年 12 月 16 日至今 任鑫元合丰纯债债券型证券投资基
金（ 原鑫元合丰分级债券型证券投资基金） 的基金经理，2015 年6 月 26 日至今
任鑫元安鑫宝货币市场基金的基金经理,2015 年 7 月 15 日至今任鑫 元鑫新收益
灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016 年4 月21 日起任鑫元双债增强
债券型证券投资基金的基金经理 ，2017 年8 月24 日起任鑫元鑫趋势灵活配置混
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合型 证券投资基金的基金经理 ；同时兼任基金投资决策委员会委员。
王美芹女士， 学历： 工 商管理、 应用金融硕士研究生。 相关业务资格： 证券
投资基金从业资格。 从业经历：1997 年7 月至 2001 年9 月， 任职于中国人寿保
险公司河南省分公司，2002 年 3 月至 2005 年 12 月，担任北京麦 特诺亚咨询有
限公司项目部项目主管，2007 年2 至2015 月 6 月， 先后担任泰信基金管理有限
公司渠道部副经理、理财顾问部副总监、专户投资总监等职务，2015 年 6 月加
入鑫元基金担任专户投资经理，2016 年 8 月 5 日起担任鑫元半年定期开放债券
型证券投资基金、 鑫元鸿利债券型证券投资基金的基金经理； 同时兼任基金投资
决策 委员会委员。
丁玥女士， 学历： 金融工程硕士研究生。 相关业务资格： 证券投资基金从业
资格。 从业经历： 2009 年7 月至2015 年7 月， 任职于中国国际金 融有限公司，
担任研究部副总经理，2015 年 7 月加入鑫元 基金担信用研究主管，2016 年 7 月
担任研究部总监。2016 年7 月 26 日起担任鑫元半年定期开放债券型证券投资基
金 的基金经理，2017 年 9 月 4 日起担任 鑫 元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基
金 的基金经理；同时兼任基金投资决策委员会委员。
5、基金投资决策委员会成员
基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构， 根据法律法规、 监管规
范性文 件、基 金合 同与 公司相 关管理 制度 对各 项重大 投资活 动进 行管 理与决 策。
基金投资决策委员会成员如下：
张乐赛先生：总经理
丁玥女士： 鑫元半年定期开放债券型证券投资基金 、 鑫元鑫趋势灵活配置混
合型证券投资基金 的基金经理兼研究部总监
王美芹女士： 鑫元鸿利债券型证券投资基金、 鑫元半年定期开放债券型证券
投资基金的基金经理
张明凯先生： 鑫元一年定期开放债券型证券投资基金、 鑫元稳利债券型证券
投资基 金、鑫 元鸿 利债 券型证 券投资 基金 、鑫 元合享 分级债 券型 证券 投资基 金 、
鑫元半年定期开放债券型证券投资基金、 鑫元合丰纯债债券型证券投资基金 （ 原
鑫元合 丰分级 债券 型证 券投资 基金 ） 、鑫 元安 鑫宝货 币市场 基金 、鑫 元鑫新 收益
灵活配置混合型证券投资基金、 鑫元双债增强债券型证券投资基金 、 鑫元鑫趋势
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灵活配置混合型证券投资基金 的基金经理
颜昕女士： 鑫元安鑫宝货币市场基金、 鑫元货币市场基金、 鑫元合享债券型
证券投资基金、 鑫元合丰纯债债券型证券投资基金 （ 原鑫元合丰分级债券型证券
投资基 金 ） 、 鑫元 兴利 债券型 证券投 资基 金、 鑫元汇 利债券 型证 券投 资基金 、鑫
元双债增强债券型证券投资基金、 鑫元裕利债券型证券投资基金 、 鑫元得利债券
型证券投资基金、 鑫元聚利债券型证券投资基金、 鑫元招利债券型证券投资基金、
鑫元瑞利债券型证券投资基金、鑫元添利债券型证券投资基金的基金经理
赵慧女士： 鑫元货币市场基金、 鑫元兴利债券型证券投资基金、 鑫元汇利债
券型证券投资基金、 鑫元双债增强债券型证券投资基金、 鑫元裕利债券型证券投
资基金、 鑫元得利债券型证券投资基金、 鑫元聚利债券型证券投资基金、 鑫元招
利债券型证券投资基金、 鑫元瑞利债券型证券投资基金、 鑫元添利债券型证券投
资基金的基金经理， 鑫元一年定期开放债券型证券投资基金、 鑫元稳利债券型证
券投资基金、 鑫 元鸿利债券型证券投资基金、 鑫元合享分级债券型证券投资基金、
鑫元半年定期开放债券型证券投资基金、 鑫元合丰纯债债券型证券投资基金 （ 原
鑫元合 丰分级 债券 型证 券投资 基金 ） 、鑫 元鑫 新收益 灵活配 置混 合型 证券投 资基
金的基金经理助理 。
陈令朝先生： 鑫元一年定期开放债券型证券投资基金、 鑫元鑫新收益灵活配
置混合型证券投资基金的基金经理。
上述人员之间不存在近亲属关系。
三 、基 金管理 人的 职责
1、依 法募 集基金 ， 办 理或者 委托 经中国 证监 会认定 的其 他机构 代为 办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、建 立健 全内部 风险 控制、 监察 与稽核 、财 务管理 及人 事管理 等制 度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金财产分
别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按 照《 基金合 同》 的约定 确定 基金收 益分 配方案 ，及 时向基 金份 额持有
人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
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6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、严 格按照 《基 金法 》 、 《基 金合同 》及 其他 有关规 定，办 理与 基金 财产管
理业务活动有关的信息披露事项，履行信息披露及报告义务；
9、依 据《基 金法 》 、 《 基金合 同》及 其他 有关 规定召 集基金 份额 持有 人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
10、 按规定保存基金财产管理业务活动的记录、 会计账册、 报表和其他相关
资料15 年以上；
11、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。
四 、基 金管理 人关 于遵守 法律 法规的 承诺
1、 基金管理人将遵守 《 证券法》 、 《基金法》 、 《 运作办法》 、 《销售办法》 、 《信
息披露办法》 等法律法 规的相关规定， 并建立 健全内部控制制度， 采 取有效措施 ，
防止违法违规行为的发生。
2、基金管理人承诺防止下列行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3） 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6） 泄露 因职务 便利 获取的 未公 开信息 、利 用该信 息 从 事或者 明示 、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基 金管 理人承 诺加 强人员 管理 ，强化 职业 操守， 督促 和约束 员工 遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
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（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7） 违反 现行有 效的 有关法 律法 规、基 金合 同和中 国证 监会的 有关 规定，
泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
（8） 除按 基金管 理人 制度进 行基 金运作 投资 外，直 接或 间接进 行其 他股票
投资；
（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（10） 违反 证券交 易场 所业务 规则 ，利用 对敲 、倒仓 等手 段操纵 市场 价格，
扰乱市场秩序；
（11）贬损同行，以抬高自己；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）以不正当手段谋求业务发 展；
（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（15）其他法律、行政法规禁止的行为。
4、基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）依照法律法规 规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者
与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券， 或者从事其
他重大 关联交 易的 ，应 当遵循 基金份 额持 有人 利益优 先的原 则， 防范 利益冲 突，
符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资不再受
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相关限制。
5、基金经理承诺
（1） 依照 有关法 律法 规和基 金合 同的规 定， 本着谨 慎的 原则为 基金 份额持
有人谋取最大利益；
（2） 不利 用职务 之便 为自己 、代 理人、 代表 人、受 雇人 或任何 其他 第三人
牟 取不当利益；
（3） 不违反现行有效的有关法律法规、 基金合同和中国证监会的有关规定，
泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
五 、基 金管理 人的 内部控 制制 度
基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理， 以制度建设作为风险管
理的基石， 以组织架构作为风险管理的载体， 以制度的切实执行作为风险管理的
核心， 以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键， 以充分使用先进的风险
管理技术和方式方法作为风险管理的保障， 强调对于内部控制与风险管理的持续
关注和资源投入。
1、内部控制目标
（1） 保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则， 自觉形成
守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（2） 防范和化解经营风险， 提高经营管理效益， 确保经营业务的稳健运行和
受托资产的安全完 整，实现持续、稳定、健康发展。
（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。
2、内部控制原则
（1） 健全性原则。 内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、 各个部门和各
级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2） 有效性原则。 通过科学的内部控制手段和方法， 建立合理的内部控制程
序，维护内部控制的有效执行。
（3） 独立性原则。 基金管理人各机构、 部门和岗位职责保持相对独立， 基金
资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。
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（4） 相互制约原则。 基 金管理人 内部部门和岗位的设置权责分明、 相 互制衡。
（5） 成本效益原则。 基 金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，
提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、内部控制组织体系与职责
基金管理人已建立健全董事会、 经营管理层、 独立风险管理部门、 业务部门
四级风险管理组织架构，并分别明确风险管理职能与责任。
（1） 董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任。 董事会下设风险控制与
合规审计委员会，负责研究、确定风险管理理念，指导风险管理体系的建设。
（2） 经营管理层负责组织、 部署风险管理工作。 经营管理层设风险控制委员
会， 负责确定风险管理理念、 原则、 目标和方 法， 促进风险管理环境、 文化的形
成，组织风险管理体系建设，审议风险管理制度和流程，审议重大风险事件。
（3） 监察稽核部作为独立的风险管理部门， 对公司内部控制制度的执行情况
进行持续的监督， 保证内部控制制度的有效落实。 监察稽核部在督察长的领导下
负责协同相关业务部门落实投资风险、 操作风险、 合规风险、 道德风险等各类风
险的控制和管理，督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况。
（4） 各业务部门负责根据职能分 工贯彻落实风险管理程序， 执行风险管理措
施。 根据风险管理工作要求， 健全完善规章制度和操作流程， 严格遵守风险管理
制度、 流程和限额， 严 格执行从风险识别、 风险测量、 风险控制、 风 险评价到风
险报告的风险管理程序， 对本部门发生风险事件承担直接责任， 及时、 准确、 全
面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告。
4、内部控制制度体系
基金管理人依据合法合规性、 全面性、 审慎性、 适时性等内部控制制度制订
原则， 已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系， 具体包
括四个层面：
（1） 一级制度： 包括 公司章 程、 股东会议事规则、 董事会议事规则、 监事会
议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层 面 的 经 营 管 理 纲 领 性 制 度 。
（2） 二级制度： 包括 内部控制大纲、 风险控制制度、 投资管理制度、 基金会
计制度、 信息披露制度、 监察稽核制度、 信息 技术管理制度、 公司财务制度、 资
料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度。
（3） 三级制度： 包括公 司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部
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门管理制度。
（4） 四级制度： 包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、 业
务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范 化管理制度。
5、内部控制内容
（1） 控制环境。 控制环境构成基金管理人内部控制的基础， 控制环境包括经
营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
（2） 风险评估。 基金管理人建立科学严密的风险评估体系， 对内外部风险进
行识别、 评估和分析， 及时防范和化解风险； 建立完整的风险控制程序， 包括风
险识别、 风险评估、 风险控制和风险监督； 对各部门和各业务循环存在的风险点
进行识别评估， 并建立相应的控制措施； 使用科学的风险量化技术和严格的风险
限额控制对投资风险实行定量分析和管理。
（3） 控制措施。 基金管理人设立 顺序递进、 权责统一、 严密有效的多道内部
控制防线， 制定并执行包括授权控制、 资产分离、 岗位分离、 业务流程和操作规
程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。
（4） 信息沟通。 基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通， 建立清晰的
报告系统。
（5） 内部监控。 基金管理人建立有效的内部监控制度， 设置督察长和独立的
监察稽核部门， 对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈， 保证内部控
制制度 的有效 落实 ，并 评价内 部控制 的有 效性 ，根据 市场环 境、 新的 金融工 具、
新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。
6、基金管理人关于 内部控制的声明
本公司确知建立内部控制系统、 维持其有效性以及有效执行内部控制制度是
本公司董事会及管理层的责任， 董事会承担最终责任。 本公司声明以上关于风险
管理和内部控制的披露真实、 准确， 并承诺根 据市场的变化和公司的发展不断完
善风险管理和内部控制制度。
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第 二部分
基 金托 管人
一 、基 本情况
名称：中国光大银行股份有限公司
住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲25 号中国光大中心
成立日期：1992 年6 月18 日
批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：466.79095 亿元人民币
法定代表人：唐双宁
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号
投资与托管业务部总经理：曾闻学
电话： （010） 63636363
传真： （010） 63639132
网址：www.cebbank.com
二 、投 资与托 管业 务部部 门及 主要人 员情 况
法定代表人唐双宁先生， 历任中国人民建设银行沈阳市分行常务副行长、 中
国人民 银行沈 阳市 分行 行长， 中国人 民银 行信 贷管理 司司长 、货 币金 银局局 长、
银行监管一司司长， 中国银行业监督管理委员会副主席， 中国光大 （集团） 总公
司董事长、 党委书记等职务。 现任十二届全国人大农业与农村委员会副主任， 十
一届全国政协委员， 中国光大集团股份公司董事长、 党委书记， 中国光大集团有
限公司董事长， 兼任中国光大银行股份有限公司董事长、 党委书记， 中国光大控
股有限公司董事局主席，中国光大国际有限公司董事局主席。
行 长 张 金 良 先 生 ， 曾 任 中 国 银 行 财 会 部 会 计 制 度 处 副 处 长 、 处 长 、 副 总经
理兼任IT 蓝图实施办公室主任、 总经理， 中国银行北京市分行行长、 党委书记，
中国银 行副行 长、 党委 委员。 现任中 国光 大集 团股份 公司执 行董 事、 党委委 员，
兼任中国光大银行执行董事、行长、党委副书记。
曾闻学先生， 曾任中国光大银行办公室副总经理， 中国光大银行北京分行副
行长。现任中国光大银行股份有限公司投资与托管业务部总经理。
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三 、证 券投资 基金托 管情 况
截至2017 年9 月 30 日， 中国光大银行股份有限公司托管国投瑞银创新动力
混合型 证券 投资基 金、 摩根士 丹利 华鑫资 源优 选混合 型证 券投资 基金(LOF)、工
银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金等共 89 只证券投资基 金，托管基
金资产规模2126.48 亿元。 同时， 开展了证券公司资产管理计划、 专户理财、 企
业年金基金、QDII、 银行理财、 保险债权投资计划等资产的托管及信托公司资金
信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。
四 、托 管业务 的内 部控制 制度
1、内部控制目标
确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行； 确保基金托
管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面
严格的贯彻执行； 确保基金财产安全； 保证基金托管业务稳健运行； 保护基金份
额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。
2、内部控制的原则
（1 ） 全 面 性 原 则 。 内 部 控 制 必 须 渗 透 到 基 金 托 管 业 务 的 各 个 操 作 环 节 ， 覆
盖所有的岗位，不留任何死角。
（2 ） 预 防 性 原 则 。 树 立 “ 预防为主” 的 管 理 理 念 ， 从 风 险 发 生 的 源 头 加 强
内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。
（3 ） 及 时 性 原 则 。 建 立 健 全 各 项 规 章 制 度 ， 采 取 有 效 措 施 加 强 内 部 控 制 。
发现问题，及时处理，堵塞漏洞。
（4 ） 独 立 性 原 则 。 基 金 托 管 业 务 内 部 控 制 机 构 独 立 于 基 金 托 管 业 务 执 行 机
构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。
3、内部控制组织结构
中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、 审计委员会， 委员
会委员由相关部门的负责人担任， 工作重点是对总行各部门、 各类业务的风险和
内控进行监督、 管理和协调， 建立横向的内控管理制约体制。 各部门负责分管系
统内的内部控制的组织实施， 建立纵向的内控管理制约体制。 投资 与托管业务部
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建立了严密的内控督察体系， 设立了风险管理处， 负责证券投资基金托管业务的
风险管理。
4、内部控制制度
中国光大银行股份有限公司投资与托管业务部自成立以来严格遵照《基金
法》 、 《中华人民共和国商业银行法》 、 《信息披露办法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》
等法律、 法规的要求， 并根据相关法律法规制订、 完善了 《中国光大银行证券投
资基金托管业务内部控制规定》 、 《中国光大银行投资与托管业务部保密规定》 等
十余项规章制度和实施细则， 将风险控制落实到每一个工作环节。 中国光大银行
投资与托管业务部以控制和防范基金托管业务风险 为主线， 在重要岗位 （基金清
算、 基金核算、 监督稽核） 还建立了安全保密区， 安装了录像监视系统和录音监
听系统，以保障基金信息的安全。
五 、托 管人对 管理 人运作 基金 进行监 督的 方法和 程序
根据法律、 法规和基金合同等的要求， 基金托管人主要通过定性和定量相结
合、 事前监督和事后控制相结合、 技术与人工监督相结合等方式方法， 对基金投
资品种、 投资组合比例每日进行监督； 同时， 对基金管理人就基金资产净值的计
算、 基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、 基金收益分配、 基金费用支付
等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金 管理人的违反法律、 法规和基金合同等规定的行为， 及
时以书面或电话形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理人收到通知后应及时核
对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。 在限期内， 基金托管人有权随时对
通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规
事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
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第 三部分
相 关服 务机构
一 、基 金份额 发售 机构
1、直销机构
鑫元基金管理有限公司及本公司的网上交易平台
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号2 层217 室
办公地址：上海市静安区中山北路 909 号12 楼
法定代表人：肖炎
联系电话：021-20892066
传真：021-20892080
联系人：周芹
客户服务电话：4006066188，021-68619600
投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、 认购、 申购 及赎回
等业务,具体交易细则请参阅本公司网站公告。
网上交易网址 （含微信交易） ：www.xyamc.com （微信名称： 鑫元基金微理财
（微信账号：xyamc_ebuy））。
2、销售机构
（1） 中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲25 号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
客户电话：95595
网站：www.cebbank.com
（2） 南京银行股份有限公司
注册地址：南京市白下区淮海路 50 号
办公地址：南京市中山路 288 号
法定代表人：胡昇荣
客服电话：96400 （江苏） 4008896400（全国）
网站：www.njcb.com.cn
（3） 东莞农村商业银行股份有限公司
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注册地址：东莞市东城区鸿福东路 2 号东莞农商银行大厦。
办公地址：东莞市东城区鸿福东路 2 号东莞农商银行大厦。
法定代表人：何沛良
客服电话：0769-961122
网址：www.drcbank.com
（4） 杭州银行股份有限公司
注册地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
法定代表人：吴太普
客户服务电话：0571-96523 400-8888-508
网址：www.hzbank.com.cn
（5） 江苏银行股份有限公司
注册地址：南京市洪武北路 55 号
办公地址：南京市洪武北路 55 号
法定代表人：夏平
客服电话：4008696098
网址：www.jsbchina.cn
（6） 江苏吴江农村商业银行股份有限公司
注册地址： 江苏省吴江区中山南路 1777 号
办公地址：江苏省吴江区中山南路 1777 号
法定代表人：陆玉根
客服电话：96068 （苏州） 4008696068（全国）
网址：www.wjrcb.com
（7） 上海农村商业银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 15-20 楼，22-27 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 15-20 楼，22-27 楼
法定代表人：胡平西
客服电话：021-962999 4006962999
网址：www.srcb.com
（8） 江苏张家港农村商业银行股份有限公司
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注册地址: 江苏省张家港市人民中路 66 号
办公地址:江苏省张家港市人民中路 66 号
法人代表人:王自忠
客服电话：0512-96065
网站：www.zrcbank.com
（9） 长春农村商业银行股份有限公司
注册地址: 吉林省长春市绿园区正阳街 4288 号
办公地址: 吉林省长春市绿园区正阳街 4288 号
法人代表人:马铁刚
客服电话：96888
网站：www.cccb.cn
（10） 北京银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址: 北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人: 闫冰竹
客户服务电话：95526
网站：www.bankofbeijing.com.cn
（11） 泉州银行股份有限公司
注册地址：泉州市丰泽区云鹿路 3 号
办公地址：泉州市丰泽区云鹿路 3 号
法定代表人：傅子能
客户服务电话：400-88-96312
网站：www.qzccbank.com
（12） 江苏江南农村商业银行股份有限公司
注册地址：常州市和平中路 413 号
办公地址：常州市和平中路 413 号
法定代表人：陆向阳
客户服务电话： （0519）96005
网站：www.jnbank.com.cn
（13） 信达证券股份有限公司
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注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人：张志刚
客服电话：4008008899
网址：www.cindasc.com
（14 ） 晋商银行股份有限公司
注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座
办公地址：山西省太原市长风西街丽华大厦 A 座
法定代表人：阎俊生
客服电话：95105588
网站：www.jshbank.com
（15） 申万宏源证券股份有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号，世纪商贸广场 45 楼
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号，世纪商贸广场 45 楼
法定代表人：储晓明
客服电话：95523 或4008895523
网址：www.swhysc.com
（16） 中泰证券有限公司
注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
法定代表人：李玮
客服电话：95538
网址：www.zts.com.cn
（17） 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦Ｃ座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦Ｃ座
法定代表人：陈有安
客服电话：400888888
网址： www.chinastock.com.cn
（18） 中信证券股份有限公司
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注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
客服电话：95558
公司网址：www.ecitic.com
（19） 中信证券(山东)有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（1507-1510 室）
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人：杨宝林
客服电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（20） 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客服电话：4008888108
网址：www.csc.com.cn
（21） 海通证券股份有限公司
注册地址: 上海市淮海中路 98 号
办公地址: 上海市广东路 689 号海通证券大厦
法人代表人: 王开国
客服电话：4008888001
网站：www.htsec.com
（22） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦29 楼
法定代表人：杨德红
客户服务电话：95521
网站：www.gtja.com
（23） 申万宏源西部证券有限公司
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注册地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼2005 室
办公地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼2005 室
法定代表人：李季
客户服务电话：4008-000-562
网站：www.swhysc.com
（24） 中信期货有限公司
注册地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305 室、14 层
办公地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305 室、14 层
客户服务电话： 400-990-8826
网站：www.citicsf.com
（25） 东海期货有限责任公司
注册地址： 江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦8 楼
法定代表人：陈太康
客户服务电话：95531/400-8888588
网站：http://www.qh168.com.cn
（26） 上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心9 楼
办公地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心9 楼
法定代表人：郭林
客服电话：4008205999
网站：www.shhxzq.com
（27） 江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区砖墙集镇 78 号
办公地址：南京市新街口中山东路 9 号天时国际商贸大厦 11 楼 E 座
法定代表人：吴言林
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客户服务电话：025-56663409 网站：www.huilinbd.com
（28） 北京展恒基金销售有限公司
注册地址: 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址: 北京市朝阳区华严北里 2 号，民建大厦 6 层 2 5
法人代表人: 闫振杰
客服电话：4008886661
网站：http://www.myfund.com/
（29） 上海天天基金销售有限公司
注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼2 层
办公地址: 上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼
法人代表人: 其实
客服电话：4001818188
网站：www.1234567.com.cn
（30） 上海好买基金销售有限公司
注册地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
办公地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
法人代表人: 杨文斌
客服电话：4007009665
网站：www.ehowbuy.com
（31） 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址: 浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦903 室
办公地址: 浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法人代表人: 李晓涛
客服电话：4008773772
网站: www.ijijin.cn
（32） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址: 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号1 幢202 室
办公地址: 浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦12 楼
法人代表人: 陈柏青
客服电话：95188
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25
网站: https://www.antfortune.com/
（33） 深圳众禄基金销售有限公司
注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元
办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦２５楼Ｉ、 Ｊ单元 2
6
法人代表人: 薛峰
客服电话: 4006788887
网站: www.zlfund.cn 和 www.jjmmw.com
（34） 上海利得基金销售有限公司
注册地址: 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址: 上海市浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园10 号楼 12 楼
法人代表人: 沈继伟
客服电话： 400-033-7933
网站: www.leadbank.com.cn
（35） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址: 上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号3724 室
办公地址: 上海杨浦区秦皇岛路 32 号C 栋2 楼
法人代表人: 汪静波
客服电话： 400-820-0025
网站: ：www.noahwm.com
（36） 北京增财基金销售有限公司
注册地址: 北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼12 层1208 号
办公地址: 北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼12 层1208 号
法人代表人: 罗细安
客服电话： 400-001-8811
网站: www.zcvc.com.cn
（37） 上海联泰资产管理有限公司
注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室
办公地址: 中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室
法人代表人: 燕斌
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客服电话：400-046-6788
网站:www.91fund.com.cn
（38） 上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
办公地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
客户服务电话：400-820-2819
网站：fund.bundtrade.com
（39） 中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦2 座27 层及 28 层
办公地址: 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦2 座27 层及 28 层
客户服务电话： 400-910-1166
网站： www.cicc.com
（40） 北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心A 座23 层2302#
法定代表人：梁越
客户服务电话：4008-980-618
网站：www.chtfund.com
（41） 北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房2 层222 单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房2 层222 单元
法定代表人：胡伟
客户服务电话：400-618-0707
网站：http://www.hongdianfund.com/
（42） 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务电话： 020-89629066
网站：www.yingmi.cn
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（43） 大泰金石投资管理有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区4 楼A506 室
办公地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区4 楼A506 室
法定代表人：袁顾明
客户服务电话：400-928-2266/021-22267995
网站：www.dtfunds.com
（44） 上海陆金所资产管理有限公司
注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
办公地址:
上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼
法定代表人: 郭坚
客户服务电话：4008219031
网站：www.lufunds.com
（45） 上海久富财富 管理有限公司
注册地址: 上海浦东新区民生路 1403 号信息大厦 1215 室
办公地址: 上海浦东新区民生路 1403 号信息大厦 1215 室
法定代表人: 赵惠蓉
客户服务电话：400-102-1813，021-68685825
网站：www.jfcta.com
（46） 上海万得投资顾问有限公司
注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号8 楼
办公地址: 上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼
法定代表人: 王廷富
客户服务电话：400-821-0203
（47） 北京汇成基金销售 有限公司
注册地址: 北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 号
办公地址: 北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 号
法定代表人: 王伟刚
客户服务电话：400-619-9059
网站：www.fundzone.cn
（48） 上海基煜基金销售 有限公司
鑫元半年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要(2018 年第1 号)
28
注册地址: 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号2 号楼6153 室 （上海泰
和经济发展区）
办公地址: 上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室
法定代表人: 王翔
客户服务电话：021-65370077
网站：www.jiyufund.com.cn
（49） 深圳富济财富管理 有限公司
注册地址: 深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418 室
办公地址: 深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418 室
法定代表人: 齐小贺
客户服务电话：0755-83999907
网站：www.jianqianwo.cn
（50） 南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人：钱燕飞
客服服务电话：95177
网址：www.snjijin.com
（51） 北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号1 号楼22 层2603-06
办公地址：北京市海淀区中关村东路 66 号1 号楼22 层2603-06
法定代表人：江卉
客服服务电话：95118/ 400-088-8816
网址：http://fund.jd.com/
（52） 上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号1 幢2 楼268 室
办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦B 座8 层
法定代表人：毛淮平
客服服务电话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
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29
（53） 平安证券股份有限公司
注册地址：中华人民共和国广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
办公地址：中国广东省深圳市深南东路 5047 号
法定代表人：谢永林
客服电话：95511-8
网址：http://stock.pingan.com
二 、登 记机构
鑫元基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号2 层217 室
办公地址：上海市静安区中山北路 909 号12 楼
法定代表人：肖炎
联系电话：021-20892000
传真：021-20892111
联系人：包颖
三 、出 具法律 意见 书的律 师事 务所
名称： 上海源泰律师事务所
注册地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层
办公地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层
负责人： 廖海
联系电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：刘佳
经办律师：刘佳 、姜亚萍
四 、审 计基金 财产 的会计 师事 务所
名称： 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址： 中国上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 号
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
法定代表人：李丹
电话：021-61238888
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传真：021-61238800
联系人：薛竞、陈轶杰
经办注册会计师： 薛竞、陈轶杰
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第 四部 分
基 金的 募集及 历史 沿革
一 、基 金的成 立
本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《信息披露
办法》 、基金合同及其他有关规定募集，募集申请经中国证监会 2014 年 11 月 5
日 证监许可[2014]1172 号文注册。 自2014 年 11 月17 日起向社会公开募集， 于
2014 年11 月28 日结束 本基金的募集工作。 经普华永道中天会计师事务所验资，
本次募集的净认购金额为 349,672,221.54 元 人民币，认购款项在基金验资确认
之日之前产生的银行利息共计 51,164.59 元人民币。 上述资金已于 2014 年12 月
2 日全额划入本基金在基金托管人中国光大银行股份有限公司开立的基金托管专
户。
二 、基 金的历 史沿 革
2017 年 8 月 8 日鑫元 半年定期开放债券型证券投资基金以通讯方式召开了
基金份额持有人大会， 审议通过了 《关于 修改 鑫元半年定期开放债券型证券投资
基金 基金合同等有关 事项的议案》 、 《关于调整 鑫元半年定期开放债券型证券投资
基金赎 回费 的 议案 》 ， 审议内 容包括 了鑫 元半 年定期 开放债 券型 证券 投资基 金变
更投资范围、 投资限制 、 业绩比较基准 、 修改 合同终止事由、 调整管理费 及调整
赎回费 等 ， 变 更 后 的 《 鑫 元 半 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 已 于
2017 年8 月8 日起正式生效。
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第 五部分
基 金的 投资 目 标和 投资范 围
一 、投 资目标
根据本基金定期开放的运作特征， 在严格控制投资风险和有效保持资产流动
性的前提下，力求获得高于业绩比较基准的投资收益。
二 、投 资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（ 包括中 小板 、创 业板 及 其他经 中国 证监 会核准 上市的 股票 ） 、 国债、 金融
债、 企业债、 公司债、 地方政府债、 次级债、 中小企业私募债、 证券公司短期公
司债、 可转换债券 含分离交易可转债、 央行票据、 中期票据、 短期融 资 券、 超级
短期融资券、 资产支持证券、 债券回购、 协议存款、 通知存款、 银行存款、 同业
存单、 货币市场工具、 权证、 国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为： 投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但
在每 次开放期开始前 的10 个工作日、 开放期及开放期结束后 10 个工作日 的期间
内， 基金投资不受上述比例限制； 本基金在 封闭期 内每个交易日日终在扣除国债
期货合约需缴纳的交易保证金后， 持有现金应不低于国债期货交易保证金的一倍，
但开放期内 每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 本基金
持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的
5% 。
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第 六部 分 投 资策略
1、资产配置策略
本基金以中长期利率趋势分析为基础， 结合经济周期、 宏观政策方向及收益
率曲线分析， 自上而下决定资产配置及组合久期， 并依据内部信用评级系统， 深
入挖掘价值被低估的标的券种， 实施积极的债券投资组合管理， 以获取较高的债
券组合投资收益。
2、债券投资组合策略
在债券组合的构建和调整上， 本基金综合运用 久期配置、 期限结构配 置、 类
属资产配置、收益率曲线策略、杠杆放大策略等组合管理手段进行日常管理。
（1 ）久期配置策略
久期配置是根据对宏观经济数据、 金融市场运 行特点等方面的分析来确定组
合的整体久期， 在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下， 有效地控
制整体资产风险。 当预测利率上升时， 适当缩短投资组合的目标久期， 预测利率
水平降低时，适当延长投资组合的目标久期。
（2 ）期限结构配置策略
本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下， 对收益率曲线形态可能变化给
予方向性的判断； 同 时根据收益率曲线的历史趋势、 未来各期限的供给分布以及
投资者的期限偏好， 预测收益率期限结构的变化形态， 从而确定合理的组合期限
结构。 通过采用集中策略、 两端策略和梯形策略等， 在长期、 中期和短期债券间
进行动态调整，从而达到预期收益最大化的目的。
（3 ）类属资产配置策略
类属资产配置策略是指现金、 不同类型固定收益品种之间的配置。 在确定组
合久期和期限结构分布的基础上， 根据各品种的流动性、 收益性以及信用风险等
确定各 子类资 产的 配置 权重， 即确定 债券 、存 款、回 购以及 现金 等资 产的比 例。
类属配 置主要 根据 各部 分的相 对价值 确定 ，增 持相 对 低估、 价格 将上 升的类 属，
减持相对高估、价格将下降的类属，从而获取较高的总回报。
（4 ）收益率曲线策略
收益率曲线形状变化代表长、 中、 短期债券收 益率差异变化， 相同久 期债券
组合在收益率曲线发生变化时差异较大。 通过对同一类属下的收益率曲线形态和
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期限结构变动进行分析， 首先可以确定债券组合的目标久期配置区域并确定采取
子弹型策略、 哑铃型策略或梯形策略； 其次， 通过不同期限间债券当前利差与历
史利差的比较，可以进行增陡、减斜和凸度变化的交易。
（5 ）杠杆策略
杠杆放大操作即以组合现有债券为基础， 利用买断式回购、 质押式回购等 方
式融入低成本资金， 并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券， 以期获取
超额收益的操作方式。
3、债券投资策略
（1 ）信用债投资策略
本基金 将重点 投资 信用 类债券 ，以提 高组 合收 益能力 。信用 债券 相对 央票、
国债等利率产品的信用利差是本基金获取较高投资收益的来源， 本基金将在内部
信用评级的基础上和内部信用风险控制的框架下， 积极投资信用债券， 获取信用
利差带来的高投资收益。
债券的信用利差主要受两个方面的影响， 一是市场信用利差曲线的走势； 二
是债券本身的信用变化。 本基金依靠对宏观经济走势、 行业信用状况、 信用债券
市场流动性风险、 信用债券供需情况等的分析， 判断市场信用利差曲线整体及分
行业走势， 确定各期限、 各类属信用债券的投资比例。 依靠内部评级系统分析各
信用债券的相对信用水平、 违约风险及理论信用利差， 选择信用利差被高估、 未
来信用利差可能下降的信用债券进行投资， 减持信用利差被低估、 未来信用利差
可能上升的信用债券。
（2 ）可转换债券投资策略
基于行业分析、 企业基本面分析和可转换债券估值模型 分析， 并结合市场环
境情况等， 本基金在一、 二级市场投资可转换债券， 以达到在严格控制风险的基
础上，实现基金资产稳健增值的目的。
1）行业配置策略
本基金 将根据 宏观 经济 走势、 经济周 期， 以及 阶段性 市场投 资主 题的 变化，
综合考虑宏观调控目标、 产业结构调整等因素， 精选成长前景明确或受益政策扶
持的行业内公司发行的可转换债券进行投资布局。 另外， 由于宏观经 济所处的时
期和市场发展的阶段不同， 不同行业的可转换债券也将表现出不同的风险收益特
征。在 经济复 苏的 初期 ，持有 资源类 行业 的可 转换债 券将获 得良 好的 投资收 益；
鑫元半年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要(2018 年第1 号)
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而在经济衰退时期， 持有防 御类非周期行业的可转换债券， 将获得更加稳定的收
益。
2）个券选择策略
本基金将运用企业基本面分析和理论价值分析策略， 在严格控制风险 的前提
上，精选具有投资价值的可转换债券券，力争实现较高的投资收益。
3） 条款博弈策略本基金将深入分析公司基本面， 包括经营状况和财务状况，
预测其未来发展战略和融资需求， 结合流动性、 到期收益率、 纯债溢价 率等因素，
充分发掘这些条款给可转换债券带来的投资机会。
4）转股策略
在转股期内， 当本基金 所持有可转换债券市场交易价格显著低于转股平价时，
即转股溢价率明显为负时， 本基金将通过转股并在其 上市交易后10个工作日内卖
出股票以实现收益。
（3 ）中小企业私募债券的投资策略
由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易， 并限制投资者数 量上限，
整体流动性相对较差。 同时， 受到发债主体资产规模较小、 经营波动性较高、 信
用基本面稳定性较差的影响， 整体的信用风险相对较高。 中小企业私募债券的这
两个特 点要求 在具 体的 投资过 程中， 应采 取更 为谨慎 的投资 策略 。本 基金认 为，
投资该类债券的核心要点是分析和跟踪发债主体的信用基本面， 并综合考虑信用
基本面、 债券收益率和流动性等要素， 确定最终的投资决策。 对于中小企业私募
债券，本基金的投资策略以持有到期为主。
（4 ）证券公司短期公司债券的投资策略
本基金投资证券公 司短期公司债券， 基金管理人将根据审慎原则， 指定严格
的投资决策流程和风险控制制度，以防范信用风险、流动性风险等各种风险。
投资证券公司短期公司债券的关键在于系统分析和跟踪证券公司的基本面
情况， 本基金主要通过定量与定性相结合的研究及分析方法进行投资证券公司短
期公司债券的选择和投资。 定量分析方面， 基 金管理人将着重关注债券发行人的
财务状况， 包括发行主体的偿债能力、 盈利能力、 现金流获取能力以及发行主体
的长期资本结构等。 定性分析则重点关注所发行债券的具体条款以及发行主体情
况。
4、 资产支持证券投资策略
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当前国内资产支持 证券市场以信贷资产证券化产品为主 （包括以银行 贷款资
产、 住房抵押贷款等作为基础资产） ， 仍处于创新试点阶段。 产品投资关键在于
对基础资产质量及未来现金流的分析， 本基金将在国内资产证券化产品具体政策
框架下， 采用基本面分析和数量化模型相结合， 对个券进行风险分析和价值评估
后进行 投资。 本基 金将 严格控 制资产 支持 证券 的总体 投资规 模并 进行 分散投 资，
以降低流动性风险。
5、股票投资策略
本基金的股票投资策略以精选个股为主， 发挥 基金管理人专业研究团队的研
究能力，从定量和定性两个方面考察上市公司的增值潜力。
定量方面综合考虑盈利能力、 成长性、 估值水 平等多种因素， 包括净 资产与
市值比率 （B/P） 、 每股盈利/每股市价 （E/P） 、 年现金流/市值 （cashflow-to-price）
和销售 收入/ 市值 （S/P ）等价 值指标 以及 净资 产收益 率（ROE ）、 每 股收益 增长
率和主营业务收入增长率等成长指标。
定性方面考察上市公司所属行业发展前景、 行业地位、 竞争优势等多种因素，
精选流动性好、成长性高、估值水平低的股票进行投资。
6、权证投资策略
本基金的权证投资将严格遵守证监会及相关法律法规的约束， 谨慎、 合理地
对基金资产进行权证投资。 同时， 基金管理人将以价值分析为基础， 在采用权证
定价模型分析其合理定价的基础上， 充分考量可能持有的权证品种的收益率、 流
动性及风险收益特征，在风险可控的基础上， 实现基金资产增值并锁定收益。
7、国债期货投资策略
为有效控制债券投资的系统性风险， 本基金将结合对宏观经济形势和证券趋
势的判断， 通过对债券市场进行定性和定量的分析， 以套期保值为目的， 适度运
用国债期货来提高投资组合的运作效率。 在国债期货投资过程中， 本基金将首先
对国债期 货和现货基差、 国债期货的流动性水平等指标进行跟踪监控， 在追求基
金资产安全的基础上，力求实现基金资产的中长期稳定增值。
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第 七部 分 业 绩比较 基准
本基金的业绩比较基准为： 沪深 300 指数收益率×10%+中债新综合全价指数
收益率×90%
沪深 300 指数 是中 证 指数公 司依 据国 际指 数 编制标 准并 结合 中国 市 场的 实
际情况 编制的 沪深 两市 统一指 数，科 学地 反映 了我国 证券市 场的 整体 业绩表 现，
具有一定的权威性和市场代表性， 业内也普遍采用。 因此， 沪深 300 指数是衡量
本基金股票投资业绩的理想基准。
中债新综合全价指数为中央国债登记结算有限责任公司编制并发布， 隶属于
中债总指数族分类， 该指数成份券包含除资产支持证券、 美元债券、 可转债以外
剩余的所有公开发行的可流通债券， 是一个反映境内人民币债券市场价格走势情
况的宽基指数，是中债指数应用最广泛指数之一。
根据本基金设定的投资范围，以 10%的沪深 300 指数和 90%的中债新 综合全
价指数构建的复合指数作为本基金的业绩比较基准， 符合本基金的风险收益特征。
如果上 述基 准指数 停止 计算编 制或 更改名 称， 或者今 后法 律法规 发生 变化，
或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准 推出， 或者是市场上出现
更加适合用于本基金的业绩基准的指数时， 本基金可以在报中国证监会备案后变
更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金 份额持有人大会。
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第 八部 分 风 险收益 特征
本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品种， 其预期风险与
预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
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第 九部 分 基 金投资 组合 报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2017 年10
月 24 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资报告中所载数据截止至 2017 年9 月30 日。 本报告中财务资料未经审
计。
1 、报 告期末 基金 资产组 合情 况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （%）
1 权益投资 2,586,120.00 2.23
其中：股票
2,586,120.00 2.23
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
108,448,984.20 93.66
其中：债券
108,448,984.20 93.66
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买 入
返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金 合
计
2,330,693.49 2.01
8 其他资产
2,428,463.95 2.10
9 合计
115,794,261.64
100.00
2 、报 告期末 按行 业分类 的股 票投资 组合
2.1 报告期 末按 行业分类 的境 内股票 投资 组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 1,520,820.00 1.32
D
电力、 热力、 燃气及水 生产
和供应业
55,300.00 0.05
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
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I
信息传输、 软件和信息 技术
服务业
- -
J 金融业 226,200.00 0.20
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、 环境和公共设施 管理
业
616,100.00 0.53
O 居民服务、 修理和其他 服务
业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 167,700.00 0.15
合计 2,586,120.00 2.24
2.2 报 告期 末按行 业分类 的港 股通投 资股 票投资 组合
注：本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
3 、报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 股票投 资明 细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值 （元）
占基金资产
净值比例
（％）
1 600486 扬农化工 20,000 779,000.00 0.67
2 002573 清新环境 20,000 436,000.00 0.38
3 002241 歌尔股份 15,000 303,600.00 0.26
4 002440 闰土股份 16,000 293,920.00 0.25
5 601688 华泰证券 10,000 226,200.00 0.20
6 300070 碧水源 10,000 180,100.00 0.16
7 600895 张江高科 10,000 167,700.00 0.15
8 600801 华新水泥 10,000 144,300.00 0.12
9 000543 皖能电力 10,000 55,300.00 0.05
4 、 报 告期末 按债 券品种 分类 的债券 投资 组合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 5,098,500.00 4.42
2 央行票据 - -
3 金融债券 21,583,688.00 18.69
其中：政策性金融债 21,583,688.00 18.69
4 企业债券 29,680,150.00 25.70
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5 企业短期融资券 40,073,000.00 34.70
6 中期票据 10,100,000.00 8.75
7 可转债（可交换债） 1,913,646.20 1.66
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 108,448,984.20 93.92
5 、 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 债券投 资明 细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 018002 国开1302 210,500 21,496,260.00 18.62
2 1282524
12 金光
MTN1
100,000 10,100,000.00 8.75
3 011759028
17 晋能
SCP003
100,000 10,040,000.00 8.70
4 041753007
17 恒逸
CP001
100,000 10,030,000.00 8.69
5 011755051
17 北部湾
SCP002
100,000 10,016,000.00 8.67
6、 报告 期末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 资产支 持证 券投
资 明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告 期末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 贵金属 投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
8 、 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 权证投 资明 细
注：本基金本报告期末未持有权证。
9 、 报 告期末 本基 金投资 的国 债期货 交易 情况说 明
9.1 本期国 债期 货投资政 策
注：本基金本报告期内未投资国债期货。
9.2 报告期 末本 基金投资 的国 债期货 持仓 和损益 明细
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
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9.3 本期国 债期 货投资评 价
注：本基金本报告期内未投资国债期货。
10 、 投资组 合报 告附注
10.1
基金 投资 前十名证 券的 发行主 体被 监管部 门立 案调查 或编 制日前 一年 内
受 到公 开谴责 、处 罚的投 资决 策程序 说明 。
本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或
在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。
10.2 基金 投资前 十名股 票中 投资于 超出 基金合 同规 定备选 股票 库之外 的投 资决
策 程序 说明 。
本报告期内基金投资的前十名股票不存在超出基金合同规定的备选股票库
的情况。
10.3 其他 资产 构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 35,594.72
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 2,392,869.23
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 2,428,463.95
10.4 报告 期末 持有的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产净值比例
（％）
1 110030 格力转债 660,246.20 0.57
10.5 报告 期末 前十名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
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第 十部 分
基 金的 业绩
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
历 史时 间段本 基金 份额净 值增长 率及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率的比 较
（截止时间2017 年 9 月30 日）
鑫元半年定期开放 A
阶段
份额净
值增长
率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2015 年1月1
日至2015年
12月31日
-4.95% 0.77% 2.25% 0.01% -7.20% 0.76%
2016年1月1
日至2016年
12月31日
-2.37% 0.33% 1.30% 0.00% -3.67% 0.33%
2017 年1月1
日至2017年
6月30日
0.77% 0.09% 0.65% 0.00% 0.12% 0.09%
2017 年7月1
日至2017年
9月30日
0.16% 0.02% 0.33% 0.04% -0.17% -0.02%
鑫元半年定期开放 C
阶段
份额净
值增长
率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2015 年1月1
日至2015年
12月31日
-5.25% 0.77% 2.25% 0.01% -7.50% 0.76%
2016年1月1
日至2016年
12月31日
-2.91% 0.33% 1.30% 0.00% -4.21% 0.33%
2017 年1月1
日至2017年6
0.56% 0.09% 0.65% 0.00% -0.09% 0.09%
鑫元半年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要(2018 年第1 号)
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月30日
2017 年7月1
日至2017年9
月30日
0.12% 0.03% 0.33% 0.04% -0.21% -0.01%
鑫元半年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要(2018 年第1 号)
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第十 一 部分
基金 的费用 与税 收
一 、基 金费用 的种 类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、 律 师 费 、 仲 裁 费 和 诉 讼 费 ；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券 、期货交易或结算费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、证券账户开户费用、账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
二 、基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式
1、基金管理人的管理费
本基金 的管 理费 按前 一 日基金 资产 净值 的 0.7% 年费 率计 提。 管理 费 的计 算
方法如下：
H＝E×0.7%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财 产中一 次性 支付 给基金 管理人 。若 遇法 定节假 日、公 休日 或不 可抗力 等 ，
支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金 的托 管费 按前 一 日基金 资产 净值 的 0.2% 的年 费率 计提 。托 管 费的 计
算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
鑫元半年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要(2018 年第1 号)
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H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金 托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、 公休 日或不可抗力等,支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金 A 类基金 份额 不收取 销售 服务费 ，C 类基金 份额 的销售 服务 费年费
率为0.40%。
本基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40%年费率计提。
计算方法如下：
H＝E×0.40%÷当年天数
H 为C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为C 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送销售服务
费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金 财产中划出，
由基金管理人分别支付给各基金销售机构。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力
等,支付日期顺延。
销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份 额 持 有 人 服 务 等 各 项 费 用 。
上述 “一、 基金费用的种类 ” 中第4－10 项费用， 根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三 、不 列入基 金费 用的项 目
下列费用不列入基金费用：
1、基 金管 理人和 基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其 他根 据相关 法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项
目。
鑫元半年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要(2018 年第1 号)
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四 、基 金管理 费、 基金托 管费 和销售 服务 费的调 整
在法律法规规定的范围内， 基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素
协商一致， 在履行适当程序后， 调整 基金管理费率、 基金托管费率、 销售服务费
率。 基金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前依照 《信息披露办法》
的有关规定在指定 媒介 上刊登公告。
五 、基 金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
鑫元半年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要(2018 年第1 号)
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第 十二 部分 对招募 说明 书更 新部分 的说 明
本基金管理人依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集 证券投资
基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》 及其他有关法律法规的要求， 结合本基金管理人对本基金实施的投资管
理活动，
对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
一、 在 “ 重 要 提 示 ” 中 ， 更 新 了 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 、 有 关 财
务数据截止日和净值表现截止日 ，以及变更注册信息 。
二、 在“释义”中，更新了相关词语的含义。
三、 在 “第三部分
基金管理人” 部分， 对 基金管理人情况、 主要人员
情况 的相关内容进行了更新。
四、 在“第四 部分 基金托管人 ” 部 分 ， 对 基金托管人的 相 关 内 容 进 行
了更新。
五、 在 “ 第 五 部 分
相 关 服 务 机 构 ” 部 分 ， 更 新 了 基 金 份 额 发 售 机 构 、
登记机构 、 出具 法律意 见书的律 师事务 所 、 审 计基金财 产的会 计师事 务所的相
关信息。
六、 在“第 七 部 分
基 金 的 募 集 及 历 史 沿 革 ” 部 分 ， 更 新 了 基 金 成 立 、
基金历史沿革 信息。
七、 在“第八部分
基金合同的存续 ”部分，更新了基金存续信息。
八、 新增了“ 第九部分
基金的封闭期和开放期 ”。
九、 在 “ 第 十 部 分
基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ” 部 分 ， 更 新 了 交 易 场 所 、
赎回费率、申购与赎回金额计算中关于基金份额净值精度的相关内容
十、 在“第十一 部分
基金的投资” 部分， 更新了投资范围、 投资策略、
投资限制 、 业绩 比较基 准 、同时 更新了 “投资 组合报告 ”的内 容，截 止日期更
新为 2017 年 9 月 30 日 ，该部分内容均按有关规定编制，并经本基金托管人复
核 。
十一、 在“ 第十二部分
基金的业绩 ”部分， 更新了“历史时间段本基
金 份额净值收益率 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 的 比 较 ”, 截 止 日 期 更 新 为
2017 年9 月30 日， 该部分内容均按照有关规定编制， 并经本基金托管人复核。
十二、 在 “第十三部分
基金的财产” 部分， 更新了托管人为本基金开
鑫元半年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要(2018 年第1 号)
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立期货账户信息。
十三、 在“ 第十 四部 分 基金 资产 的估 值” 部分 ，更 新了 估值 对象 、估
值方法、估值计算中关于基金份额净值精度的相关内容。
十四、 在“ 第十六部分
基金 的费用与税收 ” 部分， 新 增期货结算费用、
对 基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率 的调整程序进行了更新。
十五、 在“ 第十八部分
基金的信息披露 ” 部分， 对报告期内出现单一
投资者持 有基金 份额比 例达到或 超过 20% 的情 形应在定 期报告 中披露 ，重大事
件编制临 时公告 及其披 露备案时 间、披 露 基金 投资国债 期货 、 证券公 司短期公
司债券相 关信息 、 基金 管理人和 基金托 管人可 暂停或延 迟披露 基金相 关信息 的
情况进行了更新。
十六、 在“ 第十九部分
风险揭示”部分， 更 新 了 本 基 金 的 特 有 风 险 。
十七、 在“ 第二十部分
基金合同的变更、 终止与基金财产的清算”部
分，更新了基金合同的终止事由。
十八、 在“ 第二十一部分
基金合同的内容摘要 ” 部分， 更新了基金合
同摘要相关信息。
十九、 在“ 第二十二部分
托管协议摘要 ” 部分， 更新了基金托管协议
摘要相关信息。
二十、 在“ 第二十三部分
对基金份额持有人的服务 ” 部分， 更新了网
上留言的栏目位置信息。
二十一、 在“ 第二十四部分 其他应披露事项 ”部分， 更新了 本报告期内
的信息披露事项 。
