国联安 睿利定期开放混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
（2018 年第 1 号）
基 金 管 理 人 ： 国 联 安 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司
国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
【重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 9 月 2 日证监许可
[2016]2011 号文准予注 册募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明
书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金 募集的注册，并不表明 其对
本基金的价值和收益做 出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金 没有
风险。中 国 证 监 会 不 对基 金 的 投 资 价 值 及 市 场前 景 等 作 出 实 质 性 判 断或 者
保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证投资 本基金一定盈利，也不 保证基金份额持有人的 最低
收益。
投资有风险，投资者在认购或申购本基金前应认真阅读本基金的招募
说明书和基金合同 等信息披露文件。 基金的过 往业绩并不代表其未来表现。
基金管理人管理的其他 基金的业绩并不构成新 基金业绩表现的保证。 基金
管理人提醒投资者基金 投资的 “ 买者自负 ” 原则 ， 在 投 资 者 作 出 投 资决 策
后，基金运营状况与基 金资产净 值 变 化 引 致 的投 资 风 险 ， 由 投 资 者 自行 负
责。
本基金投资于证券、期货市场，基金净值会因为证券、期货市场波动
等因素产生波动。投资 者在投资本基金前，需 全面认识本基金产品的 风险
收益特征和产品特性， 充分考虑自身的风险承 受能力，理性判断市场 ， 自
主判断基金的投资价值 ，对投资本基金的意愿 、时机、数量等投资行 为作
出独立决策， 并 自 行 承担 投 资 风 险 。 投 资 者 根据 所 持 有 份 额 享 受 基 金的 收
益，但同时也需承担相 应的投资风险。 投 资 本基 金 可 能 遇 到 的 风 险 包括 ：
因政治、 经济、 社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，
个别证券特有的非系统 性风险，基金管理人在 基金管理实施过程中产 生的
基金管理风险，本基金 投资债券引发的信用风 险等。本基金为混合 型证 券
投资基金，属于中等预期 风 险 、 中等预 期 收 益的 证 券 投 资 基 金 ， 通 常预 期
风险与预期收益水平高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。
本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是指中小微型企业国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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在中国境内以非公开方 式发行和转让，约定在 一定期限还本付息的公 司债
券， 其发行人是非上市中小微企业， 发行方式为面向特定对象的私募发行。
因此，中小企业私募债 券较传统企业债的信用 风险及流动性风险更大 ，从
而增加了本基金整体的债券投资风险 。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2017 年 12 月 1 日，有关 财
务数据和净值表现截止日为 2017 年9 月 30 日（财务数据未经审计） 。 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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一 、基 金合 同生 效日 期：2016 年 12 月 1 日
二 、基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号9 楼
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号9 楼
法定代表人： 庹启斌
成立日期：2003年4 月3 日
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会 证监基金字[2003]42 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5 亿元人 民币
存续期限： 五十年或股东一致同意延长的其他期限
电话：021-38992888
传真：021-50151880
联系人： 茅斐
股权结构：
股东名称 持股比例
国泰君安证券股份有限公司
51%
德国安联集团
49%
（二）基金管理人 主要人员情况
1、现任董事会成员
庹启斌先生，董事长， 经济学博士。历任华东 师范大学国际金融系讲 师、君
安证券有限公司万航渡 路营业部经理、资产管 理公司研究部经理、香 港公司研究
策划部经理、研究发展 中心主任、经纪管理部 总经理、债券部总经理 、副总裁、
国泰君安证券股份有限公司副总裁。现任国联安基金管理有限公司董事长。 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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孟朝霞女士，公司总经 理，硕士学位。历任新 华人寿保险股份有限公 司企业
年金管理中心总经理、 泰康养老保险股份有限 公司副总经理、富国基 金管理有限
公司副总经理、融通基 金管理有限公司总经理 。现任国联安基金管理 有限公司总
经理。
Jiachen Fu （付佳晨） 女士， 董事， 工商管理学士。2007年起进入金融行业，
历任安联集团董事会事 务主任、安联全球车险 驻中国业务发展主管兼 创始人、忠
利保险公司内部顾问、 戴姆勒东北亚投资有限 公司金融及监控部成员 、美国克赖
斯勒汽车集团市场推广 及销售部学员。现任安 联资产管理公司驻中国 业务董事兼
业务拓展总监、管理董事会成员。
Eugen Loeffler 先生， 董事， 经济与政治学博士。2017年3月底退休前， 担任
安联投资管理新加坡公司行政总裁/投资总监， 负责监督安联亚洲保险实体的投资
管 理 事 务 。1990 年 起 进 入 金 融 行 业 ， 他 历 任 安 联 全 球 投 资 韩 国 公 司 董 事 总 经 理/
投资主管、安联全球投 资亚太区投资总监、安 联苏黎世公司投资总监 、安联苏黎
世房地产及安联资产管 理苏黎世公司行政总裁 、安联投资管理公司环 球股票团队
主管、安联全球投资韩 国公司主席及行政总裁 、安联人寿韩国公司投 资总监、安
联资产管理香港办事处 投资总监兼主管、安联 资产管理欧洲股票研究 部主管、安
联慕尼黑总部财务部工作（股票／长期参与计划投资管理） 。
汪卫杰先生，董事，经 济学硕士，会计师职称 。1994年起进入金融行 业，历
任君安证券有限责任公 司财务部主管、稽核部 副总经理、资金计划部 副总经理、
长沙营业部总经理 、财 务总部总经理、深圳分 公司总经理助理、计划 财务总部总
经理、国泰君安证券股 份有限公司计划财务总 部总经理、资产负债管 理委员会专
职主任委员、 子公司管理小组主任。 现任国泰君安证券股份有限公司纪委副书记、
纪检监察室主任。
程静萍女士，独立董事 ，高级经济师职称。历 任上海市财政局副科长 、副处
长、处长、局长助理， 上海市财政局、税务局 副局长、上海市计划委 员会、上海
市发展计划委员会副主任兼上海市物价局局长、 上海市发展和改革委员会副主任、
第十届全国人大代表、 上海市决策咨询委员会专职委员。 现任上海银行独立董事。
王鸿嫔女士，独立 董事 ，法学士。历任台湾摩 根资产管理旗下的怡富 证券投
资信托有限公司副总经 理、怡富证券投资顾问 公司总经理、中国摩根 资产管理董
事总经理、上投摩根基 金管理有限公司总经理 。现任上海富汇财富投 资管理有限国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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公司董事长。
胡斌先生， 独立董事， 特许金融分析师(CFA)， 美国伊利诺伊大学(UIUC)工商
管理硕士（MBA ） 、上海 交通大学管理工程博士 。历任纽约银行梅隆资 产管理公司
担任Standish Mellon 量化分析师、公司副总裁，Coefficient Global 公司创始人
之一兼基金经理。 2007年11月起， 担任梅隆资产管理 中国区负责人。 2010年7月起，
于纽银梅隆西部基金管理有限公司担任首席执行官 （总经理） 。 现任上海系数股权
投资基金管理合伙企业（有限合伙）担任总经理。
2、现任监事会成员
王越先生， 监事会主席 ， 大专学历。1975年3 月参加工作， 历任上海 民生中学
会计、 上海城市建设学院财务科副科长等职务。1993年7月加入原国泰证券， 历任
国泰证券国际业务部副经理、 国际业务部经理、 国际业务部副总经理等职务， 1999
年8月公司合并后至2000 年9月任国泰君安证券 公司会计部副总经理； 现任国泰君
安证券稽核审计部副总经理。
Uwe Michel 先生，监事，法律硕士。历任慕尼黑Allianz SE 亚洲业务部主管、
主席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd. 主席及日本全 国主管、德
国慕尼黑Group OPEX 安 联集团内部顾问主管。 现任慕尼黑Allianz SE 业务部H5投
资与亚洲主管。
朱慧女士，职工监事， 经济学学士，历任国泰 证券有限公司、国泰君 安证券
股份有限公司财务部副经理，现任国联安基金管理有限公司财务部总监。
刘涓女士，职工监事， 经济学学士，现任国联 安基金管理有限公司基 金事务
部副总监。
3、公司高级管理 人员
庹启斌先生，董事长， 经济学博士。历任华东 师范大学国际金融系讲 师、君
安证券有限公司万航渡 路营业部经理、资产管 理公司研究部经理、香 港公司研究
策划部经理、研究发展 中心主任、经纪管理部 总经理、债券部总经理 、副总裁、
国泰君安证券股份有限公司副总裁。现任国联安基金管理有限公司董事长。
孟朝霞女士，公司总经 理，硕士学位。历任新 华人寿保险股份有限公 司企业
年金管理中心总经理、 泰康养老保险股份有限 公司副总经理、富国基 金管理有限
公司副总经理、融通基 金管理有限公司总经理 。现任国联安基金管理 有限公司总
经理。 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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李柯女士， 副总经理， 经济学学士。 历任中国建设银行上海分行国际业务部、
上海联合财务有限公司 资金财务部副经理、经 理、营运负责人兼内部 审计师、公
司副总经理、国联安基 金管理有限公司财务总 监、总经理助理。现任 国联安基金
管理有限公司副总经理。
魏东先生，副总经理， 经济学硕士。曾任职于 平安证券有限责任公司 和国信
证券股份有限公司；2003年1月加盟华宝兴业基金管理有限公司， 先后担任交易部
总经理、华宝兴业宝康 灵活配置证券投资基金 基金经理和华宝兴业先 进成长股票
型证券投资基金基金经理、 投资副总监及国内投资部总经理职务。2009年6月加入
国联安基金管理有限公 司，先后担任基金经理 、总经理助理、投资总 监等职务。
现任国联安基金管理有 限公司副总经理并兼任 国联安德盛精选混合型 证券投资基
金、国联安新精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
满黎先生，副总经理， 硕士学位。历任华安基 金管理有限公司上海分 公司高
级投资顾问、西安分公 司总经理、华东业务总 部总经理、北京总部高 级董事总经
理； 国联安基金管理有限公司市场总监。 现任国联安基金管理有限公司副总经理。
刘轶先生，督察长，博 士学位。曾任职于中国 建设银行辽宁省分行、 中国民
生银行北京管理部、中 国证券监督管理委员会 、全国人民代表大会财 政经济委员
会证券法修改工作小组 ，并曾在南开大学等从 事研究工作。现任国联 安基金管理
有限公司督察长。
4、基金经理
侯慧娣女士，理学硕士 。2006年3月至2006年7 月在国泰君安证券研究 所从事
国内债券市场数据分析与处理；2006年7月至2008年10月在世商软件 （上海） 有限
公司从事债券分析； 2009年12月至2012年9月在国信证券股份有限公司经济研究所
从事债券和固定收益分 析；2012年9月至2015 年6月在德邦基金管理 有限公司固定
收益部从事研究和管理工作， 期间曾担任基金经理和固定收益部副总监。2015年6
月加入国联安基金管理 有限公司，2015 年12月 起任国联安睿祺灵活配 置混合型证
券投资基金基金经理、 国联安货币市场证券投资基金基金经理。2016年3月起兼任
国联安鑫禧灵活配置混 合型证券投资基金基金 经理。2016年12月起兼 任国联安鑫
盛混合型证券投资基金基金经理。 2016年12月至2017年9月兼任国联安鑫利混合型
证券投资基金基金经理 。2016年12月起兼任国 联安睿利定期开放混合 型证券投资
基金基金经理。 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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吕中凡，硕士研究生。2005年7月至2008年7月 在华虹宏力半导体制造 有限公
司 （ 原 宏 力 半 导 体 制 造 有 限 公 司 ） 担 任 企 业 内 部 管 理 咨 询 管 理 师 一 职 。2009 年3
月至2011 年3 月 在 上 海 远 东 资 信 评 估 有 限 公 司 （ 原 上 海 远 东 鼎 信 财 务 咨 询 有 限 公
司） 担任信用评估项目经理。2011年5月加入国联安基金管理有限公司， 历任信用
研究信用分析员、 债券组合助理、 基金经理助理等职位。2015年5月起任国联安新
精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2015年5月起兼任国联安双佳信用债
券型证券投资基金（LOF ）基金经理。2015 年7 月起兼任国联安鑫富混 合型证券投
资 基 金 基 金 经 理 。2016 年9 月 起 兼 任 国 联 安 鑫 盈 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 。
2016年10月起兼任国联 安德盛安心成长混合型 证券投资基金基金经理 。2016 年11
月起兼任国联安德盛增 利债券证券投资基金基 金经理。2016年12 月起 兼任国联安
睿利定期开放混合型证券投资基金基金经理。 2017年3月起兼任国联安鑫怡混合型
证券投资基金基金经理。 2017 年9月起兼任国联安信心增长债券型证券投资基金基
金经理。
5、投资决策委员会成员
投资决策委员会是公司 基金投资的最高投资决 策机构。投资决策委员 会由 公
司总经理、 主管投资的副总经理、 投资组合管理部负责人、 固定收益业务负责人、
研究部负责人及高级基金经理1-2 人（根据需要）组成。投资决策委员会成员为：
孟朝霞（总经理）投委会主席
魏东（投资总监、副总经理）投委会执行主席
邹新进（投资组合管理部总监）
杨子江（研究部总监）
高级基金经理1-2 人( 根据需要)
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集 资金，办理基金份额的发售和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分配
收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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6、编制季度、半年度 和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定 召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义 ，代表基金份额持有人 利益行使诉讼权利或者 实施其
他法律行为；
12、有关法律法规和中国证监会 规定的其他职责。
（四）基金管 理人的承诺
1、 基金管理人承诺不 从事违反 《中华人民共 和国证券法》 的行为， 并承诺建
立健全内部控制制度， 采取有效措施，防止违 反《中华人民共和国证 券法》行为
的发生；
2、 基金管理人承诺不 从事违反 《基金法》 的 行为， 并承诺建立健全 内部风险
控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产 或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失 ；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6） 泄露因职务便利获取的未公开信息、 利用该信息从事或者明示、 暗示他
人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、 行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、 基金管理人承诺严格遵守基金合同， 并承诺建立健全内部控制制度， 采取
有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
4、 基金管理人承诺加强人员管理， 强化职业操守， 督促和约束员工遵守国家
有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
（五）基金经理承诺
1、 依照有关法律法规和基金合同的规定， 本着谨慎的原则为基金份额持有人国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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谋取最大利益；
2、 不利用职务之便为 自己、 代理人、 代表人 、 受雇人或任何其他第 三人牟取
不当利益；
3、 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资 计划等信息，或利用该 信息从事或者明示、暗 示他人从事
相关的交易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（六）基金管理人的内部控制制度
基金管理人内部风险控 制包括内部控制机制和 内部控制制度两个方面 。内部
控制机制是指公司的内 部组织结构及其相互之 间的运 行制约关系；内 部控制制度
是指公司为防范金融风 险，保护资产的安全与 完整，促进各项经营活 动的有效实
施而制定的各种业务操作程序、管理方法与控制措施的总称。
1、内部控制的目标
本基金管理人内部控制 的总体目标是建立一个 决策科学、运营规范、 管理高
效和持续、稳定、健康发展的基金管理公司。具体来说，必须达到以下目标：
（1） 严格遵守国家有关法律法规和行业监管规章， 自觉形成守法经营、 规范
运作的经营思想和经营风格。
（2） 健全符合现代企业制度要求的法人治理结构， 形成科学合理的决策机制、
执行机制和监督机制。
（3） 建立行之有效 的风险控制系统， 确保各项经营管理活动的健康运行与公
司财产的安全完整。
（4） 不断提高经营管理的效率和效益， 努力实现公司价值的最大化， 圆满完
成公司的经营目标和发展战略。
2、内部控制机制的原则
公司完善内部控制机制必须遵循以下原则：
（1） 健全性原则。 内部 控制应当包括公司的各项业务、 各个部门或机构和各
级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2） 有效性原则。 通 过科学的内控手段和方法， 建立合理的内控程 序， 维护
内控制度的有效执行。
（3） 独立性原则。 公 司各机构、 部门和岗位 职责应当保持相对独立， 公司基国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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金财产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
（5） 成本效益原则。 公 司运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经
济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、制订内部控制制度必须遵循以下原则：
（1） 合法合规性原则 。 公司内控制度应当符 合国家法律、 法规、 规 章和各项
规定。
（2） 全面性原则。 内部 控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节， 不得留
有制度上的空白或漏洞。
（3） 审慎性原则。 制定 内部控制制度应当以审慎经营、 防范和化解风险为出
发点。
（4） 适时性原则。 内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司
经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
4、内部控制的基本要求
（1） 必须依据自身经营特点设立顺序递进、 权责统一、 严密有效的三道监控
防线：
1） 建立以一线岗位为基础的第一道监控防线。 各岗位职责明确， 有 详细的岗
位说明书和业务流程， 各岗位人员在上岗前均 应知悉并以书面方式承 诺遵守，在
授权范围内承担责任。
2） 建立相关部门、 相关 岗位之间相互监督制衡 的第二道监控防线。 建立重要
业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。
3） 建立以督察长、 监 察稽核部、 风险管理部对各岗位、 各部门、 各 机构、 各
项业务全面实施监督反 馈的第三道监控防线。 公司督察长、风险管理 部和监察稽
核部独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。
（2） 必须建立科学的授权批准制度和岗位分离制度。 各业务部门和分支机构
必须在适当的授权基础 上实行恰当的责任分离 制度，直接的操作部门 或经办人员
和直接的管理部门或控制人员必须相互独立、相互牵制。
（3） 必须建立完善的岗位 责任制度和规范的岗位管理措施。 在明确不同岗位
的工作任务基础上，赋 予各岗位相应的责任和 职权，建立相互配合、 相互制约、
相互促进的工作关系。 通过制定规范的岗位责 任制度、严格的操作程 序和合理的国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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工作标准，大力推行各岗位、各部门、各机构的目标管理。
（4）必须真实、全面地记载每一笔业务，充分发挥会计的核算和监督职能，
健全会计、统计、业务 等各种信息资料及时、 准确报送制度，确保各 种信息资料
的真实与完整。
（5） 必须建立严密有效的风险管理系统， 包括主要业务的风险评估和监测办
法、分支机构和重要部 门的风险考核指标体系 以及管理人员 的道德风 险防范系统
等。 通过严密的风险管 理， 及时发现内部控制 的弱点， 以便堵塞漏洞 、 消除隐患。
（6） 必须制订切实有效的应急应变措施， 设定具体的应急应变步骤。 尤其是
投资交易等重要 区域遇 到断电、失火等非常情 况时，应急应变措施要 及时到位，
并按预定功能发挥作用，以确保公司的正常经营不会受到不必要的影响。
5、内部风险控制的内容
基金管理人 内部风险控 制的主要内容包括：投 资管理业务控制、信息 披露控
制、信息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制等。
（1） 自觉遵守国家有关法律法规， 按照投资管理业务的性质和特点严格制定
管理规章、操作流程和 岗位手册，明确揭示不 同业务可能存在的风险 点并采取控
制措施。
（2） 按照法律、 法规 和中国证监会有关规定， 建立完善的信息披露 制度， 保
证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。
（3） 根据国家法律法规的要求， 遵循安全性、 实用性、 可操作性原则， 严格
制定信息系统的管理制度。
（4） 依据 《中华人民 共和国会计法》 、 《金 融企业会计制度》 、 《 企业财务
通则》等国家有关法律 、法规制订基金会计制 度、公司财务制度、会 计工作操作
流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
（5） 按照法律、 法规和中国证监会有关规定， 建立完善的监察稽核控制制度，
保证监察稽核部门的独立性和权威性。
6、基金管理人关于内部控制制度的声明
（1） 本基金管理人确知建立、 实施和维持内部控制制度是本基金管理人董事
会及管理层的责任；
（2）本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
（3） 本基金管理人承诺将根据市场环境的变化和基金管理人的发展不断完善国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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内部控制制度。
三 、基 金托 管人
(一) 基金托管人概况
1. 基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行” ）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年2 月7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号
组织形式： 其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人： 罗菲菲
中 国 民 生 银 行 是 我 国 首 家 主 要 由 非 公 有 制 企 业 入 股 的 全 国 性 股 份 制 商 业 银
行，同时又是严格按照 《公司法》和《商业银 行法》建立的规范的股 份制金融企
业。多种经济成份在中 国金融业的涉足和实现 规范的现代企业制度， 使中国民生
银行有别于国有银行和 其他商业银行，而为国 内外经济界、金融界所 关注。中国
民生银行成立二十年来 ，业务不断拓展，规模 不断扩大，效益逐年递 增，并保持
了快速健康的发展势头 。
2000 年12 月19 日， 中国民生银行 A 股股票 （600016） 在上海证券交易所挂
牌上市。 2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿可转换公司债券在 上交所正式
挂牌交易。2004 年 11 月 8 日，中国民生银行 通过银行间债券市场成功发行了 58
亿元人民币次级债券， 成为中国第一家在全国 银行间债券市场成功私 募发行次级
债券的商业银行。2005 年10 月26 日， 民生银行成功完成股权分置改革， 成为国
内首家完成股权分置改 革的商业银行，为中国 资本市场股权分置改革 提供了成功
范例。 2009 年 11 月26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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中国民生银行自上市以 来，按照“团结奋进， 开拓创新，培育人才； 严格管
理，规范行为，敬业守 法；讲究质量，提高效 益，健康发展”的经营 发展方针，
在改革发展与管理等方面进行了有益探索， 先 后推出了 “大集中” 科 技平台、 “两
率” 考核机制、 “三卡 ” 工程、 独立评审制度 、 八大基础管理系统、 集中处理商业
模式及事业部改革等制 度创新，实现了低风险 、快增长、高效益的战 略目标，树
立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
2010 年 2 月 3 日，在 “卓越 2009 年度金融理财排行榜”评选活动中，中国
民生银行一流的电子银 行产品和服务获得了专 业评测公司、网友和专 家的一致好
评，荣获卓越 2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010 年 10 月，在经济观察报主办的“2009 年度中国最佳银 行评选”中，民
生银行获得评委会奖 —— “中国银行业十年改革创新奖” 。 这一奖项是评委会为表
彰在公司治理、激励机 制、风险管理、产品创 新、管理架构、商业模 式六个方面
创新表现卓著的银行而特别设立的。
2011 年12 月， 在由中国金融认证中心 （CFCA） 联合近40 家成员行共同举办
的 2011 中国电子银行 年会上，民生银行荣获“2011 年中国网上银行最佳网银安
全奖” 。 这是继 2009 年、2010 年荣获 “中国网上银行最佳网银安全奖” 后， 民生
银行第三次获此殊荣， 是第三方权威安全认证 机构对民生银行网上银 行安全性的
高度肯定。
2012 年 6 月 20 日 ， 在 国 际 经 济 高 峰 论 坛 上, 民生银行贸易金融业务以其
2011-2012 年度的出色业绩和产品创新最终荣获 “2012 年中国卓越贸易金融银行”
奖项。这也是民生银行继 2010 年荣获英国《金融时报》 “中国银行业成就奖 —最
佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
2012 年11 月29 日，民生银行在《The Asset》杂志举办的 2012 年度AAA 国
家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖” 。
2013 年度,民生银行荣 获中国投资协会股权和 创业投资专业委员会年 度中国
优秀股权和创业投资中介机构 “最佳资金托管银行” 及由 21 世纪传媒颁发的 2013
年PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届“21 世纪亚 洲金融年会”上，民生 银行荣获“2013 ?亚洲 最佳投资
金融服务银行”大奖。 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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在“2013 第五届卓越竞 争力金融机构评选” 中 ， 民生银行荣获 “2013 卓越竞
争力品牌建设银行”奖。
在中国社科院发布的 《 中国企业社会责任蓝皮书 （2013） 》 中， 民生银 行荣获
“中国企业上市公司社会责任指数第一名” 、 “中国民营企业社会责任指数第一
名” 、 “中国银行业社会责任指数第一名” 。
在 2013 年第十届中 国 最佳企业公民评选中，民生银行荣获“2013 年度中国
最佳企业公民大奖” 。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖” 。
2014 年获评中国银行业协会 “最佳民生金融奖 ”、 “年度公益慈善优秀项目
奖”。
2014 年荣获 《亚洲企业管治》 “第四届最佳投资者关系公司 ”大奖和“2014
亚洲企业管治典范奖 ”。
2014 年被英国 《金融时报》 、 《博鳌观察》 联合授 予 “亚洲贸易金融创新服务 ”
称号。
2014 年还 荣获 《亚洲银行家》 “中国最佳中小企业贸易金融银行奖 ”， 获得
《21 世纪经济报道》 颁发的 “最佳资产管理私人银行 ”奖， 获评 《经 济观察》 报
“年度卓越私人银行 ”等。
2015 年度，民生银行在《金融理财》举办的 2015 年度金融理财 金貔貅奖评
选中荣获“金牌创新力托管银行奖” 。
2015 年度，民生银行荣获《EUROMONEY 》2015 年度“中国最佳实物黄金投资
银行”称号。
2015 年度， 民生银行连续第四次获评 《企业社会责任蓝皮书 （2015） 》 “中国
银行业社会责任发展指数第一名” 。
2015 年度， 民生银行在 《经济观察报》 主办的 2014-2015 年度中国卓越金融
奖评选中荣获 “年度 卓 越创新战略创新银行”和 “年度卓越直销银行 ” 两项大奖 。
2、主要人员情况
杨春萍：女，北京大学 本科、硕士。资产托管 部副总经理。曾就职于 中国投
资银行总行，意大利联 合信贷银行北京代表处 ，中国民生银行金融市 场部和资产
托管部。 历任中国投资银行总行业务经理， 意大利联合信贷银行北京代表处代表，
中国民生银行金融市场 部处长、资产托管部总 经理助理、副总经理等 职务。具有国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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近三十年的金融从业经 历，丰富的外资银行工 作经验，具有广阔的视 野和前瞻性
的战略眼光。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年7 月9 日获得基金托管资格， 成为 《中
华人民共和国证券投资 基金法》颁布后首家获 批从事基金托管业务的 银行。为了
更好地发挥后发优势， 大力发展托管业务，中 国民生银行股份有限公 司资产托管
部从成立伊始就本着充 分保护基金持有人的利 益、为客户提供高品质 托管服务的
原 则 ， 高 起 点 地 建 立 系 统 、 完 善 制 度 、 组 织 人 员 。 资 产 托 管 部 目 前 共 有 员 工 64
人，平均年龄 36 岁，100% 员工拥有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以
上文凭。基金业务人员 100%都具有基金从业资格。
中国民生银行坚持以客 户需求为导向，秉承“ 诚 信、严谨、高效、务 实”的
经营理念，依托丰富的 资产托管经验、专业的 托管业务服务和先进的 托管业务平
台， 为境内外客户提供安全、 准确、 及时、 高 效的专业托管服务。 截至 2017 年9
月30 日， 中国民生银行已托管 179 只证券投资基金， 托管的证券投资基金总净值
达到4100.94 亿元。 中 国民生银行于 2007 年推出 “托付民生· 安享 财富” 托管业
务品牌，塑造产品创新 、服务专业、效益优异 、流程先进、践行社会 责任的托管
行形象，赢得了业界的 高度认可和客户的广泛 好评，深化了与客户的 战略合作。
自2010 年至今， 中国民生银行荣获 《金融理财》 杂志颁发的 “最具潜力托管银行” 、
“最佳创新托管银行”和“金牌创新力托管银行”奖，荣获《21 世纪经济报道》
颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。
(二) 基金托管人的内部控制制度
1. 内部风险控制目标
强化内部管理，保障国 家的金融方针政策及相 关法律法规贯彻执行， 保证自
觉合规依法经营，形成 一个运作规范化、管理 科学化、监控制度化的 内控体系，
保障业务正常运行，维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。
2. 内部风险控制组织结构
中国民生银行股份有限 公司基金托管业务内部 风险控制组织结构由中 国民生
银行股份有限公司审计 部、资产托管部内设风 险监督中心及资产托管 部各业务中
心共同组成。总行审计 部对各业务部门风险控 制工作进行指导、监督 。资产托管
部内设独立、专职的风 险监督中心，负责拟定 托管业务风险控制工作 总体思路与国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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计划，组织、指导、协 调、监督各业务中心风 险控制工作的实施。各 业务中心在
各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3. 内部风险控制原则
(1)全面性原则： 风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位， 渗透各项
业务过程和业务环节； 风险控制责任应落实到 每一业务部门和业务岗 位，每位员
工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(2)独立性原则： 资产托管部设立独立的风险监督中心， 该中心保持高度的独
立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
(3)相互制约原则： 各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机
制，建立不同岗位之间的制衡体系。
(4)定性和定量相结合原则： 建立完备的风险管理指标体系， 使风险管理更具
客观性和操作性。
(5)防火墙原则： 托管部自身财务与基金财务严格分开； 托管业务日常操作部
门与行政、研发和营销等部门严格分离。
4. 内部风险控制制度和措施
(1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操 作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。
(2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
(3)风险识别与评估： 风险监督中心指导业务中心进行风险识别、 评估， 制定
并实施风险控制措施。
(4)相对独立的业务操作空间： 业务操作区相对独立， 实施门禁管理和音像监
控。
(5)人员管理： 进行定期的业务与职业道德培训， 使员工树立风险防范与控制
理念，并签订承诺书。
(6)应急预案：制定完 备的《应急预案》 ，并 组织员工定期演练；建 立异地灾
备中心，保证业务不中断。
5. 资产托管部内部风险控制
中国民生银行股份有限 公司从控制环境、风险 评估、控制活动、信息 沟通、
监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。
(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。 托管业务是商业银行新兴的中国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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间业务，中国民生银行 股份有限公司资产托管 部从成立之日起就特别 强调规范运
作，一直将建立一个系 统、高效的风险防范和 控制体系作为工作重点 。随着市场
环境的变化和托管业务 的快速发展，新问题新 情况不断出现，中国民 生银行股份
有限公司资产托管部始 终将风险管理放在与业 务发展同等重要的位置 ，视风险防
范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
(2)实施全员风险管理。 完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参
与，只有这样，风险控 制制度和措施才会全面 、有效。中国民生银行 股份有限公
司资产托管部实施全员 风险管理，将风险控制 责任落实到具体业务中 心和业务岗
位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(3)建立分工明确、 相互牵制的风险控制组织结构。 托管部通过建立纵向双人
制，横向多中心制的内 部组织结构，形成不同 中心、不同岗位相互制 衡的组织结
构。
(4)以制度建设作为风险管理的核心。 中国民生银行股份有限公司资产托管部
十分重视内部控制制度 的建设，已经建立了一 整套内部风险控制制度 ，包括业务
管理办法、内部控制制 度、员工行为规范、岗 位职责及涵括所有后台 运作环节的
操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。
(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。 制度执行比编写制度更重要， 制度
落实检查是风险控制管 理的有力保证。中国民 生银行股份有限公司资 产托管部内
部设置专职风险监督中心， 依照有关法律规章， 定期对业务的运行进行稽核检查。
总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。
(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。 在风险管理中， 技术控制风险比制
度控制风险更加可靠， 可将人为不确定因素降 至最低。托管业务系统 需求不仅从
业务方面而且从风险控 制方面都要经过多方论 证，托管业务技术系统 具有较强的
自动风险控制功能。
(三) 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据 《基金法》 、 《运作 办法》 、 基金合同和有 关法律法规的规定， 对 基金的投
资对象、基金资产的投 资组合比例、基金资产 的核算、基金资产净值 的计算、基
金管理人报酬的计提和 支付、基金托管人报酬 的计提和支付、基金申 购资金的到
账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人的违反 《基金法 》 、 《运作办法》 、 基金合同 和有关国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知 基金管理人限期纠正， 基金管理人
收到通知后应及时核对 确认并以书面形式对基 金托管人发出回函。在 限期内，基
金托管人有权随时对通 知事项进行复查，督促 基金管理人改正。基金 管理人对基
金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管 理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会 ，同时
通知基金管理人限期纠正。
四 、相 关服 务机 构
（ 一） 基金份 额发 售机构
1、直销机构
名称：国联安 基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环 路1318号9楼
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人： 庹启斌
客户服务电话：021-38784766，400-700-0365（免长途话费）
联系人： 茅斐
网址：
www.gtja- allianz.
com
2、其他销售 机构
1）名称：中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：洪崎
电话： （010 ）57092592
联系人：徐野
客服电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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2）名称：交通银行股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
法定代表人：牛锡明
电话：021-58781234
联系人：曹榕
客服电话：95559
网址： www.bankcomm.com
3）名称：招商银行股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：李建红
电话：0755-82960167
联系人：邓炯鹏
客服电话：95555
网址： www.cmbchina.com
4）名称：中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街9号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号
法定代表人：李庆萍
电话：010-89937333
联系人：迟卓
客服电话：95558
网址： www.bank.ecitic.com
5）名称：上海浦东发展银行股份有限公司
住所：上海市中山东一路12号 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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办公地址：上海市中山东一路12号
法定代表人：高国富
电话：021-61616192
联系人：吴斌
客服电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
6）名称：平安银行股份有限公司
住所：深圳市罗湖区深南东路5047 号
办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号
法定代表人：谢永林
电话：0755-22197874
联系人：叶佳
客服电话：95511
网址： www.bank.pingan.com
7）名称：诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号3724 室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号c 栋
法定代表人：汪静波
电话：021-38509735
联系人：张裕
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
8）名称：上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼2 楼41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903—906 室
法定代表人：杨文斌
电话：021-58870011 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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联系人：张茹
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
9）名称：上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C-9 楼
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号3C-9 楼
法定代表人：其实
电话：021-54509998
联系人：朱玉
客户服务电话：400-181-8188
网址：www.1234567.com.cn
10）名称：北京展恒基金销售股份有限公司
住所：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦2 层
法定代表人：闫振杰
电话：010-62020088
联系人：翟飞飞
客户服务电话：400-818-8000
网址：www.myfund.com
11）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座6F
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
客服电话：4000-766-123
公司网址：www.fund123.cn
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12）名称：深圳众禄金融控股股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
办公地址：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950
联系人：童彩平
客户服务电话：400-678-8887
网址：www.zlfund.cn
13）名称：和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号1002 室
法定代表人：王莉
电话：01085650628
联系人：刘洋
客户服务电话：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
14）名称：北京增财基金销售有限公司
住所：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208
办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦1208
法定代表人：罗细安
电话：010-67000988
联系人：李皓
客户服务电话：400-001-8811
网址： http://www.zcvc.com.cn
15）名称：上海利得基金销售有限公司
住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄61 号10 号楼12 楼 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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法定代表人：李兴春
电话：021-50583533
联系人：曹怡晨
客户服务电话：400-921-7755
网址： www.leadfund.com.cn
16）名称：浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903 室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼
法定代表人：凌顺平
电话：0571-88911818
联系人：吴强
客户服务电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
17）名称：北京钱景基金销售有限公司
住所：北京市海淀区丹棱街 6 号1 幢9 层1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO1006-1008
法定代表人：赵荣春
电话：010-57418813
联系人：崔丁元
客户服务电话：400-893-6885
网址：www.qianjing.com
18）名称：浙江金观诚财富管理有限公司
住所：杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢10 楼1001 室
办公地址：杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢10 楼1001 室
法定代表人：徐黎云
电话：0571-88337529
联系人：邵俊 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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客户服务电话：400-068-0058
网址：www.jincheng-fund.com
19）名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦16 层 A 区
法定代表人：马勇
电话：15810206817
联系人：张燕
客户服务电话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn/
20）名称：上海陆金所资产管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号15 楼
法定代表人：鲍东华
电话：021-20665952
联系人：宁博宇
客户服务电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
21）名称：北京虹点基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙楼2 层222 单元
办公地址：北京市朝阳区工体北路甲 2 号盈科中心B 座裙房 2 层
法定代表人：胡伟
电话：010- 85643600
联系人：葛亮
客户服务电话：400-068-1176
网址：www.hongdianfund.com
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22）名称：上海联泰资产管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号8 号楼3 层
法定代表人：燕斌
电话：021-52822063
联系人：兰敏
客户服务电话: 4000-466-788
网址：http ：//www.66zichan.com
23）名称：一路财富（北京）信息科技有限公司
住所：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场A 座2208
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场A 座2208
法定代表人：吴雪秀
电话：88312877
联系人：段京璐
客户服务电话：400-001-1566
网址：http://www.yilucaifu.com/
24)名称：珠海盈米财富管理有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼B1201-1203
法定代表人：肖雯
电话：020-89629099
联系人：吴煜浩
客户服务电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
25)名称：奕丰金融服务（深圳）有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室（入住深圳 市前海商
务秘书有限公司） 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室，1116 室及1307 室
法定代表人： TAN YIK KUAN
联系人：叶健
电话：0755-8946 0507；0755-8946 0500
客户服务电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
26)名称：深圳市金斧子投资咨询有限公司
住所：广东省深圳市南山区智慧广场第 A 栋11 层1101-02
办公地址：广东省深圳市南山区科苑路 18 号东方科技大厦 18 楼
法定代表人：赖任军
电话：0755-84034499
联系人：张烨
客户服务电话：4009-500-888
网址：http://www.jfzinv.com/
27)名称：武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所： 湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城 （一期） 第七幢
23 层1 号 4 号
办公地址： 湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城 （一期） 第
七幢23 层 1 号4 号
法定代表人 ：陶捷
电话： 027-87006003（8026）
联系人：陆锋
客户服务电话：400-027-9899
网址：www.buyfunds.cn
28)名称：上海万得基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号11 楼B 座
办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号8 楼 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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法定代表人 ：王廷富
电话： 021-51327185
联系人：021-50710161
客户服务电话：400-821-0203
29）名称：深圳富济财富管理有限公司
住所：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室
办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室
法定代表人 ：刘鹏宇
电话： 0755-83999907-819
联系人：马力佳
客户服务电话：0755-83999907
网址：www.jinqianwo.cn
30）名称： 北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 室
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 室
法定代表人 ：王伟刚
电话：010-62680827
联系人：丁向坤
客户服务电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
31）名称：北京晟视天下投资管理有限公司
住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号03 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心 D 座21&28 层
法定代表人 ：蒋煜
电话：010-58170876
联系人：徐晓荣/刘聪慧
客户服务电话：400-818-8866 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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网址：http://www.shengshiview.com/
32）名称：深圳前海微众银行股份有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室（入驻深圳市前海商
务秘书有限公司）
办公地址：广东省深圳市南山区田厦金牛广场 A 座36 楼、37 楼
法定代表人 ：顾敏
电话： 0755-89462447
联系人：罗曦
客户服务电话：400-999-8877
网址：www.webank.com
33）名称：上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号2 号楼6153 室（上海泰和经
济发展区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号A1002 室
法定代表人 ：王翔
电话： 021-65370077-209
联系人：俞申莉
客户服务电话：021-65370077
网址：www.jiyufund.com.cn
34）名称：杭州科地瑞富基金销售有限公司
住所：杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室
办公地址： 杭州市下城区上塘路15 号武林时代20 楼
法定代表人 ：陈刚
电话：0571-85267500
联系人：胡璇
客户服务电话：0571-86655920
网址：www.cd121.com 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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30
35）名称：上海凯石财富基金销售有限公司
住所：上海市黄浦区西藏南路 765 号602-115 室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦4 楼
法定代表人 ：陈继武
电话： 021-63333389
联系人：王哲宇
客户服务电话：4006-433-389
网址：https://www.lingxianfund.com
36）名称：深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室（入驻深圳市前海商
务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦23A
法定代表人 ：高锋
电话： 0755-83655588
联系人：廖苑兰
客户服务电话：400-804-8688
网址：www.keynesasset.com
37）名称：贵州华阳众惠基金销售有限公司
住所：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区 C 栋标准厂房
办公地址：贵州省贵阳市云岩区北京路 9 号君派大厦16 楼
法定代表人 ：李陆军
电话： 0851-86909950
联系人：陈敏
客户服务电话：400-839-1818
网址：www.hyzhfund.com
38）名称： 北京蛋卷基金销售有限公司 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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31
住所： 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层222507
法定代表人 ： 钟斐斐
电话：010-61840688
联系人： 戚晓强
客户服务电话： 4000618518
网址： https://danjuanapp.com/
39）名称：北京植信基金销售有限公司
住所：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼106 室-67
办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10 号楼
法定代表人：杨纪峰
电话：187-0135-8525
联系人：吴鹏
客户服务电话：400-680-2123
网址：www.zhixin-ivn.com
（ 二） 登记机 构
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号9 楼
办公地址 ：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号9 楼
法定代表人： 庹启斌
联系人： 茅斐
电话：021-38992863
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址 ：上海市银城中路 68 号时代金融中 心 19 楼
负责人： 俞卫锋 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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32
联系人： 陆奇
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师： 安冬、陆奇
（ 四） 审 计基 金财产 的会 计师 事务所
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市静安区南京西路 1266 号恒隆广 场 50 楼
办公地址：上海市静安区南京西路 1266 号恒 隆广场 50 楼
负责人：蔡廷基
联系人：王国蓓
联系电话：021-22122888
传真：021-62881889
经办注册会计师：王国蓓、 张楠
五 、基 金的 名称
国联安睿利定期开放混合型证券投资基金
六 、基 金的 类型
混合型证券投资基金
七 、基 金的 投资 目标
在严格控制投资风险和 保持基金资产良好流动 性的基础上，力求实现 基金资
产的长期稳定增值。 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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33
八 、基 金的 投资 范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
股票 （包括中小板、 创业板及其他中国证监会核准上市的股票） 、 债券 （国债、 金
融债、 企业债、 公司债、 次级债、 可转换债券 （含分离交易可转债） 、 可交换债券、
央行票据、 短期融资券、 超短期融资券、 中期票据、 中小企业私募债等） 、 资产支
持证券、 债券回购、 同 业存单、 银行存款、 货 币市场工具、 股指期货、 国债期货、
权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证
监会相关规定） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金股票投资占基金资产的 0%-25% ； 权证 投资占基金资产净值的 0%-3% ；
在开放期， 每个交易日日终 扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5% 。在
封闭期，本基金不受前述 5% 的限制，但每个交易日日终在扣除股指期货和国债
期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金 。
如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限额，基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
九 、基 金的 投资 策略
1、资产配置策略
本基金是混合型基金，根据宏观经济发展趋势、政策面因素、金融市场的利
率变动和市场情绪，综合运用定性和定量的方法，对股票、债券和现金类资产的
预期收益风险及相对投资价值进行评估，确定基金资产在股票、债券及现金类资
产等资产类别的分配比例。在有效控制投资风险的前提下，形成大类资产的配置
方案。
2、股票投资策略
在股票投资上本基金主要根据上市公司获利能力、资本成本、增长能力以及
股价的估值水平来进行个股选择。同时，适度把握宏观经济情况进行资产配置。
具体来说，本基金通过以下步骤进行股票选择： 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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34
首先， 通过 ROIC(Return On Invested Capital) 指 标来衡量公司的获利能力， 通
过 WACC(Weighted Average Cost of Capital) 指 标来衡量公司的资本成本；其次，
将公司的获利能力和资本成本指标相结合，选择出创造价值的公司；最后，根据
公司的成长能力和估值指标，选择股票，构建股票组合。
3、普通债券投资策略
在债券投资上，本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券：
（1）信用等级高、流动性好；
（2） 资信状况良好、 未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券；
（3） 在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下， 运用收益率曲线模型
或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
（4） 公司基本面良好 ， 具备良好的成长空间 与潜力， 转股溢价率合 理、 有一
定下行保护的可转债。
4、中小企业私募债券投资策略
中小企业私募债券本质上为公司债，只是发行主体扩展到未上市的中小型企
业，扩大了基金进行债券投资的范围。由于中小企业私募债券发行主体为非上市
中小企业， 企业管理体制和治理结构弱于普通上市公司， 信息披露情况相对滞后，
对企业偿债能力的评估难度高于普通上市公司，且定向发行方式限制了合格投资
者的数量，会导致一定的流动性风险。因此本基金中小企业私募债券的投资将重
点关注信用风险和流动性风险。
本基金将在严格控制信用风险的基础上，通过严密的投资决策流程、投资授
权审批机制、集中交易制度等保障审慎投资于中小企业私募债券，并通过组合管
理、分散化投资、合理谨慎地评估、预测和控制相关风险，实现投资收益的最大
化。本基金依靠内部信用评级系统持续跟踪研究发债主体的经营状况、财务指标
等情况，对其信用风险进行评估并作出及时反应。内部信用评级以深入的企业基
本面分析为基础，结合定性和定量方法，注重对企业未来偿债能力的分析评估，
对中小企业私募债券进行分类，以便准确地评估中小企业私募债券的信用风险程
度，并及时跟踪其信用风险的变化。
本基金根据内部的信用分析方法对可选的中小企业私募债券品种进行筛选过
滤， 重点分析发行主体的公司背景、 竞争地位、 治理结构、 盈利能力、 偿债能力、
现金流水平等诸多因素，给予不同因素不同权重，采用数量化方法对 主体所发行国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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35
债券进行打分和投资价值评估，选择发行主体资质优良，估值合理且流通相对充
分的品种进行适度投资。
5、股指期货投资策略
在股指期货投资上，本基金以套期保值和有效管理为目标，在控制风险的前
提下，谨慎适当参与股指期货的投资。本基金在进行股指期货投资中，将分析股
指期货的收益性、 流动性及风险特征， 主要选择流动性好、 交易活跃的期货合约，
通过研究现货和期货市场的发展趋势，运用定价模型对其进行合理估值，谨慎利
用股指期货，调整投资组合的风险暴露，及时调整投资组合仓位，以降低组合风
险、提高组合的运作效率。
6、国债期货 投资策略
本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要目
的，采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对债券交易市场和期货市场运行
趋势的研究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行
匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考
虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲
特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以
达到降低投资组合的整体风险的目的。
7、权证投资策略
本基金将在严格控制风险的前提下， 进行权证的投资。
（1） 综合分析权证的包括执行价格、 标的股票波动率、 剩余期限等因素在内
的定价因素，根据 BS 模型和溢价率对权证的合理价值做出判断，对价值被低估
的权证进行投资；
（2） 基于对权证标的股票未来走势的预期， 充分利用权证的杆杆比率高的特
点，对权证进行单边投资；
（3） 基于权证价值对标的价格、 波动率的敏感性以及价格未来走势等因素的
判断，将权证、标的股票等金融工具合理配置进行结构性组合投资，或利用权证
进行风险对冲。
8、资产支持证券等品种投资策略 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS ）、住房抵押贷 款支持证券
（MBS ） 等， 其定价受 多种因素影响， 包括市场利率、 发行条款、 支 持资产的构
成及质量、提前偿还率等。
本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，结合蒙特卡洛模拟等
数量化方法，对资产支持证券进行定价，评估其内在价值进行投资。
对于监管机构允许基金投资的其他金融工具，本基金将在谨慎分析收益性、
风险水平、 流动性和金融工具自身特征的基础上进行稳健投资， 以降低组合风险，
实现基金资产的保值增值。
十 、基 金的 业绩 比较 基准
沪深 300 指数收益率×20%+ 上证国债指数收 益率×80% 。
沪深 300 指数由专业指数提供商 “中证指数有限公司” 编制和发布， 由从上
海和深圳证券市场中选取的 300 只 A 股作为样本股编制而成。该指数以成份股
的可自由流通股数进行 加权，指数样本覆盖了 沪深市场六成左右的市 值，具有良
好的市场代表性和市场影响力。
上证国债指数全称为 “上海证券交易所国债指数” ， 是以上海证券交易所上市
的所有固定利率国债为 样本，按照国债发行量 加权而成。其编制方法 借鉴了国际
成熟市场主流债券指数 的编制方法和特点，并 充分考虑了国内债券市 场发展的现
状，具备科学性、合理 性、简便性和易于复制 等优点。上证国债指数 可以表征整
个中国国债市场的总体表现。
如果今后法律法规发生 变化，或指数编制机构 调整或停止该等指数的 发布，
或者有更权威的、更能 为市场普遍接受的业绩 比较基准推出，或者是 市场上出现
更加适合用于本基金的 业绩比较基准的指数时 ，基金管理人可以在与 基金托管人
协商一致并报中国证监 会备案后变更业绩比较 基准并及时公告，而无 需召开基金
份额持有人大会。
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十一 、 基金 的 风 险收 益特 征
本基金属于混合型证券 投资基金，属于 中等预 期风险、 中等 预期收益 的证券
投资基金，通常预期风 险与预期收益水平高于 货币市场基金和债券型 基金，低于
股票型基金。
（九）基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利和债权人权利，
保护基金份额持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
3、有利于基金资产的安全与增值；
4、 不通过关联交易为自身、 雇员、 授权代理 人或任何存在利害关系的第三人
牟取任何不当利益。
十二 、 基金 投资 组合 报告
本基金管理人的董事会 及董事保证所载资料不 存在虚假记载、误导性 陈述或
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人 ——中 国民生银行股份有限公 司 根据本基金合同规定 ，复核
了本报告中的财务指标 、净值表现和投资组合 报告等内容，保证复核 内容不存在
虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏。本投资 组合报告所载数据截 至 2017 年 9
月30 日，本报告财务资料未经审计师审计。
1 报告 期末 基金资 产组合 情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的
比例(%)
1 权益投 资 37,803,502.00 17.71
其中： 股票 37,803,502.00 17.71
2 固定收 益投 资 170,830,111.19 80.01
其中： 债券 170,830,111.19 80.01
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - - 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 1,719,629.16 0.81
7
其他各 项资 产 3,147,895.28 1.47
8
合计 213,501,137.63 100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，分项 之和 与合 计项 可能 存在尾 差。
2 报告 期末 按行业 分类的 股票 投资组 合
2.1 报告期 末按 行业分类 的境 内股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
A 农、林 、牧 、渔 业
- -
B 采矿业
2,608,000.00
1.22
C 制造业
16,150,228.00 7.58
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业
2,561,900.00 1.20
E 建筑业
- -
F 批发和 零售 业
4,147,400.00 1.95
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业
- -
H 住宿和 餐饮 业
- -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业
- -
J 金融业
4,289,874.00 2.01
K 房地产 业
8,046,100.00 3.78
L 租赁和 商务 服务 业
- -
M 科学研 究和 技术 服务 业
- -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业
- -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合
- - 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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39
合计
37,803,502.00 17.74
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，分项 之和 与合 计项 可能 存在尾 差。
2.2 报告期 末按 行业分类 的沪 港通投 资股 票投资 组合
本基金本报告期末未持有沪港通股票投资。
3 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(％)
1 600383 金地集 团 430,000 4,932,100.00 2.31
2 600872 中炬高 新 200,000 4,726,000.00 2.22
3 600153 建发股 份 356,000 4,147,400.00 1.95
4 600563 法拉电 子 60,000 3,468,000.00 1.63
5 600388 龙净环 保 200,000 3,384,000.00 1.59
6 600885 宏发股 份 75,000 3,114,000.00 1.46
7 600266 北京城 建 200,000 3,114,000.00 1.46
8 600188 兖州煤 业 200,000 2,608,000.00 1.22
9 600900 长江电 力 170,000 2,561,900.00 1.20
10 601336 新华保 险 39,000 2,210,130.00 1.04
4 报告 期末 按债券 品种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例( ％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 125,816,111.19 59.05
5 企业短 期融 资券 45,014,000.00 21.13
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 170,830,111.19 80.17
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，分项 之和 与合 计项 可能 存在尾 差。
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5 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名债 券投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(％)
1 011753051
17 建 发地
产SCP004
200,000 20,008,000.00 9.39
2 122403 15 天 恒债 200,000 19,842,000.00 9.31
3 112373 16 奥 瑞金 172,240 16,435,140.80 7.71
4 011762051
17 常 熟发
投SCP001
150,000 15,012,000.00 7.05
5 122477 15 月星 01 138,790 13,737,434.20 6.45
6 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名资 产支持 证券 投
资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名贵 金属投 资明 细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名权 证投资 明细
本基金本报告期末未持有权证。
9 报告 期末 本基金 投资的 股指 期货交 易情 况说明
9.1 报告 期末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损益 明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
9.2 本基 金投资 股指 期货 的投 资政策
本基金本报告期未投资 股指期货。若本基金投 资股指期货，在股指期 货投资
上，本基金以套期保值 和有效管理为目标，在 控制风险的前提下，谨 慎适当参与
股指期货的投资。本基 金在进行股指期货投资 中，将分析股指期货的 收益性、流
动性及风险特征，主要 选择流动性好、交易活 跃的期货合约，通过研 究现货和期
货市场的发展趋势，运 用定价模型对其进行合 理估值，谨慎利用股指 期货，调整
投资组合的风险暴露， 及时调整投资组合仓位 ，以降低组合风险、提 高组合的运
作效率。
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10 报 告期末 本基 金投资的 国债 期货交 易情 况说明
10.1 本 期国债 期货 投资 政策
本基金在进行国债期货 投资时，将根据风险管 理原则，以套期保值为 主要目
的，采用流动性好、交 易活跃的期货合约，通 过对债券交易市场和期 货市场运行
趋势的研究，结合国债 期货的定价模型寻求其 合理的估值水平，与现 货资产进行
匹配，通过多头或空头 套期保值等策略进行套 期保值操作。基金管理 人将充分考
虑国债期货的收益性、 流动性及风险性特征， 运用国债期货对冲系统 风险、对冲
特殊情况下的流动性风 险，如大额申购赎回等 ；利用金融衍生品的杠 杆作用，以
达到降低投资组合的整体风险的目的。
10.2 报 告期末 本基 金投 资的 国债期 货持 仓和损 益明 细
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本 期国债 期货 投资 评价
本基金本报告期末未持有国债期货，没有相关投资评价。
11 投 资组 合报告 附注
11.1 本报告期内， 经查询上海证券交易所、 深圳证券交易所等机构公开信息披露
平台，本基金投资的前 十名证券的发行主体没 有出现被监管部门立案 调查，或在
本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 本基金投资的前十名股票中， 没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外
的股票。
11.3 其 他资产 构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 32,475.63
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 3,115,419.65
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 - 国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
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42
9 合计 3,147,895.28
11.4 报告 期末 持有的 处于 转股 期的可 转换 债券明 细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告 期末 前十名 股票 中存 在流通 受限 情况的 说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
十 三 、 基 金 的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利 ，也不保证最低收益。 基金的过往业绩不代表 未来表现。
投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
基金份额
净值增长
率①
同期业绩 比较
基准收益 率③ ①- ③
净值增
长率标
准差②
业绩比较 基准
收益率标 准差
④ ②- ④
2016-12-1 至
2016-12-31 -0.40% -1.60% 1.20% 0.10% 0.19% -0.09%
2017-1-1 至
2017-6-30 2.58% 2.42% 0.16% 0.08% 0.12% -0.04%
2017-1-1 至
2017-9-30 4.41% 3.52% 0.89% 0.10% 0.12% -0.02%
2016-12-1 至
2017-9-30 3.99% 1.86% 2.13% 0.10% 0.13% -0.03%
十 四、 基金 的费 用与 税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券/ 期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9、 按照国家有关规定 和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他费国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
招募说明书（更新） 摘要
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用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7% 年费率计提。 管理费 的计算方
法如下：
H ＝E× 0.7%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基 金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理 人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付 给基金管理人。若遇法 定节假日、公休假等， 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15% 的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.15%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理 人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 3 －9 项费用” ，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运 作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费 用 的 项国联安睿利定期开放混合型 证券投资基金
招募说明书（更新） 摘要
44
目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及 的各纳税主体，其纳税 义务按国家税收法律、 法规执
行。
十 五、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
本招募说明书依据《中 华人民共和国证券投资 基金法》 、 《公开募集证 券投资
基金运作管理办法》 、 《 证券投资基金销售管理 办法》 、 《证券投资基金 信息披露管
理办法》及其他有关法律法规的要求，对本基金管理人于 2017 年 7 月 15 日刊登
的本基金原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
1、更新了“三、基金管理人”部分的内容。
2、更新了“四、基金托管人”部分的内容。
3、更新了“五、相关服务机构” 部分的内容。
4、更新了“九、基金的投资” 部分的内容。
5、更新了“十、基金的业绩”部分的内容。
6、更新了“二十二、其他应披露事项”部分的内容。
国联安基金管理有限公司
二〇一 八年一月十三 日
