建信安心保本七号混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2018 年第1 号
基 金 管理 人 ：建 信 基金 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ：中 信 银行 股 份有 限 公司
二 〇 一八 年 一月
建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
【 重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会2016 年3 月10 日证监许可[2016]484 号文注册
募集。本基金的基金合同于 2016 年6 月8 日正式生效。
基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 摘 要 根 据 基 金 合 同 和
基 金 招 募 说 明 书 编 写 ， 并 经 中 国 证 监 会 核 准 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注 册 ， 并
不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 做 出 实 质 性 判 断 或 保 证 ， 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有
风险。
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 ， 但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 ， 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动 ， 投 资 者
根 据 所 持 有 的 基 金 份 额 享 受 基 金 收 益 ， 同 时 承 担 相 应 的 投 资 风 险 。 投 资 人 在 投 资 本 基
金 前 ， 需 充 分 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 ， 并 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各 类 风 险 ， 包 括 ： 因
整 体 政 治 、 经 济 、 社 会 等 环 境 因 素 对 证 券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 系 统 性 风 险 ， 个 别 证
券 特 有 的 非 系 统 性 风 险 ， 由 于 基 金 投 资 人 连 续 大 量 赎 回 基 金 产 生 的 流 动 性 风 险 ， 基 金
管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。
本 基 金 为 保 本 混 合 型 基 金 产 品 ， 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 中 低 风 险 品 种 。 投 资 者 投
资 于 保 本 基 金 并 不 等 于 将 基 金 作 为 存 款 存 放 在 银 行 或 存 款 类 金 融 机 构 ， 保 本 基 金 仍 然
存在损失投资本金的风险。
投 资 人 在 进 行 投 资 决 策 前 ， 请 仔 细 阅 读 本 基 金 的 招 募 说 明 书 及 基 金 合 同 等 信 息 披
露 文 件 ， 了 解 基 金 的 风 险 收 益 特 征 ， 并 根 据 自 身 的 投 资 目 的 、 投 资 期 限 、 投 资 经 验 、
资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应，并自行承担投资风险。
投 资 有 风 险 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 。 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金
的 业 绩 不 构 成 对 本 基 金 业 绩 表 现 的 保 证 。 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 者 基 金 投 资 的 “ 买 者 自
负 ” 原 则 ， 在 投 资 者 作 出 投 资 决 策 后 ， 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风
险，由投资者自行负责。
本招募说明书所载内容截止日为2017 年12 月7 日，有关财务数据和 净值表现截止
日为2017 年 9 月30 日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
一 、基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月19 日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文批准设立。
公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65% ； 美 国 信 安 金 融 服 务 公 司 ，
25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本 基 金 管 理 人 公 司 治 理 结 构 完 善 ， 经 营 运 作 规 范 ， 能 够 切 实 维 护 基 金 投 资 人 的 利
益 。 股 东 会 为 公 司 权 力 机 构 ， 由 全 体 股 东 组 成 ， 决 定 公 司 的 经 营 方 针 以 及 选 举 和 更 换
董 事 、 监 事 等 事 宜 。 公 司 章 程 中 明 确 公 司 股 东 通 过 股 东 会 依 法 行 使 权 利 ， 不 以 任 何 形
式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为 公司的 决策机 构，对股 东会负 责 ，并 向股东会 汇报。 公司董 事会由 9 名
董事组成，其中3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使 《公司法》 规定的
有 关 重 大 事 项 的 决 策 权 、 对 公 司 基 本 制 度 的 制 定 权 和 对 总 裁 等 经 营 管 理 人 员 的 监 督 和
奖惩权。
公司设监事会，由6 名监事组成，其中包括3 名职工代表监事。监事会向股东会负
责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
（二）主要人员情况
1 、董事会成员
许 会 斌 先 生 ， 董 事 长 ， 高 级 经 济 师 ， 享 受 国 务 院 特 殊 津 贴 ， 中 国 建 设 银 行 突 出 贡
献 奖 、 河 南 省 五 一 劳 动 奖 章 获 得 者 。1983 年 毕 业 于 辽 宁 财 经 学 院 基 建 财 务 与 信 用 专建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
业 ， 获 学 士 学 位 。 历 任 中 国 建 设 银 行 筹 资 储 备 部 副 主 任 ， 零 售 业 务 部 副 总 经 理 ， 个 人
银 行 部 副 总 经 理 ， 营 业 部 主 要 负 责 人 、 总 经 理 ， 个 人 银 行 业 务 部 总 经 理 ， 个 人 银 行 业
务 委 员 会 副 主 任 ， 个 人 金 融 部 总 经 理 ，2006 年 5 月 起 任 中 国 建 设 银 行 河 南 省 分 行 行
长，2011 年 3 月出任 中国建设银行批发业务总监，2015 年 3 月起 任建信基金管理有限
责任公司董事长。
孙志晨先 生，董 事，现 任建信基 金管理 有限责 任公司总 裁。1985 年 获东北财 经大
学经济学学士学位，2006 年获得长江商学院 EMBA 。历任中国建设银行总行筹资部证券
处 副 处 长 ， 中 国 建 设 银 行 总 行 筹 资 部 、 零 售 业 务 部 证 券 处 处 长 ， 中 国 建 设 银 行 总 行 个
人银行业务部副总经理。
曹伟先生 ，董事 ，现任 中国建设 银行个 人存款 与投资部 副总经 理。1990 年获北京
师 范 大 学 中 文 系 硕 士 学 位 。 历 任 中 国 建 设 银 行 北 京 分 行 储 蓄 证 券 部 副 总 经 理 、 北 京 分
行 安 华 支 行 副 行 长 、 北 京 分 行 西 四 支 行 副 行 长 、 北 京 分 行 朝 阳 支 行 行 长 、 北 京 分 行 个
人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理助理。
张维义先 生，董 事，现 任信安北 亚地区 总裁。1990 年毕业 于伦敦 政 治经济学 院，
获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA 工商管 理学硕士。历任新
加 坡 公 共 服 务 委 员 会 副 处 长 ， 新 加 坡 电 信 国 际 有 限 公 司 业 务 发 展 总 监 ， 信 诚 基 金 公 司
首席运营官和代总经理，英国保诚集团 （马来西亚） 资产管理公司首席执行官，宏利金
融全球副总裁，宏利资产管理公司 （台湾） 首 席执行官和执行董事，信安北亚地区副总
裁。
郑树明先 生，董 事，现 任信安国 际(亚洲)有 限 公司北亚 地区首 席营运 官。1989 年
毕 业 于 新 加 坡 国 立 大 学 。 历 任 新 加 坡 普 华 永 道 高 级 审 计 经 理 ， 新 加 坡 法 兴 资 产 管 理 董
事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行销总监。
华 淑 蕊 女 士 ， 董 事 ， 现 任 中 国 华 电 集 团 资 本 控 股 有 限 公 司 总 经 理 助 理 。 毕 业 于 吉
林大学，获经济学博士学位。历任 《长春日报》 新闻中心农村工作部记者，湖南卫视 《听
我非常道》 财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总
经 理 ， 吉 林 省 信 托 有 限 责 任 公 司 业 务 七 部 副 总 经 理 、 理 财 中 心 总 经 理 、 财 富 管 理 总 监
兼理财中心总经理、副总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD）。
李全先生 ，独立 董事， 现任新华 资产管 理股份 有限公司 董事总 经理。1985 年毕业建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
于中国人 民大学 财政金 融学院，1988 年毕 业 于中国人 民银行 研究生 部。历任 中国人民
银行总行 和中国农 村信 托投资公 司职员、 正大 国际财务 有限公司 总经 理助理/资 金部总
经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王 建 国 先 生 ， 独 立 董 事 ， 曾 任 大 新 人 寿 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政 员 ， 中 银 保 诚 退 休
金 信 托 管 理 有 限 公 司 董 事 ， 英 国 保 诚 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政 员 ， 美 国 国 际 保 险 集 团 亚
太区资深 副总裁 ，美国 友邦保险 （加拿 大）有 限公司总 裁兼首 席行政 员等。1989 年获
Pacific Southern University 工商管理硕士学位。
伏 军 先 生 ， 独 立 董 事 ， 法 学 博 士 ， 现 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 法 学 院 教 授 ， 兼 任 中 国
法 学 会 国 际 经 济 法 学 研 究 会 常 务 理 事 、 副 秘 书 长 、 中 国 国 际 金 融 法 专 业 委 员 会 副 主
任。
2 、监事会成员
张 军 红 先 生 ， 监 事 会 主 席 。 毕 业 于 国 家 行 政 学 院 行 政 管 理 专 业 ， 获 博 士 研 究 生 学
位 。 历 任 中 国 建 设 银 行 筹 资 部 储 蓄 业 务 处 科 员 、 副 主 任 科 员 、 主 任 科 员 ； 零 售 业 务 部
主 任 科 员 ； 个 人 银 行 业 务 部 个 人 存 款 处 副 经 理 、 高 级 副 经 理 ； 行 长 办 公 室 秘 书 一 处 高
级 副 经 理 级 秘 书 、 秘 书 、 高 级 经 理 ； 投 资 托 管 服 务 部 总 经 理 助 理 、 副 总 经 理 ； 投 资 托
管业务部副总经理；资产托管业务部副总经理。2017 年3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。曾任英国保
诚 集 团 新 市 场 发 展 区 域 总 监 和 美 国 国 际 集 团 全 球 意 外 及 健 康 保 险 副 总 裁 等 职 务 。 方 女
士 1990 年获新加坡国 立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地
区律师从业资格。
李 亦 军 女 士 ， 监 事 ， 高 级 会 计 师 ， 现 任 中 国 华 电 集 团 资 本 控 股 有 限 责 任 公 司 机 构
与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士，2009 年获中央财经
大 学 会 计 专 业 硕 士 。 历 任 北 京 北 奥 有 限 公 司 ， 中 进 会 计 师 事 务 所 ， 中 瑞 华 恒 信 会 计 师
事 务 所 ， 中 国 华 电 集 团 财 务 有 限 公 司 计 划 财 务 部 经 理 助 理 、 副 经 理 ， 中 国 华 电 集 团 资
本控股 （华电财务公司） 计划财务部经理，中国华电集团财务有限公司财务部经理，中
国华电 集团资本控股有限公司企业融资部经理。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经理。2003
年 7 月毕 业于中国 人 民大学行 政管理专 业， 获硕士学 位。曾任 安永 华明会计 师事务所建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入建信基金管理公司，历任人力资源管理专
员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。
刘 颖 女 士 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 内 控 合 规 部 副 总 经 理 兼 内
控合规部 审计部 （二级 部）总经 理,英 国特许 公认会计 师公会 （ACCA ）资深会 员。1997
年毕业于 中国人 民大学 会计系, 获学士 学位；2010 年毕业 于香港 中 文大学, 获工商管
理 硕 士 学 位 。 曾 任 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 高 级 审 计 师 、 华 夏 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金
运营部高级经理。2006 年12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司内控合规部。
安 晔 先 生 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 信 息 技 术 总 监 兼 信 息 技 术
部总经理 。1995 年 毕 业于北京 工业大 学计算 机应用系 ，获得 学士学 位。历任 中国建设
银 行 北 京 分 行 信 息 技 术 部 ， 中 国 建 设 银 行 信 息 技 术 管 理 部 北 京 开 发 中 心 项 目 经 理 、 代
处 长 ， 建 信 基 金 管 理 公 司 基 金 运 营 部 总 经 理 助 理 、 副 总 经 理 ， 信 息 技 术 部 执 行 总 经
理、总经理。
3 、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行，历任审计部科
员 、 副 主 任 科 员 、 团 委 主 任 科 员 、 重 组 改 制 办 公 室 高 级 副 经 理 、 行 长 办 公 室 高 级 副 经
理；2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综合管理部总监、投
资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官；2013 年8 月至2015 年7 月，任我公
司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司
副总裁，2015 年8 月至2017 年11 月30 日 专任建信资本管理有限责任公司董事、 总经
理，2017 年 11 月30 日起兼任建信资本管理公司董事长。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行，从事个
人零售业务，2001 年 1 月 加 入 中 国 建 设 银 行 总 行 个 人 金 融 部 ， 从 事 证 券 基 金 销 售 业
务 ， 任 高 级 副 经 理 ；2005 年 9 月 加 入 建 信 基 金 管 理 公 司 ， 一 直 从 事 基 金 销 售 管 理 工
作，历任 市场营 销部副 总监（主 持工作 ）、总 监、公司 首席市 场官等 职务。2015 年 8
月6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年7 月至1996 年8 月在湖南省物资贸易总公司
工作；1999 年 7 月加入中国建设银行，先后 在总行营业部、金融机构部、机构业务部建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
从 事 信 贷 业 务 和 证 券 业 务 ， 历 任 科 员 、 副 主 任 科 员 、 主 任 科 员 、 机 构 业 务 部 高 级 副 经
理等职；2006 年 3 月加入我公司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015
年8 月6 日起任我公司督察长，2016 年12 月23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年7 月至1998 年9 月在福建省东海经贸股份有
限公司工作；2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主任科员、业务
经 理 、 高 级 经 理 助 理 ；2005 年 9 月 加 入 建 信 基 金 管 理 公 司 ， 历 任 人 力 资 源 部 总 监 助
理、副总监、总监、 人力资源部总经理兼综合管理部总经理。2016 年 12 月 23 日起任
我公司副总裁。
4 、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5 、本基金基金经理
李菁女士，固定收益投资部总经理，硕士。2002 年 7 月进入中国建设银行股份有
限公司基金托管部工作，从事基金托管业务，任主任科员。2005 年 9 月进入建信基金
管 理 有 限 责 任 公 司 ， 历 任 债 券 研 究 员 、 基 金 经 理 助 理 、 基 金 经 理 、 资 深 基 金 经 理 、 投
资管理部副总监、固定收益投资部总监，2007 年11 月1 日至2012 年2 月17 日任建信
货币市场基金的基金经理；2009 年 6 月 2 日 起任建信收益增强债券型证券投资基金的
基金经理；2011 年6 月16 日起任建信信用增强债券型证券投资基金的基金经理；2016
年 2 月 4 日起任建信安心保本五号混合型证券投资基金的基金经理；2016 年 6 月 8 日
起任建信安心保本七号混合型证券投资基金的基金经理；2016 年 11 月 16 日起任建信
恒瑞一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理；2017 年5 月25 日起任建信瑞福添
利混合型证券投资基金的基金经理。
6 、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固 定收益投资官。
李菁女士，固定收益投资部总经理。
姚锦女士，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
7 、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
（一）基金托管人基本情况
1 、基金托管人概况
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人：李庆萍
成立时间：1987 年 4 月20 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35 亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话：4006800000
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经 营 范 围 ： 吸 收 公 众 存 款 ； 发 放 短 期 、 中 期 和 长 期 贷 款 ； 办 理 国 内 外 结 算 ； 办 理
票 据 承 兑 与 贴 现 ； 发 行 金 融 债 券 ； 代 理 发 行 、 代 理 兑 付 、 承 销 政 府 债 券 ； 买 卖 政 府 债
券 、 金 融 债 券 ； 从 事 同 业 拆 借 ； 买 卖 、 代 理 买 卖 外 汇 ； 从 事 银 行 卡 业 务 ； 提 供 信 用 证
服 务 及 担 保 ； 代 理 收 付 款 项 ； 提 供 保 管 箱 服 务 ； 结 汇 、 售 汇 业 务 ； 代 理 开 放 式 基 金 业
务 ； 办 理 黄 金 业 务 ； 黄 金 进 出 口 ； 开 展 证 券 投 资 基 金 、 企 业 年 金 基 金 、 保 险 资 金 、 合
格 境 外 机 构 投 资 者 托 管 业 务 ； 经 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 ； 保 险 兼
业代理业务（有效期至 2017 年 09 月 08 日 ）。（依法须经批准的项目，经相关部门批
准后依批准的内容开展经营活动。） 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
中信银行（601998.SH 、0998.HK）成立于 1987 年，原名中信实业银行，是中国改
革 开 放 中 最 早 成 立 的 新 兴 商 业 银 行 之 一 ， 是 中 国 最 早 参 与 国 内 外 金 融 市 场 融 资 的 商 业
银 行 ， 并 以 屡 创 中 国 现 代 金 融 史 上 多 个 第 一 而 蜚 声 海 内 外 。 伴 随 中 国 经 济 的 快 速 发
展，中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大，于 2005 年 8 月，正式
更名“中信银行”。2006 年12 月，以中国中 信集团和中信国际金融控股有限公司为股
东 ， 正 式 成 立 中 信 银 行 股 份 有 限 公 司 。 同 年 ， 成 功 引 进 战 略 投 资 者 ， 与 欧 洲 领 先 的 西
班牙对外银行 （BBVA） 建立了优势互补的战略合作关系。2007 年4 月27 日，中信银行
在上海交 易所和 香港联 合交易所 成功同 步上市 。2009 年， 中信银 行 成功收购 中信国际
金融控股有限公司 （简称：中信国金）70.32%股权。经过三十年的发展，中 信银行已成
为 国 内 资 本 实 力 最 雄 厚 的 商 业 银 行 之 一 ， 是 一 家 快 速 增 长 并 具 有 强 大 综 合 竞 争 力 的 全
国性股份制商业银行。2009 年，中信银行通过了美国 SAS70 内部控制审订并获得无保
留意见的 SAS70 审订 报告，表 明了独 立公正 第三方对 中信银 行托管 服务运作 流程的风
险管理和内部控制的健全有效性全面认可。
2 、主要人员情况
孙德顺先生，中信银行执行董事、行长。孙先生自 2016 年 7 月 20 日起任本行行
长。孙先生同时担任中信银行（国际）董事长。此前，孙先生于 2014 年 5 月至 2016
年 7 月任本行常务副行 长；2014 年 3 月起任 本行执行董事；2011 年 12 月至 2014 年 5
月任本行副行长，2011 年10 月起任本行党委副书记；2010 年1 月至2011 年10 月任交
通银行北京管理部副总裁兼交通银行北京市分行党委书记、行长；2005 年12 月至2009
年12 月任交通银行北 京市分行党委书记、行长；1984 年5 月至2005 年11 月在中国工
商银行海淀区办事处、海淀区支行、北京分行、数据中心 （北京） 等 单位工作，期间，
1995 年 12 月至 2005 年 11 月任中国工商银 行北京分行行长助理、副行长，1999 年 1
月至 2004 年 4 月曾兼 任中国工商银行数据中心（北京）总经理；1981 年 4 月至 1984
年 5 月就 职于中国 人 民银行。 孙先生拥 有三 十多年的 中国银行 业从 业经验。 孙先生毕
业于东北财经大学，获经济学硕士学位。
张强先生，中信银行副行长，分管托管业务。张先生自 2010 年 3 月 起任本行副行
长。此前，张先生于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任本行行长助理、党委委员，期间，
2006 年 4 月至 2007 年 3 月曾兼任总行公司银行部总经理。张先生 2000 年 1 月至 2006建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
年 4 月任本行总行营业 部副总经理、常务副总经理和总经理；1990 年 9 月至 2000 年 1
月 先 后 在 本 行 信 贷 部 、 济 南 分 行 和 青 岛 分 行 工 作 ， 曾 任 总 行 信 贷 部 副 总 经 理 、 总 经
理、分行副行长和行长。自 1990 年 9 月至今 ，张先生一直为本行服务，在中国银行业
拥有近三十年从业经历。张先生为高级经济师，先后于中南财经大学 （现中南财经政法
大学）、辽宁大学获得经济学学士学位、金融学硕士学位。
杨 洪 先 生 ， 现 任 中 信 银 行 资 产 托 管 部 总 经 理 ， 硕 士 研 究 生 学 历 ， 高 级 经 济 师 ， 教
授 级 注 册 咨 询 师 。 先 后 毕 业 于 四 川 大 学 和 北 京 大 学 工 商 管 理 学 院 。 曾 供 职 于 中 国 人 民
银行四川 省分行 、中国 工商银行 四川省 分行。1997 年加入 中信银 行 ，相继任 中信银行
成 都 分 行 信 贷 部 总 经 理 、 支 行 行 长 ， 总 行 零 售 银 行 部 总 经 理 助 理 兼 市 场 营 销 部总经
理 、 贵 宾 理 财 部 总 经 理 、 中 信 银 行 贵 阳 分 行 党 委 书 记 、 行 长 ， 总 行 行 政 管 理 部 总 经
理。
3 、基金托管业务经营情况
2004 年 8 月 18 日， 中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理
委 员 会 批 准 ， 取 得 基 金 托 管 人 资 格 。 中 信 银 行 本 着 “ 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 ” 的 原 则 ，
切实履行托管人职责。
截至 2017 年三季度末 ，中信银行已托管 142 只公开募集证券投资基金，以及基金
公司、证 券公司 资产管 理产品、 信托产 品、企 业年金、 股权基 金、QDII 等其他 托管资
产，托管总规模达到7.59 万亿元人民币。
（二）基金托管人的内部控制制度
1 、内部 控制目 标。强 化内部管 理，确 保有关 法律法规 及规章 在基金 托管业务 中得
到 全 面 严 格 的 贯 彻 执 行 ； 建 立 完 善 的 规 章 制 度 和 操 作 规 程 ， 保 证 基 金 托 管 业 务 持 续 、
稳 健 发 展 ； 加 强 稽 核 监 察 ， 建 立 高 效 的 风 险 监 控 体 系 ， 及 时 有 效 地 发 现 、 分 析 、 控 制
和避免风险，确保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。
2 、内部 控制组 织结构 。中信银 行总行 建立了 风险管理 委员会 ，负责 全行的风 险控
制 和 风 险 防 范 工 作 ； 托 管 部 内 设 内 控 合 规 岗 ， 专 门 负 责 托 管 部 内 部 风 险 控 制 ， 对 基 金
托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。
3 、内部控制制度。中信 银行严格按照 《基金法》 以及其他法律法规及规章的规定，
以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了 《中信银行基金托管业务管理办法》 、建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》 和 《中信银行托管业务内控检查实施细则》
等 一 整 套 规 章 制 度 ， 涵 盖 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 的 各 个 环 节 ， 保 证 证 券 投 资 基 金 托 管
业务合法、合规、持续、稳健发展。
4 、内部 控制措 施。建 立了各项 规章制 度、操 作流程、 岗位职 责、行 为规范等 ，从
制 度 上 、 人 员 上 保 证 基 金 托 管 业 务 稳 健 发 展 ； 建 立 了 安 全 保 管 基 金 财 产 的 物 质 条 件 ，
对 业 务 运 行 场 所 实 行 封 闭 管 理 ， 在 要 害 部 门 和 岗 位 设 立 了 安 全 保 密 区 ， 安 装 了 录 像 、
录 音 监 控 系 统 ， 保 证 基 金 信 息 的 安 全 ； 建 立 严 密 的 内 部 控 制 防 线 和 业 务 授 权 管 理 等 制
度 ， 确 保 所 托 管 的 基 金 财 产 独 立 运 行 ； 营 造 良 好 的 内 部 控 制 环 境 ， 开 展 多 种 形 式 的 持
续培训，加强职业道德教育。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人根据 《基金 法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、基 金合同、托管
协 议 和 有 关 法 律 法 规 及 规 章 的 规 定 ， 对 基 金 的 投 资 运 作 、 基 金 资 产 净 值 计 算 、 基 金 份
额 净 值 计 算 、 应 收 资 金 到 账 、 基 金 费 用 开 支 及 收 入 确 定 、 基 金 收 益 分 配 、 相 关 信 息 披
露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩 表现数据等进行监督和核查。
如基金托管人发现基金管理人违反 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信 息披露办法》 、
基 金 合 同 和 有 关 法 律 法 规 及 规 章 的 行 为 ， 将 及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠
正 。 在 限 期 内 ， 基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 基
金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为 或 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 的 ， 基 金 托 管
人将以书面形式报告中国证监会。
三 、相 关服 务机 构
（一）基金份额发售机构
1 、直销机构
本基金直销机构为 基金管理人直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投资者可以通过 基 金 管 理 人 网 上 交 易 平 台 办 理 基 金 的 认 购 、 申 购 、 赎 回 、 定 期 投
资 等 业 务 ， 具 体 业 务 办 理 情 况 及 业 务 规 则 请 登 录 基 金 管 理 人 网 站 查 询 。 基 金 管 理 人 网
址：www.ccbfund.cn 。
2 、代销 机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼（长安兴融中心 ）
法定代表人： 田国立
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
法定代表人：李庆萍
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（3）交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120）
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
网址：www.95559.com.cn
（4）光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人：唐双宁
客户客服电话：95595
网址：www.cebbank.com
（5）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市 深南大道7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客户服务电话：95555 （或拨打各城市营业网点咨询电话）
网址：www.cmbchina.com
（6）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
客户服务电话：95568
公司网站：www.cmbc.com.cn
（7）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址：天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人：李伏安
客服电话：95541
网址：www.cbhb.com.cn
（8）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 400-678-8887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（9）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 400-076-6123 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
网址：www.fund123.cn
（10）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄37 号4 号楼449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（11）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 400-181-8188
网址：www.1234567.com.cn
（12）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 400-920-0022
网址：www.Licaike.com
（13）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人： 凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（14）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：400-818-8866
网址：www.shengshiview.com
（15） 北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人：梁越
客户服务电话：400-786-8868
网址：www.chtfund.com
（16） 上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（17） 北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人：梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn
（18） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（19） 上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com
（20） 北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房2 层222 单元
法定代表人：胡伟
客户服务电话：400-618-0707
网址：www.hongdianfund.com 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（21） 深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层01B、02、03、04 单位
法定代表人：刘鹏宇
客户服务电话：0755-83999913
网址：www.jinqianwo.cn
（22） 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491
法定代表人： 肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（23）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室 （入驻深圳市前海商
务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（24）深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址：深圳市南山区桃园路田厦国际中心 A36 楼
法定代表人：顾敏
客户服务热线：400-999-8800
网址：www.webank.com
（25）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.hcjijin.com
（26）天津国美基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座19 层 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（27）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区峨山路 91 弄61 号 10 号楼12 楼
法定代表人：李兴春
客户服务热线：400-921-7755
网址：www.leadbank.com.cn
（28）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号11 楼B 座
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（29）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
法定代表 人：张彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：www.jrj.com.cn
（30）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
法定代表人 ：袁顾明
客户服务热线：400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
（31）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号国际大厦 A 座1504/1505 室。
法定代表人 ：张冠宇
客户服务热线：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（32）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼2 单元21 层222507
法定代表人：钟斐斐
客户服务热线：4000-618518400-817-5666010-
网址：danjuanapp.com
（33）和谐保险销售有限公司
注册地址： 北京市朝阳区东三环中路 55 号楼 20 层2302
法定代表人： 蒋洪
客户服务热线：95569
网 址：www.hx-sales.com
（34）招商证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 层
办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 层
法定代 表人：宫少林
客户服务热线：95565 、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（35）中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（36）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼20 层
法定代表人：杨宝林
客服电话：0532-96577
网 址：www.zxwt.com.cn
（37）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路 1138 号 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人：矫正中
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（38）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼101 室
法定代表人：杜庆平
客户服务电话：4006515988
网址：www.bhzq.com
（39）中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
客户服务热线：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（40）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：高冠江
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（41）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com.
（42）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
客户服务电话：4008-888-8888 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
网址：www.chinastock.com.cn
（43）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（44）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
（45）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
（46）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市 高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国
家大厦20 楼 2005 室
法定代表人：许建平
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（47）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（48）海通证券股份有限公司 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
住所：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001，（021）962503
网址：www.htsec.com
（49）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或 400-889-5523
网址：www.sywg.com
（50）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大 厦14、16、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（51）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、28 层A02 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 20 层
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：0755 －82825555
网址：www.axzq.com.cn
（52）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（53）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20 层
法定代表人：刘东 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
客服电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
（54）财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段80 号顺天国际财富中心 26 层
法定代表人：周晖
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（55）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座27 层及28 层
法定代表人：丁学东
客户服务热线：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
（56） 华泰证券股份有 限公司
注册地址： 江苏省南京市江东中路 228 号
法定代表人：吴万善
客户服务热线：95597
网址：www.htsc.com.cn
（57）九州证券有限公司
注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号
法定代表人：吴强
客户服务热线：400-654-3218
网址：www.tyzq.com.cn
（58）上海长量基金销售投资顾问有限公司
法定代表人：张跃伟
地址： 上海浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座16 层
电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
（59）华融证券股份有限公司 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人： 祝献忠
地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 11 至18 层
客服电话：95390
网址：www.hrsec.com.cn
（60）北京植信基金销售有限公司
法定代表人：杨纪峰
地址： 北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10 号楼
客户服务电话: 4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 要 求 ， 选 择 其 他 符 合 要 求 的 其他 机 构 销 售 本 基
金，并及时公告。
（二）基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021- 31358666
传真：021- 31358600
联系人：黎明
经办律师：黎明、陆奇
（四）审计基金资产的会计师事务所 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国 （上海） 自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元01
室
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：沈兆杰
经办注册会计师：许康玮、陈熹
四 、基 金的 名称
建信安心保本七号混合型证券投资基金
五 、基 金类 型
保本混合型证券投资基金
六 、基 金的 投资 目标
本 基 金 通 过 风 险 资 产 与 安 全 资 产 的 动 态 配 置 和 有 效 的 组 合 管 理 ， 在 严 格 控 制 风 险
和保证本金安全的基础上，力争实现基金资产的稳定增值。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，本基金可以投资于股票 （包括中
小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、债券 （包括国 债、金融债、企业
债 、 公 司 债 、 央 行 票 据 、 中 期 票 据 、 可 转 换 债 券 、 可 分 离 交 易 债 券 、 可 交 换 债 券 、 短
期融资券以及经法律法规或中国证监会允许投资的其他债券类金融工具） 、资产支持证
券 、 债 券 回 购 、 银 行 存 款 、 货 币 市 场 工 具 、 权 证 及 中 国 证 监 会 允 许 投 资 的 其 他 金 融工
具，但需符合中国证监会的相关规定。 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
本基金根据投资组合保险机制对安全资产即固定收益类资产 （包括各类债券、银行
存款、货币市场工具等） 和风险资产即权益类资产 （股票、权证等） 的投资比例进行动
态 调 整 。 本 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 权 益 类 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 高 于 40% ；固定
收 益 类 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 低 于 60% ， 其 中 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债
券投资比例不低于基金资产净值的 5%。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序
后，可以将其纳入投资范围。
八 、基 金的 投资 策略
本 基 金 的 资 产 包 括 风 险 资 产 和 安 全 资 产 ， 本 基 金 投 资 策 略 分 为 两 个 层 次 ： 一 层 为
基 金 在 风 险 资 产 和 安 全 资 产 两 大 类 资 产 上 的 配 置 策 略 ； 另 一 层 为 安 全 资 产 的 投 资 策 略
和风险资产的投资策略。
1 、大类资产配置策略
本基金采用恒定比例组合保险策略 （Constant-Proportion Portfolio Insurance ，
CPPI） 来实现保本和增值的目标。恒定比例投资组合保险策略不仅能从投资组合资产配
置 的 水 平 上 基 本 消 除 投 资 到 期 时 基 金 净 值 低 于 本 金 的 可 能 性 ， 降 低 投 资 风 险 ， 而 且 能
在一定程度上使基金分享股市整体性上涨带来的收益。
CPPI 是国际 通行的 一 种投资组 合保险 策略， 它主要是 通过数 量分析 ，根据市 场波
动 等 因 素 调 整 放 大 倍 数 ， 并 相 应 调 整 安 全 资 产 与 风 险 资 产 投 资 的 比 例 ， 以 确 保 投 资 组
合 在 一 段 时 间 以 后 的 价 值 不 低 于 事 先 设 定 的 某 一 目 标 价 值 ， 从 而 达 到 投 资 组 合 保 值 增
值的目的。
（1）CPPI （恒定比例组合保险）投资策略
CPPI 的投资步骤可分为三步：
第 一 步 ， 根 据 投 资 组 合 期 末 最 低 目 标 价 值 和 合 理 的 折 现 率 设 定 当 前 应 持 有 的 安 全
资产的数量，即投资组合的安全底线；
第二步，计算投资组合净值超过安全底线的数额，该数值即为安全垫；
第三步，将相当于安全垫特定倍数 （ 放大倍数） 的资金规模投资于风险资产以创造
高于最低目标价值的收益，其余资产投资于安全资产。 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（2）放大倍数的确定和调整
本 基 金 放 大 倍 数 的 确 定 是 在 本 基 金 管 理 人 研 究 部 数 量 分 析 小 组 定 量 、 定 性 分 析 的
基 础 上 通 过 定 量 定 性 综 合 分 析 的 结 果 。 本 基 金 采 用 定 性 和 定 量 两 种 分 析 方 法 确 定 放 大
倍 数 以 达 到 最 优 效 果 。 其 中 ， 定 量 分 析 手 段 包 括 ： 为 本 基 金 设 计 的 波 动 监 测 工 具 ， 包
括 当 前 的 、 隐 含 的 和 历 史 的 波 动 率 ； 为 减 小 构 造 成 本 而 确 定 的 放 大 倍 数 波 动 范 围 ； 定
性 的 分 析 手 段 包 括 ： 宏 观 经 济 运 行 情 况 、 利 率 水 平 、 基 金 管 理 人 对 风 险 资 产 风 险 － 收
益水平的预测等。
一般情况下 ， 本 基 金 管 理 人 研 究 部 每 月 对 未 来 一 个 月 的 股 票 市 场 、 债 券 市 场 风 险
收 益 水 平 进 行 定 量 分 析 ， 结 合 宏 观 经 济 运 行 情 况 、 利 率 水 平 等 因 素 ， 制 订 下 月 的 放 大
倍 数 区 间 ， 并 提 交 投 资 决 策 委 员 会 审 核 确 定 ； 然 后 ， 基 金 经 理 根 据 放 大 倍 数 区 间 ， 综
合 考 虑 股 票 市 场 环 境 、 已 有 安 全 垫 额 度 、 基 金 净 值 、 距 离 保 本 周 期 到 期 时 间 等 因 素 ，
对 放 大 倍 数 进 行 调 整 。 在 特 殊 情 况 下 ， 例 如 市 场 发 生 重 大 突 发 事 件 ， 或 预 期 将 产 生 剧
烈波动时，本基金也将对放大倍数进行及时调整。
2 、安全资产投资策略
本 基 金 投 资 的 安 全 资 产 为 国 内 依 法 发 行 交 易 的 债 券 （ 包 括 国 债 、 金 融 债 、 央 行 票
据、企业债、公司债 、可转换债券、短期融资券、资产支持证券、债券回购等） 、货币
市场工具等。其中，债券资产投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。
（1）债券投资组合策略
本 基 金 采 用 剩 余 期 限 与 保 本 到 期 期 限 匹 配 的 主 动 性 投 资 策 略 ， 并 依 据 风 险 收 益 配
比 最 优 、 兼 顾 流 动 性 的 原 则 确 定 债 券 各 类 属 资 产 的 配 置 比 例 。 本 基 金 将 持 有 相 当 数 量
剩 余 期 限 与 保 本 周 期 相 近 的 国 债 、 金 融 债 ， 其 中 一 部 分 严 格 遵 循 持 有 到 期 原 则 ， 首 要
考 虑 收 益 性 ， 另 一 部 分 兼 顾 收 益 性 和 流 动 性 。 这 部 分 投 资 可 以 保 证 债 券 组 合 收 益 的 稳
定性，尽可能地控制住利率、收益率曲线、再投资等风险。
在债券组 合 的 调 整 上 ， 本 基 金 综 合 运 用 久 期 调 整 、 收 益 率 曲 线 形 变 预 测 、 信 用 利
差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管理。
（2）个券选择策略
在 个 券 选 择 上 ， 本 基 金 综 合 运 用 利 率 预 期 、 收 益 率 曲 线 估 值 、 信 用 等 级 分 析 、 流
动性评估等方法来评估个券的风险收益水平。 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（3）可转换债券投资策略
可 转 换 债 券 兼 具 权 益 类 证 券 与 固 定 收 益 类 证 券 的 特 性 ， 具 有 抵 御 下 行 风 险 、 分 享
股 票 价 格 上 涨 收 益 的 特 点 。 本 基 金 将 选 择 公 司 基 本 素 质 优 良 、 其 对 应 的 基 础 证 券 有 着
较 高 上 涨 潜 力 的 可 转 换 债 券 进 行 投 资 ， 并 采 用 期 权 定 价 模 型 等 数 量 化 估 值 工 具 评 定 其
投资价值，以合理价 格买入并持有。
（4）资产支持证券品种投资策略
包括资产抵押贷款支持证券 （ABS） 、住房抵押贷款支持证券 （MBS） 等在内的资产
支 持 证 券 ， 其 定 价 受 多 种 因 素 影 响 ， 包 括 市 场 利 率 、 发 行 条 款 、 支 持 资 产 的 构 成 及 质
量 、 提 前 偿 还 率 等 。 本 基 金 将 深 入 分 析 上 述 基 本 面 因 素 ， 并 辅 助 采 用 数 量 化 定 价 模
型，评估其内在价值。
3 、风险资产投资策略
本基金投资的风险资产为股票、权证等风险相对较高的投资品种。
（1）股票资产投资策略
本 基 金 股 票 投 资 采 用 行 业 配 置 与 个 股 精 选 相 结 合 的 投 资 策 略 ， 通 过 优 选 具 有 良 好
成长性、成长质量优良、定价相对合理的股票进行投资，以谋求超额收益。
A 、行业配置策略
本 基 金 从 定 性 分 析 和 定 量 分 析 两 个 角 度 对 行 业 进 行 考 察 ， 并 据 此 进 行 股 票 投 资 的
行业配置。
在 定 性 分 析 方 面 ， 以 宏 观 经 济 运 行 和 经 济 景 气 周 期 监 测 为 基 础 ， 利 用 经 济 周 期 、
行 业 的 市 场 容 量 和 增 长 空 间 、 行 业 发 展 政 策 、 行 业 结 构 变 化 趋 势 、 行 业 自 身 景 气 周 期
等 多 个 指 标 把 握 不 同 行 业 的 景 气 度 变 化 情 况 和 业 绩 增 长 趋 势 。 本 基 金 重 点 关 注 如 下 几
类 行 业 ： 行 业 景 气 度 高 或 处 于 拐 点 的 行 业 ； 受 益 于 技 术 升 级 或 消 费 升 级 因 素 的 行 业 ；
长期增长前景看好的行业。
定量分析指标主要包括：行业相对估值水平、行业相对利润增长率、行业 PEG
等。
B 、个股精选策略
本基金奉行 “ 价 值 与 成 长 相 结 合 ” 的 选 股 原 则 ， 即 选 择 具 备 价 值 性 和 成 长 性 的 股
票 进 行 投 资 。 基 金 管 理 人 通 过 绝 对 估 值 与 相 对 估 值 ， 对 股 票 的 内 在 价 值 进 行 判 断 ， 并建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
与 当 前 股 价 进 行 比 较 ， 对 股 票 的 价 值 做 出 判 断 。 在 价 值 维 度 ， 主 要 考 察 股 票 账 面 价 值
与 市 场 价 格 的 比 率 和 预 期 每 股 收 益 与 股 票 市 场 价 格 的 比 率 等 ； 在 成 长 维 度 ， 主 要 考 察
公司未来 12 个月每股 收益相对于目前每股收益的预期增长率、可持续增长率和主营业
务增长率等指标。
（2）权证投资策略
本 基 金 在 进 行 权 证 投 资 时 ， 将 通 过 对 权 证 标 的 证 券 基 本 面 的 研 究 ， 并 结 合 权 证 定
价 模 型 寻 求 其 合 理 估 值 水 平 ， 主 要 考 虑 运 用 的 策 略 包 括 ： 杠 杆 策 略 、 价 值 挖 掘 策 略 、
获 利 保 护 策 略 、 价 差 策 略 、 双 向 权 证 策 略 、 卖 空 保 护 性 的 认 购 权 证 策 略 、 买 入 保 护 性
的认沽权证策略等。
本 基 金 将 充 分 考 虑 权 证 资 产 的 收 益 性 、 流 动 性 及 风 险 性 特 征 ， 通 过 资 产 配 置 、 品
种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金业绩比较基准：2 年期银行定期存款收益率（税前）。
本基金是保本基金，保本周期为2 年。以2 年 期银行定期存款收益率作为本基金的
业 绩 比 较 基 准 ， 能 够 使 投 资 者 理 性 判 断 本 基 金 产 品 的 风 险 收 益 特 征 ， 合 理 衡 量 比 较 本
基金保本保证的有效性。
如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 者 有 更 权 威 的 、 更 能 为 市 场 普 遍 接 受 的 业 绩 比 较
基 准 推 出 ， 或 者 是 市 场 上 出 现 更 加 适 合 用 于 本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 时 ， 本 基 金 管 理 人
可 以 与 基 金 托 管 人 协 商 一 致 ， 而 无 需 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议 ， 并 报 中 国 证 监 会 备
案后变更本基金业绩比较基准并及时公告。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为保本混合型基金产品，属于证券投资基金中的中低风险品种。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年 10 月 20 日复
核 了 本 报 告 中 的 财 务 指 标 、 净 值 表 现 和 投 资 组 合 报 告 等 内 容 ， 保 证 复 核 内 容 不 存 在 虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2017 年9 月30 日，本报告所列财务数据未经审计。
1 、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 23,868,026.00 0.62
其中：股票
23,868,026.00 0.62
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
1,491,109,800.00 38.77
其中：债券
1,491,109,800.00 38.77
资产支持证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
780,000,000.00 20.28
其 中 ： 买 断 式 回 购 的
买入返售金融资产
- -
7
银 行 存 款 和 结 算 备 付
金合计
1,505,355,735.14 39.14
8 其他资产 45,461,771.86 1.18
9 合计 3,845,795,333.00
100.00
2 、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
A 农、林、牧、渔业 7,800,000.00 0.20
B 采矿业 - -
C 制造业 11,370,000.00 0.30 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
D
电 力 、 热 力 、 燃 气 及
水生产和供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G
交 通 运 输 、 仓 储 和 邮
政业
- -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信 息 传 输 、 软 件 和 信
息技术服务业
- -
J 金融业 - -
K 房地产业 4,698,026.00 0.12
L 租赁和商务服务业 - -
M
科 学 研 究 和 技 术 服 务
业
- -
N
水 利 、 环 境 和 公 共 设
施管理业
- -
O
居 民 服 务 、 修 理 和 其
他服务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 23,868,026.00 0.62
以上行业 分类以2017 年09 月 30 日的证 监会行 业 分类标准 为依据 。
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期未投资港股通股票。
3 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 000651 格力电器 300,000 11,370,000.00 0.30
2 000998 隆平高科 300,000 7,800,000.00 0.20
3 000402 金融街 385,400 4,698,026.00 0.12
4 、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - - 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
3 金融债券 209,510,000.00 5.47
其中：政策性金融债 209,510,000.00 5.47
4 企业债券 20,252,000.00 0.53
5 企业短期融资券 1,204,794,000.00 31.47
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） 56,553,800.00 1.48
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,491,109,800.00 38.95
5 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 150312 15 进出12 1,600,000 159,520,000.00 4.17
2 011754026
17 浦东土地
SCP001
1,000,000 100,470,000.00 2.62
3 041764009
17 中铝业
CP001
1,000,000 100,200,000.00 2.62
4 011758037
17 西南水泥
SCP001
700,000 70,350,000.00 1.84
5 041760009
17 晋煤
CP001
600,000 60,270,000.00 1.57
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明
细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
10 、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金报告期内未投资于国债期货。
11 、投资组合报告附注
（1）本 基金该 报告期 内投资前 十名证 券的发 行主体均 无被监 管部门 立案调查 和在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 43,566.89
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 45,413,955.99
5 应收申购款 4,248.98
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 45,461,771.86
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值（元）
占基金资产净值比例 （％）
1 113011 光大转债 11,139,771.60 0.29
2 113009 广汽转债 8,683,436.30 0.23
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截至日为 2017 年9 月30 日。
基 金 管 理 人 承 诺 以 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产 ， 但 不 保 证 基
金 一 定 盈 利 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表 现 。 投 资 有 风 险 ， 投 资 者 在 作 出 投 资
决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶 段
基金净值
收益率 ①
基金净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①—③ ②—④
自 2016 年6 月8
日 成立至2016 年
12 月31 日
0.60% 0.04% 1.21% 0.01% -0.61% 0.03%
2017 年1 月1 日
—2017 年9 月30
日
2.58%
0.04%
1.61%
0.01%
0.97%
0.03%
自基金合同生效
至2017 年9 月30
日
3.20%
0.04%
2.84%
0.01%
0.36%
0.03%
十 三、 基金 的费 用概 览
（一）申购费与赎回费
1 、申购费
投 资 人 在 申 购 本 基 金 基 金 份 额 时 ， 收 取 申 购 费 用 ， 申 购 费 率 随 申 购 金 额 增 加 而 递
减 ； 投 资 人 可 以 多 次 申 购 本 基 金 ， 申 购 费用 按 每 日 累 计 申 购 金 额 确 定 申 购 费 率 ， 以 每
笔申购申请单独计算 费用 。
本基金的申购费率如下表所示：
申购金 额（M ） 费率
M<100 万元 1.2%
100 万元 ≤ M<20 0 万元 0.8%
200 万元 ≤ M<50 0 万元 0.6%
M≥50 0 万元 每笔 1000 元
本 基 金 的 申 购 费 用 应 在 投 资 人 申 购 基 金 份 额 时 收 取 ， 不 列 入 基 金 财 产 ， 主 要 用 于建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
若保本周 期到期 后，本 基金不符 合保本 基金存 续条件， 转型为 “建 信兴利灵 活配
置混合型证券投资基金 ”，申购费率最高不超过 5%，具体费率以届时公告为准。
2 、赎回费
本 基 金 的 赎 回 费 率 按 照 持 有 时 间 递 减 ， 即 相 关 基 金 份 额 持 有 时 间 越 长 ， 所 适 用 的
赎回费率越低。本基金的赎回费用由赎回基金份额的持有人承担。
本基金的赎回费率如下：
基金份 额持 有期 限（N） 费率
N≤1 年 2.0%
1 年
建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
本基金的 管理费 按前一 日基金资 产净值 的 1.2% 的年费 率计提 。管理 费的计算 方法
如下：
H ＝E×1.2%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托
管人发送 基金管理 费划 款指令， 基金托管 人复 核后于次 月前 3 个 工 作日内从 基金财产
中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
在保本周期内，本基金的保证费从基金管理人的管理费收入中列支。
2 、基金托管人的托管费
本基金的 托管费 按前一 日基金资 产净值 的 0.2% 的年费 率计提 。托管 费的计算 方法
如下：
H ＝E×0.2%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托
管人发送 基金托管 费划 款指令， 基金托管 人复 核后于次 月前 3 个 工 作日内从 基金财产
中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3 、若保 本周期 到期后 ，本基金 不符合 保本基 金存续条 件，基 金份额 持有人将 所持
有 本 基 金 份 额 转 为 变 更 后 的 “ 建 信 兴 利 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ” 的 基 金 份 额 ，
管理费按 前一日 基金资 产净值的 1.5% 的年 费 率计提， 托管费 按前一 日基金资 产净值的
0.25% 的年费率计提。计提方法和支付方式同上。
到期操作期间 （保本周期到期日除外） 和过渡期内本基金不计提管理费和托管费。
上述 “ 一、基金费用的种类中第 3－9 项费用 ”，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（五）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或基 金财建信安心保本七号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
产的损失；
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、《基金合同》生效前的相关费用；
4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（六）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1 、更新了“第三部分：基金管理人”的“主要人员情况”中董事、监事的信息。
2 、更新了“第四部分：基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况。
3 、在“第五部分：相关服务机构”中，更新了代销机构的信息。
4 、更新 了“第 十一部 分：基金 的投资 ”，更 新了基金 投资组 合报告 ，并经基 金托
管人复核。
5 、更新了“第十二部分：基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6 、更新 了“第 二十六 部分：其 他应披 露事项 ”，添加 了期间 涉及本 基金和基 金管
理人的相关临时公告。
建 信基 金管 理有 限责 任公 司
二 〇一 八年 一月 十二 日
